Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-21574/2016 от 22.07.2016

Судья Котков С.А. Дело № 33-21574/16

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

«23» августа 2016 года г. Краснодар

Судебная коллегия апелляционной инстанции по гражданским делам Краснодарского краевого суда в составе:

председательствующего Комбаровой И.В.

судей Заливадней Е.К, Клиенко Л.А.

при секретаре Назаровой М.В.

слушала в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционным жалобам представителя Стаценко Г.Г, Стаценко А.С. – < Ф.И.О. >6 и ПАО «Сбербанк России» на решение Туапсинского районного суда Краснодарского края от 18 мая 2016 года.

Заслушав доклад судьи Заливадней Е.К. об обстоятельствах дела, содержание решения суда первой инстанции, доводы апелляционной жалобы,

У С Т А Н О В И Л А:

ПАО «Сбербанк России» в лице Центрального отделения <...> обратилось в суд с иском к ИП Стаценко Г.Г. и Стаценко А.С. о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество, ссылаясь на то, что между ОАО «Сбербанк России» и ИП Стаценко Г.Г. <...> был заключен кредитный договор <...>, по условиям которого Банк путем зачисления денежных средств на счет заемщика <...> предоставил последнему кредит <...> руб. под 11,8 % годовых на срок по <...> для вложения во внеоборотные активы.

Исполнение договора обеспечено договором поручительства с Стаценко А.С.

Также в качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств по договору <...> был заключен договор ипотеки <...> /и-01, между Станценко Г.Г. и ПАО «Сбербанк» объекта недвижимости - магазина, литер А, назначение нежилое, общая площадь 111 кв.м., кадастровый <...>/А, по адресу <...> земельного участка, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью 142 кв.м., категория земель - земли заселенных пунктов - для эксплуатации магазина, кадастровый <...>, по адресу: <...>.

<...> между ОАО «Сбербанк России» и ИП Стаценко Г.Г. был заключен кредитный договор <...>, по условиям которого Банк предоставил последнему кредит в размере <...> руб. под 13,5 % годовых на срок по <...> для вложения во внеоборотные активы.

Исполнение договора обеспечено договором поручительства<...>/п- 01 от <...> с Стаценко А.С.

Также с целью обеспечения возврата кредита между Банком и Стаценко Г.Г. <...> был заключен договор ипотеки <...>/и-01 объекта недвижимости - магазина, литер А, назначение нежилое, площадь 111 кв.м., кадастровый <...>/А, по адресу <...>, пгт. Джубга, <...>. и земельного участка, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью 142 кв.м., категория земель - земли населенных пунктов - для эксплуатации магазина, кадастровый <...>.

В связи с тем, что ИП Стаценко Г.Г. обязательства по возврату кредита исполнялись не надлежащим образом, ПАО «Сбербанк России» просило суд взыскать солидарно с ИП Стаценко Г.Г, Стаценко А.С. задолженность по кредитным договорам <...> от <...> и <...> от <...> в размере <...> руб. <...> коп. и <...> руб. <...> коп. соответственно, оплаченную при подаче иска госпошлину в общем размере <...> руб. <...> коп., обратить взыскание на заложенное имущество по договорам ипотеки <...>/и-01 от <...>, <...>/и-01 от <...>, установив начальную продажную стоимость в размере 80% рыночной стоимости.

В свою очередь Стаценко Г.Г. и Стаценко А.С. предъявили встречный иск о признании недействительным (ничтожным): п.6 кредитных договоров <...> от <...>, <...> от <...>, заключенных между ОАО «Сбербанк России» и Стаценко Г.Г.; п.п.2.3.3, 2.3.6, 2.3.7 приложения <...> к данным кредитным договорам; п.2 договоров поручительства <...> /п-01 от <...>, <...>/п-01 от <...> заключенных между ОАО «Сбербанк России» и Стаценко А.С; п.1 дополнительного соглашения <...> к договорам поручительства; п.2.3 договоров ипотеки <...> /и-01 от <...>, <...>/и-01 от <...>, заключенных между ОАО «Сбербанк России» и Стаценко Г.Г; п.1 дополнительного соглашения <...> от <...> к договору кредита: п.1 дополнительного соглашения <...> от <...> к договору ипотеки, содержащие условия о взыскании платы за предоставлении кредита в сумме <...> руб. и взыскании платы за обслуживание кредита (плата за ведение ссудного счета) в размере 0,5% годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту по кредитному договору <...>, а также содержащие условия о взыскании платы за предоставлении кредита в сумме <...> руб. и взыскании платы за обслуживание кредита (плата за ведение ссудного счета) в размере 1% годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту по договору <...>, взыскании необоснованно полученных денежных средства в счет платы за предоставление кредита и в счет платы за обслуживание кредита (плату за ведение ссудного счета) в сумме <...> руб. <...> коп. по договору <...> от августа 2011 года и денежные средства в сумме <...> руб. <...> коп. по договору <...> от <...>, а всего <...> руб. <...> коп., взыскании процентов по ст.395 ГК РФ за пользование чужим, денежными средствами по договору <...> от <...>, по договору <...> от <...> в размере <...> руб<...> коп., компенсацию морального вреда в размере <...> руб. <...> коп. по договору <...> от <...> и компенсации морального вреда в сумме <...> руб. <...> коп. по договору <...> от <...>, а всего <...> руб. <...> коп., расторжении кредитных договоров, договоров ипотеки со всеми дополнительными соглашениями и приложениями.

Решением Туапсинского районного суда Краснодарского края от 18 мая 2016 года исковые требования ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Центрального отделения <...> удовлетворены частично.

Взыскано в солидарном порядке со Стаценко Г.Г., Стаценко А.С. в пользу ПАО «Сбербанк России», в лице филиала Центрального отделения <...> задолженность: по кредитному договору <...> от <...>, договору поручительства <...> /п-01 от <...> в размере <...> руб. <...> коп; по кредитному договору <...> от <...>, договору поручительства <...>/п-01 от <...> в размере <...> руб. <...> коп.

Обращено взыскание путем продажи с публичных торгов заложенного имущества по договору ипотеки <...>/и-01 от <...>, принадлежащее Стаценко Г.Г: объект недвижимости - магазин, литер А, назначение: нежилое, общая площадь 111 кв.м., кадастровый <...>/А, расположенный по адресу <...>; земельный участок, общей площадью 142 кв.м.. категория земель - земли населенных пунктов - для эксплуатации магазина, кадастровый <...>, по адресу: <...>, установив начальную продажную цену объектов недвижимости в размере <...> руб.

Обращено взыскание путем продажи с публичных торгов заложенного имущества по Договору ипотеки <...>/и-01 от <...>, принадлежащее Стаценко Г.Г: объект недвижимости - магазин, литер А, назначение: нежилое, общая площадь 111 кв.м., кадастровый <...>/А, расположенный по адресу <...>; земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью 142 кв.м, категория земель - земли населенных пунктов - для эксплуатации магазина, кадастровый <...>, по адресу: <...>, установив начальную продажную цену объектов в размере равной 80% рыночной стоимости, такого имущества, что составит <...> руб. <...> коп.

Взыскано в солидарном порядке со Стаценко Г.Г, Стаценко А.С. в пользу ПАО «Сбербанк России», в лице филиала Центрального отделения <...> расходы по оплате услуг эксперта оценщика в размере <...> руб. <...> коп.

Взысканы в равных долях со Стаценко Г.Г, Стаценко А.С. в пользу ПАО «Сбербанк России», в лице филиала Центрального отделения <...> расходы по оплате госпошлины <...> руб. <...> коп., а именно по <...> руб<...> коп. с каждого.

В оставшейся части иска отказано.

Встречный иск Стаценко Г.Г. и Стаценко А.С. удовлетворен частично.

Признаны недействительными условия, возлагающие на Стаценко Г.Г. и Стаценко А.С. плату за обслуживание кредита указанные: в п.1 дополнительных соглашений <...> от <...> к кредитным договорам <...>. <...>; в п.1 дополнительных соглашений <...> от <...> гола к договорам поручительства <...>/п-01, №<...>; в п.1 дополнительного соглашения <...> от <...> к договорам ипотеки <...>/И-01, <...> /и-01.

Суд зачел в счет частичного погашения взыскиваемой задолженности по кредитному договору №<...> от <...> года денежную сумму необоснованной платы за обслуживание кредита в размере <...> руб. <...> коп. и проценты за пользование чужими денежными средствами в размере <...> руб. <...> коп. и по кредитному договору <...> от <...> денежную сумму необоснованной платы за обслуживание кредита в размере <...> руб. <...> коп. и проценты за пользование чужими денежными средствами в размере <...> руб. <...> коп.

В оставшейся части встречного иска отказано.

В апелляционной жалобе Стаценко Г.Г. и Стаценко А.С. просят решение отменить как постановленное с нарушением норм материального и процессуального права.

В апелляционной жалобе ПАО «Сбербанк России» просит отменить решение в части удовлетворения встречного иска и принять в данной части новое решение об отказе в удовлетворении заявленных требований.

В судебном заседании представитель ПАО «Сбербанк России» просил решение отменить по доводам жалобы, жалобу Стаценко Г.Г. и А.С. оставить без удовлетворения.

Стаценко Г.Г. и Стаценко А.С, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, в заседание суда апелляционной инстанции не явились.

С учетом мнения представителя Банка, настаивавшего на рассмотрении жалобы по существу, на основании части 3 статьи 167, частей 1 и 2 статьи 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия находит возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Выслушав пояснения явившихся лиц, исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, судебная коллегия не находит оснований к отмене решения суда.

Судом по делу установлено, <...> между ОАО «Сбербанк России» и ИП Стаценко Г.Г. был заключен кредитный договор <...>, по условиям которого ИП Стаценко Г.Г. <...> путем зачисления денежных средств на счет заемщика <...> был предоставлен кредит в сумме <...> руб., под 11,8% годовых, на срок по <...> для вложения во внеоборотные активы.

ИП Стаценко Г.Г. обязалась возвратить истцу полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, сроки и на условиях кредитного договора.

В соответствии с п.1 Кредитного договора погашение выданного кредита троизводится по графику, являющемся приложением к Кредитному договору.

В соответствии с п.5 Кредитного договора уплата процентов производится ежемесячно не позднее последнего рабочего дня каждого месяца и в дату полного погашения кредита.

В соответствии с п. 7 Кредитного договора при несвоевременном зеречислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Кредитным договором, Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере двойной процентной ставки, указанной в Кредитном договоре в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты зозникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Так, условиями п.6 кредитного договора установлены следующие комиссионные платежи: за предоставление кредита заемщик уплачивает кредитору плату в размере <...> рублей. Плата уплачивается в рублях единовременно не позднее даты выдачи кредита; плата за обслуживание кредита в размере 0,5% годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту.

Положения п.2.3.3, п.2.3.6, п.2.3.7 Приложения <...> к кредитному договору <...> предусматривают направление средств поступивших в счет погашения задолженности по договору на внесение просроченной платы за обслуживание кредита, на внесение срочной платы за предоставление кредита/открытие кредитной линии, на внесение срочной платы за обслуживание кредита.

В соответствии с п.3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение <...> к Кредитному договору) Кредитор имеет право потребовать от Заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты и иные платежи, предусмотренные условиями Кредитного договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом Кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям), а также обратить взыскание на заложенное имущество в случае: неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по Кредитному договору.

В соответствии с п.4.10 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение <...> к Кредитному договору) Заемщик обязан в течении 5 (пяти) рабочих дней с даты получения требования Кредитора о досрочном погашении досрочно возвратить всю сумму кредита, указанную е требовании Кредитора и уплатить проценты и иные платежи, предусмотренные условиями Договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения.

<...> между Банком и ИП Стаценко Г.Г. заключено дополнительное соглашение <...> к кредитному договору <...> от <...>, по условиям которого стороны изменили срок возврата кредита по <...> и даты уплаты процентов, график погашения основного долга и его сумму, а также установили, что сумма просроченные заемщиком процентов, пеней, штрафов, кредитных платежей по договору не погашенные на дату настоящего дополнительного соглашения, подлежат уплате в размере <...> руб. <...> коп. в период с <...> по <...> ежемесячно равными долями в день погашения процентов.

При этом, в качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором, заемщик предоставил (обеспечил) предоставление кредитору как имущественное обеспечение по договору ипотеки <...> от <...>, заключенному со Стаценко Г.Г, так и поручительство по договору поручительства <...> /п-01 от <...>, заключенному со Стаценко А.С.

По условиям договора поручительства Стаценко А.С. обязалась отвечать перед Банком за исполнение ИП Стаценко Г.Г. всех обязательств по кредитному договору <...> от <...> (п.1 договора поручительства).

В соответствии с п. 1.3 Общих условий договора поручительства Поручитель согласен на право Банка потребовать как от Заемщика так и от Поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по Кредитному договору в случаях, предусмотренных Кредитным договором.

<...> между Банком и Стаценко А.С. заключено дополнительное соглашение <...> к договору поручительства <...> от <...> с учетом условий внесенных изменений дополнительным соглашением <...> к кредитному договору <...>.

В соответствии с Договором ипотеки <...> от <...> в качестве обеспечения исполнения обязательств по Кредитному договору Стаценко Г.Г. передала в залог Банку имущество: объект недвижимости - магазин, литер А, назначение: нежилое, площадь общая 111 кв.м., кадастровый <...>/А, расположенный по адресу: <...>; а также земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью 142 кв.м., категория земель - земли населенных пунктов - для эксплуатации магазина, кадастровый <...>. Общая залоговая стоимость имущества сторонами определена в размере <...> рублей <...> копеек.

Также судом установлено, что <...> между ОАО «Сбербанк России» и ИП Стаценко Г.Г. был заключен кредитный договор <...>, по условиям которого ИП Стаценко Г.Г. <...> путем зачисления денежных средств на счет заемщика <...> был предоставлен кредит в сумме <...> руб., под 13,5% годовых, на срок по <...> для вложения во внеоборотные активы (ремонт магазина).

ИП Стаценко Г.Г. обязалась возвратить истцу полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, сроки и на условиях кредитного договора.

В соответствии с п.1 Кредитного договора погашение выданного кредита производится по графику, являющемся приложением к Кредитному договору.

В соответствии с п.5 Кредитного договора уплата процентов производится ежемесячно не позднее последнего рабочего дня каждого месяца и в дату полного погашения кредита.

В соответствии с п.7 Кредитного договора, при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Кредитным договором, Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере увеличенной в два раза максимального размера ставки, указанной в п.4 Договора, в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Так, условиями п.6 кредитного договора установлены следующие комиссионные платежи: за предоставление кредита заемщик уплачивает кредитору плату в размере 16 500 руб. Плата уплачивается единовременно не позднее даты выдачи кредита; плата за обслуживание кредита в размере 1% годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту.

Положения п.2.3.3, п.2.3.6, п.2.3.7 Приложения <...> к кредитному договору <...> предусматривают направление средств поступивших в счет погашения задолженности по договору на внесение просроченной платы за обслуживание кредита, на внесение срочной платы за предоставление кредита/открытие кредитной линии, на внесение срочной платы за обслуживание кредита.

В соответствии с п.3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение <...> к Кредитному договору) Кредитор имеет право потребовать от Заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты и иные платежи, предусмотренные условиями Кредитного договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом Кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям), а также обратить взыскание на заложенное имущество в случае: неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по Кредитному договору.

В соответствии с п.4.10 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение <...> к Кредитному договору) Заемщик обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения требования Кредитора о досрочном погашении досрочно возвратить всю сумму кредита, указанную в требовании Кредитора и уплатить проценты и иные платежи, предусмотренные условиями Договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения.

<...> между Банком и ИП Стаценко Г.Г. заключено дополнительное соглашение <...> к кредитному договору <...> от <...>, по условиям которого стороны изменили даты уплаты процентов, график погашения основного долга и его сумму, а также установили, что сумма просроченных заемщиком процентов, пеней, штрафов, кредитных платежей по договору не погашенные на дату настоящего дополнительного соглашения, подлежат уплате в размере 130 020 руб. 43 коп. в период с <...> по <...> ежемесячно равными долями в день погашения процентов.

При этом, в качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором, заемщик предоставил (обеспечил) предоставление кредитору как существенное обеспечение по договору ипотеки <...>/и-01 от <...>, заключенному со Стаценко Г.Г, так и поручительство по договору поручительства <...>/п-01 от <...>, заключенному со Стаценко А.С.

По условиям договора поручительства Стаценко А.С. обязалась отвечать перед Банком за исполнение ИП Стаценко Г.Г. всех обязательств по кредитному договору <...> от <...> (п.1 договора поручительства).

В соответствии с п. 1.3 Общих условий договора поручительства Поручитель согласен на право Банка потребовать как от Заемщика так и от Поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по Кредитному договору в случаях, предусмотренных Кредитным договором.

<...> между Банком и Стаценко А.С. заключено дополнительное соглашение <...> к договору поручительства <...>/п-01 от <...> с учетом условий внесенных изменений дополнительным соглашением <...> к кредитному договору <...>.

В соответствии с Договором ипотеки <...>/и-01 от <...> в качестве обеспечения исполнения обязательств по Кредитному договору Стаценко Г.Г. передала в залог имущество: объект недвижимости - магазин, литер А, назначение: нежилое, площадь общая 111 кв.м., кадастровый <...>/А, по адресу <...>; а также земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, общей площадью 142 кв.м., категория земель - земли населенных пунктов - для эксплуатации магазина, кадастровый <...>. Общая залоговая стоимость имущества сторонами определена в размере <...> рублей <...> копеек.

Банк полностью исполнил свои обязательства, принятые по кредитным договорам, перечислив кредитные средства на счет Стаценко Г.Г. в ПАО «Сбербанк России» в общей сумме <...> руб. для целей исполнения внеооборотных активов.

По состоянию на <...> у Стаценко Г.Г. образовалась задолженность по кредитному договору <...> от <...> <...> руб. <...> коп., в том числе: задолженность по неустойке <...> руб. <...> коп.; просроченная плата за ведение ссудного счета <...> руб<...> коп.; просроченные проценты за кредит <...> руб. <...> коп.; просроченная судная задолженность <...> руб. <...> коп.; по договору <...> от <...> составляет <...> ░░░. <...> ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ <...>. <...> ░░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ <...> ░░░. <...> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ <...> ░░░. <...> ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ <...>.; ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <...> ░░░. <...> ░░░.

░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 362, ░░.820, ░░ ░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.2 ░░.5 ░░ «░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░) - ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░: ░ ░. 1 ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <...> ░░ <...> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <...>, <...>; ░ ░. 1 ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <...> ░░ <...> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ <...>/░-01, <...>/░-01; ░ ░. 1 ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <...> ░░ <...> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <...>/░-01, <...>/░-01.░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.168 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░.181 ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <...> ░ <...>, ░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2015 ░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 348 ░░ ░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░.54 ░░ «░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)» ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <...>.1 ░ <...>.1 ░░ <...>.

░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░., ░░. 79, 80, 84 ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░.67 ░░░ ░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 18 ░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░