Решение по делу № 2-172/2021 ~ М-93/2021 от 26.03.2021

ДЕЛО №

УИД: 44RS0№-66

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

п. Островское                                                                                                         17 мая 2021 года

Островский районный суд Костромской области в составе:

председательствующего судьи Масловой О.В.,

с участием: помощника прокурора Островского района Корчагиной Е.Н.,

ответчика Лобановой Н.С.,

представителя Сектора по опеке и попечительству администрации Островского муниципального района Костромской области Смирновой Е.Н., действующей на основании доверенности,

при секретаре Пронозиной Д.А.,

          рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению прокурора Островского района Костромской области, выступающего в защиту прав, свобод и законных интересов несовершеннолетней ФИО1, к Лобановой Н.С. об обязании оформить жилое помещение (квартиру), приобретенное с использованием средств материнского (семейного) капитала в общую собственность с несовершеннолетним ребенком с определением размера долей в течение 30 дней с момента вступления в законную силу решения суда,

установил:

          Прокурор Островского района Костромской области обратился в Островский районный суд с иском в защиту прав, свобод и законных интересов несовершеннолетней ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, к Лобановой Н.С. об обязании оформить жилое помещение (квартиру), приобретенное с использованием средств материнского (семейного) капитала в общую собственность с несовершеннолетним ребенком с определением размера долей: 1/4 доли в праве ФИО1, <данные изъяты>; 1/4 доли в праве Яшкина А.Е., <данные изъяты>; 1/4 доли в праве Лобановой Н.С., <данные изъяты>; 1/4 доли в праве Лобанова А.В., <данные изъяты>, в течение 30 дней с момента вступления в законную силу решения суда.

Исковые требования прокурор обосновывает тем, что прокуратурой Островского района проведена проверка исполнения законодательства, регламентирующего вопросы предоставления дополнительных мер государственной поддержки семьям, имеющим детей.

В ходе проведения проверки выявлены нарушения требований действующего законодательства об оформлении общей собственности родителей и детей на жилые помещения, приобретенные с использованием средств материнского капитала.

В ходе проверки установлено, что Лобанова Н.С. является матерью двоих детей: несовершеннолетней ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, и Яшкина А.Е., ДД.ММ.ГГГГ рождения.

В соответствии со свидетельством о заключении брака № ДД.ММ.ГГГГ между Яшкиной Н.С. и Лобановым А.В. заключен брак, после заключения брака ответчику присвоена фамилия Лобанова. Лобанов А.В. также является отцом несовершеннолетней ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения.

06.07.2020 года брак между Лобановым А.В. и Лобановой Н.С. расторгнут, что подтверждается информацией отдела ЗАГС по Островскому муниципальному району управления ЗАГС Костромской области.

Лобановой Н.С. предоставлен государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № от 08.12.2016, в соответствии с которым она имеет право на получение материнского (семейного) капитала.

29 апреля 2019 г. межу Кредитным потребительским кооперативом «Семейная копилка» (ИНН 2102421587) и Лобановой Н.С. заключен договор займа №, в соответствии с которым Кооператив предоставляет Пайщику из Фонда финансовой взаимопомощи целевой заем на приобретение жилья, а Пайщик обязуется возвратить в кооператив сумму займа и уплатить проценты по займу в размере, сроки и на условиях, установленных Договором. Размер предоставляемого займа - 453026 руб. Целевое назначение займа - приобретение квартиры, назначение - жилое помещение, этаж - 1, общая площадь - ... кв.м., расположенной по <адрес> Стоимость приобретаемого имущества 460000 рублей. Срок пользования займом (с учетом дополнительного соглашения от 29.04.2019 г.) 3 месяца, с 28 апреля 2019 г. по 28 июля 2019 г.

Право собственности Лобановой Н.С. на квартиру общей площадью ... кв.м., кадастровый № по <адрес>, зарегистрировано в Едином государственном реестре недвижимости 12.05.2019 г., что подтверждается выпиской из ЕГРН от 02.03.2021 г.

