Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-7269/2016 от 14.06.2016

Мотивированное заочное решение изготовлено 03.08.2016

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29.07.2016

Верх-Исетский районный суд г. Екатеринбурга

в составе председательствующего судьи <ФИО>7

при секретаре <ФИО>5,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АКБ «АК БАРС» (ПАО) к <ФИО>3, <ФИО>2 о взыскании суммы задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с вышеуказанным иском, в обоснование которого указал следующее.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «АК БАРС» и <ФИО>3 был заключен кредитный договор №, согласно которому Банк предоставил <ФИО>3 кредит в сумме <иные данные>. под <иные данные> % годовых на срок по ДД.ММ.ГГГГ. Истец свои обязательства по предоставлению кредита выполнил. Погашение задолженности по кредиту ответчик должен был производить в соответствии с условиями кредитного договора. В нарушение обязательств по кредитному договору ответчик не осуществляет платежи, подлежащие уплате в соответствии с условиями кредитного договора, до настоящего времени задолженность ответчиком не погашена.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств по кредитному договору ОАО «АК БАРС» и <ФИО>3 заключили договор ипотеки земельных участков №.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения обязательств по указанному кредитному договору между ОАО «АК БАРС» и <ФИО>2 был заключен договор поручительства №, согласно которому <ФИО>6 обязалась отвечать перед Банком за исполнение обязательств <ФИО>3 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №.

На основании изложенного, истец просил расторгнуть кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный между ОАО «АК БАРС» и <ФИО>3, взыскать солидарно с ответчиков в пользу истца задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме <иные данные>., в том числе задолженность по основному долгу в размере <иные данные>., проценты за пользование кредитом в размере <иные данные>. и далее проценты за пользование кредитом с ДД.ММ.ГГГГ по дату вступления решения суда по настоящему делу в законную силу исходя из <иные данные>% годовых; обратить взыскание на заложенное имущество:

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

установив начальную продажную стоимость земельных участков в размере <иные данные> % от рыночной стоимости, определенной в отчете оценщика;

взыскать с ответчиков расходы по оплате государственной пошлины в размере <иные данные>.

В судебное заседание представитель истца не явился, извещен надлежащим образом и в срок, просил рассмотреть настоящее дело в свое отсутствие, о чем указал в иске, не возражал против вынесения заочного решения.

В судебное заседание ответчики <ФИО>3, <ФИО>6 не явились, извещены надлежащим образом и в срок, причина неявки неизвестна.

Суд, с учетом мнения представителя истца, определил рассмотреть настоящее дело в порядке заочного производства.

Суд, изучив представленные доказательства по делу, приходит к следующему.

Согласно ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ст.820 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В соответствии со ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «АК БАРС» и <ФИО>3 был заключен кредитный договор №, согласно которому ответчику был предоставлен кредит на потребительские нужды в сумме <иные данные> руб. под <иные данные> % годовых на срок по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 8-10). Данное обстоятельство ответчиком в соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не оспорено, кроме того, выдача денежных средств ответчику подтверждается копией банковского ордера (л.д. 32).

Согласно п. 2.2.1 кредитного договора заемщик обязуется своевременно уплачивать банку денежные средства для возврата кредита, уплаты Банку процентов за пользование предоставленным кредитом и иных платежей, предусмотренных договором, в соответствии с графиком платежей.

В графике платежей указаны дата и размер ежемесячного погашения задолженности по кредиту (размер ежемесячного платежа составлял <иные данные>., последний платеж ДД.ММ.ГГГГ – <иные данные>.) (л.д. 11).

Между тем, как установлено в судебном заседании, <ФИО>3 надлежащим образом обязательства по погашению кредита не исполняет.

Истцом в соответствии с п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации направлялось <ФИО>3 письмо с требованием о досрочном погашении задолженности по кредитному договору. Однако в установленный в письме срок задолженность по кредитному договору не погашена, также задолженность по кредитному договору не погашена до настоящего времени.

Как установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «АК БАРС» и <ФИО>2 был заключен договор поручительства №, согласно которому поручитель обязуется отвечать перед Банком за исполнение обязательств <ФИО>3 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 12-14).

В силу ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно пп. 1, 2 ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

В силу п. 1.2 вышеназванного договора поручительства поручитель отвечает перед кредитором солидарно в том же объеме, как и заемщик, включая возврат суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, иные платежи, неустойку, предусмотренные кредитным договором, проценты за пользование чужими денежными средствами, а также возмещение судебных издержек по взысканию долга и иных расходов и убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщика.

В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору, истец потребовал от поручителя <ФИО>2 возвратить всю сумму представленного кредита, уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, а также иные суммы, предусмотренные кредитным договором, что подтверждается письмом (л.д. 39 оборот).

Поскольку в обеспечение исполнения обязательств по данному кредитному договору был заключен договор поручительства, и поручитель взял на себя обязательство в случае неисполнения обязательств заемщиком нести с ним солидарную ответственность, суд взыскивает солидарно с заемщика <ФИО>3 и поручителя <ФИО>2 в пользу истца задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме <иные данные>., в том числе задолженность по основному долгу в размере <иные данные>., проценты за пользование кредитом в размере <иные данные>. Расчет суммы задолженности по данному кредитному договору ответчиками не оспорен, правильность расчетов у суда сомнений не вызывает. Контррасчет ответчиками суду также не представлен.

