Решение по делу № 1-139/2019 от 22.02.2019

Уг. дело ----- года

УИД ФИО187

ПРИГОВОР

ИФИО1

дата                                                  г.ФИО3

Ленинский районный суд г. ФИО3 Чувашской Республики в составе председательствующего судьи Васильева А.М.,

с участием государственных обвинителей старшего помощника и помощника прокурора ФИО7 адрес г. ФИО3 Чувашской Республики Громова А.Н. и Иванова О.П.,

защитников Ефимова В.О., Синичкина А.А., Максимова А.А.,

представителей потерпевших ФИО64, ФИО115, ФИО25, ФИО120, ФИО116, ФИО117,

подсудимых Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И., Лавейкиной Е.В.,

при секретарях судебного заседания Виссаровой М.Л., Павловой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Навизневой Т.В., ------,

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, п. «а» ч.4 ст.174.1, п. «а» ч.4 ст.174.1 УК РФ,

Матвеевой Н.И., ------,

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, п. «а» ч.4 ст.174.1, п. «а» ч.4 ст.174.1 УК РФ,

Лавейкиной Е.В., ------,

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,

                                                       УСТАНОВИЛ :

         Навизнева Т.В., Матвеева Н.И. и Лавейкина Е.В. совершили тяжкие преступления в сфере экономики против собственности, Навизнева Т.В., Матвеева Н.И. - также в сфере экономической деятельности, при следующих обстоятельствах.

Навизнева Т.В., находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленное следствием время, но не позднее дата, с целью улучшения своего материального благополучия, осознавая выгодность и эффективность обогащения путем систематического хищения чужого имущества, решила создать организованную группу для совершения тяжких преступлений на территории адрес Республики, а именно, хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, предоставления ФИО191 заведомо ложных и недостоверных сведений, с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, в том числе, о месте работы, источнике и размере дохода, сведений о приобретении объекта недвижимости, его стоимости, о якобы внесенном первоначальном взносе за приобретаемый объект недвижимости, с последующим получением денежных средств от продавцов объектов недвижимости за вычетом размера фактической стоимости объекта недвижимости, и легализовать в дальнейшем эти деньги.

С этой целью она решила привлечь к совершению преступлений лиц, нуждающихся в денежных средствах и готовых в силу своих моральных качеств совершать преступления под ее руководством, то есть создать организованную группу, лидером которой она будет являться.

С этой целью Навизнева Т.В. в тот же период не позднее дата предприняла ряд мер, направленных на создание преступной группы, выразившихся в подборе членов преступной группы, в частности, вовлекла Матвееву Н.И., Лавейкину Е.В. с которыми была знакома продолжительное время, поддерживала дружеские и доверительные отношения, нуждавшихся в денежных средствах и готовых в силу своих моральных качеств совершать преступления, с учетом материальной и корыстной заинтересованности, общности криминальных интересов каждого, разъяснив им цель создания организованной группы, а именно, для совершения хищений заемщиком денежных средств АО «ФИО287», ПАО «ФИО454», ПАО «ФИО566», ПАО ФИО910 путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, хищений имущества АО «ФИО288», ПАО «ФИО455», ПАО ФИО999 путем обмана и злоупотребления доверием и легализации этих денежных средств.

Указанные лица добровольно вошли в состав организованной группы, руководство которой Навизнева Т.В. возложила на себя.

Объединившись с целью совершения преступлений, Навизнева Т.В. распределила между членами организованной группы Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. роли при совершении преступлений, с учетом возможности их перераспределения и взаимозаменяемости друг друга, в зависимости от конкретных обстоятельств хищения.

Члены организованной группы Матвеева Н.И. и Лавейкина Е.В. действовали в соответствии с общим планом, действия каждой из них были необходимым условием достижения общей преступной цели. Данный план предусматривал распределение ролей и функций между участниками организованной группы, последовательность и сроки совершаемых ими преступных действий.

Матвеева Н.И. и Лавейкина Е.В., будучи осведомленными о деятельности каждого из членов преступной группы, конкретных ролях и функциях каждого, направленных на достижение единого преступного результата, то есть хищения денег указанных ФИО23, добровольно вошли в ее состав, при этом каждая действовала согласно распределенным обязанностям, что обеспечивало слаженное функционирование преступной группы, его управление, структуру и жесткую дисциплину.

В качестве организатора и руководителя преступной группы Навизнева Т.В. осуществляла руководство группой и контролировала действия ее членов, обеспечивала целенаправленную, спланированную и отлаженную деятельность созданной ею группы, а именно, определяла преступные цели преступной группы и ее членов; осуществляла подбор участников, распределяла их обязанности; разрабатывала планы совершения хищения денежных средств; определяла время наиболее безопасного совершения хищения; организовала и материально обеспечивала изготовление подложных документов о финансовом состоянии физических лиц, от имени которых заключались кредитные договоры с указанными банками; подыскивала объекты недвижимости, приобретение которых представляла ФИО23, как повод для получения кредита; распоряжалась похищенными денежными средствами: распределяла денежные средства между участниками преступной группы; совершала финансовые операции с похищенными денежными средствами, приобретенными в результате совершения преступлений, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению данными денежными средствами.

Матвеева Н.И., являясь членом преступной группы, принимала в деятельности преступной группы активное личное участие и исполняла отведенную ей роль в общем плане преступной группы, а именно, изготавливала подложные документы о финансовом состоянии самой себя и физических лиц, от имени которых заключались кредитные договоры с указанными банками; изготавливала содержащие заведомо ложные сведения о финансовом состоянии самой себя и физических лиц, от имени которых заключались кредитные договоры с указанными банками, заявления-анкеты на получение кредита и под видом оказания риэлторских услуг представляла в вышеуказанные ФИО23; принимала участие в изготовлении подложных документов о финансовом состоянии заемщиков и самой себя; подыскивала объекты недвижимости, приобретение которых представляла ФИО23, как повод для получения кредита; подыскивала лиц для заключения с указанными банками кредитных договоров с целью последующего хищения денежных средств по ним; представляла в вышеуказанные ФИО23 фиктивные документы о финансовом состоянии заемщиков; принимала участие в изготовлении подложных документов об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости, представляя лицам, осуществлявшим оценку стоимости приобретаемых объектов недвижимости фиктивные их фотоизображения; непосредственно участвовала в совершении хищения денежных средств; обеспечивала частичное погашение кредитных обязательств перед вышеуказанными банками в пределах и объемах, указанных ему организатором преступной группы с целью создания видимости добросовестного заемщика; совершала финансовые операции с похищенными денежными средствами, приобретенными в результате совершения преступлений, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению данными денежными средствами.

Лавейкина Е.В., являясь членом преступной группы, принимала в деятельности преступной группы активное личное участие и исполняла отведенную ей роль в общем плане преступной группы, а именно, изготавливала подложные документы о финансовом состоянии самой себя и физических лиц, от имени которых заключались кредитные договоры с указанными банками; подыскивала лиц для заключения с указанными банками кредитных договоров с целью последующего хищения денежных средств по ним; предоставляла в указанные ФИО23 фиктивные документы о финансовом состоянии заемщиков и себя лично; принимала участие в изготовлении подложных документов об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости, представляя лицам, осуществлявшим оценку стоимости приобретаемых объектов недвижимости фиктивные их фотоизображения; непосредственно участвовала в совершении хищения денежных средств; обеспечивала частичное погашение кредитных обязательств перед вышеуказанными банками в пределах и объемах, указанных ему организатором преступной группы с целью создания видимости добросовестного заемщика.

         1. Так, в один из дней дата Навизнева Т.В., являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, заведомо зная, что Матвеева Н.И. не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО194» в должности бухгалтера и никогда не принималась на работу в данное ООО, не имеет легальных источников дохода, а также, что ФИО785, неосведомленный о преступных намерениях данной преступной группы, не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО264» в должности менеджера по продажам и никогда не принимался на работу в данное ООО, с целью хищения денежных средств АО «ФИО289» поручила Матвеевой Н.И. изготовить и представить в ФИО911 «ФИО290», расположенный по адресу: адрес, фиктивные справку и копию трудовой книжки, согласно которым последняя с дата принята на работу в ООО «ФИО195» и осуществляет трудовую деятельность в данной организации на должности бухгалтера и ее среднемесячный заработок составляет 27 548 рублей, а также фиктивные справку и копию трудовой книжки, согласно которым ФИО786 с дата принят на работу в ООО «ФИО265» и осуществляет трудовую деятельность в данной организации на должности менеджера по продажам и его среднемесячный заработок составляет 32 840 рублей. Тогда же Навизнева Т.В. поручила Матвеевой Н.И. на основании указанных ложных сведений и фиктивных документов изготовить заявление-анкету на предоставление кредита, приложив к ней данные подложные документы.

В тот же период Матвеева Н.И., исполняя данное указание Навизневой Т.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым она с дата принята на работу в ООО «ФИО196» на должность бухгалтера, и ее среднемесячный заработок составляет 27 548 рублей, фиктивную копию своей трудовой книжки, содержащей указанные заведомо ложные сведения. Тогда же Матвеева Н.И. при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО787 с дата принят на работу в ООО «ФИО266» на должность менеджера по продажам и его среднемесячный заработок составляет 32 840 рублей, фиктивную копию его трудовой книжки, содержащей указанные заведомо ложные сведения.

Затем Матвеева Н.И. на основании указанных подложных документов заполнила и представила в период не позднее дата в ФИО1000», расположенный по адресу: адрес, заявление-анкету на предоставление кредита, содержащую данные заведомо ложные сведения о своем и ФИО723. финансовом состоянии, приложив к ней указанные справки, копии своей и ФИО724. трудовых книжек, содержащие заведомо ложные сведения.

В тот же период, но не позднее дата, ФИО8 для обоснования необходимости получения Матвеевой Н.И. и ее супругом ФИО702. кредита в АО «ФИО292» подыскала земельный участок с имеющимся на нем жилым домом, расположенный по адресу: адрес, принадлежащий на праве собственности Свидетель №49, неосведомленной о намерениях данной группы, которая продает данное имущество по стоимости в размере 1 600 000 рублей, и поручила Матвеевой Н.И. ввести ФИО67 в заблуждение относительно преступных намерений организованной группы и оформить с ней предварительный договор купли-продажи данной недвижимости с указанием ее стоимости в размере 2 380 000 рублей, а также оформить с ней фиктивную расписку о получении в качестве предоплаты за указанную недвижимость денежных средств в размере 780 000 рублей, после чего представить данные документы в указанный ФИО23.

Матвеева Н.И. в этот же период, но не позднее дата, ввела последнюю в заблуждение, оформила с ней предварительный договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от дата, согласно которому указанные объекты недвижимости Матвеева Н.И. и ФИО788 приобретают по стоимости в размере 2 380 000 рублей, заведомо зная, что Свидетель №49 не получала от нее денежных средств в качестве предоплаты за указанные объекты недвижимости, оформила с ней фиктивную расписку о получении последней в качестве предоплаты за указанную недвижимость денежных средств в размере 780 000 рублей, после чего в тот же период представила данные документы в указанный ФИО23.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Матвеевой Н.И и ФИО725. сотрудники АО «ФИО293», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период с дата по дата приняли решение о выдаче последним кредита в размере 1 600 000 рублей, заключив с Матвеевой Н.И. и ФИО703. дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую последние дата получили путем зачисления на счет -----, открытый в адрес РФ АО «ФИО294» на ФИО726.

В дальнейшем Матвеева Н.И., выполняя указания Навизневой Т.В., с целью создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, в период с дата по дата осуществила обязательные платежи по погашению кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата, а с дата перестала осуществлять эти платежи, похитив оставшуюся часть денежных средств в размере 1 286 354 рубля 74 копейки.

Таким образом, Навизнева Т.В., Матвеева Т.В., действуя в составе организованной преступной группы, похитили у АО «ФИО295» денежные средства на сумму 1 286 354 рубля 74 копейки, причинив этому кредитному учреждению ущерб на указанную сумму.

2. Также Навизнева Т.В. в один из дней дата, являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, не имея фактических намерений на продажу дома с земельным участком, расположенным по адресу: адрес, в котором проживает со своей семьей, но формальным собственником которого является Свидетель №34, находящаяся в близких доверительных отношениях с Навизневой Т.В. и не осведомленная о ее противоправных намерениях, заведомо зная, что Матвеева Н.И. не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО197» в должности бухгалтера и никогда не принималась на работу в данную организацию, не имеет легальных источников дохода, а также, что ФИО789, неосведомленный о преступных намерениях данной преступной группы, не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО267» в должности менеджера по продажам и никогда не принимался на работу в данное ООО, с целью хищения денежных средств ПАО «ФИО567» поручила Матвеевой Н.И. изготовить и представить в подразделение в адрес операционного офиса в г. ФИО3 ПАО «ФИО600», расположенное по адресу: адрес, фиктивные справку и копию трудовой книжки, согласно которым последняя с дата принята на работу в ООО «ФИО198» и осуществляет трудовую деятельность в данной организации на должности бухгалтера, и ее доход за 5 месяцев дата составляет 195 400 рублей, а также фиктивные справку и копию трудовой книжки, согласно которым ФИО790 с дата принят на работу в ООО «ФИО268» и осуществляет трудовую деятельность в данной организации на должности менеджера по продажам, и его доход за 5 месяцев дата составляет 223 700 рублей. Тогда же Навизнева Т.В. поручила Матвеевой Н.И. на основании указанных ложных сведений и фиктивных документов изготовить анкету - кредитную заявку заемщика, оформленную от имени Матвеевой Н.И. и анкету - кредитную заявку созаемщика, оформленную от имени ФИО727., на предоставление кредита для покупки дома с земельным участком, расположенные по адресу: адрес, содержащие заведомо ложные сведения о ее и ФИО728. финансовом состоянии, а также указанные подложные справки об их доходах, копии ее и ФИО729. трудовых книжек, содержащие заведомо ложные сведения.

В тот же период Матвеева Н.И., исполняя данное указание Навизневой Т.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила фиктивные справки о доходах за дата год ----- от дата, о доходах за дата год ----- от дата, содержащие заведомо ложные сведения, согласно которым она работает в ООО «ФИО199» и ее доход за дата года составляет 195 400 рублей, фиктивную копию трудовой книжки Матвеевой Н.И., содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым последняя с дата принята на работу в ООО «ФИО200» на должность бухгалтера, а также фиктивную копию трудового договора от дата, содержащего заведомо ложные сведения, согласно которым Матвеева Н.И. с дата принята на работу в ООО «ФИО201» на должность менеджера по персоналу по совместительству. Тогда же Матвеева Н.И., заведомо зная, что ФИО791, неосведомленный о преступных намерениях данной группы, не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО269» в должности менеджера по продажам и никогда не принимался на работу в данное общество, при неустановленных следствием обстоятельствах изготовила фиктивные справки о доходах за дата год ----- от дата, о доходах за дата год ----- от дата, содержащие заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО792 работает в ООО «ФИО270» и его доход за 5 месяцев дата года составил 223 700 рублей, фиктивную копию его трудовой книжки, содержащей заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО793 с дата принят на работу в ООО «ФИО271» на должность менеджера по продажам.

Затем Матвеева Н.И. на основании указанных подложных документов заполнила и представила в период не позднее дата в подразделение в адрес операционного офиса в г. ФИО3 ПАО «ФИО601», расположенное по адресу: адрес Республика, адрес, анкету - кредитную заявку заемщика, оформленную от имени Матвеевой Н.И. и анкету - кредитную заявку созаемщика, оформленную от имени ФИО730., на предоставление кредита для покупки дома с земельным участком, расположенные по адресу: адрес, адрес -----, содержащие заведомо ложные сведения о ее и ФИО731. финансовом состоянии, а также приложила вышеуказанные фиктивные справки о доходах за дата год ----- от дата, о доходах за дата год ----- от дата, содержащие заведомо ложные сведения, согласно которым она работает в ООО «ФИО202» и ее доход за 5 месяцев дата года составляет 195 400 рублей, фиктивную копию трудовой книжки Матвеевой Н.И., содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым последняя с дата принята на работу в ООО «ФИО203» на должность бухгалтера, а также фиктивную копию трудового договора от дата, содержащего заведомо ложные сведения, согласно которым Матвеева Н.И. с дата принята на работу в ООО «ФИО204» на должность менеджера по персоналу по совместительству, фиктивные справки о доходах за дата ----- от дата, о доходах за дата год ----- от дата, содержащие заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО794 работает в ООО «ФИО272» и его доход за 5 месяцев дата года составил 223 700 рублей, фиктивную копию его трудовой книжки, содержащей заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО795 с дата принят на работу в ООО «ФИО273» на должность менеджера по продажам.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Матвеевой Н.И и ФИО732. сотрудники ПАО «ФИО568», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли положительное решение о выдаче последним кредита в размере 2 640 000 рублей, заключив с Матвеевой Н.И. и ФИО704. дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую последние получили путем зачисления на счет -----, открытый в ПАО «ФИО569» на Матвееву Н.И., после чего в тот же день Матвеева Н.И. перечислила указанные денежные средства Свидетель №34, введенной Навизневой Т.В. в заблуждение, неосведомленной о противоправных намерениях членов организованной группы, не имеющей намерений на хищение денежных средств ПАО «ФИО570».

В дальнейшем в один из дней дата Свидетель №34 получила в кассе ПАО «ФИО571», расположенном по адресу: адрес Республика, адрес, вышеуказанные денежные средства и в полном объеме в тот же день передала их возле указанного здания ПАО «ФИО572» Навизневой Т.В.

дата в соответствии с договором купли-продажи закладных ----- от дата указанный кредитный договор ----- от дата переведен (выкуплен) на обслуживание в ПАО «ФИО607» ФИО23.

В дальнейшем Матвеева Н.И., выполняя указания Навизневой Т.В., с целью скрыть свои преступные намерения перед кредитором и создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, в период с дата по дата осуществила обязательные платежи по погашению кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата путем внесения денежных средств на счет -----, в том числе, через ФИО733.. С дата Матвеева Н.И. по указанию организатора преступной группы Навизневой Т.В. перестала осуществлять в ПАО «ФИО608» ФИО23 обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору, а оставшуюся часть денежных средств в размере 2 411 006 рублей 36 копеек указанные лица похитили, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО8 с Матвеевой Н.И. в составе организованной группы путем представления ФИО23 заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили у ПАО «ФИО609» ФИО23 денежные средства на сумму 2 411 006 рублей 36 копеек, чем причинили ущерб в крупном размере.

3. Она же, ФИО8, являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, в один из дней дата, реализуя единые преступные намерения, с целью хищения денежных средств ПАО «ФИО456», поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. ввести в заблуждение Свидетель №2, с которой последняя находится в близких доверительных отношениях, относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств ПАО «ФИО457», предложить Свидетель №2 оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №2 роль заемщика денежных средств ПАО «ФИО458». Тогда же ФИО8, реализуя единые преступные намерения, с целью хищения денежных средств ПАО «ФИО459», заведомо зная, что Свидетель №2 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО205» и никогда не принималась на работу в данную организацию, поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. изготовить фиктивную справку, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №2 с дата принята на работу в ООО «ФИО206» на должность ведущего бухгалтера и ее среднемесячный заработок составляет 35 644 рубля.

В тот же период Матвеева Н.И., реализуя единый преступный умысел, исполняя данное указание Навизневой Т.В., т.е. выполняя распределенные Навизневой Т.В. преступную роль и обязанности, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, ввела в заблуждение Свидетель №2 относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств ПАО «ФИО460» и предложила ей оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №2 роль заемщика денежных средств ПАО «ФИО461».

В то же время член организованной группы Матвеева Н.И., действуя умышленно, продолжая осуществлять задуманное, и, исполняя отведенную ей Навизневой Т.В. преступную роль, заведомо зная, что земельный участок, расположенный по адресу: адрес, кадастровый -----, продавцом Свидетель №62 продается по стоимости в размере 250 000 рублей, не посвящая в свои преступные планы, под видом оказания риэлторских услуг Свидетель №2 ввела в заблуждение Свидетель №22, являющуюся представителем Свидетель №62 и действующую от имени последнего по доверенности в целях продажи указанного объекта недвижимости, относительно своих и членов организованной группы преступных намерений, предложив Свидетель №22 указать в предварительном договоре купли-продажи указанного земельного участка и в договоре купли-продажи земельного участка его стоимость в размере 1 250 000 рублей, а полученные по договору купли-продажи указанного объекта недвижимости денежные средства в размере 1 000 000 рублей передать Матвеевой Н.И. за вычетом фактической стоимости земельного участка в размере 250 000 рублей.

В дальнейшем Матвеева Н.И. из корыстных побуждений в целях реализации и исполнения единого преступного умысла, продолжая реализовывать единые преступные намерения, исполняя отведенную ей Навизневой Т.В. преступную роль, достоверно зная, что Свидетель №2 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО207» в должности ведущего бухгалтера и никогда не принималась на работу в данное ООО, с целью хищения денежных средств ПАО «ФИО462» при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №2 с дата принята на работу в ООО «ФИО208» на должность ведущего бухгалтера и ее среднемесячный заработок составляет 35 644 рубля.

Затем Матвеева Н.И., продолжая осуществлять задуманное, на основании указанных подложных документов заполнила и под видом оказания Свидетель №2 риэлторских услуг представила в период не позднее дата в дополнительный офис ----- ФИО912», расположенный по адресу: адрес, заявление-анкету на предоставление кредита, содержащее заведомо ложные сведения о финансовом состоянии Свидетель №2, а также указанную справку, предварительный договор купли-продажи земельного участка от дата, содержащие заведомо ложные сведения.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Свидетель №2, не имеющей намерений на хищение имущества ПАО «ФИО464», неосведомленной о противоправных намерениях членов организованной группы и ее лидера, сотрудники ПАО «ФИО465», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче Свидетель №2 кредита в размере 1 000 000 рублей, заключив с последней дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую последние получили в период не позднее дата путем зачисления на счет -----, открытый Свидетель №2 в указанном ФИО23. После этого в период не позднее дата Свидетель №2, находясь в указанном дополнительном офисе ПАО «ФИО466», перечислила указанные денежные средства в размере 1 000 000 рублей на счет -----, открытый на имя Свидетель №22 в ПАО «ФИО467». В тот же день Свидетель №22, будучи неосведомленной о противоправных намерениях Матвеевой Н.И. и других членов организованной группы, сняла с указанного счета денежные средства, после чего денежные средства в размере 750 000 рублей в помещении указанного офиса ФИО913 расположенном по адресу: адрес, передала Матвеевой Н.И.

Продолжая осуществлять задуманное, реализуя преступный план организованной группы по хищению денежных средств, Матвеева Н.И., выполняя указания Навизневой Т.В., с целью скрыть свои преступные намерения перед кредитором и создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, в период с дата по дата осуществила обязательные платежи по погашению кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата путем внесения денежных средств на счет -----, открытый в ПАО «ФИО469». С дата Матвеева Н.И. по указанию Навизневой Т.В. перестала осуществлять в ПАО «ФИО470» обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору, а оставшуюся часть денежных средств в размере 976 334 рубля 94 копейки указанные лица в составе организованной группы похитили, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. путем обмана и злоупотребления доверием, организованной преступной группой похитили у ПАО «ФИО471» денежные средства на сумму 976 334 рубля 94 копейки, чем причинили ущерб в крупном размере.

4. Она же, Навизнева Т.В., в один из дней дата, являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, заведомо зная, что Лавейкина Е.В. имеет ежемесячный доход в размере менее 90 240 рублей, поручила Матвеевой Н.И. изготовить и представить в дополнительный офис ----- адрес ----- ПАО «ФИО472», расположенный по адресу: адрес, заявление-анкету на получение кредита Лавейкиной Е.В., содержащую заведомо ложные сведения о финансовом состоянии последней, указав в заявлении-анкете Лавейкиной Е.В. среднемесячный доход в размере 90 240 рублей.

В тот же период Матвеева Н.И., исполняя данное указание Навизневой Т.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила заявление-анкету для получения «жилищного кредита», указав в ней заведомо ложные сведения, согласно которым ежемесячный доход последней составляет 90 240 рублей, в которой Лавейкина Е.В. собственноручно расписалась. После этого Матвеева Н.И. представила указанное заявление-анкету для получения «жилищного кредита» Лавейкиной Е.В., содержащее заведомо ложные сведения в дополнительный офис ----- адрес отделения ----- ПАО «ФИО473», расположенный по адресу: г. ФИО3, адрес.

В дальнейшем Лавейкина Е.В., реализуя единый преступный умысел, выполняя распределенные Навизневой Т.В. преступные роли и обязанности, заведомо зная, что она с дата года не работает в ООО «ФИО858» и ее ежемесячный доход от трудовой деятельности в данном ООО «ФИО859» составлял не более 10 000 рублей, с целью хищения денежных средств ПАО «ФИО474» при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, в период не позднее дата изготовила фиктивную справку от дата для оформления кредита, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым ее среднемесячный доход составляет 83 540 рублей, фиктивную копию трудового договора ----- от дата, согласно которому она работает с дата в ООО «ФИО860» в должности врача-стоматолога с должностным окладом в размере 58 000 рублей.

Затем она с целью хищения денежных средств ПАО «ФИО475» представила в период не позднее дата в дополнительный офис ----- адрес отделения ----- ПАО «ФИО476», расположенный по адресу: адрес, адрес, указанные фиктивную справку от дата для оформления кредита, фиктивную копию трудового договора -----/ч от дата.

В то же время Навизнева Т.В., заведомо зная, что собственник объекта недвижимости, расположенного по адресу: адрес, ФИО45 В.В. продает данный объект недвижимости по стоимости в размере 550 000 рублей, передав в один из дней дата последнему указанную сумму денежных средств за покупку данного объекта недвижимости, сообщив ему, что самостоятельно оформит договор купли-продажи данного объекта недвижимости и перерегистрирует право собственности на него, для чего в период до дата оформила на себя от его имени доверенность для совершения указанных действий, введя Свидетель №3 в заблуждение относительно своих и членов организованной группы преступных намерений. Так же дата ФИО8 оформила от его имени на себя дополнительную доверенность на открытие индивидуальных сейфов, закладывание и получение из них денежных средств. Далее ФИО8 изготовила предварительный договор купли-продажи указанного объекта недвижимости от дата, содержащий заведомо ложные сведения о размере стоимости продажи указанного объекта недвижимости, после чего передала его Матвеевой Н.И. и поручила представить данный документ в дополнительный офис ----- адрес отделения ----- ПАО «ФИО477», расположенный по адресу: г. ФИО3, адрес, для приобщения к заявлению-анкете Лавейкиной Е.В. на получение кредита. Матвеева Н.И. в период не позднее дата представила указанные заведомо ложные в дополнительный офис ----- адрес отделения ----- ПАО «ФИО478», расположенный по адресу: г. адрес.

В тот же период Навизнева Н.И. поручила Матвеевой Н.И. получить в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по адрес Республике выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на объекты недвижимости, расположенные по адресу: адрес Последняя, получив выписки из ЕГРП на указанные объекты недвижимости, в период не позднее дата представила с целью хищения денежных средств ПАО «ФИО479» их в дополнительный офис ----- указанного ФИО23.

Далее Навизнева Т.В. в период не позднее дата подыскала индивидуальный жилой дом, расположенный по адресу: адрес, фотографирование которого поручила Матвеевой Н.И.. В тот же период Матвеева Н.И. изготовила фиктивное техническое описание индивидуального жилого дома, расположенного по адресу: адрес Республика, адрес. После этого Навизнева Т.В. дала поручение Матвеевой Н.И. представить данный фиктивный документ в дополнительный офис ----- указанного ФИО23, которое последняя в тот же период исполнила.

Затем Навизнева Т.В., достоверно зная, что жилой индивидуальный дом, расположенный по адресу: адрес, адрес, не является новым, его фактическая стоимость не превышает 550 000 рублей, с целью оценки стоимости указанного дома в большем размере и введения в заблуждение работников ООО «ФИО617», которые по заключенному с Лавейкиной Е.В. договору ----- от дата на оказание услуг по оценке осуществляли оценку рыночной стоимости недвижимого имущества, расположенного по адресу: адрес с целью осуществления оценки рыночной стоимости вместо фактических изображений указанного жилого дома осуществить оценку данного объекта недвижимости по изображениям дома, расположенного по адресу: адрес, адрес, являющегося более новым, лучшим по качеству и более дорогим, распределяя преступные роли между членами организованной группы, поручила Лавейкиной Е.В. предоставить в ООО «ФИО618» вместо подлинных фотографий дома, расположенного по адресу: адрес, фотографии дома, расположенного по адресу: адрес, адрес. Лавейкина Е.В., исполняя отведенную роль ей в группе, при неустановленных обстоятельствах, в период не позднее дата предоставила в ООО «ФИО619» фиктивные фотографии и техническое описание указанного дома, введя таким образом работников данного ООО в заблуждение относительно своих и членов организованной группы преступных намерений. Введенные таким образом в заблуждение относительно преступных намерений Навизневой Т.В., Лавейкиной Е.В., Матвеевой Н.И., работники ООО «ФИО620» на основании указанных фиктивных фотографий, не выезжая на адрес нахождения фактических объектов недвижимости, расположенных по адресу: адрес адрес, с. ФИО4, адрес, изготовили отчет ----- от дата об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества, расположенного по адресу: адрес, стоимость которого оценена в размере 4 920 000 рублей.

Затем Лавейкина Е.В. в период не позднее дата представила в дополнительный офис ----- адрес отделения ----- ПАО «ФИО480», расположенный по адресу: г. ФИО3, адрес, для приобщения к заявлению-анкете на получение кредита, изготовленный ООО «ФИО621» отчет ----- от дата об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества, расположенного по адресу: адрес Республика, адрес, с. ФИО4, адрес, содержащий заведомо ложные сведения о стоимости указанного объекта недвижимости.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Лавейкиной Е.В., о фактической стоимости объектов недвижимости (дом с земельным участком), их внешнем виде, расположенных по адресу: адрес Республика, адрес, с. ФИО4, адрес, сотрудники ПАО «ФИО481», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче последней кредита в размере 3 930 000 рублей, заключив с Лавейкиной Е.В. дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую перечислили на счет -----, открытый в данном ФИО23 на Лавейкину Е.В.. В тот же день Навизнева Т.В. с Лавейкиной Е.В. заключили с данным ФИО23 договор ----- аренды индивидуального сейфа. Тогда же Лавейкина Е.В., продолжая осуществлять задуманное, реализуя преступный план организованной группы по хищению денежных средств, выполняя указания Навизневой Т.В., действуя умышленно, получила в кассе дополнительного офиса ----- адрес ----- ПАО «ФИО482», расположенного по адресу: г. ФИО3, адрес, с указанного банковского счета перечисленные на основании данного кредитного договора денежные средства в размере 3 930 000 рублей, после чего тогда же совместно с Навизневой Т.В. вложила на основании договора ----- от дата аренды индивидуального сейфа в индивидуальный банковский сейф -----, расположенный в данном ФИО23, указанные денежные средства в размере 3 930 000 рублей.

В дальнейшем Лавейкина Е.В. дата представила в дополнительный офис ----- ФИО1001, расположенный по адресу: г. ФИО3, адрес, свидетельство о государственной регистрации права от дата на жилой дом, расположенный по адресу: адрес, свидетельство о государственной регистрации права от дата на земельный участок, расположенный по адресу: адрес, а также договор купли-продажи указанных объектов недвижимости от дата, прошедший государственную регистрацию в органах государственной регистрации кадастра и картографии, после чего Навизнева Т.В. в тот же день получила из указанного индивидуального банковского сейфа ----- дополнительного офиса ----- адрес ----- ПАО «ФИО484», расположенного по адресу: г. ФИО3, адрес, заложенные ею совместно с Лавейкиной Е.В. дата денежные средства в размере 3 930 000 рублей.

Продолжая осуществлять задуманное, реализуя преступный план организованной группы по хищению денежных средств, Навизнева Т.В. с целью создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, в период с дата по дата осуществила обязательные платежи по погашению кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата. С дата Навизнева Т.В. перестала осуществлять в ПАО «ФИО485» обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору, а оставшуюся часть денежных средств в размере 3 873 450 рублей 36 копеек группа похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В., Матвеева Н.И., Лавейкина Е.В. путем представления ФИО23 заведомо ложных и недостоверных сведений в составе организованной преступной группы похитили у ПАО «ФИО486» денежные средства на сумму 3 873 450 рублей 36 копеек, чем причинили ущерб в крупном размере.

5. Она же, Навизнева Т.В., являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, в один из дней дата года с целью хищения денежных средств АО «ФИО296» поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. ввести в заблуждение Свидетель №2, с которой последняя находится в близких доверительных отношениях, относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств АО «ФИО297», предложить Свидетель №2 оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №2 роль заемщика денежных средств АО «ФИО298». Тогда же ФИО8, заведомо зная, что Свидетель №2 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО209» и никогда не принималась на работу в данную организацию, поручила Матвеевой Н.И. изготовить фиктивные документы, а именно, справку, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №2 с дата принята на работу в ООО «ФИО210» на должность ведущего бухгалтера и ее среднемесячный заработок составляет 48 624 рубля; справку, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №2 с дата по совместительству работает в ООО «ФИО211» на должности менеджера по персоналу и ее среднемесячный заработок составляет 35 000 рублей; копию приказа ООО «ФИО212» от дата «О принятии на должность», согласно которому Свидетель №2 с дата принята в данную организацию на работу по совместительству с должностным окладом в размере 35 000 рублей; копию трудовой книжки Свидетель №2, согласно которой последняя принята на работу в ООО «ФИО213» на должность ведущего бухгалтера; копию трудового договора от дата, согласно которому Свидетель №2 с дата принята в данную организацию на работу по совместительству с должностным окладом в размере 35 000 рублей.

В тот же период Матвеева Н.И., исполняя данное указание Навизневой Т.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, ввела в заблуждение Свидетель №2 относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств АО «ФИО299» и предложила ей оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №2 роль заемщика денежных средств АО «ФИО300».

В дальнейшем Матвеева Н.И., исполняя отведенную ей Навизневой Т.В. преступную роль в группе, достоверно зная, что Свидетель №2 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО214» в должности ведущего бухгалтера и никогда не принималась на работу в данное ООО и не работает в нем по совместительству в должности менеджера по персоналу, с целью хищения денежных средств АО «ФИО301» при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила следующие фиктивные документы, а именно, справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №2 с дата принята на работу в ООО «ФИО215» на должность ведущего бухгалтера и ее среднемесячный заработок составляет 48 624 рубля; справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №2 с дата по совместительству работает в ООО «ФИО216» на должности менеджера по персоналу и ее среднемесячный заработок составляет 35 000 рублей; копию приказа ООО «ФИО217» от дата «О принятии на должность», согласно которому Свидетель №2 с дата принята в данную организацию на работу по совместительству с должностным окладом в размере 35 000 рублей; копию трудовой книжки Свидетель №2, согласно которой последняя принята на работу в ООО «ФИО218» на должность ведущего бухгалтера; копию трудового договора от дата, согласно которому Свидетель №2 с дата принята в данную организацию на работу в должности менеджера по персоналу по совместительству с должностным окладом в размере 35 000 рублей.

Затем Матвеева Н.И., продолжая осуществлять задуманное, на основании указанных подложных документов заполнила и под видом оказания Свидетель №2 риэлторских услуг представила в период не позднее дата в адрес «ФИО302», расположенный по адресу: адрес, заявление-анкету на предоставление кредита, содержащую заведомо ложные сведения о финансовом состоянии Свидетель №2, приложив к ней вышеуказанные фиктивные документы, а именно, справки от дата, копию приказа ООО «ФИО219» от дата «О принятии на должность», копию трудовой книжки Свидетель №2, копию трудового договора от дата, содержащие заведомо ложные сведения.

В тот же период Навизнева Т.В. при неустановленных следствием обстоятельствах, достоверно зная, что земельный участок, расположенный по адресу: адрес, кадастровый -----, ФИО69 продается по стоимости в размере 200 000 рублей, не посвящая в свои преступные планы, ввела последнего в заблуждение относительно своих и членов организованной группы преступных намерений, предложив ему указать в предварительном договоре купли-продажи указанного земельного участка и в договоре купли-продажи земельного участка его стоимость в размере 1 700 000 рублей, а полученные по договору купли-продажи указанного объекта недвижимости денежные средства в размере 1 320 000 рублей передать ей за вычетом фактической стоимости земельного участка в размере 200 000 рублей. Тогда же Навизнева Т.В., продолжая осуществлять задуманное, заведомо зная, что денежные средства в размере 380 000 рублей ФИО69 за продажу указанной недвижимости не передавались, предложила последнему, неосведомленному о ее противоправных намерениях, оформить расписку о получении им от Свидетель №2 денежных средств в размере 380 000 рублей.

Далее Матвеева Н.И. в период не позднее дата представила в адрес «ФИО303», расположенный по адресу: адрес, документы, подтверждающие право собственности ФИО69 на земельный участок, расположенный по адресу: адрес, кадастровый -----, а также предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости от дата, содержащий заведомо ложные сведения о том, что указанный земельный участок ФИО914 продает, а Свидетель №2 покупает по цене в размере 1 700 000 рублей, а также вышеуказанную фиктивную расписку ФИО69

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Свидетель №2, не имеющей намерений на хищение имущества АО «ФИО304», сотрудники ФИО23, ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче Свидетель №2 кредита в размере 1 320 000 рублей, заключив с последней дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую указанный ФИО23 перечислил на счет -----, открытый в адрес «ФИО305» ФИО69. После этого в период не позднее дата ФИО915. получил в кассе адрес «ФИО306», расположенного по адресу: адрес, денежные средства в размере 1 320 000 рублей и в тот же день в размере 1 120 000 рублей возле здания указанного ФИО23 передал Навизневой Т.В. с Матвеевой Н.И.

С целью скрыть свои преступные намерения перед кредитором и создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, Матвеева Н.И. по указанию Навизневой Т.В. в период с дата по дата осуществила погашение кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата. С дата Матвеева Н.И. по указанию организатора преступной группы Навизневой Т.В. перестала осуществлять в АО «ФИО307» обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору, а оставшуюся часть денежных средств в размере 1 021 541 рубль 53 копейки группа похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. путем обмана и злоупотребления доверием, организованной преступной группой похитили у АО «ФИО308» денежные средства на сумму 1 021 541 рубль 53 копейки, чем причинили ущерб в особо крупном размере.

6. В один из дней дата Навизнева Т.В., являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, заведомо зная, что Матвеева Н.И. не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО220» в должности бухгалтера и никогда не принималась на работу в данное ООО, не имеет легальных источников дохода, а также, что ФИО796, неосведомленный о преступных намерениях данной преступной группы, не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО622» в должности коммерческого директора и никогда не принимался на работу в данное ООО, с целью хищения денежных средств АО «ФИО309» поручила Матвеевой Н.И. изготовить и представить в адрес «ФИО310», расположенный по адресу: адрес, адрес, фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым она с дата принята на работу в ООО «ФИО221» на должность старшего бухгалтера и ее среднемесячный заработок составляет 37 412 рублей; фиктивную копию трудовой книжки, содержащей заведомо ложные сведения, согласно которым Матвеева Н.И. с дата принята на работу в ООО «ФИО222» на должность старшего бухгалтера, а также фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО797 с дата принят на работу в ООО «ФИО623» на должность коммерческого директора и его среднемесячный заработок составляет 78 540 рублей, фиктивную копию его трудовой книжки, содержащей заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО798 с дата принят на работу в ООО «ФИО624» на должность коммерческого директора.

Тогда же ФИО8, заведомо зная, что ФИО799, Матвеева Н.И. не осуществляют ведение личного подсобного хозяйства на земельном участке, расположенном по адресу: адрес», участок -----, не имеют пасеки и не ведут пчеловодство, а также не получают от данной деятельности ежемесячный доход в размере 60 000 рублей, поручила Матвеевой Н.И. внести данные заведомо ложные сведения заявление-анкету на предоставление кредита, которую по указанию Навизневой Т.В. на основании указанных ложных сведений и фиктивных документов необходимо было оформить Матвеевой Н.И., приложив к ней данные подложные документы.

В тот же период Матвеева Н.И., исполняя данное указание Навизневой Т.В., т.е. выполняя распределенные Навизневой Т.В. преступные роли и обязанности, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым она с дата принята на работу в ООО «ФИО223» на должность старшего бухгалтера и ее среднемесячный заработок составляет 37 412 рублей; фиктивную копию трудовой книжки, содержащей заведомо ложные сведения, согласно которым Матвеева Н.И. с дата принята на работу в ООО «ФИО224» на должность старшего бухгалтера. Тогда же Матвеева Н.И., заведомо зная, что ФИО800, неосведомленный о преступных намерениях данной преступной группы, не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО625» в должности коммерческого директора и никогда не принимался на работу в данное ООО, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО801 с дата принят на работу в ООО «ФИО626» на должность коммерческого директора и его среднемесячный заработок составляет 78 540 рублей; фиктивную копию его трудовой книжки, содержащей заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО802 с дата принят на работу в ООО «ФИО627» на должность коммерческого директора.

Затем Матвеева Н.И. на основании указанных подложных документов заполнила и представила в период не позднее дата в адрес «ФИО311», расположенный по адресу: г. адрес, адрес, заявление-анкету на предоставление кредита, содержащую данные заведомо ложные сведения о своем и ФИО734. финансовом состоянии, приложив к ней указанные справки, копии своей и ФИО735. трудовых книжек, содержащие заведомо ложные сведения, в том числе, об осуществлении пчеловодства с ежемесячной прибылью в размере 60 000 рублей на земельном участке, расположенном по адресу: адрес», участок -----, в котором фактически с дата года постоянно проживает лидер организованной группы Навизнева Т.В.

В тот же период, но не позднее дата, Навизнева Т.В. для обоснования необходимости получения Матвеевой Н.И. и ее супругом ФИО705. кредита в АО «ФИО312» подыскала земельный участок, расположенный по адресу: адрес кадастровый -----, принадлежащий на праве собственности Свидетель №31, неосведомленному о противоправных намерениях этой группы, который продает данное имущество по стоимости в размере 500 000 рублей, и поручила Матвеевой Н.И. ввести Свидетель №31 в заблуждение относительно преступных намерений организованной группы и оформить с ним предварительный договор купли-продажи данной недвижимости с указанием ее стоимости в размере 2 500 000 рублей, а также оформить с ним фиктивную расписку о получении в качестве предоплаты за указанную недвижимость денежных средств в размере 500 000 рублей, после чего представить данные документы в указанный ФИО23.

Матвеева Н.И. в это же время, но не позднее дата, исполняя отведенную ей роль, заведомо зная, что Свидетель №31 продает данный объект недвижимости по стоимости в размере 500 000 рублей, ввела последнего в заблуждение, оформила с ним предварительный договор купли-продажи земельного участка от дата, согласно которому указанный объект недвижимости Матвеева Н.И. и ФИО803 приобретают по стоимости в размере 2 500 000 рублей, и тогда же, реализуя преступные намерения, исполняя отведенную ей руководителем организованной группы преступную роль, заведомо зная, что Свидетель №31 не получал от Матвеевой Н.И. и ФИО736. никаких денежных средств в качестве предоплаты за указанный объект недвижимости, оформила с ним фиктивную расписку о получении последним в качестве предоплаты за указанную недвижимость денежных средств в размере 500 000 рублей, после чего в тот же период представила данные документы в указанный ФИО23.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Матвеевой Н.И и ФИО737. сотрудники АО «ФИО313», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче последним кредита в размере 2 000 000 рублей, заключив с Матвеевой Н.И. и ФИО706. дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую указанный ФИО23 в период не позднее дата перечислил на счет № -----, открытый в адрес «ФИО314» Свидетель №31. После этого в один из дней дата Свидетель №31 получил в кассе адрес «ФИО315», расположенного по адресу: г. адрес, адрес, денежные средства в размере 2 000 000 рублей и в тот же день в размере 1 500 000 рублей, не имея намерений на их хищение, возле здания указанного ФИО23 передал их Навизневой Т.В. с Матвеевой Н.И.

Продолжая осуществлять задуманное, Матвеева Н.И., выполняя указания Навизневой Т.В., с целью скрыть свои преступные намерения перед кредитором и создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, в период с дата по дата осуществила обязательные платежи по погашению кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата. С дата Матвеева Н.И. по указанию организатора преступной группы Навизневой Т.В. перестала осуществлять в АО «ФИО316» обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору, а оставшуюся часть денежных средств в размере 1 947 221 рубль 22 копейки группа похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. путем представления ФИО23 заведомо ложных и недостоверных сведений в составе организованной преступной группы похитили у АО «ФИО317» денежные средства на сумму 1 947 221 рубль 22 копейки, чем причинили ущерб в крупном размере.

7. Она же, Навизнева Т.В., являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, в один из дней дата, реализуя единые преступные намерения, с целью хищения денежных средств ФИО1002», поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. ввести в заблуждение Свидетель №20, с которой последняя находится в близких доверительных отношениях, относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств ПАО АКБ «ФИО536», предложить Свидетель №20 оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №20 роль заемщика денежных средств ФИО1003».

В тот же период Навизнева Т.В. поручила Матвеевой Н.И. ввести в заблуждение не имеющую намерений на хищение денежных средств ФИО1004» Свидетель №2 относительно преступных намерений организованной группы, предложив ей формально оформить договор купли-продажи принадлежащей ей на праве собственности квартиры, расположенной по адресу: адрес, адрес, покупателем которой будет выступать Свидетель №20, при этом, обещая оформить в офисе указанного ФИО23 на Свидетель №20 кредитный договор, а перечисленные Свидетель №2 ФИО23 по данному кредитному договору денежные средства необходимо будет передать указанным членам организованной преступной группы. При этом Матвеева Н.И., пользуясь доверием Свидетель №2, не имеющей намерений на хищение денежных средств указанного ФИО23, не посвящая в свои преступные планы, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений. Свидетель №2, доверяя последним, согласилась на их предложение.

Тогда же Навизнева Т.В., заведомо зная, что Свидетель №20 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО650» в должности ведущего бухгалтера, с целью хищения денежных средств ФИО1005» поручила Матвеевой Н.И. изготовить фиктивные документы, а именно, справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №20 с дата постоянно работает в ООО «ФИО651» на должности ведущего бухгалтера и ее среднемесячный заработок составляет 63 720 рублей; копию трудовой книжки Свидетель №20, содержащей заведомо ложные сведения, согласно которым последняя с дата постоянно работает в ООО «ФИО652».

В то же время Матвеева Н.И. изготовила следующие фиктивные документы, а именно, справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №20 с дата постоянно работает в ООО «ФИО653» на должности ведущего бухгалтера и ее среднемесячный заработок составляет 63 720 рублей; копию трудовой книжки Свидетель №20, содержащей заведомо ложные сведения, согласно которым последняя с дата постоянно работает в ООО «ФИО654».

Затем Матвеева Н.И. на основании указанных подложных документов заполнила и под видом оказания Свидетель №20 риэлторских услуг представила в период не позднее дата в дополнительный офис ----- ФИО916», расположенный по адресу: адрес анкету-заявление на предоставление кредита, содержащую заведомо ложные сведения о финансовом состоянии Свидетель №20, приложив к ней указанные фиктивные документы справку от дата, копию трудовой книжки Свидетель №20, содержащие заведомо ложные сведения.

Далее Матвеева Н.И., заведомо зная о том, что Свидетель №2 не получала никаких денежных средств в качестве первоначального взноса за продажу данной квартиры в период не позднее дата под видом оказания Свидетель №20 риэлторских услуг представила в указанный дополнительный офис ----- ФИО917ФИО541» документы, подтверждающие право собственности Свидетель №2 на квартиру, расположенную по адресу: адрес, а также расписку Свидетель №2 от дата, содержащую заведомо ложные сведения о получении Свидетель №2 от Свидетель №20 денежных средств в размере 550 000 рублей в качестве первоначального взноса за продажу указанной квартиры.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Свидетель №20, неосведомленной о противоправных намерениях этой группы, сотрудники ФИО1006 «ФИО542», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче Свидетель №20 кредита в размере 2 050 000 рублей, заключив с ней дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую указанный ФИО23 дата зачислил на счет -----, открытый Свидетель №20 в ПАО АКБ «ФИО543». После этого в тот же день на основании договора купли-продажи от дата, заключенного между Свидетель №2 и Свидетель №20, ФИО23 перечислил в том же размере на счет Свидетель №2 -----, открытый в том же ФИО23 Свидетель №2. В последующем последняя дата получила в кассе дополнительного офиса ----- ФИО1007 «ФИО544», расположенного по адресу: адрес указанные денежные средства в размере 2 050 000 рублей и в тот же день в том же размере, не имея намерений на их хищение, возле дополнительного офиса ----- ФИО1008 «ФИО545», расположенного по адресу: адрес, передала Навизневой Т.В. с Матвеевой Н.И.

Продолжая осуществлять задуманное, Матвеева Н.И., выполняя указания Навизневой Т.В., с целью скрыть свои преступные намерения перед кредитором и создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, в период с дата по дата осуществила погашение кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата. С дата Матвеева Н.И. по указанию Навизневой Т.В. перестала осуществлять в ФИО1009 «ФИО546» обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору, а оставшуюся часть денежных средств в размере 2 041 266 рублей 47 копеек группа похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной преступной группы похитили у ФИО1010 «ФИО547» денежные средства на сумму 2 041 266 рублей 47 копеек, чем причинили ущерб в особо крупном размере.

8. Она же, Навизнева Т.В., являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, в один из дней дата года, реализуя единые преступные намерения, с целью хищения денежных средств АО «ФИО318», ввела в заблуждение Свидетель №1 относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств АО «ФИО319», предложив ей оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №1 роль заемщика денежных средств АО «ФИО320». Тогда же Навизнева Т.В., заведомо зная, что Свидетель №1 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО225» и никогда не принималась на работу в данную организацию, поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. изготовить фиктивные документы, а именно, фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №1 с дата принята на работу в ООО «ФИО226» на должность менеджера по продажам и ее среднемесячный заработок составляет 48 390 рублей.

Затем Навизнева Т.В. в период не позднее дата, достоверно зная, что земельный участок с имеющимся на нем жилым домом, расположенные по адресу: адрес, продавцом ФИО11 продается по стоимости в размере 250 000 рублей, не посвящая в свои преступные планы, ввела последнего в заблуждение относительно своих и членов организованной группы преступных намерений, предложив ему указать в предварительном договоре купли-продажи указанных объектов недвижимости и в договоре купли-продажи указанных объектов недвижимости его стоимость в размере 1 800 000 рублей, а полученные по договору купли-продажи указанного объекта недвижимости денежные средства передать ей вместе с Матвеевой Н.И. за вычетом фактической стоимости указанных объектов недвижимости в размере 250 000 рублей.

В дальнейшем в период не позднее дата Матвеева Н.И. исполняя отведенную ей Навизневой Т.В. преступную роль, достоверно зная, что Свидетель №1 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО227» в должности менеджера по продажам и никогда не принималась на работу в данное ООО, с целью хищения денежных средств АО «ФИО321» при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №1 с дата принята на работу в ООО «ФИО228» на должность менеджера по продажам и ее среднемесячный заработок составляет 48 390 рублей.

Затем Матвеева Н.И. на основании указанных подложных документов заполнила и под видом оказания Свидетель №1 риэлторских услуг представила в период не позднее дата в адрес «ФИО322», расположенный по адресу: адрес, заявление-анкету на предоставление кредита, содержащее заведомо ложные сведения о финансовом состоянии Свидетель №1, приложив к ней вышеуказанную фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения.

Далее Матвеева Н.И. в период не позднее дата под видом оказания Свидетель №1 риэлторских услуг представила в адрес «ФИО323», расположенный по адресу: г. адрес, документы, подтверждающие право собственности ФИО11 на указанные объекты недвижимости, расположенные по адресу: адрес, адрес, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости от дата, содержащий заведомо ложные сведения о том, что данные объекты недвижимости ФИО11 продает, а Свидетель №1 покупает по цене в размере 1 800 000 рублей, а также достоверно зная, что ФИО11 не получал в качестве первоначального взноса за продаваемые им указанные объекты недвижимости денежные средства в размере 300 000 рублей, вместе с указанными документами представила заведомо ложную копию расписки ФИО11 о получении последним указанных денежных средств.

Введенные таким образом в заблуждение о фактической стоимости продаваемой недвижимости, фактическом финансовом состоянии Свидетель №1, не имеющей намерений на хищение имущества АО «ФИО324», неосведомленной о противоправных намерениях членов организованной группы и ее лидера, сотрудники АО «ФИО325», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче Свидетель №1 кредита в размере 1 500 000 рублей, заключив с ней дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую указанный ФИО23 перечислил на счет -----, открытый ФИО11 в адрес «ФИО326». После этого в один из дней дата года ФИО11, введенный членами организованной группы Навизневой Н.В., Матвеевой Н.И. в заблуждение относительно их преступных намерений, получил в кассе адрес «ФИО327», расположенного по адресу: адрес, денежные средства в размере 1 500 000 рублей и в тот же день в размере 1 250 000 рублей, не имея намерений на их хищение, возле здания указанного ФИО23 передал их Навизневой Т.В. с Матвеевой Н.И.

Продолжая осуществлять задуманное, Матвеева Н.И., выполняя указания Навизневой Т.В., с целью скрыть свои преступные намерения перед кредитором и создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, в период с дата по дата осуществила погашение кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата. С дата Матвеева Н.И. по указанию Навизневой Т.В. перестала осуществлять в АО «ФИО328» обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору, а оставшуюся часть денежных средств в размере 1 322 031 рубль 44 копейки группа похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной преступной группы похитили у АО «ФИО329» денежные средства на сумму 1 322 031 рубль 44 копейки, чем причинили ущерб в особо крупном размере.

9. Она же, Навизнева Т.В., являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, в один из дней дата, с целью хищения денежных средств АО «ФИО330», поручила члену организованной группы Лавейкиной Е.В. ввести в заблуждение Свидетель №10, с которым последняя находится в близких доверительных отношениях, а также в указанный период совместно проживала по адресу: адрес, относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств АО «ФИО331», предложить Свидетель №10 оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №10 роль заемщика денежных средств АО «ФИО332».

В тот же период Лавейкина Е.В. исполняя данное указание Навизневой Т.В., согласно отведенной ей роли в организованной группе, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, ввела в заблуждение Свидетель №10 относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств АО «ФИО333» и предложила ему оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №10 роль заемщика денежных средств АО «ФИО334».

Тогда же Навизнева Т.В., заведомо зная, что Свидетель №10 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО28» и никогда не принимался на работу в данную организацию, поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. изготовить фиктивную справку, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №10 с дата принят на работу в ООО «ФИО28» на должность техника-строителя и его среднемесячный заработок составляет 63 790 рублей; фиктивную копию трудовой книжки Свидетель №10, согласно которой последний с дата постоянно работает в ООО «ФИО28» на должности техника-строителя.

В дальнейшем Матвеева Н.И. исполняя отведенную ей Навизневой Т.В. роль, достоверно зная, что Свидетель №10 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО28» в должности техника-строителя и никогда не принимался на работу в данное ООО, в тот же период изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №10 с дата принят на работу в ООО «ФИО28» на должность техника-строителя и его среднемесячный заработок составляет 63 790 рублей; фиктивную копию трудовой книжки Свидетель №10, согласно которой последний с дата постоянно работает в ООО «ФИО28» на должности техника-строителя.

В то же время Матвеева Н.И., заведомо зная, что земельный участок с имеющимся на нем домом, расположенный по адресу: адрес, Свидетель №23 продается по стоимости в размере 160 000 рублей, не посвящая в свои преступные планы, под видом оказания риэлторских услуг Свидетель №10 ввела в заблуждение Свидетель №23 относительно своих и членов организованной группы преступных намерений, предложив последней указать в предварительном договоре купли-продажи указанных объектов недвижимости и в договоре купли-продажи указанных объектов недвижимости его стоимость в размере 1 630 000 рублей, а полученные по договору купли-продажи указанного объекта недвижимости денежные средства в размере 1 630 000 рублей передать ей и Навизневой Т.В. за вычетом фактической стоимости земельного участка в размере 160 000 рублей.

Затем Матвеева Н.И. на основании указанных подложных документов заполнила и под видом оказания Свидетель №10 риэлторских услуг представила в период не позднее дата в адрес «ФИО335», расположенный по адресу: адрес, адрес, заявление-анкету на предоставление кредита, содержащую заведомо ложные сведения о финансовом состоянии Свидетель №10, приложив к ней указанные фиктивную справку от дата, фиктивную копию трудовой книжки Свидетель №10, содержащие заведомо ложные сведения.

Далее Матвеева Н.И. в период не позднее дата представила в адресФИО336», расположенный по адресу: адрес, документы, подтверждающие право собственности Свидетель №23 на указанные объекты недвижимости, расположенные по адресу: адрес, предварительный договор купли-продажи указанных объектов недвижимости от дата, содержащий заведомо ложные сведения о том, что данные объекты недвижимости Свидетель №23 продает, а Свидетель №10 покупает по цене в размере 1 630 000 рублей, а также достоверно зная, что Свидетель №23 не получала в качестве первоначального взноса за продаваемые им указанные объекты недвижимости денежные средства в размере 250 000 рублей, вместе с указанными документами представила копию расписки Свидетель №23 от дата о получении последней указанных денежных средств.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Свидетель №10, не имеющего намерений на хищение имущества АО «ФИО337», неосведомленного о противоправных намерениях членов организованной группы и ее лидера, сотрудники АО «ФИО338», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче Свидетель №10 кредита в размере 1 380 000 рублей, заключив с ним дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую указанный ФИО23 в один из дней июня 2016 года перечислил на счет -----, открытый Свидетель №23 в данном ФИО23.

После этого в один из дней дата года Свидетель №23 получила в кассе адрес «ФИО339», расположенного по адресу: адрес денежные средства в размере 1 380 000 рублей и тогда же в размере 1 220 000 рублей возле здания указанного ФИО23 передала Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.

Продолжая осуществлять задуманное, Лавейкина Е.В., выполняя указания Навизневой Т.В., с целью скрыть свои преступные намерения перед кредитором и создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, в период с дата по дата осуществила обязательные платежи по погашению кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата. С дата Лавейкина Е.В по указанию Навизневой Т.В. перестала осуществлять в АО «ФИО340» обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору, а оставшуюся часть денежных средств в размере 1 269 647 рублей 50 копеек группа похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В., Матвеева Н.И. и Лавейкина Е.В. путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной преступной группы похитили у АО «ФИО341» денежные средства на сумму 1 269 647 рублей 50 копеек, чем причинили ущерб в особо крупном размере.

10. Она же, Навизнева Т.В., являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, в один из дней дата года, реализуя единые преступные намерения, с целью хищения денежных средств АО «ФИО342», поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. ввести в заблуждение Свидетель №42 относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств АО «ФИО343», предложить ему оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №42 роль заемщика денежных средств АО «ФИО344». Тогда же Навизнева Т.В., заведомо зная, что Свидетель №42 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО628» в должности менеджера по продажам и никогда не принимался на работу в данную организацию, поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. изготовить фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №42 с дата принят на работу в ООО «ФИО629» на должность менеджера по продажам и его среднемесячный заработок составляет 57 420 рублей; фиктивную копию трудовой книжки Свидетель №42, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №42 с дата постоянно работает в ООО «ФИО630» на должности менеджера по продажам.

В тот же период Матвеева Н.И., исполняя данное указание Навизневой Т.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, ввела в заблуждение Свидетель №42 относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств АО «ФИО345» и предложила ему оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, их дальнейшее возмещение с учетом начисленных по кредитному договору процентов, а также обещая досрочно погасить указанный кредит, тем самым отведя Свидетель №42 роль заемщика денежных средств АО «ФИО346».

В то же время Навизнева Т.В. ввела в заблуждение не имеющую намерений на хищение денежных средств АО «ФИО347» Свидетель №11 относительно своих преступных намерений, предложив ей оформить договор купли-продажи принадлежащего ей на праве собственности земельного участка, расположенной по адресу: адрес, покупателем которого будет выступать Свидетель №42. В то же время Навизнева Т.В. сообщила ей, что в офисе указанного ФИО23 на Свидетель №42 Матвеевой Н.И. будет оформлен кредитный договор для приобретения указанного земельного участка, а перечисленные ФИО23 Свидетель №11 по данному кредитному договору денежные средства необходимо будет передать Навизневой Т.В. в полном объеме. При этом Навизнева Т.В., пользуясь доверием Свидетель №11, не имеющей намерений на хищение денежных средств указанного ФИО23, не посвящая в свои преступные планы, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений. Свидетель №11, неосведомленная о преступных намерениях организованной группы, доверяя последним, согласилась на данное предложение.

В дальнейшем Матвеева Н.И., достоверно зная, что Свидетель №42 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО631» в должности менеджера по продажам и никогда не принимался на работу в данную организацию, с целью хищения денежных средств АО «ФИО348», при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №42 с дата принят на работу в ООО «ФИО632» на должность менеджера по продажам и его среднемесячный заработок составляет 57 420 рублей; фиктивную копию трудовой книжки Свидетель №42, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №42 с дата постоянно работает в ООО «ФИО633» на должности менеджера по продажам.

Затем Матвеева Н.И., продолжая осуществлять задуманное, на основании указанных подложных документов заполнила и под видом оказания Свидетель №42 риэлторских услуг представила в период не позднее дата в адрес АО «ФИО349», расположенный по адресу: адрес, заявление-анкету на предоставление кредита, содержащее заведомо ложные сведения о финансовом состоянии Свидетель №42, приложив к ней указанную фиктивную справку от дата, фиктивную копию трудовой книжки Свидетель №42, содержащие заведомо ложные сведения.

Далее Матвеева Н.И., заведомо зная о том, что Свидетель №11 не получала никаких денежных средств в качестве первоначального взноса за продажу данного объекта недвижимости в период не позднее дата представила в указанный адрес «ФИО350» документы, подтверждающие право собственности Свидетель №11 на земельный участок, расположенный по адресу: адрес, расписку Свидетель №11 от дата, содержащую заведомо ложные сведения о получении Свидетель №11 от Свидетель №42 денежных средств в размере 260 000 рублей в качестве первоначального взноса за продажу указанного земельного участка, а также предварительный договор купли-продажи земельного участка от дата, содержащий заведомо ложные сведения о продаже Свидетель №11 Свидетель №42 земельного участка, расположенного по адресу: адрес, по цене в размере 1 680 000 рублей.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Свидетель №42, не имеющего намерений на хищение имущества АО «ФИО351», неосведомленного о противоправных намерениях членов организованной группы и ее лидера, сотрудники АО «ФИО352», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче Свидетель №42 кредита в размере 1 420 000 рублей, заключив с ним дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую указанный ФИО23 перечислил на счет Свидетель №11 -----, открытый в данном ФИО23. После этого в один из дней дата года Свидетель №11 получила в кассе адрес «ФИО353», расположенного по адресу: г. адрес адрес, денежные средства в размере 1 420 000 рублей и в тот же день в том же размере возле указанного здания ФИО23 передала их Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.

В последующем, продолжая осуществлять задуманное, реализуя преступный план организованной группы по хищению денежных средств, Свидетель №51 и Свидетель №42 по поручению Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., с целью скрыть преступные намерения последних перед кредитором и создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям, в период с дата по дата осуществили погашение кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата. С дата в АО «ФИО354» обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору перестали поступать, и оставшуюся часть денежных средств в размере 1 405 603 рубля 08 копеек организованная группа похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной преступной группы похитили у АО «ФИО355» денежные средства на сумму 1 405 603 рубля 08 копеек, чем причинили ущерб в особо крупном размере.

11. Она же Навизнева Т.В., являясь лидером организованной преступной группы, не имея легальных источников дохода, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, находясь в неустановленном месте, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, в один из дней дата, реализуя единые преступные намерения, с целью хищения денежных средств АО «ФИО356», поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. ввести в заблуждение ФИО71 относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств АО «ФИО357», предложить ему оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, тем самым отведя ФИО71 роль заемщика денежных средств АО «ФИО358».

Тогда же Навизнева Т.В., заведомо зная, что ФИО71 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО673» в должности коммерческого директора и никогда не принимался на работу в данную организацию, поручила члену организованной группы Матвеевой Н.И. изготовить фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО71 с дата принят на работу в ООО «ФИО674» на должность коммерческого директора и его среднемесячный заработок составляет 73 790 рублей, фиктивную копию трудовой книжки ФИО71, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО71 с дата постоянно работает в ООО «ФИО675» на должности коммерческого директора.

В тот же период Матвеева Н.И., исполняя данное указание Навизневой Т.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, ввела в заблуждение ФИО71 относительно преступных намерений членов организованной группы по хищению денежных средств АО «ФИО359» и предложила ему оформить кредит в данном ФИО23 под залог приобретаемого объекта недвижимости, обещая самостоятельно подготовить договор купли-продажи объекта недвижимости, провести переговоры с продавцом объекта недвижимости, самостоятельно подготовить необходимый перечень документов для получения заемных денежных средств, тем самым отведя ФИО71 роль заемщика денежных средств АО «ФИО360».

В дальнейшем Матвеева Н.И., достоверно зная, что ФИО71 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО676» в должности коммерческого директора и никогда не принимался на работу в данную организацию, с целью хищения денежных средств АО «ФИО361» в тот же период при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО71 с дата принят на работу в ООО «ФИО677» на должность коммерческого директора и его среднемесячный заработок составляет 73 790 рублей, фиктивную копию трудовой книжки ФИО71, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО71 с дата постоянно работает в ООО «ФИО678 на должности коммерческого директора.

В то же время Навизнева Т.В., заведомо зная, что земельный участок, расположенный по адресу: адрес, кадастровый -----, собственником Свидетель №27 продается по стоимости в размере 350 000 рублей, не посвящая в свои преступные планы, под видом оказания риэлторских услуг ввела в заблуждение Свидетель №27 относительно преступных намерений группы, предложив последней указать в предварительном договоре купли-продажи указанного объекта недвижимости и в договоре купли-продажи указанного объекта недвижимости его стоимость в размере 2 220 000 рублей, а полученные по договору купли-продажи указанного объекта недвижимости денежные средства передать ей за вычетом фактической стоимости земельного участка в размере 350 000 рублей.

Затем Матвеева Н.И. на основании указанных подложных документов заполнила и под видом оказания ФИО71 риэлторских услуг представила в период не позднее дата в адрес «ФИО362», расположенный по адресу: г. адрес, адрес, заявление-анкету на предоставление кредита, содержащие заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ФИО71, приложив к ней указанную фиктивную справку от дата, фиктивную копию трудовой книжки ФИО71, содержащие заведомо ложные сведения.

Далее Матвеева Н.И. в период не позднее дата представила в адрес «ФИО363», расположенный по адресу: адрес, документы, подтверждающие право собственности Свидетель №27 на указанный объект недвижимости, расположенный по адресу: адрес, кадастровый -----, предварительный договор купли-продажи земельного участка от дата, содержащий заведомо ложные сведения о том, что данный объект недвижимости Свидетель №27 продает, а ФИО71 покупает по цене в размере 2 220 000 рублей, а также достоверно зная, что Свидетель №27 не получала в качестве первоначального взноса за продаваемый им указанный объект недвижимости денежные средства в размере 350 000 рублей, вместе с указанными документами представила копию расписки Свидетель №27 о получении последней указанных денежных средств.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии ФИО71, не имеющего намерений на хищение имущества АО «ФИО364», неосведомленного о противоправных намерениях членов организованной группы и ее лидера, о фактической стоимости продаваемого объекта недвижимости, сотрудники АО «ФИО365», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче ФИО71 кредита в размере 1 870 000 рублей, заключив с ним дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которую указанный ФИО23 в один из дней дата года перечислил на счет ФИО71 -----, открытый в данном ФИО23. После этого в один из дней дата года Свидетель №27, неосведомленная о преступных намерениях организованной группы, не имеющая намерений на хищение денежных средств АО «ФИО366», получила в кассе адрес «ФИО367», расположенного по адресу: адрес адрес, адрес, денежные средства в размере 1 870 000 рублей и в тот же день в размере 1 520 000 рублей, не имея намерений на их хищение, в офисном помещении, расположенном по адресу: адрес, передала их Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.

В период с дата по дата Свидетель №28 осуществил погашение кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата, уменьшив задолженность по кредиту до 1 844 521 рубль 34 копейки, которую организованная группа похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной группы похитили у АО «ФИО368» денежные средства на сумму 1 844 521 рубль 34 копейки, чем причинили ущерб в особо крупном размере.

12. Она же, Навизнева Т.В., являясь лидером организованной преступной группы, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, достоверно зная, что оплата по оформленному кредиту производиться не будет, заведомо зная, что ежемесячный доход Лавейкиной Е.В. от осуществления ею трудовой деятельности в ООО «ФИО685» составлял не более 25 000 рублей, не имея легальных источников дохода, с целью хищения денежных средств ПАО «ФИО573» поручила последней изготовить фиктивную справку от дата для оформления кредита, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым среднемесячный доход Лавейкиной Е.В. составляет 35 670 рублей. Тогда же лидер организованной группы ФИО8 из корыстных побуждений в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, достоверно зная, что Свидетель №10 не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО2» в должности водителя-экспедитора и никогда не принимался на работу в данную организацию, учредителем и руководителем которой является вышеуказанная ФИО10, поручила последней изготовить фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №10 с дата принят на работу в ООО «ФИО2» на должность водителя-экспедитора и его среднемесячный заработок составляет 59 934 рубля.

В тот же период Лавейкина Е.В., исполняя данное указание Навизневой Т.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, изготовила фиктивную справку от дата для оформления кредита, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым среднемесячный доход Лавейкиной Е.В. составляет 35 670 рублей. Тогда же Матвеева Н.И., действуя согласно своей преступной роли, заведомо зная, что Свидетель №10, неосведомленный о преступных намерениях данной организованной группы, не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО2» в должности водителя-экспедитора и никогда не принимался на работу в данное ООО, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте изготовила фиктивную справку от дата, содержащую заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №10 с дата принят на работу в ООО «ФИО2» на должность водителя-экспедитора и его среднемесячный заработок составляет 59 934 рубля.

В то же время Навизнева Т.В. при неустановленных следствием обстоятельствах, из корыстных побуждений, в целях реализации и исполнения единого с участниками организованной группы преступного умысла, достоверно зная, что земельный участок, расположенный по адресу: адрес, адрес, продавцом Свидетель №44 продается по стоимости в размере 150 000 рублей, не посвящая в свои преступные планы, ввела последнюю в заблуждение относительно своих и членов организованной группы преступных намерений, предложив ей указать в договоре купли-продажи указанного земельного участка стоимость в размере 1 950 000 рублей, а полученные по договору купли-продажи указанного объекта недвижимости денежные средства передать ей вместе с Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. за вычетом фактической стоимости указанного объекта недвижимости в размере 150 000 рублей.

Тогда же Матвеева Н.И. для обоснования необходимости получения Свидетель №10, введенным в заблуждение относительно преступных намерений организованной группы, не имеющего намерений на хищение денежных средств ПАО «ФИО574», и членом организованной группы Лавейкиной Е.В. кредита в ПАО «ФИО575» подыскала земельный участок, расположенный по адресу: адрес, принадлежащий на праве собственности Свидетель №44, неосведомленной о преступных намерениях данной организованной преступной группы, которая продает данное имущество по стоимости в размере 150 000 рублей, не посвящая в свои преступные планы, ввела Свидетель №44 в заблуждение относительно своих и членов организованной группы преступных намерений, предложив ей указать в договоре купли-продажи указанного земельного участка стоимость в размере 1 950 000 рублей, а полученные по договору купли-продажи указанного объекта недвижимости денежные средства передать ей за вычетом фактической стоимости указанного объекта недвижимости в размере 150 000 рублей.

В дальнейшем Матвеева Н.И., продолжая осуществлять задуманное, достоверно зная, что у Лавейкиной Е.В. имеются кредитные обязательства перед ПАО «ФИО487» в размере 3 930 000 рублей, а также кредитные обязательства перед ФИО918 в размере 1 640 000 рублей, на основании указанных подложных документов заполнила и под видом оказания риэлторских услуг Свидетель №10 и Лавейкиной Е.В. представила в период не позднее дата в операционный офис в г. ФИО3 ПАО «ФИО602», расположенный по адресу: гадрес, адрес, анкету-кредитную заявку на получение кредита Свидетель №10 и анкету-кредитную заявку созаемщика Лавейкиной Е.В., содержащие заведомо ложные сведения о финансовом состоянии последних, согласно которым среднемесячный доход Лавейкиной Е.В. от трудовой деятельности в ООО «ФИО686» составляет 35 670 рублей, что у нее отсутствуют расходы на обслуживание кредитов, что среднемесячный заработок Свидетель №10 на должности водителя-экспедитора ООО «ФИО2» составляет 59 934 рубля, приложив указанные фиктивную справку от дата, фиктивную справку от дата, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения.

Введенные таким образом в заблуждение о фактическом финансовом состоянии Лавейкиной Е.В., Свидетель №10, о фактической стоимости приобретаемого земельного участка, расположенного по адресу: адрес, сотрудники ПАО «ФИО576», ответственные за выдачу кредитных денежных средств, в период не позднее дата приняли решение о выдаче последним кредита в размере 1 650 000 рублей, заключив с Свидетель №10 и Лавейкиной Е.В. дата кредитный договор ----- на указанную сумму, которая в тот же день была перечислена на счет -----, открытый Свидетель №44 в указанном ФИО23. После этого в один из дней дата года Свидетель №44, неосведомленная о противоправных намерениях организованной группы, не имея намерений на хищение денежных средств ПАО «ФИО577», получила в кассе операционного офиса в г. ФИО3 ПАО «ФИО603», расположенного по адресу: г. адрес, адрес, указанные денежные средства в полном размере, после чего в тот же день в офисном помещении, арендуемом Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. по адресу: адрес, передала их последним за вычетом фактической стоимости проданного ею указанного земельного участка в размере 150 000 рублей.

Продолжая осуществлять задуманное, Лавейкина Е.В., выполняя указания Навизневой Т.В., с целью скрыть свои преступные намерения перед кредитором и создания видимости добросовестного заемщика, придания видимости выполнения взятых обязательств по кредитному договору и законного характера своим противоправным действиям в период с дата по дата осуществила обязательные платежи по погашению кредиторской задолженности по кредитному договору ----- от дата. С дата Лавейкина Е.В. по указанию организатора преступной группы Навизневой Т.В. перестала осуществлять в ПАО «ФИО578» обязательные платежи по вышеуказанному кредитному договору, а оставшуюся часть денежных средств в размере 1 646 065 рублей организованная группа похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Навизнева Т.В., Матвеева Н.И. и Лавейкина Е.В. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в составе организованной преступной группы похитили у ПАО «ФИО579» денежные средства на сумму 1 646 065 рублей, чем причинили ущерб в крупном размере.

13. Кроме того Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, действуя в составе организованной группы в период с дата по дата совершили легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных в результате совершения ими преступлений, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными в результате совершения ими преступлений, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, организованной группой.

Так, они, Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И., совершив вышеуказанные мошенничества и мошенничества в сфере кредитования в составе организованной группы вышеперечисленными способами, т.е. совершив преступления, предусмотренные ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159 УК РФ, в результате чего в период с дата по дата у АО «ФИО369» по кредитному договору ----- от дата похитили 1 286 354 рубля 74 копейки, по кредитному договору ----- от дата похитили 1 021 541 рубль 53 копейки, по кредитному договору ----- от дата похитили 1 947 221 рубль 22 копейки, у ПАО «ФИО610» ФИО23 по кредитному договору ----- от дата похитили 2 411 006 рублей 36 копеек, у ПАО «ФИО488» по кредитному договору ----- от дата похитили 976 334 рубля 94 копейки, по кредитному договору ----- от дата похитили 3 873 450 рублей 36 копеек, у ПАО АКБ «ФИО548» по кредитному договору ----- от дата похитили 2 041 266 рублей 47 копеек, а всего 13 557 175 рублей 62 копейки.

В дальнейшем с целью легализации похищенных денежных средств и дальнейшего извлечения прибыли Навизнева Т.В. в составе организованной группы с Матвеевой Н.И., не имея легальных источников дохода, реализуя совместный преступный план, решили приобрести земельный участок, с целью дальнейшего строительства на данном земельном участке банного комплекса, состоящего из 4 банных домов, теплового узла и здания администратора, для использования его в предпринимательской деятельности для оказания физическим лицам платных банных услуг, незаконного введения похищенных денежных средств в товарно-денежный оборот.

В период до дата Матвеева Н.И., исполняя отведенную ей лидером организованной группы Навизневой Т.В. преступную роль, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: адрес, адрес, общей площадью ------ кв.м., стоимостью 1 600 000 рублей.

В тот же период с целью легализации похищенных денежных средств Матвеева Н.И., исполняя отведенную ей роль, не имея легальных источников дохода, дата приобрела указанный земельный участок, расположенный по адресу: адрес, общей площадью ----- кв.м., стоимость которого составила 1 600 000 рублей, по 1/2 доли данного объекта недвижимости, зарегистрировав в свою собственность и ее супруга ФИО738., не осведомленного о противоправных намерениях Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., которого, не посвящая в преступный план организованной группы, ввела в заблуждение относительно своих преступных намерений.

В дальнейшем Матвеева Н.И., продолжая осуществлять задуманное, реализуя преступный план организованной группы, выполняя указания Навизневой Т.В., с целью легализации похищенных денежных средств и дальнейшего извлечения прибыли, предоставила для строительства указанного банного комплекса земельный участок, расположенный по адресу: адрес, адрес, общей площадью ----- кв.м., по 1/2 доли которого находится в собственности у Матвеевой Н.И. и ее супруга ФИО739., не осведомленного противоправных намерениях Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.. В период с дата по дата года Навизнева Т.В., реализуя преступный план, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила финансовые операции и другие сделки, использовав часть указанных похищенных денежных средств на строительство на указанном земельном участке данного банного комплекса. Навизнева Т.В., реализуя преступные намерения организованной группы, направленные на легализацию похищенных у ФИО23 в результате совершения вышеуказанных преступлений денежных средств, использовала 4 041 950 рублей на строительство банного комплекса, расположенного по адресу: адрес, адрес.

Таким образом, Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И., действуя в составе организованной группы в период с дата по дата, легализовали (отмыли) денежные средства, приобретенные в результате совершения ими преступлений, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами на общую сумму в размере 5 641 950 рублей.

          Подсудимые Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И.    вину признали частично, Лавейкина Е.В. вину в совершении преступных деяний не признала.

         Несмотря на данную позицию вина подсудимых в совершении указанных преступных деяний установлена на основе анализа и оценки исследованных доказательств.

         1. По факту хищения денег в размере 1 286 354, 74 рубля у АО «ФИО370».

         Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что земельный участок по адресу: адрес, им нужен был для строительства бани. По договоренности Матвеева Н.И. должна была оформить на себя этот участок, что являлось вложением последней в их совместный бизнес. Получение кредита сопровождала Свидетель №2. К оформлению документов она не причастна. Не помнит, заказывала ли она оценку этого земельного участка, но оценщика она встречала сама. Весь кредит был перечислен продавцу Свидетель №49

        Подсудимая Матвеева Н.И. суду показала, что анкету-заявление для получения кредита на свое имя    заполняла она, а анкету-заявление на ФИО740. – ФИО919. ФИО72 с Свидетель №20 составили справки о доходах. Эта услуга ФИО72 была оценена в 20 000 рублей. Остальные обстоятельства получения кредита, приведенные в обвинении, она подтверждает. Однако умысла на хищение денег не было. Кредит обеспечен был залогом в виде земельного участка, на котором производились застройки, в связи с чем стоимость его возросла. Неофициальный доход мужа ФИО741. по месту работы в ФИО3 составлял около 40 000 рублей, а официальный – 7 000 рублей. В настоящее время кредит погашен.

        Представитель потерпевшего ФИО25 суду показал, что работал в службе безопасности АО «ФИО371». Подтвердил, что дата ФИО23 заключил кредитный договор с Матвеевой Н.И. и ФИО707., предоставив последним кредит. Проверка благонадежности заемщиков проводилась.

       Из оглашенных показаний свидетеля ФИО742. следует, что с дата года он работает в ООО «ФИО3» и является индивидуальным предпринимателем. В дата году они совместно с супругой Матвеевой Н.И. приобрели вышеуказанный земельный участок. Последняя с Навизневой Т.В. построили на нем банный комплекс «ФИО692». При этом строительство производилось за счет денежных средств Навизневой Т.В.. Подробности заключения кредитного договора ему не известны. Самой процедурой предоставления документов занималась Матвеева Н.И.. В ООО «ФИО274» он не работал (т. 14 л.д. 78-79, т. 15 л.д. 110-111).

        Свидетель Свидетель №49 согласно оглашенным показаниям в ходе следствия показала, что в дата году они с мужем решили продать земельный участок с домом, расположенные по адресу: г. ФИО3, адрес, за 1 600 000 рублей. С этой целью они обратились к риэлтору ФИО30. Последняя нашла покупателей супругов ФИО743. и Матвееву Н.И., которые намеревались получить кредит. дата она заключила с ними договор купли-продажи, в котором стоимость данной сделки была указана 2 380 000 рублей. На самом деле она получила в ФИО23 только 1 600 000 рублей. Эта сумма в качестве кредита была предоставлена Матеевым и перечислена ей. Расписку о получении 780 000 рублей ее попросили написать заемщики для оформления этого ипотечного кредита. Она согласилась, но эти 780 000 рублей она не получала. Все переговоры с ней вела Матвеева Н.И. (т. 15 л.д. 104-105).

        Свидетель Свидетель №63 суду показал, что являлся директором ООО «ФИО229». По месту расположения офиса общества он видел Навизневу Т.В. и Матвееву Н.И.. Общество занималось банковскими переводами. Он в деятельность ООО не вникал, так как за соответствующую плату он согласился числиться директором. С Матвеевой Н.И. они не общались. В ФИО23 для открытия счета, к нотариусу они ходили с Навизневой Т.В.. В ходе следствия ему предъявлялись копия трудовой книжки Матвеевой Н.В., справка ООО «ФИО230» для получения ссуды о периоде работе Матвеевой Н.И. в ООО «ФИО231», копия приказа ООО «ФИО232» «О совмещении должностей». Подписи в них от его имени выполнены не им.

       Свидетель Свидетель №6 в суде показала, что она познакомила Навизневу Т.В. с Матвеевой Н.И.. Первая занималась строительством, поэтому вторая могла подыскивать клиентов. Указанные лица решили построить банный комплекс. На отделочные работы по их просьбе оформила на свою мать потребительский кредит в размере 200 000 рублей, 100 000 рублей передавала им. Кредит был погашен. Сама она является индивидуальным предпринимателем, оказывает риэлторские услуги. Она открыла агентство недвижимости «ФИО695». Согласно оглашенным показаниям, которые она подтвердила, с дата является партнером АО «ФИО372». ФИО23 оплачивал ей определенную долю от полученного кредита клиентом, приведенного ею в ФИО23. Ее возможностями как партнера ФИО23 пользовались Матвеева Н.И. и Свидетель №2. Ей предъявлялась справка для получения ссуды от дата о работе Матвеевой Н.И. у ИП Свидетель №6, копия трудового договора от дата. Эти документы являются достоверными и изготовлены ею по просьбе Матвеевой Н.И. (т. 14 л.д. 69-71, т. 15 л.д. 56-57).

         Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №59 следует, что она работала в АО «ФИО373» в отделе розничных продаж. дата был заключен кредитный договор между ФИО23 и Матвеевой Н.И. с ФИО708.. У ФИО23 имелась программа по работе с партнерами – риэлторами. Последние могли подавать в ФИО23 анкету-заявку с собранным пакетом документов без участия в этом заемщика. Все переговоры и контакты по вопросам кредитования клиента в основном осуществлялись такими партнерами (т. 15 л.д. 199-200).

       Свидетель ФИО920 в суде показал, что работал в отделе розничных продаж АО «ФИО374». По поводу работы между партнерами и ФИО23 он дал аналогичные показания. Матвееву Н.И. он знает как риэлтора агентства недвижимости «ФИО696». Проверка подлинности представленных заемщиками документов и подлинности представленных анкет-заявлений осуществляется автоматизированной системой «ФИО1011» и андеррайтерами.

     Свидетель Свидетель №2 суду показала, что с дата года работала у ИП ФИО73. С Свидетель №6 познакомилась в дата году, когда офис ФИО73 переехал по адресу: адрес. Из ее оглашенных показаний, которые она подтвердила, следует, что ФИО73 учредила ООО «ФИО655», которое осуществляло деятельность по реализации горюче-смазочных материалов, автозапчастей. В указанное общество консультантом по ипотечным кредитам устроилась без составления трудового договора Матвеева Н.И.. ФИО73 также учредила ООО «ФИО233», ООО «ФИО275», ООО «ФИО634». На кого они были зарегистрированы, она не помнит. Но директора ООО «ФИО635» Свидетель №47 привела Матвеева Н.А.. Ведением деятельности указанных фирм занималась Матвеева Н.И., а ей помогала Свидетель №20. После выхода в дата года на работу в ООО «ФИО656» она узнала, что на Матвееву Н.И. и Свидетель №20 в интересах ФИО73 были получены кредиты в различных ФИО23. Какая-то женщина предложила ФИО73 взять кредиты на крупную сумму для того, чтобы получить кредиты в адрес под очень низкий процент и выдавать на указанные средства займы на территории России под более высокий процент. Указанная женщина оказалась мошенницей, получив от ФИО73 деньги, скрылась, а Матвеева Н.И. была вынуждены погашать указанные кредиты. Так как Свидетель №20 находилась в декретном отпуске, то они с Матвеевой Н.И. стали погашать указанные кредиты из их совместной прибыли. Все кредиты были погашены. После этого о Матвеевой Н.И. у нее сложилось мнение как об ответственном человеке. Затем ФИО73 заболела, отказалась от аренды офиса. В дата года по просьбе последней они перевозили имущество ФИО73 указанных обществ к ФИО29 по адресу: адрес. Переездом занималась Матвеева Н.И., в том числе, перевозкой печатей и учредительных документов названных фирм. Они с Матвеевой Н.И. сняли рабочий стол в офисе ООО «ФИО699» у Свидетель №54 по адресу: адрес. Матвеева Н.И. осуществляла риэлторскую деятельность, а она помогала ей. В это же время они узнали, что в соседнем здании арендовала офис Свидетель №6. У последней был клиент Навизнева Т.В., продававшая квартиру мужа по адресу: адрес. Свидетель №6 познакомила ее и Матвееву Н.И. с Навизневой Т.В.. В дальнейшем Свидетель №6 и Матвеева Н.И. помогли последней продать квартиру, находившуюся под арестом службы судебных приставов. После этого Навизнева Т.В. часто заезжала к ним, заводила разговоры о различных вариантах бизнеса, в том числе, о строительстве банного комплекса. Матвеева Н.И. согласилась с Навизневой Т.В. начать такое строительство. Хотя она говорила Матвеевой Н.И., что не следует доверять Навизневой Т.В.. Затем дата года Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. предложили мужу первой ФИО815 организовать бизнес по предоставлению банных домиков в аренду с оформлением данного бизнеса на Матвееву Н.И. и ФИО744.. Матвеева Н.И. и Навизнева Т.В. нашли земельный участок по адресу: адрес, за 1 600 000 рублей. Так как денег не было, то подсудимыми было принято решение об оформлении кредита в АО «ФИО375» на Матвееву Н.И. и ФИО745.. Навизнева Т.В. отказывалась от оформления кредита в связи с плохой кредитной историей и наличием исполнительных производств. Матвеева Н.И. указала, что работает в ООО «ФИО234», а ФИО804 представил справку о том, что работает в ООО «ФИО276». Узнав об этом, она решила, что эти лица действительно трудоустроены в этих обществах, так как печати и учредительные документы после ФИО73 остались у Матвеевой Н.И.. дата АО «ФИО376» заключил с Матвеевой Н.И. и ФИО709. кредитный договор на сумму 1 600 000 рублей. Со слов Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В. данный земельный участок является долей Матвеевой Н.И. в указанном бизнесе. С этого времени Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. стали партнерами, а она только с ними арендовала офисное помещение и осуществляла деятельность по оказанию бухгалтерских услуг. По всем сделкам Навизнева Т.В. раздавала указания кому что делать. Сама в основном вела переговоры с продавцами недвижимости и договаривалась с ними о передаче денег с учетом вычета фактической стоимости продаваемых объектов недвижимости. Матвеева Н.И. под видом риэлтора сопровождала всех заемщиков в ФИО23, предоставляла от их имени в ФИО23 кредитные заявки, документы на объекты недвижимости, отчеты об оценке и справки о доходах, составляла предварительные договора, договора купли-продажи объектов недвижимости. Навизнева Т.В. руководила Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В., их деятельностью, планировала эту деятельность. Матвеева Н.И. оформляла на всех заемщиков справки о доходах и при этом использовала разные фирмы. Она думала, что у этих лиц многосторонний бизнес, что они его ведут с разными организациями. Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. периодически просили ее выкладывать в сети интернет на различных сайтах объявления о продаже недвижимости, оформленные на нее и других лиц кредиты погашали, иногда передавали ей денежные средства для этого. По их просьбе она выполняла различные записи на документах, доверяя Матвеевой Н.И.. Только в дата года она поняла, что таким образом похищались деньги кредитных учреждений, так как Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. стали допускать просрочки платежей по кредитам, по некоторым перестали платить при наличии денег (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

        Свидетель Свидетель №12 в суде показала, что с Свидетель №2 ее познакомила Матвеева Н.И.. Согласно ее оглашенным показаниям, которые она подтвердила, в начале дата года она устроилась риэлтором на работу в агентство недвижимости «ФИО697», располагавшегося по адресу: адрес. В дата году они с Матвеевой Н.И. работали в «ФИО698 ФИО23». Уволившись, Матвеева Н.И., оформила ипотеку и купила квартиру по адрес г. ФИО3, в которой фактически проживает. В оформлении кредита помогла Матвеевой Н.И. ФИО73, предоставив справки о доходах, так как первая фактически не работала. дата года она пришла в офис к Матвеевой Н.И. и Свидетель №2, где Матвеева Н.И. познакомила ее с Навизневой Т.В.. Ей известно о получении кредитов Матвеевой Н.И. с Навизневой Т.В. через оформление кредитных договоров на различных граждан. При этом справки о доходах оформлялись от имени ООО «ФИО235», ООО «ФИО657», ООО «ФИО636», ООО «ФИО277», ООО «ФИО28», ООО «ФИО679, ООО «ФИО2», так как часть таких печатей хранились у Матвеевой Н.И.. (т. 14 л.д. 97-99, 216-218, т. 15 л.д. 112-115).

         Свидетель Свидетель №54 суду показала, что она работала в ООО «ФИО700». В дата году в офисе общества один из столов арендовали Матвеева Н.И. и Свидетель №2. К последним приходила Навизнева Т.В.. Указанные лица хотели заниматься бизнесом – построить банный комплекс и предоставлять бани в аренду.

         Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №36 следует, что

Матвеева Н.И. работала с ее сестрой ФИО73. Последняя являлась директором и учредителем ООО «ФИО658». В указанном обществе также работали Свидетель №2 и Свидетель №20. В дата году ФИО73 заболела и перестала руководить деятельностью указанного ООО. Фактически деятельность общества вели Матвеева Н.И. и Свидетель №20 Перед отъездом в адрес в адрес году ФИО73 попросила Матвееву Н.И. или Свидетель №2 перевезти все документы по финансово-хозяйственной деятельности, учредительные документы и печати ФИО29 по адресу: адрес. Затем эти документы летом дата года она забрала у последней и перевезла в квартиру по адресу: адрес. В коробках находились только документы ООО «ФИО659» и печать данной организации. В дальнейшем ей понадобились сведения о перечислении денег ФИО73 гражданке адрес. Матвеева Н.И. предоставила ей соответствующие квитанции и платежные поручения. В дата году Свидетель №2 находилась в декретном отпуске. Деятельность ООО «ФИО660» осуществляла Матвеева Н.И. (т. 15 л.д. 5-7).

Свидетель Свидетель №32 согласно оглашенным показаниям в ходе следствия показал, что она в дата году обращалась к Матвеевой Н.И. как к риэлтору по поводу оформления кредита. Встретившись с последней, сообщила о своем желании оформить кредит, но что не имеет официального заработка. Матвеева Н.И. сообщила, что необходимо принести справку о доходах либо найти печать какой-либо организации, что тогда сможет составить такую справку. Также Матвеева Н.И. пояснила, что риэлторские услуги составят 15 000 рублей, а за оформление кредита нужно будет заплатить 25 000 - 30 000 рублей. Она у знакомого получила печать ООО «ФИО28» и предоставила ее Матвеевой Н.И.. Но затем решила отказаться от оформления кредита и в тот же день забрала печать обратно (т. 14 л.д. 271-272).

Свидетель Свидетель №35 в суде показала, что в дата году хотели купить дом в адрес по объявлению. В нем был номер Матвеевой Н.И.. Она позвонила последней и та пригласила на осмотр дома. На встрече Матвеева Н.И. была с Навизневой Т.В.. Матвеева Н.И. сообщила, что можно дом купить либо построить каркасный дом, и поинтересовалась формой расчета. Она пояснила, что нужно оформить кредит, что она не работает. Матвеева Н.И. также сказала ей, что кредитную заявку необходимо подавать в АО «ФИО377», а пакет документов они оформят сами. Справку о доходах составила Матвеева Н.И. и попросила ее договориться с директором ООО «ФИО810», чтобы поставить оттиск печати. Она так и сделала. В последующем Матвеева Н.И. представила данные документы в АО «ФИО378», и кредит ей был одобрен.

Свидетель Свидетель №50 в суде показала, что являясь учредителем и руководителем ООО «ФИО812», познакомилась с Матвеевой Н.И. в дата году при покупке квартиры по адресу: адрес. Матвеевой Н.И. был предоставлен займ на сумму 1 480 000 рублей, а квартира была заложена. Кредит погашался. Закладную на квартиру выкупил ФИО921». Займ перестал погашаться с дата года, поэтому она по доверенности от указанного ФИО23 вышла в суд с иском к Матвеевой Н.И.. Навизневу Т.В. знает как продавца квартиры Свидетель №34. Последняя брала в ее обществе займ, который не погашается. В связи с чем она обратилась в суд с соответствующим иском. Навизнева Т.В. обращалась к ней, желая сохранить эту формально проданную квартиру. Она сообщила о необходимости погасить долг по займу Свидетель №34

        Свидетель Свидетель №34 суду показала, что работала продавцом в магазине у Навизневой Т.В., затем администратором в офисном здании. Она по просьбе последней приобретала по ипотеке квартиру на адрес и получала около 12 раз потребительские кредиты. Она подтвердила оглашенные показания, согласно которым Навизнева Т.В. предложила ей оформить на нее 3 земельных участка в адрес в связи с имеющимися исполнительными производства в отношении Навизневой Т.В. и мужа последней. Она согласилась. В дата году Навизнева Т.В. с супругом построила дом по адресу: адрес и переехала туда жить с семьей. Тогда же Навизнева Т.В. предложила ей оформить на ее имя земельный участок, расположенный по адресу: адрес Она вновь согласилась. Затем в дата году Навизнева Т.В. попросила оформить ипотечный кредит для формальной покупки квартиры своей матери по адресу: адрес. Эти деньги Навизнева Т.В. планировала использовать для расширения бизнеса. Она также согласилась. В дата года офисное здание Навизневой Т.В. сгорело. В дата году Навизнева Т.В. сообщила ей о необходимости переоформить дом в адрес земельный участок -----, на Матвееву Н.И.. Последняя с мужем формально покупали этот дом. Все деньги от сделки получила Навизнева Т.В.. Аналогичным образом был переоформлен дом с земельным участком по адрес, г. ФИО3 на двоюродную сестру Свидетель №11. Поступившие на ее счет деньги по ипотечному кредиту Свидетель №11 она передала Навизневой Т.В.. В указанный период последняя получила таким образом около 4 000 000 рублей, но кредиты, оформленные на ее имя, не погасила. В связи с имеющимися долгами она в дата году была вынуждена подать заявление о признании себя банкротом. Навизневу Т.В. может охарактеризовать с отрицательной стороны (т. 14 л.д. 275-277, т. 15 л.д. 209-210).

        Свидетель Свидетель №21 в суде показала, что к Матвеевой Н.И. в дата году обращалась как к риэлтору по поводу оформления ипотечного кредита для покупки квартиры. В дальнейшем Матвеева Н.И. предложила участвовать в фиктивной сделке по продаже земельного участка. Она согласилась. Со слов Матвеевой Н.И. та оформит кредит на знакомую, а деньги использует для строительства банного комплекса. Когда закроет кредит в течение 3 лет, то переоформит обратно земельный участок. Земельный участок был оценен в 1 500 000 рублей. Механизм был запущен, но в дата году она отказалась от сделки, то есть от продажи принадлежащего ей земельного участка, считая это незаконным, о чем сообщила ФИО23.

        Свидетель Свидетель №11 суду показала, что по просьбе двоюродной сестры Навизневой Т.В. в дата году оформила кредит для приобретения земельного участка по адресу: адрес. Все документы были подготовлены Навизневой Т.В., она только подписала кредитный договор. Согласно оглашенным показаниям, которые она подтвердила, в дата года она предоставляла Навизневой Т.В. банковский счет для совершения сделок, выступила сначала покупателем земельного участка, расположенного в адрес, а затем продавцом. В последующем ей стало известно, что подобным образом Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. оформляют ипотечные кредиты, деньги забирают себе, обещая погашать кредиты, но обязательства не исполняют. Ей известно это от Свидетель №2, на которую также были оформлены кредиты. Со слов Навизневой Т.В. деньги по кредитам Свидетель №2 были потрачены на строительство банного комплекса «ФИО693». Также со слов Навизневой Т.В. весной дата года та помогла Лавейкиной Е.В. аналогичным способом оформить кредит, что они получили около 3 000 000 рублей. Последняя планировала вложить деньги в свой бизнес по грузоперевозкам, в ремонт машины и оплатить покупку квартиры (т. 14 л.д. 95-96, 201-211, т. 15 л.д. 190-192).

      Свидетель ФИО75 в суде показал, что приходится родным братом подсудимой Матвеевой Н.И.. В адрес, которая оформлена на последнюю, он проживает со своей семьей. Родители приобретали квартиру для его семьи. Кредит был оформлен на Матвееву Н.И.. Квартира в залоге, кредит до конца не выплачен. Просит арест снять.

      Свидетель ФИО76 суду показала, что в офисе ФИО73 увидела Матвееву Н.И.. Весной дата года ее попросили в свой офис перевезти имущество ФИО73, что она и сделала. Затем приезжали Свидетель №2 с Матвеевой Н.И., забрали документы и печати. ФИО73 разрешила Свидетель №2 это сделать, так как последняя исполняла обязанности директора фирмы. Свидетель №2 также говорила, что может оформить справки о доходах.

     Свидетель ФИО77 суду показала, что Матвееву Н.И. знает с дата года, обе являются риэлторами. На каком-то корпоративе Свидетель №2 сказала, что может помочь клиентам с пакетом документов, в том числе, от ООО «ФИО822», такая услуга стоит 25 000 - 30 000 рублей, что и ей перепадет. В настоящее время она выкупила долг созаемщиков Матвеевой Н.И. и ФИО746. у АО «ФИО379». Долговые обязательства погасила вместе с ФИО710.

      Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

      - заявлением-анкетой ФИО747. в ОАО «ФИО380» от дата о предоставлении кредита с участием созаемщика Матвеевой Н.И. в размере 1 600 000 рублей на покупку земельного участка с жилым домом (т.3 л.д.124-133);

      - кредитным договором от дата между ОАО «ФИО381» и заемщиками ФИО711. и Матвеевой Н.И., из которого следует, что ФИО23 последним предоставлен кредит в размере 1 600 000 рублей на покупку жилого дома с земельным участком по адресу: адрес, общей стоимостью 2 380 000 рублей ( т.3 л.д.134-155);

      - договором купли-продажи указанного дома от дата, заключенным между продавцом Свидетель №49 и ФИО712. с Матвеевой Н.И., согласно которому последние приобретают жилой дом за 90 000 рублей и земельный участок за 2 290 000 рублей. При этом за счет собственных средств они уплачивают продавцу 780 000 рублей, а 1 600 000 рублей – за счет кредитных средств ( т.3 л.д.157-160);

    - справкой о доходах Матвеевой Н.И. от дата, согласно которой ее среднемесячный     заработок в ООО «ФИО236» составляет 27 548 рублей. При этом она работает в обществе с дата ( т.3 л.д.162);

     - справкой о доходах ФИО748. от дата, согласно которому его среднемесячный     заработок в ООО «ФИО278» составляет 32 840 рублей. При этом он работает в обществе с дата (т.3 л.д.163);

     - отчетом ----- об оценке рыночной стоимости земельного участка общей площадью ------ кв.м. по адресу: адрес, по заказу АО «ФИО382» от дата, свидетельствующим, что стоимость его составляет 1 410 800 рублей (т.3 л.д.181- 183);

    - распиской Свидетель №49 от дата о получении 780 000 рублей от Матвеевой Н.И. в счет покупки указанного дома с земельным участком ( т.3 л.д.184);

    - сметными расчетами (оценкой) стоимости затрат на строительство банного комплекса, расположенного по адресу: г. ФИО3, адрес, и на строительство двухэтажного жилого дома, расположенного по адресу: г. адрес, проведенными ООО «ФИО814», согласно которому стоимость на строительство банного комплекса в учете цен дата составила в общем размере 4 041 950 рублей, а стоимость дома ( без учета стоимости материалов) в учете цен дата – 1 484 599, 30 рублей ( т.11 л.д.127-230);

     - заключение эксперта ----- от дата, согласно выводам которого подписи от имени Свидетель №63, содержащиеся в копии трудовой книжки Матвеевой Н.И.; справках ООО «ФИО237» о работе Матвеевой Н.И. в этой организации выполнены не Свидетель №63, а другим лицом (т. 13 л.д. 1-9);

- сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитных заявках, а именно, ----- – ФИО816, ------ФИО78, ----- – Матвеевой Н.И., ----- – зарегистрирован на правах абонента за ООО «ФИО838» ( т.13 л.д.78-79);

    - протоколом осмотра предметов (документов) от дата, свидетельствующем, в том числе, об исследовании телефонного разговора между Свидетель №50 и Свидетель №2. Из разговора видно, что последняя продала свою квартиру через организацию первой Матвеевой Н.И. в ипотеку, что по кредиту появились просрочки, что Матвеева Н.И. хочет дело довести до суда, а затем выкупить закладную. На такую позицию Свидетель №50 сообщает, что при таком механизме можно лишиться квартиры, так как могут появиться другие покупатели, поэтому лучше всего погасить долг по договору, чтобы вернуть квартиру; между Свидетель №2 и Матвеевой Н.И., из которого следует, что последняя на опасения первой насчет квартиры сообщает, что квартиру будут выкупать через приставов, при этом говорит, что для выкупа в настоящий момент 2 000 000 рублей нет; по остальным долгам Свидетель №2 Матвеева Н.И. обязуется все оплатить с Навизневой Т.В.; на доводы Свидетель №2 о том, что Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. должны погасить ее долги в общей сумме 6 000 000 рублей, Матвеева Н.И. просит еще потерпеть около полугода; в состоявшемся в офисе разговоре между Свидетель №2, Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В. последняя также подтверждает долг перед первой, но на просьбу Свидетель №2 долг подтвердить распиской отказывается это сделать; в состоявшемся дальнейшем телефонном разговоре Свидетель №2 просит Матвееву Н.И. оформить расписку на сумму долга, на что последняя отвечает, что они об этом не думали еще, что препятствием для составления расписки еще является то обстоятельство, что рядом с Свидетель №2 находится юрист из общества защиты прав потребителей Свидетель №12, что они и без расписки будут долги постепенно погашать( т.13 л.д.236- 243);

      - договором займа от дата, заключенным между ООО «Свидетель №50» и Матвеевой Н.И., согласно которому последней предоставлен заем в размере 1 480 000 рублей на приобретение квартиры по адресу: адрес с оформлением ее в залог (т.15 л.д.122-139);

     - приходными кассовыми ордерами, из которых видно, что Матвеева Н.И., Свидетель №6, ФИО805 вносили платежи в счет погашения долга с просрочками до дата года ( т.16 л.д.170-203);

    - договором уступки прав (требований) от дата, свидетельствующим об уступке права требования ФИО23 по вышеуказанному кредитному договору на сумму 1 408 662, 35 рублей ИП ФИО77 ( т.27 л.д.241-248);

      - приходным кассовым ордером от дата, из которого следует, что последняя уплатила ФИО23 указанную сумму ( т.27 л.д.249);

    - выпиской из лицевого счета ФИО1012 -----, открытого в АО «ФИО383» при получении вышеуказанного кредита за период с дата по дата, из которого следует, что долги по кредитным договорам от дата, от дата, от дата, от дата погашались до сентября дата года ФИО1013 с указанного лицевого счета, в настоящее время остаток по нему равен нулю ( т.28 л.д.21-26).

       Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Матвеевой Н.И. и ФИО713. кредита в размере 1 600 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о местах работы и о доходах указанных лиц, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО25, свидетелей ФИО749., Свидетель №49, Свидетель №63, Свидетель №6, Свидетель №59, Свидетель №2.

       Показания подсудимой Навизневой Т.В. о том, что Свидетель №2 сопровождала получение кредита, подсудимой Матвеевой Н.И. о том, что ФИО72 и Свидетель №20 составили справки о доходах, анкету на ФИО750. – ФИО826, опровергаются показаниями свидетеля Свидетель №2 и не подтверждаются письменными доказательствами. Учитывая, что Матвеева Н.И. являлась риэлтором, сама предоставляла пакет документов в ФИО23, она понимала, что предоставляет недостоверные сведения, то у суда нет оснований сомневаться в показаниях Свидетель №2 и роли Матвеевой Н.И. в составлении этих документов. При этом суд учитывает и то обстоятельство, что именно Матвеева Н.И. составила предварительный договор купли-продажи с указанием стоимости 2 380 000 рублей и уговорила продавца ФИО67 составить и подписать расписку о получении в счет предоплаты 780 000 рублей, что подтверждается показаниями последней.

     Так как одним из требованием ФИО23 было внесение предоплаты, то предоставление указанных недостоверных сведений также явилось основанием для выдачи кредита, а по сути одним из звеньев мошенической схемы.

      Оценивая свидетельские показания Свидетель №12 о том, что справки о доходах от имени различных компаний, в том числе, приведенных в обвинении, составлялись Матвеевой Н.И., у которой хранились эти печати; Свидетель №35, подтвердившей, что Матвеева Н.И. обещала подготовить пакет документов для ФИО23, суд признает их достоверными, так как у них нет оснований оговаривать ее.

      Из показаний свидетелей Свидетель №36, Свидетель №32, Свидетель №21, у которых также нет причин оговаривать подсудимых, также достоверно свидетельствует, что Матвеева Н.И. предлагала оформить кредиты, оформить документы в ФИО23, деятельность ООО «ФИО823» осуществлялась последней, поэтому у суда нет оснований сомневаться в том, что по настоящему факту мошенничества и по нижеприведенным именно Матвеева Н.И. отвечала за составление пакета документов для ФИО23, а иные лица, неосведомленные об их преступных действиях, могли лишь по ее просьбе, а также по просьбе Навизневой Т.В. и Лавейкиной Е.В., внести в них какие-то записи, либо подписывать их.

      Действительно в суде свидетели ФИО76 и ФИО77 показали, что именно Свидетель №2 говорила о возможности составить справки о доходах. Суд также не находит оснований к ним относиться критически. Но, учитывая, что Свидетель №2 с Матвеевой Н.И. работали в одном офисе, первая также в своих показаниях не отрицает составление и подписание некоторых документов для оформления кредита, то по убеждению суда такая услуга для потенциальных заемщиков ими оказывалась обеими.

      Доводы подсудимой Матвеевой Н.И. о том, что эти недостоверные сведения в ФИО23 она предоставляла только с целью получения кредита, умысла похищать деньги не было, суд считает несостоятельными, так как для получения кредита материальное положение заемщика должно быть достаточным, чтобы производить обязательные платежи ежемесячно по графику. Однако она какой-либо официальный заработок не имела. Ее доводы, что ФИО806 имел неофициальный заработок в ООО «ФИО3» в размере 40 000 рублей, также ничем не подтверждаются.

     По убеждению суда, желание получить кредит для строительства банного комплекса, а затем в результате его деятельности погасить кредит, не может с необходимостью свидетельствовать об отсутствии умысла на хищение денег.

    Также суд принимает во внимание то обстоятельство, что дата был предоставлен Матвеевой Н.И. заем на сумму 1 480 000 рублей на приобретение квартиры, то есть у нее и у супруга ФИО751. отсутствовала возможность погашать новый кредит в силу их материального положения. Указанное безусловно свидетельствует о том, что у подсудимых Навизвневой Т.В. и Матвеевой Н.И. изначально был умысел на хищение денег, а для придания своим действиям вид гражданско-правового характера они на начальном этапе осуществляли обязательные платежи, а затем прекратили.

       Все письменные доказательства органами следствия добыты в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, поэтому у суда нет оснований к исследованным доказательствам относиться критически. В связи с изложенным суд признает их достоверными и кладет в основу приговора.

        В результате анализа исследованных доказательств суд приходит к следующему.

       Навизнева Т.В. с целью хищения денежных средств ФИО23 путем обмана и злоупотребления доверием заемщиков, неосведомленных об их преступных действиях, путем предоставления ложных и недостоверных сведений решила организовать группу, в которую вовлекла сперва Матвееву Н.И., а потом и Лавейкину Е.В.. При этом она учитывала личные качества и возможности каждой. В своих преступных действиях группа придерживалась чаще всего одних и тех же мошеннических схем, которые приведены в обвинении, однако группа, исходя из сложившейся ситуации и личностных качеств клиента (заемщика), могла похитить деньги не совсем стандартным способом.

       В судебном заседании безусловно нашли свое подтверждение такие признаки и особенности организованной группы, как устойчивость, постоянство методов деятельности, стабильность состава, продолжительный период деятельности, что подтверждается приведенными в обвинении обстоятельствами времени. Каждый член этой группы осознавал, в чем заключаются его действия, которые носили последовательный и отработанный характер. В частности, Навизнева Т.В. планировала хищение денег, договаривалась с продавцами о цене объекта и передачи разницы между суммой кредита и фактической стоимостью этого объекта; Матвеева Н.И. как риэлтор отвечала за подготовку документов либо сама выступала в качестве заемщика; Лавейкина Е.В. оформляла документы от своего имени и помогала оформлять на имя Свидетель №10, а также выступала в качестве заемщика и созаемщика. При этом Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. позиционировались как предприниматели, что их материальное положение позволяет оплачивать кредиты, что они закладывают свое имущество для получения кредитных денег, все полученные деньги вкладывают в бизнес, чтобы в дальнейшем исключить возможность привлечения их за мошенничество. Навизнева Т.В. от Лавейкиной Е.В. также требовала, чтобы та занималась предпринимательской деятельностью, вследствие чего последняя учредила ООО «ФИО905» для осуществления грузоперевозок. Безусловно, и Матвеева Н.И. и Лавейкина Е.В. понимали, что вступают в организованную группу, целью которой было хищение денег, о чем свидетельствуют как приведенный факт совершения мошенничества, так и последующие ниже, в которых они с Навизневой Т.В. участвуют систематически.

       Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, которые согласуются между собой в общих чертах, суд считает вину подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в совершении в составе организованной группы мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении у АО «ФИО384» 1 286 354, 74 рублей заемщиком путем предоставления ФИО23 заведомо ложных и недостоверных сведений, доказанной. Суд квалифицирует действия Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. по ч.4 ст.159.1 УК РФ.

      2. По факту хищения денег в размере 2 411 006,36 рублей у ПАО «ФИО611» ФИО23.

      Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что по кредиту был заложен ее дом в адрес, так как нужны были деньги на строительство банного комплекса. Документы по объекту недвижимости делала она, а пакетом документов для оформления кредита занималась Свидетель №2, у последней в ФИО23 работала родственница ФИО828. За эту услугу она Свидетель №2 передала 70 000 рублей. Все документы в ФИО23 предоставляла последняя. Эти расходы были общие для нее с Матвеевой Н.И.. Без учета стоимости земельного участка они хотели построить банный комплекс за 3 300 000 – 3 400 000 рублей. Кто был заказчиком по оценке дома, ей не известно. Свидетель №2 ее предупредила, что приедет оценщик. Сумма кредита соответствовала стоимости дома. После получения кредита в ее хозяйстве производились улучшения, построена баня размером 6м х 8м, пробурена скважина в прошлом году. Кредитные деньги были потрачены для сформирования двух площадок с устойчивым грунтом, на сооружение подпорной стены и второй стены из винтовых свай, канализации и других работ. К дата года банные домики были готовы. Для предпринимательской деятельности использовала ООО «ФИО839», учрежденное ее мужем, затем купила ООО «ФИО830» для строительства каркасных домов. Договоры подряда заключали через ИП Свидетель №2, так как ее ИП Навизнева Т.В. обанкротилось.

        Подсудимая Матвеева Н.И. в суде подтвердила обстоятельства сопровождения сделки Свидетель №2. Анкету на себя заполняла она, а на ФИО752. – Свидетель №20. Умысла на хищение денег не было, но ей было очевидно о недостоверности сведений, содержащихся в представляемых ФИО23 документах, свидетельствующих о доходах, местах работы.

       Представитель потерпевшего ФИО116 суду показал, что работает в ПАО «ФИО612» ФИО23, в настоящее время кредит не погашен, в конце дата года был последний платеж, готовится иск в порядке гражданского судопроизводства. Из его оглашенных показаний, которые он в суде подтвердил, следует, что в соответствии с договором купли-продажи закладных кредитный договор на сумму 2 640 000 рублей, заключенный с ПАО «ФИО580», переведен на обслуживание в их ФИО23. дата года Матвеевы обращались по поводу предоставления отсрочки исполнения кредитных обязательств, мотивируя, что являются крупными пчеловодами с пасекой в адрес г. ФИО3. Отсрочка была предоставлена. При появлении новых просрочек ФИО23 при проверке их платежеспособности установлено, что Матвеевы пчеловодами не являются, в ПАО «ФИО581» предоставлялись недостоверные сведения о доходах и местах работы. Основной долг был погашен на сумму 228 993, 64 рубля, а в оставшейся части в размере 2 411 006, 36 рублей был причинен ущерб ФИО23 ( т.17 л.д.86-91).

        Из оглашенных показаний свидетеля ФИО753. следует, что с 2013 года он работает в ООО «ФИО3» и является индивидуальным предпринимателем. В ООО «ФИО279» он не работал. Документами о доходах занималась Матвеева Н.И. (т. 14 л.д. 78-79, т. 15 л.д. 110-111).

      Свидетель Свидетель №63 суду показал, что числился директором ООО «ФИО238». Справку общества о доходах и работе Матвеевой Н.И. не выдавал и не подписывал.

      Свидетель Свидетель №34 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым в дата году ФИО8 сообщила ей о необходимости переоформить дом в адрес в к/с «адрес», ----- на Матвееву Н.И.. Последняя с мужем формально покупали этот дом. Все деньги от сделки получила Навизнева Т.В. (т. 14 л.д. 275-277, т. 15 л.д. 209-210).

        Свидетель Свидетель №2 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым ведением деятельности ООО «ФИО239», ООО «ФИО280» занималась Матвеева Н.И., печати были у последней. Какие-то записи в документах, в том числе, справках о доходах, она выполняла по просьбе последней, которой доверяла. Идея оформить кредит с ПАО «ФИО582» возникла у Навизневой Т.В.. Сам договор был фиктивным, так как был заключен только с целью получения кредитных денег (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

      Свидетель Свидетель №12 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым кредитные договоры Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. оформлялись путем предоставления справок о доходах от ООО «ФИО240», ООО «ФИО824», ООО «ФИО637», ООО «ФИО281», ООО «ФИО28», ООО «ФИО680, ООО «ФИО2», так как часть этих печатей хранились у Матвеевой Н.И.. Кроме того у этих лиц имелись заготовленные бланки с оттисками печати указанных организаций. Об этом ей известно, так как она периодически приходила к ним в офис и работала администратором в их банном комплексе. Кроме того, одного из номинальных директоров Свидетель №47 Матвеева Н.И. лично познакомила с ФИО73 и рекомендовала его в качестве директора одной из фирм (т.14 л.д. 97-99, 216-218, т. 15 л.д. 112-115).

       Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

       - анкетами-кредитными заявками Матвеевой Н.И. и ФИО754. от дата в ПАО «ФИО583» о предоставлении кредита в размере 2 800 000 рублей на приобретение дома с земельным участком с оплатой первоначального взноса в размере 500 000 рублей. В ней указано место работы Матвеевой Н.И. в ООО «ФИО241» и ФИО755. – в ООО «ФИО282» (т.4 л.д.136-140);

     - копией трудовой книжки Матвеевой Н.И. с соответствующей записью о работе в ООО «ФИО242» с дата ( т.4 л.д.141-142);

      - копией трудовой книжки ФИО756., в которой также имеется запись о работе в ООО «ФИО283» с дата ( т.4 л.д.143-144);

     - справками о доходах Матвеевой Н.И. за дата годы в ООО «ФИО243», согласно которым общая сумма дохода у нее составляет, соответственно, 381 000 рублей и 195 400 рублей ( т.4 л.д.146-147);

     - трудовым договором и приказом в отношении Матвеевой Н.И., из которых видно, что она трудоустроена в ООО «ФИО244» с дата ( т.4 л.д.149-150);

     - справками о доходах ФИО757. за дата годы в ООО «ФИО284», согласно которым общая сумма дохода у него составляет, соответственно, 132 800 рублей и 223 700 рублей ( т.4 л.д.148-149);

      - кредитным договором от дата между ОАО «ФИО584» и Матвеевой Н.И. с ФИО714., свидетельствующим о предоставлении ФИО23 последним кредита в размере 2 640 000 рублей на приобретение двухэтажного здания с земельным участком по адресу: адрес, адрес адрес, стоимостью 3 300 000 рублей с оформлением его в залог. Согласно закладной указанный объект имущества является предметом залога ( т.4 л.д.151-160, 210-219);

      - договором купли-продажи здания с земельным участком от дата, заключенным между продавцом Свидетель №34 и покупателями Матвеевой Н.И. с ФИО715., согласно которому последние покупают вышеуказанный объект недвижимости за 3 300 000 рублей. Оплата производится за счет собственных средств в размере 660 000 рублей и кредитных средств в размере 2 640 000 рублей ( т.4 л.д.161-163);

       - распиской Свидетель №34 от дата о получении от Матвеевой Н.И. и ФИО758. 3 300 000 рублей за проданный дом с земельным участком ( т.4 л.д.164);

      - отчетом от дата об оценке рыночной стоимости этого недвижимого имущества по заказу Матвеевой Н.И., согласно которому рыночная стоимость здания составляет 3 770 000 рублей и земельного участка – 110 000 рублей (т.4 л.д.174-186);

      - сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитных заявках, а именно, ----- – зарегистрирован на правах абонента за ООО «ФИО840», ----- - ФИО817, ----- – Матвеевой Н.И., ----- - ФИО78, ----- – ФИО80, ----- – ФИО841 ( т.13 л.д.78-79);

     - приходными кассовыми ордерами за период от дата по дата об уплате ФИО716. по вышеуказанному кредитному договору 225 000 рублей ( т.27 л.д.16-18).

     Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Матвеевой Н.И. и ФИО717. кредита в размере 2 640 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о местах работы и о доходах указанных лиц, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО116, свидетелей ФИО759., Свидетель №63, Свидетель №2, Свидетель №34, Свидетель №12.

       Показания подсудимой Навизневой Т.В. о том, что Свидетель №2 готовила пакет документов для ФИО23, что последняя получила за это 70 000 рублей; подсудимой Матвеевой Н.И. о том, что сделку сопровождала Свидетель №2, Свидетель №20 заполняла анкету ФИО760. судом исследованы, однако, они недостаточны для внесения изменений в обвинение о лицах, составлявших те или иные документы, так как экспертным исследованием, проведенным в рамках уголовного дела, они не подтверждаются, а свидетелем Свидетель №2 эти доводы опровергаются. Согласно представленному стороной защиты заключению специалиста, действительно, некоторые документы, представленные в ФИО23 по нижеследующим фактам мошенничества, составляла и подписывала Свидетель №2, однако этот специалист не предупрежден об уголовной ответственности при выполнении исследования, поэтому результаты его исследования не могут повлиять на выводы суда в этой части.

       Суд, рассматривая уголовное дело в рамках предъявленного обвинения, не вправе устанавливать вину иных лиц в совершении преступления.

      При этом по убеждению суда именно Матвеева Н.И., как член организованной группы, была заинтересована в представлении недостоверных сведений для совершения хищения денег, поэтому ее роль в составлении этих документов, если даже записи в них были сделаны другим лицом по ее просьбе, их предоставлении в дальнейшем ФИО23 у суда сомнений не вызывают.

      Доводы подсудимых о том, что залогом являлся дом Навизневой Т.В., в котором последняя проживает, сделка была фиктивная, умысла на хищение денег не было, Навизневой Т.В. эти деньги были нужны для строительства банного комплекса, она сама хотела кредит погашать, суд признает несостоятельными, так как у Навизневой Т.В. также не было официального дохода и она не могла его оплачивать. При этом из показаний самих подсудимых следует, что в отношении Навизневой Т.В. имелись неоконченные исполнительные производства, поэтому она не могла оформлять на себя кредиты. При этих обстоятельствах получение кредита Матвеевой Н.И. при наличии уже двух известных суду кредитов свидетельствует ни о чем ином как о мошенничестве.

      При этом получение ипотечного кредита, предоставление достоверных сведений о стоимости дома, не может с необходимостью свидетельствовать об отсутствии умысла на хищение, так как у Матвеевой Н.И. и ФИО761. не было никакой реальной возможности его оплачивать.

     Доводы стороны защиты об отсутствии признака безвозмездности также не может с необходимостью свидетельствовать об отсутствии умысла на хищение, так как к судьбе предмета залога они относились безразлично, так как расторжение кредита, обращение взыскания на заложенное имущество, реализация занимает достаточное долгое время, а она рассчитывали похищенные деньги легализовать, приумножить их, а в дальнейшем приобрести иное жилье. При этом сумма кредита с процентами безусловно превышает сумму заложенного имущества.

     Вновь для придания своим действиям вида гражданско-правового характера они на начальном этапе осуществляли обязательные платежи, а затем прекратили.

       Все письменные доказательства органами следствия добыты в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, поэтому у суда нет оснований к исследованным доказательствам относиться критически. В связи с изложенным суд признает их достоверными и кладет в основу приговора.

        Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает их достаточными для признания вины подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в совершении в составе организованной группы мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении у ПАО «ФИО613» ФИО23 2 411 006, 36 рублей заемщиком путем предоставления ФИО23 заведомо ложных и недостоверных сведений, доказанной. Суд квалифицирует действия Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. по ч.4 ст.159.1 УК РФ. Учитывая, что согласно к примечанию к ст.159.1 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 500 000 рублей, стоимость похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением крупного размера также подтверждается.

     3. По факту хищения денег в размере 976 334,94 рубля у ПАО «ФИО489».

     Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что об этой сделке ей не известно, так как лежала с ребенком в больнице. Затем узнала о кредите от Свидетель №2. С Матвеевой Н.И. договоренностей не было. Уже после больницы она обсуждала рабочий проект по строительству каркасного дома, так как непосредственно строительством занималась она. Свидетель №2 приводила клиентов, заключала договор подряда, а с ней – договор субподряда. В данном случае договор субподряда не успели заключить. Со слов Свидетель №22 деньги были переданы Свидетель №2. До строительства дело не дошло, деньги так и остались у последней, хотя вопросы строительства обсуждались.

        Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что Свидетель №2 в заблуждение не вводила, риэлторских услуг не оказывала. Последняя хотела построить загородный дом, после того как увидела, что они с Навизневой Т.В. начали строить банный комплекс. Заявление-анкету составляла Свидетель №2, она отношения к этому не имеет. В заявлении указан мобильный телефон Свидетель №2. Платежи осуществляла три раза по просьбе последней.

       Представитель потерпевшего ФИО115 в суде подтвердил оглашенные показания, согласно которым в дата года был заключен с Свидетель №2 кредитный договор. Последней были предоставлены деньги в размере 1 000 000 рублей для приобретения земельного участка, стоимость которого была согласно произведенной оценке завышена. После получения денег в период с дата по дата были осуществлены обязательные платежи, а в оставшейся части в размере 976 334, 94 рубля ФИО23 был причинен ущерб ( т.14 л.д.57-60, т.16 л.д.135-136).

      Свидетель Свидетель №63 суду показал, что подписи в копии справки Свидетель №2 о доходах в ООО «ФИО245» он не выполнял.

      Свидетель Свидетель №2 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым в дата года по просьбе Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. она оформила кредит в АО «ФИО385» для приобретения земельного участка у знакомой Матвеевой Н.И., которая продавала земельный участок в адрес. Они обещали ей, что данный кредит погасят досрочно. Но после выдачи кредита продавец отказался от сделки, и она кредитные деньги вернула ФИО23. Также в дата года Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. предложили ей оформить кредит в ПАО «ФИО490» для покупки земельного участка в адрес. Продавца они нашли по объявлению. Матвеева Н.И. и Навизнева Т.В. обещали подготовить все необходимые документы, погасить кредит досрочно, что продавец продает участок ниже рыночной. Ей только нужно было подписать кредитный договор, получить часть денег от продавца и передать Матвеевой Н.И.. У продавца Свидетель №62 по доверенности выступала риэлтор Свидетель №22 дата был заключен ипотечный кредитный договор. дата кредитные денежные средства были перечислены на счет Свидетель №22, последняя в офисе ПАО ФИО491 передала ей 700 000 рублей, которые она сразу же передала Матвеевой Н.И.. Эти деньги Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. потратили на строительство банного комплекса. Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. оплачивали кредит из своих средств. С кредитной заявкой она не знакомилась, так как доверяла последним (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

       Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №62 следует, что в дата года он решил продать земельный участок по адресу: адрес, за 250 000 рублей. Вопросами продажи занималась риэлтор Свидетель №22. В конце дата года последняя сообщила, что покупатели нашлись. Он предоставил нотариально заверенную доверенность на Свидетель №22. В конце декабря последняя сообщила о продаже и передала ему 250 000 рублей (т. 15 л.д. 211-212).

        Свидетель Свидетель №22 в суде показала, что представляла интересы продавца земельного участка Свидетель №62. Она разместила объявление о продаже. Согласно оглашенным ее показаниям, в конце дата года к ней обратилась риэлтор Матвеева Н.И. и сообщила, что со своим партнером по бизнесу хотят его купить. Она привезла в офис к Матвеевой Н.И. правоустанавливающие документы на участок. Она вела переговоры только с Матвеевой Н.И.. Последняя сообщила, что покупателем является Свидетель №2, которая купит землю на кредитные средства от ФИО492. ФИО23 предоставит по ипотеке 1 000 000 рублей, а разницу в 700 000 рублей она должна передать Матвеевой Н.И.. Свидетель №2 она видела всего два раза, при регистрации сделки и при осуществлении перевода денег. Фактическая стоимость продажи указанного земельного участка составляла 250 000 рублей и стоимость ее услуг 50 000 рублей. После перечисления денег дата она передала Свидетель №34 в помещении отделения ПАО «ФИО493» 700 000 рублей, получив расписку от последней. Матвеева Н.И. сказала, что данные денежные средства Свидетель №2 передаст первой для строительства банного комплекса на земельном участке (т. 14 л.д. 214-215). После оглашения она показания подтвердила, но пояснила, что Свидетель №2 говорила ей, что земельный участок хочет для строительства дома; что про строительство банного комплекса Матвеева Н.И. ей не говорила. Показания она давала добровольно, следователь давления не оказывал, записывал с ее слов. Она, наверное, не прочитала свои показания.

     Свидетель Свидетель №12 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым ей известно, что Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. получали кредиты в различных ФИО23, оформляя их на различных граждан, среди которых была Свидетель №2. По предоставленной ей следователем записи пояснила, что разговор, состоявшийся дата в офисе по адресу: г. ФИО3, адрес, ей знаком. Он записан ею на ее телефон. Разговор ведется между ней, Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И., Свидетель №2. В нем Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. подтверждают то, что кредиты на имя Свидетель №2, Свидетель №20 оформляли Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И., а денежные средства по данным кредитам забирали себе. Таким же образом они поступали по всем другим кредитам, которые оформляли на других лиц (т.14 л.д. 97-99, 216-218, т. 15 л.д. 112-115).

       Свидетель Свидетель №11 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. оформляли ипотечные кредиты на других лиц, а денежные средства забирали себе, обещая погашать данные кредиты, но их не погашают. Среди таких лиц, пострадавших от действий Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., и Свидетель №2. Какое количество кредитов было оформлено на последнюю, она не знает. Но со слов Навизневой Т.В. полученные по кредитам Свидетель №2 денежные средства полностью были потрачены на строительство банного комплекса «ФИО694». Об этом ей рассказала ФИО8 в конце 2016 года (т.14 л.д.132-133, 201-211, т.15 л.д.190-192).

      Свидетель Свидетель №6 суду показала, что ей не известно об участии Свидетель №2 деньгами в строительстве банного комплекса. Но у последней был совместный бизнес с подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. по строительству каркасных домов. Ей Свидетель №2 и Матвеева Н.И. также предлагали в этом участвовать. Конфликт между Свидетель №2 и Навизневой Т.В. начался в дата году. Со слов первой по просьбе второй оформила кредит, а та кинула. За выход из бизнеса Свидетель №2 просила компенсацию, переписать банный комплекс, но подсудимые обещали только погашать кредиты. Свидетель №2 руководила ООО «ФИО246», «ФИО877», «ФИО285», «ФИО638», пользовалась печатями этих организаций. Свидетель №2 также оформляла справки о доходах в указанных организациях за 50 000 рублей. Последняя Матвеевой Н.И. и ФИО818 продала соответствующие справки о доходах.

      Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

        - заявлением-анкетой Свидетель №2 в ОАО «ФИО1019» о предоставлении кредита на приобретение жилья ( т.2 л.д.138-141);

     - кредитным договором от дата между ОАО «ФИО1020» и Свидетель №2 о представлении ФИО23 последней 1 000 000 рублей на приобретение земельного участка по адресу: адрес, с оформлением его в залог ( т.2 л.д. 145-149);

    - отчетом ----- от дата об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества, то есть указанного земельного участка, по заказу Свидетель №2, согласно которому стоимость этого земельного участка составляет 1 298 000 рублей ( т.2 л.д.158-162);

       - распиской Свидетель №2, из которой следует, что она получила от Свидетель №22 700 000 рублей ( т.2 л.д.204);

       - распиской Свидетель №2, свидетельствующей, что расписка на сумму 250 000 рублей, полученная от Свидетель №22, недействительна (т.2 л.д.203);

        - отчетом ----- об определении рыночной стоимости этого же земельного участка, хотя кадастровые номера в вышеуказанном отчете и в настоящем отличаются последней цифрой, но новым собственником указана Свидетель №2, по заказу ФИО878» от дата, свидетельствующим о его стоимости в размере 508 000 рублей (т.2 л.д.163-202);

         - решением адрес от дата, свидетельствующим о расторжении указанного кредитного договора по иску ФИО23 и взыскании с Свидетель №2 задолженности по нему в размере 1 086 966, 32 рублей с обращением взыскания на заложенное имущество с установлением начальной продажной стоимости в размере 1 298 000 рублей ( т.2 л.д.155-157);

       - актами о проведении оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и телефонными переговорами, в том числе, между Свидетель №6 и Свидетель №20, обсуждающими судьбу своих кредитов, при этом последняя сообщает, что Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. перестали погашать оформленный на нее кредит после подачи Свидетель №2 заявления о преступлении в полицию; между Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., обсуждающими обстоятельства оформления кредита Лавейкиной Е.В., что сделку сопровождала Матвеева Н.И., а не Свидетель №2, при одобрении кредита последней не было; обстоятельства погашения кредитов, оформленных на других лиц, в том числе, после обращения ФИО23 в суд, со стадии исполнительного производства при исполнении решения суда об обращении взыскания на заложенное имущество; между Матвеевой Н.И. и ФИО81, а затем и с Свидетель №43, обсуждающими обстоятельства использования печати «ФИО842» для подтверждения размера доходов Свидетель №28 при оформлении кредита на последнего; ( т.7 л.д.125-223);

     - протоколом осмотра предметов (документов) от дата, свидетельствующем, в том числе, об исследовании разговора между Свидетель №2 и Матвеевой Н.И., из которого следует, что по долгам Свидетель №2 Матвеева Н.И. обязуется все оплатить с Навизневой Т.В.; на доводы Свидетель №2 о том, что Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. должны погасить ее долги в общей сумме 6 000 000 рублей, Матвеева Н.И. просит еще потерпеть около полугода; в состоявшемся в офисе разговоре между Свидетель №2, Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В. последняя также подтверждает долг перед первой, но на просьбу Свидетель №2 долг подтвердить распиской отказывается это сделать; в состоявшемся дальнейшем телефонном разговоре Свидетель №2 просит Матвееву Н.И. оформить расписку на сумму долга, на что последняя отвечает, что они об этом не думали еще, что препятствием для составления расписки еще является то обстоятельство, что рядом с Свидетель №2 находится юрист из общества защиты прав потребителей Свидетель №12, что они и без расписки будут долги постепенно погашать( т.13 л.д.236- 243);

      - заявлением Матвеевой Н.И. с приложением копий договоров подряда, свидетельствующих об осуществлении ею и Навизневой Т.В. строительства каркасных домов до начала осуществления деятельности от имени ООО «ФИО831» ( т.8 л.д.105-137);

       - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого подписи от имени Свидетель №63 в справке о доходах Свидетель №2 в ООО «ФИО247» исполнены не Свидетель №63, а другим лицом ( т.13 л.д.1-9);

    - сведениями о принадлежности телефонного номера, указанного в кредитной заявке, а именно, ----- – Матвеевой Н.И. ( т.13 л.д.78-79);

    - справкой о задолженности Свидетель №2 по указанному кредитному договору по состоянию на дата, согласно которой общая задолженность составляет 355 631,01 рубль ( т.28 л.д.219);

      - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого установить кем, Свидетель №2 или другим лицом исполнены рукописные тексты о заверении копии трудовой книжки Свидетель №20, рукописные тексты от имени руководителей в справках о доходах последней, Свидетель №10, Лавейкиной Е.В., Свидетель №28, ФИО762., самой Свидетель №2, Матвеевой Н.И., Свидетель №42, Свидетель №1 не представляется возможным по причине несопоставимости экспериментальных и спорных записей ( т.13 л.д.48-63).

       Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Свидетель №2 кредита в размере 1 000 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о месте ее работы и о доходах, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО115, свидетелей Свидетель №63, Свидетель №2, Свидетель №62, Свидетель №22

     Показания свидетеля Свидетель №2 о том, что она оформила кредит по просьбе Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., что разницу между суммой кредита и фактической стоимостью земельного участка в размере 700 000 рублей передала Матвеевой Н.И., подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №12, записавшей разговор между подсудимыми и Свидетель №2, Свидетель №11, а также разговорами, в том числе, телефонными, между Свидетель №2 и Матвеевой Н.И., в котором последняя обязуется с Навизневой Т.В. погасить все кредиты Свидетель №2.

      Оценивая оглашенные показания свидетеля Свидетель №22 о том, что Матвеева Н.И. ей говорила, что 700 000 рублей Свидетель №2 передаст последней для строительства банного комплекса, суд признает более достоверными и кладет в основу приговора, так как они добыты в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, подтверждаются вышеприведенными доказательствами. Поэтому к ее доводам о том, что она этого не говорила в ходе следствия, суд относится критически.

       Оценивая показания свидетеля Свидетель №6 о том, что у Свидетель №2 с Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. был общий бизнес, за выход из бизнеса Свидетель №2 просила компенсацию, пользовалась печатями, в том числе, ООО «ФИО248», за деньги оформляла справки о доходах, какого-либо существенного значения не имеют, так как судом достоверно установлено, что к этим печатям имели доступ как Свидетель №2, так и Матвеева Н.И.. Учитывая, что деньги были переданы Матвеевой Н.И. с Навизневой Т.В., то именно последние спланировали совершение этих мошеннических действий через Свидетель №2, а следовательно, оформлением пакета документов для получения кредита занималась согласно отведенной роли в группе Матвеева Н.И..

      Доводы подсудимой Навизневой Т.В. о том, что деньги до нее не дошли, так как стройка не началась; Матвеевой Н.И. о том, что Свидетель №2 хотела построить загородный дом, документы не оформляла, платежи осуществляла три раза по просьбе Свидетель №2 суд признает несостоятельными, так как опровергаются приведенными доказательствами, которые положены в основу приговора.

        По убеждению суда Матвеева Н.И. осуществляла обязательные платежи в счет погашения кредита Свидетель №2 по поручению Навизневой Т.В., чтобы скрыть умысел от Свидетель №2 на хищение денег ФИО23.

        Все письменные доказательства органами следствия добыты в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, поэтому у суда нет оснований к исследованным доказательствам относиться критически. В связи с изложенным суд признает их достоверными и кладет также в основу приговора.

        Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает доказанной вину подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в совершении в составе организованной группы хищения у ПАО «ФИО497» 976 334,94 рублей. Учитывая, что не имеется оснований для квалификации их действий как мошенничество в сфере кредитования несмотря на предоставление ФИО23 ложных и недостоверных сведений, так как подсудимые согласно обвинению использовали заемщика Свидетель №2, неосведомленную об их преступных действиях, то суд квалифицирует их действия по ч.4 ст.159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной группы. Учитывая, что согласно примечанию к ст.158 УК РФ крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 250 000 рублей, размер похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением крупного размера также подтверждается.

       4. По факту хищения денег в размере 3 873 450, 36 рублей у ПАО «ФИО498».

       Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что Лавейкина Е.В. хотела купить дом с земельным участком на кредитные деньги. Она подбирала объект, так как хотела заниматься реконструкцией. Она нашла дом в адрес, принадлежащий Свидетель №3. Договорилась с ним о продаже объекта недвижимости за 550 000 рублей, оформив доверенность. Свидетель №2 была на больничном, ее услуги по подготовке пакета документов были дорогие, поэтому Лавейкина Е.В. сама собирала документы. Свидетель №6 вводила заявку через ФИО843 ФИО499. Об оценке дома ей стало известно только в дата году, ее заказывала Лавейкина Е.В.. Последняя в оценочную компанию представляла фото дома в адрес, выставленный на продажу. После заключения кредита в ячейке ФИО500 для расчета с продавцом было заложено 860 000 рублей, других денег не было. В кредитном договоре было указано около 4 000 000 рублей. Кредит со слов кредитного инспектора выдавался на ремонт. Через две недели она заняла у Лавейкиной Е.В. 1 000 000 рублей. Поэтому до дата года она оплачивала кредит последней.

       Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что об обстоятельствах получения кредита ей не известно. Лавейкину Е.В. не знала, была знакома только заочно. Навизнева Т.В. помогала последней приобрести дом и получить кредит. Со слов Свидетель №6 известно, что та заполняла анкету-заявление в ФИО23. Навизнева Т.В. просила ее оплачивать кредит, для чего передавала деньги. Справку о доходах не заказывала, выписку из ЕГРЮЛ получала также по просьбе Навизневой Т.В. вместе с другими выписками. Предварительный договор не составляла, отчет по стоимости дома не заказывала. Дом в адрес она фотографировала, выставляли с Свидетель №2 на продажу. Фотографии хранились в общей папке на рабочем компьютере. Номер телефона в анкете-заявке указан тот, который она открывала для офиса. Навизнева Т.В. забирала сим-карту с номером ----- и телефоном. С Лавейкиной Е.В. она в ФИО23 не ходила. Со слов Навизневой Т.В. та занимала у Лавейкиной Е.В. 1 000 000 рублей.

      Подсудимая Лавейкина Е.В. суду показала, что с Навизневой Т.В. месте работали в дата годах в ФИО922, были в приятельских отношениях В дата года последняя ей позвонила. Они встретились, Навизнева Т.В. сообщила, что хочет открыть медицинский центр, ее назначить главным врачом с заработком в 100 000 рублей. Она озвучила, что ей нужно жилье. На что Навизнева Т.В. обещала помочь с оформлением ипотечного кредита без первоначального взноса со ставкой пониже, что поможет в этом ФИО30. В дальнейших встречах она говорила о собаке, доме, а Навизнева Т.В. предложила за стоимость квартиры построить или купить дом. Последняя также давала ей деньги для закрытия кредита в ФИО879. Навизнева Т.В. ей говорила, что для получения кредита ей нужно представить справку о доходах в размере около 92 000 рублей. Ее работодатель Свидетель №17 согласился выдать такую справку. Они подавали заявку в ФИО845, ФИО846, ФИО501 для покупки дома и квартиры. Затем Навизнева Т.В. предложила купить квартиру, так как с домом не получалась, чтобы сроки документов для получения ипотеки не вышли. Она купила квартиру на адрес по ипотеке через ФИО844. Заявку на покупку дома в ФИО502 также одобрили. Навизнева Т.В. попросила оформить и его под залог дома, так как первой нужны были деньги. Ей неудобно было отказываться, так как Навизнева Т.В. много для нее сделала. Сделки осуществлялись параллельно, чтобы в ФИО503 не узнали о кредите в ФИО847. У ФИО848. она не была, документы в ФИО23 не представляла. Кредитный договор подписывали в ФИО504 с Навизневой Т.В.. Последняя говорила, что дом в адрес настоящий, что кредит погасит. Навизнева Т.В. ей дала 50 000 рублей на ремонт автомашины. Сим-карту она давала Навизневой Т.В., чтобы та могла ответить на случай звонка из ФИО23. Не помнит, ходила ли в адрес, но талон туда заказывала Матвеева Н.И.. После передачи денег Навизневой Т.В. она просила оформить расписку, та обещала, но в дальнейшем она не была составлена, а ей уже было неудобно настаивать на этом.

    В дата года Навизнева Т.В. попросила ее оформить потребительский кредит на покупку трансформаторной будки. Она согласилась, но деньги в ФИО23 не дали. Когда она сообщила Навизневой Т.В. о наличии у отца грузовой автомашины, то та посоветовала заняться грузоперевозками. Она по ее совету открыла ООО «ФИО2». А когда поломалась коробка автомашины, и она попросила у Навизневой Т.В. 150 000 -200 000 рублей, та предложила оформить кредит на покупку объекта недвижимости с его залогом.

    Из ее оглашенных показаний, которые она в суде подтвердила с оговорками, что следователю побоялась сказать о долге перед Навизневой Т.В. на сумму 400 000 рублей, в связи с чем принимала участие в погашении кредитов, следует, что денежные средства, которыми она осуществила платеж по кредиту лично, ей передавала Навизнева Т.В.. Летом дата года ее отношения с последней испортились после того, как указанный кредит перестал оплачиваться. Навизнева Т.В. самостоятельно подготовила справку о ее доходах, полученных в ООО «ФИО861». При этом печати ООО «ФИО862» она вместе с Навизневой Т.В. проставила у администратора этого общества. В это время бланк справки был еще не заполнен. Навизнева Т.В. указала доход отличный от ее реального дохода, о чем ей стало известно в ходе допроса. Подписи от имени директора ООО «ФИО863» Свидетель №17 исполнила Навизнева Т.В.. Телефон с абонентским номером ----- находился у Навизневой Т.В. для того, чтобы та отвечала на звонки работников ФИО23 по поданным кредитным заявкам. С дата года периодически печать и учредительные документы ООО «ФИО2» («ФИО851») она передавала Навизневой Т.В. ( т.18 л.д.207-210, 211-214, 227-229).

        Представитель потерпевшего ФИО115 в суде подтвердил оглашенные показания, согласно которым Лавейкиной Е.В. подавалась в ПАО ФИО505 кредитная заявка на получение кредита на сумму не менее 2 800 000 рублей. В дальнейшем она в один из дней дата года представила отчет об оценке рыночной стоимости объекта недвижимости по адресу: адрес, адрес, в котором эта стоимость была завышена, указана 4 920 000 рублей при фактической его рыночной стоимости 652 000 рублей. В связи с этим Лавейкиной Е.В. выдан кредит в размере 3 930 000 рублей. В период с дата по дата последняя вносила обязательные платежи в счет погашения кредита, а на сумму оставшейся части кредита в размере 3 873 450, 36 рублей ФИО23 причинен ущерб. Проводилось служебное расследование по этому факту. Установлено, что дата ИП Свидетель №6 с помощью системы «ФИО852» направлена в ФИО23 заявка Лавейкиной Е.В., затем после отказа дата – повторная заявка. дата андеррайтером принято предварительное положительное решение по заявке Лавейкиной Е.В. на приобретение готового объекта недвижимости с максимально возможной суммой кредита 4 173 000 рублей. дата заемщик Лавейкина Е.В. предоставила пакет документов на дом с земельным участком по адресу: адрес, в том числе, отчет о его оценке; предварительный договор купли-продажи, подписанный между Навизневой Т.В, действовавшей на основании доверенности от имени собственника Свидетель №3, и покупателем Лавейкиной Е.В.; выписку из ЕГРП на дом и земельный участок; нотариальную доверенность от Свидетель №3 на Навизневу Т.В.. В соответствии с предварительным договором стоимость дома с земельным участком была определена в размере 1 000 000 рублей. Заемщиком Лавейкиной Е.В. была озвучена менеджеру ипотечного кредитования ФИО853. реальная стоимость сделки по купле-продаже недвижимого имущества в сумме 4 920 000 рублей, в том числе, 3 930 000 за счет кредитных средств и 990 000 рублей за счет собственных средств. Вместе с Лавейкиной Е.В. указанные документы в ФИО23 кредитному менеджеру представляла риэлтер Навизнева Т.В., которые убедили ФИО855. в достоверности предоставляемых документов. В дальнейшем кредит был одобрен, заключен и деньги зачислены на сберегательный счет Лавейкиной Е.В. с последующим снятием для совместного с Навизневой Т.В. размещения наличных денежных средств в банковской ячейке. В целях осмотра предмета залога им был осуществлен выезд в адрес. По результатам выездной проверки выявлено полное визуальное несоответствие залогового объекта недвижимости с фотоотчетом, отраженном в отчете ООО «ФИО856». В ходе выезда в ООО «ФИО857» был изучен отчет об оценке ----- от дата, который полностью соответствовал экземпляру, находящемуся в ФИО23. Обязательства по кредиту исполнялись несвоевременно, по состоянию на дата остаток просроченной ссудной задолженности по кредитному договору составлял 3 873 450 рублей. Погашение ссудной задолженности осуществлялось Лавейкиной Е.В., Матвеевой Н.И. и Свидетель №2. дата судом договор расторгнут и задолженность по нему взыскана с Лавейкиной Е.В. ( т.14 л.д.57-60, т.16 л.д.135-136).

      Свидетель Свидетель №13 в суде показал, что работает руководителем ООО «ФИО864» и подтвердил оглашенные показания, согласно которым Лавейкина Е.В. ему не знакома. Согласно сведениям «1С:Бухгалтерия» заработная плата последней составляла не более 10 000 рублей в месяц, этот же заработок указан в трудовом договоре. В ООО «ФИО865» с дата Лавейкина Е.В. не могла работать, так как общество начало работать в адрес с дата года. Печать общества хранится у администратора в фойе клиники в свободном доступе для врачей ( т.14 л.д.101-103).

      Свидетель Свидетель №17 суду показал, что в период с дата он работал в должности директора ООО «ФИО866». Лавейкина Е.В. ему знакома. Он подтвердил оглашенные показания, согласно которым Лавейкина Е.В. работала в клинике с дата до дата врачом-стоматологом. Ежемесячная заработная плата Лавейкиной Е.В. составляла не более 10 000 рублей. Оклад составлял 10 000 рублей. По предъявленным следователем копии трудового договора от дата, копия приказа ООО «ФИО867» от дата «О совмещении должностей», справки о доходах пояснил, что он их не подписывал. Печать ООО «ФИО868» для документов» находилась в свободном доступе у администраторов, и Лавейкина Е.В. могла сама лично проставить оттиски этой печати. При этом трудовые договора, справки о доходах по форме ------НДФЛ и по форме кредитных учреждений всегда заверялись печатью ООО «ФИО869», на которой не имелось надписи «для документов». Эта печать находилась при нем в адрес ( т.14 л.д.138-143).

       Свидетель Свидетель №18 суду показала, что вела бухгалтерский учет ООО «ФИО870» и подтвердила оглашенные показания, согласно которым в ходе следствия она дала аналогичные показания по размеру заработка Лавейкиной Е.В. и началу трудовой деятельности в клинике. При этом пояснила, что на представленных ей следователем документах, изъятых из кредитного досье, подписи от имени Свидетель №17 отличаются от подписей, выполняемых последним ( т.14 л.д.144-145).

       Свидетель Свидетель №14 суду показала, что работает администратором

В ООО «ФИО871». Лавейкина Е.В. ей знакома по работе в этой организации. По обстоятельствам размера заработка последней, начала работы в обществе она дала аналогичные показания. Печать у нее хранилась на стойке в фойе, и любой врач мог воспользоваться этой печатью. Печать она в документах Лавейкиной Е.В. для получения кредита не ставила.

        Свидетель Свидетель №15 суду показала, что работала администратором в ООО «ФИО872», знает Лавейкину К.В. как врача-стоматолога. Она подтвердила оглашенные показания, согласно которым в ходе следствия она дала аналогичные показания (т. 14 л.д. 134-135).

         Свидетель ФИО45 В.В. в суде показал, что в дата года приобрел муниципальное имущество, расположенное по вышеуказанному адресу, и оформил его в собственность. Так как дом стоял на грунтовых водах, то решил его продать. К нему приезжала Навизнева Т.В., осматривала дом, сообщила о решении приобрести указанный дом для последующей перепродажи. Он предоставлял ей доверенность для перевода здания из нежилого в жилое, а затем и на получение денег от покупателя. По договоренности с ней сумма сделки не должна была превышать 1 000 000 рублей, чтобы не платить налог на доходы. Навизнева Т.В. передала ему наличными 550 000 рублей за продажу дома.

        Свидетель Свидетель №33 суду показала, что является риэлтором. В начале дата года узнала со слов знакомого ФИО32 о продаже Свидетель №3 дома с земельным участком в адрес. Так как ФИО923 обещал вознаграждение за продажу указанной недвижимости, то просьбе этого же знакомого она разместила объявления. Стоимость была указана 550 000 рублей, фактическая стоимость 500 000 рублей и 50 000 рублей в счет вознаграждения. В дата года ей позвонила Навизнева Т.В.. После осмотра дома сообщила, что она хочет его купить для подруги, у которой есть собаки. ФИО924 согласился выдать доверенность Навизневой Т.В., чтобы та занималась сделкой. После оформления доверенности Навизнева Т.В. передала Свидетель №3 за продажу указанной недвижимости 550 000 рублей. Ей предъявлялся отчет об оценке рыночной стоимости объекта недвижимости по адресу: адрес, поясняла, что в нем содержалась оценка другого дома и стоимость была завышена.

       Свидетель Свидетель №5 суду показала, что является руководителем ООО «ФИО880» и подтвердила оглашенные показания, согласно которым дата с Лавейкиной Е.В. был заключен договор на оказание услуг по оценке стоимости дома с земельным участком для целей залога, расположенным по адресу: адрес. Подготовкой документов для оценки осуществлял помощник оценщика ФИО84. Саму Лавейкину Е.В. она не видела. Фотографии объекта оценки были представлены заказчиком. С учетом объема работы ФИО84 мог и не выезжать на осмотр объекта оценки, определив стоимость по представленным фотографиям, техническим сведениям и кадастровым выпискам. Договор с Лавейкиной Е.В. не сохранился, так как офис и архив в дата года были затоплены водой. Со слов работника ФИО23 оценка стоимости дома была проведена в отношении другого дома. Она выезжала с целью осмотра дома и установила, что представленные фотографии дома с земельным участком для отчета не соответствовали дому по вышеуказанному адресу.

        Свидетель Свидетель №6 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым Лавейкина Е.В. ей знакома. Последняя хотела приобрести дом с земельным участком недалеко от г. ФИО3, так как есть собака. Она являлась клиентом «ФИО925» ПАО ФИО506 и оформила заявку от имени Лавейкиной Е.В.. Последняя также заполнила анкету заемщика. Она после этого отсканировала документы Лавейкиной Е.В. и отправила в ФИО23 в электронном виде, а сами письменные документы передала Лавейкиной Е.В.. Также были оглашены ее показания, свидетельствующие о том, что с Навизневой Т.В. она часто пересекалась по риэлторской деятельности и та могла воспользоваться ее компьютером и Партнер-онлайном ( т.14 л.д.69-71, т.15 л.д.56-57). В суде Свидетель №6 пояснила, что последнее предложение является некорректным, так как не только Навизнева Т.В. могла пользоваться компьютером и этой системой.

Свидетель ФИО881. в суде показал, что до дата года работал в менеджером по ипотечному кредитованию. Ему была в дата году перераспределена кредитная заявка Лавейкиной Е.В.. Он встречался с последней в течение недели после одобрения выдачи кредита. У него сложилось впечатление о ней как о потенциальном заемщике. После этого Лавейкина Е.В. предоставила ему пакет документов, в том числе, отчет об оценке, предварительный договор купли-продажи дома с земельным участком. Сведения о доходах он уточнял у Лавейкиной Е.В.. Последняя также говорила ему, что этот дом ей подходит, учитывая, что у нее есть собака. Навизнева Т.В. выступала только как продавец, каких-либо документов она не представляла. Все документы по указанной сделке и кредитному договору представляла Лавейкина Е.В. и некоторые документы Матвеева Н.И.

Свидетель Свидетель №57 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым работала менеджером по ипотеке в ФИО507. По поводу аренды индивидуального сейфа дата Лавейкиной Е.В. и Навизневой Т.В. может пояснить, что она подготовила расходный ордер на всю сумму кредита, а именно на 3 930 000 рублей. Указанные денежные средства Лавейкина Е.В. в полном объеме получила. После этого последняя с Навизневой Т.В. в ее присутствии заложили указанные денежные средства в индивидуальный сейф. О закладке указанных денег Лавейкина Е.В. и Навизнева Т.В. расписались в соответствующем журнале. После государственной регистрации перехода права собственности на приобретаемый покупателем объект недвижимости Навизнева Т.В. забрала указанные денежные средства лично. При извлечении денег из сейфа с Навизневой Т.В. от ФИО23 присутствовала работник Свидетель №58. Какую сумму денежных средств фактически заложили Лавейкина Е.В. и Навизнева Т.В., ей не известно (т. 15 л.д. 193-194).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №58 следует, что она работала ведущим специалистом в ФИО508. По обстоятельствам получения денег Лавейкиной Е.В. и расчета с Навизневой Т.В. с использованием индивидуального сейфа она дала аналогичные показания, пояснив, что после перехода права собственности на приобретенный объект недвижимости Навизнева Т.В. дата лично в ее присутствии извлекла из указанной сейфовой ячейки денежные средства, заложенные ею дата вместе с Лавейкиной Е.В., после чего сдала ключ от сейфа в кассу (т. 15 л.д. 195-196).

Свидетель Свидетель №39 согласно оглашенным показаниям в ходе следствия показал, что работает в управлении по работе с проблемной задолженностью в ФИО509. После выдачи кредита Лавейкиной Е.В., последняя исполняла обязательства несвоевременно. После встречи с Свидетель №38 Лавейкиной Е.В. была погашена просроченная задолженность. Затем после появления просрочки ФИО926. выехал по адресу нахождения приобретенного Лавейкиной Е.В. недвижимого имущества и обнаружил, что этот дом не пригоден для проживания. ФИО927 сфотографировал указанный дом. ФИО510 в дальнейшем заказал новую оценку объекта недвижимости. После этого договор был расторгнут в судебном порядке (т. 15 л.д. 30-31).

       Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №38 видно, что в ходе следствия он дал аналогичные показания, указав, что также работает в управлении по работе с проблемной задолженностью ФИО511 (т. 15 л.д. 28-29).

        Свидетель ФИО928 в суде подтвердил оглашенные показания, согласно которым жилой дом по адресуадрес адрес, адрес, он переоформил на жену ФИО85. Последняя решила продать вышеуказанный дом. Ему следователем был предъявлен отчет об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества, расположенного по адресу: адрес адрес, с. ФИО4, адрес, с фотографиями дома. В этом отчете произведена оценка рыночной стоимости его дома, продажей которого занималась его жена (т. 14 л.д. 136-137).

     Свидетель Свидетель №2 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым Навизнева Т.В., Матвеева Н.И. также оформляли кредиты на Лавейкину Е.В. и сожителя последней. Эти кредитные деньги Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. делили с Лавейкиной Е.В.. Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. обсуждали бизнес Лавейкиной Е.В., связанный с грузоперевозками, что бизнес успешный, но Лавейкиной Е.В. всегда нужны деньги для покупки запасных частей и ремонта грузовика. Лавейкина Е.В. также планировала купить новый грузовик. В кредитном досье по кредитному договору имеется отчет об оценке приобретаемого Лавейкиной Е.В. имущества в с ФИО4 адрес адрес. При этом дом, изображенный в данном отчете, находится в адрес. На осмотр дома в связи с объявлением о продаже Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. выезжали, она вместе с ними. Матвеева Н.И. фотографировала дом. Навизнева Т.В. по указанному кредиту представляла интересы продавца, денежные средства от продажи указанного дома получали через банковскую ячейку. Навизнева Т.В. в тот же период помогла Лавейкиной Е.В. с покупкой квартиры в микрорайоне адрес. Основную сумму денежных средств по данному кредиту забрала Лавейкина Е.В.. Об этом Навизнева Т.В. рассказывала в офисе. Матвеева Н.И. в рамках оформления данного кредитного договора получала какие-то документы по его техническому описанию, выписки о праве собственности на дом и земельный участок, готовила справки, заносила документы в ФИО23 к кредитному менеджеру. После получения денежных средств Навизнева Т.В. поручала Матвеевой Н.И., ей и Свидетель №6 оплачивать данный кредит, передавая деньги (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

         Свидетель Свидетель №1 согласно оглашенным показаниям в ходе следствия пояснила, что в дата года она позвонила к Свидетель №2, сообщила, как ее обманули Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И.. Свидетель №2 в свою очередь сообщила историю, как ее аналогичным образом обманули. Также Свидетель №2 сообщила ей, что Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. представили в ФИО512 по кредитному договору Лавейкиной Е.В. фиктивную оценку земельного участка с домом с завышенной стоимостью, а фактически на земельном участке жилой дом, в котором невозможно проживать. Данный кредит был получен на имя знакомой Навизневой Т.В. Лавейкиной Е.В., которая также участвовала в указанной сделке и получила за это какую-то сумму денежных средств (т. 14 л.д. 195-197, 228-230). После оглашения показаний Свидетель №1 их подтвердила, но сообщила, что фамилию Лавейкина Е.В. она услышала от следователя, а не от Свидетель №2

       Свидетель Свидетель №12 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым от Навизневой Т.В. ей известно, что дата года последняя помогала Лавейкиной Е.В. оформить кредит в одном из ФИО23 адрес и получить по нему более 3 000 000 рублей. При этом данные денежные средства Лавейкина Е.В. планировала вложить в свой бизнес по грузоперевозке. На указанные средства последняя также намеревалась оплатить покупку своей квартиры, вложить деньги в ремонт грузовика, хотела купить новый грузовик, но не купила. Между Навизневой Т.В. и Лавейкиной Е.В. были дружеские и доверительные отношения (т.14 л.д. 97-99, 216-218, т. 15 л.д. 112-115).

           Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

       - отчетом ----- от дата об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества по адресу: адрес, согласно которому заказчиком отчета является Лавейкина Е.В., а рыночная стоимость жилого дома с земельным участком по указанному адресу составляет 4 920 000 рублей, в том числе, земельного участка – 746 000 рублей ( т.1 л.д.72- 99);

     - отчетом ----- от дата об определении рыночной стоимости этого же недвижимого имущества по заказу администрации адрес с учетом НДС – 169 000 рублей, в том числе, земельного участка – 99 000 рублей (т.1 л.д. 70-71);

     - справкой для оформления кредита со сведениями о среднемесячном доходе Лавейкиной Е.В. от дата в ООО «ФИО873», составляющем 83540 рублей ( т.1 л.д.102);

     - справкой о доходах Лавейкиной Е.В. от дата в ФИО882, составляющих за период дата года 65 648 рублей ( т.1 л.д. 103);

      - справкой о доходах Лавейкиной Е.В. от дата в ФИО883 составляющих за период с дата года 72 616 рублей ( т.1 л.д. 104);

     - заявлениями – анкетами на получения кредитного продукта и для получения «жилищного кредита» от Лавейкиной Е.В., свидетельствующими об обращении последней в ОАО «ФИО513 ФИО1014» за получением кредита, соответственно, дата и дата ( т.1 л.д.107-113);

     - заявлением заемщика Лавейкиной Е.В. на зачисление кредита от дата в сумме 3 930 000 рублей на ее счет, открытый в указанном ФИО23 (т.1 л.д.118-120);

      - договором купли-продажи от дата, заключенным между Навизневой Т.В., действующей от имени продавца Свидетель №3, и Лавейкиной Е.В., согласно которому продавец продал последней жилой дом с земельным участком по адресу: адрес, за 860 000 рублей ( т.1 л.д. 128-130);

     - кредитным договором ----- от дата между ОАО «ФИО929» и Лавейкиной Е.В., из которого видно, что ФИО23 предоставляет последней 3 930 000 рублей на приобретение указанного жилья под его залог по залоговой стоимости в размере 90 % от его стоимости в соответствии с отчетом от дата, при этом для проведения расчетов по сделке купли-продажи предусмотрена аренда индивидуального сейфа ( т.1 л.д. 132-147);

     - распиской от дата, согласно которой Навизнева Т.В. передала Лавейкиной Е.В. 990 000 рублей в качестве первоначального взноса за приобретение указанного выше объекта недвижимости ( т.1 л.д.160). В суде было достоверно установлена безденежность расписки, при этом вместо «передала» нужно было указать «получила от Лавейкиной Е.В.»;

    - отчетом ----- от дата об определении рыночной стоимости недвижимого имущества по заказу ПАО «ФИО930», свидетельствующим, что стоимость этого объекта недвижимости по адресу: адрес, составляет 652 000 рублей ( т.1 л.д. 163- 194);

    - актом служебного расследования по факту выявления операционного риска по вышеуказанному кредитному договору, проведенного сотрудниками ПАО «ФИО1015», из выводов которого видно, что заявки Лавейкиной Е.В. были доведены до ФИО23 Свидетель №6 через систему «------». Заемщиком Лавейкиной Е.В. ФИО23 предоставлен пакет документов на объект недвижимости, а далее озвучена сотруднику ФИО23 ФИО884 реальная стоимость сделки в сумме 4 920 000 рублей, из них за счет собственных средств 990 000 рублей. Кредитный договор был заключен на разницу этих сумм, то есть 3 930 000 рублей. Обязательства по кредиту исполнялись несвоевременно. При выезде сотрудниками ФИО23 по адресу объекта недвижимости установлено, что залоговая стоимость значительно превышает стоимость предмет залога. Погашение задолженности производилось Матвеевой Н.И. и Свидетель №2, соответственно, на суммы 672 000 рублей и 274 000 рублей. Лавейкина Е.В. уклонялась от контакта со сотрудниками ФИО23, Свидетель №2 пояснила, что погашала кредит по просьбе Навизневой Т.В., а Матвеева Н.И. – по просьбе друга мужа ФИО32. Для завышения стоимости объекта недвижимости оценщиком были приложены недостоверные фотографии этого объекта. Навизнева Т.В. участвовала в реализации неликвидного имущества по существенно завышенной цене и скрыла от собственника реальную сумму, вырученную за реализацию имущества. Лавейкина Е.В. скрыла реальные цели получения ипотечного кредита ( т.1 л.д.195-207);

- заочным решением ФИО7 районного суда г. ФИО3 от дата, согласно которому кредитный договор расторгнут по иску ФИО23, а задолженность в размере 4 328 489, 90 рублей взыскана с Лавейкиной Е.В. с обращением взыскания на предмет залога с установлением начальной продажной цены в размере 521 600 рублей (т.1 л.д.211-216);

     - выпиской по счету Лавейкиной Е.В., которая подтверждает, что кредит погашался Матвеевой Н.И. и Свидетель №2 ( т.1 л.д. 217-222);

     - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого рукописные подписи от имени Лавейкиной Е.В. в заявлении-анкеты от дата, кредитном договоре исполнены Лавейкиной Е.В., а не другим лицом; в заявлении-анкеты от дата – вероятно Лавейкиной Е.В., а не другим лицом ( т.12 л.д.47- 60);

     - заключением эксперта ----- от дата, из выводов которого видно, что оттиски печатей в копиях трудового договора и приказа «О совмещении должностей», справке для оформления кредита исполнены одной печатной формой ( т.12 л.д.102-104);

    - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого рукописные подписи от имени Свидетель №17 в копиях трудового договора и приказа «О совмещении должностей» в графе о заверении копии, справке для оформления кредита исполнены не Свидетель №17, а другим лицом ( т.12 л.д.128- 131);

      - сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитных заявках, а именно, ----- – Лавейкиной Е.В., ----- – ФИО886, ----- – Матвеевой Н.И., ----- – ООО «ФИО874», ----- – Свидетель №17 ( т.13 л.д.78-79);

    - протоколом осмотра предметов (документов) от дата, свидетельствующем об исследовании фонограмм с файлов, в том числе, телефонных переговоров между Свидетель №6 и Матвеевой Н.И.. Из них следует, что Свидетель №2 при оформлении кредита Лавейкиной Е.В. участия не принимала, что Матвеева Н.И. ходила с Лавейкиной Е.В., система «ФИО931» была у Свидетель №6, через которую в ФИО23 отправляли заявку Лавейкиной Е.В.; между Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В., которые также обсуждают вызов Свидетель №2 в полиции, предполагая, что она ФИО4 всех вносила платежи в счет погашения кредита, хотя отношения к кредиту не имеет ( т.14 л.д.1 – 28);

       - протоколом осмотра предметов (документов) от дата, свидетельствующем об исследовании фонограммы с файла, а именно, разговора между Лавейкиной Е.В. и Навизневой Т.В.. Указанные лица обсуждают погашение кредитов, оформленных на первую. Из разговора видно, что обе взяли обязательства вносить платежи, соответственно, по АО «ФИО386» и ПАО «ФИО932», но договоренности не выполняются. Навизнева Т.В. напоминает Лавейкиной Е.В., что она просила не брать больше кредитов, но та апеллирует тем, что Навизнева Т.В. сама обещала, что все будет нормально ( т.19 л.д.22 – 24);

     - справками о задолженности Лавейкиной Е.В. по состоянию на дата, согласно которым общая задолженность по кредиту составляет 4 113 396,66 рублей ( т.26 л.д.144, т.28 л.д.217);

     - приходным и расходным кассовыми ордерами от дата, в которых имеются записи об аренде индивидуального сейфа Лавейкиной Е.В. и о частичной выдаче кредита в указанную дату ( т.28 л.д.15).

       Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Лавейкиной Е.В. кредита в размере 3 930 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о месте работы и о доходах указанного лица, недостоверного отчета о стоимость объекта недвижимости, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО115, свидетелей Свидетель №13, Свидетель №17, Свидетель №18, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №3, Свидетель №33, Свидетель №5, Свидетель №6, ФИО1016 Свидетель №57, Свидетель №58, Свидетель №39, Свидетель №38, Свидетель №16, частично показаниями самих подсудимых.

       Показания подсудимой Навизневой Т.В. о том, что об оценке дома ей стало известно только в дата году, подсудимой Лавейкиной Е.В. о своей непричастности к составлению документов, содержащих недостоверные сведения, Матвеевой Н.И. о непричастности к получению денег, суд признает недостоверными, так как они опровергаются показаниями вышеуказанных свидетелей и письменными доказательствами, перечень и содержание которых приведены выше, а также показаниями свидетелей Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №12, подтвердившими, что кредиты Лавейкиной Е.В. делились на всех троих подсудимых.

      Из показаний Лавейкиной Е.В. о том, что ей были нужны деньги, поэтому она обратилась к Навизневой Т.В., та предложила оформить кредит, при этом последняя также говорила, что нуждается в деньгах, в дальнейшем обе в разговорах обсуждают вопросы погашения кредита, Матвеева Н.И. принимала участие в погашении кредита безусловно свидетельствуют о том, что похищенные деньги были распределены между всеми членами группы. С доводами Лавейкиной Е.В. о том, что справка о доходах была изготовлена Навизневой Т.В. суд также согласиться не может, так как доступ к печати ООО «ФИО875» со слов свидетелей Свидетель №17, Свидетель №18, Свидетель №14, Свидетель №15 имела сама ФИО10

     Навизнева Т.В. вновь согласно своей роли в группе выполняла свои функции по планированию преступления, подысканию объекта недвижимости и продавца, ведению разговоров с последним, что подтверждается показаниями свидетелей Свидетель №3 и Свидетель №33, соответственно, продавца дома и риэлтора.

     Отчет по оценке заказывала Лавейкина Е.В., о чем подтвердила Свидетель №5, сославшись на соответствующий договор.

     Действительно в суде свидетель Свидетель №6 пояснила, что она составляла первоначальную заявку Лавейкиной Е.В. в ФИО23 и отправила в ФИО23 по системе «------» ПАО ФИО518, однако, в дальнейшем она участия не принимала, что свидетельствует о ее неосведомленности в преступных действиях подсудимых. По убеждению суда, так как именно у нее была эта система, то подсудимые воспользовались помощью Свидетель №6, при этом Матвеева Н.И. по поручению Навизневой Т.В. выполняла свои функции через Свидетель №6.

    Учитывая, что у Лавейкиной Е.В. был в это же время оформлен ипотечный кредит, у других членов группы имелись свои долговые обязательства, приведенные выше, их материальное положение не позволяло им выполнять кредитные обязательства первой, то безусловно у них умысел изначально был направлен на похищение кредитных денег, а для придания своим действиям вид гражданско-правового характера они на начальном этапе осуществляли обязательные платежи, а затем прекратили.

       Все письменные доказательства органами следствия добыты в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, поэтому у суда нет оснований к исследованным доказательствам относиться критически. В связи с изложенным суд признает их достоверными и кладет в основу приговора.

        Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает их достаточными для признания вины подсудимых Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. в совершении в составе организованной группы мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении у ПАО «ФИО519» 3 873 450,36 рублей заемщиком путем предоставления ФИО23 заведомо ложных и недостоверных сведений, доказанной. Суд квалифицирует действия Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. по ч.4 ст.159.1 УК РФ. Учитывая, что согласно к примечанию к ст.159.1 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 500 000 рублей, стоимость похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением крупного размера также подтверждается.

        5. По факту хищения денег в размере 1 021 541,53 рубля у АО «ФИО387».

        Подсудимая ФИО8 показала, что в это время они занимались строительством каркасных домов. При этом Матвеева Н.И. работала с Свидетель №34, подыскивали клиентов, оформляли договоры подряда, а она занималась непосредственно строительством. К этому времени уже пять домов было построено. Деньги по кредиту ей не передавались. Она ездила смотреть земельный участок по просьбе Свидетель №2. Планировали один дом построить, а другой – реконструировать, хотя по справке дома не было. Думает, что справку о доходах в ООО «ФИО249» изготовила сама Свидетель №2

        Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что Свидетель №2 сама хотела заняться строительством каркасных домов. ФИО8 обещала последней построить дом из расчета 1 кв.м за 13 500 рублей. Она никакого отношения к кредиту не имеет. Выписки какие-то могла заказать, заявление-анкету оформляла, но ее не подписывала. Документы в ФИО23 не представляла.

       Представитель потерпевшего ФИО25 в суде показал, что об обстоятельствах заключения кредитного договора с Свидетель №2 он сообщить не может.

       Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №59 следует, что она работала в ФИО388 начальником отдела розничных продаж. Путем заключения ряда кредитных договоров подсудимыми похищались денежные средства ФИО23, в том числе, заключением кредитного договора с Свидетель №2 дата (т. 15 л.д. 199-200).

       Свидетель Свидетель №2 в суде показала, что в дата году Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. ездили смотреть земельный участок в адрес, она тоже ездила. Продавцом являлся ФИО50 А.В., который продавал участок за 200 000 рублей. Она подтвердила оглашенные показания, согласно которым Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. попросили ее оформить кредит на покупку земельного участка, она согласилась. В дата года Матвеева Н.И. подала как риэлтор от ее имени кредитную заявку АО «ФИО389», а через некоторое время сообщила, что кредит на сумму 1 350 000 рублей одобрили. Земельный участок для покупки нашли по адресу: адрес. Стоимость данного земельного участка со слов Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В. будет составлять 1 700 000 рублей, но продавец срочно продает его и фактическая стоимость им занижена. Разницу ей необходимо будет передать Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В.. Все вопросы будет решать Матвеева Н.И., а ей только нужно будет расписаться в кредитном договоре и договоре купли-продажи указанного земельного участка. Какие документы и сведения Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. представляли в ФИО23, ей не известно. дата был заключен ипотечный кредитный договор на сумму 1 320 000 рублей, которые перечислены продавцу. В тот же день ФИО50 А.В. снял их и в ее присутствии передал в салоне автомобиля ------ Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В. 1 120 000 рублей. Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. говорили ей, что реальная рыночная стоимость данного земельного участка более 1 300 000 рублей, что они провели оценку данного земельного участка и представили ее в ФИО23 (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

       Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

      - заявлением-анкетой Свидетель №2 в ОАО «ФИО390» от дата о предоставлении кредита в размере 1 300 000 рублей на покупку земельного участка, из которой следует, что ее среднемесячный заработок в ООО «ФИО250» составляет 48 624 рубля ( т.3 л.д.185-197);

    - справками Свидетель №2 о доходах, из которых следует, что ее среднемесячный заработок в ООО «ФИО251» в должности ведущего бухгалтера составляет 48 624 рубля, в должности менеджера по персоналу по совместительству - 35 000 рублей, справка датирована от дата, руководителем указан Свидетель №63 ( т.6 л.д.8-9);

       - договором купли-продажи от дата между ФИО69 и Свидетель №2, согласно которому первый продает второму земельный участок по адресу: адрес, за 1 700 000 рублей. Свидетель №2 оплачивает эту сумму за счет собственных средств в размере 380 000 рублей и 1 320 000 рублей за счет кредитных средств ( т.3 л.д.198-200);

    - кредитным договором от дата между АО «ФИО391» и Свидетель №2, свидетельствующим о предоставлении ФИО23 последней кредита в размере 1 320 000 рублей на покупку указанного земельного участка ( т.3 л.д.201 – 218);

    - отчетами №----- и ----- об определении рыночной стоимости данного земельного участка от дата и дата по заказу АО «ФИО392», из которого следует, что его рыночная стоимость составляет, соответственно, 506 000 рублей и 394 900 рублей (т.3 л.д.219-224);

      - сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитной заявке, а именно, ----- – зарегистрирован на правах абонента за ООО «------», ------Свидетель №2, ------ Матвеевой Н.И. ( т.13 л.д.78-79);

     - приходными кассовыми ордерами, из которых видно, что платежи в счет погашения долга вносились Свидетель №2 с дата года ( т.16 л.д.226-231);

       - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого подписи от имени Свидетель №63 в справкиах ООО «ФИО252» для получения ссуды от дата о работе Свидетель №2 в указанной организации, копиях трудовой книжки и трудового договора Свидетель №2 от дата исполнены не Свидетель №63, а другим лицом (т. 13, л.д. 1-9);

      - заключениями специалиста от дата, согласно выводам которого Свидетель №2 имела отношение к оформлению справок о доходах ФИО763. в ООО «ФИО286», ООО «ФИО639», Свидетель №10 в ООО «ФИО28», в ООО «ФИО2», Свидетель №1 в ООО «ФИО253», Свидетель №20 в ООО «ФИО661», Свидетель №2 в ООО «ФИО254», Матвеевой Н.И. в ООО «ФИО255», Свидетель №28; трудовых книжек на Свидетель №2 и приказа на нее о приеме на работу в ООО «ФИО256», выполнению рукописных записей в трудовой книжке на имя Свидетель №2, трудового договора между последней и ООО «ФИО257»; записей в трудовых книжках ФИО933., Матвеевой Н.И., Свидетель №20, Свидетель №28; а также Свидетель №2 могла выполнить рукописные записи в трудовой книжке Свидетель №42, дубликате трудовой книжки Свидетель №10; рукописные подписи в трудовых книжках №-----, ----- на имя ФИО764. выполнены Свидетель №2 (т.28 л.д.63 –213).

       Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Свидетель №2 кредита в размере 1 320 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о месте ее работы и о доходах, недостоверные сведения о стоимости земельного участка суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №59, Свидетель №2.

     Показания свидетеля Свидетель №2 о том, что она оформила кредит по просьбе Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., что разницу между суммой кредита и фактической стоимостью земельного участка продавец ФИО934 в размере 1 200 000 рублей передал Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В., подтверждаются частично разговорами, между Свидетель №2 и Матвеевой Н.И., в котором последняя обязуется с Навизневой Т.В. погасить все кредиты Свидетель №2, поэтому у суда не имеется оснований сомневаться в ее показаниях и кладет их в основу приговор.

       Учитывая, что деньги были переданы Матвеевой Н.И. с Навизневой Т.В., то именно последние спланировали совершение этих мошеннических действий через Свидетель №2, а следовательно, оформлением пакета документов для получения кредита занималась согласно отведенной роли в группе Матвеева Н.И..

       Действительно, согласно заключению специалиста Свидетель №2 имела отношение к оформлению вышеуказанных документов от имени ООО «ФИО258», однако по уже вышеприведенным доводам у суда не имеется оснований для внесения изменений в обвинение, так как оно является недостаточным.

      Доводы подсудимой Навизневой Т.В. о том, что деньги ей не передавались, подсудимой Матвеевой Н.И. о том, что она не причастна к оформлению кредита суд признает несостоятельными, так как опровергаются приведенными доказательствами, которые положены в основу приговора, и частично показаниями самой Матвеевой Н.И., согласно которым она могла какие-то выписки заказывать, оформляла анкету-заявление.

      Действительно, из приходных кассовых ордеров следует, что Свидетель №2 в период с дата года осуществляла платежи, так как именно она являлась заемщиком. Указанное свидетельствует о необходимости внесения изменений по периоду внесения платежей Матвеевой Н.И.. Однако суд считает, что это свидетельствует лишь о том, что она погашала кредит на деньги подсудимых, так как и по другим фактам мошенничества ее просили это делать.

        Все письменные доказательства органами следствия добыты в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, поэтому у суда нет оснований к исследованным доказательствам относиться критически. В связи с изложенным суд признает их достоверными и кладет также в основу приговора.

        Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает доказанной вину подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в совершении в составе организованной группы хищения у АО «ФИО393» 1 021 541,53 рублей. Учитывая, что не имеется оснований для квалификации их действий как мошенничество в сфере кредитования несмотря на предоставление ФИО23 ложных и недостоверных сведений, так как подсудимые согласно обвинению использовали заемщика Свидетель №2, неосведомленную об их преступных действиях, то суд квалифицирует их действия по ч.4 ст.159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной группы. Учитывая, что согласно примечанию к ст.158 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 000 000 рублей, стоимость похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением особо крупного размера также подтверждается.

      6. По факту хищения денег в размере 1 947 221,22 рубля у АО «ФИО394».

      Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что этот земельный участок Матвеева Н.И. брала на себя, хотела построить дом для перепродажи. Свидетель №34 к сделке отношения не имела. На объекте была, так как Матвеева Н.И. хотела найти клиента, а она на основании договора субподряда построить дом из расчета 13 500 рублей за 1 кв.м. Согласовали смету расходов, сделали канализацию, дорогу, за что заплатила Матвеева Н.И., но до строительства дело не дошло. В справке о доходах почерк похож на Свидетель №2.

        Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что земельный участок приобрела для застройки каркасными домами. Помощь в получении кредита оказала Свидетель №2, но деньги не взяла. Планировали втроем с Навизневой Т.В., Свидетель №2 разделить земельный участок, построить дома, а прибыль разделить. Анкету заполняла она. На осмотр земельного участка ездила с Навизневой Т.В., последняя помогала выбрать этот участок. Стоимость объекта в отчете была реальная. Сведения о доходах заполнялись Свидетель №2 и Свидетель №20. Справка о ее доходах в ИП Свидетель №6 действительная, она получала от Свидетель №6 деньги наличными.

       Представитель потерпевшего ФИО25 в суде показал, что об обстоятельствах заключения кредитного договора с Матвеевой Н.И. он сообщить не может.

       Свидетель Свидетель №31 суду показал, что он продавал земельные участки.

дата года к нему позвонила Матвеева Н.И. по поводу приобретения участка. На осмотр последняя приехала с Навизневой Т.В.. Договорились о продаже одного из земельных участков по цене 500 000 рублей. Затем они зарегистрировали договор купли-продажи. Стоимость участка в договоре была указана 2 500 000 рублей. Матвеева Н.И. и ФИО807 сказали ему, что оформляют ипотечный кредит и остальную сумму используют на строительство. По их просьбе он подписал расписку о получении 500 000 рублей. Когда ФИО23 ему перечислил 2 000 000 рублей, то ФИО808 1 500 000 рублей забрал себе.

     Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №47 следует, что он являлся номинальным директором и учредителем ООО «ФИО640», о чем его попросила в дата году ФИО73. С последней его познакомила Матвеева Н.И.. Он согласился. Подписи в справках о доходах, копиях трудовых книжек, представленных ему, выполнены не им (т. 15 л.д. 66-67).

      Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №59 следует, что она работала в ФИО395 начальником отдела розничных продаж. Путем заключения ряда кредитных договоров подсудимыми похищались денежные средства ФИО23, в том числе, заключением кредитного договора с Матвеевой Н.И. и ФИО718. дата (т. 15 л.д. 199-200).

        Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

       - заявлением-анкетой ФИО765. и Матвеевой Н.И. от дата в ОАО «ФИО396» о предоставлении кредита в размере 1 500 000 рублей на покупку земельного участка, из которой следует, что его среднемесячный заработок в ООО «ФИО641» составляет 78 540 рублей, а у Матвеевой в ООО «ФИО259» - 37 412 рублей ( т.3 л.д.228-240);

      - кредитным договором от дата между АО «ФИО397» и ФИО719. с Матвеевой Н.И., согласно которому ФИО23 предоставил последним 2 000 000 рублей на покупку земельного участка по адресу: адрес, адрес, общей площадью ------ кв.м общей стоимостью 2 500 000 рублей. Также из договора следует, что оплату заемщики произведут в размере 500 000 рублей за счет собственных средств и 2 000 000 рублей за счет кредитных средств (т.3 л.д.241-257);

     - договором купли-продажи от дата, из которого следует, что продавец Свидетель №31 продает этот земельный участок ФИО819 с Матвеевой Н.И. за 2 500 000 рублей ( т.4 л.д.1-4);

     - справкой о доходах ФИО766. от дата, свидетельствующей о его среднемесячном заработке в ООО «ФИО642» в размере 78 540 рублей, что он работает в обществе с дата. Руководителем указан Свидетель №47 ( т.4 л.д.5);

      - справкой о доходах Матвеевой А.В. от дата, свидетельствующей о ее среднемесячном заработке в ИП Свидетель №6 в размере 35 000 рублей, что она работает там с дата ( т.4 л.д.6);

     - отчетом ----- от дата по определению рыночной стоимости вышеприведенного земельного участка по заказу Матвеевой Н.И., из которого видно, что рыночная стоимость его составляет 2 508 000 рублей (т.4 л.д.13-21);

    - отчетом ----- от дата об оценке рыночной стоимости этого же земельного участка по заказу АО «ФИО398», согласно которому рыночная стоимость его составляет 1 580 600 рублей (т.4 л.д.22-23);

     - распиской ФИО767. от дата, свидетельствующей о получении от Свидетель №31 500 000 рублей в счет возврата по расписке от дата. В ней указано, что стороны пришли к соглашению о действительной стоимости земельного участка в размере 2 000 000 рублей ( т.4 л.д.24);

       - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого в копии трудовой книжки ФИО768., справке о его доходах в ООО «ФИО643» рукописные подписи от имени Свидетель №47 выполнены не последним, а другим лицом ( т.12 л.д.249-254);

     - сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитных заявках, а именно, ----- – Матвеевой Н.И., ------ФИО820, ----- – зарегистрирован на правах абонента за ООО «------», ------ ФИО78, ------ФИО87 ( т.13 л.д.78-79).

      Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Матвеевой Н.И. и ФИО720. кредита в размере 2 000 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о местах работы и о доходах указанных лиц, о получении дохода от занятий пчеловодством, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №31, Свидетель №47, Свидетель №59, а также свидетеля ФИО769., чьи показания приведены в вышеприведенных фактах мошенничества.

       Показания подсудимой Матвеевой Н.И. о том, что стоимость объекта в отчете была реальная, какого-либо существенного значения не имеет, так как ей также было известно, что Свидетель №31 продавал земельный участок за 500 000 рублей и при оформлении кредита в размере 2 000 000 рублей путем предоставления недостоверных сведениях о своих доходах с заемщиком мужем ФИО721. осознавала, что деньги будут похищены организованной группой, так как каких-либо материальных возможностей для погашения кредита с учетом предыдущих долгов, приведенных выше, не имела. Об этом понимала и Навизнева Т.В., спланировавшая совершение этого мошенничества.

     То, что они распоряжались похищенными деньгами не оспаривается и показаниями подсудимой Навизневой Т.В., подтвердившей, что за часть работ на земельном участке ей Матвеева Н.И. заплатила.

      Их доводы об отсутствии умысла на хищение, их желание погашать кредит от доходов от предпринимательской деятельности, в том числе, деятельности банного комплекса, продажи строящегося дома, выглядят неубедительно и судом признаются несостоятельными.

       Все письменные доказательства органами следствия добыты в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства, поэтому у суда нет оснований к исследованным доказательствам относиться критически. В связи с изложенным суд признает их достоверными и кладет в основу приговора.

       Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, которые согласуются между собой в общих чертах, суд считает вину подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в совершении в составе организованной группы мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении у АО «ФИО399» 1 947 221, 22 рублей заемщиком путем предоставления ФИО23 заведомо ложных и недостоверных сведений, доказанной. Суд квалифицирует действия Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. по ч.4 ст.159.1 УК РФ. Учитывая, что согласно к примечанию к ст.159.1 УК РФ указанная сумма превышает 1 500 000 рублей и составляет крупный размер, то вмененный квалифицирующий признак с причинением крупного размера в суде также подтвердился.

        7. По факту хищения денег в размере 2 041 266,47 рублей у ПАО АКБ «ФИО549».

         Подсудимая Навизнева Т.В. суду показала, что в сделке она участия не принимала, узнала случайно. О кредите узнала в дата года, а о заложенной квартире Свидетель №2 – дата года. В момент получения Свидетель №20 кредита у них совместный бизнес с Свидетель №2 по строительству домов продолжался. Заказчики были. Последняя оплачивала ей за работу в качестве субподрядчика. Роль Матвеевой Н.И. в сделке ей не известна. На Свидетель №20 оформлялся кредит в ФИО935, его оплачивали они.

        Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что Свидетель №2 занималась застройкой приобретенного земельного участка, поэтому последней нужны были деньги. Свидетель №2 предложила Свидетель №20 оформить кредит, та согласилась. Документы от ООО «ФИО662» готовились Свидетель №2, а от ООО «ФИО908» - Свидетель №20, Свидетель №51 подписал. По просьбе Свидетель №2 она оформила анкету-заявление, не подписывая, на основании представленных ей документов. Отчет по стоимости квартиры забирала она на деньги Свидетель №2. Последняя потратила 1 000 000 рублей на строительство каркасных домов, а 1 000 000 рублей вложила в банный комплекс. Договорились, что 50 % прибыли от банного комплекса будут получать она, ФИО88, Свидетель №6, так как последняя также привлекала деньги брата на отделочные работы, а Навизнева Т.В. – 50 %. Погашала кредит около 4-5 раз на деньги Навизневой Т.В., в основном погашала Свидетель №2. Она при получении денег и в регистрационной палате не была. Свидетель №20 по поводу погашения кредита ей звонила.

      Представитель потерпевшего ФИО117 суду показал, что работает юристом в АКБ «ФИО550». Ему со слов Свидетель №2 известно, что кредитные деньги были переданы Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. для ведения бизнеса. Последние обещали погашать кредит. В настоящее время квартира реализована, ущерб уменьшен примерно до 1 000 000 рублей.

         Свидетель Свидетель №20 в суде показала, что не раз брала кредиты для Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В.. Затем Свидетель №2 с Матвеевой Н.И. ее уговорили взять кредит для покупки квартиры первой. После получения денег Свидетель №2 передала их в машине Матвеевой Н.И.. Она работала в ООО «ФИО887», а в ООО «ФИО825» не работала. Справку о доходах из ООО «ФИО888» она передавала Матвеевой Н.И.. Она кредит ни разу не погашала.

    Свидетель Свидетель №2 в суде показала, что в дата года нужно было купить мебель, оборудование для банного комплекса. Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. предложили ей продать квартиру. Она согласилась. Полученные деньги передала Матвеевой Н.И.. Так как расписку не взяла, ее потерпевшей не признали. Она после этого работала в банном комплексе. Навизнева Т.В. говорила, что в месяц комплекс будет приносить прибыль в 1 000 000 рублей, но доходов не было. Сперва кредит погашался, но в дата года платежи прекратились. В дата году разругалась с Навизневой Т.В.. Она попросила написать расписку, но последняя с Матвеевой Н.И. отказались. Тогда она написала заявление в полицию. Ей причинен ущерб примерно на 6 000 000 рублей. Она подтвердила оглашенные показания, согласно которым оформлением кредитной заявки и предоставлением в ФИО23 документов занималась Матвеева Н.И. После оформления кредитного договора и регистрации договора купли-продажи они с Матвеевой Н.И. и Свидетель №20 вновь вернулись в ФИО23. Свидетель №20 написала заявление о перечислении денежных средств ей. Она в тот же день получила денежные средства в размере 2 050 000 рублей и в тот же день передала в салоне своего автомобиля ------ Матвеевой Н.И.. Последняя и Навизнева Т.В. обещали ей и Свидетель №20, что все кредиты погасят в течение 2-3 лет без просрочек (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

       Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

        - анкетой-заявлением Свидетель №20 от дата в АКБ «ФИО551» о предоставлении кредита в размере 2 050 000 рублей на покупку квартиры с первоначальным взносом в размере 550 000 рублей ( т.3 л.д.12-17);

    - трудовыми договорами Свидетель №20 от дата с ООО «ФИО889», от дата с ИП Свидетель №6, свидетельствующими о местах работы первой ( т.3 л.д.18-23);

     - справками Свидетель №20 о доходах, из которых следует, что ее среднемесячная зарплата в ИП Свидетель №6 составляет 16 000 рублей; в ООО «ФИО663» - 63 720 рублей, при этом эта справка датирована от дата и руководителем указана ФИО73; в ООО «ФИО890» - 27 000 рублей ( т.3 л.д.24-26);

     - отчетом ----- от дата по заказу Свидетель №20 об определении рыночной стоимости недвижимого имущества по адресу: адрес согласно которому рыночная стоимость указанной квартиры составляет 2 861 000 рублей ( т.3 л.д.27-33);

    - кредитным договором от дата, заключенным между АКБ «ФИО552» и Свидетель №20, свидетельствующим о предоставлении ФИО23 последней 2 050 000 рублей на покупку указанной квартиры с оформлением ее в залог ( т.3 л.д.35-63);

    - решением адрес районного суда адрес от дата, из которого следует, что судом по иску ФИО23 расторгнут договор, а задолженность по нему в размере 2 386 358, 95 рублей взыскана с Свидетель №20 с обращением взыскания на предмет залога с установлением начальной цены в размере 1 760 000 рублей ( т.3 л.д.64-67);

- справками о доходах Свидетель №20 за дата год, из которых видно, что налог НДФЛ уплачивался с ее доходов в период работы у ИП Свидетель №51 и ООО «ФИО891» ( т.3 л.д.74);

    - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого оттиски печатей в справке о доходах Свидетель №20 в ООО «ФИО664» и представленные на исследование образцы оттисков печати ООО «ФИО665» нанесены с разных печатных форм ( т.12 л.д.231-233);

      - сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитной заявке, а именно, ----- – зарегистрирован на правах абонента за ООО «------», ------ сведения об абоненте не установлены, ----- – ФИО87, ------ФИО892 ( т.13 л.д.78-79);

    - приходными кассовыми ордерами, из которых видно, что платежи в счет погашения долга вносились Свидетель №20, Матвеевой Н.И. ( т.17 л.д.111-118);

    - копией трудовой книжки Свидетель №20, из записей которых следует, что она в дата годы работала в ООО «ФИО666», в дата году работала у ИП Свидетель №51, затем в ООО « ФИО893» ( т.26 л.д.204-211);

    - справками о доходах Свидетель №20 за дата годы и копией трудовой книжки, представленными по адвокатскому запросу ПАО «ФИО614» ФИО23, которые свидетельствует, что она в указанные годы работала в ООО «ФИО667», общая сумма доходов за дата год за 12 месяцев составила 381 660 рублей, а в дата году за 1 месяц – 32 800 рублей ( т.27 л.д.188-190).

       Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Свидетель №20 кредита в размере 2 050 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о месте ее работы и о доходах, недостоверные сведения о внесении первоначального взноса в счет приобретения объекта недвижимости, добытых в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО117, свидетелей Свидетель №20, Свидетель №2.

     Оценивая показания свидетеля Свидетель №20 о том, что Свидетель №2 с Матвеевой Н.И. уговорили взять кредит, первая затем отдала кредитные деньги Матвеевой Н.И.; показания свидетеля Свидетель №2 о том, что Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. предложили ее продать квартиру, так как последним были нужны деньги для банного комплекса, затем перечисленные ей деньги она передала Матвеевой Н.И. последовательны и непротиворечивы, согласуются как в общих чертах, так и в деталях, поэтому суд признает их достоверными и кладет в основу приговора. Также показания свидетеля Свидетель №2 подтверждаются приведенными выше в других фактах мошенничества разговорами между ней, Матвеевой Н.И., Навизневой Т.В., в которых последние не отрицают свой долг перед Свидетель №2 в размере около 6 000 000 рублей, в том числе, с учетом продажи этой квартиры.

     Учитывая изложенное, суд доводы подсудимых о том, что Свидетель №2 самой были нужны деньги для строительства домов, находит несостоятельными. Также показания Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. противоречат друг другу, так как первая настаивает на совместном бизнесе с Свидетель №2, о вложении последней денег в банный комплекс не заявляет, а Матвеева Н.И. указывает на то, что Свидетель №2 потратила на строительство 1 000 000 рублей и такую же сумму вложила в банный бизнес.

       Так как деньги были переданы Матвеевой Н.И. с Навизневой Т.В., то именно последние спланировали совершение этих мошеннических действий через Свидетель №20, а следовательно, оформлением пакета документов для получения кредита занималась согласно отведенной роли в группе Матвеева Н.И., и показания последней об оформлении документов Свидетель №2 суд признает недостоверными.

       С целью придания своим преступным действиям Матвеева Н.И. и Навизнева Т.В. на начальном этапе кредит погашали, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера от имени Свидетель №20 и Матвеевой Н.И., а затем платежи перестали вноситься, в связи с чем судом по иску ФИО23 кредитный договор расторгнут.

        Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает доказанной вину подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в совершении в составе организованной группы хищения у ПАО «ФИО553» 2 041 266,47 рублей. Учитывая, что не имеется оснований для квалификации их действий как мошенничество в сфере кредитования несмотря на предоставление ФИО23 ложных и недостоверных сведений, так как подсудимые согласно обвинению использовали заемщика Свидетель №20, неосведомленную об их преступных действиях, то суд квалифицирует их действия по ч.4 ст.159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной группы. Учитывая, что согласно примечанию к ст.158 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 000 000 рублей, стоимость похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением особо крупного размера также подтверждается.

       8. По факту хищения денег в размере 1 322 031,44 рубля у АО «ФИО400».

       Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что Свидетель №1 обратилась к ней по поводу работы в банном комплексе. Она попросила ее оформить кредит, так как был клиент на приобретение дома и нужно было заниматься строительством. В итоге до строительства дело не дошло. За сопровождение сделки и пакет документов она заплатила Свидетель №2 50 000 рублей. Сделка была в адрес, так как там работала сестра Свидетель №2. Свидетель №1 в счет вознаграждения она заплатила 200 000 рублей. Кредит погашался, она заплатила около 700 000 рублей. О роли Матвеевой Н.И. в сделке ей не известно.

        Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что с Свидетель №1 познакомилась в дата года. Кредит оформлялся на последнюю по просьбе Навизневой Т.В. для постройки дома и перепродажи. По вопросу сопровождения сделки Навизнева Т.В. обратилась к Свидетель №2. Пакет документов готовила последняя, передала ей. Она заполняла заявление-анкету, не подписывая ее. Платежи осуществляла около пяти раз по просьбе Навизневой Т.В. на деньги последней. В регистрационной палате с продавцом ФИО11 была, госпошлину оплачивала, но к деньгам отношения не имеет. Они со слов Навизневой Т.В. ушли на строительство другого дома. Расписку на сумму кредита Свидетель №1 дала Навизнева Т.В.. Свидетель №2 могла поручить ей любую работу, так как первая оплачивала эту работу, она имела проценты со сделок.

       Представитель потерпевшего ФИО25 в суде показал, что об обстоятельствах заключения кредитного договора с Свидетель №1 он сообщить не может.

       Свидетель Свидетель №63 в суде показал, что подписи в предъявленной ему справке ООО «ФИО260» для получения ссуды о работе Свидетель №1 в указанном обществе выполнены не им.

      Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №59 следует, что она работала в ФИО401 начальником отдела розничных продаж. Путем заключения ряда кредитных договоров подсудимыми похищались денежные средства ФИО23, в том числе, заключением кредитного договора с Свидетель №1 дата (т. 15 л.д. 199-200).

      Свидетель Свидетель №1 в суде показала, что Навизнева Т.В. уговорила ее взять кредит, обещая закрыть за 3-4 месяца. После передачи денег Навизнева Т.В. написала расписку, вознаграждения она не получала. Матвеева Н.И. занималась документами. Она подтвердила оглашенные показания, согласно которым в дата года Навизнева Т.В. приняла ее на работу в банный комплекс. Свидетель №2 была управляющей этим комплексом. Когда Навизнева Т.В. попросила ее оформить кредит, то первая с Матвеевой Н.И. обещали ей погасить кредит в течение полугода. Матвеева Н.И. ей сказала, что как риэлтор не будет рисковать своей репутацией, поэтому ее не подведут. Она посоветовалась с мужем и согласилась. Примерно дата Навизнева Т.В. сообщила, что ФИО23 одобрил кредит, что с Матвеевой Н.И. нашли земельный участок в адрес, что этот участок принадлежит родственнику. Для регистрации договора купли-продажи они с Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. поехали в адрес в ФИО895, попросив подвезти Свидетель №2. Она подписала договор купли-продажи земельного участка с ФИО11. Навизнева Т.В. написала расписку о том, что ФИО11 получил 300 000 рублей. В ФИО23 она ходила только на заключение договора. Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. говорили ей, что заявку оформит Матвеева Н.И., как риэлтор. Подсудимые представили в ФИО23 справку о работе в ООО «ФИО261», где она никогда не работала. В дата года она позвонила к Свидетель №2, сообщила о случившемся. Та поделилась своей историей, что также поступили и с последней (т. 14 л.д. 195-197, 228-230).

        Свидетель Свидетель №25 в суде также подтвердил оглашенные показания, согласно которым в ходе следствия он дал аналогичные показания (т. 14 л.д. 231-233). После подтверждения также пояснил, что обо всем этом ему рассказала жена Свидетель №1.

        Свидетель ФИО11 в суде подтвердил оглашенные показания, согласно которым он продавал свой земельный участок. К нему позвонила женщина, сообщила, что хочет купить участок, цена в 250 000 рублей устраивает, что с компаньоном хотят построить банный комплекс, речка рядом, кстати; что в адрес уже есть свой банный комплекс. После этого он встретился с ними, то есть с Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.. Последние сказали, что будут приобретать участок на кредитные деньги, сумму укажут другую. Он им сказал, что в предыдущем договоре стоимость была указана 1 150 000 рублей, а сейчас указана 1 800 000 рублей, с разницы ему нужно будет заплатить налог. Тогда Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. рассчитали сумму налога и в размере 13 %, на это они сразу же рассчитали сумму налога и обещали ее тоже отдать ему. На регистрации договора в ФИО909 была Навизнева Т.В., Матвеева Н.И. и Свидетель №1. Все документы оформляла Матвеева Н.И.. Он расписку оформил о получении денег в качестве предоплаты, которой не было. Когда Свидетель №1 выдали кредит, он приехал в ФИО23 для открытия счета. Его сопровождала Матвеева Н.И.. Когда на его счет поступили деньги, Матвеева Н.И. сообщила ему об этом. После получения денег он взял себе 250 000 рублей и в салоне автомобиля ------ остальную сумму он передал Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.. Ему с этой суммы для уплаты налога передали примерно 84 500 рублей. Ему предъявлялись изображения земельного участка с жилым домом, расположенным по адресу: адрес адрес, указанным в отчете. На самом деле по этому адресу находится другой дом (т. 14 л.д. 234-235).

Свидетель Свидетель №2 в суде также подтвердила оглашенные показания, согласно которым в ходе следствия она дала показания, аналогичные показаниям свидетеля Свидетель №1. При этом пояснила, что ей это известно со слов последней (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

        Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

        - распиской Навизневой Т.В. от дата, согласно которой она получила от Свидетель №1 1 500 000 рублей ( т.2 л.д.218);

       - заявлением – анкетой Свидетель №1 в АО «ФИО402» от дата о выдаче кредита в размере 1 500 000 рублей для покупки дома с земельным участком (т.2 л.д.232-248);

     - справкой о доходах Свидетель №1 от дата, свидетельствующей о ее среднемесячном заработке в ООО «ФИО262», составляющем 48 390 рублей. В обществе работает с дата ( т.2 л.д. 249);

     - отчетом ----- об определении рыночной стоимости недвижимого имущества по адресу: адрес, адрес, по заказу Свидетель №1, согласно которому стоимость его составляет 1 806 000 рублей ( т.2 л.д.250 – 257);

    - отчетом ----- от по определении рыночной стоимости этого же недвижимого имущества по заказу АО «ФИО403» по состоянию на дата, согласно которому стоимость его составляет 470 000 рублей ( т.16 л.д.244 – 246);

       - кредитным договором от дата между АО «ФИО404» и ФИО89, свидетельствующим о предоставлении ФИО23 последней кредита в размере 1 500 000 рублей на покупку вышеуказанного дома с оформлением его в залог. При этом разницу между стоимостью дома и суммой кредита в размере 300 000 рублей уплачивает продавцу Свидетель №1 и предоставляет ФИО23 соответствующий документ (т.2 л.д.258- 265);

     - договором купли-продажи от дата, согласно которому ФИО11 продает Свидетель №1 вышеуказанный объект недвижимости стоимостью 1 806 000 рублей. Последняя покупает его за счет собственных средств в размере 300 000 рублей и кредитных средств в размере 1 500 000 рублей ( т.2 л.д.266 – 269);

     - распиской от ФИО11 от дата о получении от Свидетель №1 300 000 рублей в счет покупки дома с земельным участком ( т.2 л.д.274);

    - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого рукописные подписи от имени Свидетель №1 в заявлении-анкеты, кредитном договоре, в приложении ----- к нему исполнены не Свидетель №1, а другим лицом ( т.12 л.д.183-187);

- заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого подписи от имени Свидетель №63 в справках о доходах Свидетель №1 исполнены не Свидетель №63, а другим лицом ( т.13 л.д.1-9);

    - сведениями о принадлежности телефонного номера, указанного в кредитной заявке, а именно, ----- – зарегистрирован на правах абонента за ООО «------» ( т.13 л.д.78-79);

    - приходными кассовыми ордерами, из которых видно, что платежи в счет погашения долга с просрочками вносились Свидетель №2, Матвеевой Н.И., Свидетель №12, Свидетель №1, ФИО77, ФИО90, ФИО91, Навизневой Т.В. до января 2018 года ( т.16 л.д.252-273).

       Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Свидетель №1 кредита в размере 1 500 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о месте ее работы и о доходах, добытых органами следствия в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №63, Свидетель №59, Свидетель №1, Свидетель №25, ФИО11, Свидетель №2

      Оценивая показания Свидетель №1 о том, что Навизнева Т.В. уговорила ее оформить кредит, последняя с Матвеевой Н.И. обещали погасить кредит; показания ФИО11 о том, что сумму кредита за вычетом 250 000 рублей отдал Навизневой Т.В. с Матвеевой Н.И., последние ему передали в счет уплаты налога 84 500 рублей, которые являются последовательными и непротиворечивыми, подсудимыми не оспариваются, суд признает их достоверными и кладет в основу приговора.

       Учитывая, что деньги были переданы Матвеевой Н.И. с Навизневой Т.В., то вновь у суда не имеется оснований сомневаться в роли Матвеевой Н.И. в оформлении документов, поэтому доводы подсудимых об оформлении документов Свидетель №2 суд признает недостоверными.

       Также исследованы доводы Навизневой Т.В. о том, что умысла на хищение денег не было, кредит погашался своевременно, суд признает несостоятельными с учетом имеющихся у них с Матвеевой Н.И. долгов, возникших по оформлению кредитных договоров на иных лиц при неподтвержденном своем материальном положении, достаточном для возвращения денег.

        Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает доказанной вину подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в совершении в составе организованной группы хищения у АО «ФИО405» 1 322 031,44 рублей. Учитывая, что не имеется оснований для квалификации их действий как мошенничество в сфере кредитования несмотря на предоставление ФИО23 ложных и недостоверных сведений, так как подсудимые согласно обвинению использовали заемщика Свидетель №1, неосведомленную об их преступных действиях, то суд квалифицирует их действия по ч.4 ст.159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной группы. Учитывая, что согласно примечанию к ст.158 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 000 000 рублей, стоимость похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением особо крупного размера также подтверждается.

      Действительно, в обвинении указано, что Матвеева Н.И. знала, что Свидетель №2, вместо Свидетель №1, не осуществляет трудовую деятельность в ООО «ФИО263». Суд считает это опиской, так как из текста как до этого указания, так в последующем речь ведется только о Свидетель №1. С учетом изложенного суд не находит оснований для возвращения дела прокурору или исключения этого факта из обвинения и считает возможным внести уточнение в обвинение.

      9. По факту хищения денег в размере 1 269 647,50 рублей у АО «ФИО406».

      Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что Лавейкиной Е.В. были нужны деньги. Она рассказала об обстоятельствах получения кредита на Свидетель №1. Лавейкину Е.В. все это устроило. Подготовкой документов занималась Свидетель №2. Последней Лавейкина Е.В. заплатила с суммы кредита 70 000 рублей. Часть кредита Лавейкина Е.В. направила на погашение микрозайма сестры, 5 000 рублей оставила на панели ее автомашины, так как она несколько раз ездила в адрес. Она получила деньги от продавца земельного участка от Свидетель №23 и передала Лавейкиной Е.В..

       Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что со слов Навизневой Т.В. Лавейкина Е.В. хотела оформить кредит. Помощь в получении кредита последней оказывала Свидетель №2. По представленным ей документам она оформляла анкету-заявление, которую не подписывала. При подписании кредитного договора она сопровождала Свидетель №10. С Навизневой Т.В. ездила к Свидетель №23. В регистрационной палате не была. При получении денег была. Свидетель №23 передала их Навизневой Т.В.. Последняя сходила к Свидетель №10 и вернулась. Навизнева Т.В. сказала, что деньги отдала Лавейкиной Е.В.. Она получила за свою работу в качестве зарплаты деньги от Свидетель №2, хотя официально не была трудоустроена. Свидетель №32 оставляла печать ООО «ФИО28» Свидетель №2.

       Подсудимая Лавейкина Е.В. в суде показала, что дата года попросила в долг денег у Навизневой Т.В.. Та предложила оформить кредит на Свидетель №10, так как не хватает денег на медицинский центр, тогда с этих денег займет. Так как у Свидетель №10 был кредит в ФИО585, Навизнева Т.В. дала 30 000 рублей для его закрытия. Когда оформили кредит, то Навизнева Т.В. ей дала 250 000 рублей, и она обязалась погашать кредит на эту сумму. Она подвозила Свидетель №10 к ФИО23. Последний туда зашел с Матвеевой Н.И.. Когда вышел, они уехали. Также Навизнева Т.В. давала ей 150 000 рублей на погашение кредита сестры. Эту сумму она должна была вернуть путем погашения кредита Свидетель №10. Так как у нее были финансовые трудности с погашением своего ипотечного кредита, то она платежи своевременно не вносила по договоренности с Навизневой Т.В.. Осенью дата года у нее материальное положение улучшилось, и она возобновила платежи. Со слов Навизневой Т.В. у Матвеевой Н.И. был знакомый сотрудник в ФИО23. Она документы с недостоверными сведениями на Свидетель №10 в ФИО23 не предоставляла.

      Из ее же оглашенных показаний следует, что кредит она погашала на деньги Навизневой Т.В. (т. 18 л.д. 207-210, 211-214, 227-229). В суде пояснила, что про 400 000 рублей, которые она должна была последней, побоялась сказать следователю.

       Представитель потерпевшего ФИО25 в суде показал, что об обстоятельствах заключения кредитного договора с Свидетель №10 он сообщить не может.

       Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №59 следует, что она работала в ФИО407 начальником отдела розничных продаж. Путем заключения ряда кредитных договоров подсудимыми похищались денежные средства ФИО23, в том числе, заключением кредитного договора с Свидетель №10 дата (т. 15 л.д. 199-200).

       Свидетель Свидетель №10 суду показал, что по просьбе Лавейкиной Е.В. брал кредит для Навизневой Т.В. для развития банного бизнеса и строительства домов. Со слов Лавейкиной Е.В. кредит будут погашать Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И.. Сам документы не готовил, подписался только в кредитном договоре, в других документах – нет. С Матвеевой Н.И. встретился в ФИО23.

       Согласно его оглашенным показаниям, которые он подтвердил, после разговора с Лавейкиной Е.В., которая говорила, что кредит нужен Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., они встречались с Навизневой Т.В., которая сказала, что все документы подготовят. Также Навизнева Т.В. сказала, что в ФИО23 с ним пойдет ее деловой партнер Матвеева Н.И., которая в курсе всех обстоятельств. В ФИО23 он расписался в документах, на которые указывала Матвеева Н.И.. После получения им указанного кредита несколько платежей осуществляла ФИО10. Когда летом дата года получил письмо из ФИО23 с требованием оплатить образовавшуюся задолженность по кредиту, то об этом сообщил Лавейкиной Е.В.. Последняя сказала, что у Навизневой Т.В. появились финансовые трудности, что обязательно погасит задолженность. Он после этого сходил в ФИО23 и сообщил, что кредит брал не для себя. Рукописные подписи в заявлении-анкете исполнены не им, эту заявку подавала Матвеева Н.И.. Последняя также внесла недостоверные сведения о его доходе и месте работе в ООО «ФИО28». Матвеева Н.И. сказала ему, что нужно их подтвердить, если спросит сотрудник ФИО23 (т. 14 л.д. 80-82, 100-101, т. 15 л.д. 63-65).

      Свидетель Свидетель №23 суду показала, что продавала дом Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.. В суде она подтвердила оглашенные показания, согласно которым Свидетель №10 ей не знаком. В предъявленном ей отчете по определению рыночной стоимости жилого дома с земельным участком, расположенного по адресу: адрес, имеются изображения и сведения о другом доме. После размещения объявления о продаже дома к ней позвонила Матвеева Н.И., сообщив, что является риэлтором и хочет посмотреть дом. Она согласилась. На осмотр дома Матвеева Н.И. приехала с Навизневой Т.В., а она была с мужем Свидетель №24. Навизнева Т.В. ей говорила, что данный дом они хотят приобрести для размещения пчелиных ульев, что фактическим покупателем будет другой мужчина. Они договорились о продаже земельного участка и дома за 160 000 рублей. Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. сообщила, что покупка будет произведена на кредитные средства, что в договоре укажут сумму ФИО4 чем 160 000 рублей, чтобы можно было купить пчелиные улья и семьи. После регистрации договора и перечисления денег Матвеева Н.И. ей сообщила, что деньги необходимо снять. Она сняла деньги со счета, в автомашине «------» передала Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.. Последние отдали ей 160 000 рублей, а оставшуюся часть в сумме 1 220 000 рублей забрали себе. Денежные средства в размере 250 000 рублей, указанные в расписке от ее имени, она фактически не получала (т. 14 л.д. 219-221, 222-224).

      Свидетель Свидетель №24 в суде подтвердил оглашенные показания, согласно которым в ходе следствия он дал аналогичные показания, пояснив, что фамилии подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. узнал от Свидетель №23 (т. 14 л.д. 225-227).

       Свидетель Свидетель №46 в суде показала, что объявление о продаже вышеуказанного дома с земельным участком обнаружила она. В дальнейшем с Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В. договорились о покупке дома. Они втроем ездили на осмотр дома. Договорились с продавцом на продажу дома с участком за 160 000 рублей. Навизнева Т.В. говорила о разведении пчел в будущем на этом земельном участке. Матвеева Н.И. сказала ей, что сама в дальнейшем оформит все документы по купле-продаже. Ее услуги также были оплачены.

Свидетель Свидетель №52 в суде показала, что является директором ООО «ФИО896» и заместителем руководителя ООО «ФИО897». Они осуществляют деятельность по оценке стоимости имущества. Ей предъявлялся отчет по определению рыночной стоимости недвижимого имущества, подготовленного ассистентом оценщика Свидетель №53. Оценка была произведена на основании фотографий.

      Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №53 следует, что по обстоятельствам производства оценки стоимости объекта он в ходе следствия дал аналогичные показания. Также пояснил, что фамилию Навизнева Т.В. видел в одной из заявок на проведение оценки (т. 15 л.д. 167-168).

Свидетель Свидетель №2 в суде также подтвердила оглашенные показания, согласно которым по кредиту между Свидетель №10 и АО «ФИО408» ей от Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. известно, что Лавейкина Е.В. уговорила Свидетель №10 оформить на свое имя указанный кредит. Полученные деньги Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. вложили в осуществление строительства каркасных домов, а Лавейкиной Е.В. они были нужны для ведения своего транспортного бизнеса. Справку о доходах Свидетель №10 в ООО «ФИО28» изготовила Матвеева Н.И.. Эту печать последней приносила ФИО40, которая хотела купить в ипотеку себе жилье (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

      Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

       - заявлением-анкетой Свидетель №10 от дата в АО «ФИО409» о предоставлении кредита в размере 1 650 000 рублей на покупку дома с земельным участком ( т.2 л.д.24-37);

    - справкой о доходах Свидетель №10 от дата, согласно которой его среднемесячный заработок в ООО «ФИО28» составляет 63 790 рублей, что он работает там с дата и соответствующей записью в копии его трудовой книжки ( т.2 л.д.47-50);

      - отчетом ----- от дата об определении рыночной стоимости жилого дома по адресу: адрес, от дата по заказу Свидетель №10, из которого следует, что стоимость этого дома с земельным участком составляет 1 646 000 рублей ( т.2 л.д. 74-121);

     - отчетом ----- об определении рыночной стоимости этого же жилого дома от дата по заказу АО «ФИО410», из которого следует, что стоимость этого дома с земельным участком составляет 268 300 рублей ( т.2 л.д. 51-52);

    - кредитным договором между АО «ФИО411» и Свидетель №10 от дата, свидетельствующим о предоставлении ФИО23 последнему кредита в размере 1 380 000 рублей на приобретение указанного жилого дома. Согласно кредиту заемщиком сообщено, что рыночная стоимость дома составляет 178 000 рублей, а земельного участка – 1 468 000 рублей ( т.2 л.д. 53-67);

     - решением адрес районного суда адрес от дата, из которого следует, что кредитный договор расторгнут по иску ФИО23, а задолженность в размере 1 425 123, 88 рублей взыскана с Свидетель №10 с обращением взыскания на указанный объект недвижимости с начальной продажной ценой земельного участка 198 600 рублей и дома 55 760 рублей ( т.2 л.д.68-73);

    - сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитной заявке, а именно, ----- – Матвеевой Н.И., ------Навизневой Т.В. ( т.13 л.д.78-79);

    - приходными кассовыми ордерами, из которых видно, что платежи в счет погашения долга вносились с просрочками Свидетель №10, Лавейкиной Е.В., ФИО92 до дата года ( т.17 л.д.13-26);

- договором аренды нежилого помещения от дата, свидетельствующим о предоставлении ИП Свидетель №2 помещения по адресу: гадрес, для осуществления предпринимательской деятельности ( т.26 л.д.124-132);

     - копией трудовой книжки Свидетель №2, в которой имеются записи о ее трудовой деятельности, в том числе, в ООО «ФИО668» в период дата год ( т.26 л.д.139-142).

      Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Свидетель №10 кредита в размере 1 380 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о месте его работы и о доходах, добытых органами следствия в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №59, ФИО93, Свидетель №23, Свидетель №24, Свидетель №46, Свидетель №52, Свидетель №53, Свидетель №2.

      Оценивая показания свидетеля Свидетель №10 о том, что Лавейкина Е.В. уговорила его оформить кредит, так как кредитные деньги были нужны Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., что кредит будет погашен последними; свидетеля Свидетель №23 о том, что дом продавала Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., последним отдала кредитные деньги в сумме 1 220 000 рублей, которые являются последовательными и непротиворечивыми, суд признает их достоверными и кладет в основу приговора.

       Учитывая, что деньги были переданы Матвеевой Н.И. с Навизневой Т.В., то вновь у суда не имеется оснований сомневаться в роли Матвеевой Н.И. в оформлении документов, поэтому доводы подсудимых об оформлении документов Свидетель №2 суд признает недостоверными.

       Доводы подсудимой Навизневой Т.В. о том, что деньги, полученные от Свидетель №23, передала Лавейкиной Е.В. суд признает недостоверными, так как они какими-либо доказательствами не подтверждаются, опровергаются показаниями последней, которая настаивает на том, что ей отдали только 250 000 рублей. Матвеева Н.И. показала, что со слов Навизневой Т.В. та деньги отдала Лавейкиной Е.В..

      Суд находит доводы Лавейкиной Е.В. в этой части более убедительными, так как из показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что кредит предназначался для Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., поэтому основную часть присвоили последние.

      При этом по убеждению суда данное обстоятельство существенного значения не имеет, так как подсудимые действовали в составе организованной группы, преследовали как интересы группы, так и свои личные, и похищенные деньги они получили. Об этом же свидетельствуют показания свидетеля Свидетель №2, согласно которым Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. вложили деньги в строительство каркасных домов, а Лавейкина Е.В. – для ведения своего транспортного бизнеса. Источником осведомленности она назвала подсудимых Навизневу Т.В. с Матвеевой Н.И., с которыми постоянно виделась, поэтому сомневаться в ее показаниях суд оснований не находит.

      С целью придания своим преступным действиям вида гражданско-правого характера подсудимые вновь на начальном этапе производили платежи в счет погашения кредита, а затем переставали это делать, распорядившись похищенными деньгами в интересах группы и в своих личных интересах.

      Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает доказанной вину подсудимых Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. в совершении в составе организованной группы хищения у АО «ФИО412» 1 269 647, 50 рублей. Учитывая, что не имеется оснований для квалификации их действий как мошенничество в сфере кредитования несмотря на предоставление ФИО23 ложных и недостоверных сведений, так как подсудимые согласно обвинению использовали заемщика Свидетель №10, неосведомленного об их преступных действиях, то суд квалифицирует их действия по ч.4 ст.159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной группы. Учитывая, что согласно примечанию к ст.158 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 000 000 рублей, стоимость похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением особо крупного размера также подтверждается.

       10. По факту хищения денег в размере 1 405 603,08 рублей у АО «ФИО413».

      Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что она продавала принадлежащий ей земельный участок, оформленный на сестру Свидетель №11. Свидетель №51 обратился к Свидетель №2 в поисках участка, последняя предложила этот участок. Она Матвеевой Н.И. поручений не давала. Свидетель №2 заплатила за риэлторские услуги. Кредит погашался Свидетель №51 и Свидетель №55

       Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что Свидетель №51 хотел получить кредит на покупку земельного участка. Свидетель №20 работала бухгалтером у последнего. Свидетель №51 сообщил, что кредит оформит на Свидетель №42, но сам погасит его. Она только консультировала Свидетель №51. Так как у Свидетель №42 не хватало стажа работы в АО «ФИО936», то Свидетель №2 предложила подготовить пакет документов. Свидетель №51 оплачивал эту услугу. Она сопровождала Свидетель №42 в ФИО23, составила заявку, последний ее подписал. Когда одобрили кредит, то начала заниматься поиском земельного участка. У Навизневой Т.В. был земельный участок, оформленный на Свидетель №11. В регистрационной палате и при получении денег не была. Свидетель №2 и она получили, соответственно, 30 000 рублей и 10 000 рублей за риэлторские услуги. Кредит она не погашала.

       Представитель потерпевшего ФИО25 в суде показал, что об обстоятельствах заключения кредитного договора с Свидетель №42 он сообщить не может.

       Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №59 следует, что она работала в ФИО414 начальником отдела розничных продаж. Путем заключения ряда кредитных договоров подсудимыми похищались денежные средства ФИО23, в том числе, заключением кредитного договора с Свидетель №42 дата (т. 15 л.д. 199-200).

Свидетель Свидетель №42 суду показал, что с Матвеевой Н.И. познакомился 4 года назад при получении кредита. Справка о его доходах была представлена из ООО «ФИО644», где он не работал. Деньги были нужны Свидетель №51 и Свидетель №55. После этого первый купил автомашину ------. Из его оглашенных показаний следует, что Свидетель №55 попросил его оформить кредит для покупки Свидетель №51 земельного участка для своего бизнеса, что последний сам будет погашать кредит. Он согласился. В офисе Свидетель №51 была Матвеева Н.И.. Свидетель №51 с Матвеевой Н.И. обещали погасить кредит досрочно. Матвеева Н.И. объясняла ему, что ничего незаконного здесь нет, что у нее в ФИО415 свои люди. Матвеева Н.И. также сказала, что она его оформит на работу в свою организацию, у которой безупречная репутация.

В дата года с Матвеевой Н.И. они пошли в ФИО23, он расписался, где ему последняя указывала. В июне с Свидетель №55 они ездили в адрес для регистрации сделки. Матвеева Н.И. приехала с Навизневой Т.В. и продавцом Свидетель №11. Все документы от его имени оформляла Матвеева Н.И., а Навизнева Т.В. - от имени Свидетель №11. После этого в конце дата года он вместе с Матвеевой Н.И. пришли в ФИО23, и он расписался в кредитном договоре. Денег он не получал. Ему говорили, что земельный участок будет находится в его собственности, что он стоит более 1 500 000 рублей, и что они ФИО4 рискуют, чем он, если не захочет вернуть участок обратно. В дата года к нему позвонил Свидетель №55 и по просьбе и на деньги последнего заплатил за кредит. В декабре дата года к нему позвонила Навизнева Т.В., сообщила, что не оплачивается кредит и нужно встретиться. На встрече он передал ей номера телефонов Свидетель №55 и Свидетель №51. В дата года к нему позвонили из полиции. Он об этом сообщил Матвеевой Н.И.. Последняя попросила его сказать в полиции, что у него временные финансовые трудности, что эти деньги он передал в долг Свидетель №51 и Свидетель №55. На следующий день Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. отвезли его в полицию. От последних он узнал, что продавец сняла деньги, передала Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В., а последние передали их Свидетель №51, а часть оставили себе. Денег Свидетель №11 в качестве предоплаты он не передавал (т. 15 л.д. 43-45). Он подтвердил показания, уточнив, что земельный участок Свидетель №51 нужен был не для ведения бизнеса, а для перепродажи.

       Свидетель Свидетель №55 суду показал, что Свидетель №42 знает, предложил последнему оформить кредит. Из его оглашенных показаний следует, что Свидетель №51 попросили Матвеева Н.И. и другие знакомые найти лиц, согласных оформить кредит. Он решил помочь Свидетель №51, предложил обратиться к Свидетель №42. После этого Свидетель №51 в офисе познакомил его и Свидетель №42 с Матвеевой Н.И., которая работала риэлтором. Матвеева Н.И. предложила Свидетель №42 оформить на свое имя кредит в ФИО23, пообещав, что все вопросы с ФИО23 и с документами она решит сама, что в будущем кредит досрочно будет погашен. Для регистрации договора купли-продажи земельного участка они с Свидетель №42 ездили в адрес Республики, а Матвеева Н.И. с продавцами приезжали на своем автомобиле. Ему известно, что после получения денег продавцом, деньги забирала от последнего Матвеева Н.И. (т. 15 л.д. 173-174). После оглашения он пояснил, что в ходе следствия он не говорил, кому продавец отдал деньги.

      Свидетель Свидетель №51 суду показал, что кредит был нужен Свидетель №55, он познакомил последнего и Свидетель №42 с Матвеевой Н.И.. Согласно его оглашенным показаниям он Матвееву Н.И. знает с дата годов. В дата года Матвеева Н.И. спросила у него по поводу знакомых, которые могут оформить на себя кредит. Он озвучил эту просьбу Свидетель №55. Затем последний сообщил, что Свидетель №42 согласен оформить кредит. После этого с Свидетель №55 они познакомили Свидетель №42 с Матвеевой Н.И.. ФИО4 ему ничего не известно (т. 15 л.д. 146-147). После оглашения он пояснил, что Матвеева Н.И. не просила его найти человека, согласного оформить на себя кредит.

      Свидетель Свидетель №11 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым она согласилась по просьбе Навизневой Т.В. оформить на себя земельный участок, расположенный в адрес адрес Республики. В дальнейшем этот участок Навизнева Т.В. продала Свидетель №42. Она подписывала договор купли-продажи. После перечисления ей денег, она их сняла и передала Навизневой Т.В. в присутствии Матвеевой Н.И.. Последняя оформляла документы для получения Свидетель №42 кредита и договор купли-продажи (т. 14 л.д. 95-96, 201-211, т. 15 л.д. 190-192).

      Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №47 следует, что в подписи в справке для получения ссуды от дата о работе Свидетель №42 в ООО «ФИО645» и копии трудовой книжки выполнены не им (т. 15 л.д. 66-67).

       Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

      - заявлением-анкетой Свидетель №42 в АО «ФИО416» от дата о предоставлении кредита в размере 1 500 000 рублей на покупку земельного участка, в котором указан его среднемесячный заработок в ООО «ФИО646» в размере 57420 рублей ( т.4 л.д.25-37);

     - кредитным договором от дата между АО «ФИО417» и Свидетель №42, свидетельствующим о предоставлении ФИО23 кредита последнему в размере 1 420 000 рублей на приобретение земельного участка по адресу: адрес, общей стоимостью 1 680 000 рублей ( т.4 л.д.38-57);

     - договором купли-продажи от дата, заключенным между продавцом Свидетель №11 и покупателем Свидетель №42, согласно которому последний приобретает этот земельный участок по цене 1 699 400 рублей. Оплата производится за счет собственных средств в размере 260 000 рублей и в размере 1 420 000 рублей за счет кредитных средств ( т.4 л.д.58-61);

    - справкой о доходах Свидетель №42 от дата, свидетельствующей о его среднемесячном заработке в ООО «ФИО647» в размере 57 420 рублей, что он работает в обществе с дата. Руководителем указан Свидетель №47 ( т.4 л.д.64);

    - копией его трудовой книжки с соответствующей записью о трудоустройстве в ООО «ФИО648» ( т.4 л.д.65-68);

     - отчетом ----- от дата по определению рыночной стоимости вышеприведенного земельного участка по заказу Свидетель №42, из которого видно, что рыночная стоимость его составляет 1 699 400 рублей (т.4 л.д.69-72);

     - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого в копии трудовой книжки Свидетель №42, справке о доходах в ООО «ФИО649» рукописные подписи от имени Свидетель №47 выполнены не последним, а другим лицом ( т.12 л.д.249-254);

     - сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитной заявке, а именно, ----- – Матвеевой Н.И., ----- – Свидетель №42 ( т.13 л.д.78-79);

    - решением адрес суда от дата, свидетельствующим о расторжении кредитного договора по иску ФИО23 и взыскании с Свидетель №42 задолженности в размере 1 621 309, 14 рублей с обращением взыскания на заложенное имущество ( т.17 л.д.28-31);

- приходными кассовыми ордерами, из которых видно, что платежи в счет погашения кредита вносились Свидетель №42, Свидетель №51, Свидетель №55 до дата года ( т.17 л.д.37-42).

     Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Свидетель №42 кредита в размере 1 420 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о месте его работы и о доходах, добытых органами следствия в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №59, Свидетель №42, Свидетель №55, Свидетель №51, Свидетель №11, Свидетель №47.

       Оценивая показания свидетеля Свидетель №11 о том, что земельный участок был оформлен на нее по просьбе Навизневой Т.В., что после получения денег она отдала их последней; оглашенные показания свидетелей Свидетель №55 и Свидетель №51 о том, что Матвеева Н.И. просила последнего найти лиц, которые могут оформить кредит, суд находит последовательными и непротиворечивыми, признает их достоверными и кладет в основу приговора.

      Доводы Свидетель №51 о том, что он в ходе следствия не говорил об этом, суд признает несостоятельными, так как эти показания органом следствия добыты в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством, и причин сомневаться в них у суда не имеется.

      Оценивая показания свидетеля Свидетель №42 о том, что деньги нужны были Свидетель №51 и Свидетель №55, суд признает недостоверными, так как не подтверждаются исследованными доказательствами, так как кредитные деньги были переданы Навизневой Т.В.. По убеждению суда Свидетель №42 подсудимые использовали в своих корыстных целях через Свидетель №51 и Свидетель №55, поэтому его и не посвящали в детали.

     Этот вывод суд еще и обосновывает тем, что Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. были заинтересованы в вопросах погашения кредита, учили Свидетель №42 о чем рассказывать в полиции, как это следует из его оглашенных показаний, которые он в суде подтвердил. Также он в ходе следствия пояснил, что подсудимые отдали деньги Свидетель №51, а часть оставили себе.

     По убеждению суда Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. хотели быстрее реализовать земельный участок по хорошей цене, а для этого им нужно было найти заемщика, через которого можно было похитить деньги ФИО23. Судьба земельного участка их не интересовала, но при этом они Свидетель №42 говорили, что в дальнейшем земельный участок переоформят на себя обратно. Они Свидетель №51 отдали часть похищенных денег, чтобы на начальном этапе тот сам и через Свидетель №42 погашал кредит, чтобы отвести от себя подозрение в совершении мошенничества, а затем переставали погашать кредит. Действительно, на первый взгляд земельный участок принадлежал Навизневой Т.В., она бы и так получила какую-то сумму денег за него. Но в этой мошеннической схеме главным являлось время, деньги подсудимым нужны были как можно быстрее, поэтому они и спланировали это мошенничество.

       Учитывая, что кредит оформлялся в интересах Матвеевой Н.И. и Навизневой Т.В., то вновь у суда не имеется оснований сомневаться в роли Матвеевой Н.И. в оформлении документов, поэтому доводы подсудимых об оформлении документов Свидетель №2 суд признает недостоверными. Их показания в этой части также опровергаются показаниями свидетеля Свидетель №42, подтвердившего, что за оформление документов отвечала Матвеева Н.И..

       Доводы последней о том, что она кредит не погашала, в суде подтвердились, он погашался Свидетель №42 и Свидетель №51 по просьбе подсудимых, поэтому обвинение в этой части подлежит уточнению.

       Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает доказанной вину подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в совершении в составе организованной группы хищения у АО «ФИО418» 1 405 603, 08 рублей. Учитывая, что не имеется оснований для квалификации их действий как мошенничество в сфере кредитования несмотря на предоставление ФИО23 ложных и недостоверных сведений, так как подсудимые согласно обвинению использовали заемщика Свидетель №42, неосведомленного об их преступных действиях, то суд квалифицирует их действия по ч.4 ст.159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной группы. Учитывая, что согласно примечанию к ст.158 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 000 000 рублей, стоимость похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением особо крупного размера также подтверждается.

      11. По факту хищения денег в размере 1 844 521,34 рубля у АО «ФИО419».

       Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что Свидетель №2 попросила ее подыскать земельный участок на адрес. Затем она оказывала услуги Свидетель №28, вознаграждения не получала. Последний сам погашает кредит. Ей продавец земельного участка Свидетель №27 после расчета передала 1 520 000 рублей. Она их передала Свидетель №2, та передала Свидетель №28.

       Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что Свидетель №28 приходил в их офис, искал для приобретения земельный участок для организации охоты и рыбалки. Свидетель №2 обратилась к Навизневой Т.В.. Она подавала заявку в ФИО23 с Свидетель №28, пакет документов был у последнего. Ей была знакома фирма ФИО937, а ФИО938 не знакома. Участок нашла Навизнева Т.В.. Она была на подписании договора. Навизнева Т.В. передала часть суммы Свидетель №28. Ей Свидетель №2 заплатила 10 000 рублей.

       Представитель потерпевшего ФИО25 в суде показал, что об обстоятельствах заключения кредитного договора с Свидетель №28 он сообщить не может.

       Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №59 следует, что она работала в ФИО420 начальником отдела розничных продаж. Путем заключения ряда кредитных договоров подсудимыми похищались денежные средства ФИО23, в том числе, заключением кредитного договора с Свидетель №28 дата (т. 15 л.д. 199-200).

       Свидетель ФИО71 суду показал, что решил приобрести земельный участок и обратился к риэлторам Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.. Ему нашли земельный участок в адрес около адрес. Он захотел построить на нем базу отдыха. Ему сообщили, что площадь участка составляет около 50 соток стоимостью 2 200 000 рублей. В дальнейшем ФИО8 с Матвеевой Н.И. предложили оформить ипотечный кредит в АО «ФИО421», что вопросы с ФИО23 решат. Он сообщил, что его доход составляет 12 000 рублей, работает в ФИО1017 адрес, но он хочет найти другую работу. Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. сообщили, что они могут устроить его на работу в ООО «ФИО898» с доходом в 70 000 рублей. Он тогда согласился. Кредитную анкету-заявку подписывал. Ее со справкой о доходах в ООО «ФИО899» предоставляла в ФИО23 Матвеева Н.И.. Договор купли-продажи также подписывал. Предоплату за земельный участок в размере 350 000 рублей он вносил. После заключения кредитного договора и регистрации указанного земельного участка он осенью уволился из ФИО900 адрес и уехал работать в адрес. Кредит погашал, но с дата года платежи не производит. На земельный участок наложен арест.

      Свидетель Свидетель №27 в суде показала, что действительно продавала земельный участок. В объявлении была указана цена 350 000 рублей. К ней позвонила Матвеева Н.И.. Затем последняя с Навизневой Т.В. нашли покупателя ФИО71, который оформил доверенность на Навизневу Т.В.. Последняя также фотографировала земельный участок. В предварительном договоре купли-продажи Навизнева Т.В. указала стоимость покупки в размере 2 220 000 рублей. Также последняя ей говорил, что разницу между фактической ценой в 350 000 рублей и стоимостью по договору в размере 2 220 000 рублей ей необходимо будет передать Навизневой Т.В. после снятия со счета, что она в дальнейшем и сделала. У нее был и другой участок, по продаже которого услуги предлагала Навизнева Т.В., но она отказалась.

Свидетель Свидетель №29 согласно оглашенным показаниям в ходе следствия пояснила, что она зарегистрировала ФИО939, которое

дата году переименовала в ООО «ФИО901», а затем в конце дата года вновь в ООО «ФИО902». По предъявленной копии справки о доходах ФИО71 в ООО «ФИО681 в должности коммерческого директора сообщила, что последний в обществе не работал, подпись в документе выполнена не ею. Матвеева Н.И. ей знакома. Последняя ей предлагала с ФИО23 заключить партнерское соглашение. Для этого она передавала Матвеевой Н.И. документы общества и возможно печать. Также печать находилась в офисе в свободном доступе (т. 14 л.д. 255-256). После оглашения она пояснила, что имела в виду то, что Матвеева Н.И. возможно имела доступ к печати.

      Свидетель Свидетель №43 в суде дал аналогичные показания.

     Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №30 следует, что она работала в компании Свидетель №29 и дала аналогичные показания (т. 14 л.д. 257-258).

      Свидетель Свидетель №4 суду показал, что по просьбе Свидетель №28 он мог последнему дать номер телефона риэлтора Навизневой Т.В.

      Свидетель Свидетель №2 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым кредит с Свидетель №28 был оформлен Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И., так как не хватало денег последним на строительство. Первая вела переговоры с продавцом, в том числе, о передаче разницы между суммой кредита и фактической стоимостью земельного участка, а вторая готовила документы (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

      Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

       -заявлением-анкетой Свидетель №28 от дата в АО «ФИО422» о предоставлении кредита в размере 2 000 000 рублей на покупку земельного участка, которая содержит сведения о его среднемесячном заработке в ООО «ФИО682 в размере 73 790 рублей ( т.4 л.д. 94-107);

      - договором купли-продажи земельного участка от дата, заключенным между продавцом Свидетель №27 и покупателем Свидетель №28, согласно которому последний покупает земельный участок по адресу: адрес1, адрес, площадью ------ кв.м., за 2 220 000 рублей при рыночной стоимости – 2 229 000 рублей. Оплата производится за счет собственных средств в размере 350 000 рублей и кредитных средств в размере 1 870 000 рублей ( т.4 л.д.73-76);

       - кредитным договором от дата между АО «ФИО423» и Свидетель №28, свидетельствующим о предоставлении кредита ФИО23 последнему в размере 1 870 000 рублей на приобретение указанного земельного участка ( т.4 л.д.108-124, т.5 л.д.202-210);

      - распиской Свидетель №27 от дата, из которой следует, что она получила от Свидетель №28 350 000 рублей в счет покупки земельного участка по приведенному адресу (т.4 л.д.78);

    - справкой о доходах Свидетель №28 от дата, свидетельствующей о его среднемесячном заработке в ООО «ФИО683 в размере 73 790 рублей, что он работает в обществе с дата. Руководителем указана Свидетель №29 ( т.4 л.д.81);

    - копией его трудовой книжки, записью в которой подтверждается эта трудовая деятельность ( т.4 л.д.82-83);

     - отчетом ----- от дата по определению рыночной стоимости вышеприведенного земельного участка по заказу Свидетель №28, из которого видно, что рыночная стоимость его составляет 2 229 000 рублей (т.4 л.д.84-89);

     - отчетом ----- от дата об оценке рыночной стоимости этого же земельного участка по заказу АО «ФИО424», из которого видно, что рыночная стоимость его составляет 454 800 рублей (т.17 л.д.49-51);

      - заключением эксперта ----- от дата, согласно выводам которого рукописные подписи от имени Свидетель №29 в справке о доходах Свидетель №28 и копии трудовой книжки последнего в графах «------», «------» исполнены не Свидетель №29, а другим лицом (т.12 л.д.210-213);

      - сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитной заявке, а именно, ----- – Навизневой Т.В., ----- – Свидетель №28 ( т.13 л.д.78-79);

      - протоколом осмотра предметов (документов) от дата, в том числе, фонограмм с телефонными переговорами Матвеевой Н.И. с Свидетель №29, затем Матвеевой Н.И. с Свидетель №43, свидетельствующими об обсуждении оформления справки о доходах и копии трудовой книжки Свидетель №28, проставлением печати ООО «ФИО903»; что печать была у Матвеевой Н.И.; последняя убеждает, что она работает только с Навизневой Т.В., печать не проставляла, рукописные подписи от Свидетель №29 не выполняла ( т.14 л.д.1-28);

    - решением ФИО7 районного суда адрес дата, свидетельствующим о взыскании по иску ФИО23 суммы основного долга по кредитному договору в сумме 1 844 521, 34 рубля и процентов в сумме 128 340, 31 рубля ( т.17 л.д.44-48);

- приходными кассовыми ордерами, из которых следует, что платежи по кредиту вносились Свидетель №28 ( т.17 л.д.54).

       Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Свидетель №28 кредита в размере 1 870 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о месте его работы и о доходах, добытых органами следствия в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №59, Свидетель №28, Свидетель №27, Свидетель №29, Свидетель №43, Свидетель №30, Свидетель №2.

      Оценивая показания Свидетель №27 о том, что она продавала земельный участок за 350 000 рублей, разницу между суммой кредита и этой стоимостью в размере 2 220 000 рублей передала Навизневой Т.В., суд признает достоверными, так как они стороной защиты не оспариваются.

      Доводы подсудимой Навизневой Т.В. о том, что полученные от Свидетель №27 деньги она передала через Свидетель №2 Свидетель №28 суд признает недостоверными, так как исследованными доказательствами не подтверждаются, в том числе, опровергаются показаниями свидетеля Свидетель №2, подтвердившей, что эти деньги были нужны Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. для строительства.

    Учитывая, что указанная схема для организованной группы была обычной и чаще применяемой, то по убеждению суда эта сумма была также похищена подсудимыми.

       При этом доводы подсудимых о том, что Свидетель №28 погашал кредит, последнего устраивала стоимость земельного участка, не могут иметь существенного значения, так как подсудимым была известна фактическая стоимость земельного участка, но путем предоставления недостоверных сведений о доходах заемщика, о фактической стоимости земельного участка они похитили деньги ФИО23.

       Учитывая, что деньги были переданы Навизневой Т.В., то вновь у суда не имеется оснований сомневаться в роли Матвеевой Н.И. в оформлении документов, поэтому доводы подсудимых об оформлении документов Свидетель №2 суд признает недостоверными.

        Показания свидетелей Свидетель №29, Свидетель №43, Свидетель №30 о том, что Матвеева Н.И. имела доступ к печати ООО «ФИО684, показания свидетеля Свидетель №28 о том, что Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. оформляли документы, обещали трудоустроить в указанное общество, также подтверждают выводы суда в этой части.

       Учитывая, что в суде достоверно установлено, что кредит погашался Свидетель №28, к этому отношения подсудимые не имели, то суд исключает из обвинения указание об этом.

       Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает доказанной вину подсудимых Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в совершении в составе организованной группы хищения у АО «ФИО425» 1 844 521,34 рублей. Учитывая, что не имеется оснований для квалификации их действий как мошенничество в сфере кредитования несмотря на предоставление ФИО23 ложных и недостоверных сведений, так как подсудимые согласно обвинению использовали заемщика Свидетель №28, неосведомленного об их преступных действиях, то суд квалифицирует их действия по ч.4 ст.159 УК РФ, как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в составе организованной группы. Учитывая, что согласно примечанию к ст.158 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 000 000 рублей, стоимость похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением особо крупного размера также подтверждается.

      Действительно, в обвинении указано, что Навизнева Т.В. под видом оказания риэлторских услуг Свидетель №10 вместо Свидетель №27. Суд считает это опиской, так как из текста как до этого указания, так в последующем речь ведется только о Свидетель №27, как о собственнике земельного участка. С учетом изложенного суд не находит оснований для возвращения дела прокурору или исключения этого факта из обвинения и считает возможным внести уточнение в обвинение.

       12. По факту хищения денег в размере 1 646 065 рублей у ПАО «ФИО586».

        Подсудимая Навизнева Т.В. показала, что Лавейкиной Е.В. были нужны деньги, хотела получить кредит для ремонта автомашины. Она обратилась к Свидетель №2, но та запросила много. Поэтому документы готовила Лавейкина Е.В. сама, чтобы минимизировать расходы. Матвеева Н.И. оформила заявление-анкету, ходила в ФИО23 по ее просьбе. В ФИО904 Матвеева Н.И. не была. Она передала деньги Лавейкиной Е.В., которые получила от племянника Свидетель №44. Действительно, она принимала участие в поиске земельного участка

       Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что со слов Навизневой Т.В. Лавейкина Е.В. хочет оформить такой же кредит как в ФИО426 и купить тягач. Навизнева Т.В. обратилась за помощью к Свидетель №2, детали ей не известны. Последняя оформила справку о доходах в ООО «ФИО906» и подготовила пакет документов. Заявление-анкету оформляла она, но не подписывала. В регистрационной палате не была, но по просьбе Навизневой Т.В. ездила в ФИО23 при расчете. Самих расчетов не видела, разницу между суммой кредита и фактической стоимостью земельного участка получила Лавейкина Е.В.. Свидетель №2 получила за сопровождение сделки, она помогала Навизневой Т.В.. Об интересе последней ей не известно.

       Подсудимая Лавейкина Е.В. суду показала, что из-за конфликта с соседом хотела построить дом, погасив кредит и продав ипотечную квартиру. В это время Навизнева Т.В. подыскивала место для медицинского центра, нуждалась в деньгах и обратилась к ней с просьбой оформить кредит. Она согласилась. Заявка на кредит в ФИО587 была одобрена. Документы они с Свидетель №10 не подавали, приехали на подписание кредитного договора. Матвеева Н.И. была, разговаривали с последней об ипотечной квартире. В дальнейшем Навизнева Т.В. сообщила, что у ФИО23 отобрали лицензию, сделка не закончена. Она просила расторгнуть кредитный договор, но Навизнева Т.В. сказала, что невозможно, будут работать над этим. Печать ООО «ФИО907» она давала Навизневой Т.В.. Кредит погашала она, так как об этом просила Навизнева Т.А., а она должна была ей.

      Из оглашенных ее показаний следует, что по указанному кредиту Навизнева Т.В. несколько месяцев передавала ей деньги для погашения кредита. Но потом Навизнева Т.В. перестала передавать ей деньги, сообщив, что не собирается больше платить, так как деньги не получила (т. 18 л.д. 207-210, 211-214, 227-229). В суде она пояснила, что побоялась следователю сказать, что она Навизневой Т.В. задолжала 400 000 рублей, в счет возврата которых и погашала кредит. При этом про отзыв лицензии Навизнева Т.В. говорила, что все равно будет ФИО23 - правопреемник, кредитный договор заключен, кредит нужно погашать по графику, а затем кредитные деньги выдадут.

       Представитель потерпевшего ФИО120 в суде иск ФИО23 поддержал, просил взыскать причиненный ущерб в солидарном порядке с подсудимых. Он показал, что конкурсным управляющим ПАО «ФИО588» назначена ФИО940». В настоящее время продолжается процедура банкротства, она в дата года продлена еще на 4 месяца, считает, что продлится еще несколько лет.

       Свидетель Свидетель №10 в суде показал, что в ФИО589 созаемщиком выступала Лавейкина Е.В., он согласился оформить кредит по просьбе последней для развития бизнеса Навизневой Т.В.. Согласно оглашенным его показаниям в дата годах Лавейкина Е.В. зарегистрировала ООО «ФИО2», хотела заниматься грузоперевозками, купила автомобиль ------, принадлежащий ее отцу. Он его регулярно ремонтировал. Лавейкина Е.В. в начале дата года сказала ему, что оформила его на работу в указанное общество. В дата года Лавейкина Е.В. также сообщила, что в кредитной заявке по кредитному договору с ПАО «ФИО941» она с Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. укажет местом его работы данную организацию, что она выступит созаемщиком, что будет гарантией тому, что его никто не обманет, кредит будет погашаться. После этого он встретился с Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И., в адрес они оформили документы по сделке с земельным участком, с ними была Лавейкина Е.В.. Все документы в адрес оформляла Навизнева Т.В. как риэлтор. Потом все поехали в ФИО23, где заключили кредитный договор на сумму около 1 600 000 рублей. Если бы не Лавейкина Е.В., то он не согласился бы на указанную просьбу Навизневой Т.В. и Матвеева Н.И. оформить кредит. В конце дата года Лавейкина Е.В. сказала ему, что за то, что последняя помогла Навизневой Т.В. с Матвеевой Н.И. уговорить его заключить кредитный договор, получила от них деньги. Об этом вознаграждении договоренность была изначально (т. 14 л.д. 80-82, 100-101, т. 15 л.д. 63-65). После оглашения он их подтвердил, пояснив, что Матвеева Н.И. не просила его получить кредит, хотя ее фамилию он следователю называл. Но Матвеева Н.И. с Навизневой Т.В. были вместе, поэтому он так сказал.

      Свидетель Свидетель №44 суду показала, что она решила продать земельный участок с домом по адресу: адрес. После размещения объявлений о его продаже за 150 000 рублей к ней позвонила ФИО44, другие риэлторы, также ФИО29. Она показывала участок и документы. С ФИО95 она по просьбе ФИО44 приезжала в адрес для заключения договора купли-продажи. Там были ФИО30, ФИО29 и ФИО44 и покупатель Свидетель №10. ФИО95, который представлялся ее племянником, сказал, что в договоре указана сумма 1 950 000 рублей, она удивилась. Затем они ездили в ФИО23. Там она с ФИО95 в кассе получила деньги, которые передала ФИО29. Пересчитав деньги, ей отдали 270 000 рублей, из них 120 000 рублей нужно будет заплатить налог.

Свидетель Свидетель №46 в суде в целом дала аналогичные показания, пояснив, что ФИО44 это она, является риэлтором. О продаже земельного участка Свидетель №44 она сообщила Навизневой Т.В.. Оценку земельного участка и дома проводила последняя с Матвеевой Н.И., вели переговоры с ФИО23 и готовили документы для сделки. От Навизневой Т.В. за свои услуги она получила вознаграждение.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №40 следует, что он является директором и учредителем ООО «ФИО687». Лавейкина Е.В. работала в обществе примерно в дата годах. Заработная плата Лавейкиной Е.В. составляла не более 25 000 рублей. В предъявленных ему документах ООО «ФИО688» подписи его, но он их читал. Сведения о доходах Лавейкиной Е.В. в размере 35 670 рублей и 51 900 рублей не соответствует действительности (т. 15 л.д. 33-34).

Свидетель Свидетель №41 согласно оглашенным показаниям пояснила, что работала бухгалтером в ООО «ФИО689». Лавейкина Е.В. работала там. В предъявленном ей кредитном досье по кредитному договору указаны недостоверные сведения о доходах Лавейкиной Е.В.. У последней заработная плата составляла около 10 000 рублей (т. 15 л.д. 35-36).

Свидетель Свидетель №2 в суде подтвердила оглашенные показания, согласно которым оформить кредит Свидетель №10 уговорила Лавейкина Е.В.. Последняя должна была составить справку о его доходах. Кредитные анкеты и другие справки готовила Матвеева Н.И.. Навизнева Т.В. вела переговоры с продавцом недвижимости и договаривалась о передаче денег за вычетом фактической стоимости данного объекта недвижимости из суммы кредита (т. 14 л.д. 52-53, 238-243, 244-245, 266-267, т. 15 л.д. 179-189).

         Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, в том числе, результатами оперативно-розыскных мероприятий, а именно,

       - анкетами-кредитными заявками Лавейкиной Е.В. и Свидетель №10 от дата в ПАО «ФИО590» о предоставлении кредита в размере 1 650 000 рублей на приобретение земельного участка и справками о дохода, согласно которым среднемесячный заработок Свидетель №10 в ООО «ФИО2» составляет 59 934 рубля, а у Лавейкиной Е.В. в ООО «ФИО690» - 35 670 рублей (т.11 л.д.104-125);

       – договором купли-продажи земельного участка от дата, заключенным между продавцом Свидетель №44 и покупателем Свидетель №10, согласно которому последний покупает земельный участок, расположенный по адресу: адрес, за 1 950 000 рублей. Оплата производится за счет собственных средств в размере 300 000 рублей и кредитных средств в размере 1 650 000 рублей ( т.11 л.д.76-80);

       - кредитным договором от дата между ПАО «ФИО591» и Свидетель №10 с Лавейкиной Е.В., свидетельствующим о предоставлении ФИО23 последним кредита в размере 1 650 000 рублей на приобретение вышеуказанного объекта недвижимости с оформлением его в залог ( т.11 л.д.81-99);

     - заключением эксперта от дата, согласно выводам которого рукописные подписи от имени Свидетель №10 в анкете-заявлении от дата (дата) исполнены не Свидетель №10, а другим лицом ( т.12 л.д.17-20);

      - сведениями о принадлежности телефонных номеров, указанных в кредитных заявках, а именно, ----- – зарегистрирован на правах абонента за ООО «ФИО942», ----- – Навизневой Т.В., ----- – ООО «ФИО691», ----- – ФИО943 ----- – Лавейкиной Е.В. ( т.13 л.д.78-79);

    - выписками из расчетного счета ООО «ФИО2» с дата, представленными ПАО «ФИО944», которые содержат сведения, в том числе, о поступлениях 300 000 рублей и 163 000 рублей с р/с ООО «ФИО832», пополнениях корпоративной карты «ФИО945» на 288 708 рублей и 163 000 рублей после этих поступлений ( т.27 л.д.226-231).

       Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение Лавейкиной Е.В. и Свидетель №10 кредита в размере 1 650 000 рублей при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, в том числе, путем предоставления недостоверных сведений о месте работы и о доходах указанных лиц, добытые в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, суд считает достоверными, так как они подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО120, свидетелей Свидетель №10, Свидетель №44, Свидетель №46, Свидетель №40, Свидетель №41, Свидетель №2, частично показаниями самих подсудимых.

       Показания свидетеля Свидетель №44 о том, что она продавала земельный участок за 150 000 рублей, в договоре купли-продажи было указано 1 950 000 рублей, полученные в ФИО23 деньги она передала Навизневой Т.В., ей обратно отдали 270 000 рублей, так же подтверждаются подсудимой Навизневой Т.В., они последовательны и непротиворечивы, поэтому суд признает их достоверными и кладет в основу приговора.

       Показания свидетеля Свидетель №10 о том, что он согласился оформить кредит по просьбе Лавейкиной Е.В., которая также выступила в качестве созаемщика, для развития бизнеса Навизневой Т.В., ФИО10 укажет с подсудимыми его местом работы в ООО «ФИО2» («ФИО946»), что последняя получила деньги от Навизневой Т.В. с Матвеевой Н.И., также согласуются с исследованными доказательствами, поэтому суд признает их достоверными и кладет в основу приговора.

      Учитывая, что все члены организованной группы получили деньги, все участвовали в похищении денег согласно распределенным в группе ролям, то по убеждению суда не имеет существенного значения, кто какую сумму получил, так как они все действовали в интересах группы.

       Так как роли Лавейкиной Е.В. и Матвеевой Н.И. в этой мошеннической схеме заключались, в том числе, в оформлении документов для ФИО23, то суд считает доводы последней об оформлении Свидетель №2 справки о доходах из ООО «ФИО947», несостоятельными.

       Также исследованы доводы Навизневой Т.В, что полученные деньги она отдала Лавейкиной Е.В., доводы последней, что никакие деньги не получала, с учетом показаний свидетелей Свидетель №10 признаются несостоятельными.

       Учитывая, что к этому времени у всех подсудимых образовались миллионные долги, в том числе, по вышеуказанным кредитам и мошенническим схемам, то безусловно изначально имелся умысел на хищение денег и речи о том, что кредит они хотели погасить, не было.

       Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, суд считает их достаточными для признания вины подсудимых Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. в совершении в составе организованной группы мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении у ПАО «ФИО592» 1 646 065 рублей заемщиком путем предоставления ФИО23 заведомо ложных и недостоверных сведений, доказанной. Суд квалифицирует действия Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. и Лавейкиной Е.В. по ч.4 ст.159.1 УК РФ. Учитывая, что согласно к примечанию к ст.159.1 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 500 000 рублей, стоимость похищенных денег превышает эту сумму, то вмененный квалифицирующий признак с причинением крупного размера также подтверждается.

      Суд из обвинения исключает квалифицирующий признак с использованием служебного положения с учетом позиции государственного обвинителя, заявленной в порядке ст.246 УПК РФ.

      13. По факту легализации (отмывания) денежных средств и иного имущества на сумму 5 641 950 рублей, приобретенных лицами в результате совершения ими преступлений.

       Подсудимая ФИО8 суду показала, что указанные в обвинении деньги при строительстве банного комплекса не использовала. На строительство ушло около 8 500 000 рублей. Для строительства бани продала квартиру, автомашину «------ заложила дом в адрес, закладывала золото в ломбард. Матвеева Н.И. в дата году вложила 400 000 рублей, в дата году - 600 000 рублей. Кредитные деньги Свидетель №1 использовались при строительстве каркасных домов, банный комплекс уже был построен. Она планировала получать доход от банного комплекса в размере 500 000 рублей в месяц, но оборот был около 70 000 – 80 000 рублей. Она фирму ООО «ФИО833» купила для осуществления деятельности. В адрес строительство велось на деньги самого заказчика Свидетель №48 в размере 2 200 000 рублей. На доходы от банного бизнеса погашали кредиты, закрыли два долга на сумму 1 940 000 рублей, в дата году закрыли долги на сумму около 4 000 000 рублей.

       Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что она договоры подряда не заключала, земельный участок в адрес не подыскивала, ФИО8 не выделяла денег на приобретение земельных участков.

      Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №45 следует, что с Свидетель №2 в конце дата года договорились о выполнении работ на объекте по адресу: адрес. В банном комплексе он провел подключение зданий к котлу, за что первая расплатилась. Затем он устанавливал сантехнику, с ним не рассчитались. Ему должны были заплатить 48 000 рублей. Матвеева Н.И. предлагала выплатить аванс, но он отказался, хотел получить всю сумму. После завершения работ с ним не рассчитались (т. 15 л.д. 58-59).

       Также совершение подсудимыми Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. и указанного преступного деяния подтверждается исследованными письменными доказательствами, указанными выше по фактам мошенничества, и ниже, а именно,

       - выпиской из ЕГРН, представленной филиалом ФИО948, согласно которой Матвеевой Н.И. принадлежит ------ доля в праве общей долевой собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: адрес, (т. 8 л.д. 46-51);

      - локальным сметным расчетом (оценкой) стоимости затрат на строительство банного комплекса, расположенного по адресу: адрес, из которого следует, что стоимость затрат на его строительство в учете цен дата составила 4 041 950 рублей (т. 11 л.д. 127-230).

     Оценивая показания подсудимой Навизневой Т.В. об использовании своих личных сбережений для строительства банного комплекса, что на строительство ушло около 8 500 000 рублей, суд признает их недостоверными, так как согласно приведенному расчету стоимость затрат на строительство составляет 4 041 950 рублей.

       Ее же доводы о том, что деньги по кредитному договору на имя Свидетель №1 на строительство банного комплекса не отправлялись, так как к этому времени уже комплекс функционировал, судом проверены, они материалами дела подтверждаются, в том числе, показаниями свидетеля Свидетель №1 о том, что она с дата года работала в этом комплексе, однако на существо обвинения не влияют, так как указанный договор от дата и сумма похищенных денег в размере 1 322 031,44 рублей в указанном факте обвинения не указаны.

      Исходя из положений Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, понимается придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления. Преступление, предусмотренное ст. 174.1 УК РФ, относится к сфере экономической деятельности и его необходимым элементом является цель вовлечения денежных средств и иного имущества, полученного в результате совершения преступления, в легальный экономический оборот. Для наличия данного состава преступления необходимо совершение финансовых операций и сделок с имуществом, полученным преступным путем, и действий, направленных на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей, придание им видимости законности (внесение в уставный капитал организации, на банковский вклад, покупка активов, приносящих доход, покупка и последующая продажа товаров, имущества, выполнение работ, оказание услуг).

Учитывая, что судом достоверно установлено, что приобретение земельного участка Матвеевой Н.И. и ФИО722. и строительство банного комплекса осуществлено на похищенные деньги, было потрачено для этих целей, соответственно, 1 600 000 рублей и 4 041 950 рублей, умысел вложения денег на приобретение земельного участка и строительства банного комплекса у подсудимых был связан в дальнейшем с извлечением прибыли, то есть налицо экономическая составляющая, то суд соглашается с предъявленным обвинением в этой части, так как вмененная сумма в размере 5 641 950 рублей подтверждается как письменными доказательствами, так и частично показаниями подсудимых.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. по п. «а» ч.4 ст.174.1 УК РФ, как легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных ими в результате совершения преступлений, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными в результате совершения ими преступлений, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, организованной группой.

Учитывая сумму легализованной суммы, которая согласно к примечанию к ст.174 УК РФ превышает 1 500 000 рублей и составляет крупный размер, и то обстоятельство, что подсудимые изначально действовали в организованной группе и конечной целью у них была легализация денег, добытых преступным путем, то суд считает, что указанные квалифицирующие признаки подтверждаются.

        14. Также согласно обвинительному заключению Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, организованной группой в период с дата по дата совершили легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных им в результате совершения преступления, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными в результате совершения ими преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, организованной группой, при следующих обстоятельствах.

Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. совершили мошенничества вышеперечисленными способами, в результате чего в период с дата по дата у ПАО «ФИО593» по кредитному договору ----- от дата похитили 1 646 065 рублей, у АО «ФИО427» по кредитному договору ----- от дата похитили 1 322 031 рубль 44 копейки, по кредитному договору ----- от дата похитили 1 269 647 рублей 50 копеек, по кредитному договору ----- от дата похитили 1 405 603 рубля 08 копеек, по кредитному договору ----- от дата похитили 1 844 521 рубль 34 копейки, а всего 7 487 868 рублей 36 копеек.

В дальнейшем с целью легализации похищенных денежных средств и дальнейшего извлечения прибыли Навизнева Т.В. в составе организованной группы с Матвеевой Н.И., не имея легальных источников дохода, реализуя совместный преступный план, решили приобрести земельный участок, с целью дальнейшего на данном земельном участке строительства индивидуального жилого дома и последующей их продажи для незаконного введения похищенных денежных средств в товарно-денежный оборот.

В период с дата по дата года Матвеева Н.И., исполняя отведенную ей лидером организованной группы Навизневой Т.В. преступную роль, подыскала земельный участок, расположенный по адресу: адрес, стоимостью 600 000 рублей.

В то же время Навизнева Т.В., реализуя преступный план организованной группы и действуя согласно распределенным ею ролям и обязанностям, ввела в заблуждение Свидетель №48, с которым состояла в доверительных отношениях, относительно преступного плана организованной группы, предложив последнему зарегистрировать на себя в собственность указанный земельный участок и объекты недвижимости, которые она планировала на нем построить. Свидетель №48, неосведомленный о противоправных намерениях организованной группы, об источниках доходов Навизневой Т.В. и не имеющий намерений на легализацию похищенных Навизневой Т.В. денежных средств, согласился на указанное предложение последней.

В тот же период с целью легализации похищенных в указанной сумме денежных средств Навизнева Т.В., действуя согласно распределенным ею преступным ролям и обязанностям, не имея легальных источников дохода, дата приобрела земельный участок, расположенный по адресу: адрес, стоимость которого составила 600 000 рублей, право собственности на который она зарегистрировала на Свидетель №48, неосведомленного о противоправных намерениях организованной группы, которого не посвящая в преступный план организованной группы ввела в заблуждение относительно своих преступных намерений.

В дальнейшем Навизнева Т.В., продолжая осуществлять задуманное, в период с дата года по дата с целью легализации похищенных денежных средств и дальнейшего извлечения прибыли, реализуя преступный план организованной группы, не имея легальных источников дохода, путем привлечения наемных работников с целью последующей продажи осуществила на указанном земельном участке строительство индивидуального жилого дома, на что использовала денежные средства в размере 1 484 599 рублей 30 копеек. Собственность на указанный жилой дом зарегистрировала на Свидетель №48, неосведомленного о противоправных намерениях организованной группы.

Таким образом, Навизнева Т.В. с Матвеевой Н.И. в период с дата по дата легализовали (отмыли) денежные средства, приобретенные в результате совершения ею преступлений, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами на общую сумму в размере 2 084 599 рублей 30 копеек.

При этом в обоснование обвинения указаны как показания подсудимых, так и свидетелей, указанных по вышеприведенным преступлениям, и письменные доказательства.

Суд считает, что обвинение в этой части не обосновано, так как не учтено следующее.

         Действительно, выпиской из ЕГРН, представленной филиалом ФГБУ «ФИО949, согласно которой Свидетель №48 является собственником жилого здания и земельного участка, расположенного по адресу: адрес. Стоимость покупки указанного земельного участка составила 600 000 рублей (т. 7 л.д. 262-272);

      - локальным сметным расчетом (оценкой) стоимости затрат на строительство жилого дома, расположенного по адресу: адрес, из которого следует, что стоимость затрат на его строительство в учете цен дата составила 1 484 599, 30 рублей (т. 11 л.д. 127-230).

       Но подсудимая Навизнева Т.В. суду показала, что в адрес строительство велось на деньги самого заказчика Свидетель №48 в размере 2 200 000 рублей.

       Подсудимая Матвеева Н.И. в суде показала, что она договоры подряда не заключала, земельный участок в адрес не подыскивала, Навизнева Т.В. не выделяла денег на приобретение земельных участков.

       Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №60 следует, что земельный участок, расположенный по адресу: адрес, они с мужем Свидетель №61 решили продать, дали объявление. Нашелся покупатель Свидетель №48, который купил его за 600 000 рублей. На регистрации последнего сопровождали женщины (т. 15 л.д. 201-202).

       Свидетель Свидетель №61 согласно оглашенным показаниям дал в целом аналогичные показания. Ему были предъявлены копии паспортов Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.. На фотографиях лица похожи на лиц женщин, которые сопровождали Свидетель №48 при регистрации договора купли-продажи, первая была главная в компании, вторая контролировала сделку (т. 15 л.д. 203-204).

        Свидетель Свидетель №48 суду показал, что Навизневу Т.В. знает. С последней обсуждали вопросы совместного ведения бизнеса. Она предлагала ему передать ей деньги для строительства жилых каркасных домов, а в качестве гарантии оформить на него земельный участок для строительства, в последующем и построенный дом. Он согласился. От продажи дома у него были деньги в размере 1 200 000 рублей, которые он отдал Навизневой Т.В.. В дата года последняя познакомила его с Матвеевой Н.И., которую представила как своего делового партнера и риэлтора. Они на встрече решили купить земельный участок для строительства в адрес. Этот участок был куплен на его деньги в размере 600 000 рублей и оформлен на него. Строительством жилого дома на данном участке занималась Навизнева Т.В.. При этом строили Свидетель №8 и Свидетель №7. Дом строился по заказу Свидетель №37, которым было оплачено 500 000 рублей. Но в последующем последний отказался от строительства и обратился к нему с иском в суд о возврате этих денег. Он вернул Свидетель №37 500 000 рублей. В дальнейшем дом был достроен на его деньги. Всего он Навизневой Т.В. передал в долг 7 000 000 рублей. Расписки он не брал, так как ей доверяет.

       Свидетель Свидетель №7 суду показал, что стал участником ООО «ФИО834» по предложению Навизневой Т.В.. Они занимались строительством домов и ремонтом, Навизнева Т.В. и Матвеева Н.И. – поиском клиентов. Так как Навизнева Т.В. не всегда своевременно платила за работу строителям, то он ушел. В начале дата года в ООО «ФИО835» также работала Свидетель №2, от имени ИП Свидетель №2 Навизнева Т.В. заключала договоры подряда. В случаях, когда у заказчика на момент начала строительства не было денег, то земельный участок приобретала Навизнева Т.В. и строила дом за счет собственных средств, а потом продавала его. Строительство дома по адресу: адрес, они с Свидетель №8 осуществляли в дата году. В конце дата года закончили. Фактическая стоимость расходов на строительство дома составила около 2 000 000 рублей.

Земельный участок и дом Навизнева Т.В. оформила на своего знакомого Свидетель №48. Покупателями дома являлись супруги ФИО42 и ФИО950. Договор подряда с последними заключала Навизнева Т.В.. При этом указанные супруги на строительство денег не давали. После завершения строительства эти супруги от дома отказались.

        Свидетель Свидетель №8 в суде дал аналогичные показания.

        Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №37 следует, что они с супругой хотели купить дом. Познакомились с Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.. Последние показали земельный участок, оформленный на Свидетель №48 по адресу: адрес. Ему предоставили предварительный договор купли-продажи земельного участка и договор подряда по строительству дома. Примерная сметная стоимость строительства составила 3 500 000 рублей. Данный дом был достроен к дата года. Но он отказался от приобретения дома по имевшимся причинам, в том числе, из-за того, что земельный участок не был переведен в категорию для индивидуального жилищного строительства (т. 15 л.д. 18-27).

     Таким образом, суду не представлены какие-либо доказательства, опровергающие показания свидетеля Свидетель №48 о том, что этот земельный участок и строительство на нем велось на его деньги. Они частично подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №60, Свидетель №61, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №37, поэтому не доверять этим показаниям у суда не имеется, следовательно, в этой части подсудимых Навизневу Т.В. и Матвееву Н.И. следует оправдать.

       Суду представлены гражданские иски    Чувашского регионального филиала АО «ФИО428» о взыскании с Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И., Лавейкиной Е.В. в счет возмещения имущественного вреда в размере 10 231 784, 44 рубля; ПАО «ФИО604» в лице ФИО951 о взыскании с Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И., Лавейкиной Е.В. в счет возмещения имущественного вреда в размере 1 646 065 рублей; ПАО «ФИО520» к Лавейкиной Е.В. о взыскании в счет возмещения ущерба 3 873 450, 36 рублей; ПАО «ФИО521» к Матвеевой Н.И. о взыскании в счет возмещения ущерба 4 849 785,30 рублей; ПАО «ФИО522» к Навизневой Т.В. о взыскании в счет возмещения ущерба 4 849 785,30 рублей. Учитывая, что в суде подсудимыми заявлены о погашении задолженностей после поступления исков, эти доводы подлежат проверке, не представлены суду уточнения к искам, то суд считает необходимым за указанными лицами признать право на удовлетворение иска в порядке гражданского судопроизводства.

          Согласно представленным сведениям у подсудимых каких-либо психических расстройств не имеется, у суда также не возникает сомнений в их психическом состоянии с учетом адекватного поведения в судебных заседаниях, следовательно, они являются вменяемыми и могут нести уголовную ответственность за совершенные деяния.

          При назначении наказания суд руководствуется ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

         Навизнева Т.В. не судима, характеризуется по месту жительства участковым уполномоченным полиции, соседями, по месту содержания под стражей – с положительной стороны. Наличие на иждивении двух несовершеннолетних детей, отсутствие невозмещенного ущерба по первому факту преступления, частичное возмещение по другим фактам преступленй суд признает смягчающими наказание обстоятельствами, отягчающих наказание обстоятельств по делу не имеется. Суд при назначении наказания также учитывает наличие заболеваний у детей Навизневой Т.В.

        Матвеева Н.И. не судима, характеризуется по месту жительства участковым уполномоченным полиции с удовлетворительной стороны, соседями и по месту содержания под стражей с положительной стороны. Возмещение ущерба по первому факту преступления, частичное возмещение по другим фактам преступлений суд признает обстоятельствами, смягчающими ее наказание, отягчающих наказание обстоятельств по делу не имеется.

        Лавейкина Е.В. не судима, характеризуется по месту жительства участковым уполномоченным полиции с положительной стороны. Ее беременность, частичное возмещение ущерба суд признает обстоятельствами, смягчающее ее наказание, отягчающих наказание обстоятельств по делу нет.

      В соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ суд вправе изменить категорию преступления на менее тяжкую, однако с учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений считает, что отсутствуют основания для изменения категории преступлений на менее тяжкие. При этом суд принимает во внимание роли подсудимых в преступлениях, совершенном в составе организованной группы; вид умысла, который является прямым; мотив и цель совершения преступлений. По убеждению суда приведенные обстоятельства не свидетельствуют об их меньшей степени общественной опасности.

         С учетом сведений об обстоятельствах совершения преступлений и личности подсудимых, суд пришел к выводу, что для достижения целей наказания Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И.    необходимо назначить наказание в виде лишения свободы с реальным его исполнением с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима без дополнительных видов наказания, и оснований для применения ст. ст. 64 и 73 УК РФ, суд не усматривает.

         При этом суд считает возможным Лавейкиной Е.В. назначить наказание в виде лишения свободы без дополнительных видов наказания с применением отсрочки отбывания наказания в соответствии со ст.82 УК РФ.

         Судьбу вещественных доказательств разрешить согласно ст.81 УПК РФ.

         При разрешении вопроса о сохранении либо отмене ареста на имущество суд учитывает следующее.

Постановлением ФИО7 районного суда адрес от дата на имущество подсудимой Лавейкиной Е.В., в том числе на транспортное средство ------ с государственным регистрационным знаком -----, дата года выпуска, VIN ----- был наложен арест.

Протокол наложения ареста на указанный автомобиль следователем УФСБ по адрес ФИО96 составлен дата.

дата судебным приставом-исполнителем адрес ФИО952 оформлен акт описи (ареста) и изъятия имущества должника Лавейкиной Е.В. - автомашину ------ с государственным регистрационным знаком ----- дата года выпуска, VIN -----, в рамках исполнительного производства, возбужденного на основании исполнительного листа серии ----- от дата по гражданскому делу ----- по иску ПАО ФИО523 к Лавейкиной Е.В. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращения взыскания на объект недвижимости, но не на транспортное средство.

Сведения о наложении ареста в рамках настоящего уголовного дела на данный автомобиль поступили в МРЭО ГИБДД МВД по адрес Республике только дата.

дата судебным приставом-исполнителем адрес РОВД адрес ФИО953 вынесено постановление о передаче имущества для принудительной реализации на комиссионных началах, дата согласно акту о передаче арестованного имущества на реализацию, автомобиль ------ был передан на реализацию в специализированную организацию ООО «ФИО954». В последующем, согласно договору купли-продажи от дата указанное транспортное средство было продано ФИО97

При изложенном, учитывая хронологию наложения ареста, суд достаточных оснований для снятия ареста с указанной автомашины не находит.

Также суд не находит оснований для снятия ареста с квартиры, принадлежащей подсудимой Матвеевой Н.И., расположенной по адресу: гадрес, о чем просил брат последней ФИО75 с приведением причин, которые судом указаны выше, так как квартира принадлежит Матвеевой Н.И. и основания, предусмотренные ч.9 ст.115 УПК РФ, не наступили.

         На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Навизневу Т.В. и Матвееву Н.И. признать невиновными в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч.4 ст.174.1 Уголовного кодекса РФ (по сумме 2 084 599, 30 рублей), и оправдать на основании п.2 ч.1 ст.24 Уголовно-процессуального кодекса РФ за отсутствием в их действиях состава преступления.

         Признать за Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. право на реабилитацию.

Навизневу Т.В. и Матвееву Н.И. признать виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1, ч.4 ст.159.1, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159.1, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159.1, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159.1, п. «а» ч.4 ст.174.1    Уголовного Кодекса РФ и назначить Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. каждой наказание

       - по ч.4 ст.159.1 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 2 411 006,36 рублей у ФИО615 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

      - по ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 976 334,94 рубля у ФИО524 ) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года;

      - по ч.4 ст.159.1 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 3 873 450,36    рубля у ФИО525 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

      - по ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 021 541,53     рубля у ФИО429 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

      - по ч.4 ст.159.1 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 947 221,22      рубля у ФИО430 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

      - по ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 2 041 266,47     рублей у ФИО554 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

      - по ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 322 031,44     рубля у ФИО431 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

      - по ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 269 647,50     рублей у ФИО432 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

     - по ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 405 603,08     рублей у ФИО433 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

     - по ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 844 521,34     рубля у ФИО434 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

      - по ч.4 ст.159.1 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 646 065     рублей у ФИО594 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

       - по «а» ч.4 ст.174.1 Уголовного Кодекса РФ в виде лишения свободы сроком на ------.

        Навизневой Т.В. по ч.4 ст.159.1 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 286 354,74 рубля у ФИО435 ) назначить наказание в виде лишения свободы сроком на ------, а Матвеевой Н.И. – в виде лишения свободы сроком на ------.

      В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений окончательное наказание путем частичного сложения наказаний назначить Навизневой Т.В. в виде лишения свободы сроком на ------, Матвеевой Н.И. - ------ с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

      Меру пресечения в виде заключения под стражу в отношении Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

      Срок отбывания наказания исчислять с дата с зачетом в указанный срок времени содержания под стражей с дата по дата, при этом время содержания под стражей с дата до вступления приговора в законную силу зачесть из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима согласно п. «б» ч.3.1 ст.72 Уголовного кодекса РФ.

Лавейкину Е.В.    признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159.1 Уголовного Кодекса РФ и назначить ей наказание

     - по ч.4 ст.159.1 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 3 873 450,36    рублей у ФИО526 ) в виде лишения свободы сроком на ------;

       - по ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 269 647,50 рублей у ФИО436) в виде лишения свободы сроком на ------;

      - по ч.4 ст.159.1 Уголовного Кодекса РФ (по эпизоду хищения 1 646 065    рублей у ФИО595) в виде лишения свободы сроком на 2 ------.

       В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений окончательное наказание путем частичного сложения наказаний назначить в виде лишения свободы сроком на ------ с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с отсрочкой отбывания наказания согласно ст.82 Уголовного кодекса РФ до рождения ребенка и достижения его 14 летнего возраста.

       Меру пресечения в виде подписки о невыезде в отношении Лавейкиной Е.В. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

       За истцами АО «ФИО437», ПАО «ФИО605» в лице ФИО961 ПАО «ФИО527» признать право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

      Отменить арест, наложенный на квартиру (жилое помещение), расположенную по адресу: адрес, (запись регистрации ----- в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним от дата 5г.) кадастровый -----.

      Сохранить арест на принадлежащее подсудимой Лавейкиной Е.В. имущество: денежные средства в сумме 111 000 рублей, транспортные средства: ------ c государственным регистрационным знаком -----, дата года выпуска, VIN -----; ------, с государственным регистрационным знаком -----, дата года выпуска, VIN -----; ------, c государственным регистрационным знаком ------, дата года выпуска, VIN -----, ------, с государственным регистрационным знаком -----, дата года выпуска, VIN ----- - до рассмотрения гражданских исков в порядке гражданского судопроизводства.

       Сохранить арест на принадлежащее подсудимой Матвеевой Н.И. имущество: денежные средства сумме 142 500 рублей, транспортное средство ------, с государственным регистрационным знаком -----, дата года выпуска, VIN -----, долю в праве 1/2 земельного участка, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата сделана запись регистрации -----, кадастровый -----, расположенного по адресу: адрес; квартиру (жилое помещение), о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата сделана запись регистрации -----, кадастровый -----, расположенную по адресу: адрес; земельный участок, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата сделана запись регистрации -----, кадастровый -----, расположенный по адресу: адрес; здание (жилое назначение объекта недвижимости), о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата сделана запись регистрации -----, кадастровый -----, расположенное по адресу:    адрес; долю в праве 1/2 земельного участка, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дата сделана запись регистрации -----, кадастровый -----, расположенного по адресу: адрес - до рассмотрения гражданских исков в порядке гражданского судопроизводства.

      Сохранить арест на принадлежащее подсудимой Навизневой Т.В. имущество: земельный участок -----, расположенный по адресу: адрес (запись регистрации в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним от дата -----), кадастровый -----.

      Вещественные доказательства по уголовному делу:

     - кредитный договор ----- от дата на 4 л., типовые условия предоставления ипотечных кредитов ПАО «ФИО596» на 7 л., приложение ----- к кредитному договору ----- от дата График платежей на 3 л., договор купли-продажи земельного участка № ----- от дата на 2 л., акт приема-передачи по договору купли-продажи земельного участка № ----- от дата на 1 л., уведомление о государственной регистрации права собственности от дата на 1 л., полис СИП ----- на 1 л., договор страхования СИП ----- от дата на 4 л., заявление-вопросник по страхованию ипотеки от дата на 1 л., график страховой суммы и уплаты страховой премии на 1 л., копию квитанции от дата на 1 л., заявление на подключение к программе «Медицина без границ» от дата на 1 л., договор страхования «Медицина без границ» ----- от дата на 2 л., копию квитанции от дата на 1 л., договор страхования ----- от дата на 7 л., график страховой суммы и уплаты страховой премии на 1 л., копию квитанции ----- от дата на 1 л., копию выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, удостоверяющая проведению государственную регистрацию прав от дата на 1 л., копию расписки о принятии документов и согласия на обработку персональных данных ----- от дата на 1 л., анкету-кредитную заявку заемщика от дата на 5 л., заявление Свидетель №10 от дата на 1 л., платежное поручение ----- от дата на 1 л., заявление Свидетель №10 от дата на 1 л., платежное поручение ----- от дата на 1 л., уведомление в отдел ипотечного кредитования от дата на 1 л., визуальную оценку потенциального клиента физического лица Свидетель №10 от дата на 1 л., копию паспорта Свидетель №10 на 9 л., справку о доходах Свидетель №10 за период с дата на 1 л., анкету-кредитную заявку созаемщика дата на 4 л., визуальную оценку потенциального клиента физического лица Лавейкиной Е.В. от дата на 1 л., копию паспорта Лавейкиной Е.В. на 9 л., справку о доходах физического лица ----- от дата на 1 л., справку о доходах заемщика Лавейкиной Е.В. за период с дата на 1 л., копию трудового договора с врачом стоматологом-терапевтом от дата на 3 л., копию свидетельства о государственной регистрации права серия ----- от дата на 1 л., копию свидетельства о праве на наследование по закону серия ----- от дата на 1 л., копию кадастровой выписки о земельном участке ----- от дата на 2 л., копию акта обследования от дата на 1 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата на 1 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата на 1 л., копию паспорта Свидетель №44 на 2 л., копию свидетельства о смерти ФИО99 от дата на 1 л., отчет ----- об оценке рыночной стоимости земельного участка от дата на 40 л., копию выписки по операциям на счете в период дата по дата на 4 л., расчет суммы задолженности Свидетель №10 по состоянию на дата на 2 л. – вернуть по принадлежности конкурсному управляющему ПАО «ФИО597» ФИО962 по адресу:адрес;

      - свидетельство о государственной регистрации права от дата серии адрес, на 1 л., доверенность от дата Свидетель №3 на Навизневу Т.В. ----- серии адрес4, на 1 л., согласие ФИО100 на продажу недвижимого имущества от дата ----- серии адрес6, на 1 л. – вернуть по принадлежности свидетелю Свидетель №3;

      - заявление-анкету для получения «жилищного кредита» от дата, на 4 л., заявление-анкету на получение кредитного продукта от дата, на 3 л., сведения о запрашиваемом кредитном продукте от дата, на 2 л., копию трудовой книжки Лавейкиной Е.В. -----, на 2 л., копию трудового договора -----/ч от дата, заключенный между Лавейкиной Е.В. и ООО «ФИО876», на 5 л., копию приказа от дата «О совмещении должностей», на 1 л., справку о доходах физического лица (Лавейкиной Е.В.) за 2014 г. ----- от дата, на 1 л., справку о доходах физического лица (Лавейкиной Е.В.) за 2014 г. ----- от дата, на 1 л., справку для оформления кредита/поручительства в ФИО963 от дата, на 1 л., копию листов паспорта Лавейкиной Е.В., на 5 л., кредитный договор ----- от дата, заключенный между Лавейкиной Е.В. и ОАО «ФИО964», на 3 л., график платежей по кредитному договору ----- от дата, на 3 л., заявление Лавейкиной Е.В. на зачисление кредита от дата, на 1 л., копию расписки от дата, на 1 л., копию договора ----- аренды индивидуального сейфа от дата, на 5 л., копию акта приема-передачи в пользование индивидуального сейфа от дата, на 1 л., договор ----- о сберегательном счете от дата, на 2 л., заявление на заключение договора страхования жизни «защищенный заемщик» ----- от дата, на 2л., страховой полис (договор страхования жизни) ----- от дата, на 2 л., копию извещения ----- Форма ----- от дата, на 1 л., копию кассового чека от дата на сумму 2500 руб., на 1 л., банковский ордер ----- от дата, на 1 л., поручение на перечисление денежных средств со счета(ов) вклада(ов), дебетовой(овых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а также сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от дата, на 1 л., расписку о принятии документов и согласие на обработку персональных данных Лавейкиной Е.В. от дата, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации права от дата на жилой дом по адресу: адрес, кадастровый -----, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации права от дата на земельный участок по адресу: адрес, кадастровый -----, на 1 л., копию договора купли-продажи от дата, на 4 л., копию квитанции Форма А7 серии -----, на 1 л., договор страхования имущества ----- от дата, на 3 л., заявление Лавейкиной Е.В. от дата о том, что на момент приобретения недвижимого имущества в зарегистрированном браке она не состоит, на 1 л., предварительный договор купли-продажи от дата, на 3 л., предварительный договор купли-продажи от дата, на 2 л., выписку из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним от дата -----, на 1 л., выписку из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним от дата -----, на 1 л., копию согласия от дата, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации права от дата на земельный участок по адресу: адрес, кадастровый -----, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации права от дата на жилой дом по адресу: адрес, кадастровый -----, на 1 л., копию договора купли-продажи муниципального имущества от дата, на 3 л., копию акта приема-передачи муниципального имущества от дата, на 1 л., копию оборотной стороны сшива, на 1 л., копию уведомления о переводе (отказе в переводе) жилого (нежилого) помещения в нежилое (жилое) помещение от дата, на 1 л., копию акта ----- от дата, на 1 л.; копию выписки из адресного реестра адрес на дата, на 1 л., копию кадастровой выписки от дата -----, на 3 л., копию кадастровой выписки о земельном участке от дата -----, на 4 л.; копию технического описания на объект капитального строительства по адресу: адрес, на 4 л., копию листов паспорта Свидетель №3, на 1 л., копию доверенности от дата адрес8, на 1 л., копию доверенности от дата адрес9, на 1 л., копию листов паспорта Навизневой Т.В., на 5 л., анкету визуальной оценки документов по объекту недвижимости, на 2 л., анкету визуальной оценки документов по объекту недвижимости, на 2 л., визуальную оценку документов потенциального клиента – физического лица, на 1 л., анкету визуальной (первичной) оценки Отчета об оценочной стоимости объекта оценки, на 1 л., приложение 3 к Методике ----- Анкета, на 1 л., параметры кредитной заявки, на 1 л.; решение о предоставлении кредита / об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке ----- от дата, на 4 л., результаты оценки документов по кредитуемому(мым) объекту(ам) недвижимости (при приобретении объекта недвижимости), на 3 л., извещение от дата, на 2 л., решение о предоставлении кредита / об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке ----- от дата, на 4 л., отчет ----- от дата об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества (жилой дом с земельным участком, адрес: адрес), на 29 л., закладную от дата, на 6 л., сопроводительное письмо от дата -----, на 1 л., выписку движения денежных средств по счету ----- за период с дата по дата, на 3 л. – вернуть по принадлежности в ФИО965 по адресу: адрес;

    - оптический СD-R диск Mirex, копию личной карточки ФИО84 от дата, на 4 л., копию паспорта ФИО84, на 2 л., копию водительского удостоверения ФИО84, на 1 л., копию диплома ФИО84 о среднем профессиональном образовании, на 2 л., копию диплома ФИО84 о высшем образовании, на 4 л., копию свидетельства ИНН ФИО84, на 1 л., копию страхового свидетельства ФИО84, на 1 л., копию справки о смерти ФИО84, на 1 л., копию свидетельства о смерти ФИО84 от дата, на 1 л., копию квитанции -----, на 1 л., копию приказа о прекращении трудового договора с ФИО84 ----- от дата, на 1 л. – вернуть по принадлежности в ООО «ФИО966» по адресу: адрес;

      - домовую книгу жилого дома по адресу: гадрес на 12 л., технический паспорт жилого дома по адресу: адрес, на 15 л., договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от дата, на 4 л., кадастровый паспорт земельного участка от дата -----, на 2 л., кадастровый паспорт здания, объекта незавершенного строительства от дата -----, на 1 л., свидетельство о государственной регистрации права от дата адрес, на 1 л., свидетельство о государственной регистрации права от дата адрес, на 1 л., свидетельство о государственной регистрации права от дата адрес, на 1 л., свидетельство о государственной регистрации права от дата адрес, на 1 л., нотариальное согласие ФИО100 от дата адрес7, на 1 л., доверенность Свидетель №3 от дата адрес9, на 1 л., договор купли-продажи квартиры от дата, на 3 л., свидетельство о государственной регистрации права от дата, на 1 л., свидетельство о государственной регистрации права от дата, на 1 л., договор подряда от дата, на 2 л., копию паспорта, на 1 л., копию паспорта ФИО101, на 1 л., копию паспорта ФИО102, на 1 л., договор подряда ----- от дата с приложением, всего на 5 л. – вернуть по принадлежности в ООО «ФИО836» по адресу: адрес;

     - заключение ------ на Лавейкину Е.В., Свидетель №10, на 2 л., заключение правого департамента от дата, на 1 л., выписку из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости, на 2 л., приложение ----- к договору ----- от дата расход и стоимость строительства 2-х этажного жилого дома «------», на 4 л., приложение ----- к договору ----- от дата пояснительная записка, на 2 л., анкету-заявление на предоставление кредита по программе Ипотечный кредит на Лавейкину Е.В., Свидетель №10, на 6 л., приложение ----- согласие на получение кредитного отчета из бюро кредитных историй на Лавейкину Е.В., на 1 л., приложение ----- согласие на получение кредитного отчета из бюро кредитных историй на Свидетель №10, на 1 л., анкету поручителя ФИО103, на 1 л., кредитную историю физического лица с информационной частью от дата на ФИО10, на 4 л., кредитную историю физического лица с информационной частью от дата на Свидетель №10, на 3 л., договор купли-продажи от дата, на 3 л., копию кадастровой выписки о земельном участке от дата -----, на 4 л., копию выписки из постановления адрес от дата -----, на 1 л., копию выписки из похозяйственной книги о наличии у гражданина права на земельный участок от дата, на 1 л., копию свидетельства государственной регистрации права от дата рег. -----, на 2 л., копию паспорта ----- ФИО104, на 2 л., копию доверенности от дата адрес7, на 1 л., копию свидетельства о смерти ФИО967----- ----- от дата, на 1 л., копию паспорта ----- ФИО106, на 3 л., справку для получения кредита в АКБ «ФИО555» ПАО ФИО103 от дата, на 1 л., копию трудовой книжки ----- ----- ФИО103, на 11 л., копию паспорта ----- ФИО103, на 4 л., копию письма из АО «ФИО968 ФИО23» исх. ----- от дата Свидетель №10, на 1 л., копию письма из ООО «ФИО969 ФИО23» исх. ----- от дата Лавейкиной Е.В., на 3 л., справку о доходах физ. Лица (2 ндфл) на Свидетель №10 от дата -----, на 1 л., справку о доходах физ. Лица (2-ндфл) на Свидетель №10 от дата -----, на 1 л., справку для получения кредита в АКБ «ФИО556» ПАО на Свидетель №10 от дата, на 1 л., копию трудовой книжки ТК-II ----- от дата Свидетель №10, на 3 л., копию приказа ----- от дата, на 1 л., копию решения ----- единственного участника ООО «ФИО2» от дата, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «ФИО2» от дата серия 21 -----, на 1 л., копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Свидетель №10, на 1 л., копию свидетельства ИНН Свидетель №10 от дата серия 21 -----, на 1 л., копию паспорта ----- Свидетель №10, на 6 л., справку для получения кредита в АКБ «ФИО557» ПАО на Лавейкину Е.В. от дата, на 1 л., копию трудового договора с врачом стоматологом-терапевтом от дата Лавейкиной Е.В., на 3 л., справку о доходах физического лица за дата г. ----- от дата на Лавейкину Е.В., на 1 л., копию диплома ----- ФИО107, на 1 л., копию трудовой книжки ----- ----- от дата Лавейкиной Е.В., на 4 л., копию свидетельства ИНН Лавейкиной Е.В. от дата серия -----, на 1 л., копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Лавейкиной Е.В., на 1 л., копию свидетельства о расторжении брака от дата -----, на 1 л., копию паспорта ----- Лавейкиной Е.В., на 6 л., анкету-заявление на предоставление кредита ФИО103, на 6 л., приложение 1 к анкете-заявлению, на 4 л., кредитную историю физического лица с информационной частью от дата на ФИО108, на 8 л. – вернуть по принадлежности в ПАО АКБ «ФИО558» по адресу: г. ФИО3, адрес;

      - отчет ----- по определению рыночной стоимости жилого дома с земельным участком от дата, на 48 л., исковое заявление о взыскании задолженности, обращении взыскания на залог и применении обеспечительных мер в виде наложения ареста от дата, на 3 л., заочное решение по делу ----- от дата, на 8 л., кредитный договор ----- от дата, на 8 л., заявление на присоединение к Программе коллективного комбинированного ипотечного страхования от дата, на 2 л., график внесения платы за присоединение к Программе коллективного страхования по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., закладную от дата, на 8 л., расписку от дата, на 1 л., свидетельство о государственной регистрации права серия адрес ----- от дата, на 1 л., свидетельство о государственной регистрации права серия ----- ----- от дата, на 1 л., договор купли-продажи земельного участка и расположенного, на нем жилого дома от дата, на 5 л., копию фотоснимка Свидетель №10, на 1 л., информационный лист для Свидетель №10 от дата, на 5 л., копию распоряжения на предоставление кредита от дата, на 3 л., копию заявления на присоединение к программе коллективного комбинированного ипотечного страхования от дата, на 2 л., график внесения платы за присоединение к программе коллективного страхования по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., решение по вопросу предоставления кредита физическому лицу, на 1 л., заключение ----- юридической службы ФИО992 по ипотечному кредитному проекту от дата, на 1 л., служебную записку от дата, на 1 л., заключение по вопросу предоставления кредита, на 4 л., договор купли-продажи земельного участка и расположенного на нем жилого дома от дата, на 4 л., копию свидетельства о государственной регистрации права серия адрес от дата, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации права серия адрес от дата, на 1 л., копию договора купли-продажи от дата, на 4 л., копию кредитного договора ----- от дата, на 8 л., копию кадастрового паспорта ----- от дата, на 6 л., справку о регистрации по месту жительства ----- от дата, на 1 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., копию паспорта Свидетель №23, на 2 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., заявление-анкету на предоставление кредита ----- от дата, на 14 л., копию паспорта Свидетель №10, на 9 л., анкету-заявление на предоставление потребительского кредита, на 1 л., копию свидетельства о рождении Свидетель №10 от дата, на 1 л., копию свидетельства об установлении отцовства от дата, на 1 л., копию трудовой книжки Свидетель №10, на 3 л., справку о доходах от дата, на 1 л. – вернуть по принадлежности в ФИО971 по адресу: адрес;

      - проверочный лист отсутствия ошибок в кредитном досье ----- дата дата, на 1 л., копию паспорта -----, на 4 л., страховой полис (договор страхования жизни) ЗКРО ----- от дата, на 2 л., заявление на заключение договора страхования жизни «Защищенный заемщик» ----- от дата (Свидетель №2), на 2 л., решение о предоставлении кредита/об отказе предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке ----- от дата, на 3 л., кредитный договор ----- (индивидуальные условия кредитования) от дата. по ставке 15,969 % годовых между ОАО «ФИО972» и Свидетель №2, на 3 л., заявление заемщика на зачисление кредита от дата, на 1 л., график платежей Свидетель №2 от дата, на 3 л., копию кадастрового плана земельного участка кадастровый -----, на 3 л., копию свидетельства о государственной регистрации права от дата рег. номер адрес, на 1 л., копию договора дарения земельного участка от дата, на 2 л., копию паспорта Свидетель №22 -----, на 5 л., состав группы взаимосвязанных заемщиков (приложение 1.), на 1 л., предварительный договор купли-продажи земельного участка от дата, на 2 л., доверенность ----- от дата, на 1 л., извещение Свидетель №2, на 1 л., результат оценки документов по кредитуемому (ым) объектам (ам) недвижимости (приложение 1 к заключению юридического подразделения по кредитной заявке ----- от дата), на 3 л., параметры кредитной заявки Свидетель №2, на 1 л., выписку из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., поручение на перечисление денежных средств со счета(ов) вклада(ов), дебетовой(ых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а также сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от Свидетель №2 от дата, на 1 л., договор ----- о сберегательном счете от дата, на 2 л., расписку о принятии документов и согласие на обработку персональных данных Свидетель №2 от дата, на 1 л., копию свидетельство о государственной регистрации права от дата рег. № адрес, на 1 л., копию договора купли-продажи земельного участка от дата, на 3 л., расписку о принятии документов и согласие на обработку персональных данных Свидетель №2 от дата, на 1 л., копию платежного поручения ----- от дата, на 1 л., копию паспорта ----- Свидетель №2, на 3 л., банковский ордер ----- отдата, на 1 л., уведомление о недостаче досье клиента/документов в досье клиентов В ДО ----- от дата, на 1 л., отчет ----- ООО «ФИО993» от дата, на 22 л., копию справки для оформления кредита/поручительства в ФИО973», на 1 л., детализацию движения денежных средств по счету ----- с дата по дата, на 5 л., закладную от дата, на 7 л., заявление-анкету для получения «жилищного кредита» Свидетель №2 от дата, на 5 л. – вернуть по принадлежности в ФИО974 по адресу: г. ФИО3, адрес;

      - оценку гарант -----/И от дата, на 42 л., копии приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л.; кредитный договор ----- от дата, на 8 л., заявление на присоединение к программе коллективного комбинированного ипотечного страхования от дата, на 2 л., график внесения платы за присоединение к программе коллективного страхования по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., копию распоряжения, на изменение параметров кредитной сделки от дата, на 2 л., копию закладной от дата, на 5 л., копию распоряжения от дата, на 1 л., договор купли-продажи земельного участка и расположенного на нем жилого дома от дата, на 4 л., копию свидетельства о государственной регистрации права серия ----- ----- от дата, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации права серия ----- ----- от дата, на 1 л., копию расписки от дата, на 1 л., опись приема-передачи документов ----- по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., копию кредитного договора ----- от дата, на 10 л., выписку из похозяйственной книги ----- по адрес городскому поселению собственника ФИО11, на 2 л., распоряжение, на предоставление кредита от дата, на 1 л., копию графика внесения платы за присоединение к программе коллективного страхования по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., копию заявления, на разовое перечисление денежных средств от дата, на 1 л., информационный лист для ФИО109, на 2 л., решение по вопросу предоставления кредита физическому лицу ФИО109, на 1 л., заключение ----- юридической службы ФИО975» по ипотечному кредитному проекту ФИО109, на 1 л., служебную записку от дата, на 1 л., заключение по вопросу предоставления кредита, на 4 л., заключение о проверке объекта залога, на 4 л., договор купли-продажи земельного участка и расположенного на нем жилого дома от дата, на 4 л., копию свидетельства о государственной регистрации права серия ----- ----- от дата, на 2 л., копию свидетельства о государственной регистрации права серия АА адрес ----- от дата, на 2 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., копию паспорта ФИО11, на 3 л., копии согласия серия адрес2, на 1 л., договора купли-продажи от дата, на 2 л., домовой книги, на 4 л., кадастрового паспорта земельного участка ----- от дата, на 2 л., кадастрового паспорта ----- от дата, на 2 л., брачного договора серия адрес7, на 1 л.; справку о доходах ФИО110 от дата, на 1 л., информационный лист по предполагаемой сделке от дата, на 1 л., заявление-анкета на предоставление кредита ----- от дата, на 14 л., копии паспорта ФИО110, на 9 л., фотоснимка ФИО110, на 1 л., свидетельства о заключении брака от дата, на 1 л. – вернуть по принадлежности в ФИО976» по адресу: адрес;

     - расписку Свидетель №2 от дата о получении денежных средств в размере 700 000 рублей, на 1 л., расписку Свидетель №2 от дата о признании недействительной расписки на сумму 250 000 рублей, полученных Свидетель №22 от Свидетель №2, на 1 л., изъятые у свидетеля Свидетель №22, - хранить при деле;

     - расписку Навизневой Т.В. от дата о получении от Свидетель №1 денежных средств в размере 1 500 000 рублей, на 1 л., расписку от дата о получении ФИО11 от Свидетель №1 300 000 рублей, на 1 л., изъятые у свидетеля Свидетель №1 – хранить при деле;

     - кредитный договор ----- от дата, заключенный между ФИО977» и Свидетель №2 на сумму 850 000 рублей, на 5 л., приложение ----- к кредитному договору ----- от дата от дата график погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на 3 л., платежное поручение ----- от дата на сумму 1 000 000 руб., на 1 л., выписку движения денежных средств по банковскому счету ----- за период дата-дата, на 3 л., расписку от дата между Свидетель №22 и Свидетель №2 на сумму 250 000 руб., на 1 л., расписку от дата между ФИО69 и Свидетель №2 на сумму 380 000 руб., на 1 л., копию свидетельства от дата о государственной регистрации права собственности Свидетель №2 на земельный участок, расположенный по адресу: адрес, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации права от дата на земельный участок, расположенный по адресу: адрес, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации права от дата на квартиру, расположенную по адресу: адрес, на 1 л., копию свидетельства о государственной регистрации права от дата на квартиру, расположенную по адресу: адрес, на 1 л., копию договора купли-продажи объекта недвижимости от дата, на 2 л., оптический диск CD-R «intro», изъятые у свидетеля Свидетель №2 – вернуть по принадлежности последней;

     - расписку ФИО770. от дата о получении от Свидетель №31 денежных средств в размере 500 000 рублей, на 1 л. – вернуть по принадлежности свидетелю Свидетель №31;

     - трудовую книжку серии ТК-I ----- на имя ФИО13, дата г.р., дата заполнения: дата, справку о доходах от дата для предоставления кредита в АО «ФИО443» Свидетель №35, на 1 л., справку о доходах от дата для предоставления кредита в АО «ФИО444» Свидетель №35, на 1 л., сведения об ООО «ФИО811» и Свидетель №35, на 1 л., анкету-заявление на предоставление кредита Свидетель №35, на 1 л. – вернуть по принадлежности в ООО «ФИО837»;

    - тетрадь «Flower Fantasy» в обложке розового и желтого цветов, на 96 л., блокнот «IDFJDHDCBCMLSLFOI» в картонной обложке серебристого цвета с замком в виде резинки, блокнот «Inформат» в обложке синего цвета с замком в виде кнопочной застежки – уничтожить;

     - трудовую книжку серии ТК-III -----, выдана на имя ФИО111, справку о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ) за дата год ----- от дата, на 1 л., приходный кассовый ордер ----- от дата, на 1 л., договор -----/адрес аренды индивидуального банковского сейфа от дата, на 4 л., лист формата А4 с рукописными записями синего цвета, в левом верхнем углу которого имеется запись: «Стоимость 1 420 000 р.», лист бумаги, на котором имеется предположительно копия последней страницы паспорта гражданина Российской Федерации. В верхнем правом углу листа имеются рукописные записи с числами: 2200, 350, 1850, 15-19 300, 20-17 244, 303.386, 13%=39 440, 263 946, 43.991 р., 15 лет, копия первых страниц паспорта серии ----- ----- ФИО14, дата г.р., уроженца адрес АССР, USB-накопитель (флеш-карта) «Smartbuy» емкостью 16 Гб в корпусе серого цвета, USB-накопитель (флеш-карта) «Smartbuy» емкостью 8 Гб в корпусе черного цвета, USB-накопитель (флеш-карта) «Smartbuy» емкостью 16 Гб в корпусе черного цвета, USB-накопитель (флеш-карта) «Perteo» емкостью 8 Гб в корпусе черного цвета, оптический диск CD-R «Mirex», изъятые у подсудимой Матвеевой Н.И. - хранить при деле;

     - расписку Навизневой от дата, на 1 л., расписку Свидетель №34 от дата, на 1 л., изъятые у подсудимой Навизневой Т.В. – хранить при деле;

      - кредитный договор ----- от дата, на 8 л., информационный расчет платежей по кредиту от дата, на 4 л., таблицу для определения полной стоимости кредита по кредиту «Коммерческая ипотека» в АКБ «ФИО559» от дата, на 3 л., справку УК «ФИО980» по состоянию на дата, на 1 л., выписку справку из лицевого счета Свидетель №2 от дата, на 1 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., договор купли-продажи от дата, на 2 л., расписку от дата, на 1 л., кредитную историю физического лица с информационной частью Свидетель №20 от дата, на 9 л., копию трудовой книжки Свидетель №20 на 4 л., заключение правового департамента от дата, на 1 л., протокол ----- заседания комитета по предоставлению кредитов частным клиентам АКБ «ФИО560» от дата, на 1 л., заявление о предоставлении кредита от дата, на 1 л., анкету-заявление на предоставление кредита, на 7 л., справку для получения кредита в АКБ «ФИО561» от дата, на 1 л., справку для получения кредита в АКБ «ФИО562» от дата, на 1 л., справку для получения кредита в АКБ «ФИО563» от дата, на 1 л., заявление дополнительного офиса ----- о возможности предоставления кредита Свидетель №20 от дата, на 4 л.; копии трудового договора от дата на 4 л., трудового договора от дата, на 2 л., постановления адрес о разрешении на продажу 1/10 доли квартиры, принадлежащей на праве общей долевой собственности малолетнему ФИО112 от дата, на 2 л., кадастрового паспорта помещения от дата, на 2 л., копию свидетельства о рождении ФИО112 от дата, на 1 л., договора купли-продажи от дата, на 4 л., свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 2 л., паспорта Свидетель №20, на 9 л., свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., технического паспорта жилого помещения, на 11 л., справки о наличии и состоянии задолженности по договору от дата, на 1 л., свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица серия адрес -----, на 1 л., паспорта Свидетель №2, на 5 л., паспорта ФИО113, на 3 л.; отчет ----- определения рыночной и ликвидационной стоимости недвижимого имущества от дата, на 34 л., отчет ----- об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества от дата, на 39 л., выписку из лицевого счета ----- с дата по дата, на 1 л., выписку из лицевого счета ----- с дата по дата, на 4 л., выписку из лицевого счета ----- с дата по дата, на 8 л. – вернуть по принадлежности в ФИО981» по адресу: адрес;

      - кредитный договор ----- от дата, на 13 л., договор страхования от несчастного случая и болезней № ----- от дата, на 3 л., приложение 1 договора страхования от несчастного случая и болезней № ----- от дата, на 5 л., договор страхования недвижимости № ----- от дата, на 3 л., договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от дата, на 4 л., выписку из единого государственного реестра прав, на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., выписку из единого государственного реестра прав, на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., отчет № ----- по определению рыночной и ликвидационной стоимости прав, на жилой дом и земельный участок от дата, на 160 л., требование ----- от дата о досрочном возврате задолженности и расторжении кредитного договора, на 1 л., требование ----- от дата о досрочном возврате задолженности и расторжении кредитного договора, на 1 л., выписку из протокола заседания Малого кредитного комитета ----- от дата, на 4 л., требование ----- от дата о досрочном возврате задолженности, на 1 л., требование ----- от дата о досрочном возврате задолженности, на 1 л., выписку из протокола заседания Малого кредитного комитета ----- от дата, на 7 л., выписку из протокола заседания Малого кредитного комитета ----- от дата, на 5 л., требование ----- от дата о досрочном возврате задолженности, на 1 л., требование ----- от дата о досрочном возврате задолженности, на 1 л., заказное письмо из АО «ФИО445» Рег. -----, на 1 л., требование ----- от дата о досрочном возврате задолженности, на 1 л.; копии распоряжения об изменении дополнительных реквизитов от дата, на 3 л., свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., выписки из единого государственного реестра прав, на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., договора купли-продажи жилого дома и земельного участка от дата, на 4 л.; опись приема-передачи документов ----- по кредитному - договору ----- от дата, на 1 л., копию кредитного договора ----- от дата, на 13 л., копию договора страхования от несчастного случая и болезней № ----- от дата, на 4 л., копию договора страхования недвижимости № ----- от дата, на 19 л., выписку из протокола заседания Малого кредитного комитета ----- от дата, на 1 л., заключение ----- юридической службы ФИО982» по ипотечному кредитному проекту ФИО771., Матвеевой Н.И. от дата, на 1 л., заключение ----- ----- по кредитному проекту заемщика от дата, на 1 л., служебную записку о проверке деловой репутации заемщика от дата, на 6 л., копию расписки от дата, на 1 л., предварительный договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от дата, на 2 л., выписку из единого государственного реестра прав, на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., выписку из единого государственного реестра прав, на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л.; копии домовой книги -----, на 3 л., домовой книги ----- заведена дата, на 5 л., паспорта Свидетель №49, на 6 л., кадастрового паспорта здания, сооружения, объекта незавершенного строительства, на 2 л., технического паспорта жилого дома, на 19 л., свидетельства о государственной регистрации права серия адрес, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права серия адрес, на 1 л., свидетельства о праве, наследства по закону -----, на 1 л.; архивную копию ----- от дата, на 8 л.; копии фотоснимка ФИО772., на 1 л., фотоснимка Матвеевой Н.И., на 1 л.; информационный лист по предлагаемой сделке, на 1 л., заявление-анкету, на предоставление кредита ----- от дата, на 17 л., анкету визуальной оценки Клиента ФИО773., на 1 л., анкету визуальной оценки Клиента Матвеевой Н.И., на 1 л., список документов необходимых для рассмотрения заявки, на ипотечный жилищный кредит от дата, на 3 л.; копии паспорта Матвеевой Н.И., на 5 л., свидетельства о постановке, на учет физического лица в, налоговом органе серия адрес -----, на 1 л., страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования -----, на 1 л., водительского удостоверения ФИО13, на 1 л., кредитного договора ----- от дата, на 13 л.; справку для получения ссуды в региональных филиалах от дата, на 1 л., копии приказа о совмещении должностей от дата, на 1 л., свидетельства о заключении брака от дата, на 1 л., паспорта ФИО774., на 5 л., свидетельства о постановке, на учет в, налоговом органе физического лица по месту жительства, на территории РФ серия адрес -----, на 1 л., страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования -----, на 1 л., трудовой книжки ФИО775., на 4 л.; справку для получения ссуды в региональных филиалах от дата, на 1 л., копию приказа о совмещении должностей от дата, на 1 л., кредитный договор ----- от дата, на 8 л., договор страхования ----- от дата, на 5 л., договор купли-продажи объекта недвижимости от дата, на 2 л., отчет ----- по определению рыночной и ликвидационной стоимости недвижимого имущества от дата, на 49 л., копии ответа на обращение от дата ----- от дата, на 1 л., заявления от дата, на 1 л., приходного кассового ордера ----- от дата, на 1 л.; кредитный договор об открытии кредитной линии ----- от дата, на 1 л., копию паспорта Свидетель №2, на 2 л., заказное письмо из ФИО994», на 2 л., заявление от дата, на 1 л., копию паспорта Свидетель №2, на 1 л., карточку проведения мероприятий с должником по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., копию выписки из протокола Малого кредитного комитета ----- от дата, на 2 л., письмо от Свидетель №2 руководству ОА «ФИО448», на 1 л., требование о досрочном возврате задолженности ----- от дата, на 1 л., копию выписки из протокола Малого кредитного комитета ----- от дата, на 5 л., план работы по работе с проблемным кредитом ----- от дата, на 2 л., заключение о результатах работы по взысканию задолженности, на 1 л., копию паспорта Свидетель №2, на 2 л., требование о досрочном возврате задолженности ----- от дата, на 1 л., копии выписки из протокола Малого кредитного комитета ----- от дата, на 4 л., расписки от дата, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права серия адрес ----- от дата, на 1 л., распоряжения, на изменение параметров кредитной сделки от дата, на 2 л.; опись приема-передачи документов ----- по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., копию договора купли-продажи объекта недвижимости от дата, на 2 л., опись приема-передачи документов ----- по кредитному договору ----- от дата, на 1 л.; копии кредитного договора ----- от дата, на 8 л., договора страхования ----- от дата, на 5 л., квитанции серия АС ----- от дата, на 1 л., распоряжения на предоставление кредита от дата, на 1 л.; информационный лист для Свидетель №2, на 2 л., копию фотоснимка Свидетель №2, на 1 л., решение по вопросу предоставления кредита физическому лицу Свидетель №2, на 1 л., заключение ----- юридической службы ФИО983 по ипотечному кредитному проекту Свидетель №2, на 1 л., заключение по вопросу предоставления кредита, на 3 л., служебную записку от дата, на 1 л., заключение о проверке объекта залога, на 3 л., предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости дата, на 2 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., копии свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., договора купли-продажи от дата, на 1 л., кадастровой выписки о земельном участке ----- от дата, на 2 л., паспорта ФИО69, на 5 л.; уведомление о возможности принятия решения от дата, на 1 л., информационный лист по предполагаемой сделке от дата, на 14 л., копию трудовой книжки Свидетель №2, на 4 л., справку для получения ссуды в региональных филиалах от дата, на 1 л., справку для получения ссуды в региональных филиалах от дата, на 1 л.; копии приказа о принятии, на должность от дата, на 1 л., трудового договора от дата, на 2 л., паспорта Свидетель №2, на 2 л., свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия адрес -----, на 1 л., свидетельства о расторжении брака от дата, на 1 л., свидетельства о рождении, на 1 л., свидетельства о расторжении брака от дата, на 1 л., паспорта ФИО113, на 1 л., диплома серия ----- -----, на 1 л., свидетельства о регистрации ТС ----- -----, на 1 л., водительского удостоверения Свидетель №2, на 1 л., квитанции серия ----- -----, на 1 л.; кредитный договор ----- от дата, на 9 л., договор личного страхования ----- ИП от дата, на 7 л., договор купли-продажи объекта недвижимости от дата, на 3 л., отчет ----- по определению рыночной и ликвидационной стоимости недвижимого имущества от дата, на 48 л., уведомление о просрочке оплаты страховой премии ----- от дата, на 1 л., список ----- внутренних почтовых отправлений от дата, на 1 л., требование о досрочном возврате задолженности и расторжении кредитного договора ----- от дата, на 1 л., требование о досрочном возврате задолженности и расторжении кредитного договора ----- от дата, на 1 л., выписку из протокола заседания Малого кредитного комитета ----- от дата, на 1 л., требование о досрочном возврате задолженности ----- от дата, на 1 л., требование о досрочном возврате задолженности ----- от дата, на 1 л., выписку из протокола заседания Малого кредитного комитета ----- от дата, на 7 л., требование о досрочном возврате задолженности ----- от дата, на 1 л., требование о досрочном возврате задолженности ----- от дата, на 1 л., требование о досрочном возврате задолженности ----- от дата, на 1 л., выписку из протокола заседания Малого кредитного комитета ----- от дата, на 4 л., копию распоряжения, на изменение параметров кредитной сделки от дата, на 2 л., опись приема-передачи документов ----- по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., копии договора купли-продажи объекта недвижимости от дата, на 2 л., свидетельства о государственной регистрации права серия адрес ----- от дата, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права серия адрес ----- от дата, на 1 л., кредитного договора ----- от дата, на 9 л., расписки от дата, на 1 л.; опись приема-передачи документов ----- по кредитному договору ----- от дата, на 1 л.; копии распоряжения, на предоставления кредита от дата, на 1 л., договора личного страхования дата, на 7 л., фотоснимка Матвеевой Н.И., на 1 л., фотоснимка ФИО776., на 1 л., квитанции серия ----- ----- от дата, на 1 л.; информационный лист для ФИО777., на 3 л., решение по вопросу предоставления кредита физическому лицу ФИО821, на 1 л., заключение ----- юридического отдела ФИО984» по ипотечному кредитному проекту ФИО778., Матвеевой Н.И., на 1 л., служебную записку от дата, на 1 л., заключение по вопросу предоставления кредита, на 4 л., заключение о проверке объекта залога, на 3 л., предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости от дата, на 2 л., выписку из единого государственного реестра прав, на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л.; копии свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., решения о выделении земельного участка для ведения личного подсобного хозяйства ----- от дата, на 1 л., решения о выделении земельного участка для ведения личного подсобного хозяйства ----- от дата, на 1 л., кадастрового плана земельного участка ----- от дата, на 1 л., кадастрового плана земельного участка ----- от дата, на 1 л., паспорта Свидетель №31, на 4 л., свидетельства о заключении брака от дата, на 1 л.; информационный лист по предполагаемой сделке от дата, на 14 л.; анкету визуальной оценки клиента ФИО779. от дата, на 1 л., анкету визуальной оценки созаемщика Матвеевой Н.И. от дата, на 1 л., опись принятых документов, на 2 л., приложение к анкете-заявлению ФИО780., на 1 л., приложение к анкете-заявлению Матвеевой Н.И., на 6 л., копии паспорта Матвеевой Н.И., на 5 л. и паспорта ФИО781., на 5 л.; справку для получения ссуды в региональных филиалах от дата, на 1 л., копию трудовой книжки ФИО782., на 2 л., справку для получения ссуды в региональных филиалах от дата, на 1 л., копию трудовой книжки Матвеевой Н.И., на 5 л., справку для получения ссуды в региональных филиалах от дата, на 1 л., трудовой договор от дата, на 2 л., копию свидетельства о заключении брака от дата, на 1 л., кредитный договор ----- на дата, на 8 л., заявление на присоединение к программе коллективного страхования от несчастных случаев и болезней заемщиков ипотечных кредитов от дата, на 2 л., график внесения платы за присоединение к программе коллективного страхования по кредитному договору ----- на дата, на 1 л., договор купли-продажи земельного участка от дата, на 4 л., отчет ----- по определению рыночной стоимости земельного участка от дата, на 39 л., опись приема-передачи документов ----- по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., требование о досрочном возврате задолженности и расторжении кредитного договора ----- от дата, на 1 л., выписку из протокола заседания Малого кредитного комитета ----- от дата, на 4 л., требование о досрочном возврате задолженности ----- от дата, на 1 л., выписку из протокола заседания Малого кредитного комитета ----- от дата, на 4 л., распоряжение на изменение параметров кредитной сделки от дата, на 2 л., копию распоряжения на изменение параметров кредитной сделки от дата, на 2 л., копию кредитного договора ----- от дата, на 10 л., копию графика внесения платы за присоединение к программе коллективного страхования по кредитному договору ----- от дата, на 4 л., программу коллективного страхования от несчастных случаев и болезней заемщика ипотечных кредитов от дата, на 3 л., копию фотоснимка Свидетель №42, на 1 л., заключение ----- юридического отдела ФИО985» по ипотечному кредитному проекту Свидетель №42 от дата, на 1 л., служебную записку от дата, на 1 л., заключение о проверке объекта залога, на 4 л.; копии расписки от дата, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., расписки от дата, на 1 л., паспорта Свидетель №11, на 3 л.; договор купли-продажи от дата, на 3 л., копии свидетельства о государственной регистрации права от дата, на 1 л., договора купли-продажи земельного участка с дата, на 4 л., кадастрового паспорта земельного участка ----- от дата, на 2 л.; выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- на дата, на 1 л., информационный лист по предполагаемой сделке от дата, на 14 л., анкету визуальной оценки клиента Свидетель №42 от дата, на 2 л., копии фотоснимка Свидетель №42, на 1 л. и паспорта Свидетель №42, на 9 л.; справку для получения ссуды в региональных филиалах Свидетель №42 от дата, на 1 л., копии трудовой книжки Свидетель №42, на 4 л. и военного билета Свидетель №42, на 15 л.; опись приема-передачи документов ----- по кредитной заявке ----- от дата, на 1 л., кредитный договор ----- от дата, на 9 л., график внесения платы за присоединение к программе коллективного страхования по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., заявление на присоединение к программе коллективного страхования от несчастных случаев и болезней заемщика от дата, на 2 л., копию выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, удовлетворяющая проведенную государственную регистрацию прав от дата, на 1 л., копию расписки от дата, на 1 л., заключение о проведении служебной проверки обстоятельств выдачи, сопровождения кредита, предоставленного ФИО71 от дата, на 3 л., договор купли-продажи земельного участка от дата, на 4 л., распоряжение на изменение параметров кредитной сделки ----- от дата, на 2 л., копию распоряжения на предоставление кредита ----- от дата, на 3 л., копию кредитного договора ----- от дата, на 9 л., копию графика внесения платы за присоединение к программе коллективного страхования по кредитному договору ----- от дата, на 1 л., копию заявления на присоединение к программе коллективного страхования от несчастных случаев и болезней заемщика от дата, на 2 л., копию заявления, на разовое перечисление денежных средств от дата, на 1 л., решение по вопросу предоставления кредита физическому лицу ФИО71, на 1 л., информационный лист для ФИО71, на 3 л., копию фотоснимка ФИО71, на 1 л., заключение ----- юридической службы ФИО986 по ипотечному кредитному проекту ФИО71, на 1 л., служебную записка от дата, на 1 л., отчет -----П по определению рыночной стоимости земельного участка от дата, на 34 л., заключение о проверке объекта залога от дата, на 4 л., договор купли-продажи земельного участка от дата, на 2 л., копии свидетельства о государственной регистрации права серия адрес от дата, на 1 л., договора купли-продажи земельного участка, на 1 л., акта приема-передачи, на 2 л., кадастрового паспорта земельного участка ----- от дата, на 2 л.; выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., копию согласия серия адрес2, на 1 л., копию паспорта Свидетель №27, на 1 л., договор купли-продажи земельного участка от дата, на 3 л., анкету-заявление на предоставление потребительского кредита от дата, на 2 л., информационный лист по предполагаемой сделке от дата, на 2 л., заявление-анкету, на предоставление кредита от дата, на 13 л., справку о доходах ФИО71 по состоянию на дата, на 1 л.; копии трудовой книжки ФИО71, на 2 л., паспорта ФИО71, на 9 л., военного билета ФИО71, на 15 л., фотоснимка ФИО71, на 1 л.; выписку лицевого счета ----- за ----- Свидетель №2, на 2 л., выписку из лицевого счета ----- за ----- Свидетель №42, на 3 л., выписку лицевого счета ----- ФИО71, на 4 л., выписку из лицевого счета ----- ФИО809, на 6 л. – вернуть по принадлежности в ФИО987» по адресу: адрес;

       - оптический СD-R диск «SmartTrack», изъятый в ОО «ФИО995» - хранить при деле;

      - трудовую книжку ФИО73 серии ----- -----, на 20 л.; решение единственного учредителя ООО «ФИО669» от дата, на 1 л., приказ ООО «ФИО670» от дата о вступлении в должность, на 1 л., приказ ООО «ФИО671» от дата о совмещении должностей, на 1 л., приказ ООО «ФИО672» от дата о наделении правом первой подписи, на 1 л., изъятые у свидетеля Свидетель №36 – хранить при деле;

      - проект индивидуального каркасного дома КД-132, который был построен по адресу: адрес, на 39 л., изъятый у свидетеля Свидетель №8– вернуть по принадлежности последнему;

      - справку о текущей задолженности по кредитному договору Матвеевой Н.И. ----- от дата, на 1 л., выписку по лицевому счету вклада Матвеевой Н.И. от дата до дата, на 2 л., чек-лист приобретаемого кредитного досье заемщика у ФИО988 на наличие документов по проведению анализа на соответствие условиям и содержанию от дата, на 3 л., копии свидетельства о государственной регистрации права серия адрес от дата, на 1 л. и свидетельства о государственной регистрации права серия адрес от дата, на 1 л.; договор купли-продажи здания с земельным участком ----- от дата, на 2 л., передаточный акт по договору купли-продажи здания с земельным участком ----- от дата, на 1 л., платежное поручение ----- от дата, на 1 л., платежное поручение ----- от дата, на 1 л., расписку в получении денежных средств от дата, на 1 л., кредитный договор ----- от дата, на 12 л., кредитный договор ----- от дата, на 12 л., график платежей по кредитному договору ----- дата, на 3 л., график платежей по кредитному договору ----- от дата, на 3 л., договор страхования ----- от дата, на 7 л., график страховой суммы и уплаты страховой премии по договору страхованию ----- от дата, на 1 л., квитанцию формы А7 серия ----- ----- от дата, на 1 л., отчет об оценке рыночной стоимости недвижимого имущества для целей обеспечения залоговых обязательств инвентарный ----- от дата, на 45 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., выписку из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ----- от дата, на 1 л., копии технического описания на объект капитального строительства дата, на 4 л., кадастрового паспорта здания от дата, на 2 л., кадастровой выписки о земельном участке от дата, на 2л.; справку об отсутствии задолженности адрес» от дата, на 1 л., копии свидетельства о государственной регистрации права серия адрес от дата, на 1 л., свидетельства о государственной регистрации права серия адрес от дата, на 1 л., договора купли-продажи земельного участка от дата, на 7 л.; справку о доходах физического лица за дата ----- от дата, на 1 л., справку о доходах физического лица за дата ----- от дата, на 1 л., справку о доходах физического лица за дата ----- от дата, на 1 л., справку о доходах физического лица за 2013 ----- от дата, на 1 л., копию трудовой книжки ФИО989, дата, на 4 л., копию договора аренды автотранспортного средства от дата, на 2 л., паспорт транспортного средства серия адрес, на 1 л., копии трудовой книжки Матвеевой Н.И., на 3 л., трудового договора от дата, на 3 л., приказа о принятии, на должность от дата, на 1 л., военного билета ФИО991, на 8 л., свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ФИО783. серия адрес -----, на 1 л., свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе Матвеевой Н.И. серия адрес -----, на 1 л., паспорта ФИО784., на 5 л., паспорта Матвеевой Н.И., на 5 л.; анкету-кредитную заявку созаемщика Матвеевой Н.И. от дата, на 5 л., анкету-кредитную заявку заемщика Матвеевой Н.И. от дата, на 5 л., вернуть по принадлежности в ПАО «ФИО616» по адресу: адрес;

     - приходные кассовые ордера ----- от дата, на 1 л., ----- от дата, на 1 л., ----- от дата, на 1 л., ----- от дата, на 1 л., приходный кассовый ордер ----- от дата, на 1 л.; копию трудовой книжки Лавейкиной Е.В., на 2 л., изъятые по месту жительства подсудимой Лавейкиной Е.В. – хранить при деле;

      - оптический диск ----- от дата, оптический диск ----- от дата, оптический диск ----- от дата, оптический диск ----- дата - хранить при деле.

         На приговор сторонами могут быть поданы апелляционные жалоба и представление в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда адрес Республики через адрес районный суд адрес в течение десяти суток со дня его провозглашения, осужденными Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. в тот же срок со дня вручения им копии приговора с правом ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции.

                  Судья                                                                   А.ФИО112

С П Р А В К А.

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда адрес Республики от дата приговор ФИО7 районного суда г.ФИО3 адрес Республики от дата в отношении Навизневой Т.В., Матвеевой Н.И. изменить,

    срок отбывания наказания обеим исчислять с момента вступления приговора в законную силу с зачетом времени нахождения обеих под стражей в период с дата по дата, из расчета один день за полтора дня отбывания в исправительной колонии общего режима.

    Этот же приговор в отношении Лавейкиной Е.В. изменить, на основании п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ наличие малолетнего ребенка признать смягчающим наказание обстоятельством и снизить срок наказания:

    по ч.4 ст. 159.1 УК РФ ------ лишения свободы;

    по ч.4 ст.159 УК РФ ------ лишения свободы;

    по ч.4 ст. 159.1 УК РФ до ------ лишения свободы.

Наказание, назначенное по ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений,

снизить до ------ месяцев лишения свободы.

В остальной части приговор в отношении Лавейкиной Е.В., Навизневой Т.В. и Матвеевой Н.И. оставить без изменения, а апелляционные жалобы Навизневой Т.В., адвокатов Ефимова В.О., Синичкина А.А и Максимова А.А., а также апелляционное представление государственного обвинителя - без удовлетворения.

Приговор вступил в законную силу дата.

    Судья            А.М. Васильев