Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-5660/2015 ~ М-4333/2015 от 27.07.2015

Дело № 2-5660/2014

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

29 сентября 2015года г.Пермь

Свердловский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Лобастовой О.Н.

при секретаре Гостевских В.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску открытого акционерного общества коммерческого банка «Кедр» к Белоноговой И.В., обществу с ограниченной ответственностью «Финансовый консультант», обществу с ограниченной ответственностью «Нет долгов о взыскании задолженности по кредитному договору,

установил:

ОАО КБ «Кедр» обратилось в суд с иском, указывая, что ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ- и ответчиком Белоноговой Н.В. был заключен кредитный договор №, состоящий из заявления (оферты) и условий кредитования, в соответствии с условиями которого банк предоставил Белоноговой Н.В. кредит в размере -СУММА1- под 36 % годовых, срок погашения кредита установлен ДД.ММ.ГГГГ года, а заемщик обязался своевременно возвращать сумму кредита в виде ежемесячных платежей, каждый из которых включает часть основного долга и проценты, согласно графику установленному в разделе «Е» Кредитного договора.

Истец свою обязанность в соответствии с кредитным договором выполнил в полном объеме.

ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ- и ОАО «КБ «Кедр» был заключен договор об уступке права требования № Согласно договору цедент уступил, а цессионарий принял принадлежащие цеденту все права требования к ответчику, вытекающие из кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ

Исполнение обязательств Заемщика Белоноговой Н.В. по Кредитному договору обеспечиваются поручительством ООО «Финансовый консультант» и ООО «Нет долгов» на основании Договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Ответчики надлежаще не исполняют обязательства по кредитному договору, договору поручительства. ДД.ММ.ГГГГ Истец направил ответчику Белоноговой Н.В. требования о досрочном погашении кредитной задолженности, требования истца оставлено ответчиком Белоноговой Н.В. без удовлетворения.

В адрес ответчика ООО «Финансовый консультант» ДД.ММ.ГГГГ истец направил требование о досрочном возврате всей суммы задолженности. Ответчик ООО «Финансовый консультант» не исполнил свою обязанность по возврату кредитных денежных средств и уплате процентов, в связи с чем истец направил в адрес ответчика ООО «Нет долгов» требование о досрочном возврате всей суммы задолженности. Однако ответчиками обязательства не исполняются.

Согласно расчету сумма задолженности по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет -СУММА2-, в том числе: основной долг в размере -СУММА3-, проценты по кредиту в размере -СУММА4-, штрафы за ненадлежащее исполнение обязательств по договору в размере -СУММА5-

ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ- и ответчиком Белоноговой Н.В. был заключен кредитный договор №, состоящий из заявления (оферты) и условий кредитования, в соответствии с условиями которого банк предоставил Белоноговой Н.В. кредит в размере -СУММА6- под 36 % годовых, срок погашения кредита установлен ДД.ММ.ГГГГ года, а заемщик обязался своевременно возвращать сумму кредита в виде ежемесячных платежей, каждый из которых включает часть основного долга и проценты, согласно графику, установленному в разделе «Е» Кредитного договора.

Истец свою обязанность в соответствии с кредитным договором выполнил в полном объеме.

ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ- и ОАО «КБ «Кедр» был заключен договор об уступке права требования № Согласно договору цедент уступил, а цессионарий принял принадлежащие цеденту все права требования к ответчику, вытекающие из кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ

Исполнение обязательств Заемщика Белоноговой Н.В. по Кредитному договору обеспечиваются поручительством ООО «Финансовый консультант» и ООО «Нет долгов» на основании Договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Ответчики надлежаще не исполняют обязательства по кредитному договору, договору поручительства. ДД.ММ.ГГГГ Истец направил ответчику Белоноговой Н.В. требования о досрочном погашении кредитной задолженности, требования истца оставлено ответчиком Белоноговой Н.В. без удовлетворения.

В адрес ответчика ООО «Финансовый консультант» ДД.ММ.ГГГГ истец направил требование о досрочном возврате всей суммы задолженности. Ответчик ООО «Финансовый консультант» не исполнил свою обязанность по возврату кредитных денежных средств и уплате процентов, в связи с чем, истец направил в адрес ответчика ООО «Нет долгов» требование о досрочном возврате всей суммы задолженности. Однако ответчиками обязательства не исполняются.

Согласно расчету сумма задолженности по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет -СУММА7-, в том числе: основной долг в размере -СУММА8-, проценты по кредиту в размере -СУММА10-, штрафы за ненадлежащее исполнение обязательств по договору в размере -СУММА9-

Просит взыскать в свою пользу солидарно с ответчиков Белоноговой Н.В., ООО «Финансовый консультант», ООО «Нет долгов» сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере -СУММА11-, в том числе: основной долг в размере -СУММА3-, проценты по кредиту в размере -СУММА12-, штраф в размере -СУММА5-.

Взыскать в пользу истца солидарно с Белоноговой Н.В., ООО «Финансовый консультант», ООО «Нет долгов» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере -СУММА7-, в том числе: в размере -СУММА8-, проценты по кредиту в размере -СУММА10-, штраф в размере -СУММА9-, расходы по оплате государственной пошлины в размере -СУММА13-

Представитель истца в судебное заседание не явился, извещён судом о времени и месте рассмотрения дела, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчики Белоногова Н.В., ООО «Финансовый консультант», ООО «Нет долгов» в судебное заседание не явились, извещены судом о времени и месте рассмотрения дела, причину неявки суду не сообщили.

В соответствии ч. 1 ст. 113 ГПК РФ, лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Согласно ст. 118 ГПК РФ, лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

При возвращении почтовым отделением связи судебных повесток и извещений с отметкой «за истечением срока хранения», следует признать, что в силу статьи 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, гарантирующих равенство всех перед судом, неявка лица в суд по указанным основаниям есть его волеизъявление, свидетельствующее об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в разбирательстве, а потому не является преградой для рассмотрения дела.

В материалах дела имеются данные о том, что ДД.ММ.ГГГГ года, ДД.ММ.ГГГГ года, ответчикам направлены судебные извещения с уведомлением по адресам, указанным в исковом заявлении о необходимости явки ответчиков в судебное заседание. Белоногова Н.В., ООО «Нет долгов» получили извещения, сведений о вручении извещения в адрес ООО «Финансовый консультант» нет.

Учитывая вышеизложенное, отсутствие каких-либо действий со стороны ответчиков, направленных на получение информации о стадии рассмотрения дела либо сообщения суду посредством направления заявлений своего волеизъявления по поводу рассмотрения дела, суд расценивает позицию ответчиков, как злоупотребление правом и затягивание рассмотрения дела, в нарушение п. 1 ст. 6 Европейской Конвенции о защите прав человека и основных свобод, п.п. е п. 3 ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах 1966 года, устанавливающих условие о необходимости рассмотрения гражданских дел судами в разумные сроки без неоправданной задержки. Таким образом, суд приходит к выводу о том, что неявка ответчиков в судебное заседание является неуважительной.

Таким образом, поскольку ответчики Белоногова Н.В., ООО «Финансовый консультант», ООО «Нет долгов» не явились в судебное заседание ДД.ММ.ГГГГ года, ДД.ММ.ГГГГ и в нарушение положений ч.1 ст. 167 ГПК РФ, не поставили суд в известность о причинах своей неявки, суд вправе рассмотреть заявление в их отсутствие.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства в одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 813 ГК РФ при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, который предусмотрен договором займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ в случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с ч.1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Как установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ- и ответчиком Белоноговой Н.В. был заключен кредитный договор №, состоящий из заявления (оферты) и условий кредитования, в соответствии с условиями которого банк предоставил Белоноговой Н.В. кредит в размере -СУММА1- под 36 % годовых, срок погашения кредита установлен ДД.ММ.ГГГГ года, а заемщик обязался своевременно возвращать сумму кредита в виде ежемесячных платежей, каждый из которых включает часть основного долга и проценты, согласно графику установленному в разделе «Е» Кредитного договора.

Истец свою обязанность в соответствии с кредитным договором выполнил в полном объеме.

ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ- и ОАО «КБ «Кедр» был заключен договор об уступке права требования №. Согласно договору цедент уступил, а цессионарий принял принадлежащие цеденту все права требования к ответчику, вытекающие из кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ

Исполнение обязательств Заемщика Белоноговой Н.В. по Кредитному договору обеспечиваются поручительством ООО «Финансовый консультант» и ООО «Нет долгов» на основании Договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Ответчики надлежаще не исполняют обязательства по кредитному договору, договору поручительства. ДД.ММ.ГГГГ Истец направил ответчику Белоноговой Н.В. требования о досрочном погашении кредитной задолженности, требования истца оставлено ответчиком Белоноговой Н.В. без удовлетворения.

