Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2498/2016 ~ М-2449/2016 от 20.07.2016

    Дело № 2-2498/16

                                                               РЕШЕНИЕ

    именем Российской Федерации

15 сентября 2016 года                                        г. Ульяновск

Железнодорожный районный суд г. Ульяновска в составе:

председательствующего судьи Земцовой О.Б,

при секретаре Зубрилиной Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Ульяновского отделения № 8588 ПАО Сбербанк к обществу с ограниченной ответственностью «Глобус-Логистика», Севастьяновой К.Ю., Фроловой Е.Н. о взыскании задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании расходов по уплате государственной пошлины,

у с т а н о в и л:

ПАО Сбербанк в лице Ульяновского отделения № 8588 обратилось в суд с уточненным в ходе судебного разбирательства иском к ООО «Глобус-Логистика», Севастьяновой К.Ю., Фроловой Е.Н. о взыскании задолженности по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии расходов по оплате государственной пошлины, об обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование иска указано, что 01.12.2014 между ПАО Сбербанк в лице Ульяновского отделения № 8588 и ООО «Глобус-Логистика» был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии №. В соответствии с п.1 кредитного договора (в редакции дополнительного соглашения от 26.08.2015) кредитор предоставил заемщику невозобновляемую кредитную линию в сумме <данные изъяты> на срок по 26.11.2017, а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях кредитного договора. В соответствии с п.4 кредитного договора заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по следующей процентной ставке: за период с даты выдачи кредита (не включая эту дату) по 31.12.2014 (включительно) по ставке <данные изъяты> годовых; за период с 01.01.2015 (включительно) по дату полного погашения кредита, указанную в п. 1 кредитного договора – по переменной процентной ставке в зависимости от суммы кредитовых оборотов по расчетным, транзитным и текущим валютным счетам заемщика: при кредитовых оборотах до <данные изъяты> – <данные изъяты> годовых, свыше <данные изъяты> – <данные изъяты> годовых. Согласно абз. 3 п.1 п.5 кредитного договора исполнение обязательств по кредитному договору, в том числе уплата процентов производится ежемесячно 26 числа месяца, в дату окончательного погашения кредита, указанную в кредитном договоре или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в кредитном договоре даты. В соответствии с п. 7 кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов или иных платежей, предусмотренных кредитным договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 процента, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В обеспечение надлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору были заключены договоры поручительства: договор поручительства № от 01.12.2014, заключенный между Банком и Севастьяновой К.Ю. (приложение №); договор поручительства № от 01.12.2014, заключенный между Банком и Фроловой Е.Н. (приложение №). Согласно п.1 договоров поручительства поручители обязались отвечать перед Банком за исполнение заемщиком всех обязательств по кредитному договору. Кроме того, в обеспечение надлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору между Банком и Фроловой Е.Н. был заключен договора ипотеки № от 01.12.2014 (приложение №), согласно которому последняя передала Банку в залог квартиру, общей площадью <данные изъяты> этаж 1, кадастровый №, расположенную по адресу. Ульяновск, <адрес>. Обязательства по выдаче кредитных средств по кредитному договору Банк исполнил надлежащим образом. Однако, в нарушение условий кредитного договора заемщик добровольно взятые на себя обязательства исполнял ненадлежащим образом, допуская просрочку в погашении задолженности. В связи с имеющейся задолженностью в адрес заемщика и поручителей были направлены требования (Приложение №) о досрочном возврате задолженности в срок не позднее 03.06.2016, которые ими оставлены без удовлетворения. Согласно расчету задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 01.12.2014 (приложение №), задолженность ООО «Глобус-Логистика» перед Банком по состоянию на 13.09.2016 составила <данные изъяты> из которых: неустойка за просроченные проценты – <данные изъяты> неустойка за просроченный основной долг – <данные изъяты> просроченные проценты – <данные изъяты> просроченный основной долг – <данные изъяты> Просили взыскать в солидарном порядке с ООО «Глобус-Логистика», Севастьяновой К.Ю., Фроловой Е.Н. в солидарном порядке в пользу ПАО Сбербанк в лице Ульяновского отделения № 8588 задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 01.12.2014 в указанной сумме, согласно расчету на 13.09.2016, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> с ответчиков в солидарном порядке. Обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее на праве собственности Фроловой Е.Н. и являющееся предметом залога по договору ипотеки № от 01.12.2014, объект недвижимости – квартира, назначение жилое, общая площадь <данные изъяты> этаж 1, кадастровый №, расположенная: <адрес> установив начальную продажную стоимость в размере <данные изъяты>

Представитель истца Мальцев С.В. в судебном заседании исковые требования поддержал, в обоснование привел доводы, изложенные в исковом заявлении.

Ответчик Фролова Е.Н. в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом.

В судебном заседании представитель ответчика Фроловой Е.Н. и третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Фролов А.В. с исковыми требованиями о взыскании задолженности по кредитному договору согласился, размер и период задолженности не оспаривал, возражал против обращения взыскания на заложенное имущество. В обоснование указал, что Фролова Е.Н. готова оплатить часть своей задолженности в размере <данные изъяты> в случае если банком будет определено долевое ее взыскание, в связи с чем основания для обращения взыскания на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>

          Ответчик и представитель ответчика ООО «Глобус-Логистика» Севастьянова К.Ю. с исковыми требованиями о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество согласилась. Период и размер задолженности не оспорила, дополнила, что последний платеж по договору был ей внесен из своих личных денежных средств в июне 2016 года.

    Представитель Севастьяновой К.Ю. по устному ходатайству Харченко С.А. также с исковыми требованиями согласился.

    Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Семагин С.И., в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом.

    Суд, заслушав представителя истца, ответчика и представителя ответчика Севастьянову К.Ю. представителя ответчика и третье лицо Фролова А.В., представителя ответчика Харченко С.А., исследовав и оценив письменные доказательства, приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 12 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, а в силу ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений; судом были определены юридически значимые обстоятельства, подлежащие доказыванию сторонами.

Согласно ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно ст. 1 ГК РФ гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты.

Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.(п. 2 ст. 434 ГК РФ). Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса (п. 3 ст. 434 ГК РФ).

Как установлено в ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

        Согласно ст. 810 п. 1 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Во исполнение требований ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ст. 322 ГК РФ, солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

         Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пенями) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В судебном заседании установлено, что 01.12.2014 между ПАО Сбербанк в лице Ульяновского отделения № 8588 и ООО «Глобус-Логистика» был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии №. В соответствии с п.1 кредитного договора (в редакции дополнительного соглашения от 26.08.2015) кредитор предоставил заемщику невозобновляемую кредитную линию в сумме <данные изъяты> а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях кредитного договора. В соответствии с п.4 кредитного договора заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по следующей процентной ставке: за период с даты выдачи кредита (не включая эту дату) по 31.12.2014 (включительно) по ставке <данные изъяты> годовых; за период с 01.01.2015 (включительно) по дату полного погашения кредита, указанную в п. 1 кредитного договора – по переменной процентной ставке в зависимости от суммы кредитовых оборотов по расчетным, транзитным и текущим валютным счетам заемщика: при кредитовых оборотах до <данные изъяты> – <данные изъяты> годовых, свыше <данные изъяты> – <данные изъяты> годовых. Согласно абз. 3 п.1 п.5 кредитного договора исполнение обязательств по кредитному договору, в том числе уплата процентов производится ежемесячно 26 числа месяца, в дату окончательного погашения кредита, указанную в кредитном договоре или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в кредитном договоре даты.

В соответствии с п. 7 кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов или иных платежей, предусмотренных кредитным договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере <данные изъяты> процента, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки за период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

    В обеспечение надлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору были заключены договоры поручительства: договор поручительства № от 01.12.2014, заключенный между Банком и Севастьяновой К.Ю. (приложение №); договор поручительства № от 01.12.2014, заключенный между Банком и Фроловой Е.Н. (приложение №). Согласно п.1 договоров поручительства поручители обязались отвечать перед Банком за исполнение заемщиком всех обязательств по кредитному договору.

    В обеспечение надлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору между Банком и Фроловой Е.Н. был заключен договор ипотеки № от 01.12.2014 (приложение №), согласно которому последняя передала Банку в залог квартиру, общей площадью <данные изъяты> этаж 1, кадастровый №, расположенную по адресу: Ульяновск, <адрес>.

    Обязательства по выдаче кредитных средств по кредитному договору Банк исполнил надлежащим образом.

         В судебном заседании установлено, что ООО «Глобус-Логистика» в нарушение условий договоров ненадлежащим образом исполняет свои обязанности заемщика по оплате ежемесячных платежей по возврату суммы кредита и процентов за пользование им.

    В соответствии с расчетом задолженности по состоянию на 13.09.2016 задолженность ООО «Глобус-Логистика» по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 01.12.2014 составляет <данные изъяты> из которых неустойка за просроченные проценты – <данные изъяты> неустойка за просроченный основной долг – <данные изъяты> просроченные проценты – <данные изъяты> просроченный основной долг – <данные изъяты>

        06.05.2016 в связи с имеющейся задолженностью по данному договору в адрес заемщика, поручителей и залогодателя были направлены требования о погашении образовавшейся задолженности, которые ими оставлены без удовлетворения.

В соответствии с общими условиями предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (приложение № к договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 01.12.2014) ПАО Сбербанк вправе потребовать досрочного возврата части или всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом и иных платежей, предусмотренных условиями Договора, а также неустойки, начисленных на дату погашения (при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам), а также обратить взыскание на заложенное имущество.

При таких обстоятельствах требования ПАО Сбербанк в лице Ульяновского отделения № 8588 к ООО «Глобус-Логистика», Севастьяновой К.Ю., Фроловой Е.Ю. о взыскании в солидарном порядке задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии подлежат удовлетворению.

Согласно ст. 334 ГК РФ В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя). В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя).

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" по договору о залоге недвижимого имущества (договору об ипотеке) одна сторона - залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этому обязательству из стоимости заложенного недвижимого имущества другой стороны - залогодателя преимущественно перед другими кредиторами залогодателя, за изъятиями, установленными федеральным законом.

Согласно ст. 3 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке. Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами). Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему:

1) в возмещение убытков и / или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства;

2) в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом;

3) в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;

4) в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает требования залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества.

Согласно положениям ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В силу ст. 51 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 настоящего Федерального закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд.

Из содержания ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" следует, что принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершении его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению; наименование, место нахождения, кадастровый номер или номер записи о праве в Едином реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним заложенного имущества, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя; способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание. Если стороны заключили соглашение, устанавливающее порядок реализации предмета ипотеки, суд определяет способ реализации заложенного имущества в соответствии с условиями такого соглашения (пункт 1.1 статьи 9 настоящего Федерального закона); начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика; меры по обеспечению сохранности имущества до его реализации, если таковые необходимы.

В соответствии со ст. 54.1 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" обращение взыскания на заложенное имущество в судебном порядке не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что на момент принятия судом решения об обращении взыскания одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от стоимости предмета ипотеки; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее трех месяцев.

В соответствии со ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Факт того, что ООО «Глобус-Логистика» нарушил условия исполнения договора: погашение долга и процентов согласно установленному графику не производило, имело место неоднократное нарушение сроков внесения ежемесячных платежей, а также платежи вносились в меньшем размере, чем предусмотрено договором, что подтверждается представленными ПАО Сбербанк документами, из которых также следует, что сумма непогашенного займа, сумма процентов и пени за нарушение сроков платежей рассчитана истцом правильно.

Доказательств обратного, суду не представлено, ответчик и представитель ответчика Севастьянова К.Ю. и представитель ответчика Фролов А.В. с данным расчетом согласились.

Доказательств заключения соглашения между залогодателем и залогодержателем о начальной продажной цене имущества, суду не представлено.

Начальная продажная цена имущества определяется в размере 80% от рыночной стоимости имущества, определенной по заключению судебной экспертизы (рыночной оценке) ООО <данные изъяты> от 29.08.2016 № согласно которой: рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: <адрес> составляет <данные изъяты>

Оснований не доверять экспертам, предупрежденным об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, не имеется.

Оснований, предусмотренных ч. 2 ст. 348 ГК РФ, при которых судом может быть отказано в обращении взыскания на заложенное имущество, в ходе судебного разбирательства не установлено.

В соответствии с вышеуказанными нормами исковые требования ПАО Сбербанк об обращении взыскания на заложенное имущество подлежат удовлетворению.

На основании ст. 98 ГПК РФ с ООО «Глобус-Логистика», Севастьяновой К.Ю., Фроловой Е.Н. в пользу ПАО Сбербанк в солидарном порядке подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в сумме <данные изъяты>

        На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 12, 194-199 ГПК РФ, суд

    р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8588 ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8588:

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 01.12.2014 ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

         ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░ № ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8588 ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

          ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

        ░░░░░                                                                                                ░.░. ░░░░░░░