Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-64/2016 (2-2044/2015;) ~ М-2252/2015 от 07.12.2015

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

18 января 2016 года Кочубеевский районный суд Ставропольского края

в составе:

председательствующего судьи Рулева И.А., при секретаре судебного заседания Рыжковой С.Н.,

с участием:

истца – Алтухова В.М.,

представителя истца Алтухова В.М. – Батищева А.Ф.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по исковому заявлению Алтухова В.М. к ООО «Росгосстрах» (Ставропольский филиал) о взыскании страховой возмещения, неустойки, морального вреда, штрафа, судебных расходов

УСТАНОВИЛ:

Алтухов В.М. обратился в суд с иском к ООО «Росгосстрах» (Ставропольский филиал) о взыскании страховой возмещения, неустойки, морального вреда, штрафа, судебных расходов, в котором указывает, что на праве частной собственности ему принадлежит ТС «<данные изъяты>.

04.06.2015 года в 13-50 по адресу: перекресток ФД «Кавказ» 273 км 650 м. произошло ДТП, в результате его ТС получило механические повреждения.

Проверкой проведенной ОР ДПС ОГИБДД г.Невинномысска ГУ МВД России по Ставропольскому краю установлено, что указанное ДТП произошло по вине водителя Сыпко В.Ю., постановление о наложении административного штрафа вступило в законную силу.

На момент наступления страхового случая, ответственность водителя Сыпко В.Ю. была застрахована в ОАО «Согаз», его ТС застраховано в ООО «РГС».

При наступлении страхового случая, им были выполнены все требования предусмотренные Федеральным законом № 40-ФЗ от 25.04.2002 года "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (далее Законом), и «Правилами обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» утвержденных ЦБ РФ 19.09.2014 года № 431-П (далее Правила), в установленные сроки и порядке направлены в адрес ответчика все заявления и документы, предусмотренные Законом и гл.3,4 Правил: Извещение о ДТП; заверенную копию справки о ДТП; заверенную копию Постановления о наложении административного штрафа, копию паспорта; реквизиты банка; заверенная копия свидетельства о регистрации ТС, что подтверждается почтовыми уведомлениями.

В нарушение п.3.11 «Правил ОСАГО», Ответчиком не была организована и проведена независимая экспертиза (оценка), в целях выяснения повреждений ТС и обстоятельств причиненного вреда и установления характера повреждений ТС и определения ущерба причиненного его ТС.

В соответствии с п.3.12 «Правил ОСАГО» им была организована независимая экспертиза (оценка) поврежденного ТС у независимого эксперта. О дате, времени и месте проведения осмотра ТС, ООО «Росгосстрах» было в установленный, законом срок уведомлено телеграммой 15.06.2015 года. На осмотр представитель ответчика не явился, о причинах неявки не уведомил.

В соответствии с направленным 30.06.2015 года в адрес ответчика «Отчетом» № 1378/1/15 от 26.06.2015 года по оценке восстановительного ремонта ТС, стоимость восстановительного ремонта <данные изъяты> составляет <данные изъяты> рублей, стоимость восстановительного ремонта ТС с учетом износа заменяемых деталей составляет <данные изъяты> рублей. За проведение осмотра ТС и составление «Отчета» им было оплачено эксперту <данные изъяты> рублей. Данный отчет вместе с заявлением был получен ответчиком ДД.ММ.ГГГГ.

Однако, в нарушение Закона ст. 16.1 и Правил, Ответчиком был нарушен срок (20 дней) для выплаты ему страхового возмещения и направления ему письменного отказа в производстве таковой выплаты.

В связи с чем, 13.11.2015 им в адрес ответчика была отправлена претензия, которая получена 17.11.2015 года.

Согласно Закона и разъяснениям, сделанным Пленумом ВС РФ в постановлении №2 от 29.01.2015 года в п.44,53,55,57,63,64 ответчик ему обязан выплатить, согласно отчета № от ДД.ММ.ГГГГ по оценки восстановительного ремонта ТС, стоимость восстановительного ремонта «<данные изъяты>, с учетом износа заменяемых деталей составляет <данные изъяты> рублей.