В адрес ответчика ООО «Финансовый консультант» ДД.ММ.ГГГГ истец направил требование о досрочном возврате всей суммы задолженности. Ответчик ООО «Финансовый консультант» не исполнил свою обязанность по возврату кредитных денежных средств и уплате процентов, в связи с чем истец направил в адрес ответчика ООО «Нет долгов» требование о досрочном возврате всей суммы задолженности. Однако ответчиками обязательства не исполняются.

Согласно расчету сумма задолженности по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет -СУММА2-, в том числе: основной долг в размере -СУММА3-, проценты по кредиту в размере -СУММА4-, штрафы за ненадлежащее исполнение обязательств по договору в размере -СУММА5-

ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ- и ответчиком Белоноговой Н.В. был заключен кредитный договор №, состоящий из заявления (оферты) и условий кредитования, в соответствии с условиями которого банк предоставил Белоноговой Н.В. кредит в размере -СУММА6- под 36 % годовых, срок погашения кредита установлен ДД.ММ.ГГГГ года, а заемщик обязался своевременно возвращать сумму кредита в виде ежемесячных платежей, каждый из которых включает часть основного долга и проценты, согласно графику, установленному в разделе «Е» Кредитного договора.

Истец свою обязанность в соответствии с кредитным договором выполнил в полном объеме.

ДД.ММ.ГГГГ между -ОРГАНИЗАЦИЯ- и ОАО «КБ «Кедр» был заключен договор об уступке права требования №. Согласно договору цедент уступил, а цессионарий принял принадлежащие цеденту все права требования к ответчику, вытекающие из кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ

Исполнение обязательств Заемщика Белоноговой Н.В. по Кредитному договору обеспечиваются поручительством ООО «Финансовый консультант» и ООО «Нет долгов» на основании Договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Ответчики надлежаще не исполняют обязательства по кредитному договору, договору поручительства. ДД.ММ.ГГГГ Истец направил ответчику Белоноговой Н.В. требования о досрочном погашении кредитной задолженности, требования истца оставлено ответчиком Белоноговой Н.В. без удовлетворения.

В адрес ответчика ООО «Финансовый консультант» ДД.ММ.ГГГГ истец направил требование о досрочном возврате всей суммы задолженности. Ответчик ООО «Финансовый консультант» не исполнил свою обязанность по возврату кредитных денежных средств и уплате процентов, в связи с чем истец направил в адрес ответчика ООО «Нет долгов» требование о досрочном возврате всей суммы задолженности. Однако ответчиками обязательства не исполняются.

Согласно расчету сумма задолженности по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет -СУММА7-, в том числе: основной долг в размере -СУММА8-, проценты по кредиту в размере -СУММА10-, штрафы за ненадлежащее исполнение обязательств по договору в размере -СУММА9-

В соответствии с графиком возврата кредита и уплаты процентов (Раздел № к кредитному договору №), являющимся неотъемлемой его частью, Белоногова Н.В. обязалась выплачивать сумму кредита и проценты за пользование кредитом ежемесячно, начиная с ДД.ММ.ГГГГ в размере -СУММА14-.

В соответствии с графиком возврата кредита и уплаты процентов (Раздел № к кредитному договору №), являющимся неотъемлемой его частью, Белоногова Н.В. обязалась выплачивать сумму кредита и проценты за пользование кредитом ежемесячно, начиная ДД.ММ.ГГГГ в размере -СУММА15-.

Исполнение обязательств Заемщика Белоноговой Н.В. по Кредитным договорам №, № обеспечиваются поручительством ООО «Финансовый консультант», ООО «Нет долгов» на основании Договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года.

В соответствии с п. 1.1 Договора поручительства, Поручители обязались отвечать перед Кредитором полностью за исполнение Заемщика Белоноговой И.В. ее обязательств по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, включая возврат основного долга, уплату процентов, неустойки, возмещение судебных издержек и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком.

В связи с нарушением исполнения обязательств по кредитному договору, договору поручительства ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ истец направил ответчикам требования о досрочном погашении кредитной задолженности. Требования истца оставлены ответчиками без удовлетворения.

В соответствии с п. 8.1 кредитных договоров, в случае нарушения срока возврата кредита (части кредита) и/или нарушения срока уплаты начисленных по кредиту процентов, установленных условиями кредитного договора (графиком), либо измененных сроков по требованию банка в одностороннем порядке, задолженность заемщика перед банком и соответствующей сумме считается просроченной, и банк вправе начислить заемщику следующие штрафные санкции за каждый случай нарушения в отдельности:

- -СУММА16- в случае нарушения заемщиком срока возврата кредита (части кредита) и/или уплаты процентов, если на дату текущего планового платежа у заемщика отсутствует просроченная задолженность (по кредиту и/или процентам);

- -СУММА17- при нарушении заемщиком срока возврата платежа, в случае наличия у заемщика просроченной задолженности по оплате предыдущего/предыдущих платежей.

На основании п. 8.5 договоров, в случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств, либо их необоснованного списания Банком со счета, а так же невыполнении указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета, банк обязан уплатить на эту сумму штраф в размере 0,1 % от этой суммы за каждый день просрочки.

Согласно ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

В соответствии со ст.450 ГК РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только:

1) при существенном нарушении договора другой стороной;

2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В случае одностороннего отказа от исполнения договора полностью или частично, когда такой отказ допускается законом или соглашением сторон, договор считается соответственно расторгнутым или измененным.

Факт наличия обязательств, неисполненных ответчиками Белоноговой Н.В., ООО «Финансовый консультант», ООО «Нет долгов» перед истцом нашел свое подтверждение в судебном заседании, данный факт ответчиками не оспаривался. Следовательно, истец имел право рассчитывать на погашение кредита согласно условиям кредитного договора, тогда как ответчики не исполнили обязательства по возврату суммы кредита и уплате процентов в полном объеме в предусмотренные договором сроки.

Поскольку ответчиками Белоноговой Н.В., ООО «Финансовый консультант», ООО «Нет долгов» условия кредитных договоров, договора поручительства не исполнены, платежи по возврату суммы кредита и уплате процентов в полном объеме, в предусмотренные договором сроки не производятся, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению.

В нарушение требований ст. 56 ГПК РФ, согласно которой каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений - доводов и доказательств в опровержение заявленных требований ответчиками суду не представлено.

Согласно расчету, представленному истцом, сумма задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет -СУММА2-, в том числе: основной долг в размере -СУММА3-, проценты по кредиту в размере -СУММА4-, штрафы за ненадлежащее исполнение обязательств по договору в размере -СУММА5-.

Сумма задолженности по кредитному договору № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет -СУММА7-, в том числе: основной долг в размере -СУММА8-, проценты по кредиту в размере -СУММА10-, штрафы за ненадлежащее исполнение обязательств по договору в размере -СУММА9-

В связи с тем, что право истца нарушено, обязательства по кредитным договорам ответчиками надлежащим образом не исполняются, суд находит исковые требования истца о взыскании солидарно с ответчиков суммы задолженности по кредитным договорам обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п.16 Постановления Пленума Верховного суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного суда РФ № 13/14 от 08.10.1998 года в случаях, когда на основании п.2 ст.811, ст.813, п.2 ст.814 ГК РФ займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере могут быть взысканы по требованию займодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна быть возвращена.

С учетом изложенного, суд считает, что подлежат взысканию солидарно с Белоноговой Н.В., ООО «Финансовый консультант», ООО «Нет долгов» в пользу открытого акционерного общества коммерческого банка «Кедр» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере -СУММА11-, из которых: основной долг в размере -СУММА3-, проценты по кредиту в размере -СУММА12-, штраф за ненадлежащее исполнение обязательств по договору в размере -СУММА5-

Задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере -СУММА7-, из которых: основной долг в размере -СУММА8-, проценты по кредиту в размере -СУММА10-, штраф за ненадлежащее исполнение обязательств по договору в размере -СУММА9-

Расчет задолженности ответчиками не оспорен, контррасчет суду не предоставлен.

В удовлетворении требований о взыскании с ответчиков расходов по оплате государственной пошлины следует отказать, так как истцом не представлено доказательств ее оплаты.

Доказательств обратному суду не представлено. Дело разрешено в пределах заявленных требований.

Руководствуясь ст.ст.194 – 199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ -░░░░░11-, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ -░░░░░3-, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ -░░░░░12-, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ -░░░░░5-

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ -░░░░░7-, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ -░░░░░8-, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ -░░░░░10-, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ -░░░░░9-, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░: