Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1218/2016 ~ М-312/2016 от 27.01.2016

Дело №2-1218/2016

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21 марта 2016г. г.Смоленск

Ленинский районный суд г.Смоленска

в составе:

председательствующего Кудряшова А.В.

при секретаре Зайцевой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Бормакова А.А, Брука Л.М к Степушенкову В.Р о взыскании задолженности по договорам займа и процентов за пользование денежными средствами вследствие их несовременного возврата,

У С Т А Н О В И Л :

Бормаков А.А., Брук Л.М. обратились в суд с указанным выше иском к ответчику, отметив, что ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ., 30 ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ. со Степушенковым В.Р. заключены договоры займа, в соответствии с которыми последнему истцами (займодавцами) предоставлены в долг денежные средства в размере <данные изъяты> руб., <данные изъяты> руб., <данные изъяты> руб., <данные изъяты> руб., <данные изъяты> руб. (соответственно) на срок до ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. (соответственно). Поскольку заемщик нарушил сроки платежей по сделкам, в иске поставлен вопрос о взыскании с ответчика в пользу истцов в равных долях задолженности по основному долгу, процентов за пользование заемными денежными средствами и процентов за несвоевременный возврат основного долга и процентов за пользование займами по указанным договорам в сумме <данные изъяты> руб. (по <данные изъяты> руб. в пользу каждого из займодавцев), а именно: по договору от ДД.ММ.ГГГГ. - по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с июля по ДД.ММ.ГГГГ., – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; по договору от ДД.ММ.ГГГГ., - по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с июля ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; по договору от ДД.ММ.ГГГГ - по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с июля ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; по договору от ДД.ММ.ГГГГ., - по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; по договору от ДД.ММ.ГГГГ. по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ., – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.

Судом к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требования относительно предмета спора, привлечены ООО «Промрезерв» и ПАО «РОСБАНК» (л.д.136, 156).

Представитель истцов Грудина О.В. в судебном заседании заявленные исковые требования поддержала в полном объеме.

Ответик, извещенный о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явился, об уважительных причинах неявки не сообщил; в письменных возражениях на иск, не оспаривая наличие задолженности по договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ., от ДД.ММ.ГГГГ., от 20 ДД.ММ.ГГГГ. и от ДД.ММ.ГГГГ., указал на то, что по заключенному ДД.ММ.ГГГГ. с займодавцами договору займа на сумму <данные изъяты> руб. ему переданы денежные средства только в размере <данные изъяты> руб., тогда как оставшиеся <данные изъяты> руб. Степушкенковым получены не были, в связи с чем, в силу п.3 ст.812 ГК РФ просил считать данный договор заключенным на сумму, равную <данные изъяты> руб. Также сослался на необоснованность заявленных исковых требований о взыскании процентов, начисленных на сумму невыплаченных процентов за пользование займами, отметив, что на сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными денежными средствами, когда они подлежат уплате до срока возврата основной суммы займа, проценты на основании п.1 ст.811 ГК РФ не начисляются.

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, - ООО «Промрезерв» и АКБ «РОСБАНК», извещенные о времени и месте слушания дела, своих представителей в судебное заседание не направили.

Заслушав объяснения представителя истцов, исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст.ст.807, 809 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу п.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п.1 ст.811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п.1 ст.395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п.1 ст.809 настоящего Кодекса.

За пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором (п.1 ст.395 ГК РФ).

По правилам п.п.1, 3 ст.812 ГК РФ заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от займодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре. Если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от займодавца, договор займа считается незаключенным. Когда деньги или вещи в действительности получены заемщиком от займодавца в меньшем количестве, чем указано в договоре, договор считается заключенным на это количество денег или вещей.

По делу установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. между Бруком Л.М., Бормаковым А.А. и Степушенковым В.Р. заключен договор займа, в соответствии с которым ответчику истцами предоставлены в долг денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. с условием их возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ. и уплаты процентов за пользование займом в размере <данные изъяты>% от суммы займа, то есть <данные изъяты> руб. за каждый месяц пользования займом (начиная со дня предоставления последнего транша, указанного в п.1.2 договора) не позднее <данные изъяты> числа каждого месяца до полного исполнения обязательств по договору (л.д.25-26).

По условиям совершенной сделки (п.1.2 договора) сумма займа представляется наличными денежными средствами в российских рублях в следующем порядке: <данные изъяты> руб. - ДД.ММ.ГГГГ., <данные изъяты> руб. - ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.1.3 договора вся сумма займа передается непосредственно заемщику, фактическое получение денежной суммы займа подтверждается распиской.

ДД.ММ.ГГГГ. между сторонами спора заключен договор займа, в соответствии с которым ответчику предоставлены в долг денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. с условием их возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ. и уплаты процентов за пользование займом в размере 5% от суммы займа, то есть <данные изъяты> руб. за каждый месяц пользования займом (начиная со дня предоставления транша, указанного в п.1.2 договора) не позднее <данные изъяты> числа каждого месяца до полного исполнения обязательств по договору (л.д.17-18).

В соответствии с п.п.1.2, 1.3 совершенной сделки сумма займа представляется наличными денежными средствами в российских рублях до ДД.ММ.ГГГГ. Вся сумма займа передается непосредственно заемщику, фактическое получение денежной суммы займа подтверждается распиской.

ДД.ММ.ГГГГ. между Бруком Л.М., Бормаковым А.А. и Степушенковым В.Р. заключен договор займа, в соответствии с которым ответчику предоставлены в долг денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. с условием их возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ. и уплаты процентов за пользование займом в размере <данные изъяты>% от суммы займа, то есть <данные изъяты> руб. не позднее 30 числа каждого месяца следующего за месяцем подписания договора (л.д.21-22). По условиям данной сделки (п.1.2 договора) вся сумма займа передается непосредственно заемщику, фактическое получение денежной суммы займа подтверждается распиской.

ДД.ММ.ГГГГ. между сторонами спора заключен договор займа, в соответствии с которым ответчику предоставлены в долг денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. с условием их возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ. и уплаты процентов за пользование займом в размере <данные изъяты>% от суммы займа, то есть <данные изъяты> руб. не позднее <данные изъяты> числа каждого месяца, следующего за месяцем подписания договора (л.д.29-30). Пунктом 1.2 указанной сделки предусмотрено, что вся сумма займа передается непосредственно заемщику, фактическое получение денежной суммы займа подтверждается распиской.

ДД.ММ.ГГГГ. между Бруком Л.М., Бормаковым А.А. и Степушенковым В.Р. заключен договор займа, в соответствии с которым ответчику предоставлены в долг денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. с условием их возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ. и уплаты процентов за пользование займом в размере 7% от суммы займа, то есть <данные изъяты> руб. не позднее 7 числа каждого месяца, следующего за месяцем подписания договора (л.д.33-34). По условиям совершенной сделки (п.1.2 договора) вся сумма займа передается непосредственно заемщику, фактическое получение денежной суммы займа подтверждается распиской.

В обеспечение исполнения обязательств ответчика по договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ., от ДД.ММ.ГГГГ. и от ДД.ММ.ГГГГ. между истцами и ООО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ. и ДД.ММ.ГГГГ. заключены договоры залога принадлежащего обществу мазутного хозяйства, расположенного по адресу: <адрес>, и земельного участка площадью <данные изъяты> кв.м. с кадастровым номером <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес> (л.д.40-50).

Из искового заявления и объяснений представителя истцов следует, что во исполнение названных договоров займа ответчику Бормаковым и Бруком (займодавцами) переданы денежные средства в размере <данные изъяты> руб. (по <данные изъяты> руб. каждым из истцов), <данные изъяты> руб. (по <данные изъяты> руб. каждым из истцов), <данные изъяты> руб. (по <данные изъяты> руб. каждым и, истцов), <данные изъяты> руб. (по <данные изъяты> руб. каждым из истцов), <данные изъяты> руб. (по <данные изъяты> руб. каждаым из истцов), срок возврата которых истек, тогда как суммы займа Степушенковым В.Р. не возвращены, а выплата процентов за пользование заемными денежными средствами, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. ответчиком прекращена.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. размер задолженности Степушенкова по договору от ДД.ММ.ГГГГ. перед каждым из истцов составил по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ., – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; по договору от ДД.ММ.ГГГГ. - по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ., – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; по договору от ДД.ММ.ГГГГ. - по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ., – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; по договору от ДД.ММ.ГГГГ. - по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с июля ДД.ММ.ГГГГ., – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; по договору от ДД.ММ.ГГГГ. по <данные изъяты> руб., из которых: основной долг – <данные изъяты> руб.; проценты по договору, начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ., – <данные изъяты> руб.; проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.; проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб.

Не оспаривая наличие задолженности по договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ., от ДД.ММ.ГГГГ., от ДД.ММ.ГГГГ. и от ДД.ММ.ГГГГ., ответчик в ходе судебного разбирательства указал на то, что по заключенному ДД.ММ.ГГГГ. с займодавцами договору займа на сумму <данные изъяты> руб. ему в действительности переданы денежные средства только в размере <данные изъяты> руб., тогда как оставшиеся <данные изъяты> руб. Степушкенковым не получены.

Факт передачи займодавцами ответчику в полном объеме денежных средств по договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ. подтвержден соответствующими расписками Степушенкова В.Р. (л.д.19-20, 23-24, 31-32, 35-36), тогда как исполение истцами договора займа от ДД.ММ.ГГГГ. подтверждено только частично - в сумме <данные изъяты> руб., о чем в дело представлены расписки ответчика от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.27-28).

В нарушение п.1.3 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ. фактическое получение денежных средств в размере <данные изъяты> руб., которые должны были быть переданы Степушенкову ДД.ММ.ГГГГ., соответствующей распиской последнего не удостоверено. Документальные данные о передаче ответчику указанной денежной суммы истцами суду не представлены.

При таком положении, учитывая, что заемщик ссылается на то, что деньги по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. получены от займодавцев в меньшем количестве, чем указано в договоре, и данные утверждения Степушенкова Бормаковым и Бруком не опровергнуты, данный договор в силу положений п.3 ст.812 ГК РФ считается заключенным на сумму, равную <данные изъяты> руб., в связи с чем, оснований для взыскания с ответчика по указанной сделке <данные изъяты> руб. и начисленных на них процентов за пользование займом не имеется.

Заслуживают внимания и доводы Степушенкова В.Р. относительно неправомерности начисления истцами предусмотренных п.1 ст.395, п.1 ст.811 ГК РФ процентов на сумму невыплаченных процентов по названным сделкам.

Проценты, предусмотренные п.1 ст.811 ГК РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов. На сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными средствами, когда они подлежат уплате до срока возврата основной суммы займа, проценты на основании п.1 ст.811 Кодекса не начисляются, если иное прямо не предусмотрено законом или договором (п.15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №13, Пленума ВАС РФ №14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами»).

Условиями заключенных между сторонами спора договоров займа не предусмотрено начисление на сумму процентов за пользование заемными средствами процентов, предусмотренных п.1 ст.395, п.1 ст.811 ГК РФ, следовательно, требования истцов в этой части удовлеторению не подлежат.

При таких обстяотельствах, со Степушенкова В.Р. в пользу каждого из истцов подлежит взысканию задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. в общей сумме <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., включая основной долг - <данные изъяты> руб., проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб. ((<данные изъяты> руб. * 5%) * 6 месяцев) / 2); проценты за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. – <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп. (<данные изъяты> руб. * 13 дней / 360 дней * <данные изъяты>%) / 2).

Кроме того, с ответчика в пользу Бормакова А.А. и Брука Л.М. подлежит взысканию указанная в иске задолженность по договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ., от ДД.ММ.ГГГГ., от ДД.ММ.ГГГГ. и от ДД.ММ.ГГГГ. за исключением начисленных на основании ст.395 ГК РФ по данным сделкам процентов на сумму невыплаченных процентов за пользование займами. Расчет указанной задолженности судом проверен и Степушенковым В.Р. при рассмотрении дела не оспаривался.

По правилам ст.98 ГПК РФ с ответчика в пользу каждого из истцов подлежит взысканию по <данные изъяты> руб. в возврат оплаченной при подаче иска государственной пошлины.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░, ░░░░░ ░.░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░– <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░– <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░.░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░– <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░– <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░