Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2056/2021 ~ М-1838/2021 от 02.08.2021

                                 Дело № 2-2056/2021

                                 УИД: 26RS0023-01-2021-004712-82

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

28 октября 2021 года г. Минеральные Воды

Минераловодский городской суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи     Казанчева И.Т.,

при секретаре судебного заседания     ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по исковому заявлению ПАО Сбербанк России к ФИО1 и ФИО2, действующей в своих интересах и интересах несовершеннолетнего ФИО3, о взыскании задолженности по кредитному договору в пределах стоимости наследственного имущества, ФИО4,

У С Т А Н О В И Л:

.............. между ПАО Сбербанк и ФИО4 заключен кредитный договор
.............. на сумму 82 000 рублей, под 17,35 %, сроком на 36 месяцев. Истец полностью исполнил свои обязательства, ответчик свои обязательства исполнял несвоевременно, в связи с чем, по состоянию на .............. образовалась задолженность в размере 79 369 рублей 58 копеек.

Истцу стало известно, что .............. ФИО4 умер.

Поскольку на дату смерти обязательство по выплате задолженности по кредитному договору исполнено не было, истец вправе обратиться в суд с требованием о взыскании такой задолженности с наследников в пределах стоимости наследственного имущества должника.

В связи с указанными обстоятельствами, истец просил суд взыскать в его пользу
с наследников умершего заемщика (за счет наследственного имущества) задолженность по кредитному договору от .............. .............. в размере 79 369 рублей 58 копеек,
а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 581 рубль
09 копеек.

Определением суда от .............. к участию в деле в качестве ответчиков привлечены ФИО1, .............. г.р. и ФИО2, действующая за себя лично и в интересах несовершеннолетнего ребенка ФИО3, .............. г.р., как наследники, принявшие наследство после смерти ФИО4

В соответствии со ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Место жительства - жилой дом, квартира, комната, жилое помещение специализированного жилищного фонда либо иное жилое помещение, в которых гражданин постоянно или преимущественно проживает в качестве собственника, по договору найма (поднайма), договору найма специализированного жилого помещения либо на иных основаниях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, и в которых он зарегистрирован по месту жительства (ст. 2 Закона Российской Федерации от .............. .............. «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации).

В соответствии со ст. 3 Закона Российской Федерации от .............. .............. «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации» в целях обеспечения необходимых условий для реализации гражданином Российской Федерации его прав и свобод, а также исполнения им обязанностей перед другими гражданами, государством и обществом вводится регистрационный учет граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации.

Граждане Российской Федерации обязаны регистрироваться по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации. Регистрация или отсутствие таковой не может служить основанием ограничения или условием реализации прав и свобод граждан, предусмотренных Конституцией Российской Федерации, федеральными законами, конституциями (уставами) и законами субъектов Российской Федерации.

Следовательно, определяя место жительства ответчика, суду по общему правилу необходимо руководствоваться предоставленными данными о месте его регистрации по месту жительства, если не будет установлено место жительства по иным основаниям.

В соответствии с сообщением врио начальника ОВМ Отдела МВД России по Минераловодскому городскому округу .............. от .............. .............., ФИО2 с .............., ФИО3 и ФИО1 с .............. по настоящее время зарегистрированы по адресу: ..............,
...............

Уведомление ответчиков о дате, времени судебного заседания произведено судом в соответствии с требованиями статей 113-118 ГПК РФ по их адресу регистрации места жительства, однако, судебная корреспонденция была возвращена в суд с отметкой оператора почтовой связи «истек срок хранения».

Как разъяснено в пунктах 67 и 68 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от .............. .............. «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», бремя доказывания факта направления (осуществления) сообщения и его доставки адресату лежит на лице, направившем сообщение. Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (п. 1 ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Установленные по делу обстоятельства во взаимосвязи с приведенными нормами права, а также разъяснениями относительно их применения, приводят суд к выводу о надлежащем уведомлении ответчиков о дате, времени и месте судебного разбирательства.

В порядке ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие надлежащим образом уведомленных и не явившихся в судебное заседание представителя истца, ходатайствовавшей о рассмотрении дела без ее участия, а также ответчиков, каких-либо ходатайств в установленном законом порядке в суд не представивших.

В соответствии с п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе, они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно п.п. 1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров или иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему. В числе оснований возникновения гражданских прав и обязанностей называет гражданско-правовой договор (пп. 1 п. 1 ст. 3 ГК РФ).

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1, 4).

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

На основании п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В судебном заседании установлено, подтверждается материалами дела, что .............. между ПАО Сбербанк и ФИО4 заключен кредитный договор
.............. на сумму 82 000 рублей, под 17,35 %, сроком на 36 месяцев. Истец полностью исполнил свои обязательства.

Условием кредитного договора от .............. .............. (п. 6) предусматривается ежемесячное погашение кредита и уплата процентов.

ФИО4 умер .............., о чем в Отделе ЗАГС Управления ЗАГС .............. произведена запись акта о смерти
...............

По состоянию на .............. по кредитному договору от .............. .............. образовалась задолженность в сумме 79 369 рублей 58 копеек, из которых: 57 171 рублей 01 копейка - задолженность по основному долгу; 22 198 рублей 57 копеек - задолженность по просроченным процентам.

Согласно п. 1 ст. 418 ГК РФ обязательство должника прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом не связано с личностью должника.

В силу ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Статьей 1175 ГК РФ установлено, что наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества. Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу, в целях сохранения которого к участию в деле привлекается исполнитель завещания или нотариус.

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 1152 ГК РФ для приобретения наследства наследник должен его принять. Согласно ч. 1 ст. 1153 ГК РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

Из разъяснений, приведенных в п. 58 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от .............. .............. «О судебной практике по делам о наследовании», следует, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст. 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства. Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (ст. 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

Из разъяснений, приведенных в п. 58 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от .............. .............. «О судебной практике по делам о наследовании», следует, что при рассмотрении дел о взыскании долгов наследодателя судом могут быть разрешены вопросы признания наследников принявшими наследство, определения состава наследственного имущества и его стоимости, в пределах которой к наследникам перешли долги наследодателя, взыскания суммы задолженности с наследников в пределах стоимости перешедшего к каждому из них наследственного имущества и т.д.

Суд отмечает, что действующее гражданское законодательство, а также законодательство, регулирующее сферу нотариата, не выделяет в отдельную категорию наследников или наследников, обладающих особым правовым статусом, несовершеннолетних граждан при наследовании кредитных (долговых) обязательств наследодателя и не закрепляет никаких правовых гарантий и способов защиты для несовершеннолетних наследников в отношении приобретения указанного вида обязательств посредством наследственного правопреемства.

По смыслу положений п. 4 ст. 1157 ГК РФ законный представитель несовершеннолетнего может отказаться от наследства, в том числе и обремененного долгами в случае, если предварительно получит разрешение на эту процедуру от органов опеки и попечительства местных органов самоуправления. В таком случае отказ будет применяться в отношении всего наследственного имущества, перешедшего несовершеннолетнему, так как в силу норм гражданского законодательства при наследовании имущество умершего переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, т.е. в неизменном виде как единое целое (ст. 1110 ГК РФ), и отказ от части наследства не допускается (п. 3 ст. 1158 ГК РФ), кроме случаев призвания наследника к наследованию одновременно по нескольким основаниям.

Для возложения на наследника умершего лица, в том числе несовершеннолетнего, обязанности исполнить его кредитные обязательства в порядке универсального правопреемства необходимо установить наличие обстоятельств, связанных как с наследованием имущества, так и самим наследственным имуществом.

По смыслу положений приведенных правовых норм обстоятельствами, имеющими юридическое значение для правильного разрешения спора между кредитором и наследниками должника о взыскании задолженности по договору займа, являются принятие наследниками наследства, наличие и размер наследственного имущества, неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по договору.

В соответствии с сообщением нотариуса Минераловодского нотариального округа .............. ФИО8 от .............. .............., в ее производстве находится наследственное дело .............. к имуществу ФИО4, умершего .............., открытое .............. по заявлению о принятии наследства .............. от имени супруги наследодателя - ФИО2, .............. г.р., действующей за себя лично и в интересах несовершеннолетнего ребенка ФИО3, .............. г.р.

.............. реестр 26/71-н/26-2019-1-86 выдано свидетельство о праве на наследство по закону в 1/3 доле супруге ФИО2 на права на денежные средства в ПАО "Сбербанк", общей суммой 8 988 рублей 53 копейки.

.............. реестр 26/71-н/26-2019-1-88 выдано свидетельство о праве на наследство по закону в 1/3 доле супруге ФИО2 на страховые выплаты застрахованного лица, в связи с наступлением страхового случая в общей сумме
44 000 рублей 00 копеек.

.............. реестр 26/71-н/26-2019-1-90 выдано свидетельство о праве на наследство по закону в 1/3 доле супруге ФИО2 на страховые выплаты застрахованного лица, в связи с наступлением страхового случая в общей сумме
163 564 рублей 79 копеек.

.............. реестр 26/71-н/26-2019-1-92 выдано свидетельство о праве на наследство по закону в 1/3 доле сыну ФИО3 на права на денежные средства в ПАО "Сбербанк", общей суммой 8 988 рублей 53 копейки.

.............. реестр 26/71-н/26-2019-1-94 выдано свидетельство о праве на наследство по закону в 1/3 доле сыну ФИО3 на страховые выплаты застрахованного лица, в связи с наступлением страхового случая в общей сумме
44 000 рублей 00 копеек.

.............. реестр 26/71-н/26-2019-1-96 выдано свидетельство о праве на наследство по закону в 1/3 доле сыну ФИО3 на страховые выплаты застрахованного лица, в связи с наступлением страхового случая в общей сумме
163 564 рублей 79 копеек.

.............. к наследственному делу приобщено заявление .............. о фактическом принятии наследства от имени ФИО1, .............. г.р.- сына наследодателя.

.............. реестр 26/71-н/26-2019-1-99 выдано свидетельство о праве на наследство по закону в 1/3 доле сыну ФИО1 на права на денежные средства в ПАО "Сбербанк", общей суммой 8 988 рублей 53 копейки.

.............. реестр 26/71-н/26-2019-1-101 выдано свидетельство о праве на наследство по закону в 1/3 доле сыну ФИО1 на страховые выплаты застрахованного лица, в связи с наступлением страхового случая в общей сумме
44 000 рублей 00 копеек.

.............. реестр 26/71-н/26-2019-1-103    выдано свидетельство о праве на наследство по закону в 1/3 доле сыну ФИО1 на страховые выплаты застрахованного лица, в связи с наступлением страхового случая в общей сумме
163 564 рублей 79 копеек.

Иных свидетельств о праве на наследство по закону, кроме указанных выше не выдавалось.

В соответствии с уведомлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии от .............., в ЕГРН отсутствуют сведения о зарегистрированных правах ФИО4 на имевшиеся (имеющиеся) у него за период времени с .............. по .............. объекты недвижимого имущества.

Согласно сообщения врио начальника отделения регистрации межрайонного регистрационно-экзаменационного отдела ГИБДД .............. ГУ МВД России по .............. от .............. .............., за период времени с .............. по .............. транспортные средства за ФИО4 зарегистрированы и отчуждены не были.

Установленные обстоятельства свидетельствуют о законности и обоснованности искового требования о взыскании с ответчиков в пользу истца задолженности по кредитному договору от .............. .............., заключенному между ПАО Сбербанк и ФИО4, умершим .............., в пределах стоимости наследственного имущества, перешедшего к его наследникам ФИО2, ФИО1 и ФИО3

При этом, задолженность в сумме 79 369 рублей 58 копеек, из которых:
57 171 рублей 01 копейка - задолженность по основному долгу; 22 198 рублей 57 копеек - задолженность по просроченным процентам, заявлена к взысканию в пределах срока исковой давности.

Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

При этом, в силу п. 1 ст. 1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (ст. 323 ГК РФ).

Согласно ч. 3 ст. 60 Семейного кодекса Российской Федерации (далее – СК РФ) ребенок имеет право собственности на доходы, полученные им, имущество, полученное им в дар или в порядке наследования, а также на любое другое имущество, приобретенное на средства ребенка.

Пунктом 4 статьи 60 СК РФ закреплен принцип раздельности имущества родителей и детей. Ребенок не имеет права собственности на имущество родителей, родители не имеют права собственности на имущество ребенка.

Право ребенка на распоряжение принадлежащим ему на праве собственности имуществом определяется статьями 26 и 28 ГК РФ.

При осуществлении родителями правомочий по управлению имуществом ребенка на них распространяются правила, установленные гражданским законодательством в отношении распоряжения имуществом подопечного (ст. 37 ГК РФ).

В соответствии с ч. 4 ст. 60 СК РФ ребенок не имеет права собственности на имущество родителей, родители не имеют права собственности на имущество ребенка. Дети и родители, проживающие совместно, могут владеть и пользоваться имуществом друг друга по взаимному согласию.

Согласно статей 61 и 80 СК РФ родители несут равные обязанности по содержанию своих несовершеннолетних детей, данная обязанность обусловлена положениями п. 1 ст. 21 ГК РФ, согласно которому способность гражданина своими действиями приобретать и осуществлять гражданские права, создавать для себя гражданские обязанности и исполнять их (гражданская дееспособность) возникает в полном объеме с наступлением совершеннолетия, то есть по достижении 18 лет, а также нормами статей 26 и 28 ГК РФ, определяющими дееспособность и имущественную ответственность несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет только по сделкам, совершенным ими в соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 26 ГК РФ, и несовершеннолетних, не достигших 14 лет, по сделкам которых имущественную ответственность несут их законные представители.

В данном случае, матерью ФИО3, .............. г.р., является ФИО2, что подтверждается формой ..............П (о выдаче/замене паспорта), представленной в материалы дела сообщением врио начальника ОВМ Отдела МВД России по Минераловодскому городскому округу .............. от ...............

В связи с указанными обстоятельствами, суд считает возможным взыскать солидарно с ФИО1 и ФИО2, в том числе, как с законного представителя ФИО3, в пользу ПАО Сбербанк России задолженность по кредитному договору от .............. .............. в размере 79 369 рублей 58 копеек, заключенному с умершим ФИО4, в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ч.1 ст. 88 ГПК РФ).

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Истцом были понесены судебные расходы, состоящие из государственной пошлины в размере 2 581 рубль 09 копеек.

Если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (часть 4 статьи 1 ГПК РФ, статьи 323, 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Вместе с тем, поскольку в силу ч. 1 ст. 88 ГПК РФ государственная пошлина не является судебными издержками, ее возмещение лицами, не в пользу которых принят судебный акт, осуществляется в равных долях.

Поскольку исковые требования имущественного характера, подлежащие оценки, удовлетворены в полном объеме, то в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в сумме 2 581 рубль 09 копеек, из которых:

с ФИО1 - 860 рублей 36 копеек;

с ФИО2 - 860 рублей 37 копеек;

с ФИО2, действующей в интересах несовершеннолетнего ФИО3 - 860 рублей 36 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░2, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░3, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░1, .............. ░.░., ░░░2, .............. ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░3, .............. ░.░, ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ .............. .............., ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░4, ░░░░░░░ .............., ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ 79 369 (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 58 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: 57 171 ░░░░░░ 01 ░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 22 198 ░░░░░░ 57 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1, .............. ░.░., ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 860 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 36 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2, .............. ░.░., ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 860 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 37 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2, .............. ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░3, .............. ░.░., ░ ░░░░░░
░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
░ ░░░░░░░ 860 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 36 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░                      ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 09 ░░░░░░ 2021 ░░░░