Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-66/2016 от 10.02.2016

Дело №1-66/2016

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Саранск Республика Мордовия 08 декабря 2016 года

Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в составе председательствующего судьи Симоновой Е.В.,

с участием государственных обвинителей – помощника прокурора республики Мордовия Князькина А.А., прокурора уголовно-судебного Управления прокуратуры Республики Мордовия ФИО53, прокурора уголовно-судебного Управления прокуратуры Республики Мордовия Кандрина А.И.,

подсудимого Чернышова В. М.,

защитника: адвоката Коллегии адвокатов «Региональная правовая защита» Адвокатской Палаты Республики Мордовия Фадеевой Н.Н., представившей удостоверение № 472 от 06.04.2010 и ордер № 93 от 02 марта 2016 года, адвоката «Коллегии адвокатов Лига» Адвокатской Палаты Республики Мордовия Шмаковой Н.Ю., представившей удостоверение №143от 27.12.2002 и ордер № 12 от 17 марта 2016 года,

представителей потерпевшего Банка ВТБ 24 (ПАО) – Косованова А. В., действующего на основании доверенности, № 3929 от 15 декабря 2014 года, Носовой О. И., действующей на основании доверенности,

при секретарях судебного заседания Скоробогатовой Л.В., ФИО287, Буяновой И.Ю., Дроновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Чернышова В. М. <данные изъяты> не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью четвертой статьи 159 УК Российской Федерации,

установил:

Чернышов В. М. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с приказом филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО) №90/1к от 03.03.2008 Чернышов В.М. принят с указанной даты на должность руководителя группы автокредитования операционного офиса «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО), расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д.10Б.

В соответствии с должностной инструкцией руководителя группы автокредитования Банка ВТБ 24, утвержденной Приказом филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО) №555 от 17.07.2012, на Чернышова В.М. возложены обязанности: планировать деятельность подразделения, организовывать и контролировать выполнение поставленных задач, организовывать и администрировать продажи кредитных продуктов линейки «Автокредитования», организовывать привлечение и сотрудничество с компаниями партнерами (в т.ч. согласование договоров на оказание услуг с руководством, контроль своевременности оплаты в рамках данных договоров и достижение плановых показателей по ним), повышать качество и эффективность продаж продуктов автокредитования (в т.ч. ежедневно формировать отчетность по количеству и объемам выданных кредитов для предоставления руководству, проводить анализ информации действующей клиентской базы, формировать списки клиентов с положительным решением). В соответствии с приказом Банка №1лс от 22.01.2015, Чернышов В.М. уволен с занимаемой должности.

В марте 2011 года Чернышов В.М., в период исполнения им обязанностей руководителя группы автокредитования Банка ВТБ 24, из корыстной заинтересованности, в целях личного обогащения, решил совершить хищение денежных средств Банка ВТБ 24, путем заключения с данной организацией подложного договора на оказание услуг в сфере автокредитования, оформленного на постороннее лицо. Для совершения указанного преступления, Чернышов В.М. решил использовать вверенную ему служебную информацию о выдаваемых Банком ВТБ 24 кредитах гражданам для приобретения автомобилей, к которой он имел доступ в силу занимаемой должности.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка ВТБ 24, Чернышов В.М., в марте-апреле 2011 года обратился к своему знакомому индивидуальному предпринимателю ФИО91 с просьбой оформить с указанным банком договор №4/28-02-11 от 28.02.2011 на оказание услуг в сфере автокредитования, текст которого изготовил Чернышов В.М. в марте-апреле 2011 года на своем служебном компьютере, установленном на его рабочем месте в офисе Банка ВТБ 24. В тексте подготовленного последним договора содержались заведомо ложные данные об обязательствах ИП ФИО91 оказывать услуги по привлечению в пользу Банка ВТБ 24 потенциальных клиентов в целях заключения с ними кредитных договоров.

При этом Чернышов В.М. ввел в заблуждение ФИО91, сообщив, что последний Банку ВТБ 24 никаких услуг оказывать не должен, т.к. они будут оказываться иными лицами, хотя знал, что услуги, указанные в договоре фактически банку оказываться не будут. Перечисляемые на счет предпринимателя денежные средства он намеревается похитить. За оказанную ИП ФИО91 помощь, Чернышов В.М. пообещал передавать последнему денежное вознаграждение в виде части средств, которые будут перечисляться на расчетный счет предпринимателя, Банком ВТБ 24. ФИО91, не осведомленный о преступных намерениях Чернышова В.М., согласился на предложение последнего и подписал изготовленный тем договор на оказание услуг Банку ВТБ 24.

В соответствии с текстом изготовленного Чернышовым В.М. договора №4/28-02-11 от 28.02.2011, деньги за якобы оказанные ИП ФИО91 услуги, должны были перечисляться на расчетный счет указанного предпринимателя №40802810600000152405 в ОО «Саранск-Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга» (расположен по адресу: г. Саранск, ул. Коммунистическая, д.17).

Намереваясь похитить перечисляемые на расчетный счет ИП ФИО91 денежные средства, Чернышов В.М. указал последнему, что поступившие на счет предпринимателя деньги, тот должен передавать лично ему (Чернышову В.М.).

В марте 2011 года, Чернышов В.М. посредством электронной переписки с использованием своего служебного компьютера и email, согласовал заключение договора №4/28-02-11 от 28.02.2011 и его условия со старшим вице-президентом – директором Департамента автобизнеса головного офиса банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО368 и управляющим директором отдела регионального развития Управления организации продаж и партнерских программ Департамента автобизнеса ФИО212, направляя письма на email последнего. Тогда же, согласованный текст договора, Чернышов В.М. от имени Банка ВТБ 24 подписал у Управляющего операционного офиса «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО) ФИО191 Злоупотребляя доверием перечисленных выше руководящих сотрудников Банка ВТБ 24, Чернышов В.М. заверил их в добросовестности намерений ФИО91 в отношении банка, что не соответствовало действительности, а также не поставил их в известность о своих преступных намерениях, в связи, с чем указанные выше сотрудники Банка ВТБ 24 лица действовали невиновно.

С целью придания правомерности своим преступным действиям, Чернышов В.М. в период с марта 2011 года по март 2012 года изготовил на своем служебном компьютере, установленном на его рабочем месте в офисе Банка ВТБ 24, подложные письма от имени руководителей автосалонов г. Саранска: ООО «Империя-Авто и К» ФИО392, ООО «Саранскмоторс» ФИО219, ООО «Саранскмоторс+» ФИО56, ООО «Луидор» ФИО180, ООО «Империя-Авто» ФИО387, содержащие несоответствующие действительности сведения о том, что указанные лица просят Банк ВТБ 24 перечислять агентское вознаграждение на расчетный счет ИП ФИО91 При этом подписи от имени руководителей автосалонов ООО «Империя-Авто и К», ООО «Саранскмоторс», ООО «Саранскмоторс+», ООО «Империя-Авто», Чернышов В.М. подделал при неустановленных обстоятельствах. Подпись в письме от ООО «Луидор», поставил директор указанного автосалона ФИО180, которого Чернышов В.М., злоупотребляя доверием последнего, не поставил в известность о том, что с использованием данного письма он намеревается похищать денежные средства Банка ВТБ 24. Электронные копии писем перечисленных автосалонов Чернышов В.М. с использованием своего служебного компьютера и email, направлял управляющему директору отдела регионального развития Управления организации продаж и партнерских программ Департамента автобизнеса ФИО212 на email по мере их изготовления в период с марта 2011 года по март 2012 года, злоупотребляя доверием последнего, для придания правомерности своим действиям, в действительности направленным на хищение денежных средств Банка ВТБ 24.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение средств Банка ВТБ 24 в особо крупном размере, в период с апреля 2011 года по январь 2015 года Чернышов В.М., изготовил на своем служебном компьютере в офисе Банка ВТБ 24, акты об оказанных услугах за март 2011 года от 04 апреля 2011 года, за апрель 2011 года от 05 мая 2011 года, за май 2011 года от 01 июня 2011 года, за июнь 2011 года от 04 июля 2011 года, за июль 2011 года от 01 августа 2011 года, за август 2011 года от 02 сентября 2011 года, за сентябрь 2011 года от 03 октября 2011 года, за октябрь 2011 года от 01 ноября 2011 года, за ноябрь 2011 года от 02 декабря 2011 года, за декабрь 2011 года от 11 января 2012 года, за январь 2012 года от 03 февраля 2012 года, за февраль 2012 года от 05 марта 2012 года, за март 2012 года от 02 апреля 2012 года, за апрель 2012 года от 02 мая 2012 года, за май 2012 года от 06 июня 2012 года, за июнь 2012 года от 03 июля 2012 года, за июль 2012 года от 01 августа 2012 года, за август 2012 года от 03 сентября 2012 года, за сентябрь 2012 года от 05 октября 2012 года, за октябрь 2012 года от 02 ноября 2012 года, за ноябрь 2012 года от 03 декабря 2012 года, за декабрь 2012 года от 09 января 2013 года, за январь 2013 года от 04 февраля 2013 года, за февраль 2013 года от 04 марта 2013 года, за март 2013 года от 01 апреля 2013 года, за апрель 2013 года от 06 мая 2013 года, за май 2013 года от 03 июня 2013 года, за июнь 2013 года от 01 июля 2013 года, за июль 2013 года от 01 августа 2013 года, за август 2013 года от 02 сентября 2013 года, за сентябрь 2013 года от 02 октября 2013 года, за октябрь 2013 года от 05 ноября 2013 года, за ноябрь 2013 года от 03 декабря 2013 года, за декабрь 2013 года от 10 января 2014 года, за январь 2014 года от 04 февраля 2014 года, за февраль 2014 года от 04 марта 2014 года, за март 2014 года от 02 апреля 2014 года, за апрель 2014 года от 06 мая 2014 года, за май 2014 года от 04 июня 2014 года, за июнь 2014 года от 02 июля 2014 года, за июль 2014 года от 05 августа 2014 года, за август 2014 года от 03 сентября 2014 года, за сентябрь 2014 года от 01 октября 2014 года, за октябрь 2014 года от 05 ноября 2014 года, за ноябрь 2014 года от 04 декабря 2014 года, за декабрь 2014 года от 13 января 2015 года, содержащие не соответствующие действительности сведения об якобы оказанных ИП ФИО91 услугах Банку по поиску клиентов для заключения кредитных договоров.

При изготовлении указанных подложных актов, Чернышов В.М. использовал вторую печать ИП ФИО91, изготовленную последним в апреле 2011 года по указанию Чернышова В.М. Кроме того, Чернышов В.М. подписал и часть указанных актов от имени ИП ФИО91 От имени Банка ВТБ 24, данные акты были подписаны ФИО191 и ФИО421, лицами, исполнявшими поочередно в указанный период обязанности Управляющих операционным офисом «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО). Злоупотребляя доверием перечисленных руководящих сотрудников Банка ВТБ 24, Чернышов В.М., не ставил их в известность о своих преступных намерениях, в связи, с чем они действовали невиновно.

Для увеличения суммы похищаемых денежных средств и пролонгации фиктивного договора №4/28-02-11 от 28.02.2011, в период с мая 2011 года по май 2014 года, с целью доведения до конца своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 в особо крупном размере, Чернышов В.М., изготовил на своем служебном компьютере, установленном на его рабочем месте в офисе Банка ВТБ 24, тексты дополнительных соглашений №1 от 31.05.2011, №2 от 27.01.2012, №3 от 01.06.2012, №4 от 01.09.2013, №5 от 01.05.2014 к договору на оказание услуг №4/28-02-11 от 28.02.2011. Указанные документы он, согласовал с руководящими сотрудниками Головного офиса Банка ВТБ 24, старшим вице-президентом – директором Департамента автобизнеса головного офиса банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО368 и управляющим директором отдела регионального развития Управления организации продаж и партнерских программ Департамента автобизнеса ФИО212 путем отправки электронных писем в указанный период времени со своего служебного компьютера и своего email, на email ФИО212 В соответствии с указанными документами, увеличивался размер вознаграждения ИП ФИО91 за якобы оказываемые им услуги Банку ВТБ 24, а срок действия заключенного с предпринимателем договора от 28.02.2011, автоматически пролонгировался на неопределенный срок.

В качестве обоснования роста вознаграждения ИП ФИО91, Чернышов В.М. указал заведомо ложные сведения о просьбе предпринимателя повысить выплаты, связанной с увеличением количества граждан, которым тот якобы оказал услуги в пользу Банка ВТБ 24. В действительности, Чернышов В.М. ввел в заблуждение ФИО368 и ФИО212, обманув последних относительно роста числа клиентов Банка ВТБ 24, привлеченных ИП ФИО91, поскольку в актах об оказанных последним услугах он стал указывать все большее количество граждан, которые в данный период купили с использованием кредитных средств Банка ВТБ 24 автомашины, что не было связано с деятельностью данного предпринимателя. Доступ к сведениям о гражданах, с которыми Банк ВТБ 24 заключил кредитные договора при приобретении ими автомобилей, Чернышов В.М. имел в силу занимаемого им служебного положения – руководителя группы автокредитования Банка ВТБ 24, исходя из его полномочий, в т.ч. дающих право на получение служебной информации о количестве выданных гражданам кредитов на приобретение автомобилей, которые он использовал при совершении хищения денежных средств Банка ВТБ 24.

От имени Банка ВТБ 24, дополнительное соглашение №1 от 31.05.2011, Чернышов В.М. подписал у исполнявшего в указанный период обязанности Управляющего операционным офисом «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО) ФИО191 Дополнительные соглашения №2 от 27.01.2012 и №3 от 01.06.2012 – у исполнявшего в указанный период обязанности Управляющего операционным офисом «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО) ФИО421 Дополнительные соглашения №4 от 01.09.2013 и №5 от 01.05.2014, от имени Банка ВТБ 24 Чернышов В.М. ни у кого не подписывал, однако несмотря на это, последний изготавливал и направлял для оплаты в бухгалтерию филиала №6318 ВТБ 24 (г. Самара) акты об якобы оказанных ИП ФИО91 услугах, составленных с учетом изменений, внесенных заключенными дополнительными соглашениями. Злоупотребляя доверием ФИО191 и ФИО421, Чернышов В.М., не ставил их в известность о своих преступных намерениях по хищению денежных средств Банка ВТБ 24, в связи с чем указанные руководители Банка ВТБ 24 действовали невиновно.

На основании представленных в бухгалтерию филиала №6318 банка ВТБ 24 (г. Самара) и головной офиса Банка ВТБ 24 (ПАО) договора №4/28-02-11 от 28.02.2011 и дополнительных соглашений к нему №1 от 31.05.2011, №2 от 27.01.2012, №3 от 01.06.2012, №4 от 01.09.2013, №5 от 01.05.2014, а также перечисленных выше актов выполненных работ, Чернышов В.М. ввел в заблуждение относительно правомерности расходования денежных средств работников бухгалтерии филиала №6318 Банка ВТБ 24, от которых добился перечисления в период с 22.04.2011 по 16.01.2015, на расчетный счет ИП ФИО91 №40802810600000152405 в Банке «Экспресс-Волга» за якобы оказанные тем Банку ВТБ 24 услуги, всего 7 миллионов 728 тысяч 092 рублей 84 копеек, которые Чернышов В.М. похитив, израсходовал на личные нужды.

В результате указанных противоправных действий, Чернышов В.М. причинил Банку ВТБ 24 (ПАО), являющемуся банком с государственным участием, ущерб в сумме всего 7 миллионов 728 тысяч 092 рублей 84 копеек, т.е. в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимый Чернышов В.М. виновным себя в совершении инкриминируемого ему преступления, не признал.

Из показаний Чернышова В.М., данных в ходе судебного заседания следует, что в начале марта 2008 года, он был принят на должность руководителя группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 (ЗАО) в г. Самаре.

Его непосредственным руководителем был Управляющий ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ24 (ЗАО) в г. Самаре ФИО191., а курировал деятельность группы управляющий директор отдела регионального развития - ФИО212 Его должностные обязанности заключались, в контроле над работой группы автокредитования; контроле исполнением установленных бизнес показателей; развитии и поддержании отношений с автосалонами-партнерами; в наращивании кредитного портфеля; мониторинге просроченной задолженности.

В отличие от других банков-конкурентов, у Банка ВТБ 24 не было системы мотивации партнеров. Автосалоны требовали вознаграждение за каждый кредит, проведенный через банк. В связи, с чем было сложно выполнять поставленные задачи.

До введения системы мотивации, он оплачивал вознаграждение менеджерам или руководителям автосалонов за счет собственных средств. Несмотря на введенную в середине 2010 года систему мотивации партнеров, ситуации не поменялась. Руководители автосалонов, просили проводить агентское вознаграждение неофициально, либо на банковскую карту, либо наличными.

Об этом он узнал только в конце 2010 года, когда обратился к заместителю директора ООО «Саранскмоторс» ФИО338 с вопросом, почему, несмотря на действующий договор мотивации, автосалон почти не направляет клиентов в банк. ФИО337 ответил, что со слов генерального директора ФИО219, такое официальное партнерство автосалону не интересно и не выгодно. После разговора, с этой проблемой, он обратился к своему куратору ФИО212 Он ответил, что такой формат работы для Банка не подходит, но как вариант, предложил найти либо юр. лицо, либо ИП, которое хоть как-то связано с автосалоном, и через которое можно было бы проводить агентское вознаграждение.

После обсуждения этого вопроса с ФИО212, он выяснил у ФИО340, что на тот момент в автосалоне такого подходящего юр. лица или ИП не было, а на те, что есть переводить нельзя, по тем же причинам, что и на юридическое лицо.

В то время он и ФИО338 общались в одной компании с ФИО91 При общении, он узнал, что ФИО91 является индивидуальным предпринимателем. Он предложил ФИО91 помочь в работе с партнерами Банка. Он согласился. Они договорились, что его ИП они будут использовать только первое время, пока у автосалона (Саранскмоторс) не будет другой альтернативы. Через некоторое время, в начале февраля 2011 года, ФИО91 предоставил ему необходимый для согласования пакет документов. В него входили ИНН, ОГРНИП и паспорт гражданина РФ. Он обратился к юрисконсульту Банка помочь подготовить договор. На что та ответила, что договор типовой и согласование юридической службы не нужно. Все похожие договора в Банке регистрируются и контролируются комендантом. На тот момент комендантом в Банке работал уже пожилой человек, который выполнял в основном только хозяйственные функции, поэтому большая часть сотрудников, самостоятельно регистрировала, и вела такие договоры.

В телефонных переговорах и переписке с ФИО212 он обозначил, что необходимое ИП есть, и попросил его дополнительную уточняющую информацию по договору. Он сказал, что для согласования ИП как контрагента необходимы письма от автосалонов-партнеров, содержащие просьбу о необходимости перевода агентского вознаграждения на счет ИП.

ФИО212 помог составить примерный текст письма, который он потом передал как образец, руководителям автосалонов для составления писем на фирменных бланках и с печатями. Помимо писем также было необходимо согласование экономической службы, бухгалтерии в Москве.

