Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1945/2015 ~ М-2074/2015 от 16.07.2015

К делу №

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

ИФИО1

<адрес> « 28 » октября    2015 года

Лазаревский районный суд <адрес> края в составе:

председательствующего	С.П. Богдановича,
при секретаре	ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Открытого акционерного общества «Сбербанк России» к индивидуальному предпринимателю ФИО3, ФИО2 и ФИО4 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

Открытое акционерное общество «Сбербанк России» (далее по тексту – Общество) обратилось в суд с иском к индивидуальному предпринимателю ФИО3, ФИО2 и ФИО4, в котором просит: взыскать с ответчиков в его пользу в солидарном порядке сумму задолженности по кредитному договору № от 07.07.2014 года в размере 10 863 495 рублей 80 копеек, из которых 9 900 000 рублей 00 копеек – просроченная ссудная задолженность, 118 534 рубля 16 копеек – задолженность по неустойке, 823 463 рубля 01 копейка – просроченные проценты за кредит, 21 498 рублей 63 копейки – просроченная плата за обслуживание кредита; взыскать с ответчиков в солидарном порядке в его пользу судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 60 000 рублей; обратить взыскание на заложенное имущество, являющееся предметом залога по договору ипотеки №И01 от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащее ФИО4:

-    объект недвижимости – помещения №№, 2, 3, 3/1, 4, 5, 5/1, 6, 7, 8, 9, 21-24, 64, 41, 25, 66, 67, 68, 10, 11, 12, 12/1, 13, 14, 14/1, 15, 15/1, 17, 18, 19, 33-36, 65, 37, 38, 20, 39, 40-56, 56/1, 56/2, 57, 58, 59, 59/1, 60, 61, 62, 63, 69, 70-75, назначение: жилое, площадь общая: 601,6 кв.м, этаж: 1, 2, 3, 4, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>;

-    объект недвижимости – помещения №№, 27, 27/1, 28, 29, 30, 32, назначение: жилое, площадь общая: 94,7 кв.м, этаж: 1, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>;

-    нежилое здание, назначение: нежилое, площадь общая: 16,8 кв.м, инвентарный №, этажность: 1, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, в соответствии с кадастровым паспортом;

-    земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов – индивидуальные жилые дома, на котором находятся закладываемое объекты недвижимости, общей площадью 391 кв.м, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, р-н Погранзаставы.

Начальную продажную стоимость заложенного имущества Банк просит установить в размере 27 118 950 рублей.

Представитель истца Банка по доверенности – ФИО6 в судебном заседании доводы иска поддержала и просила удовлетворить его требования. Настаивала на установлении начальной продажной стоимости заложенного имущества в размере залоговой, что составляет 27 118 950 рублей. Представитель Банка не согласилась с заключением проведенной по делу экспертизы, установившей стоимость заложенных объектов в общем размере 54 447 189 рублей.

Ответчики индивидуальный предприниматель ФИО3, ФИО2 и ФИО4 в судебное заседание не явились. О времени и месте рассмотрения дела уведомлены надлежащим образом. О причинах неявки суду не сообщили.

В соответствии со ст. 233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте его проведения, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, изучив материалы дела, суд находит исковые требования Банка подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Частью 1 статьи 56 ГПК РФ предусмотрено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Из части 2 ст. 195 ГПК РФ следует, что суд основывает решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

Согласно ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают, в том числе, из договора.

Как следует из п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. А если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (п. 2 ст. 811 ГК РФ).

Статьей 334 ГК РФ установлено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Залог земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, квартир и другого недвижимого имущества (ипотека) регулируется законом об ипотеке. Общие правила о залоге, содержащиеся в настоящем Кодексе, применяются к ипотеке в случаях, когда настоящим Кодексом или законом об ипотеке не установлены иные правила.

Залог возникает в силу договора.

В свою очередь согласно ст.ст. 3, 4 и 50 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее по тексту – Закон) залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований по кредитному договору с условием выплаты процентов, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В силу ст. 51 Закона взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда.

Вопросы, разрешаемые судом при рассмотрении дела об обращении взыскания на заложенное имущество, определены статьей 54 Закона. В частности, по смыслу подпунктов 3 и 4 пункта 2 данной статьи, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен способ и порядок реализации заложенного имущества, определить и указать в нем начальную продажную цену этого заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора – самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

На основании п. 1 ст. 348 ГК РФ следует, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено.

Кроме того, ст.ст. 329 и 361 ГК РФ в качестве способа обеспечения исполнения принятых по договору обязательств предусматривается поручительство, при котором поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (ст. 363 ГК РФ).

На основании ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В судебном заседании установлено, что по договору № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии невозобновляемой кредитной линии (далее по тексту – Договор) Банк открыл заемщику – индивидуальному предпринимателю ФИО3 невозобновляемую кредитную линию для вложения во внеоборотные активы на срок по ДД.ММ.ГГГГ с лимитом в сумме 10 000 000 рублей под 16,5% годовых. В соответствии с п. 3 Договора выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика № в УДО № Центрального отделения № ОАО «Сбербанк России» на основании распоряжений заемщика. Сумма кредита зачислена заемщику на основании платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям Договора погашение выданного кредита производится по графику, являющемуся приложением к Договору. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплаты процентов, или иных платежей, предусмотренных Договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 процентов, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно) (пункты 1, 5, 7 Договора).

В обеспечение исполнения индивидуальным предпринимателем ФИО3 обязательств по кредитному договору, между Банком и ФИО2, а также ФИО4 заключены договоры поручительства от ДД.ММ.ГГГГ №П02 и №П03 соответственно. Согласно п. 1 указанных договоров поручительства ФИО2 и ФИО4 приняли на себя обязательство отвечать перед Банком за исполнение индивидуальным предпринимателем ФИО3 обязательств по Договору.

С той же целью между Банком и ФИО4 заключен договор от ДД.ММ.ГГГГ последующей ипотеки №И01, предметом которого явилась передача залогодателем в последующий залог Банку принадлежащего ФИО4 на праве собственности имущества:

-    объект недвижимости – жилой дом, назначение: жилое, общей площадью 697,1 кв.м, этажность: 4, инвентарный №, кадастровый (или условный) №, расположенный по адресу: <адрес>;

-    нежилое здание, назначение: нежилое, площадь общая: 16,8 кв.м, инвентарный №, этажность: 1, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, в соответствии с кадастровым паспортом;

-    земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов – индивидуальные жилые дома, на котором находятся закладываемое объекты недвижимости, общей площадью 391 кв.м, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, р-н Погранзаставы.

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ № к договору от ДД.ММ.ГГГГ последующей ипотеки №И01 установлено, что данным залогом, в том числе, обеспечивается исполнение индивидуальным предпринимателем ФИО3 обязательств, возникших на основании Договора.

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ № к договору от ДД.ММ.ГГГГ последующей ипотеки №И01 определено, что предметом залога являются:

-    объект недвижимости – помещения №№, 2, 3, 3/1, 4, 5, 5/1, 6, 7, 8, 9, 21-24, 64, 41, 25, 66, 67, 68, 10, 11, 12, 12/1, 13, 14, 14/1, 15, 15/1, 17, 18, 19, 33-36, 65, 37, 38, 20, 39, 40-56, 56/1, 56/2, 57, 58, 59, 59/1, 60, 61, 62, 63, 69, 70-75, назначение: жилое, площадь общая: 601,6 кв.м, этаж: 1, 2, 3, 4, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>;

-    объект недвижимости – помещения №№, 27, 27/1, 28, 29, 30, 32, назначение: жилое, площадь общая: 94,7 кв.м, этаж: 1, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>;

-    нежилое здание, назначение: нежилое, площадь общая: 16,8 кв.м, инвентарный №, этажность: 1, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, в соответствии с кадастровым паспортом;

-    земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов – индивидуальные жилые дома, на котором находятся закладываемое объекты недвижимости, общей площадью 391 кв.м, кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, р-н Погранзаставы.

Пунктом 6.1 договора последующей ипотеки предусмотрено, что обращение взыскания на предмет залога осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством.

Как следует из расчетов задолженности по Договору, индивидуальный предприниматель ФИО3 неоднократно нарушал свои обязательства по Договору. Эти расчеты свидетельствуют о наличии к настоящему времени у ФИО3 задолженности перед Банком в размере 10 863 495 рублей 80 копеек, что составляет более 5% от стоимости каждого предмета ипотеки. Сумма задолженности складывается из просроченной ссудной задолженности в размере 9 900 000 рублей, просроченных процентов за кредит в размере 823 463 рублей 01 копейки, задолженности по неустойке в размере 118 534 рублей 16 копеек и просроченной платы за обслуживание кредита в размере 21 498 рублей 63 копеек.

На требования Банка оплатить возникшую задолженность, исполнения от ответчиков ФИО3, ФИО2 и ФИО4 в установленный срок не последовало, что и послужило причиной для обращения Банка в суд с заявленными требованиями.

Таким образом, судом установлено, что индивидуальный предприниматель ФИО3, заключив с Банком кредитный договор, фактически получив займ, своих обязательств по возврату денежных средств и оплате процентов в установленный Договором срок неоднократно не выполнял, на предложение исполнить свои обязательства в установленный срок не ответил, в связи с чем истец вправе на основании Договора требовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами и неустойками с заемщика индивидуального предпринимателя ФИО3, поручителей ФИО2 и ФИО4, а кроме того требовать обращения взыскания на принадлежащее ответчику ФИО4 заложенное имущество.

Определяя начальную продажную цену заложенного имущества, суд принимает во внимание его рыночную стоимость, указанную в заключении №С-511Э-41 эксперта ООО «Сочинское бюро экспертизы и оценки» ФИО7, и полагает необходимым установить таковую в размере 80% от определенной экспертом, что соответствует требованиям подпункта 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

А именно экспертом указано, что рыночная стоимость заложенного имущества составляет:

-    объекта недвижимости – помещения №№, 2, 3, 3/1, 4, 5, 5/1, 6, 7, 8, 9, 21-24, 64, 41, 25, 66, 67, 68, 10, 11, 12, 12/1, 13, 14, 14/1, 15, 15/1, 17, 18, 19, 33-36, 65, 37, 38, 20, 39, 40-56, 56/1, 56/2, 57, 58, 59, 59/1, 60, 61, 62, 63, 69, 70-75, назначение: жилое, площадь общая: 601,6 кв.м, этаж: 1, 2, 3, 4, кадастровый №, расположенного по адресу: <адрес> – 43 594 304 рубля, 80% от которой составляет 34 875 443 рублей 20 копеек;

-    объекта недвижимости – помещения №№, 27, 27/1, 28, 29, 30, 32, назначение: жилое, площадь общая: 94,7 кв.м, этаж: 1, кадастровый №, расположенного по адресу: <адрес> – 2 311 865 рублей, 80% от которой составляет 1 849 492 рубля;

-    нежилого здания, назначение: нежилое, площадь общая: 16,8 кв.м, инвентарный №, этажность: 1, кадастровый №, расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с кадастровым паспортом – 1 419 737 рублей, 80% от которой составляет 1 135 789 рублей 60 копеек;

-    земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов – индивидуальные жилые дома, на котором находятся закладываемое объекты недвижимости, общей площадью 391 кв.м, кадастровый №, расположенного по адресу: <адрес>, р-н Погранзаставы – 7 121 283 рубля, 80% от которой составляет 5 697 026 рублей 40 копеек.

При этом доводы Банка о необходимости установления таковой в размере, определенном в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ к договору последующей ипотеки, заключенном между сторонами, суд находит противоречащими приведенному выше Федеральному закону от ДД.ММ.ГГГГ №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», подп. 4 п. 2 ст. 54 которого гласит, что начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора – самим судом.

Поскольку в ходе рассмотрения дела в суде соглашения о начальной продажной цене заложенного имущества между Банком и залогодателем не достигнуто, судом назначалось проведение оценочной экспертизы, в связи с чем начальная продажная стоимость заложенного имущества должна быть установлена в размере 80% от определенной экспертом рыночной стоимости этого имущества.

При этом суд находит выводы эксперта достоверными, поскольку они соотносятся с перечисленными выше письменными доказательствами, а также даны экспертом после разъяснения ему процессуальных прав и предупреждения его об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения.

Экспертное заключение подготовлено компетентным специалистом в соответствующей области оценки, имеющим образование и длительный стаж работы в своей области.

В то же время доводы истца о недостоверности выводов эксперта носят субъективный и предположительный характер, являются голословными, а также обосновываются требованиями утративших силу нормативных правовых актов.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГПК РФ. В случае если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

По требованиям имущественного характера Банком уплачена государственная пошлина в размере 60 000 рублей 00 копеек, в связи с чем с ответчиков индивидуального предпринимателя ФИО8, ФИО2 и ФИО4 в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы в указанной сумме в солидарном порядке.

Всего с ответчиков в солидарном порядке в пользу Банка следует взыскать 10 923 495 рублей 80 копеек (10 863 495,80 + 60 000)

Кроме того, как следует из ответа на вопрос №, содержащегося в «Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации за третий квартал 2011 года», утвержденном Президиумом Верховного Суда РФ ДД.ММ.ГГГГ, требование об обращении взыскания на заложенное имущество является реализацией способа обеспечения исполнения обязательств и по своей природе является требованием неимущественного характера, в связи с чем при его предъявлении должны применяться правила уплаты государственной пошлины, определенные в подп. 3 п. 1 ст. 333.19 НК РФ.

В соответствии с подп. 1 п. 1 ст. 333.20 НК РФ при подаче исковых заявлений, содержащих требования как имущественного, так и неимущественного характера, одновременно уплачиваются государственная пошлина, установленная для исковых заявлений имущественного характера, и государственная пошлина, установленная для исковых заявлений неимущественного характера.

Банком при подаче иска государственная пошлина по требованию об обращении взыскания на заложенное имущество в размере 6 000 рублей уплачена не была, в связи с чем таковая подлежит взысканию с ответчика ФИО4, являющегося залогодателем.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199, 235 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░3, ░░░2 ░ ░░░4 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░3, ░░░2 ░ ░░░4 ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» 10 923 495 (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 80 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░4 ░░░░░░░░░:

-    ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ №№, 2, 3, 3/1, 4, 5, 5/1, 6, 7, 8, 9, 21-24, 64, 41, 25, 66, 67, 68, 10, 11, 12, 12/1, 13, 14, 14/1, 15, 15/1, 17, 18, 19, 33-36, 65, 37, 38, 20, 39, 40-56, 56/1, 56/2, 57, 58, 59, 59/1, 60, 61, 62, 63, 69, 70-75, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░: 601,6 ░░.░, ░░░░: 1, 2, 3, 4, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 34 875 443 ░░░░░░ 20 ░░░░░░;

-    ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ №№, 27, 27/1, 28, 29, 30, 32, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░: 94,7 ░░.░, ░░░░: 1, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 849 492 ░░░░░░;

-    ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░: 16,8 ░░.░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░: 1, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 135 789 ░░░░░░ 60 ░░░░░░;

-    ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 391 ░░.░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░-░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 697 026 ░░░░░░ 40 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░4 ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 000 (░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░:                                            ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░:

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░>                        ░.░. ░░░░░░░░░░