Мотивированное решение от 25.07.2023 по делу № 02-2987/2023 от 27.03.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

18 июля 2023 года                                                                адрес

УИД 77RS0005-02-2023-003317-48

Головинский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Толоконенко С.С.,

при секретаре фио,

с участием представителя истца Удилова С.А., представителя ответчиков фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2987/23 по иску ПАО «Сбербанк России в лице филиала – Московского банка ПАО Сбербанк России к ООО «Магнум», ООО «Спортика», ООО «Магнум Дизайн», ООО «Стадиотек», ООО «Проспортсервис», Орлову Андрею Витальевичу о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России в лице филиала – Московского банка ПАО Сбербанк России обратился в суд с иском к ООО «Магнум», ООО «Спортика», ООО «Магнум Дизайн», ООО «Стадиотек», ООО «Проспортсервис», Орлову Андрею Витальевичу о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование иска указал, что между ПАО Сбербанк (Кредитор, Истец) и ООО «МАГНУМ» (Заемщик) заключены следующие Кредитные договоры: 

1. Договор № 9368 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. (Кредитный договор -1). 

В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора - 1, Кредитор обязуется открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования затрат по Договору № ГHЗ-20/11033/00688/P/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пусконаладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 150 мест Харасавэйского месторождения, заключенного между Заемщиком и ООО «Газпромнефть-Заполярье» на срок по 30.06.2023 г. с лимитом: период действия лимита с 09.02.2021 г. по 15.08.2021 г., сумма лимита сумма 

Договор оформлен в виде электронного документа, подписанного усиленными квалифицированными электронными подписями уполномоченных представителей Кредитора и Заемщика, и в соответствии со ст. 6 Федерального закона от 06.04.2011 № 63- ФЗ «Об электронной подписи» признается равнозначным договору на бумажном носителе, подписанному собственноручными подписями Сторон и заверенному печатями Сторон, и в случае возникновения споров из Договора является надлежащим доказательством (п.13.9 Договора). 

На основании пункта 4.1.1 Кредитного договора -1 Заемщик уплачивает Кредитору проценты за пользование кредитом за период с даты первой выдачи кредита (не включая эту дату) по 09.10.2022 г. (включительно) — по ставке 8,7% годовых. 

- с 10.10.2022 г. по дату полного погашения кредита по ставке 9% годовых. 

В соответствии с пунктами 10.2, 10.3, 10.4, 10.5 Кредитного договора при несвоевременном перечислении платежей в погашение кредита или уплату процентов Заемщик уплачивает Кредитору неустойку. 

Кредитный договор 1 действует в редакции Дополнительных соглашений № 1 от 29.09.2021 г., № 2 от 10.10.2022 г., № 3 от 11.10.2022 г. 

В качестве обеспечения своевременного и полного выполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору-1, в том числе возврата кредита, уплаты процентов, комиссионных платежей, предусмотренных Кредитным договором, заключены в том числе следующие обеспечительные договоры: 

1) Договор поручительства № П/9368/4 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительного соглашения №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 г. заключенный с ООО «СПОРТИКА»; 

2) Договор поручительства № П/9368/4 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 г.), заключенный с ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН»; 

3) Договор поручительства № П/9368/5 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 г.), заключенный с ООО «СТАДИОТЕК»; 

4) Договор поручительства № П/9368/5 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительного соглашения №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 заключенный с ООО «ПРОСПОРТСЕРВИС»; 

5) Договор поручительства № П/9368/1 от 09.02.2021 (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 г.), заключенный с Орловым Андреем Витальевичем. 

При подписании Договоров поручительств, Поручители были ознакомлены со всеми условиями Кредитного договора и согласились отвечать за исполнение Заемщиком его обязательств полностью (п. 1.3 Договоров поручительств). 

2. Договор № 9369 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. (далее – Кредитный договор -2). 

