Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-25848/2020 от 27.08.2020

Судья Шубина В.Ю.     Дело № 33-25848/2020

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

13 октября 2020 года                    город Краснодар

Судебная коллегия по гражданским делам Краснодарского краевого суда в составе:

председательствующего            Одинцова В.В.

судей                    Першиной Н.В., Тимофеева В.В.

по докладу судьи             Першиной Н.В.,

при секретаре Пищулиной А.В.

с участием прокурора            Лазарева В.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-5475/20 по иску прокурора Прикубанского административного округа г. Краснодара в интересах неопределенного круга лиц к ООО «ЛК «Автоэкспресс» о запрете и признании незаконной деятельности,

по апелляционной жалобе представителя ООО «ЛК «Автоэкспресс» по доверенности < Ф.И.О. >5 на решение Прикубанского районного суда города Краснодара от 29 июня 2020 года.

Заслушав доклад судьи Першиной Н.В., судебная коллегия,

УСТАНОВИЛА:

Прокурор Прикубанского административного округа города Краснодара в интересах неопределенного круга лиц к ООО ЛК «Автоэкспресс» о запрете и признании незаконной деятельности с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты.

В обоснование требований указал, что по поручению прокуратуры края прокуратурой округа по информации Южного главного управления Банка России об осуществлении нелегальной детальности на финансовом рынке ООО «ЛК «Автоэкспресс» проведена проверка соблюдения действующего законодательства, по итогам проверки в деятельности ООО «ЛК «Автоэкспресс» выявлены нарушения. ООО ЛК «Автоэкспресс» зарегистрировано и осуществляет деятельность по адресу <Адрес...>, состоит на налоговом учете в ИФНС России № 4 по г. Краснодару. Основной вид деятельности согласно выписке ЕГРЮЛ - деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу), генеральным директором является < Ф.И.О. >10 По информации Южного главного управления Банка России ООО «ЛК «Автоэкспресс» входит в группу компаний «Победа Финанс», осуществляет деятельность по софинансированию приобретения автотранспортных средств в лизинг по ставке от 20 % до 40 % годовых, при этом полисы страхования гражданской ответственности клиенты оплачивают самостоятельно. Согласно информационному ресурсу группа компаний «Победа Финанс» на территории Российской Федерации осуществляет деятельность по предоставлению займов под залог паспорта транспортного средства, недвижимости. Согласно информации в группу компаний «Победа Финанс» входят ООО «Юг - Автозайм», ООО «ЛК «Победа Финанс», ООО «Ломбард «Фаворит», участником которых является < Ф.И.О. >11 Кроме того, один из офисов группы компании «Победа Финанс» расположен по адресу <Адрес...>. В ходе проверки установлено, что ООО «ЛК «Автоэкспресс» в качестве лизингодателя на основании договоров купли-продажи приобретаются транспортные средства принадлежащие гражданам, для последующей передачи им же во временное владение и пользование по договорам финансовой аренды (лизинга). При этом согласно данным государственного реестра микрофинансовых организаций, размещенного на официальном сайте Банка России www.cbr.ru, ООО «ЛК «Автоэкспресс» не является и не являлось микрофинансовой организацией, а также не является потребительским кооперативом.

Таким образом, прокуратурой Прикубанского округа выявлены признаки незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в период с марта 2019 года по июль 2019г.

Просил признать незаконной и запретить деятельность ООО «ЛК «Автоэкспресс», обладающей признаками микрофинансовой организации по выдаче денежных средств гражданам в виде потребительских займов под проценты и залог движимого имущества по договорам возвратного лизинга. Просит суд запретить ответчику осуществлять данную деятельность.

Решением Прикубанского районного суда года Краснодара от 29 июня 2020 года исковые требования удовлетворены. Суд признал незаконной обладающими признаками микрофинансовой деятельность ООО «JIK «Автоэкспресс» ИНН <№..> по выдаче денежных средств гражданам в виде потребительских займов под проценты и залог движимого имущества по договорам возвратного лизинга. Запретил деятельность ООО «ЛК «Автоэкспресс» по выдаче денежных средств гражданам в виде потребительских займов под проценты и залог движимого имущества по договорам возвратного лизинга до устранения нарушений закона.

