Приговор по делу № 1-39/2014 (1-477/2013;) от 04.07.2013

№1-39/2014г.

ПРИГОВОР

                 Именем Российской Федерации

19 июня 2014г.                                    г.Уфа    

Калининский районный суд г.Уфы в составе председательствующего судьи Хаматшиной Г.А.

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Калининского района г.Уфы Габдуллина Л.Р.

подсудимой Ахметова Г.Г.,

защитника в лице адвоката Калининской юрконсультации <адрес> Милюковой И.И., представившей ордер № и удостоверение № №

с участием потерпевших ФИО4, ФИО10, ФИО3, ФИО23, ФИО21, ФИО8, ФИО9, ФИО25, ФИО11, ФИО7, ФИО5, ФИО6, ФИО12, ФИО48

при секретаре Галиахмедовой Н.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Ахметова Г.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> РБ, проживающей по адресу <адрес>, гражданки РФ, образование среднее, не замужней, пенсионерки, не военнообязанной, ранее не судимой,

-обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4 УК РФ, суд

У С Т А Н О В И Л:

Ахметова Г.Г., зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ и оказывая услуги населению в сфере ясновидения, являясь при этом специалистом в области практического психолога-психотерапевта и специалистом в области гомеопата, находясь в <адрес> Республики Башкортостан, имея корыстные мотивы, обладая организаторскими способностями, умышленно, с целью хищения чужого имущества путем обмана, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года, совершила преступление против собственности в крупном размере на общую сумму 846 651,61 руб. Преступным умыслом Ахметова Г.Г. предполагалось хищение денежных средств у физических лиц, используя систему кредитования банками граждан по потребительским кредитам. Для реализации преступного умысла на хищение чужого имущества путем обмана, Ахметова Г.Г. поставила для себя исполнения конкретных задач:

- поиск и привлечение граждан, не осведомленных о преступных намерениях, на которых планировалось оформление кредита, а также психологическая обработка каждого нового человека, с целью завоевания у него доверия при оформлении на него кредита;

- участие в совершаемых ею преступлениях;

При привлечении граждан и оформлении на них кредитов в банках, Ахметова Г.Г. применяла такие приемы, как сбор полной информации о лице, на которое планировалось оформить кредит, использование доверительного отношения приглашенного гражданина. В процессе привлечения граждан для оформления кредита, Ахметова Г.Г. сознательно дезинформировала приглашенных граждан относительно законности её действий, сообщала гражданам, заведомо обманывая последних о том, что якобы денежные средства ей необходимы для развития ее деятельности в сфере ясновидения и целительства, при этом ложно обещав гражданам в последующем погасить за них кредит в установленный срок.

Ахметова Г.Г. предоставляла гражданам информацию о конкретном банке, где именно располагается банк, какие дополнительные офисы банк имеет в г. Уфе, какую сумму необходимо запросить в банке, умело используя отсутствие специальных юридических и экономических познаний у граждан.

Затем гражданин, давший согласие оформить на себя кредит, направлялся в банк, где после получения согласия банка на выдачу ему потребительского кредита, заключал кредитный договор. Обманутые клиенты передавали наличные денежные средства Ахметова Г.Г., которая в последующем распоряжалась ими по своему усмотрению, при этом часть денежных средств направлялась на погашение ежемесячных взносов по оформленным ранее кредитам в банках.

Преступления Ахметова Г.Г. были совершены при следующих обстоятельствах:

Так, ДД.ММ.ГГГГ года, в дневное время Ахметова Г.Г., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана убедила ранее знакомую ФИО7 оформить на свое имя в ЗАО «Национальный ФИО1 Сбережений» (далее по тексту ЗАО «НБС») потребительский кредит на сумму 100 000 руб., а деньги передать ей, заведомо ложно пообещав ФИО7 в последующем погасить за нее данный кредит в установленный срок. Введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении ЗАО «НБС», расположенном по адресу: <адрес>, заключила с ЗАО «НБС» кредитный договор № 8810-0200010-22-810/10ф от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 76 515,60руб. ДД.ММ.ГГГГг. на расчетный счет №42301810200000020678, открытый на имя ФИО7, ЗАО «НБС» перечислил денежные средства в сумме 76 515 руб. 60 коп., из которых 11 515 руб. 60 коп. страховой взнос по договору страхования. В этот же день ФИО7 получила на руки в кассе ЗАО «НБС» денежные средства в сумме 75 000 руб., которые находясь около 16 час. 30 мин. на ООТ ДК «УМПО» возле <адрес> в <адрес> передала Ахметова Г.Г.

В дальнейшем Ахметова Г.Г. часть денежных средств в сумме 61 028 руб. возместила ФИО7 в счет погашения кредита, а оставшиеся денежные средства сумме 15 487,60 руб. похитила и использовала по своему усмотрению, причинив значительный материальный ущерб ФИО7 на сумму 15 487, 60 руб.

В ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время, Ахметова Г.Г., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, убедила ранее знакомого ФИО5 оформить на свое имя в ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» потребительский кредит на сумму 100 000 руб., а деньги передать ей, заведомо ложно пообещав ФИО5 в последующем погасить за него данный кредит в установленный срок. ФИО5, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., ДД.ММ.ГГГГг. находясь в помещении ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», расположенном по адресу: <адрес>, заключил с ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 113 860 руб.. ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № 4230181094005068170, открытый на имя ФИО5 ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», перечислил денежные средства в сумме 113 860 руб., из которых 13 860 руб. страховой взнос на личное страхование. В этот же день ФИО40 получил на руки в кассе ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», денежные средства в сумме 100 000 руб., которые находясь около 17 час. на ООТ «Башмебель» передал Ахметова Г.Г. В дальнейшем Ахметова Г.Г. погасила часть кредита в сумме 107 796,44 руб., а оставшиеся денежные средства сумме 6 063,56 руб. похитила и использовала по своему усмотрению, причинив значительный материальный ущерб ФИО5 на сумму 6 063,56 руб.

В ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время Ахметова Г.Г., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, убедила ранее знакомую ФИО20

(ранее ФИО51) оформить на свое имя в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» потребительский кредит на сумму 100 000 руб., а деньги передать ей, заведомо ложно пообещав ФИО49 в последующем погасить за нее данный кредит в установленный срок. ФИО50, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», расположенном по адресу: <адрес>, заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 92 936 руб. ДД.ММ.ГГГГг. на расчетный счет №42301810940050321191, открытый на имя ФИО52, ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» перечислил денежные средства в сумме 92 936 руб., из которых 12 936 руб. страховой взнос по договору страхования. В этот же день ФИО53 получила на руки в кассе ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» денежные средства в сумме 80 000 руб., которые находясь в дневное время около <адрес> <адрес> передала Ахметова Г.Г. В дальнейшем Ахметова Г.Г. погасила часть кредита в сумме 44 724 руб., а оставшиеся денежные средства сумме 48 212 руб. похитила и использовала по своему усмотрению, причинив значительный материальный ущерб ФИО24 на сумму 48 212 руб.

ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время Ахметова Г.Г., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, убедила ранее знакомую ФИО21 оформить на свое имя в ЗАО «Кредит Европа ФИО1» потребительский кредит на сумму 200 000 руб., а деньги передать ей, заведомо ложно пообещав ФИО54 в последующем погасить за нее данный кредит в установленный срок. ФИО55, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г. ДД.ММ.ГГГГг., находясь в помещении ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», расположенном по адресу: <адрес>, заключила с ЗАО «Кредит Европа Банк» кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 150 000 руб. В этот же день, ФИО21 получила на руки в кассе ЗАО «Кредит Европа Банк» денежные средства сумме 150 000 руб., при этом ДД.ММ.ГГГГг. ФИО21 также выдали платежную карту № на которой были зачислены денежные средства в сумме 54 000 руб.. В этот же день ФИО56 около 15 час. денежные средства в сумме 150 000 руб., а также платежную карту №5570565316066837, на которой были зачислены денежные средства в сумме 54 000 руб., передала ФИО38. В дальнейшем Ахметова Г.Г. погасила часть кредита в сумме 45287 руб., а оставшиеся денежные средства сумме 158 713 руб. похитила и использовала по своему усмотрению, причинив значительный материальный ущерб ФИО21 на сумму 158 713 руб.

В ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Ахметова Г.Г., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, убедила ранее знакомую ФИО6 оформить на свое имя ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» потребительский кредит на сумму 100 000 руб., а деньги передать ей, заведомо ложно пообещав ФИО40 в последующем погасить за нее данный кредит в установленный срок. ФИО40, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., ДД.ММ.ГГГГг. находясь в помещении ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1», расположенное по адресу: <адрес>, заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 68 118 руб. ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № 42301810940050724594, открытый на имя ФИО40 ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», перечислил денежные средства в сумме 68 118 руб., из которых 8 118 руб. страховой взнос на личное страхование. В этот же день ФИО40 получила на руки в кассе ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», денежные средства в сумме 60 000 руб., которые находясь там же около 18 час. передала Ахметова Г.Г. Ахметова Г.Г. полученные денежные средства использовала по своему усмотрению. В дальнейшем Ахметова Г.Г. погасила часть кредита в сумме 49 028 руб., а оставшиеся денежные средства сумме 19 090 руб. похитила и использовала по своему усмотрению, причинив значительный материальный ущерб ФИО40 на сумму 19 090руб.

В ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время Ахметова Г.Г., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, убедила ранее знакомую ФИО9, оформить на свое имя ОАО Национальный банк «ТРАСТ» потребительский кредит на сумму 500 000 руб., а деньги передать ей, заведомо ложно пообещав ФИО9 в последующем погасить за нее данный кредит в установленный срок. ФИО9, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении в ОАО Национальный банк «ТРАСТ», расположенном по адресу: <адрес>, заключила с ОАО Национальный банк «ТРАСТ» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 427 142 руб. 45 коп. ДД.ММ.ГГГГ на платежную карту № 40817810303122244046, открытую на имя ФИО9, ОАО Национальный банк «ТРАСТ», перечислил денежные средства в сумме 427 142 руб. 45 коп. В этот же день ФИО9 сняла с кассы ОАО Национальный банк «ТРАСТ», денежные средства в сумме 427 142 руб. 45 коп., которые находясь там же около 15 час. передала Ахметова Г.Г. Ахметова Г.Г. полученные денежные средства использовала по своему усмотрению. В дальнейшем Ахметова Г.Г. погасила часть кредита в сумме 182 242 руб., а оставшиеся денежные средства сумме 244 900, 45 руб. похитила и использовала по своему усмотрению, причинив значительный материальный ущерб ФИО9 на сумму 244 900, 45 руб.

В ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время Ахметова Г.Г., находясь в г.Уфе РБ, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, убедила ранее знакомого ФИО3 одолжить ей денежные средства в сумме 145 000 руб. для развития ее деятельности в сфере ясновидения, заведомо ложно пообещав ФИО3 в последующем вернуть денежные средства до ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, введенный в заблуждение, относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., согласился, и ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов, находясь около <адрес> в <адрес>, передал Ахметова Г.Г. денежные средства в сумме 45 000 руб., а также ДД.ММ.ГГГГ около 15 час., находясь около <адрес> в <адрес>, передал Ахметова Г.Г. оставшиеся денежные средства в сумме 100 000 руб. Ахметова Г.Г., полученные от ФИО3 денежные средства, использовала по своему усмотрению. В дальнейшем Ахметова Г.Г. часть денежных средств в сумме 90 000 руб. ФИО3 вернула, а оставшиеся денежные средства сумме 55 000 руб. похитила и использовала по своему усмотрению. В результате преступных действий Ахметова Г.Г. ФИО3, был причинен значительный материальный ущерб на сумму 55 000 руб.

В ДД.ММ.ГГГГ. в дневное время Ахметова Г.Г., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, находясь в <адрес>, убедила ранее знакомую ФИО8 оформить на свое имя в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» потребительский кредит на сумму 50 000 руб., а деньги передать ей, заведомо ложно пообещав ФИО8 в последующем погасить за нее данный кредит в установленный срок. ФИО8, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., ДД.ММ.ГГГГ находясь в помещении ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», расположенном по адресу: <адрес>, заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг. на получение денежных средств в сумме 37 585 руб. ДД.ММ.ГГГГг. на расчетный счет №42301810440050198816, открытый на имя ФИО8 ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», перечислил денежные средства в сумме 37 585 руб., из которых страховой взнос на личное страхование составил 2 970 руб. и страховой взнос от потери работы составил 4 615 руб. В этот же день ФИО8 получила на руки в кассе ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», денежные средства в сумме 30 000 руб., которые находясь около 16 час. возле <адрес> в <адрес> передала Ахметова Г.Г. Ахметова Г.Г. полученные денежные средства использовала по своему усмотрению. В дальнейшем Ахметова Г.Г. погасила часть кредита в сумме 28 400 руб., а оставшиеся денежные средства сумме 9 185руб. похитила и использовала по своему усмотрению, причинив значительный материальный ущерб ФИО8 на сумму 9 185 руб.

В ДД.ММ.ГГГГ. Ахметова Г.Г., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, убедила ранее знакомую ФИО22 одолжить ей денежные средства в сумме 250 000 руб. для развития ее деятельности в сфере ясновидения, заведомо ложно пообещав ФИО22 в последующем вернуть денежные средства до ДД.ММ.ГГГГ. ФИО22, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., согласилась, и ДД.ММ.ГГГГ около 18.00 часов, находясь возле <адрес> в <адрес>, передала Ахметова Г.Г. денежные средства в сумме 250 000 руб. Ахметова Г.Г., полученные от ФИО22, денежные средства похитила, причинив ФИО22 значительный материальный ущерб на сумму 250 000 руб.

В ДД.ММ.ГГГГ г. в дневное время Ахметова Г.Г., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, убедила ранее знакомую ФИО23, оформить на свое имя в ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» кредитную карту на сумму 40 000 руб., а деньги передать ей, заведомо ложно пообещав ФИО23, в последующем погасить за нее данный кредит в установленный срок. ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время, ФИО23, находясь в ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1», расположенном по адресу: <адрес>, получила на руки кредитную карту с лимитом в 40 000 руб., которую вместе с пин. кодом передала на руки Ахметова Г.Г. Ахметова Г.Г. с полученной от ФИО23 кредитной карты сняла денежные средства в размере 40 000 руб. и использовала их по своему усмотрению, денежные средства похитила, причинив значительный материальный ущерб ФИО23 на сумму 40 000 руб.

2.

Она же, Ахметова Г.Г., с Ф.С., уголовное дело в отношении него выделено в отдельное производство в связи с болезнью, Ф.М., в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, летом ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Уфе Республики Башкортостан, имея корыстные мотивы, обладая организаторскими способностями, умышленно, с целью хищения чужого имущества путем обмана, создали организованную группу для совершения тяжких преступлений против собственности. Преступным умыслом организованной группы, созданной Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. предполагалось хищение денежных средств у физических лиц, используя систему кредитования банками граждан по потребительским кредитам. Для реализации преступного умысла на хищение чужого имущества путем обмана, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. поставили для себя исполнения конкретных задач:

- сбор и анализ разведывательной информации об объектах планируемых преступных посягательств (налаживанию контактов с представителями и сотрудниками банков), разработку планов совершения конкретных преступлений и мер защиты от разоблачения после совершения преступлений;

- поиск и привлечение граждан, не осведомленных о преступных намерениях, на которых планировалось оформление кредита, а также психологическая обработка каждого нового человека, с целью завоевания у него доверия при оформлении на него кредита;

- участие в совершаемых, ими преступлениях;

- распределение денежных средств, вырученных в результате совершения преступлений между собой;

- разработку общей линии поведения на следствии в случае провала и разоблачения организованной группы.

Сплоченность данной организованной группы определялась:

-наличием единого умысла на совершение тяжких преступлений;

-осознанием функционирования организованной группы, своей принадлежности к ней, целенаправленно создали организованную группу для совершения тяжких преступлений, разработав структуру общества, способствовали совершению каждого из отдельных преступлений, а также жили на денежные средства, добытые в ходе преступлений ;

- тщательностью планирования преступной деятельности;

- согласованностью действий между собой при совершении хищений чужого имущества граждан

- продолжительным временем существования организованной группы.

При привлечении граждан и оформлении на них кредитов в банках, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. тщательно организовывали и детально планировали роли между собой, применяя такие приемы, как сбор полной информации о лице, на которое планировалось оформить кредит, использование доверительного отношения приглашенного гражданина, возбуждение желания получить вознаграждение за оформление кредита. В процессе привлечения граждан для оформления кредита Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. сознательно дезинформировали приглашенных граждан относительно законности их действий, сообщали гражданам, заведомо обманывая последних о том, что якобы в банках проходят акции, суть которых заключалась в том, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счет специальной страховки, при этом данная страховка выплачивается в течении трех месяцев со дня получения кредита, и что указанная акция действует исключительно для работников банка и их знакомых.

Ахметова Г.Г., Ф.С.. и Ф.М., получив согласие от гражданина на оформление потребительского кредита, принимали решение о том, кто именно будет осуществлять конкретные действия при совершении мошеннических действий. Так, на Ахметова Г.Г., которая в указанный период времени была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ года, как ИП «Ахметова Г.Г.», и оказывала услуги населению в сфере ясновидения, являясь при этом специалистом в области практического психолога-психотерапевта и специалистом в области гомеопата, Ф.С. и Ф.М. возложили обязанность подыскивать клиентов для оформления кредитов в банке, убеждать их в том, что денежные средства необходимы для развития ее деятельности в сфере ясновидения, при этом утверждать, что в связи с тем, что Ахметова Г.Г. обладает даром целительства и ясновидения, убеждать в том, что их действия законны, в дальнейшем получать от них копию паспорта, и предоставлять им, для подготовки пакета документов для получения кредита в банке.

Ф.С. и Ф.М. предоставляли гражданам информацию о конкретном банке, где именно располагается банк, какие дополнительные офисы банк имеет в <адрес>, какую сумму необходимо запросить в банке.    Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. требовали от лиц, уже оформивших на себя потребительские кредиты, приглашать для оформления потребительских кредитов своих друзей, знакомых и родственников. Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. умело использовали отсутствие специальных юридических и экономических познаний у граждан, намеренно убеждая их в практичности и целесообразности оформления потребительского кредита в банке. Затем гражданин, давший согласие оформить на себя кредит, с готовым пакетом документов, в сопровождении Ф.С. и Ф.М.., который представлялся сотрудником страховой компании, направлялся в ФИО1, где после получения согласия ФИО1 на выдачу ему потребительского кредита, заключал кредитный договор. Обманутые клиенты, передавали наличные денежные средства Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., которые в последующем распределяли между собой по своему усмотрению, при этом часть денежных средств направлялась на погашение ежемесячных взносов по оформленным ранее кредитам в банках. Привлеченным гражданам, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. обещали, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита, при этом возбуждали желание получить вознаграждение за оформление кредита.

Преступления организованной группой, созданной и руководимой Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. были совершены при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ г. в дневное время Ахметова Г.Г., находясь в г. Уфе РБ, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, в соответствии с разработанным с Ф.М., Ф.С. и неустановленным следствием лицом по имени «Тимур», планом, действуя совместно в составе организованной группы, решили совершить хищение денежных средств ФИО12, путем обмана в крупном размере. Реализуя умысел организованной группы на хищение чужого имущества, Ахметова Г.Г., Ф.С., Ф.М. и «ФИО68» в ДД.ММ.ГГГГ. находясь в <адрес> Республики Башкортостан, убедили ФИО12 оформить на свое имя в ООО «ПромТрансБанк» потребительский кредит на сумму 30 000 руб., а деньги передать им, заведомо ложно пообещав ФИО12, что в последующем страховые компании погасят кредитную задолженность по займу за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита.

ФИО12, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., Ф.С., Ф.М. и «Тимур», согласился оформить на свое имя кредит и передать им денежные средства. В июле 2011 года в дневное время ФИО12, по указанию и в сопровождении Ф.С., Ф.М. и «Тимур» приехали в ООО «ПромТрансБанк», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО12 заключил с ООО «ПромТрансБанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг. на получение денежных средств в сумме 33 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ на счет № 40817810510007390554, открытый на имя ФИО12 ООО «ПромТрансБанк» зачислил денежные средства в сумме 33 000 руб.. В этот же день ФИО12 получил в кассе данного ФИО1 денежные средства в сумме 33 000 руб., которые передал в руки Ф.С., Ф.М. и «Тимуру», находясь около здания ООО «ПромТрансБанк», расположенного по адресу: <адрес>. При этом в знак благодарности Ф.С. передал ФИО12 3 000 руб. В дальнейшем, Ахметова Г.Г., Ф.С., Ф.М. и «Тимур» полученные от ФИО12 денежные средства похитили, распределив между собой.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. в ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в <адрес> Республики Башкортостан, убедили ФИО12 оформить на свое имя в ООО КБ «Кольцо Урала» потребительский кредит на сумму 150 000 руб., а деньги передать им, заведомо ложно пообещав ФИО12, что в последующем страховые компании погасят кредитную задолженность по займу за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. ФИО12, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. согласился оформить на свое имя кредит и передать им денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО12 по указанию и в сопровождении Ф.С. и Ф.М. приехали в ООО КБ «Кольцо Урала», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО12 заключил с ООО КБ «Кольцо Урала» кредитный договор № 51524/к22-11 от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 150 000 руб. ДД.ММ.ГГГГг. на счет №4081781030502000024, открытый на имя ФИО12 ООО КБ «Кольцо Урала» зачислил денежные средства в сумме 150 000 руб.. В этот же день ФИО12 получил в кассе данного банка денежные средства в сумме 150 000 руб., которые передал в руки Ф.С. и Ф.М., находясь около здания ООО КБ «Кольцо Урала», расположенного по адресу: <адрес>. При этом в знак благодарности ФИО38 передала ФИО12 12 000 руб. В дальнейшем, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. полученные от ФИО12 денежные средства похитили, распределив между собой по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Ахметова Г.Г., Ф.С., Ф.М. и «Тимур» в ДД.ММ.ГГГГ находясь в <адрес> Республики Башкортостан, убедили ФИО12 оформить на свое имя в ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития» потребительский кредит на сумму 400 000 руб., а деньги передать им, заведомо ложно пообещав ФИО12, что в последующем страховые компании погасят кредитную задолженность по займу за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. ФИО12, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., Ф.С., Ф.М. и «Тимура», согласился оформить на свое имя кредит и передать им денежные средства. Далее, неустановленное следствием лицо, в неустановленном следствием месте, в ДД.ММ.ГГГГ года изготовило подложную справку о доходах для получения кредита, в которой указано о том, что ФИО12 работает в ООО Топливно-транспортная Компания «Система» в должности менеджера по продажам стройматериалов и получает ежемесячную заработную плату. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО12 по указанию и в сопровождении Ф.С., Ф.М. и «Тимура» приехали в ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО12 заключил с ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития» кредитное соглашение № KD20301000032617 от ДД.ММ.ГГГГг. на получение денежных средств в сумме 390 000 руб. ДД.ММ.ГГГГг. на платежную карту №6766361001611091, открытую на имя ФИО12, ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития» зачислил денежные средства в сумме 390 000 руб.. В этот же день Ф.С., Ф.М. и «Тимур» сняли с платежной карты ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития» денежные средства в сумме 390 000 руб., находясь около здания ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития», расположенного по адресу: <адрес>. В дальнейшем, Ахметова Г.Г., Ф.С., Ф.М. и «ФИО57» полученные от ФИО12 денежные средства похитили, использовали, распределив между собой по своему усмотрению.

В результате преступных действий организованной группы, руководимой Ахметова Г.Г., Ф.С., Ф.М. и неустановленным следствием лицом по имени «ФИО58» ФИО12 был причинен крупный материальный ущерб на общую сумму 573 000 руб.

Продолжая свой преступный умысел ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время, Ахметова Г.Г., находясь в <адрес> РБ, умышленно, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, в соответствии с разработанным с Ф.С. и Ф.М. планом, действуя совместно в составе организованной группы, решили совершить хищение денежных средств ФИО24 (в настоящее время ФИО20) путем обмана в крупном размере. Реализуя умысел организованной группы на хищение чужого имущества, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. в ДД.ММ.ГГГГ года находясь в <адрес> Республики Башкортостан, убедили ФИО24 оформить на свое имя в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» потребительский кредит на сумму 500 000 руб., а деньги передать им, заведомо ложно пообещав ФИО24, что в последующем страховые компании погасят кредитную задолженность по займу за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. ФИО24, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., согласилась оформить на свое имя кредит и передать им денежные средства. Далее, неустановленное следствием лицо, в неустановленном следствием месте, в ДД.ММ.ГГГГ года изготовило подложную справку о доходах для получения кредита, в которой указано о том, что ФИО24 работает в ГУЗ «Республиканский противотуберкулезный диспансер» на должности заместителя руководителя подразделения и получает ежемесячную заработную плату. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО24 по указанию и в сопровождении Ф.С. и Ф.М. приехали в ОАО Национальный банк «ТРАСТ», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО24 заключила с ОАО Национальный банк «ТРАСТ» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 500 000руб. ДД.ММ.ГГГГ на счет №40817810503122225292, открытый на имя ФИО24, ОАО Национальный ФИО1 «ТРАСТ» зачислил денежные средства в сумме 500 000 руб.. В этот же день ФИО24, находясь по адресу: <адрес> получила в кассе данного банка денежные средства в сумме 500 000 руб. В дальнейшем, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. полученные от ФИО24 денежные средства в сумме 500 000 руб. похитили, распределив между собой по своему усмотрению, причинив ФИО24 крупный ущерб на общую сумму 500 000 руб.

3.

ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время Ахметова Г.Г., находясь в <адрес> РБ, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, в соответствии с разработанным с Ф.М. и Ф.С. планом, действуя совместно в составе организованной группы, решили совершить хищение денежных средств ФИО10 путем обмана в крупном размере. Реализуя умысел организованной группы на хищение чужого имущества, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. в ДД.ММ.ГГГГ., находясь в <адрес> Республики Башкортостан, убедили ФИО10 оформить на свое имя в ЗАО «Банк Русский Стандарт» потребительский кредит на сумму 400 000 руб., а деньги передать им, заведомо ложно пообещав ФИО10, что в последующем страховые компании погасят кредитную задолженность по займу за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. ФИО10, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., согласилась оформить на свое имя кредит и передать им денежные средства. Далее, неустановленное следствием лицо, в неустановленном следствием месте в августе ДД.ММ.ГГГГ года изготовило подложную справку о доходах для получения кредита, в которой указано о том, что ФИО10 работает в ООО «Дортрансстрой» на должности заместителя руководителя подразделения и получает ежемесячную заработную плату. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО10 по указанию и в сопровождении Ф.С. и Ф.М. приехали в ЗАО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО10 заключила с ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 352 920 руб.. ДД.ММ.ГГГГ на платежную карту №40817810800969022592, открытую на имя ФИО10, ЗАО «ФИО1» зачислил денежные средства в сумме 352 920 руб.. В этот же день, в дневное время, ФИО10, находясь по адресу: <адрес>, сняла с указанной платежной карты денежные средства в сумме 352 920 руб., которые передала в руки Ф.С. и Ф.М., находясь на ООТ «Парк Калинина», расположенной на территории Калининского района в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГг. ФИО38 частично погашен кредит на сумму 16 170 руб. В дальнейшем, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. полученные от ФИО10 денежные средства в сумме 336 750 руб. похитили, распределив между собой по своему усмотрению. В результате преступных действий организованной группы, руководимой Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., ФИО10 был причинен крупный ущерб на общую сумму 336 750 руб.

Продолжая свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время, Ахметова Г.Г., находясь в <адрес> РБ, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, в соответствии с разработанным с Ф.М. и Ф.С. планом, действуя совместно в составе организованной группы, решили совершить хищение денежных средств ФИО11 путем обмана, в крупном размере. Реализуя умысел организованной группы на хищение чужого имущества, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. в ДД.ММ.ГГГГ. находясь в <адрес> Республики Башкортостан, убедили ФИО11 оформить на свое имя в ОАО Банк «Открытие» потребительский кредит на сумму 300 000 руб., а деньги передать им, заведомо ложно пообещав ФИО11, что в последующем страховые компании погасят кредитную задолженность по займу за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. ФИО11, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. согласился оформить на свое имя кредит и передать им денежные средства. Далее неустановленное следствием лицо, в неустановленном следствием месте, в ДД.ММ.ГГГГ. изготовило подложную справку о доходах для получения кредита, в которой указано о том, что ФИО11 работает в ОАО «Башинформсвязь» на должности оператора и получает ежемесячную заработную плату. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО11 по указанию и в сопровождении Ф.С. и Ф.М. приехали в ОАО Банк «Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО11 заключил с ОАО Банк «Открытие» кредитный договор №0306829-ДО-УФА-СГБ-11 от ДД.ММ.ГГГГг. на получение денежных средств в сумме 300 000 руб. ДД.ММ.ГГГГг. на счет № открытый на имя ФИО11, ОАО Банк «Открытие» зачислил денежные средства в сумме 300 000 руб. В этот же день ФИО11 получил в кассе данного банка денежные средства в сумме 300 000 руб., которые передал в руки Ф.С., Ф.М., находясь на ООТ ДК «Машиностроителей», около <адрес>, в <адрес>. В дальнейшем, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. полученные от ФИО11 денежные средства похитили, распределив между собой по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. в августе 2011 года находясь в <адрес> Республики Башкортостан, убедили ФИО11 оформить на свое имя в ОАО Национальный банк «ТРАСТ» потребительский кредит на сумму 500 000 руб., а деньги передать им, заведомо ложно пообещав ФИО11, что в последующем страховые компании погасят кредитную задолженность по займу за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. ФИО11, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., согласился оформить на свое имя кредит и передать им денежные средства. Далее, неустановленное следствием лицо, в неустановленном следствием месте, в ДД.ММ.ГГГГ года изготовило подложную справку о доходах для получения кредита, в которой указано о том, что ФИО11 работает в ОАО «Башинформсвязь» на должности оператора и получает ежемесячную заработную плату. ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время ФИО11 по указанию и в сопровождении Ф.С. и Ф.М. приехали в ОАО Национальный банк «ТРАСТ», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО11 заключил с ОАО Национальный банк «ТРАСТ» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг. на получение денежных средств в сумме 499 990 руб..ДД.ММ.ГГГГг. на счет №40817810303122228185, открытый на имя ФИО11, ОАО Национальный банк «ТРАСТ» зачислил денежные средства в сумме 499 990 руб.. В этот же день ФИО11 получил в кассе данного банка денежные средства в сумме 499 990 руб., которые передал в руки Ф.С., Ф.М., находясь около здания этого банка, расположенного по адресу: <адрес>. ФИО42 ФИО38 знак благодарности всего передала 65 000 руб. В дальнейшем, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. полученные от ФИО11 денежные средства похитили, распределив между собой по своему усмотрению. В результате преступных действий организованной группы, руководимой Ахметова Г.Г., Ф.С.В. и Ф.М.Н. ФИО11 был причинен крупный материальный ущерб на общую сумму 799 990 руб.

4

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Ахметова Г.Г., находясь в <адрес> РБ, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, в соответствии с разработанным с Ф.М. и Ф.С. планом, действуя совместно в составе организованной группы, решили совершить хищение денежных средств ФИО23 путем обмана с причинением значительного ущерба гражданину. Реализуя умысел организованной группы на хищение чужого имущества, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. в ДД.ММ.ГГГГ года находясь в <адрес> Республики Башкортостан, убедили ФИО23 оформить на свое имя в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» потребительский кредит на сумму 100 000 руб., а деньги передать им, заведомо ложно пообещав ФИО23, что в последующем страховые компании погасят кредитную задолженность по займу за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. Введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., ФИО23 согласилась оформить на свое имя кредит и передать им денежные средства. Далее, неустановленное следствием лицо, в неустановленном следствием месте в сентябре 2011года изготовило подложную справку о доходах для получения кредита, в которой указано о том, что ФИО23 работает в ЗАО «Химсервис» на должности заведующей складом и получает ежемесячную заработную плату. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО23 по указанию и в сопровождении Ф.С. и Ф.М. приехали в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», расположенный по адресу:<адрес>, где ФИО23 заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 104 553 руб. ДД.ММ.ГГГГ на счет № 40817810650050829092, открытый на имя ФИО23, ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» зачислил денежные средства в сумме 104 553 руб., из которых 14 553 руб. страховой внос на личное страхование. В этот же день, в дневное время, ФИО23 находясь по адресу: <адрес> получила в кассе данного банка денежные средства в сумме 90 000 руб., которые передала в руки Ф.С. и Ф.М., находясь на ООТ «Парк Калинина», расположенной на территории <адрес> в <адрес>. В дальнейшем ФИО38 погашен кредит в сумме 26 482 руб. Оставшиеся денежные средства в сумме 78 071руб., полученные от ФИО23, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. похитили, распределив между собой по своему усмотрению. В результате преступных действий организованной группы, руководимой Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., ФИО23 был причинен значительный ущерб на общую сумму 78 071руб.

5

ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время Ахметова Г.Г., находясь в <адрес> РБ, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, в соответствии с разработанным с Ф.М. и Ф.С. планом, действуя совместно в составе организованной группы, решили совершить хищение денежных средств ФИО25 путем обмана с причинением значительного ущерба гражданину. Реализуя умысел организованной группы на хищение чужого имущества, Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. в ДД.ММ.ГГГГ года находясь в <адрес> Республики Башкортостан, убедили ФИО25 оформить на свое имя в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» потребительский кредит на сумму 100 000 руб., а деньги передать им, заведомо ложно пообещав ФИО25, что в последующем страховые компании погасят кредитную задолженность по займу за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. ФИО25, введенная в заблуждение относительно истинных намерений Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., согласилась оформить на свое имя кредит и передать им денежные средства. Далее, неустановленное следствием лицо, в неустановленном следствием месте в ДД.ММ.ГГГГ года изготовило подложную справку о доходах для получения кредита, в которой указано о том, что ФИО25 работает в ООО «С.В.Т.С-Сервис-Уфа» на должности бухгалтера и получает ежемесячную заработную плату. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО25 по указанию и в сопровождении Ф.С. и Ф.М. приехали в ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО25 заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 114 630 руб.. ДД.ММ.ГГГГ на счет № открытый на имя ФИО25, ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» зачислил денежные средства в сумме 114 630 руб., из которых 14 630 руб. страховой взнос на личное страхование. В этот же день Сатаева Р.Р., находясь по адресу: <адрес> получила в кассе данного банка денежные средства в сумме 100 000 руб., которые передала в руки Ф.С. и Ф.М., находясь около <адрес>, в <адрес>. В дальнейшем, Ахметова Г.Г., Ф.С.. и Ф.М. полученные от ФИО25 денежные средства похитили, распределив между собой по своему усмотрению. В результате преступных действий организованной группы, руководимой Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. ФИО25 был причинен значительный ущерб на общую сумму 114 630 руб.

Подсудимая Ахметова Г.Г. вину в совершении преступлений не признала.

Виновность подсудимой ФИО38 в хищении чужого имущества ФИО7, ФИО5, ФИО20, ФИО21, ФИО6, ФИО9, ФИО3, ФИО8, ФИО22, ФИО23 путем обмана, в крупном размере, в совершении хищения чужого имущества ФИО12, ФИО20 путем обмана, в крупном размере, организованной группой, в совершении хищения чужого имущества ФИО10, ФИО11 путем обмана, в крупном размере, организованной группой, в совершении хищения чужого имущества ФИО59 путем обмана, в значительном размере, организованной группой, виновность ФИО38 в совершении хищения чужого имущества ФИО60 путем обмана, в значительном размере, организованной группой, полностью нашла свое подтверждение, совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

Преступление в отношении потерпевших ФИО7, ФИО5, ФИО20, ФИО21, ФИО6, ФИО9, ФИО3, ФИО8, ФИО22, ФИО23

Подсудимая Ахметова Г.Г. вину в совершении преступления не признала и показала, что ей нужны были деньги для привлечения людей, хотела арендовать зал. С клиентов она деньги не брала, кто сколько даст. Цели обмануть у нее не было. Когда брала деньги, не думала, как будет расплачиваться. На деньги много трав купила, посуду, масло заряжала, оплачивала за аренду квартиры- 17 000 руб., квартплату, рекламу. Все потерпевшие знали, что ее обманули, что нужно погашать старые кредиты.

ФИО7 взяла по ее просьбе кредит 60 000 руб., она где-то 3 года передавала по 2300 руб. в месяц на руки ФИО7. Договора были у ФИО7. Потом сказала ФИО7, что не может платить. Не знает, какая задолженность перед ФИО7.

ФИО5 просила взять кредит, сколько дадут, для расширения бизнеса. ФИО40 взял кредит 100 000 руб. на небольшой срок, передал ей деньги. Она отдала ФИО40 в благодарность 10 000 руб. Она сама платила в банк «Хоум кредит» около 5000 руб. в месяц. Перестала оплачивать в ДД.ММ.ГГГГ когда потеряла работу Не могла платить, т.к. расходы были большие, оплачивала кредит ФИО7. Квитанции и кредитные документы отнесла ФИО40. Размер задолженности не знает, большую часть выплатила.

ФИО61. взяла кредит по ее просьбе, сколько одобрят, для расширения бизнеса. ФИО62 принесла 100 000 руб. Кредитные договоры были у нее, она сама несколько месяцев оплачивала в банк «Хоум Кредит» по 5 000 руб. Перестала оплачивать кредит ФИО63, когда оформили кредит ФИО42. Зал снять не смогла. Не может сказать, какова задолженность, сколько погасила.

ФИО21 взяла кредит в «Хоум кредите» 100 000 руб. по ее просьбе. Доход был небольшой, а расходы большие около 60 000 руб. в месяц. ФИО65 дали кредит 100 000 руб. и кредитную карточку на 50 000 руб. ФИО64 передала ей карточку и деньги, кредитные договоры. Она оплачивала кредит, в ДД.ММ.ГГГГ. перестала платить, т.к. денег не было. Не знает, какая сумма задолженности.

ФИО6 взяла по ее просьбе кредит 60 000 руб. для погашения кредитов ФИО41 и ФИО42, также было желание расширить бизнес. Кредитные договоры были у нее, в банк сама платила где-то год-полтора ежемесячно по 4500 руб. до конца 2012г.

ФИО9 взяла по ее просьбе в банке «Траст» кредит 500 000 руб., т.к. ей нужно было оплачивать прошлые кредиты за ФИО41 и ФИО42. Из 500 000 руб. Вагапова забрала 200 000 руб. за скорость оформления кредита. Ей передали оставшуюся часть. Вагапова была в курсе, что ее обманули. Три года по ДД.ММ.ГГГГ она сама выплачивала по кредиту по 16500 руб. ежемесячно. Потом возможности платить не было. Договоры были у нее, потом она их отдала ФИО9.

У ФИО3 взяла 150 000 руб., 100 000 руб. отдала, осталось отдать 45000 руб.. 45000 руб. не вернула, так как не было денег. Деньги нужны были для оплаты кредитов. ФИО3 знал, что она брала деньги для погашения кредитов, хотела открыть зал.

ФИО8 взяла кредит по ее просьбе в сумме 35 000 руб. Договоры были у нее, она оплачивала один год по 3000 руб. ежемесячно. Потом документы передала ФИО8, когда не смогла платить. Деньги она передала ФИО42 и ФИО41 в счет погашения кредита. Расписку написала на 50 000 руб., возместила больше половины кредита.

У ФИО39 просила 250 000 руб. до декабря 2012 года, деньги не вернула. ФИО39 знала, что ее саму обманули. Деньги сразу отдала ФИО41 и ФИО42. Думала, что кто-нибудь поможет, тогда бы она вернула ФИО39 деньги.

ФИО23 по ее просьбе оформила кредит 35 000 руб., она сама выплачивала 3-4 месяца по 4000 руб.. ДД.ММ.ГГГГ. вернула документы ФИО66. ФИО67 знала, что ее обманули. Полученные деньги отдала ФИО41.

Из показаний обвиняемой Ахметова Г.Г., данных на предварительном следствии и оглашенных в суде по ходатайству гособвинителя следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года Ф.С. спросил у нее нужен ли ей кредит, пояснил, что у него есть связи в банках г. Уфы, где идут акции только для знакомых и родственников, где можно было получить выгодный кредит. Страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки, которая выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. При оформлении кредита по акции банк оставляет себе 50 % денежных средств, оставшиеся 50% погашает Госстрах. По кредиту платить ничего не нужно и денежные средства, оставшиеся на руках, можно будет делить на нее, на заемщика, на Ф.С. и на Ф.М., которого Ф.С. представил как представителя страховой компании. Ф.С. убедил ее, чтобы она находила людей с круга своих знакомых, чтобы они оформляли кредиты на свое имя и денежные средства делились бы пополам с целью извлечения прибыли. На этот период времени ей были необходимы денежные средства, так как она хотела для своих сеансов арендовать помещение УЗЭМИК, сделать рекламу для людей по факту проведения сеансов ясновидения. Она поверила Ф.С., что действительно в банках проходят такие акции. Далее из числа своих знакомых, которые приходили к ней на сеансы, она стала рассказывать про данную акцию в банках и предлагать оформить на свои имена кредиты. На данное предложение согласились: ФИО10, ФИО12, ФИО11, ФИО20, ФИО25, ФИО23 Далее она созванивалась с Ф.С., сказала, что нашла клиентов, которые согласились оформить в банках кредиты на свое имя по акциям. Ф.С. просил у вышеперечисленных людей взять копии всех документов (паспорт, ИНН, страховое свидетельство) для оказания содействия в оформлении кредитов и подготовки справок по форме 2-НДФЛ, а также взял их контактные телефоны. Данная просьба Ф.С. была выполнена. Ф.С. ей звонил и говорил, что он встретился с одним из вышеуказанных ей лиц, что они едут в банк для получения кредита. В последующем, Ф.С. совместно с одним из вышеуказанных лиц, а также с Ф.М. встречались, в процессе разговора Ф.С. и Ф.М. сказали, что 50% процентов от полученного кредита забирает сотрудники банка, якобы по условиям банка, а оставшуюся сумму в размере 50% раздавал по кругу Ф.С. по равным частям ей, Ф.С., Ф.М. и лицу, на которого был оформлен кредит. Данные денежные средства она тратила на аренду помещений, на налоги, рекламу, продукты питания, товары потребительского назначения. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года ей стали звонить вышеуказанные лица и стали пояснять, что с них банки требуют погашения кредитов. На все ее звонки Ф.С. узнать причину, почему звонят банки вышеуказанным лицам и требуют погашения кредитов, последний ей пояснил, что это недоразумение, что в ближайшее время банки перестанут звонить. Далее на вышеуказанных лиц она написала расписки о получении денежных средств. С целью возврата денежных средств она заняла денежные средства у ФИО4 в размере 250 000 руб.; ФИО3 в размере 150 000 руб.. Также по ее просьбе на свои имена оформили кредиты: ФИО7, ФИО5, ФИО20, ФИО21, ФИО6, ФИО9, ФИО8, ФИО26 При этом поясняет, что часть денежных средств в сумме 150 000 руб. ФИО9 передала в долг ФИО27, в дальнейшем, как ей известно, часть денежных средств ФИО27 вернула ФИО9 Денежные средства она у них взяла с мотивировкой, что желает арендовать большое помещение в здании РТИ, где будет проводить сеансы по ясновидению и также от этой деятельности, будет извлекать большую прибыль. Какую точно сумму она получила с каждого лица, не помнит. В действительности данные денежные средства ею были потрачены на погашение кредитов ФИО11, ФИО10 ФИО12, ФИО23, ФИО25, которые она передавала указанным лицам для погашения кредитов и платила сама. В связи с нехваткой денежных средств, указанные кредиты были погашены частично. Далее с целью возврата ущерба перед всеми вышеуказанными лицами, она оформила на свое имя два кредита в банке «Русский Стандарт» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «Русском стандарте» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая. В настоящее время она не имеет какой-либо финансовой возможности оплачивать свои кредиты и погашать долги. Свою вину не признает, поясняет, что она забирала только 10% от суммы полученного кредита, а оставшиеся 80% забирали Ф.С. и Ф.М., а 10 процентов отдавали лицу, на которого оформлялся кредит, как благодарность за трату их времени. Ф.С. и Ф.М. ввели ее в заблуждение. До 2011 г. кредиты в ФИО1 она брала, и знала весь процесс оформления кредита через ФИО1 (т. 14 л.д.24-29).

Подсудимая подтвердила оглашенные показания.

Однако, не смотря на непризнание вины, виновность ФИО38 в совершении хищения чужого имущества ФИО7, ФИО5, ФИО20, ФИО21, ФИО6, ФИО9, ФИО3, ФИО8, ФИО22, ФИО23 путем обмана, в крупном размере, полностью доказана совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

1.Так, потерпевшая ФИО7 суду показала, что с конца 2009г. ходила на платные сеансы к ФИО38. В апреле 2010г. ФИО38 просила помочь с деньгами, чтобы открыть зал, больше людей лечить. ФИО38 просила 100 000 руб. Она кредит взяла в "Национальном ФИО1 сбережений" на сумму 75 000 руб. до апреля 2017 года под 18-19%. Деньги в сумме 75 000 руб. ФИО38 передала в апреле 2010 года без оформления расписки. ФИО38 платила по кредиту 2 года, передавая ей деньги, т.е. до ДД.ММ.ГГГГ по 2150 руб. в месяц. Потом ФИО38 уехала на север, юг. Выяснилось, что ФИО38 зал не арендовала. Со слов ФИО38 ее обманули двое мужчин. ФИО10 говорила, что ФИО38 тоже ей не платила. Где-то в ДД.ММ.ГГГГ года ФИО38 дала ей 5000 руб.

Из оглашенных показаний ФИО7 (л.д. 68 т.3) следует, что она ДД.ММ.ГГГГг. оформила кредит на сумму 75600 руб. по 2147 руб. в месяц, передала ФИО38 75 000 руб., ФИО38 платила до ДД.ММ.ГГГГ также в сентябре 2012г., в ноябре 2012г.

Потерпевшая ФИО7 оглашенные показания подтвердила, пояснив, что 5000 руб., переданные ФИО38, не входят в сумму иска. Наказание оставляет на усмотрение суда.

На основании постановления у ФИО7 протоколом выемки изъяты 31 приходно-кассовый ордер, соглашение с ФИО1 (л.д.69, 70-71, 72-152). В графике платежей указано, что ФИО7 обязана была ежемесячно гасить 2147 руб. ( т.3 л.д. 75).

Согласно кредитному досье ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 заключила с ЗАО «НБС» кредитный договор № 8810-0200010-22-810/10ф на получение денежных средств в сумме 76 515 руб. 60 коп. на 84 месяца (л.д. 73 т.3). ДД.ММ.ГГГГг. на расчетный счет №42301810200000020678, открытый на имя ФИО7, ЗАО «НБС» перечислил денежные средства в сумме 76 515 руб. 60 коп., из которых 11 515 руб. 60 коп. страховой взнос по договору страхования. Первый платеж 2435, 08 руб., последующие 2147 руб. Дата первого платежа ДД.ММ.ГГГГг.( т.6 л.л. 84-101).

Из приходно-кассовых ордеров, изъятых у ФИО7 усматривается, что ФИО7 произведены следующие оплаты : № от ДД.ММ.ГГГГг. -2145 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2200 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.- 2147 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2147 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2147руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2145руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. -2147 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2200 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2145руб., № от ДД.ММ.ГГГГ- 6441 руб. № от ДД.ММ.ГГГГг.-2147 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2147 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2150руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2150 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.- 2200 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2300руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2147 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг.-2147 руб., ДД.ММ.ГГГГг.-2145руб., (л.д.78-79, 82,85, 87, 89, 91,95, 97,100, 102, 104, 107, 110, 122, 137, 145,148, 150 т.3).

В обвинительном заключении указано о причинении ФИО7 значительного материального ущерба на сумму взятого ею кредита 76 515, 60 руб.

Однако, учитывая показания потерпевшей о том, что ФИО38 оплачивала кредит два года до мая 2012г., а также оплатила в сентябре и в ноябре 2012г., в конце 2012г. передала ей 5000 руб., суд полагает необходимым уточнить сумму причиненного ФИО7 материального ущерба. 76 515, 60 руб. - оплата кредита за 2 года (2147 руб. х 24 месяца=51528 руб)- оплата кредита за сентябрь и ноябрь 2012г.( 2300руб.+ 2200 руб=4500руб.) - 5000 руб=15 487, 60 руб.

Таким образом, действиями ФИО38 причинен значительный материальный ущерб ФИО7 на сумму 15 487, 60 руб.

2.Потерпевший ФИО5 суду показал, что ходил к ФИО38 на сеансы. ФИО38 попросила его помочь, взять кредит в сумме 100 000 руб., обещала, что сама будет платить. Он взял кредит в Хоум-кредите 100 000 руб., деньги передал ей. ФИО38 передала ему 10 000 руб. в благодарность. Почти год ФИО38 сама платила до декабря 2012г., за исключением августа 2012г. Потом ФИО38 сказала, что платить не может. Из 100 000 руб. он сам заплатил кредит в сумме 36000-37 000 руб. Он не знал, что кредиты ФИО38 брала.

Согласно кредитному досье ДД.ММ.ГГГГг. ФИО5 заключил с ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» кредитный договор № на получение денежных средств в сумме 113 860 руб. ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № 4230181094005068170, открытый на имя ФИО5 ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1», перечислил денежные средства в сумме 100 000 руб. на срок 30 месяцев, 13 860 руб. страховой взнос на личное страхование, сумма ежемесячного платежа в январе 2011г.- 4927, 52 руб., остальные месяцы- 4 898,52 руб. Дата уплаты первого платежа -ДД.ММ.ГГГГг.( т.6 л.д. 66-76).

У ФИО38 протоколом выемки изъяты (т.4 л.д.215-217) приходно- кассовый ордер на имя ФИО40 № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 4930 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 4928 руб. (т. 5 л.д. 1, 8).

В обвинительном заключении указано о причинении ФИО40 значительного материального ущерба на сумму взятого им кредита 113 860 руб.

Однако, учитывая показания потерпевшего о том, что ФИО38 оплачивала кредит с января 2011г. до декабря 2012г. за исключением августа 2012г., т.е. 22 месяца, суд полагает необходимым уточнить сумму причиненного ФИО40 материального ущерба. 113 860 руб. - оплаченный кредит за 22 месяца (4927, 52 руб. х 1 месяц + 4 898,52 х21 месяц=107 796,44 руб.)=6 063,56 руб.

Таким образом, действиями ФИО38 причинен значительный материальный ущерб ФИО5 на сумму 6 063,56 руб.

3. Потерпевшая Тагирова (Адгамова) А.Ш. суду показала, что ходила на сеансы к ФИО38. ФИО38 попросила помочь взять кредит, что нужны деньги. Она ей верила. В ФИО1 "Хоум кредит" оформила кредит на 80 000 руб., деньги отдала вместе с договором ФИО38, т.к. ФИО38 обещала оплачивать кредит. Ахметова Г.Г. произвела несколько выплат по кредиту, выплаты прекратились в мае 2012 года.

Согласно кредитному досье ДД.ММ.ГГГГ Адгамова заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» кредитный договор № на получение денежных средств в сумме 92 936 руб. ДД.ММ.ГГГГг. на расчетный счет №42301810940050321191, открытый на имя Адгамовой, ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» перечислил денежные средства в сумме 92 936 руб., из которых 12 936 руб. страховой взнос по договору страхования. Дата первого платежа – ДД.ММ.ГГГГ<адрес> графику сумма ежемесячного платежа 3726, 86 руб. (т.6 л.д. 181-185).

У ФИО38 протоколом выемки изъяты (т.4 л.д.215-216) приходно- кассовые ордера на имя Адгамовой № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 3727 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 3727 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 300 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 3727 руб. (т.4 л.д. 235, 224, 242, т.5 л.д. 4).

В обвинительном заключении указано о причинении Тагировой значительного материального ущерба на сумму взятого ею кредита 92 936 руб.

Однако, учитывая показания потерпевшей Тагировой о том, что ФИО38 оплачивала кредит до ДД.ММ.ГГГГ данные вышеуказанных приходно-кассовых ордеров об оплате в мае и в июне 2012г., суд полагает необходимым уточнить сумму причиненного Тагировой материального ущерба. 92 936 руб. - оплата кредита за 12 месяцев, т.е. с июля 2011г. по июнь 2012г. (3727 руб. х 12 месяца = 44 724 руб.)=48 212 руб.

Таким образом, действиями ФИО38 причинен значительный материальный ущерб Тагировой на сумму 48 212 руб.

4.Потерпевшая ФИО21 суду показала, что ФИО38, которую она знала 10 лет как целительницу, попросила оформить кредит, сколько дадут, чтобы офис открыть. Кредит получила в сумме 150 000 руб. в банке «Европа», куда ходила вместе с ФИО38, еще карточку на 50 000 руб. дали. ФИО38 и карточку забрала. С банка стали звонить, что задолженность по кредиту. Кредит погасили ее дети. Она не знала, что ФИО38 брала кредиты у других людей. Всего ей причинен ущерб без учета процентов, на сумму 204 000 руб., что является для нее значительным материальным ущербом, т.к. она пенсионерка. Наказания не хочет, просит вернуть деньги.

На основании постановления у ФИО21 протоколом выемки изъяты копии кредитных договоров (л.д.226-230 т.2). Согласно заявлению на кредитное обслуживание ( л.д. 229, 230 т.2) ДД.ММ.ГГГГ Гарифуллина с ЗАО «Кредит Европа Банк» кредитный договор на получение денежных средств в сумме 150 000 руб. под 23,90% на 48 месяцев, также активирована платежная карта № 557056хххххх6837 на сумму 54 000 руб.

Протоколом выемки у ФИО38 изъяты приходно- кассовые ордера на имя Гарифуллиной, подтверждающие частичную оплату ФИО38 кредита (т.4 л.д.215-217): № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 9887 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4550 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 10 550 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 5000 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 4940 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 5360 руб., всего на 45287 руб. (л.д.241 т.4, 249 - 250 т.4, т.5 л.д.2,3,6,7).

В обвинительном заключении указано о причинении Гарифуллиной значительного материального ущерба на сумму взятого ею кредита 204 000 руб.

Однако, учитывая данные вышеуказанных приходно-кассовых ордеров об оплате ФИО38 кредита за июнь, июль, сентябрь, декабрь 2012г. на сумму 45287 руб., суд полагает необходимым уточнить сумму причиненного Гарифуллиной материального ущерба. 204 000 руб. - 45287 руб. = 158 713 руб.

Таким образом, действиями ФИО38 причинен значительный материальный ущерб Гарифуллиной на сумму 158 713 руб.

5. Потерпевшая ФИО6 суду показала, что ходила на сеансы к ФИО38 с 2010г. ФИО38 попросила кредит взять, обещала сама платить. Она оформила кредит 68 000 руб. на 30 месяцев. ФИО38 платила по кредиту до июля 2012г., в ДД.ММ.ГГГГ она (ФИО40)платила, с сентября по ДД.ММ.ГГГГ. платила ФИО38. Потом ФИО38 сказала, что денег нет, что мошенники отобрали деньги, ее обманули. С декабря 2012 года она (ФИО40) сама платит по 3500 руб. в месяц.

Согласно кредитному досье (т. 6 л.д. 149-157, т. 5 л.д 53-54) ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» кредитный договор № на получение денежных средств в сумме 68 118 руб. ДД.ММ.ГГГГг. на расчетный счет № 42301810940050724594, открытый на имя ФИО40 ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1», перечислил денежные средства в сумме 68 118 руб., из которых 8 118 руб. страховой взнос на личное страхование. Дата первого перечисления -ДД.ММ.ГГГГг., под 35,90% годовых, сумма ежемесячного платежа 3501, 26 руб.

У ФИО38 протоколом выемки (т.4 л.д.215-217) изъяты приходно- кассовые ордера на имя ФИО40, подтверждающие частичную оплату ФИО38 кредита: № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 3502 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 3502 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 3502 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 3502 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 3502 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 2556 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 3502 руб. (л.д. 229, 231- 234, 237,247 т.4).

В обвинительном заключении указано о причинении ФИО6 значительного материального ущерба на сумму взятого ею кредита 68 118 руб.

Учитывая показания потерпевшей, что выплаты по кредиту были произведены ФИО38 до июля 2012г., а также в сентябре-ноябре 2012г., данные вышеуказанных приходно-кассовых ордеров об оплате кредита ФИО38 также в июле 2012г. на сумму 3502 руб., в декабре 2012г. на сумму 3502 руб., суд полагает необходимым уточнить сумму причиненного ФИО40 материального ущерба. 68 118 руб.- оплата кредита ФИО38 за 14 месяцев, т.е. с октября 2011г. по июль 2012г., а также с сентября 2012г. по декабрь 2012г. (3502 руб. х 14 месяца = 49028 руб.)= 19 090 руб.

Таким образом, действиями ФИО38 причинен значительный материальный ущерб ФИО6 на сумму 19 090 руб.

6. Потерпевшая ФИО9 суду показала, что ходила к ФИО38 на сеансы с 2001г. В конце 2011г. ФИО38 сказала, что нужно снять офис, попросила взять кредит сколько можно, обещала в течение 3 лет оплатить. В ФИО1 кредит на руки получила 427 000 руб. под 40 % годовых на 5 лет, ежемесячный платеж около 16 000 руб. Передала всю сумму ФИО38, т.к. ей верила. ФИО38 дала ФИО69 сразу 150 000 руб., отдать знакомой в ФИО1. ФИО38 платила кредит 10 месяцев. В сентябре, октябре 2012 году она сама(ФИО9) платила. ФИО38 говорила, что не может платить, ее обманули. До этого кредит не брала.

Из показаний потерпевшей ФИО9, данных на предварительном следствии и оглашенных в суде по ходатайству гособвинителя следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года Ахметова Г.Г. обратилась к ней с просьбой одолжить ей денежные средства в размере 500 000 руб. для развития предпринимательской деятельности в сфере ясновидения, т.е. она хотела арендовать помещение и проводить сеансы. ФИО38 пояснила, что есть возможность оформить денежные средства в кредит через «ТрастБанк», так как там на тот период проводились выгодные акции по кредитованию физических лиц. По просьбе Ахметова Г.Г., она передала ей кредитный договор, кредитную карту. С момента оформления кредита и до ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО38 сама лично ежемесячно производила гашение кредита. В 2012 году на протяжении двух месяцев, она сама лично оплачивала кредит, так как Ахметова Г.Г. уезжала на север. Ущерб для нее является крупным, так как она является пенсионеркой и в настоящее время ей приходится подрабатывать, чтобы оплачивать кредит. (т 2 л.д. 251-253).

Потерпевшая ФИО9 оглашенные показания подтвердила, показав, что на следствии про Раиду забыла. На счет акции в ФИО1 она не слышала. ФИО38 сказала, что ей срочно нужны деньги. Она сама решила максимальную сумму попросить в банке.

На основании постановления протоколом выемки у ФИО9 изъяты копия заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды (т. 3 л.д. 1-3) Из кредитного досье следует, что ФИО9 заключила с ОАО Национальный банк «ТРАСТ» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 427 142 руб. 45 коп. на 60 месяцев под 39,40 % годовых, дата первого платежа ДД.ММ.ГГГГг.. Сумма ежемесячного платежа 16 382, 65 руб. ДД.ММ.ГГГГ на платежную карту № 40817810303122244046, открытую на имя ФИО9, ОАО Национальный банк «ТРАСТ», перечислил денежные средства в сумме 427 142 руб. 45 коп ( т.5 л.д. 193- 219.

У ФИО38 протоколом выемки изъяты (т.4 л.д.215-217) приходно- кассовые ордера на имя ФИО9, подтверждающие частичную оплату кредита ФИО38: № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 17295 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 17500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 16383 руб. (л.д. 222, 223, 239 т.4).

Свидетель Вагапова суду показала, что ФИО38 говорила, что у нее проблемы, деньги нужны, чтобы людей лечить. Она в банке "Траст" кредит брала. В это же банк сдали документы ФИО9, она получила кредит 400 с лишним тысяч. Она присутствовала при снятии денег с терминала, при получении денег ФИО38 от Хайрулиной. ФИО38 сразу деньги забрала и в сумку положила. ФИО38 сама должна была платить по кредиту. Она у ФИО38 не брала 150 000 руб.

В обвинительном заключении указано о причинении ФИО9 значительного материального ущерба на сумму взятого ею кредита 427 142, 45 руб.

Учитывая показания потерпевшей, что выплаты по кредиту были произведены ФИО38 до декабря 2012г. за исключением двух месяцев, суд полагает необходимым уточнить сумму причиненного ФИО9 материального ущерба. 427 142, 45 руб.- оплата кредита ФИО38 за 11 месяцев, т.е. с ноября 2011г. до декабря 2012г. за исключением двух месяцев (16383 руб. х 9 месяцев +в сентябре 2012г. 17295 руб.+ в августе 2012г. 17500 руб. = 182 242 руб.)= 244 900, 45 руб.

Таким образом, действиями ФИО38 причинен значительный материальный ущерб ФИО9 на сумму 244 900, 45 руб.

7. Потерпевший ФИО3 суду показал, что обращался за советами к ФИО38, доверял ей. В 2011г. ФИО38 попросила у него в займы деньги 100 000 руб. на развитие бизнеса, чтобы арендовать зал для семинаров. Он ФИО38 дал 45 000 руб. под расписку, она обещала, когда начнутся семинары, возвратить деньги. По истечении какого-то времени обратился к ней по поводу денег. ФИО38 сказала, что люди вроде бы идут и нужны еще деньги. Он из банка взял 100 000 руб. и отдал ей под расписку на развитие бизнеса. Прошел какой-то период времени. Осенью позвонил ей, сказал, что срочно нужны деньги. Она частями возвращала по 10 000, 20000 руб., в общей сложности вернула 90 000 руб. должна 55 000 руб. С ФИО41 и ФИО38 встретились, он узнал от ФИО38, что она отдавала деньги Ф.С. и Ф.М..

Из показаний потерпевшего ФИО3 (т.2 л.д.200), данных на предварительном следствии и оглашенных в суде в связи с противоречиями следует, что в ноябре 2011г. ФИО38 просила у него 200 000 руб. на развитие бизнеса в сфере ясновидения. ДД.ММ.ГГГГг. передал ей 45 000 руб., ДД.ММ.ГГГГг. передал 100 000 руб. ФИО38 написал расписку со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГг. С октября по ноябрь 2012г. ФИО38 возвратила 90 000 руб. Ущерб причинен значительный на сумму 55 000 руб..

Потерпевший ФИО3 оглашенные показания подтвердил, что мог ошибиться с датами и суммами. Во второй раз, когда дал ей деньги, ФИО38 написала расписку на общую сумму 145000 руб.. Исковое заявление на 55000 руб. поддерживает. ФИО38 потом сказала, что всеми деньгами пользовались Ф.С. и Ф.М., что ее обманули.

На основании постановления протоколом выемки документов у ФИО3 изъята копия расписки (т.2 л.д.203-205, л.д.206). Согласно расписке ФИО38 взяла в долг 145 000 руб. У ФИО3 со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГг.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что подпись от имени Ахметова Г.Г., в копии расписки, начинающейся со слов «…Расписка, Я ФИО38», и заканчивающейся словом « расписываюсь», расшифровкой подписи «ФИО38» и подписью, выполнена Ахметова Г.Г., от своего имени (т.4 л.д. 174).

8. Потерпевшая ФИО8 суду показала, что ФИО38 узнала с февраля 2012 года по газете как ясновидящую. ФИО38 сказала, что ей нужны деньги на аренду, что в «Хоум Кредите» акция, просила взять кредит 20-30 000 руб. В "Хоум кредит" банке она оформила кредит на 30 000 руб. на 18 месяцев. Она сама не поняла, как взяла кредит, как деньги ФИО38 передала. ФИО38 ей написала расписку, что будет выплачивать кредит. ФИО38 заплатила за 9 месяцев, платила с просрочками до декабря 2012 года. Просрочки и кредит она погасила, оплатила 20 600 руб. ФИО38 говорила, что у нее возможности нет, ее мошенники кинули. Ущерб значительный, у нее трое несовершеннолетних детей.

Из показаний потерпевшей ФИО8, данных на следствии и оглашенных в суде по ходатайству гос.обвинителя, следует, что ДД.ММ.ГГГГ она направилась к Ахметова Г.Г. на сеанс. Ахметова Г.Г. пояснила, что у нее имеется порча, стала гипнотизировать ее. После сеанса ФИО38 обратилась к ней с просьбой одолжить ей денежные средства в размере 50 000 руб. для развития предпринимательской деятельности в сфере ясновидения, арендовать помещение и проводить сеансы. ФИО38 пояснила, что есть возможность оформить денежные средства в кредит через «Хоум Кредит ФИО1», так как там на тот период проводились выгодные акции по кредитованию физических лиц. Она согласилась и в этот же день около 14.30 часов ДД.ММ.ГГГГг. в офисе «ХоумКредитБанк» по адресу: <адрес> ею был оформлен кредит на сумму 37 585 руб. сроком до августа 2013 года. Далее она вышла из банка и сразу сообщила ФИО38, что кредит она оформила и попросила ее приехать в микрорайон Черниковка для передачи денежных средств. Примерно в 16.00 она встретилась с Ахметова Г.Г. возле ООТ «Восьмиэтажка», в сторону ДК «Машиностроителей», где передала ей вышеуказанные денежные средства, кредитный договор. ФИО38 написала на ее имя расписку. ФИО38 ей пояснила, что ежемесячно по кредиту она сама будет производить платежи в счет погашения задолженности. С момента оформления кредита и до января 2013 года ФИО38 платила на сумму около 25 500 руб., после этого Ахметова Г.Г. оплачивать кредит перестала, не было возможности. В феврале 2013 года она полностью погасила свой кредит, заплатила в общей сумме 20 688 руб.. Ущерб в сумме 20 000 руб. является для нее значительным материальным ущербом, так как доход составляет 10 000 руб., на иждивении имеются трое несовершеннолетних детей (т.2 л.д. 236-238)

Потерпевшая ФИО8 показания подтвердила, уточнив, что платила ФИО38 до ДД.ММ.ГГГГ. Наказание на усмотрение суда. Исковое заявление поддерживает.

На основании постановления протоколом выемки у ФИО8 изъяты копия расписки, извещения, 2 приходно-кассовых ордеров(т. 2 л.д.240-242).

Расходный кассовый ордер № подтверждает получение ФИО8 ДД.ММ.ГГГГг. 30 000 руб. (л.д. 240 т.4).

Согласно извещению ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 37 585 руб. на 18 месяцев, ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №42301810440050198816, открытый на имя ФИО8 ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1», перечислил денежные средства в сумме 37 585 руб., из которых страховой взнос на личное страхование составил 2 970 руб. и страховой взнос от потери работы составил 4 615 руб. Сумма ежемесячного платежа 2839,23 руб.(т.2 л.д. 244, т.5 л.д. 12, 13, 14, 15-16 ).

У ФИО38 протоколом выемки изъяты приходно-кассовые ордера, подтверждающие частичную оплату кредита (т.4 л.д. 215-217): № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 2840 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 2840 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 2840 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 2840 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 2840 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 3500 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 2150 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 2840 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 2840 руб. (л.д. 221, 225, 226, 236, 243, 244 т.4, т.5 л.д. 9, 10, 11).

Расписка подтверждает, что ФИО38 взяла в долг у ФИО8 51 000 руб.( т.2 л.д. 245).

Из приходных ордеров от ДД.ММ.ГГГГг. и ДД.ММ.ГГГГг. ( л.д.243 т.2 ) видно, что ФИО8 внесено 15538 руб.+ 5150 руб., всего 20 688 руб.

В обвинительном заключении указано о причинении ФИО8 значительного материального ущерба на сумму взятого ею кредита 37 585 руб.

Учитывая показания потерпевшей, что выплаты по кредиту были произведены ФИО38 до ДД.ММ.ГГГГ., а также учитывая приходно-кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 2840 руб. суд полагает необходимым уточнить сумму причиненного ФИО8 материального ущерба. 37 585 руб. руб.- оплата кредита ФИО38 за 10 месяцев, т.е. с марта 2012г. по декабрь 2012г. (2840 руб.х10 месяцев = 28 400 руб.)= 9 185 руб.

Таким образом, действиями ФИО38 причинен значительный материальный ущерб ФИО8 на сумму 9 185 руб.

9.Потерпевшая ФИО4 суду показала, что знакома с ФИО38 15 лет. ФИО38 просила помочь взять кредит, сколько дадут, познакомила ее с Ф.С. ( далее по тексту -Ф.С.). и с Ф.М. (далее по тексту – Ф.М.), что они могут помочь взять кредит. ФИО38 хотела открыть зал и вести свою работу, погасить кредит ФИО41, чтобы зал открыть. Она не знала, что ФИО38 должна деньги другим людям. К ней домой ФИО29 и Ф.М., дали документы, сказали отдать в ФИО1 и назвать сумму, разъяснили условия кредита. В ФИО1 она сказала, что ей нужно 500 000 руб.. В двух ФИО1 ей отказали. Через некоторое время позвонила ФИО38, просила одолжить 250 000 руб., что вернет до ДД.ММ.ГГГГ. В сентябре 2012г. они вместе с ФИО38 они пошли в «Сбербанк», сняла с карточки 250 000 руб. и отдала ФИО38, оформили расписку в нотариальной конторе с условием возврата в 2 месяца. Срок возврата денег прошел. ФИО38 говорила, что пока не может вернуть деньги. Ф.С. она знала как друга ФИО38, думала, что Ф.С. финансами заведует.

На основании постановления протоколом выемки документов у ФИО39 изъят оригинал расписки (т.2 л.д. 163-165,). Согласно расписке ФИО38 ДД.ММ.ГГГГг. взяла в долг 250 000 руб. У ФИО39 со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГг. (т. 2 л.д. 166).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что подпись от имени Ахметова Г.Г. в расписке, начинающейся со слов «ФИО37 ФИО38….» и заканчивающаяся словами «..код подразделения 022-005.», выполнена Ахметова Г.Г., от своего имени (т. 4 л.д. 172).     

10. Потерпевшая ФИО23 суду показала, что ходила на сеансы к ФИО38. Осенью 2010 года ФИО38 позвала к себе и сообщила, что в ФИО1 проходит акция, нужно взять кредит, попросила паспорт. Она дала ей паспорт. Вместе с Ф.С. и Ф.М. поехали в ФИО1, им отказали. Потом поехали в "Хоум кредит", где одобрили 90 000 руб., она отдала деньги Ф.С.. Ф.С. передал ей в благодарность 10 000 руб. Через 1,5 недели позвонил Ф.С., сказал, что кредит нужно оплатить за 2 месяца, а потом кредит сам погасится. Через некоторое время ей из ФИО1 сообщили, что кредит надо платить. Она удивилась, позвонила Ф.М., он сказал, что у него денег нет. Ф.С. сказал, чтобы она ФИО38 не говорила про кредит, хотя ФИО38 ее отправила за кредитом вместе с ними. ФИО38 сначала платила по 4600 руб.

Из показаний потерпевшей ФИО23, данных на предварительном следствии и оглашенных в суде по ходатайству гособвинителя следует, что в 2011 году она увидела в газете объявление о целительнице Ахметова Г.Г., которая занимается нетрадиционным лечением за 300 руб. за один сеанс. В ДД.ММ.ГГГГ года при очередном сеансе Ахметова Г.Г. обратилась к ней с просьбой оформить на свое имя кредит, так как в ФИО1 <адрес> проводят хорошие акции по кредитованию физических лиц. Ахметова Г.Г. сказала, что денежные средства ей нужны для развития своей предпринимательской деятельности в сфере ясновидения, т.е. хотела арендовать помещение и проводить сеансы, что все платежи по кредиту будет она сама лично полностью погашать. На данное предложение она после уговоров согласилась и решила оформить на свое имя кредит. Далее Ахметова Г.Г. пояснила, что содействовать в оформлении кредитов мне будет некий Ф.С., который уже после согласия ждал ее возле дома Ахметова Г.Г.. После этого Ахметова Г.Г. познакомила ее с Ф.С. и неким Ф.М.. По просьбе Ахметова Г.Г. она села в их автомашину Ф.С., Ф.М. отвезли ее в банк в центре города (угол Ленина и Революционная), где в ФИО1 по просьбе Ф.М. она подала документы на оформление кредита на сумму 200 000 руб..При заполнении документов, в банке ее сопровождал Ф.С.. Примерно через 30 минут сотрудники банка позвонили ей на мобильный телефон и пояснили, что в получении кредита ей отказано. После этого в автомашине Ф.М. стал звонить неизвестному ей парню по имени Ильдар, с которым Ф.М. советовался, где можно оформить кредит. ФИО28 и Ф.М. отвезли ее в ФИО1 «Хоум кредит», расположенный возле Центрального рынка по <адрес>. В банк она также зашла с Ф.С., где он помогал ей заполнять документы. В данном банке ей одобрили кредит на сумму 90 000 руб.. ФИО28 и Ф.М. пояснили ей, чтобы она зашла в кассу банка и получила данные денежные средства. Получив вышеуказанную сумму, она снова села в автомашину Ф.М. и она попросила их отвезти ее на ООТ «Парк им. Калинина». По приезду Ф.С. попросил передать ему данные денежные средства. После этого она передала ему данные денежные средства и, Ф.С. отсчитав из них 10 000 руб., передал ей за якобы оказанную помощь. Примерно через 1,5 недели после оформления кредита, ей позвонил Ф.С. и пояснил, что необходимо внести два платежа в банк по оформленному кредиту, что в банке идет акция и после внесения двух платежей, автоматически кредит будет считаться погашенным. В этот же день за ней ФИО29, отвез ее в ФИО1, где она произвела оплату кредита за два месяца в размере около 10 000 руб. из своих денежных средств. Далее от Ахметова Г.Г. ей стало известно, что никакие денежные средства ни от Ф.С., ни от Ф.М., она не получала, так как последние пояснили ей, что кредит якобы на ее имя не одобрили. По истечении двух месяцев, ей стали звонить сотрудники банка и требовали произвести оплату кредита. После этого она сразу позвонила Ахметова Г.Г., которая сказала, что она сама будет ежемесячно производить погашение кредита. С даты оформления кредита, она сама лично из своих сбережений производила оплату за первые два месяца и за ДД.ММ.ГГГГ год, так как Ахметова Г.Г. отказывается платить кредит в связи с отсутствием денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ при очередном платеже по кредиту, специалист банка ей предложила оформить на ее имя кредитную карту с лимитом 40 000 руб.. В этот момент в банке с ней находилась Ахметова Г.Г., которая ее уговорила оформить данную кредитную карту, т.к. ей необходимы денежные средства, что платежи по кредитной карте она сама лично будет производить. Она согласилась и на нее была оформлена кредитная карта, которую она передала Ахметова Г.Г. Денежные средства в размере 40 000 руб., Ахметова Г.Г. сама лично снимала с банкомата, расположенного в банке «Хоум Кредит» на Б. Славе. Производятся ли платежи по данной карте, ей неизвестно. Она не имеет финансовых возможностей производить оплату кредита, так как нигде не работает, является пенсионеркой, ущерб для нее является значительным. По просьбе Ахметова Г.Г. она предоставила ей копию своего паспорта, который как ей известно последняя передала Ф.С. для подготовки пакета документов для одобрения кредита в банках (т. 2 л.д. 212-214).    

Потерпевшая Гаврилова оглашенные показания подтвердила, показав, что

Согласно заявлению ФИО23 на выпуск карты и ввод в действие тарифов ФИО1 по карте от ДД.ММ.ГГГГ указано о выдаче кредитной карты с лимитом в 40 000 руб. ФИО1 ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк". Из тарифного плана следует, что процентная ставка 34,9% (т.6 л.д. 176-179).

Оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, как в отдельности, так и в их совокупности, суд признает их допустимыми, достаточными и относимыми для обоснования вины подсудимой ФИО38 в хищении чужого имущества путем обмана в крупном размере на общую сумму 846 651,61 руб., поскольку судом установлено причинение значительного материального ущерба каждому из потерпевших : ФИО7 на сумму 15 487, 60 руб., ФИО5 на сумму 6 063,56 руб., ФИО70 на сумму 48 212 руб., ФИО21 на сумму 158 713 руб., ФИО6 на сумму 19 090 руб., ФИО9 на сумму 244 900, 45 руб., ФИО3 на сумму 55 000 руб., ФИО8 на сумму 9 185 руб., ФИО4 сумму 250 000 руб., ФИО71 на сумму 40 000 руб.

Органами предварительного следствия действия ФИО38 по данному преступлению квалифицированы по ст. 159 ч.4 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере на общую сумму 1 365 157, 05 руб. Однако суд полагает необходимым действия ФИО38 переквалифицировать со ст.159 ч.4 УК РФ на ст.159 ч.3 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере на общую сумму 846 651,61руб. Способ мошенничества «злоупотребление доверием» фактически по тексту обвинения не предъявлен, в связи с чем подлежит исключению из обвинения.

Доводы защиты о том, что у ФИО38 не были цели обмануть, что все потерпевшие знали, что ее обманули Ф.С. и Ф.М., что нужно погашать старые кредиты, опровергаются фактическими обстоятельствами по уголовному делу, показаниями потерпевших, из которых следует, что ФИО38 просила оформить кредит для расширения бизнеса в сфере ясновидения, арендовать помещение. Кроме того, показания подсудимой о том, что когда брала деньги, не думала, как будет расплачиваться, косвенно доказывает ее вину в совершении мошенничества. Кроме того, показания ФИО38 о том, что она оформила на свое имя два кредита в банке «Русский Стандарт» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «Русском стандарте» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая, подтверждают, что ФИО38 заведомо не имела финансовой возможности исполнить обязательства по погашению кредитов, оформленных на вышеуказанных потерпевших.

Довод подсудимой ФИО38, что все потерпевшие знали, что ей нужно погашать кредит ФИО41 и ФИО42, поэтому оформили кредит на свое имя, передали ей деньги опровергается помимо вышеприведенных показаний потерпевших, также фактическими обстоятельствами по делу. Установлено, что потерпевшими по первому преступлению оформлены кредиты в период с апреля 2010г. по ноябрь 2012г. Однако, ФИО41 и ФИО42 получены кредиты в августе 2011г., при этом ФИО38 произведен только один платеж по кредиту ФИО41 ДД.ММ.ГГГГг на сумму 16170 руб., а по кредиту ФИО42 платежей в банк не было. Лишь в январе 2013г. ФИО38 возместила потерпевшей ФИО10 212 720 руб., ФИО42 в сумме 524 043 руб.

Преступление в отношении потерпевших

ФИО12, ФИО24

Подсудимая Ахметова Г.Г. вину не признала и показала, что Ф.С. говорил про акцию только для своих, что платить не надо. Она искала клиентов, рассказывала, что акция в ФИО1 идет, страховая компания долг погашает. Кредитные договора она не видела. В ФИО1 с Ф.С. и Ф.М. не ездила. Ф.С. сказал приготовить документы. Не может пояснить, почему по акции не брала кредит на свое имя. После слов Ф.С. про акцию, она попросила ФИО12 взять кредит. Она не думала, что кредит одобрят, т.к. ФИО12 состоял на учете у нарколога. Ф.С. сказал ФИО12 про кредит 30 000 руб. ей не говорить, до нее эти деньги не дошли. В ФИО1 «Кольцо Урала» по акции взяли кредит 150 000 руб. Из 150 000 руб. Ф.М. кому -то отдавал 75000 руб., а 75 000 руб. делил Ф.С. одинаково на нее, Ф.С., Ф.М.. Она потратила деньги на аренду. 50% от кредита ей не передавали. По кредиту, полученному ФИО12 в «Уральском ФИО1 реконструкции и развития» ей досталось 50 000 руб. как и всем, включая ФИО12. ФИО29, скорей стали ФИО72 искать. Она попросила ФИО73 оформить кредит для аренды зала, сумму не называла. Из полученного кредита ФИО74, она получила 50 000 руб.

Из показаний обвиняемой Ахметова Г.Г., данных на следствии и оглашенных в суде по ходатайству гособвинителя следует, что в апреле 2011г. Ф.С. спросил у нее, нужен ли ей кредит, пояснил, что у него есть связи в банках г. Уфы, где идут акции только для знакомых и родственников, где можно было получить выгодный кредит. Страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки, которая выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. При оформлении кредита по акции ФИО1 оставляет себе 50 % денежных средств, оставшиеся 50% погашает Госстрах. По кредиту платить ничего не нужно и денежные средства, оставшиеся на руках, можно будет делить на нее, на заемщика, на Ф.С. и на Ф.М., которого Ф.С. представил как представителя страховой компании. Ф.С. убедил ее, чтобы она находила людей с круга своих знакомых, чтобы они оформляли кредиты на свое имя и денежные средства делились бы пополам с целью извлечения прибыли. На этот период времени ей были необходимы денежные средства, так как она хотела для своих сеансов арендовать помещение УЗЭМИК, сделать рекламу для людей по факту проведения сеансов ясновидения. Она поверила Ф.С., что действительно в банках проходят такие акции. Далее из числа своих знакомых, которые приходили к ней на сеансы, она стала рассказывать про данную акцию в банках и предлагать оформить на свои имена кредиты. На данное предложение согласились: ФИО10, ФИО12, ФИО11, ФИО20, ФИО25, ФИО23 Далее она созванивалась с Ф.С. и сказала, что нашла клиентов, которые согласились оформить в банках кредиты на свое имя по акциям. Ф.С. просил у вышеперечисленных людей взять копии всех документов (паспорт, ИНН, страховое свидетельство) для оказания содействия в оформлении кредитов и подготовки справок по форме 2-НДФЛ, а также взял их контактные телефоны. Данная просьба Ф.С. была выполнена. Ф.С. ей звонил и говорил, что он встретился с одним из вышеуказанных ей лиц, что они едут в банк для получения кредита. В последующем, Ф.С. совместно с одним из вышеуказанных лиц, а также с Ф.М. встречались, в процессе разговора Ф.С. и Ф.М. сказали, что 50% процентов от полученного кредита забирает сотрудники банка, якобы по условиям банка, а оставшуюся сумму в размере 50% раздавал по кругу Ф.С. по равным частям ей, Ф.С., Ф.М. и лицу, на которого был оформлен кредит. Данные денежные средства она тратила на аренду помещений, на налоги, рекламу, продукты питания, товары потребительского назначения. Примерно в сентябре 2011 года ей стали звонить вышеуказанные лица и стали пояснять, что с них банки требуют погашения кредитов. На все ее звонки Ф.С. узнать причину, почему звонят банки вышеуказанным лицам и требуют погашения кредитов, последний ей пояснил, что это недоразумение, что в ближайшее время банки перестанут звонить. Далее на вышеуказанных лиц она написала расписки о получении денежных средств. С целью возврата денежных средств она заняла денежные средства у ФИО4 в размере 250 000 руб.; ФИО3 в размере 150 000 руб.. Также по ее просьбе на свои имена оформили кредиты: ФИО7, ФИО5, ФИО20, ФИО21, ФИО6, ФИО9, ФИО8, ФИО26 При этом поясняет, что часть денежных средств в сумме 150 000 руб. ФИО9 передала в долг ФИО27, в дальнейшем, как ей известно, часть денежных средств ФИО27 вернула ФИО9 Денежные средства она у них взяла с мотивировкой, что желает арендовать большое помещение в здании РТИ, где будет проводить сеансы по ясновидению и также от этой деятельности, будет извлекать большую прибыль. Какую точно сумму она получила с каждого лица, не помнит. В действительности данные денежные средства ею были потрачены на погашение кредитов ФИО11, ФИО10 ФИО12, ФИО23, ФИО25, которые она передавала указанным лицам для погашения кредитов и платила сама. В связи с нехваткой денежных средств, указанные кредиты были погашены частично. Далее с целью возврата ущерба перед всеми вышеуказанными лицами, она оформила на свое имя два кредита в банке «Русский Стандарт» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «Русском стандарте» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая. В настоящее время она не имеет какой-либо финансовой возможности оплачивать свои кредиты и погашать долги. Свою вину не признает, поясняет, что она забирала только 10% от суммы полученного кредита, а оставшиеся 80% забирали Ф.С. и Ф.М., а 10 процентов отдавали лицу, на которого оформлялся кредит, как благодарность за трату их времени. Ф.С. и Ф.М. ввели ее в заблуждение. До 2011 г. кредиты в банках она брала, и знала весь процесс оформления кредита через банк (т. 14 л.д.24-29).

Подсудимая подтвердила оглашенные показания.

Однако, не смотря на непризнание вины, виновность ФИО38 в совершении хищения чужого имущества ФИО12, ФИО20, путем обмана, в крупном размере, организованной группой полностью доказана совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

Потерпевший ФИО12 суду показал, что с 2009г. лечился у ФИО38. В 2011г. ФИО38 сказала, что ей нужно открывать зал, нужны деньги, сумму она не называла, ей по возрасту кредит не дают. ФИО38 он доверял, боялся остаться без ее поддержки. Он согласился взять кредит. В июне 2011 года ФИО38 познакомила его с кредитным специалистом Ф.С. и Ф.М., который пояснил, что при получении кредита 50 % нужно отдать страховым агентам, 50 % ФИО38, остальные 50 % гасятся за счет страховки, точно не помнит. В начале июля 2011г. ФИО38 сказала, что Ф.С. позвонит, нужно поехать оформить кредиты. ДД.ММ.ГГГГг. с Ф.М. и Ф.С. заехали в ФИО1 «Кольцо Урала», где ему выдали кредит 147 600 руб., которые он отдал Ф.С.. Из них 75 000 руб. Ф.С. отдал Ф.М., остальные повезли в офис к ФИО38. ФИО38 отсчитала и передала ему 12 000 руб. в благодарность. 16 или ДД.ММ.ГГГГг. Ф.С. с Ф.М. приехали, к ним подсел агент Тимур, поехали в Промтрансбанк, где одобрили 300 000 руб. Он получил деньги в кассе, Тимур тут же забрал у него деньги, передал их Ф.С.. Спустя несколько дней Ф.С. с Ф.М. за ним заехали, подобрали Тимура, поехали в Уральский ФИО1 реконструкции и развития, кто-то из них вручил пакет документов. Тимур зашел с ним в ФИО1. Ему одобрили кредит 400 000 руб., выдали кредитную карту на 390 000 руб., 10 000 руб.-комиссия ФИО1. Тимур забрал у него карточку. На следующий день Тимур снял деньги в ФИО1, отдал их Ф.С.. Ф.С. передал 200 000 руб. Ф.М., остальные повезли ФИО38 в офис. Кредитные договора он их в машине оставил. Потом ему стали из ФИО1 звонить. Ф.С. был доверенным лицом ФИО38, он в ФИО1 не заходил, рассказывал, что акция, кредит гасится. ФИО38 про систему кредитов не говорила, в банки с ним не ездила. Ф.С. и ФИО38 не оплачивала его кредиты. В общей сложности у него задолженности перед банками около 700 000 руб. Ущерб ему не возмещен. ФИО38 звонила ему перед каждым выездом в банк, говорила, что Ф.С. за ним заедет. Ранее кредиты он не оформлял, дохода не было. Иск поддерживает. Ф.С. или Ф.М. говорили, какую сумму кредита нужно взять. По кредиту 30 000 руб. - 3000 руб. дал ему Ф.С. за помощь. ФИО38 не говорила, доходят до нее деньги или нет.

Из показаний потерпевшего ФИО12, данных на предварительном следствии и оглашенных в суде в связи с противоречиями следует, что в конце июня 2011 года на сеансе ФИО38 пояснила, что ей для проведения массовых сеансов необходимо арендовать помещение, необходимы денежные средства, попросила его оформить кредит в ФИО1. Через несколько дней в офисе у Ахметова Г.Г. он встретился с Ф.С., который в присутствии Ахметова Г.Г., пояснил ему схему получения кредита: он должен был в сопровождении Ф.С. прийти в указанный Ф.С. ФИО1, получить кредит, после чего 50% от суммы кредита отдать неким страховым агентам, а остальные денежные средства передать Ахметова Г.Г. через Ф.С.. В дальнейшем якобы страховые агенты сами погашают кредитную задолженность перед ФИО1. После слов Ф.С. Ахметова Г.Г. выполнив какой-то магический обряд, сказала ему, что она увидела будущее и что здесь нет никакого обмана. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила Ахметова Г.Г. и сказала, что за ним заедет Ф.С. и с ним нужно будет проехать в банк для оформления кредита. Примерно через 40 минут после звонка Ахметова Г.Г. за ним домой заехал Ф.С., они поехали в банк, забрали страхового агента по имени Ф.М.. Далее все вместе они поехали в банк «Траст», расположенный около ТЦ «Гостиный двор», Ф.С. и мужчина по имени «Ф.М.» ему дали пакет документов, озвучили сумму кредита, однако в данном ФИО1 в выдаче кредита ему отказали. Встретившись через 2 дня в июле 2011 года в том же составе, поехали в банк ООО «ПромТрансБанк», расположенный по адресу: <адрес>, где он по указанию Ф.С. и Тимура оформил заявку на выдачу ему кредита в сумме 30 000 руб., предоставил документы, которые ему передали Ф.С., и Тимур. В указанный период времени он нигде не работал. Банк кредит ему одобрил, и он получил на руки 30 000 руб., сел в машину к Ф.С. и Ф.М., где денежные средства были распределены между ними, при этом Ф.С. дал ему за труды- 3 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ Ахметова Г.Г. ему снова позвонила и сказала, что сейчас за ним заедет Ф.С. и Ф.М.. По приезду Ф.С.и Ф.М. его повезли в ФИО1 «Кольцо Урала», расположенного по адресу: <адрес>, где ему был одобрен кредит в сумме 150 000 руб., при этом пакет документов ему также подготовили Ф.С. и Ф.М., а также они озвучили сумму кредита. Все вместе они поехали в офис к Ахметова Г.Г., где Ф.С. передал Ф.М. 75 000 руб., оставшиеся денежные средства Ф.С. поделил между ними. Из этих денежных средств Ахметова Г.Г. передала ему 12 000 руб. за потерю времени.

Примерно через 4 дня в июле 2011 года, предварительно договорившись и созвонившись с Ф.С., Тимуром и с Ахметова Г.Г., он вновь поехал в сопровождении Ф.С.и Ф.М. в «Уральский ФИО1 реконструкции и Развития», расположенный по <адрес> в <адрес>. Ф.С. и ФИО76 дали ему на руки пакет документов и пояснили, какую ему необходимо запросить 400 000 руб. Кредит ему был одобрен, пояснили, что денежные средства будут перечислены на карту, которая будет активна только на следующий день. Кредитную карту у него забрал Тимур и по его указанию он должен был приехать в этот же банк на следующий день для снятия денежных средства с кредитной карты. Далее, на следующий день он приехал в указанный банк, расположенный по <адрес>, в <адрес>, где мужчина по имени Тимур снял денежные средства в размере 400 000 руб., при этом снялась комиссия в размере 10 000 руб.. Снятые денежные средства мужчина по имени ФИО75 передал Ф.С. и Ф.М., из которых Ф.С. передал Ф.М. 200 000 руб. Далее все вместе они поехали в офис к Ахметова Г.Г., где оставшиеся денежные средства были поделены между ними. Через некоторое время ему стали звонить из банков и требовать погашения кредита, при этом пояснив, что никакая страховая компания его кредиты погашать не будет. Он понял, что его обманули. Всего ему причинен ущерб на общую сумму 580 000 руб. без учета процентов (т.3 л.д. 226-228).

Потерпевший ФИО12 подтвердил оглашенные показания, пояснив, что Ф.С. передавал ему документы на улице. Предлагает лишить их свободы, удовлетворить иск.

На основании постановления протоколом выемки у ФИО12 изъяты решение Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг., уведомления с ФИО1, копии кредитного досье (т. 3 л.д. 229-231).

Решением Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг с ФИО12 в пользу ООО КБ "Кольцо Урала" взыскана задолженность по кредитному договору в сумме 180 923,40 руб., также в решении указано, что с июля 2011г. заемщиком нарушается график погашения кредита ( т.3л.д.250-251).

Согласно кредитному договору №51524/к22-11 ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 заключил с ООО КБ «Кольцо Урала» кредитный договор на получение денежных средств в сумме 150 000 руб. сроком на 84 месяца под 11,9 % годовых. Сумма ежемесячного платежа составила 2640,94 руб. ДД.ММ.ГГГГ на счет № 4081781030502000024, открытый на имя ФИО12 ООО КБ «Кольцо Урала» зачислил денежные средства в сумме 150 000 руб.. (т.3 л.д. 232-254).

На основании постановления ( т. 4 л.д. 55-56, 57-59) в ООО УК РФ «Алтын» произведена выемка кредитного досье на ФИО12

Согласно кредитному досье ФИО12 заключил с ООО «ПромТрансБанк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 33 000 руб. сроком на 387 дней под 27,7 % годовых. ДД.ММ.ГГГГ на счет № 40817810510007390554, открытый на имя ФИО12 ООО «ПромТрансБанк» зачислил денежные средства в сумме 33 000 руб.. В этот же день ФИО12 получил в кассе данного банка денежные средства в сумме 33 000 руб. ( л.д.60-67 т.5).

Согласно кредитному досье (л.д.128-149 т.5) ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 заключил с ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития» кредитное соглашение № KD20301000032617 от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме 390 000 руб. под 30, 99% годовых на 84 месяца, сумма ежемесячного платежа 11 412 руб. ДД.ММ.ГГГГ на платежную карту №6766361001611091, открытую на имя ФИО12 ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития» зачислил денежные средства в сумме 390 000 руб..

Потерпевшая Тагирова (Адгамова) А.Ш. суду показала, что ходила на сеансы к ФИО38. ФИО38 попросила помочь взять кредит, не спрашивать, для чего нужны деньги. Она ей верила. Через 1-2 месяца ФИО38 вновь попросила взять кредит. Она объяснила, что не хочет брать кредит, но после беседы поддалась на уговоры ФИО38, которая просила сумму, какую одобрит банк. При втором кредите участвовали Ф.С. и Ф.М., которых ФИО38 представила, сказала, что с этими людьми возьмешь кредит, с ними она ездила в банк, они предоставляли документы на получение кредита. ФИО31 ей передавал, Ф.С. был как водитель. В банке "Траст" взяла кредит на 500 000 руб., через несколько дней их получили. Об одобрении кредита она сообщила ФИО38. При ней делили деньги, ей передали 56 000 руб. В какой сумме получила ФИО38 деньги, она не знает. ФИО38 рядом была, она заходила в ФИО1, смотрела. После получения денег ФИО38 не видела. Она поняла, что Ф.С. и Ф.М. только помощники ФИО38. В банк «Траст» никто с ней не заходил. Документы предоставил Ф.М.. ФИО38 звонила, сказала, что должны подъехать двое молодых людей Ф.М., Ф.С., нужно взять кредит. ФИО38 участвовала всегда в процессе либо по телефону, либо присутствовала.

Из показаний потерпевшей ФИО24, данных на предварительном следствии и оглашенных в суде по ходатайству гособвинителя следует, что с Ахметова Г.Г. сложились доверительные отношения. Она встретилась с Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М.. До этого Ахметова Г.Г. попросила ее подготовить копии личных документов: паспорта, ИНН, что она и сделала, передала копии своих документов Ахметова Г.Г. Далее, они все вместе поехали в ФИО1 «Траст», по дороге «Ф.М.» предоставил ей пакет документов для получения кредита. Приехав в назначенное место, в дневное время, она зашла в банк с пакетом документов, где оставила заявку на получение кредита в сумме 500 000 руб. Все это время Ахметова Г.Г., Ф.С.В. и Ф.М. в машине ее ждали. В ФИО1 пояснили, что позвонят. Через некоторое время ей позвонил Ф.М., Ахметова Г.Г., и сказали, что кредит ей одобрен. Примерно через три дня, они с Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М. поехали в банк «Траст», расположенный по <адрес>, где она подписала оставшиеся документы и получила кредит в сумме 500 000 руб., села в машину, где передала денежные средства Ф.М., который данные денежные средства разделил на всех присутствующих. Часть денежных средств передали Ф.С., часть передали Ахметова Г.Г., часть денежных средств отдали ей за получение кредита в сумме 57 000 руб.. После этого все кредитные документы у нее забрал Ф.М., пояснил, что эти документы он передаст кому-то в последующем для погашения кредита. Всего ей причинен ущерб на общую сумму 580 000 руб., что является для нее крупным размером, так как ее доход в настоящее время составляет 8 000 руб. (т. 4 л.д. 26-28).    

Потерпевшая ФИО77 показания подтвердила частично, пояснив, что в машине были только двое. ФИО38 заходила только в банк. Времени много прошло. Она понимала, что берет деньги для ФИО38, а Ф.С. с Ф.М. помогают ей. Наказания не просит, бог их сам накажет.

Согласно кредитному досье ДД.ММ.ГГГГг. ФИО24 заключила с ОАО Национальный ФИО1 «ТРАСТ» кредитный договор № на получение денежных средств в сумме 500 000 руб. под 36,99 % годовых на 54 месяца ДД.ММ.ГГГГ на счет № 40817810503122225292, открытый на имя ФИО24, ОАО Национальный ФИО1 «ТРАСТ» зачислил денежные средства в сумме 500 000 руб.. ( л.д. 220-244 т.5).

Из протокола допроса обвиняемого Ф.М., данных на предварительном следствии и оглашенных в суде в связи с его смертью следует, что летом 2011 года он познакомился с ранее ему не знакомым Ф.С.. В процессе разговора Ф.С. ему сказал, что у него есть тема в плане оформления кредитов на физических лиц, при этом Ф.С. пояснил, что у него имеется знакомая Ахметова Г.Г., которая является ясновидящей и ей необходимы денежные средства для расширения ее деятельности, что у ФИО38 есть люди, которые ходят к ней на сеансы, и ФИО38 сможет уговорить своих клиентов на оформление и получение кредита и передаче им денежных средств. В процессе разговора Ф.С. позвонил ранее ему не знакомому мужчине по имени «Ильдар» и спросил, сколько процентов тот берет в случае предоставления ему клиентов для оформления кредитов на физических лиц. Ильдар пояснил, что 15% от суммы кредита, предложил встретиться. Его это предложение заинтересовало, так как он в указанный период времени нуждался в денежных средствах, при этом Ф.С. сказал ему, что он должен будет представляться его компаньоном, взамен Ф.С. ему будет давать 5 % от суммы кредита полученного физическим лицом. Как ему было известно, Ф.С. нашел Ильдара по объявлению, в котором было указано о выдаче кредитов для населения. На следующий день либо вечером этого же дня, точно пояснить не может, ему на телефон позвонил Ф.С. и предложил встретиться с мужчиной по имени «ФИО78», они с Ф.С. поехали к ФИО79 в офис, расположенный по <адрес>. «Ильдар» стал говорить им, что если у них есть люди, на которых планировалось оформить кредит, то ему необходимо было привезти ксерокопию паспортов на данных людей, на которых планировалось оформление кредитов, при этом дополнил, что сможет узнать через своих людей оформят ли на данных лиц кредиты. Далее «Ильдар» стал говорить, что курирует 26 ФИО1 по городу Уфе и что никаких проблем с оформлением кредитов не будет. Обговорив все детали, Ф.С. стал звонить ФИО38 и говорить, что ему необходимы копии паспортов лиц, на которых планировалось оформление кредитов. ФИО38 сказала, что предоставит копии паспортов. В этот же день, в вечернее время он и Ф.С. поехали к ФИО38 в офис, расположенный в съемной квартире, где ФИО38 проводила сеансы по ясновидению. Приехав в офис к ФИО38, Ф.С. его представил ФИО38 как своего компаньона. Ф.С. стал говорить ФИО38, что ему необходимы копии паспортов на физических лиц, при этом пояснив ФИО38, что в обиде ее никто за ее услуги не оставит и она получит свой процент от оформленного кредита. ФИО38 все говорила, что у нее очень дорогая аренда помещений для проведения сеансов. ФИО38 сказала Ф.С., что она найдет и уговорит лиц, на которых планировалось оформление кредита и предоставит копии паспортов. В этот же день Ф.С. получил от ФИО38 копии паспортов, они поехали в офис к Ильдару. Они передали Ильдару копии паспортов на ФИО10, ФИО25, ФИО23, ФИО11, Винокурова В.В., Тагирову А.Ш. «Ильдар» сказал, что для одобрения банком кредита, он по копиям паспортов сделает справки по форме 2НДФЛ, чтобы в последующем с пакетом документов лицо могло без проблем получить кредит в банке. Через некоторое время «Ильдар» позвонил ему и Ф.С. и говорил, что на конкретное лицо он подготовил документы, говорил в какой ФИО1 необходимо подъехать, какую запросить сумму кредита. Они с Ф.С. звонили ФИО38 и предупреждали ее о том, что они заедут за конкретным лицом, на которое планировалось оформление кредита. ФИО38 в свою очередь звонила лицу, на которое планировалось оформление кредита, и они с данным лицом договаривались о встрече. При встрече с данным лицом он и Ф.С. сопровождали клиента в ФИО1, по дороге Ф.С. и до этого при встрече рассказывал клиентам введя их тем самым в заблуждение, что в банках проходят акции, суть которых заключалась в том, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки. Данная страховка выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. ФИО32 говорил клиентам, что при оформлении кредита по акции ФИО1 оставляет себе 50 % денежных средств, оставшиеся 50% погашает Госстрах. Таким образом, по кредиту клиентам платить ничего не нужно. Уточняет, что Ф.С. представлял его своим компаньоном. Далее, Ф.С. передавал лицу, на которое планировалось оформление кредита пакет документов, переданный и подготовленный «Ильдаром» для получения самого кредита. Лиц, на которых были оформлены кредиты, возили и на его машине «Вольво» и на «Лада Приора». Во время оформления кредитов их клиентами, «Ильдар» всегда стоял рядом на своей автомашине «Тойота Камри», и ждал от них свой процент по оформленному кредиту. Клиент, получив кредит, садился к ним в машину и передавал денежные средства Ф.С., а Ф.С. в свою очередь отсчитывал процент от полученного кредита, переходил дорогу, где ждал «Ильдар» и передавал тому определенный процент от кредита. Далее, он с Ф.С. и клиент ехали в офис к ФИО38, где Ф.С. передавал ему 5 % от полученного кредита, сколько процентов получала ФИО38, он не знает, так как Ф.С. и ФИО38 сами договаривались между собой. Введенному в заблуждение клиенту отдавали оставшуюся часть денежных средств. Сколько себе оставлял Ф.С., он также не знает. Сколько в общей сумме получил денежных средств от клиентов, не помнит. Вышеуказанным способом он, Ф.С. и ФИО38 завладели денежными средствами следующих лиц: ФИО10, ФИО25, ФИО23, ФИО11, ФИО12, ФИО20 По каким банкам и адреса их месторасположения, по которым он с Ф.С. возили клиентов, на которых путем обмана оформили кредиты, он не помнит. Свою вину не признает, так как вышеуказанные лица сами добровольно оформляли на себя кредиты, силой их оформлять никто не заставлял, но он знал о том, что данным лицам все же придется оплачивать свои кредиты. (т.14 л.д.71-78).

На основании постановления протоколом выемки у Ахметова Г.Г. изъяты копия сертификата, подтверждающего, что Ахметова Г.Г. успешно сдала экзамен по предмету: «Практический психолог-психотерапевт», согласно данного свидетельства Ахметова Г.Г. считается специалистом в этой области. Указана дата сертификации ДД.ММ.ГГГГ года; - копия сертификата, подтверждающего, что Ахметова Г.Г. успешно сдала экзамен по предмету: «Гомеопатия», согласно данному свидетельству Ахметова Г.Г. считается специалистом в этой области (т. 3 л.д. 219-221, л.д. 222-223).

Оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, как в отдельности, так и в их совокупности, суд признает их допустимыми, достаточными и относимыми для обоснования вины ФИО38 в хищении чужого имущества путем обмана организованной группой в составе ее, Ф.С. и Ф.М. в отношении потерпевшего ФИО12 в крупном размере в сумме 573 000 руб., в отношении потерпевшей ФИО24 в крупном размере в сумме 500 000 руб..

Органами предварительного следствия действия ФИО38 по данному преступлению квалифицированы по ст.159 ч.4 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере организованной группой. Однако суд полагает необходимым исключить из обвинения способ мошенничества «путем злоупотребления доверием», т.к. по тексту обвинительного заключения данный способ фактически не предъявлен. Кроме того в обвинении не указан размер причиненного особо крупного ущерба. В связи с чем действия ФИО38 необходимо квалифицировать по ст.159 ч.4 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана организованной группой в составе ее, Ф.С. и Ф.М. в отношении потерпевшего ФИО12 в крупном размере в сумме 573 000 руб., в отношении потерпевшей ФИО24 в крупном размере в сумме 500 000 руб..

Доводы защиты о том, что у ФИО38 не были цели обмануть, что все потерпевшие знали, что ее обманули Ф.С. и Ф.М., что нужно погашать старые кредиты, опровергаются фактическими обстоятельствами по уголовному делу, показаниями потерпевших, из которых следует, что ФИО38 просила оформить кредит для расширения бизнеса в сфере ясновидения. Кроме того, показания подсудимой о том, что когда брала деньги, не думала, как будет расплачиваться, косвенно доказывает ее вину в совершении мошенничества. Кроме того, показания ФИО38 о том, что она оформила на свое имя два кредита в банке «Русский Стандарт» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «Русском стандарте» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая, подтверждают, что ФИО38 заведомо не имела финансовой возможности исполнить обязательства по погашению кредитов, оформленных на вышеуказанных потерпевших.

Довод подсудимой ФИО38, что все потерпевшие знали, что ей нужно погашать кредит ФИО41 и ФИО42, поэтому оформили кредит на свое им, опровергается помимо показаний потерпевших, также фактическими обстоятельствами по делу. Установлено, что потерпевшими ФИО12 и Адгамовой оформлены кредиты в июле 2011г., а ФИО41 и ФИО42 получены кредиты только в ДД.ММ.ГГГГ

Доводы подсудимой о том, что сама была обманута Ф.С. и Ф.М., суд обсудил, однако считает, что данный довод заявлен с целью облегчения своего положения. Судом установлено, что Ахметова Г.Г. в рамках организованной группы с Ф.С. и Ф. М., оказывая услуги населению в сфере ясновидения, являясь специалистом в области практического психолога-психотерапевта активно подыскивала среди своих знакомых клиентов для оформления кредитов в банке, убеждала их, что денежные средства необходимы для развития ее деятельности в сфере ясновидения, убеждала в законности действий Ф.С. и Ф.М., получала от клиентов копии паспорта и других личных документов, и передавала Ф.С. и Ф.М. для подготовки пакета документов для получения кредита в банке, созванивалась с клиентами накануне выезда в банк за получением кредитов и предупреждала о том, что Ф.С. и Ф.М. за ними заедут. Ф.С. и Ф.М. предоставляли гражданам информацию о конкретном банке, где именно располагается банк, какие дополнительные офисы банк имеет в <адрес>, какую сумму необходимо запросить в банке, представляли необходимые документы клиентам, возили их в банки. Обманутые клиенты, после получения кредита передавали наличные денежные средства Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., которые в последующем распределяли между собой по своему усмотрению. Потерпевшим Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., обещали, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. При этом, ФИО38 сама ранее получала кредиты в банках, т.е. была знакома как с процедурой оформления кредитов, так и осознавала необходимость погашения взятых кредитов.

Доводы, что она не знала, что Ф.С. и Ф.М. оформляли некоторые кредиты не сообщив ей, также опровергаются показаниями потерпевших ФИО12 и Адгамовой о том, что именно ФИО38 просила оформить кредит, знакомила их с целью получения кредитов с Ф.С. и Ф.М..

Преступление в отношение ФИО10, ФИО11

Подсудимая Ахметова Г.Г. вину не признала и показала, что ФИО41 просила оформить кредит, сколько одобрят в банке, т.к. хотела зал арендовать, расшириться и работать. Ф.С. и Ф.М. убедили, что идет акция в ФИО1. ФИО41 одобрили кредит 352 920 руб. С этих денег ей досталось 37 000 руб., из которых ФИО41 в благодарность она передала 25 000 руб. На тот момент на ней было 2-3 кредита, которые она погашала. ФИО41 не должны были дать кредит, т.к. у нее ипотека. На ФИО42 вышла через его мать ФИО41. Конкретную сумму кредита не просила, сколько одобрят. Не помнит, сколько ей досталось. ФИО42 37 000 руб. она не отдавала, страховая компания должна была погасить кредит. По кредиту ФИО42 платит до сих пор. Схема та же самая, ФИО42 должен был 50 000 руб. получить. Про акцию в банках она говорила. Документы в банк она не готовила.

Из показаний обвиняемой Ахметова Г.Г., данных на следствии и оглашенных в суде по ходатайству гособвинителя следует, что в апреле 2011 года Ф.С. спросил у нее нужен ли ей кредит, пояснил, что у него есть связи в банках г. Уфы, где идут акции только для знакомых и родственников, где можно было получить выгодный кредит. Страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки, которая выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. При оформлении кредита по акции банк оставляет себе 50 % денежных средств, оставшиеся 50% погашает Госстрах. По кредиту платить ничего не нужно и денежные средства, оставшиеся на руках, можно будет делить на нее, на заемщика, на Ф.С. и на Ф.М., которого Ф.С. представил как представителя страховой компании. Ф.С. убедил ее, чтобы она находила людей с круга своих знакомых, чтобы они оформляли кредиты на свое имя и денежные средства делились бы пополам с целью извлечения прибыли. На этот период времени ей были необходимы денежные средства, так как она хотела для своих сеансов арендовать помещение УЗЭМИК, сделать рекламу для людей по факту проведения сеансов ясновидения. Она поверила Ф.С., что действительно в банках проходят такие акции. Далее из числа своих знакомых, которые приходили к ней на сеансы, она стала рассказывать про данную акцию в банках и предлагать оформить на свои имена кредиты. На данное предложение согласились: ФИО10, ФИО12, ФИО11, ФИО20, ФИО25, ФИО23 Далее она созванивалась с Ф.С.и сказала, что нашла клиентов, которые согласились оформить в банках кредиты на свое имя по акциям. Ф.С.просил у вышеперечисленных людей взять копии всех документов (паспорт, ИНН, страховое свидетельство) для оказания содействия в оформлении кредитов и подготовки справок по форме 2-НДФЛ, а также взял их контактные телефоны. Данная просьба Ф.С. была выполнена. Ф.С. ей звонил и говорил, что он встретился с одним из вышеуказанных ей лиц, что они едут в банк для получения кредита. В последующем, Ф.С. совместно с одним из вышеуказанных лиц, а также с Ф.М. встречались, в процессе разговора Ф.С. и Ф.М. сказали, что 50% процентов от полученного кредита забирает сотрудники банка, якобы по условиям банка, а оставшуюся сумму в размере 50% раздавал по кругу Ф.С. по равным частям ей, Ф.С., Ф.М. и лицу, на которого был оформлен кредит. Данные денежные средства она тратила на аренду помещений, на налоги, рекламу, продукты питания, товары потребительского назначения. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года ей стали звонить вышеуказанные лица и стали пояснять, что с них банки требуют погашения кредитов. На все ее звонки Ф.С. узнать причину, почему звонят банки вышеуказанным лицам и требуют погашения кредитов, последний ей пояснил, что это недоразумение, что в ближайшее время банки перестанут звонить. Далее на вышеуказанных лиц она написала расписки о получении денежных средств. С целью возврата денежных средств она заняла денежные средства у ФИО4 в размере 250 000 руб.; ФИО3 в размере 150 000 руб.. Также по ее просьбе на свои имена оформили кредиты : ФИО7, ФИО5, ФИО20, ФИО21, ФИО6, ФИО9, ФИО8, ФИО26 При этом поясняет, что часть денежных средств в сумме 150 000 руб. ФИО9 передала в долг ФИО27, в дальнейшем, как ей известно, часть денежных средств ФИО27 вернула ФИО9 Денежные средства она у них взяла с мотивировкой, что желает арендовать большое помещение в здании РТИ, где будет проводить сеансы по ясновидению и также от этой деятельности, будет извлекать большую прибыль. Какую точно сумму она получила с каждого лица, не помнит. В действительности данные денежные средства ею были потрачены на погашение кредитов ФИО11, ФИО10 ФИО12, ФИО23, ФИО25, которые она передавала указанным лицам для погашения кредитов и платила сама. В связи с нехваткой денежных средств, указанные кредиты были погашены частично. Далее с целью возврата ущерба перед всеми вышеуказанными лицами, она оформила на свое имя два кредита в ФИО1 «ФИО14» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «ФИО14» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая. В настоящее время она не имеет какой-либо финансовой возможности оплачивать свои кредиты и погашать долги. Свою вину не признает, поясняет, что она забирала только 10% от суммы полученного кредита, а оставшиеся 80% забирали Ф.С. и Ф.М., а 10 процентов отдавали лицу, на которого оформлялся кредит, как благодарность за трату их времени. Ф.С. и Ф.М. ввели ее в заблуждение. ДД.ММ.ГГГГ. кредиты в банках она брала, и знала весь процесс оформления кредита через ФИО1 (т. 14 л.д.24-29).

Подсудимая подтвердила оглашенные показания.

Однако, не смотря на непризнание вины, виновность ФИО38 в совершении хищения чужого имущества ФИО10, ФИО11 путем обмана, в крупном размере, организованной группой полностью доказана совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

Потерпевшая ФИО10 суду показала, что с 2006 года систематически приходила на сеансы к ФИО38, была ее правой рукой. Они с Адгамовой, ФИО39 помогали переезжать ФИО38, выполняли ее поручения. Потом ФИО38 стала принимать людей группами. В июле ФИО38 попросила привезти документы ФИО39. ФИО38 говорила, что директор РТИ разрешил взять аренду, т.к. ФИО38 говорила, что зал хочет открыть, что платить нужно за аренду, за рекламу, что люди придут, деньги вернутся. ФИО38 брала за прием 300-500 руб. с человека. ФИО38 попросила ее взять кредит на большую сумму. Знакомый ФИО30 объяснил, что проходит акция с июля по сентябрь 2011г., что страховая компания погашает кредит и ничего платить не надо. ФИО38 говорила, что порядочный человек Ф.С. на сеанс ходил. Она отказалась, но ФИО38 стала ее уговаривать, говорить, что если ей не помогут, она не сможет расшириться, что Альфия уже документы ей отдала. Она тоже привезла ФИО38 документы, на сына тоже кредит оформили. Она узнала, что Альфия оформила кредит на 500 000 руб. в ФИО1 "Траст", ФИО12 получил кредит. ФИО38 позвонила и сказала ей, что за ней (ФИО41) заедет Ф.С.. ФИО33 вместе со страховым агентом Ф.М.. Они приехали в банк «Русский стандарт». В машине Ф.С. передал папку с документами, сказал, что эти документы нужно отдать девушке, которая сидит по середине, взять кредит 400 000 руб. Она в банке оформила кредит 352 000 руб. и дали карточку на 3 года, под 32-35 % годовых. Как объяснили, страховая компания в течение трех месяцев оплачивает все полностью. Договор страхования заключали в банке. Не помнит, оговаривалось ли в договоре, что страховая компания все оплачивает. Потом они вместе в филиале банка по Проспекту Октября 37, сняли сумму полностью, деньги она передала Ф.С., который при ней позвонил ФИО38, сказал, что деньги у него. Вечером на сеансе ФИО38 сказала, что получила деньги, сумму не назвала. Ее сын (ФИО42) взял кредит по ее просьбе, т.к. она хотела помочь ФИО38 зал открыть. Сын взял кредиты в банке «Траст» - 500 000 руб. и в банке "Открытие" -300 000 руб. Через 2 месяца стали звонить с банков. Вместе с ФИО38 стали звонить Ф.М. и Ф.С.. Ф.С. их успокаивал. ФИО34 сказала, сколько людей они провели, что акция законна. Список кредиторов у ФИО38 был. Момент передачи денег ФИО30 она не видела, но ФИО38 в благодарность за кредит передала ей 25 000 руб. Раньше никогда кредиты не брала. ФИО38 им возместила вместе с сыном ФИО42 около 800 000 руб. Просит назначить ФИО38 не менее 5 лет лишения свободы с возмещением ущерба. Ф.С. знал, что они доверяют ФИО38.

На основании постановления у потерпевшей ФИО10 протоколом выемки изъята кредитная история на имя ФИО10 с ФИО1 ЗАО «ФИО1» ( т.2 л.д. 178-179).

Согласно кредитному досье ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 заключила с ЗАО «ФИО1» кредитный договор № на получение денежных средств в сумме 352 920 руб. на срок 36 месяцев под 36 %, сумма ежемесячного платежа 16170 руб. ДД.ММ.ГГГГ на платежную карту №40817810800969022592, открытую на имя ФИО10, ЗАО «ФИО1» зачислил денежные средства в сумме 352 920 руб. ( т.2 л.д. 180-191, т.5 л.д. 81-102).

У ФИО38 протоколом выемки изъят (т.4 л.д. 215-217) приходно-кассовый ордер на имя ФИО41 № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 16170 руб.( т.5 л.д. 5).

В обвинительном заключении указано о причинении ФИО41 крупного материального ущерба на сумму взятого ею кредита 352 920 руб.

Однако, учитывая приходно-кассовый ордер на имя ФИО41 № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 16170 руб., суд полагает необходимым уточнить сумму причиненного ФИО41 материального ущерба. 352 920 руб. - 16170 руб. = 336 750 руб. Таким образом, ФИО41 причинен крупный ущерб на сумму 336 750 руб.

Потерпевший ФИО11 суду показал, что в ДД.ММ.ГГГГ г. его мать - ФИО10 просила помочь своей знакомой ясновидящей Ахметова Г.Г. в получении денежных средств, для открытия нового зала для проведения сеансов. ФИО38 пояснила, что среди ее знакомых есть специалист по финансам Ф.С., который сообщил, что в период с июля по сентябрь 2011 г. в банках г.Уфы для работников ФИО1 и их знакомых проводится акции, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки, которая выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. Он не поверил в слова ФИО38, но мама убедила, что ФИО38 ясновидящая, что всё будет именно так, как объяснил Ф.С.. Он согласился оформить кредит. Мама просила передать ей его документы: паспорт, ИНН, пенсионное свидетельство для передачи их ФИО38, с целью подготовки документов для получения кредита. ДД.ММ.ГГГГг. мать сказала, что ей позвонила ФИО38, что подъедет Ф.С. и представитель страховой компании, что ФИО38 в ФИО1 с ним не поедет. Через некоторое время, действительно подъехали двое мужчин, представились Ф.С. и Ф.М., представителем какой-то страховой компании. Они поехали в ФИО1. По пути Ф.С. объяснил, что ФИО1 предоставляют услуги: 50% кредитных денежных средств нужно передать в банк, а остальные денежные средства будут погашены страховой компанией через её представителя - Ф.М.. Далее, пояснил, что по кредиту платить не нужно, оставляя при этом на руках 50% денежных средств от полученного кредита. Ф.С. и Ф.М. пояснили, что данная акция в банках предоставляется только для родственников и друзей. ДД.ММ.ГГГГ с Ф.С. подъехали к офису банка «Открытие», Ф.С. передал файл с документами, необходимыми для оформления кредита и показал к кому подойти, так как есть определенная договоренность с сотрудниками банка в одобрении кредита. Ф.С. пояснил, чтобы он запросил в банке 300 000 руб.. После он подошел к указанному кредитному специалисту (девушка) и передал документы. В данном банке на его имя был оформлен кредит на сумму 300 000 руб. Как только он вышел из банка и сел в автомобиль, Ф.М. при нем набрал чей-то номер телефона, и ему сообщили об одобрении кредита. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ Ф.С. предложил проехать в другой банк и оформить кредит на 400 000 - 500 000 руб.. Они подъехали к банку «Траст», где Ф.С. также передал ему файл с документами. Он прошел в банк, кредитному специалисту передал документы. Он вышел из банка, сел в автомашину, Ф.М. снова позвонил неизвестному лицу и в ходе телефонного разговора ему сообщили об одобрении кредита. Примерно через 15 минут ему позвонил кредитный специалист, что кредит одобрен на сумму 500 000 руб. Он зашел в банк и получил данные денежные средства. Срок погашения данного кредита 5 лет. С деньгами он сел в машину к Ф.С. и Ф.М.. Ф.С. взял у него деньги, пересчитал их. 250 000 руб. он передал Ф.М., остальные оставил себе. После этого, Ф.С. сказал, что нужно проехать к ФИО38 и отдать ей деньги. Они приехали к дому № по Проспекту Октября <адрес>, Ф.С. позвонил ФИО38, предложил ей выйти и забрать деньги. Спустя несколько минут вышла женщина на вид 60-65 лет, села в машину на заднее сидение. Ф.С. передал ей денежные средства, она их пересчитала. ФИО38 отсчитала ему деньги 50 000 руб., передала ему в знак благодарности за оказанную помощь в оформлении кредита. Деньги он взял. В конце разговора она объяснила, что у неё дар ясновидения, она видела будущее и пояснила, что всё будет хорошо, Ф.С. всё правильно рассказывает, он положительный человек. После чего он ушел. ДД.ММ.ГГГГ пришло смс-сообщение из банка «Открытие» о том, что кредит одобрен. Он сообщил об этом Ф.С.. За ним заехал Ф.С. и Ф.М., поехали в банк «Открытие», где ему выдали 300 000 руб. Далее он вышел из банка, и сел в машину Ф.С.а, который позвонил ФИО38 и сказал, что денежные средства получены. Примерно через 20-30 мин. Они подъехали к дому ФИО38, ФИО38 сразу вышла, села в автомашину. По приезду на ООТ «Машиностроителей», он передал денежные средства в размере 300 000 руб. Ф.С. отсчитал около 100 000 руб. и передал их Галие. В знак благодарности ФИО38 передала ему 15 000 руб. Когда из ФИО1 стали ему звонить ФИО38 на его имя написала на всякий случай две расписки в получении денежных средств в размере 300 000 и 500 000 руб.., хотя в действительности деньги делились на троих, на Ф.С.а, Ф.М. и ФИО38. ФИО38 сказала, что оплата кредитов будет производиться по акциям ФИО1. Все документы по кредитам забирал Ф.М., т.к. кредитные договоры нужны страховщикам для последующего погашения кредита. В сентябре 2011 года позвонили из ФИО1 «Траст» и ФИО1 «Открытие», сообщили о задолженности по кредитам. Он понял, что платежи по кредитам не оплачиваются, что его обманули. Его мама стала звонить Ахметова Г.Г. и требовать погашения кредитов. Ущерб для него является крупным, так как он не работает. Ранее кредиты никогда не брал. Всего по 2 кредитам ФИО38 ему передала в знак благодарности 65 000 руб. Когда ехали, Ф.С. и Ф.М. сами решали в какой ФИО1 ехать. Он брал деньги на развитие бизнеса ФИО38. Мама говорила, что деньги у ФИО38 были. Предложил определить наказание в виде реального лишения свободы не менее 5 лет.

На основании постановления протоколом выемки у ФИО11 (т.3 л.д. 35-37) изъяты копии кредитных историй на имя ФИО11 с ОАО Национального банка «ТРАСТ», ОАО Банк «Открытие» (т. 3 л.д. 38-61).

Согласно кредитному досье ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 заключил с ОАО ФИО1 «Открытие» кредитный договор № 0306829-ДО-УФА-СГБ-11 на получение денежных средств в сумме 300 000 руб. сроком на 36 месяцев под 28,9 % годовых. ДД.ММ.ГГГГ на счет № открытый на имя ФИО11, ОАО ФИО1 «Открытие» зачислил денежные средства в сумме 300 000 руб. (т. 3 л.д. 59-61, т.6 л.д. 1-20).

ДД.ММ.ГГГГ заключил с ОАО Национальный банк «ТРАСТ» кредитный договор № на получение денежных средств в сумме 499 990 руб. сроком на 60 месяцев под 16 % годовых. Сумма ежемесячного платежа 17 108, 69 руб. ДД.ММ.ГГГГ на счет №40817810303122228185, открытый на имя ФИО11, ОАО Национальный банк «ТРАСТ» зачислил денежные средства в сумме 499 990 руб. (т. 5 л.д. 162-192).

Согласно ответу ОАО «Башинфорсвязь» ( т.6 л.д. 201) ФИО11 у них никогда не работал.

Из протокола допроса обвиняемого Ф.М., данных на предварительном следствии и оглашенных в суде в связи с его смертью следует, что летом 2011 года он познакомился с ранее ему не знакомым Ф.С.. В процессе разговора Ф.С. ему сказал, что у него есть тема в плане оформления кредитов на физических лиц, при этом Ф.С. пояснил, что у него имеется знакомая Ахметова Г.Г., которая является ясновидящей и ей необходимы денежные средства для расширения ее деятельности, что у ФИО38 есть люди, которые ходят к ней на сеансы, и ФИО38 сможет уговорить своих клиентов на оформление и получение кредита и передаче им денежных средств. В процессе разговора Ф.С. позвонил ранее ему не знакомому мужчине по имени «Ильдар» и спросил, сколько процентов тот берет в случае предоставления ему клиентов для оформления кредитов на физических лиц. Ильдар пояснил, что 15% от суммы кредита, предложил встретиться. Его это предложение заинтересовало, так как он в указанный период времени нуждался в денежных средствах, при этом Ф.С. сказал ему, что он должен будет представляться его компаньоном, взамен Ф.С. ему будет давать 5 % от суммы кредита полученного физическим лицом. Как ему было известно, Ф.С. нашел ФИО80 по объявлению, в котором было указано о выдаче кредитов для населения. На следующий день либо вечером этого же дня, точно пояснить не может, ему на телефон позвонил Ф.С. и предложил встретиться с мужчиной по имени «Ильдар», они с Ф.С. поехали к Ильдару в офис, расположенный по <адрес>. «Ильдар» стал говорить им, что если у них есть люди, на которых планировалось оформить кредит, то ему необходимо было привезти ксерокопию паспортов на данных людей, на которых планировалось оформление кредитов, при этом дополнил, что сможет узнать через своих людей оформят ли на данных лиц кредиты. Далее «Ильдар» стал говорить, что курирует 26 банков по городу Уфе и что никаких проблем с оформлением кредитов не будет. Обговорив все детали, Ф.С. стал звонить ФИО38 и говорить, что ему необходимы копии паспортов лиц, на которых планировалось оформление кредитов. ФИО38 сказала, что предоставит копии паспортов. В этот же день, в вечернее время он и Ф.С. поехали к ФИО38 в офис, расположенный в съемной квартире, где ФИО38 проводила сеансы по ясновидению. Приехав в офис к ФИО38, Ф.С. его представил ФИО38 как своего компаньона. Ф.С. стал говорить ФИО38, что ему необходимы копии паспортов на физических лиц, при этом пояснив ФИО38, что в обиде ее никто за ее услуги не оставит и она получит свой процент от оформленного кредита. ФИО38 все говорила, что у нее очень дорогая аренда помещений для проведения сеансов. ФИО38 сказала Ф.С., что она найдет и уговорит лиц, на которых планировалось оформление кредита и предоставит копии паспортов. В этот же день Ф.С. получил от ФИО38 копии паспортов, они поехали в офис к Ильдару. Они передали Ильдару копии паспортов на ФИО10, ФИО25, ФИО23, ФИО11, ФИО12, ФИО20 «Ильдар» сказал, что для одобрения банком кредита, он по копиям паспортов сделает справки по форме 2НДФЛ, чтобы в последующем с пакетом документов лицо могло без проблем получить кредит в ФИО1. Через некоторое время «Ильдар» позвонил ему и Ф.С. и говорил, что на конкретное лицо он подготовил документы, говорил в какой банк необходимо подъехать, какую запросить сумму кредита. Они с Ф.С. звонили ФИО38 и предупреждали ее о том, что они заедут за конкретным лицом, на которое планировалось оформление кредита. ФИО38 в свою очередь звонила лицу, на которое планировалось оформление кредита, и они с данным лицом договаривались о встрече. При встрече с данным лицом он и Ф.С. сопровождали клиента в банк, по дороге Ф.С. и до этого при встрече рассказывал клиентам введя их тем самым в заблуждение, что в банках проходят акции, суть которых заключалась в том, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки. Данная страховка выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. ФИО32 говорил клиентам, что при оформлении кредита по акции банк оставляет себе 50 % денежных средств, оставшиеся 50% погашает Госстрах. Таким образом, по кредиту клиентам платить ничего не нужно. Уточняет, что Ф.С. представлял его своим компаньоном. Далее, Ф.С. передавал лицу, на которое планировалось оформление кредита пакет документов, переданный и подготовленный «Ильдаром» для получения самого кредита. Лиц, на которых были оформлены кредиты, возили и на его машине «Вольво» и на «Лада Приора». Во время оформления кредитов их клиентами, «Ильдар» всегда стоял рядом на своей автомашине «Тойота Камри», и ждал от них свой процент по оформленному кредиту. Клиент, получив кредит, садился к ним в машину и передавал денежные средства Ф.С., а Ф.С. в свою очередь отсчитывал процент от полученного кредита, переходил дорогу, где ждал «Ильдар» и передавал тому определенный процент от кредита. Далее, он с Ф.С. и клиент ехали в офис к ФИО38, где Ф.С. передавал ему 5 % от полученного кредита, сколько процентов получала ФИО38, он не знает, так как Ф.С. и ФИО38 сами договаривались между собой. Введенному в заблуждение клиенту отдавали оставшуюся часть денежных средств. Сколько себе оставлял Ф.С., он также не знает. Сколько в общей сумме получил денежных средств от клиентов, не помнит. Вышеуказанным способом он, Ф.С. и ФИО38 завладели денежными средствами следующих лиц: ФИО10, ФИО25, ФИО23, ФИО11, ФИО12, ФИО20 По каким банкам и адреса их месторасположения, по которым он с Ф.С. возили клиентов, на которых путем обмана оформили кредиты, он не помнит. Свою вину не признает, так как вышеуказанные лица сами добровольно оформляли на себя кредиты, силой их оформлять никто не заставлял, но он знал о том, что данным лицам все же придется оплачивать свои кредиты. (т.14 л.д.71-78).

На основании постановления протоколом выемки у Ахметова Г.Г. изъяты копия сертификата, подтверждающего, что Ахметова Г.Г. успешно сдала экзамен по предмету: «Практический психолог-психотерапевт», согласно данного свидетельства Ахметова Г.Г. считается специалистом в этой области. Указана дата сертификации ДД.ММ.ГГГГ года; - копия сертификата, подтверждающего, что Ахметова Г.Г. успешно сдала экзамен по предмету: «Гомеопатия», согласно данного свидетельства Ахметова Г.Г. считается специалистом в этой области (т. 3 л.д. 219-221, л.д. 222-223).

Оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, как в отдельности, так и в их совокупности, суд признает их допустимыми, достаточными и относимыми для обоснования вины ФИО38 в хищении чужого имущества путем обмана организованной группой в составе ее, Ф.С. и Ф.М. в отношении потерпевшей ФИО41 в крупном размере в сумме 336 750 руб., в отношении потерпевшего ФИО42 в крупном размере сумму 799 990 руб.

Органами предварительного следствия действия ФИО38 по данному преступлению квалифицированы по ст.159 ч.4 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере организованной группой. Однако суд полагает необходимым исключить из обвинения способ мошенничества «путем злоупотребления доверием», т.к. по тексту обвинительного заключения данный способ фактически не предъявлен. Кроме того в обвинении не указан размер причиненного особо крупного ущерба. В связи с чем действия ФИО38 необходимо квалифицировать со ст.159 ч.4 УК РФ в хищении чужого имущества путем обмана организованной группой в составе ее, Ф.С. и Ф.М. в отношении потерпевшего ФИО41 в крупном размере в сумме 336 750 руб., в отношении потерпевшего ФИО42 в крупном размере в сумме 799 990 руб.

Доводы защиты о том, что у ФИО38 не были цели обмануть, что все потерпевшие знали, что ее обманули Ф.С. и Ф.М., что нужно погашать старые кредиты, опровергаются фактическими обстоятельствами по уголовному делу, показаниями потерпевших, из которых следует, что ФИО38 просила оформить кредит для расширения бизнеса в сфере ясновидения. Кроме того, показания подсудимой о том, что когда брала деньги, не думала, как будет расплачиваться, косвенно доказывает ее вину в совершении мошенничества. Кроме того, показания ФИО38 о том, что она оформила на свое имя два кредита в банке «ФИО14» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «Русском стандарте» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая, подтверждают, что ФИО38 заведомо не имела финансовой возможности исполнить обязательства по погашению кредитов, оформленных на вышеуказанных потерпевших.

Доводы подсудимой о том, что сама была обманута Ф.С. и Ф.М., суд обсудил, однако считает, что данный довод заявлен с целью облегчения своего положения. Судом установлено, что Ахметова Г.Г. в рамках организованной группы с Ф.С. и Ф. М., оказывая услуги населению в сфере ясновидения, являясь специалистом в области практического психолога-психотерапевта активно подыскивала среди своих знакомых клиентов для оформления кредитов в банке, убеждала их, что денежные средства необходимы для развития ее деятельности в сфере ясновидения, убеждала в законности действий Ф.С. и Ф.М., получала от клиентов копии паспорта и других личных документов, и передавала Ф.С. и Ф.М. для подготовки пакета документов для получения кредита в банке, созванивалась с клиентами накануне выезда в банк за получением кредитов и предупреждала о том, что Ф.С. и Ф.М. за ними заедут. Ф.С. и Ф.М. предоставляли гражданам информацию о конкретном банке, где именно располагается банк, какие дополнительные офисы банк имеет в г.Уфе, какую сумму необходимо запросить в банке, представляли необходимые документы клиентам, возили их в банки. Обманутые клиенты, после получения кредита передавали наличные денежные средства Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., которые в последующем распределяли между собой по своему усмотрению. Потерпевшим Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., обещали, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. При этом, ФИО38 сама ранее получала кредиты в банках, т.е. была знакома как с процедурой оформления кредитов, так и осознавала необходимость погашения взятых кредитов.

Преступление в отношении потерпевшей ФИО23

Подсудимая Ахметова Г.Г. вину не признала и показала, что Ф.С. настаивал, что акция в ФИО1, говорил ей найти людей для оформления кредита, кто нуждается. Она верила Ф.С.. В сентябре 2011г. Гаврилову возили по банкам, а Гавриловой говорили, не сообщать ей. Ф.С. просил взять кредит, сколько дадут. У Гавриловой взяли 100 000 руб. Гаврилова ей сказала о кредите, когда пришла квитанция с банка «Хоум кредит». Гаврилова с Ф.С. и Ф.М. познакомились у нее. Она платила за Гаврилову несколько месяцев по 4500 руб. до декабря 2012г. У Гавриловой деньги на расширение бизнеса не просила. Когда получали кредит, Ф.С. приезжал, 5% от суммы кредита передавал ей. 50 % от суммы кредита отдавали какому-то Ильдару, оставшиеся делили на нее, Ф.С.а, Ф.М.а и лицо, кто оформлял кредит. Ф.С. говорил, что 50 % кредита должен заплатить госстрах. Деньги ей не достались, но она платила из жалости, т.к. Гаврилова ее хорошая знакомая.

Из показаний обвиняемой Ахметова Г.Г., данных на следствии и оглашенных в суде по ходатайству гособвинителя следует, что в апреле 2011 года Ф.С. спросил у нее нужен ли ей кредит, пояснил, что у него есть связи в ФИО1 <адрес>, где идут акции только для знакомых и родственников, где можно было получить выгодный кредит. Страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки, которая выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. При оформлении кредита по акции банк оставляет себе 50 % денежных средств, оставшиеся 50% погашает Госстрах. По кредиту платить ничего не нужно и денежные средства, оставшиеся на руках, можно будет делить на нее, на заемщика, на Ф.С. и на Ф.М., которого Ф.С. представил как представителя страховой компании. Ф.С. убедил ее, чтобы она находила людей с круга своих знакомых, чтобы они оформляли кредиты на свое имя и денежные средства делились бы пополам с целью извлечения прибыли. На этот период времени ей были необходимы денежные средства, так как она хотела для своих сеансов арендовать помещение УЗЭМИК, сделать рекламу для людей по факту проведения сеансов ясновидения. Она поверила Ф.С., что действительно в банках проходят такие акции. Далее из числа своих знакомых, которые приходили к ней на сеансы, она стала рассказывать про данную акцию в банках и предлагать оформить на свои имена кредиты. На данное предложение согласились: ФИО10, ФИО12, ФИО11, ФИО20, ФИО25, ФИО23 Далее она созванивалась с Ф.С.и сказала, что нашла клиентов, которые согласились оформить в банках кредиты на свое имя по акциям. Ф.С.просил у вышеперечисленных людей взять копии всех документов (паспорт, ИНН, страховое свидетельство) для оказания содействия в оформлении кредитов и подготовки справок по форме 2-НДФЛ, а также взял их контактные телефоны. Данная просьба Ф.С. была выполнена. Ф.С. ей звонил и говорил, что он встретился с одним из вышеуказанных ей лиц, что они едут в банк для получения кредита. В последующем, Ф.С. совместно с одним из вышеуказанных лиц, а также с Ф.М. встречались, в процессе разговора Ф.С.и Ф.М.сказали, что 50% процентов от полученного кредита забирает сотрудники банка, якобы по условиям банка, а оставшуюся сумму в размере 50% раздавал по кругу Ф.С. по равным частям ей, Ф.С., Ф.М.и лицу, на которого был оформлен кредит. Данные денежные средства она тратила на аренду помещений, на налоги, рекламу, продукты питания, товары потребительского назначения. Примерно в сентябре 2011 года ей стали звонить вышеуказанные лица и стали пояснять, что с них банки требуют погашения кредитов. На все ее звонки Ф.С. узнать причину, почему звонят банки вышеуказанным лицам и требуют погашения кредитов, последний ей пояснил, что это недоразумение, что в ближайшее время банки перестанут звонить. Далее на вышеуказанных лиц она написала расписки о получении денежных средств. С целью возврата денежных средств она заняла денежные средства у ФИО4 в размере 250 000 руб.; ФИО3 в размере 150 000 руб.. Также по ее просьбе на свои имена оформили кредиты : ФИО7, ФИО5, ФИО20, ФИО21, ФИО6, ФИО9, ФИО8, ФИО26 При этом поясняет, что часть денежных средств в сумме 150 000 руб. ФИО9 передала в долг ФИО27, в дальнейшем, как ей известно, часть денежных средств ФИО27 вернула ФИО9 Денежные средства она у них взяла с мотивировкой, что желает арендовать большое помещение в здании РТИ, где будет проводить сеансы по ясновидению и также от этой деятельности, будет извлекать большую прибыль. Какую точно сумму она получила с каждого лица, не помнит. В действительности данные денежные средства ею были потрачены на погашение кредитов ФИО11, ФИО10 ФИО12, ФИО23, ФИО25, которые она передавала указанным лицам для погашения кредитов и платила сама. В связи с нехваткой денежных средств, указанные кредиты были погашены частично. Далее с целью возврата ущерба перед всеми вышеуказанными лицами, она оформила на свое имя два кредита в банке «Русский Стандарт» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «Русском стандарте» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая. В настоящее время она не имеет какой-либо финансовой возможности оплачивать свои кредиты и погашать долги. Свою вину не признает, поясняет, что она забирала только 10% от суммы полученного кредита, а оставшиеся 80% забирали Ф.С. и Ф.М., а 10 процентов отдавали лицу, на которого оформлялся кредит, как благодарность за трату их времени. Ф.С. и Ф.М. ввели ее в заблуждение. До 2011 г. кредиты в банках она брала, и знала весь процесс оформления кредита через банк (т. 14 л.д.24-29).

Подсудимая подтвердила оглашенные показания.

Однако, не смотря на непризнание вины, виновность ФИО38 в совершении хищения чужого имущества Гавриловой путем обмана, в значительном размере, организованной группой полностью доказана совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

Потерпевшая ФИО23 суду показала, что про акцию ФИО38 говорила, когда просила оформить кредит, т.к. ей деньги нужны были на развитие бизнеса, но это развитие она не замечала. Ф.С. сказал, что за 2 месяца заплатить нужно, потом кредит гасится. ФИО38 сказала, что очень хорошо знает Ф.С. и Ф.М.. 90000 руб. Ф.С. сам у нее забрал. ФИО38 сказала, что Ф.С. ей деньги не отдал, сказала, что сама будет платить. Подозрений у нее не появилось, т.к. ФИО38 осталась работать, сказала с ребятами езжай, довела ее до машины, где находились Ф.С. и Ф.М., отправила их за кредитом.

Согласно кредитному досье ДД.ММ.ГГГГ ФИО23 заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» кредитный договор № на получение денежных средств в сумме 104 553 рубля. ДД.ММ.ГГГГ на счет № 40817810650050829092,открытый на имя ФИО23, ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» зачислил денежные средства в сумме 104 553 рубля, из которых 14 553 руб. страховой внос на личное страхование. Дата первого платежа ДД.ММ.ГГГГг., сумма к ежемесячной оплате 4 435,21 руб. на срок 42 месяцев под 35,9 % ( т.6 л.д.59-65).

У ФИО38 протоколом выемки изъяты (т.4 л.д.215-217) приходно- кассовые ордера на имя Гавриловой, подтверждающие частичную оплату ФИО38 кредита по договору №140723898: № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 4435 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг на сумму 4436 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 4436 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4304 руб., № от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 4436 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4435 руб., всего на общую сумму 26 482 руб. (л.д. 227, 228, 230, 238, 245, 246 т.4).

В обвинительном заключении указано о причинении Гавриловой значительного материального ущерба на сумму взятого ею кредита 104 553 руб.

Учитывая приходно-кассовые ордера на имя Гавриловой на общую сумму 26 482 руб., суд полагает необходимым уточнить сумму причиненного Гавриловой материального ущерба. 104 553 руб.- 26 482 руб. = 78 071 руб. Таким образом, Гавриловой причинен значительный ущерб на сумму 78 071руб.

Из протокола допроса обвиняемого Ф.М., данных на предварительном следствии и оглашенных в суде в связи с его смертью следует, что летом 2011 года он познакомился с ранее ему не знакомым Ф.С.. В процессе разговора Ф.С. ему сказал, что у него есть тема в плане оформления кредитов на физических лиц, при этом Ф.С. пояснил, что у него имеется знакомая Ахметова Г.Г., которая является ясновидящей и ей необходимы денежные средства для расширения ее деятельности, что у ФИО38 есть люди, которые ходят к ней на сеансы, и ФИО38 сможет уговорить своих клиентов на оформление и получение кредита и передаче им денежных средств. В процессе разговора Ф.С. позвонил ранее ему не знакомому мужчине по имени «Ильдар» и спросил, сколько процентов тот берет в случае предоставления ему клиентов для оформления кредитов на физических лиц. Ильдар пояснил, что 15% от суммы кредита, предложил встретиться. Его это предложение заинтересовало, так как он в указанный период времени нуждался в денежных средствах, при этом Ф.С. сказал ему, что он должен будет представляться его компаньоном, взамен Ф.С. ему будет давать 5 % от суммы кредита полученного физическим лицом. Как ему было известно, Ф.С. нашел Ильдара по объявлению, в котором было указано о выдаче кредитов для населения. На следующий день либо вечером этого же дня, точно пояснить не может, ему на телефон позвонил Ф.С. и предложил встретиться с мужчиной по имени «Ильдар», они с Ф.С. поехали к Ильдару в офис, расположенный по <адрес>. «Ильдар» стал говорить им, что если у них есть люди, на которых планировалось оформить кредит, то ему необходимо было привезти ксерокопию паспортов на данных людей, на которых планировалось оформление кредитов, при этом дополнил, что сможет узнать через своих людей оформят ли на данных лиц кредиты. Далее «Ильдар» стал говорить, что курирует 26 банков по городу Уфе и что никаких проблем с оформлением кредитов не будет. Обговорив все детали, Ф.С. стал звонить ФИО38 и говорить, что ему необходимы копии паспортов лиц, на которых планировалось оформление кредитов. ФИО38 сказала, что предоставит копии паспортов. В этот же день, в вечернее время он и Ф.С. поехали к ФИО38 в офис, расположенный в съемной квартире, где ФИО38 проводила сеансы по ясновидению. Приехав в офис к ФИО38, Ф.С. его представил ФИО38 как своего компаньона. Ф.С. стал говорить ФИО38, что ему необходимы копии паспортов на физических лиц, при этом пояснив ФИО38, что в обиде ее никто за ее услуги не оставит и она получит свой процент от оформленного кредита. ФИО38 все говорила, что у нее очень дорогая аренда помещений для проведения сеансов. ФИО38 сказала Ф.С., что она найдет и уговорит лиц, на которых планировалось оформление кредита и предоставит копии паспортов. В этот же день Ф.С. получил от ФИО38 копии паспортов, они поехали в офис к Ильдару. Они передали Ильдару копии паспортов на ФИО10, ФИО25, ФИО23, ФИО11, ФИО12, ФИО20 «Ильдар» сказал, что для одобрения банком кредита, он по копиям паспортов сделает справки по форме 2НДФЛ, чтобы в последующем с пакетом документов лицо могло без проблем получить кредит в банке. Через некоторое время «Ильдар» позвонил ему и Ф.С. и говорил, что на конкретное лицо он подготовил документы, говорил в какой банк необходимо подъехать, какую запросить сумму кредита. Они с Ф.С. звонили ФИО38 и предупреждали ее о том, что они заедут за конкретным лицом, на которое планировалось оформление кредита. ФИО38 в свою очередь звонила лицу, на которое планировалось оформление кредита, и они с данным лицом договаривались о встрече. При встрече с данным лицом он и Ф.С. сопровождали клиента в банк, по дороге Ф.С., и до этого при встрече рассказывал клиентам введя их тем самым в заблуждение, что в банках проходят акции, суть которых заключалась в том, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки. Данная страховка выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. Также Ф.С. говорил клиентам, что при оформлении кредита по акции банк оставляет себе 50 % денежных средств, оставшиеся 50% погашает Госстрах. Таким образом, по кредиту клиентам платить ничего не нужно. Уточняет, что Ф.С. представлял его своим компаньоном. Далее, Ф.С. передавал лицу, на которое планировалось оформление кредита пакет документов, переданный и подготовленный «Ильдаром» для получения самого кредита. Лиц, на которых были оформлены кредиты, возили и на его машине «Вольво» и на «Лада Приора». Во время оформления кредитов их клиентами, «Ильдар» всегда стоял рядом на своей автомашине «Тойота Камри», и ждал от них свой процент по оформленному кредиту. Клиент, получив кредит, садился к ним в машину и передавал денежные средства Ф.С., а Ф.С. в свою очередь отсчитывал процент от полученного кредита, переходил дорогу, где ждал «Ильдар» и передавал тому определенный процент от кредита. Далее, он с Ф.С. и клиент ехали в офис к ФИО38, где Ф.С. передавал ему 5 % от полученного кредита, сколько процентов получала ФИО38, он не знает, так как Ф.С. и ФИО38 сами договаривались между собой. Введенному в заблуждение клиенту отдавали оставшуюся часть денежных средств. Сколько себе оставлял Ф.С., он также не знает. Сколько в общей сумме получил денежных средств от клиентов, не помнит. Вышеуказанным способом он, Ф.С. и ФИО38 завладели денежными средствами следующих лиц: ФИО10, ФИО25, ФИО23, ФИО11, ФИО12, ФИО20 По каким ФИО1 и адреса их месторасположения, по которым он с Ф.С. возили клиентов, на которых путем обмана оформили кредиты, он не помнит. Свою вину не признает, так как вышеуказанные лица сами добровольно оформляли на себя кредиты, силой их оформлять никто не заставлял, но он знал о том, что данным лицам все же придется оплачивать свои кредиты. (т.14 л.д.71-78).

На основании постановления протоколом выемки у Ахметова Г.Г. изъяты копия сертификата, подтверждающего, что Ахметова Г.Г. успешно сдала экзамен по предмету: «Практический психолог-психотерапевт», согласно данного свидетельства Ахметова Г.Г. считается специалистом в этой области. Указана дата сертификации ДД.ММ.ГГГГ года; - копия сертификата, подтверждающего, что Ахметова Г.Г. успешно сдала экзамен по предмету: «Гомеопатия», согласно данному свидетельству Ахметова Г.Г. считается специалистом в этой области (т. 3 л.д. 219-221, л.д. 222-223).    

Оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, как в отдельности, так и в их совокупности, суд признает их допустимыми, достаточными и относимыми для обоснования вины ФИО38 в хищении чужого имущества путем обмана организованной группой в составе ее, Ф.С. и Ф.М. в отношении потерпевшей Гавриловой в значительном размере в сумме 78 071руб.

Органами предварительного следствия действия ФИО38 по данному преступлению квалифицированы по ст.159 ч.4 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием значительном размере организованной группой. Однако суд полагает необходимым исключить из обвинения способ мошенничества «путем злоупотребления доверием», т.к. по тексту обвинительного заключения данный способ фактически не предъявлен. В связи с чем действия ФИО38 необходимо квалифицировать со ст. 159 ч.4 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана организованной группой в составе ее, Ф.С. и Ф.М. в отношении потерпевшей Гавриловой с причинением значительного ущерба на сумму 78 071руб.

Доводы защиты о том, что у ФИО38 не были цели обмануть, что все потерпевшие знали, что ее обманули Ф.С. и Ф.М., что нужно погашать старые кредиты, опровергаются фактическими обстоятельствами по уголовному делу, показаниями потерпевших, из которых следует, что ФИО38 просила оформить кредит для расширения бизнеса в сфере ясновидения. Кроме того, показания подсудимой о том, что когда брала деньги, не думала, как будет расплачиваться, косвенно доказывает ее вину в совершении мошенничества. Кроме того, показания ФИО38 о том, что она оформила на свое имя два кредита в банке «Русский Стандарт» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «Русском стандарте» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая, подтверждают, что Ахметова заведомо не имела финансовой возможности исполнить обязательства по погашению кредитов, оформленных на вышеуказанных потерпевших.

Доводы подсудимой о том, что сама была обманута Ф.С. и Ф.М., суд обсудил, однако считает, что данный довод заявлен с целью облегчения своего положения. Судом установлено, что Ахметова Г.Г. в рамках организованной группы с Ф.С. и Ф.М., оказывая услуги населению в сфере ясновидения, являясь специалистом в области практического психолога-психотерапевта активно подыскивала среди своих знакомых клиентов для оформления кредитов в банке, убеждала их, что денежные средства необходимы для развития ее деятельности в сфере ясновидения, убеждала в законности действий Ф.С. и Ф.М., получала от клиентов копии паспорта и других личных документов, и передавала Ф.С. и Ф.М. для подготовки пакета документов для получения кредита в банке, созванивалась с клиентами накануне выезда в банк за получением кредитов и предупреждала о том, что Ф.С. и Ф.М. за ними заедут. Ф.С. и Ф.М. предоставляли гражданам информацию о конкретном банке, где именно располагается банк, какие дополнительные офисы банк имеет в г.Уфе, какую сумму необходимо запросить в банке, представляли необходимые документы клиентам, возили их в банки. Обманутые клиенты, после получения кредита передавали наличные денежные средства Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., которые в последующем распределяли между собой по своему усмотрению. Потерпевшим Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., обещали, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. При этом, ФИО38 сама ранее получала кредиты в банках, т.е. была знакома как с процедурой оформления кредитов, так и осознавала необходимость погашения взятых кредитов.

Доводы, что она не знала, что Ф.С. и Ф.М. оформляли некоторые кредиты не сообщив ей также опровергаются показаниями потерпевшей Гавриловой, что «ФИО38 осталась работать, сказала с ребятами езжай, довела ее до машины, где находились Ф.С. и Ф.М., отправила их за кредитом».

Преступление в отношении потерпевшей ФИО25

Подсудимая Ахметова Г.Г. вину не признала и показала, что Ф.С. настаивал, что акция в банках, говорил ей найти людей для оформления кредита, кто нуждается. Она верила Ф.С.. Знакомая Альфира узнала от нее про акцию в банках, сказала, что есть знакомая, которая нуждается в деньгах, дала телефон Сатаевой. Они с Ф.С. поехали к Сатаевой, чтобы она получила кредит. Об оформлении кредита Сатаевой она не знала. Потом узнала, что из кредита 100 000 руб., Сатаевой передали 25000 руб. Она не помогала Сатаевой выплачивать кредит.

Из показаний обвиняемой Ахметова Г.Г., данных на следствии и оглашенных в суде по ходатайству гособвинителя следует, что в апреле 2011 года Ф.С. спросил у нее нужен ли ей кредит, пояснил, что у него есть связи в банках г. Уфы, где идут акции только для знакомых и родственников, где можно было получить выгодный кредит. Страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки, которая выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. При оформлении кредита по акции банк оставляет себе 50 % денежных средств, оставшиеся 50% погашает Госстрах. По кредиту платить ничего не нужно и денежные средства, оставшиеся на руках, можно будет делить на нее, на заемщика, на Ф.С. и на Ф.М., которого Ф.С. представил как представителя страховой компании. Ф.С. убедил ее, чтобы она находила людей с круга своих знакомых, чтобы они оформляли кредиты на свое имя и денежные средства делились бы пополам с целью извлечения прибыли. На этот период времени ей были необходимы денежные средства, так как она хотела для своих сеансов арендовать помещение УЗЭМИК, сделать рекламу для людей по факту проведения сеансов ясновидения. Она поверила Ф.С., что действительно в банках проходят такие акции. Далее из числа своих знакомых, которые приходили к ней на сеансы, она стала рассказывать про данную акцию в банках и предлагать оформить на свои имена кредиты. На данное предложение согласились: ФИО10, ФИО12, ФИО11, ФИО20, ФИО25, ФИО23 Далее она созванивалась с Ф.С.и сказала, что нашла клиентов, которые согласились оформить в банках кредиты на свое имя по акциям. Ф.С. просил у вышеперечисленных людей взять копии всех документов (паспорт, ИНН, страховое свидетельство) для оказания содействия в оформлении кредитов и подготовки справок по форме 2-НДФЛ, а также взял их контактные телефоны. Данная просьба Ф.С. была выполнена. Ф.С. ей звонил и говорил, что он встретился с одним из вышеуказанных ей лиц, что они едут в банк для получения кредита. В последующем, Ф.С. совместно с одним из вышеуказанных лиц, а также с Ф.М. встречались, в процессе разговора Ф.С. и Ф.М. сказали, что 50% процентов от полученного кредита забирает сотрудники банка, якобы по условиям банка, а оставшуюся сумму в размере 50% раздавал по кругу Ф.С. по равным частям ей, Ф.С., Ф.М. и лицу, на которого был оформлен кредит. Данные денежные средства она тратила на аренду помещений, на налоги, рекламу, продукты питания, товары потребительского назначения. Примерно в сентябре 2011 года ей стали звонить вышеуказанные лица и стали пояснять, что с них банки требуют погашения кредитов. На все ее звонки Ф.С. узнать причину, почему звонят банки вышеуказанным лицам и требуют погашения кредитов, последний ей пояснил, что это недоразумение, что в ближайшее время банки перестанут звонить. Далее на вышеуказанных лиц она написала расписки о получении денежных средств. С целью возврата денежных средств она заняла денежные средства у ФИО4 в размере 250 000 руб.; ФИО3 в размере 150 000 руб.. Также по ее просьбе на свои имена оформили кредиты : ФИО7, ФИО5, ФИО20, ФИО21, ФИО6, ФИО9, ФИО8, ФИО26 При этом поясняет, что часть денежных средств в сумме 150 000 руб. ФИО9 передала в долг ФИО27, в дальнейшем, как ей известно, часть денежных средств ФИО27 вернула ФИО9 Денежные средства она у них взяла с мотивировкой, что желает арендовать большое помещение в здании РТИ, где будет проводить сеансы по ясновидению и также от этой деятельности, будет извлекать большую прибыль. Какую точно сумму она получила с каждого лица, не помнит. В действительности данные денежные средства ею были потрачены на погашение кредитов ФИО11, ФИО10 ФИО12, ФИО23, ФИО25, которые она передавала указанным лицам для погашения кредитов и платила сама. В связи с нехваткой денежных средств, указанные кредиты были погашены частично. Далее с целью возврата ущерба перед всеми вышеуказанными лицами, она оформила на свое имя два кредита в банке «Русский Стандарт» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «Русском стандарте» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая. В настоящее время она не имеет какой-либо финансовой возможности оплачивать свои кредиты и погашать долги. Свою вину не признает, поясняет, что она забирала только 10% от суммы полученного кредита, а оставшиеся 80% забирали Ф.С. и Ф.М., а 10 процентов отдавали лицу, на которого оформлялся кредит, как благодарность за трату их времени. Ф.С. и Ф.М. ввели ее в заблуждение. До 2011 г. кредиты в банках она брала, и знала весь процесс оформления кредита через банк (т. 14 л.д.24-29).

Подсудимая подтвердила оглашенные показания.

Однако, не смотря на непризнание вины, виновность ФИО38 в совершении хищения чужого имущества Сатаевой путем обмана, в значительном размере, организованной группой полностью доказана совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

Потерпевшая ФИО25 суду показала, что в октябре месяце 2011 года ее знакомая ФИО38 сказала, что есть выгодные условия оформления кредита в банке. Через день позвонил от ФИО38 парень, назвался Ф.С., договорились о встрече. ФИО33 к ней на машине, на заднем сиденье была ФИО38. Ф.С. сказал, что страховая компания погасит кредит в течение 3 месяцев, что он многим помогал брать кредит. ФИО38 говорила, что она ясновидящая, что Ф.С. правду говорит. Ф.С. попросил взять копию паспорта. Подъехали на остановку «Фирма Мир», Ф.С. дал ей документы, сказал к кому подойти, что нужно взять 100 000 руб. Потом из ФИО1 сообщили, что одобрили кредит. В банке «Хоум Кредит» ей дали карточку. Она села в машину, Ф.М. пришел, сказал, что документы нужны, что он страховой агент, забрал у нее документы и вышел. Она Ф.С. отдала 100 000 руб. Ф.С. в благодарность дал ей 25 000 руб. В марте месяце позвонили, сообщили о задолженности. Она позвонила Ф.С., телефон не доступен. ФИО38 сказала, что он ее тоже обманул. С ФИО38 она не разговаривала, только видела в машине. С какой страховой компанией был заключен договор, она не знает, договор был устный. Ф.С. представил себя солидным, грамотным вошел в доверие. Ущерб не возмещен.

На основании постановления протоколом выемки у ФИО25 изъяты копии приходно-кассовых ордеров (т.3 л.д.12-14), которые подтверждают оплату Сатаевой кредита с апреля 2012г.(т. 3 л.д.15-24).    

Согласно кредитному досье ДД.ММ.ГГГГ ФИО25 заключила с ООО «Хоум кредит энд Финанс ФИО1» кредитный договор № на получение денежных средств в сумме 114 630 руб., из которых 14 630 руб. страховой взнос на личное страхование, на 38 месяцев под 26,9%. ДД.ММ.ГГГГ на счет № открытый на имя ФИО25, ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» зачислил денежные средства в сумме 114 630 руб. Сумма ежемесячного платежа 4 537, 40 руб., дата первого погашения кредита ДД.ММ.ГГГГг. (т.6 л.д.49-58).    

Из протокола допроса обвиняемого Ф.М., данных на предварительном следствии и оглашенных в суде в связи с его смертью следует, что летом 2011 года он познакомился с ранее ему не знакомым Ф.С.. В процессе разговора Ф.С. ему сказал, что у него есть тема в плане оформления кредитов на физических лиц, при этом Ф.С. пояснил, что у него имеется знакомая Ахметова Г.Г., которая является ясновидящей и ей необходимы денежные средства для расширения ее деятельности, что у ФИО38 есть люди, которые ходят к ней на сеансы, и ФИО38 сможет уговорить своих клиентов на оформление и получение кредита и передаче им денежных средств. В процессе разговора Ф.С. позвонил ранее ему не знакомому мужчине по имени «Ильдар» и спросил, сколько процентов тот берет в случае предоставления ему клиентов для оформления кредитов на физических лиц. Ильдар пояснил, что 15% от суммы кредита, предложил встретиться. Его это предложение заинтересовало, так как он в указанный период времени нуждался в денежных средствах, при этом Ф.С. сказал ему, что он должен будет представляться его компаньоном, взамен Ф.С. ему будет давать 5 % от суммы кредита полученного физическим лицом. Как ему было известно, Ф.С. нашел Ильдара по объявлению, в котором было указано о выдаче кредитов для населения. На следующий день либо вечером этого же дня, точно пояснить не может, ему на телефон позвонил Ф.С. и предложил встретиться с мужчиной по имени «Ильдар», они с Ф.С. поехали к Ильдару в офис, расположенный по <адрес>. «Ильдар» стал говорить им, что если у них есть люди, на которых планировалось оформить кредит, то ему необходимо было привезти ксерокопию паспортов на данных людей, на которых планировалось оформление кредитов, при этом дополнил, что сможет узнать через своих людей оформят ли на данных лиц кредиты. Далее «Ильдар» стал говорить, что курирует 26 банков по городу Уфе и что никаких проблем с оформлением кредитов не будет. Обговорив все детали, Ф.С. стал звонить ФИО38 и говорить, что ему необходимы копии паспортов лиц, на которых планировалось оформление кредитов. ФИО38 сказала, что предоставит копии паспортов. В этот же день, в вечернее время он и Ф.С. поехали к ФИО38 в офис, расположенный в съемной квартире, где ФИО38 проводила сеансы по ясновидению. Приехав в офис к ФИО38, Ф.С. его представил ФИО38 как своего компаньона. Ф.С. стал говорить ФИО38, что ему необходимы копии паспортов на физических лиц, при этом пояснив ФИО38, что в обиде ее никто за ее услуги не оставит и она получит свой процент от оформленного кредита. ФИО38 все говорила, что у нее очень дорогая аренда помещений для проведения сеансов. ФИО38 сказала Ф.С., что она найдет и уговорит лиц, на которых планировалось оформление кредита и предоставит копии паспортов. В этот же день Ф.С. получил от ФИО38 копии паспортов, они поехали в офис к Ильдару. Они передали Ильдару копии паспортов на ФИО10, ФИО25, ФИО23, ФИО11, ФИО12, ФИО20 «Ильдар» сказал, что для одобрения банком кредита, он по копиям паспортов сделает справки по форме 2НДФЛ, чтобы в последующем с пакетом документов лицо могло без проблем получить кредит в банке. Через некоторое время «Ильдар» позвонил ему и Ф.С. и говорил, что на конкретное лицо он подготовил документы, говорил в какой банк необходимо подъехать, какую запросить сумму кредита. Они с Ф.С. звонили ФИО38 и предупреждали ее о том, что они заедут за конкретным лицом, на которое планировалось оформление кредита. ФИО38 в свою очередь звонила лицу, на которое планировалось оформление кредита, и они с данным лицом договаривались о встрече. При встрече с данным лицом он и Ф.С. сопровождали клиента в банк, по дороге Ф.С. и до этого при встрече рассказывал клиентам введя их тем самым в заблуждение, что в банках проходят акции, суть которых заключалась в том, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счёт специальной страховки. Данная страховка выплачивается в течение 3 месяцев со дня получения кредита. ФИО32 говорил клиентам, что при оформлении кредита по акции банк оставляет себе 50 % денежных средств, оставшиеся 50% погашает Госстрах. Таким образом, по кредиту клиентам платить ничего не нужно. Уточняет, что Ф.С. представлял его своим компаньоном. Далее, Ф.С. передавал лицу, на которое планировалось оформление кредита пакет документов, переданный и подготовленный «Ильдаром» для получения самого кредита. Лиц, на которых были оформлены кредиты, возили и на его машине «Вольво» и на «Лада Приора». Во время оформления кредитов их клиентами, «Ильдар» всегда стоял рядом на своей автомашине «Тайота Камри», и ждал от них свой процент по оформленному кредиту. Клиент, получив кредит, садился к ним в машину и передавал денежные средства Ф.С., а Ф.С. в свою очередь отсчитывал процент от полученного кредита, переходил дорогу, где ждал «Ильдар» и передавал тому определенный процент от кредита. Далее, он с Ф.С. и клиент ехали в офис к ФИО38, где Ф.С. передавал ему 5 % от полученного кредита, сколько процентов получала ФИО38, он не знает, так как Ф.С. и ФИО38 сами договаривались между собой. Введенному в заблуждение клиенту отдавали оставшуюся часть денежных средств. Сколько себе оставлял Ф.С., он также не знает. Сколько в общей сумме получил денежных средств от клиентов, не помнит. Вышеуказанным способом он, Ф.С. и ФИО38 завладели денежными средствами следующих лиц: ФИО10, ФИО25, ФИО23, ФИО11, ФИО12, ФИО20 По каким ФИО1 и адреса их месторасположения, по которым он с Ф.С. возили клиентов, на которых путем обмана оформили кредиты, он не помнит. Свою вину не признает, так как вышеуказанные лица сами добровольно оформляли на себя кредиты, силой их оформлять никто не заставлял, но он знал о том, что данным лицам все же придется оплачивать свои кредиты. (т.14 л.д.71-78).

На основании постановления протоколом выемки у Ахметова Г.Г. изъяты копия сертификата, подтверждающего, что Ахметова Г.Г. успешно сдала экзамен по предмету: «Практический психолог-психотерапевт», согласно данного свидетельства Ахметова Г.Г. считается специалистом в этой области. Указана дата сертификации ДД.ММ.ГГГГ года; -копия сертификата, подтверждающего, что Ахметова Г.Г. успешно сдала экзамен по предмету: «Гомеопатия», согласно данного свидетельства Ахметова Г.Г. считается специалистом в этой области (т. 3 л.д. 219-221, л.д. 222-223).

Оценивая доказательства, исследованные в судебном заседании, как в отдельности, так и в их совокупности, суд признает их допустимыми, достаточными и относимыми для обоснования вины ФИО38 в хищении чужого имущества путем обмана организованной группой в составе ее, Ф.С. и Ф.М. в отношении потерпевшей Сатаевой с причинением значительного ущерба гражданину в сумме 114 630 руб.,

Органами предварительного следствия действия ФИО38 по данному преступлению квалифицированы по ст.159 ч.4 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба гражданину организованной группой. Однако суд полагает необходимым исключить из обвинения способ мошенничества «путем злоупотребления доверием», т.к. по тексту обвинительного заключения данный способ фактически не предъявлен. В связи с чем действия ФИО38 необходимо квалифицировать по ст.159 ч.4 УК РФ как хищение чужого имущества путем обмана организованной группой в составе ее, Ф.С. и Ф.М. в отношении потерпевшей Сатаевой с причинением значительного ущерба гражданину в сумме 114 630 руб..

Доводы защиты о том, что у ФИО38 не были цели обмануть, что все потерпевшие знали, что ее обманули Ф.С. и Ф.М., что нужно погашать старые кредиты, опровергаются фактическими обстоятельствами по уголовному делу, показаниями потерпевших, из которых следует, что ФИО38 просила оформить кредит для расширения бизнеса в сфере ясновидения. Кроме того, показания подсудимой о том, что когда брала деньги, не думала, как будет расплачиваться, косвенно доказывает ее вину в совершении мошенничества. Кроме того, показания ФИО38 о том, что она оформила на свое имя два кредита в банке «Русский Стандарт» на сумму 500 000 руб., в «Хоум Кредит Банке» 75 000 руб., в «Ренессанс Банке» 30 000 руб., в «Русском стандарте» активировала две кредитные карточки на сумму 50 000 руб. каждая, подтверждают, что Ахметова заведомо не имела финансовой возможности исполнить обязательства по погашению кредитов, оформленных на вышеуказанных потерпевших.

Довод подсудимой ФИО38, что все потерпевшие знали, что ей нужно погашать кредит ФИО41 и ФИО42, поэтому оформили кредит на свое им, опровергается помимо показаний потерпевших, также фактическими обстоятельствами по делу. Установлено, что потерпевшая Сатаева оформила кредит в октябре 2011г. Однако, ФИО41 и ФИО42 получены кредиты в августе 2011г., при этом ФИО38 произведен только один платеж по кредиту ФИО41 ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 16170 руб., а по кредиту ФИО42 платежей в банк не было. Лишь в январе 2013г. ФИО38 возместила потерпевшей ФИО10 212 720 руб., ФИО42 524 043 руб.

Доводы подсудимой о том, что сама была обманута Ф.С. и Ф.М., суд обсудил, однако считает, что данный довод заявлен с целью облегчения своего положения. Судом установлено, что Ахметова Г.Г. в рамках организованной группы с Ф.С. и Ф. М., оказывая услуги населению в сфере ясновидения, являясь специалистом в области практического психолога-психотерапевта активно подыскивала среди своих знакомых клиентов для оформления кредитов в банке, убеждала их, что денежные средства необходимы для развития ее деятельности в сфере ясновидения, убеждала в законности действий Ф.С. и Ф.М., получала от клиентов копии паспорта и других личных документов, и передавала Ф.С. и Ф.М. для подготовки пакета документов для получения кредита в банке, созванивалась с клиентами накануне выезда в банк за получением кредитов и предупреждала о том, что Ф.С. и Ф.М. за ними заедут. Ф.С. и Ф.М. предоставляли гражданам информацию о конкретном банке, где именно располагается банк, какие дополнительные офисы банк имеет в г.Уфе, какую сумму необходимо запросить в банке, представляли необходимые документы клиентам, возили их в банки. Обманутые клиенты, после получения кредита передавали наличные денежные средства Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., которые в последующем распределяли между собой по своему усмотрению. Потерпевшим Ахметова Г.Г., Ф.С. и Ф.М., обещали, что страховые компании погашают кредитную задолженность по займам за счет специальной страховки по истечении трех месяцев со дня получения кредита. При этом, ФИО38 сама ранее получала кредиты в банках, т.е. была знакома как с процедурой оформления кредитов, так и осознавала необходимость погашения взятых кредитов.

Доводы, что она не знала, что Ф.С. и Ф.М. оформляли некоторые кредиты не сообщив ей, также опровергаются показаниями потерпевших ФИО12 и Адгамовой о том, что именно ФИО38 просила оформить кредит, знакомила их с целью получения кредитов с Ф.С. и Ф.М..

При назначении наказания суд учитывает в качестве смягчающих наказание обстоятельств частичное возмещение ущерба потерпевшим, возраст ФИО38, состояние ее здоровья, имеющиеся заболевания. Отягчающие наказание обстоятельства по делу отсутствуют. При этом суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, применения ст. 64 и 73 УК РФ.

Потерпевшими предъявлены иски о возмещении материального ущерба к подсудимой ФИО38 в следующих суммах: ФИО7 - 126 985 руб., ФИО21 - 204 000 руб., ФИО5 -34 300 руб., ФИО6- 61 115 руб., ФИО3 - 55 000 руб., ФИО8 - 20 688 руб., ФИО39 - 250 000 руб., Гавриловой -40 000 руб., ФИО9 – 512 458,45 руб..

В силу ст. 1064 ГК РФ «вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред».

Подсудимая иски не признала. Исковые заявления потерпевших ФИО3, ФИО39 подлежат удовлетворению в полном размере как обоснованные. Исковые заявления потерпевших ФИО7, Гарифуллиной, ФИО40, ФИО40, ФИО8 подлежат частичному удовлетворению, в рамках доказанного приговором суда вышеприведенного обвинения. С Ахметова Г.Г. подлежит взысканию в пользу ФИО7 15 487, 60 руб., в пользу ФИО21 158 713 руб., в пользу ФИО5 6 063,56 руб., ФИО6 19 090руб., ФИО8 9 185 руб., ФИО9. 244 900, 45 руб.,

Потерпевшими предъявлены следующие иски к подсудимым ФИО38, Ф.С. в следующих суммах: ФИО10- о возмещении материального ущерба в сумме 369 389, 83 руб., а также взыскании компенсации морального вреда в сумме 300 000 руб., ФИО42 о возмещении материального ущерба 1 015 440,70 руб., а также взыскании компенсации морального вреда в сумме 300 000 руб.; ФИО12 о возмещении материального ущерба в сумме 700 000 руб., Гавриловой о возмещении материального ущерба на сумму 130 000 руб. (90 000 + 40 000 руб.).

Исковые заявления о возмещении материального ущерба потерпевших подлежат частичному удовлетворению, в рамках доказанного приговором суда вышеприведенного обвинения. С Ахметова Г.Г. подлежит взысканию в пользу

ФИО10 с учетом добровольного возмещения ФИО38 в сумме 212 720 руб.(т.4 л.д.220), 124 030 руб.(336 750- 212 720 =124 030 руб.). В удовлетворении иска ФИО41 о взыскании компенсации морального вреда следует отказать, поскольку по делам данной категории компенсация морального вреда взысканию не подлежит. С Ахметова Г.Г. подлежит взысканию в пользу ФИО11 с учетом добровольного возмещения ФИО38 в сумме 524 043руб.(т.4 л.д.220), 275 947руб. (799 990- 524 043=275 947руб.). В удовлетворении иска ФИО11 о взыскании компенсации морального вреда следует отказать, поскольку по делам данной категории компенсация морального вреда взысканию не подлежит. С ФИО38 подлежит взысканию в пользу ФИО12 573 000 руб., в пользу ФИО13 118 071 руб. (78071 руб.+ 40000 руб.=118 071 руб.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307-309 УПК РФ, суд

                    П Р И Г О В О Р И Л :

Признать Ахметова Г.Г. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4, 159 ч.4 УК РФ и назначить наказание по ст. 159 ч.3 УК РФ в виде 3 лет лишения свободы, ст.159 ч.4 УК РФ( потерпевшие ФИО12, ФИО24) в виде 4 лет лишения свободы, ст. 159 ч.4 УК РФ (потерпевшие ФИО10, ФИО11) в виде 4 лет лишения свободы, ст.159 ч.4 УК РФ (потерпевшая ФИО35) в виде 4 лет лишения свободы, ст. 159 ч.4 УК РФ ( потерпевшая ФИО25) в виде 4 лет лишения свободы. На основании ст.69 ч.3 УК РФ окончательное наказание определить путем частичного сложения в виде 5 (пять) лет 6 (шесть) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Ахметова Г.Г. заключение под стражу оставить без изменения, этапировать в ФКУ СИЗО № <адрес>, где содержать до вступления приговора в законную силу. Срок отбывания наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГг.

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшего ФИО3 55 000 руб. ( пятьдесят пять тысяч руб.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшей ФИО4 250 000 руб. (двести пятьдесят тысяч руб.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшего ФИО5 6 063,56 руб. (шесть тысяч шестьдесят три руб. 56 коп.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшей ФИО6 19 090руб. (девятнадцать тысяч девяносто руб.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшей ФИО7 15 487, 60 руб. (пятнадцать тысяч четыреста восемьдесят семь руб. 60 коп.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшей ФИО8 в сумме 9 185 руб.(девять тысяч сто восемьдесят пять руб.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшей ФИО9 в сумме 244 900, 45 руб.( двести сорок четыре тысячи девятьсот руб. 45 коп.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшей ФИО10 124 030 руб.( сто двадцать четыре тысячи тридцать руб.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшего ФИО11 275 947руб. ( двести семьдесят пять тысяч девятьсот сорок семь руб.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшего ФИО12 573 000 руб.

(пятьсот семьдесят три тысячи руб.).

Взыскать с Ахметова Г.Г. в счет возмещения материального ущерба в пользу потерпевшего ФИО13 118 071 руб. (сто восемнадцать тысяч семьдесят один руб.)

В удовлетворении иска ФИО11 к Ахметова Г.Г. о взыскании компенсации морального вреда отказать за необоснованностью.

В удовлетворении иска ФИО10. к Ахметова Г.Г. о взыскании компенсации морального вреда отказать за необоснованностью.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение 10 дней со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Разъяснить осужденному право пригласить на участие в суде апелляционной инстанции адвоката (защитника) по своему выбору, отказаться от защитника либо ходатайствовать о назначении другого защитника (ч. 4 ст. 16 УПК РФ). Разъяснить, что в случае неявки приглашенного защитника в течение 5 суток, суд вправе предложить пригласить другого защитника, а в случае отказа – принять меры по назначению защитника по своему усмотрению.

Судья             Г.А.Хаматшина