Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1847/2021 ~ М-1182/2021 от 17.05.2021

Дело № 2-1847/2021

УИД 26RS0010-01-2021-002556-61

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 августа 2021 года город Георгиевск

Георгиевский городской суд Ставропольского края в составе:

председательствующего - судьи Курбановой Ю.В.,

при секретаре Жуковой А.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску индивидуального предпринимателя Соловьевой Татьяны Анатольевны к Саркисяну Вячеславу Викторовичу о взыскании задолженности по кредитному договору,

У С Т А Н О В И Л:

ИП Соловьева Т.А. обратилась в суд с исковым заявлением к Саркисяну В.В. о взыскании задолженности по кредитному договору № от 12 декабря 2013 года в размере 507 140,28 рублей, из которых сумма невозвращенного основного долга по состоянию на 29 августа 2014 года – 132 339,67 рублей, сумма неоплаченных процентов по ставке 49% годовых по состоянию на 29 августа 2014 года – 34 800,61 рублей, сумма неоплаченных процентов по ставке 49% годовых за период с 30 августа 2014 года по 12 марта 2021 года – 330 000 рублей, сумма неустойки на сумму невозвращенного основного долга за период с 30 августа 2014 года по 02 апреля 2021 года – 10 000 рублей, проценты по ставке 49% годовых на сумму основного долга в размере 132 339,67 рублей за период с 03 апреля 2021 года по дату фактического погашения задолженности, неустойку по ставке 0,5% в день на сумму основного долга в размере 132 339,67 рублей за период с 03 апреля 2021 года по дату фактического погашения задолженности.

В обоснование заявленных требований истец указал, что КБ «Русский Славянский банк» ЗАО) и Саркисян В.В. заключили кредитный договор № от 12 декабря 2013 года, по условиям которого Банк обязался предоставить должнику кредит в сумме 133 232 рубля на срок до 12 декабря 2018 года из расчета 49 % годовых, а должник в свою очередь обязался в срок до 12 декабря 2018 года возвратить полученный кредит и уплачивать банку за пользование кредитом проценты из расчета 49 % годовых.

Должник свои обязательства по возврату кредита и процентов надлежащим образом не исполнял, в период с 30 августа 2014 года по 02 апреля 2021 года платежи в счет погашения кредита и процентов Саркисяном В.В. не вносились.

Согласно кредитному договору, в случае нарушения срока возврата кредита, заемщик оплачивает банку неустойку в размере 0,5% на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Таким образом, задолженность по договору по состоянию на 02 апреля 2021 года составила: 132 339,67 рублей - сумма невозвращенного основного долга по состоянию на 29 августа 2014 года; 34 800,61 рублей - сумма неоплаченных процентов по ставке 49 % годовых, рассчитанная по состоянию на 29 августа 2014 года; 427 453,51 рублей - сумма неоплаченных процентов по ставке 49 % годовых, рассчитанная по состоянию с 30 августа 2014 года по 02 апреля 2021 года; 1 593 369,63 рублей - сумма неустойки по ставке 0,5%, рассчитанная по состоянию с 30 августа 2014 года по 02 апреля 2021 года.

В свою очередь истец полагает, что сумма неустойки, предусмотренная кредитным договором в размере 1 593 369,63 рублей, является несоразмерной последствия нарушения ответчиком обязательств, и самостоятельно снижает подлежащую взысканию с ответчика сумму неустойки до 10 000 рублей.

Таким образом, с Ответчика подлежит взысканию неустойка в размере 10 000 рублей.

Между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ООО «САЕ» заключен договор уступки прав требования (цессии) № РСБ-260814-САЕ от 26 августа 2014 года.

Между ООО «САЕ» в лице Конкурсного управляющего Мисарова Сергея Владимировича и ИП Инюшиным Кириллом Анатольевичем заключен договор уступки прав требования от 02 марта 2020 года.

Согласно указанному договору уступки прав требования, цедент передает, а цессионарий принимает и оплачивает, на условиях договора, принадлежащие цеденту права требования к должнику по кредитному договору, в т.ч. проценты и неустойки. Обязательства по оплате договора цессии ИП Инюшиным К.А. исполнены в полном объёме.

Между ИП Инюшиным Кириллом Анатольевичем и ИП Соловьевой Татьяной Анатольевной заключен договор уступки прав требования № СТ-2503-12 от 25 марта 2021 года.

На основании указанных договоров к индивидуальному предпринимателю Соловьевой Т.А. (новый кредитор) перешло право требования задолженности к Саркисяну В.В. по кредитному договору, заключенному с КБ «Русский Славянский банк» ЗАО, в том числе право на взыскание суммы основного долга, процентов, неустойки и прочее. Уступка прав требования состоялась.

В судебное заседание истец ИП Соловьева Т.А., будучи надлежащим образом уведомленным о времени и месте его проведения, не явился, ходатайствовал о рассмотрении гражданского дела в свое отсутствие.

С учетом положений ст. 167 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть спор в отсутствие истца.

Ответчик Саркисян В.В. в судебное заседание не явился, будучи надлежащим образом о нем извещенным по месту регистрации, об уважительности причин своей неявки в судебное заседание в известность не поставил, о рассмотрении дела в свое отсутствие не ходатайствовал.

В соответствии с частью 1 статьи 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, извещаются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Применительно к п. 35 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных приказом Минкомсвязи России от 31.07.2014 № 234, и ч. 2 ст. 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, отказ в получении почтовой корреспонденции, о чем свидетельствует их возврат по истечении срока хранения, следует считать надлежащим извещением о слушании дела.

В соответствии с ч. 4 ст. 167 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии ответчика и вынести по настоящему делу заочное решение по имеющимся в деле доказательствам, в соответствии со ст. 233 ГПК РФ.

Исследовав письменные доказательства, суд считает исковые требования ИП Соловьевой Т.А. подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст.421 ГК РФ, граждане и юридические лица свободны в заключении договора, добровольно принимают на себя права и обязанности, определенные договором, либо отказываются от его заключения.

Исходя из содержания статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Заемщик обязан в силу норм статей 809-810 ГК РФ возвратить заимодавцу полученную сумму займа и начисленные проценты.

Обязанность заемщика возвратить денежную сумму (кредит) предоставленную банком или иной кредитной организацией в размере и на условиях, предусмотренных договором, и уплатить проценты на нее, установлена п. 1 ст. 819 ГК РФ.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 той главы и не вытекает из существа кредитного договора.

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, 12 декабря 2013 года АКБ «Русский Славянский банк» ЗАО и Саркисян В.В. заключили кредитный договор № (л.д. 32).

По условиям договора банк обязался предоставить должнику кредит в размере 133 232 рублей на срок до 12 декабря 2018 года под 45,30% годовых, максимальная сумма уплаченных процентов 225 685,14 рублей.

Согласно условий заключенного договора, Заемщик взял на себя обязательство выплачивать ежемесячно каждого 12 числа сумму в размере 5 982 рубля в счет погашения кредита и уплаты процентов, а в последний месяц, а именно 12 декабря 2018 года в размере 5 979,14 рублей.

Заключенный договор содержит все существенные условия, в частности, сумму кредита, срок возврата кредита, процентную ставку за пользование кредитом, порядок расторжения договора, и, следовательно, отвечает требованиям статей 432, 434, 438, 819, 845, 846 ГК РФ.

Факт получения денежных средств ответчиком в ходе рассмотрения гражданского дела не оспорен, и по условию договора сумма денежных средств с процентами за пользование займом, подлежала возврату Саркисяном В.В. 12 декабря 2018 года, что подтверждается материалами дела, заявлением – офертой №, документами о расчете задолженности, реестром должников.

Однако, в нарушение условий договора Саркисян В.В. свои обязательства не исполнил, сумму кредитного договора с причитающимися процентами не возвратил, уклонившись в одностороннем порядке от исполнения обязательства что является недопустимым в силу ст. 309, 310 ГК РФ.

Статьей 382 ГК РФ предусмотрено, что право (требование) может быть передано другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором. Если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий. В этом случае исполнение обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору.

В соответствии со ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

26 августа 2014 года между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ООО «САЕ» заключен договор уступки прав требования (цессии) № РСБ-260814-САЕ (л.д. 35-40).

Согласно указанному договору уступки прав требования, цедент передает, а цессионарий принимает и оплачивает, на условиях договора, принадлежащие цеденту права требования к должнику Саркисяну В.В. по кредитному договору № от 12 декабря 2013 года в размере 167 140,28 рублей, из которых: основной долг – 132 339,67 рублей, проценты – 34 800,61 рублей (л.д. 34).

Между ООО «САЕ» в лице Конкурсного управляющего Мисарова Сергея Владимировича и ИП Инюшиным Кириллом Анатольевичем заключен договор уступки прав требования от 02 марта 2020 года (л.д. 24-25).

На основании акта-приема передачи от 30 апреля 2020 года ИП Инюшин К.А. принял право требования по договору уступки прав требования (цессии) № РСБ-260814-САЕ от 26 августа 2014 года, в приложении № 2 которого в реестре должников указан Саркисян В.В. с задолженностью в размере 167 140,28 рублей, из которых: основной долг – 132 339,67 рублей, проценты – 34 800,61 рублей (л.д. 12).

25 марта 2021 года между ИП Инюшиным Кириллом Анатольевичем и ИП Соловьевой Татьяной Анатольевной заключен договор уступки прав требования № СТ-2503-12 (л.д. 13-17).

На основании указанных договоров к индивидуальному предпринимателю Соловьевой Татьяне Анатольевне (новый кредитор) перешло право требования задолженности к Саркисяну В.В. по кредитному договору, заключенному с КБ «Русский Славянский банк» ЗАО в размере 167 140,28 рублей, из которых: основной долг – 132 339,67 рублей, проценты – 34 800,61 рублей, что следует из выписки из Приложения № 1 к Договору № СТ-2503-12 от 25 марта 2021 года (л.д. 27).

Согласно заявленных исковых требований, истец просит взыскать с Саркисяна В.В. задолженность по кредитному № от 12 декабря 2013 года в размере 507 140,28 рублей, из которых сумма невозвращенного основного долга по состоянию на 29 августа 2014 года – 132 339,67 рублей, сумма неоплаченных процентов по ставке 49% годовых по состоянию на 29 августа 2014 года – 34 800,61 рублей, сумма неоплаченных процентов по ставке 49% годовых за период с 30 августа 2014 года по 12 марта 2021 года – 330 000 рублей, сумма неустойки на сумму невозвращенного основного долга за период с 30 августа 2014 года по 02 апреля 2021 года – 10 000 рублей, проценты по ставке 49% годовых на сумму основного долга в размере 132 339,67 рублей за период с 03 апреля 2021 года по дату фактического погашения задолженности, неустойку по ставке 0,5% в день на сумму основного долга в размере 132 339,67 рублей за период с 03 апреля 2021 года по дату фактического погашения задолженности.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к выводу о том, что с Саркисяна В.В. в пользу ИП Соловьевой Т.А. подлежит взысканию сумма задолженности по кредитному договору № от 12 декабря 2013 года в размере 167 140,28 рублей, из которых: основной долг – 132 339,67 рублей, проценты – 34 800,61 рублей, поскольку сумма задолженности по договору подтверждена истцом документально, а ответчиком, который иные расчеты суммы задолженности суду не представил, факт наличия задолженности по кредитному договору и размер данной задолженности в ходе рассмотрения гражданского дела не оспорен.

Исковые требования истца о взыскании с Саркисяна В.В. суммы неоплаченных процентов по ставке 49% годовых за период с 30 августа 2014 года по 12 марта 2021 года – 330 000 рублей, сумма неустойки на сумму невозвращенного основного долга за период с 30 августа 2014 года по 02 апреля 2021 года – 10 000 рублей, проценты по ставке 49% годовых на сумму основного долга в размере 132 339,67 рублей за период с 03 апреля 2021 года по дату фактического погашения задолженности, неустойку по ставке 0,5% в день на сумму основного долга в размере 132 339,67 рублей за период с 03 апреля 2021 года по дату фактического погашения задолженности, удовлетворению не подлежат в силу следующего:

Как следует из первоначального договора цессии № РСБ-260814-САЕ от 26 августа 2014 года, КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ООО «САЕ», стороны пришли к соглашению об уступке прав требования принадлежащих цеденту по кредитным договорам, указанным в реестре должников (приложение № 2, в котором указан Саркисян В.В.), в том объеме и на условиях, которые существуют на дату передачи прав требования (п. 2.1)

Согласно п. 2.2 Договора, Цессионарий получает право требовать:

- возврата остатка суммы кредита на дату уступки прав (п. 2.2.1);

- уплаты задолженности по выплате текущих и просроченных процентов, начисленных цедентом за пользование кредитом в соответствии с условиями договора на дату уступки прав включительно (п. 2.2.2);

- уплаты неустоек, пени и иных штрафов, исчисляемых (согласно и в случаях предусмотренных договором) на дату уступки прав включительно (при наличии) (п. 2.2.3).

Согласно п. 3.2 Договора уступки, права требования переходят к Цессионарию в объеме, установленном Приложением № 2 к настоящему Договору.

Как указано выше, согласно Выписки из реестра должников, указанных в Приложении № 2 к Договору уступки прав требования № РСБ-260814-САЕ от 26 августа 2014 года, КБ «Русский Славянский банк» ЗАО передал ООО «САЕ» права требования к Саркисяну В.В. по кредитному договору в объеме 167 140,28 рублей, из которых: основной долг – 132 339,67 рублей, проценты – 34 800,61 рублей (л.д. 34).

Таким образом, указание в договоре цессии на конкретный объем передаваемых прав цессионарию (право требования долга и уже начисленных процентов на дату уступки) означает, что договором ограничен объем перехода прав по отношению к тому, как это определено законом.

Согласно условиям договора цессии, в дальнейшем заключенного 02 марта 2020 года между ООО «САЕ» в лице Конкурсного управляющего Мисарова С.В. и ИП Инюшиным К.А., последнему переходят права принадлежащие цеденту на основании договора № РСБ-260814-САЕ от 26 августа 2014 года, при этом цессионарий извещен об объеме требований, которые не входят в предмет данного договора.

На основании акта-приема передачи от 30 апреля 2020 года ИП Инюшин К.А. принял право требования по договору уступки прав требования (цессии) № РСБ-260814-САЕ от 26 августа 2014 года, в приложении № 2 которого в реестре должников указан Саркисян В.В. с задолженностью в размере 167 140,28 рублей, из которых: основной долг – 132 339,67 рублей, проценты – 34 800,61 рублей.

Согласно условиям договора цессии № СТ-2503-12 от 25 марта 2021 года в дальнейшем заключенного между ИП Инюшиным К.А. и ИП Соловьевой Т.А., последней переходят права принадлежащие цеденту на основании договора № РСБ-260814-САЕ от 26 августа 2014 года в объеме и на условиях, существующих к моменту перехода права (п. 1.1.)

Таким образом, к ИП Соловьевой Т.А. перешло право требования задолженности к Саркисяну Вячеславу Викторовичу по кредитному договору №, заключенному с КБ «Русский Славянский банк» ЗАО в размере 167140,28 рублей, а исковые требования о взыскании суммы неоплаченных процентов по ставке 49% годовых за период с 30 августа 2014 года по 12 марта 2021 года – 330 000 рублей, сумма неустойки на сумму невозвращенного основного долга за период с 30 августа 2014 года по 02 апреля 2021 года – 10 000 рублей, проценты по ставке 49% годовых на сумму основного долга в размере 132 339,67 рублей за период с 03 апреля 2021 года по дату фактического погашения задолженности, неустойку по ставке 0,5% в день на сумму основного долга в размере 132 339,67 рублей за период с 03 апреля 2021 года по дату фактического погашения задолженности, являются неправомерными и необоснованными.

Более того, как следует из представленного Договора № от 12 декабря 2013 года, плата за кредит составляет 45,30% годовых, а не 49%, как указывает истец.

В соответствии со ст. 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

Таким образом, в силу ст. 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации взысканию с ответчика Саркисяна В.В. не освобожденного от ее уплаты подлежит государственная пошлина в размере 4 542,80 рублей в бюджет Георгиевского городского суда Ставропольского края.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-237 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 12 ░░░░░░░ 2013 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 167 140,28 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ – 132 339,67 ░░░░░░, ░░░░░░░░ – 34 800,61 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 542,80 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 49% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 30 ░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░░ 12 ░░░░░ 2021 ░░░░ – 330 000 ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 30 ░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░░ 02 ░░░░░░ 2021 ░░░░ – 10 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 49% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 132 339,67 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 03 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,5% ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 132 339,67 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 03 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, – ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

(░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 18 ░░░░░░░ 2021 ░░░░)

░░░░░                         ░░░░░░░░░ ░.░.