Решение по делу № 2-136/2014 (2-5250/2013;) ~ М-4989/2013 от 31.10.2013

Дело № 2- 136/14 РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 апреля 2014 года Рубцовский городской суд Алтайского края в составе:

председательствующего Шабалиной Л.П.,

при секретаре Кошелевой Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Созинова О.В. к Мадяр П.И. , Мадяр Я.П. о расторжении договора займа и взыскании задолженности по договору займа,

Установил:

Истец Созинов О.В., действуя через своего представителя по нотариальной доверенности Топоркову Е.Г., обратился в суд с указанным иском к ответчикам Мадяр П.И., Мадяр Я.П. В обоснование заявленных требований указал, что *** года между истцом Созиновым О.В. (Займодавец) и ответчиком Мадяр П.И. (Заемщик) заключен договор займа № *** на сумму *** рублей, которая эквивалентна *** долларам США по официальному курсу *** доллара к рублю ЦБ РФ (п.1.1). Заем предоставлялся под проценты в рублях из расчета *** % в месяц от суммы займа в рублях (п.1.3). Оплата процентов производится ежемесячно не позднее *** числа каждого месяца, в размере *** рублей наличными по адресу: г. Рубцовск, ул. ..., *** (п. 1.4). В подтверждение получения займа Заемщиком предоставлена расписка от ***. Заемщик обязан возвратить сумму займа не позднее *** года (п. 1.5).

*** года между истцом и ответчиком заключено дополнительное соглашение к договору займа от ***, согласно которому внесены изменения в п.1.3 договора займа, а именно с *** года увеличен размер ежемесячных процентов, выплачиваемых Заемщиком до *** % в месяц. Оплата процентов производится ежемесячно до *** числа каждого месяца, в размере *** рублей. Заемщик обязуется возвратить сумму займа не позднее ***.

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств Заемщика перед Займодавцем, стороны договорились о заключении договора поручительства. *** года между Созиновым О.В. и Мадяр Я.П. (Поручитель) заключен договор поручительства к договору займа от ***. По настоящему договору Поручитель Мадяр Я.П. обязуется отвечать перед Созиновым О.В. за исполнение обязательств по возврату займа, процентов и пени по договору займа № *** от *** и соглашению от ***, заключенных между Созиновым О.В. (Займодавцем) и Мадяр П.И. (Заемщиком).

В настоящий момент Заемщиком надлежащим образом обязательства по договору займа № *** от *** и соглашению от *** не исполнены. *** в адрес Заемщика направлены уведомления о расторжении договора займа с *** и требованием возвратить задолженность в размере *** рублей и проценты за ***, *** года в размере *** рублей. *** в адрес поручителя Мадяр Я.П. было направлено уведомление о необходимости исполнить обязательства в соответствии с договором поручительства от ***. Поручитель требования не признал, исполнять обязательства отказался. Ссылаясь на ст. ст. 309, 310, 317, 323, 361-363, 809, 810, 819 ГК РФ истец просил взыскать с ответчиков в солидарном порядке сумму займа в рублях эквивалентную *** долларов США по официальному курсу ЦБ РФ, проценты в размере *** рублей, пеню в размере *** рублей, расходы по уплате государственной пошлины в размере *** рублей.

*** истцом было представлено заявление об уточнении исковых требований, в котором истец, ссылаясь на то, что поскольку ответчиком существенно были нарушены условия договора займа по уплате процентов и сроку возврата займа, просил расторгнуть договор займа № *** от ***; взыскать с ответчиков в солидарном порядке сумму займа в размере *** рублей, проценты в размере *** рублей, пеню в размере *** рублей, расходы по уплате государственной пошлины в размере *** рублей.

*** истцом также было представлено уточненное исковое заявление, в котором он по тем же основаниям, просил взыскать с ответчиков в солидарном порядке в его пользу сумму займа в рублях эквивалентную *** долларов США по официальному курсу ЦБ РФ в сумме *** рублей, проценты по договору займа № *** от *** в сумме *** рубля, пеню по договору займа № *** от *** в сумме *** рубля, госпошлину в сумме *** рублей.

Истец Созинов О.В. в судебное заседание не явился, надлежаще извещен о времени и месте рассмотрения дела, согласно телефонограмме просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Представители истца Шибаев В.Б., Ткаченко Д.М., действующие на основании нотариальной доверенности, в судебном заседании поддержали требования уточненного искового заявления от *** в части расторжения договора займа № *** от *** и в полном объеме требования уточненного искового заявления от ***.

Ответчик Мадяр П.И. в судебное заседание не явился, надлежаще извещен о времени и месте рассмотрения дела. Будучи неоднократно извещенным о слушании дела, возражений по требованиям истца не представил.

Ответчик Мадяр Я.П. в судебном заседании требования не признал, считал себя не надлежащим ответчиком по делу, так как он не подписывал договор поручительства.

Представитель ответчика Мадяр Я.П., действующий на основании нотариальной доверенности, Кузнецов В.А. в судебном заседании против требований возражал, полагал, что Мадяр Я.П. является ненадлежащим ответчиком по делу, так как есть сомнения в заключении экспертов, которые посчитали, что подпись в договоре поручительства его. Также обращал внимание суда на то, обстоятельство, что в соглашении к договору займа и в договоре поручительства имеется 5 якобы описок, а также не правильно указана квартира в адресе Мадяр Я.П., все это свидетельствует о ничтожности договора поручительства. В требованиях к Мадяр Я.П. просил отказать.

В соответствии со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, суд считает, что требования подлежат частичному удовлетворению.

Исходя из статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают, в том числе из договоров и иных сделок, предусмотренных законом.

Согласно статье 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. К обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах.

В соответствии с частью 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно части 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Судом установлено, что *** года между истцом Созиновым О.В. (Займодавец) и ответчиком Мадяр П.И. (Заемщик) был заключен договор займа денег №*** на сумму *** рублей, которая эквивалентна *** долларам США по официальному курсу *** доллара к рублю ЦБ РФ. Заемщик обязан возвратить Займодавцу в обусловленный договором срок сумму займа в рублях эквивалентную *** долларам США по официальному курсу доллара к рублю ЦБ РФ на день возврата займа. (п.1.1). В п. 1.2 указано, что в подтверждение полученного займа, Заемщик предоставляет Займодавцу расписку. Заем предоставлялся под проценты в рублях из расчета *** процента в месяц от суммы займа в рублях (п.1.3). Оплата процентов производится ежемесячно не позднее *** числа каждого месяца, в размере *** рублей наличными по адресу: г. Рубцовск, ул. ..., *** (п. 1.4). В подтверждение получения займа Заемщиком предоставлена расписка от ***. В соответствии с п.1.5 Заемщик обязался возвратить сумму, указанную в п.1.1. настоящего договора не позднее *** года.

*** года между истцом и ответчиком заключено дополнительное соглашение к договору займа от ***, согласно которому внесены изменения: в п.1.3 договора займа № *** от ***, а именно с *** года увеличен размер ежемесячных процентов, выплачиваемых Заемщиком до *** % в месяц; в п.1.4 договора займа № *** от ***, что оплата процентов производится ежемесячно до *** числа каждого месяца, в размере *** рублей наличными в кассу Займодавца по адресу г. Рубцовск, ул. ..., ***; в п.1.5 договора займа № *** от ***, что Заемщик обязуется возвратить сумму займа не позднее ***. Также указано «Дополнить п.1.6 и изложить в следующей редакции: «В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств Заемщика перед Займодавцем, стороны договорились о заключении договора поручительства». «Настоящее соглашение вступает в законную силу с *** года и действует до выполнения обязательств каждой из сторон. В остальной части договор оставить без изменения».

Исходя из сопоставления представленных письменных доказательств в совокупности и пояснений участников процесса, выше названных неточностей, выявленных при сопоставлении текстов договора займа от *** и соглашения от *** к договору займа от *** и иных документов, наличие между сторонами обязательственных правоотношений, то обстоятельство, что дополнительное соглашение к договору займа денег № *** от *** составлено ***, а в тексте соглашения указано «договор займа № *** от ***», суд считает опиской, аналогичные описки допущены в договоре поручительства от ***, то есть составленного в тот же день.

Согласно ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Из положений ч. 1 ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (ч.2 ст. 363).

Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства (ч.3 ст.363).

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств Заемщика перед Займодавцем, стороны договорились о заключении договора поручительства. *** года между Созиновым О.В. (Займадавец) и Мадяр Я.П. (Поручитель) заключен договор поручительства к договору займа №*** от ***. По настоящему договору Поручитель Мадяр Я.П. обязуется отвечать перед Займодавцем за исполнение обязательств по возврату займа, процентов и пени по договору займа № *** от *** и соглашению от ***, заключенных между Займодавцем - Созиновым О.В. и Заемщиком -Мадяр П.И.(п.1).

Займодавец должен уведомить Поручителя о неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обязательств по возврату денежных средств, оплаты процентов и пени по договору займа, соглашению от *** и предъявить требование об их исполнении в течении *** дней с моменте наступления срока исполнения (п.2).

Поручить должен исполнить обязательство Заемщика по возврату денежных средств, оплаты процентов и пени Займодавцу в течение *** дней с момента получения от Займодавца сообщения о невыполнении Заемщиком этого обязательства (п.3).

Настоящий договор действует до полного выполнения обязательства по возврату займа, оплаты процентов и пени по договору займа №*** от *** и соглашению от ***.

Подписи сторон по договору займа денег №*** от *** участниками процесса не оспаривались. Ответчик Мадяр Я.П. оспаривал свою подпись в договоре поручительства от ***. Определением суда от *** была назначена почерковедческая экспертиза. Согласно заключению эксперта № *** от *** «Подписи от имени Мадяр Я.П., расположенные под текстом договора поручительства в договору займа № *** от *** года, заключенного между Созиновым О.В. и Мадяр Я.П., датированного *** года, в строках после и ниже слова «ПОРУЧИТЕЛЬ» и рукописные записи «Мадяр Я.П. » в строках после подписей, выполнены самим Мадяр Я.П. с намеренным изменением (умышленным искажением) своего почерка (подписи)».

У суда нет оснований не доверять вышеназванному заключению эксперта ФБУ Алтайской лаборатории судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации М. , так как это общеизвестный факт, что этот эксперт с большим опытом и стажем работы. Суд не усматривает противоречий в исследовательской части ее заключения и выводах эксперта, если текст брать в целом, а не отдельные фразы из него. Желание ответчика Мадяр Я.П. о назначении экспертизы именно в ЭКЦ при ГУВД АК не является основанием для назначения повторной экспертизы, поскольку ранее он не возражал против назначения экспертизы в ФКУ АЛСЭ, а сомнения в результатах экспертизы от *** у истца вызваны несогласием с результатами экспертизы и желанием избежать исполнения обязательств.

Исходя из изложенных обстоятельств, суд приходит к выводу, что все существенные условия договора займа денег №*** от ***, дополнительного соглашения к данному договору от ***, а также договора поручительства к договору займа № *** от *** года, заключенного *** года согласованы и сторонами подписаны.

Условия договора поручительства соответствуют требованиям статьей 361, 363 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства в том же объеме, как и должник. В договоре поручительства содержатся все существенные условия сделки.

Гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, свободы договора. В силу статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора, его условия определяются по усмотрению сторон.

Заключая договор поручительства, поручитель действует на свой страх и риск и, поскольку поручительство выдается добровольно, с учетом принципа свободы договора, именно на поручителе лежит обязанность оценки степени риска заключения договора поручительства. Суд исходит из того, что поручителю известны все условия договора займа, Мадяр Я.П. располагал полной информацией об условиях заключаемого договора, и добровольно принял на себя все права и обязанности, определенные договором. Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что в результате совершения указанных действий стороны достигли того результата, на который была направлена их воля.

Ответчиком Мадяр П.И. возражений на иск не представлено, исковые заявления были ему вручены, поэтому суд полагает, что факт получения от истца взаймы *** долларов США он не оспаривает.

*** Созиновым О.В. было направлено уведомление Мадяр Я.П. об исполнении обязательства по договору займа денег № *** от ***, согласно штампу на конверте.

Согласно ст. ст.309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается. Надлежащее исполнение данного обязательства предусмотрено ст. 408 Гражданского кодекса Российской Федерации, в которой указано, что «кредитор, принимая исполнение, обязан по требованию должника выдать ему расписку в получении исполнения» а «если должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ».

Поскольку представителями истца представлена в суд расписка от ***, то суд приходит к выводу, что обязательство по договору займа денег №*** от *** не было исполнено в соответствии с законом, сумма займа не была возвращена, истец Созинов О.В. расписку не отдал.

При солидарной обязанности должников заемщик праве требовать исполнения как от всех должников совместно, так и любого из них в отдельности (пункт 1 статьи 323 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Из положений ч.1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

В ст. 453 Гражданского кодекса Российской Федерации указано, что в случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или о расторжении договора.

Положениями части 4 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что условия договора определяются по усмотрению сторон.

Согласно п.3.1 договора займа № *** договор вступает в законную силу с момента подписания и действует до полного выполнения Сторонами принятых на себя обязательств, а в случае, если за 10 дней до истечения срока настоящего договора не одна из сторон не захочет его изменить или расторгнуть, договор считается заключенным на неопределенный срок на тех же условиях.

Из п. 3.2 договора следует, что стороны могут расторгнуть настоящий договор в одностороннем порядке, предупредив другую сторону письменно за *** дней до расторжения договора.

Уведомление о расторжении договора от *** Созиновым О.В. было направлено Мадяр П.И. *** согласно штампу на конверте, то есть менее чем за *** дней до истечения срока настоящего договора. Следовательно, договор считается заключенным на неопределенный срок.

При этом, исходя из выше указанных положений Гражданского кодекса Российской Федерации, п.3.2 договора и учитывая, что Созиновым О.В. было направлено Мадяр П.И. уведомление о расторжении договора от ***, а указанный пункт предоставляет такое право стороне договора без указания на определенные причины, то суд полагает, что договор подлежит расторжению.

Согласно ст. 140 Гражданского кодекса Российской Федерации, законным средством платежа на территории РФ является рубль, а не доллар.

В соответствии со ст. ст. 317 Гражданского кодекса Российской Федерации денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140). В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Исходя из вышеназванных норм Гражданского кодекса Российской Федерации и положений договора займа денег №*** от *** долг должен быть взыскан в его рублевом эквиваленте. Поскольку ответчик должен будет произвести платеж по решению суда, то следует применить курс доллара на день его вынесения, который составляет, согласно сведениям ЦБ РФ на *** - *** рубля. Расчет: *** х *** = *** рублей *** копеек. При этом, представители истца просили взыскать сумму займа в размере *** рубля исходя из курса доллара *** (***) рублей на ***. Поскольку указанная истцом сумма не превышает сумму рассчитанную судом, суд полагает, что именно эта сумма подлежит взысканию в пользу истца в счет возврата долга по договора займа денег № *** от ***, поскольку суд не может выйти за пределы заявленных требований.

В соответствии с ч. 1,2 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Доказательств наличия иного соглашения, исключающего выплату процентов на сумму займа сторонами не представлено и в материалах дела не имеется.

Из вышеназванных условий договора займа денег № *** следует, что заем предоставлялся под проценты в рублях из расчета *** процента в месяц от суммы займа в рублях (п.1.3). Оплата процентов производится ежемесячно не позднее *** числа каждого месяца, в размере *** рублей (п. 1.4).

По условиям соглашения к договору займа от *** заем предоставлялся под проценты в рублях из расчета *** процента в месяц от суммы займа в рублях. Оплата процентов производится ежемесячно не позднее *** числа каждого месяца, в размере *** рублей.

Согласно абз. 1 ст. 431 Гражданского кодекса Российской Федерации при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Исходя из буквального толкования договора займа № *** от *** и соглашения от *** к договору займа № ***, следует, что сторонами указаны проценты от суммы займа в рублях, но при этом рассчитано сторонами и указано в договоре, какую сумму будут составлять в рублях *** % процентов от суммы займа, то есть *** рублей, поэтому именно данная сумма подлежит взысканию ежемесячно, а не *** руб., как это рассчитано представителями истца, исходя из повышения суммы долга по займу, в связи с изменением курса доллара. Такой расчет процентов договором займа от *** не предусмотрен.

Из расчетов, приложенных к исковым заявлениям следует, что проценты по договору займа №*** ответчиками оплачены по *** года, что подтвердил в судебном заседании в своих пояснениях представитель истца Шибаев В.Б. Следовательно, проценты на сумму займа подлежат взысканию с *** года по *** года, то есть за *** месяца, как заявлено в иске, поскольку они должны выплачиваться ежемесячно не позднее *** числа каждого месяца (п. 1.4), поэтому суд не может согласить с последним расчетом, представленным в суд представителем истца. Расчет процентов следующий: *** руб. х *** месяца = *** рублей, в остальной части данных требований истцу следует отказать.

Согласно п.2.1 договора займа денег №*** в случае не возврата или несвоевременного возврата суммы займа и процентов, согласно п. 1.4, п. 1.5 настоящего договора Заемщик оплачивает Займодавцу пеню в размере ***%, от суммы задолженности невозвращенного займа за каждый день просрочки оплаты. Уплата пени не освобождает Заемщика от выплаты займа и процентов.

Общая сумма задолженности на день вынесения решения суда по долгу и процентам составляет *** рублей *** копеек (*** рубля + *** рублей).

При таких обстоятельствах, размер пени за период с *** по *** на сумму задолженности *** рублей *** копеек составляет *** рублей (*** руб. х ***% = *** х *** дня). Именно эта сумма и подлежит взысканию в пользу истца, в остальной части данных требований следует отказать.

В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Ответчиками не представлено суду допустимых и достоверных доказательств в подтверждение исполнения обязательств по договору. На основании изложенного, исковые требования Созинова О.В. подлежат частичному удовлетворению.

В соответствии со ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные судебные расходы присуждаются истцу пропорционального размеру удовлетворенных судом исковых требований. При подаче искового заявления в суд истцом была оплачена госпошлина в сумме *** рублей, данные расходы подлежат взысканию с ответчиков в пользу истца в равных долях, поскольку Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации не предусматривает солидарного взыскания расходов по оплате госпошлины и это не предусмотрено договором между сторонами. Следовательно, с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в равных долях. При этом, при уточнении истцом требований в сторону увеличения сумм взыскания задолженности по договору, им не была доплачена госпошлина в доход муниципального образования «Город Рубцовск». Поскольку требования истца удовлетворены в сумме *** рублей *** копеек, следовательно, размер госпошлины составляет *** руб., недоплата составила *** руб. (*** - ***), которая подлежит взысканию с ответчиков в доход муниципального образования «Город Рубцовск» в равных долях, то есть в сумме *** рублей *** коп. с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 - 199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Исковых требований Созинова О.В. к Мадяр П.И. , Мадяр Я.П. удовлетворить частично.

Расторгнуть договор займа денег № *** от *** года заключенный Созиновым О.В. (Займодавцем) с одной стороны к Мадяр П.И. (Заемщиком) с другой стороны.

Взыскать солидарно с Мадяра П.И. , Мадяр Я.П. в пользу Созинова О.В. задолженность по договору займа в сумме *** рублей *** копеек, проценты по договору займа *** рублей, пеню в размере *** рубль *** копеек, всего взыскать *** рублей *** копеек.

В удовлетворении остальной части требований Созинову О.В. отказать.

Взыскать с Мадяр П.И. в пользу Созинова О.В. государственную пошлину в размере *** рубля *** копейки.

Взыскать с Мадяр Я.П. в пользу Созинова О.В. государственную пошлину в размере *** рубля *** копейки.

Взыскать с Мадяр П.И. в доход муниципального образования «Город Рубцовск» госпошлину в сумме *** рублей *** копеек.

Взыскать с Мадяр П.И. в доход муниципального образования «Город Рубцовск» госпошлину в сумме *** рублей *** копеек.

Решение может быть обжаловано в Алтайский краевой суд через Рубцовский городской суд Алтайского края путем подачи апелляционной жалобы в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий: Шабалина Л.П.