Он подготовил договор в конце февраля 2011 года, и первый экземпляр сразу же был подписан и Управляющим ФИО191 и ФИО91, т.к. с автосалонами-партнерами было оговорено, что февраль месяц уже будет оплачен. Но процесс согласования с экономической и другими службами, затянулся, последнее согласование было от 24 апреля 2011 года, при этом обязательства перед партнерами сформировались с февраля. Пока длилось согласование, от автосалонов он получил письма с просьбой о перечислении средств на счет ИП ФИО91 Несмотря на длительное согласование, ФИО212 заверил, что обязательства перед партнерами Банк обязательно выполнит. После всех согласований ему пришлось вновь подписывать, уже откорректированный договор. 24 апреля 2011 года, уже в конечной форме он был подписан и отправлен скан копией на электронный адрес ФИО212

О том, что, ФИО91 перерегистрировал ИП, он не знал. И узнал об этом лишь в январе 2015 года от сотрудников службы безопасности Банка, во время проведения служебной проверки.

После получения согласования и условий мотивации для автосалонов от ФИО212 по электронной почте, ему нужно было подготовить Акты на оказание услуг. Он сверился с той отчетностью по выдаче кредитов, которая велась в Банке, а также с менеджерами ответственных за отчетность в автосалонах. После этого он составил Акт и отдал его на оплату. В первое время такие операции проводили сотрудники с соответствующим доступом к хозяйственным договорам. Впоследствии, после предоставления такого доступа и ему, он самостоятельно проводил такие операции. Даже в будущем, когда появился новый комендант, он тоже не стал проводить платежи, ссылаясь на занятость и большой объем работы, и на то, что договор уже старый, и, что он сам должен его вести. После появления этого договора все показатели выросли, выросла продуктивность, увеличились объемы продаж, в разы выросло проникновение (доля рынка) Банка в регионе. Банк по-настоящему стал партнером №1 для автодилеров и Банком первого выбора для клиентов.

Наличие данного договора, его действие, а также быстрое реагирование на изменение конкурентной среды, путем увеличения сумм вознаграждений и в дальнейшем способствовало развитию и укреплению по-настоящему дружеских отношений с автодилерами.

Денежные средства по договору переводились на расчетный счет ИП ФИО91 в Банке ЭкспрессВолга. Для снятия денежных средств ФИО91 сотрудники Банка предложили завести чековую книжку. После ее оформления ФИО91 снимал денежные средства и передавал их ему. Он же в свою очередь, передавал их согласно Актам непосредственно директорам и менеджерам в автосалоны. Расчетным счетом ФИО91 он пользовался и в личных рабочих целях, не связанных с банковской деятельностью.

За клиентов направленных из автосалона Саранскмоторс, ежемесячно он передавал денежные средства наличными, на тот момент, заместителю директора ФИО338, чаще всего это происходило на территории Банка. За направления из автосалона «Сарансмоторс+», ежемесячно он передавал наличными и несколько раз вносил на карту начальнику Отдела продаж ФИО378 В начале месяца следующего за отчетным, ФИО378 всегда звонил, и уточнял количество кредитов проведенных через Банк ВТБ24. Иногда для сверки использовали эл.почту. Денежные средства он передавал почти всегда в автосалоне, в его кабинете. За направления из автосалона «Саранск-Лада», ежемесячно он передавал наличными генеральному директору ФИО173, как и на территории Банка, так и в его кабинете в автосалоне. За направление из автосалона «Луидор» в Саранске, ежемесячно передавал денежные средства наличными, директору автосалона ФИО180, т.к. компания Луидор заключила с Банком ВТБ24 федеральный договор через своего брокера Луидор-Инвест, который является получателем агентских вознаграждений за клиентов направленных из автосалонов Луидор. За направления из автосалона Империя, ежемесячно денежные средства наличными он передавал представителям компании ООО «Технологии Сервиса», которая является единственным партнером автосалона Империя в рамках кредитования и страхования, в автосалоне, наличными ФИО430, ФИО348, ФИО436 и несколько раз гл. бухгалтеру ООО «Технологии Сервиса» ФИО347, непосредственно в офисе компании.

С течением времени комиссия за снятие наличных в офисах Банка ЭкспрессВолга увеличилась. Для экономии средств, сотрудники обслуживающего офиса Банка предложили переводить денежные средства со счета на карточный счет в другом банке. Условия пользования карточных счетов в Банке ВТБ 24 на тот момент были самыми оптимальными.

Совместно с ФИО91, было принято решение, что удобнее будет открыть карточный счет в ВТБ24.

ФИО91 приходил в офис Банка ВТБ24 на пр. Ленина, 10Б, и заполнил заявление на получение дебетовой карты. Впоследствии он также сам приходил в офис с заявлением на перевыпуск карты, и ее получения.

Ежемесячно они встречались с ФИО91 для подписания Актов об оказанных услугах, либо редких изменений условий договора. Иногда он приезжал в офис Банка сам, иногда он ездил к нему либо на работу, либо домой. Примерно раз в квартал ФИО91 уплачивал налоги. Он приходил к нему в офис Банка, и он передавал ему оставленную на карте для налогов сумму. Так же ФИО91, оставил печать, и предложил делать Акты без него, мотивируя это тем, что ему неудобно ездить из-за одной бумажки через весь город. Он согласился, признав определенное удобство и оперативность от этого решения.

В начале следующего за отчетным месяцем, сверяясь в электронном виде, обмениваясь данными, с менеджерами кредитных отделов автосалонов или руководителями, и со своими источниками (отчетностью), он делал акты и передавал их на подпись управляющему или его заместителю, которые были в курсе такого формата работы. После этого отправлял их на оплату на специальный выделенный ресурс (службу) Банка.

Все агентское вознаграждение в полном объеме соответственно он передал указанным выше лицам. Получение вознаграждения уже подтверждено по запросу ФИО212

Обозначенная выше сумма, осталась заблокированной на карточном счете ФИО91

Подтверждением того, что договор с ИП ФИО91 работал хорошо, является снижение показателей в работе модуля автокредитования в 2015 году, после его увольнения.

Подтверждает действительность существования договора и тот факт, что после его отмены Банку для начала работы, пришлось заключать новые договора, и уже с каждым автосалоном отдельно.

Считает, что никакого материального ущерба Банк не понес.

Несмотря на непризнание подсудимым своей вины, суд считает вину Чернышова В.М. в совершении вышеуказанного преступления доказанной совокупностью исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств, показаний представителя потерпевшего, свидетелей, письменными материалами уголовного дела и вещественными доказательствами.

Согласно приказа №90/1к от 03.03.2008, Чернышов В.М. принят на работу, на должность руководителя группы автокредитования операционный офис «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24.

В соответствии с трудовым договором Чернышова В.М. №00019-390 от 03.03.2008, последний, обязан:

- выполнять добросовестно и разумно свои трудовые обязанности предусмотренные должностной инструкцией;

- не использовать без разрешения работодателя какое-либо имущество и информацию, принадлежащую работодателю или предназначенные для работодателя, для собственных целей или извлечения для себя прибыли, бережно относится к имуществу работодателя;

- нести ответственность, за ущерб, причиненный работодателю виновными действиями (бездействием) в порядке, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

Чернышов В.М. несет дисциплинарную, материальную или иную ответственность перед работодателем за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий настоящего трудового договора в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Из должностной инструкции руководителя группы автокредитования (утверждена Приказом филиала №6318 ВТБ 24 (ПАО) №555 от 17.07.2012), следует, что на Чернышова В.М. были возложены обязанности: планировать деятельность подразделения, организовывать и контролировать выполнение поставленных задач, организовывать и администрировать продажи кредитных продуктов линейки «Автокредитования», организовывать привлечение и сотрудничество с компаниями партнерами (в т.ч. согласование договоров на оказание услуг с руководством, контроль своевременности оплаты в рамках данных договоров и достижение плановых показателей по ним), повышать качество и эффективность продаж продуктов автокредитования (в т.ч. ежедневно формировать отчетность по количеству и объемам выданных кредитов для предоставления руководству, проводить анализ информации действующей клиентской базы, формировать списки клиентов с положительным решением).

Из показаний представителя потерпевшего Косованова А.В. следует, что он работает в Банке ВТБ 24 с декабря 2007 г., в должности ответственного за безопасность РЭО. Чернышов В.М. работал в банке с марта 2008 года, и руководил группой автокредитования. В его обязанности входило общее руководство и выдача кредитов на приобретение автомобилей в соответствии с должностной инструкцией.

В 2014 году в банках проводился мониторинг по выплатам агентских вознаграждений. В ходе этого мониторинга было установлено, что в актах выполненных работ по привлечению клиентов банка и выплате агентских вознаграждений были включены работники банка. Поскольку работников банка не привлекали, предположили, что может иметь место подлог. Стали проверять договора. Он принимал участие в служебной проверке по факту возможного хищения денежных средств. По результатам проверки была составлена служебная записка на имя председателя управления банка, и ему было дано поручение, с учетом того, что был выявлен факт мошенничества денежных средств, направить заявление в правоохранительные органы с целью проведения проверки данной информации.

По результатам проверки договоров было установлено, что договор от февраля 2011 года, подписанный бывшим Управляющим был недействительным уже через 2 месяца, т.е. 28 февраля 2011 года был заключен договор между банком ВТБ 24 и ИП ФИО91 на оказание услуг банку и выплаты агентских вознаграждений. А в апреле, данный индивидуальный предприниматель подал в налоговую инспекцию заявление о прекращении своей деятельности. Таким образом, действие договора между Банком и ИП ФИО91 юридически прекратил свои действия, однако по данному договору составлялись акты выполненных работ и продолжались выплачиваться деньги. В ходе проверки был приглашен на беседу ИП ФИО91, в ходе которой ФИО91 сообщил, что он никакой помощи банку не оказывал, помощь клиентам не осуществлял, естественно к этому никакого отношения не имеет. По просьбе Чернышова В.М. подписал договор, деньги он получал, согласно их, с Чернышовым В.М. договоренности, только для оплаты налогов, других денег он не получал. ФИО91 предоставил доверенность, оформленную на имя Чернышова В.М. на право пользования в Банке «Экспресс-Волга», а потом оформил карточку, которую он передал Чернышову В.М. При проведении проверки пригласили на беседу к Управляющему Чернышова В.М., в ходе этой беседы Чернышов В.М. пояснил, что все делал законно, никакого подлога нет, занимается этим бизнесом ФИО338 Со ФИО340 не знакомы, никаких договорных отношений с ним не заключали. После этого была проведена проверка, и появились все основания подозревать его в мошенничестве. Ущерб для банка составляет 7728092 рублей 84 копеек, но в эту сумму включены деньги, в сумме 278076 рублей 56 копеек, которые успели заблокировать на карте и не выплатить за декабрь 2014 г., находящиеся сейчас на внутреннем счете банка.

Согласно ответа на запрос из ОО «Саранский» филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) от 10.11.2015 сумма денежных средств, перечисленных банком ВТБ 24 на расчетный счет «ИП ФИО91» №40802810600000152405 в ОО «Саранский» АО АКБ «Экспресс-Волга» по договору №4/28-02-2011 от 28.02.2011 за период с апреля 2011 года по январь 2015 года составила 7 миллионов 728 тысяч 092 рубля 84 копейки (т.9, л.д.36).

Согласно ответа на запрос из ОО «Саранск-Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга» от 14.10.2015, сумма денежных средств, перечисленных филиалом №6318 Банка ВТБ 24 на расчетный счет «ИП ФИО91» №40802810600000152405 по договору №4/28-02-2011 от 28.02.2011 за период с апреля 2011 года по январь 2015 года составила 7 миллионов 728 тысяч 092 рубля 84 копейки (т.9, л.д.38).

Из служебной записки начальника Управления обеспечение безопасности филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО75 на имя Заместителя Департамента безопасности – начальника Управления экономической безопасности Банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО16 от 23.01.2015, следует, что в ней изложены обстоятельства выявления фактов хищения денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), совершенных руководителем группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО) Чернышовым В.М. (т.10, л.д.103-108).

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК Российской Федерации показаний свидетеля ФИО75, данных в ходе предварительного расследования (т.5, л.д.149-152), по ходатайству государственного обвинителя следует, что он работает начальником Управления обеспечение безопасности филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО), руководителем группы автокредитования ОО «Саранский филиала №6318 банка ВТБ 24 (далее – Банк) являлся Чернышов В.М.. В своей деятельности он подчинялся заместителю управляющего банка, а в части организации бизнеса по автокредитованию – Управляющему директору Департамента автобизнеса головного офиса ВТБ 24 в г. Москве ФИО212 В служебные обязанности Чернышова В.М. входило развитие автокредитования в регионе.

28 февраля 2011 года Банком в лице его Управляющего (на тот момент был ФИО191) заключен договор № 4/28-02-2011 по которому ИП ФИО91 оказывал Банку услуги по привлечению потенциальных клиентов, которые приобретали в автосалонах автомашины для чего получали кредиты. До 2014 года были заключены еще 5 дополнительных соглашений к данному договору, которые изменяли размер и форму оплаты. Договор и дополнительные соглашения готовил непосредственно Чернышов В.М.

По условиям договора. Клиент при получении услуги от ИП ФИО91, который предлагал заключить договор автокредитования именно с этим банком, должен был заполнить анкету, подтверждающую получение данной услуги и ИП.

Для оплаты услуг ИП ФИО91, ежемесячно составлялись акты об оказании услуг, которые подписывались Управляющим Банка и ИП ФИО91 Акты должны были составляться на основе данных из анкет и содержать информацию о количестве выданных при его посредничестве автокредитов, данные о лице, получившем автокредит. Автосалон, где приобретен автомобиль, марка, номер кредитного договора, сумма кредита, размере вознаграждения ИП по итогам работы. Указанные акты составлялись Чернышовым В.М.. Оригиналы Актов направлялись в бухгалтерию, которая затем перечисляла денежные средства на счет ИП. Первоначально деньги перечислялись на счет ИП ФИО91, открытый в ЗАО АКБ Экспресс Волга, однако впоследствии на имя ИП был открыт карточный счет в их Банке, куда и стали перечисляться средства за оказанные услуги. Всего за 2011-2014 год на счёт ИП ФИО91 было перечислено 7473299 рублей в качестве вознаграждения.

Основанием для заключения договора именно с ИП ФИО91 послужили письма от директоров автосалонов г. Саранска ООО «Империя-Авто и К», ООО «Саранскмоторс», ООО «Саранскмотормс+», ООО «Луидор», ООО «Империя-Авто», в которых те просили перечислять агентское вознаграждение за заключенные их клиентами с Банком кредитные договоры, на счет ИП ФИО91

В ходе проведенного сотрудниками службы безопасности банка служебного расследования было установлено, что индивидуальный предприниматель ФИО91, являвшийся знакомым Чернышова В.М., никаких услуг Банку никогда не оказывал и подписывал документы о фактически не оказанных услугах Банку по просьбе последнего. Деньгами, поступившими на счет предпринимателя распоряжался Чернышов В.М. В дальнейшем, по указанию последнего ФИО91 открыл в Банке карточный счет №4272290594650566, на который со счета в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» автоматически переводились деньги Банка, поступившие по договору №4/28-02-2011. Денежные средства с указанного счета обналичивались также Чернышовым В.М. с использованием банковской карты, которую он забрал у ФИО91 Данные обстоятельства сотрудникам службы безопасности Банка подтвердил, непосредственно ФИО91, в ходе проводимой ими проверки.

Из показаний свидетеля ФИО91 данных в судебном заседании следует, что с 2008 г. он является индивидуальным предпринимателем. В апреле 2011 года, к нему обратился Чернышов В.М. с просьбой заключить договор, по которому он будет являться агентом по привлечению клиентов в Банк ВТБ 24 для оформления автокредитов. Когда заключал договор с банком, он знал, что клиентов привлекать он не будет, поскольку Чернышов В.М. пояснил, что фактически услуги банку ВТБ 24 ему оказывать не надо. В связи, с чем клиентов он никогда не привлекал, каких-либо услуг банку не оказывал. Сам договор он не читал, составлял его Чернышов В.М. Чернышов В.М. попросил его открыть счет в Банке «Экспресс-Волга» для перечисления агентского вознаграждения за оказанные услуги по привлечению клиентов автосалонов г. Саранска в Банк ВТБ 24 в связи с заключенными с теми кредитными договорами на покупку автомобилей, и за это будет давать 1000 руб. в месяц и попросил подписывать акты каждый месяц. Он открыл счет и карту отдал Чернышову В.М., сам картой он не пользовался. Акты он подписывал до осени 2011 г. Поскольку необходимо было перейти на упрощенную систему налогообложения, он закрыл ИП и вновь его открыл в апреле 2011 года, перешел на упрощенную систему налогообложения под 6%. Тогда же, по указанию Чернышова В.М. он изготовил две печати нового «ИП ФИО91», одну из которых забрал Чернышов В.М., для проставления ее оттисков в необходимых для банка документах и подписал принесенный тем договор №4/28-02-11 от 28.02.2011 с банком ВТБ 24. С апреля 2011 года на его счет в банке «Экспресс-Волга» стали поступать деньги за якобы оказанные им банку ВТБ 24 услуги. Сначала эти деньги он снимал сам, в банк он ходил вместе с Чернышовым В.М., и тот сразу забирал их. Затем Чернышов В.М. стал ходить в банк получать деньги один, для чего забрал у него чековую книжку, в которой он проставил свои подписи в незаполненных чеках. Денежные чеки Чернышов В.М. заполнял самостоятельно. Тогда же в 2011 году, по указанию Чернышова В.М. он оформил и получил пластиковую карту, которую Чернышов В.М. забрал себе.

Из оглашенных в соответствии с частью первой статьи 281 УПК Российской Федерации по ходатайству государственного обвинителя показаний свидетеля ФИО191 данных в ходе предварительного расследования (т. 5 л.д. 138) следует, что в период с марта 2008 по сентябрь 2011 года он работал в должности Управляющего ОО «Саранский» филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО). В его должностные обязанности входило общее руководство Банком.

Чернышов В.М. пришел на работу в Банк также в 2008 году и был назначен на должность руководителя группы автокредитования. В его обязанности входила работа с клиентами банка и автосалонами по линии выдачи автокредитов банком ВТБ24. В связи с этим он обладал всей информацией по выданным банкам автокредитам и готовил необходимые статистические документы для головного офиса Банка в г. Москве. Все документы по линии автокредитования, Чернышов В.М. согласовывал именно со своим руководителем в г. Москве, однако итоговые документы по его линии работы, с учетом того, что Чернышов В.М. находился в г. Саранске, подписывал он, как Управляющим банком.

В представленных ему на обозрение копии договора № 4/28-02-11 от 28.02.2011 об оказании услуг, копии дополнительного соглашения №1 от 31.05.2011г. к договору № 4/28-02-11 от 28.02.2011, приложение №1 к договору об оказании услуг от 28 февраля 2011 г. №4/28-02-11 – акт об оказанных услугах за март 2011 года от 04 апреля 2011 года, Приложение №1 к договору об оказании услуг от 28 февраля 2011 г. №4/28-02-11 – акт об оказанных услугах за апрель 2011 года от 05 мая 2011 года, Приложение №1 к договору об оказании услуг от 28 февраля 2011 г. №4/28-02-11 – акт об оказанных услугах за май 2011 года от 01 июня 2011 года, Приложение №1 к договору об оказании услуг от 28 февраля 2011 г. №4/28-02-11 – акт об оказанных услугах за июнь 2011 года от 04 июля 2011 года, Приложение №1 к договору об оказании услуг от 28 февраля 2011 г. №4/28-02-11 – акт об оказанных услугах за июль 2011 года от 01 августа 2011 года, Приложение №1 к договору об оказании услуг от 28 февраля 2011 г. №4/28-02-11 – акт об оказанных услугах за август 2011 года от 02 сентября 2011 года имеются подписи от его имени и принадлежат ему.

Подготовкой текста и заключением указанного договора, дополнительного соглашения к нему и подготовкой предъявленных актов занимался непосредственно Чернышов В.М., поскольку это входило в его служебные обязанности. При этом, данный договор перед его заключением, должен было пройти согласования в различных службах Банка (юридической, безопасности, бухгалтерии, подразделении автокредитования головного офиса Банка в г. Москве). Кто именно предложил, что именно ИП ФИО91 должен Банку оказывать посреднические услуги в поиске клиентов для заключения автокредитов, он не знает. Ему Чернышов В.М. принес на подпись договор, в котором уже был указан данный ИП.

Когда именно он подписал договор № 4/28-02-11 от 28.02.2011, дополнительное соглашение №1 от 31.05.2011г. к договору № 4/28-02-11 от 28.02.2011г., акт об оказанных услугах за март 2011 года от 04 апреля 2011 года, т.е. до регистрации ИП ФИО91 с данными ОГРН 311132610900012 и ИНН 132602615504, он не помнит. Возможно Чернышов В.М. принес их на подпись позднее, чем датированы, указанные документы, с учетом того, что данный договор мог проходить длительную процедуру согласования в подразделениях банка.

При подписании указанных актов выполненных работ он проверял, что все кредиты, перечисленные в данных актах, были действительно заключены. Оказывал ли ИП ФИО91, в действительности посреднические услуги в получении автокредитов в Банке всем перечисленным в актах клиентов, он не знает, так как сам с ФИО91 не общался и знаком с ним не был. С учетом того, что Чернышов В.М. предоставлял ему на подпись указанные выше акты, он полагал, что ИП ФИО91 в действительности оказывал Банку услуги, указанные в актах.

После подписания актов и ИП ФИО91, Чернышов В.М. направлял их в бухгалтерию филиала Банка, расположенную в г. Самаре, после чего производилось перечисление денежных средств, в размере указанном в актах, в качестве вознаграждения, на банковские счета ИП ФИО91

Чернышов В.М. приносил ему на подпись указанные документы (договоры, дополнительное соглашение и акты) еще без подписи ИП ФИО91 он их проверял и подписывал, затем Чернышов В.М. должен был связаться с указанным ИП и подписать данные документы у него.

Согласно договора, для подготовки актов-выполненных работ и оплаты услуг ИП ФИО91, последний должен был заполнять заявления-анкеты, подписанные им и клиентами, которые подтверждали факт оказания им услуг Банку. Сам он указанных заявлений-анкет не видел. Указанными вопросами должен был заниматься Чернышов В.М., т.к. именно он должен был контролировать исполнение договора ИП ФИО91, точность и полноту составления всех документов, для соблюдения условий договора. Так именно Чернышов В.М. готовил акты выполненных работ, то именно и он и производил расчёты вознаграждения, полагавшегося ИП ФИО91

Из оглашенных в соответствии с частью первой статьи 281 УПК Российской Федерации по ходатайству государственного обвинителя показаний свидетеля ФИО216, данных в ходе предварительного расследования (т. 5 л.д. 143) следует, что в должности заместителя начальника отдела внутрибанковского учета (бухгалтерии) филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО), она работает с июля 2014 года. Функции бухгалтерии выполняет их отдел.

В ее служебные обязанности входят контрольные функции за подразделениями отдела, а также согласование хозяйственных договоров, заключаемых Банком, в т.ч. и региональными операционными офисами ПФО. Региональный операционный офис «Саранский», также входит в число подконтрольных Банку операционных офисов. В региональных операционных офисах отдельных подразделений, выполняющих функции бухгалтерии нет. В их подразделении нет конкретного сотрудника, который бы курировал РОО «Саранский» или любой другой операционный офис.

При заключении любого договора, сотрудник регионального операционного офиса – инициатор заключения конкретного договора, присылает в ряд подразделений Банка, копии проекта договора в электронном виде, в т.ч. нам. Их подразделение согласовывает его финансовую часть и только с точки зрения правильности ведения бухгалтерского учета. Размер вознаграждения исполнителей договора с ними не согласовывается и определяется соглашением между сторонами договора: исполнителем договора и работником Банка, который готовит указанный договор. После того, как договор заключен, нам присылается подписанная сторонами его электронная копия.

Аналогичным образом должно было происходить и заключение предъявленного ей договора № 4/28-02-11 от 28.02.2011, подписанного ИП ФИО91 и Управляющим РОО «Саранский» ФИО191., согласно которому ИП обязался оказывать Банку услуги по привлечению потенциальных клиентов для заключения автокредитных договоров.

После того, как данный договор начал исполнятся, им сотрудником данного операционного офиса, который контролировал исполнение данного договора, в электронном виде направлялись подписанные сторонами акты выполненных работ (как это было предусмотрено договором) и распоряжения на их оплату (по каждому акту отдельно). Указанные распоряжения готовились и направлялись тем же лицом, которое контролировало исполнение данного договора. Кто это был конкретно, ей неизвестно. В 2011-2012 гг. эти распоряжения направлялись к ним еще в бумажном виде, а позднее – в электронном.

Указанные электронные документы (распоряжение на оплату и акты выполненных работ) поступали на компьютеры сотрудникам, в обязанности которых входит обработка таких документов. Обработка происходит в специальных программах, после чего этими сотрудниками готовились платежные поручения, на основании которых производилось перечисление средств на банковские счета исполнителя договора (в данном случае ИП ФИО91).

У них нет конкретных сотрудников отдела, которые бы обрабатывали документы, поступившие именно из РОО «Саранский», поэтому поступающие документы каждый раз могут поступать и обрабатываться разными сотрудниками.

Лично она с Чернышовым В.М. и ИП ФИО91 не знакома и с ними никогда не общалась.

Из показаний допрошенного в судебном заседании свидетеля ФИО212 следует, что является – управляющего директора отдела регионального развития Управления организации продаж и партнерских программ Департамента автобизнеса Головного офиса банка ВТБ 24 (ПАО).В его служебные обязанности входит развитие автобизнеса банка ВТБ 24 и администрирование продаж в регионах, в т.ч. в Республике Мордовия. При исполнении своих служебных обязанностей, он контактирует с руководителями подразделений автокредитования Банка, в Республике Мордовия с 2008 по 2015 гг. им являлся Чернышов В.М.

В 2011 году Чернышов В.М., посредством электронной переписки с ним, руководителем его отдела ФИО85 и начальником Управления автокредитования Департамента розничного бизнеса (в настоящее время – Старший вице-президент – Директор Департамента автобизнеса) Головного офиса Банка ФИО368 (которому подчиняется отдел регионального развития Управления организации продаж и партнерских программ), согласовал заключение договора об оказании «ИП ФИО91» услуг ОО «Саранский» филиала №6318 Банка. В ходе электронной переписки Чернышов В.М. сообщил, что руководители автосалонов г. Саранска предложили данного предпринимателя в качестве контрагента для оказания посреднических услуг Банку по поиску клиентов для заключения договоров автокредитования, просят перечислять на его счет вознаграждение за данные услуги, представил копии соответствующих писем из автосалонов и проект указанного договора. Также в связи с существующим порядком, Чернышов В.М. для заключения договора, а затем и дополнительных соглашений к нему, направил по электронной почте на имя ФИО368 служебную записку о необходимости заключения договора, которую последний направил на исполнение ему через ФИО85

В период с 2011 по 2014 гг. аналогичным образом Чернышов В.М. согласовал с Головным Офисом Банка несколько дополнительных соглашений к договору №4/28-02-2011 об увеличении вознаграждения «ИП ФИО91». Мотивируя данные решения, в ходе электронной переписки Чернышов В.М. сообщил, что растет объем услуг, оказываемых «ИП ФИО91» Банку, в связи, с чем предприниматель и просит увеличить размер выплачиваемого вознаграждения. Поскольку по электронной почте Чернышовым В.М. направлялись ему копии актов об якобы оказанных «ИП ФИО91» услугах Банку, где действительно имелся рост количества граждан, которым оказал услуги данный предприниматель, Чернышову В.М. было согласовано увеличение вознаграждения ФИО91

Оплата услуг «ИП ФИО91» производилась на основании указанных актов через бухгалтерию филиала №6318 Банка в г. Самаре. Оказывались ли в действительности «ИП ФИО91» услуги, изложенные в договоре №4/28-02-2011 и актах об оказанных услугах к данному договору, ему неизвестно. Получал ли ФИО91 вознаграждение по указанному договору и направляли ли автосалоны г. Саранска в действительности письма в Банк в отношении «ИП ФИО91», ему также неизвестно. По данному вопросу он с самим ФИО91 и представителями автосалонов г. Саранска не общался. Он, ФИО85 и ФИО368 доверяли Чернышову В.М., поскольку тот возглавлял подразделение автокредитования в ОО «Саранский» филиала №6318 Банка длительный срок, они полагали, что в представляемых Чернышовым В.М. документах в отношении «ИП ФИО91» содержится правдивая информация.

О том, что Чернышов В.М. фактически похищал денежные средства, выделенные Банком на вознаграждение «ИП ФИО91» по договору №4/28-02-2011 от 28.02.2011, он узнал только зимой 2015 года из результатов служебной проверки.

Аналогичные в целом показания даны свидетелем ФИО85 – начальником отдела регионального развития Управления организации продаж и партнерских программ Департамента автобизнеса Головного офиса банка ВТБ 24 (ПАО) и свидетелем ФИО368 – старшим вице-президента – Директора Департамента автобизнеса Головного Офиса Банка ВТБ 24 (ПАО).

Из показаний допрошенного в качестве свидетеля в судебном заседании ФИО421 следует, что он работает в должности Управляющего ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ24 (ПАО). В его служебные обязанности входит общее управление бизнесом Банка в регионе.

Чернышов В.М. являлся начальником группы автокредитования В служебные обязанности Чернышова В.М. входило развитие автобизнеса в регионе (в части автокредитования). В связи с исполнением своих служебных обязанностей он налаживал деловые отношения с автосалонами, в целях повышения продаж автомобилей с оказанием гражданам услуги автокредитования нашим Банком.

Когда он был назначен на должность Управляющего Банка, у Банка уже был заключен договор, согласно которому ИП ФИО91 якобы оказывал услуги по привлечению в пользу Банка потенциальных клиентов, которые приобретали в автосалонах автомобили и при этом получали автокредиты в Банке, также действовало дополнительное соглашение к договору № 1, от Банка их подписывал прежний Управляющий Банком ФИО191., последующие дополнительные соглашения, подписывал он. Непосредственно указанные документы готовил Чернышов В.М. Он же в силу своих обязанностей должен был заниматься и организацией взаимодействия Банка с брокерами, в т.ч. ИП ФИО91, и с автосалонами.

Основанием для заключением договора №4/28-02-2011 от 28.02.2011 являлись письма из автосалонов ООО «Империя-Авто и К», ООО «Саранскмоторс», ООО Саранскмотормс+», ООО «Луидор» и ООО «Империя-Авто», расположенных в г. Саранске. В письмах, подписанных директорами указанных автосалонов, последние просили Банк перечислять агентское вознаграждение за все заключенные автокредитные договора на счет ИП ФИО91

Именно Чернышову В.М., как руководителю группы автокредитования Банка, из автосалонов (от кредитных специалистов, сотрудничавших с нашим Банком) поступал весь объем информации, о поступивших заявках на заключение автокредитных договоров, а затем и собственно об одобренных и заключенных договорах. В указанной информации содержались все данные о клиенте, приобретенном автомобиле (цена, модель и др.), условиях кредитного договора (сумма кредита, процентная ставка и др.).

В январе 2015 года в Банке была проведена плановая проверка организации деятельности, службой безопасности Банка. Проверка проводилась сотрудниками службы безопасности Самарского филиала Банка ВТБ 24 (ПАО). При том были выявлены факты хищения средств Банка Чернышовым В.М.

Так, было установлено, что ИП ФИО91 никаких услуг по привлечению клиентов для Банка не оказывал, фактически он занимался бизнесом, связанным с изготовлением ключей и заточкой ножей. Чернышов В.М., являясь знакомым ФИО91, попросил его только формально подписать договор с Банком об оказании услуг по подбору клиентов в области автокредитования. В последующем ФИО91 никаких услуг банку не оказывал, а Чернышов В.М. составлял фиктивные акты об якобы оказанных данным ИП услугах Банку. Фактически в актах якобы выполненных ИП ФИО91 работ, Чернышов В.М. отражал данные обо всех автокредитах, выданных Банком гражданам, которые приобрели автомобили в автосалонах. При этом ФИО91 гражданам никаких услуг не оказывал и те самостоятельно принимали решение о получении автокредита именно в нашем Банке. Чернышов В.М., который имел доступ к сведениям обо всех клиентах Банка, получивших автокредиты, в силу своих должностных обязанностей, пользовался этим при составлении фиктивных актов от имени ИП ФИО91

Как было установлено в ходе служебной проверки, денежными средствами, перечисляемыми Банком на счета ИП ФИО91, распоряжался именно Чернышов В.М.

Из показаний допрошенного в судебном заседании свидетеля ФИО130 следует, что он в настоящее время он является руководителем группы автокредитования банка ВТБ24, операционный офис «Саранский филиал №6318. В указанной должности он работает с 01.04.2015.

В настоящее время в его служебные обязанности входит осуществление контрольных функций, организация рабочего процесса сотрудников в офисе и на удаленных рабочих места (в автосалонах), организация работы с автосалонами. Отслеживание и контроль заявок на выдачу автокредитов клиентов, подготовка отчета о деятельности группы автокредитования, о количественных и качественных показателей выданных кредитов.

До него должность руководителя группы автокредитования Банка занимал Чернышов В.М.

О том, что у Банка имелся агентский договор с ИП ФИО91 от 2011 года, он узнал после того, как был назначен на должность руководителя группы авто кредитования. После вступления в должность, из общения с руководством Банка и сотрудниками группы авто-кредитования ему стало известно, что Чернышов В.М. подозревается в хищении денежных средств Банка, предназначенных в качестве агентского вознаграждения ФИО91 и что данный ИП никаких услуг Банку не оказывал.

После вступления в должность руководство Банка поручило ему расторгнуть агентский договор с ИП ФИО91 После этого он встретился с ИП ФИО91 на его рабочем месте, на рынке «Данко» г. Саранска, где он занимался изготовлением ключей и заточкой ножей, и подписал с ним дополнительное соглашение о расторжении договора.

В первых числах апреля 2015 в служебную командировку на один день приезжал ФИО212 В ходе командировке он познакомился с ним лично, они обсудили с ним перспективы развития бизнеса в регионе, а также посетили несколько автосалонов г. Саранска («Империя Авто», «Саранскмоторс+», «Саранск-Лада»), где он представил его руководству автосалонов как руководителя группы автокредитования. Относительно ситуации с Чернышовым В.М., ФИО212 пояснил, что он не знал о том, что договор с ФИО91, был формально и тот не оказывает никаких услуг Банку и что сейчас проводится проверка о возможном совершении в связи с этим Чернышовым В.М. мошеннических действий.

Из показаний допрошенной в судебном заседании свидетеля ФИО34 следует, что она является заведующей кассой ОО «Саранск-Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга»с 30.05.2011. В период 2011-2012 гг. она неоднократно выдавала Чернышову В.М. денежные средства по денежным чекам, подписанным «ИП ФИО91», со счета последнего, открытого в АО АКБ «Экспресс-Волга». Чернышова В.М. она запомнила, т.к. в течение года последний часто приходил получать денежные средства по чекам. Чернышов В.М. приносил чеки, в которых стояла печать «ИП ФИО91» и имелась его подпись. Сумму денег для получения, Чернышов В.М. в чеках проставлял самостоятельно, там же он собственноручно указывал данные своего паспорта, как документа удостоверявшего его личность.

Из рапорта по результатам проведения оперативно-розыскного мероприятия от 02.07.2015, следует, что всписок сотрудников, работавших в группе автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 в период с 2011 по 2015 гг. входят: Чернышов В.М., ФИО130, ФИО338, ФИО27, ФИО87, ФИО137, ФИО138, ФИО188, ФИО230, ФИО276, ФИО335, ФИО393, ФИО430, ФИО364, ФИО105 (т.5, л.д.194-195).

Из показаний допрошенной в судебном заседании свидетеля ФИО27 следует, что она работает в должности главного менеджера группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24. В ее обязанности входит работа с клиентами банка (прием заявок на получение автокредита, оформление кредитно-сопроводительной документации). При необходимости заменить отсутствующих сотрудников, она выполняет обязанности кредитного специалиста в автосалонах г. Саранска.

В период с 2008 года по январь 2015 года руководителем группы автокредитования Банка, являлся Чернышов В.М., в силу своих должностных обязанностей он имел доступ ко всем данным о выданных сотрудниками группы автокредитования автокредитах, т.к. именно им составляются ежемесячные отчеты о результатах работы группы автокредитования для Головного офиса Банка в г. Москве.

В 2011 году ей стало известно о том, что у Банка с «ИП ФИО91» заключен договор об оказании услуг №4/28-02-11 от 28.02.2011. В соответствии с договором, ФИО91, за вознаграждение, обязался заниматься поиском для Банка потенциальных клиентов, которые приобретали бы в автосалонах г. Саранска автомобили с использованием кредитных средств Банка. От кого и когда именно узнала о заключении данного договора, она не помнит. Сама она каких-либо документов, связанных с заключением указанного договора и его исполнением, никогда не составляла. Указанные документы готовились только Чернышовым В.М. Последний, также не поручал ей готовить такие документы или передавать ему какие-либо данные для их составления.

В последующем она видела, что ФИО91 неоднократно приходил в офис Банка и общался с Чернышовым В.М., но о чем именно, ей неизвестно. Она не помнит, что бы в ее присутствии ФИО91 и Чернышов В.М. подписывали и готовили какие-либо документы.

С ФИО91 она знакома примерно с 2007 года, т.к. являлась близкой подругой его жены, тот занимался изготовлением ключей на одном из рынков г. Саранска. Затем она познакомила ФИО91 со своим мужем ФИО28, а тот познакомил предпринимателя, с Чернышовым В.М. С ФИО91 и Чернышовым В.М. она поддерживала дружеские отношения. До 2011 года ей ничего не было известно о том, что бы ФИО91 занимался деятельностью, связанной с автомобильным бизнесом, указанные вопросы ФИО91 с ней никогда не обсуждал.

