Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-42/2016 (2-3347/2015;) ~ М-3340/2015 от 06.11.2015

Дело № 2-42/2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

14 января 2016 г. г. Свободный

Свободненский городской суд Амурской области

в составе председательствующего судьи О.

при секретаре Е.

     с участием ответчика и истца по встречному иску М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Совкомбанк» к М. о взыскании задолженности по кредитному договору и судебных расходов и встречному иску М. к Публичному акционерному обществу «Совкомбанк», о защите прав потребителей: признании недействительными условий кредитного договора, взыскании суммы неосновательного обогащения (страховой премии), процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Совкомбанк» обратился в Свободненский городской суд Амурской области с иском к М. о взыскании задолженности по кредитному договору в сумме 69 692 руб. 58 коп. и судебных расходов в сумме 2 290 руб. 78 коп.

-- от М. поступило встречное исковое заявление к ПАО «Совкомбанк», о защите прав потребителей: признании недействительными условий кредитного договора, взыскании суммы неосновательного обогащения (страховой премии), процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда.

Определением Свободненского городского суда к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ЗАО «Страховая компания АЛИКО».

В судебное заседание представитель истца и ответчика по встречному иску ПАО «Совкомбанк» К. не явилась, просила рассмотреть дело в отсутствие своего представителя.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ, суд рассмотрел настоящее дело в отсутствие не явившегося представителя истца.

В заявлении в обоснование заявленных требований представитель истца и ответчика по встречному иску К. указала, что -- между ООО ИКБ «Совкомбанк» и М. был заключён договор о потребительском кредитовании --, по условиям которого М. был предоставлен кредит в сумме 60 000 руб., на 36 месяцев, под 28 % в год. В соответствии с заключенным договором, сумма кредита и проценты должны были выплачиваться должником частями.

За весь период с момента наступления обязанности осуществлять гашение кредита, ответчиком произведено гашение кредитной задолженности в сумме 119 484 руб. 43 коп.

Однако с -- возникла просрочка уплаты части ссудной задолженности и начисленных, но не уплаченных процентов, и на момент обращения в суд на -- задолженность М. составила 69 692 руб. 58 коп., в том числе: задолженность по основному долгу – 59 105 руб. 89 коп., по процентам – 7 433 руб. 28 коп., по штрафным санкциям за просрочку уплаты кредита – 1 285 руб. 86 коп., по штрафным санкциям за просрочку уплаты процентов – 1 147 руб. 55 коп., страховая премия – 720 руб.

Банк направил ответчику уведомление об изменении срока возврата кредита и возврата задолженности по кредитному договору, однако, данное требование ответчик не выполнил.

    В связи с чем, просит суд взыскать с М. задолженность по кредитному договору в сумме 69 692 руб. 58 коп. и судебные расходы по оплате госпошлины в сумме 2 290 руб. 78 коп.

    Не согласна с встречным иском М., в отзыве указала, что при заключении кредитного договора банк исполнил возложенные на него обязанности. М. как потребитель, до заключения договора, располагала полной информацией о полной стоимости кредита и добровольно, в соответствии со своим волеизъявлением приняла на себя все права и обязанности, определенные кредитным договором. При заключении кредитного договора М. разногласий по его содержанию не высказывала, протокол разногласий не составлялся. Иными словами при заключении кредитного договора -- от -- был полностью соблюден принцип свободы заключения договора, закрепленный в ст. 421 ГК РФ. Вместе с тем, в силу ст. 56 ГПК РФ М. не представлено доказательств понуждения со стороны ПАО «Совкомбанк» к заключению кредитного договора.

Истец, ссылаясь на ст. 168 ГК РФ указывает, что сделка не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна. То есть требование о взыскании суммы комиссии, фактически являются требованием о применении последствий недействительности условия договора.

    В силу п. 1 ст. 181 ГК РФ течение срока исковой давности по требованию о применении последствий недействительности ничтожной сделки составляет три года. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня, когда началось исполнение этой сделки, а именно со дня уплаты спорного платежа. Поскольку исполнение кредитного договора, заключенного между ПАО «Совкомбанк» и М. началось с момента предоставления денежных средств (17 марта 2012 года), то указанный момент и является началом течения срока исковой давности о применении последствий недействительности условий кредитного договора.

Т.о. исковое заявление принято к производству за пределами трехлетнего срока исковой давности, предусмотренного ст. 181 ГК РФ. В связи с чем, М. утрачивает право взыскать с ПАО «Совкомбанк» дополнительные требования, указанные во встречном исковом заявлении, а также компенсацию морального вреда.

В судебном заседании ответчик и истец по встречному иску М. не возражала против удовлетворения заявленных требований о взыскании задолженности по кредитному договору, расчёт задолженности не оспаривала. При этом указала, что со стороны ООО ИКБ «Совкомбанк» в отношении нее при заключении кредитного договора были допущены нарушения Закона РФ «О защите прав потребителей», в части включения в договор кредитования условия страхования, подключения ее к программе страхования жизни и здоровья, болезней и несчастных случаев, путем включения стоимости услуг страхования в сумму кредита.

Предъявила встречный иск, в котором в обоснование заявленных требований указала, что по кредитному договору -- от -- была подключена к программе добровольного страхования жизни и от несчастных случаев и болезней, по условиям которого банк застраховал ее жизнь и здоровье, выступив страхователем и выгодоприобретателем. Т.о., между ней и ответчиком был заключен договор возмездного оказания услуг, согласно которому банком должна быть оказана услуга по подключению ее к Программе страхования с оплатой данных услуг в размере 0,20% от первоначальной суммы кредита, умноженной на количество месяцев срока кредита, в общей сумме 5 160 руб. и удерживаемой ежемесячно в размере 120 руб. из суммы фактически вносимого ежемесячного платежа. За период с 29.04.2012 по 16.05.2015 года с нее банком взыскана страховая сумма в размере 4 440 рублей.

Условия кредитного договора были сформулированы банком в виде разработанной типовой формы, а условия об оплате банку комиссии по ежемесячной компенсации страховых премий в размере 120 рублей от суммы кредита включено в текст договора (Раздел «Б») заранее, без обсуждения с заемщиком, не имевшим возможности повлиять на содержание данного условия. Фактически получение кредита обусловлено оплатой банку данной комиссии, сумма платы, конкретный страховщик были в одностороннем порядке определены банком, в связи с чем, условия договора раздел «Б» кредитного договора о взимании компенсации страховых премий должно быть признано судом недействительным, как навязанное потребителю.

В договоре банком в одностороннем порядке включено условие, по которому он принял на себя обязательство оказать услугу по подключению к программе страхования. При этом банк заключает со страховой компанией договор страхования в отношении жизни и здоровья заемщика на условиях страховой компании, а заемщик в свою очередь обязан оплатить комиссию за оказанную услугу страхования. Подписывая предложенную форму договора, она полагала, что условие подключения к программе страхования являются обязательным условием заключения кредитного договора.

Т.о., стоимость услуги страхования входит в сумму кредита и приобретена ею в кредит. При этом банком не был представлен ни договор страхования со страховой компанией, ни страховое свидетельство, ни правила страхования, не соблюдена простая письменная форма договора, что влечет недействительность договора страхования.

В заявлении о включении в программу добровольного страхования, которое ею подписано, не указаны срок действия договора страхования и размер страховой суммы; отсутствует описание характера событий на случай наступления страхового случая. Кроме того, в договоре кредитования не предусмотрен порядок рассмотрения возникших разногласий, не указан суд, в который можно обратиться для их урегулирования. Ни в одном листе кредитного договора, заявления о включении в программу добровольного страхования жизни и от несчастных случаев и болезней, на основании, которого она является застрахованным лицом, ни на других документах нет печатей и подписей представителя банка. Банк сознательно скрывает от заемщиков информацию о полной стоимости кредита и включает в размер платы за подключение к программе добровольного страхования жизни и здоровья различные скрытые комиссии. Т.о., банком неправомерно ежемесячно с нее удерживалась страховая премия в размере 120 рублей, включенной в сумму погашаемого ею кредита в размере 60 000 рублей.

Условия договора, предусматривающие подключения заемщика к программе страхования, противоречат п.1 ст. 16 Закона РФ «О защите прав потребителей», так как ущемляют установленные законом права потребителей, и не являются самостоятельной банковской услугой.

Считает, что положения кредитного договора, согласно которым на заемщика возлагается обязанность по оплате комиссии за присоединение к программе страхования клиента, являются недействительными, и она вправе требовать с банка проценты за пользование чужими денежными средствами, предусмотренные ст. 395 ГК РФ.

В соответствии со ст. 15 Закона «О защите прав потребителей» моральный вред причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами РФ, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Нарушение ответчиком своих обязательств повлекло для нее нравственные страдания, которые она оценивает в 5 000 рублей.

Возражений на заявленный представителем ответчика пропуск срока исковой давности не представила, согласившись с ними и указав, что уважительных причин пропуска срока не имеется.

Просит суд:

- признать недействительными, нарушающими права потребителя пункты условий кредитования: раздел Заявления-оферты о включении в программу добровольного страхования жизни и от несчастных случаев и болезней;

- взыскать с ответчика в её пользу:

сумму неосновательного обогащения (страховой премии) в размере 4 440 рублей;

проценты за пользования чужими денежными средствами в размере 3 203 рублей;

компенсацию морального вреда в сумме 5 000 рублей.

Представитель третьего лица - ООО «Страховая компания АЛИКО» надлежащим образом извещенный о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, возражений по иску не представил.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ, суд рассмотрел дело в отсутствие третьего лица.

Выслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 12 ГПК РФ, правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

В соответствии с ч. 1 ст. 57 ГПК РФ, доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

В настоящем судебном заседании суд рассматривает дело по имеющимся в нём доказательствам.

В соответствии с п.п. 1 и 2 ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В соответствии с п. 1 ст. 435 ГК РФ, офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора.

Согласно п. 3 ст. 438 ГК, совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора считается акцептом.

В судебном заседании установлено, что -- между ООО ИКБ «Совкомбанк» и М. был заключён договор о потребительском кредитовании --, по условиям которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 60 000 руб. на 36 месяцев, под 28 % в год, 120 % неустойки в год, выдав кредитную карту с установленным лимитом задолженности, а ответчик обязался погашать предоставленный ему в соответствии с заявлением кредит, путем ежемесячного зачисления на открытый Банком текущий банковский счет денежных средств в погашение кредита и уплаты начисленных на него процентов.

Помимо этого, на основании заявления М. на включение в программу добровольного страхования жизни от несчастных случаев условия кредитного договора (Раздел «Б») предусматривали ежемесячную плату за включение в программу страховой защиты заемщиков 0,2 % от суммы лимита кредитования - 120 рублей.

При заключении кредитного договора банк ознакомил ответчика с Условиями предоставления кредита, условиями кредитования ООО ИКБ «Совкомбанк» физических лиц на потребительские цели, что следует из заявления на предоставление кредита и договора о потребительском кредитовании от -- --.

Рассматривая требования истца по встречному иску о признании недействительными, нарушающими права потребителя пункты условий кредитования о включении в программу добровольного страхования жизни и от несчастных случаев и болезней, взыскании выплаченной суммы страховой премии, процентов за пользования чужими денежными средствами и компенсации морального вреда, суд приходит к следующему.

В силу п. 76 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" ничтожными являются условия сделки, заключенной с потребителем, не соответствующие актам, содержащим нормы гражданского права, обязательные для сторон при заключении и исполнении публичных договоров (статья 3, пункты 4 и 5 статьи 426 ГК РФ), а также условия сделки, при совершении которой был нарушен явно выраженный законодательный запрет ограничения прав потребителей (например, пункт 2 статьи 16 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-I "О защите прав потребителей", статья 29 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-I "О банках и банковской деятельности").

В ходе рассмотрения дела представителем ответчика по встречному иску было заявлено о пропуске срока истцом исковой давности.

Согласно ч. 1 ст. 181 Гражданского кодекса РФ (в редакции действовавшей на момент спорных отношений) срок исковой давности по требованию о применении последствий недействительности ничтожной сделки составляет три года. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня, когда началось исполнение этой сделки.

Гражданским кодексом Российской Федерации в порядке исключения из общего правила применительно к требованиям, связанным с недействительностью ничтожных сделок, предусмотрена специальная норма (пункт 1 ст. 181 ГК РФ), в соответствии с которой течение срока давности по названным требованиям определяется не субъективным фактором (осведомленностью лица о нарушении его прав), а объективными обстоятельствами, характеризующими начало исполнения сделки. Такое правовое регулирование обусловлено характером соответствующих сделок, как ничтожных, которые недействительны с момента совершения независимо от признания их таковыми судом (пункт 1 статьи 166 ГК РФ), а значит, не имеют юридической силы, не создают каких-либо прав и обязанностей как для сторон по сделке, так и для третьих лиц.

Следовательно, поскольку право на предъявление иска в данном случае связано с наступлением последствий исполнения ничтожной сделки и имеет своей целью их устранение, то именно момент начала исполнения такой сделки, когда возникает производный от неё тот или иной неправовой результат, в действующем гражданском законодательстве избран в качестве определяющего для исчисления срока давности.

Течение срока исковой давности по заявленному требованию начинается со дня, когда началось исполнение этой сделки, а именно со дня уплаты спорного платежа, т.е. 29.04.2012 г. В связи с чем, срок исковой давности истек 29.04.2015 г. Встречный иск поступил 20.11.2015 г., т.е. по истечении предусмотренного законом трехгодичного срока, исчисляемого с даты начала исполнения сделки.

Согласно п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

В силу п. 1 ст. 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.), в том числе возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию.

С учетом изложенного суд полагает необходимым в удовлетворении встречного иска отказать.

Рассматривая требования банка о взыскании задолженности по кредиту, суд приходит к следующему.

Из представленного истцом, проверенного судом и признанным верным расчета (на 28.10.2015 г.), который не оспаривается ответчиком, следует, что задолженность М. перед истцом составила:

- по основному долгу – 59 105 руб. 89 коп.,

- по процентам – 7 433 руб. 28 коп.,

- по штрафным санкциям за просрочку уплаты кредита – 1 285 руб. 86 коп.,

- по штрафным санкциям за просрочку уплаты процентов – 1 147 руб. 55 коп.,

- по страховой премии – 720 руб. 00 коп., а всего 69 692 руб. 58 коп., которую истец просит взыскать с ответчика.

Статья 10 Гражданского Кодекса РФ устанавливает пределы осуществления гражданских прав и запрещает гражданам и юридическим лицам действовать исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотреблять правом в иных формах.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с Условиями кредитования ООО ИКБ «Совкомбанк» физических лиц на потребительские цели, банк предоставил заемщику кредит на потребительские цели на условиях, предусмотренных Договором о потребительском кредитовании, а заемщик обязался возвратить кредит в сроки, установленные Договором о потребительском кредитовании, и уплачивать банку проценты за пользование кредитом.

Согласно п. 3.4. Условий кредитования, за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты, начисляемые на сумму основного долга по кредиту за весь период фактического пользования кредитом, включая даты погашения кредита и уплаты по нему процентов включительно, за каждый календарный день, исходя из календарных дней в году (365, 366 дней соответственно). Срок пользования кредитом для начисления процентов определяется периодом со дня, следующего за днем получения кредита, до дня поступления на ссудный счет суммы кредита (части кредита) включительно.

Согласно п. 3.5. Условий кредитования, проценты за пользование кредитом (частью кредита) начисляются на остаток ссудной задолженности, учитываемый на соответствующем счете, на начало операционного дня. Погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом осуществляется заемщиком в соответствии с Графиком оплаты.

Согласно п. 5.2., 5.2.1., 5.3. Условий кредитования, в случае несвоевременности любого платежа по Договору о потребительском кредитовании, если просрочка длится более 15 дней подряд, либо в случае систематической просрочки платежей (два и более месяца просрочки) банк вправе потребовать от заемщика в одностороннем порядке досрочного возврата задолженности по кредиту, а заемщик обязан в указанный банком в уведомлении срок погасить всю задолженность по кредиту (включая сумму основного долга, проценты за пользование кредитом, штрафные санкции).

Ответчик М. с 18.05.2013 г. условия договора не выполняет, кредит и проценты по нему не выплачивает, на меры, предпринимаемые истцом, не реагирует, вследствие чего истец не может рассчитывать ни на возврат денежных средств, ни на получение выгоды, которую имел бы при надлежащем исполнении обязательств.

В соответствии с п. 1 ст. 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Т.о., требования истца о взыскании с ответчика суммы задолженности по основному долгу в размере 59 105 руб. 89 коп., процентам в размере 7 433 руб. 28 коп. и страховой премии в размере 720 руб. 00 коп. подлежат удовлетворению в полном объёме.

В соответствии с п. 1 ст. 393 ГК РФ, должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

В соответствии с п. 1 ст. 329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Неустойка является одним из способов обеспечения исполнения обязательств, средством возмещения потерь кредитора, вызванных нарушением должником своих обязательств, однако, не должна служить средством обогащения кредитора.

Согласно п. 6.1. Условий кредитования, при нарушении срока возврата кредита (части кредита) заемщик уплачивает банку неустойку в виде пени в размере, указанном в разделе «Б» Заявления-оферты. При нарушении срока уплаты начисленных процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает банку неустойку в виде пени в размере, указанном в разделе «Б» Заявления-оферты.

Согласно разделу «Б» заявления-оферты размер неустойки при нарушении срока возврата кредита (части кредита) и процентов за пользование кредитом составляет 120 % годовых от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Банк просит взыскать с ответчика неустойку в размере 2 433 руб. 41 коп., данную сумму ответчик в судебном заседании признала, а суд полагает её обоснованной и подлежащей взысканию с ответчика.

С учётом изложенного, суд полагает требования истца подлежащими удовлетворению и считает необходимым взыскать с ответчика сумму задолженности в размере 69 692 руб. 58 коп.

В соответствии с ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГПК РФ.

Истцом при подаче искового заявления была уплачена госпошлина в размере 2 290 руб. 78 коп., что подтверждается соответствующим платежным документом, которую суд полагает необходимым взыскать с ответчика.

Руководствуясь ст. ст. 194 – 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск Публичного акционерного общества «Совкомбанк» к М. о взыскании задолженности по кредитному договору и судебных расходов удовлетворить.

Взыскать с М. в пользу ПАО «Совкомбанк» задолженность по кредиту:

- по основному долгу – 59 105 руб. 89 коп.,

- по процентам – 7 433 руб. 28 коп.,

- по неустойке – 2 433 руб. 41 коп.,

- по страховой премии – 720 руб., а всего 69 692 руб. 58 коп.,

- в возмещение судебных расходов 2 290 руб. 78 коп.,

а всего 71 983 (семьдесят одна тысяча девятьсот восемьдесят три) руб. 36 коп.

В удовлетворении встречного иска М. к Публичному акционерному обществу «Совкомбанк», о защите прав потребителей: признании недействительными условий кредитного договора, взыскании суммы неосновательного обогащения (страховой премии), процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Амурский областной суд через Свободненский городской суд в течение месяца со дня его принятия.

В окончательной форме решение принято 19 января 2016 года.

    Председательствующий: подпись

Копия верна:

Судья Свободненского

городского суда Амурской области О.