Приговор по делу № 1-5/2020 (1-111/2019;) от 11.03.2019

         Дело 1-5/2020 (1-111/2019)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Ишимбай 10 марта 2020 года

Ишимбайский городской суд Республики Башкортостан в составе

председательствующего судьи Файзуллиной Р.Р.,

при секретаре Ишмурзиной Р.Р.,

с участием государственного обвинителя – прокуроров Басырова Д.Ф., Баязитовой З.Р., Хасанова Р.И., Чистякова С.В., Исламшина Р.А.,

подсудимой Каримовой Г.З.,

защитника - адвокатов Ямбулатовой Н.М., Рахимовой Г.М.,

потерпевших ФИО1 ФИО2., ФИО3 ФИО4.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Каримовой Гульназиры Зияитдиновны, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Каримова Г.З. совершила два мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину; мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, с причинением значительного ущерба гражданину; мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, при следующих обстоятельствах.

В январе 2015 года Каримова Г.З. познакомилась с ФИО3 и узнала, что она имеет сертификат материнского капитала и собирается воспользоваться им для приобретения жилого дома в Ишимбайском районе. В этот момент у Каримовой Г.З. возник корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО3 путем обмана последней.

Осуществляя задуманное, Каримова Г.З., умышленно, с целью личного обогащения, из корыстных побуждений, в марте 2015 года посредствам телефонной связи, предложила ФИО3 помощь в оформлении займа в микрофинансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы материнского сертификата, чтобы в дальнейшем, заем был погашен пенсионным фондом за счет средств материнского капитала, планируя наличные денежные средства, полученные в виде займа ФИО3. путем обмана под предлогом внесения в кассу микрофинансовой организации или кредитного кооператива до полного погашения займа пенсионным фондом, похитить. ФИО3., будучи введенной Каримовой Г.З. в заблуждение относительно истинности ее преступных намерений, не подозревая о преступных намерениях последней завладеть денежными средствами, согласилась на предложение Каримовой Г.З. на оформление займа в кредитном потребительском кооперативе и в дальнейшем по указанию Каримовой Г.З. 22.04.2015 года подписала договор купли-продажи жилого дома по адресу: <адрес> принадлежащего ФИО5. Данная сделка являлась фиктивной и была направлена Каримовой Г.З. на незаконное завладение денежными средствами, полученными ФИО3 в качестве займа от кредитной организации.

Продолжая свои преступные действия, действуя согласно своему преступному замыслу, Каримова Г.З. подготовила необходимые документы для получения ФИО3 займа в Кредитном Потребительском кооперативе «Финансовый фундамент» (далее по тексту КПК «Финансовый фундамент»), после чего в середине апреля 2015 года, в дневное время предложила ФИО3. проехать с ней 22.04.2015 года в КПК «Финансовый фундамент» по адресу: <адрес>, где по подготовленным Каримовой Г.З. документам была подана заявка на получение займа на сумму материнского капитала в размере 453 026 руб.

22 апреля 2015 года, в дневное время, после одобрения КПК «Финансовый фундамент» выдачи займа, между ФИО3. и КПК «Финансовый фундамент», в офисе организации был заключен договор займа № от 22.04.2015 года, согласно которому ФИО3. получила от КПК «Финансовый фундамент» заем в размере 453 026 руб. на покупку жилого дома, находящегося по указанному адресу.

Затем, 14 мая 2015 года в дневное время, в соответствии с заключенным между ФИО3. и КПК «Финансовый фундамент» договором займа, денежные средства в размере 453 026 руб. поступили на банковский счет № ФИО3., открытый в ОАО «Сбербанк России», о чем стало известно Каримовой Г.З.

16 мая 2015 года Каримова Г.З., воспользовавшись банковской картой «Сбербанк России», открытой на имя ФИО3., которую последняя ранее по просьбе Каримовой Г.З. передала ей, без ведома и предупреждения ФИО3., в банкомате № по адресу: <адрес>, провела операцию по переводу денежных средств с расчетного счета № на счет № банковской карты ФИО3 в сумме 50 000 руб. из общей суммы 453 026 руб., перечисленных Валеевой Г.Ф. КПК «Финансовый фундамент» по договору займа, которые впоследствии Каримова Г.З., используя данный банкомат, сняла со счета банковской карты ФИО3. и распорядилась ими по собственному усмотрению.

В продолжении своих преступных действий Каримова Г.З. известила ФИО3 о перечислении денежных средств на банковский счет последней и договорилась о встрече с ФИО3 на 18 мая 2015 года с целью снятия оставшихся денежных средств со счета последней, перечисленных КПК «Финансовый фундамент» по договору займа.

18.05.2015 года, в дневное время, Каримова Г.З., находясь совместно с ФИО3. в отделении банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая незаконность и противоправность своих действий, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений, ложно сообщила ФИО3. о том, что для оформления всех необходимых документов по совершаемой сделке купли-продажи дома, расположенного по вышеуказанному адресу, часть денежных средств полученного займа в сумме 140 000 руб., необходимо передать ей наличными, из них 10 000 руб. за ранее взятый долг в указанной сумме, 30 000 руб. за услуги, связанные с сопровождением сделки купли-продажи с использованием сертификата материнского капитала и 100 000 руб. за оформления всех необходимых документов по совершаемой сделке купли-продажи, после чего ФИО3 при снятии данных денежных средств займа, узнала о том, что 16 мая 2015 года Каримова Г.З. совершила снятие денежных средств займа без её ведома в сумме 50 000 руб. и на вопрос ФИО3., по какой причине Каримова Г.З. воспользовалась деньгами без ее согласия, Каримова Г.З. сообщила ФИО3 ложные сведения о том, что денежные средства в сумме 50 000 руб. она, перевела на банковский счет КПК «Финансовый фундамент» в виде залога, для оформления документов по сертификату материнского капитала, хотя фактически денежные средства в сумме 50 000 руб. Каримова Г.З. перевела на банковский счет № банковской карты ФИО3., а впоследствии сняла их с указанного счета и распорядилась ими по своему усмотрению.

В это же время ФИО3 находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном возле отделения банка ОАО «Сбербанк России», передала Каримовой Г.З. денежные средства в сумме 140 000 руб., из них 10 000 руб. за ранее взятый долг в указанной сумме, 30 000 руб. за услуги, связанные с сопровождением сделки купли-продажи с использованием сертификатов материнского капитала и 100 000 руб., якобы для оформления всех необходимых документов по совершаемой сделке купли-продажи вышеуказанного дома.

В дальнейшем, Каримова Г.З., в связи с неоднократными требованиями ФИО3. внесла на ее банковский счет денежные средства в сумме 20 475 руб., объяснив последней, что данные денежные средства, якобы были возвращены банком, однако оставшиеся денежные средства ФИО3 не вернула.

Всего Каримова Г.З. путем обмана ФИО3 завладела принадлежащими ей денежными средствами в общей сумме 129 525 руб. Полученные путем обмана от ФИО3 денежные средства, Каримова Г.З. впоследствии использовала в своих личных целях по своему усмотрению, причинив тем самым ФИО3 значительный материальный ущерб на общую сумму 129 525 руб.

В 2015 году Каримова Г.З. познакомилась с ФИО4. и узнала, что она имеет сертификат материнского капитала и собирается воспользоваться им для приобретения жилого дома в Ишимбайском районе. В этот момент у Каримовой Г.З. возник корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО4 путем обмана последней.

Осуществляя задуманное, Каримова Г.З., умышленно, с целью личного обогащения, из корыстных побуждений, в апреле 2015 года, находясь по адресу: <адрес> предложила помощь в оформлении займа в микрофинансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы материнского сертификата, чтобы в дальнейшем, заем был погашен пенсионным фондом за счет средств материнского капитала, планируя наличные денежные средства, полученные в виде займа ФИО4. путем обмана под предлогом внесения в кассу микрофинансовой организации или кредитного кооператива до полного погашения займа пенсионным фондом, похитить.

ФИО4., будучи введенной Каримовой Г.З. в заблуждение относительно истинности ее преступных намерений, не подозревая о преступных намерениях последней завладеть денежными средствами, согласилась на предложение Каримовой Г.З. на оформление займа в кредитном потребительском кооперативе, и в дальнейшем по указанию Каримовой Г.З. подписала договор купли-продажи жилого дома по адресу: <адрес>, принадлежащего ФИО4. Данная сделка являлась фиктивной и была направлена Каримовой Г.З. на незаконное завладение денежными средствами, полученными ФИО4 в качестве займа от кредитной организации.

Продолжая свои преступные действия, действуя согласно своему преступному замыслу, Каримова Г.З. подготовила необходимые документы для получения ФИО4 займа в Кредитном Потребительском кооперативе «Финансовый фундамент» (далее по тексту КПК «Финансовый фундамент»), после чего 22 апреля 2015 года, в дневное время Каримова Г.З. предложила ФИО4 проехать с ней в КПК «Финансовый фундамент» по адресу: <адрес>, где по ранее подготовленным Каримовой Г.З. документам была подана заявка на получение займа на сумму материнского капитала в размере 453 026 руб.

22 апреля 2015 года, в дневное время, после одобрения КПК «Финансовый фундамент», выдачи займа, между ФИО4 и КПК «Финансовый фундамент», в офисе организации был заключен договор займа № от 22.04.2015 г., согласно которому ФИО4 получила от КПК «Финансовый фундамент» заем в размере 453 026 руб. на покупку указанного жилого дома.

