Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1229/2022 (2-8817/2021;) ~ М-8223/2021 от 20.12.2021

№ 2-1229/2022 (2-8817/2021)

УИД:56RS0N-86

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 апреля 2022 года г.Оренбург

Ленинский районный суд г.Оренбурга в составе председательствующего судьи Семиной О.В., при секретаре Кожевниковой В.М., с участием:

представителя ответчика Огуречниковой И.В. – адвоката Узбековой А.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Траст» к Костиной Т. С., Огуречниковой И. В. о взыскании задолженности по кредитному договору,

установил:

ООО «Управляющая компания Траст» обратилось с названным иском, указав, что ПАО «Росбанк» заключило со СИП ... кредитный договор № ...... по которому выдало кредит в размере ... руб. сроком до ... под ... годовых. Истец указал, что условия кредитного договора заемщиком не исполнены. СИП умерла .... Наследниками являются Костина Т.С. и Огуречникова И.В. Между ПАО «Росбанк» и ООО «Управляющая компания Траст» заключен договор уступки прав, в том числе и по кредитному договору со СИП

Истец просил суд взыскать с Костиной Т.С. и Огуречниковой И.В. в свою пользу задолженность по кредитному договору № ... от ... в размере 956 542,27 руб., а также в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины - 12 766 руб.

Определением Ленинского районного суда г. Оренбурга от 18.01.2022 года к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ПАО «Росбанк», ПАО «Совкомбанк», ООО «Экодолье Оренбург – специализированный застройщик».

В судебном заседании представитель ответчика Огуречниковой И.В. – адвокат Узбекова А.Р., действующая на основании ордера от ..., возражала против удовлетворения иска в части требований, предъявленных по истечении срока исковой давности, указав, что наследники отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости наследственного имущества, которое превышает сумму долга, однако истцом пропущен срок исковой давности по платежам со сроком исполнения ранее ..., поскольку датой подачи искового заявления является ..., то есть за три месяца срок исковой давности пропущен, в связи с чем размер требований должен быть уменьшен на сумму 76 007,21 руб.

В судебное заседание ответчик Костина Т.С., представители истца и третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, не явились, были извещены о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом по правилам главы 10 ГПК Российской Федерации. Представитель истца Коробова У.С., действующая на основании доверенности от ..., в исковом заявлении ходатайствовала о рассмотрении дела в отсутствие ООО «Управляющая компания Траст».

Суд определил рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц в соответствие со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы гражданского дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных Гражданским кодексом РФ, другими законами или иными правовыми актами.

В статьях 330, 331 Гражданского кодекса Российской Федерации указано, что неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.

Статья 7 Федерального закона от 21.12.2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" предусматривает, что договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством РФ для кредитного договора, договора займа, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Факт нарушения заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) согласно ст. 14 Федерального закона N 353-ФЗ влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей. В случае нарушения заемщиком условий договора потребительского кредита (займа) в отношении сроков возврата сумм основного долга и (или) уплаты процентов продолжительностью (общей продолжительностью) более чем шестьдесят календарных дней в течение последних ста восьмидесяти календарных дней кредитор вправе потребовать досрочного возврата оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа), уведомив об этом заемщика способом, установленным договором, и установив разумный срок возврата оставшейся суммы потребительского кредита (займа), который не может быть менее чем тридцать календарных дней с момента направления кредитором уведомления.

В силу ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом Гражданского кодекса РФ о займе, если иное не предусмотрено правилами параграфа Гражданского кодекса РФ о кредите и не вытекает из существа кредитного договора.

Статьей 820 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным.

Согласно п. 1 ст. 314 Гражданского кодекса РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот же день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Пунктом 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В соответствии со ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В силу п. 2, 3 ст. 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 кодекса.

Согласно п. 3 ст. 438 Гражданского кодекса Российской Федерации совершение лицом, получившим оферту, в срок установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Положения статьи 5 Федерального закона от ... N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" устанавливают, что договор потребительского кредита (займа) состоит из общих условий и индивидуальных условий. Договор потребительского кредита (займа) может содержать элементы других договоров (смешанный договор), если это не противоречит данному Федеральному закону. К условиям договора потребительского кредита (займа), за исключением условий, согласованных кредитором и заемщиком в соответствии с частью 9 статьи 5 закона, применяется статья 428 Гражданского кодекса РФ. Общие условия договора потребительского кредита (займа) устанавливаются кредитором в одностороннем порядке в целях многократного применения.

Материалами гражданского дела подтверждено, что ... между ПАО «Росбанк» и СИП по заявлению последней заключен договор потребительского кредита ... при подписании СИП индивидуальных условий кредитования и представлении их в Банку.

Индивидуальными условиями договора потребительского кредита от ... определено, что сумма кредитования составляет ... руб. (п.1); срок возврата кредита – до ... (п.2); процентная ставка – ... годовых (п.4); количество ежемесячных платежей – ..., размер которых за исключением последнего 26 169,16 руб. по графику; последний платеж оплачивается в размере, достаточном для погашения всей оставшейся суммы кредита и уплаты процентов, начисленных за пользование кредитом вплоть до даты полного возврата кредита – ... (п.6); за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по погашению основного долга и уплате процентов заемщик несет ответственность в виде обязанности уплатить неустойку, рассчитываемую по ставке ... от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств (п.12); заемщик с общим условиями договора потребительского кредита ознакомлен и согласен (п.14).

По условиям договора платежи должны были осуществляться заемщиком ежемесячно ... числа каждого месяца.

Заемщик при заключении кредитного договора располагал полной информацией об условиях получения кредита, размере процентной ставки за пользование денежными средствами, добровольно принял на себя все права и обязанности, определенные договором, о чем свидетельствуют подписи.

Свои обязательства по кредитному договору Банк выполнил в полном объеме, предоставив ... денежные средства на счет, что подтверждается представленной банком выпиской по счету СИП N.

Подписи СИП в заявлении, индивидуальных условиях кредитования ответчиками не оспаривались, также как и факт получения кредита.

Согласно договору цессии от ... об уступке права (требования) ... цедент ПАО «Росбанк» передало цессионарию ООО «Управляющая компания Траст» права требования к должникам цедента по кредитным договорам, включая кредитный договор от ..., заключенный со СИП, по которому согласно акту приема-передачи требований от ... задолженность по основному долгу составила 956 542,27 руб., по процентам – 102 562,12 руб.

Копией свидетельства о смерти серии N N от ... подтвержден факт смерти ... СИП

В соответствии с положениями Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности (статья 1112); наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно, каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества (пункт 1 статьи 1175).

Согласно копии наследственного дела, открытого нотариусом к имуществу умершей СИП, её наследниками являются её дочь Костина Т. С., ... года рождения и племянница Огуречникова (Романова) И. В., ... года рождения, которые ... обратились к нотариусу с заявлениями о принятии наследства по закону и по завещанию от ..., которым все свое имущество СИП завещала Костиной (СИП) Т.С. и Огуречниковой (Романовой) И.В. в равных долях по ? доле каждой.

Наследственная масса состоит из ... по адресу: г. ..., кадастровой стоимостью на дату смерти наследодателя 1 105 775,85 руб., ... по адресу: Оренбургская область, Оренбургский район, с. ..., д. 35 – ..., кадастровой стоимостью 2 437 578,43 руб., автомобиля ... рыночной стоимостью на дату смерти 484 900 руб., автомобиля марки «..., рыночной стоимостью 805 200 руб., вкладов в ПАО ... на общую сумму 12 850,76 руб., вклада в ПАО «... на сумму 5 436,83 руб., вклада в ПАО «... на сумму 148,74 руб.

Общая стоимость перешедшего к наследникам в равных долях наследственного имущества составила 4 851 890,61 руб.

При этом наследникам помимо имущественных прав наследодателя СИП перешли также её долговые обязательства, в том числе обязательства по кредитному договору от ... перед ООО «УК «Траст»; обязательства по договору поручительства от ... N, заключенному между поручителем СИП и кредитором ООО «...»; по договору мены от ..., заключенному между наследодателем и ООО «Экодолье Оренбург-специализированный застройщик»; по договору аренды земельного участка от ..., заключенному с арендодателем ООО «Экодолье Оренбург-специализированный застройщик»; по кредитному договору, заключенному между СИП и кредитором ПАО «Совкомбанк» от ... N; по договору поручительства в обеспечение договора о предоставлении кредитной линии, заключенному ... между СИП и АО «Банк Оренбург».

Согласно ответу ПАО «...» на запрос суда по состоянию на дату смерти наследодателя ... задолженность по кредитному договору от ... N составляла 564 253,14 руб., задолженность погашена ....

В соответствии с определением Ленинского районного суда г. Оренбурга от 03.07.2019 года утверждено мировое соглашения по иску ООО «...» к наследникам СИП, по которому они приняли на себя обязательство выплатить до ... по 185 412,21 руб. каждый, в подтверждение факта выполнения своего обязательства Огуречникова И.В. представила квитанцию от ... N.

На основании ответа АО «... ...» от ... судом установлено, что задолженность по договору поручительства N, заключенному между СИП и АО «...» в обеспечение договора о предоставлении кредитной линии от ..., составляла на дату смерти СИП 197 144,24 руб., включая сумму основного долга и процентов. В соответствии с решением Ленинского районного суда г. Оренбурга от 11.06.2019 года задолженность по основному долгу и процентам наследниками погашена до вынесения решения.

Кроме того, в соответствии с ответом на запрос суда ООО «Экодолье Оренбург-специализированный застройщик» задолженность СИП по договору мены от ... на дату смерти составила 1 189 769,26 руб., по договору аренды земельного участка – 90 000 руб., задолженность не погашена.

Таким образом, судом установлено, что кредиторами реализовано право требования исполнения обязательств за счет наследственного имущества должника на общую сумму 1 132 221,8 руб., общая сумма обязательств, включая права требования ООО «Экодолье Оренбург-специализированный застройщик» и ООО «УК Траст» по настоящему иску составила 3 368 533,33 руб., следовательно общая стоимость перешедшего к наследникам имущества превышает величину обязательств.

В Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" разъяснено, что неполучение свидетельства о праве на наследство не освобождает наследников, приобретших наследство, в том числе при наследовании выморочного имущества, от возникших в связи с этим обязанностей (выплаты долгов наследодателя, исполнения завещательного отказа, возложения и т.п.) (пункт 49).

Согласно ст.811 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п.1 ст.395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п.1 ст.809 ГК РФ. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Истец ссылается на то, что заемщик ненадлежащим образом исполнял свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов, в связи с чем образовалась задолженность, что подтверждается той же выпиской по счету.

Судом установлено, что сама СИП и её наследники после её смерти не исполняли обязательства по возврату задолженности, чем они нарушили условия кредитного договора от ....

Факт нарушения заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) согласно ст.14 Федерального закона от 21.12.2013 года N 353-ФЗ влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей. В случае нарушения заемщиком условий договора потребительского кредита (займа) в отношении сроков возврата сумм основного долга и (или) уплаты процентов продолжительностью (общей продолжительностью) более чем шестьдесят календарных дней в течение последних ста восьмидесяти календарных дней кредитор вправе потребовать досрочного возврата оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа), уведомив об этом заемщика способом, установленным договором, и установив разумный срок возврата оставшейся суммы потребительского кредита (займа), который не может быть менее чем тридцать календарных дней с момента направления кредитором уведомления.

Согласно представленному истцом расчету задолженности она составляет по основному долгу 956 542,27 руб., по процентам – 102 562,12 руб., однако требования о взыскании процентов истцом не заявлены.

Ответчиками не представлено суду контррасчета, а также доказательств в обоснование отсутствия задолженности или иного меньшего размера задолженности.

Проверив представленный расчет Банка, суд с ним соглашается, признает его законным и обоснованным, соответствующим кредитному договору.

При определении размера взыскиваемой задолженности суд принимает во внимание расчет задолженности по кредитному договору, составленный истцом.

Вместе с тем суд полагает ходатайство ответчика о пропуске срока исковой давности в части требований обоснованным. Разрешая заявленное ходатайство о пропуске срока исковой давности, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии со ст.196 ГК Российской Федерации общий срок исковой давности составляет 3 года со дня, определяемого в соответствии со ст. 200 ГК Российской Федерации.

В силу п. 1 ст. 200 ГК Российской Федерации, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

В соответствии с разъяснениями Пленума Верховного Суда РФ, изложенными в пункте 24 постановления от 29.09.2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм ГК Российской Федерации об исковой давности», по смыслу п.1 ст.200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Таким образом, из анализа указанных положений следует, что при исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, применяется общий срок исковой давности, который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

Как следует из условий кредитного договора, заемщик принял на себя обязательства погашать кредит ежемесячными платежами, включая проценты за пользование кредитом, начиная с ....

Согласно п. 20 Постановления Пленума Верховного Суда от 29.09.2015 года N43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм ГК РФ об исковой давности» течение срока исковой давности прерывается совершением обязанным лицом действий, свидетельствующих о признании долга (ст.203 ГК РФ).

К действиям, свидетельствующим о признании долга, в целях перерыва течения срока исковой давности, в частности, могут относиться: признание претензии; изменение договора уполномоченным лицом, из которого следует, что должник признает наличие долга, равно как и просьба должника о таком изменении договора (например, об отсрочке или о рассрочке платежа); акт сверки взаимных расчетов, подписанный уполномоченным лицом. Ответ на претензию, не содержащий указания на признание долга, сам по себе не свидетельствует о признании долга.

Признание части долга, в том числе путем уплаты его части, не свидетельствует о признании долга в целом, если иное не оговорено должником.

В тех случаях, когда обязательство предусматривало исполнение по частям или в виде периодических платежей и должник совершил действия, свидетельствующие о признании лишь части долга (периодического платежа), такие действия не могут являться основанием для перерыва течения срока исковой давности по другим частям (платежам).

Кредитным договором установлен порядок возврата кредита ежемесячными платежами в соответствии с согласованным сторонами графиком платежей. Таким образом, условия кредита предусматривали исполнение обязательства по частям (ст.311 ГК РФ).

Судом установлено, что просроченная задолженность по договору возникла ..., когда истец уже мог обратиться как с требованием о взыскании просроченного периодического платежа. Истец, зная о нарушении своих прав, с заявлением о взыскании задолженности в суд своевременно не обратился.

Как следует из материалов дела в суд с исковым заявлением истец обратился ..., следовательно по двум платежам со сроком исполнения ... годи и ... истцом при обращении в суд пропущен срок исковой давности, истекший ....

С истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.), в том числе возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию (ст.207 ГК РФ).

Таким образом, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных истцом требований в части взыскания задолженности по основному долгу по платежу со сроком исполнения ... в сумме 11 231,38 руб. (26169,16-14937,78) и по платежу со сроком исполнения ..., составлявшим 10 733,45 руб. (26169,16-15435,71) руб. При расчете из суммы ежемесячного платежа вычтены начисленные проценты, поскольку требований о взыскании процентов истцом не заявлено.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что исковые требования о взыскании задолженности по кредитному договору ... обоснованы, но подлежат частичному удовлетворению на общую сумму основного долга 934 577,44 руб. за вычетом части основного долга в сумме 21964,83 руб. (11231,38+10733,45), срок исковой давности, по которому пропущен. Сумма задолженности в пределах стоимости перешедшего к ответчикам наследственного имущества, а именно по 467 288,72 руб. подлежит взысканию с каждого, поскольку СИП приняла на себя обязательства перед банком возвратить полученный кредит, однако после смерти заемщика СИП её наследники в обусловленный срок перешедшие к ним обязательства не исполнили.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В материалы гражданского дела истцом представлено платежное поручение N от ... об уплате банком государственной пошлины за подачу заявления о взыскании задолженности на общую сумму 12 766 руб.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 12 545,77 руб., рассчитанной в соответствии с п. 1 ч. 1 ст.333.19 НК Российской Федерации пропорционально удовлетворенным требованиям, подлежат взысканию с ответчиков в пользу истца по 6 272,88 руб. с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

решил:

исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Траст» к Костиной Т. С., Огуречниковой И. В. о взыскании задолженности по кредитному договору, удовлетворить частично.

Взыскать с Костиной Т. С. в пользу общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Траст» задолженность по кредитному договору № ... от ... в размере 467 288,72 руб., а также в счет возмещения судебных расходов по уплате государственной пошлины - 6 272,88 руб.

Взыскать с Огуречниковой И. В. в пользу общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Траст» задолженность по кредитному договору № ... от ... в размере в размере 467 288,72 руб., а также в счет возмещения судебных расходов по уплате государственной пошлины - 6 272,88 руб.

В удовлетворении остальной части требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Ленинский районный суд г.Оренбурга в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Решение судом в окончательной форме принято 10 июня 2022 года.

Судья ...

...

...

...

...