При заключении кредитных договоров с клиентами, она никаких анкет и иных документов о том, что клиенты направлялись Банк при посредничестве ИП ФИО91, никогда не составляла. Другие сотрудники группы автокредитования, при заключении кредитных договоров также таких анкет никогда не составляли, т.к. о необходимости их составления им никто не говорил, а в перечень документов, подлежащих составлению при оформлении кредита, указанный документ, не входил.

При оформлении кредитов, никто из клиентов ей не сообщал, что обратился в Банк за получением кредита при посредничестве 3-х лиц, в т.ч. «ИП ФИО91».

Из показаний допрошенной в судебном заседании свидетеля ФИО335 следует, что в период с марта 2012 года по август 2015 года она работала в должности специалиста группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24. Ее рабочее место располагалось в различных автосалонах г. Саранска: «Саранскмоторс+», «Саранск Лада», «Тойота».Доступа к электронным документам группы автокредитования Банка, которые хранились на служебном сервере Банка, она доступа, не имела.

В период с 2008 года по январь 2015 года руководителем группы автокредитования) Банка, являлся Чернышов В.М., в силу своих должностных обязанностей он имел доступ ко всем данным о выданных сотрудниками автокредитах. т.к. именно им составляются ежемесячные отчеты о результатах работы группы автокредитования для Головного офиса Банка в г. Москве.

В период ее работы в автосалонах г. Саранска она консультировала их клиентов об условиях выдачи автокредитов Банком, отправляла заявку о возможности выдачи клиенту автокредита, а при одобрении заявки – оформляла необходимые документы для выдачи клиенту автосалона кредита на покупку автомобиля. Клиенты автосалонов часто выбирали Банк для получения кредита, т.к. тот предлагал наиболее выгодные кредитные программы.

С «ИП ФИО91» она не знакома и ей неизвестно, что бы тот оказывал какие-либо услуги Банку. Об этом ей никто не сообщал и сама она каких-либо служебных документов, где бы упоминался данный предприниматель, никогда не готовила и не видела.

Аналогичные показания даны в судебном заседании свидетелями ФИО188 ФИО87, ФИО353, ФИО276, ФИО393, ФИО430

Из оглашенных в судебном заседании показания свидетелей ФИО137 (т. 7 л.д. 31), ФИО230 (т. 7 л.д. 24), ФИО145 (т. 8. л.д. 148), ФИО161 (т. 7 л.д. 44), данных ими в ходе предварительного по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с частью первой статьи 281 УПК Российской Федерации следует, что они работали в должности специалистов группы автокредитования Банка, согласно их должностных обязанностей они консультировали клиентов об условиях выдачи автокредитов Банком, а также оформляли необходимые документы для выдачи клиентам автосалона кредита на покупку автомобиля. С «ИП ФИО91» они не знакомы и им неизвестном известно, что бы тот оказывал какие-либо услуги Банку. Каких-либо служебных документов, где бы упоминался данный предприниматель, никогда ими готовились. При заключении кредитных договоров с клиентами, они никаких анкет и иных документов о том, что клиенты направлялись Банк при посредничестве ИП ФИО91, никогда не составляла. В перечень документов, подлежащих составлению при оформлении кредита, указанный документ, не входил. При оформлении кредитов, никто из клиентов им не сообщал, что обратился в Банк за получением кредита при посредничестве 3-х лиц, в т.ч. «ИП ФИО91».

Из показаний допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО391 следует, что он работает в должности директора ООО «Империя-Авто и К». ООО «Империя-Авто и К» не имеет каких-либо договорных отношений с банком ВТБ 24 и «ИП ФИО91». С данным предпринимателем он не знаком, с Чернышовым В.М., знаком визуально. Каких-либо писем от имени ООО «Империя-Авто и К» в банк ВТБ 24 он, не направлял и не подписывал. Какого-либо вознаграждения от сотрудников банка ВТБ 24, он никогда не получал.

Ему также известно, что директор ООО «Империя-Авто» ФИО387 писем, где данный автосалон просил банк перечислять агентское вознаграждение «ИП ФИО91» не подписывал.

Из показаний допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО387 следует, что он работает в должности директора ООО «Империя-Авто». Автосалон ООО «Империя-Авто» г. Саранска занимается реализацией автомобилей марки «Hyundai», а также подержанных автомобилей при посредничестве ИП ФИО199

В автосалоне ООО «Империя-Авто» имелись кредитные специалисты, в том числе и банка ВТБ24, которые предлагали клиентам салона услуги по заключению кредитных договоров для приобретения автомобилей в автосалоне.

ООО «Империя-Авто» договоров об оказании агентских услуг банку, не заключало. С ИП ФИО91 он не знаком, чем занимается указанный предприниматель, ему неизвестно.

Никаких писем ни он, ни кто-то еще из автосалона по его указанию в банк ВТБ 24 в отношении ИП ФИО91 никогда не направлял. Сам он таких писем никогда не подписывал.

В январе 2015 года к нему в автосалон приезжал Чернышов В.М., у которого он видел копию письма, и Чернышов В.М. предлагал его подписать. На этом письме он увидел, что имеется подпись от его имени, но не его. Он ответил, что подпись не его и подписывать он ничего не будет. После этого Чернышов сказал, что в банке начинается проверка, что если кто-то будет приходить спрашивать, то ничего не знаете. О каких-либо договорных отношениях с технологией сервиса и страховыми компаниями банков ему не известно. Какого-либо вознаграждения от сотрудников банка ВТБ 24, в т.ч. от Чернышова В.М., он лично никогда не получал.

Из показаний допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО199 следует, чтос 2011 года он, как индивидуальный предприниматель занимается реализацией подержанных автомобилей на территории ООО «Империя-Авто». За указанный период, у него не было никаких договорных отношений с банком ВТБ 24 и «ИП ФИО91», с последним он также и не знаком. С работником банка ВТБ 24 Чернышовым В.М. он знаком, однако последний по поводу какого-либо сотрудничества с указанным банком и «ИП ФИО91», к нему никогда не обращался.

Из показаний допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО180 следует, что руководителем компании ООО «Луидор в г. Саранске он являлся с 2010 г. по 2015 г. ООО «Луидор» занимается реализацией автомобилей марки «ГАЗ».

Он знаком с руководителем группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 Чернышовым В.М. В их салоне имеются кредитные специалисты, представляющие банк ВТБ 24, которые предлагают клиентам салона услуги по заключению кредитных договоров с этим банком, для приобретения автомобилей в автосалоне.

В 2012 году по просьбе Чернышова В.М. он подготовил и подписал письмо в банк ВТБ 24, без регистрационного номера и даты, где просил перечислять агентские вознаграждения за оказанные услуги на счет «ИП ФИО91» Со слов Чернышова В.М. указанное письмо ему было нужно для использования для работы в банке, что оно нигде предъявляться не будет, и через некоторое время будет уничтожено. При этом фактически он никогда не был знаком с «ИП ФИО91», ООО «Луидор» не имело каких-либо договорных отношений с данным предпринимателем и последний никаких услуг автосалону никогда не оказывал. Какого-либо вознаграждения от Чернышова В.М. за написание указанного письма он не получал. «ИП ФИО91» от имени банка ВТБ24, в автосалоне не предлагали. С Чернышовым по поводу оплаты никогда не разговаривал.

Из показаний допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО56 следует, в период с середины 2009 года до начала 2014 года он работал в должности директора ООО «Саранскмоторс+», которое занималось реализацией автомобилей и был знаком с руководителем группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 Чернышовым В.М.

ООО «Саранскмоторс+» не имело каких-либо договорных отношений с «ИП ФИО91». С данным предпринимателем, он не знаком. Каких-либо писем от имени ООО «Саранскмоторс+», связанных с деятельностью указанного предпринимателя, в банк ВТБ 24 он не направлял и не подписывал.

Какого-либо вознаграждения от сотрудников банка ВТБ 24, в т.ч. от Чернышова В.М., в связи с написанием подобных писем и сотрудничеством с указанным банком, он никогда не получал.

«ИП ФИО91» и иные лица, какие-либо услуги (в т.ч. рекламного характера) от имени данного банка, в автосалоне не предлагали.

Из показаний допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО219 следует, что она работает в должности генерального директора ООО «Саранскмоторс» с августа 2008 года. ООО «Саранскмоторс» занимается реализацией автомобилей. Она была знакома с руководителем группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 Чернышовым В.М.

ООО «Саранскмоторс» не имело и не имеет каких-либо договорных отношений с «ИП ФИО91». С данным предпринимателем, она не знакома. Каких-либо писем от имени ООО «Саранскмоторс» в банк ВТБ 24, связанных с деятельностью указанного предпринимателя, в т.ч. по просьбе Чернышова В.М., она лично не готовила.

Какого-либо вознаграждения от сотрудников банка ВТБ24, в т.ч. от Чернышова В.М., в связи с написанием подобных писем и сотрудничеством с указанным банком, она никогда не получала.

Из показаний допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО338 следует, чтос 2008 по декабрь 2013 года он работал в ООО «Саранскмоторс», а потом до июля 2015 года – в должности директора ООО «Саранскмоторс+». Он был знаком с Чернышовым В.М., который в период с 2008 по 2015 г.г. являлся руководителем группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24.

В период его работы в ООО «Саранскмоторс» и ООО «Саранскмоторс+», данные общества не имели каких-либо договорных отношений с «ИП ФИО91» Каких-либо писем от имени ООО «Саранскмоторс» и ООО «Саранскмоторс+», связанных с деятельностью указанного предпринимателя, в банк ВТБ 24 он не направлял и не подписывал. По его поручению также никто никаких писем в данный банк не направлял. Какого-либо вознаграждения от сотрудников банка ВТБ 24, в т.ч. от Чернышова В.М., в связи с написанием подобных писем и сотрудничеством с указанным банком в части кредитования клиентов автосалонов, он никогда не получал.

«ИП ФИО91» и иные лица, какие-либо услуги (в т.ч. рекламного характера) от имени данного банка, в автосалонах не предлагали.

Из показаний допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО173 следует, что работает в должности – генерального директора ООО «Саранск-Лада». ООО «Саранск-Лада» занимается реализацией автомобилей марки «ВАЗ». Он знаком с бывшим руководителем группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 Чернышовым В.М. В их салоне имеются кредитные специалисты, представляющие банк ВТБ 24, которые предлагают клиентам салона услуги по заключению кредитных договоров сданным банком, для приобретения автомобилей в автосалоне.

В указанный период ООО «Саранск-Лада» не имело и не имеет каких-либо договорных отношений с «ИП ФИО91». С данным предпринимателем, он не знаком. Каких-либо писем от имени ООО «Саранск-Лада», связанных с деятельностью указанного предпринимателя, в банк ВТБ 24 он не направлял и не подписывал. По его поручению также никто никаких писем в данный банк не направлял. Какого-либо вознаграждения от сотрудников банка ВТБ24, в т.ч. от Чернышова В.М., в связи с написанием подобных писем и сотрудничеством с указанным банком, он никогда не получал.

Из показаний допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО11 следует, что он работает в салоне, в должности продавца-консультанта. В его служебные обязанности, входит консультация клиентов обратившихся в автосалон об автомобилях, которые они могут приобрести. При желании клиентов приобрести автомобиль в кредит, он направляет их к кредитным специалистам различных банков (в т.ч. ВТБ 24), имеющимся в автосалоне, которые уже дают подробные консультации по данному вопросу. У него не имеется какой-либо заинтересованности, что бы клиент получил кредит в каком-то конкретном банке.

Просьб от сотрудников банка ВТБ 24, других банков, а также указаний от руководства автосалона о направлении клиентов автосалона за получением кредита именно в банк ВТБ 24, ему не поступало. Каких-либо документов, о направлении им клиентов автосалона к кредитным специалистам банка ВТБ 24 от имени индивидуального предпринимателя ФИО91, он никогда не заполнял. Никаких документов, от имени «ИП ФИО91» он никогда не составлял и не заполнял, с указанным предпринимателем, он не знаком.

Аналогичные в целом показания даны в судебном заседании свидетелями ФИО37, менеджером отдела продаж ООО «Луидор», ФИО298 продавцом-консультантом ООО «Империя-Авто», ФИО435 менеджером по продажам ООО «Саранскмоторс» ФИО416, менеджером по продажам ООО «Саранскмоторс» ФИО15 продавцом-консультантом ООО «Саранск-Лада» ФИО23, продавцом-консультантом ООО «Саранск-Лада».

Из оглашенных в судебном заседании в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК Российской Федерации по ходатайству государственного обвинителя показаний свидетеля ФИО268, данных им в ходе предварительного следствия (т. 7 л.д. 55) следует, что он работает в должности начальника отдела продаж «Империя авто». Автосалон располагается по адресу: г. Саранск, пр.70 лет Октября, д.86А, директором является ФИО387

В его служебные обязанности входит руководство указанным отделом, в котором в настоящее время работают еще 2 продавца-консультанта: ФИО10 и ФИО298 При этом он также выполняет обязанности и продавца-консультанта, т.е. осуществляет консультации клиентов обратившихся об автомобилях, которые они могут у приобрести: наименования моделей автомобилей, их технические характеристики, комплектации, стоимость, акции и льготные программы при приобретении автомобилей, сроки доставки автомобилей, оформляю документы, необходимых для купли-продажи автомобилей, подписываю договора купли-продажи (по доверенности, выданной директором автосалона), выдаю купленные автомобили клиентам.

Если клиент желает приобрести автомобиль в кредит, он направляю его к кредитным специалистам, которые находятся в автосалоне. Они представляют несколько банков, в настоящее время это банки Сателем и Русфинанс, ранее еще были ВТБ24, Сбербанк, Райффайзенбанк. Кредитные работники не являются сотрудниками какого-либо банка, а являются представителями брокера (посредника) - ООО «Технология Сервиса». При этом ему безразлично, в каком именно банке клиенту дадут кредит. Он заинтересован в том, что бы он приобрел в салоне автомобиль, т.к. от этого зависит его заработная плата. Когда он направляет клиентов к кредитным специалистам, он не дает клиентам специальных рекомендаций в каком именно банке ему оформить кредит. Условия кредитования клиентам объясняют кредитные специалисты.

С Чернышовым В.М. он не знаком. От указанного сотрудника банка и других сотрудников данного банка, в т.ч. от девушки кредитного специалиста, которая представляла данный банк, просьб о направлении клиентов автосалона для получения автокредита именно в банк ВТБ24, ему не поступало и вознаграждения за указанные действия, он ни от кого не получал. Он клиентов автосалона для оформления кредита именно в банк ВТБ24 специально никогда не направлял. Просьб или указаний о необходимости направления клиентов именно в банк ВТБ 24 не получал и таких документов не оформлял, соответственно ни от кого вознаграждения я за это не получал.

С ФИО91, он не знаком, чем именно занимается ИП ФИО91, ему неизвестно.

Из оглашенных в судебном заседании в соответствии с частью первой статьи 281 УПК Российской Федерации по ходатайству государственного обвинителя, показаний свидетеля ФИО114, данных в ходе предварительного расследования (т. 8 л.д. 205) следует, что он работал в должности менеджера отдела продаж ООО «Луидор» Директором автосалона являлся ФИО180 В его служебные обязанности входила консультация клиентов обратившихся в автосалон, об автомобилях, которые он может приобрести в автосалоне: наименования моделей, их технические характеристики, комплектации, стоимость, возможные бонусы при приобретении автомобилей, акции и льготные программы при приобретении автомобилей, сроки доставки автомобилей.

Если клиент желал приобрести автомобиль в кредит, то он направлял его к кредитному специалисту, который имелся в автосалоне. В 2011 году в автосалоне имелся один кредитный специалист – девушка, которая представляла несколько банков. Она не являлась сотрудником банка ВТБ24. Какие именно банки она представляла, он не помнит. Когда он работал в автосалоне в 2014 году, там было несколько кредитных специалистов, в т.ч. один из них представлял банк ВТБ24.

Когда он работал в автосалоне, у менеджеров не имелось какой-либо заинтересованности направить клиента в какой-то конкретный банк, в т.ч. в ВТБ24. Вознаграждения за это они ни от кого не получали. Они были заинтересованы в том, что бы клиент приобрел автомобиль, т.к. от этого зависела заработная плата.

Поскольку он был менеджером, то он не консультировал клиентов в части условий кредитования, которые предлагали банки, представленные в автосалоне. Какие банки представляли наиболее выгодные условия кредитования, мне неизвестно.

При оформлении документов о купле-продаже автомобилей анкеты или иные документы, свидетельствующий о том, что по рекомендации работников автосалона или иных лиц клиент направляется для оформления кредита в банк ВТБ24 или иной банк им и другими менеджерами не готовились и не составлялись. Клиенты самостоятельно принимали решение, в каком банке им получить кредит.

С Чернышовым В.М. он не знаком. Приходил ли он в автосалон, ему неизвестно. Соответственно никаких предложений об оказании услуг банку ВТБ24, в части направления клиентов автосалона к ним для кредитования, он не делал. Делал ли он такие предложения другим менеджерам, ему неизвестно.

Он клиентов автосалона для оформления кредита именно в банк ВТБ24 специально никогда не направлял. Клиенты сами выбирали банк, куда обратиться за кредитом.

Указаний и просьб от руководства и других сотрудников автосалона, о направлении клиентов именно в банк ВТБ 24 ему не поступало и соответственно он такую работу не выполнял, и вознаграждения за это ни от кого не получал.

С ФИО91, он не знаком, чем именно занимается данный ИП, ему неизвестно.

Аналогичные в целом показания даны менеджерами отдела продаж ООО «Саранскмоторс+» ФИО426 (т. 7 л.д. 238) и ФИО240 (т. 7. л.д. 234) в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК Российской Федерации.

Из показания допрошенного в судебном заседании свидетеля ФИО12 следует, что, в период с 2010 по 2015 года он работал в ОО «Пензенский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО), в т.ч. с апреля 2011 года в должности руководителя группы, а затем и отдела автокредитования. В его обязанности, как руководителя начальника отдела автокредитования, входила организация деятельности отдела, выполнение плановых показателей (в части выдачи автокредитования и продажи страховых продуктов), выстраивание взаимоотношения с автодилерами региона.

В 2010 году он познакомился с руководителем группы автокредитования ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 Чернышовым В.М., при прохождении совместной учебы в г. Москве.

Летом 2011 года в связи с увеличением плановых показателей по выдаче автокредитов в регионах, он обратился к Чернышову В.М., чтобы выяснить как этом сделать. Последний пояснил, что увеличивает плановые показатели выдачи автокредитов путем заключения договоров об оказании услуг с посредниками (индивидуальными предпринимателями), которые привлекают клиентов в банк (граждан купивших в автосалоне автомобили с использованием автокредитов Банка).

Чернышов В.М. пояснил, что для заключения договора и оплаты услуг посредника, необходимо письмо на имя управляющего Банка от директора каждого автосалона, который будет представлять посредник, с просьбой о перечислении агентского вознаграждения (за привлеченных в банк клиентов) на счет данного посредника. По его просьбе Чернышов В.М. прислал ему по электронной почте образец такого письма от ФИО219 – директора автосалона «Саранскмоторс». В письме в качестве такого посредника был указан индивидуальный предприниматель ФИО91

В январе 2015 года в Банке сотрудниками службы безопасности, в их операционном офисе проводилась служебная проверка, поводом для которой послужили выявленные факты хищения Чернышовым В.М. денежных средств Банка в ОО «Саранский».

Из показаний свидетеля ФИО124 оглашенных в судебном заседании показаний по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с частью первой статьи 281 УПК Российской Федерации, данных в ходе предварительного расследования (т.9, л.д.240-242), следует, что в сентябре 2013 года для приобретения нового автомобиля в автосалоне «Саранск-моторс», он заключил кредитный договора с банком ВТБ 24.

С индивидуальным предпринимателем ФИО91, он знаком около 8 лет, они работают в одном торговом павильоне на рынке «Данко» г. Саранска, где последний занимается заточкой ножей, цепей и изготовлением ключей, а он ремонтом обуви. За период их совместной работы ФИО91 ни разу не упоминал, что оказывает посреднические услуги при купле-продаже автомобилей и сотрудничает в связи с этим с банком ВТБ 24.

Банк ВТБ 24 для заключения кредитного договора он выбрал потому, что тем были предложены наиболее выгодные условия (наименьшая процентная ставка по кредиту, удобный график платежей), по сравнению с другими банками. Условия кредитования, он узнал от кредитного специалиста указанного банка. При заключении кредитного договора с банком ВТБ 24, ему никто (в т.ч. «ИП ФИО91») никаких посреднических услуг не оказывал.

Из показаний свидетеля ФИО367 следует, что он являлся клиентом банка ВТБ 24 (ПАО), поскольку оформлял автокредит в Банке ВТБ 24 на приобретение машины. Услуг при оформлении автокредита в Банке ВТБ 24 в виде рекомендаций и консультаций ИП ФИО91, Чернышов В.М. не оказывали. С индивидуальным предпринимателем ФИО91 не знаком.

Аналогичные в целом показания даны свидетелями ФИО279, ФИО356, ФИО262, ФИО162, ФИО221, ФИО190, ФИО252, ФИО424, ФИО236, ФИО346, ФИО82, ФИО182, ФИО278, ФИО423, ФИО64, ФИО222, ФИО72, ФИО135, ФИО243, ФИО406, ФИО112, ФИО254, ФИО253, ФИО97, ФИО76, ФИО330, ФИО17, ФИО215, ФИО98, ФИО120, ФИО104, ФИО329, ФИО366, ФИО263, ФИО90, ФИО283, ФИО89, ФИО379, ФИО59, ФИО377, ФИО46, ФИО18, ФИО376, ФИО318, ФИО304, ФИО74, ФИО245, ФИО419, ФИО314, ФИО61, ФИО303, ФИО386, ФИО334, ФИО182, ФИО289, ФИО337, ФИО371, ФИО122, ФИО339, ФИО78, ФИО247, ФИО131, ФИО51, ФИО298, ФИО433, ФИО428, ФИО153, ФИО291, ФИО125, ФИО440, ФИО192, ФИО265, ФИО224, ФИО7, ФИО141, ФИО326, ФИО84, ФИО48, ФИО154, ФИО58, ФИО409, ФИО151, ФИО43, ФИО402, ФИО241 ФИО88, ФИО408, ФИО295, ФИО156, ФИО403, ФИО355, ФИО315, ФИО316, ФИО296, ФИО25, ФИО203, ФИО170, ФИО363, ФИО139, ФИО111, ФИО238, ФИО251, ФИО292, ФИО439, ФИО218, ФИО167, ФИО83, ФИО80, ФИО208, ФИО159, ФИО194, ФИО187, ФИО309, ФИО121, ФИО390, ФИО163

Из показаний свидетеля ФИО237, следует, что он оформлял автокредит в Банке ВТБ 24 в ноябре 2013 г. на приобретение машины в автосалоне Саранск Моторс плюс. О кредитовании в Банке ВТБ 24, узнал из надписи на машине. Оказывал ли услуги в оформлении автокредита ВТБ 24, в виде рекомендаций и консультаций ИП ФИО91 или сотрудники банка не помнит.

В ходе судебного разбирательства по ходатайству государственного обвинителя на основании части третьей статьи 281 УПК Российской Федерации были оглашены показания свидетеля ФИО237, данные им в ходе проведения предварительного следствия из которых следует, что в ноябре 2013 года в автосалоне ООО «Саранскмоторс» (г. Саранск) им был приобретен новый автомобиль марки «Шевроле Авео», примерно за 520 тыс. руб. При этом для его покупки был оформлен кредит в банке ВТБ 24 на сумму около 150 тыс. руб. Выбирая автомобиль в салоне, он видел рекламные проспекты на выставленных автомобилях, где банк ВТБ24 предлагал дополнительные скидки, если приобрести автомобиль в кредит, который оформить в банке ВТБ24. В связи с этим, выбрав автомобиль, он обратился к кредитному специалисту автосалона, сообщив, что хочет приобрести автомобиль в кредит, который желает оформить именно в банке ВТБ24. Девушка кредитный специалист еще раз разъяснила условия кредитования в банке ВТБ24, которые его устроили. Условиями кредитования в других банках, он уже не интересовался. Затем кредитный специалист автосалона отправила заявку в банк ВТБ24, который одобрил выдачу кредита.

После этого его направили в офис банка ВТБ24, расположенный по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, где он оформил и подписал необходимые для получения кредита документы, в т.ч. кредитный договор.

Никакой помощи в получении кредита в банке ВТБ24, ему никто не оказывал. С индивидуальным предпринимателем ФИО91 он не знаком и он никаких услуг при получении кредита в банке ВТБ 24, не оказывал.

После оглашения показаний свидетель ФИО237 показал, что оглашенные показания он подтверждает в полном объеме.

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК Российской Федерации, показаний свидетелей ФИО424 (т.2 л.д.142-144), ФИО236 (т.2 л.д.145-147), ФИО82 (т.2 л.д.151-153), ФИО415 (т.2 л.д.121-123), ФИО44 (т.5, л.д.153-155), ФИО406, (т. 6 л.д. 65), ФИО112 (т. 6 л.д. 68), ФИО17 (т.6 л.д.92-94), ФИО215 (т.6 л.д.95-97), ФИО120 (т.6 л.д.101-103), ФИО46 (т.6 л.д.145-147), ФИО18 (т.6 л.д.207-209), ФИО65 (т. 6 л.д. 71), ФИО171 (т.6. л.д. 112) ФИО171 (т.6 л.д.112-114), ФИО365 (т.6 л.д.115-117), ФИО349 (т.6 л.д.121-123), ФИО305 (т.6 л.д.142-144), ФИО318 (т.6 л.д.213-215), ФИО419 (т.6 л.д.225-227), ФИО74 (т.6 л.д.219-221), ФИО376 (т.6 л.д.210-212), ФИО59 (т.6 л.д.136-138), ФИО303 (т.6 л.д.234-236), ФИО377 (т.6 л.д.139-141), ФИО215 (т.6 л.д.95-97), ФИО334 (т.6 л.д.246-248), ФИО90 (т.6 л.д.124-126), ФИО61 (т.6 л.д.231-233), ФИО254 (т.6 л.д.74-76), ФИО97 (т.6 л.д.80-82), ФИО104 (т.6 л.д.104-105), ФИО283 (т.6 л.д.127-129),ФИО386 (т.6 л.д.237-239), ФИО293 (т.7 л.д.1-3), ФИО209.(т.7 л.д.9-11), ФИО177 (т.7, л.д.28-30), ФИО324 (т.7 л.д.74-76), ФИО373 (т.7 л.д.77-79), ФИО35 (т.7 л.д.80-82), ФИО311 (т.7 л.д.86-88), ФИО29 (т.7 л.д.108-110), ФИО261 (т. 10, л.д.11-13), ФИО50 (т.7 л.д.122-123), ФИО290 (т.7 л.д.124-125), ФИО143 (т.7 л.д.134-135), ФИО40 (т.7 л.д.140-141),ФИО4 (т.7 л.д.21-23),ФИО174 (т.7 л.д.89-91),ФИО232 (т.7 л.д.92-94),ФИО394 (т.7 л.д.102-104),ФИО211 (т.7 л.д.114-116),ФИО420 (т.7 л.д.118-119),ФИО325 (т.7 л.д.120-121),ФИО300 (т.7 л.д.126-127),ФИО164 (т.7 л.д.130-131),ФИО362 (т.7 л.д.138-139),ФИО401 (т.7 л.д.241-243),ФИО322 (т.7 л.д.244-246),ФИО200 (т.8 л.д.1-3), ФИО422 (т.8 л.д.22-24),ФИО26(т.8 л.д.27-28), ФИО192 (т.8 л.д.35-36), ФИО265 (т.8 л.д.37-38), ФИО332 (т.8 л.д.49-50), ФИО126 (т.8 л.д.59-60), ФИО151 (т.8 л.д.61-62), ФИО132 (т.8 л.д.63-64), ФИО310 (т.8 л.д.65-66), ФИО267 (т.8 л.д.67-68), ФИО277 (т.8 л.д.69-70), ФИО248 (т.8 л.д.71-72), ФИО128 (т.8 л.д.73-74), ФИО86 (т.8 л.д.75-76), ФИО124 (т.8 л.д.77-78), ФИО229. (т.8 л.д.79-80), ФИО350 (т.8 л.д.81-82), ФИО119 (т.8 л.д.83-84), ФИО24 (т.8 л.д.85-86), ФИО62 (т.8 л.д.87-88), ФИО429 (т.8 л.д.89-90), ФИО140 (т.8 л.д.130-132), ФИО331 (т.8 л.д.133-135), ФИО258 (т.8 л.д.136-138), ФИО284 (т.8 л.д.145-147), ФИО336 (т.8 л.д.161-163), ФИО196 (т.8 л.д.164-166), ФИО150 (т.8 л.д.192-194), ФИО259 (т.8 л.д.195-197),ФИО399 (т.9 л.д.60-62), ФИО352 (т.9 л.д.66-68), ФИО169. (т.9 л.д.69-71), ФИО269. (т.9 л.д.72-74), ФИО260 (т.9 л.д.75-77), ФИО55 (т.9 л.д.78-80), ФИО383 (т.9 л.д.84-86), ФИО92 (т.9 л.д.87-89), ФИО81 (т.9 л.д.142-144), ФИО68 (т.9 л.д.148-150), ФИО33 (т.9 л.д.158-160), ФИО49 (т.9 л.д.161-163), ФИО168 (т.9 л.д.164-166), ФИО288 (т.9 л.д.167-169), ФИО302 (т.9 л.д.170-172), ФИО57 (т.9 л.д.200-202), ФИО3 (т.9 л.д.210-211), ФИО66 (т.9 л.д.216-218), ФИО67 (т.9 л.д.219-221), ФИО184 (т.9 л.д.234-236),ФИО124 (т. 9. л.д. 240), ФИО226 (т.9 л.д.243-245), ФИО107. (т.9 л.д.246-248), ФИО239. (т.10 л.д.7-10),ФИО255 (т. 10 л.д. 14),ФИО42(т. 10 л.д.23-25), ФИО357 (т. 10 л.д.26-28), ФИО201 (т. 10 л.д. 29-31), РоманцоваА.В. (т. 10 л.д.35-37),ФИО152 (т. 10 л.д.44-46), ФИО244 (т. 10 л.д. 47-49),ФИО206 (т.10 л.д.97-99), ФИО381 (т. 10 л.д. 110-112),ФИО186 (т.10 л.д.113-115), ФИО372 (т.10 л.д.119-121), ФИО73 (т.10л.д.125-127),ФИО343 (т. 10 л. 128-130),ФИО435 (т.10 л.д.131-133),ФИО280 (т. 10 л.д. 134-136), ФИО249 (т. 10 л.д. 137-139), ФИО270(т.10 л.д.146-148), ФИО228 (т. 10 л.д. 152-154),ФИО273 (т.10 л.д.155-157),ФИО217(т. 10 л.д. 158-160), ФИО116 (т. 10 л.д. 161-163),ФИО95 (т.10 л.д.165-166), ФИО282 (т.10 л.д.167-168), ФИО407 (т.10 л.д.169-170), ФИО19 (т.10 л.д.173-174), ФИО175 (т.10 л.д.175-176), ФИО374 (т.10 л.д.179-180),ФИО307 Г.А. (т.10 л.д.184-185), ФИО378 (т.10 л.д.186-187), ФИО205 (т.10 л.д.188-189), ФИО235 (т. 10 л.д. 194-196),ФИО411 (т.10 л.д.198-199), ФИО2 (т.10 л.д.206-207), ФИО54 (т.10 л.д.208-209), ФИО437(т.10 л.д.212-213), ФИО71 (т.10 л.д.214-215), ФИО285 (т.10 л.д.216-218),ФИО359 (т.10 л.д. 219-221), ФИО312 (т.10 л.д. 222-224), ФИО106 (т.10 л.д.237-239), ФИО427 (т.10 л.д.245-247), ФИО256 (т.10 л.д.248-250), данных в ходе предварительного расследования, по ходатайству государственного обвинителя следует, что в период с 2011 по 2015 гг., для приобретения автомобилей, они заключали кредитные договоры с банком ВТБ 24. Указанный банк для заключения кредитных договоров они выбирали потому, что тем были предложены наиболее выгодные условия (наименьшая процентная ставка по кредиту, удобный график платежей), по сравнению с другими банками. Условия кредитования, они узнавали от кредитных специалистов указанного банка. При заключении кредитных договоров с банком ВТБ 24, им никто никаких посреднических услуг не оказывал.

С индивидуальным предпринимателем ФИО91, они не знакомы. Указанный предприниматель каких-либо посреднических и иных услуг при приобретении автомобилей и заключении кредитных договоров с банком ВТБ 24, им не оказывал.

Из показаний свидетеля ФИО279, данных в судебном заседании следует, что Чернышов В.М. обратился к нему с просьбой о переоформлении транспортного средства, автомобиля марки МАЗ летом 2015 года, на что он согласился, но транспортное средство на него переоформлено не было, по причине, что машина арестована.

Кроме того вина Чернышова В.М. подтверждается письменными материалами уголовного дела и вещественными доказательствами.

Из справки от 08.10.2015 исх.№190/15, следует, чтоООО «Рынок-Данко» сообщает, что с 01.01.2008 и по настоящее время ИП «ФИО91» является арендатором рынка, занимает торговый павильон №16а (6 кв.м.) и использует его для осуществления следующего вида деятельности: изготовление ключей (т.9, л.д.47).

Согласно ответа на запрос из ИФНС по Ленинскому району г. Саранска от 11.06.2015, индивидуальный предприниматель ФИО91 ОГРНИП 311132610900012, зарегистрирован в налоговом органе 19.04.2011 на основании личного заявления от 13.04.2011 (т.2, л.д.189-191).

Из ответа на запрос из ИФНС по Ленинскому району г. Саранска от02.11.2015 исх.№04-09/005919, следует, что индивидуальный предприниматель ФИО91 перешел на упрощенную систему налогообложения с 19.04.2011 (т.9, л.д.109).

Согласно заключению судебной почерковедческой экспертизы №477 от 12.08.2015 рукописные записи в графах «заплатите» и «предъявлен» в денежных чеках с серийной нумерацией АВ 9292602, АВ 9292604, АВ 9292610,АВ 9292611, АВ 9292612,АВ 9292613, АВ 9292614, АВ 9292615, АВ 92922616, АВ 9292617, АВ 9292618, АВ 9292619, АВ 9292620,АВ 9292622, АВ 9292624, АВ 2062051,АВ 2062052, АВ 2062054,АВ 2062055, АВ 9292603, АВ 9292623,АВ 9292625, выполнены Чернышовым В.М.(т.6, л.д.28-34).

Из протокола выемки следует, что изъяты в ОО «Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга» 26.06.2015, денежные чеки АВ 9292602 от 07.06.2011 на 37 тысяч рублей, АВ 9292604 от 11.07.2011 на 70 тысяч рублей, АВ 9292610 от 05.08.2011 на 49 тысяч рублей, АВ 9292611 09.09.2011 на 47 тысяч 500 рублей, АВ 9292612 от 20.10.2011 на 47 тысяч рублей, АВ 9292613 от 03.11.2011 на 39 тысяч рублей, АВ 9292614 от 16.12.2011 на 473 тысячи 700 рублей, АВ 9292615 от 22.12.2011 на 56 тысяч 500 рублей, АВ 92922616 от 18.01.2012 на 44 тысячи рублей, 44 тысячи рублей, АВ 9292617 от 20.02.2012 на 12 тысяч400 рублей, АВ 9292618 от 11.03.2012 на 40 тысяч рублей, АВ 9292619 от 22.03.2012 на 355 тысяч рублей, АВ 9292620 от 06.04.2012 на 60 тысяч рублей, АВ 9292622 от 27.04.2012 на 246 тысяч 700 рублей, АВ 9292624 от 10.05.2012 на 70 тысяч 500 рублей, АВ 2062051 от 12.05.2012 на 335 тысяч рублей, АВ 2062052 от 14.06.2012 на 180 тысяч рублей, АВ 2062054 от 02.07.2012 на 296 тысяч рублей, АВ 2062055 от 10.07.2012 на 64 тысяч рублей, согласно которым, денежные средства со счета «ИП ФИО91» №40802810600000152405 в ОО «Саранск-Центральный» ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», получены Чернышовым В.М.

Из протокола выемки следует, что у свидетеля ФИО91 в ходе выемки 30.06.2015,: изъяты печать «ИП ФИО91», на оттиске которой указана следующая информация: «*Мордовия г. Саранск ОГРН 311132610900012 ИНН 132602615504*», которая использовалась при изготовлении документов, подтверждающих оказание от имени «ИП ФИО91» агентских услуг банку ВТБ 24 по договору №4/28-02-11 от 28.02.2011; чековая книжка для получения наличных денег за №№АВ9292601 до АВ9292625» по счету №40802810600000152405, использовавшаяся для снятия денег в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 «ИП ФИО91» за оказанные агентские услуги банку ВТБ 24 по договору №4/28-02-11 от 28.02.2011 (т.5, л.д.208-209, 218-248, т.6, л.д.1-4).

Из протокола выемки следует, что в ходе выемки в ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО) 15.06.2015, (т.5, л.д.130-134, 218-248, т.6, л.д.1-4): изъяты вещественные доказательства, из которых следует, что:

Из договора №4/28-02-11 от 28.02.2011, следует, что индивидуальный предприниматель ФИО91 обязуется по заданию банка ВТБ 24 оказывать в течение срока действия указанного договора услуги по привлечению в пользу банка потенциальных клиентов в целях заключения между банком и клиентом кредитных договоров. Банк обязуется оплатить, оказанные услуги на условиях, в размере и сроки, предусмотренные договором.

Услуги считаются оказанными ИП, и у банка возникает обязанности по выплате вознаграждения только при условии получения кредита в Банке клиентом, привлечение которого было осуществлено ИП (что подтверждаемся представленным клиентом банку направлением ИП и/или анкетой-заявлением клиента, оформленной в автосалоне, при наличии на такой анкете-заявлении подписи сотрудника ИП).

Обязательства ИП, обусловленные договором, считаются исполненными в день подписания банком акта об оказанных услугах, который является основанием для осуществления банком в пользу ИП платежей, предусмотренных договором.

Дополнительным соглашением №1 от 31.05.2011 к договору №4/28-02-11 от 28.02.2011, увеличено минимальное и максимальное допустимое вознаграждение ИП.

Дополнительным соглашением №2 от 27.02.2012 к договору №4/28-02-11 от 28.02.2011, установлено, что оно действует с 1.03.2011 по 28.02.2012, с возможностью автоматического продления срока соглашения на неопределенный срок, если ни одна из сторон не уведомила письменно другую сторону об отказе в продлении договора не позднее, чем за 30 дней до даты окончания срока действия договора.

Дополнительным соглашением №3 от 01.07.2012 к договору №4/28-02-11 от 28.02.2011, в соответствии с которым увеличено минимальное и максимальное допустимое вознаграждение ИП.

Дополнительным соглашением №4 от 01.09.2013 к договору №4/28-02-11 от 28.02.2011, введен новый кредитный продукт «договор страхования заемщиков автокредитов от несчастных случаев и болезней», по которому была возможна выплата вознаграждения ИП.

Дополнительным соглашением №5 от 01.05.2014 к договору №4/28-02-11 от 28.02.2011, увеличивался размер вознаграждения, которое могло выплачиваться ИП. Так, увеличился процент вознаграждения «по договорам страхования заемщиков автокредитов от несчастных случаев и болезней», увеличивался размер максимального вознаграждения ИП.

На соглашении №№4 и 5 отсутствуют оттиски печати банка и подписи его управляющего ФИО421

Из Письма директора филиала ООО «Луидор» г. Саранск ФИО180 на имя управляющего ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 ФИО421, следует, что оно содержит сведения о просьбе руководителя автосалона переводить агентское вознаграждение на расчетный счет «ИП ФИО91».

Из Письма директора ООО «Империя-Авто» ФИО387 на имя управляющего ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 ФИО421, следует, что оно содержит сведения о существовании группы компаний Империя-Авто, состоящей из ООО «Империя-Авто», ИП ФИО199 и «ИП ФИО91» и необходимости перечисления агентского вознаграждения по сделкам, проведенным через данную группу компаний на расчетный счет «ИП ФИО91».

Согласно Актов об оказанных ИП ФИО91 услугах банку ВТБ 24 (ПАО) за период с марта 2011 года по декабрь 2014 года включительно, изъятых в ходе выемки в ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО) 29.06.2015, за март 2011 года от 04 апреля 2011 года, за апрель 2011 года от 05 мая 2011 года, за май 2011 года от 01 июня 2011 года, за июнь 2011 года от 04 июля 2011 года, за июль 2011 года от 01 августа 2011 года, за август 2011 года от 02 сентября 2011 года, за сентябрь 2011 года от 03 октября 2011 года, за октябрь 2011 года от 01 ноября 2011 года, за ноябрь 2011 года от 02 декабря 2011 года, за декабрь 2011 года от 11 января 2012 года, за январь 2012 года от 03 февраля 2012 года, за февраль 2012 года от 05 марта 2012 года, за март 2012 года от 02 апреля 2012 года, за апрель 2012 года от 02 мая 2012 года, за май 2012 года от 06 июня 2012 года, за июнь 2012года от 03 июля 2012 года, за июль 2012 года от 01 августа 2012 года, за август 2012 года от 03 сентября 2012 года, за сентябрь 2012 года от 05 октября 2012 года, за октябрь 2012 года от 02 ноября 2012 года, за ноябрь 2012 года от 03 декабря 2012 года, за декабрь 2012 года от 09 января 2013 года, за январь 2013 года от 04 февраля 2013 года, за февраль 2013 года от 04 марта 2013 года, за март 2013 года от 01 апреля 2013 года, за апрель 2013 года от 06 мая 2013 года, за май 2013 года от 03 июня 2013 года, за июнь 2013 года от 01 июля 2013 года, за июль 2013 года от 01августа 2013 года, за август 2013 года от 02 сентября 2013 года, за сентябрь 2013 года от 02 октября 2013 года, за октябрь 2013 года от 05 ноября 2013 года, за ноябрь 2013 года от 03 декабря 2013 года, за декабрь 2013 года от 10 января 2014 года, за январь 2014 года от 04 февраля 2014 года, за февраль 2014года от 04 марта 2014 года, за март 2014 года от 02 апреля 2014 года, за апрель 2014 года от 06 мая 2014 года, за май 2014 года от 04 июня 2014 года, за июнь 2014 года от 02 июля 2014 года, за июль 2014 года от 05 августа 2014 года, за август 2014 года от 03 сентября 2014 года, за сентябрь 2014 года от 01 октября 2014 года, за октябрь 2014 года от 05 ноября 2014 года, за ноябрь 2014 года от 04 декабря 2014 года, за декабрь 2014 года от 13 января 2015 года, изготовленных Чернышовым В.М. на своем служебном компьютере и содержащих не соответствующие действительности сведения о якобы оказанных индивидуальным предпринимателем ФИО91 услугах банку ВТБ 24 по поиску клиентов для заключения кредитных договоров, на счет указанного предпринимателя №40802810600000152405 в ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» было перечислено всего 7 миллионов 728 тысяч 092 рублей 84 копеек.

В каждом из актов имеются следующие данные: ФИО клиента банка, получившего кредит, автодилер у которого приобретен автомобиль, марка автомобиля, номер кредитного договора, сумма кредита и размер вознаграждения, причитающегося «ИП ФИО91» за каждого из клиентов, а также общая сумма вознаграждения «ИП ФИО91» по каждому акту.

Всего в актах указаны 1382 клиента банка ВТБ 24, которым «ИП ФИО91» оказал услуги.

Согласно списка лиц, с которыми работниками операционного офиса «Саранский» филиала №6318 Банка ВТБ 24 заключили договоры в области автокредитования в период с 2011 по 2014 гг. включительно, представленный по запросу из указанного банка 16.12.2015 (т.10, л.д.51-96), все граждане, включенные Чернышовым В.М. в акты об оказанных услугах «ИП ФИО91», изъятые в ходе выемки в ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО) 29.06.2015, являются клиентами указанного банка, с которым заключены кредитные договоры в период с 2011 по 2014 гг.

Из протокола осмотра вещественных доказательств следует, что осмотрен служебный сервер ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО), и флеш-накопитель «Qumo Yin Yang», емкостью 32 Gb с записанными на него с указанного сервера 04.06.2015 в ходе осмотра места происшествия – операционного офиса «Саранский» филиала №6318 Банка ВТБ 24 электронными файлами с личными и служебными документами Чернышова В.М., хранящимися на служебном сервере, следует, что в директории «<данные изъяты>» имеется файл «Личные.pst» с электронной перепиской Чернышова В.М. с использованием им электронного почтового адреса «<данные изъяты>», где в разделах «Входящие» и «Отправленные» обнаружена электронная переписка:

Электронная переписка с управляющим директором отдела регионального развития Управления организации продаж и партнерских программ Департамента автобизнеса головного офиса банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО212 в которой 28.03.2011 Чернышов В.М. доводит последнему информацию о предложении автосалонов ООО «Империя-Авто и К», ООО «Саранск-моторс», ООО «Саранскмоторс+», ООО «Луидор», ООО «Империя-Авто» перечислять денежное вознаграждение «ИП ФИО91», за оказываемые тем услуги банку ВТБ 24.

В период с 2011 по 2014 гг. Чернышов В.М. согласует с ФИО212 заключение с «ИП ФИО91» договора №4/28-02-11 от 28.02.2011 и изменений к нему в виде дополнительных соглашений.

К письмам прилагаются документы в виде сканированных копий договора №4/28-02-11 от 28.02.2011 с «ИП ФИО91», актов об якобы оказанных последним услугах банку ВТБ 24, указанных выше писем автосалонов, а также служебных записок на имя старшего вице-президента – директора Департамента автобизнеса головного офиса банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО368 с просьбой согласовать заключение договора №4/28-02-11, а затем его изменения о повышении размера вознаграждения «ИП ФИО91».

Электронная переписка с начальником отдела регионального развития Управления организации продаж и партнерских программ Департамента автобизнеса головного офиса банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО85 о согласовании изменений условий договора №4/28-02-11 от 28.02.2011 с «ИП ФИО91» для повышения денежного вознаграждения для последнего.

Электронная переписка с бухгалтерией филиала №6318 ВТБ24, относительно оплаты услуг по договору №4/28-02-11 от 28.02.2011, с приложением сканированных копий актов об оказанных «ИП ФИО91» услугах банку ВТБ 24.

Электронное письмо от 20.01.2015 Управляющему ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 ФИО421 с приложением подложных документов в виде сканированных копий писем автосалонов г. Саранска об их согласии на работу с банком ВТБ 24 через «ИП ФИО91» и перечисления на счет последнего агентского вознаграждения, служебной записки на имя старшего вице-президента – директора Департамента автобизнеса головного офиса банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО368 о согласовании заключения договора №4/28-02-11 от 28.02.2011 с «ИП ФИО91».

Электронное письмо от 28.03.2011 Управляющему ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 ФИО191 в котором Чернышов В.М. сообщает последнему информацию о том, что им получены письма из автосалонов «Саранскмоторс», «Саранскмоторс+» и «Империя Авто и К» об их согласии на работу с банком ВТБ 24 через «ИП ФИО91» и перечислении на счет последнего агентского вознаграждения.

Электронное письмо от 02.08.2011, направленное руководителю отдела группы автокредитования ОО «Пензенский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО12 с приложением в виде образца письма на имя Управляющего ОО «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 ФИО191 о перечислении агентского вознаграждения на расчетный счет ИП ФИО91, от имени генерального директора ООО «Саранскмоторс» ФИО219.».

Электронные письма на email «<данные изъяты>» от 20.01.2014, 10.04.2014, 30.05.2014, 12.07.2014, 31.10.2014 к которым прилагаются текстовые файлы с названием «Потратил.xls», где в табличной форме содержатся данные о расходах Чернышова В.М. в указанный период, в т.ч. имеются записи о выплате заработной платы и оплаты налогов ФИО91, а также ремонте, используемых им в коммерческой деятельности автомобилях МАЗ и выплате заработной платы водителям автомобилей.

Электронное письмо от 13.03.2014 из «Экспресс-Волга банк Интернет Клиент» для ФИО91 с приложением инструкции по работе в системе «Интернет-Клиент» указанного банка.

В директории «ГАК» имеются следующие электронные документы:

В директории «ГАК\Договор ИП ФИО91\» имеются электронные файлы, в которых содержатся сканированные копии текста договора №4/28-02-11 от 28.02.2011 и дополнительных соглашений к нему №№1 и 2.

В директории «№ГАК\GMGAK\vov\АКТЫ НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ\» имеются электронные файлы, содержащие тексты писем от руководителей автосалонов г. Саранска: ООО «Империя-Авто и К» ФИО392, ООО «Саранскмоторс» ФИО219, ООО «Саранскмоторс+» ФИО56, ООО «Луидор» ФИО180, ООО «Империя-Авто», содержащие сведения о том, что указанные лица просят банк ВТБ 24 перечислять агентское вознаграждение на расчетный счет «ИП ФИО91». Тексты писем набраны на белом фоне, без бланков, печатей указанных ООО и без подписей их руководителей.

В директории «ГАК\GMGAK\vov\АКТЫ НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ\ИП ФИО91\» имеются электронные файлы, содержащие:

- текст неподписанного договора №4/28-02-11 от 28.02.2011, а также сканированные копии указанного договора с уже имеющимися подписями сторон договора и печатями. На оттисках печати «ИП ФИО91» указан ОГРН 311132610900012 (согласно данных налоговых органов, присвоен данному ИП 19.04.2011);

- текст неподписанных дополнительных соглашений к указанному договору №№1-5, а также сканированные копии дополнительных соглашений №№1 и 2 с подписями сторон и печатями;

- сканированные копии писем от руководителей автосалонов г. Саранска: ООО «Империя-Авто и К» ФИО392, ООО «Саранскмоторс» ФИО219, ООО «Саранскмоторс+» ФИО56, ООО «Луидор» ФИО180, ООО «Империя-Авто», содержащие сведения о том, что указанные лица просят банк ВТБ 24 перечислять агентское вознаграждение на расчетный счет «ИП ФИО91»;

- тексты служебных записок «О мотивации ИП ФИО91»на имя старшего вице-президента – директора Департамента автобизнеса головного офиса банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО368, без подписей и печатей представителей банка ВТБ 24, об установлении вознаграждения ИП ФИО91 за оказываемые им услуги Банку и последующем увеличении вознаграждения, где исполнителем указан Чернышов В.М.;

- сканированные с оригиналов копии аналогичных служебных записок «О мотивации ИП ФИО91», уже подписанных Управляющими ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (с датой и исходящим регистрационным номером), где исполнителем указан Чернышов В.М.;

В директории «\ГАК\GMGAK\vov\АКТЫ НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ\ИП ФИО91\АКТЫ сканы\» имеются сканированные копии актов об оказанных «ИП ФИО91» услугах банку ВТБ 24 за период с марта 2011 года по декабрь 2014 года. На актах имеются подписи представителей банка ВТБ 24 в лице Управляющих операционным офисом «Саранский» ФИО191 и ФИО421, имеются оттиски печатей банка. Также на актах имеются подписи от имени «ИП ФИО91» и оттиски печатей указанного ИП. На оттисках печати «ИП ФИО91» указан ОГРН 311132610900012 (присвоен данному ИП налоговым органом 19.04.2011).

В директории ГАК\GMGAK\vov\АКТЫ НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ\ИП ФИО91\Акты на оказание услуг\» имеются аналогичные документы.

В директории «ГАК\GMGAK\vov\АКТЫ НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ\ИП ФИО91\Акты на оказание услуг\» также имеются тексты аналогичных актов, но без подписей и печатей сторон.

В директории «ГАК\GMGAK\vov\АКТЫ НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ\ИП ФИО91\ДКП\» имеются файлы с документами, содержащими сведения о продаже гражданам ФИО52, ФИО218, ФИО250, ФИО320 и ФИО328 подержанных автомобилей при посредничестве «ИП ФИО91».

Согласно протокола обыска, в ходе обыска в жилище Чернышова В.М. 29.05.2015, изъятывыписки, банковские ордера и платежные поручения ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 «ИП ФИО91» за 2012 год, подтверждающих поступление на указанный счет денежных средств в качестве агентского вознаграждения по договору №4/28-02-11 от 28.02.2011 и снятие поступивших денежных средств со счета, а также поступлении на указанный счет 360 тыс.руб. от ФИО328 по договору от 21.03.2012 за автомобиль «Chevrolet Aveo», якобы приобретенный последним при посредничестве «ИП ФИО91» (т.2, л.д.9-16, 192-245, т.3, л.д.1-253, т.4, л.д.1-249, т.5, л.д.1-115, т.6, л.д.1-4).

Согласно документов представленных 20.05.2015 ОО «Саранский» филиала №6318 Банка ВТБ 24 (т.1, л.д.80-173): копий платежных поручений, в период с 22.04.2011 по 16.01.2015, на счет №40802810600000152405 в ОО «Саранск-Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга», открытый на «ИП ФИО91», в качестве вознаграждения по агентскому договору №4/28-02-11 от 28.02.2011, перечислено всего 7 миллионов 728 тысяч 092 рубля 84 копейки.

Из Выписки по счету №40802810600000152405 в ОО «Саранск-Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга», открытого на «ИП ФИО91» за период с 20.04.2011 по 28.05.2015, следует, что в период с 22.04.2015 по 16.01.2015 на данный счет из филиала №6316 банка ВТБ 24 поступили денежные средства в сумме 7 миллионов 728 тысяч 092 рублей 84 копеек в качестве агентского вознаграждения по договору №4/28-02-11 от 28.02.2011.

Расходование и списание денежных средств со счета осуществлялось следующим образом:

- 25.04.2011 – 53 тысячи 300 рублей зачислено на пластиковую карту №4272290743789620 Чернышова В.М.;

- 13.05.2011 – 64 тысячи 900 рублей выдано по чеку АВ9292601;

- 07.06.2011 – 37 тысяч рублей выдано по чеку АВ9292602;

- 11.07.2011 – 70 тысяч рублей выдано по чеку АВ9292604;

- 14.07.2011 – 2 тысячи 700 рублей выдано по чеку АВ9292607;

- 20.07.2011 – 14 тысяч 300 рублей выдано по чеку АВ9292609;

- 05.08.2011 – 49 тысяч рублей выдано по чеку АВ9292610;

- 09.09.2011 – 47 тысяч 500 рублей выдано по чеку АВ9292611;

- 20.10.2011 – 47 тысяч рублей выдано по чеку АВ9292612;

- 03.11.2011 – 39 тысяч рублей выдано по чеку АВ9292613;

- 16.12.2011 – 473 тысячи 700 рублей выдано по чеку АВ9292614;

- 22.12.2011 – 56 тысяч 500 рублей выдано по чеку АВ9292615;

- 18.01.2012 – 44 тысячи рублей выдано по чеку АВ9292616;

- 20.02.2012 – 12 тысяч 400 рублей выдано по чеку АВ9292617;

- 11.03.2012 – 40 тысяч рублей выдано по чеку АВ9292618;

- 22.03.2012 – 355 тысяч рублей выдано по чеку АВ9292619;

- 06.04.2012 – 60 тысяч рублей выдано по чеку АВ9292620;

- 24.04.2012 – 7 тысяч рублей выдано по чеку АВ9292621;

- 27.04.2012 – 246 тысяч 700 рублей выдано по чеку АВ9292622;

- 12.05.2012 – 70 тысяч 500 рублей выдано по чеку АВ9292624;

- 12.05.2012 – 335 тысяч рублей выдано по чеку НВ2062051;

- 14.06.2012 – 180 тысяч рублей выдано по чеку НВ2062052;

- 02.07.2012 – 296 тысяч рублей выдано по чеку НВ2062054;

- 10.07.2012 – 64 тысячи рублей выдано по чеку НВ2062055. (т.1, л.д.214-229),

В соответствии с указанной выпиской, с 23.07.2012 денежные средства, поступающие на счет №40802810600000152405 по договору №4/28-02-11, в полном объеме безналично переводились на счет №4272290594650566 в банке ВТБ 24, открытый на имя ФИО91 с использованием услуги «Интернет-Клиент».

Из выписки по счету из ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО) 29.05.2015 №4272290594650566, открытого на «ИП ФИО91» за период с 23.07.2012 по 27.03.2015, следует, что в указанный период на данный счет поступило всего 7 миллионов 366 тысяч 120 рублей.

Из указанной суммы 7 миллионов 299 тысяч 120 рублей поступили через счет «ИП ФИО91» №40802810600000152405 в ОО «Саранск-Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга» из Самарского филиала №6318 банка ВТБ 24.

Остаток на счете по состоянию на 20.01.2015 (на момент закрытия счета) – 278 тысяч рублей.

Остаток на счете по состоянию на 27.03.2015 – 0-00 рублей.

Согласно выписки, в период с 23.07.2012 по 20.01.2015, с указанного счета 6 миллионов 478 тысяч 600 рублей были получены наличными в банкоматах в офисе ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24, расположенном по адресу: г. Саранск, пр. Ленина 10Б.

Из Справки №2043 от 02.06.2015, согласно которой за Чернышовым В.М. числится пластиковая карта «VisaClassic» №4272290743789620, на которую согласно выписки по счету ОО «Саранск-Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга» 25.04.2011 со счета №40802810600000152405, открытого на «ИП ФИО91», было перечислено 53 тысячи 300 рублей. Остаток денежных средств по счету на момент запроса 0-00 рублей;

Из заявления от имени ФИО91 от 12.10.2011 на предоставление пластиковой карты ВТБ 24 и расписки от его имени в получении банковской карты, согласно которым 12.10.2011 в 17:28 он получил пластиковую карту «VisaClassic» №4272290594650566 сроком действия до 06.2013;

Из заявления от имени ФИО91 от 09.07.2013 на перевыпуск пластиковой карты ВТБ 24 №4272290594650566 и расписки от его имени, согласно которой тот якобы получил перевыпущенную пластиковую банковскую карту №4272290594650566 12.07.2013 в 14:00, срок действия до 07.2015. (т.1, л.д.232-251, т.9, л.д.134-141)

Согласно детализации вызовов абонента № за период с 01.07.2012 по 31.01.2015, представленной Поволжским филиалом ПАО «МегаФон» 20.10.2015 и абонента «№» за период с 26.08.2012 по 01.02.2015, представленной объединённым филиалом ОАО «МТС» в Ульяновской и Пензенской области, Республике Мордовия 26.08.2015 следует, что: телефонные соединения абонента с номером телефона «№», использовавшегося в указанный период Чернышовым В.М., через базовые станции, расположенные в непосредственной близости от операционного офиса «Саранский» филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д.10Б (базовые станции по адресу: г. Саранск, ул. Большевистская, д.68 и ул. Володарского, д.50) в периоды времени, когда в соответствии с выпиской по счету, открытого на «ИП ФИО91» в банке ВТБ 24, осуществлялось снятие денежных средств с данного счета с использованием банковской карты в банкоматах, расположенных в офисе Банка ВТБ 24; телефонные соединения абонента с номером телефона «№», использовавшегося в указанный период Чернышовым В.М., через базовую станцию, расположенную в непосредственной близости от операционного офиса «Саранский» филиала №6318 Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д.10Б (базовая станция по адресу: г. Саранск, ул. Володарского, д.50) в периоды времени, когда в соответствии с выпиской по счету, открытого на «ИП ФИО91» в банке ВТБ 24, осуществлялось снятие денежных средств с данного счета с использованием банковской карты в банкоматах, расположенных в офисе Банка ВТБ 24 (т.5, л.д.173, т.9, л.д.16).

Из служебной записки, представленной из ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО) 10.06.2015, согласно которой Чернышову В.М. в период его работы в указанном банке выдавалась сим-карта с абонентским номером «№» (т.2, л.д.72).

Из рапорта старшего оперуполномоченного по ОВД ОЭБ УФСБ РФ по РМ от 08.06.2015, следует, что Чернышов В.М. в период его работы в ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО) использовал две сим-карты с абонентскими номерами «№» (выдана ему по месту работы в банке, в качестве служебной) и «№» (зарегистрирована на «ИП ФИО99»)(т.2, л.д.94).

Согласно копии списка лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк ВТБ 24 (ПАО) - 99, 9170% голосующих акций Банка ВТБ 24 (ПАО) принадлежит Банку ВТБ (ОАО). Одновременно с этим 60,93478% голосующих акций Банка ВТБ ОАО), принадлежит государству в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (РОСИМУЩЕСТВО)(т.1, л.д.174).

В судебном заседании, в обоснование вины Чернышова В.М. были исследованы вещественные доказательства: договор №4/28-02-11 от 28.02.2011, дополнительные соглашения к нему №1 от 31.05.2011, №2 от 27.02.2012, №3 от 01.07.2012, №4 от 01.09.2013, №5 от 01.05.2014, письмо от руководителя автосалона ООО «Луидор» на имя управляющего ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО), письмо от руководителя автосалона ООО «Империя-Авто» на имя управляющего ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО), соглашение о расторжении договора №4/28-02-11 от 10.04.2015, денежные чеки из чековой книжки ИП ФИО91: АВ 9292601 от 13.05.2011, АВ 9292607 от 14.07.2011, АВ 9292609 от 20.07.2011, АВ 9292602 от 07.06.2011, АВ 9292604 от 11.07.2011, АВ 9292610 от 05.08.2011, АВ 9292611 09.09.2011, АВ 9292612 от 20.10.2011, АВ9292613 от 03.11.2011, АВ 9292614 от 16.12.2011, АВ 9292615 от 22.12.2011, АВ 92922616 от 18.01.2012, АВ 9292617 от 20.02.2012, АВ 9292618 от 11.03.2012, АВ 9292619 от 22.03.2012, АВ 9292620 от 06.04.2012, АВ 9292621 от 24.04.2012, АВ 9292622 от 27.04.2012, АВ 9292624 от 10.05.2012, АВ 2062051 от 12.05.2012, АВ 2062052 от 14.06.2012, АВ 2062054 от 02.07.2012, АВ 2062055 от 10.07.2012, акты об оказанных услугах за март 2011 года от 04 апреля 2011 года, за апрель 2011 года от 05 мая 2011 года, за май 2011 года от 01 июня 2011 года, за июнь 2011 года от 04 июля 2011 года, за июль 2011 года от 01 августа 2011 года, за август 2011 года от 02 сентября 2011 года, за сентябрь 2011года от 03 октября 2011 года, за октябрь 2011 года от 01 ноября 2011 года, за ноябрь 2011 года от 02 декабря 2011 года, за декабрь 2011 года от 11 января 2012 года, за январь 2012 года от 03 февраля 2012 года, за февраль 2012 года от 05 марта 2012 года, за март 2012 года от 02 апреля 2012 года, за апрель 2012 года от 02 мая 2012 года, за май 2012 года от 06 июня 2012 года, за июнь 2012 года от 03 июля 2012 года, за июль 2012 года от 01 августа 2012 года, за август 2012 года от 03 сентября 2012 года, за сентябрь 2012 года от 05 октября 2012 года, за октябрь 2012 года от 02ноября 2012 года, за ноябрь 2012 года от 03 декабря 2012 года, за декабрь 2012 года от 09 января 2013 года, за январь 2013 года от 04 февраля 2013 года, за февраль 2013 года от 04 марта 2013 года, за март 2013 года от 01 апреля 2013 года, за апрель 2013 года от 06 мая 2013 года, за май 2013года от 03 июня 2013 года, за июнь 2013 года от 01 июля 2013 года, за июль 2013 года от 01 августа 2013 года, за август 2013 года от 02 сентября 2013 года, за сентябрь 2013 года от 02 октября 2013 года, за октябрь 2013 года от 05 ноября 2013 года, за ноябрь 2013 года от 03 декабря 2013 года, за декабрь 2013 года от 10 января 2014 года, за январь 2014 года от 04 февраля 2014 года, за февраль 2014 года от 04 марта 2014 года, за март 2014 года от 02 апреля 2014 года, за апрель 2014 года от 06 мая 2014 года, за май 2014 года от 04 июня 2014 года, за июнь 2014 года от 02июля 2014 года, за июль 2014 года от 05 августа 2014 года, за август 2014 года от 03 сентября 2014 года, за сентябрь 2014 года от 01 октября 2014 года, за октябрь 2014 года от 05 ноября 2014 года, за ноябрь 2014 года от 04 декабря 2014 года, за декабрь 2014 года от 13 января 2015 года, выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 20.02.2012, банковский ордер №1072499 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 20.02.2012, выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 28.02.2012, банковский ордер №1097978 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 28.02.2012, выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 07.03.2012, платежное поручение №126 от 07.03.2012, выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 11.03.2012, банковский ордер №1138136 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 11.03.2012, выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 22.03.2012, банковский ордер №1072499 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 20.02.2012, выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 27.03.2012, банковский ордер №1202929 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 27.03.2012, выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 29.03.2012, банковский ордер №1217543 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 29.03.2012, выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 31.03.2012, платежное поручение №2 от 21.03.2012, выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 05.04.2012, платежное поручение №518 от 05.04.2012, ФИО297 (т.6, л.д.1-4).

В ходе судебного разбирательства суд в соответствии с частью третьей статьи 15 УПК Российской Федерации создал необходимые условия для исполнения сторонами их процессуальных обязанностей и предоставленных им прав. При принятии решения суд основывается на представленных сторонами доказательствах.

Государственным обвинителем представлены дополнительные доказательства.

Из показаний свидетеля ФИО32 следует, что является клиентом Банка ВТБ-24, оформлял автокредит на покупку транспортного средства. При оформлении автокредита услугами Чернышева В.М., ИП ФИО91 и других лиц, не пользовался. Выбрал банк самостоятельно. Ни ИП ФИО91, ни Чернышов В.М. услуг в виде консультаций и рекомендаций оформления кредита именно в банке ВТБ 24, ему не оказывали.

Аналогичные в целом по содержанию показания дали свидетели: ФИО20, ФИО412, ФИО146, ФИО384, ФИО115, ФИО227, ФИО323, ФИО6, ФИО178, ФИО321, ФИО109, ФИО155, ФИО242, ФИО136, ФИО9., ФИО400, ФИО370, ФИО262, ФИО213, ФИО193, ФИО13, ФИО79, ФИО327, ФИО94, ФИО442, ФИО404, ФИО317, ФИО148, ФИО157, ФИО8., ФИО225, ФИО257, ФИО214, ФИО271, ФИО195, ФИО389, ФИО235, ФИО354, ФИО103, ФИО220, ФИО202, ФИО77, ФИО204, ФИО93, ФИО144, ФИО233, ФИО181, ФИО396, ФИО306., ФИО160, ФИО308, ФИО375, ФИО358, ФИО133, ФИО70, ФИО63, ФИО183, ФИО299, ФИО382, ФИО30, ФИО149, ФИО414, ФИО274, ФИО341, ФИО361, ФИО165, ФИО380,ФИО418,ФИО118,ФИО210, ФИО388, ФИО189, ФИО100, ФИО110, ФИО96, ФИО294, ФИО231, ФИО108, ФИО101, ФИО123, ФИО60, ФИО185, ФИО425, ФИО69, ФИО413, ФИО319, ФИО281, ФИО432, ФИО272, ФИО417, ФИО443, ФИО147, ФИО5, ФИО39, ФИО395, ФИО360, ФИО397, ФИО223, ФИО313, ФИО22, ФИО264, ФИО341, ФИО176, ФИО369, ФИО31, ФИО345, ФИО246, ФИО21, ФИО179, ФИО410, ФИО14, ФИО275, ФИО1, ФИО129, ФИО166

Свидетель ФИО385 суду показал, что о Банке ВТБ 24 узнал от менеджера автосалона, в котором покупал автомобиль. Ни ИП ФИО91, ни Чернышов В.М. услуг в виде консультаций и рекомендаций оформления кредита именно в банке ВТБ 24, ему не оказывали.

Аналогичные показания дали свидетели: ФИО113, ФИО405, ФИО41, ФИО158, ФИО47, ФИО344, ФИО197, ФИО45, ФИО301, ФИО127, ФИО234, ФИО38, ФИО198, ФИО333, ФИО342, ФИО441

Свидетель ФИО117 суду показал, что не помнит, откуда узнал про возможность оформления кредита в Банке ВТБ 24. Ни ИП ФИО91, ни Чернышов В.М. услуг в виде консультаций и рекомендаций оформления кредита именно в банке ВТБ 24, ему не оказывали.

Аналогичные по своему содержанию показания дали свидетели: ФИО109, ФИО172, ФИО438, ФИО398, ФИО434, ФИО431, ФИО207, ФИО142, ФИО266, ФИО102, ФИО351, ФИО134, ФИО286

Оценив совокупность исследованных доказательств в соответствии со статьей 88 УПК Российской Федерации с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого Чернышова В.М. в совершении инкриминируемого ему деяния, при обстоятельствах изложенных выше.

В судебном заседании сторонами других ходатайств об исследовании дополнительных доказательств не заявлялось, и, исходя из принципа состязательности сторон, суд дает оценку тем доказательствам, которые были представлены сторонами и исследованы в судебном заседании.

Оснований для признания вышеприведенных доказательств недопустимыми, в соответствии со статьей 75 УПК Российской Федерации, не имеется. Более того, стороны не представили суду сведений о нарушениях требований УПК Российской Федерации при получении этих доказательств, ходатайств об их исключении из числа допустимых не заявляли.

Таким образом, сопоставляя каждое из вышеприведенных доказательств, как в отдельности, так и в совокупности друг с другом, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого в совершении преступления.

Представленные стороной обвинения доказательства каких-либо существенных противоречий не содержат, напротив полностью согласуются между собой, взаимно подтверждают и дополняют друг друга и в своей совокупности, бесспорно, устанавливают вину подсудимого в совершении инкриминируемого ей деяния.

Отрицание Чернышовым В.М. своей вины суд расценивает как позицию защиты от предъявленного обвинения.

Доводы о том своими действиями Чернышов В.М. ущерба банку не причинил, а Банк получил дополнительную прибыль, в виде большего количества выданных кредитов, не нашли своего подтверждения в судебном заседании.

На основании исследованных в судебном заседании доказательств, суд считает доказанным, что Чернышов В.М. в период исполнения обязанностей руководителя группы автокредитования Банка ВТБ 24, из корыстной заинтересованности, в целях личного обогащения, похитил денежных средств Банка ВТБ 24 в размере 7728092 рубля 84 копейки, выплаченные в качестве агентского вознаграждения, путем заключения с данной организацией подложного договора на оказание услуг в сфере автокредитования, оформленного на постороннее лицо, ИП ФИО91, которое фактически услуг по привлечению клиентов не оказывало.

Отрицание Чернышовым В.М. своей вины, в части обращения денежных средств в свою пользу, и указание на передачу их руководителям и сотрудникам автосалонов, в целях мотивации за привлечение клиентов в банк ВТБ 24 (ПАО), суд расценивает как позицию защиты относительного предъявленного обвинения.

Вина Чернышова В.М. в совершении указанного преступления подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, также письменными материалами дела и вещественными доказательствами.

Доводы подсудимого, что денежные средства были переданы им в качестве мотивации руководителям автосалонов и менеджерам, не нашли своего подтверждения в судебном заседании, поскольку как следует, из показаний свидетелей ФИО338, ФИО173, ФИО387, ФИО391, ФИО199, ФИО219 каких-либо денежных средств от Чернышова В.М. за помощь в привлечении клиентов они не получали и какой-либо заинтересованности в оформлении кредита на покупку транспортных средств именно в Банке ВТБ 24 они не имели. Не являются подтверждением доводов Чернышова В.М., о передаче им денежных средств руководителям автосалонов, и представленные суду в качестве доказательств, стороной защиты аудиозаписи и стенограммы разговоров между Чернышовым В.М. и ФИО219, Чернышовым В.М. и ФИО173, Чернышовым В.М., ФИО338 и ФИО378, Чернышовым В.М. и ФИО180

Анализируя представленные стороной защиты доказательства, аудиозаписи и стенограммы разговоров, суд приходит к выводу, что они не содержат каких-либо сведений, подтверждающих факт передачи Чернышовым В.М. денежных средств вышеперечисленным лицам, за оказание помощи в привлечении клиентов в Банк ВТБ 24.

Кроме того, дополнительно допрошенные в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя свидетели ФИО219, ФИО338, ФИО180 и ФИО173 отрицая факт получения денежных средств от Чернышова В.М., указывали, что разговор мог вестись по поводу сложившейся с Чернышовым В.М. ситуации, поскольку последний уже в ходе служебной проверки в банке, неоднократно приезжал, обсуждал результаты проверки, обращался за помощью, и спрашивал, совета каким образом можно выйти из сложившейся ситуации.

Представленные стороной защиты в качестве доказательств в подтверждение факта получения денежных средств руководителями автосалонов, а именно ФИО338 и ФИО219, писем от 21.01.2015 года, адресованных управляющему ОО «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ПАО), из которых следует, что они подтверждают факт направления письма с просьбой, переводить агентские вознаграждения на расчетный счет индивидуального предпринимателя ФИО91, а также действительность поступления денежных средств от индивидуального предпринимателя ФИО91 перечисленных Банком агентских вознаграждений, не могут свидетельствовать о невиновности Чернышова В.М., поскольку из показаний свидетелей ФИО219 и ФИО338, следует, что данные письма были подписаны по просьбе Чернышова В.М., помочь выйти из сложившейся ситуации, в виду дружеских отношений.

Кроме того, не являются доказательствами невиновности Чернышова В.М. показания свидетелей ФИО27, ФИО188., ФИО430 и свидетелей защиты ФИО348, из которых следует, что они видели и иногда сами передавали денежные средства руководителям автосалонов, не могут быть приняты во внимание, поскольку указанные выше лица, не смогли пояснить, принадлежность денежных средств, суммы, время и обстоятельства их передачи.

Доводы Чернышова В.М. о том, что часть денежных средств, в качестве мотивации, он отдавал менеджерам автосалонов, также не нашли своего подтверждения в судебном заседании.

Из показаний свидетелей ФИО268, ФИО11, ФИО298, ФИО435, ФИО416, ФИО15, ФИО23, ФИО240, ФИО426, ФИО36, ФИО114, следует, что денежных средств указанные лица за направление клиентов за получением кредита именно в Банке ВТБ 24, ни от кого не получали, просьб от сотрудников банка ВТБ 24, а также указаний от руководства автосалона о направлении клиентов автосалона за получением кредита именно в банк ВТБ 24 не поступало.

Кроме того, из представленных суду в качестве доказательств стороной обвинения, должностных инструкций на продавца консультанта следует, что в обязанности продавца консультанта наряду с консультацией клиентов о характеристиках автомобилей, возложена обязанность предлагать клиентам различные виды услуг по приобретению автомобилей и предоставлять профессиональные консультации по каждому виду услуг, в том числе и кредит, в целях выполнения плана по объему продаж и повышения качестве предоставляемых услуг.

Все свидетели были допрошены без нарушения требований уголовно-процессуального закона, их показания последовательны, согласуются как между собой, так и с иными исследованными письменными доказательствами.

Каких-либо объективных данных, свидетельствующих о заинтересованности указанных лиц в исходе дела и об оговоре ими подсудимой, по делу не имеется.

Данные обстоятельства подтверждаются вышеприведенными показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, а также другими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Не доверять вышеприведенным показаниям представителя потерпевшего и свидетелей, либо ставить их под сомнение у суда оснований не имеется, так как у них отсутствуют основания для оговора Чернышова В.М., неприязненных отношений между ними не существует, их показания последовательны, согласуются между собой и с исследованными материалами уголовного дела.

Доводы Чернышова В.М. о том, что подтверждением тому, что денежные средства передавались руководителям и сотрудникам автосалонов в качестве мотивации за привлечение клиентов в банк, служит и факт падения продаж после его увольнения и прекращения выплат, суд находит несостоятельными, поскольку на объем продаж могут влиять разные факты, в том числе и снижение платежеспособности населения.

Таким образом, исследовав и оценив совокупность собранных по делу доказательств, руководствуясь принципом состязательности сторон, соблюдая объективность и беспристрастность, суд пришел к выводу о доказанности вины Чернышова В.М.

По смыслу закона, статья 159 УК Российской Федерации определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. При этом под хищением, согласно пункту 1 примечаний к статье 158 УК Российской Федерации, в статьях данного Кодекса понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества, указанные нормы содержат определенный перечень признаков данного преступления. Закрепляемые в этих нормах общие признаки мошенничества и предусмотренный в части четвертой статьи 159 УК Российской Федерации, квалифицирующий его признак "использование своего служебного положения" подлежат установлению во взаимосвязи с положениями Общей части уголовного закона, в том числе определяющими принцип и формы вины, основание уголовной ответственности, а также с учетом разъяснений, данных в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007года N51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", согласно которому мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых в частности уполномоченный орган власти передает имущество или право на него другим лицам. При этом использование служебного положения предполагает действия, вытекающие из служебных полномочий, в целях незаконного завладения чужим имуществом или для незаконного приобретения права на него, совершенные лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации. При этом субъективная сторона преступления, предусмотренного статьей 159 УК Российской Федерации характеризуется умышленной формой вины (прямой умысел).

Основываясь на совокупности вышеизложенных доказательств суд, квалифицирует действия Чернышова В.М. по части четвертой статьи 159 УК Российской Федерации, как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Судом достоверно установлено, что Чернышов В.М. совершил хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ПАО), подлежащих выплате в качестве агентского вознаграждения, посредством составления фиктивного пакета документов, о якобы предоставляемых услугах по привлечению клиентов в банк ВТБ 24 (ПАО) для оформления кредитов, при этом действовал умышленно, осознавая противоправность совершенного и желая совершить указанное хищение.

Суд, считает, что в действиях подсудимого Чернышова В.М. содержится такой квалифицирующий признак мошенничества, как совершение хищения «путем обмана и злоупотребления доверием», так как действия подсудимого объективно свидетельствуют о совершении им хищения денежных средств, путем обмана, введением в заблуждение руководства банка и злоупотребления их доверием, при составлении не соответствующих действительности договоров об оказании услуг, актов выполненных работ, при их фактическом неисполнении.

Суд считает, что квалифицирующий признак «лицом с использованием своего служебного положения» в действиях Чернышова В.М. также нашел свое подтверждение.

Так как Чернышов В.М. совершил хищение денежных средств, обладая организационно – распорядительными и административно – хозяйственными функциями.

Организационно - распорядительные и административно-хозяйственные функции входили в круг полномочий Чернышова В.М., поскольку согласно должностных обязанностей он должен планировать деятельность подразделения, организовывать и контролировать выполнение поставленных задач, организовывать и администрировать продажи кредитных продуктов линейки «Автокредитования», организовывать привлечение и сотрудничество с компаниями партнерами (в т.ч. согласование договоров на оказание услуг с руководством, контроль своевременности оплаты в рамках данных договоров и достижение плановых показателей по ним), повышать качество и эффективность продаж продуктов автокредитования (в т.ч. ежедневно формировать отчетность по количеству и объемам выданных кредитов для предоставления руководству, проводить анализ информации действующей клиентской базы, формировать списки клиентов с положительным решением).

Именно занимаемое Чернышовым В.М. служебное положение, позволяло осуществлять незаконное изъятие денежных средств у собственника денежных средств.

Как установлено материалами дера размер похищенных Чернышовым В.М. денежных средств составлял более 1000000 рублей, что соответствует особо крупному размеру хищения, установленного примечанием к статье 158 УК Российской Федерации.

<данные изъяты>

При назначении наказания суд, в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений в силу статей 6, 43, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В соответствии со статьей 15 УК Российской Федерации Чернышов В.М. совершил преступление, относящиеся к категории тяжких преступлений.

В качестве характеризующих личность подсудимого данных суд учитывает, что Чернышов В.М. ранее не судим, к административной ответственности не привлекался (т.9 л.д.187), по месту жительства и по месту работы характеризуется положительно (т.9 193-194), <данные изъяты>

<данные изъяты>

В качестве смягчающих наказание обстоятельств в соответствии с частью 2 статьи 61 УК Российской Федерации суд учитывает впервые привлечение к уголовной ответственности, положительные характеристики по месту жительства и работы, многократные поощрения и благодарности за добросовестное выполнение трудовых обязанностей, <данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Чернышова В.М., предусмотренных статьей 63 УК Российской Федерации, судом не установлено.

При этом суд, принимая во внимание положения пункта 6 статьи 15 УК Российской Федерации, учитывая фактические обстоятельства преступления, степень его общественной опасности, наличие смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств по делу, не находит оснований для изменения категории преступления инкриминируемого Чернышову В.М. на менее тяжкую.

Принимая во внимание всю совокупность изложенных обстоятельств, учитывая обстоятельства совершенного преступления и личность подсудимого, суд приходит к выводу, что исправление подсудимого Чернышова В.М. невозможно без его изоляции от общества и назначает ему наказание в виде лишения свободы, безальтернативно предусмотренного санкцией статьи, в пределах санкции части четвертой статьи 159 УК Российской Федерации, с учетом положений статьи 56 УК Российской Федерации.

Оснований для применения положений статьи 73 УК Российской Федерации в отношении Чернышова В.М., суд не находит, так как это не будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений.

Данное наказание, по мнению суда, будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного, а также сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных частью второй статьи 43 УК Российской Федерации.

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств не является исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного преступления, и не может служить основанием для применения в отношении Чернышова В.М. положений статьи 64 УК Российской Федерации.

Вместе с тем, учитывая личность подсудимого, совокупность смягчающих наказание Чернышова В.М. обстоятельств, обстоятельства совершенного преступления, суд считает возможным не назначать ему дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией части четвертой статьи 159 УК Российской Федерации.

В соответствии с пунктом «б» части первой статьи 58 УК Российской Федерации отбывание наказания в виде лишения свободы Чернышову В.М. суд назначает в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с частью третьей статьи 72 УК Российской Федерации Чернышову В.М. срок отбытия наказания необходимо исчислять с момента вынесения настоящего приговора.

С учетом назначения Чернышову В.М. наказания в виде лишения свободы с отбыванием в колонии общего режима, меру пресечения Чернышову В.С.,до вступлении приговора в законную силу, следует изменить, с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв под стражу в зале суда, так как последний, осознавая меру ответственности, может скрыться, а это приведет к невозможности исполнения наказания в виде лишения свободы.

Представителем потерпевшего Банка ВТБ 24 (ПАО) заявлен гражданский иск о взыскании с Чернышова В.М. в счет возмещения материального ущерба в размере 7728092 (семь миллионов семьсот двадцать восемь тысяч девяносто два) рубля 84 копейки

Подсудимый Чернышов В.М. исковые требования не признал.

Согласно части третьей статьи 42 УПК Российской Федерации потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением.

В соответствии со статьей 1064 ГК Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Судом установлено, что действиями Чернышова В.М. Банку ВТБ 24 (ПАО) причинен материальный ущерб в размере 7728092 (семь миллионов семьсот двадцать восемь тысяч девяносто два) рубля 84 копейки.

Поэтому гражданский иск Банка ВТБ 24 (ПАО) подлежит удовлетворению и с Чернышова В.М. в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) подлежат взысканию денежные средства в счет возмещения материального ущерба.

При этом суд учитывает, что на денежные средства в размере 278 тысяч 076 рублей 56 копеек, постановлением Ленинского районного суда г. Саранска наложен арест, и они в настоящее время хранятся на внутреннем счете Банка ВТБ 24 (ПАО), в связи, с чем с Чернышова В.М. подлежат взысканию денежные средства в размере 7450016 (семь миллионов четыреста пятьдесят тысяч шестнадцать) рублей 28 копеек.

Суд считает, что необходимо снять арест, наложенный на денежные средства в сумме 278 тысяч 076 рублей 56 копеек, хранящиеся на внутреннем счете Банка ВТБ 24 (ПАО).

В ходе предварительного расследования по уголовному делу на основании постановления Ленинского районного суда г. Саранска Республики Мордовия наложен арест, на имущество Чернышова В.М. – грузовой автомобиль марки МАЗ 5516А5, 2008 года выпуска, идентификационный номер (VIN)Y3M5516A580001823, стоимостью 600 тысяч рублей.

Принимая во внимание удовлетворение гражданского иска о взыскании с Чернышова ВМ. в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) материального ущерба, суд считает необходимым наложенный арест на имущество Чернышова В.М. – грузовой автомобиль марки МАЗ 5516А5, 2008 года выпуска, идентификационный номер (VIN)Y3M5516A580001823, стоимостью 600 тысяч рублей сохранить для обеспечения исполнения приговора суда в части гражданского иска.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии с частью третьей статьи 81 УПК Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 307 - 309 УПК Российской Федерации, суд

приговорил:

Признать Чернышова В. М. виновным в совершении преступления, предусмотренного частью четвертой статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения осужденному Чернышову В.М. до вступления приговора в законную силу, изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв под стражу в зале суда.

Начало срока наказания Чернышову В.М. исчислять с 08 декабря 2016 года.

Гражданский иск Банка ВТБ 24 (ПАО) удовлетворить.

Снять арест, наложенный на денежные средства в сумме 278 тысяч 076 рублей 56 копеек, хранящиеся на внутреннем счете Банка ВТБ 24 (ПАО).

Взыскать с осужденного Чернышова В. М. в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) в счет возмещения причиненного имущественного ущерба денежные средства в размере 7450016 (семь миллионов четыреста пятьдесят тысяч шестнадцать) рублей 28 копеек.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

- договор №4/28-02-11 от 28.02.2011, на 2 л., дополнительные соглашения к нему №1 от 31.05.2011, на 1 л., №2 от 27.02.2012, на 1 л., №3 от 01.07.2012, на 1 л., №4 от 01.09.2013, на 1 л., №5 от 01.05.2014, на 2 л., письмо от руководителя автосалона ООО «Луидор» на имя управляющего ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО), на 1 л., письмо от руководителя автосалона ООО «Империя-Авто» на имя управляющего ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО), на 1 л., соглашение о расторжении договора №4/28-02-11 от 10.04.2015, на 1 л., изъятые 15.06.2015 в ходе выемки в ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО); 23 денежных чека из чековой книжки ИП ФИО91: АВ 9292601 от 13.05.2011, АВ 9292607 от 14.07.2011, АВ 9292609 от 20.07.2011, АВ 9292602 от 07.06.2011, АВ 9292604 от 11.07.2011, АВ 9292610 от 05.08.2011, АВ 9292611 09.09.2011, АВ 9292612 от 20.10.2011, АВ 9292613 от 03.11.2011, АВ 9292614 от 16.12.2011, АВ 9292615 от 22.12.2011, АВ 92922616 от 18.01.2012, АВ 9292617 от20.02.2012, АВ 9292618 от 11.03.2012, АВ 9292619 от 22.03.2012, АВ 9292620 от 06.04.2012, АВ 9292621 от 24.04.2012, АВ 9292622 от 27.04.2012, АВ 9292624 от 10.05.2012, АВ 2062051 от 12.05.2012, АВ 2062052 от 14.06.2012, АВ 2062054 от 02.07.2012, АВ 2062055 от 10.07.2012, каждый на 1 листе, изъятые в ходе выемки в ОО «Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга» 26.06.2015;акты об оказанных услугах, изготовленных от имени ФИО91 за март 2011 года от 04 апреля 2011 года, на 1 л., за апрель 2011 года от 05 мая 2011 года, на 2 л., за май 2011 года от 01 июня 2011 года, на 1 л., за июнь 2011 года от 04 июля 2011 года, на 1 л., за июль2011года от 01 августа 2011 года, на 1 л., за август 2011 года от 02 сентября 2011 года, на 1 л., за сентябрь 2011 года от 03 октября 2011 года, на 1 л., за октябрь 2011 года от 01 ноября 2011 года, на 1 л., за ноябрь 2011 года от 02 декабря 2011 года, на 2 л., за декабрь2011 года от 11 января 2012 года, на 1 л., за январь 2012 года от 03 февраля 2012 года, на 1 л., за февраль 2012 года от 05 марта 2012 года, на 2 л., за март 2012 года от 02 апреля 2012 года, на 2 л., за апрель 2012 года от 02 мая 2012 года, на 2 л., за май2012 года от06 июня 2012 года, на 1 л., за июнь 2012 года от 03 июля 2012 года, на 1 л., за июль 2012 года от 01 августа 2012 года, на 2 л., за август 2012 года от 03 сентября 2012 года, на 2 л., за сентябрь 2012 года от 05 октября 2012 года, на 1 л., за октябрь2012 года от 02ноября 2012 года, на 2 л., за ноябрь 2012 года от 03 декабря 2012 года, на 1 л., за декабрь 2012 года от 09 января 2013 года, на 1 л., за январь 2013 года от 04 февраля 2013 года, на 2 л., за февраль 2013 года от 04 марта 2013 года, на 1 л., за март2013 года от 01 апреля2013 года, на 3 л., за апрель 2013 года от 06 мая 2013 года, на 1 л., за май 2013 года от 03 июня 2013 года, на 2 л., за июнь 2013 года от 01 июля 2013 года, на 3 л., за июль 2013 года от 01 августа 2013 года, на 3 л., за август2013 года от 02 сентября 2013года, на 3 л., за сентябрь 2013 года от 02 октября 2013 года, на 3 л., за октябрь 2013 года от 05 ноября 2013 года, на 3 л., за ноябрь 2013 года от 03 декабря 2013 года, на 3 л., за декабрь 2013 года от 10 января 2014 года, на 4 л., за январь2014 года от 04 февраля 2014 года, на 2 л., за февраль 2014 года от 04 марта 2014 года, на 2 л., за март 2014 года от 02 апреля 2014 года, на 2 л., за апрель 2014 года от 06 мая 2014 года, на 2 л., за май 2014 года от 04 июня 2014 года, на 2 л., за июнь2014 года от 02 июля 2014 года, на2 л., за июль 2014 года от 05 августа 2014 года, на 2 л., за август 2014 года от 03 сентября 2014 года, на 2 л., за сентябрь 2014 года от 01 октября 2014 года, на 3 л., за октябрь 2014 года от 05 ноября 2014 года, на 3 л., за ноябрь 2014 года от 04 декабря 2014 года, на 2 л., за декабрь 2014 года от 13 января 2015 года, на 2 л., изъятые 29.06.2015 в ходе выемки в ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО); печать индивидуального предпринимателя ФИО91 1 шт., чековую книжку с обложкой с номерами чеков №№ №№АВ9292601 до АВ9292625, на 25 листах и чековую книжку без обложки с №№НВ2062051 по НВ 2062060, изъятые у свидетеля ФИО91 в ходе выемки 30.06.2015; флеш-накопитель «Qumo Yin Yang», емкостью 32 Gb с записанными на него в ходе осмотра места происшествия от 04 июня 2015, проведенного в операционном офисе «Саранский» филиала №6318 Банка ВТБ 24, папок с личными и служебными документами Чернышова В.М. «srnchernyshovvm» и «ГАК», хранящихся на служебном сервере указанного банка, содержащими копии подложных документов, изъятых в ходе выемок в ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО) и в ОО «Центральный» АО АКБ «Экспресс-Волга» 26.06.2015, 1 шт.; выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 20.02.2012, на 1 л., банковский ордер №1072499 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 20.02.2012, на 1 л., выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 28.02.2012, на 1 л., банковский ордер №1097978ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 28.02.2012, на 1 л., выписка ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 07.03.2012, на 1 л., платежное поручение №126 от 07.03.2012, на 1 л., выписку ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 11.03.2012, на 1 л., банковский ордер №1138136 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 11.03.2012, на 1 л., выписку ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 22.03.2012, на 1 л., банковский ордер №1072499 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 20.02.2012, на 1 л., выписку ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 27.03.2012, на 1 л., банковский ордер №1202929 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 27.03.2012, на 1 л., выписку ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405ИП ФИО91 за 29.03.2012, на 1 л., банковский ордер №1217543 ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» от 29.03.2012, на 1 л., выписку ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 31.03.2012, на 1 л., платежное поручение №2 от 21.03.2012, на 1 л., выписку ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» по счету 40802810600000152405 ИП ФИО91 за 05.04.2012, на 1 л., платежное поручение №518от 05.04.2012, на 1 л., изъятые 29 мая 2015 года в ходе обыска в жилище Чернышова В.М., свободные образцы почерка и подписи обвиняемого Чернышова В.М., экспериментальные и свободные образцы почерка свидетеля ФИО91, экспериментальные образцы подписи свидетеля ФИО387, экспериментальные образцы подписи свидетеля ФИО391, паспорт транспортного средства серия 13 ТО №199932 на автомобиль МАЗ, идентификационный номер (VIN) Y3M5516A580001823, договор купли-продажи на указанный автомобиль от 20.05.2015, постановление 18810113150512238489 по делу об административном правонарушении от 12.05.2015, договор купли-продажи от 07.05.2015, договор купли-продажи от 19.09.2014, оригинал нотариальной доверенности 13АА 0484083 от 13.03.2014, договор купли-продажи автомобиля №18 от 13.09.2011, договор купли-продажи автомобиля №18 от 13.09.2011, незаверенная светокопия паспорта транспортного средства 13 TО 199932 на автомобиль МАЗ 5516А5 комплектация 371 идентификационный номер (VIN) Y3M5516A580001823, договор купли-продажи автомобиля от 30.11.2011 (3 экз.), договор купли-продажи автомобиля от 15.04.2011 (3 экз.), договор купли-продажи автомобиля от 07.05.2011 (3 экз.), оптический носителем в виде DVD+R диска «TDK» с надписью «Видео», оптический носитель в виде CD-R диска марки TDK серийный номер LH3116SK18200860D2 с данными о соединениях абонентского номера №№, оптический носитель в виде CD-R диска марки Verbatim серийный номер N1270A13D8210081B1 с данными о соединениях абонентского номера №№, хранящиеся при уголовном деле, в соответствии с пунктом 5 части 3 статьи 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации хранить при материалах уголовного дела.

Вещественное доказательство: служебный сервер ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ24 (ПАО), хранящийся в ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО) - в соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации оставить в ОО «Саранский» филиала №6318 банка ВТБ 24 (ПАО).

Арест, наложенный на имущество Чернышова В.М. – грузовой автомобиль марки МАЗ 5516А5, 2008 года выпуска, идентификационный номер (VIN)Y3M5516A580001823, стоимостью 600 тысяч рублей сохранить для обеспечения исполнения приговора суда в части гражданского иска.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия через Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным Чернышовым В.М., содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осужденный Чернышов В.М. вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Е.В. Симонова

1версия для печати

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-66/2016 от 10.02.2016

1-66/2016

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица