Решение по делу № 2-6/2014 (2-510/2013;)-Х ~ М-551/2013-Х от 05.11.2013

Дело №2-6/2014

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

с. Акъяр Хайбуллинского района
Республики Башкортостан 05 февраля 2014 года

Хайбуллинский районный суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Каримова Ф.Ф.,

при секретаре Тлявгуловой Н.Х.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице дополнительного офиса Башкирского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Акъяр к Вахитовой , Авдеевой , обществу с ограниченной ответственностью Торговый дом «Арслан», обществу с ограниченной ответственностью «Хайбуллинский мясоперерабатывающий завод «Арслан» о досрочном взыскании всей суммы задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на залоговое имущество,

у с т а н о в и л:

Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице дополнительного офиса Башкирского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Акъяр (далее Банк) обратилось в суд с иском (с учетом уточнений) к заемщику обществу с ограниченной ответственностью Торговый дом «Арслан» и его поручителям Вахитовой , Авдеевой , обществу с ограниченной ответственностью «Хайбуллинский мясоперерабатывающий завод «Арслан» о досрочном взыскании всей суммы задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на залоговое имущество, в котором просит взыскать с ответчиков в солидарном порядке в пользу Банка кредитную задолженность в размере 1 <данные изъяты>.

Заявленные требования истец мотивировал тем, что 26 декабря 2012 года между Банком и ООО ТД «Арслан» был заключен кредитный договор № №, согласно п.1.1, 1.2 которого Банк обязался предоставить заемщику денежные средства на пополнение оборотных средств в сумме <данные изъяты>., а Заемщик обязался возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в срок и на условиях заключенного Кредитного договора с уплатой процентов, предусмотренных в п. 1.4 Кредитного договора в размере 12,8 % годовых. Банк свои обязательства выполнил перечислив на расчетный счет заемщика денежные средства в сумме <данные изъяты>., что подтверждается платежным поручением № № от 26.12.2012 года.

Согласно п.6.2 Кредитного договора обеспечением исполнения Заемщиками обязательства по данному кредитному договору является:

- договор залога № № от 26 декабря 2012 года заключенный с ООО ТД «Арслан» в соответствии с которым обеспечением кредитного договора является имущество ООО ТД «Арслан» общей залоговой стоимостью <данные изъяты>.;

- договора поручительства: № № с Авдеевой М.А., № № с Вахитовой З.Р. и № № ООО «Хайбуллинский мясоперерабатывающий завод «Арслан», заключенные 26.12.2012 г.

Кроме того, 10 июля 2013 года между Банком и ООО ТД «Арслан» был заключен кредитный договор № №, согласно п.1.1, 1.2 которого Банк обязался предоставить заемщику денежные средства на пополнение оборотных средств в сумме <данные изъяты>., а Заемщик обязался возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в срок и на условиях заключенного Кредитного договора с уплатой процентов, предусмотренных в п. 1.4 Кредитного договора в размере 15 % годовых. Банк свои обязательства выполнил перечислив на расчетный счет заемщика денежные средства в сумме <данные изъяты>., что подтверждается платежным поручением № № от 10.07.2013 года.

Согласно п.6.2 Кредитного договора обеспечением исполнения Заемщиками обязательства по данному кредитному договору является:

- договор залога № №5 от 10 июля 2013 года заключенный с ООО ТД «Арслан» в соответствии с которым обеспечением кредитного договора является имущество ООО ТД «Арслан» общей залоговой стоимостью <данные изъяты>.;

- договор залога транспортных средств № № от 10 июля 2013 года заключенный с ООО ТД «Арслан» в соответствии с которым обеспечением кредитного договора является транспортное средство ООО ТД «Арслан» залоговой стоимостью <данные изъяты>

- договора поручительства: № № с Авдеевой М.А., № № с Вахитовой З.Р. и № № с ООО «Хайбуллинский мясоперерабатывающий завод «Арслан», заключенные 10.07.2013 г.

В соответствии с п. 4.5.1 обоих кредитных договоров № № и № № Банк вправе требовать досрочного возврата суммы кредита, а также уплаты процентов, начисленных на остаток задолженности по кредиту, за весь срок, на который предоставлялся кредит, в случае если заемщик не исполнит или исполнит ненадлежащим образом обязанность в срок возвращать кредит и уплачивать проценты по нему, что было нарушено со стороны заемщика.

Истцом были направлены Заемщику и его поручителям уведомления о погашении просроченной задолженности по Кредитному договору. Также в последствии были направлены в адрес ответчиков требования о досрочном возврате кредита. Однако, в установленный Банком срок обязательства по кредитному договору и договорам поручительства в части оплаты долга по Кредитным договорам заемщиком и поручителями не исполнены.

По состоянию на 05 февраля 2014 года общая сумма задолженности ООО ТД «Арслан» (в том числе с учетом частичного погашения ответчиком долга в период судебного разбирательства):

- по кредитному договору № № составляет <данные изъяты>., из них: остаток основного долга- <данные изъяты>., сумма просроченных процентов- <данные изъяты>., неустойка - <данные изъяты>. и сумма комиссий - <данные изъяты>

- по кредитному договору № № составляет <данные изъяты>., из них: остаток основного долга - <данные изъяты>., просроченный основной долг - <данные изъяты>., сумма просроченных процентов- <данные изъяты>. и сумма комиссий - <данные изъяты>

Поскольку кредитным договором и договором поручительства предусмотрено право Банка досрочно потребовать возврата всей сумму кредита, процентов за пользование кредитом и неустойки в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по кредитному договору, то на основании ст.ст. 309, 314, 330, 363, 809, 819 ГК РФ Банк просит об удовлетворении заявленных требований.

В соответствии с п. 2.1 ст. 2 Договора залога № № абзацем 2 п.1 ст. 348 ГК РФ ст. 28.1 Закона РФ «О залоге» Банк просит обратить взыскание на все заложенное имущество путем его продажи с публичных торгов, определив начальную стоимость соответствующую залоговой стоимости данного имущества.

В судебном заседании представитель истца по доверенности исковые требования поддержала в полном объеме обосновав вышеуказанными доводами. Указала, что ответчикам предоставлялся срок для исполнения требований в добровольном порядке, но несмотря на предоставленное время, а также то, что по первому договору в связи с их договоренностью были приостановлены начисление процентов и неустойки на сумму основного долга, ответчики свои обязательства не выполнили. При этом указала, что в связи с данными действиями ответчиков, которые сами просили об отсрочке, но не выполнили свои обязательства, Банк не намерен заключать с ними мировое соглашение.

Ответчики - Вахитова З.Р., Авдеева М.А., ООО ТД «Арслан», ООО «Хайбуллинский мясоперерабатывающий завод «Арслан» на судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения данного искового заявления, причины неявки суду не сообщили. В соответствии с ч. 4 ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть гражданское дело в отсутствие ответчиков.

Представитель ответчика Авдеевой М.А. - Базигитова Н.Н. в ходе судебного заседания просила вновь отложить судебное заседание, для того, что бы предоставить ответчику время для исполнения своих обязательств.

Выслушав объяснение представителя истца, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования Банка подлежащими удовлетворению в следующем размере и по следующим основаниям.

В соответствии со ст.ст. 309, 310, 314 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Согласно ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст.361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

В силу ст.363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст.323 ГК РФ, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Судом установлено, что согласно заключенному между Банком и ООО ТД «Арслан» 26 декабря 2012 года кредитного договора № №, Банк предоставил заемщику денежные средства на пополнение оборотных средств в сумме <данные изъяты>., а Заемщик обязался возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в срок и на условиях заключенного Кредитного договора с уплатой процентов, предусмотренных в п. 1.4 Кредитного договора в размере 12,8 % годовых. Согласно п.6.2 Кредитного договора обеспечением исполнения Заемщиками обязательства по данному кредитному договору являются в том числе: договора поручительства: № № с Авдеевой М.А., № № с Вахитовой З.Р. и № № с ООО «Хайбуллинский мясоперерабатывающий завод «Арслан», заключенные 26.12.2012 г. Поручитель и должник отвечают перед кредитором (Банком) солидарно (п. 2.2 указанных договоров поручительства).

Кроме того, согласно заключенному между Банком и ООО ТД «Арслан» 10 июля 2013 года кредитному договору № №, Банк предоставил заемщику денежные средства на пополнение оборотных средств в сумме <данные изъяты> руб., а Заемщик обязался возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в срок и на условиях заключенного Кредитного договора с уплатой процентов, предусмотренных в п. 1.4 Кредитного договора в размере 15 % годовых. Согласно п.6.2 Кредитного договора обеспечением исполнения Заемщиками обязательства по данному кредитному договору являются, в том числе: договора поручительства: № № с Авдеевой М.А., № № с Вахитовой З.Р. и № № с ООО «Хайбуллинский мясоперерабатывающий завод «Арслан», заключенные 10.07.2013 г. Поручитель и должник отвечают перед кредитором (Банком) солидарно (п. 2.2 указанных договоров поручительства).

Кредитный договор и договоры поручительства сторонами не оспорены.

Погашение кредита (основного долга) и начисленных процентов осуществляется, в соответствии с графиком погашения кредита (основного долга), содержащемся в приложении 1 к данным договорам, являющемся его неотъемлемой частью.

Согласно представленному расчету по кредитному договору № № Заемщик стал нарушать график погашения кредита с сентября 2013 года. По кредитному договору № № на момент подачи иска Заемщик допустил просрочку оплаты очередного платежа в декабре 2013 г. в размере 50 000 руб. основного долга. При этом ответчик в счет погашения кредита не своевременно вносил платежи, последний платеж им был внесен в декабре 2013 г. при этом не покрыл всю сумму долга. Банком предоставлялось время Заемщику для погашения своих обязательств, при этом были приостановлены начисление процентов по кредитному договору № №, однако свои обязательства заемщик не выполнил, внеся лишь частичную оплату основного долга. При этом Заемщик не продолжал исполнять свои обязательства по погашению как просроченного долга, так и платежей в соответствии с графиком платежей по кредитному договору №

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что заемщик ООО ТД «Арслан» не исполнял надлежащим образом своих обязательств перед банком, многократно допуская просрочку платежей в погашение основного долга и процентов, по обоим кредитным договорам в связи с чем, на основании п.4.5.1 данных кредитных договоров Банк вправе требовать досрочного возврата суммы кредита, а также уплаты процентов, начисленных на остаток задолженности по кредиту, за весь срок, на который предоставлялся кредит.

По состоянию на 05 февраля 2014 года задолженность Заемщика перед Банком составляет:

- по кредитному договору № № составляет <данные изъяты>., из них: остаток основного долга- <данные изъяты>., сумма просроченных процентов- <данные изъяты>., неустойка - <данные изъяты>. и сумма комиссий - <данные изъяты>

- по кредитному договору № № составляет <данные изъяты>., из них: остаток основного долга - <данные изъяты>., просроченный основной долг - <данные изъяты>., сумма просроченных процентов- <данные изъяты>. и сумма комиссий - <данные изъяты>

То есть общая задолженность Заемщика перед Банком с учетом обоих кредитных договоров № № от 26.12.2012 г. и № № от 10.07.2013 г. составляет <данные изъяты>

В соответствии с условиями договоров поручительства от 26.12.2012 г. и от 10.07.2013 г. и положениями ст.ст.363, 323 ГК РФ, сумма задолженности по кредитному договору подлежит взысканию в пользу истца с ответчиков в солидарном порядке.

Доводы о том, что поручительство прекращено по основаниям, предусмотренным ст.367 ГК РФ, ответчиками в суд не представлены.

Произведенный истцом расчет задолженности по кредиту, процентам и неустойки ответчиками не оспорен, соответствует условиям кредитного договора и произведенным ответчиком ежемесячным платежам, проверен судом.

При таких обстоятельствах, поскольку ответчиком ООО ТД «Арслан» на момент рассмотрения спора в суде не выполнены надлежащим образом обязательства по кредитному договору и в материалах дела отсутствуют доказательства погашения в полном объеме задолженности, суд приходит к выводу о взыскании по состоянию на 05 февраля 2014 года с ответчиков задолженности по кредитным договорам № № от 26.12.2012 г. и № № от 10.07.2013 г. задолженности в общей сумме <данные изъяты>. в солидарном порядке.

В соответствии с ч.1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований кредитора может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно акту проверки залогового имущества согласно договора № № о залоге оборудования от 26.12.2012 г., проведенной 18.09.2013 г., проверено фактическое наличие имущества ООО ТД «Арслан», которое является предметом залога по данному договору. При этом указано, что общая стоимость данного имущества по бухгалтерскому балансу предприятия составляет <данные изъяты> а залоговая стоимость данного имущества составляет <данные изъяты>

Согласно акту проверки залогового имущества согласно договора № № о залоге оборудования от 10.07.2013 г., проведенной 18.09.2013 г., проверено фактическое наличие имущества ООО ТД «Арслан», которое является предметом залога по данному договору. При этом указано, что общая стоимость данного имущества по бухгалтерскому балансу предприятия составляет <данные изъяты>, а залоговая стоимость данного имущества составляет <данные изъяты>

Согласно акту проверки залогового имущества согласно договора № № о залоге транспортных средств от 10.07.2013 г., проведенной 18.09.2013 г., проверено фактическое наличие имущества ООО ТД «Арслан» - транспортного средства, которое является предметом залога по данному договору. При этом указано, что стоимость данного транспортного средства по бухгалтерскому балансу предприятия составляет <данные изъяты>., а залоговая стоимость данного имущества составляет <данные изъяты>

При этом при решении вопроса в части требований истца об обращении взыскания на заложенное имущество по всем указанным договорам залога № 126233/0026-5 от 26.12.2012 г., № № от 10.07.2013 г. и № № от 10.07.2013 г. суд считает необходимым отметить, что:

- требования по взысканию задолженности по обоим кредитным договорам № № от 26.12.2012 г. и № № от 10.07.2013 г. в общей сумме <данные изъяты>. предъявлены Банком, в связи с тем что один и тот же заемщику по данным договорам допустил просрочку выплаты платежей;

- указанными выше договорами залога, обеспечиваются за счет имущества полностью принадлежащего основному Заемщику;

- общая залоговая стоимость имущества по всем указанным договорам залога в размере <данные изъяты>) значительно превышает требования банка о взыскании задолженности, подлежащие удовлетворению - почти в два раза. А стоимость данного имущества по бухгалтерскому балансу предприятия (<данные изъяты> превышает сумму требований почти в 5 раз;

- при этом именно просроченная задолженность (которая своевременно не уплачена по графику) по кредитным договора № № от 26.12.2012 г. и № № от 10.07.2013 г., согласно представленному расчету на 05.02.2014 г. составляет лишь <данные изъяты>. и <данные изъяты>. соответственно.

В связи с изложенным и учитывая, что залоговая стоимость имущества по договору № № о залоге оборудования от 26.12.2012 г. на общую сумму <данные изъяты>. более чем достаточно для удовлетворения требований Банка в части взыскания всей суммы задолженности (с учетом досрочного погашения кредитных договоров) в размере <данные изъяты>., суд считает необходимым удовлетворить требования Банка в части взыскания задолженности за счет заложенного имущества частично, обратив взыскание лишь на имущество ООО ТД «Арслан», которое является предметом залога по договору № № о залоге оборудования от 26.12.2012 г.

На основании ст. 98 ГПК РФ ответчиками истцу подлежат возмещению расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 193-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ , ░░░░░░░░ , ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ , ░░░░░░░░ , ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № № ░░ 26.12.2012 ░. ░ № № ░░ 10.07.2013 ░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░ ░░░░░:

- ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № № ░░ 26.12.2012 ░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░- <░░░░░░ ░░░░░░>., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № № ░░ 10.07.2013 ░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░- <░░░░░░ ░░░░░░>. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ , ░░░░░░░░ , ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░. ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ № № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 26.12.2012 ░.: ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░-2000 № 1242; ░░░░░░░░ ░-2 № 995; ░░░░░░ ░░░-100 №942; ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ 1500 № 061240; ░░░░░░░░░ ░░ - 22 ░ №021202; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ 300 № 120912; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ 100 № 110912.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░. ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░».

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░.░.