Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-766/2019 ~ М-587/2019 от 08.04.2019

Дело №

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«26» апреля 2019 года город Иваново

Октябрьский районный суд города Иваново в составе:

председательствующего судьи Воркуевой О.В.,

при секретаре Цыбиной Ю.Д.,

рассмотрел в открытом судебном заседании в городе Иваново

«26» апреля 2019 года гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Феникс» к Фроловой Вере Юрьевне о взыскании задолженности по кредитному договору.

У С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью «Феникс» (далее по тексту – ООО «Феникс») обратилось в суд с иском к Фроловой В.Ю. о взыскании задолженности по кредитному договору.

Исковые требования мотивированы тем, что 26 апреля 2010 года между Фроловой В.Ю. и акционерным обществом «Тинькофф Банк» (далее по тексту – АО «Тинькофф Банк») был заключен кредитный договор № с лимитом задолженности 74 000 рублей.

Заключенный между сторонами договор является смешанным договором. Составными частями заключенного договора являются заявление-анкета, подписанное ответчиком, тарифный план, общие условия выпуска и обслуживания кредитных карт АО «Тинькофф Банк». В соответствии с общими условиями банк вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке в случае невыполнения/ненадлежащего исполнения ответчиком своих обязательств по договору. При этом банк направляет ответчику заключительный счет, в котором информирует о востребовании суммы задолженности по договору, образовавшейся в период с 27.10.2014 года по 10.04.2015 года. Заключительный счет был направлен ответчику 10.04.2015 года, он подлежал оплате в течение 30 дней с даты его формирования.

29.06.2015 года АО «Тинькофф Банк»и ООО «Феникс» заключили договор уступки прав (требований), в соответствии с которым к цессионарию перешло право требования задолженности с ответчика в полном объеме. По состоянию на дату перехода прав требования задолженность ответчика по договору перед банком составляла 119008 рублей 37 копеек. При этом ответчик был надлежащим образом уведомлен о состоявшейся между ним и банком уступке прав требования. После передачи прав требования истцу погашение задолженности ответчиком не производилось.

ООО «Феникс» просит суд взыскать с Фроловой В.Ю. задолженность по кредитному договору в общем размере 119 008 рублей 37 копеек, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 580 рублей 17 копеек.

Представитель истца ООО «Феникс» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом судебной повесткой, в порядке главы 10 ГПК РФ, просил рассмотреть дело без участия представителя.

Ответчик Фролова В.Ю. в судебное заседание не явилась, ходатайствовала о рассмотрении дела в свое отсутствие. В суд ею были представлены возражения на иск, в которых она просила оставить иск ООО «Феникс» без рассмотрения и отказать в удовлетворении иска. Суть возражений сводится к следующему. Исковое заявление о взыскании задолженности является экономическим спором, в связи с чем подлежит рассмотрению арбитражным судом, а не судом общей юрисдикции. С ООО «Феникс» ответчиком никаких договоров не заключалось, уведомлений об уступке прав требований она не получала. Кредитного договора с АО «Тинькофф Банк» она также не заключала, подписала только заявление-анкету, других документов не подписывала, на руки ей была выдана лишь кредитная карта. Полагает, что документы, приложенные к исковому заявлению, оформлены ненадлежащим образом, ею указанные документы не подписаны, печатью банка не заверены, отсутствует дата составления документов, что говорит об их ничтожности. Кредитный договор отсутствует. Доверенность, выданная лицу, осуществляющему оформление договоров, не представлена. Расчеты истца не подписаны. Заключительный счет, приложенный к иску, ответчику ранее не присылали. Отсутствуют документы, подтверждающие право АО «Тинькофф Банк» выдавать кредиты и осуществлять банковскую деятельность. Сделка денежной не является, договор заключен не был.

Представитель третьего лица АО «Тинькофф Банк» в судебное заседание не явился по неизвестной суду причине, о месте и времени рассмотрения дела извещен в порядке Главы 10 ГПК РФ.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно ч.3 ст.421 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГК РФ) стороны могут заключить договор, в котором содержаться элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

В соответствии с положениями ст.ст.309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно положениям ст.401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности. Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства. Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу ст.ст.819, 850 ГК РФ, п.2.7 Положения Центрального Банка Российской Федерации «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24.12.2004 года №266-П выдача кредитной карты означает предоставление кредита.

В соответствии с п.1 ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В силу п.2 ст.432 ГК РФ договор может быть заключен посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Согласно ч.1 ст.435 ГК РФ офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора. Оферта связывает направившее ее лицо с момента ее получения адресатом. Если извещение об отзыве оферты поступило ранее или одновременно с самой офертой, оферта считается не полученной (п.2 ст.435 ГК РФ).

В соответствии с п.3 ст.438 ГК РФ совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Положениями п.п.2, 3 ст.434 ГК РФ установлено, что договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п.3 ст.438 ГК РФ.

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте (п.3 ст.438 ГК РФ).

Судом установлено, что на основании заявления-анкеты на оформление кредитной карты Тинькофф Платинум от 25.02.2010 года между Фроловой В.Ю. и АО «Тинькофф Банк» был заключен кредитный договор № по тарифному плану 1.0. Составными частями заключенного договора являются заявление-анкета, подписанная ответчиком, Тарифы по тарифному плану, указанному в заявлении-анкете, общие условия выпуска и обслуживания кредитных карт ТКС Банка (ЗАО). Согласно положениям анкеты-заявления заключением договора будут являться действия банка по выпуску кредитной карты. Если в заявлении-анкете специально не указано несогласие заемщика на включение в Программу страховой защиты заемщиков банка, заемщик согласен быть застрахованным лицом по Программе страховой защиты банка и назначает банк выгодоприобретателем по данной программе, а также поручает банку включить его в Программу страховой защиты заемщиков банка и ежемесячно удерживать с него плату в соответствии с тарифами. Заемщик подтверждает, что ознакомлен с действующими общими условиями и тарифами, размещенными в сети Интернет на странице www.tsbank.ru, понимает их и в случае заключения договора обязуется их соблюдать; уведомлен, что полная стоимость кредита для тарифного плана, указанного в настоящем заявлении-анкете, при полном использовании лимита кредитной задолженности в 21000 рублей при совершении операций покупок составит: при выполнении условий беспроцентного периода на протяжении двух лет –две целых девять десятых процента годовых, приравномерном погашении кредита в течение двух лет –пятьдесят три целых три десятых процента годовых. При полном использовании лимита задолженности, размер которого превышает 21000 рублей, полная стоимость кредита уменьшается. Никаких отметок в графе «Я не согласен участвовать в Программе страховой защиты заемщиков банка, при этом понимаю, что в этом случае вне зависимости от состояния моего здоровья и трудоспособности, я обязан исполнять мои обязательства перед ТКБ Банк (ЗАО) в полном объеме и в установленные договором сроки» в заявлении-анкете заемщиком не проставлено <данные изъяты>

В соответствии с тарифами по кредитным картам ТКС Банка (ЗАО) продукт Тинькофф Платинум Тарифный план 1.0 беспроцентный период по кредиту составляет 55 дней, базовая процентная ставка по кредиту составляет 12,9% годовых. Плата за обслуживание основной и дополнительной карты составляет 590 рублей, плата за предоставление услуги «Смс-банк» предусмотрена в размере 39 рублей. Размер минимального платежа составляет 6% от задолженности, но не менее 600 рублей. Штраф за неуплату минимального платежа, совершенную первый раз подряд предусмотрен в размере 590 рублей, за второй раз подряд – 1% от задолженности плюс 590 рублей, третий раз и более подряд – 2% от задолженности плюс 590 рублей. Кроме того, при несвоевременной оплате минимального платежа процентная ставка составляет 0,12% в день, при неоплате минимального платежа – 0,20% в день. Плата за использование денежных средств сверх лимита задолженности – 390 рублей. Комиссия за совершение расходных операций с картой в других кредитных организациях – 2,9% плюс 390 рублей, плата за включение в Программу страховой защиты 0,89% от задолженности. В правилах применения тарифов указано, что при условии оплаты полной суммы задолженности, указанной в счете-выписке, до даты оплаты минимального платежа, установленной данным счетом-выпиской, процентная ставка на кредит составляет ноль процентов по операциям покупок и по операциям взимания банком комиссий, для уплаты которых предоставляется кредит (за исключением комиссии за выдачу наличных денежных средств и комиссии за совершение расходных операций с картой в других кредитных организациях), указанным в данном счете-выписке. Беспроцентный период не действует для перечисления операций, если в дату формирования счета-выписки за период, в котором они были совершены, зафиксирована неуплата минимального платежа. В этом случае, до даты формирования указанного счета-выписки по операциям покупок, отраженным в этом счете-выписке, действует базовая процентная ставка, указанная в п.2 (12,9% годовых) <данные изъяты>

Положениями Общих условий выпуска и обслуживания кредитных карт ТКС Банка (ЗАО), утвержденных приказом № от ДД.ММ.ГГГГ председателя правления банка <данные изъяты> установлено следующее:

п.1: Договор – заключенный между банком и клиентом договор о выпуске и обслуживании кредитных карт, включающий в себя в качестве неотъемлемых частей настоящие общие условия, тарифы, а также заявление-анкету;

Кредит – денежные средства, предоставляемые клиенту банком на условиях договора для осуществления расчетов по кредитной карте и в иных случаях, предусмотренных настоящими общими условиями;

Минимальный платеж – сумма денежных средств, которую клиент обязан направить в погашение задолженности по договору с целью продолжения использования кредитных карт;

Лимит задолженности – максимально разрешенный размер задолженности, устанавливаемый банком индивидуально для клиента;

Счет-выписка – документ, ежемесячно формируемый банком и направляемый клиенту, содержащий информацию об операциях, совершенных по кредитной карте, задолженности, лимите задолженности, а также сумме минимального платежа;

п.2.1 Настоящие общие условия определяют порядок выпуска и обслуживания кредитных карт и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между клиентом и банком, в том числе по вопросам предоставления банком кредита и иных услуг, предусмотренных общими условиями.

п.2.3 Договор заключается путем акцепта банком оферты, содержащейся в заявлении-анкете клиента. Акцепт выражается в активации банком кредитной карты. Договор считается заключенным с момента поступления в банк первого реестра платежей.

п.2.4 Клиент вправе отказаться от заключения договора, письменно заявив об этом и вернув в банк все кредитные карты. До заключения договора банк также вправе аннулировать выпущенную клиенту кредитную карту, если она не была активирована клиентом в течение 6 месяцев с даты выпуска карты. Банк вправе потребовать от клиента компенсировать расходы на выпуск и доставку кредитной карты.

п.2.5 Клиент соглашается, что банк выпускает кредитную карту и предоставляет лимит задолженности исключительно по своему усмотрению и вправе отказать в выпуске и/или активации кредитной карты без объяснения причин.

п.3.3 Кредитная карта передается клиенту неактивированной. Для проведения операций по кредитной карте клиент должен поставить подпись на обратной стороне кредитной карты и активировать ее, позвонив по телефону в банк…

п.3.8 Все операции, совершенные с использованием кредитной карты, в том числе дополнительной кредитной карты, их реквизитов и/или правильного ПИН-кодасчитаются совершенными клиентом или с его согласия.

п.4.6 Клиент обязуется оплачивать все расходы, понесенные банком в результате использования кредитной карты/дополнительной кредитной карты в нарушение настоящий общих условий. Оплата клиентом указанных расходов осуществляется за счет кредита.

п.4.7 Клиент обязуется оплачивать все комиссии/платы/штрафы, предусмотренные тарифами. Оплата осуществляется в порядке, предусмотренном настоящими общими условиями и тарифами.

п.5.2 В сформированном счете-выписке банк отражает все операции, совершенные по кредитной карте, комиссии/платы/штрафы, начисленные проценты по кредиту в соответствии с Тарифами с момента составления предыдущего счета-выписки, размер задолженности по договору, лимит задолженности, а также сумму и дату минимального платежа.

п.5.5 При неполучении счета-выписки в течение 10 календарных дней с даты формирования счета-выписки клиент обязан обратиться в банк по телефону для получения информации о сумме минимального платежа и дате его оплаты. Неполучение счета-выписки не освобождает клиента от выполнения им своих обязательств по договору.

