Решение от 09.10.2019 по делу № 33-6592/2019 от 19.09.2019

Председательствующий Казанцева Н.А.                                                 Дело № <...>

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Омского областного суда в составе:

председательствующего Дзюбенко А.А.,

    судей областного суда Астапчук Р.В., Башкатовой Е.Ю.,

при секретаре Ш.,

рассмотрела в открытом судебном заседании 09 октября 2019 года дело по апелляционной жалобе ответчика Х.Ю.Д. на решение Центрального районного суда г. Омска от <...>, которым постановлено: «Исковые требования АО «Российский Сельскохозяйственный банк» удовлетворить частично.

Взыскать с солидарно с М.Э.Э., М.В.Ф.. Р.С.А, в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» сумму заложенности по кредитному договору № <...> от <...> за период с <...> по <...> в размере <...> рублей <...> копеек, из которых <...> рублей – сумма начисленных (неуплаченных) процентов, <...> рублей – сумма пени за неисполнение обязательств по уплате процентов.

Взыскать солидарно с М.Э.Э., М.В.Ф.. Р.С.А, в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» расходы по оплате государственной пошлины в размере <...> рублей. В удовлетворении остальной части иска отказать».

Заслушав доклад судьи областного суда Астапчук Р.В., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

АО «Россельхозбанк» обратилось с иском к М.Э.Э., М.В.Ф., Р.С.А,, Х.Ю.Д. о взыскании задолженности по кредитному договору. В обоснование указано, что <...> между АО «Россельхозбанк» и М.Э.Э. был заключен кредитный договор № <...>, по условиям которого заемщику был предоставлен кредит в сумме 700 000 руб. под 15 % годовых (в случае не подтверждения заемщиком целевого использования кредита процентная ставка устанавливается в размере 19% годовых) сроком до <...>. В обеспечение надлежащего исполнения условий кредитного договора были заключены договоры поручительства АО «Россельхозбанк» с М.В.Ф., Р.И.А. и Х.Ю.Д. В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору заочным решением Центрального районного суда г. Омска № <...> от <...> с М.Э.Э., М.В.Ф., Р.И.А., Р.С.А, и Х.Ю.Д. солидарно взыскана задолженность по состоянию на <...> в общем размере <...> руб. Поскольку кредитный договор не расторгался, а задолженность не была погашена после предъявления требований, за период с <...> по <...> были начислены проценты за пользование кредитом и пеня в общем в размере <...> руб. Просило взыскать солидарно с М.Э.Э., М.В.Ф., Р.И.А., Р.С.А,, Х.Ю.Д. задолженность по кредитному договору от <...> № <...> за период с <...> по <...> в размере <...> рублей, из которых: <...> руб. – задолженность за пользование кредитом, <...> <...> руб. – пеня за несвоевременную уплату основного долга; <...> руб. – пеня за несвоевременную уплату процентов; государственную пошлину в размере <...> руб.

Определением суда от <...> производство по гражданскому делу по иску АО «Россельхозбанк» к Р.И.А. о взыскании задолженности по кредитному договору, прекращено в связи со смертью последнего.

В судебном заседании представитель истца Р.О.В. исковые требования поддержала в полном объеме и по аналогичным основаниям.

Ответчик Х.Ю.Д. заявленные требования не признал, дополнительно указав, что у М.Э.Э. перед банком имеется переплата, поскольку в рамках его банкротного дела банку перечислялись в счет исполнения кредитного договора денежные средства, достаточные для погашения всего долга. Проценты банком неправомерно рассчитываются исходя из 19% годовых, тогда как по договору 15% годовых, документов о нецелевом расходовании кредитных средств нет.

Ответчики М.Э.Э., М.В.Ф., Р.С.А, в суде участия не принимали, их представитель Р.К.А. исковые требования не признал, просил о применении срока исковой давности по заявленным банком требованиям.

Судом постановлено изложенное выше решение.

В апелляционной жалобе ответчик Х.Ю.Д. просит решение суда отменить, принять по делу новое решение, которым в удовлетворении исковых требований отказать. В обоснование требований указал, что при разрешении судом первой инстанции требований о взыскании суммы начисленных (неуплаченных) процентов не учтено наличие имеющейся переплаты по кредитному договору в размере <...> руб. Указывает на неверное толкование судом положений договора поручительства. Так в соответствии с п. 4.2 договора поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня, до которого должник обязан исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, не предъявить к поручителю требование об исполнении обязательств по договору. Не соглашается с размером взысканной в пользу банка суммой государственной пошлины.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения дела судом апелляционной инстанции извещены надлежащим образом, однако истец и ответчики М.Э.Э., М.В.Ф., Р.С.А, в судебное заседание не явились, о причинах неявки не сообщили, на основании ч.1 ст.35 и ч.1 ст.327 ГПК РФ судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

В соответствии с ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения суда первой инстанции исходя из доводов, изложенных в апелляционной жалобе, представлении, возражениях относительно жалобы. Суд апелляционной инстанции оценивает имеющиеся в деле, а также дополнительно представленные доказательства.

Апелляционное производство как один из процессуальных способов пересмотра, не вступивших в законную силу судебных постановлений, предполагает проверку и оценку фактических обстоятельств дела, и их юридическую квалификацию в пределах доводов апелляционных жалоб, представления и в рамках тех требований, которые уже были предметом рассмотрения в суде первой инстанции.

Основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела; недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела; несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела; нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права (ст. 330 ГПК РФ).

Проверив материалы дела, заслушав ответчика Х.Ю.Д., обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит таких оснований для отмены или изменения судебного решения.

Так, в соответствии с ч. 1 ст. 196 ГПК РФ при принятии решения суд оценивает доказательства, определяет, какие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела, установлены и какие обстоятельства не установлены, каковы правоотношения сторон, какой закон должен быть применен по данному делу и подлежит ли иск удовлетворению.

        На основании п.1 ст.9 ГПК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

           Согласно статьям 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, регулирующие договор займа, если иное не предусмотрено правилами по кредитному договору и не вытекает из существа кредитного договора

На основании ст. ст. 809, 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа, а заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, предусмотренном договором.

Как следует из материалов дела и установлено судом, <...> между ОАО «Россельхозбанк» (ныне – АО «Россельхозбанк) (кредитор) и ЛПХ М.Э.Э. (заёмщик) был заключен кредитный договор № <...> (т. 1 л.д. 6-10), по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере <...> руб. сроком до <...> с взиманием за пользование кредитом 15 % годовых. В случае неподтверждения заемщиком целевого использования кредита процентная ставка (плата за пользование кредитом) устанавливается в размере 19% годовых (п. 1.3).

Согласно ст. 329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с положениями ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство (сопоручители), отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору были заключены договоры поручительства между АО «Россельхозбанк» и М.В.Ф. № <...> (т. 1 л.д. 13-15), между АО «Россельхозбанк» и Р.И.А. № <...> (т.1 л.д. 17-19), между АО «Россельхозбанк» и Р.С.А, № <...> (л.д. 21-23), между АО «Россельхозбанк» и Х.Ю.Д. № <...> (т.1 л.д. 25-27), по условиям которых поручители обязались солидарно отвечать по обязательствам заемщика.

Судом установлено и не оспаривалось ответчиками, что банк надлежащим образом исполнил обязательства по кредитному договору, предоставив заемщику кредит в порядке, в сроки и в размере, обусловленные договором (т. 1 л.д. 34).

Вступившим в законную силу заочным решением от <...> Центрального районного суда г. Омска по делу № <...> с М.Э.Э. М.В.Ф., Р.И.А., Р.С.А, и Х.Ю.Д. в солидарном порядке в пользу АО «Россельхозбанк» взыскана задолженность по кредитному договору в общем размере <...> руб.; обращено взыскание на заложенное имущество (трактор) с установлением начальной продажной цены в размере <...> руб.; взысканы расходы по уплате государственной пошлины по <...> руб. с каждого.

Обстоятельства, установленные вступившим в законную силу заочным решением Центрального районного суда г. Омска от <...>, в силу ст. 61 ГПК РФ имеют преюдициальное значение для разрешения настоящего спора и не подлежат повторному доказыванию.

На основании указанного решения Крутинским РОСП УФССП России по Омской области были возбуждены исполнительные производства № <...> (в отношении М.Э.Э.), № <...> (в отношении Р.С.А,) которые были окончены постановлением от <...> на основании п. 4 ч. 1 ст. 46, п. 3 ч. 1 ст. 47 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а также исполнительное производство № <...> (в отношении М.В.Ф.), которое было окончено на основании п. 1 ч. 1 ст. 47 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», требования, содержащиеся в исполнительном документе, о взыскании задолженности, фактически исполнены (том 1 л.д. 107-109).

Из чего следует, что решение суда о взыскании с ответчиков долга исполнялось до <...>.

Обращаясь в суд с настоящим иском <...>, АО «Россельхозбанк» ссылаясь на то, что кредитной договор не расторгнут и продолжал действовать вплоть до полного погашения ответчиками основного долга в рамках принудительного исполнительного производства, просил взыскать с ответчиков солидарно задолженность по кредиту за период <...> по <...> в размере <...> руб., из которых: <...> руб. – проценты за пользование кредитом, <...> руб. – пени за несвоевременную уплату основного долга; <...> руб. – пени за несвоевременную уплату процентов.

        Согласно ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать во взаимосвязи с положениями п.3 ст.123 Конституции Российской Федерации и ст.12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

                    В силу п. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со ст. 200 данного Кодекса.

        Согласно пункту 2 статьи 199 ГК РФ исковая давность применяется только по заявлению стороны в споре, которая в силу положений статьи 56 ГПК РФ несет бремя доказывания обстоятельств, свидетельствующих об истечении срока исковой давности.

        Согласно п. 1 ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

        Так, пунктом 2 статьи 200 ГК РФ предусмотрено, что по обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Из материалов дела следует, что представителем ответчиков в суде было заявлено о пропуске истцом срока исковой давности и применении последствий пропуска срока.

В данной связи, оценив имеющиеся в материалах дела доказательства по правилам статьи 67 ГПК РФ, правильно применив приведённые нормы права и исходя из фактических обстоятельств дела, суд, применив по ходатайству ответной стороны к требованию о взыскании процентов по кредиту за период с <...> до <...>, неустойки начисленной на основной долг и процентов за период с <...> по <...> срок исковой давности, пришёл к выводу об обоснованности исковых требований и необходимости их частичного удовлетворения, в связи с чем взыскал в солидарном порядке с ответчиков М.Э.Э., М.В.Ф. и Р.С.А, в пользу истца задолженность по просроченной суде за период с <...> по <...> в размере <...> руб., из которых <...> руб. – сумма начисленных (неуплаченных) процентов, <...> руб. – сумма пени за неисполнение обязательств по уплате процентов, а также расходы по оплате государственной пошлины.

В силу ч.1 ст.3 ГПК РФ каждое заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

В силу абз. 6 п. 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ "О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции" от 19 июня 2012 года N 13, а также ч. 3 ст. 320 ГПК РФ, апелляционная жалоба может быть подана как самим лицом, участвующим в деле, либо лицом, не привлеченным к участию в деле, вопрос о правах и обязанностях которого был разрешен судом, так и их надлежаще уполномоченным представителем (статья 48 ГПК РФ) либо законным представителем (статья 52 ГПК РФ). Полномочия представителя на подачу апелляционной жалобы должны быть оформлены в соответствии со статьями 53, 54 ГПК РФ.

На основании ч.2 ст.327.1 ГПК РФ в случае, если в порядке апелляционного производства обжалуется только часть решения, суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения только в обжалуемой части.

Вместе с тем, названное выше решение суда ни истцом, ни ответчиками М.Э.Э., М.В.Ф., Р.С.А, не оспаривается, поэтому оснований для его проверки по доводам апелляционной жалобы ответчика Х.Ю.Д. не имеется в силу следующего.

Так, оценивая обоснованность заявленных Банком требований в отношении поручителя – Х.Ю.Д., суд первой инстанции исходил из следующего.

Следуя материалам дела, определением Арбитражного суда Омской области от <...> по делу № № <...> по иску ООО «Ф-Консалтинг» о признании индивидуального предпринимателя Х.Ю.Д. несостоятельным (банкротом) требования были признаны обоснованными, введено наблюдение (т. 1 л.д. 218).

Решением Арбитражного суда Омской области от <...> по делу № № <...>, индивидуальный предприниматель Х.Ю.Д. признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства сроком на 6 месяцев, а также применены положения ст. 208 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» действовавшей на момент вынесения решения (т. 1 л.д. 238-239).

Определением Арбитражного суда Омской области от <...> включено требование АО «Россельхозбанк», в том числе в рамках кредитного договора № <...> от <...>, в реестр требований кредиторов ИП Х.Ю.Д. с отнесением в третью очередь (т. 1 л.д. 220-233).

Определением Арбитражного суда Омской области от <...> в связи с частичным гашением ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░ № <...>, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░ <...> ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░.░.░. (░. 1 ░.░. 234-237).

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░.░.░. ░░░░░░░░░ <...> (░. 1 ░.░. 216).

░░░░░░░░ ░░. 208 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 26.10.2002 № 127-░░ (░░░. ░░ 12.07.2011) «░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░)», ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░.░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░, ░░░░░), ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░), ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░-░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░.░. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.░., ░.░.░., ░.░.░,, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.1 ░░.3 ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░, <...> ░.░.░. ░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░.░.70) ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░., ░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░.░.░. ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░.░.44) ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.131, 132 ░░░ ░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░ ░░ <...> ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                ░░░░░