Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2309/2015 ~ М-3078/2015 от 16.09.2015

Дело № 2-2309/2015

РЕШЕНИЕ

                ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 сентября 2015 года                                 г. Пенза

Октябрьский районный суд г. Пензы

в составе

председательствующего судьи     Николаевой Л.В.,

при секретаре                Махровой Ю.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ИП Стрельцова А.А. к Гнидиной С.А. о взыскании процентов за пользование заемными денежными средствами, пени за просрочку исполнения денежных обязательств,

УСТАНОВИЛ:

Истец ИП Стрельцов А.А. обратился в суд с названным иском к ответчице Гнидиной С.А., указывая, что в соответствии с договором займа от ДД.ММ.ГГГГ ответчику были выданы денежные средства в сумме 1 500 000 рублей на личные нужды, не связанные с предпринимательской деятельностью на следующих условиях: ответчик обязуется возвратить истцу денежные средства (сумма займа) в размере 1 500 000 рублей и проценты за пользование заёмными денежными средствами из расчета 3% в месяц от суммы займа (остатка суммы займа); ответчик возвращает истцу указанные выше денежные средства в течение 24-х месяцев 24-мя периодическими ежемесячными платежами, с выплатой сначала процентов за пользование заёмными денежными средствами, а затем суммы займа (остатка суммы займа). Дата каждого платежа - до 17 числа каждого месяца. Платёж № производится до ДД.ММ.ГГГГ. Платеж № производится до ДД.ММ.ГГГГ и включает в себя сумму займа (остаток суммы займа). Проценты за пользование заёмными денежными средствами выплачиваются ежемесячно. В случае погашения суммы займа ранее 30 дней, с момента его выдачи, размер процентов за пользование заёмными денежными средствами не должен быть менее 45 000рублей. Сумму займа (остаток суммы займа) ответчик возвращает истцу не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Обязательства по договору ответчиком выполнялись неаккуратно, что понудило истца обратится в суд. Решением Октябрьского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.(дело №) за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ в пользу истца было взыскано: 2 119 502руб. (в том числе: 305 000руб. -проценты за пользование заёмными денежными средствами; 33000руб.- пени за просрочку исполнения обязательств; 1 500 000руб.- сумму займа; 262 500руб.- задолж. по %-ам в силу абзаца второго п.4.1. Договора (п.1 ст.811 ГК РФ); 19 002руб.- госпошлина). Исполнительное производство не возбуждено по письменной просьбе ответчика от ДД.ММ.ГГГГ С ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. ответчик произвёл один платеж ДД.ММ.ГГГГ. в размере 400000руб. Таким образом, за период ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. за ответчиком сложилась следующая задолженность. На ДД.ММ.ГГГГ. платёж не произведён, тогда: Задолж.по % = (1 500 000,0x3%) = 45 000,0руб., Задолжн. по реш.суда = 2 119 502,0руб. На ДД.ММ.ГГГГ. платёж не произведен, тогда: с ДД.ММ.ГГГГдо ДД.ММ.ГГГГ. - ЗОд.; Пени = 45 000,0х s 0?5%х30д.) = 6 750,0 руб.; Задолж.по % = 45 000,0+(1 500 000,0x3%) = 90 000,0руб.; Задолжн. по реш.суда = 2 119 502,0руб. На ДД.ММ.ГГГГ. произведён платёж вне графика в размере 400 000,0руб., тогда: с ДД.ММ.ГГГГ.до ДД.ММ.ГГГГ. -2д.: Пени = 6 750,0+90 000,0х(0,5%х2д.) = 7 650,0 руб.; Задолж.по % == 90 000,0+1 500 000,0х(3%:30)х2д.) - 400 000,0 = лерепл.307 000,0руб.; Задолжн. по реш.суда = 2119 502,0-307 000,0 =1812 502,0 руб.(погаш-ся госпошлина и часть %-тов за польз.заёмн.ден.средствами); На ДД.ММ.ГГГГ платёж не произведен, тогда: с ДД.ММ.ГГГГ.до ДД.ММ.ГГГГ. — 28д.; Лени = 7 650,0 руб.; Задолж.по % = 1 500 000,0х(3%:30)х28д.) = 42 000,0руб.; Задолжн. по реш.суда =1812 502,0 руб.; На ДД.ММ.ГГГГ. платёж не произведен, тогда: с ДД.ММ.ГГГГ.до ДД.ММ.ГГГГ. - ЗОд.; Пени = 7 650,0+42 000,0х(0,5%х30д.) = 13 950,0 руб.; Задолж.по % = 42 000,0+1 500 000,0х(3%:30)х30д.) = 87 000,0руб.; Задолжн. по реш.суда = 1 812 502,0 руб.; На ДД.ММ.ГГГГ. платёж не произведен, тогда: с ДД.ММ.ГГГГ.до ДД.ММ.ГГГГ. - ЗОд.; Пени = 13 950,0+87 0О0,0х(0,5%хЗОд.) = 27 000,0руб.; Задолж.по % = 87 000,0+1 500 000,0х(3%:30)х30д.) = 132 000,0руб.; Задолжн. по реш.суда = 1 812 502,0 руб.; На ДД.ММ.ГГГГ. платёж не произведен, тогда: с ДД.ММ.ГГГГ.до ДД.ММ.ГГГГ. - ЗОд.; Пени = 2" 000,0+132 000,0х(0,5%х30д.) = 46 800,0руб.; Задолж.по % = 132 000,0+1 500 000,0х(3%:30)х30д.) =177 000,0руб.; Задолжн. по реш.суда = 1 812 502,0 руб.; На ДД.ММ.ГГГГ. платёж не произведен, тогда: с ДД.ММ.ГГГГ.до ДД.ММ.ГГГГ. - ЗОд.; Пени = 46 800,0+177 000,0х(0,5%х30д.) = 73 350,0руб.; Задолж.по % = 177 000,0+1 500 000,0х(3%:30)х30д.) = 222 000,0руб.; Задолжн. по реш.суда = 1 812 502,0 руб.; На ДД.ММ.ГГГГ. платёж не произведен, тогда: с ДД.ММ.ГГГГ.до ДД.ММ.ГГГГ. - ЗОд.; Пени = 73 350,0+222 000,0х(0,5%х30д.) = 106 650,0руб.; Задолж.по % = 222 000,0+1 500 000,0х(3%:30)х30д.) = 267 000,0руб.; Задолжн. по реш.суда = 1 812 502,0 руб.    Задолж. по % (в силу абз. второго п.4.1. Договора) = 1 500 000,0х(15%:360д.)х240д.(кол-во дней с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) = 150 000, 0руб. Задолж.по % (в силу абз.третьего п.4.1. Договора) за невозврат ден.средств определённых решением суда за минусом основного долга в 1 500 000,0руб. : (2 119 502,0руб.- 1 500 000,0руб.) х(15%:360д.)х62д.(кол-во дней с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) = 16 107,0руб.; (1 812 502,0руб.- 1 500 000,0руб.) х(15%:360д.)х178д.(кол-во дней с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) = 23 125,0руб. Итого задолжен. по иску: 106650руб.+ 267000руб.+ 150000руб.+ 16 107руб.+ 23 125руб. = 562 882руб. До настоящего времени долг по договору не погашен. На основании изложенного, в силу статей 309, 809-811ГК РФ; Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ.; п.15 в редакции Постановления Пленума ВС РФ №34 и Пленума ВАС РФ №15 от 04.12.2000г., истец просил суд взыскать с ответчика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. ден.сумму в размере 562 882руб. (в том числе: 267 000руб. - проценты за пользование заёмными денежными средствами; 106 650руб.- пени за просрочку исполнения ден.обязательств; 150 000,0руб.- задолж. по %-ам в силу абзаца второго п.4.1. Договора(п.1 ст.811 ГК РФ); 39 232руб.- задолж.по %-ам в силу абз.третьего п.4.1. Договора).    Взыскать с ответчика расходы истца по оплате госпошлины и иным затратам связанным с настоящим исковым заявлением.