В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора - 2, Кредитор обязуется открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования затрат по Договору № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пусконаладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождения, заключенного между Заемщиком и ООО «Газпромнефть-Заполярье на срок по 28.09.2023 г. с лимитом: период действия лимита с 09.02.2021 г. по 15.06.2021 г., сумма лимита сумма 

Договор оформлен в виде электронного документа, подписанного усиленными квалифицированными электронными подписями уполномоченных представителей Кредитора и Заемщика, и в соответствии со ст. 6 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» признается равнозначным договору на бумажном носителе, подписанному собственноручными подписями Сторон и заверенному печатями Сторон, и в случае возникновения споров из Договора является надлежащим доказательством (п.13.9 Договора). 

На основании пункта 4.1.1 Кредитного договора -2 Заемщик уплачивает Кредитору проценты за пользование кредитом за период с даты первой выдачи кредита (не включая эту дату) по дату полного погашения кредита по ставке 9% годовых. 

В соответствии с пунктами 10.2, 10.3, 10.4, 10.5 Кредитного договора -2 при несвоевременном перечислении платежей в погашение кредита или уплату процентов Заемщик уплачивает Кредитору неустойку. 

Кредитный договор-2 действует в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 30.09.2021 г., №3 от 31.08.2022 г., №4 от 28.09.2022 г. 

В качестве обеспечения своевременного и полного выполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору - 2, в том числе возврата кредита, уплаты процентов, комиссионных платежей, предусмотренных Кредитным договором, заключены в том числе следующие обеспечительные договоры: 

1) Договор поручительства № П/9369/4 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительного соглашения №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 05.10.2022 г.), заключенный с ООО «СПОРТИКА»; 

2) Договор поручительства № П/9369/2 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 05.10.2022 г.), заключенный с ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН»; 

3) Договор поручительства № П/9369/5 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 05.10.2022 г.), заключенный с ООО «СТАДИОТЕК»; 

4) Договор поручительства № П/9368/3 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительного соглашения №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 05.10.2022 г.) заключенный с ООО «ПРОСПОРТСЕРВИС»; 

5) Договор поручительства № П/9369/1 от 09.02.2021 (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 28.09.2022 г.), заключенный с Орловым Андреем Витальевичем. 

При подписании Договоров поручительств, Поручители были ознакомлены со всеми условиями Кредитного договора и согласились отвечать за исполнение Заемщиком его обязательств полностью (п. 1.3 Договоров поручительств). 

Банк исполнил обязательства по Кредитному договору надлежащим образом, перечислив Заемщику сумму кредита, что подтверждается выписками по операциям на счете заемщика. 

В нарушение условий, предусмотренных Кредитными договорами, требований ст. ст. 309, 314 ГК РФ, в сроки, предусмотренные Кредитными договорами, Заемщик не исполняет надлежащим образом свои обязательства по кредитным договорам, в связи с чем образовалась задолженность: 

1. по Кредитному договору № 9368 от 09.02.2021 г. (Кредитный договор-1): просроченная плата за изменение условий кредитования сумма, просроченная задолженность по процентам сумма, просроченная ссудная задолженность сумма, неустойка за несвоевременную уплату процентов сумма, неустойка за несвоевременное погашение кредита сумма, всего сумма по состоянию на 04.05.2023г.

2. по Кредитному договору № 9369 от 09.02.2021г. (Кредитный договор-2): просроченная ссудная задолженность сумма, неустойка за несвоевременную уплату процентов сумма, неустойка за несвоевременное погашение кредита сумма, всего сумма по состоянию на 04.05.2023г.

Учитывая, что обязательства по Кредитному договору Заемщиком надлежащим образом не исполнены, банков в адрес Заемщика/Поручителей были направлены требования о наличии просроченной задолженности. Однако до настоящего времени обязательства по Кредитному договору не исполнены. 