Затем, 14 мая 2015 года в дневное время, в соответствии с заключенным между ФИО4. и КПК «Финансовый фундамент» договором займа, денежные средства в размере 453 026 руб. поступили на банковский счет № ФИО4 открытый в ОАО «Сбербанк России», о чем была поставлена в известность Каримова Г.З. по устной договоренности с ФИО4

После чего, 19 мая 2015 года, в дневное время, Каримова Г.З., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана ФИО4 вместе с последней приехала в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес> где ФИО4 сняла со своего расчетного счета № денежные средства в сумме 403 000 руб., перечисленные ей КПК «Финансовый фундамент» по договору займа, после чего Каримова Г.З., находясь там же в отделении банка, умышленно, осознавая незаконность и противоправность своих действий, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений, ложно сообщила ФИО4., что для оформления всех необходимых документов по совершаемой сделке, часть денежных средств займа в сумме 138 000 руб. необходимо передать ей наличными, а также перевести денежные средства в сумме 50 000 руб. на банковский счет Пенсионного фонда России, как залог, для оформления документов по сертификату материнского капитала.

ФИО4 будучи введенной Каримовой Г.З. в заблуждение относительно истинности ее преступных намерений, не подозревая о преступных намерениях последней завладеть денежными средствами, поверила словам Каримовой Г.З. и по указанию Каримовой Г.З. перевела со своего банковского счета № денежные средства в сумме 50 000 руб. на банковский счет №, принадлежащий родственнику Каримовой Г.З. - супругу её дочери Тухватуллину Ф.Ф. под предлогом перечисления денежных средств в Пенсионный фонд России, как залог, для оформления документов по сертификату материнского капитала, таким образом Каримова Г.З. путем обмана придала видимость законности своих преступных действий.

В это же время ФИО4 находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном возле отделения банка, передала Каримовой Г.З. денежные средства в сумме 138 000 руб., из них 30 000 руб. за услуги Каримовой Г.З., связанные с сопровождением сделки купли-продажи с использованием сертификатов материнского капитала и 108 000 руб., якобы для оформления всех необходимых документов по совершаемой сделки купли-продажи дома, расположенного по вышеуказанному адресу. Всего Каримова Г.З. путем обмана ФИО4 завладела денежными средствами в общей сумме 158 000 руб.

В дальнейшем, Каримова Г.З., чтобы придать законность своим действиям, позвонила ФИО4. и, сообщив, что банк хочет вернуть ей денежные средства в виде процентов, попросила сообщить ей номер банковского счета. После чего Каримова Г.З. внесла на банковский счет ФИО4. денежные средства в сумме 21 000 руб.

Всего Каримова Г.З. путем обмана ФИО4 завладела принадлежащими ей денежными средствами в общей сумме 137 000 руб. Полученные путем обмана от ФИО4 денежные средства, Каримова Г.З. впоследствии использовала в своих личных целях по своему усмотрению, причинив тем самым ФИО4. значительный материальный ущерб на общую сумму 137 000 руб.

В ноябре 2015 года Каримова Г.З., узнала от своего знакомого ФИО6., что некая ФИО1. имеет сертификат материнского капитала и собирается воспользоваться им для приобретения жилого дома в Ишимбайском районе. В этот момент у Каримовой Г.З. возник корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1. путем обмана последней.

Осуществляя задуманное, Каримова Г.З., умышленно, с целью личного обогащения, из корыстных побуждений, в ноябре 2015 года, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном у дома, в котором проживает ФИО1 по адресу: <адрес>, предложила ей заключить договор на оказание услуг и помочь последней оформить заем в микрофинансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы материнского сертификата, чтобы в дальнейшем заем был погашен пенсионным фондом за счет средств материнского капитала, планируя, наличные денежные средства, полученные в виде займа ФИО1 путем обмана под предлогом расчета с продавцами приобретаемой недвижимости, а также оплаты за оформления всех необходимых документов по совершаемой сделки, похитить.

ФИО1 будучи введенной Каримовой Г.З. в заблуждение относительно истинности ее преступных намерений, не подозревая о преступных намерениях последней завладеть денежными средствами, согласилась на предложение Каримовой Г.З. на оформление займа в кредитном потребительском кооперативе и в дальнейшем по указанию Каримовой Г.З. подписала договор купли-продажи жилого дома по адресу: <адрес>, принадлежащего Фахретдиновой З.С., не читая текст договора, предполагая, что приобретает дом по адресу: <адрес>, который накануне ей показывала Каримова Г.З. и она дала свое согласие на его приобретение. Данная сделка являлась фиктивной и была направлена Каримовой Г.З. на незаконное завладение денежными средствами, полученными ФИО1 в качестве займа от кредитной организации.

Продолжая свои преступные действия, действуя согласно своему преступному замыслу, Каримова Г.З. подготовила необходимые документы для получения ФИО1 займа в Некоммерческой организации Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «ФИНПО» (далее по тексту КПК «ФИНПО»), после чего 27 ноября 2015 года, в дневное время, Каримова Г.З. назначила ФИО1 встречу в КПК «ФИНПО» по адресу: <адрес>, где по ранее подготовленным Каримовой Г.З. документам, была подана заявка на получение займа на сумму материнского капитала в размере 453 100 руб.

27 ноября 2015 года, в вечернее время, после одобрения КПК «ФИНПО» выдачи займа, между ФИО1. и КПК «ФИНПО» в офисе организации был заключен договор целевого займа № от 27 ноября 2015 года, согласно которому ФИО1. получала от КПК «ФИНПО» заем в размере 453 100 руб. на покупку жилого дома, расположенного по вышеуказанному адресу по адресу, после чего, в соответствии с заключенным договором займа, денежные средства в размере 453 100 руб. КПК «ФИНПО» были перечислены на банковский счет № ФИО1 открытый в ОАО «Сбербанк России».

Затем, Каримова Г.З. продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана ФИО1., в тоже время вместе с последней приехали в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, где ФИО1 сняла со своего банковского счета денежные средства в сумме 453 100 руб., перечисленные КПК «ФИНПО» по договору займа.

В этот же день, в вечернее время Каримова Г.З., находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном возле отделения банка, умышленно, осознавая незаконность и противоправность своих действий, с целью личного обогащения и из корыстных побуждений, ложно сообщила ФИО1., что для оформления всех необходимых документов по совершаемой сделке, в том числе, для расчета с продавцами приобретаемой недвижимости, денежные средства займа размере 453 100 руб. необходимо передать ей. ФИО1 будучи обманутой Каримовой Г.З., полностью ей доверяя, передала последней денежные средства в сумме 453 100 руб. При этом, придавая видимость законности своих действий Каримова Г.З. в этот же день, из полученных от ФИО1. денежных средств, внесла от имени последней паевой взнос в размере 500 руб. и дополнительный паевой взнос в сумме 28 499 руб. и 30 000 рублей за свои услуги, связанные с сопровождением сделки купли-продажи с использованием сертификатов материнского капитала. Всего в этот день, Каримова Г.З. путем обмана ФИО1. завладела деньгами в общей сумме 394 101 руб.

В дальнейшем, в апреле 2016 года, Каримова Г.З., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана ФИО1 сообщила последней ложные сведения о том, что произошли непредвиденные обстоятельства по совершаемой сделке и ей (Каримовой Г.З.) пришлось вернуть все денежные средства займа, выданного КПК «ФИНПО» в сумме 453 100 руб., обратно в КПК «ФИНПО».

Всего своими умышленными действиями Каримова Г.З. путем обмана ФИО1 похитила, принадлежащие ей денежные средства в сумме 394 101 руб. Полученные путем обмана денежные средства Каримова Г.З. впоследствии использовала в своих личных целях по своему усмотрению, причинив тем самым ФИО1. значительный материальный ущерб на общую сумму 394 101 руб., который является крупным размером.

В марте 2016 года Каримова Г.З., обратилась к ранее знакомой ей ФИО2 с просьбой заключить формальную сделку купли-продажи, принадлежащего ей дома и земельного участка по адресу: <адрес> с ранее незнакомой ей ФИО1 чтобы последняя смогла обналичить денежные средства по сертификату материнского капитала. При этом Каримова Г.З. умышленно, из корыстных побуждений, с целью лишить ФИО2 права собственности на вышеуказанный дом и земельный участок, а также не собираясь исполнять своих обязательств по устной договоренности с ФИО2 пообещала последней, что после получения ФИО1 денежных средств за счет средств материнского капитала, дом и земельный участок снова будет переоформлен в её собственность.

ФИО2 не подозревая о преступных намерениях Каримовой Г.Р., согласилась на предложение Каримовой Г.З. на оформление фиктивной сделки купли-продажи с ФИО1 и передала Каримовой Г.З. все имеющиеся у неё документы на принадлежащий ей дом и земельный участок, находящихся по вышеуказанному адресу.

Продолжая свои преступные действия, Каримова Г.З. подготовила необходимые документы для получения ФИО1. займа на приобретение жилого дома и земельного участка, расположенных по вышеуказанному адресу в Обществе с ограниченной ответственностью «КурсТрейдИнвест» (далее по тексту ООО «КурсТрейдИнвест»), который впоследствии будет погашен за счет средств материнского капитала, а также договор купли-продажи № от 11.04.2016 года, согласно которому ФИО1 приобрела у ФИО2 в собственность указанные жилой дом и земельный участок, общей стоимостью по соглашению сторон 500 000 руб.

После чего, в первых числах апреля 2016 года, в дневное время Каримова Г.З. предложила ФИО1 проехать с ней в ООО «КурсТрейдИнвест» по адресу: <адрес> пом.1, где по ранее подготовленным Каримовой Г.З. документам была подана заявка на получение займа на сумму материнского капитала в размере 400 000 руб.

11 апреля 2016 года, в вечернее время, после одобрения ООО «КурсТрейдИнвест» выдачи займа, между ФИО1. и ООО «КурсТрейдИнвест», в офисе организации был заключен договор целевого займа № от 11.04.2016 года, согласно которому ФИО1 получала от ООО «КурсТрейдИнвест» заем в размере 400 000 руб. на покупку жилого дома находящегося по вышеуказанному адресу.

В продолжение своих преступных действий, Каримова Г.З. в тот же день, в дневное время, злоупотребляя доверием ФИО2., путем обмана, что после получения ФИО1 денежных средств займа, который впоследствии будет погашен средствами по сертификату материнского капитала, дом и земельный участок будет снова переоформлен в её собственность, передала для подписания указанный договор ФИО2. и ФИО1 После чего, договор купли-продажи был подписан ФИО2 и ФИО1 и передан на регистрацию права собственности ФИО1 на вышеуказанный жилой дом и земельный участок в отдел по Ишимбайскому району и городу Ишимбай Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Башкортостан по адресу: <адрес>

14.04.2018 года в отделе по Ишимбайскому району и городу Ишимбай Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Башкортостан было зарегистрировано право собственности ФИО1 на жилой дом и земельный участок, расположенные по вышеуказанному адресу.

Далее, 29 апреля 2016 года в дневное время, в соответствии с заключенным между ФИО1. и ООО «КурсТрейдИнвест» договором займа, денежные средства в размере 400 000 руб. были перечислены на банковский счет № открытый в ОАО «Сбербанк России», о чем ФИО1 сообщила Каримова Г.З. по их устной договоренности.

03 мая 2016 года, в дневное время, ФИО1. вместе с Каримовой Г.З. приехала в отделение ОАО «Сбербанк России» по адресу: РБ <адрес>, где ФИО1 сняла со своего банковского счета, перечисленные ей ООО «КурсТрейдИнвест» по договору займа денежные средства в сумме 400 000 руб. и передала их Каримовой Г.З. в счет оплаты стоимости приобретенного вышеуказанного жилого дома, которыми Каримова Г.З. распорядилась по собственному усмотрению, а жилой дом и земельный участок, расположенный по вышеуказанному адресу, в собственность ФИО2 не оформила, тем самым Каримова Г.З. лишила ФИО2 права собственности на указанные жилой дом и земельный участок, общей стоимостью 350 000 руб. и причинила ФИО2. ущерб в крупном размере на сумму 350 000 руб.

Подсудимая Каримова Г.З. вину в совершении преступлений не признала, от дачи показаний отказалась.

Несмотря на непризнание подсудимой вины, ее вина в совершении преступлений подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей, письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Преступление в отношении потерпевшей ФИО3

Потерпевшая ФИО3 пояснила, что она познакомилась с риэлтором Каримовой и попросила ее, чтобы она помогла ей с маткапиталом. Она согласилась и за свои услуги попросила 30 000 руб. В марте 2015 года они с ФИО4 получили маткапитал. Займ она получила в КПК «Финансовый фундамент». Для этого она заключила договор купли-продажи дома у своего отца по адресу: <адрес>. Потом по просьбе Каримовой она выдала ей доверенность с правом снятия наличных денежных средств. 14 мая на ее сберкнижку поступили деньги, а Каримова позвонила ей только 16 мая, уже после того, как она без ее согласия сняла 50 000 руб. со счета. 18 мая они с мужем приехали в г. Ишимбай. Каримова с Ахмедьяновой и ФИО3 забрали их на машине, они поехали в банк на <адрес>. В банке она увидела, что на ее счете только 403 026 руб. Она сняла 400 000 руб. В банке у Каримовой подруга, поэтому в выписке она написала, что она сняла 453 026 руб. Потом в машине она отдала Каримовой 140 000 руб. и спросила, почему на карте нет 50 000 руб. Каримова сказала, что эти деньги взял КПК в качестве страховки и отдаст после того, как пенсионный фонд покроет заем маткапиталом. Каримова сказала, что 100 000 руб. она тоже переведет банку, так как там комиссия 79 000 руб., а остальные деньги 21 000 руб. банк обратно переведет на карту. Никаких чеков она ей не дала. Она обещала привезти чек на 79 000 руб., но так и не привезла. 10 000 руб. она до этого занимала у Каримовой на личные нужды, а 30 000 руб. отдала за ее услуги риэлтора. Потом они с ФИО4 ходили к Каримовой и припугнули ее, после этого через 10 дней ей и ФИО4 поступили на карту деньги. Ей поступило 20 500 руб. Обременение с дома до сих пор не снято, дом находится в залоге. Причиненный ущерб для нее является значительным, у нее 2 несовершеннолетних детей, она не работаю, муж получает около 20 000 руб., другого дохода нет.

Из оглашенных показаний потерпевшей ФИО3 на следствии следует, что после рождения второго ребенка она оформила материнский сертификат на сумму 453026 руб. В январе 2015 года в <адрес> она познакомилась с риэлтором Каримовой, которой предложила обналичить маткапитал для приобретения жилья. В марте 2015 года она обратилась к своему отцу и попросила продать его дом по адресу: <адрес> на что отец согласился. За свои услуги Каримова попросила 30 000 рублей, на что она согласилась. Об этом она рассказала своей знакомой ФИО4 которая тоже захотела воспользоваться услугами Каримовой. Все документы по сделке она подписывала, не читая, так как доверяла Каримовой. Потом по просьбе Каримовой она оформила на нее доверенность с правом получения е. денежных средств. Параллельно Каримова занималась документами и для ФИО4, которая решила приобрести дом своей матери на средства маткапитала. 22.04.2015 года она приехала в г. Стерлитамак к ФИО4. Каримова приехала за ними на машине, за рулем был ее зять. Вчетвером они поехали в г. Уфу, где в КПК «Финансовый Фундамент» она заключила договор займа на сумму 453 026 руб. на приобретение дома, который должен был погаситься средствами маткапитала. ФИО4 тоже заключила в данном КПК договор займа на сумму своего маткапитала. За несколько дней до этого в г. Ишимбай она заключила договор купли-продажи дома со своим дядей ФИО16 действующим от имени ее отца ФИО5 Потом все документы она сдала в регпалату. 14.05.2015 года ей позвонила Каримова и сказала, что на сберкнижку поступили денежные средства из КПК и ей необходимо приехать в г. Ишимбай. 18.05.2015 она с мужем приехали в г. Ишимбай, где встретились с Каримовой и поехали в банк. Она и Каримова вдвоем зашли в банк, где она через операционниста со своего счета сняла деньги в сумме 403 000 руб. и увидела, что 16.05.2015 года с ее счета Каримова без ее разрешения сняла 50 000 руб. Каримова Г.З. сказала, что 50 000 руб. она сняла и отправила в КПК, как залог и деньги потом ей вернутся, после поступления денег из Пенсионного фонда. Потом в машине по просьбе Каримовой она отдала ей 140 000 руб., из которых: 79 000 руб., якобы в КПК для погашения задолженности, 30 000 руб. за ее услуги, 10 000 руб. ранее взятый долг у Каримовой на личные нужды, 21000 руб., якобы за оплаченные Каримовой различные платежи по оформлению материнского капитала, хотя какие-либо подтверждающие документы Каримова ей и не представила. Также по просьбе Каримовой она написала ей расписку, что она получила из КПК деньги в сумме 453 026 руб. и, что она отдала Каримовой 20 000 руб. за ее услуги. На самом деле за ее услуги она дала Каримовой 30 000 руб. В ноябре 2015 года они стали узнавать у Каримовой по поводу возврата залога с КПК в сумме 50 000 руб. Каримова постоянно обещала вернуть. Тогда они с мужем пригрозили Каримовой и 09.12.2015 года на ее счет поступили деньги в сумме 20475 руб. Каримова ей пояснила, что КПК возвратило только данную сумму, а 29 535 руб. КПК оставило себе по причине того, что пенсионный фонд невовремя перечислил средства маткапитала. Потом она неоднократно пыталась найти Каримову, чтобы выяснить, все ли она сделала по оформлению ее документов, но Каримова скрывалась, на звонки не отвечала. Она пыталась связаться с КПК «Финансовый Фундамент», но выяснилось, что организация прекратила свою деятельность. Обременение с дома до сих пор не снято. Ей не известно, внесла ли Каримова проценты в КПК. В результате действий Каримовой ей причинен материальный ущерб на общую сумму 129 525 руб., из которых: 50 000 руб., которые Каримова сняла без ее разрешения, 79 000 руб., якобы переданные Каримовой в КПК для погашения задолженности, 21 000 руб., якобы за оплаченные Каримовой различные платежи по оформлению материнского капитала, за вычетом 20 475 руб., которые Каримова ей перечислила на счет. Причиненный ущерб для нее является значительным, так как у нее двое малолетних детей, она не работает, работает только муж, общий доход семьи ежемесячно составляет 35 000 руб. (т.2 л.д. 193-196, т.5 л.д.213-214, т.6 л.д.177-179).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО7 на следствии следует, что она работает в должности специалиста-эксперта в росреестре. В ее обязанности входит правовая экспертиза документов, внесения сведений в ЕРГН. В ходе своей работы она ни с какими риэлторами и физическими лицами не работает. Риэлтор Каримова ей не знакома (т.3 л.д.165-166).

Свидетель ФИО16 пояснил, что его племянница ФИО3 попросила, чтобы он вместо брата расписался в доверенности на продажу дома. Он расписался за своего брата, что продал дом племяннице. Она купила дом, чтобы получить маткапитал. Сделкой занималась риэлтор Каримова. Потом он слышал, что Каримова забрала у племянницы 150 000 руб.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО8 на следствии следует, что ее дочь ФИО3 в начале 2015 года сообщила, что хочет купить дом у своего отца на средства маткапитала, что ей поможет риэлтор Каримова. Дочь оформила на нее доверенность. В апреле 2015 года дочь ездила в г. Уфу, где оформила займ на сумму маткапитала. В мае 2015 года дочь сообщила, что вместе с мужем поедут в г. Ишимбай, чтобы снять деньги. Вернувшись домой, дочь сказала, что Каримова сняла по доверенности с ее сберкнижки, которая находилась у Каримовой 50 000 руб., а также, что она отдала Каримовой еще 140 000 руб., из них 100 000 руб. за какие-то платежи и погашения задолженности, 30 000 руб. за услуги Каримовой и 10 000 руб., ранее взятый долг у Каримовой на личные нужды. С собой дочь привезла около 290 000 руб., которые она передала отцу за дом в с. Кулгунино. Каримова обманула ее дочь, забрав у нее незаконно деньги, которые Каримова так и не вернула (т.2 л.д.200-202).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО17 на следствии следует, что в 2015 году она познакомилась с Каримовой, к которой обратилась за трудоустройством. Каримова сказала ей, что она будет работать с документами, касающимися риэлтерской деятельности, то есть, Каримова была риэлтором. Также Каримова ходила по деревне и предлагала свои услуги по обналичиванию маткапитала. Ей известно, что клиентами Каримовой были ФИО4 и ФИО3, на имя которых в апреле 2015 года были оформлены займы в КПК «Финансовый фундамент». В мае 2015 года со слов Каримовой ей стало известно, что на имя ФИО4 поступили деньги, оформленные в КПК. После чего она, Каримова и еще одна ее помощница Гузелия поехали домой к ФИО4. ФИО4 с мужем сели к ним в машину. Каримова в ходе разговора с ФИО4 говорила про разные суммы, которые ФИО4 должна отдать ей с денег, полученных в виде займа. Помнит, что Каримова сказала, что ей необходимо перевести 50 000 руб. на карточный счет, якобы открытый для пенсионного фонда. Потом они все вместе поехали в банк. В банк зашли ФИО4 с мужем и Каримова. По возращению в машину, она поняла то, что просила Каримова ФИО4 исполнила. Потом в 2015 году по просьбе Каримовой она открыла на свое имя ИП в сфере риэлтерских услуг. В июне 2015 года от Гузелии ей стало известно, что Каримова занимается мошенничеством с маткапиталом. После чего она прекратила все контакты с ней и закрыла ИП (т.3 л.д.73-75).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, где ранее находилось отделение ПАО «Сбербанка России» (т.3 л.д.195-197).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, где ранее находился КПК «Финансовый фундамент» (т.3 л.д.168-173).

В ходе выемки у потерпевшей ФИО3 изъяты документы: сберегательная книжка счета №, расходно-кассовый ордер № от 18.05.2015 года, договор купли-продажи с ипотекой от 22.04.2015 года, договор займа № от 22.04.2015 года, приложение №1 к договору займа, дополнительное соглашение № 1 к договору займа, платежное поручение от 13.05.2015 года, доверенность от 28.04.2015 года № (т.2 л.д.205-206).

Следствием были осмотрены вышеуказанные документы, изъятые в ходе выемки у потерпевшей ФИО3. (т.2 л.д.207-209).

В ходе выемки в филиале г. Ишимбай Пенсионного фонда были изъяты: дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки № на имя ФИО3 Устав КПК «Финансовый фундамент», свидетельство о подтверждении, что КПК «Финансовый фундамент» является членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», свидетельство о постановке на учет организации в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ КПК «Финансовый фундамент» (т.4 л.д.65-67).

Следствием были осмотрены указанные документы, изъятые в ходе выемки в пенсионном фонде (т.4 л.д.68-72).

В ходе выемки в отделении Росреестра г. Ишимбай и Ишимбайского района были изъяты: дело номер: № в 4-х томах, номер тома 1 а; дело номер: №, номер тома 1, дело номер: №, номер тома 2 б, дело номер: №, номер тома 3 б; дело номер: №, номер тома 2 б, дело номер: №, номер тома 3 б, дело номер: №, номер тома 1, дело номер: № в двух томах, номер тома 1, дело номер: № в двух томах, номер тома 2, дело номер: № в двух томах, номер тома 2 а, дело номер: №, номер тома 1а (т.4 л.д.61-63).

Следствием были осмотрены указанные документы, изъятые в ходе выемки в отделении Росреестра (т.4 л.д.68-72).

Согласно выписке по счету №, принадлежащему ФИО3., 14.05.2016 года от КПК «Финансовый фундамент» поступили денежные средства в сумме 453026 руб., 16.05.2015 года денежные средства в сумме 50 000 руб. путем безналичного оборота переведены на счет №, принадлежащий ФИО3 18.05.2015 года денежные средства в сумме 403 000 руб. были налично сняты со счета; 09.12.2015 года на счет ФИО3 переведены денежные средства в сумме 20475 рублей от ФИО9.; 11.12.2015 года денежные средства в сумме 20500 руб. обналичены (т.4 л.д.86-87).

Преступление в отношении потерпевшей ФИО4.

Потерпевшая ФИО4. пояснила, что это в марте 2015 года риэлтор Каримова приехала к ним в деревню, предлагала свои услуги. Потом ФИО3 сказала, что собирается купить дом через Каримову, тогда она тоже решила купить у своей матери по адресу: <адрес> Она думала, что Каримова надежный риэлтор. За свои услуги Каримова попросила 30 000 руб. В апреле 2015 года они с ФИО3, Каримовой на машине поехали в г. Уфу в КПК. За рулем был ФИО10. Там оформили какие-то документы. Договор займа оформляли второпях, она толком не читала, какие проценты. Займ оформили на сумму 450 026 руб. Оформили куплю-продажу дома, сдали документы. 14.05.2015 года ей перечислили деньги из КПК по договору займа. Они с мужем поехали в Сбербанк. Сначала Каримова перевела с ее карты на карту зятя 50 000 руб., сказала, что это страховка банка. Чек от терминала Каримова ей не дала. Потом она сняла со счета 403 000 руб. Потом в машине она передала Каримовой 140 000 руб. Каримова сказала, что нужно заплатить КПК за проценты 75 000 руб., потом сказала, что не 75 000 руб., а 92 000 руб. нужно заплатить за проценты, 30 000 руб. за ее услуги, 5000 руб. за ускорение, 3000 руб. за договор купли – продажи. Каримова занимала у нее 10000 руб., 8 000 руб. вернула, а 2000 руб. оставила себе за какие-то обязательства. Под диктовку Каримовой она написала расписку, что претензий не имеет. Никаких чеков Каримова ей не дала. Уплачены ли проценты в КПК она не знает. Потом она обращалась к Каримовой, чтобы она вернула деньги. 08.12.2015 года Каримова вернула ей 21 500 руб., перечислила на сберкнижку. Потом через суд она сняла обременение с земельного участка.

Из оглашенных показаний потерпевшей ФИО4 на следствии следует, что в 2015 году в д. Старосаитово она познакомилась с риэлтором Каримовой, которая предложила ей обналичить средства маткапитала путем приобретения жилого дома у ее матери по адресу: <адрес>. За свои услуги она попросила 30 000 руб. Она согласилась, так как знала, что в это же время жительница деревни ФИО3 тоже решила приобрести за счет средств маткапитала жилой дом и ей помогала Каримова. Документы на дом у матери забрала Каримова и сказала, что оформит все необходимые документы. Через пару дней она передумала покупать дом у матери и попросила Каримову вернуть ей сертификат на маткапитал и документы на дом, но Каримова отказала и сказала, что все документы она сдала на оформление. 22.04.2015 года она с Каримовой, ФИО3 на машине Каримовой под управлением ее зятя поехали в г. Уфу, где в КПК «Финансовый Фундамент» она заключила договор займа на сумму 453 026 руб. на покупку дома, которые должны были погасится средствами маткапитала. Там же она снова сказала Каримовой, что не хочет обналичивать маткапитал и не хочет покупать дом, но Каримова сказала, что если она напишет отказную, то ей придется выплатить КПК штраф - 75 000 руб. У нее не было таких денег, поэтому она согласилась. Потом они вернулись в г. Ишимбай, где в регпалате заключили с матерью договор купли-продажи, сдали документы на регистрацию. 14 или 15 мая 2015 года на ее счет поступили деньги в сумме 453 026 руб., о чем она сообщила Каримовой. Потом Каримова вместе с помощниками приехали к ней домой, она вместе с мужем поехали в банк. Каримова в ходе разговора пояснила, что ей необходимо передать следующие суммы: 50 000 руб. перечислить на счет, якобы для пенсионного фонда, как залог, 93 000 руб. - проценты по договору займа с КПК, 30 000 руб. за ее услуги, 5 000 руб. за ускорение, 4 000 руб. за доверенность, 3 000 руб. за госуслуги, 3 000 руб. на иные расходы, итого на общую сумму 188 000 руб. В банке Каримова с ее карты перевела 50 000 руб. на свою карту. Потом она сняла со своего счета 403 000 руб. После этого в машине на передала Каримовой 138 000 руб. Никаких расписок, чеков Каримова ей не дала. Потом она пыталась найти Каримову, чтобы вернуть деньги, но она скрывалась. В сентябре 2015 года она позвонила в КПК, ей сказали, что средства маткапитала из пенсионного фонда им поступили и вскоре они снимут обременение с дома, но потом выяснилось, что КПК прекратило свою деятельность. Через суд она сняла обременение с дома. Осенью 2015 года Каримова перечислила на ее счет 21 000 руб., сказала, что банк вернул какие-то проценты. В результате действий Каримовой ей причинен материальный ущерб на общую сумму 137 000 руб., что является для нее значительным, так как у нее на иждивении малолетнее дети, она не работает (т.3 л.д.36-39, т.5 л.д.218-220).

Оглашенные показания потерпевшая полностью подтвердила.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО11. следует, что после рождения двух дочерей его супруга ФИО4 получила сертификат на маткапитал. В 2015 году от супруги ему стало известно, что риэлтор Каримова предложила ей свои услуги по обналичиванию маткапитала и приобретения недвижимости, на что супруга согласилась. Супруга сообщила, что хочет приобрести дом своей матери. Потом ему стало известно, что супруга передумала покупать дом у матери, хотела отказаться, но Каримова стала ее запугивать, что за отказ нужно будет заплатить штраф и поэтому супруга не смогла отказаться. В апреле 2015 года супруга ездила в г. Уфа оформлять займ, с ней ездила и ФИО3 которая также оформила займ под средства маткапитала. Через месяц супруге пришло извещение, что на ее банковскую карту поступили деньги в сумме 453 026 руб., о чем супруга сразу же сообщила Каримовой. В мае 2015 года Каримова приехала к ним домой с девушками по имени ФИО17 и Гузель, они впятером поехали в банк. В банке Каримова подошла к банкомату, попросила его супругу вставить карту в банкомат, после чего самостоятельно перевела на какой-то счет 50 000 руб., сказав им, что перевела деньги в пенсионный фонд, как залог. После чего они подошли к операционисту, где ее супруга сняла оставшиеся 403 000 руб. и они сели в машину к Каримовой, где Каримова стала говорить о том, что нужно ей передать для оформления документов еще деньги в сумме 138 000 руб. и его супруга отсчитала и передала Каримовой данную сумму. Потом Каримова отвезла их домой, сказав, что после оформления все документов свяжется с ними, но пропала. Супруга искала Каримову, но та скрывалась, не отвечала на звонки. Осенью 2015 года Каримова вышла на связь, сказала, что все в порядке и через пару недель перевела на счет супруги 21 000 руб., пояснив, что пенсионный фонд или банк по какой-то причине вернул часть деньг. Больше они Каримову не видели, денег она им не передавала (т.3 л.д.53-55).

Свидетель ФИО12 пояснила, что ее дочь ФИО4 купила у нее дом по адресу: <адрес> Дом она продавала за 450 000 руб. Деньги на дом дочь получила, используя свой маткапитал через риэлтора Каримову. Дочь передала ей за дом 300 000 руб. Остальные деньги взяла себе Каримова, обманув ее дочь.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО12 на следствии следует, что в начале 2015 года она решила продать свой дом в <адрес> за 500 000 руб. Ее дочь ФИО4 решила купить дом за счет средств маткапитала, на что она согласилась. Со слов дочери сделкой занималась риэлтор Каримова. Каримова попросила передать ей все документы на ее дом. Она знает, что Каримова попросила за свои услуги 30 000 руб. Потом ее дочь поехала с Каримовой в г. Уфу, чтобы оформить займ на сумму 500 000 руб., которые она должна была в передать ей за дом и рассчитаться с Каримовой. Займ дочь оформила на 453 000 руб. Когда деньги поступили, ФИО4 и Каримова, где Каримова перечислила на свою банковскую карту с банковской карты ее дочери 50 000 руб., якобы за какие то услуги, а также обманным путем забрала у нее 138 000 руб. Гузелия после этого привезла ей только 265 000 руб., которые сняла со своей карты и 47 000 руб. из личных сбережений и рассказала, что остальные деньги от продажи под предлогом различных комиссий и оплаты услуг забрала у нее Каримова (т.3 л.д.57-59).

Оглашенные показания свидетель полностью подтвердила.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО10 на следствии следует, что Каримова Г.З. – мать его бывшей супруги ФИО13. В 2014 году, когда он работал в магазине, ему открыли банковскую карту «Сбербанка России» последние цифры № на которую перечисляли зарплату. После увольнения данную карту он отдал в пользование своей супруге ФИО13, сам он картой уже не пользовался. Кто и какие суммы переводил на карту, он не знает. По поводу перевода на карту 14.05.2015 года денежных средств в сумме 50 000 руб., ему ничего не известно, в это время картой он не пользовался. ФИО4 ФИО3 ему не знакомы (т.4 л.д.97-99).

Также были оглашены показания свидетеля ФИО14 на следствии, которые подробно приведены судом выше (т.3 л.д.73-75).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО15 на следствии следует, что Каримова - тетя ее гражданского супруга ФИО18 В 2015 году к ней обратилась Каримова с просьбой перевести деньги на другой не известный ей счет. Каримова продиктовала ей номер счета, кому он принадлежал ей не известно, сумму перевода она не помнит. Потом от сотрудников полиции ей стало известно, что денежные средства были переведены на счет ФИО3 с которой она не знакома (т.4 л.д.92-96).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, осмотрен участок местности по адресу: <адрес> (т.3 л.д.82-86).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, где ранее находился КПК «Финансовый фундамент» (т.3 л.д.168-173).

В ходе выемки у потерпевшей ФИО4 изъяты: сберегательная книжка № ОАО «Сбербанка России», договор купли-продажи с ипотекой от 22.04.2015 года, договор займа № от 22.04.2015 года, приложение №1 к договору займа, дополнительное соглашение № 1 к договору займа, платежное поручение от 13.05.2015 года, акт приема передачи от 22.04.2015 года, приложение №2 к договору займа, выписка из лицевого счета № за период времени с 13.05.2015 года по 14.05.2015 года (т.3 л.д.61-63).

Следствием были осмотрены указанные документы, изъятые в ходе выемки у потерпевшей ФИО4. (т.3 л.д.64-66).

В ходе выемки в отделении Росреестра г. Ишимбай и Ишимбайского района изъяты: дело номер: № в 4-х томах на объект недвижимости по адресу: <адрес>, дело номер: № в 4-х томах, на объект недвижимости по адресу: <адрес> дело номер: №, № в 2-х томах, на объект недвижимости по адресу: <адрес> дело номер: № в 2-х томах на объект недвижимости по адресу: <адрес> (т.2 л.д.246-248).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в отделении Росреестра г. Ишимбай и Ишимбайского района (т.3 л.д.1-8).

В ходе выемки в отделении г. Ишимбай Пенсионного фонда изъяты: дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки № на имя ФИО4 Устав КПК «Финансовый фундамент», свидетельство о подтверждении, что КПК «Финансовый фундамент» является членом НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», свидетельство о постановке на учет организации в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ КПК «Финансовый фундамент» (т.4 л.д. 65-67).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в отделении г. Ишимбай Пенсионного фонда России (т.4 л.д.68-72).

В ходе выемки в отделении Росреестра г. Ишимбай и Ишимбайского района изъяты: дело номер: № в 4-х томах, номер тома 1 а, дело номер: №, номер тома 1, дело номер: №, номер тома 2 б, дело номер: №, номер тома 3 б; дело номер: №, номер тома 2 б, дело номер: №, номер тома 3 б, дело номер: №, номер тома 1, дело номер: № в 2-х томах, номер тома 1, дело номер: № в 2-х томах, номер тома 2, дело номер: № в 2-х томах, номер тома 2 а, дело номер: №, номер тома 1 а (т.4 л.д.61-63).

Следствием были осмотрены указанные документы, изъятые в ходе выемки в отделении Росреестра г. Ишимбай и Ишимбайского района (т.4 л.д.68-72).

Согласно выписке по банковскому счету №, принадлежащему ФИО19 14.05.2015 года от КПК «Финансовый фундамент» поступили денежные средства в сумме 453026 руб., 14.05.2015 года денежные средства в сумме 50 000 руб. путем безналичного оборота переведены на банковский счет, принадлежащий Тухватуллину Ф.Ф., 14.05.2015 года денежные средства в сумме 403 000 руб. налично сняты со счета; 28.06.2015 года совершена плата за предоставление услуги посредством мобильной связи в сумме 30 руб., 28.07.2015 года совершена плата за предоставление услуги посредством мобильной связи в сумме 30 руб. (т.4 л.д.86-90).

Преступление в отношении потерпевшей ФИО1

Потерпевшая ФИО1 пояснила, что она познакомилась с Каримовой в ноябре 2015 года через знакомого таксиста ФИО6. Она хотела использовать маткапитал на покупку дома. Каримова предложила ей дом в <адрес> за 550 000 руб. Собственника дом она не видела. Потом в КПК «ФИНПО» в г. Ишимбай она оформила займ, она подписывала какие-то документы, поручителей привела Каримова. Через пару дней Каримова позвонила, сказала, что можно ехать за деньгами в банк. Они с Каримовой поехали в банк, где она сняла деньги 453 100 руб. Потом в машине она передала Каримовой деньги. Потом она звонила Каримовой, интересовалась документами, она обещала сделать. В 2016 году ей начали звонить из КПК «Финпо» и говорили, что никаких денег из пенсионного фонда к ним не поступило, требовали с нее отчет, куда она дела деньги. Она звонила Каримовой, но та была недоступна. Потом Каримова приехала, они пошли в КПК «Финпо» и подписали договор купли - продажи. Там была какая-то ошибка в документах, которую исправили. Потом Каримова сказала, что из КПК «Финпо» пришел отказ. Потом они поехали в г. Стерлитамак в ООО «КурТрейдИнвест», где оформили займ и договор купли-продажи на тот же дом. Она спрашивала у Каримовой про первый займ, на что Каримова сказала, что полностью все погасила. Через два дня пришло сообщение, что займ одобрен. Вместе с Каримовой они поехали в Сбербанк, где она сняла 450 000 рублей, их них 50 000 руб.ООО «КурТрейдИнвест» оставил себе в качестве комиссии. 400 000 руб. она передала Каримовой, она сказала, что передаст их хозяйке дома ФИО2. Дом она оформила в свою собственность. Потом Каримова передала ей расписку, что ФИО2 получила деньги в сумме 400 000 руб. Потом к ней приехали сотрудники ООО «КурТрейдИнвест», спрашивали, где деньги, она показал им расписку от ФИО2. Так как дом был в аварийном состоянии, пенсионный фонд отказал в перечислении денег. Займ перед ООО «КурТрейдИнвест» она погасила из личных денег. Деньги остались толи у Каримовой, толи у ФИО2. ФИО2 говорит, что деньги не получала. Сейчас она должна погасить займ в КПК «Финпо», долг выплачивают поручители. Деньги Каримова ей не вернула. Потом она узнала, что в первый раз она подисала договор купли-продажи дома по адресу: <адрес>

Из оглашенных показаний потерпевшей ФИО1. на следствии следует, что в 2015 году после рождения второго ребенка она получила право на маткапитал, с помощью которого она хотела приобрести дом. От знакомого таксиста ФИО6 она узнала про риэлтора Каримову. Каримова предложила ей купить дом в <адрес>. Со слов Каримовой дом стоил 400 000 руб. В ноябре 2015 года она приехала в г. Ишимбай, где в КПК «Финпо» оформила заявку на получение займа. Каримова привела поручителей ФИО20 и жену ФИО6 - Алию. КПК «ФИнпо» одобрил ей займ в сумме 453 026 руб. Вместе с Каримовой они поехали в сбербанк, где она сняла все деньги. После этого в машине Каримова забрала все деньги, чтобы расплатиться с продавцом. После этого Каримова пропала, на звонки не отвечала. Через некоторое время ей стали звонить представители КПК «Финпо», говорили, что нет оплаты ее займа. Каримова поясняла, что все деньги она внесла в КПК. В апреле 2016 года Каримова ей позвонила и сообщила, что произошли какие-то непредвиденные обстоятельства и, чтобы оформить займ до конца, нужно ехать в г. Стерлитамак в другой офис, так как деньги первого займа ей пришлось вернуть в КПК «Финпо». После этого она вместе с Каримовой поехали в ООО «КурсТрейдИнвест», где она оформила договор займа на 400 000 руб. на покупку, как она поняла того же дома в <адрес>. Она доверяла Каримовой и подписывала все документы. Когда пришло сообщение, что деньги поступили, она с Каримовой поехали в банк, где она сняла со счета 400 000 руб. и, выйдя из банка передала их Каримовой для передачи продавцу дома. Никаких расписок они не оформляли. Через несколько дней ей позвонили сотрудники ООО «КурсТрейдИнвест» и сказали, что оплата по ее договору займа не поступила. Она позвонила Каримовой, но та сказала, что все деньги она оплатила за покупку ее дома, после этого Каримова пропала. В январе 2017 года она полностью расплатилась с ООО «КурсТрейдИнвест» из личных сбережений. Своими действиями Каримова причинила ей материальный ущерб на сумму 853 026 руб., который складывается из сумм двух оформленных на ее имя займов: в КПК «Финпо» - 453 026 руб., который остался не погашенным и в ООО «КурсТрейдИнвест» - 400 000 руб., погашенный ей самой (т.2 л.д. 98-101).

Оглашенные показания потерпевшая полностью подтвердила.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО21 на следствии следует, что весной 2016 года ее супруг ФИО6 познакомил ее с риэлтором Каримовой. Каримова попросила ее поприсутствовать в качестве свидетеля при оформлении документов при какой-то сделке. По просьбе Каримовой она подошла к магазину «Новый век» на ул. Губкина. Там ее ждала Каримова Г., ФИО22, которую Каримова представила, как свою сноху и незнакомая девушка по имени ФИО1. Они вчетвером зашли в КПК «Финпо», где Каримова оформила какие то документы, после чего протянула ей какую-то бумагу, попросила расписаться и после того, как она расписалась и расписалась ФИО22, она ушла домой. Через некоторое время на ее адрес стали приходить бумаги о том, что она имеет задолженность перед КПК «Финпо», хотя она там ни каких займов не брала. Потом она узнала, что в тот день она в КПК «Финпо» подписала документ, который ее обязал быть поручителем у ФИО1, которая оформила в данной организации займ. О том, что она подписывала документ в качестве поручителя, она не подозревала. Документ она не читала, так как доверяла Каримовой (т.2 л.д.106-107).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО6. на следствии следует, что ему стало известно, что его супруга ФИО21 выступала поручителем при оформлении ФИО1 кредита в КПК «Финпо». Он об этом узнал в 2016 году, когда его супруге стали приходить письма по ее задолженности по кредиту. Его супруга фактически не выступала поручителем при оформлении кредита, то есть она не присутствовала при оформлении кредита. Каримова вошла к ним в доверие, иногда звала супругу быть свидетелем своих сделок, но о том, что супруга будет поручителем по займу, Каримова никогда не говорила (т.2 л.д.128-132).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО23. на следствии следует, что он является руководителем ООО «КурсТрейИнвест». К ним обращались женщины для получения займа для приобретения недвижимости под залог имущества, который должен был погасится средствами маткапитала. Ему известна риэлтор Каримова, которая обращалась в их организацию для получения займов для своих клиентов. 11.04.2016 года Каримова приехала вместе с ФИО1, привезла пакет документов для оформления займа дома по адресу: <адрес> который должен был погаситься средствами маткапитала. Они выдали ФИО1 займ в сумме 400 000 руб., который перевели на ее лицевой счет. При оформлении договора займа с заемщика никаких денежных средств в виде комиссий или каких либо взносов не собирается. По договору займа ФИО1 долгое время не поступали денежные средства материнского капитала и, позвонив в Пенсионный фонд, он узнал о том, что 20.06.2015 года ФИО1 написала заявление в пенсионный фонд об аннулировании своего заявления о погашении займа взятого в ООО «КурсТрейдИнвест». Он связался с ФИО1 и она пояснила, что у нее проблема с приобретаемым жильем, что якобы продавец жилья не получил деньги за продажу своего дома по вине риэлтора Каримовой. Потом ФИО1 погасила займ наличными (т.2 л.д.109-111).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО24. на следствии следует, что она работает нотариусом. 04.05.2016 года ею было нотариально удостоверено обязательство ФИО1 об оформлении жилого дома по адресу: <адрес> в общую долевую собственность по материнскому капиталу. Каримова Г.З. ей знакома, как риэлтор. Присутствовала ли Каримова при оформлении ФИО1 обязательства, она сказать не может (т.2 л.д.125-127).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО25 на следствии следует, что собственником дома по адресу: <адрес>, является его семья. Примерно с 2009-2010 года они хотели продать дом и приобрести недвижимость в другом месте. Он сам лично ни с Каримовой, ни с ФИО1 не знаком, данным вопросом занималась его супруга ФИО2. Ни он сам, ни его супруга никаких денежных средств от Каримовой и ФИО1 не получали (т.2 л.д.225-228).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО26 на следствии следует, что она работает в КПК ОВО «Финпо». На основании сохраненной документации в компьютере, она пояснила, что денежные средства в КПК «Финпо» в счет погашения ФИО1 полученного займа вносились Каримовой в общей сумме 100 000 руб., 04.04.2016 года - 20 000 руб., 06.04.2016 - 80 000 руб. В это время ФИО1 на звонки не отвечала, со слов Каримовой ФИО1 находилась в больнице. Денежные средства из КПК «Финпо» перечислялись на лицевой счет ФИО1, открытый в ОАО «Сбербанк России» (т.3 л.д.11-14).

Свидетель ФИО27. пояснил, что дом по адресу: <адрес> принадлежал сестре бабушки его супруги ФИО29 На него сделали доверенность от имени бабушки, чтобы ее не возить. Потом бабушка продала дом. К Каримовой с просьбой продать дом он не обращался. Она один раз приезжала за справкой из сельсовета, что дом пригоден для проживания, говорила, что клиентов нашла. Больше ему ничего не известно.

Свидетель ФИО28 пояснила, что дом по адресу: <адрес> принадлежал сестре ее бабушки ФИО29 Она подарила этот дом ее бабушке Фахретдиновой Закие. Переоформлением дома занимались ее мать с ее мужем. Потом этот дом продали. Каримова один раз приехала, сказала, что есть покупатель на дом. Она поехала в с. Ишеево, взяла в сельсовете справку и отдала Каримовой.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО28 на следствии следует, что осенью 2014 года родная сестра бабушки ФИО29 подарила бабушке (ФИО29 свой дом по адресу: <адрес> Для того, чтобы оформить договор дарения на дом, она попросила заняться этим вопросом ее супруга ФИО30 После получения документов о праве собственности на дом, документы отдали бабушке и больше ни при каких сделках, совершаемым с домом не участвовали. Потом в октябре 2017 года бабушка продала дом ранее незнакомым людям, до этого бабушка никому своей дом не продавала. Осенью 2015 года родственница Каримова Г.З. обращалась к ней с предложением фиктивной сделки продажи дома бабушки некой женщине для обналичивания средств маткапитала, пояснив, что потом дом обратно будет возвращен бабушке. Она отказалась и Каримова больше к ней с таким предложением не обращалась. О том, что в ноябре 2015 года ее бабушка ФИО29., якобы при помощи Каримовой, продавала дом ФИО1, ей стало известно от сотрудников полиции, в действительности такого не было, ФИО1 к бабушке никто не привозил (т.3 л.д. 20-21).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО29. на следствии следует, что у нее была родная сестра ФИО29 которая проживала по адресу: <адрес>. Свой дом осенью 2014 года сестра подарила ей. Оформлением договора дарения по доверенности занимался муж ее внучки ФИО28. После оформления дарения, все документы хранились у нее дома. Осенью 2017 года дом она продала семье ФИО31. О том, что в ноябре 2015 года она якобы при помощи своей племянницы Каримовой продавала дом некой ФИО1, ей стало известно от сотрудников полиции, в действительности такого не было, она никуда не ездила, никаких документов по продаже дома не подписывала, Каримовой документы на дом она не показывала (т.3 л.д.25-26).

Из оглашенных показаний свидетеля защиты ФИО22 на следствии следует, что весной 2016 года Каримова обратилась к ней с просьбой быть поручителем при оформлении займа у ранее незнакомой женщины. Каримова сказала, что данная женщина рассчитается с займом средствами маткапитала. Она согласилась, так как доверяла Каримовой. В тот же день она и Каримова приехали <адрес>, где зашли с ней в какой то офис, с ними также зашли еще две ранее незнакомые женщины, которые стали подписывать какие-то документы. Потом Каримова дала ей какой-то документ, показала, где нужно его подписать, она подписала и ушла. Через несколько месяцев с ее пенсии стали удерживать деньги в сумме 1200 руб. Придя в пенсионный фонд ей сказали, что удерживают деньги, так как она была поручителем у некой ФИО1 при оформлении займа, а ФИО1 займ не выплачивает, поэтому деньги удерживают с поручителей (т.4 л.д.75-76).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, где расположен центральный офис ПАО «Сбербанка России» (т.3 л.д.193-194).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, где расположен КПК «Финпо» и по адресу: <адрес>, где ранее находилось отделение ПАО «Сбербанка России» (т.3 л.д.195-197).

В ходе выемки у свидетеля ФИО23 были изъяты: протокол общего собрания участников ООО «КурсТрейдИнвест» от 23.05.2010 года, Приказ № 1 ООО «КурсТрейдИнвест» от 04.06.2010 года, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на учет организации в налоговый орган от 04.06.2010 года, агентский договор № 1 от 04.08.2016 года, копия договора купли продажи от 11.04.2016 года, договор займа № от 11.04.2016 гола, платежное поручение от 29.04.2016 года, Устав ООО «Эмфинанс», договор займа № от 12.12.2016 года, договор ипотеки (залога) от 28.12.2016 года, Приказ № 1 ООО «ЭмФинанс», свидетельство о государственной регистрации юридического лица, свидетельство о постановке на учет организации в налоговый орган (т.2 л.д.113-115).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО23 (т.2 л.д.116-118).

В ходе выемки в отделении Росреестра г. Ишимбай и Ишимбайского района были изъяты: дело номер: № в 4-х томах на объект недвижимости по адресу: <адрес>, дело номер: № в 4-х томах, на объект недвижимости по адресу: <адрес>, дело номер: № в 2-х томах, на объект недвижимости по адресу: <адрес> дело номер: №, в 2-х томах, на объект недвижимости по адресу: <адрес> (т.2 л.д.246-248).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в отделении Росреестра г. Ишимбай и Ишимбайского района (т.3 л.д.1-8).

В ходе выемки в КПК «Финпо» были изъяты документы, касающиеся оформления займа ФИО1 и деятельности организации (т.2 л.д.250-252).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в КПК «Финпо»: свидетельство о регистрации КПК ОВК «Финпо», свидетельство о внесении изменений в ЕРГЮЛ, свидетельство о членстве НП «Саморегулируемая кредитная организация», Устав КПК «Финпо», заявление о членстве от имени ФИО1., Форма фиксирования дополнительных сведений, обязательство по оплате членских взносов, заявление о выдаче займа от 27.11.2015 года, заявление ФИО1. от 27.11.2015 года, договор целевого займа № от 27.11.2015 года, договоры поручительства от имени ФИО33., ФИО22 заявка анкета от имени ФИО1, копия паспорта и ИНН ФИО1, копия страхового свидетельства, копия государственного материнского сертификата серии на имя ФИО1, справка о состоянии финансовой части лицевого счета, копии свидетельств о рождении детей ФИО1, справка с отдела опеки и попечительства, анкета поручителя ФИО33 копия ее паспорта, свидетельство ИНН, страхового свидетельства, выписка по счету Валитовой, анкета поручителя Назаровой, копия ее паспорта, свидетельство ИНН, страхового свидетельства, справка о доходах, копия паспорта на ФИО32 свидетельство о госрегистрации права собственности на дом и земельный участок по адресу: <адрес>, договор дарения от 26.11.2014 года, выписка из ЕРП от 20.11.2015 года, архивная выписка из похозяйственной книги, выписка из домовой книги, кадастровый паспорт, исковое заявление о взыскании долга от 04.06.2016 года, решение и определение суда (т.3 л.д.1-8).

В ходе выемки в УФС госрегистрации, кадастра и картографии по РБ отдела по Ишимбайскому району и г. Ишимбай были изъяты: дело номер: № в 4-х томах, номер тома 1 а; дело номер: №, номер тома 1, дело номер: №, номер тома 2 б, дело номер: №, номер тома 3 б; дело номер: №, номер тома 2 б, дело номер: №, номер тома 3 б, дело номер: №, номер тома 1, дело номер: № в двух томах, номер тома 1, дело номер: № в 2-х томах, номер тома 2, дело номер: № в 2-х томах, номер тома 2 а, дело номер: №, номер тома 1а (т.4 л.д.61-63).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в УФС госрегистрации, кадастра и картографии по РБ отдела по Ишимбайскому району и г. Ишимбай (т.4 л.д.1-8).

В ходе выемки в филиале г. Ишимбай Пенсионного фонда были изъяты: дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки № на имя ФИО1. (т.4 л.д.65-67).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в пенсионном фонде (т.4 л.д.68-72).

В ходе выемки у ФИО2. были изъяты: расписка от 12.04.2016 года от имени Каримовой Г.З., расписка от 29.04.2016 года от имени ФИО1. (т.3 л.д.184-186).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки у ФИО2 (т.3 л.д.187-189).

Преступление в отношении потерпевшей ФИО2.

Потерпевшая ФИО2. пояснила, что у нее в собственности был дом и земельный участок по адресу: <адрес> Ей позвонила Каримова и предложила помочь обналичить маткапитал, что через три месяца вернет ей дом обратно. Так как ей нужны были срочно деньги ребенку на операцию, она согласилась. Она заключила договор купли-продажи дома с ФИО1 за 400 000 руб. Но никаких денег ни от Каримовой, ни от ФИО1 она не получила. Она проживает в этом доме, но дом оформлен на ФИО1. Она звонила Каримовой, но та не отвечала, а ФИО1 сказала, что деньги по договору она передала Каримовой, что Каримова должна их передать продавцу.

Из оглашенных в суде показаний потерпевшей ФИО2 на следствии следует, что весной 2016 года она познакомилась с риэлтором Каримовой, которая предложила ей провести формальную сделку купли – продажи ее дома по адресу: <адрес> с целью обналичить средства маткапитала некой ФИО1, что потом дом вернется обратно в ее собственность. За сделку Каримова обещала заплатить ей 20 000 руб. Она согласилась, так как ей были нужны деньги. Все документы на дом она передала Каримовой. 11.04.2016 года между ней и ФИО1 был подписан договор купли – продажи дома за 400 000 руб. Данных денег ни от ФИО1, ни от Каримовой она не получала. Потом при встрече Каримова написала ей расписку, что взяла у нее дом и обязуется перерегистрировать право собственности обратно на нее имя до 30.06.2016 года. Также Каримова передала ей расписку от имени ФИО1, что ФИО1 ей деньги в сумме 400 000 руб. не передавала и обязуется вернуть дом до 30.06.2016 года. В июне 2016 года прокуратура подала на нее иск в суд, что она нарушила права своих детей, не определив их доли доме при получении в 2011 году средств маткапитала за рождение третьего ребенка. Также прокуратура просила признать договор купли – продажи между ней и ФИО1 недействительным. В рамках дела ФИО1 подала встречный иск, что она является добросовестным покупателем. На процессе по просьбе Каримовой она сказала, что ФИО1 передала ей деньги в сумме 300 000 руб., но в действительности этого не было, Каримова заверила, что если она так скажет, что останется с домом. Решением суда договор купли-продажи между ней и ФИО1 был признан недействительным, но верховный суд отменил это решение. В настоящее время земельный участок и дом в ее собственность не возвращены, денег за дом она не получила. Дом и участок находятся в залоге у ООО «КурсТрейдИнвест» в силу ипотеки ФИО1 (т.2 л.д.222-223, т.5 л.д. 144-145).

Оглашенные показания потерпевшая полностью подтвердила.

В судебном заседании были оглашены показания свидетеля ФИО34. об обстоятельствах предоставления и оформления займа ФИО1. в ООО «КурсТрейдИнвест», которые приведены судом выше (т.2 л.д.109-11).

В судебном заседании были оглашены показания свидетеля ФИО25. о том, что вопросами продажи и приобретения недвижимости занималась его супруга ФИО2., которые приведены судом выше (т.2 л.д.225-228).

В судебном заседании были оглашены показания свидетеля Файзуллиной Л.Р. (нотариуса), об обстоятельствах удостоверения ею обязательства ФИО1 об оформлении жилого дома в общую долевую собственность по маткапиталу, которые приведены судом выше (т.2 л.д.125-127).

В ходе выемки у свидетеля ФИО23. были изъяты документы, касающие деятельности ООО «КурсТрейдИнвест» и оформления договора займа ФИО1 которые подробно приведены судом выше по преступлению в отношении потерпевшей ФИО1. (т.2 л.д.113-115).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО23. (т.2 л.д.116-118).

В ходе выемки в отделении Росреестра г. Ишимбай и Ишимбайского района были изъяты документы, а именно дела правоустанавливающих документов на объекты недвижимости по адресу: <адрес> по адресу: <адрес>, которые подробно приведены судом выше по преступлению в отношении потерпевшей ФИО1 (т.2 л.д. 246-248).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в отделении Росреестра г. Ишимбай и Ишимбайского района (т.3 л.д.1-8).

В ходе выемки в УФС госрегистрации, кадастра и картографии по РБ отдела по Ишимбайскому району и г. Ишимбай были изъяты: дело номер: <адрес> в 4-х томах, номер тома 1 а; дело номер: №, номер тома 1, дело номер: №, номер тома 2 б, дело номер: №, номер тома 3 б; дело номер: №, номер тома 2 б, дело номер: №, номер тома 3 б, дело номер: №, номер тома 1, дело номер: № в двух томах, номер тома 1, дело номер: № в 2-х томах, номер тома 2, дело номер: № в 2-х томах, номер тома 2 а, дело номер: №, номер тома 1а (т.4 л.д.61-63).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в УФС госрегистрации, кадастра и картографии по РБ отдела по Ишимбайскому району и г. Ишимбай (т.4 л.д.1-8).

В ходе выемки в филиале г. Ишимбай Пенсионного фонда были изъяты: дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки №005149 на имя ФИО1 (т.4 л.д.65-67).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в пенсионном фонде (т.4 л.д.68-72).

В ходе выемки у ФИО2 были изъяты: расписка от 12.04.2016 года от имени Каримовой Г.З., расписка от 29.04.2016 года от имени ФИО1 (т.3 л.д.184-186).

Следствием были осмотрены документы, изъятые в ходе выемки у ФИО2. (т.3 л.д.187-189).

Согласно отчету об оценке №, стоимость земельного участка по адресу: <адрес> составляет 100 000 руб., стоимость дома по данному адресу составляет 250 000 руб. (т.5 л.д.150-197).

Согласно заключению эксперта № 60, рукописные записи в расписке, начинающейся словами «Я Каримова…» и заканчивающейся словами «30 июня 2016 года», вероятно выполнены Каримовой Г.З. (т.6 л.д.140-145).

Все исследованные судом доказательства соответствуют требованиям уголовно-процессуального законодательства, оснований для признания их недопустимыми не имеется.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд находит, что они подтверждают вину подсудимой в совершении инкриминируемых ей преступлений.

Действия подсудимой суд квалифицирует: по ч.2 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину (преступление в отношении потерпевшей ФИО3.); по ч.2 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину (преступление в отношении потерпевшей ФИО4.); по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, с причинением значительного ущерба гражданину (преступление в отношении потерпевшей ФИО1.); по ч.4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение (преступление в отношении потерпевшей ФИО2.).

    К доводам стороны защиты о непричастности подсудимой к совершению преступлений, суд относится критически, поскольку они опровергаются показаниями потерпевших ФИО3., ФИО4., ФИО1 ФИО2., показаниями допрошенных по делу свидетелей, данными в установленном законом порядке, как в ходе предварительного следствия, так и в судебном заседании, подтвержденными, в том числе, в ходе очных ставок, исследованными в судебном заседании протоколами выемок и осмотров, изъятых документов, подтверждающих факт получения потерпевшими займов в кредитно-финансовых организациях, покрытых средствами материнского капитала, вещественными доказательствами.

    Оценивая приведенные доказательства, суд отмечает, что показания потерпевших, свидетелей, данные в установленном законом порядке, как в ходе следствия, так и в судебном заседании, являются последовательными, логичными и в совокупности с письменными доказательствами устанавливают одни и те же факты, изобличающие подсудимую в совершении преступлений. Оснований полагать, что потерпевшие, свидетели оговаривают подсудимую, у суда не имеется.

    Судом достоверно установлено, что Каримова Г.З. совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием у потерпевших ФИО3., ФИО4 в значительном размере, у потерпевшей ФИО1. в крупном размере, с причинением значительного ущерба, полученных ими в финансово-кредитных учреждениях в качестве займов при реализации государственной программы материнского капитала, в каждом случае, обещая потерпевшим оформить заем в микрофинансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы материнского капитала, чтобы в дальнейшем заем был погашен пенсионным фондом за счет средств материнского капитала. В отношении потерпевшей ФИО2 также было совершено мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, повлекшее лишение ее права на жилое помещение.

    При этом потерпевшие ФИО3 ФИО4 ФИО1 ФИО2., прямо указывают на Каримову Г.З., как на лицо, совершившее в отношении них преступление.

    Суд приходит к выводу, что фактически все совершенные подсудимой Каримовой Г.З. преступления, никоим образом не связаны с областью ее легальной предпринимательской деятельности по оказанию услуг населению на рынке недвижимости, связанную с сопровождением сделок купли-продажи объектов недвижимости, в том числе с использованием сертификатов материнского капитала.

    Так, по преступлениям в отношении ФИО3., ФИО4., ФИО1. проведенные сделки по купле-продаже недвижимого имущества являлись фиктивными и были направлены на осуществление возможности оформления и получения займа в микрофинансовой организации или кредитном потребительском кооперативе в размере суммы материнского капитала. При совершении преступления в отношении ФИО2. Каримова Г.З. также формально осуществляла риэлтерскую деятельность. Совершенное ею в отношении потерпевшей ФИО2 преступление, предусмотренное ст.159 УК РФ, носит, общеуголовный характер, поскольку в результате преступных действий подсудимой, потерпевшая была лишена права собственности на жилое помещение, путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением ей крупного ущерба.

    При назначении наказания суд учитывает данные о личности подсудимой, которая не судима, в быту характеризуется удовлетворительно, на учете у врача психиатра и нарколога не состоит, к административной ответственности не привлекалась.

    Смягчающими наказание обстоятельствами суд учитывает состояние здоровья (наличие заболеваний), наличие малолетнего ребенка (дочь 10.05.2011 года рождения).

    Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

    При назначении наказания суд в соответствии со ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных Каримовой Г.З. преступлений, данные личности виновной, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на её исправление и на условия жизни её семьи, и считает необходимым назначить ей наказание в виде реального лишения свободы без назначения дополнительного наказания. Принимая такое решение, суд считает, что менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания и исправление осужденной.

    Оснований для применения положений ст.64 УК РФ не имеется.

Учитывая совершение Каримовой Г.З. оконченных преступлений, обстоятельства их совершения, оснований для изменения категории преступления в порядке ч.6 ст.15 УК РФ суд не находит.

Вид исправительного учреждения суд определяет в соответствии с требованиями п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ в исправительной колонии общего режима.

С учетом фактических обстоятельств совершенных Каримовой Г.З. преступлений и степени их общественной опасности, данных о личности виновной, совершения ею преступлений впервые, наличия смягчающих обстоятельств, в том числе, наличие малолетнего ребенка, единственным родителем которого является подсудимая, суд в соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ считает возможным отсрочить Каримовой Г.З. реальное отбывание назначенного наказания в виде лишения свободы до достижения ее дочерью Каримовой Э.Р., 10.05.2011 года рождения, четырнадцатилетнего возраста, то есть до 10 мая 2025 года.

По приговору Ишимбайского городского суда РБ от 26.03.2018 года Каримова Г.З. осуждена по ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ к 3 годам лишения свободы в исправительной колонии общего режима. В соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ реальное отбывание назначенного наказания в виде лишения свободы Каримовой Г.З. отсрочено до достижения ее дочерью Каримовой Э.Р., 10.05.2011 года рождения, четырнадцатилетнего возраста, то есть до 10 мая 2025 года.

По приговору Ишимбайского городского суда РБ от 05.07.2018 года Каримова Г.З. осуждена по ч.3 ст.260 УК РФ к 2 годам 6 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком на 3 года.

Принимая по внимание, что правила ч.5 ст. 69 УК РФ не применяется в отношении лица, условно осужденного по первому приговору и при применении судом отсрочки отбывания наказания в виде лишения свободы, приговоры от 26.03.2018 года, от 05.07.2018 года подлежат самостоятельному исполнению.

Руководствуясь ст. ст. 296-299, 304–309 УПК РФ, суд

            П Р И Г О В О Р И Л :

Признать Каримову Гульназиру Зияитдиновну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч.2 ст.159 УК РФ в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

- по ч.2 ст.159 УК РФ в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч.4 ст.159 УК РФ в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

    В соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить Каримовой Г.З. реальное отбывание назначенного наказания в виде лишения свободы до достижения ее дочерью Каримовой Эльзой Рустамовной, 10.05.2011 года рождения четырнадцатилетнего возраста, то есть до 10 мая 2025 года.

    Возложить на осужденную обязанность явиться для постановки на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, добросовестно заниматься воспитанием своих детей и ухаживать за ними.

    Контроль за поведением осужденной в период отсрочки исполнения приговора возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства.

    Меру пресечения Каримовой Г.З. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

    Приговор Ишимбайского городского суда РБ от 26.03.2018 года и приговор Ишимбайского городского суда РБ от 05.07.2018 года исполнять самостоятельно.

    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд РБ в течение 10 суток со дня его провозглашения, а лицом, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора, путем подачи жалобы через Ишимбайский городской суд РБ.

    В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе.

    В случае принесения апелляционных представления или жалоб другими участниками процесса, осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему их копий подать свои возражения в письменном виде, и в тот же срок ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции. Также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.

Судья подпись Файзуллина Р.Р.