Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-6482/2015 ~ М-5696/2015 от 03.07.2015

Дело № 2-6482/15

ЗАОЧНОЕ Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 октября 2015 г. <адрес>

Промышленный районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Степановой Е.В.

при секретаре Т.

с участием представителя истца АО «Россельхозбанк» по доверенности Б.

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» к ООО «Кавказ-Зерно», Ш., М., К. о взыскании задолженности по просроченным процентам и расторжении кредитного договора,

УСТАНОВИЛ:

АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском (впоследствии уточненным) к ООО «Кавказ-Зерно», Ш., М., К. о взыскании задолженности по просроченным процентам и расторжении кредитного договора

В обоснование заявленных требований истец указано, что дата между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом Ставропольского РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> М.Н.И. и обществом с ограниченной ответственностью «Кавказ-Зерно» в лице коммерческого директора М., был заключен кредитный договор №.

По условиям Кредитного договора, ОАО «Россельхозбанк» обязалось предоставить Заемщику денежные средства в размере <данные изъяты>, а Заемщик возвратить полученный денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях Кредитного договора (п. 1.1. Кредитного договора). Процентная ставка (плата за пользование Кредитом) составила 17,5 % (семнадцать целых пять десятых процентов) годовых (п. 1.4. Кредитного договора). Окончательный срок возврата кредита (основного долга) в соответствии с п. 1.6. Кредитного договора - дата. Кредитным договором предусмотрено обязательство Заемщика о целевом использовании Кредита - на пополнение оборотных средств, (п. 2.1. Кредитного договора).

В соответствии с условиями Кредитного договора выдача Кредита производится путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика на основании письменного распоряжения Заемщика о перечислении Кредита с указанием платежных реквизитов (п. 3.2. Кредитного договора), датой выдачи Кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете Заемщика (п. 3.4. Кредитного договора).

Документами, подтверждающими факт предоставления Кредита являются: выписка со ссудного счета Заемщика, а также платежный документ, подтверждающий факт перечисления суммы Кредита Заемщику (мемориальный ордер, платежное поручение) (п. 3.4. Кредитного договора).

В соответствии с п. 4.1. Кредитного договора проценты за пользование Кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по Кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете Заемщика на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование Кредитом начисляются начиная с даты, следующей за датой выдачи Кредита и заканчивая датой фактического погашения (возврата) Кредита (включительно).

В обеспечение исполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору были заключены (п. 6,2. Кредитного договора):

Договор № о залоге товаров в обороте от дата, заключенный между Кредитором и Заемщиком;

Договор № о залоге транспортных средств от дата, заключенный между Кредитором и Л.;

Договор № поручительства юридического лица от дата, заключенный между Кредитором и ООО «Дарго»;

Договор № от дата поручительства физического лица Ш., согласно которому поручительство обеспечивает исполнение Должником в полном объеме в соответствии с Кредитным договором по возврату Кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Кредитора по взысканию задолженности Должника (п. 1.2.), Поручитель 1 и Должник отвечают перед Кредитором солидарно (п.2.1.).

Договор № от дата поручительства физического лица М., согласно которому поручительство обеспечивает исполнение Должником в полном объеме в соответствии с Кредитным договором по возврату Кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Кредитора по взысканию задолженности Должника (п. 1.2.), Поручитель 2 и Должник отвечают перед Кредитором солидарно (п. 2.1.).

Дополнительным соглашением № от дата к Кредитному договору внесены изменения в п. 6.2. Кредитного договора в части обеспечения исполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору 1, а именно - надлежащим обеспечением исполнения обязательств Заемщиком является в совокупности:

Договор № о залоге товаров в обороте от дата, заключенного между Кредитором и Заемщиком;

Договор № о залоге транспортных средств от дата, заключенный между Кредитором и Л.;

Договор № поручительства юридического лица от дата, заключенный между Кредитором и ООО «Дарго»;

Договор № от дата поручительства физического лица Ш. (далее - Поручитель 1);

Договор № от дата поручительства физического лица М. (далее - Поручитель 2);

Договор № от дата поручительства физического лица К. (далее - Поручитель 3);

Договор № залога доли в уставном капитале от дата, заключенный между Кредитором и К..

Свои обязательства по Кредитному договору Кредитор выполнил в полном объеме и в срок, установленный в Кредитном договоре, предоставив Заемщику кредит в размере <данные изъяты> на основании письменного заявления Заемщика от дата, о перечислении заемных средств на ссудный счет №, открытый в дополнительном офисе Ставропольского РФ ОАО «Россельхозбанк», что подтверждается мемориальным ордером № от дата.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору в части погашения основного долга, уплаты процентов по Кредитному договору, Кредитор обратился в Промышленный районный суд <адрес> с исковым заявлением к Заемщику, М., Ш., К., Л. о взыскании солидарно задолженности по Кредитному договору в размере <данные изъяты>. Требование о расторжении Кредитного договора в суд не заявлялось.

Решением Промышленного районного суда <адрес> от дата, исковые требования Кредитора удовлетворены полностью: взыскано с Заемщика, М., Ш., К., Л. задолженность по Кредитному договору в размере <данные изъяты> и судебные расходы в размере <данные изъяты>; обращено взыскание на заложенное имущество: автомобиль № года выпуска, идентификационный № номер кузова №, № ПТС <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты>, определена начальная цена имущества в размере <данные изъяты> (с учетом определения Промышленного районного суда <адрес> от дата об устранении технической ошибки в решении Промышленного районного суда <адрес> от дата, начальная цена залогового имущества составила <данные изъяты>; обращено взыскание на принадлежащую К. долю в уставном капитале ООО «Кавказ-Зерно» номинальной стоимостью <данные изъяты>, установив начальную стоимость в размере <данные изъяты>. Указанное решение вступило в законную силу дата.

Определением Арбитражного суда <адрес> от дата (резолютивная часть определения объявлена дата) процедура конкурсного производства в отношении ООО «Дарго» завершена. Запись в ЕГРЮЛ о прекращении деятельности ООО «Дарго» внесена дата.

Проценты за пользование Кредитом по Кредитному договору были начислены Кредитором за период с даты вынесения вышеуказанного решения Промышленного районного суда <адрес> по дата в сумме <данные изъяты>.

В связи с неисполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, дата Кредитором в адрес Заемщика, Поручителя 1, Поручителя 2, Поручителя 3 были направлены претензионные требования о необходимости погашения образовавшейся просроченной задолженности по Кредитному договору (исх. №, №,. № соответственно), которые до настоящего времени ни Заемщик, ни Поручитель 1, ни Поручитель 2, ни Поручитель 3 не исполнили.

Таким образом, по состоянию на дата по Кредитному договору у Заемщика имеется задолженность по просроченным процентам в размере – <данные изъяты>.

В соответствии со ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора. В случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или о расторжении договора.

Претензионное требование о досрочном расторжении Кредитного договора дата было направлено в адрес Заемщика (исх. № от дата).

Просит расторгнуть кредитный договор № от дата., заключенный между АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала и ООО «Кавказ-Зерно».

Взыскать солидарно с общества с ограниченной ответственностью «Кавказ-Зерно», М., Ш., К. в пользу Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала задолженность по просроченным процентам по кредитному договору № от дата в размере <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с общества с ограниченной ответственностью «Кавказ-Зерно», М., Ш., К. в пользу Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского регионального филиала расходы истца по уплате государственной пошлины в сумме <данные изъяты>.

В судебном заседании представитель истца АО «Россельхозбанк» по доверенности Б., заявленные исковые требования поддержал по доводам, изложенным в иске, просил требования удовлетворить.

Ответчики ООО «Кавказ-Зерно», М., Ш., К. извещенные о времени и месте судебного заседания, в суд не явились, о причинах неявки суду не сообщили, доказательств уважительности этих причин суду не представили. С учетом мнения представителя истца, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся ответчиков, в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, приходит к выводу, что требования истца законные, обоснованные и подлежат полному удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным. Суд обосновывает решение лишь на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

В соответствие со ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

В силу ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по внутреннему убеждению, основанному на беспристрастном, всестороннем и полном рассмотрении имеющихся доказательств в их совокупности.

В соответствии сост. 819ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты за нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не вытекает из существа договора.

Согласно ч.1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силуч. 1 ст. 810ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Судом установлено, что дата между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом Ставропольского РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> М.Н.И. и обществом с ограниченной ответственностью «Кавказ-Зерно» в лице коммерческого директора М., был заключен кредитный договор №.

По условиям Кредитного договора, ОАО «Россельхозбанк» обязалось предоставить Заемщику денежные средства в размере <данные изъяты>, а Заемщик возвратить полученный денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях Кредитного договора (п. 1.1. Кредитного договора). Процентная ставка (плата за пользование Кредитом) составила 17,5 % годовых (п. 1.4. Кредитного договора). Окончательный срок возврата кредита (основного долга) в соответствии с п. 1.6. Кредитного договора - дата. Кредитным договором предусмотрено обязательство Заемщика о целевом использовании Кредита - на пополнение оборотных средств, (п. 2.1. Кредитного договора).

В соответствии с условиями Кредитного договора выдача Кредита производится путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика на основании письменного распоряжения Заемщика о перечислении Кредита с указанием платежных реквизитов (п. 3.2. Кредитного договора), датой выдачи Кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете Заемщика (п. 3.4. Кредитного договора).

Документами, подтверждающими факт предоставления Кредита являются: выписка со ссудного счета Заемщика, а также платежный документ, подтверждающий факт перечисления суммы Кредита Заемщику (мемориальный ордер, платежное поручение) (п. 3.4. Кредитного договора).

В соответствии с п. 4.1. Кредитного договора проценты за пользование Кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по Кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете Заемщика на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование Кредитом начисляются начиная с даты, следующей за датой выдачи Кредита и заканчивая датой фактического погашения (возврата) Кредита (включительно).

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом.

В обеспечение исполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору были заключены (п. 6,2. Кредитного договора):

1)                     Договор № о залоге товаров в обороте от дата, заключенный между Кредитором и Заемщиком;

2)                     Договор № о залоге транспортных средств от дата, заключенный между Кредитором и Л.;

3)                     Договор № поручительства юридического лица от дата, заключенный между Кредитором и ООО «Дарго»;

4)                     Договор № от дата поручительства физического лица Ш., согласно которому поручительство обеспечивает исполнение Должником в полном объеме в соответствии с Кредитным договором по возврату Кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Кредитора по взысканию задолженности Должника (п. 1.2.), Поручитель 1 и Должник отвечают перед Кредитором солидарно (п.2.1.).

5)                     Договор № от дата поручительства физического лица М., согласно которому поручительство обеспечивает исполнение Должником в полном объеме в соответствии с Кредитным договором по возврату Кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Кредитора по взысканию задолженности Должника (п. 1.2.), Поручитель 2 и Должник отвечают перед Кредитором солидарно (п. 2.1.). Дополнительным соглашением № от дата к-Кредитному договору внесены изменения в п. 6.2. Кредитного договора в части обеспечения исполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору 1, а именно - надлежащим обеспечением исполнения обязательств Заемщиком является в совокупности:

1)          Договор № о залоге товаров в обороте от дата, заключенного между Кредитором и Заемщиком;

2)          Договор № о залоге транспортных средств от дата, заключенный между Кредитором и Л.;

3) Договор № поручительства юридического лица от дата, заключенный между Кредитором и ООО «Дарго»;

4)          Договор № от дата поручительства физического лица Ш. (далее - Поручитель 1);

5)          Договор № от дата поручительства физического лица Магомедова Магомед карим а А. (далее - Поручитель 2);

6) Договор № от дата поручительства физического лица К. (далее - Поручитель 3);

7)          Договор № залога доли в уставном капитале от дата, заключенный между Кредитором и К..

Свои обязательства по Кредитному договору Кредитор выполнил в полном объеме и в срок, установленный в Кредитном договоре, предоставив Заемщику кредит в размере <данные изъяты> на основании письменного заявления Заемщика от дата, о перечислении заемных средств на ссудный счет №, открытый в дополнительном офисе Ставропольского РФ ОАО «Россельхозбанк», что подтверждается мемориальным ордером № от дата.

В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору в части погашения основного долга, уплаты процентов решением Промышленного районного суда <адрес> от дата, исковые требования Кредитора удовлетворены полностью: взыскано с Заемщика, М., Ш., К., Л. задолженность по Кредитному договору в размере <данные изъяты> и судебные расходы в размере <данные изъяты>; обращено взыскание на заложенное имущество: автомобиль № года выпуска, идентификационный № номер кузова №, № ПТС <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты>, определена начальная цена имущества в размере <данные изъяты> (с учетом определения Промышленного районного суда <адрес> от дата об устранении технической ошибки в решении Промышленного районного суда <адрес> от дата, начальная цена залогового имущества составила <данные изъяты>); обращено взыскание на принадлежащую К. долю в уставном капитале ООО «Кавказ-Зерно» номинальной стоимостью <данные изъяты>, установив начальную стоимость в размере <данные изъяты>. Указанное решение вступило в законную силу дата.

Определением Арбитражного суда <адрес> от дата (резолютивная часть определения объявлена дата) процедура конкурсного производства в отношении ООО «Дарго» завершена. Запись в ЕГРЮЛ о прекращении деятельности ООО «Дарго» внесена дата.

В соответствии со статьей 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

В судебном заседании установлено, что задолженность ответчиков, взысканная на основании решения суда, ответчиками не погашена.

В соответствии со ст.ст. 810, 811 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом,

Согласно условиям кредитного договора № от дата денежные средства ООО «Кавказ-Зерно» выдавались на срок до дата, и поскольку ответчик не своевременно и не в полном объеме погашал задолженность по указанному договору, истец настаивает взыскании денежных средств.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Поскольку ответчик ООО «Кавказ-Зерно» не своевременно и не в полном объеме погашал задолженность, ответчикам были направлены требования об оплате задолженности по кредитному договору, которые ответчиками оставлены без внимания и удовлетворения.

Суд находит заявленное истцом требование о взыскании просроченных процентам в размере <данные изъяты> законными и обоснованными.

В соответствии со ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора. В случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или о расторжении договора.

При таких обстоятельствах, суд считает, что требования АО «Россельхозбанк» о расторжении кредитного договора подлежат удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в связи с этим подлежит взысканию с ответчиков ООО «Кавказ-Зерно», М., Ш., К. в пользу истца сумма уплаченной истцом государственной пошлины в размере <данные изъяты>.

Руководствуясь ст. ст. 194 -199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░ «░░░░░░-░░░░░», ░., ░., ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░», ░., ░., ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░», ░., ░., ░. ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░-░░░░░».

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ <░░░░░>░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░ ░░░░░. ░░░░░