Таким образом, истец, с учетом уточнений по иску, просит суд:

1. Взыскать солидарно в пользу ПАО Сбербанк в лице Московского банка с ООО «Магнум», ООО «Спортика», ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН», ООО СТАДИОТЕК, ООО ПРОСПОРТСЕРВИС, Орлова Андрея Витальевича задолженность по Договору № 9368 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. по состоянию на 04.05.2023 г. в размере сумма, которая состоит из просроченная плата за изменение условий кредитования в размере сумма, просроченной задолженности по процентам в размере сумма, просроченной ссудной задолженности в размере сумма, неустойки за несвоевременную уплату процентов в размере сумма, неустойки за несвоевременное погашение кредита в размере сумма 

2. Взыскать в пользу ПАО Сбербанк в лице Московского банка в солидарном порядке с ООО «МАГНУМ», ООО «СПОРТИКА», ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН», ООО СТАДИОТЕК, ООО ПРОСПОРТСЕРВИС, Орлова Андрея Витальевича задолженность по Договору № 9369 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. по состоянию на 04.05.2023 г. в размере сумма, которая состоит из просроченной ссудной задолженности в размере сумма, неустойки за несвоевременную уплату процентов в размере сумма, неустойки за несвоевременное погашение кредита в размере сумма 

3. В счёт погашения задолженности ООО «МАГНУМ» по Договору № 9368 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г., а также судебных издержек, обратить взыскание путём продажи с публичных торгов в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Московского банка на предмет залога по Договору залога № 3/9368/1 от 09.02.2021 - имущественные права (требования) по Договору № ГНЗ-20/11033/00688/Р/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 150 мест Харасавэйского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740). 

4. В счёт погашения задолженности ООО «МАГНУМ» по Договору № 9369 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г., а также судебных издержек, обратить взыскание путём продажи с публичных торгов в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице филиала — Московского банка на предмет залога по Договору залога № 3/9369/1 от 09.02.2021 - имущественные права (требования) по Договору № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса робот по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740). 

5. В счет погашения задолженности по Договорам № 9368 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г., № 9369 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г., а также судебных издержек, 

5.1 Обратить взыскание на предметы залога, находящиеся в залоге у ПАО Сбербанк, путем продажи с публичных торгов по Договорам залога имущественных прав № 3/9368/6 от 10.10.2022 г., и № 3/9369/6 от 10.10.2022 г., заключенными с ООО «Магнум», в соответствии с которыми предметом залога являются имущественные права (требования), а именно:

1) По Контракту № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству. пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождений заключенным между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740); 

2) По Контракту № ГНР-19/11033/00199/P/15 от 28.03.2019 на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству и вводу в эксплуатацию объекта ВЖК для Тазовского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Меретояханефтегаз» (ИНН 8903034220, ОГРН 1158903000068, Почтовый адрес: адрес); 

3) По Государственному контракту № 0347200001019000035 на выполнение работ по строительству объекта «Универсальный спортивно-оздоровительный комплекс «Президентский» в адрес» от 03.07.2019, заключенному между ООО «МАГНУМ» и Министерством строительства, жилищно-коммунального адрес (адрес: адрес Магаданки, д. 15; и энергетики ИНН 4909062523, ОРГН 1024900958708); 

4) По Договору № Д/2140/14-1635 от 28.11.2014, заключенному между ООО «МАГНУМ» и: 

- ООО «Газпромнефть-Ямал» (адрес: 629007, РФ, ЯНАО, адрес; ИНН 8901001822, ОГРН 1118903004989); 

- НО «РИИФ адрес» (адрес: адрес; ИНН 8901033609, ОГРН 1108900000660), 

- Администрацией муниципального образования адрес (адрес: 629007, ЯНАО, адрес; ИНН 8901003315, ОГРН 1028900508592) (далее «Контрагент 4»), 

5.2. Обратить взыскание на залоговый счет по Договорам залога прав по договору залогового счета № 3/9368/6 от 10.10.2022 г. и № 3/9369/5 от 10.10.2022 г., заключенными ООО «МАГНУМ», а именно в отношении всей суммы денежных средств, находящихся на залоговом счете ООО «МАГНУМ» №40702810838000181062, открытом в Московском банке ПАО Сбербанк на основании Договора залогового счета №40702810838000181062 10.10.2022 г. 

6. Взыскать в пользу ПАО Сбербанк в лице Московского банка в солидарно порядке с ООО «МАГНУМ», ООО «СПОРТИКА», ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН», ООО «СТАДИОТЕК», ООО ПРОСПОРТСЕРВИС,  Орлова Андрея Витальевича уплаченную истцом при подаче иска государственную пошлину в размере сумма за требования имущественного характера. 

7. Взыскать в пользу ПАО Сбербанк в лице Московского банка с ООО «МАГНУМ», уплаченную истцом при подаче иска государственную пошлину в размере сумма за требования неимущественного характера. 

Представитель истца ПАО Сбербанк по доверенности Удилов С.А. в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.

Представитель ответчиков по доверенностям фио в судебное заседание явилась, не возражала против удовлетворения заявленных требований.

Иные лица в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, об уважительности причин неявки в суд не сообщили, ходатайств и заявлений не представили.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу п. 1 ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с пунктами 1, 2 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено ГК РФ, другими законами или договором. По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: 1) при существенном нарушении договора другой стороной; 2) в иных случаях, предусмотренных ГК РФ, другими законами или договором.

В случае одностороннего отказа от исполнения договора полностью или частично, когда такой отказ допускается законом или соглашением сторон, договор считается соответственно расторгнутым или измененным (п. 3 ст. 450 ГК РФ).

Согласно ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как установлено судом и следует из материалов дела, между ПАО Сбербанк (Кредитор, Истец) и ООО «МАГНУМ» (Заемщик) заключены следующие Кредитные договоры: 

1. Договор № 9368 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. (Кредитный договор -1). 

В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора - 1, Кредитор обязуется открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования затрат по Договору № ГHЗ-20/11033/00688/P/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пусконаладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 150 мест Харасавэйского месторождения, заключенного между Заемщиком и ООО «Газпромнефть-Заполярье» на срок по 30.06.2023 г. с лимитом: период действия лимита с 09.02.2021 г. по 15.08.2021 г., сумма лимита сумма 

Договор оформлен в виде электронного документа, подписанного усиленными квалифицированными электронными подписями уполномоченных представителей Кредитора и Заемщика, и в соответствии со ст. 6 Федерального закона от 06.04.2011 № 63- ФЗ «Об электронной подписи» признается равнозначным договору на бумажном носителе, подписанному собственноручными подписями Сторон и заверенному печатями Сторон, и в случае возникновения споров из Договора является надлежащим доказательством (п.13.9 Договора). 

На основании пункта 4.1.1 Кредитного договора -1 Заемщик уплачивает Кредитору проценты за пользование кредитом за период с даты первой выдачи кредита (не включая эту дату) по 09.10.2022 г. (включительно) — по ставке 8,7% годовых. 

- с 10.10.2022 г. по дату полного погашения кредита по ставке 9% годовых. 

В соответствии с пунктами 10.2, 10.3, 10.4, 10.5 Кредитного договора при несвоевременном перечислении платежей в погашение кредита или уплату процентов Заемщик уплачивает Кредитору неустойку. 

Кредитный договор1 действует в редакции Дополнительных соглашений № 1 от 29.09.2021 г., № 2 от 10.10.2022 г., № 3 от 11.10.2022 г. 

В качестве обеспечения своевременного и полного выполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору-1, в том числе возврата кредита, уплаты процентов, комиссионных платежей, предусмотренных Кредитным договором, заключены в том числе следующие обеспечительные договоры: 

1) Договор поручительства № П/9368/4 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительного соглашения №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 г. заключенный с ООО «СПОРТИКА»; 

2) Договор поручительства № П/9368/4 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 г.), заключенный с ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН»; 

3) Договор поручительства № П/9368/5 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 г.), заключенный с ООО «СТАДИОТЕК»; 

4) Договор поручительства № П/9368/5 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительного соглашения №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 заключенный с ООО «ПРОСПОРТСЕРВИС»; 

5) Договор поручительства № П/9368/1 от 09.02.2021 (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 10.10.2022 г.), заключенный с Орловым Андреем Витальевичем. 

При подписании Договоров поручительств, Поручители были ознакомлены со всеми условиями Кредитного договора и согласились отвечать за исполнение Заемщиком его обязательств полностью (п. 1.3 Договоров поручительств). 

2. Договор № 9369 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. (далее – Кредитный договор -2). 

