Решение от 06.08.2020 по делу № 2-141/2020 от 20.03.2020

Дело № 2-141/2020

УИД 22RS0025-01-2020-000129-35

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

с. Косиха 06 августа 2020 года

Косихинский районный суд Алтайского края в составе:

председательствующего Максачук А.И., при секретаре Зайцевой О.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску кредитного потребительского кооператива «Успех» к Березовскому Валентину Вячеславовичу и Опаринскому Сергею Васильевичу о взыскании суммы займа и процентов,

УСТАНОВИЛ:

КПК «Успех» обратился в суд с иском о взыскании суммы займа и процентов за счет наследственного имущества умершего должника. Просит взыскать за счет наследственного имущества умершего должника В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в пользу кредитного потребительского кооператива «Успех» задолженность по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29172,37 рубля, в том числе: 5020,66 рублей - сумма займа; 9227,38 рубля - проценты за пользование займом за период с 01.03.2018 года по 31.12.2019 года с начислением их на сумму долга по ставке 32% годовых начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день возврата суммы займа; 5924,34 рубля - неустойку неоплаченную по судебному приказу в размере 479,43 рубля и начисленную за период с 01.03.2018 года по 04.10.2019 года в размере 5444,91 рубля; 9000 руб. - членские взносы. Расходы по оплате государственной пошлины отнести на должника.

Определением Косихинского районного суда от 10 апреля 2020 года к производству Косихинского районного суда Алтайского края принято уточненное исковое заявление кредитного потребительского кооператива «Успех», в котором истец изменил исковые требования, просил привлечь в качестве ответчиков Березовского Валентина Вячеславовича и Опаринского Сергея Васильевича. Взыскать в солидарном порядке с Березовского Валентина Вячеславовича и Опаринского Сергея Васильевича в пользу кредитного потребительского кооператива «Успех» задолженность по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29305,54 рубля, в том числе: 5020,66 рублей - сумма займа; 9759,98 рубля - сумма процентов за пользование займом за период с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года с начислением их на сумму долга по ставке 32% годовых начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день возврата суммы займа; 5 974,90 рубля - сумма неустойки неоплаченная по судебному приказу в размере 479,43 рубля и начисленная за период с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года в размере 5495,47 рубля с начислением её на сумму долга по ставке 0,054% в день, начиная с 01 мая 2020 года по день возврата суммы займа; 8550 рублей - сумма членского взноса за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В обоснование заявленных требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Успех» (заимодавец) и членом кооператива В. (заемщик) был заключен договор займа №, на основании которого заемщику были переданы денежные средства в размере 30000 рублей сроком на 12 месяцев.

В связи с ненадлежащим исполнением должником договорных обязательств КПК «Успех» обратился к мировому судье судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Барнаула Алтайского края с заявлением о выдаче судебного приказа.

14 марта 2018 года мировым судьей вынесен судебный приказ по делу № 2-568/2018 о взыскании с Березовской В.П. в пользу КПК «Успех» суммы задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ.

Должником произведена оплата в размере 23355,56 рубля. Остаток суммы взысканной по судебному приказу задолженности составляет 5020,66 рубля.

Должник умер ДД.ММ.ГГГГ. Исполнительный лист ОСП Косихинского района Алтайского края возвращен взыскателю.

На основании предоставленных в суд документов право на наследство заявили Березовский Валентин Вячеславович и Опаринский Сергей Васильевич. Наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в п. 58 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст. 418 ГК РФ), независимо от наступления срока из исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Сумма процентов за пользование займом, начисленных в соответствии с подпунктами 4, 6 Индивидуальных условий договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, ст. 809 ГК РФ за период с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года составила 9759,98 рубля.

Сумма начисленной неустойки за период с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года составила 5974,90 рубля. При начислении неустойки исключен период, установленный законом для принятия наследства.

У Заемщика в связи с членством в Кооперативе возникли обязательства по внесению членских взносов. Общая сумма членских взносов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 8550 рублей.

Представитель истца КПК «Успех», извещенный о месте и времени судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчики Березовский В.В. и Опаринский С.В. надлежащим образом извещались о месте и времени судебного разбирательства, в судебное заседание не явились, об уважительных причинах неявки суду не сообщили, возражений относительно заявленных исковых требований не представили.

Согласно разъяснениям, изложенным в абз. 2 п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 г. N 25 извещение будет считаться доставленным адресату, если он не получил его по своей вине в связи с уклонением адресата от получения корреспонденции, в частности если оно было возвращено по истечении срока хранения в отделении связи.

Представитель третьего лица администрации Налобихинского сельсовета Косихинского района и.о. главы Налобихинского сельсовета Санарова О.В. извещенная о месте и времени судебного разбирательства, в судебное заседание не явилась, до судебного заседания представила в суд заявление, в котором просила рассмотреть дело в её отсутствие, указала, что с исковыми требованиями согласна.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть гражданское дело при данной явке.

Изучив и исследовав материалы дела, суд пришел к выводу об удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

Согласно ч.3 ст. 196 ГПК РФ суд принимает решение по заявленным истцом требованиям. Суд основывает свое решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании (ч.2 ст. 195 ГПК РФ). Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений (ч.2 ст. 56 ГПК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии со статьей 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как установлено судом и следует из представленных материалов ДД.ММ.ГГГГ между кредитным потребительским кооперативом «Успех» и членом кооператива В. был заключен договор займа №, на основании которого заемщику были переданы денежные средства в размере 30000 рублей, сроком на 12 месяцев. Согласно условий заключенного договора потребительского займа заемщик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование денежными средствами по ставке 32 % годовых. График погашения долга определен сторонами с условием ежемесячного погашения задолженности.

Однако, представленными доказательствами установлено, что заемщик своих обязательств по договору займа не исполнил.

Поскольку В. систематически не исполняла свои обязательства, нарушая условия о сроках платежа, КПК «Успех» обратился к мировому судье судебного участка № 1 Железнодорожного района г. Барнаула Алтайского края с заявлением о выдаче судебного приказа.

14 марта 2018 года мировым судьей вынесен судебный приказ по делу № 2-568/2018 о взыскании с В. в пользу КПК «Успех» суммы задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 30300,64 руб. и расходов по оплате государственной пошлины в сумме 555 руб.

Согласно Реестра банковских документов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В. произведена оплата в размере 25355,56 рубля (л.д. 11).

Как следует из представленного истцом расчета остаток суммы взысканной по судебному приказу задолженности составляет 5020,66 рубля (л.д.41).

Кроме того, в соответствии со ст. 13 ФЗ «О кредитной кооперации» № 190-ФЗ от 18.07.2009 года, Устава КПК «Успех» член кредитного кооператива (пайщик) обязан соблюдать устав кредитного кооператива и выполнять решения органов кредитного кооператива.

Согласно п. 4.2.3. Устава КПК «Успех» член кредитного кооператива, пользующийся займами, уплачивает членский взнос в размере: 2% в месяц от суммы займа до 100000 (сто тысяч) рублей, выданного на срок до трех месяцев включительно; 1,5% в месяц от суммы займа до 100000 (сто тысяч) рублей, выданного на срок свыше трех месяцев; 1,5% в месяц от суммы займа, выданного на приобретение (строительство) жилья с использованием средств материнского (семейного) капитала; 4% в месяц от суммы займа свыше 100000 (сто тысяч) рублей.

Членский взнос оплачивается единовременно до получения денежных средств, помесячно в течение срока, на который выдан заем, либо путем частичной оплаты до получения денежных средств с последующим внесением оставшейся части в течение срока, на который выдан заем.

Таким образом, в обязанность В., как члена кооператива, исходя из суммы займа, входит уплата членских взносов в размере 450 руб. в месяц (1,5% в месяц от суммы займа).

Исходя из представленного расчета общая сумма членских взносов В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (19 месяцев) составляет 8550 рублей.

Заемщик, в силу положений ст.ст. 819, 810 ГК РФ, обязан возвратить займодавцу полученную денежную сумму в срок и в порядке, которые предусмотрены кредитным договором, а также уплатить предусмотренные договором проценты за пользование кредитом.

В соответствии с п. 4 Индивидуальных условий договора потребительского займа заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование денежными средствами по ставке 32 % годовых на остаток суммы займа со дня, следующего за днем выдачи займа (последнего платежа) на день оплаты очередного платежа.

В соответствии с подпунктом 12 Индивидуальных условий договора потребительского займа, за нарушение сроков возврата займа начисляется неустойка в размере 0,054% на невозвращенную в срок часть займа за каждый день просрочки.

Согласно расчету задолженности представленному истцом, В. свои обязательства по возврату займа надлежащим образом не исполнила, в связи с чем, за ней образовалась задолженность по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29305,54 рубля, в том числе: 5020,66 рублей - сумма займа; 9759,98 рубля - сумма процентов за пользование займом за период с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года; 5 974,90 рубля - сумма неустойки неоплаченная по судебному приказу в размере 479,43 рубля и начисленная за период с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года в размере 5495,47 рубля; 8550 рублей - сумма членского взноса за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательств или изменение его условий не допускаются.

Доказательств, подтверждающих исполнение обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме, ответчиками суду не представлено, расчет задолженности не оспаривается.

При определении размера подлежащей взысканию с ответчиков суммы задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, суд считает возможным руководствоваться расчетом, представленным истцом, который у суда сомнений не вызывает, является обоснованным, произведен в соответствии с условиями заключенного между сторонами договора займа, ответчиками не оспорен. Возражений относительно расчета цены иска и доказательств в их обоснование ответчиками в судебное заседание не представлено.

Поскольку в судебном заседании нашел свое подтверждение факт ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, наличия задолженности по договору, обоснованность начисления процентов за пользование кредитом и пени, суд, руководствуясь статьями 309, 310, 809, 811, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения заявленных требований, а именно заявленной истцом суммы основного долга – 5020,66 рублей; 9759,98 рубля - процентов за пользование займом за период с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года; 5 974,90 рубля - неустойки; 8550 рублей - суммы членского взноса за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а всего 29305,54 рубля.

Установлено, что заемщик В., ДД.ММ.ГГГГ рождения, умерла ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается копией записи акта смерти № от ДД.ММ.ГГГГ выданной сектором ЗАГС по Косихинскому району управления юстиции Алтайского края (л.д.17).

Согласно сведениям представленным нотариусом Косихинского нотариального округа Алтайского края Чесноковой Е.А. после умершей ДД.ММ.ГГГГ, В., заведено наследственное дело №. Наследниками, подавшими заявление о принятии наследства, являются: Опаринский Сергей Васильевич, проживающий по адресу: <адрес>; Березовский Валентин Вячеславович, проживающий по адресу: <адрес>.

В состав наследственного имущества входит земельный участок, находящийся по адресу: <адрес>. Свидетельство о нраве на наследство не выдавалось, стоимость наследственного имущества не определена (л.д.28).

Согласно Выписки из Единого государственного реестра недвижимости о правах отдельного лица на имеющиеся у него объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ В., ДД.ММ.ГГГГ рождения, принадлежит на праве собственности земельный участок площадью 2500 кв.м., с кадастровым №, расположенный по адресу: <адрес> (л.д.35).

Согласно Выписки из Единого государственного реестра недвижимости о кадастровой стоимости объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровая стоимость объекта недвижимости принадлежащего В. с кадастровым № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 338250 рублей. Дата утверждения кадастровой стоимости ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 65).

В соответствии со ст. 1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества. Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам. Переход к наследникам должника обязанности по исполнению неисполненного им перед кредитором обязательства возможен при условии принятия ими наследства и лишь в пределах стоимости наследственного имущества.

Наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

В соответствии с п. 1 ст. 416 ГК РФ обязательство прекращается невозможностью исполнения, если оно вызвано обстоятельством, за которое ни одна из сторон не отвечает.     Наследник отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества, а при отсутствии или нехватке наследственного имущества кредитное обязательство прекращается невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества.

Согласно п.п. 58, 59, 60 Постановления Пленума ВС РФ от 29.05.2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, стоит понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст. 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства. Наследник должника по кредитному договору обязан возвратить сумму кредита, предоставленного наследодателю для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью. Наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в п. 61 Постановления Пленума ВС РФ от 29.05.2012 г. № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» проценты за неисполнение денежного обязательства взимаются по день открытия наследства, а после открытия наследства - по истечении времени, необходимого для принятия наследства, то есть по истечении шестимесячного срока со дня открытия наследства до фактического исполнения обязательства по возврату суммы долга.

С учетом установленных судом обстоятельств, суд находит требования истца КПК «Успех» о взыскании с наследников В. - Березовского Валентина Вячеславовича и Опаринского Сергея Васильевича в солидарном порядке задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 29305,54 рубля, в том числе: 5020,66 рублей - сумма займа; 9759,98 рубля - сумма процентов за пользование займом за период с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года; 5 974,90 рубля - сумма неустойки за период с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года (с учетом периода, установленного законом для принятия наследства и неустойки неоплаченной по судебному приказу в размере 479,43 рубля); 8550 рублей - сумма членского взноса за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, обоснованными и подлежащими удовлетворению, поскольку указанная сумма находится в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества даже с учетом наследования их в равных долях, по 1/2 доли на каждого установленного наследника 169125 руб. (338250 руб. х 1/2= 169125 руб.).

При этом суд учитывает, что, не смотря на указанный истцом период начисления неустойки с 01.03.2018 года по 30.04.2020 года в приведенном истцом расчете, при начислении неустойки исключен период с 30.08.2019 года по 01.03.2020 года, установленный законом для принятия наследства, поскольку наследнику предоставляется льготный период времени - 6 месяцев с момента открытия наследства, необходимый для принятия наследства, в течение которого начисление штрафных санкций за несвоевременное погашение задолженности по кредитному договору не допускается.

При этом суд учитывает, что взысканию подлежат штрафные санкции по день открытия наследства как вошедшие в состав наследственного имущества, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником - по истечении шести месяцев, необходимых для принятия наследства в соответствии с п. 1 ст. 1154 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Требование истца о взыскании в его пользу процентов за пользование кредитом по ставке 32 % годовых, начиная с 01.05.2020 года, на сумму неисполненных обязательств по основному долгу по день фактического погашения основного долга по займу суд также находит обоснованным, поскольку в силу ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором; при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии с п. 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ. № 13 и Постановления Высшего Арбитражного Суда РФ №14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» (в ред. Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 34, Пленума ВАС РФ N 15 от 04.12.2000) в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 Кодекса заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

Поскольку денежное обязательство на момент вынесения решения ответчиком не исполнено, требование истца об уплате неустойки, предусмотренной условиями договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ по ставке 0,054% в день, с начислением её на сумму основного долга начиная с 01.05.2020 года по день возврата суммы займа, без определения заранее фиксированной суммы подлежащей уплате неустойки, а с указанием только порядка их расчёта, является правомерным.

Из материалов дела следует, что при подаче искового заявления истцом КПК «Успех» была уплачена государственная пошлина в размере 1075 руб. (л.д. 14).

Согласно части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи 96 данного Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в этой статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которых истцу отказано.

В связи с тем, что исковые требования КПК «Успех» к ответчикам удовлетворены уплаченная истцом государственная пошлина в размере 1075 руб. подлежит взысканию с ответчиков Березовского В.В. и Опаринского С.В. в равных долях, по 537,50 руб. с каждого.

На основании изложенного и руководствуясь ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 29305 (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 54 ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 5020,66 ░░░░░░; 9759,98 ░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2018 ░░░░ ░░ 30.04.2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ 32 % ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 01 ░░░ 2020 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░; 5974,90 ░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2018 ░░░░ ░░ 30.04.2020 ░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 479,43 ░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,054 % ░ ░░░░, ░░░░░░░ ░ 01 ░░░ 2020 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░; 8550 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 537 (░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 50 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 537 (░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 50 ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 11 ░░░░░░░ 2020 ░░░░

    ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░