Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-348/2013 от 15.05.2013

Дело 1-348/2013

22009166

Копия

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Красноярск 07 августа 2013 года

Октябрьский районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего судьи Колесниковой М.Ю.,

при секретаре Пестриковой А.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Октябрьского района г. Красноярска Судейкиной И.А.,

подсудимых Скитиковой А59, Львова А60,

защитников - адвоката Красноярской краевой коллегии адвокатов «Паритет» Котельниковой В.К., представившей ордер № 068517 и удостоверение № 1098, адвоката адвокатского кабинета Циха С.Э., представившего ордер № 1 -1/13 и удостоверение № 1524,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Скитиковой А61, родившейся 00.00.0000 года в Х, гражданки РФ, в браке не состоящей, имеющей высшее образование, являющейся индивидуальным предпринимателем, зарегистрированной и проживающей по адресу: Х, не судимой, под стражей по настоящему уголовному делу не содержащейся,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

Львова А62, родившегося 00.00.0000 года в п. Н-Х, в браке не состоящего, имеющего на иждивении четверо несовершеннолетних детей, имеющего средне-специальное образование, работающего грузчиком ООО «ТС-Каравай», зарегистрированного по адресу: Х83, проживающего по адресу: Х198, судимостей не имеющего,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Скитикова Е.Л. и Львов В.М. совершили четыре мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, и три покушения на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

В начале декабря 2011 года Скитикова Е.Л. и ранее знакомый Львов В.М., преследуя цель быстрого и легкого обогащения, вступили между собой в преступный сговор, направленный на совершение хищений денежных средств банков путем обмана, а также путем предоставления банку заведомо ложных сведений, с целью реализации которого они изучили схему предоставления потребительских кредитов в ОАО «Сбербанк России», ОАО «Восточный экспресс банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», согласно которой сотрудникам банков для получения кредита необходимо предоставить документы, удостоверяющие личность заемщика - паспорт, водительское удостоверение, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования и документы, подтверждающие трудоустройство и платежеспособность - копию трудовой книжки, справку о доходах формы 2-НДФЛ и заполнить заявление-анкету, в которую внести сведения о трудоустройстве и доходах. После принятия положительного решения о выдаче кредита, банк заключает кредитный договор с заемщиком и перечисляет ему денежные средства.

После чего, Скитикова Е.Л. и Львов В.М. распределили между собой преступные роли, согласно которым Скитикова Е.Л. должна была подготовить подложные документы, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходах на имя Львова В.М. и других лиц, от имени которых планировалось оформлять кредиты, а Львов В.М. должен был предоставить от имени заемщика полученные от Скитиковой Е.Л. подложные документы сотрудникам банков, заполнить заявление-анкету на получение кредита, внести в нее заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходах, и в случае принятия положительного решения по кредиту заключить договор с банком от имени заемщика, получить в кассе денежные средства по подложным документам и распределить их со Скитиковой Е.Л. При этом Скитикова Е.Л. и Львов В.М. не имели намерения выплачивать кредиты.

Действуя в рамках совместного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банков, Львов В.М. по просьбе Скитиковой Е.Л. предоставил ей свои личные фотографии, после чего Скитикова Е.Л. получила изготовленные при неустановленных следствием обстоятельствах подложные документы, а именно: паспорт, водительское удостоверение на имя Ковалева В.В., паспорт на имя Кузьмина Е.А. с вклеенными фотографиями Львова В.М., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, справки формы 2-НДФЛ за 2011 год, 2012 год на имя Ковалева В.В., содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере заработной платы, кроме того, при неустановленных следствием обстоятельствах Скитикова Е.Л. изготовила подложные документы, которые планировалось предоставлять сотрудникам банков, вводя их в заблуждение, а именно: справки о доходах формы 2-НДФЛ за 2011 год, 2012 год на имя Львова В.М. и Кузьмина Е.А., копии трудовых книжек на имя Львова В.М., Ковалева В.В. и Кузьмина Е.А., содержащие заведомо ложные сведения об их трудоустройстве в ООО «Кекур Плюс», ООО «Экоцентр», ООО «Левиафан» и высоких доходах. После чего, Львов В.М. по просьбе Скитиковой Е.Л., для введения в заблуждение сотрудников банка в случае проверки достоверности указанных в анкете на получение потребительского кредита сведений, оформил по подложному паспорту на имя Ковалева В.В. сим-карту с номером 89658960194, который планировалось указывать в анкете на получение потребительского кредита как контактный номер телефона.

Так, в середине декабря 2011 года, точная дата следствием не установлена, Скитикова Е.Л., действуя по предварительному сговору со Львовым В.М., согласно ранее распределенных ролей, предложила Львову В.М. оформить на его имя кредит в ОАО «Сбербанк России» путем обмана и предоставления банку заведомо ложных сведений. Львов В.М. из корыстных побуждений согласился с предложением Скитиковой Е.Л., при этом Скитикова Е.Л. и Львов В.М. не намеревались осуществлять выплаты по полученному кредиту. В период до 22 декабря 2011 года Скитикова Е.Л. передала Львову В.М. полученную при неустановленных следствием обстоятельствах подложную копию трудовой книжки на имя Львова В.М., содержащую заведомо ложные сведения о трудоустройстве в ООО «Кекур Плюс» и изготовленную ею справку формы 2-НДФЛ за 2011 год на имя Львова В.М., содержащую заведомо ложные сведения о трудоустройстве в ООО «Кекур Плюс», с высоким уровнем доходов.

22 декабря 2011 года Львов В.М., действуя по предварительному сговору со Скитиковой Е.Л., приехал в специализированный по обслуживанию физических лиц дополнительный офис У Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: Х, где предоставил полученные от А12 указанные подложные документы менеджеру продаж Ложкину А.Н., который не догадывался об их подложности и преступных намерениях Львова В.М. и Скитиковой Е.Л. После чего, Львов В.М. заполнил заявление-анкету на получение потребительского кредита в размере 170 000 рублей, куда внес заведомо ложную информацию о своем трудоустройстве в ООО «Кекур Плюс» и размере заработной платы за 2011 год.

Руководство специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса У Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», рассмотрев представленные Львовым В.М. документы, приняло решение об отказе в выдаче потребительского кредита в размере 170 000 рублей, таким образом, Львов В.М. и Скитикова Е.Л. не смогли довести до конца свои преступные действия по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России», путем предоставления банку заведомо ложных сведений, по не зависящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в период до 02 февраля 2012 года, точная дата следствием не установлена, Скитикова Е.Л., действуя по предварительному сговору со Львовым В.М., согласно ранее распределенных ролей, предложила Львову В.М. совершить хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» посредством оформления потребительского кредита на физическое лицо по подложным документам на имя Ковалева В.В. Львов В.М. из корыстных побуждений согласился с предложением Скитиковой Е.Л., при этом Скитикова Е.Л. и Львов В.М. не намеревались осуществлять выплаты по полученному кредиту в полном объеме. В период до 02 февраля 2012 года, действуя в рамках совместного преступного умысла, Скитикова Е.Л. передала Львову В.М. полученные при неустановленных следствием обстоятельствах подложные документы, а именно: паспорт на имя Ковалева В.В. серии 04 04 №532364, выдан 13.01.2004г. УВД Свердловского района г.Красноярска с вклеенной фотографией Львова В.М., который был утерян Ковалевым В.В. в 2010 году в Емельяновском районе Красноярского края и является недействительным в связи с выдачей Ковалеву В.В. нового паспорта 24.07.2010г. отделом УФМС России по Красноярскому краю в Свердловском районе г. Красноярска, справку формы 2-НДФЛ за 2011г. на имя Ковалева В.В., содержащую заведомо ложные сведения о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере заработной платы и изготовленную ею подложную копию трудовой книжки на имя Ковалева В.В., содержащую заведомо ложные сведения о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр».

02 февраля 2012 года Львов В.М., действуя по предварительному сговору со Скитиковой Е.Л., приехал в специализированный по обслуживанию физических лиц дополнительный офис У Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: Х«г», где предоставил полученные от А12 указанные подложные документы на имя Ковалева В.В. специалисту прямых продаж Шиголаковой М.М., которая не догадывалась об их подложности и преступных намерениях Львова В.М. и Скитиковой Е.Л. После чего, Львов В.М. заполнил заявление- анкету на получение потребительского кредита в размере 450 ООО рублей, в которую собственноручно внес от имени Ковалева В.В. заведомо ложную информацию о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере заработной платы за 2011г., указал контактный номер телефона 89658960194, зарегистрированный по подложному паспорту на имя Ковалева В.В., поставил подпись от имени Ковалева В.В.

03 февраля 2012 года руководство специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса У Красноярского городского ОСБ У А2 ОАО «Сбербанк России», рассмотрев представленные А3 документы на имя Ковалева В.В., и не догадываясь об их подложности, приняло решение о выдаче потребительского кредита в размере 450 000 рублей.

06 февраля 2012 года между ОАО «Сбербанк России» в лице заведующего специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса У Красноярского городского ОСБ У А2 ОАО «Сбербанк России» и Львовым В.М., действующим от имени Ковалева В.В., заключен кредитный договор №342744 на сумму 450 000 рублей на цели личного потребления. В тот же день денежные средства на указанную сумму перечислены на лицевой счет №42307810631286502045/48, открытый в Восточно-Сибирском банке ОАО «Сбербанк России» на имя Ковалева В.В., из которых 449 990 рублей получены Львовым В.М. по подложному паспорту на имя Ковалева В.В. наличными в кассе специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса У Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: Х«г».

Рассчитывая на совершение наибольшего количества преступлений, с целью сокрытия своих истинных намерений, направленных на хищение денежных средств, опасаясь разоблачения со стороны сотрудников банков, Скитикова Е.Л. и Львов В.М., согласно распределенным ролям, в период с 07 марта 2012 года по 05 мая 2012 года внесли несколько платежей на общую сумму 36 000 рублей по кредиту на имя Ковалева В.В., намереваясь завуалировать свою преступную деятельность.

В дальнейшем, согласно ранее достигнутой договоренности о хищении денежных средств ОАО «Сбербанк России», Львов В.М. и Скитикова Е.Л. полученный кредит, оформленный на имя Ковалева В.В., не выплатили, похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 450 000 рублей.

Кроме того, в период до 07 февраля 2012 года, точная дата следствием не установлена, Скитикова Е.Л., действуя по предварительному сговору со Львовым В.М., согласно ранее распределенных ролей, предложила Львову В.М. совершить хищение денежных средств ОАО «Восточный экспресс банк» посредством оформления потребительского кредита на физическое лицо по подложным документам на имя Ковалева В.В. Львов В.М., осознавая противоправность указанных действий, из корыстных побуждений согласился с предложением Скитиковой Е.Л., при этом Скитикова Е.Л. и Львов В.М. не намеревались осуществлять выплаты по полученному кредиту. В период до 07 февраля 2012 года, действуя в рамках совместного преступного умысла, Скитикова Е.Л. передала Львову В.М. полученные при неустановленных следствием обстоятельствах подложные документы, а именно: паспорт серии 04 04 №532364 выдан 13.01.2004г. УВД Свердловского района г.Красноярска и водительское удостоверение серии 24 КК №180503 выдано 16.11.2004г. ГИБДД на имя Ковалева В.В. с вклеенными фотографиями Львова В.М., которые были утеряны Ковалевым В.В. в 2010г. в Емельяновском районе Красноярского края и являются недействительными в связи с выдачей Ковалеву В.В. нового паспорта 24.07.2010г. отделом УФМС России по Красноярскому краю в Свердловском районе г.Красноярска и нового водительского удостоверения 23.09.2010г. ГИБДД УВД г.Красноярска, справку формы 2- НДФЛ за 2011г. на имя Ковалева В.В., содержащую заведомо ложные сведения о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере заработной платы.

07 февраля 2012 года Львов В.М., действуя по предварительному сговору со Скитиковой Е.Л., приехал в дополнительный офис №0963 Региональной Дирекции по Красноярскому краю Сибирского филиала ОАО «Восточный экспресс банк», расположенный по адресу: Х, помещение 1, где предоставил полученные от А12 указанные подложные документы на имя Ковалева В.В. эксперту Александровой О.Н., которая не догадывалась об их подложности и преступных намерениях Львова В.М. и Скитиковой Е.Л. После чего, Львов В.М. заполнил заявление и анкету на получение потребительского кредита в размере 300 000 рублей, в которые внес от имени Ковалева В.В. заведомо ложную информацию о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере заработной платы за 2011 год, указал контактный номер телефона 89658960194, зарегистрированный по подложному паспорту на имя Ковалева В.В., поставил подпись от имени Ковалева В.В.

В тот же день, руководство дополнительного офиса №0963 Региональной Дирекции по Красноярскому краю Сибирского филиала ОАО «Восточный экспресс банк», рассмотрев представленные Львовым В.М. документы на имя Ковалева В.В., и не догадываясь об их подложности, приняло решение о выдаче потребительского кредита в размере 300000 рублей.

07 февраля 2012 года между ОАО «А16 экспресс А2» в лице менеджера по операционно-кредитной работе дополнительного офиса №0963 Региональной Дирекции по Красноярскому краю Сибирского филиала ОАО «А16 экспресс А2» и А3, действующим от имени Ковалева В.В., заключен кредитный договор №12/0963/00000/400283 на сумму 300 000 рублей на цели личного потребления. В тот же день денежные средства на указанную сумму перечислены на лицевой счет №40817810509630004956, открытый в ОАО «Восточный экспресс банк» на имя Ковалева В.В. и получены Львовым В.М. по подложному паспорту на имя Ковалева В.В. наличными в кассе дополнительного офиса №0963 Региональной Дирекции по Х Сибирского филиала ОАО «Восточный экспресс банк», расположенного по адресу: Х, помещение 1.

В дальнейшем, Львов В.М. и Скитикова Е.Л. полученный кредит, оформленный на имя Ковалева В.В., не выплатили, похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО «А16 экспресс А2» материальный ущерб в размере 300 000 рублей.

Кроме того, в период до 20 февраля 2012 года, точная дата следствием не установлена, Скитикова Е.Л., действуя по предварительному сговору со Львовым В.М., согласно ранее распределенных ролей, предложила Львову В.М. совершить хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» посредством оформления кредитной пластиковой карты на физическое лицо по подложным документам на имя Ковалева В.В. Львов В.М., осознавая противоправность указанных действий, из корыстных побуждений согласился с предложением Скитиковой Е.Л., при этом Скитикова Е.Л. и Львов В.М. не намеревались осуществлять выплаты по полученному по карте кредиту. В период до 20 февраля 2012 года, действуя в рамках совместного преступного умысла, Скитикова Е.Л. передала Львову В.М. полученный при неустановленных следствием обстоятельствах подложный паспорт на имя Ковалева В.В. серии 04 04 №532364 выдан 13.01.2004г. УВД Х с вклеенной фотографией Львова В.М., который был утерян Ковалевым В.В. в 2010г. в Х и является недействительным в связи с выдачей Ковалеву В.В. нового паспорта 24.07.2010г. отделом УФМС России по Х в Х.

20 февраля 2012 года Львов В.М., действуя по предварительному сговору со Скитиковой Е.Л., приехал в специализированный по обслуживанию физических лиц дополнительный офис У Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: Х«г», где предоставил полученный от А12 подложный паспорт на имя Ковалева В.В. контролеру Ореховой Ю.С., которая не догадывалась об его подложности и преступных намерениях Львова В.М. и Скитиковой Е.Л. После чего, Львов В.М. заполнил заявление-анкету на получение кредитной карты с лимитом 50 000 рублей, в которую собственноручно внес от имени Ковалева В.В. заведомо ложную информацию о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере заработной платы за 2011 г., поставил подпись от имени Ковалева В.В.

22 февраля 2012 года руководство специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса У Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», рассмотрев заявление-анкету и не догадываясь о недостоверности внесенных в нее сведений и подложности паспорта на имя Ковалева В.В., приняло решение о выдаче кредитной карты на имя Ковалева В.В. с лимитом в размере 50 000 рублей. В тот же день, Львов В.М. получил кредитную карту №4276013116453459 по подложному паспорту на имя Ковалева В.В. в кассе специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса №161/0267 Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: Х«г». 23 февраля 2012 года Скитикова Е.Л. и Львов В.М. сняли с карты сумму денежных средств в размере 49 955 рублей.

В дальнейшем, Львов В.М. и Скитикова Е.Л. полученный по карте кредит, оформленный на имя Ковалева В.В., не выплатили, похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 50 000 рублей.

Кроме того, в период до 10 апреля 2012 года, точная дата следствием не установлена, Скитикова E.Л., действуя по предварительному сговору со Львовым В.М., согласно ранее распределенных ролей, предложила Львову В.М. совершить хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» посредством оформления потребительского кредита на физическое лицо по подложным документам на имя Ковалева В.В. Львов В.М., осознавая противоправность указанных действий, из корыстных побуждений согласился с предложением Скитиковой Е.Л., при этом Скитикова Е.Л. и Львов В.М. не намеревались осуществлять выплаты по полученному кредиту. В период до 10 апреля 2012 года, действуя в рамках совместного преступного умысла, Скитикова Е.Л. передала Львову В.М. полученные при неустановленных следствием обстоятельствах подложные документы на имя Ковалева В.В., а именно: паспорт на имя Ковалева В.В. серии 04 04 №532364 выдан 13.01.2004г. УВД Х с вклеенной фотографией Львова В.М., который был утерян Ковалевым В.В. в 2010г. в Х и является недействительным в связи с выдачей Ковалеву В.В. нового паспорта 24.07.2010г. отделом УФМС России по Х в Х, две справки формы 2-НДФЛ за 2011 год, 2012 год на имя Ковалева В.В., содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере заработной платы и изготовленную ею подложную копию трудовой книжки на имя Ковалева В.В., содержащую заведомо ложные сведения о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр».

10 апреля 2012 года Скитикова Е.Л. и Львов В.М., действуя по предварительному сговору, приехали в офис самообслуживания Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: Х, пр.имени газеты «Красноярский рабочий» Х, где Львов В.М. предоставил полученные от Скитиковой Е.Л. указанные подложные документы на имя Ковалева В.В. специалисту прямых продаж Аргунову О.В., который, не догадываясь об их подложности и преступных намерениях Львова В.М. и Скитиковой Е.Л., выдал Львову В.М. бланк заявления-анкеты на получение потребительского кредита. После чего, Львов В.М. передал полученный бланк заявления-анкеты Скитиковой Е.Л., которая собственноручно внесла от имени Ковалева В.В. в заявление-анкету на получение потребительского кредита в размере 750 000 рублей, заведомо ложную информацию о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере его заработной платы за 2011 год, 2012год, указала контактный номер телефона 89658960194, зарегистрированный по подложному паспорту на имя Ковалева В.В., поставила подпись от имени Ковалева В.В. Заполненное Скитиковой Е.Л. заявление-анкету Львов В.М. передал специалисту прямых продаж Аргунову О.В.

13 апреля 2012 года руководство Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», рассмотрев представленные Львовым В.М. документы, приняло решение об отказе в выдаче потребительского кредита в размере 750 ООО рублей, таким образом, Скитикова Е.Л. и Львов В.М. не смогли довести до конца свои преступные действия по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» по не зависящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в период до 03 мая 2012 года, точная дата следствием не установлена, Скитикова Е.Л., действуя по предварительному сговору со Львовым В.М., согласно ранее распределенных ролей, предложила Львову В.М. совершить хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» посредством оформления потребительского кредита на физическое лицо по подложным документам на имя Ковалева В.В. Львов В.М., осознавая противоправность указанных действий, из корыстных побуждений согласился с предложением Скитиковой Е.Л., при этом Скитикова Е.Л. и Львов В.М. не намеревались осуществлять выплаты по полученному кредиту в полном объеме. В период до 03 мая 2012 года, действуя в рамках совместного преступного умысла, Скитикова Е.Л. передала Львову В.М. полученные при неустановленных следствием обстоятельствах подложные документы, а именно: паспорт на имя Ковалева В.В. серии 04 04 №532364 выдан 13.01.2004г. УВД Свердловского района г.Красноярска с вклеенной фотографией Львова В.М., который был утерян Ковалевым В.В. в 2010г. в Емельяновском районе Красноярского края и является недействительным в связи с выдачей Ковалеву В.В. нового паспорта 24.07.2010г. отделом УФМС России по Красноярскому краю в Свердловском районе г.Красноярска, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №103-304-732 93, две справки формы 2-НДФЛ за 2011 год, 2012 год, на имя Ковалева В.В., содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере заработной платы и изготовленную ею подложную копию трудовой книжки на имя Ковалева В.В., содержащую заведомо ложные сведения о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр».

