Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1072/2016 ~ М-841/2016 от 25.02.2016

Дело № 2-1072/2016

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Саранск 25 марта 2016 года

Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в составе:

председательствующего – судьи О.В. Селезневой,

с участием секретаря судебного заседания – М.И. Горлиенко,

с участием в деле:

истца – акционерного общества коммерческого межотраслевого банка стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»,

ответчика – индивидуального предпринимателя Малышева А. Г.,

ответчика – Малышева А. Г.,

ответчика – Малышевой Л. В.,

ответчика – Мешкова А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества коммерческого межотраслевого банка стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» к индивидуальному предпринимателю Малышеву А. Г., Малышеву А. Г., Малышевой Л. В. и Мешкову А. АлексА.у о расторжении кредитного договора № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года, и о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору в сумме 137949 руб. 23 коп.,

установил:

акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (далее по тексту - АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА») обратилось в суд с иском к индивидуальному предпринимателю Малышеву А.Г., Малышеву А.Г., Малышевой Л.В. и Мешкову А.А. о расторжении кредитного договора № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года, и о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору в сумме 137949 руб. 23 коп.

В обоснование иска истец указал, что 25 декабря 2013 года между АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ИП Малышевым А.Г. заключен кредитный договор № 222468-1419-810-13-И на сумму <данные изъяты> рублей, со сроком возврата кредита 20 декабря 2016 года с взиманием процентов за пользование кредитом в размере 0,080% в день, а также при несвоевременной уплате кредита и проценты за пользование кредитом – неустойки в размере 0,5 % за каждый день просрочки исполнения обязательств от суммы, подлежащей уплате. Кредитные средства в размере <данные изъяты> рублей перечислены на счет ответчика, тем самым банк выполнил свои обязательства по кредитному договору.

Ответчик не исполнил свои обязательства по кредитному договору № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года, нарушив сроки уплаты процентов и основного долга.

По состоянию на 25 января 2016 года задолженность по кредиту перед истцом составляет 137949 руб. 23 коп., из них: основной долг – 117761 руб. 62 коп., проценты за пользование кредитом – 11532 руб. 03 коп., проценты за пользование просроченным основным долгом – 728 руб. 82 коп., пени по просроченному основному долгу – 4555 руб. 04 коп., пени по просроченным процентам – 3371 руб. 72 коп.

Обеспечением надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору являются: поручительство в соответствии с договором поручительства № 222468-1419-810-13-И-ДП-1 от 25 декабря 2013 года, заключенным между банком и Малышевым А.Г.; поручительство в соответствии с договором поручительства № 222468-1419-810-13-И-ДП-2 от 25 декабря 2013 года, заключенным между банком и Малышевой Л.Г.; поручительство в соответствии с договором поручительства № 222468-1419-810-13-И-ДП-3 от 25 декабря 2013 года, заключенным между банком и Мешковым А.А.

Несмотря на направленные требования о досрочном погашении долга по кредитному договору, заемщик свои обязательства по кредитному договору не выполняет, задолженность не погашает и не предпринимает мер к ее погашению в течение длительного времени (л.д. 1-3).

В судебное заседание представитель истца АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» не явился, о времени и месте рассмотрения дела указанное лицо извещено своевременно и надлежаще, о причинах неявки своего представителя суд не известило.

В судебном заседании ответчик Малышев А.Г. исковые требования истца в части взыскания суммы основного долга в размере 117761 руб. 62 коп., процентов за пользование кредитом в размере 11532 руб. 03 коп., процентов за пользование просроченным основным долгом в размере 728 руб. 82 коп., признал, при этом просил о снижении пеней по просроченному основному долгу в размере 4555 руб. 04 коп. и пеней по просроченным процентам в размере 3371 руб. 72 коп. на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с тяжелым материальным положением.

В судебное заседание ответчики Малышева Л.В. и Мешков А.А. не явились, о времени и месте рассмотрения дела указанные лица извещены своевременно и надлежаще, о причинах неявки суд не известили.

Заслушав объяснения ответчика, исследовав письменные доказа­тельства, суд считает заявленные исковые требования АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» подлежащими частичному удовлетворению по следующим мотивам.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (статья 809 Гражданского кодекса Российской Федерации).

На основании статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В силу статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

При невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором (статья 813 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как следует из имеющихся в деле письменных доказательств, 25 декабря 2013 года между АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ИП Малышевым А.Г. заключен кредитный договор № 222468-1419-810-13-И на сумму <данные изъяты> рублей со сроком возврата кредита 20 декабря 2016 года, с взиманием процентов за пользование кредитом в размере 0,080 % в день, а также при несвоевременной уплате кредита и процентов за пользование кредитом - неустойки в размере 0,5% за каждый день просрочки исполнения обязательств от суммы, подлежащей уплате (л.д. 17-21).

Кредитные средства в размере 250 000 рублей были перечислены АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» на счет ответчика 25 декабря 2013 года (л.д. 28).

Обязательства ИП Малышева А.Г. перед АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по кредитному договору № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года обеспечиваются поручительством Малышева А.Г., с которым 25 декабря 2013 года АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» заключило договор поручительства № 222468-1419-810-13-И-ДП-1 от 25 декабря 2013 года; поручительством Малышевой Л.В., с которой 25 декабря 2013 года АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» заключило договор поручительства № 222468-1419-810-13-И-ДП-2 от 25 декабря 2013 года; поручительством Мешкова А.А., с которым 25 декабря 2013 года АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» заключило договор поручительства № 222468-1419-810-13-И-ДП-3 от 25 декабря 2013 года (л.д. 22-23, 24-25, 26-27).

По условиям указанных договоров Малышев А.Г., Мешков А.А. и Малышева Л.В. обязались в солидарном порядке нести ответственность перед истцом за выполнение ИП Малышевым А.Г. условий кредитного договора № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года, в том же объеме, как и заемщик. В соответствии с договоренностью сторон поручители дают свое согласие безусловно отвечать за должника так, как это установлено настоящим договором, равно как и в случае изменения в будущем обязательств должника по кредитному договору, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя. Поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

ИП Малышев А.Г. не исполнил свои обязательства по кредитному договору № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года, нарушал сроки уплаты процентов и основного долга, что подтверждается письменными доказательствами.

По состоянию на 25 января 2016 года задолженность ИП Малышева А.Г. перед истцом составляет 137949 руб. 23 коп., из них: основной долг – 117761 руб. 62 коп., проценты за пользование кредитом – 11532 руб. 03 коп., проценты за пользование просроченным основным долгом – 728 руб. 82 коп., пени по просроченному основному долгу – 4555 руб. 04 коп., пени по просроченным процентам – 3371 руб. 72 коп. (л.д. 8).

Расчет суммы задолженности, представленный истцом (л.д. 8), и ее размер не оспорен ответчиками, проверен судом и является верным. Заемщик не оспаривает факт несвоевременного внесения платежей по кредитному договору и размер задолженности.

В связи с непогашением суммы основного долга и начисленных процентов по кредиту, истец направлял в адрес ответчиков уведомления от 30 октября 2014 года о погашении суммы задолженности по кредитному обязательству, одновременно АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» предложено досрочно расторгнуть кредитный договор № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года на основании статьи 450, пункта 2 статьи 811, пункта 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, о своем решении о расторжении кредитного договора истец просил уведомить не позднее 10 ноября 2014 года (л.д. 12, 13, 14, 15, 16).

Однако требование истца об уплате суммы задолженности заемщиком и поручителями не выполнено, на сообщение о расторжении кредитного договора № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года от ответчиков ответа не поступило.

В соответствии со статьей 452 Гражданского кодекса Российской Федерации соглашение об изменении или о расторжении договора совершается в той же форме, что и договор, если из закона, иных правовых актов, договора или обычаев делового оборота не вытекает иное.

Требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

Поскольку ИП Малышев А.Г. принятые на себя обязательства по кредитному договору № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года не исполняет, истцом не получен ответ на уведомления о расторжение договора, суд считает, что следует расторгнуть кредитный договор № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года, заключенный между АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ИП Малышевым А.Г.

В судебном заседании на основании представленных истцом документов судом установлено, что свои обязательства заемщик исполняет ненадлежащим образом.

В соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Истцом представлены необходимые доказательства в подтверждение оснований для взыскания с ответчика заявленной суммы задолженности.

Сведения об уплате требуемой истцом денежной суммы ответчиками не представлено, также от них не поступили возражения относительно заявленных требований.

В силу статьи 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со статьей 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (статья 323 Гражданского кодекса Российской Федерации).

На основании договора поручительства № 222468-1419-810-13-И-ДП-1 от 25 декабря 2013 года, заключенного с Малышевым А.Г., договора поручительства № 222468-1419-810-13-И-ДП-2 от 25 декабря 2013 года, заключенного с Малышевой Л.В. и договора поручительства № 222468-1419-810-13-И-ДП-3 от 25 декабря 2013 года, заключенного с Мешковым А.А., истец вправе требовать в солидарном порядке полного возмещения причиненных ему убытков с Малышева А.Г., Малышевой Л.В. и Мешкова А.А., которые являются поручителями ИП Малышева А.Г.

На основании изложенного, суд считает, что с ответчиков подлежит взысканию в солидарном порядке в пользу истца задолженность по кредитному договору № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года

По состоянию на 25 января 2016 года задолженность ИП Малышева А.Г. перед истцом составляет 137949 руб. 23 коп., из них: основной долг – 117761 руб. 62 коп., проценты за пользование кредитом – 11532 руб. 03 коп., проценты за пользование просроченным основным долгом – 728 руб. 82 коп., пени по просроченному основному долгу – 4555 руб. 04 коп., пени по просроченным процентам – 3371 руб. 72 коп. (л.д. 8).

Поскольку ответчик допустил просрочку в погашении кредитов и уплате процентов за пользование кредитом, на сумму просроченной задолженности по кредиту и процентам за пользование кредитом подлежат начислению пени. Согласно расчету, представленному истцом, размер пеней за нарушение сроков возврата денежных средств по кредитному договору № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года составляет 4555 руб. 04 коп., размер пеней за нарушение сроков возврата денежных средств по процентам составляет 3371 руб. 72 коп.

Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку (статья 333 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В данном случае суд считает необходимым снизить размер неустойки, начисленной на сумму основного долга до 1000 рублей и размер неустойки, начисленной по процентам до 1000 рублей, поскольку неустойка в размере 4555 руб. 04 коп. и неустойка в размере 3371 руб. 72 коп. явно несоразмерны последствиям нарушения обязательства.

На основании изложенного, суд считает, что с ответчиков подлежит взысканию в солидарном порядке в пользу истца задолженность по кредитному договору № 222468-1419-810-13-И от 25 декабря 2013 года в сумме 137949 руб. 23 коп., из них: основной долг – 117761 руб. 62 коп., проценты за пользование кредитом – 11532 руб. 03 коп., проценты за пользование просроченным основным долгом – 728 руб. 82 коп., пени по просроченному основному долгу – 1000 рублей, пени по просроченным процентам – 1000 рублей.

В соответствии со статьей 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

В силу части первой статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 указанного кодекса.

Согласно статье 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Исковое заявление АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» оплачено государственной пошлиной в размере 3958 руб. 98 коп. (л.д. 4). При этом уплаченная истцом государственная пошлина в указанном размере соответствовала размеру государственной пошлины, предусмотренному подпунктом 1 пункта 1 статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации, с учетом размера заявленных исковых требований.

Размер удовлетворенных исковых требований истца составляет 132022 руб. 47 коп.

В этой связи, в соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации размер государственной пошлины, подлежащей возмещению, составляет 3840 руб. 44 коп. согласно следующему расчету:

(132022 руб. 47 коп. – 100000 рублей) х 2% + 3200 рублей.

В этой связи, истцу подлежат возмещению понесенные им расходы по оплате государственной пошлины только в размере 3840 руб. 44 коп. путем взыскания ее с ответчиков, по 960 руб. 11 коп. с каждого.

Исходя из изложенного, оценивая достаточность и взаимную связь представленных сторонами доказательств в их совокупности, разрешая дело по представленным доказательствам, в пределах заявленных истцом требований и по указанным им основаниям, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░ ░. ░░░░░░.░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 222468-1419-810-13-░ ░░ 25 ░░░░░░░ 2013 ░░░░, ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 137949 ░░░. 23 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № 222468-1419-810-13-░ ░░ 25 ░░░░░░░ 2013 ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░..

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 222468-1419-810-13-░ ░░ 25 ░░░░░░░ 2013 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 25 ░░░░░░ 2016 ░░░░ ░ ░░░░░ 132022 ░░░. 47 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 117761 ░░░. 62 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11532 ░░░. 03 ░░░. (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 728 ░░░. 82 ░░░. (░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░), ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 (░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 (░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» 960 ░░░. 11 ░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» 960 ░░░. 11 ░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» 960 ░░░. 11 ░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░» 960 ░░░. 11 ░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░

░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ 30 ░░░░░ 2016 ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░