Приговор по делу № 1-20/2021 (1-509/2020;) от 04.09.2020

Дело № 1-20/2021

11RS0005-01-2020-005085-82

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Ухта, Республика Коми 01 марта 2021 года

Ухтинский городской суд Республики Коми в составе:

председательствующего судьи Куценко Н.В.,

при секретарях судебного заседания Тимошкиной Л.А., Попковой Е.В.,

с участием государственных обвинителей: Матненко С.С., Ваниной Е.О., Самохина Б.А., Рыжко В.В.,

потерпевших: ТЛС ССВ ЛАЕ представителя потерпевшего ВАА – адвоката Фирсова В.В.,

подсудимой Зиминой О.М., её защитника – адвоката Кондратьевой И.А., ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Зиминой Ольги Михайловны, родившейся <...> г. в ...., гражданки Российской Федерации, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, проживавшей до задержания по адресу: .... имеющей высшее образование, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, (ИП Зимина О.М., в браке не состоящей, детей и иных иждивенцев не имеющей, хронических заболеваний и инвалидности не имеющей, ранее не судимой,

содержащейся под стражей по настоящему уголовному делу с 17.10.2019,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 160, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Зимина О.М. похитила чужое имущество путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину (6 преступлений); похитила чужое имущество путем обмана, в крупном размере (6 преступлений); похитила чужое имущество путем обмана, в особо крупном размере (10 преступлений); присвоила, то есть похитила чужое имущество, вверенное виновному, в особо крупном размере,при следующих обстоятельствах.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь на территории ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих её знакомой СИВ неоднократно обращаясь к последней с просьбой о передаче ей в заем денежных средств, с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов, в каждом случае обещая в течение месяца вернуть долг, не собираясь выполнять свои обязательства по возврату денежных средств, при этом, заключая со СИВ. в день перевода последней денежных средств устные договоры займа на различные суммы, заверяя СИВ в своей благонадежности, заведомо осознавая, что у неё (Зиминой О.М.) отсутствует реальная возможность исполнять данные обязательства, и имеются неисполненные ранее перед СИВ обязательства по договорам денежных займов, путем обмана, ввела СИВ в заблуждение, при этом, сообщая последней заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами, и что денежные средства ей необходимы якобы для приоберетения недвижимости.

При этом введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М. СИВ в указанный период времени, находясь на территории г.... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М., совершила безналичные переводы денежных средств:

- 09.10.2017 в сумме 3 000 рублей;

- 25.10.2017 в сумме 30000 рублей;

- 26.10.2017 в сумме 220000 рублей;

- 31.10.2017 в сумме 350000 рублей;

- 08.11.2017 в сумме 30 000рублей;

- 10.11.2017 в сумме 30 000 рублей;

- 16.11.2017 в сумме 200 000 рублей;

- 19.11.2017 в сумме 50 000 рублей;

- 21.11.2017 в сумме 80 000 рублей;

и со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО) по адресу: .... на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО) по адресу: .... на имя Зиминой О.М., совершила беналичный перевод денежных средств:

- 21.11.2017 в сумме 20000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 13.12.2017 в сумме 400000 рублей;

Она же, СИВ находясь в .... со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 18.12.2017 в сумме 30000 рублей;

находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 20.12.2017 в сумме 285000 рублей;

- 21.12.2017 в сумме 490000 рублей;

- 21.12.2017 в сумме 8000 рублей;

- 23.12.2017 в сумме 2 000 рублей;

- 05.01.2018 в сумме 30000 рублей;

- 13.01.2018 в сумме 25000 рублей;

находясь в ...., со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 17.01.2018 в сумме 20000 рублей;

Она же, находясь ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 18.01.2018 в сумме 20000 рублей;

находясь ...., со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО) по адресу: .... на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 20.01.2018 в сумме 4 000 рублей;

СИВ находясь в .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 22.01.2018 в сумме 30000 рублей;

- 31.01.2018 в сумме 20000 рублей;

- 28.02.2018 в сумме 100000 рублей;

- 21.03.2018 в сумме 300000 рублей;

- 10.04.2018 в сумме 250000 рублей;

- 14.04.2018 в сумме 5000 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 18.04.2018 в сумме 30000 рублей;

СИВ находясь в .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 15.06.2018 в сумме 5000 рублей;

СИВ находясь в .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 19.06.2018 в сумме 250000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 27.06.2018 в сумме 40000 рублей;

- 08.07.2018 в сумме 15000 рублей;

- 19.07.2018 в сумме 25000 рублей;

- 27.07.2018 в сумме 15000 рублей;

- 29.07.2018 в сумме 20000 рублей;

- 01.08.2018 в сумме 25000 рублей;

- 04.08.2018 в сумме 30000 рублей;

- 04.08.2018 в сумме 20000 рублей;

СИВ., находясь в .... со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 05.08.2018 в сумме 20000 рублей;

СИВ находясь в .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № .... Коми отделения № .... ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № .... Коми отделения № .... ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 05.08.2018 в сумме 5000 рублей;

- 12.08.2018 в сумме 10000 рублей;

- 14.08.2018 в сумме 15000 рублей;

СИВ находясь ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 15.08.2018 в сумме 10000 рублей;

- 17.08.2018 в сумме 25000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 21.08.2018 в сумме 10000 рублей;

- 26.08.2018 в сумме 3500 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 31.08.2018 в сумме 3000 рублей;

- 08.09.2018 в сумме 1800 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 08.09.2018 в сумме 70000 рублей;

- 13.09.2018 в сумме 500 рублей;

- 13.09.2018 в сумме 2 000 рублей;

- 18.09.2018 в сумме 20000 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО) по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 20.09.2018 в сумме 5000 рублей;

- 21.09.2018 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 2000 рублей;

- 23.09.2018 в сумме 5500 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 23.09.2018 в сумме 3000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 23.09.2018 в сумме 3000 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 24.09.2018 в сумме 5000 рублей;

- 25.09.2018 в сумме 3000 рублей;

СИВ находясь там же, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО) по адресу: .... на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 26.09.2018 в сумме 23000 рублей;

СИВ находясь там же, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 05.10.2018 в сумме 5000 рублей;

- 05.10.2018 в сумме 1 000 рублей;

- 05.10.2018 в сумме 6000 рублей;

- 07.10.2018 три безналичных платежа на общую сумму 11200 рублей (2200 рублей, 4000 рублей и 5000 рублей);

- 08.10.2018 в сумме 250000 рублей;

- 09.10.2018 три безналичных перевода денежных средств на общую сумму 307000 рублей (250 000 рублей, 40 000 рублей, 17 000 рублей).

- 10.10.2018 в сумме 110000 рублей;

- 11.10.2018 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 68000 рублей (50000 рублей, 18000 рублей);

- 12.10.2018 в сумме 550000 рублей;

- 15.10.2018 в сумме 30000 рублей;

- 31.10.2018 три безналичных перевода денежных средств на общую сумму 120000 рублей (40 000 рублей, 30 000 рублей, 50 000 рублей);

- 02.11.2018 три безналичных перевода денежных средств на общую сумму 160000 рублей (30 000 рублей, 50 000 рублей, 80 000 рублей);

- 06.11.2018 в сумме 35000 рублей;

- 12.11.2018 в сумме 50000 рублей;

- 13.11.2018 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 140000 рублей (100 000 рублей, 40 000 рублей);

- 14.11.2018 в сумме 10000 рублей;

- 15.11.2018 в сумме 150000 рублей;

- 16.11.2018 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 600 000 рублей (500 000 рублей, 100 000 рублей);

СИВ находясь там же, со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 17.12.2018 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 36 000 рублей (6000 рублей и 30000 рублей);

- 18.12.2018 в сумме 15000 рублей;

находясь там же, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: ...., на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 17.01.2019 в сумме 10000 рублей;

СИВ находясь там же, со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 20.01.2019 в сумме 3000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 20.01.2019 в сумме 27000 рублей;

СИВ находясь там же, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № .... Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 21.01.2019 в сумме 6000 рублей;

находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 23.01.2019 в сумме 25000 рублей;

- 24.01.2019 в сумме 3000 рублей;

- 27.01.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 44 000 рублей (34 000 рублей и 10 000 рублей);

- 30.01.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 60 000 рублей (50 000 рублей и 10 000 рублей);

- 02.02.2019 в сумме 35000 рублей;

- 03.02.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 25 000 рублей (15 000 рублей и 10 000 рублей);

- 04.02.2019 в сумме 5000 рублей;

- 06.02.2019 в сумме 15000 рублей;

- 12.02.2019 в сумме 1100 рублей;

- 14.02.2019 в сумме 20000 рублей;

находясь там же, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 15.02.2019 в сумме 15000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 18.02.2019 в сумме 80000 рублей;

- 19.02.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 70 000 рублей (50 000 рублей и 20 000 рублей);

- 22.02.2019 в сумме 15000 рублей;

- 23.02.2019 в сумме 15000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 23.02.2019 в сумме 10000 рублей;

- 24.02.2019 в сумме 10000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 24.02.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 40 000 рублей (20000 рублей и 20000 рублей);

- 25.02.2019 в сумме 15000 рублей;

СИВ находясь там же, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 28.02.2019 четыре безналичных перевода денежных средств на общую сумму 100 000 рублей (25 000 рублей, 10 000 рублей, 15000 рублей, 50000 рублей);

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила безналичный перевод денежных средств:

- 28.02.2019 в сумме 20000 рублей;

СИВ находясь в .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила безналичный перевод денежных средств:

- 01.03.2019 в сумме 23000 рублей;

- 02.03.2019 в сумме 25000 рублей;

- 07.03.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 16 000 рублей (10 000 рублей и 6 000 рублей);

- 08.03.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 60 000 рублей (25 000 рублей и 35 000 рублей);

СИВ находясь ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 10.03.2019 три безналичных перевода денежных средств на общую сумму 16 500 рублей (10 000 рублей, 4 000 рублей, 2500 рублей);

- 14.03.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 15 000 рублей (10 000 рублей и 5 000 рублей);

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 17.03.2019 в сумме 25000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 17.03.2019 в сумме 15000 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 21.03.2019 в сумме 3000 рублей;

СИВ., находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 21.03.2019 в сумме 50000 рублей;

- 22.03.2019 в сумме 25000 рублей;

- 26.03.2019 в сумме 5000 рублей;

- 01.04.2019 в сумме 3000 рублей;

СИВ находясь там же, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 03.04.2019 в сумме 8000 рублей;

- 04.04.2019 в сумме 5000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 06.04.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 65 000 рублей (50 000 рублей и 15 000 рублей);

- 13.04.2019 два безналичных перевода денежных средств в сумме 75000 рублей (50000 рублей и 25000 рублей);

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 13.04.2019 в сумме 3000 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., осуществила безналичный перевод денежных средств:

- 16.04.2019 в сумме 20000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 16.04.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 80 000 рублей (40000 рублей и 40000 рублей);

- 17.04.2019 три безналичных перевода денежных средств на общую сумму 30 000 рублей (4 000 рублей, 16 000 рублей, 10 000 рублей),

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила перевод денежных средств:

- 17.04.2019 в сумме 30000 рублей;

СИВ находясь там же, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 22.04.2019 в сумме 28000 рублей;

СИВ находясь в .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 25.04.2019 в сумме 120000 рублей;

СИВ находясь в .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила безналичный перевод денежных средств:

- 07.05.2019 в сумме 300000 рублей;

- 12.05.2019 в сумме 25000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила безналичный перевод денежных средств:

-12.05.2019 в сумме 80000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила безналичный перевод денежных средств:

- 13.05.2019 в сумме 60000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты ...., привязанной к счету ...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила перевод денежных средств:

- 13.05.2019 в сумме 5000 рублей;

- 14.05.2019 в сумме 20000 рублей;

СИВ находясь там же, со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 16.05.2019 в сумме 10000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

-16.05.2019 в сумме 20000 рублей;

- 17.05.2019 в сумме 5000 рублей;

- 25.05.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 135 000 рублей (110 000 рублей и 25 000 рублей);

- 26.05.2019 три безналичных перевода денежных средств на общую сумму 75 000 рублей (20 000 рублей, 30 000 рублей и 25000 рублей);

- 27.05.2019 в сумме 20000 рублей;

СИВ находясь там же, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 29.05.2019 в сумме 5000 рублей;

СИВ находясь в .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету ...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила

- 30.05.2019 два безналичных перевода денежных средств в сумме 65000 рублей (45000 рублей 20000 рублей);

- 02.06.2019 три безналичных перевода денежных средств на общую сумму 180 000 рублей (40 000 рублей, 20 000 рублей, 120000 рублей);

- 03.06.2019 в сумме 150000 рублей;

СИВ находясь в .... со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 04.06.2019 в сумме 30000 рублей;

СИВ находясь ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты ...., привязанной к счету ...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту ...., привязанную к счету ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 05.06.2019 три безналичных перевода денежных средств на общую сумму 30000 рублей (15000 рублей и 15000 рублей);

СИВ находясь .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 07.06.2019 в сумме 2500 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 13.06.2019 в сумме 10000 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому 08.09.2017 в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., осуществила перевод денежных средств:

- 15.06.2019 в сумме 30000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила перевод денежных средств:

- 15.06.2019 в сумме 10000 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 16.06.2019 в сумме 6000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила перевод денежных средств:

- 16.06.2019 в сумме 1000 рублей;

- 20.06.2019 в сумме 40000 рублей;

- 22.06.2019 в сумме 40000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 22.06.2019 в сумме 2000 рублей;

- 23.06.2019 в сумме 500 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 23.06.2019 в сумме 13000 рублей;

СИВ находясь в г...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 25.06.2019 в сумме 5000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 25.06.2019 в сумме 1000 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 26.06.2019 в сумме 40000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 04.07.2019 в сумме 8000 рублей;

СИВ находясь в .... посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету ...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 04.07.2019 в сумме 30000 рублей;

- 08.07.2019 в сумме 13000 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету .... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 16.07.2019 в сумме 10000 рублей;

- 17.07.2019 в сумме 1700 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 17.07.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 11 300 рублей (10000 рублей и 1300 рублей);

- 18.07.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 35000 рублей (3500 рублей и 31500 рублей);

СИВ находясь в .... со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 19.07.2019 в сумме 18000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

-19.07.2019 в сумме 7000 рублей;

- 20.07.2019 три безналичных перевода денежных средств на общую сумму 37000 рублей (7 000 рублей, 10 000 рублей, 20000 рублей);

- 24.07.2019 в сумме 4000 рублей;

СИВ., находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 03.08.2019 четыре безналичных перевода денежных средств на общую сумму 129000 рублей (50 000 рублей, 50 000 рублей, 14000 рублей, 15000 рублей);

- 04.08.2019 в сумме 20000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 04.08.2019 в сумме 14000 рублей;

- 05.08.2019 в сумме 300 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», д. 24, на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 05.08.2019 в сумме 2000 рублей;

СИВ находясь ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 14.08.2019 в сумме 3500 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 15.08.2019 в сумме 7000 рублей;

- 19.08.2019 в сумме 7000 рублей;

посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 19.08.2019 в сумме 1000 рублей;

- 20.08.2019 четыре безналичных перевода денежных средств на общую сумму 83 000 рублей (20000 рублей, 10000 рублей, 3 000 рублей, 50000 рублей);

- 21.08.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 20 000 рублей (15000 рублей и 5000 рублей);

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 25.08.2019 в сумме 35000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету ...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: ...., на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных сресдтв:

- 26.08.2019 в сумме 3500 рублей;

СИВ находясь в ...., со своей банковской карты № .... привязанной к счету ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 27.08.2019 в сумме 1500 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 27.08.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 80 000 рублей (70000 рублей и 10000 рублей).

- 29.08.2019 четыре безналичных перевода денежных средств на общую сумму 150 000 рублей (6000 рублей, 29000 рублей, 15000 рублей, 100000 рублей);

- 30.08.2019 в сумме 30000 рублей;

- 03.09.2019 четыре безналичных перевода денежных средств на общую сумму 175 000 рублей (100000 рублей и 75 000 рублей);

- 04.09.2019 шесть безналичных перевода денежных средств на общую сумму 205 000 рублей (99 600 рублей, 30 400 рублей, 10000 рублей, 43000 рублей, 7000 рублей; 15000 рублей);

СИВ находясь ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., осуществила:

- 12.09.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 7700 рублей (7500 рублей и 200 рублей);

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 14.09.2019 в сумме 3000 рублей;

- 19.09.2019 в сумме 150 рублей;

- 25.09.2019 в сумме 17000 рублей;

СИВ находясь ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 26.09.2019 в сумме 1500 рублей;

СИВ находясь ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 27.09.2019 в сумме 12000 рублей;

- 29.09.2019 в сумме 24000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты ...., привязанной к счету ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту ...., привязанную к счету ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 29.09.2019 в сумме 1000 рублей:

- 02.10.2019 в сумме 3000 рублей;

и посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту ...., привязанную к счету ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 02.10.2019 в сумме 3000 рублей;

кроме того, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

02.10.2019 в сумме 4000 рублей;

СИВ находясь в ...., посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету №.... открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств:

- 03.10.2019 в сумме 2500 рублей;

- 04.10.2019 в сумме 3500 рублей;

- 07.10.2019 десять безналичных переводов денежных средств на общую сумму 74 000 рублей (23 000 рублей, 7 000 рублей, 500 рублей, 10000 рублей, 15000 рублей, 4000 рублей, 1500 рублей, 3900 рублей, 4500 рублей, 4600 рублей);

- 11.10.2019 два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 850 рублей (350 рублей и 500 рублей);

Далее Зимина О.М., получив в период с <...> г. по <...> г. от СИВ денежные средства по устным договорам займа, совершенным в вышеуказанный период, на общую сумму 10536100 рублей, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения СИВ в заблуждение относительно своей благонадежности, в период с <...> г. по <...> г. неоднократно осуществила возврат СИВ. на банковские карты: № ...., привязанную к счету ...., открытому в филиале № 170 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; № .... привязанную к счету ...., открытому в «Газпромбанк» (АО); № ...., привязанную к счету № ...., открытому в филиале № 159 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; № ...., привязанную к счету №.... открытому в «Газпромбанк, части суммы основного долга по договорам займа, путем безналичного перевода денежных средств на общую сумму 7192 000 рублей с банковских карт: № ...., привязанной к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО; № .... привязанной к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; № .... привязанной к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО); № .... привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; ...., привязанной к счету ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, после чего умышленно, прекратила исполнять взятые на себя обязательства. Тем самым сумма основного долга по договорам займа составила 3344100 рублей.

Таким образом, Зимина О.М., действуя умышленно в период с <...> г. по <...> г., из корыстных побуждений, путем обмана СИВ., совершила хищение принадлежащих последней денежных средств на общую сумму 3344100 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила СИВ материальный ущерб в особо крупном размере.

У Зиминой О.М., находящейся в ...., по состоянию на <...> г. имевшей высокий уровень долговой нагрузки перед СИВ в сумме 603000 рублей, влекущий заведомую неспособность Зиминой О.М. исполнять принятые на себя обязательства по возврату заемных средств, период с <...> г. по <...> г. возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а, именно, денежных средств ГАВ в особо крупном размере.

В указанный период времени Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, обратилась к ГАВ с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 500 000 рублей сроком до <...> г., с выплатой процентов за пользование суммой займа в размере .... от суммы займа ежемесячно, с заключением договора займа с целью придания вида легитимности своим действиям.

При этом Зимина О.М., действуя умышленно, путем обмана, заверила ГАВ в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед СИВ в сумме 603000 рублей, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами.

После чего <...> г. Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с ГАВ договор денежного займа б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., займа денежных средств в размере 500000 рублей на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займом в размере ....% от суммы займа ежемесячно, с даты подписания договора до фактического погашения суммы займа в полном объеме.

Далее Зимина О.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ГАВ путем обмана, в обеспечение наибольшей вероятности получения денежного займа, <...> г. обратилась к ЗЕВ выступить поручителем за исполнение ее обязательств по договору займа от <...> г., мотивируя тем, что денежные средства ей необходимы для приобретения недвижимости с последующей перепродажей, умышленно умолчав о своих преступных намерениях.

ЗЕВ. <...> г., во исполнение просьбы Зиминой О.М., не подозревая о преступных намерениях последней, находясь в .... заключила с ГАВ договор поручительства с физическим лицом от <...> г., в результате чего обязалась при неисполнении или ненадлежащем исполнении Зиминой О.М., именуемой «Должником» по договору займа от <...> г., обеспеченного поручительством обязательства, отвечать солидарно перед ГАВ именуемым по вышеуказанному договору займа «Займодавцем», в том же объеме, что и «Должник», включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков «Займодавца», вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного поручительством обязательства.

После чего ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней денежные средства в размере 500000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Далее Зимина О.М., реализуя свой преступный умысел, находясь в ...., умышленно, с целью хищения имущества ГАВ., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договору займа от <...> г. на сумму 500000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана <...> г. заключила с ГАВ договор займа от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 350000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 385000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ <...> г. находясь в ...., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 350000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 850 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с Гладышевым А.В. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 165000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1000 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, вновь заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 140 000 рублей и 100000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 154000 рублей и 110000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 140000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....открытому в «Газпромбанк» (АО) по адресу: .... на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО) по адресу: .... на имя Зиминой О.М.;

и безналичный перевод денежных средств в размере 100000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1240 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 125 000 рублей на срок <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 137 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 125000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1365 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. вновь заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 165 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1515 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 245 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 269500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 245000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период <...> г. по <...> г., на общую сумму 1760 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 170 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 287 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

Далее <...> г. ГАВ находясь в .... введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., а также безналичный перевод денежных средств в размере 70000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1930 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 220 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 2 130 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 120 000 рублей и 200000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 132 000 рублей и 220000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., <...> г. совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 120000 рублей и 200000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в .... умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 450 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 165 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ГАВ находясь ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 600 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 220 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 800 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 350 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 455 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

Далее ГАВ., <...> г. находясь в .... введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., а также безналичный перевод денежных средств в размере 250000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 3 150 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 170 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 195 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 170000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 3 320 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 110 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 126 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в г. ...., введенный в заблуждение совершил безналичный перевод денежных средств в размере 110000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 3 430 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 350 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 455000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

Далее ГАВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., а также безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 3 780 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 130 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 156 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 130000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 3 910 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 172 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 4 060 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 350 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 455 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; и денежных средств в размере 200 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 220 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

Далее ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., а также два безналичных перевода денежных средств в размере 200000 рублей и 200000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 4 610 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 120 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме не менее 134000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в г...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 120000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 4 730 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 140 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 154000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 140000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в г...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 4 870 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 80 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 88000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 80000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 4 950 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 350 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 385000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 350000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 5 300 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 210 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 231000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; и денежных средств в размере 100 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 110000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 210000 рублей и 100000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 5 610 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 110 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 121000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 110000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 5 720 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 260 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 286000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; и денежных средств в размере 120 000 рублей на срок до ...., с условием возврата денежных средств в сумме 138 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 260000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М;

и безналичный перевод денежных средств в размере 120000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 6 100 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 165000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», д. 75, на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализацию преступного умысла, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 6 250 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 300 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 330000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 300000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ., находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 6 550 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей и 175000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 165000 рублей и 192500 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.;

и безналичный перевод денежных средств в размере 175000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период времени с <...> г. по <...> г., на общую сумму 6 875 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 180 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: ...., на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период времени с <...> г. по <...> г., на общую сумму 7 025 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200 000 рублей на срок до 10.05.2018, с условием возврата денежных средств в сумме 240 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в .... введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 7 225 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей и 175000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 165 000 рублей и 192500 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.;

и безналичный перевод денежных средств в размере 175000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 7 550 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 170 000 рублей и 250000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме не менее 187000 рублей и не менее 275000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г.ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 170000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.;

и безналичный перевод денежных средств в размере 250000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 7 970 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 84 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме не менее 92400 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; и денежных средств в размере 160 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 192 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в г. ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 84000 рублей и 160000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 8 214 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 160 000 рублей и 75000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 176 000 рублей и 82500 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 160000 рублей и 75000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ., находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 8449 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. четыре договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 70 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 77000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; денежных средств в размере 250 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 275 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; денежных средств в размере 150 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 165 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; денежных средств в размере 220 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 264 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 70000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.;

и два безналичных перевода денежных средств в размере 250000 рублей и 150000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Кроме тогоГАВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 220000 рублей, на основании денежной расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 9 139 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 133 500 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 146850 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 133 500 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 9272 500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ три договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 161 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 177100 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; денежных средств в размере 160 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 192 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа и в размере 270000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 324000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 161 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Кроме того, ГАВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в общей сумме 430000 рублей, на основании денежных расписок от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 9863 500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 92 000 рублей и 70000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 101 200 рублей и не менее 77000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 92000 рублей и 70000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 10 025 500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 330 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 363 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 330 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 10 355 500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 400 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 440 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 400 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 10 755 500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 155 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 186 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ, находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 155 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 10 910 500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 180 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 216 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 180 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 11 090 500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 84 500 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 92 950 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 84 500 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с .... по ...., на общую сумму 11175 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 130 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 156 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа и в размере 220000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 264000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 350 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 11 525 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 145 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 159 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; и денежных средств в размере 285 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 330 600 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 145 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.;

и безналичный перевод денежных средств в размере 285 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 11 955 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 130 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 156 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 130000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 12 085 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 160 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 192 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; и денежных средств в размере 250 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 300 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в .... введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 160000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.;

и безналичный перевод денежных средств в размере 250 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 12 495 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 170 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме не менее 187 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 170 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 12 665 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 300 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 330 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 300 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 12 965 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200 000 рублей и 245000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 220 000 рублей и не менее 269500 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту ...., привязанную к счету ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.,

и безналичный перевод денежных средств в размере 245 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 13 410 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 155 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 170 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 155 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 13 565 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 120 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 132 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 120 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализацию своего престпуного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 13 685 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 140 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 154 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 140 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 13 825 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 240 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 264 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 240 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 14 065 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200 000 рублей и 170000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 220 000 рублей и не менее 187000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.,

и безналичный перевод денежных средств в размере 170 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 14 435 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 165 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 14 585 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 320 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 352 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в г...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение совершил безналичный перевод денежных средств в размере 320 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в г.... заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 14905000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 170 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 204 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

После чего ГАВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 170000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 15075 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 180 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 216 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

После чего ГАВ <...> г. находясь в г...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 180000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 15 255 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 230 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 253 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 230 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 15 485 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 135 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 148 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 135 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 15 620 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 215 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 236 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в .... введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 215 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 15 835 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ..... договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 170 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 187 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 170 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период <...> г. по <...> г. на общую сумму 16 005 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 185 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 203 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 185 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 16 190 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 320 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 384 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.,

<...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 120 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... заведомо зная о наличии перед Гладышевым А.В. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 16 510 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 90 000 рублей на срок до .... условием возврата денежных средств в сумме не менее 99 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 90000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 16600000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 340 000 рублей и 100000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 374 000 рублей, и не менее 110000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 340 000 рублей и 100 000 рублей посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 17040000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 110 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

После чего ГАВ <...> г., находясь в г...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 100000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 17140000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 240 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 264 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 240 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, .... на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 17380 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 1300 рублей и денежных средств в размере 130000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 1430 рублей, и не менее 143000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 1 300 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.,

и безналичный перевод денежных средств в размере 130 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 17511 300 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 360 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 396000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в .... введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 360 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 17 871 300 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 250 000 рублей и в размере 150000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 275000 рублей, и не менее 165000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 250 000 рублей и 150 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 18 271 300 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 250 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 275 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

После чего ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 250000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 18521300 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 80 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 104000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 80 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 18601300 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 120 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 132000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 120 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 18721300 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 160 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 176000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в .... введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 160 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 18881300 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 1300 рублей на срок до 21.09.2018, с условием возврата денежных средств в сумме не менее 1430 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 1 300 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 18882600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 190000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 209000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 190 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 19072600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 130 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в .... введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 19172 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 85 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 110 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 85 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 19257600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 50 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 110 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 50 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 19307 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 220 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 220 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 220 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 19527 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 140 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 154 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в <...> г., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, и введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 140 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реалиацию своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 19667 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. три договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 180 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме не менее 234 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; денежных средств в размере 110 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 121 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; денежных средств в размере 159 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме не менее 174 900 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

После чего ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 180000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Кроме того, <...> г. ГАВ., находясь в ...., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 110000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.:

и в этот же день, находясь в ...., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 159 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 20116 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 260 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа; и денежных средств в размере 65 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 71 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в .... введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

и совершил безналичный перевод денежных средств в размере 65 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 20381 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 270 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 297000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 270 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 20651 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 160 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 208000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение относительно своих истинных намерений, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.,

и совершил безналичный перевод денежных средств в размере 10 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 20811 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 175 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 192500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 175 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ., находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 20986 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 260000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 21186 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 130 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 169000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 130000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 21316 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 65 000 рублей и денежныхсредств в размере 110000 рублей, на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 71 500 рублей, и не менее 121000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в .... введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 65 000 рублей и 110 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 21491 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 85 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 110 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

После чего ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 85000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 21576 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 165 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 181500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 165 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 21741 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 220000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № <...> г., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 21 941 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 160 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 176000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 160000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 22101 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 110000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г., Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 22201 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. три договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 110 000 рублей, денежных средств в размере 85 000 рублей, денежных средств в размере 60 000 рублейна срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 121 000 рублей, не менее 93 500 рублей, не менее 66 000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 110000 рублей и 85000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.;

кроме того, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 60 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 22456 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 50 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 55000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 50 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 22506 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 50 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 55000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 50000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 22556 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 35 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме не менее 38500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный ЗЗиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 35000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 22591 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 20 000 рублей и денежных средств в размере 250 000 рублейна срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 22000 рублей, и не менее 275000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 20 000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому .... в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М..

и совершил безналичный перевод денежных средств в размере 250 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 22861 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 20 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 22 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 20 000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 22 881 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 110000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в .... введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100 000 рублей, со своей банковской карты № <...> г., привязанной к счету № ....,открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 22981 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 165000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 23 131600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100 000 рублей и денежных средств в размере 150 000 рублейна срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме не менее 110000 рублей,и не менее 150 000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100 000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.,

и совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед <...> г. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 23 381600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 180 000 рублей и денежных средств в размере 260 000 рублейна срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 198 000 рублей, и не менее 286 000 рублей, соответственно,с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 180 000 рублей и 260 000 рублей посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 23 821600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 240 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 264000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 240 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г., Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ находясь в г...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 24 061600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ три договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 130 000 рублей, денежных средств в размере 300 000 рублей, денежных средств в размере 200 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 143000 рублей,не менее 330 000 рублей, не менее 220 000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в .... желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 130 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.;

и совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 300 000 рублей и 200 000 рублей посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 24 691600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 280 000 рублей и денежных средств в размере 120 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 308000 рублей, и не менее 132 000 рублей, соответственно,с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г.ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 280 000 рублей и 120 000 рублей посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с .... по ...., на общую сумму 25 091600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200 000 рублей и денежных средств в размере 130 000 рублейна срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 220000 рублей, и не менее 143 000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 200 000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.,

и совершил безналичный перевод денежных средств в размере 130 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 25421600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 180 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 198000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 180 000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 25601 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150 000 рублей и денежных средств в размере 100 000 рублейна срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 165000 рублей, и не менее 110 000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150 000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.,

и совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 25851600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 20 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 22000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в .... введенный Зиминой О.М. в заблуждение, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 20 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в общей сумме 310 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 385000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ГАВ в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 25871 600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г. не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданами, являющимися клиентами ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения ими имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделок купли-продажи объектов недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г.

Далее Зимина О.М., <...> г., находясь в ...., путем обмана, заверила ГАВ что в качестве обеспечения займа денежных средств будет предоставлять ему агентские договоры, с отражением данных о клиентах, которым ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адреса и стоимости объекта недвижимости, подлежащего продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

<...> г. ГАВ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в общей сумме 310000 рублей и предоставил последней, доверенность выполненную в простой письменной форме от имени его супруги ГАВ действующей от его лица, не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., согласно которой последняя уполномочивалась оказывать от имени ГАВВ. посреднические услуги при продаже недвижимого имущества клиентов ИП Зиминой О.М., с привлечением заемных средств, принадлежащих ГАВ

Далее ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передал последней в заем наличные денежные средства в сумме 100 000 рублей, а также совершил безналичный перевод денежных средств в размере 210 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М., <...> г., находясь в ...., в продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ГАВ действуя умышленно, из корыстных побуждений, в обоснование получения заемных денежных средств в размере 310000 рублей, с целью их дальнейшего хищения, изготовила и передала ГАВ., в неустановленном месте ...., договоры №№ .... и .... от <...> г. и две денежные расписки от <...> г., с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цены и основных условий договоров по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресам: .... и .... в отсутствие фактических договорных отношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договоров.

Получив денежные средства от ГАВ в размере 310000 рублей, Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

<...> г. Зимина О.М., находясь в ...., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 300 000 рублей сроком до 09.12.2018, с условием возврата денежных средств в общей сумме 400000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, путем обмана, заверила ГАВ. в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 26181600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданином, являющимся клиентом ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения им имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделки купли-продажи объекта недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ., что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

Далее Зимина О.М. <...> г. находясь в ...., путем обмана, заверила ГАВ, что в качестве обеспечения займа денежных средств будет предоставлен агентский договор, с отражением данных о клиенте, которому ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адреса и стоимости объекта недвижимости, подлежащего продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ. по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

ГАВ<...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в сумме 300 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М., <...> г., находясь в ...., в продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ГАВ действуя умышленно, из корыстных побуждений, в обоснование получения заемных денежных средств в размере 300000 рублей, с целью их дальнейшего хищения, на основании представленной <...> г. доверенности от имени ГАВ действующей от лица ГАВ, выполненной в простой письменной форме, не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., изготовила и передала ГАВ, в неустановленном месте ...., договор № .... от <...> г. и денежную расписку от <...> г., с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цены и основных условий договора по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресу...., в отсутствие фактических договорных взаимоотношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договора.

Получив денежные средства от ГАВ в размере 300000 рублей, Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 26481600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 60 000 рублей и денежных средств в размере 210 000 рублейна срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 66000 рублей,и не менее 231 000 рублей, соответственно, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 60 000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.,

и совершил безналичный перевод денежных средств в сумме 210 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 26751 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 80 000 рублей на срок <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 88000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 80 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 26831 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 110000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100 000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО, на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в г.... умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период <...> г. по <...> г., на общую сумму 26931 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 75 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 82500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 75 000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ., обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в общей сумме 350 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 420000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, путем обмана, заверила ГАВ в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 27006600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданами, являющимися клиентами ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения ими имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделок купли-продажи объектов недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ., что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г.

Далее Зимина О.М. <...> г., находясь в ...., путем обмана, заверила ГАВ что в качестве обеспечения займа денежных средств будут предоставлены агентские договоры, с отражением данных о клиентах, которым ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адресов и стоимости объектов недвижимости, подлежащих продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 350 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М<...> г., находясь в ...., в продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ в обоснование получения заемных денежных средств в размере 350000 рублей, на основании представленной <...> г. доверенности, выполненной в простой письменной форме, от имени ГАВ., действующей от лица ГАВ., не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., изготовила и передала ГАВ в неустановленном месте ...., договоры №№ .... и .... от <...> г. и денежные расписки от <...> г., с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цены и основных условий договора по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресам: .... и ...., в отсутствие фактических договорных взаимоотношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договоров.

Получив денежные средства от ГАВ Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

<...> г. Зимина О.М., находясь в ...., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ГАВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 220 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 270000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, вновь путем обмана заверила ГАВ в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 27356600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданином, являющимся клиентом ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения им имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделки купли-продажи объекта недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г.

Далее Зимина О.М. <...> г. находясь в г...., путем обмана, заверила ГАВ что в качестве обеспечения займа денежных средств будет предоставлен агентский договор, с отражением данных о клиенте, которому ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адреса и стоимости объекта недвижимости, подлежащего продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ. по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в сумме 220 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М. <...> г., находясь в ...., в продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ., в обоснование получения заемных денежных средств в размере 220000 рублей, с целью их дальнейшего хищения, на основании представленной <...> г. доверенности от имени ГАВ выполненной в простой письменной форме, действующей от лица ГАВ не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., изготовила и передала ГАВ в неустановленном месте ...., договор № .... от <...> г. и денежную расписку от <...> г., с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цены и основных условий договора по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресу: .... в отсутствие фактических договорных взаимоотношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договора.

Получив денежные средства от ГАВ. в размере 220000 рублей, Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 27576600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 300 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 330000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

ГАВ <...> г., находясь в .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в сумме 300 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ГАВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 240 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 290000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ГАВ. в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 27876600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданином, являющимся клиентом ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения им имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделки купли-продажи объекта недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

Далее Зимина О.М. <...> г., находясь в ...., путем обмана, заверила ГАВ что в качестве обеспечения займа денежных средств будет предоставлен агентский договор, с отражением данных о клиенте, которому ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адреса и стоимости объекта недвижимости, подлежащего продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в сумме 240 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М., <...> г., находясь в ...., в продолжение реализации своего преступного умысла, из корыстных побуждений, в обоснование получения заемных денежных средств в размере 240000 рублей, с целью их дальнейшего хищения, на основании представленной <...> г. доверенности от имени ГАВ., выполненной в простой письменной форме, действующей от лица ГАВ., не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., изготовила и передала ГАВ в неустановленном месте ...., договор № .... от <...> г. и денежную расписку от <...> г. с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цены и основных условий договора по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресу: ...., в отсутствие фактических договорных взаимоотношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договора.

Получив денежные средства от ГАВ Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 28 116 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с <...> г.. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 350 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 385 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 350 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., находясь в .... в продолжение реализации преступного умысла, вновь обратилась к ГАВ с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 350 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 410000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, путем обмана, заверила ГАВ в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 28466600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г. не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданином, являющимся клиентом ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения им имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделки купли-продажи объекта недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ., что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

Далее Зимина О.М<...> г., находясь в ...., путем обмана, заверила ГАВ что в качестве обеспечения займа денежных средств будет предоставлен агентский договор, с отражением данных о клиенте, которому ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адреса и стоимости объекта недвижимости, подлежащего продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ. по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

ГАВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил два безналичных перевода денежных средств в общей сумме 350 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М..

После чего Зимина О.М., <...> г., находясь в ...., в продолжение реализации своего преступного умысла, в обоснование получения заемных денежных средств в размере 350000 рублей, с целью их дальнейшего хищения, на основании представленной <...> г. доверенности от имени ГАВ выполненной в простой письменной форме, действующей от лица ГАВ., не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., изготовила и передала ГАВ в неустановленном месте ...., договор № .... от <...> г. и денежную расписку от <...> г., с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цены и основных условий договора по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресу: ...., в отсутствие фактических договорных взаимоотношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договора.

Получив денежные средства от ГАВ. в общей сумме 350000 рублей, Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 28816600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 180 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 198 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 180 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 28996600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100 000 рублейи денежных средств в размере 110 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 110 000 рублей, и не менее 121 000 рублей, соответственно,с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в г...., введенный в заблуждение Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100 000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.,

и совершил безналичный перевод денежных средств в размере 110 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 29206600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ три договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в общей сумме 320 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 352 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150 000 рублей, со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

В тот же день, <...> г., ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 170 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ГАВ находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период <...> г. по <...> г., на общую сумму 29526600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в общей сумме 525 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 525 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил два безналичных перевода денежных средств: в сумме 130 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М. и в размере 395 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

После чего <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в общей сумме 600 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 740000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, путем обмана, заверила ГАВ. в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 30051 600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданами, являющимися клиентами ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения ими имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделок купли-продажи объектов недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ., что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

Далее Зимина О.М. <...> г., находясь в ...., путем обмана, заверила ГАВ что в качестве обеспечения займа денежных средств будет предоставлять ему агентские договоры, с отражением данных о клиентах, которым ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адреса и стоимости объекта недвижимости, подлежащего продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передал последней в заем наличные денежные средства в общей сумме 600 000 рублей.

После чего Зимина О.М. <...> г., находясь в г...., в продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ГАВ в обоснование получения заемных денежных средств в размере 600000 рублей, с целью их дальнейшего хищения, на основании представленной <...> г. доверенности от имени ГАВ выполненной в простой письменной форме, действующей от лица ГАВ не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., изготовила и передала ГАВ в неустановленном месте ...., договоры №№ ...., .... от <...> г. и две денежные расписки от <...> г., с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цен и основных условий договоров по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресам: ...., и ...., в отсутствие фактических договорных взаимоотношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договоров.

Получив денежные средства от ГАВ в размере 600000 рублей, Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 30651 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в общей сумме 300 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 330 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в сумме 300 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г., Зимина О.М., находясь в ...., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ГАВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в общей сумме 500 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 600000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, путем обмана, заверила ГАВ в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 30951600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданами, являющимися клиентами ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения ими имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделок купли-продажи объектов недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

Далее Зимина О.М. <...> г., находясь в ...., путем обмана, заверила ГАВ., что в качестве обеспечения займа денежных средств будет предоставлять ему агентские договоры, с отражением данных о клиентах, которым ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адреса и стоимости объекта недвижимости, подлежащего продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

ГАВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передал последней в заем наличные денежные средства в общей сумме 250 000 рублей, а также совершил два безналичных перевода денежных средств: в размере 50 000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., и в размере 200 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М. <...> г. находясь в ...., в продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ГАВ., в обоснование получения заемных денежных средств в размере 500000 рублей, с целью их дальнейшего хищения, на основании представленной <...> г. доверенности от имени ГАВ выполненной в простой письменной форме, действующей от лица ГАВ, не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., изготовила и передала ГАВ в неустановленном месте ...., договоры №№ ...., .... от <...> г. и две денежные расписки от <...> г., с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цен и основных условий договоров по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресам: .... и ...., в отсутствие фактических договорных взаимоотношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договоров.

Получив денежные средства от ГАВ в размере 500000 рублей, Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 31451 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 300 000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме не менее 330 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в сумме 300 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в .... заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период <...> г. по <...> г., на общую сумму 31751 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в общей сумме 420 000 рублей, один договор на 170000 рублей, второй на 250000 рублей, на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 462 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил два безналичных перевода денежных средств в общей сумме 420 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., а именно: <...> г. в размере 170000 рублей, <...> г. в размере 250000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., находясь в ...., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ГАВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в общей сумме 770 000 рублей сроком возврата в период с <...> г. до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 970000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, путем обмана, заверила ГАВ. в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 32171600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в период с <...> г. до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданами, являющимися клиентами ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения ими имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделок купли-продажи объектов недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ., что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами в период времени с <...> г. до <...> г..

Далее Зимина О.М. <...> г., находясь в ...., путем обмана, заверила ГАВ., что в качестве обеспечения займа денежных средств будет предоставлять ему агентские договоры, с отражением данных о клиентах, которым ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адреса и стоимости объекта недвижимости, подлежащего продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

ГАВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передал последней в заем наличные денежные средства в общей сумме 270 000 рублей, а также совершил два безналичных перевода денежных средств: в размере 200 000 рублей, со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М., и в размере 300 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М. <...> г., находясь в ...., в продолжение реализации своего преступного умысла, в обоснование получения заемных денежных средств в размере 770000 рублей, с целью их дальнейшего хищения, на основании представленной <...> г. доверенности от имени ГАВ выполненной в простой письменной форме, действующей от лица ГАВ не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., изготовила и передала ГАВ в неустановленном месте ...., договоры №№ ....,....,.... от <...> г. и три денежные расписки от <...> г., с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цен и основных условий договоров по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресам: ....; ...., и ...., в отсутствие фактических договорных взаимоотношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договоров.

Получив денежные средства от ГАВ в размере 770000 рублей, Зимина О.М. в период с <...> г. до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в <...> г., заведомо зная о наличии перед ГАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 32941 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 25 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 27 500 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в г. Ухта Республики Коми, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в сумме 25 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ГАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 32966 600 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ГАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 30 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме не менее 33 000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения займа.

<...> г. ГАВ., находясь в .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, совершил безналичный перевод денежных средств в сумме 30 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее, в тот же день, <...> г., Зимина О.М., находясь ...., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ГАВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 120000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 150000 рублей, с учетом текущих процентов на дату погашения.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, путем обмана, вновь заверила ГАВ. в своей благонадежности, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 32996600 рублей, и осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГАВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для оказания посреднических услуг при продаже гражданином, являющимся клиентом ИП Зиминой О.М., недвижимого имущества, с целью погашения им имеющейся задолженности по коммунальным и иным платежам, с последующим совершением сделки купли-продажи объекта недвижимого имущества, тогда как Зимина О.М. не планировала использовать заемные средства на указанные цели, убедив ГАВ что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

Далее Зимина О.М. <...> г., находясь в ...., путем обмана, заверила ГАВ., что в качестве обеспечения займа денежных средств будет предоставлен агентский договор, с отражением данных о клиенте, которому ИП Зимина О.М. оказывает посреднические услуги при продаже недвижимого имущества, с указанием адреса и стоимости объекта недвижимости, подлежащего продаже, и сумме, подлежащей возмещению ГАВ по заемным обязательствам, с учетом процентов за пользование денежными средствами.

ГАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передал последней в заем наличные денежные средства в общей сумме 120 000 рублей.

После чего Зимина О.М., <...> г., находясь в ...., в продолжение реализации своего преступного умысла, в обоснование получения заемных денежных средств в размере 120000 рублей, с целью их дальнейшего хищения, на основании представленной <...> г. доверенности от имени ГАВ выполненной в простой письменной форме, действующей от лица ГАВ не осведомленной о преступных намерениях Зиминой О.М., изготовила и передала ГАВ в неустановленном месте ...., договор № .... от <...> г. и денежную расписку от <...> г., с содержанием заведомо ложных сведений относительно сторон, предмета, цены и основных условий договора по оказанию консультационных и посреднических услуг при продаже недвижимого имущества, расположенного по адресу: ...., в отсутствие фактических договорных взаимоотношений и передачи заемных денежных средств второй стороне договора.

Получив денежные средства от ГАВ. в сумме 120000 рублей, Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила.

Далее Зимина О.М., получив в период с <...> г. по <...> г. от ГАВ денежные средства по договорам займа, совершенным в вышеуказанный период, на общую сумму 33116600 рублей, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения ГАВ в заблуждение относительно своей благонадежности, в период с <...> г. по <...> г., неоднократно осуществляла возврат ГАВ. на банковские карты: № ...., привязанную к счету № .... открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; № ...., привязанную к счету № ...., открытому в филиале № 98 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; № .... привязанную к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), части суммы основного долга по договорам займа, путем безналичного перевода денежных средств на общую сумму 13807 950 рублей с банковских карт: № ...., привязанной к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО); № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; № .... привязанной к счету № .... открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО); № .... привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»; № .... привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», а также наличным расчетом на сумму 3000000 рублей, всего на общую сумму 16807950 рублей, после чего умышленно прекратила исполнять взятые на себя обязательства. Тем самым сумма основного долга по договорам займа составила 16308 650 рублей.

Таким образом, Зимина О.М. в период <...> г. по <...> г. умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ГАВ совершила хищение принадлежащих последнему денежных средств на общую сумму 16308650 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ГАВ материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № .... ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г., Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность Зиминой О.М. исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 22664 600 рублей, в том числе, заемные обязательства перед ГАВ в сумме 3357000 рублей, заемные обязательства перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. у Зиминой О.М., находящейся на территории ...., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ВАА путем обмана, в особо крупном размере.

Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужих денежных средств, <...> г. обратилась к ВАА с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 800 000 рублей сроком до <...> г. с выплатой процентов за пользование денежными средствами в размере .... % годовых и подлежащими уплате вместе с оставшейся частью суммы займа, с заключением договора денежного займа с целью придания вида легитимности своим действиям.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ВАА в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед указанными выше лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г. не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ВАА заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами.

ВАА введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, <...> г. принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 800000 рублей.

После чего <...> г., Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь ...., из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с ВАА договор денежного займа б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., займа денежных средств в размере 800000 рублей на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займом в размере ....% годовых, с последующим изменением условий договора денежного займа б/н от <...> г. в части срока возврата суммы займа не позднее <...> г., на основании заключенного сторонами дополнительного соглашения № .... от <...> г. к договору денежного займа б/н от <...> г..