При этом суд не находит оснований для удовлетворения требования истца о взыскании солидарно с ответчиков процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ и далее по день вступления настоящего решения суда в законную силу исходя из <иные данные> % годовых, поскольку истцом не представлен расчет таких процентов на день вынесения решения суда, взимание сумм на будущий период (на дату вступления решения суда) не предусмотрено законом. Более того, истец в последующем вправе обратиться в суд к ответчикам о довзыскании суммы процентов за пользование кредитом за прошедший период.

Также как следует из материалов дела, в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ АКБ «АК БАРС» (ОАО) и <ФИО>3 заключили договор ипотеки следующих земельных участков:

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес> расположенного за пределами участка, к/н №

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство<адрес> <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н №,

земельный участок площадью <иные данные> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: под дачное строительство, местоположение: Свердловская область, <адрес>, примерно в 1,1 км. по направлению на юг от ориентира: <адрес>, расположенного за пределами участка, к/н № (предметы ипотеки) (л.д. 15-18).

ДД.ММ.ГГГГ договор ипотеки зарегистрирован Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Свердловской области.

В силу п.1 ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

На основании п. 1 ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Ответчиками не представлено суду каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что обязательство не исполнено ими в связи с обстоятельствами, за которые они не отвечают.

Согласно ст. 50 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 названного Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В силу ст. 3 названного закона ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке.

Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами).

Ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество.

В соответствии с п. 1 ст. 349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

В п. 1.3 договора ипотеки земельных участков стороны согласовали, что залоговая стоимость объекта недвижимости следующем размере:

земельный участок c к/н № – <иные данные>

земельный участок с к/н № – <иные данные>.,

земельный участок с к/н № – <иные данные>.,

земельный участок с к/н № – <иные данные>

земельный участок с к/н № – <иные данные>.,

земельный участок с к/н № – <иные данные>.,

земельный участок с к/н № – <иные данные>.,

земельный участок с к/н № – <иные данные>.

Суд считает возможным при вынесении настоящего решения принять стоимость предмета залога, установленную в п. 1.3 договора ипотеки земельных участков.

Иных доказательств стоимости объекта недвижимости суду не представлено, ходатайство истца о назначении судом экспертизы в целях определения рыночной стоимости земельных участков судом оставлено без удовлетворения, истцом отчет о рыночной стоимости предметов ипотеки не представлен, при этом, истец такой возможности лишен не был.

Ответчиками стоимость земельных участков, определенная в п. 1.3 договора ипотеки земельных участков, не оспорена.

Таким образом, поскольку ответчики надлежащим образом не исполняют обязательства по кредитному договору, истец является законным владельцем закладной по ипотеке в силу закона, суд считает подлежащими удовлетворению требования истца об обращении взыскания на вышеуказанные земельные участки, определив их начальную продажную стоимость в соответствии с положениями п. 1.3 договора ипотеки земельных участков.

Что касается требования Банка о расторжении кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный между истцом и <ФИО>3, то суд приходит к следующему.

В силу п. 2 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон, договор может быть расторгнут по решению суда в случаях, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами или договором.

В соответствии со ст. 452 Гражданского кодекса Российской Федерации требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

    На основании п.2 ст. 453 Гражданского кодекса Российской Федерации при расторжении договора обязательства сторон прекращаются.

До обращения в суд с настоящим иском Банк направлял ответчику <ФИО>3 письмо с предложением о расторжении кредитного договора (л.д. 39). Какого-либо ответа от ответчика в Банк не поступало.

При таких обстоятельствах, требование истца о расторжении кредитного от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный между истцом и ответчиком <ФИО>3, является обоснованным, подлежит удовлетворению.

В силу ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии с п. 2 ст. 322 Гражданского кодекса Российской Федерации солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Между тем, гл. 7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, регулирующей, в том числе, вопросы взыскания расходов по уплате государственной пошлины, а также иных издержек, не предусмотрена возможность взыскания судебных расходов с ответчиков в солидарном порядке.

Таким образом, поскольку при распределении судебных расходов солидарная обязанность (ответственность) не возникает, расходы по оплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчиков в равных долях, а именно по 12 099 руб. с каждого из ответчиков.

Иных требований на рассмотрение суда не заявлено.

Руководствуясь ст. ст. 194-198, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░ ░░░░» (░░░) ░ <░░░>3, <░░░>2 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░ ░░░░» ░ <░░░>3.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░>3, <░░░>2 ░ ░░░░░░ ░░░ «░░ ░░░░» (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 629 748 ░░░. 63 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ <░░░>3:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ 1,1 ░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.,

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ 1,1 ░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ 1,1 ░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.,

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ 1,1 ░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.,

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ 1,1 ░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.,

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ 1,1 ░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ № ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.,

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ 1,1 ░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░> <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.,

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ 1,1 ░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ № ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ <░░░>3 ░ ░░░░░░ ░░░ «░░ ░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░ <░░░>2 ░ ░░░░░░ ░░░ «░░ ░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░: