Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-160/2015 от 13.07.2015

КОПИЯ

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

14 декабря 2015 года г. Краснотурьинск

Краснотурьинский городской суд Свердловской области в составе

председательствующего судьи Горобец И.В.,

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора г. Краснотурьинска

Колоколовой О.С., ст. помощника прокурора г. Краснотурьинска Дранициной В.В.,

подсудимой Власенковой Т.В.,

защитника Масляного Н.П., предъявившего удостоверение и ордер № от <дата обезличена>,

подсудимой Добровой А.Г.,

защитника Соколовой Е.П., предъявившей удостоверение и ордер № от 28 июля

2015 года,

при секретарях судебного заседания Васиной Н.В., Бушмелевой М.В.,

с участием потерпевших <ФИО>5, <ФИО>4, <ФИО>6, <ФИО>18, <ФИО>21, <ФИО>24, <ФИО>26, <ФИО>30, <ФИО>17, <ФИО>28, <ФИО>19, <ФИО>9, <ФИО>16, <ФИО>25, <ФИО>7, <ФИО>8, <ФИО>12, <ФИО>27, <ФИО>2, <ФИО>13, <ФИО>1, <ФИО>3, <ФИО>10, <ФИО>14, <ФИО>29,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ВЛАСЕНКОВОЙ Т. В.,

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении с <дата обезличена>.

Обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации

ДОБРОВОЙ А. Г.,

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении с <дата обезличена>.

Обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации

Установил:

Подсудимые Власенкова Т.В., Доброва А.Г. совершили мошенничество группой лиц по предварительному сговору с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В мае 2013 года у подсудимой Добровой А.Г из корыстных побуждений возник умысел на совершение хищений путем обмана денежных средств граждан в крупном и особо крупном размере, с причинением им значительного материального ущерба.

Реализуя возникший преступный умысел, Доброва А.Г. из корыстных побуждений разработала преступный план, согласно которого было необходимо распространить путем устных сообщений среди жителей <адрес обезличен> через разветвленную сеть распространителей продукции сетевого маркетинга, а также путем размещения объявлений в печатных и телевизионных средствах массовой информации <адрес обезличен>, заведомо ложную информацию о решении финансовых проблем граждан;

лично либо через неосведомленных о преступных намерениях Добровой А.Г. лиц сознательно обмануть граждан, заинтересовавшихся в способе решения своих финансовых проблем, путем их умышленного дезинформирования, сообщения им заведомо ложной, не соответствующей действительности информации о том, что в случае получения гражданином банковского кредита и передачи полученных в банке денежных средств в «финансовую организацию» Добровой А.Г. она принимает на себя все обязательства по кредитному договору, а именно: по полному погашению суммы основного долга и процентов по нему за счет получения прибыли от инвестирования денежных средств в строительство недвижимости. При этом передаваемая Добровой А.Г. информация являлась заведомо ложной, не соответствующей действительности, была адресована потенциальным потерпевшим и направлена на введение граждан в заблуждение в целях их побуждения к получению кредитов и передаче ей своих денежных средств, полученных в банковских учреждениях по кредитным договорам; убедить лиц, заинтересовавшихся способом решения своих финансовых трудностей, в необходимости получения банковских кредитов и передаче Добровой А.Г. полученных денежных средств, материально мотивировав таких лиц обещанием безвозмездной передачи им части денежных средств от полученной суммы кредита; изготовить и снабдить граждан, имеющих финансовые проблемы, а также не трудоустроенных граждан, либо граждан трудоустроенных, но имеющих низкий уровень дохода, поддельными документами, свидетельствующими о трудоустройстве и размере заработной платы гражданина, с помощью которых возможно получение кредитов в банках;

замаскировать свою преступную деятельность, придав ей видимость гражданско-правовой сделки, путем подписания с гражданином заведомо ничтожного гражданско-правового договора, ложно свидетельствующего о принятии «финансовой организацией» Добровой А.Г. обязательств заемщиков перед банками по кредитным договорам, а также путем частичного исполнения обязательств граждан перед банками из денежных средств, полученных от вновь внесенных ей гражданами; не выполнить в полном объеме обязательств по полному погашению кредитов, оформленных на граждан, денежные средства по которым они передали Добровой А.Г.;

убедить лиц, имеющих личные денежные сбережения, вложить данные денежные средства в ее «финансовую организацию» под проценты по депозитному договору, с целью их хищения, не имея реального намерения выплачивать проценты по вкладу, чтобы в дальнейшем распорядиться похищенными деньгами по своему усмотрению;

подыскать лицо, владеющее навыками ведения бухгалтерского учета и составления гражданско-правовых договоров, чтобы вступить с ним в преступный сговор по совместному завладению денежными средствами граждан путем обмана, поскольку у самой Добровой А.Г. навыки ведения деятельности финансовой организации отсутствуют, а также для полного выполнения функций генерального директора организации во время отсутствия Добровой А.Г. на рабочем месте; распорядиться денежными средствами граждан, полученными по кредитным и депозитным договорам, по своему усмотрению в своих личных корыстных интересах.

Действуя в соответствии с этим планом, в мае 2013 года Доброва А.Г. предложила ранее знакомой Власенковой Т.В. принять участие в совершении преступления, пообещав ей должность заместителя генерального директора «финансовой организации», а также часть похищенных денежных средств. Тем самым, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. вступили между собой в преступный сговор, распределив между собой преступные роли, в соответствии с которыми Доброва А.Г. должна была разместить в средствах массовой информации объявление о деятельности «финансовой организации», после чего, прибывшее на консультацию лицо, ввести в заблуждение относительно реальных намерений «финансовой организации», сообщив потенциальному потерпевшему заведомо ложную информацию о том, что «финансовая организация» при инвестировании заемных денежных средств в нее, возьмет на себя исполнение всех обязательств по договору кредитования перед банком в соответствии с графиком платежей до полного погашения кредита за счет собственных средств, которые «финансовая организация» получает в виде прибыли от инвестирования денежных средств в высокодоходные сферы экономики: приобретение земельных участков, строительство и реализация объектов недвижимости. Затем, после получения потенциальным потерпевшим денежных средств в банках, принять от него заемные денежные средства в размере 80% от общей суммы кредитов, заключив с ним от своего имени гражданско-правовой договор, не имеющий юридической силы, по условиям которого «финансовая организация» берет на себя обязательства выплатить в полном объеме сумму долга, включая проценты по кредитному договору, не намереваясь в действительности исполнить в полном объеме взятые на себя обязательства. После чего распорядиться похищенными денежными средствами совместно с Власенковой Т.В. по своему усмотрению. В соответствии со своей ролью, Власенковой Т.В. необходимо было разработать форму ничтожного гражданско-правого договора, по условиям которого «финансовая организация» должна будет исполнять обязательства по выплате кредита за лицо, инвестировавшее свои заемные денежные средства в «финансовую организацию», вести бухгалтерский учет «финансовой организации», а также обеспечивать частичное исполнение кредитных обязательств потенциальных потерпевших перед банками, что способствовало бы видимости исполнения «финансовой организации» своих обязательств перед гражданами, создавая иллюзию действительности намерений и действий Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., за счет чего бы происходило увеличение потока граждан в «финансовую организацию». Кроме того, Власенкова Т.В. в отсутствие Добровой А.Г. должна была полностью исполнять все обязанности генерального директора «финансовой организации», выполняя тем самым вместо Добровой А.Г. ее преступную роль в целях совершения корыстного преступления - хищения денежных средств граждан путем обмана, имитируя при этом подпись Добровой А.Г. в документах.

В целях убедительного обмана граждан Доброва А.Г. в мае 2013 года приняла решение о создании юридического лица - ООО «Информационно-кадровый центр» (далее по тексту - ООО «ИКЦ»).

<ФИО>15, действуя по указанию и под контролем Добровой А.Г., неосведомленный о ее преступных намерениях, в офисе № расположенном по адресу: <адрес обезличен>, в период времени до <дата обезличена>, подготовил документы, необходимые для регистрации ООО «ИКЦ»: решение об учреждении единственного учредителя ООО «ИКЦ» от <дата обезличена>, устав ООО «ИКЦ», утвержденный <дата обезличена>, заявление формы № о государственной регистрации юридического лица при создании.

Указанные документы Доброва А.Г. в период до <дата обезличена> представила для государственной регистрации в Межрайонную инспекцию ФНС России № по <адрес обезличен>, расположенную по адресу: <адрес обезличен>.

<дата обезличена> ООО «Информационно-кадровый центр» на основании представленных Добровой А.Г. документов было зарегистрировано ИФНС России № по <адрес обезличен> за основным государственным регистрационным номером №, в котором Доброва А.Г. лично являлась учредителем и генеральным директором.

Кроме того, Доброва А.Г. приобрела печатную форму ООО «ИКЦ». Реквизиты и печатная форма ООО «ИКЦ» использовались Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. при совершении хищений путем обмана денежных средств граждан.

Также Доброва А.Г. по договору аренды № от <дата обезличена> арендовала офисное помещение, расположенное по адресу: <адрес обезличен>, ком. №, оснастив его компьютерной офисной техникой, мебелью и средствами связи.

В указанном помещении Доброва А.Г. по предварительному сговору с Власенковой Т.В. принимали от обманутых ими граждан денежные средства, составляли договоры о приеме на обслуживание кредитов граждан и квитанции в приеме денежных средств.

Также Доброва А.Г. осуществила наем персонала, определив им наименование должностей и объем функций, которые должны осуществлять нанятые ею лица, неосведомленные об преступных намерениях и совершаемых преступлениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. Так, Добровой А.Г. были наняты для выполнения определенных ею задач и функций <ФИО>16, <ФИО>17, а также осведомленная о совершении преступления Власенкова Т.В., которая занимала должность заместителя генерального директора ООО «ИКЦ».

Аренда и организация офиса с наемным персоналом позволила Добровой А.Г., а в ее отсутствие Власенковой Т.В., решать организационные и технические задачи, возникающие в процессе совершения преступления, таких как: организация встреч клиентов, проведение переговоров, оформление документации, формирование необходимого им комплекта документов гражданско-правового характера.

Наличие технически оснащенного офиса и персонала, согласно разработанному Добровой А.Г. преступному плану, способствовали укреплению общественного мнения о надежности, стабильности, успешности и законности ее деятельности, что в конечном итоге обеспечивало максимально эффективное достижение главной преступной цели Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. – хищение путем обмана денежных средств в крупном и особо крупном размерах у максимально возможного числа лиц.

С обратившимися к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. гражданами они лично совместно либо по отдельности проводили собеседования, в ходе которых мотивировали их к получению в банковских учреждениях <адрес обезличен> максимально возможного количества кредитов, после чего предлагали передать полученные в банках денежные средства им, обещая в последующем в полном объеме исполнять кредитные обязательства граждан перед банками, изначально не имея действительных намерений выполнить в полном объеме принятые на себя обязательства. При этом, действуя из корыстных побуждений, сознательно и целенаправленно искажая действительность, обманывали граждан, сообщая заведомо ложную информацию об инвестировании переданных им денежных средств в высокоприбыльные сферы хозяйственной деятельности: строительство и продажа недвижимого имущества. При этом Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. сознательно умалчивали информацию о рисках, обещая обязательное извлечение прибыли, от которой обещали выполнять обязательства граждан перед банками.

В целях более убедительного обмана граждан, увеличения потока обращавшихся к ним лиц, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., применяли материальный стимул, передавая гражданам, внесшим им денежные средства, полученные в банках в качестве кредитов, денежную сумму не менее 20% от общей суммы кредита, а также, обещая передать, и, передавая, гражданам, пригласившим новых лиц на кредитование и передачу денежных средств ООО «ИКЦ», денежную сумму не менее 5000 рублей. Такой способ позволял соучастникам преступления увеличивать число потенциальных потерпевших.

С гражданами, согласившимися передать Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. денежные средства, полученные ими в качестве кредита в банках, Власенкова Т.В. и Доброва А.Г., действуя от лица юридического лица – ООО «ИКЦ», в целях маскировки своей преступной деятельности, придания ей видимости гражданско-правовой сделки и последующего уклонения от уголовной ответственности, заключали заведомо ничтожный договор, согласно условиям, которого гражданин вносил в данное юридическое лицо денежные средства и передавал на обслуживание кредитные договоры, заключенные с банками, а ООО «ИКЦ» в лице генерального директора Добровой А.Г. обязалось за счет внесенных гражданином средств, а также за счет собственных средств, совершать оплату по кредитным договорам, заключенным гражданином с кредитными учреждениями, в соответствии с графиками платежей. При этом Доброва А.Г. по предварительному сговору с Власенковой Т.В., сознательно умалчивали сведения о ничтожности таких договоров в силу отсутствия согласия кредитора (Банка) на перевод долга на третье лицо, тем самым, обманывая граждан.

Кроме того, в целях маскировки своей преступной деятельности и более убедительного обмана граждан, придания своей деятельности видимости гражданско-правового характера, Доброва А.Г. организовала при содействии Власенковой Т.В. частичное исполнение кредитных обязательств граждан перед банками, что способствовало видимости исполнения Добровой А.Г. своих обязательств перед гражданами, укреплению доверия к ней и Власенковой Т.В. со стороны граждан, что в конечном итоге обеспечивало достижение главной преступной цели Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. – хищение денежных средств максимально возможного числа граждан.

Помимо этого, имея преступный умысел на завладение денежными средствами неограниченного числа граждан, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. через средства массовой информации, либо через неосведомленных о их преступных намерениях граждан, распространяли информацию о принятии ООО «ИКЦ» денежных средств граждан в виде вкладов под большие проценты, оформляя с гражданами депозитный договор о принятии организацией денежных средств и помещением их на депозитный счет организации для хранения. Под условием выплаты гражданам за определенный период времени денежных средств в виде накопившихся процентов по вкладу, при этом, не имея реального намерения вносить денежные средства на депозитный счет для хранения и возвращения денежных средств по депозитному договору гражданина с учетом процентной ставки и увеличением суммы вклада.

Вместе с тем, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., обманывая граждан, сознательно умалчивали информацию о том, что внесенные ими денежные средства они не инвестируют в предпринимательскую деятельность, а частично направят на исполнение ранее принятых на обслуживание кредитов граждан, выдачу займов гражданам, не имеющим финансовой возможности вернуть денежные средства организации с уплатой процентов по договору займа, а в большей части обратят в свою пользу.

Полученными путем обмана от граждан денежными средствами Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., не выполняя своих обещаний об их инвестировании в сферу строительства недвижимости, распоряжались по своему усмотрению: частично направляя на материальное стимулирование заемщиков путем выплаты 20% денежного вознаграждения заемщику и 5000 рублей лицу, пригласившему нового заемщика, направляли на частичное погашение ранее переданных им на обслуживание кредитов, выдачу займов под проценты гражданам, не имеющим реальной финансовой возможности вернуть заемные денежные средства и, в значительной степени, расходовали в своих личных корыстных интересах.

Так, в период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>2 узнала от <данные изъяты>- Власенковой Т.В., осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г., информацию о принятии той на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученного кредита. <ФИО>2 приняла решение лично обратиться в офис ООО «ИКЦ» за получением консультации. И в период времени до <дата обезличена> в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, <ФИО>2 получила заведомо ложную информацию о деятельности ООО «ИКЦ» от сотрудника данной организации - <ФИО>17, ранее введенной в заблуждение руководителями ООО «ИКЦ» и неосведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.С. о том, что в случае передачи <ФИО>2 денежных средств, полученных в качестве кредита в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками. В целях материального стимулирования <ФИО>2, <ФИО>17 сообщила <ФИО>2, что при передаче ею заемных денежных средств ООО «ИКЦ», будет выплачено денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита. <ФИО>17, неосведомленная о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., сообщила заведомо ложную информацию, что привлекаемые денежные средства инвестируются в сферу строительства. <ФИО>2, введенная в заблуждение недостоверной информацией, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства, передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>2 в помещении кредитно-кассового офиса Банка «ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты>, после чего в этот же день пришла в офисное помещение, расположенное по адресу: <адрес обезличен>, где передала Добровой А.Г., действующей по предварительному сговору с Власенковой Т.В., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> <ФИО>2, находясь в помещении дополнительного офиса ООО КБ «Уралфинанс», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, после чего в тот же день <дата обезличена> в помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> передала указанную сумму Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г.

Действуя в соответствии с ранее разработанным преступным планом, Доброва А.Г. в неустановленное следствием время, изготовила и передала в офисе ООО «ИКЦ», <ФИО>2, имеющей ранее оформленные действующие кредиты в банках, не трудоустроенной и имеющей низкий уровень дохода, поддельный трудовой договор, заключенный между <ФИО>2 и ООО «ИКЦ», свидетельствующий о трудоустройстве и размере заработной платы, с помощью которого возможно получение кредитов в банках.

<дата обезличена> <ФИО>2 в помещении кредитно-кассового офиса Банка «ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив не достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, используя подложные документы, изготовленные для нее Добровой А.Г., заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, после чего в этот же день, <дата обезличена> в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

Всего в период с <дата обезличена> по <дата обезличена> <ФИО>2, будучи обманутой Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., передала денежные средства на общую сумму 501 000 рублей, то есть в крупном размере.

При этом Власенкова Т.В., действующая по предварительному сговору с Добровой А.Г., в конце июля 2013 года в <адрес обезличен> обеспечила составление и передачу <ФИО>2 заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена>, заключенного между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>2, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>2 перед банками.

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>2, полученных в указанных банках, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>2 денежными средствами на общую сумму 501 000 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>2 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> <ФИО>8 узнала от ранее знакомых ей <ФИО>17 и <ФИО>16, сотрудников ООО «ИКЦ», не осведомленных о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в качестве кредита денежных средств. <ФИО>8, получив заведомо ложную информацию о деятельности ООО «ИКЦ», о том, что в случае передачи <ФИО>8 денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками, и ей будет выплачено денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита. Кроме того, сообщили, что привлекаемые денежные средства инвестируются в сферу строительства. <ФИО>8, введенная в заблуждение недостоверной информацией, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>8 в помещении кредитно-кассового офиса Банка «ПАО КБ «Восточный» по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей и <дата обезличена> <ФИО>8, передала Добровой А.Г., действующей по предварительному сговору с Власенковой Т.В., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> <ФИО>8, находясь в помещении дополнительного офиса ЗАО «Связной банк», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, и в тот же день передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г.

<дата обезличена> Власенкова Т.В. составила заведомо ничтожный договор № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ», в лице директора Добровой А.Г., и <ФИО>8, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>8 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>8

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>8, полученных в указанных банках, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>8 денежными средствами на общую сумму 240 000 рублей распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>8 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>18 узнала от ранее знакомой ей <ФИО>17, сотрудника ООО «ИКЦ», не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. Кроме того, в случае передачи <ФИО>18 денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками. Также <ФИО>17 сообщила <ФИО>18, что привлекаемые денежные средства инвестируются в сферу строительства. <ФИО>18, введенная в заблуждение недостоверной информацией, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>18 в помещении кредитно-кассового офиса ОАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые

<дата обезличена>, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> <адрес обезличен>, передала Добровой А.Г., действующей по предварительному сговору с Власенковой Т.В.

При этом был составлен заведомо ничтожный договор № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>18, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>18 перед банком, один из экземпляров которого передали <ФИО>18

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>18, полученного в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>18 денежными средствами на общую сумму 117 990 рублей распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>18 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>19 узнал от <данные изъяты> <ФИО>20, не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. Также <ФИО>20, сообщила заведомо ложную информацию, которую ей предоставили Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. с целью привлечения клиентов ООО «ИКЦ», что привлекаемые денежные средства инвестируются в сферу строительства. <ФИО>19, введенный в заблуждение недостоверной информацией, принял решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>19 в помещении кредитно-кассового офиса ОАО «СКБ-Банк» по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключил кредитный договор №, по которому получил в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые передал <данные изъяты> <ФИО>20 для передачи в ООО «ИКЦ», и которые <дата обезличена>, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> <адрес обезличен>, <ФИО>20 передала Добровой А.Г., действующей по предварительному сговору с Власенковой Т.В.

<дата обезличена> <ФИО>19, находясь в помещении офиса ЗАО «ДжиИ Мани Банк», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключил кредитный договор №, по которому получил в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые передал <данные изъяты> <ФИО>20 для передачи в ООО «ИКЦ», и которые <дата обезличена>, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, <ФИО>20 передала Добровой А.Г., действующей по предварительному сговору с Власенковой Т.В.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Доброва А.Г. действуя по предварительному сговору с Власенковой Т.В., <дата обезличена> и <дата обезличена> в <адрес обезличен>, в офисе расположенном по адресу: <адрес обезличен> составила и передала <ФИО>20 для передачи <ФИО>19, заведомо ничтожные договоры № от <дата обезличена> № от <дата обезличена>, заключенные между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>19, по которым данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>19 перед банками.

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>19, полученных в указанных банках, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>19 денежными средствами на общую сумму 511 273 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>19 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>21 получил заведомо ложную информацию о деятельности ООО «ИКЦ» от <ФИО>18, являющейся клиентом ООО «ИКЦ», неосведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.С. о том, что в случае передачи <ФИО>21 денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит его задолженность перед банками. Также <ФИО>18 сообщила <ФИО>21, что при передаче заемных денежных средств ООО «ИКЦ», ему (<ФИО>21) будет выплачено денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита, и что привлекаемые денежные средства инвестируются в сферу строительства. <ФИО>21, введенный в заблуждение недостоверной информацией, принял решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>21, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ОАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключил кредитный договор №, по которому получил в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые <дата обезличена>, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, <ФИО>21 передал Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., составила и передала <ФИО>21 заведомо ничтожный договор № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>21, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>21 перед банком, один из экземпляров которого передала <ФИО>21

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>21, полученного в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>21 денежными средствами на общую сумму 200 000 рублей распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>21 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>9 узнала от <данные изъяты> <ФИО>17, сотрудника ООО «ИКЦ», не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>9 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и в ходе собеседования, проведенного в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Доброва А.Г., действуя умышленно, по предварительному сговору с Власенковой Т.В., из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманула <ФИО>9, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками. В целях материального стимулирования <ФИО>9, Доброва А.Г. пообещала выплатить ей денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита, а также сознательно обманула ее, сообщив заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>9, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г., не догадываясь о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>9, находясь в помещении ОАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> и в тот же день, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, передала Добровой А.Г., действующей по предварительному сговру с Власенковой Т.В.

<дата обезличена> <ФИО>9, находясь в помещении ООО «Сетелем банк», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> и <дата обезличена>, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, передала Добровой А.Г., действующей по предварительному сговору с Власенковой Т.В.

Всего <дата обезличена> и <дата обезличена> <ФИО>9, будучи введенной в заблуждение Добровой А.Г., действующей по предварительному сговору с Власенковой Т.В., передала Добровой А.Г. денежные средства на общую сумму 450 000 рублей, то есть в крупном размере.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Доброва А.Г., действуя по предварительному сговору с Власенковой Т.В., <дата обезличена> и <дата обезличена> в <адрес обезличен>, в офисе, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, обеспечила составление и передачу <ФИО>9 заведомо ничтожных договоров № от <дата обезличена> и № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ», в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>9, по которым данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>9 перед банками, один из экземпляров которых передала <ФИО>9

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>9 перед указанными банками не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>9 денежными средствами на общую сумму 450 000 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>9 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>4 узнала от ранее знакомой ей <ФИО>7, не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>4 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. В ходе собеседования, проведенного в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманули <ФИО>4, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками, ей (<ФИО>4) пообещали выплатить денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита, и сообщили заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>4, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., не догадываясь о их преступных намерениях, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>4, находясь в помещении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей и передала в тот же день Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> составила заведомо ничтожный договор № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ», в лице директора Добровой А.Г., и <ФИО>4, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>4 перед банком, один из экземпляров которого передала <ФИО>4

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>4, полученного в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>4 денежными средствами на общую сумму 173 800 рублей распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>4 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>13 узнал из средств массовой информации (по бегущей строке телеканала «Рен-ТВ») информацию о возможности внесения личных денежных средств в финансовую компанию под большие проценты в виде вклада. <ФИО>13 принял решение лично обратиться в офис ООО «ИКЦ». В ходе собеседования с Власенковой Т.В., проведенного <дата обезличена> в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> Власенкова Т.В., действуя умышленно по предварительному сговору с Добровой А.Г., из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, в отсутствие в офисе Добровой А.Г., целенаправленно и сознательно обманула <ФИО>13, сообщив ему заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что согласно условиям по депозитному договору об открытии вклада за первый год использования денежных средств по вкладу ООО «ИКЦ» выплачиваются 28% годовых, за второй год – 29% годовых, за третий год – 30% годовых и за пятый год – 32% годовых, не имея реального намерения выплачивать по депозитному договору <ФИО>13 денежные средства. Власенкова Т.В., действуя согласованно с Добровой А.Г., сознательно обманула <ФИО>13, сообщив ему заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>13, прослушав информацию, сообщенную ему Власенковой Т.В., не догадываясь о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., дал свое согласие на вложение личных денежных средств в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>13 в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> - <адрес обезличен> передал Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г., личные денежные средства в сумме 143 980 рублей.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя согласованно с Добровой А.Г. <дата обезличена> обеспечила составление и передачу <ФИО>13 депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г., и <ФИО>13, по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>13 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передала <ФИО>13

<дата обезличена> <ФИО>13 в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> - <адрес обезличен> передал Власенковой Т.В. денежные средства в сумме 12 000 рублей. Затем в целях маскировки своей преступной деятельности, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. обеспечили составление и передачу <ФИО>13 депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ», в лице директора Добровой А.Г., и <ФИО>13, по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>13 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передали <ФИО>13

<дата обезличена> <ФИО>13 в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> - <адрес обезличен> передал Власенковой Т.В. денежные средства в сумме 15 200 рублей. В целях маскировки своей преступной деятельности по предварительному сговору с Добровой А.Г. Власенкова Т.В. обеспечила составление депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>13, по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>13 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передала <ФИО>13

<дата обезличена> <ФИО>13, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> <адрес обезличен>, передал Власенковой Т.В. денежные средства в сумме 20 500 рублей. В целях маскировки своей преступной деятельности по предварительному сговору с Добровой А.Г., Власенкова Т.В., обеспечила составление депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и ХошенкоЕ.Г., по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>13 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передала <ФИО>13

<дата обезличена> <ФИО>13, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> <адрес обезличен>, передал Добровой А.Г. денежные средства в сумме 150 460 рублей. В целях маскировки своей преступной деятельности по предварительному сговору с Добровой А.Г., Власенкова Т.В. обеспечила составление депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>13, по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>13 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передала <ФИО>13

<дата обезличена> <ФИО>13, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> <адрес обезличен>, передал Власенковой Т.В. денежные средства в сумме 12 400 рублей. В целях маскировки своей преступной деятельности по предварительному сговору с Добровой А.Г., Власенкова Т.В. обеспечила составление депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>13, по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>13 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передала <ФИО>13

<дата обезличена> <ФИО>13, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> - 104, передал Добровой А.Г. денежные средства в сумме 27 730 рублей. В целях маскировки своей преступной деятельности по предварительному сговору с Власенковой Т.В., Доброва А.Г. обеспечила составление депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г., и <ФИО>13, по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>13 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передала <ФИО>13

Затем в целях удобства исчисления общей суммы вложенных <ФИО>13 денежных средств, Доброва А.Г. обеспечила составление и передачу <ФИО>13 депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ», в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>13, в котором указала общую сумму переданных <ФИО>13 денежных средств в сумме 402 495 руб. 43 коп. по депозитным договорам за период времени с <дата обезличена> по <дата обезличена>.

<дата обезличена> <ФИО>13, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> - 104, передал Добровой А.Г. денежные средства в сумме 34 000 рублей. В целях маскировки своей преступной деятельности по предварительному сговору с Власенковой Т.В., Доброва А.Г. обеспечила составление депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>13, по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>13 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передала <ФИО>13

<дата обезличена> <ФИО>13, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> - <адрес обезличен> передал Добровой А.Г. денежные средства в сумме 30 000 рублей. В целях маскировки своей преступной деятельности по предварительному сговору с Власенковой Т.В., Доброва А.Г. обеспечила составление неустановленного следствием депозитного договора между ООО «ИКЦ», в лице директора Добровой А.Г., и <ФИО>13, по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>13 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передала <ФИО>13

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по депозитным договорам с <ФИО>13, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>13 денежными средствами на общую сумму 446 270 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>13 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен> <ФИО>7 узнала от ранее знакомых ей <ФИО>17, сотрудника ООО «ИКЦ», <ФИО>22, не осведомленных о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>7 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. В ходе собеседования, проведенного в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманули <ФИО>7, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками, а ей (<ФИО>7) выплатят денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита. Также сообщили заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>7, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., не догадываясь об их преступных намерениях, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>7 в помещении Банка «ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей и в тот же день передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> в <адрес обезличен>, в офисе расположенном по адресу: <адрес обезличен> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>7, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>7 перед банком, один из экземпляров которого передала <ФИО>7

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>7, полученного в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>7 денежными средствами на общую сумму 200 000 рублей распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>7 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен> <ФИО>6 узнала от ранее знакомой ей <ФИО>17, сотрудника ООО «ИКЦ», не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>6 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. В ходе собеседования, проведенного в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно по предварительному сговору, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманули <ФИО>6, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками, а ей (<ФИО>6) выплатят денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита и сообщили заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>6, получив информацию от Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., не догадываясь об их преступных намерениях, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства, передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>6, находясь в помещении Банка «ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей и в тот же день передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> обеспечила составление <ФИО>6 заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>6, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>6 перед банком, один из экземпляров которого передала <ФИО>6

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>6, полученного в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>6 денежными средствами на общую сумму 200 000 рублей распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>6 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>16, являясь сотрудником ООО «ИКЦ» от Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., имеющих преступный умысел на незаконное завладение денежными средствами граждан путем обмана, узнала информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. В связи составшей ей известной информацией и наблюдая за деятельностью Добровой А.Г. и Власенковой Т.В, <ФИО>16, неосведомленная о преступных намерениях руководителей ООО «ИКЦ», приняла решение о получении в интересах Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. на свое имя банковского кредита и передачу денежных средств Добровой А.Г. При этом Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманули <ФИО>16, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками и выплатит денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита, а также сообщили заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>16, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., не догадываясь о преступных намерениях последних, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>16, находясь в помещении ОАО «ВУЗ-Банк», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №ф, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> <ФИО>16, находясь в помещении банка «ПАО КБ Восточный», расположенном по адресу: <адрес обезличен>,сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> <адрес обезличен>, <ФИО>16 передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г., денежные средства в общей сумме 175 000 рублей.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>16, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>16 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>16

Кроме того, Доброва А.Г. в неустановленное следствием время до <дата обезличена> изготовила и передала в офисе ООО «ИКЦ», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, <ФИО>16, имеющей ранее оформленные действующие кредиты в банках, не трудоустроенной и имеющей низкий уровень дохода, поддельную справку о заработной плате, свидетельствующую о ее трудоустройстве и размере заработной платы, с помощью которой возможно получение кредитов в банках.

<дата обезличена> <ФИО>16 в помещении кредитно-кассового офиса ОАО «УБРиР», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив не достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, используя подложную справку о заработной плате, изготовленную для нее Добровой А.Г., заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты>. и в этот же день передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г. обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>16, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>16 перед банком, один из экземпляров которого передала <ФИО>16

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>16 перед указанными банками не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>16 денежными средствами на общую сумму 492 861 руб. 27 коп., то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>16 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>10 узнала от <данные изъяты> <ФИО>23 и ранее знакомой <ФИО>17, сотрудника ООО «ИКЦ», не осведомленных о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>10 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. В ходе собеседования, проведенного в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Доброва А.Г. по предварительному сговору с Власенковой Т.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманула <ФИО>10, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками и выплатит денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученных кредитов, а также сообщила заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>10, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г, не догадываясь о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>10, находясь в помещении офиса ОАО «УБРиР», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор № №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты>., а затем находясь в помещении офиса ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, также сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, затем, находясь в помещении офиса «ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> <ФИО>10 передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г., денежные средства в сумме 619 636 руб. 36 коп., то есть в крупном размере.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действующая по предварительному сговору с Добровой А.Г., обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>10, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>10 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>10

<дата обезличена> <ФИО>10, находясь в помещении ОАО «Сбербанк России», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же день передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действующая по предварительному сговору с Добровой А.Г., обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>10, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>10 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>10

<дата обезличена> <ФИО>10, находясь в помещении ОАО «СКБ-банк», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а затем находясь в помещении офиса ОАО «Уралтрансбанк», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, также сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор № №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей и в тот же день передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действующая по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>10, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>10 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>10

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>10 перед указанными банками не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>10 денежными средствами на общую сумму 1 557 996 руб. 36 коп., то есть в особо крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>10 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>24 узнала от ранее знакомой <ФИО>17, сотрудника ООО «ИКЦ», не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>24 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. и в ходе собеседования, в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>104, Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору с Добровой А.Г., из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманула <ФИО>24, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками и денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученных кредитов, а также сообщила заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>24, прослушав информацию, сообщенную ей Власенковой Т.В., не догадываясь о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>24, находясь в помещении офиса Банка «ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же день передала Власенковой Т.В.

<дата обезличена> <ФИО>24, находясь в помещении офиса ОАО «СКБ-банк», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же передала Власенковой Т.В.

<дата обезличена> <ФИО>24, находясь в помещении офиса ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей и которые передала Власенковой Т.В.

<дата обезличена> <ФИО>24, находясь в помещении офиса ОАО «ВУЗ-банк», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №ф, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей и в тот же день передала Власенковой Т.В.

<дата обезличена> <ФИО>24, находясь в помещении офиса ООО КБ «Уралфинанс», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же день передала Власенковой Т.В.

<дата обезличена> <ФИО>24, находясь в помещении офиса ОАО «Уралтрансбанк», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор № №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые передала Власенковой Т.В.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действующая по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожных договоров № от <дата обезличена> и № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>24, по которым данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>24 перед банками, по одному из экземпляров которых передала <ФИО>24

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>24 перед указанными банками не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>24 денежными средствами на общую сумму 808 100 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>24 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен> <ФИО>5 узнала от ранее знакомой ей <ФИО>8, не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>5 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. и в ходе консультации, проведенной в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>104, Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору с Добровой А.Г. из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманула <ФИО>5, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками и денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита, а также сообщила заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>5, прослушав информацию, сообщенную ей Власенковой Т.В., не догадываясь о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>5 в помещении Банка «ПАО КБ «Восточный», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же день передала Власенковой Т.В.

<дата обезличена> <ФИО>5, находясь в помещении офиса ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же день передала Власенковой Т.В.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>5, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>5 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>5

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>5, полученных в указанных банках, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>5 денежными средствами на общую сумму 399 990 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>5 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>25 узнала от ранее знакомой ей Власенковой Т.В., имеющей преступный умысел, направленный на завладение денежных средств граждан по предварительному сговору с Добровой А.Г., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>25 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. и в ходе консультации, проведенной в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманули <ФИО>25, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками и выплатит ей денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита, а также сообщили заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>25, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., не догадываясь об их преступных намерениях, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства, передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>25, находясь в помещении ОАО «УБРиР», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор № № по которому получила в банке денежные средства в сумме 150 000 рублей, которые в тот же день передала Власенковой Т.В..

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>25, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>25 перед банком, один из экземпляров которого передала <ФИО>25

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>25, полученного в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>25 денежными средствами на общую сумму 150 000 рублей распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>25 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> <ФИО>26 узнала от ранее ей знакомой <ФИО>24, не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>26 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. и в ходе консультации, проведенной <дата обезличена> в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Доброва А.Г. по предварительному сговору с Власенковой Т.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманула <ФИО>26, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками и выплатит ей денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученных кредитов, а также сообщила заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>26, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г., не догадываясь о ее преступных намерениях, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>26, в помещении ООО КБ «Уралфинанс», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме 50 000 рублей.

<дата обезличена> <ФИО>26, находясь в помещении офиса ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> <ФИО>26, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, передала Добровой А.Г. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Доброва А.Г. действуя по предварительному сговору с Власенковой Т.В., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>26, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>26 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>26

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>26, полученных в указанных банках, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>26 денежными средствами на общую сумму 149 990 рублей, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>26 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>17, являясь сотрудником ООО «ИКЦ», зная о принятии Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств и наблюдая за деятельностью Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., в арендованном Добровой А.Г. офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, неосведомленная об истинных преступных намерениях руководителей ООО «ИКЦ», приняла решение о получении на свое имя банковского кредита и передачу денежных средств Добровой А.<адрес обезличен> этом, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманули <ФИО>17, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банком. В целях материального стимулирования <ФИО>17, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. пообещали выплатить ей денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита и сообщили заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>17, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., не догадываясь о преступных намерениях последних, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>17, находясь в помещении ООО «Сетелем Банк», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же день передала Власенковой Т.В.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>17, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>17 перед банком, один из экземпляров которого передала <ФИО>17

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>17, полученного в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>17 денежными средствами на общую сумму 75 000 рублей распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>17 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен> <ФИО>27 узнала от <данные изъяты> <ФИО>12, не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. В связи со ставшей ей известной информацией <ФИО>27 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. В ходе консультации, проведенной в период времени до <дата обезличена>, в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманули <ФИО>27, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками. В целях материального стимулирования <ФИО>27, Доброва А.Г. пообещала выплатить ей денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученных кредитов и сообщила заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>27, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., не догадываясь о преступных намерениях последних, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>27, находясь в помещении офиса ОАО «ОТП Банк», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор № ПО№, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> <ФИО>27, находясь в помещении офиса ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

Далее, примерно через 2-3 дня, <ФИО>27, передала Добровой А.Г. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей от кредита полученного ею в ОАО «Сбербанк России» и затем в неустановленное следствием время передала Власенковой Т.В. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, полученные в отделении ОАО «ОТП Банк».

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>27, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>27 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>27

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>27, полученных в указанных банках, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>27 денежными средствами на общую сумму 340 100 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>27 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен> <ФИО>28 от ранее знакомой ей Власенковой Т.В., имеющей преступный умысел на незаконное завладение денежными средствами граждан путем обмана, узнала информацию о принятии ООО «ИКЦ» на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. В связи со ставшей ей известной информацией <ФИО>28 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. В ходе консультации, проведенной в период времени до <дата обезличена>, в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманули <ФИО>28, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками и пообещали выплатить ей денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученного кредита, а также сообщили заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>28, прослушав информацию, сообщенную ей Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., не догадываясь о преступных намерениях последних, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>28, находясь в помещении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> <ФИО>28, находясь в помещении офиса «ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> <ФИО>28 передала Власенковой Т.В., действующей по предварительному сговору с Добровой А.Г., денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действуя по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> обеспечила составление. заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>28, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>28 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>28

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>28, полученных в указанных банках, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>28 денежными средствами на общую сумму 255 001 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>28 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен> <ФИО>12 от ранее знакомой ей Добровой А.Г., имеющей преступный умысел на незаконное завладение денежными средствами граждан путем обмана, узнала информацию о принятии ООО «ИКЦ» на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств, а также, что привлекаемые денежные средства инвестируются в сферу строительства. <ФИО>12, узнав указанную информацию, не догадываясь о преступных намерениях, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>12, находясь в помещении ОАО «УБРиР», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор № №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> коп., которые в тот же день передала Добровой А.Г.

В декабре 2013 года Доброва А.Г. изготовила и передала в офисе ООО «ИКЦ», расположенном по адресу: <адрес обезличен> <ФИО>12 имеющей ранее оформленные действующие кредиты в банках, имеющей низкий уровень дохода, поддельную справку о заработной плате, свидетельствующую о трудоустройстве и размере заработной платы последней, с помощью которой возможно получение кредитов в банках.

<ФИО>12, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив не достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, используя подложный документ, изготовленный для нее Добровой А.Г., заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, и по просьбе Добровой А.Г. перечислила вышеуказанную сумму на неустановленный следствием банковский счет, денежными средствами находящимися на котором имели возможность распоряжаться Доброва А.Г. и Власенкова Т.В.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. <дата обезличена> в <адрес обезличен>, в офисе расположенном по адресу: <адрес обезличен>, обеспечили составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>12, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>12 перед банком, один из экземпляров которого передали <ФИО>12

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>12, полученного в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>12 денежными средствами на общую сумму 451 849 руб. 57 коп., то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>12 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен> <ФИО>3 узнал от <данные изъяты> <ФИО>24, не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>3 принял решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. и в ходе консультации в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>104, Доброва А.Г. по предварительному сговору с Власенковой Т.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманула <ФИО>3, сообщив ему заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит его задолженность перед банкам и пообещала выплатить ему денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученных кредитов, а также сообщила заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>3, прослушав информацию, сообщенную ему Добровой А.Г., не догадываясь о преступных намерениях, принял решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>3, находясь в помещении ЗАО «ВТБ 24», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключил кредитный договор №, по которому получил в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же день передал Добровой А.Г.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Доброва А.Г., действуя по предварительному сговору с Власенковой Т.В., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ», в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>3, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>3 перед банком, один из экземпляров которого передала <ФИО>3

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>3, полученного в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>3 денежными средствами на общую сумму 500 000 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>3 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>1 узнала от ранее знакомой ей <ФИО>10, не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств. <ФИО>1 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. и в ходе консультации, проведенной в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Власенкова Т.В. по предварительному сговору с Добровой А.Г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманула <ФИО>1, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками и выплатит ей денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученных кредитов, а также сообщила заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. <ФИО>1, прослушав информацию, сообщенную ей Власенковой Т.В., не догадываясь о ее преступных намерениях, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>1, находясь в помещении АО «ОТП Банк», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые <дата обезличена>, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, передала Власенковой Т.В.

<дата обезличена> <ФИО>1, находясь в помещении офиса «ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же день передала Власенковой Т.В..

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В. по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> и <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожных договоров № от <дата обезличена> и № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>1, по которым данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>1 перед банками, один из экземпляров которых передала <ФИО>1

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов <ФИО>1, полученных в указанных банках, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>1 денежными средствами на общую сумму 310 000 рублей, то есть в крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>1 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>14 узнала от ранее знакомой ей <ФИО>1, введенной в заблуждение относительно преступных намерений Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. информацию о том, что в случае передачи заемных денежных средств ООО «ИКЦ», полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками, а ей (Мухарламовой) будет выплачено денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученных кредитов. <ФИО>14, узнав указанную информацию, приняла решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>14, находясь в помещении кредитно-кассового офиса Банка «ПАО КБ «Восточный» по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые в тот же день передала Власенковой Т.В.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Власенкова Т.В., действующая по предварительному сговору с Добровой А.Г., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>14, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>14, перед банком, один из экземпляров которого передала <ФИО>14

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>14, полученному в указанном банке, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>14 денежными средствами на общую сумму 165 000 рублей, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>14 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен> <ФИО>29 узнал от своей жены <ФИО>17, сотрудника ООО «ИКЦ», не осведомленной о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ООО «ИКЦ» на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств и о том, что в случае передачи заемных денежных средств ООО «ИКЦ», полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит его задолженность перед банками. <ФИО>29, узнав указанную информацию, принял решение об оформлении на свое имя кредитов в банках, а получив денежные средства передать их в ООО «ИКЦ».

<дата обезличена> <ФИО>29, находясь в помещении АО «ОТП Банк», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключил кредитный договор №, по которому получил в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые передал своей жене <ФИО>17, а та в свою очередь передала их Добровой А.Г..

<дата обезличена> <ФИО>29, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ООО КБ «Уралфинанс», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив не достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключил кредитный договор №, по которому получил в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые передал своей жене <ФИО>17, которая в тот же день передала их Добровой А.Г.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. <дата обезличена> и <дата обезличена> обеспечили составление заведомо ничтожных договоров № от <дата обезличена> и № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>29, по которым данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>29 перед банками, один из экземпляров которых передали <ФИО>17 для передачи мужу.

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредита <ФИО>29, полученному в банках не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>29 денежными средствами на общую сумму 239 650 рублей, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>29 значительный материальный ущерб.

В период времени до <дата обезличена> в <адрес обезличен>, <ФИО>30 узнала от <данные изъяты> <ФИО>12 и <ФИО>20, не осведомленных о преступных намерениях Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., информацию о принятии ими на обслуживание кредитов, полученных в банковских учреждениях, на условиях выплаты гражданину денежного вознаграждения в размере 20% от суммы полученных в кредит денежных средств, а также о возможности внесения личных денежных средств в финансовую компанию под большие проценты в виде вклада. <ФИО>30 приняла решение лично обратиться к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В. В ходе консультации, проведенной в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, Доброва А.Г. по предварительному сговору с Власенковой Т.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях незаконного материального обогащения, целенаправленно и сознательно обманула <ФИО>30, сообщив ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что в случае передачи им денежных средств, полученных в кредит в банках, Доброва А.Г. в полном объеме выплатит ее задолженность перед банками, пообещала выплатить ей денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученных кредитов и сообщила заведомо ложную информацию об инвестировании привлекаемых денежных средств в сферу строительства. Кроме этого, сообщила ей заведомо ложную, не соответствующую действительности информацию о том, что согласно условиям по депозитному договору об открытии вклада в ООО «ИКЦ» за первый год использования денежных средств по вкладу ООО «ИКЦ» выплачиваются 28% годовых, за второй год – 29% годовых, за третий год – 30% годовых и за пятый год – 32% годовых, не имея реального намерения выплачивать по депозитному договору <ФИО>30 денежные средства. <ФИО>30, прослушав информацию, дала свое согласие на получение на свое имя банковского кредита и передачу денежных средств ООО «ИКЦ», а также передачу личных денежных средств.

<дата обезличена> <ФИО>30 в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен> - 104, передала Добровой А.Г., действующей по предварительному сговору с Власенковой Т.В., личные денежные средства в сумме 140 000 рублей, которая в целях маскировки своей преступной деятельности обеспечила составление заведомо ничтожного депозитного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>30, по которому данное юридическое лицо обязалось хранить вложенные <ФИО>30 денежные средства на депозитном счете и установило 28% годовых за пользование депозитом, один из экземпляров которого передала <ФИО>30

<дата обезличена> <ФИО>30, находясь в помещении офиса ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а затем в помещении ОАО «УБРиР», расположенном по адресу: <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор № №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты>, затем в помещении банка «ПАО КБ «Восточный», расположенном в <адрес обезличен>, сообщив достоверные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате, заключила кредитный договор №, по которому получила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

<дата обезличена> <ФИО>30 перечислила Добровой А.Г. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на неустановленный следствием банковский счет, к управлению которым имели доступ Доброва А.Г. и Власенкова Т.В.

<дата обезличена> находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес обезличен>, <ФИО>30, передала Добровой А.Г. денежные средства в сумме <данные изъяты> коп.

В целях маскировки своей преступной деятельности, Доброва А.Г., действуя по предварительному сговору с Власенковой Т.В., <дата обезличена> обеспечила составление заведомо ничтожного договора № от <дата обезличена> между ООО «ИКЦ» в лице директора Добровой А.Г. и <ФИО>30, по которому данное юридическое лицо обязалось в полном объеме исполнять обязательства <ФИО>30 перед банками, один из экземпляров которого передала <ФИО>30

Но Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя умышленно, по предварительному сговору, свои обязательства по полному погашению кредитов и выплате денежных средств по депозитному договору <ФИО>30, полученных в указанных банках, не выполнили, полученными путем обмана от <ФИО>30 денежными средствами на общую сумму 1 178 931 руб. 65 коп., то есть в особо крупном размере, распорядились по своему усмотрению, чем причинили <ФИО>30значительный материальный ущерб.

Таким образом, подсудимые Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, с корыстной целью, осознавая преступный характер своих действий, путем обмана завладели денежными средствами граждан: <ФИО>2, <ФИО>8, <ФИО>18, <ФИО>19, <ФИО>21, <ФИО>9, <ФИО>4, <ФИО>13, <ФИО>7, <ФИО>6, <ФИО>16, <ФИО>10, <ФИО>24, <ФИО>5, <ФИО>25, <ФИО>26, <ФИО>17, <ФИО>27, <ФИО>28, <ФИО>12, <ФИО>3, <ФИО>1, <ФИО>14, <ФИО>29, <ФИО>30, на общую сумму 10 114 802,85 рублей, которые обратили в свою пользу и которыми распорядились по своему усмотрению, причинив потерпевшим значительный материальный ущерб, в особо крупном размере.

Подсудимая Власенкова Т.В. свою вину не признала и суду пояснила, что она знает Доброву А.Г. давно, еще по фирме «ЭМ Голдекс». В начале апреля 2013 года Доброва стала ей звонить и рассказывать, что она приобрела дом через кредиты и рассказывала, что получив кредит на покупку дома, отдала деньги в фирму, которая будет платить за нее, а сама за это получила вознаграждение 20% от суммы кредита. В мае 2013 года вновь позвонила и сказала, что будет открывать такую же фирму в <адрес обезличен>, собранные у граждан кредиты будет отдавать <ФИО>43 на строительство. Сам <ФИО>43 Добровой дал примерно 70,0 тысяч рублей на открытие фирмы. Сама Доброва нашла офис в <адрес обезличен>, вместе со своей знакомой <ФИО>17 стали делать ремонт. Доброва в июне 2013 года позвала ее с собой поехать в <адрес обезличен>, где в фирме «Русско-финансовая компания» им рассказали про фирму, показали образцы договоров. Доброва поспросила ее помочь с документацией, поскольку она (Власенкова) разбиралась и в компьютерных программах и в бухгалтерии. Она стала помогать, установила необходимые программы в компьютере. Она не была в действительности заместителем директора ООО «ИКЦ», просто трудовой договор и справка о заработной плате ей понадобились для получения кредита в банке, поэтому она с согласия Добровой сделала такие документы. Она знает, что какой-то юрист в <адрес обезличен> сделал Добровой необходимые документы для регистрации фирмы. Она сама через компьютер нашла сайт фирмы «Русско –финансовая компания», где увидела их программу софинансирования «80/20», посмотрела что фирма производит выдачу займа под залог земельных участков, занимается инвестированием в строительство. До середины августа 2013 года сама Доброва занималась агитацией и принимала кредиты, подписывала договоры. Она стала этим заниматься после <дата обезличена>, поскольку Доброва уехала в Китай на 3 недели. Она принимала у граждан кредиты, заключала договоры и подписывала их от имени Добровой. Но все это делать ее попросила сама Доброва на время ее отъезда. Она сама (Власенкова) завела журнал регистрации, у кого принимала кредиты. Так, она принимала деньги у <ФИО>16, <ФИО>10, <ФИО>24, <ФИО>13 и др. Доброва ей звонила пару раз из Китая, спрашивала как идут дела. Все было нормально. Кроме того, она через Интернет нашла как составить договоры по микрозаймам, стала выдавать такие займы, поскольку необходимо было по графику оплачивать кредиты граждан, нужен был оборот денег. Всего было заключено около 40 договоров микрозайма. Она сам составила графики выплат, кредитные деньги по договоренности с Добровой клала на свой расчетный счет, открытый как на физическое лицо, поскольку расчетный счет фирмы Доброва открыла в Альфа – Банке в <адрес обезличен>, а доп. офис этого банка в <адрес обезличен> отсутствует. Пока Доброва была в Китае, у фирмы скопилась сумма 2 661 536 рублей, из которых было выплачено 20% от суммы кредита и по 5 000 рублей за каждого вновь приведенного гражданина – 185 036 руб. Когда Доброва приехала из Китая, то она привезла товаров фирмы «Тяньши» на большую сумму, и она ей отдала все документы, а также частично наличные и кредитные карты с пин-кодами по некоторым кредитам, когда граждане сам не обналичивали. Доброва все забрала. После приезда Добровой она перестала ходить в офис каждый день. Всеми договорами занималась сама Доброва, а также <ФИО>17 и <ФИО>16, которые тут же в фирме подрабатывали. Когда она потом решила проверить, то ужаснулась, по платежным поручениям не совпадали суммы принятые и переданные в качестве вознаграждения, некоторые квитанции не были вообще гражданам выданы. В октябре 2013 года у <ФИО>43 начались проблемы, он перестал выплачивать по кредитам Добровой и других лиц. Доброва из полученных денег стала выплачивать свои кредиты, погашать ранее полученные кредиты <ФИО>17, <ФИО>12, <ФИО>44. Кроме того, Доброва отдавала на лечение зубов <ФИО>17 18 000 рублей. Доброва относилась к полученным деньгам легкомысленно, не вела приход и расход. Деньг складывала себе в сумку, на расчетный счет не переводила. Платила за аренду офиса, заработную плату, покупала канцелярские товары все из денег, полученных от граждан. Кроме того, Доброва ездила в Москву на конференцию по фирме «Тяньши», брала с собой своих знакомых, оплачивала их проезд. Когда вернулась из Москвы, собрала собрание каких-то людей, предлагала им брать кредиты в банках, она для получения кредитов обещала им выдать справки о заработной плате и трудовой договор, якобы граждане работают в фирме «Тяньши». В ноябре она (Власенкова) стала Добровой говорить, что необходимо «подбить» бухгалтерию, Доброва обещала, но документы не приносила. О годовом отчете по налогам говорила, что заплатила какому то бухгалтеру 50,0 тыс. рублей, отчет сделают. Она (Власенкова) еще помогала Добровой в январе – феврале, но уже в с конца декабря сама договоры не заключала. Поняв, что нет денег на выплаты по графикам по кредитам гражданам, она взяла кредит, а также <данные изъяты> брала кредит, которые пошли на погашение процентов гражданам. Она не отрицает, что большие суммы внесла по согласованию с Добровой в различные фирмы, в интернет магазины при регистрации. Так, 956,0 тысяч рублей за обоих внесла в фирму «Линия Успеха», 238,0 тысяч в фирму « Олл тугезе». Но все это было по согласованию с Добровой.

Вину она не признает, иски граждан не признает.

Подсудимая Доброва А.Г. свою вину признала частично и пояснила суду, что она давно знает <ФИО>43, который открыл фирму и рассказывал, как можно заработать: взять кредит в банке, отдать и получить 20% вознаграждения от суммы кредита. Она с мужем взяла ипотеку на покупку дома и так и сделала. <ФИО>43 отнесла деньги, он выплатил ей вознаграждение и исправно платил за ее кредит. Ей понравилась такая идея и она решила сама открыть такую же фирму в <адрес обезличен>, поскольку у нее здесь было много знакомых, с которыми она познакомилась через фирму «Тяньши», продавали продукцию: различные БАДы, витамины. Она также знала Власенкову Т., которую считала умной, поскольку она молодая, знает компьютер, бухгалтерию, держит несколько магазинов, знала ее по фирме «ЭМ-Голдекс». Она позвонила ей, рассказала, что можно по подобию фирмы <ФИО>43 создать компанию и попросила Власенкову посмотреть сайты фирмы <ФИО>43, проанализировать его работу. Она также пригласила Власенкову быть у нее заместителем, поскольку она сама не могла каждый день находиться в городе Краснотурьинске. Власенкова все посмотрела через Интернет, сказала, что такое возможно. Тогда она зарегистрировала фирму «ИКЦ» по подобию «Русско-финансовой компании». Она хотела привлеченные деньги вложить в строительство коттеджного поселка в <адрес обезличен>, искала земли под строительство. Она пригласила одного юриста в <адрес обезличен>, который подготовил необходимые документы для регистрации: Устав, и т.д. Она открыла расчетный счет фирмы, но он находился в другом городе, поэтому стали работать со счету Власенковой, который та открыла «УБРИР». С этого счета должны были оплачивать по графику кредиты, аренду. Она не отрицает, что все полученные деньги ни куда не вкладывала, поскольку хотела вначале поднакопить большую сумму, чтобы вложить в строительство. Для того, чтобы выплачивать по кредитам, граждане должны были приглашать других граждан в ее фирму. Поэтому она привезла их Первоуральска различную информацию: буклеты, плакаты о «Русско-финансовой компании», дала информацию и объявление в местные газеты, на телевидение. Но она на свои деньги сняла офис по <адрес обезличен> и делала ремонт, закупала необходимую мебель и технику. С Власенковой сначала устно договорилась, без заключения договора, что Власенкова будет вести у нее бухгалтерию, но без оплаты. Но потом по просьбе самой Власенковой составила трудовой договор и выдала ей справку о заработной плате в 80,0 тыс. рублей, поскольку Власенковой надо было получить кредит. Фирма стала работать с конца июня- начало июля, но основанная масса граждан приходила в августе, когда она уехала в Китай и именно Власенкова принимала от них деньги и заключала договора. Так, большие суммы приносили именно в это время <ФИО>10 1,5 млн. рублей, <ФИО>13, <ФИО>24, <ФИО>19 и др. Первым клиентом фирмы была мама Власенковой. Она звонила Власенковой из Китая, спрашивала как идут дела, все было нормально. Власенкова говорила, что стала выдавать микрозаймы, она ее отругала за это. После приезда из Китая она месяца два просила Власенкову отчитаться по договорам, но той все время было некогда. <ФИО>17 и <ФИО>16 которые также работали на фирму, знали, что она хотела заставить отчитаться Власенкову, собрать займы, которые та выдала. Потом она сама решила подсчитать и нашла разницу в 3,0 млн. рублей между полученными деньгами и расходом, поскольку Власенкова собрала примерно 7,0 млн., около 2,0 млн. выдала по кредитам и около 2,0 млн. вознаграждение и необходимые оплаты работы офиса: аренда, телефоны, Интернет. Также от знакомых ей стало известно, что микрозаймам люди приносят деньги прямо домой Власенковой, а та в кассу не приносит. Поняла, что она ее обманывает. Она поехала в Москву <дата обезличена>, вместе с ней ездила <ФИО>17, <ФИО>16 она не отрицает, что затратила деньги на их проезд и проживание в Москве, но они потом ей деньги вернули. Когда уезжала, то на дверях офиса написала объявление, что фирма закрыта. Но Власенкова приходила в офис, брала ключи на вахте, заключала договоры. Так, она в это время заключила договоры с <ФИО>1, <ФИО>14, на договоры подделала печать и подписала договор от ее имени с <ФИО>1, а <ФИО>14 вообще отдала без подписи. При этом забрала у них деньги, но ей не передала. На ее вопросы ответила, что этими деньгами закрыла необходимые выплаты по предыдущим платежам. Она только часть людей обманула, когда заключала договоры с ними и брала у них кредитные деньги, но она действительно начинала работать из благих намерений и не думала обманывать. Она точно знала, что обманывает <ФИО>30, ей нужны были срочно деньги на погашение кредитов и она сразу же знала, что не будет выплачивать <ФИО>30 ничего. Большую часть потерпевших обманула Власенкова, которая обманула и ее саму.

Несмотря на отрицание своей вины подсудимыми, их вина подтверждается показаниями потерпевших и свидетелей:

Потерпевший <ФИО>13, суду показал, что в августе 2013 года он в бегущей строке по телевизионному каналу, увидел объявление о возможности вложить денежные средства под большие проценты, под 28% с увеличением процентов каждый год. В объявлении был указан номер телефона. Аналогичное объявление он видел и газете «Вечерний Краснотурьинск. Он позвонил по указанному номеру телефона. Его для консультации пригласили в офис, расположенный по адресу: <адрес обезличен> Его встретила Власенкова Т.В., рассказала об условиях вложения денежных средств. Его это заинтересовало, и он решил вложить деньги. В августе 2013 года он снял свои денежные сбережения в кредитном потребительском кооперативе «Первый», пришел в офис ООО «ИКЦ», где оформил с Власенковой Т.В. депозитный договор на сумму 143 980 рублей, сроком на 1 год под 28% годовых. Потом он неоднократно приносил деньги различные суммы 12 000, 15 200, 20 500 рублей, 150 460 рублей, 12 400 рублей, все эти деньги были переданы Власенковой Т.В. и Добровой А.Г., которые заключали с ним депозитные договоры. Он несколько раз снимал проценты по вкладу. В мае 2014 года он передал Добровой А.Г. 30 000 рублей, заключив договор, она ему в последний раз выдала проценты, при этом он видел, что у нее была в руках толстая пачка денег. Доброва ему сказала, что Таня (Власенкова) сбежала, забрала все деньги, но пообещала все отдать. Он неоднократно звонил, приходил, но офис был уже закрыт. Он подал в суд, ему присудили 800 000 рублей, но он ничего не получает, денег у компании «ИКЦ» нет.

Потерпевшая <ФИО>2 суду показала, что о компании «ИКЦ» она узнала от своих знакомых <ФИО>17 и <ФИО>12, которые рассказывали, что взяли деньги в кредит, вложили в фирму в <адрес обезличен>, за них эта фирма кредиты выплатила. От них узнала, что такую же фирму Доброва откроет в <адрес обезличен>. Она знала и ранее Доброву по фирме «Тяньши». Также от <ФИО>17 она узнала, что <данные изъяты> Власенкова Т. будет работать в этой фирме бухгалтером. <ФИО>17 <данные изъяты>, имела большую клиентскую базу и среди клиентов вела как разъяснительную работу по этой фирме, так и всех агитировала, рассказывала, что от суммы кредита отдают на руки 20%, а потом весь кредит и проценты по нему погасят из своих доходов. Сначала она сомневалась, стала спрашивать <данные изъяты>, но Т. рассказала, что фирма нормальная, она видела учредительные документы. Тогда она в июне 2013 года взяла в банке «Восточный экспресс» кредит, который назывался пенсионный льготный в сумме 200 000 рублей Она получила деньги на карточку, Доброва поехала с ней вместе, при ней сняла все деньги, пин-код она сама дала Добровой. Все деньги Доброва сразу же забрала, отдала ей 40 000 рублей на руки и сказала забыть про кредит, за нее все выплатят банку. Также сказала, что деньги вложат в недвижимость в строительство дач. Но в тот раз никаких договоров ей не дала.

     В июле 2013 года она вновь в банке «Уралфинанс» взяла кредит на сумму 100 000 рублей. Поскольку она в тот день уезжала в санаторий, то позвонила <данные изъяты> Т., сказала, что оставляет деньги и документы и чтобы она взяла деньги и документы и отнесла их в офис к Добровой А.Г. Когда она вернулась, то Доброва передала ей 20 000 рублей, а дочь Власенкова передала ей договор, однако сумма по договору была указана 200 000 рублей, а фактически было передано 240 000 рублей. Квитанция по приходно-кассовому ордеру к договору не выдавалась.

Доброва А.Г. знала о том, что она не работает, является пенсионеркой, поэтому предложила ей сделать справку с места работы, где указала заработную плату 25 000 рублей, трудовой договор, чтобы она еще могла оформлять кредит. Но в действительности она в ООО «ИКЦ» она не работала и заработную плату не получала. В феврале 2014 года ей пришло смс – сообщение из банка «Восточный» о том, что ей одобрена выдача кредитной карты, она воспользовалась поддельными документами, которые для нее изготовила Доброва А.Г., и вновь оформила на свое имя кредит в банке «Восточный экспресс». По кредиту ей выдали карту, с которой она сняла наличными деньги в сумме 207 000 рублей и их в офис ООО «ИКЦ», где передала Власенковой Тане, поскольку на тот момент Доброва А.Г. находилась в отъезде. Она знает, что Т. из этих денег проплатила проценты в различные банки другим клиентам ООО «ИКЦ»

    Примерно в апреле 2014 года ей стали звонить из банков и требовать оплаты задолженности по своим кредитам. Она неоднократно обращалась к Добровой А.Г. почему она не оплачивает кредиты, на что Доброва А.Г. ей отвечала, что она ждет со дня на день денежные средства от своего знакомого <ФИО>43 А., которому она отдала деньги на строительство, и тогда она обязательно всем оплатит кредиты. Также Доброва привозила юриста из <адрес обезличен>, которая рассказывала про фирму «Раздолжнитель». Эта фирма собирала все кредиты и должна была проплатить их. Она передала в эту фирму деньги 15 000 рублей и также это сделали многие клиенты Добровой. Но никаких проплат не было. От дочери Власенковой Т. она также знает, что дочь сама брала кредиты для погашения кредитов клиентов ООО «ИКЦ».

Потерпевшая <ФИО>14 суду показала, что от <данные изъяты> <ФИО>1 ей стало известно об ООО «ИКЦ». Так, <ФИО>1 рассказала, что надо взять кредит, передать полученные деньги в эту фирму, 20% от суммы отдают в качестве вознаграждения, остальную сумму забирают. Но оплачивают кредит полностью всю сумму. Она взяла в банке «Восточный экспресс» кредит 191 000 рублей, на руки получила 165 000 рублей, которые отнесла в офис, где 30 000 рублей ей передали. Проплата за кредит была только один месяц. Ущерб для нее значительный. Иск она не предъявляла.

Потерпевшая <ФИО>24 суду пояснила, что в августе 2013 года ее пригласили в информационный центр знакомые Доброва и Гайдукова. Доброву она знала ранее по сетевому бизнесу, продавала вместе с ней БАДы и витамины, а к <ФИО>17 ходила на <данные изъяты>. При этом в офисе была информация о ООО «Русская финансовая компания», везде были брошюры об этой компании, листовки. Ей <ФИО>17 и Доброва рассказали, что надо взять кредиты, 80% с которых она отдаст в компанию, а 20% отдадут ей на руки и за нее компания будет платить и кредит и проценты по кредиту. Ей также рассказывали, что деньги вкладываются в строительство недвижимости. Но никаких документов, подтверждающих этот факт, ей никто не показывал. Власенкова Т.В. показала пример договора, по которому компания обязуется выплачивать кредиты гражданина. Выслушав всё, о чем ей рассказали <ФИО>17, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В., прочитав договор, она решила согласиться и оформить кредиты в банках, она хотела, таким образом, решить свои финансовые проблемы.

Получив ее согласие, ей сказали, что кредитов нужно оформить несколько, и быстро за 1-2 дня, поскольку банки не будут знать, что он уже взяла кредиты. Ей дали список названий и адресов банков, расположенных в <адрес обезличен>, куда возможно обратиться за получением потребительского кредита. Она быстро собрала необходимые документы и стала обращаться во все банки по списку и ей везде дали кредиты. Она оформила 7 или 8 кредитов в банке «Ренессанс» кредит был <данные изъяты>, в «ВУЗ-банк» -<данные изъяты>, «СКБ-Банк- <данные изъяты>, «Уралтрансбанк» <данные изъяты>, и еще несколько – уже точно не помнит. Все кредиты она брала именно для компании. Она все деньги получила и отдала Добровой и Власенковой, получила свои 20%. С весны 2014 года проплата кредитов прекратилась, она неоднократно звонила, приходила, но ничего не получилось, проплаты нет. Банки подают на нее иски, но ей платить нечем. Она также посоветовала взять кредит для этой компании и своему сыну <ФИО>3, у которого тоже проблемы по оплате кредита.

Доброва и Власенкова путем обмана похитили ее денежные средства, при этом составили подложный документ- договор, в котором указана сумма меньшая, чем фактически она им передала. Ущерб на сумму 653 120 рублей является значительным, так как она является пенсионеркой.

Потерпевшая <ФИО>26 суду показала, что в сентябре 2013 года от своей знакомой <ФИО>24, с которой она разговаривала по телефону, ей стало известно о финансовой компании «ИКЦ», которая принимает заемные денежные средства и выплачивает вознаграждение в размере 20% от суммы кредитов и сама погашает кредит и проценты по кредиту. У нее было затруднительное материальное положение и она в начале октября 2013 года поехала в офис этой компании, расположенной по адресу: <адрес обезличен>. В офисе ее встретила директор компании Доброва А.Г., которая рассказала, ей о компании, что сумма, которая передается ООО «ИКЦ» составляет 80% от общей суммы кредитов, что клиент получает денежное вознаграждение в размере 20% от общей суммы полученных кредитов. Доброва А.Г. также передала ей список банков, в которые можно было обратить за получением кредитов, находящихся в <адрес обезличен> она (Казакова) обратилась в банк «Уралфинанс», где используя достоверную информацию о себе, представив свои документы, получила кредит в сумме 50 000 рублей, который сразу же отдла Добровой А.Г. Но 20% от этой суммы не получала. Затем на следующий день, она за получением кредита обратилась в ОАО «Сбербанк России», который получение кредита ею также одобрил. <дата обезличена> Доброва А.Г. привезла ее в ОАО «Сбербанк России», где она получила кредитную карточку, обналичила ее. Доброва А.Г. отвезла ее снова в офис, где она передала Добровой А.Г. денежные средства в сумме 109 000 рублей от банка ОАО «Сбербанк России» и «Уралфинанс», а Доброва А.Г. выдала ей денежное вознаграждение в размере 23 000 рублей. При этом Доброва А.Г. составила и передала ей договор, но сумма переданных по договору денежных средств была указана меньше, чем она отдала. За нее Доброва платила проценты банкам примерно полгода, но потом перестала. Она неоднократно связывалась с Добровой, так обещала оплачивать кредит, но ничего не выплачивает. Ущерб для нее является значительным, поскольку она получает только пенсию и у нее проблемы со здоровьем.

Потерпевшая <ФИО>1 суду показала, что в 2013 года от своей знакомой <ФИО>10 ей стало известно про Доброву А.Г., которая является руководителем ООО «Информационно – кадровый центр». <ФИО>10 ей рассказала, что эта фирма занимается привлечением денежных средств у граждан, принимает денежные средства в размере 80 % от общей суммы кредита, а 20 % отдает на руки. При этом обязательства по оплате кредитных денежных средств на себя в полном объеме берет ООО «Информационно – кадровый центр». На тот момент она находилась в тяжелом материальном положении, у нее умер муж и мама, она осталась одна с тремя детьми, поэтому она обратилась в эту фирму. Когда она пришла на <адрес обезличен>, где размещалась фирма, то увидела Власенкову Таню, с которой была знакома. Между ними состоялся доверительный разговор, она поведала о своей беде, Власенкова ей все рассказала, показала типовой договор, пояснила, что деньги вкладываются в строительство недвижимости. Она решилась и в декабре 2013 года в «ОТП – банк» взяла кредит 150 000 рублей. Когда она отдала деньги, то получила свои 20%, и договор, где сумма была указана меньше, чем она отдала. Власенкова ей сказала, что так делается, чтобы меньше платить налоги.

Она видела, что договор заключен от имени директора ООО «ИКЦ», но подписала его сама Власенкова, поскольку Доброва отсутствовала. Немного позднее она обратились в банк ОАО «Восточный Экспресс», по адресу: <адрес обезличен>, где оформила кредит на сумму, выдали ей 160 000 рублей, которые она также передала Власенковой Т.В., которая отдала ей 20 % от суммы кредита, выдала ей договор, где была указана сумма меньше, и договор был вновь подписан Власенковой Т.В. от имени Добровой А.Г.

Первые взносы по кредитам были выплачены, вторые взносы выплачены на половину, потом совсем перестали платить. Она поехала в офис ООО «ИКЦ», где находилась Доброва А.Г., которая сказала, что она ничего не знает, деньги надо искать у Власенковой Т.В., которой она передала. На предварительном следствии она подала гражданский иск, который поддерживает полном объеме, просит его удовлетворить.

Потерпевшая <ФИО>30 суду показала, что в конце 2013 года со слов <данные изъяты> <ФИО>12 и <данные изъяты> – <ФИО>20 ей стало известно про Доброву А.Г., директора фирмы ООО «ИКЦ», которая принимает деньги, выплачивает вознаграждение в размере 20% от суммы, а также принимает вклады под большие проценты - 28 % годовых. Родственники также рассказывали, что они взяли кредиты, по которым оплачивает эта фирма.

     Она решила сходить в офис ООО «ИКЦ» и узнать, чем занимается данная фирма и выгодно ли вкладывать в нее денежные средства. В офисе была Доброва, которая очень убедительно рассказывала про организацию и что не нужно переживать, поскольку она уплачивает налоги и фирма ее зарегистрирована. Она (Захарова) поинтересовалась про проценты по вкладам, и Доброва А.Г. пояснила, что вклад можно вложить на любой срок и начисленные проценты можно забирать ежемесячно. Она в конце февраля 2014 года еще раз пришла в офис где находился молодой человек, который ее еще раз заверил в том, что деятельность организации законная и чтобы она не сомневалась, вкладывая свои деньги. Она решилась и в начале марта 2014 года принесла свои личные сбережения 150 000 рублей в виде вклада под 28 % годовых, сроком на три месяца. Доброва А.Г. лично заключила с ней депозитный договор и сообщила, что можно в любое время обратиться и забрать либо проценты, либо весь вклад, но только необходимо предупредить заранее, хотя бы за неделю. При этом Доброва А.Г. снова заверила ее в том, что все будет нормально. На ее вопросы откуда берут деньги на оплату процентов и кредитов, Доброва отвечала, что это не суммы, и что это коммерческая тайна.

Она согласилась с предложением Добровой А.Г. взять кредиты в банках и взяла <дата обезличена> в ОАО «Сбербанк России» кредит на сумму 430 000 рублей, за минусом комиссии на руки ей выдали 400 000рублей. Деньги по просьбе Добровой она перевела на ее расчетный счет, за минусом 20%. Всего перевела 320 000 рублей. В тот же день в банке «УБРиР», она взяла кредит, за минусом комиссии на руки в кассе банка ей выдали 345 000 рублей, в банке «Восточный экспресс» взяла кредит за минусом комиссии 200 000 рублей. Через несколько дней она пришла в офис и все деньги передала Добровой А.Г. 276 000 рублей полученные от банка «Убрир» и 160 000 рублей от банка «Восточный экспресс». Всего с учетом переведенных денег на счет Добровой А.Г., она передала 756 000 рублей, а 188 500 рублей, что составляло 20% от всех трех полученных кредитов, она получила в качестве вознаграждения. Эти деньги Доброва также уговорила ей отдать, говорила, что она их прокрутит и закроет кредит ее сына. Доброва А.Г. в офисе заключила с ней договор, где сумма была указана в меньшем размере, но она не согласилась, предложила переделать договор. Доброва согласилась, но впоследствии ничего не переделала, так все и оставила. Тогда она (Захарова) отказалась подписывать данный договор. Оплата по ее кредитам была произведена только в апреле 2014 года, а с мая месяца никаких платежей не поступало. После этого она сразу же позвонила Добровой А.Г., которая сообщила, что у нее возникли некоторые финансовые трудности и что она обязательно все оплатить, просила подождать некоторое время.

В июне 2014 года она обратилась к Добровой А.Г., чтобы забрать свой вклад, но Доброва А.Г. сообщила, что у нее нет денег, которые она должна ей выдать.

Доброва А.Г. путем обмана, завладела ее денежными средствами в общей сумме 971 000 рублей. Ущерб является значительным, поскольку она является пенсионеркой. Она в Краснотурьинский городской суд подала иск на ООО «ИКЦ», решение суда в ее пользу, но денег нет и ей не выплачивают.

Потерпевший <ФИО>3 суду показал, что в начале осени 2013 года от своей матери – <ФИО>24 он узнал про финансовую компанию ООО «Информационно – кадровый центр», которая принимала от клиентов кредиты, а 20% от суммы кредита отдавала как вознаграждение и обещала полностью оплатить кредит с процентами. Потом такую же информацию он услышал от знакомых. Он поддался на уловку и <дата обезличена> в банке «ВТБ-24» в <адрес обезличен> оформил кредит на сумму 500,0 тысяч рублей. Он созвонился с Добровой и пришел в офис по <адрес обезличен>. От суммы кредита Доброва оставила ему 100,0 тысяч рублей, а остальные взяла, подписала договор, поставила печать. Он сразу же обратил внимание, что в договоре сумма, принятая от него меньше, не 400,0 тысяч как он отдал, а 320,0 тысяч рублей. Он спросил об этом и Доброва ответила, чтобы меньше платить налогов. За него кредит фирма оплачивала в декабре 2013 года и по апрель 2014 года. В мае ему стали звонить из банка, поскольку у него образовалась задолженность. Он созванивался с Добровой, она не брала трубки. Примерно в сентябре – октябре 2014 года он пришел к Добровой с диктофоном, офис компании находился по другому адресу: по <адрес обезличен> стал спрашивать Доброву, почему не выполняются условия договора, весь разговор записал на диктофон. Доброва в разговоре призналась, что получила от него не 320,0 тысяч рублей, а 400,0 тысяч. При этом говорила, что Власенкова забрала все деньги, накупила себе квартир, машин.

Впоследствии банк обратился к нему с иском в суд, вынесли решение, общая сумма взысканная по кредиту составляет примерно 600,0 тысяч рублей.

Он на предварительном следствии предъявил иск на сумму 400,0 тысяч и просит удовлетворить его, взыскать с Добровой и Власенковой эту сумму.

Потерпевший <ФИО>21 суду показал, что летом 2013 года от своей знакомой <ФИО>18, проживающей в <адрес обезличен>, ему стало известно, что она по предложению своей знакомой <ФИО>17 ездила в <адрес обезличен> в компанию ООО «Информационно-кадровый центр», с которой заключила договор об оплате полученного ею кредита. Условия по договору заключались в следующем: прежде чем заключить договор с ООО «ИКЦ», гражданин должен получить кредит в банке, после чего денежные средства в размере 80% от суммы кредита и кредитный договор передать на обслуживание в эту фирму, а 20% от суммы полученного кредита остаются гражданину в качестве вознаграждения. По условиям договора ООО « ИКЦ» берет на себя все обязательства по выплате кредиту. Со слов <ФИО>18 было известно, что выплаты по ее кредиту идут. Он воспользовался Интернетом, зашел на сайт «Русской финансовой компании», где было указано, что компания вкладывает денежные средства в строительство коттеджей и выдает займы гражданам под проценты. При этом он не обратил внимания, что данная информация на сайте была указана не про ООО «Информационно-кадровый центр», а про ООО «Русская финансовая компания». Ему были нужны деньги, он обратился в отделение ОАО «Сбербанк России» в <адрес обезличен>, где <дата обезличена> оформил на свое имя кредит в сумме 218 000 рублей, которые получил наличными в кассе банка. При оформлении кредита он использовал свои документы, поскольку работал. Затем через несколько дней поехал в <адрес обезличен>, но при этом <ФИО>18 созвонилась с <ФИО>17, что он приедет. Его встретила <ФИО>17, все рассказала о деятельности ООО « ИКЦ» и показала информацию. Когда в офис пришла Власенкова Т., она оформила с ним договор, подписывала который Доброва, поскольку Т. заходила к ней в кабинет, передала ему 43 000 рублей, что составляло 20% от переданных им денежных средств в размере 218 000 рублей. Он обратил внимание, что сумма в договоре была указана меньше, но Власенкова сказала, чтобы меньше платить налоги. По его кредиту оплачивали примерно 6 месяцев, последний раз в апреле 2014 года. Он видел, что на его счет ежемесячно ООО « ИКЦ » переводил деньги в сумме 6 621 руб., потом перестали переводить. Он сначала позвонил <ФИО>18, которой сообщил, что за кредит не платят. Она позвонила <ФИО>17, которая пояснила, что это временные финансовые трудности. В настоящее время он по кредиту оплачивает сам. Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. обманным путем завладели его денежными средствами в сумме 174 400 рублей. Ущерб является для него значительным, поскольку заработная плата составляет 9 660 рублей.

Потерпевшая <ФИО>18 суду показала, что она знакома с <ФИО>17 длительное время, ей доверяла. Также она была знакома с Власенковой Т.В., но знала ее с не очень хорошей стороны. В 2013 году у нее сложилось тяжелое материальное положение. В июне 2013 года ей позвонила <ФИО>17, которая предложила решить ее финансовые проблемы. Для этого было необходимо взять кредит в банке, после чего 80% от полученного кредита передать в ООО «Информационно-кадровый центр», заключив договор по которому эта фирма будет выплачивать кредит. При этом 20% от суммы кредита остается в качестве вознаграждения. <ФИО>17 говорила, что эта фирма является представителем «Русской финансовой компании», что они сняли хороший офис, им можно доверять. Она поддалась уговорам и решила оформить кредит в банке.

В июле 2013 года в ОАО «Сбербанк России» в <адрес обезличен> она оформила на свое имя кредит в сумме 118 000 рублей, которые были зачислены на кредитную карту Сбербанка. При оформлении данного кредита использовала свой паспорт, справку из пенсионного фонда о размере пенсии, которую взяла заблаговременно. Иных документов сотрудники банка не потребовали0, хотя в этом банке у нее уже было 2 кредита.

Потом она приехала в <адрес обезличен>, в офисе находилась <ФИО>17, которая работала в данной организации секретарем, Власенкова Т.В. и Доброва А.Г., которая являлась директором. Доброва А.Г. рассказала о деятельности организации, что она, привлекая денежные средства граждан, вкладывает их в строительство недвижимости, при этом никаких документов действительно свидетельствующих об этом она не показывала, все было только на словах. Кроме этого, Доброва А.Г. пояснила, что она работает от ООО «Русская Финансовая Компания», куда вкладывает деньги принятые ООО «Информационно-кадровым центром». Договор, по условиям которого, ООО «ИКЦ» обязуется выплачивать за нее кредит в банке, Доброва А.Г. ей не показывала, а отдала его позже, когда она передала ей деньги.

Доброва А.Г. убедила ее в том, что деятельность компании законна, к тому же она очень доверяла <ФИО>17, поэтому решила вложить деньги. Она сняла через банкомат 118 000 рублей, которые передала лично в руки Добровой А.Г., а та дала ей деньги 20% от суммы полученного кредита. Оригинал кредитного договора Доброва А.Г. забрала себе, а ей отдала копию. Власенкова Т.В. подготовила договор, согласно которому она (<ФИО>18) передала 70 000 рублей, хотя фактически передано было – 94 400 рублей. Когда она спросила у Добровой А.Г. почему в договоре указана меньшая сумма, та сказала, чтобы меньше платить налогов. <данные изъяты> также сказала, чтобы она не боялась этого. О кредите она рассказала своему знакомому <ФИО>21 и он тоже взял кредит и отнес деньги в ООО «ИКЦ». За то, что она привлекла <данные изъяты>, ей выплатили премию 5 000 рублей. За ее кредит платили примерно 6 месяцев, потом платежи перестали поступать.

Она обратилась к Добровой А.Г., которая говорила, что трудное положение у компании, денег нет, но платить именно по ее кредиту будет, потом говорила, что все деньги забрала Власенкова. Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. ее обманули, завладев путем обмана денежными средствами в размере 94 400 рублей. Данный ущерб является значительным, поскольку она на пенсии и имеет еще кредиты.

Потерпевшая <ФИО>4 суду показала, что летом 2013 года от <данные изъяты> <ФИО>7ей стало известно про фирму ООО «Русская финансовая компания», которая занимается строительством недвижимости и помогает гражданам решать финансовые проблемы, а именно, необходимо оформить на свое имя несколько кредитов в разных банках, затем 80% от общей суммы всех кредитов необходимо вложить в деятельность компании, а 20% от общей суммы полученных кредитов остается гражданину в качестве вознаграждения. При этом компания берет на себя обязательство полностью выплачивать все кредиты, при этом оформляется договор с данной компанией. Деньги вкладываются в строительство недвижимости, от продажи которой выплачиваются кредиты граждан. Также <ФИО>7 рассказывала, что там работают ее знакомые Власенкова Т.В. и Доброва А.Г., рассказывала о Добровой А.Г., что она сама лично оформила на себя несколько кредитов в банках, которые вложила в деятельность этой организации, благодаря чему приобрела дом в <адрес обезличен>. В начале августа 2013 года она пришла в офис этой компании, где увидела много информации о деятельности компании, также Власенкова и Доброва ей тоже все рассказывали и показывали. Во время разговора речь шла только про деятельность ООО «Русской финансовой компании», а о деятельности ООО «Информационно – кадровый центр» никто не упомян<адрес обезличен> говорили, что необходимо оформить кредитов в нескольких банках, как можно больше и в короткий период времени. При этом Власенкова дала ей список банков, где можно оформить кредиты. Она решилась, в ОАО «Сбербанк России» взяла кредит в размере 191 000 рублей, деньги передала Власенковой Т.В. После чего, та отдала ей 38 000 рублей, распечатала договор по которому за нее будут выплачивать кредит в ОАО «Сбербанк России», выдала ей квитанцию о принятии денег. Сумма в договоре и в квитанции была указана меньше, 100 000 рублей. На ее вопрос Власенкова Т.В ответила, чтобы меньше платить налогов. По ее кредиту платили до мая 2014 года, когда в апреле позвонили из банка и сообщили, что по ее кредиту имеется задолженность, она обратилась к Добровой А.Г., которая рассказала, что Власенкова Т.В. забрала у нее все деньги в размере 2 миллионов рублей. Но Доброва А.Г. обещала платить по ее кредиту, но так и не оплатила. В настоящее время банк подал на нее в суд, по решению суда она должна выплатить 218 000 рублей за кредит и 5 000 рублей за судебные издержки. Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. обманным путем завладели ее денежными средствами в сумме 153 000 рублей, ущерб для нее является значительным, поскольку она является пенсионером, размер пенсии составляет 13 300 рублей.

Потерпевшая <ФИО>5 суду показала, что в 2013 года от знакомой <ФИО>8 ей стало известно про деятельность организации ООО «Русская Финансовая Компания», которая занималась вложением денежных средств в покупку и строительство недвижимости, директором компании является Доброва А.Г. и офис компании находится по адресу: <адрес обезличен>. Также <ФИО>8 рассказала, что эта организация поможет решить финансовые вопросы, а именно нужно взять кредит в банке, деньги отдать компании в размере 80%, а 20% отдадут как вознаграждение на руки. По договору погашение кредита берет на себя сама компания. В сентябре 2013 года <ФИО>8 привела ее в офис, где была Власенкова Т.В., которая в свою очередь ей все рассказала, дала перечень банков, где можно взять кредиты. При этом говорила, что кредиты надо оформлять быстро в течение 1-2 дней, чтобы они были одобрены банками. Она согласилась и взяла 2 кредита в Сбербанке и Восточный экспресс по 200 000 рублей. Все деньги она принесла в офис компании, Власенкова отдала ей на руки 80 000 рублей, и отдала 5 000 рублей как вознаграждение <ФИО>8, за то, что та привела ее (<ФИО>5) к ним. Власенкова составила один договор на сумму 220 000 рублей, хотя фактически было передано 320 000 рублей. Также было указано и в квитанции к проходному кассовому ордеру. Она спросила у Власенковой Т.В., почему такая разница в цифрах, та пояснила, чтобы меньше платить налогов. О том, что в договоре было указано наименование другой организации - ООО «Информационно – кадровый центр», а не «Русская Финансовая Компания», о деятельности которой ей рассказывала Власенкова Т.В. и рекламу по деятельности которой передавала для ознакомления, она не обратила никакого внимания. Власенкова Т.В., подготовив договор и квитанцию к приходному кассовому ордеру, уходила в кабинет, где находилась Доброва А.Г., чтобы та подписала. По ее кредитам оплата была только до 2014 года, потом начались задержки.     

От Добровой А.Г. стало известно, что она помогла какому-то предпринимателю, который должен вернуть ей деньги в виде долга, и она расплатиться по кредитам полностью. При этом Доброва А.Г. обещала и уверяла ее, чтобы она по возможности оплачивала свои кредиты сама, и что потом она все вернет. С апреля 2014 года от Добровой А.Г. никаких платежей по кредитам не поступало, и она сама оплачивает их. Но до сегодняшнего дня Доброва А.Г. не расплатилась и ничего из денег не вернула.

Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. обманули ее, завладев путем обмана денежными средствами в сумме 320 000 рублей. Этот материальный ущерб является для нее значительным.

Потерпевшая <ФИО>6, которая показала, что в августе 2013 года, ранее знакомая ей <ФИО>17 пригласила ее и <ФИО>7 в офис ООО «Информационно – кадровый центр», расположенный по <адрес обезличен>, чтобы рассказать про деятельность этой организации, которая занимается выдачей займов и вложением денежных средств в строительство недвижимости.

Когда они пришли, то там были сама <ФИО>17, Власенкова Т.В. и ранее незнакомая Доброва А.Г. В помещении офиса на стенах висели различные плакаты и рекламные листы про деятельность ООО «Русская Финансовая Компания», которая занимается финансовыми вопросами. <ФИО>17 пояснила, что их организация занимается привлечением от граждан заемных денежных средств по программе «80/20», согласно которой 80 % от суммы кредита передаются компанию, а 20 % выдаются клиенту в виде вознаграждения. В дальнейшем кредит оплачивается в полном объеме компанией. Также <ФИО>17 говорила, что она сама лично оформила в банках три кредита, вложила их в компанию, получив 20%, а за кредиты ее оплачивает компания. А Доброва А.Г. говорила, чтобы они оформили кредитов как можно больше, передала список банков, а она быстро закроет все кредиты. Тогда она приняла решение взять один кредит и вложить денежные средства в данную компанию, поскольку на тот момент у нее были действующие кредиты, которые, получив вознаграждение, она хотела закрыть. Они с <ФИО>7 получили в банке «Восточный», в <адрес обезличен>, кредит в размере 200 000 рублей. Деньги были перечислены на кредитную карту. Она ее обналичила. Все деньги принесла в офис, передала Власенкова Т.В., а также свой кредитный договор. Власенкова Т.В. отдала ей 40 000 рублей, что составляло 20 % от полученной суммы по кредиту и договор, в котором была указана сумма 120 000 рублей, хотя фактически Власенковой Т.В. она отдала 160 000 рублей. Она поинтересовалась почему такая разница, Власенкова сказала, что это для налоговой. Вначале платили по кредиту исправно, в апреле 2014 года заплатили только половину. Но Доброва А.Г. уверяла, что в скором будущем деньги у нее будут и что необходимо только подождать.

В настоящее время кредит не оплачивается, выплачивать его самой у нее нет денег. Она живет на одну пенсию, не работает. Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили у нее денежные средства в сумме 160 000 рублей, ущерб является значительным.

Потерпевшая <ФИО>7 суду показала, что она знает Власенкову давно, через сетевую компанию «Тяньши». Она летом 2013 года услышала от своей знакомой <ФИО>17 про ООО «Русская Финансовая Компания», которая занимается строительством недвижимости, на рынке существует с 1992 года, имеет хорошую репутацию. Эта фирма принимает под 28% денежные суммы, а также при передаче ей кредитных денег, 20% отдает на руки в качестве вознаграждения, а 80% забирает себе. При этом заключается договор и полностью оплачивается вся сумма кредита. клиентом договор, по которому в качестве вознаграждения выплачивается клиенту денежная сумма в размере 20 % от переданной суммы кредита. При этом, данная организация в последующем полностью берет на себя обязательства по выплатам кредита своего клиента.

     Она в августе 2013 года вместе с <ФИО>6 пришла в офис, чтобы ознакомиться с деятельностью ООО «Русская финансовая компания». Власенкова Т.В и Доброва А.Г. дали рекламные брошюрки, рассказывали про деятельность ООО «РФК» очень убедительно Она решилась, собрала необходимые справки и вместе с <ФИО>6 в банке «Восточный экспресс» взяла кредит 200 000 рублей сроком на 36 месяцев под 48 % годовых. Кредит в зачислили на банковскую карту, которую она обналичила и всю сумму принесла в офис. Там находилась Власенкова Т.В., которая передала ей 40 000 рублей, то есть 20 %, сразу распечатала договор, в котором сумма была указана 120 000 рублей, а не 160 000 рублей. Когда она спросила у Власенковой Т.В., почему такая разница, та ответила, чтобы меньше платить налогов. При этом квитанции по приходно-кассовому ордеру Власенкова Т.В. не выдавала. Власенкова Т.В. в ее присутствии сама от имени Добровой А.Г. подписала договор.

     Оплата по ее кредиту проходила до марта 2014 года, когда ей позвонили из банка и сообщили, что по кредиту имеется задолженность. Она обратилась к Добровой А.Г., и та призналась, что Власенкова Т.В. раздала денежные средства в виде кредитов и займов различным неблагонадежным лицам, которые не возвращают деньги обратно.

Власенкова Т.В. и Доброва А.Г. обманули ее, завладев путем обмана денежными средствами в сумме 160 000 рублей. Кредит по договору до настоящего момента не выплачен и сама она не имеет финансовой возможности его выплачивать, так как имеет действующие другие кредиты. Ущерб для нее является значительным, поскольку размер заработной платы составляет 15 000 рублей.

Потерпевшая <ФИО>8 суду показала, что в июне 2013 года ее знакомая <ФИО>17 пригласила в офис, где директором ООО «Информационно-кадровый центр» была Доброва А.Г., которая также занималась распространением китайской продукции «Тяньши» и которая по внешнему виду не внушила ей доверие. От Гайдуковой и знакомой Дорониной, которая также работала в этой фирме, она узнала, что эта фирма занимается привлечением денежных средств по программе «80/20»: 20 % от кредита остаются клиенту ООО «ИКЦ», а 80 % от кредита передаются в ООО «ИКЦ». Согласно условиям договора ООО «ИКЦ» обязуется оплачивать кредит клиента в полном объеме. <ФИО>17 и <ФИО>16 говорили, что сами оформили в банках кредиты, которые вложили в ООО «ИКЦ» и получили вознаграждение и что теперь за их кредиты платит ООО «ИКЦ».

В июле 2013 года она обратилась в банк «Восточный экспресс» в <адрес обезличен>, где оформила кредит на сумму 200 000 рублей, которые получила наличными в кассе банка. При оформлении кредита предоставила свои личные документы. Эти деньги она принесла в офис, где была Доброва А.Г., которая взяла у нее деньги, отдала ей 20 % от суммы кредита - 40 000 рублей. Затем Доброва А.Г., составила договор, согласно которого ООО «ИКЦ» обязуются оплачивать ее кредит из своих собственных средств. Уже дома она обратила внимание, что сумма в договоре указана меньше, чем она передала Добровой А.Г. По предложению Добровой она проехала к банкомату, расположенного по <адрес обезличен> в доме, где находится магазин «Золотой ларец», где Доброва А.Г. в ее присутствии 160 000 рублей куда – то перечислила, пояснив, что все законно, и выдала ей кассовый чек. Но куда она перевела деньги, Доброва А.Г. не говорила. Платили по кредиту до июня 2014 года, после того, как она узнала о задолженности от сотрудников банка, оплачивать кредит стала сама. Также она брала кредит в «Связном», но небольшую сумму 40 000 рублей, 8 тысяч из которой ей передала Власенкова в качестве вознаграждения.

Согласно показаний, которые свидетель дала на предварительном следствии, в апреле 2014 года сотрудники банка позвонили и сообщили, что имеется задолженность по оплате кредитов. Она неоднократно звонила Власенковой Т.В., но та не отвечала на телефонные звонки. Когда она приходила в офис, то Доброва А.Г. говорила, что денег на оплату платежей по кредитам клиентов у нее нет, так как Власенкова Т.В. все имеющиеся деньги ООО «ИКЦ» выдала в виде займов каким-то людям злоупотребляющим спиртными напитками, которые их не возвращают. Кредит в банке «Связной» выплачен в полном объеме ей самой. Кредит в банке «Восточный» до сих пор не выплачен.

Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили ее денежные средства в общей сумме 192 000 рублей, что является значительным материальным ущербом. Ежемесячный доход с супругом составляет около 23 000 рублей (<данные изъяты>

Потерпевшая <ФИО>9 суду показала, что летом 2013 года от <данные изъяты> – <ФИО>17, ей стало известно как можно заработать, мать рассказала ей про Доброву А.Г., которая является директором ООО «Информационно – кадровый центр», с которой заключается договор и передаются кредитные деньги, по которым 20 % передаются клиенту в качестве вознаграждения, а остальные 80 % передаются в ООО «Информационно – кадровый центр». Согласно договора с ООО «Информационно – кадровый центр» обязательства по кредиту несет полностью эта организация. Она пришла в офис, где Доброва А.Г. рассказала, что организация имеет успешный и прибыльный бизнес. По совету матери она решила оформить кредиты.

В начале августа 2013 года она в СКБ- банк в <адрес обезличен>, получила кредит в сумме 250 000 рублей, из которого за минусом вычета комиссии и страховки на руки получила 221 900 рублей, которые лично передала Добровой А.Г., а та в свою очередь отдала ей 44 000 рублей в виде 20 %, остальные деньги забрала себе. Но по договору была указана сумма 150 000 рублей, на эту же сумму выдали квитанцию по приходно-кассовому ордеру, что было меньше, чем она отдала. На ее вопрос Доброва А.Г. пояснила, что так необходимо для налоговой, чтобы меньше платить налогов. Договор подписывала Доброва А.<адрес обезличен> этого, в течение каждого месяца она приходила в офис ООО «Информационно – кадрового центра», где Доброва А.Г. показывала платежные поручения, подтверждающие оплату по кредиту.

В декабре 2013 года ей позвонили из «Сетелем Банк» и предложили кредит в сумме 200 000 рублей, который она решила оформить и опять вложить в ООО «Информационно – кадровый центр». Она приехала в <адрес обезличен>, где находился ближайший офис этого банка, оформила потребительский кредит в сумме 200 000 рублей, которые были зачислены на ее личную банковскую карту. Когда она вернулась домой в <адрес обезличен>, она сняла с банковской карты деньги в сумме 200 000 рублей принесла их в офис «ИКЦ», где находилась Доброва А.Г., которой она отдала деньги. Договор составляла Власенкова, а деньги принимала и подписывала договор Доброва. По этому кредиту ей также дали вознаграждение 20%. Она контролировала проплату кредитов, последний раз оплатили в марте 2014 года, в апреле больше не оплачивали. Банки на нее подали иски в суд, есть решения судов о взыскании задолженности по кредитам. Она предъявила иск на стадии предварительного следствия, поддерживает его.

Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. обманули ее, похитив денежные средства. Материальный ущерб является значительным, поскольку доход в месяц составляет около 22 000 рублей. <данные изъяты>

Потерпевшая <ФИО>16 суду показала, что она знакома с Власенковой Т.В. по деятельности «ЭМ-Голдекс», которая ей рассказывала, что она брокер ООО «Русская Финансовая Компания», которая занимается привлечением от граждан заемных денежных средств, а также последующим вложением их в строительство недвижимости – коттеджных поселков в <адрес обезличен>. В ходе общения с директором Добровой А.Г., которая говорила, что представляет эту компанию, она узнала, что Доброва благодаря ООО «Русская Финансовая Компания» купила себе автомобиль и дом в <адрес обезличен>. Все это было приобретено за кредиты, которые она передала на обслуживание в компанию и которая полностью их оплачивает. Доброва А.Г. очень много говорила о том, что она всем поможет решить финансовые проблемы, оплатит все кредиты. Также Доброва А.Г. рассказывала, что можно привлекать других граждан и за это получать вознаграждение. Летом 2013 года Доброва А.Г. с Власенковой Т.В. сняли под офис помещение, расположенное по адресу: <адрес обезличен>, стали делать ремонт. Она помогала в ремонтных работах, убиралась. Ей заплатила 5000 рублей. Доброва А.Г. являлась директором и учредителем в ООО «Информационно – кадровом центре», а Власенкова Т.В. ее заместителем и вела бухгалтерию. Когда она спрашивала у Добровой А.Г. за счет каких денежных средств она будет оплачивать кредиты граждан, которые ими оформлены в кредитных организациях и вложены в ООО «Информационно – кадровый центр», Доброва А.Г. отвечала, что это не ее дело, это коммерческая тайна.

    Работая в ООО «ИКЦ» она видела, что очень много клиентов обращается в ООО «ИКЦ» и приносят заемные денежные средства, из которых 80 % передают в ООО «ИКЦ», а 20 % забирают себе, и что в дальнейшем ООО «ИКЦ» оплачивает кредиты людей. В ходе разговора с клиентами Доброва А.Г. постоянно всех уверяла в том, чтобы они ни о чем не переживали, и что ООО «ИКЦ» полностью оплатит все кредиты.

Доброва А.Г. постоянно предлагала ей, чтобы она оформила кредиты в нескольких банках и передала денежные средства в ООО «ИКЦ».     

В августе 2013 года она оформила кредит в «ВУЗ» банке, в <адрес обезличен> на сумму 74 000 рублей, деньги получала наличными. Потом взяла кредит в банке «Восточный экспресс», расположенный в <адрес обезличен>, в сумме 101 000 рублей, деньги получила наличными в кассе банка. Все денежные средства в сумме 175 000 рублей и копии кредитных договоров передала Власенковой Т.В. После этого, Власенкова Т.В. составила договор, где была указана меньшая сумма, чем она передала, 100 000 рублей, хотя она передала 140 000 рублей, на руки ей выдали 35 000 рублей, 20 % от 175 000 рублей. Когда она спросила у Власенковой Т.В. почему в договоре указана такая сумма, та ответила, так легче отчитываться в налоговой инспекции. Эти два кредита она оформляла по своим личным документам, так как еще работала в детском саду и получала пенсию.

     В октябре 2013 года по настоянию Добровой А.Г. она обратилась в ОАО «УБРиР», где <дата обезличена> оформила еще один кредит на сумму 317 000 рублей, которые ей выдали наличными в кассе. Для получения этого кредита, Доброва сделала ей справку, что она работает в «ИКЦ», получает с июня 2013 года по 25 000 рублей, хотя Доброва ей платила не больше 8 000 рублей. Эту справку Доброва сама предложила сделать. Она знает, что Добровой звонили из банка, спрашивали действительно ли она у нее работает и Доброва подтвердила. Кредитную сумму она передала Власенковой Т.В., которая отдала ей 20 %, 54 000 рублей, и составила договор, в котором было указано, что она передала в ООО «ИКЦ» денежные средства на обеспечение кредита Компании в размере 170 000 рублей, хотя фактически ею была передана большая сумма, кажется 280 000 рублей, точно не помнит. В тот день Доброва А.Г. была в офисе ООО «ИКЦ», но договор от ее имени заключала Власенкова Т.В., которая и подписала его.

С октября 2013 года она не работала в детском саду, полностью стала работать у Добровой, вместе с ней работала <ФИО>17. Вместе с <ФИО>17 они рассказывали клиентам ООО «ИКЦ», которые приходили в офис, о деятельности этой компании. После Нового года 2014 Власенкова Т.В. перестала появляться в офисе ООО «ИКЦ», Доброва им рассказала, что Власенкова Т.В. больше с ней работать в ООО «ИКЦ» не будет, она ей больше не доверяет, так как Власенкова растратила все деньги ООО «ИКЦ», выдала большие суммы займов людям, которые их не оплачивают. При этом Доброва сама никакой отчетности по бухгалтерии не вела, приход и расход денежных средств не учитывался. По ее кредитам полностью Доброва оплачивало до января 2014 года, а потом частично. С апреля 2014 года кредиты полностью не оплачивались. Она подала на Доброву иск в суд, выиграла, но денег нет.

Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. обманным путем похитили у нее денежные средства, которые являлись заемными в кредитных организациях. Ущерб для нее значительный, поскольку, кроме пенсии, у нее других доходов нет.

Потерпевшая <ФИО>25 суду показала, что летом 2013 года от своей знакомой Власенковой Т.В. она узнала об ООО «Информационно - кадровый центр». Власенкова Т.В. говорила, что она является заместителем директора ООО «ИКЦ», и что можно заработать денежные средства: взять кредит в банке, после чего 80% от полученной в банке суммы вложить в ООО «ИКЦ», а 20% в качестве вознаграждения забрать себе. Будет заключен договор, согласно которого компания будет выплачивать кредит в банке. В сентябре 2013 года она пришла в офис, где находились Власенкова Т.В. и Доброва А.Г., которые рассказали, чем занимается их компания. При этом они рассказывали об ООО «Русская финансовая компания», говорили, что деньги вкладываются в недвижимость, в строительство и с прибыли оплачиваются кредиты граждан. Ей посоветовала пойти и оформить кредит в ОАО «УБРиР», а также сказали, что кредит закроют раньше. В конце сентября 2013 года в банке «УбРиР», она получила кредит в сумме 150 000 руб., деньги получала наличными.

Эти деньги она передала Власенковой Т., которая ей передала 20% - 30 000 руб. Также с ней был заключен договор от имени директора ООО «ИКЦ» Добровой А.Г., согласно которого ООО «ИКЦ» обязуется оплачивать данный кредит за счет собственных средств. Она видела, что договор заключен от имени Добровой А.Г., но Власенкова Т.В. лично при ней расписалась за Доброву А.Г. и поставила печать ООО «ИКЦ». Кроме этого, в договоре и в квитанции по приходно-кассовому ордеру была указана сумма 70 000 рублей. Хотя она передала 120 000 рублей. Власенкова на ее вопрос ответила, чтобы меньше платить налоги. До марта 2014 года оплата ее кредитов проходила, с апреля перестали платить.

Она обратилась к Добровой А.Г., которая пояснила, что у них в настоящее время материальные трудности, однако она не отказывалась платить кредит. До настоящего времени кредит не оплачивается. Таким образом, Власенкова Т.В. и Доброва А.Г. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства в размере 120 000 рублей, что является значительным материальным ущерб.

Потерпевшая <ФИО>10 суду показала, что она до этих событий знала Доброву примерно полгода, она покупала у нее различную продукции. <данные изъяты> <ФИО>23 позвонила <ФИО>17 и рассказала, что весной 2013 года в городе появилась финансовая компания, которая берет на себя погашение кредитов. При этом кредиты надо брать в разных банках города, быстро в течение одной недели, чтобы не было видно, что уже выданы кредиты в других банках. При этом 20% от суммы кредиты отдают обратно, а 80% отдают этой фирме, которая погасит полностью кредитную сумму. Она посоветовалась с матерью и взяла в течение недели 6 кредитов. В банке «УБРиР», «Восточный экспресс» оформила кредиты на общую сумму 335 тысяч рублей, деньги отдавала Власенковой Т.В., которая передала ей договор, где была указана меньшая сумма. На ее вопрос сказала, чтобы меньше платить налоги. Власенкова отдала ей от этой суммы 20% наличными. Потом в Сбербанке она взяла кредит на сумму 370 360 рублей, также отдала сумму кредита Власенковой Т.В. Также взяла в СКБ-банке кредит 268 000 рублей. По всем кредитам она получила денежное вознаграждение 20%, с ней были заключены договоры. На ее вопросы куда будут вкладываться деньги, говорили, что в строительство. Выплачивали по кредитам 4-5 месяцев, потом перестали. Из банков стали звонить, говорили, что просрочен ее кредит. Она обращалась и к Власенковой, и к Добровой, но ей Доброва предлагала потерпеть, все наладится. Она поняла, что ее обманывают, когда услышала и о других потерпевших.

На предварительном следствии она заявила иск на сумму 1 557 996 рублей, который поддерживает, просит взыскать с Добровой А.Г., Власенковой Т.В.

Потерпевшая <ФИО>17 суду показала, что она знает Доброву А.Г. и Власенкову Т.В. с 2012 года по сетевой компании. В июне 2013 года Доброва А.Г зарегистрировала ООО «Информационно-кадровый центр», стала его директором. В заместители взяла Власенкову Т.В., поскольку та знала компьютер, могла вести бухгалтерию. Доброва также возложила на Власенкову обязанности, чтобы она составляла договоры, подписывала их в ее отсутствие, принимала деньги. Был арендован офис, который располагался по адресу: <адрес обезличен>, был сделан ремонт, закуплена мебель и оргтехника. Доброва пригласила ее работать секретарем, при этом она договорилась с Добровой А.Г. оборудовать в этом офисе и массажный кабинет, где будет оказывать услуги массажиста за денежное вознаграждение. В обязанности секретаря входило делать ксерокопии с полученных от клиентов документы, а также встречать клиентов и рассказывать клиентам о деятельности ООО «ИКЦ», также же за отдельную плату нужно было привлекать клиентов в ООО «ИКЦ». Она многих знала в городе и могла привлечь много клиентов. Если в офис приходил клиент, она встречала его и направляла в кабинет к Добровой А.Г. и Власенковой Т.В., где они уже общались с клиентом и рассказывали ему о деятельности ООО «ИКЦ». В августе 2013 года Доброва А.Г. отсутствовала целый месяц, она уезжала в Китай, а в декабре уезжала в Москву на 4 дня, при этом всех участников фирмы «Тяньши», которые также поехали в Москву, Доброва возила за свой счет, покупала билеты и т.д. Поэтому всю работу проводила Власенкова Т.В.: она заключала договора займов и выдавала людям займы под проценты, производила ежемесячные выплаты по кредитам граждан. При этом в договоре указывалась сумма меньше, чем в действительности передавалась, объясняли это тем, чтобы меньше платить налоги. Но куда в действительности шла разница в суммах, она не знает. Она знала, что у ООО «ИКЦ» был расчетный счет, куда Власенкова клала деньги, полученные от клиентов, но куда потом уходили деньги, не знает. Доброва А.Г. на ее вопросы говорила, что это коммерческая тайна. За работу она получала 5 000 рублей, а также 5 000 рублей за каждого человека, которого она пригласила в качестве клиента ООО «ИКЦ». Она видела, что вся информация, брошюры, буклеты были о «Русской финансовой компании», хотя никакого отношения к ООО «ИКЦ» эта компания не имела. В конце 2013 года Власенкова Т.В. стала меньше приходить в офис, между ней и Добровой А.Г. произошел конфликт, она отказывалась отчитаться перед Добровой по бухгалтерии и полученными денежными средствами.

Она (<ФИО>17 привлекла в ООО «ИКЦ» знакомых: <ФИО>24, <ФИО>10, <ФИО>18, <ФИО>8, <данные изъяты> <ФИО>29 и <данные изъяты> <ФИО>9 Они брали кредиты в банках и затем вкладывали деньги в ООО « ИКЦ», с ними заключался договор на оплату их кредитов ООО «ИКЦ». Всем она рассказывала, что «ИКЦ» осуществляет свою деятельность от имени ООО «Русская финансовая компания», которая привлеченные денежные средства граждан вкладывает в строительство недвижимости и получает прибыль, поэтому выплачивает кредиты граждан. Она это знала со слов <ФИО>43 А.В., друга Добровой, и самой Добровой А.Г. Когда начались проблемы с проплатой кредитов, она и Доброва ездила по квартирам собирать выданные микрозаймы, видела, что в основном такие займы получали алкоголики, они и не возвращали займы.

В начале октября 2013 года, видя, что дела компании идут не плохо, Власенкова Т.В. производит выплаты по кредитам граждан, с которыми у ООО «ИКЦ» заключен договор на обслуживание кредита, она (<ФИО>17) решила взять один кредит в банке, денежные средства по которому вложить в ООО «ИКЦ» и заработать денежные средства, получив 20% от суммы кредита.

Поэтому она, находясь в <адрес обезличен>, обратилась в «Сетелем- банк», где оформила на свое имя кредит на сумму 75 000 рублей, деньги получила наличными в кассе, которые по приезду в <адрес обезличен> передала Власенковой Т.В., а также кредитный договор. Власенкова отдала ей обратно 15 000 рублей, что составило 20% от суммы кредита, остальные денежные средства в сумме 60 000 рублей она забрала себе. Также Власенкова изготовила и передала договор, по которому ООО «ИКЦ» обязуется выплачивать кредит за счет собственных денежных средств, но сумма в договоре была указана 42 000 рублей, а фактически она передала Власенковой Т.В. - 60 000 рублей. Сама Власенкова Т.В. подписала этот договор за Доброву А.Г.

Когда начались проблемы с выплатой кредитов, она верила Добровой А.Г., что та расплатиться и выплатит кредиты в банках. Но с декабря месяца 2013 года такая же компания под руководством <ФИО>43 А.В., находящаяся в <адрес обезличен>, куда она также сдавала кредиты, прекратила выплаты, на что Доброва А.Г. пояснила, что это временные финансовые трудности, деньги у <ФИО>43 А.В. появятся в мае 2014 года, поэтому необходимо производить платежи по кредитам самой, а в дальнейшем <ФИО>43 А.В. все возместит. В марте 2014 года Доброва А.Г. также прекратила выплату по ее кредиту в «Сетелем банке», пояснив, что денег у нее нет, надо самой оплачивать кредит.

В настоящее время ее кредит не погашен, выплачивать его самой у нее возможности нет. Ущерб на сумму 60 000 рублей является значительным, так как она на пенсии и не работает.

Потерпевшая <ФИО>28 суду показала, что в сентябре 2013 года она встретила <ФИО>17, свою знакомую, которая рассказала, что можно подзаработать. Она пришла в офис, расположенный по <адрес обезличен>, где ее встретила Доброва А.Г., которая рассказала, что ООО «Информационно-кадровый центр» является крупной компанией с хорошей репутацией, что денежные средства, которые им приносят граждане, они вкладывают в строительство помещений, получая прибыль от этого, выплачивают все кредиты граждан, которые вложили свои деньги в ООО «ИКЦ» и заключили с фирмой договор. При этом в компанию передается только 80% от суммы кредитов, а 20% в качестве вознаграждения остается. Доброва А.Г. пояснила, что кредитов нужно взять несколько, поскольку это будет выгодно и ей самой, так как будет больше вознаграждение в размере 20% от суммы кредитов. Кроме этого, Доброва А.Г. сказала, что брать кредиты нужно быстро, в течение одной недели, иначе другие банки увидят информацию о выданных кредитах и больше не выдадут кредит. А Власенкова Т.В. передала листок бумаги с указанием банков, в которые можно обратиться за получением кредитов в <адрес обезличен>. Она доверяла Власенковой Т.В., поскольку давно ее знала.

В октябре 2013 года она взяла кредит в сумме 100 0000 рублей в банке «Восточный», который находится в <адрес обезличен>, в банке «Хоум кредит», который находится в <адрес обезличен>, взяла кредит в сумме 150 000 рублей, деньги получала наличными в кассе банка. Когда она пришла в офис компании ООО «Информационно-кадровый центр», ее встретила Власенкова Т.В., которой она передала 250 000 рублей и кредитные договора с банками. Власенкова отдала ей в качестве вознаграждения 50 000 рублей, что составляло 20% от общей суммы кредитов. Также она отдала ей договор и квитанцию о получении денег. О том, что в документах указана меньшая сумма, она не увидела сразу.

До марта 2014 года платежи по кредитам проходили во время. Потом ей позвонила Доброва, пригласила на собрание вкладчиков, чтобы разъяснить ситуацию по невыплаченным кредитам. На собрании Доброва А.Г. объяснила вкладчикам, что не нужно создавать панику, что она обязательно выплатит все кредиты. Предложила обратиться всем в фирму «Раздолжнитель». Она так и сделала, заплатив при этом еще деньги, но и эта фирма ничего по кредитам не платила.

Таким образом, Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. обманули ее, похитив 200 000 рублей, обещая платить кредиты в банках. Ущерб является значительным, поскольку она является пенсионеркой и проживает на одну пенсию.

Потерпевший <ФИО>19 суду показал, что в мае – июне 2013 года он от <данные изъяты> <ФИО>20 узнал, что можно заработать деньги следующим образом: взять кредит в банке, а лучше несколько кредитов, затем 80% от общей суммы кредитов нужно будет вложить в ООО «ИКЦ», а 20% от общей суммы кредитов в качестве вознаграждения остается. При этом ООО «ИКЦ» заключает с гражданами договор, согласно которого обязуется выплачивать за них кредиты. Эта информация его заинтересовала, он доверял своей жене, которая рассказывала, что ряд ее знакомых уже оформили кредиты в банках, денежные средства вложили в ООО «ИКЦ», получив вознаграждение. Он решил взять несколько кредитов в банках, чтобы заключить договор с ООО «ИКЦ» и получить денежное вознаграждение, поскольку просто хотел заработать.

В июне 2013 года, находясь в <адрес обезличен>, он в «БИН-банк», представив паспорт и справку о заработной плате по месту работы, оформил на свое имя кредит в сумме 180 000 рублей, деньги получил наличными в кассе банка, и <данные изъяты>, которая отнесла их и кредитный договор в ООО «ИКЦ», где ей выдали вознаграждение в размере 20% от суммы кредита, что составило 36 000 рублей. Также ей выдали договор, согласно которого эта компания будет выплачивать его кредит в банке за счет собственных средств. Примерно в августе 2013 года, убедившись, что первый кредит выплачивается своевременно, он решил взять еще один кредит в банке, деньги от которого вложить в ООО «ИКЦ». Он обратился в «СКБ-Банк» в <адрес обезличен>, где оформил кредит в сумме 275 000 рублей, деньги получил и передал <данные изъяты> – <ФИО>20, которая их унесла в офис ООО «ИКЦ», где получила за это вознаграждение в размере 20% от суммы кредита, что составило 55 000 рублей, а также ей выдали договор, согласно которого, компания обязуется выплачивать кредит за счет собственных средств.

Примерно 4-5 месяцев кредиты проплачивались, а потом ему стали звонить из банков и требовать выплаты по кредитам, поскольку платежи перестали приходить. Он спросил у <данные изъяты>, что произошло, она сказала, что между Добровой и Власенковой произошел разлад, но Доброва обещала найти деньги и платить по кредитам. Поняв, что выплат по кредитам больше не будет, он стал выплачивать свои кредиты сам.

Считает, что руководство ООО «ИКЦ» обмануло его и его жену, сообщив ложную информацию, что выплатят за него кредиты в банках. Общая сумма переданных денег в данную организацию составила 364 000 рублей. Ущерб значительный. На данный момент кредиты не выплачены, он до сих пор производит по ним выплаты.

Потерпевшая <ФИО>12 суду показала, что знает Власенкову Т. с рождения, знакома с ее матерью, вместе проживали в одном поселке. Также знает Доброву А. Г. и <ФИО>17, с которыми работала в одной сетевой компании.

Летом 2013 года Доброва А.Г. ей рассказала, что она собирается открыть офис в <адрес обезличен> по аналогичной деятельности, так как работает <ФИО>43 А. в <адрес обезличен>, что она нашла помещение, где собирается делать ремонт. Осенью 2013 года снова позвонила Доброва А.Г., предложила ей взять кредиты и передать их в ее организацию под названием ООО «Информационно – кадровый центр» по той же программе «80/20», что и у <ФИО>43 А.В. На что она не раздумывая, согласилась, поскольку она ранее заключала с <ФИО>43 А. такие договоры, передавая ему кредиты и никаких проблем не было.

В ноябре 2013 года она обратилась в банк «УБРиР» в <адрес обезличен>, где получила кредит 200 000 рублей, но за минусом страховки ей выдали денег наличными 160 000 рублей. Эти деньги она передала Добровой А.Г. в офисе по <адрес обезличен>, и кредитный договор. Доброва А.Г. передала ей 32 000 рублей, то есть 20 % от суммы по договору. Позднее Власенкова Т.В. передала ей договор, согласно которого ООО «ИКЦ» обязалось выплачивать ее кредит за счет собственных средств. Об этой фирме она рассказала <данные изъяты> <ФИО>27, ее <данные изъяты> <ФИО>30, которые также взяли кредиты в банках и передали в ООО «ИКЦ».

В декабре 2013 года она взяла кредит в «Сбербанк России» в размере 250 000 рублей, которые по просьбе Добровой перечислила на ее расчетный счет, а 50 000 рублей оставила себе, что составляло 20 % от суммы кредита. При оформлении кредита она использовала свой паспорт, справку из Пенсионного фонда и справку по форме 2НДФЛ, которую для нее подготовила Доброва А.Г., где указала, что она работает в ее организации ООО « ИКЦ», имеет заработную плату 20 000 рублей.

Кредиты оплачивались по апрель 2014 года, а в мае стали звонить из банков и требовать оплатить задолженность по кредитам. Она связалась с Добровой А.Г., которая сказала, что у нее нет денег.

В настоящий момент кредиты не выплачены, платить ей нечем. Но она сама виновата, что передала Добровой А.Г. денежные средства в сумме 360 000 рублей.

Потерпевшая <ФИО>27 суду показала, что осенью 2013 года от <данные изъяты> <ФИО>12 ей стало известно о фирме ООО «ИКЦ», с помощью которой можно заработать: оформить кредит в банке, затем 80% от суммы кредита внести в ООО «ИКЦ», а 20% от суммы кредита остается в качестве вознаграждения. В дальнейшем ООО «ИКЦ» будет выплачивать кредит за счет собственных средств. Доверяя <данные изъяты> и нуждаясь в денежных средствах на покупку квартиры, она обратилась в ООО «ИКЦ» поговорила с Добровой А.Г., которая предложила ей оформить ипотечный кредит в банке.

Для первоначального взноса по ипотеке Доброва дала ей 85 000 рублей, которые она потом из кредита и вернула. Она купила квартиру по ипотеке и больше денег Добровой не давала.

Согласно показаний, которые <ФИО>27 дала на предварительном следствии, Доброва А.Г. предложила ей оформить ипотечный кредит в банке, но часть денег Доброва А.Г. заберет себе для развития деятельности ООО «ИКЦ», а часть останется для приобретения жилья. Чем конкретно занимается ООО «ИКЦ» Доброва А.Г. не рассказывала и никаких документов не показывала. При данном разговоре также присутствовала и Власенкова Т.В. Доброва А.Г. говорила, что после оформления кредита и передачи ей денег, ООО «ИКЦ» возьмет на себя обязательства полностью его выплатить, в связи с чем будет заключен двусторонний договор.

После этого она обратилась в отделение ОАО «Сбербанк России» в <адрес обезличен>, за получением ипотечного кредита для приобретения квартиры. В конце октября 2013 года из банка ей пришло уведомление об одобрении ипотечного кредита на сумму 855 000 рублей. А также о том, что ей необходимо внести первоначальный взнос, по этой причине она обратилась к Добровой А.Г., которая одолжила ей для этого 90 000 рублей.

<дата обезличена> она получила денежные средства по ипотечному кредиту в сумме 855 000 рублей. Из этой суммы 600 000 рублей она сразу же передала продавцу квартиры, оставшиеся деньги она передала в ООО «ИКЦ», где Доброва А.Г. дала ей еще 70 000 рублей, что совместно с ранее одолженными ею денежными средствами в сумме 90 000 рублей, составило 20% от общей суммы кредита - 855 000 рублей. Также был составлен договор, по условиям которого ООО «ИКЦ» будет выплачивать ипотечный кредит за счет собственных средств. При этом какая была указана сумма в договоре, она не обратила внимания. Доброва А.Г. выплачивала ее кредит до мая 2014 года, потом из банка ей сообщили, что выплаты прекратились и она стала оплачивать его сама (<данные изъяты>

Потерпевший <ФИО>29 суду показал, что он по просьбе <данные изъяты> взял 2 кредита на 100 тысяч и 139 тысяч рублей, которые передал <данные изъяты> <ФИО>17, а куда она отнесла эти кредиты, он не знает. Это было давно и он плохо помнит события.

На предварительном следствии допрошенный в качестве свидетеля <ФИО>29 показал, что в декабре 2013 года со слов <данные изъяты> <ФИО>17ему стало известно, что существует некая финансовая компания, с помощью которой можно заработать денежные средства, поскольку компания оплачивает кредиты граждан и выдает им вознаграждение. Чем именно занималась данная компания не знает, так как полностью доверял <данные изъяты> и не расспрашивал ее подробно, в офис компании также не ходил. <ФИО>17 попросила его оформить 2 кредита на свое имя с целью вложить денежные средства в эту финансовую компанию и получить вознаграждение, чтобы потом с помощью данных денег выплатить имеющиеся кредиты, которые были оформлены ранее для личных целей. Затем финансовая компания будет выплачивать за него оформленные кредиты. Он согласился. <дата обезличена> в дневное время совместно с <данные изъяты> <ФИО>17 он пришел в отделение «ОТП банка» в <адрес обезличен>, где оформил на свое имя кредит в сумме 100 000 рублей. При оформлении кредита использовал свои документы. Денежные средства получил наличными, которые сразу же передал <ФИО>17 для передачи в ООО «ИКЦ». <дата обезличена> в дневное время также совместно с <данные изъяты> <ФИО>17 он пришел в отделение «Уралфинансбанка» в <адрес обезличен>, где оформил на свое имя кредит в сумме 150 000 рублей. Денежные средства также получил наличными, которые передал <данные изъяты>. <данные изъяты> <ФИО>17 унесла полученные в кредит деньги в финансовую компанию, где получила за это денежное вознаграждение. Кому она передавала деньги, он не знает. Выдавался ли ей договор от финансовой компании по условиям, которого компания будет выплачивать кредиты, он не знает <данные изъяты>

Свидетель <ФИО>31 суду показала, что она работала в ООО «СтройБаз», в здании которого арендовала офис фирма «ИКЦ». Она дважды в этой фирме брала кредиты: первый ей выдавала Власенкова на сумму 20 000 рублей, второй сама Доброва -25 000 рублей. Срок погашения кредитов был установлен 6 месяцев, она все отдала и погасила досрочно. Деньги по кредиту отдавала Добровой, взамен Доброва выдавала ей квитанции.

Свидетель <ФИО>32 суду показал, что он никакого кредита не оформлял. О том, что <данные изъяты> <ФИО>7 оформила кредит от его имени, он узнал уже от следователя. <данные изъяты> ему рассказала, что она взяла под кредит какой-то прибор, но уже погасила всю сумму. Также <данные изъяты> ему рассказала, что она взяла в банке кредит, который отдала в фирму, взамен ей отдали часть денег, а за нее погасят всю сумму кредита.

Свидетель <ФИО>33 суду показала, что она узнала о фирме «ИКЦ» через газету «Вечерний Краснотурьинск», где осенью 2013 года было напечатано объявление, что можно получить кредит до 1 млн. рублей. В декабре 2013 года она обратилась в эту фирму, просила дать ей кредит в размере 30 000 рублей. Через некоторое время ей позвонила Доброва, сказала, что может выдать ей только 8 000 рублей. Она согласилась, они заключили договор, по которому были установлены проценты 143,35% годовых. Также к договору был установлен график, по которому она производила погашение кредита. Она взяла 8 000 рублей, погасила сумму кредита и проценты 3 600 рублей, отдавала каждый месяц, начиная с февраля 2014 года.

Свидетель <ФИО>34 суду показала, что она подсудимых знает хорошо, вместе сотрудничали в компании «ЭМ-голден». Она знала, что они открыли в <адрес обезличен> фирму «ИКЦ», которая выдавала кредиты, занималась инвестиционной деятельностью. Власенкова по этой фирме прислала ей через Интернет всю информацию. Она пригласила Власенкову Т.В. и Доброву А.Г. как инвесторов в иностранную фирму, и взяла у них в сентябре 2013 года займ в размере 200 000 рублей под проценты. Договор займа оформляла Власенкова, от имени Добровой А.Г. Власенкова ей говорила, что Доброва уехала в Китай, поэтому подписала договор за нее сама. Она смогла выплатить кредит только 2 раза – 17 000 рублей, сейчас у нее денег нет. Когда будут деньги, которые ей обещает выплатить иностранная фирма, она погасит займ.

Свидетель <ФИО>35 суду показала, что она познакомилась с Добровой в 2013 года, когда в ее фирме, расположенной по <адрес обезличен>, взяла кредит 20 000 рублей под проценты, размер которых сейчас не помнит. Эту фирму ей посоветовала <ФИО>11, ее подруга, которая также там оформляла займ. Кредит ей был одобрен, она должна была в течении года выплачивать примерно 5 000 рублей, но сделала только 2 платежа, по первому ей дали квитанцию, а по второму нет. После этого ее сократили на работе, она попросила переоформить кредит на 2 года. Ей пошли навстречу, но сумма выплат практически не изменилась и кредит она так и не погасила.

Свидетель <ФИО>36 суду показала, что она от <данные изъяты> <ФИО>37 и из рекламы в газете узнала, что по <адрес обезличен> расположена фирма, где можно взять кредит без проблем. Осенью 2013 года она оформила кредит на 25 000 рублей, из документов показала только паспорт. Договор с ней заключала Таня Власенкова, также был предложен график погашения. Она проплатила всего раза 2, примерно около 5 000 рублей, потом хотела еще раз проплатить, но никого не нашла, фирма была закрыта.

Свидетель <ФИО>38 суду показала, что она знает подсудимых, она брала у них кредит. Узнала об этой фирме от <ФИО>11, с которой рядом работала. Та посоветовала там взять кредит, поскольку в фирме спрашивали только паспорт и больше никаких документов предоставлять не надо было. Она взяла в кредит 35 000 рублей в сентябре 2013 года. Она проплатила 2 раза <дата обезличена> – 6 068 рублей, 05 ноября – 5 969 рублей. Договор подписывала Власенкова Т. вместо Добровой, пояснив, что Доброва уехала в Китае. Больше она не выплачивала кредит.

Свидетель <ФИО>39 суду показала, что она 2 года назад брала микрозайм в фирме, которая располагалась по <адрес обезличен>, в здании «СтройБаз». На вахте в «СтройБаз» работала ее знакомая <данные изъяты> посоветовала взять кредит, поскольку проценты в этой фирме были установлены поменьше, чем в банках. Когда ей понадобились деньги, она пришла в «ИКЦ», заполнила анкету, взяла микрозайм в размере 2 000 рублей. Она погасила займ в течение 3 недель, выплатила и сумму кредита, и проценты, которые составили рублей 100. Деньги она получала наличными и отдала наличными.

Свидетель <ФИО>40 суду показала, что ей посоветовала взять кредит <данные изъяты>. Она пришла по адресу <адрес обезличен>, предоставила только паспорт и заключила договор на 20 000 рублей. Договор и график подписывала Власенкова Таня. По кредиту она ничего не выплачивала, так как не работала и не работает. Вместе с ней кредит оформлял и ее сожитель <ФИО>41

Свидетель <ФИО>41 суду показал, что его сестра <данные изъяты> посоветовала взять кредит в фирме по <адрес обезличен>. Зимой 2013 года он пришел туда, показал только свой паспорт и оформил кредит в размере 15 000 рублей. Договор и график погашения кредита оформляла Таня Власенкова. По кредиту он нисколько не выплатил. Он помнит, что к ним с <данные изъяты> домой приезжала Доброва, требовала погашения кредитов, но они не работают, поэтому денег у них нет.

Письменные материалы уголовного дела, подтверждающие вину подсудимых:

- заявление <ФИО>14, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>26, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>1, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства (<данные изъяты>

- заявление <ФИО>24, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>42, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. путем обмана похитила принадлежащие ему денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>2, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. путем обмана похитила принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>30, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. путем обмана похитила принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>3, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. путем обмана похитила принадлежащие ему денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>21, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ему денежные средства (<данные изъяты>

- заявление <ФИО>18, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>4, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства (<данные изъяты>

- заявление <ФИО>5, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>6, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>7, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства (<данные изъяты>

- заявление <ФИО>8, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства (<данные изъяты>

- заявление <ФИО>9, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>25, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства <данные изъяты>

- заявление <ФИО>16, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства (<данные изъяты>

- заявление <ФИО>10, зарегистрированное в КУСП № от <дата обезличена> о том, что Доброва А.Г. и Власенкова Т.В. путем обмана похитили принадлежащие ей денежные средства (<данные изъяты>

- протокол осмотра места происшествия от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр в офисе ООО «ИКЦ» по адресу: <адрес обезличен> В ходе осмотра изъяты: системный блок, документы в количестве 182 листа (<данные изъяты>

-протокол осмотра предметов (документов) от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр предметов и документов, изъятых в ходе осмотра места происшествия <дата обезличена> в офисе ООО «ИКЦ» по адресу: <адрес обезличен>

- вещественное доказательство–предметы и документы, изъятые в ходе осмотра места происшествия <дата обезличена> в офисе ООО «ИКЦ» по адресу: <адрес обезличен>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, прилагаемых потерпевшими по уголовному делу <ФИО>14, <ФИО>26, а также предоставленной ОАО «Сбербанк России» выписки по счету <ФИО>26(<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, прилагаемые потерпевшими по уголовному делу <ФИО>14, <ФИО>26, а также предоставленная ОАО «Сбербанк России» выписка по счету <ФИО>26(<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, содержащихся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>14 и <ФИО>26, предоставленных банковскими учреждениями по запросу и изъятых в ходе выемок <данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, содержащиеся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>14 и <ФИО>26, предоставленные банковскими учреждениями по запросу и изъятые в ходе выемок (<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, прилагаемых потерпевшими по уголовному делу <ФИО>1 и <ФИО>24(<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, прилагаемые потерпевшими по уголовному делу <ФИО>1 и <ФИО>24 (<данные изъяты>

-протокол выемки от <дата обезличена>, согласно которому в ОАО «СКБ-банке», по адресу: <адрес обезличен>, была проведена выемка кредитных досье потерпевших по уголовному делу <ФИО>10, <ФИО>9, <ФИО>19, <ФИО>24(<данные изъяты>

-протокол выемки от <дата обезличена>, согласно которому в ООО КБ «Уралфинанс», по адресу: <адрес обезличен>, была проведена выемка кредитных досье потерпевших по уголовному делу <ФИО>24, <ФИО>2, <ФИО>26, <ФИО>29(<данные изъяты>

-протокол выемки от <дата обезличена>, согласно которому в ОАО «УралТрансБанк», по адресу: <адрес обезличен>, была проведена выемка кредитных досье потерпевших по уголовному делу <ФИО>10, <ФИО>24 (т<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, содержащихся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>1 и <ФИО>24, предоставленных банковскими учреждениями по запросу и изъятых в ходе выемок (<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, содержащиеся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>1 и <ФИО>24, предоставленные банковскими учреждениями по запросу и изъятые в ходе выемок (<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, прилагаемых потерпевшим по уголовному делу <ФИО>13 (<данные изъяты>)

- вещественное доказательство - документы, прилагаемые потерпевшим по уголовному делу <ФИО>13 <данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, прилагаемых потерпевшими по уголовному делу <ФИО>2 и <ФИО>30, а также предоставленной ОАО «Сбербанк России» выписки по счетам <ФИО>30 и <ФИО>5<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, прилагаемые потерпевшими по уголовному делу <ФИО>2 и <ФИО>30, а также предоставленная ОАО «Сбербанк России» выписка по счетам <ФИО>30 и <ФИО>5 <данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, содержащихся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>2 и <ФИО>30, предоставленных банковскими учреждениями по запросу и изъятых в ходе выемок <данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, содержащиеся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>2 и <ФИО>30, предоставленные банковскими учреждениями по запросу и изъятые в ходе выемок (<данные изъяты>)

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, прилагаемых потерпевшими по уголовному делу <ФИО>3, <ФИО>21 и <ФИО>18, а также предоставленной ОАО «Сбербанк России» выписки по счетам <ФИО>21, <ФИО>10, <ФИО>18 и <ФИО>4(<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, прилагаемые потерпевшими по уголовному делу <ФИО>3, <ФИО>21 и <ФИО>18, а также предоставленная ОАО «Сбербанк России» выписка по счетам <ФИО>21, <ФИО>10, <ФИО>18 и <ФИО>4<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, содержащихся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>3, <ФИО>21 и <ФИО>18 предоставленных банковскими учреждениями по запросу и изъятых в ходе выемок (<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, содержащиеся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>3, <ФИО>21 и <ФИО>18, предоставленные банковскими учреждениями по запросу и изъятые в ходе выемок (<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, прилагаемых потерпевшими по уголовному делу <ФИО>4, <ФИО>5, <ФИО>6 и <ФИО>7 (<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, прилагаемые потерпевшими по уголовному делу <ФИО>4, <ФИО>5, <ФИО>6 и <ФИО>7 (<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, содержащихся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>4, <ФИО>5, <ФИО>6 и <ФИО>7, предоставленных банковскими учреждениями по запросу и изъятых в ходе выемок (<данные изъяты>)

- вещественное доказательство - документы, содержащиеся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>4, <ФИО>5, <ФИО>6 и <ФИО>7, предоставленные банковскими учреждениями по запросу и изъятые в ходе выемок (<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, содержащихся в кредитных досье банков на имя <ФИО>8 и <ФИО>9, предоставленных банковскими учреждениями по запросу и изъятых в ходе выемок (<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, содержащиеся в кредитных досье банков на имя потерпевших Гардабудских Л.Д. и Чуриковой О.А.(<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, прилагаемых потерпевшими по уголовному делу <ФИО>16 и <ФИО>25(<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, прилагаемые потерпевшими по уголовному делу <ФИО>16 и <ФИО>25(<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, содержащихся в кредитных досье банков на имя <ФИО>16 и <ФИО>25, предоставленных банковскими учреждениями по запросу и изъятых в ходе выемок (<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, содержащиеся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>16 и <ФИО>25(<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, прилагаемых потерпевшими по уголовному делу <ФИО>10, <ФИО>17, <ФИО>28 <данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, прилагаемые потерпевшими по уголовному делу <ФИО>10, <ФИО>17, <ФИО>28 <данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, содержащихся в кредитных досье банков на имя <ФИО>10, <ФИО>17, <ФИО>28, предоставленных банковскими учреждениями по запросу и изъятых в ходе выемок <данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, содержащиеся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>10, <ФИО>17, <ФИО>28<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, прилагаемых потерпевшими по уголовному делу <ФИО>19, <ФИО>12, <ФИО>27, а также предоставленной ОАО «Сбербанк России» выписки по счетам <ФИО>12, <ФИО>27(<данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, прилагаемые потерпевшими по уголовному делу <ФИО>19, <ФИО>12, <ФИО>27, а также предоставленная ОАО «Сбербанк России» выписка по счетам <ФИО>12, <ФИО>27 <данные изъяты>

-протокол выемки от <дата обезличена>, согласно которому в ОАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес обезличен>, была проведена выемка кредитных досье потерпевших по уголовному делу <ФИО>12, <ФИО>21, <ФИО>4, <ФИО>30, <ФИО>27, <ФИО>26, <ФИО>5, <ФИО>18, <ФИО>10 <данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, содержащихся в кредитных досье банков на имя <ФИО>19, <ФИО>12, <ФИО>27, <ФИО>29 предоставленных банковскими учреждениями по запросу и изъятых в ходе выемок <данные изъяты>)

- вещественное доказательство - документы, содержащиеся в кредитных досье банков на имя потерпевших <ФИО>19, <ФИО>12, <ФИО>27, <ФИО>29 (<данные изъяты>)

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов: договоры между потерпевшими по уголовному делу и ООО «ИКЦ», по условиям которых указанная компания брала на себя обязательства выплачивать кредиты граждан, квитанций и приходных кассовых ордеров к ним, изъятых в ходе обысков и прилагаемых потерпевшими лицами <данные изъяты>

- вещественное доказательство - договоры между потерпевшими по уголовному делу и ООО «ИКЦ», по условиям которых указанная компания брала на себя обязательства выплачивать кредиты граждан, квитанций и приходных кассовых ордеров к ним, изъятых в ходе обысков и прилагаемых потерпевшими лицами (<данные изъяты>

- протокол обыска от <дата обезличена>, согласно которому был произведен обыск по месту жительства Власенковой Т.В. по адресу: <адрес обезличен>, в ходе которого были изъяты предметы и документы (<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, изъятых в ходе обыска по месту жительства Власенковой Т.В., по адресу: <адрес обезличен>

- вещественное доказательство - документы, изъятые в ходе обыска по месту жительства Власенковой Т.В., по адресу: <адрес обезличен>

- протокол обыска от <дата обезличена>, согласно которому был произведен обыск по месту жительства Добровой А.Г. по адресу: <адрес обезличен>, в ходе которого были изъяты предметы и документы <данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, изъятых в ходе обыска по месту жительства Добровой А.Г., по адресу: <адрес обезличен> <данные изъяты>

- вещественное доказательство - документы, изъятые в ходе обыска по месту жительства Добровой А.Г., по адресу: <адрес обезличен> (<данные изъяты>

- протокол обыска от <дата обезличена>, согласно которому был произведен обыск в офисе по адресу: <адрес обезличен>208, в ходе которого были изъяты предметы и документы (<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, изъятых в ходе обыска в офисе по адресу: <адрес обезличен>

- вещественное доказательство - документы, изъятые в ходе обыска в офисе по адресу: <адрес обезличен>

- протокол обыска от <дата обезличена>, согласно которому был произведен обыск в офисе по адресу: <адрес обезличен>, в ходе которого были изъяты предметы и документы (<данные изъяты>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, изъятых в ходе обыска в офисе по адресу: <адрес обезличен>

- вещественное доказательство - документы, изъятые в ходе обыска в офисе по адресу: <адрес обезличен>

- протокол обыска от <дата обезличена>, согласно которому был произведен обыск в офисе по адресу: <адрес обезличен>, в ходе которого были изъяты предметы и документы (<адрес обезличен>

- протокол осмотра документов от <дата обезличена>, согласно которому произведен осмотр документов, изъятых в ходе обыска в офисе по адресу: <адрес обезличен> <адрес обезличен>

- вещественное доказательство - документы, изъятые в ходе обыска в офисе по адресу: <адрес обезличен> <адрес обезличен>

- заключение эксперта №, 2562, 2563 от <дата обезличена>, которым установлено, количество договоров между ООО «ИКЦ» и гражданами с их указанием, где выполнен оттиск печати данной организации при помощи цветного лазерного принтера, где подпись в графе «Доброва А.Г.» выполнена не ее рукой, а вероятно Власенковой Т.В. <адрес обезличен>

Таким образом, исследовав представленные доказательства, суд считает вину подсудимых установленной и квалифицирует действия Власенковой Т.В. и Добровой А.Г. по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 № 207-ФЗ) – мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере.

К доводам защиты Власенковой Т.В. о том, что подсудимую необходимо оправдать за отсутствием в ее действиях состава преступления, доводы защиты Добровой А.Г. о том, что по квалификации действий подсудимой необходимо исключить квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору», суд относится критически.

Доводы подсудимой Власенковой Т.В., что она никаких денег не брала, а ее саму обманула Доброва А.Г., доводы подсудимой Добровой А.Г. о том, что она обманула только часть потерпевших и ее саму обманула Власенкова Т.В., также являются несостоятельными, опровергаются показаниями потерпевших и письменными материалами уголовного дела, которые согласуются между собой, и не доверять которым у суда нет оснований. При этом сами подсудимые не отрицают, что более миллиона полученных денег от потерпевших было вложено в различные фирмы от их имени, например, - «Линия Успеха».

Судом установлено, что инициатива создания ООО «ИКЦ» и деятельности этой фирмы как «финансовой пирамиды» исходила от Добровой А.Г., которая предложила Власенковой Т.В. участие в совершении преступления, посвятив в план деятельности и разъяснив принцип работы. Деятельность Власенковой Т.В. осуществлялась как заместитель Добровой с наделением полным комплексом полномочий на период отсутствия руководителя Добровой А.Г. Так, Власенкова Т.В. не только вела учет, реестр переданных кредитов, но и сама принимала денежные средства от граждан, как на условиях депозитного договора, так и договора по программе «80/20», осуществляла по графику платежи по кредитам граждан, производила выплату по аренде офиса, за телефон, Интернет и т.д. Власенкова Т.В. в основном сама оформляла договоры по кредитным средствам потерпевших, подписывала договоры от имени Добровой сама, что подтверждает судебная почерковедческая экспертиза, использовала поддельную печать, что не отрицает сама подсудимая Власенкова. При этом часть полученных денег от граждан были переведены на банковский счет самой Власенковой Т.В., данный счет был открыт как на физическое лицо. О том, что Власенкова имела доступ к наличным денежным средствам, подсудимая не отрицает. Потерпевшие в суде давали пояснения, что или Доброва или Власенкова давали им информацию о деятельности ООО «ИКЦ», о том, что денежные средства вкладываются в строительство недвижимости, что являлось ложью, поскольку за все время деятельности этой «финансовой пирамиды» денежные средства не были никуда вложены, кредиты оплачивались за счет привлечения новых потерпевших, при этом выдавались микрозаймы в основном неблагонадежным лицам.

Поэтому показания подсудимой Власенковой Т.В., что она не ведала о преступной деятельности Добровой А.Г., не имела умысла на обман граждан, не имела предварительного сговора с Добровой А.Г., являются надуманными, суд расценивает эти показания как средство защиты от уголовного преследования.

Совместная деятельность подсудимых носила слаженный характер, преследовала единую цель получение денежных средств от граждан путем обмана с целью наживы. Роль каждой подсудимой состояла в выполнении объективной стороны преступления, они являются соисполнителями преступления.

На предварительном следствии часть потерпевших предъявила гражданские иски, которые поддержали в суде. Как гражданские ответчики подсудимая Власенкова Т.В. полностью не признает предъявленные исковые требования, подсудимая Доброва А.Г. признает частично.

В соответствии со ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации суд считает возможным взыскать как с гражданских ответчиков с Власенковой Т.В. и Добровой А.Г. солидарно в пользу <ФИО>1 – 248 000 рублей; в пользу <ФИО>2 – 406 000 рублей; в пользу <ФИО>3 – 400 000 рублей; в пользу <ФИО>4 – 153 000 рублей; в пользу <ФИО>5 – 320 000 рублей; в пользу <ФИО>6 – 160 000 рублей; в пользу <ФИО>7 – 160 000 рублей; в пользу <ФИО>8 – 192 000 рублей; в пользу <ФИО>9 – 337 900 рублей; в пользу <ФИО>10 – 1 297 536 рублей.

Определяя меру уголовного наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления и личность виновных, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семьи.

Так, Власенкова Т.В. и Доброва А.Г. совершили одно оконченное преступление, которое направлено против собственности, относится к категории тяжких преступлений, является умышленным, подсудимые являются исполнителями преступления.

Власенкова Т.В. ранее не судима, по месту жительства характеризуется положительно, не привлекалась к административной ответственности, не состоит на учете у врача нарколога и у врача психиатра, <данные изъяты>

В качестве смягчающих обстоятельств суд учитывает наличие <данные изъяты>. Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Доброва А.Г. ранее не судима, по месту жительства характеризуется положительно, не привлекалась к административной ответственности, не состоит на учете у врача нарколога и у врача психиатра.

В качестве смягчающих обстоятельств суд учитывает возраст подсудимой, состояние ее здоровья. Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Учитывая, что подсудимые совершили тяжкое преступление, не приняли мер к возмещению материального ущерба потерпевшим, учитывая количество потерпевших, которые в основном являются пенсионерами и не имеют других источников существования, размер материального ущерба более 10 млн. рублей, суд считает, что исправление возможно только в условиях изоляции от общества и считает необходимым назначить наказание подсудимым в виде реального лишения свободы.

Применение подсудимым ст.ст. 73, 64, ч.6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, дополнительных наказаний при таких обстоятельствах суд считает невозможным, поскольку судом не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного преступления, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих общественную опасность совершенного преступления.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-308 Уголовно – Процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ВЛАСЕНКОВУ Т. В., ДОБРОВУ А. Г. виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации ( в редакции Федерального закона от 29.11.2012 № 207-ФЗ) и назначить наказание каждой в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, исчисляя срок отбытия с <дата обезличена>.

Избрать меру пресечения в отношении осужденных Власенковой Т.В., Добровой А.Г. содержание под стражей, взяв под стражу в зале суда, до вступления приговора в законную силу.

Гражданские иски удовлетворить.

Взыскать солидарно с Власенковой Т. В., Добровой А. Г. материальный ущерб:

в пользу <ФИО>1 – 248 000 рублей;

в пользу <ФИО>2 – 406 000 рублей;

в пользу <ФИО>3 – 400 000 рублей;

в пользу <ФИО>4 – 153 000 рублей;

в пользу <ФИО>5 – 320 000 рублей;

в пользу <ФИО>6 – 160 000 рублей;

в пользу <ФИО>7 – 160 000 рублей;

в пользу <ФИО>8 – 192 000 рублей;

в пользу <ФИО>9 – 337 900 рублей;

в пользу <ФИО>10 – 1 297 536 рублей.

Вещественные доказательства:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован или опротестован в Свердловский областной суд в течение 10 суток со дня его оглашения, а осужденными в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае подачи жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции при рассмотрении уголовного дела.

Судья (подпись) Горобец И.В.

СОГЛАСОВАНО