03 мая 2012 года Львов В.М., действуя по предварительному сговору со Скитиковой Е.Л., приехал в операционный офис Новосибирского филиала ООО Z расположенный по адресу: Х, где предоставил полученные от А12 указанные подложные документы на имя Ковалева В.В. менеджеру корпоративных продаж Долгополовой Н.В., которая не догадывалась об их подложности и преступных намерениях Львова В.М. и Скитиковой Е.Л. После чего, Львов В.М. заполнил комплексную анкету клиента на получение потребительского кредита в размере 240 000 рублей и бланк с наименованием «Сведения о работе для получения кредита», в которые собственноручно от имени Ковалева В.В. внес заведомо ложную информацию о трудоустройстве Ковалева В.В. в ООО «Экоцентр» и размере заработной платы, указал контактный номер телефона 89658960194, зарегистрированный по подложному паспорту на имя Ковалева В.В., поставил подпись от имени Ковалева В.В.

05 мая 2012 года руководство операционного офиса Новосибирского филиала ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», рассмотрев представленные Львовым В.М. документы на имя Ковалева В.В., и не догадываясь об их подложности, приняло решение о выдаче потребительского кредита на имя Ковалева В.В. в размере 267 878 рублей с учетом суммы страхового взноса, начисленной на основании заявления на страхование Львова В.М. от имени Ковалева В.В.

В тот же день, между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в лице руководителя операционного офиса Новосибирского филиала ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и Львовым В.М., действующим от имени Ковалева В.В., заключен кредитный договор №2151463178 на сумму 267 878 рублей на цели личного потребления. 05 мая 2012 года денежные средства на указанную сумму перечислены на лицевой счет №42301810040200452168, открытый в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на имя Ковалева В.В., из которых 240 000 рублей получены Львовым В.М. по подложному паспорту на имя Ковалева В.В. наличными в кассе банковского офиса №24/07-М Новосибирского филиала ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», расположенного в Торговом центре «Июнь» по адресу: Х.

Рассчитывая на совершение наибольшего количества преступлений, с целью сокрытия своих истинных намерений, направленных на хищение денежных средств, опасаясь разоблачения со стороны сотрудников банков, Скитикова Е.Л. и Львов В.М., согласно распределенным ролям, 04 июня 2012 года внесли платеж на сумму 11 350 рублей по кредиту на имя Ковалева В.В., намереваясь завуалировать свою преступную деятельность.

В дальнейшем, Львов В.М. и Скитикова Е.Л. полученный кредит, оформленный на имя Ковалева В.В. не выплатили, похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб в размере 267 878 рублей.

Кроме того, в середине ноября 2012 года, точная дата следствием не установлена, Скитикова Е.Л., действуя по предварительному сговору со Львовым В.М., согласно ранее распределенных ролей, предложила Львову В.М. совершить хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» посредством оформления потребительского кредита на физическое лицо по подложным документам на имя Кузьмина Е.А. Львов В.М., осознавая противоправность указанных действий, из корыстных побуждений согласился с предложением Скитиковой Е.Л., при этом Скитикова Е.Л. и Львов В.М. не намеревались осуществлять выплаты по полученному кредиту. В период до 24 ноября 2012 года, действуя в рамках совместного преступного умысла, Скитикова Е.Л. передала Львову В.М. полученные при неустановленных следствием обстоятельствах подложные документы, а именно: паспорт на имя Кузьмина Е.А. серии 04 05 №040039 выдан 10.01.2006г. ОВД г. Шарыпово с вклеенной фотографией Львова В.М., который был утрачен Кузьминым Е.А. в августе 2012г. в Х края и является недействительным в связи с выдачей Кузьмину Е.А. нового паспорта 08.09.2012г. отделением УФМС России по Х в Х и Х и изготовленные ею подложные документы, а именно: копию трудовой книжки, справку формы 2-НДФЛ за 2012 год, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве Кузьмина Е.А. в ООО «Левиафан» и размере заработной платы.

24 ноября 2012 года Львов В.М., действуя по предварительному сговору со Скитиковой Е.Л., направленному на хищение денежных средств банка, приехал в специализированный по обслуживанию физических лиц дополнительный офис У Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: Х, где предоставил полученные от А12 указанные подложные документы специалисту прямых продаж Фазылову А.Н., который не догадывался об их подложности и преступных намерениях Львова В.М. и Скитиковой Е.Л. После чего, Львов В.М. заполнил заявление-анкету на получение потребительского кредита в размере 430 000 рублей, в которую собственноручно внес от имени Кузьмина Е.А. заведомо ложную информацию о трудоустройстве Кузьмина Е.А. в ООО «Левиафан» и размере заработной платы, поставил подпись от имени Кузьмина Е.А. 30 ноября 2012 года руководство специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса У Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», рассмотрев представленные Львовым В.М. документы, приняло решение об отказе в выдаче потребительского кредита в размере 430 000 рублей, таким образом, Львов В.М. и Скитикова Е.Л. не смогли довести до конца свои преступные действия по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» по не зависящим от них обстоятельствам.

В судебном заседании подсудимая Скитикова Е.Л. виновной себя по предъявленному обвинению не признала и показала, что со Львовым В.М. познакомилась в конце 2011 года, когда подрабатывала частным извозом и подвозила Львова В.М. до дома, расположенного на ул. Маерчака. В ходе беседы с последним, Львов В.М. пожаловался, что он и его товарищи не имеют стажа работы, так как работают без оформления трудовых отношений, поэтому попросил её внести запись в трудовую книжку для подтверждения трудового стажа. Поскольку у Львова В.М. были материальные затруднения, многодетная семья, где он являлся единственным кормильцем, она согласилась ему помочь. Они обменялись номерами сотовых телефонов. В результате нескольких встреч, она действительно внесла запись в копию трудовой книжки на имя Львова В.М., а также других лиц. В последствии она с ним несколько раз созванивалась и встречалась, когда Львов В.М. привозил копии других трудовых книжек, куда она вносила записи под диктовку Львова В.М., проставляла удостоверительную подпись на копиях трудовых книжек. Последний раз по данному поводу она встречалась со Львовым В.М. в ноябре 2012 года, на кого была оформлена копия трудовой книжки, она не помнит. Одна из встреч проходила в присутствии жены Львова В.М. – Львовой Т.А., и была консультативного характера для целей получения кредита, поскольку ранее она (Скитикова Е.Л.) кредитовалась в банках. При этом в присутствии Львовой Т.А. она никаких документов от Львова В.М. не получала и ему не передавала. Также имела место консультация Львова В.М. по поводу получения кредита в апреле 2012 года, в ходе которой она показывала Львову В.М., как оформляется заявка на получение кредита. Она действительно заполнила бланк и удостоверила его своей подписью, но он был оформлен как образец для Львова В.М.

Каких-либо изменений в паспорта на имя Ковалева В.В., Кузьмина Е.А. она не вносила, фотографии Львова В.М. в них не вклеивала, справка формы 2-НДФЛ Львову В.М. не предоставляла, оттиски печатей не изготавливала и в указанные справки не проставляла. Денежные средства, полученные Львовым В.М. по кредитным договорам, она не получала и ему не передавала. Все коробки из-под телефонов, которые были изъяты у нее дома в ходе обыска, были принесены другом дочери – Иваном (Копыловым) с целью ремонта указанных телефонов.

В судебном заседании подсудимый Львов В.М. полностью признал себя виновным по всем фактам преступной деятельности при обстоятельствах, указанных обвинением, и суду показал, что в конце лета 2011 года он увидел по телевидению объявление в «бегущей строке» о помощи деньгами, и решил позвонить. В ходе разговора с женщиной по имени Елена, они договорились о встрече. Она подъехала в указанное время во двор его дома, где состоялась беседа. Она (Скитикова Е.Л.) предложила ему выступать от имени заемщика по подложным документам на оформленных на имя других лиц по кредитным договорам в различных банках, а именно от Ковалева В.В., при этом сказала, что нужно научиться подписываться от его имени. Говорила, что все обязательства по кредитным договорам, о количестве которых они не договаривались, она в течение 3 месяцев погасит самостоятельно. Кроме того, сообщила, что все необходимые документы, а именно паспорт, водительское удостоверение, страховое свидетельство обязательного медицинского страхования, справки о доходах 2-НДФЛ копии трудовых книжек она будет готовить сама, от него только требовались фотографии. Первым было оформление кредита на его (Львова) имя сумму 170000 рублей, в получении которого отказано. Один из кредитов был получен в феврале 2012 года в ОАО «Сбербанк России», расположенный по Х. Он (Львов) предварительно подъехал к указанному банку со Скитиковой на автомашине последней. Зашел в банк и подошел к операционисту, на которого ему указала Скитикова Е.Л., передал паспорт на имя Ковалева В.В., справку формы 2-НДФЛ, другие документы, которые изначально ему выдала Скитикова Е.Л. После чего его заявка на получение кредита в сумме 450000 рублей была одобрена, и он получил указанные денежные средства, которые по возвращению в машину передал Скитиковой Е.Л., а также паспорт на имя Ковалева В.В. и платежные документы. В феврале 2012 года Скитикова Е.Л. позвонила ему и предложила оформить кредит в ОАО «Восточном экспресс банке», расположенном по ул. Высотной. По вышеуказанной схеме на имя Ковалева В.В. он получил кредит на сумму 300000 рублей, которые также передал Скитиковой Е.Л. и вернул паспорт. Аналогичным образом была оформлена кредитная пластиковая карта в тот же месяц на имя Ковалева В.В. в «Сбербанке России», которую он также передал Скитиковой Е.Л. В апреле 2012 года Скитикова Е.Л. предложила оформить кредит на сумму 750000 рублей по документам на имя Ковалева В.В., однако в его получении ОАО «Сбербанк России» было отказано. В мае 2012 года Скитикова Е.Л. вновь предложила оформить кредит на сумму 300000 рублей по документам на имя Ковалева В.В. Приехав вместе со Скитиковой в отделение банка, он, получив от последней поддельные документы на Ковалева, самостоятельно заполнил анкету в которую внес ложные сведения о трудоустройстве, передал их сотруднику банка. В последствии им был получен кредит на сумму 267878 рублей, который передал Скитиковой. В ноябре 2012 года он согласился на предложение Скитиковой Е.Л. оформить кредит в «Сбербанке России», расположенном на пр. Металлургов, на имя незнакомого ему Кузьмина Е.А. При предъявлении документов, которые ему передала Скитикова Е.Л. для оформления кредита на Кузьмина Е.А., работники банка заподозрили подделку паспорта, куда была вклеена его (Львова) в связи с чем в последствии в выдачи кредита ему было отказано. При этом, наибольшая часть денежных средств, полученных в результате их совместных мошеннических действий, оставалась у Скитиковой Е.Л.

Вина подсудимых Скитиковой Е.Л., Львова В.М. в совершении преступлений при изложенных выше обстоятельствах, кроме признательных показаний Львова В.М., полностью подтверждается другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

По факту совершения Скитиковой Е.Л. Львовым В.М. преступления 22 декабря 2011 года, вина подсудимых установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств.

-заявлением заместителя Председателя Восточно-Сибирского Банка Воеводина Е.М., который просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности по ч. 3 ст. 30, ст. 159-1 УК РФ Львова А63, совершившего покушение на хищение денежных средств Восточно-Сибирского банка Сбербанка России в сумме 170000 рублей, путем предоставления заведомо ложных сведений о трудоустройстве и платежеспособности (т. 1л.д. 218)

-показаниями свидетеля Ложкина А.Н. в суде, из которых следует, что он, являясь менеджером по продажам специализированного отдела по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса У Красноярского городского отделения У Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Красноярск, ул. Ленина, д. 126, куда в декабре 2011 года обратился мужчина с целью оформления заявки на получение кредита в размере 170 000 рублей, при этом предъявил паспорт на имя Львова В.М., справку о доходах формы-2НДФЛ, где имелась подпись бухгалтера Новиковой Е.А., копию трудовой книжки, подтверждающая его (Львова) трудоустройство в ООО «Кекур Плюс». При этом Львов В.М. собственноручно заполнил заявление-анкету, где указал сумму запрашиваемого кредита в размере 170000 рублей, информацию о своем трудоустройстве в ООО «Кекур Плюс». Он (Ложкин), в свою очередь, произвел сканирование вышеуказанных документов и сфотографировал лицо клиента. После проведения проверки представленных Львовым В.М. документов ему отказали в предоставлении кредита по прочим основаниям.

-показаниями свидетеля Хлоптунова А.А. в суде, из которых следует, что он является учредителем и директором ООО «Кекур-Плюс». У Общества имеется единственная печать, которая хранится у него дома, которую он никогда не терял и не передавал. Главный бухгалтер по фамилии Новикова Е.А. и сотрудник по фамилии Львов В.М. в ООО «Кекур Плюс» никогда не работали. Со Скитиковой Е.Л. и Львовым В.М. он (Хлоптунов) никогда знаком не был, и печать последним никогда не передавал. В справке о доходах формы 2-НДФЛ на имя Львова В.М., которая была представлена ему в ходе предварительного расследования по делу, стоит оттиск не его печати, и он печать на указанную справку не ставил.

-данными протокола осмотра документа от 09 апреля 2013 года, предметом которого явилась копия справки о доходах физического лица за 2011 год № 57 от 21 декабря 2011 года на имя Львова В.М. в ООО «Кекур Плюс», где указанная общая сумма дохода в размере 115155, 62 рублей, приобщенная к объяснению ведущего инспектора Управления Безопасности Восточно-Сибирского Банка ОАО «Сбербанк России», признанная вещественным доказательством и приобщенная к материалам уголовного дела в установленном законом порядке (т. 4 л.д. 10-12, 13, т. 1 л.д. 228)

-заключением почерковедческой экспертизы № 375 от 14 марта 2013 года, согласно которому подпись от имени Новиковой Е.А. в графе «главный бухгалтер» рядом с фамилией Новикова Е.А., в копии справки о доходах физического лица от 21 декабря 2011 года № 57 на имя Львова В.М. вероятно выполнена Скитиковой Е.Л. (т. 5 л.д. 83-111).

-исследованными в судебном заседании показаниями Львова В.М., допрошенного на предварительном следствии в качестве обвиняемого 18 декабря 2012 года и 19 апреля 2013 года, из которых следует, что со Скитиковой Е.Л. он познакомился в начале лета 2011 года по объявлению о помощи деньгами в бегущей строке на канале РЕН-ТВ. После знакомства она предложила ему выступать от имени заемщика по подложным документам на других лиц по кредитным договорам в различных банках на территории г. Красноярска, при этом пояснила, что все необходимые документы, а именно паспорт, водительское удостоверение, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, справки о доходах формы 2-НДФЛ, копии трудовых книжек, она (Скитикова) будет готовить сама. Поскольку он остро нуждался в деньгах и заработной платы на достойное существование ему не хватало, он согласился на предложение Скитиковой Е.Л. По просьбе последней он сфотографировался на документы и передал ей фотографии. После чего она должна была подготовить все необходимые документы, с вклеенной в них его фотографией, на основании которых он должен оформлять заявки на получение кредитов в банках, имитируя подпись владельца документа. После одобрения кредитов, от имени заемщика, он должен был заключить кредитный договор с руководством банка и получить денежные средства в кассе по подложным документам, так же имитируя подпись владельца документа. При этом, он поддельные документы не изготавливал. Ему было изначально известно, что полученные кредиты Скитикова Е.Л. планировала выплачивать только первые три месяца согласно графику платежей с целью создания положительной кредитной истории заемщика, поэтому в банк и предоставлялись подложные документы, планировалось получать крупные суммы денежных средств, я выступал в роли фиктивного заемщика. Сам по своей инициативе никогда бы выплачивать полученные кредиты не стал, понимал, что такой финансовой возможности у него никогда не будет. В декабре 2011 года, он решил получить кредит на приобретение легкового автомобиля с целью использования его в качестве автомобиля такси, планировал заниматься частным извозом. Он понимал, что необходимую для покупки автомобиля сумму кредита в банке на законном основании он получить не сможет, так как в тот период времени работал грузчиком в торговой сети «Каравай» и получал низкую заработную плату. О своем намерении получить кредит, он сообщил Скитиковой Е.Л., она пояснила, что поможет ему в получении кредита, а именно подготовит все необходимые документы, подтверждающие мою платежеспособность. В этот момент он осознавал, что документы будут поддельными, сведения в них не будут соответствовать его реальному денежному доходу и месту работы, но согласился на ее предложение, так как желал приобрести автомобиль. Финансовой возможности выплачивать всю сумму кредита у него не было, была ли такая возможность у Скитиковой Е.Л. ему известно не было. В 20-х числах декабря 2011 года он вместе со Скитиковой Е.Л. приехал в отделение «Сбербанка» на ул. Ленина, 126, где возле отделения банка Скитикова Е.Л. передала ему поддельные справку формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на его имя, в которых содержались ложные ведения о его трудоустройстве в организации ООО «Кекур Плюс» и высокой заработной плате за 2011 год, что не соответствовало действительности. В ООО «Кекур Плюс» он никогда не работал и ничего не знал о данной организации. Сотруднику банка он предъявил свой паспорт и передал полученные от Скитиковой Е.Л. поддельные справку формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на свое имя. Кем именно и при каких обстоятельствах были изготовлены указанные документы, ему неизвестно. Через некоторое время после оформления заявки на получение кредита в размере 170 000 рублей, ему сообщили из банка, что в получении кредита отказано, без объяснения причин отказа. До того, как он заходил в банк, Елена сообщала, какие именно документы он должен предоставить и что именно говорить кредитному инспектору, а именно информацию о родственниках, месте работы, должности, трудовом стаже, называла номера контактных телефонов. Заранее он запоминал всю информацию, которую сообщала Елена, и только после этого заходил в банк. Кроме того, сообщил, в ходе обыска его квартиры, были изъяты, в том числе, сим-карты компании «МТС», зарегистрированные на его имя и имя Ковалева В.В., два листа бумаги с рукописным текстом «ООО охранная фирма Беркут….», переданные ему Скитиковой Е.Л. (т. 3 л.д. 199-203, 252-259).

-данными проведенных очных ставок между обвиняемыми Львовым В.М. и Скитковой Е.Л. от 28 января 2013 года и от 10 апреля 2013 года, в ходе которых обвиняемый Львов В.М. показал, что познакомился со Скитиковой в 2011 году, после того, как увидел по телевидению объявление о помощи деньгами, после чего встретился с ней во дворе своего дома по ул. Маерчака, д. 21, где при встрече она ему предложила оформлять кредиты по чужим документам, поскольку он очень нуждался в деньгах, то согласился. Все поддельные документы, которые он предоставлял в банки, Скитикова Е.Л. подготавливала сама. Все денежные средства, полученные по кредитам в банке, он сразу передавал Скитиковой. (Том № 4, л.д. 51-58, 150-153).

-данными протокола обыска жилища Львова В.М. по адресу: Х от 12 декабря 2012 года, в ходе которого изъяты среди прочих Сим-карты компании «МТС» с цифровым обозначением 89701010035527419015 и 89701010035525826435 соответственно, пластиковые карты банков, документы на имя Львова В.М., выписка по счету №40817810831280014009/53, два листка бумаги желтого цвета с рукописным текстом «ООО охранная фирма «Беркут», фотографии Львова В.М. и Львовой Т.А., кассовый чек ЗАО «Связной логистика» ККМ 00027378 от 17.08.12г. на сумму 5 189 руб. на телефон «Самсунг S5250»; чек на зачисление средств на № телефона 9130381677 на сумму 150 руб., чеки на приобретение товаров, а также лист бумаги формата А-4 с одним образцом подписи, выполненным рукописным текстом красителем синего цвета, сложенный в два раза, очки. Данные документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке (т.3 л.д. 128-130, 133-135).

