Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-69/2021 (1-520/2020;) от 17.09.2020

Дело №

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

22 января 2021 года город Ижевск

Индустриальный районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики в составе председательствующего судьи Телициной Е.Ю.,

при секретаре судебного заседания Ковалевой Е.И.,

с участием государственного обвинителя - помощников прокурора Индустриального района г. Ижевска Абдуловой Е.С., Михеевой Д.Э.,

подсудимого Завалина А.В.,

защитника – адвоката Утеева С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела по обвинению Завалина Александра Владимировича, родившегося -Дата- в ..., гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, женатого, имеющего двоих малолетних детей, зарегистрированного в качестве безработного в ..., зарегистрированного и проживающего по адресу: ..., военнообязанного, не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

Завалин А.В., являясь вменяемым, впервые привлекающийся к уголовной ответственности, пренебрег требованиями закона и совершил умышленное корыстное преступление при следующих обстоятельствах.

АО МФК «МикроКапитал» зарегистрирована в качестве юридического лица -Дата- (№, ИНН №). Основным видом деятельности общества является предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению. Юридический адрес: ....

В соответствии с Уставом, утвержденным -Дата-, целями деятельности АО МФК «МикроКапитал» являются осуществление финансовых услуг, включая предоставление потребительских микрозаймов и займов, извлечение прибыли в целях расширения оказываемых услуг.

В соответствии с Уставом виды деятельности АО МФК «МикроКапитал» включают в себя микрофинансовую деятельность и предоставление займов представителям малого и среднего бизнеса и физическим лицам для осуществления ими предпринимательской деятельности; консультационные и информационные услуги, связанные с предоставлением финансовых услуг; осуществление лизинговых операций; профессиональную деятельность по предоставлению потребительских микрозаймов и займов; любые иные виды деятельности, не запрещенные действующим законодательством Российской Федерации, и не связанные с предоставлением финансовых услуг представителям малого и среднего бизнеса и физическим лицам для осуществления ими предпринимательской деятельности. Общество обладает правом создания дочерних обществ, филиалов и представительств; предоставления финансовые услуг представителям малого и среднего бизнеса для осуществления ими предпринимательской деятельности и физическим лицам; заключения договоров, принятия обязательств и совершения любых сделок с третьими лицами или акционерами в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и устава; принятия на работу граждан Российской Федерации и иностранных граждан, определения их должностных обязанностей и размера вознаграждения, заключения договоров, может открывать филиалы и представительства. Руководители филиалов и представительств назначаются Правлением общества и действуют на основании доверенности, выданной Генеральным директором. Филиалы и представительства ведут свою деятельность от имени общества, руководствуясь соответствующим положениями.

На основании трудового договора № от -Дата- Завалин А.В. был принят на работу в АО МФК «МикроКапитал» на должность руководителя Ижевского отделения АО МФК «МикроКапитал» (приказ № л/с от -Дата-).

В соответствии с должностной инструкцией, утвержденной Генеральным директором АО МФК «МикроКапитал» ФИО1 от -Дата-,

основной задачей руководителя отделения является организация работы, обучение и управление профессиональной деятельностью сотрудников отделения в соответствии с Уставом компании, иными нормативными документами и инструкциями в рамках действующего законодательства. Руководитель отделения в соответствии с проводимой обществом экономической политикой осуществляет руководство хозяйственной и финансово-экономической деятельностью отделения, неся всю полноту ответственности за последствия принимаемых решений; эффективно реализует финансовую политику общества; организовывает работу и взаимодействие всех подразделений отделения, направляет их деятельность на повышение эффективности работы отделения; ежедневно контролирует работу персонала и оказывает административную и техническую поддержку для улучшения работы персонала; обеспечивает соблюдение законности в деятельности отделения и в осуществлении его хозяйственно-экономических связей; обеспечивает использование правовых средств для управления и укрепления договорной и финансовой дисциплины; распределяет обязанности между сотрудниками отделения и определяет степень ответственности за порученные им направления деятельности; обеспечивает законное и целесообразное использование денежных средств и имущества отделения, распорядителем которых он является; осуществляет деятельность по руководству и контролю использования основных средств отделения для обеспечения эффективного использования финансовых ресурсов отделения; разрабатывает и проводит мероприятия, направленные на обеспечение эффективной политики по выдаче займов, получение максимальной прибыли; признает и поощряет инициативу сотрудников, вклад в общую эффективность и результативность организации; заключает хозяйственные и иные договоры с юридическими и физическими лицами в установленном порядке, в необходимых случаях предъявляет претензии и иски к этим лицам; обеспечивает выполнение отделением всех обязательств перед поставщиками, заказчиками, а также хозяйственных и трудовых договоров и бизнес-планов; обеспечивает сохранность вверенных денежных средств и материальных ценностей; обеспечивает управленческий учет в соответствии с требованиями внутренних нормативных актов, предоставление достоверных сведений о деятельности отделения. Руководитель отделения вправе: запрашивать и требовать предоставления документов и информации, необходимых для выполнения своих должностных обязанностей; давать распоряжения, указания, поручения, обязательные для исполнения подчиненными; действовать от имени организации по доверенности и представлять ее интересы во взаимоотношениях с иными юридическими лицами, органами государственной власти, местного самоуправления, входящих в компетенцию Руководителя отделения; распоряжаться вверенными ему материальными и денежными средствами в пределах своей компетенции; подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции; подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции; принимать решения в пределах своей компетенции. Руководитель отделения несет ответственность за: некачественное выполнение, невыполнение, несвоевременное выполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией; несет полную материальную ответственность в соответствии с заключенным с ним договором о полной индивидуальной материальной ответственности.

На основании доверенности № от -Дата-, выданной Генеральным директором АО МФК «МикроКапитал» ФИО1, Завалин А.В. уполномочен управлять повседневной деятельностью Ижевского отделения; заключать договоры займа, по которым общество выступает в качестве займодавца с физическими и юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в пределах лимитов, установленных внутренними документами общества; заключать договоры с физическими и юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в обеспечение исполнения обязательств по договорам займа; подписывать от имени общества любые иные документы (акты, требования, уведомления, дополнительные соглашения и другие документы), связанные с заключением, исполнение и/или изменением договоров займа/микрозайма; представлять интересы общества в отношении с третьими лицами, в том числе с органами государственной власти и управления, налоговыми органами, органами прокуратуры, органами внутренних дел, общественными и коммерческими организациями; подписывать с третьими лицами гражданско-правовые договоры в рамках бюджета, дополнительные соглашения, акты и другие документы, необходимые для деятельности Ижевского отделения; подписывать соглашения об установлении частоты взаимодействия с клиентами общества по форме, установленной локальными нормативными актами общества.

Не позднее -Дата- у Завалина А.В., являющегося должностным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями в отношении неопределенного круга лиц, находящегося по месту своей работы в АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на систематическое хищение имущества АО МФК «МикроКапитал» путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения.

Реализуя свой преступный умысел, -Дата- Завалин А.В. заключил с Свидетль №1 фиктивный агентский договор №, в соответствии с которым Свидетль №1 (Агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению, от имени, в интересах и за счет общества (Принципала) осуществлять действия по привлечению клиентов и иные фактические и юридические действия в случае получения соответствующего указания на основании доверенности. Согласно заключенному договору в обязанности Агента входило предоставление клиентам полной и актуальной информации о деятельности Принципала, о продуктах и условиях предоставления займов/микрозаймов на приобретение товара; предоставление отчета Агенту по заключенным договорам займа/микрозайма с клиентами-заемщиками, оформленными Агентом не позднее пяти дней после завершения месяца. Согласно пункту 3.2 агентского договора № от -Дата- сумма агентского вознаграждения составляла 1% от стоимости суммы займа/микрозайма, выданного клиенту-заемщику, оформленному Агентом. Согласно дополнительному соглашению к указанному договору сумма агентского вознаграждения составляла 1% от суммы займа/микрозайма, выданного клиенту-заемщику, оформленному Агентом, по всем видам займа/микрозаймов, за исключением продукта «Форсаж». Сумма агентского вознаграждения за выданный клиенту-заемщику займ/микрозайм по продукту «Форсаж» составляла 4% от суммы займа/микрозайма, выданного клиенту-заемщику, оформленному Агентом.

Не позднее -Дата- с целью незаконного извлечения прибыли с использованием своего служебного положения Завалин А.В. в неустановленном месте изготовил от лица руководителя обособленного подразделения г. Ижевска ООО МФК «Столичный залоговый дом» (ООО МФК «КарМани») доверенность № от -Дата-, согласно которой Свидетль №1 был уполномочен подписывать на территории Российской Федерации от имени и в интересах ООО МФК «Столичный залоговый дом» (ООО МФК «КарМани») договоры займа по типовой форме продукта «Автомобиль остается с Вами», договоры залога транспортного средства в обеспечение исполнения обязательств заключенного договора микрозайма, а также дополнительные соглашения к перечисленным договорам, акты приема-передачи паспорта транспортного средства и/или паспорта самоходной машины.

Находясь в Ижевском отделении АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ... Завалин А.В. в период с -Дата- заключил договоры займов/микрозаймов № от -Дата- с Свидетель №2 на сумму 500 000 рублей и № от -Дата- с Свидетель №3 на сумму 1 000 000 рублей. При этом, Свидетель №2 и Свидетель №3 обратились в офис АО МФК «МикроКапитал» по собственной инициативе, без содействия Свидетль №1

Продолжая свои преступные действия, не позднее -Дата-, Завалин А.В., находясь в помещении офиса АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, направленной на хищение денежных средств, принадлежащих АО МФК «МикроКапитал», путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, составил отчет Агента Свидетль №1 от -Дата-, в котором указал не соответствующие действительности данные, а именно сведения о выполнении Агентом Свидетль №1 услуг по поиску и привлечению к кредитованию у АО МФК «МикроКапитал» Свидетель №2 и Свидетель №3, при этом указав сумму вознаграждения Свидетль №1 60 000 рублей, выполнив подпись от имени Свидетль №1, а также удостоверив действительность отраженных в отчете данных своей подписью, после чего направил его начальнику агентской сети, находящемуся по адресу: ....

На основании предоставленных Завалиным А.В. подложных агентского договора № от -Дата- и отчета Агента Свидетль №1 от -Дата- с расчетного счета АО МФК «МикроКапитал» №, открытого в дополнительном офисе № Поволжского банка ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., -Дата- на счет Свидетль №1 №, открытый о в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., были незаконно перечислены денежные средства в качестве агентского вознаграждения в сумме 52 200 рублей (без учета выплаченного налога для физических лиц АО МФК «МикроКапитал» в сумме 7 800 рублей). Полученные Свидетль №1 денежные средства в размере 52 200 рублей были переведены им на принадлежащую ему банковскую карту №****9277, эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., после чего переведены на банковскую карту №****0606, открытую на имя Завалина А.В. и эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: .... Впоследствии полученными денежными средствами Завалин А.В. распорядился по собственному усмотрению.

Аналогичным способом в период с 2 по -Дата- Завалин А.В., находясь в Ижевском отделении АО МФК «МикроКапитал», расположенном по адресу: ..., заключил договоры займов/микрозаймов № № от -Дата- с Свидетель №4 на сумму 500 000 рублей и № от -Дата- с Свидетель №5 на сумму 100 000 рублей. При этом, Свидетель №4 и Свидетель №5 обратились в офис АО МФК «МикроКапитал» по собственной инициативе, без содействия Свидетль №1

Продолжая свои преступные действия, не позднее -Дата- Завалин А.В., находясь в помещении офиса АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, направленной на хищение денежных средств, принадлежащих АО МФК «МикроКапитал», путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, составил отчет Агента Свидетль №1 от -Дата-, в котором указал не соответствующие действительности данные о выполнении Агентом Свидетль №1 услуг по поиску и привлечению к кредитованию у АО МФК «МикроКапитал» Свидетель №4 и Свидетель №5, при этом указав сумму вознаграждения Агента 24 000 рублей, выполнив подпись от имени Свидетль №1, а также удостоверив действительность данных, отраженных в отчете, своей подписью, после чего направил его начальнику агентской сети, находящемуся по адресу: ....

На основании предоставленных Завалиным А.В. подложных агентского договора № от -Дата- и отчета Агента Свидетль №1 от -Дата- с расчетного счета АО МФК «МикроКапитал» №, открытого в дополнительном офисе № Поволжского банка ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., на счет Свидетль №1 №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., были незаконно перечислены денежные средства в качестве агентского вознаграждения в сумме 20 880 рублей (без учета выплаченного налога для физических лиц АО МФК «МикроКапитал» в сумме 3 120 рублей). Полученные Свидетль №1 денежные средства в размере 20 880 рублей были переведены им на принадлежащую ему банковскую карту №****9277, эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., после чего -Дата- были переведены на банковскую карту №****0606, принадлежащую Завалину А.В. и эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: .... Впоследствии полученными денежными средствами Завалин А.В. распорядился по собственному усмотрению.

Кроме того, -Дата- Завалин А.В., находясь в Ижевском отделении АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., заключил договор займа/микрозайма № от -Дата- с Свидетель №5 на сумму 200 000 рублей. При этом, Свидетель №5 обратился в офис АО МФК «МикроКапитал» по собственной инициативе, без содействия Свидетль №1

Продолжая свои преступные действия, не позднее -Дата- Завалин А.В., находясь в помещении офиса АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, направленной на хищение денежных средств, принадлежащих АО МФК «МикроКапитал», путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, составил отчет Агента Свидетль №1 от -Дата-, в котором указал не соответствующие действительности сведения о выполнении Агентом Свидетль №1 услуг по поиску и привлечению к кредитованию у АО МФК «МикроКапитал» Свидетель №5, при этом указав сумму вознаграждения Свидетль №1 8 000 рублей, выполнив подпись от имени Свидетль №1, а также удостоверив действительность данных, отраженных в отчете, своей подписью, после чего направил его начальнику агентской сети, находящемуся по адресу: ....

На основании предоставленных Завалиным А.В. подложных агентского договора № от -Дата- и отчета Агента Свидетль №1 от -Дата- с расчетного счета АО МФК «МикроКапитал» №, открытого в дополнительном офисе № Поволжского банка ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., на счет Свидетль №1 №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., были незаконно перечислены денежные средства в качестве агентского вознаграждения в сумме 6 960 рублей (без учета выплаченного налога для физических лиц АО МФК «МикроКапитал» в сумме 1 040 рублей). Полученные Свидетль №1 денежные средства в размере 6 960 рублей были переведены им на принадлежащую ему банковскую карту №****9277, эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., после чего -Дата- переведены на банковскую карту №****0606, принадлежащую Завалину А.В. и эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: .... Впоследствии полученными денежными средствами Завалин А.В. распорядился по собственному усмотрению.

Также, находясь в Ижевском отделении АО МФК «МикроКапитал», расположенном по адресу: ..., -Дата- Завалин А.В. заключил договор займа/микрозайма № от -Дата- с Свидетель №6 на сумму 500 000 рублей. При этом, Свидетель №6 обратился в офис АО МФК «МикроКапитал» по собственной инициативе, без содействия Свидетль №1

Действуя в продолжение своего преступного умысла, не позднее -Дата-, Завалин А.В., находясь в помещении офиса АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, направленной на хищение денежных средств, принадлежащих АО МФК «МикроКапитал», путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, составил отчет Агента Свидетль №1 от -Дата-, в котором указал не соответствующие действительности данные, а именно о выполнении Агентом Свидетль №1 услуг по поиску и привлечению к кредитованию у АО МФК «МикроКапитал» Свидетель №6, при этом указав сумму вознаграждения Свидетль №1 20 000 рублей, выполнив подпись от имени Свидетль №1, а также удостоверив действительность данных, отраженных в отчете, своей подписью, после чего направил его начальнику агентской сети, находящемуся по адресу: ....

На основании предоставленных Завалиным А.В. подложных агентского договора № от -Дата- и отчета Агента Свидетль №1 от -Дата- путем обмана и злоупотребления доверием АО МФК «МикроКапитал» -Дата- с расчетного счета АО МФК «МикроКапитал» №, открытого в дополнительном офисе № Поволжского банка ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., на счет Свидетль №1 №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., были незаконно перечислены денежные средства в качестве агентского вознаграждения в сумме 17 400 рублей (без учета выплаченного налога для физических лиц АО МФК «МикроКапитал» в сумме 2 600 рублей). Полученные Свидетль №1 денежные средства в размере 17 400 рублей были переведены им на принадлежащую ему банковскую карту №****9277, эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., после этого переведены на банковскую карту №****0606, принадлежащую Завалину А.В. и эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: .... Впоследствии полученными денежными средствами Завалин А.В. распорядился по собственному усмотрению.

Помимо этого, в период с 2 по -Дата- Завалин А.В., находясь в Ижевском отделении АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., заключил договоры займов/микрозаймов № от -Дата- с Свидетель №7 на сумму 100 001 рубль и № от -Дата- с Свидетель №8М. на сумму 300 000 рублей. При этом, Свидетель №7 и Свидетель №8М. обратились в офис АО МФК «МикроКапитал» по собственной инициативе, без содействия Свидетль №1

Продолжая свои преступные намерения, не позднее -Дата- Завалин А.В., находясь в помещении офиса АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, направленной на хищение денежных средств, принадлежащих АО МФК «МикроКапитал», путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, составил отчет Агента Свидетль №1 от -Дата-, в котором указал не соответствующие действительности данные, а именно сведения о выполнении Агентом Свидетль №1 услуг по поиску и привлечению к кредитованию у АО МФК «МикроКапитал» Свидетель №7 и Свидетель №8М., при этом указав сумму вознаграждения Свидетль №1 16 000,04 рублей, выполнив подпись от имени Свидетль №1, а также удостоверив действительность данных, отраженных в отчете, своей подписью, после чего направил его начальнику агентской сети, находящемуся по адресу: ....

На основании предоставленных Завалиным А.В. подложных агентского договора № от -Дата- и отчета Агента Свидетль №1 от -Дата- -Дата- с расчетного счета АО МФК «МикроКапитал» №, открытого в дополнительном офисе № Поволжского банка ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., на счет Свидетль №1 №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., были незаконно перечислены денежные средства в качестве агентского вознаграждения в сумме 13 920,04 рублей (без учета выплаченного налога для физических лиц АО МФК «МикроКапитал» в сумме 2 080 рублей). Полученные Свидетль №1 денежные средства в размере 13 920,04 рублей были переведены им на принадлежащую ему банковскую карту №****9277, эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., после чего -Дата- переведены на банковскую карту №****0606, принадлежащую Завалину А.В. и эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: .... Впоследствии Завалин А.В. денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

Кроме того, Завалин А.В., находясь в Ижевском отделении АО МФК «МикроКапитал», расположенном по адресу: ..., -Дата- заключил договор займа/микрозайма № от -Дата- с Свидетель №9 на сумму 500 000 рублей, при этом, Свидетель №9 обратилась в офис АО МФК «МикроКапитал» по собственной инициативе, без содействия Свидетль №1

В продолжение своего преступного умысла, не позднее -Дата-, Завалин А.В., находясь в помещении офиса АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, направленной на хищение денежных средств, принадлежащих АО МФК «МикроКапитал», путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, составил отчет Агента Свидетль №1 от -Дата-, в котором указал не соответствующие действительности сведения о выполнении Агентом Свидетль №1 услуг по поиску и привлечению к кредитованию у АО МФК «МикроКапитал» Свидетель №9, при этом указав сумму вознаграждения Свидетль №1 5 000 рублей, выполнив подпись от имени Свидетль №1, а также удостоверив действительность данных, отраженных в отчете, своей подписью, после чего направил его начальнику агентской сети, находящемуся по адресу: ....

На основании предоставленных Завалиным А.В. подложных агентского договора № от -Дата- и отчета Агента Свидетль №1 от -Дата- путем обмана и злоупотребления доверием АО МФК «МикроКапитал», -Дата- с расчетного счета АО МФК «МикроКапитал» №, открытого в дополнительном офисе № Поволжского банка ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., на счет Свидетль №1 №, открытого в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., незаконно перечислены денежные средства в качестве агентского вознаграждения в сумме 4 350 рублей (без учета выплаченного налога для физических лиц АО МФК «МикроКапитал» в сумме 650 рублей), в связи с чем, в результате преступных действий Завалина А.В. АО МФК «МикроКапитал» причинен ущерб в общей сумме 5 000 рублей. Полученные Свидетль №1 денежные средства в размере 4 350 рублей были переведены им на принадлежащую ему банковскую карту №****9277, эмитированной на расчетный счет №, открытого в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк», по адресу: ..., после чего -Дата- переведены на банковскую карту №****0606, принадлежащую Завалину А.В. и эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк», по адресу: .... Впоследствии полученными денежными средствами Завалин А.В. распорядился по собственному усмотрению.

Кроме того, Завалин А.В., находясь в Ижевском отделении АО МФК «МикроКапитал», расположенном по адресу: ..., в период с -Дата- по -Дата- заключил договоры займов/микрозаймов № от -Дата- с Свидетель №10 на сумму 500 000 рублей и № от -Дата- с Свидетель №11 на сумму 200 000 рублей, при этом, Свидетель №10 и Свидетель №11 обратились в офис АО МФК «МикроКапитал» по собственной инициативе, без содействия Свидетль №1

Продолжая свои преступные действия, не позднее -Дата-, Завалин А.В., находясь в помещении офиса АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, направленной на хищение денежных средств, принадлежащих АО МФК «МикроКапитал», путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, составил отчет Агента Свидетль №1 от -Дата-, в котором указал не соответствующие действительности сведения о выполнении Агентом Свидетль №1 услуг по поиску и привлечению к кредитованию у АО МФК «МикроКапитал» Свидетель №11 и Свидетель №10, указав сумму вознаграждения Свидетль №1 13 000 рублей, выполнив подпись от имени Свидетль №1, а также удостоверив действительность данных, отраженных в отчете, своей подписью, после чего направил его начальнику агентской сети, находящемуся по адресу: ....

На основании предоставленных Завалиным А.В. подложных Агентского договора № от -Дата- и отчета Агента Свидетль №1 от -Дата-, путем обмана и злоупотребления доверием АО МФК «МикроКапитал», -Дата- с расчетного счета АО МФК «МикроКапитал» №, открытого в дополнительном офисе № Поволжского банка ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., на счет Свидетль №1 №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., незаконно перечислены денежные средства в качестве агентского вознаграждения в сумме 11 310 рублей (без учета выплаченного налога для физических лиц АО МФК «МикроКапитал» в сумме 1 690 рублей), в связи с чем, в результате преступных действий Завалина А.В. АО МФК «МикроКапитал» причинен ущерб в общей сумме 13 000 рублей. Полученные Свидетль №1 денежные средства в размере 11 310 рублей были переведены им на принадлежащую ему банковскую карту №****9277, эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., после чего -Дата- переведены на банковскую карту №****0606, принадлежащую Завалину А.В., эмитированную на расчетный счет №, открытый в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: .... Впоследствии полученными денежными средствами Завалин А.В. распорядился по собственному усмотрению.

Таким образом, Завалин А.В. путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, похитил принадлежащие АО МФК «МикроКапитал» денежные средства в размере 127 020,04 рублей, причинив данному обществу материальный ущерб в сумме 146 000,04 рублей (включая уплаченный налог НДФЛ в размере 18 980 рублей).

Подсудимый Завалин А.А. вину в предъявленном обвинении признал полностью, от дачи в суде показаний отказался, пояснив, что подробно рассказал о своих действиях в период предварительного расследования и возместил причиненный предприятию ущерб в полном объеме.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 176 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации показаний Завалина А.В., данных им в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого (том 3, л.д. 91-99, 100-104, 115-119, 129-143) следует, что они не противоречат описательной части приговора и отражают умышленность действий подсудимого, направленных на извлечение для себя выгоды путем обмана и злоупотребления доверием, использовании своего служебного положения с целью получения денежных средств, принадлежащих АО МФК «МикроКапитал».

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается показаниями представителя потерпевшего Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №13, Свидетль №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8М., Свидетель №11, Свидетель №9, Свидетель №10, а также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами.

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний представителя потерпевшего Потерпевший №1 следует, что офисы АО МФК «Микро Капитал» расположены по всей Российской Федерации. В частности в г. Ижевске офис расположен по адресу: .... Департаментом экономической безопасности АО МФК «Микро Капитал» в результате проведенного комплекса мероприятий, с целью предупреждения и документирования возможной противоправной деятельности сотрудников Ижевского подразделения установлено что Завалин А.В. с -Дата- трудоустроен в ООО МФК «Микро Капитал Руссия», с -Дата- Приказом №/лс от -Дата- назначен на должность начальника Ижевского ОП АО МФК «Микро Капитал». Предыдущим местом работы Завалина А.В. являлось ООО МФК «Столичный Залоговый Дом» (ООО МФК «Кар Мани»). Согласно должностной инструкции Завалин А.В., как руководитель отделения, руководит хозяйственной и финансово-экономической деятельностью отделения, неся всю полноту ответственности за последствия принимаемых решений: обеспечивать законное и целесообразное использование денежных средств и имущества отделения, распорядителем которых он является; осуществлять деятельность по руководству и контролю использования основных средств отделения для обеспечения эффективного использования финансовых ресурсов отделения; заключать хозяйственные и иные договоры с юридическими и физическими лицами в установленном порядке, в необходимых случаях предъявлять претензии и иски к этим лицам; распоряжаться вверенными ему материальными и денежными средствами в пределах своей компетенции; подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции; принимать решения в пределах своей компетенции; несет ответственность за упущения, приводящие к причинению материального ущерба общества и ущерба ее имиджу. Только Завалин А.В. как представитель филиала имеет право заключать договоры с агентами, которые работают на привлечение клиентов. Иные лица организации таким правом не обладают. Завалину А.В. 9. января 2019 года выдана доверенность №, согласно которой компания уполномочивает его заключать договоры займа, по которым компания выступает в качестве займодавца, с физическими и юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в пределах лимитов, установленных внутренними документами Компании, заключать договоры с физическими и юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в обеспечение исполнения обязательств по договорам займа. Приказом Генерального директора ООО МФК «Микро Капитал Руссия» №-ОД от -Дата- введен в действие «Порядок заключения и сопровождения агентских договоров в ООО МФК «Микро Капитал Руссия», который устанавливает общие правила заключения и сопровождения договоров об оказании агентских услуг. Согласно данному порядку, агент – физическое лицо, юридическое лицо и/или индивидуальный предприниматель, заключившее агентский договор с компанией и осуществляющее привлечение потенциальных клиентов в компанию. Будучи трудоустроенным в ООО МФК «Микро Капитал Руссия», Завалин А.В., возможно преследуя противоправный умысел, направленный на получение агентских вознаграждений за выданные займы клиентам, -Дата- пытался оформить свою супругу Завалину (в девичестве Свидетль №1) ФИО3 в качестве агента. Однако в результате проведения проверки сотрудниками экономической безопасности компании установлен факт их родства, в связи с чем, было отказано в сотрудничестве и заключении агентского договора. Данный вопрос регулируется правовыми актами организации, с которыми Завалин А.В. был ознакомлен. Завалин А.В., продолжая осуществлять свои противоправные намерения и действуя на основании доверенности № от -Дата- от лица компании заключил агентский договор № от -Дата- с Свидетль №1, который является родным братом супруги Завалина А.В., что установлено в ходе служебной проверки службы безопасности. Сам Завалин А.В. руководство о данном факте в известность не ставил. Согласно данному агентскому договору Свидетль №1 обязуется за вознаграждение совершать по поручению принципала от его имени, в его интересах и за его счет привлечение клиентов. Агентское вознаграждение выплачивается агенту один раз в месяц после утверждения принципалом отчета агента. Сумма агентского вознаграждения составляет 1 % от стоимости суммы займа, выданного клиенту-заемщику, оформленному агентом. Также, Завалиным А.В. от лица компании с Свидетль №1 -Дата- заключено дополнительное соглашение к агентскому договору, согласно которому сумма агентского вознаграждения за заем, выданный клиенту-заемщику по продукту «ФОРСАЖ» (под залог автомобиля) составляет 4 % от суммы займа, выданного клиенту-заемщику, оформленному агентом. Выплачиваемый процент от суммы займа - 1% или 4%- зависит от того, на кого работает данный агент. Так, если агент является фактически двойным, то есть у него заключено соглашение с АО МФК «Микро Капитал» и ООО МФК «Столичный Залоговый Дом» (ООО МФК «Кар Мани»), клиента он приводит в АО МФК «Микро Капитал», а не в ООО МФК «КарМани», то он получает в качестве вознаграждения 4% от суммы заключенного договора. Свидетль №1 в адрес компании предоставлена доверенность № от -Дата-, согласно которой ООО МФК «Столичный Залоговый Дом» (ООО МФК «Кар Мани») уполномочивает его оказывать агентские услуги для нужд данной компании. Согласно политики АО МФК «Микро Капитал», дополнительные соглашения на предоставление 4 % вознаграждения, заключаются только с агентами связанными (договорами, доверенностями, соглашениями и т.д.) с ООО МФК «Кар Мани», который предоставляет заем клиентам под залог автомобиля, что является идентичным продукту «ФОРСАЖ». Согласно сведениям, полученным из ООО МФК «Кар Мани» установлено, что данная организация, ранее являющаяся ООО МФК «Столичный Залоговый Дом», никогда не сотрудничала с Свидетль №1; подписант доверенности ФИО4 сотрудником организации не являлся. Также, согласно поступившему ответу, ранее в ООО МКФ «Столичный Залоговый Дом» был трудоустроен сотрудник по фамилии Соловьев, но у него были другие инициалы, и он не занимал руководящую должность, в связи с чем, не имел права удостоверять доверенности. Данный факт указывает на подложность доверенности, предоставленной Свидетль №1 для заключения агентского договора. За время агентской работы с клиентами, привлеченными Свидетль №1, было заключено 13 договоров займа, а сумма вознаграждения составила 102 000,04 рублей. Данная сумма вознаграждения составляет 3% от суммы стоимости всех заключенных договоров займа. При определении суммы и процента они исходили из того, что будь Свидетль №1 агентом исключительно их организации, то он в любом случае получил бы в качестве вознаграждения 1% от суммы сделки. Завалиным А.В. осуществлялось неоднократное лоббирование выплат агентских вознаграждений Свидетль №1 в виде подписания отчета агента и направление его в ... в головной офис. Для осуществления выплаты вознаграждения агенту последним необходимо предоставить отчет о проделанной работе, в котором отражаются данные клиента, номер договора, сумма займа, а также сумма вознаграждения агента. Хочу пояснить, что согласно порядку расчета принципал вправе не выплачивать агентское вознаграждение по сделке в том случае, если заемщик осуществил полное досрочное погашение выданного займа до даты утверждения принципалом отчета агента либо получено письменное заявление заемщика о намерении осуществить такое погашение в соответствии с условиями договора микрозайма/займа. Вместе с тем, Завалин А.В. подписывал отчеты Свидетль №1 для выплаты вознаграждения последнему даже в том случае, если договоры, заключенным Свидетль №1 как агентом, погашались досрочно. Согласно имеющимся данным, полученные в качестве агентского вознаграждения денежные средства Свидетль №1 переводил на банковскую карту, принадлежащую Завалину А.В., который в последующем распоряжался ими в личных целях по своему усмотрению. В соответствии с Федеральным законом «О противодействии коррупции» № 273-ФЗ от -Дата- Завалин А.В., являясь руководителем обособленного подразделения, создал ситуацию, при которой его личная заинтересованность влияет на ненадлежащее, объективное и беспристрастное исполнение им должностных обязанностей. То есть Завалин А.В. и состоящие с ним в близком родстве или свойстве лица имели возможность получения доходов в виде денег или каких-либо выгод (преимуществ). Таким образом, Завалин А.В. злоупотребил своими должностными полномочиями вопреки законным интересам компании в целях получения выгоды в виде денег, ценностей, иного имущества или услуг имущественного характера, иных имущественных прав для себя или для третьих лиц. Таким образом, Завалин А.В., ранее осуществляя трудовую деятельность в ООО МФК «Столичный Залоговый Дом» (ООО МФК «Кар Мани»), с целью извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц, возможно лично подделал доверенность на имя Свидетль №1, в последующем заключил с ним агентский договор и дополнительное соглашение, дающее право получения 4% вознаграждения, что указывает на наличие у Завалина А.В. умысла на использование своего служебного положения при совершении хищения денежных средств компании путем обмана и злоупотребления доверием. Кроме того, у организации имеются сомнения в действительности работы Свидетль №1 В данном случае он исходит из того, что при заключении договора с агентом агент, придя в офис, фотографируется, с его документов, удостоверяющих личность, снимаются копии. Вместе с тем, в личном деле Свидетль №1 содержатся фотографии его документов, а не фактические копии, а также фотография – селфи, сделанная не в помещении организации. Также указанные обстоятельства, свидетельствуют о том, что Завалин А.В., выполняя управленческие функции в коммерческой организации, использовал свои полномочия вопреки законным интересам АО МФК «Микро Капитал» и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц, что повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам компании. Противоправное завладение денежными средствами повлекло причинение компании ущерба в размере 102 000,04 рублей. Кроме того, в ходе проведения служебной проверки в отношении Завалина А.В. установлено наличие еще одного агента, который, фактически, не являлся агентом – это ФИО2, -Дата- года рождения. ФИО2 в адрес компании предоставлена доверенность № от -Дата-, согласно которой ООО МФК «Столичный Залоговый Дом» (ООО МФК «КарМани») уполномочивает ее оказывать агентские услуги для нужд данной компании. Согласно политике АО МФК «Микро Капитал», дополнительные соглашения на предоставление 4 % вознаграждения, заключаются только с агентами связанными (договорами, доверенностями, соглашениями и т.д.) с ООО МФК «КарМани», который предоставляет заем клиентам под залог автомобиля, что является идентичным продукту «ФОРСАЖ». Согласно сведениям, полученным из ООО МФК «КарМани» установлено, что данная организация, ранее являющаяся ООО МФК «Столичный Залоговый Дом», никогда не сотрудничала с ФИО2; подписант доверенности ФИО4 сотрудником организации не являлся, что указывает на подложность доверенности, предоставленной для заключения агентского договора. За время агентской работы с клиентами, привлеченными ФИО2, было заключено 7 договоров займа, а сумма вознаграждения составила 68 256,54 рубля. Данная сумма вознаграждения составляет 3% от суммы стоимости всех заключенный договоров займа. При определении суммы и процента они исходили из того, что будь ФИО2 агентом исключительно их организации, то он в любом случае получил бы в качестве вознаграждения 1% от суммы сделки. Также ею был заключен еще один договор займа, но в виду того, что по одному договору вознаграждение ФИО2 выплачено не было, заключение данного договора компании никакого убытка не принесло. Завалиным А.В. осуществлялось неоднократное лоббирование выплат агентских вознаграждений ФИО2 в виде подписания отчета агента и направление его в ... в головной офис. Согласно имеющимся данным, полученные в качестве агентского вознаграждения денежные средства ФИО2 переводила на банковскую карту, принадлежащую Завалину А.В., который, в последующем распоряжался ими в личных целях по своему усмотрению. Таким образом, Завалин А.В., ранее осуществляя трудовую деятельность в ООО МФК «Столичный Залоговый Дом» (ООО МФК «КарМани»), с целью извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц, возможно лично подделал доверенность на имя ФИО2, в последующем заключил с ней агентский договор и дополнительное соглашение, дающее право получения 4% вознаграждения, что указывает на наличие у Завалина А.В. умысла на использование своего служебного положения при совершении хищения денежных средств компании путем обмана и злоупотребления доверием. Кроме того, у организации имеются со мнения в действительности работы ФИО2 В данном случае он исходит из того, что при заключении договора с агентом, агент, придя в офис, фотографируется, с его документов, удостоверяющих личность, снимаются копии. Вместе с тем, в личном деле ФИО2 содержаться фотографии ее документов, а не фактические копии, а также фотография «селфи», сделанная не в помещении организации. Указанные обстоятельства, свидетельствуют о том, что Завалин А.В., выполняя управленческие функции в коммерческой организации, использовал свои полномочия вопреки законным интересам АО МФК «МикроКапитал» и в целях извлечения выгод для себя или других лиц, противоправно завладел денежными средствам, причинив компании ущерб в размере 68 256,54 рублей. Общая сумма материального ущерба для АО МФК «МикроКапитал» составила 170 256,58 рублей. В настоящее время Завалин А.В. вернул денежные средства в сумме 102 000,04 рубля. С суммой ущерба в 146 000,04 рубля согласен (том 1, л.д. 141-151, 152-156).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №13 следует, что в ее обязанности входит кредитование клиентов, привлечение клиентов на обслуживание, формирование агентской сети и другие обязанности. Их компания занимается кредитованием микробизнеса, то есть выдают кредиты на небольшие суммы безналичным путем. Руководителем отделения является Завалин Александр Владимирович. В обязанности Завалина А.В., как руководителя отделения АО МФК «МикроКапитал» в ... входит руководство хозяйственной деятельностью отделения, он несет всю полноту ответственности за последствия принимаемых решений, заключает хозяйственные и иные договоры с юридическими и физическими лицами в установленном порядке, в необходимых случаях имеет право предъявлять претензии и иски к этим лицам, распоряжается вверенными материальными средствами в пределах своей компетенции, подписывает и визирует документы в пределах своей компетенции; принимает решения в пределах своей компетенции; несет ответственность за упущения, приводящие к причинению материального ущерба обществу и ущерба ее имиджу. Также он, как представитель организации, имеет право подыскивать клиентов, заключать с ними договоры. Только Завалин А.В., как представитель филиала, имеет право заключать договоры с агентами, которые работают на привлечение клиентов. Иные лица организации таким правом не обладают. Несмотря на то, что договор с Агентами имеет право заключать только он, кандидатура агента проходит одобрение службы безопасности и начальником агентской сети. Служба безопасности располагается в головном офисе, который находится в .... Начальник агентской сети находится в .... Документы кандидатов в агенты отправляются им в электронном виде, после чего руководитель получает ответ на возможность заключения договора с данный лицом для его работы в качестве агента. Кроме того, только он имеет право заключать договоры займов с клиентами организации. Для того, чтобы заключить договор с агентом, агент приходит в офис организации, предоставляет документы, удостоверяющие его личность. Ранее также было необходимо фотографирование агента в офисе на соответствующее оборудование. В настоящее время этого не требуется. В основном работа организации строится на выдаче займов под процент. Вместе с тем, также организация работает с должниками их же организации. Приказом Генерального директора АО МФК «МикроКапитал» №-ОД от -Дата- введен в действие «Порядок заключения и сопровождения агентских договоров в АО МФК «МикроКапитал», который устанавливает общие правила заключения и сопровождения договоров об оказании агентских услуг. Согласно данному Порядку Агент – физическое лицо, юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившее агентский договор с компанией и осуществляющее привлечение потенциальных клиентов в компанию. Также в их компании имеется агентская система. Согласно агентским договорам агент обязуется за вознаграждение совершать по поручению принципала от его имени, в его интересах и за его счет привлечение клиентов. Агентское вознаграждение выплачивается агенту один раз в месяц после утверждения принципалом отчета агента. Сумма агентского вознаграждения составляет 1 % от стоимости суммы займа, выданного клиенту-заемщику, оформленному агентом. Кроме того, если агент также является агентом ООО МФК «КарМани», то за привлечение клиентов в АО МФК «МикроКапитал», а не в ООО МФК «КарМани», он получает не 1% от суммы займа, а 4%. Необходимо отметить, что сумма агентского вознаграждения за заем, выданный клиенту-заемщику по продукту «ФОРСАЖ» (под залог автомобиля) составляет 4 % от суммы займа, выданного клиенту-заемщику, оформленному агентом. Хочет отметить, что ранее ООО МФК «КарМани» имело другое название – ООО МФК «Столичный залоговый дом». Агент не заключает договоры с клиентами, а лишь приводит их в организацию либо передает данные клиента руководителю организации, который имеет право на заключение договора займа с клиентами. В подтверждение того, что агент в действительности привел в организацию клиента, ведется соответствующий реестр. Данный реестр ведется руководителем, формируется автоматически компьютерной системой. Для получения агентского вознаграждения, ежемесячно составляется соответствующий акт, который подписывается агентом и руководителем Ижевского офиса, после чего направляется начальнику агентской службы для согласования. После этого, если акт одобрен, на счет, указанный агентом, поступают денежные средства в счет агентской выплаты. Ей известно, что их руководитель пытался трудоустроить в организацию в качестве агента свою супругу, подал соответствующие документы в службу безопасности и начальнику агентской службы. Но заключение договоров с родственниками запрещено, чем это закреплено, не знает, просто знает об этом со слов коллег. После того, как у руководителя не получилось со своей супругой провернуть такое дело, он заключил договор с братом своей супруги Свидетль №1, -Дата- года рождения, который никогда не являлся агентом. Подробностей их взаимоотношений и их дел ей неизвестны, она никогда в это не лезла и не спрашивала, ей было все равно, она просто выполняла свою работу, за что получала свою заработную плату. Но ей известно, что их руководитель Завалин А.В. изготовил доверенность, выданную на имя Свидетль №1 от лица руководителя подразделения ООО МФК «КарМани» в .... Данная доверенность свидетельствовала бы о том, что Свидетль №1 уже является агентом ООО МФК «КарМани» и при заключении договор с клиентами он бы получал 4%. В действительности же Свидетль №1 никогда не являлся агентом ООО МФК «КарМани», доверенность, как она поняла, была подделана Завалиным А.В. Подробностей этого она также не знает, рассказать нечего. Может сказать, что Свидетль №1 никогда в офис организации не приходил, никогда на их организацию не работал. Всю документацию, оформленную от его имени, составил сам Завалин А.В. После того, как Свидетль №1 на расчетный поступали денежные средства он всю денежную сумму перечислял Завалину А.В. Сколько и в каких суммах, ей неизвестно, никогда не интересовалась. Она не помнит, при каких обстоятельствах он рассказал ей об этом, но помнит, что даже прервала его рассказ, так как ничего не хотела знать о его махинациях. Иногда на ее карту приходили от начальника денежные средства в различных суммах, точные суммы сейчас не назовет. Она всегда удивлялась, откуда эти деньги и за что, в связи с этим спрашивала у Завалина А.В. об этих деньгах. Он на ее вопросы всегда отвечал одинаково: «За хорошую работу, премия» и так далее. Больше ничего не пояснял. Сама она никогда Свидетль №1 не видела, с ним не знакома, с человеком с такими анкетными данными не знакома, по предъявленной ей фотографии никого не знает (том 3, л.д. 1-5, 10-12).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетль №1 следует, что в ... проживает его родная сестра ФИО3, она замужем за Завалиным Александром Владимировичем. У него с Завалиным А.В. хорошие отношения, они дружат семьями. Примерно в 2019 году, точную дату не помнит, Завалин А.В. предложил устроить его на работу в микрофинансовую организацию под названием «МикроКапитал». При этом пояснил, что работать не нужно. Завалин А.В. предложил открыть на его имя расчетный счет в ПАО «Сбербанк» и пояснил, что на этот счет будут приходить денежные средства, после чего он эти деньги должен будет переводить на счет Завалина А.В. в том же банке. Для чего нужна была эта схема, ему неизвестно. Сначала он отказывался, но Завалин А.В. его уговорил, попросил ему помочь, и он не смог отказать, так как тот муж его родной сестры, и не хотел портить с ним отношения. Когда Завалин А.В. уговаривал его открыть счет, говорил, что занимается привлечением клиентов в микрофинансовую организацию. Как и кого он привлекал, ему не было известно, не интересовался. Завалин А.В. говорил, что ему ничего не будет, никого привлекать не надо будет, он просто просил открыть счет в банке и переводить поступившие денежные средства ему на счет. Так в 2019 году, точной даты не помнит, может быть весной или осенью, он по просьбе Завалина А.В. зашел в приложение «Сбербанк Онлайн» со своего мобильного телефона открыл счет в ПАО «Сбербанк», №. После того, как он открыл счет, ему на указанный счет начали поступать денежные средства с периодичностью раз в три месяца. При этом, суммы варьировались от 20 000 до 40 000 рублей. После того, как ему на счет поступали денежные средства, он их переводил на счет Завалина А.В. по номеру его мобильного телефона 89511907969. При этом, номер счета Завалина А.В. он не знал. От поступивших ему на счет денежных средств ему Завалин А.В. деньги не давал, для чего использовал такую схему, ему не известно. Он никогда не интересовался, чем именно занимался Завалин А.В., так как у него есть постоянная работа и достаточный для него доход, он не пытался заработать еще больше. Что это за организация «МикроКапитал» ему неизвестно, он никаких документов никогда не подписывал, никаких услуг никому не оказывал, действовал ли кто-либо от его имени, ему неизвестно. Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8М., Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11 он знает, никогда о них не слышал, какие-либо документы не заполнял, никакие договоры не заполнял и в «МикроКапитал» никогда не ходил, где находится административное помещение указанной организации ему неизвестно, знает, что там работает Завалин Александр, и все, больше ничего не знает. Завалин А.В. предлагал устроить его на работу в качестве Агента в микрофинансовую организацию, кажется, «МикроКапитал», где он являлся директором, но обязанности они не обговаривали, речь шла только о том, что это занятие по привлечению клиентов. Клиентов он в организацию не привлекал. Вообще какую-либо работу он не выполнял. Все деньги, поступившие ему на счет, он переводил Завалину А.В. По поводу деятельности завалина А.В. в организации «МикроКапитал» ничего пояснить не может (том 3, л.д. 25-30, 28-30, 37-38).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что -Дата- она получила займ под залог автомобиля марки «SubaruForester», 2012 года выпуска, VINjF154gLVSCG293370 в отделении АО МФК «Микро Капитал» по адресу: .... Сумма займа составила 500 000 рублей, процентная ставка 47,5 % годовых. Ей нужно было получить денежные средства под залог автомобиля, поэтому и обратилась в АО МФК «МикроКапитал». О том, что там можно получить займ она узнала из средств массовой информации, по объявлению, где именно, не помнит. Она лично обратилась в офис организации по адресу: ..., где оформлением всех документов занимался менеджер Завалин Александр. Менеджер в одной из анкет указал, что она обратилась в офис организации от агента. Когда он спросил ее откуда она узнала об организации, она сказала, что из средств массовой информации. Завалин сказал, что укажет в анкете о том, что она обратилась от агента, от кого именно, ей неизвестно. Свидетль №1, -Дата- года рождения ей не знаком, из менеджеров организации ей знаком только Завалин Александр, который оформлял займ. Впервые его увидела, когда пришла в офис организации. В настоящее время обязательства по займу исполнены в полном объеме, -Дата- займ был погашен. Из предъявленных ей фотографиях Свидетль №1, она никого не знает. Указанного человека видит впервые (том 3, л.д. 46-49).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что в феврале 2019 года он решил взять денежный заем, для чего обратился в кредитное учреждение. Ему был необходим 1 млн. рублей для чего обратился самостоятельно в АО МФК «МикроКапитал», расположенный по адресу: .... Данную организацию он выбрал сам, увидев вывеску на стене дома. В феврале 2019 года он пришел в офис для подачи заявки на получение кредита, заявку оформляла женщина плотного телосложения, ее данные ему неизвестны, помнит только, что ее звали Ирина, телефон №. После подачи заявки, примерно на следующий день, ему одобрили кредит на сумму 1 000 000 рублей. По приезду в офис АО МФК «МикроКапитал» его встретила менеджер, которая оформляла заявку. На данной встрече они подписали кредитный договор. Впоследствии на его банковскую карту, какого банка не помнит, были перечислены деньги в сумме 1 000 000 рублей. При этом, его отцом Свидетель №12 в обеспечение возврата займа был предоставлен автомобиль марки «Лексус LX 570», в качестве залога. После оценки данного автомобиля, как указывал ранее, ему был выдан заем путем перевода денег на банковскую карту. В последующем данный кредит им был погашен в установленные договором сроки. Свидетль №1 и Завалин А.В. ему не знакомы, по предъявленным фотографиям он никого не узнал, данных лиц в офисе компании не видел (том 3, л.д. 50-52).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что в мае 2019 года он захотел приобрести автомобиль, для чего нужно было взять кредит в размере 200 000 рублей. Так как у него не было официального места работы, он не мог обратиться за получением кредита в крупный банк и обратился к своей знакомой ФИО5, примерно 36 лет, тел. №, проживает где-то по .... Она до декрета была трудоустроена специалистом в АО МФК «МикроКапитал». Он спросил, возможно ли взять кредит в данной организации, на что она ответила положительно и в один из дней мая 2019 года он пришел в АО МФК «МикроКапитал» по ..., номер дома не помнит, где подал все необходимые документы ФИО5 Также, он оставил в залог принадлежащий ему автомобиль марки «Форд Фокус», 2011 года выпуска. Примерно через три дня ему позвонила ФИО5 и пояснила, что кредит одобрен и можно получать денежные средства. Он явился в офис организации и заключил договор займа. Денежные средства в сумме 200 000 рублей ему поступили на банковскую карту ПАО «Сбербанк России». Данный кредит он платит в настоящее время. Свидетль №1 ему не знаком, по предъявленной фотографии он никого не узнает, данного лица в офисе компании не видел (том 3, л.д. 53-55).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что в августе 2019 года, нуждаясь в денежных средствах, необходимых для пополнения оборотных средств руководимого им ООО «Колос», а именно приобретения материала, он обратился в микрофинансовую организацию АО МФК «МикроКапитал». О данной организации он узнал из рекламы по телевидению, его устроила процентная ставка по выдаваемым кредитам. Договор займа он заключил в один из дней августа 2019 года, когда пришел в офис АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ..., где подал все необходимые документы ранее ему неизвестной менеджеру -девушке, ее данные уже не помнит. При оформлении займа также им был предоставлен залог в виде принадлежащего ему на праве собственности автомобиля марки «УАЗ», 2017 года выпуска. Денежные средства, полученные им в качестве займа в сумме 500 000 рублей, поступили безналичным путем, на банковскую карту, оформленную на его имя, скорее всего в ПАО «Сбербанк России», более точно пояснить затрудняется. Данный кредит он платит в настоящее время, ежемесячный платеж составляет 27 000 рублей. Свидетль №1 ему не знаком, по предъявленной фотографии молодого человека он никого не узнает, данного лица в офисе компании в момент получения займа не было, он его там не видел. Какого-либо участия, либо оказания посреднических услуг для получения указанного займа ему никто не оказывал (том 3, л.д. 56-58).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что в сентябре 2019 года он решил закрыть все кредиты в различных банках, для чего ему нужно было взять кредит в размере 100 000 рублей. Так как у него было большое количество кредитов, он не мог обратиться за получением кредита в крупный банк и он обратился самостоятельно в АО МФК «МикроКапитал», расположенное по адресу: ..., дом не помнит. Данную организацию выбрал сам, увидев вывеску на стене дома. В сентябре 219 года он пришел в офис для подачи заявки на получение кредита, заявку оформляла женщина плотного телосложения, ее данные ему неизвестны. После подачи заявки на следующий день ему одобрили кредит на сумму 100 000 рублей. Приехав в офис АО МФК «МикроКапитал» его встретила менеджер, которая оформляла заявку, с которой они подписали кредитный договор. Впоследствии на его банковскую карту, какого банка не помнит, были перечислены денежные средства в размере 100 000 рублей. Данный кредит им был погашен через месяц, так как у него появились свободные деньги, заплатил он около 104 000 рублей. Свидетль №1 ему не знаком, по предъявленной фотографии он никого не узнает, данного лица в офисе компании не видел (том 3, л.д. 59-61).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №8М. следует, что в 2019 году он обратился в организацию «МикроКапитал», расположенную по адресу: ..., с целью получения кредита. О данной организации ему стало известно из источников Интернета. Представленная ему на ознакомление фотография с изображением Свидетль №1 ни о чем не говорит, данный мужчина ему не знаком. В указанную организацию его не приводил и не консультировал. Кроме того, кредитный договор он заключал с мужчиной, фотография которого ему была также представлена на ознакомление, его зовут Завалин А.В. (том 3, л.д. 62-65).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №11 следует, что в ноябре 2019 года он обратился в АО МФК «МикроКапитал», расположенное по адресу: ..., с целью получения денежного займа. Договор в данной организации он заключал с молодым человеком по имени Александр. После заключения договора денежного займа для его получения предоставил данные своего расчетного счета, открытого в ПАО «Промстройбанк», в кассе которого в последующем получил денежные средства. Об организации АО МФК «МикроКапитал» ему стало известно от своего знакомого. Свидетль №1 ему не знаком, по предъявленной фотографии он его не узнает, данного лица в офисе компании не видел, его он не консультировал, никаких договоров с ним не заключал. По представленной ему фотографии он узнал сотрудника АО МФК «МикроКапитал» Александра, с которым и заключил договор. В настоящее время он исправно выплачивает денежные средства по займу (том 3, л.д. 66-68).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №9 следует, что в октябре 2019 года, нуждаясь в денежных средствах, необходимых для пополнения оборотных средств ИП, она обратилась в микрофинансовую организацию АО МФК «МикроКапитал». О данной организации узнала путем рассылки рекламы на ее мобильный телефон с абонентского номера №, которая ранее ей приходила. Договор займа она заключила в октябре 2019 года после полного сбора необходимых документов, которые она собирала дистанционно и отправляла менеджеру Андреевой Ирине. К ней в офис, находящийся по адресу: ..., офис 19, пришла представитель АО МФК «МикроКапитал» Андреева Ирина, посмотрела, чем она занимается, оценила формат бизнеса и через несколько дней позвонила и сказала, что займ в 500 000 рублей под 34 % годовых на срок три года одобрен. Займ она получила путем перевода денежных средств на свой расчетный счет индивидуального предпринимателя. Обязательства по займу исполняются ею в полном объеме. Свидетль №1 ей не знаком, по предъявленной фотографии она никого не узнает. При получении займа она общалась только с менеджером Андреевой Ириной, к помощи агентов для получения займа не прибегала (том 3, л.д. 69-71).

Из оглашенных в порядке статьи 281 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что в октябре 2019 года она захотела закрыть свои кредиты в различных банках, для чего нужно было взять кредит в размере 500 000 рублей. Так как у нее большое количество кредитов она не смогла обратиться за получением кредита в крупный банк и обратилась в организацию, которая позиционирует себя, как организация, помогающая в получении кредитов в различных кредитных учреждениях. Данную организацию она нашла через сеть Интернет. Офис расположен в ТЦ «Гвоздь» по адресу: ..., на втором или третьем этаже. Придя в офис, она оформила договор на оказание услуг по одобрению и поиску организации, которая выдаст кредит. Договор оформляла у девушки - менеджера, как ее зовут, не помнит. После этого, согласно договору, организация разослала ее заявку по всем кредитным учреждениям, и примерно через месяц ей одобрили кредит в АО МФК «МикроКапитал», расположенном по ..., дом не помнит. Перед одобрением займа ей звонила девушка - менеджер АО МФК «МикроКапитал» по фамилии Андреева, которая приезжала в ее магазин, где она осуществляет свою деятельность как индивидуальный предприниматель по адресу: ..., магазин «Вояж», для того чтобы сфотографировать местоположение. Также она ей предоставила выписки по счетам, проверке приходов и расходов денежных средств. После одобрения заявки они с мужем приехали в офис АО МФК «МикроКапитал», их встретила менеджер Андреева, с которой они подписали кредитный договор. Впоследствии на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк» были перечислены 500 000 рублей. Данный кредит погашен. Свидетль №1 ей не знаком, по предъявленной фотографии она никого не узнает, данного лица в офисе компании она не видела (том 3, л.д. 72-74).

Установленные судом обстоятельства совершения преступления объективно подтверждаются оглашенными и исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела:

- заявлением представителя АО МФК «МикроКапитал» - ведущего специалиста экономической безопасности Потерпевший №1, зарегистрированным в КРСП за №пр-2020 от -Дата-, согласно которому Завалин А.В., являясь руководителем Ижевского отделения АО МФК «МикроКапитал», заключил агентский договор и дополнительное соглашение к указанному договору с Свидетль №1 Основанием для заключения дополнительного соглашения послужило предоставление доверенности от ООО МФК «КарМани» (ООО МФК «Столичный залоговый дом»). В ходе служебной проверки установлено, что указанная доверенность сфальсифицирована, поскольку Свидетль №1 никогда не являлся доверенным лицом ООО МФК «КарМани» (ООО МФК «Столичный залоговый дом»). За время агентской работы с клиентами, привлеченными Свидетль №1, заключено несколько договоров займа, сумма вознаграждения по которым составила 102 000,04 рубля. Завалиным А.В. неоднократно осуществлялось лоббирование выплат агентских вознаграждений (том 1, л.д. 11-14);

- уставом АО МФК «МикроКапитал», утвержденным -Дата-, целями деятельности которого является осуществление финансовых услуг, включая предоставление потребительских микрозаймов и займов, извлечение прибыли обществом в целях расширения оказываемых услуг. В соответствии с п. 2.2 Устава виды деятельности АО МФК «МикроКапитал» включают в себя следующее: микрофинансовая деятельность и предоставление займов представителям малого и среднего бизнеса и физическим лицам для осуществления ими предпринимательской деятельности; консультационные и информационные услуги, связанные с предоставлением финансовых услуг; осуществление лизинговых операций; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских микрозаймов и займов; любые иные виды деятельности, не запрещенные действующим законодательством Российской Федерации и не связанные с предоставлением финансовых услуг представителям малого и среднего бизнеса и физическим лицам для осуществления ими предпринимательской деятельности. В соответствии с п. 3.5 Устава общество в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации обладает правом создавать дочерние общества, филиалы и представительства; принимать на работу граждан Российской Федерации и иностранных граждан, определять их должностные обязанности и размер вознаграждения (том 1, л.д.86-108);

- трудовым договором № от -Дата-, согласно которому Завалин А.В. принят на работу на должность руководителя Ижевского отделения АО МФК «МикроКапитал» (том 1, л.д. 29-30);

- приказом №/лс от -Дата- о приеме на работу Завалина А.В. на должность руководителя Ижевского отделения АО МФК «МикроКапитал» (том 1, л.д. 28);

- должностной инструкцией руководителя отделения АО МФК «МикроКапитал», утвержденная Генеральным директором АО МФК «МикроКапитал» -Дата-, согласно которой руководитель отделения организовывает работу и взаимодействие всех подразделений отделения, направляет их деятельность на повышение эффективности работы отделения; ежедневно контролирует работу персонала и оказывает административную и техническую поддержку для улучшения работы персонала; обеспечивает соблюдение законности в деятельности отделения и в осуществлении его хозяйственно-экономических связей; обеспечивает использование правовых средств для управления и укрепления договорной и финансовой дисциплины; распределяет обязанности между сотрудниками отделения и определяет степень ответственности за порученные им направления деятельности; обеспечивает законное и целесообразное использование денежных средств и имущества отделения, распорядителем которых он является; осуществляет деятельность по руководству и контролю использования основных средств отделения для обеспечения эффективного использования финансовых ресурсов отделения; разрабатывает и проводит мероприятия, направленные на обеспечение эффективной политики по выдаче займов, получение максимальной прибыли; признает и поощряет инициативу сотрудников, вклад в общую эффективность и результативность организации; заключает хозяйственные и иные договоры с юридическими и физическими лицами в установленном порядке, в необходимых случаях предъявляет претензии и иски к этим лицам; обеспечивает выполнение отделением всех обязательств перед поставщиками, заказчиками, а также хозяйственных и трудовых договоров и бизнес-планов; обеспечивает сохранность вверенных денежных средств и материальных ценностей; обеспечивает управленческий учет в соответствии с требованиями внутренних нормативных актов, предоставление достоверных сведений о деятельности отделения; руководитель отделения вправе запрашивать и требовать предоставления документов и информации, необходимых для выполнения своих должностных обязанностей; давать распоряжения, указания, поручения, обязательные для исполнения подчиненными; действовать от имени организации по доверенности и представлять ее интересы во взаимоотношениях с иными юридическими лицами, органами государственной власти, местного самоуправления, входящих в компетенцию руководителя отделения; распоряжаться вверенными ему материальными и денежными средствами в пределах своей компетенции; подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции; подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции; принимать решения в пределах своей компетенции. Согласно п. 6.1 должностной инструкции руководитель отделения несет ответственность за некачественное выполнение, невыполнение, несвоевременное выполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией; несет полную материальную ответственность в соответствии с заключенным с ним договором о полной индивидуальной материальной ответственности (том 1, л.д. 31-38);

- доверенностью № от -Дата-, выданной Генеральным директором АО МФК «МикроКапитал» ФИО1, согласно которой Завалин А.В. уполномочен: управлять повседневной деятельностью Ижевского отделения; заключать договоры займа, по которым компания выступает в качестве займодавца с физическими и юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в пределах лимитов, установленных внутренними документами компании; заключать договоры с физическими и юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в обеспечение исполнения обязательств по договорам займа; подписывать от имени компании любые иные документы (акты, требования, уведомления, дополнительные соглашения и другие документы), связанные с заключением, исполнение и/или изменением договоров займа/микрозайма; представлять интересы компании в отношении с третьими лицами, в том числе с органами государственной власти и управления, налоговыми органами, органами прокуратуры, органами внутренних дел, общественными и коммерческими организациями; - подписывать с третьими лицами гражданско-правовые договоры в рамках бюджета, дополнительные соглашения, акты и другие документы, необходимые для деятельности Ижевского отделения; подписывать соглашения об установлении частоты взаимодействия с клиентами компании по форме, установленной локальными нормативными актами компании (том 1, л.д. 39-40);

- агентским договором № от -Дата-, заключенным между Ижевским отделением АО МФК «МикроКапитал» в лице руководителя отделения Ижевское Завалина А.В. как Принципалом и Свидетль №1 как Агентом. Согласно договору Агент обязуется за вознаграждение совершать по поручению Принципала, от его имени, в его интересах и за его счет следующие фактические и юридические действия: осуществлять привлечение Клиентов; осуществлять иные фактические и юридические действия в случае получения от Принципала соответствующего указания на основании выданной доверенности. В обязанности Агента входит: предоставлять клиентам полную и актуальную информацию о деятельности Принципала, о продуктах и условиях предоставления займов/микрозаймов на приобретение товара; предоставлять отчет Агента по заключенным договорам займа/микрозайма с клиентами-заемщиками, оформленными Агентом, не позднее пяти дней после завершения месяца. Согласно пункту 3.2 агентского договора агентское вознаграждение составляет 1% о стоимость суммы займа/микрозайма, выданного клиенту-заемщику, оформленному агентом (том 1, л.д. 41-45);

- дополнительным соглашением к агентскому договору № от -Дата-, согласно которому сумма агентского вознаграждения составляет 1% от суммы займа/микрозайма, выданного клиенту-заемщику, оформленному агентом, по всем видам займа/микрозаймов, за исключением продукта «Форсаж». Сумма агентского вознаграждения за займ/микрозайм, выданный клиенту-заемщику по продукту «Форсаж» составляет 4% от суммы займа/микрозайма, выданного клиенту-заемщику, оформленному Агентом (том 1, л.д. 46);

- доверенностью № от -Дата-, выданной ООО МФК «Столичный залоговый дом» в лице руководителя обособленного подразделения ... ФИО4 на имя Свидетль №1, согласно которой последний уполномочен подписывать на территории Российской Федерации от имени и в интересах ООО МФК «Столичный залоговый дом» (ООО МФК «КарМани») договоры займа по типовой форме по продукту «Автомобиль остается с Вами», договоры залога транспортного средства в обеспечение исполнения обязательств заключенного договора микрозайма, а также дополнительные соглашения к перечисленным договорам, акты приема-передачи паспорта транспортного средства и/или паспорта самоходной машины (том 1, л.д.49);

- ответом на запрос из ООО МФК «КарМани» (ООО МФК «Столичный залоговый дом»), согласно которому Свидетль №1 никогда агентом указанных организаций не являлся; ФИО4 работником не являлся и не является ( том 1, л.д. 50);

- справкой АО МФК «МикроКапитал», согласно которой агентом Свидетль №1 заключены следующие договоры: № от -Дата- с клиентом Свидетель №2 на сумму 500 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №3 на сумму 1 000 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №4 на сумму 500 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №5 на сумму 100 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №5 на сумму 200 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №6 на сумму 500 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №7 на сумму 100 001 рубль; № от -Дата- с Свидетель №8М. на сумму 300 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №9 на сумму 500 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №10 на сумму 500 000 рубль; № от -Дата- с Свидетель №11 на сумму 200 000 рублей (том 1, л.д. 59);

- отчетом Агента по агентскому договору № от -Дата-, согласно которому Агент АО МФК «МикроКапитал» Свидетль №1 заключил два договора по виду займа «Форсаж» № от -Дата- с Свидетель №2 на сумму 500 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №3 на сумму 1 000 000 рублей; общая сумма вознаграждения составляет 60 000 рублей; на документе имеются подписи, выполненные от имени Завалина А.В. как Принципала и Свидетль №1 как Агента (том 2, л.д. 120);

- отчетом Агента по агентскому договору № от -Дата-, согласно которому агент АО МФК «МикроКапитал» Свидетль №1 заключил два договора по виду займа «Форсаж» № от -Дата- с Свидетель №4 на сумму 500 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №5 на сумму 100 000 рублей; общая сумма вознаграждения составляет 24 000 рублей; на документе имеются подписи, выполненные от имени Завалина А.В. как Принципала и Свидетль №1 как Агента (том 2, л.д. 121);

- отчетом Агента по агентскому договору № от -Дата-, согласно которому Агент АО МФК «МикроКапитал» Свидетль №1 заключил договор по виду займа «Форсаж» № от -Дата- с Свидетель №5 на сумму 200 000 рублей; общая сумма вознаграждения составила 8 000 рублей; на документе имеются подписи, выполненные от имени Завалина А.В. как Принципала и Свидетль №1 как Агента (том 2, л.д. 122);

- отчетом Агента по агентскому договору № от -Дата-, согласно которому Агент АО МФК «МикроКапитал» Свидетль №1 заключил договор по виду займа «Микрозайм» № от -Дата- с Свидетель №6 на сумму 500 000 рублей; общая сумма вознаграждения составила 20 000 рублей; на документе имеются подписи, выполненные от имени Завалина А.В. как Принципала и Свидетль №1 как Агента (том 2, л.д. 123);

- отчетом Агента по агентскому договору № от -Дата-, согласно которому Агент АО МФК «МикроКапитал» Свидетль №1 заключил два договора по виду займа «Микрозайм» № от -Дата- с Свидетель №7 на сумму 100 001 рубль; № от -Дата- с Свидетель №8 на сумму 300 000 рублей; общая сумма вознаграждения составила 16 000,04 рубля; на документе имеются подписи, выполненные от имени Завалина А.В. как Принципала и Свидетль №1 как Агента (том 2, л.д. 124);

- отчетом Агента по агентскому договору № от -Дата-, согласно которому Агент АО МФК «МикроКапитал» Свидетль №1 заключил договор по виду займа «Микрозайм» № от -Дата- с Свидетель №9 на сумму 500 000 рублей; общая сумма вознаграждения составила 5 000 рублей; на документе имеются подписи, выполненные от имени Завалина А.В. как Принципала и Свидетль №1 как Агента (том 2, л.д. 125);

- отчетом Агента по агентскому договору № от -Дата-, согласно которому Агент АО МФК «МикроКапитал» Свидетль №1 заключил два договора по виду займа «Микрозайм» № от -Дата- с Свидетель №10 на сумму 500 000 рублей; № от -Дата- с Свидетель №11 на сумму 200 000 рублей; общая сумма вознаграждения составила 13 000 рублей; на документе имеются подписи, выполненные от имени Завалина А.В. как Принципала и Свидетль №1 как Агента (том 2, л.д. 126);

- платежным поручением № от -Дата-, согласно которому с расчетного счета №, принадлежащего АО МФК «МикроКапитал», на расчетный счет №, принадлежащий Свидетль №1, перечислена денежная сумма в размере 52 200 рублей (том 1, л.д. 52);

- платежным поручением № от -Дата-, согласно которому с расчетного счета №, принадлежащего АО МФК «Микро Капитал», на расчетный счет №, принадлежащий Свидетль №1, перечислена денежная сумма в размере 6 960 рублей (том 1, л.д. 540);

- протоколом осмотра места происшествия от -Дата-, в ходе которого было осмотрено помещение офиса Ижевского отделения АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ... (том 1, л.д. 111-121);

- справкой по расчетному счету №, согласно которой указанный расчетный счет принадлежит Свидетль №1, открыт в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ... (том 3, л.д. 3);.

- справкой по сберегательному счету №, согласно которой указанный сберегательный счет принадлежит Свидетль №1, открыт в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» (том 3, л.д. 40);

- справкой по расчетному счету №, согласно которой расчетный счет принадлежит АО МФК «МикроКапитал», открыт в Поволжском банке ПАО «Сбербанк» по адресу: ... (том 3, л.д. 42);

- справкой по расчетному счету №, согласно которой указанный расчетный счет принадлежит Завалину А.В., открыт в Удмуртском отделении № ПАО «Сбербанк» по адресу: ... (том 3, л.д. 120);

- заключением эксперта № от -Дата-, согласно которому из расчета суммы агентского вознаграждения по ставке 1% от суммы займа/микрозайма по вышеуказанным договорам займа/микрозайма, выданного клиенту-заемщику, оформленному Агентом, вознаграждение Агента составит 34 000,00 рублей. Сумма налога на доходы физических лиц с суммы агентского вознаграждения по ставке 1% составит 4 420,00 рублей. Таким образом, агентское вознаграждение по ставке 1% от суммы займа/микрозайма по вышеуказанным договорам займа/микрозайма, выданного клиенту-заемщику, оформленному Агентом, подлежащее выплате Агенту за минусом налога на доходы физических лиц, составит 29 580,00 рублей. Сумма агентского вознаграждения, полученного Свидетль №1 в рамках агентского договора № от -Дата- по заключенным в период с 4 февраля по -Дата- договорам займа/микрозайма составит 118 320,04 рублей. Разница между суммой агентского вознаграждения, полученного Свидетль №1 в рамках агентского договора № от -Дата-, установленной при ответе на вопрос № и суммой агентского вознаграждения по ставке 1% от суммы выданного займа/микрозайма, установленной при ответе на вопрос №, составила 88 740,00 рублей. Сумма излишне удержанного налога на доходы физических лиц составила 13 260,00 рублей. Таким образом, разница между суммой агентского вознаграждения, полученного Свидетль №1 в рамках агентского договора № от -Дата-, установленной при ответе на вопрос № и суммой агентского вознаграждения по ставке 1% от суммы выданного займа/микрозайма, установленной при ответе на вопрос №, с учетом излишне удержанного налога на доходы физических лиц составила 102 000,04 рублей (том 1, л.д. 171-178);

- протоколом осмотра предметов от -Дата-, в ходе которого был осмотрен полимерный пакет, снабженный пояснительной записью: «Пояснительная записка к изъятым документам АО МФК «МикроКапитал» по адресу: ...», а также подписями участвующих лиц. Пакет упакован способом, исключающим его вскрытие без повреждения. На момент осмотра упаковка видимых повреждений не имеет. При вскрытии пакета обнаружена пояснительная запись: «Подшивка документов, изъятых в ходе осмотра места происшествия по адресу: ..., МФК «Микро Капитал» по материалу: 806пр-2020 от -Дата-, на 147 листах». Подшивка содержит документы клиентов Свидетель №5, Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №11, ФИО6, Свидетель №10, ФИО7, Свидетель №9, Свидетель №8М., Свидетель №7, Свидетель №6 (том 1, л.д. 181 – том 2, л.д. 108);

- протоколом осмотра предметов от -Дата-, в ходе которого были осмотрены документы, полученные из АО МФК «МикроКапитал» посредством электронной почты. Документы представляют из себя разрозненные листы формата А4 и содержат отчеты Агента Свидетль №1 по договорам займа, заключенным с Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8М, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11; платежные поручения о перечислении с расчетного счета АО МФК «МикроКапитал» на расчетный счет Агента Свидетль №1 денежных средств в качестве вознаграждения; договоры займа, заключенные с Свидетель №9, Свидетель №10; индивидуальные условия договоров займа/микрозайма, заключенных с Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8М., Свидетель №11, Свидетель №2 (том 2, л.д. 115-178);

- протоколом осмотра предметов от -Дата-, в ходе которого были осмотрены документы, представляющие собой разрозненные листы формата А4: приказ (распоряжение) от -Дата- о приеме Завалина А.В. на работу в АО МФК «МикроКапитал» на должность руководителя Ижевского отделения АО МФК «МикроКапитал», трудовой договор № от -Дата-, заключенный между АО МФК «МикроКапитал» в качестве работодателя и Завалиным А.В. в качестве работника о принятии на работу на должность руководителя Ижевского отделения АО МФК «МикроКапитал», должностная инструкция руководителя отделения АО МФК «МикроКапитал», доверенность № от -Дата-, выданная АО МФК «МикроКапитал» на имя Завалина А.В., агентский договор № от -Дата-, заключенный между АО МФК «МикроКапитал» и Агентом Свидетль №1, дополнительное соглашение к агентскому договору № от -Дата-, доверенность № от -Дата-, выданная ООО МФК «Столичный залоговый дом» на имя Свидетль №1, ответ на запрос из ООО МФК «КарМани» от -Дата-, согласно которому Свидетль №1 ранее не являлся агентом указанной организации (том 2, л.д. 183-198);

- протоколом осмотра предметов от -Дата-, в ходе которого был осмотрен электронный документ, полученный в рамках ответа на запрос из банка «Сбербанк России» посредством электронной почты. В полученный электронный документ вложен архив, в котором содержится выписка по расчетному счету, принадлежащему Завалину А.В. Расчетный счет имеет привязку к банковской карте №****0606. В выписке обнаружены следующие интересующие следствие сведения:

Графа 65. Дата транзакции – -Дата-, время – 19 часов 20 минут 29 секунд, зачисление денежной суммы в размере 52 200,04 рубля с банковской карты №****9277, принадлежащей Свидетль №1.

Графа 111. Дата транзакции – -Дата-, время – 16 часов 59 минут 42 секунды, зачисление денежной суммы в размере 20 880 рублей с банковской карты №****9277, принадлежащей Свидетль №1.

Графа 127. Дата транзакции – -Дата-, время – 07 часов 59 минут 10 секунд, зачисление денежной суммы в размере 6 960 рублей с банковской карты №****9277, принадлежащей Свидетль №1.

Графа 201. Дата транзакции – -Дата-, время – 17 часов 33 минуты 19 секунд, зачисление денежной суммы в размере 17 400,02 рубля с банковской карты №****9277, принадлежащей Свидетль №1.

Графа 225. Дата транзакции – -Дата-, время – 07 часов 54 минуты 19 секунд, зачисление денежной суммы в размере 13 920,04 рубля с банковской карты №****9277, принадлежащей Свидетль №1.

Графа 253. Дата транзакции – -Дата-, время – 18 часов 42 минуты 07 секунд, зачисление денежной суммы в размере 4 350,01 рубль с банковской карты №****9277, принадлежащей Свидетль №1.

Графа 271. Дата транзакции – -Дата-, время – 15 часов 01 минута 51 секунда, зачисление денежной суммы в размере 11 310 рублей с банковской карты №****9277, принадлежащей Свидетль №1 (том 2, л.д. 203-209).

- протоколом явки с повинной Завалина А.В., зарегистрированной в КРСП за №пр-2020 от -Дата-, в которой он добровольно сообщил о том, что им, как руководителем Ижевского отделения АО МФК «МикроКапитал» был заключен договор с Агентом Свидетль №1, который фактически обязанности Агента не выполнял. Агентское вознаграждение, которое получал Свидетль №1, последний переводил на его расчетный счет ( том 3, л.д. 77-78).

Анализируя установленные и исследованные в судебном заседании фактические данные в их совокупности, суд приходит к убеждению о доказанности вины Завалина А.В.

Показания подсудимого, не оспаривающего своих действий, показания представителя потерпевшего и свидетелей последовательны и не противоречат друг другу, все они подтверждаются и письменными доказательствами, изложенными выше. Все исследованные в судебном заседании доказательства являются допустимыми, относимыми и достаточными для вынесения приговора.

В судебном заседании установлено, и это не оспаривается подсудимым и стороной защиты, что Завалин А.В., являясь руководителем Ижевского отделения акционерного общества, используя свое должностное положение, обманув должностных лиц о, якобы, заключенных им договорах с Свидетль №1 и ФИО2, как Агентами организации, которые, фактически не были трудоустроены в качестве Агентов и никогда трудовые обязанности не выполняли, злоупотребляя доверием должностных лиц вышестоящей организации, которая оплачивала в процентном выражении невыполняемые условия фиктивных договоров, похитил денежные средства АО МФК «МикроКапитал».

Таким образом, суд считает необходимым квалифицировать действия подсудимого частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

При определении вида и размера наказания подсудимому суд учитывает конкретные обстоятельства, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, его отношение к содеянному, обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие отягчающих, условия жизни подсудимого, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного на условия жизни членов его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому, в соответствии с частью 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, являются его явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие у него малолетних детей, а также добровольное возмещение материального ущерба. К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимому, в соответствии с частью 2 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд относит полное признание им своей вины, раскаяние в содеянном, наличие постоянного места жительства, имеющиеся заболевания и состояние здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому, в соответствии со статьей 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, судом не установлено.

Учитывая конкретные обстоятельства, а именно способ совершения преступления, который не причинил вреда конкретному лицу и не повлек тяжких последствий, поведение Завалина А.В. в ходе предварительного следствия, предпринявшего активные действия по возмещению причиненного материального ущерба, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, а также наличие обстоятельств, смягчающих наказание, суд полагает возможным применить в отношении подсудимого положения части 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, снизив категорию совершенного им преступления.

В соответствии с пунктом 10 постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 15 мая 2018 № 10 «О практике применения судами положений части 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации» решение суда об изменении категории преступления с тяжкого на преступление средней тяжести позволяет суду при наличии оснований, предусмотренных статьями 75, 76, 78, 80.1, 84, 92, 94 Уголовного кодекса Российской Федерации, освободить осужденного от отбывания назначенного наказания. В этих случаях суд постановляет приговор, резолютивная часть которого должна, в частности, содержать решения о признании подсудимого виновным в совершении преступления, о назначении ему наказания, об изменении категории преступления на менее тяжкую с указанием измененной категории преступления, а также об освобождении от отбывания назначенного наказания (пункт 2 части 5 статьи 302 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации).

С учетом изложенного, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, характер преступных действий подсудимого, личность подсудимого, наличие обстоятельств, смягчающих и отсутствие отягчающих наказание, суд полагает, что к Завалину А.В. может быть применен самый мягкий вид наказания, предусмотренный санкцией статьи. Кроме того, суд полагает, что исправление и достижение целей наказания в отношении подсудимого Завалина А.В., учитывая, что преступление он совершил впервые, его социальный статус безработного, наличие на его иждивении семьи с двумя малолетними детьми, проживающими совместно с родителями подсудимого, в частном доме, наличие долговых обязательств, возникших после добровольного возмещения причиненного ущерба, возможно без отбытия им уголовного наказания, поскольку соблюдены условия, при которых возможно применение положений статьи 75 Уголовного Кодекса Российской Федерации, а именно подсудимый впервые совершил преступление, явился с явкой с повинной, способствовал раскрытию и расследованию преступления, возместил ущерб, причиненный преступлением, и вследствие деятельного раскаяния перестал быть общественно опасным.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со статьей 81 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 2 частью 5 статьи 302 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

признать Завалина Александра Владимировича виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 200 000 рублей.

В соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации снизить категорию преступления и считать Завалина А.В. осужденным за преступление средней тяжести.

На основании статьи 75 Уголовного кодекса Российской Федерации освободить Завалина А.В. от отбывания назначенного наказания, в связи с деятельным раскаянием.

Избранную в отношении Завалина А.В. меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по настоящему уголовному делу: документы клиентов Свидетель №5, Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №11, ФИО6О., Свидетель №10, ФИО7О., Свидетель №9, Свидетель №8М., Свидетель №7, Свидетель №6, 7 отчетов агента, 7 платежных поручений, 2 договора займа, 9 индивидуальных условий договора, приказ о назначении, трудовой договор, должностная инструкция, 2 доверенности, агентский договор, дополнительное соглашение к агентскому договору, ответ на запрос, хранящиеся при уголовном деле – вернуть в АО МФК «МикроКапитал»; оптический диск, хранящийся при уголовном деле - уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики в течение десяти суток со дня его провозглашения, через Индустриальный районный суд г. Ижевска. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Е.Ю. Телицина

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-69/2021 (1-520/2020;) от 17.09.2020

1-69/2021 (1-520/2020;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица