Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-9/2016 (1-77/2015;) от 28.01.2015

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ессентуки                                                                  «12» февраля 2016 года

Ессентукский городской суд Ставропольского края

В составе председательствующего судьи Украинчик А.В.,

при секретаре Аванесян С.В.,

с участием государственного обвинителя Пеньковой Е.В.,

защитников - адвокатов Сорока А.Ю., Орловского Д.Ю., Сушко Е.П., Ходова Г.А., Карамысличенко С.Л., Панченко Е.В., Ермакова М.Т., Абрамяна Э.Н.,

подсудимых Тахмезова Э.Р., Пилавова В.Е., Аллахвердяна К.В., Цвикян В.С., Авагимова Б.В., Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Гейбатовой С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Тахмезова Э.Р., <данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Авагимова Б.В., <данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Пилавова В.Е., <данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

Сулименко А.Е., <данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Аллахвердяна К.В., <данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Гершфельд Е.С., <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Гейбатовой С.А., <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Цвикян В.С., <данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Тахмезов Э.Р., Пилавов В.Е., Аллахвердян К.В., Цвикян В.С., Авагимов Б.В., Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Гейбатова С.А. совершили ряд мошеннических действий в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Тахмезов Э.Р., обладающий качествами лидера и организаторскими способностями, в конце декабря 2012 года, на территории городов-курортов Пятигорска и Ессентуки Ставропольского края, с целью получения прямой финансовой выгоды решил создать группу для совершения преступлений, связанных с хищениями путем обмана денежных средств кредитных организаций.

Тахмезов Э.Р. вовлекал в преступную группу лиц, которые в силу своего служебного могли содействовать заключению кредитных договоров с кредитными организациями: осуществлять проверку по базе данных кредитной организации сведений о лицах - возможности оформления на них кредитных договоров, заключать по предоставленным паспортам и копиям паспортов кредитные договоры, а в торговых залах магазинов, осуществляющих оптово - розничную торговлю, в том числе бытовой техникой, без участия и соответственно подписания клиентами договоров, выписывать товарные накладные, получать товар, а после получения товара и кредитных денежных средств передавать их Тахмезову Э.Р. для обращения их в его пользу и пользу участников группы.

А также лиц, которые должны были заниматься подысканием физических лиц в качестве заемщиков, не подозревавших о преступных намерениях Тахмезова Э.Р. и иных, вовлеченных им же членов группы, составлением справок по форме 2 НДФЛ, трудовых книжек, с внесением в них сведений, не соответствующих действительности; передачей физическим лицам листков с записями анкетных данных заемщиков, телефонов места работы, размера заработной платы; обучением и консультированием физических лиц перед оформлением кредитного договора как вести себя с кредитным специалистом при оформлении кредитного договора, какие данные сообщать о себе и какие документы необходимо подписать; сопровождением заемщика до кредитной организации, где будет заключаться кредитный договор; получать от Тахмезова Э.Р. денежные средства после заключения кредитного договора, добытые в результате совершениями ими преступной деятельности.

Всего в период с конца 2012 года по ноябрь 2013 года в состав преступной группы им были вовлечены Сулименко А.Е., Авагимов Б.В., Пилавов В.Е., Гейбатова С.А., Цвикян В.С., Гершфельд Е.С., подысканный и вовлечённый по указаниям Тахмезова Э.Р. не позднее декабря 2013 года Гейбатовой С.А., Аллахвердян К.В., и иные неустановленные лица, которые приняли участие в совершении преступлений, были объединены умыслом на совершение хищений денежных средств кредитных организаций.

В преступную группу входили кредитные представители КБ «Р.К.» (ООО), в том числе торгового зала магазина «Э.», расположенного по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>, торгового зала магазина «М.В.» (ООО «М.В.М.»), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Ермолова, сотрудники ТРЦ «В.»- менеджеры торгового зала и сотрудники магазина «Istore», расположенного по адресу: г. Ессентуки, ул. <адрес>, куда реализовывалась приобретенная по фиктивным кредитным договорам техника:

- Сулименко А. Е., являвшийся с ДД.ММ.ГГГГ кредитным представителем в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» КБ «Р.К.» (ООО) торгового зала магазина «М.В.» (ООО «М.В.М.»), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Ермолова, <адрес> а с ДД.ММ.ГГГГ менеджером по работе с клиентами в отделе прямых продаж кредитно-кассового офиса «П.Р.Ц. КБ «Р.К.» (ООО), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. Ленина, <адрес>

- Авагимов Б.В., являвшийся с ДД.ММ.ГГГГ кредитным представителем в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» КБ «Р.К.» (ООО) торгового зала магазина Э.», расположенного по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>

- Пилавов В. Е., являвшийся с ДД.ММ.ГГГГ менеджером торгового зала магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю. расположенного по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>, а с ДД.ММ.ГГГГ кредитным представителем в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» КБ «Р.К.» (ООО), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>

В обязанности этих лиц входила проверка по базе данных банка сведений о лицах - о возможности оформления на них кредитных договоров, заключение по предоставленным паспортам и копиям паспортов кредитных договоров, а в торговых залах магазинов «Э.» и «М.В.» без участия и соответственно подписания клиентами договоров, выписывание товарных накладных, получение товара, а после получения товара его реализация, и в дальнейшем передача денежных средств Тахмезову Э.Р., либо передача самого товара Тахмезову Э.Р. и иным вовлеченным участникам группы для реализации товара лично ими и получения за это денежных средств, добытых в ходе преступной деятельности.

Также в группу входила Гейбатова С.А., Цвикян В.С., Аллахвердян К.В., Гершфельд Е. С., являвшаяся с ДД.ММ.ГГГГ финансовым консультантом в ОАО «Л.Б.», расположенном по адресу: г. Ессентуки, ул. Гагарина, <адрес> в обязанности которых входило:

- подыскание физических лиц для участия в преступной группе в качестве заемщиков, на которых будут оформлены кредитные договоры;

- составление справок по форме 2 НДФЛ, трудовых книжек, для предоставления этих данных кредитным представителям банков;

- передача физическим лицам листков с записями анкетных данных заемщиков, телефонов, места работы, размера заработной платы;

- обучение и консультирование физических лиц перед оформлением кредитного договора по вопросам, как вести себя с кредитным специалистом при оформлении кредитного договора, какие данные о себе необходимо сообщить и какие документы необходимо подписать;

- сопровождение заемщика до кредитной организации, где будет заключаться кредитный договор;

- проверка на возможность заключения кредитов с кредитными организациями;

- заключение от имени кредитной организации кредитных договоров с заемщиками;

- предоставление информации о решении кредитной организации предоставить кредит заемщику;

- получение денежных средств после заключения кредитного договора заемщиком для передачи Тахмезову Э.Р. в качестве вознаграждения.

Сулименко А.Е. и Гершфельд Е.С., должны были получать от Тахмезова Э.Р., Цвикян В.С., Гейбатовой С.А., Аллахвердян К.В. личные и паспортные данные о заемщиках с целью проверки на возможность заключения кредитов с КБ «Р.К.» (ООО) и ОАО «Л.Б.», заключать от имени кредитной организации кредитные договоры с заемщиками, в случае принятия положительного решения по кредитному договору получать в последующем вознаграждение - часть от полученной суммы займа.

Тахмезов Э.Р. осуществлял организационные и управленческие функции, подыскивал и вовлекал лиц, определяя им цели для совершения преступлений, разрабатывал конкретные роли для каждого из участников преступной группы, организовал и в последующем оплатил аренду офисного помещения по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>, организовал по вышеуказанному адресу в офисном помещении работу по подготовке необходимых документов: справок по форме 2 НДФЛ, копий паспортов, трудовых книжек, содержащих заведомо ложные сведения о месте работы и доходах лиц, с целью последующего оформления на них кредитных договоров и получения кредитных денежных средств, установив в нем необходимое офисное оборудование, компьютерную технику, при этом заранее не намереваясь осуществлять в нем предпринимательскую деятельность.

Так, осуществяляя преступный план, Тахмезов Э.Р. из корыстных побуждений, с единым прямым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, действуя организованной преступной группой с Сулименко А.Е., являвшимся в соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ и трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ представителем в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» КБ «Р.К.» (ООО) в помещении торгового зала магазина «М.В.» (ООО«М.В.М.»), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Ермолова<адрес> и иными неустановленными лицами, с целью хищения путем обмана денежных средств, по разработанному Тахмезовым Э.Р. плану совершили хищение при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ, по указанию Тахмезова Э.Р., Сулименко А.Е. находясь в помещении торгового зала магазина «М.В.» (ООО«М.В.М.»), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Ермолова, <адрес>, по предоставленному неустановленным лицом личным и паспортным данным на Д.В.С., не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение бытовой техники на сумму 90 729 рублей 80 копеек сроком на 12 месяцев по процентной ставке 52,56% годовых, в соответствии с которым якобы Д.В.С. приобрел в магазине «М.Видео» холодильник, телевизор, системный блок всего на общую сумму 80 150 рублей. Указанная бытовая техника фактически не была предоставлена Д.В,С. а получена участниками преступной группы, которые в последующем распорядились ею по собственному усмотрению, реализовав третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении торгового зала магазина «М.В.» (ООО«М.В.М.»), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Ермолова, <адрес>, по предоставленному неустановленным лицом личным и паспортным данным на А.Э.И., скончавшуюся в августе 2008 года, заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение бытовой техники на сумму 78 397 рублей 12 копеек сроком на 18 месяцев по процентной ставке 44,90% годовых, в соответствии с которым якобы А.Э.И. приобрела ДД.ММ.ГГГГ в магазине «М.В» холодильник, духовой шкаф, стиральную машину всего на общую сумму 72 720 рублей, заплатив при этом первоначальный платеж за товар в размере 7 280 рублей, обманув банк относительно истинных намерений погашать оформленный кредит. Бытовая техника фактически не была предоставлена А.Э.И. а получена участниками преступной группы, которые в последующем распорядились ею по собственному усмотрению, реализовав третьим лицам.

Во исполнение условий заключенных кредитных договоров сотрудниками КБ «Р.К.» (ООО, на расчетный счет «М.В.» (ООО «М.В.М.») №, открытый в «Г.Б.» (ОАО) г. Москва, расположенного по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 90 729 рублей 80 копеек, ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 78 397 рублей 12 копеек, которые Тахмезов Э.Р. в составе преступной группы с Сулименко А.Е. и иными неустановленными лицами, путем обмана похитили, причинив КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) имущественный ущерб на сумму 169 126 рублей 92 копейки.

Он же, Тахмезов Э.Р., в составе организованной преступной группы с Авагимовым Б.В., Пилавовым В.Е., лицом, находящимся в розыске, и иными неустановленными лицами, по разработанному Тахмезовым Э.Р. плану совершили следующие преступления.

Авагимов Б.В., являясь в соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Р.К.» (ООО) С.Ю.В. и срочным трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ кредитным представителем в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» «Р.К.» (ООО) и выполняя административно-хозяйственные функции в торговом зале магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю.), расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> осуществляя контроль за движением материальных ценностей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, с целью хищения чужого имущества - бытовой техники для дальнейшей её реализации и получения за это денежных средств, путем обмана, совместно с Пилавовым В.Е., являвшимся менеджером торгового зала магазина «Э.», и выполняющего административно-хозяйственные функции в указанном помещении, Тахмезовым Э.Р. и лицом, находящимся в розыске, а также иными неустановленными лицами, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении торгового зала магазина «Э.», по предоставленным Тахмезовым Э.Р., Пилавовым В.Е. и лицом, находящимся в розыске, а также иными неустановленными лицами, полученным от Тахмезова Э.Р. и приобретенные им и иными неустановленными лицами в неустановленном месте личным и паспортным данным физических лиц, неосведомленных о преступных намерениях, заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитные договоры на приобретение бытовой техники.

ДД.ММ.ГГГГ по личным и паспортным данным на К.М.С. не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, Авагимов Б.В., заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 34 423 рубля 52 копейки сроком на 18 месяцев по процентной ставке 51,13% годовых, в соответствии с которым якобы К.М.С. приобрел в помещении торгового зала магазина «Э.» телевизор и стиральную машину всего на общую сумму 38 253 рубля 52 копейки, заплатив при этом первоначальный платеж за товар в размере 3 830 рублей, обманув банк относительно истинных намерений погашать оформленный кредит.

Пилавов В.Е., согласно заранее отведенной ему преступной роли, составил, а в последующем предоставил товарную накладную на товар: коммуникатор AppleiPhone 5 White 16GbPCT, вертолет, оформив заявление на подключение дополнительных услуг (далее по тексту ПДС), которое являлось плановым показателем в его работе и за что Пилавов В.Е. получал дополнительное денежное вознаграждение, указав в товарной накладной заведомо ложные сведения относительно категории товара, не соответствующие сведениям, содержащимся в кредитном договоре.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным неустановленными лицами, полученным от Тахмезова Э.Р. личным и паспортным данным на К.Н.И.., не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, Авагимов Б.В., заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 35 515 рублей 73 копейки сроком на 12 месяцев по процентной ставке 40,25% годовых, в соответствии с которым якобы К.Н.И. приобрел в помещении торгового зала магазина «Э.» холодильник стоимостью 34 864 рубля 32 копейки, заплатив при этом первоначальный платеж за товар в размере 3 490 рублей, обманув банк относительно намерений погашать оформленный кредит.

Пилавов В.Е. составил, а в последующем предоставил товарную накладную на товар: коммуникатор AppleiPhone 5 Black 16GbPCT оформив заявление на ПДС, которое являлось плановым показателем в его работе и за что Пилавов В.Е. получал дополнительное денежное вознаграждение, указав в товарной накладной заведомо ложные сведения относительно категории товара, не соответствующие сведениям, содержащимся в кредитном договоре.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным неустановленными лицами, полученным от Тахмезова Э.Р. личным и паспортным данным на Я.А.А.., не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, Авагимов Б.В., заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 80 954 рубля 94 копейки сроком на 20 месяцев по процентной ставке 71,20% годовых, в соответствии с которым якобы Я.А.А. приобрел в помещении торгового зала магазина «Э.» холодильник, телевизор, стиральную машину, всего на общую сумму 80 954 рубля 94 копейки.

Пилавов В.Е. предоставил товарные накладные на товар: коммуникатор AppleiPhone 5 White 16GbPCT, игровую консоль SonyPlayStationE-1008 blak (2 штуки), авто/кол JBLGTO-938, автосамбуфер SONYXS-GTX121LC, авто/кол PIONEERTS-G1021i, автоусилитель BLAUPUNKTGTA-270, установочный набор MYSTERYMAK 4.0, автомедиастанцию PIONEERDVH-730AV, автомагнитолу PIONEERDEH-8400BT, оформив заявления ПДС, которое являлось плановым показателем в его работе и за что Пилавов В.Е. получал дополнительное денежное вознаграждение, указав в товарных накладных заведомо ложные сведения относительно категории товара, не соответствующие сведениям, содержащимся в кредитном договоре.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным Пилавовым В.Е. и иными неустановленными лицами личным и паспортным данным, полученным ими от Тахмезова Э.Р. на Х.В.Ф., не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, Авагимов Б.В. заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 51 482 рубля 86 копеек сроком на 20 месяцев по процентной ставке 46,78% годовых, в соответствии с которым якобы Х.В.Ф. приобрел в помещении торгового зала магазина «Э.» блендер, телевизор, всего на общую сумму 57 212 рубля 86 копеек, заплатив при этом первоначальный платеж за товар в размере 5 730 рублей, вводя, таким образом, банк относительно намерений погашать оформленный кредит.

Пилавов В.Е., составил, а в последующем предоставил товарную накладную на иной товар - бытовую технику: PHILIPSHP 6572, ZANUSSIZCV 560 NW, SAMSUNGGN 642 HFGD, SAMSUNGBFN1591G, оформив заявления ПДС, которое являлось плановым показателем в его работе и за что Пилавов В.Е. получал дополнительное денежное вознаграждение, указав в товарной накладной заведомо ложные сведения относительно категории товара, не соответствующие сведениям, содержащимся в кредитном договоре.

ДД.ММ.ГГГГ по личным и паспортным данным на М.Э.Л., не уведомив последнюю и не получив согласие на заключение кредитного договора, Авагимов Б.В. заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 37 108 рублей 64 копейки сроком на 12 месяцев по процентной ставке 39,92% годовых, в соответствии с которым якобы М.Э.Л.. приобрела в помещении торгового зала магазина «Э.» блендер, телевизор, всего на общую сумму 41 238 рублей 64 копейки, заплатив при этом первоначальный платеж за товар в размере 4 130 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным Пилавовым В.Е. и иными неустановленными лицами личным и паспортным данным, полученным ими от Тахмезова Э.Р. е на Н.С.И., не получив согласие на заключение кредитного договора, Авагимов Б.В. заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 31 333 рубля 68 копеек сроком на 24 месяца по процентной ставке 63,84% годовых, в соответствии с которым якобы Н.С.И. приобрел в помещении торгового зала магазина «Эльдорадо» блендер, телевизор, всего на общую сумму 34 823 рубля 68 копеек, заплатив при этом первоначальный платеж за товар в размере 3 490 рублей.

Пилавов В.Е., составил, а в последующем предоставил товарные накладные на иной товар - бытовую технику: ROWENTA, коммуникатор AppleiPhone 4SBlack 16Gb, оформив заявления ПДС, которое являлось плановым показателем в его работе и за что Пилавов В.Е. получал дополнительное денежное вознаграждение, указав в товарной накладной заведомо ложные сведения относительно категории товара, не соответствующие сведениям, содержащимся в кредитном договоре.

ДД.ММ.ГГГГ по представленным лицом, находящимся в розыске паспортным данным, полученным им от Тахмезова Э.Р. и приобретенным последним и иными неустановленными лицами в неустановленном месте на Д.Л.В., не получив согласие на заключение кредитного договора, Авагимов Б.В. заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки сроком на 24 месяца по процентной ставке 10,83% годовых, в соответствии с которым якобы Д.Л.В. приобрела в помещении торгового зала магазина «Эльдорадо» телевизор, стиральную машину всего на общую сумму 89 457 рублей 84 копейки.

Пилавов В.Е., согласно заранее отведённой ему преступной роли, заполнил от имени Д.Л.В. кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, график платежей к кредитному договору и заявление на подключение дополнительных услуг к указанному кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным неустановленными лицами, полученным от Тахмезова Э.Р. и приобретенным им и иными неустановленными лицами в неустановленном месте личным и паспортным данным на Г.О.А. не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, Авагимов Б.В. согласно заранее отведённой ему преступной роли, заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 98 167 рублей 28 копеек сроком на 24 месяца по процентной ставке 63,85% годовых, в соответствии с которым якобы Г.О.А. приобрел в помещении торгового зала магазина «Э.» два телевизора, холодильник, DVD, всего на общую сумму 109 077 рублей 28 копеек, заплатив при этом первоначальный платеж за товар в размере 10 910 рублей, обманув банк относительно намерений погашать оформленный кредит.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным лицом, находящимся в розыске, личным и паспортным данным, полученным им от Тахмезова Э.Р. и приобретенным последним и иными неустановленными лицами в неустановленном месте на Ф.А.В., не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, Авагимов Б.В., согласно заранее отведённой ему преступной роли, заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек сроком на 24 месяца по процентной ставке 10,83% годовых, в соответствии с которым якобы Ф.А.В. приобрел в помещении торгового зала магазина «Эльдорадо» холодильник, телевизор, стиральную машину всего на общую сумму 61 163 рубля 69 копеек.

Пилавов В.Е., согласно заранее отведённой ему преступной роли, составил, а в последующем предоставил товарные накладные на иной товар - бытовую технику: ноутбук <данные изъяты> makk, коммуникатор AppleiPhone 5 White 16Gb, оформив заявления ПДС, которое являлось плановым показателем в его работе и за что Пилавов В.Е. получал дополнительное денежное вознаграждение, указав в товарной накладной заведомо ложные сведения относительно категории товара, не соответствующие сведениям, содержащимся в кредитном договоре.

Вся вышеуказанная техника фактически не была предоставлена К.М.С.., К.Н.И.., Я.А.А. Х.В.Ф. М.Э.Л., Н.С.И. Д.Л.В., Г.О.А. Ф.А.В. а получена участниками преступной группы, которые в последующем распорядились ею по собственному усмотрению, реализовав третьим лицам.

Во исполнение условий заключенных кредитных договоров сотрудниками КБ «Р.О.» (ООО), на расчетный счет ИП Г.О.Ю. №, открытый в Краснодарском отделении № Северо-Кавказского банка Сбербанка России, расположенного по адресу: г. Краснодар, ул. Красноармейская, <адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 519 608 рублей 18 копеек, которые, действуя в составе организованной преступной группы Тахмезов Э.Р., Авагимов Б.В., Пилавов В.Е., лицо, находящееся в розыске, и иные неустановленные лица в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана похитили, реализовав его в последующем третьим лицам, причинив тем самым КБ «Р.К.» (ООО) имущественный ущерб в крупном размере на сумму 519 608 рублей 18 копеек.

Кроме того, Пилавов В. Е. являясь кредитным представителем в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» и выполняя административно-хозяйственные функции в торговом зале магазина «Э.», являясь на основании приказа ИП Г.О.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ менеджером торгового зала магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю. и выполняя административно-хозяйственные функции в указанном помещении по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> на основании договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ таким образом, осуществляя контроль за движением материальных ценностей, используя в полном объеме свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершил хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Р.К.» (ООО), путем заключения с Банком кредитных договоров без присутствия и соответственно подписания этих договоров заёмщиками.

Используя в полном объеме свое служебное положение, реализуя совместный с иными неустановленными лицами преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, согласно заранее отведенной ему роли, получил от вовлеченных в преступную группу лиц приобретенные ими в неустановленном месте личные и паспортные данные на К.В.В., Ж.В.М.., Т.А.Э., для заключения от их имени с банком кредитных договоров якобы для приобретения бытовой техники, для последующей реализации лично им и иными вовлеченными в группу неустановленными лицами товара, обманывая банк относительно намерений погашать оформленные кредиты.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным неустановленными лицами, и приобретенным ими в неустановленном месте личным и паспортным данным на К,В.В.., не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, Пилавов В.Е. заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 32 539 рублей 32 копейки сроком на 12 месяцев по процентной ставке 23,70% годовых, в соответствии с которым якобы К.В.В. приобрел в помещении торгового зала магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю.), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> стиральную машину на сумму 32 539 рублей 32 копейки. Указанная техника фактически не была предоставлена К.В.В., а получена Пилавовым и иными участниками преступной группы, которые в последующем распорядились ею по собственному усмотрению, реализовав третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным неустановленными лицами, и приобретенным ими в неустановленном месте личным и паспортным данным на Ж.В.М., не уведомив последнего и не получив согласие на заключение кредитного договора, Пилавов В.Е. заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 26 490 рублей сроком на 12 месяцев по процентной ставке 71,20% годовых, в соответствии с которым якобы Ж.В.М. приобрел в помещении торгового зала магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю.), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>, прочий товар (аудио/видео/фото) на сумму 26 490 рублей. Указанная техника фактически не была предоставлена Ж.В.М., а получена Пилавовым и участниками преступной группы, которые в последующем распорядились ею по собственному усмотрению, реализовав третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ по предоставленным неустановленными лицами, и приобретенным ими в неустановленном месте личным и паспортным данным на Т.А.Э., не уведомив последнюю и не получив согласие на заключение кредитного договора, Пилавов В.Е., согласно заранее отведённой ему преступной роли, заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на приобретение бытовой техники на сумму 25 630 рублей сроком на 24 месяца по процентной ставке 71,21% годовых, в соответствии с которым якобы Т.А.Э. приобрела в помещении торгового зала магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю.), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> прочий товар (аудио/видео/фото) на сумму 28 480 рублей, заплатив при этом первоначальный платеж за товар в размере 2 850 рублей, обманув банк относительно намерений погашать оформленный кредит. Указанная техника фактически не была предоставлена Т.А.Э., а получена участниками преступной группы, которые в последующем распорядились ею по собственному усмотрению, реализовав третьим лицам.

Во исполнение условий заключенных кредитных договоров сотрудниками КБ «Р.К.» (ООО), введенными в заблуждение относительно истинных намерений Пилавова В.Е. и иных неустановленных лиц погашать кредит, на расчетный счет ИП Г.О.Ю. №, открытый в Краснодарском отделении № Северо-Кавказского банка Сбербанка России, расположенного по адресу: г. Краснодар, ул. Красноармейская, <адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 84 659 рублей 32 копейки, которые Пилавов В.Е. в составе преступной группой с неустановленными лицами путем обмана похитил, обратив их в свою пользу и пользу участников группы, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым КБ «Р.К.» (ООО) имущественный ущерб на сумму 84 659 рублей 32 копейки.

Тахмезов Э.Р., являясь организатором преступной группы, выполняя функции по приисканию лиц для заключения ими кредитных договоров с кредитными организациями, согласованно с вовлеченными им Гершфельд Е.А., Гейбатовой С.А., и иными неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Л.Б.», в октябре 2013 года, подыскивали граждан, предложив им заключить с указанным банком кредитный договор, пообещав передать часть денежных средств в качестве денежного вознаграждения, при этом, заверив последних, что самостоятельно погасят данный кредит, не намереваясь в действительности этого делать.

Гершфельд Е.С., являвшаяся ДД.ММ.ГГГГ финансовым консультантом в ОАО «Л.Б.», расположенного по адресу: г. Ессентуки, ул. Гагарина, <адрес> должна была получать от Тахмезова Э.Р., Гейбатовой С.А. личные и паспортные данные о заемщиках, неосведомленных об их преступных намерениях, заведомо зная о том, что сведения о работе и доходах заемщиков искажены, с целью проверки на возможность заключения кредитов с ОАО «Л.Б.», заключать от имени кредитных организаций кредитные договоры с заемщиками, сообщать Тахмезову Э.Р. о решении кредитной организации предоставить кредит заемщику, в случае принятия положительного решения по кредитному договору получать в последующем от Тахмезова Э.Р. вознаграждение - часть от полученной суммы займа.

Так, в конце октября - начале ноября 2013 года Тахмезов Э.Р., Гейбатова С.А. и иные неустановленные лица, с целью хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Л.Б.», подыскали Г.А.А. предложив ему заключить от своего имени с банком кредитный договор, получить часть суммы денежных средств в качестве денежного вознаграждения, вводя в заблуждение относительно намерений погашать оформленные кредиты.

Гейбатова С.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, участвуя в созданном Тахмезовым Э.Р. преступной группе, используя при этом как личные встречи, так как и средства телефонной связи, предоставила Гершфельд Е.С. личные и паспортные данные на Г.А.А.

Гершфельд Е.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с Гейбатовой С.А. и иными неустановленными лицами, в составе организованной группы, используя свое служебное положение финансового консультанта в ОАО «Л.Б.», выполняя свои служебные обязанности и административно-хозяйственные функции в торговых сетях ОАО «Л.Б.» по адресу: г. Ессентуки, ул. Гагарина, <адрес> такие как оформление в установленном порядке сделок по продаже продуктов и услуг; оформление кредитных договоров в соответствии с предоставленными полномочиями; осуществлений операций по учёту, хранению, выдаче и уничтожению банковских карт, обеспечение приема/передачи, сохранности материальных ценностей и документов банка, таким образом, осуществляя контроль за движением материальных ценностей, завышая искусственно показатель своей трудовой деятельности по количеству оформленных заявок, ДД.ММ.ГГГГ, предприняли попытку заключить кредитный договор с ОАО «Л.Б.» о предоставлении Г.А.А. денежных средств по кредиту в сумме 200 000 рублей, введенному Тахмезовым Э.Р., Гейбатовой С.А., Гершфельд Е.С. и иными неустановленными лицами в заблуждение об их истинных намерениях погашать кредит, однако Тахмезов Э.Р., Гершфельд Е.С., Гейбатова С.А., и иные неустановленные лица, не смогли довести свой преступный умысел до конца и распорядиться денежными средствами по своему усмотрению по независящим от них обстоятельствам, так как Г.А.А. сотрудниками КЦ «Е.» ОАО «Л.Б.» было отказано в предоставлении кредита в сумме 200 000 рублей, в связи с сомнением в его анкетных данных.

Согласно разработанному Тахмезовым Э.Р. плану, заранее договорившись о совершенном преступлении, используя при этом как личные встречи, так и средства телефонной связи, Цвикян В.С., совместно с Гейбатовой С.А., вовлечённым Гейбатовой С.А. не позднее декабря 2013 года Аллахвердян К.В. и иными неустановленными лицами, должны были подыскивать лиц, неосведомленных об их преступных намерениях, для заключения кредитных договоров, сообщая им необходимые заведомо ложные сведения об их месте работы и заработной плате; составлять справки по форме 2 НДФЛ, трудовые книжки, для предоставления этих данных кредитным представителям банков; обучать и консультировать физических лиц перед оформлением кредитного договора по вопросам, как вести себя с кредитным специалистом при оформлении кредитного договора, какие данные о себе необходимо сообщить и какие документы необходимо подписать; сопровождать заемщиков до кредитной организации, где будет заключаться кредитный договор, затем передавать личные и паспортные данные о заемщиках участнику преступной группы Сулименко А.Е. - менеджеру по работе с клиентами КБ «Р.К.» (ООО), а после заключения кредитного договора получить совместно с заёмщиком наличные денежные средства, распределять между членами преступной группы похищенные денежные средства.

В период с октября 2013 года по декабрь 2013 года Тахмезов Э.Р., согласованно с Сулименко А.Е., Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., а также вовлеченным Гейбатовой С.А. не позднее декабря 2013 года Аллахвердян К.В., и иными неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Р.К.» (ООО), подыскали ФИО40, ФИО41, ФИО101, предложив им заключить с указанным банком кредитный договор, пообещав передать часть денежных средств в качестве денежного вознаграждения, при этом, заверив указанных лиц, что самостоятельно погасят данный кредит, не намереваясь в действительности этого делать.

Сулименко А. Е., являясь на основании приказа №/п от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ФИО98 менеджером по работе с клиентами в отделе прямых продаж кредитно-кассового офиса «Пятигорск Региональный центр КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес> «а», используя своё служебное положение и выполняя административно-хозяйственные функции в вышеназванной организации, имея доступ к базе данных БКИ (бюро кредитных историй), получал от Тахмезова Э.Р. и иных вовлеченных в преступную группу личные и паспортные данные о заемщиках, неосведомленных об их преступных намерениях, заведомо зная о том, что сведения о работе и доходах заемщиков искажены, проверял по полученным паспортным и личным данным на возможность заключения кредитов с КБ «Ренессанс Кредит», кредитную историю физических лиц, заключал от имени кредитных организаций кредитные договоры с заемщиками, заранее подысканными участвующими в преступной группе, сообщал о решении кредитной организации предоставить кредит заемщику, в случае принятия положительного решения по кредитному договору, получал в последующем от Тахмезова Э.Р. вознаграждение - часть от полученной суммы займа.

В декабре 2013 года Тахмезов Э.Р., действуя организованной группой согласовано с Цвикян В.С., Гейбатовой С.А., Сулименко А.Е., и иными неустановленными лицами, приискали Ш.А.Е.., который, введенный в заблуждение об истинных намерениях участников преступной группы погашать кредит, 02.12.2013 в период с 09 до 18 часов, в помещении кредитно-кассового офиса «Пятигорск Региональный центр КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. Ленина, <адрес> заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на сумму 126 400 рублей сроком на 739 дней по процентной ставке 61,59 % годовых.

Аллахвердян К.В., выполняя функции по приисканию лиц для заключения ими кредитных договоров с кредитными организациями, действуя организованеной группой согласованно с Гейбатовой С.А., Сулименко А.Е, Тахмезовым Э.Р., для достижения преступных целей сообщества, с целью хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Р.К.» (ООО), в декабре 2013 года, приискал С.Э.Р. предложив ему заключить от своего имени с банком кредитный договор, получить часть суммы денежных средств в качестве денежного вознаграждения, обманув банк относительно намерений погашать оформленный кредит.

С.Э.Р., введенный в заблуждение об истинных намерениях участников преступной группы погашать кредит, 12.12.2013 в период с 09 до 18 часов, в помещении кредитно-кассового офиса «Пятигорск Региональный центр КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. Ленина, <адрес> заключил с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на сумму 179 400 рублей сроком на 1379 дней по процентной ставке 34,33 % годовых.

Гейбатова С.А., Тахмезов Э.Р., Цвикян В.С., Сулименко А.Е., Аллахвердян К.В., и иные неустановленные лица, действуя в составе организованной группы с, в период с 02.12.2013 по 12.12.2013 путем обмана похитили денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в общей сумме 305 800 рублей ( по эпизоду хищения денежных средств от кредита с С.Э.Р. и Ш.А.Е. обратив их в свою пользу и пользу участников преступного сообщества (преступной организации), распорядившись ими по своему усмотрению, причинив КБ «Р.К.» (ООО) материальный ущерб на сумму 305 800 рублей.

Р.В.А. введенная в заблуждение об истинных намерениях участников преступной группы погашать кредит, 17.12.2013 в период с 09 до 18 часов, точное время не установлено, в помещении кредитно-кассового офиса «Пятигорск Региональный центр КБ «Р.К.» (ООО), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. Ленина, <адрес> заключила с КБ «Р.К.» (ООО) кредитный договор № на сумму 56 600 рублей сроком на 12 месяцев по процентной ставке 88,14 % годовых.

Во исполнение условий заключенных кредитных договоров сотрудниками КБ «Р.К.» (ООО), принято решение о перечислении денежных средств в суммах заключенных кредитных договоров на общую сумму 362 400 рублей, которые 02.12.2013, 12.12.2013, 17.12.2013 получены Ш.А.Е. С.Э.Р. и Р.В.А. в ККО «Пятигорск Региональный Центр» КБ «Р.К.» (ООО), расположенном по адресу: г. Пятигорск, ул. Ленина<адрес> Члены преступной группы после получения денежных средств распределили их между всеми членами преступной группы.

Таким образом, Тахмезов Э.Р., Цвикян В.С., Аллахвердян К.В., Сулименко А.Е., Гейбатова С.А., действуя организованной преступной а также иными неустановленными лицами, в период с 02.12.2013 года по 17.12.2013 года путем обмана похитили денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в общей сумме 362 400 рублей, обратив их в свою пользу и пользу участников преступной группы.

Органами представительного расследования Тахмезову Э.Р. предъявлено обвинение в создании преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, а также руководство таким сообществом (организацией) и входящими в него (нее) структурными подразделениями; в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенном организованной группой (3 эпизода) и в покушении на мошенничество, то есть совершении умышленных действий, направленных на хищение чужого имущества путем обмана, совершенных организованной группой, которые не были доведены до конца по независящим от этого лица обстоятельствам, а именно в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Пилавову предъявлено обвинение в участии в преступном сообществе, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, совешении хищения чужого имущества путем обмана группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения (на сумму 84 659 руб. 32 коп.) а также в совершеии хищения путем обмана в составе организованной группы, в крупном размере, с использованием своего служебного положения (на сумму 384 33 руб. 26 коп КБ «Р.К.»,)по ст. ст. 210 ч.3, 159 ч.4, 159 ч.3 УК РФ.

Авагимову Б.В. предъявлено обвинение в участии в преступном сообществе (преступной организации), совершенном лицом с использованием своего служебного положения, и в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенном лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой, а именно в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Сулименко А.Е. предъявлено обвинение в участии в преступном сообществе (преступной организации), совершенном лицом с использованием своего служебного положения; и в мошенничестве, то есть в хищении чужого имущества путем обмана, совершенном лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой ( имущества КБ « Р.К.»» на сумму 169 126, 92 рубля) и хищении чужого имущества путем обмана, совершенном лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой (имущества КБ «Р.К.» на сумму 362 400 руб.) а именно в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Аллахвердяну К.В. предъявлено обвинение в участии в преступном сообществе (преступной организации) и в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенном организованной группой, а именно в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Гершфельд Е.С. предъявлено обвинение в участии в преступном сообществе (преступной организации), совершенном лицом с использованием своего служебного положения, и в покушении на мошенничество, то есть совершении умышленных действий, направленных на хищение чужого имущества путем обмана, совершенных лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, которые не были доведены до конца по независящим от этого лица обстоятельствам, а именно в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Гейбатовой С.А. предъявлено обвинение в участии в преступном сообществе (преступной организации); в покушении на мошенничество, то есть совершении умышленных действий, направленных на хищение чужого имущества путем обмана, совершенных организованной группой, которые не были доведены до конца по независящим от этого лица обстоятельствам; и в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенном в крупном размере, организованной группой ( КБ Р.К. на сумму 362 400 рублей) а именно в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Цвикян В.С. предъявлено обвинение в участии в преступном сообществе (преступной организации) и в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенном в крупном размере, организованной группой, а именно в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

В судебном заседании подсудимый Тахмезов Э.Р. вину не признал, показал следующее.

Он знает Гейбатову, Гершфельд, Цвикян и Сулименко Алексея. С Сулименко он познакомился, когда делал заявку на получение кредита в январе 2012 года. С Гейбатовой его познакомил родственник. Цвикян приезжала к нему по поводу приобретения квартиры. С Гершфельд у него общие друзья. Он является индивидуальным предпринимателем, оказывает риэлтерские услуги. В конце октября 2013 года он снял офис на ул. Октябрьская<адрес> в г. Ессентуки. Он разрешил Цвикян и Гейбатовой пользоваться помещением, где они также оказывали риэлтерские услуги.

Никаких противозаконных действий он не совершал, кредитами не занимался. Считает, что дело сфальсифицировано. Другие подсудимые на предварительном следствии дали против него показания по указанию следователя А.О.

Подсудимый Пилавов В.Е. вину не признал, показал следующее.

Знает Авагимова и Микаеляна. Авагимов работал кредитным специалистом, а Микалеян работал на катке в здании торгового центра « Вершина». Он работал продавцом в магазине Э., расположенном в этом же здании. Тахмезова Э.Р. он видел в магазине. Его работа заключалась в том, чтобы продать бытовую технику, проконсультировать и выдать чек, а дальше клиент проходит к кассе или к кредитному специалисту. Он товар не выдает. Маленький товар выдавался на кассе, а крупный спускается на лифте на улицу.

По поводу продажи имущества на имя К.: у К. есть сын Юрий-с которым он ( Пилавов) познакомился на море в 2008-2009 году.

Юрий подошел, сказал, что хочет взять телефон в кредит, попросил его номер телефона, хотел на следующий день приехать. Он оставил номер. В тот день, когда Юрий позвонил, он уже уехал с работы, сказал, чтобы подошел к любому продавцу, выбрал айфон и чтобы ему дали выписку а дальше или за наличный или за кредит как получится. Он не знает, взял ли Юрий кредит или нет, но через два дня он опять пришел и сказал, что хочет взять кредит. Он ему дал товарную накладную, кредит Юрию одобрили, он пол учил товар и ушел. Потом, в ходе разговора на улице с Авагимовым, тот сказал, что у него проблемы из-за того, что К. не платит кредит, из чего он понял, что Авагимов тоже его как-то знал.

Один раз кредитный специалист Авагимов попросил его подписать кредитный договор, якобы люди ушли и не расписались в договоре. Он расписался. Другие фамилии Ф., М. ему ни о чем не говорят. У них в магазине у всех был свой код, но знали все. Каждый продавец мог открыть его базу и оформить на его имя чек.

В ходе предварительного расследования ему было обещано следователем о том, что будет заключено соглашение о сотрудничестве, однако такое соглашение с ним заключено не было.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены данные в ходе следствия показания Пилавова В.Е. о том, что к нему обращался Авагимов Б.В. с предложениями оказать содействие в части передачи ему товарных чеков для дальнейшего использования. Об этом он подробно пожелал изложить в своем заявлении о сотрудничестве (том 3 л.д. 29-31).

Подсудимый Аллахвердян К.В. вину не признал, показал следующее.

Из всех подсудимых знает только Гейбатову С.А., с которой приятельские отношения. Он также знает семью С.Э.Р.. Он взял кредит по просьбе С.Б. на сумму 150 000 рублей для покупли автомобиля. Несколько месяцев она оплачивала кредит, потом сказала, что у нее проблемы и попросила помочь взять другой кредит. Он обратился за помощью к Гейбатовой С.А., так как знал со слов Сабины о том, что она помогает в оформлении кредитов, дал ей данные С.Б.. Но Гейбатова сказала, что получить кредит не получится, предложила взять на мужа С.Э.Р. Он скинул Гейбатовой С.А. данные на мужа С. - С.Э.Р. Сабина сказала, что нужно будет через несколько дней подъехать в Р.Б. в г. Пятигорске. Дату подписания договора на С.Э.Р. назвала Сабина. В день подписания кредитного договора, он на своей машине, забрал С.Э.Р. поехал в КБ «Р.К.» (ООО), расположенном по адресу: г. Пятигорск, ул. Ленина<адрес> Он забрал С.Э.Р. из дома, привез в банк, куда сказала Сабина. С.Э.Р. в банк зашел сам, через некоторое время вышел, сказал, что кредит одобрили, в банке нет денег, нужно подождать. После получения денег С. отдал ему 17 000 рублей - ежемесячный платеж по кредиту за С.Б., а Сабине - 30% от суммы кредита за то, что она показала банк, где можно взять кредит. Эта сумма 30% ранее оговаривалась.

В судебном заседании оглашены показания подсудимого, данные в ходе следствия ввиду их противоречий. Согласно которым в банк С.Э.Р. заводила Сабина. Сабина проинструктировала С.Э.Р. к кому подойти, не нужно говорить ничего при получении кредита в банке, что за него всё сделают люди, которые у неё знакомые в банке. О том, какие предоставлял сведения о месте работы и доходах С.Э.Р., он не знает. Но он уверен, что они были ложными, так как С.Э.Р.. нигде не работает и он очень плохо разговаривает. То есть при таких его физических и умственных дефектах ему никогда не одобрили бы кредит в банке.

После того, как С.Э.Р. получил кредит около 180 000 рублей, из них получил 120 000 рублей на руки, они вышли вместе с Сабиной и сели к нему в автомобиль. В автомобиле из 120 000 рублей С.Э.Р. отдал Сабине 30% от суммы за её услуги, и 12 000 или 13 000 рублей для проплаты за два месяца в банке суммы по кредитному договору, так как со слов Сабины она сама лично должна была внести два платежа по данному кредитному договору. Он взял себе 17 000 рублей

(том 28 л.д. 201-204, Том 50 л.д. 163-164).

Подсудимая Цвикян В.С вину не признала, показала следующее.

С Гейбатовой С.А. она была знакома несколько лет. В октябре 2013 года Гейбатова С., которая занималась недвижимостью, сказала, что она ( Цвикян В.С.) может пользоваться офисом, в котором работала Гейбатова С. А., расположенным по ул. Октябрьская, <адрес> в г. Ессентуки и заниматься также нежвижимостью. В офисе она познакомилась с Тахмезовым Э.Р. Каждый из них занимался своим делом: у каждого были клиенты на сделки с недвижимостью. Также они сотрудничали с другими агентствами. В ноябре 2013 года она несколько раз обращалась в Банк « Р.Б.» за получением кредита Ее кредитным представителем был Сулименко А., который ей знаком именно в связи с получением ею кредита. Учитывая. Что она знала порядок получения кредита, иногда своим клиентам она подстказывала, как проще получить кредит, какие документы нужны, как себя вести. Некоторые благодарили ее. Затем у нее возникла мысль, что можно в банках не всегда указывать правильные данные, чтобы получить кредит более выгодный. Возможно, она при общении с клиентами говорила, что с ней работают несколько человек, чтобы придать больше веса своим словам, о чем сожалеет. Ш., который, якобы отдал ей деньги, она не знает, не видела. От допроса в судебном заседании сторонами Цвикян В.С. отказалась.

         Подсудимый Авагимов Б.В. вину признал частично, показал следующее.

          С 25 декабря 2012 по 01.04.2013 года он работал кредитным специалистом в « Р.Б.», материальное положение у него тяжелое, мать пенсионерка, у него на иждивении. Он один ребенок в семье, отца нет. Он знал сына К., который пришел к нему в магазин с человеком, сказал, что это его отец, он формил им кредит, сын К. получил товар. После он приходил, попросил координаты, чтобы оплачивать кредит. После того как он уволился, выяснилось что кредит не настоящий, так как человек выдававший себя за отца К., не тот.

Он поехал домой к К. по указанному адресу, выяснил, что действительно мужчина бравший кредит, был не отец К..

У него и Микаеляна А. был общий знакомый Я., ему Микаэлян предложил сделать кредит без человека, хотелось заработать, они с Микаэляном оформили кредитный договор. Арман забрал товар, а он получил свои 2500 рублей.

По Х. была женщина по фамилии Мелетова. Она и Микаэлян предложили оформить кредит без человека, он согласился, так как хотелось заработать.

По М. был ее сын, а не сама М., он пришел оформить кредит, но кредит ему не дали, так как он был в черном списке. Потом он спросил, может ли он привести мать, чтобы на нее оформить кредит? - Сын М., пришел с какой - то женщиной и он оформил кредит. Эпизод по Н.. У него был знакомый, который нашел паспорт, предложил заработать. Оформили кредит, знакомый забрал товар и он получил свои 2000 тысячи. На Г. паспорт ему дал продавец-консультант Глеб. Ксерокопии паспортов на анилову и Ф. ему дал Микаэлян А., они оформили кредит, продали товар и поделили деньги.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены данные в ходе следствия показания Авагимова Б.В. о том, что с 25.12.2012 его рабочим местом являлся торговый зал магазина «Эльдорадо» (ИП Г.О.Ю..), расположенный по адресу: <адрес>, в ТРЦ «Вершина».

На протяжении двух или трех лет он знаком с Микаеляном А.В., который работал инструктором на катке в ТРЦ «Вершина», по тому же адресу, а с июня 2013 года в магазине «Istore», расположенном также по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> в ТРЦ «Вершина».

25.12.2012, его отозвал мужчина, который сказал, что он является родственником Пилавов В.Е., который на тот момент времени с ним также работал менеджером в торговом зале магазина «Э.». Он действительно видел как этот мужчина в зале магазина общался с Пилавовым В.Е. В ходе разговора ему этот мужчина предложил по принесенным им же паспортам оформлять кредиты и получать за это деньги в сумме 1 000 рублей от реализации в результате оформленного кредита техники. Затем Микаелян А.В. познакомил его с Тахмезовым, в котором он узнал мужчину, который приходил к нему в первый день моей работы и предлагал оформлять по принесенным им паспортам кредиты.

Тахмезов просил, чтобы его назвали Азер, Алик или Азон.

От Эльдара он также узнал, что у него есть свой офис по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> в котором его люди оформляют кредиты незаконно, то есть в кредитных договорах либо подделывались подписи; либо по паспорту оформлялся кредит не на имя того лица, который приносил паспорт; либо предоставлялись ложные или недостоверные данные о месте работы и сумме дохода.

Также ему Эльдар пояснил, что у него в офисе много паспортов и копий паспортов, и предложил ему оформлять за вознаграждение по паспортам, которые он ему будет передавать или копиям паспортов, без присутствия самих заемщиков кредитные договоры, получать технику, оформленную на лиц, которые не знали, что на них оформляют кредитные договоры, продавать её и отдавать ему вознаграждение - часть суммы от проданной техники, оформленной по фиктивным кредитным договорам. За это ему Эльдар сказал, что будет платить за один оформленный договор от 1 000 рублей до 2 000 рублей.

Тахмезов Э.Р., ему и Арману дал указания, что им необходимо будет делать.

Эльдар был знаком с Пилавовым В.Е., так как когда он заходил в «Э.» они всегда здоровались и потом куда-то выходили чтобы поговорить.

Сколько получал за оформление кредитных договоров, без присутствия клиентов, Пилавов В.Е., он не знает, но ему Пилавов В.Е. всегда говорил о том, что с ним Эльдар рассчитывается по свойски.

Со слов Тахмезова Э.Р. он сам разработал план и распределили между ним, Микаеляном А.В., Пилавовым В.Е. что нужно делать: Арману или Пилавову В.Е. Тахмезов Э.Р. передавал паспорта или копии паспортов, где он их брал - он не знает.

Они проверяли на возможность предоставления кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Причем иногда Тахмезовым Э.Р. передавались паспорта, в которых лежала бумажка с данными о месте работы и доходах на лиц, которые не подписывали кредитные договоры, не присутствовали при их подписании, и не знали о том, что на них оформляются кредитные договоры.

После оформления кредитных договоров технику забирал как правило Тахмезов Э.Р., куда-то её продавал, после чего передавал ему деньги. Причем всегда в разных суммах. Иногда, по указаниям Тахмезова Э.Р. он продавал приобретенную, по фиктивно оформленным кредитным договорам, технику в магазин «Istore» расположенный по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>

Пилавов В.Е. также должен был выписать товарные накладные на товар по заключенным кредитным договорам в торговом зале магазина, без участия и соответственно подписания клиентами договоров.

Причем Пилавов В.Е. указывал в товарных накладных заведомо ложные сведения относительно категории товара, которые не соответствовали сведениям, содержащимся в кредитных договорах.

Кроме того, от Эльдара к нему, как кредитному представителю для оформления кредитных договоров приходило много людей с паспортами или копиями паспортов,.

Деньги от реализации продукции, которую оформляли по фиктивным кредитным договорам, получал либо сам Тахмезов Э.Р., либо ее реализовывали Пилавов В.Е., Микаелян А.В., он сам или те, кто приходил и приносил паспорта и копии паспортов от Алика, а ФИО85 Э.Р. ему, Микаеляну А.В., Пилавову В.Е. передавал вознаргаждение.

Лично его роль заключалась в оформлении кредитных договоров по принесенным ему копиям паспортов или паспортам.

Пилавов В.Е. приносил паспорта или копии паспортов, которые брал у Алика, а затем выписывал товарные накладные на товар, как правило айфоны, планшеты, которые потом было легче реализовать, чем, к примеру, холодильник или телевизор.

Микаелян А.В. приносил паспорта, также по указанию Алика выбирал товар, который ему говорил выбирать Алик.

(том 48 л.д.87 - 105).

Объясняя причину изменения показаний в судебном заседании, Авагимов пояснил, что следователь оказывала на него давление, угрожая избрать в отношении него меру пресечения в виде заключения под стражу, в связи с чем он оговорил себя и других подсудимых.

.

Подсудимый Сулименко А.Е. вину признал частично, показал следующее.

Считает, что квалификация обвинения по фактам мошенничества дана не верно, т.к. согласно его должностным инструкциям он не мог каким- либо образом повлиять на получение одобрения в кредите, максимум, что он мог, это создать наиболее благоприятные условия для их одобрения кредита.

По факту участия в каком-либо преступном сообществе не признает своей вины полностью, так как ему не было ничего известно ни о каких сообществах, организациях либо других преступных структурах.

Реут обратилась в отделение банка Р.К. ООО расположенный по адресу г. Пятигорск пл. Ленина <адрес> где он работал в то время менеджером по работе с клиентами. Она пришла в банк с сестрой, он их подозвал к себе и начал оформление заявки. Все данные Реут проговаривала сама, никто не диктовал за нее. Сестра молчала. Ей одобрили кредит на сумму 50 ООО тысяч рублей, он озвучил данные условия кредитования. Она сказала, что это мало и ей нужно подумать над этим, забрала документы и ушла. Завершать заявку он не стал, и на следующий день Реут пришла вновь и сказала, что согласна на эти условия. Он оформил заявку до конца и Реут получила деньги лично на кассе. После чего она ушла.

По эпизоду Ш. может пояснить следующее: клиент по фамилии Ш. обратился в отделение банка вечером, почти перед закрытием. Он пришел один, подошел к нему и он начал заводить заявку на получение кредита с его слов, все данные он называл сам, получил предварительное одобрение, подумал минут 5-10 и согласился. Он озвучил все условия по кредиту, Ш. все устроило. Ему одобрили 100 ООО тысяч рублей с услугой страхования жизни. Он продолжил оформлять заявку, затем Ш. получил деньги. После этого он Ш. больше не видел.

• По фамилии С. может пояснить следующее: клиент С. был найден службой телемаркетинга банка Р.К. ООО, то есть ему звонили из специализированного центра и оформляли заявку по телефону. После этого ему назначили время для получения кредита. С. пришел один, он подозвал его к себе и начал сверять информацию с анкетой и тем что он говорил. Все сошлось, при уточнении по некоторым вопросам С. отвечал не сомневаясь и не думая. Тем самым не вызывал подозрения. Он озвучил С. условия для получения кредита, он согласился. После окончательного одобрения по кредиту С. прошел в кассу для получения денег и после этого он его не видел.

По этим трем клиентам все документы были в порядке, экземпляры кредитных договоров выдавались лично в руки. Где были указаны все контакты банка для обратной связи, ежемесячный платеж, общая сумма долга перед банком и дополнительные услуги банка в виде страховки и прочих.

По остальным инкриминируемым договорам кредитования ему пояснить нечего, так как он узнал о них только в ходе данного уголовного дела.

Причастным к мошенничеству себя признает частично, потому что, иногда подсказывал Тахмезову, какие лучше сведения представить банку для поучения одобрения кредита. И если данные сведения были кем-то фальсифицированы или использованы каким-то другим преступным путем, то, возможно, в этом и есть его вина, но сам он ничего подобного не делал.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены данные в ходе следствия показания Сулименко А.Е. о том, что с 01.08.2012 он работал кредитным представителем в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.». Его рабочим местом являлся торговый зал магазина «М.Видео» (ООО «М.В.М.»), расположенный по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Ермолова<адрес>. В его обязанности входило оформление заявок и необходимых документов для выдачи Банком кредитов, соответственно учет этих документов; составление и своевременное предоставление отчетов и реестров, актов сверок и актов расхождений, оформленных в течение дня; обеспечение сохранности имущества - товара, в торговом зале магазина «М.Видео».

С 22.08.2013 он, на основании своего заявления был переведен на должность менеджера по работе с клиентами в отделе прямых продаж кредитно-кассового офиса «Пятигорск Региональный центр КБ «Р.К.» (ООО), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. Ленина, <адрес> Обязанности были те же.

Ему знакомы Гейбатова С.А., Тахмезов Э.Р., Цвикян В.С., Пилавов В.Е., Авагимов Б.В., Микаелян Арман., Доминик, Аллахвердян Карен.

Микаелян А., Пилавов В.Е., Аванимов Б. - с ними он работал в одном банке КБ «Р.К.» (ООО). Они не работали в одном помещении банка, но он знал, что они являются кредитными представителям в других торговых точках. Микаелян работал на ул. Октябрьская, <адрес> на посткредитовании, отдельной точки, где реализовывалась продукция <адрес> ФИО55 и ФИО52 работали в торговом зале магазина Э., по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>, как кредитные представители КБ «Р.К.» (ООО). Сначала Пилавов В.Е. работал в должности менеджера указанного торгового зала, а где-то с июня 2013 года, точно не помнит, уже в должности кредитного представителя КБ «Р.К.» (ООО).

Гейбатова С.А., Д., Тахмезов Э.Р,, Цвикян В.С., Аллахвердян К. ему также знакомы. С этими людьми он часто проводил вместе время.

У Тахмезов Э.Р., он же Алик, был офис по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>

Многие в г. Ессентуках знали о том, что в офисе Алик оформляет кредиты незаконно, то есть в кредитных договорах либо подделывались подписи; либо по паспорту оформлялся кредит не на имя того лица, который приносил паспорт; либо предоставлялись ложные или недостоверные данные о месте работы и сумме дохода. Также многие знали о том, что за оформление таких незаконных кредитов Алик просит 30% от заёмщика за оказание его услуг.

В декабре 2012 года, в магазине «М.В.» по ул. Ермолова<адрес> в г. Ессентуках, он находился в торговом помещении зала, он заметил, что один и тот же мужчина несколько дней подряд, где-то на протяжении 5 дней, приходил в торговый зал, очень долго ходил по залу, как бы выбирая технику, при этом периодически наблюдая за тем, как он работает. Он подошел к этому мужчине и провел ему небольшую презентацию. Мужчина представился Тахмезовым Э.Р.. Они разговорились, он оставил Тахмезову номер своего телефона

Через один или через два дня к нему пришел по ул. Ермолова,<адрес> в торговый зал магазина «М.В.» Эльдар с мужчиной, со слов Эльдара его другом. Этот мужчина, который не представился, подошел к нему и сказал, что он вместе с Эльдаром. После этого мужчина с Эльдаром пошли вместе выбирать товар, а он остался на своем рабочем месте.

После того, как они выбрали товар, они подошли к нему для оформления кредита и друг Эльдара протянул ему паспорт на имя Д.В.С. Когда он открыл паспорт, то увидел, что фотография в паспорте Д.В.С. не похожа на друга Эльдара, который ему предоставил паспорт. Он спросил у этого человека: «Это Ваш паспорт?», он сказал, что это его паспорт, при этом назвал все данные: адрес, ФИО, номер телефона, место работы, однако указал, что он проживает не по прописке, а по другому адресу (какому точно не помнит). Он спросил у человека, почему не его фотография, на что тот сказал, что прошло много времени и он просто изменился. Он с паспортом подошел к Эльдару и спросил, это точно Д.В.С. который ему передал паспорт. Эльдар сказал, что это паспорт Д.В.С. но это не сам Д.В.С . но у этого мужчины, его друга, хорошая кредитная история и что этот мужчина будет платить по кредиту. После чего его отозвал Эльдар и пояснил, что у него в офисе много паспортов и копий паспортов, и предложил ему оформлять за вознаграждение по паспортам, которые он ему будет передавать или копиям паспортов, без присутствия самих заемщиков кредитные договоры, которые не знали, что на них оформляют кредитные договоры, получать от Эльдара вознаграждение - часть суммы от проданной техники, оформленной по фиктивным кредитным договорам. Также Тахмезов Э.Р. ему сказал, что паспорта ему буду приносить его люди для того, чтобы остальные сотрудники магазина не поняли, что он занимается незаконным оформлением кредитов без присутствия и согласия клиентов. За это ему Эльдар сказал, что будет платить за один оформленный договор от 1 000 рублей до 3 000 рублей. Он растерялся, когда ему Эльдар об этом сказал, но при этом сказал, что подумает над его предложением. Он вернулся в кредитную зону и продолжил работать оформлять кредит по паспорту Д.В.С. Ему одобрили сумму, до 100 000 рублей, какую именно уже точно не помнит. Договор был подписан им и мужчиной, который от Эльдара принес паспорт, На кассе получил человек чек. Товар был им внесен в кредитный договор: холодильник, телевизор, системный блок всего на общую сумму около 80 000 рублей, однако Эльдар с мужчиной выбрали другой товар, какой уже точно не помнит, но менее габаритный, телефоны или ноутбуки. В дальнейшем он этого клиента не видел ни разу. Договор подписывался в декабре 2012 года.

На следующий месяц, когда у него клиент оказался в списке задолжников, он начал звонить по указанному телефону в анкете. Телефоны все были выключены, кроме одного, трубку поднял Эльдар. На его вопрос, почему не производятся платежи по кредиту, ему Эльдар предложил встретиться.

Во время встречи Эльдар сказал, что он же видел, что это «левый» кредит, знал о том, что клиент платить не будет, так как это был не его паспорт. После этого, Эльдар положил в карман его куртки деньги в сумме около 1 000 рублей, а также угрожал пистолетом, сказал, что либо он работает с ними до конца, либо не работает вообще. В случае если он обратиться в полицию они все равно об этом узнают и ему от этого будет только хуже. Он испугался и он начал работать с Эльдаром и его людьми (кто они, он не знает, они просто приносили паспорта). Тогда же, Тахмезов Э.Р., он же Алик, дал указания, что ему необходимо будет делать: ему звонил Эльдар и называл ФИО клиента, который к нему должен был подойти. Он также как и в первом случае оформлял кредиты. Приходили люди с паспортами, выбирали товар, он пробивал по базе БКИ в черном списке они значатся или нет и какую сумму кредита на них можно оформить, затем звонил Эльдару и сообщал о возможности либо невозможности предоставления кредитов.

Всего, пока он работал в «М.В.», к нему от Эльдара приходило с паспортами более 20 человек, но он оформил только два кредита, за что получила от Эльдара 2 500 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.

Где-то в январе - феврале 2013 года, он приехал в офис по ул. Октябрьской, <адрес> в г. Ессентуках, где познакомился с Дионисом, Домиником, Гейбатовой С.А., которые со слов Эльдара все являлись его родственниками.

Дионис также ему угрожал, сказал, что, что они пойдут на любые жертвы, чтоб кроме них никто об этом не узнал. Сказал, что ему терять нечего, Эльдару и девчонкам (он имел в виду Сабину) тем более. Также в офисе Эльдар показывал ему начальника уголовного розыска г. Ессентуки по прозвищу Казбек, таким образом, ему дал понять о том, что у них все везде «схвачено».

В середине августа 2013 года он перешел работать в отделение офиса КБ «Р.К.» для оформления кредитов по адресу: г. Ессентуки, пл. Ленина,<адрес> Тахмезов Э.Р. начал интересоваться, что необходимо для получения кредита наличными в КБ «Р.К.» (ООО). Он ему сказал, так как опасался за свою жизнь, что необходимо наличие паспорта и второго документа, справки с места работы, справки 2 НДФЛ, либо копии трудовой книжки. Эльдар ему сказал, что это для него легко, что он все сделает, так как у него имелась в офисе специальная программа для составления таких документов.

Кроме того, со слов Эльдара, он придумал схему, согласно которой людей, на которых можно оформить кредиты искали либо Сабина, либо в последствии Виолетта, которая появилась в офисе осенью 2013 года. В последующем Сабина нашла такого человека, это был Карен .

Доминик, Сабина, а с осени Цвикян В.С., готовят необходимый пакет документов для предоставления их в банк, в которых содержались заведомо ложные сведения о месте работы и доходах лица.

Эльдар, или Сабина с Виолеттой говорили людям о том, какие сведения о них им нужно рассказать кредитному представителю банка (место работы, телефон, должность и т.д.), затем говорил что за его услуги и за услуги Эльдара, Сабины, Виолетты, Доминика и иных кредитных представителей и тех, кто будет водить людей в банки, лицо, которое желало приобрести кредит, должно было часть суммы от кредита, как правило Тахмезовым Э.Р. устанавливалось 30% от суммы кредита, передать Тахмезову Э.Р., а он делить между всеми участниками.

, Тахмезов Э.Р., обозначил ему вознаграждение - 5% или 7% от суммы полученного заемщиком кредита.

Эльдар передавал бумажки с паспортными данными и номерами телефонов. Как только проходили по базам БКИ паспортные данные, он звонил Эльдару, который говорил дальше контактную информацию на лиц либо по телефону, либо направлял в виде смс сообщения.

Он работал с Эльдаром, Сабиной, Кареном (он приводил С.Э.Р.. ), Домиником и другими лицами. Дионис либо привозил людей, либо приносил копии паспортов. Сабина и Виолетта приводили к нему в банк клиентов, на которых оформлялись кредиты.

Справки по форме 2 НДФЛ, трудовые книжки, справки по форме банка, то есть все те документы, которые необходимо было предоставить в банк для получения кредита, готовили все, кто работал в офисе: Сабина, Эльдар, Виолетта, Доминик.

Эльдар, Сабина, Виолетта, Доминик, иногда Катя - кредитный представитель постоянно проводили время вместе.

В конце ноября - начале декабря 2013 года, ему позвонил Тахмезов Э.Р. и сказал, что к нему придет Ш.А.Е. что это человек от Цвикян В.С., что ему необходимо оформить кредит. При этом его вознаграждение в размере 7% от суммы полученного кредита.

02.12.2013 ближе к вечеру, в к нему на работу зашел мужчина и передал паспорт на имя Ш.А.Е., при этом сказал, что он от Эльдара. В банк Ш.А.Е. зашел с Виолеттой, которая показал Ш.А.Е. что необходимо пройти именно к нему. Он не спрашивал у Ш.А.Е.. о месте работы, жительства, и т.д., а заполнил анкету, договор, в которых Ш.А.Е. затем расписался, пояснил при этом Ш.А.Е., что кредит на его имя одобрен. Все личные данные ему о Ш.А.Е, (место работы, должность, заработная плата), были уже известны, так как ему ранее в офисе Эльдар передавал все данные на него. Кроме паспорта он никаких документов не предоставлял, так как это и не требовалось банком. По заявке Ш.А.Е. одобрили около 100 000 рублей, которые тот получил в этот же день в банке и ушел вместе с Виолеттой. За оформление кредита на Ш.А.Е. он получил 3000 или 4 000 рублей.

Между остальными: Виолетта, Эльдар и другими, кто работал в офисе, в частности Сабина, Доминик, распределялись Эльдаром деньги в офисе.

По Р.В.Е. схема оформления кредита была такой же, как и по Ш.А.Е. Её приводил в банк сам Эльдар.

Кроме того, им также, как и на Ш.А.Е. был оформлен кредит на С.Э.Р. которого приводили в банк Гейбатой С.А. и Аллахвердян .

Пилавов В.Е. и Авагимов также работали с Эльдаром, который им приносил паспорта. Они брали паспорт одного человека, со штампом регистрации, второй паспорт без штампа регистрации, и оформляли кредиты в торговом зале магазина «Э.» в г. Ессентуках в ТРЦ «В.».

Ему также известно о том, что с Эльдаром знакомы Арман, Катя, кредитный представитель банка Х.К. или Л.Б.. Всего за время работы с Эльдаром он заработал от 70 000 до 80 000 рублей.

(том 48 л.д. 106-117, том 50 л.д. 131-142).

Объясняя причину изменения показаний, подсудимый пояснил, что в ходе следствия он подписал показания, напечатанные следователем А.А., под угрозой изменения меры пресечения на содержание пож стражей. В судебном заседании отказался от дачи ответов на вопросы сторон, сославшись на положения ст. 51 Конституции РФ.

Подсудимая Гершфельд Е.С. вину не признала, показала следующее.

Все показания, которые ею даны в ходе предварительного расследования, ею даны под давлением следователя А.О.А. которая угрожала ей изменением меры пресечения. Она преступлений не совершала.

От ответов на вопросы сторон Гершфельд отказалась, сославшись на положения ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены данные в ходе следствия показания Гершфельд Е.С. о том, что с 25.06.2013 по 02.07.2014 она работала в должности финансового консультанта ОАО «Л.Б.», расположенного по адресу: г. Ессентуки, ул. Гагарина, <адрес> По данному адресу она работала где-то с октября 2013 года, так как до октября 2013 года работала в ОАО «Лето Банк», но в другой точке, то есть по адресу: г. Ессентуки, ул. Ермолова<адрес> ТЦ «К.». В её обязанности, как финансового консультанта ОАО «Л.Б.» в соответствии с должностной инструкцией входило: оформление сделок по продаже продуктов и услуг; оформление кредитных договоров в соответствии с предоставленными полномочиями; осуществление операций по учёту, хранению, выдаче и уничтожению банковских карт, обеспечение приема/передачи, сохранности материальных ценностей и документов банка, то есть она осуществляла контроль за движением материальных ценностей.

Так, весной 2012 года, она познакомилась с Тахмезовым Э.Р, у которого был офис по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>

В офисе также работали Гейбатова , Цвикян , парень по имени «Доминик».

В декабре 2012 года она рассказала, что пытается устроиться на работу в ОАО «Л.Б.» на должность финансового консультанта. На что Алик ей предложил с ним работать, что он будет к ней направлять людей от себя, а она, оформлять на них кредиты. За один оформленный кредит ей Алик обещал платить от 1 000 до 2 000 рублей из тех денег, который заемщик получал по кредиту и передавал Алику.

Причем она знала о том, что если придет человек от Алика, то у него будут и место работы и сведения о доходах искажены, так как именно Алик, Доминик, а в последующем Виолетта и Сабина в офисе по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> оформляли все необходимые подложные документы для представления их в банк и последующего получения кредита.

Кроме того, ей Алик сказал, что у него уже есть такой парень - Сулименко А., который работает кредитным представителем в магазине «М.В,» в г. Ессентуках, с помощью которого он оформляет незаконно кредиты и получает за это деньги с продажи бытовой техники, оформленной в кредит, и что Сулименко со слов Алика на этом не плохо зарабатывает.

Схема, которую организовал Эльдар, была такой: к Эльдару в офис приходили люди, которые нуждались в получении кредита. Людей искали либо Сабина, либо в последствии Виолетта, а потом она слышала от Эльдара, что людей также для оформления на них кредита искал какой-то парень, которого нашла Сабина по имени Карен. Они по указаниям Эльдара передавали физическим лицам, которых подыскали, листки с записями анкетных данных заемщиков, телефонов, места работы, размера заработной платы. Совсем неблагополучных, или часто выпивающих обучали и консультировали перед оформлением кредитного договора по вопросам, как вести себя с кредитным специалистом при оформлении кредитного договора, какие данные о себе необходимо сообщить и какие документы необходимо подписать. Также они должны были сопровождать подысканное ими же лицо до кредитной организации, где будет заключаться кредитный договор. Эльдар им говорил, что он вместе с теми, кто работает с ним в офисе, а это Доминик, Сабина, а с осени Цвикян , подготовят необходимый пакет документов для предоставления их в банк, в которых содержались заведомо ложные сведения о месте работы и доходах лица, говорил людям о том, какие сведения о них им нужно рассказать кредитному представителю банка (место работы, телефон, должность и т.д), за её услуги и за услуги других лиц устанавливалась плата 30% от суммы кредита.

После этого разговора она начала работать с Эльдаром и его людьми, в частности с Сабиной, Виолеттой, другими людьми, которых она не знает, так как они просто приносили паспорта от Эльдара.

Нуждаясь в денежных средствах, она решила оформить кредит по придуманной Эльдаром схеме Г.А.А. которого нашли Сабина и Эльдар. Причем она понимала, что этот человек нигде не работал и сведения о его месте работы и доходах искажены.

Перед оформлением кредитного договора ей позвонил Эльдар и сказал, что придет от него человек, Г.А.А. Это было 01.11.2013. Г.А.А. приводил в банк какой-то мужчина. Она помнит, что он был кавказской национальности, но опознать его не сможт, так как прошло много времени. Кроме того, от Эльдара приходило много тех людей, которые приводили заёмщиков, которых она также не помнит. Г.А.А. заполнил анкету, где им были указаны недостоверные сведения о работе, доходах, контактные телефоны, о чем она была в курсе, после чего передал анкету ей. Однако сотрудниками ОАО «Л.Б.» по предоставленной ей анкетой Г.А.А. было отказано в предоставлении ему кредита, так как его анкетные данные вызвали сомнение у службы безопасности банка.

Всего за время работы с Эльдаром она заработала от 6 000 до 7 000 рублей.

Ей известно, что оформлялись кредиты по людям, которых находили Сабина, Виолетта, Эльдар, в других банках. В частности КБ «Р.К.» (ООО). Там, также как и она работал кредитный представитель Сулименко , который также оформлял кредиты на людей, которых приводили от Эльдара

(том 48 л.д. 126-133, том 51 л.д. 51-58).

Подсудимая Гейбатова С.А. вину не признала, показал следующее.

В 2012 году брат ее бывшего мужа познакомил ее с Тахмезовым Э.Р., у которого имелся офис, где он занимался недвижимостью. Летом 2013 года она познакомила Цвикян В.С. с Тахмезовым Э.Р., после чего Цвикян В.С. также стала рабортать в офисе у Тахмезова Э.Р., однако каждый из них был сам по себе. Ш.А.Е. она не знает, Григорьева она не знает. С С.Э.Р. ее познакомил Аллахвердян . Карена она знает давно через его жену Настю. Аллахвердян рассказал ей, что жена С.Б. должна ему деньги и попросил помочь оформить на мужа С.Р.Э.. кредит, чтобы она могла ему вернуть долг. Она посоветовала ему банк « Р.», который требовал минимальный набор документов. По просьбе Аллахвердяна она показала ему и С., где находится банк. В банк Аллахвердян и С. ходили сами. Затем, С. отблагодарил ее за помощь, отдал 50000 рублей. Она занималась недвижимостью, кредитами она не занималась,

По ходатайству государственного обвинителя в связи с явными противоречиями, в судебном заседании были оглашены данные в ходе следствия показания Гейбатовой С.А., согласно которым подсудимая поясняла, что Тахмезов, она, Цвикян, сотрудники банков оформляли кредиты на людей, за что получали вознаграждение.

Тахмезхов сам не ходил и не искал людей для оформления кредитов, к нему все время приезжали и привозили либо ксерокопии паспортов, либо самих людей. Людей, если привозили, с ними разговаривал Тахмезов Э.Р.

Когда она пришла работать к Алику, в его офисе были печати, бланки (справки по форме банка, пустые, печати. Если нужно было оформить документы (справки по форме банка, справки НДФЛ по форме 2, трудовые книжки) этими вопросами занимались Л., Доминик, Алик, Цвикян В.С. заполняла трудовые книжки.

Если нужно было отвезти людей в банк, этим занималась Лена.

С банками, в которых оформлялись кредиты, всегда были договоренности. Знает только Лешу с Р.Б. и Катю с Л.Б., которые сами не один раз приезжали в офис, и предлагали свои услуги Тахмезову Э.Р., получая за это деньги.

Документы для оформления кредитов делали все: она, Цвикян В.С., Тахмезов Э.Р., Л. Доминик.

Зимой 2013 года к ней обратился Карен, которого она давно знает, так как они были очень хорошо знакомы с его супругой Настей. Оказание помощи заключалась в том, что он был после инсульта, а со слов Карена супруга С.Б. взяла на Карена кредиты и их не выплачивала, а у него двое малолетних детей.

С.Э.Р. был согласен на получение кредита и сказал, что будет его выплачивать. Он поехал с Кареном и с ней в Р.Б., который расположен в г. Пятигорске и по договоренности между Тахмезовым Э.Р. и сотрудником банка Лешей, С.Э.Р. получил в кассе банка 120 000 рублей. Точнее кредит ему оформили где-то на 170 000 рублей, а в кассе он забрал 120 000 рублей, так как была оформлена страховка. 20%, то есть 24 000 рублей, были переданы ей в машине Карена, а она их отдала Тахмезову Э.Р., в офисе, откуда 4 000 рублей ей обратно передал Тахмезов Э.Р. С.Э.Р. себе забрал около 96 000 рублей. Вечером того же дня, после 20 ч. 00 мин. в офис приехал Леша, которому Тахмезов Э.Р. передал часть суммы от кредита.

(том 16 л.д. 58-60, 168-174, том 51 л.д. 85-87).

Гейбатова С.А. в судебном заседании пояснила, что данные ею в ходе предварительного следствия показания ложные, даны под воздействием следователя А.О.А.

Исследовав представленные доказательства по делу, суд приходит к выводу, что вина Тахмезова Э.Р., Пилавова В.Е., Аллахвердяна К.В., Цвикян В.С., Авагимова Б.В., Микаеляна А.В., Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Гейбатовой С.А. в мошеннических действиях доказана и подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств. В основу обвинительного приговора следует полождить показания обвиняемых Авагимова, Сулименко, Гершфельд, Гейбатовой, данные ими в ходе предварительного расследования, показания потерпевших и свидетелей, длопрошенных в судебном заседании, поскольку данные доказательства получены с соблюдением требований закона, подтверждаются иными собранными по делу доказательствами, в том числе письменными материалами дела, материалами оперативно- розыскной деятельности.

Доводы подсудимых, что в ходе следствия они оговорили себя и других подсудимых под воздействием следователя, суд полагает надуманными.

Все показания подсудимыми в ходе предварительного расследования даны в присутствии адвокатов, никаких заявлений, жалоб на методы ведения следствия они не подавали.

Судом прослушана и просмотрена видеозапись допроса Гейбатовой, из которой видно, что при допросе присутствует адвокат, она ориентируется в ситуации, показания дает спокойно, знает о чем говорит.

Допрошенная в судебном заседании свидетель А.О.А. отрицала какое- либо давление со стороны следствия в отношении подозреваемых, обвиняемых.

Каких-либо объективных данных, кроме заявлений подсудимых в суде, о том, что следствием оказывалось воздействие на них, не имеется.

Оценивая в совокупности все доказательства по делу, судом делается вывод, что подсудимые давали показания под давлением не незаконных методов следствия, а собранных по делу доказательств. Данные в ходе следствия показания полностью подтверждаются иными доказательствами по делу, в том числе показаниями свидетелй, письменными доказательствами, вещественными доказательствами - дисками с записью телефонных переговоров и иными доказательствами по делу.

Исследовав в совокупности добытые по делу доказательства суд приходит к выводу, что Вина Тахмезова в организации преступного сообщества, вина остальных подсудимых Авагимова, Пилавова, Сулименко, Аллахвердяна, Гершфельд, Гейбатовой, Цвикян в участии в преступном сообществе не доказана, действия Тахмезова и других подсудимых охватываются совершением мошеннических действий в составе организованной группы и по ст. 210 УК РФ подлежат оправданию за отсутствием в их действиях состава данного преступления.

По смыслу части 4 ст. 35 УК РФ, под преступным сообществом понимается структурно оформленная преступная группа, которая помимо присущих организованной группе признаков, предусмотренных частью 3 ст. 35 УК РФ, характеризуется сплоченностью и создана для совершения нескольких тяжких и особо тяжких преступлений, либо объединение организаторов, руководителей или иных представителей организованных групп, созданное в этих же целях.

О сплоченности может свидетельствовать наличие у руководителей (организаторов) и участников этого сообщества (организации) единого умысла на совершение тяжких и особо тяжких преступлений, а также осознание ими общих целей функционирования такого преступного сообщества и своей принадлежности к нему. Для данной формы организованной преступности характерно сочетание в различной совокупности таких признаков, как наличие организационно-управленческих структур, общей материально-финансовой базы, образованной, в том числе, из взносов от преступной и иной деятельности, иерархии, дисциплины, установленных ими правил взаимоотношения и поведения участников преступного сообщества и т.д.

Сплоченность может также характеризоваться особой структурой сообщества (например, руководитель, совет руководителей, исполнители отдельных заданий), наличием руководящего состава, распределением функций между его участниками.

О сплоченности сообщества свидетельствует планирование преступной деятельности на длительный период, подкуп и другие коррупционные действия, направленные на нейтрализацию представителей правоохранительных и иных государственных органов.

В соответстствии с Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 10 июня 2010 г. N 12 г. Москва "О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества (преступной организации) или участии в нем (ней)", решая вопрос о виновности лица в совершении преступления, предусмотренного статьей 210 УК РФ, судам надлежит учитывать, что исходя из положений части 4 статьи 35 УК РФ преступное сообщество отличается от иных видов преступных групп, в том числе от организованной группы, более сложной внутренней структурой, наличием цели совместного совершения тяжких или особо тяжких преступлений для получения прямо или косвенно финансовой или иной материальной выгоды, а также возможностью объединения двух или более организованных групп с той же целью.

В то же время, таких обстоятельств, которые могли бы свидетельствовать об указанных признаках, суд по данному делу не установил.

В силу ст. 35 ч. 3 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

Все добытые доказательства свидетельствуют о том, что Тахмезов Э.Р. создал организованную преступную группу для совершения не только тяжких, но и преступлений средней тяжести - мошенничество в банковской сфере, в том числе умыслом членов преступной группы охватывались хишения на разные суммы,в том числе и не крупные, мошенничества совершались с использованием одних и тех же методов. Преступная группа отвечала критериям, определенным в ч. 3 ст. 35 УК РФ, то есть являлась организованной.

Об организованности группы свидетельствует достаточная продолжительность преступной деятельности, ее масштабы, отработанность методов и приемов мошенничества, вовлечение большого количества лиц, на которых брались кредиты, согласованность и целенаправленность действийобвиняемых, достаточная устойчивость преступной группы, распределение ролей членов преступной группы, все указанные признаки безусловно свидетельствует о наличии в содеянном подсудимыми признаков организованной группы.

То обстоятельство, что некоторые члены преступной группы не знали других, не свидетельствует об отсутствии организованной группы, поскольку имелись: руководитель, организатор, а также несколько лиц, которые осуществляли наиболее активную роль: занимались организационными вопросами, подготовкой документов, сопровождением клиентов до момента получения кредита, а другие члены группы занимались непосредственно оформлением кредитов (с использованием служебного положения). Что как раз и свидетельствует о специализации членов организованной группы.

Как усматривается из собранных по делу доказательств, подсудимые, заранее объединились между собой для совершения преступлений, при этом, каждый соучастник выполнял отведенную ему роль по исполнению общего умысла направленного на хищение имущества и денежных средств потерпевших. Устойчивость данной группы характеризуется не только количеством совершенных преступлений, но и временем их совершения в период с 2012 года по 2013 год, при этом действия соучастников были спланированными, организованными и целенаправленными.

В составе организованной группы каждый из соучастников которой, выполнял ту роль и действия, которые были отведены ему согласно разработанному плану преступной деятельности группы, что являлось необходимым условием продолжения совершения незаконных действий другими участниками группы, в общей согласованности направленными на достижение преступного результата. Об умысле осужденных действовать организованной группой свидетельствует фактический характер совершенных преступлений.

Вина подсудимых в совершении мошеннических действий в составе организованной группы подтверждается следующими доказательствами.

Вышеизложенными показаниями подсудимых Авагимова, Гершфельд, Пилавова, Гейбатовой, Сулименко, данными ими в ходе предварительного расследования, в которых они подтверждали, что Тазхмезовым Э.Р. создана преступная группа для осуществления хищений в сфере получения кредитов.

Представитель потерпевшего ООО КБ «Р.К.» К.Д.В.. показал следующее.

Сулименко А.Е. он знает как сотрудника ООО КБ «Р.К.». До 2013 года он работал кредитным представителем в магазине «Э.» г. Ессентуки, потом перешел работать в Пятигорск менеджером по работе с клиентами. Были такие случаи, что Сулименко оформлял кредиты на других людей, ошибался фамилией. Авагимова Б.В. и Пилавова В.Е. он лично не знает, но ему известно о том, что они оформляли кредитные договоры, работали в ООО КБ «Р.К.» - Пилавов до августа 2013 года, а Авагимов еще раньше.

К.М.С. якобы взял кредит в ООО КБ «Р.К.», приобрел в магазине «Э.» товар на общую сумму 34 423 рубля на 18 месяцев под 50% годовых, приобрел стиральную машину 38 253 рубля 50 копеек, при этом был внесен первоначальный взнос 3830 рублей. Кредитный договор оформлял Авагимов. Товар был оформлен Пилавовым, его фамилия была указана в накладной. В последующем Пилавов представил товарную накладную на коммуникатор AplleIPhone. Пилавов получал дополнительное вознаграждение, указав в накладной иную категорию товаров, несоответствующих кредитному договору.

Кредитный договор на имя К.Н.И. на приобретение у ИП Г. бытовой техники на сумму 35 515 рублей был оформлен Авагимовым в торговом зале магазина «Э.». При этом был внесен первоначальный взнос 3499 рублей. Пилавов оформлял товар, в накладной указана его фамилия.

Я.А.А. обратился в банк с уведомлением, что он кредит не оформлял. При проверке было выяснено, что кредитный договор на сумму 80 954 рубля 94 копейки оформлял Авагимов в «Э.» на основании его паспортных данных, товар оформлял Пилавов.

Х.В.Ф. обратился в банк с заявлением, что не оформлял кредит. При проведении проверки выяснилось, что Авагимов оформил кредит на основании паспортных данный Х.В.Ф. на сумму 51 482 рубля, товар оформлял Пилавов.

Между М.Э.Л. и ООО КБ «Р.К.» был заключен кредитный договор на сумму 37 108 тысяч рублей, который оформил Авагимов таким же способом.

Авагимовым на имя Н.А.В. был оформлен кредит для приобретения бытовой техники, товар оформлял Пилавов, был внесен первоначальный взнос 3400 рублей.

Авагимов заключил кредитный договор между ООО КБ «Р.К.» и Д.Л.В. на сумму 89 457 рублей 84 копейки. Д.Л.В. обратилась в банк с заявлением, что она не оформляла кредит. Товар оформил Л.М. это сотрудник ИП Г.

От имени Г.О.А. был заключен кредитный договор, который оформил Авагимов на общую сумму 109 077 рублей, но был первоначальный взнос, поэтому оставшаяся сумма 98 167 рублей 28 копеек. Товар оформлял менеджер С.

Авагимов заключил кредитный договор между «Р. и Ф.А.В. на 61 163 рубля 69 копеек. Ф.А.В. обратился в банк, что кредит он не получал. Товар оформлял Пилавов.

Пилавовым таким же образом был заключен договор между КБ «Р.» и К.В.В. на общую сумму 32 539 рублей 32 копейки на 12 месяцев.

Ж.В.М. обращался в банк с заявлением, что не брал кредит. Договор от имени Ж.В.М. на сумму 26 490 рублей на 12 месяцев был заключен Пилавовым.

От имени Т.А.Э. Пилавовым был заключен кредитный договор на общую сумму 25 630 рублей. Т.А.Э. обратилась в банк с заявлением, что данный кредит она не брала.

В ООО КБ «Р.К.» обратился Д.В.С. с заявлением, что он не брал кредит. После служебной проверки выяснилось, в магазине «М.В.» Сулименко заключил кредитный договор между Д.В.С. и КБ «Р.». Заявление было направлено в полицию. Паспорт на имя Д.В.С. был утерян в 2007 году и на этот паспорт был взят кредит на сумму 90 729 рублей 80 копеек. Сулименко не проверил данный паспорт, по базе паспорт числился в розыске.

Сулименко заключил кредитный договор между КБ «Р.» и А. на сумму 78 497 рублей 12 копеек. А. обратилась в банк по поводу того, что кредит она не брала. Сулименко заключил кредитные договоры от имени КБ «Р.» со Ш.А.Е. на сумму 126 400 рублей, с С.Э.Р.. на сумму 179 400 рублей, с Р.В.А. на сумму 56 600 рублей. Эти кредиты оформлялись в г. Пятигорске, денежные средства получались в кассе. То есть, деньги люди получали лично, кассир не может выдать деньги кому-то другому. Если в кассе отсутствует нужная сумма, клиент получает карту, с которой может снять деньги в любом банкомате. Карта также выдается клиенту лично, при выдаче карты присутствует два сотрудника Банка - ведущий менеджер или начальник отдела продаж.

Сотрудники КБ «Р.» логин и пароль никому не передают, даже если логин известен, то пароль конфиденциален.

Представитель потерпевшего ОАО «Л.Б.» К.Ф.С. показал следующее.

Из подсудимых лично знает Тахмезова Э.Р. и Гершфельд Е.С. С Тахмезовым познакомился через общих знакомых, а Гершфельд знает в связи с тем, что она работала в ОАО «Л.Б.».

В ОАО Л.Б.» обратился Г.А.А. за получением кредита в размере 200 тысяч рублей, была проведена проверка, и ему было отказано. После проверки выяснилось, что он представили ложные сведения о работе и заработной плате, в связи с этим ОАО «Лето Банк» обратилось в правоохранительные органы.

Гершфельд работала в ОАО «Л.Б.» финансовым инспектором, в ее должностные обязанности входило: привлечение клиентов, их оценка, заполнение документов и направление в главный офис. Она принимала участие в принятии решения о выдаче кредита на первом этапе при принятии заявки и ее оформлении: давала оценку человека по его внешнему виду, если клиент вызывал сомнение, она ставила «галочку» в программе, и главный офис Банка отказывал в выдаче кредита.

Григорьев на первом этапе проверку прошел, ему было отказано на втором этапе. Оформление заявки на кредит проходило от имени сотрудника банка П.З.П. под ее логином и паролем. Однако, на тот период времени, в октябре - в ноябре 2013 года в связи с тем, что сотрудники болели, Гершфельд Е.С. была переведа распоряжением руководителя в клиентский центр по ул. Гагарина <адрес> и работала, замещая Попову, заходила под логином П.З.П. в базу, что разрешено.

Свидетель С.С.А. показал следующее. с 2009 года является индивидуальным предпринимателем. В октябре 2013 года, к его сотруднику, которая присматривает за офисами и у которой находятся ключи от офисов обратился Эльдар, с просьбой предоставлении ему во временное пользование офисного помещения, расположенного по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>

Результатом обращения Эльдара явилось заключение договора аренды от 01.11.2013 между ним и С.Т.Г. сроком с 01.11.2013 по 30.04.2014.

С.Т.Г.. он не знает. Эльдар принес все необходимые документы для оформления договора аренды именно на неё (копия паспорта и копия ИНН). В последующем, ввиду неоплаты арендной платиы он договор расторг в одностороннем порядке.

Кроме того, вина подсудимых подтверждается также

по эпизоду хищения денежных средств ООО КБ «Р.К.» в сумме 169 126 рублей 92 копейки (кредитные договоры на имя Д.В.С. и А.Э.И. вина Тахмезова Э.Р. и Сулименко А.Е. следующими доказательствами.

Показаниями подсудимого Сулименко Е.А., данными в ходе предварительного расследования, показаниями представителя потерпевшего КБ « Ренессанс Кредит», изложенными выше.

Свидетель Д.В.С. суду показал следующее. Никого из подсудимых он не знает. Фактически он проживает в г. Ставрополе, в г. Ессентуки до сегодняшнего дня был всего 2 раза. Кредит в банке он не брал. Из банка ему пришло письмо, что имеется задолженность. Он сразу обратился в банк в головной офис, там ему показали фотографию того человека, который брал кредит, и он написал заявление, что никакого кредита не брал. Бытовую технику в кредит он также не приобретал. В 2007 году он утратил паспорт, и потом получил новый. При оформлении кредита, были использованы данные его старого паспорта. Описать человека, который был на фотографии и который оформил на него кредит, он не может, т.к. у него плохая память на лица.

Свидетель Л.М.А. суду показала, что никого из подсудимых она не знает. Ранее была знакома с А.Э.И. это была ее соседка, в 2008 году она умерла. По факту оформления кредита на имя А.Э.И.. ей ничего неизвестно. После смерти А.Э.И. ей стали приходить письма из банка, сначала были из г. Ессентуки, а потом стали приходить из г. Москвы.

Свидетель У.А.А. в судебном заседании показал следующее. Из подсудимых он знает только Сулименко.

Ему (У.А.А.) нужны были деньги, и он хотел взять кредит. Его знакомый по имени Владимир Аркадьевич познакомил его с ребятами, которые пообещали помочь взять кредит. Сначала они хотели взять бытовую технику, сказали, технику продадут, а ему отдадут деньги, но что-то не получилось. Потом они сказали, что у них есть знакомый в банке «Р.», который все сделает.

Он (Уманский) передал копию паспорта, ИНН, и справку 2-НДФЛ, в которой указал зарплату 40000 рублей, хотя получает 25000 рублей, при этом понимал, что это незаконно, но ребята сказали, что лучше указать такую сумму зарплаты. Парню в банке он должен был отдать 20% от суммы кредита. Кредит ему оформлял Сулименко, выдал кредитную карту. Вместе со страховкой сумма кредита составила 125 тысяч рублей. Все деньги, снятые с карты он отдал ребятам, поскольку они пообещали, что в течение месяца возьмут ему кредит на 1 млн. рублей. С миллиона он должен был отдать им 30% и погасить кредит на 120 тысяч, а у него бы осталось 600 тысяч рублей. Ребята сказали, что договорились с Сулименко и сами с ним рассчитаются.

Свидетель Г.С.Ф. показал следующее. Он работает старшим участковым полиции ОМВ России по г. Ессентуки.

Знает Пилавова, Микаеляна, Сулименко, Авагимова. Данных лиц узнал в связи с имеющимся в его производстве материалом по заявлению граждан, о том, что на их имя брались кредиты, без их ведома. В данном случае фигурировали перечисленные им подсудимые в качестве кредитных специалистов. Они были опрошены и были даны соответствующие показания, в ходе которых было установлено, что ими осуществлялось заключение кредитов, без лиц, только по паспортам или копиям. Позже все материалы по запросу ГСУ были предоставлены следствию. Сулименко, Авагимов, Микаэлян подтверждали, что оформляли кредиты без лиц, по паспортам или ксерокопиям.

Свидетель Ч.К.А. показал, что знает Тахмезова, так как дружит с его двоюродным братом, который живет в г. Георгиевске, познакомился с ним 2-3 года назад. Тахмезова обычно называли Алик или Азер. Он (Ч.К.А,) несколько раз был у Тахмезова в офисе, тот говорил, что занимается бухгалтерскими услугами, оформлением документов на ипотеку. В офисе кроме Тахмезова были девушки и молодые люди, опознать он их не сможет, т.к. это было давно.

С 2002 года он работал оперуполномоченным в ОВД г. Ессентуки, его визиты к Тахмезову были связаны с оперативной работой. После чего он составлял рапорты. Дела оперативного учета не заводились. В каких-либо оперативных мероприятиях в отношении Тахмезова он не участвовал.

Также вина Тхамезова и Сулименко по данному эпизоду подтверждаются:

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД), являющимся носителем информации, извлечённого из системного блока в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2), изъятого в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> обнаружены графические файлы с содержащейся на них информацией: программа по создания справок по форме 2 НДФЛ; справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ на физических лиц; бланки заявок на получение кредита; приложение № к Приказу № от ДД.ММ.ГГГГ (перечень документов необходимых для получения кредита по Заемщику/поручителю/залогодателю на момент проведения финансового анализа); предложение по КБ «Ю.Б. »; структура производства (том 37 л.д. 174-189);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому подписи от имени Д.В.С. в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены, вероятно, не Д.В.С. а другим лицом (том 40 л.д. 90-94);

- заключением специалиста - справка № об исследовании документов КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д.В.С.. составляет 90 729 рублей 80 копеек. Сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя А.Э.И. составляет 90 729 рублей 80 копеек (том 48 л.д. 21-37);

Вещественными доказательствами:

- компакт-дисками: «№», CD-R диск «№» CD-R №, «№», CD-R №, «№» CD-R №,: «№». CD-R диск, «№» CD-R диск №, «№», CD-R диск № «№»; CD-R диск «№»; CD-R диск «№ CD-R диск «№»; CD-R диск №, «№»; CD-R диск 80 №, «№» с записями переговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., Тахмезова Э.Р. (он же Алик), Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Пилавова В.Е. и иных лиц, согласно которым в ходе разговоров их друг с другом побуждаются вопросы о возможности получения денежных средств путем оформления кредитных договоров на приобретение бытовой техники (том 35 л.д. 262-267);

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Д.В.С., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 90 729 рублей 80 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и А.Э.И., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 78 397 рублей 12 копеек,; приказом №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Р.К.» (ООО) С.Ю.В. о назначении Сулименко А.Е. на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «Ставрополь Региональный центр»; срочный трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, и приложения к нему, согласно которому Сулименко А.Е. принимается на работу на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «Ставрополь Региональный центр». Местом работы его является стационарное рабочее место в г. Ставрополе или Ставропольском крае (том 14 л.д.128-133);

Протоколами следственных действий:

- протоколом выемки, согласно которому в региональном центре КБ «Р.К.» (ООО), расположенном по адресу: г. Ставрополь, ул. Мира<адрес> изъяты: кредитный договор кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Д.В.С., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 90 729 рублей 80 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и А.Э.И. а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 78 397 рублей 12 копеек; приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Р.К.» (ООО) С.Ю.В. о назначении Сулименко А.Е. на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.»; срочный трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, и приложения к нему, (том 14 л.д. 13-16);

- протоколом осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Лермонтова, <адрес> осмотрены: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Д.В.С., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 90 729 рублей 80 копеек; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и А.Э.И. а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 78 397 рублей 12 копеек; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о назначении Сулименко А.Е. на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.»; срочный трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, и приложения к нему. (том 14 л.д. 120-127);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с участием понятых, обвиняемого Тахмезова Э.Р. и его защитника произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., Ц.И.А. лица по имени «Доменик», Цвикян В.С., С.Н.В. лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., Гершфельд Е.С., Сулименко А.Е. и иных лиц, представленных на основании постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого Тахмезов Э.Р. пояснил, что разговоры происходят между ним (то есть речь и голос принадлежат Тахмезову Э.Р.), а также дал частично пояснения с кем именно он ведет разговор (том 30 л.д. 1-256, том 31 л.д. 1-262);

- протоколом опознания по фотографии подозреваемым Сулименко А.Е. обвиняемого Тахмезова Э.Р. от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому подозреваемый Сулименко А.Е. осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что в лице, изображенном на фотографии № он опознает лицо - Тахмезова Э.Р., которого все называли либо Эльдар, либо Алик, либо Азон, который приносил ему паспорта и приводил людей в торговый зал магазина «М.В.», по ул. Ермолова<адрес> в г. Ессентуках, как к кредитному представителю КБ «Р.К.» (ООО) и в отделение офиса КБ «Р.К.» (ООО) по адресу: г. Пятигорск, пл. Ленина, <адрес>, для оформления и последующего заключения кредитных договоров без согласия клиентов (том 19 л.д. 194-196);

Иными документами:

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 90 729 рублей 80 копеек посредством заключения кредитного договора на имя Д.В.С. (том 18 л.д. 44);

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 78 397 рублей 12 копеек посредством заключения кредитного договора на имя А.Э.И. (том 47 л.д. 181);

- справкой об ущербе КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой задолженность по кредитному договору на имя Д.В.С. составляет 90 729 рублей 80 копеек (том 18 л.д. 47);

- копией обращения Д.В.С. в КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о том, что он никакого отношения не имеет к заключенному от его имени кредитному договору и что им ранее был утерян паспорт (том 18 л.д. 49);

- ответом на запрос из УФМС от ДД.ММ.ГГГГ о том, что паспорт 07 05 533521, принадлежащий ранее Д.В.С. не действителен с ДД.ММ.ГГГГ и числится в розыске (том 18 л.д. 50);

- ответом на запрос из отдела ЗАГС от ДД.ММ.ГГГГ - акт о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ А.Э.И. (том 47 л.д. 218);

- ответом на запрос из отделения ПФР по Ставропольскому краю от ДД.ММ.ГГГГ о том, что местом работы Д.В.С. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлось ИП С.А.В. а не ООО «С.Л.Т.Д.» и ООО «С.», как указано в кредитном договоре (том 42 л.д. 80-82);

- постановлением заместителя начальника ГУ МВД России по - постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю № А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ (том 23 л.д. 5-7);

- постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ (том 23 л.д. 2-4);

- результатами оперативно-розыскных мероприятий: стенограммы переговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., лица по имени «Доминик», Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Аллахвердян К.В. и иных лиц (том 23 л.д. 30-197, том 24 л.д. 1-204, том 25 л.д. 1-100).

Действия Тахмезова Э.Р. по данному эпизоду следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

А действия Сулименко А..Е. по данному эпизоду следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.

По эпизоду хищения денежных средств ООО КБ «Р.К.» в сумме 519608 рублей 18 копеек вина Тахмезова Э.Р., Авагимова Б.В. и Пилавова В.Е. (путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Р.К.» (ООО), посредством заключения кредитных договоров на имя К.М.С. К.Н.И., Я.А.А. Х.В.Ф. М.Э.Л. Н.С.И., Д.Л.В. Г.О.А. Ф.А.В. подтверждается следующими доказательствами.

Вышеизложенными показаниями подсудимого Авагимова Б.В., данными в ходе предварительного расследования о том, что им, Микаэляном , Пилавовым В. по указанию Тахмезова Э.Р. оформлялись кредитные договоры по ксерокопиям паспортов, или паспортам без участия клиентов, по таким договорам получалась техника в магазине, затем реализовывалась, а денежные средства делились. Паспорта или ксерокопии приносили люди Тахмезова Э.Р.

Вышеизложенными показаниями представителя потерпевшего КБ « Р.К.», подтвердившего факт хищений и причинение имущественного ущерба банку.

Свидетель Б.Е.А. показала следующее.

Из подсудимых знает Авагимова, который работал рядом в банке, Тахмезова видела визуально, Пилавов работал рядом, Микаелян продавал телефоны, Сулименко работал в банке « Р.» кредитным специалистом. В то время она работала в магазине « Э.» в ТЦ «В.» в г. Ессентуки, потом пришел Авагимов осенью 2012 года, а после него работал уже Пилавов. Она видела, как они оформляют людей. Как позже ей стало известно, что они оформляли по паспортам без людей. Также она видела у них людей, внешний вид которых был не очень хороший, от них исходил неприятный запах. Тахмезов приходил с людьми, и они потом выбирали товар и садились в кредитный отдел, а он либо ходил по магазину или просто уходил. Она запомнила Тахмезова, поскольку это было неоднократно, чтобы он приходил с людьми, которые выглядели неаккуратно и чеки были всегда свыше ста тысяч. Она видела, что данным людям Пилавов оформлял чеки. От старшего продавца Г. она слышала имя «Алик», подсудимого знает по имени, фамилию Тахмезова она узнала только на следствии. Она видела на столе у Авагимова несколько паспортов, а людей не было, она предположила, что по ним оформляются

кредиты.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в связи с имеющимися противоречиями оглашены показания свидетеля Б.У.А. о том, что Авагимов Б.В. и Пилавов В.Е. работали кредитными специалистами в КБ «Р.К.» (ООО), оформляли кредиты людям либо инвалидам, либо на лиц, по внешним признакам ведущих аморальный образ жизни (неопрятно одеты). Авагимов Б.В. часто спускался вниз с торгового зала и когда возвращался обратно, приносил стопки паспортов. Пилавова В.Е. она часто видела в кафе с женщинами чеченками, которые оформляли кредиты почти у всех представителей банков и рассказывали истории про чеченскую войну и представлялись сотрудниками одной и той же организации - ООО «С.». Авагимов Б.В. общался часто с Пилавовым В.Е. Алик (как его зовут на самом деле, она не знает) приводил ко всем кредитным представителям людей для оформления кредитов. Что это были за люди, она не знает. После того, как Алик или женщины чеченки приводили людей и оформляли на них кредиты, все трое (Авагимов Б.В., Пилавов В.Е., Алик) выходили из зала. Зачем - ей неизвестно (том 3 л.д. 43-47).

Данные показания в судебном заседании свидетель подтвердила.

Свидетель Г.С.Е. показал, что в 2012 году он работал в магазине «Э.» в ТЦ «В.» г. Ессентуки страшим продавцов. Фамилия Пилавов ему знакома, но событий того времени он уже не помнит.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании оглашены показания свидетеля Г.С.Е. данные им в ходе следствия о том, что с марта 2012 года по конец января 2013 года, он работал в должности старшего продавца - заместителя директора торгового зала магазина Э., расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> Ему знакомы Авагимов Б.В., Пилавов В.Е., Тахмезов Э.Р. (по кличке Алик).

Авагимов являлся кредитным представителем КБ «Р.К.» (ООО) в торговом зале магазина Э., расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>, а Пилавов там же продавцом.

Тахмезов Э.Р. (по кличке Алик) ему также знаком. Зимой 2012 года, точной даты не помнит, он ходил в нетрезвом виде по залу торгового зала магазина Эльдорадо. Когда он начал подходить к нему, Алик, уже находясь на выходе торгового зала, взял под руку одного из продавцов магазина. Он Алика остановил и спросил, почему Алик взял продавца, сказал ему, что это недопустимое поведение. На что Алик спросил у него кто он такой. Он ответил, что старший продавец. Алик спросил у него, что он имеет с этого всего, он ответил, что получает заработную плату.

По истечении 2-3 дней Алик зашел в магазин, подошел к нему и спросил у него можно ли оформить кредит. Он ему ответил, что можно, если люди хотят оформить кредит, почему бы и нет, тем более от количества заключенных кредитных договоров зависела его премия. После этого разговора, на следующий день Алик к нему подошел и привел женщину (плотного телосложения, темные глаза, на вид 40-45 лет), сказал, что она хочет взять кредит и чтобы он ей посодействовал. Он сказал, пусть сама садится и оформляет, в разных банках, то есть если не пропустят в одном, то пропустят в другом. На тот момент времени в торговом зале Э. их было шесть: Р.Ф. Банк , Р.С., Х.К., КБ «Р.К.», О.Т. Банк, С. Банк. Эта женщина с Аликом пошли выбирать товар, после выбора товара она с Аликом подошли ко всем банкам, где ей было отказано в предоставлении кредита. После этого они ушли.

Спустя 3-4 дня пришел Алик с мужчиной высокого роста по той же схеме, как и с женщиной, сначала выбирали товар, потом вместе с Аликом они пошли к кредитным представителям во все банки. Причем во всех этих банках было отказано в предоставлении кредита.

В тот же день Алик привел двух женщин (очень плохо одеты, на вид 40-45 лет) и спросил можно ли на них оформить кредит. Он сказал о том, что у него об этом спрашивать не нужно, а стоит подойти к кредитным представителям. В итоге, когда они с Аликом подошли в кредитную зону, им не одобрили кредит, и они ушли.

Товар, как правило, айфоны, телефоны, малогабаритный товар, забирал Алик.

Затем сидя за столом управляющего он заметил как Пилавов на КБ «Р.К.» (ООО) просто подвал паспорт. Паспорт он подавал Богдану . Они там стояли и о чем-то разговаривали, о чем они говорили, он знает.

Он знает о том, что они в тот момент времени пытались по паспорту оформить кредит.

Затем он как-то через 1-2 дня, вышел на лестницу торгового зала Э. на перекур. Там он встретил вновь Алика. На лестнице также стоял Авагимов Видя его, у него спросил Алик, можно ли ему познакомиться с парнями - кредитными представителями торгового зала Э.. Он ему сказал, вот стоит Авагимов , кредитный представитель. Они отошли и о чем-то разговаривали. Он краем уха услышал их разговор об оформлении кредитов без участи клиентов с первым взносом, чтобы в дальнейшем не вносить платежи.

Затем неоднократно Алик приводил людей, на которых кредитные представители торгового зала Э. оформляли кредиты. Всех он не помню, и сколько оформили кредитов не помнит, но в выписках были крупные суммы (80 000-120 000 рублей).

Затем он заметил с А.М. его родственника с такой же фамилией А.М., как он понял, это был дядя А.М.. Он также приводил людей, родственник приходил с женщиной (кавказской национальности) которая разговорила на её языке вместе с Пилавовым .

Несколько раз они с Пилавовым В.Е. привозили к Авагимову людей для оформления кредитов.

Также с Аликом была одна женщина, она оформляла кредит (около 100 000 рублей), которая вместе с ним ходила по магазину и выбирала товар. Оформив кредит, она с Аликом ушла, Алик забрал выбранный ею товар.

Спустя 2-3 часа она пришла с криками расторгнуть договор, сказала, что ее обманул Алик. В итоге ей договор никто не расторгнул, так как товар уже забрали, и она ушла.

Через 3-4 дня он увидел Алика в торговом зале еще с четырьмя людьми. Схема была также, выбирали товар, оформляли кредит и забирали товар. По тем людям, которых приводи Алик или родственники Пилавова , а также по которым оформляли кредит Авагимова , по их кредитам были задолженности, то есть товар забирали, а кредит не выплачивали.

В январе 2013 года Алик был раза 2-3 в торговом зале и приводил людей. Чаще всего Алик общался с Авагимовым , Пилавовым и А.М..

Он догадывался о том, что они делают.

О том, что он все понимал, понимал и Алик. Он ему один раз оставил на выдаче товар хлебопечку, оформленную в кредит на одну из женщин, которую привод Алик. Куда сбывали товар Алик и все те, кто с ним приходил, он не знает.

У каждого продавца в торговом зале магазина Э., расположенном по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> были плановые показатели по оформлению заявлений на подключение дополнительных услуг (ПДС) до 100 000 рублей в месяц. Каждому продавцу необходимо было выполнять указный план. За выполнение плана предусматривались премии в размере 5% от суммы ПДС. Если сотрудники не выполняли план за два месяца, то это являлось автоматическим увольнением. Один из лучших показателей оформления ПДС был у Пилавова В.Е. и А.М.К.. 5% получали они вечером при закрытии кассы наличными (том 17 л.д. 25-29).

Данные показания свидетель в судебном заседании подтвердил.

Свидетель А.М.К.. суду показал, что знает Авагимова, Микаеляна, Пилавова, они работали вместе в «Э.», он работал продавцом-консультантом с 2012 по 2014 год. Взаимоотношения них были рабочие. По поводу получения кредитов, приобретения техники без людей, ему ничего не известно.

Его задача была показать покупателю товар, помочь сделать правильный выбор, и выписать чек. Покупатель либо оплачивал наличными, брал кредит - садился к кредитному специалисту. При оформлении кредита он рядом с покупателем не находился, если человек не знал, где находятся кредитные специалисты, он показывал.

Свидетель С.К.И.И. в судебном заседании показала следующее. Из подсудимых она знает Тахмезова, Пилавова и Авагимова. В магазине «Э.» она работала кассиром с июля 2012 года по май 2013 год, а потом коммерческим директором.

Пилавов сначала работал продавцом, потом перевелся кредитным специалистом, Авагимов тоже работал кредитным специалистом, они оформляли кредиты, потом все проводили через кассу, вечером выплачивали премии. Был один случай, когда кредитный специалист - Авагимов хотел провести товар через кассу без клиента, сказал, что клиент подойдет позже, это был единственный случай, и она отказала в проведении товара.

Тахмезова она знает, потому что он подходил часто к кассе с разными клиентами, с теми, которые оформлял кредиты, и он присутствовал рядом с ними, когда они брали кредит. Если кредит был с первоначальным взносом, то Тахмезов передавал деньги клиенту, чтобы тот расплатился.

Из сотрудников Тахмехзов общался с Авагимовым и Пилавовым, чтобы он общался с другими кредитными представителями, она не видела.

Свидетель Г.С.Ф. участковый инспектор ОМВ по г. Ессентуки суду показал, что знает Пилавова, Микаеляна, Сулименко, Авагимова, данных лиц он узнал в связи с проведением проверки по заявлению граждан, о том, что на их имя брались кредиты без их ведома. В ходе проверки Микаелян, Сулименко, Авагимов дали показания, что признавали, что оформляли кредиты без лиц, только по паспортам или копиям. Пилавов данный факт не признавал. Позже все материалы по запросу ГСУ были предоставлены следствию. Подробностей, фамилии лиц, на которых оформлялись кредиты, кто еще способствовал оформлению кредитов, он уже не помнит, т.к. прошло много времени.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании оглашены показания свидетеля Г.С.Ф. данные им в ходе следствия, о том, что у него на рассмотрении находились материалы проверки, один по заявлению представителя КБ «Р.К.» (ООО) К.Д.В. второй по заявлению Д.Л.В.., по факту оформления фиктивных кредитных договоров. Проверка по указанным материалам проводилась в отношении Пилавова В.Е. и Авагимова Б.В.

В ходе рассмотрения материалов проверок им установлено, что Пилавов В.Е. и Авагимов Б.В. по копиям паспортов оформляли в торговом зале магазина Э., расположенном по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> потребительские кредиты без участия самих клиентов. По одобренной сумме потребительского кредита банком, Пилавов В.Е. и Авагимов Б.В. оформляли товар, который сбывали третьим лицам. Опрошенные по существу материалам проверки Пилавов В.Е. не пояснял, куда и кому он сбывал товар, а Авагимов Б.В. показал, что сбывал товар по кредиту, оформленному на имя Д.Л.В. Микаеляну , а Микаэлян реализовывал товар в магазине iStore.

В ходе устной беседы Авагимов Б.В. и Пилавов В.Е. рассказывали о том, кто им приносил копии паспортов или паспорта, а также, куда и кому они сбывали товар. Копии паспортов им приносил парень по имени Микаэлян . По пояснениям Пилавова В.Е. и Авагимова Б.В. Микаэлян работал сначала инструктором на катке в ТРЦ «Вершина», где собственно и находился торговый зал магазина Эльдорадо, по тому же адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> а затем работал в магазине iStore, который находится по тому же адресу. В указанном магазине, который оформлен на ИП К.А.В.. осуществляется продажа техники, в частности телефонов, Айфонов, планшетов.

Микаэлян приносил копии паспортов Пилавову В.Е., Авагимову Б.В., которые по предоставленным Микаэляном копиям паспортов оформляли потребительские кредиты.

Кредиты со слов Авагимова Б.В. и Пилавова В.Е. оформлялись на лиц, которые уже ранее оформляли кредиты и у них были хорошие кредитные истории. После одобренных банком, как правило, КБ «Р.К.» (ООО) кредитов, Пилавов В.Е. и Авагимов Б.В. выписывали товарные накладные на товар и соответственно получали товар на представленную банком сумму. Оформляли, как правило, новую тогда еще продукцию Айфоны5, телефоны и смартфоны Гелекси. После оформления указанной техники, Авагимов Б.В. забирал технику и передавал Микаэляну

В ходе устной беседы Микаэлян пояснил, что он передавал Пилавову В.Е. копию паспорта на имя Ж.В.М. для оформления кредита. После оформленного кредита Микаэлян взял айфон и также реализовал его в iStore. Также еще один раз он Пилавову В.Е. передавал копию паспорта. Микаэлян брал технику и реализовывал её как правило в магазине iStore. Со слов Пилавова В.Е. и Авагимова Б.В. айфоны Микаэлян продавал в указанном магазине по 20 000 рублей. По 16 000 он отдавал Авагимову Б.В. и Пилавову В.Е.

Микаэлян говорил, что действительно приносил копии паспортов для оформления фиктивных кредитных договоров Пилавову В.Е. и Авагимову Б.В. По сколько копий паспортов он приносил, не помнит, но со слов Микаэляна , а также со слов Авагимова Б.В. их было очень много. По некоторым кредиты одобряли, по некоторым нет. По тем копиям, по которым одобрялись кредиты, соответственно, приобретался товар и реализовывался как правило в магазине iStore.

Со слов Микаэляна , он сам брал копии паспортов у Алика, которого всегда называли по-разному: Алик, иногда Азон или Азик (том 17 л.д. 1-4).

Данные показания свидетель подтвердил.

Свидетель Ю.М.В. показал следующее. Он работал старшим продавцом в магазине «Э.» ТЦ «В.». Из подсудимых он знает Пилавова и Авагимова. Пилавов работал в Э., потом уволился и устроился кредитным специалистом. Авагимов работал кредитным специалистом. Еще знает Микаеляна, он работал в торговом центре. Тахмезова он видел пару раз, пытался его консультировать, но продажи не было.

Вообще все сотрудники торгового зала подозревали о том, что Пилавов Б.В. и Авагимов Б.В. могли без согласия клиентов оформляют кредиты, но никто из них не вмешивался в их общение.

Свидетель К.Г.В.. в суде показала, что никого из подсудимых она не знает. Она работает в ООО «К.» около 6 лет. Ф.А.В. Т.А.Э.., К.Н.И. К.М.С.. в ООО «К» и ООО ЧОП «К.» никогда не работали, база проверялась с момента существования предприятия.

Свидетель Д.Л.В. показала следующее. Никого из подсудимых она не знает. Она раньше брала кредиты в Р. и в Х. Банк . В Ренессанс банке она оформляла кредит при какой-то покупке, это было очень давно, когда у нее был еще старый паспорт. В магазине «Э.» она ничего не покупала, и кредит там не оформляла. Следователь показывала ей кредитный договор, которого она не подписывала. Затем у нее отбирались образцы почерка.

Свидетель К.Н.И. в судебном заседании показал, что из подсудимых никого не знает. Следователь приезжал к нему, показывал договор о приобретении товара, но кредит он не брал, подпись в договоре стоит не его. В КБ «Р.» он кредит никогда не брал. Никого из сотрудников магазина «Э.» он не знает. Ему пришло письмо от «Эльдорадо» о том, что у него имеется задолженность. Он приехал, стал разбираться, но ему ответили, что есть кредитный договор, и он должен платить.

Свидетель М.Э.Л.. показала следующее. Никого из подсудимых она не знает. Кредитный договор на приобретение бытовой техники в магазине «Эльдорадо» ею не заключался. Откуда в договоре ее паспортные данные, ей неизвестно, подпись в договоре не ее, что подтвердила экспертиза.

Свидетель Х.В.Ф.. суду показал, что из подсудимых он никого не знает. Вкладчиком КБ «Р.К.» он не является, кредит в данном банке также не брал. Он потерял паспорт, а через некоторое время ему сообщили, что у него задолженность по кредиту в сумме 78 тысяч рублей. Он поехал в банк, написал заявление, что не брал кредит, и что потерял паспорт, после этого написал заявление в полицию. Через некоторое время ему сообщили, что кредит погашен, и задолженности нет.

Свидетель Г.О.А. показал, что в январе 2013 года он заключал кредитный договор с КБ «Р.», это было в Кисловодске в магазине «связной», он приобретал телефон в кредит.

В магазине «Э.» г. Ессентуки он товар в кредит не обретал. О том, что в апреле 2013 года на его имя был оформлен кредит на покупку телефона в магазине «Э.» он узнал, когда ему позвонили, и сказали, что нужно погасить этот кредит. Но через некоторое время ему сообщили, что кредит погашен.

Свидетель Н.А.В. показала суду следующее. Из подсудимых она не знает никого. Н.С.И. ее свекор, в 2004 году он умер. От сотрудников полиции она узнала, что у Н.С.И. имеется задолженность по кредиту. Кредит был взят уже после его смерти.

Свидетель К.А.Н.. в судебном заседании показал следующее. Из присутствующих он никого не знает. К нему приезжал следователь, спрашивал по поводу кредита, сказал, что задержали группу лиц, которые занимались кредитами, они использовали ксерокопии паспортов, чтобы получить кредит, в том числе хотели получить кредит на его имя. Он хотел через интернет взять микрозайм, через электронную почту «скидывал» копию паспорта, лично он документы никому не передавал.

Свидетель Л.Э.А. суду показал, что из подсудимых он никого не знает. Он брал кредит в «Р. Банк » примерно лет 7-8 назад. Других кредитов не брал.

Также вина подсудимых по этому эпизоду подтверждается данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в соответстствии со ст. 281 УПК РФ показаниями:

- Ф.А.В.. о том, что Авагимов Б.В., Пилавов В.Е., Тахмезов Э.Р., Микаелян А.В. ему не знакомы. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 61 163,69 рублей на приобретение бытовой техники, в частности в торговом зале магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю. расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская<адрес> им не заключался (том 22 л.д. 25-27);

- Я.А.А. о том, что Авагимов Б.В. и Пилавов В.Е. ему не знакомы. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 954 рубля 94 копейки на приобретение бытовой техники, в частности в торговом зале магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю..), расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> им не заключался (том 19 л.д. 80-82);

У.А.А. о том, что ему знаком Азон, но он не знает, как на самом деле его зовут, он просил, чтобы все его так называли, то есть Азон. Он с ним познакомился в 2011 году.

У Азона был офис по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> Очень многие люди знали о том, что в этом офисе оформляют кредиты. То есть если людям не одобряли кредиты в банках, виду их низкой заработной платы или вообще если они не работали, люди, которые работали у Азона в офисе и сам Азон, который устанавливал размер вознаграждения за их услуги, как правило 20% или 30% от суммы полученного кредита на людей, составляли заявки в банки, справки по форме 2 НДФЛ, и иные документы, которые необходимо было предоставить в банк для получения кредита.

В этом офисе всегда было много людей. Когда он впервые туда пришел и сказал, что ему необходима помощь в получении кредита, мужчина, который находился с Азоном в офисе (ФИО не знает, опознать не сможет), сделал ксерокопии его документов: паспорта, водительского удостоверения, ИНН, СНИЛСА.

В 2012 году его люди Азона водили в магазины «Э.» (г. Ессентуки, по ул. Октябрьской, точного адреса не помнит), рядом с офисом Азона и в магазин «М.В.» (г. Ессентуки, ул. Ермолова) для оформления кредитов. Здесь, как пояснял Азон и его люди, необходимо было оформить кредит на приобретение бытовой техники, получить её, а в дальнейшем реализовать, деньги от реализации поделить пополам. С их слов у них там были также свои кредитные представители. В этом во всем он также не захотел участвовать, так как понял, что они обманывают людей и банки, в которых получали кредиты.

Все те люди, которые находились в офисе, которых он видел, когда туда приходили, оформляют кредиты. Все проходили через Азона, то есть часть суммы от предоставленного кредита на физических лиц, привозилась людьми Алика в его офис, а в последующем распределялась между всеми, кто участвовал в оформлении кредита (том 43 л.д. 1-4).

Кроме того, вина Тахмезова Э.Р., Авагимова Б.В. и Пилавова В.Е. по данному эпизоду подтверждается следующими доказательствами:

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД), являющимся носителем информации, извлечённого из системного блока в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2), изъятого в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> обнаружены графические файлы с содержащейся на них информацией: программа по создания справок по форме 2 НДФЛ; справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ на физических лиц; бланки заявок на получение кредита; приложение № к Приказу № от ДД.ММ.ГГГГ (перечень документов необходимых для получения кредита по Заемщику/поручителю/залогодателю на момент проведения финансового анализа); предложение по КБ «<данные изъяты>»; структура производства (том 37 л.д. 174-189);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому подписи от имени Д.Л.В, в графах «подпись Клиента» на стр. 1 в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента» на стр. 1,2 в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента» на стр. 1,2 в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в заявлении Д.Л.В. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Д.Л.В.., а другим лицом, с подражанием её подлинной подписи.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» на стр. 1,2 в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении Д.Л.В. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен не Д.Л.В., а другим лицом.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» на стр. 1,2 в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении Д.Л.В. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Пилавовым В.Е.

Подпись от имени Д.Л.В. в графе «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена, вероятно, Авагимовым Б.В.

Рукописный текст в копии паспорта гражданина РФ Д.Л.В. серия 0710 № выполнен Авагимовым Б.В. (том 38 л.д. 115-133);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому подписи от имени Я.А.А. в графах «подпись Клиента» на стр. 1 в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в заявлении Я.А.А. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены, вероятно, не Микаеляном А.В., не Пилавовым В.Е., не Авагимовым Б.В., а другим лицом.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении Я.А.А. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен, вероятно, не Я.А.А. не Пилавовым В.Е., не Авагимовым Б.В., а другим лицом.

Рукописный текст в разделе «Отметки сотрудника, оформляющего кредит» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Авагимовым Б.В.

Подпись от имени Авагимова Б.В. в разделе «Отметки сотрудника, оформляющего кредит» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Авагимовым Б.В. (том 38 л.д. 163-177)

-заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому подписи от имени М.Э.Л. в графах «подпись Клиента» на стр. 1 в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в заявлении М.Э.Л. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не М.Э.Л. а другим лицом.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении М.Э.Л. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен не М.Э.Л. а другим лицом.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении М.Э.Л. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен, вероятно, не Пилавовым В.Е., не Авагимовым Б.В., а другим лицом.

Подпись от имени М.Э.Л.. в графе «подпись Заявителя» в заявлении М.Э.Л. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена, вероятно, Авагимовым Б.В.

Рукописный текст в разделе «Отметки сотрудника, оформляющего кредит» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Авагимовым Б.В.

Подпись в разделе «Отметки сотрудника, оформляющего кредит» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Авагимовым Б.В. (том 38 л.д. 19-42);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому подписи от имени К.М.С. в графах «подпись Клиента» на стр. 1 в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в заявлении К.М.С. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не К.М.С.., а другим лицом.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении К.М.С. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен не К.М.С., а другим лицом.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении ФИО10 на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Авагимовым Б.В.

Рукописный текст в разделе «Отметки сотрудника, оформляющего кредит» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Авагимовым Б.В.

Подпись в разделе «Отметки сотрудника, оформляющего кредит» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Авагимовым Б.В. (том 39 л.д. 19-34);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому подписи от имени К.Н.И. в графах «подпись Клиента» на стр. 1 в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Заявителя» в заявлении К.Н.И. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не К.Н.И.., а другим лицом.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении К.Н.И.. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен не К.Н.И.., а другим лицом.

Рукописный текст в графах «подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «Дата заполнения» в заявлении К.Н.И. на подключение дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, «подпись Клиента и ФИО полностью» на стр. 2 договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен, вероятно, не Микаеляном А.В., не Авагимовым Б.В., а другим лицом.

Рукописный текст в разделе «Отметки сотрудника, оформляющего кредит» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Авагимовым Б.В.

Подпись в разделе «Отметки сотрудника, оформляющего кредит» в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Авагимовым Б.В. (том 38 л.д. 72-86);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные буквенно-цифровые записи в строке «подпись Клиента» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Ф.А.В. а другим лицом.

Подписи в строках «подпись Клиента», «подпись Заявителя» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Ф.А.В.., а другим лицом.

Рукописные буквенно-цифровые записи в строке «подпись Клиента» и «дата заполнения», в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены не Пилавовым В.Е.

Рукописные буквенно-цифровые записи в копии паспорта на имя Ф.А.В. выполнены Авагимовым Б.В. (том 39 л.д. 132-142);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные буквенно-цифровые записи в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Х.В.Ф. а другим лицом.

Подписи от имени Х.В.Ф. в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Х.В.Ф.., а другим лицом.

Рукописные буквенно-цифровые записи в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Авагимовым Б.В. (том 40 л.д. 17-27);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные буквенно-цифровые записи в строках «подпись Клиента», «Дата заполнения» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Г.О.А. а другим лицом.

Подписи в строках «подпись Клиента», «подпись Заявителя» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Г.О.А. а другим лицом.

Рукописные буквенно-цифровые записи в строках «подпись Клиента», «Дата заполнения» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на подключении дополнительных услуг к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены не Пилавовым В.Е., а другим лицом (том 39 л.д. 170-177);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД), являющимся носителем информации, извлечённого из системного блока в корпусе темного цвета № «КБ «Р.К.» ООО № », изъятого в ходе производства обыска в торговом зале магазина «Э.» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> обнаружены графические файлы с содержащимися на них фотографиями копий паспортов лиц, на которых оформлялись кредитные договоры, что свидетельствует об оформлении кредитных договоров на всех этих лиц сотрудниками - кредитными представителями (Пилавовым В.Е. и Авагимовым Б.В.) КБ «Р.К.» (ООО) (том 36 л.д. 21-35);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД), являющимся носителем информации, извлечённого из ноутбука №, изъятого в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке магазина «Istore», расположенного по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> в ТРЦ «В.», обнаружена информация, содержащая ключевые слова, в частности: iPhone 5 и цены на указанную технику: 24 990 рублей, 28 990 рублей, 32 990 рублей, что является подтверждением реализации оформленных телефонов без участия заемщиков в магазин «Istore» (том 36 л.д. 67-85);

- заключением специалиста - справка № об исследовании документов КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и М.Э.Л. составляет 37 108 рублей 64 копейки;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Д.Л.В. составляет 89 457 рублей 84 копейки;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.М.С. составляет 34 423 рубля 52 копейки;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Х.В.Ф. составляет 51 482 рубля 86 копеек;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Я.А.А. составляет 80 954 рубля 94 копейки;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.Н.И. составляет 35 515 рублей 73 копейки;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Н.С.И. составляет 31 333 рублей 68 копеек;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ф.А.В. составляет 61 163 рубля 69 копеек;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Г.О.А. составляет 98 167 рублей 28 копеек (том 48 л.д. 21-37);

Вещественными доказательствами:

- компакт-дисками: CD-R RECORDABLE № CD-R (Verbatim) № дисками: CD-R RECORDABLE № CD-R №; DVD-R I-16X №»; CD-R диск, «№ CD-R №, CD-R № CD-R №, № Номер на посадочном кольце №; CD-R диск «№ CD-R диск № CD-R диск №, «№ CD-R диск,: «№ CD-R диск, «№; CD-R диск; CD-R диск №, «№ CD-R диск № CD-R RECORDABLE №. Номер на посадочном кольце №, на которых имеются аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., Тахмезова Э.Р., Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Пилавова В.Е. и иных лиц, согласно которым в ходе разговоров их друг с другом побуждаются вопросы о возможности получения денежных средств путем оформления кредитных договоров на приобретение бытовой техники.

Пилавовым В.Е. в ходе прослушанной аудиозаписи разговоров обсуждается вопрос о том, что он занимается айфонами и может «снять» их, а также разговаривает о том, что он занимается кредитами, и что люди, с кем он ведет разговор, приводят к нему людей (том 35 л.д. 262-267):

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и М.Э.Л., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 37 108 рублей 64 копейки; графиком платежей по кредитному договору; анкетой клиента; заявлением на подключение дополнительных услуг (ПДС); копиями товарных накладных и чеков; описью предоставленных документов;

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Д.Л.В., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки; графиком платежей по кредитному договору; анкетой клиента; заявлением на подключение дополнительных услуг (ПДС); копиями товарных накладных и чеков; описью предоставленных документов;

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.М.С., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 34 423 рубля 52 копейки; графиком платежей по кредитному договору; анкетой клиента; заявлением на подключение дополнительных услуг (ПДС); копиями товарных накладных и чеков; описью предоставленных документов;

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Х.В.Ф., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 51 482 рубля 86 копеек; графиком платежей по кредитному договору; анкетой клиента; заявлением на подключение дополнительных услуг (ПДС); копиями товарных накладных и чеков; описью предоставленных документов;

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Я.А.А., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 80 954 рубля 94 копейки; графиком платежей по кредитному договору; анкетой клиента; заявлением на подключение дополнительных услуг (ПДС); копиями товарных накладных и чеков; описью предоставленных документов;

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.Н.И., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 35 515 рублей 73 копейки; графиком платежей по кредитному договору; анкетой клиента; заявлением на подключение дополнительных услуг (ПДС); копиями товарных накладных и чеков; описью предоставленных документов;

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Н.С.И., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 31 333 рублей 68 копеек; графиком платежей по кредитному договору; анкетой клиента; заявлением на подключение дополнительных услуг (ПДС); копиями товарных накладных и чеков; описью предоставленных документов;

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ф.А.В., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек; графиком платежей по кредитному договору; анкетой клиента; заявлением на подключение дополнительных услуг (ПДС); копиями товарных накладных и чеков; описью предоставленных документов;

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Г.О.А., а также кредитным досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 98 167 рублей 28 копеек; графиком платежей по кредитному договору; анкетой клиента; заявлением на подключение дополнительных услуг (ПДС); копиями товарных накладных и чеков; описью предоставленных документов.

- приказом №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Р.К.» (ООО) С.Ю.В.. о назначении Авагимова Б.В. на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» в торговом зале магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю. расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская<адрес>

- срочным трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ, и приложением к нему, согласно которому Авагимов Б.В. принимается на работу на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «Ставрополь Региональный центр». Местом работы его является стационарное рабочее место в г. Ставрополе или Ставропольском крае;

- приказом ИП Г.О.Ю. № Г0000000004 от ДД.ММ.ГГГГ о назначении Пилавова В.Е. на должность менеджера торгового зала; заявлением Пилавова В.Е. от ДД.ММ.ГГГГ о принятии его на работу на должность менеджера торгового зала в магазин Ессентукский; договором от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Г.О.Ю, и Пилавовым В.Е. о полной материальной ответственности; трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Г.О.Ю,. и Пилавовым В.Е., согласно которому Пилавов В.Е. принимается на работу на должность менеджера торгового зала в магазин по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>

- актом сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающим оформление кредитных договоров на имя Ф.А.В. Г.О.А. Авагимовым Б.В.; актом сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающим оформление кредитного договора на имя Х.В.Ф. Авагимовым Б.В.; актом сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающим оформление кредитного договора на имя Н.С.И. Авагимовым Б.В.; актом сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающим оформление кредитного договора на имя М.Э.Л. Авагимовым Б.В.; актом сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающим оформление кредитного договора на имя Я.А.А. Авагимовым Б.В.; актом сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающим оформление кредитных договоров на имя К.М.С. и К.Н.И. Авагимовым Б.В.; актом сверки от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающим оформление кредитного договора на имя Н.О.В. Авагимовым Б.В. (том 14 л.д.128-133)

- ноутбуком MODEL PCG - 8YzD SONY №, подтверждающим реализацию бытовой техники в магазин «Istore» (том 12 л.д. 240-244);

Протоколами следственных действий:

- протоколом выемки, согласно которому в региональном центре КБ «Р.К.» (ООО), расположенном по адресу: г. Ставрополь, ул. Мира, <адрес> изъяты: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и М.Э.Л. а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 37 108 рублей 64 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Д.Л.В., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.М.С., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 34 423 рубля 52 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р,К.» (ООО) и Х.В.Ф., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 51 482 рубля 86 копеек; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К. » (ООО) и Я.А.А., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 80 954 рубля 94 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.Н.И., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 35 515 рублей 73 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Н.С.И., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 31 333 рублей 68 копеек; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ф.А.В., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Г.О.А., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 98 167 рублей 28 копеек; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Р.К.» (ООО) С.Ю.В. о назначении Авагимова Б.В. на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» в торговом зале магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю. расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> срочный трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, и приложения к нему, согласно которому Авагимов Б.В. принимается на работу на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.». Местом работы его является стационарное рабочее место в г. Ставрополе или Ставропольском крае; приказ ИП Г.О.Ю. № Г0000000004 от ДД.ММ.ГГГГ о назначении Пилавова В.Е. на должность менеджера торгового зала; заявление Пилавова В.Е. от ДД.ММ.ГГГГ о принятии его на работу на должность менеджера торгового зала в магазин Ессентукский; договор от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Г.О.Ю. и Пилавовым В.Е. о полной материальной ответственности; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Г.О.Ю. и Пилавовым В.Е., согласно которому ФИО52 принимается на работу на должность менеджера торгового зала в магазин по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская<адрес> акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ (том 13 л.д. 10-12, том 13 л.д. 84-87, том 13 л.д. 173-175);

- протоколом осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Лермонтова, <адрес>, осмотрены: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и М.Э.Л., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 37 108 рублей 64 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Д.Л.В., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 89 457 рублей 84 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.М.С., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 34 423 рубля 52 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Х.В.Ф., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 51 482 рубля 86 копеек; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Я.А.А., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 80 954 рубля 94 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.Н.И., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 35 515 рублей 73 копейки; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Н.С.И., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 31 333 рублей 68 копеек; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ф.А.В., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 61 163 рубля 69 копеек; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Г.О.А., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 98 167 рублей 28 копеек; график платежей по кредитному договору; анкета клиента; заявлении на подключение дополнительных услуг (ПДС); копии товарных накладных и чеков; опись предоставленных документов; приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Р.К.» (ООО) С.Ю.В. о назначении Авагимова Б.В. на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» в торговом зале магазина «Эльдорадо» (ИП Г.О.Ю. расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> срочный трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, и приложения к нему, согласно которому Авагимов Б.В. принимается на работу на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.». Местом работы его является стационарное рабочее место в г. Ставрополе или Ставропольском крае; приказ ИП Г.О.Ю. № Г0000000004 от ДД.ММ.ГГГГ о назначении Пиловава В.Е. на должность менеджера торгового зала; заявление Пилавова В.Е. от ДД.ММ.ГГГГ о принятии его на работу на должность менеджера торгового зала в магазин Ессентукский; договор от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Г.О.Ю. и Пилавовым В.Е. о полной материальной ответственности; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Г.О.Ю. и Пилавовым В.Е., согласно которому Пилавов В.Е. принимается на работу на должность менеджера торгового зала в магазин по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>; акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ, акт сверки от ДД.ММ.ГГГГ.

Из кредитных договоров следует, что они оформлялись Авагимовым Б.В., в товарных накладных ( <данные изъяты>) указана фамилия Пилавова В.Е., который оформлял товар, категория товара указан иная, чем в кредитном договоре (том 14 л.д. 120-127);

- протоколом обыска, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в магазине «Istore» по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> в ТРЦ «Вершина» изъят ноутбук <данные изъяты> № (том 6 л.д. 14-22);

- протоколом осмотра документов (предметов), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в служебном кабинете № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Лермонтова, <адрес>, осмотрен ноутбук № №, изъятый ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства обыска в магазине «Istore» по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> в ТРЦ «В.» (том 12 л.д. 125-239);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Лермонтова, <адрес> с участием понятых, обвиняемого Тахмезова Э.Р. и его защитника П.И.Н. (ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ) в соответствии с частью седьмой ст. 186 УПК РФ произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., Ц.И.А.., лица по имени «Доменик», Цвикян В.С., С.Н.В. лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., Гершфельд Е.С., Сулименко А.Е. и иных лиц, представленных на основании постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Тахмезов Э.Р. пояснил, что разговоры происходят между ним (то есть речь и голос принадлежат Тахмезову Э.Р.), а также дал частично пояснения с кем именно он ведет разговор (том 30 л.д. 1-256, том 31 л.д. 1-262);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Пилавова В.Е., представленных на основании постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Пилавов В.Е. пояснил, что речь и голос принадлежат ему (том 41 л.д.78-93), из данных разговоров видно, что Пилавов и неустановленные лица обсуждают возможность « снять кредит» на технику « айфоны, телевизоры самсунги, гэлэкси ». Пилавов предлагает скинуть ему только номер и серию паспорта, без фамилии, имени отчества клиента, чтобы проверить возможность оформления кредита.

- протоколом опознания по фотографии свидетелем Ю.М.В. обвиняемого Тахмезова Э.Р. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель Ю.М.В. осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что в лице, изображенном на фотографии № он опознает мужчину, который часто приходил в торговый зал магазина «Эльдорадо», расположенный по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> Этот мужчина очень часто и по многу времени просто ходил по залу, выбирая очень долго технику. Результат опознания: Тахмезова Э.Р. (том 42 л.д. 87-88);

- протоколом опознания по фотографии свидетелем К.И.И. обвиняемого Тахмезова Э.Р. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель К.И.И. в лице, изображенном на фотографии № опознает мужчину, который приходил в торговый зал магазина «Э.», расположенный по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> приводил людей для оформления на них кредитов, он чаще всего приходил к Пилавову В.Е. и Авагимову Б.В., и стоял рядом с клиентами, на которых оформляли кредитные договоры. Эти кредитный договоры оформлялись либо Пилавовым В.Е., либо Авагимовым Б.В. Результат опознания: Тахмезов Э.Р. (том 42 л.д. 89-90);

- протоколом опознания по фотографии свидетелем Б.Е.А, обвиняемого Тахмезова Э.Р. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель Б.Е.А. осмотрела предъявленные для опознания фотографии и заявила, что в лице, изображенном на фотографии № она опознает мужчину, который много раз приводил людей в торговый зал магазина «Э.», расположенный по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> для оформления на них кредитных договоров.

Однажды она видела, что он приходил к Г.С., который на тот момент времени работал продавцом в указанном торговом зале. К этому мужчине обращались как к Алику, может это была кличка. Он приходил с неухоженными людьми. Они называли одну и туже организацию, то есть представлялись сотрудниками этой организации - торговыми менеджерами данной организации с заработной платой в размере 40 000 рублей. Все кредитные представители знали, что если Алик приходит, то приведет каких-то людей.

Как правило, на тех людей, которых приводил Алик, оформляли кредиты в КБ «Р.К.» (ООО) торгового зала магазина «Э.», расположенного по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>, Авагимов Б.А., а в последующем Пилавов В.Е. Одобрялись кредиты или нет, она не знает. Результат опознания: Тахмезов Э.Р. (том 42 л.д. 91-93);

Иными документами:

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 51 482 рубля 86 копеек посредством заключения кредитного договора на имя Худолей В.Ф. (том 1 л.д. 9);

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 37 108 рублей 64 копейки посредством заключения кредитного договора на имя М.Э.Л. (том 1 л.д. 75);

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 34 423 рубля 52 копейки посредством заключения кредитного договора на имя К.М.С.. (том 1 л.д. 138);

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 35 515 рублей 73 копейки посредством заключения кредитного договора на имя К.Н.И. (том 2 л.д. 3);

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 89 457 рублей 84 копейки посредством заключения кредитного договора на имя Д.Л.В. (том 2 л.д. 66);

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 80 954 рубля 94 копейки посредством заключения кредитного договора на имя Я.А.А.. (том 2 л.д. 132);

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 31 333 рублей 68 копеек посредством заключения кредитного договора на имя Н.С.И. (том 26 л.д. 20);

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 98 167 рублей 28 копеек посредством заключения кредитного договора на имя Г.О.А. (том 26 л.д. 59);

- заявлением представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 61 163 рубля 69 копеек посредством заключения кредитного договора на имя Ф.А.В. (том 26 л.д. 105);

- рапортом оперуполномоченного <данные изъяты> МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> К.А.С. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «С.» (в договоре на Г.О.А. указано, что он работает в должности отделочник в указанной организации) ликвидировано ДД.ММ.ГГГГ. ООО «Ч.П.» (в договоре на М.Э.Л. указано, что она работает в должности главного бухгалтера в указанной организации) в ФНС не регистрировалось. ООО «С.П.» (в договоре на Я.А.А. указано, что он работает в должности штукатура-маляра в указанной организации) в ФНС не регистрировалось. По адресам, которые указанны в кредитных договорах на имя М.Э.Л. Д.Л,В.., К.М.С. Х.В.Ф. Я.А.А. К.Н.И. Н.С.И. Ф.А.В. Г.О.А. г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> расположено двухэтажное коммерческое помещение на котором имеется надпись «Продается»; г. Ессентуки, ул. Гагарина, <адрес> строений не расположено; г. Ессентуки, ул. Орджоникидзе, <адрес> расположен частный дом; ст. Ессентукская, ул. Этокская, <адрес> расположен частный дом; г. Ессентуки, ул. Пятигорская, <адрес> расположено ООО «К.» (том 41 л.д. 49-50).

- копией свидетельства о смерти Н.С. (том 48 л.д. 65);

- ответом на запрос из отделения ПФР по Ставропольскому краю от ДД.ММ.ГГГГ о том, что местом работы Г.О.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлось ООО ЧОП «Б.К.», а не ООО «С.», как указано в кредитном договоре. Местом работы Д.Л.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлось ООО «О.К.», а не ООО «С.», как указано в кредитном договоре. Местом работы К.Н.И. не являлось ЛВЗ А., как указано в кредитном договоре, так как последний с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлся индивидуальным предпринимателем. Местом работы Ф.А.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлось ООО «Качественный продукт», а не ООО ЧОП «К.», как указано в кредитном договоре. Местом работы Х.В.Ф. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлось ООО «РН С.», а такси семерочки, как указано в кредитном договоре. К.М.С. не зарегистрирован в системе персонифицированного учета Ставропольского края. На М.Э.Л. Н.С.И. Я.А.А. индивидуальные сведения по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное пенсионное страхование с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ страхователями не представлялись (том 42 л.д. 80-82);

- постановлением заместителя начальника <данные изъяты> России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ (том 23 л.д. 5 - 7);

- постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ (том 23 л.д. 2-4);

- результатами оперативно-розыскных мероприятий: стенограммы переговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., лица по имени «Доминик», Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Аллахвердян К.В. и иных лиц (том 23 л.д. 30-197, том 24 л.д. 1-204, том 25 л.д. 1-100);

- постановлением заместителя начальника <данные изъяты> России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ (том 19 л.д. 175-176);

- постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ (том 19 л.д. 173-174);

- результатами оперативно-розыскных мероприятий: стенограммы переговоров Пилавова В.Е., Авагимова Б.В. и иных лиц, из которых следует, что Авагимов, Пилавов и иные лица оформляли кредиты по паспортам, без присутствия самих граждан. После обнаружения их действий, обсуждают, кто о ком дал показания. (том 19 л.д. 178-193). -

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Действия Тахмезова Э.Р., по данному эпизоду следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере.

Действия Пилавова В.Е. (в части совершения мошеннических действий по кредлитным договорам <данные изъяты> на сумму 384 332 рубля) следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере Квалифицирующий признак - использование своего служебного положения из обвинения Пилавова В.Е. следует исключить.

Под лицами, использующим свое служебное положение при совершении хищений следует понимать должностных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным в примечании к ч. 1 ст. 201 УК РФ, а именно, лиц, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющих организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в коммерческой организации.В то же время согласно материалам дела Пилавов В.Е., занимая должность менеджера (т.е. продавца) какие-либо организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции не выполнял, осуществлял лишь трудовые функции.

Действия Авагимова Б.В. по данному эпизоду(хищение на сумму 519 600 рублей) следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере, с использованием лица своего служебного положения.

По эпизоду покушения на хищение денежных средств ОАО «Л.Б.» в сумме 200000 рублей вина Тахмезова Э.Р., Гершфельд Е.С. и Гейбатовой С.А. подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями, данными Герфельд Е. С. в ходе предварительного расследования, в которых она признавала, что участвовала в совершении хищений группой с Тахмезовым, Гейбатовой, Цвикян и другими лицами, используя то обстоятельство, что являлась финансовым консультантом ОАО « Л.Б.», в том числе и в покушении на получение кредита Г.А.А., которого нашли Гейбатова С.А. и Тахмезов Э.

Тахмезов Э.Р. ей заранее позвонил и сообщил, что придет от него человек Г.А.А. заполнил анкету, где были указаны недостоверные сведения о работе, доходах, контактные телефоны, о чем она была в курсе. После чего передал анкету ей. Однако, сотрудниками ОАО « Л.Б.» Г.А.А. было отказано в предоставлении кредита на сумму 200 000 рублей, так как данные вызвали сомнения.

Показаниями подсудимой Гейбатовой С.А., данными ею в ходе предварительного расследования, в которых она поясняла, что принимала участие в созданной Тазмезовым Э.Р. группе по поиску граждан, и оформлению кредитов по предоставленным ложным данным. В офисе Тахмезова она, Цвикян и иные люди готовили ложные справки 2 НДФЛ, трудовые книжки. При помощи кредитных инспекторов, в том числе и ОАО « Л.Б.» по имени Катя, оформлялись договоры, получались денежные средства и делились между всеми участниками.

Представитель потерпевшего ОАО «Л.Б.» К.Ф.С. показал следующее.

Из подсудимых лично знает Тахмезова Э.Р. и Гершфельд Е.С. С Тахмезовым познакомился через общих знакомых, а Гершфельд знает в связи с тем, что она работала в ОАО «Л.Б.».

В ОАО «Л.Б.» обратился Г.А.А. за получением кредита в размере 200 тысяч рублей, была проведена проверка, и ему было отказано. После проверки выяснилось, что он представили ложные сведения о работе и заработной плате, в связи с этим ОАО «Л.Б.» обратилось в правоохранительные органы.

Гершфельд работала в ОАО «Л.Б.» финансовым инспектором, в ее должностные обязанности входило: привлечение клиентов, их оценка, заполнение документов и направление в главный офис. Она принимала участие в принятии решения о выдаче кредита на первом этапе при принятии заявки и ее оформлении: давала оценку человека по его внешнему виду, если клиент вызывал сомнение, она ставила «галочку» в программе, и главный офис Банка отказывал в выдаче кредита.

Григорьев на первом этапе проверку прошел, ему было отказано на втором этапе. Оформление заявки на кредит проходило от имени сотрудника банка П.З.П. под ее логином и паролем. Однако, на тот период времени, в октябре - в ноябре 2013 года в связи с тем, что сотрудники болели, Гершфельд Е.С. была переведа распоряжением руководителя в клиентский центр по <адрес> и работала, замещая работника, заходила под логином П.З.П.. в базу, что разрешено.

Если бы Гершефельд зашла бы со своего логина, то договор оформился бы, как будто он был оформлен в филиале на <адрес> по компьютеру Гершфельд, поскольку идет привязка компьютеров к работнику.

Свидетель Г.А.А. суду показал следующее.

Тахмезова он видел в офисе какой-то организации, там он общался с парнем по имени Ибрагим, также была девушка похожая на Гейбатову, но ее тогда звали Аминат или Амина. Ему предлагали взять кредит на таких условиях, что первые два месяца они проплачивают, потом прекращают и банк задолженность списывает, за это он должен отдать 20% от суммы кредита. Кредит ему предложил взять Ибрагим, и он согласился, т.к. нужнался в деньгах. Для получения кредита он предоставил паспорт, ИНН и страховое свидетельство. Справку о заработной плате ему помогли сделать Ибрагим и Амина, они вместе придумывали, где он работает, и они дали номера своих телефонов, чтобы при проверке банком, они могли подтвердить егт место работы. Они с Ибрагимом были в трех банках, в том числе и в «Л.Б.», но ему везде отказали. Подсудимую Гейбатову он узнет как девушку по имени Сабина ( Алина), которая водила его в банки.Подсудимую Гершфельд не может опознать, так как прошло много времени.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании в связи с наличием противоречий оглашены показания свидетеля Г.А.А., данные в ходе предварительного расследования о том, что в октябре 2013 года он познакомился с Ц. Ибрагимом, который сказал ему, что занимается оказанием помощи в получении кредитов. С его слов, он, вместе со своими друзьями за определенный «откат» мог в любом банке в Ставропольском крае оформить кредит на его имя, после чего Ц. Ибрагим предложил ему оформить на Г.А.А. кредит и в случае положительного решения и получения денег разделить их между собой. Он дал своё согласие на участие в оформлении займа на его имя.

В течение двух недель он и Ц. Ибрагим посетили около 6 банков на Кавказских Минеральных Водах, так как во всех банках, куда его водил Ц. Ибрагим, кредит на его имя не одобряли.

Ибрагим неоднократно рассказывал о том, что вместе с ним вопросами оформления кредита занимается девушка по имени Сабина, которую он видел, когда они приезжали в г. Ессентуки, а также мужчина по имени Алик. Ибрагим говорил о том, что именно с ними нужно будет делиться деньгами, так как именно они договариваются с сотрудниками банка о принятии положительных решений. Перед каждой поездкой в банки Ибрагим согласовывал с Сабиной, что именно ему нужно будет говорить о месте работы, доходах, и какие контактные телефоны ему указывать в анкете. После её указаний Ибрагим давал ему листик с данными, которые он затем называл в банках.

ДД.ММ.ГГГГ11.2013 он вместе с Ибрагим приехал в «Л.б.», где оформил заявку на получение 200 000 рублей. При заполнении анкеты им были указаны недостоверные сведения о работе, доходах, контактные телефоны. Он сделал это по указанию Ибрагима. Ибрагим также сказал, что в случае получения денег, по этому кредиту будут внесены два платежа, а затем ничего не нужно будет платить и к нему не будет никаких вопросов. Два платежа, со слов Ибрагима, будут внесены из денег, которые себе заберут Сабина и Алик. Как говорил Ибрагим Сабина и Алик работают за 30 % «отката». ДД.ММ.ГГГГ11.2013 в получении кредита в сумме 200 000 рублей в «Л.Б.» ему было отказано.

(том 19 л.д. 45-47).Данные показания он в суде подтвердил.

Свидетель Д.Л.Д.. в суде показала следующее. Ее известно о том, что ее сын брал кредит для Ибрагима в сумме 250 тысяч, ей часто звонили из банка, интересовались, проживают ли по ее адресу Ибрагим и еще какой-то парень по имени Магомед. Г.А.А. она не знает.

В судебном заседании с согласия сторон оглашены показания свидетелей С.З.П. о том, что она проживает по адресу: г. Минеральные Воды, <адрес>, на протяжении 30 лет. С гражданином Г.А.А. она не знакома. Никогда о нем не слышала. С индивидуальным предпринимателем Г.О.Х. не знакома, о нем не слышала. В указанном доме где она проживает никогда не располагались организации, офисы, магазины по продаже строительных материалов и ремонтных работ.

(Том 41 л.д. 72-73)

вышеизложенными в приговоре показаниями свидетелей Ч.К.А.. и У.А.А.

Кроме того, вина Тахмезова Э.Р., Гершфельд Е.С. и Гейбатовой С.А. по данному эпизоду подтверждается

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому на жестком магнитном диске изъятом в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. Ессентуки, <адрес>, обнаружены графические файлы с содержащейся на них информацией: программа по создания справок по форме 2 НДФЛ; справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ на физических лиц; бланки заявок на получение кредита; № от ДД.ММ.ГГГГ (перечень документов необходимых для получения кредита по Заемщику/поручителю/залогодателю на момент проведения финансового анализа); предложение по КБ «Ю.Н.И.А.Б.»; структура производства (том 37 л.д. 174-189).

Вещественными доказательствами:

- компакт-дисками: CD-R RECORDABLE 52X 80 MIN 700 MB, <данные изъяты> на которых имеются аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., Тахмезова Э.Р. (он же Алик), Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., и иных лиц, согласно которым в ходе разговоров их друг с другом побуждаются вопросы о возможности получения денежных средств путем оформления кредитных договоров, в частности на Г.А.А.

Фрагментами из содержания разговоров Ибрагима с Гейбатовой С.А., Гейбатовой С.А. с Тахмезовым Э.Р., где они обсуждают возможность оформления кредитов на третьих лиц; и в частности данным фрагментом разговора, состоявшимся ДД.ММ.ГГГГ подтверждается подыскание лица, речь идет о Г.А.А. для оформления на него кредитного договора, Гейбатова С.А. диктует анкетные данные на Г.А.А. затем Тахмезов Э.Р. говорит Гейбатовой С.А. о том, что Григорьев должен поехать в «Л.Б.» для оформления кредита, а затем Тахмезов Э.Р. разговаривает с Катей» Л.Б.» о том, что « пришлет одного мужика», после того, как в получении кредита на Г.А.А. было отказано, Тахмезов Э.Р. выражает Гейбатовой С.А недовольство по поводу этого (том 35 л.д. 262-267), т. 30 л.д. 121-122).

- анкетой и заявлением Г.А.А.. по факту попытки получения кредита в ОАО «Л.Б.» (том 14 л.д.128-133);

- приказом (распоряжение) о приеме работника Гершфельд Е.С. на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкцией Гершфельд Е.С. от ДД.ММ.ГГГГ (том 14 л.д. 162-163);

Протоколами следственных действий:

- протоколом выемки, согласно которому в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенному по адресу: г. Ставрополь, <адрес> у представителя потерпевшего ОАО «Л.Б.» З.А.А. изъяты приказ (распоряжение) о приеме работника Гершфельд Е.С. на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, должностную инструкцию Гершфельд Е.С. от ДД.ММ.ГГГГ (том 14 л.д. 154-155);

- протоколом осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осмотрены: анкета и заявление Г.А.А. по факту попытки получения кредита в ОАО «Л.Б.» (том 14 л.д. 120-127);

- протоколом осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, <адрес>, осмотрены: приказ (распоряжение) о приеме работника ФИО4 на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, должностная инструкция Гершфельд Е.С. от ДД.ММ.ГГГГ (том 14 л.д. 160-161);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, с участием понятых, обвиняемого Тахмезова Э.Р. и его защитника аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., Ц.И.А.., лица по имени «Доменик», Цвикян В.С., С.Н.В. лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., Гершфельд Е.С., Сулименко А.Е. и иных лиц, в ходе которого Тахмезов Э.Р. пояснил, что разговоры происходят между ним (то есть речь и голос принадлежат Тахмезову Э.Р.), а также дал частично пояснения с кем именно он ведет разговор (том 30 л.д. 1-256, том 31 л.д. 1-262);

- протоколом опознания по фотографии подозреваемой Гершфельд Е.С. обвиняемой Цвикян В.С. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Гершфельд Е.С. осмотрела предъявленные для опознания фотографии и заявила, что в лице, изображенном на фотографии № она опознает Цвикян В.С. которая периодически приходила к ней, как к финансовому консультанту ОАО «Л.Б.», фактический адрес которого г. Ессентуки, <адрес> в ТЦ «К.» и приводила людей для оформления кредитов. Результат опознания: Цвикян В.С. (том 22 л.д. 1-2);

- протоколом опознания по фотографии подозреваемой Гершфельд Е.С. обвиняемого Тахмезова Э.Р. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Гершфельд Е.С. осмотрела предъявленные для опознания фотографии и заявила, что в лице, изображенном на фотографии № она опознает: Тахмезова Э.Р., который периодически приходил к ней, как к финансовому консультанту ОАО «Л.Б.», фактический адрес которого г. Ессентуки, <адрес> в ТЦ «К.» и приводил людей для оформления кредитов. Результат опознания: Тамезов Э.Р. (том 22 л.д. 3-4).

Иными документами:

- заявлением представителя ОАО «Л.Б.» от ДД.ММ.ГГГГ (том 15 л.д. 155);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ (том 15 л.д. 151-152);

- постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ (том 15 л.д. 153-154);

- результатами оперативно-разыскных мероприятий: стенограммы переговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., лица по имени «Доминик», Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Аллахвердян К.В. и иных лиц (том 15 л.д. 180-196);

- ответом на запрос из отделения ПФР по Ставропольскому краю от ДД.ММ.ГГГГ о том, что Г.А.А. не зарегистрирован в системе персонифицированного учета Ставропольского края (том 15 л.д. 171);

- рапортом оперуполномоченного УЭБ и ПК ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> Г.И.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в базе данных ФНС России отсутствуют какие-либо сведения об ИП Г.О.Х. (том 15 л.д. 178);

- постановлением заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ (том 23 л.д. 5 - 7);

- постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ (том 23 л.д. 2-4);

- результатами оперативно-розыскных мероприятий: стенограммы переговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., лица по имени «Доминик», Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Аллахвердян К.В. и иных лиц (том 23 л.д. 30-197, том 24 л.д. 1-204, том 25 л.д. 1-100).

По ходатайству защиты по данному эпизоду допрошена свидетель П.З.Р. которая показала следующее. Гершфельд Е. С. она знает как коллегу. У них были одинаковые турдовые обязанности- кредитные специалисты в ОАО « Л.Б.». Она не оформляла заявку на Г.А.А., оформляла ли Гершфельд, ей неизвестно, пароль и логин у каждого сотрудника свои, она их никому не давала, возможно, Гершфельд видела пароль и логин, поскольку их столы стояли рядом. В день, когда пришел отказ по Г.А.А. она работала, никаких заявок на Григорьева она не подавала. В обеденное время вышла из кабинета. Когда она пришла с обеда, на ее рабочий компьютер пришел ответ об отказе Г.А.А. Она спросила у сотрудников в офисе, откуда эта заявка, поскольку она такую не оформляла. Однако, никто ничего не пояснил. В кредите было отказано, в связи с чем, она не придала данному факту значения. На тот период на рабочем месте были Гершфельд и администратор.

Оценивая данные показания, суд учитывает, что они не опровергают вины Гершфельд в совершении преступления. Напротив, П. подтвердила, что она заявку по Г.А.А.. не оформляла и кто-то это сделал по ее паролю и логину. Доводы защиты о непричастности Гершфельд Е.С. к совершению преступления со ссылкой на показания свидетеля Г.А.А.., который не узнал подсудимую в зале суда, не состоятельны. Защита ссылалась на показания Г.А.А. о том, что его обслуживала в банке не Гершфельд Е.С., однако данные доводы необоснованные, поскольку Г.А.А.. в своих показаниях сказал, что его обслуживала женщина с длинными волосами в белой рубашке, была ли это Гершфельд, он не может пояснить. Следует учитывать, что с момента совершения преступления прошло два года, Г.А.А. возили по многим банкам, лицо, которое оформляло заявку он видел непродолжительное время, и он мог, с учетом изложенного, не запомнить кредитного инспектора.

Доводы защиты об оправдании Гершфельд суд полагает необоснованными.

Действия Тахмезова Э.Р., и Гейбатовой С.А. по данному эпизоду следует квалифицировать по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество, т.е. совершение умышленных действий, направленных на хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, которые не были доведены до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

Действия Гершфельд Е.С. по данному эпизоду следует квалифицировать по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество, т.е. совершение умышленных действий, направленных на хищение чужого имущества путем обмана, лицом с использованием своего служебного положения организованной группой, которые не были доведены до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

По эпизоду хищения денежных средств ООО КБ «Р.К.» (посредством заключения кредитных договоров на имя Ш.А.Е.., С.Э.Р. Р.В.А..) в сумме 362400 рублей вина Тахмезова Э.Р., Сулименко А.Е., Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., Аллахвердяна К.В. подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями подсудимого Сулименко А.Е., данными в ходе предварительного расследования о том, что Тахмезов, Цвикян, Гейбатова, Аллахвердян занимались подысканием людей для незаконных получений кредитов, готовили необходимый пакет подложных документов для этого, инструктировали его, сопровождали клиента в банк, после того как клиент получал кредит, часть суммы от кредита -30% забирали себе. Он, работая кредитным представителем в банке, также принимал в этом участие. В конце ноября- начале декабря 2013 года ему позвонил Тахмезов и сказал, что придет Ш.А.Е. человек от Цвикян В.С., которому нужно оформить кредит, за что он его отблагодарит в сумме 5-7% от суммы кредита. В банк Ш. зашел с Виолеттой, передал ему свой паспорт. Все личные данные ему о Ш.А.Е. (место работы, должность, заработная плата), были уже известны, так как ему ранее, в офисе Эльдар передавал все эти данные.

Кроме паспорта Ш. никаких документов не предоставлял, так как это и не требовалось банком.

По заявке Ш.А.Е. одобрили около 100 000 рублей, которые тот получил в этот же день в банке и ушел вместе с Виолеттой. Он оформил ему поменьше страховку и маленькую процентную ставку.

Через 3-4 дня он, заранее созвонившись и договорившись о встрече, встретился в г. Ессентуках возле ТРЦ «В» по адресу: г. Ессентуки, <адрес> с Эльдар ему передал за оформление кредита на Ш.А.Е. 3000 или 4 000 рублей. По Р.В.А. схема получения кредита была такая же, ее приводил в банк сам Тахмезов.

Также был оформлен кредит на С.Э.Р.., которого приводили в банк Гейбатова и Аллахвердян .

Показаниями подсудимого Аллахвердян К.В. о том, что кредит на С.Э,Р. оформлен при помощи Гейбатовой С.А., ее знакомого кредитного представителя и сведения о платежеспособности С.Э.Р. были указаны ложные, так как С.Э.Р. не работал, был после инсульта, очень плохо разговаривал и передвигался. После получения кредита он взял у С.Э.Р. 17 000 рублей, Гейбатова взяла 30% за услуги, а также 12 или 13 тысяч рублей для проплаты взносов по кредиту.

Показаниями подсудимой Гейбатовой С.А., данными ею в ходе предварительного расследования, о том, что Тахмезов, Цвикян и она участвовали в незаконном получении людьми кредитов, при этом себе оставляли откат 20% от суммы. Они готовили людей, вносили в документы необходимые сведения о месте работы, заработной плате, для чего у них была специальная программа. Аллахвердян К.В. обратился к ней с просьбой получить кредит на С.Э.Р.., так как тот плохо говорил и ходил после инсульта. Кредит был получен в Р.Б. г. Пятигорска при помощи кредитного специалиста Леши. С.Э.Р. получил в банке 120 000 рублей, из которых 24 000 получила она, передала их Тахмезову, а тот в свою очередь какую- то сумму отдал Леше в этот же день в офисе.

Вышеизложенными показаниями представителя потерпевшего КБ « Ренессанс Кредит» о том, что ДД.ММ.ГГГГ в ККО «Пятигорск Р.Ц.» КБ «Р.К.» (ООО), расположенный по адресу: г. Пятигорск, <адрес> С.Э.Р. заключен кредитный договор № на сумму 179 400 рублей сроком на 1379 дней. При оформлении договора заемщик предоставил сотруднику банка - менеджеру по работе с клиентами Сулименко А.Е., сведения о месте работы, заработной плате, паспортные данные и иные данные о себе.

В результате проверки, проведенной сотрудниками КБ «Р.К.» (ООО) по факту неуплаты по кредиту установлено, что в анкете С.Э.Р. указал, что работает менеджером по продажам в ООО «Р.», расположенном в г. Пятигорске по <адрес> тел. №. При прозвоне по телефону, указанному как рабочий, установлено, что данный номер принадлежит посторонним гражданам, а ООО «Р.», расположенное в Пятигорске по <адрес> не существует. Сотовый телефон, указанный для контакта С.Э.Р. № выключен. Ни одного платежа не прозведено.

ДД.ММ.ГГГГ в ККО «П.Р.Ц.» КБ «Р.К.» (ООО), расположенный по адресу: г. Пятигорск, <адрес> Р.В.А. заключен кредитный договор № на сумму 56 600 рублей сроком на 12 месяцев. При оформлении договора заемщик предоставил сотруднику банка - менеджеру по работе с клиентами Сулименко А.Е., сведения о месте работы, заработной плате, паспортные данные и иные данные о себе.

Впоследствии, ни одного платежа по указанному кредиту не произвел.

В результате проверки, проведенной сотрудниками КБ «Р.К.» (ООО) по факту неуплаты по кредиту установлено, что в анкете Р.В.А. указала заведомо ложные сведения о себе (место работы и т.д.), и не намеревалась выполнять условия кредитного договора по погашению задолженности КБ «Р.К.» (ООО) причинен ущерб на сумму 56 600 рублей.

Свидетель С.Э,Р. в судебном заседании показал, что знает Аллахвердяна К.В., который живет по-соседству с его детьми.

У его супруги был долг перед Аллахвердяном около 150 тысяч рублей, она одалживала для покупки машины. Аллахвердян предложил ему взять кредит в банке, но он сказал, что кредит ему не дадут, т.к. он не работает, на что Аллахвердян сказал, что поможет. Аллахвердян отвез его вместе с девушкой, похожей на Гейбатову в банк, в сам банк его привела девушка Сабина, пообщалась с кредитным инспектором. Кредит оформлял парень, который его вызвал сам. Он отдал кредитному инспектору паспорт. Парень сам заполнял все документы, у него ничего не спрашивал, ни сведений о месте работы, ни иных сведений. Затем он подписал кредитный договор, не читая его, получил деньги в сумме 120 000 рублей в кассе и в машине передал деньги Аллахвердяну , а тот часть денег 17 тысяч забрал себе, часть забрала Сабина около 40 тысяч рублей, сказала, что должна была оплатить взносы за несколько месяцев. У него осталось около 50 тысяч рублей. Карен сказал, что деньги в банк возвращать не нужно.

В связи с возникшими противоречиями по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания свидетеля С.Э.Р. данные им в ходе следствия о том, что в декабре 2013 года, к нему обратился его давний знакомый по имени Карен с просьбой в оформлении потребительского кредита. Сам он на тот момент времени не нуждался в получении кредита, но так как доверял Карену, согласился поехать в банк. Условия получения им кредита ему никто не говорил.

В начале или в середине декабря 2013 года, точной даты не помнит, за ним заехал Карен и сказал, что они должны заехать за девушкой по имени Сабина. Приехав к ней, по какому адресу не помнит, и забрав её, они поехали к банку «Ренессанс», расположенному около «Белого дома». Ему Сабина и Карен сказали, что они оформят на него кредит в банке, внесут два платежа по кредиту, и дальше не ему ни им платить по кредиту не нужно будет.

Ранее он брал взаймы у Карена деньги в сумме 17 000 рублей, и, зная это, Карен, при оформлении на него кредита сказал, что часть, то есть 17 000 рублей он заберет себе, и он ему тогда не будет должен ничего.

Придя в отделение банка «Р.», он вместе с Сабиной и Кареном, подошли к кредитному представителю, к которому Сабина обращалась «Лёша» или «Алексей», точно уже не помнит. После чего он, по указаниям Сабины, отдал Лёше паспорт, который начал вбивать его данные в компьютер. Сведения о работе, доходе и иные данные о себе он не говорил. Полагает, что за него их предоставили Сабина или Карен. Через некоторое время Алексей ему дал подписать договор на предоставление кредита, который он подписал. На какую сумму был договор, уже точно не помнит, около 170 000 или 180 000 рублей, после чего он по указаниям Сабины получил в кассе 120 000 рублей. Затем все вышли из банка (он, Сабина и Карен), сели в автомобиль Карена (лада калина, синего цвета, рег. знак не помнит), и он отдал Карену все деньги, которые он получил в банке. За оформление на него кредита, ему Карен в этот же день, там же, в автомобиле, вернул ему 50 000 рублей (том 19 л.д. 33-35).Показания свидетель подтвердил.

Свидетель Р.В.А. суду показала следуюшее. Из подсудимых она знает Тахмезова Э.Р., Гейбатову С.А., Цвикян В.С. и Сулименко А.Е. Она приехала в офис к Тахмезову, чтобы ей помогли взять кредит. В офисе были Алик (Тахмезов) девушка по имени Лена, Гейбатова и Цвикян. Документы (паспорт и другие) и другие смотрела и копировала Лена, она же позвонила в банк и договорилась с парнем по имени Алексей о кредите. «Помочь с кредитом» ей согласились за 30% от суммы кредита. Тахмезов сказал Лене, чтобы она посмотрела документы и проверила кредитную историю.

Кредит в банке оформлял Сулименко, денег за оформление кредита он не просил. Тахмезов, Гейбатова и Цвикян о деньгах ей тоже ничего не говорили.

По ходатайству государственного обвинителя в связи с возникшими противоречиями в судебном заседании оглашены показания свидетеля Р.В.А.., данные в ходе следствия о том, что с Тахмезовым Э.Р. «Алик» она познакомилась в декабре 2013 года. Со слов её знакомых ей стало известно о том, что в г. Ессентуки, по <адрес> находится офис, в котором находятся лица, осуществляющие помощь в оформлении кредитов. Она приехала в указанный офис, где произошла её первая встреча и знакомство с Аликом, Домиником и Леной. Именно Алику она сказала, что ей необходимо получить кредит в сумме 250 000 рублей, на что ей Алик сказал, что он и его люди помогут ей получить кредит.

Один из присутствующих лиц, точно не помнит кто, предложил ей оформить кредит на 500 000 рублей, так как в случае одобрения 250 000 рублей, она должна была отдать им за оказанную помощь, но она отказалась.

Также с 250 000 рублей она должна была отдать Алику и его людям 30%. С этими условиями она была согласна.

Затем Алик снял копию паспорта на её имя, отдал Лене, и сказал, чтобы она приехала на следующий день, так как им нужно время для подготовки необходимых документов.

В назначенное время она приехала и вместе с Аликом поехала в г. Пятигорск. В г. Пятигорске они приехала в «Р.К.» и вместе с Аликом зашли в офис.

Алик посмотрел на кредитного специалиста по имени Алексей, он кивнул ему в ответ и Алик сказал ей, чтобы она села к Алексею.

Она села за стол к Алексею, передала ему паспорт, и он что-то начал печатать на компьютере. На вопрос ФИО59, где она работает, назвала место работы, которое ей сказал назвать Алик, где фактически она не работала. Она также назвала ему свою заработную плату и должность, то есть те сведения, которые ей сказал назвать Алик. Спустя несколько минут Алексей сказал, что ей одобрен кредит на сумму 50 000 рублей, и она может их получить в кассе, что она и сделала.

Когда она вернулась вместе с Аликом в его автомобиль, по его указаниям передала ему 35 000 рублей. С его слов это была оплата его услуг. Также Алик сказал, что из 35 000 рублей они сделают несколько проплат, после чего он сможет оформить кредит на большую сумму. Алик сказал, что ей вообще не нужно будет заниматься погашением кредита, так как его люди в банке через некоторое время удалят её из базы данных. Несмотря на указания Алика, она осуществила два платежа, так как впоследствии поняла, что Алик её обманул и ей не нужны были проблемы с банком. По указанию Алика она приехала на следующий день в офис, и он сказал, что в этот раз надо попробовать подать заявки на получение еще в нескольких банках и отправил её в Пятигорск вместе с Леной. В г. Пятигорске она и Лена объехали около шести банков, но везде был отказа и они вернулись в офис, где Алик сказал, что нужно ждать несколько месяцев и тогда она получит кредит. При этом разговоре присутствовали Виолетта и Сабина, которые подтвердили его слова. После этого она больше не посещала офис и не видела Алика, Доминика, Виолетту, Лену, Сабину. Впоследствии она поняла, что её обманули, а Алик 35 000 рублей забрал себе (том 42 л.д. 163-164).

Причиной изменения показаний в судебном заседании суд полагает моральное воздействие на свидетеля подсудимых, находящихся в зале суда.

Подсудимая Цвикян В.С., не содержащаяся под стражей, общалась со свидетелем до ее допроса. При даче показаний в суде свидетель плакала.

Показания, данные Р.В.А. в ходе следствия полностью подтверждаются в совокупности иными доказательствами.

         Свидетель Ф.А.Н. показал следующее.

Цвикян В.С. снимала у него квартиру. В феврале 2013 года его вызвали сотрудники полиции по адресу: ст. Ессентукая, переулок Школьный <адрес> где располагается квартира, которую он сдавал Цвикян. Он принимал участие в обыске квартиры, также присутствовали еще соседи. Вскрыли квартиру, в ходе обыска изъяли ноутбук, документы. По результатам обыска был составлен протокол, который он подписал.

Свидетель Г.В.В. показала следующее.

Она знает Тахмезова Э.Р. Она нуждалась в получении кредита. У нее двое маленьких детей, она хотела использовать материнский капитал, взять кредит и купить землю для строительства. В 2013 году через свою знакомую она познакомилась с Николаем, который обещал за вознаграждение получить кредит. Сначала ее знакомая и Николай пытались получить на нее кредит в г. Ставрополе, но везде отказали. Затем они приехали в г. Ессентуки, подъехали к какому- то офису Николай и ее знакомая зашли в офис, оттуда вышел Тахмезов Э.Р. и отвез ее получать кредит. В банке Тахмезов взял ее паспорт и отдал девушке за компьютером. Девушка ни о чем не спрашивала, Тахмезов ей сказал, что никаких данных от нее не надо, так как девушка его знакомая. Место работы, заработную плату они у нее не спрашивали. Все эти не существующие данные давал Тахмезов Э.Р.

Но так как ей отказали в кредите, она обратно уехала домой.

Свидетель Г.С.И. показала следующее. Гейбатова С.А.- ее знакомая, Цвикян В.С. и Тахмезова Э.Р. она несколько раз видела. В период предварительного расследования по настоящему делу у нее в квартире по адресу г. Пятигорск, <адрес> где бывала Гейбатова С.А., происходил обыск, искали компьютеры, различные цифровые носители.

О том, что Гейбатова С.А. занималась кредитами, ей ничего не извествно. В 2013 году она арендовала ячейку в банке <адрес> и так как уезжала за границу, выдала доверенность на имя Гейбатовой С. А. на всякий случай на право пользования ячейкой.

Свидетель К.А.Н. показал, что его паспорт всегда находится при нём. Индивидуальным предпринимателем он не являлся. Тахмезов Э.Р. Цвикян В.С., Гейбатова С.А., Авагимов Б.В., Пилавов В.Е. ему не знакомы.

Свидетель Л.Э.А. показал, что его паспорт всегда находится при нём. Индивидуальным предпринимателем он не являлся. Тахмезов Э.Р. Цвикян В.С., Гейбатова С.А., Авагимов Б.В., Пилавов В.Е. ему не знакомы.

С согласия сторон оглашены показания свидетеля Н.М.П. о том, что по адресу: г. Пятигорск, <адрес>. В квартире были прописаны С.Э.Р., которые не выписались при продаже квартиры. Она была вынуждена обратиться в суд и С.Э.Р. был снят с регистрационного учета ДД.ММ.ГГГГ на основании решения суда, а фактически она С.Э.Р. не видела с 2008 года, то есть с момента покупки квартиры.

Свидетель Б.Э.Б. - ведущий операционист офиса КБ «Р.» в г. Пятигорске показала, что, С.Э.Р. никогда не являлся работником ООО «Б.Р.». Более того, в ООО «Б.Р.» отсутствует должность «менеджер по продажам».

Свидетель П.А.А. показал следующее. Он не является индивидуальным предпринимателем и участником каких-либо обществ или организаций. Ксерокопию его паспорта он отдавал ранее ему знакомой Цвикян В.С., которая в апреле 2014 года помогала ему в оформлении потребительского кредита.

От данной услуги он отказался

Свидетель К.В.А, показал следующее. Летом 2013 года он терял паспорт в г. Минеральные Воды, когда ездил на работу, после чего в ФМС по г. Кисловодску получил новый паспорт.

Зимой 2014 года он по совету своего знакомого посещал офис, расположенный по адресу: г. Ессентуки, <адрес>

Трудовую книжку он никогда и никому не передавал, так как у него её не было. Он брал кредит в Л.Б., там могли остаться копии его документов: паспорта, ИНН.

Свидетель С.К.А. показал следующее. Документы, изъятые в ходе производства обыска в офисе, расположенном по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская<адрес> трудовая книжка, свидетельство об окончании профессионального училища № в с. Эдиссия Курского района Ставропольского края, диплом об окончании профессионального училища № в с. Эдиссия Курского района Ставропольского края не были им утеряны.

Офисное помещение, расположенное по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> он посещал два раза. В этом офисе работала ранее знакомая ему девушка Цвикян В.С., которая обещала найти ему работу по профессии.

В офисе, когда он приходил было 4 человека, Виолетта, еще одна девушка и двое мужчин.

Ему должна была помочь Цвикян В.С. оформить кредит в банке, но предупредила, что за помощь в оформлении на него кредита, в последующем отблагодарить.

Для этого он ей и принес дипломы и в последующем справку по форме 2 НДФЛ. Но в итоге так и не получилось оформить кредит, так как когда он пришел в офис второй раз, там происходил обыск.

- Вина подсудимых в совершении преступления организованной группой подтверждается также вышеизложенными по другим эпизодам показаниями С.С.А. о том, что был заключен договор аренды между ним и Старинец на офисное помещение по ул. Октябрьская, <адрес> в г. Ессентуки,

- вышеизложенными показаниями К.А.Г. К.В.А.

В судебном заседании с согласия сторон оглашены показания свидетелй, данные в ходе предварительного следствия: Н.М.Л. о том, что по адресу: г. Пятигорск, ул. Нежнова, <адрес>, она проживает с ДД.ММ.ГГГГ. вместе с ней по данному адресу проживают её сын и дочь. Ранее в данной квартире проживала пожилая женщина, ФИО которой она не помнит, но денежные средства при покупке жилья она передавала С.Б.Р. Эта пожилая женщина выписалась из квартиры, и С.Б.Р. пообещали выписаться в ближайшее время, но в последующем исчезли, в связи с чем она обратилась в суд о снятии с регистрационного учета лиц, ранее зарегистрированных по вышеуказанному адресу. С.Э.Р. был снят с регистрационного учета ДД.ММ.ГГГГ на основании решения суда,

Вышеизложенным по другим эпизодам заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому на жестком магнитном диске, изъятым в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> обнаружены графические файлы с программой по создания справок по форме 2 НДФЛ; справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ на физических лиц; бланки заявок на получение кредита; приложение № к Приказу № от ДД.ММ.ГГГГ (перечень документов необходимых для получения кредита по Заемщику/поручителю/залогодателю на момент проведения финансового анализа); предложение по КБ «ЮНИАСТРУМБАНК»; структура производства.

(Том 37 л.д. 174-189),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные и цифровые записи в документах: трудовой книжке ТК III № на имя ФИО42; в копии паспорта на имя ФИО150; на оборотной стороне свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе ФИО150; на листе бумаге под номером «1» (нумерация в правом верхнем углу»; на листе бумаге под номером «2» (нумерация в правом верхнем углу»; на листе бумаге под номером «3» (нумерация в правом верхнем углу»; на листе бумаге под номером «4» (нумерация в правом верхнем углу»; копия паспорта на имя: ФИО20; копия паспорта на имя: ФИО21; копия паспорта на имя: ФИО22; копия паспорта на имя: ФИО23; копия паспорта на имя: ФИО24; копия паспорта на имя: ФИО25; копия паспорта на имя: ФИО26; копия паспорта на имя: ФИО27; копия паспорта на имя: ФИО28; копия страхового свидетельства ОПС № (оборотная сторона) на имя ФИО29; на листе бумаге под номером «5» (нумерация в правом верхнем углу»; копия паспорта на имя: ФИО30. Сшив №: договор страхования заемщиков по целевым потребительским кредитам от рисков, связанных с утратой вещей (оборотная сторона) на имя: ФИО31. Сшив №: копия паспорта на имя: ФИО32; копия паспорта на имя: ФИО33. Сшив №: копия страниц трудовой книжки АТ-VI № «12» (нумерация в правом верхнем углу»; копия страниц трудовой книжки ТК-III № «16» (нумерация в правом верхнем углу»; копия страниц трудовой книжки ТК-III № «17» (нумерация в правом верхнем углу»; копия страниц трудовой книжки ТК-I № «60» (нумерация в правом верхнем углу», выполнены, вероятно ФИО5

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

заключение специалиста - справка № об исследовании документов КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ш.А.Е. составляет 126 400 рублей.

Сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и С.Э.Р. составляет 179 400 рублей.

Сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Р.В.А. составляет 56 600 рублей.

(Том 48 л.д. 21-37)

Вещественными доказательствами

- компакт-дисками, представленными на основании постановлений заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ на которых имеются аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., Тахмезова Э.Р. (он же Алик), Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., и иных лиц, согласно которым:

- обсуждается вопросом о том, на кого можно повесить «кредиты»;

- о том, кто и сколько процентов забирает себе за оформление «левых» кредитов;

- условия оформления «левых» кредитов;

- о том, кто, когда и кого (каких лиц) подыскал (заёмщиков) для подготовки на них документов (сведения о заработной плате, о месте работы) для последующего оформления на них кредитов;

- о том, какие необходимо подготовить документы для предоставления их в банк с целью последующего оформления «левых» кредитов;

- о том, какие необходимо предоставлять сведения заемщикам о себе при получении кредитов;

- о том, какие и кому дает указания Тахмезов Э.Р., он же Алик, к которому все обращаются как «шеф» или «начальник», например: «…Алик - Алло. Гейбатова С.А. - доброе утро шеф...» или лицо по имени Лена «…Алик мой непосредственный начальник, Алик главный…».

Данными дисками с содержащимися на них аудиозаписями разговоров всех вышеуказанных лиц подтверждается подыскание физических лиц для участия в преступном сообществе (преступной организации) в качестве заемщиков, на которых будут оформлены кредитные договоры; составление справок по форме 2 НДФЛ, трудовых книжек, для предоставления этих данных кредитным представителям банков; передача физическим лицам листков с записями анкетных данных заемщиков, телефонов, места работы, размера заработной платы; обучение и консультирование физических лиц перед оформлением кредитного договора по вопросам, как вести себя с кредитным специалистом при оформлении кредитного договора, какие данные о себе необходимо сообщить и какие документы необходимо подписать; сопровождение заемщика до кредитной организации, где будет заключаться кредитный договор; проверка на возможность заключения кредитов с кредитными организациями; заключение от имени кредитной организации кредитных договоров с заемщиками; предоставление информации о решении кредитной организации предоставить кредит заемщику; получение от Тахмезова Э.Р. денежных средств после заключения кредитного договора заемщиком для передачи заемщику в качестве вознаграждения.

Подтверждается также и то, что они все (участвующие в преступной деятельности лица) были объединены умыслом на совершение хищений денежных средств кредитных организаций, и реально осознавали общие цели функционирования созданной Тахмезовым Э.Р. преступной группы и свою роль. (Том 35 л.д. 262-267)

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ш.А.Е., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 126 400 рублей; копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и С.Э.Р., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 179 400 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Р.В.А., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 56 600 рублей.,

Приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ; срочный трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; приказ №/п от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ Сулименко А.Е.; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, существенное условие договора, должностная инструкция; приказ №/п от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ Сулименко А.Е.; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, существенное условие договора, должностная инструкция, что подтверждает роль Сулименко А.Е. в преступной

(Том 14 л.д.128-133)

- документы и предметы, изъятые в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ в офисе по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>

- системный блок в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2), согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД) которого, являющимся носителем информации, извлечённого из системного блока в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2), обнаружены графические файлы с содержащейся на них информацией: программа по создания справок по форме 2 НДФЛ; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ, бланки заявок на получение кредита; приложение № к Приказу № от ДД.ММ.ГГГГ (перечень документов необходимых для получения кредита по Заемщику/поручителю/залогодателю на момент проведения финансового анализа); предложение по КБ «Ю.Н.К.Б.»; структура производства.

Подтверждает факт составления документов (заявки на получение кредитов, справки по форме 2 НДФЛ) и указанию в них заведомо ложных сведений о месте работы и доходах на лиц, на которых за определенное вознаграждение оформлялись кредиты с целью хищения денежных средств кредитных организаций.

- 8 сшивов документов (копии паспортов, свидетельств, справок по форме 2 НДФЛ).

Факт нахождения в офисе копий осмотренных документов подтверждает их составлением (заявки на получение кредитов, справки по форме 2 НДФЛ) и указанием в них заведомо ложных сведений о месте работы и доходах на лиц, на которых за определенное вознаграждение в последующем оформлялись кредиты с целью хищения денежных средств кредитных организаций.

- трудовая книжка (дубликат) TK-I № на имя: С.К.А. ДД.ММ.ГГГГ; трудовая книжка YK-III № на имя: К.В.А. ДД.ММ.ГГГГ; диплом <адрес> на имя С.К.А.; свидетельство АБ № на имя С.К.А..

Факт нахождения в офисе осмотренных документов подтверждает их составление (заявки на получение кредитов, справки по форме 2 НДФЛ), (имея сведения о персональных) и указанием в них заведомо ложных сведений о месте работы и доходах на лиц, на которых за определенное вознаграждение в последующем оформлялись кредиты с целью хищения денежных средств кредитных организаций, а также обращение этих лиц по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> с целью оказания содействия при получении кредита.

- блокнот оранжевого цвета.

Подтверждает ведение черновых записей и указание в них сведений относительно факта предоставления или отказа в получении кредитных денежных средств физическим лицам.

- коммуникатор <данные изъяты> принадлежащий Цвикян В.С.;

- телефон модель <данные изъяты>, принадлежащий Тахмезову Э.Р.

Все эти предметы подтверждают устойчивость и сплоченность группы, их совместное время провождение, наличие общих целей, интересов, целенаправленных действий по совместно разработанному заранее плану по оформлению кредитных договоров путем составления документов с содержащимися в них ложными сведениями о месте работы и доходах, обмен полученной информации (персональные данные на лиц). Кроме того, номера телефонов Катя №, Леха № № полностью соответствуют номерам телефонов, используемых Гершфельд и Сулименко и в настоящий момент времени.

Подтверждает факт составления документов (заявки на получение кредитов, справки по форме 2 НДФЛ) и указанию в них заведомо ложных сведений о месте работы и доходах на лиц, на которых за определенное вознаграждение оформлялись кредиты с целью хищения денежных средств кредитных организаций.

Кроме того, указанные предметы подтверждают то, что Тахмезов Э.Р. организовал и в последующем оплатил аренду офисного помещения по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>, а также материально-технического оборудования, разрабатывал способы совершения преступления и методы их сокрытия, а также обеспечил хранение и распределение денежных средств, добытых преступным путем, организовал по вышеуказанному адресу в офисном помещении работу по подготовке необходимых документов: справок по форме 2 НДФЛ, копий паспортов, трудовых книжек, содержащих заведомо ложные сведения о месте работы и доходах лиц, с целью последующего оформления на них кредитных договоров и получения кредитных денежных средств, установив в нем необходимое офисное оборудование, компьютерную технику.,

- документы и предметы, изъятые в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: Ставропольский край, Предгорный район, ст. Ессентукская, пер. Школьный<адрес> по месту проживания Цвикян В.С.:

- 18 отрезков бумаги с рукописным текстом;

- два ежедневника коричневого и синего цвета.

Подтверждают то, что Ш.А.Е. приводила в банк - Цвикян В.С. для оформления на него кредита, то есть о причастности Цвикян В.С. к оформлению кредита на Ш.А.Е. и получение за это денежных средств, в виде процента от полученной суммы Клиентом; персональные данные на лиц (ФИО, паспортные данные) для последующего оформления на них кредитов, сведения о том, какую сумму и на кого можно оформить в качестве кредита, а также данные (номера телефонов) на лиц, принимавших участие при неправомерном оформлении кредитных договоров.

- договор найма жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ.

Подтверждает факт того, что именно Цвикян В.С. и иные лица, совместно проводили время по адресу: ст. Ессентукская, пер. Школьный, <адрес> а также то, что все предметы и документы, изъятые в ходе производства обыска по указанному адресу принадлежат ФИО5

- копии паспортов на имя: С.К.А. ДД.ММ.ГГГГ; Ч.А.А. ДД.ММ.ГГГГ; оттиски круглых печатей синего цвета: «Администрация Суворовского сельсовета Предгорного района Ставропольского края», «ИП Ш.М.А.

Свидетельствуют о подготовке документов на лиц с целью последующего оформления на них кредитов; аттестат и расписка Гейбатовой С.А. подтверждают связь Цвикян В.С. и Гейбатовой С.А., а также их совместное времяприпровождение; оттиски печатей иных организаций и индивидуальных предпринимателей подтверждают факт предоставления заведомо ложных сведений о месте работы и доходах, в частности указанных в трудовых книжках, с целью оформления на лиц кредитных договоров.

- документы и предметы, изъятые в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. Аллея Строителей, <адрес>

- копии паспортов на 295 человек.

Свидетельствуют о подготовке документов на лиц (располагая персональными данными) с целью последующего оформления на них кредитов.

- кредитный договор № между Ш.А.Е.. и КБ «Р.К.» (ООО).

Подтверждает причастность подсудимых к хищению денежных средств КБ «Р.К.» (ООО), путем составления ложных сведений о месте работы и доходах на Ш.А.Е. и оформления на его имя кредитного договора.

- договор аренды жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Г.С.И. жилого помещения по адресу: г. Пятигорск, ул. Аллея Строителей, <адрес>

- копия паспорта, трудовой книжки, СНИЛС, на имя К.А.Н. К копиям документов прикреплена часть тетрадного листа бумаги с выполненными записями рукописным способом чернилами синего цвета: пробить, может чистый?»

Свидетельствуют о подготовке документов на К.А.Н. (располагая персональными данными), о получении по базам данных на него информации относительно возможности одобрения кредита, с целью последующего оформления на него кредита.

- условия предоставления в аренду индивидуального сейфа от ДД.ММ.ГГГГ, карточка на право пользования индивидуальным сейфом № от ДД.ММ.ГГГГ, доверенность от Г.С.И. на имя Гейбатовой С.А., о пользовании последней индивидуальным банковским сейфом, расположенным по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Кисловодская<адрес>

Подтверждают подготовку и планирование Гейбатовой С.А. совершенных преступлений, а в случае обналичивания денежных средств, последующие их хранение в индивидуальном банковском сейфе, с целью завуалирования и сокрытия своей преступной деятельности.

- трудовая книжка ТК-IV №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, копия страниц паспорта, копия ИНН на имя Б.И.И.;

- трудовая книжка ТК-IV №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страниц паспорта на имя Д.Э.И.

Свидетельствуют о подготовке документов (располагая персональными данными), о получении по базам данных на данных лиц информации относительно возможности одобрения кредита, с целью последующего оформления на него кредита путем предоставления заведомо ложных сведений о месте работы и доходах, последующее внесение записей в трудовую книжку - заведомо ложных сведений о месте работы, а обрезанные страницы паспорта свидетельствуют о возможном изменении штампа регистрации в паспорте на иную, по которой возможно было бы 100% получение кредита.

(Том 12 л.д. 240-244)

10. Протоколы следственных действий:

- выемки, согласно которому в региональном центре КБ «Р.К.» (ООО), расположенном по адресу: г. Ставрополь, ул. Мира, <адрес> изъяты: кредитный договор № между КБ «Р.К.» (ООО) и Ш.А.Е., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 126 400 рублей; копия кредитного договора № между КБ «Р.К.» (ООО) и С.Э.Р., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 179 400 рублей; кредитный договор № между КБ «Р.К.» (ООО) и Р.В.А.., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 56 600 рублей; приказ №; срочный трудовой договор №; заявление от ДД.ММ.ГГГГ Сулименко А.Е.; дополнительное соглашение № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, существенное условие договора, должностная инструкция; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от 22.08.2013 Сулименко А.Е.; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, существенное условие договора, должностная инструкция.

(Том 14 л.д. 13-16)

- осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Лермонтова<адрес> осмотрены: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ш.А.Е., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на предоставление потребительского кредита на сумму 126 400 рублей; копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и С.Э.Р., а также кредитное досье к указанному кредитному договору,; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Р.В.А. а также кредитное досье к указанному кредитному договору,; приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ; срочный трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; приказ №/п от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ Сулименко А.Е.; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, существенное условие договора, должностная инструкция; приказ №/п от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ Сулименко А.Е.; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, существенное условие договора, должностная инструкция.

(Том 14 л.д. 120-127)

- обыска, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ обыска в офисе по адресу: <адрес>, изъяты: коммуникатор <данные изъяты>, принадлежащий Цвикян В.С.; телефон модель «PHILIPS» на две сим-карты, № №, принадлежащий Тахмезову Э.Р.; системный блок в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2) 8 сшивов документов (копии паспортов, свидетельств, справок по форме 2 НДФЛ); трудовая книжка (дубликат) № на имя: С.К.А. ДД.ММ.ГГГГ; трудовая книжка YK-III № на имя: К.В.А. ДД.ММ.ГГГГ; диплом <адрес> на имя С.К.А. свидетельство АБ № на имя С.К.А.; блокнот оранжевого цвета.

(Том 6 л.д. 27-30)

- осмотра документов (предметов), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в служебном кабинете № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Лермонтова, <адрес> осмотрены предметы и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства обыска в офисе по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> сшивов документов (копии паспортов, свидетельств, справок по форме 2 НДФЛ); трудовая книжка (дубликат) № № на имя: С.К.А. ДД.ММ.ГГГГ; трудовая книжка № на имя: К.В.А. ДД.ММ.ГГГГ; диплом <адрес> на имя С.К.А.; свидетельство № на имя С.К.А.; блокнот оранжевого цвета;

коммуникатор <данные изъяты>, которые содержат фото Цвикян, Гейбатовой, Тахмезова, а также копии паспортов на имя З.Е.А., К.Р.А., Г.А.Т. Е.И.В., К.В.В. а также номера телефонов участников преступной группы : Тахмезова, Гейбатовой, Гершфельд, Сулименко и их переговоры между собой,

- телефон модель «PHILIPS» на две сим-карты, №, принадлежащий Тахмезову Э.Р. в металлическом корпусе черного цвета, в котором также содержатся контакты с Цвикян, Гейбатовой, Сулименко, Гершфельд, иных лиц и их частое общение между собой

- системный блок в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2), согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД) которого, являющимся носителем информации, извлечённого из системного блока в корпусе черного цвета hp (под маркировкой 2), обнаружены графические файлы с содержащейся на них информацией: программа по создания справок по форме 2 НДФЛ; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ на имя У.Н.С,Х, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Д.Н.А., М.Г.Д. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, бланки заявок на получение кредита; приложение № к Приказу № от ДД.ММ.ГГГГ (перечень документов необходимых для получения кредита по Заемщику/поручителю/залогодателю на момент проведения финансового анализа); предложение по КБ «Ю.Н.И.Б.»; структура производства.

(Том 12 л.д. 125-239)

- обыска, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ по адресу: Ставропольский край, Предгорный район, ст. Ессентукская, пер. Школьный, <адрес> по месту проживания Цвикян В.С. изъяты: 18 отрезков бумаги с рукописным текстом; два ежедневника коричневого и синего цвета; договор найма жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о постановке на учет Цвикян В.С. в налоговом органе; копии паспортов на имя: С.К.А. ДД.ММ.ГГГГ; Ч.А.А. ДД.ММ.ГГГГ; оттиски круглых печатей синего цвета: «Администрация Суворовского сельсовета Предгорного района Ставропольского края», «ИП Ш.М.А.».

(Том 10 л.д. 149-151)

- осмотра документов (предметов), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в служебном кабинете № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Лермонтова, <адрес> осмотрены предметы и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ по адресу: Ставропольский край, Предгорный район, ст. Ессентукская, пер. Школьный, <адрес> 18 отрезков бумаги с рукописным текстом; два ежедневника коричневого и синего цвета; договор найма жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о постановке на учет Цвикян В.С. в налоговом органе; копии паспортов на имя: С.К.А. ДД.ММ.ГГГГ; Ч.А.А. ДД.ММ.ГГГГ; оттиски круглых печатей синего цвета: «Администрация Суворовского сельсовета Предгорного района Ставропольского края», «ИП Ш.М.А.».

(Том 12 л.д. 125-239)

- обыска, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. Аллея Строителей, <адрес> изъяты: копии паспортов на 295 человек; кредитный договор № между Ш.А.Е. и КБ «Р.К.» (ООО); договор аренды жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта, трудовой книжки, СНИЛС, на имя К.А.Н. условия предоставления в аренду индивидуального сейфа от ДД.ММ.ГГГГ, карточку на право пользования индивидуальным сейфом № от ДД.ММ.ГГГГ, доверенность от Г.С.И. на имя Гейбатовой С.А., о пользовании последней индивидуальным банковским сейфом, расположенным по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Кисловодская, <адрес> трудовую книжку №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, копия страниц паспорта, копия ИНН на имя Б.И.И.; трудовую книжку № №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страниц паспорта на имя Д.Э.И.; трудовую книжку № №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, копия ИНН на имя Д.Э.И..

(Том 11 л.д. 4-8)

- осмотра документов (предметов), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в служебном кабинете № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Лермонтова, <адрес> осмотрены предметы и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. Аллея Строителей, <адрес> копии паспортов на 295 человек; кредитный договор № между Ш.А.Е. и КБ «Р.К.» (ООО); договор аренды жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта, трудовой книжки, СНИЛС, на имя К.А.Н..; условия предоставления в аренду индивидуального сейфа от ДД.ММ.ГГГГ, карточку на право пользования индивидуальным сейфом № от ДД.ММ.ГГГГ, доверенность от Г.С.И. на имя Гейбатовой С.А., о пользовании последней индивидуальным банковским сейфом, расположенным по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Кисловодская, <адрес> трудовую книжку № №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, копия страниц паспорта, копия ИНН на имя Б.И.И.; трудовую книжку №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страниц паспорта на имя Д.Э.И.; трудовую книжку ТК-IV №, с незаполненными страницами, в которую вложено: копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, копия ИНН на имя Д.Э.И..

(Том 12 л.д. 125-239)

- осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ с участием понятых, обвиняемого Тахмезова Э.Р. и его защитника произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Тахмезова Э.Р., представленных на основании постановлений заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Тахмезов Э.Р. пояснил, что разговоры происходят между ним (то есть речь и голос принадлежат Тахмезову Э.Р.), а также дал пояснения с кем именно он ведет разговор.

(Том 29 л.д. 94-136)

- осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., представленных на основании постановлений заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Гейбатова С.А. пояснила, что речь и голос принадлежат ей.(Том 29 л.д. 137-249)

- осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Цвикян В.С., представленных на основании постановлений заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Цвикян В.С. пояснила, что речь и голос принадлежат ей.

(Том 29 л.д. 1-47)

- осмотра и прослушивания фонограммы разговоров Аллахвердяна К.В., представленных на основании постановлений заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Аллахвердян К.В. пояснил, что речь и голос принадлежат ему.

(Том 29 л.д. 48-93)

- осмотра и прослушивания фонограммы, произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., Ц.И.А. лица по имени «Доменик», Цвикян В.С., С.Н.В. лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., Гершфельд Е.С., Сулименко А.Е. и иных лиц, представленных на основании постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Гейбатова С.А. пояснила, что речь и голос принадлежат (Том 34 л.д. 1-257, том 35 л.д. 1-261)

- осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., Ц.И.А. лица по имени «Доменик», Цвикян В.С., С.Н,В. лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., Гершфельд Е.С., Сулименко А.Е. и иных лиц, представленных на основании постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Тахмезов Э.Р. пояснил, что речь и голос принадлежат ему.

(Том 30 л.д. 1-256, том 31 л.д. 1-262)

- осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Гейбатовой С.А., Ц.И.А. лица по имени «Доменик», Цвикян В.С., С.Н.В., лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., Гершфельд Е.С., Сулименко А.Е. и иных лиц, представленных на основании постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Цвикян В.С. пояснила, что речь и голос принадлежат ей.

(Том 32 л.д. 1-256, том 33 л.д. 1-292)

- протокол опознания по фотографии свидетелем Ш.А.Е.. обвиняемой Цвикян В.С. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель Ш.А.Е.. осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что в лице, изображенном на фотографии № он опознает: девушку, которая представилась ему Инной, которая приводила его в банк «Ренессанс Кредит» для оформления кредита

Результат опознания: Цвикян В.С..

(Том 28 л.д. 34-35)

- протокол опознания по фотографии подозреваемым Сулименко А.Е. обвиняемой Цвикян В.С. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый Сулименко А.Е. осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что в лице, изображенном на фотографии № он опознает лицо - Цвикян В.С., которая для оформления кредита приводила к нему, как к кредитному представителю КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в отделение офиса вышеуказанного банка по адресу: <адрес>, пл. Ленина, 2, Ш.А.Е.

Результат опознания: Цвикян В.С.

(Том 19 л.д.197-199)

- протокол опознания по фотографии подозреваемым Сулименко А.Е. обвиняемого Тахмезова Э.Р. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подозреваемый Сулименко А.Е. осмотрел предъявленные для опознания фотографии и заявил, что в лице, изображенном на фотографии № он опознает лицо - Тахмезова Э.Р., которого все называли либо Эльдар, либо Алик, либо Азон, который приносил ему паспорта и приводил людей в торговый зал магазина «М.В.», по ул. Ермолова, <адрес> в г. Ессентуках, как к кредитному представителю КБ «Р.К.» (ООО) и в отделение офиса КБ «Р.К.» (ООО) по адресу: г. Пятигорск, пл. Ленина<адрес> для оформления и последующего заключения кредитных договоров без согласия клиентов.

Результат опознания: Тахмезов Э.Р..

(Том 19 л.д. 194-196)

- заявление представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ;

(т.15 л.д.32)

- справка об ущербе, причиненного банку КБ «Р.К.» (ООО) в размере 179 400 рублей.

(т.15 л.д.36)

- ответ на запрос из ГУ Управления ПФР по Кочубеевскому району, согласно которому Ш.А.Е. как получатель пенсии и иных выплат не состоит.

(т.15 л.д.137)

- рапорт оперуполномоченного УЭБ и ПК ГУ МВД России по Ставропольскому краю капитана полиции Г.И.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: г. Ставрополь, ул. Энгельса, <адрес> ООО «Развитие» отсутствует, ул. Энгельса заканчивается на доме <адрес>

(т.15 л.д.138)

- ответ на запрос из Комитета градостроительства администрации г. Ставрополя о том, что земельного участка с почтовым адресом: г. Ставрополь, пр. Энгельса, <адрес> не существует.

(т.15 л.д.197)

- постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ.

(Том 15 л.д. 27-29, л.д. 104-105, л.д. 151-152)

- постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ.

(Том 15 л.д. 30-31, л.д. 106-107, л.д. 153-154)

- результаты оперативно-разыскных мероприятий: стенограммы переговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., лица по имени «Доминик», Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Аллахвердян К.В. и иных лиц.

(Том 15 л.д. 67-101, том 15 л.д. 84-90, том 15 л.д. 141-149, том 15 л.д. 180-196)

- постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ,

(Том 23 л.д. 5 - 7)

- постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ.

(Том 23 л.д. 2-4)

- результаты оперативно-разыскных мероприятий: стенограммы переговоров Гейбатовой С.А., Цвикян В.С., лица по имени «Алик», он же Тахмезов Э.Р., лица по имени «Доминик», Сулименко А.Е., Гершфельд Е.С., Аллахвердян К.В. и иных лиц.

(Том 23 л.д. 30-197, том 24 л.д. 1-204, том 25 л.д. 1-100).

По ходатайству стороны защиты по данному эпизоду в судебном заседании допрошены свидетели К.С.А. и свидетель А.М.А.

Свидетель К.С.А. показал, что знает Цвикян В. С. через ее мужа. В июле 2013 года он покупал квартиру и обратился к Цвикян В.С., которая занималась недвижимостью. Цвикян В.С. ему помогла в оформлении документов по ипотеке и купле- продаже квартиры, за что он ее отблагодарил.

Свидетель А.И.М.. показала следующее. Она знает Тахмезова Э.Р. как риэлтора, в январе 2014 году она обращалась к нему в офис, расположенный около торгового центра «В.» в г. Ессентуки, Тахмезов Э.Р. помог ей найти подходящую квартиру и заключить договор купли- продажи, она заплатила за его услуги.

Также стороной защиты суду предоставлена выписка из ЕГРИП, согласно которой Тахмезов Э.Р. является индивидуальным предпринимателем, видом деятельности является предоставление услуг, в том числе дилерская. Также предоставлены документы и КБ «Р.К.» о том, что ДД.ММ.ГГГГ Цвикян В.С. заключен кредитный договор с данным банком и имеется по нему задолженность Оценивая показания данных свидетелей, представленной выписки, кредитного договора, суд учитывает, что они никак не опровергают предъявленного Цвикян В.С. и Тахмезову Э.Р. обвинения в совершении мошеннических действий.

Действия Тахмезова Э.Р. по эпизодам причинения ущерба КБ «Р.К.» (ООО) руб на сумму 362 400 рублей (кредитные договоры ФИО939) следует квалифицировать ч. 4 ст. 159 УК РФ как - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Действия Гейбатовой С.А. по факту хищения имущества КБ «Р.К.» (ООО) на сумму 305 800 рублей (кредитные договоры Ш., С.) следует квалифицировать ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Действия Аллахвердяна К.В. по факту хищения имущества КБ «Р.К.» (ООО) на сумму 179 400 рублей( кредитный договор С. следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

Действия Цвикян В.С. по факту хищения имущества КБ «Р.К.» (ООО) на сумму 126 400 руб (кредитный договор Ш.) следует квалифицировать по ч. 4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой. Из предъявленного обвинения по ст. 159 ч.4 УК РФ следует исключить признак причинения крупного ущерба, поскольку Цвикян предъявлено обвинение в хищении на 126 400 рублей, что в соответстствии с примечаниями к ст. 160 УК РФ не относится к крупному размеру, поскольку составляет менее 250 тысяч рублей.

Действия Сулименко А. Е. по факту хищения имущества КБ «Р.К.» (ООО) 362 400 рублей (кредитные договоры Ш. Р. С. следует квалифицировать ч. 4 ст. 159 УК РФ как - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой.

Доказательствами, подтверждающими обвинение Пилавова В.Е. по факту хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих КБ «Р.К.» (ООО), посредством заключения кредитных договоров на имя К.В.В.., Ж.В.М.., Т.А.Э. являются.

Показания представителя потерпевшего КБ « Р.К.» о том, что ДД.ММ.ГГГГ между Пилавовым В.Е. и КБ «Р.К.» (ООО) заключён срочный трудовой договор №,

Основными задачами Пилавова В.Е. как кредитного представителя Группы по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях Отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» в соответствии с должностной инструкцией и приложением № к срочному трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ являлись: активное привлечении клиентов в рамках реализации розничных банковских продуктов; организация работы в торговой точке; поддержание и увеличение доли продаж Банка в торговой точке; обеспечение и выполнение установленных планов KPI (ключевые показатели в работе); оформление и обслуживание кредитов/депозитов/договоров страхования и других розничных банковских продуктов; предоставление текущей оперативной отчётности руководству и отчётов по запросу руководителей.

Основными обязанностями Пилавова В.Е в соответствии с должностной инструкцией и приложением № к срочному трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ являлось: проверка оригиналов документов клиентов, используя УФ-детектор; оформление кредитных заявок при обязательном наличии клиента; активное привлечение потенциальных клиентов в торговом зале и кредитной зоне; оформление заявок и других документов клиентов, оформление необходимых документов для выдачи Банком кредитов, производство полного оформления кредитов, оформление документов для досрочного погашения кредитов, оформление документов для возврата товара и других документов. Местом его работы являлось стационарное рабочее место в г. Ессентуки или в Ставропольском крае, а именно торговый зал магазина Э, расположенный по адресу: г. Ессентуки, ул. <адрес>

Кредитные договоры на имя К.В.В. ДД.ММ.ГГГГ на приобретение бытовой техники на сумму 32 539, 32 руб., на имя Ж.В.М. ДД.ММ.ГГГГ на сумму 26 490 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.А.Э. на сумму 25 630 рублей оформллись Пилавовым В.Е. При последующей проверке установлено, что места работы клиентов указаны неверно, номера телефонов не те или не отвечают.

Данные граждане обратились в банк с заявлениями, что они кредиты не оформляли. Банку причинен ущерб на сумму взятых кредитов.

Свидетель К.В.В.. показал следующее.

Никого из подсудимых не знает. В 2013 году ему позвонили из Ренссанс банка, требовали, чтобы он погасил кредит, он стал объяснять, что никакого кредита он не брал. Ранее он обращался в некоторые банки, «Х.Б.», «С.Б.», и там и там он давал свои паспортные данные и свой номер телефона, но ему было отказано, откуда в Банке «Р.» знали его номер телефона и паспортные он не знает. Представленный ему кредитный договор с КБ « Р.Б.» на его имя он не подписывал.

Свидетель Т.А.Э. показала следующее.

Знает Тахмезова Э.Р. она со своим мужем приходила в офис к Тахмезову Э.Р., так как ее муж П.Р.Н. хотел взять кредит. Она давала Тахмезову Э.Р. копию своего паспорта. В последующем она узнала, что на ее имя в КБ Р.Б. «был взят кредит на телефон, но ни она, ни ее муж этого кредита не брали. В ходе следствия ей показывали кредитный договор, однако подпись, хоть и похожа, но не ее.

В судебном заседании в соответстствии со ст. 281 УПК РФ в связи со смертью свидетеля оглашены показания Ж.В.М. о том, что Авагимов Б.В., Пилавов В.Е., Тахмезов Э.Р., Микаелян А.В. ему не знакомы. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 26 490 рублей на приобретение бытовой техники, в частности в торговом зале магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю. расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> им не заключался.

(Том 22 л.д. 74-76)

Свидетель К.Г.В.- менеджер по персоналу с ООО « К.» подтвердила, что Т.А.Э. в их организации не работала.

Вина Пилавова В.Е. также по данному эпизоду подтверждается - заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому на накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД), являющимся носителем информации, извлечённого из системного блока в корпусе темного цвета <данные изъяты> «КБ «Р.К.» ООО №К3-3235 », изъятого в ходе производства обыска в торговом зале магазина «Э.» ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> обнаружены графические файлы с содержащимися на них фотографиями копий паспортов лиц, на которых оформлялись кредитные договоры, что свидетельствует об оформлении кредитных договоров на всех этих лиц сотрудниками - кредитными представителями (Пилавовым В.Е. и Авагимовым Б.В.) КБ «Р.К.» (ООО).

(Том 36 л.д. 21-35)

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные буквенно-цифровые записи в анкете КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К. (ООО) и Ж.В.М. вероятно выполнены Пилавовым В.Е.

(Том 40 л.д. 55-62)

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные буквенно-цифровые записи в строке «подпись Клиента» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Т.А.Э. а другим лицом.

Рукописные буквенно-цифровые записи в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены Пилавовым В.Е.

(Том 39 л.д. 97-104)

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные буквенно-цифровые записи в строке «подпись Клиента» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не К.В.В. а другим лицом.

Подписи в строках «подпись Клиента», «подпись Заявителя» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не К.В.В.., а другим лицом.

Рукописные буквенно-цифровые записи в анкете КБ «Р.К.» (ООО) к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены Пилавовым В.Е.

(Том 39 л.д. 62-69)

- заключение специалиста - справка № об исследовании документов КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.В.В. составляет 32 539 рублей 32 копейки;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и ФИО50 составляет 25 630 рублей;

сумма кредита, предоставленного по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ж.В.М.. составляет 26 490 рублей.

(Том 48 л.д. 21-37)

Вещественными доказательствами

- кредитный договор кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.В.В., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 32 539 рублей 32 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ж.В.М., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 26 490 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Т.А.Э., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 25 630 рублей.

Подтверждают заключение кредитных договоров Пилавовым В.Е.

Системный блок фирмы «HP», в вертикальном исполнении в корпусе чёрного цвета. На корпусе системного блока имеется наклейка с маркировочными обозначениями, в том числе с надписями «<данные изъяты>».

На накопителе на жестком магнитном диске (далее по тексту НЖМД), являющимся носителем информации, извлечённого из осматриваемого системного блока в корпусе темного цвета <данные изъяты> «КБ «Р.К.» ООО <данные изъяты>», обнаружены графические файлы с содержащимися на них фотографиями копий паспортов лиц, на которых оформлялись кредитные договоры, что свидетельствует об оформлении кредитных договоров на всех этих лиц сотрудниками - кредитными представителями (Пилавовым В.Е. и Авагимовым Б.В.) КБ Р.К.» (ООО).

Заявление Пилавова В.Е. на имя ИП Г.О.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ об увольнении его с занимаемой должности с ДД.ММ.ГГГГ; приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Р.К.» (ООО) С.Ю.В. о назначении Пилавова В,Е. на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.» в торговом зале магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю.), расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> копия срочного трудового договора № от 30.04.2013

(Том 14 л.д.128-133)

- компакт-диск, представленный на основании постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ: №. Номер на посадочном кольце №, на котором имеются аудиозаписи разговоров Пилавова В.Е. и иных лиц, согласно которым в ходе разговоров их друг с другом побуждаются вопросы о возможности получения денежных средств путем оформления кредитных договоров на приобретение бытовой техники.

Пилавовым В.Е. в ходе прослушанной аудиозаписи разговоров обсуждается вопрос о том, что он занимается айфонами и может «снять» их, а также разговаривает о том, что он занимается кредитами, и что люди, с кем он ведет разговор, приводят к нему людей.

(Том 35 л.д. 262-267)

Протоколами выемки, согласно которому в региональном центре КБ «Р.К.» (ООО), расположенном по адресу: г. Ставрополь, ул. Мира, <адрес> изъяты: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.В.В., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 32 539 рублей 32 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ж.В.М., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 26 490 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Т.А.Э., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 25 630 рублей.

(Том 13 л.д. 84-87)

- осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. Лермонтова, <адрес> осмотрены: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и К.В.В., а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 32 539 рублей 32 копейки; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Р.К.» (ООО) и Ж.В.М, а также кредитное досье к указанному кредитному договору, на приобретение бытовой техники на сумму 26 490 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Т.А.Э.

(Том 14 л.д. 120-127)

- выемки, согласно которому в региональном центре КБ «Р.К.» (ООО), расположенном по адресу: г. Ставрополь, ул. Мира, <адрес> изъяты: приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Р.К.» (ООО) С.Ю.В. о назначении Пилавова В.Е. на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «Ставрополь Региональный центр» в торговом зале магазина «Э.» (ИП Г.О.Ю..), расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес>

(Том 13 л.д. 173-175)

- осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: г. Ставрополь, ул. <адрес> осмотрены: приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ заместителя начальника управления кадрового администрирования КБ «Р.К.» (ООО) С.Ю.В. о назначении Пилавова В.Е. на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «<данные изъяты>» в торговом зале магазина «<данные изъяты>» (ИП Г.О.Ю. расположенном по адресу: Ставропольский край, г. Ессентуки, ул. Октябрьская, <адрес> копия срочного трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, и приложения к нему, согласно которому Пилавов В.Е. принимается на работу на должность кредитного представителя в группе по работе с индивидуальными клиентами в локальных торговых сетях отдела непрямых продаж кредитно-кассового офиса «С.Р.Ц.». Местом работы его является стационарное рабочее место в г. Ессентуки или Ставропольском крае.

(Том 14 л.д. 120-127)

- <данные изъяты>

(Том 5 л.д. 83-88)

- осмотра документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: <адрес>, осмотрены: системный блок фирмы «HP» с маркировочными обозначениями, в том числе с надписями «<данные изъяты>

(Том 14 л.д. 120-127)

- осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № здания ГСУ ГУ МВД России по Ставропольскому краю, расположенного по адресу: <адрес>, с участием понятых, обвиняемого Пилавова В.Е. и его защитника Панченко Е.В. (удостоверение №, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) в соответствии с частью седьмой ст. 186 УПК РФ произведен осмотр и прослушивание аудиозаписи разговоров Пилавова В.Е., представленных на основании постановления заместителя начальника ГУ МВД России по Ставропольскому краю А.Ю.П. о предоставлении результатов оперативно-разыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Пилавов В.Е. пояснил, что разговоры происходят между ним (то есть речь и голос принадлежат Пилавову В.Е.), а также дал пояснения с кем именно он ведет разговор.

(Том 41 л.д.78-93)

- протоколом предъявления для опознания свидетеля М.Л.И. подозреваемому Авагимову Б.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомуАвагимов Б.В. осмотрел предъявляемых для опознания лиц и заявил, что в лице, находящемся на месте в центре - М.Л.И.. он опознал женщину, которая часто приходила в ТРЦ «<данные изъяты>» по адресу: г. Ессентуки, ул. Октябрьская<адрес> к Пилавову В.Е., который сказал Авагимову Б.В. о том, что эта женщина его тётя.

(Том 19 л.д. 141-142)

- протокол опознания по фотографии свидетелем М.Л.И. обвиняемого Пилавова В.Е. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель М.Л.И.. осмотрела предъявленные для опознания фотографии и заявила, что в лице, изображенном на фотографии № она опознает: Пилавова В.Е., к которому она приводила людей, либо приносила паспорта для оформления кредитных договоров, когда он работал менеджером, а затем кредитным представителем КБ «Р.К.» (ООО) в торговом зале магазина «<данные изъяты>», в ТРЦ <данные изъяты>» по ул. Октябрьской, <адрес> г. Ессентуках.

Результат опознания: Пилавова В.Е..

(Том 28 л.д. 36-37)

- заявление представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 25 630 рубля посредством заключения кредитного договора на имя Т.А.Е.

(Том 47 л.д. 44)

- заявление представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 32 539 рублей 39 копеек посредством заключения кредитного договора на имя К.В.В.

(Том 47 л.д. 81)

- заявление представителя КБ «Р.К.» (ООО) от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности лица, похитившего денежные средства КБ «Р.К.» (ООО) в сумме 25 490 рубля посредством заключения кредитного договора на имя Ж.В.М.

(Том 47 л.д. 118)

- ответ на запрос из отделения ПФР по Ставропольскому краю от ДД.ММ.ГГГГ о том, что местом работы Т.А.Э в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлось ООО «№», а не администратор в ООО «<данные изъяты>», как указано в кредитном договоре.

На К.В.В. индивидуальные сведения по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное пенсионное страхование с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ страхователями не представлялись.

Ж.В.М. не зарегистрирован в системе персонифицированного учета Ставропольского края.

(Том 42 л.д. 80-82)

- рапорт оперуполномоченного УЭБ и ПК ГУ МВД России по Ставропольскому краю <данные изъяты> К.А.С от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу, который указан в кредитном договорах на имя Т.А.Э. г. Ессентуки, ул. Пятигорская, <адрес> расположено ООО <адрес>

(Том 41 л.д. 49-50)

- ходатайствоом о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве Пилавова В.Е. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Пилавов В.Е. заявил о том, что готов выдать информацию о фактах получения кредитов на физических лиц за период 2012-2013 г., которые выданы в отсутствие заявителей - физических лиц. При предъявлении на обозрение кредитных договоров и документов кредитных дел обязался сообщить о лицах, принесших паспорта для незаконного оформления кредита и получения товара. Обязался сообщить о всех лицах, приносивших паспорта для других работников торгового зала «<данные изъяты>», показать магазин, куда реализовывался товар по кредиту.

По данному эпизоду действия Пилавова В. Е. подлежат квалификации по ч. 3 ст.159 УК РФ, - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения.

Оспаривая квалификацию предъявленного обвинения, подсудимые Авагимов, Пилавов, Судименко и Гершфельд и их защитники полагали, что действия данных подсудимых не могут быть квалифицированы как совершенные с использованием своего служебного положения, поскольку, работая кредитными представителями, финансовыми экспертами, они не могли повлиять на принятие банком решения о том, будет ли выдан кредит каждому конкретному человеку, в их обязанности не входила проверка платежеспособности лица.

С такими доводами суд согласиться не может.

Согласно трудовым договорам и должностным инструкциям кредитных представителей (Авагимов, Пилавов, Сулименко), финансового представителя (Гершфельд) они выполняли административно- хозяйственные функции, в их обязанности входили действия, не противоречащие интересам Банка, работник должен принимать все меры для защиты имущественных интересов банка от хищений, при оформлении кредита подозрительным клиентам соответствующим образом информировать кредитных аналитиков ( проставление особой отметки, звонок, письмо), в их обязанности входил первичный сбор информации о клиенте, в том числе определение по внешнему виду, является ли клиент надежным, передача данных сведений для заключения кредитных договоров и предоставленные ими сведения являлись основной для заключения банком договора.

Вопреки интересам Банков, подсудимые не только не сообщали в банк о неблагонадежности клиентов, но и умышленно искажали данные граждан, зная о том, что кредиты не будут возвращены, оформляли кредитные договоры и без участия самих клиентов.

Доводы защиты об оправдании подсудимых не заслуживают внимания, поскольку вина их доказана совокупностьтю исследованных в судебном заседании доказательств: показаний подсудимых, данных в ходе предварительного расследования, показаниями потерпевших, свидетелей, у которых нет оснований оговаривать подсудимых, письменными доказательствами по делу, вещественными доказательствами.

При назначении наказания подсудимому Тахмезову Э.Р. суд учитывает характер и степень общественной опасности деяний, он виновен в совершении четырех преступлений, которые относятся к тяжким, три из которых окончены и одно - покушение на тяжкое преступление, наличие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд не считает необходимым применить положения п.6 ст. 15 УК РФ и изменить категории преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности.

В качестве смягчающего наказания обстоятельства, предусмотренного п. «г» ст. 61 УК РФ суд учитывает наличие одного малолетнего и одного несовершеннолетнего ребенка.

В качестве обстоятельства, отягчающего наказание, предусмотренного ст. 63 п. г. УК РФ, судом учитывается особо активная роль в совершении преступлений.

Суд также учитывает фактические обстоятельства дела - размер похищенного, ущерб потерпевшему не возмещен, данные о личности подсудимого, который характеризуется положительно, не состоит на учете у врача психиатра и нарколога, ранее не судим, а также учитывает, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Учитывая изложенное, суд назначает Тахмезову Э.Р. наказание только в виде лишения свободы, поскольку иное наказание санкцией ст. 159 ч. 4 УК РФ не предусмотрено, а оснований для применения ст. 73, 64 УК РФ т.е. обстоятельств, существенно снижающих степень общественной опасности, судом не установлено.

Суд также считает необходимым назначить дополнительное наказание в виде штрафа, учитывая обстоятельства дела, дополнительное наказание в виде ограничения свободы не назначать.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ исправительное учреждение Тахмезову Э.Р. назначается - исправительная колония общего режима.

При назначении наказания подсудимому Сулименко А.Е. суд учитывает характер и степень общественной опасности деяний, он виновен в совершении двух преступлений, которые относятся к тяжким, наличие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд не считает необходимым применить положения п.6 ст. 15 УК РФ и изменить категории преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности.

В качестве смягчающего наказания обстоятельства, суд учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению других соучастников.

Суд также учитывает фактические обстоятельства дела - размер похищенного, ущерб потерпевшим не возмещен, данные о личности подсудимого, который характеризуется положительно, не состоит на учете у врача психиатра и нарколога, ранее не судим, а также учитывает, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Учитывая изложенное, суд назначает Сулименко А.Е. наказание только в виде лишения свободы, поскольку иное наказание санкцией ст. 159 ч. 4 УК РФ не предусмотрено, а оснований для применения ст. 73, 64 УК РФ, т.е. существенно снижающих степень общественной опасности судом не установлено.

Суд также считает необходимым назначить дополнительное наказание в виде штрафа, учитывая обстоятельства дела, дополнительное наказание в виде ограничения свободы не назначать.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ исправительное учреждение Сулименко А.Е. назначается - исправительная колония общего режима.

При назначении наказания подсудимой Г.С.А. суд учитывает характер и степень общественной опасности деяний, она виновна в совершении двух преступлений, одно из которых относится к тяжкому, доругое- покушение на тяжкое, наличие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

Суд не считает необходимым применить положения п.6 ст. 15 УК РФ и изменить категории преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности.

В качестве смягчающего наказания обстоятельства суд учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению других соучастников в ходе предварительного расследования.

В качестве обстоятельства, отягчающего наказание, предусмотренного ст. 63 п. г. УК РФ, судом учитывает особо активную роль в совершении преступлений.

Суд также учитывает фактические обстоятельства дела - размер похищенного, ущерб потерпевшим не возмещен, данные о личности подсудимой, которая характеризуется положительно, не состоит на учете у врача психиатра и нарколога, ранее не судима, а также учитывает, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Учитывая изложенное, суд назначает Гейбатовой С.А. наказание только в виде лишения свободы, поскольку иное наказание санкцией ст. 159 ч. 4 УК РФ не предусмотрено, а оснований для применения ст. 73, 64 УК РФ, т.е. существенно снижающих степень общественной опасности судом не установлено.

Суд также считает необходимым назначить дополнительное наказание в виде штрафа, учитывая обстоятельства дела, длополнительное наказание в виде ограничения свободы не назначать.

В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 58 УК РФ исправительное учреждение Гейбатовой С.А. назначается - исправительная колония общего режима.

При назначении наказания подсудимой Цвикян В.С. суд учитывает характер и степень общественной опасности деяний, она виновна в совершении тяжкого преступления, наличие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и условия жизни ее семьи.

Суд не считает необходимым применить положения п.6 ст. 15 УК РФ и изменить категории преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности.

В качестве смягчающего наказания обстоятельства, предусмотренного п. «г» ст. 61 УК РФ суд учитывает наличие одного малолетнего ребенка.

В качестве обстоятельства, отягчающего наказание, предусмотренного ст. 63 п. г. УК РФ, судом учитывается особо активная роль в совершении преступлений.

Суд также учитывает фактические обстоятельства дела - размер похищенного, ущерб потерпевшим не возмещен, данные о личности подсудимой, которая характеризуется положительно, не состоит на учете у врача психиатра и нарколога, ранее не судима, а также учитывает, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Учитывая изложенное, суд назначает Цвикян В.С. наказание только в виде лишения свободы, поскольку иное наказание санкцией ст. 159 ч. 4 УК РФ не предусмотрено, а оснований для применения ст. 73, 64 УК РФ, т.е. существенно снижающих степень общественной опасности судом не установлено.

Суд также считает необходимым назначить дополнительное наказание в виде штрафа, учитывая обстоятельства дела, дополнительное наказание в виде ограничения свободы не назначать.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ исправительное учреждение Цвикян В.С. назначается - исправительная колония общего режима.

При назначении наказания подсудимому Авагимову Б.В. суд учитывает характер и степень общественной опасности деяний, он виновен в совершении тяжкого преступления, наличие смягчающих обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд не считает необходимым применить положения п.6 ст. 15 УК РФ и изменить категории преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности.

В качестве смягчающего наказания обстоятельства, предусмотренного п. «и» ст. 61 УК РФ суд учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления.

Суд также учитывает фактические обстоятельства дела - размер похищенного, ущерб потерпевшим не возмещен, данные о личности подсудимого, который характеризуется положительно, возраст, в котором совершено преступление, не состоит на учете у врача психиатра и нарколога, ранее не судим, семейное положенеие подсудимого, нахождение на его иждивении матери пенсионерки, а также учитывает, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Учитывая изложенное, суд считает возможным назначить наказание в виде лишения свободы, условно, с применением ст. 73 УК РФ, поскольку считает возможным исправление и перевоспитание подсудимого без изоляции от общества.

Суд также считает необходимым назначить дополнительное наказание в виде штрафа, учитывая обстоятельства дела, дополнительное наказание в виде ограничения свободы не назначать.

При назначении наказания подсудимому Пилавову В.Е. суд учитывает характер и степень общественной опасности деяний, он виновен в совершении двух тяжких преступлений, наличие смягчающих обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд не считает необходимым применить положения п.6 ст. 15 УК РФ и изменить категории преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности.

В качестве смягчающего наказания обстоятельства, предусмотренного п. «г» ст. 61 УК РФ суд учитывает наличие малолетнего ребенка, отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Суд также учитывает фактические обстоятельства дела - размер похищенного, ущерб потерпевшим не возмещен, данные о личности подсудимого, который характеризуется положительно, не состоит на учете у врача психиатра и нарколога, ранее не судим, а также учитывает, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Учитывая изложенное, суд считает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы. Оснований для применения ст. 73 УК и ст. 64 УК РФ, не имеется, поскольку нет обстоятельств, существенно снижающих степень общественной опасности деяний.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ исправительное учреждение     Пилавову В.Е. назначается - исправительная колония общего режима.

Суд также считает необходимым назначить дополнительное наказание в виде штрафа, учитывая обстоятельства дела, дополнительное наказание в виде ограничения свободы не назначать.

При назначении наказания подсудимому Аллахвердяну К.В. суд учитывает характер и степень общественной опасности деяния, он виновен в совершении одного тяжкого преступления, наличие смягчающих обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд не считает необходимым применить положения п.6 ст. 15 УК РФ и изменить категории преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности.

В качестве смягчающего наказания обстоятельства, предусмотренного п. «г» ст. 61 УК РФ суд учитывает наличие двоих малолетних детей, отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Суд также учитывает фактические обстоятельства дела:роль Аллахвердяна в совершении преступления, размер похищенного, ущерб потерпевшим не возмещен, данные о личности подсудимого, который характеризуется положительно, не состоит на учете у врача психиатра и нарколога, ранее не судим, а также учитывает, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Учитывая изложенное, суд считает возможным назначить наказание в виде лишения свободы, условно, с применением ст. 73 УК РФ, поскольку возможно исправление и перевоспитание подсудимого без изоляции от общества.

Суд также считает необходимым назначить дополнительное наказание в виде штрафа, учитывая обстоятельства дела, дополнительное наказание в виде ограничения свободы не назначать.

При назначении наказания подсудимой Гершфельд Е.С. суд учитывает характер и степень общественной опасности деяния, она виновна в совершении одного не оконченного тяжкого преступления, наличие смягчающих обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд не считает необходимым применить положения п.6 ст. 15 УК РФ и изменить категории преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности.

В качестве смягчающего наказания обстоятельства, предусмотренного п. «г» ст. 61 УК РФ суд учитывает наличие малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию преступления, изобличению других соучастников, отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Суд также учитывает фактические обстоятельства дела: преступление не доведено до конца, ущерб потерпевшему не причинен, данные о личности подсудимой, которая характеризуется положительно, не состоит на учете у врача психиатра и нарколога, ранее не судима, а также учитывает, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Учитывая изложенное, суд считает возможным назначить наказание в виде лишения свободы, условно, с применением ст. 73 УК РФ, поскольку возможно исправление и перевоспитание подсудимой без изоляции от общества.

Суд также с учетом имущественного положения подсудимой не считает необходимым назначить дополнительное наказание в виде штрафа, а также дополнительное наказание в виде ограничения свободы.

Потерпевшим КБ «Ренессанс Банк» заявлен гражданский иск о возмещении причиненного ущерба.

В силу ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. При совершении лицами вреда совместно ущерб возмещается в солидарном порядке. В связи с чем, исковые требования в объеме доказанного обвинения в сумме 1 051 135 подлежат удовлетворению, в том числе, лицами, совершившими преступление в соучастии, солидарно.

Вопрос по поводу вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст. 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. по 24 ч.1 п.2, 27ч.1 п.2 УПК РФ, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Тахмезова Э.Р. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных

- ч. 4 ст. 159 УК РФ ( по эпизоду хищения имущества « Р.К.» на сумму 519 600, 18 рублей) и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на три года со штрафом в размере 50 000 рублей, без ограничения свободы.

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества Р.К.» на сумму 362 400 рублей) - три года лишения свободы со штрафом в размере 50 000 рублей, без ограничения свободы,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества Р.К.» на сумму 169 126, 92 рубля) - три года лишения свободы со штрафом в размере 50 000 рублей, без ограничения свободы,

по ч. 3 ст.30 ч. 4 ст. 159 УК РФ ( по эпизоду покушения на хищение имущества ОАО « Л.Б.» - два года лишения свободы со штрафом в размере 30 000 рублей, и без ограничения свободы.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ окончательное наказание назначить путем частичного сложения наказаний и назначить Тахмезову Э.Р. наказание в виде четырех лет лишения свободы со штрафом в размере 75 000 рублей без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания Тахмезова Э.Р. под стражей и домашним арестом, срок наказания исчислять с момента задержания с ДД.ММ.ГГГГ. Меру пресечения до вступления приговора в силу оставить прежней содержание под стражей.

По ст. 210 ч.1 УК РФ Тахмезова Э.Р. - оправдать по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления. Признать за Тахмезовым Э.Р. право на реабилитацию в данной части.

Авагимова Б.В. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ и назначить наказание в виде двух лет шести меесяцев лишения свободы со штрафом в размере 50 000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы Авагимову Б.В. считать условным с испытательным сроком три года.

В период испытательного срока обязать Авагимова Б.В. не менять постоянного места жительства, работы, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию два раза в месяц. Меру пресечения Авагимову Б.В. оставить прежней до вступления приговора в силу - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

По ст. 210 ч. 3 УК РФ Авагимова Б.В.- оправдать по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления. Признать за Авагимовым Б.В. право на реабилитацию в данной части.

Пилавова В.Е. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных:

ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества КБ « Р.К.» на сумму 384 322 рублей) и назначить наказание в виде двух лет лишения свободы со штрафом в размере 40 000 рублей без ограничения свободы,

по ч. 3 ст. 159 УК РФ ( по факту хищения имушщества КБ Р.К.» на сумму 84 659 рублей) и назначить наказание в виде одного года лишения свободы со штрафом в размере 20 000 рублей без ограничения свободы.

На основании ст. 69 ч.3 УК РФ окончательное наказание Пилавову В.Е. назначить путем частичного сложения наказаний и назначить Пилавову В.Е. наказание в виде двух лет шести месяцев лишения свободы со штрафом в размере 50 000 рублей без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания Пилавова В.Е. под стражей и домашним арестом, срок наказания исчислять с момента задержания с ДД.ММ.ГГГГ. Меру пресечения до вступления приговора в силу изменить на содержание под стражу, взяв под стражу в зале суда.

По ст. 210 ч.3 УК РФ Пилавова В.Е. - оправдать по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления. Признать за Пилавовым В.Е. право на реабилитацию в данной части.

Сулименко А.Е. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных:

ч.4 ст. 159 УК РФ ( по эпизоду хищения имущества КБ «Р.К.» на сумму 169 126, 92 рублей) и назначить наказание в виде одного года шести месяцев лишения свободы со штрафом в размере 20 000 рублей без ограничения свободы,

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества КБ « Р.К.» на сумму 362 400 рублей) и назначить наказание в виде двух лет лишения свободы со штрафом в размере 50 000 рублей без ограничения свободы,

На основании ст. 69 ч.3 УК РФ окончательно наказание Сулименко А.Е. назначить по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний в виде двух лет шести месяцев лишения свободы со штрафом в размере 60 000 рублей без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Сулименко Е.А. в виде подписки о невыезде изменить на заключение под стражу, взять под стражу в зале суда. Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

По ст. 210 ч.3 УК РФ Сулименко А.Е. - оправдать по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления. Признать за Сулименко Е.А право на реабилитацию в данной части.

Аллахвердян К.В. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.4 УК РФ и назначить ему наказание в виде двух лет лишения свободы со штрафом в размере 30 000 рублей без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком два года.

В период испытательного срока обязать Аллахвердяна К.В. не менять постоянного места жительства, работы, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию один раз в месяц. Меру пресечения в виде подписки о невыезде до вступления приговора в силу оставить прежней.

По ст. 210 ч. 2 УК РФ Аллахвердяна К.В. - оправдать по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

Признать за Аллахвердяном К.В. право на реабилитацию в данной части.

Гершфельд Е.С. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст.30 ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду покушения на хищение имущества ОАО « Л.Б.» - и назначить наказание в виде одного года шести месяцев лишения свободы со штрафом в размере 30 000 рублей и без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком два года.

В период испытательного срока обязать Гершфельд Е.С. не менять постоянного места жительства, работы, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию два раза в месяц.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в силу оставить прежней.

По ст. 210 ч. 3 УК РФ Гершфельд Е.С. - оправдать по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в ее действиях состава преступления.

Признать за Гершфельд Е.С. право на реабилитацию в данной части.

Гейбатову С.А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных:

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества «Р.К.») и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на два года шесть месяцев со штрафом в размере 50 000 рублей, без ограничения свободы,

по ч.3 ст. 30 ст. 159 ч.4 УК РФ (по эпизоду покушения на хищени имущества Л.Б.») и назначить наказание в виде одного года шести месяцев лишения свободы со штрафом в размере 30 000 рублей, без ограничения свободы.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ окончательное наказание назначить путем частичного сложения наказаний и назначить Гейбатовой С.А. наказание в виде трех лет лишения свободы со штрафом в размере 60 000 рублей без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания Гейбатовой С.А. под стражей и домашним арестом, срок наказания исчислять с момента задержания с ДД.ММ.ГГГГ. Меру пресечения до вступления приговора в силу изменить с домашнего ареста на заключение под стражу - взять под стражу в зале суда.

По ст. 210 ч. 2 УК РФ Гейбатову С.А. - оправдать по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в ее действиях состава преступления.

Признать за Гейбатовой С.А. право на реабилитацию в данной части.

Цвикян В.С. признать виновной в совершении преступления, предумотренного ст. 159 ч.4 УК РФ и назначить наказание в виде двух лет шести месяцев лишения свободы со штрафом в размере 50 000 рублей, без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания Цвикян В.С. Под стражей и под домашним арестом, срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Меру пресечения до вступления приговора в силу изменить с домашнего ареста на заключение под стражу.

По ст. 210 ч. 2 УК РФ Цвикян В.С. - оправдать по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в ее действиях состава преступления.

Признать за Цвикян В.С. право на реабилитацию в данной части.

Взыскать в возмещение материального ущерба в пользу потерпевшего КБ «Р.Б.» причиненный ущерб в сумме 1 051 135 рублей с подсудимых: с Тахмезова Э.Р. в полном объеме, в том числе: солидарно с Авагимовым Б.В. в сумме 519 608, 18 рублей, солидарно с Пилавовым В.Е. в сумме 384 332 рубля, солидарно с СулименкоА.Е. 362 400 руб, солидарно с Гейбатовой С.А. 305 800 рублей, солидарно с Цвикян В.С., 129 000 рублей, солидарно с Аллахвердян К.В. 179 400 рублей, солидарно с Сулименко А.Е. 169 126, 92 рубля.

Вещественные доказательства по делу сохранить до принятия решения по уголовному делу, выделенному в отдельное производство в отношении некустановленных лиц, а также в отношении Микаеляна А.В., находящегося в розыске.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденными - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе в тот же срок заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с использованием систем видеоконференц-связи.

Судья                                                                  А.В. Украинчик