В апелляционной жалобе представитель ООО «ЛК «Автоэкспресс» по доверенности < Ф.И.О. >5 просит решение отменить, и отказать в удовлетворении заявленных требований. Считает решение суда незаконным и необоснованным, принятым с нарушением норм материального права. В обоснование указывает, что выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам по делу.

В дополнениях к апелляционной жалобе представитель ООО «ЛК «Автоэкспресс» по доверенности < Ф.И.О. >6 также решение отменить, считая его незаконным и необоснованным, принятым с нарушением норм материального права. В обоснование указывает на отсутствие объективных доказательств выдачи обществом займов. Кроме того, указывает, что постановление мирового судьи о привлечении общества к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ отменено судом кассационной инстанции.

Проверив материалы дела, выслушав прокурора Лазарева В.В., просившего решение суда оставить без изменения, обсудив доводы апелляционной жалобы, дополнений, судебная коллегия полагает решение суда подлежащим отмене в части по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что прокуратурой Прикубанского округа города Краснодара по поручению прокуратуры Краснодарского края по информации Южного главного управления Банка России об осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке проведена проверка соблюдения действующего законодательства, проведена проверка деятельности ООО «ЛК «Автоэкспресс».

В ходе проверки установлено, что ООО «ЛК «Автоэкспресс» зарегистрировано и осуществляет деятельность по адресу <Адрес...>, состоит на налоговом учете в ИФНС России №4 по г. Краснодару. Основной вид деятельности согласно выписке ЕГРЮЛ деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу), генеральным директором является < Ф.И.О. >4

Как следует из выписки из ЕГРЮЛ основным вином деятельности ООО «ЛК «Автоэкспресс» является - деятельность по финансовой аренде (лизинг/сублизинг), а также другие виды деятельности, связанные с автотранспортными средствами.

По информации Южного главного управления Банка России ООО «ЛК «Автоэкспресс» входит в группу компаний «Победа Финанс», осуществляет деятельность по софинансированию приобретения автотранспортных средств в лизинг по ставке от 20 % до 40 % годовых, при этом полисы страхования гражданской ответственности клиенты оплачивают самостоятельно.

Согласно информационному ресурсу группа компаний «Победа Финанс» на территории Российской Федерации осуществляет деятельность по предоставлению займов под залог паспорта транспортного средства, недвижимости.

Согласно информации в группу компаний «Победа Финанс» входят ООО «Юг - Автозайм», ООО «Победа Финанс», ООО «Ломбард «Фаворит», участником которых является < Ф.И.О. >4 Данные юридические лица расположены по одному адресу <Адрес...>.

ООО «ЛК «Автоэкспресс» в качестве лизингодателя на основании договоров купли-продажи приобретаются транспортные средства принадлежащие гражданам, для последующей передачи им же во временное владение и пользование по договорам финансовой аренды (лизинга), при этом транспортные средства ООО «ЛК «Автоэкспресс» на учет не ставились.

Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции указал, что вышеуказанные сделки, в соответствии с ч. 2 ст. 170 ГК РФ, по своим условиям и содержанию подлежат квалификации как договоры потребительского займа, оформленные иначе, носят притворный характер, то есть характер сделок, которые совершаются с целью прикрытия другой сделки и являются ничтожными. В связи с чем, пришел к выводу о том, что в деятельности ответчика имеются признаки незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в период с марта 2019 года по июль 2019 года.

Однако судебная коллегия полагает данный вывод суда первой инстанции несостоятельным.

Так, в соответствии с ч.1 ст.3 Федерального закона от 29.10.1998 года № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» предметом лизинга могут быть любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество.

Согласно ст. 4 Федерального закона от 29.10.1998 года № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» лизингодатель - физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга;

продавец - физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором купли-продажи с лизингодателем продает лизингодателю в обусловленный срок имущество, являющееся предметом лизинга. Продавец обязан передать предмет лизинга лизингодателю или лизингополучателю в соответствии с условиями договора купли-продажи. Продавец может одновременно выступать в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения.

Таким образом, приведенными положениями закона предусмотрено, что продавец может одновременно выступать в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения.

Согласно ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества.

В силу ст. 665 Гражданского кодекса РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца.

В соответствии с положениями ст.421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Соответственно, цена продажи автомобиля, размер лизинговых и выкупных платежей определены сторонами в договорах с учетом указанных положений статьи 421 Гражданского кодекса РФ о свободе договора, которая также обуславливала имущественный интерес лизингодателя, который заключался в получении платы за время пользования предметом лизинга.

Тот факт, что ответчик не ставил транспортные средства на учет в органах ГИБДД, правоустанавливающей роли не играет, поскольку право собственности на движимую вещь приобретается с момента заключения договора и передачи вещи, регистрации не требует. Тот факт, что в этот же день автомобиль был передан истцу, обусловлен заключением одновременно договора лизинга. Этим же договором обусловлены обязанности лизингополучателя нести расходы на содержание транспортного средства, страховать гражданскую ответственность. Аналогичные обязанности лизингополучателя установлены и законом (пункт 3 статьи 17 Федерального закона от 29.10.1998 года № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»).

Кроме того, судом первой инстанции не были допрошены лизингополучатели по представленным в материалы дела договорам лизинга, не установлены их истинные намерения относительно заключения указанных договоров. Сведений о том, что лизингополучатели по указанным договорам оспаривали их по каким-либо основаниям, в материалы дела не представлено.

Суд первой инстанции указал, что согласно из письма Южного главного управления Банка России, а также имеющимся в материалах дела оборотам счета за период с 06.04.2018 года по 24.01.2019 года на расчетный счет ООО «ЛК «Автоэкспресс» в том числе поступали денежные средства по операциям с назначением «оплата ежемесячного платежа по договору займа».

Однако наименование платежа в данном случае не может иметь правового значения, и может лишь свидетельствовать о том, что лизингополучатели исполняли договора лизинга.

Из материалов дела следует, что ответчик является профессиональным субъектом лизинговой деятельности, не имеет лицензии на осуществление банковской деятельности и не включено в реестр микрофинансовых организаций, каких-либо доказательств, что ответчик преследовал цель вступить с физическими лицами в иные отношения, нежели договора возвратного лизинга (лизинга с обратным выкупом), не имеется. Вся деятельность ответчик и обстоятельства заключения и исполнения договоров находятся исключительно в рамках тех правоотношений, которые поименованы в договорах.

Таким образом, доказательств того, что заключаемые ООО «ЛК «Автоэкспресс» договор лизинга и купли-продажи транспортных средств являются в силу п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса РФ притворными сделками, поскольку совершены с целью прикрыть договор займа с физическим лицом, не представлено.

Кроме того, суд первой инстанции также исходил из того, вступившим в законную силу постановлением мирового судьи судебного участка № 53 Прикубанского округа города Краснодара от 19.11.2019 года ООО «ЛК «Автоэкспресс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ (осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление).

Решением Прикубанского районного суда города Краснодара от 20.02.2020 года указанное постановление мирового судьи оставлено без изменения.

Вместе с тем, на момент рассмотрения апелляционной жалобы указанные судебные акты отменены постановлением судьи Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 01.07.2020 года.

При изложенных обстоятельствах, судебная коллегия приходит к выводу о том, что оснований для признания деятельности ООО ЛК «Автоэкспресс» деятельностью с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты, не имеется.

Согласно п.2 ст.328 ГПК РФ по результатам рассмотрения апелляционных жалобы, представления суд апелляционной инстанции вправе отменить или изменить решение суда первой инстанции полностью или в части и принять по делу новое решение.

Учитывая изложенное, судебная коллегия полагает необходимым решение суда первой инстанции отменить в удовлетворении заявленных требований отказать.

Руководствуясь статьями 328 и 329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Прикубанского районного суда города Краснодара от 29 июня 2020 года отменить.

В удовлетворении исковых требований прокурора Прикубанского административного округа города Краснодара в интересах неопределенного круга лиц к ООО «ЛК «Автоэкспресс» о запрете и признании незаконной деятельности отказать.

Председательствующий:                     В.В. Одинцов

Судьи:                                Н.В. Першина

                                        В.В. Тимофеев