Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-4272/2016 ~ М-3883/2016 от 20.10.2016

Дело № 2-4272/2016

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

07 ноября 2016 года

Промышленный районный суд г.Смоленска

В составе:

Председательствующего судьи Волковой О.А.

При секретаре Мещановой Н.Л.,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «<данные изъяты>» Смоленское отделение № к Ивановой М.М. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «<данные изъяты>» Смоленское отделение № обратилось в суд с иском к Ивановой М.М. о взыскании задолженности по кредитному договору, указав в обоснование иска, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и ответчиком заключен кредитный договор №, по которому заемщику предоставлен кредит в сумме 485 190 руб., под 25,50 % годовых, на срок 60 месяцев. Банк выполнил перед заемщиком свои обязательства в полном объеме, а заемщик нарушил сроки платежей по кредитному договору, что привело к возникновению просроченной задолженности, которая на ДД.ММ.ГГГГ составляет 627 272,45 руб.. Просит суд взыскать с ответчика задолженность в указанном размере, а также расходы по оплате госпошлины в размере 9472,72 руб.

    В судебном заседании от представителя истца Павловой С.В. и ответчика Ивановой М.М., поступило заявление об утверждении судом мирового соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого:

1. Ответчик признает требования истца о взыскании с него суммы
задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на
"ДД.ММ.ГГГГ в размере: 639 307,18 (Шестьсот тридцать девять тысяч триста семь
рублей 18 коп.), из которой:

• Сумма просроченного основного долга 474 010,28 руб. (Четыреста семьдесят четыре тысячи десять) рублей 28 копеек;

•сумма просроченных процентов 163 922,63 руб. (Сто шестьдесят три тысячи девятьсот двадцать два) рубля 63 копейки;

•задолженность по неустойкам 1 374,27 руб. (Одна тысяча триста семьдесят четыре) рубля 27 копеек;

1.1. Сумма госпошлины в размере 9 472,72 руб. (Девять тысяч четыреста семьдесят два рубля 72 коп.) будет погашена ответчиком не позднее 15 календарных дней с момента утверждения судом мирового соглашения.

Данное соглашение не прекращает действующий кредитный договор
№ от ДД.ММ.ГГГГ Указанный кредитный договор сохраняет свое действие с
учетом условий, установленных настоящим Соглашением.

Ответчик со дня утверждения настоящего Соглашения судом обязуется
осуществлять погашение задолженности Банку в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по
следующему графику: аннуитетный:

№ п/п	Дата оплаты	Гашение кредита	Гашение процентов	Гашение отложенных процентов	Гашение неустоек признанной в дату реструктури зации	Сумма платежа	Остаток основного долга
1	ДД.ММ.ГГГГ	0,00	792,61	2 687,26	22,53	3 502,40	474 010,28
2	ДД.ММ.ГГГГ	0,00	1 981,52	2 687,26	22,53	4 691,31	474 010,28
3	ДД.ММ.ГГГГ	0,00	2 051,01	2 687,26	22,53	4 760,80	474 010,28
4	ДД.ММ.ГГГГ	0,00	2 053,18	2 687,??	22,53	4 762,97	474 010,28
5	ДД.ММ.ГГГГ	0,00	1 854,48	2 687,26	22,53	4 564,27	474 010,28
6	ДД.ММ.ГГГГ	0,00	2 053,18	2 687,26	22,53	4 762,97	474 010,28
7	ДД.ММ.ГГГГ	4 761,03	9 934,74	3 471,69	22,53	18 189,99	469 249,25
8	ДД.ММ.ГГГГ	4 532,99	10 162,78	3 471,69	22,53	18 189,99	464 716,26
9	ДД.ММ.ГГГГ	4 955,83	9 739,94	3 471,69	22,53	18 189,99	459 760,43
10	ДД.ММ.ГГГГ	4 738,49	9 957,28	3 471,69	22,53	18 189,99	455 021,94
11	ДД.ММ.ГГГГ	4 841,12	9 854,65	3 471,69	22,53	18 189,99	450 180,82
12	ДД.ММ.ГГГГ	5 260,47	9 435,30	3 471,69	22,53	18 189,99	444 920,35
13	ДД.ММ.ГГГГ	5 059,89	9 635,88	3 471,69	22,53	18 189,99	439 860,s
14	ДД.ММ.ГГГГ	5 476,78	9 218,99	3 471,69	22,53	18 189,99	434 383,68
15	ДД.ММ.ГГГГ	5 288,09	9 407,68	3 471,69	22,53	18 189,99	429 095,59
16	ДД.ММ.ГГГГ	5 402,62	9 293,15	3 471,69	22,53	18 189,99	423 692,97
17	ДД.ММ.ГГГГ	6 407,64	8 288,13	3 471,69	22,53	18 189,99	417 285,33
18	ДД.ММ.ГГГГ	5 658,40	9 037,37	3 471,69	22,53	18 189,99	411 626,93
19	ДД.ММ.ГГГГ	6 068,52	8 627,25	3 471,69	22,53	18 189,99	405 558,41
20	ДД.ММ.ГГГГ	5 912,37	8 783,40	3 471,69	22,53	18 189,99	399 646,04
21	ДД.ММ.ГГГГ	6 319,63	8 376,14	3 471,69	22,53	18 189,99	393 326,41
22	ДД.ММ.ГГГГ	6 177,29	8 518,48	3 471,69	22,53	18 189,99	387 149,12
23	ДД.ММ.ГГГГ	6 311,07	8 384,70	3 471,69	22,53	18 189,99	380 838,05
24	ДД.ММ.ГГГГ	6 713,82	7 981,95	3 471,69	22,53	18 189,99	374 124,23
25	ДД.ММ.ГГГГ	6 593,16	8 102,61	3 471,69	22,53	18 189,99	367 531,07
26	ДД.ММ.ГГГГ	6 992,72	7 703,05	3 471,69	22,53	18 189,99	360 538,35
27	ДД.ММ.ГГГГ	6 887,40	7 808,37	3 471,69	22,53	18 189,99	353 650,95
28	ДД.ММ.ГГГГ	7 036,56	7 659,21	3 471,69	22,53	18 189,99	346 614,39
29	ДД.ММ.ГГГГ	7 915,42	6 780,35	3 471,69	22,53	18 189,99	338 698,97
30	ДД.ММ.ГГГГ	7 360,39	7 335,38	3 471,69	22,53	18 189,99	331 338,58
31	ДД.ММ.ГГГГ	7 751,28	6 944,49	3 471,69	22,53	18 189,99	323 587,30
32	ДД.ММ.ГГГГ	7 687,67	7 008,10	3 471,69	22,53	18 189,99	315 899,63
33	ДД.ММ.ГГГГ	8 074,86	6 620,91	3 471,69	22,53	18 189,99	307 824,77
34	ДД.ММ.ГГГГ	8 029,04	6 666,73	3 471,69	22,53	18 189,99	299 795,73
35	ДД.ММ.ГГГГ	8 202,93	6 492,84	3 471,69	22,53	18 189,99	291 592,80
36	ДД.ММ.ГГГГ	8 584,30	6 111,47	3 471,69	22,53	18 189,99	283 008,50
37	ДД.ММ.ГГГГ	8 566,50	6 129,27	3 471,69	22,53	18 189,99j	274 442,00
38	ДД.ММ.ГГГГ	8 943,77	5 752,00	3 471,69	22,53	18 189,99	265 498,23
39	ДД.ММ.ГГГГ	8 955,36	5 740,41	3 471,69	22,53	18 189,99	256 542,87
40	ДД.ММ.ГГГГ	9 154,86	5 540,91	3 471,69	22,53	18 189,99	247 388,01
41	ДД.ММ.ГГГГ	9 697,32	4 998,45	3 471,69	22,53	18 189,99	237 690,69
42	ДД.ММ.ГГГГ	9 562,04	5 133,73	3 471,69	22,53	18 189,99	228 128,65
43	ДД.ММ.ГГГГ	9 927,51	4 768,26	3 471,69	22,53	18 189,99	218201,14
44	ДД.ММ.ГГГГ	9 982,98	4 712,79	3 471,69	22,53	18 189,99	208 218,16
45	ДД.ММ.ГГГГ	10 343,67	4352,10	3 471,69	22,53	18 189,99	197 874,49
46	ДД.ММ.ГГГГ	10 422,01	4 273,76	3 471,69	22,53	18 189,99	187 452,48
47	ДД.ММ.ГГГГ	10 647,10	4 048,67	3 471,69	22,53	18 189,99	176 805,38
48	ДД.ММ.ГГГГ	11 000,25	3 695,52	3 471,69	22,53	18 189,99	165 805,13
49	ДД.ММ.ГГГГ	11 114,65	3 581,12	3 471,69	22,53	18 189,99	154 690,48
50	ДД.ММ.ГГГГ	11 462,49	3 233,28	3 471,69	22,53	18 189,99	143 227,99
51	ДД.ММ.ГГГГ	11 597,09	3 098,68	3 471,69	22,53	18 189,99	131 630,90
52	ДД.ММ.ГГГГ	11 844,97	2 850,80	3 471,69	22,53	18 189,99	119 785,93
53	ДД.ММ.ГГГГ	12 352,56	2 343,21	3 471,69	22,53	18 189,99	107 433,37
54	ДД.ММ.ГГГГ	12 369,03	2 326,74	3 471,69	22,53	18 189,99	95 064,34
55	ДД.ММ.ГГГГ	12 703,33	1 992,44	3 471,69	22,53	18 189,99	82 361,01
56	ДД.ММ.ГГГГ	12 912,03	1 783,74	3 471,69	22,53	18 189,99	69 448,98
57	ДД.ММ.ГГГГ	13 240,20	1 455,57	3 471,69	22,53	18 189,99	56 208,78
58	ДД.ММ.ГГГГ	13 478,43	1 217,34	3 471,69	22,53	18 189,99	42 730,35
59	ДД.ММ.ГГГГ	13 770,34	925,43	3 471,69	22,53	18 189,99	28 960,01
60	ДД.ММ.ГГГГ	14 088,80	606,97	3 471,69	22,53	18 189,99	14 871,21
61	ДД.ММ.ГГГГ	14 871,21	322,07	3 471,73	22,47	18 687,48	0,00
ИТОГО:	474 010,28	345 540,56	207 066,55	1 374,27	1 027 991,66

4. За пользование денежными средствами в размере суммы основного долга
474 010,28 руб. (Четыреста семьдесят четыре тысячи десять) рублей 28 копеек ответчик
обязуется уплачивать истцу проценты по ставке 25.5 % (Двадцать пять целых пять
десятых) процентов годовых.

Проценты начисляются на сумму фактической задолженности, по основному долгу начиная с ДД.ММ.ГГГГ (включительно), по дату полного погашения основного долга (включительно).

Уплата процентов производится ежемесячно в следующем порядке.

Первая дата уплаты процентов - ДД.ММ.ГГГГ В эту дату проценты уплачиваются за период с ДД.ММ.ГГГГ по «19» число, месяца уплаты процентов (включительно).

В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно до «19» числа каждого календарного месяца за период с «20» числа предшествующего месяца (включительно) по «19» число текущего месяца (включительно).

В дату полного погашения задолженности по Соглашению, указанную в п. 3, или в дату полного погашения задолженности, осуществленную ранее указанной в п. 3 Соглашения даты, проценты уплачиваются за период с «19» числа календарного месяца, в котором была произведена последняя уплата процентов (включительно), по дату полного погашения (включительно).

При несвоевременном перечислении платежа в погашение основного долга,
указанного в п.1 Соглашения, и/или уплаты процентов, указанных в п. 4 Соглашения,
ответчик уплачивает истцу неустойку в размере 20% в год от суммы просроченного
платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения
обязательства, установленной Соглашением, по дату погашения просроченной
задолженности (включительно). Неустойка за несвоевременное перечисление платежа в
погашение кредита, уплату процентов за пользование кредитом вносится в валюте
кредита. Начисление неустоек восстанавливается с даты вступления в законную силу
определения суда об утверждении мирового соглашения.

Ответчик имеет право досрочно погасить всю задолженность, указанную в
п.1 настоящего мирового соглашения, или ее часть с уплатой процентов за пользование
кредитом на дату погашения.

В случае наступления одного или нескольких из следующих условий:

возбуждение процедуры банкротства в отношении ответчика;

неисполнения или ненадлежащего исполнения ответчиком условий Мирового соглашения, в том числе при нарушении сроков внесения ежемесячных платежей в погашение задолженности и уплаты процентов, установленных графиком погашения задолженности или длительностью одного из таких нарушений более пяти календарных дней, истец вправе обратиться в Промышленный районный суд г. Смоленска с заявлением о получении исполнительного листа о взыскании с ответчика всей оставшейся суммы долга, до истечения сроков, установленных графиком платежей, предусмотренных п.3 настоящего Соглашения (с учетом ранее произведенных платежей в счет погашения задолженности). При неисполнении или ненадлежащем исполнении Ответчиком графика погашения задолженности, установленного Мировым Соглашением, сумма непогашенной в срок задолженности должна учитываться на
счетах по учету просроченной задолженности.

8.Последствия прекращения производства по делу, предусмотренные ст. 221
Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, истцу и ответчику
разъяснены и понятны.

9. Настоящее Мировое соглашение вступает в силу с даты вступления в законную силу определения Промышленного районного суда г. Смоленска об утверждении настоящего Мирового соглашения и действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по Мировому соглашений.

Стороны просят утвердить указанное мировое соглашение и производство по делу прекратить.

    Условия мирового соглашения между сторонами выражены в адресованном суду письменном заявлении от ДД.ММ.ГГГГ и подписаны сторонами.

    В материалах дела имеется доверенность от ДД.ММ.ГГГГ от ПАО «<данные изъяты>» на имя Павлову С.В. на совершение процессуальных полномочий и, в том числе, на заключение мирового соглашения. Таким образом, представитель ответчика правомочен заключать и подписывать мировое соглашение.

    В соответствии с ч.ч.1, 2 ст.39 ГПК РФ истец вправе отказаться от иска, стороны могут окончить дело мировым соглашением. Суд не принимает отказ от иска и не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

    На основании ч.ч. 1, 2, 3 ст.173 ГПК РФ в случае, если отказ от иска или мировое соглашение сторон выражено в адресованном суду заявлении в письменной форме, это заявление приобщается к делу, на что указывается в протоколе судебного заседания. Суд разъясняет истцу, ответчику или сторонам последствия отказа от иска или заключения мирового соглашения сторон.

    В силу подп. подп. 3, 4 ст.220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в случае, если: истец отказался от иска и отказ принят судом; стороны заключили мировое соглашение и оно утверждено судом.

    Сторонам разъяснены последствия утверждения судом мирового соглашения, предусмотренные ст.ст.173, 220, 221 ГПК РФ.

     Учитывая, что мировое соглашение, заключенное между сторонами, не противоречит закону, совершено в интересах обеих сторон, а выполнение условий мирового соглашения не нарушает интересов иных лиц, суд в соответствии со ст.173 ГПК РФ считает необходимым утвердить мировое соглашение.

Руководствуясь ст.ст. 39, 173, 220, 221 ГПК РФ, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

1. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░
░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░
"░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░: 639 307,18 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░
░░░░░░ 18 ░░░.), ░░ ░░░░░░░:

• ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 474 010,28 ░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 28 ░░░░░░;

•░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 163 922,63 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 63 ░░░░░░░;

•░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ 1 374,27 ░░░. (░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 27 ░░░░░░;

1.1. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9 472,72 ░░░. (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ 72 ░░░.) ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░
№ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░
░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░
░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░
░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░:

№ ░/░	░░░░ ░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░	░░░░░ ░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░
1	░░.░░.░░░░	0,00	792,61	2 687,26	22,53	3 502,40	474 010,28
2	░░.░░.░░░░	0,00	1 981,52	2 687,26	22,53	4 691,31	474 010,28
3	░░.░░.░░░░	0,00	2 051,01	2 687,26	22,53	4 760,80	474 010,28
4	░░.░░.░░░░	0,00	2 053,18	2 687,26	22,53	4 762,97	474 010,28
5	░░.░░.░░░░	0,00	1 854,48	2 687,26	22,53	4 564,27	474 010,28
6	░░.░░.░░░░	0,00	2 053,18	2 687,26	22,53	4 762,97	474 010,28
7	░░.░░.░░░░	4 761,03	9 934,74	3 471,69	22,53	18 189,99	469 249,25
8	░░.░░.░░░░	4 532,99	10 162,78	3 471,69	22,53	18 189,99	464 716,26
9	░░.░░.░░░░	4 955,83	9 739,94	3 471,69	22,53	18 189,99	459 760,43
10	░░.░░.░░░░	4 738,49	9 957,28	3 471,69	22,53	18 189,99	455 021,94
11	░░.░░.░░░░	4 841,12	9 854,65	3 471,69	22,53	18 189,99	450 180,82
12	░░.░░.░░░░	5 260,47	9 435,30	3 471,69	22,53	18 189,99	444 920,35
13	░░.░░.░░░░	5 059,89	9 635,88	3 471,69	22,53	18 189,99	439 860,s
14	░░.░░.░░░░	5 476,78	9 218,99	3 471,69	22,53	18 189,99	434 383,68
15	░░.░░.░░░░	5 288,09	9 407,68	3 471,69	22,53	18 189,99	429 095,59
16	░░.░░.░░░░	5 402,62	9 293,15	3 471,69	22,53	18 189,99	423 692,97
17	░░.░░.░░░░	6 407,64	8 288,13	3 471,69	22,53	18 189,99	417 285,33
18	░░.░░.░░░░	5 658,40	9 037,37	3 471,69	22,53	18 189,99	411 626,93
19	░░.░░.░░░░	6 068,52	8 627,25	3 471,69	22,53	18 189,99	405 558,41
20	░░.░░.░░░░	5 912,37	8 783,40	3 471,69	22,53	18 189,99	399 646,04
21	░░.░░.░░░░	6 319,63	8 376,14	3 471,69	22,53	18 189,99	393 326,41
22	░░.░░.░░░░	6 177,29	8 518,48	3 471,69	22,53	18 189,99	387 149,12
23	░░.░░.░░░░	6 311,07	8 384,70	3 471,69	22,53	18 189,99	380 838,05
24	░░.░░.░░░░	6 713,82	7 981,95	3 471,69	22,53	18 189,99	374 124,23
25	░░.░░.░░░░	6 593,16	8 102,61	3 471,69	22,53	18 189,99	367 531,07
26	░░.░░.░░░░	6 992,72	7 703,05	3 471,69	22,53	18 189,99	360 538,35
27	░░.░░.░░░░	6 887,40	7 808,37	3 471,69	22,53	18 189,99	353 650,95
28	░░.░░.░░░░	7 036,56	7 659,21	3 471,69	22,53	18 189,99	346 614,39
29	░░.░░.░░░░	7 915,42	6 780,35	3 471,69	22,53	18 189,99	338 698,97
30	░░.░░.░░░░	7 360,39	7 335,38	3 471,69	22,53	18 189,99	331 338,58
31	░░.░░.░░░░	7 751,28	6 944,49	3 471,69	22,53	18 189,99	323 587,30
32	░░.░░.░░░░	7 687,67	7 008,10	3 471,69	22,53	18 189,99	315 899,63
33	░░.░░.░░░░	8 074,86	6 620,91	3 471,69	22,53	18 189,99	307 824,77
34	░░.░░.░░░░	8 029,04	6 666,73	3 471,69	22,53	18 189,99	299 795,73
35	░░.░░.░░░░	8 202,93	6 492,84	3 471,69	22,53	18 189,99	291 592,80
36	░░.░░.░░░░	8 584,30	6 111,47	3 471,69	22,53	18 189,99	283 008,50
37	░░.░░.░░░░	8 566,50	6 129,27	3 471,69	22,53	18 189,99j	274 442,00
38	░░.░░.░░░░	8 943,77	5 752,00	3 471,69	22,53	18 189,99	265 498,23
39	░░.░░.░░░░	8 955,36	5 740,41	3 471,69	22,53	18 189,99	256 542,87
40	░░.░░.░░░░	9 154,86	5 540,91	3 471,69	22,53	18 189,99	247 388,01
41	░░.░░.░░░░	9 697,32	4 998,45	3 471,69	22,53	18 189,99	237 690,69
42	░░.░░.░░░░	9 562,04	5 133,73	3 471,69	22,53	18 189,99	228 128,65
43	░░.░░.░░░░	9 927,51	4 768,26	3 471,69	22,53	18 189,99	218201,14
44	░░.░░.░░░░	9 982,98	4 712,79	3 471,69	22,53	18 189,99	208 218,16
45	░░.░░.░░░░	10 343,67	4352,10	3 471,69	22,53	18 189,99	197 874,49
46	░░.░░.░░░░	10 422,01	4 273,76	3 471,69	22,53	18 189,99	187 452,48
47	░░.░░.░░░░	10 647,10	4 048,67	3 471,69	22,53	18 189,99	176 805,38
48	░░.░░.░░░░	11 000,25	3 695,52	3 471,69	22,53	18 189,99	165 805,13
49	░░.░░.░░░░	11 114,65	3 581,12	3 471,69	22,53	18 189,99	154 690,48
50	░░.░░.░░░░	11 462,49	3 233,28	3 471,69	22,53	18 189,99	143 227,99
51	░░.░░.░░░░	11 597,09	3 098,68	3 471,69	22,53	18 189,99	131 630,90
52	░░.░░.░░░░	11 844,97	2 850,80	3 471,69	22,53	18 189,99	119 785,93
53	░░.░░.░░░░	12 352,56	2 343,21	3 471,69	22,53	18 189,99	107 433,37
54	░░.░░.░░░░	12 369,03	2 326,74	3 471,69	22,53	18 189,99	95 064,34
55	░░.░░.░░░░	12 703,33	1 992,44	3 471,69	22,53	18 189,99	82 361,01
56	░░.░░.░░░░	12 912,03	1 783,74	3 471,69	22,53	18 189,99	69 448,98
57	░░.░░.░░░░	13 240,20	1 455,57	3 471,69	22,53	18 189,99	56 208,78
58	░░.░░.░░░░	13 478,43	1 217,34	3 471,69	22,53	18 189,99	42 730,35
59	░░.░░.░░░░	13 770,34	925,43	3 471,69	22,53	18 189,99	28 960,01
60	░░.░░.░░░░	14 088,80	606,97	3 471,69	22,53	18 189,99	14 871,21
61	░░.░░.░░░░	14 871,21	322,07	3 471,73	22,47	18 687,48	0,00
░░░░░:	474 010,28	345 540,56	207 066,55	1 374,27	1 027 991,66

4. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░
474 010,28 ░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 28 ░░░░░░ ░░░░░░░░
░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 25.5 % (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░
░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ (░░░░░░░░░░░░), ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░.░░.░░░░ ░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ «19» ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «19» ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ «20» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░░ «19» ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 3, ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ «19» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░), ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

5. ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░,
░░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░░░░░░░░░, ░/░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 4 ░░░░░░░░░░,
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20% ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░
░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░
░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░). ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░
░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░
░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░
░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░
░.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░
░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░). ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░
░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

8.░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 221
░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░
░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

9. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                  ░.░. ░░░░░░░