Решение по делу № 2-3861/2019 ~ М-4032/2019 от 05.09.2019

Дело №

      Р Е Ш Е Н И Е

    Именем Российской Федерации

05 ноября 2019 года                                                      г. Краснодар

Октябрьский районный суд г. Краснодара в составе:

председательствующего                                                       Барановой Е.А.,

при секретаре                                                              Рядневой О.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора Центрального административного округа г. Краснодара к ИП Ковач А. В. о признании деятельности незаконной и запрете осуществления деятельности,

У С Т А Н О В И Л:

Прокурор Центрального административного округа г. Краснодара обратился в суд с иском к ИП Ковач А.В. о признании деятельности незаконной и запрете осуществления деятельности.

Исковые требования мотивированы тем, что в ходе прокурорской проверки было выявлено, что ИП Ковач А.В., заключая с физическими лицами договоры комиссии при осуществлении деятельности под вывеской комиссионный магазин «Победа» и информацией входной группы «Ломбард», фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на ее осуществление. Договоры комиссии, заключаемые ИП Ковач А.В., являются притворными с целью прикрытия предоставления гражданам потребительских займов. В деятельности ИП Ковач А.В. прокуратурой округа выявлены признаки незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в период с декабря ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. По сведениям ЦБ РФ ИП Ковач А.В. не состоит в реестрах кредитных организаций ЦБ РФ в связи с чем, деятельность с признаками ломбарда ИП Ковач А.В. в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Центральном внутригородском округе г.Краснодара по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты ведется незаконно.

На основании изложенного истец просит признать деятельность ИП Ковач А.В., с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Центральном внутригородском округе <адрес> незаконной и запретить ответчику осуществление указанной деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Центральном внутригородском округе <адрес> до устранения нарушений закона.

В судебном заседании представитель истца – прокурор ЦО г.ФИО5 доводы искового заявления поддержала, просила удовлетворить требования в полном объеме.

Представитель ответчика – Дударев В.В. с доводами искового заявления не согласился, просил в удовлетворении исковых требований отказать, представил суду письменный отзыв.

Представитель третьего лица Южное ГУ ЦБ Банка РФ – Чамоков А.А. доводы искового заявления поддержал, просил заявленные прокурором требования удовлетворить.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, суд пришел к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 45 ГПК РФ прокурор вправе обратиться в суд с заявлением о защите нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц или интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований. Непринятие мер, направленных на устранение выявленных нарушений закона, нарушает гарантированные Конституцией Российской Федерации права неопределенного круга лиц, что в соответствии со статьей 45 ГПК РФ предоставляет право прокурору обратиться в суд для защиты этих прав и интересов.

В судебном заседании установлено, что прокуратурой центрального административного округа по поручению прокуратуры Краснодарского края проведена проверка сведений поступивших из Южного ГУ ЦБ РФ (от №) о нарушение законодательства о потребительском кредите (займе) по адресам: <адрес>

ИФНС № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ по поручению прокуратуры центрального административного округа проведен осмотр объектов недвижимости по адресам: <адрес> В результате проведенных мероприятий налоговым органом установлено, что по адресам расположены нежилые здания, принадлежащее ООО «Рыба-Континент» и ООО «САПА». На первых этажах здания на основании договоров аренды нежилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ. находятся и действуют от имени индивидуального предпринимателя Ковач А.В. объекты предпринимательской деятельности - комиссионные магазины «Победа». Трудовые договоры с работниками магазина заключены ИП Ковач А.В.

ИФНС № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ по поручению прокуратуры центрального административного округа проведен осмотр объекта недвижимости по адресу: <адрес>, Центральный внутригородской округ, <адрес>. В результате проведенных мероприятий налоговым органом установлено, что по вышеуказанному адресу расположено нежилое здание, принадлежащее ИП ФИО7 на первом этаже которого на основании договоров аренды нежилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ находится и действует от имени индивидуального предпринимателя Ковач А.В. объект предпринимательской деятельности комиссионный магазин «<данные изъяты>». Трудовые договоры с работниками магазина заключены ИП Ковач А.В.

По сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) Ковач А.В. со дня регистрации - ДД.ММ.ГГГГ состоит на налоговом учёте в ИФНС по <адрес>.

Установлено, что ИП Ковач А.В. с декабря ДД.ММ.ГГГГ года по вышеуказанным адресам оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на осуществление указанной деятельности.

В указанный период времени между предпринимателем и физическими лицами заключено не менее 3 договоров комиссии, в соответствии с которыми ИП Ковач А.В. за вознаграждение совершает от своего имени за счет клиентов сделки, направленные на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьим лицам (покупателям) по заранее согласованной цене.

В ходе проверки прокуратурой округа получены 3 договора комиссии, заключенные с различными гражданами на вышеуказанных условиях, а именно: договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО8 товар - серьги на сумму <данные изъяты> руб., в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть <данные изъяты> руб.; договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО9 товар - болгарка на сумму <данные изъяты> руб., в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть <данные изъяты> руб.; договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО10 товар - apple iphone 5 на сумму <данные изъяты> руб., в случае досрочного расторжения договора - необходимо вернуть <данные изъяты> руб.

Согласно ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу п. 33 Правил комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденными постановлением Правительства РФ от 06.06.1998 № 569 деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее, чем на третий день после продажи товара.

Однако, в соответствии с п. 1.2.3 вышеуказанных договоров комиссии оплата товара и передача товара покупателю осуществляется в момент совершения сделки. Расчет с покупателем ведет комиссионер (ИП Ковач А.В.).

Согласно п. 1 ст. 996 ГК РФ вещи, поступившие в комиссионный магазин, являются собственностью комитента, соответственно, право собственности на вещь переходит только по договору купли-продажи между комиссионным магазином и его покупателем.

В соответствии с п. 2.2. и 2.3 вышеуказанных договоров комиссии в случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента, последний обязан возместить комиссионеру денежные средства, израсходованные им на исполнение комиссионного поручения в сумме, превышающей изначальную стоимость вещи, оговоренную при заключении договора, от 3 % и более.

Данные условия позволяют квалифицировать возникшие между сторонами правоотношения как отношения по выдаче краткосрочных займов, предусмотренные Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон №196-ФЗ).

Согласно требованиям ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах.

Статьей 7 Закона № 196-ФЗ установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Сведения об ИП Ковач А.В. не содержатся в государственных реестрах    субъектов    рынка    микрофинансирования,    предприниматель в установленном законом порядке ломбардом не признан, что подтверждается сведениями из указанных реестров размещенных на сайте ЦБ РФ в открытом доступе.

Согласно п. 2 ст. 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна.

Из вышеизложенного следует, что ИП Ковач А.В., заключая с физическими лицами договоры комиссии при осуществлении деятельности под вывеской комиссионный магазин «Победа» и информацией входной группы «Ломбард», фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на ее осуществление. Договоры комиссии, заключаемые ИП Ковач А.В., являются притворными с целью прикрытия предоставления гражданам потребительских займов.

В силу ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон №-Ф3) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

При этом, согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Закона №-Ф3 профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов является деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно сведениям ЕГРИП, видом деятельности ИП Ковач А.В. по ОКВЭД является «47.79 Торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах».

По итогам проверки в отношении указанного предпринимателя прокуратурой округа в мае <данные изъяты> года возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ. По результатам рассмотрения мировым судьей судебного участка № Центрального внутригородского округа г. Краснодара указанного дела постановлением от 17.06.2019г. ИП Ковач А.В. привлечен к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ с назначением наказания в виде штрафа.

Во исполнение поручения прокуратуры Краснодарского края прокуратурой центрального административного округа в июле ДД.ММ.ГГГГ года проведена проверка доводов обращения председателя некоммерческого учреждения «Ассоциация развития ломбардов», поступившего из Центрального банка Российской Федерации о нарушение законодательства о потребительском кредите (займе) в сети комиссионных магазинов «Победа».

ДД.ММ.ГГГГ ИФНС № по г. Краснодару по поручению прокуратуры центрального административного округа проведены выходы с целью осмотров объектов недвижимости по адресам: <адрес>

В ходе проверки прокуратурой округа получен договор комиссии, заключенный с ФИО11 - товар - пневматический МР 0 654К на сумму <данные изъяты> руб., в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть <данные изъяты> руб.

Факт продолжения осуществления ИП Ковач А.В. незаконной профессиональной деятельностью по предоставлению займов, несмотря на привлечение к административной ответственности подтверждается следующими материалами проверки: информацией ЦБ РФ; договорами аренды нежилых помещений; трудовыми договорами; договорами комиссии; протоколами осмотра объектов недвижимости; выпиской из ЕГРИП; скрин реестра микрофинансовых организаций и ломбардов ЦБ РФ свидетельствующий об отсутствии указанного предпринимателя в реестре; информация ИФНС № и № по г. Краснодару; постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП Ковач А.В.; постановлением мирового судьи судебного участка № от ДД.ММ.ГГГГ

По сведениям ЦБ РФ ИП Ковач А.В. не состоит в реестрах кредитных организаций ЦБ РФ в связи с чем, деятельность с признаками ломбарда ИП Ковач А.В. в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Центральном внутригородском округе г.Краснодара по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты ведется незаконно.

Учитывая изложенное, суд находит обоснованными и подлежащими удовлетворению требования прокурора Центрального административного округа г.Краснодара к ИП Ковач А.В. о признании указанной деятельности незаконной и запрете ее осуществления до устранения нарушений закона.

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л :

Исковые требования прокурора Центрального административного округа г.Краснодара к ИП Ковач А. В. о признании деятельности незаконной и запрете осуществления деятельности удовлетворить.

Признать деятельность индивидуального предпринимателя Ковач А. В. <данные изъяты> с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД <данные изъяты>1 незаконной.

Запретить деятельность индивидуального предпринимателя Ковач А. В. <данные изъяты>., с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Центральном внутригородском округе <данные изъяты> до устранения нарушений закона.

Решение может быть обжаловано в коллегию по гражданским делам Краснодарского краевого суда через Октябрьский районный суд г. Краснодара в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Председательствующий:

Решение суда изготовлено в окончательной форме 05.11.2019г.