Решение по делу № 2-284/2019 ~ М-270/2019 от 05.08.2019

Гр.дело № 2-284/2019

УИД 04RS0009-01-2019-000386-61

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

01 октября 2019 года                                                                                      г. Закаменск

Судья Закаменского районного суда Республики Бурятия Цыденжапов З.А., при секретаре Жигжитовой С.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АНО «Центр правовой поддержки Республики Бурятия» к ИП Хоргановой Виктории Александровне, Садаевой Оюне Геннадьевне, Базарову Александру Николаевичу, Базарову Юрию Николаевичу, Базаровой Анастасии Николаевне, Бадмажаповой Дариме Даша-Нимаевне о взыскании задолженности по договору микрозайма и обращении взыскания на заложенное имущество,

          УСТАНОВИЛ:

В суд обратился истец с названным иском, указав, что ... между Некоммерческим фондом поддержки малого предпринимательства Закаменского района и индивидуальным предпринимателем Хоргановой В.А. заключен договор о предоставлении микрозайма .... Согласно условиям договора заемщику предоставлен микрозайм в сумме ... рублей на приобретение оборудования на реализацию инвестиционного проекта «...», на срок по ..., а заемщик обязалась возвратить Фонду полученный займ, и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере и сроки согласно условиям договора.

Фонд свои обязательства по договору исполнил полностью, зачислив сумму займа на расчетный счет заемщика.

В соответствии с п. 2.4 кредитного договора уплачивает проценты за пользование микрозаймом по ставке ...% годовых. Помимо этого, предусмотрена ответственность за несвоевременное перечисление платежей в размере ...% годовых от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (включительно) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В обеспечение исполнения обязательств по договору микрозайма были заключены:

- договор поручительства ... от ... с Базаровой А.Н.;

- договор поручительства ... от ... с Садаевой О.Г.;

- договор залога ... от ... с Базаровым Ю.Н., по условиям которого залогодатель Базаров Ю.Н. передает в залог фонду автобус Ssang Yong Istana, государственный регистрационный знак: ..., год выпуска: ..., идентификационный номер (VIP): ...; цвет: ..., номер шасси (рама): ..., ПТС: ..., выдан ... таможней ..., принадлежащий на праве собственности Базарову Ю.Н. Залоговая стоимость 293286 руб.;

- договор залога ... от ... с Базаровым А.Н., по условиям которого залогодатель Базаров А.Н. передает в залог фонду снегоболотоход ..., заводской номер машины: ..., цвет: ..., вид движителя: колесный; год выпуска: ..., паспорт самоходной машины и других видов техники: ..., принадлежащий на праве собственности Базарову А.Н. Залоговая стоимость 177408 руб.;

- договор залога ... от ... с Базаровым А.Н., по условиям которого залогодатель Базаров А.Н. передает в залог фонду автомобиль ТОЙОТА КАРИБ, год изготовления: ..., кузов №: ..., цвет кузова: вишня, идентификационный номер: отсутствует, наименование (тип ТС): универсал, ПТС: ..., выдан ГАИ МВД по РБ от ..., принадлежащий на праве собственности Базарову А.Н. Залоговая стоимость 162162 руб.;

- договор залога ... от ... с Базаровым А.Н., по условиям которого залогодатель Базаров А.Н. передает в залог фонду автомобиль ГАЗ 6605, год изготовления: ..., кузов не установлен, цвет: хаки, идентификационный номер: не установлен, наименование (тип ТС): грузовой; номер шасси (рама): ..., модель, тип, № двигателя: ...; свидетельство о государственной регистрации транспортного средства: ..., принадлежащий на праве собственности Базарову А.Н. Залоговая стоимость 203490 руб.;

- договор залога ... от ... с Бадмажаповой Д.Д-Н., по условиям которого залогодатель Бадмажапова Д.Д-Н. передает в залог фонду автомобиль TOYOTA CORONA EXIV, государственный регистрационный знак: ..., год выпуска: ..., идентификационный номер (VIP): отсутствует; цвет: цвет ..., номер шасси (рама): отсутствует, кузов №: ..., принадлежащий на праве собственности Бадмажаповой Д.Д-Н. Залоговая стоимость 249676 руб.

... между фондом и истцом заключен договор уступки прав требования (цессии) ..., по условиям которого фонд уступает, а истец принимает все права требования к заемщикам, по договорам займа, заключенных между фондом и заемщиками, а также права, обеспечивающие исполнение указанных обязательств и другие, связанные с указанными требования, в том числе: право на неуплаченные проценты, штрафные санкции, право на истребование документов. подтверждающих целевое использование средств займа.

Обращение в суд обусловлено неисполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

Просил взыскать с ответчиков ИП Хоргановой В.А., Садаевой О.Г., Базаровой А.Н. солидарно сумму задолженности в размере 798675 руб. 33 коп., взыскать с ИП Хоргановой В.А., Садаевой О.Г., Базаровой А.Н., Базарова А.Н., Базарова Ю.Н., Бадмажаповой Д.Д-Н. солидарно расходы по уплате госпошлины в размере 17187 руб., обратить взыскание на заложенное имущество.

В судебное заседание представитель истца не явился, о времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом. Представитель истца по доверенности Дондобон С.А. обратился в суд с ходатайством о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца.

Ответчики ИП Хорганова В.А., Садаевай О.Г., Базарова А.Н., Базаров А.Н., Базаров Ю.Н., Бадмажапова Д.Д-Н. в судебное заседание не явились, о времени и месте его проведения извещены надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили, не просили суд о рассмотрении дела в их отсутствие либо об отложении слушания дела. При таких обстоятельствах, суд полагал возможным рассмотреть дело по правилам заочного производства.

Суд, исследовав материалы дела, считает, что исковые требования заявлены обоснованно и иск подлежит удовлетворению.

В соответствии со ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно положениям ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Прекращение обязательств по требованию одной из сторон, в соответствии со ст.407 Гражданского кодекса РФ, допускается только в случаях, предусмотренных законом или договором.

... между Некоммерческий Фонд поддержки малого предпринимательства Закаменского района и АНО «Центр правовой поддержки Республики Бурятия» заключен договор уступки прав требования (цессии) ..., по условиям которого фонд уступает, а истец принимает все права требования к заемщикам, по договорам займа, заключенных между фондом и заемщиками, а также права, обеспечивающие исполнение указанных обязательств и другие, связанные с указанными требования, в том числе: право на неуплаченные проценты, штрафные санкции, право на истребование документов. подтверждающих целевое использование средств займа. В п. 20 акта приема-передачи документов к договору уступки прав требований (цессии) ... от ... указан договор о предоставлении микрозайма ..., заключенный с ИП Хоргановой В.А.

Судом установлено, что на основании заключенного ... договора о предоставлении микрозайма ... Некоммерческий Фонд поддержки малого предпринимательства Закаменского района предоставил индивидуальному предпринимателю Хоргановой В.А. микрозайм на приобретение оборудования на реализацию инвестиционного проекта «...» в размере ... рублей, с уплатой процентов за пользование кредитом в размере ... % годовых, на срок по ... Исполнение обязательств по кредитному договору, в т.ч. уплата начисленных процентов, осуществляется ежемесячными платежами в размере ...., за исключением платежа в ноябре ... г., который составляет ... (п.2.3 договора).

В силу п. 2.6 договора о предоставлении микрозайма при нарушении сроков возврата кредита и начисленных процентов заемщик выплачивает кредитору неустойку в виде 60% от суммы просроченного платежа по исполнению обязательств за каждый календарный день просрочки с период с даты образования просрочки (включительно) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Согласно п.4.5 договора о предоставлении микрозайма в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по погашению микрозайма, уплате процентов за пользование микрозаймом, фонд вправе требовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму микрозайма и уплатить причитающиеся проценты за пользование микрозаймом, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения, путем направления письменного требования о досрочном возврате.

Обязательства по кредитному договору фондом исполнены в полном объеме, что подтверждается платежным поручением от ... ....

В обеспечение исполнения обязательств заемщика перед фондом по договору заключены договоры поручительства ... от ... с Базаровой А.Н., ... от ... г. с Садаевой О.Г., которые приняли на себя солидарную ответственность за выполнение обязательств заемщиком перед фондом по договору о предоставлении микрозайма, в том числе уплату процентов за пользование займом, неустойки, судебных расходов по взысканию долга и других убытков фонда, вызванных неисполнением заемщиком своих обязательств по договору.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Договорами поручительства, заключенным между фондом и поручителями субсидиарная ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств заемщиком ИП Хоргановой В.А. не предусмотрена.

В соответствии с ч.2 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В связи с тем, что заемщик ИП Хорганова В.А. нарушила исполнение обязательств по погашению микрозайма и выплате процентов за пользование им, что подтверждается материалами настоящего дела, суд взыскивает с ответчиков ИП Хоргановой В.А., Базаровой А.Н., Садаевой О.Г. солидарно задолженность по договору о предоставлении микрозайма ... от ... по состоянию на ... в размере 798675 руб. 33 коп., в том числе 681077 руб. 24 коп. – основной долг, 30042 руб. 03 коп.– проценты, 87556 руб. 05 коп. – неустойка.

Расчет суммы задолженности произведен правильно, в соответствии с кредитным договором.

Требования истца о погашении задолженности по договору в течение пяти дней с момента получения уведомления, направленное заемщику, не исполнено.

Обстоятельств, влекущих освобождение заемщика от исполнения взятых на себя обязательств, судом не установлено.

        С учетом суммы просроченной задолженности по кредитному договору, периода просрочки суд полагает, что начисленная истцом неустойка соразмерна последствиям нарушения обязательства и оснований для применения ст. 333 ГК РФ не имеется.

... в обеспечение исполнения обязательств по договору о предоставлении микрозайма:

- между фондом и Базаровым Ю.Н. был заключен договор залога ... в соответствии с которым, предметом залога является автобус Ssang Yong Istana, государственный регистрационный знак: ..., год выпуска: ..., идентификационный номер (VIP): ...; цвет: ..., номер шасси (рама): ..., ПТС: ..., выдан ... таможней ..., принадлежащий на праве собственности Базарову Ю.Н. Залоговая стоимость 293286 руб.;

- между фондом и Базаровым А.Н. был заключен договор залога ... в соответствии с условиям которого, предметом залога является снегоболотоход ..., заводской номер машины: ..., цвет: ..., вид движителя: колесный; год выпуска: ..., паспорт самоходной машины и других видов техники: ..., принадлежащий на праве собственности Базарову А.Н. Залоговая стоимость 177408 руб.;

- между фондом и Базаровым А.Н. был заключен договор залога ..., согласно которому, предметом залога является автомобиль ТОЙОТА КАРИБ, год изготовления: ..., кузов №: ..., цвет кузова: вишня, идентификационный номер: отсутствует, наименование (тип ТС): универсал, ПТС: ..., выдан ГАИ МВД по РБ от ..., принадлежащий на праве собственности Базарову А.Н. Залоговая стоимость 162162 руб.;

- между фондом и Базаровым А.Н. был заключен договор залога ..., по условиям которого, предметом которого является автомобиль ГАЗ 6605, год изготовления: ..., кузов не установлен, цвет: ..., идентификационный номер: не установлен, наименование (тип ТС): грузовой; номер шасси (рама): ..., модель, тип, № двигателя: ...; свидетельство о государственной регистрации транспортного средства: ..., принадлежащий на праве собственности Базарову А.Н. Залоговая стоимость 203490 руб.;

- между фондом и Бадмажаповой Д.Д-Н. был заключен договор залога ..., по условиям которого предметом залога является автомобиль TOYOTA CORONA EXIV, государственный регистрационный знак: ..., год выпуска: ..., идентификационный номер (VIP): отсутствует; цвет: цвет белый, номер шасси (рама): отсутствует, кузов №: ..., принадлежащий на праве собственности Бадмажаповой Д.Д-Н. Залоговая стоимость 249676 руб.

В соответствии с ч.1 ст.334, ст.337 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. Если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Согласно ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

    Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже, либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В соответствии с ч. 2 ст. 348 ГК РФ, обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

В настоящем случае период просрочки составляет более трех месяцев, а сумма задолженности - более 5% от размера стоимости каждого из заложенного имущества. Таким образом, у суда имеются основания для обращения взыскания на предмет залога и требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Согласно п.1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Определяя начальную продажную стоимость предметов залога, суд исходит из стоимости, которую определили стороны при заключении договоров залога в размере 293286 руб., 177408 руб., 162162 руб., 203490 руб., 249676 руб. соответственно, поскольку доказательств иной стоимости предмета залога, суду не представлено.

Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, поэтому суд взыскивает с ответчиков ИП Хоргановой В.А., Садаевой О.Г., Базаровой А.Н., Базарова А.Н., Базарова Ю.Н., Бадмажаповой Д.Д-Н. уплаченную истцом государственную пошлину в размере 17187 руб. по 2864 руб. 50 коп. с каждого. При этом, суд исходит из того, что главой 7 ГПК РФ, регулирующей в том числе вопросы взыскания расходов по уплате государственной пошлины, а также иных издержек, не предусмотрено возможности взыскания указанных расходов с нескольких ответчиков в солидарном порядке.

Руководствуясь ст.ст.194-198, 233-237 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ... ... ░ ░░░░░░░ 798675 ░░░. 33 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ 681077 ░░░. 24 ░░░. – ░░░░░░░░ ░░░░, 30042 ░░░. 03 ░░░.– ░░░░░░░░, 87556 ░░░. 05 ░░░. – ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░ Ssang Yong Istana, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░: ..., ░░░ ░░░░░░░: ..., ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIP): ...; ░░░░: ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ (░░░░): ..., ░░░: ..., ░░░░░ ... ░░░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 293286 (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░.

- ░░░░░░░░░░░░░░ ATV 700H SN700EFI, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░: ..., ░░░░: ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░; ░░░ ░░░░░░░: ..., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░: ..., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 177408 (░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░.;

- ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░: ..., ░░░░░ №: ..., ░░░░ ░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░): ░░░░░░░░░, ░░░: ..., ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░ ░░ ░░ ..., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 162162 (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░) ░░░.;

- ░░░░░░░░░░ ░░░ 6605, ░░░ ░░░░░░░░░░░░: ..., ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░: ..., ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░): ░░░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░ (░░░░): ..., ░░░░░░, ░░░, № ░░░░░░░░░: ...; ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░: ..., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 203490 (░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░.;

- ░░░░░░░░░░ TOYOTA CORONA EXIV, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░: ..., ░░░ ░░░░░░░: ..., ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIP): ░░░░░░░░░░░; ░░░░: ░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ (░░░░): ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ №: ..., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 249676 (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2864 ░░░. 50 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2864 ░░░. 50 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2864 ░░░. 50 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2864 ░░░. 50 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2864 ░░░. 50 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░-░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2864 ░░░. 50 ░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░:                                                                                   ░.░. ░░░░░░░░░░