выпиской со счета У заработной карты Львова В.М., полученной по запросу в Восточно-Сибирском банке ОАО «Сбербанка России», согласно которой в период с мая 2012 года до декабря 2012 года Львов В.М. получал заработную плату в размере от 6 000 рублей до 12000 рублей ежемесячно (т.5 л.д. 141)

По факту совершения Скитиковой Е.Л. и Львовым В.М. преступления 06 февраля 2012 года, вина подсудимых установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств.

-заявлением А8-Сибирского Банка Сбербанка России Лихторович Н.Н. от 14 сентября 2012 года, который просит привлечь к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ неизвестное лицо, которое, используя паспорт на имя Ковалева В.В. 06 февраля 2012 года оформило кредитный договор № 342744 и путем обмана похитило денежные средства, причинив ущерб Восточно-Сибирскому Банку Сбербанка России в сумме 450000 рублей (т.1 л.д. 71)

-показаниями представителя потерпевшего Архиповой Е.А., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что в феврале 2012 года в ОСБ № 161/0267, расположенный по адресу: Х «г», обратился мужчина, предъявивший паспорт на имя Ковалева А66, серия 04 04 № 532364, выданный 31 января 204 года УВД Х с целью получения потребительского кредита в сумме 450000 рублей. Мужчина, представившийся Ковалевым В.В., при заполнении заявления-анкеты указал о себе следующие сведения: Ковалев А67, 00.00.0000 года года рождения, уроженец г. Красноярска, проживает по адресу: Х26, работает заведующим складом в ООО «Экоцентр», ИНН 246406551184. В подтверждение своего дохода представил справку формы 2-НДФЛ, отражающую доход за 2011 год, где также имелась подпись бухгалтера ООО «Экоцентр» Потаповой Е.Л., а также копию трудовой книжки, согласно последней записи Ковалев В.В. продолжает находиться в трудовых отношениях с ООО «Экоцентр». После получения положительного ответа о возможности выдать кредитные средства, 06 февраля 2012 года между ОАО «Сбербанк России» и мужчиной, представившемся Ковалевым В.В., был заключен кредитный договор № 342744 с одновременным оформлением дополнительного соглашения к нему, согласно которому на имя Ковалева В.В. был открыт лицевой счет № 42307810631286502045 путем оформления сберегательной книжки. Согласно условий договора, Ковалеву В.В. были предоставлены кредитные средства в сумме 450000 рублей, перечисленные на вышеуказанный лицевой счет и получены наличными в кассе банка по Х «г» Х. В первых числах марта, апреля и мая 2012 года осуществлялись платежи в размере 12000 рублей, после чего платежи по погашению ссудной задолженности не производились (т.2 л.д. 7-12, 21-23).

-показаниями свидетеля Иусова Ю.А., данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что работает в должности старшего инспектора сектора по борьбе с мошенничеством и организации розыскных мероприятий Отдела экономической безопасности Управления безопасности Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России». В феврале 2012г. в Красноярское городское отделение №161 Сбербанка России, расположенное по адресу: Х «г», обратился мужчина, предъявивший паспорт на имя Ковалева А68, серия 04 04 № 532364, выданный 13.01.2004г. УВД Х, с целью получения потребительского кредита в сумме 500 000 рублей. Данный Мужчина, при заполнении заявления-анкеты указал о себе следующие сведения: Ковалев А69, 00.00.0000 года рождения, уроженец Х, проживает по адресу: Х, работает заведующим складом в ООО «Экоцентр» ИНН - 246406551184. В подтверждение своего дохода, он предъявил справку формы 2-НДФЛ, отражающую доход за 2011 год, общая сумма дохода составила 608 400, 00 рублей, где имелась подпись бухгалтера ООО «Экоцентр» Потаповой ЕЛ. Также была представлена копия трудовой книжки, согласно которой Ковалев В.В. 20.04.2009г. принят на должность заведующего складом и продолжает находиться в трудовых отношениях с ООО «Экоцентр», которая также заверена подписью главного бухгалтера Потаповой Е.Л., при этом указана дата заверения 31.01.2012г. После получения положительного ответа о возможности выдать кредитные средства, 06 февраля 2012 года между ОАО «Сбербанк России» и мужчиной, представившимся Ковалевым В.В., был заключен кредитный договор №342744, и оформлено по заявлению заемщика дополнительное соглашение №1 к Договору, согласно которого на имя Ковалева В.В. был открыт лицевой счет №42307810631286502045, путем оформления Сберегательной книжки. Согласно условий договора, Ковалеву В.В. были предоставлены кредитные средства в сумме 450 000, 00 рублей, которые в соответствии с условиями договора, были перечислены на вышеуказанный лицевой счет и получены наличными в кассе А2 по Х «г» в Х 06 февраля 2012 года. В последствии по графику были осуществлены фактические платежи в период с 07 марта 2012 года по 05 мая 2012 года. С 06 мая 2012г. платежи по погашению ссудной задолженности не производились. В ходе работы по установлению места нахождения заемщика, осуществлен выезд по месту регистрации и жительства Х, в ходе которого было установлено, что по указанному адресу действительно проживает Ковалев А70, 20.01.1972г. рождения, при общении с которым стало известно, что кредитный договор со Сбербанком он не заключал, денежные средства не получал. При этом сообщил об утери в 2010 году паспорта, выданного на его имя, по факту чего обращался с заявлением в Свердловское РУВД. С 1998 года Ковалев В.В. работает в ФГУП Управлении торговли ГУФСИН, место работы не менял. При сличении лица Ковалева В.В. с фотографией лица, представившего паспорт для заключения кредитного договора, установлено, что на фотографии в паспорте изображен не Ковалев В.В. При проверке справки формы 2-НДФЛ, выданной ООО «Экоцентр», установлено, что общество зарегистрировано в Х. Телефоны, указанные в справке 2-НДФЛ и системе профессионального анализа рынков и компаний, отключены. При проверке "местонахождения общества в г.Новосибирске, установлено, что по казанному адресу общество не располагается. (Т. 2 л.д. 107-112)

-показаниями свидетеля Теплякова Д.В., данными в ходе предварительного расследования и в суде, из которых следует, что, являясь заведующим специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 161/0267 Красноярского городского ОСБ № 161, в его обязанности входило подписание кредитной документации от имени ОАО «Сбербанк России». Кредитные договоры он подписывал в своем служебном кабинете на основании предоставленной менеджером продаж информации. 06 февраля 2012 года менеджер продаж Нечаева Н.Г. предоставила ему на подпись кредитный договор № 342744 и пакет документов, а именно копию трудовой книжки за последние 6 месяцев, справку формы-2 НДФЛ, копию паспорта, заявку, где заемщиком был указан Ковалев А71. На основании данного договора Ковалеву В.В. предоставлялись денежные средства в размере 450000 рублей, данный договор был подписан Нечаевой Н.Г. Копии документов были заверены подписью специалиста отдела прямых продаж Шиголаковой М.М., которая принимала пакет документов от гражданина, предоставившего документы на имя Ковалева В.В. В июне 2012 года от менеджера продаж Нечаевой Н.Г. и от сотрудников ему стало известно о просрочке платежей по договору № 342744, а в последствии - о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества в отношении Сбербанка (т.2 л.д. 98-101).

-показаниями свидетеля Нечаевой Н.Г., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что она работает менеджером продаж специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса У Красноярского городского ОСБ № 161, расположенного по адресу: Х, в обязанности которой входило прием заявок на выдачу кредитов. 06 февраля 2012 года документы на получение кредита принимала Шиголакова М.М., которая фактически выполняла обязанности менеджера продаж. После одобрения кредита, она (Нечаева) распечатала кредитный договор. Шиголакова вызвала заемщика. Пришел мужчина, предъявил паспорт на имя Ковалева В.В. При визуальной проверке, подлинность паспорта не вызвала никаких подозрений, замены фотографии я не заметила. Мужчина поставил подпись в кредитном договоре и обратился к старшему контролеру-кассиру Ореховой Ю.С., которая оформила Сберегательную книжку его имя, осуществила расходную операцию для получения денежных средств заемщиком, предъявившим паспорт на имя Ковалева В.В., передала Сберегательную книжку и расходный ордер кассиру, который на основании указанных документов выдал 449 990 рублей, 10 рублей оставлены на счете, чтобы счет был действующим. От имени ОАО «Сбербанк России» договор подписывал руководитель дополнительного офиса Тепляков Д.В. В июне 2012 года от сотрудников службы безопасности ОАО «Сбербанк России» ей стало известно о просрочке платежей по договору №342744 (Т. 2 л.д. 102-106).

-показаниями свидетеля Максимовой (Шиголаковой) М.М., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что в период с 13 октября 2010 года по 10 августа 2012 года она работала в должности менеджера по прямым продажам первой категории, в обязанности которой входило прием заявок на кредиты, вместе с тем, проверка подлинности предоставляемых клиентами документов в ее обязанности не входило. Клиента по фамилии Ковалев В.В. она не запомнила, так как за один рабочий день оформлялось более 15 заявок о предоставлении выдачи кредита. При этом заключение кредитных договоров в ее обязанности также не входило, и о том, что Ковалев В.В. заключил кредитный договор № 342744 от 06 февраля 2012 года с ОАО «Сбербанк России» на сумму 450000 рублей она узнала от сотрудников полиции. Как вел себя клиент, предоставивший паспорт на имя Ковалева В.В. пояснить не смогла, так как дано гражданина не запомнила (Т. 2 л.д. 121-123).

-показаниями свидетеля Ореховой Ю.С., данными в суде и в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в феврале 2012 года она работала в должности старшего контролера-кассира в операционном зале специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса У Красноярского городского ОСБ № 161, расположенного по адресу: Х. 06 февраля 2012 года менеджер продаж Нечаева Н.Г. предоставила ей дополнительное соглашение к кредитного договору об открытии универсального лицевого счета в трех экземплярах, договор об открытии универсального лицевого счет на имя Ковалева В.В. в двух экземплярах. На основании представленных документов, визуальной оценки клиента и сверки документов, она провела расходную операцию. При проверке паспорта она проводила визуальное сличение фотографии в паспорте с лицом заемщика. Ею была заполнена Сберегательная книжка, в которую были внесены сведения о номере дополнительного офиса, адрес офиса, номер счета, фамилия, имя и отчество заемщика-вкладчика. На второй странице распечатывается приходная операция на сумму выданного кредита и расходная операция на выдачу кредита наличными, при которой распечатывается расходный кассовый ордер, на котором проставляются подписи оператора, проводившего операцию, в данном случае стояла ее подпись, заемщика и кассира, непосредственно выдавшего денежные средства.10 рублей были оставлены на счете как неснижаемый остаток по условиям договора об открытии универсального счета. Документы на получение кредита принимал специалист прямых продаж Шиголакова М.М. (т. 2 л.д. 113-115)

-показаниями свидетеля Козловой А.В., данными в суде и в ходе предварительного следствия, из которых следует, что, ранее, в январе 2012 года работала в Красноярском городском отделении №0267 ОАО «Сбербанк России», расположенном на ул. Тотмина, 1 «г» в должности контролера-кассира, в должностные обязанности которой входил прием и выдача наличных денежных средств по всем видам банковских операций, прием и выдача вкладов. 06 февраля 2012 года она находилась на рабочем месте в окне №7, где расположен кассовый узел. В течение рабочего дня старший контролер- кассир Орехова Ю.С. предоставила ей вышеуказанный расходный ордер в 1-м экземпляре, заполненную Сберегательную книжку с проведенной приходной и расходной операцией. После чего, в кассовый узел мужчина, который предоставил паспорт на имя Ковалева В.В. В расходном ордере в графе «бухгалтерский работник» стояла подпись Ореховой, в графе «...сумму получил» стояла подпись заемщика. Признаков подделки паспорта она не обнаружила. На основании представленного расходного ордера, Сберегательной книжки и документа, удостоверяющего личность заемщика, визуальной оценки подлинности паспорта и визуального сличения фотографии в паспорте с лицом заемщика, она выдала клиенту денежные средства наличными в сумме 449 990 рублей. 10 рублей оставлены на счете клиента как неснижаемый остаток по условиям договора об открытии вклада «Универсальный» ( т.2 л.д. 116-118).

-данными протокола выемки от 15 ноября 2012 года, согласно которому у представителя потерпевшего ОАО «Сбербанк России» Архиповой Е.А. изъят диск СD-R с изображением лица, оформившего кредитный договор № 342744 от 06 февраля 2012 года в ОАО «Сбербанк России» по подложным документам на имя Ковалева В.В. (т. 2 л.д. 26-28).

-данными протокола выемки от 12 ноября 2012 года, согласно которому у главного специалиста оперативного архива управления поддержки клиентов центра сопровождения клиентских операций Восточно-Сибирского банка изъято кредитное досье по кредитному договору № 342744 от 06 февраля 2012 года на имя Ковалева В.В., содержащее в себе заявление-анкету на имя Ковалева А72, ксерокопию паспорта на имя Ковалева В.В., ксерокопию трудовой книжки серии на имя Ковалева В.В., справку о доходах физического лица за 2011 год, кредитный договор №342744 от 06 февраля 2012г. с приложением, дополнительное соглашение, решение о предоставлении кредита, информация об условиях кредита, состав группы заемщиков, заявление заемщика Ковалева В.В., заявление на страхование на имя А4, распоряжение на списание страховой платы, а также

расходный кассовый ордер №51 от 06 февраля 2012г. на имя Ковалева В. В. на сумму 449 990, 00 рублей т.2 л.д. 95. указанное кредитное досье по кредитному договору с ОАО «Сбербанк России» № 342744 от 06 февраля 2012 года на имя Ковалева В.В., а также расходный ордер, которые осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела в установленном законом порядке (т. 2 л.д. 205-217).

-заключением почерковедческой экспертизы № 9341 от 26 декабря 2012 года, из которого видно, что рукописный текст от имени Ковалева В.В.: «Ковалев А73» в графе «подпись клиента» на шестом листе заявления анкеты на получение потребительского кредита № 180626710 от 02 февраля 2012 года в ОАО «Сбербанк России» на имя Ковалева В.В., в графах «заемщик» и «экземпляр договора получил» на пятом листе кредитного договора № 342744 от 06 февраля 2012 года, заключенном между ОАО «Сбербанк России» и Ковалевым А74 и в графе «Заемщик» на втором листе приложения к договору-графику платежей, в графе «Ф.И.О. – собственноручно заполняется вкладчиком» в дополнительном соглашении № 1 к Договору № 42307810631286502045/48 о вкладе «Универсальный Сбербанка России» на имя Ковалева В.В. выполнен Львовым В.М. (т.5 л.д. 11-17)

-заключением почерковедческой экспертизы № 9486 от 21 декабря 2012 года, из которого видно, что подпись от имени Ковалева В.В. в графах «подпись клиент» на первом и шестом листах заявления-анкеты на получение потребительского кредита № 180626710 от 02 февраля 2012 года в ОАО «Сбербанк России» на имя Ковалева В.В., в графах «заемщик» на первом, втором, третьем, четвертом, пятом листах кредитного договора № 342744 от 06 февраля 2012 года, заключенном между ОАО «Сбербанк России» и Ковалевым В.В., и на втором листе приложения к договору-графику платежей, в графе «вкладчик» дополнительного соглашения № 1 к Договору № 42307810631286502045/48 о вкладе «Универсальный Сбербанка России» на имя Ковалева В.В., в графе «подпись заемщика» на пятом листе информации об условиях предоставления, использования и возврата по кредитному договору № 342744 в ОАО «Сбербанк России» от 06 февраля 2012 года на имя Ковалева В.В., в графе «заемщик» заявления заемщика на зачисление кредита от 06 февраля 2012 года в ОАО «Сбербанк России» на имя Ковалева В.В., в графе «указанную в расходном ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № 51 от 06 февраля 2012 года КГО № 161/0267 ОАО «Сбербанк России» выполнены Львовым В.М. (т.5 л.д. 32-37).

-заключением почерковедческой экспертизы № 613 от 12 февраля 2013 года, согласно которому подписи от имени Потаповой Е.Л. в графах «подпись» в прямоугольном штампе «Копия верна Главный бухгалтер» на семи листах, подписи от имени Потаповой Е.Л. в графах «подпись», расположенные справа от прямоугольного штампа «Продолжает работать по настоящее время» на седьмом листе; рукописные записи «20 06.04.2009 Уволен ст. 77 ч. 3 ТК собственное желание Пр № 13 от 06.04.2009 Инспектор ОК» в копии трудовой книжки серии АТ-VI № 0096227 на имя Ковалева В.В. в кредитном досье по кредитному договору с ОАО» Сбербанк России» № 342744 от 02 февраля 2012 года на имя Ковалева В.В. выполнены одним лицом – Скитиковой А75. Рукописные записи «31.01.2012 Потапова Е.Л.» на семи листах в копии трудовой книжки АТ-VI № 0096227 на имя Ковалева В.В., рукописные записи «Общество с ограниченной ответственностью «Экоцентр», «21 20.04.2009 Принят на должность заведующий складом Пр. № 94 от 20.04.09», рукописная запись «22 31012012 Продолжает работать по настоящее время» в копии трудовой книжки АТ-VI № 0096227 на имя Ковалева В.В. в кредитном досье по кредитному договору № 342744 от 06 февраля 2012 года на имя Ковалева В.В. – выполнены одним лицом - Скитиковой А76 (т.5 л.д. 52-61).

-показаниями свидетеля Ковалева В.В., который суду сообщил, что в июле 2010 года он ехал на озеро Шира, по пути следования он остановился в придорожном кафе пообедать, где забыл барсетку с документами, а именно паспорт и водительское удостоверение. В последствии обнаружив ее отсутствие, он вернулся в кафе, но барсетки уже не было, стал спрашивать у работников кафе, не находили ли они его барсетку, но ее никто не видел. Позднее к нему поступил звонок из Сбербанка ему на работу, при этом сообщили о наличии у него задолженности по кредиту, которую необходимо погасить. Он поехал в отделение банка, где ему показали документ, на основании которых был получен кредит – а именно копию утерянного паспорта. В данном паспорте фотография была переклеена – было фото Львова. Также ему приходили письма из Сбербанка России с якобы его кредиторской задолженностью перед указанным банком на сумму 500000 рублей. Львова В.М. и Скитикову Е.Л. он никогда не знал и в ООО «Экоцентр» никогда не работал.

-копией постановления оперуполномоченного ОУР МОВД «Емельяновский» об отказе в возбуждении уголовного дела от 23 августа 2010 года по факту утраты Ковалевым В.В. документов (т. 2 л.д. 34).

-копией паспорта на имя Ковалева А77, 00.00.0000 года года рождения, серии 04 10 № 984618, выданный 24 июля 2010 года Отделом УФС России по Красноярскому краю в Свердловском районе г. Красноярска (т.1 л.д. 133-136)

-справкой о выдаче водительского удостоверения на имя Ковалева В.А. серии 24 КК № 322834 ГИБДД г. Красноярска 23 сентября 2010 года (т. 1 л.д. 142).

-показаниями свидетеля Тюриной Т.П. в суде о том, что она является учредителем ООО «Экоцентр», расположенного по адресу: Х, которое с 2008 года не ведет какой-либо деятельности. С момента образования Общества только она одна была его бухгалтером. Некая Потапова Е.Л. и Ковалев В.В. к указанному Обществу не имеют никакого отношения. Печать всегда хранилась у неё и она никогда ее никому не передавала. Оттиски печати ООО «Экоцентр» на справках о доходах формы 2-НДФЛ на имя Ковалева В.В. и копиях трудовых книжек на имя последнего она никогда не ставила. С данной просьбой к ней никто не обращался. В ходе предварительного расследования по делу ей предоставлялись оттиски печати, однако они расходятся с оттиском печати Общества, поскольку содержат данные ИНН, ОГРН Общества.

