Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-6281/2016 от 24.08.2016

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Гражданское дело № ******

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 декабря 2016 года Октябрьский районный суд г. Екатеринбурга в составе: председательствующего судьи Дряхловой Ю.А.,

представителя истца ФИО3,

при секретаре ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ****** (Публичное акционерное общество) к ООО «******», ООО «******», ООО «******», ФИО1 о взыскании задолженности по кредитным соглашениям, обращении взыскания на заложенное имущество.

УСТАНОВИЛ:

Истец ПАО ****** обратился в суд с указанным иском. В обоснование указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО ****** и ООО «******» было заключено кредитное соглашение № 723/5602-0000049, в соответствие с которым Банк обязался предоставить Ответчику кредит в виде кредитной линии на сумму ****** на срок ****** месяца с взиманием платы за пользование им в размере ****** годовых. В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного Кредитного соглашения были заключены Договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ: № ****** с ООО «******», № ****** с ООО «****** «******», № ******-п03 с ФИО1 Также, был заключен договор об ипотеке № ****** от ДД.ММ.ГГГГ (Залогодатель ООО «****** «******»). Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ произведена замена залогодателя с ООО «******» на ООО «******». В залог передано: - Нежилое здание со складом металла и крановой эстакадой, общая площадь здания (литеры И, И1, и) – 1687,1 кв.м.; застроенная площадь открытой площадки (литера И2) – 1548,9 кв.м.; застроенная площадь крановой эстакады (Литера И3) – 3,6 кв.м.; инвентарный № ******; литер: И, И1, И2, И3, и; этажность: 1-3; назначение6 нежилое; находящееся по адресу: <адрес>. Кадастровый (условный) № ******. - право аренды земельного участка с кадастровым номером: № ******; площадь 3914 кв.м.; категория земель: земли населенных пунктов – под объект промышленности (промплощадка прочих отраслей промышленности); находящийся по адресу: <адрес>. Срок аренды: по ДД.ММ.ГГГГ Обязательства по предоставлению кредита исполнены банком полностью, однако ответчик свои обязательства по договору надлежащим образом не исполняет. В нарушение условий кредитного соглашения допускает просрочки внесения ежемесячных платежей по возврату суммы кредита, уплате процентов за пользование кредитом. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО ****** и ООО ****** заключено кредитное соглашение № ******, в соответствие с которым Банк обязался предоставить Ответчику кредит в виде кредитной линии на сумму ****** рублей на срок ****** месяца с взиманием платы за пользование им в размере ****** % годовых. В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного Кредитного соглашения были заключены Договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ: № ******-п01 с ООО «******». № ****** с ООО «******». № ****** с ФИО1 Также заключен договора об ипотеке № ****** от ДД.ММ.ГГГГ (Залогодатель ООО «******»). В залог было передано: - Административно-бытовой корпус с материальным складом, общая площадь – 1139,40 кв.м.; инвентарный № ******; литер: Б, Б1; этажность: 1, 3; назначение: нежилое; находящееся по адресу: <адрес> Кадастровый (условный) номер № ****** - право аренды земельного участка с кадастровым номером: № ******; площадь 24277 кв.м.; категория земель: земли населенных пунктов – под объект промышленности (роизводственная база); находящийся по адресу: <адрес>. Срок аренды: по ДД.ММ.ГГГГ Обязательства по предоставлению кредита исполнены банком полностью, однако ответчик свои обязательства по договору надлежащим образом не исполняет. В нарушение условий кредитного соглашения допускает просрочки внесения ежемесячных платежей по возврату суммы кредита, уплате процентов за пользование кредитом. На основании изложенного истец просит взыскать солидарно с ООО «******», ООО «******», ООО «******», ФИО1 задолженность по кредитным соглашениям в сумме ******, расходы по уплате государственной пошлины в сумме ****** рублей, обратить взыскание на заложенное имущество.

В судебном заседании представитель истца ФИО5 исковые требования поддержал по указанным в иске основаниям, просил удовлетворить в полном объеме.

Ответчики ООО «******», ООО «******», ООО «******», ФИО1 в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, о причине неявки суду не сообщили, о рассмотрении дела в их отсутствие не просили.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц в порядке заочного судопроизводства, против чего представитель истца не возражал.

Суд, исследовав материалы дела, считает иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами данного параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО ****** и ООО «******» было заключено кредитное соглашение № ******, в соответствие с которым Банк обязался предоставить Ответчику кредит в виде кредитной линии на сумму ****** на срок 24 месяца с взиманием платы за пользование им в размере ****** % годовых.

Как установлено судом и ответчиками не оспаривается, ПАО ****** свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, что подтверждается выпиской по счету заемщика.

Возврат кредита и уплата процентов за пользование кредитом осуществляется заемщиком в соответствии со сроками и суммами, указанными в кредитном соглашении а также в соответствие с «Общими условиями», являющимися неотъемлемой частью кредитного соглашения.

В силу п. 1.14 договора в случае возникновения просроченной задолженности по основному долгу, процентам и/или комиссиям по кредитной линии, начисленным кредитором в соответствие с соглашением, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пени) в размере ******% за каждый день просрочки.

Как установлено судом, банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, что ответчиками не оспаривается.

Согласно представленному истцом расчету, заемщик обязательства по кредитному договору исполняет с нарушением сроков и сумм, установленных соглашением сторон.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец (кредитор) имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (ст. 809 ГК РФ), а заемщик обязан возвратить заимодавцу (кредитору) полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором (ч. 1 ст. 810 ГК РФ).

Доказательств надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору либо отсутствия вины заемщика в неисполнении обязательств ответчиками в нарушение ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не представлено.

При таких обстоятельствах суд полагает установленным факт нарушения заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов, в связи с чем находит требование истца о досрочном взыскании суммы задолженности по кредитному договору законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению.

При определении размера подлежащей взысканию суммы задолженности по кредиту, процентов за пользование кредитом суд полагает возможным исходить из расчетов, представленных истцом, которые у суда сомнений не вызывают, ответчиками не оспариваются.

Таким образом, суд определяет сумму задолженности ООО «******» по кредитному соглашению № ****** от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере ******из них:

- ****** рублей – остаток ссудной задолженности.

- ****** рублей – задолженность по плановым процентам.

- ****** рублей – задолженность по пени.

- ****** рублей – задолженность по пени по просроченному долгу.

В качестве обеспечения обязательства заемщика ООО «******» по кредитному соглашению № № ******, ПАО ****** заключены договоры поручительства ДД.ММ.ГГГГ: № ******-п01 с ООО «******», № ****** с ООО «******», № ****** с ФИО1.

Согласно указанным Договорам поручительства Поручители приняли на себя обязательство солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению (п. 1.2 Договоров поручительства).

Кроме того, судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО ****** и ООО «******» было заключено кредитное соглашение № ******, в соответствие с которым Банк обязался предоставить Ответчику кредит в виде кредитной линии на сумму ****** рублей на срок ****** месяца с взиманием платы за пользование им в размере ****** % годовых.

Как установлено судом и ответчиками не оспаривается, ПАО ****** свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, что подтверждается выпиской по счету заемщика.

Возврат кредита и уплата процентов за пользование кредитом осуществляется заемщиком в соответствии со сроками и суммами, указанными в кредитном соглашении а также в соответствие с «Общими условиями», являющимися неотъемлемой частью кредитного соглашения.

В силу п. 1.14 договора в случае возникновения просроченной задолженности по основному долгу, процентам и/или комиссиям по кредитной линии, начисленным кредитором в соответствие с соглашением, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пени) в размере ******% за каждый день просрочки.

Как установлено судом, банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, что ответчиками не оспаривается.

Согласно представленному истцом расчету, заемщик обязательства по кредитному договору исполняет с нарушением сроков и сумм, установленных соглашением сторон.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец (кредитор) имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (ст. 809 ГК РФ), а заемщик обязан возвратить заимодавцу (кредитору) полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором (ч. 1 ст. 810 ГК РФ).

Доказательств надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору либо отсутствия вины заемщика в неисполнении обязательств ответчиками в нарушение ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не представлено.

При таких обстоятельствах суд полагает установленным факт нарушения заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов, в связи с чем находит требование истца о досрочном взыскании суммы задолженности по кредитному договору законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению.

При определении размера подлежащей взысканию суммы задолженности по кредиту, процентов за пользование кредитом суд полагает возможным исходить из расчетов, представленных истцом, которые у суда сомнений не вызывают, ответчиками не оспариваются.

Таким образом, суд определяет сумму задолженности ООО «******» по кредитному соглашению № ****** от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере ******из них:

- ****** рублей – остаток ссудной задолженности.

- ****** рублей – задолженность по плановым процентам.

- ****** рублей – задолженность по пени.

- ****** рублей – задолженность по пени по просроченному долгу.

В качестве обеспечения обязательства заемщика ООО «******» по кредитному соглашению № № ******, ПАО ****** заключены договоры поручительства ДД.ММ.ГГГГ: № ****** с ООО «******», № ******-п02 с ООО «******», № ****** с ФИО1.

Согласно указанным Договорам поручительства Поручители приняли на себя обязательство солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению (п. 1.2 Договоров поручительства).

В силу ст. ст. 322, 323 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства. При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В соответствии со ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

По правилам статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что требования истца о взыскании суммы задолженности по как кредитному соглашению № ****** так и по кредитному соглашению № ******, как с заемщика ООО «******», так и с поручителей ООО «******», ООО «******», ФИО1 солидарно обоснованы.

Разрешая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд исходит из следующего.

Во исполнение обязательств заемщиком по кредитному соглашению № ****** между ПАО ****** и ООО «******» заключен договора об ипотеке № ******-з01 от ДД.ММ.ГГГГ. Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ произведена замена залогодателя с ООО «******» на ООО «******». В залог было передано: - Нежилое здание со складом металла и крановой эстакадой, общая площадь здания (литеры И, И1, и) – 1687,1 кв.м.; застроенная площадь открытой площадки (литера И2) – 1548,9 кв.м.; застроенная площадь крановой эстакады (Литера И3) – 3,6 кв.м.; инвентарный № ******; литер: И, И1, И2, И3, и; этажность: 1-3; назначение6 нежилое; находящееся по адресу: <адрес>. Кадастровый (условный) № ******. - право аренды земельного участка с кадастровым номером: № ******; площадь 3914 кв.м.; категория земель: земли населенных пунктов – под объект промышленности (промплощадка прочих отраслей промышленности); находящийся по адресу: <адрес>. Срок аренды: по ДД.ММ.ГГГГ

Указанный договор зарегистрирован в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Свердловской области, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГ сделана запись регистрации № ******.

Во исполнение обязательств заемщиком по кредитному соглашению № ****** между ПАО ****** и ООО «******» заключен договора об ипотеке № ****** от ДД.ММ.ГГГГ. В залог было передано: - Нежилое здание со складом металла и крановой эстакадой, общая площадь здания (литеры И, И1, и) – 1687,1 кв.м.; застроенная площадь открытой площадки (литера И2) – 1548,9 кв.м.; застроенная площадь крановой эстакады (Литера И3) – 3,6 кв.м.; инвентарный № ******; литер: И, И1, И2, И3, и; этажность: 1-3; назначение6 нежилое; находящееся по адресу: <адрес>. Кадастровый (условный) № ******. - право аренды земельного участка с кадастровым номером: № ******; площадь 3914 кв.м.; категория земель: земли населенных пунктов – под объект промышленности (промплощадка прочих отраслей промышленности); находящийся по адресу: <адрес>. Срок аренды: по ДД.ММ.ГГГГ

Указанный договор зарегистрирован в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Свердловской области, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГ сделана запись регистрации № ******.

Согласно ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии с п. 3 ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Кроме того, п. 6.1 договора залога установлено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенное имущество для получения удовлетворения из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами залогодателя в объеме, какой он имеет к момент удовлетворения, включая сумму основного долга, проценты, убытки, причиненные просрочкой исполнения, неустойку (штрафы, пеню) и расходы по взысканию.

На основании изложенного, поскольку судом установлено, что обязательства по кредитному договору, обеспеченные залогом имущества, исполняются заемщиком ненадлежащим образом, суд приходит к выводу о необходимости обращения взыскания на заложенное имущество, принадлежащее ООО «******».

Согласно пп. 4 п. 2 ст. 54 Федерального закона Российской Федерации от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» начальная продажная цена заложенного имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Истец просит определить начальную продажную стоимость заложенного имущества Административно-бытовой корпус с материальным складом, общая площадь – 1139,40 кв.м.; инвентарный № ******; литер: Б, Б1; этажность: 1, 3; назначение: нежилое; находящееся по адресу: <адрес>., Кадастровый (условный) № ****** в размере ****** ****** и на право аренды земельного участка с кадастровым номером: № ******; площадь ******.; категория земель: земли населенных пунктов – под объект промышленности (роизводственная база); находящийся по адресу: <адрес>. Срок аренды: по ДД.ММ.ГГГГ в размере ******, что составляет ******% от рыночной стоимости имущества, определенной в отчете об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, составленного ЗАО «******». Ответчики не возражал против заявленного размера, доказательств в обоснование возражений в соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не представили.

Как следствие, в отсутствие доказательств оценки заложенного имущества со стороны залогодателя, суд находит необходимым определить начальную продажную цену в заявленном размере.

Способ реализации заложенного имущества суд определяет в виде продажи с публичных торгов.

При подаче искового заявления истцом уплачена госпошлина в размере ******, что подтверждается платежным поручением № ****** от ДД.ММ.ГГГГ, и которая, в соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, подлежит взысканию с ответчиков в равных долях.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░ ****** (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░ «******», ░░░ «******», ░░░ «******», ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «******», ░░░ «******», ░░░ «******», ░░░1 ░ ░░░░░░ ****** (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № ****** ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № ****** ░ ░░░░░ ******.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «******»: ░░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ – 1139,40 ░░.░.; ░░░░░░░░░░░ № ******; ░░░░░: ░, ░1; ░░░░░░░░░: 1, 3; ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>., ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) № ******, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ******, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: № ******; ░░░░░░░ 24277 ░░.░.; ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░); ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░ ░░░░░░: ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ******.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░ «******», ░░░ «******», ░░░ «******», ░░░1 ░ ░░░░░░ ****** (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ******.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░