Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1/2018 (1-28/2017;) от 14.11.2017

                                                                                                     Дело №1-1/2018

                                                   П Р И Г О В О Р

                             ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

         г.Инсар                                                                              29 марта 2018г.

         Инсарский районный суд Республики Мордовия

В составе председательствующего судьи Андронова С.В.

при секретаре Оськиной И.Н.

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора Инсарского района Республики Мордовия Чибиркина Д.О.,

представителя потерпевшего Мордовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Долгинина О.А.,

подсудимого Ширшикова Д.В.,

защитника- адвоката Коллегии адвокатов «Юридический центр» Малышева С.В., предоставившего удостоверение №129 и ордер №317 от 04.12.2017г.,

           рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Ширшикова Д. В. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, имеющего <данные изъяты>, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ,

                                                      у с т а н о в и л:

Ширшиков Д.В. совершил незаконное получение кредита руководителем организации путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии организации, когда это деяние причинило крупный ущерб.

15 сентября 2011 года приказом №3 ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» Ширшиков Д.В. назначен на должность директора общества.

Согласно трудовому договору от 15.09.2011 г., Ширшиков Д.В. уполномочен на осуществление общего управления предприятием, в том числе выполнение функций его единоличного исполнительного органа, подписание финансовых документов, представление интересов общества, принятие решений и издание приказов по оперативным вопросам деятельности общества, обязательных для исполнения работниками общества. Приказом №1 от 15.09.2011 г. на директора Ширшикова Д.В возложена обязанность ведения бухгалтерского учета ООО «Ткацкая Фабрика «Лента».

В соответствии с Инструкцией № 1-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели», утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол № 69 от 10.08.2007), для рассмотрения заявки на получение кредита юридическим лицом бухгалтерская (финансовая) отчетность по состоянию на последнюю годовую/квартальную дату, представленная потенциальным заемщиком, должна являться достоверной.

В неустановленный следствием период времени, но не позднее 27 декабря 2011 года, у Ширшикова Д.В., состоявшего в должности директора ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Инсар, ул. Транспортная 1Б., возник преступный умысел на незаконное получение кредита путем представления в кредитную организацию заведомо ложных сведений о финансовом состоянии предприятия.

С первых чисел декабря до 27 декабря 2011 года, Ширшиков Д.В., достоверно зная, что у возглавляемого им Общества имеются задолженности по договорам займа в размере 7 370 000 рублей, находясь на рабочем месте, дал указание Свидетель №3, оказывавшей бухгалтерские услуги ООО «Ткацкая Фабрика «Лента», изготовить бухгалтерский баланс Общества за 9 месяцев 2011 года, при этом скрыв от Свидетель №3 договоры займов и бухгалтерские документы. После этого Свидетель №3, действуя невиновно ввиду неосведомленности о преступном умысле Ширшикова Д.В., внесла в бухгалтерский баланс общества за 9 месяцев 2011 года недостоверные сведения.

В этот же период, исполняя противоправное указание Ширшикова Д.В., в бухгалтерском балансе ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» по состоянию на 30 сентября 2011 года, Свидетель №3 было отражено: в графе «активы» 4 миллиона 397 тысяч рублей, из них в строке «запасы» - 1 миллион 801 тысяча рублей, в строке «дебиторская задолженность» - 1 миллион 494 тысячи рублей, в строке «денежные средства» - 1 миллион 102 тысячи рублей, в графе «пассивы» 4 миллиона 397 тысяч рублей, из них в строке «уставный капитал» - 10 тысяч рублей, в строке «кредиторская задолженность» - 2 миллиона рублей, в строке «заемные средства» - 2 миллиона 387 тысяч рублей, то есть отражено на 7 370 рублей меньше. О внесении указанных ложных сведений, Ширшиков Д.В. достоверно знал.

Таким образом, «пассивы» ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» на указанный период были занижены на 7 миллионов 370 тысяч рублей, из них «заемные средства» на 7 миллионов 370 тысяч рублей.

27 декабря 2011 года Ширшиков Д.В., продолжавший действовать во исполнение своего преступного умысла, направленного на незаконное получение кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии ООО «Ткацкая Фабрика «Лента», и достоверно осведомлённый, что получение кредита возможно только при наличии устойчивого финансового состояния ООО «Ткацкая Фабрика «Лента», необходимого для возврата кредита, совместно с заявкой о предоставлении предприятию кредита (кредитной линии) в размере 53000000 рублей, для приобретения лентоткацкого оборудования ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» представил в дополнительный офис №3349/20/19 Мордовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Инсар, ул. Гагарина, д. 29, бухгалтерский баланс предприятия по состоянию на 30 сентября 2011 года, содержащий заведомо для Ширшикова Д.В. ложные сведения об отсутствии заемных средств.

На основании представленных Ширшиковым Д.В. документов, включая не соответствующую действительности бухгалтерскую отчётность ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» за 9 месяцев 2011 года, где показатели финансового состояния ООО были улучшены, 28.12.2011 г. экономистом дополнительного офиса №3349/20/19 Свидетель №7 было подготовлено заключение о возможности предоставления указанному предприятию кредита на сумму 53 миллиона рублей.

29.12.2011 года кредитным комитетом Мордовского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Советская, д. 47А, было принято положительное решение о выдаче кредита ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» на сумму 53 миллионов рублей на приобретение лентоткацкого оборудования.

29.12.2011 года в соответствии с кредитным договором № 112019/0022 об открытии кредитной линии, Банк перечислил первый транш в размере 15 миллионов рублей на расчетный счет ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» №, открытый в ОАО «Россельхозбанк».

29.02.2012 года в соответствии с кредитным договором № 112019/0022 об открытии кредитной линии, Банк перечислил второй транш в размере 28 миллионов рублей на расчетный счет ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» №, открытый в ОАО «Россельхозбанк».

29.06.2012 года в соответствии с кредитным договором № 112019/0022 об открытии кредитной линии, Банк перечислил третий транш в размере 10 миллионов рублей на расчетный счет ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» №, открытый в ОАО «Россельхозбанк».

Кредитные средства в полном объёме были израсходованы на нужды предприятия.

Срок погашения кредита, с учетом его пролонгации, истек 29.12.2016 года, однако до настоящего времени ООО «Ткацкая Фабрика «Лента» свою задолженность по кредитному договору №112019/0022 не погасило.

В результате указанных действий, Ширшиков Д.В. нанес крупный ущерб ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» на сумму 53млн.руб.

Подсудимый Ширшиков Д.В. вину свою в совершении инкриминируемого деяния не признал и суду показал, что с момента организации ООО «Ткацкая фабрика «Лента» с апреля 2011г. директором значился Свидетель №11, к сентябрю 2011г. стало понятно, что дела не идут, он стал директором указанного общества с 15.09.2011г., а так же главным бухгалтером, так было нужно для организации деятельности. На тот период в организации он был в единственном числе, начал заниматься строительством цеха, который располагался на территории ООО «Инсар- Авто» г.Инсара. Что касается договора поставки от 26.07.2011г., договора займа от 28.08.2011г. на сумму 9950тыс.руб., то в данном случае денежные средства брались на строительство цеха, точно сказать не может, возможно в договоре от 28.08.2011г. стоит его подпись, хотя директором он еще не был. Что касается договора займа от 30.09.2011г. денежных средств в сумме 7млн.руб. у ИП «Пикаев О.В.», то данный заем носил технический характер, для чего он был нужен точно он сказать не может, деньги по данному договору были возвращены 04.10.2011г. Договор в указанную дату не составлялся как правило, делалось это позже, может в конце года, это делалось по согласованию или предложению самого банка. В декабре 2011г. налоговая инспекция стала требовать предоставление балансов ООО «Ткацкая фабрика «Лента» за предыдущие периоды, за их непредоставление могли быть применены штрафные санкции. Он обратился к Свидетель №3, сейчас Свидетель №3, которая приходила трудоустраиваться к нему бухгалтером, подготовить балансовые отчеты. Она согласилась, он ей предоставил документы, которые находились в одном из кабинетов ООО «Инсар-Авто». Она подготовила указанный баланс за 9мес. 2011г. по ООО «Ткацкая фабрика «Лента», который он предоставил в налоговую инспекцию. Никаких указаний Свидетель №3 о том, что нужно вносить, а что-то не нужно он не давал, все какие были документы на тот момент были в её распоряжении. После того, как было отказано в выдаче кредита на ООО «Инсар-Авто», он решил брать кредит на ткацкую фабрику, так предложили в банке. Для этого он и предоставил имеющиеся документы, в том числе баланс, т.е. заранее для кредита его не готовили. Он полагал, что в балансе все сведения достоверные. В начале октября 2011г. действительно ООО «Ткацкая фабрика «Лента» сделало заем 7млн.руб. у ООО «Инсар-Авто» для производства ремонтных работ, указанные денежные средства не были возвращены в связи с процедурой банкротства. Все кредитные средства в размере 53млн.руб. пошли на приобретение оборудования, это было установлено по делу.

Представитель потерпевшего Долгинин О.А. суду показал, что ООО «Ткацкая фабрика «Лента» в декабре 2011г. получило кредит на сумму 53 млн. руб., которые были выданы несколькими траншами в полном объеме. По делу установлено, что при получении кредита директором Ширшиковым Д.В. были предоставлены недостоверные сведения о финансово- хозяйственной деятельности общества, не указаны заемные средства в 7млн.руб. При отражении этих сведений кредит скорее всего банком выдан не был бы. Сейчас имеется задолженность общества перед банком в сумме 44млн. 250тыс. 131руб. 32коп., которые просит взыскать с виновного.

Свидетель Свидетель №1 суду показал, что в период с марта 2011 по 2013 годы он работал управляющим Инсарского дополнительного офиса Мордовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». В декабре 2011 года с заявкой на выдачу кредита обратился директор ООО «Ткацкая фабрика «Лента» Ширшиков Д.В., который предоставил необходимый пакет документов. Данные документы проверялись, но только в рамках предоставленного объема, делался анализ финансово- экономической деятельности, для чего имеется специальная компьютерная программа. Вопрос о выдаче кредита поднимался и ранее, но не выдали кредит, т.к. предприятие было новое, не было финансовых показателей. После подготовки заключения, указанные документы он направил для согласования и проверки в региональный филиал, где на кредитном комитете одобрили выдачу кредита в 53млн. руб. на приобретение оборудования. Ему не было на момент проверки документов известно, что сведения о финансово- хозяйственной деятельности фабрики не соответствуют действительности, наличие недостоверных сведений в балансе о займе в 7млн.руб. могло бы препятствовать выдаче кредита.

Свидетель Свидетель №3(<данные изъяты>) суду показала, что она работала бухгалтером в ООО «Ткацкая фабрика «Лента» с февраля 2012г. по декабрь 2013г., до этого в декабре 2011г. по просьбе Ширшикова Д.В. она составляла бухгалтерский баланс по указанному предприятию, который нужен был для получения кредита. Баланс она составляла по документам, которые ей предоставил Ширшиков Д.В., он ничего не говорил о том, что нужно вносить, а что-то нет. Данный баланс сначала был предоставлен в налоговую инспекцию, а затем в банк. О наличии задолженности по займу у предприятия в 7млн.руб. ей ничего известно не было.

Свидетель Свидетель №4 суду показал, что он являлся соучредителем ООО «Ткацкая фабрика «Лента», никакие руководящие функции в обществе он не выполнял, всем занимался Ширшиков Д.В. Решили организовать производство, обсуждали вопрос о получении кредита на оборудование в сумме 53млн.руб. Он сам закладывал по кредиту здание КБО в Инсаре на сумму 16млн.руб., было его личное поручительство, сейчас с него солидарно взыскивают по исполнительным документам задолженность по кредиту.

Свидетель Свидетель №10 суду показала, что она с 2010 по 2015г.г. работала старшим специалистом службы безопасности ОАО «Россельхозбанка» в Инсарском допофисе. В её обязанности входило проверять анкетные данные заемщиков, их репутацию, в том числе финансовое состояние предприятий, залоговое имущество и т.д. О получении кредита Ширшиковым Д.В. на ткацкую фабрику ей было известно, она проводила соответствующую проверку, как и другие службы. Препятствий для выдачи кредите выявлено не было, она составила соответствующее заключение. О том, что для получения кредита были предоставлены недостоверные сведения о финансовом положении предприятия ей ничего не было известно, при наличии долга в 7млн.руб. в выдаче кредита могло было быть отказано.

Свидетель Свидетель №13 суду показал, что с 2006г. по 2016г. он был директором Мордовского регионального филиала АО «Россельхозбанк», так же он являлся председателем кредитного комитета. На заседании указанного комитета обсуждались вопросы выдачи кредитов на относительно большие суммы, выдача мелких кредитов решалась и в допофисах, все это было прописано внутренними документами банка. Что касается выдачи кредита ООО «Ткацкая фабрика «Лента», то в данном случае проводилась проверка представленных документов всеми службами банка, на заседании комитета было принято решение о выдаче кредита, он был целевой на оборудование. Если бы было выявлено несоответствие в представленных документах, то могло быть принято решение об отказе в выдаче кредита.

Свидетель Свидетель №7 суду показала, что с 2009 по 2012г.г. она являлась экономистом Инсарского дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк». В декабре 2011г. в офис банка обратился Ширшиков Д.В. с заявкой на получение кредита в 53млн.руб., для чего предоставил соответствующие документы. Она готовила по представленным документам заключение о предоставлении кредита. Если было бы известно, что бухгалтерский баланс содержит недостоверные сведение на сумму более 7млн.руб., то в выдаче кредита было бы отказано.

Свидетель Свидетель №2 суду показал, что он является директором ООО «Пикаев», 30.09.2011г. к нему обратился знакомый Ширшиков Д.В. с просьбой дать в долг на короткий период 7млн.руб., чтобы перекрыть другой заем. Он согласился и по договору перечислил ему указанную сумму, которую тот через несколько дней вернул.

Свидетель Свидетель №5 суду показал, что он с 2007г. по 2014г. работал директором ООО «Инсар-Авто», учредителем которого являлся так же Ширшиков Д.В., который был так же директором ООО «Ткацкая фабрика «Лента». ООО «Инсар-Авто» летом 2011г. получило кредит и пречислило в ткацкую фабрику 9950тыс.руб., из которых в последствии было возвращено 9580тыс.руб. В начале октября 2011г. Ширшиков Д.В. вновь попросил 7млн. руб. по этому же договору займа, которые были перечислены ткацкой фабрике, но не возвращены до настоящего времени.

Свидетель Свидетель №6 суду показал, что в декабре 2014г. в отношении ООО «Ткацкая фабрика «Лента» была введена процедура конкурсного производства, он был арбитражным судом утвержден в качестве конкурсного управляющего. В ходе процедуры банкротства была выявлена кредиторская задолженность ткацкой фабрики перед ООО «Инсар-Авто» в сумме более 9млн.руб. которая была включена в реестр кредиторов.

Свидетель Свидетель №12 суду показал, что он является главным экспертом по работе с проблемными активами Мордовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». Относительно бухгалтерского баланса, который предоставляется предприятием в банк для получения кредита, он в первую очередь нужен для проведения анализа деятельности с аналогичным периодом прошлого года- улучшилось или ухудшилось финансово- хозяйственное состояние предприятия. В балансе активы и пассивы должны суммарно соответствовать- таково положение бухучета. В конкретном случае в балансе ООО «Ткацкая фабрика «Лента» не отражены заемные средства в 7млн. руб., для данного предприятия исходя из их же баланса это большая сумма. Не отражение наличия займа влияет на принятие решение о выдаче кредита- риски увеличиваются, т.к. могут потребовать например, их вернуть досрочно.

Свидетель Свидетель №8 суду показал, что с 2010 по 2016г.г. он работал руководителем службы оценки и контроля рисков Мордовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», состоял в кредитном комитете. В 2001г. он занимался проверкой документов ООО «Ткацкая фабрика «Лента», которая сделала заявку на получение кредита в 53 млн. руб. При проверки документов никаких данных, свидетельствующих о необходимости отказа в выдаче кредита не было. Данных о том, что в бухгалтерском балансе предприятия содержатся недостоверные сведения, не имелось. Если бы такие данные были бы, возможно решение о выдаче кредита не было бы. Но если были бы данные о том, что предприятие брало заем в 7млн.руб. и его возвратило, то это наоборот положительно повлияло бы на принятие решение о выдаче кредита.

Из оглашенных в установленном порядке показаний свидетеля Свидетель №9 судом установлено, что с 2010 по 2012г,г. он работал в должности старшего экономиста отдела анализа и оценки кредитных проектов Мордовского регионального филиала «Россельхозбанк». Он выступал докладчиком на заседании кредитного комитета при решении вопроса о выдаче кредита ООО «Ткацкая фабрика «Лента» в размере 53млн.руб. Заключения всех служб банка о предоставлении кредита обществу были исключительно положительные и за выдачу кредита все проголосовали единогласно. О том, что в представленном бухгалтерском балансе содержались недостоверные сведения ему известно не было. Если бы об это было известно сотрудникам банка, то в выдаче кредита было бы отказано (л.д.108-11 т.2).

Свидетель Свидетель №11 суду показал, что с момента создания и до сентября 2011г. он был директором ООО «Ткацкая фабрика «Лента». За это время никакая деятельность в предприятии не велась, никакие займы на нужды предприятия он не делал и никакие договора не подписывал.

           Так же вина подсудимого Ширшикова Д.В. подтверждается письменными материалами дела:

-заключением судебной бухгалтерской экспертизы №941 от 05.09.2017г., согласно которому в бухгалтерской отчетности за 9 мес. 2011г. представленной ООО «Ткацкая фабрика «Лента» в МРФ ОАО «Россельхозбанк» не отражен остаток задолженности займа по договору №1 от 28.06.2011г. в размере 370тыс.руб., заключенный с ООО «Инсар-Авто» ( т. 2, л.д. 85-87);

-заключением судебной бухгалтерской экспертизы №1044 от 06.09.2017г., согласно которому в бухгалтерской отчетности за 9 мес. 2011г. представленной ООО «Ткацкая фабрика «Лента» в МРФ ОАО «Россельхозбанк» не отражен заем в размере 7млн.руб. полученной ООО «Ткацкая фабрика «Лента» по договору №1 займа денежных средств в рублях от 30.09.2011г., заключенный с ИП ГКФХ Пикаев О.В. (т.2, л.д. 145-147);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №1166 от 12.10.2017г., согласно которому подпись от имени Ширшикова Д.В. на договоре №1 займа денежных средств в сумме 7млн.руб. от 30.09.2011г. выполнена Ширшиковым Д.В.(т.2 л.д. 245-249);

-заключением дополнительной судебной почерковедческой экспертизы №1233 от 20.10.2017г., согласно которому подпись от имени Ширшикова Д.В. на 1-м листе в левой части бухгалтерского баланса ООО «Ткацкая фабрика «Лента» за 9 месяцев 2011г. выполнена Ширшиковым Д.В. (т. 3, л.д. 17-22);

- трудовым договором с директором ООО «Ткацкая фабрика « Лента» Ширшиковым Д.В. от 15.09.2011г. (т.1 л.д.174-182),

-копией приказа о приеме работника на работу №1 от 15.09.2011г., согласно которому Ширшиков Д.В. принят директором общества (т.1 л.д.174-182),

-приказом №1 от 15.09.2011г. о возложении обязанностей главного бухгалтера ООО «Ткацкая фабрика «Лелта» на Ширшикова Д.В.(л.д.174-182 т.1),

-бухгалтерским балансом ООО «Ткацкая фабрика «Лента» по состоянию на 30.09.2011г., в котором отсутствуют сведения о заемных средствах в 7370тыс.руб. (т.1 л.д.174-182),

-копией договора №112019/0022 об открытии кредитной линии ООО «Ткацкая фабрика «Лента» от 29.12.2011г. на сумму 53млн.руб. (л.д.174-182 т.1),

-копией письма за исходящим №20 от 28.08.2011г., согласно которому ООО «Инсар-Авто» просит перечисленные денежные средства по платежному поручению №300 от 26.08.2011г. в сумме 9950тыс.руб. считать беспроцентным займом согласно договору №1 от 26.08.2011г. (т.1 л.д.229-236),

-копией договора №1 займа денежных средств от 28.08.2011г. в сумме 9950тыс.руб. (т.1 л.д.229-236),

-копией платежного поручения №300 от 25.07.2011г., согласно которого ООО «Инсар-Авто» перечислило ООО «Ткацкая фабрика «Лента» 9950тыс.руб. (т.1л.д.229-236),

-договором займа денежных средств 7млн.руб. от 30.09.2011г. от ИП ГКФХ Пикаев О.В. ( т.2 л.д.136-138),

-копией платежного поручения №885 от 30.09.2011г. о перечислении указанных 7млн.руб. ООО «Ткацкая фабрика «Лента» (т.2 л.д.136-138),

-справкой ООО «Ткацкая фабрика «Лента» в МРФ ОАО «Россельхозбанк» от 26.12.2011г. об отсутствии оборотов по кассе предприятия (л.д.217 папки юридических документов заемщика),

- справкой ООО «Ткацкая фабрика «Лента» в МРФ ОАО «Россельхозбанк» от 23.12.2011г. об отсутствии просроченной задолженности по заработной плате перед персоналом (л.д.218 папки юридических документов заемщика),

- справкой ООО «Ткацкая фабрика «Лента» в МРФ ОАО «Россельхозбанк» от 23.12.2011г. об отсутствии у Общества просроченной дебиторской и кредиторской задолженности (л.д.219 папки юридических документов заемщика),

-справкой от 21.12.2011г. в допофис МРФ ОАО «Россельхозбанк» об открытых банковских счетах (л.д.223 папки юридических документов заемщика),

-справкой ГУ УПФР по Инсарскому району Республики Мордовия от 20.12.2011г., предоставленная ООО «Ткацкая фабрика «Лента» в МРФ ОАО «Россельхозбанк» (л.д.224 папки юридических документов заемщика),

-справкой налоговой инспекции №15130 о состоянии расчетов по налогам и сборам по состоянию на 17.12.2011г. ООО «Ткацкая фабрика «Лента»,

-бизнес- планом, утвержденным директором ООО «Ткацкая фабрика «Лента» Ширшиковым Д.В. 22.12.2011г., которое предусматривает приобретение лентоткацкого оборудования (л.д.316-351 папки юридических документов заемщика).

          Суд, оценив всю исследованную доказательств по делу приходит к следующему выводу.

Инкриминируемый подсудимому Ширшикову Д.В. состав преступления, предусмотренный ст.176 ч.1 УК РФ относится к категории преступлений, посягающих на общественные отношения, основанные на принципе добропорядочности субъектов экономической деятельности.

Предоставляя кредитору ложные сведения о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, лицо осознает, что тем самым вводит кредитора в заблуждение, предвидит возможность или неизбежность причинения кредитору крупного ущерба и желает этого либо сознательно допускает эти последствия или относится к ним безразлично. Таким образом, виновное лицо рассчитывает на временное пользование полученными обманным путем деньгами.

Как следует из материалов уголовного дела, Банк был введен в заблуждение Ширшиковым Д.В. относительно платежеспособности и добропорядочности предприятия, как заемщика, то есть, "качества заемщика". Последний, как полагает суд, осознавал общественную опасность своих действий в виде подрыва кредитной системы и нарушения порядка кредитования организаций и индивидуальных предпринимателей, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий, в виде причинения ущерба Банку.

То есть, объективная сторона данного преступления выражается в действии - получении кредита или его льготных условий, последствии - в виде крупного ущерба, причинной связи.

Следует отметить, что сам кредитный договор между кредитором и заемщиком, понятие которого содержится в ст. 819 ГК РФ, относится к числу рисковых. Под риском понимается, прежде всего, вероятность потери банком части финансовых ресурсов, недополучения доходов или дополнительных расходов в результате осуществления операции по кредитованию и ее сопровождения, в том числе и потому, что банком закладываются резервные средства на сумму кредитования. К данному понятию относятся и риски, связанные с преступными действиями заемщиков по незаконному получению предпринимателем или руководителем организации кредита путем представления банку-кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии.

Взятие банком-кредитором на себя неучтенного кредитного риска, в силу необеспеченности займа, может повлечь за собой возникновение угрозы интересам кредиторов и вкладчиков, что в свою очередь, и является тем ущербом (риском) для банка, заложенным законодателем в диспозицию ст. 176 УК РФ.

Таким образом, объективная сторона преступления, предусмотренного данной статьей, состоит в незаконном получении - выдаче кредита заемщику. К тому же, диспозиция ст. 176 УК РФ и само ее название - незаконное получение кредита, предполагает возвращение кредита банку. Тем не менее, риск банка в данном случае, оправдался и кредит своевременно возвращен не был.

Суд так же приходит к выводу о том, что именно действиями Ширшикова Д.В., как руководителя, возложившего на себя и обязанности главного бухгалтера общества, лежала обязанность по предоставлению достоверных сведений банку о финансово-хозяственном положении предприятия. Заявление подсудимого о том, что он не знал о том, что в бухгалтерском балансе не отражены заемные средства в 7млн. руб., которые имели место быть на 30.09.2011г. и которые являлись заемными на момент получения кредита и которые так и не были возвращены кредитору до момента введения конкурсного производства в 2014г., является надуманным, т.к. он не мог не видеть его не отражение в небольшом по объему бухгалтерском балансе и который он подписал. Данные сведения препятствовали бы получению указанного кредита. Отрицание данного обстоятельства по мнению суда является способом защиты подсудимого и попыткой уклониться от уголовной ответственности.

Суд находит обоснованным довод следствия о том, что бухгалтерский баланс был изготовлен для представления именно в банк, поскольку данные обстоятельства подтверждаются исследованными письменными материалами дела- все предоставленные в банк документы ООО «Ткацкая фабрика «Лента» датированы 20- 26 декабря 2011г., а так же показаниями свидетеля Свидетель №3, о том что баланс изготавливался для получения кредита.

          Вместе с тем, суд полагает необходимым исключить из объема предъявленного обвинения указание на причинение ущерба государству, поскольку незаконным получением кредита Ширшкиов Д.В. причинил крупный ущерб именно ОАО «Россельхозбанк».

           Судом действия Ширшикова Д.В. квалифицируются по ч.1 ст.176 УК РФ, т.к. он совершил получение руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии организации, когда это деяние причинило ущерб в крупном размере.

           При назначении вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условие жизни его семьи.

           Подсудимый Ширшиков Д.В. ранее к уголовной ответственности не привлекался, является <данные изъяты>, по месту предыдущей работы характеризуется положительно.

           Наличие на иждивении двух несовершеннолетних детей является обстоятельством, смягчающим наказание виновного.

           Суд с учетом всех обстоятельств совершения преступления, в том числе с учетом не возвращения кредита, полагает необходимым назначить наказание подсудимому в виде лишения свободы в размере близком к минимальному, поскольку оснований для назначения иных видов наказания, предусмотренного санкцией ст.176 ч.1 УК РФ суд не находит.

          Вместе с тем с учетом личности виновного, наличия смягчающих обстоятельств, суд полагает необходимым назначить наказание виновному с применением ст.73 УК РФ, при этом в период испытательного срока возложить обязанность- регулярно, один раз в месяц являться на регистрацию в орган, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, в день установленный указанным органом, что будет способствовать исправлению осужденного.

В соответствии со.302 ч.6 п.1 УПК РФ, ст.84 УК РФ суд постановляет обвинительный приговор в случае, предусмотренном пунктом 2 части пятой настоящей статьи, если к моменту вынесения приговора издан акт об амнистии, освобождающий от применения наказания, назначенного осужденному данным приговором.

В соответствии с ч.8 ст.302 УПК РФ в случаях, предусмотренных пунктом 3 части первой статьи 24 и пунктом 3 части первой статьи 27 УПК РФ, суд постановляет обвинительный приговор с освобождением осужденного от наказания.

В соответствии с пунктом 9 Постановления Государственной думы Федерального собрания Российской Федерации от 24 апреля 2015г. №6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945г.г.», по уголовным делам о преступлениях, которые совершены до дня вступления в силу настоящего Постановления, суд, если признает необходимым назначить наказание условно, назначить наказание, не связанное с лишение свободы, либо применить отсрочку отбывания наказания, освобождает указанных лиц от наказания. В соответствии с пунктом 12 указанного постановления, судимость подлежит снятию.

В ходе расследования настоящего дела представителем потерпевшего был заявлен гражданский иск на сумму 44млн.250тыс. 131руб. 32коп., который был поддержан представителем потерпевшего в судебном заседании. Вместе с этим, в хода рассмотрения дела было заявлено подсудимым Ширшиковым Д.В., что указанная кредиторская задолженность взыскана с него и денежные средства удерживаются в порядке исполнительного производства в солидарном порядке с Свидетель №4 Представителем потерпевшего представлена в суд справка о погашении задолженности по кредиту, где имеются сведения о взыскании с должников, в том числе Ширшикова Д.В. по исполнительным документам. При таких обстоятельствах суд полагает необходимым гражданский иск оставить без рассмотрения и разъяснить право истца обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Мера пресечения подсудимому Ширшикову Д.В. не избиралась.

Вещественные доказательства по делу- документы, хранящиеся при деле, после вступления приговора в законную силу оставить хранить при деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307-309 УПК РФ суд

                                               п р и г о в о р и л:

признать Ширшикова Д. В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ст.176 ч.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде 1(одного) года лишения свободы.

В силу ст.73 УК РФ осуждение Ширшикова Д.В. считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год. Возложить на осужденного Ширшикова Д.В. в период испытательного срока исполнение следующей обязанности: регулярно, один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в день установленный указанным органом.

В соответствии с пунктом 9 Постановления Государственной думы Федерального собрания Российской Федерации от 24 апреля 2015г. №6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945г.г.» освободить Ширшикова Д. В. от назначенного наказания, в соответствии с пунктом 12 указанного Постановления судимость снять.

Вещественные доказательства по делу- документы, хранящиеся при деле- после вступления приговора в законную силу хранить при деле.

Приговор может быть обжалован и опротестован в Верховный суд Республики Мордовия в течение 10 суток с момента провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы или принесение протеста осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий                                             С.В.Андронов