После чего ВАА находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 800000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., находясь в ...., реализуя преступный умысел, направлееннеый на хищение денежных средств ВАА. путем обмана, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 800000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ВАА. договор денежного займа б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 700000 рублей на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займом в размере ....% годовых, с последующим изменением условий договора денежного займа б/н от <...> г. в части срока возврата суммы займа не позднее <...> г. на основании заключенного сторонами дополнительного соглашения № .... от <...> г. к договору денежного займа б/н от <...> г..

ВАА. <...> г., находясь в ...., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 700000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., находясь в ...., продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств ВАА., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1500000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ВАА договор денежного займа б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 300000 рублей на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займом в размере ....% годовых, с последующим изменением условий договора денежного займа б/н от <...> г. в части срока возврата суммы займа не позднее <...> г., на основании заключенного сторонами дополнительного соглашения № .... от <...> г. к договору денежного займа б/н от <...> г..

ВАА находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 300000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., на ходясь в г.... реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ВАА заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 800 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ВАА., <...> г. договор денежного займа б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 950000 рублей на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займом в размере ....% годовых, с последующим изменением условий договора денежного займа б/н от <...> г. в части срока возврата суммы займа не позднее <...> г., на основании заключенного сторонами дополнительного соглашения № .... от <...> г. к договору денежного займа б/н от <...> г.

ВАА., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 950000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед ВАА долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 750 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, <...> г. заключила с ВАА и САР являющейся сожительницей ВАА два договора денежных займов б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств на общую сумму 850000 рублей, принадлежащих ВАА на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займами в размере ....% годовых, с последующим изменением условий договоров денежных займов б/н от <...> г. в части срока возврата суммы займа не позднее <...> г., на основании заключенных сторонами двух дополнительных соглашений № .... от <...> г. к договорам денежных займов б/н от <...> г..

После чего ВАА находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 650000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М.

Далее САР во исполнение просьбы ВАА действуя в интересах своего сожителя, находясь в ...., не подозревая о преступных намерениях Зиминой О.М., <...> г. совершила безналичный перевод денежных средств в размере 200000 рублей, принадлежавших ВАА посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 10 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., реализуя преступный умысел, направленный хищение денежных средств ВАА находясь в <...> г., заведомо зная о наличии перед ВАА долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 3 600 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, вновь <...> г. заключила с ВАА договор денежного займа б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 170000 рублей на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займом в размере ....% годовых, с последующим изменением условий договора денежного займа б/н от <...> г. в части срока возврата суммы займа не позднее <...> г., на основании заключенного сторонами дополнительного соглашения № .... от <...> г. к договору денежного займа б/н от <...> г..

После чего <...> г. введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в .... <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 170000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М., находясь в ...., продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ВАА., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 3 770 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ВАА договор денежного займа б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 400000 рублей на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займом в размере ....% годовых, с последующим изменением условий договора денежного займа б/н от <...> г. в части срока возврата суммы займа не позднее <...> г., на основании заключенного сторонами дополнительного соглашения № .... от <...> г. к договору денежного займа б/н от <...> г..

ВАА <...> г., находясь в <...> г., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 400000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Далее Зимина О.М., находясь в ...., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ВАА заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 4 170 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана <...> г. заключила с ВАА договор денежного займа б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 830000 рублей на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займом в размере ....% годовых, с последующим изменением условий договора денежного займа б/н от <...> г. в части срока возврата суммы займа не позднее <...> г., на основании заключенного сторонами дополнительного соглашения № .... от <...> г. к договору денежного займа б/н от <...> г..

После чего ВАА находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 830000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., находясь в ...., продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ВАА заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 5 000 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, <...> г. устно заключила с САР являющейся сожительницей ВАА договор денежного займа от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств на сумму 30000 рублей, принадлежащих ВАА на срок до <...> г., с уплатой процентов за пользование займами в размере ....% годовых.

После чего САР находясь в ...., во исполнение просьбы ВАА действуя в интересах своего сожителя, не подозревая о преступных намерениях Зиминой О.М., <...> г. совершила безналичный перевод денежных средств в размере 30 000 рублей, принадлежавших ВАА посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 10 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: ...., на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Получив денежные средства от ВАА. и от САР Зимина О.М. в срок до <...> г. и до <...> г., соответственно, принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства в сумме 800 000 рублей, 700 000 рублей, 300000 рублей, 950000 рублей, 850000 рублей, 170000 рублей, 400000 рублей, 830000 рублей и 30000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ВАА., совершила хищение принадлежащих последнему денежных средств в общей сумме 5 030 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ВАА. материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

В период с <...> г. по <...> г. БИВ, находясь в ...., заключил с Зиминой О.М. договор по оказанию консультационных и посреднических услуг по продаже принадлежащей ему на праве собственности трехкомнатной квартиры, расположенной по адресу: ....

Далее <...> г. БИВ., находясь в офисе нотариуса ЗЕЮ., по адресу: .... оформил на имя Зиминой О.М. нотариальную доверенность серия .... АА .... от <...> г. (далее по тексту нотариальная доверенность от <...> г.), уполномочивающую Зимину О.М. продать за цену и на условиях по своему усмотрению квартиру, расположенную по адресу: .... с правом получения следуемых БИВ денежных средств или перечислить все причитающиеся ему денежные суммы на любой счет, открытый на его имя или на имя Зиминой О.М. в ПАО «Сбербанк» или в любом коммерческом банке РФ. В результате чего, БИВ вверил денежные средства Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г. находясь в ...., имея умысел, направленный на хищение путем присвоения вверенного ей чужого имущества, а именно, денежных средств БИВ в особо крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заверила БИВ в совершении сделки купли-продажи, принадлежащей ему квартиры на выгодных условиях, пообещав полученные от продажи денежные средства в полном объеме передать БИВ которыми последний сможет распорядится по своему усмотрению, при этом не имея намерений выполнить взятые на себя обязательства.

<...> г. Зимина О.М., находясь по адресу: .... продолжая свои преступные действия, умышленно, из корыстных побуждений, в рамках договора по оказанию консультационных и посреднических услуг по продаже квартиры, расположенной по адресу: ...., на основании нотариальной доверенности от <...> г., действуя от имени и в интересах БИВ заключила с ПАВ выступающим покупателем объекта недвижимого имущества, соглашение о задатке от <...> г. предметом которого явилось получение Зиминой О.М. задатка в размере 20000 рублей в обеспечение обязательной продажи жилого помещения, принадлежащего БИВ на основании договора купли-продажи квартиры от <...> г., сумма которого включалась в стоимость оплаты объекта недвижимости.

После чего ПАВ не осведомленный о преступном характере действий Зиминой О.М., <...> г., находясь по адресу: .... во исполнение соглашения о задатке от <...> г., передал Зиминой О.М. наличные денежные средства на основании расписки о получении денежных средств в размере 20000 рублей.

Далее Зимина О.М., <...> г., находясь по адресу: .... продолжая свои преступные действия, направленные на присвоение вверенных ей денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений, действуя согласно вышеуказанной нотариальной доверенности от <...> г., от имени и в интересах БИВ заключила с ПАВ., не осведомленным о преступных намерениях Зиминой О.М., договор купли-продажи квартиры от <...> г. в соответствии с которым Зимина О.М. продала ПАВ. в собственность квартиру с кадастровым номером ...., расположенную по адресу: .... стоимостью 2160 000 рублей, с определением расчета между сторонами в следующем порядке: сумма в размере 1800000 рублей уплачивается покупателем, в лице ПАВ., продавцу, в лице Зиминой О.М., действующей от имени и в интересах БИВ после подписания договора купли-продажи квартиры от <...> г., а оставшаяся сумма в размере 360000 рублей уплачивается после предоставления справок об отсутствии задолженности по коммунальным платежам, но не позднее <...> г..

<...> г. ПАВ не осведомленный о преступном характере действий Зиминой О.М., находясь в отделении Сбербанка России № 8617/00089 по адресу: .... исполняя обязательства принятые на себя вышеуказанным договором купли-продажи квартиры от <...> г., произвел на основании платежного поручения № .... от <...> г. перечисление со сберегательного счета № ...., открытого на имя ПАВ. в Северо-Западном банке Сбербанка России № 8617/00089, расположенном по адресу: .... (далее по тесту сберегательного счета № ....) на лицевой счет № ...., открытый на имя Зиминой О.М. в Северо-Западном банке Сбербанка России № 8617/00167, расположенном по адресу: .... (далее по тексту лицевой счет № ....), денежные средства в размере 1780000 рублей, с учетом ранее уплаченного задатка в размере 20000 рублей.

После чего Зимина О.М. <...> г., находясь по адресу: .... продолжая свои умышленные действия, направленные на присвоение вверенных ей денежных средств, убедившись, что перевод денежных средств в рамках принятых на себя договорных обязательств по договору купли-продажи квартиры от <...> г. со стороны ПАВ выполнен, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подписала и передала последнему расписку в получении денежных средств в размере 1800000 рублей, датированную <...> г..

Далее <...> г. ПАВ находясь в отделении Сбербанка России № 8617/00089 по адресу: .... исполняя обязательства принятые на себя вышеуказанным договором купли-продажи квартиры от <...> г., произвел на основании платежного поручения № .... от <...> г. перечисление со сберегательного счета № .... на лицевой счет № .... денежных средств в размере 360 000 рублей.

После чего, Зимина О.М., <...> г., находясь по адресу: .... продолжая свои умышленные преступные действия, направленные на присвоение вверенных ей денежных средств, убедившись, что перевод денежных средств в рамках принятых на себя договорных обязательств по договору купли-продажи квартиры от <...> г. со стороны ПАВ выполнен, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подписала и передала последнему расписку в получении денежных средств в размере 360 000 рублей, датированную днем ранее, то есть <...> г..

Дале <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., продолжая свои преступные действия, направленные на присвоение вверенных ей денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в установленном законом о порядке, подала в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по .... через многофункциональный центр «Мои документы», расположенный по адресу: .... заявление о переходе права собственности на объект недвижимости – квартиру с кадастровым номером ...., расположенную по адресу: ...., с приложением пакета документов.

Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Коми <...> г. зарегистрирован переход права собственности на объект недвижимости - квартиру с кадастровым номером ...., расположенную по адресу: ...., в собственность правообладателю – ПАВ о чем в едином государственном реестре недвижимости и сделок с ним сделана запись № ....

После чего Зимина О.М. <...> г., находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная о том, что вверенные ей БИВ денежные средства в размере 2160000 рублей, полученные на лицевой счет № .... на имя Зиминой О.М., от реализации квартиры, расположенной по адресу: .... принадлежат БИВ безвозмездно, против воли собственника, обратила их в свою пользу, распорядилась ими по своему усмотрению, чем причинила БИВ. материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 32522100 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ. в сумме 4510500 рублей, заемные обязательства перед ГАВ. в сумме 22981600 рублей, заемные обязательства перед ВАА в сумме 5030000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г., у Зиминой О.М., находящейся на территории ...., возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, в отношении денежных средств ССВ

Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ССВ <...> г. обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 230 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 290000 рублей, путем составления и подписания расписки.

При этом, Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ССВ в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ССВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

ССВ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, <...> г. принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 230000 рублей.

После чего ССВ., находясь в ...., в период с <...> г. по <...> г., неоднократно совершил безналичные переводы денежных средств на общую сумму 230 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» с банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: ...., на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М., а именно: <...> г. в сумме 150000 рублей; <...> г. в сумме 50000 рублей; <...> г. в сумме 30000 рублей.

Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, <...> г. заключила с ССВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 230000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 290000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

Далее Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, <...> г., находясь в ...., действуя умышленно, с целью хищения имущества ССВ., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 230000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ССВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 1 000000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 1 300000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

ССВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., в период с <...> г. по <...> г. неоднократно совершил безналичные переводы денежных средств на общую сумму 1 000 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» с банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М., а именно: <...> г. в сумме 999000 рублей; <...> г. в сумме 1000 рублей.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ССВ находясь ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед ССВ. ранее взятых на себя обязательств по договорам денежных займов, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ССВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 700000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 900000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

После чего ССВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 700000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» с банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, <...> г., находясь в ...., действуя умышленно, с целью хищения имущества ССВ заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 930 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения ССВ в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с ССВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 50000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 50000 рублей.

ССВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 50000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» с банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ССВ находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 980 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, вновь устно заключила с ССВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 15000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 15000 рублей.

После чего ССВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 15000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» с банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, <...> г. находясь в .... действуя умышленно, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ССВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 250000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 300000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

ССВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 250000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» с банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ССВ находясь в ...., с целью хищения имущества ССВ заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 245 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с ССВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 40000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 55000 рублей.

После чего ССВ. <...> г., находясь в ...., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 40000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» с банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», д. 75, на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ССВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 285 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с ССВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 17000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 18000 рублей.

После чего ССВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 17000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» с банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., получив в период с <...> г. по <...> г. от ССВ денежные средства по договорам займа, совершенным в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 302 000 рублей, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения ССВ. в заблуждение относительно своей благонадежности, в срок с <...> г. по <...> г., неоднократно в различных суммах осуществила возврат ССВ части суммы основного долга, путем безналичного перевода денежных средств на общую сумму 290700 рублей с банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», и банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., после чего умышленно, прекратила исполнять взятые на себя обязательства. Тем самым сумма основного долга по договорам займа составила 2011 300 рублей.

Таким образом, Зимина О.М., действуя умышленно, в период с <...> г. по <...> г., из корыстных побуждений, путем обмана ССВ совершила хищение принадлежащих последнему денежных средств на общую сумму 2011 300 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ССВ материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по Республике Коми в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 33 072 100 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ. в сумме 5060 500 рублей, перед ГАВ в сумме 22981600 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., имея умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ТЛС в особо крупном размере, обратилась к ТЛС с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 2 400 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 3000 000 рублей, под расписку.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ТЛС. в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ТЛС заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

После чего ТЛС находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., в период с <...> г. по <...> г. неоднократно совершил безналичные переводы денежных средств на общую сумму 2742 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России»,

- на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., а именно: <...> г. в сумме 50000 рублей; <...> г. в сумме 30000 рублей; 25.01.2019 в сумме 40000 рублей; 12.02.2019 в сумме 50000 рублей; 20.02.2019 в сумме 95000 рублей; 26.02.2019 в сумме 40000 рублей; 26.02.2019 в сумме 5000 рублей; 11.03.2019 в сумме 2000 рублей; 15.03.2019 в сумме 800000 рублей; 15.03.2019 в сумме 150000 рублей; 30.03.2019 в сумме 150000 рублей; 20.05.2019 в сумме 25000 рублей; 21.05.2019 в сумме 15000 рублей; 27.05.2019 в сумме 200000 рублей; 27.05.2019 в сумме 50000 рублей,

- на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., а именно: 13.02.2019 в сумме 30000 рублей; 20.02.2019 в сумме 70000 рублей; 25.02.2019 в сумме 50000 рублей; 11.03.2019 в сумме 40000 рублей; 16.03.2019 в сумме 50000 рублей; 19.03.2019 в сумме 30000 рублей; 19.03.2019 в сумме 100000 рублей; 20.03.2019 в сумме 50000 рублей; 20.03.2019 в сумме 100000 рублей; 21.03.2019 в сумме 35000 рублей; 22.03.2019 в сумме 50000 рублей; 31.03.2019 в сумме 25000 рублей; 05.04.2019 в сумме 50000 рублей; 14.05.2019 в сумме 45000 рублей; 16.05.2019 в сумме 50000 рублей; 17.05.2019 в сумме 45000 рублей; 21.05.2019 в сумме 50000 рублей; 22.05.2019 в сумме 45000 рублей; 26.05.2019 в сумме 50000 рублей; 27.05.2019 в сумме 25000 рублей; 09.06.2019 в сумме 50000 рублей.

После чего <...> г. Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с ТЛС договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 2400 000 рублей, при фактическом займе денежных средств в сумме 2742000 рублей, с условием возврата денежных средств в сумме 3 000000 рублей частями в период с <...> г. по <...> г., путем составления и подписания расписки от <...> г..

Далее Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ТЛС находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 2742000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с ТЛС договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 40000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

ТЛС., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 40000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ТЛС находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежного займа, совершенных в период с <...> г. по <...> г., всего на общую сумму 2782000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с ТЛС. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 47000 рублей на срок до 30.09.2019, с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

ТЛС. находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., 13.09.2019 совершил безналичный перевод денежных средств на общую сумму 47000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., а именно тремя переводами в сумме 22000 рублей; в сумме 20000 рублей; в сумме 5000 рублей.

Далее Зимина О.М., получив в период с <...> г. по <...> г. от ТЛС. денежные средства по договорам займа, заключенным в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2829000 рублей с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения ТЛС в заблуждение относительно своей благонадежности, в период с <...> г. по <...> г. неоднократно осуществила возврат ТЛС на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», части суммы основного долга по договорам займа, путем безналичного перевода денежных средств на общую сумму 1279 500 рублей с банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», и банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., после чего умышленно, прекратила исполнять взятые на себя обязательства. Тем самым сумма основного долга по договорам займа составила 1549500 рублей.

Таким образом, Зимина О.М., действуя умышленно, в период с <...> г. по <...> г., из корыстных побуждений, путем обмана ТЛС., совершила хищение принадлежащих последнему денежных средств на общую сумму 1549500 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ТЛС материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М. <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 31030 150 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ. в сумме 6406500 рублей, перед ГАВ. в сумме 16308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ. в сумме 200000 рублей, перед ТЛС. в сумме 50000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., имея преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств НАА в особо крупном размере, обратилась к НАА с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 140 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 155000 рублей, под расписку.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила НАА в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г. не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила НАА. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

НАА введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, <...> г. принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 140000 рублей.

После чего <...> г., Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь по адресу: <...> г. действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 140000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 155000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

НАА <...> г., находясь по адресу: ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 140000 рублей, на основании расписки от <...> г..

В тот же день, <...> г. Зимина О.М., реализуя свой преступный умысел, находясь в г.... умышленно, заведомо зная о наличии перед НАА долговых обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 140000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 230000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

НАА <...> г. находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., не имея оснований не доверять последней, передал последней наличные денежные средства в размере 200000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств НАА находясь в г.... умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов от <...> г. на общую сумму 340 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с НАА. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей и 100000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 115000 рублей и 115000 рублей, соответственно, путем составления и подписания двух расписок от <...> г..

НАА находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. передал последней наличные денежные средства в размере 100000 рублей и 100000 рублей, на основании расписок от <...> г..

Далее Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, <...> г., находясь в .... умышленно, с целью хищения имущества НАА заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 540 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 50000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 50000 рублей.

НАА. <...> г., находясь в <...> г., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 50000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств НАА., находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед НАА. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 590000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 300000 рублей на срок до 28.03.2019, с условием возврата денежных средств в сумме 365000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

НАА находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. передал последней наличные денежные средства в размере 300000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Далее Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед НАА долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 890 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА. в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с НАА. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 9000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 9000 рублей.

НАА находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 9000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед НАА. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период времени с <...> г. по <...> г., на общую сумму 899 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 700000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 850000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

В период с <...> г. по <...> г. НАА находясь по адресу: ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, неоднократно передал последней наличные денежные средства в общей сумме 700000 рублей, на основании расписки от <...> г., а именно: <...> г. в сумме 170000 рублей, <...> г. в сумме 170000 рублей, <...> г. в сумме 340000 рублей, <...> г. в сумме 20000 рублей.

Зимина О.М., реализуя преступный умысел, находясь в .... действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед НАА долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 599 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА. в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 180000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

НАА находясь по адресу: ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. передал последней наличные денежные средства в сумме 150000 рублей, на основании расписки от 16.04.2019.

Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., действуя умышленно, с целью хищения имущества НАА., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1749000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 50000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 50000 рублей.

НАА <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 50000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., продрлжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в ...., умышленно, заведомо зная о наличии перед НАА долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1799000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 70000 рублей на срок до 21.06.2019, с условием возврата денежных средств в сумме 70000 рублей.

НАА., находясь в .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 70000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед НАА долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1869000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 75000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 75000 рублей.

НАА <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 75000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продложая реализовывать свой преступный умысел, находясь в ...., действуя умышленно, с целью хищения имущества НАА заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1944000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, 23.05.2019 устно заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей на срок до 23.06.2019, с условием возврата денежных средств в сумме 100000 рублей.

НАА <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед НАА. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 044000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 18000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 18000 рублей.

НАА <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 18000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., с целью хищения имущества НАА заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 062000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с НАА два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 20000 рублей и 7500 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 20000 рублей и 7500 рублей, соответственно.

НАА находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 20000 рублей и 7500 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в .... с целью хищения имущества НАА заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 089500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА. в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с НАА два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 20 000 рублей и 15000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 20 000 рублей и 15000 рублей, соотвественно.

НАА находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 20 000 рублей и 15000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед НАА долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 124500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. устно заключила с НАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 5 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 5 000 рублей.

НАА находясь в .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил безналичный перевод денежных средств в размере 5000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г., Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., действуя умышленно, с целью хищения имущества НАА заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 129500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. и <...> г. устно заключила с НАА. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 50 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 50 000 рублей, и денежных средств в размере 11000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 11 000 рублей.

НАА находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., 10.09.2019 и 11.09.2019 совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 50 000 рублей и 11000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., с целью хищения имущества НАА., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с 29.01.2019 по 11.09.2019, на общую сумму 2 190500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, 09.10.2019 устно заключила с НАА два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 10 000 рублей и 1 000 рублей на срок до 09.11.2019, с условием возврата денежных средств в сумме 10 000 рублей, и 1000 рублей, соответственно.

НАА находясь в .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 10 000 рублей и 1000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому <...> г. в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., получив в период с <...> г. по <...> г. от НАА денежные средства по договорам займа, на общую сумму 2201 500 рублей, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения НАА в заблуждение относительно своей благонадежности, .... осуществила возврат НАА на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в Дополнительном офисе № 8617/0115 ПАО «Сбербанк России», части суммы основного долга по договорам займа, путем безналичного перевода денежных средств на сумму 150000 рублей с банковской карты № ...., привязанной к счету № <...> г., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., после чего умышленно, прекратила исполнять взятые на себя обязательства. Тем самым сумма основного долга по договорам займа составила 2051 500 рублей.

Таким образом, Зимина О.М. действуя умышленно, в период с <...> г. по <...> г., из корыстных побуждений, путем обмана НАА совершила хищение принадлежащих последнему денежных средств в общую сумму 2051 500 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила НАА материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН .... с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 30023250 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ. в сумме 6665 600 рублей, перед ГАВ. в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 1 229000 рублей, перед ТЛС. в сумме 200000 рублей, перед НАА в сумме 590000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., имея умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ЛАЕ в особо крупном размере, обратилась к ЛАЕ. с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 1 100 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в общей сумме 1312 500 рублей, под денежные расписки.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ЛАЕ в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед указанными выше лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ЛАЕ. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. ЛАЕ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 1 100000 рублей.

После чего Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь по адресу: .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, <...> г. заключила с ЛАЕ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 1 100000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 1312 500 рублей, путем составления и подписания денежных расписок от <...> г. в количестве .... штук.

Далее ЛАЕ находясь по адресу: ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. передал последней наличные денежные средства в сумме 1 100000 рублей, на основании денежных расписок от <...> г. в количестве .... штук.

Далее Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, <...> г., находясь в .... действуя умышленно, с целью хищения имущества ЛАЕ., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 1 100000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЛАЕ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 400000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 500000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

ЛАЕ находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, <...> г. передал последней наличные денежные средства в размере 400000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Получив денежные средства от ЛАЕ Зимина О.М. в срок до <...> г. и <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. действуя умышленно, в период с <...> г. по <...> г., из корыстных побуждений, путем обмана ЛАЕ., совершила хищение принадлежащих последнему денежных средств на общую сумму 1500000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ЛАЕ материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по Республике Коми в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 33094250 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 6700 600 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА. в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 1 230000 рублей, перед ТЛС в сумме 200000 рублей, перед НАА в сумме 590000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., находясь в <...> г., имея преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ЛМВ в особо крупном размере, обратилась к ЛМВ с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 230 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 260000 рублей, под расписку.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ЛМВ в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г. не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ЛМВ. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

ЛМВ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, <...> г. принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 230000 рублей.

После чего <...> г. Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь по адресу: .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с ЛМВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., займа денежных средств в размере 230000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 260000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

Далее ЛМВ. <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 230000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в .... с целью хищения имущества ЛМВ заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 230000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЛМВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 500000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 550000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

ЛМВ находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, <...> г. передал последней наличные денежные средства в размере 500000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ЛМВ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 730 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЛМВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 400000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 450000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

ЛМВ находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, <...> г. передал последней наличные денежные средства в размере 400000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ЛМВ находясь в ...., действуя умышленно, с целью хищения имущества ЛМВ заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период времени с 16.02.2019 по 28.02.2019, на общую сумму 1130 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, 06.03.2019 заключила с ЛМВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 500000 рублей на срок до 19.03.2019, с условием возврата денежных средств в сумме 550000 рублей, путем составления и подписания расписки от 06.03.2019.

После чего ЛМВ находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. передал последней наличные денежные средства в размере 500000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Далее Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в .... действуя умышленно, с целью хищения имущества ЛМВ заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 630000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ЛМВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 250000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 280000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

ЛМВ находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, <...> г. передал последней наличные денежные средства в размере 250000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств ЛМВ находясь в ...., действуя умышленно, с целью хищения имущества ЛМВ заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 880 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, <...> г. заключила с ЛМВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 80000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 110000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

После чего ЛМВ находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. передал последней наличные денежные средства в размере 80000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в .... действуя умышленно, с целью хищения имущества ЛМВ, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 960000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЛМВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 180000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

ЛМВ <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передал последней наличные денежные средства в размере 150000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЛМВ., находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ЛМВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 110 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЛМВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 65000 рублей на срок до 19.06.2019, с условием возврата денежных средств в сумме 85000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

После чего ЛМВ. <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 65000 рублей, на основании расписки от <...> г.

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., заведомо зная о наличии перед ЛМВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с .... по .... на общую сумму 2 175000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЛМВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 120000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

ЛМВ <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передал последней наличные денежные средства в размере 100000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЛМВ находясь в .... заведомо зная о наличии перед ЛМВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 2 275 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЛМВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 992000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 1 088000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

После чего ЛМВ <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 992 000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в .... заведомо зная о наличии перед ЛМВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 3 267000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЛМВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 1 240000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 1 300000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

Далее ЛМВ. <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 1 240000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Получив денежные средства от ЛМВ Зимина О.М. в срок по указанным выше договорам до 01.03.2019, 04.03.2019, 13.03.2019, 19.03.2019, 16.05.2019, 30.05.2019, 05.06.2019, 19.06.2019, 26.06.2019, 01.10.2019 и 27.09.2019 принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства на общую сумму 4507000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М., действуя умышленно, в период с <...> г. по <...> г., из корыстных побуждений, путем обмана ЛМВ., совершила хищение принадлежащих последнему денежных средств на общую сумму 4 507000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ЛМВ материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 33904 250 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ. в сумме 6780 600 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВААА. в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 1 230000 рублей, перед ТЛС в сумме 200000 рублей, перед НАА. в сумме 590000 рублей, перед ЛМВ в сумме 730000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., находясь в ...., имея умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств САЕ в особо крупном размере, обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 550 000 рублей сроком до <...> г. с выплатой вознаграждения в размере 100000 рублей и процентов за пользование денежными средствами в размере .... % в месяц после <...> г., в случае невозврата займа, с заключением договора денежного займа с целью придания вида легитимности своим действиям.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила САЕ. в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила САЕ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. САЕ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 550000 рублей.

После чего <...> г., Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь по адресу: .... путем обмана, заключила с САЕ договор денежного займа б/н от <...> г. о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., займа денежных средств в размере 550000 рублей на срок до <...> г., с выплатой вознаграждения в размере 100000 рублей и процентов за пользование денежными средствами в размере .... % в месяц после <...> г., в случае невозврата займа.

Далее САЕ <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 550000 рублей, на основании расписки от <...> г..

После чего Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, <...> г., находясь в .... заведомо зная о наличии перед САЕ долговых обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 550000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с САЕ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 250000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 290000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

САЕ <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 250000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств САЕ находясь в г.... умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед САЕ обязательств по договорам денежных займов, совершенных <...> г., на общую сумму 800 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с САЕ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 165000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 190000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г.

<...> г. САЕ находясь по адресу.... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 165000 рублей, на основании расписки от <...> г..

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств САЕ находясь в ...., заведомо зная о наличии неисполненных перед САЕ обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период времени с <...> г. по <...> г., на общую сумму 965000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с САЕ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 115000 рублей, путем составления и подписания расписки.

В период с <...> г. по <...> г. САЕ находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 100000 рублей, на основании расписки, составленной в вышеуказанный период времени.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств САЕ находясь в ...., заведомо зная о наличии перед САЕ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 065 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с САЕ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 120000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

После чего САЕ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: ...., на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., реализуя умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств САЕ., находясь в ...., заведомо зная о наличии перед САЕ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период времени с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 165 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с САЕ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 300000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 350000 рублей, под расписку.

После чего САЕ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 300000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: .... на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств САЕ находясь по адресу: .... действуя умышленно, заведомо зная о наличии неисполненных перед САЕ. обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период времени с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 465 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с САЕ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 170000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 200000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

<...> г. САЕ находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 170000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Далее Зимина О.М., получив в период с <...> г. по <...> г. от САЕ денежные средства по договорам займа, совершенным в период времени с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 635 000 рублей, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения САЕ. в заблуждение относительно своей благонадежности<...> г. осуществила возврат САЕ. части суммы основного долга наличным расчетом в размере 115000 рублей, после чего умышленно, прекратила исполнять взятые на себя обязательства. Тем самым сумма основного долга по договорам займа составила 1520000 рублей.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана САЕ., совершила хищение принадлежащих последнему денежных средств на общую сумму 1520000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила САЕ материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 40508750 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 7354 100 рублей, перед ГАВ. в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 1 995000 рублей, перед ТЛС. в сумме 2 042000 рублей, перед НАА в сумме 899000 рублей, перед ЛМВ в сумме 1 380000 рублей, перед ЛАЕ в сумме 1500000 рублей, перед САЕ в сумме 965000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств СКВ в крупном размере,обратилась к последнему с просьбой о передаче ему в заем денежных средств в сумме 140 000 рублей сроком до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 180000 рублей, путем составления и подписания расписки.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила СКВ в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила СКВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

СКВ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, <...> г. принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 140 000 рублей.

После чего Зимина О.М. <...> г., продолжая начатое преступление, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила со СИВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 140000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 180000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

Далее СКВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 140000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств СКВ находясь по адресу: ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед СКВ. обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 140 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила со СКВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 80000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 100000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

После чего СКВ. 11.05.2019, находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 80000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., реализуя престпный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств СКВ., находясь в ...., заведомо зная о наличии неисполненных перед СИВ. обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 220 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила со СИВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 65000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 80000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

После чего СКВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 65000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанную к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед СИВ обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 285 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила со СИВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 90000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 165000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

После чего СКВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в сумме 90000 рублей, на основании расписки от <...> г.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализовывать преступный умысел, находясь в <...> г., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед СИВ обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 375 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила со СИВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 35000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

После чего СКВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 35000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М., а именно: <...> г. на сумму 25000 рублей; <...> г. на сумму 10000 рублей.

Получив денежные средства от СКВ Зимина О.М. по указанным выше договорам в срок до <...> г., <...> г., <...> г., <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства на общую сумму 410000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих СКВ денежных средств на общую сумму 410 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила СКВ материальный ущерб в крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 44710750 рублей, в том числе заемные, обязательства перед СИВ в сумме 8646 100 рублей, перед ГАВ. в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА. в сумме 5030000 рублей, перед ССВ. в сумме 2245 000 рублей, перед ТЛС в сумме 2692 000 рублей, перед НАА в сумме 2044 000 рублей, перед ЛМВ. в сумме 1960 000 рублей, перед ЛАЕ в сумме 1500000 рублей, перед САЕ в сумме 965 000 рублей, перед СИВ в сумме 285000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., имея умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ООТ. в крупном размере, обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 4 000 рублей, сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ООТ. в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ООТ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

После чего Зимина О.М. <...> г., продолжая начатое преступление, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, устно заключила с ООТ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 4000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов, без оформления договора займа в письменной форме.

Далее ООТ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 4000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому Коми отделении № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ООТ., находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 4 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ООТ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 120000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств сумме 150000 рублей, путем составления и подписания денежной расписки от <...> г..

<...> г. ООТ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 120000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому Коми отделении № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., реализуя преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ООТ находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 124 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ООТ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 230000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств сумме 280000 рублей, путем составления и подписания денежной расписки от <...> г..

<...> г. ООТ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 230000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому Коми отделении № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ООТ., находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период <...> г. по <...> г., на общую сумму 354 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с ООТ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

<...> г. ООТ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 100000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому Коми отделении № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ООТ находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 454 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с ООТ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 10000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

Далее ООТ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 10000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому Коми отделении № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии перед ООТ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 464 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с ООТ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 5000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

Далее ООТ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 5000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому Коми отделении № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Получив денежные средства от ООТ., Зимина О.М. по указанным выше договорам в срок до 20.06.2019, 15.07.2019, 23.07.2019, 22.07.2019, 23.07.2019 и 19.08.2019 принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства на общую сумму 469000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих ООТ денежных средств на общую сумму 469 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ООТ. материальный ущерб в крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 44710750 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 8646 100 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ. в сумме 2245 000 рублей, перед ТЛС в сумме 2692 000 рублей, перед НАА в сумме 2044 000 рублей, перед ЛМВ. в сумме 1960 000 рублей, перед ЛАЕ в сумме 1500000 рублей, перед САЕ в сумме 965 000 рублей, перед СИВ. в сумме 285000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств БЫС, обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 100 000 рублей, сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 130000 рублей.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила БЫС в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г. не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила <...> г. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. БЫС введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 100000 рублей, без оформления договора займа в письменной форме.

После чего Зимина О.М. <...> г., продолжая начатое преступление, находясь по адресу: .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, устно заключила с БЫС договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата суммы в размере 130000 рублей, без оформления договора займа в письменной форме.

Далее БЫС. <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 100000 рублей.

Получив денежные средства от БЫС Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства в сумме 100 000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих БЫС. денежных средств в сумме 100 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила БЫС. значительный материальный ущерб.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 44710750 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 8646 100 рублей, перед ГАВ. в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ. в сумме 2245 000 рублей, перед ТЛС. в сумме 2692 000 рублей, перед НАА в сумме 2044 000 рублей, перед ЛМВ. в сумме 1960 000 рублей, перед ЛАЕ в сумме 1500000 рублей, перед САЕ. в сумме 965 000 рублей, перед СИВ в сумме 285000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ГТИ. в крупном размере, обратилась к последней с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 435 000 рублей сроком до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 511000 рублей, путем составления и подписания расписки.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ГТИ. в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед указанными выше лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ГТИ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г.

<...> г. ГТИ введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, приняла решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 435 000 рублей.

После чего Зимина О.М., <...> г., продолжая начатое преступление, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с ГТИ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 435000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 511000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

Далее ГТИ. <...> г., находясь в ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передала последней наличные денежные средства в размере 435000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Получив денежные средства от ГТИ Зимина О.М. в казанный договорами срок принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства в сумме 435 000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих ГТИ денежных средств в сумме 435 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ГТИ. материальный ущерб в крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 46017550 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 9237 100 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 2011 300 рублей, перед ТЛС. в сумме 2742000 рублей, перед НАА в сумме 2089 500 рублей, перед ЛМВ в сумме 2275 000 рублей, перед ЛАЕ. в сумме 1500000 рублей, перед САЕ. в сумме 965 000 рублей, перед СИВ в сумме 285000 рублей, перед ООТ в сумме 4000 рублей, перед БЫС в сумме 100000 рублей, перед ГТИ. в сумме 435000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., находясь по адресу: ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ТВВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 200 000 рублей сроком до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 240000 рублей, под расписку.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ТВВ в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ТВВ. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. ТВВ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 200000 рублей.

После чего Зимина О.М. <...> г., продолжая начатое преступление, находясь по адресу: .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с ТВВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата в сумме 240000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

Далее ТВВ. <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 200000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Получив денежные средства от ТВВ., Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства в сумме 200 000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих ТВВ денежных средств в сумме 200 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ТВВ значительный материальный ущерб.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 46017550 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 9237 100 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 2011 300 рублей, перед ТЛС. в сумме 2742000 рублей, перед НАА. в сумме 2089 500 рублей, перед ЛМВ. в сумме 2275 000 рублей, перед ЛАЕ. в сумме 1500000 рублей, перед САЕ в сумме 965 000 рублей, перед СИВ. в сумме 285000 рублей, перед ООТ в сумме 4000 рублей, перед БЫС в сумме 100000 рублей, перед ГТИ в сумме 435000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств БАВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 200 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила БАВ. в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила БАВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. БАВ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М.

После чего <...> г. Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с БАВ два устных договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 200000 рублей и 140000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

БАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил два безналичных перевода денежных средств: в размере 200000 рублей посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.;

и в размере 140000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед БАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных <...> г., на общую сумму 340 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БАВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 350000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

БАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 350000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед БАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 690 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 60000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

<...> г. БАВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 60000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту №...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед БАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 750 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БАВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 70000 рублей и 45000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

БАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 70000 рублей и 45000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., действуя умышленно, заведомо зная о наличии перед БАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 865 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с Б договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 130000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

БАВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 130000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № 4274320028014085, привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая преступные действия, находясь в ...., умышленно, заведомо зная о наличии перед БАВ. долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 995 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ. в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с Булавиным М.В. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 50000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

<...> г. БАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 50000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., умышленно, с целью хищения имущества БАВ., заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 1 045 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ. в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 80000 рублей и 200000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

БАВ. <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 80000 рублей и 200000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., умышленно, с целью хищения имущества БАВ заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 325 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БАВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 60000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

БАВ <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 60000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, находясь в ...., умышленно, заведомо зная о наличии перед БАВ долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 385 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ. в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БАВ. два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 90000 рублей и 70000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

<...> г. БАВ., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил два безналичных перевода денежных средств в размере 90000 рублей и 70000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств БАВ находясь в ...., умышленно, заведомо зная о наличии перед ним долговых обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 1 545 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БАВ три договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей, 65000 рублей и 250000 рублей на срок до <...> г. с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

БАВ. <...> г. находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил три безналичных перевода денежных средств в размере 100000 рублей, 65000 рублей и 250000 рублей посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., получив в период с <...> г. по <...> г. от БАВ. денежные средства по договорам займа, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 1 960 000 рублей с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения БАВ в заблуждение относительно своей благонадежности, в период с <...> г. по <...> г. неоднократно осуществила возврат БАВ на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 171 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», части суммы основного долга по договорам займа, путем безналичного перевода денежных средств на общую сумму 405 000 рублей с банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», и банковской карты № <...> г., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., после чего умышленно прекратила исполнять взятые на себя обязательства. Тем самым сумма основного долга по договорам займа составила 1555000 рублей.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана БАВ., совершила хищение принадлежащих последнему денежных средств на общую сумму 1 555 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила БАВ материальный ущерб в особо крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 48362 550 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 9412 100 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 2011 300 рублей, перед ТЛС. в сумме 2742 000 рублей, перед НАА. в сумме 2089 500 рублей, перед ЛМВ. в сумме 2275 000 рублей, перед ЛАЕ в сумме 1500000 рублей, перед САЕ в сумме 1 520 000 рублей, перед СИВ. в сумме 375000 рублей, перед ООТ. в сумме 464 000 рублей, перед БЫС. в сумме 100000 рублей, перед ГТИ. в сумме 435000 рублей, перед ТВВ в сумме 200000 рублей, перед БАВ. в сумме 865 000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств БНВ, обратилась к последней с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 60 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана заверила БНВ в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила БНВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. БНВ введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, приняла решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М. <...> г., продолжая начатое преступление, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, устно заключила с БНВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 60000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме.

БНВ находясь в ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершила два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 60 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., а именно: <...> г. на сумму 30000 рублей; <...> г. на сумму 30000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств БНВ находясь ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед БНВ. обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 60 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БНВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 11000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

После чего БНВ находясь в ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершила два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 11 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., а именно: переводами в сумме 10000 рублей и 1000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств БНВ., находясь ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед БНВ обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 71 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БНВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 5000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

После чего БНВ находясь в ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершила безналичный перевод денежных средств в сумме 5 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № .... открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России, на банковскую карту № ...., привязанную к счету № .... открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед БНВ обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 76 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БНВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 10 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

После чего БНВ находясь в ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершила безналичный перевод денежных средств в сумме 10 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств БНВ., находясь ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед БНВ обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 86 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БНВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 22 500 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

После чего, БНВ находясь в ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г., совершила два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 22 500 рублей посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № .... привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», .... на имя Зиминой О.М., а именно, переводами на сумму 7 500 рублей и 15000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств БНВ находясь ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед БНВ обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период <...> г. по <...> г. на общую сумму 108 500 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с БНВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 14 000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

После чего БНВ находясь в ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершила два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 14 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № .... открытому в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., а именно, переводами на сумму 4 000 рублей и 10000 рублей.

Получив денежные средства от БНВ., Зимина О.М. по указанным договорам в срок до 15.08.2019, 19.08.2019, 04.09.2019. 26.09.2019, 10.10.2019 и 16.10.2019 принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства в сумме 122 500 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана БНВ совершила хищение принадлежащих последней денежных средств на общую сумму 122 500 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила БНВ. значительный материальный ущерб.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 48362 550 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ. в сумме 9412 100 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ. в сумме 2011 300 рублей, перед ТЛС в сумме 2742 000 рублей, перед НАА в сумме 2089 500 рублей, перед ЛМВ. в сумме 2275 000 рублей, перед ЛАЕ. в сумме 1500000 рублей, перед САЕ в сумме 1 520 000 рублей, перед СИВ. в сумме 375000 рублей, перед ООТ в сумме 464 000 рублей, перед БЫС в сумме 100000 рублей, перед ГТИ. в сумме 435000 рублей, перед ТВВ в сумме 200000 рублей, перед БАВ в сумме 865 000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств МАА, обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 164 000 рублей сроком до <...> г. с условием возврата денежных средств, под расписку.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила МАА в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств не менее 48362 550 перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила МАА. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. МАА введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 164000 рублей.

После чего МАА <...> г., находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 29000 рублей, с банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в «Газпромбанк» (АО), на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в «Газпромбанк» (АО), на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая начатое преступление, находясь в <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с МАА договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 164000 рублей на срок до <...> г., путем составления и подписания расписки от <...> г..

Далее МАА. <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 135000 рублей, на основании расписки от <...> г.

Получив денежные средства от МАА Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства на общую сумму 164 000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих МАА денежных средств в сумме 164 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила МАА значительный материальный ущерб.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 48362 550 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 9412 100 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 2011 300 рублей, перед ТЛС. в сумме 2742 000 рублей, перед НАА в сумме 2089 500 рублей, перед ЛМВ в сумме 2275 000 рублей, перед ЛАЕ в сумме 1500000 рублей, перед САЕ. в сумме 1 520 000 рублей, перед СИВ в сумме 375000 рублей, перед ООТ. в сумме 464 000 рублей, перед БЫС в сумме 100000 рублей, перед ГТИ в сумме 435000 рублей, перед ТВВ. в сумме 200000 рублей, перед БАВ в сумме 865 000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ББ., обратилась к последнейс просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 100 000 рублей сроком до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 135000 рублей.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ББ в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ББ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. ББ введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, приняла решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 100000 рублей.

После чего ББ., находясь в ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., <...> г. совершила безналичный перевод денежных средств в сумме 100 000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 95 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г. в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ББ находясь ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед ББ. обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 100 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ББ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 120000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 170000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

После чего ББ <...> г., находясь в ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств в размере 120000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 95 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., в продолжение реализации своего преступного умысла, <...> г., находясь в ...., умышленно, заведомо зная о наличии неисполненных перед ББ обязательств по договорам денежных займов, совершенных в период с <...> г. по <...> г., на общую сумму 220000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения ББ в заблуждение относительно своей благонадежности, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с ББ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 50000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 65000 рублей.

ББ <...> г., находясь в .... введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершила безналичный перевод денежных средств в размере 50000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 95 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее Зимина О.М., получив в период с <...> г. по <...> г. от ББ денежные средства по договорам займа от <...> г., <...> г., <...> г., на общую сумму 270 000 рублей, с целью придания видимости исполнения принятых на себя обязательств, а также продолжения введения ББ в заблуждение относительно своей благонадежности, в срок с <...> г. по <...> г., неоднократно в различных суммах осуществила возврат ББ части суммы основного долга, путем безналичного перевода денежных средств на общую сумму 145 000 рублей с банковской карты № .... привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М., после чего умышленно прекратила исполнять взятые на себя обязательства. Тем самым сумма основного долга по договорам займа составила 125 000 рублей.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана ББ., совершила хищение принадлежащих последней денежных средств на общую сумму 125 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ББ. значительный материальный ущерб.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 50726350 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 9698 900 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 2011 300 рублей, перед ТЛС в сумме 2742 000 рублей, перед НАА в сумме 2114 500 рублей, перед ЛМВ в сумме 3 267 000 рублей, перед ЛАЕ. в сумме 1500000 рублей, перед САЕ в сумме 1 520 000 рублей, перед СИВ. в сумме 375000 рублей, перед ООТ в сумме 469 000 рублей, перед БЫС в сумме 100000 рублей, перед ГТИ в сумме 435000 рублей, перед ТВВ. в сумме 200000 рублей, перед БАВ. в сумме 1 555 000 рублей, перед БНВ в сумме 76000 рублей, перед МАА в сумме 164000 рублей, перед ББ в сумме 125000 рублей.

<...> г., у Зиминой О.М., находящейся на территории ...., возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, в отношении денежных средств ЕАЛ

<...> г. Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ЕАЛ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 100 000 рублей сроком до <...> г. с условием возврата денежных средств с выплатой процентов.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ЕАЛ. в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г. не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ЕАЛ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. ЕАЛ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в г...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 100 000 рублей.

После чего Зимина О.М. <...> г., продолжая начатое преступление, находясь по адресу: .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, устно заключила с ЕАЛ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 100000 рублей на срок до 04.09.2019, с условием возврата денежных средств в сумме 120000 рублей.

Далее ЕАЛ <...> г., находясь по адресу: ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 100000 рублей, на основании устной договоренности.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств ЕАЛ, находясь ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед ЕАЛ. обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 100 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с ЕАЛ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 120000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 150000 рублей.

После чего ЕАЛ. в период <...> г. по <...> г., находясь по адресу: ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 120000 рублей, на основании устной договоренности.

Получив денежные средства от ЕАЛ., Зимина О.М. в срок до <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства в сумме 220 000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих ЕАЛ. денежных средств в сумме 220 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ЕАЛ. значительный материальный ущерб.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 52471350 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 9968 900 рублей, перед ГАВ в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА. в сумме 5030000 рублей, перед ССВ. в сумме 2011 300 рублей, перед ТЛС в сумме 2742 000 рублей, перед НАА в сумме 2129 500 рублей, перед ЛМВ в сумме 4507 000 рублей, перед ЛАЕ в сумме 1500000 рублей, перед САЕ в сумме 1520 000 рублей, перед СИВ. в сумме 375000 рублей, перед ООТ. в сумме 469000 рублей, перед ГТИ. в сумме 435000 рублей, перед БЫС в сумме 100000 рублей, перед ТВВ. в сумме 200 000 рублей, перед БАВ. в сумме 1555000 рублей, перед БНВ в сумме 76000 рублей, перед МАА в сумме 164000 рублей, перед ББ. в сумме 125000 рублей, перед ЕАЛ. в сумме 220000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., находясь по адресу: .... реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ЗИВ обратилась к последнейс просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 75 000 рублей сроком до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 100000 рублей, путем составления и подписания расписки.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана заверила ЗИВ в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ЗИВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. ЗИВ введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь по адресу: ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, приняла решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М.

После чего Зимина О.М. 30.08.2019, продолжая начатое преступление, находясь по адресу: .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана заключила с ЗИВ два договора займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 75000 рублей на срок до 05.09.2019 и 150000 рублей на срок до 16.09.2019, с условием возврата денежных средств в сумме 100000 рублей и 185000 рублей, соответственно, путем составления и подписания расписок от 30.08.2019.

Далее ЗИВ. <...> г., находясь по адресу: ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передала последней наличные денежные средства в размере 75000 рублей и 150000 рублей, на основании расписок от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗИВ., находясь по адресу: ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед Зятниной И.В. обязательств по договорам денежных займов от <...> г. (в количестве двух займов), на общую сумму 225 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЗИВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 50000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 70 000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

<...> г. Зятнина И.В., находясь по адресу: ...., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передала последней наличные денежные средства в сумме 50000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЗИВ, находясь по адресу: .... на лестничной площадке подъезда у квартиры .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед ЗИВ обязательств по договорам денежных займов от <...> г. (в количестве двух займов<...> г., на общую сумму 275 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с ЗИВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 25000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 45000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

<...> г. ЗИВ находясь по адресу: .... введенная в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передала последней наличные денежные средства в сумме 25000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Получив денежные средства от ЗИВ., Зимина О.М. по указанным договорам в срок до <...> г., <...> г., <...> г. и <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства в сумме 300000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих ЗИВ денежных средств на общую сумму 300 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ЗИВ материальный ущерб в крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 52189200 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 10471 750 рублей, перед ГАВ. в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА в сумме 5030000 рублей, перед ССВ в сумме 2011 300 рублей, перед ТЛС в сумме 1549 500 рублей, перед НАА в сумме 2190 500 рублей, перед ЛМВ. в сумме 4507 000 рублей, перед ЛАЕ в сумме 1500000 рублей, перед САЕ. в сумме 1 520 000 рублей, перед СИВ в сумме 375000 рублей, перед ООТ в сумме 469 000 рублей, перед БЫС в сумме 100000 рублей, перед ГТИ. в сумме 435000 рублей, перед ТВВ в сумме 200000 рублей, перед БАВ. в сумме 1 555 000 рублей, перед БНВ. в сумме 122500 рублей, перед МАА в сумме 164000 рублей, перед ББ в сумме 125000 рублей, перед ЕАЛ. в сумме 220000 рублей, перед ЗИВ в сумме 300000 рублей.

<...> г. Зимина О.М., находясь в г.... реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств К в крупном размере, обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 80 000 рублей сроком до <...> г. с условием возврата денежных средств в сумме 105000 рублей, путем составления и подписания расписки.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила К. в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г. не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила К заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. К введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 80 000 рублей.

После чего Зимина О.М. <...> г., продолжая начатое преступление, находясь по адресу: .... действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заключила с К договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 80000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 105000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

Далее К. <...> г., находясь по адресу...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 80000 рублей, на основании расписки от <...> г.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на дальнейшее хищение денежных средств К находясь в ...., умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед К обязательств по договору денежного займа от <...> г., на сумму 80 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с К договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 70000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 85000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г.

После чего К. в период с <...> г. по <...> г., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., передал последней наличные денежные средства в размере 70000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств К находясь по адресу: .... умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед К обязательств по договорам денежных займов от <...> г. (в количестве двух займов), на общую сумму 150 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с К договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 100000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 125000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

<...> г. К находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передал Зиминой О.М. наличные денежные средства в сумме 100000 рублей, на основании расписки от <...> г..

<...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств К., находясь по адресу: .... умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед К. обязательств по договорам денежных займов от <...> г. (в количестве двух займов), <...> г., на общую сумму 250 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, заключила с К. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в сумме 60000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в сумме 70000 рублей, путем составления и подписания расписки от <...> г..

<...> г. К., находясь по адресу: .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., желая выгодно вложить денежные средства и получить прибыль в виде процентов за их пользование, передал Зиминой О.М. наличные денежные средства в сумме 60000 рублей, на основании расписки от <...> г..

Получив денежные средства от К Зимина О.М. в срок до <...> г. и <...> г. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга не исполнила, денежные средства в сумме 310000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. в период с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих <...> г.. денежных средств на общую сумму 310 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила К. материальный ущерб в крупном размере.

Она же, Зимина О.М., <...> г. зарегистрирована Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № .... по .... в качестве индивидуального предпринимателя по месту жительства за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) № ...., ИНН ...., с осуществлением основного вида деятельности – деятельности агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

По состоянию на <...> г. Зимина О.М. имела высокий уровень долговой нагрузки, влекущий заведомую неспособность последней исполнить принимаемые на себя обязательства по возврату заемных средств в общей сумме не менее 52562700 рублей, в том числе, заемные обязательства перед СИВ в сумме 10535 250 рублей, перед ГАВ. в сумме 16 308 650 рублей, перед ВАА. в сумме 5030000 рублей, перед ССВ. в сумме 2011 300 рублей, перед ТЛС в сумме 1549 500 рублей, перед НАА в сумме 2190 500 рублей, перед ЛМВ в сумме 4507 000 рублей, перед ЛАЕ. в сумме 1500000 рублей, перед САЕ в сумме 1 520 000 рублей, перед СИВ. в сумме 375000 рублей, перед ООТ. в сумме 469000 рублей, перед БЫС в сумме 100000 рублей, перед ГТИ в сумме 435000 рублей, перед ТВВ. в сумме 200000 рублей, перед БАВ в сумме 1 555 000 рублей, перед БНВ. в сумме 122500 рублей, перед МАА. в сумме 164000 рублей, перед ББ в сумме 125000 рублей, перед ЕАЛ. в сумме 220000 рублей, перед К в сумме 310000 рублей, перед ЗИВ. в сумме 300000 рублей.

В период с <...> г. по <...> г. Зимина О.М., находясь в ...., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ЛДВ обратилась к последнему с просьбой о передаче ей в заем денежных средств в сумме 140 000 рублей сроком до <...> г. с условием возврата денежных средств в той же сумме, без выплаты процентов.

При этом Зимина О.М., являясь индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, заверила ЛДВ. в своей благонадежности, умалчивая о наличии у нее заемных обязательств перед вышеуказанными лицами, заведомо осознавая, что у неё отсутствует реальная возможность исполнить обязательство и вернуть крупную сумму денежных средств в срок до <...> г., не намереваясь исполнять данное обязательство, сообщила ЛДВ заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о том, что денежные средства ей требуются для приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М., тогда как она не планировала использовать заемные средства на указанные цели, и что возврат денежных средств будет осуществлен в срок, предусмотренный договорными обязательствами до <...> г..

<...> г. ЛДВ введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., находясь в ...., не имея оснований не доверять последней, принял решение о передаче в заем денежных средств Зиминой О.М. в сумме 140 000 рублей.

После чего Зимина О.М. <...> г., продолжая начатое преступление, находясь в ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, вновь устно заключила с ЛДВ договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 140000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме.

Далее ЛДВ <...> г., находясь в .... введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 140000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Далее <...> г. Зимина О.М., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ЛДВ находясь ...., действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о наличии неисполненных перед ЛДВ обязательств по договору денежного займа от <...> г. на сумму 140 000 рублей, не имея намерения выполнять принятые на себя обязательства, под надуманным основанием приобретения недвижимости и развития индивидуальной предпринимательской деятельности ИП Зиминой О.М. за счет заемных денежных средств, путем обмана, устно заключила с ЛДВ. договор займа о предоставлении Заемщику, в лице Зиминой О.М., денежных средств в размере 150000 рублей на срок до <...> г., с условием возврата денежных средств в той же сумме.

<...> г. ЛДВ находясь в ...., введенный в заблуждение относительно истинных намерений Зиминой О.М., совершил безналичный перевод денежных средств в размере 150000 рублей, посредством приложения ПАО «Сбербанк» - «Сбербанк онлайн» со своей банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому в филиале № 167 офиса № 8617 ПАО «Сбербанк России», на банковскую карту № ...., привязанную к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 92 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России», на имя Зиминой О.М.

Получив денежные средства от ЛДВ., Зимина О.М. принятые на себя обязательства по возврату суммы долга по указанным договорам займа не исполнила, денежные средства в сумме 290 000 рублей похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Зимина О.М. с <...> г. по <...> г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, совершила хищение принадлежащих ЛДВ. денежных средств в общей сумме 290 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинила ЛДВ. материальный ущерб в крупном размере.

Подсудимая Зимина О.М. вину в совершении преступлений признала полностью, от дачи показаний в судебном заседании отказалась, заявив ходатайство об оглашении своих показаний, данных в ходе предварительного расследования.

В связи с чем, на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены её показания, данные ходе предварительного следствия в присутствии защитника.

Из показаний Зиминой О.М., данных в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой от <...> г., следует, что в .... году она зарегистрирована в налоговом органе как индивидуальный предприниматель. Основным видом деятельности является оформление купли-продажи недвижимости. Ранее около .... лет работала риэлтором в агентстве недвижимости «ЭА». В <...> г. года уволилась из данного агентства. Основной причиной увольнения явилось изменение места жительства руководителя агентства. После чего она открыла свое агентство недвижимости ВЕР В <...> г. года она познакомилась с ВАА В тот период времени у нее возникли финансовые трудности, а именно, у нее была согласована сделка с одним из клиентов по приобретению недвижимости, но по квартире имелись долги в сумме 300000 рублей. Опасаясь, что сделка может сорваться, она решила найти данную сумму денег, чтобы самостоятельно погасить данный долг. Они согласовали с ВАА возможность с его стороны передать ей деньги в займы в сумме 300000 рублей под ....%, сроком на .... месяц. Для передачи денег ВАА лично приехал к ней в офис, который располагается по адресу: .... Первый раз деньги ВАА ей передал в конце июня, в начале <...> г. года, купюрами достоинством по 5000 рублей. Получив деньги в сумме 300000 рублей, она потратила их на погашение долга по квартире. После того, как сделка была совершена, она вернула ВАА долг вместе с процентами. На тот период у нее имелся долг перед знакомым, данные которого называть отказывается. Желая вернуть долг, она попросила у ВАА снова деньги в займы, но уже в сумме 400000 рублей. ВАА согласился. Каковы были условия займа, она не помнит. ВАА через своего знакомого передал ей деньги в размере 400000 рублей. Из полученных денег она часть передала знакомому, а часть денег внесла в игру. На протяжении .... лет она играла в виртуальную игру ВК данная игра ААА у нее установлена в телефоне. В данном виртуальном казино она играет каждый день. В результате чего у нее образовались долги, так как игра это фортуна, можно как выиграть, так и проиграть. Чем больше ставка, тем больше выигрыш, либо проигрыш. В результате проигрышей в казино у нее возникли финансовые трудности, иногда у нее были и выигрыши. Желая расплатиться с другими лицами, у которых она занимала деньги, она была вынуждена неоднократно обращаться к ВАА за деньгами в займы. У ВАА она взяла в займы денежные средства в размере 4800000 рублей. Это сумма без учета процентов. Все деньги она занимала в течение месяца (в период с <...> г. по <...> г.). Они составляли с ВАА договоры займа с определенными условиями. Данные договоры были подписаны ей в добровольном порядке. Она читала условия договоров и поэтому соглашалась с данными условиями. Она знала, что в договорах были прописаны проценты. Все договоры займа были ей направлены ВАА по электронной почте. Ознакамливаясь с условиями договоров, она подписывала их. С момента получения займов от ВАА, она деньги ему не возвращала. У нее были выигрыши, но в первую очередь, она хотела расплатиться с другими знакомыми, у которых она занимала деньги до ВАА ВАА неоднократно обращался к ней с вопросом возврата денег, занятых в долг. Ей приходилось говорить ВАА неправду, выдумывать причины. <...> г. в вечернее время ВАА приехал к ней домой и привез дополнительные соглашения к договорам займа. В машине ВАА она подписала дополнительные соглашения, не читая их. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, ВАА она говорила, что деньги берет у него для развития бизнеса. Она признает, что у нее был долг перед ВАА ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Согласно показаниям подозреваемой Зиминой О.М. от <...> г., ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. Она проживала по адресу: ..... Данная квартира, ранее принадлежала ей и ее сестре в долевой собственности. Но в связи с ее долгами квартиру пришлось продать. В настоящее время, квартира продана. Она является индивидуальным предпринимателем с <...> г. года. Вид деятельности: сделки с недвижимостью (агентство недвижимости ВЕР»). Стоимость данных услуг составляет от .... рублей до .... рублей, которая зависит от сложности сделки и стоимости самого имущества. Клиентов у нее в месяц бывает примерно .... человек, всегда по-разному, может быть и .... человек. Для осуществления своей деятельности она снимает офис по адресу: ..... В офисе работает только она, работников у нее нет. В среднем в месяц доход составлял примерно около .... рублей – .... рублей. С САЕ она знакома с .... года. Ей известно, что САЕ является юристом. В <...> г. года она обратилась к нему за оказанием финансовой помощи, а именно, получения займа денежных средств от САЕ., с целью погашения своих долгов перед ГАВ. Она позвонила ТЛС и сказала, что ей необходимы денежные средства для осуществления своей предпринимательской деятельности, обстоятельства она ему не объясняла. САЕ согласился и привез ей деньги в офис в сумме 100000 рублей. При этом деньги брались сроком на месяц под небольшие проценты сроком до <...> г.. При этом, она написала расписку. Впоследствии она отдала <...> г. деньги в сумме 120000 рублей с процентами, претензий он к ней не имел. Позже она занимала деньги у САЕ и возвращала их. В <...> г. года она снова обратилась к САЕ. за оказанием финансовой помощи, а именно займа денежных средств у него в сумме 550000 рублей, при этом она сказала САЕ., что ей необходимы деньги для осуществления своей предпринимательской деятельности, обстоятельства она ему не объясняла. САЕ поверил ей и согласился занять деньги в сумме 550000 рублей. При этом они с ним подписали договор займа от <...> г., который был составлен самим САЕ По условиям договора, она занимала денежные средства у САЕ сроком до <...> г. под .... %, то есть <...> г. она должна была вернуть САЕ. долг с учетом процентов в сумме 660000 рублей. До настоящего времени она указанные деньги в сумме 660000 рублей САЕ не вернула. В этот же день <...> г. она снова позвонила САЕ. и попросила еще денег в сумме 250000 рублей в долг, при этом она также сказала, что ей необходимы денежные средства для осуществления своей предпринимательской деятельности. САЕ. согласился и снова привез ей в офис деньги в сумме 250000 рублей, о чем она написала расписку. После того, как она заняла денежные средства в сумме 550000 рублей, то она сразу их отдала, то есть погасила свой долг третьим лицам. Когда САЕ привез денежные средства в сумме 250000 рублей, то она сразу их также раздала в счет уплаты своих долгов третьим лицам. Данные деньги она отдала САЕ в конце <...> г. года с процентами в сумме 290000 рублей. В конце <...> г. года она обратилась к САЕ и снова попросила у него в долг денежные средства в сумме 100000 рублей под проценты, при этом она также сказала ему, что ей необходимы деньги в сумме 100 000 рублей для осуществления своей предпринимательской деятельности. САЕ. она должна была отдать 115 000 рублей, при этом она написала ему расписку. Данные деньги она ему вернула в сумме 115000 рублей, при этом он забрал 15000 рублей и 100000 рублей. Она снова попросила у него занять, при этом написала ему новую расписку на 120 00 рублей, данные денежные средства она должна была вернуть примерно в начале <...> г. года. В начале <...> г. года она снова обратилась к САЕ. и снова попросила у него в долг деньги в сумме 300000 рублей под проценты, при этом она также сказала, что ей необходимы деньги для осуществления предпринимательской деятельности. В срок до <...> г. она должна была отдать САЕ. сумму 350000 рублей, при этом она написала ему расписку. Данные деньги она отдала в счет погашения своего долга. Деньги в сумме 300000 рублей до настоящего времени она САЕ не вернула. <...> г. она пришла к САЕ, и так как должна была ему проценты от большого долга в сумме 50000 рублей и еще 120 00 рублей, а денег у нее не было, то она попросила его о том, что она снова напишет новую расписку о том, что она якобы занимает еще 170000 рублей под проценты сроком до <...> г.. САЕ согласился, и она написала расписку. После чего по данному факту САЕ. обратился в суд, но в суд он предоставил первоначальную расписку на 120000 рублей, то есть после того, как она написала новую расписку на 170000 рублей, то он должен был аннулировать расписку на сумму в 120000 рублей и обращаться в суд с распиской в 170000 рублей. Почему он ей не отдал расписку на 120000 рублей и предоставил ее в суд, она пояснить не может. Деньги в сумме 170000 рублей она частично потратила на погашение своих долгов, и частично потратила на игру в казино. Она понимала, что обманывала САЕ когда занимала у него деньги, сообщая, что деньги ей необходимы на развитие и осуществление предпринимательской деятельности. Говорить САЕ о том, что у нее много долгов, а также о том, что она играет в казино, она не хотела, так как считает, что если бы она сказала САЕ правду, то САЕ ей бы отказал в займе. Примерно с .... года она начала играть в интернет сети в «ВК Играла она, выходя со своего мобильного телефона в интернете. Периодически она проигрывала, после чего занимала деньги, пытаясь выиграть и отдать долг, но снова проигрывала и снова ей приходилось занимать, чтобы вернуть долг и попытаться отыграться, чтобы что-то заработать и вернуть долги. Для того, чтобы люди ей занимали, она в большинстве случаев говорила, что деньги ей необходимы для осуществления своей предпринимательской деятельности, так как если бы она сказала правду, то ей бы вряд ли кто-то стал занимать. Она осознает, что обманула САЕ и под видом осуществления предпринимательской деятельности занимала у него деньги. Она понимала, что от своей деятельности ИП не имела дохода, чтобы вовремя возвращать долг САЕ, то есть изначально, она занимала деньги у САЕ для того, чтобы возвращать часть своих долгов, а на часть – играть в казино ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. В содеянном раскаивается, вину в том, что обманным путем завладела денежными средства САЕ признает в полном объеме ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

При последующих допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой Зимина О.М. отказалась от дачи показаний, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, вину в совершении преступлений признала в полном объеме ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Из показаний подозреваемой Зиминой О.М. от <...> г. следует,что она со своих банковских карт «Сбербанка России» или «Газпромбанк» пополняла путем перевода денежных средств баланс счета казино ВК после чего с положительным балансом начинала играть. Выигрыши от игры были, но в каких суммах, не помнит. Данные выигрыши поступали ей на счет банковской карты, с которой она снова пополняла баланс казино. Данными денежными средствами она распоряжалась по своему усмотрению, а именно, отдавала долги, частично тратила на личные нужды, а также снова играла. В <...> г. года она обратилась к своему знакомому ССВ с просьбой занять ей денежные средства под проценты для осуществления предпринимательской деятельности. На самом деле, денежные средства ей были нужны, чтобы отдать долги. ССВ ей поверил и перевел ей на карту «Сбербанка России» деньги в сумме 230000 рублей, частями. Деньги он ей занимал до <...> г., при этом была составлена расписка от <...> г.. После чего в <...> г. года ей снова понадобились деньги, и она вновь обратилась к ССВ с аналогичной просьбой. ССВ ей поверил и занял 1000000 рублей. ССВ оформил на себя кредит в «Сбербанке России» и перевел ей деньги в сумме 1000000 рублей, сроком до <...> г.. Она должна была вернуть ему 1300000 рублей. При этом была составлена расписка от <...> г.. Далее она также под предлогом осуществления предпринимательской деятельности получила от ССВ деньги в сумме 700000 рублей. ССВ также брал кредит в «Сбербанке России» и переводил денежные средства ей на карту. После чего ей снова понадобились деньги, и она попросила их в долг у ССВ под предлогом осуществления предпринимательской деятельности. Он ей поверил и занял 250000 рублей, путем перевода ей на карту «Сбербанка». При этом была составлена расписка от <...> г.. Деньги она должна была вернуть в сумме 300000 рублей <...> г.. В <...> г. она также обратилась к ССВ с просьбой занять деньги на осуществление сделок с недвижимостью, на что ССВ, ей поверил и снова занял 40000 рублей. При этом была составлена расписка от <...> г.. Деньги она должна была вернуть в срок до <...> г. в сумме 55000 рублей. Она оплачивала платежи по кредитам ССВ с момента оформления по сентябрь. Она переводила денежные средства со своей карты на карту ССВ. Вину в хищении денежных средств ССВ признает в полном объеме, в содеянном раскаивается ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Согласно показаниям обвиняемой Зиминой О.М. от <...> г., примерно в .... году она обратилась к ГАВ, с просьбой занять ей деньги в сумме 500000 рублей для своих личных целей. ГАВ согласился, но предложил ей оформить договор займа с поручителем. В связи с чем, она предложила своей подруге ЗЕВ, выступить поручителем, которой сказала, что деньги необходимы на личные нужды. ЗЕВ согласилась выступить поручителем, и они подписали договор. По данному договору займа она выплачивала проценты в сумме 35000 рублей ежемесячно, путем переводов на банковскую карту «Сбербанка России» или «Газпромбанка» ГАВ до <...> г. года. Основной долг она не погашала. После того, как ГАВ в <...> г. узнал, что она проигрывает деньги, то ему стали не нужны выплаты по процентам, и он стал требовать от нее, чтобы она возвращала долг и продавала квартиру. Так как она не возвращала ему деньги, то ГАВ стал требовать возврата денег от ЗЕВ. В последующем ГАВ обратился в суд, и ЗЕВ выплатила ему 600000 рублей. ЗЕВ деньги она не вернула.

Кроме того, около .... лет она знакома с МАА, с которым познакомилась, когда проводила с ним сделки по недвижимости. Примерно летом <...> г. года она обратилась к МАА, с просьбой занять ей денежные средства в сумме 100000 рублей под проценты. Она сказала, что денежные средства ей необходимы для работы, подробностей не сообщала. МАА согласился занять ей деньги. После чего он на следующий день привез ей в офис деньги в сумме 100000 рублей, сроком на месяц. Через какое-то время она попросила у МАА занять еще денежные средства на развитие бизнеса. МАА снова согласился и перевел ей на банковскую карту «Газпромбанка» деньги в сумме 29000 рублей, хотя может ошибаться. Долг перед МАА составил 129000 рублей, в сумме может ошибаться. Производила ли она ему частичный возврат долга, не помнит. Денежные средства МАА она потратила на личные нужды. Вину признает в полном объеме, в содеянном раскаивается.

У нее также был клиент К, который обращался в .... году в агентство недвижимости ЭЛП где она работала, с просьбой оформления права собственности на гараж. Примерно в <...> г. года ей понадобились деньги, и она позвонила К и попросила занять ей денежные средства в сумме 70000-80000 рублей под проценты. К согласился и принес ей в офис наличные денежные средства сроком на один месяц. К она сказала, что занимает деньги для работы, так как если бы она сказала, что деньги нужны для игры, он бы не занял. Примерно в начале <...> г. она снова дважды обращалась к К, с просьбой занять ей денежные средства для работы. К согласился ей занять деньги под проценты и принес их ей в офис. Сумму не помнит, нужно смотреть по распискам. Деньги К она не вернула ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,).

Из дополнительных показаний обвиняемой Зиминой О.М. от <...> г. следует, чтоу нее есть знакомый ССВ, с которым знакома более .... лет. ССВ является братом сестры ее подруги ССВ. Примерно в .... году, точную дату не помнит, ей понадобились деньги, и она решила занять их у ССВ. Она позвонила ему, спросила, не сможет ли он ей занять денежные средства, в какой сумме не помнит, при этом она ему сказала, что деньги ей необходимы для работы. ССВ знал изначально о том, что она работала в агентстве по недвижимости, и согласился ей помочь, занял ей деньги под проценты, но в какой сумме, она не помнит. При этом ССВ перевел деньги со своей карты на её карту Сбербанка. Изначально они никаких расписок не составляли. По факту передачи денег, уже позднее ею была составлена расписка о том, что она берет деньги в долг у ССВ, копию которой она направила ему на электронную почту. Где в настоящее время находится оригинал расписки, она не знает, должны были быть в офисе. Конкретной даты срока возврата долга они не обговаривали. В <...> г. года и в <...> г. ей снова понадобились деньги, и она снова обратилась за займом к ССВ, сообщив, что деньги ей необходимы для работы. ССВ, поверил ей и согласился занять деньги в размере 1 000000 рублей и 700 000 рублей. При этом ей известно о том, что ССВ брал кредит на свое имя для того, чтобы занять ей деньги. Деньги ССВ ей перевел на банковскую карту Сербанка со своей карты Сбербанка. Деньги в сумме 1 000 000 рублей и 700 000 рублей она взяяла в долг сроком на 1 месяц. Она оплачивала ежемесячные платежи по кредиту, а именно, переводила ССВ на карту различные суммы в счет погашения кредита. Размер суммы ей говорил ССВ Платила она ориентировочно с <...> г. до <...> г.. Сколько она выплатила по кредиту не знает, так как не может подсчитать, поскольку необходимо смотреть график погашения платежей ССВ. Из указанных сумм, частично суммы шли на погашение основного долга, и частично на погашение процентов. После чего она еще занимала деньги у ССВ в сумме 250 000 рублей под проценты, ориентировочно в апреле или <...> г., точную дату не помнит. Помнит, что деньги ССВ ей переводил со своей карты на ее карту. Беря в долг деньги, говорила ССВ, что они необходимы для работы. После чего она вновь занимала у ССВ деньги в сумме 40000 рублей в <...> г. также объясняя, что деньги нужны для работы. Сколько в настоящее время она должна ССВ денег, сказать не может, так как ССВ занимая ей деньги в размере 1000000 рублей и 700000 рублей, брал в кредит в банке, и она его некоторое время выплачивала деньги по кредиту, примерно до <...> г.. Общая сумма денежных средств без процентов, которую она заняла у ССВ, составляет 2220000 рублей, но сколько она выплатила, из них сказать не может, так как в настоящее время не имеет возможности к доступу выхода в «Сбербанк». Наличными ССВ деньги ей никогда не передавал, только переводил на карту.

Кроме того, у нее есть знакомый ЛМВ, с которым знакома около .... лет. Познакомилась с ЛМВ, когда работала в агентстве ЭЛП Примерно с .... года она у ЛМВ стала занимать деньги под проценты, при этом всегда составлялись расписки. Когда она деньги возвращала, то расписки уничтожались. Занимала она различными суммами до <...> г.. Сколько на сегодняшний день она должна ЛМВ, сказать не может, так как необходимо подсчитать по оставшимся у него распискам. Занимая деньги, она говорила ЛМВ, что деньги ей нужны для работы. Деньги, которые она занимала у ЛМВ она также потратила на погашение долгов, а часть из них проиграла в казино. Она согласна с суммой в 4507 000 рублей, которую в настоящее время должна ЛМВ. Деньги ЛМВ каждый раз приносил ей наличными в офис по месту ее работы. Когда она ему возвращала долги, то также возвращала наличкой, но при этом сразу ликвидировалась прежняя расписка.

Помимо этого, у неё есть знакомый ТВВ, с которым ее познакомил их общий знакомый ББ. Познакомилась она с ВВ летом .... года, точную дату не помнит. Цель знакомства- возможность занимать у ТВВ деньги. Ввиду того, что она нуждалась в финансовой помощи, так как деньги, которые она занимала ранее у других лиц, она потратила частично на возвраты долгов, а частично на игру в «ВК она попросила ТВВ занять ей деньги, но в какой сумме, не помнит. ТВВ согласился занять ей деньги под проценты. Данный заем она ему возвращала. После чего она снова обратилась за займом к ТВВ, при этом она ему также сказала, что деньги ей необходимы для работы. Он снова согласился ей помочь и занял деньги, но в какой сумме, она не помнит. Деньги ТВВ ей приносил наличными в офис по месту работы. При этом, она помнит, что последний раз, отдавая ему долг, переводила деньги на карту. Насколько помнит, сумма была около 70 000 рублей. ТВВ она писала расписки о займе, которые также должны находится у него. Сколько в настоящее время она должна ТВВ денег, не знает, так как необходимо считать по распискам. Деньги, которые она занимала у ТВВ она потратила частично на игру в Казино, а частично на возврат долгов.

У нее есть знакомая ББ, которая является женой ее клиента ББ. Примерно летом .... года она обратилась к ОН за оказанием финансовой помощи, и попросила у нее в долг деньги, сообщив, что деньги нужны для работы. ББ согласилась занять деньги проценты, и занимала несколько раз, но какую сумму она должна в настоящее время ББ сказать не может, так как необходимо считать по распискам, которые составлялись каждый раз. При этом часть денежных средств она вернула. Деньги в счет погашения долга она переводила на карту Сбербанка ББ Деньги ББ ей давала наличными и переводами на карту. Наличные денежные средства ББ ей приносила в офис. Вину в том, что путем обмана завладела деньгами ББ, признает в полном объеме, в содеянном раскаивается.

У нее есть знакомый ЕАЛ, с которым она знакома со времен учебы в Университете, он учился с ней в одной группе. В <...> г., когда ей были необходимы деньги для того, чтобы возвращать долги по предыдущим займам и для игры в «ВК чтобы попробовать отыграться, она обратилась к ЕАЛ с просьбой занять деньги, сообщая ЕАЛ, что последние необходимы для работы. ЕАЛ согласился и занял ей деньги в общей сумме 220000 рублей. Данные деньги ЕАЛ передавал ей наличными в ее офисе, никакие расписки не составлялись. Деньги, которые ей занял ЕАЛ, она потратила на игру в казино и частичное погашение долгов. Вину признает, в содеянном раскаивается.

У неё есть знакомый ТВВ, с которым ее познакомил их общий знакомый ББ. Ориентировочно летом .... года ТВВ познакомил ее со своей дочерью ЗИВ, для того, чтобы она могла занимать деньги у ЗИВ, а ЗИВ смогла бы на ней заработать. Она занимала у ЗИВ деньги под проценты, но в какой сумме не помнит, при этом составлялись расписки. Деньги ЗИВ всегда давала ей наличными, переводов не было. Она возвращала ей также наличными. Какую сумму денег она должна в настоящее время, пояснить не может, так как необходимо подсчитать по распискам. ЗИВ она также говорила, что деньги ей необходимы для работы. Периодически ЗИВ приносила деньги в офис, иногда она заезжала к ЗИВ домой за деньгами. Занятые у ЗИВ деньги она частично потратила на погашение долгов, а частично на игру в казино ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,).

Согласно дополнительным показаниям обвиняемой Зиминой О.М. от <...> г., у нее есть знакомый БАВ, с которым она знакома около .... лет. Обстоятельства знакомства не помнит. Примерно в .... году, точную дату не помнит, она обратилась к БАВ за оказанием финансовой помощи, а именно за денежным займом. При этом она сказала БАВ что деньги ей нужны для работы. БАВ согласился ей помочь и занял ей деньги, в какой сумме не помнит. Деньги он переводил ей на карту «Сбербанка» со своей карты «Сбербанка». При этом никакие расписки и договоры займа они не составляли. Она отдавала часть долга БАВ посредством денежных переводов на его банковскую карту «Сбербанка». Деньги занимала у БАВ под проценты, но в какой сумме не помнит ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Из дополнительных показаний обвиняемой Зиминой О.М. от <...> г. следует, что с .... года по <...> г. она неоднократно занимала денежные средства у СИВ, которая приходится ей подругой. Деньги СИВ переводила ей на банковские карты «Сбербанка» или «Газпромбанка». Она также возвращала СИВ деньги переводами на карту. Деньги СИВ занимала без процентов. Какую сумму она брала в долг у СИВ, сказать не может, необходимо смотреть выписку по банковским картам. Вину в том, что обманным путем похитила денежные средства СИВ признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. Взятые в долг у СИВ деньги она потратила на личные нужды и погашение предыдущих долгов. Занимая деньги, говорила СИВ, что они необходимы для работы.

У нее есть знакомый ТЛС с которым она знакома около .... лет, находится с ним в приятельских отношениях. Примерно с конца .... года она неоднократно занимала денежные средства у ТЛС в различных суммах, с возвратом. ТЛС она говорила, что деньги необходимы для работы. ТЛС ей верил и занимал ей деньги с конца .... года по <...> г.. ТЛС занимал деньги под проценты, переводя ей на банковскую карту «Сбербанка России» различными суммами. С суммой причиненного ущерба ТЛС в размере 1549500 рублей она согласна. Вину в том, что обманным путем похитила денежные средства ТЛС признает в полном объеме, в содеянном раскаивается.

У нее есть знакомый ЛАЕ., с которым знакома около .... лет. Примерно в начале .... года она обратилась к ЛАЕ за займом денежных средств. Она сказала ЛАЕ о том, что деньги необходимы для работы. Он согласился ей помочь, и с начала .... года по <...> г. он занимал ей деньги различными суммами подпроценты. Часть денег он давал ей наличными, какие-то суммы переводил ей на карту «Сбербанка». Когда она занимала деньги, то сразу же обговаривалась сумма с процентом к возврату. Она возвращала ему деньги, но в каких суммах, не помнит, необходимо смотреть выписку по банковской карте. Каждый раз, когда она занимала денежные средства, составляла расписки, а когда она возвращала деньги, то расписки уничтожались. Признает, что обманным путем похитила денежные средства ЛАЕ в сумме 1500000 рублей.

У нее есть знакомый СКВ с которым она знакома более .... лет, находится с ним в приятельских отношениях. Примерно с .... года она занимала деньги у СКВ в различных суммах, с возвратом. Примерно <...> г. она обратилась к СКВ за оказанием ей финансовой помощи в виде займа денежных средств. СКВ она говорила что деньги ей необходимы для работы. СКВ занял ей денежные средства на общую сумму 410000 рублей. Деньги он давал различными суммами наличными и переводом на банковские карты «Сбербанка России», «Газпромбанка», под проценты. Процент не оговаривался, а устанавливалась и оговаривалась сумма к возврату. Вину в том, что обманным путем завладела деньгами СКВ в сумме 410000 рублей признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. Деньги СКВ потратила на свои нужды. В полном объеме деньги СКВ не вернула. При каждом займе она писала СКВ расписку о получении денежных средств, с указанием срока и суммы возврата. Когда она обманным путем похищала денежные средства у одного человека, то мысли о том, что она будет занимать деньги еще у кого-либо, а именно у какого-то конкретного человека, у нее не возникало.

У нее есть знакомый БЫС., с которым она познакомилась примерно в .... или .... году. Он делал ремонт в ее квартире. В конце <...> г. года она обратилась к БЫС за оказанием финансовой помощи, а именно за займом денежных средств. БЫС она сказала, что денежные средства нужны для работы. БЫС занял ей деньги в сумме 100000 рублей под проценты. Деньги она вернула ему с процентами ориентировочно в сумме 130000 рублей, точно не помнит, нужно смотреть по банковской выписке. Возврат производила переводом на банковскую карту «Сбербанка». После этого она неоднократно обращалась к БЫС за займом денежных средств, и возвращала деньги. Летом .... года, когда ей снова понадобились деньги, она снова попросила их в долг у БЫС. Она с ним созванивалась, говорила, что денежные средства ей нужны для работы. БЫС согласился ей помочь и занял деньги в сумме 100000 рублей, которые привез наличными в офис. По истечении срока возврата, деньги она БЫС не вернула, потратила на свои нужды. Вину в том, что путем обмана похитила денежные средства БЫС в сумме 100000 рублей, признает в полном объеме, в содеянном раскаивается.

У нее есть знакомая ГТИ., которая работала с ее сестрой. С ГТИ познакомилась около .... лет назад, была с ней в приятельских отношениях. В конце <...> г. года, когда ей понадобились деньги, она обратилась к ГТИ с просьбой занять ей денежные средства в сумме около 300000 рублей, которые она вернула ГТИ примерно в <...> г.. Примерно в <...> г. она снова обратилась к ГТИ с просьбой занять ей денежные средства, сообщив, что деньги нужны для работы. ГТИ заняла ей денежные средства в сумме 435000 рублей, которые передала ей несколькими суммами, наличными и переводом на банковскую карту «Сбербанк» со своей банковской карты «Сбербанк». Она также возвращала ГТИ какую-то часть денег, переводила на ее банковскую карту, но в какой сумме не помнит. Деньги в сумме 435000 рублей она должна была вернуть до <...> г. с процентами в сумме 511000 рублей. После получения займа она с ГТИ оформила расписку, в которой был указан срок возврата до <...> г. года. Деньги ГТИ она вернула не в полном объеме, необходимо смотреть по банковской выписке. Признает, что путем обмана похитила денежные средства ГТИ., которые потратила на личные нужды и предыдущие долги.

Согласна с суммой причиненного ущерба БАВ в размере 1555000 рублей. В процессе займа денежных средств у БАВ он попросил ее продемонстрировать ему какую-нибудь сделку по недвижимости для того, чтобы убедиться в том, что он действительно занимает деньги для осуществления предпринимательской деятельности. Она скинула ему на мобильный телефон копию договора купли-продажи от <...> г., квартиры, расположенной по адресу: ...., заключенного между ней и СИВ Данный договор является фиктивным. Она его составила сама и поставила подпись за СИВ для того, чтобы продемонстрировать его Б.

Ориентировочно с лета .... года по <...> г. она обратилась за оказанием ей финансовой помощи к своей знакомой БНВ, которой сказала, что деньги нужны для работы. БНВ занимала ей деньги в различных суммах, путем переводов на банковскую карту «Сбербанка». Она также производила БНВ частичный возврат денег, но в какой сумме указать не может, необходимо смотреть выписку по банковской карте. Какую сумму денежных средств она должна БНВ., сказать не может. Расписки и договоры они с ней не составляли. Вину в том, что обманным путем похитила денежные средства БНВ признает в полном объеме, в содеянном раскаивается.

В конце <...> г. она занимала деньги у ЛДВ, которому говорила, что деньги ей необходимы для работы. ЛДВ ей поверил и перевел ей на ее банковскую карту деньги в сумме 290000 рублей, сроком до <...> г., под проценты. ЛДВ в .... не проживает, поэтому она с ним созванивалась и денежные средства он ей переводил на карту. Вину в том, что обманным путем похитила денежные средства ЛДВ признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. Денежные средства ЛДВ она потратила на собственные нужды и погашение предыдущих долгов. Расписки и договоры займа не составлялись.

Когда она обманным путем похищала денежные средства у одного человека, то мысли о том, что она будет занимать деньги еще у кого-либо, а именно у какого-то конкретного человека, у нее не возникало. Денежные средства, изначально занимая у одного человека, она занимала для того, чтобы отдать предыдущий долг, и пытаться отыграться в казино, для того чтобы вернуть денежные средства с процентом тому, у кого занимала ранее ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Согласно показаниям обвиняемой Зиминой О.М. от <...> г., вину в совершении преступлений признает в полном объеме. Она, действительно, в период с .... по .... год совершила хищение путем обмана денежных средств СИВ ГАВ ВАА БИВССВ ТЛС., НАА ЛАЕ ЛМВ САЕ СКВ ООТ БЫС., ГТИ ТВВ БАВ., БНВ МАА., ББ., ЕАЛ ЗИВ К ЛДВ Похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, частично направив на погашение задолженностей, частично на онлайн игру ВК На игровых счетах казино денежные средства отсутствуют. Когда она похищала деньги у одного из потерпевших, то она не планировала в это время похищать деньги у другого потерпевшего. Денежные средства у одного человека она занимала для того, чтобы частично отдать предыдущий долг и частично пустить на игру в казино, пытаясь выиграть. Агентские договоры, заключенные от ее лица и ГЕВ с клиентами по оказанию консультационных услуг, она изготавливала сама. Фактических договорных отношений не было. Данные клиенты к ней не обращались, деньги она им в долг не передавала. Подписи за клиентов она ставила сама. Договоры изготавливались, чтобы предъявить их ГАВ с целью получения от него денег, которые она похитила ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Аналогичные обстоятельства совершения преступления Зимина О.М. изложила в своих объяснениях ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

После оглашения показаний, объяснений, заявлений о совершенных преступлениях Зимина О.М. подтвердила достоверность и добровольность изложенных ей сведений. Кроме того, в судебном заседании показала, что полностью признает вину в инкриминируемых деяниях, в содеянном раскаивается.

Вина подсудимой Зиминой О.М. в совершении преступлений подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Так, доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевшая СИВ), являются:

Показания потерпевшей СИВ от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с Зиминой О.М. знакома примерно с <...> г. года, ранее связывали дружеские отношения. До .... года она проживала в .... и поддерживала общение с Зиминой О.М. <...> г. она переехала с семьей на постоянное место жительства в ..... Проживая в ...., она поддерживала отношения с Зиминой О.М. по номеру телефона ..... Примерно с <...> г., когда она проживала в ...., Зимина О.М. стала занимать у нее денежные средства различными суммами. Первый раз она заняла деньги в <...> г. в размере 220000 рублей, которые Зимина О.М. ей в последующем по устной договоренности вернула в полном объеме через месяц с процентами в размере 265000 рублей. Зимина О.М. поясняла, что денежные средства ей необходимы для развития бизнеса. Она знала, что Зимина О.М. занимается недвижимостью, а именно, она работала в агентстве недвижимости ВЕР В последующем со слов Зиминой О.М. ей стало известно, что она стала собственником данного агентства недвижимости, расположенного по адресу: ..... В связи с чем, она еще больше стала доверять Зиминой О.М. и стала занимать ей деньги в различных суммах, но не более 500000 рублей по мере ее обращения к ней. Она считала, что денежные средства, которые Зимина О.М. берет у нее в займы, действительно уходят на развитие бизнеса или для проведения сделок с недвижимостью. Денежные средства она занимала Зиминой О.М. без процентов, переводами на банковские карты Зиминой О.М. в Сбербанке России и Газпромбанке. Номера банковских карт она не помнит. Денежные средства, наличными она Зиминой О.М. ни разу не передавала. Она переводила Зиминой О.М. денежные средства со счетов банковских карт, зарегистрированных на ее имя: «Газпромбанк» № ...., «Сбербанк VISA № ...., «Сбербанк МИР» № ...., на банковские карты Зиминой О.М. «Сбербанк России» и «Газпромбанк», номера карт не помнит. Первое время Зимина О.М. ей возвращала денежные средства, но потом перестала, поясняя каждый раз разными причинами невозврата долга, а именно, то у нее сделка по недвижимости сорвалась, то клиенты запили, у кого-то из клиентов умер ребенок, то не работает МФЦ, то какие-то проблемы с программой, то она попала в больницу, то ее сестра попала в больницу, то банк не работает. Денежные средства, которые ей были заняты Зиминой О.М., она накапливала пока работала в УГН», ежемесячная заработная плата составляла .... рублей. Она копила деньги для того, чтобы в случае необходимости сделать себе операцию на глаза, так как у нее плохое зрение, она является ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, а также, чтобы ее семье было на что жить, в случае если она не сможет работать по состоянию здоровья. Если бы она знала, что денежные средства, которые она занимала Зиминой О.М., та тратит на свои личные нужды, а не на сделки с недвижимостью, как она говорила, она бы не занимала деньги. По ее подсчетам от мошеннических действий Зиминой О.М., ей причинен ущерб в сумме 3344100 рублей. Сумма причиненного ей ущерба ей посчитана точно. В период с <...> г. года по <...> г. она заняла Зиминой О.М. денежные средства в размере 10536100 рублей, из которых Зимина О.М. ей вернула деньги в размере 7192000 рублей. Разницу в размере 3344100 рублей, Зимина О.М. ей не вернула. Считает, что сумма причиненного ей ущерба от действий Зиминой О.М. будет исходить из суммы денежных средств поступивших на счета Зиминой О.М. с банковских счетов ее карт, за минусом суммы денежных средств, поступивших от Зиминой О.М. на банковские счета ее карт. Ущерб в сумме 3344100 рублей, для нее будет являться особо крупным ущербом, так как в настоящее время ее заработная плата составляет 33000 рублей, муж не трудоустроен, на иждивении двое малолетних детей. Также у нее имеются кредитные обязательства в размере 13000 рублей ежемесячно. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласнозаявлению СИВ от <...> г.,просит провести проверку и привлечь к ответственности Зимину О.М. по факту совершения мошеннических действий, а именно хищения денежных средств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно рапорту следователя ККА. об обнаружении признаков преступления от <...> г., в действиях Зиминой О.М. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

справкой из «Газпромбанк» (АО) № .... от <...> г., подтверждается факт наличия у СИВ. счетов в «Газпромбанк» (АО) № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в «Газпромбанк» (АО) ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в выписке о движении денежных средств по счету № .... (банковская карта № ....), открытому на имя СИВ за период времени с <...> г. по <...> г., содержатся сведения о переводах денежных средств на банковские карты Зиминой О.М. и возврате денежных средств от Зиминой О.М. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе осмотра предметов от <...> г., осмотрен дисковый накопитель № ...., предоставленный по запросу ПАО «Сбербанк» № .... от <...> г., с содержанием информации о движении денежных средств по счетам банковских карт №№ .... на имя СИВ за период с <...> г. по <...> г. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ГАВГАВ являются:

Показания потерпевшего ГАВ от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с Зиминой О.М. он познакомился около .... лет назад, в .... году, в процессе приобретения квартиры по адресу .... Познакомился с Зиминой через ее бывшую коллегу по работе МЕ Зимина была риелтором и сопровождала его сделку по приобретению указанной квартиры. Как с МЕ., так и с Зиминой О.М. его связывали только рабочие отношения. Он периодически помогал МЕ. в сопровождении сделок с недвижимостью, а именно иногда занимал ей деньги небольшими суммами, но МЕ ему деньги отдавала, претензий к ней не имеет. Ему известно, что в настоящее время МЕ уехала на новое место жительство в ..... В <...> г. с ним на связь вышла МЕ., которая в ходе телефонного разговора спросила у него, нет ли у него возможности оказать содействие в качестве финансового займа ее знакомому БИВ., при этом гарантом займа являлась квартира БИВ. Адрес кваритры не помнит. Онн должен был занять БИВ денежные средства под залог его квартиры. Он дал свое согласие. Для того, чтобы сделка была юридически правильно оформлена, он обратился к юристу ДРИ. <...> г. между ним и БИВ. была осуществлена сделка, а именно заключен договор займа, согласно которому он передал БИВ деньги в сумме 500000 рублей сроком на год, при этом 300000 рублей он дал наличными, а 200000 рублей перевел на банковскую карту МЕ для БИВ. После заключения данной сделки на квартиру БИВ. было наложено обременение, так как данная квартира являлась гарантом его займа БИВ. По истечению срока, а именно .... года, денежные средства ему со стороны БИВ возвращены не были. В последующем, в ходе встречи, они пришли к согласию, что БИВ продает свою квартиру и возвращает ему долг вместе с процентами. Для осуществления сделки купли-продажи было принято решение обратиться к Зиминой О.М. Так как БИВ не мог постоянно находится в ...., с его стороны было выписана доверенность на Зимину О.М. для осуществления сделки. Далее, он пытался неоднократно связаться с БИВ., чтобы узнать, в какой стадии находится возврат денег и собирается ли он ему их возвращать, но последний на связь выходить перестал. Также может указать, что была договоренность, согласно которой Зимина О.М. продает квартиру БИВ, а долг с учетом процентов возвращает ему, а оставшуюся сумму передает БИВ. до <...> г.. В ходе его разговоров с Зиминой О.М., последняя говорила, что квартира плохо продается, но уже <...> г. Зимина О.М. призналась ему, что она продала квартиру БИВ, а деньги за продажу квартиры она потратила на собственные нужды. Таким образом, Зимина долг в сумме 500000 рублей, которые она должна была ему вернуть от продажи квартиры БИВ, так и не вернула. Отдала ли она денежные средства от продажи самому БИВ ему не известно, так как он с ним на связь не выходит, где он находится не знает. Он считает, что подвергся мошенническим действиям со стороны Зиминой О.М. Ориентировочно в <...> г. Зимина О.М. обратилась к нему за оказанием финансовой помощи, а именно получением займа для собственных нужд под проценты. Он согласился и занял Зиминой денежные средства в сумме 500000 рублей под .... % в месяц. Так как у него были свободны денежные средства, он решил ей помочь. С Зиминой составлялся договор займа, которыйй она исполняла до <...> г., а именно каждый месяц Зимина исправно платила проценты. Данный займ у нее носил личный характер, то есть при займе Зимина пояснила ему, что ранее она заняла деньги под .... %, а у него занять под .... %, ей будет выгоднее. После чего, Зимина стала периодически обращаться к нему за оказанием финансовой помощи, а именно получением займа для осуществления своей предпринимательской деятельности. Ему известно, что Зимина занималась недвижимостью, но что именно она делала, не знает. Каждый раз, когда Зимина занимала у него деньги, то деньги брались сроком на месяц под вознаграждение. Суммы займов были разные от 50000 до 500000 рублей. В последующем, так как Зимина продолжала занимать у него деньги под проценты, то он для того, чтобы подстраховаться попросил ДРИ составить макеты агентских договоров, между агентством недвижимости ВЕР ИП Зиминой О.М. и физическими лицами на различные суммы, для того, чтобы Зимина могла заключать данные договоры со своими клиентами. Копии она должна была предоставлять ему, для надежности. Каждый раз, когда Зимина хотела занять у него денежные средства, то она приносила очередной договор, по смыслу которого, было понятно, что Зимина осуществляет сопровождение клиента за определенную плату, а также в день заключения данного договора, клиент от Зиминой получал денежные средства на сумму его займа. По смыслу договора клиент должен был вернуть указанные деньги Зиминой после частичного или полного расчета за недвижимость. Так как он был заинтересован в том, чтобы она осуществляла свою предпринимательскую деятельность, поэтому шел ей на встречу и занимал Зиминой деньги для осуществления ее предпринимательской деятельности. В последующем Зимина при займе у него денежных средств, предоставляла ему договоры заключенные между агентством недвижимости «ВЕР ИП Зимина О.М. и физическими лицами. До <...> г., он занял Зиминой О.М. более 12000000 рублей. Примерно <...> г. у него состоялась беседа с Зиминой О.М., в ходе которой он получил признательные показания от нее о том, что она присвоила денежные средства БИВ а также призналась, что денежные средства, которые он занимал ей, она проиграла в казино. В последующем Зимина О.М. продала свою квартиру по адресу: .... и передала ему долг 4000000 рублей. Таким образом, она должна ему в настоящее время 8160000 рублей, которые по настоящее время не возвращает. Дополнительно хочет указать, что он давал Зиминой О.М. денежные средств в долг под конкретные сделки с недвижимостью, в виду чего она оформляла ему договоры займа и предоставляла договоры, заключенные между агентством недвижимости ВЕР ИП Зимина О.М. и физическими лицами, где прописывала конкретные сделки и указывала данные лиц, поэтому он ей верил. В ходе разговора Зимина, пояснила ему, что в данных договорах, она расписывалась сама за клиентов, то есть, что клиентов у нее ни каких не было. Когда обман Зиминой О.М. выяснился, и он узнал, что ни какие сделки не оформлялись, что она вводила его в заблуждение, он еще дал время для возврата Зиминой ему долга, после чего обратился с заявлением в полицию. Также хочет добавить, что денежные средства он передавал Зиминой О.М, безналичным путем, а именно переводами, иногда давал ей наличными денежные средства, а в последующем она оформляла займы. Денежные средства Зиминой, он занимал из собственных средств, а именно когда он переезжал из ...., то он продал там две квартиры, и продал свою машину «ТФ также у него были накопления. Примерно около месяца назад, он был в офисе у Зиминой, и в ходе разговора он взял телефон Зиминой, в котором было видно, что Зимина делает ставки в казино. После этого он ей телефон вернул, и понял, что действительно она все деньги, которые занимала под сделки, проиграла в казино ВК Таким образом, считает, что в отношении него совершены мошеннические действия со стороны Зиминой О.М., так как изначально она его обманывала и занимала у него деньги под осуществление своей предпринимательской деятельности, и если бы он знал, что Зимина О.М. играет и проигрывает деньги в казино, то он бы не стал занимать ей ни рубля. В результате мошеннических действий Зиминой О.М., ему причинен материальный ущерб, на сумму 8 160000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из дополнительных показаний потерпевшего ГАВ. от <...> г. следует, чторанее данные им показания подтверждает в полном объеме. Первый договор займа с Зиминой О.М. он заключил <...> г.. Ориентировочно в ...., точную дату не помнит, в дневное время, Зимина О.М. обратилась к нему за оказанием финансовой помощи, а именно получением займа для собственных нужд под проценты. Данный заем у нее носил личный характер, то есть при займе Зимина пояснила ему, что ранее она занимала деньги под .... %, а у него занять под .... % ей будет выгоднее. Он согласился и занял Зиминой денежные средства в сумме 500000 рублей под .... % в месяц. Так как у него были свободные денежные средства, поэтому он решил помочь, при этом с последней составлялся договор займа. Проект договора готовил его представитель ДРИ Согласно условиям договора, заем предоставлялся сроком на год, до <...> г., с выплатой процентов за пользование денежными средствами в размере .... процентов ежемесячно. Договор им и Зиминой О.М. был подписан <...> г., в офисе ДРИ. в торговом центре СЕР в ..... Денежные средства в день подписания договора им Зиминой О.М. не передавались. В последующем он в целях обеспечения надлежащего исполнения со стороны Зиминой О.М. договорных обязательств, попросил ее предоставить поручительство физического лица. Через несколько дней, после подписания договора, точную дату не помнит, Зимина О.М. ему сказала, что нашла поручителя. По его просьбе ДРИ. подготовил проект договора поручительства. При подписании данного договора он не присутствовал. Поручителем согласно договору выступила ЗЕВ., с которой он ранее знаком не был. Согласно условиям договора при неисполнении или ненадлежащем исполнении со стороны Зиминой О.М. договорных обязательств, ЗЕВ отвечала солидарно с Зиминой О.М. по договорным обязательствам. После предоставления ему договора поручительства, он под расписку передал Зиминой О.М. денежные средства в сумме 500000 рублей, наличными, в помещении офиса ДРИ Данный договор займа Зимина О.М. исполняла до <...> г., а именно каждый месяц, начиная с <...> г. она исправно безналичным расчетом, путем перевода денежных средств со своей банковской карты на его банковскую карту Сбербанка России, производила платежи по 35000 рублей, вплоть до <...> г.. Наличные денежные средства со стороны Зиминой О.М. ему не передавались. Возврат основного долга со стороны Зиминой О.М. не производился. В последующем, после <...> г., когда Зимина О.М. перестала исполнять условия договора по возврату денежных средств, он неоднократно обращался к Зиминой О.М. с вопросом соблюдения условий договора и возврата ему денежных средств, на что она постоянно его убеждала в том, что она все выплатит, у нее некоторые финансовые трудности, которые скоро разрешатся. После чего он был вынужден обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании с Зиминой О.М. и поручителя ЗЕВ. денежных средств по договору займа от <...> г.. Его интересы в суде представлял ДРИ В ходе судебного производства с ЗЕВ. было заключено мировое соглашение, согласно которому она добровольно возместила ему по договору займа от <...> г. сумму в размере 500000 рублей основного долга и 100000 рублей процентов. Зимина О.М. на судебное заседание не явилась. Денежные средства в возмещение основного долга по данному договору займа, ни ему, ни ЗЕВ. Зимина О.М. не выплачивала. Со слов Зиминой О.М. ему было известно, что денежных средств у нее нет, она их проиграла в онлайн казино и вернуть ему долг не может. После заключения договора займа от <...> г. Зимина стала периодически обращаться к нему за оказанием финансовой помощи, а именно получения займов для осуществления своей предпринимательской деятельности. Ему известно, что Зимина занималась недвижимостью (с ее слов), но что именно она делала, не знает. Каждый раз, когда Зимина занимала у него деньги, то денежные средства брались сроком от одного месяца до трех, с выплатой процентов за пользование денежными средствами в размере ....% по окончанию срока договоров. Суммы займов были разные от 50000 до 500000 рублей, при этом, он каждый раз заключал договоры займов между ним и Зиминой О.М. в письменной форме. Может сказать, что денежные средства в заем Зиминой О.М. передавались им как наличным расчетом, так и путем переводов на ее банковские карты. Так им безналичным переводом с его банковских карт Сбербанка России ...., ...., и АО Газпромбанк ...., были произведены перечисления денежных средств в качестве займа Зиминой О.М. в период с <...> г. по <...> г. года. Общую сумму займа в настоящее время указать не может, нужно смотреть выписку по движению денежных средств по лицевым счетам банковских карт на его имя Примерно сумма займа составляла более 29000000 рублей. Никаких иных взаимоотношений у него с Зиминой О.М. не было. Все денежные средства, которые были переведены им с его банковских карт на ее банковские карты, являлись заемными обязательствами Зиминой О.М. перед ним. Данные обязательства оформлялись путем заключения договоров в письменной форме, с выплатой им вознаграждения за пользование денежными средствами в размере ....% по окончанию срока договоров. Все договоры займов, которые у него сохранились, были выданы им органам следствия. В случае если по предоставленным им договорам нет перечислений денежных средств с его стороны на банковские карты Зиминой О.М., то они передавались ей наличными, под расписки. Денежные средства им передавались в офисе Зиминой по адресу: .... В последующем, так как Зимина продолжала занимать у него деньги под проценты, то он для того, чтобы подстраховаться попросил ДРИ составить макеты агентских договоров заключенные между агентством недвижимости ВЕР ИП Зиминой О.М. и физическими лицами, на различные суммы, для того, чтобы Зимина могла заключать данные договоры со своими клиентами и копии предоставлять ему, чтобы он был уверен в том, что денежные средства ей действительно необходимы для осуществления ее предпринимательской деятельности. В данном случае им предоставлялись ей в заем денежные средства для погашения задолженности клиентов, которые обращались к Зиминой О.М. с вопросом продажи принадлежавших им объектов недвижимого имущества. Зимина О.М. должна была под расписку передать клиентам денежные средства для погашения ими задолженностей по объекту продажи. А клиент после реализации объектов недвижимости, с суммы, полученной от продажи, должен был вернуть полученные денежные средства переданные ему в заем, с выплатой процентов за их пользование. Для заключения агентских договоров, им Зиминой О.М. была предоставлена доверенность, совершенная в простой письменном виде от имени его супруги ГЕВ, согласно которой она уполномочивала ИП Зимину О.М. заключать от ее имени агентские договоры с клиентами по оказанию услуг по реализации объектов недвижимости с предоставлением в заем принадлежащих ему денежных средств на погашения задолженности по реализуемой недвижимости. Доверенность супругой была написана по его просьбе, так как он периодически отлучался по рабочим вопросам из ..... Денежные средства по агентским договорам предоставляемым в заем принадлежали ему. Агентские договоры были им выданы органам предварительного следствия ранее. Денежные средства по данным договорам им передавались наличными в офисе Зиминой О.М., а также частично переводились на ее банковские карты. До <...> г., он занял Зиминой О.М. более 29000000 рублей. В качестве погашения заемных обязательств Зимина О.М. на протяжении <...> г.-<...> г. годов производила денежные переводы со своих банковских карт на его лицевые счета банковских карт. Сумму переводов в настоящее время указать не может, нужно смотреть по банковским выпискам, но примерно около 13000000 рублей. Просит считать все денежные средства, которые были переведены ему на его банковские карты с банковских карт Зиминой О.М, погашением заемных обязательств по договорам займов между ним и Зиминой О.М. Также в качестве возврата суммы долга по договорам займа ему были предоставлены со стороны Зиминой О.М. наличные денежные средства в сумме 3000000 рублей. Данные денежные средства Зиминой О.М. были получены от продажи ее квартиры. Ранее в показаниях он ошибочно указывал, что им были получены денежные средства в размере 4000000 рублей. По факту была получена сумма 3000000 рублей. Более возврата наличными со стороны Зиминой О.М. не производилось. Примерно <...> г. у него состоялась беседа с Зиминой О.М., в ходе которой он получил признательные показания от Зиминой О.М. о том, что она присвоила денежные и проиграла их в казино. Просит считать сумму причиненного ему материального ущерба, как разницу между переданными им Зиминой О.М. денежными средствами и возвращенными ему денежными средствами на банковские карты и наличными в размере 3000000 рублей. Дополнительно показал, что он давал Зиминой О.М. денежные средств в долг под конкретные сделки с недвижимостью, в виду чего она оформляла ему договоры займа и предоставляла договоры, заключенные между ИП Зимина агентством недвижимости ВЕР и физическими лицами, где прописывала конкретные сделки и указывала данные лиц, поэтому он ей верил. В ходе разговора Зимина, пояснила ему, что в данных договорах, она расписывалась сама за клиентов, то есть, что клиентов у нее ни каких не было. Когда обман Зиминой О.М. выяснился, и он узнал, что ни какие сделки не оформлялись, что она вводила его в заблуждение, он еще дал время для возврата Зиминой ему долга, после чего обратился с заявлением в полицию. Денежные средства Зиминой, он занимал из собственных средств. Денежные средства переданные по агентским договорам принадлежали ему. Его супругой денежные средства Зиминой О.М. не передавались. Таким образом, считает, что в отношении него совершены мошеннические действия со стороны Зиминой О.М., так как изначально она его обманывала и занимала у него деньги под осуществление своей предпринимательской деятельности, и если бы он знал, что Зимина О.М. играет и проигрывает деньги в казино, то не стал ей их занимать. К протоколу допроса прилагает реквизиты банковского счета по карте АО «Газпромбанк» на его имя и выписку по движению денежных средств за период с 01.01.2018 по 31.12.2019на 78 листах (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно показаниям свидетеля ЗЕВ. от <...> г., данным в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с Зиминой О.М. ее связывают дружеские отношения, ранее они вместе учились в одной группе в ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, она даже помогала Зиминой О.М., так как жили они бедно,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. <...> г. года, ей позвонила Зимина О.М. и попросила, чтобы она пошла к ней поручителем, так как она собиралась приобрести для себя квартиру, а именно она пояснила, что она купит для себя квартиру, а потом, как она поняла, ее собиралась сдавать в аренду или продать подороже, чтобы заработать на этом деньги. Она сразу согласилась на предложение Зиминой О.М., после чего в этот же день она вместе с Зиминой О.М. на ее автомобиле поехали в офис к ГАВ. Офис располагался в том же здании, где у Зиминой О.М. по ...., точного адреса не знает. Приехав в офис, там уже находился представитель ГАВ – ДРИ. ДРИ предоставил ей на подписание договор поручительства с физическим лицом от <...> г.. По условиям договора, она являлась поручителем со стороны Зиминой О.М., а именно Зимина О.М. взяла в долг денежные средства в сумме 500000 рублей у ГАВ по договору займа от <...> г. на срок до <...> г.. По условиям указанного договора займа денежные средства были взяты Зиминой О.М. под .... % от суммы займа с ежемесячной выплатой. При неисполнении Зиминой О.М. обязательств по выплате указанного займа, она как поручитель несла полную ответственность. Так, она подписала указанный договор поручительства с физическим лицом от <...> г. в двух экземплярах. Один экземпляр договора остался у нее, второй экземпляр договора остался у ДРИ При этом, когда она подписывала указанный договор, то подпись ГАВ в договоре уже стояла, но самого ГАВ она не видела. Подписав договор, Зимина О.М. сразу отвезла ее на работу, при ней деньги Зиминой О.М. не передавались. Долгое время разговор о займе у ГАВ денежных средств не вставал. В какой-то период, примерно в .... году, она спросила у Зиминой О.М., отдала ли она ГАВ деньги, на что Зимина О.М. ей ответила, что отдала. Также в ходе общения с Зиминой О.М., она постоянно просила у нее деньги, когда то она давала ей деньги, но когда она перестала их отдавать, то она перестала ей занимать. Также как-то раз Зимина О.М. ей сказала, что ее будут трясти за долги, но она тогда ничего не поняла. <...> г., она находилась в отпуске в ...., и ей по мобильному телефону пришло смс-сообщение с просьбой перезвонить, так как Зимина О.М. обязательства по выплате долга не исполнила, то есть долг перед ГАВ не выплатила, а ей необходимо было перезвонить, так как она являлась поручителем Зиминой О.М. по данному долгу. Она в свою очередь ответила, что находится за границей, и так как она не помнила на тот момент, что являлась поручителем Зиминой, попросила выслать ей договор или обратиться в суд. После указанной переписки, она вспомнила, что была поручителем у Зиминой, и позвонила ей. Она спросила у Зиминой, погасила ли она долг перед ГАВ на что, последняя ей сказала, что она все отдала. По приезду в ...., примерно в <...> г., она получила по почте заказным письмом исковое заявление ГАВ от <...> г., где цена иска составляла 1490000 рублей. Представителем ГАВ выступал – ДРИ Данная сумма образовалась с учетом процентов и неустойки. Также вместе с указанным исковым заявлением в одном конверте, было заявление об уточнении исковых требований, где цена иска составляла уже 560000 рублей. И определение Ухтинского городского суда от <...> г. о принятии искового заявления к производству Ухтинского городского суда, назначении судебного заседания на <...> г.. Когда, она получила указанные документы, то позвонила Зиминой О.М. и та ей призналась, что долг перед ГАВ. не погасила. После чего, она встретилась с ГАВ. и ДРИ и входе разговора, она сказала, что желает погасить основной долг Зиминой О.М. Перед судебным заседанием, она подписала мировое соглашение с ДРИ. о том, что истец отказывается от своих требований, а она обязуется в срок до <...> г. выплатить денежные средства в сумме 600000 рублей. На следующий день, она со своей банковской карты «Сбербанк России» № .... со счета № .... перевела на банковскую карту ГАВ денежные средства в сумме 600000 рублей. После выплаты долга за Зимину – ГАВ, она звонила Зиминой, и спрашивала, почему Зимина О.М. не явилась в суд, на что она поясняла, что перепутала время, но от ее сестры она узнала, что она специально не пришла на суд. В настоящее время, денежные средства, уплаченные ею ГАВ, Зимина О.М. ей не вернула. Она считает, что денежные средства, взятые Зиминой О.М. на покупку квартиры, в целях получения с данной недвижимости прибыли у ГАВ. в сумме 500000 рублей, на покупку квартиры не пошли, а пошли на иные цели. Сама, она не спрашивала у Зиминой, приобрела ли она какую-либо недвижимость. Уже после суда по истребованию у нее денежных средств, она спросила у Зиминой на что она потратила денежные средства, и Зимина сказала, что занимала деньги у ГАВ не на квартиру, а на погашение своих других долгов. Таким образом, она считает, что в отношении нее совершены мошеннические действия, так как если бы она изначально знала о том, что у Зиминой имеются еще долги, и деньги она занимает не на приобретение квартиры, а также о том, что возможно ей еще придется выплатить указанный долг, то она бы никогда не пошла к ней поручителем. Считает, что Зимина воспользовалась ее доверием, и обманным путем вовлекла ее быть у нее поручителем. Зимина говорила ей и обещала, что все будет хорошо, что она все отдаст, и ей не надо переживать ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из показаний свидетеля ИЭВ. от <...> г., данным в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что примерно в <...> г. его знакомый ГАВ предложил ему приобрести трехкомнатную квартиру в .... стоимостью за 3000000 рублей. Квартира располагалась по адресу: .... Кому принадлежала данная квартира, ГАВ, ему не пояснял. Он заинтересовался данным предложением, и согласился на предложение ГАВ. Саму квартиру, он не смотрел, так как со слов ГАВ понял, что квартира в хорошем состоянии. После того, как он согласился приобрести квартиру, то ГАВ его познакомил с хозяйками данной квартиры ЗЕВ и Ольгой Зиминой, так как у квартиры было два собственника. Он встретился с хозяйками данной квартирой, ЗЕВ и Ольгой, и они оформили договор купли продажи, заверив его у нотариуса в ...., денежные средства за квартиру наличкой в сумме 3000000 рублей, он передавал ЗЕВ и Ольге, у нотариуса в коридоре, на сколько помнит фамилия нотариуса была Л. После передачи денег, они договорились, что Ольга и ЗЕВ будут снимать у него проданную ему квартиру. При этом какой-либо договор о сдаче квартиры, они не составляли, договорились на словах, что они поживут до того момента, пока ему не понадобится квартира. За съем квартирыЕ и Ольга должны были платить 15000 рублей, ежемесячно, в данную стоимость входил только съем жилья, коммунальные услуги Ольга и ЗЕВ должны были оплачивать сами, оплату за съем квартиры, они должны были переводить ему на его банковскую карту, что и делали ежемесячно до <...> г.. После чего, точную дату не помнит, <...> г., ему позвонила ЗЕВ и сказала, что она съезжает, и ей квартира больше не нужна. Он попросил ГАВ забрать ключи от квартиры у ЗЕВ, так как сам находился в ..... После чего ГАВ, забрав ключи, пояснил ему, что Ольгу Зимину арестовали за мошеннические действия. До настоящего времени он сам в купленной квартире еще ни разу не был, так как постоянно живет в <...> г.. Данную квартиру в настоящее время продал, примерно в <...> г.. Вся мебель, находящаяся в квартире, а также техника, по устной договоренности приобреталась им вместе с квартирой, по договоренности с ЗЕВ и Ольгой. Телевизор ЛД», который был изъят в ходе обыска в указанной квартире, принадлежит ему ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,);

показания свидетеля АСО. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым Зимина О.М. ей знакома, отношения с ней не поддерживает. С Зиминой О.М. познакомилась, когда обращалась к ней за оказанием риэлтерских услуг по приобретению объекта недвижимости, расположенного по адресу: ...., с заключением договора купли-продажи. Предоставленный ей для обозрения договор № ...., видит впервые. ГЕВ. ей не знакома. Денежные средства в качестве займа от Зиминой О.М. или ГЕВ она не получала. Квартира по адресу: .... находится в собственности. За займом денежных средств для погашения задолженности она не обращалась. Со стороны ИП Зимина О.М. денежные средства в заем для погашения задолженности не предоставлялись, и в них не было необходимости, так как квартира приобреталась за наличные денежные средства, которых хватало в полном объеме. Денежную расписку от <...> г. видит впервые. Данная расписка составлена не ею, подписи ей не принадлежат ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

показания свидетеля ИДВ от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым Зимина О.М. ему знакома, отношений с ней не поддерживает. С Зиминой О.М. познакомился, когда обращался к ней за оказанием риэлтерских услуг по продаже квартиры, расположенной по адресу: ...., в <...> г.. С ним заключался договор купли-продажи квартиры. Предоставленный ему договор № .... от <...> г. видит впервые. ГЕВ. ему не знакома. Денежные средства в качестве займа от Зиминой О.М. или ГЕВ он не получал. В настоящее время в собственности находится квартира, расположенная по адресу: ..... Квартиру, указанную в договоре № .... от <...> г., по адресу: <...> г., он продал через агентство недвижимости СТР. За займом денежных средств, для погашения задолженности, к Зиминой О.М. он не обращался. Денежную расписку от <...> г. видит впервые ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из показаний свидетеля БНВ от <...> г., данным в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, чтоЗимина О.М. ей не знакома. Предоставленный на обозрение договор № .... видит впервыеГЕВ. ему не знакома. Денежные средства в качестве займа от Зиминой О.М. или ГЕВ она не получала. В настоящее время в собственности находится квартира, расположенная по адресу: .... За займом денежных средств для погашения задолженности она не обращалась. Со стороны ИП Зиминой О.М. денежные средства в заем для погашения задолженности не предоставлялись. Средства для приобретения квартиры брала в ПАО «Сбербанк». Денежную расписку от <...> г. видит впервые. Данная расписка составлена не ею, подписи ей не принадлежат ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

показания свидетеля БМД от <...> г., которая показала, что Зимина О.М. ей знакома, отношения с ней не поддерживает. С Зиминой О.М. познакомилась, когда обращалась к ней за оказанием риэлтерских услуг по продаже квартиры, расположенной по адресу: .... Она выдавала доверенность на право продажи данной квартиры. По данной квартире имелась задолженность в размере 200000 рублей по коммунальным платежам. Представленный ей для обозрения договор № .... она видит впервые. ГЕВ ей не знакома. Денежные средства в качестве займа от Зиминой О.М. или ГЕВ она не получала. За займом денежных средств для погашения задолженности она не обращалась. Со стороны ИП Зиминой О.М. денежные средства в заем для погашения задолженности не предоставлялись. Денежную расписку от <...> г. видит впервые. Данная расписка ей не составлялась, подписи ей не принадлежат;

из показаний свидетеля КМВ от <...> г., данным в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что Зимина О.М. ей не знакома. Предоставленный для ознакомления договор № .... видит впервые. ГЕВ. ей не знакома. Денежные средства в качестве займа от Зиминой О.М. или ГЕВ. она не получала. За займом денежных средств для погашения задолженности не обращалась. Со стороны ИП Зиминой О.М. денежные средства в заем для погашения задолженности не предоставлялись, и в них не было необходимости ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,);

показания свидетеля СПЮ от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно кторым Зимина О.М. ей не знакома. Предоставленный для ознакомления договор № .... видит впервыеГЕВ ей не знакома. Денежные средства в качестве займа от Зиминой О.М. или ГЕВ. она не получала. За займом денежных средств, для погашения задолженности, не обращалась. Со стороны ИП Зиминой О.М. денежные средства в заем для погашения задолженности не предоставлялись, и в них не было необходимости. Денежную расписку от <...> г. видит впервые. Данная расписка составлена не ею, подписи ей не принадлежат ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно показаниям свидетеля ЖАС., Зимина О.М. ему не знакома. Предоставленный для ознакомления договор № .... видит впервые. ГЕВ ему не знакома. Деньги в качестве займа от Зиминой О.М. или ГЕВ не получал. За займом денежных средствне обращался. Со стороны ИП Зиминой О.М. деньги в заем для погашения задолженности не предоставлялись. Денежную расписку от <...> г. видит впервые. Данная расписка составлена не им, подписи ему не принадлежат;

из показаний свидетеля ГЕВ. от <...> г., данным в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует что по поводу предоставленных ей для обозрения агентских договоров сообщает, что данным вопросом занимался ее супруг ГАВ От ее имени только составлялись данные документы. Денежные средства, которые передавались Зиминой О.М., принадлежали ГАВ. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению ГАВ от <...> г., просит привлечь к уголовной ответственностиЗиминой О.М., которая путем обмана похитила принадлежащие ему денежные средства (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из рапорт об обнаружении признаков преступления от <...> г. следует, что в действиях Зиминой О.М. усмариваются признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в справке ПАО Сбербанк № .... от <...> г., содержатся сведения о наличии счетов в ПАО Сбербанк у гр. ГАВ № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в филиале № 98 отделения № 8617; № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в филиале № 98 отделения № 8617 ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно выписке о движении денежных средств по счету № .... (банковская карта № ....) за период с <...> г. по <...> г., содержаться сведения о переводах денежных средств на счета банковских карт Зиминой О.М. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из копии договора займа от <...> г. заключенного между ГАВ «Займодавец» и Зиминой О.М. «Заемщик», следует, что предметом которого является передача в заем денежных средств в размере 500000 рублей сроком на .... до <...> г., с выплатой процентов в размере ....% от суммы займа ежемесячно, с даты подписания договора ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

копией денежной расписки от <...> г. подтверждается факт получения Зиминой О.М. от ГАВ денежной суммы в размере 500000 рублей в долг по договору займа от <...> г., с возвратом суммы займа и процентов в срок до <...> г.,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно копии мирового соглашения от <...> г.,последнеезаключено между ДРИ., действующим в интересах ГАВ., и ЗЕВ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно определеню Ухтинского городского суда Республики Коми от <...> г., утверждено мировое соглашение, заключенное между ДРИ действующим в интересах ГАВ и ЗЕВ., по условиям которого истец отказывается в полном объеме от исковых требований к ответчикам, а ответчик ЗЕВ обязуется в срок до <...> г. уплатить истцу в счет предъявленных истцом по делу требований денежные средства, а также в счет погашения образовавшейся задолженности по договору займа от <...> г., заключенному между ГАВ. и Зиминой О.М, обеспеченного договором поручительства с физическим лицом от <...> г. по которому ЗЕВ. приняла на себя обязательства в качестве поручителя, в размере 600000 рублей, из которых 500000 рублей сумма основного долга по договору займа от <...> г. и 100000 рублей проценты за пользование денежными средствами, путем зачисления денежных средств на банковский счет истца. Стороны пришли к обоюдному согласию, что после зачисления денежных средств в сумме 600000 рублей, обязательства сторон по договору займа от <...> г. и договору поручительства с физическим лицом от <...> г. исполнены в полном объеме ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,);

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходеосмотра предметов от <...> г., осмотрен дисковый накопитель № ...., предоставленный по запросу ПАО «Сбербанк» № .... от <...> г., с содержанием информации о движении денежных средств: 1. по счету № .... (банковской карты № ....) на имя ГАВ., за период с 01.01.2018 по 31.12.2018, в том числе о переводах денежных средств на счета банковских карт ПАО «Сбербанк» № ...., № ...., открытых на имя Зиминой О.М., всего на общую сумму 10152500 рублей: 23.01.2018 на сумму 70000 рублей, 30.01.2018 на сумму 250000 рублей, 01.02.2018 на сумму 110000 рублей, 02.02.2018 на сумму 150000 рублей, 07.02.2018 на сумму 150000 рублей, 13.02.2018 на сумму 120000 рублей, 14.02.2018 на сумму 140000 рублей, 15.02.2018 на сумму 80000 рублей, 16.02.2018 на сумму 350000 рублей, 22.02.2018 на сумму 110000 рублей, 26.02.2018 на сумму 260000 рублей, 06.03.2018 на сумму 200000 рублей, 07.03.2018 на сумму 150000рублей, 28.03.2018 на сумму 133500 рублей, 12.04.2018 на сумму 170000 рублей, 14.04.2018 на сумму 300000 рублей, 20.04.2018 на сумму 240000 рублей, 28.04.2018 на сумму 320000 рублей, 11.05.2018 на сумму 230000 рублей, 14.05.2018 на сумму 135000 рублей, 15.05.2018 на сумму 215000 рублей, 16.05.2018 на сумму 170000 рублей, 23.05.2018 на сумму 340000 рублей, 23.05.2018 на сумму 100000 рублей, 30.05.2018 на сумму 130000 рублей, 31.05.2018 на сумму 360000 рублей, 04.07.2018 на сумму 220000 рублей, 05.07.2018 на сумму 140000 рублей, 09.07.2018 на сумму 159000 рублей, 10.07.2018 на сумму 65000 рублей, 11.07.2018 на сумму 270000 рублей, 13.07.2018 на сумму 10000 рублей, 16.07.2018 на сумму 175000 рублей, 17.07.2018 на сумму 200000 рублей, 02.08.2018 на сумму 200000 рублей, 15.08.2018 на сумму 60000 рублей, 16.10.2018 на сумму 150000 рублей, 24.10.2018 на сумму 180000 рублей, 24.10.2018 на сумму 260000 рублей, 29.10.2018 на сумму 130000 рублей, 04.11.2018 на сумму 100000 рублей, 09.11.2018 на сумму 300000 рублей, 12.11.2018 на сумму 210000 рублей, 21.11.2018 на сумму 150000 рублей, 21.11.2018 на сумму 200000 рублей, 23.11.2018 на сумму 220000 рублей, 24.11.2018 на сумму 300000 рублей, 30.11.2018 на сумму 395000 рублей, 05.12.2018 на сумму 300000 рублей, 06.12.2018 на сумму 170000 рублей, 06.12.2018 на сумму 250000 рублей, 07.12.2018 на сумму 300000 рублей, 11.12.2018 на сумму 25000 рублей, 12.12.2018 на сумму 30000 рублей; 2. по счету № .... (банковская карта № ....) на имя ГАВ за период с 01.01.2018 по 31.12.2018, в том числе о переводах денежных средств на счета банковских карт ПАО «Сбербанк» № ...., № ...., открытых на имя Зиминой О.М., всего на общую сумму 14152100 рублей: 08.01.2018 на сумму 350000 рублей, 09.01.2018 на сумму 150000 рублей, 15.01.2018 на сумму 100000 рублей, 16.01.2018 на сумму 125000 рублей, 19.01.2018 на сумму 245000 рублей, 25.01.2018 на сумму 120000 рублей, 25.01.2018 на сумму 200000 рублей, 31.01.2018 на сумму 170000 рублей, 06.02.2018 на сумму 130000 рублей, 08.02.2018 на сумму 200000 рублей, 08.02.2018 на сумму 200000 рублей, 20.02.2018 на сумму 210000 рублей, 20.02.2018 на сумму 100000 рублей, 26.02.2018 на сумму 120000 рублей, 28.02.2018 на сумму 150000 рублей, 01.03.2018 на сумму 300000 рублей, 02.03.2018 на сумму 150000 рублей, 02.03.2018 на сумму 175000 рублей, 03.03.2018 на сумму 150000 рублей, 07.03.2018 на сумму 175000 рублей 16.03.2018 на сумму 250000 рублей, 17.03.2018 на сумму 84000 рублей, 17.03.2018 на сумму 160000 рублей, 22.03.2018 на сумму 160000 рублей, 22.03.2018 на сумму 75000 рублей, 24.03.2018 на сумму 250000 рублей, 24.03.2018 на сумму 150000 рублей, 29.03.2018 на сумму 161000 рублей, 01.04.2018 на сумму 330000 рублей, 02.04.2018 на сумму 400000 рублей, 03.04.2018 на сумму 155000 рублей, 04.04.2018 на сумму 180000 рублей, 05.04.2018 на сумму 84500 рублей, 06.04.2018 на сумму 350000 рублей, 07.04.2018 на сумму 145000 рублей, 07.04.2018 на сумму 285000 рублей, 11.04.2018 на сумму 250000 рублей, 15.04.2018 на сумму 245000 рублей, 16.04.2018 на сумму 155000 рублей. 17.04.2018 на сумму 120000 рублей, 19.04.2018 на сумму 140000 рублей, 21.04.2018 на сумму 170000 рублей, 18.05.2018 на сумму 185000 рублей, 21.05.2018 на сумму 120000 рублей, 29.05.2018 на сумму 240000 рублей, 30.05.2018 на сумм 1300 рублей, 01.06.2018 на сумму 250000 рублей, 01.06.2018 на сумму 150000 рублей, 07.06.2018 на сумму 80000 рублей, 08.06.2018 на сумму 120000 рублей, 20.06.2018 на сумму 160000 рублей, 21.06.2018 на сумму 1300 рублей, 26.06.2018 на сумму 190000 рублей, 27.06.2018 на сумму 100000 рублей, 28.06.2018 на сумму 85000 рублей, 29.06.2018 на сумму 50000 рублей, 10.07.2018 на сумму 200000 рублей, 25.07.2018 на сумму 65000 рублей, 25.07.2018 на сумму 110000 рублей, 31.07.2018 на сумму 165000 рублей, 17.08.2018 на сумму 50000 рублей, 18.09.2018 на сумму 250000 рублей, 18.10.2018 на сумму 150000 рублей, 27.10.2018 на сумму 240000 рублей, 29.10.2018 на сумму 300000 рублей, 29.10.2018 на сумму 200000 рублей, 01.11.2018 на сумму 280000 рублей, 01.11.2018 на сумму 120000 рублей, 02.11.2018 на сумму 130000 рублей, 07.11.2018 на сумму 20000 рублей, 08.11.2018 на сумму 210000 рублей, 13.11.2018 на сумму 80000 рублей, 26.11.2018 на сумму 240000 рублей, 26.11.2018 на сумму 350000 рублей, 27.11.2018 на сумму 150000 рублей, 27.11.2018 на сумму 200000 рублей, 27.11.2018 на сумму 180000 рублей, 28.11.2018 на сумму 110000 рублей, 29.11.2018 на сумму 150000 рублей, 29.11.2018 на сумму 20000 рублей, 30.11.2018 на сумму 130000 рублей, 04.12.2018 на сумму 200000 рублей, 04.12.2018 на сумму 300000 рублей; 3. о переводах денежных средств со счетов банковских карт № ...., № ...., открытых на имя Зиминой О.М., на счета № .... (банковской карты № ....), № .... (банковская карта № ....) на имя ГАВ за период с 01.01.2018 по 31.12.2018, всего на общую сумму 12 744 850 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно выемке от <...> г. у ЗЕВ изъят договор поручительства с физическим лицом от <...> г., заключенный между ГАВ и ЗЕВ который <...> г. осмотрен в устанрвленном законом порядке ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у старшего оперуполномоченного ОЭБиПК ОМВД России по г. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, СЕВ. изъяты следующие документы: договор займа от <...> г. на сумму 140000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 100000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 125000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 150000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 170000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 200000 рублей, договор займа от <...> г., договор займа от <...> г., договор займа от <...> г. на сумму 350000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 200000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 350000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 170000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 110000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 350000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 130000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 150000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 350000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 120000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 150000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 200000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 150000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 160000 рублей, договор займа от <...> г. на сумму 160000 рублей. Изъятые документы <...> г. осмотрены в установленном законом порядке ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательства, подтверждающие обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ВАА.):

Согласно показаниям потерпевшего ВАА от <...> г., данным в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с .... года он зарегистрирован в налоговом органе как индивидуальный предприниматель. Основным видом деятельности является предоставление рекламных услуг. Примерно <...> г. он познакомился с Зиминой О.М. Она ему позвонила и в ходе разговора сообщила, что является индивидуальным предпринимателем в сфере сделок с недвижимостью и у нее открыто агентство недвижимости в ..... Зимина ему пояснила, что у нее имеется наработанная клиентская база, имеются хорошие сделки с недвижимостью, но так как бизнес у нее не набрал финансовые обороты, она попросила взаймы деньги на развитие бизнеса, а именно для осуществления сделок с недвижимостью, которые у нее простаивают из-за финансовых трудностей. Он изучил предложение Зиминой, проанализировал ее состояние как предпринимателя, на основании полученных им данных, и принял решение об оказании ей финансовой помощи посредством заключения договоров займа. Уже в начале <...> г., Зимина у него взяла в займы деньги в сумме 300000 рублей. После того как пришло время возврата займа с процентами, Зимина ему вновь позвонила и сказала, что сделка по оформлению недвижимости осуществлена и она готова вернуть деньги взятые в заем, но у нее есть еще одна сделка, на которую нужны деньги, и спросила, может ли он осуществить финансирование новой сделки. В итоге получилось, что Зимина взяла у него взаймы сумму в размере 800000 рублей, с учетом предыдущего долга. Первоначально договоры они оформляли посредством электронной почты. На указанный им почтовый адрес Зимина направляла типовые договоры займа, где были предусмотрены проценты за предоставленный заем и сроки. Первоначально Зимина указывала, что деньги ей нужны в краткосрочный заем, сроком не более .... месяца. Он соглашался, так как полагал, что Зимина О.М. отдает отчет своему финансовому состоянию. В последующем Зимина стала просить у него в заем деньги чаще и больших суммах. Со слов Зиминой при оформлении сделок с недвижимостью в Росреестре, произошел сбой, а именно произошли задержки по сделкам с недвижимостью и соответственно задерживались выплаты. Анализируя слова Зиминой, он также изучал указанный ей факт невозможности возврата взятых ею денежных средств. Оказалось, что в <...> г. были незначительные задержки в Росреестре при оформлении сделок с недвижимостью. В результате он дал в займы Зиминой О.М. согласно договорам займа: <...> г. – 800000 рублей (в данную сумму входили первые 300000 рублей); <...> г. – 700000 рублей; <...> г. – 300000 рублей; <...> г. – 950000 рублей; <...> г. – 650000 рублей; <...> г. – 170000 рублей; <...> г. – 400000 рублей; <...> г. – 830000 рублей. В итоге Зимина взяла у него взаймы денежные средства в сумме 4800000 рублей. Данные суммы денежных средств со слов Зиминой О.М. она занимала для развития бизнеса, а именно осуществления сделок с недвижимостью. По всем суммам заключались договоры займа с Зиминой, которые ею подписывались. Когда пришло время возврата денег, Зимина ему сообщила, что возврат денег задерживается то из-за сбоя в работе Росреестра, то из-за технических проблем в банке. Ближе к <...> г., он лично встретился с Зиминой О.М. и попросил показать оформленные сделки с недвижимостью. Зимина ему призналась, что сделки с недвижимостью не совершала, говорила, что деньги занимала для своего знакомого, который уехал в .... и попал в ДТП. Он понял, что она придумала новую версию. После чего он предложил ей вернуть ему хоть часть долга, а остальное возвращать по возможности. Зимина сказала, что у нее имеется машина, которую она готова продать и возместить долг. Но до настоящего времени Зимина ему ничего ему не вернула. Деньги Зиминой он переводил через систему «Сбербанк онлайн». <...> г. он подъехал к дому Зиминой с договорами займов и дополнительными соглашениями, заключенными в электронной форме, для их подписания. Зимина подписала все договоры и дополнительные соглашения. В суд он не стал обращаться, так как Зимина сказала, что суд ее не пугает. От знакомых ему стало известно, что Зимина брала деньги в долг и у других людей. Зимина ввела его в заблуждение, указывая, что деньги ей нужны для оформления сделок с недвижимостью. После чего он принял решение обратиться в правоохранительные органы. Каким образом распорядилась Зимина О.М. переданными ей денежными средствами, ему не известно. Долг Зимина О.М. не вернула. Желает привлечь ее к уголовной ответственности ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из дополнительных показаний потерпевшего ВАА от <...> г. следует, чтоу него есть гражданская супруга САР, с которой, он совместно проживает примерно с .... года. В <...> г., ей позвонила Зимина Ольга Михайловна, и снова попросила занять денежные средства в сумме 200000 рублей для осуществления ее коммерческой деятельности. Он в то время, находился за пределами ...., в ..... Он согласился и попросил свою гражданскую супругу перевести на счет карты Зиминой О.М. денежные средства в сумме 200000 рублей. Данные денежные средства в сумме 200000 рублей, САР переводила Зиминой О.М. на карту ПАО «Сбербанк России» со своей карты ПАО «Сбербанк России». Хочет пояснить, что данные денежные средства, принадлежат ему, так как ранее он переводил САР на карту денежные средства из своих денег. Денежные средства Зимина занимала на месяц под .... % годовых, то есть <...> г. она должна была возвратить денежные средства с процентами. По приезду в ...., до нового года, то есть в <...> г., так как Зимина О.М. ему денежные средства не вернула, то он для того, чтобы подстраховать себя составил договор денежного займа от <...> г. в котором было прописано, что его гражданская супруга занимает Зиминой О.М. денежные средства в сумме 200000 рублей под .... % годовых сроком до <...> г.. Данный договор Зимина О.М. подписала в его присутствии. Также им было составлено дополнительное соглашение № .... к договору займа от <...> г. о том, что возврат денежных средств по договору, будет произведет не позднее <...> г.. Также им было составлено дополнительное соглашение № .... к договору займа от <...> г.. Дата договора в указанном соглашении стоит ошибочно <...> г., правильно считать к договору займа от <...> г., в указанном соглашении им был изменен пункт 4 указанного денежного договора, а именно с .... % процентов годовых, он внес изменения на .... % годовых. Данное соглашение Зимина О.М. также подписала в его присутствии. Договор денежного займа от <...> г. и дополнительные соглашения № ...., № ...., подписывались Зиминой О.М. в его автомобиле возле дома Зиминой О.М. Таким образом, ему причинен ущерб действиями Зиминой О.М. на общую сумму 5000000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно дополнительным показаниям потерпевшего ВАА. от <...> г., примерно в начале <...> г., точную дату в настоящее время не помнит, ему позвонила Зимина Ольга Михайловна, и попросила занять ей денежные средства в сумме 30000 рублей для осуществления ее коммерческой деятельности. Он согласился и попросил свою гражданскую супругу САР. перевести на счет карты Зиминой О.М. денежные средства в сумме 30000 рублей. Данные денежные средства в сумме 30000 рублей, САР переводила Зиминой О.М. на карту ПАО «Сбербанк России» со своей карты ПАО «Сбербанк России» <...> г.. Денежные средства, принадлежали ему, так как ранее он переводил САР на карту денежные средства из своих денег. Кроме того у них совместный быт, и все денежные средства находящиеся как на его лицевых счетах, так и САР. фактически являются совместными. Денежные средства Зимина занимала на месяц под .... % годовых, она должна была возвратить денежные средства с процентами. Договор с Зиминой О.М. на заем денежных средств в сумме 30000 рублей был заключен устно, без составления договора в письменной форме. Денежные средства по данному договору Зимина О.М. в срок установленных договорными обязательствами до <...> г., и в последующем, не вернула. Остальные денежные обязательства по предыдущим договорам займов Зимина О.М. также не исполнила. Возврат денежных средств посредством наличного расчета с ним по договорам займа денежных средств со стороны Зиминой О.М. не производился. Таким образом, ему причинен ущерб действиями Зиминой О.М. на общую сумму 5030000 рублей. Причиненный ему ущерб является для него значительным, так как его ежемесячный доход составляет около 60000-70000 рублей, дополнительных источников дохода нет. Совокупный семейных доход семьи в месяц составляет около .... рублей, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. Прилагает к протоколу допроса чек по операции Сбербанк онлайн от <...> г. на сумму операции 30000 рублей на 1 листе ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

показания свидетеля САР от <...> г.,данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым примерно с .... года она проживает совместно с гражданским супругом ВАА В середине <...> г. они с А находились за пределами ...., в отпуске в ..... А попросил ее перевести денежные средства в сумме 200000 рублей на счет банковской карты Зиминой Ольги Михайловны. Она сама лично с данной гражданкой знакома не была. ВАА пояснил, что необходимо перевести денежные средства его знакомой, так как она просила ей их занять. Она так и сделала и перевела денежные средства со своей банковской карты ПАО «Сбербанк России» № ...., привязанной к счету № .... на счет ПАО «Сбербанк России» Зиминой О.М. денежные средства в сумме 200000 рублей. Данные денежные средства, принадлежали ВАА так как ранее он ей пополнял счет банковской карты, у них общее хозяйство и общие деньги. В связи с тем, что Зимина О.М. не возвращала долг, ВАА составил договор денежного займа и два дополнительных соглашения к нему. Данные договор и соглашения, она подписала, но условия их не помнит. Данный договор и соглашения подписала сама Зимина О.М. На каких условиях занимались указанные денежные средства, ей не известно, так как сама она с Зиминой О.М. не встречалась, и ей она не знакома. В условия займа, она не вникала, так как денежные средства принадлежали ее гражданскому супругу ВАА ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из дополнительных показаний свидетеля САР от <...> г. следует, чтопримерно с .... года, она проживает совместно со своим гражданским супругом ВАА. Примерно в <...> г., точную дату не помнит, А попросил ее перевести денежные средства в сумме 30000 рублей на счет банковской карты Зиминой Ольги Михайловны. Она сама лично с данной гражданкой знакома не была. А ей пояснил, что необходимо перевести денежные средства его знакомой, так как она просила ей занять деньги. Ранее, а именно <...> г., она по просьбе А уже переводила денежные средства Зиминой О.М. <...> г., она перевела денежные средства со своей банковской карты ПАО «Сбербанк России» № .... со счета № .... на счет ПАО «Сбербанк России» Зиминой О.М. денежные средства в сумме 30000 рублей. Данные денежные средства, принадлежали А, так как ранее он ей пополнял счет банковской карты, у них общее хозяйство и общие деньги, и иногда он ей пополняет счет карты, чтобы она могла ими пользоваться. Договор займа в письменной форме с Зиминой О.М. не заключался. На каких условиях занимались указанные денежные средства, ей не известно, так как сама она с Зиминой О.М. не встречалась, и она ей не знакома. В условия займа, и для чего был данный заем, она не вникала, так как денежные средства принадлежали ее гражданскому супругу ВАА. Возврат денежных средств со стороны Зиминой О.М. как наличным, так и безналичным расчетом не производился ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно сообщению о преступлении от <...> г.,Зимина О.М. путем обмана похитила денежные средства ВАА., переданные по договорам займа для развития бизнеса ИП Зиминой О.М. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно рапору об обнаружении признаков преступления от <...> г., в действиях Зиминой О.М. усматриваются признакипреступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

справкой ПАО Сбербанк № .... от <...> г. подтверждается факт наличия счетов в ПАО Сбербанк у ВАА., в том числе счета № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617 ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

справкой ПАО Сбербанк № .... от <...> г. поддтверждается наличие счетов в ПАО Сбербанк у САР., ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у потерпевшего ВАА изъяты договор денежного займа от <...> г., заключенный между ВАА. и Зиминой О.М., дополнительные соглашения №№.... к договору займа от <...> г.; договор денежного займа от <...> г., заключенный между ВАА. и Зиминой О.М., дополнительные соглашения №№ ....,.... к договору займа от <...> г.; договор денежного займа от <...> г., заключенный между ВАА. и Зиминой О.М., дополнительные соглашения №№ ....,.... к договору займа от <...> г.; договор денежного займа от <...> г., заключенный между ВАА. и Зиминой О.М., дополнительные соглашения №№ ....,.... к договору займа от <...> г.; договор денежного займа от <...> г., заключенный между ВАА. и Зиминой О.М., дополнительные соглашения №№.... к договору займа от <...> г.; договор денежного займа от <...> г., заключенный между ВАА. и Зиминой О.М., дополнительные соглашения №№ ....,.... к договору займа от <...> г.; договор денежного займа от <...> г., заключенный между ВАА и Зиминой О.М., дополнительные соглашения №№.... к договору займа от <...> г.; расписка от <...> г.; договор денежного займа от <...> г., заключенный между ВАА и Зиминой О.М., дополнительные соглашения №№ ....,.... к договору денежного займа от <...> г.. Уканные документы <...> г. были осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у потерпевшего ВАА изъяты договор денежного займа от <...> г., заключенный между ВАА и Зиминой О.М., дополнительные соглашения №№ .... к договору денежного займа от <...> г., который был осмотрен <...> г., признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходеосмотра предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель ВЕР объемом 700 Mb, с номером на внешней стороне ...., представленный ПАО Сбербанк, с содержанием сведений о переводах денежных средств со счета № .... (банковской карты ПАО «Сбербанк» № ....) на имя ВАА за период с <...> г. по <...> г., на счет банковской карты № ...., открытой на имя Зиминой О.М., а именно: <...> г. в сумме 800 000 рублей; <...> г. в сумме 700000 рублей; <...> г. в сумме 300000 рублей; <...> г. в сумме 950000 рублей; <...> г. в сумме 650 000 рублей; <...> г. в сумме 170000 рублей; <...> г. в сумме 830000 рублей, всего на общую сумму 4400000 рублей. Дисковый накопитель признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходеосмотра предметов от <...> г. осмотрена выписка о движении денежных средств, предоставленная по запросу ПАО «Сбербанк» №.... от <...> г., с содержанием информации о движении денежных средств по счету № .... (банковской карты № ....) на имя САР, за период с <...> г. по <...> г., в том числе о переводе денежных средств: <...> г. в сумме 200000 рублей со счета № .... (банковской карты № ....) на имя САР, на счет банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытой на имя Зиминой Ольги Михайловны ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательства, подтверждающие обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ (потерпевший БИВБИВ):

Согласно показаниям потерпевшего БИВ. от <...> г. и от <...> г., данным в ходе предварительногорасследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, примерно в начале <...> г. году, через свою знакомую МЕ он познакомился с ГАВ Суть его знакомства заключалась в том, что ему необходимо было занять денежные средства в размере 500000 рублей, сроком на год под проценты. Под какой именно процент занимались деньги, он не помнит. У ГАВ находились свободные денежные средства, и он согласился ему помочь и занять денежные средства, но при этом согласно договоренности между ним и ГАВ, в качестве обеспечительных мер по его займу, денежные средства в сумме 500000 рублей были ему переданы ГАВ. под залог его квартиры, расположенной по адресу: .... которая находилась в его собственности. Денежные средства в сумме 500000 рублей ему были переданы сроком на .... год, с возвратом по <...> г.. <...> г., в дневное время, между ним и ГАВ. был составлен договор займа, в котором была отражена сумма займа, а также, то что ему денежные средства передаются под залог квартиры, расположенной по адресу: .... Кадастровая стоимость квартиры по состоянию на <...> г. составляла 2714595 рублей. В договоре залога была определена сторонами стоимость квартиры в размере 2000000 рублей. Данный договор был зарегистрирован Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по .... <...> г. года под номером ..... В течение года, свои обязательства он исполнить не смог, то есть вернуть ГАВ долг в размере 500000 рублей. Но от своих обязательств он не отказывался, поэтому в одном из разговоров с ГАВ., он сказал ему, чтобы он не переживал и по приезду, он закроет вопрос с выплатой денежных средств по возврату долга в сумме 500000 рублей. Кроме того, согласно заключенному договору залога имущества, ГАВ мог обратить в порядке, предусмотренным гражданским законодательством, взыскание на предмет залога и удовлетворить свои требования, с возвратом разницы, так как рыночная стоимость квартиры была выше суммы долговых обязательств. Примерно в <...> г., когда точно не помнит, с ГАВ. была достигнута договорённость о том, что он продает свою квартиру, расположенную по адресу: .... и его долг будет закрыт исходя из той суммы, которая будет получена от продажи квартиры. Также ГАВ предложил, чтобы данной сделкой, а именно продажей его квартиры, занималась его знакомая Зимина О.М., которая являлась риелтором и работала в агентстве недвижимости в ..... После чего он приехал в <...> г. в ...., точную дату не помнит и ГАВ познакомил его с Зиминой О.М. Знакомство произошло в <...> г., но где и при каких обстоятельствах он уже не помнит. Они заключили договор по оказанию риэлторских услуг по сопровождению сделки по продажи квартиры, возможно он находится у Зиминой О.М. или у ГАВ., ему не известно. Он данный договор не получал. За риэлторские услуги он ей ничего не выплачивал. До осуществления сделки по продаже квартиры ГАВ предложил обратиться к нотариусу. В последующем, чтобы ему не ездить в ...., и не принимать участие в сделках, он выдал нотариальную доверенность на имя Зиминой О.М., которая должна была продать его квартиру с правом получения причитающегося ему аванса, задатка, обеспечительного платежа, получить следуемые ему деньги или перечислить все причитающиеся ему денежные суммы на любой счет открытый на его имя или на имя Зиминой О.М. в ПАО Сбербанк или в любом ином коммерческом банке. По устной договоренности между ним и Зиминой О.М., в случае если денежные средства от продажи квартиры зачислялись ей на расчетный счет, то она должна была вычесть сумму стоимости оказанных ей риэлтерских услуг, в районе 50000 рублей, а оставшуюся сумму от продажи квартиры передать ГАВ., а он уже в последствии должен был свои деньги за проданную квартиру получить от ГАВ, за вычетом долга по договору займа в сумме 500000 рублей и процентов за пользование денежными средствами. С Зиминой О.М. они стоимость квартиры не оговаривали. Зимина О.М. не должна была согласовывать с ним вопросы по реализации принадлежащей ему указанной выше квартиры, а именно цену продажи, покупателей и иные обстоятельства по сделке. Данный вопрос она должна была согласовывать непосредственно с ГАВ. В <...> г. года, когда его опросили сотрудники полиции по .... по поручению сотрудника ОМВД России по .... ему стало известно, что принадлежащая ему квартира была продана в .... году. Никакие денежные средства от Зиминой О.М. за продажу квартиры он не получил. Со слов ГАВ он также не получал от Зиминой О.М. никаких денежных средств от реализации принадлежащей ему квартиры. За какую стоимость была продана Зиминой О.М. его квартира, а также, куда и на какие цели были потрачены денежные средства от продажи квартиры, ему ничего не известно. Со слов ГАВ. ему стало известно, что Зимина О.М. их потратила на собственные нужды, куда именно и каким образом, он не пояснял. Кто похитил и куда дел, принадлежащие ему денежные средства в размере стоимости квартиры, полученные при совершении сделки купли-продажи квартиры по адресу: .... ему не известно ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из показаний свидетеля ГАВ от <...> г., данным в ходе предварительногорасследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что по факту займа у него денежных средств в сумме 500000 рублей БИВ сообщил, что в <...> г., к нему обратилась МЕ с просьбой занять денежные средства БИВ. Он на тот момент БИВ не знал. МЕ их познакомила с целью займа денежных средств, так как знала, что он занимает деньги под проценты. МЕ пояснила, что у БИВ есть квартира в .... которая может выступить обеспечением по договору займа. Он согласился занять БИВ деньги под проценты. Он занял БИВ 500000 рублей под ....% в месяц, срок возврата не оговаривали. Денежные средства он частично передал наличными, а именно 200000 рублей, в офисе, расположенном на 2 или 3 этаже в здании .... МЕ были оформлены документы на обременение квартиры БИВ, в связи с займом денежных средств на данную сумму. Оставшиеся денежные средства в сумме 300000 рублей, он также находясь в офисе перевел со своей банковской карты «Сбербанка» на банковскую карту «Сбербанка» МЕ Данные банковской карты ему передал БИВ. В последующем он понял, что перевел деньги для МЕ. Он спрашивал БИВ почему он занимает деньги для себя, а я перевожу их МЕ на что БИВ ответил, что у них с МЕ свои взаимозачеты. По истечении времениБИВ перестал платить проценты по своему займу в сумме 500000 рублей. Он какое-то время ждал, после чего вызвал БИВ и стал с ним разговаривать. БИВ пояснил, что денег у него нет, и предложил продать его квартиру. Для этого он пригласил Зимину О.М., с целью того, чтобы та подыскала покупателей и провела сделку с оформлением соответствующих документов. Зимина О.М. согласилась помочь продать квартиру БИВ После чего Зимина стала уже сама общаться с БИВ. БИВ оформил на Зимину О.М. доверенность, чтобы она могла заниматься куплей-продажей его квартиры. В результате чего, у него БИВ был устный договор о том, что Зимина О.М. после того как продаст квартиру, должна была передать ему денежные средства от продажи квартиры. Уже с указанных денежных средств он должен был забрать деньги в сумме 500000 рублей в счет возврата долга БИВ, а оставшуюся часть денег должен был вернуть БИВ. Время шло, Зимина денежные средства от продажи квартиры БИВ ему не возвращала. <...> г. у него с Зиминой О.М. состоялся разговор, в ходе которого она пояснила, что продала квартиру БИВ за 1900000 рублей, а денежные средства потратила на свои нужды. БИВ ему не звонил, и не спрашивал, что с его квартирой. Примерно неделю назад БИВ позвонил, и сказал, что его вызвали в полицию по вопросу присвоения Зиминой О.М. денежных средств от продажи квартиры. Претензий по поводу долга к БИВ он не имеет. БИВ тяжело болен и претензий к Зиминой О.М. не имеет. Считает, что Зимина О.М. обманула БИВ, продав его квартиру, и завладела его денежными средствами ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно показаниям свидетеля ПАВ от <...> г., данным в ходе предварительногорасследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, примерно в начале октября .... года, точную дату не помнит, он хотел приобрести квартиру в ...., и на сайте объявлений АО увидел объявление о продаже трехкомнатной квартиры по адресу: .... В данном объявлении был указан номер телефона Зиминой Ольги Михайловны (тел. ....). После чего он созвонился по данному номеру телефона с Зиминой О.М. и договорился на просмотр квартиры. Квартира его устраивала по всем параметрам и он решил ее купить. С Зиминой О.М. он ранее знаком не был. Показ квартиры осуществляла Зимина О.М., она была одна. Через некоторое время, после просмотра квартиры, они с Зиминой О.М. договорились заключить предварительный договор купли-продажи жилого помещения. Он заключил договор на оказание консультационных и посреднических услуг по сопровождению сделки по покупке квартиры с агентством недвижимости «Лид». Встреча с Зиминой О.М. у них происходила в вышеуказанном агентстве недвижимости, по адресу: .... Там Зиминой О.М. была предоставлена нотариальная доверенность, согласно которой собственник квартиры БИВ уполномочил Зимину О.М. совершить от его имени сделку по продажи принадлежащей ему квартиры, с получением ей денежных средств от реализации имущества. Сам БИВ не присутствовал. С БИВ он знаком не был, никогда его не видел. Так же Зиминой О.М. были предоставлены все правоустанавливающие документы на данную квартиру. Далее в агентстве недвижимости «Лид риэлторами, оказывающими сопровождение сделки, был составлен предварительный договор купли-продажи жилого помещения от <...> г., предметом которого явилось обязательство с его стороны заключить договор купли-продажи жилого помещения, расположенного по адресу: .... Сторонами договора являлись, он как покупатель и Зимина О.М., действующая от имени и в интересах БИВ., как продавец. Стоимость квартиры была определена по соглашению сторон в размере 2170000 рублей. Данный договор был подписан им и Зиминой О.М. в помещении агентства недвижимости ЛИД После чего, в тот же день, было заключено соглашение о задатке от <...> г., согласно которому он должен был передать продавцу, в лице Зиминой О.М., действующей на основании доверенности в интересах БИВ., задаток в размере 20000 рублей в обеспечение продажи жилого помещения по адресу: .... Данная сумма денег включалась в стоимость оплаты квартиры. Данное соглашение также было подписано сторонами, и им Зиминой О.М. были переданы наличными денежные средства в сумме 20000 рублей. По факту передачи денежных средств была составлена расписка, в которой Зимина О.М. поставила свою подпись. <...> г. он пришел в дневное время в агентство недвижимости ЛИД где риэлторами был подготовлен договор купли-продажи квартиры и передан для подписания им и продавцом в лице Зиминой О.М., действующей в интересах БИВ Он и Зимина О.М. ознакомились с договором и поставили свои подписи. Предметом данного договора являлась покупка-продажа квартиры, расположенной по адресу: ...., кадастровый номер .... Согласно договору стоимость квартиры была определена в сумме 2160000 рублей. По договоренности между ним и Зиминой О.М. был определен порядок расчета за квартиру, следующим образом: сумма в размере 1800000 должна была быть выплачена сразу после подписания договора, а оставшаяся сумма в размере 360000 рублей после предоставления со стороны Зиминой О.М. справок об отсутствии задолженности по коммунальным платежам, не позднее <...> г.. Причем в сумму 1800000 рублей входила сумма задатка уплаченного им ранее в размере 20000 рублей. После чего, он в отделении Сбербанка России № 8617/089 по адресу: .... произвел перевод денежных средств со счета .... открытого на его имя, на счет .... на имя Зиминой О.М. в сумме 1780000 рублей, на основании платежного поручения № .... от <...> г.. После перевода денежных средств со стороны Зиминой О.М. была выдана расписка о получении денежных средств от <...> г. на сумму в размере 1800000 рублей, в которой она поставила свою подпись. Далее, после предъявления ему со стороны Зиминой О.М. справок об отсутствии задолженности по коммунальным платежам, им <...> г. также в отделении Сбербанка России № 8617/089 по адресу: .... был произведен перевод денежных средств со счета .... открытого на его имя, на счет .... на имя Зиминой О.М. в сумме 360 000 рублей, на основании платежного поручения № .... от <...> г.. После перевода денежных средств со стороны Зиминой О.М. ему была выдана расписка о получении денежных средств от <...> г. на сумму в размере 360000 рублей, в которой она поставила свою подпись. Почему дата в расписке о получении денег стоит ранее, чем был совершен перевод денежных средств, в настоящее время сказать не может, так как не помнит, скорее всего, это была ошибка. Расписки Зимина О.М. передала после совершения переводов денежных средств в помещении отделения Сбербанка России. После перевода денежных средств, в тот же день, а именно <...> г., он и Зимина О.М. поехали в МФЦ по адресу: .... с целью сдачи документов для осуществления государственной регистрации. Документы были поданы, в тот же день и ему была выдана расписка о получении документов для регистрации. После этого, он с Зиминой О.М. не встречался. Сделка купли-продажи квартиры была зарегистрирована в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по .... за номером .... от <...> г., о чем ему была выдана выписка из ЕГРН от <...> г.. Каким образом далее Зимина О.М. распорядилась денежными средствами, полученными от продажи квартиры, принадлежащей БИВ ему не известно. Ему никто не звонил и претензий по поводу денежных средств переданных в качестве оплаты за покупку квартиры, не высказывал. К протоколу прилагает копии следующих документов: предварительный договор купли-продажи жилого помещения от <...> г. на 2 листах; соглашение о задатке от <...> г. на 1 листе; расписку о получении денежных средств от <...> г. на 1 листе, договор купли-продажи квартиры от <...> г. на 2 листах, платежное поручение № .... от <...> г. на 1 листе; расписку о получении денежных средств от <...> г. на 1 листе; платежное поручение № .... от <...> г. на 1 листе; выписку из лицевого счета Сбербанка России за период <...> г. на 1 листе; расписку о получении денежных средств от <...> г. на 1 листе; выписку из ЕГРН от <...> г. на 3 листах ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно рапорту об обнаружении признаков преступления от <...> г., в действиях Зиминой О.М. усматриваются признаки преступления, а, именно присвоение денежных средств от реализации квартиры БИВ. в сумме 2170000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в выписке из единого государственного реестра недвижимости о переходе прав собственности № .... от <...> г. отражены сведения о переходе права собственности по объекту недвижимости – квартире (кадастровый номер № ....), расположенной по адресу: .... принадлежащей БИВ. в собственность ПАВ на основании договора купли-продажи квартиры, о чем в едином государственном реестре недвижимости и сделок с ним сделана запись № .... ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно копии договора купли-продажи квартиры от <...> г., Зимина О.М., действуя от имени и в интересах БИВ., по доверенности серия .... от <...> г., продала ПАВ. квартиру, расположенную по адресу: .... .... (кадастровый номер ....) за 2160000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно копии соглашения о задатке от <...> г., Зимина О.М., действуя от имени в интересах БИВ., по доверенности серия .... от <...> г., получает денежную сумму в размере 20000 рублей за продаваемую квартиру, принадлежащую БИВ. по праву собственности, расположенную по адресу: .... от ПАВ ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,);

распиской о получении денежных средств от <...> г. подтверждается, что Зимина О.М., действуя от имени в интересах БИВ по доверенности серия ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, № .... от <...> г., получила от ПАВ в соответствии с соглашением о задатке от <...> г. денежную сумму в размере 20000 рублей за продаваемую квартиру, принадлежащую БИВ по праву собственности, расположенную по адресу: .... ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно копии платежного поручения № .... от <...> г. ПАВ произвел оплату в сумме 1780000 рублей со счета № .... ПАО Сбербанк на счет № .... ПАО Сбербанк на имя Зиминой О.М. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно копии платежного поручения № .... от <...> г. ПАВ произвел оплату в сумме 360 000 рублей со счета № .... ПАО Сбербанк на счет № .... ПАО Сбербанк на имя Зиминой О.М. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно выписке по счету № .... ПАО Сбербанк на имя Зиминой О.М. за период с <...> г. по <...> г. зачислялись денежные средства: <...> г. в сумме 1780000 рублей, <...> г. на сумму 360000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ССВССВ являются:

Из показаний потерпевшего ССВ от <...> г., данным в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что с Зиминой О. М. знаком около .... лет, поодерживал дружеские отношения. Примерно в <...> г. ему на мобильный номер телефона, позвонила Зимина О.М. и попросила занять ей денежные средства в долг, как он понял денежные средства ей были необходимы на завершение какой-то сделки с недвижимостью, а именно ей необходимо было добавить денежные средства и закончить сделку. Зимина О.М. попросила занять ей денежные средства в сумме 230000 рублей. Он поверил Зиминой, в то, что денежные средства ей необходимы для осуществления ее предпринимательской деятельности, так как он знал, что Зимина О.М. являлась предпринимателем, а также у нее было свое агентство недвижимости расположенное по адресу: .... номер дома не знает, но расположение может показать, и перевел ей денежные средства в заем со своей банковской карты «Сбербанк России» № .... на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк России» № ...., в общей сумме 230000 рублей, а именно: <...> г. перевел денежные средства в сумме 150000 рублей, <...> г. перевел денежные средства в сумме 50000 рублей, <...> г. перевел денежные средства в сумме 30000 рублей. На данную сумму в 230000 рублей Зимина О.М. написала ему расписку от <...> г., по которой была обязана вернуть долг до <...> г. в сумме 290000 рублей. Копию расписки Зимина О.М. ему выслала на адрес электронной почты, оригинал расписки она ему не передавала. После указанного займа в 230000 рублей, примерно в начале <...> г., ему на мобильный номер телефона поступило смс- сообщение от Зиминой О.М. Смысл данного сообщения заключался в том, что у Зиминой О.М. якобы намечалась сделка с недвижимостью, от вложения в которую, он имел бы прибыль на сумму 300000 рублей. Прочитав данное сообщение, он перезвонил Зиминой О.М. и в ходе телефонного разговора, она ему пояснила, что ей необходимо, чтобы он занял ей еще 1000000 рублей, для того, чтобы она провела сделку, и от данной сделки, он будет иметь прибыль в 300000 рублей. Он снова подумал, и согласился на предложение Зиминой О.М., после чего <...> г. перевел Зиминой О.М. со своей банковской карты «Сбербанк России» № .... на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк России» № ...., денежные средства в сумме 999 000 рублей, и <...> г. также со своей банковской карты «Сбербанк России» № .... перевел на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк России» № ...., денежные средства в сумме 1 000 рублей. После чего, Зимина О.М. пришла к нему домой, и в присутствии его супруги МАВ, написала расписку от <...> г. о том, что заняла у него в долг денежные средства в сумме 1000000 рублей, и в соответствии с данной распиской должна была вернуть долг в сумме 1300000 рублей в срок до <...> г.. Оригинал данной расписки, у него находится в настоящее время при себе. После указанных займов в суммах 230000 рублей и 1000000 рублей, в марте 2019 года, ему снова позвонила Зимина О.М. и снова попросила занять ей денежные средства в сумме 700000 рублей, пояснив, что ей не хватает денег, для того, чтобы завершить сделку, какую именно она проводила сделку он у Зиминой О.М. не спрашивал. Он согласился снова ей помочь, после чего, <...> г. он со своей банковской карты «Сбербанк России» № .... перевел на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк России» № ...., денежные средства в сумме 700 000 рублей. Зимина О.М. также написала ему расписку от <...> г., копию которой отправила ему по электронной почте. Срок возврата по расписке составлял до 08 апреля 2019 года, при этом она должна была вернуть денежные средства с процентами в сумме 900000 рублей. После указанных займов, в апреле 2019 года, Зимина О.М. ему снова позвонила на мобильный номер телефона, и попросила занять ей денежные средства в сумме 250000 рублей, при этом Зимина О.М. долг в сумме 700000 рублей, который должна была вернуть 08.04.2019 не вернула, а пояснила, что данные денежные средства находятся в деле, как он понял данные денежные средства были вложены в недвижимость, и она их вернуть не может, и ему необходимо подождать пока она проведет сделку. На сколько он помнит, то сделка откладывалась в связи с болезнью покупателя на квартиру. Он снова поверил Зиминой О.М. согласился занять ей денежные средства, переведя также со своей банковской карты «Сбербанк России» № .... на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк России», но на какой номер он перевел Зиминой деньги, в настоящее время, сказать затрудняется, но это была карта «Сбербанка». Зимина О.М. также написала ему расписку от <...> г., копию которой отправила ему по электронной почте. Срок возврата по расписке составлял до <...> г., при этом она должна была вернуть денежные средства с процентами в сумме 300000 рублей. После чего, Зимина О.М. в <...> г., снова ему позвонила и снова попросила занять ей денежные средства в сумме 40000 рублей, также объяснив, что денежные средства ей необходимы для проведения сделок с недвижимостью, он также поверил Зиминой О.М. после чего занял ей денежные средства в сумме 40000 рублей, а именно, перевел со своей банковской карты «Сбербанк России» № .... на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк России» денежные средства в сумме 40000 рублей, но на какой номер он перевел Зиминой, в настоящее время, сказать затрудняется, но это была карта «Сбербанка». Зимина О.М. также написала ему расписку от <...> г., копию которой отправила ему по электронной почте. Срок возврата по расписке составлял до <...> г., при этом она должна была вернуть денежные средства с процентами в сумме 55 000 рублей. Для займа в сумме 1000000 рублей, он брал кредит в «Сбербанке», и Зимина О.М. сама платила его до <...> г. года, и какой там составляет долг, он сказать не может. Также для займа в сумме 700000 рублей, он также брал кредит в «Сбербанке» и Зимина О.М. также сама его платила до августа. Точнее, Зимина О.М. переводила ему денежные средства на карту, а он сам уже с карты оплачивал кредиты. Сколько, она выплатила, он сказать затрудняется, может только пояснить, что по выписке движения денежных средств, денежные средства переведены Зиминой на карту, будут долгом, а денежные средства, поступившие ему на карту от Зиминой О.М., будут считаться погашением ущерба. Он считает, что денежные средства, взятые Зиминой О.М., ни на какие сделки с недвижимостью не пошли, а пошли на ее личные нужды. Если бы Зимина О.М. изначально попросила в заем у него денежные средства для своих целей и на свои личные нужды, без процентов, то он бы ей не стал занимать. Деньги, он Зиминой О.М. занимал, только потому, что она заверяла его тем, что у нее намечаются выгодные сделки, и если она на них заработает с помощью его денег, то он также сможет получить выгодный процент от них. Таким образом, он считает, что в отношении него совершены мошеннические действия, в результате которых ему причинен материальный ущерб ориентировочно на сумму 2200000 рублей, который для него и его семьи является значительным и крупным ущербом. Так как его заработная плата в месяц составляет около .... рублей, заработная плата супруги составляет около .... рублей, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. Также он продолжает погашать кредиты, взятые для Зиминой О.М. В настоящее время оригинал расписки от <...> г. находится при нем, и он готов ее выдать. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннические действия ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно дополнительным показаниям потерпевшего ССВ от <...> г., кроме указанных им ранее договорных отношений по займу денежных средств между ним и Зиминой О.М., не были указаны займы, произведенные им от <...> г. на сумму 50000 рублей, от <...> г. на сумму 15000 рублей, и от <...> г. на сумму 17000 рублей. В указанные даты Зимина О.М. звонила ему на сотовый телефон, либо направляла смс-сообщения, точно не помнит, с просьбой занять ей денежные средства в долг. Денежные средства ей были необходимы на совершение сделок с недвижимостью. Подробности по совершению сделок, для которых занимались денежные средства, Зимина О.М. ему никогда не рассказывала. Он верил Зиминой, в то, что денежные средства ей необходимы для осуществления ее предпринимательской деятельности, так как он знал, что она являлась предпринимателем, а также у нее было свое агентство недвижимости, расположенное по адресу: ...., номер дома не знает. <...> г. им был совершен заем денежных средств Зиминой О.М. на сумму 50000 рублей. Договор был устным, в письменной форме не заключался. Денежная расписка со стороны Зиминой О.М. не составлялась и ему не передавалась. Договоренность была о том, что он ей занимает данную сумму денежных средств с возвратом на следующей день, а именно <...> г., в размере суммы займа, без начисления процентов. Денежные средства в сумме 50000 рублей им были переведены <...> г. с его банковской карты «Сбербанк России» № .... на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк России» № ..... Денежные средства Зиминой О.М. ему были возвращены на следующий день, то есть <...> г., в сумме 50000 рублей, безналичным переводом на его банковскую карту, указанную выше. Со стороны Зиминой О.М. в части данной суммы денежных средств, условия были выполнены полностью. <...> г., им по просьбе Зиминой О.М. также был произведен перевод денежных средств в сумме 15000 рублей с его банковской карты Сбербанк России» № .... на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк России» № .... Со слов Зиминой О.М. данные денежные средства ей также требовались для осуществления предпринимательской деятельности по оказанию риэлторских услуг. Договоренность была устной, о том, что он ей занимает данную сумму денежных средств с возвратом через два дня, а именно <...> г., в размере суммы займа, без начисления процентов. Договор в письменной форме они не заключали. Денежная расписка со стороны Зиминой О.М. не составлялась и ему не передавалась. Денежные средства Зиминой О.М. ему были возвращены <...> г., в сумме 15000 рублей, безналичным переводом на его банковскую карту, указанную выше. Со стороны Зиминой О.М. в части данной суммы денежных средств, условия были выполнены полностью. Аналогичным образом, также им был совершен заем денежных средств Зиминой О.М. <...> г. на сумму 17000 рублей. С Зиминой О.М. они договорились устно, по телефону, о том, что она ему вернет данные денежные средства <...> г. в размере 18000 рублей. Данные денежные средства Зиминой О.М. также требовались для осуществления предпринимательской деятельности. Денежная расписка со стороны Зиминой О.М. не составлялась и ему не передавалась. Деньги в размере 17000 рублей, им были переведены <...> г. с его банковской карты Сбербанк России» № .... на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк России» № ..... Возврат денежных средств со стороны Зиминой О.М. был осуществлен <...> г., в сумме 18000 рублей, безналичным переводом на его банковскую карту, указанную выше. Со стороны Зиминой О.М. в части данной суммы денежных средств, условия договора были выполнены в полном объеме. Что касается займов Зиминой О.М. в сумме 1000000 рублей, а также в сумме 700000 рублей, то данные денежные средства, им были взяты в кредит в «Сбербанке России». Данные кредитные договоры были им заключены на добровольной основе. Со стороны Зиминой О.М. предложений о заключении кредитных договоров с банком не исходило. После поступления денежных средств по кредитным договорам с кредитных организаций, он на основании расписок производил перевод денежных средств на банковскую карту Зиминой О.М. Договора о погашении процентов по кредитным обязательствам перед банком между ним и Зиминой О.М. не было. Денежные средства по договорам займа переданных им в период времени с <...> г. по <...> г. Зиминой О.М., ему возвращались частично в период с <...> г. по <...> г. безналичным расчетом только на его банковскую карту «Сбербанк России» № ..... Наличным расчетом со стороны Зиминой О.М. возмещения по договорам займа не производилось. Считает, что в отношении него совершены мошеннические действия со стороны Зиминой О.М., в результате которых ему причинен материальный ущерб в размере 2011300 рублей, с учетом возврата денежных средств в сумме 500700 рублей, который для него и его семьи является значительным и крупным ущербом. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из показаний свидетеля МАВ от <...> г., данным в ходе предварительного расследования и оглашенным в судебном аседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что примерно в <...> г. Зимина О.М. обратилась к ее супругу ССВ с просьбой занять денежные средства. В обоснование просьбы она пояснила, что ей нужно завершить ряд сделок с недвижимостью и для этого не хватает определенной суммы. Поскольку между ними были доверительные отношения, ее супруг согласился помочь Зиминой О.М. С этой целью ее супругом был оформлен кредит в размере 1000000 рублей. Денежные средства были переданы под расписку Зиминой О.М. В последующем ей стало известно, что ССВ. и ранее предоставлял денежные средства в заем. В общей сложности ее супругом Зиминой О.М. была передана сумма более 2000000 рублей. Зимина говорила, что ей кредит не дадут в банке, так как она уже ранее оформляла на себя кредиты. Она неоднократно спрашивала Зимину, когда она вернет деньги, на что Зимина сообщала, что деньги находятся в объектах, которые находятся на стадии продажи, документы на стадии оформления, что необходимо немного подождать и вскоре она рассчитается. До настоящего времени Зимина О.М. деньги не вернула (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

заявление ССВ от <...> г.,согласно которому просит провести проверку и привлечь Зимину О.М. к ответственности, которая мошенническим путем завладела его деньгами в сумме 2300000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

справкой ПАО Сбербанк № .... от <...> г. подтверждается наличие счетов в ПАО Сбербанк у ССВ., в том числе: счета № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617 ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у ССВ. изъята денежная расписка от <...> г. на сумму 1000000 рублей, которая была осмотрена <...> г. установленном законом порядке, признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно осмотру предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель ВЕР объемом 700 Mb № .... представленный ПАО Сбербанк на основании письма № .... от <...> г., с содержанием сведений о переводах денежных средств в период с <...> г. по <...> г.: 1. со счета .... банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытой на имя ССВ на счета банковских карт № ...., № .... открытых на имя Зиминой О.М., а именно: <...> г. на сумму 150000 рублей, <...> г. на сумму 50000 рублей; <...> г. на сумму 30000 рублей, <...> г. на сумму 999000 рублей, <...> г. на сумму 1000 рублей, <...> г. на сумму 700000 рублей, <...> г. на сумму 50000 рублей, <...> г. на сумму 15000 рублей, 09.04.2019 на сумму 250000 рублей, 26.06.2019 на сумму 40000 рублей, <...> г. на сумму 17000 рублей, всего на общую сумму 2302000 рублей; 2. со счётов банковских карт ПАО «Сбербанк» № .... № .... открытых на имя Зиминой О.М. на счёт № .... банковской карты ПАО «Сбербанк» № .... открытой на имя ССВ., а именно: <...> г. на сумму 50000 рублей, <...> г. на сумму 15000 рублей, <...> г. на сумму 17500 рублей, <...> г. на сумму 23000 рублей<...> г. на сумму 17500 рублей, <...> г. на сумму 23000 рублей, <...> г. на сумму 42000 рублей, <...> г. на сумму 18000 рублей, <...> г. на сумму 24000 рублей, <...> г. на сумму 17700 рублей, <...> г. на сумму 23000 рублей, <...> г. на сумму 20000 рублей, всего на общую сумму 290700 рублей. Дисковый накопитель признан и приобщен к уголовному делу вкачестве вещественного докаательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ТЛСТЛС являются:

Показания потерпевшего ТЛС. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном аседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с Зиминой Ольгой Михайловной знаком с .... года. Познакомился при покупке квартиры через агентство недвижимости «ЭА В то время Зимина в указанном агентстве работала риэлтором. Отношения с Зиминой О.М. его были дружеские. Примерно в <...> г. к нему обратилась Зимина О.М. с просьбой занять ей денежные средства, которые ей были необходимы для ее деятельности с недвижимостью. Он тогда занимал ей денежные средства, в какой сумме не помнит, помнит что по состоянию на <...> г. долг Зиминой О.М. перед ним составлял 50000 рублей. После чего в <...> г. к нему снова обратилась Зимина О.М. с просьбой занять ей денежные средства для проведения каких-то сделок с недвижимостью, каких именно он у нее не выяснял, так как ранее она деньги ему возвращала и поэтому у него вопросов не возникало, на какие именно сделки нужны были деньги Зиминой О.М. Он согласился ей помочь и на протяжении .... года до <...> г., он занимал денежные средства Зиминой О.М. для осуществления ее предпринимательской деятельности, как она ему говорила. При этом он переводил денежные средства Зиминой О.М. с расчетного счета № .... своей карты № .... ПАО «Сбербанк России» на расчетный счет Зиминой О.М. посредством операции «Сбербанк онлайн». В <...> г., он обратился к Зиминой О.М. с вопросом, когда она вернет ему денежные средства, на что Зимина О.М. ему пояснила, что не может вернуть деньги, так как они работают, а именно, для того, чтобы ей полностью с ним рассчитаться ей необходимо завершить какую-то сделку с недвижимостью и ему необходимо подождать. Он снова поверил Зиминой О.М., но попросил ее написать ему расписку о том, что она должна ему денежные средства, на что Зимина О.М. согласилась, и <...> г., находясь в офисе у Зиминой О.М. по адресу: .... она собственноручно ему написала расписку о том, что получила от него денежные средства в сумме 1000000 рублей, 1400000 рублей, и обязуется вернуть ему 3000000 рублей. Также в указанной расписке, Зимина О.М. расписала для него график погашения, а именно: <...> г. она должна была вернуть 1300000 рублей, <...> г. она должна была вернуть ему 700000 рублей, <...> г. она должна была вернуть ему 700000 рублей. Сумму денежных средств, которые брала у него Зимина О.М., в расписке указала примерную, так как на тот момент, сумма переводов не была посчитана. По указанному графику Зимина О.М. ему денежные средства не вернула. На сегодняшний день Зимина О.М. должна ему 1424500 рублей, согласно выписке по его расчетному счету. Таким образом, по его подсчетам в период с декабря .... года до октября .... года, он перевел Зиминой О.М. всего денежных средств на сумму 1424 500 рублей. Ущерб в сумме 1424500 рублей, для него является особо крупным ущербом, так как его заработная плата составляет .... рублей в месяц, также хочет уточнить, что <...> г. для того, чтобы занимать Зиминой О.М. денежные средства он оформил на свое имя кредитный договор № .... в ПАО «Сбербанк России» на сумму 1000000 рублей, данные денежные средства были зачислены ему на его вышеуказанную карту, и после чего с нее он переводил денежные средства в займ Зиминой О.М. на ее расчетные счета. Данный кредит в настоящее время он еще не погасил, так как Зимина О.М. с ним не рассчиталась. На протяжении с <...> г. по <...> г., он неоднократно спрашивал Зимину О.М. когда она вернет ему денежные средства, на что она постоянно ему поясняла, что денежные средства находятся в объектах недвижимости, данные объекты на стадии продажи, документы находятся на оформлении, и ему необходимо подождать, тогда она сможет вернуть ему денежные средства. Он считает, что Зимина О.М. обманным путем, введя его в заблуждение по поводу своих намерений, завладела его денежными средствами в сумме 1424500 рублей. Если бы он знал, что Зимина О.М. занимает у него денежные средства для своих нужд, а не на свою предпринимательскую деятельность, то он бы не стал занимать ей денежные средства. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннические действия в отношении него. С Зиминой О.М. он созванивался по номеру телефона ...., .... Свои денежные средства, он перевел на банковские карты Зиминой О.М. № ...., № ...., № .... (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,);

из дополнительных показаний потерпевшего ТЛС. от <...> г. следует, что денежные средства, предоставленные им Зиминой О.М. на основании устной договоренности, без заключения договора в письменном виде, были им переведены посредством приложения «Сбербанк онлайн» с его банковской карты № ...., привязанной к счету № ...., открытому <...> г., в филиале № 167 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк России» по адресу: ...., на банковскую карту Зиминой О.М. № .... в период с <...> г. по <...> г. на общую сумму 87000 рублей. Данные денежные средства предоставлялись Зиминой О.М. в краткосрочный заем на срок до <...> г., с возвратом суммы займа без выплаты процентов. Денежные средства со слов Зиминой О.М. требовались ей для развития ее предпринимательской деятельности, приобретению объектов недвижимости с последующей перепродажей. О подробностях сделок Зимина О.М. ему никогда ничего не рассказывала. Данные денежные средства со стороны Зиминой О.М. в оговоренный срок ему возвращены не были. Всего в период времени <...> г. по <...> г. Зимина О.М. заняла у него денежные средства в сумме 2829000 рублей, которые им были переведены посредством приложения «Сбербанк онлайн» на ее банковские карты Сбербанка России с его банковской карты № .... Сбербанка России. Возврат займа со стороны Зиминой О.М. был осуществлен частично безналичным расчетом на его банковскую карту Сбербанка России, реквизиты которой указаны выше, на сумму 1279 500 рублей. Таким образом, сумма причиненного ему ущерба составила 1549500 рублей. Ранее он указывал, что сумма ущерба составила 1424 500 рублей. Данная сумма была неточной, в настоящее время по банковской выписке о движении денежных средств по лицевому счету установлена сумма ущерба в размере 1549500 рублей. Ущерб в сумме 1549500 рублей, для него является особо крупным ущербом, так как его заработная плата составляет .... рублей в месяц, дополнительных источников дохода нет, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. <...> г. для того, чтобы занимать Зиминой О.М. денежные средства он оформил на свое имя кредит договор № .... ПАО «Сбербанк России» на сумму 1000000 рублей, инициатива взять кредит была его, данные денежные средства были зачислены ему на его вышеуказанную карту, и после чего с нее он переводил денежные средства в заем Зиминой О.М. на ее расчетные счета. Данный кредит в настоящее время, он еще не погасил, так как Зимина О.М. с ним не рассчиталась в полном объеме ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению ТЛС. от <...> г. просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила принадлежащие ему денежные средства на общую сумму 1424500 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно рапорту об обнаружении признаков преступления от <...> г. в действиях Зиминой О.М. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

справкой ПАО Сбербанк № .... от <...> г. подтверждается наличие счетов в ПАО Сбербанк у ТЛС., в том числе: счета № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617 (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у потерпевшего ТЛС изъята расписка от <...> г. на общую сумму 2 400000 рублей, которая осмотрена <...> г. в установленном законом порядке, признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе осмотра предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель «Verbatim» CD-R объемом 700 Mb № ...., представленный ПАО Сбербанк с содержанием сведений о переводах денежных средств в период с <...> г. по <...> г.,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший НАА.), являются:

Показания потерпевшего НАА от <...> г.<...> г. данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст.281 УПК РФ, согласно которым у него есть знакомая Зимина О.М., с которой он знаком около .... лет. В <...> г. к нему обратилась Зимина О.М. за оказанием ей финансовой помощи, а именно получением займа денежных средств под небольшие проценты, для чего ей были необходимы денежные средства, он у Зиминой О.М. не спрашивал, а сама она ему ничего не говорила. <...> г. в вечернее время, он занял Зиминой О.М. денежные средства в сумме 140 000 рублей, сроком до <...> г., которые она должна была вернуть ему с учетом процентов в сумме 155000 рублей. При этом Зимина О.М. составила расписку от <...> г. о том, что получила от него денежные средства в сумме 140000 рублей и обязуется вернуть ему 155000 рублей в срок до <...> г.. Данные деньги он передал наличкой Зиминой О.М. у себя в офисе по адресу: .... При передаче денег никого из посторонних не было. Зимина О.М. приехала к нему уже с напечатанной распиской. В тот же день, <...> г. после того, как он передал Зиминой О.М. деньги в сумме 140000 рублей, Зимина О.М. позвонила ему и попросила снова занять ей денежные средства в сумме 200000 рублей. Он согласился и Зимина О.М. снова приехала к нему на работу в вышеуказанный офис, где он занял Зиминой О.М. денежные средства в сумме 200000 рублей, сроком до <...> г., которые она должна была вернуть ему с учетом процентов в сумме 230000 рублей. При этом Зимина О.М. составила ему расписку от <...> г. о том, что получила от него денежные средства в сумме 200000 рублей и обязуется вернуть 230000 рублей в срок до <...> г.. При передаче денег никого из посторонних не было. Зимина О.М. приехала к нему уже с напечатанной распиской. На следующий день, <...> г. в какое именно время он не помнит, ему снова позвонила Зимина О.М. и попросила занять ей денежные средства в сумме 100000 рублей. Он согласился и Зимина О.М. снова приехала к нему на работу в офис, где он занял Зиминой О.М. денежные средства в сумме 100000 рублей, сроком до <...> г., которые она должна была вернуть ему с учетом процентов в сумме 115000 рублей. При этом Зимина О.М. составила ему расписку от <...> г. о том, что получила от него денежные средства в сумме 100000 рублей и обязуется вернуть 115000 рублей в срок до <...> г.. При передаче денег никого из посторонних не было. Зимина О.М. приехала к нему уже с напечатанной распиской. После того, как он занял Зиминой О.М. деньги в сумме 100000 рублей, то она в этот же день <...> г., снова позвонила ему и попросила его занять ей еще деньги в сумме 100000 рублей. Он согласился, и занял Зиминой О.М. денежные средства в сумме 100 000 рублей, сроком до <...> г., которые она должна была вернуть с учетом процентов в сумме 115000 рублей. При этом Зимина О.М. составила ему расписку от 30.01.2019 о том, что получила от него денежные средства в сумме 100000 рублей и обязуется вернуть 115000 рублей. В указанной расписке Зимина О.М. не указала срок возврата, поясняет, что он занимал ей данные денежные средства до <...> г.. Указанные денежные средства были необходимы Зиминой О.М., как она ему поясняла, для предпринимательской деятельности. Деньги он также передал наличкой в своем офисе, при этом из посторонних никто не присутствовал. Зимина О.М. также приехала к нему уже с готовой распиской. К сроку возврата долга примерно в <...> г., он стал звонить Зиминой О.М. и спрашивать, когда она собирается вернуть ему деньги, на что Зимина О.М. стала говорить, что у нее все деньги в работе и необходимо подождать. Так в очередной раз, когда он позвонил Зиминой О.М. и стал спрашивать у нее про возврат долга, она снова сказала ему что у нее деньги в работе, а также снова попросила у него деньги в займы, пояснив что ей необходимо недорого купить квартиру, чтобы в дальнейшем ее перепродать подороже и ей не хватает 300000 рублей. Он поверил Зиминой О.М. и <...> г. снова занял Зиминой О.М. денежные средства в сумме 300 000 рублей, сроком до <...> г., которые она должна была вернуть ему с учетом процентов в сумме 365000 рублей. При этом Зимина О.М. составила ему расписку от <...> г. о том, что получила от него денежные средства в сумме 300000 рублей и обязуется вернуть 365000 рублей. В указанной расписке срок возврата долга не указан, но он занимал ей денежные средства до <...> г.. Указанные денежные средства были необходимы Зиминой О.М., как она ему поясняла, и как он понял, для предпринимательской деятельности. Указанные денежные средства, он занял Зиминой О.М. посредством оформления на себя кредита в «Почта Банке» на сумму 300000 рублей сроком на 5 лет. При этом, деньги в сумме 300000 рублей, он передавал Зиминой О.М. в банке «Почта Банк», расположенном по адресу: .... Кредитный договор у него остался, и он может его предоставить. В банк Зимина О.М. приехала уже с готовой распиской. В <...> г., он позвонил Зиминой О.М., чтобы узнать когда она вернет ему его деньги, на что Зимина О.М. сказала, что вот-вот она должна провести выгодную сделку с недвижимостью от которой она заработает, и сможет вернуть ему деньги, но ей необходимо также занять еще денег. Он сказал Зиминой О.М., что у него нет денег, на что Зимина О.М. зная, что ранее он брал для нее кредит, попросила его взять для нее снова кредит. Он снова поверил Зиминой О.М. и обналичил кредитную карту ООО «,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,» банка «Сбербанк России» в течение 5 дней (с <...> г. – по <...> г.) на общую сумму 850000 рублей, так как в день можно было снимать определенную сумму, то в течение 5 дней, он вместе с Зиминой О.М. ходили в банк, расположенный по адресу: .... и по адресу: ....., где он снимал деньги и передавал их Зиминой О.М. Всего он передал ей в долг денежных средств на сумму 850000 рублей. При этом Зимина ему составила две расписки, одну от <...> г. на сумму 700000 рублей сроком до <...> г., которые она должна была вернуть ему с учетом процентов в сумме 850000 рублей, вторую расписку на сумму 150 000 рублей, сроком до <...> г., которые она должна была вернуть ему с учетом процентов в сумме 180 000 рублей. В указанных расписках срок возврата долга не указан, но он занимал ей денежные средства до <...> г. и до <...> г.. Указанные денежные средства были необходимы Зиминой О.М., как она ему уже постоянно поясняла для предпринимательской деятельности. До настоящего времени Зимина О.М. ему денежные средства не вернула, всего по распискам долг составляет 1 690 000 рублей. Также он занимал денежные средства Зиминой О.М. без составления расписок, путем перевода денежных средств со своей банковской карты «Сбербанк России» № .... на банковскую карту «Сбербанк России» Зиминой О.М. № ...., № ...., № .... в периоды времени <...> г., <...> г., <...> г., <...> г., <...> г., <...> г., <...> г., <...> г., <...> г., <...> г., <...> г., <...> г., <...> г. на общую сумму 511 500 рублей. В настоящее время ему причинен по распискам ущерб в крупном размере на сумму 1690 000 рублей. По переводам ему причинен ущерб на 511500 рублей. Всего причиненный ущерб от действий Зиминой О.М. составляет 2 201 500 рублей. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннические действия, так как он будучи введенным в заблуждения по поводу истинных намерений Зиминой О.М. взял для нее даже кредит, а она ему ни копейки не вернула, потратила его деньги по своему усмотрению, похитив их у него. В подтверждении его показаний, прилагает к допросу выписку о движении денежных средств по счету № <...> г. ПАО «Сбербанк России» ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, с которого он снял денежные средства в общей сумме 850000 рублей и занял их Зиминой О.М., о чем она написала ему две расписки от <...> г. на сумму 700000 рублей и от <...> г. на сумму 150000 рублей. Прилагает копию выписки по своей банковской карте «Сбербанк России» ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно дополнительным показаниям потерпевшего НАА от <...> г., уУ него есть знакомая Зимина О.М., с которой он знаком около .... лет, познакомился с ней по работе, при каких именно обстоятельствах не помнит. С Зиминой О.М. его связывают деловые отношения. Он занимает должность директора ООО А-А с <...> г. по настоящее время. Вид деятельности А-А - издательская деятельность, дополнительный вид деятельности – изготовление рекламы. ООО А-А издает газету А-А в которой публикуются объявления частных лиц. Офис ООО А-А расположен по адресу: .... С <...> г., точную дату в настоящее время указать не может, из-за давности событий, Зимина О.М. обращалась в ООО А-А по поводу изготовления и издания рекламы относительно оказания риэлтерских услуг ООО ЭЛП ИП Зимина О.М. С ней заключались договоры на оказание рекламных услуг, которые в настоящее время не сохранились. За данные услуги Зимина О.М. производила оплату безналичным расчетом путем перевода денежных средств со своих банковских карт Сбербанка России на его банковскую карту № .... Сбербанка России. Оплата производилась Зиминой О.М. <...> г. на сумму 1300, 00 рублей, <...> г. на сумму 3250,00 рублей, <...> г. на сумму 2600,00 рублей, <...> г. на сумму 1250,00 рублей<...> г. на сумму 3800,00 рублей, <...> г. на сумму 2600,00 рублей, <...> г. на сумму 2600,00 рублей, <...> г. на сумму 2600,00 рублей, <...> г. на сумму 13000,00 рублей, <...> г. на сумму 750,00 рублей, всего на общую сумму 33750,00 рублей. Иных взаимоотношений с Зиминой О.М., кроме оказания рекламных услуг и заемных обязательств не было. В настоящее время ему причинен со стороны Зиминой О.М. в период с <...> г. по <...> г., по займам денежных средств на основании расписок ущерб в крупном размере на сумму 1690 000 рублей. По переводам денежных средств в период времени <...> г. по <...> г. на банковские карты Зиминой О.М. ему причинен ущерб на 511500 рублей. Возврат денежных средств по договорам займа составил 150000 рублей, который был произведен безналичным переводом <...> г. на его банковскую карту № .... Сбербанка России, которая была открыта <...> г. в дополнительном офисе № 8617/0115 Сбербанка России по адресу: ..... Возврат наличными денежными средствами Зиминой О.М. не производился. Всего причиненный ущерб от действий Зиминой О.М. составляет 2051 500 рублей. С исковым заявлением о взыскании материального ущерба в суд он не обращался ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению НАА от <...> г. просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М. за хищение путем обмана принадлежащих ему денежных средств, переданных по распискам ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно рапорту об обнаружении признаков преступления от <...> г. в действиях Зиминой О.М. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у потерпевшего НАА изъяты денежные расписки: от <...> г. на сумму 140 000 рублей; от <...> г. на сумму 200 000 рублей; от <...> г. на сумму займа 100 000 рублей; от <...> г. на сумму 100000 рублей; от <...> г. на сумму 300 000 рублей; от <...> г. на сумму 700 000 рублей; от <...> г. на сумму 150000 рублей, которые <...> г. были осмотрены, принаны и приобщены к уголовному делу вкачестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно осмотру предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель «ВЕР объемом 700 Mb, с номером на внешней стороне .... представленный ПАО Сбербанк, с содержанием сведений о переводах денежных средств со счета № .... (банковской карты ПАО «Сбербанк» № .... на имя НАА за период с <...> г. по <...> г., на счета банковских карт № ...., ...., ...., открытых на имя Зиминой О.М., ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, всего на общую сумму 511 500 рублей. Дисковый накопитель признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ЛАЕ, являются:

Потерпевший ЛАЕ суду показал, что у него есть знакомая Зимина Ольга Михайловна, с которой знаком около .... лет, познакомился по работе, когда Зимина О.М. работала в агентстве недвижимости ЭЛП которое располагалось по адресу: .... Примерно в .... году Зимина О.М. сопровождала сделку по приобретению его семьей квартиры по адресу: .... Также Зимина О.М. являлась подругой ЗЕВ, а та являлась подругой его супруги. В <...> г. к нему обратилась Зимина О.М. с просьбой занять ей деньги в сумме около 300000 рублей. Он согласился. После чего деньги передал ей в офисе, расположенном по адресу: .... Деньги передал с возвратом до <...> г.. По истечении времени Зимина О.М. по данному долгу с ним рассчиталась. Деньги в сумме около 350000 рублей Зимина вернула посредством перевода на его банковскую карту «Сбербанк России», примерно в <...> г.. После чего позвонила емуи сказала, что у нее намечается еще несколько сделок по недвижимости и ей необходимы были взаймы еще деньги в сумме около 1000000 рублей. Он сказал, что у него таких денег нет, но Зимина О.М. его всячески уговаривала занять ей деньги, которые ей были необходимы для проведения выгодной сделки по недвижимости. Он поверил Зиминой и стал искать деньги в займы у своих знакомых. У него на руках были свои деньги в сумме 750000 рублей, из котоорых он занял 350 000 рублей, после чего наличными деньгами в общей сумме 1100000 рублей принес Зиминой О.М. в офис, где передал ей в руки. В тот же день, а именно <...> г., Зимина О.М. написала ему 5 расписок на различные сроком до <...> г.. Зимина О.М. написала ему пять расписок на разные суммы в один день. Через какое то время Зимина ему снова позвонила и попросила занять ей еще денег, так как у нее появилась новая сделка по недвижимости. Он снова поверил Зиминой О.М. и занял ей еще деньги в сумме 400000 рублей, а именно он также сам принес ей наличные денежные средства в указанный выше офис, и также передал ей лично в руки. При этом Зимина О.М. написала ему расписку от <...> г. по которой она получила от него денежные средства в сумме 400000 рублей, и обязалась вернуть их в сумме 500000 рублей, в срок до <...> г.. Когда подошел срок возврата денег, то он стал звонить и спрашивать у Зиминой О.М., кода она вернет ему деньги, но Зимина О.М., каждый раз ему озвучивала различные причины по невозврату долга, то она заболела, то заболели клиенты по сделке, то у клиентов по сделкам кто-то умер, то у самой Зиминой заболела сестра, оттягивая срок по возвращению долга. В <...> г. он снова стал требовать вернуть ему долг у Зиминой, но Зимина снова называла различные причины невозврата денег. До настоящего времени Зимина О.М. ему деньги в сумме 1500000 рублей не вернула. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннические действия и назначить строгое наказаение.

согласно заявлению ЛАЕ. от <...> г. просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила у него деньги в сумме 1500000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

справкой ПАО Сбербанк № .... от <...> г. подтверждается наличие счетов в ПАО Сбербанк у ЛАЕ., в том числе, счета № ...., открытого <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617 (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г.у потерпевшего ЛАЕ изъяты денежные расписки: от <...> г. на сумму 100000 рублей, от <...> г. на сумму 250000 рублей, от <...> г. на сумму 100000 рублей, от <...> г. на сумму 300000 рублей, от <...> г. на сумму 350000 рублей, от <...> г. на сумму 400000 рублей, которые <...> г. осмотрены ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно осмотру предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель «ВЕР объемом 700 Mb, с номером на внешней стороне ...., представленный ПАО Сбербанк, с содержанием сведений о переводах денежных средств со счета № № .... (банковской карты ПАО «Сбербанк» № ....) на имя ЛАЕ за период с <...> г. по <...> г., который был признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,).

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ЛМВ.), являются:

Показания потерпевшего ЛМВ. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с Зиминой О. М. знаком около .... лет, связывают только деловые отношения. С Зиминой его познакомила МЕ. В <...> г. Зимина О.М. обратилась к нему с просьбой занять деньги для осуществления своей предпринимательской деятельности. Он согласился помочь ей, так как доверял. Также сама Зимина О.М. заверила его, что занимает денежные средства для сделок с недвижимостью, от которых она получит прибыль. После чего, он <...> г. передал Зиминой О.М. наличными денежные средства в сумме 230000 рублей, которые она должна была <...> г. вернуть в сумме 260000 рублей. <...> г. он передал ей наличными денежные средства в сумме 500000 рублей, которые она должна была вернуть <...> г. в сумме 550000 рублей<...> г. он передал ей наличными денежные средства в сумме 400000 рублей, которые она должна была вернуть <...> г. в сумме 450000 рублей. После чего, не вернув денежные средства, которые он одолжил Зиминой в <...> г., в <...> г., она снова обратилась к нему с просьбой занять ей денежные средства на развитие своего бизнеса. Он снова согласился и <...> г. передал ей наличными денежные средства в сумме 500000 рублей, которые она должна была вернуть ему <...> г. в сумме 550000 рублей. Далее, Зимина денежные средства, которые он занял ей в <...> г., ему не вернула, и в <...> г., попросила снова занять ей денежные средства, также на развитие своего бизнеса. Он верил Зиминой, что денежные средства действительно нужны ей для развития бизнеса, а именно для приобретения недвижимости, по реализации которой, она получит прибыль, и <...> г. передал Зиминой О.М. наличными денежные средства в сумме 250000 рублей, которые она должна была вернуть ему <...> г. в сумме 280000 рублей. После чего, <...> г. он передал ей наличными денежные средства в сумме 80000 рублей, которые она должна была вернуть ему <...> г. в сумме 110000 рублей, также на развитие бизнеса. В <...> г., Зимина не вернув ему денежные средства, которые он занимал ей в феврале, марте, мае .... года, снова обратилась к нему с просьбой занять ей денежные средства на осуществление своей предпринимательской деятельности, и <...> г. он передал ей наличными денежные средства в сумме 150 000 рублей, которые она должна была вернуть ему <...> г. в сумме 180000 рублей. После чего, <...> г. он передал ей наличными денежные средства в сумме 65 000 рублей, которые она должна была вернуть ему <...> г. в сумме 85000 рублей; <...> г. он передал ей наличными денежные средства в сумме 100000 рублей, которые она должна была вернуть ему <...> г. в сумме 120000 рублей. В августе <...> г. года, Зимина не вернув ему денежные средства, которые он занимал ей для осуществления недвижимости, снова попросила занять ей денежные средства, опять же для сделок с недвижимостью, и он снова согласился и <...> г. он передал ей наличными денежные средства в сумме 992000 рублей, которые она должна была вернуть ему <...> г. в сумме 1088000 рублей. После чего, <...> г. он передал ей наличными денежные средства в сумме 1 240 000 рублей, которые она должна была вернуть ему <...> г. в сумме 1 300 000 рублей, также на развитие бизнеса. Каждый раз, когда Зимина занимала у него денежные средства, то поясняла ему, что денежные средства, ей необходимы на развитие бизнеса, а именно для приобретения какой-то недвижимости, которую она в последующем хотела перепродавать, а разницу уже распределить в качестве прибыли. Как он понимал, то она приобретала недвижимость, после чего продавала ее подороже, а разница от продажи была ее прибылью. Ему известно, что Зимина О.М. уже давно занимается собственным бизнесом, а именно у нее было свое агентство по недвижимости, поэтому он шел ей на встречу. Каждый раз Зимина, занимая деньги, заверяла его, что данные сделки с недвижимостью, которые она проводит, законные и никакого подвоха не будет, к тому же она брала денежные средства у него в долг под проценты, что было для него выгодно. В виду, того, что каждый раз при займе денежных средств, составлялись расписки в получении от него денежных средств, он особо не пережил в их возврате, точнее он даже не думал, что Зимина О.М. его обманет и не вернет деньги, так как данными расписками она подтверждала взятые на себя обязательства. Все денежные средства, переданные им Зиминой О.М., передавались в офисе № .... расположенном по адресу: .... по месту осуществления предпринимательской деятельности Зиминой О.М. Когда сроки возврата денежных средств по распискам подходили, то он спрашивал у Зиминой О.М, когда она вернет ему денежные средства, на что Зимина О.М. каждый раз ему говорила, что денежные средства находятся в объектах, а объекты находятся на стадии продажи, документы на данные объекты находятся на стадии оформления, что ему необходимо немного подождать и она вскоре с ним рассчитается. Однако, свои обязательства Зимина О.М. до настоящего времени не исполнила, сроки по возврату долга просрочила, денежные средства ему не вернула. Он неоднократно просил Зимину О.М., чтобы она показала ему документы на якобы приобретаемую ею недвижимость, но каждый раз Зимина ему говорила, что завтра покажет, и так было постоянно, но до настоящего времени, Зимина ему ни один договор не показала. Считает, что Зимина О.М. взятые у него в долг денежные средства, потратила на свои нужды, а не на развитие бизнеса. Если бы он знал изначально, что Зимина О.М. занимает у него денежные средства не на развитие бизнеса, покупку недвижимости, с которых как она говорила, у нее будет прибыль, а на свои какие-то личные нужды, то он бы не стал ей занимать денег. Денежные средства, он занимал Зиминой на развитие бизнеса, на приобретение недвижимости, от продажи которой, как она говорила, у нее была бы прибыль, а не ее личные нужды. Таким образом, он считает, что в период времени с февраля .... года до сентября ...., в отношении него совершены мошеннические действия, в результате которых ему причинен ущерб на сумму 4507 000 рублей. Данный ущерб для него является значительным ущербом, так как он в настоящее время не работает, у него имеются кредитные обязательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению ЛМВ от <...> г. просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила у него деньги ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у потерпевшего ЛМВ изъяты денежные расписки: от <...> г. на сумму 230000 рублей; от <...> г. на сумму 500000 рублей; от <...> г. на сумму 400000 рублей; от <...> г. на сумму 500000 рублей; от <...> г. на сумму 250000 рублей; от <...> г. на сумму 80000 рублей; <...> г. на сумму 150000 рублей; от <...> г. на сумму 65000 рублей; от <...> г. на сумму 100000 рублей; от <...> г. на сумму 992000 рублей, от <...> г. на сумму 1240000 рублей, которые были осмотрены в установленном законом порядке <...> г. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший САЕ.), являются:

Показания потерпевшего САЕ от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из котрых следует, что с Зиминой Ольгой Михайловной знаком с .... года, познакомился, когда он работал в ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. С Зиминой О.М. его связывали, только деловые отношения, а именно иногда Зимина О.М. обращалась к нему за консультацией по юридическим вопросам. В <...> г., Зимина О.М. обратилась к нему за оказанием финансовой помощи, а именно получением займа для осуществления предпринимательской деятельности. Он согласился, и занял Зиминой О.М. деньги в сумме 500000 рублей. При этом деньги брались сроком на один месяц под небольшие проценты, сроком до <...> г., с заключением договора займа. По данному договору Зимина О.М. исполнила свои обязательства в полном объеме, а именно в <...> г., Зимина О.М. вернула денежные средства в полном объеме, но при этом Зимина О.М. попросила снова занять ей денежные средства, также для осуществления своей предпринимательской деятельности. Так как Зимина О.М. исполнила свои обязательства, а именно возвратила ему долг, то он решил снова занять ей денежные средства. Так, <...> г., он занял Зиминой О.М. денежные средства в сумме 550000 рублей, сроком до <...> г., под вознаграждение в сумме 100000 рублей. С Зиминой О.М. они заключили договор займа от <...> г., по условиям которого Зимина О.М. должна была вернуть ему денежные средства в сумме 650000 рублей <...> г.. Денежные средства в сумме 550000 рублей, он передавал наличными в офисе Зиминой О.М., расположенном по адресу: .... При передаче денег никто из посторонних не присутствовал. Когда Зимина О.М. просила у него занять вышеуказанные денежные средства, то она поясняла, что деньги ей необходимы для осуществления ее предпринимательской деятельности. Зимина О.М. поясняла, что так как она является риэлтором и осуществляет сделки с недвижимостью, то денежные средства ей были необходимы для того, чтобы погасить долги за коммунальные услуги по квартире клиента, для того чтобы в последующем ее можно было продать, а потом уже после продажи указанной недвижимости Зимина О.М. вычтет сумму, которую она погашала за клиентов по указанной квартире, и часть денег вернет ему, а часть денег намеревалась оставить себе как вознаграждение. Но конкретно какую квартиру Зимина О.М. намеревалась продать, ему не известно. После указанного займа, <...> г., ему снова позвонила Зимина О.М. и попросила занять ей еще денежные средства в сумме 250000 рублей, также пояснив, что денежные средства ей необходимы для осуществления своей предпринимательской деятельности. Он поверил Зиминой О.М., после чего пришел к Зиминой О.М. в офис, расположенный по адресу: .... и передал ей наличные денежные средства в сумме 250000 рублей, при этом ни кого из посторонних при передаче денег не было. Денежные средства Зимина О.М. должна была вернуть в сумме 290000 рублей в срок до <...> г.. При этом Зимина О.М. подготовила расписку на указанную сумму от <...> г., в которой было прописано, что она обязуется вернуть денежные средства в сумме 290000 рублей в срок до <...> г.. <...> г. ему снова позвонила Зимина О.М. и попросила занять ей еще денежные средства в сумме 165000 рублей, также пояснив, что денежные средства ей необходимы для осуществления своей предпринимательской деятельности. Он поверил Зиминой О.М., после чего пришел к ней в офис и передал ей наличные денежные средства в сумме 165000 рублей, при этом никого и посторонних при передаче денег не было. Денежные средства Зимина О.М. должна была вернуть в сумме 190 000 рублей в срок до <...> г.. При этом Зимина О.М. подготовила расписку на указанную сумму от <...> г., в которой было прописано, что она обязуется вернуть денежные средства в сумме 190000 рублей в срок до <...> г.. По указанным выше займам Зимина О.М. отдавала проценты, какие именно он не помнит, то есть он не помнит, в каких суммах она гасила проценты. Из основного долга Зимина О.М. не отдала ни копейки. <...> г., ему снова позвонила Зимина О.М. и попросила снова занять ей денежные средства в сумме 300000 рублей, также пояснив, что денежные средства ей необходимы для осуществления своей предпринимательской деятельности. Он поверил Зиминой О.М., после чего он перевел ей денежные средства в сумме 300 000 рублей со свое банковской карты «Сбербанк России» со счета № .... №карты ...., на банковскую карту Зиминой О.М. № ...., денежные средства в 300000 рублей. Денежные средства Зимина О.М. должна была вернуть в сумме 350 000 рублей в срок до <...> г.. При этом Зимина О.М. находясь у него в каб..... по адресу: .... собственноручно написала ему расписку на указанную сумму от <...> г., в которой было прописано, что она обязуется вернуть денежные средства в сумме 350000 рублей в срок до <...> г. года. <...> г. ему снова позвонила Зимина О.М. и попросила снова занять ей денежные средства в сумме 170000 рублей, также пояснив, что денежные средства ей необходимы для осуществления своей предпринимательской деятельности. Он поверил Зиминой О.М., после чего Зимина пришла к нему в офис расположенный по адресу: ...., и он передал ей наличные денежные средства в сумме 170 000 рублей, при этом ни кого из посторонних при передаче денег не было, так как это было уже в вечернее время. Денежные средства Зимина О.М. должна была вернуть в сумме 170 000 рублей в срок до <...> г.. При этом Зимина О.М. подготовила расписку на указанную сумму от <...> г. в которой было прописано, что она обязуется вернуть денежные средства в сумме 200000 рублей в срок до <...> г.. Из указанных займов Зимина О.М. ему ни копейки не вернула. Своими умышленными преступными действиями, Зимина О.М., введя его в заблуждение, завладела его денежными средствами на общую сумму 1435000 рублей, что является крупным ущербом. Поясняет, что когда он занимал Зиминой О.М денежные средства, то он не знал, что Зимина О.М. денежные средства занимает для того, чтобы играть в казино, то есть деньги он Зиминой О.М. занимал для осуществления предпринимательской деятельности. О том, что Зимина О.М. играет, он узнал уже, когда стал писать заявление в полицию, от кого именно не помнит. Если бы он изначально знал, что Зимина О.М. проигрывает деньги в казино, то не стал бы занимать ей ни рубля. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннические действия (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из дополнительных показаний потерпевшего САЕ от <...> г. следует, чтопосле займа от <...> г., в период с <...> г. по <...> г., точную дату не помнит, ему позвонила Зимина О.М. и попросила занять ей еще денежные средства в сумме 100000 рублей, пояснив, что денежные средства ей необходимы для осуществления своей предпринимательской деятельности. Подробности она ему не указывала. Он поверил Зиминой О.М., после чего пришел к Зиминой О.М. в офис расположенный по адресу: <...> г.. и передал ей наличные денежные средства в сумме 100000 рублей, при этом никого и посторонних при передаче денег не было. Денежные средства Зимина О.М. должна была вернуть в сумме 115000 рублей в срок до <...> г.. При этом Зимина О.М. подготовила расписку на указанную сумму, дату расписки указать не может, так как не помнит, в которой было прописано, что она обязуется вернуть денежные средства в сумме 115000 рублей в срок до <...> г. года. <...> г. Зимина О.М. ему вернула наличными сумму долга в размере 115000 рублей, в офисе расположенном по адресу: .... При передаче денег никто не присутствовал. После чего он ей вернул Зиминой О.М. выданную ему расписку на данную сумму денег, в связи с исполнением ей долговых обязательств. Находясь в офисе, после передачи ей расписки на сумму 100000 рублей, Зимина О.М. попросила его снова занять ей денежные средства в сумме 100000 рублей, также пояснив, что денежные средства ей необходимы для осуществления своей предпринимательской деятельности, а именно что она совершает сделку по купле-продаже квартиры, и ей необходимо оплатить задолженность по коммунальным платежам. Он поверил Зиминой О.М., после чего в ее офисе с целью подтверждения передачи денег Зиминой О.М. произвел перевод со своей банковской карты «Сбербанк России» со счета № .... № карты .... на банковскую карту Зиминой О.М. № .... денежные средства в 100000 рублей. Денежные средства Зимина О.М. должна была вернуть в сумме 120 000 рублей в срок до <...> г.. При этом Зимина О.М. подготовила расписку на указанную сумму от <...> г., в которой было прописано, что она обязуется вернуть денежные средства в сумме 120000 рублей в срок до <...> г.. В остальной части ранее данные им показания подтверждает. Из всех указанных займов за период с <...> г. по <...> г., Зимина О.М. ему вернула наличными 115000 рублей, безналичным расчетом погашения данных долговых обязательств со стороны Зиминой О.М. не производилось. Сумма денежных средств поступивших на его банковскую карту № .... в период времени с <...> г. по <...> г. в размере 180000 рублей, является исполнением иных долговых обязательств Зиминой О.М. перед ним, которые в виде расписок не оформлялись, либо в случае их оформления и исполнения в полном объеме были ей возвращены. Как правило, это были займы на небольшие суммы до 80000 рублей. Данные обязательства исполнены Зиминой О.М. в полном объеме, претензий не имеет. Таким образом, сумма долговых обязательств Зиминой О.М. перед ним, за период с <...> г. по <...> г., с учетом вычета суммы возврата в размере 115000 рублей, составила 1520000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению САЕ. от <...> г. просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М. за хищение путем обмана принадлежащих ему денежных средств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно рапорту об обнаружении признаков преступления от <...> г. действиях Зиминой О.М. усматриваются признаки преступления, предусмотренные ч. 3 ст. 159 УК РФ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

справкой с ПАО Сбербанк № .... от <...> г. подтверждаетя наличие счета в ПАО Сбербанк у САЕ.: № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617 ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г.у потерпевшего САЕ. изъяты договор займа от <...> г., заключенный между САЕ и Зиминой О.М.; расписки о получении денежных средств от <...> г.; от <...> г.; от <...> г.; от <...> г., которые <...> г. осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,);

согласно осмотру предметов от <...> г. осмотрена выписка о движении денежных средств, предоставленная по запросу ПАО «Сбербанк», с содержанием информации о движении денежных средств по счету № .... (банковской карты № ....) на имя САЕ, за период с <...> г. по <...> г., в том числе о переводах денежных средств: <...> г. в сумме 100000 рублей со счета № .... (банковской карты ....) открытого в ПАО «Сбербанк» на имя САЕ на банковский счет банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытого на имя Зиминой О.М.; <...> г. в сумме 300000 рублей со счета № .... (банковской карты ....) открытого в ПАО «Сбербанк» на имя САЕ на банковский счет банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытого на имя Зиминой О.М. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевший СКВСКВ являются:

Показания потерпевшего СКВ от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 т. 281 УПК РФ, из котрых следует, что с Зиминой О.М. знаком с .... года, учился в одном высшем образовательном учебном учреждении. С данного периода он поддерживал с Зиминой О.М. приятельские взаимоотношения. Примерно с .... года ему стало известно, что Зимина О.М. занимается услугами в сфере продажи недвижимости, в связи с чем, примерно в <...> г., он обратился к Зиминой О.М. с просьбой об оказании ему услуг в виде оформления документации на недвижимое имущество, а именно на гараж, расположенный в ГСК «ГГГ» ...., принадлежащий по праву собственности его отцу СКВ, а также на гараж, принадлежащий ему расположенный по адресу: .... точный адрес, он не помнит. Для оформления документации, он передал Зиминой О.М. документы на оба гаража, но какие именно документы он ей передавал, он не помнит. Он показал Зиминой О.М. документы, которые находились у него на руках, а Зимина О.М. взглянув на них, сама отобрала нужные ей документы для дальнейшего оформления. Через какое-то время, он нашел покупателей на гараж, принадлежащий его отцу за 220000 рублей, а именно ЩСВ и пришел с ним к Зиминой О.М. в офис. В офисе, Зимина О.М. составила предварительный договор купли – продажи гаража с задатком от <...> г., по условиям которого ЩСВ заплатил ему 20000 рублей авансом за гараж. По данному договору Зимина О.М. выступала, как продавец, от его имени, так как ранее, он выдал ей доверенность. После указанной сделки, Зимина О.М. позвонила ему на его мобильный номер телефона, и в ходе разговора, попросила одолжить ей (Зиминой) денежные средства в сумме 50 000 рублей на непродолжительный срок, не более 2 недель, пояснив ему, что вернет ему вышеуказанную сумму денежных средств с процентами за пользование денежными средствами в сумме 5000 рублей. Он согласился одолжить Зиминой О.М. данные денежные средства на вышеуказанных условиях. Данные денежные средства, он передал Зиминой О.М. наличными денежными средствами. Спустя три недели Зимина О.М. вернула ему всю сумму денежных средств с обещанными процентами в размере 5000 рублей. В последующем, примерно в <...> г. Зимина О.М., также в процессе личного разговора, происходившего в офисе по месту работы Зиминой О.М. узнала от него, что у него есть сумма накоплений, в размере 250 000 рублей, которые он планировал потратить на погашение ипотечного кредита. После чего при очередной встрече по месту работы Зиминой О.М., примерно в конце <...> г. Зимина О.М. предложила ему занять ей (Зиминой) денежные средства в сумме 250000 рублей для совершения риэлтерской сделки с третьими лицами по недвижимости под проценты, а именно Зимина О.М. пообещала ему заплатить за пользованием его денежными средствами, процент в сумме 30000 рублей. Он согласился одолжить Зиминой О.М. денежные средства в сумме 250000 рублей, которые спустя примерно неделю после состоявшегося между ними разговора, он передал Зиминой О.М. лично по месту работы Зиминой О.М. наличными в сумме 250000 рублей. Далее спустя примерно три недели Зимина О.М. также вернула ему данную сумму денежных средств с обещанными процентами в сумме 30000 рублей. После чего с апреля по июль <...> г. года Зимина О.М. заняла у него денежные средства в сумме 375000 рублей, а именно: <...> г. – 140000 рублей, <...> г. – 80000 рублей, <...> г. – 65000 рублей, <...> г. – 90000 рублей, о каждом займе денежных средств Зимина О.М. писала ему расписку. Данные суммы денежных средств, он передавал Зиминой О.М. по безналичному расчету по средствам перевода через онлайн банк со свой банковской карты «Сбербанк России» на банковскую карту «Сбербанк России», оформленную на имя Зиминой О.М. После займа денежных средств в сумме 140000 рублей <...> г., Зимина О.М. стала откладывать возврат данной суммы денежных средств, под предлогом того, что у нее (Зиминой) не состоялась сделка по недвижимости, но так как ранее он уже занимал денежные средства Зиминой О.М. под проценты и последняя возвращала ему денежные средства с процентами, а также учитывая те обстоятельства, что он был знаком с Зиминой О.М. на протяжении длительного периода времени и доверял последней, он продолжал занимать денежные средства Зиминой О.М., так как полностью ей доверял. В <...> г. ему срочно понадобились денежные средства для родителей, о чем он сообщил Зиминой О.М., но Зимина О.М. по-прежнему продолжала откладывать дату возврата принадлежащих ему денежных средств, используя различные предлоги. Он практически каждый день звонил Зиминой О.М. с просьбами вернуть, принадлежащие ему денежные средства, сообщал Зиминой, что обратится в суд, но в ответ на все его просьбы слышал от Зиминой О.М. различные отговорки и обещания о скором возврате, принадлежащих ему денежных средств. <...> г. Зимина О.М., в процессе телефонного разговора пояснила ему, что ей необходимы еще денежные средства в сумме 35000 рублей на пару дней, пояснив ему, что необходимость данного займа нужна для завершения сделок с недвижимостью, на которые ранее, он занимал Зиминой О.М., и как поясняла Зимина в противном случае, если данные сделки не состоятся, то ему придётся ждать возврата его денежных средств на протяжении еще 6 месяцев. В процессе данного разговора Зимина О.М., сумела убедить его перевести ей еще денежные средства в сумме еще 35000 рублей, что он и сделал в этот же день по средствам онлайн перевода, перевел со своей банковской карты «Сбербанк» на банковскую карту Зиминой О.М. денежные средства в сумме 35000 рублей, однако расписку о переводе данной суммы от Зиминой О.М. он не успел взять, так как спустя несколько дней Зимина О.М. отключила свой телефон и все попытки разыскать Зимину О.М. оказались безуспешными. В последующем, от общих друзей он узнал, что в отношении Зиминой О.М. возбуждено уголовное дело по мошенничеству и она находится под стражей в СИЗО. Таким, образом в период с <...> г. по <...> г., Зимина О.М. совершила хищение, путем мошенничества, принадлежащих ему денежных средств в сумме 410000 рублей, причинив тем самым материальный ущерб на вышеуказанную сумму, который является для него крупным материальным ущербом, так как его ежемесячный доход составляет в среднем <...> г. рублей, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, а также он имеет долговые обязательства перед банком в виде ипотечного кредита. Где в настоящее время находятся оригиналы расписок, он пояснить не может, обязуется в ближайшее время их поискать и предоставить. Также добавляет, что примерно с июня по август ...., он занимал Зиминой О.М. денежные средства в небольших суммах, посредством переводов с карты на карту, но данные денежные средства Зимина О.М. ему отдавала, и в связи с чем, он доверял Зиминой О.М. и занял ей более значительные суммы денежных средств для осуществлении ее предпринимательской деятельности ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению СКВ от <...> г., просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила принадлежащие ему денежные средства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в справке ПАО Сбербанк № .... от <...> г. содержатся сведения о наличии счетов у СКВ в том числе: счет № .... (банковская карта № ....), открытый <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617 ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г.у потерпевшего СКВ изъяты денежные расписки на сумму 140000 рублей от <...> г.; на сумму 80000 рублей от <...> г.; на сумму 65000 рублей от <...> г.; на сумму 90000 рублей от <...> г., которые осмотрены <...> г., признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходеосмотра предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель ВЕР объемом 700 Mb, с номером на внешней стороне ...., представленный ПАО Сбербанк, с содержанием сведений о переводах денежных средств за период с <...> г. по <...> г., в том числе о переводах денежных средств со счета банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытой на имя СКВ, на счета банковских карт № .... № ...., № .... открытые на имя Зиминой Ольги Михайловны, а именно: <...> г. в сумме 140000 рублей на ....; <...> г. в сумме 80000 рублей на ....; <...> г. в сумме 25000 рублей на <...> г.; <...> г. в сумме 10000 рублей на ..... Дисковый накопитель признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевший ООТ.), являются:

Показания потерпевшего ООТ от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в июле .... года при покупке квартиры он обратился в агентство недвижимости ЭТЖ Предварительный договор купли-продажи квартиры составляла директор агентства недвижимости ВЕР Зимина Ольга Михайловна, которая в последующем также оказывала услуги по сопровождению сделки купли-продажи. Услуги по сопровождению сделки со стороны Зиминой О.М. были оказаны в полном объеме, претензий с его стороны не было. При оформлении документов по сделке купли-продажи, в начале июня .... года, точную дату в настоящее время не помнит, в дневное время, к нему позвонила Зимина О.М. (тел. ....) и попросила занять ей денежные средства в сумме 4000 рублей. Зимина О.М. пояснила, что данные денежные средства ей необходимы для осуществлении предпринимательской деятельности по сделке купли-продажи объекта недвижимости. Подробности она ему не указывала. Вернуть денежные средства она пообещала в той же сумме, без выплаты процентов, через две недели, не позднее <...> г.. Он согласился помочь Зиминой О.М. Он знал, что Зимина О.М. длительное время оказывала риэлтерские услуги и был уверен в ее порядочности и благонадежности. После чего она, <...> г. со своей банковской карты № ...., привязанной к лицевому счету № ...., открытому в Коми отделении № 8617 ПАО Сбербанк, по адресу: .... через приложение «Сбербанк-онлайн» произвел перевод денежных средств на банковскую карту Зиминой О.М. № .... в сумме 4000 рублей. Расписка о займе денежных средств не составлялась. Денежные средства в срок возвращены не были. После чего, Зимина О.М.снова позвонила ему <...> г. и снова попросила его занять ей денежные средства в сумме 120000 рублей, с условием, что она вернет ему их с процентами в сумме 150 000 рублей. Зимина О.М. говорила, что у нее есть вариант совершения выгодной сделки, с которой можно получить прибыль с продажи. Подробности сделки она не говорила. Денежные средства она возьмет в краткосрочный заем, под расписку. Он будучи уверенным в благонадежности Зиминой О.М., согласился ей предоставить в заем денежные средства и снова через приложение Сбербанк онлайн произвел ей со своей карты перевод на сумму 120000 рублей. В последующем по данному займу Зиминой О.М. у нее в офисе ей была составлена расписка, в которой она поставила свою подпись. Срок возврата денежных средств был оговорен до <...> г.. После чего, им аналогично были по просьбе Зиминой О.М. переданы в заем денежные средства <...> г. в сумме 230000 рублей, <...> г. в сумме 100000 рублей, <...> г. в сумме 10000 рублей, <...> г. в сумме 5000 рублей. Денежные средства им были переведены со своей банковской карты реквизиты которой указаны выше, на банковскую карту Зиминой О.М. По факту займа на сумму 230000 рублей Зимина О.М. также составила и предоставила ему денежную расписку от <...> г. в офисе по адресу: ..... В данной расписке был оговорен срок возврата денежных средств до <...> г. года, с возвратом 280000 рублей. Остальные займы являлись беспроцентными и предоставлялись сроком возврата через две недели, то есть срок возврата по займу от <...> г. был оговорен до <...> г., от <...> г. до <...> г., от <...> г. до <...> г.. Расписки по данным займам не составлялись. Договоренность была устной. Всего Зимина О.М. заняла у него денежные средства на общую сумму 469000 рублей. Возврат денежных средств в обусловленные сроки со стороны Зиминой О.М. осуществлен не был. Денежные средства до настоящего времени ему не возвращены. На его просьбы возврата денежных средств, Зимина О.М. постоянно находила какие-либо отговорки, что у нее ненадежные клиенты по сделкам, сделки срывались по различным причинам и прочее. Обязательства по займам вышеуказанной суммы денежных средств со стороны Зиминой О.М. не исполнены до настоящего времени. Возврат денежных средств со стороны Зиминой О.М. ни наличным, ни безналичным расчетом не производился. Денежные средства, он занимал Зиминой под осуществление ее предпринимательской деятельности, а именно для проведения сделок с недвижимостью. Зимина О.М. мошенническим способом, введя его в заблуждение, завладела его денежными средствами в сумме 469000 рублей. Ущерб в сумме 469000 рублей, для него является значительным. Его доход в месяц составляет около .... рублей, дополнительных источников дохода не имеет. С исковым заявлением в суд о взыскании суммы долга он не обращался. К протоколу прилагает детализацию операций по банковской карте за период с <...> г. по <...> г. на 4 листах, реквизиты счета на 1 листе, расписки от <...> г. и от <...> г. на 2 листах ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно рапору об обнаружении признаков преступления от <...> г., в действиях Зиминой О.М. усматриваются признаки преступления,предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в справке ПАО Сбербанк содержатся сведения о наличии счетов у ООТ., в том числе: счет № .... (банковская карта № ....), открытый в филиале № 8617 отделения № 092 (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно выписке о движении денежных средств по счету № .... (банковская карта № ....) на имя ООТ. за период с <...> г. по <...> г. оосуществлены переводы денежных средств на банковскую карту Зиминой О.М. № ...., совершенных: 09.06.2019 на сумму 4000 рублей, 06.07.2019 на сумму 120000 рублей, 07.07.2019 на сумму 230000 рублей, 08.07.2019 на сумму 100000 рублей, 09.07.2019 на сумму 10000 рублей, 05.08.2019 на сумму 5000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

копией денежной расписки от <...> г. подтверждается, чтоЗимина О.М. получила от ООТ в долг денежные средства в размере 230000 рублей, со сроком возврата до <...> г. в сумме 280000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

копией денежной расписки от <...> г. подтверждается, чтоЗимина О.М. получила от ООТ в долг денежные средства в размере 150000 рублей, со сроком возврата до <...> г. в сумме 150000 рублей (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевший БЫСБЫС являются:

Показания потерпевшего БЫС. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с Зиминой О.М. знаком около .... лет. Зимина оказывала ему содействие по оформлению продажи его гаража, находящегося в собственности, таким образом у нее были его контакты. По данной сделке у него претензий к Зиминой О.М. нет. В начале июня .... года Зимина О.М. обратилась к нему за оказанием финансовой помощи, а именно получением займа для осуществления предпринимательской деятельности, при этом денежные средства брались под небольшой процент. Так как ранее он уже ей помогал по аналогичной просьбе, и она по мере возможности возвращала, поэтому он пошел ей навстречу и дал в займы сумму в размере 100 000 рублей. Денежные средства были им переданы наличными, при этом расписки не составлялись, так как он ей доверял и Зимина его заверила, что долг вернет в течение месяца. Как ему пояснила Зимина О.М., денежные средства ей необходимы были на развитие бизнеса, а именно данные суммы ей необходимы были для приобретения недвижимости, которую в последующем хотела перепродать и разницу уже распределить в качестве прибыли. Зимина О.М., как ему известно, уже давно занималась собственным бизнесом, поэтому он пошел ей на встречу. Зимина заверила его, что данные сделки законные и никакого подвоха не будет. Может указать, что он неоднократно спрашивал, когда она сможет вернуть денежные средства на, что Зимина говорила, что денежные средства находятся в объектах, в настоящее время данные объекты в стадии продажи, документы в стадии оформления, что ему необходимо немного подождать и она вскоре с ним рассчитается. В настоящее время Зимина О.М. взятые денежные средства ему не возвращает. Как он считает, что денежные средства, взятые Зиминой О.М., на развитие бизнеса не пошли, а пошли на иные цели. Таким образом, в отношении него совершены мошеннические действия, в результате которых ему и его семье причинен материальный ущерб, который для него и семьи является значительным, так как его заработная плата в месяц составляет около .... рублей, заработная плата супруги составляет около .... рублей, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, и имеются кредитные обязательства в виде ипотеки, где ежемесячный платеж составляет .... рублей. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннические действия в отношении него. Также добавляет, что в доказательство своих показаний, у него имеется запись телефонных переговоров с Зиминой О.М., в ходе которых Зимина О.М. просит занять ей денежные средства для осуществления своей предпринимательской деятельности ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из дополнительных показаний потерпевшего БЫС от <...> г. следует, что с Зиминой О.М. он знаком около .... лет, с данной гражданкой его связывают деловые отношения, а именно она оказывала ему содействие по оформлению продажи его гаража, находящегося в собственности, таким образом у нее были его контакты. По данной сделке у него претензий к Зиминой О.М. нет. <...> г. года Зимина О.М. обратилась к нему по телефону за оказанием финансовой помощи, а именно получением займа для осуществления предпринимательской деятельности, под небольшой процент. Так как ранее он уже ей помогал по аналогичной просьбе, и она исполняла денежные обязательства, он пошел ей навстречу и они договорились, что после продажи его автомашины, он сможет ей предоставить в заем сумму в размере 100 000 рублей. Денежные средства в сумме 100000 рублей были им переданы Зиминой О.М. наличными 12.06.2019 года в офисе по адресу: .... При передаче денежных средств никто не присутствовал. Расписка, договор в простой письменной форме не составлялся, так как он доверял Зиминой О.М. и она его заверила, что долг вернет в срок не позднее 21.06.2019. Зимина О.М. пояснила, что денежные средства ей необходимы были для развития бизнеса, а именно для приобретения недвижимости, которую в последующем она хотела перепродать и выплатить ему процент с прибыли. Зимина О.М., давно занималась собственным бизнесом в сфере оказания риэлторских услуг, поэтому он пошел ей на встречу. Она его заверила, что сделки законные. Он неоднократно спрашивал, когда она сможет вернуть денежные средства, на, что она говорила, что денежные средства находятся в объектах, в настоящее время данные объекты в стадии продажи, документы в стадии оформления, что ему необходимо немного подождать и она вскоре с ним рассчитается. В настоящее время Зимина О.М. взятые денежные средства ему не вернула, нарушив договорные обязательства по сроку возврата денежных средств. Как он считает, что денежные средства, взятые Зиминой О.М., на развитие бизнеса не пошли, а пошли на иные цели. Таким образом, в отношении него совершены мошеннические действия, в результате которых ему причинен материальный ущерб, который для него является значительным, так как его заработная плата в месяц составляет около .... рублей, заработная плата супруги составляет около .... рублей, также на иждивении ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, и имеются кредитные обязательства в виде ипотеке, где ежемесячный платеж составляет .... рублей. Ранее им были предоставлены следователю записи телефонных переговоров между ним и Зиминой О.М. за период с <...> г. по <...> г., которые у него были изъяты и приобщены к материалам уголовного дела. Данные записи, подтверждают факт передачи денежных средств Зиминой О.И. и выдвижение с его стороны требований о возврате денежных средств в связи с нарушением исполнения договорных обязательств по сроку возврата. С исковыми требованиями о возмещении причиненного ему материального ущерба в порядке гражданского судопроизводства он не обращался. Согласно выписке о движении денежных средств по его банковской карты «Сбербанка России» № .... был установлен факт перечисления <...> г. с его стороны на банковскую карту «Сбербанка России» № .... на имя Зиминой О.М. денежных средств в сумме 100000 рублей. По факту перевода им данной суммы денежных средств может показать следующее. Данная сумма им была передана в краткосрочный заем Зиминой О.М. на ее личные нужды. По данному займу договор в письменной форме не составлялся, договорные отношения были заключены устно. Заем был с выплатой процентов в размере 60000 рублей, со сроком возврата не позднее <...> г.. Возврат данной суммы денежных средств со стороны Зиминой О.М. ему был произведен безналичным переводом на его банковскую карту «Сбербанка России» № ...., двумя платежами 22.02.2019 в сумме 120000 рублей и 14.04.2019 в сумме 40000 рублей. По поводу претензий к ней не имеет в связи с исполнением с ее стороны договорных обязательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

заявление БЫС от <...> г.согласно которому просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила принадлежащие ему денежные средства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у потерпевшего БЫС. изъят электронный накопитель марки «КИН с надписью на боковой части ...., ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, с содержанием .... звукового файла за период с <...> г. по <...> г., на которых записаны разговоры Зиминой О.М. и БЫС., в ходе которых Зимина О.М. уговаривает БЫС передать ему деньги, а в дальнейшем на протяжении нескольких месяцев ссылается на различные причины, по которым не может возвратить деньги. Электронный накопитель <...> г. осмотрен, признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного дрказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевшая ГТИГТИ, являются:

показания потерпевшей ГТИ. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с Зиминой О.М. знакома более .... лет, знает ее с положительной стороны. В начале июня .... года Зимина О.М. позвонила ей на мобильной номер телефона и попросила занять денежные средства в сумме 435000 рублей, так как ей необходимо было срочно отдать долг, а с ее слов через две недели, как пояснила Зимина Ольга, кто-то должен был приехать и провести какую-то сделку с недвижимостью, какую именно она ей не пояснила. На следующий день <...> г., она поехала в «Северный народный» банк, где ее уже ждала Зимина О.М., после чего она совместно с ней зашла в банк, и она сняла денежные средства в сумме 435000 рублей со вклада, закрыв вклад. После чего, она совместно с Зиминой О.М. на своем автомобиле марки РЕН г.р.з. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, подъехали к магазину МАГ который расположен возле «Северно-Народного Банка», где она находясь в указанном автомобиле, передала в займы денежные средства в сумме 435000 рублей Зиминой О.М., на сколько помнит купюрами по 1000 рублей. При этом находясь в автомобиле, в ее присутствии Зимина О.М. собственноручно написала ей расписку о том, что получила от нее в долг денежные средства в сумме 435000 рублей, которые обязуется вернуть через три недели, с процентами в сумме 511000 рублей, которую передала ей. Также хочет добавить, что когда Зимина О.М. просила ее занять ей денежные средства, то она позвонила ее сестре, и сказала ей об этом, на что сестра Зиминой О.М. – ЗЕВ, пояснила, что Ольга работает, и проблем с возвратом не будет. При этом ей было известно, что Ольга работает в агентстве по недвижимости, также ей было известно о том, что Ольга с ЗЕВ жили в достатке, в связи с чем, она поверила Ольге и заняла ей денежные средства, не думала, что будут проблемы с возвратом денег. Спустя три недели, после займа Зиминой О.М. денежных средств в сумме 435000 рублей, она ей позвонила, и спросила когда она отдаст ей деньги, на что Ольга сказала, что не может вернуть деньги, так как не провела сделку по недвижимости, так как клиенты по сделке ей попались не порядочные, и находятся в запое, а она ждет, когда они выдут из запоя, после чего сразу проведет сделку и вернет ей долг. После указанного разговора, она еще не раз звонила Зиминой О.М. и спрашивала о возврате долга, и каждый раз Зимина О.М. ей поясняла различные причины о не возврате долга: то она заболела, то клиенты запили и не пришли на сделку, и каждый раз откладывала возврат на завтра. Примерно в начале <...> г. года, она пришла к Зиминой Ольге в офис, который располагался по адресу: ...., и сказала, что если она ей не вернет долг, то она напишет заявление в полицию, на что Ольга ей сказала, что дословно: «Пишите, это ваше право». После чего, она ушла из офиса, и поняла, что отдавать она деньги не собирается. Она считает, что Зимина О.М. обманным путем, завладела ее денежными средствами в сумме 435000 рублей, так как она занимала у нее денежные средства на проведение какой-то сделки по недвижимости, а сама ее денежные средства потратила на свои нужды, до настоящего времени, она ей ни копейки не отдала. Ущерб в сумме 435000 рублей для нее является крупным ущербом, так как ее заработная плата составляет .... рублей, плюс пенсия в размере .... рублей в месяц, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннические действия ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению ГТИ. от <...> г., просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила принадлежащие ей денежные средства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г.у потерпевшей ГТИ была изъята денежная расписка от <...> г. на сумму 435000 рублей, которая <...> г. осмотрена, признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,);

справкой ПАО Сбербанк № .... от <...> г.,согласно которой подтверждаются сведения о наличии счетов у ГТИ ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе осмотра предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель «ВЕР, с номером на внешней стороне ...., представленный ПАО Сбербанк, с содержанием сведений о переводах денежных средств за период с <...> г. по <...> г. со счета № .... банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытой на имя ГТИ, на счета банковских карт № ...., № ...., открытых на имя Зиминой Ольги Михайловны. Указанный дисковый накопитель признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевший ТВВТВВ являются:

показаниям потерпевшего ТВВ. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и огашенные в судебном заседании на основании ч 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым примерно в июле .... года его накомый ББ (....) познакомил его с Зиминой О.М. Цель знакомства была в том, чтобы он по рекомендации ББ занял Зиминой О.М. денежные средства под проценты. Б сказал, что Зимина порядочная женщина, и ей можно занимать деньги. Познакомился он с Зиминой О.М. у нее в кабинете, расположенном по адресу: .... Зимина ему представилась риэлтором по недвижимости. После знакомства с Зиминой О.М., последняя стала занимать у него денежные средства, а именно первый раз она заняла у него в июле 2019 года 100000 рублей под .... % процентов. После чего она ему вернула с них 50000 рублей. Остальные деньги 70000 рублей, она снова заняла под проценты, то есть должна была отдать 85000 рублей. После чего Зимина заняла у него снова 60000 рублей, под проценты и должна была отдать 80000 рублей. Указанные денежные средства в сумме 165000 рублей Зимина отдала в полном объеме, по данным фактам у него к Зиминой претензий нет. Когда Зимина занимала у него деньги, то она говорила, что ей необходимы деньги на сделки с недвижимостью. Как он понял, что она занимала деньги для того, чтобы заплатить долги по арестованной квартире, а потом провести сделку, заработать на ней, после чего вернуть ему деньги. Примерно в начале июля 2019 года, Зимина О.М. позвонила ему на мобильный номер телефона и попросила прийти к ней в кабинет. Он согласился и пришел к ней в кабинет 10.07.2019, время было после обеда, точно не помнит. Когда он к ней пришел, то в кабинете Зимина была одна. Он стал разговаривать с Зиминой, и в ходе разговора Зимина пояснила, что ей необходимы денежные средства в сумме 200000 рублей для того, чтобы ей провести срочную сделку по квартире. Также Зимина стала объяснять, что продавец квартиры не может оплатить долги по квартире, а Зимина заняв у него деньги поможет оплатить долги, после чего арест с квартиры снимут и продавец ей заплатит вознаграждение, с которого она уже рассчитается с ним. Он Зиминой поверил и согласился занять Зиминой О.М. денежные средства в сумме 200000 рублей, после чего в тот же день, 10.07.2019 передал Зиминой О.М. находясь у нее в каб.... расположенном по адресу: .... наличными денежные средства в сумме 200000 рублей. Денежные средства в сумме 200000 рублей, он занял Зиминой О.М. сроком до 26.07.2019. В указанный срок Зимина О.М. должна была вернуть ему сумму в 240000 рублей. При передаче денег, Зимина О.М. распечатала со своего рабочего компьютера денежную расписку в одном экземпляре от 10.07.2019 в которой было прописано, что она занимает у него деньги в сумме 200000 рублей, сроком до 26.07.2019, и обязуется вернуть ему в указанный срок деньги в сумме 240000 рублей. В указанной расписке Зимина О.М. в его присутствии поставила свою подпись и передала ее ему. Когда подошел срок возвращать деньги, он стал периодически заходить к Зиминой в кабинет за своими деньгами, каждый раз Зимина ему говорила, что нужно подождать, а именно, то что она не может вернуть ему деньги по различным причинам, то не работает банк, то клиент запил, то банк еще не одобрил ипотеку. В ходе указанных разговоров с Зиминой, он стал просить, что Зимина показала договоры по сделкам, про которые она говорит, на что Зимина сказала, что не может показать указанные договоры, так как эта информация конфиденциальная. Он стал говорить, Зиминой, что занял ей последние свои деньги, но все было бесполезно. Зимина постоянно придумывала различные отговорки, чтобы не возвращать деньги. 16.10.2019, он пошел в кабинет к Зиминой, но в кабинете, уже никого не было. На следующий день, он поехал к Зиминой домой, дома ему также дверь никто не открыл. После чего, он сказал об этом своей дочери ЗИВ, и они выяснили, что Зимину забрали в полицию. Так, он понял, что Зимина его обманула и решил обраться в полицию с заявлением. Денежные средства, он занимал Зиминой под осуществление своей предпринимательской деятельности, а именно для проведения сделок с недвижимостью. Он считает, что Зимина О.М. мошенническим способом, введя его в заблуждение, завладела его денежными средствами в сумме 200000 рублей. Ущерб в сумме 200000 рублей, для него является значительным, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

соглсано дополнительным показаниям потерпевшего ТВВ. от <...> г., после его знакомства с Зиминой О.М., она стала занимать у него деньги. В первый раз она заняла у него в июле 2019 года, точную дату не помнит, в сумме 100000 рублей под .... % процентов, после чего она ему вернула из них 50000 рублей. Остальные деньги в сумме 70000 рублей, она снова заняла под проценты, то есть должна была отдать 85000 рублей. После чего Зимина заняла у него снова 60000 рублей, под проценты и должна была отдать ему 80000 рублей. Указанные денежные средства в сумме 165000 рублей Зимина отдала в полном объеме частично наличным расчетом в сумме 80000 рублей, а частично путем перевода денежных средств на его банковскую карту 16.09.2019 в сумме 15000 рублей, 01.10.2019 в сумме 70000 рублей. Займы со стороны Зиминой О.М. оформлялись путем составления и подписания расписок. Данные расписки в настоящее время у него не сохранились. По данным займам денежных средств у него к Зиминой претензий нет. Когда Зимина занимала у него деньги, то она говорила, что ей необходимы деньги на сделки с недвижимостью. Как он понял, что она занимала деньги для того, чтобы заплатить долги по арестованной квартире, а потом провести сделку, заработать на ней, после чего вернуть ему деньги. В последующем, 10.07.2019, он передал Зиминой О.М. у нее в офисе по адресу: .... наличными денежные средства в сумме 200000 рублей. Денежные средства в сумме 200000 рублей, он занял Зиминой О.М. под расписку сроком до 26.07.2019, с возвратом 240000 рублей. Обязательства по займу вышеуказанной суммы денежных средств со стороны Зиминой О.М. исполнены не были. Возврат денежных средств со стороны Зиминой О.М. ни наличным, ни безналичным расчетом не производился. Денежные средства, он занимал Зиминой под осуществление ее предпринимательской деятельности, а именно для проведения сделок с недвижимостью. Он считает, что Зимина О.М. мошенническим способом, введя его в заблуждение, завладела его денежными средствами в сумме 200000 рублей. Ущерб в сумме 200000 рублей для него является значительным,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

заявление ТВВ от 23.10.2019,согласно которому просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила принадлежащие ему деньги ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от 07.11.2019 у потерпевшего ТВВ изъята денежная расписка от 10.07.2019 на сумму 200000 рублей, которая 11.01.2020 осмотрена, признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший БАВ.), являются:

показания потерпевшего БАВ. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что у него есть знакомая Зимина О.М., с которой знаком около .... лет назад, поодерживает дружеские отношения. Он неоднократно к ней обращался за оказанием риэлтерских услуг, еще когда она работала в агентстве недвижимости ЭЛП Примерно в январе или марте 2019 года, к нему обратилась Зимина О.М. и попросила занять ей денежные средства в сумме 50000 рублей. При этом, Зимина О.М. пояснила, что деньги ей нужны для проведения какой-то сделки с недвижимостью. Ему было известно, что Зимина О.В. является агентом по недвижимости, так как она ему также неоднократно проводила и оказывала помощь в сделках с недвижимостью, в связи с чем, он не стал расспрашивать подробно, что за сделку хотела провести Зимина О.М. и занял ей сразу 50000 рублей сроком примерно на 10 дней. По истечении указанного времени, Зимина О.М. сразу деньги не отдала, ему пришлось несколько раз ей названивать и выяснять, когда она вернет ему деньги. После чего, Зимина О.М. вернула указанный долг, и по своей инициативе отдала ему не 50000 рублей, а денежные средства в сумме 60000 рублей. Некоторое время, Зимина О.М. ему долго не звонила, и он ее не слышал и не видел. В июле 2019 года, к нему снова обратилась Зимина О.М. с просьбой занять ей денежные средства, для проведения сделки по недвижимости, Зимина О.М., что то рассказывала образно про сделку, но он особо не вникал. Как он понял, что деньги ей были необходимы для погашения задолженности по коммунальным услугам, ее клиентов, которые продают недвижимость, для того чтобы в последующем продавать квартиру без долгов. Как он понял, Зимина О.М. имела с этого вознаграждение за проведение сделки по продаже квартиры. Он согласился ей помочь, и занял Зиминой О.М. денежные средства на общую сумму 1555000 рублей. При этом денежные средства, он занимал Зиминой О.М. без процентов и без оформления каких-либо расписок и договоров. Деньги он переводил со своей банковской карты ПАО «Сбербанк Россия» на банковские карты ПАО «Сбербанк Россия», принадлежащие Зиминой О.М. Ранее, он предоставлял выписку по своей карте. Также хочет пояснить, что за период с июля 2019 года до сентября 2019 года, он перевел Зиминой О.М. денежные средства в сумме 1 960 000 рублей, из которых Зимина О.М. вернула ему 405000 рублей, путем перевода ему на его банковскую карту, то есть правильно будет считать сумму ущерба, из расчета поступивших на банковскую карту Зиминой денежных средств с его карты, за минусом поступивших денежных средств на его карту с банковской карты Зиминой О.М. По его подсчетам Зимина О.М. ему нанесла ущерб в общей сумму 1 555 000 рублей, данный ущерб для его особо крупным ущербом, так как его доход в месяц составляет .... рублей, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, Просит привлечь Зимину Ольгу Михайловну к уголовной ответственности за мошенничество, так как он считает, что она своими действиями ввела его в заблуждение и похитила его денежные средства в сумме 1555 000 рублей. Он считает, что денежные средства, которые он занимал Зиминой О.М. для осуществления ее предпринимательской деятельности не пошли, а были потрачены ею на личные цели. Также хочет уточнить, что в ходе уговоров его в очередной раз занять ей денежные средства для осуществления ее предпринимательской деятельности, Зимина О.М. в ходе телефонного разговора пояснила ему, что у нее имеется квартира в собственности, и заверила, что сможет вернуть ему денежные средства, после того как она ее продаст, то есть, как он понял, Зимина О.М. занимала денежные средства для осуществления своей предпринимательской деятельности. Также Зимина О.М. заверила его в том, что у нее будут деньги, от продажи квартиру, которую она приобрела по выгодной цене. В подтверждение, чего Зимина О.М. прислала ему скриншоты договора купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: Республика Коми, .... пояснив, что продав ее она вернет ему денежные средства. Прилагает скрин-шоты, предоставленные ему Зиминой О.М. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению БАВ от 24.12.2019,просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила у него деньги в сумме 1 555000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

ответ на обращение ПАО Сбербанк № .... от <...> г., согласно которому содержатся сведения о переводе в период с 01.07.2019 по 31.08.2019 денежных средств с банковской карты .... на карты ...., ...., .... на общую сумму 1960000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

справкой ПАО Сбербанк № .... от <...> г. подтверждается наличие счета в ПАО Сбербанк у БАВ № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в филиале № 171 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк»; № .... (банковская карта ....), открытого <...> г. в филиале № 171 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк» ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходеосмотра предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель «БНВ объемом 700 Mb, с номером на внешней стороне ...., представленный ПАО Сбербанк, с содержанием сведений о переводах денежных средств за период с 01.07.2019 по 01.09.2019: 1. о переводе денежных средств со счета № .... банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытой на имя БАВ на счет банковской карты № .... открытый на имя Зиминой О.М., а именно: 17.07.2019 в сумме 200 000 рублей; 28.07.2019 в сумме 60000 рублей; 2. о переводе денежных средств на счет банковской карты № .... ПАО «Сбербанк» открытый на имя Зиминой О.М., а именно: 17.07.2019 в сумме 140000 рублей; 18.07.2019 в сумме 350000 рублей; 30.07.2019 в сумме 70000 рублей; 30.07.2019 в сумме 45000 рублей; 09.08.2019 в сумме 130000 рублей; 10.08.2019 в сумме 50000 рублей; 11.08.2019 в сумме 80000 рублей; 11.08.2019 в сумме 200000 рублей; 14.08.2019 в сумме 90000 рублей; 14.08.2019 в сумме 70000 рублей; 3. на счет банковской карты № .... открытый на имя Зиминой О.М., а именно: 13.08.2019 в сумме 60000 рублей; 16.08.2019 в сумме 100000 рублей; 16.08.2019 в сумме 65000 рублей; 16.08.2019 в сумме 250000 рублей; 3. о переводе денежных средств со счёта банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытой на имя Зиминой О.М., на счёт № .... банковской карты № .... открытый на имя Б а именно: 12.08.2019 в сумме 195000 рублей; 15.08.2019 в сумме 105000 рублей; 4. о перевод денежных средств со счёта банковской карты ПАО «Сбербанк» № .... открытой на имя Зиминой О.М., на счёт банковской карты № .... открытый на имя Б а именно: 08.08.2019 в сумме 105000 рублей. Указанный дисковый накопитель признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевшая БНВ.), являются:

показания потерпевшей БНВ. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с Зиминой О.М. знакома примерно с .... года, ранее она работала страховщиком, оформляла страховки, а Зимина О.М. работала в агентстве недвижимости ЭЛП Все имущество, которое у нее есть, оформлялось Зиминой О.М., по данному поводу у нее к последней претензий нет. Летом 2019 года, она решила оформить землю под гаражом в свою собственность, который располагался .... точный адрес, она не помнит. С данной целью, она обратилась к Зиминой О.М., а именно она приехала к ней в офис примерно в конце июля 2019 года, по адресу: .... со всеми документами на гараж, а именно она принесла план расположения гаража, свидетельство о собственности на гараж на свое имя, может быть что-то еще, она сейчас уже не помнит, также были какие-то из документов на гараж, оформленные на ее покойного отца ГВС. Она передала указанные документы, и Зимина О.М. пообещала, что как будет готовы документы, то она ей позвонит. Конкретной даты, когда будут готовы документы, она ей не обозначала. Через несколько дней, а именно это было 01.08.2019, Зимина О.М. позвонила ей на мобильный номер телефона, и сказала, что ей нужна помощь, а именно со слов Зиминой О.М. она пояснила, что у нее горит сделка по недвижимости, и ей необходимо перехватить деньги, то есть Зимина О.М. попросила занять ей денежные средства в долг. Как она поняла, со слов Зиминой О.М. у нее были две квартиры, по которым один хозяин был алкоголик, а второй был вахтовиком, и по данным квартирам, ей необходимо было погасить задолженности по коммунальным услугам, для того, чтобы их продать. Где именно располагались данные квартиры, она не спрашивала, а сама Зимина О.М. ей не говорила. Она согласилась занять денежные средства Зиминой О.М., после чего перевела ей денежные средства в сумме 60000 рублей со своей карты «Сбербанк» на карту Зиминой «Сбербанк», двумя операциями по 30000 рублей, на одну квартиру и 30000 рублей на вторую квартиру. После чего, 05.08.2019, ей на ее мобильный телефон снова позвонила Зимина О.М. и снова попросила занять еще 10000 рублей, для того, чтобы заплатить за какую-то квитанцию, опять же по сделке с недвижимостью. Она снова согласилась и перевела также со своей карты «Сбербанк» на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанк» денежные средства в сумме 10000 рублей. После того, как она перевела деньги, Зимина О.М. сразу ей перезвонила, и сказала, что ей нужны еще деньги в сумме 1000 рублей, так как она вспомнила, что за оплату квитанции взимается процент, и она снова перевела Зиминой О.М. денежные средства в сумме 1000 рублей. То есть всего 05.08.2019 она перевела денежные средства в сумме 11000 рублей. После указанного займа, Зимина О.М. также ей звонила и просила в долг денежные средства, также для проведения сделок по недвижимости. Она согласилась ей помочь и заняла ей денежные средства, также переведя их со своей карты «Сбербанк» на карту «Сбербанк» Зиминой О.М., следующими датами: 21.08.2019 в сумме 5000 рублей, 12.09.2019 в сумме 10000 рублей, 26.09.2019 в сумме 7500 рублей, 26.09.2019 в сумме 15000 рублей, 02.10.2019 в сумме 4000 рублей и 10000 рублей. Данные денежные средства, Зимина О.М. также просила в долг для проведения сделок по недвижимости, данные денежные средства, Зимина О.М. должна была вернуть по окончанию проведения своей сделки по недвижимости, а с ее слов сделка должна была состояться на днях. При этом ни каких расписок, она с Зиминой О.М. не брала, также с Зиминой О.М. она никакие договоры займа не заключала, потому, что она полностью доверяла Зиминой О.М. Она неоднократно звонила Зиминой О.М. и спрашивала когда она вернет ей долг, а всего с 01.08.2019 по 02.10.2019 она заняла Зиминой О.М. денежные средства в сумме 122500 рублей. Зимина О.М. ей отвечала, что у нее то уехал вахтовик и сорвал сделку, то второй собственник, который алкоголик напился и ушел в запой, то есть всячески придумывала отговорки, чтобы не возвращать ей денежные средства. Она считает, что Зимина О.М. обманным путем, введя ее в заблуждение по поводу своих намерений, завладела ее денежными средствами в сумме 122500 рублей. Ущерб в сумме 122500 рублей, для нее является значительным ущербом, так как ее заработная плата в месяц составляет около .... рублей, у супруга заработная плата составляет около .... рублей, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннические действия в отношении нее. Свои денежные средства, она переводила со своей банковской карты «Сбербанк» № .... на банковские карты Зиминой О.М. № ...., № ...., № .... ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из дополнительных показаний потерпевшей БНВ от <...> г. следует, что в период с <...> г. по <...> г. ею предоставлялись в краткосрочный беспроцентный заем Зиминой О.М. денежные средства на небольшие суммы в размере от 3000 до 30000 рублей, а именно: 03.07.2018 в размере 30000 рублей, 19.08.2018 в размере 20000 рублей, 04.10.2018 в размере 10000 рублей, 11.01.2019 в размере 3000 рублей, 11.01.2019 в размере 27000 рублей, 11.01.2019 в размере 15000 рублей. Данные денежные средства ей предоставлялись без составления договоров в простой письменной форме и расписок. Деньги переводились с ее банковской карты Сбербанка России № .... на банковские карты Зиминой О.М. Сбербанка России № ...., № ..... Возврат данных денежных средств со стороны Зиминой О.М. ей был произведен в полном объеме, безналичным расчетом на ее банковскую карту, в оговоренные сроки. По данным денежным средствам у нее претензий к Зиминой О.М. не имеется. Что касается денежных займов, предоставленных ею Зиминой О.М. в период времени с 01.08.2019 по 02.10.2019, то они предоставлялись безналичным переводом с ее банковской карты Сбербанка России № .... на банковские карты Сбербанка России № ...., № ...., № .... на имя Зиминой О.М. Данные денежные средства, Зимина О.М. просила в долг для проведения сделок по недвижимости, данные денежные средства, Зимина О.М. должна была вернуть по окончанию проведения сделок по недвижимости, не позднее двух недель после перевода денежных средств с ее стороны. При этом никаких денежных расписок, она с Зиминой О.М. не брала, договоры займа не заключала, потому, что она полностью доверяла Зиминой О.М. Она неоднократно звонила Зиминой О.М. и спрашивала когда та вернет долг. Всего с 01.08.2019 по 02.10.2019 она заняла Зиминой О.М. денежные средства в сумме 122500 рублей. Зимина О.М. ей отвечала, что у нее срываются сделки, придумывая всяческие оговорки, чтобы не возвращать денежные средства. Она считает, что Зимина О.М. обманным путем, введя ее в заблуждение по поводу своих намерений, завладела ее денежными средствами в сумме 122500 рубля. Ущерб в сумме 122500 рублей, для нее является значительным ущербом, так как ее заработная плата в месяц составляет около .... рублей, у супруга заработная плата составляет около .... рублей, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. Свои денежные средства, она переводила со своей банковской карты «Сбербанк» № ...., привязанной к счету № .... открытому в Коми отделении № 8617 ПАО Сбербанк, по адресу: .... ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению БНВ. от 11.02.2020, просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила у неё деньги ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевший МААМАА являются:

показания потерпевшего МАА. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и олашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с Зиминой О.М. у него деловые отношения, ранее он пользовался ее услугами риэлтора. Примерно в .... году он приобрел в собственность два гаража, расположенных по адресу: ..... В связи с указанной покупкой гаражей у него возникла необходимость в оформлении земельных участков под данными гаражами в свою собственность. В связи с чем, примерно в декабре 2016 года, он знает, что Зимина О.М. является риэлтором и занимается недвижимостью, обратился к ней с целью оформления прав собственности на земельные участки, находящиеся под указанными гаражами. Так как ранее Зимина О.М. уже оказывала ему услуги по оформлению документов на его другие гаражи и претензий у него к ней не было, то он снова решил к ней обратиться с вопросом оформления в собственность участков, на что Зимина О.М. согласилась. Так как он Зиминой О.М. доверял, то в январе 2017 года он устно договорился с Зиминой О.М. о том, что она окажет ему услуги по оформлению документов на собственность на гаражи, расположенные по адресу: ..... При этом они договорились, что стоимость ее услуг составит 25000 рублей. Так, в январе 2017 года, он находясь во дворе д..... по .... по месту своего проживания, передал документы на гаражи, а именно: оригиналы свидетельств о праве собственности на два гаража, доверенность на предоставление интересов от его имени, оригинал паспорта на земельный участок оформленный на предыдущего собственника МВН, и денежные средства в сумме 25000 рублей. На сколько, он помнит, Зимина О.М. приезжала на своем автомобиле «СГВ» одна. До июня 2018 года, он Зимину О.М. не беспокоил по поводу оформления документов, так как ему было не к спеху. В конце июня 2018 года, ему позвонила Зимина О.М. и сказала о том, что по его документам произведено какое-то ошибочное действие, а именно ранее в документах была ошибочная запись об адресах нахождения гаражей, а именно в документах были указаны адреса нахождения гаражей: .... а правильные адреса должны были быть: ...., в связи с чем, Зимина О.М. пояснила, что ей потребуются дополнительные расходы на переоформление в размере 14000 рублей. Он согласился доплатить и в конце июня 2018 года, точную дату он не помнит, он принес Зиминой О.М. по месту ее проживания по адресу: .... номер квартиры не помнит, от дороги второй подъезд, второй или третий этаж, денежные средства в размере 14000 рублей. Деньги он передал наличными в сумме 14000 рублей в квартире Зиминой О.М. при этом ни кого из посторонних не было. Весной 2019 года, он решил сделать перепланировку, поэтому ему необходимы были документы на все земельные участки, в связи с чем, он стал звонить Зиминой О.М. и спрашивать, что с его документами. В ходе телефонных разговоров Зимина О.М. поясняла, что его документы находятся на регистрации, но на его просьбы предоставить ему расписки о том, что документы действительно находятся на регистрации, Зимина О.М. отвечала отказом, объясняя это тем, что она их забыла. Позже она стала говорить, что она делает документы по какой-то своей схеме и расписок о том, что документы сданы на регистрацию ей не предоставляют. Такие отговорки, он получал на протяжении года. Примерно в июле 2019 года, при очередном телефонном разговоре с Зиминой О.М., последняя его вновь убедила и заверила в том, что документы находятся в окончательной стадии, то есть скоро он должен был их получить, но при этом Зимина О.М. попросила у него в долг сумму 164000 рублей для оформления какой-то сделки с недвижимостью, то есть для осуществления своей деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Он согласился, и перевел Зиминой О.М. со своей карты «Газпромбанк» со счета № .... денежные средства в сумме 19000 рублей на банковскую карту «Газпромбанка» Зиминой О.М. (данный перевод он осуществил в конце июля начале августа 2019 года, точную дату не помнит), остальные денежные средства в сумме 145000 рублей, он передал Зиминой О.М. наличными в ее офисе расположенном по адресу: .... при передаче денежных средств из посторонних никого не было. Денежные средства в сумме 164000 рублей, он занял Зиминой О.М. сроком до 24.08.2019 без процентов и вознаграждений. При этом Зимина О.М. собственноручно написала ему расписку от 14.08.2019, о том, что получила от него денежные средства в сумме 164000 рублей, и обязуется их вернуть в срок до 24.08.2019 года. Когда подошел срок возврата долга, а именно 24.08.2019, он стал звонить Зиминой О.М., но она ему стала говорить, что не может вернуть ему денежные средства, так как у нее заблокирована банковская карта Сбербанк, так как она длительное время болела. Потом она стала говорить, что не может отдать деньги, так как вложила их в какой-то объект недвижимости и ей необходимо подождать, то есть каждый раз в ходе телефонных разговоров на вопросы когда она вернет деньги, Зимина О.М. придумывала разные отговорки о невозможности их возврата. В связи с тем, что Зимина О.М. его постоянно обманывала, он попросил ее написать ему расписку от 22.08.2019 о том, что она обязуется подготовить ему документы на гаражи в срок до 01.10.2019, а также о том, что с его стороны была внесена сумма 39000 рублей. Указанная расписка была написана Зиминой О.М. в его присутствии. В настоящее время, Зимина О.М. ему денежные средства в сумме 164000 рублей, не вернула. Документы на его гаражи, ему тоже не вернула, в ходе неоднократных телефонных разговоров поясняла, что его документы находятся у девочки на выдаче, которая уехала и должна приехать в ближайшее время. Считает, что со стороны Зиминой О.М. в отношении него совершены мошеннические действия, а именно взятые ею в долг у него денежные средства в сумме 164000 рублей, она потратила не на развитие своего бизнеса, а на иные цели, от чего ему причинен значительный ущерб в сумме 164000 рублей. Взятые на себя обязательства по переоформлению документов на гаражи не исполнила, денежные средства в сумме 39000 рублей, мошенническим путем у него похитила, причинив ему значительный ущерб в сумме 39000 рублей. Всего от действий Зиминой О.М. ему причинен ущерб в сумме 203000 рублей, данный ущерб для него является значительным ущербом, так как его заработная плата составляет в месяц около .... рублей, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннические действия ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из дополнительных показаний потерпевшего МАА от <...> г. следует, чтов июле 2019 года, точную дату не помнит, при очередном телефонном разговоре с Зиминой О.М., последняя попросила у него в долг сумму 164000 рублей для оформления какой-то сделки с недвижимостью, то есть для осуществления своей деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Подробности данной сделки Зимина О.М. не указывала. Он согласился, и 01.08.2019 перевел Зиминой О.М. со своей карты «Газпромбанк» со счета № ...., открытого в «Газпромбанк» (АО) по адресу: ...., денежные средства в сумме 29000 рублей на банковскую карту «Газпромбанка» Зиминой О.М., остальные денежные средства в сумме 135000 рублей (личные накопления), он передал Зиминой О.М. наличными в ее офисе, расположенном по адресу: .... При передаче денежных средств из посторонних ни кого не было. Денежные средства в сумме 164000 рублей, он занял Зиминой О.М. сроком до 24.08.2019 без процентов и вознаграждений. При этом Зимина О.М. собственноручно написала ему расписку от 14.08.2019 о том, что получила от него денежные средства в сумме 164000 рублей, и обязуется их вернуть в срок до 24.08.2019 года. Когда подошел срок возврата долга, а именно 24.08.2019, он стал звонить Зиминой О.М., но она ему стала говорить, что не может вернуть денежные средства, так как у нее заблокирована банковская карта, так как она длительное время болела. Потом она стала говорить, что не может отдать деньги, так как вложила их в какой-то объект недвижимости и ему необходимо подождать, то есть каждый раз в ходе телефонных разговоров на вопросы когда она вернет деньги, Зимина О.М. придумывала разные отговорки о невозможности их возврата. До настоящего время денежные средства со стороны Зиминой О.М. ему не возвращены. Со стороны Зиминой О.М. в отношении него совершены мошеннические действия, а именно взятые ею в долг у него денежные средства в сумме 164000 рублей, она потратила не на развитие своего бизнеса, а на иные цели, от чего ему причинен значительный ущерб в данной сумме. Ущерб для него является значительным, так как его заработная плата составляет в месяц около .... рублей, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, У него имеются ипотечные обязательства с платежом в месяц 24000 рублей. Дополнительных источников дохода у него не имеется ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению МАА от <...> г.,просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обмана похитила у него деньгив сумме 200000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в выписке по счету МАА в Газпромбанк (АО) № .... за период с <...> г. по <...> г. содержаться сведения о движении денежных средств, в том числе: о переводе денежных средств между картами, произведенного <...> г. с карты № .... на карту получателя № .... на имя Зиминой О.М. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г.у потерпевшего МАА изъяты денежные расписки от от <...> г. на сумму 164000 рублей, от <...> г. на сумму 39000 рублей, которые осмотрены <...> г., признаны и приобщены к уголовному елу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевшая ББББ являются:

показания потерпевшей ББ от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и олашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с Зиминой О.М. она познакомилась в то время, когда она работала агентом по недвижимости в агентстве ЭЛП располагавшегося по ..... Тогда она обращалась к ней за услугой по оформлению гаража. Зимина О.М. в то время оформила им документы, претензий она к ней не имеет. В настоящее время с Зиминой О.М. ее связывают деловые отношения, то есть через нее только оформляла документы на гараж и не более того. В июле или в августе 2019 года Зимина О.М. обратилась к ней за оказанием финансовой помощи, а именно получением займа для осуществления предпринимательской деятельности, при этом денежные средства брались под небольшие проценты. Тогда она заняла Зиминой О.М. денежные средства в сумме 50000 рублей. После чего, по истечению примерно двух недель Зимина О.М. указанный долг отдала с процентами, а именно она отдала ей 65000 рублей. После чего, примерно в августе, Зимина О.М. ей позвонила и попросила снова занять ей денежные средства для сделки с недвижимостью, что у нее намечается очень хорошая сделка по недвижимости, какая именно у намечалась сделка, она у нее не спрашивала, так как ей это было не интересно. Она согласилась занять Зиминой О.М. денежные средства, после чего перечислила ей со своей банковской карты «Сбербанк России» на банковскую карту Зиминой О.М. денежные средства в сумме 100000 рублей. При этом Зимина О.М. ее заверила, что она занимает денежные средства сроком на три дня. После того, как она заняла ей денежные средства в сумме 100000 рублей, ей снова позвонила Зимина О.М. и попросила снова занять ей денежные средства в сумме 120000 рублей, также для проведения каких-то сделок с недвижимостью. Как она поняла из разговора с Зиминой О.М., что она скупала у каких-то людей, у которых имелись долги по коммунальным услугам, квартиры, а потом их перепродавала и имела с этого прибыль. Она согласилась снова занять денежные средства в сумме 120000 рублей и снова перевела ей денежные средства в сумме 120000 рублей со своей карты «Сбербанк России» на карту Зиминой О.М. Номер карты она в настоящее время не помнит, но при необходимости может его предоставить. После указанных двух переводов, она решила себя подстраховать и попросила у Зиминой О.М. написать ей расписки. В связи с чем, она пришла к ней в офис, располагавшийся по адресу: .... номер дома не помнит, где Зимина О.М. ей выдала две расписки и в ее присутствии поставила в них свою подпись. В расписке на сумму - 100000 рублей от 13.08.2019, срок возврата был указан до 23.08.2019. В расписке на сумму - 120000 рублей от 16.08.2019, срок возврата был указан до 22.08.2019. При этом Зимина О.М. должна была вернуть в указанные сроки ей денежные средства в сумме 135000 рублей и денежные средства в сумме 170000 рублей. По истечению сроков возврата займа, указанных в расписках, она стала звонить почти каждый день Зиминой О.М. и спрашивать, когда она вернет деньги, на что Зимина О.М., каждый раз ей поясняла различные причины не возврата долга, то у нее сделка сорвалась, то она заболела, то просила ее подождать и так продолжалось до сентября. В сентябре 2019 года, Зимина О.М. вернула ей денежные средства в сумме 50000 рублей, но как они с ней договорились, эти деньги пошли на погашение процентов, а основной долг в сумме 220000 рублей, Зимина О.М. до настоящего времени, ей не вернула. Как ей поясняла Зимина О.М. и как она ее поняла, когда просила денежные средства в займы, денежные средства ей необходимы были на развитие своего бизнеса, а именно данные суммы ей необходимы были для приобретения недвижимости, которую в последующем она хотела перепродать и разницу уже распределить в качестве прибыли. Ей известно было, что Зимина О.М., уже давно занималась собственным бизнесом, поэтому она пошла ей навстречу и тем более она заверила ее, что данные сделки законные и никакого подвоха не будет, к тому же она брала денежные средства под проценты и с Зиминой О.М. составлялись расписки, поэтому она подтверждала на себя взятые обязательства. У нее и в мыслях не было, что Зимина О.М. ее обманет и не вернет ей денежные средства. Она считает, что денежные средства, взятые Зиминой О.М., на развитие бизнеса не пошли, а пошли на ее личные нужды. Если бы Зимина О.М. изначально попросила в займы у нее денежные средства для своих целей и на свои личные нужды, без процентов, то она бы ей не стала занимать. Деньги она Зиминой О.М. занимала, только потому, что она заверяла ее тем, что у нее намечаются выгодные сделки, и если она на них заработает с помощью ее денег, то она также сможет получить выгодный процент от них. Таким образом, она считает, что в отношении нее совершены мошеннические действия, в результате которых ей причинен материальный ущерб в сумме 220000 рублей, который для нее и ее семьи является значительным. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из дополнительных показаний потерпевшей ББ от <...> г. следует, что согласно выписке о движении денежных средств по ее банковской карте «Сбербанка России» № .... были установлены перечисления с ее стороны на банковские карты «Сбербанка России» № ...., .... Зиминой О.М. произведенные 25.07.2019 на сумму 90000 рублей, 13.08.2019 на сумму 100000 рублей, 16.08.2019 на сумму 120000 рублей, 20.08.2019 на сумму 50000 рублей. По факту перевода ей денежных средств 25.07.2019 на сумму 90000 рублей на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанка России» № .... может показать следующее. Данная сумма ею была передана в краткосрочный заем Зиминой О.М. на ее личные нужды. По данному займу договор в письменной форме не составлялся, договорные отношения были заключены устно. Заем был беспроцентным, со сроком возврата по окончанию двух недель, не позднее 31.07.2019 года. Возврат данной суммы денежных средств со стороны Зиминой О.М. ей был произведен наличным расчетом. По поданному поводу претензий к ней не имеет. По факту перевода ей денежных средств 13.08.2019 на сумму 100000 рублей и 16.08.2019 на сумму 120000 рублей, ею были ранее даны показания. Она подтверждает их в полном объеме. Возврат данных денежных средств со стороны Зиминой был произведен ей в части, а именно безналичным расчетом на ее банковскую карту Сбербанка России» № .... были произведены платежи 28.08.2019 на сумму 50000 и 06.10.2019 на сумму 30000 рублей. Таким образом, сумма долга перед ней по заемным обязательствам Зиминой О.М. по распискам от 13.08.2019 и 16.08.2019 составил 140000 рублей. По факту перевода ей денежных средств 20.08.2019 на сумму 50000 рублей на банковскую карту Зиминой О.М. «Сбербанка России» № .... может показать следующее. Данная сумма ею была также передана в краткосрочный заем Зиминой О.М. на развитие ее предпринимательской деятельности. По данному займу договор в письменной форме не составлялся, договорные отношения были заключены устно. Срок возврата был определен до 24.08.2019 года с выплатой процентов в сумме 15000 рублей. Возврат данной суммы денежных средств со стороны Зиминой О.М. ей был произведен безналичным расчетом на банковскую карту № .... в полном объеме с учетом процентов, в сумме 65000 рублей. По поданному займу претензий к ней не имеет. Таким образом, в отношении него совершены мошеннические действия, в результате которых ей причинен материальный ущерб в сумме 125000 рублей (120000+100000+50000 – 65000), который для нее является значительным. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,26);

согласно заявлению ББ. от <...> г.,просит привлечь к уголовной отвественности Зимину О.М. за хищение путем обмана денежных средствв сумме 170000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в справке ПАО Сбербанк № .... от <...> г. содержатся сведения о наличии счета в ПАО Сбербанк у ББ № .... (банковская карта № ...., открытого <...> г. в филиале № 95 Коми отделения № 8617 ПАО «Сбербанк,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у потерпевшей ББ. были изъяты следующие документы: денежные расписки: от <...> г. на сумму займа 100 000 рублей; от <...> г. на сумму займа 120000 рублей, которые осмотрены <...> г., признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходеосмотра предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель ВЕР объемом 700 Mb, с номером на внешней стороне ...., представленный ПАО Сбербанк, с содержанием сведений о переводах денежных средств за период с <...> г. по <...> г.: 1. со счета № .... (банковская карта № <...> г.) на имя ББ, на счета банковских карт № ...., ...., открытых на имя Зиминой О.М., а именно: <...> г. на сумму 100000 рублей и <...> г. на сумму 120000 рублей; 2. со счёта банковской карты ПАО «Сбербанк» № .... открытого на имя Зиминой Ольги Михайловны, на счёт № .... банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытой на имя ББ, а именно: <...> г. на сумму 50000 рублей; указанный дисковый накопитель признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевший ЕАЛЕАЛ являются:

показания потерпевшего ЕАЛ. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что у него есть знакомая Зимина О.М., с которой он учился в одной группе в ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. С Зиминой О.М. у него сложились приятельские отношения, но с момента окончания учебы, он с ней не общался. Примерно с 20 по 24 августа 2019, точную дату не помнит, ему на мобильный телефон позвонила Зимина, которая в ходе разговора, пояснила ему, что у нее намечается сделка по продаже квартиры, по которой имелись долги по коммунальным услугам, и для того, чтобы сделка прошла, ей необходимо было заплатить долг за коммунальные услуги. В связи с чем, Зиминой О.М. необходимы были денежные средства. Также Зимина О.М. пояснила, что если он ей займет денежные средства в сумме 100000 рублей, то она при возврате долга заплатит ему сверху процент. Его это предложение заинтересовало, он поверил Зиминой О.М. и согласился занять ей денежные средства. На следующий день, примерно до 12 часов 00 минут, он снял со своей банковской карты «ВТБ» денежные средства в сумме 100000 рублей, и пришел в офис к Зиминой О.М. Офис располагался по ул...... В тот момент, Зимина О.М. в офисе была одна, он передал ей денежные средства в сумме 100000 рублей, и Зимина О.М. заверила его, что вернет денежные средства сразу после проведения сделки, а сделка с ее слов у нее должна была проходить 3 или 4 сентября 2019 года. На следующий день или через день, после того как он занял денежные средства в сумме 100000 рублей (купюрами по 5000 рублей), точную дату он не помнит, но не более двух дней прошло, Зимина снова ему позвонила, и сказала, что у нее намечается еще одна сделка по недвижимости и ей также необходимо оплатить задолженности по коммунальным услугам, на что ей снова нужны деньги в сумме 120000 рублей. Так как, Зимина О.М. сумела его убедить, а также он доверял Зиминой О.М., то он снова согласился занять ей денежные средства в сумме 120000 рублей. Для чего, он снял со своей банковской карты «ВТБ» денежные средства в сумме 120000 рублей (купюрами по 5000 рублей), и пошел в офис к Зиминой, помнит, что это был выходной день. Когда он пришел в офис к Зиминой О.М., то она также была в кабинете одна. Он передал ей денежные средства в сумме 120000 рублей, Зимина О.М. заверила его, что отдаст ему денежные средства в сумме 220000 рублей с процентами ориентировочно 3-4 сентября 2019 года. Ни каких документов о займе он с Зиминой не составлял, так как доверял ей, ее речь была на столько убедительной, что он ни сколько не сомневался в ее намерениях. Также хочет уточнить, что на вахте, где расположен офис Зиминой, работает его бывший сотрудник – КЛИ, которая может подтвердить, что он приходил к Зиминой О.М. По истечении времени, когда подошел срок возврата долга, он стал звонить Зиминой О.М., по началу она трубку снимала, говорила, что не может вернуть ему деньги, так как у нее кто-то уехал, и переносится сделка. Потом, Зимина О.М. перестала снимать трубки, но писала ему сообщения, с различными объяснениями невозврата долга. В ходе таких переписок, Зимина О.М. спросила у него, не может ли он еще занять ей денежные средства в сумме 100000 рублей, и что якобы ему с этого займа будет процент в сумме 75000 рублей, то есть если он занимает ей денежные средства в сумме 100000 рублей, то она возвращает ему 175000 рублей. Он уже на это не согласился, и попросил ее вернуть сначала предыдущий долг. В последствии Зимина О.М. вообще перестала от него снимать трубку, и он понял, что она его обманула и решил обратиться в полицию с заявлением о мошеннических действиях в отношении него. Денежные средства для Зиминой О.М., он снимал со своей банковской карты «ВТБ» № .... Он считает, что денежные средства, взятые Зиминой О.М., на развитие ее цели по оплате коммунальных услуг по квартире не пошли, а пошли на ее личные нужды. Деньги он Зиминой О.М. занимал, только потому, что она заверяла его тем, что у нее намечаются выгодные сделки, и если она на них заработает с помощью его денег, то он также сможет получить выгодный процент от них. Он доверял Зиминой О.М., в связи с чем, и занимал ей деньги. Таким образом, он считает, что в отношении него совершены мошеннические действия, в результате которых ему причинен материальный ущерб в сумме 220000 рублей, который для него и его семьи является значительным. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. Просит привлечь Зимину О.М. к уголовной ответственности за мошеннически действия в отношении него ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

из дополнительных показаний потерпевшего ЕАЛ от <...> г. следует, чтоим получена выписка по движению денежных средств по банковской карте «ВТБ» № .... на его имя, где он установил дату снятия им денежных средств, переданных Зиминой О.М. в качестве займа. Зимина О.М. в первый раз обратилась к нему с вопросом займа денежных средств 22.08.2019. После чего, на следующий день, то есть 23.08.2019, в дневной время, им были с банковской карты сняты деньги в сумме 100000 рублей, что подтверждается банковской выпиской, которые были переданы Зиминой О.М. у нее в офисе по адресу: .... без составления договоров в письменной форме и расписок. Срок возврата по данному займу был оговорен 3 или 4 сентября 2019 года. Возврат со стороны Зиминой О.М. должен был быть произведен в сумме 120000 рублей. На следующий день или через день, после того как он занял денежные средства в сумме 100000 рублей, точную дату он не помнит, но не более двух дней прошло, Зимина снова ему позвонила, и сказала, что у нее намечается еще одна сделка по недвижимости и ей также необходимо оплатить задолженности по коммунальным услугам, на что ей снова нужны деньги в сумме 120000 рублей. Так как, Зимина О.М. сумела его убедить, а также он доверял Зиминой О.М., то он снова согласился занять ей денежные средства в сумме 120000 рублей. Денежные средства с карты он не снимал, данная сумма была у него в виде наличных денежных средств, которые являлись его накоплениями. Денежные средства им передавались в офисе у Зиминой по вышеуказанному адресу. Срок возврата по данному займу был оговорен 3 или 4 сентября 2019 года. Возврат со стороны Зиминой О.М. должен был быть произведен по данному договору займа денежных средств в сумме 150000 рублей. Никаких документов о займе он с Зиминой не составлял, так как доверял ей, ее речь была на столько убедительной, что он ни сколько не сомневался в ее намерениях. По истечении времени, когда подошел срок возврата долга и по настоящее время, сумма займа ему не возвращена. Деньги он Зиминой О.М. занимал, только потому, что она заверяла его тем, что у нее намечаются выгодные сделки, и если она на них заработает с помощью его денег, то он также сможет получить выгодный процент от них. Он доверял Зиминой О.М., в связи с чем и занимал ей деньги. Таким образом, он считает, что в отношении него совершены мошеннические действия, в результате которых ему причинен материальный ущерб в сумме 220000 рублей, который для него и его семьи является значительным. Прилагает к протоколу допроса выписку о движении денежных средств по банковской карте № .... за период времени с 01.08.2019 по 30.09.2019 на 2 листах ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению ЕАЛ от <...> г.просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М., которая путем обманапоитила у него деньги в сумме 220000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в справке Банка ВТБ (ПАО) № .... от <...> г. содержатся сведения о наличии счетов в Банке ВТБ (ПАО) у ЕАЛ банковская кредитная карта № .... открытая <...> г. в Банке ВТБ (ПАО) ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в выписке по движению денежных средств по банковской карте№ ...., открытой <...> г. в Банке ВТБ (ПАО) на имя ЕАЛ за период с <...> г. по <...> г., содержатся сведения об операции по снятию денежных средств <...> г. на сумму 100000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевший ЗИВЗИВ являются:

показания потерпевшей ЗИВ. от <...> г., данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном засдании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с Зиминой О.М. знакома с лета 2019 года, их связывают деловые отношения. С Зиминой О.М. ее познакомил отец ТВВ. Так, в июле 2019 года Зимина О.М. обратилась к ее отцу с просьбой занять деньги в сумме 150000 рублей, так как данной сумму у отца не было, а он желал ей помочь, то он обратился к ней с просьбой занять денежные средства Зиминой. На что она согласилась, так как отец заверил ее, что Зимина порядочная и все вернет. Она согласилась помочь Зиминой, и встретилась с последней в ее офисе расположенном по адресу: ...., куда ее привел ее отец. При личной встрече Зимина О.М. пояснила ей, что денежные средства ей нужны для осуществления сделок с недвижимостью, а именно приобретение и продажи недвижимости. Как ей пояснила Зимина, что ей были необходимы денежные средства для того, чтобы погасить долги по квартире клиента, после чего продать указанную квартиру, и вычесть от суммы продажи ее деньги и вернуть ей, то есть Зимина сказала, что после продажи указанной квартиры, она сразу возвращает ей деньги с процентами. Она поверила Зиминой О.М. и заняла ей денежные средства в сумме 150000 рублей. В последующем данные денежные средства с процентами ей были возвращены Зиминой О.М. в полном объеме. Но сразу же, по возвращению указанной суммы, 30.08.2019 Зимина О.М. попросила снова занять ей денежные средства в сумме 150000 рублей и 75000 рублей. При этом Зимина, сказала, что деньги ей необходимы для того, чтобы выкупить какую-то квартиру, по которой опека не пропускает продажу. Она поверила Зиминой и согласилась на предложение Зиминой, после чего заняла ей денежные средства в сумме 150000 рублей и в сумме 75000 рублей, передав ей наличкой указанные суммы, находясь у нее в офисе. Никто из посторонних при передаче денег не присутствовал. При этом Зимина О.М. предоставила ей две расписки, в которых в ее присутствии поставила свои подписи: от 30.08.2019 на сумму 75000 рублей, о том, что она получила от нее денежные средства в долг и обязуется вернуть ей 100000 рублей в срок до 05.09.2019; от 30.08.2019 на сумму 150000 рублей о том, что она получила от нее денежные средства в долг и обязуется вернуть ей 180000 рублей в срок до 16.09.2019. После чего, 03.09.2019 Зимина О.М. снова обратилась к ней, позвонив ей по телефону, с просьбой занять ей денежные средства в сумме 50000 рублей, на что она снова согласилась и заняла ей денежные средства в сумме 50000 рублей. При этом Зимина снова сказала, что денежные средства ей нужны были ей на срочную продажу дачного участка. Она снова поверила Зиминой и передала ей денежные средства в сумме 50000 рублей, при этом денежные средства она передавала наличкой в здании АЯ расположенном по адресу: .... на третьем этаже. При этом Зимина О.М. составила ей расписку от 03.09.2019 о том, что получила от нее денежные средства в сумме 50000 рублей и обязуется вернуть ей 70000 рублей в срок до 04.09.2019. После чего, 04.09.2019 Зимина О.М. снова обратилась к ней с просьбой занять денежные средства в сумме 25000 рублей. Она снова согласилась занять ей денежные средства и передала ей 25000 рублей. При этом, она помнит, что Зимина О.М. пришла к ней домой за деньгами, а именно она передала ей денежные средства у себя в подъезде по адресу: ..... При этом, Зимина О.М. составила ей расписку от 04.09.2019 о том, что получила от нее денежные средства в сумме 25000 рублей и обязуется вернуть ей 45000 рублей в срок до 06.09.2019. Указанные денежные средства Зимина также, занимала у нее для осуществления сделок с недвижимостью. В последующем, Зимина в указанный срок ей денежные средства не отдала. При телефонных разговорах, Зимина каждый раз поясняла ей, что она лежит в больнице под капельницей и не может выйти, но где она находится, она ей не говорила. Она считает, что Зимина ни в какой больнице не лежала, а обманывала ее. Считает, что Зимина обманным путем, введя ее в заблуждение, завладела ее денежными средствами, так как на сколько ей известно, ни какие сделки она с недвижимостью не совершала, а потратила ее деньги по своему усмотрению. От мошеннических действий Зиминой, ей и ее семье причинен материальный ущерб в сумме 300 000 рублей, который для нее является значительным. Просит привлечь Зимину к уголовной ответственности за мошеннические действия ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

заявление ЗИВ от <...> г., в котором она сообщает о совершении преступления со стороны Зиминой О.М., а именно о хищении денежных средств путем обмана(,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,);

в ходе выемки от <...> г., у потерпевшей ЗИВ изъяты денежные расписки: от <...> г. на сумму 75000 рублей, от 30.08.2019 на сумму 150000 рублей, от 03.09.2019 на сумму 50000 рублей, от 04.09.2019 на сумму 25000 рублей, которые осмотрены 11.01.2020, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,).

Доказательствами, подтверждающими обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевший КК являются:

показания потерпевшего К. от <...> г., данные в ходепредварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с Зиминой О.М. знаком около .... лет. В октябре 2017 года он решил купить у МИА. за 300000 рублей гараж № ...., расположенный по адресу: .... он обратился в риэлтерское агентство, расположенное по адресу: ...., директором которого была МЕ Непосредственно сделкой занималась Зимина О.М. Он заключил договор № .... от <...> г. на оказание услуг, а именно, на оформление документов в собственность гаража и земельного участка под гаражом, за данные услуги заплатил 35000 рублей. При этом, в указанном агентстве, он составили договор купли-продажи гаража, в котором он и МИА поставили свои подписи. Также, им в присутствии Зиминой О.М., сыну хозяина гаража, были переданы деньги в сумме 300000 рублей., о чем у него имеется расписка в получении денежных средств от МИА Также им была составлена доверенность на имя Зиминой О.М. на право быть ее представителем по вопросу оформления всех необходимых документов для регистрации прав собственности, постановки на кадастровый учет, с правом регистрации права собственности на гараж № .... и земельный участок, на котором располагался гараж, заверенная нотариусом. Согласно договоренности, гараж должен был быть оформлен в его собственность в течение шести месяцев, к лету 2018 года. Как ему объяснила Зимина О.М., сделка является долгой, что связано с процедурой оформления документации. До лета 2018 года он периодически звонил Зиминой О.М. и узнавал о стадии оформления гаража. Он общался только с Зиминой О.М., в ходе телефонных разговоров которая уверяла его, что идет процесс оформления документов, что к лету она все сделает. При заключении договора на оформление в его собственность гаража, он хотел осуществить оплату по реквизитам агентства, но Зимина О.М. указала, что оплату необходимо произвести наличными, при этом никакие квитанции, со стороны последней им выданы не были. Только написала на каком-то из документов, что приняла от него деньги в сумме 35000 рублей, в счет услуг по оформлению гаража и земельного участка. Примерно летом 2018 года ему стало известно, что указанное выше риэлтерское агентство перестало осуществлять свою деятельность. С целью установления процесса оформления его объекта недвижимости, он позвонил Зиминой О.М. на сотовый телефон, в ходе телефонного разговора, последняя указала, что в настоящее время она продолжает заниматься по его сделке, а именно оформлению документов гаража и земельного участка в собственность. За все время, по заключенному с ним договору ему услуги в полном объеме оказаны не были, по настоящее время Зимина О.М. свои обязательства не исполнила, объект недвижимости в его собственность не перешел. От Зиминой О.М. он получал всякие оправдания, что не оформляются документы, то она находится в отпуске, то она не занималась его гаражом, так как у нее нет свободного времени, то документы в стадии оформления и так далее. Все время Зиминой О.М. он звонил сам, то есть она сама инициативно с ним на связь не выходила до октября 2019 года. 04.10.2019 ему позвонила Зимина О.М. и сообщила, что оформление гаража находится в стадии завершения. Кроме того поинтересовалась, будет ли он заниматься оформлением земли. Он сказал, что землю также необходимо оформить в собственность. По окончанию разговора Зимина обратилась к нему за оказанием финансовой помощи, а именно получением займа для осуществления предпринимательской деятельности, пояснив, что у нее выгодная сделка по недвижимости, с которой она получит выгодные проценты, с которой он также может получить выгодные проценты, если займет денег. Он согласился занять Зиминой деньги, которые дал под небольшие проценты. В последующем Зимина О.М. несколько раз обращалась к нему аналогичным способом. Он доверял Зиминой, так как документы на гараж были у нее, и думал, что она действительно доведет все до конца, оформит их. Так, 04.10.2019 он передал Зиминой О.М. деньги в сумме 80000 рублей, передав ей наличными в офисе, расположенном по адресу: .... при этом была составлена денежная расписка от 04.10.2019 на сумму 80000 рублей в получении от него денежных средств в сумме 80000 рублей Зиминой О.М. Данные деньги Зимина должна была вернуть с процентами в сумме 105000 рублей в срок до 16.10.2019. После чего, он не помнит в какой день, в октябре Зимина О.М. снова позвонила ему и попросила занять ей денежные средства в сумме 70000 рублей, также для осуществления своей предпринимательской деятельности. Он снова поверил ей и занял денежные средства в сумме 70000 рублей, передав ей наличными в офисе, расположенном по адресу: .... при этом была составлена денежная расписка от 04.10.2019 на сумму 70000 рублей в получении от него денежных средств в сумме 70000 рублей Зиминой О.М., данные денежные средства Зимина должна была вернуть с процентами в сумме 85000 рублей в срок до 16.10.2019. После чего, 05.10.2019, Зимина О.М. снова позвонила и попросила занять ей денежные средства в сумме 100000 рублей, также для осуществления своей предпринимательской деятельности. Он снова поверил ей и занял денежные средства в сумме 100000 рублей, передав ей наличными в офисе, расположенном по адресу: .... при этом была составлена денежная расписка от 05.10.2019 года на сумму 100000 рублей в получении от него денежных средств в сумме 100000 рублей Зиминой О.М., данные денежные средства Зимина должна была вернуть с процентами в сумме 125000 рублей в срок до 14.10.2019. 08.10.2019, Зимина О.М. снова позвонила ему и попросила занять ей денежные средства в сумме 60000 рублей, также для осуществления своей предпринимательской деятельности. Он снова поверил ей и занял денежные средства в сумме 60000 рублей, передав ей наличными в офисе, расположенном по адресу: .... при этом была составлена денежная расписка от 08.10.2019 года на сумму 60000 рублей в получении от него денежных средств в сумме 60000 рублей Зиминой О.М., данные денежные средства Зимина должна была вернуть с процентами в сумме 70000 рублей в срок до 16.10.2019. Указанные денежные расписки, Зимина печатала сама, то есть, каждый раз, когда он приходил к ней в офис, для того, чтобы занять ей денежные средства, то расписка была уже готова, и он передавал ей деньги в займы, а она передавала ему расписку в получении. Также хочет отметить, что денежные средства им были ей переданы в долг, так как он боялся, что она опять затянет с оформлением его объекта. Примерно 15.10.2019 Зимина О.М. позвонила ему на телефон, попросила, чтобы он приехал в офис. В ходе встречи она всячески стала его уговаривать по оформлению кредита на сумму 900000 рублей, также под проценты. Денежные средства ей также были необходимы для сделки, на что он ей отказал. Зимина О.М. свои обязательства: по оформлению его гаража и земельного участка, а также по возврату денежных средств не исполнила. В ходе разговоров поясняла, что сделка по оформлению гаража находится в стадии оформления, что она ждет деньги, когда их переведут, то есть всячески затягивала время. В настоящее время Зимина О.М. взятые денежные средства ему не возвращает. Он считает, что денежные средства, взятые Зиминой О.М., на развитие ее бизнеса не пошли, а пошли на иные цели. Таким образом, в отношении него совершены мошеннические действия, в результате которых ему и его семье причинен материальный ущерб. Всего им было передано Зиминой О.М. денег в сумме 310 000 рублей по распискам, и 35000 рублей за оформление гаража. Общий ущерб составляет 345000 рублей, который является для его семьи значительным, так как он не работает, пенсия его составляет в месяц 30000 рублей, заработная плата супруги составляет 45000 рублей, коммунальные платежи они оплачивают в месяц в сумме 7000 рублей, кроме того платят кредиты в сумме около 20000 рублей в месяц ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно заявлению К от <...> г., просит привлечь к уголовной ответственности Зимину О.М. за хищение путем обмана денежных средств в сумме 345000 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в справке ПАО Сбербанк № .... от <...> г. у К имеются счета в ПАО Сбербанк: № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в ПАО «Сбербанк» ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

выпиской ПАО «МТС» подтверждаются факты телефонных соединений абонента с номером .... (К за период с 01.08.2019 по 23.10.2019, в том числе о соединениях с абонентским номером .... (Зимина О.М.), произведенных 04.10.2019, 05.10.2019, 07.10.2019, 08.10.2019, 09.10.2019, 14.10.2019, 16.10.2019, 17.10.2019 ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе выемки от <...> г. у потерпевшего К изъяты денежные расписки: от <...> г. на сумму займа 80 000 рублей; от <...> г. на сумму займа 70000 рублей; от <...> г. на сумму займа 100000 рублей; от <...> г. на сумму займа 60 000 рублей; договор о предоставлении услуг № .... от <...> г., которые были осмотрены <...> г., признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

в ходе обыска от <...> г., проведенного в каб. 6 по адресу: .... было изъято: постановление Главы Администрации .... от <...> г. г., Решение Федеральной кадастровой палаты Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, от <...> г. г., на 1 листе; доверенность от <...> г., выданная К на Зимину О.М., расписка от <...> г., договор купли продажи от <...> г., кадастровый паспорт на гараж № 9, расположенный по адресу.... технический паспорт на указанный гараж; акт № .... установления адреса по адресу: .... строение 3, на 1 листе; копия паспорта К договор № .... о предоставлении услуг по подготовке документов от <...> г., копия паспорта на Зимину О.М. Изъятые документы были осмотрены <...> г., признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Доказательства, подтверждающие обвинение Зиминой О.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, (потерпевший ЛДВ

показания потерпевшего ЛДВ. от <...> г., данные в ходепредварительного расследования и оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с Зиминой О.М. знаком на протяжении .... лет, познакомился через общую знакомую МЕ. Они обе занимались недвижимостью, и он периодически обращался к ним за помощью. У МЕ было свое агентство недвижимости ЭЛП Зимина О. работала у нее. С Зиминой О.М. он состоял в доверительных деловых отношениях. 21.09.2019 Зимина О.М. написала ему в социальной сети ОДГ что у нее нет его номера телефона и попросила выйти на связь, так как у нее есть для него предложение. После чего 09.10.2019 он написал ей свой номер телефона .... и Зимина О.М. перезвонила ему со своего номера телефона .... сообщив, что ей необходимы деньги в сумме 140000 рублей для проведения сделки с недвижимостью. Деньги Зимина попросила в долг, примерно на две недели. 10.10.2019 он перевел ей 140000 рублей, со сроком возврата через две недели. 12.10.2019 Зимина перезвонила ему повторно и попросила еще 150000 рублей. Она обещала вернуть деньги 17.10.2019. Обе суммы он ей отправлял через приложение «Сбербанк» по номеру телефона ..... В приложении высвечивалось имя получателя «Ольга Михайловна З.». Денежные средства он переводил со своей банковской карты № .... выданной в отделении Сбербанка в .... Первую сумму в размере 140000 рублей он одолжил Зиминой О.М. на две недели, вторую сумму в размере 150000 рублей он одолжил на срок до 17.10.2019. 17.10.2019 днем Зимина О.М. звонила ему и сказала, что переведет деньги вечером. После чего ее телефон был отключен. В результате действий Зиминой О.М. ему был причинен материальный ущерб в размере 290000 рублей, который является для него значительным, так как он не работает, дохода не имеет. Доход его семьи в месяц составляет .... рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласнозаявлению ЛДВ от 06.11.2019, в котором он просит привлечь Зимину О.М.куголовной ответственностиза хищение принадлежащих ему денежных средств, переданных в займы ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

справкой ПАО Сбербанк № .... от <...> г. подтверждается наличие счетов в ПАО Сбербанк у гр. ЛДВ.: № .... (банковская карта № ....), открытого <...> г. в отделении № 8617 филиала 167 ПАО «Сбербанк» ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

согласно осмотру предметов от <...> г. осмотрен дисковый накопитель «БНВ с номером ...., представленный ПАО Сбербанк, врезультате чего подтверждается факт переводов денежных средств в период с 10.10.2019 по 17.10.2019 со счета банковской карты ПАО «Сбербанк» № ...., открытой на имя ЛДВ на счет банковской карты № ...., открытый на имя Зиминой О.М.: 11.10.2019 в сумме 140000 рублей; 12.10.2019 в сумме 150000 рублей. Указанный дисковый накопитель признан и приобщен к уголовному делу в качествевещественного доказательства ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Кроме того, вина Зиминой О.М. в совершении преступлений подтверждается:

показаниями свидетеля ЗЕМ. в судебном заседании, согласно которым Ольга является её младшей сестрой, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. Ольга закончила школу, поступила в ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, после окончания института пошла работать в риэлтерскую компанию ЭЛП хозяйкой которой была её подруга КЕВ. Они с Ольгой проживали по адресу: .... Квартира была оформлена на троих, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. Ольгу всегда ставили в пример. Изначально она думала, что у Ольги появились какие-то проблемы на работе, так как агентство ЭЛП закрылось и Ольге пришлось открыть свое агентство. Офис у Ольги располагался на улице ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, она была там пару раз. Примерно с конца 2018 года поведение Ольги стало меняться. Ольга постоянно нервничала, у нее были проблемы с деньгами, она рассказала ей, что у нее большие долги перед ГАВ, сумму долга не называла. ГАВ она видела, он приходил к ним домой, забрал квартиру в счет долга. ГАВ привел какого-то мужчину, на которого оформили их квартиру. Сделка была 22.01.2019. О том, что квартира оформлялась в счет погашения долга, была устная договоренность. Квартиру продали за .... миллиона рублей. Они с Ольгой остались проживать в этой квартире, оплачивали аренду в размере 15000 рублей, договор аренды не заключался, так как ГАВ не хотел этого. В настоящее время на снимает комнату в общежитии. Денежные средства, которые Ольга брала в долг, проиграла в казино через приложение ВК в интернете. О том, что Ольга была должна еще и другим людям, она узнала после того, как Ольгу заключили под стражу. Она пыталась помочь Ольге, разговаривала с ней и просила ее остановиться, не играть в казино, но тогда уже было совсем все плохо. Полагает, что, играя в казино, Ольга выигрывала, но тут же и проигрывала деньги. Какие суммы Ольга выигрывала, ей неизвестно. Ей также неизвестно, обналичивала ли Ольга выигранные в казино деньги. В настоящее время в собственности у Ольги ничего нет. С сестрой они общаются, она знает, что Ольга раскаивается в содеянном. Ей неизветсно, приобретала ли Ольга какое-либо имущество в период, когда занимала денежные средства. Ранее у Ольги был автомобиль СУЗ номер .... который она приобретала больше .... лет назад. Что стало с автомобилем, ей неизвестно. Ей изветсно, что Ольга возмещала какие то долги, но фамилии людей ей неизвестны. Она не могла ей помочь, так как работаю ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, заработная плата у её маленькая.

В связи с противоречиями между ранее данными показаниями и показаниями, данными в суде, на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания свидетеля Зиминой О.М., данные на предварительном расследовании.

Согласно показаниям свидетеля ЗЕМ. от <...> г., данным в ходе предварительного расследования, с конца декабря 2018 года она заметила, что Ольга стала дерганная, нервная. 25.12.2018 они собирались на работу. Она ушла на работу первая, а Ольга ушла из квартиры за ней. В тот день она пришла домой с работы пораньше. Ольги дома не было. Когда она стала выходить из подъезда на улицу, то увидела Ольга, которая сказала, что ей плохо. Она пошла на маникюр, а когда вернулась домой, увидела Ольгу, лежащую в своей комнате нна кровати в положении полулежа, при этом на Ольге было натянуто одеяло. Она спросила у Ольги, что происходит. На что Ольга сказала, что должна ГАВ большую сумму денег, но сколько именно, не сказала, уточнив, что больше .... миллионов рублей. Фамилию ГАВ она знала только из раговоров Ольги. С указанного периода к ним постоянно приходил ГАВ за своим долгом. Также ей известно от Ольги, что когда ГАВ узнал о том, что она играет в казино, то он ее избил. Ольга ей показывала ссадины на лице от очков. Она говорила Ольге о том, что необходимо написать заявление в полицию, но Ольга отказалась. Ольга была нервная, иногда могла сидеть и не отвечать на ее вопросы, и смотреть в одну точку, не реагируя на нее. В январе 2019 года, в связи с тем, что Ольга постоянно говорила, что у нее много долгов, они продали свою квартиру, Э фамилию которого не знает, за .... рублей. Деньги от продажи квартиры ушли на погашение долгов перед ГАВ. Перед тем, как продать квартиру, Ольга призналась ей, что играет в казино в интернете, а именно, в ВК После продажи квартиры она с Ольгой стала снимать у Э данную квартиру за 15000 рублей, плюс коммунальные услуги. Договора об аренде данной квартиры не было, точнее, она его не видела. Ольга часто сидела в своем телефоне. На всех телефонах Ольги были установлены пароли, и она не могла посмотреть, чем она занимается в своем телефоне. Ольга находилась в беразличном состоянии. Она помнит, как Ольга, прибегая с работы, и не раздеваясь, хватала телефон и уходила с ним в туалет, и могла находиться там по часу. Она помнит, как в апреле 2019 года Ольга показала ей свой мобильный телефон, на экране которого была сумма 22000000 рублей. Ольга сообщила, что выиграла в казино 22000000 рублей. Она не поверила своим глазам и просила Ольгу вывести данные деньги. Ведь они могли им очень сильно помочь в погашении долгов. Но Ольга данные деньги не вывела, точнее вывела не всю часть, сколько именно, она не знает, а часть Ольга снова проиграла в казино. Также ей известно со слов Ольги о том, что в ноябре 2018 года она выигрывала 15000000 рублей, из часть из которых снова проиграла. Со слов Ольги у нее в январе 2019 года были выигрыши в сумме 3000000 рублей, в марте - в сумме 4000000 рублей, и в апреле в сумме 22000000 рублей. Но сколько Ольга выводила наличных, а сколько снова проигрывала, ей не известно. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,).

Противоречия в показаниях свидетель ЗЕМ объяснила тем, что прошло много времени, и она частично забыла данные события.

Выпиской зачислений на счет в онлайн казино подтверждается факт зачисления Зиминой О.М. денежных средств различными суммами (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

В выписке из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о правах отдельного лица на имеющиеся у него объекты недвижимости № .... от <...> г., отражены сведения о всех объектах недвижимого имущества, находившихся и находящихся в собственности Зиминой О.М., <...> г. года рождения (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,).

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от <...> г., Зимина О.М. зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с ОГРНИП – .... с <...> г., основной вид деятельности – деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Справкой ОСП по ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, № .... от <...> г., подтверждается наличие принудительных исполнительных производств в отношении Зиминой О.М.: № ....-ИП от <...> г. о взыскании задолженности в размере 51053 рублей, № ....-ИП от <...> г. о взыскании задолженности в размере 16034.93 рублей ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Согласно справке ПАО Сбербанк № .... от <...> г., у Зиминой О.М. имеются счета, в том числе: счет № .... открытый <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617; счет № ...., открытый <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617; счет № ...., открытый <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617 ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Справкой ПАО Сбербанк № .... от <...> г., подтверждается наличие счетов у Зиминой О.М., в том числе: счет № .... (карта № ....), открытый <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617; счет № .... (карта № ....), открытый <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617; счет № .... (карта № .... открытый <...> г. в филиале № 167 отделения № 8617; счет № ....карта № .... открытый <...> г. в филиале № 167 отделения № 92. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Согласно справке «Газпромбанк» (АО) № .... от <...> г., у Зиминой О.М. имеются счета в «Газпромбанк» (АО):№ .... (руб., дата открытия – <...> г.), № .... (руб., дата открытия - <...> г., карта ....), № .... (руб., дата открытия - <...> г., карта ....) (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Согласно справке об исследовании документов в отношении Зиминой О.М. от <...> г. и заключению специалиста от <...> г., произведено исследование выписок о движении денежных средств по счетам № .... (Visa Gold (руб), дата открытия - <...> г., карта ....; № .... (Универсальный на .... лет, дата открытия - <...> г.); № .... (Сберегательный счет, дата открытия- <...> г.); № ....Visa Digital (в руб.), дата открытия - <...> г., карта .... № .... (Standard MasterCard (руб.), дата открытия - <...> г., дата закрытия - <...> г. карта .... № .... (Visa Platinum (руб.), дата открытия - <...> г.); № .... (Visa Platinum (руб.), дата открытия - <...> г., карта ....); № .... (Кредитная карта VISA Classic, дата открытия - <...> г., карта .... открытым на имя Зиминой О.М. в ПАО «Сбербанк» за период с <...> г. по <...> г. и счетам № .... (руб., дата открытия - <...> г., карта ....), № .... (руб., дата открытия - <...> г., карта ....), открытым на имя Зиминой О.М. в «Газпромбанк» (АО), за период с <...> г. по <...> г. и сделаны следующие выводы:

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ЛДВ зачислено – 290 000 рублей, списано 0 рублей;

- озачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ББ зачислено – 360000 рублей, списано 145000 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от МАА зачислено – 29000 рублей, списано 0 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от БНВ зачислено - 227500 рублей, списано 105000 рублей;

-о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от БАВ. зачислено – 2010 000 рублей, списано 515000 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ТВВ зачислено – 0 рублей, списано 85000 рублей;

-о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ГТИ зачислено – 117 000 рублей, списано 42000 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от БЫС зачислено – 100 000 рублей, списано 160000 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ООТ зачислено – 469000 рублей, списано – 0 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от СКВ зачислено – 1359 700 рублей, списано 1638 600 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от САЕ зачислено – 400 000 рублей, списано 180000 рублей.

О зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М. Согласно представленным выпискам о движении денежных средств по счетам Зиминой О.М. № ...., № ...., № .... № ...., № .... № .... № .... в ПАО Сбербанк и № ...., № .... в «Газпромбанк» (АО):

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ЛАЕ. зачислено – 885 000 рублей, списано 1507 000 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от НАА зачислено – 511 500 рублей, списано 183 750 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ТЛС зачислено – 2869 000 рублей, списано 1319 500 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ССВ зачислено – 2502 000 рублей, списано 500 700 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ВАА зачислено – 4400000 рублей, списано 0 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от ГАВ. зачислено – 29661 600 рублей, списано 13772 950 рублей;

- о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов Зиминой О.М.: от СИВ зачислено – 8308 100 рублей, списано 6777 000 рублей.

В связи с тем, что при поступлении на счет денежные средства аккумулируются с поступлениями от иных источников, обезличиваются и составляют единую массу денежных средств, и на начало дня имеется остаток денежных средств на счете, определить конкретное направление расходования поступивших денежных средств на счета Зиминой О.М. от указанного физического лица не представляется возможным. Однако, на основании представленных выписок со счетов Зиминой О.М. установлено, что поступающие на счета денежные средства частично снимались наличными в банкоматах, перечислялись в оплату покупок в РФ и за рубежом ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

В ходе обыска от <...> г., проведенного по адресу: .... изъято: кредитный договор от <...> г. года заемщик Зимина О.М. на 2 листах; заявление на получение кредита ТрансКапитал Банк на 2 листах Зиминой О.М. от <...> г. года; информационный лист по погашению кредита, договор кредитования от <...> г. года на Зимину О.М., на 6 листах; заявление на присоединение к программе к страховании жизни на 1 листе; рекламная акция на 3 листах; свидетельство о рождении Зиминой О.М. на 1 листе; свидетельство о смерти ЗМН <...> г. г.р. на 1 листе; свидетельство о рождении на ЗЕМ квитанции на 2 листах; кадастровый паспорт на помещение .... на 2 листах; счет на 1 листе; акт осмотра на 1 листе; копия паспорта КЕИ на 2 листах; технический паспорт на квартиру .... в доме ....; уведомление о постановке на учет физ. лица от <...> г. года на Зимину О.М. на 1 листе; свидетельство и копия о постановке на учет Зимину О.М. на 2 листах; договор купли-продажи ТС от 16.08.2007 года на 2 листах; свидетельство ЕГРИП и копия на 4 листах; бланки заявлений на 6 листах; уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; счет на 1 листе,доверенность и копии от МАА. на Зимину О.М. от <...> г. года, на 6 листах; копия свидетельства о государственной регистрации, 2 листах; решение о присвоении адреса, на 5 листах; опись принятых документов, на 5 листах; расписка о принятии документов, на 1 листе; уведомление о приостановке постановки на учет от 03.10.2018 года, на 2 листах; уведомление о приостановке постановки на учет от 04.10.2018 года, на 2 листах; уведомление о приостановке постановки на учет от 08.11.2018 года на 1 листе; уведомление о приостановке постановки на учет от 13.11.2018 года на 1 листе; постановление администрации от 15.08.2018 года и от 23.08.2018 года на 4 листах; Решение № 98/ 42 а присвоение адреса объекта: .... на 2 листах;свидетельство о государственной регистрации на МАА. от 08.09.2015 на 1 листе; свидетельство о государственной регистрации на МАА от 31.03.2010 на 1 листе; расписка о получении документов на Зимину О.М. на 1 листе; договор купли-продажи гаража 26.08.2015 года между МВН. МАА Объект: ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,», на 2 листах; договор купли-продажи гаража 11.0.3.2010 года между ЛНЛ. и МАА объект: ...., на 1 листе; расписка о получении денежных средств ЛНЛ. от МАА. от 11.03.2010 года, на 1 листе; выписка из ГРЗ 1 листе; передаточный акт от 26.08.2015 года между МВН. и МАА на 1 листе; расписка в получении денежных средств МВН от МАА.. от 26.08.2015 года, на 1 листе; кадастровый паспорт на объект .... гараж на 1 листе; договор купли продажи гаража от 05.05.2006 года, на 3 листах; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество на гараж расположенный по адресу: ...., на 2 листах; копия паспорта на БНВ. на 2 листах; справка администрации ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, ГВС на 2 листах; расписка в получении документов ГВС., на 2 листах; Решение ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, поселкового совета народных депутатов от 18.05.1980 года, на 2 листах; свидетельство о государственной регистрации права от 28.06.2016 на гараж расположенный по адресу: .... на 1 листе; договор дарения гаража от 21.04.2016, на 6 листах; свидетельство о праве на наследство от 24.03.2016, на 3 листах; расписка в получении документов на БНВ на 1 листе; расписка в получении документов от КАГ., на 2 листах; акт идентичности на гараж, на 5 листах; свидетельство о государственной регистрации права от 29.05.2006 на гараж расположенный по адресу: .... на 1 листе; акт № .... установления адреса гаража принадлежащего КАГ на 2 листах; технический паспорт гаража расположенного по адресу: .... передаточный акт, расписка в получении денег, на 3 листах; акт приемки в эксплуатацию законченного строительством индивидуального гаража от 30.08.2004, на 1 листе; архивная выписка от 09.02.2006 об отводе земли под строительство гаражей, на 2 листах; санитарно-эпидемиологическое заключение от 19.08.2004, на 1 листе; заключение пожарного надзора от12.08.2004, на 1 листе; постановление администрации ",,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,," от 20.12.2005 КАГ., на 1 листе; расписка в получении документов от ГЛА на 1 листе; счет-фактура от 13.08.2004; техническая инвентаризация основных строений на 2 листах; кредитный договор от16.10.2015 года заемщик Зимина О.М. на 2 листах; заявление на получение кредита ТрансКапитал Банк на 2 листах Зиминой О.М. от 26.08.2014 года; информационный лист по погашению кредита, договор кредитования от 16.02.2017 года на Зимину О.М., на 6 листах; заявление на присоединение к программе к страховании жизни на 1 листе; рекламная акция на 3 листах; доверенность от СКВ к Зиминой О.М. на 1 листе; копия паспорта СКВ на 2 листах; список на 2 листах; постановление от 01.08.2000 года на 1 листе; технический паспорт гаража: .... на 1 листе; акт № 397 на 6 листах; справка на 1 листе; копия паспорта на ЩСВ. на 2 листах; доверенность от СКВ. к Зиминой О.М. от 13.12.2018, копия на 2 листах; техническая инвентаризация объект .... копия на 6 листах; справка на СКВ от 24.05.1995 года, копия на 2 листах; выписка о праве собственности на гараж по ул. ...., копия на 2 листах; предварительный договор купли-продажи гаража с задатком между Зиминой О.М. и ЩСВ., акт приема-передачи денег на 2 листах; электронный чек на 1 листе; копия паспорта на СКВ. на 1 листе; Решение от 29.11.1990 года, копия на 2 листах;копия паспорта на БИВ, на 1 листе; копия паспорта на ГАВ., на 3 листах; доверенность от БИВ. на Зимину О.М. от 18.07.2018 года; договор купли- продажи квартиры от 04.06.1999 года, продавец: ШАВ. и ШТП покупатель БИВ. на 1 листе; выписка из ЕГРН на квартиру ..... .... ...., на 10 листах; договор залога квартиры залогодатель БИВ залогодержатель ГАВ. на 3 листах, платежное поручения, квитанции, на 24 листах; уведомление о постановке на учет физ. лица от 04.07.2018 года на Зимину О.М. на 1 листе; свидетельство и копия о постановке на учет Зимину О.М. на 2 листах; договор купли-продажи ТС от 16.08.2007 года на 2 листах; свидетельство ЕГРИП и копия на 4 листах; бланки заявлений на 6 листах; уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; счет на 1 листе ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,) Указанные объекты осмотрены 23.02.2020 в установленном законом порядке, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,).

Согласно осмотру предметов от <...> г. осмотрены полученные на основании запросов из Банка ГПБ (АО) и от 24.01.2020 оптический диск «ВЕР compact disc recordable 700mb 52x speed 80 min» с маркировкой «....», с содержанием выписок по расчетным счетам № ...., .... на имя Зиминой О.М. за период с 01.01.2018 по 12.09.2019 и оптический диск ВЕР compact disc recordable 700mb 52x speed 80 min» с маркировкой «....» с содержанием выписок по расчетным счетам № ...., № ...., № ...., № ...., № .... № ...., № ...., № ...., на имя Зиминой О.М. за период с 01.01.2018 по 17.10.2019, который признан и приобщен уголовному елув качестве вещественных доказательств ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Представленные сторонами доказательства суд оценивает как допустимые, поскольку они собраны с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, достоверные, так как они не противоречат фактическим обстоятельствам дела, согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга, сторонами по делу не оспариваются.

Не вызывает у суда сомнений правильность вывода заключения специалиста, проводившего исследования выписок о дижении денежных средств по счетам Зиминой О.М., которым установлены сведения о зачислениях и списаниях денежных средств на счета и со счетов подсудимой.

Суд признает достоверными и кладет в основу приговора показания потерпевших: СИВ., ГАВ., ВАА., БИВ., ССВ., ТЛС., НАА ЛАЕ ЛМВ САЕ., СКВ ООТ БЫС ГТИ ТВВ., БАВ БНВ., МАА., ББ., ЕАЛ., ЗИВ К ЛДВ свидетелей: ЗЕМ САР ЗЕВ., МАВ ИЭВ АСО ИДВ БНВ., БМД., КМВ СПЮ., ЖАС ГЕВ ПАВ., а также показания подсудимой Зиминой О.М., данные в качестве подозреваемой и обвиняемой на стадии предварительного расследования, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой и подтверждаются другими доказательствами, изложенными выше.

Оснований для оговора подсудимой Зиминой О.М. потерпевшими и свидетелями суд не усматривает. Также суд не усматривает оснований для самооговора подсудимой, поскольку показания в ходе предварительного расследования неоднократно даны ей в присутствии защитника и подтверждаются другими материалами уголовного дела.

В судебном заседании установлено, что Зимина О.М., находясь на территории .... в период <...> г. по <...> г. путем обмана совершила хищения денежных средств у двадцати двух потерпевших, причинив последним материальный ущерб на различные суммы.

Факты получения Зиминой О.М. денежных средств от потерпевших в суммах, указанных в обвинении, а также наличие задолженности перед потерпевшими, подсудимой не оспариваются, что также объективно подтверждено показаниями потерпевших, свидетелей, договорами займов, сведениями о движении денежных средств, предоставленных ПАО Сбербанк «Газпромбанк» (АО), заключением специалиста от <...> г. и расписками Зиминой О.М. о наличии у нее задолженности перед потерпевшими.

Сам факт нахождения потерпевших в доверительных отношениях с Зиминой О.М., сложившихся в результате как личного знакомства, так и взятия подсудимой на себя обязательств по сопровождению сделок с недвижимостью, по оказанию консультационных и посреднических услуг по продаже недвижимости, позволял последней, обманывая каждого из них, в том числе периодически пользуясь отсутствием при таких условиях формальной определенности в отношениях (отсутствие письменной фиксации условий достигнутых договоренностей, вера на слово, готовность войти в положение и ожидать результата в течение длительного времени), искажая факты, ввести потерпевших в заблуждение относительно своих истинных намерений и завуалировать свой умысел на хищение их имущества, при заведомом отсутствии у неё возможности и намерения исполнять взятые на себя обязательства.

Подобное поведение характеризует способ совершения такого преступления, как мошенничество. Кроме того, суд, с учетом совокупности исследованных доказательств, признает обманом намеренное умолчание подсудимой о наличии у нее долговых обязательств по предыдущим договорам денежных займов.

Дача обещаний и внесение в расписки потерпевших высоких процентов с полученных сумм, получение реквизитов счетов потерпевших, многочисленные обещания рассчитаться оцениваются судом как использование обмана, в том числе в целях создания видимости перед потерпевшими образа успешности и платежеспособности подсудимой, а также в целях получения денежных средств от иных физических лиц. Именно под предлогом получения высокой прибыли потерпевшие были готовы передать подсудимой имеющиеся у них деньги, то есть обещания получить высокую прибыль за короткий срок давались лишь с целью изъятия из собственности потерпевших принадлежащих им денег.

Несмотря на то, что потерпевшие желали получить доход от предпринимательской деятельности Зиминой О.М. в виде процентов, значительно превышающих банковские ставки, не свидетельствует о недостоверности их показаний, аморальности их поведения и отсутствии вины в действиях подсудимой. Не указывают и об отсутствии в действиях подсудимой признаков составов преступлений, поскольку потерпевшие не были сотрудниками агентства, принадлежащего Зиминой О.М., и членами ее семьи, не выступали как участники предпринимательской деятельности, при этом были введены подсудимой в заблуждение относительности прибыльности ее бизнеса, то есть не давали деньги под условием риска их полной или частичной утраты. Ключевым условием передачи денег подсудимой была полная возвратность переданных денег и получение дополнительного дохода.

Факты того, что в более ранние периоды потерпевшие давали подсудимой денежные средства в долг и получали их обратно с процентами, не указывают об отсутствии в действиях Зиминой О.М. признаков хищения, поскольку инкриминируемые получения денег от потерпевших не были связаны с предшествующими финансовыми отношениями между ними и подсудимой. Исполнение Зиминой О.М. ранее взятых обязательствперед потерпевшими не связано с действиями подсудимой, совершенными в целях хищения денег путем обмана, при отсутствии реальной возможности вернуть долг.

С учетом того, что обман использовался подсудимой для получения денег, суд приходит к выводу о формировании умысла до их получения, в связи с чем, действия Зиминой О.М. правильно квалифицированы как мошенничество.

Кроме того, по преступлению в отношении потерпевшего БИВ. судебном заседании на основе совокупности исследованных доказательств установлено, что БИВ., заключив с Зиминой О.М. договор по оказанию консультационных и посреднических услуг по продаже принадлежащей ему на праве собственности квартиры, и оформив на имя Зиминой О.М. нотариальную доверенность, уполномачивающую последнюю продать данную квартиру с правом получения следуемых от продажи денежных средств, тем самым БИВ вверил денежные средства Зиминой О.М., которая продав ПАВ указанную квартиру, заключив договор купли-продажи, и получив от ПАВ. за реализацию квартиры БИВ денежные средства в сумме 2160000 рублей, присвоила их, распорядившись по своему усмотрению.

Проанализировав установленные в ходе судебного разбирательства сведения о действиях подсудимой, которые инкриминированы ей как преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 160 УК РФ, суд приходит к выводу о том, что они образуют состав указанного преступления.

Так, присвоениеявляется одной из разновидностей хищения. Под хищением в соответствии с примечанием к ст. 158 УК РФ понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Хищение может быть совершено только с прямым умыслом в ситуации, когда лицо осознает общественную опасность своих действий, предвидит неизбежность наступления общественно опасных последствий и желает их наступления.

В случае если действия лица по отчуждению вверенного ему имущества не были совершены с прямым умыслом, они не могут быть квалифицированы как хищение, ответственность за которое предусмотрена ст. 160 УК РФ.

Так, об умысле и причастности Зиминой О.М. к совершению присвоения вверенных ей БИВ денежных средств, свидетельствуют как показания самой подсудимой Зиминой О.М., показания БИВ ГАВ. и другие доказательства, приведенные выше.

Суд считает все инкриминируемые Зиминой О.М. преступления оконченными, поскольку денежные средства были изъяты, и подсудимая распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

С учетом размера причиненного ущерба 410000 рублей, 469000 рублей, 435000 рублей, 300000 рублей, 310000 рублей, 290000 рублей, квалифицирующий признак «в крупном размере» нашел свое подтверждение по эпизодам преступлений в отношении потерпевших: СКВ., ООТ ГТИ ЗИВ., К ЛДВ

С учетом размера причиненного ущерба 3344100 рублей, 16308650 рублей, 5030000 рублей, 2011300 рублей, 1549500 рублей, 2051500 рублей, 1500000 рублей, 4507000 рублей, 1520000 рублей, 1555000 рублей, 2160000 рублей, квалифицирующий признак «в особо крупном размере» нашел свое подтверждение по эпизодам преступлений в отношении потерпевших: СИВ., ГАВ., ВАА ССВ ТЛС НАА ЛАЕ ЛМВ., САЕ БАВ БИВ

Квалифицирующий признак преступления «с причинением значительного ущерба гражданину» по эпизодам преступлений в отношении потерпевших: БЫС ТВВ БНВ МАА ББ ЕАЛ., нашел свое подтверждение. Исходя из материального положения указанных потерпевших, сообщивших, что размер причиненного материального ущерба с учетом их материального положения является для них значительным, а также с учетом размера похищенных путем обмана денежных средств в размере 100000 рублей, 200000 рублей, 122500 рублей, 164000 рублей, 125000 рублей, 220000 рублей, суд считает, что в результате хищения указанным потерпевшим причинен значительный материальный ущерб.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимой Зиминой О.М. и квалифицирует её действия:

по десяти преступлениям, предусмотренным ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевшие: СИВ., ГАВ., ВАА., ССВ ТЛС, НАА ЛАЕ., ЛМВ САЕ., БАВ –как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере;

по ч. 4. ст. 160 УК РФ (потерпевший БИВ.) –присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в особо крупном размере;

по шести преступлениям, предусмотренным ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевшие: СКВ ООТ ГТИ., ЗИВ., К ЛДВ – какмошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере;

по шести преступлениям, предусмотренным ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевшие: БЫС., ТВВ БНВ МАА ББ., ЕАЛ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

Суд приходит к выводу, что именно эта квалификация действий подсудимой нашла свое подтверждение исследованными доказательствами.

При назначении Зиминой О.М. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, относящихся к категориям преступлений средней тяжести и тяжких, обстоятельства их совершения, данные о личности подсудимой, состояние её здоровья, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни его семьи, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств.

Судом установлено, что Зимина О.М. ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, ранее не судима, к административной ответственности не привлекалась, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, до задержания являлась индивидуальным предпринимателем, по месту жительства характеризуется положительно; нарушений общественного порядка не допускала, жалобы по поводу её поведения в быту в полицию не поступали, ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,.

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Учитывая выводы судебно-психиатрической экспертизы, а также поведение Зиминой О.М. в ходе предварительного расследования и судебного разбирательства, суд признает подсудимую вменяемой.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Зиминой О.М. по всем преступлениям, суд признает:

на основании п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку в ходе предварительного расследования Зимина О.М. давала подробные показания об обстоятельствах совершения преступлений, которые подтвердила в судебном заседании.

Кроме того суд расценивает объяснения и заявления Зиминой О.М. о совершенных преступлениях как явки с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, и на основании п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признаёт в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, поскольку в объяснениях и заявлениях Зимина О.М. также сообщала обстоятельства совершенных ею преступлений.

- на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном, содействие правоохранительным органам в изобличении иных лиц, причастных к преступлениям коорупционной направленности.

Обстоятельств, отягчающих наказание Зиминой О.М., судом не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства и тяжесть всех совершенных подсудимой преступлений, оснований, предусмотренных ч. 6 ст. 15 УК РФ, для изменения категории совершенных преступлений на менее тяжкие не имеется.

Учитывая, что подсудимой совершены двадцать три преступления, направленных против собственности, в том числе тяжкие преступления, суд, с учетом положений ст. 6, ч. 2 ст. 43, ч. 3 ст. 60 УК РФ приходит к выводу о том, что для достижения целей наказания, а именно: восстановления социальной справедливости, предотвращения совершения подсудимой новых преступлений, её исправления, наказание Зиминой О.М. за каждое преступление должно быть назначено в виде реального лишения свободы.

С учетом обстоятельств совершения преступлений, направленных против собственности, выразившихся в хищении денежных средств, суд не усматривает оснований для назначения подсудимой более мягкого, чем лишение свободы, вида наказания, или применения положений ст. 73, ст. 53.1 УК РФ, поскольку приходит к выводу о том, что исправление подсудимой невозможно без реального отбывания наказания в условиях изоляции от общества, и что именно такое наказание будет соответствовать принципу справедливости.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершения Зиминой О.М. преступлений, её поведением до, во время или после совершения преступлений, дающих право назначить ей наказание ниже низшего предела, чем предусмотрено уголовным законом, то есть оснований для применения ст. 64 УК РФ, суд не усматривает.

При определении размера наказания Зиминой О.М. за все преступления суд руководствуется положениями ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не назначать Зиминой О.М. по всем преступлениям дополнительное наказание, предусмотренное санкциями ч. 2 ст. 159 УК РФ, в виде ограничения свободы, дополнительное наказание, предусмотренное санкциями ч. 3 и 4 ст. 159 УК РФ и ч. 4 ст. 160 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы.

Местом отбывания наказания Зиминой О.М. в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ суд назначает исправительную колонию общего режима, поскольку Зимина О.М. совершила в том числе тяжкие преступления.

В целях исполнения приговора в отношении лица, осужденного к реальному лишению свободы, суд полагает необходимым избранную в отношении подсудимой меру пресечения в виде заключения под стражу на период апелляционного обжалования оставить без изменения.

В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ период нахождения Зиминой О.М. под стражей с 17.10.2019,а также время содержания под стражей с даты вынесения приговора до дня вступления приговора в законную силу подлежит зачету в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня в исправительной колонии общего режима.

В рамках данного уголовного дела потерпевшими заявлены гражданские иски о взыскании с Зиминой О.М. имущественного ущерба, причиненного преступлениями, ВАА на сумму 4800 000 рублей, ЛДВ на сумму 290000 рублей, ССВ на сумму 2011 300 рублейНАА на сумму 2051 500 рублей, ТВВ. на сумму 200000 рублей, К. на сумму 310000 рублей, ЕАЛ. на сумму 220000 рублей, МАА на сумму 164000 рублей, САЕ на сумму 1520000 рублей, БЫС на сумму 100000 рублей, ЛАЕ на сумму 1500000 рублей, ТЛС на сумму 1549500 рублей, ЗИВ на сумму 300000 рублей, ООТ на сумму 465000 рублей, БНВ на сумму 122500 рублей, Лукшой М.В. на сумму 4507000 рублей, СКВ на сумму 410000 рублей.

Подсудимая исковые требования признала в полном объеме.

Согласно ч.1 ст.1064 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Учитывая, что материальный ущерб, причиненный виновными действиями подсудимой подтверждается собранными по уголовному делу доказательствами, ущерб не возмещен до настоящего времени, гражданские иски потерпевших подлежат удовлетворению в полном объеме.

Постановлением Ухтинского городского суда Республики Коми от 25.10.2019 наложен арест на денежные средства, находящиеся и поступающие на счета, открытые на имя Зиминой О.М. в ПАО «Сбербанк»: счет № ...., № ...., № ....; счет № ...., счет № ...., счет № ...., с запретом Зиминой О.М. распоряжаться и пользоваться денежными средствами, находящимися и поступающими на указанные счета в пределах суммы 4800000 рублей.

Кромо того, постановлением Ухтинского городского суда Республики Коми от 10.03.2010 наложен арест на денежные средства, находящиеся и поступающие на счета, открытые на имя Зиминой О.М. в «Газпромбанк» (АО): счет № ...., счет № ...., счет № ...., с запретом Зиминой О.М. распоряжаться и пользоваться денежными средствами, находящимися и поступающими на указанные счета в пределах суммы 4800000 рублей.

Учитывая, что судом удовлетворены гражданские иски о взыскании Зиминой О.М. имущественного ущерба, причиненного преступлениями, исходя из соразмерности имущественных взысканий, суд считает необходимым в целях исполнения приговора в части гражданских исков, сохранить наложенный арест на денежные средства, находящиеся и поступающие на расчетные счета Зиминой О.М.

Вещественными доказательствами после вступления приговора в законную силу суд считает необходимым распорядиться в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Зимину Ольгу Михайловну признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 160, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевшая СИВ – в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ГАВ – в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ВАА.) – в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4. ст. 160 УК РФ (потерпевший БИВ – в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ССВ – в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ТЛС.) – в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший НАА.) – в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ЛАЕ –– в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший ЛМВ – в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший САЕ – в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевший СКВ – в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевший ООТ.) – в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевший БЫС – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевшая ГТИ – в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевший ТВВ – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (потерпевший БАВ.) – в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевшая БНВ – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевший МАА – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевшая ББ – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (потерпевший ЕАЛ.) – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевшая ЗИВ – в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевший К – в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (потерпевший ЛДВ.) – в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний Зиминой Ольге Михайловне назначить окончательное наказание в виде 5 (пяти) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Зиминой О.М. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – заключение под стражей.

Срок отбывания наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть в срок отбывания наказания время нахождения Зиминой О.М. под стражей с 17.10.2019 до дня вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы.

Гражданские иски потерпевших удовлетворить, взыскать в Зиминой Ольги Михайловны в в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлениями, в пользу ВАА 4800 000 (четыре миллиона восемьсот тысяч) рублей; в пользу ЛДВ 290000 (двести девяносто тысяч) рублей, ССВ 2011300 (два миллиона одиннадцать тысяч триста) рублей, НАА 2051500 (два миллиона пятьдесят одна тысяча пятьсот) рублей, ТВВ 200000 (двести тысяч) рублей, К 310000 (триста десять тысяч) рублей, ЕАЛ 220000 (двести двадцать тысяч) рублей, МАА 164000 (сто шестьдесят четыре тысячи) рублей, САЕ 1520000 (один миллион пятьсот двадцать тысяч) рублей, БЫС 100000 (сто тысяч) рублей, ЛАЕ 1500000 (один миллион пятьсот тысяч) рублей, ТЛС 1549500 (один миллион пятьсот сорок девять тысяч) рублей, ЗИВ 300000 (триста тысяч) рублей, ООТ 465000 (четыреста шестьдесят пять тысяч) рублей, БНВ 122500 (сто двадцать две тысячи пятьсот) рублей, ЛМВ 4507000 (четыре миллиона пятьсот семь тысяч) рублей, СКВ 410000 (четыреста десять тысяч) рублей, выдать исполнительные листы.

До исполнения приговора в части гражданских исков сохранить арест, наложенный постановлением Ухтинского городского суда Республики Коми от 25.10.2019 на денежные средства, находящиеся и поступающие на счета, открытые на имя Зиминой О.М. в ПАО «Сбербанк»: счет № ...., № ...., № ....; счет № ...., счет № ...., счет № .... в пределах суммы 4800000 рублей;

а такжесохранить арест, наложенный постановлением Ухтинского городского суда Республики Коми от 10.03.2010 на денежные средства, находящиеся и поступающие на счета, открытые на имя Зиминой О.М. в «Газпромбанк» (АО): счет № .... счет № ...., счет № ...., находящимися и поступающими на указанные счета в пределах суммы 4800000 рублей.

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Коми через Ухтинский суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный в тот же срок вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей жалобе, а в случае, если дело будет рассматриваться в апелляционном порядке по жалобе иного лица или по представлению прокурора, то в отдельном ходатайстве или в возражениях на апелляционные жалобу или представление, которые должны направить в суд, постановивший приговор, в десятидневный срок со дня получения копии жалобы или представления.

Судья Н.В. Куценко