Согласно обязательству № от 22.05.2019, удостоверенному нотариусом Островского нотариального округа ФИО9, Лобановой Н.С. дано обязательство об оформлении приобретённого на основании договора купли-продажи от 29.04.2019 года жилого помещения по <адрес>, в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга, детей (в том числе первого, второго, и последующих детей) с определением размера долей по соглашению в течение 6 месяцев после снятия обременения с жилого помещения.

22.05.2019 года Лобанова Н.С. обратилась с заявлением в УПФР в Костромском районе Костромской области (межрайонное) о направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на основании сертификата № на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с Кредитным потребительским кооперативом, на приобретение жилья в размере 453 026,00 рублей.

Решением ГУ - УПФР в Костромском районе Костромской области (межрайонное) от 20.06.2019 № заявление Лобановой Н.С. от 22.05.2019 года о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий удовлетворено в размере 453026,00 рублей.

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> перечислены средства материнского (семейного) капитала Лобановой Н.С. в счет погашения задолженности в соответствии с договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 453 026, 00 рублей.

Из информации Филиала ФГБУ «ФКП Росреестра» по Костромской области от 24.03.2021 года № следует, что согласно данным Единого государственного реестра недвижимости в отношении объекта недвижимого имущества по <адрес>, кадастровый №, обременение в виде ипотеки в силу закона погашено 18.07.2019 г.

На момент проверки согласно выписке из ЕГРН собственником жилого помещения, приобретенного за счет средств (части средств) материнского (семейного) капитала, расположенного по <адрес> является только Лобанова Н.С..

Таким образом, с момента снятия обременения с жилого помещения, расположенного по <адрес> и приобретенного Лобановой Н.С. с использованием средств материнского капитала, прошло более 6 месяцев, Лобанова Н.С. уклоняется от выполнения обязательства, предусмотренного п.4 ст. 10 Федерального закона №256-ФЗ.

Бездействие Лобановой Н.С., выразившееся в неоформлении указанного жилого помещения в общую долевую собственность несовершеннолетней Лобановой Я.А., с определением размера долей по соглашению, нарушает ее имущественные и жилищные права.

Исковые требования прокурор обосновывает положениями Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», ст. 54, 60 Семейного кодекса РФ, ст. 244, 245, 246, 247 Гражданского кодекса РФ, Постановления Правительства РФ от 12.12.2007 № 862, которым утверждены Правила направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий.

В ходе рассмотрения дела помощник прокурора Островского района Костромской области Корчагина Е.Н. заявленные исковые требования поддержала по основаниям, изложенным в иске, просила суд обязать Лобанову Н.С. в течение 30 дней с момента вступления в законную силу решения суда оформить жилое помещение (квартиру) общей площадью ... кв. м, кадастровый №, расположенное по <адрес>, приобретенное с использованием средств (части средств) материнского (семейного) капитала, в общую собственность с несовершеннолетней ФИО1, с определением размера долей:

- 1/4 доли в праве ФИО1, <данные изъяты>;

- 1/4 доли в праве Яшкина А.Е., <данные изъяты>;

- 1/4 доли в праве Лобановой Н.С., <данные изъяты>;

- 1/4 доли в праве Лобанова А.В., <данные изъяты>.

Ответчик Лобанова Н.С. в судебном заседании исковые требования признала в полном объеме. Суду пояснила, что обязанность по оформлению долей в праве собственности совместно с несовершеннолетней не исполнена в связи с трудным материальным положением, 29.04.2021 года она обратилась в Филиал ОГКУ «МФЦ» по Островскому району с заявлением о государственной регистрации прав на спорное жилое помещение с определением размера долей, как указывает прокурор.

Представитель Сектора опеки и попечительства Островского муниципального района Костромской области Смирнова Е.Н. считает исковые требования обоснованными, соответствующими законным интересам и правам несовершеннолетней, в защиту которой предъявлен иск.

Третьи лица Лобанов А.В., Яшкин А.Е. о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Третье лицо Управление Росреестра по Костромской области о дате, времени и месте рассмотрения дела извещено надлежащим образом, представлено ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя Управления, разрешение заявленных требований Управление оставляет на усмотрение суда.

Изучив представленные доказательства, выслушав лиц, участвующих в деле, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.38 Конституции Российской Федерации, материнство и детство, семья находятся под защитой государства.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 3 статьи 7 Федерального закона от 29 декабря 2006 г. N 256-ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям, в том числе на улучшение жилищных условий.

В подпункте 1 пункта 1 статьи 10 данного Федерального закона указано, что средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели.

В силу пункта 4 статьи 10 Федерального закона "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" (в ред. Федерального закона от 28.07.2010 N241-ФЗ) жилое помещение, приобретенное (построенное, реконструированное) с использованием средств (части средств) материнского (семейного) капитала, оформляется в общую собственность родителей, детей (в том числе первого, второго, третьего ребенка и последующих детей) с определением размера долей по соглашению.

Таким образом, специально регулирующим соответствующие отношения Федеральным законом определен круг субъектов, в чью собственность поступает жилое помещение, приобретенное с использованием средств материнского капитала, и установлен вид собственности - общая долевая, возникающий у них на приобретенное жилье.

Исходя из положений указанных норм права, дети должны признаваться участниками долевой собственности на объект недвижимости, приобретенный (построенный, реконструированный) с использованием средств материнского капитала.

Порядок предоставления средств материнского (семейного) капитала на приобретение (строительство) жилых помещений установлен Правилами направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 N 862 "О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий" (далее - Правила).

В соответствии п. 3 Правил, в случае предоставления лицу, получившему сертификат, кредита (займа), в том числе ипотечного, на приобретение или строительство жилья либо кредита (займа), в том числе ипотечного, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на приобретение или строительство жилья средства (часть средств) материнского (семейного) капитала могут быть направлены на уплату первоначального взноса при получении кредита (займа), в том числе ипотечного, на приобретение или строительство жилья.

Согласно п.п. «г» п. 8 вышеуказанных Правил (в редакции от 31.05.2018 N 631, действовавшей на момент обращения в УПФР в Костромском районе Костромской области (межрайонное) 22.05.2019 г.) в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на оплату приобретаемого жилого помещения лицо, получившее сертификат, одновременно с документами, указанными в пункте 6 настоящих Правил, представляет, в случае если жилое помещение оформлено не в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга, детей (в том числе первого, второго, третьего ребенка и последующих детей) или не осуществлена государственная регистрация права собственности на жилое помещение - засвидетельствованное в установленном законодательством Российской Федерации порядке письменное обязательство лица (лиц), являющегося покупателем по договору купли-продажи жилого помещения (договору купли-продажи жилого помещения с рассрочкой платежа) с использованием средств (части средств) материнского (семейного) капитала, оформить жилое помещение в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга, детей (в том числе первого, второго, третьего ребенка и последующих детей) с определением размера долей по соглашению в течение 6 месяцев после перечисления Пенсионным фондом Российской Федерации средств материнского (семейного) капитала лицу, осуществляющему отчуждение жилого помещения, а в случае приобретения жилого помещения по договору купли-продажи жилого помещения с рассрочкой платежа - в течение 6 месяцев после внесения последнего платежа, завершающего оплату стоимости жилого помещения в полном размере, и в случае приобретения жилого помещения по договору купли-продажи жилого помещения с использованием средств целевого жилищного займа, предоставленного в соответствии с законодательством Российской Федерации, - в течение 6 месяцев после снятия обременения с жилого помещения.

