Решение по делу № 2-1499/2019 ~ М-1340/2019 от 04.09.2019

Дело №2-1499/2019

76RS0008-01-2019-001746-54

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Переславль-Залесский                        09 декабря 2019 года

Переславский районный суд Ярославской области в составе:

судьи Охапкиной О.Ю.,

при секретаре Рубищевой Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Уздиной Екатерины Аркадьевны к Александровой Светлане Павловне, ООО «Апрель» о взыскании суммы займов, процентов за пользование, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Уздина Е.А. обратилась в Переславский районный суд с иском к Александровой С.П., ООО «Апрель». Просит взыскать с ответчиков в солидарном порядке сумму займов в общем размере 25 500 000 рублей, проценты за пользование суммами займов на дату подачи искового заявления в размере 6 026 301,38 рублей, проценты за пользование суммами займов в размере 16% годовых от общей суммы займов начиная с 30.08.2019г. и по дату их фактического возврата, расходы по уплате государственной пошлины.

Требование мотивирует тем, что 01.09.2017г. между Уздиной Е.А. и Александровой С.П. был заключен договор займа, согласно которому ответчице переданы денежные средства в размере 10 500 000 рублей сроком возврата не позднее 01.10.2018г. с уплатой процентов в размере 8% годовых, а в случае нарушения срока возврата займа процентная ставка увеличивается в два раза и составляет 16% годовых. Одновременно, 01.09.2017г. с ООО «Апрель» заключен» договор поручительства, по которому последний принял на себя ответственность за исполнение обязательств Александровой С.П. по возврату суммы займа и уплате процентов. 01.11.2017г. между Уздиной Е.А. и Александровой С.П. заключен договор займа, согласно которому ответчице переданы еще 15 000 000 рублей, сроком возврата не позднее 01.07.2018г., с уплатой процентов в размере 8% годовых, а в случае нарушения срока возврата – 16% годовых. Одновременно, 01.11.2017г. с ООО «Апрель» заключен договор поручительства. Факт передачи денежных средств подтверждается расписками Александровой С.П. в их получении. Суммы займа в установленные сроки не возвращены. Истец вынужден обратиться в суд. Иск подается в Переславский районный суд в соответствие с территориальной подсудностью, определенной сторонами в указанных договорах – по месту нахождения поручителя ООО «Апрель».

В судебном заседании 09.12.2019 Уздина Е.А., её представитель по доверенности Лопаткин Е.А. (л.д.15) заявленные исковые требования поддержали в полном объеме.

Уздина Е.А., явка которой была признана судом обязательной (л.д.43), пояснила суду, что стороны давно знакомы, дружат с детства. Ранее истица также передавала деньги ответчице, которая всегда долги возвращала, с процентами. Деньги под проценты передавала не только Светлане. Давала в долг, чтобы приумножить свои средства. По заявленным договорам деньги передавала наличными. Какими купюрами не помнит. Номинал был разный, в основном по 1 000 рублей. Денежные средства являлись личными накоплениями, хранились дома в сейфе. В банках хранить денежные средства не выгодно. В 2016г. истицей произведен обмен валюты на рубли. Истец являлась ИП, хорошо зарабатывала. Является учредителем и главным бухгалтером рекламного агентства. Кроме этого, материальную помощь истице оказывал мужчина, с которым она проживает.

Александрова С.П., являющаяся в том числе лицом, имеющим право действовать от имени ООО «Апрель» без доверенности (л.д.19-20), в судебном заседании против удовлетворения исковых требований не возражала. Пояснила, что свои долговые обязательства поддерживает полностью, от них не отказывается. Деньги истцу вернет. С истцом общаются с детства, затем возникли деловые отношения с середины 1990-х. Истец передавала деньги в долг. Деньги передавались и с составлением договоров и без составления, под проценты и без процентов. В настоящее время заключены договоры юридическими лицами, учредителем которых является ответчица. Надеется, что договоры реализуются в следующем году, сможет вернуть денежные средства. Денежные средства брались наличными. Были направлены на пополнение оборотных средств организаций ответчицы. Были вложены в покупку дорогостоящей техники, необходимой для оказания услуг, на закупку материалов. ООО «Апрель» оказывает клининговые услуги, один пылесос для профессиональной уборки стоит 1,5 млн. рублей. Кроме этого, приобретение техники было связано с поездками за границу. Из этих же средств выплачивалась заработная плата сотрудникам. Денежные средства тратились и на личные цели – турпоездки. Какого-либо недвижимого имущества, другого дорогостоящего имущества лично ответчица не приобретала. Ответчице известно, что решениями судов с нее взыскана задолженность по иным договорам займа.

Заслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, суд пришел к следующим выводам.

Согласно пункту 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу ту же сумму. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

Согласно ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо,- независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Из материалов гражданского дела установлено, что 01 сентября 2017года между Уздиной Е.А. и Александровой С.П. заключен договор займа, согласно которому Александровой С.П. переданы денежные средства в размере 10 500 000 рублей, с уплатой за пользование займом процентов в размере 8% годовых (п.1.2). Заемщик обязался возвратить сумму займа не позднее 01 октября 2018 года (п.2.2.). В качестве обеспечения исполнения обязательств по договору Заемщиком предоставлено поручительство ООО «Апрель», оформленное соответствующим договором (п. 1.3. договора займа) (л.д.7).

Факт получения Александровой С.П. денежных средств в размере 10 500 000 рублей подтверждается её собственноручной распиской, подлинник которой приобщен к материалам дела (л.д.8).

01 ноября 2017г. между Уздиной Е.А. и Александровой С.П. заключен договор займа, согласно которому Александровой С.П. переданы денежные средства в размере 15 000 000 рублей, с уплатой за пользование займом процентов в размере 8% годовых (п.1.2). Заемщик обязался возвратить сумму займа не позднее 01 июля 2018 года (п.2.2.). В качестве обеспечения исполнения обязательств по договору Заемщиком предоставлено поручительство ООО «Апрель», оформленное соответствующим договором (п. 1.3. договора займа) (л.д.9).

Факт получения Александровой С.П. денежных средств в размере 15 000 000 рублей подтверждается её собственноручной распиской, подлинник которой приобщен к материалам дела (л.д.10.

В обеспечение исполнения обязательств Александровой С.П. по договорам займа от 01 сентября 2017г., от 01 ноября 2017г. между Уздиной Е.А. и ООО «Апрель» 01 сентября 2017г. и 01 ноября 2017г. заключены договоры поручительства, по условиям которых ООО «Апрель» обязуется отвечать за своевременное исполнение Александровой С.П. её обязательств перед Кредитором по договору займа от 01.09.2017г., и по договору займа от 01.11.2017г. (л.д.11-12). ООО «Апрель» отвечает перед Кредитором в том же объеме, как и Должник, включая погашение основного долга и уплату процентов, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником обязательства по основному договору Поручитель и Должник несут перед Кредитором солидарную ответственность (л.д.11-12).

Судом установлено, что ООО «Апрель» создано 17.08.2017г., единственным учредителем юридического лица является Александрова С.П., она же является лицом, имеющим право действовать от имени юридического лица без доверенности (директором) (л.д.19-27). С 25.09.2018г. местом нахождения юридического лица является г.<адрес скрыт> (л.д.19).

Гражданское дело рассматривается судом по общим правилам территориальной подсудности (ст.28 ГПК РФ), по месту нахождения одного из ответчиков – ООО «Апрель».

Из пояснений сторон следует, что в предусмотренные договорами займа сроки денежные суммы возвращены не были. Суммы займа не возвращены Александровой С.П. до настоящего времени.

Из пояснений Александровой С.П. в судебном заседании 09 декабря 2019г. следует, что наличие задолженности в заявленном истцом размере она не оспаривает, спора между сторонами о размере задолженности не имеется. Полагает, что денежные средства будут возвращены ею в 2020 году, после исполнения договоров, заключенных ООО «Апрель».

В силу п.1,2,3,4 ст. 1 Гражданского кодекса РФ гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты. Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

При установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

Гражданские права могут быть ограничены на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.

В силу п.1 ст. 10 Гражданского кодекса РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В случае несоблюдения требований, предусмотренных п.1 ст.10, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом (п.2 ст.10 Гражданского кодекса РФ).Согласно разъяснениям, содержащимся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015г. №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса РФ», оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.

Поведение одной из сторон может быть признано недобросовестным не только при наличии обоснованного заявления другой стороны, но и по инициативе суда, если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения. В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, явно свидетельствующие о таком недобросовестном поведении, даже если стороны на них не ссылались.

Если будет установлено недобросовестное поведение одной из сторон, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий такого поведения отказывает в защите принадлежащего ей права полностью или частично, а также применяет иные меры, обеспечивающие защиту интересов добросовестной стороны или третьих лиц от недобросовестного поведения другой стороны.

В Российской Федерации принят и действует Федеральный закон от 07 августа 2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», направленный на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства, путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В соответствие со ст. 2 указанный Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

В соответствие с основными понятиями, используемыми в указанном Федеральном законе, под операциями с денежными средствами или иным имуществом понимаются действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей (статья 3).

В силу п.1 ст.6 Федерального закона №115-ФЗ операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, в частности к операциям с денежными средствами в наличной форме.

Суд применительно к Федеральному закону №115-ФЗ не относится к органам, на которые возложены обязанность принимать предусмотренные законом меры к противодействию легализации доходов.

Однако, суд обязан при разрешении гражданских споров, руководствуясь принципами гражданского законодательства РФ, учитывать и применять положения пунктов 1, 2 ст. 10 Гражданского кодекса РФ, согласно которым не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, в обход закона с противоправной целью, а также иное, заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая из сторон обязана доказывать обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований или своих возражений.

Ответчик, не возражая против иска, не оспаривая размер задолженности по договорам займа, и суммы начисленных процентов, не предоставила суду доказательства, подтверждающие фактическое получение денежных средств в столь значительном размере (25 500 000 рублей), приобретение движимого и недвижимого имущества, как самой ответчицей, так и ООО «Апрель», отражение денежных средств по бухгалтерской отчетности юридического лица.

Истцом Уздиной Е.А. не представлены доказательства наличия у нее столь крупной денежной суммы на даты заключения договоров займов от 01 сентября 2017г. и 01 ноября 2017г., а также доказательства, подтверждающие факт активной предпринимательской деятельности, получения доходов, за счет которой была накоплена столь значительная сумма денежных средств.

Указанные обстоятельства судом выносились на обсуждение. Сторонам по делу предоставлялось процессуальное время для доказывания своей позиции. Судебное разбирательство по делу откладывалось неоднократно.

Из пояснений обеих сторон следует, что денежные средства передавались Уздиной Е.А. Александровой С.П. и ранее.

Судом установлено, что в течение 2019 года судами общей юрисдикции рассмотрено несколько гражданских дел по искам Уздиной Е.А. к тем же ответчикам (Александровой С.П., ООО «Апрель») о взыскании в солидарном порядке суммы долга по договорам займа.

Заочным решением Ленинского районного суда г.Ярославля от 11 июня 2019г. по гражданскому делу №2-984/2019 в пользу Уздиной Е.А. с Александровой С.П., ООО «Апрель» в солидарном порядке взыскана задолженность по договору займа 7 500 000 рублей, проценты за пользование займом за период с 10.01.2016г. по 10.04.2019г. в размере 2 060 546,50 рублей, проценты, начисленные по ключевой ставке, установленной Банком России в соответствующие периоды на сумму задолженности основного долга за период с 11.04.2018г. по дату погашения задолженности основного долга (л.д.55-56).

Факт предоставления денежных средств на условиях займа подтверждался договором займа от 10 января 2016г. (л.д.50), распиской Александровой С.П. о получении денежных средств (л.д.51), договором поручительства с ООО «Апрель» от 01 сентября 2018г. (л.д.52).

Заочным решением Заволжского районного суда г.Ярославля от 06 августа 2019г. по гражданскому делу №2-1570/2019 в пользу Уздиной Е.А. с Александровой С.П., ООО «Апрель» в солидарном порядке взыскана задолженность по договору займа от 01.08.2015г. в сумме 12 000 000 рублей, проценты за период с 01.08.2015г. по 06.06.2019г. в размере 4 508 054,80 рублей, проценты за пользование займом в размере 16% годовых, начиная с 07.06.2019г. и по день фактической уплаты включительно, начисляемые на сумму задолженности по основному долгу (л.д.59-60).

Факт предоставления денежных средств на условиях займа подтверждался договором займа от 01 августа 2015г. (л.д.72), договором поручительства с ООО «Апрель» от 01 июня 2018г. (л.д.70-71).

Заочным решением Заволжского районного суда г.Ярославля от 05 июня 2019г. по гражданскому делу №2-1170/2019 в пользу Уздиной Е.А. с Александровой С.П., ООО «Апрель» в солидарном порядке взыскана задолженность по договору займа от 01.05.2015г. в сумме 5 600 000 рублей, проценты за период с 01.05.2015г. по 10.04.2019г. в размере 1 921 288,19 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами, определяемыми по правилам ст. 395 ГК РФ на сумму неуплаченной задолженности, начиная с 11.04.2019г. по день фактической уплаты этой суммы включительно, начисляемые на сумму задолженности по основному долгу (л.д.61-62).

Факт предоставления денежных средств на условиях займа подтверждался договором займа от 01 мая 2015г. (л.д.69), договором поручительства с ООО «Апрель» от 01 февраля 2015г. (л.д.67-68).

04 сентября 2019г. Уздина Е.А. обратилась с иском к тем же ответчикам с аналогичными требованиями (о взыскании задолженности из договоров займа) в Переславский районный суд Ярославской области.

Таким образом, в производстве судов общей юрисдикции Ярославской области в течение 2019 года находилось 4 гражданских дела по искам одного и того же истца, к одним и тем же ответчикам, по однотипным спорам – о взыскании задолженности по договорам займам. Интересы истицы Уздиной Е.А. по всем гражданским делам представлял один и тот же представитель – Лопаткин Е.А.

Из анализа собранных по делу материалов следует, что в период с 01 мая 2015 года (дата самого раннего договора займа) по 01 ноября 2017 года истцом переданы Александровой С.П. денежные средства в общей сумме 50 600 000 рублей (5 600 000+7 500 000 + 12 000 000 +10 500 000 + 15 000 000), без учета сумм процентов, взысканных за пользование займами.

Из позиции занятой обеими сторонами по делу, следует, что фактически спор о наличии и размере задолженности между Уздиной Е.А. и Александровой С.П. отсутствует.

Указанные обстоятельства в совокупности свидетельствуют о недобросовестности в действиях обеих сторон.

Кроме этого, обращаясь в Переславский районный суд по правилам договорной подсудности, истец сослалась на ст.32 ГПК РФ и наличие соглашения о рассмотрении спора по месту нахождения поручителя – ООО «Апрель». При этом, условие о договорной подсудности, с указанием конкретного суда (Переславского районного суда) отражено в договорах займа и договорах поручительства, датированных 01.09.2017г. и 01.11.2017г. (п.3.1 договоров займа, п. 4.5. договоров поручительства (л.д.7,8, 11, 12).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ запись о нахождении ООО «Апрель» в г.Переславле-Залесском внесена в ЕГРЮЛ только 25.09.2018г., т.е. спустя 1 год с даты заключения договоров займа и поручительства. Указанное обстоятельство свидетельствует о составлении договоров в иное время, отличное от даты указанной в тексте договоров, что также свидетельствует о недобросовестности сторон сделок.

По изложенным основаниям, учитывая фактические обстоятельства, установленные судом, положения ст. 1, ст. 10 Гражданского кодекса РФ, положения Федерального закона от 07 августа 2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», правовые основания для удовлетворения исковых требований Уздиной Е.А. о взыскании суммы долга по договору займа от 01.09.2017г. и договору займа от 01.11.2017г. отсутствуют.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Уздиной Екатерины Аркадьевны оставить без удовлетворения.

Решение суда может быть обжаловано в Ярославский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Переславский районный суд в течение одного месяца со дня изготовления мотивированного решения.

Мотивированное решение изготовлено 16 декабря 2019 года.

Судья                                    Охапкина О.Ю.