В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора - 2, Кредитор обязуется открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования затрат по Договору № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пусконаладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождения, заключенного между Заемщиком и ООО «Газпромнефть-Заполярье на срок по 28.09.2023 г. с лимитом: период действия лимита с 09.02.2021 г. по 15.06.2021 г., сумма лимита сумма 

Договор оформлен в виде электронного документа, подписанного усиленными квалифицированными электронными подписями уполномоченных представителей Кредитора и Заемщика, и в соответствии со ст. 6 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» признается равнозначным договору на бумажном носителе, подписанному собственноручными подписями Сторон и заверенному печатями Сторон, и в случае возникновения споров из Договора является надлежащим доказательством (п.13.9 Договора). 

На основании пункта 4.1.1 Кредитного договора -2 Заемщик уплачивает Кредитору проценты за пользование кредитом за период с даты первой выдачи кредита (не включая эту дату) по дату полного погашения кредита по ставке 9% годовых. 

В соответствии с пунктами 10.2, 10.3, 10.4, 10.5 Кредитного договора -2 при несвоевременном перечислении платежей в погашение кредита или уплату процентов Заемщик уплачивает Кредитору неустойку. 

Кредитный договор-2 действует в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 30.09.2021 г., №3 от 31.08.2022 г., №4 от 28.09.2022 г. 

В качестве обеспечения своевременного и полного выполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору - 2, в том числе возврата кредита, уплаты процентов, комиссионных платежей, предусмотренных Кредитным договором, заключены в том числе следующие обеспечительные договоры: 

1) Договор поручительства № П/9369/4 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительного соглашения №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 05.10.2022 г.), заключенный с ООО «СПОРТИКА»; 

2) Договор поручительства № П/9369/2 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 05.10.2022 г.), заключенный с ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН»; 

3) Договор поручительства № П/9369/5 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 05.10.2022 г.), заключенный с ООО «СТАДИОТЕК»; 

4) Договор поручительства № П/9368/3 от 09.02.2021 г. (действующий в редакции Дополнительного соглашения №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 05.10.2022 г.) заключенный с ООО «ПРОСПОРТСЕРВИС»; 

5) Договор поручительства № П/9369/1 от 09.02.2021 (действующий в редакции Дополнительных соглашений №1 от 29.09.2021 г., №2 от 07.09.2022 г., №3 от 28.09.2022 г.), заключенный с Орловым Андреем Витальевичем. 

При подписании Договоров поручительств, Поручители были ознакомлены со всеми условиями Кредитного договора и согласились отвечать за исполнение Заемщиком его обязательств полностью (п. 1.3 Договоров поручительств). 

Банк исполнил обязательства по Кредитному договору надлежащим образом, перечислив Заемщику сумму кредита, что подтверждается выписками по операциям на счете заемщика. 

В нарушение условий, предусмотренных Кредитными договорами, требований ст. ст. 309, 314 ГК РФ, в сроки, предусмотренные Кредитными договорами, Заемщик не исполняет надлежащим образом свои обязательства по кредитным договорам, в связи с чем образовалась задолженность: 

1. по Кредитному договору № 9368 от 09.02.2021 г. (Кредитный договор-1): просроченная плата за изменение условий кредитования сумма, просроченная задолженность по процентам сумма, просроченная ссудная задолженность сумма, неустойка за несвоевременную уплату процентов сумма, неустойка за несвоевременное погашение кредита сумма, всего сумма по состоянию на 04.05.2023г.

2. по Кредитному договору № 9369 от 09.02.2021г. (Кредитный договор-2): просроченная ссудная задолженность сумма, неустойка за несвоевременную уплату процентов сумма, неустойка за несвоевременное погашение кредита сумма, всего сумма по состоянию на 04.05.2023г.

Учитывая, что обязательства по Кредитному договору Заемщиком надлежащим образом не исполнены, банков в адрес Заемщика/Поручителей были направлены требования о наличии просроченной задолженности. Однако до настоящего времени обязательства по Кредитному договору не исполнены. 

Кроме того, с целью обеспечения исполнения обязательств заключены:

- договор залога № 3/9368/1 от 09.02.2021 имущественных прав (требования) по Договору № ГНЗ-20/11033/00688/Р/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 150 мест Харасавэйского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740);

- договор залога № 3/9369/1 от 09.02.2021 имущественных прав (требования) по Договору № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740). 

- договор залога имущественных прав № 3/9368/6 от 10.10.2022 г., и № 3/9369/6 от 10.10.2022 г., заключенными с ООО «Магнум», в соответствии с которыми предметом залога являются имущественные права (требования), а именно: по Контракту № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству. пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождений заключенным между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740); по Контракту № ГНР-19/11033/00199/P/15 от 28.03.2019 на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству и вводу в эксплуатацию объекта ВЖК для Тазовского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Меретояханефтегаз» (ИНН 8903034220, ОГРН 1158903000068, Почтовый адрес: адрес); по Государственному контракту № 0347200001019000035 на выполнение работ по строительству объекта «Универсальный спортивно-оздоровительный комплекс «Президентский» в адрес» от 03.07.2019, заключенному между ООО «МАГНУМ» и Министерством строительства, жилищно-коммунального адрес (адрес: адрес Магаданки, д. 15; и энергетики ИНН 4909062523, ОРГН 1024900958708); по Договору № Д/2140/14-1635 от 28.11.2014, заключенному между ООО «МАГНУМ» и: ООО «Газпромнефть-Ямал» (адрес: 629007, РФ, ЯНАО, адрес; ИНН 8901001822, ОГРН 1118903004989); НО «РИИФ адрес» (адрес: адрес; ИНН 8901033609, ОГРН 1108900000660); Администрацией муниципального образования адрес (адрес: 629007, ЯНАО, адрес; ИНН 8901003315, ОГРН 1028900508592) (далее «Контрагент 4»).

Судом расчет задолженности проверен, установлено, его соответствие условиям кредитного договора, требованиям Гражданского кодекса Российской Федерации, в связи с чем, оснований сомневаться в правильности произведенного расчета задолженности ответчиков по кредитном договорам у суда не имеется.

Как установлено в судебном заседании, свои обязательства по кредитным договорам по погашению задолженности, ответчики в полном объеме не выполнили, доказательств обратного суду не представлено.

Таким образом, оценивая в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу, что исковые требования о взыскании задолженности по кредитным договорам подлежат удовлетворению; с ответчиков в солидарном порядке подлежит взысканию сумма задолженности:

- по Договору № 9368 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. по состоянию на 04.05.2023 г. в размере сумма, которая состоит из просроченной платы за изменение условий кредитования в размере сумма, просроченной задолженности по процентам в размере сумма, просроченной ссудной задолженности в размере сумма, неустойки за несвоевременную уплату процентов в размере сумма, неустойки за несвоевременное погашение кредита в размере сумма 

- по Договору № 9369 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. по состоянию на 04.05.2023 г. в размере сумма, которая состоит из просроченной ссудной задолженности в размере сумма, неустойки за несвоевременную уплату процентов в размере сумма, а также неустойки в сумме сумма

При этом, по требования о взыскании неустойки в сумме сумма (договор № 9369), суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 71  Постановления Пленума Верховного Суда РФ    N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ). В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, свидетельствующие о такой несоразмерности (статья 56 ГПК РФ, статья 65 АПК РФ). При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 ГК РФ.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о снижении неустойки до сумма

Согласно ст. 307-314 ГК РФ обязательства должны исполняться должным образом в соответствии с условиями обязательства, односторонний отказ от исполнения обязательства не допустим. Если обязательство предусматривает день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, оно подлежит исполнению в этот день или в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии со ст. 322-323 ГК РФ, договором может быть предусмотрена солидарная обязанность (ответственность), при солидарной обязанности должников, кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В соответствии со ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с положениями ст. 420 – 422 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Из положений ст. 819 - 820 ГК следует, что по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты за нее. Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Согласно ст. 361-363 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства, договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. При этом поручитель и должник отвечают перед кредитором в равном объеме, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга, других убытков кредитора, вызванных неисполнением обязательства должником.

В соответствии со ст. 56 ГПК Российской Федерации, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые ссылается как на основание своих требований или возражений.

В силу положений ст. 67 ГПК Российской Федерации, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Согласно ч.1 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причинённых ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Согласно ч.2 ст. 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чьё право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно п. 2 ст. 348 ГК РФ, обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

В силу п. 3 ст. 348 ГК РФ, если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

При таких обстоятельствах, учитывая, что ответчиками в нарушение ст. 56 ГПК РФ не представлено доказательств погашения имеющейся задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных требований и обращает взыскание на:

1. в счёт погашения задолженности ООО «МАГНУМ» по Договору № 9368 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г., путём продажи с публичных торгов в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Московского банка на предмет залога по Договору залога № 3/9368/1 от 09.02.2021 - имущественные права (требования) по Договору № ГНЗ-20/11033/00688/Р/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 150 мест Харасавэйского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740). 

2. в счёт погашения задолженности ООО «МАГНУМ» по Договору № 9369 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г., путём продажи с публичных торгов в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице филиала — Московского банка на предмет залога по Договору залога № 3/9369/1 от 09.02.2021 - имущественные права (требования) по Договору № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса робот по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740). 

3. в счет погашения задолженности по Договорам № 9368 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г., № 9369 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г., на предметы залога, находящиеся в залоге у ПАО Сбербанк, путем продажи с публичных торгов по Договорам залога имущественных прав № 3/9368/6 от 10.10.2022 г., и № 3/9369/6 от 10.10.2022 г., заключенными с ООО «Магнум», в соответствии с которыми предметом залога являются имущественные права (требования), а именно:

- по Контракту № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству. пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождений заключенным между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740); 

- по Контракту № ГНР-19/11033/00199/P/15 от 28.03.2019 на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству и вводу в эксплуатацию объекта ВЖК для Тазовского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Меретояханефтегаз» (ИНН 8903034220, ОГРН 1158903000068, Почтовый адрес: адрес); 

- по Государственному контракту № 0347200001019000035 на выполнение работ по строительству объекта «Универсальный спортивно-оздоровительный комплекс «Президентский» в адрес» от 03.07.2019, заключенному между ООО «МАГНУМ» и Министерством строительства, жилищно-коммунального адрес (адрес: адрес Магаданки, д. 15; и энергетики ИНН 4909062523, ОРГН 1024900958708); 

- по Договору № Д/2140/14-1635 от 28.11.2014, заключенному между ООО «МАГНУМ» и: ООО «Газпромнефть-Ямал» (адрес: 629007, РФ, ЯНАО, адрес; ИНН 8901001822, ОГРН 1118903004989); НО «РИИФ адрес» (адрес: адрес; ИНН 8901033609, ОГРН 1108900000660), Администрацией муниципального образования адрес (адрес: 629007, ЯНАО, адрес; ИНН 8901003315, ОГРН 1028900508592) (далее «Контрагент 4»), 

- на залоговый счет по Договорам залога прав по договору залогового счета № 3/9368/6 от 10.10.2022 г. и № 3/9369/5 от 10.10.2022 г., заключенными ООО «МАГНУМ», в пределах взысканной решением суда суммы, находящихся на залоговом счете ООО «МАГНУМ» № 40702810838000181062, открытом в Московском банке ПАО Сбербанк на основании Договора залогового счета № 40702810838000181062 10.10.2022 г. 

Согласно ст. 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела относятся расходы на оплату услуг представителей, другие признанные судом необходимыми расходы.

Согласно статье 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГПК РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Расходы по оплате истцом госпошлины в размере сумма также подлежат взысканию с ответчиков в пользу истца в солидарном порядке.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ

Исковые требования ПАО «Сбербанк России в лице филиала – Московского банка ПАО Сбербанк России к ООО «Магнум», ООО «Спортика», ООО «Магнум Дизайн», ООО «Стадиотек», ООО «Проспортсервис», Орлову Андрею Витальевичу о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество – удовлетворить частично.

Взыскать с ООО «Магнум», ООО «Спортика», ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН», ООО СТАДИОТЕК, ООО ПРОСПОРТСЕРВИС, Орлова Андрея Витальевича в пользу ПАО Сбербанк в лице Московского банка солидарно задолженность по Договору № 9368 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. по состоянию на 04.05.2023 г. в размере сумма, которая состоит из просроченной платы за изменение условий кредитования в размере сумма, просроченной задолженности по процентам в размере сумма, просроченной ссудной задолженности в размере сумма, неустойки за несвоевременную уплату процентов в размере сумма, неустойки за несвоевременное погашение кредита в размере сумма

Взыскать с ООО «Магнум», ООО «Спортика», ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН», ООО СТАДИОТЕК, ООО ПРОСПОРТСЕРВИС, Орлова Андрея Витальевича в пользу ПАО Сбербанк в лице Московского банка солидарно задолженность по Договору № 9369 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 09.02.2021 г. по состоянию на 04.05.2023 г. в размере сумма, которая состоит из просроченной ссудной задолженности в размере сумма, неустойки за несвоевременную уплату процентов в размере сумма, неустойки в сумме сумма

Обратить взыскание на предмет залога по Договору залога № 3/9368/1 от 09.02.2021 - имущественные права (требования) по Договору № ГНЗ-20/11033/00688/Р/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 150 мест Харасавэйского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740) путём продажи с публичных торгов.

Обратить взыскание на предмет залога по Договору залога № 3/9369/1 от 09.02.2021 - имущественные права (требования) по Договору № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 г. на выполнение комплекса робот по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740) путём продажи с публичных торгов.

Обратить взыскание на предметы залога, находящиеся по Договорам залога имущественных прав № 3/9368/6 от 10.10.2022 г., и № 3/9369/6 от 10.10.2022 г., заключенными с ООО «Магнум», в соответствии с которыми предметом залога являются имущественные права (требования) путем продажи с публичных торгов, а именно:

- по Контракту № ГНЗ-20/11033/00687/P/06-03 от 23.10.2020 на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству, пуско-наладке и вводу в эксплуатацию ВЖК на 200 мест Бованенковского месторождений заключенным между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Заполярье» (адрес: адрес, каб. 1109; ИНН 7728720448, ОГРН 1097746829740); 

- по Контракту № ГНР-19/11033/00199/P/15 от 28.03.2019 на выполнение комплекса работ по проектированию, поставке оборудования и материалов, строительству и вводу в эксплуатацию объекта ВЖК для Тазовского месторождения, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Меретояханефтегаз» (ИНН 8903034220, ОГРН 1158903000068, Почтовый адрес: адрес); 

- по Государственному контракту № 0347200001019000035 на выполнение работ по строительству объекта «Универсальный спортивно-оздоровительный комплекс «Президентский» в адрес» от 03.07.2019, заключенному между ООО «МАГНУМ» и Министерством строительства, жилищно-коммунального хозяйства и энергетики адрес (адрес: адрес Магаданки, д. 15; ИНН 4909062523, ОРГН 1024900958708); 

- по Договору № Д/2140/14-1635 от 28.11.2014, заключенному между ООО «МАГНУМ» и ООО «Газпромнефть-Ямал» (адрес: 629007, РФ, ЯНАО, адрес; ИНН 8901001822, ОГРН 1118903004989); НО «РИИФ адрес» (адрес: адрес; ИНН 8901033609, ОГРН 1108900000660), Администрацией муниципального образования адрес (адрес: 629007, ЯНАО, адрес; ИНН 8901003315, ОГРН 1028900508592) (далее «Контрагент 4»). 

Обратить взыскание на залоговый счет по Договорам залога прав по договору залогового счета № 3/9368/6 от 10.10.2022 г. и № 3/9369/5 от 10.10.2022 г., заключенными ООО «МАГНУМ» в отношении денежных средств в пределах взысканной решением суда суммы, находящихся на залоговом счете ООО «МАГНУМ» № 40702810838000181062, открытом в Московском банке ПАО Сбербанк на основании Договора залогового счета № 40702810838000181062 10.10.2022 г.

Взыскать солидарно с ООО «Магнум», ООО «Спортика», ООО «МАГНУМ ДИЗАЙН», ООО «СТАДИОТЕК», ООО «ПРОСПОРТСЕРВИС», Орлова Андрея ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                                                                      ░.░. ░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ 25 ░░░░ 2023░.

1