Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1921/2019 ~ М-1614/2019 от 24.09.2019

Дело № 2-1921/2019

(18RS0023-01-2019-002220-63)

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

16 октября 2019 года г. Сарапул УР

Сарапульский городской суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи                        Евлевских С.В.,

при секретаре                                Глуховой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к Денисову <данные изъяты> о взыскании задолженности по кредитному договору,

установил:

ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» обратилось в Сарапульский городской суд УР с исковым заявлением к Денисову <данные изъяты> о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, мотивируя свои требования тем, что ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и Денисов В.Н. заключили кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 173 710 рублей, в том числе: 145 000 рублей-сумма к выдаче, 28 710 рублей- для оплаты страхового взноса на личное страхование. Процентная ставка по кредиту- 29,90% годовых. Выдача кредита произведена путем перечисления денежных средств в размере 173 000 рублей на счет заемщика №, открытый в ООО «ХКФ Банк», что подтверждается выпиской по счету. Денежные средства в размере 145 000 рублей выданы заемщику через кассу офиса банка, согласно распоряжению заемщика, что подтверждается выпиской по счету. Кроме того, во исполнение распоряжения заемщика банк осуществил перечисление на оплату дополнительных услуг, которыми заёмщик пожелал воспользоваться, оплатив их за счет кредита, а именно: 28 710 рублей- для оплаты страхового взноса на личное страхование, что подтверждается выпиской по счету. Все условия предоставления, использования и возврата потребительского кредита в соответствии с требованиями действующего законодательства закреплены в заключенном между заемщиком и банком договоре. Договор состоит, в том числе из заявки на открытие банковских счетов и условий договора. По договору Банк обязуется предоставить Заемщику денежные средства (кредиты), исполнять заявления по счету о распоряжении полученными кредитными средствами, а заемщик обязуется возвратить полученный кредит, уплатить проценты за пользование кредитом в сроки, порядке и на условиях, установленных договором, а так же оплачивать дополнительные услуги, подключенные по договору (при их наличии). Проценты за пользование кредитом подлежат уплате Банку в полном размере за каждый процентный период путем списания ежемесячного платежа со счета. Погашение задолженности по кредиту осуществляется исключительно безналичным способом, а именно путем списания денежных средств со счета в соответствии с условиями договора. Списание ежемесячных платежей со счета в погашение задолженности по кредиту производится банком в последний день соответствующего процентного периода, что так же отражено в графике погашения, который заемщик обязан руководствоваться при осуществлении платежей. При наличии просроченной задолженности по кредиту заемщик обязан обеспечить возможность списания со счета к последнему дню следующего процентного периода денежных средств сумме просроченной к уплате задолженности, текущей задолженности по уплате ежемесячного платежа и неустойки.

В соответствии с условиями договора сумма ежемесячного платежа составила 5632,88 рублей.

В период действия договора Заемщиком были подключены/активированы следующие дополнительные услуги, оплата стоимости которых должна оплачиваться в составе ежемесячных платежей: ежемесячное направление извещений по кредиту по «смс» стоимостью 29 рублей.

В нарушение условий заключенного договора заемщик допускал неоднократные просрочки платежей по кредиту, что подтверждается выпиской по счету, которая отражает все движения денежных средств по счету заемщика (выдачу кредита, перечисление страхового взноса страховщику при заключении договора страхования, внесение денежных средств для погашения задолженности).

09.05.2017 года Банк потребовал полного досрочного погашения задолженности до 08.06.2017 года.

До настоящего времени требование банка о полном досрочном погашении задолженности по договору заемщиком не исполнено.

В соответствии с тарифами ООО «ХКФ Банк» по договорам о предоставлении кредитов, банком устанавливается неустойка (штрафы, пени) за неисполнением и/или ненадлежащее исполнение обязательств по кредиту-штраф за просрочку оплаты ежемесячного платежа с 10-го календарного дня с даты образования просроченной задолженности до 150 дня включительно в размере 1% от суммы задолженности за каждый день существования задолженности.

В силу п. 3 условий договора банк имеет право на взыскание с заемщика в полном размере сверх неустойки убытков, в том числе в размере доходов по кредиту, которые были бы получены банком при надлежащем исполнении заемщиком условий договора.

Согласно графику погашения по кредиту последний платеж по кредиту должен был быть произведен 14.05.2019 года (при условии надлежащего исполнения обязательств), таким образом, банком не получены проценты по кредиту за период пользования денежными средствами с 09.05.2017г. по 14.05.2019г в размере 33 970,43 рублей, что является убытками банка.

Согласно расчету задолженности по состоянию на 12.09.2019 год задолженность заемщика по договору составляет 146 546,87 рублей, из которых: сумма основного долга-100 633,28 рублей; убытки банка (неоплаченные проценты после выставления требования)-33970, 43 рублей; штраф за возникновение просроченной задолженности-11798,16 рублей; сумма комиссии за направление извещений-145 рублей.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда присуждаются возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Согласно платежному поручению Банком оплачена государственная пошлина за подачу искового заявления в размере 4 130,94 рублей. Указанные судебные расходы подлежат взысканию с ответчика.

Просит взыскать с заемщика Денисова В.Н. в пользу ООО «ХКФ Банк» задолженность по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 146 546, 87 рублей, из которых: сумма основного долга- 100 633,28 рублей; убытки Банка (неоплаченные проценты после выставления требования)- 33 970, 43 рублей; штраф за возникновение просроченной задолженности -11 798,16 рублей; штраф за возникновение просроченной задолженности -11 798,16 рублей; сумма комиссии за направление извещений-145 рублей. Взыскать с Денисова В.Н. в пользу ООО «ХКФ Банк» расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 130,94 рублей.

В судебное заседание представитель истца ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», не явился, извещен о времени и месте рассмотрения дела, согласно заявлению, просят о рассмотрении дела в отсутствие представителя.

Ответчик Денисов В.Н. в судебное заседание не явился, судом извещался заказным письмом с уведомлением о времени и месте рассмотрения дела- по месту жительства по адресу: УР, <адрес> указанному в иске, а так же в адресной справке отдела адресно-справочной работы УВМ МВД России по УР от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Денисов В.Н. зарегистрирован по адресу: УР <адрес> 06.04.2006 года.

Извещение о дате и месте рассмотрения дела, направленное судом заказным письмом ответчику Денисову В.Н. по адресу: УР <адрес>, возвращено в суд с отметкой «Истёк срок хранения».

При установленных обстоятельствах суд считает, что ответчик Денисов В.Н. надлежащим образом уведомлен судом о времени и месте судебного разбирательства.

С согласия представителя истца дело рассмотрено в порядке заочного производства.

Изучив представленные доказательства, суд приходит к следующему выводу.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со статьей 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу статьи 421 ГК РФ стороны свободны в заключении договора и его условия определяют по своему усмотрению. Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

Согласно пункта 2 статьи 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

В соответствии с п. 1. ст. 435 ГК РФ офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 09.06.2014 года между ООО «ХКФ Банк» и Денисовым В.Н. заключен кредитный договор №, в соответствии с которым банк предоставляет заемщику кредит в размере 173 710 руб., сумма к выдаче/к перечислению – 145 000,00 руб., страховой взнос на личное страхование – 28 710,00 руб.; стандартная ставка по кредиту – 29,90% годовых; полная стоимость кредита – 34,81 % годовых, количество процентных периодов – 60, дата перечисления первого ежемесячного платежа – 29.06.2014; начало расчетного периода – 5 число каждого месяца; начало платежного периода – 5 число каждого месяца, следующего за месяцем расчетного периода. Согласно условиям договора, условия договора являются составной частью договора вместе с заявкой на открытие банковских счетов, графиками погашения по кредитам/картам и тарифами банка. Банк начинает начислять проценты по кредиту на следующий день после даты предоставления кредита и по день его полного погашения. Процентный период равен 30 календарным дням. Первый процентный период начинается со дня, следующего за датой предоставления кредита, а каждый последующий – со дня следующего за днем окончания предыдущего процентного периода. Погашение задолженности по кредиту осуществляется только безналичным способом, путем списания денег со счета. Банк списывает со счета сумму ежемесячного платежа в последний день процентного периода. Списание ежемесячного платежа со счета банк производит на основании распоряжения заемщика, являющегося неотъемлемой частью заявки.

Подписание кредитного договора предполагает согласие заемщика с условиями этого договора и гарантирует другой стороне по договору – кредитору его действительность и исполнимость.

По общим условиям договора погашение кредита осуществляется безналичным способом, путем списания денежных средств со счета. Заемщик должен обеспечить на момент окончания последнего дня процентного периода наличие на счете денежных средств в размере, не менее ежемесячного платежа, для их дальнейшего списания. При наличии просроченной задолженности по кредиту клиент обязан обеспечить на счете к последнему дню следующего процентного периода денежные средства в сумме просроченной к уплате задолженности, текущей задолженности по уплате ежемесячного платежа и неустойки (раздел 1 п.1.4 условий).

Проценты за пользование кредитом подлежат уплате банку в полном размере за каждый процентный период путем списания сумы ежемесячного платежа с счета. Проценты каждого процентного периода начисляются банком по стандартной ставке (в процентах годовых), а начиная с процентного периода, номер которого установлен в поле заявки, и при условии отсутствия возникновения просроченной задолженности по кредиту на день начала этого процентного периода – по льготной ставке, также указанной в заявке (п.1 раздел 1 Условий).

Подписывая заявку, заемщик Денисов В.Н. согласился, что при заключении с ним договора кредита будут установлены следующие условия кредитования: кредит, состоящий из: 173 710 рублей: сумма к выдаче/перечислению-145 000 рубля; страхового взноса на личное страхование- 28 710 руб.; процентная ставка 29,90 % годовых, начало расчетного периода - 5 число каждого месяца, начало платежного периода -5 число каждого месяца, следующего за месяцем расчетного периода; количество процентных периодов-60; ежемесячный платеж -5632,88 руб. Проставлением своей подписи заемщик Денисов В.Н. подтвердил, что согласен со всеми положениями договора и обязуется их выполнять.

Как следует из раздела договора «О документах» заемщик Денисов В.Н. получил заявку, график погашения, прочел и полностью согласен с содержанием Условий договора, Тарифами Банка, Памяткой застрахованному лицу по программе добровольного коллективного страхования, Соглашением о порядке открытия банковских счетов с использованием системы «Интернет- банк», памяткой по услуге «SMS-пакет», тарифами по банковским продуктам по кредитному договору.

Оформляя заявку на открытие банковского счета, заемщик Денисов В.Н. указал паспортные данные. Как следует из материалов дела, к иску истцом приложена ксерокопия паспорта, на основании которого истец заключил с ответчиком кредитный договор и выдал ответчику кредит. Таким образом, у суда нет оснований сомневаться, что заявление подписал ответчик, а не иное лицо, и ответчиком кредит получен.

Принимая во внимание то обстоятельство, что условия кредитования отражены в заявке на открытие счета, суд приходит к выводу о том, что Денисов В.Н. осознано и добровольно принял на себя обязательства, знал и должен был знать о наличии всех существенных условиях договора кредитования и акцептовала его при подписании договора с заранее определенными условиями.

Факт получения денежных средств (кредита) заемщиком Денисовым В.Н. в соответствии с кредитным договором подтверждается выпиской по счету за период с 09.06.2014 год по 11.09.2019 год, согласно которой на счет Денисова В.Н. зачислено 145 000,00 руб., которые выданы наличными, что свидетельствует о надлежащем исполнении кредитором своих обязательств по кредитному договору в части предоставления заемщику денежных средств (кредита).

Во исполнение распоряжения заемщика банк осуществил перечисление на оплату дополнительных услуг, оплатив их за счет кредита – 28 710,00 руб. для оплаты страхового взноса на личное страхование. Из заявления на добровольное страхование № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Денисов В.Н. просил заключить с ним и в отношении него договор добровольного страхования от несчастных случаев и болезней с оплатой страховой премии в размере 28 710, 00 руб.

Таким образом, в судебном заседании нашло подтверждение, что между банком, с одной стороны, и Денисовым В.Н. с другой стороны, 09.06.2014г. возникли договорные правоотношения, вытекающие из кредитного договора. Заключенный договор соответствует требованиям ст.820 ГК РФ.

Однако, несмотря на надлежащее выполнение истцом принятых на себя обязательств по кредитному договору, ответчик принятые на себя обязательства исполнял ненадлежащим образом, ежемесячные платежи и проценты за пользование денежными средствами уплачивал с нарушением срока их внесения.

Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств и односторонние изменения его условий не допускается.

В соответствии с п.1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Так, в силу ст. 819 ГК РФ у заемщика после получения кредита возникают обязанности по возврату полученной денежной суммы и уплате процентов за ее пользование.

В соответствии с п.1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (пункт 2 статьи 810 ГК РФ).

Судом установлено, что ответчик Денисов В.Н. нарушил принятые на себя обязательства по внесению ежемесячных платежей по кредиту.

В связи с чем банк воспользовался своим правом и по состоянию на 09.05.2017 г. потребовал полное досрочное погашение задолженности по договору.

Ответчиком обязательства по погашению задолженности до настоящего времени не исполнены.

Согласно расчету задолженности по состоянию на 12.09.2019 год задолженность заемщика по договору составляет 146 546,87 рублей, из которых: сумма основного долга - 100 633,28 рублей; убытки банка (неоплаченные проценты после выставления требования)-33970, 43 рублей; штраф за возникновение просроченной задолженности-11798,16 рублей; сумма комиссии за направление извещений-145 рублей.

Проверив расчет задолженности, суд находит его верным, соответствующим условиям договора и положениям статьи 319 ГК РФ, оснований для перерасчета суммы задолженности судом не усматривается.

При этом заявленные истцом к взысканию с ответчика убытки в сумме 33 970,43 руб. являются, исходя из положений ст.809 ГК РФ и разъяснений, содержащихся в п.п.15 и 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998 года (ред. от 24.03.2016) «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», процентами по договору, данное требование заявлено истцом правомерно.

При указанных обстоятельствах суд находит обоснованными требования истца о взыскании с ответчика задолженности по кредитному договору, включая сумму основного долга в размере 100 633,28 руб., процентов за пользование кредитом в размере 33 970,43 руб.

В силу статьи 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, а именно в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору определенную законом или договором денежную сумму (неустойку). По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пунктом 1 раздела 3 Условий договора установлено, что обеспечением исполнения клиентом обязательств по договору является неустойка (штрафы, пени), предусмотренная тарифами банка. (раздел III, п.1,2).

Тем не менее, в силу пункта 1 статьи 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в абз.2 п.71 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 года №7 «О применении судами некоторых положений ГК РФ об ответственности за нарушение обязательств», при взыскании неустойки правила ст.333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств (п.1 ст.333 ГК РФ).

В п.42 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.07.1996 года № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой ГК РФ» разъяснено, что при решении вопроса об уменьшении неустойки (статья 333) необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в том случае, если подлежащая к оплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

В соответствии с Тарифами (п.3.2) банком устанавливается неустойка (штрафы, пени) за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение обязательств по кредиту – штраф за просрочку оплаты ежемесячного платежа с 10-го календарного дня с даты образования просроченной задолженности до 150 дня включительно в размере 1% от суммы задолженности за каждый день существования задолженности.

Согласно расчёту Банка штрафные санкции за период с 04.02.2017 по 09.05.2017г. начислены в размере 11 798,16 руб.

Из условия кредитного договора усматривается, что истец предполагал взыскание неустойки в размере 1% в день, что соответствует 365% годовых. Суд полагает, что указанный размер неустойки является излишне высоким и не отвечает признаку соразмерности последствия нарушения обязательства, о чем свидетельствует ставка, по которой начислена неустойка за каждый день просрочки, что превышает ключевую ставку Банка России (7,75%), более чем в 47 раз.

Учитывая, что неустойка по своей природе носит компенсационный характер, являясь способом обеспечения исполнения обязательства должником и не должна служить средством обогащения кредитора, но при этом направлена на восстановление прав кредитора, нарушенных вследствие ненадлежащего исполнения обязательства, суд приходит к выводу, что определённая истцом неустойка является несоразмерной последствиям нарушения обязательств ответчиком.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, компенсационную природу неустойки, соотношение суммы неустойки и основного долга; размер процентов, установленный сторонами за пользование кредитом, размер текущей задолженности, период просрочки, отсутствие неблагоприятных последствий ненадлежащего исполнения обязательств ответчиком, суд считает, что имеются основания для применения положений ст.333 ГК РФ к неустойке и уменьшения размера подлежащей взысканию неустойки до двукратного размера ключевой ставки Банка России, что составляет 15,5 % до суммы 502 рубля.

При определении предела снижения неустойки суд руководствуется разъяснениями, содержащихся в п.72 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», согласно которым размер неустойки за просрочку исполнения денежного обязательства не может быть снижен ниже предела, установленного пунктом 1 статьи 395 ГК РФ.

Суд считает, что применением положений ст.333 ГК РФ достигнут баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причинённого в результате конкретного правонарушения, что соответствует правовой позиции Конституционного Суда РФ, содержащейся в определении от 23.06.2016 №1363-0.

Согласно расчету задолженности, представленной истцом по состоянию на 12.09.1019 года, Денисову В.Н. начислена комиссия за направление извещений. Исходя из условий кредитного договора Денисов В.Н. воспользовался услугой «SMS- пакет», стоимость которого составляет 29 рублей ежемесячно и была включена в состав ежемесячного платежа.

Таким образом, в связи с неисполнением ответчиком обязательств по надлежащему исполнению кредитного договора с ответчика в пользу банка подлежит взысканию сумма комиссии за направление извещений в размере 145 рублей.

Согласно ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно материалам дела, истец обратился с заявлением на выдачу судебного приказа в судебный участок № 5 г.Сарапула УР.

Однако, определением мирового судьи судебного участка № 5 г. Сарапула от 09.04.2019 года судебный приказ отменен.

В соответствии с подп.2 п.1 ст.333.19 НК РФ, при подаче заявления о вынесении судебного приказа взыскатель должен уплатить государственную пошлину, размер которой составляет 50% ставки, установленной для исковых заявлений имущественного характера.

На основании подп.13 п.1 ст.333.20 НК РФ, при отказе в принятии к рассмотрению искового заявления, административного искового заявления или заявления о вынесении судебного приказа либо при отмене судебного приказа уплаченная государственная пошлина при предъявлении иска, административного иска или заявления о вынесении судебного приказа засчитывается в счет подлежащей уплате государственной пошлины

При подаче иска в Сарапульский городской суд УР истец уплатил госпошлину в размере 4 130,94 руб., что подтверждается платежным поручением № от 16.09.2019 года.

Таким образом, в соответствии со ст. 98 ГПК РФ, с ответчика подлежит взысканию уплаченная истцом государственная пошлина соразмерно удовлетворенным исковым требованиям в размере 4 130,94 руб.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198, 233 ГПК РФ, суд

Решил:

Исковые требования ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к Денисову <данные изъяты> взыскании задолженности по кредитному договору удовлетворить.

Взыскать с Денисова <данные изъяты> проценты после выставления требования) – 33 970,43 руб., штраф за возникновение просроченной задолженности – 502 руб., сумма комиссии за направление извещений-145,00 а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 130,94 руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

    Решение в окончательной форме изготовлено 17.10.2019 года.

Судья          Евлевских С.В.