Приговор по делу № 1-21/2016 (1-793/2015;) от 27.11.2015

Приговор

именем Российской Федерации

4 марта 2016 года г. Энгельс

Энгельсский районный суд Саратовской области в составе:

председательствующего судьи Попенкова С.А.,

при секретарях судебного заседания Яновой А.Н., Переяслове С.С.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора г. Энгельса Саратовской области Прозатетовой Т.А.,

подсудимой Храмочкиной Т.А.,

защитника – адвоката Курбанова С.А., представившего удостоверение **** и ордер **** от 00.00.00,

представителя ФИО21 ВТБ 24 – ФИО86,

представителя ФИО21 «ТРАСТ» - ФИО200,

представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21» - ФИО236,

представителя потерпевшей ФИО9 – адвоката Альхимович Ю.В., представившей удостоверение **** и ордер **** от 00.00.00,

представителя потерпевшего ФИО14 – адвоката Заварзина Е.В., представившего удостоверение **** и ордер **** от 00.00.00,

потерпевших ФИО9, ФИО14, ФИО15, ФИО25, ФИО49, ФИО31, ФИО34,

потерпевших:

представителей потерпевших:

рассмотрев в ФИО75 судебном заседании уголовное дело в отношении:

Храмочкиной Т. А., 00.00.00 года рождения, уроженки г. ФИО24 ....., зарегистрированной и проживающей по адресу: ....., г. ФИО24, ....., гражданки РФ, с высшим образованием, разведённой, работающей ФИО60 Общества с ограниченной ответственностью «Фальцет», не военнообязанной, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

установил:

Храмочкина Т.А. совершила девятнадцать эпизодов мошенничества, десять из которых совершены в крупном размере, девять с причинением ущерба в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В июле 2008 года, Храмочкина Т.А., находясь в г. ФИО24 ....., встретила ранее знакомую ей ФИО9 При этом, у Храмочкиной Т.А. возник умысел на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО9 С этой целью Храмочкина Т.А. продемонстрировала ФИО9 свои достижения в предпринимательской деятельности, свои грамоты и дипломы от администрации муниципального образования, как лучшему предпринимателю города, а также продемонстрировала свой дом, магазин и другие объекты недвижимого имущества и своего бизнеса, тем самым подчеркивая свою благонадежность и финансовую состоятельность, создавая вид успешного предпринимателя. Храмочкина Т.А. пояснила ФИО9, что для дальнейшего успешного развития ее бизнеса у нее не хватает денежных средств и предложила ФИО9 передать ей в заем свободные денежные средства с выплатой процентов за пользование, хотя для этого фактически не имела реальной финансовой возможности в связи с наличием у нее других, не исполненных долговых обязательств. В качестве гарантии снижения рисков ФИО9, Храмочкина Т.А. предложила ей заключить с ней договор займа с залоговым обеспечением, сроком на пять лет и договор ипотеки с обязательной регистрацией в Управлении Федеральной службы государтсвенной регистрации, кадастра и картографии по ...... В качестве залога Храмочкина Т.А. предложила принадлежащие ей на праве собственности

- земельный участок площадью 800 кв.м., кадастровый ****, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ....., уч. 72,

- жилой дом с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями, кадастровый ****, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ......

Введенная в заблуждение относительно платежеспособности Храмочкиной Т.А., ФИО9 согласилась передать Храмочкиной Т.А. в заем денежные средства в сумме 10000000 рублей. С целью реализации своего преступного умысла, 00.00.00 в дневное время Храмочкина Т.А., находясь в Энгельсском отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А, заключила с ФИО9 договор займа с залоговым обеспечением, согласно которому «Займодавец» ФИО9 передает «Заемщику» Храмочкиной Т.А. заем на сумму 10000000 рублей, сроком на пять лет, под 15,6% годовых, и договор ипотеки, предметом которого является земельный участок и жилой дом с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, ....., который после подписания сторонами был зарегистрирован в Энгельсском отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... за регистрационным номером 64-64-47/187/2008-393 от 00.00.00.

Согласно п. 1.2 вышеуказанного договора ипотеки от 00.00.00, последующая ипотека не допускается без письменного согласия залогодержателя. После сдачи на регистрацию договора ипотеки, заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО9, 00.00.00 в дневное время, ФИО9, введенная в заблуждение Храмочкиной Т.А. относительно ее платежеспособности, находясь в салоне автомобиля, около Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., расположенного вышеуказанному адресу, передала в долг Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 5000000 руб.

В начале ноября 2008 года в вечернее время, ФИО9, находясь в своей квартире по адресу: ....., передала в долг Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 5000000 руб., после чего Храмочкина Т.А. передала ФИО9 копию заключенного между ними договора ипотеки, зарегистрированного 00.00.00 в Энгельсском отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО9, Храмочкина Т.А., маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений до сентября 2009 года выполняла свои обязательства по договору, выплачивая проценты. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила выполнять долговые обязательства, а именно выплату процентов ФИО9 за пользование ее денежными средствами, долг в сумме 10000000 рублей не вернула, похищенные денежные средства потратила в личных целях.

В середине сентября 2009 года, Храмочкина Т.А. решила заложить земельный участок и жилой дом с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями по адресу: ....., г. ФИО24, ....., находящиеся в залоге у ФИО9, ФИО15 путем снятия обременения на заложенное имущество и не возврата суммы займа и процентов по нему ФИО9

С этой целью Храмочкина Т.А. в неустановленных месте и время, не позднее 00.00.00, с помощью неустановленных лиц, изготовила заведомо для нее подложную нотариальную доверенность от имени ФИО9 на имя своей знакомой ФИО12, удостоверенную 00.00.00 нотариусом г. ФИО24 ..... ФИО11, согласно которой ФИО9 уполномочивает ФИО12 подготовить необходимый пакет документов для продажи земельного участка и размещенного на нем жилого дома с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями, находящиеся по адресу: ....., г. ФИО24, ....., а также продать за цену и на условиях по своему усмотрению, для чего ФИО12 наряду с другими правами предоставлено право снимать существующие ограничения и обременения, погашать регистрационную запись об ипотеке, расписываться за ФИО9 и получать причитающиеся денежные средства и выполнять все юридически значимые действия, связанные с данным поручением.

Кроме того, Храмочкина Т.А. изготовила не соответствующий действительности акт о взаиморасчетах между Храмочкиной Т.А. и ФИО9 от 00.00.00, в соответствии с которым стороны по договору ипотеки от 00.00.00, произвели окончательный расчет в полном объеме и Храмочкина Т.А. передала ФИО9 в лице представителя ФИО12 10000000 рублей и претензий друг к другу они не имеют.

С целью осуществления своего преступного умысла, Храмочкина Т.А. 00.00.00, назначила встречу ФИО12 возле здания Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., где ввела в заблуждение ФИО12 относительно правомерности своих действий и путем уговоров и убеждений попросила последнюю расписаться в заранее приготовленных документах от имени ФИО9 При этом, Храмочкина Т.А. передала ФИО12 заведомо подложную для нее доверенность на имя ФИО12 от имени ФИО9 на право представления ее интересов в Энгельсском отделе Управления ФРС по ....., удостоверенную нотариусом ФИО11 После чего, Храмочкина Т.А., не имея намерений исполнять обязательства по заключенным с ФИО9 договорам, 00.00.00 в 15 часов 21 минуту, обратилась в Энгельсский отдел Управления ФРС по ....., с заявлением о прекращении ограничения (ипотеки) вместе с введенной в заблуждение относительно правомерности ее действий ФИО12 и попросила ее подписать акт о взаиморасчетах по договору ипотеки от 00.00.00 и получении 10000000 рублей от Храмочкиной Т.А. Не подозревая о преступных намерениях Храмочкиной Т.А., ФИО12 выполнила ее просьбу, подписала акт о взаиморасчетах по договору ипотеки. После чего, данный акт о взаиморасчетах с ФИО9 Храмочкина Т.А. сдала в Энгельсский отдел Управления ФРС по ...... На основании чего, обременение на земельный участок и жилой дом с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями, находящиеся по адресу: ....., г. ФИО24, ....., которые послужили предметом договора ипотеки, заключенного с ФИО9, было снято.

00.00.00, Храмочкина Т.А. заключила с ФИО15 договор займа с залоговым обеспечением и договор ипотеки на 5 лет на сумму 16000000 рублей с залоговым обеспечением в виде жилого дома с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями и земельного участка площадью 800 кв.м., находящиеся по адресу: ....., г. ФИО24, ...... В тот же день, в 16 часов 20 минут, Храмочкина Т.А. и ФИО15 сдали заключенные между ними договор займа и договор ипотеки на государственную регистрацию в Энгельсский отдел Управления ФРС по ...... 00.00.00, договор займа с залоговым обеспечением и договор ипотеки, заключенные 00.00.00 между Храмочкиной Т.А. и ФИО15 были зарегистрированы за ****. О данном факте Храмочкина Т.А. ФИО9 в известность не поставила, денежные средства в сумме 10000000 рублей ФИО9 не вернула.

В результате неправомерных действий Храмочкиной Т.А., обременение на заложенное недвижимое имущество, а именно земельный участок и жилой дом с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями по адресу: ....., г. ФИО24, ....., было снято, о чем ФИО9 в известность Храмочкина Т.А. умышленно не поставила и продолжала вводить ее в заблуждение относительно своих намерений выполнения своих обязанностей по договору займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 и по договору ипотеки от 00.00.00. Проценты за пользование займом ФИО9 Храмочкина Т.А. выплачивать прекратила. При общении с ФИО9, Храмочкина Т.А. под различными предлогами просила отложить срок выплаты процентов по займу, одновременно предоставила информационное письмо от 00.00.00, о том, что ее обязанности по договору будут выполнены до конца 2013 года, тем самым дополнительно скрывала неправомерность своих действий и пыталась отложить момент выявления совершенного ею преступления.

Таким образом, Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием завладела денежными средствами, принадлежащими ФИО9 на общую сумму 10000000 рублей.

В результате умышленных и незаконных действий Храмочкиной Т.А., ФИО9 причинен имущественный ущерб на сумму 10000000 рублей, что является особо крупным размером.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 00.00.00 № 26-ФЗ).

Кроме этого, Храмочкина Т.А. летом 2009 года, находилась в г. ФИО24 ....., где встретила ранее знакомого ей ФИО14 При этом у Храмочкиной Т.А. возник умысел на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО14 С этой целью Храмочкина Т.А. рассказывала о своих планах по развитию бизнеса, о том, что собирается строить гостиничный комплекс на берегу ..... и о расширении своего кафе-бара «Занзибар» за счет летней площадки, утверждала, что ее поддерживает администрация города, говорила, что возможно софинансирование строительства объекта на условиях государственно-частного партнерства, неоднократно демонстрировала свои грамоты и дипломы от администрации города, свой дом, магазины и другие объекты недвижимого имущества и своего бизнеса, тем самым подчеркивая свою благонадежность и финансовую состоятельность, создавая вид успешного предпринимателя. При этом, Храмочкина Т.А. пояснила, что для дальнейшего успешного развития ее бизнеса у нее не хватает денежных средств и предложила ФИО14 передать ей в заем свободные денежные средства с выплатой процентов за пользование, хотя для этого фактически не имела реальной финансовой возможности в связи с наличием у нее других не исполненных долговых обязательств. В качестве гарантии снижения рисков ФИО14, Храмочкина Т.А. предложила ему заключить с ней договор займа с залоговым обеспечением сроком на пять лет и договор ипотеки с обязательной регистрацией в Управлении ФРС по ...... В качестве залога Храмочкина Т.А. предложила принадлежащие ей на праве собственности: нежилое трехэтажное здание, общей площадью 623,5 кв.м., инв. ****, кадастровый ****, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, .....; земельный участок, площадью 737 кв.м., кадастровый ****, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; земельный участок, площадью 29 кв.м., кадастровый ****, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; земельный участок, площадью 122 кв.м., кадастровый ****, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88.

Кроме того, Храмочкина Т.А. предоставила ФИО14 заключение консалтинговой компании о рыночной стоимости кафе-бар «Занзибар». При этом, Храмочкина Т.А. не поставила в известность ФИО14 о том, что вышеуказанные нежилое трехэтажное здание и три земельных участка, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., находятся в залоге согласно заключенного между ней и КБ «Наратбанк» договора ипотеки от 00.00.00, предметом ипотеки по которому также являются: нежилое трехэтажное здание, общей площадью 623,5 кв.м., инв. ****, кадастровый ****, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., земельный участок, площадью 737 кв.м., кадастровый ****, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88, земельный участок, площадью 29 кв.м., кадастровый ****, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88, земельный участок, площадью 122 кв.м., кадастровый ****, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88. Указанный договор ипотеки от 00.00.00 зарегистрирован в Энгельсском отделе Управления ФРС по ..... за ****. Обременение по данному договору снято 00.00.00.

Введенный в заблуждение относительно платежеспособности Храмочкиной Т.А., ФИО14 согласился передать Храмочкиной Т.А. в заем денежные средства в сумме 700000 долларов США.

С целью реализации своего преступного умысла, 00.00.00 в дневное время Храмочкина Т.А., находясь в Энгельсском отделе Управления ФРС по ....., расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А, заключила с ФИО14 договор займа с залоговым обеспечением, согласно которому «Займодавец» ФИО14 передает «Заемщику» Храмочкиной Т.А. заем на сумму 700000 долларов США, сроком на пять лет, под 17% годовых и договор ипотеки, предметом которого является земельный участок и нежилое здание кафе-бара «Занзибар», расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Согласно п. 1.2 вышеуказанного договора ипотеки от 00.00.00, последующая ипотека не допускается без письменного согласия залогодержателя. После подписания вышеуказанных договоров ФИО14 и Храмочкина Т.А. сдали на государственную регистрацию вышеуказанные договоры, после чего Храмочкина Т.А., введя в заблуждение ФИО14 относительно правомерности своих действий и воспользовавшись оказанным ей доверием, заверила последнего в том, что договор ипотеки будет зарегистрирован в Энгельсском отделе Управления ФРС по ......

Не подозревая о преступных намерениях Храмочкиной Т.А., ФИО14 00.00.00 оформил нотариальную доверенность на имя Храмочкиной Т.А. на представительство в Энгельсском отделе Управления ФРС по ..... по вопросу получения правоустанавливающих документов, в том числе договора ипотеки от 00.00.00, договора о залоге с залоговым обеспечением от 00.00.00 и свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельные участки по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... Данную доверенность, удостоверенную нотариусом нотариального округа г. ФИО24 и ..... ФИО89 и зарегистрированную в реестре за № ....., ФИО14 передал Храмочкиной Т.А. вместе с распиской о получении в Энгельсском отделе Управления ФРС по ..... от него и Храмочкиной Т.А. вышеуказанных договоров на государственную регистрацию. После чего, в тот же день ФИО14 и Храмочкина Т.А. поехали в кафе-бар «Занзибар», расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., где ФИО14, введенный в заблуждение Храмочкиной Т.А. относительно ее платежеспособности, передал в долг Храмочкиной Т.А. 150000 долларов США.

В начале сентября 2009 года, Храмочкина Т.А. осознавая, что ФИО14 полностью ей доверяет, с помощью неустановленного лица, проставила оттиски подложного прямоугольного штампа и оттиск подложной гербовой печати Энгельсского отдела Управления ФРС по ..... на обороте последнего листа договора ипотеки и договора займа с залоговым обеспечением, заключенных 00.00.00 с ФИО14 Затем, Храмочкина Т.А. попросила неустановленное лицо заполнить оттиски подложных штампов цифровыми и рукописными записями и самостоятельно внесла запись от имени вымышленного государственного регистратора ФИО148, тем самым придав договору ипотеки и договору займа с залоговым обеспечением вид проведенной в установленном законом порядке государственной регистрации.

В начале сентября 2009 года в дневное время, ФИО14, находясь в своей квартире по адресу: ....., передал в долг Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 200000 долларов США, после чего Храмочкина Т.А. передала ФИО14 договор ипотеки и договор займа с залоговым обеспечением, заключенные между ними 00.00.00 с отметкой о фиктивной регистрации.

В конце сентября 2009 года ФИО14, находясь в автомобиле Храмочкиной Т.А., припаркованном на ..... в ....., передал Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 350000 долларов США. А всего ФИО14 передал Храмочкиной Т.А. по договору займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 в период с 00.00.00 по конец сентября 2009 года денежные средства на общую сумму 700000 долларов США, т.е. 22361010 рублей, исходя из курса доллара США на 00.00.00 – 31,9443 рублей за 1 доллар США.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО14, Храмочкина Т.А., маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений до августа 2010 года выполняла свои обязательства по договору, выплачивая проценты. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила выполнять долговые обязательства, а именно выплату процентов ФИО14 за пользование его денежными средствами, долг в сумме 700000 долларов США не вернула, похищенные денежные средства потратила в личных целях.

00.00.00, Храмочкина Т.А. заключила с ФИО15 договор займа с залоговым обеспечением и договор ипотеки на 10 лет на сумму 40000000 рублей с залоговым обеспечением в виде нежилого трехэтажного здания ресторана, общей площадью 623,5 кв.м., 3-х земельных участков, площадью 737 кв.м., 29 кв. м., 122 кв. м., расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

При общении с ФИО14 под различными предлогами Храмочкина Т.А. просила отложить срок выплаты процентов по займу, одновременно предоставила информационное письмо от 00.00.00, о том, что ее обязанности по договору будут выполнены до конца 2013 года, тем самым дополнительно скрывала неправомерность своих действий и пыталась отложить момент выявления совершенного ей преступления.

Таким образом, Храмочкина Т.А. обманным путем завладела денежными средствами ФИО14 в размере 700000 долларов США, то есть 22361010 рублей, исходя из курса доллара США на 00.00.00 – 31,9443 рублей за 1 доллар США, причинив ущерб на общую сумму 22361010 рублей, что является особо крупным размером.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ).

Кроме этого, Храмочкина Т.А. 00.00.00, в дневное время находилась в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., где встретила ранее знакомого ФИО14 При этом, Храмочкиной Т.А. достоверно было известно, о том, что ФИО14 после продажи недвижимого имущества имеет в наличии денежные средства в сумме 1000000 рублей. В этот момент, у Храмочкиной Т.А. возник преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами, принадлежащими ФИО14, путем злоупотребления его доверием.

С корыстной целью хищения денежных средств ФИО14, Храмочкина Т.А. воспользовалась доверием ФИО14, сообщила ему о своём тяжелом материальном положении и о возникшей необходимости рассчитаться с кредиторами. Одновременно попросила у него в долг денежные средства в сумме 1000000 рублей сроком на два месяца, о чём написала долговую расписку.

ФИО14, будучи уверенным в том, что Храмочкина Т.А. вернет долг в обещанный срок, в тот же день 00.00.00 в дневное время, передал ей денежные средства в сумме 1000000 рублей, находясь в кафе-баре «Занзибар», а Храмочкина Т.А. написала ему расписку о том, что она взяла у него наличные денежные средства в сумме 1000000 рублей, обязуется вернуть их до 00.00.00. Таким образом, Храмочкина Т.А., злоупотребляя доверием ФИО14, завладела его денежными средствами, в размере 1000000 рублей.

Свои обязательства перед ФИО14, Храмочкина Т.А. не выполнила, денежные средства в сумме 1000000 рублей не вернула. Похищенными у ФИО271

А.И. денежными средствами Храмочкина Т.А. распорядилась по собственному усмотрению.

В результате умышленных и незаконных действий Храмочкиной Т.А., ФИО14 причинен имущественный ущерб на сумму 1000000 рублей, что является крупным размером.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., в декабре 2009 года, находясь в г. ФИО24 ....., встретила ранее знакомого ей ФИО15 При этом, у Храмочкиной Т.А. возник умысел на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, принадлежащих ФИО15 С этой целью Храмочкина Т.А. посвятила ФИО15 в свои планы по строительству оздоровительного комплекса в ....., предложила ему принять участие в строительстве и передать ей в заем денежные средства в сумме 5000000 рублей под залог принадлежащих ей на праве собственности: части жилого дома, площадью 22,8 кв. м. инв. ****, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, .....; земельного участка, площадью 320 кв. м. кадастровый ****, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1.

Введенный в заблуждение, относительно платежеспособности Храмочкиной Т.А., ФИО15 согласился передать Храмочкиной Т.А. в заем денежные средства в сумме 2990000 рублей, при условии составления договора займа на сумму 10000000 рублей, в который будут включены предыдущие долги Храмочкиной Т.А., образовавшиеся перед ним за время их сотрудничества.

Храмочкина Т.А. осознавая, что заемные денежные средства, согласно ее преступному умыслу, ФИО15 возвращены не будут, так как она не имела для этого финансовой возможности, согласилась с условиями ФИО15

С целью реализации своего преступного умысла, 00.00.00 Храмочкина Т.А., находясь в Энгельсском отделе Управления ФРС по ....., расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А, заключила с ФИО15 договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00, согласно которому «Займодавец» ФИО15 передает «Заемщику» Храмочкиной Т.А. заем на сумму 10000000 рублей, сроком на пять лет, под 3% ежемесячно и договор ипотеки, предметом которого является часть жилого дома и земельный участок, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Согласно п. 1.2 вышеуказанного договора ипотеки от 00.00.00, последующая ипотека не допускается без письменного согласия залогодержателя. После подписания договоров, 00.00.00 ФИО15, находясь в Энгельсском отделе Управления ФРС по ....., расположенном по вышеуказанному адресу передал Храмочкиной Т.А. неустановленную в ходе следствия часть заемных денежных средств. После чего, 00.00.00 Храмочкина Т.А. и ФИО15 сдали заключенные между ними договоры на государственную регистрацию. А впоследствии ФИО15 в течение 3-х месяцев неоднократно передавал в долг Храмочкиной Т.А. в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 88, оставшуюся часть денежных средств. В общей сложности ФИО15, в период с 00.00.00 по март 2010 года передал Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 2990000 рублей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 00.00.00 Храмочкина Т.А., не поставив в известность ФИО15, обратилась в Энгельсский отдел Управления ФРС по ....., с письменным заявлением о приостановлении государственной регистрации сроком до трех месяцев для сбора недостающих документов. 00.00.00 государственным регистратором ФИО90 государственная регистрация договора ипотеки была приостановлена. Сведений о получении ФИО15 уведомления о принятом ФИО6 не получено.

В декабре 2009 года, Храмочкина Т.А. с помощью неустановленного лица проставила оттиски подложного прямоугольного штампа и оттиск подложной гербовой печати Энгельсского отдела Управления ФРС по ..... на обороте последнего листа договора ипотеки и договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00, заключенных с ФИО15

Затем, Храмочкина Т.А. попросила, введенного ею в заблуждение ФИО10 заполнить оттиски подложных штампов цифровыми и рукописными записями от имени государственного регистратора ФИО91, тем самым придав договору ипотеки и договору займа с залоговым обеспечением вид проведенной в установленном законом порядке государственной регистрации.

Впоследствии Храмочкина Т.А. с помощью неустановленного лица, в декабре 2009 года, в здании Энгельсского отдела Управления ФРС по ..... передала ФИО15 договоры с отметкой о фиктивной регистрации.

В марте 2010 года Храмочкина Т.А., получив от ФИО15 денежные средства в полном объеме, решила заложить земельный участок и часть жилого дома, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., находящиеся у него в залоге, ФИО92 путем прекращения обременения на заложенное имущество и не возврата суммы займа и процентов по нему, не смотря на то, что согласно п. 1.2 вышеуказанного договора ипотеки от 00.00.00, последующая ипотека не допускается без письменного согласия залогодержателя.

С этой целью Храмочкина Т.А., умышленно не ставя об этом в известность ФИО15 и не получив от него согласие на последующую ипотеку, 00.00.00, с помощью введенного в заблуждение неустановленного лица, действовавшего от имени ФИО15 обратилась в Энгельсский отдел Управления ФРС по ..... с письменным заявлением от имени ФИО15 и с письменным заявлением от своего имени о прекращении государственной регистрации, возврате документов. В связи с этим 00.00.00, государственным регистратором ФИО93 государственная регистрация договора ипотеки была прекращена. Сведений о получении ФИО15 уведомления о принятом ФИО6 не получено.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО15, Храмочкина Т.А., долг в сумме 2990000 рублей ФИО15 не вернула, похищенные денежные средства потратила в личных целях.

В результате неправомерных действий Храмочкиной Т.А., обременение на заложенное недвижимое имущество, а именно земельный участок и часть жилого дома, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., было снято, о чем ФИО15, ввиду преступных действий Храмочкиной Т.А. в известность поставлен не был. Храмочкина Т.А. умышленно продолжала вводить его в заблуждение, относительно своих намерений по выполнению своих обязательств по договору займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 и по договору ипотеки от 00.00.00.

Таким образом, за период с 00.00.00 по март 2010 года, Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства принадлежащие ФИО15 на общую сумму 2990000 руб.

В результате умышленных и незаконных действий Храмочкиной Т.А., ФИО15 причинен имущественный ущерб на сумму 2990000 рублей, что является особо крупным размером.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., в июне 2010 года, находилась в г. ФИО24 ....., встретила ранее знакомого ей ФИО15 При этом, во исполнение своего преступного умысла, Храмочкина Т.А., имея цель на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, принадлежащих ФИО15, вновь попросила его предоставить ей в заем денежные средства на строительство оздоровительного комплекса в ....., под залог принадлежащих ей на праве собственности: нежилого здания ресторана, площадью 623,5 кв.м. инв. ****, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, .....; земельного участка, площадью 737 кв.м. кадастровый ****, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; земельного участка, площадью 29 кв.м. кадастровый ****, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; земельного участка, площадью 122 кв.м. кадастровый ****, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88.

Однако, здание ресторана и три земельных участка, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., с 00.00.00 находились в залоге у КБ «Наратбанк» согласно договора об ипотеки, заключенного между Храмочкиной Т.А. и КБ «Наратбанк» 00.00.00 во исполнение обязательств ООО «Фальцет» на основании Договора об открытии кредитной линии **** от 00.00.00, заключенного между ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А. и КБ «Наратбанк» на сумму 15000000 рублей.

Введенный в заблуждение относительно платежеспособности Храмочкиной Т.А. и свободных от обременения объектов недвижимости, предложенных Храмочкиной Т.А. в качестве залога, ФИО15, согласился передать Храмочкиной Т.А. в заем денежные средства в сумме 13550000 рублей, при условии составления договора займа на сумму 40000000 рублей, в который будут включены предыдущие долги Храмочкиной Т.А., образовавшиеся перед ним за время их сотрудничества. Храмочкина Т.А. осознавала, что заемные денежные средства, согласно ее преступному умыслу, ФИО15 возвращены не будут, так как она не имела для этого финансовой возможности, согласилась с условиями ФИО15

После чего, по взаимной договоренности были подготовлены проекты договора займа и договора ипотеки, датированные 00.00.00.

С целью реализации своего преступного умысла, 00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., находясь в Энгельсском отделе Управления ФРС по ....., расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А, заключила с ФИО15 договор займа с залоговым обеспечением, датированный 00.00.00, согласно которому «Займодавец» ФИО15 передает «Заемщику» Храмочкиной Т.А. заем на сумму 40000000 рублей, сроком на десять лет, под 3% в месяц, и договор ипотеки, датированный 00.00.00, предметом которого является нежилое здание ресторана и три земельных участка, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 88.

Согласно п. 1.2 вышеуказанного договора ипотеки от 00.00.00, последующая ипотека не допускается без письменного согласия залогодержателя. До подписания данного договора, 00.00.00 ФИО15, находясь в кабинете кафе-бара «Занзибар» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... передал Храмочкиной Т.А. 2000000 рублей, в счет предстоящего заключения договора. После чего, 00.00.00, Храмочкина Т.А. и ФИО15 сдали заключенные между ними договоры на государственную регистрацию. Впоследствии, ФИО15, в течение 6-ти месяцев, но не позднее начала января 2011 года, неоднократно передавал в долг Храмочкиной Т.А. в кафе-баре «Занзибар», расположенном по вышеуказанному адресу оставшуюся часть денежных средств во исполнение договора займа от 00.00.00. В общей сложности ФИО15, в период с 00.00.00 до января 2011 года передал Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 13550000 рублей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 00.00.00, Храмочкина Т.А., не поставив в известность ФИО15, с помощью неустановленного лица, обратилась в Энгельсский отдел Управления ФРС по ..... с письменным заявлением от своего имени и от имени ФИО15 о приостановлении государственной регистрации сроком до трех месяцев для сбора недостающих документов. На основании данного заявления, 00.00.00 государственным регистратором ФИО157, государственная регистрация договора ипотеки была приостановлена сроком на три месяца. Сведений о получении ФИО15 уведомления о принятом ФИО6 не получено.

В июне 2010 года, Храмочкина Т.А. с помощью неустановленного лица, проставила оттиски подложного прямоугольного штампа и оттиск подложной гербовой печати Энгельсского отдела Управления ФРС по ..... на обороте последнего листа договора ипотеки и договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00, заключенных с ФИО15

Затем, Храмочкина Т.А. попросила введенного ею в заблуждение ФИО10, заполнить оттиски подложных штампов цифровыми и рукописными записями от имени государственного регистратора ФИО17, тем самым придав договору ипотеки и договору займа с залоговым обеспечением вид проведенной в установленном законом порядке, государственной регистрации. Впоследствии Храмочкина Т.А. с помощью неустановленного лица, в июне 2010 года, в здании Энгельсского отдела Управления ФРС по ....., передала ФИО15 договоры с отметкой о фиктивной регистрации.

В октябре 2010 года, получив от ФИО15 часть денежных средств, решила заложить нежилое здание ресторана и три земельных участка, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 88, находящиеся у него в залоге, ОАО НБ «Траст», путем прекращения обременения на заложенное имущество и не возврата суммы займа и процентов по нему, не смотря на то, что согласно п. 1.2 вышеуказанного договора ипотеки от 00.00.00, последующая ипотека не допускается без письменного согласия залогодержателя.

С этой целью Храмочкина Т.А., умышленно, не ставя в известность ФИО15 и не получив от него согласие на последующую ипотеку, 00.00.00, с помощью введенного в заблуждение неустановленного лица, действовавшего от имени ФИО15, обратилась в Энгельсский отдел Управления ФРС по ..... с письменным заявлением от своего имени и от имени ФИО15 о прекращении государственной регистрации, возврате документов. В связи с этим, 00.00.00, государственным регистратором ФИО90, государственная регистрация договора ипотеки была прекращена. Сведений о получении ФИО15 уведомления о принятом ФИО6 не получено.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО15, Храмочкина Т.А. долг в сумме 13550000 рублей ФИО15 не вернула, похищенные денежные средства потратила в личных целях.

В результате неправомерных действий Храмочкиной Т.А., обременение на заложенное недвижимое имущество, а именно трехэтажное нежилое здание ресторана и трех земельных участков расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 88, было снято, о чем ФИО15, ввиду преступных действий Храмочкиной Т.А., в известность поставлен не был. Храмочкина Т.А. умышленно продолжала вводить его в заблуждение, относительно своих намерений по выполнению своих обязательств по договору займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 и по договору ипотеки от 00.00.00.

Таким образом, за период с 00.00.00 по январь 2011 года, Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства принадлежащие ФИО15 на общую сумму 13550000 рублей.

В результате умышленных и незаконных действий Храмочкиной Т.А., ФИО15 причинен имущественный ущерб на сумму 13550000 рублей, что является особо крупным размером.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., в декабре 2011 года, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств ФИО15, предложила ему встретиться в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... При встрече, Храмочкина Т.А. попросила ФИО15 предоставить ей в заем денежные средства и предложила заключить с ней договор займа с залоговым обеспечением в виде принадлежащего ей на праве собственности автомобиля марки AUDI Q5 2009 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак О 707 УК 64 регион. При этом указанный автомобиль уже находился в залоге у ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в результате заключенных 00.00.00 между ФИО21 и Храмочкиной Т.А. кредитного договора **** по кредитной программе «автокредитования» и договора о залоге ****-з01.

Воспользовавшись доверительным отношением ФИО15, Храмочкина Т.А. попросила его предоставить ей в заем денежные средства под залог автомобиля марки AUDI Q5 сроком на 2-3 месяца, с выплатой 3% ежемесячно за пользование заемными денежными средствами.

Храмочкина Т.А., имея умысел на завладение денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием ФИО15, скрыла от него факт нахождения вышеуказанного автомобиля марки AUDI Q5 2009 года выпуска, в залоге у ФИО21 ВТБ24 (ЗАО).

Введенный в заблуждение, относительно платежеспособности Храмочкиной Т.А. и отсутствия обременения на автомобиль марки AUDI Q5 2009 года выпуска, предложенного Храмочкиной Т.А. в качестве залога, ФИО15 согласился передать Храмочкиной Т.А. в заем денежные средства в сумме 1481500 рублей под залог данного автомобиля.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ФИО15, Храмочкина Т.А. 00.00.00, находясь в офисе ИП «ФИО15», расположенном по адресу: ....., ул. ФИО21, ....., заключила с ФИО15 договор займа с залоговым обеспечением, согласно которому «Залогодержатель» ФИО15 принимает от «Залогодателя» Храмочкиной Т.А., принадлежащий ей на праве собственности автомобиль марки AUDI Q5 2009 года выпуска, государственный регистрационный знак О 707 УК 64 регион.

Согласно п. 1.4 договора, деньги в сумме 1481500 рублей «Залогодатель» получил до подписания настоящего договора.

Согласно п. 1.4 договора «Залогодатель» обязан гарантировать, что на день заключения настоящего договора имущество, указанное в договоре принадлежит ему на праве собственности, а также не является предметом залога по другим договорам и не может быть отчуждено по иным основаниям третьими лицами и не состоит в споре и под арестом.

После подписания данного договора займа с залоговым обеспечением 00.00.00, ФИО15, находясь в своем офисе по вышеуказанному адресу передал Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 1481500 руб.

Согласно устной договоренности, достигнутой между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, автомобиль марки AUDI Q5 2009 года выпуска, государственный регистрационный знак О 707 УК 64 регион остался в пользовании Храмочкиной Т.А., а паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль марки AUDI Q5 2009 года выпуска, остается на хранении у ФИО15

После получения от ФИО15 заемных денежных средств и подписания договора займа с залоговым обеспечением, Храмочкина Т.А. передала ФИО15 дубликат паспорта заложенного транспортного средства, полученный в УВД г. ФИО50 00.00.00.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО15, Храмочкина Т.А. долг в сумме 1481500 рублей ФИО15 не вернула, похищенные денежные средства потратила в личных целях.

Таким образом, Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ФИО15 в сумме 1 481 500 рублей.

В результате умышленных и незаконных действий Храмочкиной Т.А., ФИО15 причинен имущественный ущерб на сумму 1481500 рублей, что является особо крупным размером.

Кроме этого, Храмочкина Т.А. в январе 2012 года, продолжая реализовывть свой преступный умысел, с целью завладения денежными средствами ФИО15, предложила ему встретиться в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... При встрече Храмочкина Т.А. попросила ФИО15 предоставить ей в заем денежные средства и предложила заключить с ней договор займа с залоговым обеспечением в виде принадлежащих ей на праве собственности автомобилей марки:

1) ГАЗ-2705 2003 года выпуска, VIN ХТН27050030315468 государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион;

2) ГАЗ-2705 2006 года выпуска, VIN Х**** государственный регистрационный знак М 749 РН 64 регион;

3) VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак М 167 РХ 64 регион;

4) TOYOTA YARIS 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион;

5) HYUNDAI ELANTRA 1.6 GL 2004 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион;

6) MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак А 001 АВ 64 регион.

При этом автомобиль марки VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак М 167 РХ 64 регион, на основании договора комиссии от 00.00.00, заключенного между Храмочкиной Т.А. и ООО «Эр-Пи-Си» и договора купли-продажи, заключенного 00.00.00 между ООО «Эр-Пи-Си» и ФИО32, был продан и собственностью Храмочкиной Т.А. на тот момент не являлся. Кроме того, для приобретения данного автомобиля 00.00.00, между ФИО32 и ЗАО «Кредит Европа ФИО21» был заключен кредитный договор ****-CL-000000010000, по кредитной программе «автокредитования» в результате чего приобретенный автомобиль находился в залоге ФИО21, так как ФИО32 после регистрации транспортного средства в РЭО ГИБДД, предоставил в ФИО21 паспорт транспортного средства и с ним был составлен акт приема-передачи паспорта транспортного средства. Автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак А 001 АВ 64 регион, находился в залоге у ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в результате заключенных 00.00.00 между ФИО21 и Храмочкиной Т.А. кредитного договора **** по кредитной программе «автокредитования» и договора о залоге ****-з01.

Воспользовавшись доверительным отношением ФИО15, Храмочкина Т.А. попросила его предоставить ей в заем денежные средства под залог автомобилей ГАЗ-2705 2003 года выпуска, VIN ХТН27050030315468 государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион, ГАЗ-2705 2006 года выпуска, VIN Х**** государственный регистрационный знак М 749 РН 64 регион, VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак М 167 РХ 64 регион, TOYOTA YARIS 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион, HYUNDAI ELANTRA 1.6 GL 2004 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион, MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак А 001 АВ 64 регион, сроком на 2-3 месяца, с выплатой 3% ежемесячно за пользование заемными денежными средствами.

Храмочкина Т.А., имея умысел на завладение денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием ФИО15, скрыла от него факт нахождения автомобиля марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, в залоге у ФИО21 ВТБ24 (ЗАО), а также скрыла факт отсутствия у нее в собственности автомобиля VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, вследствие его продажи ФИО32

Введенный в заблуждение, относительно платежеспособности Храмочкиной Т.А. и убежденный отсутствием обременения залога на автомобили, предложенные Храмочкиной Т.А. в качестве залога, ФИО15, согласился передать Храмочкиной Т.А. в заем денежные средства в сумме 1800000 рублей под залог указанных автомобилей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ФИО15, Храмочкина Т.А. 00.00.00, находясь в офисе ИП «ФИО15», расположенном по адресу: ....., ул. ФИО21, ....., заключила с ФИО15 договор займа на сумму 1800000 рублей с залоговым обеспечением, согласно которому «Залогодержатель» ФИО15 принимает от «Залогодателя» Храмочкиной Т.А., принадлежащие ей на праве собственности автомобили марки:

1) ГАЗ-2705 2003 года выпуска, VIN ХТН27050030315468 государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион;

2) ГАЗ-2705 2006 года выпуска, VIN Х**** государственный регистрационный знак М 749 РН 64 регион;

3) VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак М 167 РХ 64 регион;

4) TOYOTA YARIS 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион;

5) HYUNDAI ELANTRA 1.6 GL 2004 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион;

6) MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак А 001 АВ 64 регион.

Согласно п. 1.4 договора деньги в сумме 1800000 рублей «Залогодатель» получил до подписания настоящего договора.

После подписания данного договора займа с залоговым обеспечением 00.00.00, ФИО15, находясь в офисе ИП «ФИО15», расположенном по адресу: ....., ул. ФИО21, ....., передал Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 1800000 руб.

Согласно устной договоренности, достигнутой между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, предоставленные в залог автомобили остались в пользовании Храмочкиной Т.А., а паспорта транспортных средств на выше перечисленные автомобили, кроме паспорта на автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, остаются на хранении у ФИО15 После получения от ФИО15 заемных денежных средств в сумме 1800000 рублей и подписания договора займа с залоговым обеспечением, Храмочкина Т.А. передала ФИО15 паспорта заложенных транспортных средств, а паспорт транспортного средства на автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, обещала передать ему позже.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО15, Храмочкина Т.А., долг в сумме 1800000 рублей ФИО15 не вернула, похищенные денежные средства потратила в личных целях.

Заложенные автомобили Храмочкина Т.А. в качестве погашения долга ФИО15 не вернула, так как распорядилась ими вопреки условиям договора займа с залоговым обеспечением, заключенного 00.00.00 с ФИО15, а именно: автомобили марки ГАЗ-2705 2003 года выпуска, VIN ХТН27050030315468 государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион, передала в безвозмездное пользование ФИО20; ГАЗ-2705 2006 года выпуска, VIN Х**** государственный регистрационный знак М 749 РН 64 регион, был у нее похищен; VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак М 167 РХ 64 регион, до заключения договора займа с ФИО15 был продан ФИО32; TOYOTA YARIS 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион передала в безвозмездное пользование ФИО165; HYUNDAI ELANTRA 1.6 GL 2004 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион, 00.00.00 продала ФИО161; MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак А 001 АВ 64 регион, находящийся в залоге у ФИО21 ВТБ24 (ЗАО) с 00.00.00, 00.00.00 заложила в ООО «Автоломбард йОд-Эстейт».

Таким образом, Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства, принадлежащие ФИО15 в сумме 1800000 рублей.

В результате умышленных и незаконных действий Храмочкиной Т.А., ФИО15 причинен имущественный ущерб на сумму 1800000 рублей, что является особо крупным размером.

Всего в период с декабря 2009 года по январь 2012 года Храмочкина Т.А. путём обмана и злоупотребления доверием похитила у ФИО15 денежные средства в сумме 2990000 рублей, 13550000 рублей, 1481500 рублей и 1800000 рублей, что является особо крупным размером.

Кроме этого, Храмочкина Т.А. в начале 2011 года, находясь в г. ФИО24 ....., встретила ранее знакомого ей ФИО49 При этом у Храмочкиной Т.А. возник умысел на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО49

Воспользовавшись длительным знакомством с ФИО49, его доверительным отношением к ней и прикрывая свой преступный умысел благими намерениями, Храмочкина Т.А. попросила у ФИО49 в заем денежные средства в сумме 800000 рублей. Для подтверждения своей порядочности и гарантии возвращения долга, Храмочкина Т.А. предложила ФИО49 в залог недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО «Фальцет», учредителем и ФИО60 которого она является, а именно: нежилое помещение, общей площадью 38,8 кв.м., кадастровый ****, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, ....., принадлежащие ООО «Фальцет» на праве собственности на основании договора купли-продажи от 00.00.00, что подтверждалось свидетельством о государственной регистрации права серии 64-АВ ****, выданного 00.00.00 Энгельсским отделом Главного Управления Федеральной регистрационной службы по ...... Полностью доверяя Храмочкиной Т.А., ФИО49 на заключение сделки согласился.

После чего, Храмочкина Т.А., действуя умышленно и из корыстных побуждений, с целью незаконного завладения денежными средствами, принадлежащими ФИО49, находясь в помещении кафе-бара «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., составила договор займа от 00.00.00, согласно которого ФИО49 передает ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А. в заем денежные средства в сумме 800000 рублей, с ежемесячной выплатой 5% от суммы займа за пользование заемными денежными средствами. Кроме этого, договором определено, что заем предоставляется под залог имущества принадлежащего на праве собственности ООО «Фальцет», а именно: нежилое помещение, общей площадью 38,8 кв.м., кадастровый ****, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, ....., а возврат суммы займа осуществляется 00.00.00.

00.00.00, находясь в помещении кафе-бара «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., Храмочкина Т.А. предложила ФИО49 подписать данный договор займа, заверив его в том, что к 00.00.00 вернет ему долг с выплатой процентов за пользование заемными денежными средствами, либо передаст ему в собственность обещенное по договору займа нежилое помещение.

После подписания договора займа сторонами, один экземпляр договора Храмочкина Т.А. передала ФИО49, а также передала ему ФИО6 единого участника ООО «Фальцет» от 00.00.00 о получении займа от ФИО49 в сумме 800000 рублей и предоставлении ему в залог недвижимого имущества, принадлежащего ООО «Фальцет», оригинал свидетельства о государственной регистрации права на заложенный объект, договор купли-продажи заложенного имущества и выписку из Единого Государственного реестра прав на недвижимое имущество, согласно которого ограничения (обременения) прав на заложенный объект нет.

Получив 00.00.00, от Храмочкиной Т.А. документы на заложенное ею недвижимое имущество, ФИО49, находясь в помещении кафе-бара «Занзибар», расположенном по вышеуказанному адресу, передал Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 800000 рублей. При этом Храмочкина Т.А. заверила ФИО49 в том, что заключенный между ними договор она зарегистрирует в Энгельсском отделе Управления ФРС по ......

Завладев путем обмана и злоупотребления доверием денежными средствами, принадлежащими ФИО49, Храмочкина Т.А. не выполнила свои обязательства перед ним. 00.00.00, договор займа в Энгельсском отделе Управления ФРС по ..... не зарегистрировала, долг ФИО49 не вернула.

00.00.00, Храмочкина Т.А. продала ФИО94 заложенное ФИО49 нежилое помещение, общей площадью 38,8 кв.м., кадастровый ****, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, ......

Похищенные у ФИО49 денежные средства в сумме 800000 рублей Храмочкина Т.А. потратила на личные нужды.

В результате умышленных и незаконных действий Храмочкиной Т.А., ФИО49 причинен имущественный ущерб на сумму 800000 рублей, который является крупным размером.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 420-ФЗ).

Кроме этого, Храмочкина Т.А., не имея реальной финансовой возможности исполнять обязательства по кредитным договорам и договорам с физическими лицами, в связи с наличием у нее других не исполненных долговых обязательств, не обладая собственными денежными средствами, преследуя корыстную цель на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, используя подложные документы и доверительные отношения со своими знакомыми, родственниками и подчиненными, заключала лично, либо от имени своих знакомых, кредитные договора с ФИО69. При этом, Храмочкина Т.А., злоупотребляя доверием своих знакомых, родственников, подчиненных, используя их правовую неграмотность, введя их в заблуждение относительно своих истинных намерений, действуя с прямым умыслом, по хорошо отработанной ей схеме, осознавая, что она не способна в будущем, при возникновении требований кредиторов, возместить долговые обязательства, а именно: суммы основных долгов и процентных ставок по кредитам, получив путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства, с целью завуалирования своих преступных действий, на протяжении нескольких месяцев, создавала видимость исполнения долговых обязательств перед ФИО69, а также своими знакомыми, родственниками и подчиненными, используя при этом другие денежные средства, полученные путем мошенничества, после чего прекращала исполнять свои долговые обязательства.

Таким образом, Храмочкина Т.А., действуя по выбранной схеме на протяжении длительного времени в период с мая 2007 года по январь 2013 года, совершила ряд хищений денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, принадлежащих различным ФИО21, расположенным на территории г. ФИО50 и г. ФИО24 ......

Так, Храмочкина Т.А., являясь учредителем и генеральным ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», злоупотребляя доверием своих знакомых, родственников и подчиненных, на основании представленных ею подложных документов, с помощью введенных в заблуждение граждан, и сама лично, путем заключения кредитных договоров, похитила денежные средства ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) при следующих обстоятельствах.

ЗАО ВТБ 24 осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций ****, выданной 00.00.00 Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности».

ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50 образован в соответствии с ФИО6 Наблюдательного ФИО59 (Протокол **** от 00.00.00) Местонахождение ФИО56: г. ФИО50, .....-Б. ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50 начал свою деятельность с 00.00.00

Согласно Положению «О ФИО56 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50», утвержденному ФИО55 Внешторгбанка Розничные услуги (ЗАО) (протокол ****з от 00.00.00) ФИО56 не является юридическим лицом, имеет отдельный баланс, входящий в сводный баланс ФИО21, совершает банковские операции, заключает договоры и ведет от имени ФИО21 иную хозяйственную деятельность. ФИО56 может осуществлять от имени ФИО21 банковские операции. Предметом деятельности ФИО56 является кредитное, расчетное, кассовое и другие виды банковского обслуживания юридических и физических лиц (резидентов и нерезидентов) в соответствии с генеральной лицензией ****, выданной ФИО21 России 00.00.00 Руководство ФИО56 осуществляет управляющий ФИО56.

В 2008 г. ФИО56 был трансформирован в Операционный Офис «Саратовский» ФИО56 **** ..... ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО).

Операционный офис «Саратовский» ФИО56 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в ..... (далее ОО) образован в соответствии с ФИО6 Наблюдательного ФИО59 ФИО21 ВТБ24 (ЗАО) от 00.00.00 (протокол ****з) о переводе ФИО56 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50 в статус операционного офиса ФИО56 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в ..... и является внутренним структурным подразделением ФИО4 ВТБ 24 (ЗАО). Согласно Положению «Об Операционном офисе «Саратовский» ФИО56 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в .....», утвержденному ФИО1 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в ..... **** от 00.00.00, ОО является внутренним структурным подразделением ФИО4 ВТБ24 (ЗАО), не является юридическим лицом, не имеет отдельного баланса, совершает банковские операции, заключает договоры и ведет от имени ФИО21 иную хозяйственную деятельность. Руководство текущей деятельностью ОО осуществляет руководитель ОО.

Операционный офис «Саратовский» начал обслуживание клиентов с 00.00.00 на основании ФИО1 **** ВТБ 24 (ЗАО) **** от 00.00.00 Операционный офис расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО95, .....-Б.

Операционный офис «Энгельсский» в г. ФИО24 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в ..... образован в соответствии с ФИО6 Президента-ФИО3 и является внутренним структурным подразделением ФИО4 ВТБ 24 (ЗАО). Согласно Положению «Об Операционном офисе «Энгельсский» ФИО56 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в .....», Операционный офис является внутренним структурным подразделением ФИО4 ВТБ24 (ЗАО), не является юридическим лицом, не имеет отдельного баланса, совершает банковские операции, заключает договоры и ведет от имени ФИО21 иную хозяйственную деятельность. Руководство текущей деятельностью Операционного офиса (далее ОО) осуществляет руководитель ОО.

Операционный офис «Энгельсский» начал обслуживание клиентов с 00.00.00 на основании ФИО1 **** ВТБ 24 (ЗАО) **** от 00.00.00 Операционный офис расположен по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А.

На основании ФИО6 единственного акционера ФИО21 от 00.00.00 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) реорганизован в форме присоединения к нему ОАО «ТрансКредитБанк». В соответствии с ФИО6 общего собрания акционеров от 00.00.00 (протокол ****) наименования ФИО21 изменены на ФИО21 ВТБ 24 (публичное акционерное общество) ВТБ 24 (ПАО).

Порядок оформления и выдачи кредитов физическим лицам установлен Инструкциями по предоставлению физическим лицам кредитов, утвержденными ФИО54 руководителей ФИО21.

1) В мае 2007 года у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), ФИО56 которого расположен по адресу: г. ФИО50, .....-Б. Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО).

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам по продукту «Банковские карты для физических лиц» установлен Инструкцией по предоставлению и обслуживанию банковских карт для физических лиц ****, утвержденной ФИО54 Президента-ФИО3 ФИО96 **** от 00.00.00 Согласно Приложения **** к данной Инструкции клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление, 2. копию общегражданского паспорта, 3. копию второго документа, 4. документ, подтверждающий доход (по форме 2-НДФЛ, выписка по счету, справка с места работы в свободной форме), 5. копия трудовой книжки (трудового контракта), заверенная работодателем.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное время, но не позднее 00.00.00 Храмочкина Т.А., находясь в магазине «Мир подарков», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 ....., дала указания главному бухгалтеру ФИО99, не знавшей о совершаемом ею преступлении, изготовить справки для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) по форме ФИО21 о ее доходах за 2006-2007 гг., в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах в ООО «Фальцет» за 3 месяца с октября 2006 года по декабрь 2006 года, и с января 2007 года по март 2007 года, в размере 250000 рублей ежемесячно. После чего, неустановленное лицо в неустановленное время, но не позднее 00.00.00, подписало изготовленные ФИО99 две справки от 00.00.00 о доходах Храмочкиной Т.А. по форме ФИО21, поставив в них подписи от имени заместителя ФИО60 ФИО26 и подписи от имени главного бухгалтера ФИО99 Затем, Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справках оттиски круглой печати ООО «Фальцет».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., Храмочкина Т.А. в ООО «Фальцет» в 2006 году имела доходы в сумме от 476 руб. 19 коп. до 10000 рублей ежемесячно, общая сумма дохода в 2006 году составила 85205 руб. 95 коп. (справка **** от 00.00.00), в 2007 году от 909 руб. 09 коп. до 10000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2007 года составила 119 677 руб. 04 коп. (справка **** от 00.00.00).

00.00.00, Храмочкина Т.А. обратилась в ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50 с заявкой на получение международной банковской карты с кредитным лимитом 300000 рублей, где собственноручно заполнила бланк анкеты-заявления на получение кредита, указав свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 250000 рублей.

00.00.00, Храмочкина Т.А. представила менеджеру ФИО97, заведомо подложные для нее справки для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) по форме ФИО21 о ее доходах за период с октября 2006 года по декабрь 2006 года и с января 2007 года по март 2007 года в ООО «Фальцет», а также необходимый пакет документов, удостоверяющих личность.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. документов, а также заведомо подложных для нее справок о доходах, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) было принято ФИО6 о предоставлении Храмочкиной Т.А. кредита, и 00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50, расположенный по адресу: г. ФИО50, .....-Б, где подписала расписку в получении банковской карты, правила предоставления и использования банковских карт ФИО21 ВТБ24 (ЗАО) с разрешенным овердрафтом, что является неотъемлемой частью кредитного договора **** от 00.00.00, и получила кредитную карту ****.

От имени ФИО21 вышеуказанные документы подписала и выдала карту менеджер ФИО98, не подозревающая о преступных намерениях Храмочкиной Т.А.

Согласно заключенного с Храмочкиной Т.А. кредитного договора **** от 00.00.00, ей была предоставлена кредитная карта с лимитом 170850 рублей на 24 месяца под 20% годовых с возможностью продления на срок до 30 лет и увеличением лимита до 631 986 руб. 31 коп.

С 00.00.00 Храмочкина Т.А. пользовалась всей суммой кредитного лимита. Предоставленные ей денежные средства в размере 170850 рублей были получены наличными в период с 00.00.00 по 00.00.00. За период с 00.00.00 по 00.00.00, Храмочкина Т.А. осуществляла как снятие, так и внесение денежных средств на данную карту. 00.00.00 Храмочкина Т.А. получила пластиковую карту **** сроком действия до мая 2013 года взамен такой же карты с истекшим сроком действия в мае 2011 года, которая была ей получена первоначально при оформлении кредита.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга в размере 6 051 руб. 33 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 164798 рублей 67 копеек.

2) В сентябре 2007 года Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), ФИО56 которого расположен по адресу: г. ФИО50, .....-Б. Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) с поручительством ФИО12

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам по продукту «Потребительский кредит с обеспечением» установлен Инструкцией по предоставлению физическим лицам кредитов по продукту «Потребительский кредит с обеспечением» ****, утвержденной ФИО54 Президента-ФИО3 ФИО96 **** от 00.00.00 Согласно Приложения **** к данной Инструкции клиенту (заемщику) необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление, 2. копию паспорта, 3. копию документа на выбор: водительское удостоверение, военный билет, карточка ПФ РФ, свидетельство о регистрации в ИМНС, загранпаспорт, 4. копия трудовой книжки, заверенная работодателем или копия свидетельства о регистрации клиента в качестве индивидуального предпринимателя, 5. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или оригинал справки в произвольной форме, подписанная руководителем, главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенная печатью или копия налоговой декларации или выписка по банковскому счету за последние 6 месяцев или другие документы, официально подтверждающие доход (алименты, доход от аренды и прочее), 6. документ, подтверждающий урегулированные взаимоотношения с органами, осуществляющими призыв на военную службу, 7. копию документа об образовании (при наличии), 8. копия документа о собственности семьи (при наличии), 9. копия документов, подтверждающих кредитную историю (при наличии), 10. копии правоустанавливающих документов по предмету залога (при наличии), 11. копии правоустанавливающих документов по предмету залога ТС (при оформлении залога ТС), 12. иные документы. Клиенту (поручителю) необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление, 2. копию паспорта, 3. копию документа на выбор: водительское удостоверение, военный билет, карточка ПФ РФ, свидетельство о регистрации в ИМНС, загранпаспорт, 4. копия трудовой книжки, заверенная работодателем или копия свидетельства о регистрации клиента в качестве индивидуального предпринимателя, 5. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или оригинал справка в произвольной форме, подписанная руководителем, главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенная печатью или копия налоговой декларации или выписка по банковскому счету за последние 6 месяцев или другие документы, официально подтверждающие доход (алименты, доход от аренды и прочее), 6. документ, подтверждающий урегулированные взаимоотношения с органами, осуществляющими призыв на военную службу, 7. копию документа об образовании (при наличии), 8. копия документа о собственности семьи (при наличии), 9. копия документов, подтверждающих кредитную историю (при наличии).

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленном месте и в неустановленное время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. изготовила заведомо подложные для нее справки для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) по форме ФИО21 о ее доходах в ООО «Фальцет» за 2007 год от 00.00.00 и о доходах ФИО12 в ООО «Триумф» за 2007 год от 00.00.00, в которые внесла не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах, указав свой ежемесячный доход в ООО «Фальцет» в 2007 г. в размере 250000 рублей ежемесячно, ежемесячный доход ФИО12 в ООО «Триумф» в 2007 г. в размере 145000 рублей. После чего, Храмочкина Т.А. подписала изготовленные ею две заведомо подложные для нее справки в графе «Руководитель ФИО60 Храмочкина Т.А.», а также поставила подписи в графе «Главный бухгалтер ФИО44» и «Главный бухгалтер ФИО99» от имени ФИО44 и ФИО99 и поставила на справках оттиски круглой печати ООО «Фальцет» и ООО «Триумф».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., Храмочкина Т.А. в ООО «Фальцет» в 2007 году имела следующие доходы: от 909 руб. 09 коп. до 10000 рублей в месяц, общая сумма дохода за 2007 год составила 119677 руб. 04 коп. (справка **** от 00.00.00), ФИО12 в ООО «Триумф» в 2007 году имела доход в сумме 5000 рублей ежемесячно, общая сумма дохода за 2007 год составила 60000 рублей (справка **** от 00.00.00)

00.00.00, Храмочкина Т.А. обратилась в ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50, расположенный по адресу: г. ФИО50, .....-Б. с заявкой на получение кредита, где собственноручно заполнила бланк анкеты-заявления на получение кредита, указав свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 300000 рублей и представила менеджеру ФИО100 вышеуказанные заведомо подложные для нее справки для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) по форме ФИО21 о ее доходах в ООО «Фальцет» и доходах ФИО12 в ООО «Триумф» за 2007 год, а также свидетельства о государственной регистрации права на принадлежащие ей на праве собственности объекты недвижимости и иные документы, удостоверяющие личность.

00.00.00, вместе с Храмочкиной Т.А. в ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50 обратилась ФИО12, которая собственноручно заполнила бланк анкеты-заявления на представление поручительства в ВТБ 24 (ЗАО), указав по просьбе Храмочкиной Т.А. свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 296696 рублей, и представила менеджеру ФИО100 паспорт на свое имя, водительское удостоверение, копию трудовой книжки, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, налоговые декларации за 1 и 2 квартал 2007 года, чеки об оплате налогов, паспорт ТС, находящегося в ее собственности, свидетельство о государственной регистрации права собственности на нежилое помещение, находящееся в ее собственности.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. и ФИО12 документов, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в лице менеджера-консультанта ФИО101, действующей на основании доверенности, не подозревающей о преступных намерениях Храмочкиной Т.А., заключил кредитный договор **** с Храмочкиной Т.А. и договор поручительства ****-п01 с ФИО12 Согласно вышеуказанных договоров ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) предоставил Храмочкиной Т.А. кредит под поручительство в размере 2000000 рублей сроком на 7 лет под 22% годовых.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга в размере 1 183 439 руб. 45 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 32 806 руб. 93 коп. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 816560 рублей 55 копеек.

3) В начале декабря 2007 года, Храмочкина Т.А. с целью хищения денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), достоверно зная о том, что ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей дочери ФИО31, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и получить для ее нужд в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО31 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО31, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам по продукту «Потребительский кредит без обеспечения» установлен Инструкцией по предоставлению физическим лицам кредитов по продукту «Кредит наличными» (без поручительства) ****, утвержденной ФИО54 Президента-ФИО3 ФИО96 **** от 00.00.00 Согласно Приложения **** к данной Инструкции клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление, 2. копию паспорта клиента (все заполненные страницы, включая обязательные: разворот с фотографией, регистрацией и семейным положением), 3. копию документа на выбор: водительское удостоверение, военный билет, карточка ПФ РФ, свидетельство о регистрации в ИМНС, загранпаспорт (при предоставлении оригинала), 4. копию трудовой книжки клиента, копию контракта, 5. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или оригинал справки в произвольной форме, или детализированная выписка по личному банковскому счету за последние 6 месяцев в комплекте с оригиналом информационной справки с места работы, подписанная руководителем и главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенную печатью, или другие документы, официально подтверждающие доход (алименты, доход от аренды и прочее) 6. копии документов об образовании (при наличии документов (при предоставлении оригинала) 7. копии правоустанавливающих документов о собственности семьи (при наличии документов (при предоставлении оригинала), 8. копии документов, подтверждающих кредитную историю (при наличии документов (при предоставлении оригинала).

В неустановленное время, но не позднее 00.00.00, в неустановленном месте, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, подписала изготовленную по ее указанию заведомо подложную для нее справку для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) о доходах ФИО31 от 00.00.00, поставив свою подпись в графе «Руководитель ФИО60 Храмочкина Т.А.» и дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справке оттиск круглой печати ООО «Триумф».

В начале декабря 2007 года, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., передала ФИО31 вышеуказанную заведомо подложную для нее справку о доходах для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) ФИО31 для представления ее ФИО21. 00.00.00 ФИО31, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50, расположенный по адресу: г. ФИО50, .....-Б, с заявкой на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете – заявлении свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 119956 рублей 67 копеек.

00.00.00, ФИО31 предоставила менеджеру ФИО100 необходимые для оформления кредита документы.

00.00.00 Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) предложила ФИО31 проехать в ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50, за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО31, будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в ФИО21.

На основании представленных ФИО31 документов, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) заключил с ней кредитный договор, подписанный менеджером ФИО101

Согласно данного договора, ФИО31 был предоставлен кредит в размере 750000 рублей, сроком на 60 месяцев под 22% годовых. Полученные денежные средства в сумме 750000 рублей, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО31 передала 00.00.00 Храмочкиной Т.А. в ее кабинете в магазине «Посуда», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга в размере 731 642 руб. 74 коп. Последний платеж поступил 00.00.00 в сумме 19822 руб. 51 коп. После чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 18357 рублей 26 копеек.

4) В декабре 2007 года, Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), ФИО56 которого расположен по адресу: г. ФИО50, .....-Б. Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) с поручительством ФИО31

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам по продукту «Потребительский кредит с обеспечением» установлен Инструкцией по предоставлению физическим лицам кредитов по продукту «Потребительский кредит с обеспечением» ****, утвержденной ФИО54 Президента-ФИО3 ФИО96 **** от 00.00.00 Согласно Приложения **** к данной Инструкции клиенту (заемщику) необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление, 2. копию паспорта, 3. копию документа на выбор: водительское удостоверение, военный билет, карточка ПФ РФ, свидетельство о регистрации в ИМНС, загранпаспорт, 4. копию трудовой книжки, заверенную работодателем или копию свидетельства о регистрации клиента в качестве индивидуального предпринимателя, 5. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или справка в произвольной форме, подписанная руководителем, главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенная печатью или копия налоговой декларации или выписка по банковскому счету за последние 6 месяцев или другие документы, официально подтверждающие доход (алименты, доход от аренды и прочее), 6. документ, подтверждающий урегулированные взаимоотношения с органами, осуществляющими призыв на военную службу, 7. копию документа об образовании (при наличии), 8. копию документа о собственности семьи (при наличии), 9. копию документов, подтверждающих кредитную историю (при наличии), 10. копии правоустанавливающих документов по предмету залога (при наличии), 11. копии правоустанавливающих документов по предмету залога ТС (при оформлении залога ТС), 12. иные документы. Клиенту (поручителю) необходимо предоставить: 1. анкету-заявление, 2. копию паспорта, 3. копию документа на выбор: водительское удостоверение, военный билет, карточка ПФ РФ, свидетельство о регистрации в ИМНС, загранпаспорт, 4. копию трудовой книжки, заверенную работодателем или копию свидетельства о регистрации клиента в качестве индивидуального предпринимателя, 5. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или справка в произвольной форме, подписанная руководителем, главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенная печатью или копия налоговой декларации или выписка по банковскому счету за последние 6 месяцев или другие документы, официально подтверждающие доход (алименты, доход от аренды и прочее), 6. документ, подтверждающий урегулированные взаимоотношения с органами, осуществляющими призыв на военную службу, 7. копию документа об образовании (при наличии), 8. копия документа о собственности семьи (при наличии), 9. копию документов, подтверждающих кредитную историю (при наличии).

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное время, но не позднее 00.00.00 Храмочкина Т.А., находясь в магазине «Мир подарков», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 ..... изготовила справки для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) по форме ФИО21 о ее доходах в ООО «Фальцет» за 2007 г. от 00.00.00 и о доходах ФИО31 в ООО «Триумф» за 2007 г. от 00.00.00, в которые внесла не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах, указав свой ежемесячный доход в ООО «Фальцет» в 2007 году в размере 250000 рублей ежемесячно, доход ФИО31 в ООО «Триумф» в 2007 году в среднем 120000 рублей ежемесячно. После чего, Храмочкина Т.А. подписала изготовленные ею две заведомо подложные для нее справки в графе «Руководитель ФИО60 Храмочкина Т.А.», а также поставила подписи в графе «Главный бухгалтер ФИО44» и «Главный бухгалтер ФИО99» от имени ФИО44 и ФИО99 и поставила на справках оттиски круглой печати ООО «Фальцет» и ООО «Триумф».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., Храмочкина Т.А. в ООО «Фальцет» в 2007 году имела доход от 909 руб. 09 коп. до 10000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2007 год составила 119 677 руб. 04 коп. (справка **** от 00.00.00), ФИО31 в ООО «Триумф» в 2007 году имела доход от 4730 руб. до 5000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2007 год составила 59730 рублей (справка **** от 00.00.00).

00.00.00, Храмочкина Т.А. обратилась в ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50, расположенный по адресу: г. ФИО50, .....-Б с заявкой на получение кредита, где оставила анкету-заявление на получение кредита, указав свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 390000 рублей, и представила менеджеру ФИО102 вышеуказанные заведомо подложные для нее справки для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) по форме ФИО21 о ее доходах в ООО «Фальцет» и доходах ФИО31 в ООО «Триумф» за 2007 г., а также иные необходимые документы.

00.00.00, вместе с Храмочкиной Т.А. в ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в г. ФИО50 обратилась ФИО31, которая оставила анкету-заявление на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 119956 руб. 67 коп. и представила в ФИО4 менеджеру ФИО102 иные необходимые документы.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. и ФИО31 документов, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00, ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в лице менеджера-консультанта ФИО21 ФИО103, действующей на основании доверенности от 00.00.00, не подозревающей о преступных намерениях Храмочкиной Т.А., заключил кредитный договор **** с Храмочкиной Т.А. и договор поручительства ****-п01 с ФИО31 Согласно вышеуказанных договоров ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) предоставил Храмочкиной Т.А. кредит под поручительство в размере 1000000 рублей сроком на 84 месяца под 22% годовых.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга в размере 546 509 руб. 57 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 23026 руб. 73 коп. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 453490 рублей 43 копейки.

5) В январе 2010 года, Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), операционный офис которого расположен по адресу: г. ФИО50, .....-Б. Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) для оплаты транспортного средства Mercedes GLK 280, приобретаемого у ООО «Икар».

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам по продукту «Автокредитование-ФИО71» регламентируется Инструкцией ****, утвержденной ФИО54 и.о. Президента-ФИО3 ФИО104 **** от 00.00.00

Согласно Приложения **** к Распоряжению заместителя Президента-ФИО3 ФИО104 **** от 00.00.00 «Об утверждении и введении в действие новых условий продукта «Автокредитование-ФИО71», клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. копию паспорта заемщика (супруга, супруги), 2. копию водительского удостоверения (при наличии), 3. копию трудовой книжки, заверенную работодателем (все страницы), 4. один из документов, подтверждающий доходы (за последние 6 месяцев): справка по форме 2-НДФЛ; справка в произвольной форме с указанием всех реквизитов компании за подписью уполномоченного руководителя и главного бухгалтера, заверенная печатью компании, выписка по банковскому счету, прочие документы, официально подтверждающие доход, например, договор аренды и прочее. Документы дополнительно предоставляемые предпринимателями без образования юридического лица: копия свидетельства о регистрации индивидуального предпринимателя, копия налоговой декларации, либо справка о доходах из ФНС. Документы предоставляемые при наличии: копия свидетельства о регистрации брака, копия документов об образовании, (аттестаты, дипломы), копии документов подтверждающие наличие в собственности семьи клиента дорогостоящего имущества (квартира, дача, автомобиль и т.д.)

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки формы 2-НДФЛ о своих доходах в ООО «Этника» и ООО «Фальцет» за 2009 год, в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах в ООО «Этника» в сумме 70000 рублей ежемесячно, в ООО «Фальцет» в сумме от 62 217 рублей до 77000 рублей ежемесячно. После чего, неустановленное лицо в неустановленное время, но не позднее 00.00.00, поставило подписи от имени бухгалтера ФИО105 в графе «Главный бухгалтер ФИО105». Затем, Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложных справках формы 2-НДФЛ оттиски круглой печати ООО « Этника» и ООО «Фальцет».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., Храмочкина Т.А. в ООО «Фальцет» в 2010 году имела доходы от 1156 рублей до 17000 рублей в месяц, общая сумма дохода в ООО «Фальцет» за 2010 год составила 204346 рублей (справка **** от 00.00.00), в ООО «Этника» в 2010 году имела доходы от 3636 рублей до 10000 рублей в месяц, общая сумма дохода в ООО «Этника» за 2010 г. составила 120002 рублей (справка **** от 00.00.00).

00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в операционный офис «Саратовский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50, .....-Б с заявкой на получение автокредита, указав в анкете-заявлении свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 327 890 руб., из них 127 890 руб. – основная зарплата и 200 000 руб. – прочие доходы и представила менеджеру ФИО102 вышеуказанные заведомо для нее подложные справку о доходах физического лица формы 2- НДФЛ за 2009 год **** от 00.00.00 ООО «Фальцет» и справку о доходах физического лица формы 2- НДФЛ за 2009 год **** от 00.00.00 ООО «Этника», паспорт, копию трудового договора, заключенного между ООО «Этника» и Храмочкиной Т.А., копию трудовой книжки, свидетельства о государственной регистрации права на принадлежащие ей на праве собственности объекты недвижимости, свидетельство о расторжении брака и водительское удостоверение.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. паспорта, заведомо подложных для нее справок о доходах формы 2-НДФЛ, анкеты-заявления заемщика, копии трудовой книжки, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в лице начальника отдела автокредитования операционного офиса «Саратовский» ФИО56 **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в ..... ФИО106, действующего на основании доверенности от 00.00.00, не подозревающего о преступных намерениях Храмочкиной Т.А., заключил кредитный договор **** с Храмочкиной Т.А. и договор о залоге ****–з01. Согласно вышеуказанных договоров ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) предоставил Храмочкиной Т.А. под залог приобретаемого ею у ООО «Икар» автомобиля марки Mercedes GLK280 VIN ****, кредит в размере 1 240 000 рублей сроком на 60 месяцев, под 17,5% годовых.

Согласно п. 1.3 договора о залоге ****–з01, заключенного 00.00.00 между ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и Храмочкиной Т.А., заложенное имущество остается у залогодателя с условием сохранения за ним права владения и пользования; последующий залог не допускается без согласия залогодержателя; залогодатель не вправе отчуждать заложенное имущество или иным образом распоряжаться им. Однако, 00.00.00 Храмочкина Т.А. заложила автомобиль Mercedes GLK280 VIN **** в ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» под заем денежных средств в сумме 1000000 рублей и в нарушение договора займа полученную сумму займа ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» не вернула, в связи с чем, автомобиль был реализован.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга в размере 564 516 руб. 29 коп. Последний платеж поступил 00.00.00 в сумме 23082 рублей 77 копеек. После чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 675483 рублей 71 копейку.

6) В июне 2010 года, Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), операционный офис которого расположен по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А. Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО).

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам по продукту «Банковские карты для физических лиц» установлен Инструкцией по предоставлению и обслуживанию банковских карт для физических лиц ****, утвержденной ФИО54 Президента-ФИО3 ФИО96 **** от 00.00.00 Согласно Приложения **** к данной Инструкции клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление, 2. копию общегражданского паспорта, 3. копию второго документа, 4. документ, подтверждающий доход (по форме 2-НДФЛ, выписка по счету, справка с места работы в свободной форме), 5. копию трудовой книжки (трудового контракта), заверенную работодателем.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное время, но не позднее 00.00.00 Храмочкина Т.А., находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., дала указания бухгалтеру ООО «Этника» ФИО105, не знавшей о совершаемом ею преступлении, изготовить справки для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) по форме ФИО21 о ее доходах за 2010 год, в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах в ООО «Фальцет» за 6 месяцев с декабря 2009 года по май 2010 года, в размере 87000 рублей ежемесячно, в ООО «Этника» за 6 месяцев с декабря 2009 года по май 2010 года в размере 104400 рублей ежемесячно, в ООО «Презент» за 6 месяцев с декабря 2009 года по май 2010 года, в размере 130500 рублей ежемесячно. После чего, ФИО105 подписала справки от 00.00.00 о доходах Храмочкиной Т.А. в ООО «Фальцет» и в ООО «Этника» в графе «Главный бухгалтер ФИО105», а главный бухгалтер ООО «Презент» ФИО48 по указанию Храмочкиной Т.А. подписала изготовленную ФИО105 справку о доходах Храмочкиной Т.А. в ООО «Презент» в графе «Главный бухгалтер ФИО48». При этом, Храмочкина Т.А. в неустановленное время, но не позднее 00.00.00 подписала заведомо для нее подложные справки о ее доходах, поставив в них свои подписи. Затем, Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справках оттиски круглой печати ООО «Фальцет», ООО «Этника» и ООО «Презент».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., Храмочкина Т.А. в 2010 году имела следующие доходы: в ООО «Фальцет» от 1156 руб. до 17000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2010 год составила 204346 рублей (справка **** от 00.00.00), в ООО «Этника» от 3636 руб. до 10000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2010 год составила 120002 рублей (справка **** от 00.00.00), в ООО «Презент» 10000 рублей в месяц, общая сумма дохода за 2010 год составила 120000 рублей (справка **** от 00.00.00).

00.00.00, Храмочкина Т.А. обратилась в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А с заявкой на получение международной банковской карты с кредитным лимитом 1000000 руб., указав в анкете-заявлении свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 721900 рублей.

00.00.00 Храмочкина Т.А. представила менеджеру ФИО101 заведомо подложные для нее справки для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) по форме ФИО21 о ее доходах за период с декабря 2009 г. по май 2010 г. в ООО «Фальцет», ООО «Этника», ООО «Презент», а также паспорт на свое имя, свидетельства о государственной регистрации права на принадлежащие ей на праве собственности объекты недвижимости.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. паспорта, заведомо подложных для нее справок о доходах, анкеты-заявления заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) было принято ФИО6 о предоставлении Храмочкиной Т.А. кредитной карты с лимитом 1 000 000 рублей.

00.00.00, Храмочкина Т.А. обратилась в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., в ..... расположенный по вышеуказанному адресу, где подписала расписку в получении платиновой карты путем присоединения к условиям Правил предоставления и использования банковских карт ВТБ24 (ЗАО) **** сроком действия до июля 2013 года, уведомление о полной стоимости кредита и правила о предоставлении и использовании банковской карты, а также заявление на информирование по телефону ****, расписку в получении дисконтной карты Vantage Club ****. От имени ВТБ 24 (ЗАО) уведомление о полной стоимости кредита подписала менеджер ФИО98, не подозревающая о преступных намерениях Храмочкиной Т.А.

Согласно заключенного с Храмочкиной Т.А. договора, ей была предоставлена кредитная карта с лимитом 1000000 руб. на 36 месяцев под 17% годовых с возможностью продления на срок до 30 лет, который продлевается автоматически при сохранении карты у клиента. Денежный лимит в размере 1000000 рублей был активирован в дату подписания кредитного договора. Денежные средства в размере 1 000000 рублей были получены Храмочкиной Т.А. наличными в период с 00.00.00 по 00.00.00.

За период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. осуществляла и снятие, и внесение денежных средств на данную карту. Однако, в счет уплаты основного долга по кредиту от нее платежи не поступали. Вносимые Храмочкиной Т.А. денежные средства списывались в счет погашения начисленных процентов и пени. Последний платеж Храмочкиной Т.А. был сделан 00.00.00 в сумме 3000 рублей.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) 439458 рублей 94 копейки, которые были удержаны в счет уплаты процентов за пользование денежными средствами в сумме 380902 рубля 81 копейка и 58556 рублей 13 копеек в счет уплаты пени, после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, процентов и пени, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 1000000 рублей.

7) В начале июня 2011 года, Храмочкина Т.А. с целью хищения денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), достоверно зная о том, что ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей дочери ФИО31, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и получить для ее нужд в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО31 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО31, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Согласно Приложения **** к данной Инструкции клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление, 2. копию общегражданского паспорта, 3. копию второго документа, 4. документ, подтверждающий доход (по форме 2-НДФЛ, выписка по счету, справка с места работы в свободной форме), 5. копию трудовой книжки (трудового контракта), заверенную работодателем.

Получив согласие ФИО31 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО31, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, в неустановленное время, но не позднее 00.00.00, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки формы 2-НДФЛ о доходах ФИО31 в ООО «Триумф» за 2010 и 2011 гг., в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах в 2010 году в сумме 80000 рублей ежемесячно, в 2011 году в сумме 200000 рублей ежемесячно. На данных справках неустановленное лицо по указанию Храмочкиной Т.А. поставило подписи от имени Храмочкиной Т.А. в графе «ФИО60 Храмочкина Т.А.» После чего Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложных справках формы 2-НДФЛ оттиски круглой печати ООО «Триумф».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., ФИО31 в ООО «Триумф» в 2010 году имела доход от 11 818 рублей до 20000 рублей в месяц, общая сумма дохода за 2010 год составила 171 818 рублей (справка **** от 00.00.00). Справки о доходах ФИО31 за 2011 год в региональной базе УФНС России по ..... отсутствуют.

В начале июня 2011 года, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. передала ФИО31 справки формы 2-НДФЛ о доходах ФИО31 за 2010 и 2011 гг. для представления их ФИО21. После чего, 00.00.00 ФИО31, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А, с заявкой на получение международной банковской карты с кредитным лимитом 1000000 руб., указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете-заявлении свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 376600 рублей.

00.00.00 ФИО31 предоставила менеджеру ФИО109 необходимые для оформления кредита: паспорт, копию трудовой книжки, заграничный паспорт, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2011 год **** от 00.00.00 о доходах в ООО «Триумф», справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2010 год **** от 00.00.00 о доходах в ООО «Триумф», свидетельство о постановке на учет юридического лица, копию устава ООО «Триумф» и свидетельство о государственной регистрации права на недвижимое имущество.

00.00.00 Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) предложила ФИО31 проехать в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по вышеуказанному адресу за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях. Введенная в заблуждение ФИО31, будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в операционный офис ФИО21.

На основании представленных ФИО31 паспорта, справок о доходах, копии трудовой книжки и анкеты-заявления, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) заключил с ФИО31 кредитный договор.

00.00.00, ФИО31 подписала, расписку в получении платиновой карты, уведомление о полной стоимости кредита и правила о предоставлении и использовании банковской карты, а также заявление на информирование по телефону ****, расписку в получении дисконтной карты Vantage Club ****. От имени ВТБ 24 (ЗАО) расписку подписала менеджер ФИО98

Согласно данного договора, ФИО31 была предоставлена кредитная карта с лимитом 1000000 рублей на 36 месяцев под 17% годовых с возможностью продления на срок до 30 лет, который продлевается автоматически при сохранении карты у клиента. После получения кредитной карты, ФИО31 сняла со счета денежные средства в размере 1000000 руб.

Полученные денежные средства, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО31 передала вместе с кредитной картой 00.00.00 Храмочкиной Т.А. в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

За период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. осуществляла и снятие, и внесение денежных средств на данную карту. Однако в счет уплаты основного долга по кредиту от нее платежи не поступали, вносимые Храмочкиной Т.А. денежные средства списывались в счет погашения начисленных процентов и пени. Последний платеж Храмочкиной Т.А. был сделан 00.00.00 в сумме 3000 рублей.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) 251948 рублей 51 копейку, которые были удержаны в счет уплаты процентов за пользование денежными средствами в сумме 229093 рубля 69 копеек и 22854 рубля 82 копейки в счет уплаты пени, после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, процентов и пени, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 1000000 рублей.

8) В период с 00.00.00 по 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), операционный офис которого расположен по адресу: г. ФИО50, .....-Б. Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) для оплаты транспортного средства AUDI Q5, приобретаемого у ООО «Эр-Пи-Си».

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам по продукту «Автокредитование-ФИО71» в рамках программы «Предодобренный автокредит с установленным персональным лимитом».

Предоставление данного продукта регламентируется Инструкцией ****, утвержденной ФИО54 и.о. Президента-ФИО3 ФИО104 **** от 00.00.00.

Согласно Приложения **** к ФИО54 **** Президента-ФИО3 ФИО96 от 00.00.00, для получения указанного продукта от клиента требуется только паспорт, клиент удовлетворяет минимальным требованиям программы.

00.00.00, в рамках программы ФИО21 «Предодобренный автокредит», Храмочкиной Т.А. было сделано предложение о предоставлении авто кредита до 5 000000 рублей путем направления СМС сообщения. С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием 00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в операционный офис «Саратовский» ФИО56 **** ВТБ-24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50, .....-Б с заявкой на получение автокредита. Так как Храмочкина Т.А. уже являлась клиентом ВТБ 24 (ЗАО), то при оформлении очередного кредита по программе «Предодобренный автокредит с установленным персональным лимитом» представление документов о доходе не потребовалось.

В заявлении-анкете Храмочкина Т.А. указала, что она работает в должности ФИО60 ООО «Фальцет». 00.00.00, Храмочкина Т.А. представила менеджеру ФИО107 паспорт на свое имя, водительское удостоверение, договор купли-продажи транспортного средства, заключенный между Храмочкиной Т.А. и ООО «Эр Пи Си» на приобретение автомобиля марки Audi Q 5 VIN **** 2009 года выпуска, стоимостью 2500000 рублей, копию паспорта приобретаемого транспортного средства, страховой полис КАСКО и квитанцию об оплате данного полиса. С учетом финансовой нагрузки по другим кредитным обязательствам, Храмочкиной Т.А. был одобрен кредит в размере 2250 000 рублей.

00.00.00, Храмочкина Т.А. подписала кредитный договор **** с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и договор о залоге ****–з01. От имени ВТБ 24 (ЗАО) кредитный договор подписал менеджер ФИО107, не подозревающий о преступных намерениях Храмочкиной Т.А.

Согласно вышеуказанных договоров, ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) предоставил Храмочкиной Т.А. под залог приобретаемого ею у ООО «Эр-Пи-Си» автомобиля марки AUDI Q5, кредит в размере 2250000 рублей сроком на 60 месяцев под 14% годовых. Денежные средства в размере 2250000 рублей были перечислены на текущий счет Храмочкиной Т.А. ****, которые она перевела по платежному поручению в дилерскую организацию приобретаемого автомобиля ООО «Эр-Пи-Си».

Согласно п. 1.3 договора о залоге ****–з01, заключенного 00.00.00 между ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и Храмочкиной Т.А., заложенное имущество остается у залогодателя с условием сохранения за ним права владения и пользования; последующий залог не допускается без согласия залогодержателя; залогодатель не вправе отчуждать заложенное имущество или иным образом распоряжаться им. Однако, 00.00.00 Храмочкина Т.А. заложила ФИО15 автомобиль AUDI Q5, заключив с ним договор займа с залоговым обеспечением, под заем денежных средств в сумме 1800000 рублей.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга в размере 403 555 рублей 48 копеек. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 23724 рубля 29 копеек. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 1846444 рублей 52 копейки.

9) В конце сентября 2012 года, Храмочкина Т.А. с целью хищения денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), достоверно зная о том, что ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием ФИО18, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и получить для ее нужд в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО18 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО18, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам по продукту «Потребительский кредит (без обеспечения)» установлен Инструкцией по предоставлению физическим лицам кредитов наличными ****, утвержденной ФИО54 и.о. Президента-ФИО3 ФИО108 **** от 00.00.00

Согласно Приложения **** к данной Инструкции клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление (согласно Приложения ****.1 или 1.2 к настоящей инструкции), 2. копию паспорта клиента (все заполненные страницы, включая обязательные: разворот с фотографией, с регистрацией и семейным положением), при предоставлении оригинала, 3. копию трудовой книжки, копия контракта, копия свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Если сумма запрашиваемого кредита менее 500 000 руб. включительно, предоставление копии трудовой книжки/контракта/трудового договора не требуется. 4. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или оригинал справки в произвольной форме, или детализированная выписка по личному банковскому счету за последние 6 месяцев в комплекте с оригиналом информационной справки с места работы, подписанная руководителем и главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенную печатью. Другие документы, официально подтверждающий доход (алименты, доход от аренды и прочее) или (если клиент ИП) копия налоговой декларации, копия свидетельства о регистрации ИП.

Получив согласие ФИО18 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО18, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО18 в ООО «Этника» за 2012 год, в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах ФИО18 в сумме 50000 рублей ежемесячно. На данной справке неустановленное лицо по указанию Храмочкиной Т.А. поставило подпись от имени главного бухгалтера ФИО44 После чего, Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложной справке формы 2-НДФЛ оттиск круглой печати ООО «Этника».

Согласно справки УФНС России по ....., сведения о доходах от работодателя Храмочкиной Т.А. и от других налоговых агентов в отношении ФИО18 за 2012 год в базе данных инспекции отсутствуют.

В начале октября 2012 года, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., передала ФИО18 вышеуказанную заведомо для нее подложную справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО18 в ООО «Этника» для представления ее ФИО21. После чего, 00.00.00 ФИО18, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А, с заявкой на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете-заявлении ложные сведения о своем трудоустройстве в ООО «Этника» и свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 43500 рублей.

00.00.00 ФИО18 предоставила менеджеру ФИО176 паспорт, справку о доходах за 2012 г. из ООО «Этника».

00.00.00, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), предложила ФИО18 проехать в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО18, будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в операционный офис ФИО21.

На основании представленных ФИО18 паспорта, справки о доходах и анкеты-заявления, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) заключил кредитный договор, а именно согласие на кредит **** и уведомление о полной стоимости кредита. От имени ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитный договор подписал менеджер ФИО77 А.С.

Согласно данного договора, ФИО18 был предоставлен кредит в сумме 400 000 рублей сроком на 60 месяцев под 26% годовых. Полученные денежные средства в сумме 400000 рублей, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО18 передала 00.00.00 Храмочкиной Т.А. в ее автомобиле.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 9985 рублей 84 копейки. Последний платеж поступил 00.00.00 в сумме 15000 рублей. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 390014 рублей 16 копеек.

10) В конце октября 2012 года, Храмочкина Т.А. с целью хищения денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), достоверно зная о том, что ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся в ее подчинении менеджера ООО «Триумф» ФИО47, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и получить для ее нужд в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО47 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО47, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Согласно Приложения **** к данной Инструкции клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление (согласно Приложения ****.1 или 1.2 к настоящей инструкции), 2. копию паспорта клиента (все заполненные страницы, включая обязательные: разворот с фотографией, с регистрацией и семейным положением), при предоставлении оригинала, 3. копию трудовой книжки, копию контракта, копию свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Если сумма запрашиваемого кредита менее 500000 руб. включительно, предоставление копии трудовой книжки/контракта/трудового договора не требуется. 4. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или оригинал справки в произвольной форме, или детализированная выписка по личному банковскому счету за последние 6 месяцев в комплекте с оригиналом информационной справки с места работы, подписанная руководителем и главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенную печатью. Другие документы, официально подтверждающие доход (алименты, доход от аренды и прочее) или (если клиент ИП) копия налоговой декларации, копия свидетельства о регистрации ИП.

Получив согласие ФИО47 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО47, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО47 в ООО «Триумф» за 2012 год, в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах ФИО47 в сумме 45000 рублей ежемесячно. На данной справке неустановленное лицо по указанию Храмочкиной Т.А. поставило подпись от имени ФИО60 ООО «Триумф» в графе «ФИО60 ФИО31» После чего Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложной справке формы 2-НДФЛ оттиск круглой печати ООО «Триумф».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., ФИО47 в ООО «Триумф» в 2012 году имела доход от 2 480 руб. 17 коп. до 6900 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 год составила 81 060 рублей 17 копеек (справка **** от 00.00.00).

00.00.00, Храмочкина Т.А. передала ФИО47 вышеуказанную заведомо для нее подложную справку формы 2-НДФЛ о доходах последней в ООО «Триумф» для представления ее ФИО21 и предложила ФИО47 проехать вместе с ней в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А. После чего, 00.00.00 ФИО47, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по вышеуказанному адресу с заявкой на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете-заявлении свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в ООО «Триумф» в сумме 46550 рублей.

00.00.00 ФИО47 предоставила менеджеру ФИО109 паспорт, справку о доходах за 2012 г. из ООО «Триумф», свидетельство о регистрации права собственности на принадлежащую ей на праве собственности квартиру, копию трудовой книжки.

00.00.00 Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), предложила ФИО47 проехать вместе с ней в операционный офис ФИО21 за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО47, будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, согласилась.

На основании представленных ФИО47 паспорта, справки о доходах и анкеты-заявления, копии трудовой книжки, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) заключил кредитный договор **** в виде уведомления о полной стоимости кредита. От имени ВТБ 24 (ЗАО) кредитный договор подписал менеджер ФИО77 А.С.

