Судебный акт #1 (Приговоры) по делу № 1-320/2022 (1-1601/2021;) от 24.12.2021

Дело № 1-320/2022

35RS0010-01-2021-019668-07

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Вологда                                03 февраля 2022 года

Вологодский городской суд Вологодской области в составе:

председательствующего судьи Воробьева П.В.,

при секретаре Ворониной А.М.,

с участием:

государственного обвинителя помощника прокурора г.Вологды Соколовой Е.В.,

подсудимого Мизинцева С.Е.,

защитника адвоката Перцева С.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

МИЗИНЦЕВА С. Е., родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении (т. 7 л.д. 14-15, 17),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ),

У С Т А Н О В И Л:

Мизинцев С.Е. совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступление совершено в г. Вологде при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компроментации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В соответствии со ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно ст. 854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со ст. 856 ГК РФ в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены ст. 395 ГК РФ, независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 852 ГК РФ.

В соответствии с п. 1.1 главы 1 Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее – Положение), банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов, на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (взыскателями средств), банками. В соответствии с п. 1.2. Положения, плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

В период с 01.03.2019 по 23.03.2019 ФИО1 предложила Мизинцеву С.Е. заработать путем открытия на его имя банковского счета в ПАО «Банк ВТБ» и передаче электронных средств и электронных носителей информации для последующего беспрепятственного распоряжения счетом. В связи с чем в указанный период у Мизинцева С.Е., находящегося на территории г. Вологды, не имеющего намерения использовать в личных целях счет физического лица в ПАО «Банк ВТБ», а также электронные средства и электронный носитель информации по данному счету, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, возник умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, выраженный в сбыте ФИО1 электронных средств и электронного носителя информации по банковскому счету физического лица.

Реализуя умысел 23.03.2019 Мизинцев С.Е., являясь лицом, не намеревающимся использовать банковский счет в ПАО «Банк ВТБ» в собственных целях, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь пользоваться банковскими продуктами ПАО «Банк ВТБ», в том числе производить денежные переводы по счету в ПАО «Банк ВТБ», осознавая, что после открытия счета и предоставления ФИО1 электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронного носителя информации, последняя и иные лица самостоятельно смогут осуществлять от имени Мизинцева С.Е. прием, выдачу, перевод денежных средств по счету, то есть неправомерно, создавая видимость пользования счетом, обратился в отделение ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, с заявлением на предоставление комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк ВТБ» (далее - Заявление), на основании которого между Мизинцевым С.Е. и ПАО «Банк ВТБ», был заключен договор банковского счета, в соответствии с которым открыт счет №.

Кроме того, Мизинцев С.Е. находясь в офисе ПАО «ВТБ» в указанные время и месте, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленный с правилами ПАО «ВТБ», условиями предоставления услуги дистанционного банковского обслуживания и пользования банковскими картами, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1., получил электронный носитель информации – банковскую карту, а также электронное средство – логин для входа в систему дистанционного банковского обслуживания по счету, указанный в Заявлении, а также указал в Заявлении номер телефона, на который из ПАО «ВТБ» поступили электронные средства – пароли в виде SMS-сообщений, необходимые для подтверждения принадлежности номера телефона, указанного в Заявлении, клиенту, открывающему счет – Мизинцеву С.Е. и открытия счета, а также первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания по счету и дальнейшей установки ПИН-кода по полученной банковской карте и постоянного пароля для входа в систему.

Получив указанные электронные средства и электронный носитель информации по счету №, Мизинцев С.Е., 23.03.2019 находясь в неустановленном месте на территории г. Вологды, после получения электронных средств – логина и паролей в виде SMS-сообщений, а также электронного носителя информации – банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на счете Мизинцева С.Е. в ПАО «ВТБ», будучи надлежащим образом ознакомленный с Правилами комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «Банк ВТБ», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, клиенты обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковскую организацию о смене мобильного телефона, указанного в договоре банковского счета и об утрате банковской карты, незамедлительно извещать банковскую организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически пользоваться услугами ПАО «Банк ВТБ» и счетом №, по ранее достигнутой договоренности с ФИО1., передал (сбыл) указанные электронные средства и электронный носитель информации последней.

Таким образом, Мизинцев С.Е., не имеющий намерения использовать в личных целях счет физического лица в ПАО «Банк ВТБ», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, сбыл ФИО1 электронные средства логин и пароли в виде SMS-сообщений, а также электронный носитель информации – банковскую карту по счету №, полученные из ПАО «Банк ВТБ», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронного носителя информации без ведома Мизинцева С.Е., которые в дальнейшем были использованы третьими лицами для ведения незаконной банковской деятельности не обладая статусом кредитной организации (без регистрации) и не имея специального разрешения (лицензии), выраженной в осуществлении банковской деятельности (банковских операций), предусмотренных ст.ст. 1, 5, 12 и 13 Федерального закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а именно в открытии и ведении банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, осуществлении переводов денежных средств по банковским счетам и инкассирование денежных средств на сумму не менее 320 080 922,17 рублей, с извлечением преступного дохода в размере не менее 68 574 537,59 рублей.

Подсудимый Мизинцев С.Е. вину по предъявленному обвинению признал полностью, отказался от дачи показаний на основании ст.51 Конституции РФ.

Из оглашенных показаний Мизинцева С.Е. установлено, что в марте 2019 года он по предложению ФИО1 оформил на себя банковскую карту в банке ВТБ, привязал ее к сообщенному ей телефону и отдал карту ей, за что получил 1000 рублей (т. 6 л.д. 228-234). (т. 7 л.д. 10-13). Признательная позиция подсудимого согласуется с иными доказательствами. Так, из оглашенных показаний ФИО1. и ФИО2 следует, что они занимались услугами обналичивания и Мизинцев использовался как «номинал», то есть он получал от них деньги за то, что открывал счет физического лица, который использовался ими для транзита и обналичивания денежных средств. Из оглашенных показаний свидетелей ФИО3 и ФИО4 установлено, что при анализе выписок о движении денежных средств следует что счет Мизинцева С.Е. использовался для снятия крупных сумм наличных денежных средств (т. 4 л.д. 155-159). (т. 4 л.д. 222-226). Из оглашенных показаний свидетеля ФИО5 установлено, что ему известно, что его отец Мизинцев С.Е. по просьбе ФИО1 открывал банковский счет (т. 6 л.д. 237-241).

Виновность подсудимого Мизинцева С.Е. подтверждается и письменными документами, исследованными в суде:

-копий протокола обыска в квартире ФИО1 по адресу: <адрес>, входе которого изъяты, в том числе, мобильный телефон марки «Iphone 10» IMEI №; тетради – подшивки № и № с записями (т. 2 л.д. 192-200), в последующем осмотрены. В ходе осмотра подшивки № на на странице № обнаружена запись «Мизин С. – № (Ист. РФ)», в ходе осмотра тетради – подшивки № с записями на странице № обнаружена запись «Мизинцев С. – № (Ист РФ)» (т. 3 л.д. 1-177);

- копий протокола обыска в квартире ФИО2. по адресу: <адрес>, в ходе которого изъят мобильный телефон марки «SAMSUNG» IMEI 1: №, IMEI 2: № (т. 2 л.д. 209-245), в последующем осмотрен. В ходе осмотра телефонной книги в мобильном телефоне обнаружен контакт «С. Мизинцев +№» (т. 3 л.д. 178-250; т. 4 л.д. 1-77);

-сведениями об открытии Мизинцевым С.Е. 23.03.2019 в ПАО «Банк ВТБ» счета № (т. 4 л.д. 80, 228-242);

-копией протокола осмотра оптического диска, содержащего сведения о поступлении денежных средств со счетов организаций, в том числе, на счет Мизинцева С.Е. №, открытый в ПАО «Банк ВТБ» (т. 4 л.д. 82-155);

- копией заключения специалиста, согласно которому со счета Мизинцева С.Е. в ПАО «Банк ВТБ» № сняты денежные средства в общем размере 197 300 рублей за период с 23.03.2019 по 01.12.2020 (т. 5 л.д. 1-75);

- копией протокола осмотра оптического DVD-R диска, в ходе которого установлено, что денежные средства поступают и затем снимаются со счета Мизинцева С.Е. в ПАО «Банк ВТБ» № (т. 5 л.д. 92-250, т. 6 л.д. 1-64);

-протоколом выемки в ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, материалов юридического дела по счету Мизинцева С.Е. (т. 6 л.д. 138-141), в последующем осмотренных (т. 6 л.д. 142-170, 242-245).

Оценивая изложенные доказательства в их совокупности, суд пришёл к убеждению, что вина подсудимого Мизинцева С.Е. полностью доказана.

Суд квалифицирует действия подсудимого Мизинцева С.Е. по части 1 статьи 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Мизинцев С.Е. не имея намерения использовать в личных целях счет физического лица в ПАО «Банк ВТБ», открытого на его имя, сбыл ФИО1. электронные средства логин и пароли в виде SMS-сообщений, а также электронный носитель информации – банковскую карту.

<данные изъяты>).

С учетом поведения подсудимого Мизинцева С.Е. в судебном заседании и на основании заключения экспертов, оснований не доверять которому у суда не имеется, суд признает его вменяемым и способным нести уголовную ответственность за содеянное.

    При определении вида и размера наказания подсудимому Мизинцеву С.Е. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, тяжесть совершенного преступления, конкретные обстоятельства дела, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, а также данные о личности подсудимого.

В качестве данных, характеризующих личность подсудимого Мизинцева С.Е., суд учитывает то, что тот не судим (т. 7 л.д. 45, 47); <данные изъяты>

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого Мизинцева С.Е., суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, состояние его здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Мизинцева С.Е., суд не установил.

    При назначении наказания Мизинцеву С.Е. суд учитывает требования ч. 1 ст. 62 УК РФ.

    Учитывая общественную опасность совершенного преступления, степень его тяжести, личность Мизинцева С.Е., суд считает, что Мизинцеву С.Е. следует назначить наказание в виде лишения свободы.

    Вместе с тем, принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отношение Мизинцева С.Е. к содеянному, данные о личности подсудимого, суд считает, что исправление Мизинцева С.Е. возможно без реального отбытия наказания в виде лишения свободы, и назначает условное осуждение в соответствии со ст. 73 УК РФ, с возложением ряда обязанностей, направленных на контроль за его поведением. При этом, учитывая изложенные обстоятельства, суд полагает их исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления и пролагает возможным применить ст. 64 УК РФ и не назначать обязательное дополнительное наказание в виде штрафа.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, и его степени общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения его категории на менее тяжкую, а также не находит оснований для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы в соответствие со ст. 53.1 УК РФ.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- материалы юридического дела по счету Мизинцева С.Е. – следует передать в ПАО «Банк ВТБ»;

Иные документы, не признанные вещественными доказательствами:

- материалы юридического дела Мизинцева С.Е. - следует передать в ПАО КБ «Восточный».

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

    П Р И Г О В О Р И Л:

Признать МИЗИНЦЕВА С. Е. виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и с применением ст. 64 УК РФ назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 01 (один) год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Мизинцеву С.Е. наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 01 (один) год.

Обязать осуждённого Мизинцева С.Е. в период испытательного срока:

- один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осуждённого;

- не менять постоянное место жительства без уведомления указанного органа;

-не совершать нарушений общественного порядка, влекущих привлечение к административной ответственности.

Меру пресечения осуждённому Мизинцеву С.Е. оставить прежней, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, отменив её по вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- материалы юридического дела по счету Мизинцева С.Е. в подшивке на 8 листах, изъятые в ходе выемки в ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, выделенные из уголовного дела № (т. 6 л.д. 138-141), признанные и приобщённые к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 6 л.д. 246-247), хранящиеся при материалах уголовного дела – передать в ПАО «Банк ВТБ»;

Иные документы, не признанные вещественными доказательствами:

- материалы юридического дела Мизинцева С.Е. в подшивке на 2 листах, изъятые в ПАО КБ «Восточный» по адресу: <адрес>, в ходе выемки от 02.08.2021 (т. 6 л.д. 193), хранящиеся при уголовном деле (т. 1 л.д. 1-9)- передать в ПАО КБ «Восточный».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения в Судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Вологодский городской суд.

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённый вправе:

- ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции;

- пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

    Судья                                                                                                   П.В. Воробьев