Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-22/2014 (2-354/2013;) ~ М-335/2013 от 18.12.2013

Дело № 2-22\2014

                                                            РЕШЕНИЕ
                                          Именем Российской Федерации

13 февраля 2014 года                                                                      пос. Красная Горбатка

Селивановский районный суд Владимирской области в составе председательствующего председателя суда Башарова В.А.

при секретаре Воиновой Е.А.

с участием истца Гусева А.М.,

представителя истца адвоката Кузнецовой Ю.Н., действующей по ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и доверенности от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Гусева А.М. к ООО «Росгосстрах» в лице филиала ООО «Росгосстрах» по <адрес> о взыскании:

- недовыплаченного страхового возмещения по договору ОСАГО в сумме <данные изъяты> - стоимости услуги по эвакуации транспортного средства с места ДТП;

- неустойки в размере <данные изъяты> за задержку в выплате части страхового возмещения в сумме <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - день перечисления указанной суммы на депозитный счет истца в ОАО <данные изъяты> <адрес>,

- неустойки в размере <данные изъяты> за задержку в выплате остальной части страхового возмещения в сумме <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по день вынесения решения суда,

- денежной компенсации морального вреда в размере <данные изъяты>;

- судебных расходов в сумме <данные изъяты> за оформление доверенности на представителя;

- штрафа за невыполнение в срок требований потребителя о выплате страхового возмещения,

                                                      установил:

Гусев А.М. обратился в Селивановский районный суд <адрес> с исковым заявлением к ООО «Росгосстрах» в лице филиала ООО «Росгосстрах» по <адрес> с требованиями о взыскании суммы недовыплаченного страхового возмещения в размере <данные изъяты>, неустойки за задержку в его выплате на день вынесения решения суда, денежной компенсации морального вреда в размере <данные изъяты>, судебных расходов по оплате услуг по оценке стоимости восстановительного ремонта транспортного средства в сумме <данные изъяты> и по оплате доверенности на представителя в сумме <данные изъяты>. В сумму недовыплаченного страхового возмещения истец включил расходы по оплате услуг эвакуатора в сумме <данные изъяты> и расходы, связанные с хранением транспортного средства у ИП ФИО4

В обоснование указал, что ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> ФИО5, управляя автомобилем <данные изъяты>, принадлежащим на праве собственности ФИО6, нарушила п.9.10 Правил дорожного движения, в результате чего совершила столкновение с автомобилем <данные изъяты>, находящимся под управлением водителя ФИО7 и принадлежащим на праве собственности истцу Гусеву А.М. Виновной в дорожно-транспортном происшествии, в результате которого автомобилю истца причинены механические повреждения, признана ФИО5 Риск гражданской ответственности истца и причинителя вреда застрахован в компании ООО «Росгосстрах». В предусмотренный законом срок Гусев А.М. обратился в центр урегулирования убытков ООО «Росгосстрах» в <адрес> с заявлением о возмещении ущерба, причиненного ДТП. После чего был произведен осмотр поврежденного транспортного средства, и ДД.ММ.ГГГГ выплачено страховое возмещение в сумме <данные изъяты>. Поскольку выплаченного страхового возмещения было не достаточно для приведения транспортного средства в состояние, в котором оно находилось до наступления страхового случая, он (Гусев А.М.) вынужден был обратиться к независимому оценщику с целью установления реального ущерба. Согласно отчету об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненного оценщиком ИП ФИО8, стоимость восстановительного ремонта автомобиля <данные изъяты> с учетом износа заменяемых деталей составила <данные изъяты>. Кроме того, он (Гусев А.М.) понес расходы по оплате услуг по эвакуации автомобиля в размере <данные изъяты>, расходы по оплате услуг по хранению транспортного средства в размере <данные изъяты>. Поскольку размер общего ущерба составляет <данные изъяты>, сумма недоплаченного страхового возмещения составила <данные изъяты>. Также им понесены расходы по оплате услуг оценщика в размере <данные изъяты> и расходы по оформлению доверенности на представителя в размере <данные изъяты>. Поскольку страховое возмещение было выплачено страховой компанией не в полном объеме, чем были нарушены его (истца) права как потребителя, с ответчика подлежит взысканию неустойка, а также штраф в размере 50 % от суммы, присужденной судом. Кроме того, действиями ООО «Росгосстрах» ему (истцу) причинен моральный вред, который он оценил в денежном выражении в <данные изъяты>.

Ответчик представил в суд письменный отзыв с приложенными к нему доказательствами, в котором указал, что после поступления в филиал ООО «Росгосстрах» по <адрес> из суда искового заявления Гусева А.М. ответчиком было принято решение о выплате Гусеву А.М. недовыплаченного страхового возмещения в сумме <данные изъяты>, где <данные изъяты> - недовыплаченная сумма стоимости восстановительного ремонта транспортного средства, <данные изъяты> - стоимость услуги по оценке стоимости восстановительного ремонта транспортного средства. В остальной части исковые требования не признал.

Дело рассмотрено в отсутствие представителя ответчика, просившего суд об этом.

В судебном заседании истец заявил об отказе от требования о взыскании с ООО «Росгосстрах» расходов по оплате услуг по хранению транспортного средства в размере <данные изъяты> и об отказе от взыскания суммы недовыплаченного страхового возмещения в размере в размере <данные изъяты>, где <данные изъяты> - недовыплаченная сумма стоимости восстановительного ремонта транспортного средства, <данные изъяты> - стоимость услуги по оценке стоимости восстановительного ремонта транспортного средства. Отказ от иска в части взыскания суммы недовыплаченного страхового возмещения в размере в размере <данные изъяты> заявлен истцом в связи с добровольным удовлетворением ответчиком данного требования после обращения истца с иском в суд. Оба заявления судом приняты, производство по делу в части взыскания с ООО «Росгосстрах» расходов истца по передаче автомобиля на платное хранение в сумме <данные изъяты>, и в части взыскания суммы недовыплаченного страхового возмещения в размере <данные изъяты> прекращено.

После прекращения производства по делу в указанной части истец остальные исковые требования поддержал, уточнив их, в окончательном виде просил суд взыскать с ООО «Росгосстрах»:

- недовыплаченное страховое возмещение по договору ОСАГО в сумме <данные изъяты> - стоимости услуги по эвакуации транспортного средства с места ДТП;

- неустойку в размере <данные изъяты> за задержку в выплате части страхового возмещения в сумме <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - день перечисления указанной суммы на депозитный счет истца в ОАО <данные изъяты> <адрес>,

- неустойку в размере <данные изъяты> за задержку в выплате остальной части страхового возмещения в сумме <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по день вынесения решения суда,

- денежную компенсацию морального вреда в размере <данные изъяты>;

- судебные расходы в сумме <данные изъяты> за оформление доверенности на представителя;

- штраф за невыполнение в срок требований потребителя о выплате страхового возмещения.

Представил расчет неустойки:

- в сумме <данные изъяты> за задержку в выплате части страхового возмещения в размере <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>;

- в сумме <данные изъяты> за задержку в выплате части страхового возмещения в размере <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>.

Выслушав объяснения истца Гусева А.М., доводы его представителя адвоката ФИО10, исследовав имеющиеся в деле доказательства, суд находит установленным факт нарушения прав истца, как выгодоприобретателя, по договору ОСАГО, выразившийся в выплате ему страхового возмещения, не соответствующего размеру фактически причиненного ему материального ущерба, в силу следующего.

В судебном заседании установлено, и не оспаривается сторонами, что ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> ФИО5, управляя автомобилем <данные изъяты>, принадлежащим на праве собственности ФИО6, нарушила п.9.10 Правил дорожного движения, в результате чего совершила столкновение с автомобилем <данные изъяты>, находящимся под управлением водителя ФИО7 и принадлежащим на праве собственности истцу Гусеву А.М. Виновной в дорожно-транспортном происшествии, в результате которого автомобилю истца причинены механические повреждения, признана ФИО5 Риск гражданской ответственности истца и причинителя вреда застрахован в компании ООО «Росгосстрах». В предусмотренный законом срок Гусев А.М. обратился в центр урегулирования убытков ООО «Росгосстрах» в <адрес> с заявлением о возмещении ущерба, причиненного ДТП. После чего был произведен осмотр поврежденного транспортного средства, и ДД.ММ.ГГГГ выплачено страховое возмещение в сумме <данные изъяты>. Поскольку выплаченного страхового возмещения было не достаточно для приведения транспортного средства в состояние, в котором оно находилось до наступления страхового случая, Гусев А.М. обратиться к независимому оценщику с целью установления реального ущерба. Согласно отчету об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ, стоимость восстановительного ремонта автомобиля <данные изъяты> с учетом износа заменяемых деталей составила <данные изъяты>. Недовыплаченное страховое возмещение в размере <данные изъяты>, где <данные изъяты> - недовыплаченная сумма стоимости восстановительного ремонта транспортного средства, <данные изъяты> - стоимость услуги по оценке стоимости восстановительного ремонта транспортного средства, была выплачена Гусеву А.М. компанией ООО «Росгосстрах» после его обращения с иском в суд до назначения дела к рассмотрению в судебном заседании. В возмещении расходов в размере <данные изъяты> по оплате услуг эвакуатора по доставке поврежденного транспортного средства с места происшествия до места хранения Гусеву А.М. было отказано.

Суд находит, что данные расходы истца, которые входят в состав страхового возмещения, равно как и неустойка за задержку в их выплате, а также неустойка за задержку в выплате части страхового возмещения в сумме <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - день перечисления указанной суммы на депозитный счет истца в ОАО <данные изъяты> <адрес>, подлежат взысканию с ответчика.

Согласно статье 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб).

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии с частью 1 статьи 929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В силу части 1 статьи 931 ГК РФ по договору страхования риска ответственности по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц, может быть застрахован риск ответственности самого страхователя или иного лица, на которое такая ответственность может быть возложена.

По правилам п. 4 ст. 931 ГК РФ в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

В соответствии с частью 1 статьи 6 ФЗ РФ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации.

Статья 1 Федерального закона РФ от 25 апреля 2002 года N 40 ФЗ "0б обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (в редакции от 28.02.2009 г.) определяет, что договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств - договор страхования, по которому страховщик обязуется за обусловленную      договором      плату      (страховую      премию)      при      наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы), а страховой случай - наступление гражданской ответственности страхователя, иных лиц, риск ответственности которых застрахован по договору обязательного страхования, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, которое влечет за собой обязанность страховщика произвести страховую выплату.

Согласно части 2 статьи 15 вышеуказанного Закона договор обязательного страхования заключается в отношении владельца транспортного средства, лиц, указанных им в договоре обязательного страхования, или в отношении неограниченного числа лиц, допущенных владельцем к управлению транспортным средством в соответствии с условиями договора обязательного страхования, а также иных лиц, использующих транспортное средство на законном основании.

Согласно ст. 3 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (далее - закона) одним из основных принципов обязательного страхования гражданской ответственности является гарантия возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу потерпевших, в пределах, установленных настоящим Федеральным законом.

В силу п. 1 ст.6 закона: объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации.

По правилам п.п.2.1., 2.2. п. 2 ст. 12 Закона размер подлежащих возмещению убытков в случае повреждения имущества потерпевшего определяется в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая. К указанным в пункте 2.1. настоящей статьи расходам относятся также расходы на материалы и запасные части, необходимые для восстановительного ремонта, расходы на оплату работ, связанных с таким ремонтом.

В силу п.60 Постановления Правительства РФ от 07.05.2003 N 263 "Об утверждении Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств" при причинении вреда имуществу потерпевшего в соответствии с настоящими Правилами возмещению в пределах страховой суммы подлежат:

а) в случае полной гибели имущества потерпевшего - действительная стоимость
имущества на день наступления страхового случая, в случае повреждения имущества
- расходы, необходимые для приведения имущества в состояние, в котором оно
находилось до момента наступления страхового случая;

б) иные расходы, произведенные потерпевшим в связи с причиненным вредом (эвакуация транспортного средства с места дорожно-транспортного происшествия, хранение поврежденного транспортного средства, доставка пострадавших в лечебное учреждение и т.д.).

В соответствии с п. 61 при причинении вреда имуществу потерпевшего (транспортным средствам, зданиям, сооружениям, постройкам, иному имуществу физических, юридических лиц) кроме документов, предусмотренных пунктом 44 настоящих Правил, потерпевший представляет: г) документы, подтверждающие оказание и оплату услуг по эвакуации поврежденного имущества, если потерпевший требует возмещения соответствующих расходов. Подлежат возмещению расходы по эвакуации транспортного средства от места дорожно-транспортного происшествия до места его ремонта или хранения.

Подпункт "б" п. 63 Постановления Правительства РФ от 07.05.2003 г. N 263 "Об утверждении Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств" устанавливает, что размер страховой выплаты в случае причинения вреда имуществу потерпевшего определяется в случае повреждения имущества потерпевшего - в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до наступления страхового случая (восстановительных расходов). Восстановительные расходы оплачиваются исходя из средних сложившихся в соответствующем регионе цен.

При определении размера восстановительных расходов учитывается износ частей, узлов, агрегатов и деталей, используемых при восстановительных работах.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Исходя из ч. 2 ст. 13 Федерального закона от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховой выплате и предусмотренные правилами обязательного страхования приложенные к нему документы в течение 30 дней со дня их получения. В течение указанного срока страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или направить ему мотивированный отказ в такой выплате. При неисполнении данной обязанности страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пени) в размере одной семьдесят пятой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день, когда страховщик должен был исполнить эту обязанность, от установленной ст. 7 данного Федерального закона страховой суммы по виду возмещения вреда каждому потерпевшему.

В силу п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Таким образом, если страховщик не выплатил необходимую сумму страхового возмещения, то одновременно с удовлетворением требования потерпевшего (страхователя) о взыскании недоплаченной (невыплаченной) части страхового возмещения подлежит взысканию неустойка за просрочку исполнения условий договора страхования.

Если судом будет установлено, что страховщик не выплатил необходимую сумму страхового возмещения, то одновременно с удовлетворением требования потерпевшего (страхователя) о взыскании недоплаченной (невыплаченной) части страхового возмещения подлежит взысканию неустойка за просрочку исполнения условий договора страхования ("Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации за третий квартал 2012 года",утв. Президиумом Верховного Суда РФ 26.12.2012).

Суд находит подлежащей взысканию в пользу Гусева А.М. денежную компенсацию морального вреда в заявленном им размере.

В соответствии с п.2 Постановления Пленума ВС РФ от 28.06.2012 г. № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел о защите прав потребителей» на отношения, вытекающие из договоров страхования, между сторонами распространяет свое действие Закон «О защите прав потребителей».

В соответствии со ст. 15 Закона о защите прав потребителей, моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков.

В соответствии с п. 2 Постановлением Пленума Верховного суда РФ от 20.12.1994 N10 «Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда» под моральным вредом понимаются нравственные или физические страдания, причиненные действиями (бездействием), посягающими на принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона нематериальные блага (жизнь, здоровье, достоинство личности, деловая репутация, неприкосновенность частной жизни, личная и семейная тайна и т.п.), или нарушающими его личные неимущественные права (право на пользование своим именем, право авторства и другие неимущественные права в соответствии с законами об охране прав на результаты интеллектуальной деятельности) либо нарушающими имущественные права гражданина.

С ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате расходов истца на оформление доверенности на представителя для представления его интересов в суде по рассматриваемому делу.

В п.6 ст.13 ФЗ «О защите прав потребителей» определено: «При удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя».

Согласно Постановления Президиума Верховного Суда РФ от 04.07.2012 "Об отзыве разъяснения" и п. 46 Постановления Пленума ВС РФ от 28.06.2012 г. № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел о защите прав потребителей»: "При удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду (пункт 6 статьи 13 Закона)».

В силу п. 1 ст. 103 ГПК РФ с ООО «Росгосстрах» в лице филиала ООО «Росгосстрах» по <адрес> подлежит взысканию в бюджет муниципального образования <адрес> государственная пошлина от уплаты которой истец освобожден в размере <данные изъяты> за взаимосвязанные требования имущественного характера о взыскании недовыплаченного страхового возмещения и неустойки и государственная пошлина в размере <данные изъяты> за требование неимущественного характера.

В связи с изложенным и руководствуясь статьями 198, 199 ГПК РФ, суд

                                                      решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░.:

- ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░;

- ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░;

- ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>,

░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░» ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░                                                                         ░.░. ░░░░░░░