Согласно данного договора, ФИО47 был предоставлен кредит в сумме 966000 рублей сроком на 60 месяцев под 24,2% годовых. Полученные денежные средства в сумме 966000 рублей, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО47 передала в тот же день Храмочкиной Т.А. в ее автомобиле.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 54061 рубль 62 копейки. Последний платеж поступил 00.00.00 в сумме 10400 рублей. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 911938 рублей 38 копеек.

11) В ноябре 2012 года, Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО).

Достоверно зная о том, что ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся в ее подчинении менеджера ООО «Триумф» ФИО47 и достоверно зная о поступившем ФИО47 от ФИО21 предложении о предоставлении кредита, обратилась к ней с просьбой принять данное предложение, заключить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и получить для ее нужд в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО47 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО47, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Согласно Приложения **** к данной Инструкции, клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление, 2. копию общегражданского паспорта, 3. копию второго документа, 4. документ, подтверждающий доход (по форме 2-НДФЛ, выписка по счету, справка с места работы в свободной форме), 5. копию трудовой книжки (трудового контракта), заверенную работодателем.

00.00.00 Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), предложила ФИО47 проехать в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А за получением кредита, вместе с находящимся с ней в гражданском браке ФИО23, не ставя его в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО47, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Триумф», будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовала в офис вместе с ФИО23

00.00.00 с ФИО47 был заключен кредитный договор **** в виде уведомления о полной стоимости кредита, договор от лица ФИО21 подписал менеджер ФИО77 А.С., согласно которому ФИО47 был предоставлен кредитный лимит в размере 48000 рублей под 19,0% годовых сроком на 30 лет. В тот же день ФИО47 получила кредитную карту с лимитом в 48000 рублей.

Полученную банковскую карту, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение ФИО47 по указанию Храмочкиной Т.А. передала 00.00.00 ФИО23, который в тот же день снял с данной банковской карты, денежные средства в размере 49303 рубля, с учетом комиссии за снятие наличных, и передал их Храмочкиной Т.А. в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 32992 рубля 18 копеек. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 700 рублей. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 15007 рублей 82 копейки.

12) В ноябре 2012 года, Храмочкина Т.А. с целью хищения денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), достоверно зная о том, что ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО36, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и получить для ее нужд в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО36 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО36, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Согласно Приложения **** к данной Инструкции, клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление (согласно Приложения ****.1 или 1.2 к настоящей инструкции), 2. копию паспорта клиента (все заполненные страницы, включая обязательные: разворот с фотографией, с регистрацией и семейным положением), при предоставлении оригинала, 3. копию трудовой книжки, копию контракта, копию свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Если сумма запрашиваемого кредита менее 500000 руб. включительно, предоставление копии трудовой книжки/контракта/трудового договора не требуется. 4. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или оригинал справки в произвольной форме, или детализированная выписка по личному банковскому счету за последние 6 месяцев в комплекте с оригиналом информационной справки с места работы, подписанная руководителем и главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенную печатью. Другие документы, официально подтверждающие доход (алименты, доход от аренды и прочее) или (если клиент ИП) копия налоговой декларации, копия свидетельства о регистрации ИП.

Получив согласие ФИО36 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО36, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО36 в ООО «Этника» за 2012 год, в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах ФИО36 в сумме 25000 рублей, ежемесячно. На данной справке неустановленное лицо по указанию Храмочкиной Т.А. поставило подпись от имени главного бухгалтера ООО «Этника» в графе «Главный бухгалтер ФИО44» После чего, Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложной справке формы 2-НДФЛ оттиск круглой печати ООО «Этника».

Согласно справкам, представленным УФНС России по ....., сведения о доходах за 2012 год от работодателя Храмочкиной Т.А. в отношении ФИО36 отсутствуют, согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица ФИО36, в 2012 году она имела доход в МУЗ «Станция скорой медицинской помощи» от 4400 руб. 24 коп. до 29994 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 год составила 292467 рублей 68 копеек (справка **** от 00.00.00), а также имела доход в декабре 2012 года в ООО «Меготех» в сумме 3 919 рублей 35 копеек.

00.00.00, в вечернее время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), передала ФИО36 вышеуказанную заведомо для нее подложную справку формы 2-НДФЛ о доходах последней в ООО «Этника» за 2012 г. для представления ее ФИО21 и предложила ФИО36 проехать вместе с ней в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А. После чего, 00.00.00 в вечернее время ФИО36, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А, с заявкой на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете-заявлении свой несоответствующий действительности среднемесячный доход по основному месту работы - 19 289 руб., доходы по дополнительному месту работы – 21 982 руб.

00.00.00 ФИО36 предоставила менеджеру ФИО173 паспорт, справки о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 г. из МУЗ «Станция скорой медицинской помощи» и ООО «Этника».

00.00.00 Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), предложила ФИО36 проехать вместе с ней в операционный офис ФИО21 за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

На основании представленных ФИО36 паспорта, справки о доходах и анкеты-заявления, копии трудовой книжки, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) заключил кредитный договор **** в виде уведомления о полной стоимости кредита. От имени ВТБ 24 (ЗАО) кредитный договор подписал менеджер ФИО77 А.С.

Согласно данного договора, ФИО36 был предоставлен кредит в сумме 102 000 руб. сроком на 60 месяцев под 23,3% годовых. Денежные средства в размере 102000 руб. ФИО36 были зачислены на пластиковую карту ****, которую она сразу же обналичила в кассе ФИО21.

По данному кредитному договору поступил единственный платеж 00.00.00 в сумме 3400 рублей. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 101096 рублей 33 копейки.

13) В декабре 2012 года, Храмочкина Т.А. с целью хищения денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), достоверно зная о том, что ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своего знакомого ФИО19, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и получить для ее нужд в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО19 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО19, зная о финансовых успехах последней и, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Согласно Приложения **** к данной Инструкции, клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление (согласно Приложения ****.1 или 1.2 к настоящей инструкции), 2. копию паспорта клиента (все заполненные страницы, включая обязательные: разворот с фотографией, с регистрацией и семейным положением), при предоставлении оригинала, 3. копию трудовой книжки, копию контракта, копию свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Если сумма запрашиваемого кредита менее 500 000 руб. включительно, предоставление копии трудовой книжки/контракта/трудового договора не требуется. 4. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или оригинал справки в произвольной форме, или детализированная выписка по личному банковскому счету за последние 6 месяцев в комплекте с оригиналом информационной справки с места работы, подписанная руководителем и главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенную печатью. Другие документы, официально подтверждающие доход (алименты, доход от аренды и прочее) или (если клиент ИП) копия налоговой декларации, копия свидетельства о регистрации ИП.

Получив согласие ФИО19 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО19, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, в неустановленное время, но не позднее 00.00.00, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО19 в ООО «Презент» за 2012 г., в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах ФИО19 в сумме 50 000 рублей, ежемесячно. На данной справке неустановленное лицо по указанию Храмочкиной Т.А. поставило подпись от имени главного бухгалтера ООО «Презент» в графе «Бухгалтер ФИО48». После чего, Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложной справке формы 2-НДФЛ оттиск круглой печати ООО «Презент». В тот же период времени, Храмочкина Т.А., находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., передала находящемуся в ее подчинении начальнику отдела кадров ООО «Этника» ФИО28, не знавшему о совершаемом ею преступлении, бланк трудовой книжки и дала указания внести в нее ложные сведения о трудоустройстве ФИО19 в ООО «Презент» и сделать с нее ксерокопию. На данной ксерокопии неустановленное лицо по указанию Храмочкиной Т.А. поставило подпись от имени ФИО60 ФИО26 и оттиск круглой печати ООО «Презент».

Согласно данным, представленным УФНС России по ....., сведения о доходах за 2012 год, от работодателя Храмочкиной Т.А. в отношении ФИО19 отсутствуют.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, ФИО19, в 2012 году имел доход в ИП «ФИО110» в период с августа по ноябрь в размере от 431 руб. 42 коп. до 4 505 руб. 31 коп., (справка **** от 00.00.00), в ООО «Управляющая организация «Элита-дом» в период с января по май в размере от 1136 руб. 90 коп. до 15261 руб. 40 коп. в месяц, общая сумма дохода за 2012 год составила 61160 рублей 20 копеек (справки **** от 00.00.00 и **** от 00.00.00).

00.00.00, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), через свою знакомую ФИО111, передала ФИО19 вышеуказанные заведомо для нее подложные справку формы 2-НДФЛ о доходах в ООО «Презент» за 2012 г. и копию трудовой книжки ФИО19, для представления их ФИО21 и предложила ФИО19 проехать в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях.

Введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение ФИО19, проследовал в указанный операционный офис, где обратился с заявкой на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете-заявлении место работы: ООО «Презент» и свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 53500 рублей.

00.00.00, ФИО19 предоставил менеджеру ФИО112 паспорт, копию свидетельства о праве собственности на 1\2 долю в праве на жилое помещение в коммунальной квартире, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 г. из ООО «Презент», копию трудовой книжки ТК- III ****, выданную 00.00.00, заверенную ФИО60 ООО «Презент».

На основании представленных ФИО19 паспорта, справки о доходах, анкеты-заявления, копии трудовой книжки, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) заключил кредитный договор **** в виде уведомления о полной стоимости кредита. От имени ВТБ 24 (ЗАО) кредитный договор подписал менеджер ФИО112

Согласно данного договора, ФИО19 был предоставлен кредит в сумме 950000 рублей сроком на 60 месяцев под 24,9% годовых. Денежные средства в размере 950000 руб. были зачислены ему на пластиковую карту, которую он обналичил в офисе ФИО21 и непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, передал в тот же день Храмочкиной Т.А. в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 33286 рублей 79 копеек. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 19000 рублей. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 916713 рублей 21 копейку.

14) В декабре 2012 года, Храмочкина Т.А. с целью хищения денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), достоверно зная о том, что ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием ее знакомого ФИО20, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и получить для ее нужд в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредит.

При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО20 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО20, зная финансовых успехах последней, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Согласно Приложения **** к данной Инструкции, клиенту необходимо предоставить следующие документы: 1. анкету-заявление (согласно Приложения ****.1 или 1.2 к настоящей инструкции), 2. копию паспорта клиента (все заполненные страницы, включая обязательные: разворот с фотографией, с регистрацией и семейным положением), при предоставлении оригинала, 3. копия трудовой книжки, копия контракта, копия свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Если сумма запрашиваемого кредита менее 500 000 руб. включительно, предоставление копии трудовой книжки/контракта/трудового договора не требуется. 4. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ или оригинал справки в произвольной форме, или детализированная выписка по личному банковскому счету за последние 6 месяцев в комплекте с оригиналом информационной справки с места работы, подписанная руководителем и главным бухгалтером (при наличии) организации, заверенную печатью. Другие документы, официально подтверждающие доход (алименты, доход от аренды и прочее) или (если клиент ИП) копия налоговой декларации, копия свидетельства о регистрации ИП.

Получив согласие ФИО20 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО20, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, в неустановленное время, но не позднее 00.00.00, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО20 в ООО «Презент» за 2012 год, в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах ФИО20 в сумме 55 000 рублей, ежемесячно. На данной справке неустановленное лицо по указанию Храмочкиной Т.А. поставило подпись от имени главного бухгалтера ООО «Презент» в графе «Бухгалтер ФИО48». После чего, Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложной справке формы 2-НДФЛ оттиск круглой печати ООО «Презент». В тот же период времени, Храмочкина Т.А., находясь в помещении ООО «Этника» по вышеуказанному адресу, передала находящемуся в ее подчинении начальнику отдела кадров ООО «Этника» ФИО28, не знавшему о совершаемом ею преступлении, трудовую книжку ФИО20 и дала указание изготовить ее копию с внесенными в нее ложными сведениями о трудоустройстве ФИО20 в ООО «Презент», а также заверить ее от имени ФИО60 ООО «Презент» ФИО26 Затем дала указания неустановленному подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении подписать копию трудовой книжки от имени ФИО60 ООО «Презент» ФИО26 и поставить оттиск круглой печати ООО «Презент».

Согласно справкам о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., ФИО20 в 2012 году имел общую сумму дохода в ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Волги» в сумме 3 руб. 03 коп. (справка **** от 00.00.00).

В конце декабря, но не позднее 00.00.00 Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по вышеуказанному адресу, передала ФИО20 изготовленные по ее указанию заведомо для нее подложные справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 и копию трудовой книжки ФИО20 для представления их ФИО21.

Затем, 00.00.00 в дневное время, ФИО20, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А, где предоставил менеджеру ФИО112 необходимые для оформления кредита: паспорт, справку о доходах за 2012 г. из ООО «Презент» **** от 00.00.00, копию трудовой книжки АТ-II ****, выданную 00.00.00, заверенную ФИО60 ООО «Презент» ФИО26, копии свидетельства о регистрации ТС «Ниссан-Кашкай» и на а\м «Газель» и подписал заполненный с его слов бланк заявления-анкеты, в которое по просьбе Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о своем трудоустройстве в ООО «Презент» и несоответствующие действительности сведения о своих завышенных доходах – среднемесячный доход семьи в сумме 77 850 руб., из них ежемесячный доход по основному месту работы - 47 850 руб. и прочие доходы - 15 000 руб.

00.00.00, Храмочкина Т.А. предложила ФИО20 проехать вместе с ней в операционный офис ФИО21 за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях.

Введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение, ФИО20, будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что она выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21, проследовал с последней.

На основании представленных ФИО20 паспорта, справки о доходах, анкеты-заявления, копии трудовой книжки, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) заключил кредитный договор **** в виде уведомления о полной стоимости кредита. От имени ВТБ 24 (ЗАО) кредитный договор подписал менеджер ФИО112

Согласно данного договора, ФИО20 был предоставлен кредит в сумме 688 000 рублей сроком на 60 месяцев под 23,7% годовых. Денежные средства в размере 688000 рублей ФИО20 были зачислены на пластиковую карту, которую он обналичил в офисе ФИО21, и непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, в тот же день передал Храмочкиной Т.А. в ее автомобиле.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 5382 рубля 30 копеек. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 9000 рублей. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 682617 рублей 70 копеек.

15) 00.00.00, в дневное время, Храмочкиной Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО).

Достоверно зная о том, что ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием ее знакомого ФИО19 и достоверно зная о поступившем ФИО19 от ФИО21 предложении о предоставлении кредита, обратилась к нему с просьбой принять данное предложение, заключить кредитный договор с ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и получить для ее нужд в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО19 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО19, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

00.00.00, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), предложила ФИО19 проехать в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А за получением кредита.

Введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение ФИО19, будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., проехал с последней в операционный офис ФИО21.

00.00.00, с ФИО19 был заключен кредитный договор **** в виде уведомления о полной стоимости кредита, договор от лица ФИО21 подписал менеджер ФИО113, согласно которому ФИО19 был предоставлен кредитный лимит в размере 47500 рублей под 19,0% годовых сроком на 30 лет.

Полученную банковскую карту, непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение ФИО19 по указанию Храмочкиной Т.А. передал ей 00.00.00 в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 106 рублей 04 копейки. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 2000 рублей. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ущерб в сумме 47393 рублей 96 копеек.

Всего за период с 00.00.00 по 00.00.00, Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) на общую сумму 12612350 рублей, что является особо крупным размером, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего размер непогашенного основного долга по кредитным договорам **** от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.), **** от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО31), **** от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.), **** от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.), **** от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО31), **** от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО18), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО47), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО47), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО36), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО19), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО20), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО19) составляет 9 039 916 рублей 70 копеек.

Своими действиями Храмочкина Т.А. причинила ущерб ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) в особо крупном размере на общую сумму 9039916,70 рублей.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., злоупотребляя доверием своей дочери ФИО31, на основании представленных ею подложных документов, с помощью введенной в заблуждение ФИО31, и сама лично, путем заключения кредитных договоров, похитила денежные средства АКБ «МБРР» (ОАО).

АКБ «МБРР» (ОАО) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций ****, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности».

00.00.00 ФИО2 АКБ «МБРР» (ОАО) ФИО114 в г. ФИО50 был открыт Саратовский ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО), который был расположен по адресу: г. ФИО50, .....-А.

Согласно Положению «О Саратовском ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО), утвержденному ФИО6 (протокол **** от 00.00.00), ФИО56 является обособленным подразделением ФИО21, расположенным вне места его нахождения, не является юридическим лицом, имеет отдельный баланс, входящий в сводный баланс ФИО21. ФИО56 осуществляет функции ФИО21, в том числе кредитные, расчетные, кассовые и другие виды банковского обслуживания юридических и физических лиц.

00.00.00 в г. ФИО50 ФИО1 АКБ «МБРР» (ОАО) ФИО115, был открыт Дополнительный офис «Ипотечно-розничный центр» Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО), который был расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ......

Согласно Положению «О Дополнительном офисе «Ипотечно-розничный центр» Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО)», утвержденному Управляющим Саратовским ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО) ФИО115, дополнительный офис является внутренним структурным подразделением Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО), не является юридическим лицом, не имеет отдельного баланса. Дополнительный офис осуществляет банковские операции в соответствии с требованиями законов и иных правовых актов Российской Федерации, в том числе нормативных актов ФИО21 России, внутренних документов ФИО21 и Саратовского ФИО56.

ФИО6 внеочередного общего собрания акционеров ФИО21 от 00.00.00 наименование ФИО21 изменено на ФИО75 акционерное общества «МТС-ФИО21», т.к. сменилось название ФИО21. 00.00.00 внесены изменения в запись ЕГРЮЛ, ФНС России по ......

ФИО6 ОАО «МТС-ФИО21» Саратовский ФИО56 ОАО «МТС-ФИО21» переведен в статус Саратовского операционного офиса Уфимского ФИО56 ОАО «МТС-ФИО21» (выписка из протокола **** от 00.00.00)

ФИО6 внеочередного общего собрания акционеров ОАО «МТС-ФИО21» от 00.00.00 в связи внесением изменений в ГК РФ наименование ФИО21 было изменено с ОАО «МТС-ФИО21» на ПАО (публичное акционерное общество) «МТС-ФИО21», о чем 00.00.00 была внесена запись в ЕГРЮЛ.

Порядок оформления и выдачи кредитов физическим лицам в АКБ «МБРР» (ОАО) установлен «Порядком кредитования», ФИО54 руководителей ФИО21.

1) В ноябре 2007 года, у Храмочкиной Т.А. возник умысел на хищение денежных средств АКБ «МБРР» (ОАО) путем обмана и злоупотребления доверием.

С этой целью Храмочкина Т.А., достоверно зная о том, что АКБ «МБРР» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей дочери ФИО31, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с АКБ «МБРР» (ОАО) и получить для ее нужд в АКБ «МБРР» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО31 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО31, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Фальцет», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет АКБ «МБРР» (ОАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок выдачи банковских карт установлен Программой кредитования «Расчетные карты с разрешенным овердрафтом». В соответствии с ФИО2 ФИО21 ФИО114 ****-(0) от 00.00.00 «Об изменении комплектности клиентских документов для оформления банковских карт с разрешенным овердрафтом АКБ «МБРР» (ОАО) и методике проверки клиентских данных» установлен следующий порядок предоставления документов в зависимости от суммы лимита кредитования, запрашиваемого клиентом в заявлении на получение кредитной карты: лимит от 150000 рублей до 600000 рублей: 1. паспорт гражданина РФ, 2. дополнительный документ (водительское удостоверение, заграничный паспорт, 3. страховое свидетельство Государственного Пенсионного Страхования, военный билет); 4. документ, подтверждающий доход и место работы: оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ (или в свободной форме) за последние 3 месяца или копия трудовой книжки, заверенные работодателем; для индивидуальных предпринимателей: копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе и копия декларации.

Получив согласие ФИО31 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО31, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, в неустановленное время, но не позднее 00.00.00, находясь в принадлежащем ей магазине «Мир подарков», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 ....., дала указания главному бухгалтеру ООО «Триумф» ФИО44, не знавшей о совершаемом ею преступлении, изготовить справку о заработной плате и иных доходах ФИО31 в ООО «Триумф» за 2007 год, в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах ФИО31 в размере от 120000 рублей до 180000 рублей ежемесячно. После чего Храмочкина Т.А. подписала заведомо подложную для нее справку в графе «Руководитель организации Храмочкина Т.А.» и дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложной справке о заработной плате и иных доходах ФИО31 в ООО «Триумф» оттиск круглой печати ООО «Триумф».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., ФИО31 в ООО «Триумф» в 2007 году имела доход от 4 730 руб. до 5000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2007 год составила 59730 рублей (справка **** от 00.00.00).Данную заведомо подложную справку Храмочкина Т.А. передала ФИО31 для предоставления ФИО21. 00.00.00 ФИО31, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение, будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в Дополнительный офис Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО) «Ипотечно-розничный центр», который расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ....., где обратилась с просьбой выдать ей кредит и представила экономисту ФИО116 необходимые для оформления кредита документы.

00.00.00 в дневное время, ФИО31, обратилась в вышеуказанный офис с заявлением на выпуск банковской карты с лимитом в 600000 рублей, где указала, что она работает в ООО «Триумф» заместителем ФИО60 и имеет доход в сумме 156 600 рублей ежемесячно. Впоследствии, не позднее 00.00.00, ФИО31 передала в вышеуказанный офис ксерокопию своей трудовой книжки и справку о ее доходе в ООО «Триумф» за 2007 год по форме ФИО21, где указан ее ежемесячный доход в размере от 1200..... рублей.

На основании представленных ФИО31 вышеуказанных документов, достаточных для заключения кредитного договора, было принято ФИО6 о предоставлении ФИО31 банковской карты по тарифу «Премиум». 00.00.00 на имя ФИО31 был открыт счет, выпущена банковская карта **** и ей был предоставлен кредит на неопределенный срок по кредитному договору **** от 00.00.00 под 14% годовых. 00.00.00 ФИО31 подписала расписку в получении банковской карты, ознакомление с условиями тарифов «Премиум», условия получения и использования расчетных карт с разрешенным овердрафтом, что является неотъемлемой частью кредитного договора **** от 00.00.00, и получила банковскую карту **** с зачисленными на нее денежными средствами в сумме 600000 рублей, которую в тот же день передала Храмочкиной Т.А. в магазине «Посуда», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 ......

00.00.00 Храмочкина Т.А. сняла с карты 597000 рублей, 2985 рублей с нее были удержаны в качестве комиссии.

За период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. осуществляла как снятие, так и внесение денежных средств на данную карту.

00.00.00 Храмочкина Т.А. последний раз внесла денежные средства на карту в сумме 44000 рублей. За период пользования кредитной картой были начислены проценты, пени, штрафы, которые Храмочкина Т.А. частично оплачивала.

00.00.00 ФИО31 получила банковскую карту **** сроком действия до декабря 2013 года взамен такой же карты с истекшим сроком действия, которую также передала Храмочкиной Т.А.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих АКБ «МБРР» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила АКБ «МБРР» (ОАО) по кредитной карте, полученной по ее просьбе ФИО31 по вышеуказанному кредитному договору часть основного долга в размере 31677 рублей 51 копейка, после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями АКБ «МБРР» (ОАО), ущерб в сумме 568322 рублей 49 копеек.

2) В декабре 2007 года, Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих АКБ «МБРР» (ОАО), дополнительный офис которого расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ...... Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с АКБ «МБРР» (ОАО).

Порядок выдачи банковских карт установлен Программой кредитования «Расчетные карты с разрешенным овердрафтом». В соответствии с ФИО2 ФИО21 ФИО114 ****-(0) от 00.00.00 «Об изменении комплектности клиентских документов для оформления банковских карт с разрешенным овердрафтом АКБ «МБРР» (ОАО) и методике проверки клиентских данных» установлен следующий порядок предоставления документов в зависимости от суммы лимита кредитования, запрашиваемого клиентом в заявлении на получение кредитной карты: лимит от 150000 руб. до 600000 руб.: 1. паспорт гражданина РФ, 2. дополнительный документ (водительское удостоверение, заграничный паспорт, 3. страховое свидетельство Государственного Пенсионного Страхования, военный билет); 4. документ, подтверждающий доход и место работы: оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ (или в свободной форме) за последние 3 месяца или копия трудовой книжки, заверенные работодателем; для индивидуальных предпринимателей: копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе и копия декларации.

00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в Дополнительный офис «Ипотечно-розничный центр» Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ..... заявкой на получение международной банковской карты, при этом представила экономисту ФИО116 необходимые документы.

00.00.00 Храмочкина Т.А. вновь обратилась в вышеуказанный офис с заявлением на выпуск банковской карты с лимитом в 600 000 рублей, собственноручно заполнила бланк заявления на выпуск банковской карты с условиями кредитования счета, указав свой несоответствующий действительности среднемесячный доход по основному месту работы в ООО «Фальцет» в сумме 17 400 рублей и 435 000 рублей от работы по совместительству, предоставила справки по выплате кредитов из других ФИО21: ВТБ24 и КБ «Наратбанк» и копию трудового договора о трудоустройстве по совместительству в ООО «Триумф» на должность ФИО60.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., Храмочкина Т.А. в ООО «Фальцет» в 2007 году имела следующие доходы: от 909 руб. 09 коп. до 10000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2007 год составила 119677 рублей 04 копейки (справка **** от 00.00.00); в ООО «Триумф» в 2007 году Храмочкина Т.А. имела следующие доходы в сумме 5000 рублей ежемесячно, общая сумма дохода за 2007 год составила 60000 рублей (справка **** от 00.00.00). Кроме того, Храмочкина Т.А. имела в 2007 году доходы в ООО «Покровск-Экспертиза» в сумме от 4000 руб. до 7000 руб. ежемесячно, общая сумма дохода за 2007 год составила 57000 рублей, а всего доход Храмочкиной Т.А. в 2007 году составил 236677 рублей 04 копейки.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. документов, достаточных для заключения кредитного договора, кредитным комитетом АКБ «МБРР» (ОАО) было принято ФИО6 о предоставлении Храмочкиной Т.А. банковской карты, на имя Храмочкиной Т.А. был открыт счет, выпущена банковская карта **** и предоставлен кредит на неопределенный срок по кредитному договору **** от 00.00.00 под 14% годовых. 00.00.00 Храмочкина Т.А. подписала расписку в получении банковской карты, ознакомление с условиями тарифов «Премиум», условия получения и использования расчетных карт с разрешенным овердрафтом, что является неотъемлемой частью кредитного договора ****, и получила банковскую карту **** с зачисленными на нее денежными средствами в сумме 600000 рублей.

С 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. пользовалась всей суммой кредитного лимита. Предоставленные ей денежные средства были получены наличными: 00.00.00 - 100000 рублей, затем в тот же день еще 200000 рублей, 00.00.00 она сняла еще 280000 рублей.

За период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. осуществляла как снятие, так и внесение денежных средств на данную карту. За период пользования кредитной картой Храмочкиной Т.А. были начислены проценты, пени, штрафы, которые она частично оплачивала.

00.00.00 Храмочкина Т.А. получила пластиковую карту **** сроком действия до февраля 2014 г. взамен карты с истекшим сроком действия, которая была ей получена первоначально при оформлении кредита.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих АКБ «МБРР» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила АКБ «МБРР» (ОАО) часть основного долга в размере 1 208 руб. 11 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями АКБ «МБРР» (ОАО), ущерб в сумме 598791 рублей 89 копеек.

3) В июне 2008 года Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих АКБ «МБРР» (ОАО), ФИО56 которого расположен по адресу: г. ФИО50, .....-А.

Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с АКБ «МБРР» (ОАО) для оплаты транспортного средства MAZDA 2008 г. выпуска, модель CX 7, VIN ****, № двигателя L3 20314606, кузов № ****, цвет серебристый.

Порядок выдачи кредита по программе классического автокредитования установлен Порядком (процедурой) взаимодействия подразделений АКБ «МБРР» (ОАО) при предоставлении физическим лицам кредитов по программам классического автокредитования, утвержденным ФИО2 АКБ «МБРР» (ОАО) ФИО114 ****-(0) от 00.00.00 Согласно п. 2.2.1.1. данного Порядка при подаче кредитной заявки клиент представляет первичный пакет документов согласно Приложения 3 к данному Порядку, а именно: 1. анкета, подписанная клиентом лично, 2. паспорт гражданина РФ, 3. водительское удостоверение, 4. документы, подтверждающие сведения о доходах за последние минимум 3 месяца. Предоставление данного документа является необязательным, кроме заемщика являющегося предпринимателем, 5. трудовая книжка/ трудовой договор/ свидетельство о регистрации в налоговом органе, 6. военный билет (обязателен для мужского пола), 7. документы, подтверждающие сведения о заявленном клиентом имуществе в собственности и других активов (по дополнительному запросу ФИО21), 8. свидетельство о регистрации организации (по запросу ФИО21).

00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в ФИО4 с заявлением о предоставлении ей кредита на приобретение транспортного средства MAZDA 2008 г. выпуска, в сумме 1275000 рублей, а 00.00.00 представила в ФИО21 необходимые для получения кредита документы: паспорт, копию трудовой книжки, копию трудового договора ООО «Триумф» и собственноручно заполнила анкету-приложение к заявлению на получение кредита, где указала, что она работает в ООО «Фальцет», ее среднемесячный доход 520000 рублей и указала ее кредитные обязательства по другим кредитам.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ, представленным УФНС России по ....., Храмочкина Т.А. в ООО «Фальцет» в 2008 году имела следующие доходы: от 1545 руб. до 17000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2008 год составила 157735 рублей (справка **** от 00.00.00); в ООО «Этника» в 2008 году имела следующие доходы 10000 руб. в месяц в период с июля по декабрь 2008 г., общая сумма дохода за 6 месяцев 2008 года составила 60000 рублей (справка **** от 00.00.00); в ООО «Триумф» в 2008 году имела следующие доходы: от 4730 руб. до 10000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2008 год составила 87018 рублей (справка **** от 00.00.00); в ООО «Покровск-Экспертиза» в 2008 году имела доходы в размере 7000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2008 год составила 84000 рублей (справка **** от 00.00.00); а всего доход Храмочкиной Т.А. за 2008 год составил 388753 рубля.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. вышеуказанных документов, с учетом ее высокой доходности и финансовой нагрузки по другим кредитным обязательствам, АКБ «МБРР» (ОАО) Храмочкиной Т.А. был одобрен кредит в размере 1275000 рублей. 00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в Саратовский ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, .....-А, где подписала кредитный договор № САРАК3757/810/08. От имени АКБ «МБРР» (ОАО) кредитный договор подписала заместитель ФИО1 Саратовским ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО) ФИО117, не подозревающая о преступных намерениях Храмочкиной Т.А.

Согласно вышеуказанного договора, Храмочкиной Т.А. был предоставлен кредит в сумме 1275000 рублей сроком на 60 месяцев, т.е. на 5 лет, процентная ставка 16% годовых. Денежные средства были получены Храмочкиной Т.А. 00.00.00. Также, Храмочкиной Т.А. был подписан договор залога № САРАК3757/810/08/3, согласно которого приобретенный автомобиль MAZDA 2008 г. выпуска, она передает АКБ «МБРР» (ОАО) для исполнения обязательств по кредитному договору. Храмочкина Т.А. согласного данного договора сдала в ФИО21 оригинал ПТС на заложенный ею автомобиль. Согласно п. 2.4 Храмочкина Т.А. обязана не распоряжаться предметом залога, в том числе каким-либо образом обременять или отчуждать его, в частности не осуществлять его продажу и т.д., п. 2.6. – обязана уведомить залогодержателя о каждом случае повреждения, либо о случае утраты предмета залога в течение 12 часов с момента, когда залогодателю стало известно о таком событии.

Однако, 00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась с заявлением в РЭО ГИБДД Энгельсского УВД ..... об утере ПТС на автомобиль MAZDA CX 7, с просьбой выдать дубликат ПТС. После чего, получив дубликат ПТС на заложенный АКБ «МБРР» (ОАО) автомобиль MAZDA CX 7, Храмочкина Т.А. продала 00.00.00 данный автомобиль ФИО191 по договору **** купли-продажи транспортного средства.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «МБРР» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила АКБ «МБРР» (ОАО) часть основного долга в размере 1 069041 руб. 31 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 27835 рублей 64 копейки. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями АКБ «МБРР» (ОАО) ущерб в сумме 205958 рублей 69 копеек.

Всего за период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства АКБ «МБРР» (ОАО) на общую сумму 2475000 рублей, что является особо крупным размером, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего размер непогашенного основного долга по кредитным договорам **** от 00.00.00 (заемщик ФИО31), **** от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.), № САРАК3757/810/08 от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.) составляет 1373073 рублей 07 копеек.

Своими действиями Храмочкина Т.А. причинила ущерб АКБ «МБРР» (ОАО) на общую сумму 1373073,07 рублей.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., являясь учредителем и генеральным ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», злоупотребляя доверием своих знакомых, родственников и подчиненных, на основании представленных ею подложных документов, с помощью введенных в заблуждение граждан, путем заключения кредитных договоров, похитила денежные средства АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) путем обмана и злоупотребления доверием при следующих обстоятельствах.

АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций ****, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности».

Саратовский ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы» создан на основании ФИО6 ФИО21 (протокол от 00.00.00) и действует в соответствии с Уставом ФИО21, Положением о Саратовском ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы», утвержденным ФИО54 Президента ОАО «ФИО21 Москвы» от 00.00.00 ****. С 00.00.00 Саратовский ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы» начал обслуживать клиентов по новому адресу: г. ФИО50, ...... Согласно Положению «О Саратовском ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы»», ФИО56 является обособленным подразделением АКБ «ФИО21 Москвы», расположенным вне места его нахождения и осуществляющим от его имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией ФИО21 России, выданной ФИО21. ФИО56 не является юридическим лицом.

Порядок оформления и выдачи кредитов физическим лицам регулируется ФИО54 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО).

1) В декабре 2010 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих Акционерному коммерческому ФИО21 «ФИО21 Москвы» (ФИО75 акционерному обществу), ФИО56 которого расположен по адресу: ФИО50, ...... Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО).

Выдача кредитов физическим лицам по продукту «Потребительский кредит» регламентируется «Порядком предоставления физическим лицам потребительских кредитов на неотложные нужды» ****-П, утвержденным ФИО54 Президента АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО118 **** от 00.00.00 с изменениями, внесенными ФИО54 Президента АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО118 **** от 00.00.00

Так как Храмочкина Т.А. была клиентом АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) и ранее получала потребительский кредит, который был погашен, согласно Положения ****-П от 00.00.00 «О стимулировании процесса продаж розничных лояльных кредитных продуктов через систему «Теле-ФИО21», утвержденного ФИО54 АКБ «ФИО21 Москвы» ОАО ФИО118 **** от 00.00.00, для получения «Потребкредита-Лояльного» заемщик предъявляет следующие документы: 1. анкету-заявление на предоставление кредита, подписанную заемщиком по форме, утвержденной ФИО21, 2. паспорт гражданина РФ, 3. свидетельство о присвоении ИНН (при наличии). Согласно ФИО54 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) **** от 00.00.00 «О возобновлении продаж кредитных продуктов через систему «Теле-ФИО21», Храмочкина Т.А. относилась к «Бывшим лояльным заемщикам».

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, 00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., обратилась в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), который расположен по адресу: г. ФИО50, ..... заявкой на получение потребительского кредита на неотложные нужды, указав в анкете-заявлении свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в ООО «Фальцет» в сумме 350000 руб.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., Храмочкина Т.А. в 2010 г. имела следующие доходы: в ООО «Фальцет» от 1156 руб. до 17000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2010 г. составила 204346 руб. (справка **** от 00.00.00), в ООО «Этника» от 3636 руб. до 10000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2010 г. составила 120002 руб. (справка **** от 00.00.00), в ООО «Презент» 10000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2010 г. составила 120000 руб. (справка **** от 00.00.00)

00.00.00 Храмочкина Т.А. представила менеджеру ФИО193 паспорт на свое имя и анкету-заявление на получение потребительского кредита на неотложные нужды.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. паспорта и анкеты-заявления заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) в лице ведущего специалиста по продажам и обслуживанию группы продаж ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО193, не подозревающей о преступных намерениях Храмочкиной Т.А., заключил с ней кредитный договор ****. В соответствии с заключенным кредитным договором, АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) предоставил Храмочкиной Т.А. кредит в размере 2288000 рублей сроком на 60 месяцев под 18,5% годовых.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) часть основного долга в размере 635336 руб. 49 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 57160 руб. 15 коп. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ущерб в сумме 1652663 рублей 51 копейка.

2) Она же, Храмочкина Т.А., в декабре 2011 г. в дневное время, с целью хищения денежных средств АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), достоверно зная о том, что АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей дочери ФИО31, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) и получить для ее нужд в АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО31 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО31, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет» и ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен Стандартами розничного кредитования ОАО «ФИО21 Москвы» **** от 00.00.00, утвержденными ФИО54 первого вице-президента ФИО21 ФИО119 **** от 00.00.00

Так как ФИО31 была клиентом АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) и ранее получала потребительский кредит, который был погашен, согласно Положения ****-П от 00.00.00 «О стимулировании процесса продаж розничных лояльных кредитных продуктов через систему «Теле-ФИО21», утвержденного ФИО54 АКБ «ФИО21 Москвы» ОАО ФИО118 **** от 00.00.00, для получения «Потребкредита-Лояльного» заемщик предъявляет следующие документы: 1. анкету-заявление на предоставление кредита, подписанную заемщиком по форме, утвержденной ФИО21, 2. паспорт гражданина РФ, 3. свидетельство о присвоении ИНН (при наличии). Согласно ФИО54 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) **** от 00.00.00 «О возобновлении продаж кредитных продуктов через систему «Теле-ФИО21», ФИО31 относилась к «Лояльным заемщикам».

00.00.00 в дневное время, получив согласие ФИО31 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО31, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО31 проследовать в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ....., где подать заявление на выдачу кредита и указать в заявлении-анкете заемщика ложные сведения о доходах. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО31, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ....., к кредитному инспектору ФИО194 с заявкой на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете-заявлении на получение потребительского кредита свой несоответствующий действительности доход в ООО «Триумф» в размере 55000 руб. ежемесячно, и представила необходимый для оформления кредита паспорт.

Согласно сведениям, представленным УФНС России по ....., справки о доходах ФИО31 по форме 2-НДФЛ за 2011 и 2012 годы в региональной базе данных отсутствуют.

7 февраля. 2012 г. в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), попросила ФИО31 проехать в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях. Введенная в заблуждение ФИО31, находясь в родственных отношениях с Храмочкиной Т.А. и находясь в зависимости от Храмочкиной Т.А., будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ......

На основании представленных ФИО31 паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) в лице начальника операционного зала ГП ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО194, не подозревающей о преступных намерениях Храмочкиной Т.А. и введенной ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО31, заключили кредитный договор **** по продукту «Кредит наличными». В соответствии с заключенным кредитным договором, АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) предоставил ФИО31 кредит в размере 145000 рублей на 15 месяцев под 16% годовых. Полученные денежные средства в размере 145000 рублей, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО31, передала 00.00.00 в дневное время Храмочкиной Т.А. в ее кабинете в кафе-бар «Занзибар» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 90814 руб. 18 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 4179 руб. 08 коп. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ущерб в сумме 54 185 рублей 82 копейки.

3) Она же, Храмочкина Т.А., в ноябре 2012 г. в дневное время, с целью хищения денежных средств АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), достоверно зная о том, что АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся с ней в родственных отношениях и находящейся в ее подчинении заместителя ФИО60 ООО «Фальцет» ФИО26, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) и получить для ее нужд в АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО26 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО26, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет» и ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Так как ФИО26 была клиентом АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) и ранее получала потребительский кредит, который был погашен, согласно Положения ****-П от 00.00.00 «О стимулировании процесса продаж розничных лояльных кредитных продуктов через систему «Теле-ФИО21», утвержденного ФИО54 АКБ «ФИО21 Москвы» ОАО ФИО118 **** от 00.00.00, для получения «Потребкредита-Лояльного» заемщик предъявляет следующие документы: 1. анкету-заявление на предоставление кредита, подписанную заемщиком по форме, утвержденной ФИО21, 2. паспорт гражданина РФ, 3. свидетельство о присвоении ИНН (при наличии). Согласно ФИО54 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) **** от 00.00.00 «О возобновлении продаж кредитных продуктов через систему «Теле-ФИО21», ФИО26 относилась к «Бывшим лояльным заемщикам».

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), предложила ФИО26 проехать в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях. Введенная в заблуждение ФИО26, находясь в родственных отношениях с Храмочкиной Т.А. и находясь в зависимости от Храмочкиной Т.А., будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ...... В Саратовском ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО26 обратилась к главному специалисту ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО195 с заявкой на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете-заявлении на получение потребительского кредита свой несоответствующий действительности доход в ООО «Фальцет» в размере 50000 руб. ежемесячно, и предоставила необходимый для оформления кредита паспорт.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС по ....., ФИО26 в ООО «Фальцет» имела следующие доходы: в 2011 г. от 1435 руб. до 11000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 132097 руб. 54 коп. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. от 2172 руб. 48 коп. до 11000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 125815 руб. 67 коп. (справка **** от 00.00.00).

На основании представленных ФИО26 паспорта, и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) в лице главного специалиста ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО195, не подозревающей о преступных намерениях Храмочкиной Т.А. и введенной ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО26, заключили кредитный договор **** по продукту «Кредит наличными». В соответствии с заключенным кредитным договором, АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) предоставил ФИО26 кредит в размере 1545000 руб. на 60 месяцев под 18,9% годовых. Полученные денежные средства в размере 1545000 руб., непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО26, передала 00.00.00 в дневное время Храмочкиной Т.А. в помещении Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) по адресу: г. ФИО50, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 254803 руб. 69 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 10000 руб. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ущерб в сумме 1290196 рублей 31 копейку.

4) Она же, Храмочкина Т.А., в декабре 2012 г. в дневное время, с целью хищения денежных средств АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), достоверно зная о том, что АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося с ней в гражданском браке и находящегося в ее подчинении старшего администратора ООО «Этника» ФИО23, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) и получить для ее нужд в АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО23 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО23, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет» и ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен Положением АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) **** от 00.00.00 «ФИО71 розничного кредитования АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО). Согласно данному Положению необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. заявление-анкета на предоставление кредита (заполняется клиентом), 2. паспорт гражданина РФ (наличие регистрации по месту нахождения ФИО21, его ФИО56, структурных подразделений). ФИО21 вправе потребовать любые другие дополнительные документы.

Получив согласие ФИО23 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО23 Храмочкина Т.А., предложила ему проследовать в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ..... подать заявку на получение кредита. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО23, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ....., к специалисту по продажам и обслуживании ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО120 с заявкой на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете-заявлении на получение потребительского кредита свой завышенный доход в ООО «Этника» в размере 80000 руб. ежемесячно.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, Храмочкина Т.А., находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить заведомо для нее подложную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00, в которую внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах ФИО23 в размере 80000 руб. ежемесячно.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, Храмочкина Т.А., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, расписалась в данной справке от имени ФИО60 ООО «Этника» и дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справке оттиск круглой печати ООО «Этника».

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, представленной УФНС России по ....., ФИО23 имел доходы в ООО «Этника» в 2012 году от 6667 руб. до 7000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 83667 руб. (справка **** от 00.00.00).

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. передала ФИО23 заведомо подложную для нее справку формы 2- НДФЛ ООО «Этника» о доходах физического лица ФИО23 за 2012 год **** от 00.00.00 и копию его трудовой книжки для представления их ФИО21. После чего ФИО23, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ....., к специалисту по продажам и обслуживании ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО120, которой представил справку о доходах формы 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, копию свидетельства о регистрации ТС на принадлежащий ему на праве собственности автомобиль.

На основании представленных ФИО23 паспорта, справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00, заявления-анкеты заемщика, копии трудовой книжки, достаточных для заключения кредитного договора, ему был одобрен кредит в размере 498000 руб.

00.00.00 в дневное время ФИО23 проследовал в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ....., где АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) в лице ведущего специалиста по продажам и обслуживанию группы продаж ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО193, не подозревающей о преступных намерениях Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение относительно ее платежеспособности ФИО23, заключили кредитный договор **** по продукту «Кредит наличными».

В соответствии с заключенным кредитным договором, АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) предоставил ФИО23 кредит в размере 498000 руб. на 48 месяцев под 24,9% годовых. Полученные денежные средства в размере 498000 руб., непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, ФИО23, передал 00.00.00 в дневное время Храмочкиной Т.А. в ее кабинете в помещении кафе-бар «Занзибар» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 5968 руб. 10 коп. Единственный и последний платеж поступил 00.00.00 в размере 16484 руб., из них в счет уплаты основного долга было удержано 5968 руб. и 10515 руб. 90 коп. – проценты за пользование кредитом. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять погашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ущерб в сумме 492031 рублей 90 копеек.

5) Она же, Храмочкина Т.А., в ноябре 2012 г. в дневное время, с целью хищения денежных средств АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), достоверно зная о том, что АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО36, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) и получить для ее нужд в АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО36 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО36, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет» и ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Получив согласие ФИО36 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО36, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею, ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО36 за 2012 г., в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах последней в ООО «Этника» в среднем 25 000 руб. ежемесячно и подписать ее от имени главного бухгалтера ООО «Этника» ФИО44 После чего Храмочкина Т.А. дала указания неустановленному в ходе следствия одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить оттиск круглой печати ООО «Этника» на справке формы 2-НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО36 с общей суммой дохода за период с января 2012 г. по октябрь 2012 г. - 250000 руб.

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ..... за 2012 год **** от 00.00.00, ФИО36 в 2012 году имела ежемесячные доходы в МУЗ «Станция скорой медицинской помощи» в размере от 4 440 руб. 24 коп. до 29 994 руб., общая сумма дохода за 2012 г. составила 292467 рублей 68 копеек.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. предложила ФИО36 проследовать в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ..... подать заявку на получение кредита. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО36, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ....., к главному специалисту по продажам и обслуживании ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО195 с заявкой на получение кредита, указав по просьбе Храмочкиной Т.А. в анкете-заявлении на получение потребительского кредита помимо своего основного дохода в МУЗ «Станция скорой медицинской помощи», дополнительный доход в ООО «Этника» в размере 25266 руб. ежемесячно.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., передала ФИО36 заведомо подложную для нее справку о доходах в ООО «Этника» формы 2-НДФЛ на имя ФИО36 **** от 00.00.00, а также заведомо подложную для нее копию трудового договора с работником **** от 00.00.00 о трудоустройстве ФИО36 по совместительству в ООО «Этника» для передачи их в ФИО21, и предложила ФИО36 проехать за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО36, будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в Саратовский ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ....., где обратилась к главному специалисту ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО195, которой предоставила необходимые для оформления кредита паспорт и справку о доходах физического лица формы 2- НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00, копию трудового договора **** от 00.00.00, в результате чего ей был одобрен кредит в размере 74000 рублей.

На основании представленных ФИО36 паспорта, и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00, анкеты-заявления заемщика, копии трудового договора **** от 00.00.00, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) в лице главного специалиста отдела продаж и обслуживания группы продаж ОРБ Саратовского ФИО56 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО195, не подозревающей о преступных намерениях Храмочкиной Т.А. и введенной ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО36, заключили кредитный договор **** по продукту «Кредит наличными».

В соответствии с заключенным кредитным договором, АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) предоставил ФИО36 кредит в размере 74000 руб. на 24 месяца под 23,5% годовых.

Полученные денежные средства в размере 74000 руб., непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО36, передала 00.00.00 в дневное время Храмочкиной Т.А. в помещении кафе-бара «Занзибар» по адресу: ....., г. ФИО24, пр.ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 41971 руб. 78 коп. Последний платеж поступил 00.00.00 в сумме 4200 руб. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ущерб в сумме 32028 рублей 22 копейки.

Всего за период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) на общую сумму 4550000 рублей, что является особо крупным размером, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего размер непогашенного основного долга по кредитным договорам **** от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО31), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО26), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО23), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО36) составляет 3 521 105 рублей 76 копеек.

Своими действиями Храмочкина Т.А. причинила ущерб АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) в особо крупном размере на общую сумму 3521105,76 рублей.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., являясь учредителем и генеральным ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф» (до 00.00.00), злоупотребляя доверием своих родственников и подчиненных, на основании представленных ею заведомо подложных для нее документов, с помощью введенных в заблуждение граждан, путем заключения кредитных договоров, похитила денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием Национального ФИО21 «ТРАСТ» (ФИО75 акционерного общества) при следующих обстоятельствах.

НБ «ТРАСТ» (ОАО) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности».

Операционный офис **** в г. ФИО50 (далее по тексту ОО) ФИО24 Акционерного Общества Национальный ФИО21 «ТРАСТ» в ..... открыт 00.00.00 на основании ФИО6 ОАО НБ «ТРАСТ» от 00.00.00 по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ....., является внутренним структурным подразделением ФИО56 и подчиняется ФИО4. Руководитель Операционного офиса – Управляющий Операционным офисом непосредственно подчиняется ФИО4 в ...... Операционный офис осуществляет от имени ФИО21 расчетные, кассовые и другие банковские операции, оказывает клиентам платные услуги в соответствии с лицензиями и Уставом ФИО21, Положением о ФИО56 и доверенностью, выданной ФИО1 Операционным офисом, в соответствии с внутренними нормативными актами ФИО21 и указаниями ФИО4.

Операционный офис в г. ФИО24 (далее по тексту ОО) ФИО24 Акционерного Общества Национальный ФИО21 «ТРАСТ» в ..... открыт 00.00.00 на основании ФИО6 ОАО НБ «ТРАСТ» от 00.00.00 по адресу: ....., г. ФИО24, ....., является внутренним структурным подразделением ФИО56 и подчиняется ФИО4. Руководитель Операционного офиса – Управляющий Операционным офисом непосредственно подчиняется ФИО4 в ...... Операционный офис осуществляет от имени ФИО21 расчетные, кассовые и другие банковские операции, оказывает клиентам платные услуги в соответствии с лицензиями и Уставом ФИО21, Положением о ФИО56 и доверенностью, выданной ФИО1 Операционным офисом, в соответствии с внутренними нормативными актами ФИО21 и указаниями ФИО4.

1) В августе 2011 года, у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), операционный офис которого расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ......

Достоверно зная о том, что НБ «ТРАСТ» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося в ее подчинении заместителя ФИО60 по хозяйственной части ООО «Триумф» ФИО25, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с НБ «ТРАСТ» (ОАО) и получить для ее нужд в НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО25 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО25, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 «Изменение продуктовой линейки Программы кредитования на неотложные нужды в связи с реализацией пилотного проекта «Диапазонность процентных ставок» и приложением **** к данному ФИО54. Согласно ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 и приложения **** к данному ФИО54 необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. паспорт гражданина РФ; 2. анкета; 3. справка о доходах по форме 2-НДФЛ; 4. дополнительный документ один на выбор: заграничный паспорт (наличие отметки (штампа паспортного контроля), подтверждающие факт поездки за рубеж в течении последних 12-ти месяцев, свидетельство о праве собственности на недвижимость (квартира, загородный дом, земля и т.д.), страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, заверенная работодателем копия трудовой книжки.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки для получения кредита в НБ «ТРАСТ» (ОАО) о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО25 за 2010 и 2011 года, в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последнего, в среднем 60000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., подписала изготовленные по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом заведомо для нее подложные справки о доходах физического лица ФИО25 формы 2-НДФЛ за 2010 год **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 706500 руб. и за шесть месяцев 2011 год **** от 00.00.00 с общей суммой дохода 360000 руб., поставив в них свои подписи в графе «ФИО60 Храмочкина Т.А.». После чего Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справках оттиски круглой печати ООО «Триумф».

Согласно справкам о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленным УФНС России по ....., ФИО25 в 2010 году имел доход в сумме от 6 000 руб. до 6 259 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2010 год составила 72259 руб. (справка **** от 00.00.00); в 2011 году от 238 руб. 10 коп. до 6 000 рублей в месяц, общая сумма дохода за 2011 год составила 71 044 руб. 29 коп. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не ранее 00.00.00 в дневное время, неустановленное в ходе следствия лицо передало в операционный офис **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ....., изготовленные по указанию Храмочкиной Т.А. и подписанные ею заведомо для нее подложные справки о доходах ФИО25 формы 2-НДФЛ за 2010 **** от 00.00.00 и за 2011 **** от 00.00.00.

Затем, 00.00.00 в дневное время, ФИО25, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в операционный офис **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ....., где предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт, копию трудовой книжки, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и подписал заполненный с его слов бланк анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которую по просьбе Храмочкиной Т.А. внес сведения о своих завышенных доходах согласно справкам формы 2-НДФЛ за подписью Храмочкиной Т.А. – основной доход в сумме 60000 руб. ежемесячно и 8000 руб. дополнительный доход.

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств НБ «ТРАСТ» (ОАО), предложила ФИО25 проехать в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ..... за получением кредита вместе с ее дочерью ФИО31, не ставя его в известность о своих преступных намерениях.

Введенный в заблуждение ФИО25, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Триумф», будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовал в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... вместе с дочерью Храмочкиной Т.А. – ФИО31

На основании представленных ФИО25 паспорта, справки формы 2-НДФЛ, копии трудовой книжки, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) было принято ФИО6 о предоставлении ФИО25 кредита.

В тот же день, в 11 часов 17 минут, ФИО25 подписал заявление о предоставление кредита, график платежей, тарифы по продукту «Время возможностей», тарифы по карте, которые являются кредитным договором (договором оферты) **** от 00.00.00 и получил банковскую карту ****.

От имени ФИО21 договор оферты подписал менеджер ФИО121

Согласно заключенного с ФИО25 договора ему был предоставлен кредит в размере 499586 руб. 24 коп. на 60 месяцев под 34,15% годовых.

Кроме этого, 00.00.00 ФИО25 при подписании кредитного договора **** было предложено получить кредитную карту с лимитом 150000 руб., на что он дал свое согласие. В связи с этим в договоре оферты в п. 2.2 было указано, что ФИО25 просит предоставить в пользование международную расчетную Банковскую карту НБ «ТРАСТ» (ОАО) с лимитом разрешенного овердрафта ****. Таким образом, 00.00.00 ФИО25 получил две банковские карты.

Полученные банковские карты, непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение ФИО25 передал 00.00.00 в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ..... непосвященной в преступный умысел Храмочкиной Т.А. ее дочери ФИО31, которая сразу же сняла с банковской карты, полученной по кредитному договору **** денежные средства в размере 499586 руб., и передала их вместе с международной расчетной Банковской картой с лимитом разрешенного овердрафта **** Храмочкиной Т.А. в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

00.00.00 международная расчетная Банковская карта с лимитом разрешенного овердрафта **** была активирована и карте был присвоен номер договора **** от 00.00.00.

В период с 00.00.00 по 00.00.00 с данной карты были получены в кредит денежные средства на сумму 110000 рублей.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила НБ «ТРАСТ» (ОАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 64121 руб. 27 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 18000 руб. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. По кредитному договору **** Храмочкина Т.А. осуществляла как снятие, так и внесение денежных средств на расчетный счет данной карты, а именно сняла 00.00.00 – 40000 руб., 00.00.00 – 40000 руб. и 00.00.00 – 30000 руб. Последняя операция: 00.00.00 снятие денежных средств в сумме 30000 руб.

Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями НБ «ТРАСТ» (ОАО) ущерб в сумме 435 464 руб. 97 коп. по кредитному договору **** и в сумме 104880 руб. 05 коп. по кредитному договору ****.

2) В августе 2011 года Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), операционный офис которого расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ......

Достоверно зная о том, что НБ «ТРАСТ» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся в ее подчинении домработницы ФИО30, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с НБ «ТРАСТ» (ОАО) и получить для ее нужд в НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО30 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО30, зная о том, что Храмочкина Т.А. является, ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки для получения кредита в НБ «ТРАСТ» (ОАО) о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО30 за 2010 и 2011 года, в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последней, в среднем 35000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., подписала изготовленные по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом заведомо для нее подложные справки о доходах физического лица ФИО30 формы 2-НДФЛ за 2010 год **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 411900 руб. и за шесть месяцев 2011 год **** от 00.00.00 с общей суммой дохода 210000 руб., поставив в них свои подписи в графе «ФИО60 Храмочкина Т.А.». После чего Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справках оттиски круглой печати ООО «Триумф».

Согласно справкам о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленным УФНС России по ....., ФИО30 в 2010 году имела доход в сумме от 1 467 руб. 36 коп. до 5000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2010 год составила 59605 руб. 59 коп. (справка **** от 00.00.00); в 2011 году от 238 руб. 10 коп. до 5 000 рублей в месяц, общая сумма дохода за 2011 год составила 60000 руб. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не ранее 00.00.00 в дневное время, неустановленное лицо, передало в операционный офис **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ....., изготовленные по указанию Храмочкиной Т.А. и подписанные ею заведомо для нее подложные справки о доходах ФИО30 формы 2-НДФЛ за 2010 **** от 00.00.00 и за 2011 **** от 00.00.00.

Затем 00.00.00, в дневное время, ФИО30, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в операционный офис **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ....., где предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт, копию трудовой книжки, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и подписала заполненный с ее слов бланк анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которую по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла сведения о своих завышенных доходах согласно справкам формы 2-НДФЛ за подписью Храмочкиной Т.А. – основной доход 35 000 руб. ежемесячно и 5 000 руб. дополнительный доход.

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств НБ «ТРАСТ» (ОАО), предложила ФИО30 проехать в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ..... за получением кредита вместе с ее дочерью ФИО31, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях. Введенная в заблуждение ФИО30, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Триумф», будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовала в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ......

На основании представленных ФИО30 паспорта, справки формы 2-НДФЛ, копии трудовой книжки, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) было принято ФИО6 о предоставлении ФИО30 кредита.

В тот же день в 10 часов 40 минут, ФИО30 подписала заявление о предоставление кредита, график платежей, тарифы по продукту «Время возможностей», тарифы по карте, которые являются кредитным договором (договором оферты) **** от 00.00.00 и получила банковскую карту ****.

От имени ФИО21 договор оферты подписал менеджер ФИО121

Согласно заключенного с ФИО30 договора ей был предоставлен кредит в размере 444937 руб. на 60 месяцев под 30,65% годовых, которые были перечислены на банковскую карту.

Полученную банковскую карту, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение ФИО30 передала 00.00.00 в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ..... непосвященной в преступный умысел Храмочкиной Т.А. ее дочери ФИО31, которая сразу же сняла с банковской карты, полученной по кредитному договору **** денежные средства в размере 444937 руб., и передала их Храмочкиной Т.А. в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила НБ «ТРАСТ» (ОАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 194483 руб. 78 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 15 000 руб. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями НБ «ТРАСТ» (ОАО) ущерб в сумме 250453 рублей 22 копейки.

3) В сентябре 2011 года Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), операционный офис которого расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ...... Достоверно зная о том, что НБ «ТРАСТ» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося в ее подчинении племянника и экспедитора ФИО32, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с НБ «ТРАСТ» (ОАО) и получить для ее нужд в НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО32 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО32, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Согласно ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 и приложения **** к данному ФИО54 необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. паспорт гражданина РФ; 2. анкета; 3. справка о доходах по форме 2-НДФЛ; 4. дополнительный документ один на выбор: заграничный паспорт (наличие отметки (штампа паспортного контроля), подтверждающие факт поездки за рубеж в течении последних 12-ти месяцев, свидетельство о праве собственности на недвижимость (квартира, загородный дом, земля и т.д.), свидетельство о регистрации транспортного средства, водительское удостоверение, свидетельство ИНН, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, заверенная работодателем копия трудовой книжки.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку для получения кредита в НБ «ТРАСТ» (ОАО) о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО32 за 2011 года, в которую внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последнего, в среднем 60000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., подписала изготовленную по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом заведомо для нее подложную справку о доходах физического лица ФИО32 формы 2-НДФЛ за восемь месяцев 2011 год **** от 00.00.00 с общей суммой дохода 484969 руб., поставив в ней свою подпись в графе «ФИО60 Храмочкина Т.А.». После чего Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справку оттиск круглой печати ООО «Этника».

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО32 в 2011 году имел доход в сумме от 652 руб. до 5 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 год составила 59 278 руб. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не ранее 00.00.00 в дневное время, неизвестное лицо передало в операционный офис **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... изготовленную по указанию Храмочкиной Т.А. и подписанную ею заведомо для нее подложную справку о доходах ФИО32 формы 2-НДФЛ за 2011 **** от 00.00.00.

Затем, 00.00.00 в дневное время, ФИО32, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в операционный офис **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... расположенный по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ....., где предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт, копию водительского удостоверения и подписал заполненный с его слов бланк анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которую по просьбе Храмочкиной Т.А. внес сведения о своих завышенных доходах согласно справке формы 2-НДФЛ за подписью Храмочкиной Т.А.– 60000 руб. ежемесячно.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств НБ «ТРАСТ» (ОАО), предложила ФИО32 проехать в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ..... за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях. Введенный в заблуждение ФИО32, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Этника», будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовал в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ......

На основании представленных ФИО32 паспорта, копии водительского удостоверения, анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) было принято ФИО6 о предоставлении ФИО32 кредита.

В тот же день, в 17 часов 10 минут, ФИО32 подписал заявление о предоставление кредита, график платежей, тарифы по продукту «Время возможностей», тарифы по карте, которые являются кредитным договором (договором оферты) **** от 00.00.00 и получил банковскую карту ****.

От имени ФИО21 договор оферты подписал менеджер ФИО121

Согласно заключенного с ФИО32 договора ему был предоставлен кредит в размере 499928 руб. 68 коп. на 60 месяцев под 41,90% годовых, которые были перечислены на банковскую карту.

С банковской карты, непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение ФИО32 сразу же снял полученные по кредитному договору **** денежные средства в размере 499928 руб. 68 коп. и 00.00.00 передал их Храмочкиной Т.А. в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила НБ «ТРАСТ» (ОАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 186522 руб. 34 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 7 000 руб. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями НБ «ТРАСТ» (ОАО) ущерб в сумме 313406 рублей 34 копейки.

4) В январе 2012 года Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), операционный офис которого расположен по адресу: ....., г. ФИО24, ......

Достоверно зная о том, что НБ «ТРАСТ» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся в ее подчинении домработницы ФИО30, достоверно зная о поступившем ФИО30 от ФИО21 предложении о предоставлении кредита, обратилась к ней с просьбой принять данное предложение, заключить кредитный договор с НБ «ТРАСТ» (ОАО) и получить для ее нужд в НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО30 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО30, зная о том, что Храмочкина Т.А. является, ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 «О реализации продуктов «Ваши деньги», «Лояльный», «Ваши деньги экспресс», «Лояльный экспресс» сотрудниками Колл-центра» и приложением **** к данному ФИО54. Согласно ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 и приложения **** к данному ФИО54 необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. паспорт гражданина РФ; 2. анкета.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств НБ «ТРАСТ» (ОАО), предложила ФИО30 проехать в ОО в г. ФИО24 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ..... за получением кредита вместе с ее дочерью ФИО31, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях. Введенная в заблуждение ФИО30, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Триумф», будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовала в ОО в г. ФИО24 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., где предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт и подписала заполненный с ее слов бланк анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которую по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла сведения о своих завышенных доходах – 30000 руб. ежемесячно.

На основании представленных ФИО30 паспорта, анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) было принято ФИО6 о предоставлении ФИО30 кредита.

В тот же день в 12 часов 20 минут, ФИО30 подписала заявление о предоставлении кредита, график платежей, тарифы по продукту «Ваши деньги», тарифы по карте, которые являются кредитным договором (договором оферты) **** от 00.00.00 и получила банковскую карту ****.

От имени ФИО21 договор оферты подписал менеджер ФИО122

Согласно заключенного с ФИО30 договора, ей был предоставлен кредит в размере 99178 рублей 60 копеек на 60 месяцев под 33,50% годовых, которые были перечислены на банковскую карту.

Полученную банковскую карту, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение ФИО30 передала 00.00.00 в ОО в г. ФИО24 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... по адресу: ....., г. ФИО24, ..... непосвященной в преступный умысел Храмочкиной Т.А. ее дочери ФИО31, которая сразу же сняла с банковской карты, полученные по кредитному договору **** денежные средства в размере 99178 руб. 60 коп. и передала их Храмочкиной Т.А. в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила НБ «ТРАСТ» (ОАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 34939 руб. 96 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 4 000 руб. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями НБ «ТРАСТ» (ОАО) ущерб в сумме 64238 рублей 64 копейки.

5) В ноябре 2012 года Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), операционный офис которого расположен по адресу: ....., г. ФИО24, ......

Достоверно зная о том, что НБ «ТРАСТ» (ОАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся в ее подчинении менеджера ООО «Триумф» ФИО47, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с НБ «ТРАСТ» (ОАО) и получить для ее нужд в НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО47 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО47, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 «О модификации продуктовой линейки в рамках программы кредитования на неотложные нужды» и приложением **** к данному ФИО54.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку для получения кредита в НБ «ТРАСТ» (ОАО) о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО47 за десять месяцев 2012 года, в которую внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последней, в среднем 45000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., попросила свою дочь ФИО31, не знавшую о совершаемом ею преступлении, подписать изготовленную по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом заведомо для нее подложную справку о доходах физического лица ФИО47 формы 2-НДФЛ за десять месяцев 2012 год **** от 00.00.00 с общей суммой дохода 450000 руб., в графе «ФИО60 ФИО31». После чего Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справку оттиск круглой печати ООО «Триумф».

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО47 в 2012 году имела доход в сумме от 2 480 руб. 17 коп. до 6 900 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 год составила 81060 руб. 17 коп. (справка **** от 00.00.00).

Затем 00.00.00 в дневное время, ФИО47, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в операционный офис в г. ФИО24 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ....., где предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, справку о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 и подписала заполненный с ее слов бланк анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которую по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла сведения о своих завышенных доходах согласно справке формы 2-НДФЛ за подписью ФИО31 – 45000 руб. ежемесячно.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств НБ «ТРАСТ» (ОАО), предложила ФИО47 проехать в ОО в г. ФИО24 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ..... за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО47, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Этника», будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовала в ОО в г. ФИО24 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ......

На основании представленных ФИО47 паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, справки о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00, анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) было принято ФИО6 о предоставлении ФИО47 кредита.

В тот же день, в 10 часов 10 минут, ФИО47 подписала заявление о предоставление кредита, график платежей, тарифы по продукту «Время возможностей», тарифы по карте которые являются кредитным договором (договором оферты) **** от 00.00.00 и получила банковскую карту ****.

От имени ФИО21 договор оферты подписал менеджер ФИО123

Согласно заключенного с ФИО47 договора, ей был предоставлен кредит в размере 200000 руб. на 48 месяцев под 41,65% годовых, которые были перечислены на банковскую карту.

Полученную банковскую карту, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение ФИО47 00.00.00 передала Храмочкиной Т.А. в автомобиле около ОО в г. ФИО24 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ....., расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила НБ «ТРАСТ» (ОАО) часть основного долга по кредитному договору **** в размере 12039 руб. 91 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 10000 руб. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями НБ «ТРАСТ» (ОАО) ущерб в сумме 187960 рублей 09 копеек.

Всего за период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства НБ «ТРАСТ» (ОАО) на общую сумму 1893630 рублей 52 копейки, что является особо крупным размером, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего размер непогашенного основного долга по кредитным договорам **** от 00.00.00 и **** от 00.00.00 (заемщик ФИО25), **** от 00.00.00 и **** от 00.00.00 (заемщик ФИО30), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО32), **** от 00.00.00 (заемщик ФИО47) составляет 1 356 403 руб. 31 копеек.

Своими действиями, Храмочкина Т.А. причинила ущерб НБ «ТРАСТ» (ОАО) в особо крупном размере на общую сумму 1356403,31 рублей.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., являясь учредителем и генеральным ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф» (до 00.00.00), злоупотребляя доверием своих знакомых, родственников и подчиненных, на основании представленных ею подложных документов, с помощью введенных в заблуждение граждан и сама лично, путем заключения кредитных договоров, похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства ОАО ФИО21 «Западный»:

Кредитно-кассовый офис (далее по тексту ККО) «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» открыт 00.00.00 по адресу: г. ФИО50 ..... на основании ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00

Согласно Положению «О кредитно-кассовом офисе «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», утвержденному ФИО55 ОАО ФИО21 «Западный» (протокол ФИО55 ОАО ФИО21 «Западный») от 00.00.00 ****, ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» является внутренним структурным подразделением ФИО21, не является ФИО56. ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» не является юридическим лицом. Руководство текущей деятельностью ККО «ФИО50» осуществляет управляющий ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный». ККО осуществлял от имени ФИО21 банковские операции, в том числе предоставление денежных средств субъектам малого и среднего предпринимательства и физическим лицам.

Порядок оформления и выдачи кредитов физическим лицам регулируется ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный».

1) В октябре 2011 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ФИО75 акционерному обществу ФИО21 «Западный», Кредитно-кассовый офис «ФИО50» которого расположен по адресу: г. ФИО50, ......

Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор и договор залога недвижимости (ипотеки) под залог имеющейся в ее собственности недвижимости.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам под залог недвижимости установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «Об условиях кредитования физических лиц по продуктам «Кредит на любые цели под залог имеющейся недвижимости», «Ипотечный кредит на приобретение жилой недвижимости на вторичном рынке», «Рефинансирование задолженности по ипотечному кредиту иного ФИО21, выданного на любые цели, под залог жилой недвижимости, имеющейся в собственности», «Рефинансирование задолженности по ипотечному кредиту иного ФИО21, выданного на покупку жилой недвижимости на вторичном рынке жилья». Данным ФИО54 утверждены типовые формы кредитного договора и договора залога недвижимости (ипотеки). Согласно Приложению 1 к данному ФИО54, ипотечный кредит предоставляется по окончании государственной регистрации залога недвижимости в пользу ФИО21 путем зачисления кредитных средств на текущий счет заемщика.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку **** от 00.00.00 формы 2-НДФЛ о ее доходах за 2011 г., в которую внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах в размере 50 000 руб. ежемесячно. После чего неустановленное в ходе следствия лицо, расписалось в данной справке за бухгалтера ООО «Фальцет» ФИО44 Кроме того, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» по форме ФИО21 о ее доходах за период с апреля по сентябрь 2011 г. в ООО «Фальцет», ООО «Триумф», ООО «Этника», ООО «Презент», в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах за 6 месяцев с апреля по сентябрь 2011 г. в размере: 1 433 000 руб. в ООО «Фальцет», 937 000 руб. в ООО «Триумф», 15 977 000 руб. в ООО «Этника», 2 967 000 руб. в ООО «Презент».

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., подписала изготовленные по ее указанию неустановленным в ходе следствия лицом заведомо подложные для нее справки от 00.00.00 о ее доходах по форме ФИО21, поставив в них свои подписи в графе «ФИО60 ООО Храмочкина Т.А.» и дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справках оттиски круглой печати ООО «Фальцет», ООО «Триумф», ООО «Этника», ООО «Презент».

00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в Кредитно-кассовый офис «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», который расположен по адресу: ФИО50 ....., где заполнила бланк заявления-анкеты на получение ипотечного кредита, указав свой несоответствующий действительности среднемесячный официально подтвержденный доход в сумме 2 860 000 руб.

00.00.00 Храмочкина Т.А. представила в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО1 офисом ФИО41 вышеуказанные заведомо подложные для нее справки для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» по форме ФИО21 о ее доходах за период с апреля по сентябрь 2011 г. в ООО «Фальцет», ООО «Триумф», ООО «Этника», ООО «Презент». В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. передала в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» заведомо подложную для нее справку формы 2-НДФЛ о ее доходах в ООО «Фальцет» за 2011 г.

Также, Храмочкина Т.А. предоставила необходимые для оформления кредита паспорт на свое имя, учредительные документы ООО «Фальцет», ООО «Триумф», ООО «Этника», ООО «Презент», учредителем и генеральным ФИО60 которых она является и документы на залоговое имущество: две квартиры находящиеся по адресу: ..... г. ФИО24 ....., жилой дом, находящийся по адресу: ..... г. ФИО24 ..... право аренды земельного участка по тому же адресу, а также представила оценку предмета залога, подготовленную ООО «Эдем-Эксперт».

На основании представленных Храмочкиной Т.А. паспорта, заведомо подложных для нее справок о доходах, заявления-анкеты заемщика, документов на залоговое имущество, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А., заключил кредитный договор № КФИ-812 (с физическим лицом при ипотеки в силу договора) на цели: погашение ссудной задолженности ФИО12 перед ООО КБ «Наратбанк» по договору об открытии кредитной линии ****-П от 00.00.00, а также на личные нужды под залог двух квартир находящихся по адресу: ..... г. ФИО24 ....., жилого дома, находящегося по адресу: ..... г. ФИО24 ....., право аренды земельного участка по тому же адресу.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору № КФИ-812 между ОАО ФИО21 «Западный» и Храмочкиной Т.А. был заключен договор № ДЗИ-812 от 00.00.00 залога недвижимости (ипотеки), согласно которому Храмочкина Т.А. передала ОАО ФИО21 «Западный» в залог вышеуказанное недвижимое имущество. В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил Храмочкиной Т.А. кредит в размере 22 000 000 руб. на 120 месяцев под 14% годовых под залог недвижимости.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, Храмочкина Т.А. совместно с непосвященной в ее преступный замысел ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО41, 00.00.00 в 14 часов 25 минут подала на регистрацию в Энгельсский отдел Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... договор № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00

В тот же день 00.00.00, в вечернее время, Храмочкина Т.А. предоставила ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41 один экземпляр договора залога недвижимости (ипотеки) с поддельными штампами, печатями и подписями о, якобы, проведенной 00.00.00 государственной регистрации договора залога государственным регистратором ФИО45 и 4 выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним с поддельными печатями и подписями государственного регистратора на 4 объекта недвижимости, которые послужили предметом залога о регистрации ограничения (обременения) права в связи с ипотекой. При этом, Храмочкиной Т.А. достоверно было известно о том, что договор № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) не был зарегистрирован в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ...... Также, Храмочкина Т.А. представила в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» договор комплексного ипотечного страхования, заключенный со страховым акционерным обществом «Россия», согласно которого была застрахована ее жизнь и залоговое имущество, квитанцию об оплате страховой премии. Представленные Храмочкиной Т.А. 00.00.00 вышеуказанные документы были приобщены ФИО41 к кредитному делу (досье).

После предоставления Храмочкиной Т.А. в ККО «ФИО50» зарегистрированного договора залога (ипотеки), выписок из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, договора комплексного ипотечного страхования и уплаты комиссии за рассмотрение документов по выдаче кредита, 00.00.00 ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, не посвященной в преступный умысел Храмочкиной Т.А., было издано распоряжение о выдаче кредита Храмочкиной Т.А. в сумме 22 000 000 руб.

В тот же день 00.00.00 22 000 000 руб. были перечислены ФИО21 на счет **** в ОАО ФИО21 «Западный», открытый на имя Храмочкиной Т.А.

В вечернее время 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» Храмочкиной Т.А. были выданы денежные средства в сумме 12 000 000 руб., 9 679 000 руб. 00.00.00 были перечислены на расчетный счет открытый на имя Храмочкиной Т.А. в КБ «Наратбанк» для выплаты ее кредита по договору об открытии кредитной линии заключенному КБ «Наратбанк» с Храмочкиной Т.А. 00.00.00 Храмочкина Т.А. получила в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 320 965 руб., 35 руб. были удержаны как комиссия за перевод денежных средств в КБ «Наратбанк».

Всего Храмочкина Т.А. за период с 00.00.00 по 00.00.00 получила денежные средства ОАО ФИО21 «Западный» на общую сумму 22000000 рублей, что является особо крупным размером.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 1 077 768 рублей 52 копеек, после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению.

2) 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенному кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося в ее подчинении заместителя ФИО60 по хозяйственной части ООО «Триумф» ФИО25, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО25 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО25, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «Об условиях предоставления физическим лицам кредитов ОАО ФИО21 «Западный» по продукту «Новогодний» в рамках Программы «Потребительское кредитование». Согласно приложения 1 к данному ФИО54 необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. заявление-анкета на предоставление кредита (заполняется клиентом), 2. паспорт гражданина РФ (наличие регистрации по месту нахождения ФИО21, его ФИО56, структурных подразделений). ФИО21 вправе потребовать любые другие дополнительные документы.

Получив согласие ФИО25 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО25, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки формы 2-НДФЛ о доходах ФИО25 за 2010 г. и 2011 г., в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последнего, в среднем 80 000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., подписала изготовленные по ее указанию неустановленным в ходе следствия лицом заведомо подложные для нее справки формы 2-НДФЛ ООО «Триумф» о доходах физического лица ФИО25 за 2010 г. **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 945 420 руб. и справку формы 2-НДФЛ ООО «Триумф» о доходах физического лица ФИО25 за 2011 г. **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 796 190 руб., поставив свою подпись в графе «Генеральный ФИО60 Храмочкина Т.А.» и дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справках оттиск круглой печати ООО «Триумф».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленным УФНС России по ....., ФИО25 в ООО «Триумф» имел следующие доходы: в 2010 году от 6 000 руб. до 6 259 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2010 г. составила 72 259 руб. (справка **** от 00.00.00); в 2011 году от 238 руб. 10 коп. до 6 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 71 044 руб. 29 коп. (справка **** от 00.00.00)

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., передала ФИО25 вышеуказанные заведомо подложные для нее справки формы 2-НДФЛ ООО «Триумф» о доходах физического лица ФИО25 за 2010 г. **** от 00.00.00 и за 2011 г. **** от 00.00.00 для представления их ФИО21. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО25, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставил необходимые для оформления кредита паспорт, справки формы 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, водительское удостоверение и заполнил бланк заявления-анкеты заемщика, в которую по просьбе Храмочкиной Т.А. внес сведения о своих завышенных доходах согласно справкам формы 2-НДФЛ за подписью Храмочкиной Т.А. – 80 000 руб. ежемесячно.

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО25 проехать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях.

Введенный в заблуждение ФИО25, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Триумф», будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21, проследовал вместе с Храмочкиной Т.А. на ее автомобиле в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных ФИО25 паспорта, справок о доходах, копии трудовой книжки и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО25, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2011/002 с физическим лицом ФИО25

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО25 кредит в размере 1 000 000 руб. на 5 лет под 22% годовых. Полученные денежные средства в размере 1 000 000 руб., непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, ФИО25, передал 00.00.00 в дневное время Храмочкиной Т.А. в салоне ее автомобиля, припаркованного у ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенного по адресу: г. ФИО50 ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга по кредитному договору № КФ-00-18/2011/002 в размере 123 351 руб. 54 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 876 648 рублей 46 копеек.

3) В марте 2012 г. Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ФИО75 акционерному обществу ФИО21 «Западный», Кредитно-кассовый офис «ФИО50» которого расположен по адресу: г. ФИО50, ...... Для осуществления своего умысла Храмочкина Т.А. решила оформить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный».

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «Об условиях предоставления физическим лицам кредитов ОАО ФИО21 «Западный» по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование» и ФИО54 **** от 00.00.00 «О внесении изменений в условия предоставления физическим лицам кредитов ОАО ФИО21 «Западный» по продуктам «Миллионер», «12-12-12», «Классик» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно приложения 1 к данному ФИО54 необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. заявление-анкета на предоставление кредита (заполняется клиентом), 2. паспорт гражданина РФ (наличие регистрации по месту нахождения ФИО21, его ФИО56, структурных подразделений). ФИО21 вправе потребовать любые другие дополнительные документы.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., подписала изготовленные по ее указанию неустановленным в ходе следствия лицом заведомо подложные для нее справки от 00.00.00 о ее доходах по форме ФИО21, поставив в них свои подписи в графе «ФИО60 ООО Храмочкина Т.А.», а также подписала справки за бухгалтеров ФИО48 и ФИО44, подделав их подписи в графе «бухгалтер ООО «Презент» ФИО48», «бухгалтер ООО «Триумф» ФИО48», «бухгалтер ООО «Этника» ФИО44», «бухгалтер ООО «Фальцет» ФИО44». После чего Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справках оттиски круглой печати ООО «Фальцет», ООО «Триумф», ООО «Этника», ООО «Презент».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., Храмочкина Т.А. в 2011 году имела следующие доходы: в ООО «Фальцет» от 5 000 руб. до 10 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 80 000 руб. (справка **** от 00.00.00); в ООО «Этника» от 1 300 руб. до 10 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 95 828 руб. (справка **** от 00.00.00); в ООО «Триумф» от 238 руб. 10 коп. до 5 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 60 000 руб. (справка **** от 00.00.00); ООО «Презент» от 238 руб. 10 коп. до 5 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 60 000 руб. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. Храмочкина Т.А. имела следующие доходы: в ООО «Фальцет» от 6 349 руб. до 10 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 114 349 руб. (справка **** от 00.00.00); в ООО «Этника» от 5 000 руб. до 15 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 124 352 руб. (справка **** от 00.00.00); в ООО «Триумф» от 5 000 руб. до 10 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 87 000 руб. (справка **** от 00.00.00); ООО «Презент» от 5 000 руб. до 10 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 105 000 руб. (справка **** от 00.00.00).

00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в Кредитно-кассовый офис «ФИО50», который расположен по адресу: ФИО50 ....., где собственноручно заполнила бланк заявления-анкеты на получение кредита, указав свой несоответствующий действительности среднемесячный доход в сумме 2 500 000 руб.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. паспорта, заведомо подложных для нее справок о доходах, заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А., заключил кредитный договор № КФ-00-18/2012/038 с физическим лицом Храмочкиной Т.А.

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил Храмочкиной Т.А. кредит в размере 1000000 руб. на 5 лет под 24% годовых.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 74 651 руб. 87 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 925 348 рублей 13 копеек.

4) В марте 2012 г. Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся с ней в родственных отношениях и находящейся в ее подчинении заместителя ФИО60 ООО «Фальцет» ФИО26, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО26 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО26, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «Об условиях предоставления физическим лицам кредитов ОАО ФИО21 «Западный» по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование» и ФИО54 **** от 00.00.00 «О внесении изменений в условия предоставления физическим лицам кредитов ОАО ФИО21 «Западный» по продуктам «Миллионер», «12-12-12», «Классик» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно приложения 1 к данному ФИО54 необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. заявление-анкета на предоставление кредита (заполняется клиентом), 2. паспорт гражданина РФ (наличие регистрации по месту нахождения ФИО21, его ФИО56, структурных подразделений). ФИО21 вправе потребовать любые другие дополнительные документы.

Получив согласие ФИО26 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО26, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки формы 2-НДФЛ о доходах ФИО26 за 2011 г. и 2012 г., в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последней, в среднем 75 000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., подписала изготовленные по ее указанию неустановленным в ходе следствия лицом заведомо подложные для нее справки формы 2-НДФЛ ООО «Фальцет» о доходах физического лица ФИО26 за 2011 г. **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 898 435 руб. 54 коп. и справку формы 2-НДФЛ ООО «Фальцет» о доходах физического лица ФИО26 **** от 00.00.00 за январь и февраль 2012 г. с общей суммой дохода за 2 месяца 150 000 руб., поставив свою подпись в графе «Генеральный ФИО60 Храмочкина Т.А.» и дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справках оттиск круглой печати ООО «Фальцет».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., ФИО26 в ООО «Фальцет» имела следующие доходы: в 2011 г. от 1 435 руб. до 11 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 132 097 руб. 54 коп. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. от 2 172 руб. 48 коп. до 11 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 125 815 руб. 67 коп. (справка **** от 00.00.00).

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., передала ФИО26 вышеуказанные заведомо подложные для нее справки формы 2-НДФЛ ООО «Фальцет» о доходах физического лица ФИО26 за 2011 г. **** от 00.00.00 и за 2012 г. **** от 00.00.00 для представления их ФИО21. После чего, 00.00.00, в дневное время, ФИО26, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставила необходимые для оформления кредита паспорт, справки формы 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, свидетельства о государственной регистрации права на две квартиры, копию сберегательной книжки, копию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования и заполнила бланк заявления-анкеты заемщика, в которое по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла сведения о своих завышенных доходах согласно справкам формы 2-НДФЛ за подписью Храмочкиной Т.А. – 75 000 руб. ежемесячно.

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО26 проехать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях. Введенная в заблуждение ФИО26, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Фальцет», будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных ФИО26 паспорта, справок о доходах, копии трудовой книжки и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенной ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО26, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/041 с физическим лицом ФИО26

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО26 кредит в размере 1000000 руб. на 5 лет под 24% годовых. Полученные денежные средства в размере 1000000 руб. непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО26, передала 00.00.00 в дневное время Храмочкиной Т.А. в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга по кредитному договору № КФ-00-18/2012/041 в размере 85 164 руб. 79 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 914 835 рублей 21 копейку.

5) 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся в ее подчинении администратора ООО «Этника» ФИО27, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО27 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО27, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Согласно Приложения 2 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита (заполняется клиентом), паспорт гражданина РФ (наличие регистрации по месту нахождения ФИО21, его ФИО56, структурных подразделений). ФИО21 вправе потребовать любые дополнительные документы.

Получив согласие ФИО27 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО27, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею, ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО27 за 2011 г., в которую внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последней, в среднем 45000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., подписала изготовленную по ее указанию неустановленным в ходе следствия лицом заведомо подложную для нее справку формы 2-НДФЛ ООО «Этника» о доходах физического лица ФИО27 за 2011 г. **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 538 030 руб. 49 коп., поставив свою подпись в графе «Генеральный ФИО60 Храмочкина Т.А.» и дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить оттиск круглой печати ООО «Этника».

Согласно справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленной УФНС России по ....., ФИО27 в 2011 г в ООО «Этника» имела доходы от 333 руб. до 7 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 84030 руб. 49 коп. (справка **** от 00.00.00)

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. передала в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ..... через неустановленное следствием лицо, не знавшее о совершаемом ею преступлении, вышеуказанную заведомо подложную для нее справку формы 2-НДФЛ ООО «Этника» о доходах физического лица ФИО27 за 2011 г. **** от 00.00.00

В целях правильного оформления бланка заявления-анкеты заемщика, управляющая ККО «ФИО50» ФИО41, не знавшая о совершаемом Храмочкиной Т.А. преступлении, в неустановленное в ходе следствия время собственноручно заполнила от имени ФИО27 данный бланк, указав в нем сведения со справки формы 2-НДФЛ о завышенных доходах последней – 45 000 руб. ежемесячно. После чего неустановленное следствием лицо в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте подписало данное заявление-анкету заемщика от имени ФИО27 и передало его в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный».

00.00.00, в вечернее время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО27 проехать вместе с ней в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО27, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Этника», будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала с Храмочкиной Т.А. в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных Храмочкиной Т.А. и неустановленными в ходе следствия лицами справки о доходах и заявлении-анкете заемщика, и паспорта, представленного ФИО27, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенной ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО124, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/047 с физическим лицом ФИО27

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО27 кредит в размере 600000 руб. на 5 лет под 24% годовых.

Полученные денежные средства в размере 600000 руб. непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО27, находясь в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенном по адресу: г. ФИО50 ....., передала Храмочкиной Т.А.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 49 703 руб. 94 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 550296 рублей 06 копеек.

6) 00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося с ней в родственных отношениях и находящегося в ее подчинении начальника отдела кадров ООО «Этника» ФИО28, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО28 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО28, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Согласно Приложения 1 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита (заполняется клиентом), паспорт гражданина РФ (наличие регистрации по месту нахождения ФИО21, его ФИО56, структурных подразделений). ФИО21 вправе потребовать любые дополнительные документы.

Получив согласие ФИО28 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО28, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО28 за 2011 г., в которую внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последнего, в среднем 45000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., подписала изготовленную по ее указанию неустановленным в ходе следствия лицом заведомо подложную для нее справку формы 2-НДФЛ ООО «Этника» о доходах физического лица ФИО28 за 2011 г. **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 495 917 руб., поставив свою подпись в графе «Генеральный ФИО60 Храмочкина Т.А.» и дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить оттиск круглой печати ООО «Этника».

Согласно справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленной УФНС России по ....., ФИО28 в 2011 г в ООО «Этника» имел доходы от 1 617 руб. 36 коп. до 7 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 87727 руб. 36 коп. (справка **** от 00.00.00)

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А. передала ФИО28 вышеуказанную заведомо подложную для нее справку формы 2-НДФЛ ООО «Этника» о доходах физического лица ФИО28 за 2011 г. **** от 00.00.00 для представления ее ФИО21. После чего, 00.00.00, в дневное время, ФИО28, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставил необходимые для оформления кредита паспорт, справку формы 2-НДФЛ и заполнил бланк заявления-анкеты заемщика, в которую по просьбе Храмочкиной Т.А. внес сведения о своих завышенных доходах согласно справки формы 2-НДФЛ за подписью Храмочкиной Т.А. – 45 000 руб. ежемесячно.

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО28 проехать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях.

Введенный в заблуждение ФИО28, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Этника», будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21, проследовал в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных ФИО28 паспорта, справки о доходах и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО28, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/049 с физическим лицом ФИО28

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО28 кредит в размере 550000 руб. на 5 лет под 24% годовых. Полученные денежные средства в размере 550000 руб. непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, ФИО28, передал 00.00.00 в послеобеденное время Храмочкиной Т.А. в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 46 841 руб. 90 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 503158 рублей 10 копеек.

7) 00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося в ее подчинении шеф-повара ООО «Этника» ФИО29, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО29 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО29, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О льготных условиях кредитования по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно Приложения 1 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита (заполняется клиентом), паспорт гражданина РФ (наличие регистрации по месту нахождения ФИО21, его ФИО56, структурных подразделений). ФИО21 вправе потребовать любые дополнительные документы.

Получив согласие ФИО29 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО29, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в ООО «Этника» в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., пригласила в свой рабочий кабинет ФИО29, где дала ему бланк заявления-анкеты заемщика и предложила его заполнить. Находясь в зависимом служебном положении от Храмочкиной Т.А., ФИО29 заполнил с помощью Храмочкиной Т.А. заявление-анкету на выдачу кредита, по указанию Храмочкиной Т.А. внес в нее ложные сведения о своем завышенном доходе в размере 60 000 руб. ежемесячно и оставил заявление-анкету у Храмочкиной Т.А., не поставив в ней свои подписи. После чего неустановленное следствием лицо в неустановленном следствием месте и в неустановленное следствием время подписало данное заявление-анкету заемщика от имени ФИО29 и передало его в ККО «ФИО50».

Продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, Храмочкина Т.А. в неустановленном в ходе следствия месте и в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею, ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки формы 2-НДФЛ о доходах ФИО29 за 2011 г. и 2012 г., в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последнего, в среднем 60000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении кафе-бара «Занзибар», расположенного по адресу: г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., подписала изготовленные по ее указанию заведомо подложные для нее справки формы 2-НДФЛ ООО «Этника» о доходах физического лица ФИО29 за 2011 г. **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 716 667 руб. и за 2012 г. **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода за 1 квартал 2012 г. 180 000 руб., поставив свою подпись в справках в графе «Генеральный ФИО60 Храмочкина Т.А.» и дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить оттиск круглой печати ООО «Этника».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., ФИО29 в ООО «Этника» имел следующие доходы: в 2011 г. от 6 667 руб. до 7 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 83 667 руб. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. от 5 600 руб. до 7 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 82 240 руб. (справка **** от 00.00.00).

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. передала в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ..... через неустановленное следствием лицо, не знавшее о совершаемом ею преступлении, вышеуказанные заведомо подложные справки формы 2-НДФЛ ООО «Этника» о доходах физического лица ФИО29 за 2011 г. **** от 00.00.00 и за 2012 г. **** от 00.00.00 и заявление-анкету заемщика ФИО29 с ложными сведениями о его доходах.

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО29 проехать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях. Введенный в заблуждение ФИО29, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Этника», будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21, проследовал в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., где обратился к ФИО1 офисом ФИО41, предъявил ей свой паспорт.

На основании представленных Храмочкиной Т.А. и неустановленными в ходе следствия лицами справок о доходах, паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение относительно ее платежеспособности ФИО29, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/050 с физическим лицом ФИО29

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО29 кредит в размере 450 000 руб. на 5 лет под 32% годовых. Полученные денежные средства в размере 450 000 руб. непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, ФИО29, передал 00.00.00 в послеобеденное время Храмочкиной Т.А. в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 31 011 руб. 21 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 418 988 рублей 79 копеек.

8) В апреле 2012 г., в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося с ней в гражданском браке и находящегося в ее подчинении старшего администратора ООО «Этника» ФИО23, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО23 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО23, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно Приложения 1 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита (заполняется клиентом), паспорт гражданина РФ (наличие регистрации по месту нахождения ФИО21, его ФИО56, структурных подразделений). ФИО21 вправе потребовать любые дополнительные документы.

00.00.00, в дневное время, получив согласие ФИО23 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО23, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО23 проследовать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» где подать заявление на выдачу кредита и указать в заявлении-анкете заемщика ложные сведения о трудоустройстве и доходах. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО23, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставил необходимые для оформления кредита паспорт, подписал заполненный по его просьбе ФИО41 бланк заявления-анкеты заемщика, в которое по указанию Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о месте работы в ИП «ФИО125» заместителем ФИО60 магазина «Ирис серебристый» и о своих завышенных доходах – 55 000 руб. ежемесячно.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., ФИО23 имел доходы в ООО «Этника»: в 2011 г. от 1 827 руб. до 7 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 84 494 руб. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. от 6 667 руб. до 7 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 83 667 руб. (справка **** от 00.00.00).

На основании представленных ФИО23 паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО23, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/069 с физическим лицом ФИО23

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО23 кредит в размере 800 000 руб. на 5 лет под 24% годовых.

Полученные денежные средства в размере 800 000 руб. непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, ФИО23, передал 00.00.00 в послеобеденное время Храмочкиной Т.А. в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 60 195 руб. 47 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 739 804 рублей 53 копеек.

9) В июне 2012 г. в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся в ее подчинении домработницы ФИО30, числящейся в ООО «Триумф» в должности менеджера, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО30 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО30, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

После чего, 00.00.00, в дневное время, неустановленное в ходе следствия лицо по телефону передало в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» заявку на получение кредита от имени ФИО30 Данная заявка была принята по телефону ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, не посвященной в преступный умысел Храмочкиной Т.А., которая собственноручно заполнила от имени ФИО30 заявление-анкету, указав со слов звонившего лица ложные сведения о трудоустройстве и доходах ФИО30 В заявлении-анкете ФИО30 указано место работы ООО «Триумф», ежемесячный доход 50 000 руб. Впоследствии заявление-анкета от имени ФИО30 была подписана неустановленным в ходе следствия лицом.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., ФИО30 в ООО «Триумф» имела следующие доходы: в 2011 г. от 238,1 руб. до 5 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 60 000 руб. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. от 476,19 руб. до 5 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 60 238 руб. 15 коп. (справка **** от 00.00.00).

00.00.00, в дневное время, получив согласие ФИО30 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО30, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО30 проследовать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» вместе с дочерью Храмочкиной Т.А. – ФИО31, для получения кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО30, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как своего работодателя, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала с дочерью Храмочкиной Т.А. в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных неустановленным в ходе следствия лицом паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО30, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/137 с физическим лицом ФИО30

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО30 кредит в размере 666 666 руб. 67 коп. на 5 лет под 23% годовых. Полученные денежные средства в размере 666 666 руб. 67 коп. непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО30, находясь в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенном по адресу: г. ФИО50 ....., передала непосвященной в преступный умысел Храмочкиной Т.А. ее дочери ФИО31, которая в тот же день передала денежные средства в размере 666 666 руб. 67 коп. Храмочкиной Т.А. в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-бар «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 37 849 руб. 99 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 628 816 рублей 68 копеек.

10) В июне 2012 г., в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей дочери ФИО31, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО31 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО31, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

00.00.00, в дневное время, получив согласие ФИО31 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО31, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО31 проследовать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» где подать заявление на выдачу кредита и указать в заявлении-анкете заемщика ложные сведения о доходах. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО31, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к операционисту-кассиру ФИО126, которой предоставила необходимые для оформления кредита паспорт, заполнила бланк заявления-анкеты заемщика, в которую по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла сведения о своих завышенных доходах в ООО «Триумф» – 210 000 руб. ежемесячно.

00.00.00 по требованию ФИО21 ФИО31 предоставила копии учредительных документов на ООО «Триумф», учредителем и ФИО60 которого она стала являться с 00.00.00 после продажи ей своей доли в размере 80% и сложении с себя полномочий ФИО60 Храмочкиной Т.А.

На основании представленных ФИО31 паспорта, заявления-анкеты заемщика и учредительных документов ООО «Триумф», достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО31, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/141 с физическим лицом ФИО31

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО31 кредит в размере 600 000 руб. на 5 лет под 34% годовых. Полученные денежные средства в размере 600 000 руб. непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО31, передала 00.00.00 в дневное время Храмочкиной Т.А. в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 25 161 руб. 38 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 574 838 рублей 62 копеек.

11) В июле 2012 г., в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося с ней в родственных отношениях и находящегося в ее подчинении экспедитора ООО «Этника» ФИО32, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО32 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО32, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «Об изменении условий предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно Приложения 1 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита (заполняется клиентом), паспорт гражданина РФ. Для принятия ФИО6 о выдаче кредита ФИО21 может запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

00.00.00, в дневное время, получив согласие ФИО32 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО32, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО32 проследовать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» где подать заявление на выдачу кредита и указать в заявлении-анкете заемщика ложные сведения о трудоустройстве и доходах. После чего, 00.00.00, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО32, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставил необходимые для оформления кредита паспорт, подписал заполненный по его просьбе ФИО41 бланк заявления-анкеты заемщика, в которую по указанию Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о своих не соответствующих действительности доходах в ООО «Этника» – 80 000 руб. ежемесячно.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., ФИО32 в ООО «Этника» имел следующие доходы: в 2011 г. от 652 руб. до 5 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 59 278 руб. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. от 2 288 руб. до 5 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 61 272 руб. 29 коп. (справка **** от 00.00.00).

На основании представленных ФИО32 паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО32, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/178 с физическим лицом ФИО32

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО32 кредит в размере 650 000 руб. на 5 лет под 30% годовых. Полученные денежные средства в размере 650 000 руб. непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, ФИО32, передал 00.00.00 Храмочкиной Т.А. в автомобиле около ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенном по адресу: г. ФИО50 ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 24 848 руб. 88 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 625 151 рублей 12 копеек.

12) В августе 2012 г. в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО33, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО33 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО33, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

В начале августа 2012 г., получив согласие ФИО33 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО33, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО33 проследовать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» вместе с ее дочерью ФИО31, где подать заявление на выдачу кредита и указать в заявлении-анкете заемщика ложные сведения о трудоустройстве и доходах. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО33, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставила необходимые для оформления кредита паспорт, заполнила бланк заявления-анкеты заемщика, в которое по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве в ООО «Везувий» и ежемесячных доходах в сумме 40 000 руб. ежемесячно.

Согласно сведениям, представленным УФНС России по ....., справки о доходах ФИО33 по форме 2-НДФЛ за 2011 и 2012 годы в региональной базе данных отсутствуют.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО33 вместе с ее дочерью ФИО31 проехать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО33, будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала вместе с ФИО31 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных ФИО33 паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице заместителя ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО205, введенного в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенной ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО33, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/219 с физическим лицом ФИО33 В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО33 кредит в размере 777 777 руб. 78 коп. на 5 лет под 21% годовых. Полученные денежные средства в размере 777 777 руб. 78 руб. непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО33, передала 00.00.00 ФИО31, после чего денежные средства в размере 777 777 руб. 78 коп. ФИО31 передала 00.00.00 в дневное время Храмочкиной Т.А. в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 45 658 руб. 79 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 732 118 рублей 99 копеек.

13) В августе 2012 г., в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО34, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО34 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО34, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

00.00.00 в дневное время, получив согласие ФИО34 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО34, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО34 проследовать вместе с ней в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», где подать заявление на выдачу кредита и указать в заявлении-анкете заемщика ложные сведения о трудоустройстве и доходах. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО34, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставила необходимые для оформления кредита паспорт, подписала заполненный по ее просьбе ФИО41 бланк заявления-анкеты заемщика, в которое по указанию Храмочкиной Т.А. внесла ложные сведения о месте работы в ИП «ФИО40» ФИО60 магазина и о своих завышенных доходах – 50 000 руб. ежемесячно. После чего, неустановленное в ходе следствия лицо передало в ККО «ФИО50» заведомо подложный трудовой договор с работником **** от 00.00.00, заключенный между ФИО40 и ФИО34

Согласно сведениям, представленным УФНС России по ....., справки о доходах ФИО34 по форме 2-НДФЛ за 2011 и 2012 годы в региональной базе данных отсутствуют.

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО34 проехать вместе с ней в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях. Введенная в заблуждение ФИО34, будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных ФИО34 паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО34, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/242 с физическим лицом ФИО34

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО34 кредит в размере 866 666 руб. 67 коп. на 5 лет под 35% годовых. Полученные денежные средства в размере 866 666 руб. 67 коп. непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО34, передала 00.00.00 Храмочкиной Т.А. около ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенного по адресу: г. ФИО50 ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 22 846 руб. 47 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 843 820 рублей 20 копеек.

14) В августе 2012 г., в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием ФИО35, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО35 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО35, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно Приложения 1 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита, паспорт гражданина РФ. Для принятия ФИО6 о выдаче кредита ФИО21 может запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

00.00.00, в дневное время, получив согласие ФИО35 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО35, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО35 проследовать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», где подать заявление на выдачу кредита и указать в заявлении-анкете заемщика ложные сведения о трудоустройстве и доходах. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО35, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставил необходимые для оформления кредита паспорт, заполнил бланк заявления-анкеты заемщика, в которую по просьбе Храмочкиной Т.А. внес несоответствующие действительности сведения о месте работы в ИП «ФИО40» охранником магазина одежды «Успешный стиль» и о своих завышенных доходах – 25 000 руб. ежемесячно.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., ФИО35 имел следующие доходы: в 2011 г. в МУ «Энгельсская недвижимость», где общая сумма дохода за 2011 г. составила 24 740 руб. 77 коп. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. в ЗАО «Тролза»», где общая сумма дохода за 2012 г. составила 1 929 руб. 20 коп. (справка **** от 00.00.00)

00.00.00, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО35 проехать вместе с его матерью ФИО34 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя его и ФИО34 в известность о своих преступных намерениях.

Введенный в заблуждение ФИО35, будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21, проследовал в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных ФИО35 паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице заместителя ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО205, введенного в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО35, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/250 с физическим лицом ФИО35

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО35 кредит в размере 166 666 руб. 67 коп. на 5 лет под 25% годовых. Полученные денежные средства в размере 166 666 руб. 67 коп. непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, ФИО35, передал 00.00.00 своей матери ФИО34, после чего ФИО34 передала денежные средства в сумме 166 666 руб. 67 коп. Храмочкиной Т.А. около ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенном по адресу: г. ФИО50 ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 7 204 руб. 40 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 159 462 рублей 27 копеек.

15) В августе 2012 г., в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО36, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО36 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО36, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно Приложения 1 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита, паспорт гражданина РФ. Для принятия ФИО6 о выдаче кредита ФИО21 может запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

00.00.00, в дневное время, получив согласие ФИО36 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО36, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО36 проследовать вместе с ее дочерью ФИО31 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», где подать заявление на выдачу кредита и указать в заявлении-анкете заемщика ложные сведения о наличии дополнительного дохода от работы по совместительству в зооцентре «Верное сердечко» в размере 28000 руб. ежемесячно. После чего, 00.00.00, в дневное время, ФИО36, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставила необходимые для оформления кредита паспорт, подписала бланк заявления-анкеты заемщика, в которое по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла несоответствующие действительности сведения о наличии дополнительного дохода от работы по совместительству в зооцентре «Верное сердечко» в размере 28 000 руб. ежемесячно.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., ФИО36 имела следующие доходы в МУЗ «Станция скорой медицинской помощи»: в 2011 г. от 1 702 руб. 58 коп. до 28 066 руб. 24 коп. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 256 545 руб. 41 коп. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. от 4 440 руб. 24 коп. до 29 505 руб. 48 коп. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 292 467 руб. 68 коп. (справка **** от 00.00.00).

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО36 проехать вместе с ее дочерью ФИО31 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя ее и ФИО31 в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО36, будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных ФИО36 паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице заместителя ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО205, введенного в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО36, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/259 с физическим лицом ФИО36

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО36 кредит в размере 800 000 руб. на 5 лет под 26% годовых. Полученные денежные средства в размере 800 000 руб. непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО36, передала Храмочкиной Т.А. 00.00.00 в дневное время в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 27 315 руб. 02 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 772 684 рублей 98 копеек.

16) В сентябре 2012 г., в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося в ее подчинении столяра-краснодеревщика ООО «Этника» ФИО37, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО37 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО37, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно Приложения 1 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита, паспорт гражданина РФ. Для принятия ФИО6 о выдаче кредита ФИО21 может запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

Получив согласие ФИО37 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО37, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, а именно: денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею, ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО37 за 2012 г., в которую внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последнего, в среднем 20 000 руб. ежемесячно и подписать ее от имени главного бухгалтера ООО «Этника» ФИО44 После чего, Храмочкина Т.А. дала указания неустановленному в ходе следствия одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить оттиск круглой печати ООО «Этника» на справке формы 2-НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО37 с общей суммой дохода за период с января 2012 г по август 2012 г. – 159 933 руб.

Согласно справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленной УФНС России по ....., ФИО37 в 2012 г в ООО «Этника» имел доходы от 2 619 руб. до 6 452 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 58 385 руб. (справка **** от 00.00.00)

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, передала ФИО37 вышеуказанную заведомо подложную для нее справку формы 2-НДФЛ **** от 00.00.00 ООО «Этника» о доходах физического лица ФИО37, а также копию его трудовой книжки и копию трудового договора с работником от 00.00.00 для представления их в ОАО ФИО21 «Западный». После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО37, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт, справку формы 2-НДФЛ, копию трудовой книжки и копию трудового договора с работником.

В целях правильного оформления бланка заявления-анкеты заемщика, управляющая ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО41, не знавшая о совершаемом Храмочкиной Т.А. преступлении, 00.00.00 собственноручно заполнила от имени ФИО37 данный бланк. После чего, неустановленное следствием лицо в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте время подписало данное заявление-анкету заемщика от имени ФИО37

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО37 проехать в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях. Введенный в заблуждение ФИО37, находясь в служебной зависимости от Храмочкиной Т.А., как учредителя и генерального ФИО60 ООО «Этника», будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21, проследовал в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных ФИО37 паспорта, справки о доходах, заявлении-анкете заемщика, копии трудовой книжки и копии трудового договора с работником, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенного ею в заблуждение относительно платежеспособности Храмочкиной Т.А. ФИО37, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/265 с физическим лицом ФИО37 В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО37 кредит в размере 600 000 руб. на 5 лет под 32% годовых. Полученные денежные средства в размере 600 000 руб. непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, ФИО37, 00.00.00 в дневное время передал Храмочкиной Т.А. в ее рабочем кабинете ООО «Этника» - в кафе-баре «Занзибар», расположенном по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 13 024 руб. 57 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 586 975 рублей 43 копейки.

17) В сентябре 2012 г., в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своей знакомой ФИО38, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО38 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО38, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно Приложения 1 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита, паспорт гражданина РФ. Для принятия ФИО6 о выдаче кредита ФИО21 может запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, пришла в ООО «Лифттехсервис», расположенный по адресу: г. ФИО24 ....., где обратилась к ранее знакомой ей заместителю ФИО60 ООО «Лифтехсервис» ФИО127, которой предложила подписать изготовленные по ее просьбе неустановленным в ходе следствия лицом справку формы 2-НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00 на имя ФИО38 и заполнить бланк трудовой книжки на имя ФИО38 о принятии ее на должность инженера по охране труда и технике безопасности ООО «Лифттехсервис», не посвящая ее в свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный». ФИО127, введенная в заблуждение Храмочкиной Т.А. относительно ее преступных намерений, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А., подписала представленную Храмочкиной Т.А. справку формы 2-НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00 на имя ФИО38 с ежемесячным доходом в 35 000 руб. и собственноручно заполнила бланк трудовой книжки ТК-III **** на имя ФИО38 о принятии ее на должность инженера по охране труда и технике безопасности ООО «Лифттехсервис». После чего, ФИО127 сделала с трудовой книжки ТК-III **** на имя ФИО38 ксерокопию, заверила ее своей подписью и поставила оттиск печати ООО «Лифттехсервис».

Изготовленные по просьбе Храмочкиной Т.А. подложные документы, ФИО127 передала Храмочкиной Т.А. После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00 неустановленное в ходе следствия лицо передало подложные справку формы 2-НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00 на имя ФИО38 с ежемесячным доходом в 35 000 руб. и трудовую книжку ТК-III **** на имя ФИО38 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

Согласно справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица, представленной УФНС России по ....., ФИО38 доходы в ООО «Лифттехсервис» не имела, в 2012 г. ФИО38 имела доходы в ООО «Этника» в январе 2012 г. в сумме 5000 руб., в феврале 2012 г. в сумме 7 104 руб., общая сумма дохода за 2012 г. составила 12 104 руб. (справка **** от 00.00.00)

00.00.00 в дневное время, получив согласие ФИО38 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО38, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО38 проследовать вместе с ее дочерью ФИО31 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», где подать заявление на выдачу кредита и указать в заявлении-анкете заемщика ложные сведения о трудоустройстве в ООО «Лифттехсервис» и ежемесячных доходах в размере 35 000 руб. ежемесячно. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО38, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, проследовала вместе с дочерью Храмочкиной Т.А. ФИО31 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставила необходимые для оформления кредита паспорт, заполнила бланк заявления-анкеты заемщика, в которое по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве в ООО «Лифттехсервис» и ежемесячных доходах в размере 35 000 руб.

00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», предложила ФИО38 проехать вместе с ее дочерью ФИО31 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» за получением кредита, не ставя ее и ФИО31 в известность о своих преступных намерениях.

Введенная в заблуждение ФИО38, будучи в неведении относительно преступленного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за нее кредитные обязательства перед ФИО21, проследовала в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ......

На основании представленных ФИО38 паспорта, заявления-анкеты заемщика, справки о доходах, копии трудовой книжки достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице заместителя ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО205, введенного в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО38, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/287 с физическим лицом ФИО38 В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО38 кредит в размере 737 142 руб. 86 коп. на 5 лет под 26% годовых.

Полученные денежные средства в размере 737 142 руб. 86 коп. непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение, ФИО38, передала Храмочкиной Т.А. 00.00.00 в вечернее время в своей квартире по адресу: ..... г. ФИО24 ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 18 950 руб. 50 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 718 192 рублей 36 копеек.

18) В октябре 2012 г., в дневное время, Храмочкина Т.А., с целью хищения денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», достоверно зная о том, что ОАО ФИО21 «Западный» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО21 по ранее заключенным договору ипотеки и кредитному договору, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося в ее подчинении охранника ООО «Этника» ФИО39, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» и получить для ее нужд в ОАО ФИО21 «Западный» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО39 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно.

ФИО39, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО ФИО21 «Западный» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование». Согласно Приложения 1 к данному ФИО54 для рассмотрения кредитной заявки необходимо представить: заявление-анкету на предоставление кредита, паспорт гражданина РФ. Для принятия ФИО6 о выдаче кредита ФИО21 может запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

00.00.00, в дневное время, получив согласие ФИО39 на оформление кредита, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести ФИО39, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, предложила ФИО39 проследовать вместе с ней в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», где подать заявление на выдачу кредита. После чего, 00.00.00 в дневное время, ФИО39, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., к ФИО1 офисом ФИО41, которой предоставил необходимые для оформления кредита паспорт, подписал заявление-анкету заемщика, в которую по указанию Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о своих не соответствующих действительности доходах – 45 000 руб. ежемесячно.

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., ФИО39 в ООО «Этника» имел следующие доходы: в 2011 г. от 652 руб. до 5 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2011 г. составила 57 914 руб. (справка **** от 00.00.00); в 2012 г. от 1 719 руб. до 5 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 36 434 руб. (справка **** от 00.00.00), а также в 2012 г. в ЗАО «Тандер» в сумме от 580 руб. 80 коп. до 17 614 руб. 68 коп., общая сумма дохода за 2012 г. в ЗАО «Тандер» составила 74 897 руб. 28 коп.

На основании представленных ФИО39 паспорта и заявления-анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ККО «ФИО50» ФИО41, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение относительно платежеспособности ФИО39, заключили кредитный договор № КФ-00-18/2012/405 с физическим лицом ФИО39

В соответствии с заключенным кредитным договором, ОАО ФИО21 «Западный» предоставил ФИО39 кредит в размере 199000 руб. на 5 лет под 30% годовых. Полученные денежные средства в размере 199000 руб. непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение, ФИО39, передал 00.00.00 Храмочкиной Т.А. в автомобиле около ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенном по адресу: г. ФИО50 ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО ФИО21 «Западный» часть основного долга в размере 5 886 руб. 17 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО ФИО21 «Западный» ущерб в сумме 193113 рублей 83 копейки.

Всего за период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства ОАО ФИО21 «Западный» на общую сумму 33463920 рублей 65 копеек, что является особо крупным размером, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего размер непогашенного основного долга по кредитным договорам № КФИ-812 от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.), № КФ-00-18/2011/002 от 00.00.00 (заемщик ФИО25), № КФ-00-18/2012/041 от 00.00.00 (заемщик ФИО26), № КФ-00-18/2012/047 от 00.00.00 (заемщик ФИО27), № КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00 (заемщик ФИО28), № КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00 (заемщик ФИО29), № КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00 (заемщик ФИО23), № КФ-00-18/2012/137 от 00.00.00 (заемщик ФИО30), № КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00 (заемщик ФИО31), № КФ-00-18/2012/178 от 00.00.00 (заемщик ФИО32), № КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00 (заемщик ФИО33), № КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00 (заемщик ФИО34), № КФ-00-18/2012/250 от 00.00.00 (заемщик ФИО35), № КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00 (заемщик ФИО36), № КФ-00-18/2012/265 от 00.00.00 (заемщик ФИО37), № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00 (заемщик ФИО38), № КФ-00-18/2012/405 от 00.00.00 (заемщик ФИО39), № КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00 (заемщик Храмочкина Т.А.) составляет 31 686 485 рублей 24 копейки.

Своими действиями Храмочкина Т.А. причинила ущерб ОАО ФИО21 «Западный» в особо крупном размере на общую сумму 31686485,24 рублей.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., злоупотребляя доверием своих знакомых и подчиненных, на основании представленных ею заведомо подложных для нее документов, с помощью введенных в заблуждение граждан, путем заключения кредитных договоров, похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства ФИО75 Акционерного Общества «Сбербанк России» при следующих обстоятельствах.

ОАО «Сбербанк России» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности».

Энгельсское отделение **** ОАО Сбербанк России Постановлением ФИО52 Сбербанка России **** § 37 от 00.00.00 преобразовано из ОСБ (Отделения Сбербанка) ****, работавшего по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, .....-А. Энгельсское отделение **** ОАО Сбербанк России является структурным подразделением ФИО21, не является юридическим лицом и действует от имени ФИО21 на основании Положения «О ФИО56 Акционерного коммерческого Сберегательного ФИО21 Российской Федерации (Сбербанка России) ОАО», утвержденного постановлением **** § 18 от 00.00.00 ФИО55 Сбербанка России. Руководитель ФИО56 ОАО «Сбербанк России» - Энгельсское отделение **** – Управляющий офисом непосредственно подчиняется ФИО21 в соответствии с законодательством РФ, Уставом ФИО21 и Положением.

1) В октябре 2012 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», ФИО56 – Энгельсское отделение ****, которого расположен по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, .....-А.

Достоверно зная о том, что ОАО «Сбербанк России» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием своего знакомого ФИО128, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и получить для ее нужд в ОАО «Сбербанк России» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО128 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО128, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО «Сбербанк России» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен Регламентом кредитования физических лиц ОАО «Сбербанк России» и его ФИО56 **** от 00.00.00 и Альбомом кредитных продуктов, представляемых ОАО «Сбербанк России» физическим лицам (с учетом изменений и дополнений) **** от 00.00.00 по продукту «Потребительский кредит без обеспечения». Согласно Альбому кредитных продуктов, представляемых ОАО «Сбербанк России» физическим лицам (с учетом изменений и дополнений) **** от 00.00.00 по продукту «Потребительский кредит без обеспечения» необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. паспорт гражданина РФ; 2. справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ; 3. копия трудовой книжки, заверенная работодателем.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку для получения кредита в ОАО «Сбербанк России» о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО128 в ООО «Презент» за 2012 г., в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последнего, в среднем 44 000 руб. ежемесячно и копию трудовой книжки, в которую внести не соответствующие действительности сведения о трудоустройстве ФИО128 в ООО «Презент».

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., самостоятельно от имени бухгалтера ФИО48 подписала изготовленную по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом заведомо для нее подложную справку о доходах физического лица ФИО128 формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 с общей суммой дохода за девять месяцев 394 437 руб. После чего, Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении заверить от ее имени заведомо для нее подложную копию трудовой книжки ФИО128 и поставить на справке и на копии трудовой книжки ФИО128 оттиски круглой печати ООО «Презент».

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО128 в 2012 году имел доход в КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) в октябре и ноябре 2012 г. в сумме 19 руб. 06 коп. и 1 150 руб. в месяц, общая сумма дохода за два месяца 2012 года составила 1 169 руб. 06 коп. (справка **** от 00.00.00)

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А. передала ФИО128, через его гражданскую супругу ФИО34, не знавшую о совершаемом ею преступлении, изготовленные по указанию Храмочкиной Т.А. заведомо для нее подложные справку о доходах ФИО128 формы 2-НДФЛ за 2012 **** от 00.00.00 и копию трудовой книжки. Затем, 00.00.00, в дневное время, ФИО128, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в ФИО56 ОАО «Сбербанк России» - Энгельсское отделение **** по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... «А», где предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 **** от 00.00.00, копию трудовой книжки, заверенную работодателем, пенсионное удостоверение и подписал заполненное с его слов заявление-анкету, в котором по просьбе Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о трудоустройстве в ООО «Презент» и завышенных доходах в сумме 49 060 руб. 73 коп. ежемесячно.

На основании представленных ФИО128 паспорта гражданина РФ, справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 **** от 00.00.00, копии трудовой книжки, заверенной работодателем, пенсионного удостоверения и заявления-анкеты, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО «Сбербанк России» было принято ФИО6 о предоставлении ФИО128 кредита. 00.00.00 ФИО128 подписал кредитный договор ****.

От имени ФИО21 кредитный договор подписала начальник операционного отдела Энгельсского отделения **** Сбербанка России (ОАО) ФИО129

Согласно заключенного с ФИО128 договора, ему был предоставлен кредит в размере 1 072 500 руб. на 60 месяцев под 20,45% годовых.

Полученные денежные средства, непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение ФИО128 передал 00.00.00 непосвященной в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенной ею в заблуждение ФИО34 в ФИО56 ОАО «Сбербанк России» - Энгельсское отделение **** по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, .....-А, которая в свою очередь передала их Храмочкиной Т.А. в кафе-баре «Занзибар» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО «Сбербанк России» часть основного долга по кредитному договору **** в размере 42 041 руб. 13 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 11 415 руб. 04 коп., который был зачислен в счет погашения процентов. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности.

Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 1 030 458 рублей 87 копеек.

2) В октябре 2012 г. Храмочкина Т.А. продолжила реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», ФИО56 – Энгельсское отделение **** которого расположен по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, .....-А.

ФИО47, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО «Сбербанк России» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку для получения кредита в ОАО «Сбербанк России» о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО47 за 2012 г., в которую внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последней в ООО «Триумф», в среднем 44 000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., самостоятельно подписала изготовленную по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом заведомо для нее подложную справку о доходах физического лица ФИО47 формы 2-НДФЛ за 2012 год в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 с общей суммой дохода за девять месяцев 402 420 руб., поставив свою подпись в графе «Главный бухгалтер Храмочкина Т.А.» После чего Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справке оттиски круглой печати ООО «Триумф».

Согласно справкам о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленным УФНС России по ....., ФИО47 в 2012 году в ООО «Триумф» имела доход в сумме от 2 480 руб. 17 коп. до 6 900 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 год составила 81 060 руб. 17 коп. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. передала ФИО47, изготовленную по указанию Храмочкиной Т.А. заведомо для нее подложную справку о доходах ФИО47 формы 2-НДФЛ за 2012 **** от 00.00.00 Затем, 00.00.00 в дневное время, ФИО47, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в ФИО56 ОАО «Сбербанк России» - Энгельсское отделение **** по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... «А», где предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 **** от 00.00.00, копию трудовой книжки, заверенную работодателем, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и подписала заполненное с ее слов заявление-анкету, в котором по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла сведения о своих завышенных доходах согласно справке формы 2-НДФЛ за подписью Храмочкиной Т.А. – среднемесячный доход в сумме 46 088 руб. 61 коп.

На основании представленных ФИО47 паспорта гражданина РФ, справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 **** от 00.00.00, копии трудовой книжки, заверенной работодателем, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО «Сбербанк России» было принято ФИО6 о предоставлении ФИО47 кредита. 00.00.00 ФИО47 подписала кредитный договор ****.

От имени ФИО21 кредитный договор подписала начальник операционного отдела Энгельсского отделения **** Сбербанка России (ОАО) ФИО129 Согласно заключенного с ФИО47 договора ей был предоставлен кредит в размере 514 500 руб. на 24 месяца под 19,3% годовых.

Полученные денежные средства, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение ФИО47 передала ей 00.00.00 в автомобиле около ФИО56 ОАО «Сбербанк России» - Энгельсское отделение **** по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... «А».

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО «Сбербанк России» часть основного долга по кредитному договору **** в размере 111 198 руб. 88 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 38 руб. 24 коп., который был зачислен в счет погашения процентов. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ОАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 403 301 рублей 12 копеек.

Всего за период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства ОАО «Сбербанк России» на общую сумму 1587000 рублей, что является особо крупным размером, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего размер непогашенного основного долга по кредитным договорам **** от 00.00.00 (заемщик ФИО128) и **** от 00.00.00 (заемщик ФИО47) составляет 1 433 759 рублей 99 копеек.

Своими действиями, Храмочкина Т.А. причинила ущерб ОАО «Сбербанк России» в особо крупном размере на общую сумму 1433759,99 рублей.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., являясь учредителем и генеральным ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», злоупотребляя доверием ФИО47 на основании представленных ею заведомо подложных для нее документов, с помощью введенной в заблуждение ФИО47, путем заключения кредитного договора, похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства Общества с Ограниченной Ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21» при следующих обстоятельствах.

ООО «ХКФ ФИО21» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности».

Операционный офис ****Э/01 Уфимского ФИО56 Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21» открыт 00.00.00 на основании ФИО54 исполняющего обязанности ФИО3 ООО «ХКФ ФИО21» ФИО130 **** от 00.00.00 по адресу: ....., г. ФИО24, пл. Свободы, ....., является внутренним структурным подразделением ФИО56 ООО «ХКФ ФИО21», не является юридическим лицом и действует от имени ФИО21 на основании Положения «Об Операционном офисе ****Э/01 Уфимского ФИО56 Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21», утвержденного ФИО6 ФИО55 ООО «ХКФ ФИО21» Протокол **** от 00.00.00

Операционный офис ****Э/01 Уфимского ФИО56 Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21» является внутренним структурным подразделением ФИО56, не является юридическим лицом. Руководство текущей деятельностью Операционного офиса осуществляет ФИО60 ФИО56. Операционный офис осуществляет от имени ФИО21 банковские операции в соответствии с Лицензией на осуществление банковских операций и в соответствии с действующим законодательством.

В ноябре 2012 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ООО «ХКФ ФИО21», операционный офис которого расположен по адресу: ....., г. ФИО24, пл. Свободы, ...... Достоверно зная о том, что ООО «ХКФ ФИО21» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся в ее подчинении менеджера ООО «Триумф» ФИО47, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ООО «ХКФ ФИО21» и получить для ее нужд в ООО «ХКФ ФИО21» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО47 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО47, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ООО «ХКФ ФИО21» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен Методическим пособием ООО «ХКФ ФИО21» версия 27.0, утвержденным ФИО54 ООО «ХКФ ФИО21» **** от 00.00.00 и Памяткой по Продукту «Большие деньги 700» утвержденной ФИО54 ООО «ХКФ ФИО21» **** от 00.00.00

Согласно Методического пособия ООО «ХКФ ФИО21» версия 27.0 утвержденного ФИО54 ООО «ХКФ ФИО21» **** от 00.00.00 и Памятке по Продукту «Большие деньги 700», утвержденной ФИО54 ООО «ХКФ ФИО21» **** от 00.00.00 необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. паспорт гражданина РФ; 2. справка о доходах по основному месту работы по форме 2-НДФЛ, либо по форме ФИО21 в свободной форме, заверенная работодателем; 3. копия трудовой книжки, заверенная работодателем; 4. дополнительный документ; 5. пластиковая карта о наличии счета в любом ФИО21.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку для получения кредита в ООО «ХКФ ФИО21» о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО47 за 2012 г. в ООО «Триумф», в которые внести не соответствующие действительности сведения о завышенных доходах последней - 45 000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., подписала у своей дочери ФИО31 изготовленную по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом, заведомо для нее подложную справку о доходах физического лица ФИО47 формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 с общей суммой дохода за десять месяцев 450 000 руб. После чего, Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справке оттиск круглой печати ООО «Триумф».

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО47 в 2012 году имела доход в ООО «Триумф» в сумме от 2 480 руб. 17 коп. до 6 900 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 год составила 81 060 руб. 17 коп. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. передала ФИО47, изготовленную и подписанную ФИО31 по указанию Храмочкиной Т.А. заведомо для нее подложную справку о доходах ФИО47 формы 2-НДФЛ за 2012 **** от 00.00.00 Затем, 00.00.00 в дневное время, ФИО47, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, обратилась в Операционный офис ****Э/01 Уфимского ФИО56 ООО «ХКФ ФИО21» по адресу: ....., г. ФИО24, пл. Свободы, ....., где предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 **** от 00.00.00, копию трудовой книжки, заверенную работодателем, свидетельство о регистрации права собственности на 2-х комнатную квартиру и пластиковую карту о наличии счета в ОАО «Сбербанк России».

На основании представленных ФИО47 паспорта гражданина РФ, справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 **** от 00.00.00, копии трудовой книжки, заверенной работодателем, свидетельства о регистрации права собственности на 2-х комнатную квартиру и пластиковой карты о наличии счета в ОАО «Сбербанк России», достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ООО «ХКФ ФИО21» было принято ФИО6 о предоставлении ФИО47 кредита.

В тот же день 00.00.00 ФИО47 подписала кредитный договор ****. От имени ФИО21 кредитный договор подписала уполномоченное ФИО21 лицо ФИО131

Согласно заключенного с ФИО47 договора, ей был предоставлен кредит в размере 671 280 руб. на 60 месяцев под 19,9% годовых.

Полученные денежные средства, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение ФИО47 передала ей 00.00.00 в автомобиле возле Операционного офиса ****Э/01 Уфимского ФИО56 ООО «ХКФ ФИО21» по адресу: ....., г. ФИО24, пл. Свободы, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ ФИО21», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ООО «ХКФ ФИО21» часть основного долга по кредитному договору **** в размере 41 611 руб. 36 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 17 863 руб. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ООО «ХКФ ФИО21» ущерб в сумме 629 668 рублей 64 копейки.

Таким образом, Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства ООО «ХКФ ФИО21» на сумму 671 280 руб., что является крупным размером, которыми распорядилась по своему усмотрению. Всего размер непогашенного основного долга по кредитному договору **** от 00.00.00 составляет 629 668 рублей 64 копейки.

Своими действиями, Храмочкина Т.А. причинила ущерб ООО «ХКФ ФИО21» в крупном размере на общую сумму 629668,64 рублей.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., являясь учредителем и генеральным ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», злоупотребляя доверием ФИО47, на основании представленных ею заведомо подложных для нее документов, с помощью введенной в заблуждение ФИО47, путем заключения кредитных договоров, похитила денежные средства путем обмана и злоупотребления доверием Закрытого Акционерного Общества «ФИО5» при следующих обстоятельствах.

ЗАО «ФИО5» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций ****, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности». 00.00.00 в рамках приведения в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации было произведено изменение организационно-правовой формы общества, в результате которой ЗАО «ФИО5» был переименован в АО «ФИО5». 00.00.00 ЦБ РФ была выдана генеральная лицензия **** АО «ФИО5».

Операционный офис «ФИО24 ****» ФИО56 Закрытого акционерного общества «ФИО5» в ..... открыт на основании ФИО54 ЗАО «ФИО5» **** от 00.00.00 по адресу: ....., г. ФИО24, ......, является внутренним структурным подразделением ФИО56 ЗАО «ФИО5» в ....., не является юридическим лицом и действует от имени ФИО21 на основании Положения «О ФИО56 Закрытого акционерного общества «ФИО5» в ....., утвержденного ФИО52 ЗАО «ФИО5», протокол ****-з от 00.00.00 Операционный офис осуществляет от имени ФИО21 банковские операции, в том числе предоставление денежных средств физическим лицам.

В ноябре 2012 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ЗАО «ФИО5», операционный офис которого расположен по адресу: ....., г. ФИО24, ...... Достоверно зная о том, что ЗАО «ФИО5» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящейся в ее подчинении менеджера ООО «Триумф» ФИО47, обратилась к ней с просьбой заключить кредитный договор с ЗАО «ФИО5» и получить для ее нужд в ЗАО «ФИО5» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО47 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО47, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ЗАО «ФИО5» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 Первого заместителя ФИО3 ЗАО «ФИО5» ФИО132 **** от 00.00.00 «Об утверждении параметров продуктов и изменений в параметры продуктов».

Согласно приложению **** к данному ФИО54, для заключения кредитного договора по данному продукту от клиента требуется паспорт и документ из Единого перечня дополнительных документов (справка о доходах 2-НДФЛ, налоговая декларация, свидетельство о регистрации ТС, свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилую недвижимость и др.), в соответствии с требованиями, предъявляемыми к качеству дополнительных документов при предоставлении Потребительских кредитов на карту (19% и 24%, 28%).

После чего, 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «ФИО5», предложила ФИО47 проехать в Операционный офис «ФИО24 ****» ФИО56 Закрытого акционерного общества «ФИО5» в ..... по адресу: ....., г. ФИО24, ..... для оформления кредита, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях. ФИО47, введенная Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященная в ее преступный умысел, 00.00.00 обратилась в Операционный офис «ФИО24 ****» ФИО56 Закрытого акционерного общества «ФИО5» в ..... по адресу: ....., г. ФИО24, ....., где предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт, копию свидетельства о государственной регистрации права на 2-х комнатную квартиру и подписала заполненный с ее слов бланк анкеты к заявлению, в котором по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла ложные сведения о своих завышенных доходах в ООО «Триумф» в размере 52 300 руб.

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО47 в ООО «Триумф» в 2012 году имела доход в сумме от 2 480 руб. 17 коп. до 6 900 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 год составила 81 060 руб. 17 коп. (справка **** от 00.00.00).

На основании представленных ФИО47 паспорта, копии свидетельства о государственной регистрации права на 2-х комнатную квартиру и анкеты к заявлению, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ЗАО «ФИО5» было принято ФИО6 о предоставлении ФИО47 кредита.

В тот же день ФИО47 подписала заявление ****, график платежей и условия предоставления кредитов «ФИО53», которые являются кредитным договором (договором оферты) **** от 00.00.00 и получила банковскую карту ****.

Согласно заключенного с ФИО47 договора, ей был предоставлен кредит в размере 238 105 руб. 12 коп. на 1462 дня под 28% годовых.

Полученную банковскую карту с денежными средствами, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение ФИО47 передала ей 00.00.00 в автомобиле около Операционного офиса «ФИО24 ****» ФИО56 ЗАО «ФИО5» в ..... по адресу: ....., г. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «ФИО5», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ЗАО «ФИО5» часть основного долга по кредитному договору **** в размере 17 759 руб. 29 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 7 700 руб. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности.

Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ЗАО «ФИО5» ущерб в сумме 220 345 рублей 83 копейки.

Кроме этого, 00.00.00 ФИО47 при подписании кредитного договора **** подала заявление на получение карты с желаемым лимитом 100 000 руб., предъявив свой паспорт. В связи с этим с ее слов была составлена Анкета на получение Карты, в которую она по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла ложные сведения о своих завышенных доходах в ООО «Триумф" в размере 52 300 руб. и заявление на заключение договора о предоставлении и обслуживании карты. 00.00.00 ЗАО «ФИО5» было принято ФИО6 о предоставлении ФИО47 кредитной карты **** с лимитом 100 000 руб.

Условия предоставления и обслуживания карт «ФИО53», а также их тарифы утверждены ФИО54 **** от 00.00.00 ЗАО «ФИО5».

В Приложении **** к данному ФИО54 изложены данные условия, которые определяют порядок предоставления и обслуживания карт и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между клиентом и ФИО21.

В соответствии с Информационным письмом Кредитного Департамента ЗАО «ФИО5» от 00.00.00 и Приложения **** к данному Информационному письму указаны кредитные параметры карточных продуктов в части дополнительных документов. Так как ФИО47 являлась повторным клиентом, то при оформлении ей кредитной карты с лимитом до 100 000 руб. включительно, от нее требовался только паспорт.

00.00.00 ФИО47 обратилась в Операционный офис «ФИО24 ****» ФИО56 Закрытого акционерного общества «ФИО5» в ..... по адресу: ....., г. ФИО24, ....., где подписала расписку в получении Карты/ПИНа. Подписанные ФИО47 документы являются кредитным договором (договором оферты) **** от 00.00.00.

Таким образом, 00.00.00 ФИО47 получила вторую банковскую карту, которую в тот же день, по просьбе Храмочкиной Т.А. передала ее гражданскому мужу ФИО23 в автомобиле возле Операционного офиса «ФИО24 ****» ФИО56 Закрытого акционерного общества «ФИО5» в ..... по адресу: ....., г. ФИО24, ..... для передачи Храмочкиной Т.А.

Банковская карта с лимитом 100 000 руб. была активирована 00.00.00, 00.00.00 со счета были совершены расходные операции на общую сумму 97 000 руб.

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «ФИО5», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ЗАО «ФИО5» часть основного долга в размере 7 217 руб. 06 коп., после чего прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, похищенными деньгами распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ЗАО «ФИО5» ущерб в сумме 92 782 рублей 94 копейки.

Всего за период с 00.00.00 по 00.00.00 Храмочкина Т.А. путём обмана и злоупотребления доверием завладела денежными средствами ЗАО «ФИО5» на общую сумму 338105 рублей 12 копеек.

Всего размер непогашенного основного долга по кредитным договорам **** от 00.00.00 (заемщик ФИО47) и **** от 00.00.00 (заемщик ФИО47) составляет 313128 руб. 77 коп.

Своими действиями, Храмочкина Т.А. причинила ущерб ЗАО «ФИО5» в крупном размере на общую сумму 313128, 77 рублей.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., злоупотребляя доверием ФИО23, на основании представленных ею заведомо подложных для нее документов, с помощью введенного в заблуждение ФИО23, путем заключения кредитного договора, похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства ФИО75 Акционерного Общества «Росгосстрах ФИО21» при следующих обстоятельствах.

ОАО «Росгосстрах ФИО21» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности».

Операционный офис «Саратовский» Нижегородского ФИО56 ОАО «Росгосстрах ФИО21» создан в результате перевода Саратовского ФИО4 в статус операционного офиса «Саратовский» Нижегородского ФИО56 на основании ФИО54 **** от 00.00.00 в соответствии с ФИО6 ОАО «Русь-ФИО21» от 00.00.00 (18.08/2010-1) по адресу: г. ФИО50, ....., является внутренним структурным подразделением Нижегородского ФИО24 акционерного общества «Росгосстрах ФИО21», не является юридическим лицом и действует от имени ФИО21 на основании Положения «Об Операционном офисе «Саратовский» Нижегородского ФИО24 акционерного общества «Росгосстрах ФИО21», утвержденного ФИО54 ОАО «Росгосстрах ФИО21» от 00.00.00 ****. Руководитель Операционного офиса «Саратовский» Нижегородского ФИО56 ОАО «Росгосстрах ФИО21» – Управляющий офисом непосредственно подчиняется ФИО21 и ФИО56 в соответствии с законодательством РФ, Уставом ФИО21, ФИО6 органов его управления, внутренними документами ФИО21 и Положением.

В декабре 2012 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «Росгосстрах ФИО21», операционный офис которого расположен по адресу: г. ФИО50, ......

Достоверно зная о том, что ОАО «Росгосстрах ФИО21» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося с ней в гражданском браке и находящегося в ее подчинении старшего администратора ООО «Этника» ФИО23, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах ФИО21» и получить для ее нужд в ОАО «Росгосстрах ФИО21» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО23 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО23, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО «Росгосстрах ФИО21» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 ОАО «Росгосстрах ФИО21» **** от 00.00.00 «О введении в действие программ кредитования физических лиц «Супер-экспресс» (редакция 2.6), «Экспресс-кредит» (редакция 2.4), «Мега-кредит» (редакция 2.6), «Корпоративный кредит» (редакция 2.5) и «Экспресс-автокредит» на покупку новых и подержанных автомобилей (редакция 4)», утвержденным ФИО3 А.В. Фалевым и Приложением **** к данному ФИО54 «Программа потребительского кредитования физических лиц «Мега-кредит» (редакция 2.6)».

Согласно приложению **** к ФИО54 ОАО «Росгосстрах ФИО21» **** от 00.00.00 «О введении в действие программ кредитования физических лиц «Супер-экспресс» (редакция 2.6), «Экспресс-кредит» (редакция 2.4), «Мега-кредит» (редакция 2.6), «Корпоративный кредит» (редакция 2.5) и «Экспресс-автокредит» на покупку новых и подержанных автомобилей (редакция 4)», утвержденному ФИО3 А.В. Фалевым необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. анкета-заявление на получение кредита; 2. паспорт гражданина РФ (копия всех заполненных страниц); 3. документы, подтверждающие доход минимум за последние 3 месяца: 3.1 справка о доходах по форме 2 НДФЛ, 3.2. справка о доходах по форме ФИО21.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в крупном размере, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку для получения кредита в ОАО «Росгосстрах ФИО21» о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО23 за шесть месяцев 2012 год, в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах последнего в среднем 80 000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., подписала изготовленную по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом заведомо для нее подложную справку о доходах физического лица ФИО23 формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 с общей суммой дохода за шесть месяцев 480 000 руб., поставив в ней свою подпись в графе «ФИО60 Храмочкина Т.А.». После чего, Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справке оттиск круглой печати ООО «Этника».

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО23 в 2012 году в ООО «Этника» имел доход в сумме 83 667 руб. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не ранее 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. передала ФИО23 в помещении ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., изготовленную по ее указанию заведомо для нее подложную справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 для представления ее ФИО21. Затем, 00.00.00 в дневное время ФИО23, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в Операционный офис «Саратовский» Нижегородского ФИО56 ОАО «Росгосстрах ФИО21» по адресу: г. ФИО50, ....., где предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 и подписал заполненный с его слов бланк анкеты-заявления на получение кредита, в которой по просьбе Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о своих завышенных доходах – ежемесячный доход по основному месту работы 80 000 руб.

00.00.00 в дневное время Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Росгосстрах ФИО21», предложила ФИО23 проехать в Операционный офис «Саратовский» Нижегородского ФИО56 ОАО «Росгосстрах ФИО21» по адресу: г. ФИО50, ..... за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях. Введенный в заблуждение ФИО23, находясь в доверительных отношениях с Храмочкиной Т.А., будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовал в Операционный офис «Саратовский» Нижегородского ФИО56 ОАО «Росгосстрах ФИО21».

На основании представленных ФИО23 паспорта, копии трудовой книжки, справке о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00, анкеты-заявления на получение кредита, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО «Росгосстрах ФИО21» было принято ФИО6 о предоставлении ФИО23 кредита. В тот же день ФИО23 подписал кредитный договор ****, уведомление о размере полной стоимости кредита и график платежей по кредиту.

От имени ФИО21 кредитный договор подписала главный специалист по работе с клиентами ФИО133

Согласно заключенного с ФИО23 договора ему был предоставлен кредит в размере 606 000 руб. на 60 месяцев под 23,9% годовых.

Полученные денежные средства, непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение ФИО23 передал ей 00.00.00 в кафе-баре «Занзибар» ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Росгосстрах ФИО21», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО «Росгосстрах ФИО21» часть основного долга по кредитному договору **** в размере 5 116 руб. 46 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 5 000 руб. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности в сумме 600883,54 рублей. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства ООО «Россгосстрах ФИО21» в сумме 606000 рублей, что является крупным размером, причинив ущерб на указанную сумму.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., злоупотребляя доверием ФИО23, на основании представленных ею заведомо подложных для нее документов, с помощью введенного в заблуждение ФИО23, путем заключения кредитных договоров, похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства ФИО75 Акционерного Общества «БИНБАНК» при следующих обстоятельствах.

ОАО «БИНБАНК» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности».

ФИО56 ОАО «БИНБАНК» в ФИО50 создан на основании ФИО6 ФИО21 от 00.00.00 и открыт на основании ФИО54 АКБ «БИН» (ОАО) **** от 00.00.00 по адресу: г. ФИО50, ул. им. ФИО134, ...... ФИО56 является обособленным подразделением ФИО21, не является юридическим лицом и действует от имени ФИО21 на основании Положения «О ФИО24 Акционерного Общества «БИНБАНК» в ФИО50», утвержденного президентом ОАО «БИНБАНК» ФИО135 00.00.00 Руководитель ФИО56 – Управляющий ФИО56 непосредственно подчиняется президенту ОАО «БИНБАНК».

В декабре 2012 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «БИНБАНК», ФИО56 которого расположен по адресу: г. ФИО50, ул. им. ФИО134, ...... Достоверно зная о том, что ОАО «БИНБАНК» не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием находящегося с ней в гражданском браке и находящегося в ее подчинении старшего администратора ООО «Этника» ФИО23, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с ОАО «БИНБАНК» и получить для ее нужд в ОАО «БИНБАНК» кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО23 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО23, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ОАО «БИНБАНК» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен Порядком приема кредитной заявки, утвержденного ФИО54 Президента ОАО «БИНБАНК» **** от 00.00.00 с изменениями и дополнениями на основании ФИО54 **** от 00.00.00 и Программой кредитования физических лиц «Потребительский кредит от 1 млн. до 3 млн. рублей», утвержденной ФИО54 Президента ОАО «БИНБАНК» **** от 00.00.00.

Согласно приложению **** к Программе кредитования физических лиц «Потребительский кредит от 1 млн. до 3 млн. рублей», утвержденной ФИО54 Президента ОАО «БИНБАНК» **** от 00.00.00 необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. анкета на получение потребительского кредита; 2. копия паспорта гражданина РФ; 3. копия военного билета, для мужчин в возрасте до 27 лет, 4. копия документов, подтверждающих трудоустройство Клиента: копия трудовой книжки, заверенная компанией-работодателем с отметкой о том, что сотрудник работает по настоящее время; для военнослужащих, сотрудников МВД, МЧС и других государственных служб – или (1) заверенная выписка из трудовой книжки, (2) заверенная копия контракта (печать, подпись уполномоченного сотрудника с расшифровкой ФИО и должности, дата), а также справка с места службы с обязательным указанием даты начала службы и занимаемой должности.; 5. оригиналы документов, подтверждающих доход Клиента за последние 6 календарных месяцев: справка по форме 2-НДФЛ, справка по форме ФИО21; 6. документы подтверждающие наличие в собственности: недвижимого имущества – свидетельство о праве собственности, движимого имущества – свидетельство о регистрации или ПТС, депозитного вклада (в случае если открыт в стороннем ФИО21) – договор открытия вклада и выписка по счету вклада, заверенная ФИО21 и выданная не ранее чем за 30 дней до даты обращения.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в крупном размере, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку для получения кредита в ОАО «БИНБАНК» о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО23 за шесть месяцев 2012 год, в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах последнего в среднем 80 000 руб. ежемесячно.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО21, находясь в помещении ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., подписала изготовленную по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом заведомо для нее подложную справку о доходах физического лица ФИО23 формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 с общей суммой дохода за шесть месяцев - 480 000 руб., поставив в ней свою подпись в графе «ФИО60 Храмочкина Т.А.». После чего, Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справке оттиск круглой печати ООО «Этника».

Согласно справкам формы 2-НДФЛ о доходах физического лица представленным УФНС России по ....., ФИО23 имел доходы в ООО «Этника»: в 2012 г. от 6 667 руб. до 7 000 руб. в месяц, общая сумма дохода за 2012 г. составила 83 667 руб. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не ранее 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. передала в помещении ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., изготовленную по ее указанию заведомо для нее подложную справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 для представления ее ФИО21. Затем, 00.00.00 в дневное время, ФИО23, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в ФИО56 ОАО «БИНБАНК» в ФИО50 по адресу: г. ФИО50, ул. им. ФИО134, ....., где предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00, копию водительского удостоверения, самостоятельно заполнил и подписал бланк анкеты-заявления на получение потребительского кредита, в которой по просьбе Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о своих завышенных доходах – ежемесячный доход по основному месту работы 80 000 руб. и 10 000 руб. премии, комиссионные гонорары, вознаграждения.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «БИНБАНК», предложила ФИО23 проехать в ФИО56 ОАО «БИНБАНК» в ФИО50 по адресу: г. ФИО50, ул. им. ФИО134, ..... за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях.

Введенный в заблуждение ФИО23, находясь в товарищеских отношениях с Храмочкиной Т.А., будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовал в ФИО56 ОАО «БИНБАНК» в ФИО50.

На основании представленных ФИО23 паспорта, копии трудовой книжки, справки о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00, копии водительского удостоверения, анкеты-заявления на получение потребительского кредита, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ОАО «БИНБАНК» было принято ФИО6 о предоставлении ФИО23 кредита.

В тот же день ФИО23 подписал уведомление о полной стоимости кредита, кредитный договор ****, Общие условия предоставления и обслуживания потребительского кредита и текущего счета в ОАО «БИНБАНК» и график погашения кредита.

От имени ФИО21 кредитный договор подписала руководитель ГП ООК ФИО56 ОАО «БИНБАНК» в ФИО50 ФИО136 Согласно заключенного с ФИО23 договора ему был предоставлен кредит в размере 750 000 руб. на 60 месяцев под 23% годовых.

Полученные денежные средства в сумме 750 000 руб., непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение ФИО23 передал ей 00.00.00 в кафе-баре «Занзибар» ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ОАО «БИНБАНК», маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ОАО «БИНБАНК» часть основного долга по кредитному договору **** в размере 5 562 руб. 45 коп. Единственный платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 21 143 руб. После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности, в сумме 744437,55 рублей. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, Храмочкина Т.А. похитила денежные средства ОАО «БИНБАНК» путём обмана и злоупотребления доверием в сумме 750000 рублей.

Своими действиями Храмочкина Т.А. причинила ущерб ОАО «БИНБАНК» в крупном размере на сумму 744437,55 рублей.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Она же, Храмочкина Т.А., злоупотребляя доверием своего знакомого ФИО20 на основании представленных ею заведомо подложных для нее документов, с помощью введенного в заблуждение ФИО20, путем заключения кредитного договора, похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства Коммерческого ФИО21 «ЛОКО-ФИО21» (закрытого акционерного общества) при следующих обстоятельствах.

КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) осуществляет свою деятельность на основании Свидетельства о государственной регистрации кредитной организации ****, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности».

Операционный офис (далее по тексту ОО) «Отделение в ФИО50» ФИО56 «Самара» КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) открыт на основании ФИО54 **** от 00.00.00 по адресу: г. ФИО50, ул. им. ФИО137, ....., является внутренним структурным подразделением ФИО56 и осуществляет от имени ФИО56 расчетные, кассовые и иные банковские операции в соответствии с действующим законодательством, положения Операционного офиса и регламентами ФИО21. Руководитель Операционного офиса – ФИО60 Операционного офиса непосредственно подчиняется Старшему заместителю ФИО3.

В январе 2013 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО), операционный офис которого расположен по адресу: г. ФИО50, ул. им. ФИО137, ......

Достоверно зная о том, что КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) не заключит с ней кредитный договор, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью вернуть деньги ФИО21 и, не имея намерений исполнять свои обязательства перед ФИО21, злоупотребляя доверием ее знакомого ФИО20, обратилась к нему с просьбой заключить кредитный договор с КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) и получить для ее нужд в КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) кредит. При этом, Храмочкина Т.А. ввела ФИО20 в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 будет выполнять самостоятельно. ФИО20, зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор.

Порядок оформления и выдачи кредита физическим лицам установлен ФИО54 КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) **** от 00.00.00 «Об утверждении и введении в действие новых Тарифов по продукту «Потребительский кредит» в рамках программ розничного кредитования» утвержденного ФИО7 Д.В. и приложением **** к данному ФИО54. Согласно приложению **** к ФИО54 КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) **** от 00.00.00 «Об утверждении и введении в действие новых Тарифов по продукту «Потребительский кредит» в рамках программ розничного кредитования» требования к заемщикам: 1. гражданство РФ; 2. постоянная регистрация в регионе присутствия ФИО21; 3. возраст от 21 года до 64 лет на момент окончания срока Кредитного договора; 4. наличие постоянного источника дохода (непрерывный стаж на последнем месте работы – не менее 6 месяцев, общий стаж работы – не менее 2-х лет. При кредитовании по Тарифу «ЛОКО-Деньги Экстра» стаж работы в ФИО21 должен составлять не менее 3-х месяцев), необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. заявление-анкета на получение кредита; 2. паспорт гражданина РФ.

С целью осуществления своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в крупном размере, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку для получения кредита в КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО20 за 2012 год, в которую внести не соответствующие действительности сведения о месте работы в ООО «Презент» и о доходах последнего в среднем 55 000 руб. ежемесячно. На данной справке неустановленное в ходе следствия лицо по указанию Храмочкиной Т.А. поставило подпись от имени главного бухгалтера ООО «Презент» в графе «Бухгалтер ФИО48» и оттиск круглой печати ООО «Презент».

В тот же период времени, Храмочкина Т.А., находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., передала находящемуся в ее подчинении начальнику отдела кадров ООО «Этника» ФИО28, не знавшему о совершаемом ею преступлении, трудовую книжку ФИО20 и дала указание изготовить ее копию с внесенными в нее ложными сведениями о трудоустройстве ФИО20 в ООО «Презент», а также заверить ее от имени ФИО60 ООО «Презент» ФИО26 Затем, дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении подписать копию трудовой книжки от имени ФИО60 ООО «Презент» ФИО26 и поставить оттиск круглой печати ООО «Презент».

Согласно справкам о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленным УФНС России по ....., ФИО20 в 2012 году имел общую сумму дохода в ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Волги» в сумме 3 руб. 03 коп. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не ранее 00.00.00, в дневное время, Храмочкина Т.А. передала в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., изготовленные по ее указанию заведомо для нее подложные справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 и копию трудовой книжки ФИО20 для представления их ФИО21. Затем, 00.00.00, в дневное время, ФИО20, введенный Храмочкиной Т.А. в заблуждение и не посвященный в ее преступный умысел, обратился в операционный офис «Отделение в ФИО50» ФИО56 «Самара» КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) по адресу: г. ФИО50, ул. им. ФИО137, ....., где предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 и подписал заполненный с его слов бланк заявления-анкеты, в которое по просьбе Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о своем трудоустройстве в ООО «Презент» и несоответствующие действительности сведения о своих завышенных доходах – ежемесячный доход по основному месту работы 55 000 руб. и 45 000 руб. прочие доходы.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО), предложила ФИО20 проехать в ОО «Отделение в ФИО50» ФИО56 «Самара» КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) по адресу: г. ФИО50, ул. им. ФИО137, ..... за получением кредита, не ставя его в известность о своих преступных намерениях. Введенный в заблуждение ФИО20, находясь в товарищеских отношениях с Храмочкиной Т.А., будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за него кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовал в ОО «Отделение в ФИО50» ФИО56 «Самара» КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО).

На основании представленных ФИО20 паспорта, справки формы 2-НДФЛ, копии трудовой книжки, заявления-анкеты, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) было принято ФИО6 о предоставлении ФИО20 кредита. В тот же день ФИО20 подписал заявление о присоединении к правилам кредитования в КБ «ЛОКО-ФИО21», график платежей, полную стоимость кредита по продукту «Потребительский кредит», которые являются кредитным договором (договором оферты) ****/ПК/13/2 от 00.00.00.

От имени ФИО21 договор оферты подписал менеджер ФИО138

Согласно заключенного с ФИО20 договора ему был предоставлен кредит в размере 552 486 руб. 19 коп. на 60 месяцев под 24% годовых.

Полученные денежные средства, непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение ФИО20 передал ей 00.00.00 в кафе-баре «Занзибар» ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО), маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) 18 820 руб. 44 коп., которые были удержаны в счет уплаты процентов за пользование денежными средствами в сумме 552 486 руб. 19 коп. и 1 379 руб. в счет уплаты пени. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 в сумме 200 рублей в виде процентов за пользование указанными денежными средствами. После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности. Похищенными деньгами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) ущерб в сумме 552 486 рублей 19 копеек.

Таким образом, Храмочкина Т.А. путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) в сумме 552486 рублей 19 копеек, что является крупным размером. Похищенными денежными средствами Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению.

Своими действиями Храмочкина Т.А. причинила ущерб КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) в крупном размере в сумме 552 486 рублей 19 копеек.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А. совершила хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств принадлежащих ФИО31, полученных ею в кредит в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», при следующих обстоятельствах.

В июне 2011 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, принадлежащих ФИО31

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО31, достоверно зная о том, что ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» не предоставит ей кредит, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью возвратить денежные средства, а также не имея намерений исполнять свои обязательства в дальнейшем, воспользовавшись тем, что ее дочь ФИО31 доверяет ей, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести она, убедила ФИО31 получить для ее нужд в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» на свое имя кредит, при этом ввела ее в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 она будет выполнять самостоятельно, скрывая от нее наличие других неисполненных долговых обязательств. ФИО31 зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор. Получив согласие ФИО31 на оформление кредита, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО31, воспользовавшись доверительными отношениями с находящимся в ее подчинении заместителя ФИО60 по хозяйственной части ООО «Триумф» ФИО25 и находящейся с ней в родственных отношениях и в ее подчинении заместителя ФИО60 ООО «Фальцет» ФИО26, убедила их выступить в качестве поручителей ФИО31 при заключении кредитного договора, умолчав о своих истинных намерениях. ФИО25 и ФИО26, доверяя Храмочкиной Т.А., согласились выступить поручителями.

После чего, Храмочкина Т.А., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО31 в ООО «Триумф» за 2010 г. и за пять месяцев 2011 г., в которые внести не соответствующие действительности сведения о доходах последней в среднем 200 000 руб. ежемесячно, справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО25 в ООО «Триумф» за 2010 г. и за пять месяцев 2011 г., в которые внести не соответствующие действительности сведения о доходах последнего в среднем 150 000 руб. ежемесячно и справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО26 в ООО «Фальцет» за 2010 г. и за пять месяцев 2011 г., в которые внести не соответствующие действительности сведения о доходах последней в среднем 110 000 руб. ежемесячно, которые ФИО31, ФИО25 и ФИО26 должны были предъявить в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», для заключения кредитного договора.

В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А. продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., подписала изготовленные по ее указанию неустановленным в ходе следствием лицом заведомо для нее подложные справки о доходах физического лица ФИО31 формы 2-НДФЛ за 2010 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 2 450 400 руб., формы 2-НДФЛ за 2011 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 с общей суммой дохода за пять месяцев 1 100 000 руб.; о доходах физического лица ФИО25 формы 2-НДФЛ за 2010 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 1 779 900 руб., формы 2-НДФЛ за 2011 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 с общей суммой дохода за пять месяцев 750 000 руб.; о доходах физического лица ФИО26 формы 2-НДФЛ за 2010 г. в ООО «Фальцет» **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода 1 317 956 руб., формы 2-НДФЛ за 2011 г. в ООО «Фальцет» **** от 00.00.00 с общей суммой дохода за пять месяцев 550 000 руб. поставив в них свою подпись в графе «ФИО60 Храмочкина Т.А.». После чего, Храмочкина Т.А. дала указание одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на справках о доходах физического лица ФИО31 и о доходах физического лица ФИО25 оттиск круглой печати ООО «Триумф», а на справках о доходах физического лица ФИО26 оттиск круглой печати ООО «Фальцет».

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО31 в 2010 г. в ООО «Триумф» имела доход в размере 171 818 руб. (справка **** от 00.00.00). Согласно сведениям УФНС России по ....., справки о доходах ФИО31 по форме 2-НДФЛ за 2011 г. в региональной базе данных отсутствуют. Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО25 в 2010 г. в ООО «Триумф» имел доход в размере 72 259 руб. (справка **** от 00.00.00), в 2011 г. имел доход в ООО «Триумф» в размере 71 044 руб. 29 коп. (справка **** от 00.00.00). Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО26 в 2010 г. в ООО «Фальцет» имела доход в размере 132 224 руб. (справка **** от 00.00.00), в 2011 г. в ООО «Фальцет» имела доход в размере 132 097 руб. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. передала ФИО31 в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., изготовленные по ее указанию заведомо для нее подложные справки о доходах ФИО31 формы 2-НДФЛ за 2010 год **** от 00.00.00 и за 2011 год **** от 00.00.00; о доходах ФИО25 формы 2-НДФЛ за 2010 г. **** от 00.00.00 и за 2011 г. **** от 00.00.00; о доходах ФИО26 за 2010 г. **** от 00.00.00 и за 2011 г. **** от 00.00.00 для представления их ФИО21.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО31, предложила ФИО31, ФИО25 и ФИО26 проехать в дополнительный офис «Альпинист» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... для оформления и получения кредита, не ставя их в известность о своих преступных намерениях.

Введенные в заблуждение ФИО31, ФИО25 и ФИО26, находясь в подчинении Храмочкиной Т.А., а также в родственных и товарищеских отношениях с Храмочкиной Т.А., будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за ФИО31 кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовали в дополнительный офис «Альпинист» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

00.00.00 находясь в дополнительном офисе «Альпинист» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., ФИО31 предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт, заграничный паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2010 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 и за 2011 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 и подписала заполненный с ее слов бланк анкеты заемщика, в которой по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла ложные сведения о своих завышенных доходах в ООО «Триумф» в сумме 191 400 руб. ежемесячно.

ФИО25, как поручитель предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт, водительское удостоверение, копию трудовой книжки, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2010 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 и за 2011 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 и подписал заполненный с его слов бланк анкеты поручителя, в которой по просьбе Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о своих завышенных доходах в ООО «Триумф» в сумме 130 501 руб. 74 коп. ежемесячно.

ФИО26, как поручитель предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт, заграничный паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2010 г. в ООО «Фальцет» **** от 00.00.00 и за 2011 г. в ООО «Фальцет» **** от 00.00.00, справку из ДО в ФИО24 ФКБ «ЮНИАСТРУМ ФИО21» в ФИО50 о погашении просроченных платежей и подписала заполненный с ее слов бланк анкеты поручителя, в которой по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла ложные сведения о своих завышенных доходах в ООО «Фальцет» в сумме 110 000 руб. ежемесячно.

На основании представленных ФИО31 паспорта, заграничного паспорта, копии трудовой книжки, справок о доходах формы 2-НДФЛ за 2010 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 и за 2011 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00, анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» принято ФИО6 о предоставлении ФИО31 кредита. В тот же день ФИО31 подписала кредитный договор ****ф и график платежей по кредиту. ФИО25 подписал договор поручительства ****фп1 и график платежей по кредиту. ФИО26 подписала договор поручительства ****фп2 и график платежей по кредиту. Согласно заключенному с ФИО31 договору ей был предоставлен кредит в размере 1 000 000 руб. на 60 месяцев под 0,10% в день.

Полученные денежные средства в сумме 1 000 000 руб., непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение ФИО31 передала ей 00.00.00 в кафе-баре «Занзибар» ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих ФИО31, маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» от имени ФИО31 часть основного долга по кредитному договору ****ф в размере 161 222 руб. 14 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности.

Похищенными обманным путем денежными средствами, принадлежащими ФИО31, Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО31 ущерб в сумме 1000000 рублей, который является крупным размером.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А. совершила хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, принадлежащих ФИО25, полученных им в кредит в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», при следующих обстоятельствах.

В декабре 2011 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, в крупном размере, принадлежащих ФИО25

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО25, достоверно зная о том, что ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» не предоставит ей кредит, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью возвратить денежные средства, а также не имея намерений исполнять свои обязательства в дальнейшем, воспользовавшись тем, что ее подчиненный, заместитель ФИО60 по хозяйственной части ООО «Триумф» ФИО25 доверяет ей, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести он, убедила ФИО25 получить для ее нужд в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» на свое имя кредит, при этом ввела его в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 она будет выполнять самостоятельно, скрывая от него наличие у нее других долговых обязательств.

ФИО25 зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» кредитные деньги, согласился на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор. Получив согласие ФИО25 на оформление кредита, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, воспользовавшись доверительным отношением находящейся в ее подчинении домработницы ФИО30, убедила ее выступить в качестве поручителя ФИО25 при заключении кредитного договора, умолчав о своих истинных намерениях. ФИО30, доверяя Храмочкиной Т.А., согласилась выступить поручителем.

После чего Храмочкина Т.А., в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО25 в ООО «Триумф» за 2011 г., в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах последнего в среднем 80 000 руб. ежемесячно и справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ о доходах ФИО30 в ООО «Триумф» за 2011 г., в которые внести не соответствующие действительности сведения о доходах последней в среднем 63 000 руб. ежемесячно, которые ФИО25 и ФИО30 должны были предъявить в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», для заключения кредитного договора.

Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО25 в 2011 г. в ООО «Триумф» имел доход в размере 71 044 руб. 29 коп. (справка **** от 00.00.00). Согласно справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленной УФНС России по ....., ФИО30 в 2011 г. в ООО «Триумф» имела доход в размере 60 000 руб. (справка **** от 00.00.00).

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. передала ФИО25 в помещении ООО «Этника», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., изготовленные по ее указанию заведомо для нее подложные справки о доходах ФИО25 формы 2-НДФЛ за 2011 г. **** от 00.00.00 и о доходах ФИО30 за 2011 г. **** от 00.00.00 для представления их ФИО21.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, предложила ФИО25 и ФИО30 проехать в дополнительный офис «Альпинист» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... для оформления и получения кредита, не ставя их в известность о своих преступных намерениях. Введенные в заблуждение ФИО25 и ФИО30, находясь в деловых отношениях с Храмочкиной Т.А., будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за ФИО25 кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовали в дополнительный офис «Альпинист» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

00.00.00, находясь в дополнительном офисе «Альпинист» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., ФИО25 предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт, водительское удостоверение, копию трудовой книжки, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2011 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 и подписал заполненный с ее слов бланк анкеты заемщика, в которой по просьбе Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о своих завышенных доходах – ежемесячный доход по основному месту работы 69 600 руб.

ФИО30, как поручитель, предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2011 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 и подписала заполненный с ее слов бланк анкеты поручителя, в которой по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла ложные сведения о своих завышенных доходах – ежемесячный доход по основному месту работы 54 810 руб.

На основании представленных ФИО25 паспорта, водительского удостоверения, копии трудовой книжки, справки о доходах формы 2-НДФЛ за 2011 г. в ООО «Триумф» **** от 00.00.00 анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» принято ФИО6 о предоставлении ФИО25 кредита.

В тот же день ФИО25 подписал кредитный договор ****ф и график платежей по кредиту. ФИО30 подписала договор поручительства ****фп и график платежей по кредиту.

От имени ФИО21 кредитный договор подписала ведущий экономист сектора по обслуживанию физических лиц ДО «Альпинист» ФИО139 Согласно заключенному с ФИО25 договору ему был предоставлен кредит в размере 500 000 руб. на 60 месяцев под 0,08% в день.

Полученные денежные средства, непосвященный в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенный ею в заблуждение ФИО25 передал ей 00.00.00 в кафе-баре «Занзибар» ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО25, маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» от имени ФИО25 часть основного долга по кредитному договору ****ф в размере 88 991 руб. 54 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 После чего, Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности.

Похищенными обманным путем денежными средствами, принадлежащими ФИО25, Храмочкина Т.А. распорядилась по своему усмотрению, причинив своими действиями ФИО25 ущерб в сумме 500 000 рублей, который является крупным размером.

Таким образом, Храмочкина Т. А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Кроме этого, Храмочкина Т.А., совершила хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, принадлежащих ФИО34, полученных ею в кредит в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», при следующих обстоятельствах.

В сентябре 2012 г. у Храмочкиной Т.А. возник умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, в крупном размере, принадлежащих находящейся с ней в товарищеских отношениях ФИО34

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО34, достоверно зная о том, что ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» не предоставит ей кредит, поскольку она имеет долговые неисполненные обязательства перед ФИО69 по ранее заключенным кредитным договорам, не располагая реальной финансовой возможностью возвратить денежные средства, а также, не имея намерений исполнять свои обязательства в дальнейшем, воспользовавшись тем, что ее знакомая ФИО34 доверяет ей, осознавая тот факт, что все долговые обязательства перед ФИО21 будет нести она, убедила ФИО34 получить для ее нужд в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» на свое имя кредит, при этом ввела ее в заблуждение относительно своих намерений по погашению кредита, заверив, что обязательства перед ФИО21 она будет выполнять самостоятельно, скрывая от нее наличие у нее других долговых обязательств.

ФИО34 зная о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этника», ООО «Фальцет», ООО «Презент», ООО «Триумф», собственником крупных нежилых помещений, а также ведет ресторанный и гостиничный бизнес в г. ФИО24, поверив обещанию Храмочкиной Т.А., что она вернет ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» кредитные деньги, согласилась на просьбу Храмочкиной Т.А. заключить с ФИО21 кредитный договор. Получив согласие ФИО34 на оформление кредита, Храмочкина Т.А., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, воспользовавшись доверительным отношением находящегося с ней в товарищеских отношениях ФИО128, убедила его выступить в качестве поручителя ФИО34 при заключении кредитного договора, умолчав о своих истинных намерениях. ФИО128, доверяя Храмочкиной Т.А., согласился выступить поручителем.

После чего, Храмочкина Т.А. в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дала указания неустановленному следствием подчиненному сотруднику одного из возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении, изготовить справки формы 2-НДФЛ о доходах ФИО34 в ООО «Этника» и в ООО «Фальцет» за 2012 г., в которые внести не соответствующие действительности сведения о доходах ФИО34: в ООО «Этника» в среднем 80 000 руб. ежемесячно, в ООО «Фальцет» в среднем 35 000 руб. ежемесячно, а также справку формы 2-НДФЛ о доходах ФИО128 в ООО «Презент» за 2012 г., в которую внести не соответствующие действительности сведения о доходах ФИО128 в среднем 40 000 руб. На изготовленных по указанию Храмочкиной Т.А. справках о доходах ФИО34 за 2012 г. в ООО «Этника» **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода в 640 400 руб. и в ООО «Фальцет» **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода в 280 000 руб. неустановленное в ходе следствия лицо по указанию Храмочкиной Т.А. поставило подписи от имени главного бухгалтера ФИО44 и главного бухгалтера ФИО105 в графе «Главный бухгалтер», а на справке о доходах ФИО128 за 2012 г. в ООО «Презент» **** от 00.00.00 с общей суммой годового дохода в 320 000 руб. Храмочкина Т.А. поставила свою подпись в графе «Главный бухгалтер». После чего Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложных справках формы 2-НДФЛ оттиски круглой печати ООО «Этника», ООО «Фальцет» и ООО «Презент».

Согласно сведениям УФНС России по ....., справки о доходах ФИО34 по форме 2-НДФЛ за 2012 г. в региональной базе данных отсутствуют.

Согласно справкам о доходах физического лица формы 2-НДФЛ представленным УФНС России по ....., ФИО128 в 2012 году имел доход в КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) в октябре и ноябре 2012 г. в сумме от 19 руб. 06 коп. до 1 150 руб. в месяц, общая сумма дохода за два месяца 2012 год составила 1 169 руб. 06 коп. (справка **** от 00.00.00) и доход в ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Волги» в августе 2012 г. в сумме от 3 руб. 03 коп., общая сумма дохода за август 2012 год составила 3 руб. 03 коп. (справка **** от 00.00.00).

Кроме того, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00, находясь в помещении ООО «Этника» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, .....,, дала указания начальнику отдела кадров ООО «Этника» ФИО28, не знавшему о совершаемом ею преступлении, внести ложные сведения в копию трудовой книжки о трудоустройстве ФИО34 в ООО «Этника» в должности ФИО1 рестораном и внести ложные сведения в копию трудовой книжки ФИО128 о его трудоустройстве в ООО «Презент» в должности водителя-экспедитора. В неустановленное следствием время, но не позднее 00.00.00, Храмочкина Т.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находясь в помещении ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., подписала изготовленные по ее указанию начальником отдела кадров ООО «Этника» ФИО28, не знавшем о совершаемом ею преступлении, заведомо для нее подложные копии трудовых книжек на имя ФИО34 и ФИО128 После чего, Храмочкина Т.А. дала указания одному из сотрудников возглавляемых ею ООО, не знавшему о совершаемом ею преступлении поставить на заведомо для нее подложных копиях трудовых книжек на имя ФИО34 и ФИО128 оттиски круглой печати ООО «Этника» и ООО «Презент».

После чего, в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. передала ФИО34 в помещении ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., изготовленные по ее указанию заведомо для нее подложные копию трудовой книжки ФИО34, копию трудового договора с работником ****, справку о доходах физического лица ФИО34 формы 2-НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00, справку о доходах физического лица ФИО34 формы 2-НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00, копию трудовой книжки ФИО128 и справку о доходах физического лица ФИО128 формы 2-НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00 для представления их ФИО21.

00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, предложила ФИО34 и ФИО128 проехать в дополнительный офис «Покровский» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», расположенный по адресу: ....., г. ФИО24 ..... для оформления и получения кредита, не ставя их в известность о своих преступных намерениях. Введенные в заблуждение ФИО34 и ФИО128, находясь в товарищеских отношениях с Храмочкиной Т.А., будучи в неведении относительно преступного умысла Храмочкиной Т.А., полагая, что Храмочкина Т.А. выполнит за ФИО34 кредитные обязательства перед ФИО21 самостоятельно, проследовали в дополнительный офис «Покровский» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по адресу: ....., г. ФИО24, ......

00.00.00, находясь в дополнительном офисе «Покровский» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по адресу: ....., г. ФИО24, ....., ФИО34 предоставила необходимые для оформления кредита: паспорт, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, копию трудовой книжки, копию трудового договора с работником ****, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 г. в ООО «Этника» **** от 00.00.00, справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 г. в ООО «Фальцет» **** от 00.00.00, свидетельство о государственной регистрации права на трехкомнатную квартиру и подписала заполненный с ее слов бланк анкеты заемщика, в которой по просьбе Храмочкиной Т.А. внесла ложные сведения о своих завышенных доходах – ежемесячный доход по основному месту работы 69 568 руб., по совместительству 30 450 руб.

ФИО128, как поручитель предоставил необходимые для оформления кредита: паспорт, военный билет, копию трудовой книжки, выписку из лицевого счета по вкладу в ОАО «Сбербанк России», справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 г. в ООО «Презент» **** от 00.00.00 и подписал заполненный с его слов бланк анкеты поручителя, в которой по просьбе Храмочкиной Т.А. внес ложные сведения о своих завышенных доходах – ежемесячный доход по основному месту работы 34 800 руб.

На основании представленных ФИО34 паспорта, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, копии трудовой книжки, копии трудового договора с работником ****, справки о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 г. в ООО «Этника» **** от 00.00.00, справки о доходах формы 2-НДФЛ за 2012 г. в ООО «Фальцет» **** от 00.00.00, свидетельства о государственной регистрации права на трехкомнатную квартиру и анкеты заемщика, достаточных для заключения кредитного договора, 00.00.00 ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» принято ФИО6 о предоставлении ФИО34 кредита.

В тот же день ФИО34 подписала кредитный договор ****ф и график платежей по кредиту. ФИО128 подписал договор поручительства ****фп и график платежей по кредиту.

От имени ФИО21 кредитный договор подписал управляющий ДО «Покровский» ФИО140 Согласно заключенному с ФИО34 договору ей был предоставлен кредит в размере 770 000 руб. на 60 месяцев под 0,08% в день.

Полученные денежные средства, непосвященная в преступный умысел Храмочкиной Т.А. и введенная ею в заблуждение ФИО34 передала ей 00.00.00 в кафе-баре «Занзибар» ООО «Этника», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ......

Реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО34, маскируя свою противоправную деятельность с целью придания ей вида гражданско-правовых отношений, Храмочкина Т.А. выплатила ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» от имени ФИО34 часть основного долга по кредитному договору ****ф в размере 61 695 руб. 34 коп. Последний платеж по данному договору поступил 00.00.00 После чего Храмочкина Т.А. прекратила осуществлять гашение кредиторской задолженности.

Своими действиями, Храмочкина Т.А. причинила ущерб ФИО34 в крупном размере на общую сумму 770000 рублей, который является крупным размером.

Таким образом, Храмочкина Т.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ.

По факту хищения путем обмана и злоупотреблением доверия денежных средств, принадлежащих ФИО9, вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью и показала, что она не получала от ФИО9 реальных денег в сумме 10000000 рублей, указанная сумму состоит из ранее полученных от последней займов и процентов по этим займам. При этом, наличие долгов она не отрицает.

Несмотря на позицию подсудимой, вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Потерпевшая ФИО9 суду показала, что летом 2008 года в г. ФИО24 она встретила ранее ей знакомую Храмочкину Т.А., которая показала ей свой дом, магазин и другие объекты своего бизнеса и пояснила, что для его дальнейшего развития ей не хватает финансов. Затем, Храмочкина Т.А. предложила передать ей свободные денежные средства и предложила заключить договор ипотеки и договор займа с залоговым обеспечением сроком на пять лет с обязательной регистрацией в Управлении ФРС по ...... В качестве залога Храмочкина Т.А. предложила земельный участок площадью 800 кв. метров и жилой дом. К октябрю 2008 года необходимая сумма была собрана и 00.00.00 они заключили договор ипотеки и договор займа с залоговым обеспечением. Денежные средства в сумме 10000000 рублей были переданы наличными Храмочкиной Т.А. Примерно до конца 2009 года Храмочкина Т.А. выполняла свои обязательства по договору ипотеки, впоследствии выплаты были прекращены, сумма займа возвращена не была. В период с 2012 г. по 2014 г. с Храмочкиной Т.А. неоднократно были встречи, в ходе которых Храмочкина Т.А. обещала погасить долг. В сентябре 2013 года она получила письмо от Храмочкиной Т.А., в котором она проинформировала об изменениях в ипотеке и о претензиях третьих лиц к объекту ипотеки и высказала просьбу приостановить действие договора ипотеки. Ей стало известно, что Храмочкина Т.А. подделала ее подпись, без ее паспорта и присутствия нотариально оформили от ее имени доверенность на имя ФИО12, которой она, якобы, доверила получить сумму займа в размере 10000000 рублей и прекратить действие договора ипотеки. По этим документам, без ее участия в регистрационной палате г. ФИО24 обременение с объектов залога было снято. Таким образом, Храмочкина Т.А. причинила ей ущерб в сумме 10000000 рублей.

Потерпевший ФИО14 суду показал, что договор с залоговым обеспечением от 00.00.00, заключенный между Храмочкиной Т.А. и его супругой ФИО9 отражает реальную сумму в размере 10 000 000 рублей. Согласно данному договору его супруга ФИО9 передала Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 10000000 рублей сроком на 5 лет под 15,6 % годовых. Таким образом, размер ежемесячного платежа, то есть выплата процентов за пользование заемными денежными средствами составлял 100000 рублей. До августа 2009 года Храмочкина Т.А. выплатила им 1560000 рублей в виде процентов. До настоящего времени Храмочкина Т.А. его жене долг не вернула.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО141 следует, что она работает помощником нотариуса нотариального округа г. ФИО24 и ..... ФИО11 Доверенность от 00.00.00, якобы, зарегистрированная в реестре за № Д-3434 от гр. ФИО9 на имя ФИО12, нотариусом ФИО11 не удостоверялась. Подпись не похожа на подпись ФИО11 В реестре за номером Д – 3434 зарегистрировано другое нотариальное действие (том **** л.д. 163-165)..

Оглашенные с согласия сторон показания свидетеля ФИО11, в целом аналогичные показаниям свидетеля ФИО141 (том **** л.д. 210-212).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО12, следует, что Храмочкина Т.А. брала деньги в сумме 10000000 рублей под залог дома у ФИО9 В сентябре 2009 года Храмочкина Т.А. говорила ей, что ФИО9 выписала на ее имя доверенность. Кроме этого была написана расписка о получении 10000000 рублей (том **** л.д. 123-126; том **** л.д. 159-166).

Оглашенные с согласия сторон показания свидетеля ФИО142 в целом аналогичные показаниям свидетеля ФИО12 (том **** л.д. 175-177).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО91, следует, что он работает в межмуниципальном отделе по Энгельсскому и .....м Управления Федеральной регистрационной службы по ..... в должности заместителя начальника. ФИО6 о регистрации прекращения ограничения (ипотеки) принималось им 00.00.00. Уведомление в адрес Храмочкиной Т.А. и ФИО9 им не направлялось, так как при одновременном обращении с заявлением ФИО143 и представителя ФИО9 - ФИО12 это не обязательно (том **** л.д. 175-177).

Потерпевший ФИО15 суду показал, что 00.00.00 между ним и Храмочкиной Т.А. были заключены договор займа сроком на 5 лет на сумму 16000000 рублей под 15,6 % годовых с залоговым обеспечением, а также договор ипотеки от 00.00.00, предметом которого являлся принадлежащий Храмочкиной Т.А. на праве собственности жилой дом с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями, земельный участок общей площадью 800 кв.м., находящиеся по адресу: ....., г. ФИО24, ...... Храмочкина Т.А. просила у него взаймы 16000000 рублей для продолжения строительства оздоровительного комплекса в Квасниковка. Договор займа и договор ипотеки были подписаны в регистрационной палате г. ФИО24 в присутствии сотрудника регистрационной палаты и по истечении 5 дней он получил зарегистрированные договоры займа и ипотеки. В исполнении данного договора займа он передал 16000000 рублей Храмочкиной Т.А. в несколько приемов в течение примерно 6 месяцев. Данный договор займа Храмочкина Т.А. не погасила. Затем, она предложила снять обременение на жилой дом по адресу: г. ФИО24, ....., и согласилась передать в его собственность данный дом. Вместе с Храмочкиной Т.А. он решил после снятия обременения с данного объекта, оформить договор купли-продажи указанного дома, по которому он бы выступил покупателем, а Храмочкина Т.А. продавцом. Он написал в регистрационную палату г. ФИО24 заявление о снятии обременения с дома, указав, что Храмочкина Т.А. полностью погасила задолженность по договору займа на сумму 16000000 рублей, что фактически не соответствовало действительности. К 00.00.00 обременение с дома было снято. 00.00.00 он получил уведомление из регистрационной палаты г. ФИО24 о том, что государственная регистрация договора купли-продажи ..... г. ФИО24 приостанавливается, поскольку 00.00.00 определением Энгельсского райсуда ..... наложен арест на данное имущество.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО144 следует, что весной 2011 года она дала в долг Храмочкиной Т.А. денежные средства в разиере 2800000 рублей. 00.00.00 она обратилась в Энгельсский суд с иском к Храмочкиной Т.А. о взыскании суммы долга. ФИО6 суда с Храмочкиной Т.А. взыскана сумма долга с учётом процентов 9802333 руб. 17 коп, однако ФИО6 суда небыло исполнено. После чего, она вновь обратилась в Энгельсский суд с иском к Храмочкиной Т.А. об обращении взыскания по обязательствам его собственника. 00.00.00 Энгельсский суд вынес ФИО6 и обратил взыскание на 4\5 долей земельного участка общей площадью 800 кв. м. и дома, принадлежащих Храмочкиной Т.А., расположенных по адресу: г. ФИО24, ...... По ее ходатайству 00.00.00 Энгельсский суд наложил арест на все имущество Храмочкиной Т.А. в целях обеспечения иска по списку, представленному Регпалатой об имуществе, находящемся в собственности Храмочкиной Т.А. ( том **** л.д. 24-28).

Кроме перечисленных доказательств, вина подсудимой Храмочкиной Т.А. подтверждается исследованными в судебном заседании следующими письменными доказательствами:

- заявлением ФИО9 от 00.00.00, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием 00.00.00 похитила принадлежащие ей денежные средства в размере 10 000 000 рублей (том **** л.д. 83);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшего ФИО14 были изъяты: договор ипотеки от 00.00.00 за подписями ФИО9 и Храмочкиной Т.А. и договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00, подписанный от имени ФИО9 и Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 196 – 198);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО9, предметом которого являлся заем на сумму 10000000 рублей, и договор ипотеки от 00.00.00, заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО9, предметом которого являлся залог земельного участка и ....., г. ФИО24, ..... (том **** л.д. 29, 58-60);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которого у потерпевшего ФИО15 был изъят договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 16000000 рублей заключенный между ним и Храмочкиной Т.А. и договор ипотеки от 00.00.00 заключенный между ним и Храмочкиной Т.А., предметом которого являлся жилой дом с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями и земельный участок общей площадью 800 кв.м., находящиеся по адресу: ....., г. ФИО24, ....., дополнительное соглашение к договору ипотеки от 00.00.00 от 00.00.00 (том **** л.д. 42 - 43);

- протокол осмотра документов от 00.00.00 (том **** л.д. 228-231, том **** л.д. 24-25);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в Энгельсском отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... было изъято дело правоустанавливающих документов на объект, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ...... (том **** л.д. 158-166);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00 (том **** л.д. 13-135, 208-210);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено здание и земельный участок, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, ..... (том **** л.д. 220 - 225, 219);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрен полимерный пакет черного цвета «STONES & SAMSON», изъятый в ходе обыска в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., с документами, которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.

В пакете черного цвета «STONES & SAMSON» среди документов обнаружены: акт о взаиморасчетах от 00.00.00 между Храмочкиной Т.А. и ФИО9 за подписью Храмочкиной Т.А. и представителя ФИО9 - ФИО12; лист бумаги формата А 4 с рукописными записями на одном листе за подписью ФИО14 о погашении задолженности перед ним на 00.00.00 (том **** л.д. 175-194);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00 - участка местности и 3-х этажного здания площадью 1682 кв.м., расположенного по адресу: .....-А, 2-Б с участием Храмочкиной Т.А., которая пояснила, что стоимость работ по данному зданию и участку с учетом стоимости выданных разрешений составляет 50 000 000 руб., стоимость земельных участков -– 10 000 000 руб.; строительство данного объекта приостановлено в августе 2012 г. в связи с недостатком денежных средств (том **** л.д. 102-108, том **** л.д. 202-208);

- заключением эксперта **** от 00.00.00 согласно которого оттиск печати нотариуса ФИО11, изображение которой имеется в копии доверенности от 00.00.00, выданной ФИО151 на имя ФИО12 и зарегистрированной в реестре за № Д-3434, нанесен не печатью нотариуса ФИО11, образцы оттисков которой представлены для сравнительного исследования (том **** л.д. 229-233);

- заключением эксперта **** от 00.00.00, согласно которого при исследовании копии доверенности ФИО9 от 00.00.00, выданной ФИО12 и удостоверенной нотариусом нотариального округа г. ФИО24 и ..... ФИО11 (зарегистрированной в реестре за № Д-3434) установлено следующее:

1. Рукописная запись «ФИО9», изображение которой расположено на изображении строки «Подпись:» в копии доверенности выполнена не ФИО9, не ФИО10, не ФИО12, не ФИО14, не ФИО11, а вероятно Храмочкиной Т. А. с подражанием почерку ФИО9 Ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным.

2. Подпись от имени ФИО9, изображение которой расположено под рукописными записями на изображении строки «Подпись:» в копии доверенности, выполнена не самой ФИО9, а другим лицом с подражанием подлинной подписи ФИО9

3. Подпись от имени ФИО11, изображение которой расположено на изображении строки «Нотариус» и слева от изображения текста «ФИО11» выполнена не самой ФИО11, а другим лицом с подражанием подлинной подписи ФИО11 (том **** л.д. 17- 26);

- заключением эксперта **** от 00.00.00 согласно которого подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные: на первом и втором листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00; в расписке от 00.00.00, изъятой у потерпевшего ФИО14; на 1.2,3 и 4 листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора ипотеки от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи, от имени ФИО9, расположенные: на первом и втором листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00; на 1, 2, 3, и 4 листе изъятого у потерпевшего ФИО145 договора ипотеки от 00.00.00, выполнены ФИО9

Рукописные записи: «ФИО9», на втором листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00; «ФИО9», на четвертом листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора ипотеки от 00.00.00, выполнены ФИО9 (том **** л.д. 78-89);

- заключением эксперта **** от 00.00.00 согласно которого:

1. подпись в двух случаях от имени Храмочкиной Т.А., в заявлении от 00.00.00 на первом листе тома **** дела правоустанавливающих документов **** выполнена Храмочкиной Т. А..

2. Подпись в двух случаях от имени Храмочкиной Т.А., в заявлении от 00.00.00 на третьем листе тома **** правоустанавливающих документов **** выполнена Храмочкиной Т. А..

3. Рукописная запись красителем синего цвета от имени Храмочкиной Т.А. в акте о взаиморасчетах от 00.00.00 на четвертом листе тома **** дела правоустанавливающих документов **** следующего содержания: «Храмочкина Т. А.» выполнена Храмочкиной Т. А..

4. Подпись от имени Храмочкиной Т.А. в акте о взаиморасчетах от 00.00.00 на четвертом листе тома **** дела правоустанавливающих документов **** рядом с рукописной записью следующего содержания: «Храмочкина Т. А.» выполнена Храмочкиной Т. А..

5. Рукописная запись красителем синего цвета от имени ФИО12, в акте о взаиморасчетах от 00.00.00 на четвертом листе тома **** дела правоустанавливающих документов **** следующего содержания: «ФИО12» - выполнена ФИО12.

6. Рукописная запись красителем синего цвета от имени ФИО12, в акте о взаиморасчетах от 00.00.00 на четвертом листе тома **** дела правоустанавливающих документов **** следующего содержания: «действующая за ФИО9» выполнена ФИО12.

7. Подпись в двух случаях от имени Храмочкиной Т.А., в расписке в получении документов на государственную регистрацию от 00.00.00 на пятом листе тома **** дела правоустанавливающих документов **** выполнена Храмочкиной Т. А..

8. Подпись в двух случаях от имени ФИО146, в расписке в получении документов на государственную регистрацию от 00.00.00 на шестом листе тома **** дела правоустанавливающих документов **** выполнена Храмочкиной Т. А..

9. Подпись в двух случаях от имени Храмочкиной Т.А., в расписке в получении документов на государственную регистрацию от 00.00.00 на восьмом листе тома **** дела правоустанавливающих документов **** выполнена Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 99 – 120);

Перечисленные доказательства принимаются судом, так как они относимы, допустимы, поскольку получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, непротиворечивы, согласуются между собой и достаточны для разрешения данного дела.

Показания потерпевшей ФИО9, а также свидетелей обвинения по данному эпизоду преступления, суд считает достоверными, поскольку они последовательны, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами, не имеют противоречий, по этим основаниям показания перечисленных свидетелей берутся судом за основу приговора.

Суд критически относится к показаниям подсудимой Храмочкиной Т.А. в части непризнания своей вины, считает их голословными, надуманными, не соответствующими исследованным доказательствам по данному делу, расценивает их как избранный способ защиты, с целью уклонения от уголовной ответственности за содеянное.

Анализируя в совокупности изложенные доказательства и давая им юридическую оценку, суд пришел к выводу о доказанности виновности подсудимой ФИО13 по эпизоду мошенничества в отношении ФИО9 и квалифицирует её преступные действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенного в особо крупном размере.

При этом, суд исходит из того, что Храмочкина Т.А. совершила умышленные действия, направленные на хищение денежных средств путём обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, принадлежащих ФИО9, с которой сложились длительные доверительные отношения, причинив ущерб потерпевшей на общую сумму 10000000 рублей.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшей судом признаётся особо крупным, так как превышает 1000000 рублей.

Доводы стороны защиты о том, что Храмочкина Т.А. не получала указанных денег от ФИО9, о чём якобы нет сведений в договоре займа, суд находит неубедительными, ввиду того, что в ходе судебного разбирательства достоверно установлено, что ФИО9 передала 10000000 рублей Храмочкиной Т.А. в качестве займа под проценты, что подтверждается в частности показаниями потерпевшего ФИО14 и письменными доказательствами, свидетельствующими о незаконном и фальсифицированном прекращении обременений на залоговое имущество под данный заём, осуществлённом подсудимой Храмочкиной Т.А. Вместе с тем, наличие долгов в сумме 10000000 рублей в судебном заседании Храмочкина Т.А. не отрицала.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО14, вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью и показала, что не получала от ФИО14 денег в сумме 700000 дол. США, указыла на то, что данная сумма сложилась из ранее полученных от ФИО14 займов и процентов от них, арендной платы от двух нежилых помещений. При этом она не отрицает наличие указанного долга перед потерпевшим.

Потерпевший ФИО14 суду показал, что летом 2009 года он встретил Храмочкину Т.А., которая рассказала о своих планах по развитию бизнеса, о том, что собирается строить гостиничный комплекс на берегу ..... в ..... и о расширении своего кафе-бар «Занзибар» за счет летней площадки. Храмочкина Т.А. неоднократно возила его на берег ..... и демонстрировала строительную площадку и предложила ему привлечь свободные денежные средства его друзей и его семьи под высокий процент. Храмочкина Т.А. предложила заключить договор займа и договор ипотеки. В качестве залога Храмочкина Т.А. предложила кафе-бар «Занзибар» с земельным участком, на котором он расположен, предоставила для подтверждения его рыночной стоимости экспертное заключение консалтинговой компании. Он рассматривал документы, подтверждающие право собственности Храмочкиной Т.А. на объекты залога, а именно нежилое трехэтажное здание кафе общей площадью 623,5 кв.м., три земельных участка общей площадью 900 кв.м. по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... После изучения данных документов он согласился на сделку с Храмочкиной Т.А. В августе 2009 года договоры были заключены и он передал Храмочкиной Т.А. 700 000 долларов США. Договор ипотеки от 00.00.00 был зарегистрирован в Управлении федеральной регистрационной службы по ..... за ****. Договоры он получал в регистрационной палате, платил государственную пошлину за оформление. В течение года, приблизительно до августа 2010 года Храмочкина Т.А. выполняла свои обязательства по выплате процентов. В августе 2010 года Храмочкина Т.А. предложила все финансовые средства от суммы процентов, причитающихся ему, оставлять у себя для развития бизнеса, а для их капитализации заключить еще один договор ипотеки и договор займа под залог двух частей жилого дома и двух частей земельного участка по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... Он согласился на условия Храмочкиной Т.А. и его средства оставались в бизнесе Храмочкиной Т.А. 00.00.00 он с Храмочкиной Т.А. заключил договор ипотеки и договор займа на сумму 10 000 000 рублей. В течение какого-то времени Храмочкина Т.А. выполняла свои обязательства по договору ипотеки, но вскоре выплаты были прекращены. В ходе последующей встречи с Храмочкиной Т.А., она обещала погасить долг и вернуть сумму займа до 00.00.00 из суммы кредита, который она должна была получить у одного из ФИО21, однако свои обязательства не выполнила. В сентябре 2013 года Храмочкина Т.А. передала ему письмо, в котором информировала об изменениях в ипотеке и о претензиях третьих лиц к объекту ипотеки и высказала просьбу приостановить действие договора ипотеки. Заемные денежные средства и проценты Храмочкина Т.А. не возвратила. В последующем ему стало известно, что заключенный между ними договор ипотеки не был внесен в реестр, то есть данный документ был не действительным.

Потерпевшая ФИО9 суду показала, что 00.00.00 между ее супругом ФИО14 и Храмочкиной Т.А. был заключен договор займа на сумму 700 000 долларов США, в 2009 году данная сумма равнялась 21 000 000 рублей. Проценты по данному договору составляли 17% годовых, ежемесячный платеж, за полученные от нее с супругом деньги, составлял 150 000 рублей, в год сумма составляла 3 570 000 рублей, то есть с сентября 2009 года по двум договорам займа с залоговым обеспечением сумма годовых выплат составляла 5 442 000 рублей. Залоговым имуществом по вышеуказанному договору являлся кафе-бар «Занзибар», расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... Денежные средства по договору займа передавались частями. В ее присутствии Храмочкина Т.А. однажды передавала супругу деньги, договор ипотеки и договор займа с отметками о пройденной государственной регистрации. При передаче договоров Храмочкина Т.А. пояснила, что получила их в регистрационной палате. О том, что на указанных договорах имелись подложные штампы и печати регистрационной палаты, она с супругом не догадывались.

Потерпевший ФИО15 суду показал, что в июне 2010 года Храмочкина Т.А. обратилась к нему с просьбой предоставить ей в долг денежные средства на продолжение строительства оздоровительного комплекса в ..... г. ФИО24 ....., и попросила предоставить ей 40000000 рублей под залог объекта недвижимости – кафе-бара «Занзибар», расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... Сомнений в искренности Храмочкиной Т.А. у него не возникало, так как он доверял Храмочкиной Т.А. в силу сложившихся между ними отношений, кроме того, в обеспечение займа Храмочкина Т.А. предложила ему в залог кафе-бар «Занзибар», который находился в ее собственности. 00.00.00 он и Храмочкина Т.А. подписали договор займа на сумму 40000000 рублей, сроком на 10 лет, под 3% ежемесячно и договор ипотеки. Предметом договора ипотеки являлось нежилое трехэтажное здание кафе-бара «Занзибар» общей площадью 623,5 кв.м., земельный участок площадью 737 кв.м., земельный участок площадью 29 кв.м., земельный участок площадью 122 кв.м. Перед заключением договора Храмочкина Т.А. заверила его, что кафе-бар «Занзибар» и три земельных участка, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... никому не заложены и не проданы. После подписания договоров, они были сданы в регистрационную палату, а через несколько дней он получил зарегистрированный договор ипотеки. В течение одного года после 00.00.00 он передавал Храмочкиной Т.А. частями денежные средства в исполнении договора займа. Ни с какими заявлениями в адрес Энгельсского отдела Управления Федеральной регистрационной службы по ..... он не обращался, его подпись в данном заявлении поддельная. В расписке о получении документов на приостановление государственной регистрации, в уведомлении о приостановлении государственной регистрации, в заявлении о прекращении государственной регистрации договора ипотеки, возврате документов на объект недвижимого имущества - его подписи поддельные. Также поддельные подписи в расписке о получении документов на прекращение государственной регистрации, возврате документов, в уведомлении о прекращении государственной регистрации.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО147 следует, что договор ипотеки между Храмочкиной Т.А. и ФИО14 от 00.00.00, подписанный ФИО148, государственную регистрацию не проходил, так как в ЕГРП за указанным номером значится заявления иного лица. о приостановлении регистрации договора купли-продажи и права собственности на иной объект недвижимости. За весь период ее работы в Энгельсском отделе Росреестра по ..... сотрудника с фамилией ФИО148 не было и доступ к штампам о государственной регистрации ограничен (том **** л.д. 37-40, том **** л.д. 103 – 106).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО12 следует, что Храмочкина Т.А. брала деньги в долг под проценты у жены ФИО9 - ФИО14 под залог дома. Примерно летом 2009 года, в ходе разговора с Храмочкиной Т.А., ей стало известно, что для отделки кафе-бара «Занзибар» и приобретения для него оборудования Храмочкина Т.А. взяла в долг денежные средства в сумме около 20000000 рублей у ФИО14 (том **** л.д. 123 – 126, 159 – 166).

Потерпевшая ФИО34, допрошенная в судебном заседании, пояснила, что она никогда не помогала Храмочкиной Т.А. регистрировать в регистрационной палате договоры, заключенные между Храмочкиной Т.А. и семьей ФИО271. В остальной части свидетель дала показания в целом аналогичные описательной части приговора.

Потерпевший ФИО25, допрошенный в судебном заседании, суду показал, что по указанию Храмочкиной Т.А. он встречал семью ФИО271 на вокзале и привозил к ней домой или в кафе-бар «Занзибар» и в день отъезда отвозил их на вокзал. Несколько раз он возил ФИО271 в регистрационную палату. Иногда ФИО14 приезжал один, без супруги. Несколько раз он встречал его в аэропорту. С Храмочкиной Т.А. он иногда ездил к ФИО271 в ....., но в квартиру не входил. Иногда он по указанию Храмочкиной Т.А. приезжал к ФИО271 и передавал от Храмочкиной Т.А. пакет, в котором, скорее всего, были деньги. Храмочкина Т.А. каждый раз, когда передавала пакет для ФИО271, говорила, чтобы он хорошо его спрятал в автомобиле.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО89 следует, что она работает нотариусом округа г. ФИО24 и ...... 00.00.00, в нотариальную контору обратились ФИО14 и Храмочкина Т.А. с целью удостоверения доверенности от его имени на имя ФИО149 на представительство в Энгельсском отделе Управления Федеральной Регистрационной службы по вопросу получения правоустанавливающих документов, в т.ч. договора ипотеки от 00.00.00, договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 и свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельные участки по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 88, получения вышеуказанного свидетельства о государственной регистрации права, любых экземпляров документов, расписываться, оплачивать деньги, сроком на 3 месяца без передоверия. Данная доверенность была удостоверена и зарегистрирована в реестре номером ...... За **** от 00.00.00 также зарегистрирована доверенность выданная Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 231-234 ).

- заявлением ФИО14 от 00.00.00, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием 00.00.00 похитила принадлежащие ему денежные средства в размере 3 300 0000 рублей (том **** л.д. 173);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшего ФИО14 были изъяты договор ипотеки от 00.00.00, подписанный ФИО14 и Храмочкиной Т.А. и договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 подписанный ФИО14 и Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 196 – 198);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО14, предметом которого являлся заем на сумму 700000 долларов США, и договор ипотеки от 00.00.00 заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО14, предметом которого являлся залог земельного участка и здания кафе-бар «Занзибар», расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... Данные договоры признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 29 – 32, 59);

- протоколом выемки от 00.00.00, согласно которому в ЗАО КБ «Наратбанк» изъято кредитное дело (досье) по кредитному договору ****П и договору о последующей ипотеке от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 176 – 183);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное дело (досье) по кредитному договору ****П и договору о последующей ипотеке от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 196 – 203);

- справкой Центрального ФИО21 РФ о курсе доллара США к рублю РФ на 00.00.00 – 31,9443 руб. (том **** л.д. 19);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которого у потерпевшего ФИО15 был изъят договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 40 000 000 рублей заключенный между ним и Храмочкиной Т.А. и договор ипотеки от 00.00.00 заключенный между ним и Храмочкиной Т.А., предметом которого являлся залог нежилого строения и земельного участка, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дополнительное соглашение от 00.00.00 к договору ипотеки от 00.00.00 и копия расписки от 00.00.00 об обязательстве возвращения долга по договору займа от 00.00.00 в сумме 40 000 000 рублей (том **** л.д. 42 – 43);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 40 000 000 рублей заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А. и договор ипотеки от 00.00.00 заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., предметом которого являлся залог не жилого строения и земельного участка, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дополнительное соглашение от 00.00.00 к договору ипотеки от 00.00.00 и копия расписки от 00.00.00 об обязательстве возвращения долга по договору займа от 00.00.00 в сумме 40 000 000 рублей. Данные договоры и копия расписки признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 228 – 231);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено 3-х этажное здание кафе-бара «Занзибар» и земельный участок, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 88, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (том **** л.д. 220 – 225, 227-228).

Согласно ответа на запрос начальника межмуниципального отдела по Энгельскому и .....м Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... ФИО150, регистрационные записи об ипотеке нежилого здания и земельных участков, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... внесенные в Единый государственный реестр прав на основании договора ипотеки от 00.00.00, заключенного между Храмочкиной Т.А. и ООО КБ «Наратбанк», погашены 00.00.00 на основании совместного заявления залогодателя (Храмочкиной Т.А.) и залогодержателя (представителя ООО КБ «Наратбанк» от 00.00.00); регистрационные записи о последующей ипотеке нежилого здания и земельных участков, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... внесенные в Единый государственный реестр прав на основании договора ипотеки от 00.00.00, заключенного между Храмочкиной Т.А. и ООО КБ «Наратбанк», погашены 00.00.00 на основании совместного заявления залогодателя (Храмочкиной Т.А.) и залогодержателя (представителя ООО КБ «Наратбанк» от 00.00.00) (том **** л.д. 35 – 36).

Согласно ответа на запрос начальника межмуниципального отдела по Энгельскому и .....м Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... ФИО150, в результате анализа сведений, содержащихся в книге учета входящих документов (КУВД), установлено, что Храмочкина Т.А. и ФИО14 с заявлениями о государственной регистрации договора ипотеки, заключенного между ними 00.00.00, в отношении объектом недвижимого имущества, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., в период с 00.00.00 до конца 2009 г. в регистрационный орган не обращались. В ЕГРП отсутствуют актуальные и погашенные записи о государственной регистрации договора ипотеки, заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО14 00.00.00 в отношении объектов недвижимого имущества, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... (том **** л.д. 2 – 3).

Согласно копии ФИО6 Энгельсского районного суда ..... от 00.00.00, с Храмочкиной Т.А. и других ответчиков в пользу ОАО «Промсвязьбанк» взыскана задолженность по кредитному договору, обращено взыскание на предмет залога (одноэтажное нежилое здание, трехэтажное нежилое здание и 3 земельных участка, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, .....) по договору о залоге недвижимого имущества (ДЗН) **** от 00.00.00, заключенному между НБ «ТРАСТ» и ООО «Этника» в лице генерального ФИО60 Храмочкиной Т.А. в обеспечение исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору **** от 00.00.00, т.к. 00.00.00 между НБ «ТРАСТ» (ОАО) и ОАО «Промсвязьбанк» был заключен договор об уступке прав (требований) ****, в соответствии с которым цедент уступил за плату цессинарию все права кредитора и его выгоду по кредитным договорам, в том числе и по кредитному договору **** от 00.00.00, заключенному с ООО «Этника». ФИО6 суда вступило в законную силу 00.00.00 (том **** л.д. 125 – 130).

Согласно копии реестра ****-Д регистрации нотариальных действий нотариуса нотариального округа г. ФИО24 и ..... ФИО89 за 2009 г., 00.00.00 нотариусом ФИО89 была удостоверена доверенность ФИО14 Храмочкиной Т.А. на представительство в Энгельсском отделе Управления Федеральной Регистрационной службы по вопросу получения правоустанавливающих документов, в т.ч. договора ипотеки от 00.00.00, договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 и свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельные участки по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 88, получения вышеуказанного свидетельства о государственной регистрации права, любых экземпляров документов, расписываться, оплачивать деньги, сроком на 3 месяца без передоверия. Данная доверенность была удостоверена и зарегистрирована в реестре за номером ...... За **** от 00.00.00 зарегистрирована доверенность ФИО9 выданная Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 224-230, 237 – 242).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные: на втором листе изъятого у потерпевшего ФИО14, договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00; на шестом листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора ипотеки от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени ФИО14, расположенные: на втором листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00; на шестом листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора ипотеки от 00.00.00 – выполнены ФИО14

Рукописный текст: «Храмочкина Т. А.», на втором листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00; «ФИО148», на обороте второго листа изъятого у потерпевшего ФИО14 договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00; «Храмочкина Т. А.», на шестом листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора ипотеки от 00.00.00; «ФИО148», имеющийся в графах пяти прямоугольных штампах на обороте шестого листа изъятого у потерпевшего ФИО14 договора ипотеки от 00.00.00, выполнен Храмочкиной Т.А.

Рукописный текст: «ФИО14», на втором листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00; «ФИО14», на шестом листе изъятого у потерпевшего ФИО14 договора ипотеки от 00.00.00, выполнен ФИО14

Оттиск круглой гербовой печати «Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по .....» расположенные: на обороте второго листа предоставленного на экспертизу договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00; на обороте шестого листа предоставленного на экспертизу договора ипотеки от 00.00.00 изъятого у потерпевшего ФИО14, нанесены не круглой гербовой печатью «Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по .....», экспериментальные образцы оттисков которой представлены на экспертизу.

Оттисков штампов нанесенные на обороте шестого листа предоставленного на экспертизу договора ипотеки от 00.00.00 изъятого у потерпевшего ФИО14, нанесены не штампами «Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по .....», экспериментальные образцы оттисков которых представлены на экспертизу (том **** л.д. 130 – 144).

Показания потерпевшего ФИО14, а также перечисленных свидетелей обвинения, суд считает достоверными, поскольку они последовательны, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами, не имеют противоречий, по этим основаниям показания перечисленных свидетелей берутся судом за основу приговора.

Анализируя в совокупности изложенные доказательства и давая им юридическую оценку, суд пришел к выводу о доказанности виновности подсудимой Храмочкиной Т. А. по эпизоду мошенничества в отношении ФИО14 и квалифицирует её преступные действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенного в особо крупном размере.

При этом, суд исходит из того, что Храмочкина Т.А. совершила умышленные действия, направленные на хищение денежных средств путём обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, принадлежащих ФИО14, с которым сложились длительные доверительные отношения, причинив ущерб потерпевшему на общую сумму 22361010 рублей.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему судом признаётся особо крупным, так как превышает 1000000 рублей.

Доводы стороны защиты о том, что Храмочкина Т.А. не получала указанных денег от ФИО9, о чём якобы нет сведений в договоре займа, суд находит неубедительными, ввиду того, что в ходе судебного разбирательства достоверно установлено, что ФИО9 передал 700000 долларов США Храмочкиной Т.А. в качестве займа под проценты, что подтверждается в частности показаниями ФИО9 и письменными доказательствами, свидетельствующими о фальсификации документов, осуществлённой подсудимой Храмочкиной Т.А., которые были переданы потерпевшему в качестве обеспечения залога в виде недвижимого имущества под данный заём. При этом, подсудимая Храмочкина Т.А. не отрицала в судебном заседании наличие указанного долга перед потерпевшим.

По факту хищения путем злоупотребления доверием денежных средств на сумму 1000000 рублей, принадлежащих ФИО14, вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью и показала, что действительно брала в долг у ФИО14 1000000 рублей, о чём писала соответствующую расписку. Деньги в срок вернуть не удалось. Полагает, что между ними имеют место гражданско-правовые отношения.

Потерпевший ФИО14 суду показал, что Храмочкиной Т.А. было известно о том, что он продал недвижимое имущество и получил за него денежные средства, так как она помогала ему найти покупателя на продаваемый объект. Во время разговора Храмочкина Т.А., пользуясь доверительным отношением, вновь попросила у него денежные средства на личные нужды, в том числе и для того, чтобы расплатиться с кредиторами. В дневное время 00.00.00 он передал Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 1000000 рублей, которая написала расписку о получении от него денег. До настоящего момента Храмочкина Т.А. долг ему так и не вернула, причинив ему ущерб в сумме 1000000 рублей.

Потерпевшая ФИО151, суду показала, что Храмочкина Т.А. пользуясь доверительным отношением уговорила ее супруга дать ей деньги в долг в сумме 1000000 рублей, которые Храмочкина Т.А. до настоящего время ему не вернула. Она присутствовала при разговоре, когда Храмочкина Т.А. просила деньги в долг у ее супруга. Данный разговор происходил в кафе-баре «Занзибар».

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшего ФИО14 была изъята расписка с рукописным текстом от 00.00.00 за подписью Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 196 – 198);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 о получении от ФИО14 денежных средств в сумме 1 000 000 рублей и обязуется вернуть их до 00.00.00 (том **** л.д. 29 – 32);

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописная запись: «Расписка Я, Храмочкина Т. А. 6311711117 выд 00.00.00. взяла наличные деньги в сумме 1 000, 000 (один миллион рублей у ФИО14. Обязуюсь вернуть до 00.00.00 /подпись/ Храмочкина Т.А.» выполнена Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 78 – 89).

Показания потерпевшего ФИО14 суд считает достоверными, поскольку они последовательны, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами, не имеют противоречий, по этим основаниям берутся судом за основу приговора.

Анализируя в совокупности изложенные доказательства и давая им юридическую оценку, суд пришел к выводу о доказанности виновности подсудимой ФИО13 по эпизоду мошенничества в отношении ФИО14 и квалифицирует её действия по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенного в крупном размере, не соглашаясь с предложенной органами предварительного расследования квалификацией по ч. 4 ст. 159 УК РФ и поддержанной представителем государственного обвинения, исключая из объёма обвинения указание на совершение мошенничества путём обмана, как не нашедшего своего подтверждения в ходе судебного разбирательства.

При этом, суд исходит из того, что Храмочкина Т.А. совершила умышленные действия, направленные на хищение денежных средств путём злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, принадлежащих ФИО14, с которым сложились длительные доверительные отношения, причинив ущерб потерпевшему на сумму 1000000 рублей. Храмочкина Т.А., как установлено в судебном заседании, действительно имела ряд неоплаченных кредитов, о чём вполне правдиво сообщила потерпевшему, что по мнению суда исключает из её действий способа совершения преступления в виде обмана, как не нашедшего своего подтверждения в ходе судебного заседания.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся крупным, так как не превышает 1000000 рублей и превышает 250000 рублей.

Доводы защиты о том, что между Храмочкиной Т.А. и потерпевшим существуют гражданско-правовые отношения, и что у подсудимой якобы отсутствовал умысел на мошеннические действия по завладению деньгами ФИО14 по данному эпизоду, суд находит неубедительными, не соответствующими исследованным доказательствам по делу. В судебном заседании беспорно установлено, что между подсудимой и потерпевшим существовали длительные доверительные отношения, что и явилось основанием злоупотребить доверием ФИО14, похитить таким образом, принадлежащие последнему деньги и распорядиться ими по своему усмотрению.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО15, вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью и показала, что не получала от ФИО15 денег в сумме 2990000 рублей, указала на то, что в договоре от 00.00.00 указана сумма в размере 10000000 рублей, при этом отсутствует расписка в получении ей денег в размере 2990000 рублей, считает, что указанный договор является не заключенным. Указанная сумма денег сложилась из ранее полученных от ФИО15 займов, процентов на них и суммы аренды за два нежилых помещения, которые она арендовала у потерпевшего. Так же Храмочкина Т.А. пояснила, что не получала от ФИО15 денег в сумме 13530000 рублей, указывала на то, что в договоре от 00.00.00 указана сумма в размере 40000 000 рублей, при этом отсутствует расписка в получении ей денег в размере 13530000 рублей, считает, что указанный договор являлется не заключенным. Указанная сумма денег сложилась из ранее полученных от ФИО15 займов, процентов на них и суммы аренды за два нежилых помещения, которые она арендовала у потерпевшего. Так же пояснила, что действительно брала в долг у ФИО15 деньги в сумме 1481500 рублей, заключив при этом договор с залогововым обеспечением в виде автомобиля Ауди Q 5. ФИО6 Энгельсского районного суда от 00.00.00 указанная задолженность была с неё взыскана в пользу потерпевшего, при этом долг до настоящего времени она не вернула, считает, что между ней и ФИО15 имеют место гражданско-правововые отношения, подлежащие разрешению в порядке гражданского судопроизводства. Так же пояснила, что действительно брала в долг у ФИО15 деньги в сумме 1800000 рублей, заключив при этом договор с залогововым обеспечением в виде нескольких автомобилей. ФИО6 Энгельсского районного суда от 00.00.00 указанная задолженность была с неё взыскана в пользу потерпевшего, при этом долг до настоящего времени она не вернула, считает, что между ней и ФИО15 имеют место гражданско-правововые отношения, подлежащие разрешению в порядке гражданского судопроизводства.

Потерпевший ФИО15 суду показал, что 00.00.00 между ними был заключен договор займа с залоговым обеспечением на сумму 5 000 000 рублей сроком на 6 месяцев и договор ипотеки, предметом которого являлись два земельных участка, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, ....., участок 2 «а», площадью 843 кв.м. и участок 2 «б» площадью 900 кв.м. 00.00.00 он совместно с Храмочкиной Т.А. подписал договор займа с залоговым обеспечением и договор ипотеки от 00.00.00 на сумму 10 000 000 рублей, сроком на 5 лет, под 3% месяц. Всего в период с 00.00.00 по март 2010 г. он передал Храмочкиной Т.А. денежные средства в сумме 2 990 000 рублей, хотя в договоре займа от 00.00.00 указана сумма 10 000 000 рублей. По данному договору Храмочкина Т.А. передала ему в залог часть жилого дома и земельный участок, расположенные по адресу: г. ФИО24 пр. ФИО24 ....., впоследствии обманным путем сняла обременение с данных объектов и заложила их ФИО92 00.00.00 он и Храмочкина Т.А. подписали договор займа от 00.00.00 на сумму 40 000 000 рублей сроком на 10 лет, под 3% ежемесячно и договор ипотеки от указанной даты. Предметом договора ипотеки являлось нежилое трехэтажное здание кафе-бара «Занзибар» общей площадью 623,5 кв.м., земельный участок площадью 737 кв.м., земельный участок площадью 29 кв.м., земельный участок площадью 122 кв.м. Всего за период с 00.00.00 по декабрь 2010 года он передал Храмочкиной Т.А. деньги в сумме 13 550 000 рублей. Хотя в договоре займа была указана сумма 40 000 000 рублей, а остальная сумма - это долг Храмочкиной Т.А. за аренду, проценты по предыдущим договорам и за полученный от него товар, который она у него приобретала в долг. 00.00.00 между ним и Храмочкиной Т.А. был заключен договор займа с залоговым обеспечением на сумму 1 481 500 рублей, сроком на 1 год под 3% ежемесячно с залоговым обеспечением в виде автомобиля марки «AUDI Q5». В конце января 2013 года по истечении срока действия договора займа от 00.00.00 на сумму 1 481 500 рублей с залоговым обеспечением в виде автомобиля марки «AUDI Q5», заключенного между ним и Храмочкиной Т.А., последняя так и не вернула ему сумму займа и проценты по договору. 00.00.00 он и Храмочкина Т.А. подписали договор займа на сумму 1 800 000 рублей, сроком на 1 год под 3% ежемесячно с залоговым обеспечением в виде автомобилей марки ГАЗ-2705 2003 года выпуска, марки ГАЗ-2705 2006 года выпуска, марки VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, марки TOYOTA YARIS 2006 года выпуска, марки HYUNDAI ELANTRA 2004 года выпуска, и марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска. В ходе рассмотрения данного иска в суде было установлено, что автомобиль VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска находится в собственности ФИО152, а на момент заключения между ним и Храмочкиной Т.А. договора займа данный автомобиль уже не принадлежал Храмочкиной Т.А., а находился в собственности ФИО32 Также в суде выяснилось, что автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска на 00.00.00 находился в залоге у ФИО21 «Агророс». Автомобиль марки HYUNDAI ELANTRA 2004 года выпуска был продан ФИО161 после 00.00.00. Автомобиль TOYOTA YARIS и два автомобиля ГАЗ значились зарегистрированными на имя Храмочкиной Т.А., но на момент рассмотрения иска в суде, в наличии у Храмочкиной Т.А. данных автомобилей не было. В остальной части показания потерпевшего соответсвуют описательной части приговора. Таким образом ему был причинен ущерб в сумме 2990000 рублей, 13550000 рублей, 1481500 рублей, 1800000 рублей.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО10 следует, что в декабре 2009 г. Храмочкина Т.А. обратилась к нему с просьбой составить в трех экземплярах договор займа от 00.00.00 с залоговым обеспечением между Храмочкиной Т.А. и ФИО15 и договор ипотеки от 00.00.00 между Храмочкиной Т.А. и ФИО15. При этом сказала, что ему нужно заполнить строки так, чтобы было похоже на настоящий зарегистрированный договор. Затем Храмочкина Т.А. обратилась с вопросом, как можно затянуть процесс государственной регистрации договора ипотеки от 00.00.00, пояснив, что объекты недвижимости, которые являются предметами договора ипотеки находятся под обременением и с ними невозможно проводить сделки. 00.00.00 прибыл в Энгельсский отдел государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., куда передал заявления и расписки ФИО15 и Храмочкиной Т.А., а ему были переданы уведомление о прекращении государственной регистрации договора ипотеки на объекты недвижимого имущества, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... В июне 2010 года Храмочкина Т.А. обратилась к нему с просьбой составить договор займа с залоговым обеспечением и договор ипотеки, предметом договора ипотеки было трехэтажное здание кафе-бара площадью 623,5 кв.м., земельный участок площадью 737 кв.м., земельный участок площадью 29 кв.м. и земельный участок площадью 122 кв.м. 00.00.00, он составил договор займа и договор ипотеки, которые передал Храмочкиной Т.А. и которые по ее просьбе были им заполнены. 00.00.00 он вместе с Храмочкиной Т.А. обратился к ФИО157 с заявлением о приостановлении государственной регистрации договора ипотеки от 00.00.00, при этом расписался за ФИО15, в последующем регистрация была приостановлена. (том **** л.д. 110-113, том **** л.д. 133 – 136, 146 – 148, том **** л.д. 133 – 136, 137 – 139).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО91 следует, что договор ипотеки от 00.00.00 между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., предметом которого являлся залог недвижимого имущества расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... договор займа с залоговым обеспечением 00.00.00 на сумму 10 000 000 рублей государственную регистрацию не проходили (том **** л.д. 143 – 145).

Потерпевшая ФИО34, допрошенная в судебном заседании, пояснила, что она никогда не передавала Храмочкиной Т.А. какие-либо договоры, в том числе и договоры займа и ипотеки от 00.00.00 и от 00.00.00, содержащие отметки о пройденной государственной регистрации в регистрационной палате, поскольку ни ФИО153, ни ФИО15 никогда не давали ей на это доверенности. В остальной части показания данного свидетеля в целом соответствуют показаниям потерпевшего.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО157, следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО10 (том **** л.д. 196 – 198).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО154 следует, что 00.00.00 к нему обратились Храмочкина Т.А. и ФИО15, которые желали зарегистрировать договор ипотеки на земельный участок и часть жилого дома, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 90/1. После этого он передал их дело в приемную начальника, где впоследствии дело определили государственному регистратору. 00.00.00 к нему на прием пришли Храмочкина Т.А. и ФИО15, которые желали зарегистрировать договор ипотеки на здание площадью 623,5 кв.м., земельный участок площадью 122 кв.м., земельный участок площадью 29 кв.м., земельный участок площадью 737 кв.м. расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 88. Он сформировал заявление и предоставил обратившимся расписки в принятии от них документов, после чего передал их дело в приемную. ( том **** л.д. 204 – 206, том **** л.д. 204 – 206).

Свидетель ФИО155 суду показала, что 00.00.00 к ней обратилась Храмочкина Т.А. с просьбой в приостановлении государственной регистрации сроком на три месяца в связи с необходимостью дооформления документов на объект недвижимого имущества. 00.00.00 прибыли ФИО15 и Храмочкина Т.А., с просьбой о прекращении государственной регистрации. После этого ею были подготовлены необходимые документы, которые Храмочкина Т.А. и ФИО15 подписали. Объяснить то, что подпись от имени ФИО15 в составленном ею заявлении и расписке от 00.00.00 выполнена не ФИО15 она не может, поскольку удостоверялась в личности ФИО15 Также она пояснила, что ФИО10, после своего увольнения с просьбой о предоставлении ему документов для подписи Храмочкиной Т.А. на приостановление или прекращение государственной регистрации сделки не обращался (том **** л.д. 209 – 211). Данные показания суд рассчитывает как добровольное заблуждение, ввиду того, что по делу были установлены другие обстоятельства.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО92 следует, что в августе 2010 года к ней обратилась Храмочкина Т.А., которая попросила в долг денежные средства в сумме 4 760 000 рублей под проценты. Она согласилась и 00.00.00 заключила с Храмочкиной Т.А. договор займа с залоговым обеспечением сроком на один год и в этот же день договор ипотеки, предметом которого являлся жилой двухэтажный дом общей площадью 120,1 кв.м. и земельный участок площадью 723 кв.м., расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 90/1-90/2. На залоговый объект недвижимого имущества было наложено обременение, то есть договоры были зарегистрированы в регистрационной палате г. ФИО24 ....., потом срок продлялся на один год. На протяжении 1,5 лет Храмочкина Т.А. ежемесячно выплачивала ей проценты по займу в сумме около 100 000 рублей. В общей сложности Храмочкина Т.А. выплатила около 1 500 000 рублей. В феврале 2012 года Храмочкина Т.А. перестала выплачивать проценты по займу, объясняя это материальными трудностями. В связи с этим в ноябре 2012 года она обратилась в суд с исковым заявлением о расторжении договора займа и взыскании задолженности и неуплаченных процентов в свою пользу. Энгельсский районный суд принял ФИО6 об обращении внимания на заложенный объект недвижимого имущества и его реализации с целью погашения задолженности Храмочкиной Т.А. 00.00.00 на основании постановления судебного пристава о проведении государственной регистрации арестованного имущества, переданного взыскателю и акта приема-передачи не реализованного арестованного имущества взыскателю заложенное имущество было ей передано. С полученными документами она направилась в регистрационную палату, для регистрации права собственности на заложенный Храмочкиной Т.А. объект недвижимого имущества, однако в регистрации права собственности ей было отказано, в виду того, что на данный объект в рамках уголовного дела возбужденного в отношении Храмочкиной Т.А. было наложено обременение, в связи с арестом имущества. (том **** л.д. 185 – 187).

Свидетель ФИО156 суду показала, что она подписывала уведомление о приостановлении государственной регистрации от 00.00.00 в адрес ФИО15 и в адрес Храмочкиной Т.А., так как она в тот период работала за ФИО157, которая находилась в отпуске. На основании документов, которые были ей переданы от ФИО157, следовало, что она приостанавливала государственную регистрацию договора ипотеки на объекты недвижимости – 3 земельных участка и здание, расположенные по адресу: г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... Получив пакет документов, принятых 00.00.00, она обнаружила в нем отсутствие нотариально удостоверенного согласия супруги ФИО15 на заключение и государственную регистрацию вышеуказанного договора ипотеки, на основании чего приняла ФИО6 о приостановлении государственной регистрации. 00.00.00 Храмочкина Т.А. и ФИО15 заявили, что желают прекратить государственную регистрацию договора ипотеки, заявление и документы на которую были представлены 00.00.00. Она составила необходимые документы, в которых указанные лица поставили подписи и передала их на регистрацию, после чего было составлено соответствуюшее уведомление, которое кто-то вручил Храмочкиной Т.А. и ФИО15 Кроме этого, никаких документов она ФИО10 не выдавала. Объяснить то, что подписи от имени ФИО15 в составленных ею документах выполнены не ФИО15 не может, но утверждает, что принимала именно ФИО15 и Храмочкину Т.А., личности которых были удостоверены по паспортам (том **** л.д. 149 – 152, том **** л.д. 188 – 190). Данные показания суд рассчитывает как добровольное заблуждение, ввиду того, что по делу были установлены другие обстоятельства.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО17, следует, что никаких договоров, заключенных между Храмочкиной Т.А. и ФИО15 она не подписывала и не регистрировала, никаких надписей не выполняла. Государственную регистрацию договора ипотеки от 00.00.00, а также государственную регистрацию обременений на здание и земельные участки, указанные в данном договоре она не производила (том **** л.д. 141 – 142).

Представитель потерпевшего ФИО86, допрошенная в судебном заседании, пояснила, что 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) с Храмочкиной Т.А. заключил кредитный договор **** на сумму 2 250 000 рублей сроком на пять лет под 14% годовых и договор о залоге ****-з01 автомобиля марки «AUDI Q5» на приобретение которого Храмочкиной Т.А. был предоставлен вышеуказанный кредит. В настоящее время по данному кредитному договору имеется задолженность по основному долгу в размере 1 846 444 рублей 52 копейки. 00.00.00 Храмочкина Т.А. снова обратилась в один из ФИО56 данного ФИО21 с заявкой на получение кредита, который с учетом финансовой нагрузки по другим кредитным обязательствам, Храмочкиной Т.А. был одобрен в размере 2 250 000 рублей, как она и запрашивала. Также Храмочкиной Т.А. был подписан договор залога, согласно которого приобретенный автомобиль она передает ВТБ 24 (ЗАО) для исполнения обязательств по кредитному договору. Согласно выписки по лицевому счету Храмочкиной Т.А., по данному кредиту своевременно вносились платежи только до 00.00.00, затем она стала допускать просрочки платежей и с 00.00.00 перестала исполнять свои кредитные обязательства. Последний платеж по данному кредитному договору Храмочкиной Т.А. был сделан 00.00.00 в сумме 23 724 рубля 29 копеек. За указанный период в счет погашения основного долга Храмочкиной Т.А. поступило 403 555 рублей 48 копеек. На 00.00.00 сумма основного долга, а именно ссудная задолженность Храмочкиной Т.А. составляет 1 846 444 рубля 52 копейки. ФИО21 обращался в Волжский районный суд г. ФИО50 с исковым заявлением о взыскании просроченной задолженности с Храмочкиной Т.А. Исковое заявление было удовлетворено, с Храмочкиной Т.А. взыскана задолженность по кредитному договору, на заложенный ею автомобиль марки «AUDI Q5» обращено взыскание. По настоящее время ФИО6 суда не исполнено. Автомобиль марки «AUDI Q5» ФИО21 не возвращен. 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) с Храмочкиной Т.А. был заключен кредитный договор **** на сумму 1 240 000 рублей сроком на 5 лет под 17% годовых и договор о залоге ****-з01 автомобиля марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска, на приобретение которого Храмочкиной Т.А. был предоставлен кредит. В настоящее время по данному кредитному договору имеется задолженность по основному долгу в размере 675 483 рубля 71 копейка. Позднее Храмочкина Т.А. обратилась в операционный офис «Саратовский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ..... по адресу: г. ФИО50, .....-Б 00.00.00 Храмочкиной Т.А. был предоставлен кредит в сумме 1 240 000 рублей сроком на 60 месяцев, то есть по 00.00.00, процентная ставка 17,5% годовых. Также Храмочкиной Т.А. был подписан договор залога, согласно которого приобретаемый автомобиль она передает ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) для исполнения обязательств по кредитному договору. Согласно выписке по лицевому счету Храмочкиной Т.А., по данному кредиту своевременно вносились платежи только до 00.00.00, затем она стала допускать просрочки платежей и с 00.00.00 перестала исполнять свои кредитные обязательства. Последний платеж был сделан в сумме 23 082 рубля 77 копеек 00.00.00. За указанный период в счет погашения основного долга Храмочкиной Т.А. поступило 564 516 рублей 29 копеек. На 00.00.00 сумма основного долга, а именно ссудная задолженность Храмочкиной Т.А. составляет 675 483 рубля 71 копейка.

Свидетель ФИО158 суду показал, что он являлся представителем в гражданских спорах ФИО15 00.00.00 Храмочкина Т.А. принадлежащий ей автомобиль марки «AUDI Q5» государственный регистрационный знак О 707 УК 64 регион, который находился в неисправном состоянии, передала на ремонт на станцию технического обслуживания ИП «Концебовский», расположенную по адресу: ....., г. ФИО24, ...... У Храмочкиной Т.А. в тот период не было денежных средств, для дорогостоящего ремонта данного автомобиля. Затем он предложил Храмочкиной Т.А. передать указанный автомобиль ему во временное пользование до ФИО6 спорных вопросов в гражданском порядке между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, и принял на себя обязательства по ремонту указанного автомобиля за свой счет. В сервисе автомобиль находился до мая 2014 года. После проведенного ремонта он по нотариальной доверенности от Храмочкиной Т.А. забрал автомобиль, который стал хранить у себя.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО107 следует, что Храмочкиной Т.А. от ОО «Саратовский» ФИО56 6318 ВТБ 24 (ЗАО) в ..... было сделано предложение о предоставлении автокредита до 5000 000 рублей путем направления СМС сообщения. 00.00.00 Храмочкина Т.А. пришла в операционный офис с пакетом документов, в результате ФИО21 перечислил денежные средства в сумме 2 250 000 рублей в автосалон ООО «Эр Пи Си. 00.00.00 на электронную почту ФИО21 поступила заявка из автосалона ООО «ИКАР» от сотрудника салона о предоставлении автокредита в сумме 1 240 000 рублей Храмочкиной Т.А. для приобретения автомобиля марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска стоимостью 1 550 000 рублей. 00.00.00 данная сделка была заключена, однако паспорт транспортного средства Храмочкина Т.А. до настоящего момента в ФИО21 не сдала. (том **** л.д. 134 – 137).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО159 следует, что в первых числах марта 2012 года на станцию технического обслуживания на автомобиле марки Volkswagen Passat государственный регистрационный знак В 988 ВВ прибыл ранее ему знакомый ФИО25, который пояснил, что данный автомобиль продается за 400 000 рублей. Он приобрёл данный автомобиль. После перерегистрации автомобиля он увидел паспорт транспортного средства, это был дубликат. Впоследствии из содержания искового заявления ему стало известно, что Храмочкина Т.А. в 2011 г. оставила ФИО15 в залог, приобретенный им автомобиль (том **** л.д. 61 – 62).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО152 по обстоятельствам приобретения транспортного средства, следует, что они в целом аналогичны показаниям ФИО159 (том **** л.д. 69).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО32 следует, что в сентябре 2011 года к нему обратилась Храмочкина Т.А. и сказала, что она желает продать ему свой автомобиль марки Volkswagen Passat государственный регистрационный знак М 167 РХ 64 регион. Он отказывался, поскольку у него не было денежных средств, но Храмочкина Т.А. стала грозить ему увольнением. После этого он согласился и Храмочкина Т.А. с его паспортом обращалась в различные ФИО21 за получением кредита. 00.00.00 по указанию Храмочкиной Т.А. он поехал в ЗАО «Кредит Европа ФИО21», где его направили к специалисту, у которого уже были подготовлены документы на его имя, в которых он расписался. Кроме кредитного договора на сумму 280 000 рублей ему дали подписать заявление о перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «Эр-Пи-Си». После этого он зарегистрировал указанный автомобиль на свое имя в РЭО ГИБДД, но в марте 2012 года по просьбе Храмочкиной Т.А. продал его за 400 000 рублей ее знакомому ФИО159, а деньги сразу передал Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 143 – 148).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО160 следует, что ему стало известно, что Храмочкина Т.А. продает автомобиль марки Хундай Элантра, 2004 года выпуска. В связи с этим он направился к Храмочкиной Т.А. и попросил ее передать автомобиль во временное пользование, пока не найдется покупатель на данный автомобиль, на что Храмочкина Т.А. согласилась, но попросила передать ей в качестве залога 50 000 рублей. Он передал ей денежные средства в сумме 50 000 рублей, а она написала для него доверенность. В июле 2012 года к нему обратился его знакомый, с просьбой продать автомобиль марки Хундай Элантра, на что он ответил, что автомобиль принадлежит Храмочкиной Т.А. Храмочкина Т.А. дала свое согласие, после чего в РЭО ГИБДД был составлен договор купли- продажи, денежные средства в сумме 245 000 рублей за приобретенный автомобиль он в тот же день передал Храмочкиной Т.А. Примерно летом 2013 года приехал ФИО161, который стал предъявлять претензии по поводу того, что автомобиль находится в залоге у какого-то ФИО21. Он с данным разговором обратился к Храмочкиной Т.А., на что она ответила, что все решит, но она до настоящего момента так никаких действий по снятию залога с автомобиля не приняла (том **** л.д. 71 – 73).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО161 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО160 (том **** л.д. 95 – 96).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО162 следует, что на автостоянке автоломбарда «йОд-Эстейт» находился автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска. Среди найденных им документов он обнаружил копии трех договоров займа заключенных между ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» и Храмочкиной Т.А., согласно которым Храмочкиной Т.А. выдан срочный заем в размере 1 000 000 рублей под залог автомобиля марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска. Договор займа после 00.00.00 заключался с Храмочкиной Т.А. еще дважды, так как она не могла расплатиться с ломбардом, не смотря на то, что Храмочкина Т.А. ежемесячно оплачивала 5% согласно данного договора. Храмочкина Т.А. платила проценты до 2013 года, но потом перестала их выплачивать и не стала выходить на связь. Обратившись в ГИБДД, с целью снятия с учета автомобиля, но ему было отказано, так как на автомобиль был наложен арест. ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» обращалось в Энгельсский районный суд с иском о снятии обременения с автомобиля, но суд оставил иск без рассмотрения. Со слов представителя ФИО15 ему стало известно, что Храмочкина Т.А. закладывала этот же автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска и ФИО15 и в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО). 00.00.00 ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» заключил договор уступки требования (цессии), согласно которого ФИО163 оплатил долг Храмочкиной Т.А. в размере 1 669 805 рублей 43 копейки, ему был передан автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска (том **** л.д. 136-139, том **** л.д. 101 – 104, 243-246).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО181 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО162 (том **** л.д. 131 – 134, 206-208).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО164 следует, что в середине марта 2014 года в г. ФИО50 он приобрел автомобиль марки MЕRCEDES-BENZ модель GLK 280 4MATIC, 2008 года выпуска с государственным регистрационным знаком А 001 АВ 64 регион, с автомобилем ему был предоставлен ПТС, где собственником была записана Храмочкина Т.А. В дальнейшем в РЭО ГИБДД ему стало известно, что на данный автомобиль наложено обременение, и регистрационные действия с ним запрещены. В июне 2015 года он был задержан сотрудниками ГИБДД, от которых ему стало известно, что указанный выше автомобиль находится в розыске. (том **** л.д. 117 – 123).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО20 следует, что Храмочкина Т.А. передала ему во временное пользование принадлежащий ей автомобиль марки ГАЗ-2705 2006 года выпуска, государственный регистрационный знак М 749 РН 64 регион. Указанным автомобилем он пользовался в личных целях, но потом указанный автомобиль у него был похищен (том **** л.д. 58 – 59).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО23 следует, что примерно в 2006 году его сожительница Храмочкина Т.А. приобрела автомобиль марки TOYOTA YARIS государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион. Примерно в 2013 году данный автомобиль она передала во временное пользование ФИО165 Через некоторое время в отношении Храмочкиной Т.А. было возбуждено уголовное дело, и на данный автомобиль был наложен арест. Ему известно, что ФИО165 на данном автомобиле совершил ДТП, после чего автомобиль хранился в неизвестном месте. 00.00.00 неизвестный мужчина привез автомобиль марки TOYOTA YARIS и вместе со свидетельством о регистрации транспортного средства передал Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 167 – 170).

Потерпевший ФИО25 суду показал, что автомобилем марки ГАЗ-2105 2006 года выпуска государственный регистрационный знак М 749 РН 64 регион находился в собственности Храмочкиной Т.А. После его увольнения из ООО «Триумф» указанный автомобиль Храмочкина Т.А. передала в пользование ФИО20 Где данный автомобиль находится в настоящее время ему не известно (том **** л.д. 247 – 250).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшего ФИО15 был изъят договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 10 000 000 рублей, заключенный между ним и Храмочкиной Т.А. и договор ипотеки от 00.00.00 заключенный между ним и Храмочкиной Т.А., предметом которого являлся залог части жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... копия расписки от 00.00.00 об обязательстве возвращения долга по договору займа от 00.00.00 в сумме 10 000 000 рублей (том **** л.д. 42 – 43);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 10 000 000 рублей, заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А. и договор ипотеки от 00.00.00, заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., предметом которого являлся залог части жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... копия расписки от 00.00.00 об обязательстве возвращения долга по договору займа от 00.00.00 в сумме 10 000 000 рублей. Данные договоры и копия расписки признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 228 – 231, том **** л.д. 24-25);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1. Том **** дела правоустанавливающих документов на объект, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1 признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (том **** л.д. 13 – 135, 208-209);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00, в ходе которого был осмотрен земельный участок и здание, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 90\1 – 90/2, которые признаны вещественным доказательством (том **** л.д. 220 – 225, 226);

- заявлением ФИО15 от 00.00.00, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая совершила в отношении него мошеннические действия путем снятия обременения с объекта залога по заключенному договору ипотеки от 00.00.00 (том **** л.д. 153).

Согласно ответа на запрос начальника межмуниципального отдела по Энгельскому и .....м Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... ФИО150 00.00.00 в Энгельсский отдел поступило заявление ФИО15 и Храмочкиной Т.А. о государственной регистрации договора ипотеки от 00.00.00, предметом которого являются объекты недвижимого имущества – часть жилого дома и земельный участок, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, 90/1. 00.00.00 государственная регистрация вышеуказанного договора ипотеки была приостановлена в соответствии с п. 3 статьи 19 Закона о регистрации по заявлению Храмочкиной Т.А., поступившему в Энгельсский отдел 00.00.00, вх. ****. 00.00.00 государственная регистрация договора ипотеки была прекращена на основании п. 4 статьи 20 Закона о регистрации по заявлению Храмочкиной Т.А., поступившему в Энгельсский отдел 00.00.00 (вх. ****) и заявлению ФИО15, поступившему в Энгельсский отдел 00.00.00 (вх. 60/070/2010-150) и заявлению ФИО15, поступившему в Энгельсский отдел 00.00.00 (вх. 60/070/2010-149) (том 8 л.д. 62-64).

Согласно ответу на запрос начальника межмуниципального отдела по Энгельскому и .....м Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... ФИО150, в Энгельсском отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... отсутствует в номенклатуре дел журнала учета исходящей почтовой корреспонденции. Реестры на отправку заказных почтовых отправлений – уведомлений от 00.00.00 **** и от 00.00.00 **** в адрес ФИО15 и Храмочкиной Т.А., а также квитанции на отправку заказных писем (вышеуказанных уведомлений) в Энгельсском отделе отсутствуют (том 8 л.д. 72).

Согласно ответу на запрос заместителя начальника межмуниципального отдела по Энгельскому и .....м Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... ФИО147, регистрационные записи об ипотеке части жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., внесенные в Единый государственный реестр прав на основании договора об ипотеке от 00.00.00 ****, заключенного между Храмочкиной Т.А. и ООО КБ «Наратбанк», погашены 00.00.00 на основании совместного заявления залогодателя (Храмочкиной Т.А.) и залогодержателя (представителя ООО КБ «Наратбанк») от 00.00.00 (том 11 л.д. 41-42).

Согласно ФИО6 Энгельсского районного суда ..... ****(1)/2013 от 00.00.00 по иску ФИО92 к Храмочкиной Т.А. о взыскании задолженности по договору займа, обращение взыскания на заложенное имущество, в пользу ФИО92 с Храмочкиной Т.А. взыскана сумма по договору займа от 00.00.00 в размере 3 670 000 руб. и судебные расходы, обращено взыскание в размере суммы долга на имущество, принадлежащее Храмочкиной Т.А.: жилой дом общей площадью 120,1 кв.м. и земельный участок площадью 723 кв.м. по адресу: ....., г. ФИО24 ул. ФИО24, ..... (том 11 л.д. 36-37).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени Храмочкиной Т.А. и рукописные записи «Храмочкина Т. А.», изображение которых расположены на ксерокопии второго листа Договора займа от 00.00.00 в разделе «Подписи сторон» и ниже печатного текста «Заемщик» выполнены самой Храмочкиной Т. А..

Подпись от имени ФИО15 и рукописная запись «ФИО15», изображения которых расположены на ксерокопии второго листа Договора займа от 00.00.00 в разделе «Подписи сторон» и ниже печатного текста «Займодавец» выполнены самим ФИО15.

Рукописная запись «ФИО16», расположенная на оборотной стороне последнего листа Договора займа от 00.00.00 ниже и правее бумажной бирки, скрепляющей прошитые листы документа, выполнена не ФИО16, не Храмочкиной Т. А., а ФИО10.

Рукописная запись «2 ДВА», расположенная в поле бумажной бирки, скрепляющей листы Договора займа от 00.00.00, выполнена не ФИО16, не Храмочкиной Т. А., а ФИО10.

Подпись от имени ФИО91, расположенная на оборотной стороне последнего листа Договора займа от 00.00.00 на поле бумажной бирки, скрепляющей прошитые листы документа, выполнена не самим ФИО16, а другим лицом с подражанием подлинной подписи ФИО91 (том **** л.д. 11 – 25).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в левой нижней части первого, второго, третьего, четвертого листа Договора ипотеки от 00.00.00 и в разделе Местонахождение и реквизиты и подписи сторон» ниже текста «Залогодержатель», а также рукописная запись «Храмочкина Т. А.» выполнены самой Храмочкиной Т. А..

Подписи от имени ФИО15, расположенные в правой нижней части первого, второго, третьего и четвертого листа Договора ипотеки от 00.00.00 и в разделе «Местонахождение и реквизиты и подписи сторон» ниже текста «Залогодатель», а также рукописная запись «ФИО15», выполнены самим ФИО15.

Рукописная запись «исп. верить (Десять миллионов)» и подпись, расположенная под пунктом 1.4 на первом листе Договора ипотеки от 00.00.00, выполнены Храмочкиной Т. А..

Рукописные записи на оборотной стороне последнего листа Договора ипотеки от 00.00.00, а именно:

- «ФИО16», расположенная ниже и правее бумажной бирки, скрепляющей прошитые листы документа;

- «договора ипотеки 00.00.00 64-64-60/273/2009-238 ФИО16», расположенные в поле верхнего оттиска прямоугольного штампа Главного управления федеральной регистрационной службы по .....;

- «обременения (ипотеки) на часть жилого дома 00.00.00 64-64-60/273/2009-238 ФИО16», расположенные в поле среднего оттиска прямоугольного штампа Главного управления федеральной регистрационной службы по .....;

- «обременения (ипотеки) на зем. участок 00.00.00 64-64-60/273/2009-238 ФИО16» расположенное в поле нижнего оттиска прямоугольного штампа Главного управления федеральной регистрационной службы по ....., выполнены не ФИО16, не Храмочкиной Т. А., а ФИО10.

Подписи от имени ФИО91, расположенные на оборотной стороне последнего листа Договора ипотеки от 00.00.00 слева от рукописной записи «ФИО16», а именно: на бумажной бирке, скрепляющей место прошивки документа, в поле верхнего, среднего и нижнего оттисков прямоугольного штампа Главного управления федеральной регистрационной службы по ....., выполнены не самим ФИО16, а другим лицом с подражанием подлинным подписям ФИО91 (том **** л.д. 35 – 51).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А., а также рукописные записи, изображение которых расположены в электрографической копии Расписки Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 с обязательством возврата долга по ипотеке от 00.00.00 в размере десяти миллионов рублей ФИО15 до 00.00.00, выполнены самой Храмочкиной Т. А. (том **** л.д. 119 – 127).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи, выполненные от имени ФИО15, расположенные: на четырнадцатом листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1, в графе «Расписка о принятии документов получена на руки» и в графе «ФИО15»; в графе «ФИО15» расписке в получении документов на государственную регистрацию от 00.00.00 **** на 20 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1, вероятно выполнены не ФИО15, а другим лицом.

Рукописный текст: «Получен на руки», расположенный в нижней части уведомления о прекращении государственной регистрации от 00.00.00 **** на шестнадцатом листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1. - вероятно выполнен ФИО34

Рукописный текст: «ФИО15», расположенный в нижней части уведомления о прекращении государственной регистрации от 00.00.00 **** на шестнадцатом листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объекте расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1. - вероятно выполнен ФИО10

Рукописный текст: «Храмочкина Т.А.», расположенный в нижней части уведомления о прекращении государственной регистрации от 00.00.00 **** на шестнадцатом листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1 и подпись, выполненная от имени Храмочкиной Т.А., расположенная: в нижней части уведомления о прекращении государственной регистрации от 00.00.00 **** на шестнадцатом листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1, выполненный не Храмочкиной Т.А., не ФИО15, не ФИО10, не ФИО166, а другим лицом (том **** л.д. 138 – 153).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиски штампов Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... которые имеются на обороте пятого листа, представленного н экспертизу договора ипотеки от 00.00.00 заключенного между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., изъятого в ходе выемки у потерпевшего ФИО15 00.00.00, оставлены не штампом Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... образцы которого представлены на сравнения.

Оттиск печати Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... с изображением государственного герба, который имеется на обороте пятого листа представленного на экспертизу договора ипотеки от 00.00.00 заключенного между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., изъятого в ходе выемки у потерпевшего ФИО15 00.00.00, оставлен не печатью Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... с изображением государственного герба образцы которых представлены на сравнения.

Оттиски печати Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... с изображением государственного герба, который имеется на оборотной стороне второго листа представленного на экспертизу договора займа от 00.00.00 заключенного между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., изъятого в ходе выемки у потерпевшего ФИО15 00.00.00, оставлен не печатью Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... с изображением государственного герба образцы которых представлены на экспертизу (том **** л.д. 210 – 216).Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиски прямоугольного штампа расположенные с оборотной стороны последнего листа договора ипотеки от 00.00.00, договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, каждый из оттисков прямоугольных штампов расположенных с оборотной стороны последнего листа договора потеки от 00.00.00 и оттиски прямоугольного штампа, расположенные с оборотной стороны последнего листа в договорах ипотеки от 00.00.00 и от 00.00.00 – нанесены разными печатными формами.

Оттиск круглой гербовой печати Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации (Росрегисрация) расположенные с оборотной стороны последнего листа договоров ипотеки от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, договоров займа от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, - нанесены одной печатной формой, при условии, что не был изготовлен оригинал макет или оттиск оригинальной печати.

Оттиски круглой гербовой печати Энгельсский отдел Федеральная служба государственной регистрации (Росрегистрация) расположенные с оборотной стороны последнего листа договоров ипотеки от 00.00.00, от 00.00.00 год, от 00.00.00, от 00.00.00, договоров займа от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, и оттиски круглой гербовой печати Энгельсский отдел Федеральная служба государственной регистрации кадастра и картографии (Росреестр) расположенные с оборотной стороны последнего листа договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, - нанесены разными печатными формами (том **** л.д. 229 – 247).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшего ФИО15 был изъят договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 40 000 000 рублей заключенный между ним и Храмочкиной Т.А. и договор ипотеки от 00.00.00 заключенный между ним и Храмочкиной Т.А., предметом которого являлся залог нежилого строения и земельных участков, расположенных по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дополнительное соглашение от 00.00.00 к договору ипотеки от 00.00.00 и копия расписки от 00.00.00 об обязательстве возвращения долга по договору займа от 00.00.00 в сумме 40 000 000 рублей (том **** л.д. 42 – 43);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 40 000 000 рублей, заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А. и договор ипотеки от 00.00.00, заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., предметом которого являлся залог нежилого строения и земельные участки, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., дополнительное соглашение от 00.00.00 к договору ипотеки от 00.00.00 и копия расписки от 00.00.00 об обязательстве возвращения долга по договору займа от 00.00.00 в сумме 40 000 000 рублей. Договоры и копия расписки признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 228 – 231, том **** л.д. 24-25);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в Энгельсском отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... было изъято дело правоустанавливающих документов на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88 (том **** л.д. 158 – 166);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00 (том **** л.д. 13 – 135, 186-207, 208-209);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00 (том **** л.д. 196 – 203);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено здание и земельный участок, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., которые признаны вещественным доказательством (том **** л.д. 220 – 225, 227-228);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00, подписи от имени Храмочкиной Т.А. в договоре займа от 00.00.00 заключенном между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, расположенные в нижнем правом углу 1-го листа и на втором листе в разделе «Подписи сторон» ниже строки «Заемщик», выполнены самой Храмочкиной Т. А..

Рукописная запись «Храмочкина Т. А.», расположенная на втором листе договора займа от 00.00.00 в разделе «Подписи сторон» ниже строки «Заемщик» выполнена Храмочкиной Т. А..

Подписи от имени ФИО15 в договоре займа от 00.00.00 заключенном между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, расположенные в нижнем левом углу первого листа и на втором листе в разделе «Подписи сторон» ниже строки «Займодавец» выполнены самим ФИО15.

Рукописная запись «ФИО15», расположенная на втором листе договора займа от 00.00.00 в разделе «Подписи сторон» ниже строки «Займодавец» выполнена ФИО15.

Рукописная запись «ФИО17», расположенная на оборотной стороне второго листа договора займа от 00.00.00 заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, выполнена не ФИО17, не Храмочкиной Т.А., а ФИО10.

Рукописная запись «2 два», расположенная на оборотной стороне второго листа договора займа от 00.00.00 заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, в строке: «Прошито и скреплено печатью ____ листа(ов)» на отрезке бумаги скрепляющего прошивку документа, выполнена не ФИО17, не Храмочкиной Т.А., а ФИО10.

Подпись в строке «Государственный регистратор» на отрезке бумаги с наименованием «Управление федеральной регистрационной службы по ..... Энгельсский отдел» скрепляющего прошивку документа и наклеенного на оборотную сторону второго листа договора займа от 00.00.00 заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, выполнена не ФИО17, а другим лицом с подражанием подписи ФИО17 (том **** л.д. 60 – 76).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А. в договоре ипотеки от 00.00.00 заключенному между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, расположенные в нижнем правом углу первых пяти листов договора и в разделе «Подписи сторон» ниже строки «Залогодатель» на шестом листе договора, выполнены самой Храмочкиной Т. А..

Рукописная запись «Храмочкина Т. А.», расположенная на шестом листе договора ипотеки от 00.00.00 в разделе «Подписи сторон» ниже строки «Залогодатель» выполнена Храмочкиной Т. А..

Подписи от имени ФИО15 в договоре ипотеки от 00.00.00 заключенному между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, расположенные в нижнем левом углу первых пяти листов договора и в разделе «Подписи сторон» ниже строки «Залогодержатель» на шестом листе договора, выполнены самим ФИО15.

Рукописная запись «ФИО15», расположенная на шестом листе договора ипотеки от 00.00.00 в разделе «Подписи сторон» ниже строки «Залогодержатель» выполнена ФИО15.

Рукописная запись «ФИО17», расположенная на оборотной стороне шестого листа договора ипотеки от 00.00.00 заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, выполнена не ФИО17, не Храмочкиной Т.А., а ФИО10.

Рукописная запись «6 шесть», расположенная на оборотной стороне шестого листа договора ипотеки от 00.00.00 заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, в строке: «Прошито и скреплено печатью ___ листа(ов)» на отрезке бумаги скрепляющего прошивку документа, выполнена не ФИО17, не Храмочкиной Т.А., а ФИО10. Подпись в строке «Государственный регистратор» на отрезке бумаги с наименованием «Управление федеральной регистрационной службы по ..... Энгельсский отдел» скрепляющего прошивку документа и наклеенного на оборотную сторону шестого листа договора ипотеки от 00.00.00 заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, выполнена не ФИО17, а другим лицом с подражанием подписи ФИО17

Рукописные записи следующего содержания:

«договора ипотеки 00.00.00 64-64-60/096/2010-435 ФИО17», расположенные в верхнем левом оттиске прямоугольного штампа Управления Федеральной регистрационной службы по .....,

«обременения (ипотеки) на здание 00.00.00 64-64-60/096/2010-435 ФИО17», расположенные во втором сверху оттиске прямоугольного штампа Управления Федеральной регистрационной службы по .....,

«обременения (ипотеки) на зем. участок S-737м2 00.00.00 64-64-60/096/2010-435 ФИО17», расположенные в третьем сверху оттиске прямоугольного штампа Управления Федеральной регистрационной службы по .....,

«обременения (ипотеки) на зем. участок S-29м2 00.00.00 64-64-60/096/2010-435 ФИО17», расположенные в четвертом сверху оттиске прямоугольного штампа Управления Федеральной регистрационной службы по .....,

«обременения (ипотеки) на зем. участок S-122м2 00.00.00 64-64-60/096/2010-435 ФИО17», расположенные в правом верхнем оттиске прямоугольного штампа Управления Федеральной регистрационной службы по .....,

нанесенных с оборотной стороны шестого листа договора ипотеки от 00.00.00, заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, выполнены не ФИО17, не Храмочкиной Т.А., а ФИО10.

Подписи, расположенные в строках «(подпись Ф.И.О.)» в левом верхнем, во втором сверху, в третьем сверху, в четвертом сверху, в правом верхнем оттисках прямоугольных штампов Управления Федеральной регистрационной службы по ....., нанесенных с оборотной стороны шестого листа договора ипотеки от 00.00.00, заключенного между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, выполнены не ФИО17, а другим лицом (лицами) с подражанием подписи ФИО17 (том **** л.д. 87 – 110).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени ФИО15, расположенные: в графе «ФИО15» заявления от 00.00.00 **** на 12 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; в нижней части уведомления о приостановлении государственной регистрации от 00.00.00 **** на 14 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88 рядом с текстом следующего содержания «Получена на руки ФИО15»; в графе «Расписка о принятии документов получена на руки» заявления от 00.00.00 **** на 17 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88 расположенная на нижней строке; в графе «Контактный телефон (адрес электронной почты)заявителя» заявления от 00.00.00 **** на 17 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; в графе «ФИО15» заявления от 00.00.00 **** на 17 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; в нижней части уведомления о прекращении государственной регистрации от 00.00.00 **** на 18 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88 от имени ФИО15 рядом с рукописным текстом, следующего содержания «ФИО15»; в графе «ФИО15» в расписки в получении документов на государственную регистрацию от 00.00.00 **** на 21 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88., выполнены не ФИО15, а другим лицом.

Подписи выполненные от имени Храмочкиной Т.А., расположенные: в графе «Расписка о принятии документов получена на руки» заявления от 00.00.00 **** на 12 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; в графе «Храмочкина Т. А.» заявления от 00.00.00 **** на 12 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; в графе «Расписка о принятии документов получена на руки» заявления от 00.00.00 **** на 17 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88 расположенная на верхней строке; графе «Храмочкина Т. А.» заявления от 00.00.00 **** на 17 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; в графе «Храмочкина Т.А.» в расписке в получении документов на государственную регистрацию от 00.00.00 **** на 21 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; в графе «Храмочкина Т.А.» в расписки в получении документов на государственную регистрацию от 00.00.00 **** на 22 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88, выполнены не Храмочкиной Т.А., а другим лицом.

Рукописный текст: «Получена на руки ФИО15», в нижней части уведомления о приостановлении государственной регистрации от 00.00.00 **** на 14 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88; в нижней части уведомления о прекращении государственной регистрации от 00.00.00 **** на 18 листе дела правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88 следующего содержания «ФИО15», выполнен ФИО10 (том **** л.д. 165 – 185).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в строках прямоугольного штампа «Копия верна» в копии квитанции об уплате гос. пошлины от 00.00.00, в строках «Расписка о принятии документов получена на руки», «О возможном приостановлении, отказе в государственной регистрации предупреждена(а) и «Храмочкина Т. А.» в заявлении **** от 00.00.00, на государственную регистрацию договора ипотеки, под печатным текстом в уведомлении о прекращении государственной регистрации от 00.00.00, в строках «Заявитель уведомлен о соответствии представленных документов установленным требованиям (согласно пункту 81 Административного регламента исполнения государственной функции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, утвержденного ФИО54 Минюста России от 00.00.00 ****)» и «Заявитель уведомлен об отсутствии всех необходимых для государственной регистрации документов:», в расписке в получении документов на государственную регистрацию от 00.00.00, - выполнены Храмочкиной Т.А.

Подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в строке «Заявитель уведомлен о соответствии представленных документов установленным требованиям (согласно пункту 81 Административного регламента исполнения государственной функции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, утвержденного ФИО54 Минюста России от 00.00.00 ****)» в расписке в получении документов на государственную регистрацию от 00.00.00, - выполнена не Храмочкиной Т.А., а другим лицом (том **** л.д. 194 – 201).

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиски штампов Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... которые имеются на обороте шестого листа, представленного н экспертизу договора ипотеки от 00.00.00 заключенного между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., изъятого в ходе выемки у потерпевшего ФИО15 00.00.00, оставлены не штампом Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... образцы которого представлены на сравнения.

Оттиск печати Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... с изображением государственного герба, который имеется на обороте шестого листа представленного на экспертизу договора ипотеки от 00.00.00 заключенного между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., изъятого в ходе выемки у потерпевшего ФИО15 00.00.00, оставлен не печатью Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... с изображением государственного герба образцы которых представлены на сравнения.

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиски прямоугольного штампа расположенные с оборотной стороны последнего листа договора ипотеки от 00.00.00, договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, каждый из оттисков прямоугольных штампов расположенных с оборотной стороны последнего листа договора потеки от 00.00.00 и оттиски прямоугольного штампа, расположенные с оборотной стороны последнего листа в договорах ипотеки от 00.00.00 и от 00.00.00 – нанесены разными печатными формами.

Оттиск круглой гербовой печати Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации (Росрегистрация) расположенные с оборотной стороны последнего листа договоров ипотеки от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, договоров займа от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, от 00.00.00, - нанесены одной печатной формой, при условии, что не был изготовлен оригинал макет или оттиск оригинальной печати.

- заявлением ФИО15 от 00.00.00, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая совершила в отношении него мошеннические действия при заключении договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 и причинила ему ущерб на сумму 1481500 рублей (том **** л.д. 223);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в Энгельсском районном суде был изъят договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 1 481 500 рублей заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., предметом залога по которому являлся автомобиль марки «AUDI Q5» 2009 г.в. государственный регистрационный знак О 707 УК 64 регион (том **** л.д. 51 – 52);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 1 481 500 рублей заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А. Предметом залога по договору являлся автомобиль марки «AUDI Q5» 2009 г.в. государственный регистрационный знак О 707 УК 64 регион. Данный договор признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (том **** л.д. 228 – 231);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00, в ходе которого в г. ФИО24, на ..... у ..... был осмотрен автомобиль марки «AUDI Q5» VIN **** государственный регистрационный знак О 707 УК 64 регион, который признан вещественным доказательством (том **** л.д. 192 – 193);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в кабинете **** СЧ ГСУ ГУ МВД России по ..... по адресу: г. ФИО50, ..... потерпевшего ФИО15 был изъят паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль марки «AUDI Q5» 2009 года выпуска, VIN **** (том **** л.д. 199-200);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого был осмотрен паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль марки «AUDI Q5» 2009 года выпуска, VIN ****. ПТС признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (том **** л.д. 201-203, 205);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ..... г. ФИО24 ..... у свидетеля ФИО158 был изъят автомобиль марки «AUDI Q5» государственный регистрационный знак О 707 УК 64 регион (том **** л.д. 211-212);

- протоколом осмотра предметов от 00.00.00, в ходе которого был осмотрен автомобиль марки «AUDI Q5», который признан вещественным доказательством (том **** л.д. 215-217);

Согласно копии ФИО6 Энгельсского районного суда **** от 00.00.00 по иску ЗАО ФИО21 ВТБ 24 к Храмочкиной Т.А., с Храмочкиной Т.А. в пользу ЗАО ФИО21 ВТБ 24 взыскана задолженность по кредитному договору **** от 00.00.00 по состоянию на 00.00.00 в сумме 1 980 816 руб. 33 коп., обращено взыскание на заложенное имущество – автомобиль марки AUDI Q5 VIN **** путем продажи с публичных торгов (том **** л.д. 242-249).

- заявлением ФИО15 от 00.00.00, в котором он просит разобраться и принять меры по факту заключения договора займа с залоговым обеспечением в виде шести автомобилей заключенному им 00.00.00 с Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 28 – 29);

- копией расписки ФИО32, датированной 00.00.00, согласно которой он принял денежные средства в сумме 400 000 рублей от ФИО159 и претензий не имеет (том **** л.д. 64);

- копией письма Храмочкиной Т.А., согласно которому она гарантирует, что автомобиль марки Volkswagen Passat оформленный на ФИО32 не находится в залоге или под арестом (том **** л.д. 65);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в кабинете **** СЧ ГСУ ГУ МВД России по ..... по адресу: г. ФИО50, ..... у потерпевшего ФИО15 были изъяты: паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль марки VOLKSWAGEN PASSAT, паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль марки HYUNDAI ELANTRA, паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль марки TOYOTA YARIS, паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль ГАЗ-2705 2003 года выпуска и паспорт транспортного серии ..... на автомобиль марки ГАЗ-2705 2006 года выпуска (том **** л.д. 46, 47);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены паспорта транспортных средств, заложенных Храмочкиной Т.А. ФИО15 по договору займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 1 800 000 рублей, на следующие автомобили: ГАЗ-2705 2003 года выпуска, VIN ХТН27050030315468 государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион; ГАЗ-2705 2006 года выпуска, VIN Х**** государственный регистрационный знак М 749 РН 64 регион; VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак М 167 РХ 64 регион; TOYOTA YARIS 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион; HYUNDAI ELANTRA 1.6 GL 2004 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион.

ПТС признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 228 – 231, том **** л.д. 47);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в Энгельсском районном суде был изъят договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 1 800 000 рублей заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., предметом залога по которому являлись шесть автомобилей: ГАЗ-2705 2003 года выпуска, VIN ХТН27050030315468 государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион; ГАЗ-2705 2006 года выпуска, VIN Х**** государственный регистрационный знак М 749 РН 64 регион; VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак М 167 РХ 64 регион; TOYOTA YARIS 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион; HYUNDAI ELANTRA 1.6 GL 2004 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион; MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак А 001 АВ 64 регион (том **** л.д. 55 – 56);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 1 800 000 рублей заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А., предметом залога являются автомобили: ГАЗ-2705 2003 года выпуска, VIN ХТН27050030315468 государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион; ГАЗ-2705 2006 года выпуска, VIN Х**** государственный регистрационный знак М 749 РН 64 регион; VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак М 167 РХ 64 регион; TOYOTA YARIS 2006 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион; HYUNDAI ELANTRA 1.6 GL 2004 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак Н 865 УХ 64 регион; MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** государственный регистрационный знак А 001 АВ 64 регион.

Данный договор признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (том **** л.д. 228 – 231);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в кабинете **** СЧ ГСУ ГУ МВД России по ..... по адресу: г. ФИО50, ..... свидетеля ФИО160 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. о передаче ему автомобиля и получении от него денежных средств за продажу автомобиля марки HYUNDAI ELANTRA 2004 года выпуска (том **** л.д. 75);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А. изъятая в ходе выемки у свидетеля ФИО160 Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 77);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00, в ходе которого в г. ФИО24, на ..... у ..... был осмотрен и изъят автомобиль марки «HYUNDAI ELANTRA» 2004 года выпуска государственный регистрационный знак У 878 РТ 64 регион. Данный автомобиль признан вещественным доказательством (том **** л.д. 76 – 83, 85);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в ОМВД России по ..... ГУ МВД России по ФИО21 ....., у инспектора розыска ОГИБДД России по ..... ГУ МВД России по ФИО21 ..... майора полиции ФИО167 был изъят автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска государственный регистрационный знак А 001 АВ 64 регион (том **** л.д. 104 – 107);

- протоколом осмотра предметов от 00.00.00, в ходе которого в г. ФИО50, на ..... у ..... был осмотрен автомобиль марки «MERCEDES-BENZ» GLK 280 2008 года выпуска государственный регистрационный знак А 001 АВ 64 регион. Данный автомобиль признан вещественным доказательством (том **** л.д. 111-113, 114);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00, в ходе которого в г. ФИО24, на ..... во дворе ..... был осмотрен и изъят автомобиль марки «TOYOTA YARIS» 2004 года выпуска государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион. Данный автомобиль признан вещественным доказательством (том **** л.д. 171 – 178, 184);

- протоколом осмотра предметов от 00.00.00, в ходе которого в г. ФИО24, на ..... во дворе ..... был осмотрен автомобиль марки «TOYOTA YARIS» 2004 года выпуска государственный регистрационный знак Р 134 КН 64 регион. Данный автомобиль признан вещественным доказательством (том **** л.д. 180, 184);

- копией заявления Храмочкиной Т.А. в РЭО ГИБДД по г. ФИО50 о выдаче дубликата регистрационных документов, взамен утраченных от 00.00.00 на автомобиль марки VOLKSWAGEN PASSAT (том **** л.д. 114);

- копией договора займа **** к- А8 от 00.00.00, согласно которому Храмочкина Т.А. передала ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN ****, займодавец выдал заемщику Храмочкиной Т.А. срочный заем в размере 1 000 000 руб (том **** л.д. 105-108);

- копией залогового билета ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» от 00.00.00, согласно которому Храмочкиной Т.А. ломбарду заложен автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** (том **** л.д. 109);

- копией договора займа **** к- А57 от 00.00.00, согласно которому Храмочкина Т.А. передала ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** (том **** л.д. 110-113);

- копией договора займа **** к- А32 от 00.00.00, согласно которому Храмочкина Т.А. передала ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN **** (том **** л.д. 115-118);

- доверенностью ФИО181, действующего по доверенности Храмочкиной Т.А. на имя ФИО162 на право управления, пользования и распоряжения автомобилем марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN ****. Доверенность удостоверена нотариусом ФИО168 00.00.00 (том **** л.д. 129);

- протоколом выемки кредитного дела (досье) по кредитному договору **** от 00.00.00 ЗАО «ФИО21 Агророс» (том **** л.д. 138-141);

- протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрено кредитное дело (досье) по кредитному договору **** от 00.00.00 ЗАО «ФИО21 Агророс», в котором обнаружены договоры залога автомобиля марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC 2008 года выпуска, VIN ****, заложенного Храмочкиной Т.А. ООО «Автоломбард йОд-Эстейт», копии залоговых билетов, ПТС на автомобиль, документов на имя Храмочкиной Т.А. Данное кредитное дело (досье) признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 142-169, 170);

- согласно справки ФИО21 «Петрокоммерц», 00.00.00 по счету для проведения расчетов с использованием банковской карты *********7653, ФИО75 на имя Храмочкиной Т.А. были проведены следующие операции:

1. зачисление денежных средств в сумме 1 500 000 руб. согласно платежного поручения **** от ООО «Автоломбард йОд-Эстейт», назначение платежа: «Пополнение банковской карты Храмочкиной Т.А. по договору займа 147 к 27 от 00.00.00 Сумма 1 500 000 руб.»

2. списание комиссии 150 руб.

3. снятие наличных денежных средств в кассе ФКБ «Петрокоммерц» «Приволжский» Храмочкиной Т.А., сумма 1 493 850 руб. 60 коп., комиссия за выдачу денежных средств 5 975 руб. 40 коп. (том **** л.д. 215);

- копией платежного поручения **** от ООО «Автоломбард йОд-Эстейт», назначение платежа: «Пополнение банковской карты Храмочкиной Т.А. по договору займа 147 к 27 от 00.00.00 Сумма 1 500 000 руб.» (том **** л.д. 219);

- согласно копии ФИО6 Энгельсского районного суда **** от 00.00.00 по иску ЗАО ФИО21 ВТБ 24 к Храмочкиной Т.А., с Храмочкиной Т.А. в пользу ЗАО ФИО21 ВТБ 24 взыскана задолженность по кредитному договору **** от 00.00.00 по состоянию на 00.00.00 в сумме 728 368 руб. 70 коп., обратить взыскание на заложенное имущество – автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 4MATIC, VIN **** путем продажи с публичных торгов (том **** л.д. 242-249);

Согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописный текст: «Я Храмочкина Т.А. доверяла эксплуатацию моего автомобиля Хундай Элантра № у 878 рт 64 По рукописной доверенности до момента смены хозяина (продажи), ФИО160 245.000 (двести сорок пять тысяч рублей), взятые от нового владельца /подпись/ Храмочкина Т.А.» в расписке, изъятой у свидетеля ФИО160, выполнен Храмочкиной Т.А.

Подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная: в расписке, изъятой у свидетеля ФИО160 – выполнена Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 87 – 91).

Показания потерпевшего ФИО15, а также перечисленных свидетелей обвинения, суд считает достоверными, поскольку они последовательны, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами, не имеют противоречий, по этим основаниям показания перечисленных свидетелей берутся судом за основу приговора.

Анализируя в совокупности изложенные доказательства и давая им юридическую оценку, суд пришел к выводу о доказанности виновности подсудимой Храмочкиной Т. А. и квалифицирует ее действия единым умыслом совершенного преступления в отношении ФИО15 по ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенного в особо крупном размере.

При этом, суд исходит из того, что Храмочкина Т.А. совершила умышленные действия, направленные на хищение денежных средств путём обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, в короткий период времени, из единого источника, одним способом, принадлежащих ФИО15 денег, причинив ущерб потерпевшему на сумму 2990000 рублей, 13550000 рублей, 1481500 рублей и 1800000 рублей. Данные обстоятельства свидетельствуют о наличии у Храмочкиной Т.А. умысла на совершение продолжаемого преступления, в связи с чем суд не соглашается с квалификациями органами предварительного следствия действий Храмочкиной Т.А. по четырем составам преступлений по ч. 4 ст. 159 (эпизод от марта 2010 года), ч. 4 ст. 159 (эпизод от июня 2010 года), ч. 4 ст. 159 (эпизод от 00.00.00), ч. 4 ст. 159 (эпизод от 00.00.00) УК РФ.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся особо крупным, так как превышает 1000000 рублей.

Доводы стороны защиты о том, что Храмочкина Т.А. не похищала у потерпевшего указанные суммы денег, которые якобы сложились в результате совместной предпринимательской деятельности с потерпевшим, и что заключенный между ними договор займа от 00.00.00 следует считать незаключенным, суд находит неубедительными и голословными, не согласующимися с исследованными по делу доказательствами, явно свидетельствующими о том, что Храмочкина Т.А. взяла в долг у ФИО15 сумму денег в размере 2990000 рублей, в обеспечении возврата суммы долга заключила с ним договор ипотеки от 00.00.00 на сумму 10000000 рублей, предметом которого являлось недвижимое имущество с фиктивной отметкой о его регистрации, что явно свидетельсвует о наличии в действиях подсудимой обмана и злоупотребления доверием ФИО15, с которым сложились длительные и доверительные отношения.

Доводы стороны защиты о том, что Храмочкина Т.А. не похищала у потерпевшего указанных сумм денег, которые якобы сложились в результате совместной предпринимательской деятельности с потерпевшим, что в ходе очной ставки подтвердил и сам потерпевший, и что заключенный между ними договор займа от 00.00.00 следует считать незаключенным, а кроме того в действиях Храмочкиной Т.А. существуют гражданско-правовые отношения с потерпевшим ФИО15, суд находит неубедительными и голословными, не согласующимися с исследованными по делу доказательствами, явно свидетельствующими о том, что Храмочкина Т.А. взяла в долг у ФИО15 сумму денег в размере 13 530 000 рублей, в обеспечении возврата суммы долга заключила с ним договор ипотеки от 00.00.00 с недвижимым имуществом с фиктивной отметкой о его регистрации. Кроме этого было установлено, что сумма долгов Храмочкиной Т.А. по предыдущим займам и процентам, а так же по аренде нежилых помещений и поставленного товара входит в сумму 40 000 000 рублей, указанной в договоре займа от 00.00.00, в эту же сумму самостоятельно входит сумма займа в размере 13 530 000 рублей, которая явилась предметом хищения. Доводы стороны защиты о наличии гражданско-правовых отношений, что якобы подтверждено ФИО6 суда о взыскании суммы долга, суд также считает неубедительными, ввиду того, что судом достоверно установлено, что подсудимая путём обмана и злоупотребления доверием в силу длительных доверительных отношений с потерпевшим, похитила у него указанную сумму денег под залог автомобиля, который на тот момент уже являлся предметом залога у ФИО21 ВТБ - 24.

Доводы стороны защиты о том, что указанный автомобиль находился в пользовании у свидетеля ФИО169, и что об этом было известно потерпевшему, а так же состоявшееся заочное ФИО6 суда о взыскании суммы долга, никак не может влиять на квалификацию мошеннических действий подсудимой Храмочкиной Т.А., которая распорядилась похищенными деньгами ФИО15 по собственному усмотрению и до настоящего времени возместить причинённый ущерб не пожелала.

В судебном заседании бесспорно установлено, что подсудимая путём обмана и злоупотребления доверием в силу длительных доверительных отношений с потепевшим, взяла у него в долг указанную сумму денег, предоставив в залог ряд автомобилей, а именно автомобиль VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, находился в собственности ФИО32, автомобиль MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска, находился в залоге у ФИО21 «Агророс», автомобиль HYUNDAI ELANTRA 2004 года выпуска был продан ФИО161 после 00.00.00, автомобиль TOYOTA YARIS и два автомобиля ГАЗ значились зарегистрированными на имя Храмочкиной Т.А., но на момент рассмотрения иска в суде, в наличии данных автомобилей у последней в собственности уже не было. В судебном заседании было установлено, что Храмочкина Т.А., передав подлинники ПТС на указанные автомобили потерпевшему ФИО15, с целью обмана последнего, впоследствии получала их дубликаты и совершала с указанными автомобилями иные сделки по своему усмотрению.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в сумме 800000 рублей, принадлежащих ФИО49, вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью и показала, что действительно брала в долг у ФИО49 деньги в сумме 800000 рублей, заключив при этом договор с залогововым обеспечением в виде недвижимости, который не был заключён в регистрационной палате. Долг до настоящего времени она не вернула, считает, что между ней и потерпевшим имеют место гражданско-правововые отношения, подлежащие разрешению в порядке гражданского судопроизводства.

Потерпевший ФИО49 суду показал, что он около пятнадцати лет знаком с Храмочкиной Т.А. За время их знакомства между ними сложились дружеские и доверительные отношения. Храмочкина Т.А. неоднократно обращалась к нему с просьбой получения денежного займа. В феврале 2011 года к нему в очередной раз обратилась Храмочкина Т.А. с просьбой одолжить ей деньги в сумме 800 000 рублей, для развития бизнеса. Храмочкина Т.А. в качестве гарантии возврата денежных средств предложила предоставить ему в залог нежилое помещение, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, ....., помещение общей площадью 38, 8 кв.м., собственником которого являлось ООО «Фальцет», а единственным учредителем и ФИО60 была Храмочкина Т.А. 00.00.00, между ним и ООО «Фальцет» в лице ФИО60 и учредителя Храмочкиной Т.А. был заключен договор займа, согласно которому он передал в ООО «Фальцет» заем в размере 800 000 рублей, в свою очередь ООО «Фальцет» за пользование денежными средствами обязалось выплачивать 5% от суммы займа ежемесячно. После подписания договора он передал денежные средства в сумме 800 000 рублей Храмочкиной Т.А., которая в качестве гарантии возврата денежных средств, передала ему оригинал правоустанавливающих документов на объект недвижимого имущества-нежилое помещение площадью 38,8 кв.м., расположенное по вышеуказанному адресу. Он был уверен, доверяя Храмочкиной Т.А., что она возвратит ему денежные средства, кроме того, в качестве гарантии у него находились документы на вышеуказанное нежилое помещение. После истечения срока действия договора Храмочкина Т.А. ему денежные средства не вернула. Он понял, спустя время, что Храмочкина Т.А. деньги возвращать не будет и решил переоформить залоговое имущество в свою собственность на основании имевшихся у него документов договоренности. Он обратился в Регистрационную палату г. ФИО24 с целью оформления вышеуказанного нежилого помещения в свою собственность, где ему стало известно, что находящееся у него в залоге нежилое помещение было продано ФИО94 После этого он понял, что Храмочкина Т.А. обманула его и сразу же обратился к ней с требованием немедленно вернуть ему денежные средства в сумме 800 000 рублей, сообщив ей, что в противном случае, он будет вынужден обратиться в правоохранительные органы с заявлением о привлечении ее к ответственности.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО94 следует, что в июне 2011 года он приобрел нежилое помещение, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24 ..... дивизии ....., принадлежащее ООО «Фальцет», ФИО60 которого являлась Храмочкина Т.А. 00.00.00 между ним и ООО «Фальцет» в лице генерального ФИО60 Храмочкиной Т.А. был заключен договор купли-продажи недвижимости, согласно которого он приобрел нежилое помещение, расположенное по адресу: г. ФИО24 ..... дивизии ....., площадью 38,8 кв.м за 400 000 рублей (том **** л.д. 128 – 130).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО170 следует, что она у ФИО94 приобрела помещение общей площадью 38,8 кв.м., расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, ...... Договор купли-продажи был зарегистрирован в управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... в Энгельсском отделении (том **** л.д. 132).

Кроме перечисленных доказательств, вина подсудимого ФИО171 подтверждается исследованными в судебном заседании следующими письменными доказательствами:

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшего ФИО49 был изъят договор займа на сумму 800 000 рублей заключенный 00.00.00 между ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А. и ФИО49; копия ФИО6 единственного участника ООО «Фальцет» о займе у ФИО49 и передаче в залог помещения расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, .....; свидетельство о государственной регистрации права собственности ООО «Фальцет» на помещение, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии 64-АВ 442353 от 00.00.00; договор купли-продажи помещения, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, от 00.00.00, заключенного между комитетом по управлению имуществом администрации Энгельсского муниципального района и ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А.; выписка из ЕГРП на помещение, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, ...... (том **** л.д. 102);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены договор займа на сумму 800 000 рублей заключенный 00.00.00 между ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А. и ФИО49; копия ФИО6 единственного участника ООО «Фальцет» о займе у ФИО49 и передаче в залог помещения расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, .....; свидетельство о государственной регистрации права собственности ООО «Фальцет» на помещение, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии 64-АВ 442353 от 00.00.00; договор купли-продажи помещения, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, от 00.00.00, заключенного между комитетом по управлению имуществом администрации Энгельсского муниципального района и ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А.; выписка из ЕГРП на помещение, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, ....., которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 107 – 110, 111-112);

- заявлением ФИО49 от 00.00.00, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая совершила в отношении него мошеннические действия путем обмана и злоупотребления доверием, причинив ему ущерб в сумме 800 000 рублей (том **** л.д. 4)

Показания потерпевшего ФИО49, а также перечисленных свидетелей обвинения, суд считает достоверными, поскольку они последовательны, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами, не имеют противоречий, по этим основаниям показания перечисленных свидетелей берутся судом за основу приговора.

Оснований оговора Храмочкиной Т.А. со стороны потерпевшего и свидетелей обвинения суду не приведено, и такие основания судом не установлены.

Анализируя в совокупности изложенные доказательства и давая им юридическую оценку, суд пришел к выводу о доказанности виновности подсудимой Храмочкиной Т. А. по эпизоду мошенничества в отношении ФИО49 на сумму 800000 рублей и квалифицирует ее действия по ч. 3 ст. 159 УК РФ в редакции ФЗ-420 от 00.00.00, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотреблением доверием, совершенного в крупном размере.

При этом, суд исходит из того, что Храмочкина Т.А. совершила умышленные действия, направленные на хищение денежных средств путём обмана и злоупотреблением доверием, из корыстных побуждений, принадлежащих ФИО49, причинив ущерб потерпевшему на сумму 800000 рублей.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся крупным, так как превышает 250000 рублей.

Доводы защиты о том, что между Храмочкиной Т.А. и ФИО49 существовали гражданско-праововые отношения, суд находит голословными и неубедительными, ввиду того, что в судебном заседании бесспорно установлено, что подсудимая путём обмана и злоупотребления доверия в силу длительных доверительных отношений с потерпевшим взяла у него в долг указанную сумму денег, предоставив в залог нежилое помещение, а затем продала его без ведома ФИО49 свидетелю ФИО94 Регистрация договора ипотеки входила в обязанности заёмщика ФИО172, как собственника залогового имущества. Отстутствие такой регистрации, не может влиять на квалификацию содеянного Храмочкиной Т.А., ввиду того, что данная обязанность была установлена договором займа от 00.00.00.

Доводы защиты о том, что в счёт погашения долга, ФИО172 переоформила аренду земельного участка на имя ФИО49, являлются неубедительными, а указанные обстоятельства не имеющими значения для данного уголовного дела. Земельный участок, площадью 469 кв. м. по адресу: ....., пр. ФИО24, район домов 90/1 и 90/2 собственностью потерпевшего не является и не может быть предметом погашения суммы указанного займа.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии признала частично и показала, что не имела умысла на хищение денег по кредитной карте по договору от 00.00.00 с лимитом 170 850 рублей, считает образовавшуюся задолженность необходимым разрешить в порядке гражданского судопроизводства, что и было сделано согласно ФИО6 суда, которым образовавшаяся задолженность была с неё взыскана. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00 по кредиту на сумму 2 000 000 рублей, остаток задолженности в сумме 816560,55 рублей был взыскан с неё на основании ФИО6 суда. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00 по образовавшейся задолженности на сумму 18357,26 рублей, по кредиту, полученному для неё ФИО272. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00 на сумму 453490,43 рублей. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00 на сумму 1240000 рублей под залог автомобиля «Мерседес», образовавшаяся задолженность в сумме 675483,71 рублей была взыскана на основании ФИО6 суда. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00. Образовавшаяся задолженность по банковской карте в размере 1000000 рублей была взыскана на основании ФИО6 суда. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00. Образовавшаяся задолженность по банковской карте в размере 1000000 рублей, которая для неё была получена ФИО272, была взыскана мировым судьёй на основании судебного ФИО54. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00 по факту приобретения в кредит автомобиля «Ауди», по которому образовалась задолженность в сумме 1846444,52 рубля. Данная сумма была взыскана на основании ФИО6 суда. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО18 с ущербом в сумме 390014,16 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО36 с ущербом в сумме 911938,38 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО36 с ущербом в сумме 15007,82 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО36 с ущербом в сумме 101096,33 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО19 с ущербом в сумме 916713,21 рублей, вину признала в содеянном раскаялась. Не признала себя виновной в получении денег от ФИО20 по договору от 00.00.00, считая при этом наличие гражданско-правовых отношений с суммой ущерба в размере 682617, 70 рублей. Сумму займа ФИО20 якобы передал ей под проценты в соответствии с договором от 00.00.00, заключенным между ним и ООО «Фальцет». По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО19 с ущербом в сумме 47393,96 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. Признательные показания подсудимой по ряду перечисленных хищений денежных средств ФИО21 ВТБ-24, в целом соответствует с описательной частью приговора по данному эпизоду преступления.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Представитель потерпевшего ФИО86 суду дала показания в целом аналогичные описательной части приговора, пояснив при этом, что в результате мошеннических действий Храмочкиной Т.А. ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) был причинен ущерб, заключенными договорами на получение кредитов: 1. **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 170 850 руб., 2. **** от 24.09.2007г. на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 2 000 000 руб., 3. **** от 00.00.00 на имя ФИО31 в сумме 750 000 руб., 4. **** от 28.12.2007г. на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 1 000 000 руб., 5. **** от 25.01.2010г. на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 1 240 000 руб., 6. **** от00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 1 000 000 руб.,

7. **** от 00.00.00 на имя ФИО31 в сумме 1 000 000 руб., 8. **** от 23.08.2011г. на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 2 250 000 руб., 9. **** от 00.00.00 на имя ФИО18 в сумме 400 000 руб., 10. **** от 00.00.00 на имя ФИО47 в сумме 966 000 руб., 11. **** от 00.00.00 на имя ФИО47 в сумме 48 000 руб., 12. **** от 00.00.00 на имя ФИО36 в сумме 102 000 руб., 13. **** от 00.00.00 на имя ФИО19 в сумме 950 000 руб., 14. **** от 00.00.00 на имя ФИО20 в сумме 688 000 руб., 15. **** от 00.00.00 на имя ФИО19 в сумме 47 500 руб., а всего на общую сумму 12 612 350 рублей. Остаток по основному долгу по указанным 15-ти вышеуказанным кредитам составляет 9 039 916 руб. 70 коп.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО109 следует, что ФИО36 обратилась в ОО «Энгельсское» 00.00.00 с заявкой на оформление потребительского кредита, с ней занимался ФИО173, который подготовил все необходимые документы и 00.00.00 он подписал уведомление о полной стоимости кредита и соглашение на кредит с ФИО36 на 102 000 рублей, он подписал данный документ как представитель ФИО21 по доверенности. ФИО36 он не видел и с ней не работал (том **** л.д. 43 – 47).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО174 следует, что в 2011-2012 г. Храмочкина Т.А. стала корпоративным клиентом ФИО21, как ФИО60 нескольких предприятий. Храмочкина Т.А. и ее сотрудники стали пользоваться привилегиями ФИО21, к ним применялись льготные ставки кредитования. Храмочкиной Т.А. выдавалась платиновая кредитная карта с лимитом в 1 000 000 рублей. Все кредиты и кредитные карты выданы ФИО36, ФИО47, ФИО19, ФИО20 выданы в соответствии с нормативными документами и требованиями ФИО21. ФИО31 обратилась в операционный офис «Энгельсский» ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО) в ..... по адресу: ....., г. ФИО24, .....-а 00.00.00 с заявкой на выпуск и получение кредитной карты с лимитом 1 000 000 рублей. Она занималась оформлением данной заявки. Были представлены необходимые документы, в том числе справки о доходах. Предоставленные ФИО31 сведения о дополнительном доходе повлияли на сумму одобренного кредита. С учетом финансовой нагрузки по другим кредитным обязательствам, ФИО31 было принято положительное ФИО6 о предоставлении кредитной карты с лимитом 1 000 000 рублей. По результатам прохождения было принято положительное ФИО6, 00.00.00 ФИО31 подписала расписку в получении платиновой карты путем присоединения к условиям Правил предоставления и использования банковских карт ВТБ24 (ЗАО) **** сроком действия 06/14. Согласно данного договора, ФИО31 была предоставлена кредитная карта с лимитом 1 000 000 рублей на 36 мес. под 17% годовых с возможностью продления на срок до 30 лет (этот срок продлевается автоматически при сохранении карты у клиента). Каким образом ФИО31 воспользовалась данной картой ей не известно (том **** л.д. 50 – 53; том **** л.д. 127 – 128).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО173 следует, что ФИО36 обратилась в ОО «Энгельсское» 00.00.00 с заявкой на оформление потребительского кредита в размере 500 000 рублей, представив необходимые документы, в том числе справки о доходах. Через несколько дней по заявке ФИО36 было принято положительное ФИО6 на сумму 102 000 рублей, а 00.00.00 ФИО36 явилась в офис ФИО21, где с ней был заключен кредитный договор на сумму 102 000 рублей сроком на 5 лет под 25% годовых, после чего она получила денежные средства. (том **** л.д. 56 – 58).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО113 следует, что в ОО «Энгельсский» ФИО56 ****, расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, .....-А обращался ФИО19, которому было предложено оформить льготную кредитную карту, на что он дал свое согласие. Сотрудник офиса, который принимал у него заявление на выдачу потребительского кредита, оформил заявку, направил ее в центральный офис ФИО21 в ...... 00.00.00 он принял ФИО19, подготовил расписку в получении международной банковской карты, уведомление о полной стоимости кредита, заявление на подключение к программе кредитования, правила кредитования, тарифы по классической карте. После чего с ФИО19 был заключен кредитный договор 633/1518-0001853/01 от 00.00.00, куда входят все вышеперечисленные документы, он, как представитель ФИО21 по доверенности, подписывал уведомление о полной стоимости кредита и расписку о получении кредитной карты. ФИО19 была выдана кредитная карта с лимитом 47 500 рублей под 19% годовых сроком на 30 лет. О том, что ФИО19 получил кредитную карту в интересах 3-го лица, он не знал (том **** л.д. 61 – 63).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО175 следует, что ФИО19 обратился в ОО «Энгельсское» 00.00.00 с заявкой на оформление потребительского кредита в размере 800 000 рублей. Анкету-заявление от ФИО19 принимала она. Она хорошо помнит, что ФИО19 первоначально обращался не к ней, а к ФИО60 офиса ФИО98, которая в дальнейшем передала ей все представленные документы для получения кредита. ФИО19 при этом находился не один, с ним была женщина, на вид примерно 50 лет. По заявке было принято положительное ФИО6 о выдаче ФИО19 кредита в размере 950 000 рублей с учетом его большого дохода, указанного в представленной им справке формы 2-НДФЛ. Она подготовила уведомление о полной стоимости кредита по договору **** от 00.00.00, которое она подписала как представитель ФИО21 по доверенности и ФИО19 ФИО19 был предоставлен кредит в размере 950 000 рублей, сроком на 5 лет, под 24,9% годовых. О том, что ФИО19 получил кредит в интересах 3-го лица, она не знала. При обращении ФИО19 00.00.00 с заявкой на кредит, ему было предложено оформить в ФИО21 кредитную карту, на что он дал свое согласие. ФИО19 явился в офис ФИО21 00.00.00 за получением кредитной карты. ФИО20 обратился в ОО «Энгельсское» 00.00.00 с заявкой на оформление потребительского кредита в размере 1 000 000 рублей. Анкету-заявление от ФИО20 принимала она. ФИО20, как и ФИО19 первоначально обращался не к ней, а к ФИО60 офиса ФИО98, которая передала ей уже готовый пакет документов для заполнения. По заявке было принято положительное ФИО6 о выдаче ФИО20 кредита в размере 688 000 рублей с учетом его большого дохода, указанного в представленной им справке формы 2-НДФЛ и его кредитной нагрузки по предыдущему кредиту. Она подготовила уведомление о полной стоимости кредита по договору **** от 00.00.00, которое подписали она, как представитель ФИО21 по доверенности и ФИО20 ФИО20 был предоставлен кредит в размере 688 000 рублей, сроком на 5 лет, под 23,7% годовых. О том, что ФИО20 получил кредит для 3-го лица ей ничего не известно (том **** л.д. 66 – 70; том **** л.д. 185 – 188, 200 – 203).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО176 следует, что ФИО18 обратилась в ОО «Энгельсское» 00.00.00 с заявкой на оформление потребительского кредита в размере 400 000 рублей, представив необходимый пакет документов, в том числе справки о доходах. Через несколько дней пришло положительное ФИО6 о выдаче кредита ФИО18 в сумму 400 000 рублей. 00.00.00 ФИО18 явилась в офис ФИО21 с паспортом. Она подготовила кредитный договор в виде уведомления о полной стоимости кредита по договору **** от 00.00.00, и ФИО18 был предоставлен кредит в размере 400 000 рублей, сроком на 5 лет, под 26% годовых. При обращении ФИО18 00.00.00 с заявкой на кредит, ей было предложено оформить в ФИО21 кредитную карту, на что она дала свое согласие. Кредитная карта была изготовлена ФИО18 и 00.00.00 ей получена. (том **** л.д. 72 – 76).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО177 следует, что работу с должниками ФИО21 ВТБ 24, где он работал, ФИО18, ФИО47 и ФИО19 не проводил. Его фамилия указана вместо бывшей сотрудницей ФИО21 ФИО178, которая уволилась и ранее занималась в указанными клиентами. (том **** л.д. 85 – 87).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО179 следует, что он работал с должником ФИО36, которая сказала, что кредит она получала не для себя, а для своей подруги Храмочкиной Т.А. ФИО36 также рассказала о том, что она и в других ФИО21 получала кредиты для Храмочкиной Т.А. Еще он работал с должником ФИО20, который платить отказывается, так как деньги брал не для себя. Также он работал с должником ФИО27, которая по телефону спрашивала у него о возможности проведения реструктуризации, на что он ей ответил, что ей необходимо внести два ежемесячных платежа. Про кредитную карту ФИО27 сказала, что передала ее своему работодателю Храмочкиной Т.А., которая обещала расплачиваться с ФИО21 сама. Он работал с должником ФИО31, пытался связаться с ней по телефону. Однако по указанному ФИО31 телефону отвечала ее мать, которая обещала погасить за дочь кредит (том **** л.д. 89 – 91).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО99 следует, что со слов ФИО25, который ранее работал у Храмочкиной Т.А. заместителем, известно, что знакомые, родственники и подчиненные Храмочкиной Т.А. по ее просьбе получали кредиты в ФИО21, а полученные денежные средства передавали Храмочкиной Т.А., которая принимала на себя обязательства по выплате данных кредитов. Справка о доходах для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) на имя Храмочкиной Т.А. за 2007 год в ООО «Фальцет», находящаяся в кредитном досье **** от 00.00.00 изготовлена и подписана не ею. Справка о доходах для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) на имя Храмочкиной Т.А. за 2007 год в ООО «Фальцет», находящаяся в кредитном досье **** от 00.00.00 изготовлена и подписана не ею. Она по просьбе Храмочкиной Т.А. несколько раз заполняла бланки справок о доходах по форме ФИО21 с завышенными доходами. Но справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ с завышенными доходами сотрудников ООО «Фальцет» она никогда не изготавливала. Она изготавливала две справки о доходах Храмочкиной Т.А. для получения кредита в ВТБ 24 (ЗАО) за 2006 год и за 2007 год в ООО «Фальцет», которые находятся в кредитном досье ВТБ 24 (ЗАО) **** от 00.00.00, но не подписывала ее. (том **** л.д. 108 – 110; том **** л.д. 151 – 153).

Потерпевшая ФИО31 суду показала, что в начале декабря 2007 года ее мать Храмочкина Т.А. попросила ее получить кредит в ФИО21 для своих целей, чтобы вложить средства в развитие личного бизнеса. Храмочкина Т.А. обещала ей погасить указанный кредит самостоятельно. В первых числах декабря 2007 года направилась в Энгельсский ФИО56 ВТБ 24 (ЗАО). Средним ежемесячным доходом, согласно справке являлась ее заработная плата как заместителя ФИО60 в размере 123 200 рублей. Реально данную заработную плату в тот период она не получала, данные сведения были завышены. Указанная справка была подписана Храмочкиной Т.А. как ФИО60 ООО «Триумф» и от имени главного бухгалтера ООО «Триумф» ФИО44, датированная 00.00.00. Храмочкина Т.А. ей объяснила, что доходы, в данной справке были завышены, для того, чтобы в ФИО21 получить максимальную сумму кредита. 00.00.00 она вновь самостоятельно направилась в Энгельсский ФИО4 ВТБ 24 (ЗАО), где вновь обратилась к кредитному менеджеру. Менеджеру она предоставила собранный пакет документов. После ознакомления с документами менеджер ей сообщил, что ей могут одобрить кредит максимум в сумме 750 000 рублей. 00.00.00 ей по телефону сообщили, что в предоставлении кредита вынесено положительное ФИО6, то есть ей одобрили запрашиваемый кредит в сумме 750 000 рублей. После данного звонка она вновь направилась в Энгельсский ФИО56 ВТБ 24 (ЗАО), где у менеджера подписала согласие на кредит в ВТБ 24 (ЗАО) и была ознакомлена с правилами потребительского кредитования без обеспечения. После этого менеджер ей выдал ее экземпляр согласия на кредит в ВТБ 24 (ЗАО) и график погашения платежей. В кассе ФИО4 она получила денежные средства в сумме 750 000 рублей. С полученными денежными средствами она направилась к Храмочкиной Т.А. Полученными денежными средствами Храмочкина Т.А. распорядилась по собственному усмотрению, вложив их в бизнес. Ежемесячно Храмочкина Т.А. оплачивала указанный кредит, но впоследствии перестала это делать. В начале июня 2011 года ее мать Храмочкина Т.А. попросила ее получить кредит в ФИО21 для личных целей, чтобы вложить средства в развитие личного бизнеса. Храмочкина Т.А. ей обещала погасить указанный кредит самостоятельно. В первых числах июня 2011 года направилась в Энгельсский ФИО56 ВТБ 24 ЗАО. Спустя какое-то время мать передала ей две справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2010 г **** от 00.00.00 и за 2011 год **** от 00.00.00 и бланк справки для получения кредита, где были указаны ее ежемесячные доходы за 2010 и 2011 года. Согласно справке ее заработная плата как заместителя ФИО60 в 2010 году составляла 80 000 рублей, а в 2011 года 200 000 рублей. Реально данную заработную плату в тот период она не получала, данные сведения были завышены. Указанная справка была подписана Храмочкиной Т.А. как ФИО60 ООО «Триумф». Храмочкина Т.А. ей объяснила, что в данных справках ее доходы были завышены, для того, чтобы в ФИО21 получить максимальную сумму кредита. 00.00.00 она взяла свой паспорта, кредитный договор, документы которые ей предоставила мать и свидетельство о государственной регистрации права на недвижимое имущество и вновь самостоятельно направилась в Энгельсский ФИО56 ВТБ 24 (ЗАО), где вновь обратилась к кредитному менеджеру. После ознакомления с документами менеджер сообщил, что ей могут одобрить кредит максимум в сумме 1 000 000 рублей. С полученными денежными средствами она направилась к Храмочкиной Т.А., которая вероятно находилась на своем рабочем месте в кафе-баре «Занзибар», там она передала Храмочкиной Т.А. денежные средства и документы которые ей предоставили из ФИО21. Полученными денежными средствами Храмочкина Т.А. распорядилась по собственному усмотрению, вложив их в бизнес. Ежемесячно Храмочкина Т.А. оплачивала указанный кредит, но впоследствии перестала это делать, так как у нее не стало такой возможности. У нее также не имеется такой возможности оплачивать указанный кредит. Справка о доходах физического лица ФИО47 в ООО «Триумф» за 2012 г. **** от 00.00.00 за ее подписью как ФИО60 ООО «Триумф» из кредитного дела ФИО21 ВТБ24 (ЗАО) подписана ею. Данную справку она подписала по просьбе Храмочкиной Т.А., несмотря на то, что в ней указан завышенный доход ФИО47 Храмочкина Т.А. просила ее подписать данную справку, т.к. ФИО47 оформляла кредиты в ФИО21 по просьбе Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 122 – 125, том **** л.д. 51-54).

Согласно оглашенным с согласия сторон аоказаниям не явившегося свидетеля ФИО105 следует, что копия справки для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя ФИО60 ООО «Этника» Храмочкиной Т.А. и копия справки для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя ФИО60 ООО «Фальцет» Храмочкиной Т.А., изготовлены и подписаны не ей. О том, что в данных справках указаны ложные сведения о доходах Храмочкиной Т.А., в тот момент она возможно и не знала. Возможно она просто подписала чистые бланки. Подписала указанные справки она по просьбе Храмочкиной Т.А. Справки формы 2 НДФЛ о доходах Храмочкиной Т.А. в ООО «Этника», ООО «Фальцет» за 2009 год **** от 00.00.00 и **** от 00.00.00 находящиеся в кредитном досье ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. она не изготавливала, и подписи в них ей не принадлежат (том **** л.д. 126 – 127; том **** л.д. 159 – 161).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО48 следует, что копия справки для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя ФИО60 ООО «Презент» Храмочкиной Т.А., обнаруженная в кредитном досье ВТБ 24 (ЗАО) **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. выполнена не ей. Подпись от ее имени в указанной справке, вероятно, выполнена ей, так как данное изображение схоже с ее подписью. За время ее работы в данной должности в ООО «Презент» ФИО20 и ФИО19 не работали, данных граждан она не знает, и никогда не видела. По поводу предъявленных ей на обозрение справок о доходах ФИО20 и ФИО19 формы 2 НДФЛ пояснила, что данные справки она не составляла, подписи на данных справках стоят не ее. Несмотря на то, что она работала в ООО «Презент» в должности бухгалтера, в ООО «Триумф» она помогала Храмочкиной Т.А. вести бухгалтерскую документацию. В среднем данная зарплата сотрудников ООО «Презент» и ООО «Триумф» составляла от 5 000 до 13 000 рублей. Заработную плату в размере 50 000 рублей в месяц и более в ООО «Презент» и в ООО «Триумф» никто не получал. Справка о доходах физического лица за 2012 г. **** от 00.00.00 в ООО «Презент» на имя ФИО19 из кредитного дела **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и справка о доходах физического лица за 2012 г. **** от 00.00.00 в ООО «Презент» на имя ФИО20 из кредитного дела **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) она не изготавливала. (том **** л.д. 130 – 131; том **** л.д. 104 – 106, том **** л.д. 129-133).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО101 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО174 (том **** л.д. 130 – 132).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО107 следует, что 00.00.00 на электронную почту ФИО21 поступила заявка из автосалона ООО «ИКАР» о предоставлении автокредита в сумме 1 240 000 рублей на имя Храмочкиной Т.А., для приобретения автомобиля марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска стоимостью 1 550 000 рублей. Было принято положительное ФИО6 по указанной заявке. 00.00.00 Храмочкина Т.А. приехала в ФИО21 для заключения сделки, представив необходимый пакет документов, в том числе справки с места работы о доходах. После этого ФИО21 перечислил денежные средства в сумме 1 240 000 рублей в автосалон ООО «Икар». 00.00.00 в рамках программы ФИО21 «Предодобренный автокредит» Храмочкиной Т.А. было сделано предложение о предоставлении автокредита до 5 000 000 рублей путем направления СМС сообщения. Данное ФИО6 было принято в головном офисе ФИО21 в ...... 00.00.00 Храмочкина Т.А. пришла в операционный офис с пакетом документов. ФИО21 перечислил денежные средства в сумме 2 250 000 рублей в автосалон ООО «Эр Пи Си. (том **** л.д. 134 – 137).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО57 И.Е. следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО101 (том **** л.д. 140 – 143).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО102 следует, что 00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в ФИО56 **** ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: г. ФИО50, ..... «Б» с просьбой в предоставлении кредита 1 500 000 рублей. Данную заявку от Храмочкиной Т.А. принимал он. Необходимые документы были представлены. Поручителем выступала ФИО31 Однако ФИО6 было принято о предоставлении Храмочкиной Т.А. кредита в размере 1 000 000 рублей. В кассе ФИО21 Храмочкина Т.А. получила денежные средства. Какое-то время Храмочкина Т.А. вносила необходимые платежи по погашению данного кредита, но впоследствии по неизвестным для него причинам перестала это делать (том **** л.д. 145 – 147).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО44 следует, что в декабре 2007 года по указанию Храмочкиной Т.А. она заполняла справку о доходах ФИО31 в ООО «Триумф» от 00.00.00. В данной справке указаны завышенные доходы ФИО31, она их указала по просьбе Храмочкиной Т.А. В декабре 2007 года она работала главным бухгалтером ООО «Триумф», ФИО60 которого являлась Храмочкина Т.А. Данная справка предназначена для представления в ФИО21 для получения кредита. Справка формы 2-НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО36 о доходах за 2012 г. в ООО «Этника» из кредитного дела **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ-24 изготавливалась и подписывалась не ею (том **** л.д. 148 – 150, том **** л.д. 118-123).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО180 следует, что она по просьбе Храмочкиной Т.А. составляла справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ на имя ФИО18 Согласно данным справкам ФИО18 работает в ООО «Этника» и имеет ежемесячный доход от 40 000 до 50 000 рублей. Однако ФИО18 никогда в ООО «Этника» не работала и подобного заработка не имела. Данная справка необходима была ФИО18 для получения кредита. (том **** л.д. 164 – 169; том **** л.д. 153 – 155).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО36 следует, что не позднее 00.00.00, ФИО270 попросила её оформить на свое имя кредит в ФИО21 «Западный» на сумму 1 500 000 рублей. В данном ФИО21 она заключила кредитный договор на сумму 800 000 рублей, которые впоследствии передала Храмочкиной Т.А. Затем по просьбе Храмочкиной Т.А. она обратилась в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), где ей предоставили кредит в сумме 102 000 рублей. В ООО «Этника» она никогда не работала, но Храмочкина Т.А. предоставляла ей справку о доходах с указанной организации для того, чтобы она получила кредит для нее (том **** л.д. 100 – 105, 211 – 215).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО18 следует, что Храмочкина Т.А. попросила ее обратиться в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и взять для неё кредит на сумму 600 000 рублей. ФИО27 передала ей две справки о ее доходах формы 2 НДФЛ. В данных справках было указано, что она работает в ООО «Этника» и имеет доход от 40 000 рублей до 50 000 рублей. Однако, в ООО «Этника» она никогда не работала, и дохода в размере от 40 000 рублей до 50 000 рублей никогда не имела. Кроме этого по ее просьбе нужно было обратиться и в ФИО21 «Западный». Так как ей нужно было 600 000 рублей, она решила в ФИО21 «Западный» для себя, а кредит в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) она согласилась получить для Храмочкиной Т.А. 00.00.00 она в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) получила кредит в сумме 400 000 рублей, которые передала Храмочкиной Т.А., которая ее заверила, что выплатит все сумму кредита сама. Однако, в декабре 2012 года ей стало известно, что сумма по кредиту не оплачена (том **** л.д. 142 – 146, 186 – 190).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО28 следует, что ему продемонстрирована копия трудовой книжки ФИО18 серии АТ-III **** от 00.00.00, в которой имеются записи красителем синего следующего содержания «ФИО60 Храмочкина Т.А.», «Принята на должность старшего администратора ФИО54 **** от 18.01.2010», «Работает на занимаемой должности по настоящее время Инспектор по кадрам ФИО28». Данные записи сделаны им по просьбе и под диктовку Храмочкиной Т.А. Подпись от его имени оставлена не им. Подписи в трудовой книжке ФИО20 и в ксерокопии трудовой книжки на имя ФИО19 он не выполнял, ничьи подписи не подделывал. О том, что ФИО20 и ФИО19 будут предъявлять ксерокопии трудовых книжек в ФИО21 для получения кредитов, он не знал. Печати на всех копиях трудовых книжек, всегда ставила сама Храмочкина Т.А., так как печати всех ООО, где ФИО60 являлась Храмочкина Т.А., хранились у нее в сейфе в ООО «Этника», в кафе-бар «Занзибар». Он не знал, что эти ксерокопии трудовых книжек будут предоставлены в ФИО21 для получения кредитов. (том **** л.д. 156 – 157; том **** л.д. 203 – 205).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО47 следует, что она работала в ООО «Фальцет» в должности администратора, в 2010 году она была переведена в ООО «Триумф», куда была переведена на должность менеджера по продажам. ФИО60 и единственным учредителем ООО «Фальцет» и ООО «Триумф» является Храмочкина Т.А. В октябре 2012 года к ней обратилась Храмочкина Т.А. с просьбой получить для нее кредит в размере 1 500 000 рублей, при этом все обязательства брала на себя. Для получения кредита Храмочкина Т.А. изготовила справки, о ее заработной плате, так как являлась ФИО60 организации, в которой она работала. Указанные справки она никогда не смотрела, Храмочкина Т.А., как правило, давала ей уже готовый пакет документов, который она предоставляла в ФИО21. В октябре 2012 года, она с Храмочкиной Т.А. направилась в отделение ВТБ 24 (ЗАО), расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ...... Заявка была подана на сумму 1 000 000 рублей. Она видела, что в справке о доходах сумма ее заработной платы значительно завышена, однако, никому об этом не сказала. Между ней и ФИО21 был заключен кредитный договор **** и она получила деньги в сумме 966 000 рублей, которые в этот же день, в автомобиле передала Храмочкиной Т.А. В феврале 2013 года Храмочкина Т.А. перестала погашать кредиты и у нее образовалась задолженность перед ФИО69. Спустя несколько дней ей позвонили из ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) и предложили получить у них кредитную карту на сумму 48 000 рублей. Об этом она сообщила Храмочкиной Т.А., которая сказала, что приедет ФИО23 и чтобы она получала карту и передала ее ей через ФИО23 Когда ФИО23 приехал за ней, она поехала с ним в Энгельсский ФИО4 ВТБ 24 (ЗАО), где получив кредитную карту, передала ее ФИО23 для передачи Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 86 – 90, 151 – 156, 177 – 180, 240, том **** л.д. 25-31).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО23 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО47 (том **** л.д. 32 – 34).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО19 следует, что в середине декабря 2012 года к нему обратилась ФИО111 и пояснила, что к ней обратилась Храмочкина Т.А. за помощью, просила дать в долг деньги в сумме 1 000 000 рублей. Но так как у нее уже были обязательства перед ФИО21, она попросила его оформить кредит на себя. Храмочкина Т.А. сказала, что позвонит бухгалтеру ООО «Презент», и скажет ему, чтобы подготовил документы на его имя. 00.00.00 они обратились в отделение ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), расположенном в г. ФИО24 на ....., где он подал заявку на кредит в размере 1 000 000 рублей. Одобрили ему кредит на сумму 950 000 рублей, которые он в кассе ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) получил и передал Храмочкиной Т.А. В июне 2013 года Храмочкина Т.А. перестала платить по кредиту, взятому им для нее (том **** л.д. 189 – 192, 225 – 227; том **** л.д. 35 – 38).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившихся свидетелей ФИО111 и ФИО26 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО19 (том **** л.д. 174 – 177, том **** л.д. 17 – 19, 45 – 47; том **** л.д. 107 – 109, 168 – 170).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО20 следует, что в декабре 2012 года к нему обратилась Храмочкина Т.А., и просила получить для нее кредит в сумме около 1 000 000 рублей. Он согласился помочь Храмочкиной Т.А., так как у него не было оснований не доверять ей, он полагал, что Храмочкина Т.А. действительно выплатит кредит, будучи уверенным в этом, поскольку она является руководителем крупного магазина, и кроме того ему известно, что у нее есть и другой бизнес, то есть с погашением кредита и процентов по кредиту у нее трудностей не возникнет. Храмочкина Т.А. пояснила ему, что для предоставления в ФИО21 пакета документов ему понадобится также справка о доходах, которую она подготовит ему сама. В декабре 2012 года, она передала ему необходимые справки и документы. 00.00.00 он подал заявки в несколько ФИО21 г. ФИО24 на получение кредита в размере 1 000 000 рублей, в том числе в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО), отделение которого расположено в г. ФИО24 на ..... был одобрен в размере 688 000 рублей и 00.00.00. между ним и ФИО21 был заключен кредитный договор на сумму 688 000 рублей, сроком на пять лет, процентная ставка по кредитному договору составляла 23,7% годовых, ежемесячный платеж по данному кредитному договору составлял около 19 000 рублей. 00.00.00 он передал деньги в сумме 688 000 рублей Храмочкиной Т.А., Спустя время ему стало известно, что по данному кредиту образовалась задолженность (том **** л.д. 96 – 99, 117 – 118, 173, 198 – 202).

Потерпевший ФИО15, допрошенный в судебном заседании, пояснил, что в декабре 2011 года Храмочкина Т.А. попросила у него в долг 1 481 500 рублей сроком на два - три месяца под 3% ежемесячно под залог принадлежащего ей на праве собственности автомобиля марки «AUDI Q5». 00.00.00 в его офисе по адресу: ..... ул. ФИО21, ..... между ним и Храмочкиной Т.А. был заключен договор займа с залоговым обеспечением на сумму 1 481 500 рублей, сроком на 1 год под 3% ежемесячно с залоговым обеспечением в виде автомобиля марки «AUDI Q5». Устно они договорились между собой, что Храмочкина Т.А. через два три месяца вернет ему 1 481 500 рублей. В указанном договоре было оговорено, что что на день заключения настоящего договора имущество, указанное в договоре, принадлежит ей на праве собственности, а также данное имущество не является предметом залога по другим договорам и не может быть отчуждено по иным основаниям третьим лицам и не состоит в споре и под залогом. В конце января 2013 года по истечении срока действия договора займа от 00.00.00 на сумму 1 481 500 рублей с залоговым обеспечением в виде автомобиля марки «AUDI Q5», заключенного между ним и Храмочкиной Т.А., последняя так и не вернула ему сумму займа и проценты по договору. В связи с этим он обратился в Энгельсский районный суд с иском к Храмочкиной Т.А. о взыскании по договору займа долга в сумме 1 481 500 рублей. В январе 2012 года Храмочкина Т.А. попросила у него в долг 1 800 000 рублей на два три месяца под 3% ежемесячно под залог принадлежащих ей на праве собственности автомобилей марки ГАЗ-2705 2003 года выпуска, марки ГАЗ-2705 2006 года выпуска, марки VOLKSWAGEN PASSAT 2006 года выпуска, марки TOYOTA YARIS 2006 года выпуска, марки HYUNDAI ELANTRA 2004 года выпуска, и марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска. Поскольку Храмочкина Т.А. передавала ему в залог свои автомобили, он согласился предоставить ей в заем 1 800 000 рублей. 00.00.00 они подписали договор займа от 00.00.00 на сумму 1 800 000 рублей, сроком на 1 год под 3% ежемесячно с залоговым обеспечением в виде вышеуказанных автомобилей. К лету 2012 года Храмочкина Т.А. так и не начала гасить свою задолженность перед ним ни по одному из договоров займа. В середине марта 2013 года он обратился в Энгельсский районный суд с иском к Храмочкиной Т.А. о взыскании долга по договору займа от 00.00.00 на сумму 1 800 000 рублей с залоговым обеспечением в виде шести автотранспортных средств, поскольку срок действия этого договора истек 00.00.00, а Храмочкина Т.А. так и не вернула ему денежные средства. 00.00.00 Энгельсский районный суд по делу ****(1)/2013 вынес заочное ФИО6 о взыскании с Храмочкиной Т.А. в его пользу сумму долга по договору займа от 00.00.00 в размере 1 800 000 рублей, проценты за пользование заемными денежными средствами в сумме 756 000 рублей, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 20 980 рублей, а всего взыскать 2 576 980 рублей, а также взыскать с Храмочкиной Т.А. в его пользу проценты в размере 1 800 рублей за каждый день просрочки, начиная с 00.00.00 по день фактического возврата суммы долга. Позже ему стало известно, что заложенные ему автомобили на момент заключения договора принадлежали третьим лицам, а не Храмочкиной Т.А.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО162 следует, что в феврале 2013 г. на автостоянке автоломбарда находился автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска. Среди найденных им документов он обнаружил копии трех договоров займа заключенных между ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» и Храмочкиной Т.А. ****к-А8 от 00.00.00, ****к-А32 от 00.00.00, ****к-А57 от 00.00.00 согласно которым Храмочкиной Т.А. выдан срочный заем в размере 1 000 000 рублей под залог данного автомобиля. Храмочкина Т.А. получив заем в ООО «Автоломбард йОд-Эстейт», оставила автомобиль на стоянке ломбарда по адресу: г. ФИО50, ....., сдала оригинал ПТС и свидетельства о регистрации ТС на данный автомобиль и ключи от автомобиля и дала доверенность ФИО60 ломбарда ФИО181 на данный автомобиль с целью его продажи в случае не возврата займа. Договор займа после 00.00.00 заключался с Храмочкиной Т.А. еще дважды, так как она не могла расплатиться с ломбардом, не смотря на то, что Храмочкина Т.А. ежемесячно оплачивала 5% согласно данного договора. Храмочкина Т.А. платила проценты до 2013 года. Он обратился в ГИБДД, с целью снятия с учета автомобиля, но ему было отказано, так как автомобиль был наложен арест. Он планировал снять с учета автомобиль и продать его по доверенности, которую ему выдал бывший ФИО60 ФИО181, действующий по доверенности от Храмочкиной Т.А. ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» обращалось в Энгельсский районный суд с иском о снятии обременения с автомобиля, но суд оставил иск без рассмотрения. 00.00.00 ООО «Автоломбард йОд-Эстейт» заключил договор уступки требования (цессии), согласно которого ФИО163 оплатил долг Храмочкиной Т.А. в размере 1 669 805 рублей 43 копейки, ему был передан автомобиль марки MERCEDES-BENZ GLK 280 2008 года выпуска (том **** л.д. 101 – 104).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО181 следует, что они в целом по своему содержанияю аналогичны показаниям свидетеля ФИО162 (том **** л.д. 131 – 134).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО182 следует, что 00.00.00 ФИО6 **** единственного участника ООО «Этника» он был принят в состав Общества и вступил в должность Генерального ФИО60 ООО «Этника», также на него были возложены обязанности главного бухгалтера. В тот же день 00.00.00 Храмочкина Т.А. передала ему круглую печать ООО «Этника» (том **** л.д. 111-113).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у представителя потерпевшего ФИО86 были изъяты: 1) кредитное досье **** на имя ФИО31, 2) кредитное досье **** на имя ФИО31 (том **** л.д. 99);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены: 1) кредитное досье **** на имя ФИО31, 2) кредитное досье **** на имя ФИО31 изъятые в ходе выемки 00.00.00 у представителя потерпевшего ФИО86 (том **** л.д. 146 – 149);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у представителя потерпевшего ФИО86 были изъяты: 1) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 2) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 3) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 4) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 5) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 6) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 102);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены: 1) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 2) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 3) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 4) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 5) кредитное досье **** на имя ФИО183, 6) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., изъятые в ходе выемки 00.00.00 у представителя потерпевшего ФИО86 (том **** л.д. 162 – 176);

- протоколом выемки от 00.00.00 в ходе которой у представителя потерпевшего ФИО86 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО36 (том **** л.д. 115 – 120);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО36, изъятое в ходе выемки 00.00.00 у представителя потерпевшего ФИО86, в котором находится справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ с ложными сведениями о доходах ФИО36 (том **** л.д. 121 – 122);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО36 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 (том **** л.д. 67 – 71);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00, изъятая в ходе выемки 00.00.00 у ФИО36 (том **** л.д. 72 – 74);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО86 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО18 (том **** л.д. 102 – 103);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО18, изъятое в ходе выемки 00.00.00 у старшего инспектора ОБ ВТБ 24 (ЗАО) ФИО86, в котором находится справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ с ложными сведениями о доходах ФИО18 (том **** л.д. 129 – 130);

- протоколом выемки от 00.00.00 в ходе которой у свидетеля ФИО18 была изъята трудовая книжка на имя ФИО18 серии АТ-III **** (том **** л.д. 102 – 103);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка на имя ФИО18 серии АТ-III ****. В ходе осмотра установлено, что записи о трудоустройстве ФИО18 в ООО «Этника» в должности старшего администратора в трудовой книжке не содержится (том **** л.д. 181);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у старшего инспектора ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ФИО86 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО47 (том **** л.д. 139 – 140);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО47, в котором находится справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ с ложными сведениями о доходах ФИО47 (том **** л.д. 187 – 191);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО47 было изъято две расписки Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 о получении денежных средств и расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 о получении денежных средств (том **** л.д. 159 – 161);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено две расписки Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 о получении денежных средств от ФИО47 и расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 о получении денежных средств от ФИО47 (том **** л.д. 187 – 191);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у старшего инспектора ОБ ВТБ 24 (ЗАО) ФИО86 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО19 (том **** л.д. 208 – 209);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО19, в котором находится справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ с ложными сведениями о доходах ФИО19 (том **** л.д. 215 – 216);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО19 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. о получении денежных средств от ФИО19 (том **** л.д. 230 – 232);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 о получении денежных средств от ФИО19 в сумме 950 000 рублей (том **** л.д. 187 – 191);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшей ФИО86 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО20 (том **** л.д. 94 – 95);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО20, в котором находится справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ с ложными сведениями о доходах ФИО20 (том **** л.д. 113);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО20 был изъят договор займа **** от 00.00.00 заключенный между ФИО20 и ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 101 – 102);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого был осмотрен договор займа **** от 00.00.00 заключенный между ФИО20 и ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А. о займе денежных средств в размере 688 000 рублей (том **** л.д. 110);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО20 были изъяты документы по кредитному договору **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) (том **** л.д. 120);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены документы по кредитному договору **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО20 (том **** л.д. 122);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО20 была изъята справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ и копия трудовой книжки серии АТ-II **** от 00.00.00 на имя ФИО20 (том **** л.д. 154);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены копия трудовой книжки серии АТ-II **** от 00.00.00 на имя ФИО20 заверенная от имени ФИО60 ООО «Презент» ФИО26 и справка о доходах физического лица ФИО20 формы 2 НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 с ложными сведениями о доходах (том **** л.д. 156);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО20 была изъята трудовая книжка серии АТ-II **** от 00.00.00 на имя ФИО20 (том **** л.д. 178);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в Энгельсском районном суде был изъят договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 на сумму 1 481 500 рублей заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А. на одном листе, предметом залога по которому являлся автомобиль марки «AUDI Q5» (том **** л.д. 51 – 52);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в кабинете **** С ГСУ ГУ МВД России по ..... по адресу: г. ФИО50, ..... потерпевшего ФИО15 был изъят паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль марки «AUDI Q5» (том **** л.д. 199);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого был осмотрен паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль марки «AUDI Q5» (том **** л.д. 201);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ..... г. ФИО24 ..... у свидетеля ФИО158 был изъят автомобиль марки «AUDI Q5» (том **** л.д. 211);

- протоколом осмотра предметов от 00.00.00, в ходе которого был осмотрен автомобиль марки «AUDI Q5» (том **** л.д. 215);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у подозреваемой Храмочкиной Т.А. были изъяты три печати ООО «Триумф», ООО «Презент», ООО «Фальцет» (том **** л.д. 105 – 108);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО182 была изъята печать ООО «Этника» (том **** л.д. 118 – 121);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены изъятые у подозреваемой Храмочкиной Т.А. три печати ООО «Триумф», ООО «Презент», ООО «Фальцет», изъятая у свидетеля ФИО182 печать ООО «Этника», которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 122 – 125);

- заявлением представителя ФИО21 ВТБ 24 (ПАО) ФИО86 от 00.00.00 в котором она просит провести проверку и дать юридическую оценку действиям Храмочкиной Т.А., в пользу которой были получены кредиты в ВТБ 24 (ЗАО), в результате чего ФИО21 причинен ущерб (том **** л.д. 188);

- заявлением представителя ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ФИО86 от 00.00.00 в котором она просит провести проверку и привлечь к ответственности виновных лиц за совершение мошенничества, в отношении ФИО21 при получении ФИО19 кредита (том **** л.д. 98 – 99);

- заявлением ФИО19, который просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая похитила принадлежащие ему денежные средства в сумме 997 000 рублей путем обмана и злоупотребления доверием, которые были получены им в кредит в ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) (том **** л.д. 103);

- справкой об ущербе, причиненном ФИО21 ВТБ 24 (ПАО) в результате предоставленных кредитов по договорам **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя ФИО31, **** от 00.00.00 на имя ФИО31, **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя ФИО47, **** от 00.00.00 на имя ФИО47, **** от 00.00.00 на имя ФИО36 (том **** л.д. 222 – 225);

- справкой об ущербе, причиненном ФИО21 ВТБ 24 (ПАО) в результате предоставленных кредитов по договорам **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., **** от 00.00.00 на имя ФИО31, **** от 00.00.00 на имя ФИО31, **** от 00.00.00 на имя ФИО36, **** от 00.00.00 на имя ФИО47, **** от 00.00.00 на имя ФИО47, **** от 00.00.00 на имя ФИО19, **** от 00.00.00 на имя ФИО19, **** от 00.00.00 ни имя ФИО18, **** от 00.00.00 на имя ФИО20 (том **** л.д. 213 – 217)

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО47 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО47 составляла от 2 581рубля 59 копеек до 6 900 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 78);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО47 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО47 составляла от 2 480 рублей 17 копеек до 6 900 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 78);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО19 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО19 в период с июля по декабрь составляла от 7 428 рублей 57 копеек до 12 000 рублей в ООО Управляющая компания «Элита Дом» (том **** л.д. 81);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО19 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО19 в период с августа по ноябрь составляла от 431 рубля 42 копеек до 4 505 рублей 31 копейки от физического лица ФИО184 (том **** л.д. 82);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО19 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО19 в период с марта по май составляла от 1 136 рублей 90 копеек до 15 261 рубля 40 копеек в ООО Управляющая компания «Элита Дом» (том **** л.д. 83);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО19 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО19 в период с января по февраль составляла от 10 000 рублей до 15 000 рублей в ООО Управляющая компания «Элита Дом» (том **** л.д. 84);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО19 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что сумма дохода ФИО19 за июнь 4 000 рублей в Саратовском государственном университете имени ФИО185 (том **** л.д. 80);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО20 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что сумма дохода ФИО20 за август составила 3 рубля 3 копейки в ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания волги» (том **** л.д. 87);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 6 349 рублей до 10 000 рублей в ООО «Фальцет» (том **** л.д. 22);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 5 000 рублей до 15 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 23);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 5 000 рублей до 10 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 24);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 5 000 рублей до 10 000 рублей в ООО «Презент» (том **** л.д. 25);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 5 000 рублей до 10 000 рублей в ООО «Фальцет» (том **** л.д. 26);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 1 304 рублей до 10 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 27);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 238 рублей 1 копейки до 5 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 28);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 238 рублей 1 копейки до 5 000 рублей в ООО «Презент» (том **** л.д. 29);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО36 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО36 составляла от 1 702 рублей 58 копеек до 28 066 рублей 24 копеек в МУЗ «Станция скорой медицинской помощи» (том **** л.д. 66);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО36 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО36 составляла от 4 440 рублей 24 копеек до 29 994 рублей в МУЗ «Станция скорой медицинской помощи» (том **** л.д. 67);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО36 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что сумма дохода ФИО36 за январь составила 3 919 рублей 35 копеек в ООО «Меготех» (том **** л.д. 68);

- справкой о доходах физического лица за 2007 год **** от 00.00.00 на имя ФИО31 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО31 составляла от 4 730 рублей до 5 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 112);

- справкой о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя ФИО31 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО31 за период с января по сентябрь составляла от 11 818 рублей до 20 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 115);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописный текст: в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А.; в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя ФИО31 обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А.; в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А.; в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя ФИО31 обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., выполнен Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные: в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А.; в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя ФИО31 обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А.; в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А.; в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя ФИО31 обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени ФИО99, расположенные: в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А.; в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. обнаруженной в кредитном досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., вероятно выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 32 – 42);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 буквенно-цифровые рукописные записи, начинающиеся цифрами «24 апреля 7…» и заканчивающиеся цифрами «…/8453/54-32-48», расположенные в справках для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00, - выполнены ФИО99

Подписи от имени ФИО99, расположенные в строках «Главный бухгалтер» в справках для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00, - вероятно, выполнены не ФИО99, а другим лицом.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в строках «Главный бухгалтер» в справках для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени ФИО105, расположенные в строках «Главный бухгалтер» в справках для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 – вероятно выполнены ФИО105

Подпись от имени ФИО48, расположенная в строке «Главный бухгалтер» в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 224 (ЗАО) от 00.00.00 – выполнены ФИО48

Буквенно-цифровые записи, начинающиеся цифрами «22 июня 10 …» и заканчивающиеся цифрами «…/8453/54-32-48, 8845376-40-04», расположенные в справках для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 – выполнены ФИО105

Оттиски круглой печати ООО «Фальцет» расположенные в справке о доходах физического лица за 2009 год **** от 00.00.00 в ИФНС ****, в справках для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00, от 00.00.00 - нанесены круглой печатью ООО «Фальцет» представленной для сравнительного исследования, при условии, что при изготовлении печати не был использован оригинал макет либо оттиск подлинной печати.

Оттиск круглой печати ООО «Презент» расположенный в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00, от 00.00.00 - нанесены круглой печатью ООО «Презент» представленной для сравнительного исследования, при условии, что при изготовлении печати не был использован оригинал макет либо оттиск подлинной печати.

Оттиски круглой печати ООО «Этника» расположенные в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 и справке о доходах физического лица за 2009 год **** от 00.00.00 в ИФНС **** – нанесены круглой печатью ООО «Этника» представленной для сравнительного исследования, при условии, что при изготовлении печати не был использован оригинал макет либо подлинник печати (том **** л.д. 57 – 72);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в строке «ФИО60» в справке о доходах физического лица за 2010 года **** от 00.00.00 – выполнена не Храмочкиной Т.А., а другим лицом.

Подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в строке «ФИО60» в справке о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 – выполнена не Храмочкиной Т.А. а другим лицом.

Буквенно-цифровые рукописные записи, начинающиеся цифрами «03 декабря 7 ….» и заканчивающиеся цифрами «… /8453/54-32-48», расположенные в справке для получения кредита (оформление поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 – выполнены ФИО44

Подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в строке «ФИО60» в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 - выполнены Храмочкиной Т.А.

Подпись от имени ФИО44, расположенная в строке «Главный бухгалтер» в справке для получения кредита (оформления поручительства) в ВТБ 24 (ЗАО) от 00.00.00 – выполнены ФИО44 (том **** л.д. 85 – 92);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиски круглой печати ООО «Триумф» расположенные в справках о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00, за 2010 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО31 – нанесены не круглой печатью ООО «Триумф» представленной сравнительного исследования (том **** л.д. 100 – 104);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 в связи с большой разницей во времени между исследуемыми оттисками и круглой печатью представленной в качестве образца, в которой образовались признаки в процессе эксплуатации, которые в процессе сравнительного исследования могут привести к ошибочному выводу, в связи с чем, решить вопрос о том нанесены ли оттиски простой круглой печати: «Российская ..... г. ФИО24 Общество с ограниченной ответственностью ОГРН 1056414924500 ИНН 6449035578 ТРИУМФ» расположенные в двух справках для получения кредита в ВТБ 24 от 00.00.00 и 00.00.00, на имя ФИО31, круглой печатью «Российская ..... г. ФИО24 Общество с ограниченной ответственностью ОГРН 1056414924500 ИНН 6449035578 ТРИУМФ» представленной на исследование не представляется возможным. ФИО6 вопроса возможно при предоставлении оттисков простой круглой печати: «Российская ..... г. ФИО24 Общество с ограниченной ответственностью ОГРН 1056414924500 ИНН 6449035578 ТРИУМФ» выполнены за аналогичный период времени (том **** л.д. 113 – 114);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиск простой круглой печати: «Российская ..... г. ФИО24 Общество с ограниченной ответственностью ОГРН 1056414924500 ИНН 6449035578 ТРИУМФ» расположенные в двух справках для получения кредита в ВТБ 24 от 00.00.00 и 00.00.00, на имя ФИО31, нанесены круглой печатью «Российская ..... г. ФИО24 Общество с ограниченной ответственностью ОГРН 1056414924500 ИНН 6449035578 ТРИУМФ» образцы оттисков которой представлены на исследование (том **** л.д. 123 – 125);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в строке «Генеральный ФИО60» в справке формы 2 НДФЛ о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 выполнена не Храмочкиной Т.А., а другим лицом.

Подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в строке «Генеральный ФИО60» в справке формы 2 НДФЛ о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А., а другим лицом (том **** л.д. 236 – 239);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиск круглой печати ООО «Этника», расположенный в справке о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО36, нанесен представленной на экспертизу круглой печатью ООО «Этника», при условии, что при изготовлении печати не были повторно использованы оригинал-макет или оттиск подлинной печати (том **** л.д. 232 – 237);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные на всех страницах копии трудовой книжки сери АТ-III **** на имя ФИО18 – выполнены не Храмочкиной Т.А., не ФИО28, а другим лицом.

Рукописные записи от имени ФИО28 выполненные красящим веществом синего цвета и расположенные на 18 и 19 страницах в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО18 сери АТ-III **** от 00.00.00 и записи, изображение которых расположено под пунктом **** от 00.00.00 «Принята на должность старшего администратора ФИО54 **** от 00.00.00.» на 18 и 19 страницах в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО18 сери АТ-III **** от 00.00.00 - выполнены ФИО28 (том **** л.д. 169 – 175);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиск круглой печати ООО «Этника», расположенный в справке о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО18, нанесен представленной на экспертизу круглой печатью ООО «Этника», при условии, что при изготовлении печати не были повторно использованы оригинал-макет или оттиск подлинной печати (том **** л.д. 243 – 247);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи и изображение рукописных записей «ФИО19 00.00.00 высшее экономист 09 ноября 09 01 09 11 2009 Общество с ограниченной ответственностью «Презент» Принят на работу на должность водителя – экспедитора ФИО54 **** от 09.11.2009» и рукописные записи «02 10 12 2012 Работает на занимаемой должности по настоящее время ФИО60», которыми заполнена трудовая книжка на имя ФИО19 серии ТК-III **** от 00.00.00 – выполнены ФИО28.

Рукописные записи «ФИО26» на странице 2-3 копии трудовой книжки на имя ФИО19 серии ТК-III **** от 00.00.00 – вероятны, выполнены ФИО26 (том **** л.д. 27 – 32);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиск печати от имени ООО «Презент», расположенный в справке о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО19, нанесен одной печатной формой представленной на экспертизу печатью ООО «Презент», прикрепленной к автоматической оснастке, при условии, что при изготовлении печати не были повторно использованы оригинальный макет, фотоформа или оттиск подлинной печати в качестве оригинала (том **** л.д. 52 – 56);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени ФИО146 в договоре займа **** от 00.00.00, изъятого в ходе выемки 00.00.00 – выполнена Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 230 – 240);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, начинающиеся словами «Общество с ограниченной …» и заканчивающиеся словами «…ФИО54 **** от 09.11.2009», расположенные в копии страниц №**** трудовой книжки, представленной на экспертизу, выполнены ФИО28 (том **** л.д. 7 – 11);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, расположенные в графах: «ФИО60 ООО «Презент» ФИО26 26.12.2012» на каждой странице ксерокопии трудовой книжки АТ-II **** на имя ФИО20, находящейся в кредитном деле **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО); «22 26 12 2012 Работает на занимаемой должности по настоящее время. ФИО60 ООО «Презент» на 14-15 странице ксерокопии трудовой книжки АТ-II **** на имя ФИО20, находящееся в кредитном деле **** ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО); «ФИО60 ООО «Презент» ФИО26 26.12.2012» на каждой странице ксерокопии Трудовой книжки АТ-II **** на имя ФИО20, изъятой у него в ходе выемки 00.00.00; «22 26 12 2012 Работает на занимаемой должности по настоящее время. ФИО60 ООО «Презент» на 14-15 странице ксерокопии трудовой книжки АТ-II **** на имя ФИО20, изъятой у него в ходе выемки 00.00.00, выполнены ФИО28 (том **** л.д. 20 – 24);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиск печати от имени ООО «Презент», расположенный в справке о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО20 нанесен одной печатной формой представленной на экспертизу печатью ООО «Презент», прикрепленной к автоматической оснастке, при условии, что при изготовлении печати не были повторно использованы оригинальный макет, фотоформа или оттиск подлинной печатной печати в качестве оригинала (том **** л.д. 39 – 43);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, расположенные в:

- расписке о получении денежных средств на сумму 102 000 рублей у ФИО36 от 00.00.00;

- расписке о получении денежных средств на сумму 966 000 рублей ВТБ-ФИО21, 600 000 рублей Хоум кредит ФИО21, 100 000 (карточка) и 195 000 рублей у ФИО47 от 00.00.00;

- расписке о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00;

- расписке о получении денежных средств на сумму 950 000 рублей у ФИО19 от 00.00.00;

- договоре займа 27/01/2012 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в:

- расписке о получении денежных средств на сумму 102 000 рублей у ФИО36 от 00.00.00;

- расписке о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00;

- договоре займа 27/01/2012 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 35 – 44);

- выпиской по лицевому счету ФИО36 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО36 в сумме 102 000 руб. (том **** л.д. 6 – 8);

- выпиской по лицевому счету ФИО18 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО18 в сумме 400 000 руб. (том **** л.д. 12 – 15);

- выпиской по лицевому счету ФИО47 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО47 в сумме 966 000 руб. (том **** л.д. 19 – 23);

- выпиской по контракту клиента ФИО47 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО47 в сумме 48 000 руб. (том **** л.д. 24 – 26);

- выпиской по лицевому счету ФИО19 по кредитному договору 625/0018-0219865 от 00.00.00 на имя ФИО19 в сумме 950 000 руб. (том **** л.д. 30 – 34);

- выпиской по контракту клиента ФИО19 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО19 в сумме 47 500 руб. (том **** л.д. 35 – 37);

- выпиской по лицевому счету ФИО20 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО20 в сумме 688 000 руб. (том **** л.д. 39)

- выпиской по контракту клиента ФИО20 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО20 в сумме 688 000 руб., (том **** л.д. 40 – 41);

- выпиской по контракту клиента Храмочкиной Т.А. **** с 00.00.00 по 00.00.00 по кредитному договору **** от00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 1 000 000 руб., (том **** л.д. 159 – 162);

- выпиской по контракту клиента Храмочкиной Т.А. **** с 00.00.00 по 00.00.00 по кредитному договору **** от 24.09.2007г. на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 2 000 000 руб. (том **** л.д. 163 – 164);

- выпиской по контракту клиента Храмочкиной Т.А. **** с 00.00.00 по 00.00.00 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 170 850 руб. (том **** л.д. 165 – 170);

- выпиской по контракту клиента Храмочкиной Т.А. **** с 00.00.00 по 00.00.00 по кредитному договору **** от 23.08.2011г. на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 2 250 000 руб., **** от 25.01.2010г. на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 1 240 000 руб. (том **** л.д. 171);

- выпиской по контракту клиента ФИО31 **** с 00.00.00 по 00.00.00 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО31 в сумме 1 000 000 руб. (том **** л.д. 172 – 175);

- выпиской по лицевому счету **** ФИО31 с 00.00.00 по 00.00.00 по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО31 в сумме 750 000 руб. (том **** л.д. 176 – 189);

- выпиской по лицевому счету **** Храмочкиной Т.А. с 00.00.00 по 00.00.00 по кредитному договору **** от 28.12.2007г. на имя Храмочкиной Т.А. в сумме 1 000 000 руб. (том **** л.д. 190 – 216);

- копией Устава ФИО21 ВТБ 24 (закрытое акционерное общество), согласно которому: п. 1.5. – ФИО21 является кредитной организацией. ФИО21 входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О ФИО21 и банковской деятельности», Федеральным законом «О Центральном ФИО21 Российской Федерации (ФИО21 России)», Федеральным законом «Об акционерных обществах», другими федеральными законами, иными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами ФИО21 России (далее - законодательства) и настоящим Уставом. П. 1.6. ФИО21 является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные не имущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде (том **** л.д. 203 – 223);

- копией выписки из ЕГРЮЛ ****В/2014, в которой содержатся сведения о юридическом лице ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) (том **** л.д. 225 – 232);

- копией свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе выданное ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) (том **** л.д. 233);

- копией Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** от 00.00.00 выданная ФИО21 ВТБ 24 (ПАО) (том **** л.д. 150);

- письмом представителя ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) ФИО86 о том, что на основании ФИО6 годового Общего собрания акционеров ФИО75 Акционерного Общества «ТрансКредитБанк» от 00.00.00 (протокол от 00.00.00 ****), а также ФИО6 единственного акционера ФИО21 от 00.00.00 (ФИО6 ****) ФИО21 реорганизован в форме присоединения к нему ФИО75 Акционерного Общества «ТрансКредитБанк».

ФИО21 является правопреемником ФИО75 Акционерного Общества «ТрансКредитБанк» по всем обязательствам в отношении всех его кредитов и должников, включая обязательства, оспариваемые сторонами.

В соответствии с ФИО6 общего собрания акционеров от 00.00.00 (протокол ****) наименования ФИО21 изменены на ФИО21 ВТБ 24 (публичное акционерное общество) ВТБ 24 (ПАО) (том **** л.д. 219);

- копией Положения о ФИО56 **** ФИО21 ВТБ 24 (том **** л.д. 79 – 88);

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (том **** л.д. 243);

- копией Положения об Операционном офисе «Саратовский» ФИО56 **** ФИО21 ВТБ 24 (том **** л.д. 244 – 249);

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (том **** л.д. 83);

- копией Положения об операционном офисе «Энгельсский» в г. ФИО24 **** ФИО21 ВТБ 24 (том **** л.д. 77 – 82);

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) «Об актуализации регламентных документов, регулирующих порядок предоставления и обслуживания банковских карт для физических лиц», согласно которому утверждена и введена в действие Инструкция **** по предоставлению и обслуживанию банковских карт для физических лиц, примененная при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** – 0001197 от 00.00.00, при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** от00.00.00, при предоставлении кредита ФИО31 по договору **** от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО47 по договору **** от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО19 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 232 - 234);

- копией приложения **** к Инструкции по предоставлению и обслуживанию банковских карт для физических лиц ****, согласно которому список документов, предоставляемый клиентом по продуктам «расчетная карта с овердрафтом»/«кредитная карта с льготным периодом уплаты процентов» 1. анкета-заявление, 2. копия общегражданского паспорта, 3. копия второго документа (один из нижеперечисленных): а) загранпаспорт, б) водительское удостоверение, в) страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, г) карточка медицинского страхования, д) военный билет (удостоверение личности офицера), е) пенсионное удостоверение, ж) служебное удостоверение (МВД, ФСБ, таможенные органы и т.д.), 4. Документ, подтверждающий доход (по форме 2 НДФЛ, выписка по счету, справка с места работы в свободной форме), 5. Копия трудовой книжки (трудового контракта), заверенная работодателем (дополнительный документ, предоставляемый по запросу ФИО21) – примененное при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** – 0001197 от 00.00.00, при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** от00.00.00, при предоставлении кредита ФИО31 по договору **** от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО47 по договору **** от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО19 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 243);

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО21 Внешторгбанк (ЗАО) «Об утверждении и введении в действие Инструкции по предоставлению физическим лицам кредитов (том **** л.д. 232 - 234);

- копией Приложения **** «Перечень документов, необходимых клиенту/ поручителю для оформления потребительского кредита» к Инструкции по предоставлению физическим лицам кредитов по продукту «Потребительский кредит с обеспечением» (том **** л.д. 22);

- копия ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) «Об утверждении и введении в действие новой редакции Инструкции предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Потребительский кредит без обеспечения» ****» – примененный при предоставлении кредита ФИО31 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 244 - 245);

- копией Инструкции по предоставлению физическим лицам кредитов по продукту «Кредит наличными» (без поручительства) **** и Приложения **** к данной Инструкции (том **** л.д. 1 - 9);

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) «О внесении изменений в типовые формы договоров по продукту «Автокредитование» и утверждении новой редакции Инструкции по предоставлению физическим лицам кредитов по продукту «Автокредитование» 112» (том **** л.д. 25 – 26);

- копией Распоряжения **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) «Об утверждении и введении в действие новых условий Продукта «00.00.00 Автокредитование — ФИО71» (том **** л.д. 68 – 72);

- копией Приложения **** к Распоряжению от 00.00.00 **** «0401.07 Автокредитование — ФИО71» (том **** л.д. 73 – 75);

- копией Инструкции по предоставлению физическим лицам кредитов по продукту «Автокредитование» **** – примененная при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** от 00.00.00, при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 1 – 9);

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ 24 (ЗАО) «О реализации программы «Предодобренный автокредит с установленным персональным лимитом» (том **** л.д. 59);

- копией Приложения **** к ФИО54 **** от 00.00.00, согласно которого для получения указанного продукта от клиента требуется только паспорт, клиент удовлетворяет минимальным требованиям программы– примененный при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 60 – 61);

- копией Инструкции по предоставлению физическим лицам кредитов наличными **** Версия 141 и Приложения **** к данной Инструкции (том **** л.д. 151 – 158).

Показания представителя потерпевшего, а также перечисленных свидетелей обвинения, суд считает достоверными, поскольку они последовательны, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами, не имеют противоречий, по этим основаниям показания перечисленных свидетелей берутся судом за основу приговора.

Оснований оговора Храмочкиной Т.А. со стороны представителя потерпевшего и свидетелей обвинения суду не приведено, и такие основания судом не установлены.

Доводы защиты о том, что в действиях Храмочкиной Т.А. существуют гражданско-правовые отношения с ФИО21 ВТБ – 24, суд находит надуманными и не соответствующими с исследованными по делу доказательствам. Состоявшиеся ФИО6 суда о взыскании с ФИО172, а так же с перечисленных выше подставных лиц суммы долга по кредитным договорам, не может влиять на квалификацию действий подсудимой по данному эпизоду.

Доводы Храмочкиной Т.А. и её защитника о том, что завышение её доходов, а так же доходов подставных лиц, являлась инициатива ФИО21, суд находит надуманными, направленными на избежание уголовной ответственности за содеянное. Именно изготовление подложных документов, которые как было установлено в судебном заседании, Храмочкина Т.А. сама или с помощью третьих лиц изготавливала и передавала лицам, подававшим заявку на кредит, по мнению суда и вялялется способом обмана для получения материальной выгоды. Храмочкина Т.А. использовала в корыстных целях длительные доверительные отношения с указанными лицами, которые дали изобличающие ее показания.

Доводы защиты о том, что Храмочкина Т.А. длительное время погашала суммы основного долга и проценты за пользованием ряда кредитов, что якобы свидетельствует об отсутствии у нее умысла на мошенничество, суд так же находит неубедительными.

Суд приходит к убеждению, что данные действия Храмочкиной Т.А. были направлены на создание видимости погашения суммы кредита и процентов по нему для сокрытия совершенного преступления. При этом суд, исследовав все доказательства в совокупности, приходит к выводу, о том, что Храмочкина Т.А., имея умысел на хищение денежных средств ФИО21 ВТБ 24, на стадии заключения кредитных договоров, имела преступную цель мошенническим путём завладеть деньгами ФИО21, потратить их на свои личные нужды, что так же подтверждено ложным предоставлением ФИО21 сведений о доходах физических лиц.

Кроме этого, ФИО172 мошенническим путём реализовала заложенное ФИО21 имущества третьим лицам, не имея на то каких - либо законных оснований.

Доводы защиты о том, что ФИО172 не похищала деньги у ФИО21 через посредническую деятельность ФИО20, ссылаясь на то, что она якобы взязла у него сумму кредита в долг под проценты, суд так же находит неубедительными, не согласующимися с исследованными доказательствами по делу. Наличие договора займа от 00.00.00 междуе подсудимой и ФИО20 свидетельствует лишь о заувалированной форме мошенничества Храмочкиной Т.А. при получении денег ФИО21, что подтверждено показаниями самого ФИО20, наличие несоответствующих сведений по завышенным доходам последнего и отсутствие факта погашения долга подсудимой перед указанным свидетелем.

Признательные показания подсудимой по ряду фактов хищения денег с участием ФИО18, ФИО47 и ФИО36, ФИО19, суд находит достоверными, соответствующими матиериалам дела, логичными, правдивыми, по этим основаниям кладуться в основу обвинительного приговора.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих АКБ «МБРР» (ОАО), вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью и показала, что не имела умысла на хищение денег по кредитной карте, полученной для неё ФИО272 по договору от 00.00.00 с лимитом 600000 рублей, считает образовавашуюся задолженность в размере 568322,49 рублей, необходимым разрешить в порядке гражданского судопроизводства. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00 по кредитной карте с лимитов 600000 рублей, остаток задолженности в сумме 598791,89 рублей был взыскан с неё на основании ФИО6 суда. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00 по образовавашейся задолженности на сумму 205958,69 рублей, которая так же взыскана с неё на основании ФИО6 суда.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося представителя потерпевшего ФИО186 следует, что они в целом аналогичны описательной части приговора. Указав, что Храмочкина Т.А. получала в АКБ «МБРР» 2 кредита, которые не выплатила и ФИО31 тоже не выплатила 2 кредита. Всего в счет погашения основного долга на счет ФИО31 были внесены денежные средства в сумме 31 677 руб. 51 коп. В настоящее время по данной кредитной карте имеется просроченная задолженность по основному долгу в размере 568 322 руб. 49 коп. В настоящее время по данному кредитному договору задолженность составляет 958 283 руб. 92 коп. В настоящее время общий долг по кредитному договору на имя Храмочкиной Т.А. составляет 1 000 009 руб. 55 коп., остаток основного долга в сумме 598 791 руб. 89 коп. Также Храмочкиной Т.А. был предоставлен кредит в сумме 1 275 000 руб. сроком на 60 месяцев, т.е. на 5 лет, процентная ставка 16% годовых. Последний платеж в сумме 27 835 руб. 64 коп. был произведен 00.00.00 За указанный период в счет погашения основного долга Храмочкиной Т.А. поступило 1 069 041 руб. 31 коп. Остаток основного долга составляет 205 958 руб. 69 коп. В настоящее время общий долг по данному кредитному договору составляет 452 603 руб. 63 коп., из них просроченная задолженность по основному долгу 205 958 руб. 69 коп., просроченная задолженность по процентам 9 762 руб. 00 коп., штрафы и пени в сумме 236 882 руб. 94 коп. Всего ОАО «МБРР» (ОАО) причинен ущерб в результате основного долга по кредитам на общую сумму 1 373 073 руб. 07 коп.1373073,07 рублей (том **** л.д. 128 – 136).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО187 следует, что 00.00.00 он приобрел автомобиль MAZDA CX 7 2008 года выпуска у ФИО191 При оформлении и постановке на учет приобретенного автомобиля, никаких проблем не возникло. С Храмочкиной Т.А. он не знаком (том **** л.д. 162 – 165).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО44 следует, что в представленной ей на обозрении копии справки, и копии трудовой книжки на имя ФИО31, обнаруженных в кредитном досье ОАО «МТС-ФИО21» **** от 00.00.00 на имя ФИО31 указаны разные даты. В копии трудовой книжки указана дата 00.00.00, а в копии справки 00.00.00 Данные справки и записи в рудовой книжке она внесла по просьбе и под диктовку Храмочкиной Т.А. Размер заработной платы ФИО31 был значительно завышен. Печать на данных документах поставила сама Храмочкина Т.А. и подписала их лично. (том **** л.д. 59 – 61).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО188 следует, что по предъявленному ей на обозрение кредитному делу (досье) **** от 00.00.00, ФИО31 первоначально обращалась в офис ФИО21 00.00.00. 00.00.00 ФИО31 обратилась в Дополнительный офис Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО) «Ипотечно-розничный центр», который расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ....., 00.00.00 с заявлением на выпуск банковской карты с лимитом в 600 000 рублей. Позже ФИО31 предоставила справки о доходах и копию трудовой книжки. Кредит с указанной суммой был одобрен и 00.00.00 карта была получена ФИО31 Судя по предъявленному ей на обозрение кредитному делу (досье) **** от 00.00.00, Храмочкина Т.А. первоначально обращалась в офис ФИО21 00.00.00 00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в Дополнительный офис Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО) «Ипотечно-розничный центр», который расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ....., 00.00.00 с заявлением на выпуск банковской карты с лимитом в 600 000 рублей и предоставила справки по выплате кредитов из других ФИО21: ВТБ 24 и КБ «Наратбанк». Справок о доходах ФИО189 в кредитном деле нет, по какой причине она пояснить не может. 00.00.00 кредитный комитет Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО) принял ФИО6 предоставить Храмочкиной Т.А. карту по тарифному плану «Премиум» с лимитом кредита 600 000 рублей под 14% годовых. Кредитный договор с Храмочкиной Т.А. она не заключала, поэтому подробности его заключения сообщить не может. Выдачей кредита занимался операционный отдел Саратовского ФИО56. (том **** л.д. 84 – 88).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО191 следует, что в августе 2011 г. он приехал на автомобильный рынок, расположенный на Соколовой горе в г. ФИО50 с целью приобретения подержанного автомобиля. На автомобильном рынке он увидел автомобиль MAZDA 2008 г. выпуска, модель CX 7, который продавался по устраивающей его цене. До апреля 2013 г. он управлял данным автомобилем (том **** л.д. 90 – 92).

Потерпевшая ФИО31 суду показала, что она обратилась в Дополнительный офис Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО) «Ипотечно-розничный центр», который расположен по адресу: г. ФИО50, ул. ФИО21, ..... 00.00.00, с просьбой предоставить ей кредит. Она обратилась в ФИО21 с просьбой выдать ей кредит, по просьбе ее мамы Храмочкиной Т.А., которой срочно потребовались деньги на развитие ее бизнеса. Кроме того, мама ввела ее в заблуждение относительно оплаты по кредиту. 00.00.00 ей предложили оформить банковскую карту с лимитом в 600 000 рублей исходя из ее доходов. Второй раз она обращалась в ФИО21 00.00.00, где собственноручно заполнила бланк заявления на выпуск банковской карты с лимитом в 600 000 рублей, в тот день она представила в ФИО21 справку о заработной плате и иных доходах за 2007 г. и копию ее трудовой книжки. Справку и заработной плате и иных доходах за 2007 г. и копию ее трудовой книжки, подписанные Храмочкиной Т.А. и заверенные печатью ООО «Триумф» ей дала Храмочкина Т.А. для передачи их в ФИО21. Судя по находящейся в кредитном деле расписке, она получила банковскую карту АКБ «МБРР» (ОАО) 00.00.00 по заключенному с ФИО21 кредитному договору с лимитом 600 000 рублей. Первое время Храмочкина Т.А. выплачивала кредит, а потом перестала, когда у нее возникли трудности в бизнесе. Храмочкина Т.А. покупала автомобиль «Мазда» серого цвета, а оформляла ли Храмочкина Т.А. авто-кредит, она не знает. Сначала Храмочкина Т.А. ездила на данном автомобиле сама примерно 1 или 1,5 года, но потом она приобрела себе автомобиль «Мерседес» бежевого цвета, а ей отдала автомобиль «Мазда». Примерно в 2010 году или в начале 2011 года Храмочкина Т.А. продала автомобиль «Мазда».

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО190 следует, что в августе 2011 года он работал в ООО «Консалтинг Групп» в должности менеджера в отделе продаж автомобилей, расположенная на территории автомобильного рынка на Соколовой горе г. ФИО50. В тот период на торговую площадку был пригнан автомобиль марки MAZDA СХ 7 для его продажи. Неизвестный ему ранее мужчина предоставил принадлежащий ему автомобиль марки Фольксваген Туарэк и доплатил примерно 100 000 рублей. (том **** л.д. 115 – 116).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО182 следует, что 00.00.00 ФИО6 **** единственного участника ООО «Этника» было принято ФИО6 о принятии его в состав участников Общества и он вступил в должность Генерального ФИО60 ООО «Этника», также на него были возложены обязанности главного бухгалтера. В тот же день 00.00.00 Храмочкина Т.А. передала ему круглую печать ООО «Этника» (том **** л.д. 111-113).

- сведениями, предоставленными РЭО ГИБДД МУ МВД РФ «Энгельсское» ....., согласно которым владельцами автомобиля марки MAZDA модель СХ 7, 2008 года выпуска, VIN ****, № двигателя L3 20314606 являлись Храмочкина Т.А. и ФИО191 (том **** л.д. 168 – 170);

- сведениями, предоставленными РЭО ГИБДД УМВД РФ по г. ФИО50, согласно которым владельцами автомобиля марки MAZDA модель СХ 7, 2008 года выпуска, VIN ****, № двигателя L3 20314606 являлись Храмочкина Т.А. и ФИО191 Кроме этого ФИО191 приобрел указанный автомобиль у ООО «Консалтинг Групп» на основании договора **** купли продажи транспортного средства от 00.00.00, куда на основании договора комиссии **** от 00.00.00, для его продажи передала Храмочкина Т.А. (том **** л.д. 173 – 177);

- сведениями, предоставленные ГИБДД ГУ МВД РФ по ....., согласно которым владельцами автомобиля марки MAZDA модель СХ 7, 2008 года выпуска, VIN ****, № двигателя L3 20314606 является ФИО187 (том **** л.д. 180);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у руководителя экономической безопасности ПАО «МТС-ФИО21» ФИО186 было изъято: 1) кредитное досье № САРАК3757/810/08 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., 2) кредитное досье № ИРК-8-06/07/07ИРЦ на имя ФИО31, 3) кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО31 (том **** л.д. 140 – 142);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у руководителя экономической безопасности ПАО «МТС-ФИО21» ФИО186 было изъято: 1) кредитное досье № ИРК -10-1787/07САР от 27.03. 2007 года на имя Храмочкиной Т.А., 2) кредитное досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 110 – 112);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены: 1) кредитное досье № ИРК-10-1787/07/САР от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., 2) кредитное досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. изъятые в ходе выемки 00.00.00 у руководителя экономической безопасности ПАО «МТС-ФИО21» ФИО186, 3) кредитное досье № САРАК3757/810/08 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., 4) кредитное досье № ИКР-8-06/07/07ИРЦ от 00.00.00 на имя ФИО31, 5) кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО31 изъятые в ходе выемки 00.00.00 у руководителя экономической безопасности ПАО «МТС-ФИО21» ФИО186, где обнаружены документы с завышенными сведениями о доходах (том **** л.д. 212 – 218);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00, в ходе которого был осмотрены автомобиль марки MAZDA CX 7 VIN **** государственный регистрационный знак Н 885 НН 58 регион, который признан вещественным доказательством (том **** л.д. 149 – 152);

- заявлением представителя ПАО «МТС-ФИО21» ФИО186 от 00.00.00, в котором он просит провести проверку в отношении Храмочкиной Т.А., которая предоставила ложные сведения о доходах, и мошенническим путем завладела денежными средствами ФИО21 (том **** л.д. 96 – 97);

- справкой об ущербе, причиненном ПАО «МТС-ФИО21» в результате предоставленных кредитов по договорам **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., № САРАК3757/810/08 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., № ИРК-8-06/07 ИРЦ от 00.00.00 на имя ФИО31, **** от 00.00.00 на имя ФИО31 (том **** л.д. 65);

- справкой о доходах физического лица за 2007 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 909 рублей до 10 000 рублей в ООО «Фальцет» (том **** л.д. 94);

- справкой о доходах физического лица за 2007 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла 5 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 95)

- справкой о доходах физического лица за 2007 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 4 000 рублей до 7 000 рублей в ООО «Покровск-Экспертиза» (том **** л.д. 96);

- справкой о доходах физического лица за 2008 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что сумма дохода Храмочкиной Т.А. составила 57 рублей в ООО КБ «Наратбанк» (том **** л.д. 97);

- справкой о доходах физического лица за 2008 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 4 730 рублей до 10 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 98);

- справкой о доходах физического лица за 2008 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. в период с июля по декабрь составляла 10 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 99);

- справкой о доходах физического лица за 2008 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 1 545 рублей до 17 000 рублей в ООО «Фальцет» (том **** л.д. 100);

- справкой о доходах физического лица за 2008 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла 7 000 рублей в ООО «Покровск-Экспертиза» (том **** л.д. 101)

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 Рукописные записи «Работает по настоящее время ФИО60 Храмочкина Т.А.», «Копия верна ФИО60 Храмочкина Т.А.», расположенные в копии трудовой книжки ТК-I **** на имя ФИО31 и рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате и иных доходах за 2007 года на имя ФИО31, имеющихся в кредитном деле (досье) **** от 00.00.00 на имя ФИО31, изъятом из ПАО «МТС-ФИО21» - выполнены ФИО44

Рукописная запись «00.00.00.», расположенная на копии трудовой книжки на имя ФИО31, имеющаяся в кредитном деле (досье) **** от 00.00.00 на имя ФИО31, изъятом из ПАО «МТС-ФИО21» - выполнена Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные на копии трудовой книжки ТК-I **** на имя ФИО31 и в справке о заработной плате и иных доходах за 2007 г. на имя ФИО31, имеющаяся в кредитном деле (досье) **** от 00.00.00 на имя ФИО31, изъятом из ПАО «МТС-ФИО21» - выполнены Храмочкиной Т.А.

Подпись от имени ФИО44, расположенная в строке «Главный бухгалтер» в справке о заработной плате и иных доходах за 2007 г. на имя ФИО31, имеющейся в кредитном деле (досье) **** от 00.00.00 на имя ФИО31, изъятом из ПАО «МТС-ФИО21» - выполнена ФИО44 (том **** л.д. 75 – 88);

- выпиской по лицевому счету **** Храмочкиной Т.А. с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 203 – 208);

- выпиской по лицевому счету **** Храмочкиной Т.А. с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 209 – 211);

- выпиской по лицевому счету **** ФИО31 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 217 – 224);

- выпиской по лицевому счету **** ФИО31 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 225 – 227);

- справкой о текущей задолженности по кредитным договорам **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., № САРАК3757/810/08 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., № ИРК-8-06/07 ИРЦ от 00.00.00 на имя ФИО31, **** от 00.00.00 на имя ФИО31 (том **** л.д. 229 – 230).

- копией Устава Акционерного Коммерческого ФИО21 «ФИО21 и Развития» (ФИО75 акционерное общество), согласно которому: п. 1.7. – ФИО21 входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами ФИО21 России и настоящим Уставом. П. 3.1. – в соответствии с законодательством Российской Федерации ФИО21 может осуществлять банковские операции (том **** л.д. 137 – 162);

- копией свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, которая подтверждает внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации ОАО «МТС-ФИО21» (том **** л.д. 165);

- копией Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** от 00.00.00 выданная ОАО «МТС-ФИО21» (том **** л.д. 166);

- копией ФИО54 ****-(о) от 00.00.00 АКБ «МБРР» (ОАО) «Об открытии Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО)», согласно которому – п. 1. Открыть Саратовский ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО) (Далее по тексту - ФИО56) по адресу: 410012, г. ФИО50, ..... А. п. 2. Утвердить с 00.00.00 штатное расписание ФИО56 в соответствии с Приложением **** (том **** л.д. 192);

- копией Положения о Саратовском ФИО56 Акционерного Коммерческого ФИО21 «ФИО21 и Развития» (том **** л.д. 193 – 202);

- копией ФИО54 Саратовского ФИО56 Акционерного коммерческого ФИО21 «ФИО21 и Развития» от 00.00.00 ****-(0) «Об открытии Дополнительного офиса «Ипотечно-розничный центр» Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО)» (том **** л.д. 185);

- копией Положения о Дополнительном офисе «Ипотечно-розничный центр» Саратовского ФИО56 Акционерного Коммерческого ФИО21 «ФИО21 и Развития» (том **** л.д. 186 – 191);

- копией ФИО54 Саратовского ФИО56 Акционерного коммерческого ФИО21 «ФИО21 и Развития» от 00.00.00 ****-(0) «О закрытии дополнительного офиса «Ипотечно-розничный центр» Саратовского ФИО56 АКБ «МБРР» (ОАО)» (том **** л.д. 137);

- копией изменений **** вносимых в Устав Акционерного Коммерческого ФИО21 «ФИО21 и Развития» (ФИО75 акционерное общество), согласно которому: п. 1. – на титульном листе Устава слова «Акционерного Коммерческого ФИО21 «ФИО21 и Развития» (ФИО75 акционерное общество) АКБ «МБРР» (ОАО)» заменить словами «ФИО75 акционерного общества «МТС-ФИО21» ОАО «МТС-ФИО21» (том **** л.д. 163 – 164);

- копией выписки из протокола **** Заседания ФИО22 акционерного общества «МТС» от 00.00.00 «О переводе Саратовского ФИО56 ОАО «МТС-ФИО21» в статус Саратовского операционного офиса Уфимского ФИО56 ОАО «МТС-ФИО21»» (том **** л.д. 170);

- копией Положения о Саратовском операционном офисе Уфимского ФИО56 ОАО «МТС» ФИО21 (том **** л.д. 173 – 184);

- копией ФИО54 АКБ «МБРР» (ОАО) ****-(0) от 00.00.00 «Об изменении комплектности клиентских документов для оформления банковских карт с разрешенным овердрафтом АКБ «МБРР» (ОАО) и методике проверки клиентских данных» (том **** л.д. 138 – 139);

- копией ФИО54 АКБ «МБРР» (ОАО) ****-(0) от 00.00.00 «О введении в действие Заявления на предоставления карт «Club Card», Условий получения и использования карт с условиями кредитования счета для VIP – клиентов АКБ «МБРР» (ОАО), Методики определения Лимита кредитования по картам для VIP – клиентов, Условий соответствия целевой группе потенциальных заемщиков - VIP – клиентов, Концепции отнесения Клиентов к категории «VIP», Порядка взаимодействия подразделений АКБ «МБРР» (ОАО) при предоставлении VIP – клиентам банковских карт» (том **** л.д. 141 – 142);

- копией ФИО54 АКБ «МБРР» (ОАО) ****-(0) от 00.00.00 «О введении в действие Порядка взаимодействий АКБ «МБРР» при предоставлении физическим лицам кредитов по программам классического автокредитования», – примененный при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору САРАК3757/810/08 от 00.00.00 (том **** л.д. 233 – 234);

- копия Порядка «Взаимодействий АКБ «МБРР» при предоставлении физическим лицам кредитов по программам классического автокредитования» (том **** л.д. 1 – 29).

Анализируя в совокупности изложенные доказательства и давая им юридическую оценку, суд пришел к выводу о доказанности виновности подсудимой Храмочкиной Т. А. по эпизоду мошенничества в отношении ФИО21 «МБРР» и квалифицирует ее действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции Федерального Закона от 00.00.00, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотреблением доверием, совершенного в особо крупном размере.

Доводы защиты о том, что в действиях Храмочкиной Т.А. по данному эпизоду существуют гражданско-правовые отношения с ФИО21 «МБРР», суд находит надуманными и не соответствующими с исследованными по делу доказательствам. Состоявшиеся ФИО6 суда о взыскании с ФИО172 суммы долга по кредитным договорам, не может влиять на квалификацию действий подсудимой по данному эпизоду.

Доводы Храмочкиной Т.А. и её защитника о том, что завышение её доходов, а так же доходов подставных лиц являлась инициатива ФИО21, суд находит надуманными, направленными на избежание уголовной ответственности за содеянное. Именно изготовление подложных документов по мнению суда и является способом обмана для получения материальной выгоды для подсудимой, которая при этом использовала в корыстных целях длительные доверительные отношений с лицами, получившими для нее кредиты в ФИО21.

Суд приходит к убеждению, что данные действия Храмочкиной Т.А. были направлены на создание видимости погашения суммы кредита и процентов по нему для сокрытия совершенного преступления. При этом суд, исследовав все доказательства в совокупности, приходит к выводу, о том, что Храмочкина Т.А., имея умысел на хищение денежных средств ФИО21 «МБРР» на стадии заключения кредитных договоров, имела преступную цель мошенническим путём завладеть деньгами ФИО21, потратить их на свои личные нужды, что так же подтверждено ложным предоставлением ФИО21 сведений о доходах физических лиц.

Кроме этого, ФИО172 мошенническим путём реализовала заложенное ФИО21 имущество третьему лицу, не имея на то каких - либо законных оснований.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Признательные показания подсудимой по ряду перечисленных хищений денежных средств ФИО21 АКБ «ФИО21 Москвы», в целом соответствет с описательной частью приговора по данному эпизоду преступления.

Вина подсудимой Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося представителя потерпевшего ФИО192 следует, что они в целоми аналогичны описательной части приговора. 00.00.00 с Храмочкиной Т.А. был заключен кредитный договор **** и ей выданы денежные средства в сумме 2 288 000 рублей. Сумма основного долга Храмочкиной Т.А. перед ФИО21 составляет 1 652 633 рубля 51 копейка. 00.00.00 с ФИО31 был заключен кредитный договор **** и ей выданы денежные средства в сумме 145 000 рублей. 00.00.00 с ФИО26 был заключен кредитный договор **** и ей выданы денежные средства в сумме 1 545 000 рублей. Сумма основного долга по кредиту ФИО26 перед ФИО21 составляет 1 290 196 рублей 31 копейка. 00.00.00 с ФИО23 был заключен кредитный договор **** и ему выданы денежные средства на сумму 498 000 рублей. Сумма основного долга ФИО23 перед ФИО21 составляет 492 031 руб. 90 коп. 00.00.00 с ФИО36 был заключен кредитный договор **** и ей выданы денежные средства на сумму 74 000 рублей. Сумма основного долга ФИО36 перед ФИО21 составляет 32 028 руб. 22 коп. А всего ущерб, причиненный АКБ «ФИО21 Москвы» по всем вышеперечисленным кредитам по сумме основного долга составляет 3521105 рублей 76 копеек (том **** л.д. 53 – 59, 219-226).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО120 следует, что 00.00.00 ФИО23 прибыл в Саратовский ФИО56 ОАО АКБ «ФИО21 Москвы», с целью подачи документов на получение кредита на сумму 750 000 рублей, для ремонта и строительства. После этого он предоставил копию трудовой книжки, заверенную работодателем, справку о доходах физического лица формы 2НДФЛ, свой паспорт, оригинал свидетельства о регистрации транспортного средства. Используя данные документы, она в программе «М ФИО21» составила анкету-заявление на получение кредита, а дальнейшей выдачей кредита ФИО23, занималась, ведущий специалист ФИО193 Погашение данного кредита ФИО23 ею не отслеживалось, так как это не входило в ее обязанности. (том **** л.д. 155).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО193 следует, что они в целом аналогичны показаниям представителя потерпевшего ФИО192 относительно получения Храмочкиной Т.А. кредита в сумме 2 288 000 рублей. (том **** л.д. 157 – 158).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО195 следует, 00.00.00 в Саратовский ФИО56 ОАО АКБ «ФИО21 Москвы» в дневное время обратилась ФИО36 Целью ее обращения было получение кредита на сумму 500 000 рублей. ФИО36 представила необходимый пакет документов, в том числе справки о доходах. При этом в справке о доходах физического лица формы 2 НДФЛ из ООО «Этника» был указан доход за десять месяцев в сумме 250 000 рублей. На основании ФИО6 принятого программой, 00.00.00 был составлен кредитный договор **** от 00.00.00 и другая кредитная документация, а также заявление на выдачу пластиковой банковской карты, для удобства проведения оплаты платежей по кредиту и страховой полис. Далее сформированное кредитное досье было предоставлено контролирующему сотруднику, а именно заместителю начальника отдела ОРБ ФИО194 Затем в кассе ФИО4 ФИО36 были выданы денежные средства в сумме 74 000 рублей. Погашение данного кредита ФИО36 ею не отслеживалось, так как это не входило в ее обязанности. В конце 2012 г. ОАО АКБ «ФИО21 Москвы» производило предложение своим благонадежным клиентам в программе «Телебанк» о предоставлении кредита по предоставлению паспорта. В результате этого она осуществила звонок ФИО26 и сделала предложение о предоставлении кредита. После звонка 00.00.00 ФИО26 прибыла в здание ФИО21, где ею была составлена анкета, а в дальнейшем занималась заместитель начальника отдела ОРБ ФИО194 (том **** л.д. 160 – 161).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО194 следует, что ФИО31 00.00.00, обратилась в Саратовский ФИО56 ОАО АКБ «ФИО21 Москвы» с целью получения кредита на сумму 145 000 рублей, но после того, как было принято положительное ФИО6, она от получения кредита отказалась. 00.00.00 ФИО31 вновь прибыла в ОАО АКБ «ФИО21 Москвы» и заявила, что согласна получить кредит в сумме 145 000 рублей. Затем на основании ФИО6 принятого программой «М ФИО21», был составлен кредитный договор **** от 00.00.00 и другая кредитная документация, а также заявление на выдачу пластиковой банковской карты. После этого ФИО31 получила денежные средства в сумме 145 000 рублей. Погашение данного кредита ФИО31 ею не отслеживалось, так как это не входило в ее обязанности. ФИО26 00.00.00, обратилась в Саратовский ФИО56 ОАО АКБ «ФИО21 Москвы» с целью получения кредита на сумму 1 545 000 рублей. Приемом и обработкой документов у ФИО26 занималась ФИО195 После того как ФИО195 был сформирован необходимый пакет документов, она перепроверила документы и подписала кредитный договор. (том **** л.д. 163 – 164).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО196 следует, что в период с 00.00.00 по 00.00.00 она работала в Саратовском ФИО56 ОАО АКБ «ФИО21 Москвы», расположенном по адресу: г. ФИО50 ....., в должности ФИО60 ФИО56, а после перевода статуса ФИО56 в операционный офис, она стала занимать должность ФИО60 операционного офиса. Ей известно, о том, что Саратовском ФИО56 ОАО АКБ «ФИО21 Москвы» были заключены следующие кредитные договора: **** от 00.00.00 с заемщиком ФИО31 на сумму 145 000 рублей; **** от 00.00.00 с заемщиком ФИО26 на сумму 1 545 000 рублей; **** от 00.00.00 с заемщиком Храмочкиной Т.А. на сумму 2 288 000 рублей; **** от 00.00.00 с заемщиком ФИО23 на сумму 498 000 рублей; **** от 00.00.00 с заемщиком ФИО36 на сумму 74 000 рублей. О том, что указанные граждане после получения кредита не производили ежемесячные платежи, ей должно было стать известным на комитете по работе с просроченной задолженностью, который действовал на уровне ФИО56 и проводился не реже двух раз в месяц О том, что ФИО31, ФИО23, ФИО26 и ФИО36 получали кредит в Саратовском ФИО56 ОАО АКБ «ФИО21 Москвы» по просьбе Храмочкиной Т.А. и для Храмочкиной Т.А. на момент получения кредита ей известно не было. (том **** л.д. 166 – 168).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО26 следует, что в ноябре 2012 года она вместе с Храмочкиной Т.А. поехала по адресу: г. ФИО50, ..... вдвоем проследовали в ФИО21, где обратились в кредитный отдел с целью получения крелита для Храмочкиной Т.А. Она обратилась к сотруднику и пояснила, что ей одобрен кредит на сумму 1 500 000 рублей, затем заполнила анкету. Через некоторое время ей сообщили, что можно приехать и забрать деньги в сумме 1 500 000 рублей. Она вместе с Храмочкиной Т.А. приехала в ОАО «ФИО21 Москвы». Они сразу пошли в кассу, где она расписалась в получении денежных средств, а денежные средства в сумме 1 500 000 рублей получила Храмочкина Т.А. и положила их в свою сумку. (том **** л.д. 196 – 201).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО23 следует, что в апреле или мае 2012 года, по просьбе Храмочкиной Т.А. он обратился в ОАО «ФИО21 Москвы». В ФИО21 ему необходимо было получить кредит для нужд Храмочкиной Т.А. Список необходимых документов для получения кредита он передал Храмочкиной Т.А., которая самостоятельно подготовила пакет необходимых документов, которые он отнес в ФИО21. В данном ФИО21 ему предоставили кредит без поручителей в сумме около 500 000 рублей, которые он передал сразу Храмочкиной Т.А. Несколько месяцев Храмочкина Т.А. давала ему деньги для выплаты ежемесячного платежа. Летом 2012 года Храмочкина Т.А. перестала давать ему деньги, сказала, что у нее их нет. (том **** л.д. 30 – 34).

Потерпевшая ФИО31 суду показала, что кредит в размере 145 000 рублей она получала по просьбе своей матери Храмочкиной Т.А. Также она по просьбе Храмочкиной Т.А. за получением кредита обратилась в Саратовский ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы», который ранее находился на ..... в г. ФИО50, 00.00.00 она подала заявку на кредит, ей сразу одобрили кредит на 145 000 рублей. Никакие документы от нее не потребовали, так как они уже имелись в предыдущем кредитном досье, по выплаченному кредиту. В заявлении анкете она указала свой завышенный доход в ООО «Триумф» в сумме 55 000 рублей ежемесячно, после чего получила деньги и в тот же день. Она передала Храмочкиной Т.А. всю сумму, полученную в ФИО21. Храмочкина Т.А. сама оплачивала указанный кредит, но потом у нее возникли финансовые трудности и оплачивать кредит она перестала.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО36 следует, что 00.00.00, куда по указанию Храмочкиной Т.А. ее привез ФИО25 в «ФИО21 Москвы» для получения кредита. В ФИО21 ей сообщили, что необходима справка о доходах, о чем она сообщила Храмочкиной Т.А. Храмочкина Т.А. дала ей справки формы 2 НДФЛ на ее имя, которую изготовил, кто-то из ее сотрудников по ее указанию, которые она 00.00.00, передала сотруднику ФИО21. Затем в кассе ФИО21 ей выдали кредит в сумме 74 000 рублей на 3 года под 23,5% годовых. После получения денег в ФИО21, она и ФИО25 поехали в г. ФИО24, где по дороге забрали Храмочкину Т.А. и поехали вместе в кафе-бар «Занзибар». Около кафе-бара, находясь в автомобиле, она передала Храмочкиной Т.А. все полученные в ФИО21 деньги в сумме 74 000 рублей вместе с кредитным договором и графиком платежей, которые ей выдали в ФИО21. (том **** л.д. 211 – 215).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО44 следует, что справку формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО36 о доходах за 2012 г. в ООО «Этника» с подписью от ее имени, которая находится в кредитном досье ОАО «ФИО21 Москвы» **** от 00.00.00 она не изготавливала и не подписывала. ФИО36 в ООО «Этника» не работала (том **** л.д. 118 – 123).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО125 следует, что примерно в 2012 г. она открывала магазин на территории г. ФИО24 и обратилась к Храмочкиной Т.А. с просьбой найти мужчину, для выполнения разовых поручений в качестве разнорабочего при открытии магазина. Храмочкина Т.А. познакомила ее с ФИО23, который стал периодически ей помогать за вознаграждение. Примерно в декабре 2012 г. к ней обратилась Храмочкина Т.А., которая пояснила, что ФИО23 необходимо получить кредит в ФИО21, а для этого в заявлении-анкете необходимо указать место работы и номер телефона работодателя. Затем Храмочкина Т.А. попросила ее, что в случае если поступит звонок из ФИО21, подтвердить, занятость ФИО23 она согласилась помочь, так как Храмочкина Т.А. ее долго уговаривала, говорила, что ФИО23 ее родственник и нуждается в помощи. Через некоторое время ей позвонили из ФИО21, и она, выполнив просьбу Храмочкиной Т.А., подтвердила, что ФИО23 работает у нее. Ей на обозрение предъявлено три копии трудовой книжки серии ТК **** на имя ФИО23 изъятые из кредитного досье **** от 00.00.00 ОАО «Бинбанк», из кредитного досье **** от 00.00.00 ОАО «Росгосстрах ФИО21» и из кредитного досье **** от 00.00.00 ОАО «ФИО21 Москвы», где имеются записи о том, что ФИО23 принят на должность заместителя ФИО60 в магазин «Солнечный город» 00.00.00, а впоследствии уволен по собственному деланию 00.00.00, рядом с этими записями имеются подписи от имени ФИО60 и печать ИП «Селиверстова Солнечный город». Данные записи выполнены не ею. Она никого не просила выполнить данные записи и о том, что они имеется на копиях трудовой книжки ФИО23, ей до этого момента известно не было. (том **** л.д. 118 – 119, 136 – 137).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО28 следует, что с 00.00.00 по 00.00.00 он работал в должности начальника отдела кадров в ООО «Этника» в кафе-бар «Занзибар», ФИО60 которого была его тетка Храмочкина Т.А. По просьбе Храмочкиной Т.А. он вносил записи в ксерокопиях трудовых книжек, которые она ему давала. Он, находясь в подчинении у Храмочкиной Т.А. не мог отказать ей в ее просьбе, делал необходимые записи, о которых она говорила и отдавал ей документы, кто ставил на них подписи он не знает, возможно сама Храмочкина Т.А. (том **** л.д. 59-63, том **** л.д. 201-205).

- протокол выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО182 была изъята печать ООО «Этника» (том **** л.д. 118 – 121);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у главного специалиста операционного отдела ОАО «ФИО21 Москвы» ФИО197 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 72);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. изъятое в ходе выемки 00.00.00 у главного специалиста операционного отдела ОАО «ФИО21 Москвы» ФИО197, где обнаружена анкета-заявление на получение потребительского кредита Храмочкиной Т.А., в которой указан завышенный доход Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 73);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у главного специалиста операционного отдела ОАО «ФИО21 Москвы» ФИО197 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО31 (том **** л.д. 82);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО31 изъятое в ходе выемки 00.00.00 у главного специалиста операционного отдела ОАО «ФИО21 Москвы» ФИО197, где обнаружена анкета-заявление на получение потребительского кредита ФИО31, в которой указан завышенный доход ФИО31 (том **** л.д. 83);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у начальника операционного отдела Нижегородского ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы» ФИО198 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО26 (том **** л.д. 22-27);

- протокол осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье ****//00979-12 от 00.00.00 на имя ФИО26, изъятое в ходе выемки 00.00.00 у начальника операционного отдела Нижегородского ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы» ФИО198, где обнаружена анкета-заявление на получение потребительского кредита ФИО26, в которой указан завышенный доход ФИО26 (том **** л.д. 28-35);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО23, изъятое в ходе выемки 00.00.00 у начальника операционного отдела Нижегородского ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы» ФИО198, где обнаружена анкета-заявление на получение потребительского кредита ФИО23, в которой указан завышенный доход ФИО23, справка ф. 2-НДФЛ о доходах физического лица ФИО23 в ООО «Этника» за подписью ФИО60 Храмочкиной Т.А., сумма ежемесячного дохода – 80 000 руб. (том **** л.д. 107-115);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО36, изъятое в ходе выемки 00.00.00 у начальника операционного отдела Нижегородского ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы» ФИО198, где обнаружена анкета-заявление на получение потребительского кредита ФИО36, в которой указан дополнительный доход ФИО36 в ООО «Этника» в сумме 25 266 руб., справка ф. 2-НДФЛ о доходах физического лица ФИО36 в ООО «Этника» за подписью главного бухгалтера ФИО44, сумма ежемесячного дохода в среднем 25 000 руб., копия трудового договора с работников **** от 00.00.00, заключенного между ООО «Этника» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А. и ФИО36 (том **** л.д. 161-172);

- заявлением представителя Нижегородского ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы» ФИО192 от 00.00.00 в котором он просит провести проверку и дать оценку действиям лиц которыми в интересах Храмочкиной Т.А. были получены кредиты в АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) (том **** л.д. 184 – 185);

- расчетом задолженности по основному долгу на 00.00.00 по кредитному договору **** от 00.00.00 заключенному с ФИО36, который составляет 32 028 рублей 22 копейки (том **** л.д. 133);

- расчетом задолженности по основному долгу на 00.00.00 по кредитному договору **** от 00.00.00 заключенному с Храмочкиной Т.А., который составляет 1 652 663 рубля 51 копейка (том **** л.д. 134);

- расчетом задолженности по основному долгу на 00.00.00 по кредитному договору **** от 00.00.00 заключенному с ФИО31, который составляет 54 185 рублей 82 копейки (том **** л.д. 135);

- расчетом задолженности по основному долгу на 00.00.00 по кредитному договору **** от 00.00.00 заключенному с ФИО26, который составляет 1 290 196 рублей 31 копейка (том **** л.д. 136);

- расчетом задолженности по основному долгу на 00.00.00 по кредитному договору **** от 00.00.00 заключенному с ФИО23, который составляет 492 031 рубль 90 копеек (том **** л.д. 137);

- справкой о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 1 156 рублей до 17 000 рублей в ООО «Фальцет» (том **** л.д. 107);

- справкой о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 3 636 рублей до 10 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 108);

- справкой о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла 10 000 рублей в ООО «Презент» (том **** л.д. 109);

- справкой о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла 7 000 рублей в ООО «Покровск-Экспертиза» (том **** л.д. 110);

- справкой о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла 10000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 111);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО23 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО23 составила от 6 667 рублей до 7 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 65);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО26 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО26 составила от 2 172 рублей 48 копеек до 11 000 рублей в ООО «Фальцет» (том **** л.д. 34);

- сведениями, предоставленными из ФНС **** по ..... о том, что справки о доходах по форме 2 НДФЛ за 2011 год на ФИО31, по состоянию на 00.00.00 в региональной базе данных отсутствуют (том **** л.д. 89);

- выпиской по счету **** ФИО31 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 186 – 189);

- выпиской по счету **** Храмочкиной Т.А. с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 190 – 195);

- выпиской по счету **** ФИО36 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 196);

- выпиской по счету **** ФИО23 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 197);

- выпиской по счету **** ФИО26 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 198 – 201);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени ФИО60 ООО «Этника» Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00, обнаруженной на 9 листе в кредитном досье **** от 00.00.00 ОАО «ФИО21 Москвы» на имя ФИО23, выполнена Храмочкиной Т. А..

Подпись красителем синего цвета от имени ФИО60 ООО «Этника» Храмочкиной Т.А., на каждом листе копии трудовой книжки серии ТК **** от 00.00.00, обнаруженной на 10-15 листах в кредитном досье **** от 00.00.00 ОАО «ФИО21 Москвы» на имя ФИО23, выполнена Храмочкиной Т. А..

Рукописная запись, выполненная красителем синего цвета следующего содержания: «00.00.00 ФИО60 Храмочкина Т.А.», расположенная на каждом листе копии трудовой книжки серии ТК **** от 00.00.00, обнаруженной на 10-15 листах в кредитном досье **** от 00.00.00 ОАО «ФИО21 Москвы» на имя ФИО23, выполнена ФИО23 (том **** л.д. 206 – 209);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись, выполненная красителем синего цвета от имени ФИО60 Храмочкиной Т.А. на каждом листе копии трудового договора **** от 00.00.00, обнаруженного на 10-11 листах в кредитном досье **** от 00.00.00 ОАО «ФИО21 Москвы» на имя ФИО36 – выполнена Храмочкиной Т. А. (том **** л.д. 179 – 181);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, расположенные в:

- долговой расписке о получении денежных средств на сумму 1 500 000 рублей у ФИО26 от 00.00.00;

- расписке о получении наличных кредитных денег ФИО21 Москвы **** ФИО36 без указания даты;

- расписке о получении денежных средств у ФИО23 без указания даты -выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в:

- долговой расписке о получении денежных средств на сумму 1 500 000 рублей у ФИО26 от 00.00.00;

- расписке о получении наличных кредитных денег ФИО21 Москвы **** ФИО36 без указания даты;

- расписке о получении денежных средств у ФИО23 без указания даты – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 35 – 44);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 буквенно-цифровые рукописные записи «07 24 05 2010 Принят на должность заместителя ФИО60 в магазин «Солнечный город» ФИО54 **** от 00.00.00, 08 28 05 2012 Уволен по собственному желанию согл. П. 3 ст. 71 ТК РФ ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО60», «07 24 05 2010 Принят на должность заместителя ФИО60 в магазин «Солнечный город» ФИО54 **** от 00.00.00, 08 28 05 2012 Уволен по собственному желанию согл. П. 3 ст. 71 ТК РФ ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО60», «07 24 05 2010 Принят на должность заместителя ФИО60 в магазин «Солнечный город» ФИО54 **** от 00.00.00, 08 28 05 2012 Уволен по собственному желанию согл. П. 3 ст. 71 ТК РФ ФИО54 **** от 00.00.00 ФИО60», изображения которых расположено на 8 и 9 страницах в копиях трудовой книжки ТК **** на имя ФИО23, 00.00.00 года рождения – вероятно, выполнены ФИО28.

Изображение оттисков круглой печати «ФИО199» расположенные под рукописными записями на страницах 8 и 9 в копии трудовой книжки ТК **** на имя ФИО23, 00.00.00 года рождения, нанесены не круглой печатью «ФИО199», экспериментальные образцы которой, представлены для сравнительного исследования (том **** л.д. 223 – 31);

- копией Устава Акционерного коммерческого ФИО21 «ФИО21 Москвы» (ФИО75 акционерное общество) (том **** л.д. 203 – 240);

- копией свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, которая подтверждает внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации Акционерного коммерческого ФИО21 «ФИО21 Москвы» (ФИО75 акционерное общество) (том **** л.д. 220 – 221);

- копией Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** от 00.00.00 выданная Акционерному коммерческому ФИО21 «ФИО21 Москвы» (ФИО75 акционерное общество) (том **** л.д. 217 – 219);

- копией Положения о Саратовском ФИО56 Акционерного коммерческого «ФИО21 муниципального ФИО21 – ФИО21 Москвы» (ФИО75 акционерное общество) (том **** л.д. 1 – 14);

- копией ФИО54 ОАО «ФИО21 Москвы» от 00.00.00 **** «Об изменении местонахождения ФИО56», согласно которого – П. 1. С 00.00.00 изменить местонахождение Саратовского ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы», размещенного по адресу: 410005, г. ФИО50, ....., и считать новым местонахождением ФИО56: - 410056, г. ФИО50, ...... П. 2. Назначить дату начала обслуживания клиентов по новому адресу – 00.00.00 (том **** л.д. 20);

- копией ФИО54 ОАО «ФИО21 Москвы» от 00.00.00 **** «О переводе Саратовского ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы» во внутреннее структурное подразделение Нижегородского ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы», согласно которого – П. 1. Перевести Саратовский ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы», расположенный по адресу: 410056, г. ФИО50, ....., в региональный операционный офис Нижегородского ФИО56 ОАО «ФИО21 Москвы» в г. ФИО50 (том **** л.д. 96);

- копией Порядка предоставления физическим лицам потребительских кредитов на неотложные нужды ****-П от 00.00.00 утвержденного ФИО54 Президента АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО118 **** от 00.00.00 с изменениями, внесенными ФИО54 Президента АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО118 **** от 00.00.00, согласно которому утвержден порядок по рассмотрения Анкеты-заявления на предоставление розничного кредита, порядок оформления и выдачи потребительского кредита – примененный при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 98 – 132);

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) «Об утверждении «Положения по стимулированию процесса продаж розничных лояльных кредитных продуктов через систему Теле-ФИО21», согласно которому утвержден и введен в действие по истечении одной недели с даты подписания настоящего ФИО54 «Положение по стимулированию процесса продаж розничных лояльных кредитных продуктов через систему Теле-ФИО21» в соответствии с Приложением к настоящему ФИО54 – примененный при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** от 00.00.00, примененный при предоставлении кредита ФИО31 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 24);

- копией Положения по стимулированию процесса продаж розничных лояльных кредитных продуктов через систему Теле-ФИО21 ****-П от 00.00.00 и Приложение **** к нему «Особенности предоставления физическим лицам «Потребкредита-лояльного» (отличия от стандартного «Потребкредита»)» (том **** л.д. 25 – 73);

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) «О возобновлении продаж кредитных продуктов через систему «Теле-ФИО21» – примененный при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору **** от 00.00.00, согласно которого Храмочкина Т.А. являлась «Бывшим лояльным заемщиком», примененный при предоставлении кредита ФИО31 по договору **** от 00.00.00, согласно которого ФИО31 являлась «Лояльным заемщиком», примененный при предоставлении кредита ФИО26 по договору **** от 00.00.00, согласно которого ФИО26 являлась «Бывшим Лояльным заемщиком» (том **** л.д. 240 – 243);

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) «О вводе в действие новых розничных кредитов «БЫСТРОкредит», «Автостандарт - Лайт», «Кредит наличными» и об утверждении «ФИО71 розничного кредитования ОАО ФИО21 Москвы», «Описания розничных кредитных продуктов ОАО ФИО21 Москвы» – примененный при предоставлении кредита ФИО31 по договору **** от 00.00.00, примененный при предоставлении кредита ФИО26 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 74 – 77);

- копией ФИО71 розничного кредитования ОАО «ФИО21 Москвы» **** от 00.00.00 – примененные при предоставлении кредита ФИО31 по договору **** от 00.00.00, примененные при предоставлении кредита ФИО26 по договору **** от 00.00.00, примененные при предоставлении кредита ФИО23 по договору **** от 00.00.00 и примененные при предоставлении кредита ФИО47 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 74 – 77).

Анализируя в совокупности изложенные доказательства и давая им юридическую оценку, суд пришел к выводу о доказанности виновности подсудимой Храмочкиной Т. А. по эпизоду мошенничества в отношении АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) и квалифицирует её действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотреблением доверием, совершенного в особо крупном размере.

Доводы защиты о том, что в действиях Храмочкиной Т.А. по данному эпизоду существуют гражданско-правовые отношения с ФИО21 АКБ «ФИО21 Москвы», суд находит надуманными и не соответствующими с исследованными по делу доказательствам.

Доводы Храмочкиной Т.А. и её защитника о том, что завышение её доходов, а так же доходов подставных лиц, являлась инициатива ФИО21, суд находит надуманными, направленными на избежание уголовной ответственности за содеянное. Именно изготовление подложных документов по мнению суда и является способом обмана для получения материальной выгоды для подсудимой, которая при этом использовала в корыстных целях длительные доверительные отношения с указанными лицами.

Доводы защиты о том, что Храмочкина Т.А. длительное время погашала суммы основного долга и проценты за пользованием ряда кредитов, что якобы свидетельствует об отсутствии умысла Храмочкиной Т.А. на мошенничество, суд так же находит неубедительными.

Суд приходит к убеждению, что данные действия Храмочкиной Т.А. были направлены на создание видимости погашения суммы кредита и процентов по нему для сокрытия совершенного преступления. При этом суд, исследовав все доказательства в совокупности, приходит к выводу, о том, что Храмочкина Т.А., имея умысел на хищение денежных средств ФИО21 АКБ «ФИО21 Москвы» на стадии заключения кредитных договоров, имела преступную цель мошенническим путём завладеть деньгами ФИО21, потратить их на свои личные нужды, что так же подтверждено ложным предоставлением ФИО21 сведений о доходах физических лиц.

Признательные показания подсудимой по ряду фактов хищения денег с участием ФИО26, ФИО23 и ФИО36, суд находит достоверными, соответствующими материалами дела, логичными, правдивыми, по этим основаниям кладуться в основу обвинительного приговора.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО), вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии по данному эпизоду преступления, признала полностью, в содеянном раскаялась и дала показания в целом соответствующей описательной части приговора, подтвердив при этом, что действительно путём обмана изготовив подложные документы с указанием завышенных доходов Костантинова, ФИО30, ФИО276 и ФИО280, похитила денежные средства, принадлежащие НБ «ТРАСТ» (ОАО), на общую суммусумму 1356403,31. 1356403,31 рублей.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Представитель потерпевшего ФИО200 суду дал показания в целом аналогичные описательной частим приговора. Пояснив, что ФИО25, ФИО30, ФИО32, ФИО47 получали кредиты в НБ «ТРАСТ», по которым вносили несколько платежей, а потом прекращали оплату. Ему стало известно, что данные лица оформляли на себя кредит для Храмочкиной Т.А. В результате преступных действий Храмочкиной Т.А. НБ «Траст» (ОАО) причинен ущерб в сумме 1356403,31 рублей. из них сумма основного долга по кредитам, полученным ФИО25 (по двум кредитам), ФИО30 (по двум кредитам), ФИО32 и ФИО47 составляет 1 356 403 рубля 31 копейка

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО122 следует, что ФИО30 обратилась в ОО в г. ФИО24 ОАО НБ «Траст», расположенный по адресу: г. ФИО24 ....., 00.00.00 с заявлением о выдаче ей кредита. Она принимала у ФИО30 заявку. После принятия заявки от ФИО30, на выдачу кредита, она сразу подготовила все необходимые для выдачи кредиты документы и дала их на подпись ФИО30 Был заключен кредитный договор **** от 00.00.00, сумма кредита 99 178 рублей 60 копеек. Кредит ФИО30 был выдан сроком на 60 мес. под 33,5% годовых. Кредитные деньги ФИО30 были зачислены в тот же день 00.00.00 на расчетный счет 40**** и была выдана банковская карта, через которую ФИО30 получала денежные средства и оплачивала кредит. (том **** л.д. 11 – 14).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО123 следует, что ФИО47 обратилась в ОО в г. ФИО24 ОАО НБ «Траст», расположенный по адресу: г. ФИО24 ....., 00.00.00 с заявлением о выдаче кредитаСогласно заявлению ФИО47 запрашиваемая сумма кредита была 200 000 рублей, возможно ФИО47 запрашивала другую сумму, но ФИО21 одобрил именно эту. Всего она обращалась в ФИО21 три раза, 7, 14 и 00.00.00, так как сразу заявка не была рассмотрена. В третий раз ФИО47 обращалась в офис ФИО21 00.00.00 после одобрения ее заявки на выдачу кредита. Он распечатал все необходимые документы, и ФИО47 их подписала. Был заключен кредитный договор **** от 00.00.00, сумма кредита 200 000 рублей. Кредит ФИО47 был выдан сроком на 48 мес. под 41,65 % годовых. Кредитные деньги ФИО47 были зачислены в тот же день 00.00.00 на специальный карточный счет 40**** и была выдана банковская карта, через которую ФИО47 получала денежные средства и оплачивала кредит. (том **** л.д. 16 - 19).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО121 следует, что ФИО25 обратился 00.00.00 в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «Траст» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50 ул. ФИО21, ....., с заявкой на кредит. Кредит ФИО25 был выдан 00.00.00 00.00.00 когда ФИО25 повторно явился в офис ФИО21, он подготовил все необходимые для выдачи кредита документы: распечатанную анкету к заявлению, заявление о предоставлении кредита, декларацию, расписку о получении карты и пин-кода, тарифный план «MasterCard Unembossed», тарифы по продукту «Время возможностей», которые дал на подпись ФИО25 В тот же день 00.00.00 ФИО25 был выдан кредит в сумме 499 586 рублей 24 копейки сроком на 60 месяцев под 34,15% годовых. Кредитные деньги ФИО25 были зачислены на банковскую карту, через которую ФИО25 получал денежные средства и оплачивал кредит. В день получения кредита 00.00.00 ФИО25 были выданы две кредитные карты. ФИО30 обратилась 00.00.00 в ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «Траст» (ОАО) в ....., расположенный по адресу: г. ФИО50 ул. ФИО21, ....., с заявкой на кредит. В остальной части показания данного свидетеля аналогичны показаниям свидетеля ФИО122 (том **** л.д. 21 - 25).

Потерпевший ФИО25 суду показал, что за период работы с Храмочкиной Т.А. между ними сложились доверительные отношения. В последнее время размер заработной платы в указанной должности составлял 5 700 рублей в месяц. В августе 2011 года к нему обратилась Храмочкина Т.А., которая пояснила, что не может самостоятельно взять кредит в ФИО21, так как в дальнейшем она собиралась брать кредит в крупной сумме. Он доверял Храмочкиной Т.А., поэтому согласился. Для получения кредитов в г. ФИО24 Храмочкина Т.А. всегда сама изготавливала справки о его доходах за год, в том числе и справку о доходах за 2011 год, так как она являлась ФИО60 организации, в которой он работал. Таким образом, 00.00.00 между ним и ФИО21 «ТРАСТ», отделение которого находится по адресу: ....., г. ФИО24, ....., был заключен кредитный договор **** от 00.00.00 на сумму 499 586 рублей 29 копеек, в этот же день он получил деньги в указанной сумме в кассе ФИО21, и в этот же день передал всю полученную им сумму Храмочкиной Т.А., которая выплачивала данный кредит самостоятельно, задолженности по кредиту не было. С января 2013 года Храмочкина Т.А. перестала выплачивать указанный кредит, в связи с чем у него перед ФИО21 возникла задолженность, о чем ему сообщили сотрудники ФИО21 (том **** л.д. 169 – 172, 238 – 244, 245 – 249; том **** л.д. 89 – 91, 100 – 102).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО30 следует, что по просьбе Храмочкиной Т.А. она обращалась в НБ «ТРАСТ» 00.00.00 за получением кредита. Сотрудникам ФИО21 она лично никакие свои документы не давала, она давала свои документы только Храмочкиной Т.А., которая возможно с них делала ксерокопии и сдавала в ФИО21. Храмочкиной Т.А. Справки формы 2 НДФЛ о ее доходах за подписью Храмочкиной Т.А. она тоже в ФИО21 не передавала. 00.00.00 в дневное время, Храмочкина Т.А. ей сказала, что бы она ехала вместе с ФИО31 в ОАО НБ «ТРАСТ» за кредитом. Сотрудник ФИО21 оформил заявление с ее слов, сведения о доходах и местах работы ей подсказывала ФИО31, о чем Храмочкина Т.А. ее заранее предупредила. После подписания всех необходимых документов, она получила в ОАО НБ «ТРАСТ» две пластиковые карты, на одной карте находились кредитные денежные средства в размере 444 937 рублей, а другая карта – это кредитная карта, которая давалась в подарок, какой был кредитный лимит по данной карте, она не знает. Она сразу же после получения двух пластиковых карт, отдала их вместе с пин-кодом, копией договора и графиком платежей ФИО31, которая с одной карты сняла все кредитные деньги для передачи их Храмочкиной Т.А. После чего она и ФИО31 поехали в кафе-бар «Занзибар», где передала полученные в ФИО21 деньги и кредитную карту Храмочкиной Т.А. В ОАО НБ «Траст» по просьбе Храмочкиной Т.А. она получала еще один кредит. 00.00.00 Храмочкина Т.А. ей сказала, чтобы она вместе с ФИО31 проехала в Энгельсский ФИО56 ОАО НБ «Траст» и оформила там еще один кредит, так как Храмочкиной Т.А. срочно нужны были деньги. Она поехала с ФИО31 в Энгельсский ФИО56 ОАО НБ «Траст», расположенный на пересечении улиц Тельмана и Маяковского в г. ФИО24. В ФИО4 она предъявила свой паспорт и пояснила что у нее уже есть один кредит в НБ «Траст». С учетом того, что у нее имелся непогашенный кредит, ей одобрили второй кредит только в сумме 99 178 рублей 60 копеек. В тот же день 00.00.00 она подписала кредитный договор в виде графика платежей и ей выдали одну пластиковую карту, которую она сразу отдала ФИО31, которая сняла с карты все деньги и передала Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 166 – 169).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО32 следует, что весной 2011 года к нему с просьбой подошла Храмочкина Т.А., которая попросила его оформить кредит в ФИО21. Поскольку он был зависим от нее в плане работы, он согласился получить кредит в ФИО21 на свое имя и передать деньги Храмочкиной Т.А. и не сомневался тогда в ее платежеспособности. В сентябре 2011 года Храмочкина Т.А. подошла к нему на работе и сказала, что ему одобрили кредит, можно ехать получать. Он приехал в ФИО21 «Траст», который располагается в г. ФИО50, на ул. ФИО21, 94, 00.00.00 примерно в 11 часов, где назвав свою фамилию, к нему подошла девушка, которая посадила его к специалисту, у которого уже были подготовлены все документы. Специалист передал ему заявление-анкету на получение кредита, кредитный договор, и какие-то еще документы. Все документы были заполнены не им, он только поставил свою подпись в документах. Из кредитного договора он узнал, что кредит одобрен на сумму 499 000 рублей. Специалист ему выдал кредитный договор, график погашения по кредиту, а также две пластиковых карточки, на которых находились денежные средства в суммах 499 000 рублей и 3 000 рублей. Кредит был получен на пять лет с ежемесячным платежом 20 007 рублей. В ФИО21, он снял с карточки денежную сумму в размере 499 000 рублей, которуд в последующем передал Храмочкиной Т.А. На данный момент кредит не погашен, задолженность по кредиту составляет 523 500 рублей. (том **** л.д. 143 – 148).

Потерпевшая ФИО31 суду дала показания в целом аналогичные показаниям свидетеля ФИО30 Дополнив при этом, что несмотря на то, что ФИО60 ООО «Триумф» была фактически она, печать всегда находилась у Храмочкиной Т.А., она лично никаких документов не подписывала и печать на них не ставила.. Справку о доходах физического лица ФИО47 в ООО «Триумф» за 2012 г. **** о 00.00.00 из кредитного дела НБ «ТРАСТ» ОАО она не подписывала.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО47 следует, что в октябре 2012 года к ней обратилась Храмочкина Т.А. с просьбой взять для нее кредит в размере 1 500 000 рублей. Она доверяла Храмочкиной Т.А., поэтому согласилась ей помочь. Необходимые справки ей подготовила сама Храмочкина Т.А. Заявку на крелит сделала сама Храмочкина Т.А. и 00.00.00 документы были переданы в ФИО21, между ней и ФИО21 был заключен кредитный договор на сумму 200 000 рублей, и ей была выдана кредитная карта на данную сумму. Она вышла из отделения ФИО21 и передала Храмочкиной Т.А. все кредитные документы и карту. (том **** л.д. 86 – 90, 151 – 156, 177 – 180, 240, том **** л.д. 25-31).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО182 следует, что он был принят в состав участников ООО «Этника», в связи с чем Храмочкиной Т.А. ему была передана печать ООО «Этника» (том **** л.д. 111-113).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у главного специалиста по безопасности ОО **** в г. ФИО50 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... ФИО200 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО25 (том **** л.д. 181 – 182);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) на имя ФИО25, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в НБ «ТРАСТ» (ОАО), где обнаружена анкета к заявлению на получение кредита ФИО25 и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2011 и 2010 года, в которых указан завышенный доход ФИО25 (том **** л.д. 31 – 33);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшего ФИО25 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. без указания даты, согласно которой она получила от ФИО25 денежные средства: 1) ФИО21 «Западный» 1 000 000 рублей; 2) ФИО21 «Траст» 500 000 рублей; 3) ФИО21 «Экспресс Волга» 500 000 рублей (том **** л.д. 221 – 223);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А. без указания даты, согласно которой она получила от ФИО275 денежные средства: 1) ФИО21 «Западный» 1 000 000 рублей; 2) ФИО21 «Траст» 500 000 рублей; 3) ФИО21 «Экспресс Волга» 500000 рублей (том **** л.д. 30);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО25 была изъята трудовая книжка серии АТ-II **** (том **** л.д. 105 – 107);

- протокол осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка серии АТ-II **** на имя ФИО25 (том **** л.д. 109);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшей ФИО30 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 46 – 48);

- протокол осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А. без указания даты, согласно которой она получила от ФИО30 денежные средства: 1) ФИО21 «Западный» 666 000 рублей; 2) ФИО21 «Траст» 450 000 рублей, 100 000 рублей (том **** л.д. 80);

- протокол осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) на имя ФИО30 изъятое в ходе выемки 00.00.00 в НБ «ТРАСТ» (ОАО), где обнаружена анкета к заявлению на получение кредита ФИО30 и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2011 и 2010 года, в которых указан завышенный доход ФИО30 (том **** л.д. 134 – 135);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) на имя ФИО30, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в НБ «ТРАСТ» (ОАО), где обнаружена анкета к заявлению на получение кредита ФИО30, в которой указан завышенный доход ФИО30 (том **** л.д. 146);

- протоколом выемки от 00.00.00 в ходе которой у свидетеля ФИО30 была изъята трудовая книжка серии АТ-III **** (том **** л.д. 172 – 174);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка серии АТ-III **** на имя ФИО30 (том **** л.д. 176);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшего ФИО32 было изъято две расписки Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 126 – 128);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) на имя ФИО32, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в НБ «ТРАСТ» (ОАО), где обнаружена анкета к заявлению на получение кредита ФИО32 и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2011 год, в которых указан завышенный доход ФИО32 (том **** л.д. 209);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО47 было изъято две расписки Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 159 – 161);

- протокол осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) на имя ФИО47 изъятое в ходе выемки 00.00.00 в НБ «ТРАСТ» (ОАО), где обнаружена анкета к заявлению на получение кредита ФИО47 и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2012 год, в которых указан завышенный доход ФИО47, а также расписка Храмочкиной Т.А. датированная 00.00.00, согласно которой 19 ноября она взяла у ФИО47 наличные деньги Траст 200000 рублей и обязуется выплатить 00.00.00 (том **** л.д. 187 – 191);

- заявлением главного специалиста по безопасности ОО **** г. ФИО50 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... ФИО200 от 00.00.00 в котором он просит провести проверку и дать оценку действиям лиц которыми в интересах Храмочкиной Т.А. были получены кредиты в НБ «ТРАСТ» (ОАО) (том **** л.д. 45 – 46);

- заявлением ФИО25 от 00.00.00, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на его имя и введя его в заблуждение относительно своих намерений, оформила на его имя кредиты в ФИО21 на общую сумму 2 110 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 197);

- заявлением ФИО30 от 00.00.00, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на его имя и введя его в заблуждение относительно своих намерений, оформила на его имя кредиты в ФИО21 на общую сумму 1 316 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 35);

- заявлением ФИО32 от 00.00.00, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на его имя и введя его в заблуждение относительно своих намерений, оформила на его имя кредиты в ФИО21 на общую сумму 1 150 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 112);

- заявлением ФИО47 от 00.00.00 в котором она просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на ее имя и введя ее в заблуждение относительно своих намерений, оформила на ее имя кредиты в ФИО21 на общую сумму 3 314 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 148);

- расчетом задолженности по основному долгу по клиенту ФИО25, договор **** на 00.00.00 составляет 435 464 рублей 97 копеек (том **** л.д. 1);

- расчетом задолженности по основному долгу по клиенту ФИО25, договор **** на 00.00.00 составляет 104 880 рублей 05 копеек (том **** л.д. 2);

- расчетом задолженности по основному долгу по клиенту ФИО30, договор **** на 00.00.00 составляет 64 238 рублей 64 копейки (том **** л.д. 3);

- расчетом задолженности по основному долгу по клиенту ФИО30, договор **** на 00.00.00 составляет 250 453 рубля 22 копейки (том **** л.д. 4);

- расчетом задолженности по основному долгу по клиенту ФИО32, договор **** на 00.00.00 составляет 313 406 рублей 34 копейки (том **** л.д. 5);

- расчетом задолженности по основному долгу по клиенту ФИО47, договор **** на 00.00.00 составляет 187 960 рублей 09 копеек (том **** л.д. 6);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО32 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО32 составляла от 652 рублей до 5 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 40);

- справкой о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя ФИО30 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО30 составляла от 1 467 рублей 36 копеек до 5 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 128);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО30 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО30 составляла от 238 рублей 1 копейки до 5 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 43);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО25 составляла от 238 рублей 1 копейки до 6 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 235);

- справкой о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО25 составляла от 6 000 рублей до 6 259 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 236);

- выпиской по лицевому счету ФИО25 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 136 – 141);

- выпиской по лицевому счету ФИО30 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 142 – 147);

- выпиской по лицевому счету ФИО30 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 148 – 154);

- выпиской по лицевому счету ФИО32 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 155 – 162);

- выпиской по лицевому счету ФИО47 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 163 – 165);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, расположенные в:

- расписке о получении денежных средств у ФИО25 без указания даты;

- долговой расписке о получении денежных средств на сумму 500 000 рублей у ФИО32 от 00.00.00;

- расписке о получении денежных средств в сумме 666 000 ФИО21 Западный, ФИО21 Траст 450 000, 100 000 (карточка) у ФИО30 без указания даты;

- расписке о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в:

- расписке о получении денежных средств у ФИО25 без указания даты;

- долговой расписке о получении денежных средств на сумму 500 000 рублей у ФИО32 от 00.00.00;

- расписке о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 35 – 44);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи в справках о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 и за 2010 г. **** от 00.00.00 на ФИО25 расположенные в кредитном досье КФ-00-18/2012/002 от 00.00.00, в справках о доходах физического лица за 2011 г. **** от 00.00.00 и за 2010 г. **** от 00.00.00 на ФИО25, расположенные в кредитном досье **** от 00.00.00, в справках о доходах физического лица за 2011 г. **** от 00.00.00 на ФИО25, за 2010 г. **** от 00.00.00 на ФИО30 расположенные, в кредитном досье ****ф от 00.00.00, подпись, выполненная красителем синего цвета, расположенная в ксерокопии трудовой книжки на имя ФИО30 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Рукописные записи, на стр. 1 «Строительство дачи, на стр. 2 «УВД г. ФИО24 и .....», в разделах **** и ****, расположенные в заявлении – анкете заемщика ФИО25 в кредитном досье КФ-00-18/2012/002 от 00.00.00 выполнены ФИО201

Последняя рукописная запись, выполненная красителем синего цвета в копии трудовой книжки на имя ФИО30, расположенная в кредитном досье ****ф от 00.00.00 выполнена не Храмочкиной Т.А., а другим лицом (том **** л.д. 73 – 78);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в строке «ФИО60» справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2010 г. **** от 00.00.00 на имя ФИО30, в строке «ФИО60» справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2011 г. **** от 00.00.00 на имя ФИО30, а также под копией 8, 9 страниц и на копии 10 и 11 страниц представленной на исследование копии трудовой книжки серии АТ-III **** на имя ФИО30 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 159 – 161);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в строке «Генеральный ФИО60» в справке формы 2 НДФЛ о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 выполнена Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 218 – 220);

- копией Устава ФИО75 акционерного общества Национальный ФИО21 «ТРАСТ», согласно которому: п. 1.7 – ФИО21 является кредитной организацией, входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными документами ФИО21 России, а также настоящим уставом (том **** л.д. 54 – 98);

- копией свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, которая подтверждает внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации НБ «ТРАСТ» (ОАО) (том **** л.д. 54 – 98);

- копией Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** от 00.00.00 выданная НБ «ТРАСТ» (ОАО) (том **** л.д. 123);

- копией Положения о ФИО24 акционерного общества Национальный ФИО21 «ТРАСТ» в ..... (том **** л.д. 136 – 142);

- копией Положения об операционном офисе **** в г. ФИО50 ФИО24 акционерного общества Национальный ФИО21 «ТРАСТ» в ..... (том **** л.д. 145 – 148);

- копией Положения об операционном офисе в г. ФИО24 акционерного общества Национальный ФИО21 «ТРАСТ» в ..... (том **** л.д. 149 – 153);

- копией письма из Центрального Банка Российской Федерации от 00.00.00 **** «О внесении сведений об операционном офисе ФИО56 в Книгу государственной регистрации кредитных организаций», согласно которому ГУ ЦБ РФ по ....., рассмотрев уведомление ФИО24 акционерного общества Национальный ФИО21 «ТРАСТ» в ..... о переводе операционного офиса в г. ФИО24 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в г. ФИО50 в соответствии с п. 9.10.2 и п. 9.14.3 Инструкции ФИО21 России от 00.00.00 ****-И «О порядке принятия ФИО21 России ФИО6 о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» сообщает о внесении 00.00.00 в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о переподчинении 00.00.00 ФИО56 НБ «ТРАСТ» (ОАО) в ..... операционного офиса в г. ФИО24 по адресу: 413100, ....., г. ФИО24, ..... присвоением нового порядкового номера 3279/3/29 (том **** л.д. 92);

- копией ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 «Изменение продуктовой линейки Программы кредитования на неотложные нужды в связи с реализацией пилотного проекта «Диапазонность процентных ставок» (том **** л.д. 161 – 167);

- копией Приложения **** к ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 «Изменение продуктовой линейки Программы кредитования на неотложные нужды в связи с реализацией пилотного проекта «Диапазонность процентных ставок» (том **** л.д. 170);

- копией ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 «О реализации продуктов «Ваши деньги», «Лояльный», «Ваши деньги экспресс», «Лояльный экспресс» сотрудниками Колл-центра», согласно которому – п. 1. Утвердить и ввести в действие с 00.00.00 для объектов сети НБ «Траст» (ОАО) Параметры и Тарифы по следующим продуктам в рамках программы кредитования на неотложные нужды (приложения к настоящему ФИО54): …. п. 1.2. «Ваши деньги» (Рег. Ваши деньги ОР КЦ 33.5 v10.11) – приложения 3 и 4 к настоящему ФИО54 – примененный при предоставлении кредита ФИО30 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 190 – 193);

- копией Приложения **** к ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 «О реализации продуктов «Ваши деньги», «Лояльный», «Ваши деньги экспресс», «Лояльный экспресс» сотрудниками Колл-центра» которым определены требования к заемщику и комплект документов заявителя: 1. паспорт гражданина РФ, 2. анкета Клиента – примененные при предоставлении кредита ФИО30 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 195);

- копией ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 «О модификации продуктовой линейки в рамках Программы кредитования на неотложные нужды», согласно которому – п. 2. Утвердить и ввести в действие с 00.00.00 Параметры и Тарифы в рамках программы кредитования на неотложные нужды: п. 2.2. «Время возможностей» (Время возможностей ОР v8.12) – Приложения 3, 4 к настоящему ФИО54 – примененный при предоставлении кредита ФИО47 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 237 – 238);

- копией Приложения **** к ФИО54 НБ «ТРАСТ» (ОАО) ****-П от 00.00.00 «О модификации продуктовой линейки в рамках Программы кредитования на неотложные нужды» (том **** л.д. 240).

Признательные показания подсудимой Храмочкиной Т.А. суд находит допустимыми, логичными, соответствующими исследованным доказательствам по делу, по этим основаниям кладутся в основу обвинительного приговора.

Показания представителя потерпевшего, а также перечисленных свидетелей обвинения, суд считает достоверными, поскольку они последовательны, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами, не имеют противоречий, по этим основаниям показания перечисленных свидетелей обвинения берутся судом за основу приговора.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии признала частично и показала, что не имела умысла на хищение денег по кредитному договору от 00.00.00, считает образовавшуюся задолженность в размере 20922231,19 рублей необходимым разрешить в порядке гражданского судопроизводства. ФИО6 суда с неё взыскана указанная задолженность, обращено взыскание на заложенное ФИО21 недвижимое имущество. Аналогичная позиция по договору от 00.00.00 по кредиту на сумму 1000000 рублей, остаток задолженности составляет в сумме 925348,13 рублей, который должен с неё быть взыскан в порядке гражданского судопроизводства. ФИО6 суда указанная задолженность с неё взыскана, обращено взыскание на заложенные ФИО21 объекты недвижимости. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО275 с ущербом в сумме 876648,46 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО276 с ущербом в сумме 914835,21 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО277 с ущербом в сумме 550296,06 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО28 с ущербом в сумме 503158,10 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По договору от 00.00.00 по кредиту на сумму 450000 рублей, остаток задолженности составляет в сумме 418988,79 рублей, пояснила, что ФИО278 получил деньги для личных нужд. Часть кредита он передал ей, в связи с чем она написала ему долговую расписку. Полагает, что между ней и ФИО278 существуют гражданско-правовые отношения. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО23 с ущербом в сумме 739804,53 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО30 с ущербом в сумме 628816,68 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО272 с ущербом в сумме 574838,62 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО32 с ущербом в сумме 625151,12 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО33 с ущербом в сумме 843820,20 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По договору от 00.00.00 по кредиту на сумму 866666,67 рублей, остаток задолженности составляет в сумме 843820,20 рублей, показала, что ФИО34 получила деньги для личных нужд. Часть кредита она передала ей, в связи с чем она написала ейму долговую расписку. Полагает, что между ней и ФИО34 существуют гражданско-правовые отношения. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО34 с ущербом в сумме 166666,67 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО280 с ущербом в сумме 772684,98 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО281 с ущербом в сумме 586975,43 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО38 с ущербом в сумме 718192,36 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась. По кредитному договору от 00.00.00 по факту получения денег для неё ФИО39 с ущербом в сумме 193113,83 рублей, вину признала, в содеянном раскаялась.

Признательные показания подсудимой по ряду перечисленных хищений денежных средств ФИО21 ОАО ФИО21 «Западный», в целом соответствует с описательной частью приговора по данному эпизоду преступления.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося представителя потерпевшего ФИО202 следует, что Агентством проводится проверка финансового положения и деятельности ФИО21 «Западного», в ходе которой выявлены факты хищения денежных средств ФИО21 под видом получения кредитов следующими физическими лицами: 1. ФИО25 (кредитный договор №КФ-00-18/2011/002 от 00.00.00) – размер кредита 1 000 000 руб.; 2. ФИО26 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00) – размер кредита 1 000 000 руб.; 3. ФИО27 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/047 от 00.00.00) – размер кредита 600 000 руб. ; 4. ФИО28 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00) - размер кредита 550 000 руб.; 5. ФИО29 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00) - размер кредита 450 000 руб.

6. ФИО23 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00) - размер кредита 800 000 руб.; 7. ФИО30 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/137 от 00.00.00) - размер кредита 666 666 руб. 67 коп.; 8. ФИО31 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00) - размер кредита 600 000 руб.; 9. ФИО32 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/178 от 00.00.00) - размер кредита 650 000 руб.; 10. ФИО33 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00) - размер кредита 777 777 руб. 78 коп.; 11. ФИО34 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00) - размер кредита 866 666 руб.; 12. ФИО35 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/250 от 00.00.00) - размер кредита 166 666 руб. 67 коп.; 13. ФИО36 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00) - размер кредита 800 000 руб.; 14. ФИО37 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/265 от 00.00.00) - размер кредита 600 000 руб.; 15. ФИО38 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00) - размер кредита 737 142 руб. 86 коп.; 16. ФИО39 (кредитный договор №КФ-00-18/2012/405 от 00.00.00) - размер кредита 199 000 руб.

Кроме того, 00.00.00 Храмочкина Т.А. заключила кредитный договор с ОАО ФИО21 «Западный» №КФ-00-18/2012/038 на сумму 1 000 000 руб., представив ФИО21 заведомо подложные справки о своих доходах.

В настоящее время вышеуказанные кредиты не обслуживаются, заемщики денежные средства по процентам и основному долгу денежные средства не перечисляют. По всем вышеуказанным кредитам право требования по данным кредитным договорам передано по договорам цессии (уступка права требования) ООО «АНИД» и ООО «Меркурий».

В результате хищения денежных средств, принадлежащих ОАО ФИО21 «Западный», ФИО21 причинен ущерб:

1. по кредитному договору № КФИ-812 от 00.00.00, заключенному с Храмочкиной Т.А. на сумму 22 000 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 1 077 768 руб. 52 коп. В настоящее время основной долг составляет 20 922 231 руб. 48 коп., а с процентами и штрафами – 29 840 043 руб. 93 коп.;

2. по кредитному договору № КФ-00-18/2011/002 от 00.00.00, заключенному с ФИО25 на сумму 1 000 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 123 351 руб. 54 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 30 000 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 876 648 руб. 46 коп., а с процентами и штрафами – 3 262 635 руб. 66 коп.;

3. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00, заключенному с Храмочкиной Т.А. на сумму 1 000 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 74 651 руб. 87 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 1 500 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 925 348 руб. 13 коп., а с процентами и штрафами – 3 885 430 руб. 51 коп.;

4. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/041 от 00.00.00, заключенному с ФИО26 на сумму 1 000 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 85 164 руб. 79 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 30 000 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 914 835 руб. 21 коп., а с процентами и штрафами – 3 428 248 руб. 26 коп.;

5. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/047 от 00.00.00, заключенному с ФИО27 на сумму 600 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 49 703 руб. 94 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 18 000 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 550 296 руб. 06 коп., а с процентами и штрафами – 2 037 404 руб. 42 коп.;

6. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00, заключенному с ФИО28 на сумму 550 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 46 841 руб. 90 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 16 500 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 503 158 руб. 10 коп., а с процентами и штрафами – 1 841 063 руб. 29 коп.;

7. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00, заключенному с ФИО29 на сумму 450 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 31 011 руб. 21 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 13 500 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 418 988 руб. 79 коп., а с процентами и штрафами – 1 767 524 руб. 80 коп.;

8. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00, заключенному с ФИО23 на сумму 800 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 60 195 руб. 47 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 24 000 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 739 804 руб. 53 коп., а с процентами и штрафами – 2 747 544 руб. 54 коп.;

9. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/137 от 00.00.00, заключенному с ФИО30 на сумму 666 666 руб. 67 коп. выплачена часть основного долга в размере 37 849 руб. 99 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 20 000 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 628 816 руб. 68 коп., а с процентами и штрафами – 2 501 133 руб. 48 коп.;

10. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00, заключенному с ФИО31 на сумму 600 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 25 161 руб. 38 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 21 100 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 574 838 руб. 62 коп., а с процентами и штрафами – 2 722 360 руб. 26 коп.;

11. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/178 от 00.00.00, заключенному с ФИО32 на сумму 650 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 24 848 руб. 88 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 19 500 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 625 151 руб. 12 коп., а с процентами и штрафами – 2 556 712 руб. 74 коп.;

12. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00, заключенному с ФИО33 на сумму 777 777 руб. 78 коп. выплачена часть основного долга в размере 45 658 руб. 79 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 23 333 руб. 33 коп. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 732 118 руб. 99 коп., а с процентами и штрафами – 2 338 378 руб. 90 коп.;

13. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00, заключенному с ФИО34 на сумму 866 666 руб. 67 руб. выплачена часть основного долга в размере 22 846 руб. 47 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 31 000 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 843 820 руб. 20 коп., а с процентами и штрафами – 3 900 823 руб. 40 коп.;

14. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/250 от 00.00.00, заключенному с ФИО35 на сумму 166 666 руб. 67 коп. выплачена часть основного долга в размере 7 204 руб. 40 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 5 000 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 159 462 руб. 27 коп., а с процентами и штрафами – 584 131 руб. 75 коп.;

15. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00, заключенному с ФИО36 на сумму 800 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 27 315 руб. 02 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 24 700 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 772 684 руб. 98 коп., а с процентами и штрафами – 3 017 820 руб. 79 коп.;

16. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/265 от 00.00.00, заключенному с ФИО37 на сумму 600 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 13 024 руб. 57 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 21 300 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 586 975 руб. 43 коп., а с процентами и штрафами – 2 675 794 руб. 30 коп.;

17. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00, заключенному с ФИО38 на сумму 737 142 руб. 86 коп. выплачена часть основного долга в размере 18 950 руб. 50 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 22 114 руб. 29 коп. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 718 192 руб. 36 коп., а с процентами и штрафами – 2 708 088 руб. 12 коп.;

18. по кредитному договору № КФ-00-18/2012/405 от 00.00.00, заключенному с ФИО39 на сумму 199 000 руб. выплачена часть основного долга в размере 5 886 руб. 17 коп., последний платеж поступил 00.00.00 в размере 5 970 руб. После этого гашение основного долга и процентов не осуществлялось. В настоящее время основной долг составляет 193 113 руб. 83 коп., а с процентами и штрафами – 679 655 руб. 88 коп.

Какими методиками руководствовались сотрудники ККО «ФИО50» при предъявлении исков к Храмочкиной Т.А. и другим ему неизвестно. В настоящее время он опирается на документацию, имеющуюся в распоряжении конкурсного ФИО1 ФИО21. Поэтому его сведения расходятся с показаниями бывшего представителя ФИО21 ФИО203 (том **** л.д. 162 – 165; том **** л.д. 202 – 205).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО204 следует, что в ОАО ФИО21 «Западный». 00.00.00 за получением ипотечного кредита в сумме 22 000 000 руб. обратилась Храмочкина Т.А., представив необходимый пакет документов, в том числе подложные справки о доходах. В обеспечение получения кредита Храмочкиной Т.А. было представлено залоговое имущество. 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» заключил с Храмочкиной Т.А. кредитный договор №КФИ-812 (с физическим лицом при ипотеке в силу договора) на сумму 22 000 000 миллиона рублей на 120 месяцев, т.е. 10 лет., которые в последующем были частями сняты со счета, а также с Храмочкиной Т.А. был заключен договор № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00 согласно которого предметом залога являлись квартира по адресу: г. ФИО24 ....., квартира по адресу: г. ФИО24 ....., жилой дом по адресу: г. ФИО24 ..... право аренды земельного участка, расположенного по адресу: г. ФИО24 ..... общей площадью 936 кв.м. Храмочкина Т.А. предоставила ложные сведения о регистрации данного договора в регистрационной палате, чтобы ей не отказале в выдаче кредита. Всего в счет погашения кредита Храмочкиной Т.А. было внесено 1 496 798 руб. 77 коп. После 00.00.00 Храмочкина Т.А. кредит и проценты по нему не гасила. В апреле 2013 г. ОАО ФИО21 «Западный» обратился в Энгельсский суд с иском к Храмочкиной Т.А. о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество, который был удовлетворен. 00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась в ККО ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой на предоставление ей кредита в сумме 1 000 000 рублей, представив подложные справки о заработной плате и иной пакет документов. 00.00.00 с Храмочкиной Т.А был заключен кредитный договор КФ-00-18/2012/038. Храмочкиной Т.А. было внесено несколько платежей, но потом она вышла на просрочку. 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 1 000 000 рублей на строительство дачи обратился ФИО25, указавший в анкете, что он работает заместителем ФИО60 ООО «Триумф», его зарплата в месяц составляет 80 000 руб. В подтверждении дохода ФИО25 представил подложную справку по форме 2-НДФЛ за подписью руководителя предприятия Храмочкиной Т.А. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2011/002 с физическим лицом ФИО25 на сумму 1 000 000 руб. на 5 лет. 00.00.00 ФИО25 получил в ФИО21 кредитный договор, график платежей, в кассе ФИО21 ФИО25 получил деньги в сумме 1 000 000 рублей, которые сразу передал Храмочкиной Т.А. Примерно в январе 2013 г. платежи по данному кредиту прекратились. 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 1 000 000 рублей для приобретения дачи обратилась ФИО26, указавшая в анкете, что она работает заместителем ФИО60 ООО «Фальцет», ее зарплата в месяц составляет 75 000 руб. При этом она предоставила две справки о доходах за подписью Храмочкиной Т.А., которые не соответствовали действительности. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/041 с физическим лицом ФИО26 на сумму 1 000 000 руб. на 5 лет. Получив данные денежные средства, она сразу перадала их Храмочкиной Т.А. 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 600 000 рублей для строительства дачи обратилась ФИО27, указавшая в анкете, что она работает администратором в ООО «Этника», ее зарплата в месяц составляет 45 000 руб. Кроме этого ей были предоставлены фиктивные справки о доходах, чтобы кредит был одобрен. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/047 с физическим лицом ФИО27 на сумму 600 000 руб. на 5 лет.

00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 550 000 рублей для долевого участия в строительстве обратился ФИО28, указавший в анкете, что он работает начальником отдела кадров ООО «Этника», его зарплата в месяц составляет 45 000 руб., кроме этого им были представлены фиктивные справки о доходах, подписанные Храмочкиной Т.А., которые обеспечивали одобрение заявки на получение кредита. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/049 на сумму 550 000 руб. на 5 лет. Последний платеж по данному кредиту произведен 00.00.00 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 550 000 рублей для строительства, обратился ФИО29, указавший в анкете, что он работает шеф-поваром в ООО «Этника», его зарплата в месяц составляет 60 000 руб. в месяц. ФИО29 были представлены две справки по ф. 2-НДФЛ, которые были подложными, поскольку он никогда не получал такую зарплату. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/050 с ФИО29 на сумму 450 000 руб. на 5 лет. Последний платеж по данному кредиту произведен 00.00.00 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 800 000 рублей для покупки катера обратился ФИО23, представив необходимый пакет документов. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/069 с ФИО23 на сумму 800 000 руб. на 5 лет. Последний платеж по данному кредиту произведен 00.00.00 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 650 000 рублей для покупки дачи обратилась ФИО30, указавшая в анкете, что она работает товароведом в ООО «Триумф», ее зарплата в месяц составляет 50 000 руб. в месяц. Справка о доходах данного лица в кредитном деле отсутствует. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/137 с ФИО30 на сумму 666 666 руб. 67 коп. на 5 лет. Последний платеж по данному кредиту произведен 00.00.00 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита размере 600 000 рублей для покупки катера обратилась ФИО31, указавшая в анкете, что она работает ФИО60 ООО «Триумф», ее зарплата в месяц составляет 160 000 руб. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/141 с ФИО31 на сумму 600 000 руб. на 5 лет. Последний платеж по данному кредиту произведен 00.00.00 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 650 000 рублей для покупки земельного участка обратился ФИО32, указавший в анкете, что он работает начальником службы снабжения ООО «Этника», его зарплата в месяц составляет 80 000 руб. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/178 с ФИО32 на сумму 650 000 руб. на 5 лет. 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 700 000 рублей для покупки дачи, обратилась ФИО33, указавшая в анкете, что она работает риэлтором в ООО «Везувий», ее зарплата в месяц составляет 40 000 руб. в месяц. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/219 с физическим лицом ФИО33 на сумму 777 777 руб. 78 коп. на 5 лет. 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 1 000 000 рублей для покупки дачи обратилась ФИО34, указавшая в анкете, что она работает ФИО60 магазина ИП «ФИО40», ее зарплата в месяц составляет 50 000 руб. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/242 с ФИО34 на сумму 866 666 руб. 67 коп. на 5 лет. Последний платеж по данному кредиту произведен 00.00.00 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 400 000 рублей на покупку дачи обратился ФИО35, указавший в анкете, что он работает в ИП «ФИО40» охранником, его зарплата в месяц составляет 25 000 руб. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2011/250 с ФИО35 на сумму 166 666 руб. 67 коп. на 5 лет. 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 700 000 рублей для строительства бани обратилась ФИО36, 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/259 с ФИО36 на сумму 800 000 руб. на 5 лет с учетом страховки. 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 600 000 рублей для покупки автомашины обратился ФИО37, указавший в анкете, что он работает в ООО «Этника» плотником и по совместительству охранником его зарплата в месяц составляет 20 000 руб., а по совместительству 15 000 руб. в месяц. 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/265 с ФИО37 на сумму 600 000 руб. на 5 лет. Последний платеж по данному кредиту произведен 00.00.00 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 800 000 рублей для покупки автомобиля обратилась ФИО38 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/287 с ФИО38 на сумму 737 142 руб. 86 коп. на 5 лет. До 00.00.00, точное число не известно, на сайт ФИО21 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» с заявлением-анкетой за получением кредита в размере 350 000 рублей для покупки автомобиля обратился ФИО39 00.00.00 был подписан кредитный договор КФ-00-18/2012/405 с ФИО39 на сумму 199 000 руб. на 5 лет. Последний платеж по данному кредиту произведен 00.00.00 Все лица, оформлявшие кредит утверждали, что данные кредиты оформляли по просьбе Храмочкиной Т.А., так как доверяли ей и верили ей, что все обязательства по кредитам она возьмет на себя. В результате хищения денежных средств ФИО21 путем получения вышеперечисленных 18-ти кредитов Храмочкиной Т.А., ее знакомыми, родственниками и подчиненными в количестве 16-ти человек, ОАО ФИО21 «Западный» причинен ущерб в сумме 33 463 920 руб. 65 коп. без учета процентов по кредиту, неустойки (том **** л.д. 106 – 127, 128 – 130).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО205 следует, что 00.00.00 в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» обратилась Храмочкина Т.А. с заявлением о предоставлении кредита в размере 22 000 000 руб. под залог дома и земельного участка по адресу: ....., г. ФИО24 ...... 00.00.00, между ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО41 и Храмочкиной Т.А. был заключен договор ипотеки и кредитный договор № КФИ-812 от 00.00.00, согласно которым ФИО21 обязывался выдать денежные средства в сумме 22 000 000 рублей после регистрации договора ипотеки в регистрационной палате, а Храмочкина Т.А. обязуется ежемесячно вносить денежные средства в счет погашения кредита и до выдачи денежных средств, предоставить документы из регистрационной палаты, свидетельствующие о наложение права обременения на залоговое имущество. 00.00.00, Храмочкина Т.А. принесла в офис ОАО ФИО21 «Западный» договор ипотеки, 4 выписки из ЕГРП об обременении залога в пользу ФИО21. На основании данных документов, 00.00.00 Храмочкиной Т.А. был выдан кредит в сумме 22 000 000 рублей. Несколько платежей было внесено, но потом Храмочкина Т.А. вышла на просрочку. 00.00.00 Храмочкина Т.А. вновь обратилась в ФИО21 для получения кредита в сумме 1 000 000 рублей для строительства бассейна с зоной отдыха. При этом Храмочкина Т.А. предоставила в ФИО21 подложные справки о доходах. 00.00.00 был заключен кредитный договор № КФ-00-18/2012/038 на 5 лет под 24% годовых, по которому она получила денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, за минусом 341 000 руб., которые были зачислены на счет в качестве погашения платежа по договору ипотеки. ФИО25 обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. ФИО26 обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. ФИО27 обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. ФИО27 было представлено заявление-анкета на предоставление кредита в сумме 600 000 руб., 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО27 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/047 на сумму 600 000 руб. под 24% годовых, сроком на 5 лет и ей на руки были выданы денежные средства в сумме 600 000 руб. ФИО28 обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита, представив фиктивную справку о доходах. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО28 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/049 на сумму 550 000 руб. под 24% годовых, сроком на 5 лет и ему на руки были выданы денежные средства в сумме 550 000 руб. ФИО29 обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО29 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/050 на сумму 450 000 руб. под 32% годовых, сроком на 5 лет и ему на руки были выданы денежные средства в сумме 450 000 руб. ФИО23 обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО23 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/069 на сумму 800 000 руб. под 24% годовых, сроком на 5 лет и ему на руки были выданы денежные средства в сумме 800 000 руб. ФИО30 обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО30 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/050 на сумму 666 666 руб. 67 коп. под 23% годовых, сроком на 5 лет и ей на руки были выданы денежные средства за минусом страховой премии, т.к. с ФИО30 также был заключен договор страхования. ФИО31 обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО31 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/141 на сумму 600 000 руб. под 34% годовых, сроком на 5 лет и ей на руки были выданы денежные средства в сумме 600 000 руб. ФИО32 обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО32 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/178 на сумму 650 000 руб. под 30% годовых, сроком на 5 лет и ему на руки были выданы денежные средства в сумме 650 000 руб. ФИО33 обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО33 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/219 на сумму 777 777 руб. 78 коп. под 21% годовых, сроком на 5 лет и ей на руки были выданы денежные средства за минусом страховой премии, т.к. с ФИО33 также был заключен договор страхования. ФИО34 обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО34 был заключен кредитный договор № КФ-00-18/2012/242 на сумму 866 666 руб. 67 коп. под 35% годовых, сроком на 5 лет и ей на руки были выданы денежные средства за минусом страховой премии, т.к. с ФИО34 также был заключен договор страхования. ФИО35 обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО35 был заключен кредитный договор № КФ-00-18/2012/250 на сумму 166 666 руб. 67 коп. под 25% годовых, сроком на 5 лет и ему на руки были выданы денежные средства за минусом страховой премии, т.к. с ФИО35 также был заключен договор страхования. ФИО36 обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО36 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/259 на сумму 800 000 руб. под 26% годовых, сроком на 5 лет и ей на руки были выданы денежные средства за минусом страховой премии, т.к. с ФИО36 также был заключен договор страхования. ФИО37 обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита, представив подложную справку о доходах. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО37 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/265 на сумму 600 000 руб. под 32% годовых, сроком на 5 лет и ему на руки были выданы денежные средства в сумме 600 000 руб. ФИО38 обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО38 был заключен кредитный договор № КФ-00-18/2012/287 на сумму 737 142 руб. 86 коп. под 26% годовых, сроком на 5 лет и ему на руки были выданы денежные средства за минусом страховой премии, т.к. с ФИО38 также был заключен договор страхования. ФИО39 обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» в октябре 2012 г., точную дату он назвать не может, т.к. его обращение было по сети Интернет. 00.00.00 между ОАО ФИО21 «Западный» и ФИО39 был заключен кредитный договор №КФ-00-18/2012/405 на сумму 199 000 руб. под 30% годовых, сроком на 5 лет и ему на руки были выданы денежные средства в сумме 199 000 руб. Храмочкина Т.А. обратилась в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с заявлением на выдачу кредита. Храмочкина Т.А. обратилась 00.00.00 с заявлением-анкетой на выдачу ипотечного кредита в размере 22 000 000 руб. Все вышеуказанные лица оформляли на себя кредит для дальнейшей передачи денежных средств Храмочкиной Т.А., которая заверяла их, что все обязательства по кредиту возьмет на себя. По все кредитам несколько платежей вносились различными лицами, после чего были просрочки и кредиты не оплачивались. В остальной части показания данного свидетеля полностью соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 98, 239 – 244; том **** л.д. 1 – 15, 81 – 86).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО41 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО205 и полностью аналогичны описательной части приговора. При этом указывает, что все необходимые документы, в том числе справки о доходах, для получения кредитов Храмочкина Т.А. предоставляла в ФИО21, которые проверялись и были подтверждены бухгалтерами организаций. В регистрационной палате договора регистрировались Храмочкиной Т.А. без ее участия, поскольку Храмочкина Т.А. сама ходила в кабинеты и приносила уже зарегистрированные документы. До ее увольнения просрочек по выданным Храмочкиной Т.А. кредитам не допускалось. По просьбе Храмочкиной Т.А. она оформляла документы иным лицам, на получение кредитов (том **** л.д. 173-175, 186 – 196, 197 – 204, 205 – 217, 218 – 224, 225-229).

Потерпевший ФИО25 суду показал, что в декабре 2011 года Храмочкина Т.А. попросила получить для нее кредит в сумме 1 000 000 рублей в ОАО ФИО21 «Западный». 00.00.00 по указанию Храмочкиной Т.А. он обратился в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», который предоставил пакет документов, переданный ему Храмочкиной Т.А. 00.00.00 он подписал кредитный договор № КФ-00-18/2011/002 от 00.00.00 и получил днежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые он сразу перадал Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 169 – 172, 238 – 244; том **** л.д. 89 – 91, 100 – 102).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО26 следует, что она обратилась в ОАО ФИО21 «Западный» по просьбе Храмочкиной Т.А., чтобы взять для нее кредит. Представив необходимые документы и сообща ложные сведения, которые по просьбе Храмочкиной Т.А. она сообщила, кредит был одобрен и она получила денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Всю денежную сумму, полученную в ОАО ФИО21 «Западный», она передала Храмочкиной Т.А. В остальной части показания свидетеля соответсвуют описательной части приговора (том **** л.д. 173-175, том ****, 196 – 201; том **** л.д. 44 – 48).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО27 следует, что 00.00.00, в ФИО21 «Западный» в г. ФИО50, она оставила заявку на получение кредита для Храмочкиной Т.А., которая предоставила ей уже готовые документы. Кредит был одобрен и она получила денежные средства в сумме 600 000 рублей, которые сразу передала Храмочкиной Т.А. Справку ф. 2 НДФЛ в ФИО21 о своей зарплате в 45 000 руб. за подписью Храмочкиной Т.А. она не представляла. Она данную справку даже и не видела. (том **** л.д. 164 – 169; том **** л.д. 13 – 17).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО28 следует, что 00.00.00, Храмочкина Т.А. попросила оформить на его имя кредит, для ее личных нужд. При этом, передала папку с документами, в которой находились: справка по форме 2НДФЛ и еще какие-то документы, которые он не смотрел. Он поехал в ФИО21 «Западный», подал документы и ему был выдан кредит на сумму 550 000 рублей. После января 2013 года, поступления по кредиту прекратились. В остальной части показания свидетеля соответсвуют описательной части приговора (том **** л.д. 59 – 63).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО206 следует, что в кредитном деле имеется ФИО6 кредитного комитета за подписью ФИО41 и ФИО203 о выдаче ФИО28 кредита в сумме 550 000 рублей, лично она данным кредитом не занималась. Кроме этого помнит, что клиентами «ФИО21 Западный» были ФИО25, ФИО35, ФИО29, которые обращались в ФИО21 по просьбе Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 38 – 43).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО23 следует, что он по просьбе Храмочкиной Т.А. обратился в ОАО ФИО21 «Западный», для получения кредита в сумме 1 000 000 рублей. Документы необходимые ему подготовила Храмочкина Т.А., среди которых была справка о размере его заработной платы, который был значительно завышен. Кредит был одобрен и 00.00.00 он подписал кредитный договор на сумму 800 000 рублей, которые получив он передал Храмочкиной Т.А. Спустя несколько месяцев, Храмочкина Т.А. перестала вносить платежи по кредиту (том **** л.д. 27 – 28, 30 – 34, 44-46, 120 – 122).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО125 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО23 Дополнив при этом, что никаких записей в трудовую книжку ФИО23 она не вносила и оттиск печати не ставила (том **** л.д. 118 – 119, 136 – 137).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО30 следует, что Храмочкина Т.А. оформила на ее имя кредит в «ФИО21 Западный», без ее ведома. При этом поясняла, что она сама возьмет на себя обязательства по выплате данного кредита. Денежные средства она лично забрала из ФИО21 также по просьбе Храмочкиной Т.А. Спустя некоторое время ей стало известно, что платежи по кредиту перестали поступать на счет ФИО21. Никакого заявления на получение кредита она не заполняла, подпись свою не ставила. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 72 – 77).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО207 следует, что она работала в ФИО21, где ФИО1 была ФИО41 Она лично занималась документами по оформлению кредита на имя ФИО29, ФИО30 Также в ФИО21 приходила ФИО31, которая получала в кассе денежные средства. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 41-43, том **** л.д. 30 – 36).

Потерпевшая ФИО31 суду показала, что она по просьбе своей мамы обратилась в ОАО ФИО21 «Западный» для оформления кредита, представив необходимый пакет документов, в которых указала завышенную сумму дохода. 00.00.00 она поехала в ФИО21 «Западный», где подписала кредитный договор и получила деньги в сумме 600 000 руб, которые передала Храмочкиной Т.А.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившихся свидетелей ФИО126, ФИО208 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО207 (том **** л.д. 37-40, том **** л.д. 17 – 21, том **** л.д. 45 – 49).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО32 следует, что в июле 2012 года к нему обратилась Храмочкина Т.А. с просьбой получить для нее кредит в ОАО ФИО21 «Западный» в размере 650 000 рублей. Подготовкой документов, для их подачи в ОАО ФИО21 «Западный», на получение кредита, он не занимался. Он обратился в ОАО ФИО21 «Западный» по адресу: г. ФИО50, ....., где подписал необходимые документы. Справку о доходах ему изготовила Храмочкина Т.А., доход в которой был завышен. ФИО21 одобрил получение им кредита и ФИО41 Выдала ему денежные средства, сумму которых он не считал и сразу передал их Храмочкиной Т.А. Он был уверен, что Храмочкина Т.А. рассчитается с ФИО69. (том **** л.д. 143 – 148, том **** л.д. 49-50, 74-79).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО33 следует, что 00.00.00 она по просьбе Храмочкиной Т.А. поехала в ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», расположенный по адресу: г. ФИО50, ....., чтобы получить для нее кредит. Со слов ФИО41 она заполнила необходимые документы ложными сведениями и оставила заявку. Затем был подписан кредитный договор № КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00 и она получила денежные средства в сумме 777 777 рублей 78 копеек, которые потом передала ФИО31 Через некоторое время ей стало известно, что платежи по данному кредиту никто не вносит (том **** л.д. 187 – 192).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО35 следует, что 00.00.00 Храмочкина Т.А. обратилась к нему с просьбой оформить на него кредит и для этого поехать в ФИО21 «Западный» в г. ФИО50. По просьбе Храмочкиной Т.А. он сообщил, что работает в ИП ФИО40, что его среднемесячный доход 25 000 рублей. Сначала он сказал сотруднице ФИО21, что ему нужно получить кредит в сумме 1 000 000 рублей, но ему сказали, что с зарплатой в 25 000 руб. такой кредит не дадут, поэтому в заявлении-анкете он указал запрашиваемую сумму 400 000 руб. Кредит ему был одобрен на сумму 166 666 руб. 67 коп, которые он получил в кассе ФИО21 и сразу передал их Храмочкиной Т.А. В остальной части показания свидетеля соответсвуют описательной части приговора (том **** л.д. 18 – 20, 33 – 35).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО40 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО35 (том **** л.д. 27 – 29; том **** л.д. 48 – 50).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО36 следует, что 00.00.00, она по просьбе Храмочкиной Т.А. поехала в ФИО21 «Западный», чтобы получить для нее кредит, поскольку у них были доверительные отношения. Приехав в ФИО21, она по указанию Храмочкиной Т.А. прошла к ФИО1 ФИО41, которая стала оформлять документы на получение кредита в сумме 1 500 000 рублей. 00.00.00, был составил кредитный договор **** КФ 00-18/2012/259, который она подписала, после чего ей были выданы деньги в сумме 800 000 рублей, которые она передала ФИО31, а та в свою очередь должна была передать их Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 100 – 105, 145).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО209 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО126 подтвердив, что она занималась оформлением кредита ФИО38, ФИО36 Как ее подпись оказалась на документах Е ФИО34, ФИО33, ФИО39, ФИО37, пояснить не может, так как она их не подписывала. В остальной части показания соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 245- 247, том **** л.д. 23 - 27).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО38 следует, что в сентябре 2012 года Храмочкина Т.А. попросила ее оформить кредит на ее имя в сумме 800 000 рублей. Кроме этого сказала, что предоставит необходимые документы. Заявка на получение кредита в сумме 800 000 рублей, была подана в ОАО ФИО21 «Западный» через интернет, но не ей. 00.00.00 она поехала в ФИО21, где ей был одобрен кредит в сумме 737 200 рублей для заполнения документов. По просьбе Храмочкиной Т.А. она указала не соответствующие действительности данные. 00.00.00 ей был получен кредит в сумме 737 142 рубля 86 копеек, но в кассе она получила 645 000 рублей, с учетом вычетов за страховку и комиссии за открытие счета, которые передала Храмочкиной Т.А. Спустя год ей стало известно, что кредит не погашен. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 70 - 75).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО210 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО38 (том **** л.д. 106 - 109).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО127 следует, что по просьбе Храмочкиной Т.А. и по указанию ФИО211 она сделала запись в трудовой книжке ФИО38, что она якобы работает в ООО «Лифттехсервис» с 00.00.00 в должности инженера по охране труда и технике безопасности и выдала справку о доходах с указанием заработной платы 35 000 рублей, хотя фактически она никогда в данной организации не работала. О том, что на основании этих документов был выдан кредит в ФИО21, она ничего не знает. (том **** л.д. 110 – 112, 114 - 117).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО211 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО127 (том **** л.д. 121 – 123).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО39 следует, что 00.00.00 он по просьбе Храмочкиной Т.А. поехал в ОАО ФИО21 «Западный» чтобы получить для нее кредит. Пока он ждал, В ФИО21 его встретила ФИО41, которая заполнила необходимые документы, а он в них поставил подписи и через некоторое время ему выдали кредит на сумму 199 000 рублей, которые после получения он передал Храмочкиной Т.А. Позже ему стало известно, что в документах и заявке на получение кредита были указаны ложные сведения. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 224 – 228; том **** л.д. 7 – 9).

Свидетель ФИО29 суду показал, что он по просьбе Храмочкиной Т.А. обратился в ФИО21 для получения кредита, представив фиктивные справки, в том числе справку о доходах, чтобы ему не отказали в его получении. 00.00.00 он ехал в ФИО21 «Запдадный» вместе с ФИО28, где их встретят и все объяснят. В тот день он узнал, что ФИО28 тоже берет в ФИО21 кредит для Храмочкиной Т.А. Он вместе с ФИО212 поехали в офис ККО «ФИО50» ОАО «ФИО21 Западный» по адресу: г. ФИО50, ....., где прошли к ФИО1 ФИО21 ФИО41, которая подготовила документы, а через некоторое время кредит был одобрен и он получил денежную сумму в размере 450 000 рублей, которую передал Храмочкиной Т.А. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора.

Свидетель ФИО213 суду показала, что ее муж ФИО29 получил по просьбе Храмочкиной Т.А. кредит в ОАО ФИО21 «Западный». На ее вопросы муж сказал, что все полученные в ФИО21 деньги в кредит он отдал Храмочкиной Т.А., а она обещала выплатить кредит сама. Какую сумму он получил для Храмочкиной Т.А. в кредит, она не помнит, возможно 400000 рублей. Также муж ей рассказал, что Храмочкина Т.А. получив от него деньги, полученные им в ФИО21, внесла только один платеж, а потом перестала платить за кредит.

Потерпевшая ФИО34 суду показала, что в середине августа 2012 года Храмочкина Т.А. попросила оформить на себя кредит., Доверяя Храмочкиной Т.А., она 00.00.00 она поехала в ФИО21 «Западный», расположенный в г. ФИО50, по адресу: ...... Затем она подписала необходимые документы и получила деньги, сумма была указана более 800 000 рублей. Получив деньги, она передала их ожидавшей ей на улице Храмочкиной Т.А. вместе с кредитным договором и графиком платежей. Так же она пояснила, что по просьбе Храмочкиной Т.А., ее сын ФИО35 Также оформлял для нее кредит. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО214 следует, что ей для обозрения предъявлено кредитное досье № КФ-00-18/2012/625 от 00.00.00 на имя ФИО37 изъятое в ОАО ФИО21 «Западный», из которого следует, что заявление-анкета заполнена не ФИО37, подпись в конце заявления-анкеты тоже стоит не его, хотя выполнена с подражанием его подписи. О получении ФИО37 кредита в сумме 600 000 рублей ей стало известно примерно через шесть месяцев после его смерти. (том **** л.д. 219 – 220).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО44 следует, что на ее компьютере поддельные документы никто никогда не изготавливал. Печати на документах ставила только Храмочкина Т.А. или кто-то из сотрудников офиса по ее просьбе. Предъявленные ей на обозрение 2 справки о доходах для представления в ОАО ФИО21 «Западный» о доходах Храмочкиной Т.А. за 2012 г. в ООО «Этника» и ООО «Фальцет» из кредитного дела ОАО ФИО21 «Западный» на имя Храмочкиной Т.А. КФИ -812 от 00.00.00, она не изготавливала, подписи от ее имени в справках выполнены не ею. Предъявленные ей на обозрение 2 справки о доходах для представления в ОАО ФИО21 «Западный» о доходах Храмочкиной Т.А. за 2012 г. в ООО «Этника» и ООО «Фальцет» из кредитного дела ОАО ФИО21 «Западный» на имя Храмочкиной Т.А. № КФ-0018/2012/038 от 00.00.00, она не изготавливала, подписи в справках от ее имени выполнены не ею. Предъявленные ей на обозрение справки формы 2-НДФЛ на имя ФИО37, ФИО18, ФИО36, ФИО34 ею не изготавливались и подписи в справках ей не принадлежит. (том **** л.д. 241-244, том **** л.д. 112-115, 118-123).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО48 следует, что она работала в ООО «Презент» в должности бухгалтера. Предъявленную ей на обозрение справку о доходах для представления в ОАО ФИО21 «Западный» о доходах Храмочкиной Т.А. за 2012 г. в ООО «Триумф» из кредитного дела № КФ-0018/2012/038 от 00.00.00, она не изготавливала и не подписывала. Предъявленные ей на обозрение 2 справки о доходах для представления в ОАО ФИО21 «Западный» о доходах Храмочкиной Т.А. за 2011-2012 г. в ООО «Презент» и ООО «Триумф» из кредитного дела № КФ-0018/2012/038 от 00.00.00, она тоже не изготавливала и не подписывала. Она также не подтверждала информацию о трудоустройстве и о доходах ФИО30, ФИО31 (том **** л.д. 129-133).

Свидетель ФИО16 суду показал, что предъявленные ему на обозрение представленные ОАО ФИО21 «Западный» ксерокопии выписок из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 00.00.00 **** на ...... 21 по ..... г. ФИО24 ....., **** на ...... 18 по ..... г. ФИО24 ....., **** на земельный участок по адресу: ..... г. ФИО24, ....., уч.6, ****, на жилой дом по адресу: ..... г. ФИО24, ..... Храмочкиной Т.А. не выдавались, им не подписывались, оттиск печати похож на оттиск печати Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., но подпись на данных ксерокопиях выписок поставлена не им. Предъявленные ему на обозрение представленные ОАО ФИО21 «Западный» и находящиеся в томе **** кредитного досье ОАО ФИО21 «Западный» на Храмочкину Т.А. № КФИ-812 от 00.00.00 «Ипотека в силу договора «ФИО50», выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 00.00.00 **** на ...... 18 по ..... г. ФИО24 ....., **** на ...... 21 по ..... г. ФИО24 ....., ****, на жилой дом по адресу: ..... г. ФИО24, ....., **** на земельный участок по адресу: ..... г. ФИО24, ....., уч.6 действительно выдавались ФИО166, подпись в них похожа на его подпись, оттиски печати похожи на оттиски печати Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... (том **** л.д. 130-131).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившихся свидетелей ФИО45, ФИО46, следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО91 (том **** л.д. 12 — 13, том **** л.д. 17 – 18).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО215 следует, что ей 00.00.00 к специалисту-эксперту ФИО216 в порядке электронной очереди обратилась Храмочкина Т.А. и представитель ОАО ФИО21 «Западный» ФИО41 Цель обращения была регистрация договора ипотеки. В силу договора ипотеки должно было наложено обременение на заложенное имущество, а именно: квартира, находящаяся по адресу: ....., г. ФИО24, .....; квартира, находящаяся по адресу: ...... г. ФИО24. ....., дом; 21, .....; жилой дом, находящийся по адресу: ....., г. ФИО24, ....., расположенный на земельном участке общей площадью 936, 0 кв.м.

При обращении, Храмочкина Т.А. и ФИО41 предоставили необходимые документы, которые были приняты на государственную регистрацию, о чем были выданы расписки о принятии документов Храмочкиной Т.А. и ФИО41 Впоследствии 00.00.00 Храмочкиной Т.А. было подано заявление на приостановление государственной регистрации договора на срок до трех месяцев по причине сбора недостающих документов, каких именно ей не известно.

00.00.00 она находилась на своем рабочем месте, в это время, к ней в порядке электронной очереди обратилась Храмочкина Т.А. и представитель ОАО ФИО21 «Западный» ФИО41 Цель обращения была регистрация договора ипотеки. В силу договора ипотеки должно было наложено обременение на заложенное имущество, а именно: квартира, находящаяся по адресу: ....., г. ФИО24, .....; квартира, находящаяся по адресу: ...... г. ФИО24. ....., дом; 21, .....; жилой дом, находящийся по адресу: ....., г. ФИО24, ....., распложенный на земельном участке общей площадью 936, 0 кв.м.

При обращении, Храмочкина Т.А. предоставила необходимые документы, которые были приняты на государственную регистрацию, о чем Храмочкиной Т.А. и ФИО41 были выданы расписки о принятии документов. Впоследствии, 00.00.00 через пять суток, согласно ФЗ «О государственной регистрации» договор залога был зарегистрирован государственным регистратором ФИО46 (том **** л.д. 60 - 61).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО10 следует, что ему на обозрение предъявлена копия договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00 заключенный между Храмочкиной Т.А. и ОАО ФИО21 «Западный», на котором имеются штампы, печати и подписи государственного регистратора ФИО45 от 00.00.00, а также шесть выписок из единого государственного регистратора прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выданных Энгельсским отделом Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... на находящиеся в собственности Храмочкиной Т.А. объекты недвижимости. Ему о получении Храмочкиной Т.А. ипотеки в размере 22 000 000 рублей в ОАО ФИО21 «Западный» под залог недвижимости ничего не известно. Указанные выше документы он видит впервые. В остальной части показания свидетеля соответсвуют описательной части приговора (том **** л.д. 71 – 73).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО217 следует, что управляющая ФИО21 Западный ФИО41 имела полномочия на выдачу денег из кассы ФИО21. Но все операции по выдаче денежных средств происходили непосредственно через кассира ФИО21, с прямого указания ФИО41 По правилам ФИО21, заполнение документов для выдачи кредитов происходит именно клиентом, ФИО41 такого полномочия не имела (том **** л.д. 42 – 44).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившихся свидетелей ФИО218, ФИО219, ФИО220 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО217 (том **** л.д. 46 – 49, том **** л.д. 50 — 53, том **** л.д. 54 - 56).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО182 следует, что 00.00.00 ФИО6 **** единственного участника ООО «Этника» было принято ФИО6 о принятии его в состав участников Общества и на него были возложены обязанности главного бухгалтера. В тот же день 00.00.00 Храмочкина Т.А. передала ему круглую печать ООО «Этника» (том **** л.д. 111-113).

Согласно оглашеннымс согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО166 следует, что Храмочкина Т.А. попросила ее оформить в ее собственность дома и земельные участки в ..... и земельный участок, расположенный по адресу: ....., г. ФИО24 ...... Летом 2010 г. Храмочкина Т.А. оформила на нее нотариальную доверенность, и она оформила в собственность Храмочкиной Т.А. два .....-а и 2-б в ..... и земельный участок по адресу: ....., г. ФИО24 ...... Также по просьбе Храмочкиной Т.А. она несколько раз обращалась в Управление федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., в Энгельсский отдел, где получала выписки из ЕГРП, которые потом передавала Храмочкиной Т.А., куда она их предъявляла она не знает. Предъявленные ей на обозрение 6 выписок из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выданных Энгельсским отделом Управления федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... на находящиеся в собственности Храмочкиной Т.А. объекты недвижимости, а именно: выписка от 00.00.00 **** на жилой дом, расположенный по адресу: ..... г. ФИО24 1 Пономаревская ....., выписка от 00.00.00 **** на земельный участок, расположенный по адресу: ..... г. ФИО24 1 Пономаревская уч. 6, выписка от 00.00.00 **** на 2-х комнатную квартиру, расположенную по адресу: г. ФИО24 ....., выписка от 00.00.00 **** на 2-х комнатную квартиру, расположенную по адресу: г. ФИО24 ....., выписка от 00.00.00 **** на жилой дом, расположенный по адресу: ..... г. ФИО24 1 Пономаревская ....., выписка от 00.00.00 **** на земельный участок, расположенный по адресу: ..... г. ФИО24 1 Пономаревская уч. 6, она ранее не видела. Храмочкина Т.А. сама их получить не могла. Обычно она это просила сделать ее или ФИО34 О том, что эти выписки являются поддельными ей не известно. (том **** л.д. 2-4, 5-10).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО221 следует, что Храмочкина Т.А. попросила ее переоформить временно в собственность Храмочкиной Т.А. две находящиеся в ее собственности квартиры, расположенные по адресу: 1) г. ФИО24 ....., 2) г. ФИО24 ...... Оформление этих двух квартир в собственность Храмочкиной Т.А было необходимо для того чтобы Храмочкина Т.А. могла заложить их в ФИО21 для получения кредита. Договора купли-продажи квартир были зарегистрированы в регистрационной палате и квартиры были заложены ФИО21 Западный. Также в июле 2012 г. Храмочкина Т.А. попросила ее взять для нее кредит в ФИО21 «Западный», что она и сделала, так как доверяла ей. 00.00.00 она вместе с Храмочкиной Т.А. поехали в ФИО21 «Западный», где она подписала кредитный договор на 5 лет на сумму 948 000 руб, которые она передала Храмочкиной Т.А. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 85-88, л.д. 107-109).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО222 следует, что он работал старшим специалистом службы безопасности ОАО ФИО21 «Западный». Примерно до февраля 2013 г. в ФИО21 не возникало проблем с массовыми просрочками платежей по кредитам, к которым имела отношение Храмочкина Т.А. С февраля 2013 г. такая проблема в их офисе появилась. Храмочкина Т.А. представила в ФИО21 гарантийное письмо за своей подписью о том, что ООО «Этника» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А. гарантирует полное погашение кредитной задолженности в срок до 00.00.00 ряда заемщиков: ФИО27, ФИО33, ФИО28, ФИО29, ФИО31, ФИО32, ФИО25, Храмочкиной Т., ФИО38, ФИО23, ФИО26 также Храмочкина Т.А. обратилась с заявлением на имя ФИО3 ОАО ФИО21 «Западный» с просьбой разрешить ей реализовать заложенное имущество с целью погашения всей кредитной задолженности по ее кредитному договору на 22000000 руб. Данное заявление Храмочкиной Т.А. было рассмотрено и удовлетворено, но она имущество так и не реализовала. (том **** л.д. 52-55).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у представителя потерпевшего ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФИ-812 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. и кредитное досье № КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 125 - 129);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФИ-812 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружены справка о доходах физического лица Храмочкиной Т.А. в ООО «Фальцет» за 2011 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ, копия справки для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» о доходах Храмочкиной Т.А. в ООО «Триумф» за 2011 год, копия справки для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» о доходах Храмочкиной Т.А. в ООО «Презент» за 2011 год, копия справки для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» о доходах Храмочкиной Т.А. в ООО «Этника» за 2011 год, копия справки для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» о доходах Храмочкиной Т.А. в ООО «Фальцет» за 2011 год и заявление анкета Храмочкиной Т.А. с ложными сведениями о размере ее дохода. Договор № ДЗИ-812 от 00.00.00 с оттисками штампов и записями о пройденной государственной регистрацией 00.00.00 и подписью от имени государственного регистратора ФИО45, Договор № ДЗИ-812 от 00.00.00 с оттисками штампов и записями о пройденной государственной регистрацией 00.00.00 и подписью от имени государственного регистратора ФИО46 и тринадцать выписок из ЕГРП с подписью от имени государственного регистратора ФИО91 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 134 – 189, 190).

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружены заявление-анкета с ложными сведениями о размере дохода, справка на имя Храмочкиной Т.А. о том, что с сентября 2011 года по 00.00.00 отсутствуют факты потери, либо снижения доходов, справка для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Триумф» и в период с сентября 2011 года по февраль 2012 года имела заработную плату в размере 50 000 рублей, справка для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Презентериод с сентября 2011 года по февраль 2012 года имела заработную плату в размере 140 000 рублей, справка для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Этникапериод с сентября 2011 года по февраль 2012 года имела заработную плату в размере 140 000 рублей, справка для получения кредита в ОАО ФИО21 «Западный» о том, что Храмочкина Т.А. является ФИО60 ООО «Фальцет» и в период с сентября 2011 года по февраль 2012 года имела заработную плату в размере 120 000 рублей. Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 17 – 26, 27);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2011/002 от 20.12 2011 года на имя ФИО25 (том **** л.д. 231 – 232);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2011/002 от 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» на имя ФИО25 изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета к заявлению на получение кредита ФИО25 и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2011 и 2010 года, в которых указан завышенный доход ФИО25 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 3 – 29, 66).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО25 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. без указания даты, согласно которой она получила от ФИО275 денежные средства: 1) ФИО21 «Западный» 1 000 000 рублей; 2) ФИО21 «Траст» 500 000 рублей; 3) ФИО21 «Экспресс Волга» 500 000 рублей (том **** л.д. 221 - 223);

- распиской Храмочкиной Т.А. без указания даты, согласно которой она получила от ФИО275 денежные средства: 1) ФИО21 «Западный» 1 000 000 рублей; 2) ФИО21 «Траст» 500 000 рублей; 3) ФИО21 «Экспресс Волга» 500 000 рублей. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 224; том **** л.д. 66);

- протокол осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка серии АТ-II **** на имя ФИО25 Данная трудовая книжка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 109, 144);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/041 от 29.03 2012 года на имя ФИО26 (том **** л.д. 189 - 190);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/041 от 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» на имя ФИО26 изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета к заявлению на получение кредита ФИО26 и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2011 и 2012 года, в которых указан завышенный доход ФИО26 Данное кредитное дело признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 235 – 248, 249);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО26 было изъято две расписки Храмочкиной Т.А., согласно которым она получила от ФИО26 денежные средства, полученные ФИО26 в кредит (том **** л.д. 180 - 182);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено две расписки Храмочкиной Т.А., согласно которым она получила от ФИО26 денежные средства: 1) о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей взятых ФИО26 в качестве кредита в ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с обязательством погашения всего долга до 00.00.00, датированная 00.00.00; 2) о получении от ФИО26 денежных средств в сумме 1 500 000 рублей полученных в качестве кредита 00.00.00 в ОАО «ФИО21 Москвы», с обязательством погашения всего долга до 00.00.00, датированная 00.00.00. Данные расписки признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 191, 194).

- расписками Храмочкиной Т.А., согласно которым она получила от ФИО26 денежные средства: 1) о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей взятых ФИО26 в качестве кредита в ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00 с обязательством погашения всего долга до 00.00.00, датированная 00.00.00; 2) о получении от ФИО26 денежных средств в сумме 1 500 000 рублей полученных в качестве кредита 00.00.00 в ОАО «ФИО21 Москвы», с обязательством погашения всего долга до 00.00.00, датированная 00.00.00. Данные расписки признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 192, 193, 194);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/047 от 05.04 2012 года на имя ФИО27 (том **** л.д. 85 – 86);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/047 от 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» на имя ФИО27, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета к заявлению на получение кредита ФИО27 и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2011, в которой указан завышенный доход ФИО27 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 149 – 161, 162);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО27 была изъята расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО27 денежные средства, полученные ФИО27 в кредит (том **** л.д. 174 – 176);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО27 денежные средства в сумме 600 000 рублей, полученные в кредит от 00.00.00, с обязательством погашения всего долга до 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 178, 180);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО27 денежные средства в сумме 600 000 рублей, полученные в кредит от 00.00.00, с обязательством погашения всего долга до 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 180);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00 на имя ФИО28 (том **** л.д. 56 – 57);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» на имя ФИО28 изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета к заявлению на получение кредита ФИО28 и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2011, в которой указан завышенный доход ФИО28 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 91 – 100, 103);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО28 была изъята расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО28 денежные средства, полученные ФИО28 в кредит (том **** л.д. 66 – 69);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО28 денежные средства в сумме 550 000 рублей, полученные в кредит в ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00, с обязательством погашения всего долга до 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 101 – 102, 70);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО28 денежные средства в сумме 550 000 рублей, полученные в кредит в ОАО ФИО21 «Западный» 00.00.00, с обязательством погашения всего долга до 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 70);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО23 была изъята расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО23 денежные средства, полученные ФИО23 в кредит (том **** л.д. 39 – 42)

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО23 денежные средства, с обязательством выплатить наличные деньги в ФИО21 «Москвы», «Бинбанк» «Западный», «Росгосстрах», проценты по кредиту и сумму кредита. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 47, 43);

- расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО23 денежные средства, с обязательством выплатить наличные деньги в ФИО21 «Москвы», «Бинбанк» «Западный», «Росгосстрах», проценты по кредиту и сумму кредита. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 43);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у начальника сектора кредитования администрации ОАО ФИО21 «Западный» ФИО223 были изъяты кредитное досье № КФ-00-18/2012/250 от 00.00.00 на имя ФИО35; кредитное досье № КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00 на имя ФИО23; кредитное досье № КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00 на имя ФИО31; кредитное досье № КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00 на имя ФИО36; кредитное досье № КФ-00-18/2012/265 от 00.00.00 на имя ФИО37 (том **** л.д. 15 – 18);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены кредитное досье № КФ-00-18/2012/250 от 00.00.00 на имя ФИО35; кредитное досье № КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00 на имя ФИО23; кредитное досье № КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00 на имя ФИО31; кредитное досье № КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00 на имя ФИО36; кредитное досье № КФ-00-18/2012/265 от 00.00.00 на имя ФИО37, изъятые в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета-заявление на получение кредита ФИО23, в которой указан завышенный доход ФИО23 Данные кредитные досье признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 19 – 150, 151 – 152);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО23 была изъята трудовая книжка серии ТК **** от 00.00.00 (том **** л.д. 125 – 127);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка серии ТК **** от 00.00.00 на имя ФИО23 Данная трудовая книжка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 128 – 131, 132);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А. без указания даты, согласно которой она получила от ФИО30 денежные средства: 1) ФИО21 «Западный» 666 000 рублей; 2) ФИО21 «Траст» 450000 рублей, 100000 рублей. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 80, 82);

- распиской Храмочкиной Т.А. без указания даты, согласно которой она получила от ФИО30 денежные средства: 1) ФИО21 «Западный» 666 000 рублей; 2) ФИО21 «Траст» 450 000 рублей, 100 000 рублей. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 81);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО30 была изъята трудовая книжка серии АТ-III **** (том **** л.д. 172 – 174);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка серии АТ-III **** на имя ФИО30 Данная трудовая книжка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 176 – 180, 181);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/137 от 00.00.00 на имя ФИО30 (том **** л.д. 55 – 56);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/137 от 00.00.00 на имя ФИО30, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета-заявление на получение кредита ФИО30, в которой указан завышенный доход ФИО30 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 57 – 69, 70);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00, согласно которой она получила от ФИО32 денежные средства в сумме 650 000 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный» 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 139 – 141, 142);

- распиской Храмочкиной Т.А. от 00.00.00, согласно которой она получила от ФИО32 денежные средства в сумме 650 000 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный» 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 130);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/178 от 00.00.00 на имя ФИО32 (том **** л.д. 137 – 138);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/178 от 00.00.00 на имя ФИО32, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета-заявление на получение кредита ФИО32, в которой указанзавышенный доход ФИО32 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 173 – 180, 183);

- протокол выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00 на имя ФИО33 (том **** л.д. 184 – 185);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00 на имя ФИО33, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета-заявление на получение кредита ФИО33, в которой указан завышенный доход ФИО33 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 200 – 211, 214);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО33 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 195 – 198);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО33 денежные средства в сумме 777 777 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный», с обязательством выплаты до 00.00.00 Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 212 – 213, 214);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО33 денежные средства в сумме 777 777 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный», с обязательством выплаты до 00.00.00 Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 199);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО33 была изъята трудовая книжка серии АТ-IV **** (том **** л.д. 225 – 228);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка серии АТ-IV **** на имя ФИО33 Данная трудовая книжка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 229 – 232, 233);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО36 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 67 – 71);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО36 денежные средства в сумме 800 000 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный», с обязательством выплаты. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 72 – 80, 87);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО36 денежные средства в сумме 800 000 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный», с обязательством выплаты. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 91);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00 на имя ФИО38 (том **** л.д. 41 – 42);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00 на имя ФИО38, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета-заявление на получение кредита ФИО38 и справка о доходах физического лица за 2012 год, в которых указан завышенный доход ФИО38 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 46 – 68, 96);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО38 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00, заявление Храмочкиной Т.А. руководителю ОАО ФИО21 «Западный» от 00.00.00 и трудовая книжка серии ТК-II **** на имя ФИО38 (том **** л.д. 85 – 88);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО38 денежные средства в сумме 737 200 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный», с обязательством выплаты до 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. Также в ходе осмотра осмотрено заявление Храмочкиной Т.А. руководителю ОАО ФИО21 «Западный» от 00.00.00, согласно которому Храмочкина Т.А. просит права и обязанности заемщика ФИО38 по кредиту № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00 передать ей, так как денежные средства изначально принадлежали ей. Данное заявление признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела. Трудовая книжка серии ТК-II **** на имя ФИО38, согласно которой сведеней о трудоустройстве ФИО38 в ООО «Лифттехсервис» в ней не имеется. Данная трудовая книжка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 91 – 95, 96);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО38 денежные средства в сумме 737 200 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный», с обязательством выплаты до 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 89);

- заявлением Храмочкиной Т.А. руководителю ОАО ФИО21 «Западный» от 00.00.00 согласно которой Храмочкина Т.А. просит права и обязанности заемщика ФИО38 по кредиту № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00 передать ей, так как денежные средства изначально принадлежали ей. Данное заявление признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 90);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/405 от 00.00.00 на имя ФИО39 (том **** л.д. 221 – 222);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/405 от 00.00.00 на имя ФИО39, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета-заявление на получение кредита ФИО39, в которой указан завышенный доход ФИО39 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 235 – 242, 246);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО39 была изъята расписка Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 231 – 234);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО39 денежные средства в сумме 199 000 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный», с обязательством выплаты до 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 243 – 244, 246);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО39 денежные средства в сумме 199 000 рублей полученные в кредит в ФИО21 «Западный», с обязательством выплаты до 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 245);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00 на имя ФИО29 (том **** л.д. 173 – 174);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00 на имя ФИО29, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена анкета-заявление на получение кредита ФИО29, справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2011 год **** от 00.00.00 и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00, в которых указан завышенный доход ФИО29 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 175 – 190, 191);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО1 ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» ФИО205 было изъято кредитное досье № КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00 на имя ФИО34 (том **** л.д. 22 – 25);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье № КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00 на имя ФИО34, изъятое в ходе выемки 00.00.00 в ОАО ФИО21 «Западный», где обнаружена заявление-анкета на получение кредита ФИО34 и копия трудового договора ****, в которых указан завышенный доход ФИО34 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 40 – 46, 47);

- протоколом выемки от 00.00.00 в ходе которой у свидетеля ФИО34 была изъята трудовая книжка серии АТ-III **** (том **** л.д. 190 – 193);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка серии АТ-III **** на имя ФИО34 Данная трудовая книжка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 194 – 198, 199);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у представителя потерпевшего ФИО203 была изъята справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на ФИО37 (том **** л.д. 187 – 188);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на ФИО37, в которой указан завышенный доход ФИО37 Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 189 – 191, 193);

- справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на ФИО37, в которой указан завышенный доход ФИО37 Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 192);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которого в Энгельсском отделе Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... было изъято дело правоустанавливающих документов на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ...... (том **** л.д. 158 – 166);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ....., где в томе **** обнаружено заявление Храмочкиной Т.А. и ФИО41 о государственной регистрации договора ипотеки, договор № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, копия кредитного договора № КФИ-812 от 00.00.00 и в томе **** договор № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00 и копия кредитного договора № КФИ-812 от 00.00.00. Данные дела правоустанавливающих документы признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 13 – 135, 208 – 209);

- протоколом обыска от 00.00.00, в ходе которого в кафе-бар «Занзибар» были изъяты документы, упакованные в пакет из полимерного материала желтого цвета с надписью латинскими буквами «Modadonna» (том **** л.д. 142 – 144);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены документы, упакованные в пакет из полимерного материала желтого цвета с надписью латинскими буквами «Modadonna» изъятые 00.00.00 в ходе обыска кафе-бар «Занзибар» по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., где обнаружена справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО34 Данная справка вместе с остальными изъятыми в ходе обыска документами признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 1 – 7, 8);

- протоколом выемки от 00.00.00 у представителя ОАО ФИО21 «Западный» ФИО203 копии устава ОАО ФИО21 «Западный», копии ФИО54 **** от 00.00.00 «Об открытии ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», копии уведомления о принятии ФИО6 о реорганизации КБ «Западный», копии свидетельства о государственной регистрации юридического лица ОАО ФИО21 «Западный», копии ФИО54 **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование», копии должностной инструкции ФИО1 ККО «ФИО50» (том **** л.д. 138 – 141);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрены документы, изъятые у представителя ОАО ФИО21 «Западный» ФИО203: копия устава ОАО ФИО21 «Западный», копия ФИО54 **** от 00.00.00 «Об открытии ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», копия уведомления о принятии ФИО6 о реорганизации КБ «Западный», копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица ОАО ФИО21 «Западный», копия ФИО54 **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование», копия должностной инструкции ФИО1 ККО «ФИО50», которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 143 – 145);

- заявлением заместителя генерального ФИО60 ГК АСВ ФИО224 о хищении имущества ОАО ФИО21 «Западный» от 00.00.00 (том **** л.д. 183 – 185);

- заявлением ФИО25 от 00.00.00 в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на его имя и введя его в заблуждение относительно своих намерений, оформила на его имя кредиты в ФИО21 на общую сумму 2 110 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 197);

- заявлением ФИО26 от 00.00.00 в котором она просит привлечь к уголовной ответственности виновных лиц, которые мошенническим путем завладели принадлежащими ей денежными средствами полученными ею в ОАО ФИО21 «Западный» (том **** л.д. 167);

- заявлением ФИО27 от 00.00.00 в котором она просит привлечь к уголовной ответственности виновных лиц, которые мошенническим путем завладели принадлежащими ей денежными средствами, полученными ею в ОАО ФИО21 «Западный» (том **** л.д. 72, 91);

- заявлением ФИО28 от 00.00.00 в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на его имя оформила на его имя кредит в ФИО21 «Западный» на общую сумму 550 000 рублей, которые впоследствии похитила и распорядилась ими (том **** л.д. 44);

- заявлением ФИО30 от 00.00.00 в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на его имя и введя его в заблуждение относительно своих намерений, оформила на его имя кредиты в ФИО21 на общую сумму 1 316 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 24, 35);

- заявлением ФИО32 от 00.00.00 в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на его имя и введя его в заблуждение относительно своих намерений, оформила на его имя кредиты в ФИО21 на общую сумму 1 150 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 112);

- заявлением ФИО35 от 00.00.00 в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на его имя и введя ее в заблуждение относительно своих намерений, оформила на его имя кредит на сумму 180 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 148);

- заявлением ФИО38 от 00.00.00 в котором она просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на ее имя и введя ее в заблуждение относительно своих намерений, оформила на ее имя кредиты на общую сумму 950 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 5, 10, 16);

- заявлением ФИО39 от 00.00.00 в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на его имя и введя его в заблуждение относительно своих намерений, оформила на его имя кредит на сумму 200 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по собственному усмотрению (том **** л.д. 182, 189);

- заявлением ФИО29 от 00.00.00 в котором он просит привлечь к уголовной ответственности виновных лиц, которые мошенническим путем завладели, принадлежащими ему денежными средствами в сумме 450 000 рублей (том **** л.д. 157);

- заявлением ФИО34 от 00.00.00 в котором она просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием используя документы на ее имя и введя ее в заблуждение относительно своих намерений оформила на ее имя кредит на сумму 770 000 рублей, которые впоследствии похитила (том **** л.д. 169);

- заявлением ФИО33 от 00.00.00 в котором она просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием используя документы на ее имя и введя ее в заблуждение относительно своих намерений оформила на ее имя кредиты на общую сумму 4 700 000 рублей, которые впоследствии похитила (том **** л.д. 2);

- заявлением ФИО3 ОАО ФИО21 «Западный» ФИО219, в котором он просит проверку по фактам выдачи ряду лиц ККО «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» кредитов в интересах Храмочкиной Т.А. и самой Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 4-7);

- справкой о причиненном ОАО ФИО21 «Западный» ущербе по кредитным договорам, заключенным с ФИО21:

1) клиент ФИО25, кредитный договор № КФ-00-18/2011/002 от 00.00.00 на сумму 1 000 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 876 648 рублей 46 копеек;

2) клиент ФИО26, кредитный договор № КФ-00-18/2012/041 от 00.00.00 на сумму 1 000 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 914 835 рублей 21 копейка;

3) клиент ФИО27, кредитный договор № КФ-00-18/2012/047 от 00.00.00 на сумму 600 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 550 296 рублей 06 копеек;

4) клиент ФИО28, кредитный договор № КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00 на сумму 550 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 503 158 рублей 10 копеек;

5) клиент ФИО29, кредитный договор № КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00 на сумму 450 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 418 988 рублей 79 копеек;

6) клиент ФИО23, кредитный договор № КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00 на сумму 800 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 739 804 рубля 53 копейки;

7) клиент ФИО30, кредитный договор № КФ-00-18/2012/137 от 00.00.00 на сумму 666 666 рублей 67 копеек – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 628 816 рублей 68 копеек;

8) клиент ФИО31, кредитный договор № КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00 на сумму 600 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 574 838 рублей 62 копейки;

9) клиент ФИО32, кредитный договор № КФ-00-18/2012/178 от 00.00.00 на сумму 650 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 625 151 рубль 12 копеек;

10) клиент ФИО33, кредитный договор № КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00 на сумму 777 777 рублей 78 копеек – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 732 118 рублей 99 копеек;

11) клиент ФИО34, кредитный договор № КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00 на сумму 866 666 рублей 67 копеек – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 843 820 рублей 20 копеек;

12) клиент ФИО35, кредитный договор № КФ-00-18/2012/250 от 00.00.00 на сумму 166 666 рублей 67 копеек – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 159 462 рубля 27 копеек;

13) клиент ФИО36, кредитный договор № КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00 на сумму 800 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 772 684 рубля 98 копеек;

14) клиент ФИО37, кредитный договор № КФ-00-18/2012/265 от 00.00.00 на сумму 600 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 586 975 рублей 43 копейки;

15) клиент ФИО38, кредитный договор № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00 на сумму 737 142 рубля 86 копеек – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 718 192 рубля 36 копеек;

16) клиент ФИО39, кредитный договор № КФ-00-18/2012/405 от 00.00.00 на сумму 199 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 193 113 рублей 83 копейки;

17) клиент Храмочкина Т.А., кредитный договор № КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00 на сумму 1 000 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 925 348 рублей 13 копеек;

18) клиент Храмочкина Т.А., кредитный договор № КФИ-812 от 00.00.00 на сумму 22 000 000 рублей – причинен ущерб в виде размера непогашенного основного долга в сумме 20 922 231 рубль 48 копеек.

И того 31 686 485 рубля 24 копейки (том **** л.д. 171-172, том **** л.д. 153 – 170);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО25 составляла от 238 рублей 10 копеек до 6 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 235);

- справкой о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО25 составляла 6 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 236);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО26 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО26 составила от 1 435 рублей до 11 000 рублей в ООО «Фальцет» (том **** л.д. 35);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО27 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО27 составила от 333 рублей до 7 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 37);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО28 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО28 составила от 1 617 рублей 36 копеек до 7 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 39);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО30 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО30 составила от 476 рублей 19 копеек до 5 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 42);

- справкой, предоставленной из ФНС **** по ..... о том, что сведения о доходах физического лица за 2011 и 2012 года на имя ФИО31 в региональной базе данных отсутствуют (том **** л.д. 89);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО32 предоставленной из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО32 составляла от 2 288 рублей до 5 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 41);

- справкой, предоставленной из ФНС **** по ..... о том, что сведения о доходах физического лица за 2011 и 2012 года на имя ФИО33 в региональной базе данных отсудствуют (том **** л.д. 89);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО35 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что сумма дохода ФИО35 составляла 1 929 рублей 20 копеек в ЗАО «Тролза» (том **** л.д. 15);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО36 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что сумма дохода ФИО36 составляла 3 919 рублей 35 копеек в ООО «Меготех» (том **** л.д. 98);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО36 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что сумма ежемесячного дохода ФИО36 составляла от 4 440 рублей 24 копеек до 29 994 рублей в МУЗ «Станция скорой медицинской помощи» (том **** л.д. 99);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО38 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что сумма дохода ФИО38 за январь и февраль 2012 года составляла 5 000 рублей и 7 104 рубля в ООО «Строитель-К» (том **** л.д. 45);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО39 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО39 за 2012 года составляла от 501 рубля 09 копеек до 17 614 рублей 68 копеек в ЗАО «ТАНДЕР» (том **** л.д. 48);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО39 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО39 за 2012 года составляла от 1 719 рублей до 5 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 49);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО29 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО29 за 2011 года составляла от 6 667 рублей до 7 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 90);

- справкой предоставленной из ФНС **** по ..... о том, что сведения о доходах физического лица за 2011 и 2012 года на имя ФИО34 в региональной базе данных отсудствуют (том **** л.д. 89);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО37 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО37 за 2012 года составляла от 2 619 рублей до 6 452 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 70);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 5 000 рублей до 15 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 23);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 5 000 рублей до 10 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 24);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 5 000 рублей до 10 000 рублей в ООО «Презент» (том **** л.д. 25);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 1 304 рублей до 10 000 рублей в ООО «Этника» (том **** л.д. 27);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 238 рублей 1 копейки до 5 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 28);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода Храмочкиной Т.А. составляла от 238 рублей 01 копейки до 5 000 рублей в ООО «Презент» (том **** л.д. 29);

- выписка по счету ФИО25 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 99 – 101);

- выпиской по счету ФИО26 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 152 – 154);

- выпиской по счету ФИО27 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 56 – 58);

- выпиской по счету ФИО28 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 31 – 33);

выпиской по счету ФИО23 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 21 – 22);

выпиской по счету ФИО30 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 2 – 3, 12);

- выпиской по счету ФИО31 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 219 – 220);

- выпиской по счету ФИО32 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 78 – 79);

- выпиской по счету ФИО32 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 149);

- выпиской по счету ФИО35 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 239 – 240);

- выпиской по счету ФИО36 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 89 – 90);

- выпиской по счету ФИО38 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 239);

- выпиской по счету ФИО38 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 240);

- выпиской по счету ФИО39 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 204 – 205);

- выпиской по счету ФИО29 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 143);

- выпиской по счету ФИО34 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 239 – 240);

- выпиской по счету ФИО37 с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 236 – 237);

- выпиской по счету Храмочкиной Т.А. с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 87 – 91);

- протоколом обыска от 00.00.00 в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., в ходе которого изъяты картонная коробка из-под водки «Фаворит» с документацией, картонная коробка из-под бумаги «Снегурочка» с документацией, 3 картонные коробки из-под бумаги «Sveto Copy» с документацией, полимерный пакет черного цвета «STONES & SAMSON» с документацией, полимерный пакет «Merry Cristmas & Happy new year» с документацией, полимерный пакет с черно-белым принтом с документацией (том **** л.д. 172-174);

- протокол обыска от 00.00.00 в ООО «Этника» - в кафе-бар «Занзибар», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., в ходе которого изъяты полимерный пакет «ZARINA» красного цвета с документами, полимерный пакет «Modadonna» желтого цвета с документами (том **** л.д.142-144);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00 (том **** л.д. 239-245);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00 (том **** л.д. 1-8);

- протокол осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрена картонная коробка белого цвета из-под водки «Фаворит», изъятая в ходе обыска в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., с документами (кассовыми документами), которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 111-225, том **** л.д. 246);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрена картонная коробка из-под бумаги «Снегурочка», изъятая в ходе обыска в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., с документами (товарные накладные, счета-фактуры, авансовые отчеты, выписки по счетам), которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 1-45, 246);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрена картонная коробка из-под бумаги «Sveto Copy», изъятая в ходе обыска в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., с документами ООО «Фальцет», которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 46-85, 246);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрена картонная коробка из-под бумаги «Sveto Copy», изъятая в ходе обыска в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., с документами ООО «Этника» и «Фальцет», которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 86-125, 246);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрена картонная коробка из-под бумаги «Sveto Copy», изъятая в ходе обыска в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., с документами ООО «Этника» и «Фальцет», которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 126-174, 246);

- протокол осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрен полимерный пакет черного цвета «STONES & SAMSON», изъятый в ходе обыска в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., с документами, которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 175-194);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрен полимерный пакет «Merry Cristmas & Happy new year», изъятый в ходе обыска в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., с документами, которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 195-204);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрен полимерный пакет с черно-белым принтом, изъятый в ходе обыска в жилище Храмочкиной Т.А. по адресу: ....., г. ФИО24, ....., с документами, которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 205-238);

- протоколом выемки от 00.00.00 у оперуполномоченного ОЭБ и ПК МУ МВД России «Энгельсское» ФИО225 материала проверки КУСП **** от 00.00.00 и изъятых в ходе проверки документов ООО «Этника» и ООО «Фальцет» в 4-х коробках (том **** л.д. 29-33);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого осмотрены изъятые у оперуполномоченного ОЭБ и ПК МУ МВД России «Энгельсское» ФИО225 материал проверки КУСП **** от 00.00.00 и изъятые им в ходе проверки документы ООО «Этника» и ООО «Фальцет» в 4-х коробках, которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 34-91);

- протоколом осмотра места происшествия от 00.00.00 – участка местности и 3-х этажного здания площадью 1682 кв.м., расположенного по адресу: .....-А, 2-Б с участием Храмочкиной Т.А., которая пояснила, что стоимость работ по данному зданию и участку с учетом стоимости выданных разрешений составляет 50 000 000 руб., стоимость земельных участков – 10 000 000 руб.; строительство данного объекта приостановлено в августе 2012 г. в связи с недостатком денежных средств (том **** л.д. 102-108, том **** л.д. 202-208);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи в справках о доходах физического лица за 2011 **** от 00.00.00 и за 2010 **** от 00.00.00 на ФИО25, расположенные в кредитном досье КФ-00-18/2012/002 от 00.00.00 выполнены Храмочкиной Т.А.

Рукописные записи на стр. 1 «Строительство дачи» на ст. 2 «УВД г. ФИО24 и .....», в разделах **** и ****, расположенные в заявлении – анкете заемщика ФИО25 в кредитном досье КФ-00-18/2012/002 от 00.00.00 выполнены ФИО41 (том **** л.д. 73 – 78);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись в справках о доходах физического лица за 2011 **** от 00.00.00 и за 2010 г. **** от 00.00.00 на ФИО25, расположенные в кредитном досье КФ-00-18/2012/002 от 00.00.00, в справке о доходах физического лица за 2011 г. **** от 00.00.00 и за 2010 г. **** от 00.00.00 на ФИО25, расположенные в кредитном досье **** от 00.00.00, в справках о доходах физического лица за 2011 г. **** от 00.00.00 на ФИО25, за 2010 г. **** от 00.00.00 на ФИО30 расположенные, в кредитном досье ****ф от 00.00.00, подпись, выполненная красителем синего цвета, расположенная в ксерокопии трудовой книжки на имя ФИО30 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Рукописные записи, на стр. 1 «Строительство дачи», на стр. 2 «УВД г. ФИО24 и .....», в разделах **** и ****, расположенные в заявлении – анкете заемщика ФИО25 в кредитном досье КФ-00-18/2012 от 00.00.00 выполнены ФИО201

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в справках о доходах физического лица за 2012 г. **** от 00.00.00, за 2011 год **** от 00.00.00 на ФИО26, в копии трудовой книжки АТ-II **** на имя ФИО26 (страницы **** и 14) – выполнены Храмочкиной Т.А.

Рукописная запись, выполненная красителем синего цвета в копии трудовой книжки АТ-II **** на имя ФИО26 (страница 14), находящейся в кредитном досье КФ-00-18-/2012/041 от 00.00.00 – выполнена не Храмочкиной Т.А., а другим лицом (том **** л.д. 7 – 14);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в строке «Генеральный ФИО60 ___» справке формы 2 НДФЛ о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 – выполнена Храмочкиной Т.А.

Подпись от имени ФИО27, расположенная в графе «Клиент» на 1-м и 2-м листе заявление-анкете заемщика/поручителя от 00.00.00 – выполнена не ФИО27, а другим лицом.

Рукописные записи, расположенные в заявлении-анкете заемщика/поручителя от 00.00.00 – выполнены ФИО41 (том **** л.д. 189 – 201);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 вопрос о том кем ФИО27, или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО27 расположенные в графах: «Клиент» в заявлении-анкете заемщика/поручителя на имя ФИО27 1965 г.р., представленной на исследование, был решен в основной экспертизе **** от 00.00.00 и по этому, при производстве дополнительной экспертизы не решался (том **** л.д. 5 – 7);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2011 г. **** от 00.00.00 из кредитного досье КФ-00-18/2012/049 заемщик ФИО28 – выполнена Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 109 – 113);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 буквенно-цифровые рукописные записи, расположенные в заявлении – анкете заемщика/поручителя от 00.00.00 – выполнены ФИО41

Подписи ФИО23, расположенные в строке «Клиент» в заявлении – анкете заемщика/поручителя от 00.00.00 – выполнены не ФИО23, а другим лицом, с подражанием его подписи (том **** л.д. 146 – 155);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени ФИО30, расположенная в графе «Клиент подпись» заявления-анкеты заемщика/поручителя на имя ФИО30 от 00.00.00 – выполнена, вероятно, не ФИО30, а другим лицом (лицами).

Рукописные записи «ФИО30», расположенные в графе «ФИО226О.» заявления-анкеты заемщика/поручителя на имя ФИО30 от 00.00.00 – выполнены, вероятно, ФИО41 (том **** л.д. 91 – 98);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени ФИО30, расположенные в заявлении-анкете заемщика/поручителя в строке «Клиент» в графе «Подпись» - выполнены не ФИО30, а другим лицом с подражанием ее подписи.

Рукописные записи от имени ФИО30 в заявлении-анкете заемщика/поручителя от 00.00.00 – вероятно, выполнены ФИО41 (том **** л.д. 113 – 117);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, расположеные в заявлении-анкете заемщика/поручителя на имя ФИО32 выполнены ФИО201 (том **** л.д. 192 – 197);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, которыми заполнены строки заявления-анкеты заемщика от 00.00.00, выполнены ФИО41 (том **** л.д. 13 – 18);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописный текст, выполненный красителем черного цвета в заявлении-анкете заемщика от 00.00.00 от имени ФИО36 следующего содержания: «строительство бани, дочь 9 лет, 89658894756, веет, врач, (8453) 76-70-60, г. ФИО24, Набер. Им. Рудченко, 14, дача» - вероятно, выполнен ФИО41.

Рукописный текст, выполнен красителем черного цвета в заявлении-анкете заемщика от 00.00.00 от имени ФИО36 следующего содержания: «с моих слов записано верно, 00.00.00 ФИО42» - выполнен ФИО36.

Подписи заявлении-анкете заемщика от 00.00.00 от имени ФИО36 в строке «Клиент» в графе «Подпись» - выполнены ФИО36 (том **** л.д. 203 – 208);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени ФИО127 расположенная в графе: «Главный бухгалтер» в Справке о доходах физического лица за 2012 год 37 от 00.00.00, представленной на исследование выполнена ФИО127

Рукописные записи: «ФИО38 00.00.00 Высшее физик 30 июля 11», «Копия верна», «Принята на должность инженера по охране труда и технике безопасности Пр ****-К от 01.08.2011», «Продолжает работать по настоящее время. Зам. ФИО60 ФИО127 Копия верна» расположенные в копии трудовой книжки ТК-II **** на имя ФИО38 1986 г.р., представленной на исследование, выполнены ФИО127

Подписи после слов: «Копия верна», «Зам. ФИО60 ФИО127», «Копия верна» расположенные на двух листах копии трудовой книжки ТК-II **** на имя ФИО38 1986 г.р., представленной на исследование, выполнены ФИО127 (том **** л.д. 145 – 148);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в справках о доходах физического лица за 2011, 2012 года **** от 00.00.00, находящиеся в кредитном досье КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Рукописная запись «строительство» в строке «Цель кредита», запись «60 (мес)» в строке «срок Кредита (месяцев)», запись «миллионер» в строке «Кредитный продукт», запись «2 НДФЛ» в строке «доход по основному месту работы комментарий» в разделе «4. Ежемесячные доходы/расходы заемщика (В руб)», запись «коммунал/пл.» в строке «иное (указать) коментарий» в разделе «4. Ежемесячные доходы/расходы заемщика (В руб)», запись «06.04.2012» в строке «Клиент дата» в разделе «4. Ежемесячные доходы/расходы заемщика (В руб)», записей «06.04.2012», «ФИО29» в строке «ФИО226О.» на оборотной стороне заявления – анкеты заемщика от 00.00.00 – выполнены ФИО41

Рукописная запись «10 000» в строке «итого сумма» в разделе «4. Ежемесячные доходы/асходы заемщика (В руб)», запись «ФИО29» в строке «ФИО226О.» в разделе «4. Ежемесячные доходы/расходы заемщика (В руб)» заявления – анкеты заемщика от 00.00.00 – выполнены ФИО29

Подписи от имени ФИО29, расположенные в графах «Клиент подпись» на лицевой и оборотной сторонах заявления – анкеты заемщика от 00.00.00 – выполнены на ФИО29, а другим лицом с подражанием его подписи (том **** л.д. 205 – 218);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиск круглой печати ИП «ФИО40», изображение которого имеется на копии трудового договора **** от 00.00.00, нанесен не печатью ИП «ФИО40», образцы оттиском которой представлены на исследование.

Рукописные записи, расположенные в заявлении – анкете заемщика от 00.00.00 от имени ФИО34 выполнены ФИО43 (том **** л.д. 73 – 83);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени ФИО60 ООО «Этника» Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2012 год формы 2НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО34, обнаруженной и изъятой при обыске в ООО «Этника», выполнена Храмочкиной Т. А..

Оттиск печати ООО «Этника», расположенной на представленной на экспертизу справке о доходах физического лица за 2012 год формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО34, нанесен печатью ООО «Этника», обнаруженной и изъятой в ходе выемки у ФИО60 ООО «Этника» ФИО182 и представленной на экспертизу (том **** л.д. 211 – 214);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени ФИО44 в графе «Главный бухгалтер» расположенная в представленной на исследование справке формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 – выполнена не ФИО44, а другим лицом.

Подписи от имени Храмочкиной Т. А., расположенные в графе; «ФИО60 ООО «Этника»», в копиях трудовой книжки ФИО37 – выполнены не Храмочкиной Т. А., а другим лицом.

Изображение рукописных записей в трудовой книжке ФИО37 за ****,02,03,04 от имени ФИО60 ООО «Этника» Храмочкиной Т.А., выполнено не Храмочкиной Т. А., а другим лицом (том **** л.д. 201 – 213);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи в заявлении-анкете заемщика/поручителя на имя ФИО37 от 00.00.00 - вероятно, выполнены ФИО41. Ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным.

Подписи от имени ФИО37, расположенные в заявлении-анкете заемщика/поручителя в строке «Клиен» в графе «Подпись» - выполнены, вероятно не ФИО37, а другим лицом с подражанием его подписи (том **** л.д. 232 – 235);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 сумма остатка основного долга, по каждому кредитному договору (без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа) на 00.00.00 год, согласно представленным карточкам движения средств по кредитам ОАО «ФИО21 «Западный»:

1) ФИО28 кредитный договор № КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, договор № КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00, заемщик ФИО28» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 503 158,10 руб.

2) ФИО32 кредитный договор № КФ-00-18/2012/178 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, договор № КФ-00-18/2012/178 от 20.07.2012г., заемщик ФИО32» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 625 151,12 руб.

3) ФИО26 кредитный договор № КФ-00-18/2012/041 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, договор №КФ-00-18/2012/041 от 29.03.2012г., заемщик ФИО26» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 914 835,21 руб.

4) ФИО39 кредитный договор № КФ-00-18/2012/405 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, договор №КФ-00-18/2012/405 от 27.10.2012г., заемщик ФИО39» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 193 113,83 руб.

5) ФИО27 кредитный договор № КФ-00-18/2012/047 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, договор №КФ-00-18/2012/047 от 05.04.2012г., заемщик ФИО27» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 550 296,06 руб.

6) ФИО25 кредитный договор № КФ-00-18/2011/002 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 12.12.2014г., заемщик ФИО25, договор №КФ-00-18/2011/002 от 00.00.00 г» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 876 648,46 руб.

7) ФИО23 кредитный договор № КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 12.12.2014г., заемщик ФИО23, договор № КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00 г» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 739 804,53 руб.

8) ФИО38 кредитный договор № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 12.12.2014г., заемщик ФИО38, договор №КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00 г» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 718 192,36 руб.

9) ФИО35 кредитный договор № КФ-00-18/2012/250 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик ФИО35, договор №КФ-00-18/2012/250 от 03.09.2012г.» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 159 462,27 руб.

10) ФИО34 кредитный договор № КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик ФИО34, договор №КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00 г» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 843 820,20 руб.

11) ФИО31 кредитный договор № КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик ФИО31, договор №КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00 г» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 574 838,62 руб.

12) ФИО36 кредитный договор № КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик ФИО36, договор №КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00 г» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 772 684,98 руб.

13) ФИО33 кредитный договор № КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик ФИО33, договор №КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00 г» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 732 118,99 руб.

14) Храмочкина Т.А. кредитный договор № КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик Храмочкина Т. А., договор №КФ-00-18/2012/038 от 26.03.2012» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 925 348,13 руб.

15) Храмочкина Т.А. кредитный договор № КФИ-812 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик Храмочкина Т. А., договор №КФИ-812 от 24.11.2011г.» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 20 922 231,48 руб.

16) ФИО37 кредитный договор № КФ-00-18/2012/265 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик ФИО37, договор №КФ-00-18/2012/265 от 13.09.2012» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 586 975,43 руб.

17) ФИО29 кредитный договор № КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик ФИО29, договор №КФ-00-18/2012/050 от 11.04.2012» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 418 988,79 руб.

18) ФИО30 кредитный договор № КФ-00-18/2012/137 от 00.00.00 Согласно данным, содержащимся в «Карточке движений средств по кредиту ОАО ФИО21 «Западный» с 00.00.00 по 00.00.00, заемщик ФИО30, договор №КФ-00-18/2012/137 от 14.06.2012» по состоянию на 00.00.00 общая сумма остатка основного долга без учета процентов, пени и прочих удержаний при просрочке платежа: 628 816,68 руб (том **** л.д. 1 – 83);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени ФИО91, расположенные в строках «Государственный регистратор ____ ФИО16» в выписках из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, выполнены самим ФИО16.

Подписи от имени ФИО91, расположенные в строках «Госудасртвенный регистратор ___ ФИО16» в выписках из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, выполнены не ФИО16, а другим лицом (лицами) с подражанием подлинным подписям ФИО91

Оттиски печати без номера Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... в выписках из единого из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним: от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, вероятно нанесены печатью без номера Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистраиции, кадастра и картографии по ....., образцы оттисков которой представлены для сравнительного исследования.

Оттиск печати **** Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... в выписке из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 00.00.00 ****, вероятно нанесен печатью **** Энгельсского отдела Управления Федеральной службы, государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., образцы оттисков которой представлены для сравнительного исследования.

Оттиски печати **** Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... в выписках из единого государственного реестра пров на недвижимое имущество и сделок с ним от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, от 00.00.00 ****, нанесены не печатью **** Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., образцы оттисков которой представлены для сравнительного исследования (том **** л.д. 205 – 220);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, расположенные в строках оттисков штампов Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., нанесенных на оборотную сторону последнего листа Договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, заключенного между ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ФИО41 /Залогодержатель/ и Храмочкиной Т.А. /Залогодатель/ упакованного в пакет (файл) ****, выполнены вероятно не ФИО45, а другим лицом (лицами).

Подписи, расположенные в строках «Регистратор» оттисков штампов Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картограыии по ....., нанесенных на оборотную сторону последнего листа Договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 24.ноября 2011 года, заключенного между ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ФИО41 /Залогодержатель/ и Храмочкиной Т.А. /Залогодатель/ упакованного в пакет (файл) ****, выполнены вероятно не ФИО45, а другим лицом.

Оттиски печатей, нанесенные на оборотную сторону последнего листа договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, заключенного между ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ФИО227 /Залгодержатель/ и Храмочкиной Т.А. /Залогодатель/ упакованного в пакет (файл) ****, нанесены не печатью **** Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., образцы оттисков которой представлены для сравнительного исследования.

Оттиски штампов, нанесенные на оборотную сторону последнего листа Договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, заключенного между ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ФИО41 /Залогодержатель/ и Храмочкиной Т.А. /Залогодатель/ упакованного в пакет (файл) ****, нанесены не штампами Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., образцы оттисков которых представлены для сравнительного исследования.

Рукописные записи, расположенные в троках оттисков штампов Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии, нанесенных на оборотную сторону последнего листа Договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, заключенного между ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ФИО41 /Залогодержатель/ и Храмочкиной Т.А. /Залогодатель/упакованного в пакет (файл) ****, выполнены не ФИО46, а другим лицом (лицами).

Подписи, расположенные в строках «Регистратор» оттисков штампов Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии, нанесенных на оборотную сторону последнего листа Договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, заключенного между ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ФИО41 /Залогодержатель/ и Храмочкиной Т.А. /Залогодатель/ упакованного в пакет (файл) ****, выполнены ФИО46.

Оттиски печатей, нанесенных на оборотную сторону последнего листа Договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, заключенного между ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ФИО41 /Залогодержатель/ и Храмочкиной Т.А /Залогодатель/ упакованного в пакет (файл) ****, нанесены печатью имеющей совпадающие общие признаки с печатью **** Энгельсского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....., образцы оттисков которой представлены для сраснительного исследования.

Оттиски штампов, нанесенные на оборотную сторону последнего листа Договора № ДЗИ-812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, заключенного между ОАО ФИО21 «Западный» в лице ФИО1 ФИО41 /Залогодержатель/ и Храмочкиной Т.А. /Залогодатель/ упакованного в пакет (файл) ****, нанесены не штампами №****,5-11, 13, 15, 16 Управления Федеральной службы госудасрственной регистрации, кадастра и картографии по ....., образцы оттисков которых представлены для сравнительного исследования.

Вышеуказанные оттиски нанесены штампом, имеющим совпадающие общие признаки со штампами №****,12,14 Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии, образцы оттисков которых представлены для сравнительного исследования (том **** л.д. 33 – 56);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиски безрамочного штампа «ФИО45», расположенные на оборотной стороне листа **** договора № ДЗИ – 812 от 00.00.00 нанесены не представленным на исследование безрамочнымштампом «ФИО45».

Рукописные заиси, расположенные в строках для внесения переменных реквизитов прямоугольных штампов Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..... на оборотной стороне листа **** договора № ДЗИ-812 от 00.00.00 – выполнены не ФИО45, не Храмочкиной Т.А., не ФИО10, а другим лицом с подражанием почерку ФИО45 (том **** л.д. 108 – 116);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 лицевые стороны документов отмеченных как Объекты **** - ****, выполнены способом электрофотографии на копировально-множительном устройстве.

Изображения подписей, расположенные в документах **** - ; 4, внесены в представленные копии документов путем монтажа и являются по своей сути изображением одной и тойже подписи, отличающейся от своей копии размерами и относительным размещением в строке (том **** л.д. 126 – 129);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, расположенные в заявлении – анкете на получение ипотечного кредита от 00.00.00, обнаруженном в кредитном досье ОАО ФИО21 «Западный» № КФИ-812 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. – выполнены ФИО41 (том **** л.д. 138 – 144);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 продписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные: в кредитном договоре № КФИ – 812 от 00.00.00; в догворе № ДЗИ – 812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, зарегистрированном в Управлении Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по ..... 00.00.00 (регистратор ФИО45); в договоре № ДЗИ – 812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, зарегистрированном в Управлении Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по ..... 00.00.00 (регистратор ФИО46) кроме первой и второй страницы договора - выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные: на первом и втором листах договора № ДЗИ – 812 залога недвижимости (ипотеки) от 00.00.00, зарегистрированном в Управлении Федеральной службы государственной регистраиции, кадастра и картографии по ..... 00.00.00 (регистратор ФИО46), выполнены не Храмочкиной Т.А., а другим лицом.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в заявлении-анкете от имени Храмочкиной Т.А. от 00.00.00, находящиеся в кредитном деле № КФИ – 812 от 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный» на имя Храмочкиной Т.А., выполнены не Храмочкиной Т.А., а другим лицом (том **** л.д. 153 – 161);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи расположенные в справке о доходах для предоставления в ОАО «Западный» в графе «ФИО60 ООО «Фальцет» Храмочкина Т.А.»; в справке о доходах за 2012 год в графе «ФИО60 ООО «Этника» Храмочкина Т.А.»; в справке о доходах для предоставления в ОАО ФИО21 «Западный» в графе «ФИО60 ООО «ТРИУМФ» Храмочкина Т.А.» - Храмочкиной Т. А. (том **** л.д. 228 – 233);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи в: расписке о получении денежных средств у ФИО25 без указания даты; долговой расписке о получении денежных средств на сумму 1 000 000 рублей у ФИО26 от 00.00.00; расписке о получении денежных средств на сумму 600 000 рублей у ФИО27 без указания даты; долговой расписке о получении денежных средств на сумму 550 000 рублей у ФИО28 от 00.00.00; долговой расписке о получении денежных средств на сумму 650 000 рублей у ФИО32 от 00.00.00; долговой расписке о получении денежных средств на сумму 500 000 рублей у ФИО32 от 00.00.00; долговой расписке о получении денежных средств на сумму 280 000 рублей у ФИО32 00.00.00; расписке о получении денежных средств в сумме 666 000 ФИО21 Западный, ФИО21 Траст 450 000, 100 000 (карточка) у ФИО30 без указания даты; распискеа о получении денежных средств на сумму 777 777 рублей у ФИО33 без указания даты; расписке о получении денежных средств на сумму 800 000 рублей у ФИО36 без указания даты; расписке о получении денежных средств на сумму 737 200 рублей у ФИО38 от 00.00.00; расписке о получении денежных средств на сумму 199 000 рублей у ФИО39 от 00.00.00; расписке о получении денежных средств у ФИО23 без указания даты – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в: расписке о получении денежных средств у ФИО25 без указания даты; долговой расписке о получении денежных средств на сумму 1 000 000 рублей у ФИО26 от 00.00.00; расписке о получении денежных средств на сумму 600 000 рублей у ФИО27 без указания даты; долговой расписке о получении денежных средств на сумму 550 000 рублей у ФИО28 от 00.00.00; долговой расписке о получении денежных средств на сумму 650 000 рублей у ФИО32 от 00.00.00; расписке о получении денежных средств в сумме 666 000 ФИО21 Западный, ФИО21 Траст 450 000, 100 000 (карточка) у ФИО30 без указания даты; распискеа о получении денежных средств на сумму 777 777 рублей у ФИО33 без указания даты; расписке о получении денежных средств на сумму 800 000 рублей у ФИО36 без указания даты; расписке о получении денежных средств на сумму 737 200 рублей у ФИО38 от 00.00.00; заявление на имя руководителя ОАО ФИО21 «Западный» от Храмочкиной Т.А. от 00.00.00; расписке о получении денежных средств на сумму 199 000 рублей у ФИО39 от 00.00.00; расписке о получении денежных средств у ФИО23 без указания даты– выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 33 – 44);

- копией банковского ордера **** от 00.00.00 о выдаче кредита по договору № КФИ-812 от 00.00.00 на 22 000 000 руб. (том **** л.д. 166);

- копией расходного кассового ордера **** от 00.00.00 о выдаче 12 000 000 руб. со счета **** (том **** л.д. 167);

- копией Устава ФИО75 акционерного общества ФИО21 «Западный» (том **** л.д. 164 –214, том **** л.д. 3-56);

- копией свидетельства о государственной регистрации юридического лица ОАО ФИО21 «Западный» (том **** л.д. 146);

- копией свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (том **** л.д. 147);

- копией Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** от 00.00.00 выданная ОАО ФИО21 «Западный» (том **** л.д. 149);

- копией ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** – 41 от 00.00.00 «Об открытии Кредитно – кассового офиса «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», согласно которому 00.00.00 по адресу: 410002, г. ФИО50, Обуховский переуок, ..... открыт Кредитно – кассового офиса «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный» (том **** л.д. 159 - 161);

- копией Положения о Кредитно – кассовом офисе «ФИО50» ОАО ФИО21 «Западный», утвержденного ФИО55 ОАО ФИО21 «Западный» (Протокол ФИО55 ОАО ФИО21 «Западный») от 00.00.00 **** (том **** л.д. 219 – 224);

- копией ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «Об условиях предоставления физическим лицам кредитов ОАО ФИО21 «Западный» по продукту «Новогодний» в рамках программы «Потребительское кредитование», согласно которому – п. 1. с 00.00.00 введено в действие п. 1.1. Условия кредитования физических лиц по продукту «Новогодний» в рамках программы «Потребительское кредитование» и Приложение ****, **** к ФИО54 от 00.00.00 **** – 206 – примененные при предоставлении кредита ФИО25 по договору № КФ-00-18/2011/002 от 00.00.00 (том **** л.д. 210 – 220);

- копией ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «Об условиях предоставления физическим лицам кредитов ОАО ФИО21 «Западный» по продукту «Милионер» в рамках программы «Потребительское кредитование», согласно которому – п. 1. с 00.00.00 введено в действие п. 1.1. Условия кредитования физических лиц по продукту «Милионер» в рамках программы «Потребительское кредитования» и Приложение ****, **** к ФИО54 от 00.00.00 **** – 10 – примененные при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору № КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО26 по договору № КФ-00-18/2012/041 от 00.00.00 (том **** л.д. 221 – 223);

- копией ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** – 34 – 1 от 00.00.00 «О внесении изменений в условия предоставления физическим лицам кредитов ОАО ФИО21 «Западный» по продукту «Милионер», «12-12-12», «Классик» в рамках программы «Потребительское кредитование» – примененный при предоставлении кредита Храмочкиной Т.А. по договору № КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО26 по договору № КФ-00-18/2012/041 от 00.00.00 (том **** л.д. 1);

- копией ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О льготных условиях кредитования по продукту «Милионер» в рамках программы «Потребительское кредитование», согласно которому – п. 1. с 00.00.00 введено в действие п. 1.2. Льготные условия кредитования физических лиц, имеющих положительную кредитную историю в ОАО ФИО21 «Западный», по продукту «Милионер» в рамках программы «Потребительское кредитования» и Приложение **** к ФИО54 от 00.00.00 **** – 91 – примененные при предоставлении кредита ФИО27 по договору № КФ-00-18/2012/047 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО28 по договору № КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО29 по договору № КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00 (том **** л.д. 224 – 225);

- копией ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Милионер» в рамках программы «Потребительское кредитование», согласно которому – п. 1. с 00.00.00 введено в действие новые условия предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование» ОАО ФИО21 «Западный» и Приложение ****, **** к ФИО54 от 00.00.00 **** – 124 – примененные при предоставлении кредита ФИО23 по договору № КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО30 по договору № КФ-00-18/2012/137 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО31 по договору № КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00 (том **** л.д. 226 – 228);

- копией ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «Об изменении условий предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Милионер» в рамках программы «Потребительское кредитование», согласно которому – п. 1. с 00.00.00 введено в действие новые условия предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование» ОАО ФИО21 «Западный» и Приложение **** к ФИО54 от 00.00.00 **** – 271 – примененные при предоставлении кредита ФИО32 по договору № КФ-00-18/2012/178 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО33 по договору № КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО34 по договору № КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00 (том **** л.д. 231 – 232);

- копией ФИО54 ОАО ФИО21 «Западный» **** от 00.00.00 «О новых условиях предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Милионер» в рамках программы «Потребительское кредитование», согласно которому – п. 1. с 00.00.00 введено в действие новые условия предоставления физическим лицам кредитов по продукту «Миллионер» в рамках программы «Потребительское кредитование» ОАО ФИО21 «Западный» и Приложение **** к ФИО54 от 00.00.00 **** – 330 – примененные при предоставлении кредита ФИО35 по договору № КФ-00-18/2012/250 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО36 по договору № КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО37 по договору № КФ-00-18/2012/265 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО38 по договору № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО39 по договору № КФ-00-18/2012/405 от 00.00.00 (том **** л.д. 46 – 48);

Доводы защиты о том, что в действиях Храмочкиной Т.А. по ряду фактов мошеннических действий существуют гражданско-правовые отношения с ОАО ФИО21 «Западный», суд находит надуманными и не соответствующими с исследованными по делу доказательствам. Состоявшиеся ФИО6 суда о взыскании с ФИО172 суммы долга по кредитным договорам, не может влиять на квалификацию действий подсудимой по данному эпизоду.

Доводы Храмочкиной Т.А. и её защитника о том, что завышение её доходов, а так же доходов подставных лиц являлась инициативой ФИО21, суд находит надуманными, направленными на избежание уголовной ответственности за содеянное. Именно изготовление подложных документов по мнению суда и является способом обмана для получения материальной выгоды для подсудимой, которая при этом использовала в корыстных целях длительные доверительные отношений со своими родственниками, знакомыми и подчинёнными.

Доводы защиты о том, что Храмочкина Т.А. длительное время погашала суммы основного долга и проценты за пользованием ряда кредитов, что якобы свидетельствует об отсутствии у Храмочкиной Т.А. умысла на совершение мошенничества, суд так же находит неубедительными.

Суд приходит к убеждению, что данные действия Храмочкиной Т.А. были направлены на создание видимости погашения суммы кредита и процентов по нему для сокрытия совершенного преступления. При этом суд, исследовав все доказательства в совокупности, приходит к выводу, о том, что Храмочкина Т.А., имея умысел на хищение денежных средств ОАО ФИО21 «Западный», на стадии заключения кредитных договоров, имела преступную цель мошенническим путём завладеть деньгами ФИО21, потратить их на свои личные нужды, что так же подтверждено ложным предоставлением ФИО21 сведений о доходах физических лиц.

Доводы ФИО172 и её защитника о том, что подсудимая не получала в полном объёме от ФИО278 и ФИО34 денег по предоставленным последним кредитам, суд находит голословными, не соответствующими исследованным доказательствам по делу, в том числе показаниям самих свидетелей ФИО278 и ФИО34, из показаний которых следуют обстоятельства подробно изложенные в описательной части приговора.

Суд учитывает признательную позицию подсудимой Храмочкиной Т.А. по факту заключения кредитных договоров с ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО32, ФИО23, ФИО30, ФИО31, ФИО228, ФИО33, ФИО34 (кредитный договор от 00.00.00), ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, которая подтвердила, что денежные средства полученные данными лицами, были переданы ей, которыми она распорядилась по своему усмотрению.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии признала полностью, в содеянном раскаялась, дала показания в целом соответствующие описательной части приговора, подтвердив при этом, что путём обмана и злоупотребления доверием при содействии Ильина и ФИО280 получила в сбербанке кредит, с учетом частичного погашения долга на общую сумму 1433759,991433759,99 рублей, которым распорядилась по своему усмотрению.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося представителя потерпевшего ФИО229 следует, что ФИО128 обратился в ОО (операционный отдел) Энгельсского отделения **** Сбербанка России (ОАО) по адресу: г. ФИО24, пр. ФИО24, .....-А., 00.00.00 с заявкой на выдачу кредита, Представив необходимый пакет документов, в том числе фиктивную справку о доходах, подписанную Храмочкиной Т.А. 00.00.00 с ФИО128 был заключен кредитный договор ****, ему был предоставлен кредит в размере 1 072 500 руб. до 00.00.00 с процентной ставкой 20,45% годовых. За 9 платежей ФИО128 в счет уплаты основного долга внесено – 42 041 руб. 13 коп. В настоящее время сумма основного долга по кредиту ФИО128 составляет 1 030 458 руб. 87 коп. (1 072 500 руб. – 42 041 руб. 13 коп. = 1 030 458 руб. 87 коп.) На 00.00.00 задолженность по кредиту составляет 1 269 349 рублей 71 коп, в т.ч.: задолженность по процентам 41 998 рублей 98 копеек, основной долг – 1 030 458 рублей 87 копеек, уплата госпошлины – 13951 руб. 78 коп., недополученные списанные на внебаланс проценты – 182 940 руб. 08 коп. ФИО47 обратилась в ОО (операционный отдел) Энгельсского отделения **** Сбербанка России (ОАО) по адресу: г. ФИО24, пр. ФИО24, .....-А., 00.00.00 с заявкой на выдачу кредита, представив необходимые документы с завышенной заработной платой. 00.00.00 с ФИО47 был заключен кредитный договор ****, был предоставлен кредит в размере 514 500 руб. на 24 месяца с процентной ставкой 19,30% годовых. ФИО47 внесла 16 платежей, в настоящее время сумма основного долга по кредиту ФИО47 составляет 403 301 руб. 12 коп. (514 500 руб. – 111 198 руб. 88 коп. = 403 301 руб. 12 коп). На 00.00.00 задолженность по кредиту составляет 538 786 руб. 41 коп., в т.ч.: основной долг – 403 301 руб. 12 коп., уплата госпошлины – 7 987 руб. 65 коп., недополученные списанные на внебаланс проценты –83 734 руб. 47 коп., списанный на внебаланс неустойки 43 763 руб. 17 коп. О том, что ФИО128 и ФИО47 получали кредиты в ОАО «Сбербанк России» в интересах 3-го лица - Храмочкиной Т.А. сотрудники ФИО21 не знали. Всего ФИО21 причинен ущерб на 00.00.00 на общую сумму 1 808 136 руб. 12 коп., из них основной долг по кредиту ФИО128 составляет 1 030 458 руб. 87 коп., по кредиту ФИО47 - 403 301 руб. 12 коп. В остальной части показания представителя потерпевшего соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 169 – 175).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО230, следует, что они в целом аналогичны показаниям представителя потерпевшего ФИО229 (том **** л.д. 186 – 192).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО128, следует, что он по просьбе ФИО34 Обратился в Сбербанк для получения кредита для Храмочкиной Т.А. Фиктивную справку о доходах предоставила Храмочкина Т.А., поскольку он нигде не работал. 00.00.00 в отделение Сбербанка он подписал кредитный договор на сумму 1 072 500 рублей, но выдали ему на руки 1 000 000 рублей, так как 72 500 рублей с него удержали за страховку. Также ему в подарок дали кредитную карту с лимитом в 30 000 рублей. Получив деньги, он сразу же отдал их ФИО34 Кредитную карту он отдал ФИО34 позже примерно через две недели. Деньги в сумме 1 000 000 рублей и кредитную карту, полученные им в отделении Сбербанка, ФИО34 при нем 00.00.00 передала Храмочкиной Т.А. в кафе-бар «Занзибар», куда они поехали выйдя из ФИО21. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 87 – 90, 230 – 232).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО47 следует, что Храмочкина Т.А. попросила ее обратиться в Сбербанк и получить для нее кредит, при этом дала ей справку ф. 2-НДФЛ на ее имя с завышенным доходом в среднем 45 000 рублей ежемесячно и ксерокопию трудовой книжки. В Сбербанк она обратилась 00.00.00 с просьбой выдать кредит в размере 1 500 000 руб, однако ей одобрили только 500 000 рублей. 00.00.00 они обратились уже в Энгельсский ФИО4 ВТБ 24 также с заявкой на выдачу кредита. 00.00.00 ей был подписан кредитный договор и она получила в кассе Сбербанка деньги в размере 514 500 руб. за вычетом страховки, которые она передала Храмочкиной Т.А. В остальной части показания свидетеля соответсвуют описательной части приговора (том **** л.д. 86 – 90, 151-156, 177 – 180, 240; том **** л.д. 25 – 31);

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО231 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО128 (том **** л.д. 194 – 197);

Потерпевшая ФИО34 суду показала, что она по просьбе Храмочкиной Т.А. просила своего гражданского мужа ФИО128 взять кредиты для Храмочкиной Т.А. ФИО128 выполнил ее просьбу и просьбу Храмочкиной Т.А., оформил на свое имя кредиты в ОАО «Сбербанк России», в ОАО «Уральский ФИО21 и развития» и в КБ «Ренессанс капитал». В ОАО «Уральский ФИО21 и развития» и в КБ «Ренессанс капитал» ФИО128 выдали кредитные карты. Эти карты ФИО128 отдал ей, а она передавала их Храмочкиной Т.А. Полученные в ОАО «Сбербанк России» деньги, ФИО128 отдал Храмочкиной Т.А. ФИО128 Храмочкина Т.А. писала расписку о том, что взяла у него деньги (том **** л.д. 27 – 33).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО28 следует, что в предъявленных ему на обозрение ксерокопиях трудовых книжек на имя ФИО34 и ФИО128 рукописные записи красителем синего цвета выполнены им. Он сделал записи в ксерокопиях трудовых книжек ФИО34 и ФИО128 по указанию Храмочкиной Т.А. В копиях трудовых книжек на имя ФИО34 и ФИО128, на 10-11 страницах он сначала сделал записи о том, что они были приняты на работу и работают по настоящее время. О том, что ФИО34 и ФИО128 будут предъявлять ксерокопии трудовых книжек в ФИО21 для получения кредита, он не знал (том **** л.д. 221 – 223).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в Энгельсском районном суде у секретаря была изъята расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 на сумму 1 280 000 рублей (том **** л.д. 143 – 143);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО128 денежные средства в сумме 1 280 000 рублей полученные им в кредит в Сбербанке от 00.00.00, договор ****, датированная 00.00.00. Данная расписка, впоследствии была признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 146 – 147, 148);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО128 денежные средства в сумме 1 280 000 рублей полученные им в кредит в Сбербанке от 00.00.00, договор ****, датированная 00.00.00. Данная расписка, впоследствии была признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 145);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у старшего инспектора отдела безопасности ОАО «Сбербанк России» ФИО232 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО128 (том **** л.д. 203 – 207).

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 09.10. 2012 года на имя ФИО128, где обнаружена копия трудовой книжки ФИО128 серии АТ – IV **** от 00.00.00 с ложными данными, относительно трудовой занятости и справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00 на имя ФИО128 и заявление-анкета с ложными сведениями о доходах. Данное кредитное досье, впоследствии было признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 208 – 219, 220);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у инспектора отдела безопасности ОАО «Сбербанк России» ФИО233 было изъято кредитное досье **** от 31.10. 2012 года на имя ФИО47 (том **** л.д. 145 – 146);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО47 было изъято две расписки Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 и от 00.00.00 (том **** л.д. 159 – 161);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено: 1) кредитное досье **** от 31.10. 2012 года на имя ФИО47, где обнаружена справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00 на имя ФИО47 и заявление-анкета с ложными сведениями о доходах. Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела; 2) расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО47 денежные средства в сумме 500 000 рублей полученные ею в кредит в Сбербанке от 30 октября, датированная 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 187 – 212, 213);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО47 денежные средства в сумме 500 000 рублей полученные ею в кредит в Сбербанке от 30 октября, датированная 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 163);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены изъятые у подозреваемой Храмочкиной Т.А. три печати ООО «Триумф», ООО «Презент», ООО «Фальцет», которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том **** л.д. 122 – 125);

- заявлением ФИО1 Энгельсским отделением ОАО «Сбербанк России» ФИО234 от 00.00.00 в котором он просит провести проверку в отношении ФИО128, который получила кредит по сфальсифицированным документам (том **** л.д. 14);

- заявлением ФИО1 Энгельсским отделением ОАО «Сбербанк России» ФИО234 от 00.00.00 в котором он просит провести проверку в отношении ФИО47, которая получила кредит по сфальсифицированным документам (том **** л.д. 25);

- заявлением ФИО47 от 00.00.00, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая путем обмана и злоупотребления доверием, используя документы на ее имя и введя ее в заблуждения относительно своих намерений, оформила на ее имя кредиты на общую сумму 2 864 000 рублей (том **** л.д. 223, том **** л.д. 148, 150);

- справкой ОАО «Сбербанк России» о задолженностях заемщика по состоянию за 00.00.00, по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО128, согласно которой основной долг 1 030 458 рублей 87 копеек (том **** л.д. 18);

- справкой ОАО «Сбербанк России» о задолженностях заемщика по состоянию за 00.00.00, по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО47, согласно которой основной долг 403 301 рублей 12 копеек (том **** л.д. 29);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО128 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что сумма дохода ФИО128 за октябрь и ноябрь составляла от 19 рублей 06 копеек до 1 150 рублей в КБ «Ренесанс капитал» (ООО) (том **** л.д. 112);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО47 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО47 составляла от 4 312 рублей до 6 900 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 112);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, начинающиеся словами «Расписка…» и заканчивающиеся словами «…(подпись) 00.00.00», расположенные в расписке о получении денежных средств у ФИО128 на сумму 1 280 000 рублей от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в расписке о получении денежных средств у ФИО128 на сумму 1 280 000 рублей от 00.00.00 – выполнена Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 153 – 161);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 буквенно-цифровые рукописные записи начинающиеся цифрами «16 05 10 2012 …» и заканчивающиеся словами «… Храмочкина Т.А.», расположенные с 11 по 13 строки шестого листа копии трудовой книжки АТ – IV **** на имя ФИО128, рукописные записи, расположенные в нижнем правом углу каждого листа в копии трудовой книжки АТ – IV **** на имя ФИО128, - выполнены ФИО28.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в нижнем правом углу каждого листа и в центральной части последнего листа в копии трудовой книжки АТ – IV **** на имя ФИО128, - выполнены не Храмочкиной Т. А., а другим лицом.

Подпись от имени ФИО48, расположенная в строке «Бухгалтер» в справке о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 – вероятно, выполнена Храмочкиной Т. А. (том **** л.д. 238 – 246);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись, от имени Храмочкиной Т.А., расположенная в строке «Главный бухгалтер» справки о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО47 - выполнена не Храмочкиной Т.А., а другим лицом (лицами) (том **** л.д. 225 – 237);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи в расписке о получении денежных средств на сумму 966 000 рублей ВТБ-ФИО21, 600 000 рублей Хоум кредит ФИО21, 100 000 (карточка) и 195 000 рублей у ФИО47 от 00.00.00;

В расписке о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в:

расписке о получении денежных средств на сумму 966 000 рублей ВТБ-ФИО21, 600 000 рублей Хоум кредит ФИО21, 100 000 (карточка) и 195 000 рублей у ФИО47 от 00.00.00;

в расписке о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 33 – 44);

- историей операций по договору **** от 00.00.00 на заемщика ФИО47 (том **** л.д. 109 – 112);

- историей операций по договору **** от 00.00.00 на заемщика ФИО128 (том **** л.д. 113 – 114);

- выпиской по счету ФИО128 за 00.00.00 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 21);

- выпиской по счету ФИО47 за 00.00.00 по договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 23);

- копией Устава ФИО75 акционерного общества «Сбербанк России» (том **** л.д. 200 – 211);

- копией Положения о ФИО56 Акционерного коммерческого Сберегательного ФИО21 Российской Федерации (Сбербанка России) ФИО75 акционерного общества – Саратовском ФИО21, утвержденного ФИО55 Сбербанка России Постановление **** §18 от 00.00.00 (том **** л.д. 60 – 69);

- копией Альбома кредитных продуктов, предоставляемых ОАО «Сбербанк России» физическим лицам (с учетом Изменений **** от 00.00.00; Изменений **** от 00.00.00; Изменений **** от 00.00.00; Изменений **** от 00.00.00, **** от 00.00.00; Изменений ; 6 от 00.00.00; Изменений **** от 00.00.00; Изменений **** от 00.00.00; Изменений **** от 00.00.00) от 00.00.00 ****, согласно которому по продукту «Потребительский кредит без обеспечения» необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. паспорт гражданина РФ; 2. справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ; 2. копия трудовой книжки, заверенная работодателем – примененного при предоставлении кредита ФИО128 по кредитному договору **** от 00.00.00, при предоставлении кредита ФИО47 по кредитному договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 29 – 137).

Суд доверяет признательным показаниям подсудимой Храмочкиной Т.А. и кладёт их в основу обвинительного приговора.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ ФИО21», вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии признала полностью, в содеянном раскаялась, дала показания в целом соответствующие описательной части приговора, подтвердив при этом, что путём обмана и злоупотребления доверием при участии ФИО47, получила кредит в ХКФ ФИО21, причинив ущерб на общую сумму 629668,64 629668,64 рублей, которым распорядилась по своему усмотрению.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося представителя потерпевшего ФИО235 следует, что ФИО47 обратилась в офис ****Э/01 Нижегородского ФИО56 ООО «ХКФ ФИО21», расположенный по адресу: ....., г. ФИО24 пл. Свободы, ....., 00.00.00 с заявкой на выдачу кредита. При этом она представила ФИО21 фиктивные справки о доходах. 00.00.00 с ФИО47 был заключен кредитный договор ****, ей был предоставлен кредит в размере 671 280 руб. на 60 месяцев под 19,9% годовых. Всего было внесено 6 платежей. Последний платеж по ее кредиту поступил 00.00.00 Общая сумма задолженности ФИО47 составляет 989 004 руб. 54 коп. с учетом штрафов, %, пени, комиссии, из них сумма основного долга 629 668 руб. 64 коп. (671 280 – 629 668 руб. 64 коп. = 41 611 руб. 36 коп.). В остальной части показания представителя потерпевшего соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 197 – 201).

Представитель потерпевшего ФИО236 суду показал, что он в настоящее время представляет интересы ФИО21 «Хоум Кредит Финанс», указав, что в данном ФИО21 был оформлен кредитный договор с ФИО47 на сумму 671280 рублей, который частично погашался. В настоящее время задолженность по кредитному договору на имя ФИО47 составляет 629668,64 рублей. В остальной части показания представителя потерпевшего соответсвуют описательной части приговора.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО47 следует, что 00.00.00 она с Храмочкиной Т.А. на ее автомобиле поехалипо просьбе Храмочкиной Т.А. обратилась в ФИО21 «Хоум Кредит Финанс», где сдала документы на получение кредита, которые ей заранее передала Храмочкина Т.А. В этот же день она заключила с ФИО21 ООО «ХКФ» кредитный договор **** от 00.00.00 на сумму 671 280 рублей под 22 % годовых, по которому она в этот же день в кассе ФИО21 получила на руки 600 000 рублей, после чего в машине передала их вместе с кредитными документами Храмочкиной Т.А. Спустя некоторое время ей стало известно, что Храмочкина Т.А. перестала вносить платежи по кредиту. (том **** л.д. 86 – 90, 151-156, 177 – 180, 240; том **** л.д. 25 – 31).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО131 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО47, указав при этом, что ФИО47 была предоставлена справка о доходах за 2012 г. ф.2 НДФЛ из ООО «Триумф», где указан средний ежемесячный доход 45 000 руб., на основании которой заявка на кредит была одобрена. (том **** л.д. 189 – 191).

Потерпевшая ФИО31 суду показала, что справки формы 2 НДФЛ на имя ФИО47 **** от 00.00.00, она не подписывала и не знает, кто их подписывал за нее. В справке формы 2 НДФЛ на имя ФИО47 **** от 00.00.00 стоит ее подпись. Данную справку она подписала по просьбе Храмочкиной Т.А., несмотря на то, что в ней указан завышенный доход ФИО47 Храмочкина Т.А. просила ее подписать данную справку, так как ФИО47 оформляла кредиты в ФИО21 по просьбе Храмочкиной Т.А., которой нужны были деньги. Храмочкина Т.А. обещала ФИО47 выплатить ее кредит. Она и Храмочкина Т.А. ездили с ФИО47 в ФИО21, какие уже точно не помнит. Она подвозила их на своем автомобиле и всегда ждала их в автомобиле. От ФИО47 она никогда не получала кредитные денежные средства, деньги ФИО47 всегда передавала сама Храмочкиной Т.А.

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у советника по экономической безопасности ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21» ФИО235 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО47 (том **** л.д. 170 – 172);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено: 1) кредитное досье **** от 05.11. 2012 года на имя ФИО47, где обнаружена справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00 на имя ФИО47 с ложными сведениями о доходах. Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела; 2) расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО47 денежные средства в сумме 600 000 рублей полученные ею в кредит в Хоум ФИО21 от 04 ноября, датированная 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 187 – 212, 213);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО47 денежные средства в сумме 600 000 рублей полученные ею в кредит в Хоум ФИО21 от 04 ноября, датированная 00.00.00. Данная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 163);

- заявлением представителя ООО «ХКФ ФИО21» ФИО235 от 00.00.00, в котором он просит провести проверку и привлечь к ответственности виновных лиц (том **** л.д. 113);

- справкой ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21», о том, что по кредитному договору **** на имя ФИО47 имеется задолженность в размере 989 004 рубля 54 копеек, из которых, сумма основного долга составляет 629 668 рублей 64 копейки. Последний платеж был сделан 00.00.00 в размере 17737 рублей 37 копеек (том **** л.д. 115);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи в:

расписке о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в:

расписке о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 33 – 44);

- выпиской по счету **** на имя ФИО47 за период с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 116 – 117);

- копией Устава Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21» (том **** л.д. 181 – 202);

- копией свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (том **** л.д. 205);

- копией свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц ООО «ХКФ ФИО21» от 00.00.00 (том **** л.д. 204);

- копией Генеральной лицензии на осуществление банковских операций **** от 00.00.00 выданная ООО «ХКФ ФИО21» (том **** л.д. 203);

- копией Положения об Операционном Офисе «Региональный центр» города ФИО50 Нижегородского ФИО56 Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21», утвержденного ФИО6 ФИО55 ООО «ХКФ ФИО21» Протокол **** от 00.00.00 (том **** л.д. 206 – 207);

- копия ФИО54 **** от 00.00.00 «Об открытии Операционного офиса ****Э/01 Уфимского ФИО56 Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21», согласно которого: п.1. С 00.00.00 открыть для обслуживания Клиентов Операционный офис ****Э/01 Уфимского ФИО56 Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс ФИО21», расположенный по адресу: 413100, ....., г. ФИО24, площадь Свободы, ...... (том **** л.д. 210 – 212).

Признательные показания подсудимой Храмочкиной Т.А. суд находит достоверными, потому кладёт их в основу обвинительного приговора.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся крупным, так как превышает 250000 рублей.

Доводы защиты о том, что подсудимая вносила платежи по данным долговым обязательствам, суд расценивает как добровольно частичное возмещение вреда, что соответственно должно учитываться судом при назначении Храмочкиной Т.А. наказания.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ЗАО «ФИО5», вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии признала полностью, в содеянном раскаялась, дала показания в целом соответствующие описательной части приговора, подтвердив при этом, что путём обмана и злоупотребления доверием, при участии ФИО47, получила кредит в ФИО5, причинив ущерб с учетом частичного погашения долга на сумму 313128,77313128,77 рублей, которым распорядилась по своему усмотрению.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося представителя потерпевшего ФИО237 следует, что ФИО47 обратилась 00.00.00 в операционный офис ФИО5 «ФИО24 ****», расположенный по адресу: г. ФИО24 ..... заявлением на выдачу кредита. 00.00.00 с ФИО47 был заключен кредитный договор ****, денежные средства в размере 200 560 руб были получены. Всего в погашение основанного долга поступило 17 759 руб. 29 коп. Кроме этого ФИО47 в день подписания кредитного договора **** от 00.00.00 ЗАО «ФИО5» подала заявление на получение карты с желаемым лимитом 100 000 руб. В настоящее время ЗАО «ФИО5» причинен ущерб в сумме 249 262 рублей 65 копеек, из них: основной долг в сумме 220 345 руб. 83 коп., проценты по кредиту 25 116 руб. 82 коп., платы за пропуск платежей 3 800 руб. В остальной части показания представителя потерпевшего соответсвуют описательной части приговора (том **** л.д. 104 – 107; том **** л.д. 38 – 44; том **** л.д.

17 – 20 ).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО47 следует, что 00.00.00 она по просьбе Храмочкиной Т.А. обратилась в ФИО21 «ФИО53», расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ..... подала заявку на получение 500 000 рублей для нее. Оформили кредит на сумму 200 000 рублей, и оформил ей кредитную карту на 100 000 рублей, получив которые она передала Храмочкиной Т.А. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 86 – 90, 151-156, 177 – 180, 240; том **** л.д. 25 – 31).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО238 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО47 (том **** л.д. 171 – 174).

Потерпевшая ФИО31 суду показала, что справку формы 2 НДФЛ на имя ФИО47 **** от 00.00.00, она не подписывала и не знает, кто ее подписывал за нее. В справке формы 2 НДФЛ на имя ФИО47 **** от 00.00.00 стоит ее подпись. Данную справку она подписала по просьбе Храмочкиной Т.А., несмотря на то, что в ней указан завышенный доход ФИО47 Храмочкина Т.А. просила ее подписать данную справку, так как ФИО47 оформляла кредиты в ФИО21 по просьбе Храмочкиной Т.А., которой нужны были деньги. Храмочкина Т.А. обещала ФИО47 оплатить все ее кредиты..

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ведущего специалиста экспертной группы ЗАО «ФИО5» ФИО237 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО47 (том **** л.д. 17 – 19);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО47 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 20 – 23, 24);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено: 1) кредитное досье **** от 05.11. 2012 года на имя ФИО47 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела; 2) расписка Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО47 денежные средства в сумме 200000 рублей и карта 100 000 рублей полученные ею в кредит в ФИО53 от 04 ноября, датированная 00.00.00. Данная расписка, впоследствии была признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 187 – 212, 213);

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО47 денежные средства в сумме 200000 рублей и карта 100 000 рублей полученные ею в кредит в ФИО53 от 04 ноября, датированная 00.00.00 (том **** л.д. 163);

- заявлением представителя ЗАО «ФИО5» ФИО237 от 00.00.00 в котором он просит провести проверку и дать правовую оценку действиям Храмочкиной Т.А. и ФИО47 (том **** л.д. 179 – 180);

- справкой ЗАО «ФИО5», о том, что по кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО47 имеется задолженность в размере 249 262 рубля 65 копеек, из которых, сумма основного долга составляет 220 345 рублей 83 копейки.

По кредитному договору **** от 00.00.00 на имя ФИО47 имеется задолженность в размере 115 707 рубля 43 копеек, из которых, сумма основного долга составляет 90 540 рублей 95 копеек (том **** л.д. 181);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи в:

расписке о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в:

o расписке о получении денежных средств на сумму 966 000 рублей ВТБ-ФИО21, 600 000 рублей Хоум кредит ФИО21, 100 000 (карточка) и 195 000 рублей у ФИО47 от 00.00.00;

- o распискойе о получении денежных средств у ФИО47 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 33 – 44);

- выпиской из лицевого счета ФИО47 договор **** за период с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 75 – 76);

- выпиской из лицевого счета ФИО47 договор **** за период с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 77 – 80);

- копией Устава Закрытого акционерного общества «ФИО5», согласно которому: п. 1.1. – Акционерный коммерческий ФИО21 «Агроопторгбанк» (том **** л.д. 46 – 70);

- копией Положения о ФИО56 Закрытого акционерного общества «ФИО5» в ....., утвержденного ФИО52 ЗАО «ФИО5» Протокол ****-з от 00.00.00 (том **** л.д. 12 – 16);

- копией ФИО54 ЗАО «ФИО5» от 00.00.00 **** «Об утверждении параметров продуктов и изменений в параметры продуктов», 0 (том **** л.д. 119 – 120, 121);

- копией ФИО54 ЗАО «ФИО5» от 00.00.00 **** «О внесении изменений в Тарифы по Картам «ФИО53», Условия предоставления и обслуживания Карт «ФИО53» и типовые формы Анкеты на получение Карты в отношении оформления лицевой стороны Карта дизайном, переданным Клиентом ФИО21», согласно приложения **** к данному ФИО54, где изложены условия, которые определяют порядок предоставления и обслуживания карт и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между клиентом и ФИО21 – примененные при предоставлении кредита ФИО47 по кредитному договору **** от 00.00.00 – примененный при предоставления кредита ФИО47 по кредитному договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 94).

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся крупным, так как превышает 250000 рублей.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО «Росгосстрах ФИО21», вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии признала полностью, в содеянном раскаялась, дала показания в целом соответствующие описательной части приговора, подтвердив при этом, что путём олбмана и злоупотребления доверием, при участии ФИО23, получила кредит в ФИО21 Росгострах, причинив ущерб на сумму 600883,54606000 рублей, которым распорядилась по своему усмотрению.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося представителя потерпевшего ФИО239 следует, что ФИО23 обратился в ОО «Саратовский» ОАО «Росгосстрах ФИО21» по адресу: г. ФИО50 ....., 00.00.00 с заявкой на выдачу кредита, указав, что он работает в ООО «Этника» заместителем ФИО60 и имеет ежемесячный доход 80 000 руб, представив об этом подложную справку. 00.00.00 с ФИО23 был заключен кредитный договор ****, и был предоставлен кредит в размере 606 000 руб. до 00.00.00 с процентной ставкой 23,9% годовых. Задолженность по кредиту составляет 701 840 руб. 73 коп, в т.ч. задолженность по процентам 68 854 руб. 67 коп., пени 32 102 руб. 52 коп., а также сумма основного долга - 600 883 руб. 54 коп. (606 000 – 5 116,46 = 600 883,54). В остальной части показания представителя потерпевшего соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 128 – 132).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО23 следует, что в начале 2012 года в ОАО «Росгосстрах ФИО21» он по просьбе Храмочкиной Т.А. получал кредит в сумме 600 000 руб. в ОАО «Россгострах ФИО21», деньги, кредитный договор и график платежей он отдал Храмочкиной Т.А. Ему на обозрение предъявлялось кредитное дело, изъятое в ОАО «Росгосстрах ФИО21» **** от 00.00.00 После ознакомления с данным делом он показал, что все подписи в документах. В декабре 2012 г. он поехал в Саратовский ФИО56 ОАО «Бинбанк», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., по просьбе Храмочкиной Т.А. для получения кредита в сумме 1 000 000 рублей. Однако кредит был одобрен в сумме 606 000 руб., которые сразу же повез Храмочкиной Т.А. При этом пояснил, что в ФИО21 он предоставил ложные сведения в заявлении-анкете и указал завышенную заработную плату, чтобы ему был одобрен кредит (том **** л.д. 30 – 34, 120 — 122).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО240 следует, что 00.00.00 в ОО «Саратовский» ОАО «Росгосстрах ФИО21», расположенный по адресу: г. ФИО50 ....., обратился ФИО23 для получения кредита, при этом представил необходимый пакет документов, в том числе фиктивную справку о доходах, полученную от Храмочкиной Т.А. 00.00.00 с ФИО23 был заключен кредитный договор ****, на сумму 606 000 руб., которые он передал Храмочкиной Т.А. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 161 – 164).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО125 следует, что по просьбе Храмочкиной Т.А. она разрешила в заявление на оформление кредита ФИО23 указать, что последний у нее работает, и она платит ему зарплату 55 000 рублей, хотя на самом деле он никогда у нее не работал и такую зарплату не получал. Никаких записей в трудовой книжке ФИО23 она не делала, кто мог их внести и поставить ее подпись, ей не известно. (том **** л.д. 118 – 119, 136 – 137).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО28 следует, что он по просьбе Храмочкиной Т.А. вносил записи в ксерокопиях трудовых книжек, которые она ему давала. Кто ставил на них подписи он не знает, возможно сама Храмочкина Т.А. (том **** л.д. 59-63, том **** л.д. 201-205).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у старшего юрисконсульта ОАО «Росгоссрах ФИО21» было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО23 (том **** л.д. 75 – 80);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО23, где обнаружена справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00 на имя ФИО23 и анкета-заявление с ложными сведениями о доходах (том **** л.д. 81 – 92, 93);

- заявлением старшего ФИО1 ОО «Саратовский» Нижегородского ФИО56 ОАО «Росгосстрах ФИО21» ФИО241 от 00.00.00 в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО23, который с целью получения кредита предъявил подложные документы (том **** л.д. 64);

- расчетом задолженности заемщика ФИО23 по кредитному договору 06/06-026285/810 от 00.00.00 на 00.00.00 (включительно), согласно которому всего задолженность составляет 701 840 рублей 73 копейки, из них просроченная задолженность по основному долгу 600 883 рубля 54 копейки (том **** л.д. 176);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени ФИО146 в представленной на исследование справке о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО23 выполнена Храмочкиной Т. А..

Рукописная запись красителем синего цвета на каждом листе копии трудовой книжки следующего содержания «00.00.00 ФИО60 ООО «Этника» Храмочкина Т.А.» выполнена не Храмочкиной Т. А., а иным лицом – ФИО28

Подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная рядом с рукописной записью красителем синего цвета на каждом листе копии трудовой книжки следующего содержания «00.00.00 ФИО60 ООО «Этника» Храмочкина Т.А.», выполнена Храмочкиной Т. А..

Рукописная запись красителем синего цвета на копии 10 и 11 странице трудовой книжки следующего содержания: «10 00.00.00 Работает по настоящее время ФИО60 Храмочкина Т.А.» выполнена ФИО28

Рукописная запись, отображение которой имеется на копии 10 и 11 странице трудовой книжки следующего содержания: «09 00.00.00.», выполнена ФИО28 (том **** л.д. 190 – 198);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи в:

расписке о получении денежных средств у ФИО23 без указания даты – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в:

расписке о получении денежных средств у ФИО23 без указания даты – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 33 – 44);

- выпиской по счету **** на имя ФИО23 за период с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 151 – 152);

- копией Устава ФИО75 акционерного общества «Росгосстрах ФИО21»,

- копией ФИО54 **** от 00.00.00 «О введении в действие программ кредитования физических лиц «Супер-экспресс» (редакция 2.6), «Экспресс-кредит» (редакция 2.4), «Мега-кредит» (редакция 2.6), «Корпоративный кредит» (редакция 2.5) и «Экспресс-автокредит» на покупку новых и подержанных автомобилей (редакция 4)», согласно которого: п.1. Утвердить и ввести в действие с 00.00.00: 1.3. Программу потребительского кредитования физических лиц «Мега - кредита» (редакция 2.6) (Приложение **** к настоящему ФИО54) – примененного при предоставлении кредита ФИО23 по кредитному договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 89);

- копией Приложения **** к ФИО54 ОАО «Росгосстрах ФИО21» **** от 00.00.00 «О введении в действие программ кредитования физических лиц «Супер-экспресс» (редакция 2.6), «Экспресс-кредит» (редакция 2.4), «Мега-кредит» (редакция 2.6), «Корпоративный кредит» (редакция 2.5) и «Экспресс-автокредит» на покупку новых и подержанных автомобилей (редакция 4)», где определены необходимые документы для рассмотрения кредитной заявки: 1. анкета-заявление на получение кредита; 2. паспорт гражданина РФ (копия всех заполненных страниц); 3. документы, подтверждающие доход минимум за последние 3 месяца: 3.1 справка о доходах по форме 2 НДФЛ, 3.2. справка о доходах по форме ФИО21 – примененное при предоставлении кредита ФИО23 по кредитному договору **** от 00.00.00 (том **** л.д. 89).

При этом, суд исходит из того, что Храмочкина Т.А. совершила умышленные действия, направленные на хищение денежных средств путём о ОАО «Росгострах ФИО21».

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся крупным, так как превышает 250000 рублей.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО «БИНБАНК», вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии признала полностью, в содеянном раскаялась, дала показания в целом соответствующие описательной части приговора, подтвердив, что путём обмана и злоупотребления доверием, при участии ФИО23, получила в Бинбанке кредит, причинив ущерб на сумму 744437,55750000 рублей, которым распорядилась по своему усмотрению.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося представителя потерпевшего ФИО242 следует, что ФИО23 обратился в ФИО56 ОАО «БИНБАНК» в ФИО50 по адресу: г. ФИО50 ул. ФИО134 ....., 00.00.00 с заявкой на выдачу кредита, представив фиктивную справку о доходах ф. 2-НДФЛ, и иные необходимые документы. 00.00.00 с ФИО23 был заключен кредитный договор ****, ему был предоставлен кредит в размере 750 000 руб. на 60 месяцев под 23% годовых, который он сразу передал Храмочкиной Т.А. Таким образом, сумма основного долга по кредиту ФИО23 составляет 744 437 руб. 55 коп. (750 000 руб. - 5 562 руб. 45 коп. = 744 437 руб. 55 коп. ), а также пени и штрафы за просроченные проценты 169 444 руб. 13 коп., пени и штрафы за просроченный основной долг 93 648 руб. 11 коп., а всего ущерб ФИО21 причинен в сумме 1 007 529 руб. 79 коп. В остальной части показания представителя потерпевшего соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 102 – 106).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО243 следует, что они в целом аналогичны показаниям представителя потерпевшего ФИО242, указав при этом, что ФИО23 действительно брал кредит в ОАО БинБанк, по которому, спустя некоторое время, начались просрочки. (том **** л.д. 42 – 46).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО23 следует, что он в ОАО «Бинбанк» оформлял на себя кредит на сумму, 750 000 руб. в ОАО «Бинбанк» в декабре 2012 ..... кредит он получил по просьбе Храмочкиной Т.А., которая обещала сама оплачивать платежи по кредиту, но спустя некоторое время перестала это делать, и по кредиту появились просрочки. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 30 – 34, 120 - 122).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО244 следует, что ФИО23 00.00.00 обратился за получением кредита в размере 750 000 руб. на срок 5 лет, представив необходимый пакет документов, в том числе справку о доходах. Данный кредит был им получен, но оО том, что ФИО23 получил кредит для 3-го лица ей не известно. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора.(том **** л.д. 92 – 94).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО125 следует, что она по просьбе Храмочкиной Т.А. разрешила при оформлении кредита ФИО23 указать, что он у нее работал и получал доход - в размере 55 000 рублей. На самом деле он никогда у нее не работал. Кроме этого, она не заполняла трудовую книжку ФИО245 и печать своей организации не ставила, кто мог это сделать, ей не известно. (том **** л.д. 118 – 119, 136 – 137).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО28 следует, что он по просьбе Храмочкиной Т.А. вносил записи в ксерокопиях трудовых книжек, которые она ему давала. Кто выполнял подписи в указанных документах, ему не известно. (том **** л.д. 59-63, том **** л.д. 201-205).

- распиской Храмочкиной Т.А., согласно которой она получила от ФИО23 денежные средства, с обязательством выплатить наличные деньги в ФИО21 «Москвы», «Бинбанк» «Западный», «Росгосстрах», проценты по кредиту и сумму кредита. Данная расписка, впоследствии признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 43);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в ОАО «БИНБАНК» у ФИО246 было изъято кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО23 (том **** л.д. 58 – 60);

- заявлением представителя по доверенности ОО в г. ФИО50 ФИО56 ОАО «БИНБАНК» в ..... от 00.00.00 в котором она просит дать правовую оценку действиям Храмочкиной Т.А. и ФИО23 (том **** л.д. 187);

- справкой ОАО «БИНБАНК», согласно которой, по состоянию на 00.00.00 остаток ссудной задолженности по кредитному договору **** от 00.00.00 в сумме 750 000 рублей заключенному с ФИО23 составляет 744 437 рублей 55 копеек (том **** л.д. 47);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00, подпись от имени ФИО146 в представленной на исследование справке о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО23 выполнена Храмочкиной Т. А..

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи в:

расписке о получении денежных средств у ФИО23 без указания даты – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в:

расписке о получении денежных средств у ФИО23 без указания даты – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 33 – 44);

- выпиской по счету **** на имя ФИО23 за период с 00.00.00 (том **** л.д. 190 – 191);

- копией Устава ФИО75 Акционерного Общества «БИНБАК», утвержденному внеочередным Общим собранием акционеров Протокол **** от «01» декабря 2008 г. (том **** л.д. 192 – 233);

- копией Положения о ФИО24 Акционерного Общества «БИНБАНК» в ФИО50, утвержденного Президентом ОАО «БИНБАНК» ФИО135 от 00.00.00 (том **** л.д. 234 – 241).

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся крупным, так как превышает 250000 рублей.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО), вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью и показала, что ФИО20 получил в ФИО21 кредит в сумме 552486,19 рублей для личных нужд, затем предложил ей заключить с ним договор займа указанной суммы под 4% в месяц, на что она согласилась. Полагает, что между ней и ФИО20 существуют гражданско-правовые отношения.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося представителя потерпевшего ФИО247 следует, что ФИО20 обратился с заявкой на выдачу кредита 00.00.00 в Операционный офис «Отделение в ФИО50» ФИО56 «Самара» КБ ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) по адресу: г. ФИО50 ул. ФИО137 ....., где указал, что работает в ООО «Презент» товароведом и имеет ежемесячный доход 55000 рублей, подтвердив это справкой 2 НДФЛ.. 00.00.00 ФИО20 е подписал договор оферты на 552 486 руб. 19 коп. В остальной части показания представителя потерпевшего соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 12 – 16, 33 – 35).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО20 следует, что они в целом аналогичны показаниям представителя потерпевшего ФИО247 Пояснив при этом, что он по просьбе Храмочкиной Т.А. обращался в ФИО21 за получением для нее кредита, полученные деньги он сразу передавал ей. Также Храмочкина Т.А. заверяла его, что сама будет выполнять все обязательства по кредиту, но в последующем перестала это делать. (том **** л.д. 96 – 99, 117 – 118, 173, 198 – 202).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО138 следует, ФИО20 обратился в ЛОКО-ФИО21, где подписал договор оферты, который и является кредитным договором ****/ПК/13/2 от 00.00.00 на сумму 552 486 руб. 19 коп. на 60 мес. под 24% годовых. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 25 – 28).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО28 следует, что ему предъявлялась на обозрение трудовая книжка, изъятая у свидетеля ФИО20, ксерокопия его трудовой книжки из кредитного дела **** от 00.00.00 ФИО21 ВТБ24, ксерокопия его трудовой книжки из кредитного дела ****/ПК/1/2 от 00.00.00 КБ «ЛОКО ФИО21». После ознакомления он показал, что подписи в трудовой книжке ФИО20 он не выполнял, ничьи подписи не подделывал. Он вносил записи в ксерокопиях трудовых книжек и возможно в какой-то трудовой книжке, которые ему давала Храмочкина Т.А., Он не знал, что эти ксерокопии трудовых книжек будут предоставлены в ФИО21 для получения кредитов. (том **** л.д. 203 – 205).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО26 следует, что от ФИО20 ей стало известно, что он по просьбе Храмочкиной Т.А. в одном из ФИО21 взял денежные средства в кредит, которые впоследствии отдал Храмочкиной Т.А. Также со слов ФИО20 ей стало известно, что кредит за него должна была выплачивать Храмочкина Т.А. Записи в трудовой книжке ФИО20 о приеме на работу она не делала, а также копию его трудовой книжки никогда не заверяла Кто мог это сделать ей не известно. (том **** л.д. 168 – 170).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО48 следует, что с конца октября 2009 года по декабрь 2012 года она работала в ООО «Презент» в должности бухгалтера. За время ее работы в данной должности в ООО «Презент» ФИО20 не работал, этого человека она не знает и никогда его не видела. По поводу предъявленной ей на обозрение копии справки по форме 2 НДФЛ о доходах ФИО20 она пояснила, что данную справку она не составляла, подпись на данной справке стоит не ее. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 104 – 106).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО20 были изъяты документы по кредитному договору ****/ПК/13/1 от 00.00.00 КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) и договор займа **** от 00.00.00 (том **** л.д. 120 – 121);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого были осмотрены документы по кредитному договору ****/ПК/13/1 от 00.00.00 КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО). Данные документы признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела. А также у ФИО20 изъят договор займа **** от 00.00.00, заключенный с Храмочкиной Т.А. Данный договор признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (том **** л.д. 122 – 123, 152);

- договором займа **** от 00.00.00 заключенный между ФИО20 и ООО «Фальцет» в лице Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 124);

- копией трудовой книжки серии АТ-II **** от 00.00.00 на имя ФИО20 и справка о доходах физического лица ФИО20 формы 2 НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 (том **** л.д. 157 – 161);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у свидетеля ФИО20 была изъята трудовая книжка серии АТ-II **** от 00.00.00 на имя ФИО20 (том **** л.д. 178 – 180);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка серии АТ-II **** от 00.00.00 на имя ФИО20 В ходе осмотра установлено, что записи о трудоустройстве ФИО20 в ООО «Презент» в трудовой книжки отсутствуют. Данная трудовая книжка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 181 – 186, 187);

- трудовой книжкой серии АТ-II **** от 00.00.00 на имя ФИО20 (том **** л.д. 179);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) было изъято кредитное досье ****/ПК/13/2 от 00.00.00 на имя ФИО20 (том **** л.д. 214 – 217);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье ****/ПК/13/2 от 00.00.00 на имя ФИО20, где обнаружена заявление-анкета с ложными сведениями относительно места работы и размера заработной платы ФИО20 Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 217 – 221, 222);

- заявлением представителя КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) ФИО247 от 00.00.00 в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО20 (том **** л.д. 115);

- справкой КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО), согласно которой, сумма основанного долга ФИО20 по кредитному договору ****/ПК/13/2 от 00.00.00 составляет 552 486 рублей 19 копеек (том **** л.д. 117);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени ФИО48 в справке формы 2 НДФЛ ****, изъятой в ходе выемки 00.00.00 - вероятно, выполнена не ФИО48, а другим лицом. Ответить на вопрос в категорической форме не представляется возможным.

Подписи от имени ФИО26 в копии трудовой книжки ФИО20, изъятой в ходе выемки 00.00.00, изъятой в ходе выемки 00.00.00 – вероятно, выполнены не ФИО26, а другим лицом. Ответить на вопрос в категоричной форме не представляется возможным.

Подпись от имени ФИО146 в договоре займа **** от 00.00.00, изъятого в ходе выемки 00.00.00 – выполнена Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 229 – 245);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи в: договоре займа 27/01/2012 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в: договоре займа 27/01/2012 от 00.00.00 – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 33 – 44);

выпиской по счету **** на имя ФИО20 за период с 00.00.00. по 00.00.00 (том **** л.д. 31 – 32);

копией Устава Коммерческого ФИО21 «ЛОКО-ФИО21» (закрытое акционерное общество), утвержденного первым заместителем начальника ФИО21 главного территориального управления Центрального Банка Российской Федерации (том **** л.д. 118 – 145);

- копией свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (том **** л.д. 153);

- копией свидетельства о государственной регистрации кредитной организации КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) от 00.00.00 (том **** л.д. 154);

- копией Положения Операционного офиса «Отделение в ФИО50» ФИО56 «Самара» КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) (том **** л.д. 148 – 152);

- копией ФИО54 КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) от 00.00.00 «Об утверждении и введении в действие новых Тарифов по продукту «Потребительский кредит» в рамках Программ розничного кредитования» утвержденного ФИО3 Д.В. Крюкым, согласно которого утверждены и введены в действие с 00.00.00 во всех структурных подразделениях КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО) – примененный при предоставлении кредита ФИО20 по кредитному договору ****/ПК/13/2 от 00.00.00 (том **** л.д. 213);

К показаниям подсудимой Храмочкиной Т.А. в части непризнания вины, суд относитится критически, расценивает их как избранный способ защиту с целью уклонения от уголовной ответственности за содеянное.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся крупным, так как превышает 102500000 рублей.

К доводу стороны защиты о том, что в действиях Храмочкиной Т.А. существуют гражданско-правововые отношения, суд находит надуманными, не соответствующим исследованным по делу доказательствам.

Судом достоверно установлено, что Храмочкина Т.А., обманывая ФИО20 в том, что вернёт за него ФИО21 взятый им кредит, используя при этом доверительные отношения с последним и злоупотребляя таким доверием, попросила его взять у ФИО21 деньги, выдав ФИО273 подложные документы с явно завышенными суммами его доходов.

Доводы подсудимой о том, что между ними существовал договор займа, суд находит надуманными, не соответствующими показаниям свидетеля ФИО273, который отрицал факт передачи Храмочкиной Т.А. денег взаймы под проценты и отрицал подписания договора займа от 00.00.00. Не доверять показаниям свидетеля ФИО20, у суда оснований не имеется.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, в сумме 1000000 рублей, принадлежащих ФИО31, вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью, в содеянном раскаялась, дала показания в целом соответствующие описательной части приговора, подтвердив, что путём обмана и злоупотребления доверием завладела деньгами ФИО31, причинив последней ущерб на сумму 1000000 рублей.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Потерпевшая ФИО31 суду показала, что кредит в размере 1000000 рублей в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» она получала с поручителями ФИО26 и ФИО25 по просьбе своей мамы Храмочкиной Т.А. Последняя обещала выплатить кредит досрочно. Обращалась она также в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», все необходимые документы, в том числе справки о доходах ей предоставляла Храмочкина Т.А. Доходы в данных справках были завышены. Полученный для Храмочкиной Т.А. кредит она сразу передала последней. В остальной части показания потерпевшей соответствуют описательной части приговора..

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО248 следует, что ФИО31 обращалась в офис ФИО21 «Альпинист» по адресу: ..... г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., с заявлением на выдачу кредита. в размере 1 000 000 руб., который с учетом представленных ей документов и справок о доходах, был одобрен. В остальной части показания свидетеля в целом аналогичны показаниям потерпевшей ФИО31 (том **** л.д. 159 – 163).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО249 следует, что ей известно, что ФИО31 и ФИО25 оформляли и получали кредиты в 2011 году в дополнительном офисе ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» «Альпинист», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., а ФИО34 в 2012 году в дополнительном офисе ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» «Покровский», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 ...... Обязательства по данным кредитам не выполнены до настоящего времени. (том **** л.д. 94 – 103).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО250 следует, что ему известно, что в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» ФИО25, ФИО34 и ФИО251 брали кредит для Храмочкиной Т.А. В результате, по кредитам вышеуказанных граждан перед ФИО21 имеются задолженности. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 105-109).

Потерпевший ФИО25 суду показал, что ему на обозрение предъявлялось кредитное досье ЗАО АКБ «Экспресс-Волга»» по кредитному договору ****фп от 00.00.00 на имя ФИО31, где подписи в договоре поручительства выполнены им. В остальной части показания свидетеля аналогичны показаниям потерпевшей ФИО31

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО26 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО25, подтвердив при этом, что действительно выступала поручителем у ФИО31 при оформлении кредита. (том **** л.д. 196 – 201; том **** л.д. 44 – 48).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО252 следует, что она работает в должности судебного пристава-исполнителя. В ноябре 2013 г. ей на исполнение поступил исполнительный документ **** от 00.00.00, выданный Волжским районным судом г. ФИО50 о взыскании с ФИО31 в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» долга в сумме 1 190 705 руб. 96 коп. Данная задолженность взыскивалась солидарно с ФИО31, ФИО25 и ФИО26 00.00.00 было возбуждено исполнительное производство ****. (том **** л.д. 169 – 171).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО253 следует, что она работает в должности судебного пристава-исполнителя. 00.00.00 ей на исполнение поступил исполнительный документ **** от 00.00.00, выданный Волжским районным судом г. ФИО50 о взыскании с ФИО26 в пользу ЗАО «Экспресс-Волга» долга в сумме 1 116 639 руб. 46 коп. Данная задолженность взыскивалась солидарно с ФИО26, ФИО31 и ФИО25 00.00.00 было возбуждено исполнительное производство ****. (том **** л.д. 173 – 175).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» у заместителя начальника службы безопасности ФИО254 было изъято кредитное досье ****ф от 00.00.00 на имя ФИО31 (том **** л.д. 12 – 14);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье ****ф от 00.00.00 на имя ФИО31, в котором обнаружена анкета, справка о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО31 и справка о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО31 с ложными сведениями относительно размера заработной платы, анкета поручителя ФИО25, справка о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО25 и справка о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО25 с ложными сведениями относительно размера заработной платы, анкета поручителя ФИО26, справка о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО26 и справка о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО26 с ложными сведениями относительно размера заработной платы. Данное кредитное досье было признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 15 – 25, 26);

- заявлением ФИО31 от 00.00.00, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая пользуясь ее доверительным отношением, в 2011 году попросила ее оформить в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» кредит, обещала погасить его в кратчайшие сроки. После чего она получила кредит, передала Храмочкиной Т.А. деньги, а Храмочкина Т.А. данный кредит не погасила, чем причинила ей материальный ущерб (том **** л.д. 197);

- информацией о погашении по кредитному договору ****ф ФИО31 представленная ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (том **** л.д. 193 – 194);

- информацией о платежах по основному долгу по кредитному договору ****ф ФИО31 представленная ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (том **** л.д. 195 – 196);

- информацией о платежах по плате за пользование кредитом по кредитному договору ****ф ФИО31 представленная ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (том **** л.д. 197 – 198);

- расчетом задолженности по кредитному договору ****ф от 00.00.00 на имя ФИО31 за период с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 199 – 202);

- справкой, предоставленной из ФНС **** по ..... о том, что справки о доходах по форме 2 НДФЛ за 2011 и 2012 годы на ФИО31, 00.00.00 рождения в региональной базе данных отсутствуют (том **** л.д. 89);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО25 составила от 1 429 рублей до 6 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 32);

- справкой о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО25 составила от 2 857 рублей 80 копеек до 6 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 33);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 оттиск печати, который имеется в представленной на экспертизу справке о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25, обнаруженной в кредитном досье ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» ****ф от 00.00.00 на имя ФИО31 – вероятно оставлен печатью ООО «Триумф», представленной на исследование.

Оттиск печати, который имеется в представленной на экспертизу справке о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25, обнаруженной в кредитном досье ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» ****ф от 00.00.00 на имя ФИО31 – вероятно, оставлен печатью ООО «Триумф», представленной на исследование.

Оттиск печати, который имеется в представленной на экспертизу справке о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя ФИО31, обнаруженной в кредитном досье ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» ****ф от 00.00.00 на имя ФИО31 – вероятно, оставлен печатью ООО «Триумф», представленной на исследование.

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подписи от имени Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00; подписи от имени Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00; подпись от имени Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25; подпись от имени Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 подпись от имени Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО26; подпись от имени Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2010 год **** от 00.00.00 на имя ФИО26 – выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 31 – 39);

- информацией по счету **** на имя ФИО31 за период с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 88);

- копией ФИО6 Волжского районного суда г. ФИО50 от 00.00.00 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору ****ф, заключенному ФИО31 с ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», согласно которому с ФИО31, ФИО25, ФИО26, взыскана солидарно в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» задолженность по кредитному договору ****ф по состоянию на 00.00.00 в сумме 1 102 924 руб. 84 коп., из них сумма основного долга 861 238 руб. 43 коп., расходы по уплате госпошлины в размере 13 714 руб. 62 коп., а всего взыскать 1 116 639 руб. 46 коп.; взыскать солидарно с ФИО31, ФИО25, ФИО26 в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» проценты за пользование кредитом по кредитному договору ****ф от 00.00.00 в размере 0,10% в день, начисленных на сумму остатка основного долга, начиная с 00.00.00 по день вступления ФИО6 в законную силу (том **** л.д. 217-221);

Показания потерпевшегой, а также перечисленных свидетелей обвинения, суд считает достоверными, поскольку они последовательны, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами, не имеют противоречий, по этим основаниям показания перечисленных свидетелей берутся судом за основу приговора.

Анализируя в совокупности изложенные доказательства и давая им юридическую оценку, суд пришел к выводу о доказанности виновности подсудимой Храмочкиной Т. А. по эпизоду мошенничества в отношении ФИО31 и квалифицирует егоё действия по ч. 43 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенного в крупном размере, соглашаясь при этом с мнением стороны защиты о том, что сумма ущерба не превышает одного миллиона рублей и не соглашаясь с мнением органов предварительного расследования, поддержанного представителем государственного обвинянения по квалификации преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ..

При этом, суд исходит из того, что Храмочкина Т.А. совершила умышленные действия, направленные на хищение денежных средств путём обмана и злоупотреблением доверием, из корыстных побуждений, принадлежащих ФИО31, причинив ущерб потерпевшемуй на сумму 1000000 рублей.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшемуй, судом признаётся особо крупным, так как превышает 102500000 рублей.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, в сумме 500000 рублей, принадлежащих ФИО25, вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью, в содеянном раскаялась, дала показания в целом соответствующие описательной части приговора, подтвердив, что путём обмана и злоупотребления доверием похитила деньги у ФИО275, причинив ему ущерб на сумму 500000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Потерпевший ФИО25 суду показал, что по просьбе своего руководителя Храмочкиной Т.А. он получал кредиты в ФИО21. Полученные в кредит денежные средства он отдавал Храмочкиной Т.А., а она сама оплачивала кредиты. В 2011 г. он сначала получил по просьбе Храмочкиной Т.А. кредиты в НБ «ТРАСТ», ОАО ФИО21 «Западный», а затем в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга». В результате мошеннических действий Храмочкиной Т.А. ему причинен значительный ущерб в сумме 500000 рублей. По вине Храмочкиной Т.А. с него взыскано ФИО6 Энгельсского районного суда ..... и удерживается с пенсии долг в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» в сумме 546 850 руб. 59 коп., из них сумма основного долга - 448 139 руб. 75 коп., проценты за пользование кредитом – 63 142 руб. 86 коп., неустойка (пени) по просроченному основному долгу – 12 625 руб. 29 коп., неустойка (пени) по просроченным процентам – 22 942 руб. 69 коп. В остальной части показания потерпевшего соответствуют описательной части приговора.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО255 следует, что ФИО25 обращался в (ДО) «Альпинист» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», который расположен по адресу: г. ФИО24, пр. ФИО24, ....., вместе с поручителем ФИО30 для получения кредита. ФИО25 был одобрен кредит в размере 500 000 руб. с учетом его высокой доходности по месту работы - в среднем ежемесячно 80 000 руб. по справке ф. 2 НДФЛ и высокой доходности его поручителя ФИО30 - в среднем ежемесячно 63 000 руб. по справке ф. 2 НДФЛ. О том, что ФИО25 получил кредит для 3-го лица - Храмочкиной Т.А., она ничего не знала. В целом показания свидетеля соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 166 – 169).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО256 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО255 (том **** л.д. 159 – 163).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО249 следует, что она работает в должности ФИО1 дополнительного офиса (ДО) «Покровский» ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» с 00.00.00 00.00.00 ей была выдана доверенность на представление интересов ФИО21 в СЧ ГСУ ГУ МВД России по ..... по уголовному делу по запросу следователя по факту выдачи кредитов ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» ФИО31, ФИО25, ФИО34 ФИО31 и ФИО25 оформляли и получали кредиты в 2011 году в дополнительном офисе ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» «Альпинист», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 пр. ФИО24, ....., а ФИО34 в 2012 году в дополнительном офисе ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» «Покровский», расположенном по адресу: ....., г. ФИО24 ...... До настоящего времени задолженность по кредитам, полученным ФИО31, ФИО25 и ФИО34, в полном объеме не погашена. Общая сумма задолженности 00.00.00 с учетом %, пени, судебных расходов, а точнее госпошлины в сумме 8 668 руб. 51 коп. составляет 708 500 руб. 72 коп., из них сумма основного долга 411 008 руб. 46 коп. (500 000 руб. - 88 991 руб. 54 коп.=411 008 руб. 46 коп.) В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора (том **** л.д. 94 – 103).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО250 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО249, при этом подтвердил, что ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» выдавал кредиты ФИО31, ФИО25, ФИО34 ФИО31, по которым в дальнейшем имелись задолженности. Со слов последних, ему стало известно, что данные кредиты они оформляли для Храмочкиной Т.А., узнав о чем, он предложил им обратиться в правоохранительные органы (том **** л.д. 105-109).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО30 следует, что она и ФИО25 оформляли кредит в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по указанию Храмочкиной Т.А. После того как она подписала все необходимые документы в ФИО21, она ушла, а ФИО25 остался получать деньги. Со слов ФИО25 ей известно, что он все полученные в ФИО21 деньги передал Храмочкиной Т.А. По данному кредиту Храмочкина Т.А. первое время вносила платежи в ФИО21, а потом когда у нее появились финансовые проблемы, перестала платить (том **** л.д. 166 – 169).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО252 следует, что она работает в должности судебного пристава-исполнителя. 00.00.00 ей на исполнение поступил исполнительный документ **** (1)/13 от 00.00.00, выданный Энгельсским районным судом ..... о взыскании с ФИО30 солидарно с ФИО25 в пользу ЗАО «Экспресс-Волга» долга в сумме 583 841 руб. 64 коп. Данная задолженность взыскивалась солидарно с ФИО25 и ФИО30 (том **** л.д. 169 – 171).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО253 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО252 (том **** л.д. 173 – 175).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» у начальника службы безопасности ФИО257 было изъято кредитное досье ****ф от 00.00.00 на имя ФИО25 (том **** л.д. 178 – 179);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье ****ф от 00.00.00 на имя ФИО25, в котором обнаружена анкета заявителя, справка о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО25, с ложными сведениями относительно размера заработной платы. Анкета поручителя и справка о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО30 с ложными сведениями относительно размера заработной платы. Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 31 – 65, 66);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у потерпевшего ФИО25 изъята расписка Храмочкиной Т.А. без указания даты, согласно которой она получила от ФИО275 денежные средства: 1) ФИО21 «Западный» 1 000 000 рублей; 2) ФИО21 «Траст» 500 000 рублей; 3) ФИО21 «Экспресс Волга» 500000 рублей (том **** л.д. 221 – 223);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена трудовая книжка серии АТ-II **** на имя ФИО25 (том **** л.д. 109);

- заявлением ФИО25 от 00.00.00, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая пользуясь его доверительным отношением, попросила ее оформить в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» кредит, обещала погасить его в кратчайшие сроки. После чего он получил кредит, передал Храмочкиной Т.А. деньги, а Храмочкина Т.А. данный кредит не погасила, чем причинила ему материальный ущерб (том **** л.д. 1);

- информацией о погашении по кредитному договору ****ф от 00.00.00 на имя ФИО25 (том **** л.д. 15 – 16);

- информацией о платежах по основному долгу по кредитному договору ****ф от 00.00.00 на имя ФИО25 (том **** л.д. 17 – 18);

- информацией о платежах по плате за пользование кредитом по кредитному договору ****ф от 00.00.00 на имя ФИО25 (том **** л.д. 19 – 20);

- расчетом задолженности по кредитному договору ****ф от 00.00.00 на имя ФИО25 за период с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 21 – 23);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО25 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО25 составляла от 2 100 рублей до 6 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 32);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год **** от 00.00.00 на имя ФИО30 предоставленная из ФНС **** по ..... о том, что ежемесячная сумма дохода ФИО30 составила от 238 рублей 10 копеек до 5 000 рублей в ООО «Триумф» (том **** л.д. 34);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 рукописные записи, расположенные в:

- расписке о получении денежных средств у ФИО25 без указания даты – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подписи от имени Храмочкиной Т.А., расположенные в:

- расписке о получении денежных средств у ФИО25 без указания даты - выполнены Храмочкиной Т.А. (том **** л.д. 35 – 44);

- информацией по счету **** на имя ФИО25 за период с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 89);

- копией ФИО6 Волжского районного суда г. ФИО50 от 00.00.00 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору ****ф, заключенному ФИО258 с ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», согласно которому с ФИО25 и ФИО30 взыскана солидарно в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» задолженность по кредитному договору ****ф по состоянию на 00.00.00 в сумме 546 850 руб. 59 коп., из них сумма основного долга - 448 139 руб. 75 коп., проценты за пользование кредитом – 63 142 руб. 86 коп., неустойка (пени) по просроченному основному долгу – 12 625 руб. 29 коп., неустойка (пени) по просроченным процентам – 22 942 руб. 69 коп.; взыскать с ФИО25 и ФИО30 в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» с ФИО25, ФИО30 в солидарном порядке проценты (плату) за пользование кредитом в размере 0,08% в день, начисленную на сумму остатка основного долга, за период с 00.00.00 по дату вступления ФИО6 суда в законную силу; взыскать в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» с ФИО25 и ФИО30 в равных долях расходы по оплате госпошлины в сумме 8 668 руб. 51 коп, а именно по 4 334 руб. 25 коп. с каждого из ответчиков (том **** л.д. 13-18);

- копией Инструкция о порядке кредитования физического лица на неотложные нужды, введенная в действие ФИО2 ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» ****-Б от 00.00.00 с изменениями от 00.00.00 (ФИО54 ****-Б) и 00.00.00 (ФИО54 ****-Б) (том **** л.д. 203 – 247; том **** л.д. 1 – 14).

Показания потерпевшего, а также перечисленных свидетелей обвинения, суд считает достоверными, поскольку они последовательны, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами, не имеют противоречий, по этим основаниям показания перечисленных свидетелей берутся судом за основу приговора.

Оснований оговора Храмочкиной Т.А. со стороны потерпевшегой и свидетелей обвинения суду не приведено, и такие основания судом не установлены.

При этом, суд исходит из того, что Храмочкина Т.А. совершила умышленные действия, направленные на хищение денежных средств путём обмана и злоупотреблениемя доверием, из корыстных побуждений, принадлежащих ФИО25, причинив ущерб потерпевшему на сумму 500000 рублей.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся крупным, так как превышает 102500000 рублей.

По факту хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, в сумме 770000 рублей, принадлежащих ФИО34, вина Храмочкиной Т.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая Храмочкина Т.А. виновной себя в инкриминируемом ей деянии не признала полностью и показала, что ФИО34 взяла кредит в ФИО21 «Экспресс-Волга» для личных нужд. Часть денег она передала ей, которую она впоследствии вернула. Умысла на завладение деньгами ФИО34 путём обмана и злоупотребления доверием у неё не было.

Потерпевшая ФИО34 суду показала, что с Храмочкиной Т.А. она знакома длительное время. Последняя обратилась к ней с просьбой взять для нее кредит, так как сама она этого сделать не может. 00.00.00 она получила по просьбе Храмочкиной Т.А. кредит в ОАО ФИО21 «Западный» в размере 866 666 руб. 67 коп., полученные в ФИО21 деньги передала Храмочкиной Т.А. Также по просьбе Храмочкиной Т.А. она 00.00.00 брала для нее кредит в сумме 770 000 рублей в «Экспресс-Волга ФИО21», которые сразу передавала Храмочкиной Т.А. Все необходимые документы и справки о доходах ей предоставляла Храмочкина Т.А. О том, что в справках были указаны ложные сведения, ей было известно. В остальной части показания потерпевшей соответствуют описательной части приговора.

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО128 следует, что в ЗАО «Экспресс-Волга». ФИО34 оформила в этом ФИО21 кредит в сумме 770 000 руб. и попросила его выступить в роли поручителя., Приехав в ФИО21, они указали ложные сведения о своих доходах, предоставили справки о доходах, которые им передала Храмочкина Т.А. 00.00.00 ФИО34 получила в ЗАО КБ «Экспресс-Волга» деньги, которые они передали Храмочкиной Т.А. В целом показания свидетеля соответствуют описательной части приговора. (том **** л.д. 87 – 90, 225 – 229).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО259 следует, что в мае 2012 года, к нему обратилась ФИО34 с просьбой дать Храмочкиной Т.А. денег в долг. Со слов ФИО279 Т.А. Храмочкина Т.А. нуждалась в денежной сумме в размере 300 000 рублей, которые он передал для Храмочкиной Т.А.. В сентябре 2012 года ФИО34, вернула ему деньги в сумме 300 000 рублей, которые отдала ему Храмочкина Т.А. (том **** л.д. 120).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям свидетеля ФИО260 следует, что ФИО34 обратилась в офис ФИО21 «Покровский» по адресу: ..... г. ФИО24 ....., с заявлением на выдачу кредита. ФИО34 пришла в офис с поручителем ФИО128 Необходимые документы для получения кредита были представлены, кроме этого была представлена справка 2-НДФЛ с завышенной заработной платой. Ббыл заключен кредитный договор ****ф, в соответствии с которым ФИО34 был предоставлен кредит в размере 770 000 руб. на 60 мес. под 0,08% в день. В остальной части показания свидетеля соответствуют описательной части приговора.. (том **** л.д. 185 – 189).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО261 следует, что он работает в должности начальника отдела ипотечного производства ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА». В 2013 году ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» обращалось с иском в Энгельсский районный суд о взыскании задолженности по кредитному договору ****ф от 00.00.00 солидарно с ФИО34 и поручителя ФИО128 00.00.00 Энгельсский районный суд вынесло заочное ФИО6 о взыскании с указанных лиц солидарно задолженность по кредитному договору в сумме 966 712 рублей 80 копеек (том **** л.д. 180 – 181).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО256 следует, что они в целом аналогичны показаниям свидетеля ФИО261 (том **** л.д. 159 – 163).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО28 следует, что в предъявленных ему на обозрение ксерокопиях трудовых книжек на имя ФИО34 и ФИО128 рукописные записи красителем синего цвета выполнены им. Он сделал записи в ксерокопиях трудовых книжек ФИО34 и ФИО128 по указанию Храмочкиной Т.А. В копиях трудовых книжек на имя ФИО34 и ФИО128, он сделал записи о том, что они были приняты на работу. : О том, что ФИО34 и ФИО128 будут предъявлять ксерокопии трудовых книжек в ФИО21 для получения кредита, он не знал (том **** л.д. 221 – 223).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО105 следует, что ей для обозрения предъявлялась справка о доходах физического лица формы 2НДФЛ за 2012 г. **** от 00.00.00 ООО «Фальцет» на имя ФИО34, которая находилась в кредитном досье ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» ****фп от 00.00.00 В указанной справке имеется подпись от ее имени. Данная подпись оставлена не ею и на ее подпись абсолютно не похожа. Кроме этого данная справка датирована 00.00.00, то есть в тот период она находилась в отпуске по уходу за ребенком и служебные обязанности не исполняла. (том **** л.д. 110).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО44 следует, что она работала в ООО «Этника», в должности главного бухгалтера. Никогда Храмочкина Т.А. не давала ей указания изготовить справку формы 2-НДФЛ с завышенными доходами. Ей для обозрения предъявлялась справка формы 2-НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО34 о доходах за 2012 г. в ООО «Этника» за ее подписью, находящаяся в кредитном деле ****фп от 00.00.00 АКБ «Экспресс-Волга». Данную справку она не изготавливала и не подписывала. ФИО34 в ООО «Этника» не работала. (том **** л.д. 118 – 123).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний не явившегося свидетеля ФИО250 следует, что он работает в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» в должности ведущего специалиста службы по возврату долгов отдела досудебного взыскания с 2009 года. О совершенных Храмочкиной Т.А. преступлениях ему стало известно со слов клиентов ФИО21 ФИО25, ФИО34 и ФИО47, которые пояснили, что они по требованию своего работодателя Храмочкиной Т.А. получали в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» кредиты, а полученные в ФИО21 деньги отдавали Храмочкиной Т.А., которая обещала выплатить за них кредиты, но выплатив кредит в течение нескольких месяцев, прекращала его выплачивать. В результате по кредитам вышеуказанных граждан перед ФИО21 имеются задолженности. Он предложил ФИО25, ФИО34 и ФИО47 обратиться с заявлениями в полицию (том **** л.д. 105-109).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаниям не явившегося свидетеля ФИО252 следует, что она работает в должности судебного пристава-исполнителя. 00.00.00 ей на исполнение поступил исполнительный документ ****(1)/2013 от 00.00.00, выданный Энгельсским районным судом ..... о взыскании долга с ФИО34 в пользу ЗАО «Экспресс-Волга» в размере 979 579 руб. 26 коп. Данная сумма подлежит взысканию солидарно с ФИО128 (том **** л.д. 169 – 171).

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» у заместителя начальника службы безопасности было изъято кредитное досье ****ф от 00.00.00 на имя ФИО34 (том **** л.д. 92 – 94);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого было осмотрено кредитное досье ****ф от 00.00.00 на имя ФИО34, где обнаружена анкета заявителя, справка о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО34 с ООО «Фальцет», справка о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО34 с ООО «Этника», с ложными сведениями относительно размера заработной платы и копия трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 с ложными сведениями относительно места работы, а также копия трудового договора с работником **** от 00.00.00, с ложными сведениями относительно места работы. Анкета поручителя, справка о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 формы 2 НДФЛ на имя ФИО128 с ООО «Презент» с ложными сведениями относительно размера заработной платы и копия трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 с ложными сведениями относительно места работы. Данное кредитное досье признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том **** л.д. 95 – 107, 108);

- протоколом выемки от 00.00.00, в ходе которой у ФИО34 была изъята трудовая книжка серии АТ-Ш **** (том **** л.д. 190 – 193);

- протоколом осмотра документов от 00.00.00, в ходе которого была осмотрена изъятая у ФИО34 трудовая книжка серии АТ-Ш ****, где записи о трудоустройстве в ООО «Этника» отсутствуют. Данная трудовая книжка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (том **** л.д. 194 – 198, 199;

- заявлением ФИО34 от 00.00.00, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А., которая пользуясь ее доверительным отношением, в 2011 году попросила ее оформить в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» кредит, обещала погасить его в кратчайшие сроки. После чего она получила кредит, передала Храмочкиной Т.А. деньги, а Храмочкина Т.А. данный кредит не погасила, чем причинила ей материальный ущерб (том **** л.д. 40);

- информацией о погашении по кредитному договору ****ф от 00.00.00 на имя ФИО34, полученная из ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (том **** л.д. 58 – 59);

- информацией о платежах по оплате за пользование кредитом по кредитному договору ****ф от 00.00.00 на имя ФИО34, полученная из ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (том **** л.д. 60);

- расчетом задолженности по кредитному договору ****ф от 00.00.00 на имя ФИО34 за период с 00.00.00 по 00.00.00 (том **** л.д. 61 – 63);

- справкой предоставленной из ФНС **** по ..... о том, что сведения о доходах физического лица за 2011 и 2012 года на имя ФИО34 в региональной базе данных отсутствуют (том **** л.д. 89);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 1 страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 3 страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 5 страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 7 страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 9 страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под записью «до настоящего времени» на изображении 11 страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 11 страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; подпись от имени Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО128; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 1 страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 3 страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 5 страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 7 страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 9 страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под записью «по настоящее время» на изображении 10 и 11 страниц трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; подпись от имени Храмочкиной Т.А., расположенная под изображением 10 страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128 – выполнены Храмочкиной Т.А.

Подпись расположенная на лицевой стороне кредитного договора ****ф от 00.00.00 под основным тестом справа, и подпись от имени ФИО34 на оборотной стороне кредитного договора ****ф от 00.00.00 – вероятно выпорлнены ФИО34 Ответить на поставленный вопрос в категорической форме не представилось возможным.

Подпись от имени ФИО105 в справке о доходах физического лица за 2012 год **** от 00.00.00 на имя ФИО34 выроятно выполнена не ФИО105, а другим лицом.

Запись «ФИО34» на оборотной стороне кредитного договора ****ф от 00.00.00 выполнена ФИО34

Запись «ФИО60 ООО «Этника» Храмочкина Т.А.», расположенная под изображением 1-ой страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; запись «ФИО60 ООО «Этника» Храмочкина Т.А.», расположенная под изображением 3-ей страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; запись «ФИО60 ООО «Этника» Храмочкина Т.А.», расположенная под изображением 5-ой страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; запись «ФИО60 ООО «Этника» Храмочкина Т.А.», расположенная под изображением 7-ой страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; запись «ФИО60 ООО «Этника» Храмочкина Т.А.», расположенная под изображением 9-ой страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; запись «ФИО60 ООО «Этника» Храмочкина Т.А.», расположенная под изображением 11-ой страницы трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34; запись «Копия верна ФИО60 Храмочкина Т.А.» расположенная под изображением 1-ой страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; запись «Копия верна ФИО60 Храмочкина Т.А.» расположенная под изображением 3-ей страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; запись «Копия верна ФИО60 Храмочкина Т.А.» расположенная под изображением 5-ой страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; запись «Копия верна ФИО60 Храмочкина Т.А.» расположенная под изображением 7-ой страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; запись «Копия верна ФИО60 Храмочкина Т.А.» расположенная под изображением 9-ой страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128; запись «Копия верна ФИО60 Храмочкина Т.А.» расположенная под изображением 10-ой страницы трудовой книжки серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128, выполнены не Храмочкиной Т.А. а другим лицом.

Запись «Принята на должность ФИО1 рестораном», изображение которой имеется на копии 10 и 11 страниц трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34 – вероятно выполнена ФИО28 Ответить на поставленный перед экспертом вопрос в категорической форме не представилось возможным.

Запись «Принята на должность ФИО1 рестораном», изображение которой имеется на копии 10 и 11 страниц трудовой книжки серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34, выполнена не Храмочкиной Т.А., а другим лицом.

Запись «Общество с ограниченной ответственностью «Презент» Принят на должность водителя-экспедитора», изображение которой имеется на копии 10 и 11 страниц трудовой книжки АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128 – выполнена ФИО28

Запись «Работает на занимаемой должности по настоящее время», рассоложенная на изображениях 10 и 11 страниц трудовой книжки АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34 – выполнена ФИО28

Запись «Работает на занимаемой должности по настоящее время», рассоложенная на изображениях 10 и 11 страниц трудовой книжки АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО128 – выполнена ФИО28 (том **** л.д. 126 – 156);

- согласно заключению эксперта **** от 00.00.00 подпись от имени ФИО60 ООО «Этника» Храмочкиной Т.А. в справке о доходах физического лица за 2012 год формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО34, обнаруженной и изъятой при обыске в ООО «Этника», выполнена Храмочкиной Т.А.

Оттиск печати ООО «Этника», расположенный на представленной на экспертизу справке о доходах физического лица за 2012 года формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на имя ФИО34, нанесен печатью ООО «Этника», обнаруженной и изъятой в ходе выемки у ФИО60 ООО «Этника» ФИО182 и представленной на экспертизу (том **** л.д. 211-214);

- информацией по счету **** на имя ФИО34 за период с 00.00.00 по 00.00.00, полученная из ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (том **** л.д. 90);

- копией ФИО6 Волжского районного суда г. ФИО50 от 00.00.00 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору ****ф от 00.00.00, заключенному ФИО34 с ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», согласно которому с ФИО34 и с ФИО128 взыскана солидарно в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» задолженность по кредитному договору ****ф по состоянию на 00.00.00 в размере 966 712 руб. 80 коп., расходы по уплате госпошлины в размере 12 867 руб. 13 коп., а всего взыскать 979 579 руб. 26 коп.; взыскать солидарно с ФИО34 и ФИО128 в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» плату за пользование кредитом в размере 0,08% в день, начисленную на сумму остатка основного долга, начиная с 00.00.00 и по дату вступления ФИО6 в законную силу. Таким образом, судом взыскано солидарно с ФИО34 и ФИО128 в пользу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» 1 450 755 руб. 11 коп. (том **** л.д. 50-53);

- копией Инструкция о порядке кредитования физического лица на неотложные нужды, введенная в действие ФИО2 ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» ****-Б от 00.00.00 с изменениями от 00.00.00 (ФИО54 ****-Б) и 00.00.00 (ФИО54 ****-Б), (том **** л.д. 203 – 247; том **** л.д. 1 – 14).

В своём заявлении ФИО34 просит привлечь к уголовной ответственности Храмочкину Т.А. за совершение вотношении неё мошеннических действий (т. 60, л.д. 40).

К показаниям Храмочкиной Т.А. суд в целом относится критически, расценивает их как избранный способ защиты с целью уклонения от уголовной ответственности за содеянное.

При этом, суд исходит из того, что Храмочкина Т.А. совершила умышленные действия, направленные на хищение денежных средств путём обмана и злоупотреблением доверием, из корыстных побуждений, принадлежащих ФИО34, причинив ущерб потерпевшей на сумму 770000 рублей.

Причинённый Храмочкиной Т.А. ущерб потерпевшему, судом признаётся крупным, так как превышает 250000 рублей.

Доводы защиты и самой Храмочкиной Т.А. о том, что ФИО34 взяла кредит в ФИО21 для личных целей, суд находит надуманным, не соответствующим исследованным доказательствам по делу и показаниям самой потерпевшей, которая пояснила, что кредит в ФИО21 она взяла по просьбе ФИО270, передала последней часть кредита в размере 470000 рублей, остальные 300000 рублей с согласия последней передала Маркелову в качестве возврата долга от должника Храмочкиной Т.А., при этом всю сумму кредита последняя ей не вернула.

Таким образом, судом бесспорно установлено, что Храмочкина Т.А. похищенными деньгами ФИО34 распорядилась по своему усмотрению.

В судебном заседании с согласия сторон были оглашены показания не явившихся свидетелей ФИО262, ФИО263, ФИО264, из которых следует, что Храмочкина Т.А. предпринимала попытки оформления кредита в международном ФИО21, для того, чтобы данными денежными средствами якобы погасить имеющиеся у нее задолженности перед ФИО69 и физическими лицами (том 34 л.д. 76-78, том 61 л.д. 175-177, том 61 л.д. 170-175Л,Д,)

Однако, суд данные действия Храмочкиной Т.А. по всем эпизодам преступлений расценивает исключительно как желание возместить причиненный вред потерпевшим по всем эпизодам преступлений.

Согласно исследованным в судебном заседании заключения судебно-бухгалтерской экспертизы **** от 00.00.00, заключения судебно-бухгалтерской экспертизы **** от 00.00.00, заключения судебно-бухгалтерской экспертизы **** от 00.00.00, заключения судебно-бухгалтерской экспертизы **** от 00.00.00, заключения дополнительной судебно-бухгалтерской экспертизы **** от 00.00.00, заключения дополнительной судебно-бухгалтерской экспертизы **** от 00.00.00, в которых явно установлен доход предприятий «ООО Триумф», «ООО Фальцет», «ООО Этника», ООО «Презент», ФИО60 которых являлась Храмочкина Т.А., свидетельствует о том, что у данных предприятий имелся доход от ее предпринимательской деятельности, что позволяло частично или полно возместить причиненный потерпевшим материальный вред (том 77 л.д. 1-204, том 75 л.д. 1-220, том 79 л.д. 1-217, том 82 л.д. 142-173, 186-213, том 81 л.д. 1-221, том 83 л.д. 1-31, 44-66Л,Д,).

Психическое состояние подсудимой судом проверено.

Согласно справкам врачей психиатра и нарколога Храмочкина Т.А. на учёте у них не состояла и не состоит. Оценивая в целом поведение Храмочкиной Т.А. в судебном заседании, суд признаёт её вменяемым лицом, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания Храмочкиной Т.А., суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ей преступлений, личность подсудимой, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи, а также другие обстоятельства, предусмотренные ст. 60 УК РФ.

Суд, учитывая степень общественной опасности совершённых Храмочкиной Т.А. преступлений, не находит оснований к применению ч. 6 ст. 15 УК РФ в отношении подсудимой Храмочкиной Т.А.

Назначая наказание подсудимой Храмочкиной Т.А., суд признает и учитывает в качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимой, признание вины и раскаяние в содеянном по эпизодам хищения денежных средств у ФИО21 «Траст», хищения денежных средств у «Сбербанка», хищения денежных средств у ХКБ ФИО21, хищения денежных средств у ФИО21 «ФИО53», хищения денежных средств у ФИО21 «Росгосстрах», хищения денежных средств «Бинбанка», хищения денежных средств у ФИО31 и ФИО265, частичное признание вины по эпизодам преступлений хищения денежных средств у ФИО21 «ВТБ-24», «ФИО21 Москвы», ФИО21 «Траст», частичное возмещение имущественного вреда ФИО21 ВТБ - 24, АКБ МБРР, ФИО21 Москвы, НБ Траст, Западному, Сбербанку, ХКФ ФИО21, ФИО53, Росгосстрах, Бинбанку, потерпевшим ФИО271, ФИО272, ФИО265 и ФИО34, состояние здоровья её, в том числе наличие инвалидности второй группы, и членов её семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание Храмочкиной Т.А. судом не установлено.

Так же, суд учитывает положительные характеристики по месту жительства и по месту работы Храмочкиной Т.А., то, что она впервые совершила указанные преступления, наличие почётных грамот в сфере общественной и предпринимательской деятельности.

Исходя из приведенных обстоятельств дела и сведений, характеризующих личность подсудимой Храмочкиной Т.А., учитывая общественную опасность совершенных ей преступлений, суд полагает необходимым назначить в отношении Храмочкиной Т.А. наказание в виде лишения свободы, не находя оснований для применения ст. ст. 64, 73 УК РФ.

Вместе с тем, суд, учитывая обстоятельства совершённых преступлений, личность подсудимой, считает возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Потерпевшей ФИО9 заявлен гражданский иск к подсудимой Храмочкиной Т.А. о взыскании в ее пользу ущерба, причиненного преступлением, в сумме 10000000 рублей.

Потерпевшим ФИО14 заявлен гражданский иск к подсудимой Храмочкиной Т.А. о взыскании в его пользу ущерба, причиненного преступлением, в сумме 23361010 рублей.

Потерпевшим ФИО49 заявлен гражданский иск к подсудимой Храмочкиной Т.А. о взыскании в его пользу ущерба, причиненного преступлением, в сумме 800000 рублей.

Представителем потерпевшего АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) ФИО192 заявлен гражданский иск к подсудимой Храмочкиной Т.А. о взыскании в пользу ФИО21 ущерба, причиненного преступлением, в сумме 2969313,30 рублей.

Представителем потерпевшего НБ «Траст» (ОАО) ФИО200 заявлен гражданский иск к подсудимой Храмочкиной Т.А. о взыскании в пользу ФИО21 ущерба, причиненного преступлением, в сумме 1356403,26 рублей.

Представителем потерпевшего ОАО «Росгосстрах ФИО21» ФИО239 заявлен гражданский иск к подсудимой Храмочкиной Т.А. о взыскании в пользу ФИО21 ущерба, причиненного преступлением, в сумме 701840 рублей.

Представителем потерпевшего КБ «Локо-ФИО21» (ЗАО) ФИО247 заявлен гражданский иск к подсудимой Храмочкиной Т.А. о взыскании в пользу ФИО21 ущерба, причиненного преступлением, в сумме 552486,19 рублей.

Исковые требования потерпевших и представителей потерпевших о взыскании имущественного вреда в пользу ФИО151 в сумме 10000000 рублей, ФИО14 в сумме 23361010 рублей, ФИО49 в сумме 800000 рублей, НБ «Траст» (ОАО) в сумме 1356403 рублей 26 копеек, ОАО «Россгосстрах ФИО21» в сумме 701840 рублей, КБ «Локо-ФИО21» (ЗАО) в сумме 552486 рублей 19 копеек, суд признает подлежащими удовлетворению в полном объёме. Основания для заявления таких требований доказаны исследованными по делу доказательствами, которыми установлен факт совершения подсудимой инкриминируемых ей преступлений,

При таких обстоятельствах, учитывая материальное положение подсудимой, являющейся трудоспособным лицом, степень причиненного материального ущерба, учитывая обстоятельства совершенных преступлений, на основании ст. 1064 ГК РФ, суд считает необходимым взыскать с причинителя материального ущерба - подсудимой Храмочкиной Т.А., указанные денежные суммы в полном объёме.

Потерпевшим ФИО15 в ходе предварительного следствия заявлен гражданский иск к подсудимой Храмочкиной Т.А. о взыскании в его пользу ущерба, причиненного преступлением, в сумме 63281500 рублей.

В соответствии с требованиями ст. 309 УПК РФ при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вместе с тем, исковые требования потерпевшего ФИО15 связаны с возмещением не только сумм займов, но и процентов за их пользование, что влечет необходимость проверки расчета процентов и связано с дополнительным отложением уголовного дела, а потому суд считает необходимым признать за ФИО15 право на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере возмещения передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

Храмочкину Т. А. признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО9, в виде 5 (пяти) лет лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО14, в виде 6 (шести) лет лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ по эпизоду в отношении ФИО14, в виде 3 (трёх) лет лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, по в отношении ФИО15, в виде 6 (шести) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ, в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 420-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО49, в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО21 ВТБ – 24 (ЗАО), в виде 6 (шести) лет лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении АКБ «МБРР» (ОАО), в виде 3 (трёх) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, в редакции Федерального Закона от 00.00.00 № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО), в виде 4 (четырёх) лет лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении НБ «ТРАСТ» (ОАО), в виде 3 (трёх) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении ОАО ФИО21 «Западный», в виде 6 (шесть) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении ОАО «Сбербанк России», в виде 3 (трёх) лет 7 (семи) месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении ООО «ХКФ ФИО21», в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении ЗАО «ФИО5», в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении ОАО «Россгосстрах ФИО21», в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении ОАО «БИНБАНК», в виде 2 (двух) лет 7 (семи) месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении КБ «ЛОКО-ФИО21» (ЗАО), в виде 2 (двух) лет 8 (восьми) месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении ФИО31, в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении ФИО25, в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ, по эпизоду в отношении ФИО34 в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить Храмочкиной Т. А. наказание в виде 9 (девяти) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Храмочкиной Т. А. в виде домашнего ареста заменить на заключение под стражу, взять ее под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания Храмочкиной Т.А. исчислять с 00.00.00.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания под домашним арестом Храмочкиной Т.А. с 00.00.00 по 00.00.00.

Взыскать с Храмочкиной Т. А. в пользу ФИО9 в счёт возмещения имущественного ущерба 10000000 (десять миллионов) рублей.

Взыскать с Храмочкиной Т. А. в пользу ФИО14 в счёт возмещения имущественного ущерба 23361010 (двадцать три миллиона триста шестьдесят одну тысячу десять) рублей.

Взыскать с Храмочкиной Т. А. в пользу ФИО49 в счёт возмещения имущественного ущерба 800000 (восемьсот тысяч) рублей.

Взыскать с Храмочкиной Т. А. в пользу АКБ «ФИО21 Москвы» (ОАО) в счёт возмещения имущественного ущерба 2969313 (два миллиона девятьсот шестьдесят девять тысяч триста тринадцать) рублей 30 копеек.

Взыскать с Храмочкиной Т. А. в пользу НБ «Траст» (ОАО) в счёт возмещения имущественного ущерба 1356403 (один миллион триста пятьдесят шесть тысяч четыреста три) рубля 26 копеек.

Взыскать с Храмочкиной Т. А. в пользу ОАО «Росгосстрах ФИО21» в счёт возмещения имущественного ущерба 701840 (семьсот одну тысячу восемьсот сорок) рублей.

Взыскать с Храмочкиной Т. А. в пользу КБ «Локо-ФИО21» (ЗАО) в счёт возмещения имущественного ущерба 552486 (пятьсот пятьдесят две тысячи четыреста восемьдесят шесть) рублей 19 копеек.

Признать за потерпевшим ФИО15 право на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере возмещения передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

- договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00, договор ипотеки от 00.00.00, договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00, договор ипотеки от 00.00.00, договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00, договор ипотеки от 00.00.00 и расписка Храмочкиной Т.А. (т. 7 л.д. 60), - хранить в материалах уголовного дела;

- жилой дом с хозяйственными и бытовыми строениями и сооружениями и земельный участок площадью 800 кв.м., расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, ...... (т. 8 л.д. 219);

- жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ..... – 90/2. (т. 8 л.д. 226);

- нежилое трехэтажное здание кафе-бара, общей площадью 623,5 кв.м. и три земельных участка, площадью 737 кв.м., 29 кв.м., 122 кв.м., расположенные по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, ...... (т. 8 л.д. 227 – 228), - арестованы в рамках данного уголовного дела в обеспечение заявленных исковых требований потерпевших.

- дело правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ....., дело правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ....., дело правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, ....., дело правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 90/1, дело правоустанавливающих документов **** том **** на объект расположенный по адресу: ....., г. ФИО24, пр. ФИО24, уч. 88 (т. 10 л.д. 208 – 209), - вернуть в Энгельсский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по .....- по принадлежности;

- кредитное дело (досье) КБ «Наратбанк» ****П от 00.00.00 и ****-Ю/812 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. (т. 73 л.д. 203), - вернуть в КБ «Наратбанк»;

- изъятые в ходе выемки 00.00.00 у потерпевшего ФИО15: копия договора займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, договор ипотеки от 00.00.00 заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, договор ипотеки от 00.00.00 заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, дополнительное соглашение от 00.00.00 к договору ипотеки от 00.00.00 о внесении исправлений в договор, расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00, копия расписки Храмочкиной Т.А. от 00.00.00, договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00, договор ипотеки от 00.00.00, договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00, заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, договор ипотеки от 00.00.00 заключенный между Храмочкиной Т.А. и ФИО15, дополнительное соглашение к договору ипотеки от 00.00.00 от 00.00.00 (т. 11 л.д. 24 – 25), - хранить в уголовном деле;

- изъятые у потерпевшего ФИО15 в ходе выемки от 00.00.00 паспорта транспортных средств на автомобили: «Volkswagen Passat», «Hyndai Elantra», «Toyota Yaris», «ГАЗ-2705», «ГАЗ-2705» (т. 11 л.д. 24 – 25), - хранить в уголовном деле;

- изъятый в ходе выемки от 00.00.00 в Энгельсском районном суде: договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 заключенный между ФИО15 и Храмочкиной Т.А. (т. 11 л.д. 24 – 25), - хранить в уголовном деле;

- изъятый в ходе выемки от 00.00.00 в Энгельсском районном суде: договор займа с залоговым обеспечением от 00.00.00 между ФИО15 и Храмочкиной Т.А. (т. 11 л.д. 24 – 25), - хранить в уголовном деле;

- изъятый в ходе выемки у потерпевшего ФИО15 00.00.00 паспорт транспортного средства серии ..... на автомобиль марки «AUDI Q5» (т. 13 л.д. 204), - хранить в уголовном деле;

- изъятый в ходе выемки 00.00.00 у свидетеля ФИО158 автомобиль марки «AUDI Q5» (т. 13 л.д. 217), находящийся под сохранной распиской у обвиняемой Храмочкиной Т.А., арестован в рамках данного уголовного дела в обеспечение исковых требований потерпевших.

- изъятая в ходе выемки у свидетеля ФИО160 00.00.00 расписка Храмочкиной Т.А. о получении денег за проданный автомобиль марки HYUNDAI ELANTRA 2004 года выпуска (т. 12 л.д. 80), - хранить в уголовном деле;

- кредитное досье **** от 00.00.00 ЗАО «ФИО21 Агророс» на имя Храмочкиной Т.А. (т. 12 л.д. 170), вернуть в ЗАО «ФИО21 Агророс» по принадлежности;

- изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО161 00.00.00 автомобиль марки «HYUNDAI ELANTRA» (т. 13 л.д. 85), находящийся под сохранной распиской у ФИО161, - оставить у последнего по принадлежности;

- изъятый в ходе выемки у инспектора розыска ОГИБДД России по ..... ГУ МВД России по ФИО21 ..... майора полиции ФИО167 00.00.00 автомобиль марки «MERCEDES-BENZ» (т. 13 л.д. 114), находящийся под сохранной распиской у обвиняемой Храмочкиной Т.А., арестован в рамках данного уголовного дела в обеспечение исковых требований потерпевших, его судьбу надлежит разрешить в порядке исполнения настоящего приговора;

- изъятый в ходе осмотра места происшествия у свидетеля ФИО23 00.00.00 автомобиль марки «TOYOTA YARIS» (т. 13 л.д. 184), находящийся под сохранной распиской у обвиняемой Храмочкиной Т.А., арестован в рамках данного уголовного дела в обеспечение исковых требований потерпевших, его судьбу надлежит разрешить в порядке исполнения настоящего приговора;

- изъятые в ходе выемки у потерпевшего ФИО49 00.00.00 договор займа на сумму 800 000 рублей, заключенный 00.00.00, между ФИО49 и ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А.; ксерокопия ФИО6 единого участника ООО «Фальцет» о займе у ФИО49 и передаче в залог помещения расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, .....; свидетельство о государственной регистрации права собственности ООО «Фальцет» на помещение, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии 64-АВ 442353 от 00.00.00; договор купли-продажи помещения, расположенного по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии, от 00.00.00, заключенного между комитетом по управлению имуществом администрации Энгельсского муниципального района и ООО «Фальцет» в лице ФИО60 Храмочкиной Т.А.; выписка из ЕГРП на помещение, расположенное по адресу: ....., г. ФИО24, ..... дивизии (т. 14 л.д. 111) - хранить в уголовном деле;

- изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО86 1) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 2) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 3) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 4) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 5) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А., 6) кредитное досье **** на имя Храмочкиной Т.А. (т. 17 л.д. 145), - вернуть в ФИО21 ВТБ 24 ЗАО;

- изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО86 1) кредитное досье **** на имя ФИО31, 2) кредитное досье **** на имя ФИО31 (т. 17 л.д. 179), - вернуть в ФИО21 ВТБ 24 ЗАО;

- изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО86 кредитные досье: **** на имя ФИО27 (т. 37 л.д. 219); **** на имя ФИО27 (т. 37 л.д. 229); **** на имя ФИО36 (т. 44 л.д. 129); **** от 00.00.00 на имя ФИО18, **** от 00.00.00 на имя ФИО18 (т. 46 л.д. 138), - вернуть в ФИО21 ВТБ 24 ЗАО;

- изъятая в ходе выемки у свидетеля ФИО18 трудовая книжка на имя ФИО18 серии АТ-III **** (т. 46 л.д. 185), - хранить в уголовном деле;

- кредитные дела (досье) на имя ФИО47 (т. 53 л.д. 213): изъятые в ходе выемки в ООО «Саратовский ФИО56 **** ФИО21 ВТБ – 24 (ЗАО)» кредитные досье **** от 00.00.00 и **** от 00.00.00 - хранятся в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ в полимерном пакете под ****, квитанция ****; изъятое в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» кредитное досье ****ф от 00.00.00 - хранится в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ в полимерном пакете под ****, квитанция ****; изъятое в Саратовском ФИО56 НБ «Траст» (ОАО) кредитное досье **** от 00.00.00 - хранится в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ в бумажном пакете под ****, квитанция ****; изъятое в управлении Энгельсского отделения **** Саратовского отделения ОАО «Сбербанк России» кредитное досье **** от 00.00.00 хранится в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ в полимерном пакете под ****, квитанция ****; изъятое в ОАО «ФИО21 «Хоум кредит» кредитное досье **** от 00.00.00 – хранится в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ в бумажном пакете под ****, квитанция ****; изъятое в ЗАО «ФИО5» кредитное досье **** от 00.00.00 - хранится в камере хранения вещественных доказательств СЧ ГСУ в полимерном пакете под ****, квитанция ****, - вернуть соответственно указанным выше ФИО21 по принадлежности;

- две расписки Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 и от 00.00.00 изъятые у ФИО47, - хранить в уголовном деле;

- изъятые в ходе выемки в ООО «Саратовский ФИО56 **** ФИО21 ВТБ – 24 (ЗАО) кредитные досье на заемщика ФИО19 **** от 00.00.00 и **** от 00.00.00 (т. 47 л.д. 236), вернуть в ООО «Саратовский ФИО56 **** ФИО21 ВТБ – 24 (ЗАО)»;

- изъятая в ходе выемки у ФИО19 расписка Храмочкиной Т.А. от 00.00.00 (т. 47 л.д. 236), - хранить в уголовном деле№

- изъятый у свидетеля ФИО20 договор займа **** от 00.00.00 (т. 57 л.д. 112), - хранить в уголовном деле;

- изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО86 кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО20 (т. 57 л.д. 116), - вернуть в ФИО21 ВТБ 24 ЗАО;

- изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО20 договор займа **** от 00.00.00, документы по кредитному договору ****/КК/13/1 от 00.00.00 ЗАО АКБ «ЛОКО-ФИО21» и документы по кредитному договору **** от 00.00.00 ВТБ 24 (ЗАО) (т. 57 л.д. 152), - хранить в уголовном деле;

- изъятая в ходе выемки у свидетеля ФИО20 трудовая книжка серии АТ-II **** от 00.00.00 на имя ФИО20 (т. 57 л.д. 187), - хранить в уголовном деле;

- изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО20 копия трудовой книжки серии АТ-II **** от 00.00.00 на имя ФИО20 и справка о доходах физического лица ФИО20 формы 2 НДФЛ за 2012 год **** от 00.00.00 (т. 57 л.д. 163), - хранить в уголовном деле;

- изъятые в ходе выемки кредитное досье **** от 00.00.00 и кредитное досье № САРАК3757/810/08 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А., а также кредитное досье № ИРК-9-06/07/ИРЦ от 00.00.00 и кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО31 (т. 20 л.д. 54), - вернуть в ФИО21.

- автомобиль марки MAZDA CX 7 VIN **** государственный регистрационный знак Н 885 НН 58 регион, - оставить у ФИО187 по принадлежности;

- изъятое в ОАО «ФИО21 Москвы» в ходе выемки кредитное досье **** от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. (т. 22 л.д. 80), вернуть в ОАО «ФИО21 Москвы» по принадлежности;

- изъятое в ходе выемки кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО31 (т. 22 л.д. 92), - вернуть в ОАО ФИО21 Западный;

- изъятые в ходе выемок кредитное досье **** от 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО), кредитное досье № КФ-00-18/2012/002 от 00.00.00 ОАО ФИО21 «Западный», кредитное досье ****ф от 00.00.00 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» на имя ФИО25 (т. 36 л.д. 66), - вернуть соответственно указанным ФИО21 по принадлежности;

- изъятая в ходе выемки у ФИО25 расписка Храмочкиной Т.А. (т. 36 л.д. 66), - хранить в уголовном деле;

- изъятая в ходе выемки у ФИО25 трудовая книжка серии АТ-II **** на имя ФИО25 (т. 36 л.д. 144), - хранить под сохранной распиской у ФИО25;

- изъятое в ходе выемки кредитное досье **** от 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) на имя ФИО30 (т. 40 л.д. 145), - вернуть в НБ «ТРАСТ»;

- изъятое в ходе выемки кредитное досье **** от 00.00.00 НБ «ТРАСТ» (ОАО) на имя ФИО30 (т. 40 л.д. 152), вернуть в НБ «ТРАСТ»;

- изъятая в ходе выемки трудовая книжка серии АТ-III **** на имя ФИО30 (т. 40 л.д. 181), - хранить под сохранной распиской у ФИО30;

- изъятые в ходе выемки у ФИО32 три расписки Храмочкиной Т.А. (т. 41 л.д. 142, 183), - хранить при уголовном деле;

- изъятая в ходе выемки у ФИО28 расписка Храмочкиной Т.А. (т. 38 л.д. 103), - хранить в уголовном деле;

- изъятое в ходе выемки кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО32 (т. 41 л.д. 212), - вернуть в ФИО21 Западный;

- изъятые в ходе выемки у ФИО26 две расписки Храмочкиной Т.А. о получении денежных средств, взятых в качестве кредита (т. 36 л.д. 194), - хранить в уголовном деле;

- изъятое в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФ-00-18/2012/041 от 00.00.00 на имя ФИО26 (т. 36 л.д. 249), - вернуть в ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятое в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФ-00-18/2012/047 от 00.00.00 на имя ФИО27 (т. 37 л.д. 162), - вернуть в ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятая в ходе выемки у ФИО27 расписка Храмочкиной Т.А. о получении денежных средств, взятых в качестве кредита (т. 37 л.д. 179), - хранить в уголовном деле;

- изъятое в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФ-00-18/2012/049 от 00.00.00 на имя ФИО28 (т. 38 л.д. 103), - вернуть в ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятая в ходе выемки у ФИО23 расписка Храмочкиной Т.А. о получении денежных средств, взятых в качестве кредита (т. 39 л.д. 48), - хранить в уголовном деле;

- изъятая в ходе выемки трудовая книжка серии ТК **** от 00.00.00 на имя ФИО23 (т. 39 л.д. 132), - оставить у ФИО23;

- изъятые в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФ-00-18/2012/250 от 00.00.00 на имя ФИО35; кредитное досье № КФ-00-18/2012/069 от 00.00.00 на имя ФИО23; кредитное досье № КФ-00-18/2012/141 от 00.00.00 на имя ФИО31; кредитное досье № КФ-00-18/2012/259 от 00.00.00 на имя ФИО36; кредитное досье № КФ-00-18/2012/265 от 00.00.00 на имя ФИО37 (т. 28 л.д. 151 – 152), - вернуть в ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятое в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФ-00-18/2012/137 от 00.00.00 на имя ФИО30 (т. 40 л.д. 70), - вернуть в ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятая в ходе выемки у ФИО30 расписка Храмочкиной Т.А. о получении денежных средств, взятых в качестве кредита (т. 40 л.д. 82), - хранить в уголовном деле;

- изъятое в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФ-00-18/2012/178 от 00.00.00 на имя ФИО32 (т. 41 л.д. 183), - вернуть в ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятое в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФ-00-18/2012/219 от 00.00.00 на имя ФИО33 (т. 42 л.д. 214), - вернуть в ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятая в ходе выемки у ФИО33 расписка Храмочкиной Т.А. о получении денежных средств, взятых в качестве кредита (т. 42 л.д. 214), - хранить в уголовном деле;

- изъятая в ходе выемки трудовая книжка серии АТ-IV **** от 00.00.00 на имя ФИО33 (т. 42 л.д. 233), оставить у ФИО33;

- изъятая в ходе выемки у ФИО36 четыре расписки Храмочкиной Т.А. о получении денежных средств, взятых в качестве кредита, выписка по счету **** (том ****, л.д. 87-88), - хранить в уголовном деле;

- изъятое в ходе выемки кредитное досье № КФ-00-18/2012/050 от 00.00.00 на имя ФИО29 (т. 38 л.д. 191), - передать ОАО ФИО21 Западный;

- изъятая в ходе выемки у ФИО38 трудовая книжка серии ТК-II **** на имя ФИО38, оставить у последней по принадлежности; кредитное досье № КФ-00-18/2012/287 от 00.00.00 на имя ФИО38 (т. 45 л.д. 96), - вернуть ФИО21 Западный;

- изъятое в ходе выемки у ФИО38 заявление Храмочкиной Т.А. на имя руководителя ОАО ФИО21 «Западный» от 00.00.00 (том ****, л.д. 96), – хранить в уголовном деле;

- изъятое в ходе выемки кредитное досье № КФ-00-18/2012/405 от 00.00.00 на имя ФИО39 (т. 45 л.д. 246), - передать ОАО ФИО21 Западный;

- расписка Храмочкиной Т.А. о получении денежных средств, взятых в качестве кредита, изъятая у ФИО39 (т. 45 л.д. 246), - хранить в уголовном деле;

- изъятое в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФ-00-18/2012/242 от 00.00.00 на имя ФИО34 (т. 43 л.д. 47), передать ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятая в ходе выемки трудовая книжка серии АТ-III **** от 00.00.00 на имя ФИО34 (т. 43 л.д. 199), - оставить у ФИО34;

- изъятая в ходе обыска у Храмочкиной Т.А. в кафе-бар «Занзибар» справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на ФИО34 (т. 69 л.д. 8), - хранить при материалах уголовного дела;

- изъятая в ходе выемки у представителя ОАО ФИО21 «Западный» справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ **** от 00.00.00 на ФИО37 (т. 27 л.д. 193), - хранить в уголовном деле;

- изъятая в ходе выемки в Энгельсском районном суде расписка Храмочкиной Т.А. о получении денежных средств, взятых в качестве кредита в Сбербанке ФИО128 (т. 49 л.д. 148), - хранить в уголовном деле;

- изъятое в ходе выемки в ОАО «Сбербанк России» кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО128 (т. 49 л.д. 220), - передать ОАО «Сбербанк России»;

- изъятое в ходе выемки в ОАО «Росгосстрах ФИО21» кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО23 (т. 39 л.д. 93), - передать в ОАО «Росгосстрах ФИО21»;

- изъятое в ходе выемки в ЗАО «БИНБАНК» кредитное досье **** от 00.00.00 на имя ФИО23 (т. 39 л.д. 69), - передать в ЗАО «БИНБАНК»;

- изъятое в ходе выемки в КБ «ЛОКО-ФИО21» кредитное досье ****/ПК/13/2 от 00.00.00 на имя ФИО20 (т. 57 л.д. 222), - передать в КБ «ЛОКО-ФИО21»;

- изъятое в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФИ-812 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. (т. 33 л.д. 190), - передать в ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятое в ходе выемки в ОАО ФИО21 «Западный» кредитное досье № КФ-00-18/2012/038 от 00.00.00 на имя Храмочкиной Т.А. (т. 35 л.д. 27), передать в ОАО ФИО21 «Западный»;

- изъятое в ходе выемки в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» кредитное досье ****ф от 00.00.00 на имя ФИО31 (т. 41 л.д. 26), - передать в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»;

- изъятое в ходе выемки в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» кредитное досье ****ф от 00.00.00 на имя ФИО34 (т. 43 л.д. 108), - передать в ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»;

- кассовые документы ООО «Этника» за 2011 и 2012 гг., изъятые в ходе обыска 00.00.00 по месту жительства Храмочкиной Т.А. в ..... г. ФИО24 (том **** л.д. 246), - передать в ООО «Этника»

- документы ООО «Этника»: товарные накладные, счета-фактуры, платежные поручения, выписки по лицевому счету, изъятые в ходе обыска 00.00.00 по месту жительства Храмочкиной Т.А. – в ..... в г. ФИО24 (том **** л.д. 246), - передать в ООО «Этника»;

- документы ООО «Фальцет» и ООО «Этника», изъятые в ходе обыска 00.00.00 по месту жительства Храмочкиной Т.А. – в ..... в г. ФИО24 (том **** л.д. 246), - передать соответственно в ООО «Фальцет» и ООО «Этника»;

- документы ООО «Фальцет», изъятые в ходе обыска 00.00.00 по месту жительства Храмочкиной Т.А. – в ..... в г. ФИО24 (том **** л.д. 246), - передать в ООО «Фальцет»;

- документы, изъятые в ходе обыска 00.00.00 по месту жительства Храмочкиной Т.А. в ..... в г. ФИО24 (том **** л.д. 194), - хранить при материалах уголовного дела;

- документы, изъятые в ходе обыска 00.00.00 по месту жительства Храмочкиной Т.А. – в ..... в г. ФИО24 (том **** л.д. 204), - хранить при материалах уголовного дела;

- документы, изъятые в ходе обыска 00.00.00 по месту жительства Храмочкиной Т.А. – в ..... в г. ФИО24 (том **** л.д. 238), - хранить при материалах уголовного дела;

- ноутбук, изъятый в ходе обыска 00.00.00 по месту жительства Храмочкиной Т.А. в ..... в г. ФИО24 (том **** л.д. 4), - вернуть Храмочкиной Т.А. по принадлежности, путем передачи его через дочь ФИО31;

- документы, изъятые в ходе обыска в кафе-бар «Занзибар» 00.00.00 (том **** л.д. 245) – передать в ООО Этника;

- документы ООО «Этника», изъятые в ходе выемки 00.00.00 у о\у ОЭБ и ПК МУ МВД России «Энгельсское» ФИО225 (том **** л.д. 90-91), - передать в ООО «Этника»;

- документы ООО «Фальцет», изъятые в ходе выемки 00.00.00 у о\у ОЭБ и ПК МУ МВД России «Энгельсское» ФИО225 (том **** л.д. 90-91), - передать в ООО «Фальцет»;

- 2 тетради – кассовые книги парикмахерской «Шанс» ООО «Фальцет» и магазина «Одежда» (том **** л.д. 125), - передать в ООО «Фальцет»;

- круглые печати ООО «Этника», ООО «Триумф», ООО «Презент» и ООО «Фальцет», 2 тетради – авансовые книги ООО «Этника» (том **** л.д. 15-16), - передать соответственно последним по принадлежности;

- кредитное дело (досье) КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) **** от 00.00.00 на имя ФИО128 (том **** л.д. 197) и кредитное дело ОАО «Уральский ФИО21 и развития» № KD28060003426 от 00.00.00 на имя ФИО128 (том **** л.д. 186), - вернуть соответственно указанным ФИО21 по принадлежности;

- кредитное дело (досье) ОАО КБ «Восточный» **** от 00.00.00 на имя ФИО36 (том **** л.д. 198), - передать в ОАО КБ «Восточный»;

- кредитное дело (досье) ЗАО «Кредит Европа ФИО21» ****-CL- 000000010000 от 00.00.00 на имя ФИО32 (том **** л.д. 43), - передать в ЗАО «Кредит Европа ФИО21».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 10-ти суток со дня его провозглашения с принесением жалобы или представления через Энгельсский районный суд ....., а осужденной, содержащейся под стражей - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, путем принесения жалобы или представления в Энгельсский районный суд ......

В случае подачи осужденной либо другими участниками уголовного процесса апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденная вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному ей защитнику, либо ходатайствовать о назначении ей защитника. При этом о желании либо нежелании своего участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции осужденная обязана указать либо в своей апелляционной жалобе, либо в своих возражениях на апелляционные жалобы, представления других участников процесса.

Председательствующий С.А. Попенков

Верно

Судья С.А. Попенков

00.00.00

Приговор по делу № 1-21/2016 (1-793/2015;) от 27.11.2015

1-21/2016 (1-793/2015;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица