Решение по делу № 2-1348/2015 от 10.02.2015

Заочное решение

Именем Российской Федерации

26 февраля 2015 года город Энгельс

Энгельсский районный суд Саратовской области в составе:

председательствующего судьи Луевой Л.Ю.,

при секретаре Руденко А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Коммерческого банка «Юниаструм Банк» (общество с ограниченной ответственностью) к индивидуальному предпринимателю Крамарова В.Б., Крамаров С.Г. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Коммерческий банк «Юниаструм Банк» (общество с ограниченной ответственностью) (далее по тексту - ООО КБ «Юниаструм Банк») обратилось в суд с иском к индивидуальному предпринимателю Крамарова В.Б. (далее - ИП Крамарова В.Б.), Крамаров С.Г. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Свои требования мотивирует тем, что ДД.ММ.ГГГГ истец и ИП Крамарова В.Б. заключили кредитный договор № на сумму 5800000 рублей под 16% годовых, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору были заключены договор поручительства № и договор залога № - с Крамаров С.Г., договора залога № - с ИП Крамарова В.Б.

В соответствии с п. 5.1 Кредитного договора в случае неисполнения обязательств, предусмотренных Кредитным договором и Графиком, банк вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного исполнения обязательств. ДД.ММ.ГГГГ ответчиками были получены уведомления с требованиями погасить образовавшуюся задолженность. В связи с тем, что заемщиками нарушаются условия договора в части погашения кредита, банк обратился в суд с иском о взыскании с ответчиков в солидарном порядке просроченной ссудной задолженности в размере 5485528 рублей 13 копеек, процентов - 1188394 рубля 09 копеек, неустойки - 661468 рублей 89 копеек, всего на общую сумму 7335391 рубль 11 копеек, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 48876 рублей 96 копеек; обратить взыскание на заложенное имущество – обои, метизы, посуда, электротовары, мебель, карнизы, пленка, водонагреватели, аксессуары, электрика, ручной инструмент, расположенные по адресу: <адрес> (магазин), принадлежащее на праве собственности ИП Крамарова В.Б., установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 2986000 рублей; грузовой автомобиль с бортовой платформой № 2012 года выпуска, №, категория В, номер двигателя №, кузов № цвет кузова серебристый, принадлежащий Крамаров С.Г., установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 250000 рублей; легковой автомобиль №, 2011 года выпуска, №, категория В, кузов №, цвет кузова Амулет металлик, принадлежащий на праве собственности Крамаров С.Г., установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 276750 рублей; обои, метизы, краска, посуда, электротовары, мебель, карнизы, пленка, водонагреватели, аксессуары, электрика, ручной инструмент, расположенные по адресу: <адрес> (магазин), принадлежащие на праве собственности ИП Крамарова В.Б., установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 2500000 рублей.

Представитель истца КБ «Юниаструм Банк» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчики Крамарова В.Б., Крамаров С.Г. в судебное заседание не явились. О дне слушания дела извещены в установленном законом порядке. Почтовые отправления возвращены за истечением срока хранения, что дает суду основание расценить извещение как надлежащее.

Суд счел возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства в отсутствие ответчиков.

Исследовав письменные материалы дела, суд считает иск обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Согласно ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами. В случаях, когда условие договора предусмотрено нормой, которая применяется постольку, поскольку соглашением сторон не установлено иное (диспозитивная норма), стороны могут своим соглашением исключить ее применение либо установить условие, отличное от предусмотренного в ней. При отсутствии такого соглашения условие договора определяется диспозитивной нормой. Если условие договора не определено сторонами или диспозитивной нормой, соответствующие условия определяются обычаями делового оборота, применимыми к отношениям сторон.

В соответствии со ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Пунктом 2 ст. 819 ГК РФ предусмотрено, что к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы «Заем и кредит», если иное не предусмотрено правилами этого параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «ЮНИАСТУМ БАНК» и ИП Крамарова В.Б. был заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в размере 5800000 рублей с уплатой процентов в размере 16 % годовых, сроком погашения до ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 18-23).

Факт предоставления денежных средств ответчикам подтверждается распоряжениями на выдачу кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 14-17). Таким образом, истец в полном объеме исполнил свои обязательства по предоставлению денежных средств.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, были заключены договор поручительства и договора залога имущества и транспортных средств.

Так, ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Крамаров С.Г. был заключен договор поручительства №, по условиям которого поручитель обязался в солидарном порядке отвечать перед кредитором в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по вышеназванному кредитному договору (л.д. 26-28).

Также с ИП Крамарова В.Б. был заключен договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого являются товары в обороте (обои, метизы, посуда, электротовары, мебель, карнизы, пленка, водонагреватели, аксессуары, электрика, ручной инструмент), расположенные по адресу: <адрес> (магазин) (л.д. 29-35).

Согласно договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и Крамаров С.Г., в залог Банку было предоставлено следующее имущество: грузовой автомобиль с бортовой платформой №, 2012 года выпуска, №, категория В, номер двигателя №, кузов №, цвет кузова серебристый, легковой автомобиль №, 2011 года выпуска, №, категория В, кузов №, цвет кузова Амулет металлик (л.д. 36-41)

Позже, ДД.ММ.ГГГГ для обеспечения обязательств по кредитному договору с ИП Крамарова В.Б. был заключен договор залога №. Предметом залога является имущество, а именно: обои, метизы, краска, посуда, электротовары, мебель, карнизы, пленка, водонагреватели, аксессуары, электрика, ручной инструмент, расположенные по адресу: <адрес> (магазин) (л.д. 42-48).