п.5.6 Клиент обязан ежемесячно оплачивать минимальный платеж в размере и в срок, указанные в счете-выписке. В случае неоплаты минимального платежа банк имеет право заблокировать все кредитные карты, выпущенные в рамках договора. Для возобновления операций по кредитной карте клиент должен уплатить образовавшуюся задолженность по минимальному платежу. При неоплате минимального платежа клиент должен уплатить штраф за неоплату минимального платежи согласно тарифам. Банк рассматривает любой поступивший платеж клиента как признание клиентом данного штрафа в размере поступившего платежа, но не более суммы штрафа, определенного в соответствии с тарифами.

п.5.7 Клиент обязан контролировать все операции, совершенные по его кредитным картам и сверять свои данные со счетом-выпиской.

п.6.1 Банк устанавливает по договору лимит задолженности. Клиент и держатели дополнительных кредитных карт должны совершать операции в пределах лимита задолженности с учетом всех плат и процентов по кредиту в соответствии с тарифами. Лимит задолженности устанавливается банком по своему усмотрению. Банк вправе в любой момент изменить лимит задолженности в любую сторону без предварительного уведомления клиента. Банк информирует клиента о размере установленного лимита задолженности в счете-выписке.

п.7.1 Банк предоставляет клиенту кредит для оплаты всех расходных операций совершенным клиентом с использованием кредитной карты или ее реквизитов, а также для оплаты клиентом комиссий/плат/штрафов, предусмотренных договором и тарифами, за исключением:

- платы за обслуживание,

- платы за неоплату минимального платежа,

- процентов по кредиту,

- иных видов комиссий/плат, на которые банк не предоставляет кредит и специально оговоренных в тарифах.

п.7.2 Клиент соглашается, что банк предоставляет клиенту кредит в том числе и в случае совершения расходных операций сверх лимита задолженности.

п.7.4 Срок возврата кредита и уплаты процентов определяется датой формирования заключительного счета, который направляется клиенту не позднее 2 (двух) рабочих с даты его формирования. Клиент обязан оплатить заключительный счет в течение 30 календарных дней после даты его формирования.

п.11.1 Банк вправе в любой момент расторгнуть договор в одностороннем порядке в случаях, предусмотренных настоящими общими условиями и/или действующим законодательством РФ, в том числе:

- в случае выявления банком недостоверной информации, указанной клиентом в заявлении-анкете,

- в случае если клиент/держатель не пользовался кредитной картой более, чем 6 месяцев при отсутствии задолженности по договору;

- в случаях невыполнения клиентом своих обязательств по договору,

а также в иных случаях по усмотрению банка.

В этих случаях банк блокирует все кредитные карты, выпущенные в рамках договора, и направляет клиенту заключительный счет, в котором информирует клиента о востребовании кредита, процентов, а также о платах, штрафах и о размере задолженности по договору. Банк вправе по истечении 30 дней с даты формирования заключительного счета взыскать штраф из расчета 0,01% от суммы неоплаченной задолженности за каждый день неоплаты, начиная с даты формирования заключительного счета…

Таким образом, Фролова В.Ю., подписав заявление-анкету, направив ее для выпуска банком кредитной карты, активировав кредитную карту, подтвердила свое согласие на заключение договора с банком на условиях, указанных в заявлении-анкете, общих условий выпуска и обслуживания кредитных карт в «ТКС» Банк (ЗАО) и тарифах, действующая редакция которых размещена в сети Интернет на сайте www.tcsbank.ru, с которыми она ознакомлена до заключения договора, что подтверждается ее подписью в заявлении-анкете и представленными тарифами, общими условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ТКС Банка (ЗАО).

На основании Решения б/н единственного акционера от 16 января 2015 года фирменное наименование Банка было изменено с «Тинькофф Кредитные системы» Банк (закрытое акционерное общество) на Акционерное общество «Тинькофф Банк» <данные изъяты>

В судебном заседании было установлено, что банком была выпущена и направлена в адрес Фроловой В.Ю. кредитная карта, которая была активирована, денежные средства ответчику банком были предоставлены, с 13.05.2010 года ответчиком осуществлялись расходные операции по карте.

Действия ответчика и банка в своей совокупности свидетельствуют о заключении договора. То есть, доводы ответчика о незаключенности договора являются несостоятельными.

Однако Фроловой В.Ю. взятые на себя обязательства исполнялись ненадлежащим образом, что подтверждается выпиской по договору <данные изъяты>

В связи с систематическим неисполнением ответчиком своих обязательств по договору банк выставил в адрес ответчика заключительный счет на сумму 119 008 рублей 37 копеекпо состоянию на 17.04.2015 годаи предложил ответчику оплатить указанную задолженность в течение 30 дней с момента выставления указанного счета <данные изъяты>

Как следует из доказательств, предоставленных истцом, ответчик не исполнил свои обязательства по возврату полученной суммы кредита, что подтверждается выпиской по счету <данные изъяты> расчетом задолженности <данные изъяты> справкой <данные изъяты>

Согласно представленному истцом расчету задолженность Фроловой В.Ю. составляет119 008 рублей 37копеек <данные изъяты>

Суд соглашается с расчетом задолженности, представленным истцом, так как расчет произведен арифметически верно, с учетом положений договора, заключенного между банком и Фроловой В.Ю., а также сроков и сумм просроченных платежей и произведенных по кредитной карте операций.

Согласно ст.382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии со ст.384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В силу ч.2 ст.389.1 ГК РФ, требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, если законом или договором не предусмотрено иное.

Согласно генеральному соглашению №2 в отношении уступки прав (требований) от 24 февраля 2015 года, дополнительным соглашениям к нему от 29.06.2015 годаи от 01.07.2015 года, акту приема-передачи прав требования <данные изъяты> АО «Тинькофф Банк» уступило право требования ООО «Феникс» к заемщикам по кредитным договорам, заключенным между банком и заемщиками, в том числе по кредитному договору №, заключенному с Фроловой В.Ю., на сумму задолженности в размере 119008 рублей 37 копеек.

До обращения с иском в суд истец обращался к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа. На основание обращения должника судебный приказ был отменен <данные изъяты>

Поскольку каких-либо доказательств, опровергающих размер заявленных требований, как в части основного долга, так и штрафов, Фроловой В.Ю. не представлено, суд приходит к выводу, что в соответствии с п.1 ст.382 ГК РФ право требования, принадлежавшее АО «Тинькофф Банк» перешло к ООО «Феникс» на основании генерального соглашения №2 в отношении уступки прав (требований) от 24 февраля 2015 года и дополнительным соглашениям к нему от 29.06.2015 годаи от 01.07.2015 года в указанном выше размере.

Доказательств наличия задолженности в меньшем размере ответчиком суду не представлено.

Доводы возражений ответчика относительно ненадлежащего оформления истцом представленных суду документов являются несостоятельными. Указанные документы судом проверены, рассмотрены и признаны относимыми и допустимыми доказательствами по делу, так как они относятся к рассматриваемому делу, прошиты и заверены надлежащим образом <данные изъяты>

Иск ООО «Феникс» подведомственен суду общей юрисдикции, а не арбитражному суду, поскольку предметом его рассмотрения является взыскание задолженности по договору с физического лица (гражданина), а не экономический спор в том смысле, который заложен в ст.28 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Оснований для оставления искового заявления ООО «Феникс» без рассмотрения, предусмотренных ст.222 ГПК РФ, в ходе рассмотрения дела установлено не было.

Остальные доводы возражений ответчика являются ее субъективным мнением относительно деятельности банка, его полномочий, действий истца, а также действий и полномочий суда по рассмотрению дела. Правового значения для рассмотрения дела они не имеют, на выводы суда не влияют.

Поскольку суд считает установленным факт нарушения ответчиком обязательства по своевременному возврату кредита и уплате процентов за пользование им, при этом ответчиком не оспорен расчет истца, иного расчета суду не представлено, исковые требованияООО «Феникс» являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объёме, то есть с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма задолженности по кредитному договору в размере 119 008 рублей 37 копеек.

В силу ст.98 ГПК РФ с Фроловой В.Ю. в пользу ООО «Феникс» подлежит взысканию уплаченная при подаче иска государственная пошлина в размере3 580 рублей 17 копеек <данные изъяты>

Руководствуясь ст.ст.98, 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 119008 ░░░░░░ 37 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3580 ░░░░░░ 17 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.