Судебный акт #1 (Не определен) по делу № 2-1694/2016 ~ М-1644/2016 от 11.03.2016

                             Дело №2-1694/16

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

31 марта 2016 года              г. Ульяновск

Ленинский районный суд г.Ульяновска в составе судьи Т.Л. Грачевой,

при секретаре А.Х. Суслиной,

рассмотрев в открытом предварительном судебном заседании гражданское дело по иску АКБ «Актив БАНК» (ПАО) к Обществу с ограниченной ответственностью «Электром», Обществу с ограниченной ответственностью «Автодеталь-Сервис», ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному соглашению об открытии кредитной линии и обращении взыскания на заложенное имущество

У С Т А Н О В И Л:

Истец АКБ «Актив БАНК» (ПАО) обратился суд с вышеуказанным исковым заявлением к ответчикам. Исковые требования мотивированы тем, что 13.11.2014г. между истцом и ответчиком Общество с ограниченной ответственностью «Электром», заключили кредитный договор №-КЛФУ-14 от ДД.ММ.ГГГГ (далее - «Кредитный договор») об открытии невозобновляемой кредитной линии на общую сумму (лимит выдачи) 25 000 000 (двадцать пять миллионов) рублей 00 копеек, по условиям которого Кредитор обязался открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию на расчеты с поставщиками и контрагентами, уплату налогов и страховых взносов, выплату заработной платы, оплату коммунальных услуг. Заемщик уплачивает Кредитору проценты за пользование кредитом в размере 14 (четырнадцать) % годовых. Срок возврата кредита: ДД.ММ.ГГГГ

Кредит был выдан Заемщику в полном объеме двумя траншами: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 19 100 000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 900000 руб. (копия выписки лицевого счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ прилагается).

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ проценты за пользование кредитом и неустойка за просрочку возврата кредита (основного долга) были увеличены с 14 (четырнадцати) %до 18 (восемнадцати) % годовых.

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ срок возврата кредита был продлен до ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по данному Кредитному договору были заключены следующие договоры:

Договор поручительства № 10-ПФУ/2-14 от 13 ноября 2014 г., поручителем по которому является Полбин ФИО5, 03.ДД.ММ.ГГГГ рождения, паспорт 73 15 № <данные изъяты> в г. Ульяновске 17.07.2015 г., зарегистрирован по адресу: <адрес>

К указанному договору поручительства были заключены дополнительные соглашения в связи с вышеупомянутыми увеличением процентной ставки, изменением размера неустойки, а также продлением срока возврата кредита (копии дополнительных соглашений от 17.02.2015 г. и от 14.10.2015 г. прилагаются).

Договор поручительства № ДД.ММ.ГГГГ от 14 октября 2015 г., поручителем по которому является Общество с ограниченной ответственностью «Автодеталь-Сервис» (ООО «Автодеталь-Сервис»), (ОГРН <данные изъяты>, место нахождения: <адрес>) в лице генерального директора Иевлева Сергея Александровича.

В соответствии с условиями вышеуказанных договоров поручительства ответственность Поручителей и Заемщика является солидарной.

Договор залога недвижимого имущества № от 13.11.2014г., заключенный между Банком и Открытым акционерным обществом «Автодеталь-Сервис» (ОАО «Автодеталь- Сервис»), (<данные изъяты> место нахождения: 432049. <адрес>), предметом которого является принадлежащее Залогодателю на праве собственности недвижимое имущество (копия договора залога прилагается).

К вышеуказанному договору залога 20 января 2015 г. было заключено дополнительное соглашение в связи с переходом права собственности на основании договоров купли-продажи недвижимого имущества от 12.12.2014 г. от ОАО «Автодеталь-Сервис) к ООО «Электром» на все объекты недвижимого имущества, являющиеся предметом залога по данному договору залога (копия дополнительного соглашения прилагается).

В соответствии с данным дополнительным соглашением Залогодателем по договору залога недвижимого имущества № от 13.11.2014 г. стало общество с ограниченной ответственностью «Электром».

К вышеуказанному договору залога 01 июля 2015 г. было заключено дополнительное соглашение в связи с преобразованием (перераспределением) земельного участка, являющего предметом залога по договору залога недвижимого имущества № от 13.11.2014г., п.2.1.7. Договора залога был изложен в новой^р^цакции (копия дополнительного соглашения прилагается).

14 октября 2015 г. к вышеуказанному договору залога в связи с пролонгацией кредитного договора №-14 от 13.11.2014г. и заменой обеспечения по кредиту было заключено дополнительное соглашение (копия прилагается).

В соответствии с данным дополнительным соглашением предметом залога по кредитному договору №-КЛФУ-14 от 13.11.2014г. является следующее имущество, принадлежащее на праве собственности ООО «Электром»:

Здание цеха №, назначение: нежилое, 1 - этажное, общая площадь «1455 кв.м., инв. №, литеры: 9А,9а,ПХ, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>Д, кадастровый №;

Залоговая стоимость - <данные изъяты>,00 рублей.