-исследованными в судебном заседании показаниями Львова В.М., допрошенного на предварительном следствии в качестве обвиняемого 18 декабря 2012 года и 19 апреля 2013 года, из которых следует, что, познакомившись со Скитиковой Е.Л. и заранее договорившись выступать от имени заемщика по подложным документам на других лиц по кредитным договорам в различных банках на территории г. Красноярска, при этом все необходимые подложные документы будет готовить Скитикова, то в феврале 2012г. Скитикова Е.Л. ему предложила оформить заявку на получение кредита в размере 450 000 рублей в ОАО «Сбербанк России» на ул. Тотмина, 1 «г» по документам на имя Ковалева В.В. Заранее она передала ему лист бумаги с копией паспорта и водительского удостоверения на имя Ковалева В.В. и текстом, который он должен был запомнить, это были сведения о жене Ковалева В.В., месте работы и другие. Дома он тренировался выполнять подпись от имени Ковалева В.В., имитируя его подпись в копии паспорта. В начале февраля 2012г., он вместе со Скитиковой приехал в отделение банка на ул.Тотмина, 1 «г». Перед входом в банк Скитикова передала ему поддельные документы на имя Ковалева - паспорт, справку формы 2-НДФЛ за 2011г., копию трудовой книжки на имя, которые он в свою очередь передал сотруднику банку, при этом заполнил анкету, в которую внес ложные сведения о трудоустройстве Ковалева в ООО «Экоцентр» и доходах, поставил подпись, имитируя подпись Ковалева. После принятия положительного решения о выдаче кредита, от имени Ковалева он заключил с руководством отделения банка кредитный договор на сумму 450 000 рублей и в тот же день получил наличные денежные средства в кассе в том же отделении банка, которые впоследствии передал Скитиковой. Полученный кредит он не гасил, возможно его частично гасила Скитикова, чтобы иметь положительную кредитную историю по документам Ковалева В.В. с целью дальнейшего получения кредитов в других банках. (Т.3 л.д. 199-203, 252-259),

протоколом предъявления лица для опознания от 18 декабря 2012 года, в ходе которого подозреваемый Львов В.М. опознал женщину по имени Елена, которая летом 2011 года предложила ему совершать мошенничества в отношении банков путем предоставления подложных документов для оформления кредитных договоров и получения денежных средств, не имея намерений выполнять обязанности по погашению кредитов, именно эта женщина передавала ему подложные документы на имя Ковалева В.В. с помощью которых в период с 06 февраля 2012 года по 05 мая 2012 года он по договоренности с ней совершил хищение денежных средств в ОАО Сбербанк России ООО «Восточный экспресс банк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» (т. 3 л.д. 183-185)

-данными проведенных очных ставок между обвиняемыми Львовым В.М. и Скитковой Е.Л. от 28 января 2013 года и от 10 апреля 2013 года, в ходе которых обвиняемый Львов В.М. полностью подтвердил свои ранее данные показания о том, что он познакомился со Скитиковой в 2011 года после того, как увидел по телевидению объявление о помощи деньгами, после чего встретился с ней во дворе своего дома по ул. Маерчака, д. 21, где при встрече она ему предложила оформлять кредиты по чужим документам, на что он согласился. Именно Скитикова Е.Л. передала ему документы на имя Ковалева В.В., а именно паспорт, водительское удостоверение, страховое свидетельство обязательного медицинского страхования, справки формы 2-НДФЛ, копии трудовых книжек. Все денежные средства, полученные по кредитам в банке, он сразу передавал Скитиковой. Кроме того, сообщил, что по просьбе Скитиковой приобрел телефон на имя Ковалева В.В. и сим-карту компании «ЕТК», которые в последствии передал ей (Том № 4, л.д. 51-58, 150-153).

-показаниями свидетеля Львовой Т.А., данных ею в ходе предварительного следствия, и оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что, в феврале- марте 2012 года, когда она находилась дома со своим бывшим мужем, ему позвонили и попросили подъехать к банку «Кольцо Урала», расположенном на пр. Мира. Львов В.М. позвал ее поехать вместе с ним. Когда они на автобусе подъехали на пр. Мира, д. 19, то к ним подъехал автомобиль темного цвета, за рулем которого сидела женщина. Львов называл ее по имени Елена, они о чем-то разговаривали в машине, потом пригласили ее, так как Львов первым сел в машину. В ее присутствии Скитикова передала Львову В.М. паспорт на имя другого человека, при этом попросила его запомнить данные в паспорте и о месте работы. В руках у женщины был файл с документами на оформление кредита. Львов с полученными документами зашел в банк, в какой именно она не обратила внимания, и по возвращению сообщил, что «он закинулся». Из чего она сделала вывод о подаче им документов в банк на получение кредита по чужому паспорту. Позднее, в ходе уборки она обнаружила в кармане жилета Львова В.М. лист бумаги с копией первой страницы паспорта на имя незнакомого ей Ковалева А78, копией водительского удостоверения на данного лица и рукописным текстом и фрагмент бумаги с рукописным текстом, что в последствии передала следователю (т. 3 л.д 83-86).

-протоколом предъявления лица для опознания от 26 декабря 2012 года, в ходе которого свидетель Львова Т.А. опознала Скитикову Е.Л. как похожую на женщину, которая при встрече со Львовым В.М. возле банка «Кольцо Урала» на пр.Мира, в г. Красноярске передала ему паспорт и иные документы на имя другого человека для получения кредита в банке феврале-марте 2012 года (т. 3 л.д. 87-89)

-данными протокола выемки документов у свидетеля Львовой Т.А. от 26 декабря 2012 года, в кабинете 1-25 ГУ МВД России по Красноярскому краю от 26 декабря 2012 года, согласно которому у последней изъят лист бумаги формата А-4 с копией первой страницы паспорта и водительского удостоверения на имя Ковалева В.В. и рукописным текстом, фрагмента листа бумаги с рукописным текстом и фотографии Львова В.М.в количестве девяти штук (т. 3 л.д. 95)

-данными протокола осмотра документа, изъятого в ходе выемки у свидетеля Львовой Т.А., которым явился лист бумаги формата А-4 с копией первой страницы паспорта на имя Ковалева А79, 00.00.0000 года года рождения, серии 04 04 № 532364 выданный 13 января 2004 года УВД Свердловского района г. Красноярска, на фотографии изображен Львов В.М., копией водительского удостоверения на имя Ковалева В.В. серии 24 КК № 180503, выдано 16 ноября 2004 года с фотографией Ковалева В.В. и рукописным текстом, начинающимся словами «ЖЕНА У и заканчивающийся словами «Потапова Елена Леонидовна работает с 20 апреля 2009 года зав.складом У» «девичья фамилия мамы Ларионова А80 сотовый У», «адрес» «загранпаспорт», «Ковалев Владимир Владимирович», фрагмента листа бумаги с рукописным текстом, выполненным красителем черного цвета, начинающийся словами «Юникредит Кекур Плюс…» и заканчивающийся словами «завскладом оклад на руки 36700», и фотографий на имя Львова В.М.в количестве девяти штук, 8 из которых в цветном изображении 1 м – в черно-белом изображении (т.3 л.д. 133-134).

-заключением почерковедческой экспертизы № 613 от 12 февраля 2013 года, согласно которому рукописный текст, начинающийся словами «ЖЕНА У и заканчивающийся словами «Потапова А81 работает с 20 апреля 2009 года зав.складом э/п У «девичья фамилия мамы А82 сотовый У», «адрес» «загран паспорт», «Ковалев Владимир Владимирович», на листе с копиями паспорта серии 04 04 № 532364 и водительского удостоверения серии 24 КК № 180503 на имя Ковалева В.В. – выполнен Скитиковой А83 (т. 5 л.д. 52-61).

-данными протокола обыска жилища Львова В.М. по адресу: Х от 12 декабря 2012 года, в ходе которого изъяты среди прочих Сим-карты компании «МТС» с цифровым обозначением 89701010035527419015 и 89701010035525826435 соответственно, пластиковые карты банков, документы на имя Львова В.М., а именно трудовая книжка, военный билет, личная медицинская книжка, водительское удостоверение, выписка по счету №40817810831280014009/53, два листка бумаги желтого цвета с рукописным текстом «ООО охранная фирма «Беркут», фотографии Львова В.М. и Львовой Т.А., кассовый чек ЗАО «Связной логистика» ККМ 00027378 от 17.08.12г. на сумму 5 189 руб. на телефон «Самсунг S5250»; чек на зачисление средств на № телефона 9130381677 на сумму 150 руб., чеки на приобретение товаров, а также лист бумаги формата А-4 с одним образцом подписи, выполненным рукописным текстом красителем синего цвета, сложенный в два раза, очки. Данные документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке (т.3 л.д. 128-130, 133-135)

-выпиской со счета № 40817810331287658890/53 заработной карты Львова В.М., полученной по запросу в Восточно-Сибирском банке ОАО «Сбербанка России», согласно которой в период с мая 2012 года до декабря 2012 года Львов В.М. получал заработную плату в размере от 6 000 рублей до 12000 рублей ежемесячно (т.5 л.д. 141)

-данными протокола обыска в жилище Скитиковой Е.Л. от 10 января 2013 года по адресу: Х, результатом которого явилось изъятие, в том числе, коробок сотовых телефонов с IMEI-номерами, которые осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке (т. 4 л.д.7-9, л.д. 10-13)

-данными протокола осмотра детализаций телефонных переговоров по абонентским номерам У, У от 00.00.0000 года, в ходе которого установлено соединение абонента, зарегистрированного на имя Ковалева В.В. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л., абонента, которым пользовался Львов В.М. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л. до и в период инкриминированных подсудимым преступлений. Данные документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке (т. 5, л.д. 212, 218, 225, 232, 239, 240-242, 243)

По факту совершения Скитиковой Е.Л. и Львовым В.М. преступления 07 февраля 2012 года, вина подсудимых установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств.

-заявлением представителя ОАО «Восточный экспресс банк» Краснощекова С.Н. от 02 октября 2012 года, который просит привлечь к уголовной ответственности лица, использовавшего паспорт на имя Ковалева В.В. 07 февраля 2012 года в дополнительном офисе, № 0963 по адресу: г. Красноярск, ул.Высотная, д.5 пом.1, оформило кредитный договор и похитило кредитные средства, причинив своими действиями материальный ущерб в сумме 300000 рублей (т. 1 л.д. 184).

-показаниями представителя потерпевшего Краснощекова С.Н., данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что в должности ведущего специалиста службы экономической защиты ОАО «А16 экспресс А2» работает с марта 2012г. В феврале 2012г. в дополнительный офис У ОАО «А16 экспресс А2», расположенный по адресу: Х, помещение 1, обратился мужчина, предоставивший паспорт на имя Ковалева А84, серии 04 04 №532364, выданный 13.01.2004г. Управлением внутренних дел Свердловского района г.Красноярска, с целью получения потребительского кредита на цели приобретения автомобиля в сумме 300 000 рублей. Мужчина, представившийся Ковалевым В.В. при заполнении заявления-анкеты указал о себе следующие сведения: Ковалев А85 00.00.0000 года г. рождения, уроженец г.Красноярска, проживает по адресу: Х, работает заведующим складом в ООО «Экоцентр» ИНН - 246406551184. В подтверждение своего дохода он предъявил справку формы 2-НДФЛ, отражающую доход за 2011г., общая сумма дохода составила 608 400, 00 рублей, которая содержала подпись бухгалтера ООО «Экоцентр» Потаповой ЕЛ. А также представил копию трудовой книжки, согласно последней записи, Ковалев В.В. продолжает находиться трудовых отношениях с ООО «Экоцентр». После получения положительного ответа о возможности выдать кредитные средства, 07.02.2012г. между ОАО «Восточный экспресс банк» и мужчиной, представившимся Ковалевым В.В. был заключен кредитный договор 12/09663/00000/400283, согласно которому ему были предоставлены кредитные средства в сумме 300 000 рублей, которые перечислены на лицевой счет, открытый на имя Ковалева В.В. и получены им наличными 07 февраля 2012 года в кассе дополнительного офиса №0963 ОАО «Восточный экспресс банк», расположенного по адресу: г.Красноярск, ул.Высотная, 5. Обязательства по погашению ссудной задолженности по данному кредитному договору не выполнялись. В ходе работы по установлению места нахождения заемщика был осуществлен выезд по месту его регистрации и жительства - Х, было установлено, что по указанному адресу действительно проживает Ковалев А86 00.00.0000 года рождения. При общении с Ковалевым 13.В. стало известно, что кредитный договор с ОАО «Восточный экспресс банк» он не заключал, денежные средства не получал, пояснил, что в 2010г. им были утеряны личные документы, а именно паспорт серии 04 04 №532364, выданный 13.01.2004г. УВД Х и водительское удостоверение, по этому факту он подавал заявление в органы внутренних дел. Документы у клиента принимала и заключала кредитный договор от имени ОАО «Восточный экспресс банк» Александрова Н.О. (т.2 л.д. 139-143),

-показаниями свидетеля Александровой О.Н., данными в ходе предварительного следствия, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, и в суде о том, что в должности менеджера по операционно-кредитной работе дополнительного офиса №0963 ОАО «Восточный экспресс банк», расположенного по адресу: Х, помещение 1, работает с сентября 2010г., в должностные обязанности которой входит прием вкладов от населения, переводы счетов клиентов, прием документов на оформление и выдачу кредитов. 06.02.2012г., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе №0963 ОАО «Восточный экспресс банк», к ней обратился мужчина, предъявивший паспорт на имя Ковалева А87, серии 04 04 №532364, выданный 13.01.2004г. Управлением внутренних дел Свердловского района г. Красноярска, с целью получения потребительского кредита на цели приобретения автомобиля в сумме 300 000 рублей. Также он предоставил водительское удостоверение на имя Ковалева В.В., сомнений в подлинности представленных им документов у нее не возникло. Мужчина, представившийся Ковалевым В.В., при заполнении заявления-анкеты указал о себе следующие сведения: Ковалев А88, 00.00.0000 года рождения, уроженец г.Красноярска, проживает по адресу: Х, работает заведующим складом в ООО «Экоцентр» ИНН - 246406551184. В подтверждение своего дохода он предъявил справку формы 2-НДФЛ, отражающую доход за 2011г., общая сумма дохода составила 608 400, 00 руб., которая имела подпись бухгалтера ООО «Экоцентр» Потаповой E.Л. Также была представлена копия трудовой книжки, согласно последней записи, Ковалев В.В. продолжает находиться в трудовых отношениях с ООО «Экоцентр». В анкете мужчина указал данные своей жены. Фотография мужчины в паспорте соответствовала внешности заемщика. Также ею был визуально осмотрен его паспорт, признаков подделки и переклеивания фотографии она не заметила, не было видно следов клея и надрезов. После получения положительного ответа о возможности выдать кредитные средства, 07.02.2012г. между ОАО «Восточный экспресс банк» и мужчиной, представившимся Ковалевым В.В., был заключен кредитный договор №12/09663/00000/400283. Согласно условиями договора, Ковалеву В.В. были предоставлены кредитные средства в сумме 300 000 рублей на цели автокредитования, составлен график погашения платежей. Денежные средства были перечислены на лицевой счет, открытый на имя Ковалева В.В., и получены им наличными 07 февраля 2012 год в кассе дополнительного офиса №0963 ОАО «Восточный экспресс банк», расположенного по адресу: Х. Именно она подписывала данный кредитный договор. (т.2 л.д. 144-148).

-данными протокола предъявления для опознания от 18 декабря 2012 года, в ходе которого свидетель Александрова О.Н. опознала Львова В.М. как мужчину, который оформил кредит по документам на имя Ковалева В.В. 07 февраля 2012 года в дополнительном офисе № 0963 ОАО «Восточный экспресс банк» по Х пом.1 на сумму 300000 рублей (т. 3 л.д. 186-188).

-показаниями свидетеля Леоновой Е.Н., данными в ходе предварительного расследования по делу, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, и в суде, о том, что она работала кассиром-операционистом в кассовом узле дополнительного офиса №0963, расположенном по Х, помещение 1 в г.Красноярске, в должностные обязанности которой входит прием и выдача наличных денежных средств, вкладов, переводов. 07 февраля 2012 года она работала в кассовом узле. В течение рабочего дня менеджер по операционно-кредитной работе Александрова О.Н. предоставила ей расходный ордер №78450613 с в 2-х экземплярах. После чего, в кассовый узел обратился клиент, который предоставил паспорт на имя Ковалева В.В. и отрывной талон с номером 78450613, соответствующий номеру расходного кассового ордера. В расходном ордере в графе «бухгалтерский работник» стояла подпись Александровой, в графе «подпись получателя» заемщик поставил свою подпись. Признаков подделки в паспорте она не заметила. На основании представленного расходного ордера, визуальной оценки подлинности паспорта и визуального сличения фотографии в паспорте с лицом заемщика, она провела расходную операцию, выдала клиенту денежные средства наличными в сумме 300 000 рублей. Один экземпляр расходного кассового ордера с подписью Александровой, заемщика и её подписью был передан клиенту, 2-й экземпляр в конце рабочего дня был сформирован в сшив кассовых документов, оформленных за текущий день, а в последующем хранился в архиве, расположенном в Х (т. 2 л.д. 142-144).

-справкой по счету № 40817810509630004956 от 07 февраля 2012 года на имя Ковалева В.В., согласно которой последнему выдано 300000 рублей. (Т. 1 л.д. 203)

-данными протокола выемки от 30 ноября 2012 года, согласно которому в архиве ОАО «А16 экспресс А2», расположенном по адресу: Х строение 15, изъято кредитное досье по кредитному договору № 12/0963/00000/400283 от 07 февраля 2012 года, расходный ордер, содержащее в себе заявление на получение кредита № 12/0963/00000/400283 в ОАО «Восточный экспресс банк» на имя Ковалева А89, график гашения кредита и предварительный график гашения кредита, заявление на присоединение к программе страхования жизни, копию паспорта на имя Ковалева В.В., копию водительского удостоверения на имя Ковалева В.В., фотографии лица, получившего кредит, справку о доходах физического лица за 2011 год, анкету заявителя Ковалева В.В., а также расходный кассовый ордер №78450613 от 07 февраля 2012г. на имя Ковалева В. В. Указанное кредитное досье по кредитному договору, а также расходный ордер, осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела в установленном законом порядке (т. 2 л.д. 158-160, 205-213, 214-217)

-заключением почерковедческой экспертизы № 9341 от 26 декабря 2012 года, согласно которому рукописный текст от имени Ковалева В.В. : «Ковалев А90» в документах: под графой «Заявитель» на первом листе заявления на получение кредита У в ОАО «А16 экспресс А2» на имя А4, в графе «заявитель» на первом листе графика гашения кредита по кредитному договору № 12/0963/00000/400283 в ОАО «А16 экспресс А2» на имя А4, в графе «ФИ.О. заемщика кредита полностью» в заявлении на присоединение к программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт ОАО КБ «Восточный» на имя Ковалева В.В., под фотографией лица, получившего кредит по кредитному договору №12/0963/00000/400283 в ОАО «Восточный экспресс банк» на имя Ковалева В.В., на втором листе предварительного графика гашения кредита по кредитному договору № 12/0963/00000/400283 в ОАО «Восточный экспресс банк» на имя Ковалева В.В., выполнен Львовым В.М. (т.5 л.д. 11-17).

-заключением почерковедческой экспертизы № 9486 от 21 декабря 2012 года, согласно которому подпись от имени Ковалева В.В. в графах «заявитель» на первом и втором листах заявления на получение кредита №12/0963/00000/400283 в ОАО «Восточный экспресс банк» на имя Ковалева В.В., в графах «заявитель» в заявлении на получение кредита № 12/0963/00000/400283 в ОАО «Восточный экспресс банк» на имя Ковалева В.В. (включает заявление о заключении договора о дистанционном банковском обслуживании), в графах «заявитель» на первом и втором листах график гашения кредита по кредитному договору № 12/0963/00000/400283, заявлении на присоединение к программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт ОАО КБ «Восточный» на имя Ковалева В.В., под фотографией лица, получившего кредит по кредитному договору № 12/0963/00000/400283 в ОАО «Восточный экспресс банк» на имя Ковалева В.В., в графах «клиент» и «заявитель» в анкете заявителя Ковалева В.В. в ОАО «Восточный экспресс банк», в графе «подпись получателя» в расходном кассовым ордере № 78450613 от 07 февраля 2012 года на имя Ковалева В.В. на сумму 300000 рублей в ОАО «Восточный экспресс банк», выполнены Львовым А91 (т. 5 л.д. 33-37).

-показаниями свидетеля Ковалева В.В., который в суде сообщил, что в июле 2010 года он ехал на озеро Шира, по пути следования он остановился в придорожном кафе пообедать, где забыл барсетку с документами, а именно паспорт и водительское удостоверение. В последствии обнаружив ее отсутствие, он вернулся в кафе, но барсетки уже не было, стал спрашивать у работников кафе, не находили ли они его барсетку, но ее никто не видел. Позднее, ему стали приходить письма о кредитной задолженности перед банками, в том числе, из Восточного экспресс банка на сумму 300000 рублей. Львова В.М. и Скитикову Е.Л. он никогда не знал и в ООО «Экоцентр» никогда не работал.

--копией постановления оперуполномоченного ОУР МОВД «Емельяновский» об отказе в возбуждении уголовного дела от 23 августа 2010 года по факту утраты Ковалевым В.В. документов т. 2 л.д. 34

-копией паспорта на имя Ковалева А93, 00.00.0000 года года рождения, серии 04 10 № 984618, выданный 00.00.0000 года Отделом УФС России по Х в Х, полученный оперуполномоченным 8 отдела УЭБиПК ГУ МВД России по Х, в ходе проведения проверки заявления заместителя Председателя Восточно-Сибирского Банка Сбербанка России Лихторович Н.Н. в отношении неустановленного лица (т.1 л.д. 133-136).

-справкой о выдаче водительского удостоверения на имя Ковалева В.А. серии 24 КК № 322834 ГИБДД г. Красноярска 23 сентября 2010 года (т. 1 л.д. 142)

-показаниями свидетеля Тюриной Т.П. в суде о том, что она является учредителем ООО «Экоцентр», расположенного по адресу: Х, которое с 2008 года ОО «Экоцентр» не ведет какой-либо деятельности. С момента образования Общества только она одна была его бухгалтером. Некая Потапова Е.Л. и Ковалев В.В. к указанному Обществу не имеют никакого отношения. Печать всегда хранилась у нее и она никогда ее никому не передавала. Оттиски печати ООО «Экоцентр» на справках о доходах формы 2-НДФЛ на имя Ковалева В.В. и копиях трудовых книжек на имя последнего она никогда не ставила. С данной просьбой к ней никто не обращался. В ходе предварительного расследования по делу ей предоставлялись оттиски печати, однако они расходятся с оттиском печати Общества, поскольку содержат данные ИНН, ОГРН.

-исследованными в судебном заседании показаниями А3., допрошенного на предварительном следствии в качестве обвиняемого от 00.00.0000 года 00.00.0000 года, из которых следует, что, что, познакомившись со А12 и заранее договорившись выступать от имени заемщика по подложным документам на других лиц по кредитным договорам в различных А2 на территории Х, при этом все необходимые подложные документы будет готовить Скитикова, в феврале 2012г. она предложила ему оформить заявку на получение кредита в размере 300 ООО рублей в ОАО «Восточном экспресс банке» по ул.Высотная, 5, помещение 1 по документам на имя Ковалева В.В. В начале февраля 2012г. он вместе со Скитиковой приехал в отделение банка на ул.Высотная, 5, помещение 1. Перед входом в банк, Скитикова передала ему поддельные документы на имя Ковалева - паспорт, водительское удостоверение, в которых была вклеена его фотография, справку формы 2-НДФЛ за 2011 г. полученные от Скитиковой поддельные документы он передал сотруднику банку и заполнил анкету, в которую внес ложные сведения о трудоустройстве Ковалева в ООО «Экоцентр» и доходах, поставил подпись, имитируя подпись Ковалева. После принятия положительного решения о выдаче кредита, от имени Ковалева он заключил с руководством отделения банка кредитный договор на сумму 300 000 рублей и в тот же день он получил наличные денежные средства в кассе в том же отделении банка, которые передал Скитиковой. Полученный кредит он не гасил (Т. 3 л.д. 199-203, 252-259)

-протоколом предъявления лица для опознания от 18 декабря 2012 года, в ходе которого обвиняемый Львов В.М. опознал Скитикову Е.Л. как женщину, которая летом 2011 года предложила ему совершать мошенничества в отношении банков путем предоставления подложных документов для оформления кредитных договоров и получения денежных средств, не имея намерений выполнять обязанности по погашению кредитов, при этом именно эта женщина передавала ему подложные документы на имя Ковалева В.В. с помощью которых в период с 06 февраля 2012 года по 05 мая 2012 года он по договоренности с ней совершил хищение денежных средств в ОАО Сбербанк России ООО «Восточный экспресс банк»,ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» (Том №3, л.д. 183-185).

-показаниями свидетеля Львовой Т.А., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, из которых следует, что, в феврале- марте 2012 года, когда она находилась дома со своим бывшим мужем, ему позвонили и попросили подъехать к банку «Кольцо Урала», расположенном на пр. Мира. Львов В.М. позвал ее поехать вместе с ним. Когда они на автобусе подъехали на У, то к ним подъехал автомобиль темного цвета, за рулем которого сидела женщина. Львов называл ее по имени Елена, они о чем-то разговаривали в машине, потом пригласили ее, так как Львов первым сел в машину. В ее присутствии Скитикова передала Львову В.И. паспорт на имя другого человека, при этом попросила его запомнить данные в паспорте и о месте работы. В руках у женщины был файл с документами на оформление кредита. Львов с полученными документами зашел в банк, в какой именно она не обратила внимания, и по возвращению сообщил, что «он закинулся». Из чего она сделала вывод о подаче им документов в банк на получение кредита по чужому паспорту. Позднее, в ходе уборки она обнаружила в кармане жилета Львова лист бумаги с копией первой страницы паспорта на имя незнакомого ей Ковалева А94, копией водительского удостоверения на данного лица и рукописным текстом и фрагмент бумаги с рукописным текстом, что в последствии предала следователю (т. 3 л.д 83-86)

-протоколом предъявления лица для опознания от 26 декабря 2012 года, в ходе которого свидетель Львова Т.А. опознала Скитикову Е.Л. как похожую на женщину, которая при встрече со Львовым В.М. возле банка «Кольцо Урала» на Х, в Х передала ему паспорт и иные документы на имя другого человека для получения кредита в банке феврале-марте 2012 года т. 3 л.д. 87-89

-данными протокола осмотра документа, изъятого в ходе выемки у свидетеля Львовой Т.А. – листа бумаги формата А-4 с копией первой страницы паспорта на имя Ковалева А95, 00.00.0000 года года рождения, серии 04 04 № 532364 выданный 13 января 2004 года УВД Свердловского района г. Красноярска, на фотографии изображен Львов В.М., копией водительского удостоверения на имя Ковалева В.В. серии 24 КК № 180503, выдано 16 ноября 2004 года с фотографией Ковалева В.В. и рукописным текстом, начинающимся словами «ЖЕНА 89659115693…» и заканчивающийся словами «Потапова А96 работает с 20 апреля 2009 года зав.складом э/п 50000 2136958» «девичья фамилия мамы Ларионова А97 сотовый 89658960194», «адрес» «загранпаспорт», «Ковалев А98, фрагмента листа бумаги с рукописным текстом, выполненным красителем черного цвета, начинающийся словами «Юникредит Кекур Плюс…» и заканчивающийся словами «завскладом оклад на руки 36700», и фотографий на имя Львова В.М.в количестве девяти штук, 8 из которых в цветном изображении 1 м – в черно-белом изображении (т.3 л.д. 133-135).

-заключением почерковедческой экспертизы № 613 от 12 февраля 2013 года, согласно которому рукописный текст, начинающийся словами «ЖЕНА 89659115693…» и заканчивающийся словами «Потапова А99 работает с 20 апреля 2009 года зав.складом э/п 50000 2136958» «девичья фамилия мамы Ларионова А100 сотовый У», «адрес» «загран паспорт», «Ковалев У на листе с копиями паспорта серии 04 04 № 532364 и водительского удостоверения серии 24 КК № 180503 на имя Ковалева В.В. – выполнен Скитиковой А101 (т. 5 л.д. 52-61)

-данными протокола обыска жилища Львова В.М. по адресу: Х от 12 декабря 2012 года, в ходе которого изъяты среди прочих Сим-карты компании «МТС» с цифровым обозначением 89701010035527419015 и 89701010035525826435 соответственно, пластиковые карты банков, документы на имя Львова В.М., а именно трудовая книжка, военный билет, личная медицинская книжка, водительское удостоверение, выписка по счету №40817810831280014009/53, два листка бумаги желтого цвета с рукописным текстом «ООО охранная фирма «Беркут», фотографии Львова В.М. и Львовой Т.А., кассовый чек ЗАО «Связной логистика» ККМ 00027378 от 17.08.12г. на сумму 5 189 руб. на телефон «Самсунг S5250»; чек на зачисление средств на № телефона 9130381677 на сумму 150 руб., чеки на приобретение товаров, а также лист бумаги формата А-4 с одним образцом подписи, выполненным рукописным текстом красителем синего цвета, сложенный в два раза, очки. Данные документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке (т.3 л.д. 133-135, л.д. 128-130).

выпиской со счета № 40817810331287658890/53 заработной карты Львова В.М., полученной по запросу в Восточно-Сибирском банке ОАО «Сбербанка России», согласно которой в период с мая 2012 года до декабря 2012 года Львов В.М. получал заработную плату в размере от 6 000 рублей до 12000 рублей ежемесячно (т.5 л.д. 141)

-данными протокола обыска в жилище Скитиковой Е.Л. от 10 января 2013 года по адресу: Х, результатом которого явилось изъятие, в том числе, коробок сотовых телефонов с IMEI-номерами, которые осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств в установленном законом порядке (т. 4 л.д.7-9, л.д. 10-13)

-данными протокола осмотра детализаций телефонных переговоров по абонентским номерам У от 28 марта 2013 года, в ходе которого установлено соединение абонента, зарегистрированного на имя Ковалева В.В. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л., абонента, которым пользовался Львов В.М. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л. до и в период инкриминированных подсудимым преступлений. Документы в виде детализаций признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке (т. 5, л.д. 212, 218, 225, 232, 239, 240-242, 243)

По факту совершения Скитиковой Е.Л. и Львовым В.М. преступления 22 февраля 2012 года, вина подсудимых установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств.

-заявлением заместителя Председателя Восточно-Сибирского Банка-Управляющего ГО по КК Воеводина Е.М. от 29 января 2013 года, в котором просит о привлечении к уголовной ответственности неустановленного лица, которое используя паспорт на имя Ковалева А102 путем обмана похитило денежные средства, причинив ущерб Восточно-Сибирскому банку Сбербанка России в сумме 50000 рублей.(т.1 л.д. 237)

-показаниями Архиповой Е.А., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что до момента просрочки по кредитному договору №342744, заключенного 06 февраля 2012 года между ОАО «Сбербанк России» и мужчиной, представившимся Ковалевым В.В., 21 февраля 2012 года, последний обратился в отделение Сбербанка для получения кредитной карты Моментум» с лимитом в размере 50 000 рублей, для получения которой клиенту необходимо предоставить только оригинал паспорта. Операционно-кассовый сотрудник банка обязан сличить фотографию в паспорте с лицом гражданина, предъявившего паспорт. Другая проверка нормативными документами банка не предусмотрена. 22.02.12г. на имя Ковалева В.В. была оформлена и выдана кредитная карта № 4854630015704441 с лимитом 50 000 рублей, при этом оформление заявки на получение кредитной карты и ее выдача проичходили в ОСБ №161/0267, расположенном на Х. операция по снятию наличных денежных средств осуществлялась 23 февраля 2012 года. Погашение задолженности по указанной карте до настоящего времени не производилось. (Т. 2 л.д. 7-12, 14-18)

-выпиской по счету карты № 4276013116453459 на имя Ковалева А103, согласно которой 23 февраля 2012 года по карте получены кредитные денежные средства в размере 49955 рублей. Данный документ признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела в установленном законом порядке (т.1 л.д. 245,т. 2 л.д. 309).

-показаниями свидетеля Ковалева В.В., который суду сообщил, что в июле 2010 года он ехал на озеро Шира, по пути следования он остановился в придорожном кафе пообедать, где забыл барсетку с документами, а именно паспорт и водительское удостоверение. В последствии обнаружив ее отсутствие, он вернулся в кафе, но барсетки уже не было, стал спрашивать у работников кафе, не находили ли они его барсетку, но ее никто не видел. Только в августе 2012 года ему пришло письмо, что на его имя оформлена кредитная карта на сумму 50 000 рублей. С указанным письмом он пришел в отделение Сбербанка России, где написал заявление о том, что никаких документов на получение кредитной карты не оформлял. Позднее поступил звонок из Сбербанка ему на работу, при этом сообщили о наличии у него задолженности по кредиту, которую необходимо погасить. Он вновь поехал в отделение банка, где ему показали документ, на основании которых был получен кредит – а именно копию утерянного паспорта. В данном паспорте фотография была переклеена – было фото Львова. Львова В.М.и Скитикову Е.Л. он никогда не знал и в ООО «Экоцентр» никогда не работал.

-копией паспорта на имя Ковалева А104, 00.00.0000 года года рождения, серии 04 10 № 984618, выданный 00.00.0000 года Отделом УФС России по Х в Х, полученный оперуполномоченным 8 отдела УЭБиПК ГУ МВД России по Х, в ходе проведения проверки заявления заместителя Председателя Восточно-Сибирского Банка Сбербанка России Лихторович Н.Н. в отношении неустановленного лица т.1 л.д. 133-136

-справкой о выдаче водительского удостоверения на имя Ковалева В.А. серии 24 КК № 322834 ГИБДД г. Красноярска 23 сентября 2010 года (1 л.д. 142)

-показаниями свидетеля Тюриной Т.П. в суде о том, что она является учредителем ООО «Экоцентр», расположенного по адресу: г. Красноярск, ул. Новосибирская, д. 39, которое с 2008 года ООО «Экоцентр» не ведет какой-либо деятельности. С момента образования Общества только она одна была его бухгалтером. Некая Потапова Е.Л. и Ковалев В.В. к указанному Обществу не имеют никакого отношения. Печать всегда хранилась у нее и она никогда ее никому не передавала. Оттиски печати ООО «Экоцентр» на справках о доходах формы 2-НДФЛ на имя Ковалева В.В. и копиях трудовых книжек на имя последнего она никогда не ставила. С данной просьбой к ней никто не обращался. В ходе предварительного расследования по делу ей представлялись оттиски печати, однако они расходятся с оттиском печати Общества, поскольку содержат данные ИНН, ОГРН.

исследованными в судебном заседании показаниями Львова В.М.., допрошенного на предварительном следствии в качестве обвиняемого 18 декабря 2012 года и 19 апреля 2013 года, из которых следует, что, познакомившись со Скитиковой Е.Л. и заранее договорившись выступать от имени заемщика по подложным документам на других лиц по кредитным договорам в различных банках на территории г. Красноярска, которые будет готовить сама Скитикова, в феврале 2012г. Скитикова E.Л. предложила ему оформить в «Сбербанке» кредитную пластиковую карту по паспорту на имя Ковалева В.В. Через несколько дней вместе со Скитиковой он приехал в отделение «Сбербанка» Х где возле отделения банка, Скитикова передала ему паспорт на имя Ковалева, в котором была вклеена его фотография, и который в последствии он предъявил сотруднику банка, при этом заполнил заявку на получение пластиковой карты с лимитом 50 000 рублей, имитируя подпись от имени Ковалева. После одобрения заявки, в этом же отделении «Сбербанка» он получил кредитную пластиковую карту, имитируя подпись от имени Ковалева при ее получении. Карту он сразу передал Скитиковой. Когда именно Скитикова сняла денежные средства, с карты ему неизвестно. Изначально ни он, ни Скитикова не собирались выплачивать полученные по карте 50 000 рублей. (т. 3 л.д. 199-203, 252-259).

-протоколом предъявления лица для опознания от 18 декабря 2012 года, в ходе которого обвиняемый Львов В.М. опознал Скитикову Е.Л. как женщину, которая летом 2011 года предложила ему совершать мошенничества в отношении банков путем предоставления подложных документов для оформления кредитных договоров и получения денежных средств, не имея намерений выполнять обязанности по погашению кредитов, при этом именно эта женщина передавала ему подложные документы на имя Ковалева В.В. с помощью которых в период с 06 февраля 2012 года по 05 мая 2012 года он по договоренности с ней совершил хищение денежных средств в ОАО Сбербанк России ООО «Восточный экспресс банк»,ООО «Хоум кредит энд финанс банк» (Том №3, л.д. 183-185).

-данными проведенных очных ставок между обвиняемыми Львовым В.М. и Скитковой Е.Л. от 28 января 2013 года и от 10 апреля 2013 года, в ходе которой обвиняемый Львов В.М. полностью подтвердил свои ранее данные показания о том, что он познакомился со Скитиковой в 2011 года после того, как увидел по телевидению объявление о помощи деньгами, после чего встретился с ней во дворе своего дома по ул. Маерчака, д. 21, где при встрече она ему предложила оформлять кредиты по чужим документам, на что он согласился. Именно Скитикова Е.Л. передала ему документы на имя Ковалева В.В., а именно паспорт, водительское удостоверение, страховое свидетельство обязательного медицинского страхования, справки формы 2-НДФЛ, копии трудовых книжек. Все денежные средства, полученные по кредитам в банке, он сразу передавал Скитиковой. Кроме того, сообщил, что по просьбе Скитиковой приобрел телефон на имя Ковалева В.В. и сим-карту компании «ЕТК», которые в последствии передал ей (Том № 4, л.д. 51-58, 150-153).

-показаниями свидетеля Львовой Т.А., данных в суде и в ходе предварительного следствия, из которых следует, что, в феврале- марте 2012 года, когда она находилась дома со своим бывшим мужем, ему позвонили и попросили подъехать к банку «Кольцо Урала», расположенном на Х. Львов В.М. позвал ее поехать вместе с ним. Когда они на автобусе подъехали на Х, то к ним подъехал автомобиль темного цвета, за рулем которого сидела женщина. Львов называл ее по имени Елена, они о чем-то разговаривали в машине, потом пригласили ее, так как Львов первым сел в машину. В ее присутствии Скитикова передала Львову В.И. паспорт на имя другого человека, при этом попросила его запомнить данные в паспорте и о месте работы. В руках у женщины был файл с документами на оформление кредита. Львов с полученными документами зашел в банк, в какой именно она не обратила внимания, и по возвращению сообщил, что «он закинулся». Из чего она сделала вывод о подаче им документов в банк на получение кредита по чужому паспорту. Позже, в ходе уборки она обнаружила в кармане жилета Львова лист бумаги с копией первой страницы паспорта на имя незнакомого ей Ковалева Владимира Владимировича, копией водительского удостоверения на данного лица и рукописным текстом и фрагмент бумаги с рукописным текстом, что в последствии передала следователю (т. 3 л.д 83-86)

протоколом предъявления лица для опознания от 26 декабря 2012 года, в ходе которого свидетель Львова Т.А. опознала Скитикову Е.Л. как похожую на женщину, которая при встрече со Львовым В.М. возле банка «Кольцо Урала» на Х, в Х передала ему паспорт и иные документы на имя другого человека для получения кредита в банке феврале-марте 2012 года (т. 3 л.д. 87-89).

-данными протокола осмотра документа, изъятого в ходе выемки у свидетеля Львовой Т.А. – листа бумаги формата А-4 с копией первой страницы паспорта на имя Ковалева А105, 00.00.0000 года года рождения, серии 04 04 № 532364 выданный 13 января 2004 года УВД Свердловского района г. Красноярска, на фотографии изображен Львов В.М., копией водительского удостоверения на имя Ковалева В.В. серии 24 КК № 180503, выдано 16 ноября 2004 года с фотографией Ковалева В.В. и рукописным текстом, начинающимся словами «ЖЕНА 89659115693…» и заканчивающийся словами «Потапова А106 работает с 00.00.0000 года зав.складом э/п 50000 2136958» «девичья фамилия мамы Ларионова А107 сотовый У «адрес» «загранпаспорт», «Ковалев А108, фрагмента листа бумаги с рукописным текстом, выполненным красителем черного цвета, начинающийся словами «Юникредит Кекур Плюс…» и заканчивающийся словами «завскладом оклад на руки 36700», и фотографий на имя Львова В.М.в количестве девяти штук, 8 из которых в цветном изображении 1 м – в черно-белом изображении (т.3 л.д. 133-135)

-заключением почерковедческой экспертизы № 613 от 12 февраля 2013 года, согласно которому рукописный текст, начинающийся словами «ЖЕНА У…» и заканчивающийся словами «Потапова А109 работает с 20 апреля 2009 года зав.складом э/п 50000 2136958» «девичья фамилия мамы Ларионова А110 сотовый У «адрес» «загран паспорт», «Ковалев Владимир Владимирович», на листе с копиями паспорта серии 04 04 № 532364 и водительского удостоверения серии 24 КК № 180503 на имя Ковалева В.В. – выполнен Скитиковой Еленой Леонидовной (т. 5 л.д. 52-61)

-данными протокола обыска жилища Львова В.М. по адресу: Х от 12 декабря 2012 года, в ходе которого изъяты среди прочих Сим-карты компании «МТС» с цифровым обозначением 89701010035527419015 и 89701010035525826435 соответственно, пластиковые карты банков, документы на имя Львова В.М., а именно трудовая книжка, военный билет, личная медицинская книжка, водительское удостоверение, выписка по счету №40817810831280014009/53, два листка бумаги желтого цвета с рукописным текстом «ООО охранная фирма «Беркут», фотографии Львова В.М. и Львовой Т.А., кассовый чек ЗАО «Связной логистика» ККМ 00027378 от 17.08.12г. на сумму 5 189 руб. на телефон «Самсунг S5250»; чек на зачисление средств на № телефона У на сумму 150 руб., чеки на приобретение товаров, а также лист бумаги формата А-4 с одним образцом подписи, выполненным рукописным текстом красителем синего цвета, сложенный в два раза, очки. Данные документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке (т.3 л.д. 133-135, л.д. 128-130).

-данными протокола обыска в жилище Скитиковой Е.Л. от 10 января 2013 года по адресу: Х, результатом которого явилось изъятие, в том числе, коробок сотовых телефонов с IMEI-номерами, которые осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела в установленном законом порядке (т. 4 л.д.7-9, л.д. 10-13)

-данными протокола осмотра детализаций телефонных переговоров по абонентским номерам А111 от 28 марта 2013 года, в ходе которого установлено соединение абонента, зарегистрированного на имя Ковалева В.В. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л., абонента, которым пользовался Львов В.М. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л. в период инкриминированных подсудимым преступлений. Документы в виде детализаций признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств в установленном законом порядке (т. 5, л.д. 212, 218, 225, 232, 239, 240-242, 243).

По факту совершения Скитиковой Е.Л. и Львовым В.М. преступления 10 апреля 2012 года, вина подсудимых установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств.

--заявлением заместителя Председателя Восточно-Сибирского Банка- Управляющий ГО по КК Воеводина Е.М. о привлечении к уголовной ответственности неустановленного лица, которое используя паспорт на имя Ковалева Владимира Владимировича, совершило покушение на хищение денежных средств Восточно-Сибирского Банка Сбербанка России в сумме 750000 рублей путем предоставления заведомо ложных сведений о трудоустройстве и платежеспособности (т.1 л.д. 274).

-показаниями представителя потерпевшего Архиповой Е.А., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что 13 апреля 2012г. в ОСБ №161 Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Красноярск, пр. Х, Х, обратился мужчина, предъявивший паспорт на имя А4, с целью получения потребительского кредита в сумме 750 000 рублей. В заявлении-анкете Ковалев В.В. указал о себе следующие сведения: Ковалев А112, 00.00.0000 года рождения, уроженец Х, проживает по адресу: Х, работает заведующим складом в ООО «Экоцентр». В подтверждение своего дохода, мужчина представил две справки формы 2-НДФЛ за 2011 год, 2012год, содержащие подпись бухгалтера ООО «Экоцентр» Потаповой Е.Л., а также копию трудовой книжки, заверенную Потаповой Е.Л., согласно которой Ковалев В.В. продолжает находиться в трудовых отношениях с ООО «Экоцентр». Руководством Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России» в выдаче кредитных средств было отказано по причине недействительности паспорта клиента. В ходе работы по установлению места нахождения заемщика был осуществлен выезд по месту регистрации и жительства – Х, где действительно проживает Ковалев А113, 00.00.0000 года года рождения. От последнего стало известно, что кредитный договор со Сбербанком он не заключал, денежные средства не получал, дополнительно пояснил, что в 2010 году им были утеряны документы, в том числе и паспорт серии 04 04 № 532364, выданный 13 января 2004 года УВД Свердловского района г. Красноярска, о чем он сообщил в Свердловское РУВД, в дальнейшем им был получен новый паспорт взамен утраченного (т.2, л.д.7-12, 21-23)

-показаниями свидетеля Барабаш Л.В., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что она, являясь специалистом по оформлению кредитных заявок сектора по организации прямых продаж на предприятии КГОСБ №0161 Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: Х, пр. им.газ. Красноярский рабочий, Х, вносила в программу А2 сведения, предоставленные ей специалистом прямых продаж Аргуновым О.В., работавшим в офисе самообслуживания Красноярского городского отделения У А2 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г.Красноярск, пр. им. газ. Красноярский рабочий, 181, а именно: скриншот заявки на кредит от 13 апреля 2012 года на имя Ковалева В.В. на сумму 750 000 рублей с принятым решением в форме отказа, скриншот данных представленных документов, подтверждающих, что клиентом предоставлены паспорта на имя Ковалева В.В., справка формы 2-НДФЛ от ООО «Экоцентр» от 30 марта 2012 года, копия паспорта на имя Ковалева В.А., 20 января 1972 года рождения, копии двух справок формы 2-НДФЛ № 128 от 30 марта 2012 года, № 127 от 30 марта 2012 года, подписанные главным бухгалтером Потаповой (т.2, л.д. 166-170).

-показаниями свидетеля Аргунова О.В., данными им в суде и данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что в апреле 2012г. он работал в должности специалиста прямых продаж Красноярского городского отделения №161 Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России». В его обязанности входило прием заявок на выдачу потребительских кредитов, автокредитов и кредитных карт. При этом подлинность предоставленных заемщиков документов в его (Аргунова) полномочия не входила. Заявки на получение кредитов он принимал в офисе самообслуживания Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» ОАО «Сбербанк России». Вместе с заявкой он принимал пакет документов, содержащий паспорт, копию трудовой книжки, заверенную подписью уполномоченного лица и печатью организации, справку 2-НДФЛ. Паспорт он фотографировал и возвращал клиенту, а также фотографировал лицо клиента. Все принятые заявки и документы он передавал сотрудникам, которые находились КГОСБ №0161 Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Х, пр. им.газ. Красноярский рабочий, Х. 00.00.0000 года им была оформлена заявка на получение кредита от мужчины, предъявившем паспорт на имя Ковалева А114, 00.00.0000 года года рождения, с целью получения кредита в размере 750 ООО рублей, предоставивший копии двух справок формы 2- НДФЛ, подписанных главным бухгалтером Потаповой, копию трудовой книжки на имя Ковалева В.В. Заявка на получение кредита была внесена сотрудником Барабаш Л.В. в информационный ресурс в КГОСБ №161, на Х рабочий, 150 «а». (т.2, л.д.171-175)

-данными протокол выемки от 05 марта 2013 года, согласно которому в архиве ОАО «Сбербанк России» изъяты документы на получение кредита в размере 750000 рублей клиента Ковалева А115, 00.00.0000 года года рождения, а именно решение о предоставлении кредита по кредитной заявке 202423180 от 13 апреля 2012 года, заявление - анкета от 10 апреля 2012 года на имя Ковалева В.В. в ОАО «Сбербанк России», копия паспорта Ковалева В.В., справка формы 2-НДФЛ на имя Ковалева В.В., копия трудовой книжки на имя Ковалева В.В. (т.З, л.д.33-35)

-данными протокола осмотра документов от 27 марта 2013 года, а именно кредитных документов на имя Ковалева В.В., в котором содержатся следующие документы: решение об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке 2024423180 от 13.04.2012г. на имя Ковалева В.В. на сумму 750 000 рублей; заявление-анкета от 10.04.2012г. на получение потребительского кредита в ОАО «Сбербанк России» на имя Ковалева В.В. в размере 750 000 рублей, содержащая сведения о персональных данных Ковалева А116, сведения о трудоустройстве, информацию о наличии собственности, о доходах, а также подпись клиента, и лица, принявшего данное заявление – анкету – Аргунов О.В.; копия паспорта на имя Ковалева А117, 00.00.0000 года. рождения, уроженца г.Красноярска, серии 04 04 №532364 выдан УВД Свердловского района г.Красноярска 13.01.2004г., в паспорт вклеена фотография Львова В.М.; справка о доходах физического лица за 2012 год №128 от 30.03.2012г. по форме 2-НДФЛ на имя Ковалева В.В., с подписью главного бухгалтера ООО «Экоцентр» Потаповой Е.Л., указана общая сумма дохода в размере 118 300 рублей; справка о доходах физического лица за 2012 год №127 от 30.03.2012г. по форме 2-НДФЛ на имя Ковалева В.В., с подписью главного бухгалтера ООО «Экоцентр» Потаповой Е.Л., указана общая сумма дохода в размере 709 800 рублей; ксерокопия трудовой книжки серии AT-VII №0096227 на имя Ковалева В.В., заверенная подписью главного бухгалтера Потаповой E.Л., согласно рукописной записи на 7-м листе, Ковалев В.В. 20.04.2009г. принят на должность заведующего складом в ООО «Экоцентр» и продолжает работать. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела в установленном законом порядке (т.3, л.д. 36-40)

-заключением почерковедческой экспертизы № 375 от 14 марта 2013 года, согласно которому подписи от имени Ковалева В.В. в следующих документах: в графе «подпись клиента» рядом с фамилией Ковалев В.В. на 1-м, 3- м листах заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на получение потребительского кредита №202423180 от 13.04.2012г.; в графе «подпись клиента» рядом с фамилией Ковалев В.В. на 1-й и 2-й странице заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» (приложение к Схеме филиал №161/ОПЕРО), Рукописный текст «750 000 60 Ковалев А118 00.00.0000 года Красноярск 246406551184 9658960194 3912491060 04 04 532364 13012004 242-008 УВД Ха Х А4 660012 Красноярск Гладкова 13 26 660012 Красноярск Гладкова 13 26 Ковалева А119 30.07.1977 ООО «Экоцентр» заведующий складом», на 1-м листе заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на получение потребительского кредита №202423180 от 13.04.2012г.; рукописный текст «стройматериалы квартира Красноярск ул.Гладкова 13 26 1992 50 55 000» на 2-м листе заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на получение потребительского кредита №202423180 от 13.04.2012г.; рукописный текст «Ковалев Владимир Владимирович» на 3-м листе заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на получение потребительского кредита №202423180 от 13.04.2012г.; рукописный текст «750 000 60 Ковалев А121 00.00.0000 года Красноярск 246406551184 04 04 532364 13012004 242-008 УВД Свердловского р-на г.Красноярска Ковалев В.В.» на 1-й, 2-й странице заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на имя Ковалева В.В.; рукописный текст «30.03.2012 Потапова Е.Л.» на 7-ми листах копии трудовой книжки серии AT-VI №0096227 на имя Ковалева В.В.; рукописные тексты «20 06 04 2009 Уволен ст 77 чЗ ТК РФ собственное желание Пр №13 от 06.04.2009 Инспектор ОК», «Общество с ограниченной ответственностью «Экоцентр» 21.20.04.2009 Принят на должность заведующий складом Пр.№94 от 20.04.09», «22 30032012» на 7-м листе копии трудовой книжки серии AT-VI №0096227 на имя Ковалева В.В., выполнены Скитиковой Е.Л. (т.5, л.д.83-111)

-показаниями свидетеля Ковалева В.В., который суду сообщил, что в июле 2010 года он ехал на озеро Шира, по пути следования он остановился в придорожном кафе пообедать, где забыл барсетку с документами, а именно паспорт и водительское удостоверение. В последствии обнаружив ее отсутствие, он вернулся в кафе, но барсетки уже не было, стал спрашивать у работников кафе, не находили ли они его барсетку, но ее никто не видел. В последствии ему стали приходить письма из различных банков о его кредиторской задолженности перед ними на различные суммы. Когда они приехал в отделение банка, ему показали документ, на основании которых был получен кредит – а именно копию утерянного паспорта. В данном паспорте фотография была переклеена – было фото Львова. Львова В.М. и Скитикову Е.Л. он никогда не знал и в ООО «Экоцентр» никогда не работал.

-копией постановления оперуполномоченного ОУР МОВД «Емельяновский» об отказе в возбуждении уголовного дела от 23августа 2010 года по факту утраты Ковалевым В.В. документов (т. 2 л.д. 34)

-копией паспорта на имя Ковалева А122, 00.00.0000 года года рождения, серии 04 10 № 984618, выданный 24 июля 2010 года Отделом УФС России по Красноярскому краю в Свердловском районе г. Красноярска, полученный оперуполномоченным 8 отдела УЭБиПК ГУ МВД России по Красноярскому краю, в ходе проведения проверки заявления заместителя Председателя Восточно-Сибирского Банка Сбербанка России Лихторович Н.Н. в отношении неустановленного лица (т.1 л.д. 133-136).

-показаниями Тюриной Т.П. в суде о том, что она является учредителем ООО «Экоцентр», расположенного по адресу: Х, которое с 2008 года ОО «Экоцентр» не ведет какой-либо деятельности. С момента образования Общества только она одна была его бухгалтером. Некая Потапова Е.Л. и Ковалев В.В. к указанному Обществу не имеют никакого отношения. Печать всегда хранилась у нее и она никогда ее никому не передавала. Оттиски печати ООО «Экоцентр» на справках о доходах формы 2-НДФЛ на имя Ковалева В.В. и копиях трудовых книжек на имя последнего она никогда не ставила. С данной просьбой к ней никто не обращался. В ходе предварительного расследования по делу ей представлялись оттиски печати, однако они расходятся с оттиском печати Общества, поскольку содержат данные ИНН, ОГРН.

-показаниями Львова В.М., допрошенного на предварительном следствии в качестве обвиняемого 18 декабря 2012 года и 19 апреля 2013 года, из которых следует, что, познакомившись со Скитиковой Е.Л. и заранее договорившись выступать от имени заемщика по подложным документам на других лиц по кредитным договорам в различных банках на территории г. Красноярска, которые будет готовить сама Скитикова, в апреле 2012г. Скитикова предложила ему оформить в «Сбербанке» кредит на сумму 750 000 рублей по документам на имя Ковалева, на что он согласился. Примерно в середине апреля 2012г. он вместе с Скитиковой приехал в отделение «Сбербанка» на пр.Красноярский рабочий, где возле него Скитикова передала ему паспорт на имя Ковалева, в котором была вклеена его фотография, две справки формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Ковалева. После консультации с сотрудником банка, он передал ему (Львову) бланк заявления-анкеты, который он вынес Скитиковой, и она его заполнила своей рукой в машине. После чего он предъявил сотруднику банка полученные от Скитиковой поддельные документы и заполненную Скитиковой заявку на получение кредита в размере 750 000 рублей, в которой она расписалась от имени Ковалева. Сотрудник банка принял документы, сфотографировал его. Через некоторое время ему сообщили из банка от отказе в получении кредита, без объяснения причин такого отказа. Переданные кредитному инспектору документы остались в банке. (т. 3 л.д. 199-203, 252-259)

-протоколом предъявления лица для опознания от 18 декабря 2012 года, в ходе которого обвиняемый Львов В.М. опознал Скитикову Е.Л. как женщину, которая летом 2011 года предложила ему совершать мошенничества в отношении банков путем предоставления подложных документов для оформления кредитных договоров и получения денежных средств, не имея намерений выполнять обязанности по погашению кредитов, при этом именно эта женщина передавала ему подложные документы на имя Ковалева В.В. с помощью которых в период с 06 февраля 2012 года по 05 мая 2012 года он по договоренности с ней совершил хищение денежных средств ОАО Сбербанк России, ООО «Восточный экспресс банк»,ООО «Хоум кредит энд финанс банк» (Том №3, л.д. 183-185).

-данными протокола обыска жилища Львова В.М. по адресу: Х от 00.00.0000 года, в ходе которого изъяты среди прочих Сим-карты компании «МТС» с цифровым обозначением 89701010035527419015 и 89701010035525826435 соответственно, пластиковые карты банков, документы на имя Львова В.М., а именно трудовая книжка, военный билет, личная медицинская книжка, водительское удостоверение, выписка по счету №40817810831280014009/53, два листка бумаги желтого цвета с рукописным текстом «ООО охранная фирма «Беркут», фотографии Львова В.М. и Львовой Т.А., кассовый чек ЗАО «Связной логистика» ККМ 00027378 от 17.08.12г. на сумму 5 189 руб. на телефон «Самсунг S5250»; чек на зачисление средств на № телефона 9130381677 на сумму 150 руб., чеки на приобретение товаров, а также лист бумаги формата А-4 с одним образцом подписи, выполненным рукописным текстом красителем синего цвета, сложенный в два раза, очки. Данные документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке т. 3 л.д. 128-130, 133-135).

-данными протокола обыска в жилище Скитиковой Е.Л. от 10 января 2013 года по адресу: Х, результатом которого явилось изъятие, в том числе, коробок сотовых телефонов с IMEI-номерами, которые осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств в установленном законом порядке т. 4 л.д.7-9, л.д. 10-13

-данными протокола осмотра детализаций телефонных переговоров по абонентским номерам 89658960194, 8913832577, 8 89831435833, 89233128333, 2358653 от 28 марта 2013 года, в ходе которого установлено соединение абонента, зарегистрированного на имя Ковалева В.В. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л., абонента, которым пользовался Львов В.М. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л. до и в период инкриминированных подсудимым преступлений. Документы в виде детализаций признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалами уголовного дела в установленном законом порядке (т. 5, л.д. 212, 218, 225, 232, 239, 240-242, 243)

По факту совершения Скитиковой Е.Л. Львовым В.М. преступления 05 мая 2012 года, вина подсудимых установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств.

-заявлением старшего специалиста по защите бизнеса Операционного офиса «Региональный центр» города Красноярск Новосибирского филиала ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» Смирновой О.В. от 05 октября 2012 года о привлечении к уголовной ответственности неустановленного лица, которое используя паспорт на имя Ковалева А123, представив справку о доходах физического лица, выданного на имя Ковалева В.В.ООО «Экоцентр», копию трудовой книжки на имя последнего и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, совершило хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс А2», причинив своими действиями материальный ущерб в размере 265517 рублей 24 копейки (т. 1 л.д. 143-144)

-показаниями представителя потерпевшего Смирновой О.В., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что, когда она работала старшим специалистом по защите бизнеса Операционного офиса «Региональный центр» города Красноярска Новосибирского филиала ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», 05 мая 2012 года мужчина, предъявивший паспорт, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, копию трудовой книжки и справку о доходах формы 2-НДФЛ, на имя Ковалева А124, 00.00.0000 года года рождения, зарегистрированного по адресу: Х, заключил с ООО «ХКФ А2» кредитный договор У в банковском офисе 24/07-М, расположенном по адресу: Х, ТЦ «ИЮНЬ», на сумму 267 878 рублей, из них: сумма к выдаче 240 000 руб., страховой взнос на личное страхование 27 878, 00 руб. При оформлении кредита заемщиком были предъявлены документы на имя Ковалева В.В., а именно: паспорт серии 0404 №532364, выдан 13 января 2004 года УВД Свердловского района г.Красноярска, справка о доходах физического лица № 128 от 27 апреля 2012 года выдана ООО «Экоцентр», копия трудовой книжки, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №103-304-732-93, которые сформировала и предоставила для регистрации в банк менеджер корпоративных продаж А45 После одобрения скоринговой системой, пакет документов на выдачу кредита был передан в банковский офис №24/07-М, расположенный в Торговом Центре «ИЮНЬ», по адресу Х. 00.00.0000 годаг. от Ковалева В.В. поступило заявление о том, что кредитный договор №2151463178 он не оформлял, свой паспорт потерял в начале июля 2010 года. О наличии кредитного договора узнал, когда к нему обратились сотрудники службы взыскания банка с требованием о погашении задолженности по кредитному договору №2151463178. В результате вышеуказанных действий неустановленного лица ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» причинен материальный ущерб в размере 267 878 рублей (т.2 л.д. 183-186).

-показаниями свидетеля Долгополовой Н.В., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что в период со 02 апреля 2012 года до 30 июня 2012 года она работала в должности менеджера корпоративных продаж в операционном офисе Новосибирского филиала ООО «Хоум Кредит энд Финанс А2», расположенном по адресу: Х. В ее должностные обязанности входило заполнение комплексных анкет для получения банковских услуг по кредитованию физических лиц, прием документов на оформление и выдачу кредитов. Она принимала у клиента анкету и документы на имя Ковалева А125, на основании которых был заключен кредитный договор на имя Ковалева В.В. №2151463178 от 05 мая 2012 года на сумму 267 878 рублей. Подлинность его паспорта она не проверяла. Сведения о клиенте вносила в анкету с его слов, в том числе данные паспорта, адрес проживания и сведения о месте работы, номера контактных телефонов. Также клиент собственноручно заполнял бланк «Сведения о работе» (т.2, л.д.190-193)

-показаниями свидетеля Ложкиной М.В., данными ею в суде и на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что 05 мая 2012 года она работала заведующей кассой ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в кассовом узле банковского офиса 24/07-М, расположенном по адресу: г.Красноярск, ул.П.Железняка, 23, ТЦ «ИЮНЬ». В течение рабочего дня операционист Иванцова предоставила ей расходный кассовый ордер в двух экземплярах на выдачу кредита в размере 240 000 рублей. После чего, в кассовый узел обратился клиент, который предъявил паспорт на имя Ковалева В.В. На основании представленного расходного ордера, визуальной оценки подлинности паспорта, она провела расходную операцию, выдала клиенту денежные средства наличными в сумме 240 000 рублей. При проверке паспорта она проводила визуальное сличение фотографии в паспорте с лицом заемщика, признаков подделки паспорта она не заметила (т.2, л.д. 187-189).

-выпиской по счету №42301810040200452168 на имя Ковалева В.В., согласно которой 05 мая 2012 года Ковалеву В.В. выдан кредит по договору №151463178 на сумму 267 878 рублей, из которых 240 000 рублей перечислены Ковалеву В.В. для выплаты наличными, 27 878 рублей перечислены на транзитный счет страховой компании. 04 июня 2012 года произведен платеж по кредиту в размере 11 350 рублей. Указанный документ приобщен к уголовному делу в качестве иного документа (т. 1 л.д. 181, т.2 л.д. 309).

-данными протокола выемки от 30 ноября 2012 года, в ходе которой у представителя потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» Смирновой О.В. изъято кредитное досье по кредитному договору №2151463178 от 05.05.2012г. на имя Ковалева В.В., содержащее в себе: договор-заявку на открытие банковских счетов/Анкета Заемщика №2151463178 от 05 мая 2012 года на имя Ковалева В.В., график погашения по кредиту, форму овердрафта, заявление на страхование жизни №2151463178 от 04 мая 2012 года на имя Ковалева В.В., анкету Клиента на имя Ковалева В.В., справку о доходах физического лица за 2011г. №127, справку о доходах физического лица за 2012г. №128, копию трудовой книжки серии AT-VII №0096227 на имя Ковалева В.В., копию паспорта на имя Ковалева А126, А127 рождения, уроженца г.Красноярска, серии 04 04 №532364 выдан УВД Свердловского района г.Красноярска 13.01.2004г., сведения о работе на имя Ковалева В.В.; копию страхового пенсионного свидетельства на имя Ковалева, график погашения задолженности, а также расходный кассовый ордер №000002 от 05 мая 2012г. на имя Ковалева В.В. Указанные документы осмотрены признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке (т.2, л.д.202-204,л.д.205-213, 214-217)

-заключением почерковедческой экспертизы № 9341 от 26.12.2012г., согласно которому рукописный текст от имени Ковалева В.В.: «Ковалев В.В.» в следующих документах: в графе «Заемщик, ФИО полностью» на 2-м листе кредитного договора (заявке на открытие банковских счетов) У от 05.05.2012г., заключенном между ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» (ООО «ХКФ Банк») и Ковалевым В.В.; в графе «ФИО Заемщика» на 1-м листе и в графе «фамилия ИО Клиента» на 3-м листе в графике погашения по кредитному договору №2151463178 от 05.05.2012г. в ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» на имя Ковалева В.В.; в графе «подпись и ФИО Страхователя» в заявлении на страхование №2151463178 от 04.05.2012г. в ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» на имя Ковалева В.В.;в п.1, п.45 на 1-м листе, п. 70 на 2-м листе, п. 87 на 5-м листе комплексной анкеты клиента ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» Ковалева В.В.; в п.1 сведений о работе сотрудника Ковалева В.В. на бланке ООО «Хоум кредит энд Финанс банк», выполнен Львовым В.М. А также рукописный текст от имени Ковалева В.В. - в следующих документах: В п.5, п.6 на 1-м листе комплексной анкеты клиента ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» Ковалева В.В.; В п.2, п.З, п.4, п.6, п.7, п.8, п.11, п.12, п.13, п.14 сведений о работе сотрудника Ковалева В.В. на бланке ООО «Хоум кредит энд Финанс банк», выполнен Львовым В.М. (т.5,л.д. 11-17)

-заключением почерковедческой экспертизы № 9486 от 21 декабря 2012 года, согласно которому подпись от имени Ковалева В.В. в графах «заемщик» на 1-ми 2-м листе кредитного договора (заявке на открытие банковских счетов) №2151463178 от 05.05.2012г., заключенном между ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» (ООО «ХКФ Банк») и Ковалевым В.В., в графе «подпись заемщика» на 1 -м листе и графе «подпись клиента» на 3-м листе графика погашения по кредитному договору №2151463178 от 05.05.2012г. в ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» на имя Ковалева В.В., в графе «подпись и ФИО Страхователя» в заявлении на страхование №2151463178 от 04.05.2012г. в ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» на имя Ковалева В.В., в графах «клиент» на 1-м, 2-м и 5-м листах комплексной анкеты клиента ООО «Хоум кредит энд Финанс банк» Ковалева В.В., в графе «подпись заявителя» сведений о работе сотрудника Ковалева В.В. на бланке ООО «Хоум кредит энд Финанс банк»; в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере №000002 от 05.05.2012г. на имя Ковалева В.В. на сумму 240 000 рублей в ООО «Хоум кредит энд Финанс банк», выполнена Львовым (т.5, л.д.33-37)

-заключением почерковедческой экспертизы № 613 от 12 февраля 2013 года, согласно которому подписи от имени Потаповой E.Л.. в графах «подпись» в прямоугольном штампе «Копия верна Главный бухгалтер» на 7-ми листах, подписи от имени Потаповой E.Л. в графах «подпись», расположенные справа от прямоугольного штампа «Продолжает работать по настоящее время» на 7- м листе, рукописные записи «27.04.2012г. Потапова E.Л.» на 7-ми листах в копии трудовой книжки серии AT-VI №0096227 на имя Ковалева В.В. в кредитном досье по кредитному договору №2151463178 от 05.05.2012г. заемщика Ковалева В.В., рукописные записи «20 06.04.2009 Уволен ст.77 ч.З ТК РФ собственное желание Пр №13 от 06.04.2009 Инспектор ОК» в копии трудовой книжки серии AT-VI №0096227 на имя Ковалева В.В. в кредитном досье по кредитному договору №2151463178 от 05.05.2012г., рукописная запись «22 19 10 2009 Переведен на должность заведующий складом и специалист экспедиторской службы», рукописная запись «23 27 04 2012» в копии трудовой книжки серии AT-VI №0096227 на имя Ковалева В.В. в кредитном досье по кредитному договору №2151463178 от 05.05.2012г., рукописные записи «31.01.2012 Потапова Е.Л.» на 7-ми листах в копии трудовой книжки AT-VI №0096227 на имя Ковалева В.В., рукописные записи «Общество с ограниченной ответственностью «Экоцентр», «21.20.04.2009 Принят на должность заведующий складом Пр.№94 от 20.04.09», рукописная запись «22 31012012 Продолжает работать по настоящее время» в копии трудовой книжки AT-VI №0096227 на имя Ковалева В.В. в кредитном досье по кредитному договору №2151463178 от 05.05.2012г. заемщика Ковалева В.В. - выполнены одним лицом, Скитиковой Е.Л. (т.5 л.д. 53-61).

-копией паспорта на имя Ковалева В.В., 00.00.0000 года года рождения, серии 04 10 № 984618, выданный 24 июля 2010 года Отделом УФС России по Красноярскому краю в Свердловском районе г. Красноярска, полученный оперуполномоченным 8 отдела УЭБиПК ГУ МВД России по Красноярскому краю, в ходе проведения проверки заявления заместителя Председателя Восточно-Сибирского Банка Сбербанка России Лихторович Н.Н. в отношении неустановленного лица (т.1 л.д. 133-136).

-исследованными в судебном заседании показаниями Львова В.М., допрошенного на предварительном следствии в качестве обвиняемого 18 декабря 2012 года и 19 апреля 2013 года, из которых следует, что, познакомившись со Скитиковой Е.Л. и заранее договорившись выступать от имени заемщика по подложным документам на других лиц по кредитным договорам в различных банках на территории г. Красноярска, которые будет готовить сама Скитикова, в мае 2012 года последняя предложила ему оформить заявку на получение кредита в размере около 300 000 рублей в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по документам на имя Ковалева В.В., в связи с чем в начале мая 2012г. они вместе со Скитиковой приехали в отделение банка на ул.Карамзина, где перед входом в который, она передала ему поддельные документы на имя Ковалева - паспорт, страховое пенсионное свидетельство, две справки формы 2-НДФЛ за 2011г., 2012г., копию трудовой книжки, которые он, в свою очередь, передал сотруднику банка, заполнил анкету, куда внес ложные сведения о трудоустройстве Ковалева в ООО «Экоцентр» и доходах, поставил подпись, имитируя подпись Ковалева. После принятия положительного решения о выдаче кредита от имени Ковалева, он заключил с руководством отделения банка кредитный договор на сумму 267 878 рублей, которые в тот же день получил в кассе банковского офиса в ТЦ «ИЮНЬ» на ул.П.Железняка, и в последствии передал Скитиковой. Полученный кредит он не гасил, возможно его частично гасила Скитикова, чтобы иметь положительную кредитную историю по документам Ковалева с целью дальнейшего получения кредитов в других банках (Т. 3 л.д. 199-203, 252-259).

-данными протокола обыска в жилище Скитиковой Е.Л. от 10 января 2013 года по адресу: Х, результатом которого явилось изъятие, в том числе, коробок сотовых телефонов с IMEI-номерами, которые осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств в установленном законом порядке т. 4 л.д.7-9, л.д. 10-13

-данными протокола осмотра детализаций телефонных переговоров по абонентским номерам У от 28 марта 2013 года, в ходе которого установлено соединение абонента, зарегистрированного на имя Ковалева В.В. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л., абонента, которым пользовался Львов В.М. с номером, зарегистрированным на Скитикову Е.Л. до и в период инкриминированных подсудимым преступлений. Документы в виде детализаций признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств в установленном законом порядке (т. 5, л.д. 212, 218, 225, 232, 239, 240-242, 243).

По факту совершения Скитиковой Е.Л. и Львовым В.М. преступления 24 ноября 2012 года, вина подсудимых установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств.

-заявлением Заместителя Председателя Восточно-Сибирского Банка «Сбербанка России» Потаповой Н.В. от 31 января 2013 года о проведении проверки и привлечении к уголовной ответственности неустановленного лица, которое, используя паспорт на имя Кузьмина Е.А., совершило покушение на хищение денежных средств Восточно-Сибирского Банка «Сбербанка России» в сумме 430000 рублей путем предоставления заведомо ложных сведений о трудоустройстве и платежеспособности (т. 1 л.д. 254)

-показаниями представителя потерпевшего Архиповой Е.А.., данными ею на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что 24.11.2012г. в ОСБ № 161/0265 Красноярского городского отделения №161 Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г.Красноярск, пр. Металлургов, 53, обратился мужчина, предъявивший паспорт на имя Кузьмина Евгения Анатольевича, серии Z Х края, с целью получения потребительского кредита в сумме 430 000 рублей. При заполнении заявления-анкеты мужчина указал о себе следующие сведения: А9, 00.00.0000 года рождения, уроженец Казарма, 1130 км. Х Удмуртской Республики, проживает по адресу: Х 9, Х, работает механиком в ООО «Левиафан». В подтверждение своего дохода мужчина представил справку формы 2-НДФЛ, отражающую доход за 2012г. от 19.11.12г., общая сумма дохода составила 443 918, 13 руб. В справке имеется подпись бухгалтера ООО «Левиафан» Одинец О.В. Также была представлена копия трудовой книжки, согласно последней записи Кузьмин продолжает находиться в трудовых отношениях с ООО «Левиафан». После проведения проверки представленных документов службами банка, в соответствии с нормативными документами Восточно-Сибирского банка Сбербанка России и проверки сведений андеррайтером, руководителем отделения № 161/0265 принято решение об отказе в выдаче кредитных средств Кузьмину в связи с тем, что возраст указанный в паспорте не соответствовал реальному возрасту лица, предъявившего паспорт. (Т. 2 л.д. 14-18).

-показаниями свидетеля Вахрушевой В.В., данными ею на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что она работает в должности менеджера по продажам КГОСБ № 0161 №0265 Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России». Кредитные документы на имя Кузьмина Е.А., а именно: заявление-анкету регистрационный номер 270600410 от 24.11.2012г., справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2012г. №9 от 19.11.2012г., копию паспорта на имя Кузьмина Е.А., копию трудовой книжки на имя Кузьмина Е.А. принимал специалист прямых продаж Фазылов А.Н. В тот же день Фазылов передал ей весь пакет документов. После чего, она внесла в информационный ресурс банка сведения о клиенте и заявку. Андеррайтером было принято положительное решение о выдаче кредита, о чем она сообщила Фазылову, он в свою очередь уведомил клиента и пригласил на оформление кредитного договора. 30 ноября 2012г. в отделение банка с целью заключения кредитного договора и получения кредитных денежных средств пришел клиент, он предъявил ей паспорт на имя Кузьмина Е.А. Она проверила паспорт через аппарат «Ультрамаг» и заметила, что возле фотографии имеются следы клея, о чем сообщила заведующей отделением Лягиной Н.В., которая дала указание о приостановлении выдачи кредита до момента проверки данного клиента службой безопасности в последствии ей стало известно, что данный паспорт числится как похищенный. Паспорт клиенту был возвращен, а в выдаче кредита было отказано. В кредитных документах имеется фотография лица клиента, пытавшегося получить кредит по документам на имя Кузьмина Е.А. на сумму 430 ООО рублей, именно с ним она общалась по поводу оформления кредита на имя Кузьмина Е.А. (т.З, л.д.2-4)

-показаниями свидетеля Лягиной Н.В., данными ею на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что, занимая должность руководителя дополнительного офиса по обслуживанию физических лиц КГОСБ №0161/0265 Восточно- Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», в конце ноября 2012г., она находилась на рабочем месте, когда вечернее время к ней обратилась менеджер по продажам Вахрушева с просьбой подписать кредитный договор на имя Кузьмина Е.А. Проверив представленные Вахрушевой документы клиента и визуально оценив внешность заемщика, она решила проверить его паспорт в аппарате «Ультрамаг», ее смутило, что реальный возраст клиента не соответствовал возрасту лица, указанному в паспорте, был указан год рождения 00.00.0000 года, хотя клиент выглядел намного старше. В ходе проверки паспорта, обнаружила, что на фотографии видны следы пальцев рук и следы клея, которые светились голубым свечением, о чем она сообщила в службу безопасности банка, направив скан-копию паспорта. После чего вернула паспорт Вахрушевой, пояснив, что кредитный договор не будет подписывать до окончания проверки сотрудниками службы безопасности. Поле чего был получен ответ, что данный паспорт значится как утраченный, в связи с чем, кредитный договор с заемщиком заключен не был. В кредитных документах имеется фотография лица мужчины, который пытался получить кредит по документам на имя Кузьмина Е.А. на сумму 430 000 рублей (т.З, л.д.5-7)

-показаниями свидетеля Фазылова А.Н., данными в суде и на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что в ноябре 2012 года он работал старшим специалистом прямых продаж КГОСБ №0161 Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» и в его должностные обязанности входило прием заявок и документов на выдачу кредитов. 24 ноября 2012г. он находился на рабочем месте в дополнительном офисе КГОСБ №0161/0265 Восточно-Сибирского банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г.Красноярск, ул.Металлургов, 53. В дневное время в отделение банка обратился мужчина с целью оформления заявки на получение потребительского кредита в размере 430 000 рублей, предъявив при этом паспорт на имя Кузьмина Евгения Анатольевича, 1976 г. рождения, который собственноручно в его (Фазылова) присутствии заполнил заявление-анкету, а также предоставил копию трудовой книжки, заверенную должностным лицом и справку формы 2-НДФЛ за 2012г в оригинале. Он (Фазылов) снял копию паспорта и заверил его своей подписью, а также сфотографировал лицо клиента и представленный им паспорт. После чего в тот же день он передал менеджеру продаж Вахрушевой В.В. документы, полученные от клиента и фотографии на флэш-карте. Она, в свою очередь, внесла в информационный ресурс банка сведения о клиенте и заявку. Андеррайтером принято положительное решение о выдаче кредита, об этом он уведомил клиента по телефону и пригласил на оформление кредитного договора 30.11.2012г. 30 ноября 2012г. в вечернее время от Вахрушевой узнал, что данному клиенту отказано в выдаче кредита в связи с обнаружением признаков подделки паспорта. В кредитных документах имеется сделанная им фотография лица мужчины, пытавшегося получить кредит по документам на имя Кузьмина Е.А. на сумму 430 000 рублей (т.З, л.д.8-10)

-данными протокола выемки от 05 марта 2013 г., в результате которой в архиве ОАО «Сбербанк России» изъяты кредитные документы на имя Кузьмина Е.А., содержащие: заявление-анкету на получение потребительского кредита в ОАО «Сбербанк России» на имя Кузьмина Е.А. на сумму 430 000 рублей, заявление-анкету на получение потребительского кредита на имя Кузьмина Е.А., заявление-анкета на имя Кузьмина Е.А., справку о доходах физического лица за 2012 год №9 от 19.11.2012г., копия паспорта на имя Кузьмина Е.А., 12.02.1976г. рождения, серии 04 05 №040039 выданный ОВД г.Шарыпово Красноярского края, копию трудовой книжки серии AT-VI №8184293 на имя Кузьмина Е.А., (т.З, л.д.33-35) Указанные документы осмотрены признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.З, л.д.36-38, 39-40).

Показания свидетеля Кузьмина Е.А., данными им на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что 10.08.2012г. в г.Шарыпово он обратился в отделение полиции Межмуниципального отдела МВД России «Красноярское» по факту совершения в отношении преступления, в результате которого у него была похищена барсетка, в которой находился, в том числе, паспорт на его имя серии 0405 № 040039 выдан 10.01.2006г. ОВД г.Шарыпово. По данному факту было возбуждено уголовное дело. Взамен похищенного паспорта, 08.09.2012г. в ОУФМС России по Красноярскому краю в г.Шарыпово он получил новый паспорт. Никакого отношения к мошенничеству денежных средств «Сберьанка России» не имеет. В ООО «Левиафан» он никогда не работал и о ней не слышал. Со Скитиковой и Львовым не знаком, никогда с ними не встречался (т.З, л.д.18-19)

- копией паспорта на имя Кузьмина Е.А., 00.00.0000 года года рождения, серия 04 11 №299533, выдан 08.09.2012г. Отделением УФМС России по Х в Х и Х (т.З, л.д. 20-21)

-заключением почерковедческой экспертизы № 375 от 14 марта 2013 года, из которого следует, что подписи от имени Кузьмина Е.А. в следующих документах: - в графе «подпись клиента» рядом с фамилией Кузьмин Е.А. на 1-м, 3-м листах заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на получение потребительского кредита №270600410 от 24.11.2012г., в графе «подпись клиента» рядом с фамилией Кузьмин Е.А. на 2-м листе заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на получение потребительского кредита от 24.11.2012г., в графе «подпись клиента» рядом с фамилией Кузьмин Е.А. на 1-м, 2-м листах заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России»; рукописный текст «Кузьмин Е.А. - в графе «подпись клиента» на 3-м листе заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на получение потребительского кредита У от 24.11.2012г., в графе «Ф.И.О.» на 1-м, 2-м листах заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на получение потребительского кредита без номера, в графе «фамилия и инициалы клиента» на 1-м, 2-м листах заявления- анкеты в ОАО «Сбербанк России»; рукописный текст «12011976 0505 040039 242-058 ОВД города Шарыпово Красноярского края заемщик средне-техническое 9135514417 нет 660000 Красноярск Вавилова 49 9 механик» - в п.2 на 1-м, 2-м листах заявления-анкеты в ОАО «Сбербанк России» на получение потребительского кредита без номера, выполнен Львовым В.М. Подписи от имени Одинец О.В. в графе «главный бухгалтер» рядом с фамилией Одинец О.В. в справке о доходах физического лица от 19.11.2012 г. №9 на имя Кузьмина Е.А., на 3-х листах копии трудовой книжки серии AT-VI №8184293 на имя Кузьмина Е.А., рукописный текст «19.11.2012 Одинец О.В.» в графах «подпись» в прямоугольном штампе «Копия верна Главный бухгалтер» на 3-х листах копии трудовой книжки серии AT-VI №8184293 на имя Кузьмина Е.А., рукописный текст «Кузьмин Евгений Анатольевич 12.02.1976 среднее-профессиональное техник-механик 18 июня 99 Петренко» на 1-м листе копии трудовой книжки серии AT-VI №8184293 на имя Кузьмина Е.А., Рукописный текст, начинающийся словами «До поступления в ООО «Стальмост...» и заканчивающийся словами «Уволен по ст.77 п.З части 1» на 2-м листе копии трудовой книжки серии AT-VI №8184293 на имя Кузьмина Е.А., рукописные тексты «трудового кодекса Российской Федерации (собственное желание) Менеджер по персоналу Савин Ознакомлен Приказ №23к от 31.01.2011», «03 16 02 2011 Общество с ограниченной ответственностью «Левиафан принят на должность механика Пр.№17к от 16.02.2011» на 3-м листе копии трудовой книжки серии AT-VI №8184293 на имя Кузьмина Е.А., выполнены Скитиковой E.Л. (т.5, л.д.83-111)

-показаниями свидетеля Волынец С.А., данными им на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты, о том, что, 27 декабря 2010 года им учреждено ООО «Левиафан», являясь его же директором, которое зарегистрировано по адресу его проживания: Х. Направлением деятельности являлось техническое обслуживание и ремонт легковых автомобилей. В 2011г. деятельность фактически прекращена. Общество находится на стадии ликвидации. Печать Общества он не заказывал, пользовался самонаборным штампом круглой формы. Главный бухгалтер по фамилии Одинец О.В. и механик по фамилии Кузьмин Е.А. в ООО «Левиафан» никогда не работали. Со Скитиковой Е.Л. и Львовым В.М. он не знаком, штамп ООО «Левиафан» им никогда не передавал. В справке о доходах формы 2-НДФЛ на имя Кузьмина Е.А. и копии трудовой книжки на имя Кузьмина Е.А., представленных ему следователем, стоит оттиск не его самонаборного штампа. К совершенным мошенничествам в отношении банков никакого отношения не имеет (т.З, л.д.11-14)

-показаниями Львова В.М., допрошенного на предварительном следствии в качестве обвиняемого 18 декабря 2012 года и 19 апреля 2013 года, из которых следует, что, познакомившись со Скитиковой Е.Л. и заранее договорившись выступать от имени заемщика по подложным документам на других лиц по кредитным договорам в различных банках на территории г. Красноярска, которые будет готовить сама Скитикова, в ноябре 2012г. последняя предложила ему оформить в «Сбербанке» кредит по документам на имя Кузьмина, он согласился, так как нуждался в деньгах. Через несколько дней вместе со Скитиковой он приехал в отделение «Сбербанка» на пр.Металлургов, где возле отделения банка, Скитикова передала ему паспорт на имя Кузьмина, в котором была вклеена его фотография, справку формы 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Кузьмина. Он предъявил сотруднику банка полученные от Скитиковой поддельные документы на имя Кузьмина, заполнил заявку на получение кредита в размере 430 000 рублей, имитируя подпись от имени Кузьмина. В получении кредита было отказано. В ходе обыска его квартиры, были изъяты, в том числе, сим-карты компании «МТС», зарегистрированные на его имя, лист бумаги формата А-4сложенном в два раза, на котором он пробовал выполнить подпись Кузьмина, смотря на его образец в паспорте, два листа бумаги с рукописным текстом «ООО охранная фирма Беркут….»,переданные ему Скитиковой Е.Л., очки в черной пластиковой оправе, которые он надевал, когда пытался оформить кредит в Сбербанке по подложному паспорту Кузьмина (т. 3 л.д. 199-203, 252-259).

-данными протокола обыска жилища Львова В.М. по адресу: Х от 00.00.0000 года, в ходе которого изъяты среди прочих Сим-карты компании «МТС» с цифровым обозначением 89701010035527419015 и 89701010035525826435 соответственно, пластиковые карты банков, документы на имя Львова В.М., а именно трудовая книжка, военный билет, личная медицинская книжка, водительское удостоверение, выписка по счету №40817810831280014009/53, два листка бумаги желтого цвета с рукописным текстом «ООО охранная фирма «Беркут», фотографии Львова В.М. и Львовой Т.А., кассовый чек ЗАО «Связной логистика» ККМ 00027378 от 17.08.12г. на сумму 5 189 руб. на телефон «Самсунг S5250»; чек на зачисление средств на № телефона 9130381677 на сумму 150 руб., чеки на приобретение товаров, а также лист бумаги формата А-4 с одним образцом подписи, выполненным рукописным текстом красителем синего цвета, сложенный в два раза, очки. Данные документы и предметы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела в установленном законом порядке (т. 3 л.д. 128-130, 133-135).

-выпиской со счета № 40817810331287658890/53 зарплатной карты Львова В.М., полученной по запросу в А2 ОАО «Сбербанка России», согласно которой в период с мая 2012 года до декабря 2012 года Львов В.М. получал заработную плату в размере от 6000 рублей до 12 000 рублей ежемесячно (т.5 л.д. 141).

Проанализировав и оценив собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности и взаимосвязи, суд считает доказанным, что Скитикова Е.Л. и Львов В.М. предварительно вступили между собой в преступный сговор, заранее распределив роли, на совершение хищений денежных средств банков путем предоставления последним заведомо ложных сведений, при этом действовали совместно, согласованно, все их действия были направлены на достижение единой цели.

Так, на протяжении всего предварительного расследования по уголовному делу, а также в суде, Львов В.М. давал признательные показания о заранее достигнутой договоренности со Скитиковой Е.Л., не имея намерений по погашению кредитов, совместно с последней похищать денежные средства, принадлежащие банкам. С заявлениями на получение кредита в банки обращался именно он, которым предоставлял подложные документы, получил и пытался получить денежные средства по кредитным договорам. При этом Скитикова Е.Л. с учетом требований кредитных учреждений для выдачи кредита, изготавливала подложные документы, содержащие заведомо ложные сведения о личности (паспорт), о месте работы и сумме дохода Львова, Ковалева В.В. и Кузьмина Е.А., а сам Львов, используя переданные ему подложные документы в кредитных учреждениях, оформлял кредитные договоры на свое имя (по факту совершения преступления 22 декабря 2011 года) Ковалева (по факту совершения преступлений 06 февраля 2012 года, 07 февраля 2012 года, 22 февраля 2012 года, 10 апреля 2012 года, 05 мая 2012 года), Кузьмина Е.А.(24 ноября 2012 года), без намерения в дальнейшем их погашения.

Признательные показания Львова В.М., которые полностью изобличают подсудимую Скитикову, отрицающую свою вину в совершении инкриминируемых ей преступлений, данные им в ходе предварительного расследования и в суде, суд признает достоверными, поскольку они стабильны, подробны, последовательны, согласуются между собой и соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным в ходе судебного следствия, и более того, полностью согласуются и объективно подтверждаются другими доказательствами, собранными по делу, а именно показаниями представителей потерпевших Архиповой, Краснощекова, Смирновой, свидетелей Ковалева, Кузьмина, Ложкина, Теплякова, Нечаевой, Иусова, Ореховой, Козловой, Максимовой, Тюриной, Барабаш, Хлоптунова, Аргунова и других, заключениями почерковедческих экспертиз, согласно которым записи в копиях трудовых книжек на имя Ковалева В.В., Кузьмина Е.А., в заявлении-анкете на имя Ковалева В.В., а также записи на листе с копией паспорта и водительского удостоверения на имя Ковалева В.В., выполнены Скитиковой Е.Л., данными, добытыми в ходе проведения очных ставок, протоколами обыска и выемок, которые получены в установленном процессуальном законом порядке, являются допустимыми и достаточными для постановления обвинительного приговора. Оснований не доверять показаниям Львова В.М. у суда не имеется. Более того, свои признательные показания, данные на следствии, Львов В.М. в суде подтвердил и сообщил, что действительно у него действительно сложилось тяжелое материальное положение, он остро нуждался в деньгах на содержание своей семьи, хотел приобрести автомобиль для работы на нем частным извозом, на что у него реально отсутствовали денежные средства.

Оснований считать, что Львов В.М. оговаривает Скитикову Е.Л. судом не установлено, равно как и не приведено таковых самой Скитиковой Е.Л., которая Львова В.М. ранее не знала и никаких отношений с ним не имела, в материальной зависимости Львов от неё не находился, не имел перед ней долга или каких-либо иных имущественных обязательств.

Кроме того, сама Скитикова Е.Л. как в ходе предварительного следствия, так и в суде, не отрицала факт неоднократного внесения записей в копии трудовых книжек, представленных Львовым В.М. по просьбе последнего, а также заполнения по просьбе последнего заявления-анкеты. Поэтому доводы стороны защиты о недоказанности вины Скитиковой Е.Л. в совершении инкриминируемых ей преступлений, отрицание подсудимой своей вины, судом не могут быть приняты во внимание, поскольку опровергаются всей совокупностью собранных и вышеприведенных доказательств и расцениваются как попытка избежать ответственности за содеянное. Отсутствие доказательств о сопровождении Скитиковой Е.Л. Львова В.М. во время поездок в банки, о передаче последним и получении Скитиковой Е.Л. денежных средств по кредитным договорам, также не свидетельствует о невиновности подсудимой в инкриминируемых ей преступлениях.

К показаниям свидетеля защиты Копылова И.А. в суде о том, что именно он приносил в квартиру Скитиковой Е.Л. сотовые телефоны в коробках с документами, которые он брал для ремонта у своего знакомого Ивана, при этом телефоны он вернул Ивану, а коробки остались у Скитиковой Е.Л., а также к показаниям свидетеля Львовой Т.А., которая в суде изначально полностью подтвердила свои показания на следствии, а в последствии стала отрицать факт передачи Скитиковой Е.Л. в ее присутствии Львову В.М. документов на имя Ковалева В.В. и консультировала его по порядку получения кредитов, суд относится критически, поскольку они полностью противоречат собранным по делу доказательствам.

Учитывая, как предъявлено обвинение и изложено обвинительное заключение, как установлены фактические обстоятельства органами предварительного расследования, которые нашли свое полное подтверждение в судебном заседании, а, также принимая во внимание, что Федеральным Законом РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ в Уголовный кодекс РФ введена статья 159.1 УК РФ, предусматривающая уголовную ответственность за мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, данная статья Особенной части УК РФ содержит специальную норму, предусматривающую более мягкое наказание за содеянное, суд приходит к выводу, что действия Львова В.М. и Скитиковой Е.Л. исходя из положений ст. 10 УК РФ необходимо квалифицировать:

-по факту совершения преступления 22 декабря 2011 года – по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ) как покушение на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

-по факту совершения преступления 06 февраля 2012 года – по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

-по факту совершения преступления 07 февраля 2012 года – по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

-по факту совершения преступления 22 февраля 2012 года – по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

-по факту совершения преступления 10 апреля 2012 года – по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), как покушение на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам

-по факту совершения преступления 05 мая 2012 года – по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

-по факту совершения преступления 24 ноября 2012 года - по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), как покушение на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

Психическое и физическое состояние Львова В.М., Скитиковой Е.Л., исходя из логического мышления, исследованных судом медицинских справок (т. 6 л.д. 15, 41, 43, 45), сомнений в их вменяемости или способности самостоятельно защищать свои права и законные интересы у суда не вызывает. Суд считает подсудимых Скитикову Е.Л., Львова В.М. вменяемыми, в связи с чем последние подлежат уголовной ответственности на общих условиях, установленных ст. 19 УК РФ.

Обсуждая вопрос о виде и размере наказания подсудимой Скитиковой Е.Л. суд руководствуется требованиями ст. ст. 6, 60 УК РФ - учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории средней тяжести, данные о личности подсудимой, отсутствие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление Скитиковой Е.Л. и условия жизни её семьи.

Скитикова Е.Л. по месту своего жительства участковым уполномоченным полиции, а также соседями, характеризуется положительно, равно как и руководством Епархиальной православной школы, которую она посещала, к уголовной и административной ответственности не привлекалась, на учете в КНД, КПНД не состоит, является индивидуальным предпринимателем, малолетних и несовершеннолетних детей, а равно иных иждивенцев, на своем иждивении не имеет.

Обстоятельствами, смягчающих и отягчающих наказание Скитиковой Е.Л., не установлено.

С учетом фактических обстоятельств содеянного Скитиковой Е.Л., степени общественной опасности совершенных преступлений, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая изложенное, а, также принимая во внимание общественную опасность, количество и конкретные обстоятельства инкриминированных Скитиковой Е.Л. преступлений, суд приходит к выводу о невозможности назначения подсудимой Скитковой Е.Л. наказания, не связанного с лишением свободы, считает необходимым назначить реальное наказание в виде лишения свободы с изоляцией от общества, при этом полагает возможным не назначать дополнительное наказание в виде ограничения свободы.

Обсуждая вопрос о виде и размере наказания подсудимому Львову В.М., суд руководствуется требованиями ст. ст. 6, 60 УК РФ - учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории средней тяжести, данные о личности подсудимого, смягчающие обстоятельства, отсутствие отягчающих обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление Львова В.М. и условия жизни и его семьи.

Львов В.М. на учете в КНД, КПНД не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, к административной ответственности не привлекался, судимостей не имеет, трудоустроен, на иждивении имеет четырех несовершеннолетних детей.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Львова В.М., суд признает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию другого соучастника преступления, наличие на иждивении четверых несовершеннолетних детей, его состояние здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание Львова В.М., судом не установлено.

С учетом наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного пунктом «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ –активного способствования раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию другого соучастника преступления, и отсутствия отягчающих обстоятельств, суд назначает Львову В.М. наказание с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Вместе с тем, с учетом фактических обстоятельств содеянного Львовым В.М., степени общественной опасности совершенных преступлений, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая изложенное, а, также принимая во внимание общественную опасность, количество и конкретные обстоятельства инкриминированных Львову В.М. преступлений, суд приходит к выводу о невозможности назначения подсудимому Львову В.М. наказания, не связанного с лишением свободы, считает необходимым назначить реальное наказание в виде лишения свободы с изоляцией от общества, при этом полагает возможным не назначать дополнительное наказание в виде ограничения свободы.

По уголовному делу ОАО «Сбербанк России», ОАО «Восточный экспресс банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» заявлены исковые требования о возмещении материального ущерба, причиненного преступлениями, на суммы: 500000 рублей, 300000 рублей, и 265517 рублей 24 копейки соответственно.

Подсудимый Львов В.М. оставил разрешение данных исков на усмотрение суда. Подсудимая Скитикова Е.Л. исковые требования не признала.

Разрешая вопрос об исковых требованиях ОАО «Сбербанк России», ОАО «Восточный экспресс банк» и ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о взыскании со Скитиковой Е.Л. и Львова В.М. материального ущерба, причиненного преступлениями, в указанных размерах, суд принимает во внимание, что в судебном заседании установлена виновность подсудимых в совершении мошенничества в отношении названных потерпевших в указанных суммах, материальный ущерб установлен и подтвержден документально. Поэтому исковые требования в соответствии со ст. 1064 ГК РФ подлежат удовлетворению в полном объеме.

Решая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется требованиями ст. ст. 81-82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст.296-299,303,304,307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Скитикову Е.Л. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), по которым назначить ей наказание в виде лишения свободы:

По ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ) сроком на 2 года 6 месяцев без ограничения свободы;

По ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ) сроком на 3 года без ограничения свободы;

По ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ) сроком на 2 года 6 месяцев без ограничения свободы.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности семи преступлений путем частичного сложения наказаний назначить Скитиковой Е.Л. наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев без ограничения свободы с отбыванием в колонии-поселении. Осужденной Скитиковой Е.Л. к месту отбывания наказания следовать за счет государства самостоятельно в порядке, предусмотренном частями первой и второй статьи 75.1 УИК РФ. Срок наказания исчислять со дня прибытия осужденной в колонию-поселение.

Меру пресечения Скитиковой Е.Л. до вступления приговора в законную силу оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Признать Львова В.М. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ), по которым назначить ему наказание в виде лишения свободы:

По ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ) сроком на 1 год 11 месяцев без ограничения свободы;

По ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ) сроком на 2 года 6 месяцев без ограничения свободы;

По ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона РФ от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ) сроком на 1 год 11 месяцев без ограничения свободы.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности семи преступлений путем частичного сложения наказаний назначить Львову В.М. наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года без ограничения свободы с отбыванием в колонии-поселении

Срок наказания в виде лишения свободы осужденному Львову В.М. исчислять с 07 августа 2013 года. Зачесть Львову В.М. в этот срок время предварительного содержания под стражей до постановления приговора в период с 12 декабря 2012 года до 07 августа 2013 года.

Меру пресечения Львову В.М. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – заключение под стражу в СИЗО № 1 г. Красноярска.

Исковые требования ОАО «Сбербанк России», ОАО «Восточный экспресс банк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» удовлетворить. Взыскать в солидарном порядке со Скитиковой Е.Л. и Львова В.М. в счет возмещения причиненного материального ущерба в пользу: ОАО «Сбербанк России» в лице Восточно-Сибирского банка – 500000 рублей, ОАО «Восточный экспресс банк» - 300000 рублей, ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» - 265517 рублей 24 копейки.

Вещественные доказательства:

-кредитное досье по кредитному договору с ОАО «Сбербанк России»
№342744 от 06 февраля 2012 года на имя Ковалева В.В., диск CD-R с изображением лица, оформившего кредитный договор в ОАО «Сбербанк России» №342744 от 06 февраля 2012 года, кредитное досье по кредитному договору с ОАО «Восточный экспресс банк» №12/0963/00000/400283 от 07 февраля 2012 года на имя Ковалева В.В., кредитное досье по кредитному договору с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» №2151463178 от 05 мая 2012 года на имя Ковалева В.В., документы на получение кредита в размере 430 000 рублей на имя Кузьмина Е.А. от 24.11.2012г., документы на получение кредита в размере 750 000 рублей на имя Ковалева В.В. от 13 апреля 2012 года, копия справки о доходах формы 2-НДФЛ №57 на имя Львова В.М., детализации звонков, лист бумаги с копией паспорта и водительского удостоверения на имя Ковалева В.В., кассовые чеки от 17 августа 2012 года – хранить при уголовном деле;

-коробки от сотовых телефонов в количестве 8-ми штук - уничтожить.

Приговор может быть обжалован в Красноярский краевой суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденными Львовым В.М., Скитиковой Е.Л. – в тот же срок со дня вручения им копии приговора – путем подачи апелляционной жалобы в Октябрьский районный суд г. Красноярска. В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должны указать в апелляционной жалобе либо в своем отдельном заявлении. В случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающей интересы осужденного, он вправе в течение 10 суток со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы подать свои возражения в письменном виде.

Судья: М.Ю.Колесникова

Копия верна.

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-348/2013 от 15.05.2013

1-348/2013

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица