Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3372/2015 ~ М-2814/2015 от 08.04.2015

Дело № 2-3372/2015

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 апреля 2015 года      Великий Новгород

Новгородский районный суд Новгородской области в составе: председательствующего судьи Костяевой А.А.,

при секретаре Григорьевой Ю.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску открытого акционерного общества «Сбербанк России» к Петрову Н.В. о досрочном взыскании суммы кредита, процентов, пени, расторжении кредитного договора,

установил:

ОАО «Сбербанк России» (далее - Банк) обратилось в суд с иском к Петрову Н.В. о взыскании задолженности по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года; расторжении кредитных договоров, а также взыскании расходов по оплате государственной пошлины.

В обоснование иска указано, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 45 000 руб. 00 коп. под 17 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором. Банк свои обязательства выполнил в полном объеме, однако ответчик своих обязательств по договору надлежащим образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года, в связи с чем у него образовалась задолженность в размере 30 255 руб. 63 коп., в том числе: по просроченному основному долгу - 28 628 руб. 29коп., по просроченным процентам - 1 157 руб. 63 коп., пени по просроченному основному долгу - 301 руб. 31 коп., пени по просроченным процентам - 168 руб. 40коп.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 60 000 руб. 00 коп. под 17 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором. Банк свои обязательства выполнил в полном объеме, однако ответчик своих обязательств по договору надлежащим образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года, в связи с чем у него образовалась задолженность в размере 41 279 руб. 60 коп., в том числе: по просроченному основному долгу - 39 088 руб. 57коп., по просроченным процентам - 1 564 руб. 74 коп., пени по просроченному основному долгу - 396 руб. 28 коп., пени по просроченным процентам - 230 руб. 01коп.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 62 000 руб. 00 коп. под 19,8 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором. Банк свои обязательства выполнил в полном объеме, однако ответчик своих обязательств по договору надлежащим образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года, в связи с чем у него образовалась задолженность в размере 49 957 руб. 37 коп., в том числе: по просроченному основному долгу - 44 131 руб. 04коп., по просроченным процентам - 3 446 руб. 33коп., пени по просроченному основному долгу - 1 328 руб. 24 коп., пени по просроченным процентам - 1 051 руб. 76коп.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 76 000 руб. 00 коп. под 19,8 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором. Банк свои обязательства выполнил в полном объеме, однако ответчик своих обязательств по договору надлежащим образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года, в связи с чем у него образовалась задолженность в размере 63 076 руб. 50 коп., в том числе: по просроченному основному долгу - 55 835 руб. 21коп., по просроченным процентам - 4 338 руб. 92коп., пени по просроченному основному долгу - 1 593 руб. 63 коп., пени по просроченным процентам - 1 308 руб. 74коп.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 31 000 руб. 00 коп. под 16,2 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором. Банк свои обязательства выполнил в полном объеме, однако ответчик своих обязательств по договору надлежащим образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года, в связи с чем у него образовалась задолженность в размере 18 417 руб. 39 коп., в том числе: по просроченному основному долгу - 16 963 руб. 22коп., по просроченным процентам - 596руб. 97коп., пени по просроченному основному долгу - 730 руб. 28 коп., пени по просроченным процентам - 126 руб. 92коп.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 79 000 руб. 00 коп. под 17 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором. Банк свои обязательства выполнил в полном объеме, однако ответчик своих обязательств по договору надлежащим образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года, в связи с чем у него образовалась задолженность в размере 57 761 руб. 18 коп., в том числе: по просроченному основному долгу - 51 438 руб. 58коп., по просроченным процентам - 3 446 руб. 29коп., пени по просроченному основному долгу - 1 820 руб. 02 коп., пени по просроченным процентам - 1 056 руб. 29коп.

