Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-64/2017 (1-694/2016;) от 02.09.2016

    Дело №

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 февраля 2017 года                             г. Красноярск

Свердловский районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего -судьи Ярусовой Е.Н.,

при секретаре - Жеребор А.Д.,

с участием государственного обвинителя –старшего помощника прокурора г. Красноярска Васильевой Е.О.,

подсудимой Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО

защитника – адвоката Осадчука В.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО, родившейся <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159УК РФ, в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживалась, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

УСТАНОВИЛ:

Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере,в <адрес> при следующих обстоятельствах.

В октябре-ноябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО возник преступный умысел на хищение имущества банков г. Красноярска, реализуя умысел с целью подыскания лица, не имеющего постоянной высокооплачиваемой работы, которое можно путем уговоров склонить к заключению с банками кредитных договоров, с последующей передачей ей кредитных денежных средств, полученных заемщиком, и выплатой ею заемщику денежного вознаграждения за оформление кредитного договора, привлекла своих знакомых ФИО14 и ФИО14, не состоящих с ней в преступном сговоре, и уверила последних о своих связях в банках, в сфере страхования и намерении осуществлять гашение по заключенным кредитным договорам самостоятельно.

В вышеуказанное время, введенные в заблуждение относительно истинных намерений Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО., ФИО14 и ФИО14 предложили своему родственнику ФИО6 за вознаграждение получать кредиты в банках <адрес> с условием, что Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. сама выполнит все кредитные обязательства ФИО6, о чем впоследствии Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО находясь по <адрес> лично заверила ФИО6, который, будучи введенным в заблуждение относительно намерений Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. исполнить его обязательства перед банком, желая получить вознаграждение за свои действия, согласился.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО., находясь в <адрес>, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, осознавая, что у ФИО6 не имеется постоянной высокооплачиваемой работы, с целью совершения хищения в банках <адрес> максимально возможной денежной суммы, получила от ФИО6 трудовую книжку на его имя ТК-I №, откопировала из нее сведенияо работе ФИО6, собственноручно заполнила копии 14 и 15 страниц вышеуказанной трудовой книжки о трудоустройстве ФИО6 в Обществе с ограниченной ответственностью сельскохозяйственном предприятии «<данные изъяты>» (далее по тексту - ООО СХП «<данные изъяты>») в должности водителя, а также выполнила удостоверяющие надписи на страницах с 1 по 15 от имени главного бухгалтера ООО СХП «<данные изъяты>» ФИО7. Кроме того, реализуя свой преступный умысел, Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО собственноручно заполнила бланк справки для оформления кредита/поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, указав в ней недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО СХП «<данные изъяты>» и ежемесячной заработной плате в размере 30 000 рублей. Вышеуказанная справка и копия трудовой книжки, содержащие недостоверные сведения, по просьбе Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО были заверены оттисками печати ООО СХП <данные изъяты>», сотрудником ООО СХП «<данные изъяты>» ФИО7, не состоящей с Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО в преступном сговоре. Вышеуказанные справку и копию трудовой книжки Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО в период октября-ноября 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ посредством ФИО14, не состоящей с ней в преступном сговоре, находясь возле <адрес> передала для ФИО6, проинструктировав последнего о необходимости передачи вышеуказанных подложных документов сотруднику ОАО «<данные изъяты>» с целью рассмотрения заявки на выдачу кредита. Кроме того, Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО продолжая действовать в рамках своего преступного умысла, сообщила ФИО14 недостоверные сведения о месте работы, контактных данных и заработной плате ФИО6, которые ему необходимо сообщить сотруднику банка для положительного рассмотрении заявки на выдачу кредита. Реализуя преступный умысел Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО., направленный на хищение чужого имущества путем обмана, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО6, не состоящий с Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. в преступном сговоре, не подозревая о ее истинных намерениях, находясь в помещении дополнительного офиса № Восточно-Сибирского банка ОАО «<данные изъяты>» (далее <данные изъяты>), расположенного по <адрес>, получил от ФИО14, не состоящей в преступном сговоре с Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО копию трудовой книжки на его имя № № и справку для оформления кредита/поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на его имя, содержащие не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве в ООО СХП «<данные изъяты>». Кроме того, ФИО6, введенный в заблуждение Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО о намерении последней выполнить его обязательства по кредитному договору, получив от нее инструкции о необходимости сообщения ложных сведений о своем месте работы и доходах, добросовестно заблуждаясь относительно ее истинных намерений, в указанное время, находясь в помещении <данные изъяты>, расположенного по вышеуказанному адресу, предоставил кредитному инспектору <данные изъяты> недостоверные сведения о своем месте работы в ООО СХП «<данные изъяты>», занимаемой им должности и ежемесячных доходах в размере 30 000 рублей. После чего, кредитный инспектор, введенный в заблуждение Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. посредством ФИО6 относительно предоставленных им сведений, не подозревая о преступных намерениях Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО., заполнил заявление-анкету на получение ФИО6 кредита.

После одобрения Сбербанком России заявки ФИО6 на предоставление кредита, на основании представленных им ложных сведений, ДД.ММ.ГГГГ в помещении <данные изъяты>, расположенном по <адрес>, ФИО6 (Клиент) и <данные изъяты> (Кредитор) заключили кредитный договор 65509 на сумму 762 000 рублей, согласно которому <данные изъяты> принял на себя обязательство о зачислении суммы денежных средств в указанном размере на счет клиента. В свою очередь, ФИО6, введенный в заблуждение относительно преступных намерений Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО., принял на себя обязательство о погашении кредитной задолженности по кредиту путем ежемесячного перечисления денежных средств на счет <данные изъяты>, будучи уверенным, что данные обязательства будет выполнять Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО

На основании вышеуказанного договора о предоставлении кредита, ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, получил со счета №, открытого на его имя, денежные средства наличными в размере 706 700 рублей, которые в этот же день передал Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО посредством ФИО14 возле <адрес>. Полученные денежные средства Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. в вышеуказанном месте, в вышеуказанное время похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению, а именно: денежные средства на общую сумму 135 600 рублей по ее указанию внесены ФИО14 и ФИО14 в счет оплаты по кредитному договору на имя ФИО6, с целью придания видимости законности и добросовестности своих намерений перед ФИО6, а остальными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «<данные изъяты>» материальный ущерб в размере 571 100 рублей.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на хищение имущества банков <адрес> путем обмана, Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО находясь в <адрес>, в октябре-декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, осознавая, что у ФИО6 не имеется постоянной высокооплачиваемой работы, с целью совершения хищения в банках <адрес> максимально возможной денежной суммы, на копиях листов из трудовой книжки на имя ФИО6 № № со сведениями о работе, полученных при ранее описанных обстоятельствах, собственноручно заполнила копии 14 и 15 страницы о трудоустройстве ФИО6 у ИП ФИО1 в должности торгового представителя, а также выполнила удостоверяющие надписи на страницах с 1 по 15 от имени главного бухгалтера ИП ФИО1 - ФИО4. Кроме того, реализуя свой ранее возникший преступный умысел, Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. собственноручно заполнила бланк справки для оформления кредита/поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, указав в ней недостоверные сведения о его трудоустройстве у Индивидуального предпринимателя ФИО1 и ежемесячной заработной плате в размере 47216,60 рублей. Вышеуказанная справка и копия трудовой книжки, содержащие недостоверные сведения, при неустановленных следствием обстоятельствах были заверены оттисками печати «Индивидуальный предприниматель ФИО1». Вышеуказанные справку и копию трудовой книжки Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. в период с октября-декабря 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ посредством ФИО14, не состоящего с ней в преступном сговоре, находясь возле <адрес>, передала для ФИО6, проинструктировав последнего о необходимости передачи вышеуказанных подложных документов сотруднику ОАО «Восточный экспресс банк» с целью рассмотрения заявки на выдачу кредита. Кроме того, Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО продолжая действовать в рамках своего преступного умысла, сообщила ФИО14 недостоверные сведения о месте работы, контактных данных и заработной плате ФИО6, которые ему необходимо сообщить сотруднику банка для положительного рассмотрении заявки на выдачу кредита.

Реализуя преступный умысел Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО направленный на хищение чужого имущества путем обмана, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО6, не состоящий с ИМЯ И ОТЧЕСТВО в преступном сговоре, не подозревая о ее истинных намерениях, находясь возле помещения дополнительного офиса № ОАО «<данные изъяты>», расположенного по <адрес>, получил от ФИО14, не состоящегов преступном сговоре с Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО копию трудовой книжки на его (ФИО6) имя № № и справку для оформления кредита/поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на его имя, содержащие не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве у ИП ФИО1. Кроме того, ФИО6, введенный в заблуждение Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО о намерении последней выполнить его обязательства покредитному договору, получив от нее инструкции о необходимости сообщения ложных сведений о своем месте работы и доходах, в указанное время, находясь в помещении ОАО «<данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу, действуя согласно полученных инструкций, предоставил кредитному инспектору указанного банка недостоверные сведения о своем месте работы в у ИП ФИО1, занимаемой им должности и ежемесячных доходах в размере 47 216, 60 рублей. После чего, представитель ОАО «<данные изъяты>», находясь в дневное время ДД.ММ.ГГГГ в помещении по адресу: <адрес>, введенный в заблуждение Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. посредством ФИО6 относительно предоставленных им сведений, не подозревая о преступных намерениях Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО заполнил Анкету заявителя на получение ФИО6 кредита.

После одобрения ОАО «<данные изъяты>» заявки ФИО6 на предоставление кредита, на основании представленных им ложных сведений, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «<данные изъяты>», расположенном по <адрес>, ФИО6 (Клиент) и ОАО «<данные изъяты>» (Кредитор) заключили смешанный договор, включающий элементы Кредитного договора и Договора банковского счета – Заявление Клиента о заключении Договора кредитования № (далее по тексту - Договор кредитования) на сумму 84 100 рублей, согласно которому ОАО «<данные изъяты>» принял на себя обязательство о зачислении суммы денежных средств в указанном размере на счет клиента. В свою очередь, ФИО6, введенный в заблуждение относительно преступных намерений Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО., действуя согласно ее преступного умысла, добросовестно заблуждаясь относительно истинных намерений Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО., принял на себя обязательство о погашении кредитной задолженности перед ОАО «<данные изъяты>» по кредиту путем ежемесячного перечисления денежных средств на счет указанного банка, будучи уверенным, что данные обязательства будет выполнять Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО.

На основании вышеуказанного договора о предоставлении кредита, ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в вышеуказанном месте, получил кредитную карту № (№ счета №) с которой, посредством банкомата АТМ 25721, расположенного по адресу: проспект им. Газеты «Красноярский рабочий», 78 в <адрес>, получил денежные средства наличными в размере 72 600 рублей, которые в этот же день передал Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО через ФИО14 возле <адрес>. Полученные денежные средства Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. в вышеуказанном месте, в вышеуказанное время похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению, а именно: денежные средства на общую сумму 29 900 рублей по ее указанию внесены ФИО14 в счет оплаты по кредитному договору на имя ФИО6, с целью придания видимости законности и добросовестности своих намерений перед ФИО6, а остальными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «<данные изъяты>» материальный ущерб в размере 42 700 рублей.

Таким образом, Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО путем обмана похитила в ОАО «<данные изъяты>», в ОАО «<данные изъяты>» <адрес> денежные средства на общую сумму 613800 рублей, что является крупным размером.

В судебном заседании подсудимая Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО.вину не признала, суду пояснила, что ей было известно о том, что ФИО32 не имеет работы и ему нужна машина. Она помогла изготовить для ФИО6 справки, необходимыедля получения им кредита, а также проконсультировала, в какие банки ФИО32 может обратиться с целью получения кредита, так как ей были известны условия кредитования. Деньги от ФИО77 оказанные услуги она не получала. Полагает, что в ее действиях имеется состав преступления, предусмотренного ч.1 ст. 327 УК РФ. Просила переквалифицировать ее действия с ч.3 ст.159 УК РФ на ч.1 ст. 327 УК РФ и прекратить уголовное дело за истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности.

Вместе с тем, анализ показаний подсудимой по существу предъявленного обвинения, позволяет суду прийти к выводу об их недостоверности, поскольку еевиновность в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ полностью подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, показаниями свидетелей и документальными доказательствами, в том числе:

показаниями в суде представителя потерпевшего ФИО27, а также ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ и подтвержденными в судебном заседании, о том, что онапредставляет интересы ПАО «<данные изъяты>», который является правопреемником ОАО «<данные изъяты>». В дополнительный офис № Восточно-Сибирского банка ПАО «<данные изъяты>»по адресу: <адрес>, обратился ФИО6 с целью получения потребительского кредита в сумме 900 000 рублей сроком на 60 месяцев, заполнил заявление – анкету, где указал данные о себе, в том числе о месте работы. В подтверждении своего дохода ФИО6 предоставил справку из ООО «СХП «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ годао доходах за 6 мес. 2013 года, согласно которой его доход составил 30000 рублей. Справка подписана от имени гл. бухгалтера ФИО7 и руководителя ФИО. Кроме того, ФИО6 предоставил копию трудовой книжки, из записей в которой следует, что ФИО6 в соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ принят на должность водителя. Согласно записи, внесенной от имени гл. бухгалтера ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 продолжает работать в указанной должности. Согласно анкете, заявление было принято сотрудником банка ФИО16 Кредитный договор и вся сопутствующая документация завизирована так же ФИО16 Кредит выдан по технологии «<данные изъяты>», которая подразумевает принятие решения о кредитовании на основании представленных клиентом банка документов: справка о доходах, копия трудовой книжки, заверенная работодателем, копия паспорта, анкета-заявление. В случае отсутствия какого-либо из указанных документов заявка клиента не рассматривается. В пакете документов, имеющемся в оперативном архиве, приложено решение о предоставлении кредита системой андеррайтеров, что свидетельствует о предоставлении клиентом полного и надлежащего пакета документов. ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «<данные изъяты>» и ФИО6 был заключен кредитный договор № и представлены кредитные средства в размере 762 000 рублей под 25, 5 % годовых на цели личного потребления сроком на 60 месяцев, составлен график погашения платежей. Денежные средства в соответствии с условиями вышеуказанного договора, были перечислены на счет ФИО6 и получены им в этот же день в кассе банка по вышеуказанному адресу. Всего по кредитному договору произведено 6 гашений в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 135 600 рублей. Согласно документам, три раза за ФИО6 денежные средства вносились ФИО14 и ФИО14 В дальнейшем оплата по договору больше не вносилась. В телефонном режиме с руководством ООО «<данные изъяты>»» установлено, что ФИО6 не состоял в штате общества, справка для оформления кредита ему не выдавалась. Уведомления должника посредством смс-сообщений и выездов на место регистрации ФИО6 положительного результата не дали и было принято решение о подаче искового заявления в суд. Согласно решению суда от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования банка о возмещении материального ущерба по договору удовлетворены на сумму 981 112, 12 рублей. Задолженность по договору отнесена на дебиторский счет банка (т. № 3 л.д. 168-170, 178-179);

показаниями в суде представителя потерпевшего ФИО28, а также его показаниями,оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ и подтвержденными в судебном заседании о том,что он представляет интересы ПАО «<данные изъяты>», который является правопреемником ОАО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № ОАО «<данные изъяты>»по адресу: <адрес> обратился ФИО32.В. с целью получения потребительского кредита в сумме 500 000 рублей сроком на 36 месяцев, заполнил заявление-анкету, в которой указал, что работает торговым представителем у ИП ФИО31. В подтверждении своего дохода ФИО6 предоставил справку из ИП ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ о доходах за 6 мес. 2013 года, согласно которой доход составил 47216, 6 рублей. Справка подписана от имени гл. бухгалтера ФИО4 и руководителя ФИО31. Кроме того, ФИО6 предоставил копию трудовой книжки, из записей в которой следует, что ФИО6 работает у ИП ФИО31. Кредит выдан по технологии, которая подразумевает принятие решения о кредитовании на основании представленных клиентом банка документов: справка о доходах, копия трудовой книжки, заверенная работодателем, копия паспорта, анкета-заявление. В случае отсутствия какого-либо из указанных документов заявка клиента не рассматривается. В пакете документов, имеющемся в оперативном архиве, приложено решение о предоставлении кредита системой андеррайтеров, что свидетельствует о предоставлении клиентом полного пакета документов. Заявка на 500 000 рублей от ФИО6 имелась в электронном варианте, однако ему была одобрена сумма в размере 84 100 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Восточный экспресс банк» и ФИО6 был заключен кредитный договор, согласно которому ФИО6 предоставлены кредитные средства в размере 84 100 рублей под 42 % годовых на цели личного потребления сроком на 36 месяцев, составлен график погашения платежей. Денежные средства в соответствии с условиями вышеуказанного договора, были перечислены на кредитную карту ФИО6 № и получены ДД.ММ.ГГГГ в банкомате по адресу: Красноярск, пр. им газеты «Красноярский рабочий», 78, кроме того, ФИО6 была выдана кредитная карта с лимитом 20 000 рублей, данная карта не активировалась. Всего по кредитному договору произведено несколько гашений, затем оплата прекратилась. Уведомления должника посредством смс-сообщений и выездов на место регистрации ФИО6 положительного результата не дали и было принято решение о подаче искового заявления в суд. Согласно решению суда исковые требования банка о возмещении материального ущерба по договору удовлетворены на сумму 92 348 рублей (т. № 3 л.д. 184-186, 189, 190);

показаниями в суде свидетеля ФИО6, а также его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ о том, что у него имеется кредит в Сбербанке на сумму примерно 800 000 рублей, который он взял по просьбе Байкаловой с помощью ФИО77. Документы, а именно сведения о трудоустройстве в «Мустанге» и заработной плате для получения указанного кредита ему готовила и передала Байкалова. Фактически в «Мустанге» он ни когда не работал. Кроме того, он брал кредит в банке «Восточный» в размере около 100 000 рублей. Документы для получения кредита в указанных банках подготовила Байкалова, передала ФИО77 и они передали ему. Получение указанных кредитов происходило следующим образом: в октябре 2013 года ФИО77 предложил ему взять кредит в банке, пояснив, что денежные средства необходимы Байкаловой, пояснив при этом, что кредит будет оформлен на него, а Байкалова будет выплачивать его каждый месяц и ему не нужно будет вносить платежи. При встрече Байкалова лично ему пояснила, что несколько платежей будет делать сама, а потом она с помощью страховой фирмы «закроет» кредит, подробности Байкалова не уточняла, но уверила, что каким-то образом это устроит. Он порядка погашения путем страховой организации не знает, но полагал, что Байкалова сможет погасить таким способом кредит и доверял ей. В октябре 2013 года он встречался вместе с Байкаловой и ФИО77 на <адрес>. Встреча проходила в автомобиле ФИО77, там же ИМЯ И ОТЧЕСТВО и уговорила его взять кредит, уверив, что сама оплатит кредит в полном объеме, деньги ей нужны были для бизнеса, Байкалова пообещала, что у него не будет проблем с Банком и он не будет должен кредитной организации. После разговора с Байкаловой он примерно месяц сомневался в законности и возможности описанного Байкаловой способа получения кредита, но ФИО77 его уверил, что все будет нормально и пояснил, что хочет ему помочь в решении его финансовых проблем и по его мнению Байкалова предлагает законную возможность получения дохода. Когда он брал кредиты, у него не было возможности оплачивать их самостоятельно, так как доходов у него не было. В дальнейшем, когда он решился брать кредиты по просьбе Байкаловой, последняя сделала копии с его трудовой книжки и он с ФИО77 начали ездить по банкам, иногда с ними ездила жена ФИО77, которая так же уверяла его, что Байкалова сама «закроет» его кредиты. В Сбербанке Байкалова, как он понял, сделала онлайн-заявку. Приехав в отделение Сбербанка он обратился к сотруднику Сбербанка ФИО82, которому передал фиктивные документы для получения кредита, ФИО82 оформил необходимые документы и ему одобрили кредит. Затем в кассе Сбербанка он получил 750 000 рублей. На <адрес>, затем он сел к ним в машину и они поехали к нему домой на <адрес> он передал деньги, полученные в Сбербанке ФИО77. ФИО77 позвонила Байкаловой, после разговора с ней, ФИО77 передала ему 150 000 рублей, пояснив, что эти деньги за помощь Байкаловой, остальные деньги ФИО77 забрала, еще подтвердив, что Байкалова «погасит» за него кредит. Со слов ФИО77 Байкалова не могла взять на себя кредит, потому, что у нее была «плохая» кредитная история. По смс-сообщения он понял впоследствии, что Байкалова начала делать за него платежи, которые прекратились в апреле 2014 года. На его вопрос Байкаловой и ФИО77 почему прекратились платежи, последние отвечали, что Байкалова сделает документы о его нетрудоспособности, чтобы страховая компания оплатила кредит. Кроме того, примерно в декабре 2013 года Быканов предложил еще взять кредит в каком-нибудь банке, для этого Байкалова снова подготовила фиктивные документы о его трудоустройстве и заработной плате, подав указанные документы и заявку о получении кредита в банк «Восточный», расположенный по <адрес>. В банке ему одобрили примерно 100 000 рублей, кредит ему выдали путем выдачи кредитной карты, где он с ФИО77 в банке по <адрес> рабочий в банкомате сняли примерно 100 000 рублей, из которых около 90 000 рублей ФИО77 забрал себе. В телефонном режиме, поговорив с Байкаловой, ФИО77 выдал ему 10 000 рублей и отвез его домой. Карточку и банковские документы он передал ФИО77 последующей передачи ИМЯ И ОТЧЕСТВО. Впоследствии, через 4 месяца ему начали звонить представители банков и сообщили, что платежи по его кредитам не поступают, на его вопросы ИМЯ И ОТЧЕСТВО отвечала, что делает документы для «закрытия» кредита. Но кредиты так никто и не погасил. ИМЯ И ОТЧЕСТВО на его предложение, подтвердить свои слова о ее намерениях погасить кредиты документально постоянно придумывала какие-то отговорки, общалась с ним через ФИО77 Деньги в Сбербанке он получил там же, где и брал кредит. В ходе допроса ему предъявлен договор № от ДД.ММ.ГГГГ и заявление-анкета от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрев которые может пояснить, что подписывал все документы в день получения денег, дата ДД.ММ.ГГГГ в анкете проставлена не им, а в банке Восточный деньги снимались ФИО77 в банкомате по <адрес> рабочий, кроме того, он в банке Восточный по предложению Байкаловой просил около 500 000 рублей, но ему одобрили около 100 000 рублей. Какую-то из справок о доходах ему передавала лично Байкалова, но для какого банка он сейчас не помнит, остальные справки он получал от Байкаловой через ФИО77 или ФИО77, сейчас точно уже не помнит, они постоянно ездили вместе. Документы, когда они ездили в банки уже всегда были готовые. В банк «Восточный» брать кредит он ездил с ФИО77, с ФИО77 и ФИО77 он ездил в Сбербанк. Справку о доходах и копию трудовой книжки для получения кредита в банке «Восточный» ему передавал уже готовую ФИО14возле банка по <адрес> сведений, изложенных в документах, предоставленных в банк, пояснил, что осознавал, что сведения, указанные в документах в части трудоустройства и дохода являются не соответствующими действительности(т. № 4 л.д. 170-174,190-192);

протоколом очной ставки между Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО и ФИО6, в ходе которой ФИО6 последовательно подтверждал свои показания, утверждая, что кредит в <данные изъяты> на сумму примерно 750 000 рублейон взял по просьбе Байкаловой с помощью ФИО77. Документы, а именно сведения о трудоустройстве в «Мустанге» и заработной плате для получения указанного кредита ему готовила и передала Байкалова. Фактически в «Мустанге» он ни когда не работал. Кроме того, он брал кредит в банке «Восточный» в размере около 100 000 рублей. Документы для получения кредита в указанных банках подготовила Байкалова, передала ФИО77 и они передали ему (т.№ л.д. 132-137);

показаниями в судеФИО14, а также ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ о том, что ее знакомство с Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО состоялось ДД.ММ.ГГГГ. Байкалова предложила оказать помощь в решении финансовых проблем. Со слов Байкаловой помощь заключалась в том, чтобы получать кредиты по подложным документам. Байкалова якобы является посредником между страховыми компаниями и кредиторами, себе Байкалова из полученных денег ничего практически не берет, а все отдает в страховую компанию, которая погашает кредиты. Подробностей, каким образом, это делается, Байкалова не рассказывала, но они с мужем – ФИО14, поверили Байкаловой. Впоследствии Байкалова предложила на нее работать, работа заключалась в том, чтобы она с мужем возили в банки ее клиентов и делали платежи в банках по ранее полученным кредитам. Байкалова называла эта «схемой». «Схема» заключалась в том, что человек по подложным или по своим документам брал кредит, небольшую часть денег клиент забирал себе, а большую часть ИМЯ И ОТЧЕСТВО забирала себе, чтобы,якобы, передать страховой компании. Они производили платежи за различных лиц. Сначала она с мужем возили клиентов Байкаловой и отвозили ей деньги для страховой компании. За это они получали от Байкаловой 1000-1500 рублей в день. Затем ФИО77 решил, что нужно предложить брать кредиты их родственникам, но клиентов у Байкаловой было много. Некоторые клиенты просили личной встречи с Байкаловой. Они верили в схему Байкаловой потому, что она решала проблемы с их кредитами. Они с мужем предложили ФИО6 взять кредит,потом ФИО111. С ФИО32 они работали в ДД.ММ.ГГГГ года, документы для ФИО32 изготавливала бухгалтер «<данные изъяты>». Возили его в <данные изъяты>. В это же время они работали с ФИО111. ФИО32 они различали в разговоре между собой, ФИО6 –«маленький», ФИО6 просто ФИО115. Многие клиенты проходили через филиал <данные изъяты> по <адрес>, там у Байкаловой был знакомый ФИО82 Байкалова перед кредитованием, могла говорить подходите в банке к определенному окну. ФИО82, если в справках о доходах было что-то неправильно, отдавал документы обратно, они их отвозили домой к Байкаловой на <адрес>, где Байкалова быстро переделывала их и отдавала обратно. Информацию о фирмах от имени которых Байкалова делает подложные документы, она в том числе получала от ее подруги ФИО31. Деятельность Байкаловой она воспринимала, как помощь лицам в получении кредита, которым кредиты дать не могут, так как у них нет официальной заработной платы, и Байкалова обладает юридическими познаниями и связями в банковской деятельности, может погасить кредиты с помощью страховых фирм, тем более она сама лично по ее просьбе оплачивала по счетам незнакомых ей лиц. Байкалова создала видимость благополучной жизни, муж хотел новую машину, а Байкалова ему говорила, что он будет ездить на такой же машине, как у нее – Ланд Крузер. Ей с мужем казалось, что они ничего противозаконного не делают, подвозили кого-то до банка, передали потом документы и деньги Байкаловой и за это получали пару тысяч рублей. С ФИО6 перед тем как поехать в <данные изъяты>, они заехали к Байкаловой, которая передала справку о доходах ФИО6 и сказала, что нужно заехать к ее знакомой ФИО7 в «<данные изъяты>», справка уже была заполнена, она только зашла к ФИО33, которая поставила печать, полученный документ, вместе с копией трудовой ФИО6 ФИО33 заверяла печатью «<данные изъяты>» собственноручно, а затем передала ей (ФИО77), а она уже отдала ФИО6, чтобы тот предоставил ее в банк. Возили ФИО6 на автомобиле Тойота Королла, Мицубиси Аутлендер. Она не помнит, кто говорил ФИО6 телефоны, которые нужно говорить в банке в качестве контактных, возможно она передала информацию, которую ей сказала Байкалова, может Байкалова назвала ФИО32 телефоны лично, либо передала через ФИО77. После того, как ФИО6 взял в Сбербанке около 700 000 рублей, она по телефону связалась с Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО которая сказала 150 000 рублей отдать ФИО6, а остальные деньги она с мужем отвезли Байкаловой, документы из банка она забрала себе, так как Байкалова сказала, что она (ФИО77) с мужем будут оплачивать кредит ФИО6 Деньги для оплаты за ФИО6 Байкалова давала им с ФИО77 в течение полугода, а потом, перестала, пояснив, что кредит ею закрыт. Деньги за ФИО6 вносили они с мужем вдвоем. Справку для ФИО6 для предоставления в банк «Восточный» со слов мужа передавал ФИО6 он (Быканов) черезБайкалову, она точно не помнит, ходила ли она ставить печать на ней к ФИО1, знакомой Байкаловой, которая работала на рынке по <адрес>, или нет. Суммы, которые нужно было просить ФИО6 в банках, так же сообщала Байкалова. ФИО6 со слов мужа в Восточном банке дали кредитную карту, деньги с нее снимал ее муж с ФИО6Деньги муж передалБайкаловой, а она платила несколько раз кредит за Грицака А.В. на пр. Красноярский рабочий, по расчетному счету, который сообщила Байкалова. Документы по Восточному банку муж передал Байкаловой. Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО уверяла ее, мужа и ФИО6, что сама загасит его кредит, поэтому они и говорили ФИО6, что Байкалова все оплачивает, так как сами лично получали от Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. деньги и оплачивали кредит ФИО6 По указанию Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО для связи с ней приобретались сим-карты (т.№ 4 л.д. 199-205,207-210, т. 6 л.д.6-8);

протоколом очной ставкимежду Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. и ФИО14, в ходе которой ФИО14 последовательно подтверждала свои показания, изобличающие Байкалову ИМЯ И ОТЧЕСТВОв совершении инкриминируемого ей преступления(т. №5 л.д. 141-147);

показаниями в судеФИО14, а также его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что примерно в апреле 2013 годапо поручению Байкаловой он и жена среди знакомых и родственников искали людей, нуждающихся в денежных средствах, и сообщали им, что есть возможность оформить на них кредит. За это им предлагалось получить порядка 20-25 % от суммы кредита, а также сообщалось, что сам кредит выплачивать не нужно. Остальные 75-80 % его знакомые и родственники после получения кредитов должны отдавать Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО Он с женой говорили людям, что после получения кредита, Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО в течение трех месяцев будет осуществлять платежи по кредиту, а потом гашением будет заниматься страховая компания. Ему с ФИО77 Байкалова поясняла, что у нее много знакомых юристов и она каким-то образом погасит кредиты. По указанию Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО он и его жена содействовали в оформлении по поддельным документам невозвратные кредиты, в том числе ФИО6. В ДД.ММ.ГГГГ годаони с женой предложили оформить кредит ФИО131 ФИО12. По указанию Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО он сообщил ФИО6, что ему не придется погашать кредит, т.к. это будет сделано Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. за счет страховки. За эти услуги, а также за изготовление поддельных справок о доходах Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО надо будет отдать 70 % от суммы кредита. Так как ФИО6 не совсем понял его объяснения, то по его просьбе примерно через неделю после этого с ним встретилась Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО в районе магазина «<данные изъяты>». Во время их разговора он вышел из машины покурить, поэтому разговора не слышал. После разговора с Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. ФИО6 согласился на оформление кредита. Примерно через 2-3 недели он по указанию Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО взял у ФИО6 и передал ей трудовую книжку, а затем возил ФИО6 по банкам, так как Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. за это ему с женой давала деньги. Он реально думал, что Байкалова каким-то образом сможет загасить за ФИО6 кредит. Он с ФИО14 перед тем, как ехать в Сбербанк, заехали к Байкаловой и она дала его жене справку о доходах на ФИО6 и он ее возил в организацию « <данные изъяты>», на <адрес>, где жена ходила ставить на справке печать, указанный документ Быкановапередала ФИО6 для предоставления в <данные изъяты> на <адрес>, в котором ФИО32.В. получил деньги, более 700 000 рублей, из которых ФИО14, по согласованию с Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО отдала ФИО6 150 000 рублей, а остальные он и ФИО14 отвезли Байкаловой домой, а затем ежемесячно в течение полугода Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО давала ему с женой деньги, чтобы они гасили кредит ФИО32.В ходе допроса ему предъявлены ПКО от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, осмотрев которые может пояснить, что подписи в них от имени вносителя поставлены им, эти деньги ему с женой давала Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО чтобы вносили в банк, при этом ИМЯ И ОТЧЕСТВО говорила, сколько и за кого вносить, потом после полугода внесения денег за ФИО6, она перестала давать деньги, пояснив, что сама уже все решила. В Банк «<данные изъяты>» он с ФИО6 ездил один, без жены. Отделение банка «<данные изъяты>», куда они ездили, находилось на <адрес> ФИО6 дали 2 кредитные карты, снимал деньги он с ФИО6 в банкомате в банке по <адрес> <адрес>, сняли около 100 000 рублей, 10 000 он по разрешению Байкаловой отдал ФИО32, остальные отвез Байкаловой домой. Документы на кредит и карты ФИО32 он передал Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО Суммы денежных средств, которые нужно было просить в банках и номера телефонов, которые нужно было сообщать в банках, им сообщала Байкалова. Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО уверяла их с женой и ФИО6, что сама загасит его кредит, поэтому они и говорили ФИО32, что она все делает, так как сами лично получали от Байкаловой деньги и оплачивали кредит ФИО6 (т.№ 4 л.д.231-248, т. №6 л.д.3-5);

протоколом очной ставкимежду Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. и ФИО14, в ходе которой ФИО14 последовательно подтверждал свои показания, изобличающие Байкалову ИМЯ И ОТЧЕСТВОв совершении инкриминируемого ей преступления, утверждая, что он передавал Байкаловой деньги от полученных его родственниками и знакомыми кредитов, в том числе от ФИО32, примерно 70% от полученного кредита(т.№5 л.д. 150-155);

показаниями в суде свидетеля ФИО1 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ года он был зарегистрирован в качестве ИП, первоначально его склад находился по адресу <адрес>, затем склад переехал на <адрес>. Официально у него никто не был трудоустроен. У его организации было 2 печати, которые находились лично у него. Его партнеры - ИП «<данные изъяты>», помогали сдавать отчеты, в частности бухгалтер ФИО1, которая является его однофамилицей, имела доступ к печати. Он не давал ФИО31 разрешение ставить печати на справки физических лиц. Свои печати он не терял. В ходе предварительного расследования ему предъявляли справку 2 НДФЛ на имя ФИО32. Справка была подписана, но это не его подпись, печать, которая стояла на справке, была похожая на его печать, информация на печати была от его организации, адреса на печати не было. ФИО4 ему не знакома, указанные в справке телефоны,ему не знакомы и не принадлежат;

показаниями в суде свидетеля ФИО7, а также ее показаниями, исследованными в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что в ноябре 2011 года Байкалова взяла в принадлежавшем ей ООО «<данные изъяты>»займ в сумме 300 000 рублей. В целях возврата долга Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. предложила помочь ей с подготовкой документов для кредитования ее знакомых в банках <адрес>. За помощь в оформлении кредитов ей полагалось до 50 % с полученной в кредитной организации суммы. Помощь, со слов Байкаловой, заключалась, в том, что она подготавливает фиктивные документы: справки 2 –НДФЛ, трудовые книжки от имени различных организаций, указывая в справках свой номер телефона и подтверждая трудоустройство кредитуемых лиц, кроме того, Байкалова поясняла, что у нее есть много знакомых в банках, которые оказывают протекцию в кредитовании. Ей известно, что Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. через интернет и другими способами искала организации, от имени которых можно оформлять справки о доходах для получения ее клиентами кредитов в банках, получала копии с оттиском печатей этих организаций и через своего знакомого изготавливала поддельную печать. Также ей известно, что Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО выбирала только те организации, у которых в открытых источниках указаны недействующие телефоны, чтобы в справках о доходах можно было указать свой номер на случай проверки справок службой безопасности банков. По просьбе Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО она копировала трудовую книжкуФИО6 Справка для оформления кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ и копия его трудовой книжки, заполнены Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. В этой справке она заполнила строчку в графе «Руководитель», а именно «ФИО», кроме того, от его имени она поставила подпись. Оттиск печати на справке так же выполнен оригинальной печатью ООО «Мустанг», к указанной печати у нее был доступ, так как она работала в должности бухгалтера. Указанные действия она сделала по просьбе Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО, которая говорила, что помогает ФИО6 получить кредит. Байкалова просила ее (ФИО33) поставить подпись и от своего имени, но она отказалась и заверила подпись только от имени ФИО Она это делала для того, чтобы Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. вернула долг перед «<данные изъяты>», так как за выполнение просьб, Байкалова отдавала ей пару тысяч рублей в счет возмещения долга. Она ставила печати «<данные изъяты>» пару раз, так как потом как ей стало известно у Байкаловой появилась копия печати «<данные изъяты>» (т. № 5 л.д. 42-51);

протоколом очной ставки между Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. и ФИО7, в ходе которой ФИО7 последовательно подтверждала свои показания, изобличающие Байкалову ИМЯ И ОТЧЕСТВО.в совершении инкриминируемого ей преступления (т.№ 5 л.д. 163-167);

показаниями в суде свидетеля ФИО6, а также его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, в том числе данные при производстве очной ставки, о том, что в 2013, 2014 годах Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО предлагала ему за вознаграждение оформлять на него кредит, полученную сумму отдать ей, обещая исполнить его обязательства перед банком, используя свои связи, а также говорила, что все необходимые для получения кредитадокументы, она сделает сама, но получив деньги, свои обещания не выполнила (т.№ 5 л.д. 1-7, 157-162);

показаниями в суде свидетеля ФИО19, которые аналогичны показаниям свидетеля ФИО6;

показаниями в суде ФИО20, а также ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что она познакомилась с Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО в 2012, 2013 годах, и по просьбе Байкаловой показала, как заполнять справки о доходах. Со слов Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. ей известно, что упоследней есть фирма, которая называется «<данные изъяты>». Кроме того, со слов Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. ей известно, что последняязанимается оказанием помощи лицам, которым требуется кредит, но им отказывают в его получении, изготовляя фиктивные справки о доходах (т. № 5 л.д.68-71).

Кроме показаний представителей потерпевших и свидетелей, изобличающих подсудимую Байкалову ИМЯ И ОТЧЕСТВО виновность последней в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ, объективно подтверждается следующими исследованными документальными доказательствами:

постановлениемо проведении ОРМ «наведение справок» № от ДД.ММ.ГГГГ (т. № 2 л.д. 182-183);

протоколом проведения обследования помещения от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого сотрудниками УФСБ России по <адрес> в офисе ВСБ «<данные изъяты>» изъяты следующие документы:

Заявление-анкета на получение кредит: р/н 393281270;

Решение о предоставлении кредита по кредитной заявке ФИО6;

Справка для оформления кредита/поручительства в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6;

Заявление заемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ;

Отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету №;

Карточка движений средств по кредиту по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

Сшив копий документов на 8 листах по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ: кредитный договор № с приложениями на 7 листах и дополнительное соглашение № б/н к договору на 1 листе;

Копия трудовой книжки № № на имя ФИО6 (т.№ 2 л.д. 182-187);

постановлением о допуске материалов ОРМ и изъятых документов в качестве вещественных доказательств (т. № 6 л.д.9);

протокол осмотра изъятых сотрудниками УФСБ России по краю в офисе ВСБ Сбербанка России документов, постановлением о приобщении приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. № 2 л.д. 188-209);

ответом генерального директора ООО СХП «<данные изъяты>» ФИО, из содержания которого следует, что в вышеуказанной организации ФИО6 трудоустроен не был (т. № 4 л.д. 120);

выпиской по лицевому счету ФИО6, открытого в ОАО «<данные изъяты>»,согласно которой со счета ФИО6 № выдано 706 700 рублей, а в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ шесть раз вносились денежные средства по 22 600 рублей, в том числе ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ – денежные средства вносились ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ – денежные средства вносились ФИО14, что согласуется споказаниями свидетелейБыкановых, представителя потерпевшего, а так же материалами уголовного дела (т. № № 3 л.д. 173);

копией решения суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» и ФИО6 расторгнут (т. № л.д. 172-177);

заключением специалиста №-П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописный текст в справке для оформления кредита в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 исполнен Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО., рукописные надписи « гл. бухгалтер ФИО7 14.11.2013» и «Продолжает работать по настоящее время гл. бухгалтер ФИО7» в ксерокопии трудовой книжки № №, оформленной на имя ФИО6 исполнены Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО (т. № 2 л.д. 211-222);

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи, имеющиеся в справке для оформления кредита/поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, и рукописные записи, выполненные красителем синего цвета на листах с копией трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО6- выполнены Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. (т. № 2 л.д. 226-229);

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописная запись «ФИО», имеющаяся в строке «Руководитель» в справке для оформления кредита/поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, - выполнена ФИО7 Подпись от имени ФИО, имеющаяся в строке «Руководитель» в справке для оформления кредита/поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, - вероятно, выполнена ФИО7 (т. № 2 л.д. 234-236);

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оттиск печати ООО «<данные изъяты>» в справке для оформления кредита/поручительства от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, оттиски ООО «<данные изъяты>» в копии трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО6 и оттиск печати ООО «<данные изъяты>» в ответе на запрос ООО СХП «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ нанесены одним и тем же клише, что подтверждает достоверность показаний ФИО7, ФИО14 и ФИО14 относительно источника происхождения вышеуказанной печати на документах, предоставленных в банк ФИО6 (т. № 2 л.д.241-244);

постановлением о проведении оперативно-розыскных мероприятий - обследование помещений, зданий сооружений, участков местности, транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого были обследованы принадлежащие Быкановым помещения, используемые для проживания (т. № 139);

протоколом проведения обследования жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом исследования предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которых сотрудниками УФСБ России по <адрес> в жилище ФИО14 и ФИО14 по адресу: <адрес>60 изъяли и осмотрели следующие документы, допущенные в качестве доказательств:

    договор № о вкладе «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ вместе с банковским ордером № на имя ФИО6;

    дополнительное соглашение к договору № о вкладе «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6;

    кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6;

    график платежей к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6;

    приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6;

    приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14;

    приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14;

    приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14;

    приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14;

    приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14

Указанные документы подтверждают показания ФИО6, ФИО14 и ФИО14 относительно обстоятельств получения кредита ФИО6 и его гашения (т.№ 1 л.д. 140-153);

постановлением о допуске материалов ОРМ и изъятых документов в качестве вещественных доказательств (т. № 6 л.д.9);

выпиской по лицевому счету ФИО6, открытому в ПАО «<данные изъяты>», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО6 № выдано 72 600 рублей, а в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внесены денежные средства в сумме 29 900 рублей (т. № 3 л.д. 222-226);

ответом банка ПАО «<данные изъяты>», согласно которому зачисления денежных средств на лицевой счет, открытый на имя ФИО32 в вышеуказанном банке, производились через платежный терминал, расположенный по адресу: <адрес> (6 зачислений) и через платежный терминал, расположенный по адресу: <адрес> (1 зачисление). Установить, кем производились указанные зачисления, не представилось возможным;

копией судебного приказа №, согласно которому исковые требования ПАО «<данные изъяты>» к ФИО6 удовлетворены, постановлением о допуске судебного приказа в качестве вещественного доказательства (т. № 3 л.д. 187, 188);

постановлением о проведении оперативно-розыскных мероприятий - обследование помещений, зданий сооружений, участков местности, транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ годана основании которого были обследованы принадлежащие Быкановым помещения, используемые для проживания (т. № 1 л.д. 163-180);

протоколом проведения обследования жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом исследования предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которых сотрудниками УФСБ России по <адрес> в жилище Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. по адресу: <адрес> изъяли и осмотрели следующие документы, допущенные в качестве доказательств по уголовному делу:

        Заявление в ООО "<данные изъяты>" от ДД.ММ.ГГГГ на имя Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО с оттиском печати ИП Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО ИНН № на л.

        Копия трудовой книжки серии № № на имя Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО, ДД.ММ.ГГГГ г.р. с оттиском печати ИП Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО ИНН № на 5 л. записи с 5 по 7 исполнены поверх копии трудовой книжки красителем синего цвета

        Анкета-заявление на ипотеку по форме «<данные изъяты>» на имя Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО, ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 9 л.

        Заявление клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 на сумму 84 100 рублей. Кредитор: ОАО КБ "ФИО169", на 2 л.

        Заявление на добровольное страхование от несчастных случаев № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 в ЗАО СК "ФИО170", на 1 л.

        Договор страхования от несчастных случаев и болезней № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 в ЗАО СК "<данные изъяты>", на 1 л.

        Заявление на закрытие лимита кредитования в ОАО КБ "ФИО169"от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО6, на 1 л.

        Пластиковая карта ОАО КБ "ФИО169 №.

        Пластиковая карта ОАО КБ "ФИО169 №.

        Чек банкомата АТМ25721 ОАО КБ "<данные изъяты>" о выдаче наличных № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22600 рублей.

        Чек банкомата АТМ25721 ОАО КБ "<данные изъяты>" о выдаче наличных № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25000 рублей.

        Чек банкомата АТМ25721 ОАО КБ "<данные изъяты>" о выдаче наличных № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25000 рублей.

        Конверт с пин-кодом от пластиковой карты. На конверте красителем синего цвета нанесена рукописная надпись "№".

        Ежедневник в обложке коричневого цвета, заказчик - Календарная группа "<данные изъяты>", 2010 Арт. № Ежедневник содержит рукописный тест, исполненный красителем синего и черного цветов, а также вклейки с печатным текстом, содержащие реквизиты ИП ФИО9 и ИП ФИО1(т. №1 л.д.164-180);

постановлением о допуске материалов ОРМ и изъятых документов в качестве вещественных доказательств (т. № 6 л.д.9);

протоколом исследования предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которых сотрудниками УФСБ России по <адрес> исследовали изъятый в жилище Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО по адресу <адрес> ноутбук MSI № MS-16GA и обнаружили файлы со скан справкой от ДД.ММ.ГГГГ о заработной плате и иных доходах за ДД.ММ.ГГГГ года ИМЯ И ОТЧЕСТВО от ООО «<данные изъяты>», со сканом а анкеты-заявления на ипотеку Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО., сканом предварительной анкеты ИМЯ И ОТЧЕСТВО в ОАО «ДВИЦ», подтверждающие его принадлежность ИМЯ И ОТЧЕСТВО, а так же файлы с реквизитами ООО «<данные изъяты>» <данные изъяты> и незаполненная справка о работе на имя Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. у ИП ФИО1, подтверждающие информированность о реквизитах вышеуказанных организациях с целью изготовления подложных документов (т. № 1 л.д. 182-245, т. № 2 л.д.1-141);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проведения которой в архиве ПАО КБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> <адрес> изъяты следующие документы:

Заявление клиента о заключении Договора кредитования №

Заявление на добровольное страхование от ДД.ММ.ГГГГ.

Договор страхования от несчастных случаев и болезней.

Предварительный график гашения Кредита

Копия паспорта на имя ФИО6

Анкета Заявителя.

Корешки на получение карт №№, №

Фото ФИО6

Копия трудовой книжки № № на имя ФИО6

Справка о доходах за период 6 месяцев от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 (т.№ 3 л.д. 194-197);

протоколом осмотра, изъятых в ПАО КБ «<данные изъяты>» документов, постановлением о признании и приобщении их к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. №3 л.д. 198-219);

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи, имеющиеся в справке о доходах за период 6 месяцев от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, и рукописные записи, выполненные красителем синего цвета на листах с копией трудовой книжки № на имя ФИО6 – выполнены Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО (т. № 3 л.д. 230-233).

    Таким образом, совокупностью исследованных в судебном заседании допустимых доказательств достоверно, по мнению суда, установлено, что Байкалова в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ годапутем обмана похитила в ОАО «<данные изъяты>», в ОАО «<данные изъяты>» <адрес> денежные средства на общую сумму 613 800 рублей, что является крупным размером.

Анализируя изложенные доказательства в их совокупности, взаимосвязи и признавая их достаточными для признания подсудимой виновной, суд считает, что вина Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО полностью нашла свое подтверждение в судебном заседании и квалифицирует ее действия по ч.3 ст.159 УК РФ -мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

    Оснований не доверять показаниям представителей потерпевшихПАО «<данные изъяты>» в лице ФИО27, ПАО «Восточный экспресс Банк» в лице ФИО28, а также показаниям свидетелей ФИО6,, ФИО14, ФИО14, ФИО1, ФИО6, ФИО22, ФИО7ФИО20, ФИО24, считать их оговором или не доверять им по другим причинам у суда не имеется, поскольку данные показания последовательны, непротиворечивы относительно друг друга и согласуются с исследованными документальными доказательствами.

    Доводы подсудимой и ее защитника о непричастности Байкаловой в совершениюпреступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ, опровергается вышеизложенными доказательствами, в том числе документами, изъятыми в ходе обследования жилого помещения Байкаловой, подтверждающими факт проживания Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО в <адрес>, информированность Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО о деятельности банков <адрес>, а так же о реквизитах СХП «<данные изъяты>» иИП ФИО1, которые содержались в ее ежедневнике, изъятыми по месту жительства Байкаловой пластиковыми картами ОАО КБ "<данные изъяты> спин-кодами к ним, выданные на имя ФИО6, чеков банкоматов, свидетельствующих о выдаче наличных денежных средств с пластиковых карт, что согласуется с вышеизложенными показаниями свидетелей относительно обстоятельств получения кредитовФИО6 и их гашения.

Версия стороны защиты о том, что часть платежей оплачены именно ФИО32, либо иным лицом, является надуманной и опровергается исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе:

выпиской по лицевому счету ФИО6, открытого в ОАО «<данные изъяты>», согласно которой со счета ФИО6 42№ выдано 706 700 рублей, а в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ шесть раз вносились денежные средства по 22 600 рублей, в том числе ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ – денежные средства вносились ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ – денежные средства вносились ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ – ФИО6, ФИО6 пояснял, что однократно вносил платеж в <данные изъяты>, после того, как ему начали звонить из банка;

ответом банка ПАО «<данные изъяты>», согласно которому зачисления денежных средств на лицевой счет, открытый на имя ФИО32 в вышеуказанном банке, производились через платежный терминал, расположенный по адресу: <адрес> <адрес>6 зачислений) и через платежный терминал, расположенный по адресу: <адрес> (1 зачисление), что в совокупности с изъятыми по месту жительства Байкаловой пластиковыми картами ОАО КБ "<данные изъяты> спин-кодами к ним, выданные на имя ФИО6, чеков банкоматов, свидетельствующих о выдаче наличных денежных средств с пластиковых карт, Байкаловой, а не иным лицом.

Ссылка на показания свидетеля ФИО25, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в суде с согласия сторон, не опровергает выводов о виновности Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО в совершении инкриминируемого ей деяния.

При этом суд принимает во внимание, что в ходе предварительного следствия, Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО отрицала свою вину,выдвигая несколько версий. В частности ходе проведения очной ставки с ФИО6, указывала, что ни ФИО77, ни ФИО6 не передавали трудовую книжку ФИО6, она с нее копию не снимала, не заполняла, ни ФИО32, ни ФИО77 она ее не передавала, ФИО32 она не говорила, что ей нужны деньги для бизнеса мужа. Она никогда с ФИО6 в машине по <адрес> возле магазина «<данные изъяты>» не встречалась, кредит получить не уговорила, не утверждала, что будет за ФИО6 гасить кредит. Ни ФИО77, ни ФИО32 ей никаких документов по кредиту ФИО187 не привозили, никаких денежных средств по получению кредита ФИО32 ни Быкановы, ни ФИО32 ей не передавали. О том, что ФИО6 брал кредит в банке «<данные изъяты>» она не знала и соответственно никаких денежных средств по кредиту, взятом ФИО32 в банке «<данные изъяты>» она ни от Быкановых, ни от ФИО32 не получала (т. № 5 л.д. 132-137).

Впоследствии ИМЯ И ОТЧЕСТВО изменила свои показания, пояснив, что к ней обратилась ФИО14 с просьбой формально трудоустроить ФИО6 с целью получения им кредита на его личные нужды. Она решила помочь ФИО14 с этой целью она обратилась к ФИО7 ФИО14 привезла ей документы, а именно справку о доходах по форме банка и копию трудовой книжки на имя ФИО6, справку по форме банка она заполнила собственноручно, а в копии трудовой книжке она сделала собственноручно запись «копия верна» и «продолжает работать внастоящее время» и отдала вышеуказанные документы либо ФИО14, либо ФИО14 и последняя поставила на указанных документах печати и внесла какие-то записи, никаких денежных средств она за это не получила, таким образом в ее действиях отсутствует состав преступления, предусмотренный ч. 3 ст. 159 УК РФ (т. № 5 л.д. 246-248).

В судебном заседании Байкалова просила переквалифицировать ее действия на ч.1 ст. 327 УК РФ, указывая, что она подделала документы, которые были необходимы ФИО6 для получения кредитов.Однако, оснований для переквалификации действий Байкаловой с ч.3 ст.159 УК РФ на ч.1 ст. 327 УК РФ – не имеется по вышеуказанным основаниям.

При изложенных обстоятельствах, суд не доверяет показаниям Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО расценивая их, как способ защиты от предъявленного обвинения и желание избежать уголовной ответственности, поскольку ее показания противоречат показаниям всех свидетелей и опровергаются совокупностью исследованных доказательств.

Принимая во внимание поведение подсудимойв ходе судебного заседания, отвечавшей на вопросы в плане заданного, учитывая данные о её личности, согласно которым Байкалова ИМЯ И ОТЧЕСТВО. на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, суд находит Байкалову ИМЯ И ОТЧЕСТВО. вменяемой относительно инкриминируемого ей деяния и подлежащей уголовной ответственности.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое относитсяся к категории тяжких, данные о личности виновной, наличие смягчающих, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление виновной и на условия жизни его семьи.

<данные изъяты> суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Таким образом, учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, все данные о личности подсудимой, ее возраст, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает возможным исправление и перевоспитание подсудимой без изоляции от общества, с назначением наказания в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ, что, по мнению суда, в настоящее время будет в полной мере способствовать достижению целей наказания. При этом суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

Назначение дополнительного наказания, с учетом личности, материального и семейного положения подсудимой, наличия иждивенцев, суд полагает нецелесообразным.

Гражданскийиск по делу не заявлен.

Арест, наложенный на имущество Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО – земельный участок, площадью 1000 кв. м., кадастровый № стоимостью 700 000 рублей (т.№ л.д. 166-168)– подлежит отмене, поскольку в применении данной меры процессуального принуждения отпала необходимость.

На основании изложенного, руководствуясь ст.307-309УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Байкалову ИМЯ И ОТЧЕСТВО виновной в совершении преступления, предусмотренногоч.3 ст.159 УК РФи назначитьнаказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года, обязав осужденную встать по месту жительства на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, куда в период испытательного срока являться на регистрацию с установленной этим органом периодичностью, не менять постоянного места жительства без уведомления данного органа.

        По вступлении приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО - отменить.

        Вещественные доказательства, хранящиеся в материалах уголовного дела – <данные изъяты>

Арест, наложенный на имущество Байкаловой ИМЯ И ОТЧЕСТВО. - земельный участок, площадью 1000 кв. м., кадастровый № стоимостью 700 000 рублей (т.№4 л.д. 166-168) – отменить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в <адрес>вой суд в течение десяти суток со дня его провозглашения, с подачей жалобы в Свердловский районный суд <адрес>, осужденной в тот же срок со дня получения копии приговора.

Председательствующий    /подпись/

Копия верна. Судья                       Е.Н. Ярусова