         Аналогичные требования установлены пп. «а» п. 15 (1) Правил, действующих в настоящее время, согласно которым лицо, получившее сертификат, или супруг лица, получившего сертификат, обязаны оформить жилое помещение, приобретенное (построенное, реконструированное) с использованием средств (части средств) материнского (семейного) капитала, в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга и детей (в том числе первого, второго, третьего ребенка и последующих детей) с определением размера долей по соглашению в течение 6 месяцев после перечисления Пенсионным фондом Российской Федерации средств материнского (семейного) капитала лицу либо организации, осуществляющим отчуждение жилого помещения, а в случае приобретения жилого помещения по договору купли-продажи жилого помещения с использованием средств целевого жилищного займа, предоставленного в соответствии с законодательством Российской Федерации, - после снятия обременения с жилого помещения.

Согласно п. 16 Правил (в ред. от 31.05.2018), средства (часть средств) материнского (семейного) капитала перечисляются Пенсионным фондом Российской Федерации (территориальным органом Пенсионного фонда Российской Федерации) в безналичном порядке на банковский счет кооператива, либо на банковский счет организации, предоставившей лицу, получившему сертификат, или супругу лица, получившего сертификат, кредит (заем), в том числе ипотечный, в счет уплаты первоначального взноса при получении кредита (займа), в том числе ипотечного, и (или) погашения основного долга и уплаты процентов по такому кредиту (займу).

В судебном заседании установлено, что Лобанова Н.С. и Лобанов А.В.
являлись супругами на основании записи акта о заключении брака № от
ДД.ММ.ГГГГ и родителями несовершеннолетней ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения. 06.07.2020 г. брак между Лобановой Н.С. и Лобановым А.В. расторгнут. Также Лобанова Н.С. является матерью Яшкина А.Е., ДД.ММ.ГГГГ рождения.

Лобановой Н.С. предоставлен государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № от 08.12.2016, в соответствии с которым она имеет право на получение материнского (семейного) капитала.

29 апреля 2019 г. между Кредитным потребительским кооперативом «<данные изъяты>», ИНН № и Лобановой Н.С. заключен договор займа №, в соответствии с которым Кооператив предоставляет Пайщику из Фонда финансовой взаимопомощи целевой заем на приобретение жилья, а Пайщик обязуется возвратить в кооператив сумму займа и уплатить проценты по займу в размере, сроки и на условиях, установленных Договором. Размер предоставляемого займа - 453026 руб. Целевое назначение займа - приобретение квартиры, назначение - жилое помещение, этаж - 1, общая площадь - ... кв.м., расположенной по <адрес> Стоимость приобретаемого имущества 460000 рублей. Срок пользования займом (с учетом дополнительного соглашения от 14.05.2019 г.) 3 месяца, с 28 апреля 2019 г. по 28 июля 2019 г.

Право собственности Лобановой Н.С. на квартиру общей площадью ... кв.м., кадастровый №, по <адрес> зарегистрировано в Едином государственном реестре недвижимости 12.05.2019 г., что подтверждается выпиской из ЕГРН от 02.03.2021 г.

Согласно обязательству № от 22.05.2019, удостоверенному нотариусом Островского нотариального округа ФИО9, Лобановой Н.С. дано обязательство об оформлении приобретённого на основании договора купли-продажи от 29.04.2019 года жилого помещения по <адрес> в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга, детей (в том числе первого, второго, и последующих детей) с определением размера долей по соглашению в течение 6 месяцев после снятия обременения с жилого помещения.

22.05.2019 года Лобанова Н.С. обратилась с заявлением в УПФР в Костромском районе Костромской области (межрайонное) о направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на основании сертификата № на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом, на приобретение жилья в размере 453 026,00 рублей.

Решением ГУ - УПФР в Костромском районе Костромской области (межрайонное) от 20.06.2019 года № заявление Лобановой Н.С. от 22.05.2019 года о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий удовлетворено в размере 453026,00 рублей.

Платежным поручением № от 02.07.2019 года КПК «<данные изъяты>» перечислены средства материнского (семейного) капитала Лобановой Н.С. в счет погашения задолженности в соответствии с договором займа № от 29.04.2019 года в размере 453 026, 00 рублей.

Из информации Филиала ФГБУ «ФКП Росреестра» по Костромской области от 24.03.2021 года № следует, что согласно данным Единого государственного реестра недвижимости в отношении объекта недвижимого имущества по <адрес> кадастровый №, обременение в виде ипотеки в силу закона погашено ДД.ММ.ГГГГ

Согласно выписке из ЕГРН по состоянию на 15.04.2021 года собственником жилого помещения, приобретенного за счет средств (части средств) материнского (семейного) капитала, расположенного по <адрес> является только Лобанова Н.С..

Согласно выписке из похозяйственной книги, представленной администрацией Островского сельского поселения, квартира № <адрес> принадлежит Лобановой Н.С., информации о членах хозяйства по указанному адресу не имеется.

Таким образом, с момента снятия обременения с жилого помещения, расположенного по <адрес> и приобретенного Лобановой Н.С. с использованием средств материнского капитала, прошло более 6 месяцев, Лобанова Н.С. уклоняется от выполнения обязательства, предусмотренного п.4 ст. 10 Федерального закона №256-ФЗ.

Бездействие Лобановой Н.С., выразившееся в неоформлении указанного жилого помещения в общую долевую собственность с несовершеннолетней Лобановой Я.А. с определением размера долей по соглашению, нарушает ее имущественные и жилищные права.

На обязательство, как на юридический документ, распространяются общие положения об обязательствах, содержащиеся в разделе 3 части 1 ГК РФ.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (статья 310 ГК РФ).

В соответствии со ст. 219 Гражданского кодекса РФ право собственности на здания, сооружения и другое недвижимое имущество, подлежащее государственной регистрации, возникает с момента такой регистрации.

Оценивая в совокупности исследованные доказательства, суд приходит к выводу о том, что исковые требования обоснованны и подлежат удовлетворению, поскольку с момента приобретения ответчиком Лобановой Н.С. жилого помещения (квартиры) с использованием средств материнского капитала, погашения задолженности по кредиту и снятия обременения прошло более 6 месяцев, ответчик уклоняется от исполнения обязательства, предусмотренного п. 4 статьи 10 Федерального закона "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей", чем нарушаются имущественные права несовершеннолетней, в защиту которой предъявлен иск.

Ответчик Лобанова Н.С. исковые требования в части определения долей в праве общей долевой собственности на спорное жилое помещение (квартиру) по 1/4 доли каждому признала, с определением долей согласна.

Учитывая, что обязательство об оформлении в общую долевую собственность жилого помещения с определением долей в течение 6 месяцев ответчиком не исполнено, то определение доли каждому по 1/4 доли в праве общей собственности не нарушает прав и законных интересов несовершеннолетней, в защиту прав которой предъявлен иск, доли являются равными, в связи с чем суд признает исковые требования прокурора Островского района Костромской области обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии с положениями ст. 206 ГПК РФ при принятии решения суда, обязывающего ответчика совершить определенные действия, не связанные с передачей имущества или денежных сумм, суд в том же решении может указать, что, если ответчик не исполнит решение в течение установленного срока, истец вправе совершить эти действия за счет ответчика с взысканием с него необходимых расходов.

В случае, если указанные действия могут быть совершены только ответчиком, суд устанавливает в решении срок, в течение которого решение суда должно быть исполнено.

Срок исполнения возложенной обязанности - в течение 30 дней с момента вступления в законную силу решения суда является разумным и достаточным, ответчик Лобанова Н.С. согласна с установлением данного срока.

Согласно ч.1 ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

С учетом изложенного, с ответчика Лобановой Н.С. в доход бюджета Островского муниципального района Костромской области подлежит взысканию государственная пошлина в размере 300 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198, 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░░ 30 ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░. ░, ░ ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░1, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░:

• 1/4 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░1, <░░░░░░ ░░░░░░>;
• 1/4 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░.░., <░░░░░░ ░░░░░░>;
• 1/4 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., <░░░░░░ ░░░░░░>;
• 1/4 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 300 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░                                                 ░.░. ░░░░░░░