Здание склада ОГМ, назначение: нежилое, 1-этажное, общая площадь 86,8 кв.м., инв.№, лит. 6А, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>, №Д. кадастровый №;

Залоговая стоимость - <данные изъяты>00 рублей.

Здание турне проходной, назначение: нежилое, 1-этажное, общая площадь 9,4 кв.м., инв.№, лит. 10А, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>, №Д. кадастровый №;

Залоговая стоимость <данные изъяты>,00 рублей.

Здание маслохозяйства, назначение: нежилое, 1-этажное, общая площадь 130,5 кв.м., инв.№, литеры: 7А,7А1, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>Д, кадастровый №;

Залоговая стоимость - <данные изъяты>,00 рублей.

Земельный    участок,    категория    земель:    земли    населенных    пунктов,    разрешенное

использование: под производством автомобильных комплектующих, общая площадь 3535 кв.м., адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>Д, кадастровый №.

Залоговая стоимость - 7 <данные изъяты>,00 рублей.

Здание компрессорной, назначение: нежилое, 1 - этажное, общая площадь 872,9 кв.м., инв. №, литеры: 39А,39а,Г15,Г19,ЬХ1, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>Г, кадастровый №;

Залоговая стоимость - <данные изъяты>,00 рублей.

Земельный    участок,    категория    земель:    земли    населенных    пунктов,    разрешенное

использование: под производством автомобильных комплектующих, общая площадь 8 390 кв.м., адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>Г, кадастровый №.

Залоговая стоимость - <данные изъяты>,00 рублей.

Общая залоговая стоимость Предмета залога составляет 29 <данные изъяты>.

В соответствии с п. 3.3. вышеуказанного Кредитного договора Заемщик обязуется уплачивать проценты ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, а также в дату окончательного возврата (погашения) всей суммы кредита.

В нарушение условий Кредитного договора Заемщиком не оплачены проценты за пользование кредитом за декабрь 2015 г. в размере <данные изъяты> руб., за январь 2016 г. в размере <данные изъяты> руб., за февраль 2016 г. в размере <данные изъяты> руб.

На основании вышеизложенного и в соответствии с п. 7.2., п.7.3. Кредитного договора Банком 03.03.2016 г. были направлены Заемщику и Поручителям требования о досрочном возврате кредита, в которых был установлен срок для возврата всей суммы основного долга - до 09.03.2016 г. включительно.

Однако данное требование Банка о досрочном возврате кредита Заёмщиком и Поручителями было оставлено без удовлетворения.

Свои обязательства по оплате процентов за пользование кредитом, предусмотренные Кредитным договором, Заемщик в установленный срок не исполнил и допустил возникновение просроченной задолженности.

По состоянию на 02.03.2016 г. включительно сумма задолженности по Кредитному договору №-КЛФУ-14 от ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты> коп., в том числе:

Основной долг: <данные изъяты> руб. 00 коп. И Проценты за пользование кредитом в размере 18 % годовых (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ- <данные изъяты>.

Как было указано выше, исполнение обязательств Заемщика по Кредитному договору обеспечено залогом и поручительством.

Просили суд взыскать солидарно с: Общества с ограниченной ответственностью «Электром», (ООО «Электром»), Общества с ограниченной ответственностью «Автодеталь-Сервис», (ООО «Автодеталь-Сервис»), Полбина ФИО6, задолженность по Кредитному договору № №14 от 13 ноября 2014 года по состоянию на 02.03.2016 г. Включительно в сумме <данные изъяты> коп., в том числе:

Основной долг: 25 000 000 руб. 00 коп., Проценты за пользование кредитом в размере 18 % годовых (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ): 1 <данные изъяты>

Обратить взыскание на следующее имущество, принадлежащее на праве Собственности Обществу с ограниченной ответственностью «Электром» (<данные изъяты> место нахождения:    432071, Россия, Ульяновская область, <адрес>.), являющееся предметом залога по договору залога недвижимого имущества № от 13.11.2014г.,Здание цеха №, назначение: нежилое, 1 - этажное, общая площадь 1455 кв.м., инв. №, литеры: 9A,9a,LIX, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>. 25Д, кадастровый №;

Залоговая стоимость - <данные изъяты>00 рублей

Здание склада ОГМ, назначение: нежилое, 1-этажное, общая площадь 86,8 кв.м., инв.№, лит. 6А, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>, №Д, кадастровый №;

Залоговая стоимость - <данные изъяты> рублей

Здание турне проходной, назначение: нежилое, 1-этажное, общая площадь 9,4 кв.м., инв.№, лит. 10А, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>, №Д, кадастровый №;

Залоговая стоимость - <данные изъяты>,00 рублей

Здание маслохозяйства, назначение: нежилое, 1-этажное, общая площадь 130,5 кв.м., инв.№, литеры: 7А,7А1, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>Д, кадастровый №; Залоговая стоимость -601 000,00 рублей

Земельный    участок, категория    земель:    земли    населенных пунктов,    разрешенное использование: под производством автомобильных комплектующих, общая площадь 3535 кв.м., адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>Д, кадастровый №.Залоговая стоимость - 7 <данные изъяты>00 рублей

Здание компрессорной, назначение: нежилое, 1 - этажное, общая площадь 872,9 кв.м., инв. №, литеры: 39А,39а,Г15,Г19,ЬХ1, адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>Г, кадастровый №; Залоговая стоимость <данные изъяты> 500,00 рублей

Земельный    участок, категория    земель:    земли    населенных пунктов,    разрешенное использование: под производством автомобильных комплектующих, общая площадь 8 390 кв.м., адрес объекта: Ульяновская область, <адрес>Г, кадастровый №. Залоговая стоимость <данные изъяты> 000,00 рублей

Общая залоговая стоимость Предмета залога составляет 29 166 500 (двадцать девять миллионов сто шестьдесят шесть тысяч пятьсот) рублей 00 коп.

Установить начальную продажную цену вышеперечисленных объектов в размере залоговой стоимости, согласованной сторонами в Договоре залога недвижимого имущества № от 13.11.2014г., а именно: <данные изъяты>

Установить начальную продажную цену вышеперечисленных объектов, равную залоговой стоимости по каждому объекту, согласованной сторонами в Договоре залога недвижимого имущества № от 13.11.2014 г.

В предварительном судебном заседании представители истца на исковых требованиях настаивали, не возражал против проведения судебной строительно-технической экспертизы, в случае ее назначения, круг вопросов оставили на усмотрение суда.

Представитель ответчика Полбина С.Ю. в судебном заседании исковые требования не признал. Просил суд назначить по делу судебную строительно-техническую экспертизу для определения рыночной стоимости заложенного имущества. Формулировку вопросов и выбор экспертного учреждения оставил на усмотрение суда.

Представитель ответчика ООО «Электром» в судебное заседание не явился, извещен судом о месте и времени судебного разбирательства.

Представитель ответчика ООО «Автодеталь –Сервис» в судебное заседание не явился, извещен судом о месте и времени судебного разбирательства.

Выслушав представителя истца, представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд считает необходимым назначить по делу судебную строительно-техническую экспертизу, поскольку в соответствии со ст.79 ГПК РФ для разъяснения возникающих при рассмотрении дела вопросов, требующих специальных познаний в области науки, искусства, техники или ремесла, суд назначает экспертизу.

     При этом, суд учитывает, что суду необходимо установить действительную рыночную стоимость заложенного имущества на день рассмотрения дела. Окончательный круг вопросов и экспертное учреждение определяется судом.

В целях объективного и всестороннего рассмотрения дела, сокращения сроков рассмотрения дела, суд полагает необходимым поручить проведение экспертизы эксперту ООО «Экспертно-юридический центр», обязав ответчиков предоставить доступ экспертам для осмотра объектов недвижимости в назначенное экспертом и судом время, а также предоставить экспертам техническую документацию на спорные объекты недвижимости.

Исходя из требований ст. 56 ГПК РФ суд считает необходимым возложить расходы по проведению судебной экспертизы на истца в срок до 23 февраля 2016 года.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст. 79,80, 224,225 ГПК РФ, суд,

О П Р Е Д Е Л И Л:

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░» (░░░) ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░-░░░░░░», ░░░░░░░ ░░░7 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░:

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

░░░░░░ ░░░░ №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, 1 - ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 1455 ░░.░., ░░░. №, ░░░░░░: 9A,9a,LIX, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>. 25░, ░░░░░░░░░░░ №;

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>00 ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 86,8 ░░.░., ░░░.№, ░░░. 6░, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, №░, ░░░░░░░░░░░ №;

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>00 ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 9,4 ░░.░., ░░░.№, ░░░. 10░, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, №░, ░░░░░░░░░░░ №;

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>00 ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 130,5 ░░.░., ░░░.№, ░░░░░░: 7░,7░1, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>░, ░░░░░░░░░░░ №; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ -<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░

░░░░░░░░░    ░░░░░░░, ░░░░░░░░░    ░░░░░░:    ░░░░░    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░,    ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 3535 ░░.░., ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>░, ░░░░░░░░░░░ №.░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, 1 - ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 872,9 ░░.░., ░░░. №, ░░░░░░: 39░,39░,░15,░19,░░1, ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>░, ░░░░░░░░░░░ №; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ -2 <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░    ░░░░░░░, ░░░░░░░░░    ░░░░░░:    ░░░░░    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░,    ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 8 390 ░░.░., ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>░, ░░░░░░░░░░░ №. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>,00 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░?

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░», ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ 20 ░░░░░░░ 2016 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.307 ░░ ░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░. 56 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░ 20 ░░░░░░░ 2016 ░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.3 ░░.84 ░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░.3 ░░.79 ░░░ ░░).

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░