Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-10/2021 (1-127/2020;) от 31.03.2020

УИД 26RS0№-07

Дело №

П Р И Г О В О Р

ИФИО1

<адрес> края                 ДД.ММ.ГГГГ

Судья Ессентукского городского суда <адрес> Лебедева О.В., при секретаре ФИО133, ФИО134, ФИО135, ФИО136,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора <адрес> края ФИО137,

защитников – адвокатов ФИО138, ФИО139,

подсудимой ФИО93,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале судебного заседания Ессентукского городского суда <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, уголовное дело в отношении

ФИО93, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> ССР, владеющей ФИО116 языком, не нуждающейся в переводчике, гражданки Российской Федерации, не являющейся инвалидом и военнослужащей, с высшим образованием, не работающей, вдовы, не имеющей несовершеннолетних детей, проживающей и зарегистрированной по адресу: <адрес>, литер «Д», не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО93 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Примерно в июне 2006 года ФИО93 и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, осужденное Ессентукским городским судом <адрес> ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту - ФИО140), зарегистрированный в реестре адвокатов <адрес> на основании распоряжения руководителя управления министерства юстиции Российской Федерации по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, состоящие между собой в родстве, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на совместное хищение чужого имущества в особо крупном размере, принадлежащего одному из банковских учреждений, зарегистрированных на территории региона Кавказских Минеральных <адрес>, путем обмана, то есть совершение тяжкого преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, мошенничества, обладая лидерскими качествами и организаторскими способностями, находясь на территории <адрес> края, вступили между собой в предварительный сговор с целью получения доходов от преступной деятельности.

Реализуя возникший преступный умысел, ФИО93, зарегистрированная ДД.ММ.ГГГГ в качестве индивидуального предпринимателя, действуя в составе организованной группы, являясь одним из ее организаторов, согласно отведенной преступной роли, преследуя совместную цель совершения тяжкого преступления, а именно хищения чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, ДД.ММ.ГГГГ открыла в соответствии с договором банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ расчётный счет № в дополнительном офисе № Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, не имея при этом действительного намерения осуществлять какую-либо предпринимательскую деятельность в соответствии с регистрационными документами.

После чего, являясь организаторами, лидерами и активными участниками организованной группы, выполняя организационные и руководящие функции, с целью обеспечения возможности и создания условий для совершения запланированного тяжкого преступления, а также последующего сокрытия его следов и избежания уголовной ответственности за содеянное, разработали детальный план предстоящей преступной деятельности, распределив между собой управленческие и командные роли как при совершении преступления, так и при обеспечении функционирования организованной группы, в период с июня 2006 года по август 2007 года вовлекли в ее состав ФИО143, ФИО90, ФИО81, ФИО144, ФИО145, ФИО146, ФИО147, ФИО148, ФИО149, ФИО141, ФИО142, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, осужденных Ессентукским городским судом <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, (далее по тексту - ФИО143, ФИО90, ФИО81, ФИО144, ФИО145, ФИО146, ФИО147, ФИО148, ФИО149, ФИО141, ФИО150), а также ФИО92, ФИО151, ФИО152, ФИО91, (уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, осужденных Ессентукским городским судом <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно).

Преступные роли организаторов и участников организованной группы были распределены следующим образом.

ФИО93, помимо организации и руководства организованной группой, рекомендовала руководству ООО «Русфинанс ФИО126» лиц для принятия на работу в качестве кредитного специалиста, осуществляла перечисление денежных средств, поступивших на расчётный счет индивидуального предпринимателя ФИО93 № от ООО «Русфинанс ФИО126», на расчётные счета других соучастников преступления, откуда похищенные денежные средства обналичивались и распределялись ею и ФИО140 между соучастниками преступления.

ФИО140, помимо создания и руководства организованной группой, согласно разработанному с ФИО93 преступному плану, лично занимался проверкой всех кандидатов с точки зрения наличия у последних корыстного умысла преступного характера и способностей к обману, подборкой офисов для последующего осуществления индивидуальным предпринимателем ФИО93 якобы предпринимательской деятельности, таким образом, соблюдая конспирацию, участвовал при составлении и подписании фиктивных с точки зрения фактического исполнения договоров оказания услуг между ФИО93 и ФИО148, ФИО143, а также остальными участниками организованной группы, распределял похищенные денежные средства между ним, ФИО93 и остальными участниками организованной группы, оказывал ее членам консультативную помощь, содействуя совершению преступления советами и различного рода указаниями, в том числе об осуществлении активными членами группы ФИО144 и ФИО153 действий по их регистрации в налоговом органе в качестве индивидуальных предпринимателей для придания видимости законности деятельности последних и всей преступной группы в целом, связанной с оформлением потребительских кредитов в ООО «Русфинанс ФИО126». В случае выявления со стороны правоохранительных органов фактов совершения организованной группой преступлений, связанных с хищением имущества, принадлежащего ООО «Русфинанс ФИО126», он обязался оказывать ее членам юридическую помощь в качестве адвоката (защитника), при этом осознавая, что, согласно данному статусу, будет осведомлен о действиях сотрудников правоохранительных органов, связанных с раскрытием и расследованием указанных преступлений, а также с целью избежания уголовной ответственности давать иные советы, направленные на введение следствия в заблуждение, в том числе, в случае необходимости, принимать меры, связанные с уклонением членов организованной группы от привлечения к уголовной ответственности за совершенное ими тяжкое преступление. За выполнение действий, согласно отведенной ему роли, ФИО140 получал от других соучастников преступления денежные средства, обналиченные ими с расчетного счета индивидуального предпринимателя ФИО93 либо счетов других соучастников преступления.

ФИО143, ФИО90, ФИО81 и ФИО148, заключившие в указанный период с индивидуальным предпринимателем ФИО93 фиктивные с точки зрения фактического исполнения договоры возмездного оказания услуг, обналичивали поступавшие на их расчётные счета с расчётного счета индивидуального предпринимателя ФИО93 заемные денежные средства, полученные от ООО «Русфинанс ФИО126» в качестве оплаты за якобы приобретенные физическими лицами товары, а затем за вычетом денежных сумм, предназначенных в качестве благодарности для граждан, оформивших кредит в указанном ФИО126, передавали их ФИО93 и ФИО154 для дальнейшего распределения между членами организованной группы.

ФИО150, поступив с ДД.ММ.ГГГГ по рекомендации ФИО93 на работу в ООО «Русфинанс ФИО126» в качестве кредитного специалиста, находясь в офисе, расположенном по адресу: <адрес>, ООО Агрофирма «Пятигорье» (Торговый комплекс «Привокзальный»), оформляла необходимые для получения кредитов документы, при этом умышленно, не осуществляя, согласно внутренних регламентов ФИО126, в том числе руководства консультанта/кредитного специалиста по обслуживанию клиентов на территории торговых точек продаж ООО «Русфинанс ФИО126» П 6.16-01 от 2007 года, обязательных действий, направленных на установление достоверности сведений, предоставляемых гражданами при оформлении кредита, которые при помощи электронной почты передавала в ООО «Русфинанс ФИО126» для получения согласия ФИО126 на выдачу кредита.

ФИО144 и ФИО91, согласно отведённым им преступным ролям, с целью обеспечения организованной группы подложными документами, создающими видимость законной деятельности и обеспечивающими беспрепятственную выдачу ООО «Русфинанс ФИО126» кредитов, заключили ДД.ММ.ГГГГ с индивидуальным предпринимателем ФИО173 договор аренды нежилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>. Продолжая свои противоправные действия, согласно отведенным им ролям, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно ФИО91 и ФИО144 зарегистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей, обеспечив тем самым правовую основу деятельности организованной группы, после чего, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период до ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> и <адрес>, совместно привлекали граждан для оформления на них кредитов, а также обеспечивали с целью придания законного вида своей деятельности и последующего избежания уголовной ответственности организованной группы подложными документами на якобы приобретённые привлечёнными ими гражданами в кредит товары, а именно: подложными приходными и расходными кассовыми ордерами, договорами поручения, счетами и накладными, а также расписками, при помощи которых участники организованной группы вводили в заблуждение работников ООО «Русфинанс ФИО126» относительно истинности заключенных ФИО153 и ФИО144 с гражданами сделок о приобретении фактически несуществующих товаров народного потребления, под которые ФИО126 гражданам предоставлялись заёмные денежные средства.

Кроме того, согласно распределенным преступным ролям, ФИО144, ФИО91, ФИО147, ФИО146 и ФИО145 после регистрации в 2007 году в налоговом органе в качестве индивидуальных предпринимателей по прямому указанию организатора и руководителя организованной группы ФИО140 заключили с ФИО143 договоры поставки, поручения и оказания услуг, согласно которым ФИО144, ФИО91, ФИО147, ФИО146 и ФИО145 по указанию, данному ФИО143 с целью придания видимости законной деятельности и тем самым обеспечения дальнейшей беспрепятственной выдачи ООО «Русфинанс ФИО126» кредитов, должны были якобы отпускать «подставным» лицам различные товары: предметы мебели, строительные материалы и другие товары.

Кроме этого, ФИО144, действуя в соответствии с разработанным планом совершения преступления, не нарушая ранее принятых мер конспирации, направленных на утаивание от «подставных» лиц, а также кредитных консультантов ООО «Русфинанс ФИО126» Свидетель №1 и Свидетель №2, не осведомленных о преступных намерениях членов организованной группы, факт сговора с ФИО93 и ФИО150 с целью облегчить последней понимание того, кто именно к ней, как к кредитному консультанту ООО «Русфинанс ФИО126», обратился с просьбой в предоставлении потребительного кредита - «подставное» лицо либо иное лицо, то есть потенциальный заемщик, при этом не осведомленный о преступных намерениях членов группы о совершающемся тяжком преступлении, в подложных документах на якобы приобретённые указанными гражданами в кредит товары, а именно в товарных чеках, путем личного рукописного проставления (фиксации) чернилами точек рядом с графой «Сумма», сообщая ФИО150 о том, что указанному лицу необходимо предоставить потребительский кредит.

ФИО141, ФИО149, ФИО146, ФИО147, ФИО152, ФИО92, ФИО151, согласно отведённым им преступным ролям, с помощью используемого ими личного и нанятого автотранспорта привлекали граждан для оформления на них кредитов, в том числе путем распространения между гражданами указанной выше легенды, согласно которой участники группы якобы являются гражданами, желающими законно получить кредит, но не имеют для этого возможности ввиду ранее оформленных и не исполненных кредитных договоров (кредитных обязательств), либо сообщали гражданам ложные сведения о предстоящем банкротстве ООО «Русфинанс ФИО126» и наступлением связанной с этим ликвидацией всех обязательств по выплате кредитов, тем самым вводя их в заблуждение, а также обеспечивали с целью придания своей деятельности законного вида и последующего избежания уголовной ответственности организованной группы, подложными документами, якобы на приобретённые указанными лицами в кредит товары, а именно подложными приходными кассовыми ордерами, договорами поручения, счетами, накладными и расходными кассовыми ордерами, при помощи которых участники организованной группы вводили в заблуждение сотрудников ООО «Русфинанс ФИО126» относительно истинности заключенных с гражданами сделок о приобретении товаров народного потребления.

Действуя умышленно, в составе организованной группы, по предварительному сговору, согласно заранее разработанному преступному плану, направленному на хищение денежных средств в особо крупном размере путём обмана, ФИО93, введя в заблуждение руководство ООО «Русфинанс ФИО126» о своих намерениях добросовестно исполнять договорные обязательства, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес> «В», заключила с указанным ФИО126 соглашение №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ООО «Русфинанс ФИО126» обязался предоставлять клиентам индивидуального предпринимателя ФИО93 кредиты для приобретения товаров и перечислять на счет последней денежные средства.

После чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ организаторы и участники организованной группы ФИО93, ФИО140, ФИО143, ФИО90, ФИО81, ФИО148, ФИО91, ФИО145, ФИО144, ФИО150, ФИО146, ФИО147, ФИО141, ФИО149, ФИО152, ФИО92, ФИО151, действуя совместно и согласованно, находясь на территории двух торговых точек продаж ФИО93, расположенных по адресу: <адрес>, ООО Агрофирма «Пятигорье» (Торговый комплекс «Привокзальный») и <адрес>, 501км+460м Федеральной Дороги Кавказ (Торговый комплекс «Мастер КМВ»), оформили 635 подложных кредитных договоров с ООО «Русфинанс ФИО126» о приобретении по ним товаров на общую сумму 64324489 рублей 49 копеек.

Полученные после оформления кредитных договоров и обналичивания денежные средства участниками организованной группы, согласно разработанному плану, за вычетом денежных сумм, переданных в качестве вознаграждения (благодарности) гражданам, заключившим кредитные договоры с ООО «Русфинанс ФИО126», сразу же передавались организаторам преступного сообщества ФИО93 и ФИО154, которые распределяли похищенные денежные средства между собой и членами организованной группы, а также использовали для организации и продолжения совершения указанного тяжкого преступления. Так, часть похищенных денежных средств в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ использовалась организатором и руководителем организованной группы ФИО93, а также другим соучастником ФИО81 для оплаты обязательных первоначальных взносов по оформленным кредитам, чтобы скрыть свои преступные действия, избежать выявления и раскрытия обмана и пресечь возможность их разоблачения как руководством ООО «Русфинанс ФИО126», так и правоохранительными органами, при этом преследуя цель придания видимости исполнения обязательств по кредитным договорам привлеченными членами организованной группы гражданами путем перечисления с указанного выше расчетного счета ФИО93 и расчетного счета ФИО81 №, открытого в Пятигорском отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, сумм ежемесячных платежей по кредитным договорам, на общую сумму 490478 рублей 87 копеек.

ФИО150 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории торговой точки продаж ФИО93, расположенной по адресу: <адрес>, ООО Агрофирма «Пятигорье» (Торговый комплекс «Привокзальный»), действуя в составе организованной группы, будучи осведомленной о криминальном характере своей деятельности, реализуя единый преступный умысел, а также Свидетель №1 и Свидетель №2, осуществлявшие свою трудовую деятельность в качестве кредитных консультантов ООО «Русфинанс ФИО126», но не осведомленные о преступных намерениях членов организованной группы, то есть введенные в заблуждение организаторами и участниками организованной группы относительно законности своей деятельности, связанной с оформлением кредитных договоров на покупку товаров между физическими лицами и ООО «Русфинанс ФИО126» и не имевшие умысел на совершение тяжкого преступления в составе организованной группы, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории двух торговых точек продаж ФИО93, расположенных по адресу: <адрес>, ООО Агрофирма «Пятигорье» (Торговый комплекс «Привокзальный») и <адрес>, 501км+460м Федеральной Дороги Кавказ (Торговый комплекс «Мастер КМВ»), предоставили составленные ими кредитные договоры, а также изготовленные участниками организованной группы документы на якобы приобретенные гражданами в кредит товары в ООО «Русфинанс ФИО126», а сотрудники указанного ФИО126, введённые в заблуждение относительно достоверности сведений, указанных в кредитных договорах и прилагаемых к ним документах со сведениями о гражданах, с которыми они были заключены, приняли их к исполнению и на основании предоставленных 635 кредитных договоров с ООО «Русфинанс ФИО126», согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в указанный период времени произвели перечисление с расчетных счетов ООО «Русфинанс ФИО126» № и № на расчётный индивидуального предпринимателя ФИО93 №, открытый в дополнительном офисе Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, денежные средства в общей сумме 64324489 рублей 49 копеек, откуда часть денежных средств в размере 490478 рублей 87 копеек, согласно ранее разработанному преступному плану, была перечислена в счет оплаты обязательных первоначальных взносов по оформленным 74 кредитным договорам, а остальные денежные средства в размере 63834010 рублей 62 копейки ФИО93 были перечислены на расчётные счета:

- ФИО143 №, открытый в филиале ОАО «МеТраКомБанк», расположенном по адресу: <адрес>; №, открытый в ФАИК ПСБ «Ставрополье» ОАО, расположенном по адресу: <адрес>; №, открытый в ФАИК ПСБ «Ставрополье» ОАО, расположенном по тому же адресу; №, открытый в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>; №, открытый в ОАО «УРАЛСИБ», расположенном по адресу: <адрес> «а», №, открытый в ЗАО «ВТБ 24», расположенном по адресу: <адрес>;

- ФИО90 №, открытый в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>. 231/11;

- ФИО81 №, открытый в Пятигорском отделении № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>;

- ФИО148№, открытый в ЗАО «ВТБ24», расположенном по адресу: <адрес>;

- ФИО93 №, открытый в Ставропольском филиале ФИО126 "Возрождение" (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, а затем обналичены и распределены между всеми участниками организованной группы, а также частично потрачены ФИО93 на собственные нужды, то есть соучастники преступления распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинили ООО «Русфинанс ФИО126» имущественный ущерб на общую сумму 63834010 рублей 62 копейки, то есть в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО93 вину в совершении указанного преступления признала полностью, выразила раскаяние и пояснила, что отказывается от дачи показаний на основании ст.51 Конституции РФ.

На основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ в судебном заседании оглашены протоколы допросов обвиняемой ФИО93, из которых следует, что:

- ДД.ММ.ГГГГ ФИО93 сообщила, что признает вину, весной 2006 года она являлась индивидуальным предпринимателем, по указанию ФИО140 она подписывала необходимые документы, фактически финансово-хозяйственной деятельностью индивидуального предпринимателя стал управлять ФИО140, она была лишь номинальным руководителем. По предложению ФИО140 она заключила с ООО «Русфинанс ФИО126» соглашение №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО126 обязался предоставлять клиентам ИП ФИО93 кредиты для приобретения товаров, а также перечислять на счет ИП ФИО93 денежные суммы кредита. С 2007 года ФИО140 стал от ее имени заключать с гражданами договоры на поставку мебели. Этих граждан она сама лично не видела, ФИО140 передавал ей уже подписанные ими договоры. После этого она стала по указанию ФИО140 подписывать данные кредитные договоры с физическими лицами, по которым ФИО126 должен был перечислять на ее расчетный счет, как индивидуального предпринимателя, денежные средства. По указанию ФИО140 полученные от ФИО126 денежные средства она перечисляла на расчетные счета физических лиц, открытые в том числе и на ее имя. Через какое-то время она поняла, что ФИО140 ее обманул, полученные от ФИО126 денежные средства были впоследствии фактически похищены ею и другими соучастниками преступлений, т.к. мебель ИП ФИО93 по договорам поставки не поставлялась, полученные от ФИО126 денежные средства были похищены путем перечисления на расчетные счета, с которых впоследствии были обналичены и распределены между нею и другими соучастниками преступления: ФИО140, ФИО81, ФИО144, ФИО143, ФИО90 Как она поняла, преступная схема ФИО140 выглядела следующим образом: на основании оформленных с ИП ФИО93 фиктивных, с точки зрения фактического исполнения, договоров оказания услуг, с февраля 2007 года по март 2008 года оформлялись и передавались «подставным» лицам подложные документы (расписки, обязательства, а также приходно-кассовые ордеры), подтверждающие якобы внесение последними первоначального взноса на приобретение потребительских товаров, как правило, не менее 30% от общей суммы кредита. После этого «подставные» лица следовали в две торговые точки продаж ИП ФИО93, расположенные в торговых комплексах «Привокзальный» и «Мастер КМВ» <адрес>, где оформляли кредитные договоры на получение потребительских кредитов с ККО <адрес> ООО «Русфинанс ФИО126». Она совместно с другими соучастниками преступления ввела в заблуждение руководство ООО «Русфинанс ФИО126» о своих намерениях добросовестно исполнять договорные обязательства по соглашению №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она совместно с другими соучастниками преступления оформили 635 подложных кредитных договора с ООО «Русфинанс ФИО126» о приобретении по ним товаров. В действительности никаких поставок товаров не осуществлялось, все это были бестоварные (мнимые) сделки. Полученные по кредитным договорам денежные средства в размере 63834010,62 рубля были обналичены и распределены между нею и остальными соучастниками преступления. Она не осуществляла лично либо от имени ИП ФИО93 закупку мебели для последующей ее реализации в 2006-2008 годах, не занималась изготовлением данной мебели, не имела складских помещений. Ее доля из полученных преступным путем денежных средств в размере 63834010,62 рубля составила около 2000000 рублей, которые потратила на собственные нужды. ФИО144, Киркалова Е.В., ФИО145, ФИО146, ФИО147, ФИО148, ФИО141, ФИО149 ей не знакомы (т.137 л.д.151-234),

- ДД.ММ.ГГГГ ФИО93 сообщила, что признает себя виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, ранее данные показания в качестве обвиняемой поддерживает в полном объеме (т.138 л.д.72-76),

- ДД.ММ.ГГГГ ФИО93 сообщила, что признает себя виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, ранее данные показания в качестве обвиняемой поддерживает в полном объеме (т.138 л.д.157-161).

Кроме того, виновность ФИО93 подтверждается оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего ФИО566 и свидетелей, данными в стадии предварительного расследования.

Так, из протокола дополнительного допроса представителя потерпевшего ФИО566 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ООО «Русфинанс ФИО126», в том числе оказывает услуги по потребительскому кредитованию населения, для чего имеется программа партнерских соглашений с организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими розничную реализацию различной продукции населению. В соответствии с партнерским соглашением ФИО126 обязуется осуществлять кредитование клиентов Партнера на приобретение товаров народного потребления (в случае соответствия Клиентов требованиям ФИО126). После авторизации кредитного договора с Клиентом происходит перечисление денежных средств ФИО126 на расчетный счет Партнера, указанный в соглашении. После заключения партнерского соглашения торговым точкам партнера присваиваются номера и для работы на них обучаются кредитные консультанты. Кредитными консультантами могут стать люди, как по их представлению, так и лица, представленные партнером. Обучение штатных кредитных консультантов проходит 5 дней, внештатных 3 дня. По окончании обучения кредитные консультанты сдают тесты. При положительном результате тестов кредитному консультанту присваивается логин и пароль для входа в систему и работы на конкретной торговой точке, и тот приступает к работе. Потребительское кредитование физических лиц, в соответствии с партнерским соглашением, происходит следующим образом: когда человек желает приобрести в торговой точке Партнера какой-либо товар в кредит, тот обращается к кредитному консультанту, находящемуся в этой торговой точке. Кредитный консультант рассчитывает параметры кредита. Если параметры клиента устраивают, то начинается оформление кредита. Для оформления кредита необходимы общегражданский паспорт и второй документ клиента (это могут быть водительское удостоверение, ИНН или свидетельство о пенсионном страховании). При наличии этих документов кредитный консультант заполняет анкету заемщика установленной формы. Эта анкета заполняется на компьютере. Сведения в анкету заемщика заносятся из предоставленных документов, а также со слов клиента. Со слов клиента также заносятся сведения о месте работы, размере заработной платы, суммарном доходе семьи и наличии недвижимого имущества. Для оформления кредита в размере до 300000 рублей никаких документов, подтверждающих доход клиента, не требуется. Для оформления кредита на сумму, превышающую 300000 рублей, требуется справка формы 2НДФЛ с места работы клиента. После заполнения анкеты заемщика последняя распечатывается, клиент проверяет правильность заполнения анкеты, о чем ставит свою подпись на анкете. Затем анкета заемщика в электронном виде направляется на решение в ФИО126. Решение выдать кредит по анкете или нет, принимает программа, о чем кредитному консультанту приходит соответствующее уведомление. Даже в случае положительного ответа программы кредитный консультант лично вправе отказать клиенту в оформлении кредита. При этом кредитный консультант должен руководствоваться информацией, полученной из разговора с клиентом, а также внешнего вида и поведения клиента. Затем, в случае положительного решения, кредитный консультант подписывает анкету заемщика и распечатывает прочие необходимые документы, а именно: заявление о предоставлении потребительского кредита, порядок обслуживания банковского счета, карточку с образцами подписей и оттиска печати, калькуляцию и график платежей. Все эти документы готовятся в двух экземплярах, один из которых остается у клиента, второй в ФИО126. Все указанные документы подписываются клиентом. Кредитный консультант подписывает заявление о предоставлении потребительского кредита, анкету заемщика и карточку с образцами подписей и оттиска печати. Затем кредитный консультант при помощи веб-камеры делает фотографию клиента, которая распечатывается, и клиент подписывает данный лист. Также кредитный консультант делает копии документов клиента и товарного чека на приобретаемый товар, которые заверяет личной подписью. Товарный чек готовится сотрудниками торговой точки. После изготовления и подписания всех необходимых документов клиент может забирать приобретенный товар. Один пакет документов остается у клиента, а второй передается в ККО <адрес>. Данные документы проверяются специалистом БЭК офиса на правильность и грамотность составления. После этой проверки специалист БЭК офиса составляет реестр на финансирование, который при помощи электронной почты отправляется в головной офис в <адрес> для производства платежа на расчетный счет партнера. Обычно оплата на счет партнера производится в течение пяти банковских дней. Затем, в течение месяца, специалист БЭК офиса направляет оригиналы всех документов в головной офис в <адрес>, где данные документы и хранятся. В последующем, в соответствии с условиями кредитного договора и графиком платежей, клиент должен погашать кредит удобным для последнего способом. В период с 2007 года по 2008 год партнер Пятигорского ККО ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО93 в составе группы лиц обманным путем похитила денежные средства указанного ФИО126 в размере около 64 миллионов рублей (т.138 л.д.99-104).

Согласно протоколам допросов от ДД.ММ.ГГГГ свидетель Свидетель №1 пояснила, что с августа 2007 года примерно по март 2008 года она работала по трудовому договору у ИП ФИО93 в должности офисного работника. В анкете она указала свои личные данные. ФИО93 установила компьютер, передала коды доступа к сети ООО «Русфинанс ФИО126». В ее обязанности входило оформление приобретения товаров, реализуемых ИП ФИО93 в кредит. Клиент предъявлял паспорт либо второй документ, удостоверяющий личность, пенсионное удостоверение, ИНН, военный билет или водительское удостоверение. Она удостоверялась в его личности, проверяла прописку, срок выдачи паспорта, печати, знакомилась с приходным кассовым ордером об уплате первоначального взноса, выписанным магазином, с которым сотрудничала ФИО93 на комиссионной основе. При отсутствии сомнений она заполняла со слов клиента анкету с данными клиента и отправляла ее по сети «Интернет» в службу безопасности ФИО126. Если ФИО126 присылал согласие на предоставление кредита, она распечатывала пакет документов, предоставляемых ФИО126, после чего давала их на подпись клиенту, который расписывался в них в двух экземплярах, один передавался клиенту, а второй пересылался в течение одного дня в ФИО126. На этом ее работа заканчивалась. В ее обязанности не входила проверка предоставленных клиентом данных. Она первоначальные взносы не принимала, клиент приходил с оплатой предприятию, которое реализовывало товар. Она не проверяла наличие товара и факт получения товара клиентом (т.12 л.д.86-89, т.13 л.д.75-78, т.15 л.д.2-6).

Из протокола допроса свидетеля Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она подтверждает ранее данные показания и уточняет, что за время работы у ФИО93 она оформила порядка 50-70 кредитов (т.14 л.д.10-14).

В соответствии с протоколом допроса свидетеля Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ она работала кредитным специалистом у ФИО93 на рынке «Мастер-КМВ», проходила обучение в <адрес>, официально ее оформили в декабре 2007 года. При кредитовании клиенты предоставляли паспорт гражданина РФ и второй документ: либо страховое свидетельство, либо свидетельство о присвоении ИНН, либо водительское удостоверение, а также товарные чеки и квитанции о внесении первоначального взноса, которые выписывались продавцом. В том числе обращались клиенты ИП ФИО93, после чего она отсылала заявку о выдаче кредита по банковской программе, после приходил ответ о выдаче кредита либо об отказе в выдаче кредита (т.74 л.д.47-51, 94-98, т.125 л.д.101-105).

Как следует из протокола допроса от ДД.ММ.ГГГГ свидетеля ФИО156 (директора ККО <адрес> ООО «Русфинанс ФИО126» с апреля 2006 года), до середины 2007 года – до образования ККО в <адрес> – со всеми партнерами на территории КМВ работал ФИО155, который готовил все необходимые документы для заключения партнерского соглашения. После согласования ФИО155 готовил партнерское соглашение, которое подписывал у клиента, затем направлял ему (Бикузарову) для подписания. Кроме того, ФИО155 подбирал кредитных консультантов, они проходили обучение, назначались на должность по его представлению. Он (Бикузаров) подписывал соглашение №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ООО «Русфинанс ФИО126» и ИП ФИО93 Он лично ее кредитных консультантов не знает, что это входило в обязанности ФИО155 (т.41 л.д.31-33).

При допросе свидетель ФИО156 ДД.ММ.ГГГГ сообщил сведения, которые в целом по своему содержанию аналогичны вышеуказанному протоколу допроса от ДД.ММ.ГГГГ (т.114 л.д.99-101), ДД.ММ.ГГГГ подтвердил ранее данные показания и уточнил, что лично с ИП ФИО93 не знаком, ее проверкой занимался ФИО157, после одобрения которого он подписал соглашение с ней. Он не посещал объекты предпринимательской деятельности ФИО93 (т.126 л.д.63-67).

Как следует из протокола допроса свидетеля ФИО156 от ДД.ММ.ГГГГ, он сообщил об организации работы с партнерами до образования КО в <адрес>, согласно которой документы для заключения партнерского соглашения готовил ФИО155, который направлял их для согласования, после чего он же готовил партнерское соглашение, которое подписывал у клиента, затем направлял ему для подписания, но могло быть и иначе. Также Альховский подбирал кредитных консультантов, они проходили обучение, назначались на должность по его представлению. Контроль за ними осуществлял ФИО155 Он доверял Альховскому. Проверку кредитных консультантов у ИП ФИО93 он не осуществлял. Правдивость сведений, указанных Альховским, должен был проверять, в том числе ФИО158 (т.126 л.д.210-214).

При допросе свидетель ФИО156 ДД.ММ.ГГГГ сообщил о том, что благонадежность ИП ФИО93 должен был проверять советник по защите бизнеса Ставропольского ККО ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО158 (т.94 л.д.93-96), ДД.ММ.ГГГГ подтвердил ранее данные показания (т.99 л.д.51-55), ДД.ММ.ГГГГ уточнил, что в 2009 году отказал Позову Одиссею в сотрудничестве. В 2011 года он заблокировал торговую точку в <адрес> по выдаче автокредитов в связи с повышенными рисками. В начале февраля 2008 года он по программе увидел, что на двух торговых точках ИП ФИО93 повышены риски невозвращения денежных средств заемщиками, оформившими потребительские кредиты с ООО «Русфинанс ФИО126» через ИП ФИО93 При этом первые два платежа оплачивались, а с третьего начиналась неуплата, в связи с чем он понял, что это спланированные действия ФИО93 об этом он сообщил руководителю ЮФО по безопасности ФИО161, однако, в марте он увидел, что кредиты на точках ИП ФИО93 продолжают выдавать. Впоследствии выдача кредитов на торговых точках ИП ФИО93 была прекращена. Со слов Стрижова ему известно, что проводится внутреннее расследование (т.86 л.д.200-205).

Согласно протоколу допроса от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО155 (менеджер по развитию бизнеса ООО «Русфинанс ФИО126») пояснил, что в ноябре-декабре 2006 года в ФИО126 обратилась ИП ФИО93 с предложением о сотрудничестве, она предоставила соответствующий пакет документов. Он выехал на ее торговые точки, где она торговала мебелью, бытовой техникой, товарами для дома, строительства и ремонта. На привокзальном рынке товаров не было, там оформлялись кредиты. В комплексе «Мастер КМВ» были стройматериалы. Примерно весной 2007 года ФИО93 открыла магазин на рынке «Колос», но товара там не было. После получения положительного решения о подключении ИП ФИО93 к кредитной линии он передал ее работникам, которые должны были заниматься оформлением кредитных документов, пароли. В феврале-марте 2008 года поступили сведения о том, что у ФИО93 не оплачивалась половина кредитов (т.12 л.д.93-96).

Свидетель ФИО155 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил обстоятельства заключения партнерских соглашений и потребительского кредитования физических лиц. Указал, что ФИО159 и ФИО160 были направлены на обучение как кредитные консультанты в ККО в <адрес>. Правильность и грамотность составления ими документов контролировал специалист БЭК офиса Беликова ФИО101 с ноября 2007 года (т.41 л.д.1-5), ДД.ММ.ГГГГ пояснил об обстоятельствах подписания соглашения 07/02-07СТВ от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Русфинанс ФИО126» и ИП ФИО93 (т.41 л.д.6-8), ДД.ММ.ГГГГ уточнил, что советник по безопасности бизнеса Корниенко подчинялся директору ККК <адрес>. Он подготовил пакет документов для подписания соглашения ККК <адрес> с ИП ФИО93, который передал Бикузарову. Одновременно свидетель разъяснил процедуру потребительского кредитования на покупку товара у ИП ФИО93 и других партнеров ККО (т.126 л.д.108-113), ДД.ММ.ГГГГ подтвердил ранее данные показания, уточнил порядок сбора первичных документов для заключения ООО «Русфинанс ФИО126» соглашения о сотрудничестве, в том числе с ИП ФИО93, сообщил о своих обязанностях. Обратил внимание, что осуществлял контроль за работой торговых точек ИП ФИО93, разъяснил порядок подбора кандидатов внештатного консультанта (т.126 л.д.155-158), ДД.ММ.ГГГГ подтвердил, что у ИП ФИО93 в качестве кредитных специалистов работали ФИО159 и Свидетель №2 (т.87 л.д.75-76), ДД.ММ.ГГГГ подтвердил ранее данные показания (т.99 л.д.318-319).

В соответствии с протоколом допроса от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО161 (советник по защите бизнеса ООО «Русфинанс ФИО126») сообщил об обстоятельствах организации работы до образования ККО в <адрес> и после формирования ККО в <адрес> (т.126 л.д.207-209).

При допросе в качестве свидетеля ФИО161 ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не проверял точки ИП ФИО93 и ее деятельность, но примерно в середине марта 2008 года ему направили сведения о 65 кредитных делах с признаками мошенничества, заключенные ИП ФИО93, проведение проверки было поручено ФИО157 Было установлено, что заемщики ведут асоциальный образ жизни, кроме того, с их слов, им обещали некие лица погасить кредит за них, передав за это вознаграждение, о чем устно было доложено директору ФИО172 (т.128 л.д.96-102), ДД.ММ.ГГГГ указал, что подтверждает ранее данные показания (т.99 л.д.291-298), ДД.ММ.ГГГГ уточнил, что подтверждает показания, данные ранее в качестве свидетеля и в ходе очных ставок (т.134 л.д.194-196).

Согласно протоколу допроса свидетеля ФИО158 (советника по защите бизнеса Ставропольского ККО ООО «Русфинанс ФИО126») от ДД.ММ.ГГГГ, при необходимости заключения партнерского соглашения все необходимые для подписания документы готовил ФИО155, который направлял их для согласования. Обстоятельства заключения соглашения с ИП ФИО93 ему не известны (т.94 л.д.78-81).

Из протокола допроса свидетеля ФИО157 (советника по защите бизнеса контрольно-кассового офиса (ККО) <адрес> ООО «Русфинанс ФИО126») от ДД.ММ.ГГГГ следует, что он сообщил порядок потребительского кредитования физических лиц в соответствии с партнерским соглашением и уточнил, что обстоятельства подписания соглашения с ИП ФИО93 ему не известны. На ее торговых точках работали штатные кредитные консультанты ФИО159 и Свидетель №2, а также нештатный кредитный консультант Свидетель №1 Он выяснил, что среди клиентов ФИО93 очень большой процент неплательщиков, о чем доложил руководству. Было принято решение о блокировке паролей кредитных консультантов, а при проверке установлено, что лица, заключившие с ФИО126 кредитные договоры, массово не платят задолженность по кредитам, зачастую производились только первые три платежа, затем выплаты прекращались (т.69 л.д.10-13).

При допросе свидетель ФИО157 ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что хищение денежных средств ООО «Русфинанс ФИО126» выявил он (т.94 л.д.88-92), ДД.ММ.ГГГГ сообщил об обстоятельствах выявления мошеннических действий ИП ФИО93, о чем он доложил ФИО161, который не предпринимал никаких действий и не оказывал содействия в расследовании факта мошенничества со стороны ФИО93, в связи с чем он направил служебную записку о выявлении признаков мошенничества со стороны ИП ФИО93 при встречах с заемщиками он узнал, что им обещалась некая сумма за оформление на их имя потребительского кредита на их имя, а также обещалось, что оставшуюся сумму погашать не нужно, так как за них ее погасят другие люди (т.113 л.д.197-205).

Как следует из протокола допроса свидетеля ФИО162 (советника по защите бизнеса ККО <адрес> ООО «Русфинанс ФИО126») от ДД.ММ.ГГГГ, при необходимости заключения партнерского соглашения все документы готовил ФИО155 Обстоятельства заключения соглашения с ИП ФИО93 ему не известны. Весной 2009 года в его присутствии Корниенко докладывал Стрижову о больших рисках у партнера ФИО126 ИП ФИО93, при этом Кутырева призналась, что по указанию ФИО93 без должной проверки оформляла потребительские кредиты (т.113 л.д.190-194).

При допросе свидетель ФИО162 ДД.ММ.ГГГГ подтвердил ранее данные показания, сообщил, в целом, о тех обстоятельствах (т.99 л.д.84-89), ДД.ММ.ГГГГ, подтвердив ранее данные показания, уточнил, что ДД.ММ.ГГГГ Стрижов интересовался обстоятельствами его (Гапочкина) допроса следователем, в том числе относительно деятельности ИП ФИО93, Позова (т.99 л.д.284-286).

Согласно протоколу допроса свидетеля ФИО163 от ДД.ММ.ГГГГ ему в 2007 году отказали в приеме на работу в ФИО126, а Кутыреву взяли кредитным специалистом, позже приняли ФИО584 и ФИО583. Он, неофициально работая у ФИО93, заметил, что ФИО126 иногда отказывал в выдаче кредитов клиентам, которых оформляла Кутырева, после чего этих клиентов направляли к ФИО583, а там ФИО126 кредит выдавал. На товарных чеках он чаще всего видел печати ФИО559 и ИП ФИО580. При этом он видел, что при оформлении кредитов Кутырева вносила те данные, которые ей сообщал клиент, сначала она проверяла полученные сведения, а впоследствии этого уже почти не делала. При этом большое количество клиентов, желающих оформить кредит и вносивших 30% стоимости мебели, что равнялось примерно 40000-50000 рублей, выглядели как лица, не имеющие средств на покупку дорогой мебели. При этом ему известно, что если для оформления кредита приходили люди в алкогольном опьянении, грязной и порванной одежде, инвалиды либо предположительно мошенники (когда человек не заинтересован в оформлении кредита, не интересуется, каков ежемесячный платеж, какая процентная ставка и когда в глазах полное безразличие), то в компьютере делается отметка, и из ФИО126 сразу же приходит ответ об отказе в выдаче кредита, но о таких отметках клиента никогда в известность не ставили, так как это является неразглашаемой информацией (т.93 л.д.113-117).

Из протокола допроса свидетеля ФИО164 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что он дал показания, которые по своему содержанию, в целом, аналогичны вышеуказанному протоколу допроса свидетеля ФИО163 в части сведений о том, что он неофициально работал у ФИО93, видел печати ФИО559 и большое количество клиентов, которые выглядели как лица, не имеющие средств на покупку дорогой мебели (т.93 л.д.120-123).

В соответствии с протоколом от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО165 пояснил, что как директор ООО «Привокзальный» он сдавал в аренду ФИО93 офис на территории рынка примерно в 2006-2007 годах. Его сын ФИО163, который работал у ФИО93 неофициально, пояснял, что сотрудницы и ФИО93 ему как будто не доверяют, переворачивают кредитные договоры на столах. В последующем ФИО93 арендовала еще один офис, а через год прекратила свою деятельность. После этого к нему обращались различные граждане, которые искали офис ФИО93, так как им по телефону звонят какие-то лица и требуют погасить кредиты, угрожая отобрать имущество (т.93 л.д.274-276).

Свидетель ФИО166 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2007 году он на своем автомобиле ВАЗ-21099 с госрегзнаком 250 осуществлял перевозку пассажиров, которым предлагал оформить кредит в <адрес>. В его обязанности входило привезти пассажира и предоставить его ФИО91, который на территории Привокзального рынка оформлял мебель в кредит. Он (ФИО166) получал от кредитора не более 500-1000 рублей, что являлось стоимостью доставки клиента и его ожидание. При этом ФИО582 передавал ему от привезенных заемщиков товарную накладную и чек по предоплате, которые он передавал привезенным заемщикам, а они самостоятельно шли в офис ФИО126, где оформляли кредит, после чего относили кредитную историю ФИО120, который брал с них расписку, что они продают ФИО91 товар и получают за это деньги, претензий не имеют. Затем Михитар передавал деньги заемщикам. Для оформления кредита он привез не более 10-15 человек (т.88 л.д.54-56).

Согласно протоколу допроса от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО167 пояснила, что в июне 2007 года нуждалась в деньгах, знакомая ФИО141 предложила помочь, уточнив, что нужен паспорт и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, при этом после оформления кредита три месяца кредит будет оплачиваться, а затем она (Кечерукова) должна сама оплачивать свой кредит, который будет оформлен на большую сумму, чем она (Кечерукова) получит на руки. Она согласилась с таким предложением. В торговом центре мужчина по просьбе ФИО141 оформил квитанцию о приеме от нее (Кечеруковой) первоначального взноса на приобретение спального гарнитура, но она никакого взноса не платила. ФИО141 пояснила, что квитанция необходима для оформления кредита на покупку мебели, но мебель никто не будет получать, на руки она (Кечерукова) получит 22000 рублей и должна будет сама оплатить большую часть кредита в размере 50000 рублей. В офисе на рынке «Предгорный» она передала квитанцию о приеме первоначального взноса и личные документы, ей предоставили кредит, она подписала кредитные документы. Через 10 дней ФИО141 передала ей 22000 рублей (т.88л.д.109-111).

Из протокола допроса от ДД.ММ.ГГГГ свидетеля ФИО168 следует, что в декабре 2007 года ей стало известно, что ФИО141 может помочь оформить кредит на покупку мебели, однако, мебель не выдается, а выдаются деньги в размере 50 процентов от стоимости мебели, на покупку которой берется кредит. При этом ФИО577 пояснила, что два месяца по кредиту будут платить люди, которые оформляют кредит, а затем она (ФИО579) сама должна будет оплачивать кредит. Они зашли в офис, где ФИО577 сообщила мужчине, что нужны деньги, попросила оформить кредит. Мужчина пояснил, что кредит будет оформлен на покупку мягкой мебели, он выпишет квитанцию о приеме первоначального взноса на покупку мебели, которую надо представить в офис по оформлению кредита, вместо мебели она получит деньги в размере 50% от суммы кредита, два месяца за нее кредит будут оплачивать, остальное она должна будет платить самостоятельно. Она согласилась, никакой взнос не оплачивала, мебель покупать не собиралась, подписала какой-то документ, который передала в офисе по оформлению кредитов, где подписала кредитные документы, вернулась в первый офис, где ей сказали приехать через десять дней, что она и сделала. Тот же мужчина передал ей 50000 рублей и попросил подписать расписку, что она якобы получила 92000 рублей. Впоследствии она кредит не оплачивала, так как не было денег (т.88 л.д.115-117).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО168 пояснила, что на ее сестру Булатовой П.И.-Кечерукову П.И. сотрудники ООО «Русфинанс ФИО126» оформляли кредит, по которому она получила примерно 20000 рублей, при этом не знала, что совершает преступление, не желала похитить деньги ФИО126, собиралась погасить кредит, не отказывается от своих обязательств перед ФИО126 (т.91 л.д.4-5), она (ФИО168) также не знала, что совершает преступление, способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита ей не был известен, она не желала похитить денежные средства у ФИО126, не похищала их, 50000 рублей получила для своих нужд в качестве благодарности за помощь в оформлении кредита, собиралась погашать кредит, не отказывается от своих обязательств перед ФИО126 (т.91 л.д.47-48).

Из оглашенного протокола допроса свидетеля ФИО85 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО577 предложила ей в мае 2007 года оформить на свое имя потребительский кредит на приобретение мебели, часть суммы от которого – от 10 и выше процентов от суммы кредита - она (ФИО581) получит на руки, остальную сумму за нее погасят. Ей и ФИО84 ФИО577 поясняла, что при оформлении кредита надо говорить, что они работают, имеют хороший заработок не менее 15000 рублей. Также ФИО577 пояснила, что 6-7 месяцев кредит будет оплачиваться, а затем платить не надо, так как кредит будет погашен. ФИО577 завела ее в офис, где парень дал ей на подпись несколько документов, один из которых – квитанция о приеме якобы от нее первоначального взноса на приобретение мебельного гарнитура, но она никакой взнос не вносила, подписала товарный чек на приобретение мебели. Такие же документы дали на подпись ФИО84. После этого ФИО577 отвела их в другой офис, где она (ФИО581) передала девушке свои документы и квитанцию о приеме первоначального взноса и товарную накладную для оформления кредита, который ей одобрили, после чего она подписала кредитные документы. ФИО577 забрала сразу квитанцию об оплате кредита. Впоследствии ФИО577 передала ей 10000 рублей. Затем из ФИО126 пришло уведомление, что кредит не оплачивается. Она никакие товары в кредит не покупала и не собиралась покупать, никакой мебели не видела, оплачивать кредит не может в связи с отсутствием денег и по состоянию здоровья (т.88 л.д.171-174).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО85 пояснила, что не знала, что совершает преступление, способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита ей не был известен, она не желала похитить денежные средства у ФИО126, не похищала их, 10000 рублей получила для своих нужд в качестве благодарности за помощь в оформлении кредита, собиралась погашать кредит, не отказывается от своих обязательств перед ФИО126 (т.91 л.д.49-50).

Как следует из оглашенных протоколов допроса свидетеля ФИО169 от 11 и ДД.ММ.ГГГГ соответственно, в 2007 году ему стало известно от ФИО411, что какие-то греки оформляют кредиты, выдаваемые «Русфинансбанком» якобы на покупку мебели, но вместо мебели выдавали деньги, сумма кредита зависела от желания клиента. Впоследствии он познакомился с ФИО573 Кроме них кредитами занимались ФИО145, ФИО146 и ФИО148 Он стал рассказывать своим знакомым, что может помочь с кредитом, за что его надо отблагодарить, объяснял людям условия, согласно которым кредит оформляется на покупку мебели или стройматериалов, однако, вместо них выдаются деньги. Он привел примерно 15-20 таких клиентов. Процентное соотношение, на какую сумму оформлялся кредит и какая сумма выдавалась на руки клиенту, определяли вышеуказанные лица, которые оформляли кредит. Сразу деньги клиентам не выдавались, они получали от 50 до 80 процентов от суммы кредита. После оформления кредитов от клиентов отбирали расписки о том, что они якобы получили товар. Это делалось для того, чтобы клиенты не обвинили в том, что не получили товары (т.44 л.д.42-45). По договоренности с Лефтеровым, Нахапетовым, Давидяном, Мясищевым и Тунибабяном он должен был находить клиентов, на которых можно было оформить кредит. В офисах кредитные специалисты, не проверяя полученные сведения, оформляли документы, необходимые для получения кредита. Проблем при оформлении кредитов не возникало, даже когда он приводил нетрезвых клиентов. Спустя 7-10 дней ему звонили и сообщали, что надо приехать с клиентом за деньгами, клиент писал расписку, получал оговоренную сумму, ему (Саркисяну) платили 2-5% от суммы кредита, что составляло 2000-5000 рублей (т.44 л.д.46-48).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО169, в целом, сообщил о тех же обстоятельствах, о которых указано в вышеуказанных протоколах допросов (т.88 л.д.210-215).

Согласно протоколу допроса от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО170 сообщила, что ФИО171 рассказала о том, что взяла кредит, который не надо выплачивать. Переписав у нее номер телефона, он (Катрузова) позвонила по нему, познакомилась с женщиной по имени ФИО96, которая подтвердила, что можно взять кредит, за который не надо платить проценты. Она познакомила с этой женщиной Когутенко, Кияненко, Яцукову, ФИО578, которые потом взяли кредит в <адрес>, а ФИО96 ей заплатила за это деньги. Впоследствии она узнала от Кияненко и Яцуковой, что им пришли извещения об оплате кредита на большие суммы (т.29 л.д.214).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО170 дала показания, которые по своему содержанию аналогичны вышеуказанному протоколу допроса от ДД.ММ.ГГГГ, уточнив, что впоследствии к ней приезжала ФИО96 с сотрудниками полиции, при проверке показаний на месте ФИО96 назвала свою фамилию – Доля (т.29 л.д.216-217).

Свидетель ФИО172 (директор департамента по защите бизнеса ООО «Русфинанс ФИО126») при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщил о структуре ФИО126, порядке заключения соглашений о партнерстве, действиях советника по защите бизнеса территориального ККО, зафиксированных в регламенте ФИО126. Уточнил, что ему не известно о каких-либо связях и взаимоотношениях Стрижова с ФИО93, Позовым и другими фигурантами по уголовному делу, (т.99 л.д.56-60).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО172 подтвердил ранее данные показания (т.99 л.д.388-389).

Свидетель Свидетель №3 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он в павильоне на Привокзальном рынке оформил кредит на приобретение окон и дверей, передал 40 тысяч рублей на первоначальный взнос, получил товарный чек с указанием заказанных товаров, а также приходный кассовый ордер, подтверждающий, что он сделал предоплату в размере 40000 рублей. В другом павильоне для оформления кредита он ответил на поставленные вопросы, подписал кредитные документы, не читая. В указанный срок окна и двери ему не привезли, вышеуказанные павильоны были закрыты. Он понял, что ему обманули, деньги никто не вернет. Потом стали приходить письма из ФИО126 «Русфинанс» с требованием погасить задолженность (т.72 л.д.54-56).

Об этих же обстоятельствах свидетель Свидетель №3 сообщил при допросе ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.43-45).

Свидетель Свидетель №5 при допросе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ сообщил об обстоятельствах, аналогичных тем, о которых указал свидетель Свидетель №3, с уточнением о том, что первоначальный взнос составил 30000 рублей, окна и двери ему не поставили, сообщили по телефону, что ФИО126 аннулировал кредит, деньги он может забрать в том же павильоне. В мае 2008 года пришло письмо из ФИО126 с требованием погасить задолженность по кредиту. Впоследствии девушка Аня, которая привела его в павильон для оформления кредита, возвратила ему 15 тысяч рублей (т.72 л.д.39-41, т.7 л.д.49-51 соответственно).

Свидетель Свидетель №4 при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщил, что в феврале 2008 года знакомый ФИО99 обещал помочь в получении кредита, за что надо заплатить 10% от суммы кредита. Его (Свидетель №4) это устроило, ФИО99 отвел его в офис, где девушка внесла его данные в компьютер, распечатала документы, которые он подписал, но ему отказали в выдаче кредита. Впоследствии ФИО99 познакомил его с Шамсутдиновой, которая дала ему в долг 30000 рублей, просила через год отдать 36000 рублей. По ее просьбе он написал расписку на указанную сумму. Впоследствии для возврата долга он ФИО99 не нашел, а из ФИО126 «Русфинанс» пришло уведомление о задолженности по кредиту в размере 221955 рублей, хотя он кредит не брал (т.7 л.д.46-48).

Об этих же обстоятельствах свидетель Свидетель №4 сообщил при допросе ДД.ММ.ГГГГ (т.72 л.д.6-8).

В соответствии с протоколом допроса свидетеля ФИО173 от ДД.ММ.ГГГГ он как собственник нежилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>, заключил ДД.ММ.ГГГГ договоры аренды с Тумояном и ФИО581, которые фактически внесли арендную плату и въехали в офис в октябре-ноябре 2007 года по апрель 2008 года, свою мебель и технику не привозили, в этом здании не было мебельного магазина (т.41 л.д.52-54).

Согласно протоколу допроса от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО174 пояснил, что возможно в 2007-2008 годах из разговоров он узнал, что Лефтеров и Нахапетов занимаются оформлением кредитов, связанных с мебелью. Они находили и привозили людей, на которых можно было оформить кредит якобы на покупку мебели, но мебели не было, вместо мебели они обналичивали деньги (т.113 л.д.48-51).

Свидетель Свидетель №6 И.В. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что осенью 2007 года он оформил кредит на покупку мебели в размере 120000 рублей, Мужчина по имени Вадим оформил квитанцию об уплате им якобы первоначального взноса в размере 50000 рублей, но взнос он не платил. Ха это ему дали 25000 рублей. Там же оформили кредиты на Акиншину, Свидетель №7, Свидетель №8, которые по просьбе Вадима при оформлении кредитов указывали ложные данные о месте работы и заработной плате (т.13 л.д.191-193).

При последующих допросах свидетель Свидетель №6 И.В. ДД.ММ.ГГГГ описал Вадима (т.13 л.д.220-221), сообщил, что в ходе опознания опознал ФИО145, который оформил на имя Акиншиной, Свидетель №8 и Свидетель №7 кредиты на покупку мебели, но мебель указанные лица не получали (т.13 л.д.232-233), ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №6 И.В. уточнил, что вносил первоначальный взнос, мебель не получал (т.16 л.д.76-77).

Свидетель Свидетель №6 Л.В. при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщила об обстоятельствах оформления мужем Свидетель №6 И.В. кредита на 120000 рублей, за что мужу заплатили 25000 рублей, а также об обстоятельствах получения кредита Акиншиной, Свидетель №8, Свидетель №7. Одновременно указала, что все кредитные документы, за исключением Акиншиной, забирали с собой Вадим и ФИО99. По просьбе Вадима Свидетель №7 и Свидетель №8 писали расписки о получении ими мебели, но никакой мебели никто не получал при оформлении кредитов (т.13 л.д.187-190).

При последующих допросах свидетель Свидетель №6 Л.В. ДД.ММ.ГГГГ описала Вадима (т.13 л.д.218-219), сообщила, что в ходе опознания опознала в ФИО145 Вадима, который оформил на имя Акиншиной, Свидетель №8 и Свидетель №7 кредиты на покупку мебели и фиктивные документы об уплате ими первоначальных взносов, которые те не вносили (т.13 л.д.230-231).

Из оглашенного в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ протокола допроса свидетеля Свидетель №7 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в конце января 2008 года Свидетель №6 пояснила ей, что может помочь получить кредит, ей (Свидетель №7) передадут 10000 рублей, оставшаяся сумма пойдет на погашение кредита, который оформляется на мебель, эта мебель будет реализована, кредит будет погашен за три месяца. ДД.ММ.ГГГГ в офисе мужчина распечатал квитанции о том, что она внесла первоначальный взнос в размере 60000 рублей за гостиный гарнитур. В другом помещении девушка с ее слов заполнила документы, сказала, что ей (Свидетель №7) выдают кредит в размере 109000 рублей. По просьбе Свидетель №6 она написала расписку о получении мебельного гарнитура, чтобы обналичить денежные средства, полученные в кредит. Расписку и документы на кредит забрал мужчина по имени Вадим. Денег она не получала (т.13 л.д.154-157).

При последующих допросах Свидетель №7 ДД.ММ.ГГГГ пояснила о тех же обстоятельствах, уточнив, что никакой мебели она не получала, впоследствии стали звонить из ФИО126 и требовать погашения кредита (т.13 л.д.174-177), ДД.ММ.ГГГГ сообщила, что в ходе опознания опознала ФИО145 как мужчину, который оформлял обманным путем на ее имя кредит ДД.ММ.ГГГГ (т.13 л.д.200-201), ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что первоначальный взнос, на основании которого был оформлен кредит, она не вносила (т.12 л.д.149-150), ДД.ММ.ГГГГ указала, что не знала способ получения денежных средств, денежные средства не получала, расписок в получении денег не писала (т.86 л.д.96-98).

Свидетель Свидетель №8 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что нуждалась в деньгах, оформила на свое имя кредит в январе 2008 года, за что получила 5000 рублей. При этом оформили чек, что она внесла первоначальный взнос 40000 рублей на покупку мебели, но она никакого взноса не вносила, затем подписала кредитные документы. В начале марта 2008 года по просьбе Свидетель №6 она написала расписку о получении ею мебели, приобретение которой было оформлено в кредит. Впоследствии стали приходить уведомления о необходимости уплатить кредит (т.13 л.д.182-186).

При последующих допросах свидетель Свидетель №8 ДД.ММ.ГГГГ описала внешность парня, который оформил квитанцию об уплате ею первоначального взноса и иные документы, на основании которых был оформлен кредит (т.12 л.д.155-156), ДД.ММ.ГГГГ сообщила, что не уверена, что Цхай является лицом, который оформил квитанцию об уплате первоначального взноса (т.12 л.д.160-161), ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в кредитных документах, оформленных для того, чтобы получить 10000 рублей, стоят ее подписи (т.75 л.д.42045).

Свидетель ФИО175 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что со слов ФИО574 Ей известно, что в декабре 2007 года на ее имя был оформлен кредит на приобретение мебели, который погашается людьми, получившими в пользование этот кредит, за что Акиньшиной передали денежное вознаграждение в размере 10000 рублей. Об этом она (Бардычева) рассказала Свидетель №7, от которой стало известно, что на имя Свидетель №7 также был оформлен кредит на 100000 рублей, за что той должны были передать вознаграждение 10000 рублей, но не передали (т.13 л.д.158-160).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель Бардычева уточнила, что от Акиньшиной ей известно, что для оформления кредита необходимо приехать на рынки ТЗК «Предгорный», где в офисе от ФИО126 выдают кредиты, там надо подписать документы на приобретение мебели в кредит, за что платят 10000 рублей (т.13 л.д.172-173).

Свидетель ФИО176 (специалист ОАО КБ «Евросити ФИО126») при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что предъявленные ей на обозрение документы, подтверждающие осуществление платежей по кредитным договорам на имя Свидетель №8, ФИО213 и ФИО360, выполнены ею, она принимала денежные средства по указанным платежным поручениям, но не помнит обстоятельства приема денежных средств и оформления этих документов. Без предъявления оригинала паспорта и по копии паспорта она не имела права и не принимала денежные средства от клиентов (т.14 л.д.44-46).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО176 сообщила порядок работы по приему и перечислению денежных средств клиентов в счет оплаты кредита физлицами без открытия счета, допустила, что могла совершить механическую ошибку при заполнении документов, она не помнит обстоятельства записей, выполненных ею в заявлении от имени Свидетель №7 (т.14 л.д.50-52).

Согласно оглашенному протоколу допроса от ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО177 сообщила о том, что в декабре 2007 года с помощью малознакомого мужчины по имени ФИО103 она оформила на свое имя кредитный договор путем подписания пакета кредитных документов якобы на приобретение кровати, после чего написала расписку о получении 90000 рублей, но фактически получила только 40000 рублей (т.75 л.д.7-12).

Свидетель ФИО178 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что подписывала документы для получения кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», но ей сказали, что в кредите отказано. Мебель она не покупала, первоначальный взнос не делала, на товарном чеке №ДД.ММ.ГГГГ00 рублей не ее подпись, уведомления из ООО «Русфинанс ФИО126» о задолженности по кредиту ей не приходили (т.75 л.д.13-15).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО178 сообщила, что не знала способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», никаких денежных средств за помощь в получении кредита не получала (т.132 л.д.169-170).

Свидетель ФИО179 при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщила об обстоятельствах подписания пакета кредитных документов якобы на приобретение мебели с помощью малознакомой ФИО115, после чего она по просьбе ФИО115 написала расписку о получении в долг от Антоняна 92 или 98 тысяч рублей, после чего получила от ФИО115 40 тысяч рублей, из которых 2 тысячи отдала ФИО115, после чего стали приходить уведомления из ФИО126 о необходимости оплатить кредит (75 л.д.27-29).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО179 уточнила, что не знала способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», денежные средства от ФИО115 (Донары) получила за свою фактическую помощь в получении кредита (т.132 л.д.144-145).

Свидетель ФИО180 при допросеДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года с помощью малознакомой ФИО115, которая дала ей товарный чек и квитанцию о якобы уплаченной части стоимости товара, попыталась оформить на свое имя кредитный договор якобы на приобретение мебели путем подписания пакета кредитных документов, но в получении кредита ФИО126 ей отказал. Впоследствии пришло уведомление о необходимости погасить кредит (т.75 л.д.34-36).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО180 уточнила, что не знала способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126» (т.132 л.д.129-131).

Свидетель ФИО181 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году с помощью малознакомой женщины по имени ФИО115, которая дала ей товарный чек и квитанцию о якобы уплаченной части стоимости товара, попыталась оформить на свое имя кредитный договор якобы на приобретение мебели путем подписания пакета кредитных документов, но в получении кредита ФИО126 ей отказал. Уведомления о необходимости погасить кредит ей не приходили (т.75 л.д.31-32).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО181 уточнила, что никаких расписок при обращении за кредитом она не писала, в оформлении кредита ей никто не помогал, денежных средств ни от кого не получала (т.132 л.д.162-163).

Свидетель ФИО182 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ноябре 2007 года с помощью мужчина по имени, возможно, Анатолий, который дал ему товарный чек и квитанцию о якобы уплаченной части стоимости товара, попытался оформить на свое имя кредитный договор якобы на приобретение дверей и окон путем подписания пакета кредитных документов, но в получении кредита ФИО126 ему отказал. Впоследствии пришло уведомление о необходимости погасить кредит (т.75 л.д.38-40).

Свидетель ФИО183 при допросеДД.ММ.ГГГГ указала, что в кредит приобрела мебель, внесла первоначальный взнос, ей выдали товарный чек на мебель и квитанцию о внесении первоначального взноса (т.75 л.д.47-50).

Свидетель ФИО184 при допросе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в октябре 2007 года она не смогла найти свой паспорт, через неделю паспорт отдал ее знакомый, сказав, что нашел его на улице, а впоследствии стали поступать звонки и письма из «Русфинанс ФИО126» о задолженности по кредиту. Подписи в кредитных документах на ее имя ставила не она (т.75 л.д.51-53, т.132 л.д.165-166).

Свидетель ФИО185 при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщил, в августе 2007 по просьбе Гривцовой Галины он взял на себя кредит, после чего стали поступать уведомления о задолженности перед «Русфинанс ФИО126» (т.75 л.д.55-57).

Свидетель ФИО186 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», не получала денежные средства за свою фактическую помощь в получении кредита, расписку о получении денежных средств не писала (т.91 л.д.162-163).

Свидетель ФИО187 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года с помощью ФИО115, которая дала ей, насколько она помнит, товарный чек, оформила документы, ей дали разрешение на кредит, затем она получила от ФИО115 20000 рублей и по просьбе ФИО115 написала расписку, что берет у нее в долг 20000 рублей. Впоследствии пришло уведомление о задолженности (т.75 л.д.63-65).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель Колосова пояснила, что в 2006 году обращалась в ФИО126 «Русфинанс» для получения потребительского кредита, но ФИО126 кредит не одобрил. Денежные средства она не получала, расписок о получении денежных средств не писала (т.132 л.д.146-148).

Свидетель ФИО188 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2008 году с помощью неизвестного мужчины по имени ФИО118, который выписал товарный чек на окна и двери, а также квитанцию о внесении первоначального взноса, он подписал пакет кредитных документов, ему сказали, что кредит одобрен, но он никаких денег не получал, потом пришло уведомление из ФИО126 о задолженности (т.75 л.д.67-69).

Свидетель ФИО189 при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщил, что в ноябре 2007 года подписал пакет документов для получения кредита, но ему сказали, что ФИО126 отказал в выдаче кредита. Через несколько месяцев пришло уведомление о задолженности по кредиту (т.75 л.д.71-73).

Свидетель ФИО190 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 ода по просьбе Раисы Артемовны, фамилии которой не знает, оформила на себя кредит для нее в представительстве «Русфинанс ФИО126», после этого пришло письмо из ФИО126 о задолженности (т.75 л.д.75-77).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО190 уточнила, что не знала способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», никаких денежных средств за помощь в получении кредита не получала, никаких расписок не писала (т.91 л.д.91-93).

Свидетель ФИО191 при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщила, что по просьбе своего парня ФИО192 подписала ДД.ММ.ГГГГ какие-то документы (т.75 л.д.79-80).

Свидетель ФИО193 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в октябре 2007 года незнакомая женщина по имени ФИО115 предложила заработать, он согласился, по ее просьбе подписал документы, которые отдал ей, а она дала ему 500 рублей. Потом пришло уведомление из «Русфинанс ФИО126» о задолженности (т.75 л.д.88-90).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель Ярмохин уточнил, что не знал способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», никаких расписок в получении денежных средств не писал (т.91 л.д.135-137).

Свидетель ФИО194 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по просьбе малознакомого для него на себя оформила кредит на покупку мебели в 2008 году в ООО «Русфинанс ФИО126». Она не знала способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», денежные средства ни от кого не получала (т.91 л.д.226-228).

Свидетель ФИО195 при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщила, что в начале февраля 2007 года она хотела приобрести стиральную машину в кредит, подписала документы для оформления кредита, но ей сказали, что в выдаче кредита отказано. В 2008 году пришло уведомление из «Русфинансбанка» о задолженности. Обратила внимание, что не оформляла спальную комнату «Людовик» стоимостью 153000 рублей, не вносила первоначальный взнос в размере 40000 рублей, продавца ФИО93, указанную в товарном чеке и на квитанции, не знает (т.75 л.д.96-98).

Свидетель ФИО196 при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщила, что нуждалась в деньгах, в конце декабря 2007 года обратилась к незнакомой ФИО115, которая пояснила порядок получения денег, направила в представительство ФИО126, где она подписала документы, после чего ей дали разрешение на кредит, через несколько дней по просьбе ФИО115 она написала расписку, что взяла деньги, затем ФИО115 передала ей 45000 рублей. Впоследствии пришло уведомление из ФИО126 о задолженности по кредиту (т.75 л.д.100-102).

Свидетель ФИО197 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в конце декабря 2007 года с помощью неизвестной женщины по имени ФИО110 подписал документы на выдачу кредита, который ему одобрили. Первоначальный взнос он не вносил. Впоследствии он передумал брать кредит, о чем сказал своему знакомому, помогавшему ему. В апреле 2008 года пришло уведомление из ФИО126 о задолженности (т.75 л.д.158-160).

Свидетель ФИО198 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в начале января 2007 года в целях приобретения окон и дверей внес в магазине первоначальный взнос в размере 30000 рублей, ему выдали товарный чек и квитанцию, после чего он пошел оформлять кредит в представительство «Русфинансбанка», подписал там документы, ему одобрили кредит, выдали платежные квитанции и копию кредитного договора, после этого ему привезли окна и двери, кредит погашен (т.75 л.д.162-164).

Свидетель ФИО199 при допросе ДД.ММ.ГГГГ сообщила, что в августе 2007 года по просьбе знакомой ФИО200 взяла для последней на свое имя кредит. Впоследствии пришло уведомление из ФИО126 о задолженности (т.75 л.д.169-171).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО199 уточнила, что не знала способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», никаких расписок в получении денежных средств не писала (т.132 л.д.142-143).

Свидетель ФИО201 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года она нуждалась в деньгах, незнакомая женщина на рынке пояснила ей порядок получения денег, направила в представительство «Русфинансбанка», где она подписала документы, ей сказали, что кредит одобрен. В конце декабря она по просьбе женщины написала расписку, что получила у нее деньги, но фактически она денег не получала, впоследствии пришло уведомление из ФИО126 о задолженности (т.75 л.д.177-179).

Свидетель ФИО202 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2008 году при помощи незнакомой женщины подписала пакет кредитных документов, ей сказали, что дано разрешение на кредит, но первоначальный взнос она не вносила, мебель не получала (т.75 л.д.110-112).

Свидетель ФИО203 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что она в январе 2007 года с помощью ранее ей незнакомой женщины, путем подписания пакета кредитных документов, оформила на свое имя кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО126», якобы на приобретение мебели. Первоначальный взнос, указанный в документах при оформлении кредита, она не вносила, получила при этом 40 000 рублей, написав по требованию указанной женщины расписку о получении 60000 рублей (т.75 л.д.116-118).

Свидетель ФИО204 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что примерно в конце января 2008 года она намеревалась приобрести мебель, с помощью незнакомой женщины она заполнила пакет документов на кредит, но в выдаче кредита ей было отказано. Первоначальный взнос она не вносила (т.75 л.д.127-129).

Свидетель ФИО205 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в октябре 2007 года он подписал пакет документов для получения кредита на приобретение мебели по просьбе своей матери ФИО206 (т.75 л.д.150-152).

Свидетель ФИО207 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что он в ноябре 2007 года он в кредит приобрел окна и двери (т.75 л.д.154-156).

Свидетель ФИО208 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что она в 2008 году при помощи ранее малознакомой ФИО110 решила приобрести мебель в кредит, подписала документы, первоначальный взнос не вносила, мебель не получила, впоследствии узнала о задолженности перед «Русфинансбанком» (т.75 л.д.201-204).

Свидетель ФИО209 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2007 году он потерял паспорт, кредит в ООО «Русфинанс ФИО126» не оформлял, в анкете заемщика не расписывался (т.75 л.д.207-208).

Свидетель ФИО210 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года она нуждалась в деньгах, по просьбе незнакомой ФИО115 она подписала подготовленные парнем два документа, после чего в представительстве «Русфинансбанка» она подписала документы на кредит, ей сказали, что кредит одобрен. Затем она написала расписку ФИО115, но денег не получила. Впоследствии узнала о своей задолженности перед ФИО126. Первоначальный взнос она не вносила, мебель не покупала (т.75 л.д.209-212).

Свидетель ФИО211 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ему не был известен способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита (т.91 л.д.64-67).

Свидетель ФИО212 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в феврале 2008 года заполнила документа на получение кредита, но ей сказали, что в кредите отказано. Впоследствии узнала о своей задолженности перед ФИО126 (т.91 л.д.103-105).

Свидетель ФИО213 при допросе ДД.ММ.ГГГГ в качестве свидетеля пояснил, что ему не был известен способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита (т.86 л.д.85-87).

Свидетель ФИО214 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что ей не был известен способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита, денежные средства не получала, расписок в получении денег не писала (т.86 л.д.92-95).

Свидетель ФИО215 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что ей не был известен способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита. Получила 30000 рублей за помощь в получении кредита, расписок в получении денежных средств не писала (т.91 л.д.138-140).

Свидетель ФИО216 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ему не был известен способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита. Денежные средства он не получал, расписок в получении денежных средств не писал (т.91 л.д.147-149).

Свидетель ФИО217 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ему не был известен способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита. Получил 10000 рублей за помощь в получении кредита, расписок в получении денежных средств не писал (т.86 л.д.80-81).

Свидетель ФИО218 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что она оплатила кредит, взятый в «Русфинансбанке» (т.134 л.д.200-203).

Свидетель ФИО219 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ему не был известен способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита. Получил 70000 рублей за помощь в получении кредита, расписок в получении денежных средств не писал (т.91 л.д.190-192).

Свидетель ФИО220 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ему не был известен способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита. Получил 20000 рублей за помощь в получении кредита, расписок в получении денежных средств не писал (т.91 л.д.144-146).

Свидетель ФИО221 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2007 году он по просьбе знакомого предоставил свои документы для оформления кредита, подписал пакет кредитные документов, в качестве вознаграждения получил ноутбук. Потом узнал о своей задолженности перед «Русфинансбанком», которую погасил (т.91 л.д.213-214).

Свидетель ФИО222 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что ей не был известен способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита. Получил 30000 рублей за помощь в получении кредита, расписок в получении денежных средств не писал (т.91 л.д.74-77).

Свидетель ФИО223 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что по просьбе малознакомого пытался оформить на себя кредит в 2007 году, но ему сказали, что в выдаче кредита отказано. Никаких денег он не получал. Впоследствии от сотрудников полиции узнал, что на него оформлен кредит (т.91 л.д.202-204).

Свидетель ФИО224 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в декабре 2007 года по просьбе знакомого оформил на себя кредит для женщины по имени Аня, за что она передала ему 50000 рублей, о чем он написал ей расписку. Уточнил, что первоначальный взнос он не вносил (т.64 л.д.12-15).

Свидетель ФИО225 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2007 году он нуждался в деньгах, он решил взять кредит при помощи незнакомого мужчины, подписал документы на кредит, тот мужчина передал ему 17000 рублей, расписку в получении этих денег он не писал (т.64 л.д.53-55).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО225 уточнил, что ему не был известен преступный характер и способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита (т.91 л.д.22-23).

Свидетель ФИО226 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что примерно в ноябре 2007 года он нуждался в деньгах, при помощи неизвестной ФИО97 заполнил документы на кредит, который ФИО126 одобрил, после чего ФИО97 дала ему 1000 рублей (т.64 л.д.56-58).

Свидетель ФИО227 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что примерно в начале декабря 2007 года незнакомый мужчина пояснил, что для получения денег необходимо взять товар в кредит. Он внес первоначальный взнос за металлические ворота, подписал документы для оформления кредита, который ему одобрили. Ворота получил через несколько дней (т.64 л.д.59-61).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО227 уточнил, что ему не был известен преступный характер и способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита, денежные средства за свою помощь в получении кредита не получал, расписок в получении денежных средств не писал (т.132 л.д.158-159).

Свидетель ФИО228 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ у нее был похищен паспорт, кредит в ООО «Русфинанс ФИО126» она не оформляла (т.64 л.д.64-66).

Свидетель ФИО229 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года мужчина предложил заработать путем оформления мебели в кредит, за что дадут денег, она подписала документы на получение кредита, который ей одобрили, за что получила 18000 рублей. Впоследствии пришло уведомление о задолженности в «Русфинансбанке» (т.64 л.д.73-76).

Свидетель ФИО230 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2008 года по просьбе Данильяна оформила для последнего на свое кредит. Затем узнала, что кредит не оплачен (т.64 л.д.78-80).

Свидетель ФИО231 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года мужчина предложил заработать путем оформления мебели в кредит, за что дадут денег, она подписала документы на получение кредита, который ей не одобрили (т.64 л.д.82-84).

Свидетель ФИО232 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что является двоюродным братом ФИО233, его местонахождение того ему не известно (т.64 л.д.86-88).

Свидетель ФИО234 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что примерно в ноябре 2007 года при помощи незнакомой ФИО121, как позже узнал, Орловой, в целях получения денег сказал в офисе, что хочет приобрести окна и двери, ему дали документ, с которым он пошел в представительство ФИО126, где подписал документы, там ему одобрили кредит. После этого он передумал получать кредит, никаких денег не получал (т.64 л.д.89-91).

Свидетель ФИО235 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в феврале 2008 года для получения денег подписала документы на кредит якобы для приобретения товара, но ФИО126 отказал в выдаче кредита (т.64, л.д.93-95).

Свидетель ФИО236 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в октябре 2007 года нуждался в деньгах, при помощи незнакомых оформил на себя кредит на приобретение окон и дверей, за что получил 40000 рублей (т.64 л.д.167-171).

Свидетель ФИО237 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в октябре 2007 года нуждался в деньгах, ему пообещали 40000 рублей за оформление потребительского кредита, после этого заплатили 40000 рублей как вознаграждение за оформление кредита, никакие товары не получал, первоначальный взнос за кредит не вносил (т.64 л.д.180-182).

Свидетель ФИО238 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что он в 2006 году потерял паспорт, кредиты в ООО «Русфинанс ФИО126» не оформлял (т.64 л.д.192-196).

Свидетель ФИО239 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в феврале 2008 года она кредит ООО «Русфинанс ФИО126» не оформляла, так как в декабре 2007 года потеряла свой паспорт (т.64 л.д.209-210).

Свидетель ФИО240 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в декабре 2007 года он кредит в ООО «Русфинанс ФИО126» не оформлял, так как утерял свой паспорт в октябре 2007 года (т.64 л.д.213-215).

Свидетель ФИО241 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в начале февраля 2008 года с помощью ранее незнакомых людей оформил на себя кредит в ООО «Русфинанс ФИО126», за что обещали вознаграждение в размере 5000 рублей, но он их не получил (т.64 л.д.221-224).

Свидетель ФИО242 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2008 года она кредит в ООО «Русфинанс ФИО126» не оформляла, так как потеряла свой паспорт в ноябре 2007 года (т.64 л.д.226-227).

Свидетель ФИО243 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года планировала купить мебель, по предложению продавца решила оформить кредит, заплатила первоначальный взнос 4030 рублей, мебель получила, кредит оплачивает (т.64 л.д.230-232).

Свидетель ФИО89 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что весной 2007 года нуждался в деньгах, ему предложили помощь в получении кредита на мебель, оформил кредит через ООО «Русфинанс ФИО126», предоставив товарный чек, за что получил 5000 рублей, никакие расписки не писал (т.64 л.д.234-237).

Свидетель ФИО244 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в конце октября 2007 года нуждался в деньгах, ему предложили оформить кредит на мебель, за это обещали вознаграждение 10% от стоимости сделки, в ООО «Русфинанс ФИО126» оформил кредит на себя, за что получил 15000 рублей (т.64 л.д.239-242).

Свидетель ФИО245 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году хотела взять кредит, посоветовали «Русфинанс ФИО126», обещали помочь в получении кредита, она заполнила документа, но ей сказали, что в выдаче кредита отказано. Впоследствии пришло уведомление о задолженности (т.64 л.д.244-246).

Свидетель ФИО246 ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в целях получения денег по просьбе незнакомого мужчины подписал в декабре 2007 года кредитный договор, но денег не получил (т.76 л.д.21-26).

Свидетель ФИО247 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что ее мать примерно три года назад оформляла кредит в ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» на лечение ее отца. Обстоятельства получение ее матерью кредита, ей неизвестны (т.76 л.д.27-28).

Свидетель ФИО248 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в январе 2008 года с помощью знакомого по имени «Юнус» он подписал пакет кредитных документов, оформил на свое имя кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО126», за что получил 10 000 рублей в качестве материального вознаграждения (т.76 л.д.97-101).

Свидетель ФИО249 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в ноябре 2007 года с помощью неизвестных парней, представившихся ФИО99 и ФИО106, подписал пакет кредитных документов, оформил на свое имя кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО126» якобы на приобретение мебели, ему давали квитанцию якобы о том, что внес первоначальный взнос. За свою услугу получил 5 000 рублей в качестве материального вознаграждения (т.76 л.д.103-106).

Свидетель ФИО250 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года с помощью незнакомого мужчины подписала пакет кредитных документов, оформила на свое имя кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО126» якобы на приобретение мебели, за что получила 25 000 рублей в качестве материального вознаграждения (т.76 л.д.116-119).

Свидетель ФИО251 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в январе 2008 года с помощью незнакомых мужчин он путем подписания пакета кредитных документов оформил на свое имя кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО126» якобы на приобретение окон и дверей ПВХ (т.76 л.д.121-124).

Свидетель ФИО252 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года с помощью знакомого по имени Альберт она путем подписания пакета кредитных документов оформила на свое имя кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО126» якобы на приобретение товара, за что получила 25000 рублей в качестве материального вознаграждения, написала об этом расписку (т.76 л.д.225-227).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО252 пояснила, что в 2007 году она нуждалась в деньгах, сосед Лесовский заполнил пакет документов, которые она подписала, за что ей дали 25000 рублей, а после этого пришло уведомление из ФИО126 о задолженности по кредиту (т.91 л.д.215-216).

Свидетель ФИО253 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в конце 2007 года нуждалась в деньгах, мебель не покупала, первоначальный взнос не вносила, но оформила на себя кредит, за что получила 10000 рублей (т.76 л.д.229-232).

Свидетель ФИО254 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2008 потеряла паспорт, потом узнала, что на ее имя оформлен кредит. В представленный на обозрение ее паспорт вклеена не ее фотография (т.76 л.д.233-234).

Свидетель ФИО255 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что три года назад она приобрела в кредит мебель, которую собирала сама (т.76 л.д.240-241).

Свидетель ФИО256 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ по просьбе знакомого ФИО257 оформил на свое имя кредит для ФИО257 Никаких денег не получал и не договаривался об этом (т.76 л.д.243-244).

Свидетель ФИО71 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году по просьбе знакомого оформила на свое имя кредит для мужчины по имени Сэм. Впоследствии пришли документы о ее задолженности перед ФИО126 (т.76 л.д.246-247).

Свидетель ФИО76 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил о том, что ДД.ММ.ГГГГ по просьбе знакомого оформил для него на себя кредит, потом пришло уведомление о задолженности по кредиту (т.66 л.д.1-2).

Свидетель ФИО258 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил о том, что три года назад потерял паспорт, кредит не брал, в предъявленном паспорте не его фотография, почерк в кредитных документах не его (т.66 л.д.4-5).

Свидетель ФИО259 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил о том, что нуждался в деньгах, ему пообещали денег за оформление кредита на свое имя, за что дали 10000 рублей (т.66 л.д.8-10).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО259 уточнил, что не знал о преступном характере получения денег в ООО «Русфинанс ФИО126», получил 50000 рублей в качестве благодарности за помощь в получении кредита, написал расписку в получении денег (т.86 л.д.82-84).

Свидетель ФИО260 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил о том, что в декабре 2007 года нуждался в деньгах, ему предложили заработать путем оформления на себя кредита за покупку мебели, он подписал пакет документов, первоначальный взнос не вносил, за свою услугу получил 30000 рублей (т.66 л.д.14-16).

Свидетель ФИО261 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 году он нуждался в деньгах, ему предложили заработать путем оформления кредита на свое имя на покупку стройматериалов, что он и сделал, за это получил 10000 рублей (т.66 л.д.18-19).

Свидетель ФИО477 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ его заставили подписать на свое имя кредитный договор обманным путем, первоначальный взнос он не вносил, материального вознаграждения не получил (т.66 л.д.21-23).

Свидетель ФИО471 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 года нуждался в деньгах и мебели, ему предложили оформить мебель в кредит, он подписал кредитные документы, первоначальный взнос не платил, но кредит одобрили, но мебель не привезли (т.66 л.д.26-28).

Свидетель ФИО262 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что подробности оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126» не помнит, до этого посмотрел каталог, выбрал мебель, которую потом продал, до того платил первоначальный взнос 25000 рублей, а затем несколько раз вносил кредитные платежи (т.66 л.д.30-31).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО262 уточнил, что не знал о преступном характере и способе получения денег в ООО «Русфинанс ФИО126». 10000 рублей он получил за фактическую помощь в оформлении кредита на свое имя. Расписок в получении денежных средств он не писал (т.91 л.д.117-119).

Свидетель ФИО263 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2008 году с мужем оформляли мебель в кредит, но в кредитных документах были указаны окна ПВХ, которые в настоящее время находятся в квартире (т.66 л.д.34-36).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО263 уточнила, что она просила мужа и сноху получить на свое имя кредит для нее в ООО «Русфинанс ФИО126», получила 100000 рублей. О преступном характере получения денег не знала (т.91 л.д.164-166).

Свидетель ФИО264 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году она для приобретения мебели в кредит внесла первоначальный взнос, подписала кредитные документы, но мебель не привезли, она попросила вернуть первоначальный взнос, ей вернули деньги, она написала об этом расписку (т.66 л.д.38-41).

Свидетель ФИО75 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что хотел с супругой приобрести мебель, предложили кредит, первоначальный взнос не вносили, на него оформили кредит, после чего мебель не получили, никаких денег за оформление кредита не получали (т.66 л.д.43-45).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО75 уточнил, что не знал о преступном характере получения денег в ООО «Русфинанс ФИО126», получил 30000 рублей в качестве благодарности, расписок в получении денег или мебели не писал (т.91 л.д.81-84).

Свидетель ФИО265 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила о тех же обстоятельствах, о которых указал свидетель ФИО75 при допросе ДД.ММ.ГГГГ (т.66 л.д.47-48).

Свидетель ФИО266 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году по просьбе незнакомого парня ФИО107 она оформила на себя кредит в ООО «Русфинанс ФИО126» якобы на приобретение мебели, за что получила 5000 рублей, о преступном характере таких не знала, расписок не писала, фактически кредитные деньги не получала (т.91 л.д.231-233).

Свидетель ФИО267 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что по просьбе малознакомой женщины по имени Аня оформил на себя кредит в ООО «Русфинанс ФИО126», за что получил 30000 рублей, написал расписку о получении мебели и денег, фактически никакой мебели не получал (т.91 л.д.220-222).

Свидетель ФИО268 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году по просьбе малознакомых оформила на себя кредит на покупку мебели, после чего ей передали 10000 рублей в качестве благодарности. О преступном характере и способе получения кредита в ООО «Русфинанс ФИО126» не знала. Расписок в получении денег и мебели не писала (т.91 л.д.223-225).

Свидетель ФИО269 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что о преступном характере и способе получения кредита в ООО «Русфинанс ФИО126» не знала, 15000 рублей в качестве вознаграждения за свою фактическ4ую помощь в получении кредита (т.91, л.д.114-116).

Свидетель ФИО270 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2008 году оформил на себя кредит, за что в качестве благодарности получил деньги, никаких расписок не писал, не знал о преступном характере и способе получения кредита в ООО «Русфинанс ФИО126» (т.91 л.д.187-189).

Свидетель ФИО253 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что оформила на себя кредит, но первоначальный взнос не делала, мебель не покупала, денег за оформление кредита не получала, но написала по просьбе мужчины расписку, что деньги получила. Впоследствии пришли уведомления о задолженности перед ФИО126 (т.76, л.д.229-231).

Свидетель ФИО271 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по просьбе малознакомого ФИО99 получила кредит в ООО «Русфинанс ФИО126», за что в качестве благодарности получила 10000 рублей, никаких расписок не писала, не знала о преступном характере и способе получения кредита в ООО «Русфинанс ФИО126» (т.91, л.д.173-175).

Свидетель ФИО272 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что заполняла документы на получение кредита на рынке «Лира», но в выдаче кредита было отказано, кредит она не получала (т.91 л.д.1-3).

Свидетель ФИО273 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что обращался в ООО «Русфинанс ФИО126» для получения кредита, но в кредите было отказано, кредит не получал (т.132 л.д.271-273).

Свидетель Алещенко Т.В. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по просьбе знакомой оформила на себя кредит, за что получила 22000 рублей, таким же образом кредит оформил на себя ее муж (т.23 л.д.50-51).

Свидетель Зайковой В.Н. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», не получала благодарность за оформление кредита, расписок не писала (т.91 л.д.243-244).

Свидетель ФИО68 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2008 году по просьбе мужчины и женщины на рынке «Лира» оформила кредит на покупку мебели у предпринимателя ФИО93, за фактическую помощь в получении кредита получила 16500 рублей, никаких расписок не писала, о преступном характере получения денежных средств путем оформления потребительского кредита не знала (т.99 л.д.126-128).

Свидетель ФИО274 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2007 году обратился в строительный магазин, выписал пластиковые окна и двери, внес первоначальный взнос 40000 рублей, получил кредит, приобретенные окна и двери продал (т.30 л.д.2-3).

Свидетель ФИО275 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в августе 2007 года ее попросили оформить на себя кредит, за что обещали заплатить 5000 рублей. После оформления кредита ей дали 5000 рублей. Обратила внимание, что мебель не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.30 л.д.4-5).

Свидетель ФИО276 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в августе 2007 года по просьбе знакомого Афутина она оформила на себя кредит для него. Окна и двери она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.7-8)

Свидетель ФИО277 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года она хотела оформить мебель в кредит, заполнила документы для предоставления кредита, потом ей сказали, «Русфинанс ФИО126» не представил кредит. Фактически мебель не покупала, первоначальный взнос не вносила, документы оформляла, так как хотела получить кредит (т.30 л.д.204-205).

Свидетель ФИО278 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в октябре 2007 года по просьбе бывшей жены отца Гребенюк Е.В. оформила на себя кредит для нее, первоначальный взнос не делала, мебель не покупала (т.30 л.д.10-12).

Свидетель ФИО279 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в октябре 2007 года хотела получить деньги в кредит, оформила документы в ФИО126, от девушки получила 60000 рублей. Окна и двери не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.30 л.д.18-19).

Свидетель Бабаян Д.Н. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в августе 2007 года нуждался в деньгах, ему предложили за вознаграждение оформить на себя кредит, что он и сделал, после чего ему передали 3000 рублей. Кирпичи он не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.21-22).

Свидетель ФИО280 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в октябре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать половину денег. Она оформила кредит, на следующий день ей отдали 40000 рублей. Окна и двери она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.24-26).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО280 уточнила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126». 30000 рублей получила в качестве благодарности за оформление на свое имя потребительского кредита, никаких расписок не писала (т.132 л.д.188-190).

Свидетель ФИО281 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в сентябре 2007 года ему предложил помощь в оформлении кредита, оформил кредит, через неделю за это он получил 50000 рублей, окна и двери не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.66-67).

Свидетель Сазоновой Н.С. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в июле 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, примерно через неделю ей отдали 30000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.70-71).

Свидетель ФИО282 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, примерно через 10 дней ей отдали 30000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.73-75).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО282 уточнила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126». 27000 рублей получила в качестве благодарности за ее фактическую помощь в оформлении на себя кредита, никаких расписок не писала (т.132 л.д.182-184).

Свидетель ФИО283 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в октябре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, примерно через неделю ей отдали 37000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.81-82).

Свидетель ФИО284 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в сентябре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, примерно через неделю ей отдали 10000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.88-89).

Свидетель ФИО285 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, примерно через 10 дней ей отдали 30000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.91-92).

Свидетель ФИО73 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в июне 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, в тот же день ей отдали 17000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.94-95).

Свидетель ФИО286 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году она оформила на себя для него кредит, больше его не видела. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.101-103).

Свидетель ФИО287 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в октябре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, за это обещали заплатить 20000 рублей, после чего ей дали 20000 рублей. Окна и двери она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.105-107).

Свидетель ФИО288 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она не оформляла документы кредит, но отдала требуемые документы. Включая паспорт, ИНН, а потом ей сказали, что кредит не дают (т.30 л.д.109-110).

Свидетель ФИО289 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в августе 2007 года нуждался в деньгах, решил оформить кредит, заполнил документы, но парень сказал, что за помощь ему надо отдать 30000 рублей. Он с этим не согласился, написал отказ от кредита, который отдал этому парню. Мебель он не покупал, первоначальные взносы не вносил (т.30 л.д.115-116).

Свидетель ФИО290 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, написала расписку, что получила 96000 рублей, но никаких денег не получила до настоящего времени. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.118-120).

Свидетель ФИО291 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, написала расписку, что получила 96000 рублей, но никаких денег не получила до настоящего времени Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.122-124).

Свидетель ФИО292 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в октябре 2007 года решил приобрести технику в кредит, незнакомый парень обещал помочь в этом, но сказал, что за это надо отдать часть денег. Он согласился, оформил кредит, отдал этому парню все документы, а тот отдал ему 10000 рублей. Окна и двери он не покупал, первоначальные взносы не вносил (т.30 л.д.126-127).

Свидетель ФИО293 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 года по просьбе знакомого Крюкова оформил на себя кредит для Крюкова. Мебель не покупал, первоначальный взнос не делал (т.30 л.д.129-130).

Свидетель ФИО294 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 года ему предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Он оформил кредит, но никаких денег не получил до настоящего времени. Мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.132-133).

Свидетель ФИО295 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, примерно через 10 дней ей отдали 38000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.135-136).

Свидетель ФИО296 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в январе 2008 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила документы на кредит, но ей сказали, в получении кредита отказано. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.138-139).

Свидетель ФИО297 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, расписалась на чистом листе, после этого ей отдали 37000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.144-146).

Свидетель ФИО298 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в январе 2008 года ему предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Он согласился, оформил кредит, ему дали 15000 рублей. Мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.148-150).

Свидетель ФИО299 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в ноябре 2007 года ему предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Он согласился, оформил документы на кредит, но ему сказали, что в выдаче кредита отказано. Окна и двери не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.152-154).

Свидетель Гольцовой О.А. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в июне 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, после этого ей дали 7000 рублей. Душевую кабину она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.162-164).

Свидетель ФИО300 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в сентябре 2007 года ему предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Он согласился, оформил документы на кредит, после этого получил 20000 рублей. Мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.169-170).

Свидетель ФИО301 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в сентябре 2007 года решил получить кредит, ему сказали, что надо для этого приобрести мебель, он согласился, оформил документы, через неделю парень привез ему 40000 рублей. Мебель он не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.188-190).

Свидетель ФИО302 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Она оформила кредит, после этого ей дали 30000 рублей. Первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.192-194).

Свидетель ФИО303 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, за это ей обещали отдать 40000 рублей. Она оформила кредит, после этого ей дали 37000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.196-198).

Свидетель ФИО304 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, за это ей обещали отдать 24000 рублей. Она оформила кредит, после этого ей дали 24000 рублей. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.200-202).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО304 пояснила, что с помощью знакомых она оформила кредит в офисе «Русфинансбанка» якобы на приобретение мебели, предоплату не вносила, за что получила 24000 рублей. Расписок не писала (т.132 л.д.2-3).

Свидетель ФИО305 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года она решила взять кредит, оформила документы, ей сказали, что произошел сбой компьютера, а потом сказали, что кредит не предоставили. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.204-205).

Свидетель ФИО306 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по просьбе знакомой оформила на себя для нее кредит, за что ей обещали заплатить 24000 рублей, которые отдали через несколько дней после оформления кредита. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.207-209).

Свидетель ФИО307 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 года ему предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Он согласился, оформил документы на кредит, после этого получил 5000 рублей. Первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.211-213).

Свидетель ФИО308 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по просьбе знакомого Тонибабяна оформила на себя для него кредит. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.215-217).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО309 уточнила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», никакой благодарности за оформление кредита на свое имя не получала, никаких расписок не писала (т.132 л.д.179-181).

Свидетель ФИО310 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 года нуждался в деньгах, на рынке «Лира» за вознаграждение в размере 40000 рублей оформил на себя кредит, никакой мебели не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.49-50).

Свидетель ФИО310 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 года ему предложили помощь в получении кредита, он оформил документы на кредит, после этого получил 50000 рублей. Мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.219-220).

Свидетель ФИО311 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в декабре 2007 года ему предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Он согласился, оформил документы на кредит, после этого получил 48000 рублей. Мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.30 л.д.227-229).

Свидетель ФИО312 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в получении кредита, за это ей обещали отдать 5000 рублей. Она оформила кредит, нор до настоящего времени денег она не получила. Мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.30 л.д.235-237).

Свидетель ФИО313 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 года нуждался в деньгах, на рынке «Лира» за вознаграждение в размере 20000 рублей оформил на себя кредит, никаких окон и дверей не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.36-37).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО313 уточнил, что в 2007 году потерял паспорт, кредиты в ООО «Русфинанс ФИО126» не брал, кредитные договоры не подписывал, отбывал наказание в местах лишения свободы (т.91 л.д.210-212).

Свидетель ФИО314 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в январе 2008 года нуждалась в деньгах, ей обещали вознаграждение за оформление на себя кредита, она на рынке «Лира» оформила на себя кредит, но вознаграждение не получила. При этом окна и двери она не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.24 л.д.52-54).

Свидетель ФИО315 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в сентябре 2007 года нуждалась в деньгах, по совету незнакомого мужчины решила оформить кредит на покупку мебели за вознаграждение, но мебель не покупала, первоначальный взнос не вносила, в выдаче кредита ей отказали, денег она не получала (т.24 л.д.56-57).

При допросе 11 июля свидетель Киреева М.Н. уточнила, что о своей задолженности по кредиту узнала через год (т.132 л.д.213-216).

Свидетель ФИО316 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года нуждалась в деньгах, решила взять деньги в кредит, заполнила соответствующие документы, но ей сказали, что в выдаче кредита отказано. Мебель она не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.24 л.д.60-61).

Свидетель ФИО317 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, в декабре 2007 года решил взять кредит, оформил документы. Но ему сказали, что в выдаче кредита отказано. При этом мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.63-64).

Свидетель ФИО318 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в ноябре 2007 года ему предложили оформить кредит, за что надо будет отдать часть денег, он согласился, оформил кредит, никаких денег не получил, окна и двери не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.148-150).

Свидетель ФИО319 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в феврале 2008 года ей предложили оформить кредит, за что надо будет отдать часть денег, она согласилась, оформила кредит, никаких денег не получила, мебель не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.24 л.д.152-153).

Свидетель ФИО320 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в оформлении кредита, за что надо будет отдать часть денег. Она согласилась, оформила кредит, потом получила 30000 рублей. При этом мебель не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.24 л.д.159-161).

Свидетель ФИО321 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2007 года по просьбе знакомого оформил на себя для этого знакомого кредит, в качестве вознаграждения получил 10000 рублей. При этом окна и двери не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.163-164).

Свидетель ФИО322 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года ей предложили помощь в оформлении кредита, за что надо будет отдать часть денег. Она согласилась, оформила кредит, но денег не получила. При этом мебель и двери не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.24 л.д.182-184).

Свидетель ФИО323 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в январе 2007 года по просьбе знакомой взяла на свое имя крде6ит для той знакомой, за что ей заплатили 7000 рублей. При этом окна и двери не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.24 л.д.186-188).

Свидетель ФИО324 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в декабре 2007 года он решил оформить кредит, подписал документы, не читая, после чего парень сказал, что он (Борзов) должен отдать ему за помощь 30000 рублей из 50000 рублей, с чем он (Борзов) не согласился, написал отказ от получения кредита, который отдал этому же парню. При этом он двери не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.190-191).

Свидетель ФИО325 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года по просьбе друга своего парня оформила на себя кредит для этого друга, который обещал сам оплачивать этот кредит. За эту помощь этот парень заплатил ей 3000 рублей. При этом она первоначальный взнос не платила, мебель не покупала (т.24 л.д.193-195).

Свидетель ФИО326 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года по просьбе незнакомого оформила на себя кредит для этого парня, который обещал сам оплачивать кредит. За эту помощь этот парень заплатил ей 15000 рублей. При этом она первоначальный взнос не платила, мебель не покупала (т.24 л.д.197-199).

Свидетель ФИО327 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в январе 2007 года при помощи знакомого оформил на себя кредит, за что должен был отдать часть денег. За это он в качестве вознаграждения получил 20000 рублей, при этом мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил, кредит оформил только для получения денег (т.24 л.д.200-201).

Свидетель ФИО328 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что по просьбе и при помощи знакомого решил в январе 2007 года взять кредит, за что надо было часть денег отдать. Он согласился, оформил на себя кредит, но никаких денег не получил, при этом окна и двери не покупал, первоначальный взнос не делал (т.24 л.д.206-207).

Свидетель ФИО329 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в феврале 2008 года она по просьбе знакомой оформила на себя кредит для этой знакомой, за что получила 5000 рублей, при этом мебель не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.24 л.д.209-211).

Свидетель ФИО330 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в декабре 2007 года он по просьбе знакомого оформил на себя кредит для этого знакомого, за что в качестве благодарности получил 1000 рублей, при этом окна не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.213-214).

Свидетель ФИО331 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в январе 2008 года он по просьбе незнакомого оформил на себя кредит для этого парня, полагая, что этот парень является другом его знакомой, за что в качестве благодарности получил 3000 рублей, при этом мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.222-224).

Свидетель ФИО332 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по предложению знакомого решила приобрести мебель в кредит, оформила документы для этого, но ей сказали, что в кредите отказано. При этом мебель она не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.24 л.д.234-235).

Свидетель ФИО333 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в декабре 2007 года он нуждался в деньгах, знакомый предложил ему помощь в получении кредита, за что надо было отдать часть денег, с чем он (Мельников) согласился, оформил на себя кредит, за что ему дали 15000 рублей. При этом мебель он не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.237-239).

Свидетель ФИО334 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в декабре 2007 года он по просьбе знакомого оформил на себя кредит для этого знакомого, полагая, что тот сам оплатит кредит. При этом он денег не получал, мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.24 л.д.241-242).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО334 уточнил, что не знал о преступном характере получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», денежные средства за фактическую помощь в получении кредита не получал, расписок не писал (т.91 л.д.12-13).

Свидетель ФИО335 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года она оформила на себя кредит на приобретение мебели, за что получила в качестве благодарности 25000 рублей, но фактически мебель не покупала, первоначальный взнос не платила (т.24 л.д.244-246).

Свидетель ФИО336 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в сентябре 2007 года ему предложили помощь в получении кредита, но за это надо было отдать часть денег. Он оформила кредит, примерно через неделю ему отдали 12000 рублей. При этом окна и двери он не покупал, первоначальные взносы не вносил (т.24 л.д.248-249).

Свидетель ФИО337 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не знал о преступном характере получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», денежные средства за фактическую помощь в получении кредита не получал, расписок не писал (т.132 л.д.253-255).

Свидетель ФИО338 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года она нуждалась в деньгах, за вознаграждение решила оформить на себя кредит в ООО «Русфинанс ФИО126», подписала соответствующие документы, по просьбе незнакомого мужчины написала расписку о получении 95000 рублей, за что обещали 60000 рублей, но не дали (т.9 л.д.14-15).

Свидетель ФИО339 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения кредитных средств, 30000 рублей получила за фактическую помощь в оформлении кредита в качестве благодарности, никаких расписок не писала (т.132 л.д.204-206).

Свидетель ФИО340 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения кредитных средств в ООО «Русфинанс ФИО126», ей обещали 30000 рублей за фактическую помощь в оформлении кредита в качестве благодарности, но никаких денег она не получала (т.132 л.д.233-235).

Свидетель ФИО341 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения денег путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», получила 30000 рублей за фактическую помощь в оформлении кредита в качестве благодарности, никакие расписки не писала (т.132 л.д.230-232).

Свидетель ФИО342 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения кредитных средств в ООО «Русфинанс ФИО126», 30000 рублей получила за фактическую помощь в оформлении кредита в качестве благодарности (т.132 л.д.201-203).

Свидетель Медко О.В. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в целях получения вознаграждения в размере 17000 рублей при помощи незнакомых Виталика и ФИО105 оформила на себя кредит в июне 2007 года, никакой мебели не получала, первоначальный взнос не вносила (т.29 л.д.112).

Свидетель ФИО343 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126». В качестве благодарности за оформление кредита получила 40000 рублей (т.99 л.д.210-211).

Свидетель ФИО344 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 года он с женой хотели приобрести мебель в кредит, жена заполнила документы на получение кредита, но в выдаче кредита было отказано. впоследствии стали приходить уведомления о задолженности (т.127 л.д.39-40).

Свидетель ФИО345 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126». Обещанные за оформление потребительского кредита 50000 рублей она не получила, но написала расписку о получении денег (т.91 л.д.51-53).

Свидетель ФИО346 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не знал о преступном характере получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126». За фактическую помощь в получении кредита получил 7000 рублей в качестве благодарности (т.91 л.д.44-46).

Свидетель ФИО347 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в январе 2008 года ему предложили оформить пластиковые окна в кредит, что он и сделал, никакие деньги не получал (т.29 л.д.19-20).

Свидетель ФИО348 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в ноябре 2007 года он в кредит приобрел окна и двери, которые потом продал (т.29 л.д.26-27).

Свидетель ФИО349 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в конце февраля 2008 года по просьбе знакомых оформил на себя для них кредит на 168000 рублей, за что получил 10000 рублей. Первоначальный взнос не вносил (т.29 л.д.33-36).

Свидетель ФИО350 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2005 году у него украли паспорт, кредит в ООО «Русфинанс ФИО126» он не оформлял. Подписи в кредитных документах сделаны не им (т.29 л.д.58-59).

Свидетель ФИО351 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2007 году он нуждался в деньгах, ему предложили оформить кредит в ООО «Русфинанс ФИО126», он заполнил документы, через несколько дней ему заплатили 20000 рублей. Каких-либо товаров и других денег не получал (т.29 л.д.61-62).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО351 пояснил, что шесть лет назад в качестве благодарности за помощь в оформлении кредита на рынке «Лира» получил 30000 рублей (91 л.д.123-125).

Свидетель ФИО352 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что нуждался в деньгах, ему предложили помощь в оформлении кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», он оформил пакет документов, затем ему заплатили 20000 рублей. Стройматериалы и мебель не получал (т.29 л.д.64-65).

Свидетель Рудаковой Т.Ю. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году сожитель Чеврычкин уговорил ее взять на себя для него кредит, но денег не получила, первоначальный взнос не делала, мебель не получала (т.29 л.д.96-97).

Свидетель ФИО353 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году ей нужны были деньги, в связи с чем она оформила на себя кредит, за что получила 20000 рублей. Мебель не получала, первоначальный взнос не делала (т.29 л.д.99-100).

Свидетель ФИО354 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году оформила на себя кредит для получения мебели, но потом получила 30000 рублей, мебель не получила (т.29 л.д.102).

Свидетель ФИО355 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что он ему предложили заработать путем оформления кредита, он подписал документы, потом получил 10000 рублей, двери и окна не получал, первоначальный взнос не вносил (т.29 л.д.104-105).

Свидетель ФИО356 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2008 году нуждался в деньгах, ему предложили взять на себя кредит на двери и окна за вознаграждение, он согласился, подписал документы на кредит, но ему сказали, что в выдаче кредита отказано, никаких денег не получал (т.29 л.д.110).

Свидетель Медко О.В. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в 2007 году узнала, что можно получить кредит, который не надо оплачивать, оформила документы на кредит, за что получила 17000 рублей, мебель не получала, первоначальный взнос не вносила (т.29 л.д.112).

Свидетель Прихненко Л.Ю. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что муж попросил оформить на себя кредит в мае 2007 года, она оформила кредит, первоначальный взнос не вносила, мебель не получала, денег не получала (т.29 л.д.114).

Свидетель ФИО357 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в ноябре 2007 года с помощью ранее незнакомого парня кавказкой национальности, он путем подписания пакета кредитных документов оформил на свое имя кредитный договор, как он думал, в качестве поручителя. Окна и двери не покупал (т.29 л.д.116).

Свидетель ФИО358 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по просьбе знакомого оформила для него на себя кредит в «Русфинансбанке», предоплату не вносила, никаких денег не получала, потом пришли уведомления о задолженности перед ФИО126, первоначальный взнос не платила (т.29 л.д.118-119).

Свидетель ФИО170 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что узнала, что можно получить кредит, который не надо оплачивать. Помогла в оформлении таких кредитов. За что получила 2000 рублей в качестве материального вознаграждения (т.29 лд.214).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО170 уточнила, что она помогала односельчанам в оформлении кредитов для ФИО152 (т.29 л.д.216-217).

Свидетель Свидетель №6 Л.В. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что осенью 2007 года муж нуждался в деньгах, ему пообещали вознаграждение в размере 60000 рублей, если он оформит на себя кредит в размере 120000 рублей, что муж и сделал, но получил за это 25000 рублей. На тех же условиях Акиншина оформила на себя кредит (ей передали 10000 рублей), Свидетель №8, которой передали 5000 рублей, Свидетель №7, но той денег не передали. По просьбе Вадима Свидетель №7 и Свидетель №8 писали расписки о получении мебели, но при оформлении кредита никто мебель не получал (т.13 л.д.187-190).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель Свидетель №6 Л.В. уточнила, что сможет опознать Вадима (т.13 л.д.218-219) ДД.ММ.ГГГГ она опознала Нахапетова как Вадима, который фиктивно оформлял документы об уплате первоначальных взносов Акиншиной, Свидетель №7, Свидетель №8, которые никаких взносов не вносили, мебели не получали (т.13 л.д.230-231).

Свидетель ФИО359 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что Вадим обманным путем оформил на нее кредит в ООО «Русфинанс ФИО126» (т.88 л.д.50-51).

Свидетель ФИО360 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года она нуждалась в деньгах, в целях получения вознаграждения оформила на себя кредит на рынке «Лира», за что получила 5000 рублей (т.13 л.д.161-164).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО360 уточнила, что получила квитанцию об уплате первоначального взноса за мебель, но этот взнос не делала. Впоследствии ФИО126 требовал погасить задолженность по кредиту (т.13 л.д.187-181). При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО360 обратила внимание, что денежные средства в качестве благодарности за помощь в получении кредита (т.91 л.д.35-37).

Свидетель Шарафутдинговой В.С. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита, денежные средства получила в качестве благодарности за помощь в оформлении кредита (т.91 л.д.207-209).

Свидетель ФИО361 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не знал о преступном характер получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», в качестве благодарности за оформление кредита получил 5000 рублей, никаких расписок не писал (т.89 л.д.109-110).

Свидетель Захаровой О.В. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», 20000 рублей получила в качестве благодарности за помощь в оформлении кредита (т.91 л.д.217-219).

Свидетель ФИО362 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не знал о преступном характере получения кредитных средств в ООО «Русфинанс ФИО126», деньги не получал, расписок не писал (т.132 л.д.109-111).

Свидетель Тамбиевой М.Х. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения кредитных средств в ООО «Русфинанс ФИО126», получила примерно, насколько она помнит, 60000 рублей за фактическую помощь в оформлении кредита в качестве благодарности (т.132 л.д.135-137).

Свидетель ФИО363 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения кредитных средств в ООО «Русфинанс ФИО126», получила деньги за фактическую помощь в оформлении кредита в качестве благодарности (т.132 л.д.112-114).

Свидетель ФИО364 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что он является владельцем автомастерской, расположенной по адресу: <адрес>. Он каждый день приходит на работу, где напротив автомастерской по адресу <адрес>, расположен магазин, в котором на протяжении пяти лет не реализовывалась мебель (т.41 л.д.48-49).

Свидетель ФИО365 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что он является индивидуальным предпринимателем с 2004 года, его мастерская расположена по адресу: <адрес>. Напротив автомастерской, по адресу <адрес>, расположен магазин, в котором никогда не реализовывалась мебель (т.41 л.д.50-51).

Свидетель ФИО366 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2007 года нуждался в деньгах, ему предложили оформить на себя кредит, знакомый обещал помочь, он заполнил документы, но ему сказали, что в выдаче кредита отказано. Потом Шамсутдинова дала в долг 90000 рублей, по ее просьбе он написал расписку на эту сумму, но она передала ему только 60000 рублей. Впоследствии пришло уведомление из «Русфинансбанка» о задолженности. Окна и двери он не покупал (т.72 л.д.10-12).

Свидетель ФИО367 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил о тех же обстоятельствах, о которых указывал свидетель ФИО366, уточнив, что полученные 60000 рублей он пополам поделил со ФИО368, каждый взял себе 30000 рублей (т.72 л.д.1-4).

Свидетель Багдасарову А.Г. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в начале июля 2007 года хотел приобрести в кредит строительные материалы, в офисе «Русфинансбанка» заполнил документы, но в выдаче кредита отказали. Впоследствии узнал о задолженности. Ни деньги, ни стройматериалы не получал (т.72 л.д.13-15).

Свидетель ФИО369 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в декабре 2007 года она по предложению знакомой оформила кредит на мнимое приобретение мебели, за что получила вознаграждение 45000 рублей (т.72 л.д.17-19).

Свидетель ФИО370 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что осенью 2007 года нуждалась в деньгах, оформила кредит с помощью женщины по имени Аня, получила 39000 рублей. Мебель не покупала, первоначальный взнос не вносила (т.72 л.д.21-23).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО370 уточнила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», получила 40000 рублей в качестве благодарности (т.132 л.д.118-120).

Свидетель ФИО371 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в феврале 2008 года знакомая уговорила оформить на себя кредит для покупки мебели для нее, она заполнила документы, ФИО126 одобрил кредит. В качестве благодарности ей заплатили 10000 рублей (т.72 л.д.25-28).

Свидетель ФИО372 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила о тех же обстоятельствах, что свидетель ФИО371 при допросе ДД.ММ.ГГГГ (т.72 л.д.30-33).

Свидетель ФИО373 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что он в декабре 2007 года нуждался в деньгах, предложили помощь в получении кредита, он согласился, подписал документы, что хочет приобрести спальный гарнитур, в качестве благодарности за это получил 28000 рублей. Первоначальный взнос не платил, мебель не получал (т.72 л.д.35-37).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО373 уточнил, что не знал о преступном характере получения денег путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», получил 70000 рублей за фактическую помощь в оформлении кредита (т.132 л.д.127-128).

Свидетель ФИО374 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что нуждалась в деньгах, знакомая обещала помочь в получении кредита, ДД.ММ.ГГГГ зашла в офис ООО «Русфинанс ФИО126», где оформила документы, ей сказали, что кредит оформлен, мебель и стройматериалы не покупала, первоначальные взносы не делала, потом получила 45000 рублей, о чем написала расписку (т.72 л.д.42-44).

Свидетель ФИО375 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», получила 40000 рублей, расписок не писала (т.91 л.д.159-161).

Свидетель ФИО376 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по просьбе молодого человека оформила на себя кредит для него в ООО «Русфинансбанке». В случае одобрения кредита обещали позвонить, но звонков не было. Деньги она не получала, тот парень сказал, что кредит не одобрили (т.132 л.д.97-99).

Свидетель ФИО377 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что знакомый попросил ее взять на себя для него кредит, который обещал оплачивать сам. ДД.ММ.ГГГГ она оформила документы на кредит. Мебель не покупала, предоплату не делала, получила уведомление из ФИО126 о задолженности (т.72 л.д.58-60).

Свидетель ФИО378 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что по просьбе начальника взял для того кредит на свое имя ДД.ММ.ГГГГ, ему выписали товарный чек на пластиковые окна и двери, в офисе ООО «Русфинансбанка» одобрили кредит, примерно через 10 дней получил за это 30000 рублей, 26000 рублей отдал начальнику, 4000 рублей оставил себе в качестве благодарности. Двери и окна не покупал и не собирался, первоначальный взнос не вносил (т.72 л.д.72-74).

Свидетель Бурковецкой О.А. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в июне 2007 года знакомый попросил помочь получить кредит, она оформила на себя кредит на покупку мебели, никаких денег за это не получала, мебель не покупала, предоплату не делала (т.72 л.д.76-79).

Свидетель ФИО379 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ по просьбе родственницы оформил на себя кредит для нее. Никаких денег в благодарность не получал, мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.72 л.д.81-83).

Свидетель ФИО380 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что кредит, взятый в ООО «Русфинанс ФИО126», не выплачивает, так как нет денег (т.88 л.д.57-58).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель ФИО380 уточнил, что кредиты не получал, документы не подписывал (т.132 л.д.106-108).

Свидетель ФИО381 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не знал о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», 30000 рублей получил в качестве благодарности за помощь в оформлении кредита (т.91 л.д.14-15).

Свидетель ФИО382 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не знал о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», около 10000 рублей получил в качестве благодарности за фактическую помощь в оформлении кредита (т.132 л.д.103-105).

Свидетель ФИО383 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не знал о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», 30000 рублей получил в качестве благодарности за фактическую помощь в оформлении кредита (т.132 л.д.261-262).

Свидетель ФИО384 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», 5000 рублей получила в качестве благодарности за фактическую помощь в оформлении кредита (т.132 л.д.263-264).

Свидетель Булатовой П.И. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по договоренности со знакомой оформила на себя кредит на большую сумму, чем получила на руки, за что ФИО577 дала ей 22000 рублей, при этом первоначальный взнос она не делала (т.88 л.д.109-111).

Свидетель ФИО385 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ранее опознал Лефтерова как того, кто помог оформить незаконный кредит в ООО «Русфинанс ФИО126» (т.87 л.д.226-227).

Свидетель ФИО386 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что не знала о преступном характере получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», денежные средства в размере 3000 рублей получила в качестве благодарности за свою фактическую помощь в получении кредита (т.91 л.д.167-169).

Свидетель ФИО387 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не знал о преступном характере получения денежных средств путем оформления кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», 10000 рублей получил в качестве благодарности за фактическую помощь в оформлении кредита (т.132 л.д.100-102).

Свидетель ФИО388-О. при допросах ДД.ММ.ГГГГ пояснил, оплачивает взятый в ООО «Русфинанс ФИО126» кредит, претензий ни к ФИО95 не имеет, не знал о преступном характере получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», денежные средства не получал, расписок не писал (т.86 л.д.72-73, 74-75).

Свидетель ФИО389 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что при оформлении на его имя потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126» ему не сообщали о преступности схемы, никакие денежные средства он не получал, расписок не писал, после заполнения анкеты ему сообщили, что в кредите отказано (т.89 л.д.21-23).

Свидетель ФИО390 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в феврале 2008 года для знакомой покупал в кредит бытовую технику. Окна и двери у ФИО93 не покупал, предоплату не вносил (т.127 л.д.60-61).

Свидетель ФИО391 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года по просьбе знакомой оформила на себя для нее кредит, знакомая обещала сама оплачивать кредит. При этом она мебель не покупала, первоначальный взнос не вносила. Впоследствии эта знакомая уверяла, что вносит платежи по кредиту. В конце сентября 2008 года она узнала о своей задолженности перед «Русфинансбанком» (т.127 л.д.89-93).

Свидетель ФИО392 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в сентябре 2007 года она нуждалась в деньгах, хотела взять кредит, знакомый Михитар обещал помочь в получении кредита, но за это она должна была отдать ему половину денег, на что она согласилась, в октябре 2007 года оформила на себя кредит с помощью ФИО120. Затем он отдал ей 42000 рублей, в декабре 2007 года она узнала о своей задолженности перед ООО «Русфинанс ФИО126» (т.127 л.д.95-99).

Свидетель Тарасову С.А, при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что примерно в 2006 году он нуждался в деньгах, заполнил документы на кредит, за что ему дали 25000 рублей, кредит погасил, мебель не покупал (т.129 л.д.114-116).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель Тарасову С.А, уточнил, что не знал о преступном характере получения денег в ООО «Русфинанс ФИО126», получил 25000 рублей в качестве благодарности, никаких расписок не писал (т.132 л.д.138-141).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель Тарасову С.А, подтвердил, что полностью уплатил кредит, претензий ни к ФИО95 не имеет (т.134 л.д.188-190).

Свидетель ФИО393 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 208 году хотел оформить кредит на окна и двери, ему предложили помощь в оформлении кредита, за что он должен заплатить 20000 рублей, а сам получит 100000 рублей. Он заполни документы в офисе «Русфинансбанка», но ему сказали, что договор аннулирован. Он никаких денег и товаров не получал (т.129 л.д.184-188).

Свидетель ФИО394 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в 2007 году ему предложили заработать денег, для чего надо было оформить субсидию, он передал свои документы знакомому, который впоследствии дал ему 5000 рублей. Кредитный договор с ООО «Русфинанс ФИО126» он не заключал, никого не уполномочивал на такую сделку (т.129 л.д.202-204).

Свидетель Шаровой Т.Ф. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что около пяти лет назад хотела приобрести мебель в кредит, оформила документы в ООО «Русфинанс ФИО126», потом передумала покупать мебель, сообщила по телефону в ФИО126, что отказывается от кредита. Через год узнала об иске от «Русфинансбанка», хотя никаких денег не получала (т.129 л.д.235-240).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ свидетель Шаровой Т.Ф. уточнила, что не знала о преступном характере получения денег в ООО «Русфинанс ФИО126», получил 30000 рублей в качестве благодарности за помощь в получении кредита, никаких расписок не писала (т.91 л.д.85-87).

Свидетель ФИО395 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что ноябре 2007 года знакомая предложила оформить на себя кредит, за помощь в получении которого ей надо будет отдать половину денег. Она оформила кредит, но до настоящего времени никаких денег не получила (т.105 л.д.22-24).

Свидетель ФИО396 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в начале 2008 года по просьбе незнакомого оформил на себя кредит, за что получил 20000 рублей. В настоящее время кредит он погасил (т.105 л.д.25-27).

Свидетель ФИО397 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в январе 20008 года она по просьбе знакомой оформила на себя кредит в «Русфинансбанке», за что получила 12000 рублей (т.127 л.д.172-174).

Свидетель ФИО398 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в сентябре 2007 года Лефтеров предложил ему заработать, для чего надо было оформить кредит, за что обещали заплатить 30000 рублей. Он оформил на себя кредит якобы на покупку окон и дверей, за что получил 5000 рублей (т.127 л.д.175-176).

Свидетель ФИО399 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что ему не был известен преступный характер и способ получения денежных средств путем оформления потребительского кредита в ООО «Русфинанс ФИО126», денежные средства за свою помощь в получении кредита получил в размере 20000 рублей, расписок в получении денежных средств не писал (т.89 л.д.29-32).

Свидетель ФИО400 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что оформил на свое имя кредит в ООО «Русфинанс ФИО126», за что получил 13000 рублей, о чем написал расписку (т.89 л.д.113-114).

Подозреваемая ФИО401 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года нуждалась в деньгах, ей обещали помочь с оформлением кредита, она заполнила документы на кредит, она по требованию написала расписку о получении 70000 рублей, но ей передали только 28000 рублей (т.70 л.д.4-7).

Подозреваемая Бегачевой Л.А. при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в июне 2007 года нуждалась в деньгах, ей помогли с оформлением кредита, в связи с чем на руки она получила не всю сумму, а только 13000 рублей, при этом нона не покупала мебель, первоначальный взнос не вносила (т.70 л.д.л.д.14-17).

Подозреваемая ФИО402 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года знакомый Михитар попросил оформить на себя кредит для него, обещал все оплатить сам, она заполнила документы на кредит, за это получила 3000 рублей. При этом мебель не покупала, первоначальный взнос не делала (т.70 л.д.24-27).

Подозреваемый ФИО518 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в декабре 2007 года ему предложили помочь с оформлением кредита, за что он получит 50% от стоимости кредита, он согласился, заполнил документы, после чего получил 40000 рублей, при этом мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.70 л.д.34-37).

Подозреваемый ФИО403 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в ноябре 2007 года ранее незнакомый попросил оформить на себя для него кредит, обещал сам выплачивать кредит, он (Коваленко) согласился, оформил документы, получил за это 2000 рублей (, при этом окна и двери не покупал, первоначальный взнос не делал (т.70 л.д.43-46)

Подозреваемый ФИО404 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в октябре 2007 года он нуждался в деньгах, ему предложили оформить на себя кредит, за что обещали выплатить 30000 рублей. Он подписал документы, после этого получил 30000 рублей, при этом мебель не покупал, первоначальный взнос не вносил (т.70 л.д.63-66).

Подозреваемая ФИО171 при допросе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по предложению Мироненко она оформила на себя кредит, который не надо было отдавать, но за это ей заплатили 37000 рублей. При этом она не знала о преступном характере получения денег (т.113 л.д.211-215, т.132 л.д.207-209).

Подозреваемая ФИО516 при допросе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ дала показания, которые по своему содержанию аналогичны протоколам допроса свидетеля ФИО171 (т.130 л.д.23-27, т.132 л.д.217-219).

Подозреваемый ФИО405 при допросе ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что в ноябре 2007 года по просьбе Тунибабяна он оформил на себя кредит, Тунибабян обещал сам оплачивать кредит, при этом он не покупал окна и двери, первоначальный взнос не вносил (т.70 л.д.91-95, т.113 л.д.62-66).

Подозреваемая ФИО406 при допросе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что в ноябре 2007 года узнала о том, что можно получить кредит, который оплачивать будут другие лица, но на руки ей дадут небольшую сумму в качестве благодарности. Она оформила на этих условиях кредит на себя, за что получила 40000 рублей, но мебель не покупала, первоначальный взнос не делала (т.70 л.д.112-115, т.113 л.д.52-56).

Подозреваемая ФИО407 при допросе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что по просьбе знакомой для нее оформила на себя на себя кредит, за что ей обещали заплатить, но не заплатили. При этом мебель она не покупала, первоначальные взносы не вносила (т.130 л.д.11-18, т.89 л.д.172-174).

Подозреваемый ФИО408 при допросеДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что Нахапетов предложил ему заработать путем оформления потребительского кредита, за что он заплатит. Он (Карачаушев) рассказал об этом знакомому Щедрину, который согласился взять на таких условиях кредит, оформил кредитные документы, за что Нахапетов заплатил им 8000 рублей, из которых Щедрину он отдал только 2000 рублей (т.13 л.д.40-42, т.16 л.д.54-57).

Как следует из оглашенных показаний ФИО140 в качестве подозреваемого, ДД.ММ.ГГГГ он пояснил, что преступных действий не совершал (т.100 л.д.232-236). Кроме того, подозреваемый ФИО140 пояснил при допросе ДД.ММ.ГГГГ, что отказывается от дачи показаний на основании ст.51 Конституции РФ (т.100 л.д.243-244, т.126 л.д.159-163), ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что не совершал преступных действий (т.92 л.д.175-179, т.113 л.д.228-234, 2424-248).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ в качестве обвиняемого ФИО140 пояснил, что вину не признает, просит прекратить уголовное преследование в отношении него и ФИО93, а также иных лиц (т.122 л.д.57-69).

Из оглашенных показаний подозреваемого ФИО148 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ следует, что в мае-июне 2007 года по договоренности с ФИО93 и Позовым он должен был выписывать квитанции о принятии от клиентов первоначального взноса на покупку мебели и счет на оплату мебели, но в действительности клиенты не должны были вносить первоначальный взнос. После перечисления ФИО126 денег ФИО93 должна была перечислять деньги на его счет за вычетом «своих комиссионных 10%». Он должен был снять деньги со своего счета и передать их Позову, оставив себе 10 % от стоимости кредита. При этом Позов уточнял, что никакой мебели нет, это способ заработать на кредитах не совсем законным путем. Последующие два месяца к нему обратились 10-15 человек по поводу кредитов, которых направляла ФИО93, она же оформляла кредитные документы, ФИО126 ей перечислял деньги за якобы реализованную мебель. После перечисления на его счет денег он приезжал к ФИО93, выписывал товарную накладную о получении клиентом мебели, приобретение которой было оформлено в кредит. Он обналичивал деньги по кредитам и передавал их Позову. Через два месяца появились недовольные клиенты, он вернул им часть денег и прекратил свою деятельность. Он мебель не продавал. Всего он обналичил около 250000 рублей, перечисленных ФИО93 на его счет (т.74 л.д.100-103, 296-300, т.100 л.д.166-172, л.д.173-179, т.129 л.д.257-259, т.88 л.д.203-209).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемого Мясищев подтвердил ранее данные показания (т.128 л.д.93-95).Об этих же обстоятельствах Мясищев пояснил ДД.ММ.ГГГГ в ходе очной ставки с Позовым, уточнив, что его роль заключалась в поиске лиц, желающих заключить потребительский кредит, готовить документы на товары, которые у н его якобы покупают, а затем отправлять их в кредитную организацию (т.129 л.д.261-268).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ в качестве обвиняемого ФИО148 подтвердил показания, данные ранее в качестве подозреваемого (т.101 л.д.56-66).

Из оглашенных показаний подозреваемого ФИО144 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что он вину не признает (т.73 л.д.209-212).

При допросе 13 и ДД.ММ.ГГГГ в качестве обвиняемого ФИО144 вину не признал (т.73 л.д.224, 241).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ обвиняемый ФИО144 пояснил, что ФИО580 предложил оформлять кредиты на якобы приобретаемую у него (ФИО581) мебель, для чего необходимо оформить накладную и квитанцию к приходному кассовому ордеру о якобы внесенном ему (ФИО581) первоначальном взносе за якобы приобретенную мебель. С этими документами он должен был направить человека к ФИО580, который оформлял кредит. После одобрения кредита ФИО580 поступали деньги на счет, из них тот забирал себе 10% и деньги, необходимые для выплаты трех первоначальных взносов по кредиту, чтобы у ФИО126 не было претензий к заемщикам, после чего оставшуюся сумму ФИО580 передавал ему, он (ФИО581) оставлял себе 10%, а оставшуюся часть отдавал заемщикам. С таким предложением он (ФИО581) согласился, рассказал об этом ФИО582, познакомил ФИО582 и ФИО580. По этой схеме он работал с сентября 2007 года по ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом он оформил 30-40 клиентов (т.73 л.д.251-258), при допросе ДД.ММ.ГГГГ (т.125 л.д.113-116), ДД.ММ.ГГГГ (т.130 л.д.61-65), ДД.ММ.ГГГГ (т.126 л.д.151-154), ДД.ММ.ГГГГ (т.101 л.д.162-170) сообщил подробности.

Об этих же обстоятельствах ФИО144 пояснил ДД.ММ.ГГГГ в ходе очной ставки с подозреваемой ФИО152 (т.125 л.д.117-123).

Из оглашенных показаний подозреваемого ФИО147 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в 2007 году от знакомой Карины он узнал, что можно оформить потребительские кредиты от «Русфианасбанка» на приобретение товара, но при желании можно получить вместо товара деньги за вычетом расходов. Он сообщил об этом своему знакомому Вовку, который оформил кредит, получил наличные деньги, из которых 2000 рублей передал ему (Баграмяну). В последующем он привел Карине других клиентов, включая Харьковского, Злотника. Харьковский в качестве благодарности дал ему 1000 рублей. При этом по таким кредитам никакие товары клиентам не передавались. Кредтами занималась Аня, Карина ей помогала. Отсутствие работы у клиентов не было препятствием для получения кредита, поскольку эта информация не проверялась, Аня и Карина писали клиенту выдуманные места работы, которые те предоставляли кредитному специалисту при оформлении кредита (т.74 л.д.243-248).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обвиняемый ФИО147 от дачи показаний отказался (т.74 л.д.261-262, т.124 л.д.56-62).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ подозреваемый ФИО145 пояснил, что отказывается от показаний (т.13 л.д.213-215, т.15 л.д.11-12).

Из оглашенных показаний обвиняемого ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в 2007 году он неофициально занимался перепродажей мебели, часть которой реализовывал через магазин ФИО580, который продавал мебель за наличные и в кредит. Кредитные доку3менты оформлялись в другом месте (т.12 л.д.204-207).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ обвиняемый ФИО145 отказался от показаний, данных ДД.ММ.ГГГГ, и от дачи показаний на основании ст.51 Конституции РФ (т.11 л.д.57-58).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ обвиняемый ФИО145 пояснил, что через ФИО580 он реализовывал мебель как за наличные, так и в кредит, за это он забирал у ФИО580 10%, иногда по желанию клиента возвращал полученные от ФИО580 денежные средства, если у них не было денег на первоначальный взнос (т.88 л.д.235-237).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ обвиняемый ФИО145 пояснил, что вину не признает, от дачи показаний отказывается (т.124 л.д.146-151).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обвиняемый ФИО143 вину не признал, от дачи показаний отказался (т.74 л.д.170-171, т.125 л.д.137-139).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обвиняемая ФИО150 пояснила, что вину не признает, от дачи показаний отказывается (т.73 л.д.150-151, т.114 л.д.54-55, т.126л.д.126-127, т.85 л.д.274-280, т.118 л.д.100-106).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ обвиняемая ФИО159 пояснила, что что ей не было известно, что полученные кредиты не будут возвращаться, а денежные средства будут присваиваться соучастниками. Обратила внимание, что к ней приходили люди с минимальным пакетом документов, с товарными чеками и квитанциями о предоставлении первоначального взноса. Она не знала о том, что товаров фактически не было (т.125 л.д.124-126).

Обвиняемый ФИО90 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ от дачи показаний отказался (т.73 л.д.60, т.122 л.д.169-175), ДД.ММ.ГГГГ сообщил, что не был осведомлено преступных намерениях соучастников (т.125 л.д.127-129).

Подозреваемый (обвиняемый) ФИО146 при допросе ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ от дачи показаний отказался (т.16 л.д.65-66, т.74 л.д.208-209, т.125 л.д.151-152, т.122 л.д.259-263).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ подозреваемый ФИО146 пояснил, что о преступлении ему ничего не известно (т.74 л.д.199-201).

ДД.ММ.ГГГГ подозреваемая ФИО152 пояснила, что в июле-августе 2007 г ода ФИО581 пояснил ей схему, по которой можно брать кредиты и не оплачивать их, прикрывать их будет Позов. ФИО581 выписывал накладные и фиктивные квитанции о якобы предоплате за приобретаемую мебель, что было основанием для получения кредита в ООО «Русфинансбанк». Ее обязанность – подыскивать клиентов, за что она получала 5-7% от суммы кредита, остальное делилось между ФИО581, Тумояном, Позовым. ФИО581 собственноручно выписывал накладные, потом был привлечен ФИО580, она писала клиентам для заучивания ложные сведения о личности. Таким образом она заработала примерно 300000 рублей (т.29 л.д.156-158).

В целом об этих же обстоятельствах подозреваемая ФИО152 сообщила при допросе ДД.ММ.ГГГГ (т.29 л.д.188-191).

Из оглашенного протокола допроса подозреваемой ФИО152 от 02 и ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО582 познакомил ее с Ким ФИО123, который сам готовил клиентов, знал схему получения кредита (т.23 л.д.14-15, 28-29, 30-31).

Подозреваемая (обвиняемая) ФИО152 ДД.ММ.ГГГГ выразила желание заключить соглашение о сотрудничестве, сообщить преступную схему получения кредитов в ООО «Русфинансбанк» (т.21 л.д.29-30), ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ сообщила об известных обстоятельствах совершения преступления, роли ФИО581, Позова, ФИО582, ФИО580, Кутыревой (т.126 л.д.1-12, т.88 л.д.182-186, т.86 л.д.53-56, т.124 л.д.207-221).

Подозреваемая ФИО92 при допросе ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что с мая 2007 с ФИО581 занималась оформлением кредитов, она должна была подыскивать клиента, объяснять ему, что на него якобы оформляется мебель или стройматериалы в кредит, но он получит деньги в зависимости от суммы кредита, ей от суммы кредита доставалось 2%, впоследствии стала работать ФИО576, ФИО582, ФИО580, Кутырева (т.23 л.д.47-49), ДД.ММ.ГГГГ сообщила обстоятельства совершенного преступления (т.114 л.д.15-20), ДД.ММ.ГГГГ подтвердила ранее данные показания (т.126 л.д.128-130),

ДД.ММ.ГГГГ подозреваемая ФИО92 пояснила, что готова сотрудничать со следствием, заключить досудебное соглашение о сотрудничестве, рассказать о совершенном преступлении и роди в нем иных лиц (т.21 л.д.57-58).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ в качестве обвиняемой ФИО92 подтвердила ранее данные показания (т.121 л.д.56-64).

02 и ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ подозреваемый (обвиняемый) ФИО91 отказался от дачи показаний (т.129 л.д.16-22, 73-80, (т.126 л.д.204-206).

Из оглашенного протокола допроса подозреваемого ФИО91 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что он выразил желание заключить досудебное соглашение о сотрудничестве (т.126 л.д.25-33).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ обвиняемый ФИО91 пояснил о своей роли и о роли ФИО581, ФИО580, Позова, Доли, ФИО92, о договоренности с представителем ФИО126, для которого ставили точку в таблице товарного чека выше надписи «сумма», что означало, что клиент от них, ему нужно предоставить кредит (т.126 л.д.73-85), ДД.ММ.ГГГГ уточнил, что он знал Антонян под именем «Аня» (т.94 л.д.356-363), ДД.ММ.ГГГГ подтвердил, что расписки писали лица, получившие кредит в ООО «Русфинансбанк» на покупку товара, но реально получали денежные средства, товара не было (т.87 л.д.172-179), ДД.ММ.ГГГГ сообщил о роли в преступлении ФИО577, Мартиросяна, а также подтвердил сведения о расписках после их предъявления (т.88 л.д.121-167), ДД.ММ.ГГГГ пояснил о событиях с Ширяевым (т.88 л.д.187-193), ДД.ММ.ГГГГ уточнил роль ФИО581 и ФИО577, ФИО580 (т.86 л.д.57-64), ДД.ММ.ГГГГ подтвердил ранее данные показания (т.123 л.д.144-155).

Из оглашенного протокола допроса подозреваемой ФИО151 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она выразила желание заключить досудебное соглашение о сотрудничестве (т.21 л.д.84-85).

При допросе ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ подозреваемая ФИО151 пояснила о своей роли в преступлении, а также о роли Позова, ФИО580, ФИО93 (т.44 л.д.8-13, т.74 л.д.289-293, т.125 л.д.45-51, 130-133, т.94 л.д.73-75, л.д.256-258, л.д.351-353, т.88 л.д.194-202)

При допросе ДД.ММ.ГГГГ обвиняемая ФИО151 подтвердила ранее данные показания (т.123 л.д.56-61).

Кроме того, виновность ФИО93 подтверждается материалами дела.

Так, согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ:

1. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№, БИК 043602975), поступили денежные средства в общей сумме 31316020,96 рублей согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с назначением платежа: «Перечисление суммы финансирования партнеру по договору № от ДД.ММ.ГГГГ».

Также, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№, БИК 043602975), поступили денежные средства в общей сумме 33008468,53 рублей, согласно платежным поручениям за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с назначением платежа: «Перечисление суммы финансирования партнеру по договору № от ДД.ММ.ГГГГ».

2. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, поступившие с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№, БИК 043602975) и с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№, БИК 043602975) на счет ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), израсходованы в общей сумме 64324489,49 рублей на цели, сгруппированные следующим образом:

- на оплату за услуги Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО) в размере 88056,90 рублей;

- на оплату в УФК РФ по СК по требованию МИФНС № по СК в размере 16863,46 рублей;

- на оплату за товар на счет ИП ФИО90 № в ФКБ «Юниаструм ФИО126» в <адрес> в размере 1620537,48 рублей,

- на оплату за товар на счет ИП ФИО81 № в Северо-Кавказском ФИО126 Сбербанка РФ в размере 1846678,02 рублей;

- сняты наличные денежные средства на хозяйственные операционные расходы в размере 2305321,43 рублей;

- на оплату за товар на счет ИП ФИО148 № в ЗАО «ВТБ24» в размере 2429,90 рублей;

- на зачисление на счет № ФИО93 в Ставропольском филиале ФИО126 "Возрождение" (ОАО) в размере 6443537,69 рублей;

- на оплату за товар в адрес ИП ФИО143 в размере 50764907,72 рублей, в том числе ДД.ММ.ГГГГ перечислено на счет № в ЗАО «ВТБ24» в размере 208782,00 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на счет № в ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес> в размере 3018420,00 рублей, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет № в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в размере 1896390,00 рублей, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в размере 16784642,15 рублей, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет № в филиале ОАО «МеТраКомБанк» в <адрес>Воды в размере 6407914,00 рублей, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в размере 22448759,57 рублей;

- на оплату по договору от ДД.ММ.ГГГГ - погашение кредита ФИО93 в ОАО «Альфа-ФИО126» в размере 702251,64 рублей;

- на погашение кредитов в ООО "Русфинанс ФИО126", ООО КБ «Ренессанс капитал» и ОАО «Альфа-ФИО126», всего в общей сумме в размере 533905,25 рублей, в том числе:

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО86 в размере 5602,88 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО69 в размере 93,92 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Алещенко А.Ф. в размере 4772,16 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Алещенко Т.В. в размере 8583,62 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО83 в размере 3853,09 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренесанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Андрианову Д.В. в размере 4918,92 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бабаян Д.Н. в размере 9344,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Багдасарову А.Г. в размере 4605,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Багдасаровой Н.Г. в размере 5555,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бадасян Р.С. в размере 5256,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Баженовой В.П. в размере 24773,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Батдыевой М.А. в размере 10114,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бегачевой Л.А. в размере 8184,24 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бердникову Д.В. в размере 4597,70 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бомбину С.С. в размере 4492,76 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Булатовой П.И. в размере 8928,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Булгаковой Т.В, в размере 7552,34 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бурковецкой О.А. в размере 15032,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО88 в размере 3033,64 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бушняковой М.Г. в размере 5063,10 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бушняковой М.Г. в размере 4698,97 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО87 в размере 1797,07 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Вартанян А.А. в размере 4205,11 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Веревченко Л.А. в размере 2996,30 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Веревченко Л.А. в размере 8928,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО89 в размере 4447,70 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО89 в размере 2351,04 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Гольцовой О.А. в размере 9926,40 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Гольцовой О.А. в размере 5224,64 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Гребенюк Е.В. в размере 5271,00 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Гукасян Г.А. в размере 2396,78 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Джамбаевой А.М. в размере 10698,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Джатдоевой З.А. в размере 4509,90 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Донченко Ю.В. в размере 4512,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Евгеньеву Г.Б. в размере 9216,00 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Еременко Н.Н. в размере 2376,70 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО82 в размере 3591,00 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Ждановой С.Н. в размере 4398,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Зайковой В.Н. в размере 8804,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Заргарову Р.В. в размере 10601,44 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Захаровой О.В. в размере 14488,84 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Иващенко А.В. в размере 4604,70 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Камышанову И.В. в размере 8604,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Ковальчук В.С. в размере 3550,68 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО84 в размере 4307,03 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Литвинской Н.М. в размере 4481,10 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Лифарь Е.В. в размере 2535,43 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Люштык В.Н. в размере 11096,56 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Максименко Е.А. в размере 2459,40 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Максименко Е.А. в размере 2805,08 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Мальцевой Т.П. в размере 10392,20 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Мальцевой Т.П. в размере 5685,84 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Медко О.В. в размере 9649,80 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Медко О.В. в размере 5377,64 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Медко О.В. в размере 2396,78 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Мирзоеву Р.Ю. в размере 6124,28 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Михитарьян А.В. в размере 4980,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Мусаеву З.М. в размере 4523,55 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Науменко А.В, в размере 9497,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" договор № от ДД.ММ.ГГГГ, Прихненко Л.Ю. в размере 8094,72 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Прядко А.В. в размере 5592,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ Рудаковой Т.Ю. в размере 5069,10 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ Рудаковой Т.Ю. в размере 3191,13 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Сазоновой Н.С. в размере 5036,20 рублей,

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Сазоновой Н.С. в размере 3407,99 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Салпагаровой Л.Р. в размере 5076,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО85 в размере 4689,10 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Сергееву А.П. в размере 2458,30 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Семиной М.М. в размере 2934,47 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Сологуб С.А, в размере 3062,90 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Тадевосян С.О. в размере 2197,30 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Тамбиевой М.Х. в размере 5368,60 рублей;

- погашение кредита в ОАО "Альфа-ФИО126" по договору MOI№ от ДД.ММ.ГГГГ, Тамбиевой М.Х. в размере 2850,00 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Тарасову С.А, в размере 4794,70 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Тедееву М.Г. в размере 4551,40 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Хариной Е.Г. в размере 4705,97 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Цатурян С.М. в размере 11959,56 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ЧепкоР.А, в размере 4056,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Чилингарян С.Е. в размере 7768,20 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Чилингарян С.Е. в размере 2996,30 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Ждановой С.Н. в размере 4398,20 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шаныгину А.В. в размере 6309,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шарафутдинговой В.С. в размере 4638,21 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шарафутдинговой В.С. в размере 4859,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шаровой Т.Ф. в размере 9143,40 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шереметьевой Т.П. в размере 6697,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шкребцовой Н.А. в размере 5608,35 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шларба Г.А. в размере 5482,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Щербань А.Л. в размере 14036,22 рублей.

3. Общая сумма денежных средств поступивших, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ИП ФИО93 № с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№, БИК 043602975), и с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№, БИК 043602975), составляет в размере 64324489,49 рублей.

4. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», произведена в общей сумме 544117,67 рублей, следующим гражданам:

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО86 в размере 11205,76 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Алещенко А.Ф. в размере 4772,16 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Алещенко Т.В. в размере 8583,62 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО83 в размере 7706,18 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бабаян Д.Н. в размере 14016,00 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Багдасарову А.Г. в размере 4605,50 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Багдасаровой Н.Г. в размере 5555,50 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бадасян Р.С. в размере 5256,80 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Баженовой В.П. в размере 7289,70 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО68 в размере 3326,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Батдыевой М.А. в размере 10114,20 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бегачевой Л.А. в размере 8699,68 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бердникову Д.В. в размере 4597,70 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бомбину С.С. в размере 4492,76 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Булатовой П.И. в размере 8928,20 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Булгаковой Т.В, в размере 7552,34 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бурковецкой О.А. в размере 15032,20 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО88 в размере 6067,28 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Бушняковой М.Г. в размере 5063,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Вартанян А.А. в размере 4205,11 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Веревченко Л.А. в размере 8928,20 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО69 в размере 4190,60 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО89 в размере 8895,40 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Гольцовой О.А. в размере 9926,40 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Гребенюк Е.В. в размере 5271,00 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО70 в размере 5638,00 рублей,

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО71 в размере 5659,00 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Джамбаевой А.М. в размере 10698,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Джатдоевой З.А. в размере 4509,90 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Донченко Ю.В. в размере 4512,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Евгеньеву Г.Б. в размере 9216,00 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО82 в размере 7182,00 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Ждановой С.Н. в размере 8796,40 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Зайковой В.Н. в размере 10279,60 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Заргарову Р.В. в размере 10601,44 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Захаровой О.В. в размере 14488,84 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Иващенко А.В. в размере 4604,70 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Камышанову И.В. в размере 12906,15 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Ковальчук В.С. в размере 7101,36 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО72 в размере 3899,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО84 в размере 8614,06 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Литвинской Н.М. в размере 4481,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Люштык В.Н. в размере 11096,56 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Максименко Е.А. в размере 5562,30 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Мальцевой Т.П. в размере 10392,20 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Медко О.В. в размере 9649,80 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Мирзоеву Р.Ю. в размере 6124,28 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Михитарьян А.В. в размере 4980,80 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Мусаеву З.М. в размере 9047,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Науменко А.В, в размере 9497,80 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Прихненко Л.Ю. в размере 8094,72 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Прядко А.В. в размере 5592,80 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Рудаковой Т.Ю. в размере 5069,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ Сазоновой Н.С. в размере 5036,20 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Салпагаровой Л.Р. в размере 5076,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО85 в размере 9378,20 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО73 в размере 5642,60 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО74 в размере 5761,70 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Сологуб С.А, в размере 3062,90 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Тамбиевой М.Х. в размере 5368,60 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Тарасову С.А, в размере 4794,70 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Тедееву М.Г. в размере 4551,40 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО75 в размере 4136,30 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Хариной Е.Г. в размере 4705,97 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Цатурян С.М. в размере 11959,56 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО76 в размере 3387,90 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ЧепкоР.А, в размере 8112,40 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Чилингарян С.Е. в размере 7768,20 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шарафутдинговой В.С. в размере 9276,42 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шаровой Т.Ф. в размере 9143,40 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шереметьевой Т.П. в размере 6697,50 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шкребцовой Н.А. в размере 8162,10 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Шларба Г.А. в размере 5482,50 рублей;

- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Щербань А.Л. в размере 14036,22 рублей.

5. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО143 № в ЗАО «ВТБ 24» с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 522234,00 рублей, которые были израсходованы, согласно платежным документам, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на цели сгруппированные следующим образом:

- на банковские услуги ЗАО «ВТБ 24» в размере 452,00 рублей;

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО143 на хозяйственные расходы в размере 160000,00 рублей;

- зачислено на карту ФИО143 № в ЗАО «ВТБ 24» в размере 100782,00 рублей;

- перечислено на счет ФИО77 № в ЗАО «ФИО78», в назначении платежа указано: «На погашение кредита согласно договору №» в размере 3000,00 рублей;

- перечислено на счет ИП ФИО143 № в ОАО «Ставропольпромстройбанк» за товар в размере 258000,00 рублей.

6. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО143 № в ЗАО «ВТБ 24» оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», не производилась.

7. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО143 № в ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес> с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 3 018 420,00 рублей, которые были израсходованы, согласно выписке и платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 3 017 913,00 рублей (согласно выписке и чекам в размере 2517913,00 рублей), на цели, сгруппированные следующим образом:

- на банковские услуги ОАО «УРАЛСИБ» в размере 27913,00 рублей;

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО143 согласно выписке в размере 2 730 000,00 рублей (согласно чекам ИП ФИО143 счета № в ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес>, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выдано наличных денежных средств ФИО143 в общей сумме 2 230 000,00 рублей);

- зачислено на карту № в ЗАО «ВТБ 24» на имя «ФИО143» в размере 260000,00 рублей.

8. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО143 № в ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес> оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», не производилась.

9. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО143 № в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 1918890,00 рублей, которые были израсходованы, согласно платежным документам, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на цели, сгруппированные следующим образом:

- на банковские услуги ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в размере 15890,00 рублей;

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО143 в размере 1 903 000,00 рублей.

10. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО143 № в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126» не производилась.

11. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО143 № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 16 875 171,00 рублей, которые были израсходованы согласно платежным документам, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 16874975,00 рублей на цели сгруппированные следующим образом:

- на банковские услуги ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> в размере 168975,00 рублей,

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО143 в размере 16 706 000,00 рублей.

12. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО143 № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126» не производилась.

13. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО143 № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 23423980,00 рублей, которые были израсходованы согласно платежным документам, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на цели сгруппированные следующим образом:

- на оплату банковских услуг ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> в размере 250465,40 рублей,

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО143 в размере 23015335,56 рублей;

- перечислено на пополнение счета ИП ФИО143 № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в размере 1000 рублей;

- перечислено на расчетный счет ИП ФИО93 в назначении платежа указано: «Возврат товара по счету № от ДД.ММ.ГГГГ» в размере 90180,00 рублей;

- на оплату налогов в УФК МРИФНС № по СК в размере 66999,04 рублей.

14. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО143 № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», не производилась.

15. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО143 № в филиале ОАО «МеТраКомБанк» в <адрес> с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 6486300,00 рублей, которые были израсходованы, согласно платежным документам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 6 468 277,00 рублей, на цели сгруппированные следующим образом:

- на банковские услуги филиала ОАО «МеТраКомБанк» в года Минеральные Воды в размере 119 616,00 рублей;

- выдано из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО143 в размере 5 315 000,00 рублей;

- зачислено на карту № в ЗАО «ВТБ24» на имя «ФИО143» в размере 929 500,00 рублей;

- перечислено в Филиал ОАО «МДМ-ФИО126» в <адрес> на погашение кредита, согласно договора №.31/2/07.374 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО79 в размере 4161,00 рублей;

- перечислено в Северо-Кавказский ФИО126 Сбербанк РФ <адрес> на погашение кредита, согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО80 в размере 100 000,00 рублей.

16. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО143 № в филиале ОАО «МеТраКомБанк» в <адрес> оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», не производилась.

17. Поступившие денежные средства с лицевого счета ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) на расчетные счета ФИО143, а именно:

- № в филиале ОАО «МеТраКомБанк» в <адрес>;

- № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>;

- № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес>;

- № в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО);

- № в ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес>;

- № в ЗАО «ВТБ 24» на оплату кредитов, предоставленные ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Бегачевой Л.А., кредитному договору № на имя ФИО513, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО404, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО514, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО515, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО403, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО401, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО516, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО409, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО402, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО405, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО406, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО518, кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО410 в ООО «Русфинанс ФИО126» не перечислялись.

18. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО148 № в ЗАО «ВТБ24» с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 237241,80 рублей, которые были израсходованы, согласно платежным документам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на цели сгруппированные следующим образом:

- на оплату банковских услуг ЗАО «ВТБ24» в размере 2741,80 рублей;

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства на хозяйственные нужды ФИО148в размере 234500,00 рублей.

19. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО148 № в ЗАО «ВТБ24» оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», не производилась.

20. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО81 № в Пятигорском отделении № Северо-Кавказского Сберегательного ФИО126 РФ, с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 1961162,10 рублей, которые были израсходованы согласно платежным документам, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 1960368,22 рублей, на цели сгруппированные следующим образом:

- на оплату банковских услуг Пятигорского отделения № Северо-Кавказского Сберегательного ФИО126 РФ в размере 6466,00 рублей;

- зачислено на л/с № в Северо-Кавказском ФИО126 Сбербанка России <адрес> ФИО81, в размере 1769600,00 рублей;

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО81 в размере 141000,00 рублей;

- перечислено ЧепкоР.А, на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес>, в размере 4056,20 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ЧепкоР.А,»;

- перечислено Ковальчук В.С. на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 3550,68 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № Ковальчук В.С.»;

- перечислено ФИО82 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 3591,00 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО82»;

- перечислено ФИО83 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 3853,09 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО83»;

- перечислено ФИО84 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 4307,03 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО84»;

- перечислено ФИО85 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 4689,10 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО85»;

- перечислено ФИО86 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 5602,88 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО86»;

- перечислено ФИО87 на счет № в ООО «Ренессанс Капитал» <адрес> в размере 1797,07 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО87»;

- перечислено ФИО82 на счет № в ООО «Ренессанс Капитал» <адрес> в размере 1942,74 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО82»;

- перечислено ФИО88 на счет № ООО «Ренессанс Капитал» <адрес> в размере 2020,45 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО88»;

- перечислено Тадевосян С.О. на счет № в ООО «Ренессанс Капитал» <адрес> в размере 2197,30 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № Тадевосян С.О.»;

- перечислено ФИО89 на счет № в ООО «Ренессанс Капитал» <адрес> в размере 2351,04 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО89»;

- перечислено ФИО88 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 3343,64 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО88».

21. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО81 № в Пятигорском отделении № Северо-Кавказского Сберегательного ФИО126 Российской Федерации оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», производилась в общей сумме 32993,62 рублей, следующим гражданам:

- перечислено ЧепкоР.А, на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 4056,20 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ЧепкоР.А,»;

- перечислено Ковальчук В.С. на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 3550,68 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № Ковальчук В.С.»;

- перечислено ФИО82 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 3591,00 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита», согласно договора № ФИО82»;

- перечислено ФИО83 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 3853,09 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО83»;

- перечислено ФИО84 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 4307,03 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО84»;

- перечислено ФИО85 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 4689,10 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО85»;

- перечислено ФИО86 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 5602,88 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО86»;

- перечислено ФИО88 на счет № в ООО «Русфинанс ФИО126» <адрес> в размере 3343,64 рублей, с назначением платежа: «погашение кредита, согласно договора № ФИО88».

22. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на лицевой счет ИП ФИО411 № в Ессентукском филиале ЗАО «Райффайзенбанк» с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 209700,00 рублей, которые были израсходованы согласно платежным документам, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на цели сгруппированные следующим образом:

- на оплату банковских услуг Ессентукского филиала ЗАО «Райффайзенбанк» в размере 2650,00 рублей;

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО411 в размере 207050,00 рублей.

23. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО411 № в Ессентукском филиале ЗАО «Райффайзенбанк» оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», не производилась.

24. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО90 № в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в <адрес> с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно платежным поручениям, в общей сумме 1832706,00 рублей, которые были израсходованы, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно платежным документам, на цели сгруппированные следующим образом:

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО90 в размере 1817549,00 рублей;

- на оплату банковских услуг ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в года Ставрополь в размере 15157,00 рублей.

25. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО90 № в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в <адрес> оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», не производилась.

26. Поступлений денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО90 № в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в <адрес> с лицевого счета ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) по следующим кредитным договорам, заключенным с ООО «Русфинанс ФИО126»: по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Бегачевой Л.А.; кредитному договору № на имя ФИО513; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО404; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО514; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО515; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО403; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО401; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО516; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО409; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО402; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО405; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО406; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО518; кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО410 не значится.

27. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО412 № в Пятигорском отделении № Сберегательного ФИО126 Российской Федерации (ОАО) с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 727893,00 рублей, которые были израсходованы, согласно платежным документам, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на цели, сгруппированные следующим образом:

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО412 в размере 455900,00 рублей;

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО151 в размере 248300,00 рублей;

- на оплату банковских услуг Пятигорского отделения № Сберегательного ФИО126 Российской Федерации (ОАО) в размере 23693,00 рублей.

28. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО412 № в Пятигорском отделении № Сберегательного ФИО126 Российской Федерации (ОАО) оплата по кредитам ООО «Русфинанс ФИО126» не производилась.

29. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО412 № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> с лицевого счета ИП ФИО93 №, в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в общей сумме 793 080,00 рублей, которые были израсходованы, согласно платежным документам за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на цели, сгруппированные следующим образом:

- выданы из кассы ФИО126 наличные денежные средства ФИО412 в размере 777500,00 рублей;

- на оплату банковских услуг ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> в размере 15550,00 рублей;

- взысканы денежные средства Пятигорским городским отделом судебных приставов, согласно постановлению, в размере 30,00 рублей.

30. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО412 № в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», не производилась (т.119 л.д.69-249, т.120 л.д.1-200),

Из протоколов допроса эксперта ФИО413 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ следует, что по результатам экспертизы было подготовлено заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом, в ходе производства указанной судебной бухгалтерской экспертизы (заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ) она исследовала выписку по счету ИП ФИО93 № Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 69 листах, предоставленную ей по запросу следователем ФИО414 из Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО). Согласно сведениям, содержащимся в указанной выписке, общая сумма денежных средств, поступивших в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО93 № с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№ БИК 043602975) и с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№ БИК 043602975), составляет 64324489,49 рубля. В ходе производства данной экспертизы исследовались два указанных выше расчетных счета ООО «Русфинанс ФИО126». Кроме того, согласно постановлению следователя ФИО414 ей на разрешение были поставлен ряд вопросов, в том числе: «Каким образом израсходованы денежные средства с лицевого счета ИП ФИО93 № в дополнительном офисе № Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО), поступившие с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№ БИК 043602975) и расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ?». При исследовании представленных документов по данному вопросу ею был сделан следующий вывод: «В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, поступившие с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№ БИК 043602975) и с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№ БИК 043602975) на счет ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), израсходованы в общей сумме 64324489,49 рубля на цели, сгруппированные следующим образом:

- на погашение кредитов в ООО "Русфинанс ФИО126", ООО КБ «Ренессанс капитал» и ОАО «Альфа-ФИО126», всего в общей сумме в размере 533905,25 рубля, в том числе:

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 13 мая 07 года, ФИО86 в размере 5602,88 рубля;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 08 июля 07 года, ФИО69 в размере 93,92 рубля;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 25 июня 07 года, Алещенко А.Ф. в размере 4772,16 рубля;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 02 июня 07 года, Алещенко Т.В. в размере 8583,62 рубля;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 14 мая 07 года, ФИО83 в размере 3853,09 рубля;

- погашение кредита в КБ «Ренесанс капитал» по договору № от 08 июня 07 года, Андрианову Д.В. в размере 4918,92 рубля;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 07 мая 07 года, Бабаян Д.Н. в размере 9344,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 06 июля 07 года, Багдасарову А.Г. в размере 4605,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 16 июля 07 года, Багдасаровой Н.Г. в размере 5555,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 17 июля 07 года, Бадасян Р.С. в размере 5256,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 08 мая 07 года, Баженовой В.П. в размере 24773,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 09 июня 07 года, Батдыевой М.А. в размере 10114,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 08 июня 07 года, Бегачевой Л.А. в размере 8184,24 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 07 июля 07 года, Бердникову Д.В. в размере 4597,70 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 07 июля 07 года, Бомбину С.С. в размере 4492,76 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 17 июня 07 года, Булатовой П.И. в размере 8928,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 07 июня 07 года, Булгаковой Т.В, в размере 7552,34 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 19 июня 07 года, Бурковецкой О.А. в размере 15032,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 14 мая 07 года, ФИО88 в размере 3033,64 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 07 июля 07 года, Бушняковой М.Г. в размере 5063,10 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 07 июля 07 года, Бушняковой М.Г. в размере 4698,97 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 18 мая 07 года, ФИО87 в размере 1797,07 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 05 июля 07 года, Вартанян А.А. в размере 4205,11 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 18 июня 07 года, Веревченко Л.А. в размере 2996,30 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 18 июня 07 года, Веревченко Л.А. в размере 8928,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 29 мая 07 года, ФИО89 в размере 4447,70 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 31 мая 07 года, ФИО89 в размере 2351,04 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 14 июня 07 года, Гольцовой О.А. в размере 9926,40 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 14 июня 07 года, Гольцовой О.А. в размере 5224,64 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 22 июня 07 года, Гребенюк Е.В. в размере 5271,00 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 11 июня 07 года, Гукасян Г.А. в размере 2396,78 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 28 мая 07 года, Джамбаевой А.М. в размере 10698,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 05 июля 07 года, Джатдоевой З.А. в размере 4509,90 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 21 июня 07 года, Донченко Ю.В. в размере 4512,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 14 июня 07 года, Евгеньеву Г.Б. в размере 9216,00 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 02 июля 07 года, Еременко Н.Н. в размере 2376,70 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 12 мая 07 года, ФИО82 в размере 3591,00 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 19 июня 07 года, Ждановой С.Н. в размере 4398,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 02 июня 07 года, Зайковой В.Н. в размере 8804,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 19 июня 07 года, Заргарову Р.В. в размере 10601,44 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 16 июня 07 года, Захаровой О.В. в размере 14488,84 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 05 июля 07 года, Иващенко А.В. в размере 4604,70 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 03 мая 07 года, Камышанову И.В. в размере 8604,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 10 мая 07 года, Ковальчук В.С. в размере 3550,68 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 12 мая 07 года, ФИО84 в размере 4307,03 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 07 июля 07 года, Литвинской Н.М. в размере 4481,10 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 21 июня 07 года, Лифарь Е.В. в размере 2535,43 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 18 июня 07 года, Люштык В.Н. в размере 11096,56 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 22 июня 07 года, Максименко Е.А. в размере 2459,40 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 22 июня 07 года, Максименко Е.А. в размере 2805,08 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 14 июня 07 года, Мальцевой Т.П. в размере 10392,20 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 14 июня 07 года, Мальцевой Т.П. в размере 5685,84 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 09 июня 07 года, Медко О.В. в размере 9649,80 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 10 июня 07 года, Медко О.В. в размере 5377,64 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 11 июня 07 года, Медко О.В. в размере 2396,78 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 03 июня 07 года, Мирзоеву Р.Ю. в размере 6124,28 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 17 июля 07 года, Михитарьян А.В. в размере 4980,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 22 мая 07 года, Мусаеву З.М. в размере 4523,55 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 15 июня 07 года, Науменко А.В, в размере 9497,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" договор № от 07 мая 07 года, Прихненко Л.Ю. в размере 8094,72 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 06 июля 07 года, Прядко А.В. в размере 5592,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 06 июля 07 года, Рудаковой Т.Ю. в размере 5069,10 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 05 июля 07 года, Рудаковой Т.Ю. в размере 3191,13 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 08 июля 07 года, Сазоновой Н.С. в размере 5036,20 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 08 июня 07 года, Сазоновой Н.С. в размере 3407,99 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 02 июля 07 года, Салпагаровой Л.Р. в размере 5076,10 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 12 мая 07 года, ФИО85 в размере 4689,10 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 17 июня 07 года, Сергееву А.П. в размере 2458,30 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 06 июля 07 года, Семиной М.М. в размере 2934,47 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 28 июня 07 года, Сологуб С.А, в размере 3062,90 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 15 июня 07 года, Тадевосян С.О. в размере 2197,30 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 01 июля 07 года, Тамбиевой М.Х. в размере 5368,60 рублей;

- погашение кредита в ОАО "Альфа-ФИО126" по договору MOI№ от 01 июля 07 года, Тамбиевой М.Х. в размере 2850,00 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 07 июля 07 года, Тарасову С.А, в размере 4794,70 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 30 июня 07 года, Тедееву М.Г. в размере 4551,40 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 16 июля 07 года, Хариной Е.Г. в размере 4705,97 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 29 мая 07 года, Цатурян С.М. в размере 11959,56 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 10 мая 07 года, ЧепкоР.А, в размере 4056,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 16 июня 07 года, Чилингарян С.Е. в размере 7768,20 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 16 июня 07 года, Чилингарян С.Е. в размере 2996,30 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 19 июня 07 года, Ждановой С.Н. в размере 4398,20 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 21 июня 07 года, Шаныгину А.В. в размере 6309,20 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 07 июня 07 года, Шарафутдинговой В.С. в размере 4638,21 рублей;

- погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» по договору № от 07 июня 07 года, Шарафутдинговой В.С. в размере 4859,80 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 16 июня 07 года, Шаровой Т.Ф. в размере 9143,40 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 02 июня 07 года, Шереметьевой Т.П. в размере 6697,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 08 мая 07 года, Шкребцовой Н.А. в размере 5608,35 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 18 июля 07 года, Шларба Г.А. в размере 5482,50 рублей;

- погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" по договору № от 15 июня 07 года, Щербань А.Л. в размере 14036,22 рублей. На основании вышеизложенного следует, что из поступивших денежных средств от ООО "Русфинанс ФИО126" (указанных в вопросе) в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО93 № в дополнительном офисе № Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО) на погашение кредитов в ООО "Русфинанс ФИО126", ООО «КБ "Ренессанс капитал" и ОАО «Альфа-ФИО126» всего израсходовано денежных средств 533905,25 рубля, в результате арифметического подсчета следует, что на погашение кредита в ООО "Русфинанс ФИО126" было израсходовано 457485,25 рублей, на погашение кредита в КБ «Ренессанс капитал» - 73570,00 рубля, на погашение кредита в ОАО "Альфа-ФИО126" - 2850,00 рубля. Также ей на разрешение был поставлен вопрос: «Производилась ли в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», если да, то каким образом, по каким кредитным договорам и в каких суммах?». При исследовании представленных документов по данному вопросу ею был сделан вывод: «В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) оплата по кредитам, выданным ООО «Русфинанс ФИО126», произведена в общей сумме 544 117,67 рубля гражданам, указанным в выводе заключения эксперта 474 от ДД.ММ.ГГГГ по вопросу №. Так как в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) поступили денежные средства, согласно платежным документам, в общей сумме 71 058 930,60 рубля, в том числе в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Русфинанс ФИО126» в общей сумме 64324489,49 рубля, от ООО «КБ «Ренессанс Капитал» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1830908,97 рубля, от ИП ФИО143 ДД.ММ.ГГГГ в размере 90180,00 рубля, от ОАО «Альфа-ФИО126» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1353832,14 рубля, от ОАО «Инвестсбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 251012 рублей, от ОАО «ОТП ФИО126» <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 584 358 рублей, из кассы ИП ФИО93 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в размере 624150 рублей. Таким образом, ИП ФИО93 оплата кредитов физическим лицам, указанным в выводе заключения эксперта 474 от ДД.ММ.ГГГГ по вопросу №) в ООО «Русфинанс ФИО126» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 544 117,67 рубля произведена за счет поступивших денежных средств с расчетных счетов № и № ООО «Русфинанс ФИО126» в размере 457485,25 рубля, за счет поступивших денежных средств от ООО «КБ «Ренессанс Капитал» в размере 49632,42 рубля и за счет средств, поступивших из кассы ИП ФИО93, в размере 37000 рублей, как указано таблице № приложения к заключению эксперта 474 от ДД.ММ.ГГГГ. Ею данные суммы определены по мере очередности поступления денежных средств на расчетный счет ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) (т.107 л.д.277-299, 301-322).

Как следует из протокола допроса эксперта ФИО415 от ДД.ММ.ГГГГ, она ДД.ММ.ГГГГ составила заключение №, согласно которому общая сумма денежных средств, поступивших на лицевой счет ИП ФИО93 № с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, составила 64530568 рублей 73 копейки, при этом ею в ходе производства указанной экспертизы исследовалась представленная следователем ФИО561 выписка по счету ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) на 17 листах от ДД.ММ.ГГГГ, которая была подшита в папку №. В ходе производства допроса ей на обозрение следователем ФИО414 представлено заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по уголовному делу №, составленное экспертом БМО на Кавказских Минеральных Водах Экспертно-криминалистического центра ГУ МВД России по <адрес> ФИО413, согласно которому общая сумма денежных средств, поступивших в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО93 № с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№ БИК 043602975) и с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № (к/сч 30№ БИК 043602975), составляет 64324489,49 рублей, при этом ФИО413 в ходе производства экспертизы исследовала представленную следователем ФИО414 выписку по операциям на счете ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) на 69 листах от ДД.ММ.ГГГГ. В результате разница между указанными выше заключениями эксперта, составленными ею и ФИО413 по вопросу установления общей суммы денежных средств, поступивших на лицевой счет ИП ФИО93 № с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, составила 206 079,24 рублей. Ознакомившись в ходе допроса с указанными заключениями эксперта № и 474, а также двумя вышеуказанными выписками по расчетному счету ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), пояснила, что ею исследовалась только выписка по счету ИП ФИО93 № в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО) на 17 листах, а не на 69 листах. Выписка, исследованная ФИО413, имеет указание на поступление на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО93 с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» денежных средств в размере 57170,76 рубля, что не зафиксировано в выписке, исследованной ею в 2010 году в ходе производства экспертизы, то есть указанная графа в выписке на 17 листах отсутствует. Кроме того, ею, в связи с большим объемом исследования, короткими сроками исполнения была совершена техническая ошибка, выразившаяся в том, что ею ошибочно в общую сумму поступивших от ООО «Русфинанс ФИО126» на счет ИП ФИО93 денежных средств была включена сумма в размере 263 250 рублей (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ), в реальности поступившая ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ОАО «Альфа ФИО126» на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ, что видно из выписки на 69 листах от ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, если прибавить к установленной ею общей сумме в размере 64 530 568, 73 рублей сумму в размере 57 170,76 рублей и вычесть сумму в размере 263 250 рублей, то общая сумма денежных средств, поступивших на лицевой счет ИП ФИО93 № с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит 64324489,49 рубля и тем самым полностью совпадет с общей суммой, установленной ФИО413 в ходе указанного выше исследования. При этом ею давались ответы только на те вопросы, которые были постановлены ФИО561 в указанном постановлении, так как выходить за рамки поставленных вопросов она не имела права (т.107 л.д.255-275).

Также виновность ФИО93 подтверждается следующими доказательствами:

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел в количестве 109 штук, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126», следующих лиц: Мусаеву З.М., ЧепкоР.А,, ФИО89, Шаровой Т.Ф., ФИО416, ФИО75, ФИО74, Тарасову С.А,, ФИО71, ФИО417, ФИО266, ФИО418, ФИО419, ФИО420, Свидетель №6 И.В., ФИО421, ФИО422, ФИО423, ФИО424, ФИО425, ФИО426, ФИО427, ФИО428, ФИО429, ФИО255, ФИО430, ФИО431, ФИО215, ФИО432, ФИО244, ФИО433, ФИО434, ФИО264, ФИО435, ФИО436, ФИО437, ФИО252, ФИО438, ФИО439, ФИО440, ФИО262, ФИО441, ФИО218, ФИО442, ФИО258, ФИО443, ФИО260, ФИО444, ФИО245, ФИО221, ФИО445, ФИО446, ФИО447, ФИО448, ФИО449, ФИО450, ФИО451, ФИО253, ФИО452, ФИО453, ФИО216, ФИО454, ФИО211, ФИО455, ФИО254, ФИО397, ФИО456, ФИО457, ФИО458, ФИО217, ФИО459, ФИО256, ФИО460, ФИО461, ФИО462, ФИО463, ФИО464, ФИО465, ФИО466, ФИО467, ФИО468, ФИО212, Свидетель №7, ФИО269, ФИО469, ФИО470, ФИО270, ФИО471, ФИО390, ФИО261, ФИО220, ФИО472, ФИО473, ФИО474, ФИО475, ФИО476, ФИО477, ФИО394, ФИО123 В.В., ФИО396, ФИО478, ФИО479, ФИО480, ФИО219, ФИО214, ФИО481, ФИО213, ФИО259, ФИО482 (т.60 л.д.1-170),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кредитные дела, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126»:№ от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № отДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело №, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ (т.60 л.д.184-222),

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кредитные дела, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126»: кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ (т.60 л.д.225-262),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе предварительного следствия документы: квитанции; накладные; платежные поручения; приходные кассовые ордеры; расходные кассовые ордеры; договора о сотрудничестве; платежные поручения по расчетному счету ИП ФИО93 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 921 листе, а также карточка с образцами подписей и оттиска печати, чеки и объявления на взнос наличными по лицевому счету ИП ФИО93 № на 18 листах, а всего документы на 956 листах, в количестве 12 папок; 101 платежное поручение за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ №№ с 21 по 37, с 44 по 78, с 80 по 97, с 99 по 109, с 123 по 126, №№, 47307,47748, 48947, 49602, а также два платежных ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на 02 листах, а всего документы на 103 листах; выписка по операциям на счете ИП ФИО143 № в ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес> на 2 листах; платежные поручения по лицевому счету ИП ФИО143 № в ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес> на 19 листах; чеки и справка по лицевому счету ИП ФИО143 № в ОАО «УРАЛСИБ» в <адрес> на 6 листах; карточка с образцами подписей и оттиска печати по лицевому счету ИП ФИО143 № в Филиале ФИО126 ВТБ24 (ЗАО) на 1 листе; выписка по лицевому счету ИП ФИО143 № на 02 листах; платежные поручения по лицевому счету ИП ФИО143 № на 03 листах; чеки по лицевому счету ИП ФИО143 № на 2 листах; 4 платежных поручения №№, 3, 4 и 26 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, всего документы на 04 листах; карточка с образцами подписей и оттиска печати по лицевому счету ИП ФИО148 № в филиале ФИО126 ВТБ24 (ЗАО) на 01 листе; выписка по лицевому счету ИП ФИО148№ в филиале ФИО126 ВТБ24 (ЗАО) на 02 листах; платежные поручения по лицевому счету ИП ФИО148 № в филиале ФИО126 ВТБ24 (ЗАО) на 02 листах; чеки по лицевому счету ИП ФИО148№ в филиале ФИО126 ВТБ24 (ЗАО) на 05 листах, а всего документы на 10 листах; карточка с образцами подписей и оттиска печати по лицевому счету ИП ФИО143 № в Операционном офисе ОАО «МеТраКомБанк» в <адрес> на 1 листе; движение по счету ИП ФИО143 № на 11 листах; платежные поручения по лицевому счету ИП ФИО143 № на 33 листах; чеки по лицевому счету ИП ФИО143 № на 8 листах; объявления на взнос наличными по лицевому счету ИП ФИО143 № на 3 листах, а всего документы на 58 листах; регистрационное дело № ИП ФИО143 на 29 листах; регистрационное дело № ИП ФИО81 на 19 листах; регистрационное дело ИП ФИО93 № ИП ФИО93 на 26 листах; регистрационное дело № ИП ФИО148на 17 листах; выписка операций по лицевому счету ИП ФИО81 № в Пятигорском отделении № Сберегательного ФИО126 Российской Федерации (ОАО) на 12 листах; выписка по операциям на счете ИП ФИО143 № в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в <адрес> на 3 листах; выписка по расчетному счету ИП ФИО143 № на 2 листах; заверенная копия Устава ООО «Русфинанс ФИО126» на 36 листах; папка - личное дело кредитного консультанта ККО в <адрес> ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО159, на 22 листах; папка - личное дело кредитного консультанта ККО в <адрес> ООО «Русфинанс ФИО126» Свидетель №2, на 28 листах, а всего документы на 65 листах; договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах, доп.соглашение № от 30 июля 07 к договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, доп. соглашение от 14 декабря 07 на 7 листах, доп. соглашение от 22 июля 08 на 5 листах, заявление на отказ от обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, акт № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, акт б/н от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, а всего документы на 28 листах; 8 копий кредитных дел по кредитным договорам, заключенным ООО «Русфинанс ФИО126» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ; регистрационное дело № индивидуального предпринимателя ФИО90 на 14 листах; регистрационное дело № индивидуального предпринимателя ФИО91 на 18 листах; регистрационное дело № индивидуального предпринимателя ФИО92 на 18 листах; 1010 документов, подтверждающих перечисление денежных средств из ОАО КБ «ЕвроситиБанк» в ООО «Русфинанс ФИО126» кор. счет № БИК 043602975 от имени 635 заёмщиков, заключивших в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ кредитные договоры с ООО «Русфинанс ФИО126» через ИП ФИО93; 343 рукописные расписки заемщиков ООО «Русфинанс ФИО126», подтверждающие взаимоотношения указанных лиц в период 2007-2008 с ФИО153 по поводу приобретения в кредит предметов мебели, окон и дверей ПВХ, иных строительных материалов и предметов народного потребления, зафиксированные на различных листах бумаги на 343 листах; платежные и иные документы, подтверждающие взаимоотношения заемщиков ООО «Русфинанс ФИО126» с ФИО151, а также последней с ИП ФИО143 (т.104 л.д.1-60),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении служебного кабинета № СУ при УВД по КМВ у подозреваемой ФИО406 изъят листок бумаги, содержащий рукописные записи о вымышленном месте работы, сообщенном сотруднику ООО «Русфинанс ФИО126» при получении ФИО406 кредита (т.70 л.д.121-122),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен листок бумаги, содержащий рукописные записи о вымышленном месте работы и размере ежемесячного дохода ФИО406, сведения, которые сообщены сотруднику ООО «Русфинанс ФИО126» при получении последней кредита, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № СУ при УВД по КМВ у подозреваемой ФИО406 (т.70 л.д.123),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел в количестве 50 штук, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» на следующих лиц: Медко О.В., Гольцовой О.А., Гребенюк Е.В., ФИО483, ФИО484, ФИО300, ФИО485, ФИО486, ФИО487, ФИО354, ФИО488, ФИО489, ФИО318, ФИО299, ФИО490, ФИО491, ФИО339, ФИО492, ФИО493, Бур В.А., Киселёв С.А., ФИО494, ФИО340, ФИО495, ФИО496, ФИО497, ФИО498, ФИО499, ФИО500, ФИО501, ФИО502, ФИО503, ФИО296, ФИО504, ФИО294, ФИО350, ФИО331, ФИО505, ФИО506, ФИО507, ФИО342, ФИО341, ФИО320, ФИО508, ФИО302, ФИО509, ФИО510, ФИО511, ФИО358, ФИО512(т.25 л.д.64-135),

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» кредитных дела: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (т.25 л.д.138-159),

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены кредитные дела: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» (т.25 л.д.161-176),

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел в количестве 10 штук: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» (т.25 л.д.178-204),

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел в количестве 5 штук: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» (т.25 л.д.206-224),

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел в количестве 5 штук: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» (т.25 л.д.226-239),

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел в количестве 10 штук: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» (т.26 л.д.1-29),

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел в количестве 13 штук: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» (т.26 л.д.32-69),

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел в количестве 11 штук: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» (т.26 л.д.72-104),

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел в количестве 16 штук: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в архиве ФИО126 ООО «Русфинанс ФИО126» (т.26 л.д.107-133),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел на следующих лиц: Бегачевой Л.А., Багдасарову А.Г., ФИО513, ФИО404, ФИО514, ФИО515, ФИО403, ФИО100 С.И., ФИО401, ФИО517, ФИО402, ФИО405, ФИО406, ФИО518, ФИО410, Бурковецкой О.А., ФИО378, ФИО519, ФИО391, ФИО373, ФИО520, ФИО521, ФИО374, ФИО375, ФИО379, ФИО367, ФИО522, ФИО376, ФИО523, ФИО524, ФИО525, ФИО526, ФИО369, ФИО377, ФИО527, ФИО528, Свидетель №3, Свидетель №5, ФИО371, ФИО529, ФИО372, изъятые в ходе производства выемки от ДД.ММ.ГГГГ из архива ООО «Русфинанс ФИО126» (т.27 л.д.63-79),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены оригиналы кредитных дел на следующих лиц: ФИО286, ФИО530, ФИО531, ФИО532, ФИО355, Тедееву М.Г., ФИО533, ФИО534, ФИО535, Ли.В.Г., Максименко Е.А., Сологуб С.А,, Вартанян А.А., ФИО69, ФИО72, ФИО536, ФИО537, ФИО130 С.Н., ФИО538, ФИО539, ФИО540, ФИО541, ФИО542, ФИО272, ФИО543, ФИО544, ФИО545, ФИО546, ФИО547, Рудаковой Т.Ю., Бушняковой М.Г., ФИО83, ФИО548, ФИО549, ФИО550, Алещенко Т.В., ФИО88, Иващенко А.В., ФИО301, ФИО551, Шереметьевой Т.П., ФИО552, Шереметьевой Т.П., Цатурян С.М., ФИО82, Иванов.А.М., ФИО553, ФИО554, ФИО555, ФИО556, изъятые в ходе производства выемки от ДД.ММ.ГГГГ из архива ООО «Русфинанс ФИО126» (т.27 л.д.147-157),

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены мобильный телефон марки «Nokia», модель «N 91» и две сим-карты, изъятые в ходе производства обыска в жилище ФИО148, расположенного по адресу: <адрес> (т.27 л.д.161-163),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в служебном кабинете № СО при ОВД по <адрес> и <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, у свидетеля ФИО557 изъят лист бумаги с рукописным текстом (т.132 л.д.6),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен изъятый ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки у свидетеля ФИО304 в служебном кабинете № СО при ОВД по <адрес> и <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, листок бумаги с рукописным текстом (т.132 л.д.7),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СУ при УВД по КМВ у подозреваемого ФИО148 были изъяты накладные №, №, №, №, счет № от ДД.ММ.ГГГГ (т.74 л.д.121-122),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Георгиевском МСО СУ СК России по <адрес> у свидетеля ФИО558 были изъяты 343 рукописных расписки заемщиков ООО «Русфинанс ФИО126», подтверждающие взаимоотношения указанных лиц в период 2007-2008 с ФИО153 по поводу приобретения в кредит предметов мебели, окон и дверей ПВХ, иных строительных материалов и предметов народного потребления, зафиксированные на различных листах бумаги в том же количестве (т.126, л.д.245-247),

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был произведен осмотр помещения торгового павильона «магазин для взрослых», расположенного на территории рынка «Привокзальный», находящегося в северо-западной части трассы Георгиевск-Пятигорск, в котором в период 2007-2008 г.г. осуществлял свою преступную деятельность ФИО143 под видом предпринимательства (т.94 л.д.259-268),

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был произведен осмотр помещения торгового комплекса «Спарта», расположенного на территории рынка «Привокзальный», находящегося на трассе 3 км Георгиевск-Пятигорск, в котором в период 2007-2008 г.г. располагалась торговая точка ИП ФИО93, где кредитный специалист ФИО159 оформляла кредитные договоры от имени ООО «Русфинанс ФИО126» с гражданами (т.94 л.д.269-277),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Межрайонном ИФНС России № по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес> края от ДД.ММ.ГГГГ, помимо прочего, было изъято регистрационное дело № индивидуального предпринимателя ФИО90 на 14 листах (т.67 л.д.200-201),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СЧ СУ при УВД по КМВ были осмотрены 15 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.27 л.д.40-62),

- протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СО при ОВД по <адрес> у свидетеля ФИО143 были изъяты: договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО213 и ФИО143; счет № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии в качестве аванса 50 000 рублей от ФИО145 за ФИО213 за приобретение спальной комнаты «Роксана»; накладная от ДД.ММ.ГГГГ б/н, выписанная от имени ФИО145 ФИО213 об отпуске спальной комнаты «Роксана»; расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ б/н о получении ФИО145 денежных средств за товар ФИО213 по накладной от ДД.ММ.ГГГГ (т.13 л.д.92-93),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СО ОВД по <адрес> у свидетеля ФИО93 были изъяты: квитанция от ДД.ММ.ГГГГ к приходному ордеру №; накладная № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (т.13 л.д.246),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СО при ОВД по <адрес> у свидетеля ФИО143 были изъяты: договор о сотрудничестве от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО145 и ФИО143; договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между Свидетель №7 и ФИО143; счет № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии аванса в размере 60 000 рублей от ФИО145 за Свидетель №7 в качестве оплаты за гостиничный гарнитур «Апол»; накладная от ДД.ММ.ГГГГ б/н, от имени ФИО145 на имя Свидетель №7 об отпуске гостиничного гарнитура «Апол»; расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ б/н, о получении ФИО145 денежных средств за товар Свидетель №7 по накладной от ДД.ММ.ГГГГ (т.15 л.д.26-27),

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СО при ОВД по <адрес> у свидетеля ФИО143 были изъяты: договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО482 и ФИО143; счет № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о принятии аванса в размере 45 000 рублей от ФИО145 за ФИО482 в качестве оплаты за спальную комнату «ФИО101»; накладная б/н от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО145 на имя ФИО482 об отпуске спальной комнаты «ФИО101»; расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ б/н о получении ФИО145 денежных средств за товар ФИО482 по накладной от ДД.ММ.ГГГГ (т.12 л.д.118-119),

- протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ДО № ОАО «Евросити ФИО126» <адрес> были изъяты: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств по кредиту ФИО213; заявление на имя ФИО213 от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО482; заявление на имя ФИО482 от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств по кредиту Свидетель №7; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и заявление от имени Свидетель №8 о перечислении денежных средств по кредиту Свидетель №8; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и заявление ФИО360 о перечислении денежных средств по кредиту ФИО360 (т.14 л.д.13-14),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СЧ ГСУ при ГУВД по <адрес> у свидетеля ФИО143 были изъяты: договор о сотрудничестве от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; накладная б/н от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расходный кассовый ордер б/н от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; накладная б/н от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; счет № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; договор поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;- расходный кассовый ордер б/н от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. (т.16 л.д.90-91),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОВД по <адрес> у свидетеля ФИО143 были изъяты: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; накладная № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; накладная № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (т.16 л.д.112-114),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОАО КБ «ЕвроситиБанк», расположенном по адресу: <адрес> край, <адрес> «а» на основании постановления Георгиевского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ были изъяты 1012 документов, подтверждающих перечисление денежных средств из ОАО КБ «ЕвроситиБанк» в ООО «Русфинанс ФИО126» кор. счет № БИК 043602975 от имени 635 заёмщиков, заключивших в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ кредитные договоры с ООО «Русфинанс ФИО126» через ИП ФИО93 (т.67 л.д.36-76),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ДО № Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, Железнодорожный вокзал, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты: выписка по счету ИП ФИО93 № на 17 листах; платежные поручения по расчетному счету ИП ФИО93 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 921 листе, а также карточка с образцами подписей и оттиска печати, чеки и объявления на взнос наличными по лицевому счету ИП ФИО93 № на 18 листах, а всего документы на 956 листах, в количестве 12 папок (т.28 л.д.8-10),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ДО № Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, Железнодорожный вокзал, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету ИП ФИО93 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были изъяты 101 платежное поручение за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ № с 21 по 37, с 44 по 78, с 80 по 97, с 99 по 109, с 123 по 126, №№, 47307,47748, 48947, 49602, а также два платежных ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на 02 листах, а всего документы на 103 листах (т.28 л.д.12-15),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в операционном офисе филиала № ФИО126 ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты документы по расчетному счету ИП ФИО143 № (т.28 л.д.20-22),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в отделе обслуживания операционного офиса № ФИО126 ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету ИП ФИО143 № были изъяты 04 платежных поручения №, 3, 4 и 26 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, всего документы на 04 листах (т.28 л.д.23-25),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в операционном офисе филиала № ФИО126 ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ были изъяты документы по расчетному счету ИП ФИО148№ (т.28 л.д.29-31),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в операционном офисе ОАО «МеТраКомБанк», расположенном по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты документы по расчетному счету ИП ФИО143 № (т.28 л.д.35-37),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в межрайонной инспекции ФНС России №, расположенной по адресу: <адрес> «б», на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, было изъято регистрационное дело № ИП ФИО143 на 29 листах (т.28 л.д.56-58),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в межрайонной инспекции ФНС России №, расположенной по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, было изъято регистрационное дело № ИП ФИО81 на 19 листах (т.28 л.д.62-63),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в межрайонной инспекции ФНС России №, расположенной по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, было изъято регистрационное дело № ИП ФИО93 на 26 листах (т.28 л.д.67-69),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в межрайонной инспекции ФНС России №, расположенной по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, было изъято регистрационное дело № ИП ФИО148 на 17 листах (т.28 л.д.73-74),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «Русфинанс ФИО126», расположенном по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты 635 кредитных дел по кредитным договорам, заключенным через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.28 л.д.83-98),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Пятигорском отделении № Сбербанка России (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты документы по лицевому счету ИП ФИО81 № (т.28 л.д.115-117),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ДО № Пятигорского филиала ОАО «Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ были изъяты документы по лицевому счету ИП ФИО143 № (т.28 л.д.122-123),

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФАИК ПСБ «Ставрополье», расположенном по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ были изъяты документы по лицевому счету ИП ФИО143 № (т.28 л.д.132-134),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФАИК ПСБ «Ставрополье», расположенном по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты документы по лицевому счету ИП ФИО143 № (т.28 л.д.140-141),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> дивизии, 13, <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ были изъяты документы по лицевому счету ИП ФИО90 № (т.28 л.д.145-146),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> дивизии, 13, <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты документы по лицевому счету ИП ФИО143 № (т.28 л.д.151-152),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в операционном офисе № ФИО126 ВТБ 24 (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, была изъята выписка по расчетному счету ИП ФИО143 № на 2 листах (т.28 л.д.160-161),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ДО «Пятигорск» ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, на основании постановления Предгорного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты документы по лицевому счету ИП ФИО143 №, по лицевому счету ИП ФИО90 № (т.28 л.д.167-168),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СЧ СУ при УВД по КМВ у представителя потерпевшего ФИО157были изъяты документы, по взаимоотношению ООО «Русфинанс ФИО126» с ИП ФИО93 (т.28 л.д.169-170),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Ставропольском филиале ФИО126 «Возрождение» (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, пр-кт Карла Маркса, 3/1А, на основании постановления Георгиевского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, были изъяты: договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах, доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах, доп.соглашение от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах, доп.соглашение от 22 июля 08 на 5 листах, заявление на отказ от обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, акт № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, акт б/н от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, а всего документы на 28 листах (т.28 л.д.176-178),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в УТСЗН администрации Предгорного муниципального района, расположенном по адресу: <адрес> были изъяты: анкета на имя ФИО159 на 2 листах, автобиография на имя ФИО159 на 1 листе, заявление от имени ФИО159 о приеме на работу на 1 листе, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО159 на 4 листах, справка о доходах от имени ФИО159 на 3 листах, заявление от имени ФИО159 о предоставлении части ежегодного отпуска от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, а всего документы на 13 листах (т.28 л.д.180-181),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СЧ СУ при УВД по КМВ были осмотрены 635 кредитных дел, находящихся в шести картонных коробках, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.27 л.д.1-17),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СЧ СУ при УВД по КМВ были осмотрены 15 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.27 л.д.18-39),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СЧ СУ при УВД по КМВ были осмотрены 12 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.27 л.д.83-100),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СЧ СУ при УВД по КМВ были осмотрены 16 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.27 л.д.101-124),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СЧ СУ при УВД по КМВ были осмотрены 15 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.27 л.д.125-146),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОВД по <адрес> были осмотрены 10 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.42 л.д.1-16),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОВД по <адрес> были осмотрены 15 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.42 л.д.17-39),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОВД по <адрес> были осмотрены 15 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.42 л.д.40-63),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОВД по <адрес> были осмотрены 15 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.42 л.д.64-88),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОВД по <адрес> были осмотрены 07 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.42 л.д.89-100),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОВД по <адрес> были осмотрены 15 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.42 л.д.101-123),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОВД по <адрес> были осмотрены 16 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.42 л.д.124-149),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОВД по <адрес> были осмотрены 41 кредитное деле, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.42 л.д.150-209),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СО при ОВД по <адрес> и <адрес> были осмотрены 33 кредитных дела, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.34 л.д.91-114),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СО при ОВД по <адрес> и <адрес> были осмотрены 30 кредитных дел, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.34 л.д.115-136),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СО при ОВД по <адрес> и <адрес> были осмотрены 34 кредитных дела, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ООО «Русфинанс ФИО126» по кредитным договорам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП ФИО93, в соответствии с соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ (т.34 л.д.137-159),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении СО при ОВД по <адрес> и <адрес> у обвиняемого ФИО144 были изъяты расписки на приобретаемый товар, обязательство о внесении первоначального взноса по оплате (т.37 л.д.9),

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО156 и ФИО155, в ходе которой указанные лица полностью подтвердили данные ими в ходе следствия показания по обстоятельствам деятельности в период 2007-2008 г.г. в ООО «Русфинанс ФИО126» ККО и сотрудничества с ИП ФИО93 (т.93 л.д.104-108),

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелями ФИО163и ФИО155, в ходе которой указанные лица полностью подтвердили данные ими в ходе следствия показания по обстоятельствам деятельности в период 2007-2008 г.г. в ООО «Русфинанс ФИО126» ККО в <адрес> и сотрудничества с ИП ФИО93 (т.87 л.д.77-79),

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Управлении (<адрес>) ГСУ при ГУВД по <адрес> у подозреваемой ФИО151 были изъяты документы по взаимодействию с ИП ФИО93, ИП ФИО143 (т.44 л.д.17-23),

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелями ФИО161 и ФИО162, в ходе которой указанные лица полностью подтвердили данные ими в ходе следствия показания по обстоятельствам деятельности в период 2007-2008 г.г. в ООО «Русфинанс ФИО126» ККО в <адрес> и сотрудничества с ИП ФИО93 (т.99 л.д.299-303)

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелями ФИО161 и ФИО156, в ходе которой указанные лица полностью подтвердили данные ими в ходе следствия показания по обстоятельствам деятельности в период 2007-2008 г.г. в ООО «Русфинанс ФИО126» ККО в <адрес> и сотрудничества с ИП ФИО93 (т.99 л.д.304-307),

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелями ФИО161 и ФИО157, в ходе которой указанные лица полностью подтвердили данные ими в ходе следствия показания по обстоятельствам деятельности в период 2007-2008 г.г. в ООО «Русфинанс ФИО126» ККО в <адрес> и сотрудничества с ИП ФИО93 (т.99 л.д.310-317),

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелями ФИО161 и ФИО172, в ходе которой указанные лица полностью подтвердили данные ими в ходе следствия показания по обстоятельствам деятельности в период 2007-2008 г.г. в ООО «Русфинанс ФИО126» ККО в <адрес> и сотрудничества с ИП ФИО93, за исключением даты и времени сообщения ФИО161 ФИО172о фактах мошенничества в отношении ООО «Русфинанс ФИО126» со стороны ИП ФИО93, указанный факт имел место в сентябре 2009 года, а не в 2008 года, как ФИО161 пояснял ранее в ходе производства следственных действий с его участием (т.99 л.д.391-393),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО155 от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя Бегачевой Л.А., на сумму 52 360 рублей (т.1 л.д.83),

- свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРИП внесена запись о госрегистрации ФИО93 в качестве индивидуального предпринимателя (т.1 л.д.80),

- свидетельством о постановке ДД.ММ.ГГГГ на учет в налоговом органе физического лица ФИО93 по месту жительства на территории РФ (т.1 л.д.79),

- свидетельством о внесении записи в ЕГРИП, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО93 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (т.1 л.д.78),

- приказом (распоряжением) о приеме на работу от ДД.ММ.ГГГГ №лс/м, согласно которому в кредитно-кассовый офис в <адрес> в должности кредитного специалиста принята на работу ФИО159 (т.1 л.д.85),

- приказом (распоряжением) о приеме на работу от ДД.ММ.ГГГГ №лс/м, согласно которому в кредитно-кассовый офис в <адрес> в должности консультанта принята на работу Свидетель №2 (т.1 л.д.93),

- соглашением №СТВ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Русфинанс ФИО126» в лице директора ККО в <адрес> ФИО156 и ИП ФИО93, заключили соглашение о регулировании взаимоотношений Сторон в связи с предоставлением ФИО126 кредитов Клиентам для приобретеления Товаров у Организации – ИП ФИО93 в двух торговых точках, расположенных по адресу: 357500, <адрес>, ООО Агрофирма «Пятигорье», 357500 и <адрес>, 501км+460м Федеральной Дороги Кавказ. (т.1 л.д.126-132),

- выпиской по движению денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО93, открытому ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительном офисе № Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО) за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма денежных средств, поступивших в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО93 № с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» № и с расчетного счета ООО «Русфинанс ФИО126» №, составляет 64324489,49 рубля (т.1 л.д.141-164),

- выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с ДД.ММ.ГГГГ у ИП ФИО93 открыт расчетный счет № в Дополнительном офисе № Ставропольского филиала ФИО126 «Возрождение» (ОАО), расположенном по адресу: <адрес> (т.1 л.д.167-172),

- выпиской по лицевому счету № ИП ФИО143, открытому ДД.ММ.ГГГГ в филиале № ФИО126 ВТБ 24 (ЗАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет ИП ФИО143 № с лицевого счета ИП ФИО93 № поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, в общей сумме 522 234,00 рублей (т.1 л.д.177-178),

- справкой о движении денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО143, открытому в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с лицевого счета ИП ФИО93 № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ИП ФИО143 поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, в общей сумме 23 423 980,00 рублей (т.1 л.д.181-186),

- справкой о движении денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО143, открытому в ФАИК ПСБ «Ставрополье» - ОАО в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с лицевого счета ИП ФИО93 № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ИП ФИО143 поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, в общей сумме 16 875 171,00 рублей (т.1 л.д.193-195),

- выпиской по операциям на счете № ИП ФИО143, открытом ДД.ММ.ГГГГ в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО143 № с лицевого счета ИП ФИО93 №, поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, в общей сумме 1 918 890,00 рублей (т.1 л.д.198-200),

- выпиской движения по счету № ИП ФИО143, открытом ДД.ММ.ГГГГ в филиале ОАО «МеТраКомБанк» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО143 № с лицевого счета ИП ФИО93 № поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, в общей сумме 6 486 300,00 рублей (т.1 л.д.203-208),

- выпиской по расчетному счету № б/н и б\д ИП ФИО81, открытому ДД.ММ.ГГГГ в Пятигорском отделении № Северо-Кавказского Сберегательного ФИО126 России, согласно которой с лицевого счета ИП ФИО93 № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № И.П. ФИО81 поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, в общей сумме 1 961 162,10 рублей (т.2 л.д.103-109),

- выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в Пятигорском отделении № Северо-Кавказского Сберегательного ФИО126 России, расположенном по адресу: <адрес> на ИП ФИО81 был открыт расчетный счет № (т.2 л.д.113-119),

- выпиской из лицевого счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО90, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ФКБ «Юниаструм ФИО126» (ООО) в <адрес>, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО93 № на расчетный счет № ИП ФИО90 поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, в общей сумме 1 832 706,00 рублей (т.2 л.д.125-127),

- выпиской о движении по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО148, открытому ДД.ММ.ГГГГ в филиале № ФИО126 ВТБ 24 (ЗАО), согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета ИП ФИО93 № на расчетный счет № ИП ФИО148поступили денежные средства за товар, согласно платежным поручениям, в общей сумме 237 241,80 рубля (т.2 л.д.130-131),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО155 от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО402, на сумму 107 000 рублей (т.2 л.д.186),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО155 от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО404, на сумму 101 000 рублей (т.3 л.д.6),

- рапортом об обнаружении признаков преступления о/у ОБОП <адрес> ОРЧ БК ОП по линии БЭП ГУВД по СК ФИО560 о наличии в действиях ФИО404 и неустановленных лиц признаков преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (т.3 л.д.26),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО155 от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО406, на сумму 106 000 рублей (т.3 л.д.45),

- рапортом об обнаружении признаков преступления о/у ОБОП <адрес> ОРЧ БК ОП по линии БЭП ГУВД по СК ФИО560 о наличии в действиях ФИО406 и неустановленных лиц признаков преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (т.3 л.д.64),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО155 от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО401, на сумму 102 000 рублей (т.3 л.д.83),

- рапортом об обнаружении признаков преступления о/у ОБОП <адрес> ОРЧ БК ОП по линии БЭП ГУВД по СК ФИО560 о наличии в действиях ФИО403 и неустановленных лиц признаков преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (т.3 л.д.181),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО157от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО514, на сумму 103 000 рублей (т.3 л.д.206),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО157от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО171, на сумму 105 000 рублей (т.4 л.д.6),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО157от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО405, на сумму 107 700 рублей (т.4 л.д.46),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО157от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО516, на сумму 107 000 рублей (т.4 л.д.88),

- рапортами об обнаружении признаков преступления старшего следователя по особо важным делам СЧ СУ при УВД по Кавминводам ФИО561 о наличии в действиях 375 лиц признаков 375 преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ (т.2 л.д.167, 206, 238, т.3 л.д.26, 64, 103, 181, т.5 л.д.72-250, т.6, л.д.1-250, т.7 л.д.1-21),

- рапортами об обнаружении признаков преступления старшего следователя по особо важным делам СЧ СУ при УВД по Кавминводам ФИО561 о наличии в действиях ФИО93, ФИО143, ФИО81, ФИО159 ФИО90 и неустановленных лиц признаков 141 преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (т.7 л.д.233-242, т.8 л.д.35-39, 49-53, т.10 л.д.88-228)

- рапортами об обнаружении признаков преступления старшего следователя по особо важным делам СЧ СУ при УВД по Кавминводам ФИО561 о наличии в действиях ФИО93, ФИО562, ФИО90, ФИО81, ФИО159 и неустановленных лиц признаков 5 преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ (т.8, л.д.16-25),

- заявлением представителя ООО «Русфинанс ФИО126» ФИО563от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту непогашения кредита, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО213, на сумму 128 280 рублей (т.13 л.д.3),

- справкой о движении денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО143, открытому в Ставропольпромстройбанке ОАО за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО143 № с лицевого счета ИП ФИО93 № поступили денежные средства за товар в размере 258 000,00 рублей (т.1 л.д.181-188),

- документами об оплате 635 кредитов, оформленных в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Русфинанс ФИО126» на приобретение товаров народного потребления (предметов мебели, изделений из ПВХ, строительных материалов и др.) через торговые точки ИП ФИО93, расположенные по адресу: <адрес>, ООО Агрофирма «Пятигорье» и <адрес>, 501км+460м Федеральной Дороги Кавказ, согласно соглашения №СТВ, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО93 и ККО <адрес> ООО «Русфинанс ФИО126» (т.17 л.д.1-379, т.18 л.д.1-313, т.19 л.д.1-318),

- решениями и судебными приказами о взыскании с 635 лиц-заемщиков в пользу ООО «Русфинанс ФИО126» задолженностей по уплате кредитов, оформленных в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на приобретение товаров народного потребления (т.20 л.д.1-292),

- документами, подтверждающими общую сумму ущерба ООО «Русфинанс ФИО126», причиненного указанной коммерческой организации противоправными действиями преступного сообщества, организованного ФИО93 и ФИО140 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.48 л.д.1-250, т.49 л.д.1-250, т.50 л.д.1-155),

- ответом на запрос из ООО «Русфинанс ФИО126» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в СУ СК России по <адрес> были представлены сведения об остатках и оборотах по счетам сделки за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по 635 потребительским кредитам, заключенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.134 л.д.71-106),

- ответом на запрос из ООО «Русфинанс ФИО126», согласно которому к материалам уголовного дела приобщена заверенная копия Руководства кредитного консультанта по обслуживанию клиентов на территории торговой точки, с указанием правил проверки документов, процедуры принятия решения о предоставлении кредита, действий кредитного консультанта при выявлении факта мошенничества после отправки Анкеты на решение и других правил поведения кредитного специалиста ООО «Русфинанс ФИО126» в период 2006-2008 г.г. (т.69 л.д.33),

- приказом № лс/м от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу в ООО «Русфинанс ФИО126» на должность кредитного специалиста ФИО159 (т.1 л.д.85),

- ответом на запрос из ООО «Русфинанс ФИО126», содержащим сведения о платежах, внесённых по каждому из 635 кредитных договоров, информации о задолженности перед ФИО126 по основному долгу (т.92 л.д.227-243),

- ответом на запрос из ООО «Русфинанс ФИО126», содержащим сведения о платежах, внесённых по каждому из 635 кредитных договоров, информации о задолженности перед ФИО126 по основному долгу (т.48 л.д.1-250),

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении уголовного преследования в части в отношении 450 лиц - заемщиков, оформивших в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Русфинанс ФИО126» потребительские кредиты на приобретение товаров народного потребления (предметов мебели, изделий из ПВХ, строительных материалов и др.) через торговые точки ИП ФИО93, расположенные по адресу: <адрес>, ООО Агрофирма «Пятигорье» и <адрес>, 501км+460м Федеральной Дороги Кавказ, согласно соглашению №СТВ, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО93 и ККО <адрес> ООО «Русфинанс ФИО126» по основанию, предусмотренному п. 2 ч.1 ст.24 УПК РФ (т.7 л.д.52-193),

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении 171 лица – заёмщиков ООО «Русфинанс ФИО126», оформивших в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через ИП «ФИО564» кредитные договоры на приобретение товаров (мебели, окон и дверей ПВХ и т.п.) по основанию, предусмотренному п. 2 ч.1 ст.24 УПК РФ, т.е. в связи с отсутствием в деянии составов преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.1 ст.210 и ч.2 ст.210 УК РФ (т.80 л.д.94-221),

- постановлением о прекращении уголовного преследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому прекращено уголовное преследование в отношении Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по основанию, предусмотренному п. 1 ч.1 ст.27 УПК РФ (т.133 л.д.131-135),

- постановлением о прекращении уголовного преследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе предварительного следствия быо прекращено уголовное преследование по основанию, предусмотренному п. 2 ч.1 ст.24 УПК РФ, в отношении ФИО407, Бегачевой Л.А., ФИО518, ФИО402, ФИО410, ФИО404, ФИО406, ФИО565, ФИО266, ФИО403, ФИО514, ФИО171, ФИО405, ФИО516 (т.89 л.д.182-237).

Совокупность исследованных доказательств является достаточной для правильного разрешения дела по существу.

Протоколы допросов представителя потерпевшего, свидетелей, подозреваемых, обвиняемых, экспертов, а также вышеуказанные материалы дела и вещественные доказательства получены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке, являются последовательными и непротиворечивыми, согласуются не только между собой, но и с показаниями подсудимой ФИО93, которая в судебном заседании признала свою вину, в стадии предварительного расследования сообщила об обстоятельствах совершения преступления. Причин не доверять этим доказательствам у судьи не имеется, не указано на таковые и стороной защиты. Напротив, подсудимая ФИО93 выразила согласие с каждым из перечисленных и исследованных в судебном заседании доказательств. При этом оснований для самооговора в судебном заседании не установлено, не указывалось о наличии таковых и стороной защиты.

При производстве по настоящему уголовному делу не допущено нарушений УПК РФ.

В судебном заседании установлено, что хищение денежных средств осуществлялось способом обмана, поскольку потерпевшему сознательно представлялись заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, что было направлено на введение потерпевшего в заблуждение.

В соответствии с примечанием 4 к ст.158 УК РФ особо крупный размер в статьях главы 21 УК РФ, за исключением ч.ч.6 и 7 ст.ст.159, 159.1, 159.5 УК РФ, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Квалифицирующий признак мошенничества «в особо крупном размере» нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку в судебном заседании установлено, что стоимость похищенного превышает один миллион рублей.

Кроме того, нашел свое подтверждение и признак совершения преступления организованной группой, учитывая, что преступление совершено ФИО93 в составе вышеуказанной устойчивой группы лиц, которые объединились для совершения одного преступления.

При таких обстоятельствах действия ФИО93 квалифицируются по ч.4 ст.159 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 26-ФЗ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Оснований для прекращения уголовного дела, освобождения ФИО93 от уголовной ответственности или от наказания, а также для отсрочки отбывания наказания не имеется.

При назначении наказания судья учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое направлено против собственности и относится к категории тяжких, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО93 и на условия жизни ее семьи.

Судья принимает во внимание в качестве сведений, характеризующих ФИО93, тот факт, что она не состоит на учете у психиатра и нарколога, имеет постоянное место жительства, по месту жительства характеризуется положительно.

В качестве смягчающих обстоятельств, предусмотренных ч.2 ст.61 УК РФ, судья учитывает признание подсудимой вины; ее раскаяние; неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой.

В качестве смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, судья учитывает заявление ФИО93 от ДД.ММ.ГГГГ (т.137 л.д.103-104), расцениваемое как активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку ФИО93 подробно сообщила об обстоятельствах совершенного преступления, что имело значение для раскрытия и расследования преступления.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления, а равно иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, влекущих применение ст.64 УК РФ, не установлено.

Наличие смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, при отсутствии отягчающих обстоятельств обусловливает назначение подсудимой наказания в соответствии с положениями ч.1 ст.62 УК РФ, согласно которой при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами "и" и (или) "к" части первой статьи 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, судья не усматривает оснований не только для изменения категории преступления на менее тяжкую, но и для назначения наиболее мягких видов наказаний.

При этом наличие совокупности смягчающих обстоятельств при отсутствии отягчающих обстоятельств препятствует назначению наказания в максимальном размере, предусмотренном санкцией, а равно назначению такого дополнительного вида наказания как ограничение свободы, а также свидетельствует наряду с характером и степенью общественной опасности совершенного преступления и вышеизложенными сведениями о личности подсудимой, которая ранее не судима, о том, что исправление подсудимой возможно без реального отбывания наказания.

Исходя из этого, наказание в виде лишения свободы подлежит назначению с применением ст.73 УК РФ, при том, что не имеется обстоятельств, предусмотренных п.п. «а»-«в» ч.1 ст.73 УК РФ.

Назначение наказания с применением ст.73 УК РФ будет способствовать исправлению ФИО93

При этом размер штрафа определяется с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденной и ее семьи, а также с учетом возможности получения осужденной, которая является трудоспособной, заработной платы или иного дохода.

Гражданские иски не заявлены.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии со ст.ст.81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303, 304, 308, 309 УПК РФ, судья

п р и г о в о р и л :

признать ФИО93 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 26-ФЗ, и назначить наказание в виде лишения свободы на срок четыре года шесть месяцев со штрафом в размере двухсот тысяч рублей.

На основании ст.73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком четыре года.

Возложить на ФИО93 обязанность не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО93 оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после вступления приговора в законную силу отменить.

Штраф подлежит зачислению по следующим реквизитам:

УФК по <адрес> (2133 следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по <адрес>, л.с.04211А58740),

Счет получателя 40№,

Лицевой счет №,

ОКТМО №,

ИНН №,

КПП №,

Наименование ФИО126 получателя: отделение Ставрополь <адрес>,

БИК ФИО126 получателя №,

КБК 41№,

Полный адрес взыскателя 355005, <адрес>,

ИНН взыскателя №,

КПП взыскателя №,

ОГРН взыскателя №,

Дата регистрации взыскателя ДД.ММ.ГГГГ,

Место регистрации взыскателя <адрес>.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в <адрес>вой суд через Ессентукский городской суд <адрес> в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

В случае подачи апелляционного представления или апелляционных жалоб другими участниками судопроизводства, затрагивающих интересы осужденного, ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции подается осужденным в течение 10 суток с момента вручения ему копии апелляционного представления или апелляционных жалоб.

Потерпевший вправе подавать возражения на принесенные представление и жалобы, а также ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в апелляционной жалобе или в возражениях на апелляционные представление, жалобу.

Стороны вправе подать ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания в письменном виде в течение 3 суток со дня его окончания.

Судья:                              О.В. Лебедева