Как следует из п. 2 договоров залога, его предметы обеспечивают исполнение Заемщиком обязательств по кредитному договору.

Согласно п. 8.2. договора залога, банк вправе требовать досрочного исполнения обеспеченных залогом обязательств, а также в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком положений Кредитного договора, обратить взыскание на предмет залога. Обращение взыскания осуществляется в соответствии с действующим законодательством (п. 9.1. Договора Залога).

Как следует из п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 310 ГК РФ установлено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно п. 5.1, 5.4 Договора в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору Банк вправе в одностороннем порядке требовать досрочного исполнения обязательств Заемщиком по Договору полностью или частично.

Факт ненадлежащего исполнения ответчиками условий заключенного кредитного договора, которое выразилось в неоднократном нарушении сроков внесения платежей, подтвержден материалами дела.

Денежная сумма, подлежащая взысканию с ответчиков, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (включительно) составила 7335391 рубль 11 копеек, что подтверждается расчетом задолженности (л.д. 11).

Факт наличия задолженности и расчет суммы долга по кредитному договору, представленный истцом, ответчиками не оспаривается, соответствует условиям кредитного договора, его правильность сомнений у суда не вызывает.

В связи с нарушением ответчиком ИП Крамарова В.Б. условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ банком в ее адрес и адрес Крамаров С.Г. было направлено требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом, уплате неустойки, т.к. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в общей сумме 5567763 рубля 47 копеек (л.д. 49-50).

Статьей 363 ГК РФ предусмотрено, что при не исполнении или ненадлежащем исполнении обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечает перед кредитором солидарно, в том же объеме, что и должник, включая уплату процентов и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащем исполнением обязательств должника.

В соответствии п. 4.1 договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ поручитель обязуется отвечать перед банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащем исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В соответствии с п. 9.1 договора при несвоевременном перечислении платежа Заемщиком, подлежащего выплате Банку, Заемщик уплачивает Банку неустойку в двойном размере процентов за пользование кредитом за каждый день просрочки от суммы, подлежащей выплате, с даты, следующей за датой наступления срока исполнения обязательства до даты погашения просроченной задолженности. Уплата неустойки не освобождает должника от уплаты суммы кредита, комиссий и начисленных процентов.

Ответчики свои обязательства по кредитному договору до настоящего времени не исполнили, сведений о погашении суммы долга в материалах дела не имеется.

Кроме того, наличие изложенных обстоятельств дает кредитору право требовать обращения взыскания на заложенное имущество, получив удовлетворение денежных требований из его стоимости.

Согласно ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству, имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества. Залог возникает в силу договора.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой он имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Пунктом 1 ст. 348 ГК РФ определено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Согласно п. 2 этой же статьи в обращении взыскания на заложенное имущество может быть отказано, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

Оснований для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество судом не установлено.

Таким образом, установив факт ненадлежащего исполнения ответчиками ИП Крамарова В.Б., Крамаров С.Г. обязательств по кредитному договору, значительность нарушения ответчиками обеспеченного залогом обязательства, соразмерность размера требований стоимости заложенного имущества, суд считает требования в этой части также подлежащими удовлетворению.

В силу ст. 349 ГК РФ требования кредитора (залогодержателя) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашением залогодателя и залогодержателя, а в силу ст. 350 ГК РФ реализация производится путем продажи с публичных торгов.

Согласно ст. 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом (п. 1).

Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания (п. 3).

Пунктом 1.1 Приложения № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ оценочная стоимость предмета залога определена в сумме 2986000 рублей (л.д. 34-35).

На основании п. 1.1 приложения № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость составила: грузовой автомашины с бортовой платформой № – 250000 рублей; легковой автомашины УАЗ Патриот – 276750 рублей.

По договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ оценочная стоимость заложенного имущества составляет: 2500000 рублей (Приложение № к договору Залога) (л.д. 47-48).

Исходя из вышеприведенных требований закона, суд считает необходимым обратить взыскание на заложенное имущество, установив указанную начальную продажную стоимость, размер которой ответчиками также не оспорен.

В силу ст. 123 Конституции РФ, ст.ст. 12, 56 ГПК РФ гражданское судопроизводство осуществляется на основе равенства и состязательности сторон. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основании своих требований и возражений.

Согласно ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Исходя из вышеизложенного, требования истца подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, которые в силу ст. 88 ГПК РФ состоят, в том числе, и из государственной пошлины.

Факт несения данных расходов подтвержден платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ об уплате государственной пошлины истцом при подаче иска на сумму 48876 рублей 96 копеек, которая подлежит взысканию с ИП Крамарова В.Б. и Крамаров С.Г. в пользу ООО КБ «Юниаструм Банк» в равных долях.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 12, 67, 194–198 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░░», <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 5485528 ░░░░░░ 13 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1188394 ░░░░░ 09 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 661468 ░░░░░░ 89 ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 7335391 ░░░░░ 11 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 7384268 (░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 07 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░░», <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 48876 ░░░░░░ 96 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░ ░░░░░░░: ░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> (░░░░░░░); ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2986000 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №, 2012 ░░░░ ░░░░░░░, №, ░░░░░░░░░ ░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ №, ░░░░░ №, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 250000 (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, №, ░░░░░░░░░ ░, ░░░░░ №, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 276750 (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░ ░ ░░░░░░░: ░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> (░░░░░░░); ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░ ░░░░░░░ 2500000 (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░

░░░░░

░░░░░                    ░.░. ░░░░░

░░░░░░░░░                .

░░.░░.░░░░ ░.