До обращения в суд с иском о расторжении кредитных договоров Банком ответчику были направлены требования с предупреждением о необходимости исполнения обязательств в установленный срок и с предложением расторгнуть договор, если в установленный срок обязательства не будут исполнены. Поскольку на момент обращения в суд обязательства по договорам ответчиком не исполняются, невыполнение принятых на себя обязательств ответчиком существенно нарушает условия договоров, Банк обратился в суд с требованием о расторжении указанных кредитных договоров.

Представитель истца ОАО «Сбербанк России» в судебное заседание не явился, письменным заявлением просил суд рассмотреть дело без участия представителя Банка, исковые требования поддержал по изложенным в нем мотивам.

Ответчик Петров Н.В. в судебное заседание не явился, о его времени и месте извещен надлежащим образом, причин неявки суду не сообщил, ходатайств об отложении дела слушанием не заявлял.

Исследовав письменные материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу ч.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В судебном заседании из письменных материалов дела установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор № №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 45 000 руб. 00 коп. под 17 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором.

ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 45 000 руб. был выдан Петрову Н.В., путем перечисления денежных средств на счет его банковской карты, открытый в Новгородском отделении № ОАО «Сбербанк России», что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Согласно п.3.1 кредитного договора № погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей.

В соответствии с п.3.3 указанного кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и (или) уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

Из материалов дела судом установлено, что ответчик Петров Н.В. свои обязательства должным образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у него образовалась задолженность по кредиту: по просроченному основному долгу - 28 628 руб. 29коп., по просроченным процентам - 1 157 руб. 63 коп.

Обоснованность расчета задолженности по кредиту и процентам у суда сомнения не вызывает, ответчиком также не оспорена, следовательно, указанные суммы подлежат взысканию в пользу Банка с ответчика.

Поскольку судом установлен факт неуплаты Петровым Н.В. очередных платежей в возврат кредита и процентов за пользование им, суд приходит к выводу, что Банком обоснованно начислены пени по просроченному основному долгу - 301 руб. 31 коп., пени по просроченным процентам - 168 руб. 40коп.

Таким образом, с ответчика в пользу Банка надлежит взыскать задолженность по просроченному основному долгу - 28 628 руб. 29коп., по просроченным процентам - 1 157 руб. 63 коп., пени по просроченному основному долгу - 301 руб. 31 коп., пени по просроченным процентам - 168 руб. 40коп.

Также, в судебном заседании из письменных материалов дела установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор № №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 60 000 руб. 00 коп. под 17 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором.

ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 60 000 руб. был выдан Петрову Н.В., путем перечисления денежных средств на счет его банковской карты, открытый в Новгородском отделении № ОАО «Сбербанк России», что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Согласно п.3.1 кредитного договора № погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей.

В соответствии с п.3.3 указанного кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и (или) уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

Из материалов дела судом установлено, что ответчик Петров Н.В. свои обязательства должным образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у него образовалась задолженность по кредиту: по просроченному основному долгу - 39 088 руб. 57коп., по просроченным процентам - 1 564 руб. 74 коп.

Обоснованность расчета задолженности по кредиту и процентам у суда сомнения не вызывает, ответчиком также не оспорена, следовательно, указанные суммы подлежат взысканию в пользу Банка с ответчика.

Поскольку судом установлен факт неуплаты Петровым Н.В. очередных платежей в возврат кредита и процентов за пользование им, суд приходит к выводу, что Банком обоснованно начислены пени по просроченному основному долгу - 396 руб. 28 коп., пени по просроченным процентам - 230 руб. 01коп.

Таким образом, с ответчика в пользу Банка надлежит взыскать задолженность по просроченному основному долгу - 39 088 руб. 57коп., по просроченным процентам - 1 564 руб. 74 коп., пени по просроченному основному долгу - 396 руб. 28 коп., пени по просроченным процентам - 230 руб. 01коп.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 62 000 руб. 00 коп. под 19,8 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором.

ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 62 000 руб. был выдан Петрову Н.В., путем перечисления денежных средств на счет его банковской карты, открытый в Новгородском отделении № ОАО «Сбербанк России», что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Согласно п.3.1 кредитного договора № погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей.

В соответствии с п.3.3 указанного кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и (или) уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

Из материалов дела судом установлено, что ответчик Петров Н.В. свои обязательства должным образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у него образовалась задолженность по кредиту: по просроченному основному долгу - 44 131 руб. 04коп., по просроченным процентам - 3 446 руб. 33коп.

Обоснованность расчета задолженности по кредиту и процентам у суда сомнения не вызывает, ответчиком также не оспорена, следовательно, указанные суммы подлежат взысканию в пользу Банка с ответчика.

Поскольку судом установлен факт неуплаты Петровым Н.В. очередных платежей в возврат кредита и процентов за пользование им, суд приходит к выводу, что Банком обоснованно начислены пени по просроченному основному долгу - 1 328 руб. 24 коп., пени по просроченным процентам - 1 051 руб. 76коп.

Таким образом, с ответчика в пользу Банка надлежит взыскать задолженность по просроченному основному долгу - 44 131 руб. 04коп., по просроченным процентам - 3 446 руб. 33коп.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 76 000 руб. 00 коп. под 19,8 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором.

ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 76 000 руб. был выдан Петрову Н.В., путем перечисления денежных средств на счет его банковской карты, открытый в Новгородском отделении № ОАО «Сбербанк России».

Согласно п.3.1 кредитного договора № погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей.

В соответствии с п.3.3 указанного кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и (или) уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

Из материалов дела судом установлено, что ответчик Петров Н.В. свои обязательства должным образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у него образовалась задолженность по кредиту: по просроченному основному долгу - 55 835 руб. 21коп., по просроченным процентам - 4 338 руб. 92коп.

Обоснованность расчета задолженности по кредиту и процентам у суда сомнения не вызывает, ответчиком также не оспорена, следовательно, указанные суммы подлежат взысканию в пользу Банка с ответчика.

Поскольку судом установлен факт неуплаты Петровым Н.В. очередных платежей в возврат кредита и процентов за пользование им, суд приходит к выводу, что Банком обоснованно начислены пени по просроченному основному долгу - 1 593 руб. 63 коп., пени по просроченным процентам - 1 308 руб. 74коп.

Таким образом, с ответчика в пользу Банка надлежит взыскать задолженность по просроченному основному долгу - 55 835 руб. 21коп., по просроченным процентам - 4 338 руб. 92коп., пени по просроченному основному долгу - 1 593 руб. 63 коп., пени по просроченным процентам - 1 308 руб. 74коп.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 31 000 руб. 00 коп. под 16,2 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором.

ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 31 000 руб. был выдан Петрову Н.В., путем перечисления денежных средств на счет его банковской карты, открытый в Новгородском отделении № ОАО «Сбербанк России», что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Согласно п.3.1 кредитного договора № погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей.

В соответствии с п.3.3 указанного кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и (или) уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

Из материалов дела судом установлено, что ответчик Петров Н.В. свои обязательства должным образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у него образовалась задолженность по кредиту: по просроченному основному долгу - 16 963 руб. 22коп., по просроченным процентам - 596руб. 97коп.

Обоснованность расчета задолженности по кредиту и процентам у суда сомнения не вызывает, ответчиком также не оспорена, следовательно, указанные суммы подлежат взысканию в пользу Банка с ответчика.

Поскольку судом установлен факт неуплаты Петровым Н.В. очередных платежей в возврат кредита и процентов за пользование им, суд приходит к выводу, что Банком обоснованно начислены пени по просроченному основному долгу - 730 руб. 28 коп., пени по просроченным процентам - 126 руб. 92коп.

Таким образом, с ответчика в пользу Банка надлежит взыскать задолженность по просроченному основному долгу - 16 963 руб. 22коп., по просроченным процентам - 596руб. 97коп., пени по просроченному основному долгу - 730 руб. 28 коп., пени по просроченным процентам - 126 руб. 92коп.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Петровым Н.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить ответчику кредит в сумме 79 000 руб. 00 коп. под 17 процентов годовых на срок 60 месяцев, а Петров Н.В. обязался возвращать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере и сроки, предусмотренные договором.

ДД.ММ.ГГГГ кредит в сумме 79 000 руб. был выдан Петрову Н.В., путем перечисления денежных средств на счет его банковской карты, открытый в Новгородском отделении № ОАО «Сбербанк России», что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Согласно п.3.1 кредитного договора № погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей.

В соответствии с п.3.3 указанного кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и (или) уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

Из материалов дела судом установлено, что ответчик Петров Н.В. свои обязательства должным образом не исполняет с ДД.ММ.ГГГГ года. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у него образовалась задолженность по кредиту: по просроченному основному долгу - 51 438 руб. 58коп., по просроченным процентам - 3 446 руб. 29коп.

Обоснованность расчета задолженности по кредиту и процентам у суда сомнения не вызывает, ответчиком также не оспорена, следовательно, указанные суммы подлежат взысканию в пользу Банка с ответчика.

Поскольку судом установлен факт неуплаты Петровым Н.В. очередных платежей в возврат кредита и процентов за пользование им, суд приходит к выводу, что Банком обоснованно начислены пени по просроченному основному долгу - 1 820 руб. 02 коп., пени по просроченным процентам - 1 056 руб. 29коп.

Таким образом, с ответчика в пользу Банка надлежит взыскать задолженность по просроченному основному долгу - 51 438 руб. 58коп., по просроченным процентам - 3 446 руб. 29коп., пени по просроченному основному долгу - 1 820 руб. 02 коп., пени по просроченным процентам - 1 056 руб. 29коп.

Согласно п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Как следует из письменных материалов дела, в адрес ответчика ДД.ММ.ГГГГ Банком были направлены требования о досрочном возврате всей суммы кредита с причитающимися процентами и расторжении кредитных договоров, однако эти требования были оставлены ответчиком без ответа и удовлетворения.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что Петровым Н.В. было допущено существенное нарушение условий договора о предоставлении кредита, которое повлекло для Банка такой ущерб, что он в значительной мере лишился того, на что был вправе рассчитывать при заключении договоров, а, следовательно, исковые требования Банка о расторжении кредитных договоров по основаниям, предусмотренным п. 2 ст. 450 ГК РФ, заявлены обоснованно и подлежат удовлетворению, а заключенные между Банком и Петровым Н.В. кредитные договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ - расторжению.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ в пользу Банка с ответчика подлежат взысканию понесенные им расходы по уплате государственной пошлины в размере 44 988 руб. 62 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 255 ░░░. 63 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 28 628 ░░░. 29░░░., ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 1 157 ░░░. 63 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 301 ░░░. 31 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 168 ░░░. 40░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 41 279 ░░░. 60 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 39 088 ░░░. 57░░░., ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 1 564 ░░░. 74 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 396 ░░░. 28 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 230 ░░░. 01░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 49 957 ░░░. 37 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 44 131 ░░░. 04░░░., ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 3 446 ░░░. 33░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 1 328 ░░░. 24 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 1 051 ░░░. 76░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 63 076 ░░░. 50 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 55 835 ░░░. 21░░░., ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 4 338 ░░░. 92░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 1 593 ░░░. 63 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 1 308 ░░░. 74░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 18 417 ░░░. 39 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 16 963 ░░░. 22░░░., ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 596░░░. 97░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 730 ░░░. 28 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 126 ░░░. 92░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 57 761 ░░░. 18 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 51 438 ░░░. 58░░░., ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 3 446 ░░░. 29░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 1 820 ░░░. 02 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 1 056 ░░░. 29░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 44 988 ░░░. 62 ░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░     ░.░. ░░░░░░░░