В судебное заседание истец ИП Стрельцов А.А., будучи надлежащим образом извещенным, не явился, просил дело рассмотреть без его участия.

Представитель истца по доверенности Стрельцов А.А. в суде заявленные исковые требования в части взыскания процентов за пользование заемными денежными средствами, пени за просрочку исполнения денежных обязательств поддержал, дополнительно пояснив суду, что ответчик злостно уклонялась от уплаты долга, в связи с чем, просил удовлетворить иск в полном объеме.

Ответчик Гнидина С.А. в судебное заседание, будучи надлежащим образом извещенной, не явилась, в телефонограмме на имя суда просила рассмотреть дело в ее отсутствие.

Суд, выслушав пояснения представителя истца, изучив материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 307, 807 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор считается заключенным с момента передачи денег или вещей.

В силу ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

    Статьей 810 ГК РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, предусмотренном договором.

    На основании ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

    Решением Октябрьского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ удовлетворен иск ИП Стрельцова А.А. к Гнидиной С.А. о взыскании денежного долга и обращении взыскания на предмет залога: с Гнидиной С.А. взыскано в пользу ИП Стрельцова А.А. задолженность по договору займа б/н от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 2 100 500 руб., в том числе: 305 000 руб. – проценты за пользование заемными денежными средствами, 33 000 руб. – пени за просрочку исполнения денежных обязательств, 1 500 000 руб. – сумма займа, 262 500 руб. – задолженность по процентам в силу абз.2 п.4.1. договора (п.1 ст.811 ГК РФ), обращено взыскание на предмета залога (заложенное имущество) и собственность Гнидиной С.А. – квартиру по <адрес>, условный №.

Указанным решением установлено и принимается при рассмотрении настоящего дела в порядке ст. 61 ГПК РФ, что на основании заявления Гнидиной С.А. от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении займа в размере 1 500 000 руб. на личные нужды, не связанные с предпринимательской деятельностью, сроком на 2 года под 3% в месяц, ДД.ММ.ГГГГ между ИП Стрельцовым А.А. (займодавцем) и Гнидиной С.А. (заемщиком) подписан договор займа б/н на сумму 1 500 000 рублей под 3% в месяц от суммы займа (остатка суммы займа) на срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Данным решением договор займа между сторонами не расторгнут.

В п.1 названного договора займа указано, что заимодавец передает, а заемщик принимает, денежные средства на личные нужды, не связанные с предпринимательской деятельностью, в сумме 1 500 000 рублей наличными денежными средствами, что подтверждается распиской заемщика и расходным кассовым ордером заимодавца.

Согласно представленной суду расписке, ДД.ММ.ГГГГ ответчица Гнидина С.А. получила от истца Стрельцова А.А. по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 1 500 000 рублей, что подтверждается расходным кассовым ордером ИП Стрельцова А.А. № от ДД.ММ.ГГГГ (копии – в деле).

Абзацем 2 пункта 2 указанного выше договора займа предусмотрен план погашения долга: заемщик возвращает займодавцу указанные выше денежные средства в течение 24-х месяцев 24-мя периодическими ежемесячными платежами с выплатой сначала процентов за пользование заемными денежными средствами, затем – суммы займа (остатка суммы займа); дата каждого платежа – до 17 числа каждого месяца; платеж № производится до ДД.ММ.ГГГГ; платеж № производится до ДД.ММ.ГГГГ и включает в себя сумму займа (остаток суммы займа); проценты за пользование заемными денежными средствами выплачиваются ежемесячно; в случае погашения суммы займа ранее 30 дней с момента его выдачи размер процентов за пользование заемными денежными средствами не должен быть менее 45 000 рублей; сумму займа (остаток суммы займа) заемщик возвращает займодавцу не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Стороны пришли к соглашению о том, что в случае нарушения возврата денежных средств в сроки, обусловленные договором, заемщик обязан: уплатить займодавцу пени в размере 0,5% от суммы просроченного платежа, согласно плану погашения долга, за каждый день просрочки исполнения обязательства; при невозвращении в срок суммы займа уплатить займодавцу проценты в соответствии с п.1 ст.811 ГК РФ, где проценты, предусмотренные п.1 ст.395 ГК РФ, определяются сторонами в размере 15% годовых; число дней в году (месяце) принимается равным, соответственно, 360 (30) дням; выплачиваемые заемщиком денежные средства, независимо от назначения платежа, погашают, прежде всего, издержки займодавца по получению исполнения, затем – проценты за пользование заемными денежными средствами, затем – сумму займа, затем – санкции, определенные п.4.1. договора; сумма произведенного заемщиком платежа, превышающая исполнение по платежу, направляется на погашение суммы займа, если иное не оговорено отдельным соглашением; в случае поступления от заемщика платежа, недостаточного для погашения денежного обязательства по платежам полностью, при возникновении иных обязательств, прежде всего, погашается задолженность по первому обязательству, а в оставшейся части – по последующим обязательствам в порядке их возрастания (п.4, п.п.4.1., 4.2. договора займа).

Данные условия заключенного между сторонами договора займа соответствуют вышеприведенным положениям п.1 ст.395 ГК РФ, а также положения статьи 319 ГК РФ, в силу которых сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

    С учетом положений ст. 319 ГК РФ суд принимает очередность погашения задолженности по денежному обязательству между сторонами в соответствии с соглашением, заключенным между ними, - вначале погашаются издержки кредитора по получению исполнения, затем проценты по договору, затем основной долг.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

     В судебном заседании установлено, что до обращения истца в суд Гнидина С.А. произвела истцу платеж ДД.ММ.ГГГГ в сумме 400000руб.

    От выполнения обязательства по выплате основного долга и процентов за пользование денежными средствами ответчик уклоняется.

Поскольку из условий договора следует, что ответчик приняла на себя обязательство по выплате процентов по договору в размере 3% от суммы основного долга, следовательно, ответчик обязана возвратить истцу помимо основного долга, указанную в договоре сумму предусмотренных соглашением процентов.

В соответствии с п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике применения положений Гражданского кодекса РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами», при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

    На основании п. 16 указанного выше Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 1998 г. N 13/14 в случае, когда на основании пункта 2 статьи 811 Кодекса займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

В связи с указанным, а так же учитывая, что поскольку договор займа был заключен сторонами с условием выплаты процентов, проценты по договору займа за пользование денежными средствами являются элементом главного обязательства по договору займа, а не дополнительным обязательством по нему, то суд считает, что истец при взыскании суммы займа вместе с причитающимися процентами вправе в соответствии со ст.ст. 809, 811 ГК РФ требовать исполнения этого главного обязательства, как в отношении основной суммы долга, так и в отношении предусмотренных договором процентов до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена, т.е. за весь период, на который заемщику предоставлялась сумма займа до его возврата. В связи с чем, суд считает, что с ответчика подлежат взысканию проценты по договору.

    В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

    Из изложенного следует, что за просрочку уплаты суммы долга в силу закона у заемщика, помимо договорных обязательств, возникает дополнительное вне договорное обязательство по уплате процентов в размере, предусмотренном указанной выше нормой права, то есть, проценты, предусмотренные ч. 1 ст. 811 ГК РФ, являются мерой гражданско – правовой ответственности.

Суд соглашается с представленным истцом расчетом процентов за пользование денежными средствами с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., не оспоренного ответчиком и с учетом 400 000 рублей, уплаченных ответчиком ДД.ММ.ГГГГ. (которые пошли на погашение процентов по договору) полагает подлежащим ко взысканию с ответчика 267 000 рублей.

    В соответствии с п. 4.1 договора займа в случае нарушения возврата денежных средств в установленные сроки, заемщик обязан уплатить займодавцу пени в размере 0,5 % от суммы задолженности по платежам, согласно плана погашения долга за каждый день просрочки исполнения обязательств.

    На основании данного пункта договора суд полагает, что, на ежемесячный платеж 45 000 рублей в качестве процентов за пользование денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. подлежат начислению пени в размере 0,5% от суммы просроченного платежа, что составляет 106 650 рублей, которые подлежат взысканию с ответчика.

    В силу п. 4.1. договора, при невозвращении в срок суммы займа заемщик обязан уплатить займодавцу проценты в соответствии с п. 1 ст. 811 ГК РФ, где проценты, предусмотренные п. 1 ст. 395 ГК РФ, определяются сторонами в размере 15% годовых. Число дней в году принимается равным 360 (30) дням.

    С учетом данной нормы, также подлежит взысканию с ответчика за не возврат 1500 000 рублей проценты по п. 1 ст. 811 ГК РФ, на основании абз. 2 п. 4.1. договора с учетом расчета, произведенного истцом (1 500 000,0х(15%:360д.)х240д.(кол-во дней с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.а период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) 150 000 рублей.

    Суд находит подлежащими удовлетворению заявленные требования о взыскании с ответчика процентов за невозврат денежных средств определенных решением суда от ДД.ММ.ГГГГ. за минусом основного долга (1500 000 рублей) в сумме 39 232 рублей с учетом расчета истца, который ответчиком он не оспорен.

(2 100 000 – 1500 000)х 62д = 16 107; (1812 502 – 1500 000) х (15%6360)х178д = 23 125руб. При этом, проценты, за пользование чужими денежными средствами (п. 1 ст. 395 ГК РФ) определяется сторонами в договоре займа от 09.11.2011г. в размере 15% годовых (абз. 3п. 4.1. договора займа).

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Учитывая, что исковые требования удовлетворены частично, то с ответчика в пользу истца подлежит взысканию расходы по оплате госпошлины пропорционально удовлетворенной части исковых требований, в размере 8 829 рублей.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. 267 000 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░.; 106 650 ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░; 150 000 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░. 2 ░. 4.1 ░░░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ 39 232 ░░░░░░; ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 8 829 ░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 05.10.2015 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░