Судебный акт #1 (Постановления) по делу № 5-911/2019 от 24.10.2019

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

город Тюмень 04 декабря 2019 года

Судья Ленинского районного суда г. Тюмени Тюменской области Гусаркова Т.А., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № 5-911/2019 об административном правонарушении в отношении Тимерзянова Мансура Рафаэлевича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, работающего, о совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ,

установил:

Заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП по Тюменской области ФИО7 в отношении работника Общества с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» Тимерзянова М.Р. составлен протокол об административном правонарушении.

03.07.2019 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Тюменской области из Отдела полиции № УМВД России по <адрес> поступил материал проверки, зарегистрированный в КУСП за № от 14.05.2019 по заявлению ФИО1,по факту получения телефонных звонков от неизвестных лиц, требующих произвести оплату задолженности по финансовым обязательствам дочери.

Из полученного материала проверки следует, что в период времени с 10.05.2019 по 14.05.2019 неизвестное лицо с абонентского номера телефона № осуществляло звонки на телефон Заявителя № с требованиями произвести оплату задолженности по кредитным обязательствам дочери Заявителя ФИО2. На неоднократные требования Заявителя прекратить звонки звонивший не отреагировал.

В своих объяснениях от 14.05.2019 и 04.07.2019, Заявитель пояснил, что проживает по месту регистрации: <адрес> более 5 лет совместно с женой ФИО3 и двумя дочерьми ФИО2 и ФИО4. 10.05.2019 около 18.00 часов на его телефон № позвонил неизвестный молодой человек, представился сотрудником коллекторской организации ООО «СКМ», представляющей интересы АО «Альфа-банк» Тимерзяновым Мансуром Рафаэлевичем. Звонивший сообщил, что дочь Заявителя имеет непогашенную задолженность в размере 57 000 рублей, которую необходимо погасить. Заявитель ответил, что он им ничего не должен и попросил его больше не беспокоить. Далее телефонные звонки стали повторятся с аналогичными требованиями. Кроме этого, неизвестные лица стали звонить супруге Заявителя на ее телефон №.

14.05.2019 около 14.00 часов на телефон Заявителя поступило голосовое сообщение от автоинформатора, в котором сообщалось о выезде по адресу проживания Заявителя бригады выездного взыскания. Указанные действия неизвестных лиц послужили поводом для обращения Заявителя в полицию.

В подтверждение своих доводов Заявитель предоставил детализацию услуг связи на свой телефон за период времени с 10.05.2019 по 31.05.2019.

Из поступивших сведений и документов, усматриваются признаки нарушения Федерального закона от 3 июля 2016г. № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в части осуществления взаимодействия кредитора или лица, действующего от имени кредитора с Заявителем, как с третьим лицом, после выраженного третьим лицом несогласия на осуществление с ним взаимодействия, что указывает на признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ.

Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо совершить процессуальные действия, требующие значительных временных затрат, а именно: опрос граждан, истребование сведений от операторов связи, кредитной организации, коллекторской организаций и получение от них документов, 03.07.2019 было возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования №.

В рамках административного расследования были направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении:

-    в АО «Альфа-банк» (04.07.2019 №) о наличии согласия ФИО2 (далее - Должник) на осуществление взаимодействия с третьими лицами при заключении кредитного договора с банком, а также сведений о привлечении ООО «СКМ» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по обязательствам Должника.

В ответ АО «Альфа-банк» (далее - Банк) уведомило, что просроченная задолженность у Заявителя в Банке отсутствует. Взаимодействие по вопросу погашения просроченной задолженности с Заявителем не осуществляется, требований по погашению задолженности Банк к Заявителю не предъявляет.

Между Должником и Банком заключен договор потребительского кредита, предусматривающий выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты. В связи с наличием просроченной задолженности у Должника, в период с 26.04.2019 по 30.06.2019 Банк, с целью реализации своих прав и законных интересов кредитора, давал поручение ООО «СКМ», действующему в интересах Банка по заключенному 01.08.2011 договору возмездного оказания услуг № для осуществления действий, направленных на взыскание просроченной задолженности по договорным обязательствам Должника.

Согласие Должника на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами, Банк не предоставил.

-в ПАО «Вымпел-Коммуникации» (ДД.ММ.ГГГГ №) о принадлежности номера телефона 89058203149.

Из ответа оператора связи следует, что абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ ООО «СКМ», конечным пользователем является Тимерзянов Мансур Рафаэлевич.

- в ООО «СКМ» (ДД.ММ.ГГГГ №) о принадлежности и использовании номера телефона 89058203149, о всех телефонных переговорах с Заявителем, аудиозаписи телефонных переговоров, а также сведения о трудоустройстве Тимерзянова Мансура Рафаэлевича.

ООО «СКМ» предоставило сведения, что Заявитель задолженности перед ООО «СКМ» не имеет, в работе по взысканию задолженности не находится. Телефонный № закреплен за Должником, договор № № ООО «СКМ» действует на основании договора возмездного оказания услуг от ДД.ММ.ГГГГ №

Телефонный № был закреплен за Тимерзяновым Мансуром Рафаэлевичем. Согласно предоставленной детализации звонков, осуществленных с номера № телефонные переговоры с третьими лицами состоялись:

ДД.ММ.ГГГГ в 14:29 часов на телефон № продолжительность разговора составила 15:11 мин.;

ДД.ММ.ГГГГ в 14:59 часов на телефон № продолжительность разговора составила 00:24 мин.;

ДД.ММ.ГГГГ в 15:09 часов на телефон № продолжительность разговора составила 02:17 мин.;

ДД.ММ.ГГГГ в 17:29 часов на телефон № продолжительность разговора составила 01:24 мин.;

ДД.ММ.ГГГГ в 14:51 часов на телефон № продолжительность разговора составила 01:51 мин.;

ДД.ММ.ГГГГ в 16:54 часов на телефон № продолжительность разговора составила 04:29 мин. (входящий звонок);

ДД.ММ.ГГГГ в 14:31 часов на телефон № продолжительность разговора составила 00:46 мин. (входящий звонок);

ДД.ММ.ГГГГ в 14:35 часов на телефон № продолжительность разговора составила 01:40 мин.;

ДД.ММ.ГГГГ в 15:51 часов на телефон № продолжительность разговора составила 04:56 мин.;

Тимерзянов Мансур Рафаэлевич был принят на работу в ООО «СКМ» на должность старшего специалиста по выездному взысканию на основании приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от 24.08.2018 № ЛС. Уволен с должности главного специалиста по выездному взысканию из ООО «СКМ» на основании приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) от 14.06.2019 № ЛС.

ООО «СКМ» предоставило аудиозаписи телефонных переговоров, совершенных с номера 89058203149 на номера телефонов Заявителя (№) и его супруги №).

В ходе прослушивания поступивших аудиозаписей телефонных переговоров между Заявителем и Тимерзяновым М.Р., Заявитель неоднократно высказывал свое несогласие на осуществление с ним взаимодействие:

-07.05.2019 файл «№» -13.05.2019 файл«№_incoming_mixed_№»

14.05.2019 файл №_outgoing_mixed_№».

Супруга Заявителя, абонент номера телефона № в ходе телефонных переговоров, свое не согласие на осуществление с ней взаимодействия, не выражала.

Согласно ч.5 ст.4 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон № 230-Ф3)направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

- имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

- третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Кроме этого, в ходе прослушивания аудиофайла «№» установлено, что в ходе телефонного разговора с абонентом номера телефона №, Тимерзянов М.Р. представился и назвал наименование кредитора не перед началом непосредственного взаимодействия, а только в ходе телефонного разговора.

Согласно ч.4 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

- фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

- фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Таким образом, Тимерзянов М.Р., являясь работником ООО «СКМ», осуществляя действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров на телефон Заявителя, совершил:

- 08.05.2019 телефонные переговоры с Заявителем после выражения несогласия Заявителя на осуществление с ним взаимодействия;

- 14.05.2019 телефонные переговоры с Заявителем после выражения несогласия Заявителя на осуществление с ним взаимодействия, чем нарушил ч.5, ст.4 Федерального закона № 230-ФЗ.

- 08.05.2019 в ходе телефонного разговора с абонентом номера телефона № представился и назвал наименование кредитора не перед началом непосредственного взаимодействия, а только в ходе телефонного разговора, чем нарушил ч.4, ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Таким образом, Тимерзянов М.Р. нарушил ч.4 ст.7, ч.5 ст.4 Федерального закона от 3 июля 2016г. № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Тимерзянов М.Р. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения административного дела извещен надлежащим образом. Ходатайств об отложении не поступало, причины неявки суду не известны. Дело рассмотрено в его отсутствие.

Должностное лицо ФИО7 в судебном заседании протокол об административном правонарушении поддержал в полном объеме.

     Суд, заслушав участника процесса, изучив материалы дела, считает, что Тимерзянов М.Р. виновен в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Вина Тимерзянова М.Р. в совершении административного правонарушения подтверждается:

- протоколом № об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ;

определением о возбуждении дела от ДД.ММ.ГГГГ;

протоколом ТУ 488 принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ;

Объяснениями ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ;

Объяснениями ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ;

Детализацией телефонных переговоров абонента ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

Выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ;

Определением об истребовании сведений от ДД.ММ.ГГГГ;

Детализацией телефонных переговоров абонента ФИО3 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

Уведомлением АО «Альфа-Банка»;

Информацией АО «Альфа-Банк» ;

Информацией ОАО «МТТ» от ДД.ММ.ГГГГ;

Информацией ООО «СКМ» от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ;

Приказом о приеме на работу Тимерзянова М.Р. от ДД.ММ.ГГГГ №ЛС;

Приказом о расторжении трудового договора с Тимерзяновым М.Р. от ДД.ММ.ГГГГ №ЛС;

Должностной инструкцией главного специалиста по выездному взысканию Регионального отдела по взысканию долгов Дирекции по взысканию просроченной задолженности;

Стенограммами телефонных разговоров;

Договором возмездного оказания услуг №.384/2509 ДГ от ДД.ММ.ГГГГ;

Распиской и соглашением Тимерзянова М.Р. от ДД.ММ.ГГГГ;

Согласием и обязательством от Тимерзянова М.Р. от ДД.ММ.ГГГГ;

Объяснениями Тимерзянова М.Р. от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, Тимерзянов М. Р. совершил административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.15.47 КоАП РФ - совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность Тимерзянова М.Р., судом не установлено.

С учетом всех обстоятельств дела, суд считает возможным применить к Тимерзянову М.Р. наказание виде штрафа в размере 10 000 рублей в доход государства.

    На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 3.5, 29.9, 29.10 Кодекса об административных правонарушениях РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Тимерзянова Мансура Рафаэлевича признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 10 000 рублей в доход государства.

Тимерзянову М. Р. разъяснить, что в соответствии с ч.1 ст. 32.2. КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. В соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в указанный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток.

Постановление может быть обжаловано в Тюменский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья Т.А. Гусаркова