Неустойка за «несоблюдении срока осуществления страховой выплаты» - Неустойка исчисляется со дня, следующего за днем, установленным для принятия решения о выплате страхового возмещения, и до дня фактического исполнения страховщиком обязательства по договору, т. е. за период с 06.08.2015 ГОДА ПО 14.11.20159 (день подачи претензии) - 100 дней х <данные изъяты> рублей (1% от <данные изъяты> рублей) = <данные изъяты> рублей.

За несоблюдение срока направления мотивированного отказа в страховой выплате подлежащей взысканию финансовая санкция за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 120 день х 60 рублей (0,05% от <данные изъяты> рублей) = <данные изъяты> рублей.

Размер штрафа за неисполнение в добровольном порядке его требований составляет 50% «от разницы между суммой страхового возмещения, подлежащего выплате потерпевшему по конкретному страховому случаю, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке».

В соответствии с разъяснениями Пленума ВС РФ сделанными в Постановлении от 28 июня 2012 г. N 17 «О рассмотрение судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей»:«

н.31 Убытки, причиненные потребителю в связи с нарушением.. . его прав, подлежат возмещению в полном объеме...

п. 45... При решении судом вопроса о компенсации потребителю морального вреда достаточным условием для удовлетворения иска является установленный факт нарушения прав потребителя».

До обращения в суд, он понес убытки, в сумме <данные изъяты> рублей, выразившиеся:

почтовых расходах - в сумме <данные изъяты> рублей (<данные изъяты>)

гос. пошлина нотариусу за удостоверение копии регистрационного свидетельства в сумме 50 рублей.

В силу ст. 15 Закона РФ «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда. Размер компенсации причиненного ему морального вреда он оценивает в 20 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.11 ;151; 1101 ГКРФ; Постановления от 28 июня 2012 г. Пленума ВС РФ N 17 «О рассмотрение судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей»; Постановление №2 от 29.01.2015 года Пленума ВС РФ «О применение судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств»; ФЗ № 2300-1 от 07.02.1992 года «О защите прав потребителей» просит суд:

1. Взыскать с ответчика ООО «Росгосстрах», юридический адрес: 140005, <адрес>, почтовый адрес:119991.<адрес>, стр.З. в лице Ставропольского филиала, 355017, <адрес> в его пользу:

- стоимость восстановительного ремонта ТС в сумме - <данные изъяты> рублей;

- за проведение осмотра ТС и составление «Отчета» - <данные изъяты> рублей;

- в качестве неустойки за «несоблюдении срока осуществления страховой выплаты» - в сумме <данные изъяты> рублей;

- в качестве финансовой санкции за «несоблюдение срока направления мотивированного отказа в страховой выплате» на момент обращения в суд ДД.ММ.ГГГГ - в сумме <данные изъяты> рублей;

- в качестве понесенных убытков - в сумме <данные изъяты> рублей;

- штраф за неисполнение в добровольном порядке требований в размере 50%.

- компенсацию причиненного морального вреда в сумме <данные изъяты> рублей.

Также в ходе судебного разбирательства от истца поступило в суд ходатайство о взыскании с ответчика судебных издержек, а именно расходов на оплату услуг представителя в размере <данные изъяты> рублей.

Истец Алтухов В.М. в судебном заседании исковые требования поддержал и просил их удовлетворить в полном объеме.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал и просил их удовлетворит в полном объеме.

Представитель ответчика – ООО «Росгосстрах» /Ставропольский филиал/ - надлежаще извещенный о месте и времени судебного заседания, в суд не явился, о причинах своей неявки суду не сообщил, об отложении слушания не ходатайствовал. На основании ст.167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителя ответчика.

Заслушав истца, представителя истца, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими частичному удовлетворению.

Согласно ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается в обоснование своих требований и возражений.

Согласно ч.1 ст.929 ГК РФ «по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы)».

В соответствии с ч.1 ст.6 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» «объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации».

Статьей 15 ГК РФ закреплена гарантия на полное возмещение убытков лицу, право которого нарушено, понимая под убытками расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно п.п. «а» п. 60 Правил обязательного страхования владельцев транспортных средств, в случае повреждения имущества потерпевшего в соответствии с настоящими Правилами возмещению в пределах страховой суммы подлежат расходы, необходимые для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая.

Согласно материалам дела 04.06.2015 года в 13.50 часов по адресу: перекресток ФД «Кавказ» 273 км 650 м. произошло дорожно- транспортное происшествие с участием автомобилей <данные изъяты>, принадлежащего Алтухову В.М. и автомобилем <данные изъяты>, под управлением Сыпко В.Ю.

Согласно постановления о наложении административного штрафа от 04.06.2015 года виновным в данном ДТП признан Сыпко В.Ю., (л.д. 5).

Согласно справки о ДТП от 04.06.2015 года Сыпко В.Е. является страхователем гражданской ответственности владельцев транспортных средств в ОАО «СОГАЗ», страховой полис ССС №. Ответственность Алтухова В.М. была застрахована в ООО «Росгосстрах» полис ССС №, /л.д. 6/.

Согласно копии свидетельства о регистрации транспортного средства <адрес>, автомобиль <данные изъяты> принадлежит Алтухову В.В.

В соответствии со ст.12, 14.1 ФЗ №306 от 01.12.2007 года «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по прямому урегулированию убытков, Алтухов В.М. обратился непосредственно в компанию, которая застраховала его гражданскую ответственность, направив весь необходимый пакет документов и предложил организовать экспертизу (оценку) в целях, установления характера повреждений транспортного средства и их причин, технологии, методов и стоимости его ремонта.

Однако заявление Алтухова В.М. осталось без внимания.

Согласно заключения № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненного специалистом-оценщиком Князевым В.Н. стоимость восстановительного ремонта т/с с учетом износа заменяемых запасных частей составляет <данные изъяты> рубля, /л.д. 12-42/, копия отчета была направлена ответчику 30.06.2015 года.

14.11.2015 года истец направил ответчику заказным письмом письменную претензию с копией заключения ИП Князева В.Н., (л.д. 46).

Согласно почтового уведомления ответчик претензию получил 17.11.2015 года, (л.д. 48), но до настоящего времени истец ответа на претензию не получил.

На основании пункта "б" статьи 7 Федерального закона "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет: не более 400 тысяч рублей.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что ООО «Росгосстрах» Ставропольский филиал по заявленному в иске ДТП не производило выплаты и не выполнило установленную Федеральным законом от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» обязанность возместить потерпевшим причиненный вред в пределах страховой суммы, установленной законом -400000 рублей.

Представитель ответчика не просил о проведении автотовароведческой экспертизы по делу, по существу согласившись со стоимостью восстановительного ремонта, указанной истцом, согласно произведенной им оценки.

Представитель ответчика не обосновал свою позицию. Суд находит подлежащей взысканию с ООО «Росгосстрах» в пользу истца стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца в соответствии с экспертным заключением № 1378/1/15 от 26.06.2015 года в пределах страховой суммы.

Согласно п. 3 ст. 16.1 ФЗ № 40 от 25.04.2002 года «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» при удовлетворении судом законных требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

Судом ко взысканию определена сумма <данные изъяты> рублей (стоимостью восстановительного ремонта автомобиля истца), ответчик никаких выплат не производил. Таким образом, штраф, подлежащий взысканию с ответчика в пользу истца, составляет <данные изъяты>. Оснований для уменьшения размера штрафа, с учетом обстоятельств дела, судом не усматривается.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно ст. 21 ФЗ, ст.16.1 «Об ОСАГО» при несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуре страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера страховой выплаты по виду причиненного вреда каждому потерпевшему. Исходя из суммы страхового возмещения неустойка составила <данные изъяты> рубля, (100 дн. (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ)*<данные изъяты>).

Согласно п. 21 ст. 12 ФЗ № 40 от 25.04.2002 года «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», при несоблюдении срока направления потерпевшему мотивированного отказа в страховой выплате страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему денежные средства в виде финансовой санкции в размере 0,05 процента от установленной настоящим Федеральным законом страховой суммы по виду причиненного вреда каждому потерпевшему.

Таким образом, в связи с тем, что ответчиком мотивированный отказ в страховой выплате истцу не был направлен, суд считает необходимым удовлетворить исковые требования истца о взыскании финансовой санкции в размере <данные изъяты> рублей, за период с 6.08.2015 года по 4.12.2015 года. Истец произвел расчет санкции исходя из страховой суммы в 120000 рублей / в старой редакции/, а не 400000 рублей / по новому законодательству/, уточненного иска не подавал, суд не считает возможным произвести расчет в сторону увеличения, поскольку это нарушит права ответчика.

В соответствии со статьей 151 Гражданского кодекса Российской Федерации, если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права, либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда. При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями лица, которому причинен вред. Согласно п. 45 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2012 года №17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» разъяснено, что при решении судом вопроса о компенсации потребителю морального вреда достаточным условием для удовлетворения иска является установленный факт нарушения прав потребителя. Суд приходит к выводу, что нарушение прав потребителя действиями ответчика нашло свое подтверждение в судебном заседании - нарушение сроков страховой выплаты стало следствием действий страховщика.

В соответствии со ст. 1101 ГК РФ, при определении размера компенсации морального вреда, судом учитываются: характер причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий, степень вины причинителя вреда, фактические обстоятельства при которых был причинен вред, индивидуальные особенности потерпевшего, а также разумность и справедливость.

Исходя из всех обстоятельств дела, суд приходит к выводу о законности и обоснованности требований о компенсации морального вреда, однако заявленный размер компенсации считает завышенным.

При таких обстоятельствах, учитывая принцип разумности и справедливости, суд считает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца в счет компенсации морального вреда <данные изъяты> рублей, в остальной части данного требования надлежит отказать.

Также суд находит подлежащими взысканию с ООО «Росгосстрах» (Ставропольский филиал) расходов за проведение независимой экспертизы по оценке восстановительного ремонта в сумме <данные изъяты> рублей, подтвержденных квитанцией от 30.06.2015 года /л.д.34/

В соответствии с п.1 ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах. В исковом заявлении имеется ходатайство о взыскании расходов на представителя. Суд считает, что расходы по оплате услуг представителя в сумме <данные изъяты> рублей подтверждены в судебном заседании согласно представленного договора на оказание услуг и квитанцией от 6.06.2015 года, однако с учетом расходов на проезд, объема выполненной работы / составление заявления, претензии, искового заявления в суд/ суд находит заявленную сумму завышенной и считает возможным взыскать <данные изъяты> рублей.

Также суд считает необходимым взыскать с ответчика почтовые расходы в размере <данные изъяты> копейки, которые подтверждены квитанциями, понесенные в связи с направлением претензии, заявления о выплате, телеграммы, а также расходы в размере 50 рублей за удостоверении копии регистрационного свидетельства, которые подтверждаются материалами дела.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ государственная пошлина, от уплаты которой истец освобожден, взыскивается с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов в федеральный бюджет пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

Истец от уплаты госпошлины освобожден на основании подп. 4 п. 2 ст. 333.36 Налогового кодекса РФ, следовательно, госпошлина должна быть взыскана с ответчика в доход государства пропорционально удовлетворенным требованиям.

Согласно подп. 1 п. 1 ст.333.19 Налогового кодекса РФ, исходя из сумм, установленных судом ко взысканию, сумма госпошлины составит <данные изъяты> копеек /<данные изъяты> копеек в части взыскания страхового возмещения, штрафа, неустойки, финансовой санкции и <данные изъяты> рублей в части морального вреда/, которая и подлежит взысканию с ответчика в доход государства.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ /░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░/.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░