Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-174/2013 от 10.07.2013

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РФ

23.08.13года Красноярский районный суд Самарской области в составе:

судьи – Селяковой С.А.

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора Красноярского района Ж,

защитника в лице адвоката К, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ

при секретаре - Долгановой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело №г. по обвинению

Шиловой <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, русской. гражданки РФ, имеющей средне- специальное образование, замужем, работающей ИП «<данные изъяты>», продавцом, невоеннообязанной, ранее судимой ДД.ММ.ГГГГ Красноярским райсудом, Самарской области по ст. 158 ч2 УК РФ ( 11 эпизодов), ст. 69ч2 УК РФ к штрафу в доход государства в сумме 50000 рублей,

- обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159ч2 УК РФ (3эпизода)

У С Т А Н О В И Л :

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, Шилова <данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в качестве продавца в отделе по продаже бытовой техники ИП «<данные изъяты>», расположенном в магазине «<данные изъяты>», по <адрес>, секция № 24, являясь, согласно договора возмездного оказания услуг (агентский) № 6301А00498 от ДД.ММ.ГГГГ г., кредитным агентом ОАО НБ «ТР», вступила в предварительный преступный сговор с установленным следствием лицом, направленный на совершение хищения чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, по предложению последнего. Реализуя свой преступный умысел, установленное следствием лицо предъявило Шиловой <данные изъяты>. паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный 10.01.2003 года ОВД №8 Промышленного района г.Самары на имя ТКВ, в отсутствии самого гражданина. Шилова <данные изъяты> в нарушении вышеуказанного договора, изготовила заведомо подложные документы – заявление на получение кредита, график платежей, согласие на обработку и использование персональных данных Клиента, от имени гр. ТКВ от 22.01..2012 года, где, действуя группой лиц по предварительному сговору с установленным следствием лицом, внесла путем подделки подпись ТКВ Затем, действуя группой лиц по предварительному сговору, имея свой код доступа в систему ОАО НБ «ТР» для отправления заявлений на получение кредита, Шилова <данные изъяты>. отправила их в электронном виде в центральный офис ОАО НБ «ТР» г.Москва, тем самым введя ОАО НБ «ТР» в заблуждение. Продолжая свой преступный умысел, Шилова <данные изъяты>. и установленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, получили одобрение банка на сумму кредита в размере 38950 рублей, и оформили кредитный договор № 2093595967 от ДД.ММ.ГГГГ на имя гр. ТКВ на покупку телевизора SONI, тем самым Шилова <данные изъяты>. в группе с установленным следствием лицом, путем обмана и злоупотребления доверием из корыстных побуждений похитили денежные средства в сумме 38950 рублей, принадлежащие ОАО НБ «ТР», перечисленные на расчетный счет гр. ШНН, открытый в Поволжском банке СБ РФ г. Самары, расположенном в <адрес>, забрав товаром из секции №24 бытовой техники ИП «<данные изъяты>», расположенном в магазине «<данные изъяты>», по <адрес>, причинив собственнику ущерб на вышеуказанную сумму, потратив их на личные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 15 мин. Шилова <данные изъяты>., находясь на своем рабочем месте в качестве продавца в отделе по продаже бытовой техники ИП «<данные изъяты>», расположенном в магазине «<данные изъяты>», по <адрес>, секция № 24, являясь, согласно договора возмездного оказания услуг (агентский) № 6301А00498 от ДД.ММ.ГГГГ., кредитным агентом ОАО НБ «ТР», вступила в предварительный преступный сговор с установленным следствием лицом, направленный на совершение хищения чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, по предложению последнего. Реализуя свой преступный умысел,установленное следствием лицо предъявило Шиловой <данные изъяты> паспорт гражданки Российской Федерации серии №, выданный 13.09.2001года Красноярским РОВД Самарской области на имя АЕФ, в отсутствии самого гражданина. Шилова <данные изъяты>., в нарушении вышеуказанного договора, изготовила заведомо подложные документы – заявление на получение кредита, график платежей, согласие на обработку и использование персональных данных Клиента, от имени гр. АЕФ от 13.02.2012 года, где, действуя группой лиц по предварительному сговору, внесла путем подделки подпись АЕФ. Затем, действуя группой лиц по предварительному сговору, имея свой код доступа в систему ОАО НБ «ТР» для отправления заявлений на получение кредита, Шилова <данные изъяты> отправила их в электронном виде в центральный офис ОАО НБ «ТР» г.Москва, тем самым введя ОАО НБ «ТР» в заблуждение. Продолжая свой преступный умысел, Шилова <данные изъяты> и установленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, получили одобрение банка на сумму кредита в размере 28350рубля, и оформили кредитный договор № 2098924646 от ДД.ММ.ГГГГ на имя гр. АЕФ на покупку телевизора LG, тем самым Шилова <данные изъяты> в группе с установленным следствием лицом, путем обмана и злоупотребления доверием из корыстных побуждений похитили денежные средства в сумме 28350 рублей, принадлежащие ОАО НБ «ТР», перечисленные на расчетный счет гр. ШНН, открытый в Поволжском банке СБ РФ г. Самары, расположенном в <адрес>, забрав товаром из секции №24 бытовой техники ИП «<данные изъяты>», расположенном в магазине «<данные изъяты>», по <адрес>, причинив собственнику ущерб на вышеуказанную сумму, потратив их на личные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Шилова <данные изъяты> находясь на своем рабочем месте в качестве продавца в отделе по продаже бытовой техники ИП «<данные изъяты>», расположенном в магазине «<данные изъяты>», по <адрес>, секция № 24, являясь, согласно договора возмездного оказания услуг (агентский) № 6301А00498 от ДД.ММ.ГГГГ., кредитным агентом ОАО НБ «ТР», вступила в предварительный преступный сговор с установленным следствием лицом, направленный на совершение хищения чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, по предложению последнего. Реализуя свой преступный умысел,установленное следствием лицо предъявило Шиловой <данные изъяты> паспорт гражданки Российской Федерации серии №, выданный 28.10.2004года Красноярским РОВД Самарской области на имя СИВ, в отсутствии самого гражданина. Шилова <данные изъяты> в нарушении вышеуказанного договора, изготовила заведомо подложные документы – заявление на получение кредита, график платежей, согласие на обработку и использование персональных данных Клиента, от имени гр. СИВ от ДД.ММ.ГГГГ, где, действуя группой лиц по предварительному сговору, внесла путем подделки подпись АЕФ. Затем, действуя группой лиц по предварительному сговору, имея свой код доступа в систему ОАО НБ «ТР» для отправления заявлений на получение кредита, Шилова <данные изъяты>. отправила их в электронном виде в центральный офис ОАО НБ «ТР» г.Москва, тем самым введя ОАО НБ «ТР» в заблуждение. Продолжая свой преступный умысел, Шилова <данные изъяты> и установленное следствием лицо, действуя совместно и согласованно, получили одобрение банка на сумму кредита в размере 22500рубля, и оформили кредитный договор № 2105910551от ДД.ММ.ГГГГ на имя гр. СИВ на покупку холодильника LG, тем самым Шилова <данные изъяты> в группе с установленным следствием лицом, путем обмана и злоупотребления доверием из корыстных побуждений похитили денежные средства в сумме 22500 рублей, принадлежащие ОАО НБ «ТР», перечисленные на расчетный счет гр. ШНН, открытый в Поволжском банке СБ РФ г. Самары, расположенном в <адрес>, забрав товаром из секции №24 бытовой техники ИП «<данные изъяты>», расположенном в магазине «<данные изъяты>», по <адрес>, причинив собственнику ущерб на вышеуказанную сумму, потратив их на личные нужды.

Вина подсудимых в совершении указанных преступлений нашла свое полное подтверждение :

Допрошенная в суде в качестве подсудимой Шилова <данные изъяты> вину в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159ч2 УК РФ признала полностью, указав, в магазине ИП «<данные изъяты>», расположенном в универмаге «<данные изъяты>», находящемся в <адрес>. В ее должностные обязанности входит продажа товара, а также оформление кредитов на товар, покупаемый в их магазине. Оформление кредитов на товар она осуществляла на основании договоров, заключенных между ней и банками, в том числе с ОАО НБ «ТР». К ней с просьбой оформить кредитные договоры по копиям паспортов либо чужим паспортам обращались только 2 человека :Г и ШРГ, а банки ей выплачивали проценты за оформленные и предоставленные кредиты за оформление кредитов. В содеянном она раскаялась и в досудебном порядке погасила часть причиненного банку ущерба по 2 - эпизодам (по АЕФ, ТКВ), готова оплатить ущерб и по третьему эпизоду. В содеянном раскаялась, просила суд не лишать ее свободы.

Вина подсудимой в совершении перечисленных преступлений подтверждается следующими доказательствами:

Признательными показаниями подсудимой Шиловой <данные изъяты>., которая показала в суде, что полностью признает свою вину в совершении данных преступлений, данные преступления совершала в группе с ШРГ, который в настоящее время находится в розыске. Совершала данные преступления, поскольку продажи в магазине бытовой техники не шли и через кредит она смогла реализовать ее. О случившемся сожалеет, предпринимает все возможные меры для погашения ущерба.

Вина подсудимой также подтверждается и другими доказательствами:

Заявлениями ( Т. 1 л.д.13,105,213) и показаниями допрошенного в ходе судебного следствия представителя ОАО Национального Банка «ТР» КВН, из которых следует, что он просит принять меры в соответствии с действующим законодательством РФ к неустановленному лицу, которое, имея умысел на совершение мошеннических действий, используя паспорт на имя АЕФ, ТКВ СИВ оформило на их имя кредитные договоры с Открытым акционерным обществом Национальный Банк «ТР». Договоры были заключены с целью приобретения бытовой техники в торговой точке ИП «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>. Денежные средства были перечислены, нов последствии в связи с тем, что гашение кредитов не осуществлялось, была проведена проверка и установлено, что из указанных лиц никто кредит не оформлял.

Договором о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемый в рамках проекта по реализации программы «Кредиты в торговых точках» № 6301-2011-4406 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что НБ «ТР» (ОАО), в лице БАА, действующего на основании доверенности № 265/2011 от ДД.ММ.ГГГГ, с одной стороны, и индивидуальный предприниматель ШНН, с другой стороны, заключили Договор о порядке взаимодействия Сторон в процессе реализации Предприятием Товаров Клиентам и других услуг по выбору Клиента с использованием Кредита по Программе кредитования.

Т.1, л.д.32-35

Договором возмездного оказания услуг (агентский) № 6301А00498 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что Открытое акционерное общество Национальный банк «ТР» в лице Управляющего кредитно-кассовым офисом БАА, действующего на основании Доверенности № 265/2011 от ДД.ММ.ГГГГ, с одной стороны, и гр. Шилова <данные изъяты>, с другой стороны, заключили Договор возмездного оказания услуг, согласно которого: исполнитель, т.е. Шилова <данные изъяты>. обязуется по поручению Банка в период действия Договора оказывать услуги по оформлению Кредитов Клиентам на покупку Товара в Торговой точке, осуществлять консультирование Клиентов, предоставлять информацию о Банке и об условиях предоставления Кредитов, а Банк обязуется оплачивать вознаграждение за такие услуги. Также исполнитель обязуется выполнять следующий объем услуг: - консультирование и ознакомление Клиентов с условиями кредита, тарифами, правилами страхования; - идентификацию, Клиентов по документам, удостоверяющим личность Клиента в соответствии с Руководством и инструкциями; - ввод данных о Клиенте в АБС Банка (Siebel); - оформление кредитных договоров. Вознаграждение Исполнителя рассчитывается на основании данных отчетов не позднее пяти рабочих дней месяца следующего за месяцем, в котором была оказана услуга Исполнителем по оформлению Кредитов Клиентам на покупку Товара в Торговой точке. Вознаграждение Исполнителя уплачивается Банком безналичным перечислением денежных средств на банковский счет Исполнителя не позднее 13-го числа месяца, следующего за месяцем, в течение которого была оказана Исполнителем услуга по оформлению Кредитов Клиентам на покупку Товара в Торговой точке. Выплата вознаграждения является подтверждением принятия Банком отчета Исполнителя. При выплате вознаграждения Банк удерживает налог на доходы физических лиц в порядке, установленном законодательством РФ.

Т.1, л.д. 36

Заключением эксперта № 205 от 17. 06.2013 года подтверждается, что подписи от имени АЕФ, СИВ, ТКВ, в строках: «подпись» в представленном на исследование заявлении на получение кредита в банке «ТР», вероятно выполнены Шиловой <данные изъяты>.

Т. 2 л.д.74-80

Допрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля СИВ показала, что кредит никогда не оформляла на свое имя на приобретение бытовой техники. Представленное ей на обозрение заявление, выполненное от ее имени на получение кредита подписано не ей. Паспорт она не теряла.

Допрошенный в суде в качестве свидетеля АЕФ показал, что кредит никогда не оформляла в Открытое акционерное общество Национальный банк «ТР» на свое имя на приобретение бытовой техники. Представленное ему на обозрение заявление, выполненное от его имени на получение кредита подписано не им. Паспорт он не терял.

Из оглашенных в суде показаний свидетеля ТКВ следует, что кредит никогда не оформляла в Открытое акционерное общество Национальный банк «ТР» на свое имя на приобретение бытовой техники в <адрес>. Представленное ему на обозрение заявление, выполненное от его имени на получение кредита подписано не им. Паспорт он терял, обращался в УФМС с заявлением об утрате паспорта..

Допрошенная в суде в качестве свидетеля ЛВС, показала, что с 2005 года она работает техничкой в ООО «<данные изъяты>», который располагается по <адрес>. Шилову <данные изъяты> она знает около 3-х лет, она работает продавцом в отделе по продаже бытовой техники ИП «<данные изъяты>», которая является матерью мужа <данные изъяты>. Не может точно сказать в какой период времени все это происходило, но неодн ократно, раза три или четыре, не меньше, она видела, когда мыла полы в коридоре, как из отдела ИП «<данные изъяты>.» мужчина кавказской национальности выносил жидкокристаллические телевизоры и грузил их в автомашину черного цвета, модель она не знает, т.к. не разбирается в машинах. Ей тогда это показалось странным, т.к. она еще подумала, зачем человеку столько телевизоров, и она еще спросила у <данные изъяты>: «Он что опять купил телевизор ? », на что она ответила «Да, купил»,<данные изъяты> ей говорила, что его зовут ШРГ, хотя она сама имя этого человека не знает.

Из показаний свидетеля ГСА следует, что с 2003 года она работает продавцом у частного предпринимателя БЕВ в отделе по продаже ювелирных изделий, который располагается в ООО «<данные изъяты>» по <адрес>, секция № 33.Шилову <данные изъяты> она знает около 4-х лет. Не может точно сказать в какой период времени все это происходило, но неоднократно, раза три или четыре, не меньше, она видела, как из отдела ИП «<данные изъяты>.» мужчина кавказской национальности, выносит жидкокристаллические телевизоры и грузит их в автомашину темного цвета, модель она не знает, т.к. не разбирается в машинах. Причем он выносил не один, а сразу по два – три телевизора, а через некоторое время она снова видела, как этот же мужчина снова выносит несколько телевизоров. Ей тогда это показалось странным, т.к. она еще подумала, зачем человеку столько телевизоров. В ходе их разговора <данные изъяты> только упомянула, что мужчина брал эти телевизоры в кредит, более она ей об этом ничего не рассказывала.

Оценивая собранные по делу доказательства, суд считает, что действия подсудимой Шиловой <данные изъяты>. по 13 эпизодам преступления правильно квалифицированы по ст. 159ч2 УК РФ(старая редакция ) как хищение чужого имущества путем обмана, совершенном группой лиц по предварительному сговору, т.е. мошенничество.

Обман в данном случае как способ хищения заключался в сознательном сообщении заведомо ложных сведений о заемщике ( место работы, доход, образование, состав семьи, отсутствие иждивенцев, заявление на выдачу кредита, разрешение на использование персональных данных, контактные телефоны), с использованием чужих паспортов или копий чужих паспортов. Данные преступления являются оконченными преступлениями, поскольку кредиты заемщикам были одобрены и денежные средства перечислены на счет ИП <данные изъяты>., после чего на сумму кредита в магазине ШНН отпускался товар. У подсудимой и у лица, находящегося в розыске, умысел на хищение чужого имущества возник еще до получения ими чужого имущества, они не планировали передачу денежных средств, полученных по кредиту лицам по чьим паспортам оформлялись кредиты. В действиях подсудимых нашел свое подтверждение квалифицирующий признак «совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору», поскольку в судебном заседании и в ходе предварительного следствия нашел свое подтверждение факт предварительной договоренности между подсудимой и установленным в ходе следствия лицом, находящимся в настоящее время в розыске. Шиловой <данные изъяты> как лицу, оформляющему кредитные договоры, передавались установленным следствием лицом чужие паспорта либо копии паспортов, находясь в сговоре с другими участниками группы Шилова <данные изъяты> в отсутствие заемщика заполняла необходимые документы на выдачу кредитов, в ряде случаев сама подписывала анкеты и заявления, в ряде случаев Ф. Таким образом, каждому участнику отводилась своя роль, действовали согласованно, целенаправленно.

Назначая наказание подсудимой, суд учитывает, что она преступления совершила впервые, все преступления относятся к категории средней тяжести, в добровольном порядке подсудимые частично возместили материальный ущерб банкам, выдававших кредиты, учитываются личности подсудимых : согласно характеристики с места работы, Шилова <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ года рождения, характеризуется с положительной стороны : работает в отделе товары «Бытовая техника» с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время продавцом. Свои функциональные обязанности исполняет добросовестно, с потребителями вежлива и внимательна, что существенно влияет на успешную реализацию товаров народного потребления. Выполняя большой объем работы, она занимается воспитанием двух малолетних детей. Своим добросовестным трудом заслужила уважение и авторитет в коллективе. Шилова <данные изъяты> морально устойчива, постоянно повышает свой интеллектуальный уровень. Она очень доверчива к людям, что и привело к совершению противоправных действий, по месту жительства характеризуется также положительно : проживает по адресу: <адрес> со своей семьей. Ранее к уголовной и административной ответственности не привлекалась. В употреблении спиртных напитков замечена не была. Работает. Жалобы со стороны жителей <адрес> на Шилову <данные изъяты> не поступали.

Согласно сообщению из МБУ Красноярской ЦРБ обвиняемая Шилова <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ г.р., на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит. (Т.1, л.д. 45), вменяема, способна нести уголовную ответственность за содеянное.

Обстоятельства, смягчающее наказание Шиловой <данные изъяты>

- наличие двух малолетних детей, чистосердечное раскаяние в содеянном, частичное добровольное возмещение ущерба, наличие хронических заболеваний.

Обстоятельств, отягчающих наказание Шиловой <данные изъяты>., нет.

Гражданский иск по делу не заявлен.

С учетом изложенного, отсутствия отягчающих ответственность и наличия смягчающих ответственность обстоятельств, суд считает возможным определить подсудимым наказание не связанное с лишением свободы.

Предыдущий приговор от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Шиловой <данные изъяты> вынесенный после совершения преступлений, за которые она в настоящее время привлекается к уголовной ответственности, исполнен, штраф в доход государства оплачен в полном объеме.

Руководствуясь ст. ст. 303-310 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л :

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 159░2 ░░ ░░ ( ░ ░░░. ░░ ░░ 8.12.2003░ № 162 –░░, ░░ №420 ░░ 7.12.11░.) ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> (░░ 3 ░░░░░░░░ ) ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 6 ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 69░2 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 1 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░. 73 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ 1 ░░░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ : ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 10- ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ - ░░░░░░░░ ░.░.