Решение по делу № 1-38/2020 (1-298/2019;) от 28.11.2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Нижний Новгород                                                  ДД.ММ.ГГГГ

Приокский районный суд г.Н.Новгород Нижегородской области в составе:

председательствующего судьи Яковлева В.В.,

при секретаре судебного заседания Дементьевой М.В.,

с участием государственного обвинителя Вихаревой Т.В.,

подсудимого Струева А.К.,

защиты в лице адвоката Ларионовой Е.В.,

представителя потерпевшего ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

Струева А.К., <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

установил:

В неустановленные время и месте, но не позднее сентября ДД.ММ.ГГГГ года, неустановленные лица, объединенные единым преступным умыслом незаконного обогащения и обращения в свою пользу денежных средств кредитора (банка), путем предоставления заведомо ложных сведений о заемщике, вступили в предварительный преступный сговор и разработали между собой план, согласно которого необходимо приискать лицо, для совершения преступления, испытывающее материальные трудности и не имеющее социальных привязанностей на территории г. Нижнего Новгорода. Выбранное лицо, соучастники преступления в дальнейшем намеревались использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих Банк ВТБ (публичное акционерное общество (далее по тексту ПАО), путем вовлечения его в совершение преступления за денежное вознаграждение. Согласно заранее распределенным преступным ролям, исходя из сведений о личности заемщика, соучастники преступления намеревались изготовить пакет подложных документов, содержащих недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы заемщика, которые впоследствии должны быть использованы для оформления кредитного договора и получения денежных средств, принадлежащих банку.

Реализуя свои преступные намерения, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, один из соучастников преступной группы по предварительному сговору, именуемый в дальнейшем «<данные изъяты>», в неустановленное время, но не позднее сентября ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в неустановленном месте,принял решение о привлечении к совершению преступления, ранее незнакомого Струева А.К., не имеющего постоянного места работы и источника дохода, и предложил последнему за денежное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих Банк <данные изъяты>), путем оформления на Струева А.К. кредитного договора по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Струева А.К., а также о наличии регистрации на территории г. Нижнего Новгорода, так как эти сведения были необходимы для одобрения кредитного договора.

Посвященный в преступные намерения соучастников, действовавших группой лиц по предварительному сговору, а также осознавая противоправный характер их совместных и согласованных действий, желая извлечения для себя материальной выгоды, Струев А.К. ответил согласием, тем самым вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор. В соответствии с разработанным неустановленными лицами преступным планом, Струеву А.К. отведена преступная роль, которая заключалась в непосредственной личной подаче пакета подложных документов на получение кредита работнику Банк ВТБ (ПАО) и непосредственном получении денежных средств.

Действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, в неустановленное время, но не позднее сентября ДД.ММ.ГГГГ года, Струев А.К., находясь по <адрес>, передал соучастнику преступления, именуемому «<данные изъяты>», свой паспорт гражданина РФ - № выданный ОВД Московского района г. Нижнего Новгорода ДД.ММ.ГГГГ, для внесения в паспорт недостоверных сведений о месте регистрации, а также для изготовления подложного документа - справки о доходах физического лица за 8 месяцев ДД.ММ.ГГГГ года по форме №2НДФЛ, содержащей ложные сведения на имя Струева А.К.

Выполняя отведенную роль в совершении преступления, одним из соучастников преступления, в паспорт гражданина РФ Струева А.К. - серии 2204 № выданный ОВД Московского района г. Нижнего Новгорода ДД.ММ.ГГГГ внесены недостоверные сведения о месте его регистрации «<адрес>», а также с использованием неустановленной компьютерной техники изготовлен подложный документ - справка о доходах физического лица за 8 месяцев ДД.ММ.ГГГГ года № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №НДФЛ на имя Струева А.К., в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «<данные изъяты>»и общая сумма полученного за время работы дохода, равная <данные изъяты> копеек.

Осуществляя задуманное, действуя из корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного материального обогащения, участники преступной группы, именуемые «Ю», «С» и «А.К.», в неустановленное время, но не позднее сентября ДД.ММ.ГГГГ года, прибыли по месту жительства Струева А.К. по <адрес> где передали ему пакет подложных документов относительно места работы и его дохода, а также возвратили паспорт с внесенными недостоверными изменениями относительно его места регистрации. Продолжая действовать в соответствии с разработанным преступным планом, соучастники преступления, действуя совместно и согласовано между собой, подробно проконсультировали Струева А.К. относительно его поведения при оформлении кредита с целью создания видимости платежеспособного клиента, приобрели для него одежду.

Струев А.К., осознавая, что вовлечен неустановленными лицами в качестве соучастника в совершение корыстного преступления против собственности, а именно в совершение мошенничества в сфере кредитования, продолжая действовать умышлено и согласовано с неустановленными лицами, имея при себе необходимый комплект подложных документов, содержащих недостоверные сведения, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 45 минут прибыл в операционный офис Банк <данные изъяты>), расположенный по <адрес>

Продолжая действовать согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер своих действий и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения Банк <данные изъяты>) материального ущерба, Струев А.К. обратился к финансовому консультанту Банк <данные изъяты> - К.В.В. для подачи заявления на получение потребительского кредита, при этом предоставив сотруднику банка свой паспорт гражданина РФ серии № № выданный ОВД Московского района г. Нижнего Новгорода ДД.ММ.ГГГГ, в который внесены недостоверные сведения о месте его регистрации «<адрес>», а также предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходах по основному месту работы в должности начальника отдела логистики ООО «<данные изъяты>»- подложную справку о доходах физического лица за 8 месяцев ДД.ММ.ГГГГ года № от ДД.ММ.ГГГГ по форме №НДФЛ, в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «<данные изъяты>»и общая сумма полученного за время работы дохода, равная <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек. В действительности, Струев А.К. на момент подачи заявления на получение потребительского кредита, официального легального источника дохода не имел, а значит у него отсутствовала реальная финансовая возможность осуществлять платежи по кредиту.

Финансовый консультант Банк <данные изъяты> (ПАО) - К.В.В., введенная в заблуждение, полученными документами на имя Струева А.К., содержащими заведомо ложные сведения, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях Струева А.К. и членов его преступной группы, находясь в помещении операционного офиса Банк <данные изъяты>), расположенного по <адрес>А, составила заявление от имени Струева А.К. на получение потребительского кредита на сумму <данные изъяты> рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у Струева А.К., и в автоматическом электронном режиме направила заявление в службу проверки заемщиков Банк <данные изъяты> (ПАО).

В период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ сотрудники службы проверки заемщиков Банк <данные изъяты> (ПАО), введенные в заблуждение, полученными документами на имя Струева А.К., содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерения Струева А.К. и членов преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств Струеву А.К., о чем финансовый консультант банка - К.В.В. сообщила Струеву А.К. посредством мобильной связи.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ Струев А.К. прибыл в операционный офис Банк <данные изъяты> (ПАО), расположенный по <адрес>, для оформления кредитного договора, где действуя согласно разработанного совместно с участниками преступной группы плана, оформил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Струеву А.К. денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей под <данные изъяты>%. Также Банк ободрил Струеву А.К. выдачу кредитной карты new «новая линейка» с лимитом <данные изъяты> рублей, о чем был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредитной карты № с денежным лимитом <данные изъяты> рублей под <данные изъяты>% годовых.

Струев А.К., заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступной группы, поставил свою подпись в предоставленных кредитных договорах № и № от ДД.ММ.ГГГГ, приложениях к ним и заявлении на открытие счета. При этом, Струев А.К. не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им договора. В соответствии с условиями Договора № от ДД.ММ.ГГГГ Банк перечислил на счет №, открытый в Банке ВТБ (ПАО) по адресу <адрес>, привязанный к банковской карте № Струева А.К. денежные средства <данные изъяты> рублей.

Продолжая реализовывать преступный умысел, действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, Струев А.К. согласно отведенной ему роли, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в операционном офисе Банк <данные изъяты> (ПАО), расположенном по <адрес>А, получил от сотрудника банковскую карту №, счет №, с находящимися на нем денежными средствами в сумме <данные изъяты> рублей и кредитную банковскую карту №, счет №, с находящимися на нем денежными средствами в сумме <данные изъяты> рублей, и тем самым у Струева А.К и лиц, действующих в составе группы лиц по предварительному сговору, появилась возможность распоряжения денежными средствами в общей сумме <данные изъяты> рублей, принадлежащими Банк <данные изъяты> (ПАО).

Действуя согласно разработанной преступной схеме и отведенной ему роли, Струев А.К. осознавая, что совершает хищение денежных средств банка, удерживая при себе банковские карты № и №, покинул операционный офис Банк <данные изъяты> (ПАО), где на улице в автомобиле неустановленной марки его ожидал один из соучастников преступления. Продолжая действовать умышленно, из корыстной заинтересованности Струев А.К. передал неустановленному сообщнику полученные им банковские карты, а неустановленное лицо в свою очередь передал Струеву А.К. денежное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей за совершение им определенной им преступной роли.

Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, неустановленным следствием лицом, действовавшем в группе лиц по предварительному сговору, денежные средства общей суммой <данные изъяты> рублей, внесены на расчетный счет №, которые были списаны банком в счет платежей согласно графика кредитного договора в ноябре и декабре ДД.ММ.ГГГГ года.

Таким образом, Струев А.К., действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений похитил денежные средства в сумме <данные изъяты> копеек, принадлежащие ПАО «Банк <данные изъяты>», чем причинил ПАО «Банк <данные изъяты>» материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании Струев А.К. поддержал заявленное им при ознакомлении с материалами дела ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке, без проведения судебного следствия, пояснив, что свою вину в совершении преступления признает в полном объеме, согласен с предъявленным обвинением. Кроме того, подсудимый в судебном заседании, в присутствии адвоката, пояснил, что осознаёт характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства. Данное ходатайство заявлено им добровольно, после проведения консультации и в присутствии защитника, характер и последствия заявленного ходатайства им осознаются.

Адвокатом Ларионовой Е.В., осуществляющей защиту подсудимого, ходатайство поддержано.

Представитель потерпевшего ФИО6 не возражала против рассмотрения дела в особом порядке судебного разбирательства.

Государственный обвинитель согласна с заявленным ходатайством о рассмотрении дела и постановлении приговора без проведения судебного следствия.

Подсудимому Струеву А.К. понятно существо особого порядка судебного разбирательства, материально-правовые и процессуальные последствия, с которыми сопряжено его использование.

Наказание за преступление, совершенное подсудимым, не превышает десяти лет лишения свободы.

Таким образом, судом установлено, что предусмотренные частями 1 и 2 ст.314 УПК РФ условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены.

Находя вину подсудимого Струева А.К. в совершении преступления доказанной, суд квалифицирует его действия по ч.2 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении вида и меры наказания в соответствии со ст.ст.6, 43, 60 УК РФ, учитываются характер и степень общественной опасности совершенного Струевым А.К. преступления, данные о личности подсудимого, состояние его здоровья, влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Изучением личности подсудимого Струева А.К. установлено, что он совершил преступление, относящееся к категории преступлений средней тяжести, вину в совершении преступления признал полностью, согласился с предъявленным обвинением, раскаялся, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит (т.3 л.д.10-15), по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т.3 л.д.23), по месту неофициального трудоустройства характеризуется положительно (т.3 л.д.21)

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает: явку с повинной, чистосердечное раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание судом не установлено.

Проанализировав данные о личности подсудимого, учитывая характер, степень общественной опасности и конкретные обстоятельства совершённого преступления, смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих обстоятельств, исходя из строго индивидуального подхода к назначению наказания, восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, суд, приходит к выводу, что наказание ему может быть назначено в виде обязательных работ. Оснований для назначения других видов наказания, предусмотренных санкцией ч.2 ст. 159.1 УК РФ суд не находит.

Оснований, препятствующих назначению Струеву А.К. наказания в виде обязательных работ, в соответствии с положениями ч.4 ст.49 УК РФ, судом не установлено.

Исключительных обстоятельств не установлено и суд не находит оснований для применения ст.64 УК РФ.

С учетом обстоятельств совершения преступления, личности подсудимого, оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, суд не находит.

Оснований для изменения избранной в отношении Струева А.К. меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, суд не усматривает и считает необходимым оставить ее прежней до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск представителя потерпевшего ФИО6 о взыскании с подсудимого Струева А.К. суммы материального ущерба в размере <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, с учетом полного признания подсудимым исковых требований и принятия его судом, в соответствии со ст.173, ч.4 ст.199 ГПК РФ, ст.1064 ГК РФ, суд находит подлежащим удовлетворению в полном объеме.

Поскольку уголовное дело рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, процессуальные издержки, предусмотренные ст.131 УПК РФ, со Струева А.К. не взыскивать.

Судьба вещественных доказательств разрешена в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.316 УПК РФ, суд

приговорил:

░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.2 ░░. 159.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ 400 ░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░6 ░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> (░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.131 ░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░.░. (░.1 ░.░.236) - ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.;

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ №; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░░-░░░░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ №; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░; ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░; ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ №; ░░░░░░-░░░░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░ 1 ░.░.21-63) - ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░.░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                (░░░░░░░)             ░.░. ░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░. ░░░░░         ░.░. ░░░░░░░