Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-794/2014 ~ М-552/2014 от 26.02.2014

Дело № 2-794/14

Резолютивная часть решения

объявлена судом в судебном

заседании 03 июня 2014 года

Мотивированное решение суда

составлено 06 июня 2014 года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Михайловск 03 июня 2014 года

Шпаковский районный суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Гладских Е.В.,

при секретаре Шармазановой М.А.,

с участием:

истца Зыкова С.С.,

представителя истца Зыкова С.С. в лице адвоката Гнятуллиной С.Е.,

представителя ответчика Гусарова И.Т. в лице адвоката Лисова А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по исковому заявлению Зыкова С.С. к Гусарову И.Т. о взыскании денежных средств по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, компенсации морального вреда, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Зыков С.С. обратился в Шпаковский районный суд Ставропольского края с исковым заявлением к Гусарову И.Т. о взыскании денежных средств по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, компенсации морального вреда, судебных расходов.

В обоснование заявленных исковых требований Зыков С.С. указал, что на основании нотариального обязательства от ДД.ММ.ГГГГ Зыков С.С. передал ответчику Гусарову И.Т. денежные средства в сумме ... рублей в качестве займа. Ответчик по условиям нотариального обязательства обязался вернуть вышеуказанную сумму долга в срок до ДД.ММ.ГГГГ. При просрочке платежа обязался уплатить штраф в размере ..% за каждый день просрочки с суммы долга.

В течение четырех месяцев за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ответчик произвел истцу частичное погашение долга в размере ... рублей.

Однако ответчик в срок, предусмотренный договором займа, оставшуюся часть долга в сумме .... рублей не вернул, стал уклоняться от встреч с истцом и телефонных переговоров. На претензию о возврате долга в порядке досудебной подготовки по делу не ответил. Поэтому за защитой своего права Зыков С.С. вынужден обратиться в суд.

В соответствии со ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере предусмотренном пунктом 1 ст. 395 ГК РФ, со дня когда она должна быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов предусмотренных ст. 809 п.1 ГК РФ.

Поскольку истцом предоставлялся ответчику беспроцентный займ истец желает, чтобы к должнику была применена норма ст. 395 ГК РФ и взысканы проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства ставкой рефинансирования.

Основной долг на ДД.ММ.ГГГГ составляет .. рублей.

... х 8,25% ( по ставке рефинансирования): 365 дней = ... руб. х 294 дня с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ = ... рублей проценты за пользование чужими денежными средствами.

Кроме того считает необходимым взыскать с ответчика штраф предусмотренный обязательством в сумме ... рублей = ... х 1% = ... рублей х 294 дня за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Своими неправомерными действиями ответчик причинил истцу моральные страдания, которые заключаются в том, что последний вынужден нести нравственные страдания и переживания по поводу не возврата денег, переживания негативно отражаются на общем состоянии здоровья Зыкова С.С.

На основании ст. 151 ГК РФ если гражданину причинен моральный вред (физические, нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права, либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.

При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями лица, которому причинен вред. Моральный вред Зыков С.С. оценивает в ... рублей.

На основании ст. 811, ст. 395, ст. 151 ГК РФ Зыков С.С. просит взыскать с ответчика Гусарова И.Т. сумму основного долга в размере ... рублей, штраф в сумме ... рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме ... рублей, компенсацию морального вреда в размере ... рублей, расходы, связанные с оплатой государственной пошлины по делу в сумме ... рублей.

В судебном заседании истец Зыков С.С. поддержал заявленные исковые требования в полном объеме, а также представил суду уточненный расчет, согласно которому просит взыскать с ответчика в его пользу штраф в сумме ... рублей, а также проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме ... рублей за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Представитель истца Зыкова С.С. адвокат Гниятуллина С.Е. в судебном заседании поддержала заявленные исковые требования и просила суд их удовлетворить в полном объеме.

Место жительства ответчика Гусарова И.Т. суду неизвестно.

Согласно ст. 119 ГПК РФ при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведения об этом с последнего известного места жительства ответчика. Поскольку место жительства ответчика неизвестно, суд считает возможным приступить к рассмотрению дела по существу в его отсутствие.

Представителем ответчика в соответствии со ст. 50 ГПК РФ определением суда назначен адвокат АК № Шпаковского района Ставропольского края Лисов А.Н.

Представитель ответчика - адвокат Лисов А.Н. в судебном заседании просил вынести решение об отказе в удовлетворении заявленных исковых требований. Предоставил письменные возражения на исковое заявление, согласно которым указал, что истцом заявлен иск о взыскании с ответчика суммы основного долга - ... рублей ... копеек, штрафа по просроченной задолженности - ... рублей ... копеек, процентов за пользование чужими денежными средствами - ... рублей ... копеек, компенсации морального вреда - ... рублей ... копеек, оплаты госпошлины - .. рублей ... копеек.

Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку, ст. 333 ГК РФ. Истцом не подтвержден факт передачи денежных средств Ответчику в полном объеме или в части. Сумма обозначенного Истцом частичного погашения «займа» со стороны Ответчика, тоже не может служить фактом заключения сделки, учитывая отсутствия подтвердительной документации, данной утверждение является позицией Истца.

На момент совершения предполагаемой сделки, Ответчик состоял в трудовых отношениях с Истцом, а именно работал водителем такси «Регион», что могло оказать существенное влияние на волю стороны Ответчика. В случае невозможности исполнения должником обязательства, вызванной виновными действиями кредитора, последний не вправе требовать возвращения, исполненного им по обязательству ч.2, ст.416 ГК РФ

Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства. ч.2 ст.330 ГК РФ

Сделка совершенная на крайне невыгодных условиях, которую лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка), может быть признана судом недействительной, ч.3, ст.179 ГК РФ

Сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения, если заблуждение было настолько существенным, что эта сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершила бы сделку, если бы знала о действительном положении дел. ч.1 ст.178 ГК РФ

Пленум Верховного Суда РФ в своем постановлении № 10 от 20 декабря 1994 года "Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда". В п. 2 данного постановления указал, что под моральным вредом понимаются нравственные или физические страдания, причиненные действиями (бездействием), посягающими на принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона нематериальные блага (жизнь, здоровье, деловая репутация и пр.), либо нарушающими его личные неимущественные права, либо нарушающими имущественные права гражданина.

Стороной Истца не обосновано причинения морального вреда Ответчиком, поскольку не доказано причинение материального вреда, а также вреда жизни, здоровью, деловой репутации и тд.

С учетом изложенного просит в удовлетворении иска отказать.

С учетом мнения участвующих лиц, в соответствии ч. 2 ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным начать и окончить рассмотрение дела в отсутствие ответчика Гусарова И.Т., по имеющимся в деле материалам.

Выслушав участвующих в деле лиц, исследовав материалы гражданского дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к выводу, что исковые требования истца подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 11 ГПК РФ суд обязан разрешать гражданские дела на основании Конституции РФ, международных договоров РФ, федеральных законов, нормативных правовых актов Правительства РФ, нормативных правовых актов федеральных органов государственной власти, Конституций (уставов), законов, иных нормативных правовых актов органов государственной власти субъектов РФ, нормативных правовых актов органов местного самоуправления.

Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В силу ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.

Как установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ нотариусом по Шпаковскому районному нотариальному округу К.А.П. удостоверено обязательство №, согласно которому Гусаров И.Т. взял взаймы у Зыкова С.С. деньги в сумме ... рублей, без процентов. Указанную сумму Гусаров И.Т. обязался вернуть равными долями в течение 15 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ. При просрочке платежа взимается штраф в размере ...% за каждый день просрочки с суммы долга (л.д. 6).

Из искового заявления и пояснений истца Зыкова С.С. следует, что ответчик частично выплатил сумму займа в размере ... рублей, оставшаяся сумма долга составляет ... рублей. У суда нет оснований не доверять данным показаниям истца, поскольку последний в своих пояснениях добровольно признал частичное уменьшение долга, удостоверенного нотариально.

В соответствии со ст. 309 обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Учитывая, что ответчиком не предоставлено доказательств возврата суммы займа истцу, суд полагает, что требования истца о взыскании суммы основного долга с ответчика по договору займа, выразившегося в нотариальном обязательстве, в размере ... рублей подлежат удовлетворению.

Кроме того, истцом заявлены требования о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере ... рублей.

В силу ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.

Судом установлено, что в соответствии с Указанием Банка России от 13 сентября 2012 N 2873-У «О размере ставки рефинансирования Банка России» (на момент обращения с иском в суд) ставка рефинансирования Банка России устанавливается в размере 8,25 %годовых.

Суд не соглашается с доводами истца о том, что период требования о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами должен начинаться с ДД.ММ.ГГГГ, поскольку в соответствии с вышеуказанным обязательством ДД.ММ.ГГГГ срок возврата суммы займа установлен ДД.ММ.ГГГГ. Соответственно, началом срока неисполнения обязательства следует считать ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 2 постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 (ред. от 04.12.2000) "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" при расчете подлежащих уплате годовых процентов по ставке рефинансирования Центрального банка Российской Федерации число дней в году (месяце) принимается равным соответственно 360 и 30 дням, если иное не установлено соглашением сторон, обязательными для сторон правилами, а также обычаями делового оборота.

Период просрочки по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, то есть с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 96 дней.

Таким образом, с ответчика Гусарова И.Т. подлежат взысканию проценты за просрочку денежной суммы по указанному договору займа, по расчету суда за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, размер которых составил – .... рублей, из расчета ... рублей ? 116 дней ? 8,25 % / 360.

Исковые требования в части взыскания штрафа подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно условиям обязательства от ДД.ММ.ГГГГ с Гусарова И.Т. при просрочке платежа взимается штраф в размере ...% за каждый день просрочки с суммы долга.

Истцом Зыковым С.С. согласно его расчету заявлено требование о взыскании с Гусарова И.Т. штрафа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере ... рублей.

Учитывая вышеприведенные доводы суда о начале срока неисполнения обязательства, то есть с ДД.ММ.ГГГГ, сумма штрафа должна составлять .... рублей, из расчета ... х ....% х 116 дней.

Проанализировав условия обязательства, суд приходит к выводу о том, что требование Зыкова С.С. о взыскании штрафа является требованием о взыскании неустойки.

Представитель ответчика Гусарова И.Т. адвокат Лисов А.Н. в судебном заседании согласно письменным возражениям заявил об уменьшении неустойки, ссылаясь на то, что неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

Суд считает возможным согласиться с позицией представителя ответчика по тем основаниям, что неустойка по своей природе носит компенсационный характер, является способом обеспечения обязательства должником, направлена на восстановление прав кредитора, но при этом не должна служить средством его обогащения, будучи соразмерной последствиям нарушения. Размер подлежащей уплате штрафной санкции за нарушение сроков возврата займа в размере ... рублей несоразмерен последствиям нарушения обязательства.

Согласно постановлению Пленума Верховного суда РФ, Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № 8 от 01 июля 1996 года «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодека Российской Федерации» при решении вопроса об уменьшении неустойки (ст.333) необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в случае, если подлежащая неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

В силу требований ст. 55 (часть 3) Конституции Российской Федерации законодатель устанавливает основания и пределы необходимых ограничений прав и свобод конкретного лица в целях защиты прав и законных интересов других лиц. Это касается и свободы договора при определении на основе федерального закона такого его условия, как размеры неустойки - они должны быть соразмерны указанным в этой конституционной норме целям.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности, по сравнению с последствиями нарушения обязательств, является одним из предусмотренных в законе правовых способов, направленных против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки. С учетом позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в пункте 2 Определения от 21.12.2000 N 263-0, положения части 1 статьи 333 ГК РФ содержат не право, а обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба. Суд исходит из обеспечительной функции неустойки, а также ее функции меры имущественной ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

На основании ст. 333 ГК РФ неустойка направлена на компенсацию возможных убытков кредитора, обусловленных ненадлежащим исполнением обязательства, что, однако, не предполагает его обогащение за счет неисправного должника.

Правила ст. 333 ГК РФ предусматривают право суда уменьшить подлежащую уплате неустойку в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства. При этом, по мнению суда, учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства ГК РФ предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом. Снижение неустойки судом возможно только в одном случае - в случае явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения права.

С учетом вышеизложенного, исследовав материалы дела, доводы истца, суд считает, что сумма заявленной им штрафной санкции несоразмерна последствиям нарушения обязательства, при отсутствии доказательств, представленных истцом, подтверждающих возникновение у него убытков, вызванных нарушением ответчиком условий погашения займа. Суд на основании ст. 333 ГК РФ считает необходимым уменьшить размер неустойки, исходя из действовавшей ставки рефинансирования ЦБ РФ, поскольку указанная ставка рефинансирования по существу представляет собой наименьший размер платы за пользование денежными средствами в российской экономике.

Таким образом, итоговый размер неустойки за нарушение сроков возврата займа, подлежащей взысканию с ответчика, составляет ... рублей, из расчета .... рублей ? 116 дней ? 8,25 % / 360.

В остальной части заявленных штрафных санкций следует отказать.

Истцом поставлен вопрос о взыскании с ответчика государственной пошлины, уплаченной истцом при подаче иска.

В соответствии с требованиями ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Судебные расходы, понесенные Зыковым С.С. по данному делу, складываются из расходов, понесенных при оплате государственной пошлины в размере ... рублей (л.д. 1,11), оплаченной при подаче иска, которая подлежит взысканию с ответчика Гусарова И.Т. пропорционально удовлетворенным требованиям в размере ... рублей .... копеек на основании ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, ст. 333.19 НК РФ, в остальной части следует отказать.

Рассматривания требование Зыкова С.С. о компенсации о морального вреда в размере ... рублей, суд исходит из того, что в данном случае ответчиком были нарушены имущественные права истца. Компенсацию морального вреда нельзя отождествлять с имущественной ответственностью ответчика Гусарова И.Т., поэтому суд считает необходимым в удовлетворении данного требования отказать. Кроме того, истцом не представлено суду каких-либо доказательств понесенных им моральных и нравственных страданий.

Суд отклоняет доводы представителя ответчика Гусарова И.Т. адвоката Лисова А.Н. о том, что ответчик состоял в трудовых отношениях с истцом на момент составления обязательства и сделка совершена на крайне невыгодных условиях и является кабальной, поскольку в соответствии со ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами. К тому же стороной ответчика не представлено каких-либо доказательств, свидетельствующих о наличии трудовых отношений истца и ответчика, и что обязательство составлено под влиянием со стороны истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ .... ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░░░░ ... ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ .... ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░░░░ ... ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.